Справа № 562/4132/24
У Х В А Л А

31.03.2025 року слідчий суддя Здолбунівського районного суду Рівненської області ОСОБА_1 , при секретарі судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні в м.Здолбунів клопотання слідчого слідчого відділення відділення поліції № 6 Рівненського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Рівненській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 погоджене із прокурором Здолбунівської окружної прокуратури Рівненської області ОСОБА_4 про арешт майна,-

в с т а н о в и в :

Слідчий СВ відділення поліції № 6 Рівненського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Рівненській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 , за погодженням із прокурором Здолбунівської окружної прокуратури Рівненської області ОСОБА_4 , звернулася з клопотанням до слідчого судді в рамках кримінального провадження №0000448, за ознаками кримінальних правопорушень передбачених ч.1 ст.182, ч.1 ст.362 ч.4 ст.190 КК України про арешт майна в якому просить накласти арешт на майно, а саме: на печатну подушку з набором літер та цифр поміщена до сейф-пакету НПУ СУ PSP 1246890, банківські картки № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 поміщені до сейф-пакету НПУ ICR0168391, чорнові записи та записники у вигляді 5 блокнотів та відрізків паперу поміщені до сейф-пакету НПУ WAR1624652, видаткові накладні видані ФОП « ОСОБА_5 » у кількості 10 штук поміщені до сейф-пакету НПУ RIC2246053, квитанції про оплату та внесення коштів в кількості 23 штук поміщені до сейф-пакету НПУ ICR0168379, документи у вигляді договорів кредиту, копії паспорту ОСОБА_6 та ОСОБА_7 , повідомлення клієнтам АТ «Ідея Банк», листи-зобов`язання, бланки актів наданих послуг ФОП « ОСОБА_8 », загальнрою кількістю 65 документів у сейф-пакеті НПУ №WAR1468586, мобільний телефон марки «OРРО» з ІМЕІ1 НОМЕР_5 , ІМЕІ2 НОМЕР_6 із встановленою карткою мобільного оператора з номером НОМЕР_7 поміщений до сейф-пакету НПУ WAR1136553, чорновий запис та три квитанції про оплату поміщені до сейф-пакету НПУ RIC2246041.

В обґрунтування клопотання слідчий зазначає, що ОСОБА_9 , перебуваючи у період часу з 23.05.2022 по 30.08.2024 на посаді старшого фахівця з обслуговування клієнтів сектору інформаційно-консультаційних центрів (далі ІКЦ) Управління підтримки продажу продуктів фізичним особам Департаменту роздрібного продажу АТ «Ідея Банк», ЄДРПО України 19390819, юридична адреса: м. Львів, вул. Валова, 11 (далі ІКЦ Здолбунів АТ «Ідея Банк»), будучи наділеною повноваженнями щодо: проведення належної ідентифікації клієнта; перевірки належним чином отриманих від клієнтів документів; здійснення контролю операцій клієнтів, щодо наявності в них відповідних індикаторів підозрілості, визначених Програмою проведення первинного фінансового моніторингу АТ «Ідея Банк» та виявлення операцій, що можуть підлягати фінансовому моніторингу; дотримання встановлених правил роботи з конфіденційною інформацією та інформацією, що містить банківську таємницю; здійснення, у відповідності до внутрішніх нормативів Банку, оформлення програмними засобами банківських послуг, зокрема: операції по обслуговуванню карткових продуктів фізичних осіб, операції по оформленні заявок на видачу кредитів, оформлення безпосередньої видачі кредитних коштів та обслуговування кредитного продукту, продаж та обслуговування інтернет-банкінгу, мобільного додатку, страхових та інших продуктів банку, на яку покладено повну матеріальну відповідальність, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою незаконного заволодіння чужим майном, незаконно використала конфіденційну інформацію про потерпілу ОСОБА_10 за наступних встановлених фактичних обставин.

Зокрема, ОСОБА_9 15.05.2024 (точного часу досудовим розслідуванням не встановлено), знаходячись у приміщенні ІКЦ Здолбунів АТ «Ідея Банк», що за адресою: м. Здолбунів, вул. Шкільна, 30А Рівненського району Рівненської області, діючи умисно, всупереч вимогам ч.ч. 1, 2 ст. 32 Конституції України, згідно якої ніхто не може зазнавати втручання в його особисте і сімейне життя, крім випадків, передбачених Конституцією України, не допускається збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації про особу без її згоди, крім випадків, визначених законом, і лише в інтересах національної безпеки, економічного добробуту та прав людини, ч.2 ст.14 Закону України «Про захист персональних даних», згідно якої поширення персональних даних без згоди суб`єкта персональних даних або уповноваженої ним особи дозволяється у випадках, визначених законом, і лише (якщо це необхідно) в інтересах національної безпеки, економічного добробуту, прав людини та для проведення Всеукраїнського перепису населення, ч. 2 ст. 21 Закону України «Про інформацію», згідно якої, інформація про фізичну особу є конфіденційною та може поширюватися за бажанням (згодою) відповідної особи у визначеному нею порядку відповідно до передбачених нею умов, якщо інше не встановлено законом, а також усвідомлюючи, що згідно ч.2 ст.11 Закону України «Про інформацію» до конфіденційної інформації про фізичну особу належать, зокрема, дані про її національність, освіту, сімейний стан, релігійні переконання, стан здоров`я, а також адреса, дата і місце народження, а отже, лише фізична особа, якої стосується конфіденційна інформація, відповідно до конституційного та гарантованого законодавством права особи на збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації має право вільно, на власний розсуд визначати порядок ознайомлення з нею інших осіб, органів державної влади та місцевого самоврядування, а також право на збереження її у таємниці, порушила право потерпілої ОСОБА_10 на недоторканість приватного життя, яке виразилось у незаконному використанні конфіденційної інформації про потерпілу.

Так, ОСОБА_9 при заповненні анкети-заявки на укладення угоди про відкриття кредитної лінії, обслуговування Кредитної картки у програмному комплексі «CLS» АТ «Ідея Банк» використала паспортні дані, дату народження, ідентифікаційний код і адресу місця проживання потерпілої ОСОБА_10 , зазначивши при цьому позичальником ОСОБА_10 , що призвело до укладення від імені, без згоди та відома потерпілої з АТ «Ідея Банк» угоди про відкриття кредитної лінії, обслуговування Кредитної картки №С-001-0 від 15.05.2024 з відкриттям поточного банківського рахунку № НОМЕР_8 із встановленим кредитним лімітом у розмірі 50 000 гривень у вигляді відновлювальної кредитної лінії на умовах повернення, строковості та платності, визначених договором, які кредитодавець перерахував на банківський рахунок № НОМЕР_8 АТ «Ідея Банк», відкритий на ім`я потерпілої ОСОБА_10 .

Крім того, ОСОБА_9 , продовжуючи свої протиправні дії, пов`язані єдиним злочинним умислом, спрямованим на заволодіння грошовими коштами АТ «Ідея Банк», 15.05.2024 (точного часу досудовим розслідуванням не встановлено), перебуваючи на робочому місці у приміщенні ІКЦ Здолбунів АТ «Ідея Банк», що за адресою: м. Здолбунів, вул. Шкільна, 30А Рівненського району Рівненської області, діючи умисно, усвідомлюючи суспільно-небезпечні наслідки у вигляді несанкціонованої зміни інформації, яка обробляється автоматизованою банківською системою та, бажаючи їх настання, маючи відповідний доступ до програмних засобів АТ «Ідея Банк», за допомогою яких здійснюються операції по обслуговуванню карткових продуктів фізичних осіб, операцій по оформленню заявок на видачу кредитів, оформлення безпосередньої видачі кредитних коштів та обслуговування кредитних продуктів, використовуючи ідентифікатор користувача в операційній системі зі значенням «25610», з відповідною ІР-адресою зі значенням «10.10.110.144», авторизувалась у програмному комплексі «CLS» АТ «Ідея Банк» як працівник банку.

В подальшому, ОСОБА_9 , внесла відомості до програмного комплексу «CLS» АТ «Ідея Банк» про заведення кредитної заявки на відкриття кредитної лінії, обслуговування кредитної картки, що в подальшому призвело до відкриття поточного банківського рахунку № НОМЕР_8 із встановленим кредитним лімітом у розмірі 50 000 гривень у вигляді відновлювальної кредитної лінії на умовах повернення, строковості та платності без згоди та відома ОСОБА_10 , таким чином несанкціоновано змінила, інформацію, яка оброблюється в автоматизованій банківській системі АТ «Ідея Банк».

У подальшому, ОСОБА_9 , продовжуючи свої протиправні дії, пов`язані єдиним злочинним умислом, спрямованим на заволодіння грошовими коштами АТ «Ідея Банк», у період часу з 15.05.2024 по 20.05.2024 перебуваючи у м. Здолбунів Рівненського району Рівненської області (точно часу та місця досудовим розслідуванням не встановлено), діючи умисно, з корисливих мотивів, шляхом введення в оману АТ «Ідея Банк», використавши попередньо відкритий на ім`я ОСОБА_10 банківський рахунок № НОМЕР_8 у АТ «Ідея Банк», здійснила незаконні операції із застосовуванням електронно-обчислювальної техніки, як наслідок, заволоділа грошовими коштами потерпілого у розмірі 50 000 грн., які перерахувала на власну банківську картку емітовану АТ «Універсал Банк» № НОМЕР_9 двома трансакціями, тим самим завдала АТ «Ідея Банк» матеріального збитку на вказану суму. Грошовими коштами розпорядилась на власний розсуд.

Відповідні відомості по даному факту було внесено в ЄРДР 21.01.2024р. за №0000448, за ознаками кримінальних правопорушень передбачених ч.1 ст.182, ч.1 ст.362 ч.4 ст.190 КК України.

28.03.2025 в проміжок часу з 07:25 по 09:35 год. в ході проведення санкціонованого обшуку на підставі ухвали слідчого судді Здолбунівського районного суду Рівненської області за №562/4132/24 від 26.03.2025, що проводився за адресою проживання ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , зокрема у АДРЕСА_1 було виявлено: печатну подушку з набором літер та цифр поміщена до сейф-пакету НПУ СУ PSP 1246890, банківські картки № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 поміщені до сейф-пакету НПУ ICR0168391, чорнові записи та записники у вигляді 5 блокнотів та відрізків паперу поміщені до сейф-пакету НПУ WAR1624652, видаткові накладні видані ФОП « ОСОБА_5 » у кількості 10 штук поміщені до сейф-пакету НПУ RIC2246053, квитанції про оплату та внесення коштів в кількості 23 штук поміщені до сейф-пакету НПУ ICR0168379, документи у вигляді договорів кредиту, копії паспорту ОСОБА_6 та ОСОБА_7 , повідомлення клієнтам АТ «Ідея Банк», листи-зобов`язання, бланки актів наданих послуг ФОП « ОСОБА_8 », загальнрою кількістю 65 документів у сейф-пакеті НПУ №WAR1468586, мобільний телефон марки «OРРО» з ІМЕІ1 НОМЕР_5 , ІМЕІ2 НОМЕР_6 із встановленою карткою мобільного оператора з номером НОМЕР_7 поміщений до сейф-пакету НПУ WAR1136553, чорновий запис та три квитанції про оплату поміщені до сейф-пакету НПУ RIC2246041.

Оскільки вилучені речі можуть бути використані, як доказ в рамках даного кримінального провадження, а тому з метою збереження речових доказів, запобігання можливості їх переховування, пошкодження, знищення, пересування, передачі, відчуження, слідчий просить накласти на них арешт.

У судове засідання слідчий СВ відділення поліції № 6 не з`явилася, подала заяву, в якій просить розглянути клопотання без її участі, вимоги клопотання підтримала у повному обсязі.

Перевіривши надані матеріали клопотання та дослідивши докази по даних матеріалах, слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає задоволенню. Так, відповідно до ст.170 КПК України арештом майна є тимчасове, до скасування у встановленому цим Кодексом порядку, позбавлення за ухвалою слідчого судді або суду права на відчуження, розпорядження та/або користування майном, щодо якого існує сукупність підстав чи розумних підозр вважати, що воно є доказом злочину, підлягає спеціальній конфіскації у підозрюваного, обвинуваченого, засудженого, третіх осіб, конфіскації у юридичної особи, для забезпечення цивільного позову, стягнення з юридичної особи отриманої неправомірної вигоди, можливої конфіскації майна. Арешт майна скасовується у встановленому цим Кодексом порядку.

Відповідно до ч.2 ст.170 КПК України арешт майна допускається з метою забезпечення: 1) збереження речових доказів; 2) спеціальної конфіскації; 3) конфіскації майна, як виду покарання або заходу кримінально-правового характеру щодо юридичної особи; 4) відшкодування шкоди, завданої внаслідок кримінального правопорушення (цивільний позов), чи стягнення з юридичної особи отриманої неправомірної вигоди.

У випадку арешту майна з метою збереження речових доказів, арешт накладається на майно будь-якої фізичної або юридичної особи за наявності достатніх підстав вважати, що воно відповідає критеріям, зазначеним у статті 98 КПК України.

Згідно зі ст.98 КПК України речовими доказами є матеріальні об`єкти, які були знаряддям вчинення кримінального правопорушення, зберегли на собі його сліди або містять інші відомості, які можуть бути використані як доказ факту чи обставин, що встановлюються під час кримінального провадження.

З матеріалів кримінального провадження вбачається, що вилучена 28.03.2025 року печатна подушка з набором літер та цифр поміщена до сейф-пакету НПУ СУ PSP 1246890, банківські картки № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 поміщені до сейф-пакету НПУ ICR0168391, чорнові записи та записники у вигляді 5 блокнотів та відрізків паперу поміщені до сейф-пакету НПУ WAR1624652, видаткові накладні видані ФОП « ОСОБА_5 » у кількості 10 штук поміщені до сейф-пакету НПУ RIC2246053, квитанції про оплату та внесення коштів в кількості 23 штук поміщені до сейф-пакету НПУ ICR0168379, документи у вигляді договорів кредиту, копії паспорту ОСОБА_6 та ОСОБА_7 , повідомлення клієнтам АТ «Ідея Банк», листи-зобов`язання, бланки актів наданих послуг ФОП « ОСОБА_8 », загальнрою кількістю 65 документів у сейф-пакеті НПУ №WAR1468586, мобільний телефон марки «OРРО» з ІМЕІ1 НОМЕР_5 , ІМЕІ2 НОМЕР_6 із встановленою карткою мобільного оператора з номером НОМЕР_7 поміщений до сейф-пакету НПУ WAR1136553, чорновий запис та три квитанції про оплату поміщені до сейф-пакету НПУ RIC2246041, постановою слідчого слідчого відділення відділення поліції № 6 Рівненського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Рівненській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 від 28.13.2025 року визнані речовими доказами в кримінальному провадженні.

За таких обставин, слід накласти арешт на печатну подушку з набором літер та цифр поміщена до сейф-пакету НПУ СУ PSP 1246890, банківські картки № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 поміщені до сейф-пакету НПУ ICR0168391, чорнові записи та записники у вигляді 5 блокнотів та відрізків паперу поміщені до сейф-пакету НПУ WAR1624652, видаткові накладні видані ФОП « ОСОБА_5 » у кількості 10 штук поміщені до сейф-пакету НПУ RIC2246053, квитанції про оплату та внесення коштів в кількості 23 штук поміщені до сейф-пакету НПУ ICR0168379, документи у вигляді договорів кредиту, копії паспорту ОСОБА_6 та ОСОБА_7 , повідомлення клієнтам АТ «Ідея Банк», листи-зобов`язання, бланки актів наданих послуг ФОП « ОСОБА_8 », загальнрою кількістю 65 документів у сейф-пакеті НПУ №WAR1468586, мобільний телефон марки «OРРО» з ІМЕІ1 НОМЕР_5 , ІМЕІ2 НОМЕР_6 із встановленою карткою мобільного оператора з номером НОМЕР_7 поміщений до сейф-пакету НПУ WAR1136553, чорновий запис та три квитанції про оплату поміщені до сейф-пакету НПУ RIC2246041, з забороною власнику чи будь-якій іншій особі відчужувати, розпоряджатися та користуватися ними.

На підставі наведеного та керуючись ст.ст.172-173, 175 КПК України,

у х в а л и в:

Накласти арешт на майно, яке було вилучено в ході проведення обшуку за місцем проживання ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_1 у АДРЕСА_1 , зокрема на: печатну подушку з набором літер та цифр поміщена до сейф-пакету НПУ СУ PSP 1246890, банківські картки № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 поміщені до сейф-пакету НПУ ICR0168391, чорнові записи та записники у вигляді 5 блокнотів та відрізків паперу поміщені до сейф-пакету НПУ WAR1624652, видаткові накладні видані ФОП « ОСОБА_5 » у кількості 10 штук поміщені до сейф-пакету НПУ RIC2246053, квитанції про оплату та внесення коштів в кількості 23 штук поміщені до сейф-пакету НПУ ICR0168379, документи у вигляді договорів кредиту, копії паспорту ОСОБА_6 та ОСОБА_7 , повідомлення клієнтам АТ «Ідея Банк», листи-зобов`язання, бланки актів наданих послуг ФОП « ОСОБА_8 », загальнрою кількістю 65 документів у сейф-пакеті НПУ №WAR1468586, мобільний телефон марки «OРРО» з ІМЕІ1 НОМЕР_5 , ІМЕІ2 НОМЕР_6 із встановленою карткою мобільного оператора з номером НОМЕР_7 поміщений до сейф-пакету НПУ WAR1136553, чорновий запис та три квитанції про оплату поміщені до сейф-пакету НПУ RIC2246041, з забороною власнику чи будь-якій іншій особі відчужувати, розпоряджатися та користуватися ними.

Виконання ухвали доручити слідчому слідчого відділення відділення поліції № 6 Рівненського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Рівненській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 .

Ухвала може бути оскаржена в апеляційному порядку. Апеляційна скарга на ухвалу подається до Рівненського апеляційного суду протягом п`яти днів з дня її оголошення.

Слідчий суддя