УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"05" квітня 2024 р. Справа № 596/654/24

Провадження № 1-кс/596/80/2024

Слідчий суддя Гусятинського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , за участю: секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в селищі Гусятин клопотання слідчого СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом банківську таємницю, в кримінальному провадженні № 0000044 від 01 квітня 2024 року, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст. 190 ч.4 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

Із клопотання по кримінальному провадженні № 0000044 від 01 квітня 2024 року, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, вбачається, що 01.04.2024 у ВП №3 (м. Гусятин) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області надійшло звернення від ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки АДРЕСА_1 про те, що 06.03.2024 року, невідома особа, зателефонувавши із абонентського номеру НОМЕР_1 , в ході розмови шляхом обману отримала інформацію і незаконно з використанням електронно-обчислювальної техніки, з її банківських карток « ІНФОРМАЦІЯ_2 », заволоділа грошовими коштами в загальній сумі 54300 гривень, чим заподіяла матеріальну шкоду.

Із матеріалів кримінального провадження встановлено, гр. ОСОБА_4 являється клієнтом АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та до 26.03.2024 мала у своїй власності дві банківські картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а саме зарплатну із № НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ) на якій станом на 06.03.2024 були особисті кошти в сумі 4300 грн. та кредитну із № НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ) на якій був встановлений кредитний ліміт на суму 50 000 грн.

Так, 06 березня 2024 року об 16:12 год. на мобільний номер потерпілої ОСОБА_4 зателефонувала невідома особа із абонентського номеру НОМЕР_6 , яка представилась працівником служби безпеки банку та повідомила, що на даний час виявлено безліч шахрайських дій на території України по відношенню до клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », відповідно, працівники служби безпеки змушені інформувати клієнтів, з метою запобігти в подальшому незаконним діям шахраїв. В подальшому зв`язок обірвався, о 16:17 год. та сама особа зателефонувала із мобільного номеру НОМЕР_7 із якою вони продовжили вести ромову. Так, в ході спілкування, невідома особа для недопущення факту вчинення відносно неї шахрайських дій запропонувала назвати останні чотири цифри карткового рахунку а також дату народження, що я потерпіла і зробила. Після цього, в смс-повідомлення надійшов код підтвердження, який вона також продиктувала. Надалі, через деякий час після вказаної телефонної розмови, ОСОБА_4 виявила, у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » що із банківської картки, № НОМЕР_2 невідомі особи списали грошові кошти в сумі 4300 гривень, а також із кредитної картки № НОМЕР_4 50 000 гривень. Таким чином, шахрайським способом, потерпілій ОСОБА_5 заподіяно майнову шкоду на загальну суму 54 300 гривень.

З метою розкриття даного злочину виникла необхідність в отриманні інформації про рух коштів (час, дата, деталі банківських операцій з обов`язковим вказанням місця кінцевого розпоряджання коштів) по карткових рахунках АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ) та № НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ).

В судове засідання учасники судового розгляду не з`явилися, належним чином повідомлялись про день, час та місце слухання клопотання.

Слідчий ОСОБА_3 в судове засідання не з`явився, у клопотанні розгляд справи просив проводити в його відсутності та клопотання задовольнити.

Вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає до задоволення, виходячи з наступних підстав.

Відповідно до п. 4 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 року системи охорони банку становлять банківську таємницю, відомості про яку банками можуть розкриватись за підстав, передбачених п. 2 ч. 1 ст. 62 цього Закону, тобто, за рішенням суду.

Статтею 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до статті 159 ч.1 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Беручи до уваги вищевикладене та те, що в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » можуть зберігатися відомості щодо обставин вчиненого кримінального правопорушення, зокрема, інформація про зарахування грошових коштів на інший рахунок, дані власника рахунку, а також інформація про розпорядження незаконно отриманими коштами та інші відомості, які на даний час невідомі досудовому слідству і можуть мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, їх отримання в інший спосіб неможливе, а тому слід надати до них тимчасовий доступ, задовольнивши клопотання.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 131, 132, 159-164 КПК України, а також ст.ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», слідчий суддя,-

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 - задоволити.

Надати тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю та зберігається у головному офісі АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", що розташований у АДРЕСА_2 , а саме:

- всю наявну інформацію про рух грошових коштів (час, дата, деталі банківських операцій з обов`язковим вказанням місця кінцевого розпоряджання коштів) по карткових рахунках АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 )та № НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ), які належать потерпілій ОСОБА_4 за період з 05 березня 2024 року по 07 березня 2024 року, із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатами банківських терміналів та відділень банків;

- інформацію про особу, на ім?я якої відкрито рахунок із наданням належним чином завірених копій усіх наявних документів, зокрема анкети, заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та інших;

- інформацію про прив`язку номерів мобільних телефонів до карткових рахунків АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ) та № НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ) з моменту реєстрації рахунків;

- інформацію про IP та MAC адреси комп`ютерів за допомогою яких в період з моменту реєстрації рахунку здійснювався доступ через мережу Інтернет до карткових рахунків АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ) та № НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ), а також онлайн банкінги;

- матеріали службового розслідування служби безпеки, щодо карткових рахунків АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ) та № НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ), або щодо власника даного рахунку;

- інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття грошових коштів із карткових рахунків АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ) та № НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ), а також копії записiв із камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому адреси банківських терміналів;

- інформацію про карткові рахунки, на які з карткових рахунків АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ) та № НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ), 06 березня 2024 року було здійснено незаконний переказ грошових коштів з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів:

- анкети, заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;

- інформацію про здійснення будь-якого виду оплати з карткових рахунків АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ) та № НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ), а саме безготівкових розрахунків, поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;

-у випадку здійснення банківських операцій по карткових рахунках АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ) та № НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ) в приміщеннях відділень АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », копії відеозаписів із камер відеоспостереження в момент здійснення банківських операцій;

- інформацію про перелік ІР адрес та геолокації місця авторизації її в банкінгу, час, дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу (назва банку), з використанням якого здійснювалося обслуговування карткового рахунку за період з 05 березня 2024 року по 07 березня 2024 року;

- наявну інформацію про Банк-еквайєр, який здійснював проведення операцій оплати товарів/послуг;

- реквізити електронних гаманців, на які перераховано грошові кошти із даних рахунків, у разі проведення такої операції в електронному вигляді.

Вказані документи та інформацію надати з можливістю тимчасового доступу до них у відділенні служби безпеки АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", що розташоване у АДРЕСА_3 .

Право тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю надати: заступнику начальника начальнику СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_6 , старшому слідчому слідчого відділення відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_7 , слідчим СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , ОСОБА_8 , старшому дізнавачу сектору дізнання відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_9 , дізнавачу СД відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_10 , старшому оперуповноваженому СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_11 , оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 .

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя

Гусятинського районного суду

Тернопільської області Елла МИТРАЖИК