УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

07 жовтня 2024 року м. Вінниця

Слідчий суддя Вінницького міського суду Вінницької області ОСОБА_1 , при секретарі судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого ВРЗ у сфері господарської та службової діяльності СВ Вінницького РУП ГУНП у Вінницькій області майора поліції ОСОБА_3 про арешт майна,-

ВСТАНОВИВ:

Слідчий ВРЗ у сфері господарської та службової діяльності СВ Вінницького РУП ГУНП у Вінницькій області майор поліції ОСОБА_3 звернувся до Вінницького міського суду Вінницької області з клопотанням арешт майна.

Клопотання мотивовано тим, що здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000392 від 05.03.2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 364 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що працівники філії банківської установи протягом робочого дня 06.02.2024, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи всупереч інтересам банку, заволоділи грошовими коштами в сумі, що перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян у понад 250 разів.

В ході допиту заступника начальника відділу банківської безпеки ОСОБА_4 в якості свідка, було встановлено, що працівниками відділу банківської безпеки філії Вінницьке обласне управління АТ «Ощадбанк» (далі - Філія), встановлені факти зловживання службовим становищем, підроблення та використання підроблених документів працівниками ТВБВ № НОМЕР_1 (ТВБВ), місцезнаходження якого: АДРЕСА_1 , які містять окремі ознаки злочину. Зокрема, встановлено, що шляхом, випуску чеків на зняття грошових коштів, з чужих рахунків (клієнтів банку), без присутності власників рахунків, підроблення підписів в цих касових чеках та видачі коштів співробітнику відділення, касиром вказаного ТВБВ, було здійснено крадіжку грошових коштів.

Так, 06.02.2024 року, відповідно даних відео архіву системи відеоспостереження ТВБВ, о 17:25 годині, провідний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ ОСОБА_5 , зі свого робочого місця спрямувала до кімнати каси ВІП-Клієнтів, надала три чека, а касир ТВБВ ОСОБА_6 , через касовий шлюз, видала кошти ОСОБА_5 , в сумі - 250 тис.грн..

ОСОБА_5 взявши кошти у касира, миттєво заховала їх під полу кофти та вийшла з приміщення вказаної кімнати, спрямувавши на робоче своє місце, де нікого з клієнтів не було.

Подальшою перевіркою касової документації з`ясовано, що 06.02.2024 року, в проміжок часу з 17:21 год. по 17:24 год., в POS-терміналі С0109930, якій знаходиться на робочому місці ОСОБА_5 , були випущені чеки: № 2734 на суму 50 тис.грн.(власник рахунку ОСОБА_7 , паспорт НОМЕР_2 ), № НОМЕР_3 на суму 100 тис. грн. (власник рахунку ОСОБА_8 , паспорт НОМЕР_4 ), і № НОМЕР_5 на суму 100 тис. грн. (власник рахунку ОСОБА_9 , паспорт НОМЕР_6 ).

Вказаних клієнтів, у визначений час (відповідно відеоархивів з регістратора, який встановлений в ТВБВ), ні в приміщенні відділення, ні біля каси, ні біля робочого місця ОСОБА_5 не було.

Цей факт дає підстави вважати про те, що вказаний співробітник відділення, сама випустила чеки, підписала їх та незаконно отримала в касі, за допомогою касира, кошти в сумі 250 тис. грн..

Опитана ОСОБА_5 пояснила, що 06.02.2024 року, знаходячись на вулиці (вийшла за кавою), біля відділення, до неї підійшов ОСОБА_9 , який надав їй 3 картки, щоб вона зняла з них кошти. ОСОБА_5 випустила чеки, по цим клієнтах, взяла кошти з рахунків, через свій термінал, а потім, по цим чеках - отримала гроші у касі, і віддала гроші, нібито, ОСОБА_9 .

Опитана касир ОСОБА_6 пояснила, що 06.02.2024 року, по чеках № 2734, № 2732 № 2731, вона, о 17:25 год., видала з каси відділення 250 тис. грн., які забрала, через касове вікно, співробітник ОСОБА_10 - ОСОБА_5 .. Власників рахунків: ОСОБА_11 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 на той час, біля каси не було.

Також, необхідно відмітити, що 07.02.2024 року, касир ОСОБА_6 , намагалася ввести в оману співробітників банківської безпеки, оскільки, при її опитуванні (з приводу видачі коштів по чеку № 2731 від 06.02.2024 року) вказала, що по цьому чекові вона особисто видала кошти ОСОБА_9 , який отримав їх біля касового вікна.

Крім цього, 06.02.2024 року, в проміжок часу з 12:38-12:42, на робочому місці ОСОБА_5 , через POS-термінал за № С0109930, були випущені чеки №: 2717, 2718, 2719, 2720, 2721, 2722, 2723, 2724, на зняття коштів з різних рахунків (клієнтів), в сумі по 49500 грн., з кожного чеку, на загальну суму 396,00 тис.грн..

Переглядом відео архіву системи відео спостереження встановлено, що біля робочого місця, вказаного співробітника, у визначений час, знаходився один клієнт, який, і отримав чеки по 8-ми чужих рахунках.

Перевіркою фінансової звітності (документи дня, за 06.02.2024р.) виявлено, що вказані рахунки (відповідно інформації в чеках) були оформлені на вісім різних клієнтів, а саме: ОСОБА_12 (паспорт НОМЕР_7 ), ОСОБА_13 (АТ 054162), ОСОБА_14 (АТ086625) , ОСОБА_15 ( НОМЕР_8 ), ОСОБА_16 (паспорт НОМЕР_9 ), ОСОБА_17 ( НОМЕР_10 ), ОСОБА_18 ( НОМЕР_11 ), ОСОБА_19 ( НОМЕР_12 ).

Але, не зважаючи на те, що крім однієї особи, біля каси нікого не було, є підстави вважати, що саме цей чоловік підробив підписи у чеках, які надав касиру ОСОБА_20 та отримав кошти.

Касир ОСОБА_6 , в супереч вимог нормативний актів АТ «Ощадбанк», посадових інструкцій, без власників рахунків, видала готівку з каси одній особі, в сумі 396,00 тис.грн..

Опитана з цього приводу ОСОБА_5 пояснила, що вищезазначені чеки оформляв ФОП ОСОБА_21 , який, і здійснив зняття коштів з по цих чеках.

Опитана касир ОСОБА_6 , взагалі, не змогла надати будь-яких пояснень з цього приводу.

Таким чином, в результаті систематичної протиправної діяльності співробітників ТВБВ № НОМЕР_1 , в діях яких вбачається: зловживання службовими повноваженнями, підробка фінансових документів, сприяння у легалізації (відмиванні) доходів, шахрайські дії, грубо порушуючи відомчі нормативні акти та кримінальний кодекс України, у касі відділення, було знято співробітником банку готівки на суму 250 тис.грн., з чужих рахунків, та видано ще іншій особі готівки в сумі 396 тис.грн., теж з чужих рахунків.

За результатами перегляду відеоархіву записів відеокамер системи відеоспостереження ТВБВ № 10001/0160 філії Вінницьке обласне управління АТ «Ощадбанк», яке знаходиться по вул. Київська, 117, в м. Вінниця (далі ТВБВ №10001/0160) встановлено, що 30.01.2024 протягом робочого часу старший контролер-касир касових операцій ОСОБА_6 (іпн НОМЕР_13 ) на своєму робочому місці проводить дії, що викликають підозру, зокрема, переносить інформацію з аркуша паперу в свій мобільний телефон, а потім, з того ж аркуша заносить інформацію в робочий комп`ютер.

З робочого місця ОСОБА_6 вилучено зазначений аркуш, що містить перелік прізвищ, ідентифікаційних кодів 40 клієнтів Банку, які є пенсіонерами та зареєстровані на тимчасово непідконтрольних територіях України. По окремим з них також вказано номери мобільних телефонів та відмітки ручкою «+». Згідно з виписками по рахункам окремих клієнтів з 30.01.2024 проведено зняття та перерахування коштів. Рахунки цих клієнтів було заблоковано.

З`ясовано, що провідний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_5 (іпн НОМЕР_14 ) в період з 16.01.2024 по 25.01.2024, по клієнтам, які вказані у вищезазначеному аркуші, здійснила перевипуск банківських платіжних карток (далі БПК).

Відповідно до наявних записів відеоархіву системи відеоспостереження ТВБВ №10001/0160 перевипуск БПК проведено з порушенням вимог Закону України «Про платіжні послуги», Положення про порядок емісії та еквайрингу платіжних інструментів, затвердженого постановою Національного банку України від 29.07.2022 № 164, нормативних документів АТ «Ощадбанк», а саме перевипуск БПК здійснювався без присутності клієнтів власників рахунків, а отже без проведення їх ідентифікації, верифікації, при відсутності необхідних документів (заяв, копії паспорті, копій РНОКПП, анкет та ін.).

Перевіркою касових документів дня ТВБВ № 10001/0160 за 24.01.2024, 25.01.2024, 30.01.2024 виявлено, що клієнти, вказані у вищезазначеному аркуші, зокрема: ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , ОСОБА_28 , ОСОБА_29 , ОСОБА_30 , ОСОБА_31 , ОСОБА_32 - отримали БПК 30.01.2024, клієнти ОСОБА_33 , ОСОБА_34 , ОСОБА_35 - отримали БПК 24.01.2024 та ОСОБА_36 , ОСОБА_37 , ОСОБА_38 , ОСОБА_39 , ОСОБА_40 , ОСОБА_41 - отримали БПК 25.01.2024. БПК видавалися на підставі розписок, підписаних клієнтами, які при візуальному огляді мають ознаки підробки. Також, за даними відеоархіву системи відеоспостереження ТВБВ № НОМЕР_1 , у дні видачі БПК, такі клієнти ТВБВ № НОМЕР_1 не відвідували. Видачу БПК здійснювала ОСОБА_20 .

Згідно інформаційних систем Банку наявні відомості про видачу 24.01.2024, 25.01.2024, 30.01.2024, 01.02.2024, касиром ОСОБА_6 , БПК наступним клієнтам: ОСОБА_32 о 10:38, ОСОБА_22 о 10:37, ОСОБА_23 о 13:54, ОСОБА_24 о 13:55, ОСОБА_26 о 13:54, ОСОБА_28 о 10:37, ОСОБА_42 о 10:38, ОСОБА_31 о 13:55, ОСОБА_27 о 10:39, ОСОБА_43 о 16:26, ОСОБА_36 о 10:58, ОСОБА_37 о 10:58, ОСОБА_38 о 10:59, ОСОБА_40 о 11:00, ОСОБА_41 о 11:00; ОСОБА_39 25.01.24 о 10:59, ОСОБА_29 видано БПК 01.02.2024 о 09:03, про що наявна відмітка про видачу БПК, зроблена працівником ТВБВ № 10001/0160 ОСОБА_44

24.01.2024, 25.01.2024, 30.01.2024 по БПК, виданих на ім`я вищевказаних клієнтів, (які, ймовірно, забрала з каси ОСОБА_6 ) відбулось зняття коштів в АТМ м. Вінниці, які розташовані в зонах 24/7 та касах ТВБВ, зняття в касах відділень, а саме:

- по БПК ОСОБА_43 , 24.01.2024 за чеком № 2608, в касі ТВБВ № НОМЕР_1 , о 15:45, знято кошти в сумі загалом суму - 100 тис.грн.,

- по БПК ОСОБА_33 - 24.01.2024 за чеками №2607 та № 2627, в касі ТВБВ № НОМЕР_1 , о 15:44 15:45, знято загалом суму - 197,00 тис.грн.;

- по БПК ОСОБА_36 25.01.2024, за чеком № 2626, в касі ТВБВ № НОМЕР_1 , о 15:43, знято суму 100 тис.грн., а 06.02.2024 в ТВБВ № 10001/0184, о 16:26, знято теж 100 тис.грн.;

- по БПК ОСОБА_45 , 25.01.2024, за чеком № 2625, в касі ТВБВ № НОМЕР_1 , о 15:42, знято суму 100 тис.грн. та 06.02.2024, в касі ТВБВ № НОМЕР_15 , за чеком о 16:25, знято суму 100 тис.грн.;

- по БПК ОСОБА_46 , 25.01.2024, за чеком № 2624, в касі ТВБВ № НОМЕР_1 , о 15:41, знято суму 75,20 тис.грн.,

- по БПК ОСОБА_47 в АТМ 0101868 о 20:05 знято 10 тис. грн. 31.01.2024 та 01.02.2024, о 10:17 та 14.40 (відповідно), у АТМ А0100049 (ТВБВ №10001/0184 м.Вінниця) - знято суми по 10 тис.грн., 02.02.2024 у касі ТВБВ № 10001/0184 знято 100 тис.грн., 06.02.2024 у касі ТВБВ 10001/0160 знято 50 тис.грн. та 07.02.2024 (о 11:50) у банкоматі А0100054 (м.Вінниця, ТВБВ № 10001/0179) знято 10 тис.грн. та 10.02.2024, о 17:10, - залишок суми 19,5 тис.грн.;

- по БПК ОСОБА_28 в АТМ 0101868 о 20:07 знято 10 тис.грн.;

- по БПК ОСОБА_24 в АТМ 0101868 о 20:03 знято 10 тис.грн.;

- по БПК ОСОБА_23 в АТМ 0101868 о 20:01 знято 10 тис.грн., 31.01.2024, АТМ 0100049 (м.Вінниця), о 10:15, знято суму 9 тис.грн.;

- по БПК ОСОБА_26 в АТМ 0101868 о 20:02 знято 10 тис.грн.в АТМ А0100049 (м.Вінниця), о 10:14, суму 9 тис.грн.;

- по БПК ОСОБА_48 в АТМ 0100054 о 20:24 знято 10 тис.грн.;

- по БПК ОСОБА_29 в АТМ 0100054 о 20:28 знято 10 тис.грн.;

Всього, з БПК наведених клієнтів знято готівки в банкоматах, касах відділень та перераховано електронними платежами (в основному через UKR KYIV MOBIL BANKING) на загальну суму 1 815 200,00 грн., що підтверджується виписками з рахунків, касовими чеками, архівними відеофайлами, а саме:

- ОСОБА_31 209,50 тис.грн. (за період з 30.01.2024 по 10.02.2024);

- ОСОБА_28 130,00 тис.грн. (за період з 30.01.2024 по 10.02.2024);

- ОСОБА_24 75,40 тис.грн. (за період з 30.01.2024 по 03.02.2024);

- ОСОБА_23 104,50 тис.грн. (за період з 30.01.2024 по 03.02.2024);

- ОСОБА_26 81,50 тис.грн. (за період з 30.01.2024 по 13.02.2024);

- ОСОБА_48 47,50 тис.грн (за період з 30.01.2024 по 03.02.2024);

- ОСОБА_29 - 170,00 тис.грн. (за період з 30.01.2024 по 03.02.2024);

- ОСОБА_33 197,00 тис.грн. (за період з 24.01.2024 по 25.01.2024);

- ОСОБА_32 - 141,50 тис.грн. (за період 30.01.2024-06.02.2024);

- ОСОБА_43 153,00 тис.грн. (за період з 24.01.2024 по 27.01.2024);

- ОСОБА_49 - 30,10 тис.грн,(за період з 26.01.2024 по 17.02.2024);

- ОСОБА_36 200,00 тис.грн.(за період з 24.01.2024 по 06.02.2024);

- ОСОБА_45 - 200,00 тис.грн.(за період з 25.01.2024 по 06.02.2024);

- ОСОБА_39 - 75,20 тис.грн ( 25.01.2024).

Зняття коштів в банкоматах та касах ТВБВ, відповідно до відеоархіву системи відеоспостереження, здійснював клієнт банку ОСОБА_50 , який у письмовому поясненні повідомив, що займається торгівлею валюти на крипто біржі «BINANCE» та використовує для цього картки своїх рідних, друзів, знайомих.

Опитана касир ОСОБА_6 відмовилась відповідати на питання з цього приводу.

Опитана провідний економіст ОСОБА_5 стверджує, що клієнти, при перевипуску БПК були присутні в ТВБВ № НОМЕР_1 , а документи в клієнтів не відбирала по своїй необізнаності.

Так, 03.10.2024 у період часу з 07:19 години до 08:32 години в ході проведення санкціонованого обшуку на підставі ухвали слідчого судді Вінницького міського суду Вінницької області ОСОБА_1 № 127/31180/24 від 19.09.2024 за адресою: АДРЕСА_2 , за місцем проживання ОСОБА_51 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , було виявлено та вилучено:6 банківських карток (які емітовані у: АТ «Універсал банк» НОМЕР_16 , НОМЕР_17 , НОМЕР_18 ; «А-Банк» НОМЕР_19 ; «Пумб» НОМЕР_20 ; АТ КБ «Приват Банк» НОМЕР_21 та дві банківські картки № НОМЕР_22 , № НОМЕР_23 ); 5 sim-карт операторів зв`язку; мобільний телефон «XiaomiRedmiNote7» із ідентифікуючими ознаками (IMEI) НОМЕР_24 , НОМЕР_25 та встановленими сім-картами операторів зв`язку НОМЕР_26 , НОМЕР_27 . Вказані речі упаковані до спеціальних пакетів.

Арешт речей, які вже вилучені, необхідний для попередження зміни чи знищення властивостей в результаті використання третіми особами, що може призвести до втрати ними значення речових доказів та перешкодить встановленню істини у провадженні.

Беручи до уваги, що вказані речі являються предметами кримінального правопорушення, та мають істотне значення для подальшого розслідування кримінального провадження, встановлення об`єктивної істини, а також те, що існує необхідність проведення ряду судових експертиз, слідчий просив клопотання задовольнити.

В судове засідання слідчий не з`явився. Подав заяву про розгляд клопотання у його відсутність, клопотання підтримав у повному обсязі.

Суд, перевіривши клопотання, дослідивши докази по даних матеріалах, дійшов до наступного висновку.

Слідчим ВРЗ у сфері господарської та службової діяльності СВ Вінницького РУП ГУНП у Вінницькій області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000392 від 05.03.2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 364 КК України.

03.10.2024 у період часу з 07:19 години до 08:32 години в ході проведення санкціонованого обшуку на підставі ухвали слідчого судді Вінницького міського суду Вінницької області ОСОБА_1 № 127/31180/24 від 19.09.2024 за адресою: АДРЕСА_2 , за місцем проживання ОСОБА_51 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , було виявлено та вилучено:6 банківських карток (які емітовані у: АТ «Універсал банк» НОМЕР_16 , НОМЕР_17 , НОМЕР_18 ; «А-Банк» НОМЕР_19 ; «Пумб» НОМЕР_20 ; АТ КБ «Приват Банк» НОМЕР_21 та дві банківські картки № НОМЕР_22 , № НОМЕР_23 ); 5 sim-карт операторів зв`язку; мобільний телефон «XiaomiRedmiNote7» із ідентифікуючими ознаками (IMEI) НОМЕР_24 , НОМЕР_25 та встановленими сім-картами операторів зв`язку НОМЕР_26 , НОМЕР_27 . Вказані речі упаковані до спеціальних пакетів.

Всі вилучені речі у ході проведеного обшуку постановою слідчого визнанні речовими доказами.

Відповідно до ч. 1 ст. 170 КПК України арештом майна є тимчасове, до скасування у встановленому цим Кодексом порядку, позбавлення за ухвалою слідчого судді або суду права на відчуження, розпорядження та/або користування майном, щодо якого існує сукупність підстав чи розумних підозр вважати, що воно є доказом злочину, підлягає спеціальній конфіскації у підозрюваного, обвинуваченого, засудженого, третіх осіб, конфіскації у юридичної особи, для забезпечення цивільного позову, стягнення з юридичної особи отриманої неправомірної вигоди, можливої конфіскації майна. Арешт майна скасовується у встановленому цим Кодексом порядку.

Згідно ч. 2 ст. 170 КПК України арешт майна допускається з метою забезпечення: 1) збереження речових доказів; 2) спеціальної конфіскації; 3) конфіскації майна як виду покарання або заходу кримінально-правового характеру щодо юридичної особи; 4) відшкодування шкоди, завданої внаслідок кримінального правопорушення (цивільний позов), чи стягнення з юридичної особи отриманої неправомірної вигоди.

Згідно ч. 10ст. 170 КПК України арешт може бути накладений у встановленому цим Кодексом порядку на рухоме чи нерухоме майно, гроші у будь-якій валюті готівкою або у безготівковій формі, в тому числі кошти та цінності, що знаходяться на банківських рахунках чи на зберіганні у банках або інших фінансових установах, видаткові операції, цінні папери, майнові, корпоративні права, щодо яких ухвалою чи рішенням слідчого судді, суду визначено необхідність арешту майна.

Відповідно до ч. 11 ст. 170 КПК України заборона або обмеження користування, розпорядження майном можуть бути застосовані лише у разі, коли існують обставини, які підтверджують, що їх незастосування призведе до приховування, пошкодження, псування, зникнення, втрати, знищення, використання, перетворення, пересування, передачі майна.

При вирішенні питання про арешт майна для прийняття законного та справедливого рішення слідчий суддя, згідно ст.ст. 94, 132, 173 КПК України, повинен врахувати правову підставу для арешту майна, можливість використання майна як доказу у кримінальному провадженні або застосування щодо нього конфіскації, в тому числі і спеціальної, наявність обґрунтованої підозри у вчиненні особою кримінального правопорушення, розмір шкоди, завданої кримінальним правопорушенням, неправомірної вигоди, яка отримана юридичною особою, розумність та співрозмірність обмеження права власності завданням кримінального провадження, а також наслідки арешту майна для підозрюваного, третіх осіб.

Встановлені на даний час досудовим розслідуванням обставини кримінального провадження містять об`єктивні дані, які вказують на те, що вилучене майно відповідає критеріям, визначеним у ст. 170 КПК України, має істотне значення для кримінального провадження, оскільки безпосередньо містить відомості щодо обставин злочину та може бути використане під час проведення судових експертиз.

Зважаючи на вищевикладене, слідчий суддя приходить до висновку, що слідчим доведено необхідність накладення арешту на майно, яке вилучено 03.10.2024 року в ході проведення санкціонованого обшуку, за адресою: АДРЕСА_2 , за місцем проживання ОСОБА_51 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , для забезпечення його збереження, при цьому слідчим доведено наявність ризиків, передбачених абзацом другим частини першої статті 170 КПК України, а тому клопотання про арешт майна є обґрунтованим та підлягає задоволенню.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 131, 132, 170, 171, 172, 173, 309 КПК України, слідчий суддя -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого ВРЗ у сфері господарської та службової діяльності СВ Вінницького РУП ГУНП у Вінницькій області майора поліції ОСОБА_3 задовольнити.

Накласти арешт на майно, яке вилучено 03.10.2024 року в ході проведення санкціонованого обшуку, за адресою: АДРЕСА_2 , за місцем проживання ОСОБА_51 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , а саме на 6 банківських карток (які емітовану у: АТ «Універсал банк» НОМЕР_16 , НОМЕР_17 , НОМЕР_18 ; «А-Банк» НОМЕР_19 ; «Пумб» НОМЕР_20 ; АТ КБ «Приват Банк» НОМЕР_21 та дві банківські картки № НОМЕР_22 , № НОМЕР_23 ); 5 sim-карт операторів зв`язку; мобільний телефон «XiaomiRedmiNote7» із ідентифікуючими ознаками (IMEI) НОМЕР_24 , НОМЕР_25 та встановленими сім-картами операторів зв`язку НОМЕР_26 , НОМЕР_27 .

Виконання ухвали про арешт майна слідчому ВРЗ у сфері господарської та службової діяльності СВ Вінницького РУП ГУНП у Вінницькій області майору поліції ОСОБА_3 .

На ухвалу судді може бути подана апеляція протягом п`яти діб з дня її винесення до Вінницького апеляційного суду.

Слідчий суддя