Дело №1-163
13 сентября 2007 года Широковский районный суд
Днепропетровской области в
председательствующего судьи Леонидовой
при секретаре Гетьманенко
с участием прокурора Деркач
рассмотрев в открытом судебном
заседании в зале суда пгт. Широкое уголовное дело по
ОСОБА_1ІНФОРМАЦІЯ_1рождения, уроженки г. Макаров Сахалинской области, проживающей АДРЕСА_1русской, гражданки Украины, образование незаконченное высшее
замужней, не работающей, не судимой,
в со­вершении преступления,
предусмотренного ст. 190 ч.4
целью оформления и получения кредита по чужому паспорту пришла домой к
ОСОБА_2, расположенному в АДРЕСА_2где у
ОСОБА_2 путем обмана взяла паспорт гражданина Украины, выданный на ОСОБА_2, с которым 19.06.2003 г. приехала в отделение ДФ АО
«Индустриально-экспортного банка»,
расположенное в пгт. Широкое Широковского района Днепропетровской
области по ул. Ленина 94, где по имеющемуся в ее владении
паспорту оформила денежный кредит на имя ОСОБА_2на сумму 6 900 грн.,
по которому получила всю сумму оформленного кредита, чем причинила потерпевшей ОСОБА_2
значительный ущерб на сумму 6 900 грн.
Продолжая свои преступные действия, 04.12.2003
целью оформления и получения кредита по чужому паспорту пришла домой к
ОСОБА_3расположенному в АДРЕСА_3, где у ОСОБА_3 путем обмана взяла
паспорт гражданина Украины, выданный на
ОСОБА_3с которым 08.12.2003г.приехала в отделение ДФ АО
«Индустриально-экспортного банка»,
расположенное в пгт. Широкое Широковского района Днепропетровской
области по ул.Ленина 94, где по имеющемуся в ее владении
паспорту оформила денежный кредит на имя ОСОБА_3 на сумму 2875 грн.,
по которому получила всю сумму оформленного кредита, чем причинила потерпевшей ОСОБА_3
значительный ущерб на сумму 2875 грн.
В это же день, 04.12.2003 года ОСОБА_1
с целью оформления и получения кредита по чужому паспорту пришла домой к
ОСОБА_4расположенному в
АДРЕСА_4, где у ОСОБА_4 путем обмана взяла паспорт
гражданина Украины, выданный на ОСОБА_4,
с которым 08.12.2003г. приехала в отделение ДФ АО
«Индустриально-экспортного банка»,
расположенное в пгт. Широкое Широковского района Днепропетровской
области по ул. Ленина 94, где по имеющемуся в ее владении
паспорту оформила денежный кредит на имя ОСОБА_4 на сумму 2875 грн.,
по которому получила всю сумму оформленного кредита, чем причинила потерпевшей ОСОБА_4 значительный ущерб на сумму 2875 грн.
Всего ОСОБА_1 своими преступными действиями
оформила и получила денежного, кредита
на общую сумму 12 650 гривен
превышает необлагаемый минимум дохода граждан,
то есть совершила мошенничество в особо крупных размерах. При этом, оформляя три кредитных договора, имела преступный умысел на получение всей
Допрошенная в судебном заседании подсудимая ОСОБА_1 в предъявленном ей обвинении в
совершении преступления предусмотренного
ст. 190 ч.4 УК Украины вину свою признала
полностью и показала суду, что
действительно из-за сложного
финансового положення в семье
она была вынуждена путем обмана своих знакомых взять их паспорта для
оформления кредита. В 2003-2004г.г. она
не имела работы, муж зарабатывал очень
мало денег, ей необходимо было учить
двоих детей, поэтому она решила получить
деньги по трём кредитным договорам:
19.06.2003г. обманным путём взяла паспорт и идентификационный код у
ОСОБА_2, по которому получила денежный
6900 грн., 04.12.2003г. обманным
путём взяла паспорта
и идентификационные коды у ОСОБА_3,
ОСОБА_4, по которым 08.12.2003г. получила денежные
кредиты на сумму 2875 грн.
денег в отделении «Индекс банка», и ею
были подделаны подписи в кредитных делах на ОСОБА_2 ОСОБА_3 и ОСОБА_4 Для оформления кредитных дел она
изготовила копии трудовых книжек потерпевших,
справки с места работы, печати
для оформления справок с места работы она брала у знакомых фермеров без их
ведома, так как в то время помогала им
оформлять документы в налоговую инспекцию. В настоящее время задолженность по
вышеуказанным трём кредитам она погасила полностью, исковые требования потерпевших о возмещении
морального ущерба в сумме 3000 грн.
признаёт, однако уплатить в ближайшее
время не может, так как не имеет
работы, и у неё нет таких денег. В
содеянном раскаивается.
Однако помимо признания подсудимой
ОСОБА_1 своей вины полностью в предъявленном ей обвинении по ст. 190 ч.4 УК Украины ее вина нашла
объективное подтверждение в судебном заседании в показаниях потерпевших, свидетелей,
заключении экспертиз, материалах
Потерпевшая ОСОБА_3 показала
суду, что она проживает в с. Веселая Дача Широковского района со своей
семьей, работала в СХ ООО «Дачное» разнорабочей, сейчас пенсионерка. 04.12.2003 года примерно в 10.00 часов к ней домой пришла ОСОБА_1 и сказала, что если она хочет получить подарок к Новому
году от фирмы «Свиточ» бесплатно, то она
должна ей дать паспорт и идентификационный код. Она согласилась. Паспорт и код ОСОБА_1 ей вернула, подарков так она и не получила. 22.04.2004
года ей по почте пришло извещение из «Индекс банка»
пгт. Широкое о том, что она имеет задолженность по потребительскому кредиту на
сумму 239 гривен 58 копеек, а так же требование погасить кредит в сумме 1911 гривен. Она никакого кредита на получение денег не оформляла, однако её вызывали и в банк, и в милицию давать пояснения по данному кредиту, нервные переживания, трата времени и денег в связи с
милицию, насмешки односельчан
причинили ей моральные страдания. Задолженность по кредитному договору перед
банком погашала ОСОБА_1 а ей совершённым преступлением причинён
моральный ущерб в сумме 1000 грн., который она просит взыскать с приговором
суда.
Потерпевшая ОСОБА_4 показала суду, что она проживает в с. Весела Дача. В настоящее время работает в СХ ООО «Дачное» разнорабочей. 04.12.2003
года к ней обратилась ОСОБА_1 и сказала, что если она хочет бесплатно получить подарок
на Новый год от фирмы «Свиточ», то
должна дать паспорт и идентификационный код. Она согласилась и дала документы
ОСОБА_1 Через некоторое время 25.04.2004 года
к ней домой пришло извещение с «Индекс банка» о том, что у нее имеется задолженность по кредиту в
Впоследствии от работников СБУ она узнала,
что кредит оформила ОСОБА_1Кредит по
договору погашала ОСОБА_1., однако ей совершённым преступлением причинён моральный ущерб в сумме 1000 грн.,
который она просит взыскать с приговором суда. Моральные страдания ей
причинены испугом, требованиями банка
погашать кредит, необходимостью
доказывать, что она этот кредит не
Потерпевшая ОСОБА_2 показала
суду, что она проживает в с. Запорожье Широковского района. В летнее время
ОСОБА_1 свой паспорт и попросила, чтобы
она, когда будет в пгт. Широкое, получила ее деньги. Паспорт ей был возвращен
примерно через неделю. 06.10.2003 года
ей пришло извещение из «Индекс банка» о том,
что у нее имеется потребительский кредит на сумму 6 000 гривен. В ходе разбирательства она
узнала, что кредит оформила по ее
паспорту ОСОБА_1 Задолженность
по кредиту погашала ОСОБА_1 однако ей совершённым преступлением
причинён моральный ущерб в сумме 1000 грн, который она просит взыскать вместе с
приговором суда. Моральные страдания ей причинены испугом, требованиями банка погашать кредит, необходимостью доказывать, что она этот кредит не брала.
показала суду, что в настоящее время она работает ведущим
специалистом в Широковском отделении «Индекс банка». В ее должностные
обязанности в 2003 году входило оформление потребительских кредитов
гражданам, 19.06.2003 года к ней обратилась ОСОБА_1
чтобы оформить кредит на ОСОБА_2 Она предоставила ей полный список документов для оформления
потребительского кредита. В небольшом кабинете оформляли кредиты многие
люди, поэтому она поверила ОСОБА_1, что ОСОБА_2 также находится здесь лично, поэтому и был оформлен кредит на ОСОБА_2 08.12.2003
года по документам, предоставленным ОСОБА_1, аналогично были оформлены кредиты на ОСОБА_4 и ОСОБА_3 После того, как она узнала от вышеуказанных граждан, что они сами не оформляли кредит, то поняла,
что данные кредиты оформила ОСОБА_1 В настоящее время задолженность по трём
кредитным договорам перед банком погашена ОСОБА_1
Судом оглашены показания
свидетеля ОСОБА_6 о том, что он является
предпринимателем. Им основано фермерское хозяйство «Колосок»
Ему помогала ОСОБА_1
с 2001 года по декабрь
2003 года составлять
отчеты для налоговой службы. Таким
образом, у нее были иногда печати фермерского
хозяйства. В этом фермерском хозяйстве
никогда не работали ОСОБА_4, ОСОБА_3
и ОСОБА_2 От работников СБУ
он узнал, что ОСОБА_1 использовала в своих целях печати и
Судом оглашены показания свидетеля
ОСОБА_7, что она с 2002 года
работает в «Индекс банке», с 2004 года
стала занимать должность управляющей этого
же банка. В 2003 году на имя ОСОБА_2,
и ОСОБА_3 были оформлены потребительские кредиты. В настоящее время кредиты
погашены. От работников милиции она узнала,
что кредиты оформила ОСОБА_1 что с вышеуказанными лицами об этом никакого
разговора не велось, материальных
претензий к ОСОБА_1 банк не имеет.
Также вина ОСОБА_1 подтверждается
материалами уголовного дела: рапортом старшого группы ГСБЕП Ефремова С. Н. /т. 1 л.д. 3/; протоколом выемки кредитных дел на
ОСОБА_2, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 /т.1 л.д. 58/; кредитными делами отделения ДФ АО
«Индустриально-экспортного банка» на получение потребительского кредита /т.1
л.д.59-123/; постановлением о приобщении к делу вещественного доказательства
/т. 2 л.д. 23/; заключениями почерковедческой
экспертизы т.2 л.д.28-40/и другими материалами уголовного
образом, оценивая в совокупности
добытые в судебном заседании
доказательства, суд считает,
что вина ОСОБА_1
в инкриминируемом ему
преступлении доказана полностью и в полном объёме, а её действия юридически правильно
квалифицированы за ст. 190 ч. 4 УК
Украины, как завладение чужим
имуществом путём обмана (мошенничество), причинившее значительный ущерб потерпевшим,
мошенничество, совершённое в
особо крупных размерах.
При определении подсудимой вида и
размера наказания суд учитывает характер и степень тяжести совершённого ею
преступления, личности виновной и
обстоятельств, смягчающих
наказание, в соответствии со ст. 65 УК Украины.
ОСОБА_1 преступление совершила впервые /т.1
л.д. 188/, в содеянном раскаивается, ею добровольно возмещён причинённый банку
материальный ущерб, кредиты погашены /т.
суд относит к смягчающим обстоятельствам согласно ст. 66 УК Украины.
Отягчающих вину обстоятельств для ОСОБА_1 судом не
В настоящее время, со слов подсудимой, она не работает, характеризуется с места жительства
удовлетворительно /т.1 л.д. 189/, совершила особо тяжкое
преступление, ранее не судима /т. 1 л.д. 188/.
Поэтому с учётом изложенного, тяжести содеянного ею, данньх о
личности, а также необходимости и
достаточности для её исправления и предупреждения нового преступления, суд считает необходимым с учётом смягчающих
обстоятельств назначить наказание с применением
ст. 69 УК Украины, при этом перейти к более мягкому основному
наказанию, не предусмотренному санкцией
части 4 статьи 190 УК Украины, назначив дополнительное обязательное
наказание - конфискацию
При этом суд не находит для применения к наказанию ст. 75 УК Украины, так как при назначении наказания
учитывает, что ОСОБА_1 с июля 2003 г. по 1 мая 2007 года покидала постоянное место
жительства (т.1 л.д.44), по данной причине уголовное дело было
приостановлено, объявлен розыск, моральный ущерб потерпевшим не выплачен и в;
ближайшее время ОСОБА_1 не
обязуется его выплатить из-за отсутствия работы, ; преступление, совершённое ею, относится к категории особо тяжких преступлений.
приговором суда необходимо
взыскать с ОСОБА_1
причинённый потерпевшим ОСОБА_3ОСОБА_4, ОСОБА_2
грн. каждой, а также судебные издержки в
пользу экспертного учреждения за проведение экспертизы в сумме 564, 93 грн. /т.2 л.д. 28, 32,
36/, вещественные доказательства -
паспорт гражданина Украины серии AM
№ НОМЕР_1 на имя
ОСОБА_1 находящийся в материалах
уголовного дела, вернуть ОСОБА_1, меру пресечения до вступления приговора в
законную силу оставить прежней - подписку
ст. 321-325, 332-335,
Украины, суд, -
ОСОБА_1признать виновной в совершении
преступления, предусмотренного ст. 190 ч.4 УК Украины и назначить ей
наказание в виде 5 (пяти)
лет ограничения свободы с конфискацией имущества.
Меру пресечения до вступления
приговора в законную силу оставить прежней -подписку о невыезде.
Взыскать с ОСОБА_1 в пользу ОСОБА_3
причинённый преступлением моральный ущерб в сумме 1000 (одна тысяча) гривен.
Взыскать с ОСОБА_1 в пользу ОСОБА_4причинённый преступлением моральный
ущерб в сумме 1000 (одна
Взыскать с ОСОБА_1 в пользу
преступлением моральный ущерб в сумме
Взыскать с ОСОБА_1 судебные издержки в пользу НИЭКЦ при
УМВД Украины в Днепропетровской области
УДК Украины в Днепропетровской области г. Днепропетровск
МФО 805012 ОКПО 25575055
Вещественные доказательства - паспорт гражданина Украины серии AM
№ НОМЕР_1 на имя
ОСОБА_1 находящийся в материалах
уголовного дела, вернуть ОСОБА_1
обжалован в апелляционный суд Днепропетровской области
районный суд Днепропетровской области на протяжении 15 дней с
момента его оглашения.