справа № 563/943/18
провадження № 1-кп/563/25/19
ВИРОК
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
19.11.2019 року м. Корець

Корецький районний суд Рівненської області в складі:

головуючого судді ОСОБА_1

секретар суддового засідання ОСОБА_2

за участю прокурора ОСОБА_3

розглянувши у судовому засіданні в залі суду в м.Корець кримінальне провадження відносно ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки та жительки АДРЕСА_1 , українки, громадянки України, неодруженої з неповною вищою освітою, раніше не судимої -

- у вчиненні злочинів, передбачених ч.ч. 2, 3, 4 ст.358, ч.1 ст.190, ч.2 ст.15, ч.2 ст.190, ч.2 ст.190 КК України, -

встановив :

ОСОБА_4 наказом (розпорядженням) № 428-к/тр від 31 березня 2017 року призначена на посаду менеджера з кредитування відділення № 8404 сектору з продажів Рівненської області регіонального управління Подільського регіону управління експрес продажів - ТОВ Центр Фінансових Рішень. Будучи матеріально-відповідальною особою, вчинила шахрайські дії при наступних обставинах:

Так, 25.05.2017 року до ТОВ «Центр Фінансових рішень» звернулася громадянка ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 жителька АДРЕСА_2 для отримання кредиту який мала намір використати оплативши товари в магазині «Світ техніки» по вул. Київська, 29 м. Корець Рівненської обл. В подальшому, ОСОБА_4 від імені ТОВ «Центр Фінансових Рішень» уклала з вищевказаною громадянкою типовий договір для оформлення та видачі кредиту у відповідності до затвердженого бізнес-процесу на загальну суму 8500 грн. ОСОБА_4 отримала від ОСОБА_5 копію паспорта громадянки України та ідентифікаційного коду, які відправила на опрацювання до Головного офісу ТОВ «Центр Фінансових Рішень» для погодження кредиту та визначення кредитної історії заявника. Того ж дня, заява ОСОБА_5 на отримання кредиту головним офісом ТОВ «Центр Фінансових Рішень» була погоджена. Інформацію про погодження кредитної заяви на отримання грошових коштів для видачі кредиту на оплату товарів в магазині «Світ Техніки» ОСОБА_4 від ОСОБА_5 приховала та надала неправдиві відомості, що їй у кредиті відмовлено.

Цього ж числа, гроші в сумі 8500 гривень були перераховані ТОВ «Центр Фінансових Рішень» на банківський рахунок підприємця ОСОБА_6 для оплати товарів в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_3 » м. Корець Рівненської обл. Виконуючи свій злочинний умисел на заволодіння чужим майном шахрайським способом, ОСОБА_4 маючи на меті заволодіти вищевказаними грошима в сумі 8500 гривень, з метою незаконного збагачення, керуючись корисливими мотивами здійснила підроблення підпису у кредитній заяві № від 25.05.2017 року на отримання кредитного договору, а саме підробила підпис навпроти прізвища позичальника ОСОБА_5 , а також підробила підпис в товарному чеку №2 побутового магазину «Світ Техніки» праворуч в графі «Товар відпустив» та у рахунку №25 побутового магазину «Світ Техніки» внизу праворуч з графі «Підприємець». В подальшому ОСОБА_4 передала вищевказані документи до головного офісу ТОВ «Центр Фінансових Рішень» та використала завідомо підроблений офіційний документ для укриття нею вищевказаних коштів в сумі 8500 грн.

Після перерахування коштів на банківський рахунок підприємця ОСОБА_6 . ОСОБА_4 звернулася до останнього з проханням видати призначені для оплати кредиту кошти в сумі 8500 гривень надавши останньому неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_5 відмовилася від придбання товару і має намір отримати кредит готівкою. Після цього ОСОБА_6 передав кошти ОСОБА_4 , яка розпорядилася ними на власний розсуд.

Окрім того, 19.06.2017 року до ТОВ «Центр Фінансових рішень» звернулася громадянка ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_4 жителька с. Щекичин Корецького району Рівненської області для отримання кредиту який мала намір використати готівкою для оплати власних потреб. В подальшому, ОСОБА_4 від імені ТОВ «Центр Фінансових Рішень» уклала з вищевказаною громадянкою типовий договір для оформлення та видачі кредиту у відповідності до затвердженого бізнес-процесу на загальну суму 17 250 грн. ОСОБА_4 отримала від ОСОБА_7 копію паспорта громадянки України та ідентифікаційного коду, які відправила на опрацювання до Головного офісу ТОВ «Центр Фінансових Рішень» для погодження кредиту та визначення кредитної історії заявника. Того ж дня заява ОСОБА_7 на отримання кредиту головним офісом ТОВ «Центр Фінансових Рішень» була погоджена. Інформацію про погодження кредитної заяви на отримання грошових коштів ОСОБА_4 від ОСОБА_7 приховала та надала неправдиві відомості, що їй у кредиті відмовлено.

Цього ж числа. гроші в сумі 17 250 гривень були перераховані ТОВ «Центр Фінансових Рішень» на банківський рахунок підприємця ОСОБА_6 . Виконуючи свій злочинний умисел на заволодіння чужим майном шахрайським способом, ОСОБА_4 , маючи на меті заволодіти вищевказаними грошима в сумі 17 250 гривень, з метою незаконного збагачення, керуючись корисливими мотивами здійснила підроблення підпису у кредитній заяві № від 19.06.2017 року на отримання кредитного договору, а саме підробила підпис навпроти прізвища позичальника праворуч внизу заяви № , а також підробила підпис в товарному чеку № 30 праворуч внизу в графі «Директор», «Головний бухгалтер». В подальшому ОСОБА_4 передала вищевказані документи до головного офісу ТОВ «Центр Фінансових Рішень» та використала завідомо підроблений офіційний документ для укриття нею вищевказаних коштів в сумі 17 250 грн.

Після перерахування коштів на банківський рахунок підприємця ОСОБА_6 , ОСОБА_4 звернулася до останнього з проханням видати призначені для оплати кредиту кошти в сумі 17 250 гривень надавши останньому неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_7 відмовилася від придбання товару і має намір отримати кредит готівкою. Після цього ОСОБА_6 після отримання грошових коштів на власний банківський рахунок не передав кошти ОСОБА_4 , а вирішив передати кошти особисто ОСОБА_7 , яка не прибула до ОСОБА_6 на протязі тривалого проміжку часу. Вищеописані грошові кошти знаходилися на банківському рахунку ОСОБА_6 терміном 3 місяці, в подальшому були повернуті до Головного офісу ТОВ «Центр Фінансових Рішень».

Також, 28.07.2017 року до ТОВ «Центр Фінансових рішень» звернулася громадянка ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_5 жителька АДРЕСА_3 для отримання кредиту який мала намір отримати готівкою для оплати власних потреб. В подальшому, ОСОБА_4 від імені ТОВ «Центр Фінансових Рішень» уклала з вищевказаною громадянкою типовий договір для оформлення та видачі кредиту у відповідності до затвердженого бізнес-процесу на загальну суму 20000 грн. ОСОБА_4 отримала від ОСОБА_8 копію паспорта громадянки України та ідентифікаційного коду, які відправила на опрацювання до Головного офісу ТОВ «Центр Фінансових Рішень» для погодження кредиту та визначення кредитної історії заявника. Того ж дня заява ОСОБА_8 на отримання кредиту головним офісом ТОВ «Центр Фінансових Рішень» була погоджена. Інформацію про погодження кредитної заяви на отримання грошових коштів ОСОБА_4 від ОСОБА_8 приховала та надала неправдиві відомості, що їй у кредиті відмовлено.

Цього ж числа гроші в сумі 20000 гривень були перераховані ТОВ «Центр Фінансових Рішень» на банківський рахунок підприємця ОСОБА_9 . Виконуючи свій злочинний умисел на заволодіння чужим майном шахрайським способом, ОСОБА_4 , маючи на меті заволодіти вищевказаними грошима в сумі 20000 гривень, з метою незаконного збагачення, керуючись корисливими мотивами здійснила підроблення підпису у кредитній заяві № від 28.07.2017 року на отримання кредитного договору, а саме підробила підпис навпроти прізвища позичальника праворуч внизу заяви № , а також підробила підпис в товарному чеку №291 побутового магазину « Комфорт » внизу праворуч в графі «Товар відпустив» та рахунку №215 побутового магазину «Комфорт», внизу праворуч в графі «Головний бухгалтер». В подальшому ОСОБА_4 передала вищевказані документи до головного офісу ТОВ «Центр Фінансових Рішень» та використала завідомо підроблений офіційний документ для укриття нею вищевказаних коштів в сумі 20000 грн.

Після перерахування коштів на банківський рахунок підприємця ОСОБА_9 , ОСОБА_10 звернулася до останнього з проханням видати призначені для оплати кредиту кошти в сумі 20000 гривень надавши останньому неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_8 відмовилася від придбання товару і має намір отримати кредит готівкою. Після цього ОСОБА_9 передав кошти ОСОБА_11 , яка розпорядилася ними на власний розсуд.

Обвинувачена ОСОБА_4 в судовому засіданні вину визнала повністю. На даний час вона розкаюється у вчиненому та просить суд її суворо не карати. Цивільний позов визнає.

Визнавши недоцільним дослідження доказів стосовно фактичних обставин справи, які ніким не оспорюються, з"ясувавши правильне розуміння обвинуваченою та іншими учасниками судового розгляду змісту цих обставин за відсутності сумнівів у добровільності та істинності їх позиції, роз"яснивши їм, що у такому випадку вони будуть позбавлені права оспорювати ці фактичні обставини справи у апеляційному порядку, суд вважає вину ОСОБА_4 доведеною і кваліфікацію її дій правильною за ч.2 ст.358 КК України, тобто складання та видача працівником юридичної особи будь-якої форми власності, який не є службовою особою, завідомо підроблених офіційних документів, які посвідчують певні факти, що мають юридичне значення, за ч.3 ст.358 КК України, як складання та видача працівником юридичної особи будь-якої форми власності, який не є службовою особою, завідомо підроблених офіційних документів, які посвідчують певні факти, що мають юридичне значення вчинене повторно, за ч.4 ст.358 КК України, як використання завідомо підроблених документів, за ч. 1 ст.190 КК України, як заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), за ч.2 ст.15, ч.2 ст.190 КК України, як закінчений замах на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинений повторно та за ч.2 ст.190 КК України, заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене повторно.

При обранні виду і міри покарання суд враховує, що злочини, в яких обвинувачується ОСОБА_4 згідно ст.12 КК України відносяться до злочинів невеликої тяжкості та середньої тяжкості, ОСОБА_4 раніше не судима, позитивно характеризується за місцем проживання.

Обставинами, що пом`якшують покарання, суд визнає щире каяття, активне сприяння розкриттю злочину.

Обставин, що обтяжують покарання обвинуваченої судом не встановлено.

За таких умов, суд вважає, що виправлення обвинуваченої можливе без ізоляції її від суспільства.

Крім того, суд вважає, що цивільний позов ТОВ "Центр фінансових рішень" підлягає до задоволення.

Керуючись ст.ст. 128, 349, 369, 370, 374 КПК України, суд -

засудив:

ОСОБА_4 визнати винуватою у скоєнні злочинів передбачених:

- ч. 1 ст.190 КК України та призначити покарання - два роки два місяці обмеження волі.

- ч. 2 ст.190 КК України та призначити покарання - два роки шість місяців обмеження волі.

- ч.2 ст.15, ч.2 ст.190 КК України та призначити покарання - один рік два місяці обмеження волі.

- ч. 2 ст.358 КК України та призначити покарання - один рік шість місяців обмеження волі.

- ч.3 ст. 358 КК України та призначити покарання - один рік сім місяців обмеження волі.

- ч.4 ст. 358 КК України та призначити покарання - один рік обмеження волі.

Відповідно до ч.1 ст.70 КК України ОСОБА_4 обрати остаточне покарання шляхом поглинення менш суворого більш суворим - два роки шість місяців обмеження волі.

На підставі ст.75 КК України звільнити ОСОБА_4 від відбування покарання з випробуванням, встановивши іспитовий строк один рік.

Відповідно до ч. 1 ст.76 КК України покласти на ОСОБА_4 такі обов"язки:

1) періодично з"являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації;

2) повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи або навчання.

Цивільний позов задоволити.

Стягнути з ОСОБА_4 на користь ТОВ "Центр фінансових рішень" 15 975 (п"ятнадцять тисяч дев"ятсот сімдесят п"ять) грн. 50 коп.

Вирок може бути оскаржений до Рівненського апеляційного суду через Корецький районний суд протягом 30 днів з моменту його проголошення.

Суддя: