Справа№ 640/822/14-к
н/п 1-кп/640/24/15
В И Р О К
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

20.04.2015 року Київський районний суд м. Харкова в складі:
головуючого - судді ОСОБА_1 ,
суддів - ОСОБА_2 ,
ОСОБА_3 ,
при секретарях - ОСОБА_4 , ОСОБА_5 ,
за участю прокурорів ОСОБА_6 ОСОБА_7 ОСОБА_8 ,
захисників - адвокатів ОСОБА_9 , ОСОБА_10 ,
розглянувши в судовому засіданні матеріали кримінального провадження за обвинуваченням
ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця м. Кіровськ Луганської області, громадянина України, з вищою освітою, не працюючого, одруженого, має сина ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , раніше не судимого, який мешкає за адресою: АДРЕСА_1 ,
у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст.190; ч.3 ст.28, ч.3 ст.358; ч.3 ст.28, ч.4 ст.358; ч.2 ст.364-1 КК України,
ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , уродженця м. Семенівка Чернігівської області, громадянина України, одруженого, не судимого, пенсіонера, працюючого директором ППФ «СВВ», зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_2 ,
у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст.190; ч.3 ст.28, ч.1 ст.366; ч.3 ст.28, ч.2 ст.366; ч.3 ст.28, ч.4 ст.358; ч.2 ст.364 КК України, -
На початку 2012 року в м. Харкові раніше судимий, а також притягнутий до кримінальної відповідальності за вчинення корисливих злочинів, передбачених ст.ст. 190, 209, 358, 364, 366 КК України, ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, маючи навички підприємницької та посередницької діяльності, у тому числі у сфері надання послуг з купівлі продажу транспортних засобів, вирішив вчиняти корисливі злочини, спрямовані на заволодіння грошовими коштами у великих розмірах в сфері банківської кредитно-фінансової системи України, шляхом обману та зловживання довірою (шахрайством) службових осіб підприємства будь-якої форми власності та працівників банківських установ, а також виготовлення та використання завідомо підроблених офіційних документів з цією метою.
ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, був обізнаний про те, що у фінансовій системі Україні діє інститут кредитування та для отримання грошових коштів у вигляді кредиту до банку необхідно подати відповідні документи, перелік яких встановлений положенням Національного банку України «Про кредитування» № 246 від 28.09.1995, а також, що до банку подається документально оформлене обґрунтування доцільності вкладання кредитних коштів для визначення можливості своєчасного погашення кредиту разом із відсотками в термін, який відповідає термінам кредитування. На підставі наданих документів банком розглядається питання про надання кредиту, а для забезпечення зобов`язань позичальника діючими нормативними актами передбачено надання банку застави.
Директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , призначений на посаду наказом №1-К від 17.05.2007, будучи службовою особою підприємства, яка згідно Статуту підприємства здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства у взаєминах з державними органами влади, юридичними і фізичними особами; укладає договори та угоди; видає накази, доручення та вказівки, обов`язкові до виконання працівниками підприємства; здійснює керівництво підприємством та організацію його господарської діяльності, а також згідно ст.8 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; збереження оброблених документів та неухильне виконання всіма підрозділами та службами вимог щодо порядку оформлення та своєчасності подання для обліку документів і відомостей; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних, погодився на пропозицію ОСОБА_14 щодо здійснення спільної підприємницької діяльності з реалізації громадянам транспортних засобів за кредитні кошти банку, не усвідомлюючи про злочині наміри ОСОБА_14 .
Отримавши згоду директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 на здійснення спільної підприємницької діяльності з реалізації транспортних засобів, ОСОБА_14 познайомився з регіональним менеджером відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не був обізнаний щодо злочинних намірів ОСОБА_14 , представившись йому заступником директора ППФ «СВВ», яке здійснює торгівлю автомобілями, та запропонував співпрацю щодо кредитування ПАТ «Ідея Банк» клієнтів ППФ «СВВ», які бажають придбати транспортні засоби за кредитні кошти банку.
Регіональний менеджер відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод та отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати, запропонував укласти ППФ «СВВ» з ПАТ «Ідея Банк» договір про співпрацю, предметом якого є взаємодія й узгоджена співпраця сторін при реалізації ППФ «СВВ» автомобілів, що підлягають державній реєстрації в органах МРЕВ фізичним особам через мережу автосалонів ППФ «СВВ» із застосуванням механізмів банківського кредиту.
Після укладання договору про співпрацю між ППФ «СВВ» та ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 в період з квітня по жовтень 2012 року на території України за допомогою рекламних оголошень в засобах масової інформації та невстановлених досудовим розслідуванням осіб, організував пошук громадян, які бажали отримати кредитні кошти для придбання автомобіля та інших цілей, але не мали офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредитів, а також паспортів, ідентифікаційних кодів та інших особистих документів громадян України з метою їх подальшого використання для оформлення кредитних угод в ПАТ «Ідея Банк».
Крім того, ОСОБА_14 на території м. Харкова у невстановленому досудовим розслідуванням місті за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв підробляв наступні офіційні документи: договори, акти, касові ордери, специфікації, які складались на бланках та з реквізитами ППФ «СВВ» і були засвідчені відбитками печатки підприємства, а також підписами від імені посадових осіб підприємства, які документально підтверджували факти отримання та реалізації транспортних засобів зазначеним підприємством фізичним особам за допомогою посередника громадянина ОСОБА_15 , паспортні дані якого були використанні без відома останнього для виготовлення зазначених підроблених документів; довідки-рахунки та рахунки-фактури про реалізацію підприємствами транспортних засобів фізичним особам - позичальникам ПАТ «Ідея Банк»; довідки про доходи громадян, з внесенням в них недостовірних даних про місце роботи та суми доходів громадян; свідоцтва про реєстрацію транспортних засобів, які підтверджували реєстрацію транспортних засобів в органах державної автомобільної інспекції.
Частину підроблених вказаним шляхом документів, які видавались ППФ «СВВ», ОСОБА_14 підписував у директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передавав ці документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, приймав надані йому ОСОБА_14 документи. Отримавши від ОСОБА_14 інформацію про клієнтів, ОСОБА_11 вносив її до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди служби верифікації банку на видачу кредитів.
На підставі наданої інформації, яка відправлялася ОСОБА_11 через глобальну мережу «Інтернет», до служби верифікації банку для узгодження питання про можливість видачі кредиту, відповідною комп`ютерною програмою банку автоматично формувались бланки документів кредитних справ позичальників, у вигляді заяв, анкет, довідок-повідомлень, кредитних заявок, розрахунків сукупної вартості авто кредитування, письмових згод, кредитних договорів та інших договорів з додатками до них, карток із зразками підписів, заяв на відкриття поточних рахунків, які роздруковувалися та підписувались ОСОБА_11 та особами, на яких оформлювались кредитні договори, або іншими особами, які видавали себе за позичальників, скориставшись їх документами, про що ОСОБА_11 на момент підписання документів відомо не було.
Директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 знімав за чеками чекової книжки отримані від банку грошові кошти та, проявляючи службову недбалість, передавав їх ОСОБА_14 для розрахунку за придбані за кредитні кошти транспортні засоби, вважаючи, що діє правомірно, та не усвідомлюючи про злочинні наміри ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодівав кредитними коштами та розпоряджався ними на власний розсуд.
В подальшому ОСОБА_14 за рахунок грошей, отриманих в результаті шахрайських дій, здійснював оплату перших внесків та комісій банку за кредитом, а також страховок транспортних засобів, які були предметами договорів застави, з метою маскування злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», використовуючи підроблені документи, підписані директором ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був обізнаний щодо шахрайських дій ОСОБА_14 .
Таким чином, в період з квітня по жовтень 2012 року ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, шахрайським шляхом заволодів кредитними коштами ПАТ «Ідея Банк», які надавались банком для придбання в кредит транспортних засобів, шляхом зловживання довірою директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 та регіонального менеджера відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , які не були обізнані щодо злочинних намірів ОСОБА_14 , при наступних обставинах.
Так, у квітні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_16 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 і до писання документів бачив покупця автомобіля ОСОБА_16 та сам автомобіль «Nissan Juke», який ОСОБА_16 мав намір купити.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 вніс інформацію про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 217537 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у квітні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_17 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 і до писання документів бачив покупця автомобіля ОСОБА_17 та сам автомобіль «DAEWOO MATIZ», який ОСОБА_17 мав намір купити.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати, підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_17 , № 08/04 від 14.04.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_17 на посаді менеджера в ФОП ОСОБА_18 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Також, у квітні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_19 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 і до писання документів бачив покупця автомобіля ОСОБА_19 та сам автомобіль «Skoda Fabia», який ОСОБА_17 мав намір купити.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_19 №17/04 від 20.04.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_19 на посаді менеджера в ПП ОСОБА_20 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 138433 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у квітні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_21 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_21 №34/04 від 23.04.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_22 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 138433 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Також, у травні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських звернувся до своєї тещі ОСОБА_23 , яка не мала офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не була повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою її використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_23 №05/05 від 10.05.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_23 на посаді менеджера в ПП ОСОБА_24 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчену довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 147084 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у травні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_25 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідки про доходи позичальника ОСОБА_25 та його поручителя ОСОБА_26 №08/05 від 14.05.2012, в яких вказав завідомо недостовірні відомості про роботу останніх на посадах старшого менеджера та водія експедитора в ПП ОСОБА_27 , оскільки такі довідки необхідні для отримання кредитних коштів, та використав ці завідомо підроблені довідки, шляхом внесення інформації про клієнта та його поручителя до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 148321 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Також, у травні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_28 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_28 №13/05 від 15.05.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_28 на посаді менеджера в ПП ОСОБА_29 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 148321 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у травні 2012 року в м. Карлівка Полтавської області ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_30 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_32 №10/05 від 21.05.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_32 на посаді менеджера в ПП ОСОБА_33 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у червні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_34 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_34 №04/05 від 23.05.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_34 на посаді менеджера з продажу запасних частин в ПП ОСОБА_37 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Також, у червні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_38 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_38 №06/05 від 26.05.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_38 на посаді менеджера в ПП ОСОБА_40 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 148321 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Також, у червні 2012 року в м. Карлівка Полтавської області ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_42 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_42 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «Renault Trafic» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_42 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0012 від 07.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_13 та ОСОБА_15 ; Додаток № 01 до Договору №0012 від 07.09.2012; Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) №0012 від 15.06.2012; Договір збереження автомобіля №0012/06 від 07.06.2012; Приймально здавальний акт № 0012/06 від 07.06.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0059/06 від 08.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_43 ; Видатковий касовий ордер № 21 від 11.06.2012 року за договором №0012, 0013 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 117000 грн.; Видатковий касовий ордер № 24 від 15.06.2012 року за договором №0012 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_15 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Renault Trafic», 2010 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати вніс інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198276 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у червні 2012 року в м. Карлівка Полтавської області ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_45 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_45 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MITSUBISHI Lancer Х» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_45 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0013 від 09.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_13 та ОСОБА_15 ; Додаток № 01 до договору №0013 від 09.06.2012; Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0013 від 26.06.2012; Договір збереження автомобіля № 0013/06 від 09.06.2012; Приймально здавальний акт № 0013/06 від 09.06.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0060/06 від 11.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_46 ; Видатковий касовий ордер №21 від 11.06.2012 року за договором №0012, 0013 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 117000 грн.; Видатковий касовий ордер № 27 від 15.06.2012 року за договором № 013 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі142000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_15 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mitsubishi Lancer X», 2009 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_45 №01/07 від 11.06.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_45 на посаді менеджера в ПП ОСОБА_47 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 148321 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Також, у червні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_49 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_50 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Land Cruiser Prado» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_50 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0014 від 09.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_13 та ОСОБА_15 ; Додаток № 01 до договору № 0014 від 09.06.2012; Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0014 від 25.06.2012; Договір збереження автомобіля № 0014/06 від 09.06.2012; Приймально здавальний акт №0014/06 від 09.06.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0061/06 від 11.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_51 ; Видатковий касовий ордер № 22 від 11.06.2012 за договором №0014 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 122000 грн.; Видатковий касовий ордер № 25 від 25.06.2012 за договором №0014 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 285000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_15 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Land Cruiser Prado», 2010 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати, вніс інформацію про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 297053 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_53 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_53 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MITSUBISHI Outlander XL 2.4» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_53 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0016 від 22.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_13 та ОСОБА_15 ; Додаток № 01 до договору № 0016 від 22.06.2012; Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0016 від 04.07.2012; Договір збереження автомобіля № 0016/06 від 22.06.2012; Приймально здавальний акт № 0016/06 від 22.06.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0063/06 від 25.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_54 ; Видатковий касовий ордер № 26 від 25.06.2012 за договором №0015, 0016, 0017 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 240000 грн.; Видатковий касовий ордер № 29 від 04.07.2012 за договором №0015, 0016 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 374500 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_15 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mitsubishi Outlander XL 2.4», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_53 №01/07 від 18.06.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_55 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198276 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Також, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських підшукав ОСОБА_57 , яка не мала офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не була повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою її використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_58 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_58 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0015 від 22.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_13 та ОСОБА_15 ; Додаток № 01 до Договору № 0015 від 22.06.2012; Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0015 від 04.07.2012; Договір збереження автомобіля № 0015/06 від 22.06.2012; Приймально здавальний акт №0015/06 від 22.06.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля №0062/06 від 25.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_59 ; Видатковий касовий ордер №26 від 25.06.2012 за договором №0015, 0016, 0017 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 240000 грн.; Видатковий касовий ордер № 29 від 04.07.2012 за договором № 0015, 0016 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 374500 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_15 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_58 №23/07 від 19.06.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про її роботу на посаді управляючої у ПП ОСОБА_60 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчену довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_62 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_62 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_62 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0018 від 01.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_13 та ОСОБА_15 ; Додаток № 01 до договору № 0018 від 01.07.2012; Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0018 від 06.07.2012; Договір збереження автомобіля № 0018/07 від 01.07.2012; Приймально здавальний акт № 0018/07 від 01.07.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0066/07 від 03.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_63 ; Видатковий касовий ордер № 28 від 04.07.2012 за договором № 0018, 0019 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 160000 грн.; Видатковий касовий ордер №30 від 06.07.2012 року за договором №0018, 0020, 0021 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 355000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_15 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_62 №02/07 від 25.06.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_64 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198997 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_66 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_66 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_66 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0019 від 02.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_13 та ОСОБА_15 ; Додаток № 01 до договору №0019 від 02.07.2012; Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) №0019 від 06.07.2012; Договір збереження автомобіля №0019/07 від 02.07.2012; Приймально здавальний акт № 0019/07 від 02.07.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0067/07 від 03.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_67 ; Видатковий касовий ордер № 28 від 04.07.2012 за договором № 0018, 0019 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 160000 грн.; Видатковий касовий ордер № 31 від 06.07.2012 за договором №0019 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 184500 грн.; Видатковий касовий ордер № 32 від 07.07.2012 за договором № 0019 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_15 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_68 №02/07 від 25.06.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_68 на посаді менеджера в ПП ОСОБА_69 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_70 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_70 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_70 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0017 від 22.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_13 та ОСОБА_15 ; Додаток №01 до договору №0017 від 22.06.2012; Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) №0017 від 07.07.2012; Договір збереження автомобіля №0017/06 від 22.06.2012; Приймально здавальний акт №0017/06 від 22.06.2012; Приймально здавальний акт №0064/06 від 07.07.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля №0064/06 від 25.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_71 ; Видатковий касовий ордер № 26 від 25.06.2012 за договором №0015, 0016, 0017 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 240000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_15 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_72 №05/07 від 18.06.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_72 на посаді менеджера в ПП ОСОБА_73 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198997 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Також, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_74 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_74 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_74 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії № 0021 від 05.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_13 та ОСОБА_15 ; Додаток № 01 до Договору №0021 від 05.07.2012; Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0021 від 10.07.2012; Договір збереження автомобіля №0021/07 від 05.07.2012; Приймально здавальний акт №0021/07 від 05.07.2012; Приймально здавальний акт № 0069/07 від 10.07.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0069/07 від 06.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_75 ; Видатковий касовий ордер №30 від 06.07.2012 за договором № 0018, 0020, 0021 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 355000 грн.; Видатковий касовий ордер №33 від 10.07.2012 за договором № 0021про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 190000 грн.; Видатковий касовий ордер №34 від 10.07.2012 за договором №0021, 0022, 0023 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 161000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_15 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_74 №04/07 від 03.07.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_76 на посаді менеджера в ПП ОСОБА_77 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198997 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Також, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_78 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_78 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_78 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0020 від 05.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_13 та ОСОБА_15 ; Додаток №01 до договору №0020 від 05.07.2012; Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) №0020 від 11.07.2012; Договір збереження автомобіля №0020/07 від 05.07.2012; Приймально здавальний акт №0020/07 від 05.07.2012; Приймально здавальний акт №0068/07 від 11.07.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0068/07 від 06.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_79 ; Видатковий касовий ордер № 30 від 06.07.2012 року за договором № 0018, 0020, 0021 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 355000 грн.; Видатковий касовий ордер № 35 від 11.07.2012 року за договором № 0020 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_15 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_78 №07/07 від 03.07.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_78 на посаді менеджера в ПП ОСОБА_80 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198997 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Також, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_82 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_82 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_82 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0023 від 08.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_13 та ОСОБА_15 ; Додаток № 01 до договору №0023 від 08.07.2012; Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0023 від 18.07.2012; Договір збереження автомобіля № 0023/07 від 08.07.2012; Приймально здавальний акт № 0023/07 від 08.07.2012; Приймально здавальний акт № 0072/07 від 17.07.2012; Договір № 0072/07 від 10.07.2012 купівлі-продажу автомобіля укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_83 ; Видатковий касовий ордер № 34 від 10.07.2012 за договором №0021, 0022, 0023 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 161000 грн.; Видатковий касовий ордер №36 від 18.07.2012 за договором №023 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 185000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_15 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_82 №14/07 від 09.07.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_82 на посаді адміністратора в ПП ОСОБА_84 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Також, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських підшукав ОСОБА_86 , яка не мала офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не була повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою її використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_86 № 08/07 від 23.06.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про її роботу на посаді менеджера у ПП ОСОБА_88 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчену довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198997 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Також, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_89 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_89 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_89 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0025 від 23.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_13 та ОСОБА_15 ; Додаток № 01 до Договору № 0025 від 23.07.2012; Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0025 від 25.07.2012; Договір збереження автомобіля №0025/07 від 23.07.2012; Приймально здавальний акт № 0025/07 від 23.07.2012; Приймально здавальний акт № 0074/07 від 25.07.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0074/07 від 24.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_90 ; Видатковий касовий ордер №39 від 24.07.2012 за договором №0025, 0026 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 171000 грн.; Видатковий касовий ордер № 40 від 25.07.2012 за договором №0025 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 191000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_15 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_89 №14/07 від 17.07.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_89 на посаді менеджера в ПП ОСОБА_91 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198997 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Також, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_93 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_94 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_94 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0026 від 23.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_13 та ОСОБА_15 ; Додаток № 01 до Договору № 0026 від 23.07.2012; Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) №0026 від 27.07.2012; Договір збереження автомобіля №0026/07 від 23.07.2012; Приймально здавальний акт №0026/07 від 23.07.2012; Приймально здавальний акт № 0076/07 від 27.07.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0076/07 від 24.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_95 ; Видатковий касовий ордер №39 від 24.07.2012 за договором № 0025, 0026 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 171000 грн.; Видатковий касовий ордер № 45 від 27.07.2012 року за договором №0026 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 184000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_15 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_94 №14/07 від 23.07.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді адміністратора в ПП ОСОБА_96 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 191581 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Також, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_98 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_98 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Land Cruiser Prado» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_98 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0027 від 24.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_13 та ОСОБА_15 ; Додаток № 01 до договору № 0027 від 24.07.2012; Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0027 від 27.07.2012; Договір збереження автомобіля № 0027/07 від 24.07.2012; Приймально здавальний акт № 0027/07 від 24.07.2012; Приймально здавальний акт № 0077/07 від 27.07.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0077/07 від 25.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_98 ; Видатковий касовий ордер №41 від 25.07.2012 за договором № 0027 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 113000 грн.; Видатковий касовий ордер № 42 від 25.07.2012 за договором №0027 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 113000 грн.; Видатковий касовий ордер № 43 від 27.07.2012 за договором № 0027про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 184000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_15 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Land Cruiser Prado», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_98 №05/07 від 23.07.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді директора з розвитку в ПП ОСОБА_99 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 190963 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_100 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_100 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_100 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0028 від 26.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_13 та ОСОБА_15 ; Додаток №01 до договору №0028 від 26.07.2012; Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) №0028 від 01.08.2012; Договір збереження автомобіля №0028/07 від 26.07.2012; Приймально здавальний акт №0028/07 від 26.07.2012; Приймально здавальний акт № 0079/07 від 01.08.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0079/07 від 27.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_101 ; Видатковий касовий ордер №44 від 27.07.2012 за договором №0028, 0029 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 160000 грн.; Видатковий касовий ордер №46 від 01.08.2012 за договором №0028, 0029 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 368000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_15 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8», ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_100 №01/07 від 26.07.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_102 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_105 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_105 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_105 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0029 від 26.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_13 та ОСОБА_15 ; Додаток № 01 до договору №0029 від 26.07.2012; Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) №0029 від 01.08.2012; Приймально здавальний акт №0080/07 від 01.08.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля №0080/07 від 27.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_106 ; Видатковий касовий ордер № 44 від 27.07.2012 за договором № 0028, 0029 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 160000 грн.; Видатковий касовий ордер №46 від 01.08.2012 за договором №0028, 0029 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 368000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_15 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8», 2012 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_105 № 02/07 від 26.07.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді адміністратора в ПП ОСОБА_107 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_110 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_110 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_110 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №47 від 01.08.2012 за договором № 0030, 0031 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 159000 грн.; Видатковий касовий ордер №50 від 03.08.2012 за договором №0030, 0031 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 371000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_15 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_110 №02/07 від 30.07.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_111 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_113 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_113 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «HYUNDAI IX 35 2.0» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_113 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №47 від 01.08.2012 за договором № 0030, 0031 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 159000 грн.; Видатковий касовий ордер № 50 від 03.08.2012 за договором № 0030, 0031 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 371000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_15 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_113 № 02/08 від 31.07.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_114 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 195392 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій при невстановлених слідством обставинах отримав паспорт та ідентифікаційний номер громадянина ОСОБА_116 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши документи ОСОБА_116 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_116 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №51 від 03.08.2012 за договором №0032, 0033 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 163500 грн.; Видатковий касовий ордер №52 від 08.08.2012 за договором № 0032 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_15 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Крім того, документи кредитної справи позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_116 , а саме: Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 06.08.2012; Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії НОМЕР_22 від 03.08.2012; Додаток № 2 до кредитного договору від 06.08.2012; Додаток № 1 до кредитного договору від 06.08.2012; Договір застави транспортного засобу від 06.08.2012; Кредитний договір від 06.08.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 03.08.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 06.08.2012; Кредитну заявку від 06.08.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «MAZDA CX-7 2.3».
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_116 №06/08 від 02.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді адміністратора в ПП ОСОБА_117 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198997 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_119 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_120 № 04/08 від 03.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_121 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198997 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Також, у серпні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських підшукав ОСОБА_123 , яка не мала офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не була повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою її використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_123 №08/08 від 06.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про її роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_124 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчену довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198997 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_125 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_125 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_125 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №53 від 08.08.2012 за договором №0035, 0036 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 160000 грн.; Видатковий касовий ордер № 61 від 23.08.2012 за договором № 0036 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_15 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_125 №11/08 від 06.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_126 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198997 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_128 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_128 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_128 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №56 від 10.08.2012 за договором № 0034, 0037, 0038 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 160000 грн.; Видатковий касовий ордер №63 від 27.08.2012 за договором №0037 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 185000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_15 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_128 №212/08 від 08.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді адміністратора в ПП ОСОБА_129 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Також, у серпні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських підшукав ОСОБА_130 , яка не мала офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не була повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою її використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_130 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «HYUNDAI IX 35 2.0» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_130 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №62 від 23.08.2012 за договором №0039, 0040 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 159000 грн.; Видатковий касовий ордер №64 від 29.08.2012 за договором №0039 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 187000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_15 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_130 №13/08 від 15.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про її роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_131 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчену довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 195392 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій при невстановлених слідством обставинах отримав паспорт та ідентифікаційний номер громадянина ОСОБА_132 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши документи ОСОБА_132 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_132 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №62 від 23.08.2012 за договором №0039, 0040 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 159000 грн.; Видатковий касовий ордер № 67 від 03.09.2012 за договором №0040, 0041 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_15 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_133 №12/08 від 15.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді адміністратора в ПП ОСОБА_134 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_135 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_135 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_135 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №56 від 10.08.2012 за договором №034, 037, 038 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 160000 грн.; Видатковий касовий ордер №65 від 31.08.2012 за договором №038 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 185000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_15 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_135 , №25/08 від 08.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_136 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Також, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_138 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_138 №03/09 від 15.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді управляючого в ПП ОСОБА_140 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 193950 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_141 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_141 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_141 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №69 від 06.09.2012 за договором №0042 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 105000 грн.; Видатковий касовий ордер №70 від 10.09.2012 за договором №0042 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 158000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_15 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_141 №04/09 від 03.09.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_142 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 166608 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_144 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_145 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_145 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №71 від 11.09.2012 за договором № 0043 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 104500 грн.; Видатковий касовий ордер №77 від 13.09.2012 за договором №0043 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 158000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_15 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_145 №04/09 від 10.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_146 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 166608 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій при невстановлених слідством обставинах отримав паспорт та ідентифікаційний номер громадянина ОСОБА_148 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_148 №04/09 від 10.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_149 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 194376 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій при невстановлених слідством обставинах отримав паспорт та ідентифікаційний номер громадянина ОСОБА_151 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_151 №03/09 від 12.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера менеджера в ПП ОСОБА_152 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 199680 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Також, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських підшукав ОСОБА_154 , яка не мала офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не була повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою її використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_155 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_155 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №81 від 17.09.2012 за договором №0045, 0047 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 158000 грн., в якому містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_15 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і було підроблено його підпис.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_155 №05/09 від 14.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про її роботу на посаді управляючої в ПП ОСОБА_156 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчену довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 194376 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій при невстановлених слідством обставинах отримав паспорт та ідентифікаційний номер громадянина ОСОБА_158 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши документи ОСОБА_158 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «KIA New Sportage 2.0» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_158 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №81 від 17.09.2012 за договором №0045, 0047 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 158000 грн., в якому містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_15 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і було підроблено його підпис.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_158 №09/09 від 14.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера менеджера в ПП ОСОБА_160 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 195832 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_162 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_162 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «KIA New Sportage 2.0» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_162 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №88 від 25.09.2012 за договором №0049, 0050 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 169000 грн.; Видатковий касовий ордер № 89 від 25.09.2012 за договором №0049 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 181000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_15 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_162 №05/09 від 24.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в в ПП ОСОБА_163 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 199470 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_165 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_165 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_165 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №88 від 25.09.2012 за договором №0049, 0050 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 169000 грн.; Видатковий касовий ордер №91 від 27.09.2012 за договором №0050 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 179000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_15 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_165 №05/09 від 24.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в в ПП ОСОБА_166 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 197290 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_168 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_168 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «KIA New Sportage» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_168 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №90 від 27.09.2012 за договором №0051, 0052 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 202000 грн.; Видатковий касовий ордер №94 від 28.09.2012 за договором №0052 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 181000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_15 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_168 №05/09 від 26.09.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в в ПП ОСОБА_169 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 199470 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій при невстановлених слідством обставинах отримав паспорт та ідентифікаційний номер громадянина ОСОБА_171 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши документи ОСОБА_171 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_171 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №90 від 27.09.2012 за договором №0051, 0052 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 202000 грн.; Видатковий касовий ордер №93 від 28.09.2012 за договором №0051 про отримання ОСОБА_15 грошових коштів у сумі 145000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_15 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_171 №04/09 від 25.09.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_172 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 160066 грн. 50 коп., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій при невстановлених слідством обставинах отримав паспорт та ідентифікаційний номер громадянина ОСОБА_174 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_14 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_14 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_14 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_13 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_14 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_14 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_11 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_174 №05/09 від 18.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_175 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_14 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_14 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_14 надав ОСОБА_13 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який довіряючи ОСОБА_14 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_14 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_14 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 194376 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
В судовому засіданні обвинувачений ОСОБА_11 вину визнав частково, в скоєнні кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст.190; ч.3 ст.28, ч.3 ст.358; ч.3 ст.28, ч.4 ст.358; ч.2 ст.364-1 КК України, винним себе не визнав, визнав вину за ч.3 ст.358, ч.4 ст.358 КК України та пояснив, що з березня 2012 року працював регіональним менеджером по кредитуванню транспортним засобів ПАТ «Ідея Банк». В його обов`язок входило пошук автосалонів з метою укладання кредитних договорів для придбання автомобілів. Для отримання кредиту, автосалон по електронній пошті надсилав ОСОБА_11 сканкопії документів клієнта, а саме: паспорт, код, права, довідка про доходи, який бажав за кредитні кошти банку придбати автомобіль, рахунок на автомобіль із салону, а також номера телефонів клієнта. Отриманні відомості ОСОБА_11 передавав по Інтернету в центральний офіс банку в м. Львів у відділ верифікації для перевірки клієнта. Після перевірки клієнта відділ перевірки в електронному виді надсилав ОСОБА_11 або відмову у видачі кредиту, або дозвіл на видачу кредиту разом з гарантійним листом, який гарантував оплату грошових коштів автосалону за проданий в кредит клієнту автомобіль. Після цього ОСОБА_11 надсилав гарантійний лист представнику автосалону, який разом з клієнтом в свою чергу реєстрували автомобіль у власність клієнта в ДАІ, страхували автомобіль КАСКО, оформлювали у нотаріуса довіреність, якою клієнт уповноважував працівника банку передати автомобіль в залог банку, та вносив перший (авансовий) платіж для отримання кредиту. Після чого представник автосалону робив сканкопії цих документів: свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу на ім`я клієнта, договору страхування, нотаріальної довіреності, квитанції про сплату першого внеску та передав їх ОСОБА_11 , який в свою чергу вводив всі данні у вебанкету та в онлайн режимі передавав вебанкету та всі сканкопії документів у відділ перевірки банку в м. Львів. Після перевірки всіх документів і даних вебанкети відділом перевірки та служби безпеки банку, відділ перевірки в електронному виді надсилав ОСОБА_11 кредитний договір. ОСОБА_11 роздруковував договір на призначав зустріч клієнту. Зустрічався з клієнтом ОСОБА_11 тільки один раз, з оригіналів документів клієнта він робив копії, завіряв їх. Після підписання кредитних договорів, робив сканкопії всіх документів: всіх договорів, квитанцій, рахунків, договору страхування, нотаріальних документів, технічного паспорту на автомобіль та в електронному листі надписав у відділ перевірки кредитних договорів, де перевіряв спеціальний відділ. Після проведення перевірки банк перерахував гроші за проданий автомобіль на рахунок автосалону, який після отримання грошових коштів передав автомобіль клієнту, який повинен був сплачувати за кредит. В березні 2012 року йому зателефонував чоловік на ім`я ОСОБА_177 та сказав, що він заступник директора ППФ «СВВ» і його салон бажає працювати з ПАТ «Ідея Банк». Потім ОСОБА_178 привіз статутні документи ППФ «СВВ», вони уклали договір про співпрацю. Після цього з електронного адресу автосалону ППФ «СВВ» надходили заявки на кредит для придбання автомобіля: копії паспорта та коду клієнта, водійське посвідчення, специфікація, рахунок-фактура. В пакеті документів не було довідок про заробітну плату клієнта, тому ОСОБА_11 підробляв довідки сам, щоб виконати план щодо укладання кредитних договорів, оскільки його зарплата залежала від кількості укладених угод. З ППФ «СВВ» працювали з квітня по жовтень 2012 року. При укладанні кредитних договорів кожен раз був присутній клієнт, на якого видався кредит, з оригіналами паспорту і коду, а також Рапота, який представлявся як ОСОБА_179 заступник директора ППФ «СВВ». В заявці був зазначений номер телефону клієнта, якого ОСОБА_11 просив бути не зв`язку, оскільки могли телефонувати з банку. При укладанні кредитного договору автомобіль був вже зареєстрований в ДАІ за клієнтом, застрахований в СК «Альфа страхування», нотаріус посвідчив довіреність, укладено договір залога. Про те, що кредитні кошти, які надавались для придбання автомобілів дізнався тільки в жовтні 2012 року. До цього про злочині дії ОСОБА_14 йому нічого відомо не було, з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_13 перший раз зустрівся в червні 2012 року. Щиро кається в тому, що підробляв довідки про доходи клієнта, робив це щоб укласти більше кредитних договорів, оскільки його заробітна плата залежала від кількості договорів. Просить суворо не наказувати, застосувати до нього амністію та не позбавляти свободи.
В судовому засіданні обвинувачений ОСОБА_13 вину визнав частково, в скоєнні кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст.190; ч.3 ст.28, ч.1 ст.366; ч.3 ст.28, ч.2 ст.366; ч.2 ст.28, ч.4 ст.358; ч.2 ст.364 КК України, винним себе не визнав. Визнає вину в тому, що проявив недбалість при підписанні документів, в яких була недостовірна інформація та пояснив, що він 22 роки працює директором приватної фірми «СВВ». С 2008 року не було роботи з зв`язку із кризою. Весною 2012 року чоловік, який представився як ОСОБА_180 запропонував організувати на його фірмі торгівлю автомобілями. ОСОБА_13 погодився та надав йому статутні документи фірми. Через кілька днів ОСОБА_177 , призвище якого ОСОБА_181 про що пізніше узнав ОСОБА_13 , привіз договір про співпрацю з ПАТ «Ідея Банк», який ОСОБА_13 підписав. ОСОБА_177 давав об`яви, що допоможе в оформленні кредиту на придбання транспортного засобу та оформленні реєстрації автомобіля. Після зустрічі з клієнтом ОСОБА_177 збирав пакет документів, передав їх в банк, який давав клієнту гарантійний лист. Клієнт сам шукав автомобіль, який хотів купити. Потім оплачував 10-15 % від вартості автомобіля та страховку, реєстрував автомобіль в ДАІ на своє ім`я, підписував нотаріально посвідчену довіреність та передавав всі ці документи банку. Після чого банк перераховував кредит в розмірі 85-90% вартості автомобіля на рахунок фірми. Робота ОСОБА_13 зводилась до ведення бухгалтерської звітності, сплаті податків, надані звітів в податкову, роботі з банком по випискам за автомобіль, отримання грошей по чековій кніжці, які надходили з банку на рахунок фірми та які ОСОБА_13 передав ОСОБА_182 для розрахунку з продавцем автомобіля. За те, що покупці в банку брали кредит, банк перераховував ОСОБА_13 винагороду в розмірі 2% від суми кредиту. Після покупки автомобіля за кредитні кошти, ОСОБА_177 передав ОСОБА_13 документи по угоді необхідні для звіту підприємства, а саме: договір, акт зберігання автомобіля, копію технічного паспорта, копії паспортів, довідки. Перед початком діяльності ОСОБА_181 повідомив ОСОБА_13 , що він має досвід в оформленні кредитни автомобілів. Проте, офіційно працевлаштуватись в фірму ОСОБА_13 відмовися, пославшись на те, що він рахується в іншій фірмі і його трудова книжка знаходиться там. Перший автомобіль, який був оформлений на ОСОБА_16 , разом з ОСОБА_183 вони придбали в м. Полтава. Оплату за автомобіль в касу салона провів Рапота та отримав документи на автомобіль. На цьому автомобілі вони разом з покупцем приїхали в м. Харків, зареєстрували автомобіль в ДАІ на ОСОБА_16 , застрахували, оформили нотаріальну довіреність від ОСОБА_16 . Аналогічним чином вони разом з ОСОБА_183 придбали ще два автомобіля в м.Луганськ та м. Дніпропетровськ. ОСОБА_13 впевнився в правильності оформлення автомобілів, ніяких порушень закону не вбачав, претензій з боку банк і покупців до нього не було. Більше особистої участі в придбанні автомобілів та їх оформленні ОСОБА_13 не приймав, довіривши це ОСОБА_184 . Фактично ОСОБА_13 автомобілі не продавав, продавець та покупець разом з ОСОБА_183 самі вирішували всі питання. Потім ОСОБА_181 надав необхідні для угоди документи, які ОСОБА_13 підписував. Так працювали 6 місяців. В жовтні 2012 року зателефонував ОСОБА_181 і повідомив, що банк більше кредитувати не буде і Рапота їде в м. Донецьк. Більше з ним зв`язатись ОСОБА_13 не зміг. В кінці жовтня 2012 року ОСОБА_13 зателефонували з банку і повідомили, що кредити видавались по підробленим документам. В листопаді 2012 року розпочалось слідство, в ході якого ОСОБА_13 дізнався, що прізвище ОСОБА_185 . Слідчому ОСОБА_13 передав всі бухгалтерські документи та звіти, які приносив ОСОБА_181 для оформлення кредитів для придбання автомобілів та вказав адресу, где жив ОСОБА_181 . Документи по угодам з автомобілями ОСОБА_181 передав ОСОБА_13 в одному екземплярі. ОСОБА_13 підписував документи та ставив на них печатку, оскільки повністю довіряв ОСОБА_184 . З обвинуваченим ОСОБА_11 вперше познайомився в червні 2012 року, якого ОСОБА_181 представив як представника банку, який приїхав з перевіркою. Всього ОСОБА_11 бачив 4-5 разів. В тому, що підписував документи та віддав гроші ОСОБА_184 бачить свою помилку. В скоєному щиро кається, просить застосувати амністію та не позбавляти свободи.

Винність ОСОБА_11 та ОСОБА_13 в скоєнні кримінальних правопорушень при обставинах, визнаних судом встановленими, та викладених у вироку, підтверджується сукупністю досліджених в судовому засіданні доказів.
Допитаний в судовому засіданні ОСОБА_19 пояснив, що в квітні 2014 року купив автомобіль Шкода Фабія білого кольору в кредит, який оформив в Ідея Банку. Все відбулось за таких обставин: прочитав об`яву в газеті «Прем`єр», зателефонував і зустрівся з чоловіком на ім`я ОСОБА_177 , якому передав копії документів. ОСОБА_186 знайшов машину в м.Полтава. Разом їздили в м. Полтаву, де в автосалоні вибрали машину, яка коштувала більше 200 тис. грн. Гроші за машину заплатив ОСОБА_186 . Потім разом на купленій машині повернулись в м. Харків. Після чого поїхали в ДАІ і автомобіль зареєстрували на ім`я ОСОБА_19 . Також автомобіль застрахували в страховій компанії «Альфа», гроші за страхування платив ОСОБА_186 . Також ОСОБА_186 возив до нотаріуса, там підписали документи. Приїхав чоловік з банку з документами і банківські документи на отримання кредиту в «Ідея Банку» на суму більшу, ніж коштував автомобіль в салоні. Кредитний договір ОСОБА_19 підписав в автомобілі. Після підписання банківських документів, ОСОБА_186 передав ОСОБА_19 автомобіль. Хто вносив первинний внесок банку по кредиту, не знає. За допомогу в отриманні кредиту для купівлі автомобіля ОСОБА_186 попросив винагороду в розмірі 100 доларів США. Кредит оплачував до літа 2013 року. ОСОБА_187 теперішній час автомобіль знаходиться в Криму.
Допитана в судовому засіданні ОСОБА_23 пояснила, що ОСОБА_14 її колишні зять. Весною 2012 року ОСОБА_181 запропонував оформити на неї кредит для придбання автомобіля. Вона погодилась і ОСОБА_181 приніс їй на роботу в газетний кіоск біля станції метро «Студентська» для підписання документи на отримання кредиту на придбання автомобіля. Разом з ним був чоловік, схожий на обвинуваченого ОСОБА_11 , і вона підписала документи. Також разом з ОСОБА_183 їздили в страхову компанію, щоб застрахувати автомобіль. Були у нотаріуса, де також підписувала документи. В грудні 2012 року її донька пішла від ОСОБА_188 і останній раз вона бачила його весною 2013 року. З Ідея Банку їй телефонували з питання повернення кредиту. Машину забрали представники Ідея Банку.
Допитаний в судовому засіданні ОСОБА_98 пояснив, що в 2012 році познайомився з ОСОБА_189 , який обіцяв йому допомогти отримати кредит. Разом їздили на станцію метро «Студентська», де зробили копії документів. Потім їздили до нотаріуса, де він підписав документи на отримання кредиту. Пізніше йому на мобільний телефон дзвонили з банку.
Допитана в судовому засіданні ОСОБА_190 пояснила, що вона приватний підприємець і їй були потрібні гроші для роботи. Вона разом з чоловіком ОСОБА_118 ходили по банкам, але їм кредит не давали. Тоді ОСОБА_118 порадив чоловіка, який допоможе отримати кредит в банку. Чоловік запропонував поїхати в банк і підписати документів, обіцяв дати за це 5 тисяч грн. і вона погодилась. При підписанні кредитного договору працівник банку нічого не роз`яснив. Вона не пам`ятає, на яку суму підписувала кредитний договір. Кредитний договір не читала, але розуміла, що приїхала в банк і після підписання договору отримає гроші. Це все сталось влітку 2012 року. Про те, що їздила в банк, підписувала кредитний договір, слідчому в ході проведення досудового розслідування нічого не казала, хотіла це приховати. Їй телефонували з «Ідея Банку» і сказала, що вона заборгувала велику суму, вона злякалась тому сказала, що кредитний договір не підписувала. Допитаний в судовому засіданні ОСОБА_118 пояснив, що він хотів отримати кредит, проте жоден банк кредиту не дав. Гроші були потрібні його дружині ОСОБА_157 , щоб поставити кіоск. Гроші не отримував, кредитні договори не оформлював, дружині для отримання кредиту нікого не рекомендував. Але давав свій паспорт ОСОБА_191 на 15 секунд. Той зайшов з паспортом в двері і вийшов, заплативши за це ОСОБА_118 1000 грн.
Допитана в судовому засіданні ОСОБА_123 пояснила, що вона в 2012 році вона хотіла отримати кредит в Альфа Банку для придбання автомобіля, але працівники банку були зайняті. До неї підійшов хлопець, якого вона вважала представником банку і запропонував допомогу в оформленні кредиту. Вона передала йому документи, щоб він зробив копії. Хлопець був відсутній приблизно 25 хвилин, спускався в підвальне приміщення, потім повернув їй документи. Також вона заповнила один папірець. Хлопець пообіцяв, що зателефонує на протязі доби. На протязі доби ніхто не зателефонував і вона вирішила, що їй відмовили в наданні кредиту. Проте, через 5 місяців на її адресу надійшов лист з Ідея Банку, в якому повідомлялось про заборгованість по кредиту. Вона пішла до банку, щоб знайти того хлопця, але її повідомили, що такий хлопець в них не працює. Також її викликали в міліцію. Договір страхування вона не підписувала, до нотаріуса не їздила, довіреність не давала.
Допитана в судовому засіданні ОСОБА_192 пояснила, що до неї звернувся чоловік на ім`я ОСОБА_193 та поросив оформити кредит на придбання автомобіля. За це обіцяв одну тисячу доларів США. Вона погодилась і дала ОСОБА_194 паспорт та код. Потім разом їздили до нотаріуса, де оформляли довіреність і в банк на вул. Свердлова оформлять страховку. Там було багато папірців, можливо був кредитний договір, які ОСОБА_192 підписала, не читаючи. В УБОПі в ході слідства їх показували ці документи, на яких був її підпис. Разом зі ОСОБА_195 був чоловік, у якого знаходився техпаспорт на автомобіль, на який ОСОБА_192 давала довіреність у нотаріуса.
Допитаний в судовому засіданні ОСОБА_196 пояснив, що у вересні 2012 року прочитав об`яву в газеті про допомогу в отриманні кредиту. Прийшов на вул. Сумська, 4 на 5 поверх, де зустрівся з чоловіком, який допомагає отримати кредит. Передав йому паспорт і код, він зробив ксерокопії. ОСОБА_196 підписав заяву, що віддасть 10% в разі отримання кредиту. Чоловік зателефонував в «Ідея Банк» і ОСОБА_196 поїхав до співробітника, який знаходиться в районі станції метро «Університет», дав йому паспорт і код, але чоловік на ім`я ОСОБА_197 повідомив, що кредит банк не дасть. Крім того, в той же час спілкувався ще з одним чоловіком, який допомагає оформити кредит, йому також надавав копії паспорта і коду, але кредит також не надали. В грудні 2012 року прийшов витяг, що в нього є автомобіль Тойта Авенсис, який він купив в кредит і він заборгував «Ідея Банку» більше 180 тис. грн. Він звернувся до «Ідея Банку», де його повідомили, що в нього є кредит. Тоді він написав заяву, що кредит не брав.
Допитаний в судовому засіданні ОСОБА_198 пояснив, що 06.07.2012 р. до нього прийшов ОСОБА_199 з дружиною, які повинні були проживати в його будинку, в той час коли ОСОБА_198 поїде в Росію на заробітки. ОСОБА_198 хотів зробити ремонт в будинку і ОСОБА_199 запропонував допомогу в отримані кредиту. Разом з ОСОБА_200 та його дружиною ходили в банк Аваль, але там відмовили в наданні кредиту. В Приватбанку по документам ОСОБА_148 дружина ОСОБА_201 ОСОБА_202 оформила кредит в розмірі 5 тис. грн. на дві картки. Для надання кредиту передав ОСОБА_203 свій паспорт, який йому повернули через рік цигани. Рустам також циган. Пізніше почали приходити листи з «Ідея Банку», що по його документам взяли кредит на придбання автомобіля Тойта Авенсис. Кредитного договору з Ідея Банком не підписував, до нотаріуса не їздив і довіреність не підписував, автомобіль в страховій компанії не страхував і договорів не підписував.
Допитаний в судовому засіданні ОСОБА_204 пояснив, що його паспорт знаходився у циган, яким він сам віддав паспорт, так як позичав у них гроші. Забрав паспорт через два місяці в літку 2012 року, коли мама дала гроші, щоб віддати циганам. Щодо оформлення кредиту, ОСОБА_204 нічого не пам`ятає, так як вживав в той час багато спиртного і таблеток. Їздив з якимись людьми на автомобілі, але не пам`ятає куди. Можливо щось підписував у нотаріуса, але нічого не пам`ятає. Зі слів мами відомо, що зі м. Львова приходили листи про кредит, але він не пам`ятає, чи оформлював кредит.
Допитаний в судовому засіданні ОСОБА_205 пояснив, що ніколи кредити в банку не брав, автомобіль в кредит не купував. Кредитного договору, договору страхування не підписував, до нотаріуса не їздив і нічого не підписував. Давав свої документи жінці на ім`я ОСОБА_206 , яка живе по АДРЕСА_4 , щоб вона його прописала, коли він хотів працевлаштуватись, а потім виписала.
Допитаний в судовому засіданні ОСОБА_207 пояснив, що він працював в с. Бабаі на будівництві. Два чоловіка запропонували йому роботу на ТЦ «Барабашова» та вивезли його на автомобілі ВАЗ-2109 на кладовище, де випили спиртних напоїв. Потім його привезли додому і він більше нічого не пам`ятає. Через два дні знайшов у дворі свій паспорт та код. Через місяць з «Ідея Банку» надійшов лист, що він брав кредит 250 тис. грн. Проте, кредит в банку він не брав, документів не підписував.
Допитаний в судовому засіданні ОСОБА_208 пояснив, що йому зателефонували з «Ідея Банку» та повідомили про заборгованість по кредиту. Він поїхав в банк і написав заяву про те, що кредит він отримував. Також його викликали в УБОП, де він дізнався, що на нього оформлено кредит на придбання автомобіля Тойота. Раніше звертався по оголошенню в фірму, яка надає допомогу для отримання кредиту. Також влітку 2013 року звертався в «Ідея Банк» для отримання кредиту, але йому було відмовлено в наданні кредиту.
Допитаний в судовому засіданні ОСОБА_103 пояснив, що по його документах в «Ідея Банку» отримали кредит на придбання автомобіля Вольво. Він кредит в «Ідея Банку» не брав. Брав кредит в 2011 році в Приватбанку і до сих пір його не повернув. Документи нікому не давав. В червні 2012 року працював на автобусі фірми «Укртарнс +», заробітну плату не платили, документи забрав через прокуратуру.
Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_209 пояснив, що він купляв автомобілі б/у у Рапоти. В 2012 році купив у Рапоти всього чотири автомобіля: Митсубиси Лансер на дніпропетровській реєстрації; Тойта Авенсис, який знімав з реєстрації в м. Чутово; Тойтоа Авенсис, зареєстрований в м. Харкові; Митсубиси Лансер також зареєстрований в м. Харкові. Всі ці автомобілі він потім перепродавав, оскільки купив автомобілі у Рапоти дешевше ринкових цін на 5 відсотків. Куплені у Рапоти автомобілі на себе не оформляв, купував по довіреності, які від власників автомобілів привозив Рапота. ОСОБА_209 передав ОСОБА_184 гроші, а той йому документи, автомобіль, ключі і довіреність.
Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_210 пояснив, що він по Інтернету придбав автомобіль Нісан Жук в кінці вересня - в жовтні 2013 року. Обвинувачених не знає. Про те, що автомобіль був кредитним також не знав. Люди, що продали йому автомобіль, купили його на ринку.
Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_211 пояснив, що по Інтернету знайшов об`яву про продаж автомобіля Митсубуси Лансер, 2008 г.в. чорного кольору. Зустрілись з продавцем, автомобіль сподобався. В той же день віддав гроші, продавець виписав довіреність. Пізніше аналогічним чином по довіреності продав той автомобіль.
Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_212 пояснила, що вона працює нотаріусом. Знає ОСОБА_11 , який приводив людей для вчинення нотаріальних дій видачі довіреності на представлення інтересів особи перед банком для передачі автомобіля в заставу банку. Для вчинення нотаріальних дій всі особи приходили особисто з оригіналами паспортів, кодів, свідоцтв про реєстрацію транспортних засобів. Також вона завіряла вірність копій зі свідоцтвами про реєстрацію транспортних засобів.
Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_213 пояснила, що вона працює нотаріусом і посвідчувала довіреності. При цьому особи приходили особисто з оригіналами паспортів та кодів. Копії технічних паспортів на автомобілі посвідчувала з оригіналів. Надані оригінали паспортів, кодів, технічних паспортів не викликали ніяких сумнів. Ніколи довіреності без особистої присутності осіб та без оригіналів паспортів не посвідчувала.
Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_214 пояснила, що вона працює нотаріусом. З обвинуваченими не знайома. При вчиненні нотаріальних дій завжди були присутні особи з оригіналами паспортів. Якщо були б сумніви, нотаріальні дії не вчиняла.
Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_215 пояснив, що він працював директором СК «Альфа-Страхование». «Ідея Банк» був партнером, тому був знайомий з ОСОБА_11 . В страховій компанії були застраховані автомобілі, які клієнти купляли за кредитні кошти «Ідея Банка». Всі клієнти особисто приїжджали для укладення договору страхування. Автомобілі нові та без пробігу не оглядались, все записувалось зі слів клієнта.
Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_216 пояснила, що працювала спеціалістом в СК «Альфа-Страхование». Співпрацювали з «Ідея Банк», страхували КАСКО власників транспортних засобів, які купували автомобілі через банківський кредит. Були знайомі з співробітником «Ідея Банка» ОСОБА_11 , яки познайомив з працівником автосалону «СВВ» - ОСОБА_189 . Було багато угод і клієнтів. ОСОБА_216 особисто бачила всіх клієнтів, з якими укладались договори страхування. Для укладання договору клієнти надають паспорт, код, технічний паспорт на автомобіль. Транспортні засоби не оглядались, так як вони були нові. При укладанні договорів ОСОБА_177 з автосалону «СВВ» був присутній завжди.
Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_217 пояснила, що працювала СК «Альфа-Страхование». Знає ОСОБА_11 як працівника «Ідея Банку». Клієнти оформлювали кредити на придбання автомобілів, тому треба було страхувати автомобіль. Приходили клієнти і представник автосалону ОСОБА_177 , укладали договору страхування КАСКО. Клієнти надавали паспорт, код, технічний паспорт на автомобіль. Були випадки, коли ОСОБА_177 приносив документи, а клієнтів не було, так як він міг проводити оплату або міг бути у нотаріуса.
Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_218 пояснила, що працювала в СК «Альфа-Страхование». Знає ОСОБА_11 як менеджера «Ідея Банку» по кредитам. Якщо автомобіль купувався за кредитні кошти, клієнти оформлювали договір страхування КАСКО. Для договору клієнти надавали паспорт, код, довідку-рахунок.
Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_219 пояснив, що давно знайомий з ОСОБА_220 , з яким в 2005 р. працювали водіями в таксі. В 2007 році разом відкрили фірму по продажу автомобілів, які брали в м. Одеса. Автомобілі продавали за кредитні кошти. Гроші приходили на рахунок автомагазину. ОСОБА_219 підписував платіжки, знімав грошові кошти та передавав їх ОСОБА_184 , який ними розпоряджався. Кредити брали в «ОТП Банку». Так працювали півтора роки. Потім ОСОБА_181 взяв гроші за ОСОБА_221 у чоловіка з Дніпропетровська, але той автомобіль не отримав, тому підприємством перестало працювати. Пізніше ОСОБА_181 відкрив своє підприємство «Зевс+» і займався тім же самим, але ОСОБА_219 з ним вже більше не працював. Також ОСОБА_181 допоміг взяти ОСОБА_219 кредит в банку на придбання автомобіля Митсубиси Лансер. ОСОБА_219 не зміг платити кредит і Рапота допоміг продати машину, але гроші забрав собі. Тому у відношенні ОСОБА_219 є дві кримінальні справи по КАМАЗу і по Митсубиси Лансеру. Знає, що ОСОБА_181 і ОСОБА_222 продавали автомобілі через фірму Старовського. Знає ОСОБА_11 як менеджера «Ідея Банку», в якому брали кредит для придбання автомобілів. Рапота розповідав яким чином працювали: знаходили клієнта, «Ідея Банк» надавав кредит, ОСОБА_181 отримував автомобіль в м. Одеса, ставив автомобіль на облік, банк перераховував гроші на рахунок Старовського. За автомобілями ОСОБА_181 їздив сам. Просив шукати йому клієнтів, пропонував за це 100 доларів США. Один раз пропонували свідку ОСОБА_15 купити машину. Той передав документи, які ОСОБА_219 віддав ОСОБА_184 . Пізніше ОСОБА_181 документи повернув і сказав, що кредит не дали. 04.11.2013 р. разом з ОСОБА_183 приїхали в с. Коропові хутора. В готелі «Карнавал» зняли два номери, заночували. Вранці ОСОБА_181 зник. Через де кілька днів найшли його речі на березі річки. Вважається, що він скоїв самогубство. Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_223 пояснив, що з серпня 2012 року він працює в «Ідея Банку» менеджером по роботі з клієнтами. Знає ОСОБА_11 , який працював в банку в відділі автокредиту. Також знає чоловіка на ім`я ОСОБА_177 менеджера автосалону, з яким співробітничав банк. Костянтин приходив до ОСОБА_11 бувало сам, бувало з іншими громадянами. По автокредитуванню клієнт повинен був оплатити перший взнос, страховку і комісію банку.
Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_15 пояснив, що з представником ППФ «СВВ» не спілкувався, угод з ними не укладав, продажем автомобілем не займався, із заявами в «Ідея Банк» не звертався. З ОСОБА_183 , ОСОБА_224 , чоловіком на ім`я ОСОБА_177 не знайомий. В літку 2011 року працював на підприємстві «Усадьба -М», де познайомився з ОСОБА_225 , який обіцяв допомогти в отримання кредиту та взяв копії документів, але пізніше повідомив, що кредит не дали.
Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_226 пояснив, що він працює начальником відділення в Банку «Форум». ОСОБА_13 директор фірми «СВВ» і обслуговується в їх відділенні. У ОСОБА_13 була чекова книжка. Гроші ОСОБА_13 знімав сам, з ним був молодий чоловік на ім`я ОСОБА_177 , якого ОСОБА_13 представив як партнера. В бухгалтерії ОСОБА_13 слабо розбирається. На пропозицію наладити партнерські стосунки з питань кредитування для придбання за кредитні кошти автомобілів ОСОБА_13 сказав, що порадиться з партнером на ім`я ОСОБА_177 .
Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_227 пояснила, що вона працює касиром в Банку «Форум». ОСОБА_13 клієнт банку, який знімав в банку гроші по чековій книжці. Приходив він завжди з чоловіком на ім`я ОСОБА_177 .
Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_228 пояснив, що він менеджером в автосалоні «Автобум» по вул. Ак. Павлова. У них у салоні ОСОБА_229 і ОСОБА_13 познайомились. Рапота був клієнтом салону, він купляв в місяць 3-5 автомобілів, тому мав скидку. У ОСОБА_188 був свій салон біля кінотеатру «Победа».
Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_230 пояснив, що ОСОБА_231 і ОСОБА_232 він не знає. Знайомий з ОСОБА_220 , який за допомогою ОСОБА_233 придбав для своєї сестри приватний будинок на ОСОБА_234 .
Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_235 пояснив, що восени 2012 року він проводив будівельні роботи в приватному будинку по пров. Механізаторському в м. Харкові, який належав чоловіку на ім`я ОСОБА_177 .
Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_236 пояснив, що ОСОБА_207 допомагає йому по господарству. ОСОБА_207 повідомив, що з «Ідея Банку» прийшов лист, що він заборгував за кредит більше 200 тис. грн. Зі слів ОСОБА_78 йому відомо, що ОСОБА_237 пропонували роботу на ТЦ «Барабашова», він давав свій паспорт, потім йому паспорт повернули.
Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_149 пояснив, що обвинувачених він не знає, він був приватним підприємцем в 2009-2011 роках. У нього ніхто не працював, довідки про заробітну плату він нікому не надавав.
Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_238 пояснила, що за адресою, де вона проживає шукали гр. ОСОБА_239 , на його ім`я проходили листи з банку. Проте, вона ніколи ОСОБА_239 не бачила.
Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_240 пояснив, що він працював в автосалоні «Фрунзе Авто», який знаходився рядом з експохолом «Радмир», де ОСОБА_13 придбав автомобіль Хюндай.
Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_241 пояснив, що він з 01.04.2013 р. по 18.04.2014 р. працював в «Ідея Банку» спеціалістом в департаменті безпеки. З обвинуваченими не знайомий, коли ОСОБА_241 прийшов працювати в банк, обвинувачені вже були під слідством.
Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_242 пояснив, що він знає ОСОБА_13 , з яким його познайомив ОСОБА_181 . Проте, кредитних договорів з «Ідея Банком» він не укладав, автомобілів не купував.
Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_243 пояснив, що він працює начальником Чугуївського відділу реєстрації громадян. Викликав слідчий, показував копію паспорту ОСОБА_244 , в якому стояв підроблений штамп про прописку.
Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_245 пояснила, що вона дружина обвинуваченого ОСОБА_11 . Одружились в 2012 році, мають дитину 2012 р.н. Вона перебуває у відпустці по догляду за дитиною. Проживали з ОСОБА_11 та дитиною в її квартирі разом з її батьками. В листопада 2014 року до них переїхали жити батьки ОСОБА_11 , оскільки їх будинок в Луганській області зруйнований та їм більше ніде жити.
Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_246 пояснила, що вона мати обвинуваченого ОСОБА_11 . Раніше вони проживала в м. Кіровськ Луганської області. Зараз проживають в м. Харкові в квартирі невістки, так як м. Кіровськ в зоні бойових дій, в їхньому будинку знесло кришу, житло не пригодне для проживання. Чоловік інвалід 3 групи, стали на облік як переселенці, шукають роботу.
Даними, що містяться в протоколі впізнання від 03.10.2013р., згідно якого ОСОБА_25 впізнав ОСОБА_14 , як особу якій у 2012 році він передав копії своїх особистих документів для оформлення кредиту в ПАТ «Ідея Банк» на придбання автомобілю «Mitsubishi» (т.47 а.с. 73-75 кримінального провадження).
Даними, що містяться в протоколі впізнання від 03.10.2013р., згідно якого ОСОБА_98 впізнав ОСОБА_14 , як особу яка у 2012 році запропонувала йому оформити кредит, для чого ОСОБА_98 передав йому копії особистих документів (т.47 а.с. 76-78 кримінального провадження).
Даними, що містяться в протоколі впізнання від 03.10.2013р., згідно якого ОСОБА_247 впізнав ОСОБА_14 , як особу яка у 2012 році допомагала її чоловіку ОСОБА_17 оформлювати автомобіль «DAEWOO MATIZ та кредит ПАТ «Ідея Банк» (т.47 а.с. 79-81 кримінального провадження).
Даними, що містяться в протоколі впізнання від 03.10.2013р., згідно якого ОСОБА_17 впізнав ОСОБА_14 , як особу яка у 2012 році допомагала йому оформлювати автомобіль «DAEWOO MATIZ та кредит ПАТ «Ідея Банк» (т.47 а.с. 82-84 кримінального провадження).
Даними, що містяться в протоколі впізнання від 03.10.2013р., згідно якого ОСОБА_16 впізнав ОСОБА_14 , як особу яка у 2012 році приймала участь в оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк» на автомобіль «Nissan Juke», придбаний у м. Полтава та представлявся як ОСОБА_177 (т.47 а.с. 85-87 кримінального провадження).
Даними, що містяться в протоколі впізнання від 03.10.2013р., згідно якого ОСОБА_248 впізнав ОСОБА_14 , як чоловіка який у 2012 році по вул. Полтавський шлях інструктував, що казати у страховій компанії та заповнював від імені ОСОБА_249 документи (т.47 а.с. 88-90 кримінального провадження).
Даними, що містяться в протоколі впізнання за фотознімками від 01.11.2013р., згідно якого ОСОБА_42 впізнав на фотознімку під номером 2 ОСОБА_14 ,як чоловіка на ім`я ОСОБА_177 , якого бачив в Чутовському МРЕВ ДАІ Полтавської області в 2012 році, коли він брав участь в оформленні на ім`я ОСОБА_42 транспортного засобу марки «Рено-Трафік» (т.51 а.с. 79-82 кримінального провадження).
Даними, що містяться в протоколі впізнання за фотознімками від 01.11.2013р., згідно якого ОСОБА_250 впізнав на фотознімку під номером 3 ОСОБА_14 , як чоловіка на ім`я ОСОБА_186 , який в 2012 році спільно з ним оформлював документи в м. Харкові у нотаріуса та в страховій компанії (т.51 а.с. 83-86 кримінального провадження).
Даними, що містяться в протоколі впізнання за фотознімками від 01.11.2013р., згідно якого ОСОБА_251 впізнав на фотознімку під номером 1 ОСОБА_14 як особу, яка приймала участь в оформленні транспортного засобу марки «Тойота» на його дані в м. Харкові у 2012 році (т.51 а.с. 95-97 кримінального провадження).
Даними, що містяться в довідці ПАТ «Ідея Банк» від 16.09.2013 р., в якій вказується, що регіональний менеджер відділу продаж Департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 закріпленого місця праці за відділення Банку на території м. Харкова не мав (т.42 а.с.35 кримінального провадження).
Даними, що містяться в посадовій інструкції регіонального менеджера відділу продаж Департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , з якої вбачається, що ОСОБА_11 не обіймав посаду, пов`язаною з виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських функцій (т.15 а.с.234-239 кримінального провадження).
Даними, що містяться в протоколу огляду предметів від 29.07.2013 р., а саме фінансово-бухгалтерських документів ППФ «СВВ», на підставі яких підприємство здійснювало продаж громадянам транспортних засобів за кредитні кошти ПАТ «Ідея Банк», які були визнані речовими доказами та залучені до матеріалів кримінального провадження (т.37 а.с.1-286, т.38 а.с.1-114 кримінального провадження).
Даними, що містяться в протоколі тимчасового доступу до речей і документів від 06.06.2013 р., згідно якого в ПАТ «Ідея Банк» було вилучено 47 кредитних справ (т.т.25-31 кримінального провадження).
Даними, що містяться в протоколу огляду документів від 10.06.2013 р., а саме 47 кредитних справ ПАТ «Ідея Банк»», які були визнані речовими доказами та залучені до матеріалів кримінального провадження (т.31 а.с.308-320 кримінального провадження).
Даними автоматизованого обліку УДАІ ГУМВС України в Харківській області, згідно яких одинадцять куплених позичальниками ППФ «СВВ» за кредитні кошти ПАТ «Ідея Банк» транспортних засобів були поставлені на облік в органах ДАІ з видачею позичальникам свідоцтв про реєстрацію, що підтверджує реальність угод з придбання автомобілів, а саме:
1) 13.06.2012 р. автомобіль RENAULT TRAFIC н.з. НОМЕР_42 був зареєстрований за ОСОБА_252 згідно свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу НОМЕР_43 (т.47 а.с.210 кримінального провадження);
2) 05.06.2012 р. автомобіль TOYOTA AVENSIS н.з. НОМЕР_44 був зареєстрований за ОСОБА_253 згідно свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу НОМЕР_45 (т.47 а.с.223 кримінального провадження);
3) 23.05.2012 р. автомобіль MITSUBISHI LANCER 1.6 н.з. НОМЕР_46 був зареєстрований за ОСОБА_28 згідно свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу НОМЕР_47 (т.47 а.с.229 кримінального провадження);
4) 06.06.2012 р. автомобіль TOYOTA AVENSIS 1.8 н.з. НОМЕР_48 був зареєстрований за ОСОБА_254 згідно свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу НОМЕР_49 (т.47 а.с.232 кримінального провадження);
5) 24.04.2012 р. автомобіль SKODA FABIA н.з. НОМЕР_48 був зареєстрований за ОСОБА_19 згідно свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу НОМЕР_50 (т.47 а.с.240 кримінального провадження);
6) 07.06.2012 р. автомобіль MITSUBISHI LANCER 2.0 INTENSE н.з. НОМЕР_51 був зареєстрований за ОСОБА_255 згідно свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу НОМЕР_52 (т.47 а.с.249 кримінального провадження);
7) 17.05.2012 р. автомобіль MITSUBISHI LANCER н.з. НОМЕР_53 був зареєстрований за ОСОБА_25 згідно свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу НОМЕР_54 (т.47 а.с.252 кримінального провадження);
8) 27.04.2012 р. автомобіль SKODA FABIA CLASSIC н.з. НОМЕР_55 був зареєстрований за ОСОБА_21 згідно свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу НОМЕР_56 (т.47 а.с.253 кримінального провадження);
9) 10.04.2012 р. автомобіль NISSAN JUKE н.з. НОМЕР_57 був зареєстрований за ОСОБА_16 згідно свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу НОМЕР_58 (т.47 а.с.260 кримінального провадження);
10) 18.04.2012 р. автомобіль DAEWOO MATIZ н.з. НОМЕР_59 був зареєстрований за ОСОБА_17 згідно свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу НОМЕР_60 (т.47 а.с.252 кримінального провадження);
11) 12.05.2012 р. автомобіль SKODA FABIA 1.2 н.з. НОМЕР_61 був зареєстрований за ОСОБА_23 згідно свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу НОМЕР_62 (т.50 а.с. 89 кримінального провадження).
Даними судово-почеркознавчої експертизи №4534 від 17.06.2013 р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_15 у: договорі комісії від27.03.2012, розташований в рядку «КОМІТЕНТ»; додатку №01 до договору комісії №001 від 23.07.2012, розташований в рядку « ОСОБА_15 »; акті прийому-передачі (акт про виконання робіт) №0001 від 11.04.2012, розташований в рядку « ОСОБА_15 »; договорі «зберігання автомобіля» №0001/03 від 27.03.2012, розташований у графі «Автовладелец»; приймально-здавальному акті №0001/03 від 27.03.2012, розташований в рядку « ОСОБА_15 » - виконані не ОСОБА_15 , а іншою особою (т.32 а.с.7-28 кримінального провадження).
Даними судово-почеркознавчої експертизи №4536 від 14.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_15 у: договорі комісії № 0002 від 10.04.2012, розташований в рядку «КОМІТЕНТ»; додатку № 01 до договору комісії № 0002 від 10.04.2012, розташований в рядку « ОСОБА_15 »; акт прийому-передачі(акт про виконання робіт) № 0002 від 20.04.2012 розташований в рядку « ОСОБА_15 »; договорі «зберігання автомобіля» № 0002/04 від 10.04.2012, розташований у графі «Автовладелець:»; приймально-здавальному акті № 0002/04 від 10.04.2012, розташований в рядку « ОСОБА_15 », виконані не ОСОБА_15 , а іншою особою (т.32 а.с. 32-33 кримінального провадження).
Даними судово-почеркознавчої експертизи №4535 від 14.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_15 у: договорі комісії № 0003 від 20.04.2012, розташований в рядку «КОМІТЕНТ»; додатку № 01 до договору комісії № 0003 від 20.04.2012, розташований в рядку « ОСОБА_15 »; акт прийому-передачі(акт про виконання робіт) № 0003 від 26.04.2012 розташований в рядку « ОСОБА_15 »; договорі «зберігання автомобіля» № 0003/04 від 20.04.2012, розташований у графі «Автовладелець:»; приймально-здавальному акті № 0003/04 від 20.04.2012 розташований в рядку « ОСОБА_15 », виконані не ОСОБА_15 , а іншою особою (т.32 а.с. 57-58 кримінального провадження).
Даними судово-почеркознавчої експертизи №4555 від 20.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_15 у: договорі комісії № 0004 від 20.04.2012, додатку №01 до договору № 0004 від 20.04.2012, акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) № 0004 від 03.05.2012, договорі «зберігання автомобіля» №0004/04 від 20.04.2012, приймально-здавальному акті № 0004/04 від 20.04.2012, розташовані в рядках « ОСОБА_15 », « ОСОБА_15 », виконані не ОСОБА_15 , а іншою особою (т.32 а.с. 82-89 кримінального провадження).
Даними судово-почеркознавчої експертизи №4554 від 19.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_15 у: договорі комісії № 0005 від 04.05.2012, додатку №01 до договору № 0005 від 04.05.2012, акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) № 0005 від 15.05.2012р. договорі «зберігання автомобіля» № 0005/05 від 04.05.2012, приймально-здавальному акті № 0005/05 від 04.05.2012, розташовані в рядках « ОСОБА_15 », « ОСОБА_15 », виконані не ОСОБА_15 , а іншою особою (т.32 а.с. 105-106 кримінального провадження).
Даними судово-почеркознавчої експертизи №4553 від 19.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_15 у: договорі комісії № 0006 від 09.05.2012, додатку №01 до договору № 0006 від 09.05.2012, акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) №0006 від 19.05.2012, договорі «зберігання автомобіля» №0006/05 від 09.05.2012, приймально-здавальному акті №0006/05 від 09.05.2012, розташовані в рядках « ОСОБА_15 », « ОСОБА_15 », виконані не ОСОБА_15 , а іншою особою (т.32 а.с. 128-129 кримінального провадження).
Даними судово-почеркознавчої експертизи №4551 від 18.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_15 у: договорі комісії № 0007 від 16.05.2012, додатку №01 до договору № 0007 від 16.05.2012, акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) №0007 від 23.05.2012, договорі зберігання автомобіля № 0007/05 від 16.05.2012, приймально-здавальному акті № 0007/05 від 16.05.2012, розташовані в рядках « ОСОБА_15 », « ОСОБА_15 », виконані не ОСОБА_15 , а іншою особою (т.32 а.с. 151-158 кримінального провадження).
Даними судово-почеркознавчої експертизи №4552 від 18.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_15 у: договорі комісії № 0009 від 20.05.2012, додатку №01 до договору № 0009 від 20.05.2012, акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) №0009 від 26.05.2012, договорі зберігання автомобіля № 0009/05 від 20.05.2012, приймально-здавальному акті № 0009/05 від 20.05.2012, розташовані в рядках « ОСОБА_15 », « ОСОБА_15 », виконані не ОСОБА_15 , а іншою особою (т.32 а.с. 174-181 кримінального провадження).
Даними судово-почеркознавчої експертизи №4543 від 14.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_15 в: договорі комісії №0010 від 24.05.2012, на аркуші 3, в графі «КОМІТЕНТ», в рядку « ОСОБА_15 »; додатку №01 до договору №0010 від 24.05.2012, в графі « ОСОБА_15 », в рядку « ОСОБА_15 », акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) № 0010 від 07.06.2012 в графі « ОСОБА_15 », в рядку « ОСОБА_15 », договорі зберігання автомобіля №0010/05 від 24.05.2012, у графі «Автовладелець:», в рядку « ОСОБА_15 », приймально-здавальному акті №0010/05 від 24.05.2012, в графі «Сдал:», в рядку « ОСОБА_15 » виконані не ОСОБА_15 (т.32 а.с. 197-203 кримінального провадження).
Даними судово-почеркознавчої експертизи №4544 від 18.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_15 у: додатку №01 до договору №0011 від 05.06.2012, акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) №0011 від 10.06.2012, акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) №0011 від 11.06.2012, договорі зберігання автомобіля №0011/06 від 05.06.2012, приймально-здавальному акті № 0011/06 від 05.06.2012, розташовані в рядках « ОСОБА_15 », « ОСОБА_15 », виконані не ОСОБА_15 , а іншою особою (т.32 а.с. 220-229 кримінального провадження).
Даними судово-почеркознавчої експертизи №4545 від 18.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_15 у: договорі комісії №0012 від 07.06.2012, додатку №01 до договору №0012 від 07.06.2012, акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) № 0012 від 15.06.2012, договорі зберігання автомобіля №0012/06 від 07.06.2012, приймально-здавальному акті №0012/06 від 07.06.2012, розташовані в рядках « ОСОБА_15 », « ОСОБА_15 », виконані не ОСОБА_15 , а іншою особою (т.32 а.с. 246-255 кримінального провадження).
Даними судово-почеркознавчої експертизи №4547 від 19.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_15 у: договорі комісії № 0014 від 09.06.2012, додатку №01 до договору №0014 від 09.06.2012, акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) №0014 від 25.06.2012, договорі зберігання автомобіля № 0014/06 від 09.06.2012, приймально-здавальному акті №0014/06 від 09.06.2012, розташовані в рядках « ОСОБА_15 », « ОСОБА_15 », виконані не ОСОБА_15 , а іншою особою (т.33 а.с. 4-13 кримінального провадження).
Даними судово-почеркознавчої експертизи №4548 від 19.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_15 у: договорі комісії №0015 від 22.06.2012, додатку №01 до договору № 0015 від 22.06.2012, акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) №0015 від 04.07.2012, договорі зберігання автомобіля № 0015/06 від 22.06.2012, приймально-здавальному акті № 0015/06 від 22.06.2012, розташовані в рядках « ОСОБА_15 », « ОСОБА_15 », виконані не ОСОБА_15 , а іншою особою (т.33 а.с. 29-38 кримінального провадження).
Даними судово-почеркознавчої експертизи №4549 від 20.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_15 у: договорі комісії № 0016 від 22.06.2012, додатку №01 до договору № 0016 від 22.06.2012, акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) №0016 від 04.07.2012, договорі зберігання автомобіля № 0016/06 від 22.06.2012, приймально-здавальному акті № 0016/06 від 22.06.2012, розташовані в рядках « ОСОБА_15 », « ОСОБА_15 », виконані не ОСОБА_15 , а іншою особою (т.33 а.с. 54-63 кримінального провадження).
Даними судово-почеркознавчої експертизи №4550 від 20.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_15 у: договорі комісії № 0017 від 22.06.2012, додатку №01 до договору № 0017 від 22.06.2012, акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) №0017 від 07.07.2012, договорі зберігання автомобіля № 0017/06 від 22.06.2012, приймально-здавальному акті № 0017/06 від 22.06.2012, розташовані в рядках « ОСОБА_15 », « ОСОБА_15 », виконані не ОСОБА_15 , а іншою особою (т.33 а.с. 79-88 кримінального провадження).
Даними судово-почеркознавчої експертизи №4539 від 14.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_15 в: договорі комісії №0018 від 01.07.2012, на аркуші 3, в графі «КОМІТЕНТ», в рядку « ОСОБА_15 »; додатку № 01 до договору №0018 від 01.07.2012, в графі « ОСОБА_15 », в рядку « ОСОБА_15 », акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) № 0018 від 06.07.2012 в графі « ОСОБА_15 », в рядку « ОСОБА_15 », договорі зберігання автомобіля №0018/07 від 01.07.2012, у графі «Автовладелець:», в рядку « ОСОБА_15 », приймально-здавальному акті №0018/07 від 01.07.2012, в графі «Сдал:», в рядку « ОСОБА_15 » виконані не ОСОБА_15 (т.33 а.с. 105-111 кримінального провадження).
Даними судово-почеркознавчої експертизи №4540 від 14.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_15 в: договорі комісії № 0019 від 02.07.2012, на аркуші 3, в графі «КОМІТЕНТ», в рядку « ОСОБА_15 »; додатку № 01 до договору № 0019 від 02.07.2012, в графі « ОСОБА_15 », в рядку « ОСОБА_15 », акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) № 0019 від 06.07.2012 в графі « ОСОБА_15 », в рядку « ОСОБА_15 », договорі зберігання автомобіля № 0019/07 від 02.07.2012, у графі «Автовладелець:», в рядку « ОСОБА_15 », приймально-здавальному акті №0019/07 від 02.07.2012, в графі «Сдал:», в рядку « ОСОБА_15 » виконані не ОСОБА_15 (т.33 а.с. 127-133 кримінального провадження).
Даними судово-почеркознавчої експертизи №4541 від 14.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_15 в: договорі комісії №0020 від 05.07.2012, на аркуші 3, в графі «КОМІТЕНТ», в рядку « ОСОБА_15 »; додатку № 01 до договору №0020 від 05.07.2012, в графі « ОСОБА_15 », в рядку « ОСОБА_15 », акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) № 0020 від 11.07.2012 в графі « ОСОБА_15 », в рядку « ОСОБА_15 », договорі зберігання автомобіля № 0020/07 від 05.07.2012, у графі «Автовладелець:», в рядку « ОСОБА_15 », приймально-здавальному акті № 0020/07 від 05.07.2012, в графі «Сдал:», в рядку « ОСОБА_15 » виконані не ОСОБА_15 (т.33 а.с. 149-155 кримінального провадження).
Даними судово-почеркознавчої експертизи №4542 від 14.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_15 в: договорі комісії № 0021 від 05.07.2012, на аркуші 3, в графі «КОМІТЕНТ», в рядку « ОСОБА_15 »; додатку №01 до договору №0021 від 05.07.2012, в графі « ОСОБА_15 », в рядку « ОСОБА_15 », акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) № 0021 від 10.07.2012 в графі « ОСОБА_15 », в рядку « ОСОБА_15 », договорі зберігання автомобіля № 0021/07 від 05.07.2012, у графі «Автовладелець:», в рядку « ОСОБА_15 », приймально-здавальному акті № 0021/07 від 05.07.2012, в графі «Сдал:», в рядку « ОСОБА_15 » виконані не ОСОБА_15 (т.33 а.с. 172-178 кримінального провадження).
Даними судово-почеркознавчої експертизи №4537 від 14.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_15 в: договорі комісії № 0023 від 08.07.2012, на аркуші 3, в графі «КОМІТЕНТ», в рядку « ОСОБА_15 »; додатку № 01 до договору № 0023 від 08.07.2012, в графі « ОСОБА_15 », в рядку « ОСОБА_15 », акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) № 0023 від 18.07.2012 в графі « ОСОБА_15 », в рядку « ОСОБА_15 », договорі зберігання автомобіля № 0023/07 від 08.07.2012, у графі «Автовладелець:», в рядку « ОСОБА_15 », приймально-здавальному акті № 0023/07 від 08.07.2012, в графі «Сдал:», в рядку « ОСОБА_15 » виконані не ОСОБА_15 (т.33 а.с. 195-201 кримінального провадження).
Даними судово-почеркознавчої експертизи №4538 від 14.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_15 в: договорі комісії № 0024 від 15.07.2012, на аркуші 3, в графі «КОМІТЕНТ», в рядку « ОСОБА_15 »; додатку № 01 до договору № 0024 від 15.07.2012, в графі « ОСОБА_15 », в рядку « ОСОБА_15 », акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) № 0024 від 24.07.2012 в графі « ОСОБА_15 », в рядку « ОСОБА_15 », договорі зберігання автомобіля № 0024/07 від 15.07.2012, у графі «Автовладелець:», в рядку « ОСОБА_15 », приймально-здавальному акті № 0024/07 від 15.07.2012, в графі «Сдал:», в рядку « ОСОБА_15 » виконані не ОСОБА_15 (т.33 а.с. 218-224 кримінального провадження).
Даними судово-почеркознавчої експертизи №4533 від 17.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_15 у: договорі комісії № 0025 від 23.07.2012, розташований в рядку «КОМІТЕНТ»; додатку № 01 до договору комісії №0025 від 23.07.2012, розташований в рядку « ОСОБА_15 »; акт прийому-передачі(акт про виконання робіт) № 0025 від 25.07.2012 розташований в рядку « ОСОБА_15 »; договорі «зберігання автомобіля» № 0025/07 від 23.07.2012, розташований у графі «Автовладелець:»; приймально-здавальному акті № 0025/07 від 23.07.2012, розташований в рядку « ОСОБА_15 », виконані не ОСОБА_15 , а іншою особою (т.33 а.с. 241-250 кримінального провадження).
Даними судово-почеркознавчої експертизи №4532 від 17.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_15 у: договорі комісії № 0026 від 23.07.2012, розташований в рядку «КОМІТЕНТ»; додатку № 01 до договору комісії № 0026 від 23.07.2012, розташований в рядку « ОСОБА_15 »; акт прийому-передачі(акт про виконання робіт) № 0026 від 27.07.2012 розташований в рядку « ОСОБА_15 »; договорі «зберігання автомобіля» № 0026/07 від 23.07.2012, розташований у графі «Автовладелець:»; приймально-здавальному акті № 0026/07 від 23.07.2012, розташований в рядку « ОСОБА_15 », виконані не ОСОБА_15 , а іншою особою (т.33 а.с. 267-276 кримінального провадження).
Даними судово-почеркознавчої експертизи №4531 від 27.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_15 в: договорі комісії № 0027 від 24.07.2012, на аркуші 3, в графі «КОМІТЕНТ», в рядку « ОСОБА_15 »; додатку № 01 до договору № 0027 від 24.07.2012, в графі « ОСОБА_15 », в рядку « ОСОБА_15 », акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) № 0027 від 27.07.2012 в графі « ОСОБА_15 », в рядку « ОСОБА_15 », договорі зберігання автомобіля № 0027/07 від 24.07.2012, у графі «Автовладелець:», в рядку « ОСОБА_15 », приймально-здавальному акті № 0027/07 від 24.07.2012, в графі «Сдал:», в рядку « ОСОБА_15 » виконані не ОСОБА_15 (т.33 а.с. 293-304 кримінального провадження).
Даними судово-почеркознавчої експертизи №4530 від 27.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_15 в: договорі комісії № 0028 від 26.07.2012, на аркуші 3, в графі «КОМІТЕНТ», в рядку « ОСОБА_15 »; додатку № 01 до договору № 0028 від 26.07.2012, в графі « ОСОБА_15 », в рядку « ОСОБА_15 », акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) № 0028 від 01.08.2012 в графі « ОСОБА_15 », в рядку « ОСОБА_15 », договорі зберігання автомобіля № 0028/07 від 26.07.2012, у графі «Автовладелець:», в рядку « ОСОБА_15 », приймально-здавальному акті № 0028/07 від 26.07.2012, в графі «Сдал:», в рядку « ОСОБА_15 » виконані не ОСОБА_15 (т.33 а.с. 321-332 кримінального провадження).
Даними судово-почеркознавчої експертизи №7393 від 11.09.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_15 у видаткових касових ордерах: № 27 від 26.06.2012, на суму 142000,00 грн., №28 від 04.07.2012, на суму 160000,00 грн., №29 від 04.07.2012, на суму 374500,00 грн., №30 від 06.07.2012 на суму 355000,00 грн., №31 від 06.07.2012 на суму 184500,00 грн. в рядку «Підпис одержувача» виконані не ОСОБА_15 (т.40 а.с. 7-14 кримінального провадження).
Даними судово-почеркознавчої експертизи №7387 від 11.09.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_15 у видаткових касових ордерах: № 42 від 25.07.2012, на суму 113000,00 грн., № 43 від 27.07.2012, на суму 184000,00 грн., № 44 від 27.07.2012, на суму 160000,00 грн., № 45 від 27.07.2012 на суму 184000,00 грн., № 46 від 01.08.2012 на суму 368000,00 грн. в рядку «Підпис одержувача» виконані не ОСОБА_15 (т.40 а.с. 61-70 кримінального провадження).
Даними судово-почеркознавчої експертизи №7383 від 09.09.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_15 у видаткових касових ордерах: № 67 від 03.09.2012, на суму 190000,00 грн., № 68 від 06.09.2012, на суму 186000,00 грн., № 69 від 06.09.2012, на суму 105000,00 грн., № 70 від 10.09.2012 на суму 158000,00 грн., № 71 від 11.09.2012 на суму 104500,00 грн. в рядку «Підпис одержувача» виконані не ОСОБА_15 (т.40 а.с. 161-170 кримінального провадження).
Даними судово-почеркознавчої експертизи №7384 від 09.09.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_15 у видаткових касових ордерах: № 47 від 01.08.2012, на суму 159000,00 грн., № 50 від 03.08.2012, на суму 371000,00 грн., № 51 від 03.08.2012, на суму 163500,00 грн., № 52 від 08.08.2012 на суму 190000,00 грн., № 53 від 08.08.2012 на суму 160000,00 грн. в рядку «Підпис одержувача» виконані не ОСОБА_15 (т.40 а.с. 201-210 кримінального провадження).
Даними судово-почеркознавчої експертизи №7381 від 29.08.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_15 у видаткових касових ордерах: № 32 від 07.07.2012, на суму 190000,00 грн., № 33 від 10.07.2012, на суму 190000,00 грн., № 34 від 10.07.2012, на суму 161000,00 грн., № 35 від 11.07.2012 на суму 190000,00 грн., № 36 від 18.07.2012 на суму 185000,00 грн. в рядку «Підпис одержувача» виконані не ОСОБА_15 (т.41 а.с. 5-7 кримінального провадження).
Даними судово-почеркознавчої експертизи №7392 від 13.09.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_15 у видаткових касових ордерах: № 21 від 11.06.2012, на суму 117000,00 грн., № 22 від 11.06.2012, на суму 122000,00 грн., № 24 від 15.06.2012, на суму 190000,00 грн., № 25 від 25.06.2012 на суму 285000,00 грн., № 26 від 25.06.2012 на суму 240000,00 грн. в рядку «Підпис одержувача» виконані не ОСОБА_15 (т.41 а.с. 64-73 кримінального провадження).
Даними судово-почеркознавчої експертизи №192 від 15.06.2013р., згідно висновків якої рукописні записи: «Копия верна ОСОБА_256 в технічному зображенні свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу TOYOTA Avensis 1,8 виконані не ОСОБА_257 , а іншою особою. Підпис від імені ОСОБА_258 в картці зі зразками підписів ОСОБА_257 , 1960р.н., виконані не ОСОБА_257 , а іншою особою. Підпис від імені ОСОБА_258 в договорі банківського рахунку фізичної особи в національній валюті № НОМЕР_63 від 12.09.2012 року в графі «вкладник», - виконані не ОСОБА_257 , а іншою особою. Підпис від імені ОСОБА_258 в договорі добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного засобу 046.0603541.058 в графі «страхувальник» виконаний не ОСОБА_257 , а іншою особою. Підпис від імені ОСОБА_258 в заяві на відкриття поточного рахунку № НОМЕР_64 ПАТ «Ідея Банк» «вкладник», виконаний не ОСОБА_257 , а іншою особою (т.35 а.с. 30-33 кримінального провадження).
Даними судово-економічної експертизи №96/1 від 24.04.2013р., згідно висновків якої в обсязі наданих на дослідження документів та в межах компетенції експерта-економіста, висновки бухгалтера-ревізора від 19.03.2013 підтверджуються, а саме: дані про місце праці та доходи Позичальників, які наведені в довідках про місце праці, наданих до ПAT «Ідея Банк» з метою отримання кредиту не відповідають інформації органів Управління Пенсійного фонду України та Державної податкової служби України. В обсязі наданих на дослідження документів та в межах компетенції експерта-економіста, висновки бухгалтера-ревізора від 19.03.2013 підтверджуються, а саме: дані які зазначені в довідках - рахунках, свідоцтвах про реєстрацію транспортних засобів, про здійснення реалізації ТОВ «Зелена Хвиля - Білекс» 41 одиниці транспортних засобів, не відповідає дійсності. В обсязі наданих на дослідження документів дані щодо реєстрації транспортних засобів, які наведені в свідоцтвах про реєстрацію та договорах застави транспортних засобів, не відповідають наявним даним УДАІ ГУМВС України. В обсязі наданих на дослідження документів та в межах компетенції експерта-економіста, висновки бухгалтера-ревізора від 19.03.2013 є вірними, а саме: з урахуванням даних викладених в установочної частині постанови про призначення судово-економічної експертизи від 20.03.2013р., фінансово-господарські відносини між ППФ «СВВ» та ОСОБА_15 , щодо продажу транспортних засобів, документально не підтверджується. В обсязі наданих на дослідження документів та з урахуванням позовної заяви ПАТ «Ідея Банк» від 26.03.2013р., основна заборгованість Позичальників: ОСОБА_174 , ОСОБА_276 , ОСОБА_277 , ОСОБА_52 , ОСОБА_278 , ОСОБА_19 , ОСОБА_66 ,
ОСОБА_248 , ОСОБА_30 , ОСОБА_279 , ОСОБА_162 , ОСОБА_171 ,
ОСОБА_151 , ОСОБА_190 , ОСОБА_280 , ОСОБА_97 , ОСОБА_89 , ОСОБА_16 , ОСОБА_207 ,
ОСОБА_281 , ОСОБА_34 , ОСОБА_70 , ОСОБА_135 , ОСОБА_76 ,
ОСОБА_123 , ОСОБА_282 , ОСОБА_125 , ОСОБА_86 , ОСОБА_58 , ОСОБА_283 , ОСОБА_62 ,
ОСОБА_284 , ОСОБА_285 , ОСОБА_286 , ОСОБА_118 , ОСОБА_138 , ОСОБА_98 ,
ОСОБА_287 , ОСОБА_288 , ОСОБА_148 , ОСОБА_289 , ОСОБА_21 , ОСОБА_250 ,
ОСОБА_103 , ОСОБА_25 , ОСОБА_28 , ОСОБА_105 , ОСОБА_290 , за укладеними
кредитними договорами у загальну суму 8955303,24грн. є матеріальною шкодою нанесеною
ПАТ «Ідея Банк» (т.24 а.с. 210-253 кримінального провадження).
Оцінюючи в сукупності досліджені в ході судого розгляду справи докази, суд вважає, що винність ОСОБА_11 та ОСОБА_13 у вчиненні кримінальних правопорушень при обставинах, визнаних судом встановленими та викладених у вироку, доведена у повному обсязі та кваліфікує їх дії наступним чином.
Дії ОСОБА_11 суд кваліфікує так:
- по епізоду підроблення документа - довідки про доходи позичальника ОСОБА_17 №08/04 від 14.04.2012 дії ОСОБА_11 суд кваліфікує за ч.1 ст.358 КК України, тобто підроблення документа, який видається, посвідчується підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем і який надає права, з метою його використання підроблювачем;
- по всім іншим епізодам підроблення документів - довідок про доходи інших позичальників дії ОСОБА_11 суд кваліфікує за ч.3 ст.358 КК України, тобто підроблення документів, які видаються, посвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем і які надають права, з метою їх використання підроблювачем, вчинені повторно;
- по всім епізодам використання документів - довідок про доходи позичальників дії ОСОБА_11 суд кваліфікує за ч.4 ст.358 КК України, тобто використання завідомо підробленого документа.
Суд вважає, що дії ОСОБА_11 по підробленню довідок про доходи позичальників та їх використання для вирішення питання щодо надання позичальникам кредитних коштів, органом досудового розслідування кваліфіковано неправильно за ч.3 ст.28, ч.3 ст.358 КК України та ч.3 ст.28, ч.4 ст.358 КК України, оскільки в судовому засіданні встановлено, що вказані довідки підроблялись та використовувались ОСОБА_11 одноособово, з метою збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати.
Доказів того, що вказані довідки про доходи позичальників підроблялись та використовувались організованою групою, до якої входив в тому числі ОСОБА_11 , в ході судового розгляду справи стороною обвинувачення не надано, а твердження сторони обвинувачення про вчинення цих та інших злочинів ОСОБА_11 в складі організованої групи спростовується дослідженими в судовому засіданні та наведеними у вироку доказами.
Дії ОСОБА_13 суд кваліфікує наступним чином:
- по епізоду неналежного виконання директором ППФ «СВВ» ОСОБА_13 своїх службових обов`язків при виконанні умов договору про співпрацю з ПАТ «Ідея Банк» щодо реалізації транспортних засобів за кредитні кошти ПАТ «Ідея Банк» позичальнику ОСОБА_17 в квітні 2012, дії ОСОБА_13 суд кваліфікує за ч.1 ст.367 КК України - службова недбалість, тобто неналежне виконання службовою особою своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, що завдало істотної шкоди інтересам юридичної особи;
- по всім іншим епізодам неналежного виконання директором ППФ «СВВ» ОСОБА_13 своїх службових обов`язків при виконанні умов договору про співпрацю з ПАТ «Ідея Банк» щодо реалізації транспортних засобів позичальникам за кредитні кошти ПАТ «Ідея Банк», дії ОСОБА_13 суд кваліфікує за ч.2 ст.367 КК України - службова недбалість, тобто неналежне виконання службовою особою своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, що спричинило тяжкі наслідки у вигляді завдання матеріальних збитків, які у двісті п`ятдесят і більше разів перевищують неоподатковуваний мінімум доходів громадян;
- по всім епізодам підроблення офіційних документів про реалізацію транспортних засобів підприємством ППФ «СВВ», а також документів, які використовувались для оформлення і отримання кредитних коштів в ПАТ «Ідея Банк» для придбання транспортних засобів, які виготовлялись невстановленими слідством особами у невстановленому слідством місті та надавались ОСОБА_14 для підписання директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_14 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_14 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, дії ОСОБА_13 суд кваліфікує за ч.1 ст.366 КК України - службове підроблення, а саме інше підроблення офіційних документів.
Суд вважає, що органом досудового розслідування дії ОСОБА_13 по службовому підробленню кваліфіковано неправильно за ч.3 ст.28, ч.2 ст.366 КК України - службове підроблення, тобто складання службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів та внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, яке спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння шкоди інтересам юридичної особи, вчинене організованою групою, а також за ч.3 ст.28, ч.1 ст.366 КК України - службове підроблення, тобто складання службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів та внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, вчинене організованою групою, враховуючи наступне.
В ході судового розгляду справи не надано доказів того, що ОСОБА_13 особисто складав завідомо неправдиві офіційні документи та особисто вносив до офіційних документів завідомо неправдиві відомості.
Доводи ОСОБА_13 про те, що всі документи, які він підписував як директор ППФ «СВВ», приносив йому ОСОБА_14 , документи вже були виготовлені невідомими особами і ОСОБА_13 документи не складав та не вносив до них неправдивих відомостей, а тільки ставив на них свій підпис, тобто вчиняв інше підроблення офіційних документів, не спростовані.
Доказів того, що службове підроблення ОСОБА_13 вчиняв в складі організованої групи, до якої входив в тому числі ОСОБА_13 , в ході судового розгляду справи стороною обвинувачення не надано, а твердження сторони обвинувачення про вчинення цих та інших злочинів ОСОБА_13 в складі організованої групи спростовується дослідженими в судовому засіданні та наведеними у вироку доказами.
Суд вважає також неправильним кваліфікацію дій ОСОБА_13 за ч.2, а не ч.1 ст.366 КК України, оскільки злочин, передбачений ч.2 ст.366 КК України є злочином з матеріальним складом, вважається закінченим з моменту настання передбачених ч.2 ст.366 КК України наслідків, а саме спричинення тяжких наслідків.
Частиною 2 статті 366 КК України передбачена кримінальна відповідальність за вчинення службового підроблення, якщо воно спричинило тяжкі наслідки, в тому числі матеріальних збитків, які у 250 і більше разів перевищують неоподаткований мінімум доходів громадян. Кримінальна відповідальність за цей злочин настає у разі, коли службове підроблення призвело до спричинення реальної майнової шкоди і ця шкода перебуває у прямому (безпосередньому) причинному зв`язку (зв`язку взаємозалежності) саме із службовим підробленням.
Шкода охоронюваним законом інтересам заподіюється, як правило, не самим підробленням офіційних документів, а внаслідок їх використання. Використання підроблених офіційних документів не є конструктивною ознакою службового підроблення. Тому визначення (встановлення) причинного зв`язку між службовим підробленням і тяжкими наслідками залежить від того, ким саме (іншою особою чи самим підробником), в якому значенні, з якою метою використовуються ці документи.
Якщо підроблені офіційні документи використовує особа, що їх підробила, як засіб (спосіб, умови) вчинення іншого злочину, у часі підробила їх раніше, усвідомлює, як правило, що підроблення документів є етапом (частиною) злочинної поведінки чи необхідною дією для вчинення іншого посягання, внаслідок чого буде досягнуто кінцевої мети всієї злочинної поведінки, то таке службове підроблення не може (не повинно) кваліфікуватись як таке, що спричинило тяжкі наслідки, що узгоджується з правовою позицією Верховного Суду України, викладеною у постанові від 21.03.2013 р.
Враховуючи, що офіційні документи підробив не директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , а інша особа, використовував підроблені документи ОСОБА_14 як засіб для вчинення шахрайський дій, у часі підробив їх раніше, усвідомлював що підроблення документів є етапом злочинної діяльності, внаслідок чого буде досягнуто кінцевої мети всієї злочинної поведінки заволодіння кредитними коштами шахрайським шляхом, тому дії ОСОБА_13 слід кваліфікувати за ч.1 ст.366 КК України.
При кваліфікації дій ОСОБА_11 і ОСОБА_13 суд виходить з вимог ст.337 КПК України, якою передбачено, що судовий розгляд проводиться лише стосовно особи, якій висунуте обвинувачення, і лише в межах висунутого обвинувачення відповідно до обвинувального акта, враховуючи те, що суд має право вийти за межі висунуто обвинувачення, зазначеного обвинувальному акті, лише в частині зміни правової кваліфікації кримінального правопорушення, якщо це покращує становище особи, стосовно якої здійснюється кримінальне провадження.
Також при кваліфікації дій ОСОБА_11 і ОСОБА_13 судом враховуються вимоги ст.62 Конституції України, якою передбачено, що обвинувачення не може ґрунтуватись на доказах, одержаних незаконним шляхом, а також на припущеннях. Усі сумніви щодо доведеності вини особи тлумачаться на її користь.
Також суд зазначає, що органом досудового слідства ОСОБА_11 та ОСОБА_13 обвинувачувались у вчиненні 49 епізодів шахрайства, тобто заволодіння чужим майном шляхом обману, вчинених повторно, організованою групою у великих розмірах, тобто у вчинені злочинів, передбачених ч.4 ст.190 КК України при наступних обставинах:
Згідно обвинувального акту раніше судимий ОСОБА_14 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, маючи навички підприємницької та посередницької діяльності, у тому числі у сфері надання послуг з купівлі продажу транспортних засобів іноземного виробництва, на початку 2012 року в м. Харкові розробив план вчинення корисливих, особливо тяжких злочинів, спрямованих на заволодіння грошовими коштами шляхом обману та зловживання довірою (шахрайством), у великих розмірах, в сфері банківської кредитно-фінансової системи України, а також виготовлення та використання завідомо підроблених офіційних документів з цією метою.
Усвідомлюючи переваги вчинення даного виду корисливих злочинів у складі організованої групи, у тому числі за участі працівника банку та посадової особи приватного підприємства, з метою розподілу функцій між співучасниками для полегшення вчинення злочинів в період з січня по квітень 2012 року в м. Харкові ОСОБА_14 підшукав осіб, готових увійти до складу організованої групи та систематично вчиняти злочини в її складі.
Так, на початку 2012 року ОСОБА_14 запропонував раніше знайомому ОСОБА_13 , директору підприємства ППФ «СВВ» увійти до складу організованої групи та вчиняти разом з ним шахрайські дії, спрямовані на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», який в свою чергу переслідуючи корисливі мотиви схвалив зазначену пропозицію, та дав свою згоду на участь у злочинних планах ОСОБА_14 .
Як організатор вказаних злочинних дій, ОСОБА_14 погодив з ОСОБА_13 розроблений ним злочинний план заволодіння коштами банку шляхом обману, а також виготовлення та використання завідомо підроблених офіційних документів, у тому числі документів про реалізацію транспортних засобів ППФ «СВВ» фізичним особам.
Розуміючи, що для реалізації даного плану необхідно залучити до участі в організованій групі співробітника ПАТ «Ідея Банк», який володіє достатньою компетенцією для забезпечення скоєння злочинних дій, в період січня - квітня 2012 року ОСОБА_14 та ОСОБА_13 в м. Харкові підшукали регіонального менеджера відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , запропонувавши йому увійти до складу організованої групи та вчиняти разом з ними незаконні дії.
ОСОБА_11 , переслідуючи корисливі мотиви, а саме можливість отримувати додаткові доходи, за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати, а також незаконних доходів, отриманих в результаті вчинених шахрайських дій, погодився увійти до складу створеної ОСОБА_14 організованої групи та виразив свою готовність вчиняти злочини разом зі ОСОБА_13 і ОСОБА_14 , згідно до розробленого та схваленого усіма членами організованої групи плану.
З метою реалізації розробленого злочинного плану шахрайських дій, члени організованої групи в період з квітня по жовтень 2012 року, на території України, за допомогою рекламних оголошень в засобах масової інформації та невстановлених досудовим розслідуванням осіб, організували пошук паспортів, ідентифікаційних кодів та інших особистих документів громадян України, а також громадян, які не мали офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредитів та не усвідомлювали і не були повідомлені членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою їх подальшого використання для оформлення кредитних угод в ПАТ «Ідея Банк».
Після чого, ОСОБА_14 , ОСОБА_13 та ОСОБА_11 не території міста Харкова у невстановленому досудовим розслідуванням місті, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв підробляли офіційні документи: договори, акти, касові ордери, специфікації, які складались на бланках та з реквізитами ППФ «СВВ» і були засвідчені відбитками печатки підприємства, а також підписами від імені посадових осіб підприємства, які документально підтверджували факти отримання та реалізації транспортних засобів зазначеним підприємством фізичним особам за допомогою посередника громадянина ОСОБА_15 , паспортні дані якого були використанні без відома останнього для виготовлення зазначених підроблених документів; довідки-рахунки та рахунки-фактури про реалізацію підприємствами транспортних засобів фізичним особам позичальникам ПАТ «Ідея Банк»; довідки про доходи громадян, з внесенням в них недостовірних даних про місце роботи та суми доходів громадян; свідоцтва про реєстрацію транспортних засобів, які підтверджували реєстрацію транспортних засобів в органах державної автомобільної інспекції.
Підроблені зазначеним шляхом документи ОСОБА_14 та ОСОБА_13 передавали регіональному менеджеру ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , який у свою чергу, виконуючи відведені йому функції уповноваженої службової особи ПАТ «Ідея Банк», будучи обізнаним про дії ОСОБА_14 та ОСОБА_13 , зловживаючи своїми повноваженнями, з метою одержання неправомірної вигоди для себе та членів організованої групи, всупереч інтересам банку приймав зазначені документи без належної ідентифікації клієнтів, а також без з`ясування даних про місце роботи і суми доходів позичальників та без візуальної перевірки документів на наявність у них ознак підробки, інших невідповідностей вимогам нормативних документів банку, в тому числі без перевірки наявності і стану транспортних засобів, які в подальшому виступали заставним майном.
Після чого, ОСОБА_11 , як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вносив завідомо недостовірну інформацію про клієнтів до відповідної комп`ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредитів служби верифікації банку.
На підставі зазначеної завідомо недостовірної інформації, яка відправлялася ОСОБА_11 через глобальну мережу «Інтернет», до служби верифікації банку для узгодження питання про можливість видачі кредиту, відповідною комп`ютерною програмою банку автоматично формувались бланки документів кредитних справ позичальників, у вигляді заяв, анкет, довідок-повідомлень, кредитних заявок, розрахунків сукупної вартості авто кредитування, письмових згод, кредитних договорів та інших договорів з додатками до них, карток із зразками підписів, заяв на відкриття поточних рахунків, які роздруковувалися та підписувались ОСОБА_11 та в яких при невстановлених слідством обставинах, членами організованої групи підроблялись підписи позичальників банку.
В подальшому, ОСОБА_14 та ОСОБА_13 за рахунок грошей, отриманих в результаті попередніх епізодів шахрайських дій організованої групи, вчинених аналогічним шляхом, здійснювали оплату перших внесків та комісій банку за кредитом, а також оплати страховок транспортних засобів, які були предметами договорів застави, з метою маскування злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк».
Таким чином, ОСОБА_14 була створена та очолена стійка організована група, до складу якої увійшли ОСОБА_13 та ОСОБА_11 , яка представляє собою стійке об`єднання трьох осіб, що попередньо зорганізувалися для скоєння навмисних особливо тяжких злочинів, тривалий час діюча відповідно до розробленого та схваленого усіма учасниками плану злочинної діяльності та розподіленими між собою функціями, спрямованими на реалізацію цього плану, відомого всім учасникам групи.
Зазначена організована група в період з квітня по жовтень 2012 року, діючи навмисно та із корисливих спонукань вчинила ряд навмисних, у тому числі 49 епізодів шахрайських дій по заволодінню майном ПАТ «Ідея Банк» вчинених організованою групою шляхом обману у великих розмірах, при наступних обставинах.
Згідно обвинувального акту з квітня по жовтень 2012 року ОСОБА_291 , діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_13 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, підшукували осіб, які не мали офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредиту та не були повідомлені членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою використання їх при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальників ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного коду цих осіб, члени організованої групи на підставі зазначених документів та без відома цих осіб, виготовляли завідомо недостовірні документи про їх працевлаштування та платоспроможність, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_15 транспортного засобу, який мали намір придбати ці особи та його подальшу реалізацію.
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_291 та ОСОБА_11 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_11 , ОСОБА_14 та ОСОБА_13 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволодівали належними банку грошовими коштами, що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Вказані злочинні дії членами організованої групи ОСОБА_11 , ОСОБА_14 та ОСОБА_13 згідно обвинувального акту вчинялись аналогічним способом на протязі з квітня по жовтень 2012 всього 49 епізодів.
Ці інкриміновані ОСОБА_11 та ОСОБА_13 органом досудового слідства дії кваліфіковані за ч.4 ст.190 КК України шахрайство, тобто заволодіння чужим майном шляхом обману, вчинене повторно, організованою групою у великих розмірах.
Проте, оцінивши в сукупності надані стороною обвинувачення докази, суд прийшов до висновку, що в судовому засіданні не доведено вчинення ОСОБА_11 і ОСОБА_13 кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст.190 КК України, оскільки стороною обвинувачення не надано доказів, підтверджуючих те, що ОСОБА_11 і ОСОБА_13 входили до складу організованої групи, яка вчиняла шахрайські дії, а також відсутні докази вчинення ОСОБА_11 і ОСОБА_13 шахрайських дій, тому ОСОБА_11 і ОСОБА_13 підлягають виправдання за ч.4 ст.190 КК України в зв`язку з не доведеністю вчинення ОСОБА_11 та ОСОБА_13 кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст.190 КК України, виходячи з наступного.
Згідно ч.3 ст.28 КК України злочин визнається вчиненим організованою групою, якщо в його готуванні або вчиненні брали участь декілька осіб (три і більше), які попередньо зорганізувалися у стійке об`єднання для вчинення цього та іншого (інших) злочинів, об`єднаних єдиним планом з розподілом функцій учасників групи, спрямованих на досягнення цього плану, відомого всім учасникам групи.
Ознаками організованої групи є: попередня їх зорганізованість у спільне об`єднання для готування або вчинення злочинів; стійкість такого об`єднання; об`єднаність злочинів єдиним планом з розподілом функцій учасників групи, спрямованих на досягнення цього плану; обізнаність всіх учасників такої групи з цим планом. Стійкість об`єднання осіб є визначальною рисою організованої групи.
Групу слід вважати стійкою за умови, якщо вона є стабільною і згуртованою, а особи, які до неї входять, мають єдині наміри щодо вчинення злочинів. Згуртованість групи виражається у її спаяності та одностайності. Ці ознаки як правило проявляються у наявності постійних міцних внутрішніх зв`язків між учасниками групи, загальних правил поведінки, чіткого визначення ролі кожного учасника, високого рівня узгодженості дій учасників, єдиного плану, в якому передбачено розподіл функцій учасників групи і який доведений до їх відома. А також суб`єктивний момент єдність наміру учасників групи щодо вчинення злочинів, що передбачає усвідомлення кожним з учасників факту об`єднання його з іншими особами в одну групу і прагнення тісно поєднати свої зусилля з іншими учасниками для досягнення єдиного злочинного результату.
В ході судового розгляду справи суду не надані докази, підтверджуючи, що ОСОБА_11 , ОСОБА_13 та ОСОБА_14 попередньо зорганізувалися у стійке об`єднання для вчинення злочинів, об`єднаних єдиним планом з розподілом функцій учасників групи, спрямованих на досягнення цього плану, відомого всім учасникам групи. А також наявності постійних міцних внутрішніх зв`язків між ОСОБА_11 , ОСОБА_13 та ОСОБА_14 , загальних правил їх поведінки, високого рівня узгодженості їх дій, єдиного плану, в якому передбачено розподіл функцій учасників групи і який доведений до їх відома.
Також в ході розгляду справи не доказано єдність наміру ОСОБА_11 , ОСОБА_13 та ОСОБА_14 щодо вчинення злочинів, усвідомлення кожним з них факту об`єднання його з іншими особами в одну групу і прагнення тісно поєднати свої зусилля з іншими учасниками для досягнення єдиного злочинного результату.
В судовому засіданні ОСОБА_11 та ОСОБА_13 пояснили, що познайомились вони в червні 2012 року випадково. Зустрічались не більше чотирьох разів, перемовин та договореності щодо чинення злочинів між ними не було, оскільки ані ОСОБА_11 , ані ОСОБА_13 не знали про злочинні наміри ОСОБА_14 щодо заволодіння кредитними коштами шахрайським шляхом, оскільки він їм про це не повідомляв, а злочини вчиняв, зловживаючи довірою ОСОБА_11 та ОСОБА_13 , користуючись службовою недбалістю з боку директора ППФ «СВВ» ОСОБА_13 та його необізнаністю у питанні придбання транспортних засобів за кредитні кошти банку.
При цьому з метою створення вигляду правомірності своїх дій при наданні допомоги директору ППФ «СВВ» ОСОБА_13 в питанні співпраці з ПАТ «Ідея Банк» щодо кредитування при купівлі транспортних засобів, ОСОБА_14 , який представлявся заступником директора ППФ «СВВ», підшукав банківську установу ПАТ «Ідея Банк», сприяв укладанню договору про співпрацю між ПАТ «Ідея Банк» та ППФ «СВВ», підшукував осіб, які бажали придбати транспортні засоби за кредитні кошти, знаходив автомобілі, які бажали придбати позичальники у ППФ «СВВ» за кредитні кошти ПАТ «Ідея Банк». Після чого по Інтернету на електрону пошту банка передавав заявку, копії документів позичальника, рахунок на транспортний засіб та інш., для перевірки і вирішення питання про надання кредиту або відмову в його наданні. Отримавши від банку по електронній пошті гарантійний лист, ОСОБА_14 реєстрував автомобілі а органах ДАІ на ім`я позичальника, а отримавши свідоцтво про реєстрацію транспортних засобів, відвідував з клієнтами нотаріуса для видачі довіреності та страхову компанію для укладання договорів страхування. Після чого в електронному вигляді по Інтернету надсилав копії цих документів на електрону пошту банку, а після надходження з головного офісу ПАТ «Ідея Банк» кредитного договору разом із позичальником, який мав при собі оригінали всіх раніше надісланих електронною поштою документів, зустрічались з регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 та підписували кредитний договір. Потім регіональний менеджер ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 робив копії всіх наданих позичальником документів і підписаного кредитного договору та надсилав їх у відділ перевірки банку. Після проведення перевірки та позитивного висновку, банк перерахував гроші кошти на рахунок ППФ «СВВ», які знімались за чековою книжкою директором ППФ «СВВ» ОСОБА_13 та передавались ОСОБА_14 для розрахунку з продавцем автомобіля, який через ППФ «СВВ» було реалізовано позичальнику за кредитні кошти ПАТ «Ідея Банк».
Спочатку директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 повністю контролював дії ОСОБА_14 , зустрічався з клієнтами, разом з ними та ОСОБА_14 підшукував та купував перші три автомобілі «NISSAN JUKE», «DAEWOO MATIZ», «SKODA FABIA» реєстрували їх за клієнтами ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_19 , а отримавши кредитні кошти з банку, знімав з рахунку ППФ «СВВ» та передав ОСОБА_14 для розрахунку з власником автомобіля, який купили позичальники.
Так в період квітень червень 2012 р. були придбані перші одинадцять автомобілів , які були зареєстровані в органах ДАІ на ім`я позичальників ПАТ «Ідея Банк» (т.47 а.с. 210-263, т.50 а.с.89 кримінального провадження), що підтвердили в судовому засіданні позичальники ОСОБА_19 і ОСОБА_23 .
Проте в подальшому ці автомобілі за невстановлених обставин були зняті з реєстрації в ДАІ і реалізовані іншим особам, з яких чотири автомобіля два марки «MITSUBISHI LANCER» і ще два марки «TOYOTA AVENSIS» були продані через ОСОБА_292 , який займався реалізацією транспортних засобів, що підтвердив свідок ОСОБА_209 в судовому засіданні.
Один автомобіль «NISSAN JUKE» придбав сідок ОСОБА_210 , один автомобіль «MITSUBISHI LANCER» свідок ОСОБА_211 , що вони підтвердили в судовому засіданні.
Один автомобіль «SKODA FABIA» був вилучений представниками ПАТ «Ідея Банк» у ОСОБА_23 , і ще один автомобіль «SKODA FABIA» в теперішній час знаходиться в АР Крим, що підтвердили в судовому засіданні ОСОБА_23 і ОСОБА_19 .
Після проведення перших угод з реалізації автомобілів за кредитні кошти «Ідея Банк», упевнившись в тому, що позичальники дійсно за кредитні кошти банку купують через ППФ «СВВ» транспорті засоби, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , довіряючи ОСОБА_14 , в подальшому проявив службову недбалість, неналежним чином почав ставиться до виконання своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, чим скористався ОСОБА_14 , який давав на підпис ОСОБА_13 необхідні для укладання угод з позичальниками неправдиві офіційні документи, з внесеними до них завідомо неправдивих відомостей.
Після надходження кредитних коштів на рахунок ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , вважаючи, що діє правомірно, як завжди передавав ці кошти ОСОБА_14 для розрахунку з продавцем автомобіля, що підтвердив в судовому засіданні начальник відділення в Банку «Форум» ОСОБА_226 , який пояснив, що коли ОСОБА_13 знімав гроші з ним завжди був молодий чоловік на ім`я ОСОБА_177 , якого ОСОБА_13 представив як партнера. В бухгалтерії ОСОБА_13 слабо розбирається, тому на пропозицію наладити партнерські стосунки з питань кредитування для придбання за кредитні кошти автомобілів ОСОБА_13 сказав, що порадиться з партнером на ім`я ОСОБА_177 .
Аналогічні показання в судовому засіданні дала свідок ОСОБА_227 яка працює касиром в Банку «Форум».
Не надано також доказів, підтверджуючих участь регіонального менеджера ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 у вчиненні шахрайських дій по заволодінню кредитними коштами ПАТ «Ідея Банк», так його участі у організованій групі, якою вчинялись ці злочинні дії.
Допитані в судовому засіданні позичальники ОСОБА_19 , ОСОБА_23 , ОСОБА_190 , ОСОБА_98 підтвердили, що зустрічались з ОСОБА_11 і підписували кредитні договори.
Позичальники ОСОБА_192 і ОСОБА_123 також підтвердили, що мали намір отримати кредит та підписували документи, при цьому ОСОБА_192 пояснила, що також підписувала документи у нотаріуса та їздила в банк, а ОСОБА_123 пояснила, що мала намір за кредитні кошти купити автомобіль та передала молодому чоловіку свої документи, в той же час в ході проведення досудового розслідування відмовилась від надання зразків свого підпису для проведення почеркознавчої експертизи (т.39 а.с.51 кримінального провадження).
Із 49 епізодів отримання кредитних коштів в ПАТ «Ідея Банк» органом досудового розслідування проведено 7 почеркознавчих експертиз за зразками підписів позичальників: ОСОБА_148 , ОСОБА_118 , ОСОБА_98 , ОСОБА_196 , ОСОБА_208 , ОСОБА_133 , ОСОБА_190 (т.35 а.с.29-36, 39-46, 50-57, 61-68; т.39 а.с.133-138; т.23 а.с.214-219; т.24 а.с.118-120), які підтвердили, що підписи в їх імені в документах на отримання кредиту зроблені іншими особами.
Проте, в судовому засіданні ОСОБА_98 та ОСОБА_190 підтвердили, що мали намір отримати кредити і підписували документи, необхідні для отримання кредитів, що спростовує висновки вищенаведених почеркознавчих експертиз, проведених за зразками підписів ОСОБА_98 і ОСОБА_155 , та ставить під сумнів висновки інших почеркознавчих експертиз, враховуючи також заінтересованість позичальників, оскільки в разі встановлення факту підписання ними кредитних договорів, вони самі повинні будуть повертати кредитні кошти «Ідея Банку».
При укладанні кредитних договорів регіональний менеджер ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 зустрічався з позичальником, який крім оригіналів паспорту і коду, мав свідоцтво про реєстрацію на його ім`я транспортного засобу, який він мав намір купити за кредитні кошти. При цьому при укладанні кредитного договору надавались оригінал свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу, нотаріальна посвідчена довіреність позичальника на укладання договору застави автомобіля працівником «Ідея Банк», договір страхування транспортного засобу, квитанція про сплату авансових платежів. Крмі того, разом з позичальником був присутній ОСОБА_14 , якого ОСОБА_11 знав як заступника директора ППФ «СВВ», що згідно наданих документів реалізовувало транспортний засіб позичальнику і отримувало кошти банку за проданий автомобіль.
Таким чином, при укладанні кредитної угоди, ОСОБА_11 були надані велика кількість документів, підтверджуючих реальність цієї угоди, а саме: оригінали документів особи позичальника, нотаріально посвідчена від його імені довіреність, які підтверджують особу, що бажає отримати кредит; а також свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, виданого органом ДАІ, та договір страхування автомобіля страховою компанією, що підтверджує наявність автомобіля; сплата грошових коштів по авансових платежах і платежах страховій компанії, а також присутність представника автосалону, який реалізує автомобіль.
Крім того, враховуючи перелічені документи, наявність особи та її воля на придбання транспортного засобу підтверджувалась нотаріусом, який посвідчував довіреність від імені позичальника, працівником ДАІ, який реєстрував транспортний засіб, та працівником страхової компанії, який страхував автомобіль, пересвідчившись не тільки в його наявності, але також у відсутності пошкоджень на ньому.
Дії вказаних осіб, а саме нотаріусів, співробітників ДАІ, працівників страхової компанії органом досудового розслідування незаконними не визнавались, до відповідальності вони не притягуються, вище перелічених документи, які ними видавались, підробленими не визнавались.
Допитані в судовому засіданні нотаріуси ОСОБА_212 , ОСОБА_293 , ОСОБА_294 підтвердили, що посвідчені ними довіреності особисто підписувались особа, від імені яких вони видавались. Вказані особи з`являлись до нотаріуса особисто та надавали оригінали паспортів та кодів. Посвідчені нотаріусами копії свідоцтв про реєстрацію транспортних засобів надавались в оригіналах та не викликали у нотаріусів ніяких сумнівів.
Допитана в судовому засіданні працівник СК «Альфа-Страхование» ОСОБА_216 пояснила, вони співпрацювали з «Ідея Банк», страхували КАСКО власників транспортних засобів, які купували автомобілі через банківський кредит. Були знайомі з співробітником «Ідея Банка» ОСОБА_11 , яки познайомив з працівником автосалону «СВВ» - Костянтином. Було багато угод і клієнтів. ОСОБА_216 особисто бачила всіх клієнтів, з якими укладались договори страхування. Для укладання договору клієнти надавали паспорт, код, технічний паспорт на автомобіль. Транспортні засоби не оглядались, так як вони були нові. При укладанні договорів ОСОБА_177 з автосалону «СВВ» був присутній завжди. Аналогічні показання дали інші працівники СК «Альфа-Страхование», свідки ОСОБА_215 , ОСОБА_217 , ОСОБА_295 .
Враховуючи викладене, в тому числі пояснення нотаріусів ОСОБА_296 , ОСОБА_293 , ОСОБА_294 , працівників СК «Альфа-Страхование» ОСОБА_215 , ОСОБА_216 , ОСОБА_217 , ОСОБА_218 , суд вважає не спростованими твердження ОСОБА_11 про те, що він при укладанні кредитних договорів з позичальниками, які надавали оригінали своїх документів, вважав, що укладає договори саме з тими особами, документи яких йому надано, оскільки доказів того, що ОСОБА_11 укладав договори без участі позичальників та мав домовленість з ОСОБА_14 про вчинення шахрайських дій, направлених на заволодіння кредитними коштами «Ідея Банку», суду не надано.
Приймаючи до уваги викладене, суд приходить до висновку про відсутність доказів, підтверджуючих участь ОСОБА_11 та ОСОБА_13 як у вчиненні шахрайських дій по заволодінню кредитними коштами ПАТ «Ідея Банк», так їх участі у організованій групі, якою вчинялись ці злочинні дії, а тому вони підлягають виправданню в зв`язку з не доведеністю вчинення ОСОБА_11 та ОСОБА_13 кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст.190 КК України.
Крім того, органом досудового розслідування ОСОБА_11 обвинувачувався у скоєнні кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364-1 КК України, а саме: зловживання повноваженнями службовою особою юридичної особи приватного права, тобто умисне, з метою одержання неправомірної вигоди для себе та інших осіб використання всупереч інтересам юридичної особи приватного права незалежно від організаційно-правової форми своїх повноважень, якщо воно спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння шкоди інтересам юридичної особи, при наступних обставинах.
Згідно обвинувального акту ОСОБА_11 , будучи службовою особою юридичної особи приватного права - ПАТ «Ідея Банк», а саме регіональним менеджером відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу, призначеним на посаду наказом №38-а від 13.03.2012, у службові повноваження якої згідно посадової інструкції, затвердженої виконавчим директором ПАТ «Ідея Банк» 13.03.2012, входило: організація, контроль та проведення у регіоні, визначеному внутрішньобанківськими документами роботи по продажу профільного банківського продукту (автомобільного кредитування); супровід видачі кредитів за профільним кредитним продуктом (автомобільне кредитування); внесення у відповідні програмні комплекси даних кредитних заявок; формування пакету кредитних документів, забезпечуючи при цьому виконання всіх вимог чинного законодавства та внутрішньобанківських документів; підготовка, передача дилеру (автосалону) гарантійних листів; підписання пакету кредитних документів з клієнтом; підготовка та оформлення документів, які формують кредитну справу; перевірка стану та наявності забезпечення по кредиту; ідентифікація клієнта під час здійснення кредитних операцій в порядку, встановленому законодавством з питань боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом; контроль за своєчасною передачею дилерами (автосалонами) повністю укомплектованих оригіналів кредитних справ з усіма необхідними і правильно завіреними документами в головний офіс департаменту акцептації та адміністрування кредитів; контроль за своєчасним доопрацюванням дилерами (автосалонами) повністю укомплектованих оригіналів кредитних справ; формування звітності у формі та строки, визначені внутрішніми нормативними документами банку; здійснення в межах покладених на нього обов`язків первинного функціонального контролю правильності та повноти документів, представлених особою, що звертається з заявою на отримання кредиту, а також контроль за дотриманням вимог банку та внутрішніх нормативних документів департаменту при формуванні та підписанні пакету кредитних документів з клієнтом в салоні у дилера; здійснення поточного функціонального контролю за правильністю і своєчасністю виконання дилерами (автосалонами) у відповідному регіоні вимог банку; подавання на розгляд керівництва інформації щодо недотримання структурними підрозділами банку або працівниками департаменту продажу кредитів і лізингу вимог банку; несе особисту відповідальність за складені ним документи, ідентифікацію позичальників, передачу дилеру гарантійного листа, перевірку відповідності отримуваної документації вимогам чинного законодавства; несе особисту відповідальність за організацію та контроль процесу передачі дилерам (автосалонам) повністю укомплектованих оригіналів кредитних справ з усіма необхідними і правильно завіреними документами в головний офіс департаменту акцептації та адміністрування кредитів і лізингу; несе особисту відповідальність за організацію та контроль процесу доопрацювання дилерами (автосалонами) оригіналів кредитних справ, в період з квітня по жовтень 2012 року з корисливих мотивів зловживав своїми службовими повноваженнями, що спричинило тяжкі наслідки у вигляді матеріальних збитків, завданих ПАТ «Ідея Банк», при наступних обставинах.
Так, згідно обвинувального акту ОСОБА_11 , будучи службовою особою - регіональним менеджером відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» та використовуючи своє службове становище всупереч інтересам юридичної особи приватного права, умисно, з метою отримання неправомірної вигоди, переслідуючи корисливі мотиви, а саме можливість отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати, а також незаконних доходів, отриманих в результаті вчинених шахрайських дій, у квітні 2012 року погодився увійти до складу створеної ОСОБА_14 організованої групи та виразив свою готовність вчиняти злочини у її складі разом з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_13 і ОСОБА_14 , згідно до розробленого та схваленого усіма членами організованої групи плану.
З метою реалізації розробленого злочинного плану скоєння шахрайських дій, члени організованої групи в період з квітня по жовтень 2012 року, на території України, за допомогою рекламних оголошень в засобах масової інформації та невстановлених досудовим розслідуванням осіб, організували пошук паспортів, ідентифікаційних номерів та інших особистих документів громадян України, а також громадян, які не мали офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредитів та не були повідомлені членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою їх подальшого використання для оформлення кредитних угод в ПАТ «Ідея Банк».
Після чого, ОСОБА_14 , ОСОБА_13 та ОСОБА_11 не території міста Харкова у невстановленому досудовим розслідуванням місті за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв підробляли наступні офіційні документи: договори, акти, касові ордери, специфікації, які складались на бланках та з реквізитами ППФ «СВВ» і були засвідчені відбитками печатки підприємства, а також підписами від імені посадових осіб підприємства, які документально підтверджували факти отримання та реалізації транспортних засобів зазначеним підприємством фізичним особам за допомогою посередника громадянина ОСОБА_15 , паспортні дані якого були використанні без відома останнього для виготовлення зазначених підроблених документів; довідки-рахунки та рахунки-фактури про реалізацію підприємствами транспортних засобів фізичним особам позичальникам ПАТ «Ідея Банк»; довідки про доходи громадян, з внесенням в них недостовірних даних про місце роботи та суми доходів громадян; свідоцтва про реєстрацію транспортних засобів, які підтверджували реєстрацію транспортних засобів в органах державної автомобільної інспекції.
Підроблені зазначеним шляхом документи ОСОБА_11 , виконуючи відведені йому функції у діяльності організованої групи, зловживаючи своїми службовими повноваженнями службової особи ПАТ «Ідея Банк», з метою одержання неправомірної вигоди для себе та членів організованої групи, всупереч інтересам юридичної особи приватного права приймав зазначені документи без належної ідентифікації клієнтів, а також без з`ясування даних про місце роботи і суми доходів позичальників та без візуальної перевірки документів на наявність у них ознак підробки, інших невідповідностей вимогам нормативних документів банку, в тому числі без перевірки наявності і стану транспортних засобів, які в подальшому виступали заставним майном.
Після чого, ОСОБА_11 , користуючись неналежним контролем з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вносив завідомо недостовірну інформацію про клієнтів до відповідної комп`ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредитів служби верифікації банку.
На підставі зазначеної завідомо недостовірної інформації, яка відправлялася ОСОБА_11 через глобальну мережу «Інтернет», до служби верифікації банку для узгодження питання про можливість видачі кредиту, відповідною комп`ютерною програмою банку автоматично формувались бланки документів кредитних справ позичальників, у вигляді заяв, анкет, довідок-повідомлень, кредитних заявок, розрахунків сукупної вартості авто кредитування, письмових згод, кредитних договорів та інших договорів з додатками до них, карток із зразками підписів, заяв на відкриття поточних рахунків, які роздруковувалися та підписувались ОСОБА_11 та в яких при невстановлених слідством обставинах членами організованої групи підроблялись підписи позичальників банку.
У результаті зазначених дій службової особи ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 при оформленні кредитів позичальникам безпідставно були видані кредитні кошти на загальну суму 9094096 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння інтересам юридичної особи матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Проте суд, оцінивши в сукупності досліджені в ході сувдого розгляду спарви докази, прийшов до висновку, про відсутність в діях ОСОБА_11 складу кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364-1 КК України, а тому ОСОБА_11 підлягає виправданню в зв`язку з відсутністю в його діях складу кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364-1 КК України, виходячи з наступного.
Суб`єктом кримінального правопорушення, передбаченого ст.364-1 КК України, є службові особи, тобто особи, які у відповідності до ст.18 КК України постійно, тимчасово чи за спеціальним повноваженням здійснюють функції представників влади чи місцевого самоврядування, а також постійно чи тимчасово обіймають в органах державної влади, органах місцевого самоврядування, на підприємствах, в установах чи організаціях посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських функцій, або виконують такі функції за спеціальним повноваженням, яким особа наділяється повноважним органом державної влади, органом місцевого самоврядування, центральним органом державного управління із спеціальним статусом, повноважним органом чи повноважною службовою особою підприємства, установи, організації, судом або законом.
Регіональний менеджер відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 не є службовою особою, тому не є суб`єктом кримінального правопорушення, передбаченого ст.364-1 КК України, а тому ОСОБА_11 підлягає виправданню за ч.2 ст.364-1 КК України в зв`язку з відсутністю в його діях складу цього кримінального правопорушення.
Також, органом досудового розслідування ОСОБА_13 обвинувачувався у скоєнні кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364 КК України, а саме: зловживання службовим становищем, тобто умисне, з корисливих мотивів, використання службовою особою службового становища в супереч інтересам служби, якщо воно спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння шкоди інтересам юридичної особи, при наступних обставинах.
На початку 2012 року директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 за пропозицією ОСОБА_14 з метою скоєння з ним та регіональним менеджером відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингуПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 шахрайських дій, спрямованих на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», увійшов до складу створеної ОСОБА_14 організованої групи.
З метою реалізації розробленого злочинного плану скоєння шахрайських дій, члени організованої групи в період з квітня по жовтень 2012 року на території України за допомогою рекламних оголошень в засобах масової інформації та невстановлених досудовим розслідуванням осіб, організували пошук паспортів, ідентифікаційних номерів та інших особистих документів громадян України, а також громадян, які не мали офіційного місця роботи, достатніх доходів для отримання кредитів та не були повідомлені членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою їх подальшого використання для оформлення кредитних угод в ПАТ «Ідея Банк».
Після чого, ОСОБА_14 , ОСОБА_13 та ОСОБА_11 не території міста Харкова у невстановленому досудовим розслідуванням місті за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв підробляли наступні офіційні документи: договори, акти, касові ордери, специфікації, які складались на бланках та з реквізитами ППФ «СВВ» і були засвідчені відбитками печатки підприємства, а також підписами від імені посадових осіб підприємства, які документально підтверджували факти отримання та реалізації транспортних засобів зазначеним підприємством фізичним особам за допомогою посередника громадянина ОСОБА_15 , паспортні дані якого були використанні без відома останнього для виготовлення зазначених підроблених документів; довідки-рахунки та рахунки-фактури про реалізацію підприємствами транспортних засобів фізичним особам позичальникам ПАТ «Ідея Банк»; довідки про доходи громадян, з внесенням в них недостовірних даних про місце роботи та суми доходів громадян; свідоцтва про реєстрацію транспортних засобів, які підтверджували реєстрацію транспортних засобів в органах державної автомобільної інспекції.
Підроблені зазначеним шляхом документи ОСОБА_11 , виконуючи відведені йому функції у діяльності організованої групи, зловживаючи своїми службовими повноваженнями службової особи ПАТ «Ідея Банк», з метою одержання неправомірної вигоди для себе та членів організованої групи, всупереч інтересам юридичної особи приватного права приймав зазначені документи без належної ідентифікації клієнтів, а також без з`ясування даних про місце роботи і суми доходів позичальників та без візуальної перевірки документів на наявність у них ознак підробки, інших невідповідностей вимогам нормативних документів банку, в тому числі без перевірки наявності і стану транспортних засобів, які в подальшому виступали заставним майном.
Після чого, ОСОБА_11 , користуючись неналежним контролем з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вносив завідомо недостовірну інформацію про клієнтів до відповідної комп`ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредитів служби верифікації банку.
На підставі зазначеної завідомо недостовірної інформації, яка відправлялася ОСОБА_11 через глобальну мережу «Інтернет», до служби верифікації банку для узгодження питання про можливість видачі кредиту, відповідною комп`ютерною програмою банку автоматично формувались бланки документів кредитних справ позичальників, у вигляді заяв, анкет, довідок-повідомлень, кредитних заявок, розрахунків сукупної вартості авто кредитування, письмових згод, кредитних договорів та інших договорів з додатками до них, карток із зразками підписів, заяв на відкриття поточних рахунків, які роздруковувалися та підписувались ОСОБА_11 та в яких при невстановлених слідством обставинах членами організованої групи підроблялись підписи позичальників банку.
У результаті зазначених дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_13 при оформленні кредитів позичальникам безпідставно були видані кредитні кошти на загальну суму 9094096 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння інтересам юридичної особи матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Проте суд, оцінивши в сукупності досліджені в судовому засіданні докази, прийшов до висновку про відсутність в діях ОСОБА_13 складу кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364 КК України, а тому ОСОБА_13 підлягає виправданню в зв`язку з відсутністю в його діях складу кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364 КК України, виходячи з наступного.
Зловживання службовим становищем є злочином із матеріальним складом, об`єктивна сторона якого полягає у діянні, що вчинюється з використанням службового становища, в межах наданих повноважень, суперечить інтересам служби та заподіює шкоду правам, свобода, інтересам фізичних, юридичних осіб або держави.
Суб`єктивна сторона цього злочину - умисна чи змішана форма вини. При цьому діяння вчинюється лише з прямим умислом, а обов`язковою ознакою суб`єктивної сторони злочину завжди є або корисливий мотив, або інші особисті інтереси, або інтереси третіх осіб.
Доказів того, що ОСОБА_13 при проведенні угод по реалізації транспортних засобів за кредитні кошти умисно зловживав службовим становищем, маючи на меті корисливий мотив або інші особисті інтереси, суду не надано, а тому в його діях відсутня суб`єктивна сторона злочину, передбаченого ч.2 ст.364 КК України.
Напроти, в ході судового розгляду справи встановлено та підтверджено вищенаведеними доказами, що укладаючи з ПАТ «Ідея Банк» договір про співпрацю, підписуючи виготовлені іншими особами офіційні документи, необхідні кредитування позичальників, які мали намір придбати за кредитні кошти в ППФ «СВВ» транспортні засоби, ОСОБА_13 мав на меті здійснення підприємницької діяльності за допомогою ОСОБА_14 , який був обізнаний в питаннях автокредитування і якому ОСОБА_13 небезпідставно довіряв.
Враховуючи, що добросовісність позичальників, а також факт реалізації транспортних засобів повинні були перевіряти відповідні структури «Ідея Банк», працівники ДАІ при реєстрації транспортного засобу, нотаріуси при посвідченні довіреностей, працівники страхової компанії при страхуванні транспортних засобів, суд вважає не спростованими доводи ОСОБА_13 про те, що він не був обізнаний щодо злочинних намірів ОСОБА_14 і не мав наміру заволодіти кредитними коштами, тому приходить до висновку, що ОСОБА_13 скоїв не умисний злочин у сфері службової діяльності, а вчинив службову недбалість, неналежним чином виконуючи свої службові обов`язки, довіряючи ОСОБА_14 , якій ввів ОСОБА_13 в оману і скористався несумлінним ставленням ОСОБА_13 до службових обов`язків для скоєння шахрайських дій, а тому ОСОБА_13 підлягає виправданню за ч.2 ст.364 КК України в зв`язку з відсутністю в його діях складу кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364 КК України.
Крім того, органом досудового розслідування ОСОБА_13 обвинувачувався у скоєнні кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст. 28, ч.4 ст.358 КК України, тобто використання завідомо підроблених документів вчинене організованою групою, а саме в тому, що він, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_14 та ОСОБА_11 , переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність позичальників, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_11 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі позичальникам кредиту у відповідності з кредитним договором, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та позичальником на відповідну суму.
Проте суд, дослідивши в сукупності надані докази, прийшов до висновку, про відсутність в діях ОСОБА_13 складу кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.28, ч.4 ст.358 КК України, а тому ОСОБА_13 підлягає виправданню в зв`язку з відсутністю в його діях складу кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.28, ч.4 ст.358 КК України, виходячи з наступного.
В ході судового розгляду справи суду не надані докази, підтверджуючи, що ОСОБА_11 , ОСОБА_13 та ОСОБА_14 попередньо зорганізувалися у стійке об`єднання для вчинення злочинів, об`єднаних єдиним планом з розподілом функцій учасників групи, спрямованих на досягнення цього плану, відомого всім учасникам групи. А також наявності постійних міцних внутрішніх зв`язків між ОСОБА_11 , ОСОБА_13 та ОСОБА_14 , загальних правил їх поведінки, високого рівня узгодженості їх дій, єдиного плану, в якому передбачено розподіл функцій учасників групи і який доведений до їх відома, а також єдність наміру ОСОБА_11 , ОСОБА_13 та ОСОБА_14 щодо вчинення злочинів, усвідомлення кожним з них факту об`єднання його з іншими особами в одну групу і прагнення тісно поєднати свої зусилля з іншими учасниками для досягнення єдиного злочинного результату, тому відсутні підстави посилається на ч.3 ст.28 КК України.
Крім того, для кваліфікації дій винної особи за ч.4 ст.358 КК України необхідно встановити факт використання підробленого документа особою.
В ході судового розгляду справи не доведено, що ОСОБА_13 особисто підробляв документи або використовував їх. Документи, які надавались ОСОБА_14 на підпис ОСОБА_13 , ним не виготовлялись та не використовувались. В судовому засіданні встановлено, що всі необхідні для кредитування документи регіональному менеджеру ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11 надавались ОСОБА_14 , який використовував підроблені документи для вчинення шахрайський дій, про що ОСОБА_13 відомо не було, а тому ОСОБА_13 підлягає виправданню за ч.3 ст.28, ч.4 ст.358 КК України в зв`язку з відсутністю в його діях складу кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.28, ч.4 ст.358 України.
Також, органом досудового розслідування ОСОБА_13 обвинувачувався у скоєнні кримінальних правопорушень, передбачених ч.3 ст.28, ч.1 ст.366; ч.3 ст.28, ч.2 ст.366 КК України, службове підроблення, тобто складання службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів та внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, яке спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння шкоди інтересам юридичної особи, вчинене організованою групою.
Проте, оцінивши в сукупності досліджені в судовому засіданні докази, суд прийшов до висновку, що дії ОСОБА_13 не правильно кваліфіковані за ч.3 ст.28, ч.1 ст.366; ч.3 ст.28, ч.2 ст.366 КК України і підлягають кваліфікації за ч.1 ст.366 КК України, що вже зазначено вище у вироку, виходячи з наступного.
Доказів, підтверджуючих факт того, що ОСОБА_11 , ОСОБА_13 та ОСОБА_14 попередньо зорганізувалися у стійке об`єднання для вчинення злочинів, об`єднаних єдиним планом з розподілом функцій учасників групи, спрямованих на досягнення цього плану, відомого всім учасникам групи. А також наявності постійних міцних внутрішніх зв`язків між ними, загальних правил поведінки ОСОБА_11 , ОСОБА_13 та ОСОБА_14 , високого рівня узгодженості їх дій, єдиного плану, в якому передбачено розподіл функцій учасників групи і який доведений до їх відома, а також єдність наміру ОСОБА_11 , ОСОБА_13 та ОСОБА_14 щодо вчинення злочинів, усвідомлення кожним з них факту об`єднання його з іншими особами в одну групу і прагнення тісно поєднати свої зусилля з іншими учасниками для досягнення єдиного злочинного результату, тому відсутні підстави посилається на ч.3 ст.28 КК України при кваліфікації дія ОСОБА_13 та ОСОБА_11 .
Безпідставно дії ОСОБА_13 органом досудового розслідування кваліфіковані за ч.3 ст.28, ч.2 ст.366 КК України, як службове підроблення, тобто складання службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів та внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, яке спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння шкоди інтересам юридичної особи, вчинене організованою групою, враховуючи наступне.
Частиною 2 статті 366 КК України передбачена кримінальна відповідальність за вчинення службового підроблення, якщо воно спричинило тяжкі наслідки, а саме, матеріальні збитки, що у двісті п`ятдесят і більше разів перевищують неоподаткований мінімум доходів громадян. Тобто кримінальна відповідальність за цей злочин настає у разі, коли службове підроблення призвело до спричинення реальної майнової шкоди і ця шкода перебуває у прямому (безпосередньому) причинному зв`язку (зв`язку взаємозалежності) саме із службовим підробленням.
Шкода охоронюваним законом інтересам заподіюється, як правило, не самим підробленням офіційних документів, а внаслідок їх використання. Використання підроблених офіційних документів не є конструктивною ознакою службового підроблення. Тому визначення (встановлення) причинного зв`язку між службовим підробленням і тяжкими наслідками залежить від того, ким саме (іншою особою чи самим підробником), в якому значенні, з якою метою використовуються ці документи.
Враховуючи, що офіційні документи підробив не директор ППФ «СВВ» ОСОБА_13 , а інша особа, використовував підроблені документи ОСОБА_14 як засіб для вчинення шахрайський дій, у часі підробив їх раніше, усвідомлював що підроблення документів є етапом злочинної діяльності, внаслідок чого буде досягнуто кінцевої мети всієї злочинної поведінки заволодіння кредитними коштами шахрайським шляхом, тому дії ОСОБА_13 підлягають кваліфікації за ч.1 ст.366 КК України, а не за ч.3 ст.28, ч.1 ст.366; ч.3 ст.28, ч.2 ст.366 КК України, як неправильно кваліфікував його дії орган досудового розслідування.
Призначаючи покарання кожному обвинуваченому у відповідності до вимог ст. 65 КК України, суд враховує ступінь тяжкості вчиненого кожним з них кримінального правопорушення, особу винного та обставини, що пом`якшують та обтяжують покарання.
Вивченням особи обвинуваченого ОСОБА_11 встановлено, що він раніше не судимий, на обліку у лікарів психіатра та нарколога не перебуває, характеризується позитивно, на утриманні має сина ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , одружений, проживає разом з дружиною ОСОБА_297 , як знаходиться у відпустці по нагляду за малолітньою дитиною, та батьками ОСОБА_298 і ОСОБА_299 , які є пенсіонерами.
Обставиною, що пом`якшують покарання ОСОБА_11 суд визнає щире каяття, наявність у нього на утриманні неповнолітнього сина ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_2 .
Обставин, що обтяжують покарання ОСОБА_11 не встановлено.
При обранні виду та міри покарання обвинуваченому ОСОБА_11 , суд враховує характер і ступінь тяжкості скоєних ним кримінальних правопорушень, дані про особу обвинуваченого, пом`якшуючі покарання обставини, і вважає, що обвинуваченому ОСОБА_11 слід призначити покарання у вигляді позбавлення волі, оскільки саме покарання у вигляді обмеження волі на думку суду буде необхідним і достатнім для виправлення обвинуваченого ОСОБА_11 та попередження вчинення ним нових кримінальних правопорушень.
При визначенні розміру остаточного покарання обвинуваченому ОСОБА_11 застосуванню підлягає ст.70 КК України, оскільки він засуджується за вчинення сукупності кримінальних правопорушень.
Вивченням особи обвинуваченого ОСОБА_13 встановлено, що він раніше не судимий, на обліку у лікарів психіатра та нарколога не перебуває, має ряд хронічних захворювань, досяг пенсійного віку, одружений, має сім`ю, проживає разом з дружиною ОСОБА_300 , яка також досягла пенсійного віку, та сином ОСОБА_13 , який є інвалідом 3 групи, характеризується позитивно.
Обставиною, що пом`якшують покарання ОСОБА_13 суд визнає щире каяття, його похилий вік та наявність в нього ряду хронічних захворювань.
Обставин, що обтяжують покарання ОСОБА_13 не встановлено.
При обранні виду та міри покарання обвинуваченому ОСОБА_13 , суд враховує характер і ступінь тяжкості скоєних ним кримінальних правопорушень, дані про особу обвинуваченого, пом`якшуючі покарання обставини, і вважає, що обвинуваченому ОСОБА_13 слід призначити покарання у вигляді позбавлення волі, оскільки саме покарання у вигляді обмеження волі на думку суду буде необхідним і достатнім для виправлення обвинуваченого ОСОБА_11 та попередження вчинення ним нових кримінальних правопорушень.
При визначенні розміру остаточного покарання обвинуваченому ОСОБА_13 застосуванню підлягає ст.70 КК України, оскільки він засуджується за вчинення сукупності кримінальних правопорушень.
ОСОБА_11 та ОСОБА_13 подали заяви, в яких просять застосувати до них Закон України «Про амністію у 2014 році» та звільнити від відбування покарання, оскільки ОСОБА_11 має неповнолітню дитину, відносно якої не позбавлений батьківських прав, а ОСОБА_13 на момент набрання чинності Закону досягнув пенсійного віку.
При вирішенні питання щодо звільнення від відбування покарання ОСОБА_11 застосуванню підлягає пункт в) статті 1 Закону України «Про амністію у 2014 році», яким передбачено звільнення від відбування покарання у виді позбавлення волі на певний строк та від інших покарань, не пов`язаних з позбавленням волі, засуджених за умисні злочини, які не є тяжкими або особливо тяжкими відповідно до статті 12 Кримінального кодексу України, та за злочини, вчинені з необережності, які не є особливо тяжкими відповідно до статті 12 Кримінального кодексу України, осіб, не позбавлених батьківських прав, які на день набрання чинності цим Законом мають дітей, яким не виповнилося 18 років, дітей-інвалідів та/або повнолітніх сина, дочку, визнаних інвалідами.
При вирішенні питання щодо звільнення від відбування покарання ОСОБА_13 застосуванню підлягає пункт ґ) статті 1 Закону України «Про амністію у 2014 році», яким передбачено звільнення від відбування покарання у виді позбавлення волі на певний строк та від інших покарань, не пов`язаних з позбавленням волі, засуджених за умисні злочини, які не є тяжкими або особливо тяжкими відповідно до статті 12 Кримінального кодексу України, та за злочини, вчинені з необережності, які не є особливо тяжкими відповідно до статті 12 Кримінального кодексу України, осіб, які на день набрання чинності цим Законом досягли пенсійного віку, встановленого статтею 26 Закону України «Про загальнообов`язкове державне пенсійне страхування».
Пред`явлений ПАТ «Ідея Банк» цивільний позов про стягнення з винних в рахунок відшкодування шкоди підлягає задоволенню частково в розмірі 9094096 грн., виходячи з наступного.
У відповідності до вимог ст.128 КПК України особа, якій правопорушенням завдано шкоди, має право під час кримінального провадження пред`явити цивільний позов до обвинуваченого. Цивільний позов у кримінальному провадженні розглядається судом за правилами, встановленими цим Кодексом. Якщо процесуальні відносини, що виникли у зв`язку з цивільним позовом, цим Кодексом не врегульовані, до них застосовуються норми Цивільного процесуального кодексу України.
Згідно ст.129 КПК України ухвалюючи обвинувальний вирок, суд залежно від доведеності підстав і розміру позову задовольняє цивільний позов повністю або частково чи відмовляє в ньому.
Статтею 1190 ЦК України передбачено, що особи, спільними діями або бездіяльністю яких було завдано шкоди, несуть солідарну відповідальність перед потерпілим.
Згідно обвинувального акту в результаті злочинних дій ОСОБА_13 і ОСОБА_11 позичальникам ПАТ «Ідея Банк» були видані кредитні кошти на загальну суму 9094096 грн., тому завдана шкода в зазначеному у розмірі підлягає стягненню солідарно з ОСОБА_13 і ОСОБА_11 на користь ПАТ «Ідея Банк».
Процесуальні витрати на залучення експерта та проведення по справі судових експертиз підлягають стягненню з ОСОБА_11 та ОСОБА_13 на користь держави у відповідності до вимог ч.2 ст.124 КПК України.
Долю речових доказів суд вирішує відповідно до ст.100 КПК України.
Керуючись ст. ст. 369, 370, 373, 374 КПК України, статтею 1 Закону України «Про амністію у 2014 році», суд
ОСОБА_11 визнати винним у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст.358, ч.3 ст.358, ч.4 ст.358 КК України та призначити йому покарання:
за ст.358 ч.1 КК України у вигляді 1 /одного/ року обмеження волі;
за ст.358 ч.3 КК України у вигляді 4 /чотирьох/ років позбавлення волі.
за ст.358 ч.4 КК України у вигляді 2 /двох/ років обмеження волі.
На підставі ч.1 ст.70 КК України остаточне покарання за сукупністю злочинів визначити шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим та остаточно призначити ОСОБА_11 покарання у вигляді 4 /чотирьох/ років позбавлення волі.
ОСОБА_11 визнати не винуватим у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст.190 КК України, та виправдати в зв`язку з не доведеністю вчинення ОСОБА_11 кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст.190 КК України.
ОСОБА_11 визнати не винуватим у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364-1 КК України, та виправдати в зв`язку з відсутністю в його діях складу кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364-1 КК України.
Звільнити ОСОБА_11 від відбування покарання на підставі пункту в) статті 1 Закону України «Про амністію у 2014 році».
Продовжити ОСОБА_11 запобіжний захід у вигляді домашнього арешту за місцем його мешкання за адресою: АДРЕСА_1 , до набрання вироком законної сили.
ОСОБА_13 визнати винним у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст.367, ч.2 ст.367, ч.1 ст.366 КК України та призначити йому покарання:
за ст.367 ч.1 КК України у вигляді штрафу в дохід держави у розмірі п`ятисот неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що складає 8500 /вісім тисяч п`ятсот/ грн., з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій, строком на 2 /два/ роки;
за ст.366 ч.1 КК України у вигляді штрафу в дохід держави у розмірі двохсот п`ятдесяти неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що складає 4250 /чотири тисячі двісті п`ятдесят/ грн., з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій, строком на 2 /два/ роки;
ОСОБА_13 визнати не винуватим у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст.190 КК України, та виправдати в зв`язку з не доведеністю вчинення ОСОБА_13 кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст.190 КК України.
ОСОБА_13 визнати не винуватим у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364 КК України, та виправдати в зв`язку з відсутністю в його діях складу кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364 КК України.
ОСОБА_13 визнати не винуватим у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.28, ч.4 ст.358 КК України, та виправдати в зв`язку з відсутністю в його діях складу кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.28, ч.4 ст.358 КК України.
Звільнити ОСОБА_13 від відбування покарання на підставі пункту ґ) статті 1 Закону України «Про амністію у 2014 році».
Продовжити ОСОБА_13 запобіжний захід у вигляді домашнього арешту за місцем його мешкання за адресою: АДРЕСА_2 , до набрання вироком законної сили.
Цивільний позов ПАТ «Ідея Банк» задовольнити частково.
Стягнути солідарно з ОСОБА_11 та ОСОБА_13 солідарно на користь ПАТ «Ідея Банк» в рахунок відшкодування завданої шкоди 9094096 грн.
Речові докази: фінансово-бухгалтерські документи ППФ «СВВ» та кредитні справи ПАТ «Ідея Банк»» зберігати в матеріалах справи.
Вирок може бути оскаржений до апеляційного суду Харківської області через Київський районний суд м. Харкова протягом 30 днів з дня його проголошення.

Головуючий суддя: ОСОБА_1

Судді: ОСОБА_2

ОСОБА_3