Красилівський районний суд Хмельницької області
Справа № 1-95/11
В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

23.12.2011м.Красилів

Красилівський районний суд Хмельницької області

в складі головуючої судді Чорної Л.М.

при секретарі Нахильчук С.Ф.

з участю прокурора Вжешневського В.Ф.

захисника ОСОБА_1

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м.Красилові кримінальну справу за обвинуваченням ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, українця, громадянинаУкраїни, уродженця ІНФОРМАЦІЯ_2, жителя ІНФОРМАЦІЯ_3, ІНФОРМАЦІЯ_4, одруженого, військовозобовязаного, працюючого директором ПП. «Содекс», судимого 21.01.2002 року Теофіпольським районним судом за ст.190 ч.4 КК України, ст..69 КК України до позбавлення волі строком на 3 роки з конфіскацією Ѕ частини майна. Звільнений 18.10.2002 року, Шепетівська ВК Хмельницької області, вироком суду Шепетівського РС від 28.08.2009 року ст..81 ч.3 КК України, умовно-дострокове, на невідбутий строк: 7 місяців 14 днів,

відданого до суду за ч.1, 4 ст.190, ч.1,2,3, ст.366 , ч. 3 ст.358 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_2, будучи службовою особою, директором приватного підприємства « Содекс «, діючи у власних інтересах, з метою оформлення кредиту на власне імя в відділенні № 15 філії ВАТ КБ «Надра» ОСОБА_3 на суму 20000 гривень, 01 лютого 2008 року в приміщенні ПП «Содекс» за адресою м. Красилів вул. Ціолковського, 6, склав та видав довідку № 01/02/08 про заробітну плату, в яку вніс завідомо неправдиві відомості, про те, що його заробітна плата становить за серпень 2007 року 3560 грн., за вересень 3560 грн., за жовтень 3560 грн., за листопад 3560 грн., за грудень 3560 грн., за січень 2008 року 3560 грн., всього за шість місяців з 2007 по 2008 року 21360 грн., яку на його прохання підписав ОСОБА_4, та подав вищевказану довідку в відділення № 15 філії ВАТ КБ «Надра» ОСОБА_3

Згідно інформації наданої управлянням пенсійного фонду України в Красилівському районі Хмельницької області в базі даних персоніфікованих обліків про нараховану заробітну плату по застрахованих особах ОСОБА_2 заробітна плата за серпень 2007 року становила 440 грн., за вересень 440 грн., за жовтень 460 грн., за листопад 460 грн., за грудень 460 грн., за січень 2008 року 515 грн., всього за шість місяців з 2007 по 2008 року 2775 грн.

Таким чином, ОСОБА_2, будучи службовою особою, склав та видав завідомо неправдивий документ, а саме вніс в довідку про заробітну плату, неправдиві відомості про розміри заробітних плат, яку використавши подав в відділення № 15 філії ВАТ КБ «Надра» ОСОБА_3 для отримання кредиту, в сумі 20 000 грн., будучи попереджений банком про кримінальну відповідальність за заволодіння чужим майном шляхом обману чи зловживання довірою та надання неправдивої інформації.

Крім того, ОСОБА_2, будучи службовою особою, директором приватного підприємства «Содекс», діючи у власних інтересах, з метою оформлення кредиту на власне імя в АКБ «Форум» Красилівського відділення ОСОБА_3 філії на суму 59000 доларів США, 17 червня 2008 року в приміщенні ПП «Содекс» за адресою м. Красилів вул. Ціолковського, 6, склав та видав довідку № 17/06/08 про заробітну плату, в яку вніс завідомо неправдиві відомості, про те, що його заробітна плата становить за січень 2008 року 5200 грн., за лютий 5200 грн., за березень 5200 грн., за квітень 5200 грн., за травень 5200 грн., за червень 5200 грн., всього за шість місяців 2008 року 31200 грн. ОСОБА_5, його дружина, будучи службовою особою, директором ТзОВ «Компанія Анталія», та поручителем по кредитному договору ОСОБА_2, в приміщенні ТзОВ «Компанія Анталія» за адресою м. Красилів вул. Ціолковського, 6, 17 червня 2008 року склала довідку № Дов 17/06 про заробітну плату, в яку внесла завідомо неправдиві відомості, про те, що її заробітна плата становить за січень 2008 року 4450 грн., за лютий 4450 грн., за березень 4450 грн., за квітень 4450 грн., за травень 4450 грн., за червень 4450 грн., всього за шість місяців 2008 року 26700 грн., і які ОСОБА_2 подав в АКБ «Форум» Красилівського відділення ОСОБА_3 філії для отримання кредиту.

Згідно інформації наданої управлянням пенсійного фонду України в Красилівському районі Хмельницької області в базі даних персоніфікованих обліків про нараховану заробітну плату по застрахованих особах ОСОБА_2 заробітна плата за січень 2008 року становила 515 грн., за лютий 515 грн., за березень 515 грн., за квітень 525 грн., за травень 525 грн., за червень 0,00 грн., всього за шість місяців 2008 року 2595 грн., ОСОБА_5 заробітна плата за січень 2008 року становила 515 грн., за лютий 515 грн., за березень 515 грн., за квітень 525 грн., за травень 525 грн., за червень 0,00 грн., всього за шість місяців 2008 року 2595 грн.

Таким чином, ОСОБА_2 та ОСОБА_5, будучи службовими особами, склали та видали завідомо неправдиві документи, а саме внесли в довідки про заробітну плату, неправдиві відомості про розміри заробітних плат, які подали 18.06.2008 року в АКБ «Форум» Красилівського відділення ОСОБА_3 філії для отримання кредиту та отримали кредит в сумі 59000 доларів США, що в еквіваленті по офіційному курсу банку становить 285636 грн. 70 коп., будучи при цьому попередженим про кримінальну відповідальність за заволодіння чужим майном шляхом обману чи зловживання довірою та надання неправдивої інформації спричинивши тяжкі наслідки, так як сума отриманого кредиту у 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, ОСОБА_2 уклав договір поруки від 15.07.2008 року про те, що він не заперечує, що його дружина ОСОБА_5 виступає поручителем за нього по кредитному договору укладеного з АКБ «Форум», і відповідає перед банком грошовими коштами та всім майном, що знаходиться в спільній власності, та іпотечний договір від 15.07.2008 року, згідно якого предметом іпотеки є нерухоме майно квартира АДРЕСА_1.

Після оформлення таким чином пакетів документів, АКБ «Форум», відповідно до видаткового касового ордера № 10276 від 15 липня 2008 року, в якому власноручно розписався ОСОБА_2 про отримання даного кредиту, йому надано було кредит в сумі 59000 доларів США, що в еквіваленті у гривнях 285636 грн. 70 коп.

Крім того, 18.02.2008 року, ОСОБА_2 з метою незаконного отримання кредиту для власних потреб, не маючи реальної можливості сплачувати щомісячні відсотки та платежі, шляхом обману, в відділенні № 15 філії ВАТ КБ «Надра» ОСОБА_3, що розташоване по вул. Булаєнко, 13, в м. Красилові, де останній усвідомлюючи факт використання завідомо підробленого документу, надав співробітникам банку, завідомо підроблену довідку про доходи на своє імя, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і в усній формі підтвердив вказану у довідці про доходи неправдиву інформацію, щодо отримання доходу.

Після оформлення таким чином пакетів документів, АКБ «Форум», відповідно до видаткового касового ордера № 10276 від 15 липня 2008 року, в якому власноручно розписався ОСОБА_2 про отримання даного кредиту, йому надано було кредит в сумі 59000 доларів США, що в еквіваленті у гривнях 285636 грн. 70 коп., які він потратив на власні потреби, що є особливо великим розміром, так як сума кредиту в 600 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Вина підсудних у скоєнному повністю доведена сукупністю зібраних по справі доказів.

Так, сам підсудний ОСОБА_2 свою вину у скоєному визнав частково, суду пояснив, що він будучи директором ПП «Содекс», виготовив довідку про свою заробітну плату, яка містила завищену суму заробітної плати, після чого для отримання кредиту в банку «Надра» та в банку «Форум», надав дані довідки. В шахрайстві він свою вину не визнає, так як він повертав частково кредит в банк «Форум», та надав під заставу своє майно. Він не мав наміру не розраховуватись, сталось то, що він не зміг навіть уявити, підвищився курс долара, в країні почалась криза, він розраховував на те, що його підприємством буде виконуватись будівництво та ремонти, але цього не сталось, тому, що всі будівельні майданчики заморозили будівництво та надходження коштів на його підприємство припинилось, тому вважає, що всі наслідки які стались з ним є причиною, яка не залежить від нього. Просить не карати його строго.

Підсудна ОСОБА_5 підтвердила пояснення підсудного, також пояснила, що в заставі банку знаходиться квартира, на яку звернене стягнення. Наміру не сплачувати кредит у неї не було.

Крім показів самого підсудного його вина у скоєнному стверджується показами свідка ОСОБА_6, який суду пояснив, що з листопада 2007 року по березень 2010 року він працював керуючим Красилівського відділення ОСОБА_3 філії АКБ «Форум». В червні 2008 року у відділення банку звернувся ОСОБА_2 щодо надання йому банком кредиту на купівлю квартири в м. Красилові. ОСОБА_2 написав заяву, подав в банк паспорт, ідентифікаційний код, свідоцтво про одруження, довідку про доходи, фінансову звітність по ПП «Содекс», де він являється директором та засновником. На вимогу банку від ОСОБА_5 було витребувано паспорт, код, свідоцтво про народження дитини, довідку про доходи, документи на квартиру, в якій вона була власником 1/3 частини квартири, фінансові документи фірми «Анталія», директором якої вона була. Крім того, ОСОБА_2 та ОСОБА_5 надали свої довідки про заробітні плати, на яких стояли їх підписи та підписи працівників які в них працювали. 14.07.2008 року він отримав протокол кредитного комітету про можливість кредитування ОСОБА_2 15.07.2008 році він разом із ОСОБА_2ВІ. прийшли до нотаріуса ОСОБА_7 для оформлення договору іпотеки. ОСОБА_7 запитав де ОСОБА_5, ОСОБА_2 подзвонив до дружини, і вона прийшла до нотаріуса. В нотаріуса ОСОБА_2, ОСОБА_5 ознайомились із договором іпотеки, кредитним договором. Після ознайомлення, ОСОБА_7 запропонував підписати ОСОБА_5 заяву про те, що вона не заперечує про отримання ОСОБА_2 кредиту та передачі під заставу квартиру в м. Красилові по вул. Котовського. Після того, ОСОБА_5 та ОСОБА_2 підписали кредитний договір та договір поруки.

Свідок ОСОБА_7 суду пояснив, що 15.07.2008 року до нього в кабінет прийшли ОСОБА_6, ОСОБА_2 та ОСОБА_5, які надали для ознайомлення банківські документи. Потім він відібрав письмову заяву від ОСОБА_5 на передачу її чоловіком ОСОБА_2 в іпотеку квартиру. Був укладений договір іпотеки, який підписали ОСОБА_6 та ОСОБА_2, який був посвідчений ним.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_8 пояснив, що він працює з 01.08.2007 року економістом Красилівського відділення банку «Форум». В його обовязки входило залучення клієнтів для кредитування, збір пакетів документів, ознайомлення з умовами кредитування, підготовка договорів, видача та супроводження кредиту, оформлення кредитних справ. Десь в кінці травня 2008 року керуючий банком ОСОБА_6 попросив його надати список документів необхідних для оформлення кредиту, так як ОСОБА_2 звернувся із заявою про надання йому кредиту на купівлю квартири. Протягом певного часу ОСОБА_2 приносив необхідні документи. ОСОБА_5 його дружина теж приносила необхідні документи. Він оформляв кредитну справу на ОСОБА_2 ОСОБА_5 приносила особисто в банк такі документи : довідку про доходи, ОСОБА_2 приносив такі документи: паспорт свій та дружини, коди, свідоцтво про шлюб, свідоцтво про право власності на квартиру, витяг з БТІ, свідоцтво про право власності на квартиру в м. Старокостянтинові, свідоцтво про народження дитини. До нотаріуса він не ходив. Коли ОСОБА_6 та ОСОБА_2 прийшли від нотаріуса, то ОСОБА_6 дав підписані документи, а саме договір іпотеки, поруки, кредитний договір, заяву ОСОБА_5 ОСОБА_2 отримав кредит в сумі 59 тис доларів США. Він платив першіх шість місяців, а потім не сплачував заборгованість по кредиту.

Свідок ОСОБА_9 суду пояснила, що вона працює секретарем в приватного нотаріуса ОСОБА_7 Десь в липні 2008 року в нотаріальну контору прийшли ОСОБА_6, ОСОБА_2 і його дружина ОСОБА_5 Вони прийшли оформляти договір іпотеки. Надали кредитний договір. Вона приготувала договір іпотеки. Після чого ОСОБА_2 та ОСОБА_6 підписали договір іпотеки. Вона набрала на компютері заяву від імені ОСОБА_5 про згоду для ОСОБА_2 на передачу в іпотеку квартиру, яку вони мали брати в кредит. ОСОБА_5 прочитала заяву та підписала її. Цього ж дня ОСОБА_5 розписалась в книзі нотаріальних дій.

Свідок ОСОБА_10 в судовому засіданні пояснила, що вона працювала продавцем-консультантом з 01.08.2007 року по вересень чи по жовтень 2008 року в компанії « Анталія « продавцем, директором даної компанії була ОСОБА_5 Дана компанія реалізовувала будівельні матеріали. Всі данні про товар були в компютері. Товар в основному привозила ОСОБА_5, в якої були всі накладні на прийнятий товар. Вона не підписувала довідку про заробітну плату ОСОБА_5 від 17.06.2008 року. На представленій їй довідці про заробітну плату ОСОБА_5 від 17.06.2008 року вона не розписувалась і підпис не її.

Свідок ОСОБА_11 в суді пояснила, що вона працювала в АКБ «Форум», в її обов»язки входила видача кредитних коштів і в липні 2008 року ОСОБА_2 отримав кредит в великій сумі в доларах.

Свідок ОСОБА_12 допитаний судом додатково, пояснив, що в 2008 році ОСОБА_2 звернувся до банку «Форум» із заявою про отримання кредиту в доларах. Він особисто оформленням кредиту ОСОБА_2 не займався, перевірку поданих документів здійснює юридична служба. Служба безпеки банку перевіряє, чи перебуває позичальник у трудових відносинах з підприємством, яке надає довідку про його доходи та чи отримує він заробітну плату, та чи не оформляв кредитний договір в іншому банку. В довідках, яких надав ОСОБА_2 все було юридично правильно зазначено, довідка мала номер та підпис посадових осіб. Кредит ОСОБА_2 отримав в Красилівському відділенні банку.

Свідок ОСОБА_13 допитана на попередньому слідстві ( а.с.112) пояснила, що з 2006 року вона працює в Красилівському відділенні № 15 ПАТ КБ «Надра» на посаді старшого менеджера по роботі з фізичними особами. В 2007 році ОСОБА_2 брав кредит, який погасив. В лютому 2008 року ОСОБА_2 знову взяв кредит в банку, але вже в гривнях, на суму 20 000 грн. Даний кредит він оформляв вже без застави. Враховуючи те, що ОСОБА_2 сплатив перший кредит, який він брав попередньо в доларах США, то питань із цим кредитом не було. ОСОБА_2 для оформлення кредиту надав в банк такі документи : паспорт, ідентифікаційний код та довідку про доходи за останніх 6-ть місяців. Яка сума його щомісячної заробітної плати була в довідці про доходи не памятає. На кредитному калькуляторі вирахувала чи може він взяти кредит в сумі 20 000 грн. згідно поданих довідок, вийшло що може. Крім того, всі данні з документів, які надав ОСОБА_2, ввела в компютер в програмний комплекс «Скорінг» для перевірки достовірності даних та можливості надання ОСОБА_2 кредиту. Після отримання позитивного рішення про надання кредиту ОСОБА_2, йому було видано кредит в сумі 20 000 грн. Протягом 2008 року по 2011 рік ОСОБА_2 кредит не сплачував. На даний час в ОСОБА_2 існує заборгованість : тіло кредиту 20000 грн., відсотки по кредиту 19404 грн., пеня 8516 грн. 72 коп., штрафи 1050 грн. Разом на загальну суму 48970 грн., 72 коп. Кредит в сумі 20 000 грн. ОСОБА_2 оформлявся як фізичній особі.

Свідок ОСОБА_4 на попередньому слідстві ( а.с.177) пояснив, що з початку січня 2004 року до кінця літа 2008 року він працював в ПП « Содекс « на посаді технічного директора. Власником даної фірми був ОСОБА_2 В його функціональні обовязки входило складання кошторисів, їх погодження, контроль за виконанням будівельних робіт, здача обєктів. Крім нього на підприємстві працювали два бухгалтера, як їх прізвища не памятає, будівельні робочі, комерційний директор ОСОБА_14, майстер ОСОБА_15. Він не підписував довідку про заробітну плату ОСОБА_2 від 17.06.2008 року. На представленій йому довідці про заробітну плату ОСОБА_2 від 17.06.2008 року він не розписувався і підпис не його. На початку 2008 року на прохання ОСОБА_2 він підписав довідку про його заробітну плату. Сума про заробітну плату та доходи, чи відповідають вони дійсності він не знає, тому, що не володів бухгалтерськими даними.

--- Крім показів свідків, вина підсудного у скоєному стверджується також матеріалами справи : Довідкою з управління пенсійного фонду України в Красилівському районі про нараховану заробітну плату по застрахованих особах ОСОБА_2 та ОСОБА_5 в період з 01.01.2008 року по 30.06.2008 р./Т. 1 а.с. 36/,Довідкою з управління пенсійного фонду України в Красилівському районі про нараховану заробітну плату по застрахованих особах ОСОБА_2 в період з 01.07.2007 року по 31.01.2008 року. /Т. 2 а.с. 56/,відомостями протоколу допиту віч-на-віч між ОСОБА_6 та ОСОБА_2В./Т. 1 а.с.172/,відомостями протоколу допиту віч-на-віч між ОСОБА_7 та ОСОБА_2В./Т. 2 а.с.162/,відомостями протоколу допиту віч-на-віч між ОСОБА_9 та ОСОБА_2В./Т. 2 а.с.163/,відомостями протоколу допиту віч-на-віч між ОСОБА_7 та ОСОБА_5О/Т. 2 а.с.167/,відомостями протоколу допиту віч-на-віч між ОСОБА_9 та ОСОБА_5О./Т. 2 а.с.168/,відомостями протоколу допиту віч-на-віч між ОСОБА_6 та ОСОБА_5О./Т. 2 а.с.169-170/,висновком експерта № 42 П від 07.04.2011 року про те, що підписи в графах «директор-Цуркова Н.О.» та « ст. менеджер-Українець Л.С.» довідки про доходи № ДОВ 17/06 від 17.06.2008 року виконані ОСОБА_5, підпис в графі «директор-Луцишин В.П.» довідки про доходи № 01/02/08 від 01.02.2008 року виконані ОСОБА_4П./Т. 2 а.с.135-143/.

Оцінивши зібрані по справі докази в їх сукупності, суд находить вину підсудного ОСОБА_2 у скоєнному доведеною повністю, його дії попереднім слідством

кваліфіковані вірно, як службове підроблення, тобто складання і видача службовою особою завідомо неправдивих документів ( ст. 366 ч.1 КК України ), службове підроблення, тобто складання і видача службовою особою завідомо неправдивих документів, що спричинили тяжкі наслідки (ст. 366 ч.2 КК України), використання завідомо підробленого документа ( ч.3 ст. 358 КК України), заволодіння чужим майном шляхом обману ( ст. 190 ч.1 КК України ).

Погодитись з кваліфікацією дій підсудного за ст. 190 ч.4 КК України , суд не може, оскільки при отриманні кредиту в сумі 59000 дол. США в АКБ «Форум» було оформлено договір іпотеки квартири АДРЕСА_2 «А» в м. Красикові, що підтвердили в судовому засіданні свідки ОСОБА_16, ОСОБА_6 У разі невиконання зобов»язання за даним кредитним договором банк має право звернути стягнення на майно за договором іпотеки, вартість якого значно перевищувала отриманий кредит.

При обранні виду та міри покарання підсудного суд враховує характер та ступінь суспільної небезпеки вчинених злочинів, обставини справи, особу винного, який по місцю проживання характеризується посередньо, має на утриманні неповнолітню дитину, що його відповідальність помякшує.

Обставин обтяжуючих покарання підсудного не встановлено. Судом також враховується, що претензій до підсудного по справі не заявлено, підсудний має намір погасити отримані кредити ,тому не має необхідності в реальному відбуванні покарання підсудним.

Речові докази по справі підлягають залишенню в матеріалах справи.

Витрати за проведення почеркознавчих експертиз необхідно також стягнути з підсудного в сумі 1671 грн. та 557,02 грн.

Керуючись ст.ст. 323, 324 КПК України, суд

ЗАСУДИВ:

ОСОБА_2 визнати винним у вчиненні злочинів, передбачених ст. 366 ч.2, ст.. 366 ч.3 , ст.. 358 ч.3, ст.. 190 ч. 1 КК України і засудити :

- за ст. 358 ч.3 КК України на 1 рік обмеження волі,

- за ст. 366 ч.1 КК України на 1 рік обмеження волі з позбавленням права займатись підприємницькою діяльністю на 3 роки ,

- за ст.. 366 ч.2 КК України на 3 роки позбавлення волі з позбавленням права займатись підприємницькою діяльністю на 3 роки та штрафу в розмірі 250 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, щостановить 4250 грн.,

- за ст. 190 ч.1 КК України на 1 рік обмеження волі.

Статтю 190 ч.4 КК України з обвинувачення підсудного виключити.

В силу ст. 70 КК України остаточно визначити шляхом поглинання більш суворим покаранням менш суворого - 3 роки позбавлення волі з позбавленням права займатись підприємницькою діяльністю на 3 роки та штрафу в розмірі 250 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 4250 грн..

На підставі ст.75 КК України звільнити підсудного ОСОБА_2 від відбування основного призначеного покарання, якщо він протягом іспитового строку 2 роки не вчинить нового злочину.

В силу ст. 76 КК України зобов'язати ОСОБА_2 повідомляти органи кримінально - виконавчої системи про зміну місця проживання та роботи, не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу органу кримінально виконавчої системи та періодично з'являтись для реєстрації в органи кримінально - виконавчої системи.

Міру запобіжного заходу засудженому до вступу вироку в законну силу залишити попередню - підписку про невиїзд.

Стягнути з ОСОБА_2 1671,60 грн. та 557,20 грн. за проведення почеркознавчої експертизи на користь НДЕКЦ при УМВС України в Хмельницькійобласті, р/р № 0321, МФО 815013, код №25575309 для зарахування НДЕКЦ при УМВСУ в Хмельницькій області на рахунок №34-23 із приміткою "за дослідження " 3 ".

Речові докази залишити при справі.

На вирок може бути подана апеляція до Хмельницького апеляційного суду протягом 15 діб через Красилівський районний суд.

Суддя ОСОБА_17