Справа № 755/3224/25
№ 1-кс/755/801/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"10" березня 2025 р. слідчий суддя Дніпровського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , за участю секретаря судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчої СВ Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів (внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000237 від 25.01.2025 року за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України),

ВСТАНОВИВ:

Слідча СВ Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, з можливістю вилучення завірених належним чином їх копій, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , що становлять банківську таємницю стосовно клієнту банка, який використовує банківські картки: № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , а саме до: інформації про власника (користувача) банківських карток № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , із зазначенням повних анкетних даних, адреси реєстрації та проживання, фінансових номерів телефонів та всіх наявних номерів телефонів, які були прив`язані до вказаних карток; копій документів власника (користувача) банківських карток № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , які були пред`явлені клієнтом під час оформлення та відкриття рахунку; інформації про рух коштів за банківськими картками № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , у період часу з 23.01.2025 року до 25.01.2025 року, а саме: відомостей в електронному вигляді (з відображенням даних у форматі таблиці Microsoft Excel з розширенням файлу *.xls або *.xlsx) щодо надходження та списання коштів за вказаними рахунками, із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, з повною розшифровкою кредитових і дебетових перерахувань, із зазначенням: призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього та номерів референсів проведених трансакцій, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, із зазначенням кодів ЄДРПОУ, МФО номерів рахунків контрагентів, з якими проведені операції, ІР-адрес та ідентифікаторів технічних пристроїв, з використанням яких здійснювалося з`єднання з онлайн банкінгом, фотознімків осіб з банкоматів при отриманні готівки в банкоматах, місцезнаходження банкоматів та їх ідентифікаційних даних (номерів); відомостей, чи підключена до карткових рахунків АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ) № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 послуга « ІНФОРМАЦІЯ_2 », якщо так, то вказати ІР-адреси, з яких здійснювалось підключення послуги та ІР-адреси, з яких здійснювали входи її використання; відомостей, на який номер телефону надходять смс-повідомлення про розрахування/зняття коштів з карткових рахунків № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 .

Клопотання погоджено з прокурором Дніпровської окружної прокуратури міста Києва ОСОБА_4 .

Клопотання мотивоване тим, що слідчим відділом Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000237 від 25.01.2025року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що до Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві надійшла заява від ОСОБА_5 про те, що 23.01.2025 року о 16 годині 43 хвилини, на її мобільний телефон з абонентським номером НОМЕР_5 надійшов дзвінок від невідомого абонента НОМЕР_6 , від нібито представника « ІНФОРМАЦІЯ_3 », який повідомив ОСОБА_5 , що її номер заблоковано і щоб розблокувати його потрібно натиснути цифру «1», що потерпіла ОСОБА_5 і зробила. Після чого, о 24.01.2025 року, о 00 годині 54 хвилини, перебуваючи за адресою: АДРЕСА_2 , ОСОБА_5 надійшло смс-повідомлення від мобільного оператора ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » про проведення заміни сім-картки, після чого, у ОСОБА_5 зник зв`язок на мобільному телефоні. У подальшому, о 00 годині 29 хвилин, у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » надійшло сповіщення про видачу кредиту, після чого, ОСОБА_5 зайшла до мобільного додатку та виявила зняття з кредитної картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 грошових коштів у розмірі 20 000 гривень у банкоматі з ідентифікатором 6196638 за адресою: АДРЕСА_3 , а також, безготівковий переказ з картки за № НОМЕР_2 на платіжну картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 , що відкрита на ім`я ОСОБА_5 , у розмірі 10 500 гривень, після чого, відбувся грошовий переказ на невстановлений банківський рахунок у розмірі 9 547,50 гривень, а також, з валютної картки № НОМЕР_4 у розмірі 479,62 доларів США (по курсу НБУ на 24.01.2025 дорівнює 20.000 гривень) відбулось зняття у банкоматі з ідентифікатором 6196638 за адресою: АДРЕСА_3 .

Крім того, встановлено, що невстановлені особи на ім`я ОСОБА_5 оформили мікрозайми в наступних недержавних кредитних установах: ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на суму 8000 гривень, ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » на суму 4545 гривень (з відсотками 5226,35 гривень, а також, ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » на суму 2500 гривень (з відсотками 3237,6 гривень) (ЄО 4254).

Вищезазначені документи містять відомості, які становлять банківську таємницю, що охороняється законом, а також те, що їх дослідження необхідне для швидкого та повного розслідування, з урахуванням того, що іншим способом неможливо встановити фактичні дані про відкриття та функціонування даних банківського рахунку, а також, встановити осіб, які організували вищезазначену незаконну діяльність, а тому, орган досудового розслідування вносить дійсне клопотання до Дніпровського районного суду м. Києва про розкриття банківської таємниці в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , відносно клієнта, який використовує банківські картки № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 .

Вказані документи мають важливе значення у кримінальному провадженні і відомості, що знаходяться у них, будуть використані як докази. Іншими способами довести ті обставини, що будуть отримані внаслідок тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, неможливо.

Згідно з ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Відповідно до вимог статті 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» № 2121-ІІІ від 07.12.2000 року, встановлено, що інформація щодо юридичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.

Згідно з п. 5 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах та документах належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

У матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення досліджуваних обставин у кримінальному провадженні, а тому, необхідно отримати тимчасовий доступ до документів та надати можливість їх вилучити, оскільки іншим шляхом, окрім проведення тимчасового доступу та вилучення документів, що становлять банківську таємницю, отримати не можливо.

Слідча у судове засідання не з`явилася, подала до суду заяву про розгляд клопотання у її відсутність, яке підтримує та просить задовольнити.

АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » повідомлялося про дату та час розгляду клопотання, однак, його представник у судове засідання не з`явився.

Відповідно до ст. 163 КПК України, неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Вивчивши матеріали клопотання, слідчий суддя вважає клопотання таким, що підлягає задоволенню.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Таким чином, документи, до яких просить дозволити доступ слідча, є документами, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

На думку слідчого судді, зазначені слідчою дані доводять можливість використання як доказу інформації, яка знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 .Під час розгляду клопотання, слідчим доведено неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих доказів.

Враховуючи наявність достатніх підстав вважати, що зазначена інформація знаходиться в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , а також, така інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, з урахуванням можливості використати цю інформацію як доказ відомостей, що містяться у ній та відсутності можливості іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначеної інформації, слідчий суддя приходить до висновку про обґрунтованість клопотання та необхідність його задовольнити і надати тимчасовий доступ до речей і документів.

На підставі викладеного та керуючись ст. ст. 110, 159, 162-165, 309, 369-372 КПК України, слідчий суддя, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчої СВ Дніпровського УП ГУ НП в м. Києві ОСОБА_3 - задовольнити.

Надати дозвіл слідчій СВ Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до речей і документів, з можливістю вилучення завірених належним чином їх копій, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , що становлять банківську таємницю стосовно клієнту банка, який використовує банківські картки: № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , а саме до: інформації про власника (користувача) банківських карток № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , із зазначенням повних анкетних даних, адреси реєстрації та проживання, фінансових номерів телефонів та всіх наявних номерів телефонів, які були прив`язані до вказаних карток; копій документів власника (користувача) банківських карток № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , які були пред`явлені клієнтом під час оформлення та відкриття рахунку; інформації про рух коштів за банківськими картками № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , у період часу з 23.01.2025 року до 25.01.2025 року, а саме: відомостей в електронному вигляді (з відображенням даних у форматі таблиці Microsoft Excel з розширенням файлу *.xls або *.xlsx) щодо надходження та списання коштів за вказаними рахунками, із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, з повною розшифровкою кредитових і дебетових перерахувань, із зазначенням: призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього та номерів референсів проведених трансакцій, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, із зазначенням кодів ЄДРПОУ, МФО номерів рахунків контрагентів, з якими проведені операції, ІР-адрес та ідентифікаторів технічних пристроїв, з використанням яких здійснювалося з`єднання з онлайн банкінгом, фотознімків осіб з банкоматів при отриманні готівки в банкоматах, місцезнаходження банкоматів та їх ідентифікаційних даних (номерів); відомостей, чи підключена до карткових рахунків АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ) № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 послуга « ІНФОРМАЦІЯ_2 », якщо так, то вказати ІР-адреси, з яких здійснювалось підключення послуги та ІР-адреси, з яких здійснювали входи її використання; відомостей, на який номер телефону надходять смс-повідомлення про розрахування/зняття коштів з карткових рахунків № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 .

У разі невиконання ухали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя