Справа № 182/377/26
Провадження № 1-кс/0182/47/2026
У Х В А Л А

Іменем України

04.02.2026 року м. Нікополь

Слідчий-суддя Нікопольського міськрайонного суду, Дніпропетровської області, ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 розглянувши клопотання дізнавача СД Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 погоджене прокурором Нікопольської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до документів, що містять банківську таємницю -

В С Т А Н О В И В:

Дізнавач СД Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , звернувся до суду з клопотанням, погодженим прокурором Нікопольської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу та можливість вилучити інформацію, в друкованому вигляді та на оптичному носії, яка містить банківську таємницю, а саме: - інформація про власника банківської карти № НОМЕР_1 , із зазначенням номеру рахунку, а також всіх даних, які про себе повідомила особа при реєстрації; - електронні гаманці, до яких прив`язанні зазначенні вище банківські картки; - ІР-адреси із зазначенням точної дати і часу, з якого здійснювалась реєстрація електронних гаманців, до яких прив`язанні зазначенні вище банківські картки; - ІР-адреси із зазначенням точної дати і часу, з яких здійснювались доступи до електронних гаманців, до яких прив`язанні зазначенні вище банківські картки за період часу з 09.11.2025 року по теперішній час; - системи віддаленого доступу (Інтернет-банкінг, Мобільний банкінг і т.п.), підключених до зазначених рахунків; - ІР-адреси, з яких за допомогою систем віддаленого доступу здійснювалось адміністрування зазначених рахунків з 09.11.2025 року по теперішній час; - операції по банківській картці № НОМЕР_1 , (ІР-адреса, тип операції, номер операції, дата і час, валюта, сума, реквізити кореспондента, місцезнаходження банкоматів з яких здійснювалося зняття з банківського рахунку готівки та без картки, з фотознімками особи, що їх зняла та інше) за період часу з 09.11.2025 року по теперішній час, яка знаходиться в розпорядженні в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) за адресою: АДРЕСА_1 .

В клопотанні зазначено, що 13 листопада 2025 року розпочато кримінальне провадження №0001188 за правовою кваліфікацією ч.1 ст.190 КК України.

Згідно обставин викладених у клопотанні, до ЧЧ Нікопольського РУП надійшла заява від ОСОБА_5 , за фактом того, що невідома особа, яка 10.11.2025 року через мобільний телефон зателефонувавши з номеру телефону НОМЕР_3 та НОМЕР_4 і представившись співробітниками банку, під приводом захисту банківського рахунку від шахрайських дій, шляхом обману та зловживаючи довірою заявниці, отримали доступ до банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_5 , після чого, використовуючи електронно-обчислювальну техніку здійснили переказ на рахунки третіх осіб, таким чином заволоділи грошовими коштами у розмірі 70000 гривень.

В ході проведення досудового розслідування було допитано потерпілу гр. ОСОБА_5 , яка показала, що 10.11.2025 року зателефонували на мобільний телефон з номером НОМЕР_3 з номера НОМЕР_6 о 12:43 год. та представились представниками « ІНФОРМАЦІЯ_2 » повідомили, що здійснився вхід до картки з другого пристрою, а саме «SAMSUNG А9» з м. Дніпро та запитали чи це гр. ОСОБА_5 , повідомили, що був вхід з метою взяття розстрочки у сумі 70000 грн. На їх запитання Потерпіла зайшла та побачила, що у розділі «Розстрочка» були доступні 70000 грн. далі вона повідомила, що не подавала заявку. Запитали чи хотіла остання анулювати дію, на що погодилась, та повідомили, що треба виконати все згідно інструкції посилання, спочатку натиснули на червону кнопку та гроші були виведені на картку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_5 о 12:53 год.. Після цього повідомили, що треба ці гроші перевести на рахунок через картку ключ, яка була підв`язана до картки потерпілої та повідомили банківську картку № НОМЕР_1 та показало карту, де буде треба зазначити кирилицею прізвище та ім?я, як на зворотній частині картки, остання помітила, що зверху стоїть логотип банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та запитала, чому саме стоїть такий логотип на що повідомили, що банк « ІНФОРМАЦІЯ_3 » є банк партнер « ІНФОРМАЦІЯ_2 »,потерпілій повідомили, що анкетні дані треба написати правильно «Natalia» та після чого, остання нажала здійснити платіж та кошти з картки зникли, повідомили, що через 5 хвилин прийде повідомлення, що розстрочка закрита, можливо операція затримається через поганий зв`язок.

Після чого, запропонували розблокувати картку так як її було заблоковано та треба вивести, ще 100000 гривень кредитних, їх треба виводити на IBAN НОМЕР_7 та попередив, що буде верифікація для підтвердження, остання її не пройшла та транзакцію було скасовано, після чого гр. ОСОБА_5 , взяла до рук картку та зрозуміла, що її заблоковано не було, оператор поклав слухавку, остання передзвонює до ІНФОРМАЦІЯ_2 , де повідомили, що це були шахрайські дії. Таким чином, за вищевикладених обставин, невідома особа, шахрайським шляхом, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 , чим спричинила останній матеріального збитку на загальну суму 70000 гривень. Враховуючи викладене, слідчий просить надати доступ до інформації, яка містить банківську таємницю, яка може бути містити інформацію і відомості, щодо осіб причетних до вчиненого злочину.

Від дізнавача надійшла заява про розгляд клопотання за його відсутності.

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Частиною 1 ст. 159 КПК України передбачено, що тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до ст. 62 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань вбачається, що 13.11.2025 року розпочато кримінальне провадження №0001188 за правовою кваліфікацією ч.1 ст. 190 КК України, за фактом того, що невідома особа, яка 10.11.2025 року через мобільний телефон зателефонувавши з номеру телефону НОМЕР_3 та НОМЕР_4 і представившись співробітниками банку, під приводом захисту банківського рахунку від шахрайських дій, шляхом обману та зловживаючи довірою заявниці, отримали доступ до банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_5 , після чого, використовуючи електронно-обчислювальну техніку здійснили переказ на рахунки третіх осіб, таким чином заволоділи грошовими коштами у розмірі 70000 гривень, які належать потерпілій ОСОБА_5 (а.п.5). Поясненнями ОСОБА_6 , яка вказала, що 10.11.2025 р. невідома особа, представившись співробітником « ІНФОРМАЦІЯ_2 » повідомила, про те, що невідомі особи намагались оформити розстрочку на 70 тис. грн., далі під приводом збереження грошових коштів повідомили,що їй необхідно їх вивести на свою картку, після чого перерахувати на картку ключ, яку вони їй нададуть, надавши їй номер картки, вона виконала всі дії, після чого з її картки списались грошові кошти. Далі вони запропонували розблокувати кредитну картку та перевести, ще кредитних 100 тис. грн.. на банківський рахунок для збереження коштів, повідомивши, що вона їх повинна перерахувати на банківський рахунок, попередивши, що необхідно буде пройти верифікацію. Верифікацію вона не пройшла та транзакцію було скасовано, після чого оператор поклав трубку. Вона зателефонувала до ІНФОРМАЦІЯ_2 , де їй повідомили, що відносно неї здійснено шахрайські дії та порадили звернутись до поліції (а.п.12-14). Вважаю, що дізнавачем та прокурором обґрунтовано необхідність надання тимчасового доступу до зазначеної інформації, яка містять дані, що мають значення по справі.

Керуючись ст.ст.107,131,132,159-166 КПК України, ст.62 ЗУ «Про банки та банківську діяльність»,-

У Х В А Л И В:

Клопотання дізнавача СД Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Нікопольської окружної прокуратури ОСОБА_4 задовольнити.

Надати дізнавачу СД Нікопольського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_3 або на підставі його доручення оперуповноваженому ВКП Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_7 тимчасовий доступ та можливість вилучити інформацію, в друкованому вигляді та на оптичному носії, яка містить банківську таємницю, а саме: - інформація про власника банківської карти № НОМЕР_1 , із зазначенням номеру рахунку, а також всіх даних, які про себе повідомила особа при реєстрації; - електронні гаманці, до яких прив`язанні зазначенні вище банківські картки; - ІР-адреси із зазначенням точної дати і часу, з якого здійснювалась реєстрація електронних гаманців, до яких прив`язанні зазначенні вище банківські картки; - ІР-адреси із зазначенням точної дати і часу, з яких здійснювались доступи до електронних гаманців, до яких прив`язанні зазначенні вище банківські картки за період часу з 09.11.2025 року по теперішній час; - системи віддаленого доступу (Інтернет-банкінг, Мобільний банкінг і т.п.), підключених до зазначених рахунків; - ІР-адреси, з яких за допомогою систем віддаленого доступу здійснювалось адміністрування зазначених рахунків з 09.11.2025 року по теперішній час; - операції по банківській картці № НОМЕР_1 , (ІР-адреса, тип операції, номер операції, дата і час, валюта, сума, реквізити кореспондента, місцезнаходження банкоматів з яких здійснювалося зняття з банківського рахунку готівки та без картки, з фотознімками особи, що їх зняла та інше) за період часу з 09.11.2025 року по теперішній час, яка знаходиться в розпорядженні в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) за адресою: АДРЕСА_1 .

Строк дії ухвали не може перевищувати двох місяців з дня її постановлення.

Відповідно до вимог ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до зазначених документів, слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку, з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1