Справа № 214/1285/23
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

28 лютого 2023 року м. Кривий Ріг

Слідчий суддя Саксаганського районного суду міста Кривого Рогу Дніпропетровської області ОСОБА_1 ,

за участю: секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Кривому Розі клопотання слідчого СВ відділення поліції №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 від 22.02.2023, погоджене з прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури Дніпропетровської області ОСОБА_4 , по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000259 від 18.02.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, -

ВСТАНОВИВ:

22.02.2023 до суду надійшло клопотання слідчого СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 ).

Вимоги клопотання слідчий мотивував наступним. 17.02.2023 до ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , про те, що 25.01.2023 невстановлена особа, зателефонувавши з номеру телефона НОМЕР_1 та представившись працівником оператора мобільного зв`язку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та з метою покращення інтернет-зв`язку попросила перейти за посиланням НОМЕР_2 , після переходу за даним посиланням, невстановлена особаз використанням електронно-обчислювальної техніки заволоділа грошовими коштами заявниці на суму 12 719,40 грн, а також збільшивши кредитний ліміт та відкрив онлайн кредитні рахунки заволоділа грошовими коштами на суму 261 300,00 грн, знявши готівку в банкоматі « ІНФОРМАЦІЯ_4 » АТМ3994 та з банкомату « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованих по АДРЕСА_2 та АДРЕСА_3 . Потерпіла ОСОБА_5 пояснила, що в неї є її мобільний номер телефона, оператора мобільного зв`язку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » абонентський номер НОМЕР_3 , який прив`язаний та рахується за її банківськими рахунками в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме в неї були дві картки для виплат (зарплатна) № НОМЕР_4 та кредитна, номер якої не пам`ятає, якими остання користувалася через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Дані картки вона заблокувала після шахрайства і їх у неї забрали у відділенні банку, тому повністю номери карток вона не знає. Також за допомогою мобільного телефона ОСОБА_5 користувалась мобільним інтернетом, який періодично в її регіоні зникає, або має низьку швидкість. 25.01.2023 близько 21-00 год. на вищевказаний номер мобільного телефона ОСОБА_5 зателефонував абонентський номер НОМЕР_1 , взявши слухавку остання почула чоловічий голос, чоловік представився працівником мобільного оператора « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ім`я якого не запам`ятала. В ході розмови останній запропонував їй допомогу в покращенні роботи мобільного інтернету, на що ОСОБА_5 погодилася. Далі чоловік повідомив, що для покращення інтернету потерпілій необхідно зайти за посиланням НОМЕР_2 , при цьому пояснив, що протягом години в неї може бути поганий мобільний зв`язок. Після цього ОСОБА_5 ввела вищевказану комбінацію на своєму мобільному телефоні та натиснула кнопку виклику. 26.01.2023 о 08-00 год. ОСОБА_5 помітила, що на її мобільному телефоні взагалі немає мобільного зв`язку. Після чого вона розповіла знайомим дану ситуацію, від яких дізналася, що шахраї, зловживаючи довірою, можливо викрали номер її сім-карти для отримання в подальшому доступу до її банківських рахунків, в результаті чого остання одразу направилась до відділенням « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в м. Апостолове по вул. Ветеранів, де їй стало відомо від оператора, що з її карток зарплатної та кредитної були переведені грошові кошти в сумі приблизно 60 665 грн, серед яких є її особисті кошти у сумі 12 719,40 грн, та інші всі кредитні, а саме а її кредитній карті з лімітом 3 000,00 грн було збільшено ліміт до 50 000,00 грн, після чого кредитні гроші були переведені на її зарплатну карту і далі разом з її коштами, всі гроші буди переведені на іншу карту, на яку остання не знала. Після чого її картки були заблоковані шахраями, а саме їх перевипустили. Далі у відділенні банку їй заблокували рахунки та сказали взяти собі новий номер телефона та прийти до них і взяти нові картки під новий номер, що вона і зробила, та придбала новий стартовий пакет з телефоном НОМЕР_5 . 31.01.2023 ОСОБА_5 прийшло повідомлення від банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на її новий мобільний номер НОМЕР_5 , з текстом «Відмова. отримайте нову картку у відділенні ІНФОРМАЦІЯ_1 , або за дзвінком на 3700 магазин ЗООМАГ- АДРЕСА_4 , Сплата, дата та час 2023-01-31 12:30:27». Після цього остання знову звернулася до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_1 », де їй стало відомо, що в неї було відкрито два онлайн кредитних ліміта від 25.01.2023 (але їй це стало відомо лише 31.01.2023), в результаті чого було відкрито онлайн кредит в сумі 54 900,00 грн та інший онлайн кредит на суму 156 400,00 грн, та надалі дані грошові кошти знімалися готівкою з банкомату « ІНФОРМАЦІЯ_4 » АТМ3994, який розташований за адресою: АДРЕСА_3 та з банкомату АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_2 . Таким чином, шахраї заволоділи її особистими коштами на суму 12 719,40 грн та кредитними коштами на загальну суму 261 300,00 грн. В контексті виконання завдань кримінального провадження, задля швидкого та повного досудового розслідування, з метою встановлення учасників кримінального правопорушення, свідків, а також інших обставин кримінального правопорушення, виникла необхідність у тимчасовому доступі до інформації та документів, як у друкованому так і у електронному вигляді, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_6 , який розташований за адресою: АДРЕСА_1 , а саме: інформацію про усі наявні рахунки, які відкриті на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , з виписками до них та розшифруванням повних даних контрагентів, інформацію про усі банківські операції (з вказівкою ІР-адрес, геолокації та пристроїв, які використовувалися), зміни облікових клієнтських даних, входи-виходи до системи онлайн-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_5 », заміни фінансового номеру, результати внутрішніх службових перевірок за фактом заволодіння грошовими коштами осіб (за наявності), копії документів, які надавалися банку при оформленні рахунків, фото (відео) матеріали з камер спостереження банкоматів чи відділень за фактом викрадення грошових коштів, у період часу з 25.01.2023 по термін дії ухвали, до копій документів, які стали підставою для рахунків у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також до фактичних фінансових номерів, за допомогою яких отримуються банківські послуги. Виконання даної ухвали слідчий просить доручити членам слідчо-оперативної групи у даному кримінальному провадженні.

Слідчий та представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »у судове засідання не з`явилися, були належним чином повідомленим про дату, час та місце розгляду клопотання.

Слідчий надав до суду заяву про розгляд клопотання без його участі, а також зазначив, що підтримує подане ним клопотання та просить його задовольнити.

На підставі ч. 4 ст. 163 КПК України слідчий суддя розглядає клопотання без участі слідчого як сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », оскільки їх неприбуття не перешкоджає цьому.

Слідчий суддя, дослідивши клопотання та надані до нього матеріали, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження №0000259 від 18.02.2023, в рамках якого подано клопотання, та дослідивши докази по даних матеріалах, приходить до висновку про необхідність задоволення клопотання, виходячи з наступного.

Клопотання про тимчасовий доступ до документів відповідає вимогам ст. 160 КПК України.

З метою встановлення особи, причетної до скоєння кримінального правопорушення, слідчий просить надати тимчасовий доступ до документів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », які зберігаються за адресою: АДРЕСА_1 , а саме: інформацію щодо рахунків, відкритих на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 .

Встановлено, що вказані речі та документи знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Відповідно до вимог ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно з ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених ч. 5 ст. 163 КПК України, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банківська таємниця - це інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи-клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.

Слідчим в клопотанні доведено, що самі по собі речі та документи, доступ до яких він просить надати, а також у сукупності з іншими доказами кримінального провадження, матимуть суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Хоча, відповідно до змісту п. 3 ч. 1 ст. 162 КПК України, вказані в клопотанні речі та документи містять охоронювану законом банківську таємницю, однак слідчим доведено можливість використання в якості доказів відомостей, що містяться в цих речах та документах, доступ до яких він просить надати, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей та документів, що відповідає вимогам ч. 6 ст. 163 КПК України.

Вказані обставини приводять слідчого суддю до переконання про необхідність задоволення клопотання слідчого з наданням доступу до заявлених ним речей і документів, які перебувають у розпорядженні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

У відповідності до ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно п. 19) ч. 1 ст. 3 КПК України, сторони кримінального провадження - з боку обвинувачення: слідчий, дізнавач, керівник органу досудового розслідування, керівник органу дізнання, прокурор, а також потерпілий, його представник та законний представник у випадках, установлених цим Кодексом.

У зазначеному клопотанні слідчим доведено необхідність надання можливості виконання ухвали слідчого судді співробітникам, включеним до слідчо-оперативної групи для розкриття та розслідування саме цього злочину.

За даних обставин клопотання слідчого підлягає задоволенню у повному обсязі.

Керуючись ст.ст. 132, 162, 163, 164 КПК України, слідчий суддя,

ПОСТАНОВИВ:

Задовольнити клопотання слідчого СВ відділення поліції №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 від 22.02.2023, погоджене з прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури Дніпропетровської області ОСОБА_4 , по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000259 від 18.02.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів.

Надати тимчасовий доступ до документів та надати дозвіл на отримання тимчасового доступу, ознайомлення та вилучення інформації, яка знаходиться у володінні АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_6 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме інформації про усі наявні рахунки, які відкриті на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , з виписками до них та розшифруванням повних даних контрагентів, інформацію про усі банківські операції (з вказівкою ІР-адреси, геолокації та пристроїв, які використовувалися), зміни облікових клієнтських даних, входи-виходи до системи онлайн-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_5 », заміни фінансового номеру, результати внутрішніх службових перевірок за фактом заволодіння грошовими коштами осіб (за наявності), копії документів, які надавались банку при оформленні рахунків, фото (відео) матеріали з камер спостереження банкоматів чи відділень за фактом викрадення грошових коштів, у період часу з 25.01.2023 по термін дії ухвали.

Виконання ухвали доручити членам слідчої групи: старшому слідчому СВ відділення поліції № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_6 , старшому слідчому СВ відділення поліції № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_7 , слідчому СВ відділення поліції № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_8 , слідчому СВ відділення поліції № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_9 , слідчому СВ відділення поліції № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_10 , слідчому СВ відділення поліції № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_11 , слідчому СВ відділення поліції № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_12 , старшому слідчому СВ відділення поліції № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_13 , слідчому СВ відділення поліції № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_14 , слідчому СВ відділення поліції № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , слідчому СВ відділення поліції № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_15 , слідчому СВ відділення поліції № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_16 , старшому слідчому СВ від ділення поліції № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_17 , слідчому СВ відділення поліції № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_18 , слідчому СВ відділення поліції № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_19 , слідчому СВ відділення поліції № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_20 , старшому слідчому СВ відділення поліції № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_21 , слідчому СВ відділення поліції № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_22 , слідчому СВ відділення поліції № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_23 .

У разі невиконання ухвали може бути постановлена ухвала про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначений речей та документів.

Строк дії ухвали 60 днів з дня постановлення ухвали.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1