Справа № 467/491/25
Провадження № 1-кс/467/59/25
УХВАЛА

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

17.04.2025 року Слідчий суддя Арбузинського районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_4 у кримінальному провадженні №0000053 від 15 квітня 2025 року про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю,-

В С Т А Н О В И В:

Слідчий СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, мотивуючи свої вимоги тим, що

15.04.2025 до ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області звернувся гр. ОСОБА_5 з заявою про те, що в період часу з 21.03.2025 по 31.03.2025, невстановлена особа, з числа осіб, які мали доступ до банківської картки, скоїла крадіжку грошових коштів з його банківської картки АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " № НОМЕР_1 , чим спричинила матеріальний збиток на суму близько 140000 грн.

Під час допиту потерпілого ОСОБА_5 , встановлено, що в нього відкритий банківський рахунок в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 до якого прив`язана банківська картка банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 , на яку йому нараховується заробітна плата з ВЧ НОМЕР_4 . Так, 21 березня 2025 року він дав в руки ОСОБА_6 свою зарплатну банківську картку та попрохав, щоб вона купила горілки та назвав пін код від картки. В цей же день він передав ОСОБА_6 на зберігання свою зарплатну банківську картку, так як боявся її загубити, але дозволу на зняття з банківської картки грошових коштів та на оплату з банківської картки за придбані товари дозволу не давав. Приблизно 02.04.2025 року він вирішив зайти до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в своєму телефоні та подивитись баланс на банківській картці та виявив, що з його картки було знято грошові кошти. 15.04.2025 він звернувся до банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », де йому зробили роздруківку по руху грошових коштів по його банківській картці. Згідно вказаної роздруківки він виявив, що в період з 21.03.2025 по 31.03.2025 з його банківської картки ОСОБА_6 зняла грошові кошти, а також здійснила покупки в різних магазинах на загальну суму приблизно 140 000 грн., тим самим спричинила матеріальний збиток.

Таким чином, документи, що містяться в банківській справі АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по вищезазначеному рахунку, можуть вказати на перелік осіб причетних до вчинення даного злочину, а інформація по руху грошових коштів може бути використана як докази по провадженню.

Враховуючи вищезазначене необхідно отримати тимчасовий доступ до наступних документів, з можливістю вилучення копій:

-повних анкетних даних про особу, на яку відкрито вищезазначений банківський рахунок № НОМЕР_2 , зокрема документів, наданих при відкритті рахунку (анкета, заява, договір на відкриття карткового рахунку, копії паспорту та РНОКПІ тощо);

-роздруківки руху грошових коштів по відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » банківському рахунку № НОМЕР_2 за період з 21.03.2025 по 31.03.2025, із зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також їх призначення, загальної суми платежів, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, відображенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за вказаний період;

-договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;

-фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та користування терміналами самообслуговування за вказаним банківським рахунком № НОМЕР_2 ;

-відомості щодо «фінансових» абонентських номерів, які закріплені в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за банківським рахунком № НОМЕР_2 , а також дату, час, спосіб їх зміни.

-в разі наявності інформації щодо входів та транзакцій через інтернет-мережу за даним рахунком, час та ір-адреси з яких вони здійснювалися.

Вказані документи зберігаються в акціонерному товаристві комерційного банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_5 ), що розташований за адресою:

АДРЕСА_1 , а також підтверджують або спростовують незаконне проведення фінансових операцій та вчинення крадіжки грошових коштів з карткового рахунку № НОМЕР_2 , відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_3 , а отже мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

З матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що дана інформація може бути використана як доказ у кримінальному провадженні, оскільки має значення для проведення досудового розслідування.

В результаті надання доступу до вказаних документів, можуть бути отримані додаткові докази, які як самостійно, так і в сукупності з іншими доказами можуть мати суттєве значення для з`ясування всіх обставин вчинення кримінального правопорушення, відповідно до вимог ст. 84 КПК України вказані документи є процесуальними джерелами доказів.

Для цього необхідно отримати доступ до відповідних документів та інформації, яка

перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».

У зв`язку з тим, що відповідно до ст. 60 Закону України «Про банк і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею, іншим способом отримати зазначені документи неможливо.

Слідчий СВ в судове засідання не з`явився, до суду надійшла заява про розгляд клопотання без участі слідчого, клопотання підтримав та просив його задовольнити.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » в судове засідання не з`явився, незважаючи на те, що про час і місце розгляду клопотання був повідомлений у встановленому законом порядку, про причини неприбуття суд не повідомив.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю відносяться до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями ч. 5 та 6 ст. 163 КПК України.

Клопотання слідчого СВ, погоджене з прокурором, та відповідає вимогам ст. 160 КПК України.

Слідчий суддя вважає, що слідчим доведено, що документи можуть перебувати у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та у сукупності з іншими доказами мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні - можуть сприяти розкриттю кримінального правопорушення, встановленню осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення та мати доказове значення по справі.

Одержати зазначені документи іншими способами неможливо, оскільки згідно ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Керуючись ст. ст. 159, 163, 164 КПК України, слідчий суддя

У Х В А Л И В:

Клопотання слідчого СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_7 в кримінальному провадженні №0000053 від 15 квітня 2025 року про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю - задовольнити.

Надати групі слідчих СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області у складі: ОСОБА_8 , ОСОБА_3 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 та ОСОБА_11 , яким згідно з витягом з ЄРДР доручено розслідування вказаного провадження, тимчасовий доступ з можливістю вилучення їх копій у паперовій та/або електронній формі, які перебувають у володінні акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_5 ) юридична адреса: АДРЕСА_2 , з можливістю їх отримання (вилучення) у головному відділенні акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_3 , а саме:

-повних анкетних даних про особу, на яку відкрито вищезазначений банківський рахунок № НОМЕР_2 , зокрема документів, наданих при відкритті рахунку (анкета, заява, договір на відкриття карткового рахунку, копії паспорту та РНОКПІ тощо);

- роздруківки руху грошових коштів по відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » банківському рахунку № НОМЕР_2 за період з 21.03.2025 по 31.03.2025, із зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також їх призначення, загальної суми платежів, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, відображенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за вказаний період;

- договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;

- фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та користування терміналами самообслуговування за вказаним банківським рахунком № НОМЕР_2 ;

- відомості щодо «фінансових» абонентських номерів, які закріплені в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за банківським рахунком № НОМЕР_2 , а також дату, час, спосіб їх зміни.

- в разі наявності інформації щодо входів та транзакцій через інтернет-мережу за даним рахунком, час та ір-адреси з яких вони здійснювалися.

Строк дії ухвали 30 днів з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1