Номер справи 703/4317/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

13 січня 2025 року м. Сміла

Слідчий суддя Смілянського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Сміла Черкаської області, клопотання старшого слідчого відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Смілянської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів, яке подане під час проведення досудового розслідування кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 03.08.2024 за №0000654, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, -

у с т а н о в и в :

Слідча відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Смілянської окружної прокуратури ОСОБА_4 , звернулася до слідчого судді з клопотанням про надання тимчасового доступу до інформації, яка містить банківську таємницю та перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Клопотання обґрунтовує тим, що 01 серпня 2024 року невідома особа, достовірно знаючи, що на всій території України діє правовий режим воєнного стану, шляхом обману та зловживаючи довірою, отримавши конфіденційну інформацію по обслуговуванню банківського рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », виписаного на ім`я ОСОБА_5 , здійснила переказ грошових коштів, спричинивши останній матеріальну шкоду на суму 27398 грн.

Будучи допитаною в якості потерпілої ОСОБА_5 повідомила про те, що близько 17 год. 30 хв. на її номер мобільного телефону надійшов дзвінок від жінки, яка представилася працівницею AT ІНФОРМАЦІЯ_2 , яка повідомила ОСОБА_5 про необхідність проходження верифікації для уникнення заблокування її банківської карти для виплат. ОСОБА_5 самостійно надала даній особі, особисті данні по обслуговуванню банківського рахунку та 3-значний код, розташований на задній стороні її банківської карти, після чого з банківського рахунку останньої було списано грошові кошти в сумі 27 398 грн.

19.08.2024 слідчим суддею Смілянського міськрайонного суду було задоволено клопотання слідчого ВП № 2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області про розкриття банківської таємниці та надання доступу до документів, що містять інформацію по обслуговуванню банківського рахунку ОСОБА_5 в AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

19.09.2024 заступником начальника відділу внутрішньої- безпеки AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_6 слідчому було надано диск з перекопійованою інформацією по обслуговуванню банківського рахунку ОСОБА_5 , відповідно до ухвали Смілянського міськрайонного суду ОСОБА_1 по справі №703/4317/24 1-кс/703/708/24 від 19.08.2024.

При вивченні отриманої інформації було встановлено, що грошові кошти з банківських рахунків ОСОБА_5 , в сумі 27 398 грн. 00 коп., було переведено на банківський рахунок клієнта ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а саме на банківську картку НОМЕР_1 ; а грошові кошти з банківських рахунків ОСОБА_5 , в сумі 10 000 грн. 00 коп., було переведено на банківський рахунок клієнта ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а саме на банківську картку НОМЕР_2 .

07.10.2024 слідчим суддею Смілянського міськрайонного суду було задоволено клопотання слідчого ВП № 2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області про розкриття банківської таємниці та надання доступу до документів, що містять інформацію по обслуговуванню банківських рахунків № НОМЕР_2 в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

22.10.2024 слідчим суддею Смілянського міськрайонного суду було задоволено клопотання слідчого ВП № 2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області про розкриття банківської таємниці та надання доступу до документів, що містять інформацію по обслуговуванню банківських рахунків № НОМЕР_1 в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

06.11.2024 старшим фахівцем відділу оперативного обслуговування відділення № НОМЕР_3 ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_1 слідчому було надано диск з перекопійованою інформацією по обслуговуванню банківського рахунку № НОМЕР_2 , виписаного на ім`я ОСОБА_7 відповідно до ухвали Смілянського міськрайонного суду ОСОБА_8 по справі № 703/4317/24 1-кс/703/708/24 від 07.10.2024.

12.11.2024 старшим фахівцем відділу оперативного обслуговування відділення № НОМЕР_3 ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_1 слідчому було надано диск з перекопійованою інформацією по обслуговуванню банківського рахунку № НОМЕР_1 , виписаного на ім`я ОСОБА_9 відповідно до ухвали Смілянського міськрайонного суду ОСОБА_8 по справі № 703/4317/24 1-кс/703/888/24 від 22.10.2024.

При вивченні отриманої інформації було встановлено, що грошові кошти з банківського рахунку № НОМЕР_2 , виписаного на ім`я ОСОБА_7 в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в сумі 10 000 грн. 00 коп., було переведено на банківські рахунки клієнтів « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_4 та НОМЕР_5 .

При вивченні отриманої інформації було встановлено, що грошові кошти з банківського рахунку № НОМЕР_1 , виписаного на ім`я ОСОБА_9 в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в сумі 27 398 грн. 00 коп., було переведено на банківський рахунок клієнта « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_6 .

Аналіз руху коштів та їх використання є важливою складовою для визначення правової кваліфікації правопорушення та встановлення обставин, що підлягають доказуванню.

Враховуючи викладене AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » може володіти інформацією стосовно обставин вчинення вказаного кримінального правопорушення, в зв`язку з чим слідча звернулася до слідчого судді з вказаним клопотанням.

Слідча відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 у судове засідання не з`явилася, звернулася до слідчого судді з заявою, в якій клопотання підтримала та просила його задовольнити, при цьому просила провести розгляд клопотання без її участі та участі представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

З врахуванням положення ч.2 ст.163 КПК України, слідчий суддя вважає за можливе розгляд клопотання здійснювати без участі представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

У відповідності до ч.4 ст.107 КПК України, розгляд клопотання здійснюється без фіксування за допомогою технічних засобів.

Слідчий суддя, дослідивши матеріали клопотання, приходить до наступного висновку.

Згідно витягу з ЄРДР, відомості про вчинення кримінального правопорушення у кримінальному провадженні №0000654 внесені 03.08.2024 за фабулою, яка зазначена слідчою у клопотанні з правовою кваліфікацією ч.4 ст.190 КК України.

Відповідно до ч.1 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно ч.5 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Згідно ч.7 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Таким чином, зазначена слідчим у клопотанні інформація, до якої просить надати тимчасовий доступ, становить банківську таємницю.

Як вбачається з протоколу прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушення або таке, що готується від 02 серпня 2024 року, ОСОБА_5 повідомила працівників поліції про те, що 01 серпня 2024 року з її банківської картки списані грошові кошти в сумі 27398 грн.

Згідно протоколу допиту потерпілої ОСОБА_5 від 05 серпня 2024 року, остання зазначила, що 01 серпня 2024 року близько 17 год. 30 хв. на її номер мобільного телефону надійшов дзвінок від жінки, яка представилася працівником АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », яка повідомила ОСОБА_5 про необхідність проходження верифікації для уникнення заблокування її банківської карти для виплат. Також потерпіла вказала, що вона самостійно надала особі особисті дані по обслуговуванню банківського рахунку та 3-значний код, розташований на задній стороні її банківської карти, після чого з банківського рахунку було списано грошові кошти в сумі 27398 грн.

Як вбачається з виписки по картковому рахунку ОСОБА_10 , 01 серпня 2024 року з рахунку № НОМЕР_7 здійснено переказ коштів в сумі 27398 грн 00 коп.

Також, як вбачається з матеріалів справи, досудовим розслідуванням встановлено, що грошові кошти з банківського рахунку ОСОБА_5 було переведено на банківські рахунки інших банків, зокрема і на банківський рахунок « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

З урахуванням викладеного, з метою всебічного, повного та об`єктивного дослідження всіх обставин справи, встановлення особи, яка причетна до вказаного кримінального правопорушення, та приймаючи до уваги, що інформація та документи, які зазначені в клопотанні слідчої, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні, слідчий суддя вважає, що клопотання слідчої підлягає задоволенню у повному обсязі.

Керуючись ст.159, 163, 372 КПК України, слідчий суддя

п о с т а н о в и в :

Клопотання слідчої задовольнити повністю.

Надати, в межах кримінального провадження №0000654 від 03 серпня 2024 року, старшому слідчому СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , слідчим ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , дозвіл на тимчасовий доступ до інформації та документів, що містять банківську таємницю та перебувають у володінні « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_2 , з можливістю вилучення завірених копій даних документів на електронному та паперовому носіях, а саме до:

- інформації про рух грошових коштів по банківському рахунку № НОМЕР_6 , в « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та закріплення за ним інших банківських рахунків; з зазначенням анкетних даних власника рахунку та адреси його реєстрації і проживання; виписок по платіжним карткам, в тому числі інформації та документів щодо здійснення розрахунково- касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів по рахунку); платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.Б фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків / номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи/, референс кожного платіжного документу / номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів / включаючи години, хвилини та секунди/; відомостей щодо документів / команд/, на підставі яких здійсненні такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів); фото- та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали та банкомата здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунків банківських платіжних (кредитних) карток, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів; номера телефонів, які використовувалися як фінансові з відображенням всіх змін фінансового номеру телефону, вказати номера цих телефонів, зазначити точну дату і час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна; у разі якщо грошові кошти переведені за допомогою інтернет-банку (електронного, мобільного, банкінгу), чи інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити ІР-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах ; у разі, якщо грошові кошти переведені на абонентський номер оператора зв`язку, вказати абонентський номер, відомості про оператора, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах; у разі, якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надавати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах; інших даних по рахункам та банківським платіжним (кредитним)карткам, які можуть бути надані (доступні) вищевказаному банку, за період часу з 01.08.2024 по 15.08.2024, з можливістю вилучення завірених копій даних документів на електронному та паперовому носіях;

- інформації про ІР-адреси та GPS-координати (довгота, широта), котрі використовувалися при вході у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » платником і отримувачем коштів, за період часу з 01.08.2024 по 15.08.2024;

-інформації про рух грошових коштів по банківському рахунку № НОМЕР_4 , в « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та закріплення за ним інших банківських рахунків; з зазначенням анкетних даних власника рахунку та адреси його реєстрації і проживання; виписок по платіжним карткам, в тому числі інформації та документів щодо здійснення розрахунково- касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів по рахунку); платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.Б фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх

відвідування (зокрема, вхід та авторизація), та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах ; у разі, якщо грошові кошти переведені на абонентський номер оператора зв`язку, вказати абонентський номер, відомості про оператора, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах; у разі, якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надавати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах; інших даних по рахункам та банківським платіжним (кредитним)карткам, які можуть бути надані (доступні) вищевказаному банку, за період часу з 06.08.2024 по 20.08.2024;

- інформацію про ІР-адреси та GPS-координати (довгота, широта), котрі використовувалися при вході у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » платником і отримувачем коштів, за період часу з 06.08.2024 по 20.08.2024.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів, відповідно до ст. 166 КПК України, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів, може бути постановлена ухвала про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Визначити строк дії ухвали 30 (тридцять) днів, який відраховується з дня її проголошення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1