Справа № 456/7147/25
Провадження № 1-кс/456/1463/2025
УХВАЛА

слідчого судді

22 грудня 2025 року місто Стрий

Слідчий суддя Стрийського міськрайонного суду Львівської області ОСОБА_1 , з участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ Стрийського РУП ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів в кримінальному провадженні,

встановив:

Слідчим СВ Стрийського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Львівській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадження №0001072 від 07.11.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 06.11.2025 до чергової частини Стрийського РУП ГУНП у Львівській області надійшов рапорт оперуповноваженого ВКП Стрийського РУП ГУНП у Львівській області лейтенанта поліції ОСОБА_4 від 06.11.2025, в якому він доповів, що в ході перевірки матеріалів ІКС ІПНП №22488 від 23.10.2025 ним встановлено факт наявності ознак кримінального правопорушення по факту укладення невідомою особою від імені та без відома ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки АДРЕСА_1 , між нею, як позичальником та кредитодавцем - ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » споживчого кредиту №04.12.2024-100000044 в розмірі 16000,00 грн., які кредитодавцем зараховані на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_1 , після чого вищевказана невідома особа незаконно заволоділа, шляхом обману даними грошовими коштами ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », отриманих в результаті оформлення вищевказаного кредиту.

Допитана як потерпіла ОСОБА_5 повідомила, що у грудні 2024 році їй почали телефонувати невідомі особи, які представлялись працівниками компанії « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та повідомляли, що у заявниці наявний протермінований кредит на суму 16 000 гривень та вимагали погасити поточну заборгованість, оскільки сума кредиту кожного місяця буде збільшуватись, однак остання не придала цьому уваги, оскільки ніяких кредитів не оформляла та думала, що це телефонують шахраї, тому блокувала мобільні номера, які телефонували. Дані дзвінки продовжувались до квітня місяця 2025 року, після чого припинились. Вподальшому ОСОБА_6 за адресою реєстрації а саме: АДРЕСА_2 , надійшов лист із Сколівського районного суду Львівської області про те, що прийнята заява до розгляду та відкрито провадження у справі №453/1219/25 провадження № 2/453/669/25 від 25.07.2025 за заявою Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_2 » до ОСОБА_5 про стягнення заборгованості за кредитним договором №100000044 від 04.12.2024. Після цього ОСОБА_7 зрозуміла, що на неї дійсно оформлений кредит, якого вона не оформляла, після чого звернулась в суд із заявою на оскарження рішення в поліцію із заявою з приводу шахрайських дій відносно неї.

В ході допиту ОСОБА_7 зазначила, що кредитні кошти, які були отримані на її ім`я були перераховані на банківську картку № НОМЕР_1 , однак даного карткового рахунку з вищевказаним номером банківської картки вона ніколи не відкривала та ніколи ним не користувалась. Остання зазначила, що не надавала нікому дозволу на використання її персональних даних. До матеріалів кримінального провадження долучений кредитний звіт на ім`я потерпілої ОСОБА_5 , з якого вбачається факт відкриття кредитного договору.

З метою встановлення обставин кримінального правопорушення, перевірки вищевказаної інформації, її підтвердження або спростування, для досягнення повноти, об`єктивності, всебічності та неупередженості розслідування кримінального провадження, виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення з метою встановлення усіх фігурантів даного кримінального правопорушення, свідків та очевидців події, зокрема для отримання відомостей, які є необхідними для доказів у кримінальному провадженні виникла необхідність отримати дозвіл на тимчасовий доступ до документів (інформації), який відповідно до ст. 162 КПК України здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, в паперовому вигляді та на цифровому носії, з можливістю вилучення завірених належним чином копій, що містять інформацію охоронювану законом таємницю та перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що розташоване за адресою: АДРЕСА_3 , а саме до інформації та наступних документів: матеріалів кредитної справи за кредитними договорами на споживчі цілі, зокрема №04.12.2024-100000044 від 04.12.2024 та додатків до них, укладеними між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (його структурними підрозділами, філіями) та потерпілою ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків (раніше ІПН) - НОМЕР_2 , в повному обсязі, в тому числі документів, що стали підставою для укладення кредитних договорів; кредитних договорів, договорів застави та іпотеки, документів щодо перевірки предмету застави (іпотеки), висновків, що подавались на засідання комітету, протоколів засідань кредитного комітету або спілки установи, документів щодо видачі та використання кредитних коштів, а також підтверджуючих (касових) документів стосовно погашення зазначених кредитів, відсотків та комісії, переписки між установою та позичальником, поручителем та кредитором; матеріалів про осіб (документів, що підтверджують особу та інші, фото особи, котра укладала договір) заяву на видачу кредиту; матеріалів аудіо запису; інформації про ІР-адреси, з яких здійснювалась реєстрація та авторизація на сайті установи для отримання кредиту; інформації про банківську картку, на яку перераховувались грошові кошти згідно договору із зазначенням адреси проживання, паспортних даних, коду ДРФО; інформації про мобільний номер телефону, яким здійснювались операції з реєстрації, авторизації та інших дій для отримання кредиту, інформації про роздруківки руху коштів з повною розшифровкою із зазначенням контрагентів, від яких надходили та які отримували кошти по таких рахунках за вказаний вище період із зазначенням залишку коштів на таких рахунках; електронних платіжних документів, які надходили до банку по системах Клієнт-Банк, Інтернет- Банк, CMC послуги та інші, на підставі яких здійснював переказ грошових коштів на рахунки інших суб`єктів із зазначенням анкетних даних особи, пароль якої вказаний на даних електронних платіжних документах власника карти.

Таким чином, вказані відомості містять охоронювану законом інформацію, що перебуває у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що розташоване за адресою: АДРЕСА_3 (Код згідно ЄДРПОУ: НОМЕР_3 ) становлять таємницю фінансової послуги та містять в собі відомості, що мають значення для встановлення обставин, які підлягають доказуванню та в сукупності з іншими відомостями можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні.

Враховуючи вищевикладене, з метою перевірки вищевказаної інформації, її підтвердження або спростування, а також з метою найбільш повного, всебічного та активного проведення досудового розслідування кримінального провадження, виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення, відшукання речових доказів, встановлення ймовірного кола осіб, причетних до вказаного кримінального правопорушення, виникла необхідність отримати дозвіл на тимчасовий доступ до документів (інформації), які містять охоронювану законом таємницю та перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що розташоване за адресою: АДРЕСА_3 (Код згідно ЄДРПОУ: НОМЕР_3 ). Відомості, що знаходяться в запитуваній інформації, становлять таємницю фінансової послуги відповідно до п. 27 постанови правління Національного банку України №163 від 23.12.2023.

Таким чином, отримані документи з вказаною інформацією слугуватимуть важливим письмовим доказом у кримінальному провадженні, що надасть можливість встановити особу, яка завдала матеріальної шкоди потерпілому, оскільки іншим способом отримати таку інформацію не можливо.

В судове засідання слідчий та прокурор не з?явились, однак в поданні вказали, щоб розгляд клопотання проводити за їхньої відсутності та просили таке задоволити.

Враховуючи вимоги ч.1 ст. 107 КПК України та зважаючи на відсутність клопотань від учасників процесуальної дії про застосування технічних засобів фіксування, тому фіксування розгляду поданого клопотання за допомогою технічного засобу не здійснюється.

Вивчивши клопотання та дослідивши долучені до нього матеріали, суд приходить до висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відомості про вчинення кримінального правопорушення, передбаченого частиною 4 ст. 190 КК України 07.11.2025р. внесені до ЄРДР, що підтверджується матеріалами справи (№0001072).

При вирішенні питання про тимчасовий доступ до речей і документів, суд враховує положення ст.ст. 159, 163 КПК України, які визначають загальні положення тимчасового доступу до речей і документів та порядок розгляду клопотання про такий доступ.

Відповідно до п.5 ч.1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Враховуючи вищевикладене, суд доходить переконання про належну обґрунтованість клопотання та доведеність стороною кримінального провадження наявності всіх обставин, передбачених частинами 5 та 6 ст. 163 КПК України, тому клопотання підлягає до задоволення.

Керуючись ст.ст. 131, 132, 159-164, 372 КПК України,

постановив:

Клопотання слідчого СВ Стрийського РУП ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 - задовольнити.

Надати слідчим СВ Стрийського РУП ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 . ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 . ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що розташоване за адресою: АДРЕСА_3 (Код згідно ЄДРПОУ: НОМЕР_3 ) про:

- завірені належним чином матеріали кредитних справ за кредитними договорами на споживчі цілі, зокрема №04.12.2024-100000044 від 04.12.2024 та додатків до них, укладеними між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (його структурними підрозділами, філіями) та потерпілою ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків (раніше ІПН) - НОМЕР_2 , в повному обсязі, в тому числі документів, що стали підставою для укладення кредитного договору;

-висновків, що подавались на засідання комітету, протоколів засідань кредитного комітету або спілки установи;

-документів щодо видачі та використання кредитних коштів, а також підтверджуючих (касових) документів стосовно погашення зазначених кредитів, відсотків та комісії;

-переписки між установою та позичальником, поручителем та кредитором;

-матеріалів про особу (документів, що підтверджують особу та інші, фото особи, котра укладала договір) в тому числі заяву на видачу кредиту;

-матеріалів аудіо-запису аудіо-записів телефонних розмов операторів контакт- центру установи з приводу надання та оформлення кредитних договорів на ім`я потерпілої ОСОБА_5 ,;

-інформації про ІР-адреси, з яких здійснювалась реєстрація та авторизація на сайті установи для отримання кредиту;

-інформацію про банківську платіжну картки або картки, на яку перераховувались грошові кошти згідно договору із зазначенням адреси проживання, паспортних даних, коду ДРФО, або надання інформації про неповний номер рахунку, яким банком-емітентом є рахунок, з вказанням за допомогою якого платіжного сервісу були переведені грошові кошти, за виданий кредит, повну суму транзакції, номер транзакції, опис (у випадку наявності), а також код авторизації та інших електронних платіжних документів, які надходили до банку по системах Клієнт-Банк, Інтернет- Банк, CMC послуги та ін., на підставі яких здійснював переказ грошових коштів на рахунки інших суб`єктів із зазначенням анкетних даних особи, пароль якої вказаний на даних електронних платіжних документах власника карти;

-інформацію про МАС-адреси комп`ютерів/технічних приладів, з яких відбувалося з`єднання з системою під час оформлення онлайн- кредиту, з вказанням точного часу здійснення таких дій;

-інформації про фінансовий мобільний номер телефону та чи змінювався фінансовий (який використовувався мобільний телефон) - номер, якщо так, то на який саме номер телефону було надіслано смс-повідомлення для підтвердження заявки на кредит, з якого пристрою (ідентифікатор даного пристрою (кому він належить) та отримано підтвердження, чи використовувався вказаний номер в будь-якій іншій операції раніше під час оформлення кредитів, в тому числі під час з реєстрації, авторизації та інших дій для отримання кредиту, з можливістю вилучення завірених належним чином копій усіх перелічених вище документів в паперовому вигляді, а також в електронному вигляді (CD-R або DVD-R диск).

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

Ухвала остаточна та оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1