Справа № 182/4313/23
Провадження № 1-кс/0182/997/2023
У Х В А Л А

Іменем України

06.09.2023 року м. Нікополь

Слідчий-суддя Нікопольського міськрайонного суду, Дніпропетровської області, ОСОБА_1

секретар судового засідання ОСОБА_2

розглянувши клопотання старшого слідчого СВ Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 яке погоджено прокурором Нікопольської окружної прокуратури ОСОБА_4 , по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 23.07.2022 за №20000071, про надання тимчасового доступу до документів, що містять банківську таємницю,

В С Т А Н О В И В:

Старший слідчий СВ Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , звернулась до суду з клопотанням, погодженим прокурором Нікопольської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей та документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », який розташований за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:

-власників банківського рахунку НОМЕР_1 а також всіх даних, які про себе повідомила особа при реєстрації;

-електронні гаманці, до яких прив`язанні зазначенні вище банківські картки;

-ІР-адреси із зазначенням точної дати і часу, з якого здійснювалась реєстрація електронних гаманців, до яких прив`язанні зазначенні вище банківські картки;

-ІР-адреси із зазначенням точної дати і часу, з яких здійснювались доступи до електронних гаманців, до яких прив`язанні зазначенні вище банківський рахунок за період часу з 23.06.2022 року в 16:25 по 23.06.2022 рік по 16:30 год. системи віддаленого доступу (Інтерент-банкінг, Мобільний банкінг і т.п.), підключених до зазначених рахунків;

-ІР-адреси, з яких за допомогою систем віддаленого доступу здійснювалось адміністрування зазначених рахунків з 23.06.2022 року в 16:25 по 23.06.2022 рік по 16:30 год;

-операції по рахунку НОМЕР_1 (ІР-адреса, тип операції, номер операції, дата і час, валюта, сума, реквізити кореспондента, місцезнаходження банкоматів з яких здійснювалося зняття з банківського рахунку готівки та без картки, з фотознімками особи, що їх зняла та інше) за період часу з 23.06.2022 року в 16:25 по 23.06.2022 рік по 16:30 год.

У клопотанні зазначено, що 22 липня 2022 року в чергову частину відділення поліції №1 Львівського районного управління поліції №1 ГУ НП у Львівській області надійшов рапорт старшого інспектора відділу підтримки УГІ ГУНП у Львівській області капітана поліції ОСОБА_5 про те, що під час перевірки матеріалів зареєстрованих в ІП «ЄО» ІКС ІПНП відділення поліції №1 Львівського РУП №1 за № 2579 від 21.06.2022, за зверненням ОСОБА_6 , встановлено ознаки кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, а саме, що 21.06.2022 близько 06.00 год. невідома особа заволоділа його грошовими коштами в сумі 71 000 гривень, які знаходились на його банківській картці № НОМЕР_2 відкритій у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». В подальшому, 23.06.2022 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » повернув ОСОБА_6 частину грошових коштів в сумі 28 000 грн.

Було допитано в якості потерпілого ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , який показав, що він являється держателем картки відкритої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 .

21.06.2022 року приблизно о 08.00 год. потерпілий проснувся та помітив смс-повідомлення, яке надійшло на його фінансовий номер НОМЕР_3 , від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » про те, що в ночі 21.06.2022 року з вказаного карткового рахунку було знято грошові кошти в сумі 71 000 грн. трьома транзакціями.

Згідно виписки по належній йому карті АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 було здійснено три транзакції, а саме перша транзакція відбулась о 03:07 год. 21.06.2022 року на суму 15 000 грн., друга транзакція відбулась о 05621 год. 21.06.2022 року на суму 28 001 грн., третя транзакція відбулась о 06:28. 21.06.2022 року на суму 28 001 грн. Про вказані списання грошових коштів він повідомив в службу безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », які у свою чергу повідомили йому, що проведуть службове розслідування по вищеописаному факту. Хочу зазначити та наголосити, що вказані транзакції здійснювалися без його відома, жодних підтверджень про оплату він не надавав, до нього не телефонувала жодна стороння особа, на те не розпитувала про реквізити належного йому карткового рахунку.

23.06.2022 року на картковий рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » потерпілого було повернуто грошові кошти в сумі 28 000 грн., однак грошові кошти в сумі 43 000 грн. повернуто не було.

12.08.2022 року проведено тимчасовий доступ до документові. Аналізуючи отриману інформацію встановлено, що з належної карти ОСОБА_7 № НОМЕР_2 відкритої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » були перераховані грошові кошти в сумі 71 000 грн. трьома транзакціями, перераховано грошові кошти в сумі 15001 грн. на карту НОМЕР_4 що вікрита а АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » держателем якої є ОСОБА_8 , 21.06.2022 року о 05:21:35 год. перераховано грошові кошти в сумі 28001 грн. на карту № НОМЕР_5 що відкрита в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » держателем якої є ОСОБА_9 , 21.06.2022 року о 06:28:21 год. грошові кошти в сумі 28001 грн. перераховано на карту № НОМЕР_6 що відкрита в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » держателем якої є ОСОБА_10 . В подальшому встановлено, що 21.06.2022 року в 08:39 год. з вказаної картки відбувся переказ грошових коштів в сумі 12034,88 гривень на карту № НОМЕР_7 що відкрита в « ІНФОРМАЦІЯ_4 який є емітентом АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».

В ході досудового досудового розслідування було встановлено, що з банківської картки КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » яка належить потерпілому ОСОБА_6 № НОМЕР_2 відбулося списання грошових коштів в загальній сумі 43001 грн. які в подальшому були зараховані на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_8 , відкриту на ім`я ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , адреса реєстрації АДРЕСА_2 .

21.08.2023 року було допитано ОСОБА_11 , який показав, що в 2021 році він в месенджері «Телеграм» зареєструвався в групі « ІНФОРМАЦІЯ_8 » так як шукав варіанти закрити свої борги перед кредитними спілками. В даній групі ОСОБА_12 познайомився з невідомим чоловіком на ім`я ОСОБА_13 який запропонував йому заробити грошей та закрити кредити. Вони спілкувалися лице в месенджері та ніякими контактними номерами не обмінювалися. Станіслав попрохав ОСОБА_12 надати йому номер банківської картки на яку він буде перераховувати грошові кошти з продажу крипто валюти. В якості нагороди ОСОБА_12 буде отримувати з кожної транзакції 1000 грн., а остані грошові кошти він повинен перераховувати на інші банківські картки., які він буде надавати йому у месенджері. ОСОБА_12 на дану пропозицію погодився та надав ОСОБА_12 номер банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_9 ». На дану банківську картку почали надходити грошові кошти в різних сумах, які ОСОБА_12 перерахував на вказані картки ОСОБА_13 . Отримані грошові кошти від транзакцій ОСОБА_12 витрачав на власні потреби. Через деякий час банківська картка « ІНФОРМАЦІЯ_10 » заблокована. Після чого ОСОБА_12 надав номер банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_11 », сам номер він не пам`ятає. На дану картку ОСОБА_13 почав перераховувати грошові кошти , які ОСОБА_12 перераховував на банківські картки які надавав ОСОБА_13 . На початку літа ОСОБА_13 написав що перерахує йому гроші скільки саме не знав та щоб вони були у нього на рахунку та пізніше він їх зніме. Пізніше ОСОБА_12 перевірив свою банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_12 » виявив що вона заблокована. Після чого ОСОБА_12 звернувся до банку де його повідомили що картка заблокована за підозрою у шахрайстві та щоб отримати грошові кошти з з банківської картки вони перерахують з його картки у сумі 14000 грн. на банківську картку заявника який звернувся зі скаргою. ОСОБА_12 погодився, банкз його картки перерахував грошові кошти заявникові та видав на руки 60000 грн. та закрив всі його рахунки. Після чого ОСОБА_12 написав ОСОБА_13 що банк видав йому гроші на що ОСОБА_13 повідомив що залишає 30 000 грн. а останні 30 000 грн. потрібно перерахувати на інші банківські картки. Після чого ОСОБА_12 через термінал поповнив свою банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_9 з якої 23.06.2023 року 20 000 грн. перерахував на банківську картку яку надав йому ОСОБА_13 , та 10 000 грн.

Згідно виписки по банківського рахунку НОМЕР_1 ОСОБА_11 ,23.06.2022 року в 16:30 з банківської картки НОМЕР_10 було проведений переказ на карту ІНФОРМАЦІЯ_13 через додаток ІНФОРМАЦІЯ_14 . Одержувач: ОСОБА_14 на суму 10 000 грн.

23.06.2022 року в 16:25 з банківської картки НОМЕР_10 був проведений переказ зі своєї картки на суму 19 999,50 грн.

З метою встановлення осіб, причетних до вчинення вказаного злочину, необхідно отримати доступ до документів, що містять банківську таємницю, а саме: інформацію про власників банківського рахунку НОМЕР_1 АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_3 », електронних гаманців, до яких прив`язані вищевказані банківські картки, ІР-адреси з яких здійснювались реєстрація та доступи до електронних гаманців, які прив`язані до вказаних банківських карток, операцій по рахункам вказаних банківських карток.

Без отримання вказаних документів неможливо буде встановити осіб, які незаконно шляхом обману та зловживання довірою незаконно заволодівали грошовими коштами інших осіб.

В разі вилучення вказаних документів за ухвалою слідчого судді вони будуть належним чином долучені до матеріалів кримінального провадження та зможуть бути використані як докази в ході досудового розслідування та судового розгляду кримінального провадження, оскільки інформація, тимчасовий доступ якої планується отримати та вилучити, є такою, яка згідно Закону України «Про банки й банківську діяльність», містить банківську таємницю.

Особою, у володінні якої перебувають зазначенні у клопотання речі та документи є АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » розташований за адресою: АДРЕСА_1 тому іншим чином ніж тимчасовий доступ до речей та документів отримати вказані речі та документи неможливо.

У зв`язку з вищенаведеним, старший слідчий СВ Нікопольського РУП ГУНП у Дніпропетровській області і звернулась до суду з клопотанням про надання дозволу на проведення слідчих дій.

Слідчий та прокурор надали до суду заяви, в якій просять розглядати вказане клопотання без їх участі та без застосування під час розгляду аудіо-відео фіксацію.

Згідно ч. 4 ст. 107 КПК України, у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень КПК України судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Розглянувши матеріали справи, слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає частковому задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ст. 31 Конституції України, кожному гарантується таємниця листування, телефонних розмов, телеграфної та іншої кореспонденції. Винятки можуть бути встановлені лише судом у випадках, передбачених законом, з метою запобігти злочинові чи з`ясувати істину під час розслідування кримінальної справи, якщо іншими способами одержати інформацію неможливо.

За змістом ст. 26 КПК, слідчий суддя у кримінальному провадженні вирішує лише ті питання, що винесені на його розгляд сторонами та віднесені до його повноважень КПК, при цьому сторони кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, передбачених КПК.

Відповідно до ст. 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження. Одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Стаття 132 КПК України встановлює загальні правила застосування заходів забезпечення кримінального провадження. Заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді. Застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що: існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора; може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.

При цьому зазначено, що для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

Під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді докази обставин, на які вони посилаються.

До клопотання слідчого, прокурора про застосування, зміну або скасування заходу забезпечення кримінального провадження додається витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, в рамках якого подається клопотання.

Згідно із ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.

Відповідно до п.п. 1, 2, 3 ч. 2 та ч. 3 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація є банківською таємницею, оскільки містить відомості про стан рахунку клієнта, операції, які були проведені на користь клієнта, фінансово-економічний стан клієнта, відомості стосовно комерційної діяльності клієнта, інформацію про клієнта, що збиралась під час проведення банківського нагляду, тому вказана інформація може бути вилучена з банківської установи лише за рішенням суду.

Згідно ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Стаття 162 КПК України встановлює перелік речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю. Серед них: інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації; відомості, які можуть становити лікарську таємницю; відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій; конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; відомості, які можуть становити банківську таємницю; особисте листування особи та інші записи особистого характеру; інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв`язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо; персональні дані особи.

Слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. При цьому при наданні тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, сторона кримінального провадження, повинна довести можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

З огляду на викладене слідчий суддя приходить до висновку про те, що матеріали клопотання містять достатні дані вважати, що вказані слідчим документи, які знаходяться в розпорядженні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », який розташований за адресою: АДРЕСА_1 , та до яких планується отримати тимчасовий доступ мають важливе доказове значення у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 23.07.2022 за № 0000071 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Однак, що стосується вилучення «інших» документів, то слідчий суддя вважає за можливе відмовити в цій частині, оскільки відповідно до п. 3 ч. 2 ст. 160 КПК України у клопотанні повинно бути чітко зазначено перелік речей та документів, тимчасовий доступ до яких планується отримати.

Застосування зазначеного заходу забезпечення кримінального провадження є виправданим і необхідним в даному кримінальному провадженні, оскільки сприятиме досягненню мети щодо швидкого, повного та неупередженого досудового розслідування.

Керуючись ст. 31 Конституції України, ст.ст. 26, 131, 132,159, 162, 163, 309 КПК України, слідчий суддя, -

ПОСТАНОВИВ :

Клопотання старшого слідчого СВ Нікопольського РУП ГУНП у Дніпропетровській області ОСОБА_3 , яке погоджене прокурором Нікопольської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю - задовольнити частково.

Надати слідчому СВ Нікопольського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області капітану поліції ОСОБА_3 , іншим слідчим групи слідчих, або за її дорученням співробітнику оперуповноваженому ВКП Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанту поліції ОСОБА_15 , або оперуповноваженому ВКП Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанту поліції ОСОБА_16 , на отримання тимчасового доступу до речей і документів, з можливістю оглянути оригінали та вилучити належним чином завірені копії документів, в тому числі на лазерних дисках для оптичних систем зчитування, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », який розташований за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:

-власників банківського рахунку НОМЕР_1 а також всіх даних, які про себе повідомила особа при реєстрації;

-електронні гаманці, до яких прив`язанні зазначенні вище банківські картки;

-ІР-адреси із зазначенням точної дати і часу, з якого здійснювалась реєстрація електронних гаманців, до яких прив`язанні зазначенні вище банківські картки;

-ІР-адреси із зазначенням точної дати і часу, з яких здійснювались доступи до електронних гаманців, до яких прив`язанні зазначенні вище банківський рахунок за період часу з 23.06.2022 року в 16:25 по 23.06.2022 рік по 16:30 год. системи віддаленого доступу (Інтерент-банкінг, Мобільний банкінг), підключених до зазначених рахунків;

-ІР-адреси, з яких за допомогою систем віддаленого доступу здійснювалось адміністрування зазначених рахунків з 23.06.2022 року в 16:25 по 23.06.2022 рік по 16:30 год;

-операції по рахунку НОМЕР_1 (ІР-адреса, тип операції, номер операції, дата і час, валюта, сума, реквізити кореспондента, місцезнаходження банкоматів з яких здійснювалося зняття з банківського рахунку готівки та без картки, з фотознімками особи, що їх зняла) за період часу з 23.06.2022 року в 16:25 по 23.06.2022 рік по 16:30 год.

В іншій частині - відмовити.

Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення, тобто до 06.10.2023 року.

Роз`яснити, що відповідно до ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї може бути подано під час підготовчого провадження у суді.

Слідчий суддя підпис ОСОБА_1

Ухвала слідчого судді набула чинності 06.09.2023

Згідно з оригіналом

Виготовлено з АСДС

Слідчий суддя:

Копія засвідчена 06.09.2023