Справа №705/1002/23
1-кс/705/1546/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

04 грудня 2024 року м. Умань

Уманський міськрайонний суд Черкаської області в складі :

слідчого судді ОСОБА_1

секретар ОСОБА_2

розглянувши у судовому засіданні в залі суду в м. Умань клопотання слідчого відділення розслідування злочинів скоєних проти життя та здоров`я особи СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області майор поліції ОСОБА_3 , що погоджене прокурором Монастирищенського відділу Уманської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,-

В С Т А Н О В И В:

Слідчий відділення розслідування злочинів скоєних проти життя та здоров`я особи СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області майор поліції ОСОБА_3 ,за погодженням з прокурором Монастирищенського відділу Уманської окружної прокуратури ОСОБА_4 звернулася до Уманського міськрайонного суду Черкаської області з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. В клопотанні вказано, що 17.07.2022 року до ВПД№3 Уманського РУП ГУНП в Черкаській області звернувся із письмовою заявою ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , про те, що в період часу з 10 год. 14 хв. по 11. год. 15 хв. в м. Христинівка Уманського району Черкаської області, при спілкуванні по мобільному телефоні за номером НОМЕР_1 із невідомими особами чоловічої статті, які представлялися працівниками « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та « ІНФОРМАЦІЯ_3 », із карткового рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_5 , шахрайськими діями, діючи умисно, шляхом обману та зловживання довірою, заволоділи грошовими коштами, чим завдали потерпілому матеріальної шкоди у великих розмірах.

Відомості про вказане кримінальне правопорушення внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000866 від 17 липня 2022 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст. 190 КК України.

13.06.2023 дане кримінальне провадження було об`єднано до матеріалів кримінального провадження 0000114 від 02.06.2022 року за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Будучи допитаним в якості потерпілого ОСОБА_5 показав, що являється членом сім`ї загиблого ОСОБА_6 . На підставі постанови про КМУ №168 від 28.02.2022 на його картковий рахунок, відкритий у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за № НОМЕР_2 , нараховані грошові кошти в сумі 3750000 грн., 17.07.2022 о 10 год. 14 хв. до нього на мобільний телефон з номера НОМЕР_1 зателефонував невідомий чоловік, який представився працівником АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та повідомив, що він нібито намагався перерахувати кошти в сумі 200 грн. на карту іншого банку, на що він повідомив, що ніяких транзакцій по перерахунку коштів не виконував. Після чого невідомий чоловік запропонував заблокувати переказ транзакцій коштів, на що він ногодився. Потім невідомий чоловік почав йому пояснювати, що якщо він не здійснював переказ коштів, то дану суму коштів може знаходитися в заблоковані, тому для того щоб розблокувати, необхідно створити віртуальний рахунок на який можуть зайти заблоковані кошти в сумі 200 тис. грн.. і з даного віртуального рахунку в подальшому можна буде перекинути назад на його рахунок дані кошти. Оскільки він переконався, що це дійсно телефонує працівник банку, то дав свою згоду на проведення роботи по поверненню грошових коштів назад. Після чого невідомий повідомив, що йому необхідно зайти зі свого мобільного телефону до додатку повідомлення та продиктувати код, що він і зробив. Під час розмови з невідомим чоловіком він постійно перевіряв свій кабінет в « ІНФОРМАЦІЯ_4 », де дійсно помітив, що було створено віртуальний рахунок, на який перераховано суму грошових коштів, які були заблоковані. В подальшому, при спілкуванні з невідомим чоловіком, було створено таким самим способом ще три віртуальних рахунки, на які зараховані грошові кошти в сумі 400 тис грн.. Далі, в ході розмови із невідомим чоловіком, який раптово повідомив йому, що він зараз перез`єднає лінію зв`язку із іншим представником ІНФОРМАЦІЯ_3 , який представився як ОСОБА_7 , який через короткий час пере`єднав до попереднього працівника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на ім`я ОСОБА_8 . ОСОБА_8 запропонував йому залишитися на лінії зв`язку, але на його запитання ОСОБА_8 чомусь не відповідав. Потім ОСОБА_8 відповів і перепід`єднав до номера НОМЕР_3 , в ході розмови він зрозумів, що є диспетчером АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Потім він перевірив свій рахунок і помітив, що з двох віртуальних рахунків зникли грошові коштив сумі 230 тис. грн.., що його насторожило і він почав запитувати в ОСОБА_9 , чи не являється ОСОБА_10 », на що ОСОБА_9 мовчав. У цей час до його кабінету « ІНФОРМАЦІЯ_4 » зник доступі попередній встановлений логін та пароль були невірними. Після чого він припинив спілкуватися з ОСОБА_9 та вирішив поїхати до найближчого банкомату « ІНФОРМАЦІЯ_2 », щоб перевірити рахунок балансу. На той момент нам картковому рахунку було 3178000 грн. Так як в банкоматі не було функції заблокування грошових коштів, то він зателефонував диспетчеру « ІНФОРМАЦІЯ_2 », де при спілкуванні з оператором банку його рахунок було заблоковано.

У ході досудового розслідування встановлено, що ОСОБА_5 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » відкрито банківський рахунок НОМЕР_4 , до якого прив`язано картку № НОМЕР_2 . Саме з данного рахунку шляхом вчинення шахрайських дій невідомі особи заволоділи коштами, належними потерпілому ОСОБА_5 ..

З рахунку потерпілого ОСОБА_5 НОМЕР_4 грошові кошти перераховано на карткові рахунки № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 , відкриті в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».

На підставі ст. 165 КПК України на виконання ухвали слідчого судді про тимчасовий доступ до речей та документів отримали відомості про осіб, на яких оформлені рахунки за якими закріплені банківські картки за номерами № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 , Рух коштів по вказаним рахункам, відомості про дати, місця зняття грошових коштів через АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».

Згідно інформації, наданої АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », карткові рахунки № НОМЕР_7 ( НОМЕР_8 ), № НОМЕР_5 ( НОМЕР_9 ), на які перераховані кошти з рахунку потерпілого ОСОБА_11 - відкритті на імя ОСОБА_12 ІНФОРМАЦІЯ_6 , який зареєстрований по АДРЕСА_1 .

У зв`язку з вище викладеним, виникла необхідність здійснити тимчасовий доступ до речей та документів, що є конфіденційною інформацією ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », щоб встановити інформацію про номер банківських карток/рахунків із розкриттям контрагентів та їхніх банківських реквізитів, на які були перераховані грошові кошти з банківського рахунку НОМЕР_8 , який відкритий на ім`я ОСОБА_12 ІНФОРМАЦІЯ_6 ..

Отримання тимчасового доступу до інформації та до документів, які становлять банківську таємницю, має значення для встановлення законного та обґрунтованого рішення по кримінальному провадженню.

Клопотання про фіксацію процесуальної дії за допомогою технічних засобів під час досудового розслідування до суду від учасників судового розгляду не надходило, в зв`язку з чим відповідно до ст. 107 КПК України застосування технічних засобів фіксування не проводилося.

Суд розглядає клопотання на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України, з огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза змінити або знищення такої інформації, без виклику представника в ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », у володінні якого знаходиться дана інформація.

Слідчий будучи повідомленим, в суд не з`явився, попередньо надав заяву про розгляд клопотання у його відсутність, клопотання підтримує та просить його задоволити.

Враховуючи процесуальну позицію слідчого, дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ст. 31 Конституції України, кожному гарантується таємниця листування, телефонних розмов, телеграфної та іншої кореспонденції. Винятки можуть бути встановлені лише судом у випадках, передбачених законом, з метою запобігти злочинові чи з`ясувати істину під час розслідування кримінальної справи, якщо іншими способами одержати інформацію неможливо.

В ст. 2 закону України «Про банки і банківську діяльність вказано: клієнт банку - будь-яка фізична чи юридична особа, що користується послугами банку; банківський платіжний інструмент - засіб, що містить реквізити, які ідентифікують його емітента, платіжну систему, в якій він використовується, та, як правило, держателя цього банківського платіжного інструмента. За допомогою банківських платіжних інструментів формуються відповідні документи за операціями, що здійснені з використанням банківських платіжних інструментів, на підставі яких проводиться переказ грошей або надаються інші послуги держателям банківських платіжних інструментів; банківські рахунки - рахунки, на яких обліковуються власні кошти, вимоги, зобов`язання банку стосовно його клієнтів і контрагентів та які дають можливість здійснювати переказ коштів за допомогою банківських платіжних інструментів; розрахункові банківські операції - рух грошей на банківських рахунках, здійснюваний згідно з розпорядженнями клієнтів або в результаті дій, які в рамках закону призвели до зміни права власності на активи.

Стаття 23 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що банк має право відкривати відокремлені підрозділи (філії, відділення, представництва тощо) на території України у разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України.

Стаття 30 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що регулятивний капітал банку включає основний капітал та додатковий капітал.

Основний капітал банку включає статутний капітал і розкриті резерви, які створені або збільшені за рахунок нерозподіленого прибутку, надбавок до курсу акцій і додаткових внесків акціонерів у статутний капітал, загальний фонд покриття ризиків, що створюється під невизначений ризик при проведенні банківських операцій, за винятком збитків за поточний рік і нематеріальних активів. Розкриті резерви включають і інші фонди такої самої якості, які повинні відповідати таким критеріям: 2) фонди і рух коштів до них та з них повинні окремо розкриватись у опублікованих звітах банку.

Стаття 51 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що для здійснення банківської діяльності банки відкривають та ведуть кореспондентські рахунки у Національному банку України та інших банках в Україні і за її межами, банківські рахунки для фізичних та юридичних осіб у гривнях та іноземній валюті. Банківські розрахунки проводяться у готівковій та безготівковій формах згідно із правилами, встановленими нормативно-правовими актами Національного банку України. Безготівкові розрахунки проводяться на підставі розрахункових документів на паперових носіях чи в електронному вигляді. Банки в Україні можуть використовувати як платіжні інструменти платіжні доручення, платіжні вимоги, вимоги-доручення, векселі, чеки, банківські платіжні картки та інші дебетові і кредитові платіжні інструменти, що застосовуються у міжнародній банківській практиці. Платіжні інструменти мають бути оформлені належним чином і містити інформацію про їх емітента, платіжну систему, в якій вони використовуються, правові підстави здійснення розрахункової операції і, як правило, держателя платіжного інструмента та отримувача коштів, дату валютування, а також іншу інформацію, необхідну для здійснення банком розрахункової операції, що цілком відповідають інструкціям власника рахунку або іншого передбаченого законодавством ініціатора розрахункової операції. При виконанні розрахункової операції банк зобов`язаний перевірити достовірність та формальну відповідність документа.

Стаття 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що банківська таємниця - це інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 4) системи охорони банку та клієнтів; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Стаття 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що банк розкриває банківську таємницю за рішенням суду. Вимога відповідного державного органу на отримання інформації, яка містить банківську таємницю, повинна: 1) бути викладена на бланку державного органу встановленої форми; 2) бути надана за підписом керівника державного органу (чи його заступника), скріпленого гербовою печаткою; 3) містити передбачені цим Законом підстави для отримання цієї інформації; 4) містити посилання на норми закону, відповідно до яких державний орган має право на отримання такої інформації.

За змістом ст. 26 КПК України, слідчий суддя у кримінальному провадженні вирішує лише ті питання, що винесені на його розгляд сторонами та віднесені до його повноважень КПК, при цьому сторони кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, передбачених КПК.

Відповідно до ст. 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження. Одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Стаття 132 КПК України встановлює загальні правила застосування заходів забезпечення кримінального провадження. Заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді. Застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що: існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора; може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.

При цьому зазначено, що для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

Під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді докази обставин, на які вони посилаються.

До клопотання слідчого, прокурора про застосування, зміну або скасування заходу забезпечення кримінального провадження додається витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, в рамках якого подається клопотання.

Згідно ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Стаття 162 КПК України встановлює перелік речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю. Серед них: інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації; відомості, які можуть становити лікарську таємницю; відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій; конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; відомості, які можуть становити банківську таємницю; особисте листування особи та інші записи особистого характеру; інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв`язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо; персональні дані особи.

Слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. При цьому, при наданні тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, сторона кримінального провадження, повинна довести можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

Таким чином, враховуючи позицію слідчого, дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя вбачає підстави для задоволення клопотання слідчого про тимчасовий доступ до речей та документів, які місять охоронювану законом таємницю.

Керуючись ст. 31 Конституції України, ст.ст. 26, 131, 132,159, 162, 163, 309 КПК України, слідчий суддя, -

У Х В А Л И В :

Клопотання слідчого відділення розслідування злочинів скоєних проти життя та здоров`я особи СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області майор поліції ОСОБА_3 , що погоджене прокурором Монастирищенського відділу Уманської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, задоволити.

Надати дозвіл слідчим слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області, а саме: слідчому відділення розслідування злочинів скоєних проти життя здоров`я особи СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області майору поліції ОСОБА_3 , старшому слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_13 , слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_14 , слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_15 , слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_16 , старшому слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області майору поліції ОСОБА_17 , слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області майору поліції ОСОБА_18 , слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_19 , слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_20 , слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_21 , слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_22 , слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_23 , слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_24 , слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_25 , слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_26 , старшому слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_27 , слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_28 , слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_29 , слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_30 , старшому слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_31 , старшому слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області майору поліції ОСОБА_32 , старшому слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_33 , старшому слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_34 , старшому слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_35 на тимчасовий доступ до речей та документів, що зберігаються АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , телефон НОМЕР_10 , філія Черкаського ГРУ АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (МФО НОМЕР_11 ), знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 , а саме: рух грошових коштів по банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » № НОМЕР_12 , рахунок НОМЕР_13 , в період з 00:00 год. 03.11.2024 по 00:00 год. 04.11.2024, із зазначенням операцій, які були проведені на користь чи від імені клієнта, їх дати та часу, грошових сум, які списувались з рахунку, повних анкетних даних та реквізитів осіб, на користь яких здійснювались платежі із банківського рахунку, фото та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через банкомати, термінали здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунку та банківської картки, зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, номерів їх банківських карток та рахунків, та зазначенням місць зняття грошових коштів із банківської картки, із зазначенням IP-адрес, з яких здійснювалися транзакції, ідентифікатори пристроїв, браузерів та GPS-координат.

Строк дії ухвали один місяць з дня постановлення ухвали.

Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_36