Справа № 199/4189/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

22.05.2023 року

Слідчий суддя Амур-Нижньодніпровський районний суд міста Дніпропетровська ОСОБА_1 , за участю: секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання слідчого ВП №1 ДРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000561 від 10.05.2023 року за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, -

В С Т А Н О В И В:

Клопотання обґрунтовано тим, що СВ ВП №1 ДРУП ГУНП в Дніпропетровській області здійснюється досудове розслідування у вказаному кримінальному провадженні. Так, 09.05.2023 до ВП № 1 ДРУП звернулась ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , з заявою про те, що 08.05.2023 невстановлена особа без її відома в КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » оформила «Digital» картку з кредитним лімітом 41000 грн., з якої 08.05.2023 о 19.09, 19.10 привласнила грошові кошти в сумі 32966 грн. Грошові кошти списано на цифрові товари: SIRUS BONUSES. (ЄО № 8939).

Вході досудового розслідування потерпіла ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_1 , повідомила, вона є клієнтом « ІНФОРМАЦІЯ_2 » де в неї відкриті 2 банківські картки картка для виплат НОМЕР_1 , та універсальна НОМЕР_2 .

08.05.2023 приблизно о 19:07 годин їй прийшло повідомлення на мобільний телефон з мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в якому було зазначена інформація про оформлення «Digital» картки з кредитним лімітом 41.000 гривень. Дану картку вона не відкривала, через що о 19:08 годин вона зайшла до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та побачила смс-повідомлення про те, що операція успішна на даній картці ліміт 41.000 гривень. ОСОБА_4 , додала, що раніше працівники « ІНФОРМАЦІЯ_2 » їй неодноразово пропонували відкрити кредитну картку з лімітом 41.000 гривень, це було у телефонній розмові і коли вона зверталася по своїм питанням до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_2 », однак вона відмовлялась. Після відмов про відкриття кредитної картки, одного разу вона побачила що в неї в мобільному додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » висвітилась картка на якій була зазначена кредитна сума 41.000 гривень, однак на ній був зображений «замок», це означало, що дану банківську картку ОСОБА_4 , повинна була активувати, шляхом створення паролю. Після того, як ОСОБА_4 побачила це все, вона пішла до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та попросила співробітника банку видалити цю картку з її мобільного додатку, оскільки їй кредитні гроші не потрібні. Після цього в її додатку залишилися лише 2 банківські картки - картка для виплат НОМЕР_1 , та універсальна НОМЕР_2 .

Однак, 08.05.2023 о 19:07 годин, коли ОСОБА_4 зайшла до « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та побачила, що в неї з`явилась нова картка, а саме: «Digital» з кредитним лімітом 41.000 гривень, о 19:09 годин вона зателефонувала оператору « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на номер « НОМЕР_3 » де її скинули та передзвонили о 19:10 годин, це був голосовий помічник, який запитав в ОСОБА_4 , чим він може їй допомогти, на що ОСОБА_4 , повідомила наступне що в її мобільному додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » відкрита кредитна картка з кредитним лімітом 41.000 гривень без її заяви та участі, та без дзвінка оператора. Далі ОСОБА_4 повідомила, щоб вказану картку заблокували негайно. Після її промови, приблизно 4 хвилини голосовий помічник їй розповідав, як користуватися даною карткою, однак ОСОБА_4 , дана інформація була не потрібна і ОСОБА_4 , благала закрити вказану картку негайно.

Протягом цих 4 хвилин з вказаної банківської картки було здійснено 2 операції на суму 4183.26 гривень о 19:09 годин, деталі операції Цифрові товари: SIRUS BONUSES та 28783.26 гривень о 19:10 годин, деталі операції Цифрові товари: SIRUS BONUSES . Вказані операції здійснювалися сторонніми особами.

Вказані операції ОСОБА_4 не бачила, оскільки в цей час вона розмовляла з оператором банку.

Приблизно о 19:14-19:15 годин їй все ж таки вдалося умовити заблокувати вказану картку. Закінчивши цю розмову, у мобільному додатку ОСОБА_4 , побачила про здійснення цих операцій, а саме: на суму 4183.26 гривень о 19:09 годин та 28783.26 гривень о 19:10 годин.

Також, ОСОБА_4 побачила що на цій картці « ІНФОРМАЦІЯ_4 », на якій був кредитний ліміт 41.000 гривень, залишилися грошові кошти у розмірі 8033 гривень.

Після цього, знаходячись у мобільному додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ОСОБА_4 , побачила що хтось здійснює операції, а саме: переказ коштів зі « ІНФОРМАЦІЯ_5 » у розмірі 3600 гривень на її банківську картку для виплат НОМЕР_1 . Побачивши це все, вона самостійно здійснила грошовий переказ зі своєї банківської картки для виплат НОМЕР_1 назад на « ІНФОРМАЦІЯ_6 » у розмірі 3600 гривень та подзвонила знову на гарячу лінію « НОМЕР_3 », це було приблизно о 19:20-19:24 годин на що їй відповів оператор « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та у ході розмови він заблокував банківську картку для виплат НОМЕР_1 , через що грошові кошти не були списані.

09.05.2023 ОСОБА_4 звернулася до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_2 » де їй перевипустили банківську картку для виплат НОМЕР_1 на НОМЕР_4 .

Знаходячись в відділенні « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ОСОБА_4 отримала рух грошових коштів по « ІНФОРМАЦІЯ_4 » картці з якої були списані грошові кошти номер картки НОМЕР_5 номер рахунку ( НОМЕР_6 ).

Вказана інформація підтверджується наданими ОСОБА_4 виписками по руху грошових коштів відповідно до яких з банківської картки НОМЕР_5 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » номер рахунку ( НОМЕР_6 ) 08.05.2023було здійснено 2 операції на суму 4183.26 гривень о 19:09 годин, деталі операції Цифрові товари: SIRUS BONUSES та 28783.26 гривень о 19:10 годин, деталі операції Цифрові товари: SIRUS BONUSES.

Виходячи з того, що для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту, зокрема для отримання відомостей, які підлягають доказуванню у кримінальному провадженні та становлять банківську таємницю, котрі є необхідними для встановлення обставин, значимих для кримінального провадження, є потреба у дослідженні інформації, яка міститься в банківських документах, яка знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_7 ), що знаходиться за адресою: юридична адреса: юридична адреса: АДРЕСА_1 , фактична адреса: АДРЕСА_2 , з можливістю вилучення (виїмки) їх копій, в тому числі на лазерних дисках для оптичних систем зчитування.

Розглянувши клопотання слідчого про тимчасовий доступ до документів, слідчий суддя приходить до висновку про наявність підстав для його задоволення, виходячи з наступного.

Відповідно до ст. 91 КПК України сама подія кримінального правопорушення підлягає доказування, яке полягає у збиранні, перевірці та оцінці доказів з метою встановлення обставин, що мають значення для кримінального провадження.

Разом з тим, згідно зі ст. 84 КПК України доказами в кримінальному провадженні є фактичні дані, отримані у передбаченому цим Кодексом порядку, процесуальними джерелами яких можуть бути показання, речові докази, документи, висновки експертів.

Відповідно до ч. 1 ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження, в т. ч. тимчасовий доступ до речей і документів, застосовуються з метою досягнення дієвості кримінального провадження.

Частиною 1 ст. 159 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України органи досудового розслідування під час кримінального провадження мають право отримувати тимчасовий доступ до документів тільки на підставі ухвали суду або слідчого судді.

Згідно з вимогами ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відтак, слідчий у клопотанні просить надати тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю (п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК).

На підтвердження обставин, на які посилається слідчий, останнім надано (у копіях):

- витяг з ЄРДР №0000561 від 10.05.2023 року ;

- протокол прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушення (або таке, що готується) від 09.05.2023 року;

- виписка з банківського рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_4 ;

- заява про залучення до провадження як потерпілого ОСОБА_4 від 12.05.2023 року;

- протокол допиту потерпілої ОСОБА_4 від 12.05.2023 року.

Дослідивши надані матеріали, якими обґрунтовується необхідність тимчасового доступу до речей і документів, слідчий суддя приходить до висновку про те, що вилучені в ході тимчасового доступу копії банківських документів, а також відомості, що містяться у вищевказаних документах, будуть використані як доказ факту здійснення злочинної діяльності, та не можливо іншими способами одержати таку інформацію, окрім як здійснити її виїмку в приміщенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а також враховуючи, що зазначена інформація має значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні, керуючись п. 2 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», ст. ст. 40, 91-93, 131, 132, 159-160, 162 КПК України, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого ВП №1 ДРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000561 від 10.05.2023 року за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України - задовольнити.

Надати слідчій СВ ВП №1 ДРУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 та іншим слідчим, які входять до складу утвореної групи слідчих у вказаному кримінальному провадженні, прокурорам Лівобережної окружної прокуратури міста Дніпра ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , або іншим прокурорам, які входять до складу утвореної групи прокурорів у вказаному кримінальному провадженні, тимчасовий доступ до оригіналів документів, що містять банківську таємницю стосовно банківської рахунку НОМЕР_6 , який належить ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , року народження, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », розташованого за адресою АДРЕСА_1 , зобов`язати надати доступ за фактичною адресою: АДРЕСА_2 , з метою вилучення їх належним чином завірених копій, а саме до:

-інформації про власника банківського рахунку НОМЕР_6 , АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », надавши завірені належним чином копії документів, складені працівниками АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та подані при відкритті банківського рахунку;

-належним чином посвідчених копій документів, на підставі яких клієнту банку власнику рахунку НОМЕР_6 , АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » відкрито банківську картку, відомостей щодо фінансового телефону, за яким закріплений зазначений рахунок;

-належним чином посвідчених копій документів, на підставі яких клієнту банку, власнику рахунку - НОМЕР_6 , АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » відкрито всі інші платіжні банківські картки (картки для виплат, кредитні картки, універсальні картки), та/або розрахункові рахунки із зазначенням всіх реквізитів таких банківських платіжних карток та/або рахунків, фінансових телефонів.

-відомостей щодо наявності у клієнта банку власника рахунку - НОМЕР_6 , АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », облікового запису в системі «Інтернет-банкінг» із зазначенням відомостей логіну клієнта;

-ІР адреси підключення до Інтернет банкінгу, платіжної системи « ІНФОРМАЦІЯ_7 », по рахунку НОМЕР_6 , АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за період з 08.05.2023 року по день винесення ухвали суду, яка перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що розташований за адресою: юридична адреса: АДРЕСА_1 , фактична адреса: АДРЕСА_2

-даних систем відео спостереження і фото фіксації з банкоматів, а також з відділень банківської установи, в паперовому вигляді і на електронному носії щодо одержання грошових коштів за період з 08.05.2023 року по день винесення ухвали, за рахунком НОМЕР_6 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

-довідки - інформації про рух коштів з по-секундною реєстрацією із зазначенням часу (дат, годин, хвилин, секунд) проведення платежів за картковим рахунком АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (рахунок НОМЕР_6 ), із зазначенням повних даних з розшифровкою контрагентів (їх кодів, назв та рахунків), призначення платежів, місць розташування (адрес) банкоматів, кас банку, також з наданням повних банківських реквізитів платників вказаних карткових рахунків та отримувачів платежів з вказаних карткових рахунків з повною розшифровкою щодо призначення платежу за картковим рахунком АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (рахунок НОМЕР_6 ), за період з 08.05.2023 року по день винесення ухвали;

-надати інформацію про повний номер банківської картки до якої підв`язаний картковий рахунок НОМЕР_6 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;

-надати інформацію стосовно того, яким чином та за допомогою яких технічних засобів був відкритий картковий рахунок НОМЕР_6 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » номер банківської картки НОМЕР_5 .

Строк дії ухвали до 22 червня 2023 року включно.

Роз`яснити володільцеві документів, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1