Справа № 166/1623/23
Провадження 1-кс/166/656/23
У Х В А Л А

про тимчасовий доступ до речей і документів

22 листопада 2023 року смт Ратне

Слідчий суддя Ратнівського районного суду Волинської області ОСОБА_1 ,

за участю секретаря ОСОБА_2 ,

слідчого ОСОБА_3 ,

розглянувши клопотання слідчого слідчого відділення відділення поліції № 2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області ( далі ВП № 2 ( сел Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області) лейтенанта поліції ОСОБА_4 , погоджене з начальником Ратнівського відділу Ковельської окружної прокуратури ОСОБА_5 , у матеріалах кримінального провадження за №0000260 від 31 грудня 2022 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницюу володінні акціонерного товариства комерційний банк " ІНФОРМАЦІЯ_1 ",

в с т а н о в и в :

До суду надійшло клопотання про надання тимчасового доступу до документів (в тому числі електронних), які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з можливістю вилучення, інформації у відділенні АТ КБ" ІНФОРМАЦІЯ_1 " та зобов`язати останнього надати копію інформації про операції з карткових рахунків № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 за період з 26.12.2022 по теперішній час.

З клопотання слідує, що 30.12.2022 о 17.12 год надійшов рапорт співробітника до РУ про те, що 26.12.2022 невстановлена особа, під приводом надання грошової допомоги, шахрайським шляхом, за допомогою фішингового посилання, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , які автоматично списались з картки останньої АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_2 в сумі 27 790 гривень, чим завдала ОСОБА_6 матеріальної шкоди на вказану суму.

Відомості по даному факту 31.12.2022 внесено до ЄРДР за ознаками кримінального правопорушення (злочину), передбаченого ч.3 ст.190 КК України.

З допиту потерпілої ОСОБА_6 , стало відомо, що є клієнтом ІНФОРМАЦІЯ_1 та має у власному користуванні картку № НОМЕР_2 .

25 грудня 2022 року до неї звернулась свекруха ОСОБА_7 , 1968 року народження, з проханням оформити їй Є-Допомогу, так як вона на мобільний телефон прийшло «смс» повідомлення з інформацією про те що може оформити цю допомогу після переходу за посиланням « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Так як в свекрухи не має кредитних карток в « ІНФОРМАЦІЯ_1 », вона попросили використати кредитну картку потерпілої, на що та погодилась.Тоді цього ж дня, близько 18:00 год ОСОБА_6 перейшла за посиланням « ІНФОРМАЦІЯ_3 », після чого їй на екрані телефона відкрився сайт « ІНФОРМАЦІЯ_1 », зовні схожий на оригінальну сторінку цього банку, де вона повинна була підтвердити вхід у « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що в подальшому і зробила та внесла у відповідну графу свій пароль до « ІНФОРМАЦІЯ_4 », після чого на головний екран висвітилось повідомлення з інформацією про те, що з останньою зв`яжеться працівник банку найближчим часом. Прочитавши це повідомлення, вона вийшла з програми. Через 5 хв їй на мобільний телефон прийшло повідомлення з « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про те, що збільшено кредитний ліміт до 29 000 грн, на це вона належної уваги не звернула, так як раніше в даній операції їй було відмовлено. На наступний день, 26.12.2022 року близько 07:40 год, вона зайшла в свій « ІНФОРМАЦІЯ_4 », де помітила повідомлення про створення нової карти « ІНФОРМАЦІЯ_5 » в особистому кабінеті № НОМЕР_1 , після чого перерахунок грошових коштів в сумі 27 790 грн, з власної кредитної карти № НОМЕР_2 на карту « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_1 , після чого списання з карти « ІНФОРМАЦІЯ_5 » грошових коштів в загальній сумі 27 790 грн через платіжну систему « ІНФОРМАЦІЯ_6 » на « ІНФОРМАЦІЯ_7 ». Дані три операції були здійснені 26.12.2022 року близько 02:00 год, після чого близько 08:00 го., потерпіла заблокувала свої інші картки, по яким ніяких операцій здійснено не було.

З даного приводу вона оформила інтернет заявку в «Кіберполіцію».

Досудовим розслідуванням встановлено, що грошові кошти ОСОБА_6 були зняті із банківського рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 .

Під час досудового розслідування виникла необхідність отримати і долучити до матеріалів кримінального провадження інформацію по банківських рахунках, відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , з метою встановлення рахунку (рахунків), на котрі перераховувались грошові кошти, що відноситься до банківської таємниці.

Слідчий ОСОБА_3 звернувся до суду із заявою про розгляд клопотання без його участі, просить його задовольнити.

Відповідно до ч.2 ст. 163 КПК України представник АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 не викликався.

Дослідивши матеріали клопотання, суд дійшов наступного.

Згідно ч.7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність"( далі Закону)інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Поряд з цим, ст. 62 Закону визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Копією документів, долучених до клопотання - витягом з ЄРДР № 0000260 від 31.12.2022, рапортом ОСОБА_8 , протоколом прийняття заяви про кримінальне правопорушення та іншу подію 30.12.2022 року від ОСОБА_6 , протоколом допиту потерпілої ОСОБА_6 від 31.12.2023 року, підтверджується порушення кримінального провадження і проведення досудового розслідування за заявою ОСОБА_6 по факту ,що 30.12.2022 о 17.12 год надійшов рапорт співробітника до РУ про те, що 26.12.2022 невстановлена особа, під приводом надання грошової допомоги, шахрайським шляхом, за допомогою фішингового посилання, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , які автоматично списались з картки останньої АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_2 в сумі 27 790 гривень, чим завдала ОСОБА_6 матеріальної шкоди на вказану суму.

Враховуючи встановлені обставини, інформація, яка знаходиться в АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 , з можливістю її вилучення, має суттєве значення для розкриття злочину, встановлення особи, що його скоїла та встановлення обставин, які мають значення для кримінального провадження і таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів. Іншим способом встановити обставини, які мають значення для кримінального провадження неможливо, а тому клопотання підлягає до задоволення.

При цьому доступ надати слідчим, які здіснюють досудове розслідування і зазначені у Витягу з ЄРДР № 0000260, беручи до уваги вимоги п.1 ч.2 ст. 39 , ст. ст.160,164 КПК України - ОСОБА_3 , ОСОБА_9 які є стороною кримінального провадження, а іншим особам відмовити із-за відсутності доказів участі їх у досудовому розслідуванні.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст.132,160, 163,164 КПК України, суд,

п о с т а н о в и в :

Дати згоду на тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних), які перебувають у володінні « ІНФОРМАЦІЯ_1 »: найменування юридичної особи: АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , факсимільний зв`язок НОМЕР_3 з можливістю вилучення інформації у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою АДРЕСА_2 та зобов`язати останнє надати слідчому СВ відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , заступнику начальника СВ відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області підполковнику поліції ОСОБА_9 або за їх дорученням оперуповноваженому ВКП Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_10 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_11 ,оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_12 , або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_13 , або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_14 , або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_15 , або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_16 , або оперуповноваженому УКР ГУНП у Волинській області ОСОБА_17 або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_18 , копію інформації про операції з карткових рахунків № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 у період з 26.12.2022 по 22.11.2023 , а саме: інформації щодо руху коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по рахунку по картках № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов`язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів). Інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по картках № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 та про переказ та отримання коштів) - грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв`язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів, де саме, коли і яким чином були проведені банківські операції (інтернетбанкінги, платіжні системи тощо) та інформацію про те, з якого фінансового номеру у період з 26.12.2022 по 22.11.2023 року здійснювалась реєстрація і проводились операції переказу по карткових рахунках № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 .

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали до 22 січня 2024 року.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1