Справа № 548/323/23
Провадження №1-кс/548/75/23
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

20.02.2023 року м. Хорол

Слідчий суддя Хорольського районного суду Полтавської області ОСОБА_1 за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2

розглянувши клопотання ст. слідчого СВ ВП № 2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю,-

В С Т А Н О В И В:

Ст. слідчий СВ ВП № 2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю.

В клопотанні вказувалося,що 03.02.2023 до СПД №1 (Оржиця) ВП №2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області надійшла письмова заява від ОСОБА_4 , яка повідомила про те, що до неї зателефонувала невідома особа з номера НОМЕР_1 , котра представилась працівником банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомила, що банківська картка ОСОБА_4 № НОМЕР_2 заблокована шахраями, та для розблокування ОСОБА_4 потрібно назвати комбінації цифр, які прийдуть на її мобільний телефон в смс-повідомленнях, що остання і зробила, після чого невідома особа шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки зняла заволоділа грошовими коштами ОСОБА_4 на загальну суму 18185 грн., чим спричинила майнової шкоди на вище вказану суму.

Відомості про кримінальне правопорушення, передбачені ч. 5 ст. 214 КПК України, відповідно до вимог ч.ч. 1, 4 ст. 214 КПК України, внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань 04.02.2023 за № 0000038, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст. 190 ч. 3 КК України.

У ході проведення досудового розслідування проведено допит потерпілої ОСОБА_4 , яка в ході допиту дала показання про те, що: 27.01.2023 до ОСОБА_4 на мобільний номер НОМЕР_3 зателефонував невідомий номер НОМЕР_1 . Вказана особа представилася працівником банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомила, що зараз із ОСОБА_4 зв`яжеться оператор. Після довгого гудка чоловічий голос привітався з потерпілою та назвав номер її банківської карти НОМЕР_2 , та запитав, чи це дійсно карта,яка належить їй. ОСОБА_4 відповіла, що так. Після чого даний чоловік повідомив останній, що її карта НОМЕР_2 заблокована шахраями та він зараз може мені допомогти її розблокувати. ОСОБА_4 погодилась на його допомогу та повірила даному чоловіку, оскільки дійсно думала, що говорить із працівником банку. Після цього оператор банку сказав, що зараз на телефон ОСОБА_4 прийдуть декілька СМС повідомлень із кодами, які вона повинна буде потім йому назвати. В подальшому протягом декількох хвилин на телефон потерпілої прийшло 3 повідомлення із кодами. Після кожного повідомлення до ОСОБА_4 телефонував оператор банку із номеру НОМЕР_4 та запитував код який прийшов останній в СМС, відповідно вона називала йому код та розмова завершувалася. Таких СМС повідомлень із кодом надійшло 3 штуки. Після того як ОСОБА_4 назвала всі коди, оператор ще раз перетелефонував та сказав, що карту потерпілої вже розблоковано, але попросив про дані операції ОСОБА_4 нікому не говорила. Після цієї розмови впотерпілої з`явилися сумніви, що можливо вона стала жертвою шахраїв, але не могла перевірити баланс карти. 03.02.2023 коли ОСОБА_4 хотіла зняти гроші в банкоматі та отримала відмову оскільки було недостатньо коштів на карті. Після цього з допомогою служби підтримки банку потерпіла дізналася, що із її карти було знято грошові кошти в сумі 18185грн.

Для повноти та своєчасності проведення досудового розслідування по кримінальному провадженню необхідним є отримати інформацію, яка знаходяться у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " та містять інформацію про рух коштів по картковому рахунку № НОМЕР_2 за період часу з 26.01.2023 по теперішній час, з зазначенням наявної інформації щодо власника карткового рахунку, повної розшифровки транзакцій, відомостей про платників та отримувачів грошових коштів, а також банкомати, з яких здійснювалось зняття готівки, з витребуванням фото-відеозаписів особи, яка знімала готівку, документів по юридичному оформленню (відкриттю) інших карткових рахунків даного клієнта, історія використання ІР-адрес, при підключенні до інтернет банкінгу.

Вказана інформація має важливе значення для встановлення особи, яка вчинила даний злочин та буде використана як доказ у кримінальному провадженні, однак іншим шляхом неможливо отримати зазначену вище інформацію.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що зазначеною вище інформацією володіє АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", адреса АДРЕСА_1 , яка містить охоронювану законом таємницю, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а тому необхідним є тимчасовий доступ до вищевказаних даних з можливістю їх вилучення.

Ст. слідчий СВ ВП № 2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 в судове засідання не з"явилася, клопотала про розгляд справи за її відсутності.

Слідчим доведена наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза внесення виправлень, доповнень або знищення інформації, що потрібна для досудового розслідування, тому слідчий суддя вирішує розглянути клопотання без виклику представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » .

Відповідно до ч.2 ст. 163 КПК України, якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Згідно ст. 162 ч. 1 п. 5 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Частиною 2 статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю розкривається банками, у тому числі, за рішенням суду.

У матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин і можуть бути доказами у кримінальному провадженні, тому необхідно отримати тимчасовий доступ до документів які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та можливість їх вилучити.

Слідчий суддя з`ясувавши позицію слідчого, дослідивши матеріали клопотання, належно оцінивши наявні докази приходить до висновку, що клопотання підлягає до задоволення.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 162-166 КПК України слідчий суддя,

УХВАЛИВ :

Задовольнити клопотання ст. слідчого СВ ВП № 2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю.

Надати старшому слідчому слідчого відділення відділення поліції № 2 Лубенського РВП капітану поліції ОСОБА_3 , слідчому слідчого відділення відділення поліції № 2 Лубенського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Полтавській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_5 , слідчому слідчого відділення відділення поліції №2 Лубенського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Полтавській області капітану поліції ОСОБА_6 , слідчому слідчого відділення відділення поліції № 1 Лубенського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Полтавській області лейтенанту поліції ОСОБА_7 тимчасовий доступ до документів, із можливістю їх вилучення, щодо інформації, яка містить охоронювану законом таємницю та доступна банківській установі АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", адреса АДРЕСА_1 :

- інформацію про рух коштів по картковому рахунку № НОМЕР_2 за період часу з 26.01.2023 по теперішній час, з зазначенням наявної інформації щодо власника карткового рахунку, повної розшифровки транзакцій, відомостей про платників та отримувачів грошових коштів, а також банкомати, з яких здійснювалось зняття готівки, з витребуванням фото-відеозаписів особи, яка знімала готівку, документів по юридичному оформленню (відкриттю) інших карткових рахунків даного клієнта, історія використання ІР-адрес, при підключенні до інтернет банкінгу.

Строк дії ухвали - два місяці з дня винесення.

Ухвала слідчого судді про доступ до речей і документів, підлягає обов`язковому виконанню.

У випадку невиконання ухвали слідчого судді слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала набирає законної сили з моменту оголошення та оскарженню не підлягає.

Оригінал ухвали . Перший примірник.

Слідчий суддя : ОСОБА_1