Справа №
ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

10 липня 2007 року смт.
Шацьк

Шацький районний
суд Волинської області

в складі:

головуючого
- судді - Храновської Н.В.,

при
секретарі - Ковальчук
СП.,

з участю
прокурора - Крисюка B.C.,

потерпілих
- ОСОБА_1, ОСОБА_2, представника цивільного

позивача
- ОСОБА_3,

підсудної
- ОСОБА_4,

розглянувши у
відкритому судовому засіданні в залі суду кримінальну справу про обвинувачення

ОСОБА_4,
ІНФОРМАЦІЯ_1 народження, уродженки
с. Єльчен, Середньоканського району, Хабаровського краю, Російської Федерації, українки,
громадянки України, з вищою
освітою, одруженої, пенсіонерки,
проживаючої: АДРЕСА_1,
засудженої вироком Шацького
районного суду 13.02.2007 року
за ч.2 ст. 364,
ч. 2 ст. 366 КК України і
призначено покарання у виді позбавлення волі із звільненням від відбування
покарання з іспитовим строком - 2 роки із позбавленням права займатись певною
діяльністю на строк 2 роки та вироком Шацького районного суду від 20.03.2007
року за ч. 1 ст. 364, ч. ст.
366 КК України з призначенням покарання у виді два роки обмеження волі із
звільненням від відбування покарання з іспитовим строком - 2 роки і з
позбавленням права займатись певною діяльністю на строк 1 рік, на підставі ч.4 ст. 70 КК України остаточно призначено
покарання у виді позбавлення волі на строк 5 років із звільненням від
відбування покарання з іспитовим строком - 2 роки і з позбавленням права
займатись певною діяльністю на строк 2 роки,

- у вчиненні злочинів, передбачених ч.1 ст. 364, ч.
1 ст. 366 КК України;

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_4, перебуваючи на посаді начальника Шацького
відділення Волинської обласної дирекції Акціонерного поштово-пенсійного банку
"Аваль", будучи службовою
особою, використовувала своє службове
становище у особистих інтересах і всупереч інтересам служби, зокрема п.3.4 "Положення про Шацьке
відділення Волинської обласної дирекції АППБ "Аваль"; "Положення
про кредитування. Розділу 2 посадової інструкції начальника Шацького відділення
ВОД АППБ "Аваль"; "Положення про методику оцінки фінансового
стану позичальників -

2

фізичних
осіб", затвердженого Постановою
правління АППБ 25.04.2005 року, з метою
тимчасового запозичення грошей банку,
для погашення незаконно оформлених раніше кредитів, шляхом підробки кредитних банківських
документів на ім"я ОСОБА_5,
ОСОБА_6, ОСОБА_7, без їх відома отримала 26 липня і 9 вересня
2005 року, а також, 22 вересня 2006 року в касі відділення як
кредит, відповідно 2700, 00, 2000, 00 і
3000, 00 грн.

Вона
ж, 9 березня 2006 року, використовуючи своє службове становище, без оформлення кредитної справи, видала як кредит 1800 гривень ОСОБА_2, в подальшому оформивши це як надання кредиту
у сумі 5000, 00 грн. Різницю між зазначеними сумами використала для погашення
оформлених раніше кредитів.

Крім
того, використовуючи своє службове
становище, всупереч інтересам
служби, ОСОБА_4, проводячи оформлення і видачу кредитів, частково запозичувала у громадян отримані
кредитні гроші під зобов'язання самостійно їх повертати в банк, як кредит,
які в подальшому використовувала,
як сплату заборгованості по незаконно оформлених раніше нею кредитах.
Так, 24 вересня 2005 року запозичила у
ОСОБА_8 2000, 00 гривень, 16 листопада
2005 року запозичила у ОСОБА_1 2500, 00 грн,
20 квітня 2006 року запозичила у ОСОБА_9 1200 гривень, 22 березня 2006 року у ОСОБА_9 - 2000, 00
грн, 2 лютого 2006 року у ОСОБА_11
-2000, 00 грн, 6 вересня 2005 року у
ОСОБА_10 - 1500, 00 гривень, 26 квітня
2006 року у ОСОБА_12 - 5000, 00 грн, що
призвело до заборгованості по кредитах у зазначених громадян на суму 11104, 00
грн.

Таким
чином, внаслідок протиправних дій
ОСОБА_4 Банку спричинено збитків на загальну суму - 22067, 33 грн., що є істотною шкодою.

Крім
того, ОСОБА_4, перебуваючи на посаді начальника Шацького
відділення Волинської обласної дирекції Акціонерного поштово-пенсійного банку
"Аваль", будучи службовою
особою, в приміщенні відділення 26 липня
2005 року власноручно написала заяву від імені ОСОБА_5 про надання споживчого
кредиту у сумі 2500, 00 гривень, строком
на 18 місяців, уклала кредитний договір
№ 014/1140 - 18464 від 26.07.2005 року на його ім"я і додаткову угоду № 1
до даного договору, підробивши у них
підпис позичальника.

26 липня
2005 року внесла в заяву на видачу готівки № 1 відомості про отримання ОСОБА_5
кредиту в сумі 2500, 00 грн., 9 вересня
2005 року внесла в заяву на видачу готівки №2 відомості про отримання ОСОБА_6
кредиту в сумі 2000, 00 грн., 9 березня
2006 року внесла в заяву на видачу готівки № 1 відомості про отримання ОСОБА_2 кредиту у сумі
5000, 00 грн., 22 березня 2006 року
внесла в заяву на видачу готівки № 2 про отримання ОСОБА_7 кредиту в сумі 3000,
00 грн. без їхнього відома, підробивши
підписи, вказаних громадян.

Підсудна
в судовому засіданні від дачі показань відмовилась, проте,
свою вину у вчиненні інкримінованих злочинів визнала повністю, а також,
повністю визнала заявлений у справі цивільний позов.

Окрім
повного визнання своєї вини в інкримінованих злочинах підсудною, її вина доводиться зібраними на дсудовому
слідстві та дослідженими в судовому засіданні доказами, а саме:

· показаннями
потерпілого ОСОБА_1, даними ним в
судовому засіданні, який показав, що в листопаді 2005 року, на прохання ОСОБА_4, оформив кредит на суму 5000, 00 грн., з яких 2500, 00 грн. віддав підсудній, які вона не повернула;

· показаннями
ОСОБА_2, даними в судовому засіданні, яка показала,
що в березні 2006 року в банку "Аваль" взяла кредит на 2000,
00 грн. Проте, як з"ясувалось
пізніше, ОСОБА_4, використавши її документи для отримання
кредиту, на її ім"я взяла ще 3000,
00 грн., які зобов'язувалась
повернути, проте, не повернула;

показаннями свідка ОСОБА_13, даними
в судовому засіданні Об"єктивність показань підсудної, потерпілих та свідка підтверджується письмовими
доказами:

3

·

· заявою-зверненням
Волинської обласної дирекції ВАТ "Райффайзен банк Аваль" до Шацького
РВ УМВС в якій повідомляються факти оформлення кредитних справ шляхом підробки
документів та отримання коштів гр. ОСОБА_4 та заяви громадян, на ім"я яких було оформлено кредити
/ар.сп. 4-6/;

· кредитним
договором № 013/0011-10766 від 24 вересня 2004 року оформленим ОСОБА_4 на
ім"я позичальника ОСОБА_6 на підставі якого, ОСОБА_4 отримала 1300, 00 грн. та не
повернула /ар.сп. 8-Ю/;

· заявою на
видачу готівки № 1 від 10 липня 2005 року /ар.сп. 59/ на ім"я
ОСОБА_5, підпис за останнього на якій
підроблено ОСОБА_4, що вона визнала;

· заявами
ОСОБА_14, ОСОБА_15 /ар.сп. 70/ про
отримання ОСОБА_4 на їхнє ім"я кредитних коштів;

· розрахунками
суми боргу по кредитах наданими обласною дирекцією ВАТ АППБ "Аваль"
/ар.сп. 251-252/;

· повідомленням
ВОД ВАТ "Райффайзен Банк Аваль" про те, що кредитні справи на ОСОБА_7 , ОСОБА_6,
ОСОБА_2 , ОСОБА_11 бувшим
начальником відділення ОСОБА_4 не оформлялись /ар.сп. 116/;

· матеріалами
кредитних справ ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_14,
ОСОБА_1, ОСОБА_15 , ОСОБА_9 /ар.сп. 117-236/;

· заявами
на видачу готівки з каси з підробленими ОСОБА_4 підписами позичальників /
ар.сп. 237-248/;

· протоколами
допиту підозрюваної /ар.сп. 350-352/ та протоколом допиту обвинуваченої від 26
травня 2007 року /ар.сп. 360-363/,
оголошеними в судовому засіданні,
в яких, як підтвердила
підсудна, давала правдиві показання.

·
посадовою інструкцією начальника Шацького відділення АППБ
"Аваль" /ар.сп. 258-265/;

·
положенням про методику оцінки фінансового стану
позичальників /ар.сп. 266-298/.

Отже, на підставі наведених та
оцінених в сукупності доказів, суд
приходить до висновку, що ОСОБА_4, будучи службовою особою, діючи умисно з корисливих мотивів з
використанням службового становища у особистих інтересах, а також в супереч інтересам служби, привласнила кошти банку, чим заподіяла істотної шкоди банку, підірвала авторитет банку, позбавила банк можливості використання коштів
для отримання прибутку, вчинила
зловживання службовим становищем, а
також умисно підробила офіційні документи,
склала неправдиві документи,
внесла в офіційні документи завідомо неправдиві відомості, вчинила службове підроблення, тим самим вчинила злочини, передбачені ч. 1 ст.
364, ч. 366 КК України.

В даній справі цивільним позивачем Волинською обласною дирекцією ВАТ
"Райффайзен Банк Аваль" до ОСОБА_4 заявлений цивільний позов про
відшкодування матеріальної шкоди,
завданої злочином, в розмірі 35966,
86 грн.

В судовому засіданні представник цивільного позивача позов підтримав, просив його задовольнити в повному обсязі.

При вирішенні цивільного позову,
суд, враховуючи
вищевикладене, досліджуючи подані в
обгрунтування позову докази, на підставі ст.
1166 ЦК України, приходить до висновку, що позов є підставний, обгрунтований та підлягає до задоволення в
повному обсязі.

Суд, вирішуючи питання про вид і
міру покарання підсудній, враховує
суспільну небезпеку вчинених нею злочинів,
які відносяться до злочинів невеликої тяжкості, вчинені умисно, з корисливих мотивів, а також,
в якості характеризуючих даних особи підсудного, приймає до уваги те, що ОСОБА_4 раніше притягувалась до
кримінальної відповідальності за корисливі злочини.

Обставин, які обтяжують покарання підсудної, суд у справі не вбачає.

Крім того, при призначенні
покарання, суд приймає до уваги думку
потерпілих з приводу призначення покарання підсудній, які,
просять останню суворо не карати.

За місцем проживання ОСОБА_4 характеризується позитивно, має постійне місце проживання, сім"ю,
являється особою пенсійного віку,
у вчиненому щиро розкаюється, а

4

тому, суд приходить до
висновку, що підсудна, як особа,
не представляє підвищеної суспільної небезпеки і її виправлення можливе
без ізоляції від суспільства та застосування звільнення від відбування
покарання з випробуванням.

На
підставі вищевикладеного та керуючись
ст. ст. 323, 324 КПК України, суд, -

ЗАСУДИВ:
ОСОБА_4 визнати винною у вчиненні злочинів,
передбачених ч.1 ст. 364, ч.1
ст. 366 КК України, призначивши
їй покарання:

· за ч.
1 ст.
364 КК України - у виді арешту на строк 3 (три) місяці з позбавленням
права обіймати керівні посади в банківській системі України на строк 2
"два" роки;

· за
ч.1 ст.
366 КК України - у виді штрафу в розмірі 850 (вісімсот п"ятдесят)
гривень з позбавленням права обіймати керівні посади в банківській ситемі на
строк 2 (два) роки.

На
підставі ч. 1 ст. 70 КК України, за сукупністю злочинів, шляхом поглинення менш суворого покарання
більш суворим, остаточно ОСОБА_4
призначити покарання у виді арушту на строк 3 (три) місяці з позбавленням права
обіймати керівні посади в банківській системі України на строк 2 (два) роки.

На
підставі ч. 4 ст. 70 КК України, шляхом поглинення менш суворого
покарання, більш суворим, яке призначено за попереднім вироком Шацького
районного суду від 20 березня 2007 року ,
остаточно призначити ОСОБА_4 покарання у виді позбавлення волі на строк
5 (п"ять) років з позбавленням права обіймати керівні посади в банківській
системі України на строк 2 (два) роки.

На
підставі ст. 75 КК України вирок в частині основного
покарання не приводити до виконання при умові,
що протягом 3 (трьох) років ОСОБА_4 не вчинить нового злочину та виконає
покладені на неї обов"язки.

На
підставі ст. 76 КК України суд покладає на засуджену
ОСОБА_4 обов"язок з"являтися для реєстрації в органи
кримінально-виконавчої інспекції за місцем проживання, та повідомляти дані органи про зміну місця
проживання.

Запобіжний
захід засудженій ОСОБА_4 до вступу вироку в законну силу залишити - підписку
про невиїзд.

Цивільний позов
задовольнити повністю.

Стягнути
з ОСОБА_4 в користь ВАТ "Райффайзен банк Аваль" 35966, 86 (тридцять
п"ять дев"ятсот шістдесят шість) гривень вісімдесят шість копійок.

На вирок
може бути подана апеляція до Апеляційного суду Волинської області на протязі 15
діб з часу його проголошення, через
Шацький районний суд.