Справа № 190/1294/24
Провадження №1-кс/190/89/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

14 березня 2025 року м.П`ятихатки

Слідчий суддя П`ятихатського районного суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. П`ятихатки Дніпропетровської області клопотання дізнавача СД відділення поліції №7 Кам`янського районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , по кримінальному провадженню, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000061 від 01.06.2024 року за ознаками кримінального правопорушення-проступку, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, яка містить банківську таємницю,-

встановив:

Дізнавач СД ВП №7 Кам`янського районного управління ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, що знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та відноситься до охоронюваної законом банківської таємниці з можливістю вилучення копій в друкованому та електронному вигляді.

З клопотання вбачається, що у провадженні СД відділення поліції №7 Кам`янського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області перебувають матеріали досудового розслідування внесеного Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000061 від 01.06.2024, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, за фактом заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство).

Так, 01.06.2024, до чергової частини відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області надійшла заява від ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , мешканця АДРЕСА_1 , в якій він просить притягнути до кримінальної відповідальності невідому особу, яка, шляхом злому сторінки його тещі ОСОБА_5 в соціальній мережі «Телеграм», від її імені розповсюджувала неправдиву інформацію про допомогу з проханням перерахувати грошові кошти. Будучи введеним в оману, ОСОБА_4 , 30.05.2024, приблизно о 19 год. 27 хв., самостійно та добровільно перевів грошові кошти в сумі 6600 гривень із своєї банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_1 , через мобільний додаток на банківську картку № НОМЕР_2 . Як стало відомо в подальшому, ОСОБА_5 жодних повідомлень з проханням допомоги не надсилала, тим самим ОСОБА_4 було завдано матеріального збитку на загальну суму 6600 гривень. (ЄО 3950 від 01.06.2024).

Так, допитаний в якості потерпілого ОСОБА_4 вказав, що: 30.05.2024 о 19:25 год. йому в застосунок «Телеграм» прийшло повідомлення від матері його дівчини гр. ОСОБА_5 , 1981 р.н. з проханням зайняти в борг 6600 грн. Після чого потерпілий ОСОБА_4 запитав номер банківської картки на яку необхідно перерахувати грошові кошти, а саме № НОМЕР_2 та цього ж дня, тобто 30.05.2024 о 19:27: 12 год. зі своєї банківської картки № НОМЕР_1 , яка емітована АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » здійснив переказ грошових коштів через мобільний додаток на вище вказану банківську карту в сумі 6600 грн. Після чого приблизно через 20 хв. до нього зателефонувала мати його дівчини та в ході спілкування повідомила, що дані повідомлення писала не вона та грошові кошти їй потрібні не були.

Допитана в якості свідка ОСОБА_5 , повідомила, що : 29.05.2024 приблизно о 12:00 год. їй в застосунок «Телеграм» надійшло повідомлення від знайомої з проханням проголосувати за племінницю з посиланням, після чого вона перейшла на дане посилання та її перекинуло на іншу сторінку, де потрібно було завантажити якийсь додаток, після чого вона вийшла та почала займатися власними справами. 30.05.2024 о 19:30 год. їй зателефонував ОСОБА_4 та повідомив, що вона просила гроші в борг, на що остання відповіла, що ні в кого гроші в борг не прохала та зрозуміла що її обліковий запис в застосунку «Телеграм» було взламано.

05.07.2024 на підставі ухвали слідчого судді П`ятихатського районного суду Дніпропетровської області від 17.06.2024 здійснено тимчасовий доступ до інформації, що перебуває у володінні ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », яка була надана на дискові.

З наданої інформації ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » було встановлено, що 30.05.2024, о 19:27:13 год. грошові кошти в сумі 6600 грн. було зараховано на банківський рахунок № НОМЕР_2 , який належить ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , який проживає за адресою: АДРЕСА_2 .

Також було встановлено, що того ж дня, тобто 30.05.2024, о 19:33:36 год. з картки № НОМЕР_2 , яка належить ОСОБА_6 , було здійснено грошовий переказ в сумі 22600 грн. на банківський картковий рахунок НОМЕР_3 , емітований ПрАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ».

28.07.2024 на підставі ухвали слідчого судді П`ятихатського районного суду Дніпропетровської області від 31.07.2024 здійснено тимчасовий доступ до інформації, що перебуває у володінні ПрАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », яка була надана на дискові.

З наданої інформації ПрАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » було встановлено, що 30.05.2024, о 19:33:36 год. грошові кошти в сумі 22600 грн. було зараховано на банківський рахунок НОМЕР_3 , який належить ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , яка проживає за адресою: АДРЕСА_3 .

Також було встановлено, що того ж дня, тобто 30.05.2024, о 19:46:32 год. та 19:51:35 год. з картки № НОМЕР_3 , яка належить ОСОБА_7 , було здійснено 2 грошових перекази в сумі 15097 грн. та 17000 грн. на банківські карткові рахунки НОМЕР_4 та НОМЕР_5 , які емітовані АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 ».

09.12.2024 на підставі ухвали слідчого судді П`ятихатського районного суду Дніпропетровської області від 22.11.2024 здійснено тимчасовий доступ до інформації, що перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », яка була надана на дискові.

З наданої інформації АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » було встановлено, що 30.05.2024, о 19:46:32 год. грошові кошти в сумі 15097 грн. було зараховано на банківський рахунок НОМЕР_4 , який належить ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , яка проживає за адресою: АДРЕСА_4 .

Також було встановлено, що того ж дня, тобто 30.05.2024, о 22:55:32 год. з картки НОМЕР_4 , яка належить ОСОБА_8 було здійснено переказ грошових коштів в сумі 5000 грн. на банківську картку НОМЕР_6 , яка емітована АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », 31.05.2024 о 10:52:49 год. здійснено грошовий переказ в сумі 1500 грн. на банківську картку НОМЕР_7 , яка емітована АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та 01.06.2024 о 13:39:10 год. переказ в сумі 25000 грн. на банківську картку НОМЕР_8 , яка емітована АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

30.05.2024 о 19:51:35 год. підтверджено зарахування грошових коштів в сумі 17000 грн. з банківської картки № НОМЕР_3 , яка належить ОСОБА_7 , на банківську картку НОМЕР_5 , яка належить гр. ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , мешканця АДРЕСА_5 , також встановлено подальший рух грошових коштів, а саме:

30.05.2024 о 19:58:59 год. в сумі 4193,90 грн. на банківську картку НОМЕР_9 , яка емітована АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »;

30.05.2024 о 19:59:55 год. в сумі 4175,02 грн на банківську картку НОМЕР_10 яка емітована АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »;

30.05.2024 о 20:00:46 год. в сумі 4193,90 грн. на банківську картку НОМЕР_11 яка емітована АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »;

30.05.2024 о 20:01:27 год. в сумі 6291,90 грн. на банківську картку НОМЕР_12 яка емітована АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

Для подальшого проведення досудового розслідування вказаного кримінального провадження, встановлення осіб, причетних до вчинення правопорушення, можливих свідків та очевидців, потрібно отримати тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю.

Окрім того, отримані у зв`язку з наданням тимчасового доступу до речей і документів дані можуть бути використані як доказ доведення обставин правопорушення, які є неможливим довести іншим способом.

Дізнавач СД ВП №7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 та прокурор в судове засідання не з`явилися, подали заяви про розгляд клопотання за їхньої відсутності, клопотання підтримали в повному обсязі.

Представники АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », у володінні яких знаходяться документи, в судове засідання не з`явилися, про час та місце розгляду клопотання повідомлені належним чином, причини неявки суду не повідомили.

Відповідно до ч.4 ст.163 КПК України слідчий суддя розглядає клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи.

Разом з цим, з огляду на засаду диспозитивності в кримінальному провадженні, згідно з якою учасники кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, що передбачені КПК, слідчий суддя вважає за можливе розглянути справу за відсутності особи, яка подала клопотання.

Неприбуття за судовим викликом представників АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » у володінні яких знаходяться документи, без поважних причин або неповідомлення ними про причини неприбуття, не є перешкодою для розгляду клопотання.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Згідно з п.5 ч.2 ст.131 КПК України заходами забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до п.2 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п.п.5 п.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно п.2 ст.62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішеннями суду.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Згідно з п.2 ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що речі або документи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Зважаючи на те, що органом досудового розслідування здійснюється розслідування кримінального провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України, вилучення вказаної вище інформації має суттєве значення для встановлення осіб, причетних до даного кримінального правопорушення, а іншим чином витребувати дану інформацію неможливо, таке клопотання відповідає вимогам ст. 160 КПК України та доводить наявність обставин передбачених ч. 5, 7 ст. 163 КПК України, а тому підлягає задоволенню.

Слідчий суддя вважає, що для досягнення мети кримінального провадження є достатні підстави для розкриття банківської таємниці шляхом надання доступу дізнавачу до відповідних письмових документів, які містять таку банківську таємницю.

Керуючись ст.ст. 40, 131, 132, 159-160, 162 КПК України, слідчий суддя,-

ухвалив:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл групі дізнавачів СД відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області, ОСОБА_10 ОСОБА_3 , оперуповноваженим СКП відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 на тимчасовий доступ до документів, які відносяться до охоронюваної законом банківською таємницею, з можливістю їх вилучення в друкованому та електронному вигляді, що знаходиться у володінні:

АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_12 », розташованому в АДРЕСА_6 , (ЄДРПОУ НОМЕР_13 ), електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_13 "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_14 " ІНФОРМАЦІЯ_13 "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_14 " ІНФОРМАЦІЯ_15 "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_16 "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_14 " ІНФОРМАЦІЯ_14 , а саме :

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по банківським картковим рахункам НОМЕР_7 та НОМЕР_8 із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період часу з 10:00 год. 31.05.2024 по 23:59 год. 05.06.2024.

- Документи на відкриття зазначеного карткового рахунку.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за картковим рахунком НОМЕР_7 та НОМЕР_8 за період з 10:00 год. 31.05.2024 по 23:59 год. 05.06.2024.

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеним платіжним карткам, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за відповідні періоди.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначеної платіжної картки, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », додаткових банківських рахунків у особи, власника картки НОМЕР_7 та НОМЕР_8 з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період з 10:00 год. 31.05.2024 по 23:59 год. 05.06.2024, даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками.

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованому в АДРЕСА_7 , (ЄДРПОУ НОМЕР_14 ), електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_17 а саме:

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по банківському картковому рахунку НОМЕР_6 із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період з 22:00 год. 30.05.2024 по 23:59 05.06.2024.

- Документи на відкриття зазначеного карткового рахунку.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за картковим рахунком НОМЕР_6 за період з 22:00 год. 30.05.2024 по 23:59 05.06.2024.

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеним платіжним карткам, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за відповідні періоди.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначених платіжних карток, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », додаткових банківських рахунків у особи, власника карткового рахунку НОМЕР_6 з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період з 22:00 год. 30.05.2024 по 23:59 05.06.2024, а також даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками.

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », який розташований за адресою : АДРЕСА_8 , (ЄДРПОУ НОМЕР_15 ), електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_18 , а саме :

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по банківським картковим рахункам НОМЕР_9 , НОМЕР_10 , НОМЕР_11 , НОМЕР_12 із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період часу з 19:00 год. 30.05.2024 по 23:59 05.06.2024.

- Документи на відкриття зазначених карткових рахунків.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за картковими рахунками НОМЕР_9 , НОМЕР_10 , НОМЕР_11 , НОМЕР_12 за період часу з 19:00 год. 30.05.2024 по 23:59 05.06.2024

- ІР - адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеним платіжним карткам, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за відповідні періоди.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначених платіжних карток, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » додаткових банківських рахунків у особи, власника карткового рахунку НОМЕР_9 , НОМЕР_10 , НОМЕР_11 , НОМЕР_12 , з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період часу з 19:00 год. 30.05.2024 по 23:59 05.06.2024, а також даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками.

Зобов`язати керівництво АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » забезпечити виготовлення вище вказаних документів на електронному та паперовому носії.

Строк дії даної ухвали з 14 березня 2025 року по 14 квітня 2025 року.

Відповідно до ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя П`ятихатського районного суду

Дніпропетровської області ОСОБА_1