Провадження 1-кс/522/ 7334/21
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

29 липня 2021 року м. Одеса
Слідчий суддя Приморського районного суду м. Одеси ОСОБА_1 за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ Відділу поліції № 2 ОРУП № 1 ГУНП в Одеській області ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, в рамках кримінального провадження внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000042 від 14.01.2021 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

Згідно клопотання, у провадженні слідчого відділення відділу поліції № 2 Одеського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Одеській області перебувають матеріали досудового розслідування внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000042, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 14.01.2021 року, за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч.2 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 13.01.2021 до ЧЧ Приморського ВП в м. Одесі ГУНП в Одеській області надійшла заява від представника Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_4 , щодо вжиття заходів правового характеру до невстановлених осіб, які шахрайськими діями, шляхом обману заволоділи грошовими коштами клієнтів банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Окрім цього, встановлено, що 08.10.2019 року в Банк звернувся клієнт ОСОБА_5 (ідентифікаційний код платника податків НОМЕР_1 ) з письмовою заявою за фактом шахрайського оформлення кредиту на її ім`я. В результаті службової перевірки за зверненням клієнта встановлено, що 22.02.2019 року клієнту ОСОБА_6 (ідентифікаційний код платника податків НОМЕР_1 ) була випущена карта (SAMABWFC0) № НОМЕР_2 та встановлено кредитний ліміт 10600,00 грн.

Оформленням займалася менеджер РІП Бізнесу (Одеський-2 регіон) ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_2 ( НОМЕР_3 , звільнена 28.05.2019 року).

При оформленні клієнт надав паспорт НОМЕР_4 , виданий 19.09.1997 року Суворовським РВ ОМУ УМВС України в Одеській області на ім`я ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_3 , ідентифікаційний код платника податків НОМЕР_5 , виданий Державною податковою інспекцією 21.10.2009 року. В якості контактних номерів позичальник вказав телефон НОМЕР_6 . Того ж дня на ім`я клієнта ОСОБА_5 (ідентифікаційний код платника податків НОМЕР_1 ) був оформлений кредитний договір "Розстрочка" ABH0R007 на суму 19582,00 грн. Грошові кошти з карти НОМЕР_2 були зняті 22.02.2019 року в банкоматі CAOD2475 (виписка додається). Аналіз сканкопій документів, наданих шахраєм при оформленні банківських продуктів показав, що фото в паспорті і фото клієнта, який оформив кредити має зовнішню схожість. Підписи клієнта на банківських документах мають деяку зовнішню схожість з підписом в паспорті.

Клієнт ОСОБА_5 (ідентифікаційний код платника податків НОМЕР_1 ) стверджує, що до оформлення вищевказаних кредитів відношення не має. Її паспорт НОМЕР_4 та ІПН ніколи викрадені або загублені були. На підтвердження ОСОБА_5 надала свій паспорт НОМЕР_4 , виданий 19.09.1997 року Суворовським РВ ОМУ УМВС України в Одеській області на ім`я ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_3 .

Порівняння паспорта, представленого шахраєм при оформленні кредиту та паспорта заявника ОСОБА_5 показало, що вони ідентичні, окрім фотографії.

В ході бесіди зі співробітником ІНФОРМАЦІЯ_4 клієнт ОСОБА_5 підтвердила що її документи ніколи загублені не були і треті особи доступу до них не мали, крім того клієнт вважає, що співробітник Банку видала кредит не по паспорту, а по ксерокопії його паспорта з переробленої фотографією. Ксерокопії її документів вона, з її слів, надавала тільки в Акціонерне Товариство комерційний Банк « ІНФОРМАЦІЯ_5 », клієнтом якого вона є. Телефон НОМЕР_6 їй не належить.

При перевірці на сайті ІНФОРМАЦІЯ_6 ( ІНФОРМАЦІЯ_7 ) - інформація про визнання недійсним паспорта НОМЕР_4 в базі ДМС відсутня.

При перевірці на сайті ІНФОРМАЦІЯ_8 ( ІНФОРМАЦІЯ_9 ) - паспорт НОМЕР_4 не знайдений в базі викрадених і втрачених паспортів.

За результатами перевірки можна зробити висновок, що 22.02.2019 року колишній менеджер РІП ОСОБА_7 (AB260898AMO) скористалася сканкопію документів клієнта ОСОБА_5 з переробленої фотографією і без відома клієнта оформила на її ім`я карту НОМЕР_2 і кредит « ІНФОРМАЦІЯ_10 » ( НОМЕР_7 ).

На підставі проведеної службової перевірки та за фактом звернення від правоохоронних органів, щодо нових потерпілих стосовно оформлення продуктів Банку по підробним документам було проведене службове розслідування.

Була сформована вибірка клієнтів, що проходили ідентифікацію у співробітника ОСОБА_7 ( ОСОБА_8 ) та проведений фотоаналіз фотографій клієнтів для виявлення осіб, що зверталися для отримання продуктів банку з підробними документами різних клієнтів, в результаті якого виявлено 15 осіб які зверталися щонайменше по 2 рази з різними підробними документами третіх осіб.

Також, в результаті аналізу логувань клієнтів та фотоаналізу виявлено 27 осіб які зверталися з підробними документами третіх осіб та оформляли продукти банку як 89 клієнтів.

Таким чином в ході проведення перевірки було встановлено, що співробітник банку ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_2 (AB260898AMO) має ознаки причетності до схеми, а саме змову з шахраями.

За попередніми даними збиток Банку становить 3041634,18 грн. (заборгованість по тілу кредитів 1973729,33 грн., нарахування (відсотки, комісії, пеня, штрафи) 1067904,85 грн.)

Зазначеними діями зловмисники заподіяли Акціонерному товариству « ІНФОРМАЦІЯ_1 » значної майнової шкоди.

Такі діяння зазначених вище осіб містять ознаки кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України. Однак без отримання документів які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яке розташовано за адресою: АДРЕСА_1 , неможливо підтвердити або спростувати дану інформацію.

Зважаючи на характер і обставини розслідування кримінального правопорушення, неможливо іншими способами довести обставини справи, окрім як отримати дозвіл на тимчасовий доступ та вилучення документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яке розташовано за адресою: АДРЕСА_2

Слідчий до суду не з`явився та подав заяву про розгляд клопотання за його відсутності, яке підтримав та просив задовольнити у повному обсязі.

Відповідно до вимог ч.1 ст. 26 КПК України, сторони кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, передбачений цим Кодексом, в зв`язку з чим суд вважає за можливе розглянути клопотання за відсутності слідчого.

У відповідності до ч.4 ст. 107 КПК України, розгляд клопотання проведено за відсутності учасників судового провадження та без фіксації за допомогою технічних засобів, оскільки всі особи, які беруть участь у судовому провадженні до суду не з`явилися.

Розглянувши клопотання, вивчивши надані до нього матеріали, вважаю необхідним клопотання задовольнити, з наступних підстав.

Відповідно до ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 КПК України.

Надані матеріалі свідчать про те, що інформація яка зазначена в клопотанні має суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, та необхідні для встановлення істини по даному кримінальному провадженню, зокрема для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного кримінального провадження.

Відповідно до ч.2 ст.163 КПК України якщо сторона кримінального провадження, яка звернулась з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Як вбачається з клопотання та наданих до суду матеріалів, слідчим було обґрунтовано доведено, що вказана інформація має суттєве доказове значення для встановлення істини по справі, а довести вищенаведені обставини іншим способом не надається можливим.

За таких обставин, є підстави, передбачені ст. 159-163 КПК України, для надання тимчасового доступу та вилучення зазначеної в клопотанні інформації.

На підставі вищевикладеного, керуючись ст.ст. 159-164 КПК України, слідчий суддя -

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого СВ Відділу поліції № 2 ОРУП № 1 ГУНП в Одеській області ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю - задовольнити.

Надати слідчому слідчого відділення відділу поліції № 2 Одеського районного управління поліції № 1 ГУНП в Одеській області ОСОБА_3 (посвідчення ОДП №021763 від 05.07.2021), тимчасовий доступ до речей і документів, що становлять банківську таємницю, та можливість здійснити їх вилучення в паперовому і електронному вигляді, які знаходяться у володінні АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА « ІНФОРМАЦІЯ_1 » код ЄДРПОУ ( НОМЕР_8 ), за юридичною адресою: АДРЕСА_1 , із можливістю вилучення копій зазначених документів у регіональному відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » Одеської області за адресою: АДРЕСА_3 , а саме:

-статуту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_8 );

-положення по посаді менеджер по кредитуванню та положення по посаді спеціаліст РІП;

-копія особової справи співробітника банку ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ;

-наказ про призначення на посаду ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 .

-посадові інструкції ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , з якими вказана особа була ознайомлена.

-довіреність від імені банку на співробітника ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 .

-службові перевірки стосовно ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 та її пояснення.

-договір про персональну матеріальну відповідальність ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 .

-характеристика співробітника ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 .

-копії кредитних договорів з додатками до нього ( ідентифікуючі документи клієнтів банку, а саме: анкета, заява, паспорт, картка платника податків, фото особи при проходженні ідентифікації, в т.ч. графік погашення кредиту, виписки по рахункам, паспорти банківського продукту, довідка про наявні відкрити рахунки та інші документи), які укладались між АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та з наступними фізичними особами:

?- ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , ідентифікаційний код платника податків НОМЕР_5 .

?- ОСОБА_9 , ІПН НОМЕР_9 , ID клієнта НОМЕР_10 .

-ОСОБА_10 , ІПН НОМЕР_11 , ID клієнта НОМЕР_12 .

?- ОСОБА_11 , ІПН НОМЕР_13 , ID клієнта НОМЕР_14 .

?- ОСОБА_12 , ІПН НОМЕР_15 , ID клієнта НОМЕР_16 .

?- ОСОБА_13 , ІПН НОМЕР_17 , ID клієнта НОМЕР_18 .

?- ОСОБА_14 , ІПН НОМЕР_19 , ID клієнта НОМЕР_20 .

?- ОСОБА_15 , ІПН НОМЕР_21 , ID клієнта НОМЕР_22 .

?- ОСОБА_16 , ІПН НОМЕР_23 , ID клієнта НОМЕР_24 .

?- ОСОБА_17 , ІПН НОМЕР_25 , ID клієнта НОМЕР_26 .

?- ОСОБА_18 , ІПН НОМЕР_27 , ID клієнта НОМЕР_28 .

?- ОСОБА_19 , ІПН НОМЕР_29 , ID клієнта НОМЕР_30 .

?- ОСОБА_20 , ІПН НОМЕР_31 , ID клієнта НОМЕР_32 .

?- ОСОБА_21 , ІПН НОМЕР_33 , ID клієнта НОМЕР_34 .

?- ОСОБА_22 , ІПН НОМЕР_35 , ID клієнта НОМЕР_36 .

?- ОСОБА_23 , ІПН НОМЕР_37 , ID клієнта НОМЕР_38 .

?- ОСОБА_24 , ІПН НОМЕР_39 , ID клієнта НОМЕР_40 .

?- ОСОБА_25 , ІПН НОМЕР_41 , ID клієнта НОМЕР_42 .

?- ОСОБА_26 , ІПН НОМЕР_43 , ID клієнта НОМЕР_44 .

?- ОСОБА_27 , ІПН НОМЕР_45 , ID клієнта НОМЕР_46 .

?- ОСОБА_28 , ІПН НОМЕР_47 , ID клієнта НОМЕР_48 .

?- ОСОБА_29 , ІПН НОМЕР_49 , ID клієнта НОМЕР_50 .

?- ОСОБА_30 , ІПН НОМЕР_51 , ID клієнта НОМЕР_52 .

?- ОСОБА_31 , ІПН НОМЕР_53 , ID клієнта НОМЕР_54 .

?- ОСОБА_32 , ІПН НОМЕР_55 , ID клієнта НОМЕР_56 .

?- ОСОБА_33 , ІПН НОМЕР_57 , ID клієнта НОМЕР_58 .

?- ОСОБА_34 , ІПН НОМЕР_59 , ID клієнта НОМЕР_60 .

?- ОСОБА_35 , ІПН НОМЕР_61 , ID клієнта НОМЕР_62 .

?- ОСОБА_36 , ІПН НОМЕР_63 , ID клієнта НОМЕР_64 .

?- ОСОБА_37 , ІПН НОМЕР_65 , ID клієнта НОМЕР_66 .

?- ОСОБА_38 , ІПН НОМЕР_67 , ID клієнта НОМЕР_68 .

?- ОСОБА_39 , ІПН НОМЕР_69 , ID клієнта НОМЕР_70 .

?- ОСОБА_40 , ІПН НОМЕР_71 , ID клієнта НОМЕР_72 .

?- ОСОБА_41 , ІПН НОМЕР_73 , ID клієнта НОМЕР_74 .

?- ОСОБА_42 , ІПН НОМЕР_75 , ID клієнта НОМЕР_76 .

?- ОСОБА_43 , ІПН НОМЕР_77 , ID клієнта НОМЕР_78 .

-роздруківки руху коштів (на паперовому та магнітному носіях) по рахункам зазначених клієнтів із зазначенням дат операцій, адреси банкоматів, з яких здійснювалось поповнення рахунку та зняття грошових коштів з обов`язковим наданням фото або відео записів моментів поповнення та зняття грошових коштів для встановлення осіб, які здійснювали операції з вказаними рахунками.

-інформацію щодо IP-адрес з якої проводились транзакції в системі по вказаним картковим рахункам та контактні номери телефонів.

-документи, що стали підставою для видачі електронного ключа допуску до банківської системи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » співробітнику ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 .

-інструкція про порядок користування електронним ключем (доступ до банківської системи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » співробітника ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2

-послідовність дій у банківській системі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » співробітника ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 за період часу з січня 2017 року по момент виконання ухвали та іншої інформації та документів, пов`язаних з видачею та користуванням електронним ключем ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ,

Ухвала діє протягом 2 /двох/ місяців з дня її постановлення та оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: