Справа № 404/31/16-к
Номер провадження 1-кс/404/30/16
У Х В А Л А
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

14 січня 2016 року слідчий суддя Кіровського районного суду м. Кіровограда ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , за участю слідчого ОСОБА_3 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання слідчого Кіровоградського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Кіровоградській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів, внесене у кримінальному провадженні № 0005641 від 23.07.2014 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, -
ВСТАНОВИВ:

Слідчий Кіровоградського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Кіровоградській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 за погодженням з прокурором прокуратури м. Кіровограда ОСОБА_4 звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, в рамках кримінального провадження № 0005641 від 23.07.2014 КК України за фактом того, що 23.07.2014 року до Кіровоградського МВ надійшла заява ОСОБА_5 про те, що працівники АТ Банк" ІНФОРМАЦІЯ_1 " незаконно вимагають у ОСОБА_6 грошові кошти під приводом стягнення заборгованості по кредитному договору.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 07.04.2008 р. гр. ОСОБА_6 , отримала грошовий кредит у АТ Банк" ІНФОРМАЦІЯ_2 ", а саме між нею та банківською установою було укладено кредитний договір № 1/KVN21-04-08 про надання кредитних коштів в сумі 33000,00 доларів США із сплатою 16,5% річних, кінцевим терміном погашення даного кредиту являється 06.04.2023 року. З метою забезпечення виконання зобов`язань за вказаним договором ОСОБА_5 , в свою чергу виступала поручителем 07.04.2008 року укладено договір поруки №1/KVN21-p.

Також в ході досудового встановлено, що з моменту отримання вказаного кредиту, зобов`язання за кредитним договором від 07.04.2008 року ОСОБА_6 , та її мати ОСОБА_5 , виконували не допускаючи прострочення, що підтверджується квитанціями про розрахунок про сплату вказаного кредиту. В подальшому коли у 2009 році змінився курс долара США по відношенню до гривні.З метою врегулювання складної ситуації щодо недопущення незначного прострочення сплати кредиту, у зв`язку із коливанням курсу долара США по відношенню до гривні, ОСОБА_6 , неодноразово зверталась до АТ Банк" ІНФОРМАЦІЯ_2 " у м. Києві з проханням переглянути умови кредитного договору та про реструктуризацію заборгованості. В свою чергу Банк не зважаючи на виконання кредитного договору звернувся до ІНФОРМАЦІЯ_3 , з позовом про дострокове стягнення кредиту в повному обсязі. Але під час розгляду справи судами першої та апеляційної інстанції ОСОБА_6 та ОСОБА_5 все рівно сплачували до АТ Банк" ІНФОРМАЦІЯ_2 ", грошові кошти, а саме за цей час сплатили грошові кошти в загальній сумі 6072,50 доларів США, що еквівалентно 48388,87 грн., тіла кредиту та процентної ставки в розмірі 9327,30 доларів США, що еквівалентно 74101,49 грн., всього за вищевказаний період сплачено 15374,32 долари США, що еквівалентно 122490,40 грн.

В ході досудового розслідування 15.10.2015 року призначено судово-економічну експертизу, виконання якої доручено судовому експерту ОСОБА_7

09.11.2015 року від судового експерта ОСОБА_7 , надійшло клопотання за № 12 про надання додаткових документів, необхідних для видачі висновку, а саме:

- платіжні та касові документи, що підтверджують видачу кредиту та погашення заборгованості за кредитним договором № 1/KVN21-04-08 від 07.04.2008 року (у тому числі на виконання рішення Апеляційного суду Кіровоградської області від 29.11.2011 року);

- зведені реєстри аналітичного та синтетичного обліку виданого кредиту за кредитним договором № 1/KVN21-04-08 від 07.04.2008 року, банківські виписки по всім відкритим рахункам щодо обліку операцій по кредитному договору № 1/KVN21-04-08 від 07.04.2008 року (надання та погашення кредиту, нарахування та сплата відсотків (процентів), нарахування та сплата комісійної винагороди, разової комісії, погашення простроченої заборгованості (кредит та проценти), пені, облік заборгованості по кредитному договору № 1/KVN21-04-08 від 07.04.2008 року, сплаченої відповідно до рішення Апеляційного суду Кіровоградської області то, що (виписки по рахункам НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 , НОМЕР_6 , НОМЕР_7 , НОМЕР_8 , НОМЕР_9 , НОМЕР_10 , НОМЕР_11 , НОМЕР_12 , НОМЕР_13 , НОМЕР_14 , НОМЕР_15 , НОМЕР_16 );

- виписки з книги реєстрації відкритих рахунків в банку по позичальнику ОСОБА_6 ;

- первинні документи, що підтверджують надання позичальнику банком супутніх послуг з урахуванням їх вартості, процентної ставки за ними, а також будь яких інших фінансових зобов`язань споживача, які пов`язані з отриманням, обслуговуванням та погашенням кредиту по кредитному договору № 1/KVN21-04-08 від 07.04.2008 року;

- детальна розшифровка сукупної вартості кредиту і реальної процентної ставки за ним, абсолютне подорожчання кредиту, з урахуванням вартості всіх супутніх послуг, а також інших фінансових зобов`язань споживача, які виникають на користь третіх осіб згідно з вимогами законодавства України при видачі кредиту по кредитному договору № 1/KVN21-04-08 від 07.04.2008 року.

- документальне підтвердження наданої позичальнику інформації про умови кредитування, а також орієнтовану сукупну вартість кредиту по кредитному договору № 1/KVN21-04-08 від 07.04.2008 року;

- затверджені у встановленому порядку тарифи на перелік послуг, що надані позичальнику банком;

- договори страхування, застави, іпотек, тощо та первинні документи, що підтверджують сплату позичальником вартості супутніх витрат і фінансових зобов`язань на користь третіх осіб, пов`язані з отриманням, обслуговуванням і погашеним кредиту (у разі, якщо зазначені документи зберігаються в установі банку);

- внутрішні положення банку про проведення розрахунково касових операцій з фізичними особами, що діяло з дати підписання кредитного договору № 1/KVN21-04-08 від 07.04.2008 року.

Заслухавши слідчого, який підтримав внесене ним клопотання, дослідивши матеріали клопотання, вважаю за можливе провадити його розгляд за відсутності особи, у володінні якої знаходяться речі та документи відповідно до ч.2 ст.163 КПК України, та приходжу до наступного.

Відповідно до ч.5 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи та самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні і не становлять собою та не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження крім обставин, передбачених ч.5 ст.163 КПК України, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести за допомогою цих речей і документів.

Внесене слідчим клопотання відповідає вимогам ст.160 КПК України, матеріали клопотання містять достатні дані про здійснення слідчим досудового розслідування раніше зазначеного кримінального правопорушення, а також про те, що речі та документи, про тимчасовий доступ до яких просить надати слідчий, та які перебувають у володінні відділення № НОМЕР_17 АТ Банк" ІНФОРМАЦІЯ_2 " МФО НОМЕР_18 , яке розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у цьому кримінальному провадженні та для повного та неупередженого розслідування всіх обставин даного кримінального правопорушення.

Таким чином, у судовому засіданні встановлено усі, передбачені ст.132, ч.ч.5-7 ст.163 КПК України підстави до задоволення, внесеного слідчим клопотання.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.132, 160, 163-165, 166, 309, 369-372, 532 КПК України, слідчий суддя,

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого Кіровоградського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Кіровоградській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів задовольнити.

Надати слідчому Кіровоградського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Кіровоградській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до оригіналів документів (виїмку документів), які перебувають у володінні відділення № НОМЕР_17 АТ Банк" ІНФОРМАЦІЯ_2 " МФО НОМЕР_18 , яке розташоване за адресою: АДРЕСА_1 а саме:

платіжні та касові документи, що підтверджують видачу кредиту та погашення заборгованості за кредитним договором № 1/KVN21-04-08 від 07.04.2008 року (у тому числі на виконання рішення Апеляційного суду Кіровоградської області від 29.11.2011 року);

зведені реєстри аналітичного та синтетичного обліку виданого кредиту за кредитним договором № 1/KVN21-04-08 від 07.04.2008 року;

банківські виписки по всім відкритим рахункам щодо обліку операцій по кредитному договору № 1/KVN21-04-08 від 07.04.2008 року (надання та погашення кредиту, нарахування та сплата відсотків (процентів), нарахування та сплата комісійної винагороди, разової комісії, погашення простроченої заборгованості (кредит та проценти), пені, облік заборгованості по кредитному договору № 1/KVN21-04-08 від 07.04.2008 року, сплаченої відповідно до рішення Апеляційного суду Кіровоградської області то, що (виписки по рахункам НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 , НОМЕР_6 , НОМЕР_7 , НОМЕР_8 , НОМЕР_9 , НОМЕР_10 , НОМЕР_11 , НОМЕР_12 , НОМЕР_13 , НОМЕР_14 , НОМЕР_15 , НОМЕР_16 );

виписки з книги реєстрації відкритих рахунків в банку по позичальнику ОСОБА_6 ;

первинні документи, що підтверджують надання позичальнику банком супутніх послуг з урахуванням їх вартості, процентної ставки за ними, а також будь яких інших фінансових зобов`язань споживача, які пов`язані з отриманням, обслуговуванням та погашенням кредиту по кредитному договору № 1/KVN21-04-08 від 07.04.2008 року;

детальна розшифровка сукупної вартості кредиту і реальної процентної ставки за ним, абсолютне подорожчання кредиту, з урахуванням вартості всіх супутніх послуг, а також інших фінансових зобов`язань споживача, які виникають на користь третіх осіб згідно з вимогами законодавства України при видачі кредиту по кредитному договору № 1/KVN21-04-08 від 07.04.2008 року.

документальне підтвердження наданої позичальнику інформації про умови кредитування, а також орієнтовану сукупну вартість кредиту по кредитному договору № 1/KVN21-04-08 від 07.04.2008 року;

затверджені у встановленому порядку тарифи на перелік послуг, що надані позичальнику банком;

договори страхування, застави, іпотек, тощо та первинні документи, що підтверджують сплату позичальником вартості супутніх витрат і фінансових зобов`язань на користь третіх осіб, пов`язані з отриманням, обслуговуванням і погашеним кредиту (у разі, якщо зазначені документи зберігаються в установі банку);

внутрішні положення банку про проведення розрахунково касових операцій з фізичними особами, що діяло з дати підписання кредитного договору № 1/KVN21-04-08 від 07.04.2008 року

Строк дії ухвали визначити до 14 лютого 2016 року.

Відповідно до ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала набирає законної сили з моменту оголошення та оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя Кіровського

районного суду

м.Кіровограда ОСОБА_1