Справа № 462/5921/25
провадження 1-кс/462/67/26
У Х В А Л А

13 січня 2026 року слідчий суддя Залізничного районного суду міста Львова ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавача СД відділу поліції №1 Львівського районного управління поліції №2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,

в с т а н о в и в:

23 червня 2025 року внесені відповідні відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000070 та розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Дізнавач СД ВП №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором, звернулася до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, покликаючись на те, що в ході перевірки дотримання працівниками Відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області вимог кримінального та кримінального процесуального законодавства при внесенні до ЄРДР відомостей про вчиненні кримінальні правопорушення, правильності їх кваліфікації, а також вимог обліково-реєстраційної дисципліни при прийманні та реєстрації заяв, в ході якої досліджувалися матеріали ІТС ІПНП Журналу єдиного обліку (ЕО) № 11439 від 13.05.2025 відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області. Встановлено, що 13.05.2025 до відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області надійшло звернення від гр. ОСОБА_4 котра повідомила, що 11.05.2025 невстановлені особи, шахрайським шляхом оформили кредитне забов`язання у фінансовій установі ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на суму 16 000 гривень, використовуючи її персональні та банківські дані, як наслідок в подальшому проти заявниці було відкрито судове провадження щодо примусового стягнення на суму 60 800 гривень, однак протягом 24 години дане повідомлення не було зареєстроване у ЄРДР. Допитана в процесуальному статусі потерпілого ОСОБА_4 , повідомила, що 18 червня 2024 року до неї зателефонувала невідома особа, яка представилась працівником « ОСОБА_5 » та повідомила, що необхідно оплатити кредит, на що ОСОБА_4 відповіла, що ніяких кредитів не оформлювала та підтвердження не надавала. Кредит у фінансовій установі ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відкритий 11.05.2024 на суму 16 000 грн. Телефонні дзвінки продовжувались протягом тривалого часу, у яких повідомляли, про необхідність оплати кредиту. 12.03.2025 надійшло повідомлення про виклик на судове засідання, оскільки ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » подали позовну заяву про стягнення заборгованості за кредитним договором та було відкрито судове провадження щодо примусового стягнення грошових коштів у сумі 60800 грн. У процесі ознайомлення із позовною заявою ОСОБА_4 побачила укладений від її імені договір із ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » №11.05.2024-100000016 від 11.05.2024 на суму 16 000 грн. У позовній заяві зазначено, що під час укладання договору пройдено ідентифікацію шляхом використання Системи BankID Національного банку. А також, для укладання договору використано невідомий їй номер мобільного телефону: НОМЕР_1 , на який було надіслано смс-код підтвердження, та те, що кошти зараховані були на невідому банківську карту НОМЕР_2 . В ході досудового розслідування встановлено, що 11.05.2024 на ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , взято споживчий кредит №100000016 у фінансовій установі ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_3 , АДРЕСА_1 . Сума кредиту становить 16000 грн.

04 червня 2025 року слідчим суддею Залізничного районного суду міста Львова ОСОБА_1 , винесено ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000070 від 23 червня 2025 року, за ознаками вчинення кримінального правопорушення передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, яку скеровано на виконання до ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_3 , АДРЕСА_1 .

23 вересня 2025 року від ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_3 , АДРЕСА_1 , отримано квитанцію LIQPAY АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », від 25.05.2024, згідно якої грошові кошти розмірі 16000 грн, перераховано на банківську картку НОМЕР_2 , ID операції , Order ID: О_AC0B418A28DF414A418A01E71FCE53AE1F19, Ідентифікатор платіжного пристрою I0240BJ7, дата та час операції 2024.05.11 00:12, видача за договором кредиту №11.05.2024 -100000016.

У зв`язку з цим в органу досудового розслідування виникає необхідність в тимчасовому доступі з можливістю подальшого вилучення інформації, володільцем якої є платіжна система ІНФОРМАЦІЯ_4 , що є складовою АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », з метою встановлення відомостей про банківську картку, на яку здійснено переказ коштів з використанням платіжної системи ІНФОРМАЦІЯ_4 » його власника та контактних даних.

Вказана інформація перебуває у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " (ЄДРПОУ НОМЕР_4 , МФО НОМЕР_5 ), що знаходиться за юридичною адресою: АДРЕСА_2 .

Водночас вказана інформація відповідно до ст. 60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» є банківською таємницею та відповідно до положень п.5 ч.1 ст.162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці, але без отримання доступу до вказаної інформації неможливо встановити особу яка вчинила вищезазначене кримінальне правопорушення.

Так, відповідно до вимог ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» встановлено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банку та клієнтів; коди, що використовуються банками для захисту інформації та інше. Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

Статтею 62 вищевказаного Закону встановлено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи те, що в матеріалах даного кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вищевказана інформація має суттєве значення для швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінального провадження та встановлення важливих обставин, а тому виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації з можливістю отримання інформації на паперовому носії, що знаходиться у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_5 ", (ЄДРПОУ НОМЕР_4 , МФО НОМЕР_5 ), що знаходиться за юридичною адресою: АДРЕСА_2 , адреса представництва: АДРЕСА_3 , з можливістю вилучення документів за адресою представництва, а тому просить клопотання задовольнити.

Слідчий суддя постановив розглядати клопотання без участі дізнавача, яка зазначила у клопотанні про те, що просить розгляд такого проводити у її відсутності, а також у відсутності представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », оскільки існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів.

Розглянувши матеріали клопотання, вважаю, що його слід задовольнити, оскільки стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що отримання доступу до вказаної інформації має істотне значення для встановлення обставин кримінального правопорушення, а також надасть можливість встановити осіб, причетних до вчинення даного кримінального правопорушення, що в подальшому дозволить проводити подальші слідчі дії, з метою прийняття законного і обґрунтованого рішення, а іншими способами довести ті обставини, які передбачається довести за допомогою документів, до яких дізнавач просить надати тимчасовий доступ - неможливо.

Враховуючи наведене, вважаю, що дізнавачу СД відділу поліції № 1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 слід надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю, з можливістю ознайомлення та вилучення їх копій, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », головний офіс якого розташований за адресою: АДРЕСА_4 , адреса представництва: АДРЕСА_3 .

Керуючись ст. 159-166 КПК України,

п о с т а н о в и в:

клопотання задовольнити.

Надати дозвіл дізнавачу СД відділу поліції № 1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що за адресою: АДРЕСА_4 , адреса представництва: АДРЕСА_3 , з можливістю отримання інформації на паперовому носії за адресою представництва, а саме до:

-інформації про повний номер банківської картки, що із квитанції LIQPAY АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », щодо підтвердження переказу грошових коштів у розмірі 16000 грн на банківську картку НОМЕР_2 , ID операції , Order ID: О_AC0B418A28DF414A418A01E71FCE53AE1F19, Ідентифікатор платіжного пристрою I0240BJ7, дата та час операції 2024.05.11 00:12, видача за договором кредиту №11.05.2024 -100000016;

-детальної інформації щодо здійсненого АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » через систему LIQPAY АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » переказу грошових коштів згідно квитанції LIQPAY АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », щодо підтвердження переказу грошових коштів у розмірі 16000 грн на банківську картку НОМЕР_2 , ID операції , Order ID: О_AC0B418A28DF414A418A01E71FCE53AE1F19, Ідентифікатор платіжного пристрою I0240BJ7, дата та час операції 2024.05.11 00:12, видача за договором кредиту №11.05.2024 -100000016, а саме: зазначити прізвище, ім`я, по батькові отримувача, його РНОКПП, повний номер рахунку, на який було перераховано кошти.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали два місяці з дня постановлення.

Ухвала складена у двох примірниках, один знаходиться в матеріалах судового провадження, а другий наданий стороні кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: