Золотоніський міськрайонний суд Черкаської області
Справа № 695/1065/24
номер провадження 1-кс/695/295/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

26 березня 2024 рокум. Золотоноша

Слідчий суддя Золотоніського

міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання слідчого СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Чорнобаївського відділу Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 у кримінальному провадженні №0000382 від 11.03.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України про тимчасовий доступ до речей та документів, -

ВСТАНОВИВ:

Слідчий СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням, погодженим прокурором Чорнобаївського відділу Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 у кримінальному провадженні №0000382 від 11.03.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України про тимчасовий доступ до речей та документів, що перебувають розпорядженні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») (ЄДРПОУ НОМЕР_1 , розміщеного за адресою: АДРЕСА_1 ), а саме:

- інформацію про рух коштів із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифруванням призначення платежів та з зазначенням контрагентів (їх кодів та банківських рахунків) 10.03.2024 року по НОМЕР_2 , відкритому в акціонерному товаристві комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім?я потерпілої ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жительки: АДРЕСА_2 , РНОКПП: НОМЕР_3 , із зазначенням повних анкетних даних осіб та/або організацій, від яких надходили та кому пересилались грошові кошти;

- інформацію про рух коштів по рахунку № НОМЕР_4 , із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифруванням призначення платежів та з зазначенням контрагентів (їх кодів та банківських рахунків) за період з 10.03.2024 до 11.03.2024;

- інформацію про фінансові номери телефонів, чи підв`язані під картковий рахунок № НОМЕР_4 ;

- інформацію про іР адреси, GPS-координати (довготу, широту чи марку і модель мобільних терміналів, якими користується особа при вході в мобільний банкінг) по картковому рахунку № НОМЕР_4 , у період часу з 10.03.2024 до 11.03.2024;

- фото та відео з банківських терміналів, з яких знімалися грошові кошти по картковому рахунку № НОМЕР_4 у період часу з 10.03.2024 до 11.03.2024;

- копії документів юридичної справи, що слугували підставою відкриття карткового рахунку № НОМЕР_4 .

Клопотання обґрунтоване тим, що до Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області звернулася ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жит. АДРЕСА_2 з заявою про вчинення відносно неї шахрайських дій невідомою особою, в результаті чого потерпілій спричинено майнових збитків на суму 3500 грн.

По даному факту 11.03.2024 розпочато досудове розслідування, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000382 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 дала покази про те, що вона являється клієнтом банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та у неї в користуванні знаходиться банківська картка НОМЕР_5 з розрахунковим рахунком НОМЕР_2 . Дана картка прив`язана до її мобільного телефону НОМЕР_6 . 10 березня 2024 року близько 17 години на сайті « ІНФОРМАЦІЯ_4 » вона виставила пост про продаж сукні за 650 грн. В цей час до неї написали дві особи, на ім`я ОСОБА_7 , яких зацікавила сукня. Під час переписки з першою жінкою ОСОБА_8 , остання повідомила, що готова придбати сукню, при цьому оформивши ІНФОРМАЦІЯ_4 . Вона відмовила, так як вказана доставка їй не відома та вона ніколи нею не користувалася. В подальшому вона почала переписку з ще одною жінкою ОСОБА_8 ( ОСОБА_9 ), яка написала, що сукня їй дуже сподобалася, та вона готова придбати, але для зручності необхідно оформити ІНФОРМАЦІЯ_4 . На цей раз вона погодилася, перемовини далі були в мережі вайбер. Від ОСОБА_9 у вайбері надійшло посилання, де необхідно для отримання грошових коштів в сумі 650 грн., ввести номер її картки. Вона особисто ввела карту банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_5 , включаючи код безпеки CVV. В цей час надійшло смс-повідомлення від ОСОБА_9 , де остання повідомила, що в неї, щось не виходить з отриманням грошових коштів та необхідно за допомогою звернутися до « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Вона так і зробила. Після чого на її картку НОМЕР_5 надійшли грошові кошти в сумі 3900 грн. Далі їй в « ІНФОРМАЦІЯ_4 », надійшло смс-повідомлення про те, що помилково було надіслано грошові кошти та їх необхідно повернути. В подальшому їй скинули картку НОМЕР_4 на ім`я ОСОБА_10 , на яку вона повинна була повернути 3500 грн. Остання погодилася та з власної картки НОМЕР_5 на картку ОСОБА_10 НОМЕР_4 перевела грошові кошти в сумі 3500 грн. Після цього « ІНФОРМАЦІЯ_4 » - зник, так як і покупець ОСОБА_9 . Після цього вона зайшла в « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та виявила, що у неї відкрита кредитна картка з лімітом 4 000 грн., яку вона не відкривала, та з неї на її картку було надіслано грошові кошти в сумі 3900 грн. Після чого вона звернулася на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та заблокувала картку та написала лист до кіберполіції.

З метою встановлення особи, яка заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 , виникла необхідність у отриманні в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » інформації про рух коштів 10.03.2024 року по банківському рахунку НОМЕР_2 , відкритому на ім`я потерпілої ОСОБА_5

16 березня 2024 старшим слідчим СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 було оглянуто скріншоти, надані потерпілою ОСОБА_5 з АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », де вказано, що перерахунок грошових коштів з банківської картки потерпілої ОСОБА_5 здійснювався на карту № НОМЕР_4 ОСОБА_10 . На сервісі визначення банку за номером картки « ІНФОРМАЦІЯ_6 » було введено 6 перших цифр карти, на яку здійснювався перерахунок грошових коштів з карти потерпілої, та встановлено, що вказана картка - MASTERCARD банк: ІНФОРМАЦІЯ_7 .

В інший спосіб, окрім як проведення тимчасового доступу, отримати вказану інформацію та документи не надається можливим, оскільки вони становлять банківську таємницю.

У судове засідання слідча ОСОБА_3 не з`явилася, але скерувала до суду заяву про розгляд клопотання без її участі.

Володілець інформації в судове засідання викликався, але не з`явився з невідомих суду причин.

Ознайомившись з матеріалами клопотання, слідчий суддя зазначає наступне.

Золотоніський РВП ГУНП в Черкаській області проводить досудове розслідування по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000382 від 11.03.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України за повідомленням ОСОБА_5 про вчинення відносно неї шахрайських дій невідомою особою, в результаті чого потерпілій спричинено майнових збитків на суму 3500 грн.

З протоколу допиту потерпілого від 16.02.2024 р. вбачається, що ОСОБА_5 із своєї банківської картки НОМЕР_5 з розрахунковим рахунком НОМЕР_2 здійснила перерахунок грошових коштів на карту № НОМЕР_4 ОСОБА_10 .

Згідно виписки № ENENUT67HOB3169L від 16.03.2024, наданої АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », встановлено, що по картці НОМЕР_7 з розрахунковим рахунком НОМЕР_2 , відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жительки: АДРЕСА_2 , РНОКПП НОМЕР_3 , 10.03.2024 було здійснено наступні операції:

- 10.03.2024 о 17 год. 36 хв. Деталі операції: Переказ зі своєї картки НОМЕР_8 через ІНФОРМАЦІЯ_8 у валюті картки: 3787 грн. 00 коп.

- 10.03.2024 о 17 год. 45 хв. Деталі операції: Переказ на карту ІНФОРМАЦІЯ_9 через додаток ІНФОРМАЦІЯ_8 . Одержувач: ОСОБА_10 . Сума у валюті операції: 3500 грн. 00 коп.

Згідно інформації щодо визначення банку за номером картки « ІНФОРМАЦІЯ_6 » вбачається, що картка, на яку було здійснено перерахування коштів потерпілою, видана банком ІНФОРМАЦІЯ_7 , платіжна система - MASTERCARD.

Відповідно до ч.ч. 5, 6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження в своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом. Доступ до речей і документів, що містять відомості, які становлять державну таємницю, не може надаватися особі, що не має до неї допуску відповідно до вимог закону.

Згідно зі ст. 8 КПК України кримінальне провадження здійснюється з додержанням принципу верховенства права, відповідно до якого людина, її права та свободи визнаються найвищими цінностями та визначають зміст і спрямованість діяльності держави. Принцип верховенства права у кримінальному провадженні застосовується з урахуванням практики Європейського суду з прав людини.

Крім того, відповідно до ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Згідно з ч. 3 ст. 132 КПК України застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, дізнавач, прокурор не доведе, що:

1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження;

2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, дізнавача, прокурора;

3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, дізнавач, прокурор звертається із клопотанням.

Для оцінки потреб досудового розслідування, слідчий суддя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні (ч.5 ст.132 КПК України).

Під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді або суду докази обставин, на які вони посилаються (ч.6 ст.132 КПК України).

Відповідно до п.6 ч.2 ст. 160 КПК України, у клопотанні зазначаються можливість використання, як доказів, відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Частиною 7 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать:

1) інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації;

2) відомості, які можуть становити лікарську таємницю;

3) відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій;

4) конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю;

5) відомості, які можуть становити банківську таємницю;

6) особисте листування особи та інші записи особистого характеру;

7) інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв`язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо;

8) персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних;

9) державна таємниця;

10) таємниця фінансового моніторингу;

11) відомості, що становлять професійну таємницю відповідно до Закону України "Про ринки капіталу та організовані товарні ринки".

Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є:

1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;

2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини;

3) фінансово-економічний стан клієнтів;

4) інформація про організацію та здійснення охорони банку та осіб, які перебувають у приміщеннях банку;

5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності;

6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація;

7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню;

8) коди, що використовуються банками для захисту інформації;

9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності;

10) інформація про організацію та здійснення інкасації коштів та/або перевезення валютних цінностей;

11) інформація про банки чи клієнтів банків, що збирається від банків під час здійснення банківського нагляду, валютного нагляду, нагляду (оверсайту) платіжних систем та систем розрахунків, а також нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

12) інформація про банки чи клієнтів банків, отримана ІНФОРМАЦІЯ_10 відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави;

13) рішення ІНФОРМАЦІЯ_11 про застосування заходів впливу, крім рішень про накладення штрафів, про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація, доступ до якої просить надати слідчий, становить банківську таємницю та знаходиться у розпорядженні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_1 , розміщеного за адресою: АДРЕСА_1 .

У клопотанні доведено, що інформація, яка є його предметом, може бути використана в якості доказів для швидкого, повного та неупередженого його розслідування та іншим способом отримати її неможливо.

Відтак слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає до повного задоволення.

Керуючись ст.ст. 159, 163-164, 166 КПК України, слідчий суддя, -

УХВАЛИВ:

Клопотання задовольнити повністю.

Надати начальнику відділення СВ Золотоніського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_11 , старшому слідчому СВ Золотоніського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Черкаській області майору поліції ОСОБА_12 , старшому слідчому СВ Золотоніського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_3 , слідчому СВ Золотоніського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_13 , слідчому СВ Золотоніського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_14 , слідчому СВ Золотоніського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_15 на тимчасовий доступ до речей і оригіналів документів, наявних у розпорядженні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») (ЄДРПОУ НОМЕР_1 , розміщеного за адресою: АДРЕСА_1 ) з можливістю вилучення їх копій, а саме:

- інформацію про рух коштів із зазначенням дати та часу проведення операцій з розшифруванням призначення платежів та з зазначенням контрагентів (їх кодів та банківських рахунків) 10.03.2024 року по НОМЕР_2 , відкритому в Акціонерному товаристві комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жительки: АДРЕСА_2 , РНОКПП НОМЕР_3 , із зазначенням повних анкетних даних осіб та/або організацій, від яких надходили та кому пересилались грошові кошти;

- інформацію про рух коштів по рахунку № НОМЕР_4 , із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифруванням призначення платежів та з зазначенням контрагентів (їх кодів та банківських рахунків) за період з 10.03.2024 до 11.03.2024;

- інформацію про фінансові номери телефонів, чи підв`язані під картковий рахунок № НОМЕР_4 ;

- інформацію про іР адреси, GPS-координати (довготу, широту чи марку і модель мобільних терміналів, якими користується особа при вході в мобільний банкінг) по картковому рахунку № НОМЕР_4 , у період часу з 10.03.2024 до 11.03.2024;

- фото та відео з банківських терміналів, з яких знімалися грошові кошти по картковому рахунку № НОМЕР_4 у період часу з 10.03.2024 до 11.03.2024;

- копії документів юридичної справи, що слугували підставою відкриття карткового рахунку № НОМЕР_4 .

Ухвала дійсна протягом одного місяця з дня її постановлення.

Наслідки невиконання ухвали слідчого судді передбачені ст. 166 КПК України.

Ухвала оскарженню не підлягає і заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя Золотоніського

міськрайонного суду ОСОБА_1