Вирок

Іменем України

Справа № 712/3563/15

Провадження 1кп/712/209/15

Соснівський районний суд м. Черкаси у складі:

17 квітня 2015 року м. Черкаси

головуючого судді - ОСОБА_1 ,

при секретарі - ОСОБА_2

за участю:

прокурора - ОСОБА_3

обвинуваченого - ОСОБА_4

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Черкас кримінальне провадження № 0004438 за обвинуваченням ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця м.Черкаси , українця, громадянина України, працюючого кредитним консультантом ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», не одруженого, з вищою освітою, проживаючою та зареєстрованою за адресою АДРЕСА_1 , раніше не судимий

у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1, ч.3,ч.4 ст.358 , ч.1ст.191КК України, -

В С Т А Н О В И В:
ОСОБА_4 27 грудня 2012 року в денний час, працюючи кредитним консультантом TOB «ІЗІ КРЕДИТ», власноручно підробив офіційні документи, а саме: отримавши від знайомого ОСОБА_5 заяву про видачу кредиту № 067678 підписану ОСОБА_6 та відповідні копії документів (копії паспорта громадянина України та ідентифікаційного коду), про що заздалегідь з останнім домовився, в подальшому надав їх в Черкаську філію товариства з обмеженою відповідальністю, що знаходилося за адресою: м.Черкаси, вул. Смілянська, буд.44 офіс 305-306, відповідно до якої було роздруковано кредитний договір № від 27.12.2012, на підставі якого в касі Черкаської філії товариства з обмеженою відповідальністю «ІЗІ КРЕДИТ» згідно видаткового касового ордеру від 28 грудня 2012 року ним було отримано грошові кошти в сумі 4000 гривень, які він повинен був передати ОСОБА_7 . Однак грошові кошти ОСОБА_8 він не надав, а в підтвердження договірних зобов`язань надав в офіс підприємства вищезазначений кредитний договір, начебто укладений та підписаний ОСОБА_8 та виданий касовий ордер № 397 від 28.12.2012 про отримання останнім зазначену суму грошових коштів в кредит, підписані від імені ОСОБА_8 особисто ним, а не останнім, що підтверджується висновком судово-почеркознавчої експертизи № 1/311 від 10.11.2014.
Він же, повторно, 27 грудня 2012 року в денний час, працюючи кредитним консультантом TOB «ІЗІ КРЕДИТ», власноручно підробив офіційні документи, а саме: заповнивши особисто заяву про видачу кредиту № 067679 ніби підписану ОСОБА_9 та отримавши невстановленим під час досудового слідства шляхом відповідні копії документів вказаної особи (копії паспорта громадянина України та ідентифікаційного коду), в подальшому надав їх в Черкаську філію товариства з обмеженою відповідальністю, що знаходилося за адресою: м Черкаси, вул. Смілянська, буд.44 офіс 305-306, відповідно до якої було роздруковано кредитний договір № від 27.12.2012, на підставі якого в касі Черкаської філії товариства з обмеженою відповідальністю «ІЗІ КРЕДИТ» згідно видаткового касового ордеру від 28 грудня 2012 року ним було отримано грошові кошти в сумі 4000 гривень, які він повиннен був передати ОСОБА_9 . Однак грошові кошти ОСОБА_9 він не надав, а в підтвердження договірних зобов`язань надав в офіс підприємства вищезазначений кредитний договір, начебто укладений та підписаний ОСОБА_9 та виданий касовий ордер № 396 від 28.12.2012 про отримання останнім зазначеної суму грошових коштів в кредит, підписані від імені ОСОБА_9 особисто ним, а не останнім, що підтверджується висновком судово-почеркознавчої експертизи № 1/311 від 10.11.2014.
ОСОБА_4 , маючи наміри на використання завідомо підробленого документу 28 грудня 2012 року в денний час, працюючи кредитним консультантом TOB «ІЗІ КРЕДИТ», достовірно знаючи та усвідомлюючи, що вчиняє незаконне діяння, з метою оформлення кредиту на ОСОБА_6 , виконуючи свої обов`язки та маючи наміри на заволодіння чужим майном, незаконно використав в Черкаській філії товариства з обмеженою відповідальністю, що знаходилось за адресою: м.Черкаси, вул. Смілянська, буд. 44 офіс 305-306, надавши до офісу ОСОБА_10 підроблені документи, а саме: заяву про видачу кредиту № 067678, кредитний договір № від 27.12.2012 на ім`я ОСОБА_8 та виданий касовий ордер від № 397 від 28.12.2012року на ім`я ОСОБА_8 , які особисто підробив, на підставі яких ним отримано грошові кошти в сумі 4000 гривень, що підтверджується висновком судово-почеркознавчої експертизи № 1/311 від 10.11.2014.
Він же, маючи наміри на використання завідомо підробленого документу, 28 грудня 2012 року в денний час, працюючи кредитним консультантом TOB «ІЗІ КРЕДИТ», достовірно знаючи та усвідомлюючи, що вчиняє незаконне діяння, з метою оформлення кредиту на ОСОБА_9 , виконуючи свої обов» язки та маючи наміри на заволодіння чужим майном, незаконно використав в Черкаській філії товариства з обмеженою відповідальністю, що знаходилося за адресою: м.Черкаси, вул. Смілянська, буд. 44 офіс 305-306, надавши до офісу через ОСОБА_10 підроблені документи, а саме: заяву про видачу кредиту № 067679, кредитний договір № від 27.12.2012 на ім`я ОСОБА_9 та виданий касовий ордер від № 396 від 28.12.2012 на ім`я ОСОБА_9 , які особисто підробив, на підставі яких ним отримано грошові кошти в сумі 4000 гривень, що підтверджується висновком судово-почеркознавчої експертизи № 1/311 від 10.11.2014.
ОСОБА_4 , умисно, незаконного, з корисливих мотивів, привласнив та в подальшому розтратив чуже майно, яке знаходилося в його правомірному володінні, що виразилося в тому, що він, працюючи на посаді кредитного консультанта TOB «ІЗІ КРЕДИТ», в функціональні обов`язки якого входило: оформлення заявок по кредиту, особисте спілкування з клієнтом, ведення його кредитного договору від початку до кінця його закриття, отримання грошових коштів від клієнта про сплату кредиту; пошук нових клієнтів, реклама товариства про видачу кредиту, встановлення особистого контакту з клієнтами та надання детальної інформації про кредитний продукт, відвідувати потенційних споживачів на робочому місці або вдома з метою пропозиції кредитного продукту, оформлення договорів на кредит, особисте спілкування з клієнтом, з дебіторами; особиста перевірка виданих документів як споживачем на його території так і на території товариства (у відділі); 27.12.2012 отримавши в ОСОБА_8 через знайомого ОСОБА_5 згоду про надання кредиту та підписавши в нього через останнього заяву на видачу кредиту № 067678 від 27.12.2012 року в денний час за адресою: м. Черкаси, в. Ільїна в приміщенні кафе «Старий замок», та підробивши заяву на видачу кредиту № 067679 від 27.12.2012 від імені ОСОБА_9 , в цей же день в офісі ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», що знаходився за адресою: м. Черкаси, вул. Смілянська, буд.44 офіс 305-306, відповідно до наданих ним заяв на видачу кредитів було роздруковано 27.12.2012 кредитні договора, на підставі яких в касі Черкаської філії товариства з обмеженою відповідальністю «ІЗІ КРЕДИТ» згідно видаткових касових ордерів від 27.12.2012 отримав грошові кошти в сумі 8000 гривень, які повинен був передати ОСОБА_8 та ОСОБА_9 . Після чого, виконуючи свої обов`язки та маючи наміри на заволодіння чужим майном, зазначеним вище особам грошові кошти не передав, однак в підтвердження договірних зобов`язань надав в офіс підприємства кредитні договіра № № та № від 27 грудня 2012 року, начебто укладені та підписані ОСОБА_8 та ОСОБА_9 та видаткові касові ордера від 28.12.2012 про отримання останніми зазначених сумм грошових коштів в кредит, тобто по 4000 гривень, при цьому останні ніяких документів не підписували та грошових коштів ае отримували, тим самим ОСОБА_4 реалізував свій злочинний намір, незаконно привласнивши грошові кошти TOB «ІЗІ КРЕДИТ», які йому були ввірені товариством, причинивши останньому матеріальної шкоди на суму 8000 гривень. Допитаний в судовому засіданні обвинувачений ОСОБА_4 свою винність у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1, ч.3,ч.4 ст.358 , ч.1ст.191КК України, визнав повністю. Суду показав, що 13 грудня 2012 року був офіційно прийнятий на посаду кредитного консультанта Черкаської філії TOB «ІЗІ Кредит» відповідно до договору про надання послуг. На момент прийняття його на роботу, Черкаська філія TOB «ІЗІ Кредит» знаходилася за адресою: м. Черкаси, вул. Смілянська, буд. 44, офіс 305-306. В його обов`язки, як кредитного консультанта, входило: пошук нових клієнтів, реклама товариства про видачу кредиту, встановлення особистого контакту з клієнтами та надання детальної інформації про кредитний продукт, відвідувати потенційних споживачів в робочому місці або вдома з метою пропозиції кредитного продукту, оформлення договорів на кредит, особисте спілкування з клієнтом, з дебіторами; особиста перевірка виданих документів як споживачем на його території так і на території товариства (у відділі); перевірка документів обов`язково повинна була здійснюватися крім нього і менеджером товариства, який повинен бути присутнім при зустрічі з клієнтом. Якщо під час спілкування з клієнтом було прийнято позитивне рішення, оформлялася заявка на кредит, після чого товариство давало добро, оформляється кредитний договір, потім він спочатку у адміністратора ОСОБА_11 на своє ім`я отримував по видатковому касовому ордеру кошти, а потім по такому ж самому касовому ордеру, але вже на ім`я клієнта, видавав йому кошти. При всіх цих діях присутній постійно менеджер. Після оформлення кредиту з клієнтом, він в подальшому вів його, відповідно до договору, отримував грошові кошти по сплаті кредиту, - один раз на місяць або один раз в неділю. Відповідно до умов договору, один раз в місяць платили в основному пенсіонери, а один раз в тиждень - люди, які працювали і крім цього це залежало від часу, на який укладався договір. За рекомендацією кого саме, на даний час вказати не може в нього з`явилось два клієнти ОСОБА_6 і ОСОБА_9 . Він 27.12.2012 року був зайнятий і звернувся з проханням до свого знайомого ОСОБА_5 , який зустрівся з ОСОБА_6 , де саме він не знає та відібрав заявку в останнього на отримання кредиту в сумі 4000 гривень, також взяв в нього копії відповідних документів, зазначені вище документи він передав йому. Яким чином в нього опинились документи на ОСОБА_9 він не знає, не пам`ятає на даний час, але він особисто заповнив заявку на видачу кредиту на вказану особу і відповідні документи на оформлення отримання кредиту в товаристві на ОСОБА_8 та ОСОБА_9 , надав касиру ОСОБА_11 особисто в присутності ОСОБА_10 і отримав 28.12.2012року в неї пакет документів на видачу кредиту цим двом особам, і під видаткові касові ордери, в яких особисто розписався в присутності ОСОБА_10 і ОСОБА_11 отримав грошові кошти 4000 гривень і 4000 гривень на двох клієнтів, хоче зазначити, що вказану процедуру було проведено в присутності ОСОБА_10 , тому, що вона була менеджером і повинна по своїх функціональних обов`язках затвердити своїм підписом в графі «оцінка МК» анкету на видачу кредиту. В подальшому, наступного дня він дійсно передав ОСОБА_10 видаткові касові ордера, підписані начебто вказаними вище клієнтами і кредитні договора, теж начебто ними підписані, які попрохав передати в касу товариства, що вона і зробила. До клієнтів він дійсно не ходив, кредитні договора з ними не підписував і гроші їм не передавав, а забрав собі, підписи від імені вказаних вище клієнтів він поставив особисто. В скоєному щиросердно кається.
На підставі ч.3 ст.349 КПК України, за згодою учасників судового провадження, судом визнано недоцільним дослідження доказів, стосовно тих фактичних обставин провадження, які ніким не оспорюються. Судом з`ясовано, що обвинувачений та інші учасники правильно розуміють зміст цих обставин, сумніву у добровільності та істинності їх позицій немає. При цьому, суд обмежився допитом обвинуваченого та дослідив документи, які характеризують його як особу.

Розгляд провадження провадився відносно обвинуваченого в межах пред`явленого йому обвинувачення.

При встановлених обставинах, оцінюючи зібрані докази, суд вважає, що винуватість обвинуваченого у вчиненні вищезазначеного кримінального правопорушення в судовому засіданні доведена повністю і зібраних доказів достатньо для визнання його винним.

Таким чином, враховуючи викладене, суд вважає, що своїми умисними діями, які виразились у: підробленні документу, який видається чи посвідчується установою, яка має право видавати чи посвідчувати такі документи, і який надає права, з метою використання його підроблювачем ОСОБА_4 вчинив кримінальне правопорушення, передбачене ч. І ст. 358 КК України; підробленні документу, який видається чи посвідчується установою, яка має право видавати чи посвідчувати такі документи, і який надає права, з метою використання його підроблювачем, вчиненого повторно, ОСОБА_4 вчинив кримінальне правопорушення, передбачене ч. З ст. 358 КК України ; використання завідомо підробленого документа, ОСОБА_4 вчинив кримінальне правопорушення, передбачене ч. 4 ст. 358 КК України ; привласнення, розтрата чужого майна, яке було йому ввірене, ОСОБА_4 вчинив кримінальне правопорушення, передбачене ч.1 ст. 191 КК України.
Призначаючи покарання обвинуваченому ОСОБА_4 , у відповідності зі ст.65 КК України, суд враховує ступінь тяжкості вчиненого ним кримінального правопорушення, особу винного та обставину, що пом`якшує покарання. Обставиною, що пом`якшує покарання ОСОБА_4 , згідно ст.66 КК України, суд визнає щире каяття, визнання вини в повному обсязі.

Обставин, що обтяжують покарання ОСОБА_4 , згідно ст.67 КК України, судом не встановлені.

На підставі викладеного, з урахуванням відношення ОСОБА_4 до вчиненого, особи обвинуваченого, який раніше не судимий, за місцем проживання характеризується позитивно, суд дійшов висновку, що перевиховання та виправлення обвинуваченого можливі в умовах без ізоляції від суспільства, призначивши покарання по правилами ст.ст. 75, 76 КК України.

Враховуючи, що указані вище злочини утворюють сукупність, суд вважає, що остаточне сукупне покарання має бути визначене обвинуваченому за правилами ст. 70 КК України.
Цивільний позов ТОВ « ІЗІ Кредит» до ОСОБА_4 про відшкодування збитків, нанесених кримінальним правопорушенням в сумі 12714,24грн., задоволити в повному обсязі.
У кримінальному провадженні маються витрати на залучення експертів ( судово-почеркознавчої експертизи ) в сумі 2459,60грн. які підлягають стягненню з обвинуваченого ОСОБА_4 на користь держави.

Питання про долю речових доказів вирішити у відповідності до ст.100 КПК України.

Керуючись ст.ст.370,374,377 КПК України, суд,-

ЗАСУДИВ:
ОСОБА_4 визнати винним у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1, ч.3, ч.4 ст.358, ч.1 ст.191КК України та призначити покарання :

за ч.1 ст. 358 КК України у вигляді обмеження волі на строк на строк - 1( один) рік;

за ч.3 ст. 358 КК України у вигляді обмеження волі на строк на строк - 1( один) рік;

за ч.4 ст. 358 КК України у вигляді вигляді обмеження волі на строк на строк - 2( два) роки;

за ч. 1 ст. 191 КК України вигляді обмеження волі на строк на строк - 1( один) рік 6 місяців.

На підставі ст.ст.70КК України, шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим, остаточно визначити покарання у вигляді 2 (два) роки обмеження волі.

На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_4 від відбування призначеного покарання, якщо він протягом 1 (одного) років не вчинить нового злочину і виконає покладені на нього обов`язки.

На підставі п. 2 ст. 76 КК України зобов`язати ОСОБА_4 не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції, повідомляти зазначені органи про зміну місця проживання, роботи, навчання та періодично з`являтися для реєстрації в ОКВС.

Стягнути з ОСОБА_4 на користь держави витрати на залучення експертів ( судово-почеркознавчої експертизи ) в сумі 2459,60грн .

Стягнути з ОСОБА_4 на користь ТОВ « ІЗІ Кредит»
матеріальні збитки в сумі 12714,24грн.
Речові докази, а саме: кредитний договір №57260 від 27.12.2012 , видатково- касовий ордер № 397 від 28.12.2012року, заявка на видачу кредиту № 067678 від 27.12.2012року, видатково-касовий ордер №397 від 28.12.2012року, кредитний договір №57260 від 27.12.2012року , видатково-касовий ордер від 28.12.2012року, видатково-касовий ордер №396 від 28.12.2012року , які знаходяться в матеріалах кримінального провадження - залишити при матеріалах кримінального провадження.

Вирок може бути оскаржено до апеляційного суду Черкаської області через Соснівський районний суд м.Черкас протягом тридцяти діб з моменту його проголошення.

Головуючий: ОСОБА_1