Провадження №1-кс/127/6008/20
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
25 червня 2020 року м. Вінниця

Слідчий суддя Вінницького міського суду Вінницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого відділення розслідування злочинів у сфері господарської та службової діяльності СВ Вінницького ВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до документів, -

ВСТАНОВИВ:

Слідчий ОСОБА_3 звернувся до суду з вказаним клопотанням, яке погоджено з прокурором ОСОБА_4 , мотивуючи свої вимоги тим, що У провадженні Вінницького відділу поліції ГУНП у Вінницькій області перебувають матеріали кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань №0001204 від 08.06.2019, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 364 КК України.

Досудовим розслідуванням установлено, що посадовими особами філії Вінницьке обласне управління публічного акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 , далі - Банк) 06.12.2017 укладено договори кредитної лінії № 408 та o 409 з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » порядку отримано інформацію щодо фактів законом (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 АДРЕСА_2 ), згідно з 8 млн грн ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та 1,5 млн грн для обігових коштів. Виконання позичальником зобов`язань за кредитним договором якими останнє отримало для рефінансування кредитної заборгованості перед поповнення забезпечувалось шляхом передачі в іпотеку нерухомості та застави обладнання загальною вартістю 14 994 100 грн.

У той же час, з`ясовано, що згідно з проведеною юридичним відділом Банку правовою експертизою документів ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (висновок від 22.08.2017), з урахуванням ліквідності заставного майна та очікуваних фінансових ризиків, максимальна сума кредитної лінії повинна становити 4 000 000 грн. Тобто, заявлена вартість переданих у заставу земельних ділянок та інших об`єктів нерухомості була значно завищеною та не відповідала реальній ринковій вартості.

Крім того, згідно з даними Єдиного державного реєстру судових рішень, протягом 2016-2017 керівник ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » притягувався адміністративної була відповідальності адміністративних от правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 163-4 КУпАП (порушення порядку утримання та перерахування податку на доходи фізичних осіб і подання відомостей про виплачені доходи) та ч. 1 ст. 163-1 КУпАП (порушення порядку ведення податкового обліку, надання аудиторських висновків), а сума майнових претензій з боку третіх осіб до ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » становила майже 1000 000 грн. (рішення Господарського суду Вінницької області) № 56914421, 58489765, 62174957, 62497205, 62569679, 63189882, 63713017, 68263512, 69290828).

Незважаючи на вказані факти, посадові особи Банку, достовірно володіючи інформацією про негативну ділову репутацію позичальника, в порушення вимог Закону України «Про банки і банківську діяльність», Положення про визначення банками України розміру кредитного ризику за активними банківськими операціями, затвердженого постановою правління Національного банку України від 30.06.2016 № 351, зловживаючи службовим становищем, усупереч інтересам служби, шляхом внесення недостовірних даних до офіційних документів щодо платоспроможності позичальника, відсутності майнових спорів та претензій з боку третіх осіб, надало неправомірну вигоду ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у вигляді позичкових коштів у сумі 9 500 000 грн.

Станом на сьогодні, заборгованість ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » перед Вінницьким обласним управлінням ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » становить 11 638 363,38 грн, що свідчить про неспроможність забезпечення взятих фінансових зобов`язань.

З матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи, які знаходяться у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », можуть бути використані як доказ у кримінальному провадженні, а отримання вказаних відомостей іншим способом неможливо.

В судове засідання слідчий не з`явився. Надав заяву про розгляд клопотання у його відсутність. Клопотання підтримав у повному обсязі.

Представник ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » в судове засідання не з`явився про причини неприбуття суд не повідомив, хоча про місце та час розгляду справи був повідомлений своєчасно та належним чином, тому відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України клопотання розглядається у його відсутність.

Дослідивши матеріали клопотання, вважаю, що клопотання є обґрунтованим та підлягає до задоволення з наступних підстав.

Згідно ч.1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Відповідно до ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Згідно ч. 5, 6 ст. 163 КПК України Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

6. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Матеріалами кримінального провадження та клопотанням слідчого підтверджено факт того, що документи про доступ до яких клопоче останній перебувають у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».

Крім того, під час розгляду клопотання знайшов своє підтвердження факт того, що документи, про вилучення яких клопоче слідчий, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Згідно п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю належать до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах.

Судом встановлено, що документи про доступ до яких надійшло клопотання, перебувають в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та містять банківську таємницю.

Матеріалами кримінального провадження та клопотання слідчого підтверджено факт того, що документи про доступ до яких клопоче останній перебувають у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », сукупність інших заходів, застосованих слідчим підтверджує факт неможливості отримання вказаних відомостей іншим способом, запитувані документи самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, тому клопотання підлягає задоволенню.

Враховуючи викладене, керуючись ст.ст. 107, 159, 162, 163, 164, 165, 309 КПК України, слідчий суддя, -

УХВАЛИВ:

Клопотання задоволити.

Надати старшому слідчому слідчого відділу Вінницького ВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 та/або слідчим Вінницького відділу поліції ГУНП України у Вінницькій області, які входять в склад групи слідчих у даному кримінальному провадженні, а саме старшому слідчому слідчого відділу Вінницького ВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_5 , слідчому слідчого відділу Вінницького ВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_6 тимчасовий доступ до документів із можливістю вилучення завірених копій, а саме:

-копія кредитної справи ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (кредитні договори, договори застави, державні акти на право власності на земельні ділянки, кредитні заявки позичальника, повідомлення про умови кредитування, свідоцтва про реєстрацію СПД, баланс СПД, договори поруки, акти огляду заставного майна, експертні висновки їх вартості, висновки щодо перевірки фінансового стану позичальників та поручителів, висновки відповідних служб (відділ реструктуризації заборгованості та стягнення, фінансово-економічний відділ, юридичний відділ, відділ банківської безпеки, відділ організації роздрібного кредитування, відділ мікро-, малого та середнього бізнесу, сектор з управління ризиками та оцінки предметів застави), дозволи на видачу кредитів, рішення кредитного комітету, витяги з Державного реєстру обтяжень рухомого майна, довідки з банку про наявну кредитну заборгованість, витяги з Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна, витяги з Державного реєстру обтяжень рухомого майна про податкові застави, розпорядження бухгалтерії про відкриття кредитних рахунків та рахунків для обліку нарахованих процентів, розпорядження банку на видачу коштів, видаткові ордери, виписки про рух коштів по кредитних справах з розшифровкою платежів (назви, код ЄДРПОУ або ідентифікацій код, номер рахунку, МФО банківської установи, конкретного часу, призначення та дати платежів, номерів платіжних документів), виписки з бухгалтерії щодо оплати по кредитним угодам, відомості стосовно кредитного інспектора по справах), та інші документи, що містяться в кредитній справі клієнта згідно регламенту видачі кредитів банку;

-копії документів, які надавались до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 (МФО НОМЕР_3 ) ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ):

-копія Статуту ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (нова редакція) та опис документів, що надаються юридичною особою державному реєстратору для проведення реєстраційної дії «Державна реєстрація змін до установчих документів юридичної особи» від 28.07.2016, реєстраційний номер справа 1_147_000429_83;

-копія свідоцтва про державну реєстрацію юридичної особи, код особи НОМЕР_2 , дата державної реєстрації 11.06.2007, запис 1 147 102 0000 000429;

-копія виписки від 29.07.2016 (електронна форма) з єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань про реєстрацію юридичної особи, прізвище, ім`я та по батькові осіб, які мають право вчиняти юридичні дії від імені юридичної особи або фізичної особи підприємця ОСОБА_7 ;

-копія витягу № з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб підприємців та громадський формувань від 16.06.2017 (електрона форма);

-копія Статуту ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (нова редакція) та опис документів, що надаються юридичною особою державному реєстратору для проведення реєстраційної дії «Державна реєстрація змін до установчих документів юридичної особи» від 28.07.2016, реєстраційний номер справа 1_147_000346_63;

-копія виписки від 29.07.2016 (електронна форма) з єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань про реєстрацію юридичної особи, прізвище, ім`я та по батькові осіб, які мають право вчиняти юридичні дії від імені юридичної особи або фізичної особи підприємця ОСОБА_8 ;

-копія установчого (засновницького) договору ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » зі всіма змінами та доповненнями (завірений нотаріально, органом, або працівником Банку);

-копії ліцензій, інших дозвільних документів на право здійснення передбачених Статутом видів економічної діяльності, що підлягають ліцензуванню чи отриманню інших дозвільних документів, або надання довідки, що товариство не здійснює такої діяльності (щодо ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »);

-копія трудового договору (контракту) з директором ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », або довідки про неукладення такого договору;

-копія картки із зразками підписів та відбитком печатки ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », в т.ч. в картку включаються зразки підписів осіб, уповноважених надавати платіжні доручення щодо надання кредиту:

-копія положення про органи управління ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » або довідка про його відсутність;

-копія довідки ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » про склад учасників, які володіють на час звернення до банку більш як 10% часток та інформація щодо змін у їх складі за останній рік (в разі наявності таких змін);

-копія довідки-переліку ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » дочірніх підприємств, інших пов`язаних осіб та довідки про належність керівників та/або їх родинних зв`язків до створення та/або управління іншими компаніями;

-копія наказу ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » щодо призначення директором ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_7 ;

-копія рішення від 15.05.2017р. Загальних зборів учасників ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » про обрання директора;

-копія рішення Загальних зборів ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » про рефінансування кредитної заборгованості, отримання кредиту, передачі майна в іпотеку та ін., а також повним переліком нерухомого майна, що пропонується для передачі в іпотеку AT « ІНФОРМАЦІЯ_5 (оформленого із дотриманням частині 6 статті 62 Закону України «Про господарські товариства»);

-копія довідки ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », підписаної уповноваженою особою та засвідченої печаткою особи (за наявності), на підтвердження наступних фактів, відсутність - внесених змін до реєстраційних та установчих документів з визначенням реєстраційного номеру в дати останніх змін до установчим документів та персонального і кількісного складу органів управління юридичної особи (склад учасників юридичної особи, директора тощо) та документів, на підставі яких вони обрані та діють; відсутність у юридичної особи простроченої заборгованості по платежах до бюджету, зокрема заборгованості по сплаті податків та єдиного внеску на загальнообов`язкове державне соціальне страхування;

-копія довідки органу ДПА/територіального органу Міністерства доходів та зборів України про відсутність простроченої заборгованості по платежах до бюджету (на момент розгляду Банком пакету документів і на день укладення кредитного договору);

-копія повного переліку договорів про надання кредитів, послуг банківських гарантій /акредитивів/ авалів, позик тощо, укладених з іншими кредиторами та копії таких договорів;

-копія повного переліку договорів забезпечення, укладених з іншими кредиторами (у тому числі договорів застави/іпотеки, поруки, гарантії тощо) та копії таких договорів;

-копія погодження кредиторів (банків-кредиторів) на отримання кредиту та/або передачу в заставу (іпотеку) майна, якщо наявне обмеження в договорах про надання кредитів, послуг банківських гарантій/ акредитивів/ авалів, позик тощо, укладених з іншими кредиторами та договорах забезпечення, укладених з іншими кредиторами (у тому числі договорів застави/іпотеки, поруки, гарантії тощо);

-копія витягу з Державного реєстру обтяжень рухомого майна, в тому числі щодо наявності/відсутності податкової застави (за назвою та ідентифікаційним номером ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ») (на момент розгляду Банком пакету документів і на день укладення кредитного договору);

-копія кредитного договору № 15.17-CBD.112 від 13.07.2017р., що укладений між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 та копії договорів застави № 1177 та № 1178 від 13.07.2017р.;

-копія письмової згоди публічного акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на отримання ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » кредиту у AT « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та на передачу в наступну іпотеку AT « ІНФОРМАЦІЯ_5 » нерухомого майна, що є предметом іпотеки за іпотечним договором, укладеним між Публічним акціонерним товариством « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (Іпотекодержатель) та Товариством з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (Іпотекодавець), посвідчений ОСОБА_9 , приватним нотаріусом Барського районного нотаріального округу Вінницької області 30.08.2016р., зареєстровано в реєстрі за №1069 та іпотечним договором №24.16-CBD/ІP. 112-2 від 30.08.2016р., укладений між Публічним акціонерним товариством « ІНФОРМАЦІЯ_3 (Іпотекодержатель) та Товариством з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (Іпотекодавець), посвідчений ОСОБА_9 , приватним нотаріусом Барського районного нотаріального округу Вінницької області 30.08.2016р., зареєстровано в реєстрі за №1072;

-копія виписки з обслуговуючих банків про рух коштів по кредитних та поточних рахунках з момент) укладення відповідних кредитних договорів (оригінал):

-копія довідки з банку - кредитора про фінансову дисципліну та стан обслуговування боргу з моменту отримання кредиту або за останні 6 місяців (оригінал);

-копія фінансового звіту ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (баланс та звіт про фінансові результати) за останні 6 звітних дат (оригінал);

-копія інформації ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » щодо підтвердження цільового використання отриманого в іншому банку-кредиторі кредиту (оригінал);

-копія інформації ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в довільній формі про кредитний проект, на фінансування якого було залучено кредит в іншому банку-кредиторі (оригінал);

-копія Статуту ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » із зазначенням дати завіряння копії;

-копія статуту ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », в редакції, яка діяла станом на момент прийняття рішення Загальними зборами учасників про обрання директором ТОВ- « ІНФОРМАЦІЯ_6 » ОСОБА_8 ( ІНФОРМАЦІЯ_7 );

-копія протоколу Загальних зборів учасників ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » про обрання директором товариства ОСОБА_8 (підписаний головою та секретарем зборів та скріплений печаткою ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 »);

-копія наказу ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » про призначення ОСОБА_8 директором ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 »;

-копія рішення Загальних зборів учасників ТОВ ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » про надання згоди на рефінансування кредитної заборгованості ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », отримання кредиту ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », передачі майна в іпотеку, надання фінансової поруки, уповноваження представника ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » прийняти участь у загальних зборах учасників ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та ін., (оформленого із дотриманням частині б статті 62 Закону Україна «Про господарські товариства»);

-копія установчого (засновницького) договору ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » зі всіма змінами та доповненнями (завірений нотаріально, органом, або працівником Банку);

-копія свідоцтва про державну реєстрацію ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 »;

-копія виписки з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців та громадських формувань щодо ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 »;

-копія витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців та громадських формувань щодо ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (форма - вид вказаного витягу) - вибірковий;

-копія довідки ЄДРПОУ щодо ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 »;

-копія довідки про взяття особи на облік платника податків за ф. № 4-ОПП щодо ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 »;

-копія документа, що підтверджує реєстрацію платника податку на додану вартість щодо ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (у разі наявності);

-копія свідоцтво платника єдиного податку щодо ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (у разі наявності);

-копії ліцензій, інших дозвільних документів на право здійснення передбачених Статутом видів економічної діяльності, що підлягають ліцензуванню чи отриманню інших дозвільних документів, або надання довідки, що товариство не здійснює такої діяльності (щодо ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 »);

-копія трудового договору (контракту) з директором ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », або довідка про неукладення такого договору;

-копія картки із зразками підписів та відбитком печатки ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 »;

-копії паспорта та карки платника податків головного бухгалтера ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 »;

-копія наказу на призначення головного бухгалтера ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 »; ,

-копія положення про органи управління ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » або довідок про його відсутність;

-копія довідки ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » про склад учасників, які володіють на час звернення до банку більш як 10 % часток та інформація щодо змін у їх складі за останній рік (в разі наявності таких змін);

-копія довідки-переліку ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » дочірніх підприємств, інших пов`язаних осіб та довідка про належність керівників та/або їх родинних зв`язків до створення та/або управління іншими компаніями;

-копія довідки органу ДПА/територіального органу Міністерства доходів та зборів України про відсутність простроченої заборгованості по платежах до бюджету (на день укладення кредитного договору, договору поруки та іпотечного договору);

-копія повного переліку договорів про надання кредитів, послуг банківських гарантій/ акредитивів/ авалів, позик тощо, укладених з іншими кредиторами та копії таких договорів;

- копія повного переліку договорів забезпечення, укладених з іншими кредиторами (у тому числі договорів застави/іпотеки, поруки, гарантії тощо) та копії таких договорів;

-копія погодження кредиторів (банків-кредиторів) на передачу в заставу (іпотеку) майна, надання поруки, якщо наявне обмеження в договорах про надання кредитів, послуг банківських гарантій/ акредитивів/ авалів, позик тощо укладених з іншими кредиторами та договорах забезпечення, укладених з іншими кредиторами (у тому числі договорів застави/іпотеки, поруки, гарантії тощо);

-копія довідки ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », підписаної уповноваженою особою та засвідченої печаткою особи (за наявності), на підтвердження наступних фактів: відсутність внесених змін до реєстраційних та установчих документів з визначенням реєстраційного номеру з дати останніх змін до установчих документів та персонального і кількісного складу органів управління юридичної особи (склад учасників юридичної особи, директора тощо) та документів, на підставі яких вони обрані та діють; відсутність у юридичної особи простроченої заборгованості по платежах до бюджету, зокрема заборгованості по сплаті податків та єдиного внеску на загальнообов`язкове державне соціальне страхування;

-копія витягу з Державного реєстру обтяжень рухомого майна, в тому числі щодо наявності/відсутності податкової застави (за назвою та ідентифікаційним номером Майнового/фінансового поручителя) на момент розгляду Банком пакету документів і на день укладення кредитного договору);

Документи Вінницького обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 »:

-Положення про структурні підрозділи, а також посадові інструкції їх керівників та заступників;

- відділ організації бухгалтерського обліку, звітності та контролю;

-відділ реструктуризації заборгованості та стягнення;

-фінансово-економічний відділ;

-юридичний відділ ;

-відділ банківської безпеки;

-відділу організації роздрібного кредитування;

-відділ мікро-, малого та середнього бізнесу;

-сектору з управління ризиками та оцінки предметів застави;

Посадові інструкції:

-начальника обласного управління ОСОБА_10 ;

-заступника начальника управління з мікро-, малого і середнього бізнесу ОСОБА_11 ;

-заступника начальника управління з роздрібного бізнесу ОСОБА_12 ;

-Положення про кредитний комітет;

Положення про порядок кредитування юридичних і фізичних осіб, які перебувають у розпорядженні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » за адресою: АДРЕСА_3 - у філії Вінницького обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 за адресою: АДРЕСА_1 ).

Строк дії ухвали, який не може перевищувати двох місяців з дня постановлення ухвали, за виключенням ухвал, постановлених на виконання вимог частини другої статті 562 цього Кодексу.

У разі невиконання даної ухвали, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, суд має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала слідчого судді оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: