Справа № 166/1402/23
Провадження 1-кс/166/566/23
У Х В А Л А

про тимчасовий доступ до речей і документів

10 жовтня 2023 року смт Ратне

Слідчий суддя Ратнівського районного суду Волинської області ОСОБА_1 ,

за участі секретаря ОСОБА_2 ,

слідчого ОСОБА_3 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницюу володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", слідчого слідчого відділення відділення поліції № 2 ( сел Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області лейтенанта поліції ОСОБА_4 , погоджене з начальником Ратнівського відділу Ковельської окружної прокуратури ОСОБА_5 , у матеріалах кримінального провадження № 0000394 від 23.09.2023 року за ч.4 ст.190 КК України,

в с т а н о в и в:

З клопотання слідує, що 09.09.2023 близько 12:10 год невстановлена особа, перебуваючи у невстановленому місці, за допомогою електронно-обчислювальних машин, заволоділа грошовими коштами гр. ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , в сумі 18227 гривень, які автоматично списались з її банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_1 , чим завдала останній майнової шкоди на вказану суму.

Відомості по цьому факту 23.09.2023 внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000394 і розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального правопорушення (злочину), передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

З показань потерпілої ОСОБА_6 слідує, що вона має у своєму володінні банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_1 , яку оформила в червні 2023 року. Картку оформляла після родів третьоїдитини для отримання виплат. Тоді у відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в смт. Стара Вижівка, за допомогою спеціаліста, вона сформувала заявку на отримання вказаної картки та в подальшому, в сільській раді в с. Стара Гута написала заяву про надходження виплат саме на вказану картку. Після цього, приблизно через два тижні, у червні місця, вона отримала виплату по вагітності та пологах, сума якої становила близько 2000 гривень. Вказані кошти вона через кілька днів зняла, без жодних проблем. У подальшом, цією карткою не користувалась. Крім того, має в своєму користуванні картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », проте нею також не користується. Оформляла потерпіла їх лише для того, що б отримувати виплати. Жодних операцій по картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_1 , окрім зняття коштів, в червні, не здійснювала. В подальшому, здається 10 вересня 2023 року (точно вказати не може, адже не пригадує) вона ввійшла до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », який встановлений на її мобільному телефоні, та помітила, що 08 вересня 2023 року о 00:00 год на її картку надійшли дві виплати в сумах 12040 та 6300 гривень. Далі, переглядаючи додаток, вона помітила, що вказаних грошей на картці не має, оскільки на балансі було лише близько 50 гривень. Взагалі вона не дуже обізнана на рахунок подібних додатків на смартфоні, адже раніше ними не користувалась. Проте, оформляючи картку спеціаліст їй показала де дивитись історію платежів. Пригадавши цю інформацію, потерпіла прогорнула нижче, у самому додатку, та помітила, що з її картки 09 вересня 2023 року о 12:07 год та 12:12 год відбулось два перекази на картки інших банків у сумах 14670 гривень та 3542 гривень, проте вона не надала цьому значення, оскільки не знала, що це може означати. На той момент думала, що грошові кошти просто ще не надійшли їй на картку та продовжувала чекати. В подальшому, вона разом з чоловіком ОСОБА_7 14 вересня 2023 року поїхали в смт Стара Вижівка, до магазину, де замовили матраци та залишили завдаток в сумі 6000 гривень. Тоді вони домовились з виконавцями, що як матимуть гроші то приїдуть і заберуть їх, а це приблизно через тиждень після замовлення. Далі 21 вересня 2023 року вони з чоловіком знову поїхали до смт Стара Вижівка, задля того, що б зняти з картки грошові кошти. На той час потерпіла гадала, що виплата вже мала надійти та вона зможе їх зняти. Приїхавши до банкомату, вони спробували виконати вказану операцію, проте не змогли, оскільки на картці бракувало коштів. Тоді вона зрозуміла, що щось не так та вони вирушили до відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що б дізнатись чому досі не надійшла виплата. Приїхавши до відділення в смт. Стара Вижівка, в ході розмови з одним із спеціалістів їх повідомили, що виплата надходила ще 08 вересня 2023 року, проте в подальшому вказані кошти були перераховані на картки інших банків. Оскільки жодних платежів зі своєю карткою потерпіла самостійно не здійснювала, через те що не вміє цього робити, а до додатку заходила лише що б переглядати баланс, вказані грошові кошти, які надійшли 08 вересня 2023 року в сумах 12040 гривень та 6300 гривень були зняті з картки без її відому. Чоловік доступу до картки не мав. Пластикова картка завжди знаходилась при ній, вона її не губила та нікому не показувала. Мережою «інтернет» також користується дуже рідко, жодних підписок чи чогось подібного не оформляла. Кредитів раніше не брала. Дані картки нікому не надавала та ніде не залишала. Хто б міг заволодіти її коштами не відомо. Жодних дзвінків від невідомих мені осіб чи від банків, за період користування карткою, не надходили.

До протоколу допиту додала виписку з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вказаній картці.

У подальшому, в ході огляду добровільно наданого потерпілої мобільного телефону від 23.09.2023 встановлено, що 09 вересня 2023 року о 12:07 год та 12:12 год з її банківської картки відбулось два перекази в сумах 12040 гривень на картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_2 та 3542 гривні на картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_3 .

У ході проведення досудового розслідування встановити особу, яка заволоділа грошовими коштами потерпілої ОСОБА_6 не надалося можливим.

Ураховуючи викладене, під час досудового розслідування виникла необхідність отримати тимчасовий доступ до документів, що перебувають у володінні юридичної особи: АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО « ІНФОРМАЦІЯ_1 »( ІНФОРМАЦІЯ_7 ), а саме інформацію про карткові рахунки: № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , що відноситься до банківської таємниці.

Слідчий просить надати доступ до документів , які містять охоронювану законом таємницю та можливість вилучення інформації у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »( ІНФОРМАЦІЯ_7 ) за період часу з 00 год 05.09.2023 по 00 год 15.09.2023 .

Слідчий просить провести розгляд клопотання без його участі.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України представник АТ «« ІНФОРМАЦІЯ_1 »( ІНФОРМАЦІЯ_7 ) не викликався.

Дослідивши матеріали клопотання, суд дійшов наступного.

Згідно ч.7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність"( далі Закону)інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Поряд з цим, ст. 62 Закону визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Копією документів, долучених до клопотання - витягом з ЄРДР, рапортом ОСОБА_8 ,протоколом прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушення або таке,що готується від 22.09.2023 року від ОСОБА_6 , протокол допиту потерпілої ОСОБА_6 з виписками по картці,протоколом огляду від 23.09.2023 року, підтверджується проведення досудового розслідування кримінального провадження №0000394 від 23 вересня 2023 року за ч.4 ст. 190 КК України.

Отже, клопотання необхідно задовольнити, оскільки інформація АТ "« ІНФОРМАЦІЯ_1 »( ІНФОРМАЦІЯ_7 ), доступ до якої просить слідчий з можливістю її вилучення має суттєве значення для кримінального провадження і таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Зазначені документи не є документами, до яких заборонений доступ відповідно до ст.161 КПК України.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст.132,160, 163,164 КПК України,слідчий суддя,

постановив :

Надати стороні кримінального провадження - слідчому СВ відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , слідчому СВ відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області лейтенанту поліції ОСОБА_9 , старшому слідчому СВ відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області лейтенанту поліції ОСОБА_10 , слідчому СВ відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області ст. лейтенанту поліції ОСОБА_11 та заступнику начальника СВ відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області підполковнику поліції ОСОБА_12 , т.в.о заступника начальника відділення поліції начальника слідчого відділення відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області майору поліції ОСОБА_13 , або за їх дорученням оперуповноваженому ВКП Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_14 , або оперуповноваженому В КП Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_15 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_16 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_17 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_18 , або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_19 , або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_20 , або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_21 , або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_22 , або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_23 , або оперуповноваженому УКР ГУНП у Волинській області ОСОБА_24 або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_25 ,тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних), які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »: найменування юридичної особи: Акціонерне Товариство « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , а саме до інформації про банківські операції по банківських картках № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 з 00 год 05.09.2023по 00 год 15.09.2023, з можливістю ознайомлення та вилучення ,а саме:

1)- відомостей про власника банківських карток № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 за період 00 год 05.09.2023 по 00 год 15.09.2023, а саме:

відомостей щодо повних анкетних даних власника рахунку, заяви на відкриття рахунку, документів, що посвідчують особу, ІПН код;

інформації щодо номера мобільного зв`язку, який прив`язаний до цього картковому рахунку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунку;

інформації щодо смс-повідомлень (дата та час), сам тексту смс-повідомлень, які направлялись на номер мобільного зв`язку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по цьому рахунку та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв`язку для підтвердження здійснення платіжних операцій, по рахунку;

історія авторизації по банківських платіжних картках № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 із зазначенням по кожній операції ідентифікатора банка-еквайра, назв і контактів платіжного серверу, через який проведена операція, номер картки/рахунку на який були зараховані кошти, ІР-адреси, з яких проводились операції, реєстраційні дані, в тому числі номера телефонів, e-mail, які використовувались при реєстрації облікового запису, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure».

- інформації щодо руху коштів по банківських картках № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 , з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по банківських картках № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 , даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов`язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів);

фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по цьому картковому рахунку;

інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по банківських картках № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 (про переказ та отримання коштів) - грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв`язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів;

2) інформації про зміну даних банківських карток № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 , зокрема, зміну анкетних даних власника, абонентського номеру закріпленого за вказаною банківською карткою та іншої інформації із зазначенням, дати та часу. Окрім цього вказати, за допомогою якого банкомату або ж відділення банку, було проведено зміну вказаних даних їх місце розташування, та з чиєї ініціативи було здійснено зміну даних карткового рахунку;

відомостей щодо повних анкетних даних власника рахунку, заяви на відкриття рахунку, документів, що посвідчують особу, ІПН код, фотознімків особи зроблених при відкритті рахунку;

інформацію щодо контактних телефонів і номерів телефонів, які прив`язані до цього рахунку;

інформації щодо номера мобільного зв`язку, який прив`язаний до цього картковому рахунку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунку;

інформації щодо наявності підключення послуги про інформування (смс-повідомлення або в інший спосіб) про надходження/зняття грошових коштів;

інформації щодо смс-повідомлень (дата та час), сам тексту смс-повідомлень, які направлялись на номер мобільного зв`язку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по цьому рахунку та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв`язку для підтвердження здійснення платіжних операцій, по рахунку;

інформацію про прив`язку фінансового номеру власника цього рахунку до системи «24» із деталізацією часу реєстрації клієнта в системі та використання функцій по управлінню рахунком за допомогою інтернет-банкінгу;

- історія авторизації по банківських платіжних картках № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 із зазначенням по кожній операції ідентифікатора банка-еквайра, назв і контактів платіжного серверу, через який проведена операція, номер картки/рахунку на який були зараховані кошти, ІР-адреси, з яких проводились операції, реєстраційні дані, в тому числі номера телефонів, e-mail, які використовувались при реєстрації облікового запису, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure»;

інформації щодо руху коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по даному картковому рахунку, даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов`язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів);

фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по цих карткових рахунках;

інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по банківських платіжних картках № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 (про переказ та отримання коштів) - грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв`язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів;

3) відомостей про власника карткового рахунку (банківської картки) на який були здійснені перекази грошових коштів із банківських карток № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 у період з його відкриття по 10.10.2023, а саме:

відомостей щодо повних анкетних даних власника рахунку, заяви на відкриття рахунку, документів, що посвідчують особу, ІПН код, фотознімків особи зроблених при відкритті рахунку;

інформацію щодо контактних телефонів і номерів телефонів, які прив`язані до цього рахунку;

інформації щодо номера мобільного зв`язку, який прив`язаний до цього картковому рахунку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунку;

інформації щодо смс-повідомлень (дата та час), сам тексту смс-повідомлень, які направлялись на номер мобільного зв`язку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по цьому рахунку та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв`язку для підтвердження здійснення платіжних операцій, по рахунку;

інформації щодо наявності підключення послуги про інформування (смс-повідомлення або в інший спосіб) про надходження/зняття грошових коштів;

інформацію про прив`язку фінансового номеру власника цього рахунку до системи «24» із деталізацією часу реєстрації клієнта в системі та використання функцій по управлінню рахунком за допомогою інтернет-банкінгу;

інформації щодо руху коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по даному картковому рахунку, даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов`язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів);

фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по цьому картковому рахунку;

інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій (про переказ та отримання коштів) - грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв`язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів;

4) інформацію про емітовані банком рахунки, анкетні та контактні данні, фотознімки (відеозаписи) особи, за якою закріплено (або було закріплено), вказано, використано як фінансовий або контактний номер мобільного телефону, із зазначення IP-адрес (за можливості пристроїв з ідентифікуючими даними), з яких було здійснено вхід, використано додатки або онлайн-сервіси з надання послуг банку.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя,суд за клопотанням сторони кримінального провадження,якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали,має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали до 10 грудня 2023 року

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя Ратнівського

районного суду ОСОБА_1