Провадження 1кп-932/858/20

ВИРОК
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
28 травня 2021 року Бабушкінський районний суд м. Дніпропетровська
у складі:
Головуючого-судді ОСОБА_1
при секретарі ОСОБА_2
прокурора ОСОБА_3
з участю:
представника потерпілого ОСОБА_4
обвинуваченого ОСОБА_5
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Дніпро кримінальне провадження, внесене до ЄРДР за № 0001630, відносно:
ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця с. Западне Антрацитівського району Луганської області, громадянина України, з середньо-технічною освітою, не одруженого, офіційно не працюючого, який проживає за адресою: АДРЕСА_1 , раніше судимого:
-07.10.2020 року Кіровським районним судом м. Дніпропетровська за ч.1 ст. 358, ч.4 ст. 358, ч .1 ст. 190, 75 КК України до двох років обмеження волі зі звільненням від відбуття покарання з іспитовим строком на один рік.
обвинуваченого у скоєнні кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст. 358, ч.1 ст. 190, ч.2 ст. 190 КК України,-

ВСТАНОВИВ:
07.02.2019 року у денний час ОСОБА_5 , реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на використання завідомо підробленого документа, достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у нього при собі паспорт громадянина України серії НОМЕР_1 , виданий АНД РВ ДМУ УМВС України в Дніпропетровській області на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , є підробленим документом, а саме первинна фотокартка переклеєна на його власну фотокартку, з метою реалізації свого злочинного умислу, прибув до відділення АТ «Акцент-Банк», розташованого за адресою: м. Дніпро, вул. Шевченко, буд. 59, де, реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на

використання завідомо підробленого документа, достовірно знаючи, що не являється особою на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , в денний час 07.02.2019, пред`явив працівнику вказаного відділення АТ «Акцент-Банк» підроблений документ, а саме оригінал паспорту громадянина України серійний номер НОМЕР_1 , виданий АНД РВ ДМУ УМВС України в Дніпропетровській області на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , з метою отримання грошових коштів в кредит, без мети сплати грошових коштів по кредитному договору, тим самим використав завідомо підроблений документ.

Того ж дня, тобто 07.02.2019 року в період роботи відділення АТ «Акцент- Банк» ОСОБА_5 прибувши до відділення АТ «Акцент-Банк», розташованого за адресою: м. Дніпро, вул. Шевченко, буд. 59, та, керуючись злочинним умислом, спрямованим на заволодіння чужим майном шляхом обману, достовірно знаючи, що він не являється особою на ім`я ОСОБА_6 , діючи умисно з корисливих мотивів, під приводом укладання договору кредиту, з метою заволодіння шляхом обману грошовими коштами, що належать АТ «Акцент-Банк» (), без мети сплати грошових коштів по кредитному договору, пред`явив та надав працівнику вказаного відділення Банку паспорт громадянина України з серійним номером НОМЕР_1 , виданий АНД РВ ДМУ УМВС України в Дніпропетровській області на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , чим викликав у працівника вищевказаного відділення банку завідомо неправдиве уявлення відносно об`єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаному документі та неправильне уявлення про особу позичальника.

В подальшому, на підставі наданого офіційного документу, який видавався територіальним підрозділом МВС України, що мав право видавати такі документи, і який відповідно до п. 1 Положення про паспорт громадянина України, затвердженого Постановою Верховної Ради України від 26.06.1992 №2503-ХІІ, є документом, що посвідчує особу власника та підтверджує громадянство України, а також є дійсним для укладання цивільно-правових угод, здійснення банківських операцій, оформлення доручень іншим особам для представництва перед третьою особою лише на території України, працівником відділення Банку, на підставі наданого ОСОБА_5 вищевказаного офіційного документа, оформлено кредитні договори №8АМАВ/УБС8 та №SAMABWFC6 на загальну суму 8200 грн. та додатки до них, зроблено фотографію із вищевказаним паспортом громадянина України в руках, а також копію вказаного паспорту громадянина України та картки платника податків на ім`я ОСОБА_6 , які ОСОБА_5 власноручно завірив від імені ОСОБА_6 .

В подальшому, цього ж дня у вказаний час, ОСОБА_5 , продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел до кінця, перебуваючи у відділенні Банку, розташованого за адресою: м. Дніпро, вул. Шевченко 59, видаючи себе за ОСОБА_6 , отримав грошові кошти, на загальну суму 8200 грн, якими розпорядився в подальшому на власний розсуд.

Таким чином, ОСОБА_5 шляхом обману заволодів грошовими коштами АТ «Акцент-Банк», чим завдав банківській установі матеріальну шкоду на загальну суму 8200 грн.

12.02.2019року в денний час ОСОБА_5 , реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на використання завідомо підробленого документа, достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у нього при собі паспорт громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Дніпропетровським РВ УМВС України в Дніпропетровській області на ім`я ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , є підробленим документом, а саме первинна фотокартка переклеєна на його власну фотокартку, з метою реалізації свого злочинного умислу, прибув до відділення АТ «ТаскомБанк», розташованого в супермаркеті «Нова Лінія», за адресою: м. Дніпро, вул. Стартова, буд. 9-А, де, реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на використання завідомо підробленого документа, достовірно знаючи, що не є особою на ім`я ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , в денний час 12.02.2019 року, пред`явив працівнику вказаного відділення АТ «ТаскомБанк» підроблений документ, а саме оригінал паспорту громадянина України серійний номер НОМЕР_2 , виданий Дніпропетровським РВ УМВС України в Дніпропетровській області на ім`я ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , з метою отримання грошових коштів в кредит, без мети сплати грошових коштів по кредитному договору, тим самим використав завідомо підроблений документ.

Того ж дня, а саме 12.02.2019 року в період роботи відділення АТ «ТаскомБанк» ОСОБА_5 прибув до відділення АТ «ТаксомБанк», розташованого в супермаркеті «Нова Лінія» за адресою: м. Дніпро вул. Стартова, буд. 9-А, та, керуючись злочинним умислом, спрямованим на заволодіння чужим майном шляхом обману, достовірно знаючи, що він не являється особою на ім`я ОСОБА_7 , діючи умисно з корисливих мотивів, вчиняючи злочин повторно, під приводом укладання договору кредиту, з метою заволодіння шляхом обману грошовими коштами, що належать АТ «ТаскомБанк» (), без мети сплати грошових коштів по кредитному договору, пред`явив та надав працівнику вказаного відділення Банку паспорт громадянина України з серійним номером НОМЕР_2 , виданий Дніпропетровським РВ УМВС України в Дніпропетровській області на ім`я ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , чим викликав у працівника відділення банку завідомо неправдиве уявлення відносно об`єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаному документі та неправильне уявлення про особу позичальника.

В подальшому, на підставі наданого офіційного документу, який видавався територіальним підрозділом МВС України, що мав право видавати такі документи, і який відповідно до п. 1 Положення про паспорт громадянина України, затвердженого Постановою Верховної Ради України від 26.06.1992 №2503-ХІІ, є документом, що посвідчує особу власника та підтверджує громадянство України, а також є дійсним для укладання цивільно-правових угод, здійснення банківських операцій, оформлення доручень іншим особам для представництва перед третьою особою лише на території України, працівником відділення Банку, який діючи на підставі договору про партнерство між АТ «ТаскомБанк» та ТОВ «ФК Центр фінансових рішень», на підставі наданого ОСОБА_5 вищевказаного офіційного документа, оформлено кредитний договір № на загальну суму 28025,88 грн. та додатки до нього, зроблено фотографію із вищевказаним паспортом громадянина України в руках, а також копію вказаного паспорту громадянина України та картки платника податків на ім`я ОСОБА_7 , які ОСОБА_5 власноручно завірив від імені ОСОБА_7 .

В подальшому цього ж дня у вказаний час, ОСОБА_5 , продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел до кінця, перебуваючи у відділенні банку, розташованого в супермаркеті «Нова Лінія» за адресою:м. Дніпро, вул. Стартова 9-А, видаючи себе за ОСОБА_7 , отримав грошові кошти, на загальну суму 28025,88 грн., якими розпорядився в подальшому на власний розсуд.

Таким чином, ОСОБА_5 шляхом обману, вчиняючи злочин повторно, заволодів грошовими коштами АТ «ТаскомБанк», чим завдав банківській установі матеріальну шкоду на загальну суму 28025,88 грн.

13.02.2019року ОСОБА_5 в денний час, реалізовуючи свій злочинний умисел, спрямований на використання завідомо підробленого документа, достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у нього при собі паспорт громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Дніпропетровським РВ УМВС України в Дніпропетровській області на ім`я ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , є підробленим документом, а саме - первинна фотокартка переклеєна на його власну фотокартку, з метою реалізації свого злочинного умислу, прибув до Центрального відділення АТ «Банк Кредит Дніпро», розташованого за адресою: м. Дніпро, вул. Воскресенська, буд. 17, де, реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на використання завідомо підробленого документа, достовірно знаючи, що не є особою на ім`я ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , в денний час, 13.02.2019 року пред`явив працівнику вказаного Центрального відділення АТ «Банк Кредит Дніпро» підроблений документ, а саме оригінал паспорту громадянина України серійний номер НОМЕР_2 , виданий Дніпропетровським РВ УМВС України в Дніпропетровській області на ім`я ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , з метою отримання грошових коштів в кредит, без мети сплати грошових коштів по кредитному договору, тим самим використав завідомо підроблений документ.

В той же день, 13.02.2019 року в денний час ОСОБА_5 , діючи умисно, в період роботи Центрального відділення АТ «Банк Кредит Дніпро», знаходячись у Центральному відділенні АТ «Банк Кредит Дніпро», розташованому за адресою: м. Дніпро, вул. Воскресенська, буд. 17, де, керуючись злочинним умислом, спрямованим на заволодіння чужим майном шляхом обману, достовірно знаючи, що він не являється особою на ім`я ОСОБА_7 , діючи умисно з корисливих мотивів, вчиняючи злочин повторно, під приводом укладання договору кредиту, з метою заволодіння шляхом обману грошовими коштами, що належать АТ «Банк Кредит Дніпро» (), без мети сплати грошових коштів по кредитному договору, пред`явив та надав працівнику вказаного відділення банку паспорт громадянина України з серійним номером НОМЕР_2 , виданий Дніпропетровським РВ УМВС України в Дніпропетровській області на ім`я ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , чим викликав у працівника відділення банку завідомо неправдиве уявлення відносно об`єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаному документі та неправильне уявлення про особу позичальника.

В подальшому, на підставі наданого офіційного документа, який видається територіальним підрозділом МВС України, що має право видавати такі документи, і який, відповідно до п. 1 Положення про паспорт громадянина України, затвердженого Постановою Верховної Ради України від 26.06.1992 №2503-ХІІ, є документом, що посвідчує особу власника та підтверджує громадянство України, а також є дійсним для укладання цивільно-правових угод, здійснення банківських операцій, оформлення доручень іншим особам для представництва перед третьою особою лише на території України, працівником відділення банку, на підставі наданого вищевказаного офіційного документа, ОСОБА_5 оформлено договір №1743 про надання кредиту готівкою зі страховкою, на загальну суму 30800 грн. та додатки до нього, зробивши фотографію із вищевказаним паспортом громадянина України в руках, а також копію вказаного паспорту громадянина України та картки платника податків на ім`я ОСОБА_7 , які ОСОБА_5 власноручно завірив від імені ОСОБА_7 .

В подальшому цього ж дня у вказаний час, ОСОБА_5 , продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел до кінця, перебуваючи у відділенні банку, розташованого за адресою: м. Дніпро, вул. Воскресенська, 17, видаючи себе за ОСОБА_7 , отримав грошові кошти на загальну суму 30 800 грн, якими розпорядився в подальшому на власний розсуд.

Таким чином, ОСОБА_5 шляхом обману. вчиняючи злочин повторно, заволодів грошовими коштами АТ «Банк Кредит Дніпро», чим завдав банківській установі матеріальну шкоду на загальну суму 30 800 грн.

15.02.2019року в денний час ОСОБА_5 , реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на використання завідомо підробленого документа, достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у нього при собі паспорт громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Дніпропетровським РВ УМВС України в Дніпропетровській області на ім`я ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , є підробленим документом, а саме - первинна фотокартка переклеєна на його власну фотокартку, з метою реалізації свого злочинного умислу, прибув до відділення Дніпропетровського ЦРВ АТ «МегаБанк», розташованого за адресою: м. Дніпро, вул. Шевченко, буд. 59, де, реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на використання завідомо підробленого документа, достовірно знаючи, що не являється особою на ім`я ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , в денний час 12.02.2019, пред`явив працівнику вказаного відділення АТ «МегаБанк» підроблений документ, а саме оригінал паспорту громадянина України серійний номер НОМЕР_2 , виданий Дніпропетровським РВ УМВС України в Дніпропетровській області на ім`я ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , з метою отримання грошових коштів в кредит, без мети сплати грошових коштів по кредитному договору, тим самим використав завідомо підроблений документ.

Далі, 15.02.2019 року в денний час ОСОБА_5 в період роботи відділення банку, прибув до відділення Дніпропетровського ЦРВ АТ «МегаБанк», розташованого за адресою: м. Дніпро, вул. Шевченко, 59, де, реалізуючи свій злочинний намір, достовірно знаючи, що він не має постійного джерела доходів та офіційно не працевлаштований, діючи із корисливих мотивів, пред`явив та надав працівнику вказаного відділення банку завідомо підроблений офіційний документ, а саме довідку за вих. №05/02-19 від 11.02.2019, видану від імені ТОВ «Хімрезерв-Дніпро» () про те, що ОСОБА_7 отримав доходи за останні 6 місяців в розмірі 53 775,60 грн., однак ОСОБА_7 ніколи не працював у вказаному підприємстві та не отримував доходів, таким чином, ОСОБА_5 викликав у працівника відділення банку неправдиве уявлення відносно об`єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаному документі та неправильне уявлення про його дійсний фінансовий стан.

Того ж дня, а саме 15.02.2019 року в денний час ОСОБА_5 в період роботи відділення Дніпропетровського ЦРВ АТ «МегаБанк» прибув до вказаного відділення, розташованого за адресою: м. Дніпро, вул. Шевченко, буд. 59, та, керуючись злочинним умислом, спрямованим на заволодіння чужим майном шляхом обману, достовірно знаючи, що він не являється особою на ім`я ОСОБА_7 , діючи умисно. вчиняючи злочин повторно, з корисливих мотивів, під приводом укладання договору кредиту, з метою заволодіння шляхом обману грошовими коштами, що належать АТ «МегаБанк» (), без мети сплати грошових коштів по кредитному договору, пред`явив та надав працівнику вказаного відділення банку паспорт громадянина України з серійним номером НОМЕР_2 , виданий Дніпропетровським РВ УМВС України в Дніпропетровській області на ім`я ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , а також довідку за вих. №05/02-19 від 11.02.2019, видану від імені ТОВ «Хімрезерв-Дніпро» () про отримання ОСОБА_7 доходів за останні 6 місяців в розмірі 53 775,60 грн., в яку внесені недостовірні відомості щодо працевлаштування та отримання доходів останнім, чим викликав у працівника вищевказаного відділення банку завідомо неправдиве уявлення відносно об`єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаних документах та неправильне уявлення про особу позичальника.

В подальшому, на підставі наданого офіційного документа, який видається територіальним підрозділом МВС України, що має право видавати такі документи, і який відповідно до п. 1 Положення про паспорт громадянина України, затвердженого Постановою Верховної Ради України від 26.06.1992 №2503-ХІІ, є документом, що посвідчує особу власника та підтверджує громадянство України, а також є дійсним для укладання цивільно-правових угод, здійснення банківських операцій, оформлення доручень іншим особам для представництва перед третьою особою лише на території України, працівником відділення банку, на підставі наданих ОСОБА_5 вищевказаних офіційних документів, оформлено кредитний договір №15-015- 850-2-19-Г(з ануїтетними платежами) на загальну суму 31 950,67 грн. та додатками до нього, зроблено фотографію із вищевказаним паспортом громадянина України в руках, а також копію вказаного паспорту громадянина України та картки платника податків на ім`я ОСОБА_7 , які ОСОБА_5 власноручно завірив від імені ОСОБА_7 .

В подальшому, 18.02.2019 року у денний час ОСОБА_5 , продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел до кінця, перебуваючи у відділенні банку, розташованому за адресою: м. Дніпро, вул. Шевченко, 59, видаючи себе за ОСОБА_7 отримав грошові кошти на загальну суму 31 950,67 грн., якими розпорядився в подальшому на власний розсуд.

Таким чином, ОСОБА_5 шляхом обману, вчиняючи злочин повторно, заволодів грошовими коштами АТ «МегаБанк», чим завдав банківській установі матеріальну шкоду на загальну суму 31 950,67 грн.

11.03.2019 року в денний час ОСОБА_5 , реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на використання завідомо підробленого документа, достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у нього при собі паспорт громадянина України серії НОМЕР_3 , виданий Красногвардійським РВ ДМУ У МВС України в Дніпропетровській області на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , є підробленим документом, а саме первинна фотокартка переклеєна на його власну фотокартку, з метою реалізації свого злочинного умислу, прибув до відділення АТ «Банк Кредит Дніпро», розташованого за адресою: м. Дніпро, пр. Гагаріна, буд. 102, де, реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на використання завідомо підробленого документа, достовірно знаючи, що не є особою на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , в денний час 11.03.2019 року пред`явив працівнику вказаного відділення АТ «Банк Кредит Дніпро» підроблений документ, а саме оригінал паспорту громадянина України серійний номер НОМЕР_3 , виданий Красногвардійським РВ ДМУ УМВС України в Дніпропетровській області на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , з метою отримання грошових коштів в кредит, без мети сплати грошових коштів по кредитному договору, тим самим використав завідомо підроблений документ.

В той же день, а саме 11.03.2019 року в денний час в період роботи Гагарінського відділення АТ «Банк Кредит Дніпро» ОСОБА_5 прибув до вказаного відділення АТ «Банк Кредит Дніпро», розташованого за адресою: м. Дніпро, пр. Гагаріна, буд. 102, та, керуючись злочинним умислом, спрямованим на заволодіння чужим майном шляхом обману, достовірно знаючи, що він не являється особою на ім`я ОСОБА_8 , діючи умисно, вчиняючи злочин повторно, з корисливих мотивів, під приводом укладання договору кредиту, з метою заволодіння шляхом обману грошовими коштами, що належать АТ «Банк Кредит Дніпро» (), без мети сплати грошових коштів по кредитному договору, пред`явив та надав працівнику вказаного відділення банку паспорт громадянина України з серійним номером НОМЕР_3 , виданий Красногвардійським РВ ДМУ УМВС України в Дніпропетровській області на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , чим викликав у працівника відділення банку завідомо неправдиве уявлення відносно об`єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаному документі та неправильне уявлення про особу позичальника.

В подальшому, на підставі наданого офіційного документа, який видається територіальним підрозділом МВС України, що має право видавати такі документи, і який відповідно до п. 1 Положення про паспорт громадянина України, затвердженого Постановою Верховної Ради України від 26.06.1992 №2503-XII, є документом, що посвідчує особу власника та підтверджує громадянство України, а також є дійсним для укладання цивільно-правових угод, здійснення банківських операцій, оформлення доручень іншим особам для представництва перед третьою особою лише на території України, працівником відділення банку, на підставі наданого ОСОБА_5 вищевказаного офіційного документа, оформлено кредитний договір №5669 на загальну суму 28 320 грн. та додатки до нього, зроблено фотографію із вищевказаним паспортом громадянина України в руках, а також копію вказаного паспорта громадянина України та картки платника податків на ім`я ОСОБА_8 , які ОСОБА_5 власноручно завірив від імені ОСОБА_8 .

В подальшому, 11.03.2019 у денний час, ОСОБА_5 , продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел до кінця, перебуваючи у відділенні Банку, розташованого за адресою: м. Дніпро, пр. Гагаріна, 102, де видаючи себе за ОСОБА_8 отримав грошові кошти на загальну суму 28320 грн., якими розпорядився в подальшому на власний розсуд.

Таким чином, ОСОБА_5 шляхом обману, вчиняючи злочин повторно, заволодів грошовими коштами АТ «Банк Кредит Дніпро», чим завдав банківській установі матеріальну шкоду на загальну суму 28320 грн.

Умисні дії ОСОБА_5 , які виразилися у використанні завідомо підробленого документа, кваліфіковані за ч.4 ст. 358 КК України.

Умисні дії ОСОБА_5 , які виразилися у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), кваліфіковані за ч.1 ст. 190 КК України.

Умисні дії ОСОБА_5 , які виразилися у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинені повторно, кваліфіковані за ч.2 ст. 190 КК України.

Допитаний у судовому засіданні обвинувачений ОСОБА_5 свою провину у скоєнні кримінальних правопорушень визнав повністю та пояснив, що07.02.2019 року він у малознайомої особи придбав підроблений паспорт громадянина України на ім`я ОСОБА_6 , в який була вклеєна його фотокартка. Цього ж дня, він з цим підробленим паспортом прийшов до відділення банку «Акцент-Банк», де з метою отримання кредитних коштів, надав працівнику банку підроблений паспорт, заповнив необхідні анкети та заяви і назвався ОСОБА_6 . На підставі наданих ним документів, йому банком був виданий кредит на суму 8200 грн. Отримані грошові кошти він витратив на власні потреби.
12.02.2019 року з метою отримання шахрайським шляхом грошових коштів, він у малознайомої особи придбав підроблений паспорт громадянина України на ім`я ОСОБА_7 , в який була вклеєна його фотокартка. Цього ж дня, він з цим підробленим паспортом прийшов до магазину «Нова Лінія», де з метою отримання кредитних коштів, надав працівнику банку підроблений паспорт, заповнив необхідні анкети та заяви, назвався ОСОБА_7 і йому банком «ТаскомБанк» був виданий кредит на загальну суму 28025,88 грн., яким він розпорядився на власний розсуд.
13.02.2019 року він, маючи при собі підроблений паспорт громадянина України на ім`я ОСОБА_7 з вклеєною у ньому його фотокарткою, прийшов до банку «Банк Кредит Дніпро», розташованого по вул. Воскресенській у м. Дніпро, де з метою отримання кредитних коштів, надав працівнику банку підроблений паспорт, заповнив необхідні анкети та заяви, назвався ОСОБА_7 і йому банком був виданий кредит на загальну суму 30800 грн., грошовими коштами він розпорядився на власний розсуд.
15.02.2019 року він, маючи при собі підроблений паспорт громадянина України на ім`я ОСОБА_7 з вклеєною у ньому його фотокарткою та підроблену довідку про доходи від ТОВ «Хімрезерв-Дніпро», з метою отримання кредитних коштів, прийшов до банку «Мега Банк», розташованого по вул. Шевченко у м. Дніпро. У банку він надав працівнику банку підроблений паспорт, довідку про доходи, заповнив необхідні документи, назвався ОСОБА_7 і йому банком був виданий кредит на загальну суму 31950,67 грн., яким він розпорядився на власний розсуд.
11.03.2019 року з метою отримання шахрайським шляхом грошових коштів, він у малознайомої особи придбав підроблений паспорт громадянина України на ім`я ОСОБА_8 , в який була вклеєна його фотокартка. Цього ж дня, він з цим підробленим паспортом прийшов до банку «Банк Кредит Дніпро», де з метою отримання кредитних коштів, надав працівнику банку підроблений паспорт, заповнив необхідні анкети та заяви, назвався ОСОБА_8 і йому банком був виданий кредит на загальну суму 28320 грн. Отримані грошові кошти він витратив на власні потреби. У скоєному щиро кається. Цивільний позов «Банк Кредит Дніпро» він визнає у повному обсязі.
Суд вважає доведеним вищевикладене обвинувачення, оскільки встановлені судом обставини повністю підтверджено, як показами самого обвинуваченого, в яких він визнає свою провину повністю, так і письмовими доказами, дослідженими та перевіреними під час судового розгляду, а саме:
-копією кредитного договору № 15-015-850-2-19-Г від 18.02.2019 року з додатками, укладеного між АТ «МегаБанк» та гр. ОСОБА_7 на загальну суму 31 950,67 грн. ( т.1 а.с. 13-21);

-копією заяви до умов отримання кредиту відповідно до кредитного договору № від 12.02.2019 року з додатками, укладеного між АТ «ТаскомБанк» та ТОВ «ФК Центр фінансових рішень» та ОСОБА_7 на загальну суму 28025,88 грн.. ( т.1 а.с. 41-52);

-копією кредитного договору № 1743 від 13.02.2019 року з додатками, укладеного між АТ «Банк Кредит Дніпро» та ОСОБА_7 , про надання кредиту готівкою зі страховкою на загальну суму 30800 грн. ( т.1 а.с. 115-127);

-копією кредитного договору № 5669 від 11.03.2019 року з додатками, укладеного між АТ «Банк Кредит Дніпро» та ОСОБА_8 на загальну суму 28 320 грн. ( т.1 а.с. 156-163);

-копіями анкет-заяв до кредитних договорів № 8АМАВ/УБС8 та №SAMABWFC6 з додатками, укладених між АТ «Акцент-Банк» та ОСОБА_6 на загальну суму 8200 грн. ( т.2 а.с. 22-42);

-протоколом перегляду від 11.11.2019 року, згідно якого був переглянутий СД-диск із аудіозаписом між працівником банку АТ «Банк Кредит Дніпро» та особою, яка назвалася ОСОБА_8 при укладанні кредитного договору. ( т.2 а.с. 88-89);

-протоколом перегляду від 11.11.2019 року, згідно якого був переглянутий СД-диск із аудіозаписом між працівником банку АТ «Банк Кредит Дніпро» та особою, яка назвалася ОСОБА_7 при укладанні кредитного договору. ( т.2 а.с. 90-91).

Оцінюючи зібрані у справі докази, суд приходить до висновку, що провина обвинуваченого доведена повністю, оскільки досліджені вищезазначені докази отримані у передбаченому кримінально-процесуальному порядку, є допустимими, належними та достовірними, взаємно узгодженими, підтверджуючими один одного, вони мають значення для кримінального провадження та відповідають фактичним обставинам справи. Умисні дії ОСОБА_5 , які виразилися у використанні завідомо підробленого документа, правильно кваліфіковані за ч.4 ст. 358 КК України.

Умисні дії ОСОБА_5 , які виразилися у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), правильно кваліфіковані за ч.1 ст. 190 КК України.

Умисні дії ОСОБА_5 , які виразилися у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинені повторно, правильно кваліфіковані за ч.2 ст. 190 КК України.

При призначенні покарання обвинуваченому суд, враховуючи тяжкість скоєного, пом`якшуючі покарання обставини щире каяття та активне сприяння розкриттю кримінальних правопорушень; особу обвинуваченого, який раніше судимий, на обліку у лікарів психіатра та нарколога не перебуває, задовільно характеризується за місцем проживання, і вважає, що обвинуваченому ОСОБА_5 можливо бути призначене покарання у вигляді обмеження та позбавлення волі у межах строків, визначених санкціями статей Кримінального кодексу України, із застосуванням ч.1 ст. 70. ст. 72 КК України та із застосуванням ч.4 ст. 70 КК України щодо вироку Кіровського районного суду м. Дніпропетровська від 07.10.2020 року із звільненням від відбування покарання із застосуванням іспитового строку на підставі ст. 75 КК України, що буде необхідним та достатнім для його виправлення та попередження нових злочинів.
Цивільний позов АТ «Банк Кредит Дніпро»про стягнення з ОСОБА_5 заподіяної злочином матеріальної шкоди у сумі 59120 грн. підлягає задоволенню у повному обсязі, як обґрунтований.

У відповідності до ст. 100 КПК України, речові докази по справі оригінали та копії кредитних справ з додатками, укладені ОСОБА_5 від імені ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 за період з лютого 2019 року по березень 2019 року, фотознімки ОСОБА_5 з паспортами, СД- диски з аудіофайлами, суд вважає необхідним зберігати у матеріалах кримінального провадження.
Керуючись ст.ст. 368, 370, 371,374 КПК України, суд, -
УХВАЛИВ
Визнати винним ОСОБА_5 у скоєнні кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст. 358, ч.1 ст. 190, ч.2 ст. 190 КК України та призначити йому покарання:
за ч.4 ст. 358 КК України у вигляді одного року обмеження волі;
за ч.1 ст. 190 КК України у вигляді двох років обмеження волі;
за ч.2 ст. 190 КК України у вигляді трьох років позбавлення волі.
На підставі ч.1 ст. 70 КК України з урахуванням ст. 72 КК України шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим призначити покарання за сукупністю злочинів у вигляді трьох років позбавлення волі.
На підставі ч.4 ст. 70 КК України шляхом поглинання менш суворого покарання за вироком Кіровського районного суду м. Дніпропетровська від 07.10.2020 року більш суворим за даним вироком призначити покарання за сукупністю вироків у вигляді трьох років позбавлення волі.
На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_5 від відбування призначеного покарання з випробуванням, якщо він протягом двох років іспитового строку не скоїть нового злочину, зобов`язавши його відповідно до п.п. 1,2 ч.1 ст. 76 КК України періодично з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації та повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи або навчання.
Стягнути з ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_4 ) на користь АТ «Банк Кредит Дніпро» , матеріальну шкоду у сумі 59 120 (п`ятдесят дев`ять тисяч сто двадцять) гривень.

Речові докази- оригінали та копії кредитних справ з додатками, укладені ОСОБА_5 від імені ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 за період з лютого 2019 року по березень 2019 року, фотознімки ОСОБА_5 з паспортами, СД-диски з аудіофайлами, які знаходяться на зберіганні у матеріалах кримінального провадження, - зберігати у матеріалах кримінального провадження.

На вирок суду може бути подана апеляція до Дніпровського апеляційного суду, через Бабушкінський районний суд м. Дніпропетровська, протягом 30 днів з дня його проголошення.
Копія вироку негайно після його проголошення вручається обвинуваченому та прокурору.

Суддя Бабушкінського
районного суду м. Дніпропетровська ОСОБА_1