Справа №721/223/21
Провадження №1-кс/721/20/2021
У Х В А Л А
Іменем України

Слідчий суддя Путильського районного суд Чернівецької області ОСОБА_1

за участю секретаря: ОСОБА_2

розглянувши клопотання, яке подане дізнавачем сектору дізнання Відділення поліції №1 (смт. Путила) Вижницького РВП ГУНП в Чернівецькій області ОСОБА_3 за погодженням з прокурором Вижницької окружної прокуратури ОСОБА_4 про розкриття інформації, яка містить банківську таємницю та надання тимчасового доступу до документів, -

В С Т А Н О В И В:

Дізнавач сектору дізнання Відділення поліції №1 (смт. Путила) Вижницького РВП ГУНП в Чернівецькій області ОСОБА_3 , звернувся до суду з клопотанням про розкриття інформації, яка містить банківську таємницю та надання тимчасового доступу до документів.

Зазначає, що 03.03.2021 року, до ВП №1 (смт. Путила), із ВКП в Чернівецькій області департаменту ківберполіції, надійшла заява гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жит. АДРЕСА_1 про те, що невідома особа, шахрайським шляхом оформила кредитні зобов`язання на анкетні данні ОСОБА_5 в різних кредитних установах. Сума завданих збитків встановлюється.

За даним фактом 04 березня 2021 року підрозділом дізнання Відділення №1 (смт.Путила) Вижницького РВП ГУНП в Чернівецькій області було розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України внесеного до ЄРДР за №0000010.

Відповідно до рапорту інспектора ВКП в Чернівецькій області ДКП НП України лейтенанта поліції Сергія Доготаря вбачається, що невстановлена особа в цілях особистого збагачення, використала персональні дані гр. ОСОБА_5 у мікро кредитній установі ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в сумі 14 000 грн., які в подальшому вивела на банківську картку № НОМЕР_1 .

Працівниками ВКП в Чернівецькій області було встановлено повний номер банківської картки а саме № НОМЕР_2 , яка емітована банківською установою АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », юр. адреса: АДРЕСА_2 .

04.03.2021 року було допитано потерпілого ОСОБА_5 , який повідомив, що на протязі останнього періоду часу він періодичну користувався сервісом онлайн-кредитування в різних кредитних установах. Однак 25.02.2021 року на його електронну пошту надійшов лист від кредитної установи « ІНФОРМАЦІЯ_2 » про те, що на його анкетні дані було відкрито кредит на суму 14000 гривень. В подальшому через сервіс « ІНФОРМАЦІЯ_4 » ОСОБА_5 замовив кредитну історію на своє ім`я з офіційного сайту « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та дізнався, що на протязі часу з 16.02.2021 року по 23.02.2021 року на його анкетні дані було оформлено кредити в кредитних організаціях на загальну суму 64 303 гривні. Вказані кредити було оформлено в наступних кредитних організаціях: « ІНФОРМАЦІЯ_2 » - сума кредиту 14000 грн. 00 коп., « ІНФОРМАЦІЯ_6 » - сума кредиту 12500 грн. 00 коп., «Качай гроші» - сума кредиту 8000 грн. 00 коп., «ІНСТАФІНАНС» - сума кредиту 29803 грн. 00 коп. (2 кредити: 10045 грн. та 19758 грн.).

Згідно ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність запитувана інформація віднесена до банківської таємниці. Порядок розкриття банківської таємниці встановлений ст. 62 Закону, у відповідності з якою інформація відносно фізичних осіб розкривається банками відповідним державним органам лише у двох випадках: з письмового дозволу власника цієї інформації або за рішенням суду.

Потреби досудового розслідування виправдовують втручання у права і свободи осіб, розкриття інформації, яка згідно ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» віднесена до банківської таємниці, у тому числі інформації про рух грошових коштів по картковому рахунку, IP та МАС адреса комп`ютерів, банківські термінали тощо, оскільки це пов`язано із визначеними у ст. 2 КПК України завданнями кримінального провадження щодо охорони прав, свобод та законних інтересів учасників кримінального провадження, забезпечення повного та неупередженого розслідування, щоб кожний, хто вчинив кримінальне правопорушення, був притягнутий до відповідальності в міру своєї вини, щоб до кожного учасника кримінального провадження була застосована належна правова процедура.

В інший спосіб, ніж вилучення документів, які містять вищезазначену інформацію, неможливо довести такі обставини кримінального провадження, як: місце, час вчинення кримінального правопорушення, неможливо встановити всіх осіб, які причетні до схеми злочинних дій.

В зв`язку з чим, клопоче надати начальнику сектору дізнання відділення поліції №1 (смт. Путила) Вижницького РВП ГУНП в Чернівецькій області ОСОБА_6 та дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №1 (смт. Путила) Вижницького РВП ГУНП в Чернівецькій області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю та зберігається у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », найменування юридичної особи: АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , з можливістю її вилучення у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », за адресою: АДРЕСА_2 , щодо отримання повної інформації за рахунком банківської картки № НОМЕР_2 а саме:

- інформацію про рух грошових коштів по банківським карткам АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 , в період часу із 22.02.2021 року по 16.03.2021 року із зазначенням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатами банківських терміналів та відділень банків;

- інформацію про власника банківських карток, АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 , з наданням завірених копій наступних документів: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », щодо відкриття рахунків, з можливістю вилучення даної інформації;

- інформацію про здійснення будь-якого виду оплат з банківських карток АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 , в період часу із 22.02.2021 року по 16.03.2021 року, а саме поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо одержувачів коштів.

В судове засідання дізнавач та прокурор не з`явилися, від них до суду надійшли заяви про розгляд клопотання в їхній відсутності. Просять суд клопотання задовольнити.

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України, враховуючи неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснювалось.

Суд дослідивши письмові матеріали клопотання, вважає, що воно обґрунтоване і підлягає задоволенню, виходячи з наступних підстав:

Враховуючи те, що у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » перебувають документи, які самі по собі та в сукупності з іншими речами та документами мають суттєве значення для встановлення важливих обставин, а також виходячи з того, що іншим способом довести обставини, що містяться в цих документах не можливо, суд приходить до висновку, що клопотання підлягає до задоволення.

Враховуючи викладене, з метою досягнення дієвості кримінального провадження, керуючись ст. ст.107,131,132,159-166,309,369-372 та 395 КПК України, суд, -

У Х В А Л И В :

Клопотання задовольнити.
Надати начальнику сектору дізнання відділення поліції №1 (смт. Путила) Вижницького РВП ГУНП в Чернівецькій області ОСОБА_6 та дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №1 (смт. Путила) Вижницького РВП ГУНП в Чернівецькій області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю та зберігається у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », найменування юридичної особи: АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , з можливістю її вилучення у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », за адресою: АДРЕСА_2 , щодо отримання повної інформації за рахунком банківської картки № НОМЕР_2 а саме:

- інформацію про рух грошових коштів по банківським карткам АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 , в період часу із 22.02.2021 року по 16.03.2021 року із зазначенням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатами банківських терміналів та відділень банків;

- інформацію про власника банківських карток, АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 , з наданням завірених копій наступних документів: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », щодо відкриття рахунків, з можливістю вилучення даної інформації;

- інформацію про здійснення будь-якого виду оплат з банківських карток АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 , в період часу із 22.02.2021 року по 16.03.2021 року, а саме поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо одержувачів коштів.

Строк дії цієї ухвали 1 місяць з дня постановлення ухвали.

Ухвала слідчого судді оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Слідчий суддя ОСОБА_1