Справа № 346/4292/24
Провадження № 1-кс/346/957/24
УХВАЛА

про тимчасовий доступ до речей і документів

09 жовтня 2024 р.м. Коломия

Слідчий суддя Коломийського міськрайонного суду Івано-Франківської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 , внесене в кримінальному провадженні №0000216 від 30.07.2024р., за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1, ч.2 ст.182 КК України про тимчасовий доступ до речей і документів, -

В С Т А Н О В И В:

04.10.2024 слідчий СВ Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді Коломийського міськрайонного суду Івано-Франківської області із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів. Клопотання погоджено прокурором Івано-Франківської спеціалізованої прокуратури у сфері оборони ОСОБА_4 .

Клопотання мотивовано тим, що досудовим розслідуванням встановлено, що 30 липня 2024 року до Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області надійшла протокол-заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жит. АДРЕСА_1 , про те, що 08.06.2024 невідома особа незаконно використала конфіденційну інформацію, а саме паспортні дані заявника, внаслідок чого уклала від його імені кредитний договір №-197229 в сумі 18450 грн. між « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та ОСОБА_5 і кредитний договір № -3549192 в сумі 27000 грн. між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та ОСОБА_5 , використовуючи номер мобільного телефону НОМЕР_1 , який заявнику не належить, відтак отримала грошові кошти в загальній сумі 45450 грн., які було виведено на електронний гаманець.

Крім цього, в ході проведення досудового розслідування по матеріалах кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000216 від 30.07.2024 за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України, було встановлено, що невстановлена досудовим розслідуванням особа повторно незаконно використала конфіденційну інформацію, а саме: паспортні дані ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жит. АДРЕСА_1 , внаслідок чого уклала від імені останнього кредитний договір № 491554 від 20.07.2024 між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та ОСОБА_5 , із використанням номера мобільного телефону НОМЕР_1 , який останньому не належить, відтак отримала грошові кошти в сумі 300 грн. на банківську картку № НОМЕР_2 , емітовану в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».

Будучи допитаний в якості потерпілий ОСОБА_5 , повідомив, що його сусідом є ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , жит. АДРЕСА_2 , із яким знайомий на протязі тривалого часу. В квітні 2024 року ОСОБА_5 отримав у ОСОБА_7 в борг 200 грн., ОСОБА_8 у відповідь що останній не віддавав йому борг, запропонував взамін, а саме щоб ОСОБА_5 надав йому свій паспорт громадянина України. Дане прохання було із словесними погрозами. Тоді, ОСОБА_5 будучи в гостях за місцем проживання ОСОБА_7 маючи біля себе паспорт громадянина України серії НОМЕР_3 , ОСОБА_8 сказав ОСОБА_5 , що необхідно сфотографуватися із його паспортом. В подальшому він підняв свій паспорт перед собою та ОСОБА_8 сфотографував ОСОБА_5 на мобільний телефон останнього та на свій. Що в подальшому ОСОБА_9 робив із фото ОСОБА_5 , йому не відомо. в липня 2024 року до батька ОСОБА_5 - ОСОБА_10 почали поступати телефонні дзвінки від кредиторів, які повідомляли, що ОСОБА_5 винен грошові кошти, а саме із « ІНФОРМАЦІЯ_2 », де повідомили, що 08.06.2024 між ним та даною організацією було оформлено договір позики № -197229 в сумі 18450 грн., яку було перераховано на електронний гаманець. Також, ОСОБА_5 надходити телефонні дзвінки із ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », де також було оформлено на його ім`я кредитний договір № 491554 від 20.07.2024 та грошові кошти були переказані на банківську картку № НОМЕР_4 .

Крім цього, в ході досудового розслідування ідентичним способом невідома особа незаконно використала конфіденційну інформацію, а саме паспортні дані ОСОБА_5 , внаслідок чого уклала від його імені кредитний договір № 2623229 між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » та ОСОБА_5 , використовуючи номер мобільного телефону НОМЕР_5 , який ОСОБА_5 не належить, відтак отримала грошові кошти в загальній сумі 2000 грн, які було переказано на банківську картку № НОМЕР_6 .

В ході досудового розслідування встановлено приналежність карткового рахунку № НОМЕР_6 до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », що знаходиться в АДРЕСА_3 , ЄДРПОУ НОМЕР_7 .

З метою всебічного, повного та неупередженого дослідження всіх обставин вчинення вказаного кримінального правопорушення, встановлення причетності винної особи до вчинення вказаного кримінального правопорушення та з метою документування злочинної діяльності, слідчий просить надати тимчасовий доступ до речей і документів з можливістю знаття їх копій (в тому числі і електронних) з електронних інформаційних та комп?ютерних систем, які містять банківську таємницю та які перебувають у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », що знаходиться в АДРЕСА_3 , ЄДРПОУ НОМЕР_7 , а саме:

- історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювались за банківською картою № НОМЕР_6 в період часу з 01.01.2024 по 03.10.2024;

- завірених копій договорів про відкриття банківської карти № НОМЕР_6 , в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;

- чи не є банківська карта № НОМЕР_6 заблокована? Якщо так, коли саме та з яких причин?;

- інформацію про інші відкриті у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » на вказану особу депозитні, поточні, кредитні банківські рахунки й т.д. з повними реквізитами із наданням інформації про подальший рух коштів з вказаних рахунків із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 01.01.2024 по 03.10.2024, а також інформації про наявність індивідуальних сейфів клієнта, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування;

- інформацію про рух коштів по банківській карті № НОМЕР_6 , із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 01.01.2024 по 03.10.2024;

- фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із банківської карти № НОМЕР_6 , за період часу з 01.01.2024 по 03.10.2024;

- інформацію про перелік IP адрес та геолокацій місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », з використанням якого здійснювалось обслуговування банківської карти № НОМЕР_6 , за період часу з 01.01.2024 по 03.10.2024;

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 , з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківської карти № НОМЕР_6 , за період часу з 01.01.2024 по 03.10.2024;

- інформації про контрагентів із зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, день, число, рік народження, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані номера платіжної картки з якої надходили кошти, номер терміналу з якого оплачувались кошти, номера телефонів, ір-адреси, які здійснювали перерахунок коштів на банківську карту № НОМЕР_6 , за період часу з 01.01.2024 по 03.10.2024 із вказанням дати, часу операції та суми коштів;

- результати внутрішніх розслідувань відносно заяв потерпілих за фактом шахрайських дій із платіжною карткою № НОМЕР_6 за наявності такої заяви, або якщо таке внутрішнє розслідування проводилось).

- аудіозаписи розмов власника картки № НОМЕР_6 , що звертались на гарячу лінію із заначенням тексту розмови, дату і час звернення, номери телефонів з яких звертались.

Іншим способом отримати відомості про обставини, що мають значення як доказ у кримінальному проваджені не представляється можливим.

В судове засідання слідчий не з`явився, надав заяву про розгляд клопотання за його відсутності.

Відповідно до вимог ч.4 ст.107 КПК України фіксування кримінального провадження за допомогою технічних засобів фіксації не відбувалося, через неприбуття в судове засідання всіх учасників.

Вивчивши клопотання та матеріали кримінального провадження, додані до клопотання, слідчий суддя приходить до наступного.

Так, одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів, порядок надання якого регламентовано главою 15 ст.ст.159-166 КПК України, який полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливість ознайомитися з ними, зробити їх копії та у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду. Сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 КПК України. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Так, з матеріалів клопотання вбачається, що відомості про вчинене кримінальне правопорушення за ознаками ч.1 ст.182 КК України внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань №0000216 від 30.07.2024р. за заявою ОСОБА_5 за фактом, незаконного збирання, зберігання, використання, конфіденційної інформації про особу, за обставин зазначених в клопотанні слідчого та описовій частині ухвали.

За матеріалами правоохоронних органів 26.09.2024р. внесено відомості про вчинене кримінальне правопорушення за ознаками ч.2 ст.182 КК України до Єдиного реєстру досудових розслідувань за фактом повторного незаконного використання конфіденційної інформації про особу ОСОБА_5 та укладання від його імені кредитний договір №491554 від 20.07.2024 між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » та ОСОБА_5 використовуючи номер мобільного телефону НОМЕР_1 , відтак отримав грошові кошти в сумі 300 грн. на банківську картку № НОМЕР_2 , емітовану в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».

Дані кримінальні провадження об`єднані в одне №0000216.

Досудове розслідування кримінального правопорушення доручено проводити слідчим слідчого відділу Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області.

-З протоколу прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушення від 30.07.2024 та протоколу допиту потерпілого ОСОБА_5 від 31.07.2024 року вбачається, що його сусідом є ОСОБА_6 , із яким знайомий протягом тривалого часу. В квітні 2024 року ОСОБА_5 перебував в гостях у ОСОБА_7 , та був винен йому 200 грн., та останній запропонував взамін на борг, щоб ОСОБА_5 надав йому свій паспорт громадянина України. Дане прохання було із словесними погрозами. Тоді, ОСОБА_5 який саме день не пригадує, пішов додому та взяв свій паспорт громадянина України серії НОМЕР_3 і прийшов до ОСОБА_7 , який сфотографував ОСОБА_5 із його паспортом, на мобільний телефон останнього та на свій. Що в подальшому ОСОБА_9 робив із фото ОСОБА_5 , йому не відомо. 25-26 липня 2024 року до батька ОСОБА_5 - ОСОБА_10 почали поступати телефонні дзвінки від кредиторів, які повідомляли, що ОСОБА_5 винен грошові кошти, а саме із « ІНФОРМАЦІЯ_2 », де повідомили, що 08.06.2024 між ним та даною організацією було оформлено договір позики № -197229 в сумі 18450 грн., яку було перераховано на електронний гаманець. В ході переписки із менеджером ОСОБА_5 надіслали кредитний договір, в якому він побачив що його паспортні дані вказані в даному документі, та також було вказано номер мобільного телефону НОМЕР_1 та номер електронного гаманця, на який поступили кошти. ОСОБА_5 перевірив в телефоній книзі кому належить номер мобільного телефону НОМЕР_1 і з`ясував, що це один із мобільних номерів ОСОБА_11 . Також він користувався наступними номерами: НОМЕР_8 , НОМЕР_5 , НОМЕР_9 . Окрім того із даної організації надіслали фото ОСОБА_5 із паспортом в руках, яке було зроблене в будинку ОСОБА_12 в той день, коли він просив його принести паспорт. Окрім того, ОСОБА_5 почали надходити телефонні дзвінки із ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », де було оформлено на його ім`я кредитний договір №-3549192 в сумі 27000 грн. на даний час, у вказаній організації відмовились надавати копію договору позики. Після того як ОСОБА_5 дізнався, що на його ім`я оформлено кредитні позики, він написав про ОСОБА_7 , оскільки кредитна організація « ІНФОРМАЦІЯ_2 » також надіслала записи із розмовою, де наявний голос ОСОБА_11 який представляється іменем ОСОБА_5 , та вказаний його номер мобільного телефону, на що він повідомив, що він все вирішить, та гроші поверне. Однак, 30.07.2024 після того, як ОСОБА_5 повідомив, що звернеться в правоохоронні органи, Ігор із рюкзаком у військовій формі поїхав із села, куди саме не відомо.

- з листа ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » від 13.09.2024 №13/09/24/ТФП-2 вбачається, що на виконання ухвали слідчого судді Коломийського міськрайонного суду в справі №364/4292/24 про тимчасовий доступ до речей і документів товариство надає дізнавачу СРПП Коломийського РВП ОСОБА_13 інформацію про укладені між товариством та ОСОБА_5 договори позики від 27.05.2024, 30.05.2024, 08.06.2024, 09.07.2024.

Зокрема зазначено, що позичальник перед підписанням договорів позики зареєстрував банківський картковий рахунок НОМЕР_6 , на який перераховано грошову позику.

- з копії договору позики №2623229 від 30.05.2024 року укладеного між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » та ОСОБА_5 вбачається, що останньому надана позика на суму 2000 грн. на 30 днів з процентною ставкою 0,90% в день. В графі відомості про позичальника, зазначені персональні дані ОСОБА_5 та номер телефону НОМЕР_5 .

- з копії додатку №1 до договору позики №2623229 від 30.05.2024 року вбачається, що в таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживання в графі даних позичальника вказані персональні дані ОСОБА_5 та номер електронного платіжного засобу НОМЕР_10 .

Отже, вбачається, що було вчинено кримінальне правопорушення за ознаками ч.1 та ч.2 ст.182 КК України, а саме незаконного використання конфіденційної інформації про особу вчиненого повторно.

Відповідно до ч.5, 6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ст. 60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. У відповідності до п.п. 1-3 зазначеної статті банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів.

Слідчим суддею встановлено, що документи, до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ, а саме інформація про власника карткового рахунку № НОМЕР_6 , інформація щодо документів, на підставі яких відкритий вказаний рахунок; історію авторизації банківської картки № НОМЕР_6 ; детальний рух коштів по вказаній банківській картці, фото та відео зображень проведених операцій, інформація про контрагентів, які здійснювали перерахунок коштів на вказану банківську карту; інформації щодо електронного гаманця тощо, перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » код ЄДРПОУ НОМЕР_7 юридична адреса: АДРЕСА_4 , самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а саме встановлення особи, що вчинила дане кримінальне правопорушення.

Відомості, що міститься у вказаних документах, відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України можуть становити банківську таємницю, а тому належать до охоронюваної законом таємниці.

Слідчим доведено, що в іншій спосіб неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою документів, що містять інформацію про власника банківського рахунку та руху коштів на вказаному рахунку та необхідність вилучення копій вказаних документів на цифровому або паперовому носіях інформації з володіння АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » код ЄДРПОУ НОМЕР_7 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_4 .

Щодо періоду з 01.01.2024 по 03.10.2024, за який слідчий просить надати доступ до інформації варто зазначити наступне.

За матеріалами кримінального провадження, долученого до клопотання слідчого вбачається, що кримінальне правопорушення вчинено 27.05.2024 року, а саме в цей день з використанням персональних даних потерпілого від його імені укладено договір позики з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ».

Тому, слідчий суддя вважає за можливе надати доступ до речей та документів, що містять інформацію щодо карткового рахунку № НОМЕР_6 в період часу саме з 27.05.2024 по 03.10.2024, тобто з дня вчинення кримінального правопорушення по день звернення слідчого з клопотанням.

Таким чином, клопотання слідчого вважаю таким, що підлягає частковому задоволенню.

На підставі вищевикладеного та керуючись ст. ст. 110, 159-160,162-166, 309 КПК України,

П О С Т А Н О В И В :

Клопотання задовольнити частково.

Надати слідчому СВ Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 , слідчому СВ Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_14 , слідчому СВ Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_15 , слідчому СВ Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_16 , слідчому СВ Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_17 , старшому слідчому СВ Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_18 та старшому слідчому СВ Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_19 тимчасовий доступ до інформації у вигляді детальної інформаційної довідки, що міститься у електронних інформаційних системах або їх частинах, яка знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », що знаходиться в АДРЕСА_3 , ЄДРПОУ НОМЕР_7 , а саме наступну інформацію:

- історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювались за банківською картою № НОМЕР_6 в період часу з 27.05.2024 по 03.10.2024;

- завірених копій договорів про відкриття банківської карти № НОМЕР_6 , в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;

- чи не є банківська карта № НОМЕР_6 заблокована? Якщо так, коли саме та з яких причин?;

- інформацію про інші відкриті у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » на вказану особу депозитні, поточні, кредитні банківські рахунки й т.д. з повними реквізитами із наданням інформації про подальший рух коштів з вказаних рахунків із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 27.05.2024 по 03.10.2024, а також інформації про наявність індивідуальних сейфів клієнта, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування;

- інформацію про рух коштів по банківській карті № НОМЕР_6 , із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 27.05.2024 по 03.10.2024;

- фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із банківської карти № НОМЕР_6 , за період часу з 27.05.2024 по 03.10.2024;

- інформацію про перелік IP адрес та геолокацій місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », з використанням якого здійснювалось обслуговування банківської карти № НОМЕР_6 , за період часу з 27.05.2024 по 03.10.2024;

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 , з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківської карти № НОМЕР_6 , за період часу з 27.05.2024 по 03.10.2024;

- інформації про контрагентів із зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, день, число, рік народження, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані номера платіжної картки з якої надходили кошти, номер терміналу з якого оплачувались кошти, номера телефонів, ір-адреси, які здійснювали перерахунок коштів на банківську карту № НОМЕР_6 , за період часу з 27.05.2024 по 03.10.2024 із вказанням дати, часу операції та суми коштів;

- результати внутрішніх розслідувань відносно заяв потерпілих за фактом шахрайських дій із платіжною карткою № НОМЕР_6 за наявності такої заяви, або якщо таке внутрішнє розслідування проводилось).

- аудіозаписи розмов власника картки № НОМЕР_6 , що звертались на гарячу лінію із заначенням тексту розмови, дату і час звернення, номери телефонів з яких звертались,

з можливістю вилучення копій документів на цифровому або паперовому носіях інформації.

В решті клопотання відмовити.

Строк дії ухвали 30 днів з дня постановлення ухвали.

Наслідки не виконання ухвали слідчого судді передбачено ст. 166 КПК України, а саме у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя : ОСОБА_1