Провадження № 1-кс/161/8971/17
У Х В А Л А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
м. Луцьк 13 грудня 2017 року
Слідчий суддя Луцького міськрайонного суду Волинської області ОСОБА_1 , при секретарі судового засідання ОСОБА_2 , за участі прокурора ОСОБА_3 , розглянувши клопотання прокурора Луцької місцевої прокуратури Волинської області ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до речей і документів, -

В С Т А Н О В И В :
Прокурор Луцької місцевої прокуратури Волинської області ОСОБА_3 , звернувся до слідчого судді Луцького міськрайонного суду Волинської області з клопотанням про надання йому та старшому слідчому слідчого відділу Луцького відділу поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області ОСОБА_4 , або оперативному підрозділу за дорученням слідчого в порядку статей 40, 41 КПК України, дозволу на тимчасовий доступ до всіх документів матеріалів кредитної справи № 3162, від 25.07.2007 року (договори та додаткові угоди до них, анкети, листи, заявки, протоколи, бізнес-плани, довідки про доходи позичальника, документи, що стосуються забезпечення за кредитним договором, документи підтвердження цільового використання коштів, акти перевірок застави, меморіальні ордери, платіжні доручення, а також всі інші документи, які повинні міститися в матеріалах кредитної справи), які знаходиться у володінні Філії Волинському обласному управлінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю їх вилучення.

Своє клопотання мотивує тим, що вищевказані документи, мають важливе значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні, що внесено до Єдиного реєстру досудових розслідування за № 0001518, від 05.04.2016 року, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.2 ст.383; ч.1 ст.357; ч.1 ст.364; ч.1 ст.367 КК України.

Так, досудовим розслідуванням встановлено, що згідно кредитного договору № 3162 між ОСОБА_5 та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », від 25.07.2007 року, позичальнику наданий кредит в розмірі 198 000, 00 доларів США під 12,5 % річних. Відповідно до п. 1.2. Кредитного договору кредит надавався на 84 місяці на споживчі потреби, з остаточним поверненням кредиту не пізніше 24.07.2014 року.

Із п. 1.3. Кредитного договору слідує, що надання кредиту здійснюється одноразово з кредитного рахунку, відкритого у Філії Волинське обласне управління ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » готівкою, або шляхом безготівкового перерахування коштів на поточний рахунок Позичальника або іншого одержувача коштів, зазначеного в розрахункових документах Позичальника протягом 1 (одного) робочого дня з моменту виконання Позичальником умов, що зазначені в п. 1.4. цього Договору.

З метою забезпечення належного виконання зобов`язань Позичальника за Кредитним договором між Банком, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 25.07.2007 року, укладено договір поруки №3421.

Згідно п. 1.1. Договору поруки Поручитель зобов`язується перед кредитором відповідати солідарно в повному обсязі за своєчасне та повне виконання боржником зобов`язання за кредитним договором № 3162 від 25.07.2007 року, а також додатковими угодами до нього, що укладені та можуть бути укладені в майбутньому.

Допитана з даного приводу як потерпіла ОСОБА_5 повідомила, що 25.07.2007 вона разом із чоловіком ОСОБА_6 отримували кредит в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », згідно кредитного договору № 3162 від 25.07.2007 під 12,5 % річних з кінцевим терміном повернення 24.07.2014 року.

ОСОБА_5 підписувала кредитний договір, а її чоловік ОСОБА_6 виступав в якості поручителя по угоді поруки № 3421 від 25.07.2007. Крім цього, ОСОБА_5 підписувала договір іпотеки нерухомого майна, а саме будинку за адресою: АДРЕСА_2 , власницею якого являється ОСОБА_5 .

Кредитні кошти по вищевказаному кредитному договору були отримані чоловіком ОСОБА_6 в гривнях упродовж трьох разів у загальній сумі в межах трохи більше ніж 900 000 гривень, скільки саме на даний час не пригадує.

Після отримання кредитних коштів, чоловік ОСОБА_6 займався погашенням кредиту в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » як гривнями так і доларами.

Всього ОСОБА_6 було внесено більше 198 тис. доларів США, про що засвідчує висновок експертизи та рішення суду першої інстанції та Апеляційного суду, оскільки на даний час відбувається розгляд цивільної справи ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » до ОСОБА_5 , ОСОБА_6 про стягнення заборгованості по кредиту. На даний час цивільна справа перебуває у провадженні Апеляційного суду Волинської області та на даний час провадження зупинено, у зв`язку із проведенням судово економічної експертизи, яка призначена за клопотанням ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Судом під час призначення вказаної експертизи були прийняті та направлені на експертизу дві додаткові угоди, які вперше з`явилися у цивільній справі. До цього, Луцький міськрайонний суд та Апеляційний суд Волинської області, а також Касаційна інстанція вказані додаткові угоди не оцінювали, оскільки позивач їх не надавав. ОСОБА_5 наголосила на тому, що вказані дві додаткові угоди вона не підписувала, про їх існування їй нічого не відомо. Крім того, графіки погашення заборгованості, які є необхідною складовою кредитного договору також не підписувала, а тому їх походження їй не відомо.

Вказані документи на думку ОСОБА_5 . Банк намагається використати ввівши в оману суд для того, щоб мати можливість неправомірно стягнути з неї неіснуючу заборгованість.

Як повідомила ОСОБА_5 її твердження ґрунтується на висновку експертизи 2015 року, зі змістом якої порахувати суму заборгованості не виявляється можливим через відсутність графіків погашення заборгованості, відсутність первинних документів, які б підтверджували суму та дату видачу коштів. Крім того, за умовами договору, вона повинна була щомісяця погашати кредит в сумі 3 550 доларів США упродовж 84 місяців.

Таким чином, за умовами кредитного договору ОСОБА_5 мала б отримати 198 000 доларів США, а за розрахунками Банку до повернення згідно умов кредитного договору підлягає сума 298 200 доларів США. Тобто тіло кредиту збільшили з невідомих їй причин 100 200 (сто тисяч двісті) доларів США.

Беручи до уваги вищенаведене та враховуючи те, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вищевказані документи та інформація, що перебувають у володінні Філії Волинському обласному управлінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), за адресою: АДРЕСА_1 , мають суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а також те, що дану інформацію неможливо отримати іншим способом, окрім як подання відповідного клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів, необхідно отримати тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Крім того, в органу досудового розслідування є достатні підстави вважати, що працівники Філії Волинському обласному управлінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), за адресою: АДРЕСА_1 , можуть знищити, спотворити або ж змінити дані щодо руху коштів.

Згідно до вимог ч.2 ст.163 КПК України якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої воно знаходяться.

Таким чином, розгляд клопотання проводиться без виклику особи, у володінні якої знаходяться вищезазначені документи, а саме представника Філії Волинському обласному управлінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), за адресою: АДРЕСА_1 , оскільки стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення вказаних в клопотанні документів.

Заслухавши думку прокурора, який підтримав клопотання, беручи до уваги те, що вищевказані документи та інформація, що перебувають у володінні Філії Волинському обласному управлінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), за адресою: АДРЕСА_1 , мають суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а також те, що дану інформацію неможливо отримати іншим способом, окрім як подання відповідного клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів, необхідно отримати тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, суд приходить до висновку, що клопотання підставне і підлягає до повного задоволення, оскільки:

Відповідно до ст.162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належить відомості, які можуть становити банківську таємницю. Отримати вказану інформацію в інший спосіб в ході досудового розслідування не являється можливим.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Згідно до вимог ч.1 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно до вимог п.5 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Крім того, ч.5 ст.163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Крім того, як вбачається з ч.6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Водночас, ч.7 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе, зокрема, що таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Зважаючи, що стороною кримінального провадження доведено наявність підстав, передбачених п.5 ст.162; ч.ч.5-7 ст.163 КПК України, прокурору Луцької місцевої прокуратури Волинської області ОСОБА_3 , та старшому слідчому слідчого відділу Луцького відділу поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області ОСОБА_4 , або оперативному підрозділу за дорученням слідчого в порядку статей 40, 41 КПК України, слід надати (забезпечити) тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні Філії Волинському обласному управлінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), за адресою: АДРЕСА_1 .

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.159-167 КПК України, слідчий суддя,
П О С Т А Н О В И В:
Клопотання задовольнити.

Надати (забезпечити) прокурору Луцької місцевої прокуратури Волинської області ОСОБА_3 та старшому слідчому слідчого відділу Луцького відділу поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області ОСОБА_4 , або оперативному підрозділу за дорученням слідчого в порядку статей 40, 41 КПК України, тимчасовий доступ до всіх документів матеріалів кредитної справи № 3162, від 25.07.2007 року (договори та додаткові угоди до них, анкети, листи, заявки, протоколи, бізнес-плани, довідки про доходи позичальника, документи, що стосуються забезпечення за кредитним договором, документи підтвердження цільового використання коштів, акти перевірок застави, меморіальні ордери, платіжні доручення, а також всі інші документи, які повинні міститися в матеріалах кредитної справи), які знаходиться у володінні Філії Волинському обласному управлінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю їх вилучення.

Тимчасовий доступ до документів з можливістю їх вилучення (виїмку) провести до 13.01.2018 року включно.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, згідно до вимог ст.166 КПК України, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї може бути подано під час підготовчого провадження у суді.

СЛІДЧИЙ СУДДЯ: ОСОБА_1