ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

23.03.2017 року м. Житомир

Богунський районний суд м.Житомира в складі:

головуючого судді ОСОБА_1

секретарів ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м.Житомирі кримінальне провадження № від 24.06.2014р. стосовно

ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця м.Житомира, громадянина України, освіта середня спеціальна, розлученого, має на утриманні неповнолітнього сина ІНФОРМАЦІЯ_2 , не працюючого, проживаючого за адресою: АДРЕСА_1 , раніше судимого: 25.12.2012р. Житомирським районним судом Житомирської області за ч.1 ст.185, ч.2 ст.15 ч.2 ст.185, ч.1 ст.70,75,76КК України на 3 роки позбавлення волі з іспитовим строком 2 роки. Ухвалою Корольовського районного суду м.Житомира від 19.05.2014р. звільнений під покарання на підставі п. «в» ст.1 Закону України «Про амністію у 2014році»

за ч.5 ст.27, ч.1 ст.190КК України

з участю сторін кримінального провадження:

прокурора ОСОБА_6

представника потерпілого ОСОБА_7

обвинуваченого ОСОБА_5

захисника ОСОБА_8

В С Т А Н О В И В:

У невстановлений слідством час та місці, в період 2013 року, маючи вільний доступ до рекламних оголошень банківських установ м. Житомира, особа матеріали відносно якого виділено в окреме провадження «організатор» був обізнаний з приводу умов оформлення готівкових кредитів, зокрема інформацією з приводу оформлення заявок на видачу кредитів, їх обробки, а також інформацією щодо обсягу вимог банку до особи позичальника, дані щодо місця роботи, посади, розміру заробітної плати, при проведенні оцінки їх платоспроможності.
За таких обставин, у невстановлений слідством час та місці, в період 2013 року особа матеріали відносно якого виділено в окреме провадження «організатор» вирішив організувати незаконну діяльність направлену на заволодіння грошовими коштами однієї із банківських установ м. Житомира, зокрема Приватного акціонерного товариства «Перший Український Міжнародний Банк» (далі - ПАТ «ПУМБ») шляхом обману, на максимально допустиму суму, в результаті отримання їх в кредит на підставних осіб, які є неплатоспроможними із використанням їх особистих даних, які не відповідають дійсності, без подальшого погашення у повному обсязі, при цьому маскуючи свої злочинні дії під приводом надання порад, іншої допомоги щодо оформлення готівкових кредитів у банківських установах м. Житомира.
Окрім цього, з метою доведення свого злочинного умислу до кінця, направленого на отримання готівкового кредиту у ПАТ «ПУМБ», у невстановлений слідством час та місці, в період 2013 року, особа матеріали відносно якого виділено в окреме провадження «організатор» звернувся до ОСОБА_5 , оскільки йому відомо, що він має знайомих працівників у відділенні № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира, за адресою м. Житомир, вул. Київська, 9, та повідомив йому про свій злочинний умисел.
В ході розмови, особа матеріали відносно якого виділено в окреме провадження «організатор» запропонував ОСОБА_5 , щоб він за грошову винагороду сприяв в погодженні із працівниками ПАТ «ПУМБ» в оформленні і видачі готівкових кредитів на підставних осіб, яких він направлятиме до зазначеного банку, на що він погодився - виконуючи роль пособника у вчиненні злочину.
У подальшому, у вересні 2013 року, у невстановлений слідством день, час та місці до особи матеріали відносно якого виділено в окреме провадження «організатора» звернулися невстановлені слідством особи з приводу надання допомоги в організації оформлення готівкового кредиту особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця».
В ході їх розмови, невстановлені слідством особи повідомили особі матеріали відносно якого виділено в окреме провадження «організатору» про те, що особа матеріали відносно якого виділено в окреме провадження «виконавець» проживає в м. Житомирі, ніде не працює, перебуває у скрутному матеріальному становищі, у зв`язку з чим потребує грошові кошти та вона згодна на оформлення кредитів в банківських установах.
Дізнавшись про наміри особи матеріали відносно якого виділено в окреме провадження «виконавця», усвідомлюючи той факт, що останній не є платоспроможним позичальником, реалізуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство) безпосередньо у співучасті з іншими суб`єктами злочину, особа матеріали відносно якого виділено в окреме провадження «організатор» повідомив невстановленим слідством особам про свій злочинний умисел, пов`язаний з оформлення готівкового кредиту в ПАТ «ПУМБ» на підставну особу матеріали відносно якого виділено в окреме провадження «виконавця», на що останні погодилися виконуючи роль пособників у вчиненні злочину.
Продовжуючи свої злочинні дії, 04.09.2013р. невстановлені слідством особи, за вказівкою особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатора» забезпечили прибуття особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця» у невстановлений слідством час до центральної частини м. Житомира.
Після чого, в той самий день, у невстановлений слідством час та місці, перебуваючи в м. Житомирі, невстановлені слідством особи, зустрівши особу матеріали відносно якого виділено в окреме провадження «виконавця», діючи відповідно до обумовленого злочинного умислу із особою матеріали відносно якого виділено в окреме провадження «організатором», запропонували особі матеріали відносно якого виділено в окреме провадження «виконавцю» оформити на нього готівковий кредит в банківських установах м. Житомира, який в подальшому, повертати банку не потрібно.
В ході розмови, невстановлені слідством особи, виконуючи роль пособників у вчиненні злочину, розповіли особі матеріали відносно якого виділено в окреме провадження «виконавцю», що для оформлення кредиту працівникам банку необхідно повідомити неправдиві відомості з приводу особистих анкетних даних щодо місця та періоду своєї роботи, розміру заробітної плати та про необхідність підписання відповідної банківської документації, після чого особа матеріали відносно якого виділено в окреме провадження «виконавець» отримає у банківській установі в кредит готівкові кошти, які вони в подальшому між собою розподілять, на що вона погодилася виконуючи роль виконавця у вчиненні злочину.
В подальшому, реалізуючи злочинний умисел, за вказаних вище обставин невстановлені слідством особи, надали особі матеріали відносно якого виділено в окреме провадження «виконавцю» неправдиві дані про те, що з 15.06.2010р. вона «виконавець» працює у ТОВ ФГ «Невирівка», за адресою Житомирська область, Володарськ-Волинський район, с. Невирівка, вул. Жовтнева, 15, на посаді бухгалтера, сума її щомісячного доходу становить 3 200 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого повідомлення в банку та внесення до офіційних банківських документів, на підставі яких приймається рішення щодо видачі готівкового кредиту.
Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на заволодіння чужим майном шляхом обману, 04.09.2013р., у невстановлений слідством час, перебуваючи поруч із магазином «Томас», що розташований по вул. Театральній, в м. Житомирі, особа матеріали відносно якого виділено в окреме провадження «організатор» зустрівся з невстановленими слідством особами та особою матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцем».
Під час розмови, особа матеріали відносно якого виділено в окреме провадження «організатор» з`ясував у особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця» чи орієнтується вона у попередньо наданих їй недостовірних даних, тим самим переконавшись у її злочинних намірах, а також, реалізуючи злочинний умисел, пояснив останній до якої саме банківської установи їй необхідно звертатися.
В свою чергу, особа матеріали відносно якого виділено в окреме провадження «організатор» повідомив ОСОБА_5 про те, що 04.09.2013р. для оформлення кредиту у відділенні №2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомир звертатиметься особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець», якій про його співучасть нічого невідомо.
У подальшому, реалізуючи злочинний умисел, 04.09.2013р. у невстановлений слідством час та місці, ОСОБА_5 звернувся до своєї знайомої ОСОБА_9 , яка в той час працювала на посаді фахівця сектору бізнесу фізичних осіб відділення №2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира та безпосередньо займалася прийняттям документів від можливих позичальників, перевіркою повноти наданих даних, оформленням відповідних анкет та подачі їх для отримання дозволу на видачу кредиту до аналітичного відділу банку.
Під час розмови ОСОБА_5 пояснив ОСОБА_10 , що за проханням його знайомих до неї цього ж дня звернеться особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець», якій необхідно оформити готівковий кредит, який в подальшому в обов`язковому порядку буде виплачуватися, при цьому їй буде необхідно надати допомогу особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю» в оформленні відповідних документів та забезпечити можливість отримання нею готівкового кредиту на максимально допустиму суму, в той же час нічого не пояснюючи з приводу фактичного заволодіння грошовими коштами ПАТ «ПУМБ» шляхом обману у співучасті з іншими суб`єктами злочину, на що ОСОБА_9 погодилася.
Продовжуючи свої злочинні дії, 04.09.2013р. у невстановлений слідством час, діючи за вказівкою особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатора», особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» разом із невстановленими слідством особами прибули до відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира, за адресою м. Житомир, вул. Київська, 9, де особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» звернулася до працівника ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_9 з приводу оформлення готівкового кредиту на максимально допустиму суму.
Разом з цим, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець», достовірно знаючи, що вказаний кредит вона в подальшому виплачувати не буде, маючи на меті надати неправдиві відомості працівникам аналітичного відділу, які приймають рішення щодо видачі кредиту та створити у них позитивне уявлення про себе, як добросовісного позичальника та клієнта банку, надала працівнику ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_9 свій паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, а також усно повідомила останній неправдиві відомості щодо своїх особистих даних про те, що з 15.06.2010р. вона працює у ТОВ ФГ «Невирівка», за адресою Житомирська область, Володарськ-Волинський район, с. Невирівка, вул. Жовтнева, 15, на посаді бухгалтера, сума її щомісячного доходу становить 3 200 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого внесення до офіційних банківських документів.
У подальшому, працівник кредитного відділу ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_9 не будучи обізнаною про злочинні наміри особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця», а також усвідомлюючи те, що вона обслуговує особу, про яку їй попередньо повідомляв ОСОБА_5 , відповідно до умов оформлення продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», 04.09.2013р. та 06.09.2013р. внесла вищевказані недостовірні відомості про особисті дані особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця» до анкет від 04.09.2013р. та 06.09.2013р. відповідно на оформлення кредиту готівкою на загальну суму 24 999 гривень 83 копійки, з встановленням строку кредитування 36 місяців та відправила вказані анкети до аналітичного відділу для їх розгляду та перевірки.
Крім того, примірники вказаних анкет було роздруковано та передано особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю» для ознайомлення з ними та їх підпису, оскільки на підставі даних документів приймається рішення про видачу кредиту.
Отримавши та ознайомившись із вказаними анкетами, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» власноручно підписала їх та передала зазначені документи ОСОБА_9 для продовження процедури оформлення кредиту.
Після цього, введені ОСОБА_9 недостовірні дані особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця» були оброблені працівниками аналітичного відділу за допомогою автоматизованої банківської системи для перевірки анкетних даних і документів наданих клієнтом «BWM», у зв`язку з чим 06.09.2013р. прийнято рішення щодо видачі особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю» готівкового кредиту на загальну суму 24 999 гривень 83 копійки, в тому числі із урахуванням суми страхування життя позичальника в розмірі 3146 гривень 83 копійки, яка одразу ж утримувались банком, строком на 36 місяців.
Продовжуючи свої злочинні дії, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» власноручно внесла до кредитного договору № 23616594 від 06.09.2013р. та до договору страхування життя за програмою «Страхування життя позичальника кредиту» № С23616594 від 06.09.2013р. свої підписи, тим самим завершивши процедуру оформлення готівкового кредиту згідно продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», на загальну суму 24 999 гривень 83 копійки.
Після оформлення кредитних документів, працівник ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_9 , яка не була обізнаною про злочинні дії особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця», видала останній примірники договорів, а також картку ПАТ «ПУМБ» на рахунок якої було зараховано грошові кошти на загальну суму 21 853 гривень, які цього ж дня особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» отримала готівкою через касу розміщену у вказаному відділенні банку.
В подальшому, у невстановлений слідством спосіб, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» разом із особою матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатором», ОСОБА_5 та невстановленими слідством особами розпорядились вищевказаними коштами на власний розсуд, заподіявши ПАТ «ПУМБ» матеріальної шкоди на загальну суму 24 999 гривень 83 копійки.
Разом з цим, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» умови кредитного договору № 23616594 від 06.09.2013р. не виконано, оскільки кошти банківській установі не повернуто.
Крім того, досудовим розслідуванням встановлено, що з 14.05.2013р. особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» зареєстрована як фізична особа підприємець, діяльність якої пов`язана з наданням інформаційно-консультаційних послуг громадянам щодо оформлення готівкових кредитів у банківських установах м. Житомира.
Враховуючи надання особою матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатором» зазначених послуг, остання була обізнана в тому, що для отримання грошових коштів у вигляді кредиту до банку необхідно подати відповідні документи та відомості щодо платоспроможності позичальника для визначення можливості своєчасного погашення кредиту, на підставі чого банком розглядаються питання щодо його видачі.
Разом з цим, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» володіла інформацією з приводу умов оформлення заявок на видачу кредитів, їх обробки, а також інформацією щодо обсягу вимог банку до особи позичальника, дані щодо місця роботи, посади, розміру заробітної плати, при проведенні оцінки їх платоспроможності.
За таких обставин, 09.09.2013р. особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» попередньо організувавши замах на заволодіння чужим майном шляхом обману, а саме кредитними коштами Приватного акціонерного товариства «Платинум Банк» (далі - ПАТ «Платинум Банк») вирішила організувати незаконну діяльність направлену на повторне заволодіння грошовими коштами однієї із банківських установ м. Житомира, зокрема ПАТ «ПУМБ» шляхом обману, на максимально допустиму суму, в результаті отримання їх в кредит на підставних осіб, які є неплатоспроможними із використанням їх особистих даних, які не відповідають дійсності, без подальшого погашення у повному обсязі, при цьому маскуючи свої злочинні дії під приводом надання інформаційно-консультаційних послуг громадянам щодо оформлення готівкових кредитів у банківських установах м. Житомира.
У подальшому, на початку вересня 2013 року, у невстановлений слідством день та час, до особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатора» звернувся її знайомий ОСОБА_11 з приводу надання інформаційно-консультаційних послуг щодо оформлення кредиту особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю».
Після цього, 09.09.2013 у невстановлений слідством час, перебуваючи в сквері, розташованому по вул. Лятошинського м. Житомира, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» зустрілася з ОСОБА_11 та раніше невідомим їй особою матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцем».
Під час розмови особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» дізналася від особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця» про те, що він на той час ніде не працював, відповідно не мав постійного заробітку, перебував у скрутному матеріальному становищі та потребував грошових коштів.
Дізнавшись про наміри особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця», усвідомлюючи той факт, що останній не є платоспроможним позичальником, реалізуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство) безпосередньо у співучасті з іншим суб`єктом злочину, в цей самий день після відмови особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця» у оформленні готівкового кредиту в ПАТ «Платинум Банк», особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» повторно запропонувала останньому здійснити оформлення готівкового кредиту в ПАТ «ПУМБ», який в подальшому, окрім першого внеску, повертати банку не потрібно.
При цьому, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» продовжуючи свою злочинну діяльність направлену на організацію вчинення злочину вказала особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю», що працівникам банку необхідно повідомити неправдиві відомості з приводу особистих анкетних даних щодо місця та періоду своєї роботи, розміру заробітної плати та про необхідність підписання відповідної банківської документацію, після чого особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» отримає у банківській установі в кредит готівкові кошти, які вони в подальшому між собою розподілять, на що він повторно погодився продовжуючи виконувати роль виконавця у вчиненні злочину.
Реалізуючи злочинний умисел, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» попередньо з`ясувала у особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця» де він раніше працював та в якій сфері діяльності орієнтується для того, щоб надати до банківської установи його недостовірні дані при оформленні готівкового кредиту, тим самим переконавшись у злочинних намірах останнього.
Окрім цього, з метою доведення у співучасті з особою матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцем» злочинного умислу до кінця, направленого на отримання готівкового кредиту у ПАТ «ПУМБ» вчиненого повторно, в той самий день, у невстановлений слідством час та місці, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» звернулася до ОСОБА_5 , оскільки їй відомо, що він має знайомих працівників у відділенні № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира, за адресою м. Житомир, вул. Київська, 9, та повідомила йому про свій злочинний умисел.
В ході розмови, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» запропонувала ОСОБА_5 , щоб він за грошову винагороду сприяв в погодженні із працівниками ПАТ «ПУМБ» в оформленні і видачі готівкових кредитів на підставних осіб, яких вона направлятиме до зазначеного банку, на що він погодився виконуючи роль пособника у вчиненні злочину.
Окрім цього, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» повідомила ОСОБА_5 про те, що цього ж дня для оформлення кредиту у відділенні №2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомир звертатиметься ОСОБА_12 , якому про його співучасть нічого невідомо.
Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на повторне заволодіння чужим майном шляхом обману, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» надала особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю» неправдиві дані про те, що з 01.10.2009р. він працює у ФОП « ОСОБА_13 » за адресою АДРЕСА_2 , на посаді столяра, сума його щомісячного доходу становить 3 750 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого повідомлення в банку та внесення до офіційних банківських документів, на підставі яких приймається рішення щодо видачі готівкового кредиту.
У подальшому, реалізуючи злочинний умисел, цього ж дня, у невстановлений слідством час та місці, ОСОБА_5 звернувся до своєї знайомої ОСОБА_9 , яка в той час працювала на посаді фахівця сектору бізнесу фізичних осіб відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира та безпосередньо займалася прийняттям документів від можливих позичальників, перевіркою повноти наданих даних, оформленням відповідних анкет та подачі їх для отримання дозволу на видачу кредиту до аналітичного відділу банку.
Під час розмови ОСОБА_5 пояснив ОСОБА_10 , що за проханням його знайомих до неї цього ж дня звернеться особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець», якому необхідно оформити готівковий кредит, який в подальшому в обов`язковому порядку буде виплачуватися, при цьому їй буде необхідно надати допомогу останньому в оформленні відповідних документів та забезпечити можливість отримання ним готівкового кредиту на максимально доступну суму, в той же час нічого не пояснюючи з приводу фактичного заволодіння грошовими коштами ПАТ «ПУМБ» шляхом обману вчиненого у співучасті з іншими суб`єктами злочину, на що ОСОБА_9 погодилася.
Продовжуючи свої злочинні дії, 09.09.2013р. у невстановлений слідством час діючи за вказівкою особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатора», особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» разом із ОСОБА_11 , який не був обізнаний про їх злочинні наміри, прибули до відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира, за адресою м. Житомир, вул. Київська, 9, де особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» звернувся до працівника ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_9 з приводу оформлення готівкового кредиту на максимально допустиму суму.
Разом з цим, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» достовірно знаючи, що вказаний кредит він в подальшому виплачувати не буде, маючи на меті надати неправдиві відомості працівникам аналітичного відділу, які приймають рішення щодо видачі кредиту та створити у них позитивне уявлення про себе, як добросовісного позичальника та клієнта банку, надав працівнику ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_9 свій паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, а також усно повідомив останній неправдиві відомості щодо своїх особистих даних про те, що з 01.10.2009р. він «виконавець» працює у ФОП « ОСОБА_13 » за адресою АДРЕСА_2 , на посаді столяра, сума його щомісячного доходу становить 3 750 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого внесення до офіційних банківських документів.
У подальшому, працівник кредитного відділу ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_9 не будучи обізнаною про злочинні наміри особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця», а також усвідомлюючи те, що вона обслуговує особу, про яку їй попередньо повідомляв ОСОБА_5 , відповідно до умов оформлення продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», внесла вищевказані недостовірні відомості про особисті дані ОСОБА_12 до анкет від 09.09.2013р. на оформлення кредиту готівкою на загальну суму 17 160 гривень, з встановленням строку кредитування 36 місяців та відправила вказані анкети до аналітичного відділу для їх розгляду та перевірки.
Крім того, примірники вказаних анкет було роздруковано та передано особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю» для ознайомлення з ними та їх підпису, оскільки на підставі даних документів приймається рішення про видачу кредиту.
Отримавши та ознайомившись із вказаними анкетами, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» власноручно підписав їх та передав зазначені документи ОСОБА_9 для продовження процедури оформлення кредиту.
Після цього, введені ОСОБА_9 недостовірні дані особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавеця» були оброблені працівниками аналітичного відділу за допомогою автоматизованої банківської системи для перевірки анкетних даних і документів наданих клієнтом «BWM», у зв`язку з чим прийнято рішення щодо видачі особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю» готівкового кредиту на загальну суму 17 160 гривень, в тому числі із урахуванням суми страхування життя позичальника в розмірі 2160 гривень, яка одразу ж утримувались банком, строком на 36 місяців.
Продовжуючи свої злочинні дії, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» власноручно вніс до кредитного договору № 23673117 від 09.09.2013р. та до договору страхування життя за програмою «Страхування життя позичальника кредиту» № С23673117 від 09.09.2013р. свої підписи, тим самим завершивши процедуру оформлення готівкового кредиту згідно продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», на загальну суму 17 160 гривень.
Після оформлення кредитних документів, працівник ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_9 , яка не була обізнаною про злочинні дії особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця», видала останньому примірники договорів, а також картку ПАТ «ПУМБ» на рахунок якої було зараховано грошові кошти на загальну суму 15 000 гривень, які цього ж дня особою матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавецем» знято готівкою з банкомату, розташованого в тому ж відділенні банку.
В подальшому, у невстановлений слідством спосіб, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» разом із особою матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатором» та ОСОБА_5 розпорядились вищевказаними коштами на власний розсуд, заподіявши ПАТ «ПУМБ» матеріальної шкоди на загальну суму 17 160 гривень.
Разом з цим, особою матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцем» умови кредитного договору № 23673117 від 09.09.2013р. не виконано, оскільки кошти банківській установі не повернуто.
За таких обставин, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» попередньо організувавши оформлення шляхом обману готівкового кредиту в ПАТ «ПУМБ» на підставну особу, вирішила продовжити свою злочинну діяльність, пов`язану з організацією незаконного заволодіння грошовими коштами вказаної банківської установи, шляхом обману, на максимально допустиму суму, в результаті отримання їх в кредит на підставних осіб, які є неплатоспроможними, із використанням їх особистих даних, які не відповідають дійсності, без подальшого погашення у повному обсязі, при цьому маскуючи свої злочинні дії під приводом надання інформаційно-консультаційних послуг громадянам щодо оформлення готівкових кредитів у банківських установах м. Житомира.
У подальшому, у вересні 2013 року, у невстановлений слідством день, час та місці до особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатора» звернулася її знайома особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «пособник» з приводу надання інформаційно-консультаційних послуг щодо оформлення готівкового кредиту особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю».
В ході їх розмови, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «пособник» повідомила особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатору» про те, що особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» проживає в Полтавській області, ніде не працює, перебуває у скрутному матеріальному становищі, у зв`язку з чим потребує грошові кошти та він згоден на оформлення кредитів в банківських установах.
Дізнавшись про наміри особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця», усвідомлюючи той факт, що останній не є платоспроможним позичальником, реалізуючи свій злочинний умисел направлений на повторне заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство) безпосередньо у співучасті з іншими суб`єктами злочину, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» повідомила особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «пособнику» про свій злочинний умисел, пов`язаний з оформлення готівкового кредиту в ПАТ «ПУМБ» на підставну особу матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця», на що остання погодилася виконуючи роль пособника у вчиненні злочину.
Разом з цим, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» про співучасть ОСОБА_5 пособника у вчиненні злочину, особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «пособнику» нічого не повідомила.
Продовжуючи злочинні дії безпосередньо у співучасті з іншими суб`єктами злочину, 11.09.2013р. особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «пособник», за вказівкою ОСОБА_14 забезпечила прибуття особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця» з м.Полтава до м.Житомира.
Після чого, в той самий день, у невстановлений слідством час, зустрівши особу матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця» на території центрального автовокзалу, розташованого в м. Житомир по вул. Київська, 93, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «пособник» діючи відповідно до обумовленого злочинного умислу із особою матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатором», запропонувала йому оформити готівковий кредит в банківських установах м. Житомира, який в подальшому, окрім першого внеску, повертати банку не потрібно.
В ході розмови, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «пособник», розповіла особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю», що для оформлення кредиту працівникам банку необхідно повідомити неправдиві відомості з приводу особистих анкетних даних щодо місця та періоду своєї роботи, розміру заробітної плати та про необхідність підписання відповідної банківської документації, після чого особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» отримає у банківській установі в кредит готівкові кошти, які вони в подальшому між собою розподілять, на що він погодився виконуючи роль виконавця у вчиненні злочину.
Окрім цього, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» повідомила ОСОБА_5 про те, що 11.09.2013р. для оформлення кредиту у відділенні №2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомир звертатиметься особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець», якому про його співучасть нічого невідомо.
Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на повторне заволодіння чужим майном шляхом обману, 11.09.2013р., у невстановлений слідством час, перебуваючи в районі «Житнього ринку» м. Житомира, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» зустрілася з особою матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «пособником» та раніше невідомою їй особою матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцем».
Під час розмови, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» з`ясувала у особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця» де він раніше працював та в якій сфері діяльності орієнтується для того, щоб надати до банківської установи його недостовірні дані при оформленні готівкового кредиту, тим самим переконавшись у злочинних намірах останнього.
В подальшому, реалізуючи свій злочинний умисел, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» перебуваючи в приміщенні магазину «Гривенька», що розташований в м. Житомир по вул. Хлібній, 12Б, надала особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «пособнику» для передачі особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю» неправдиві дані про те, що з 15.07.2007р. він «виконавець» працює у ТОВ «ТехБудЗамовник», за адресою м. Житомир, вул. Мануїльського,132, на посаді штукатура, сума його щомісячного доходу становить 2 500 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого повідомлення в банку та внесення до офіційних банківських документів, на підставі яких приймається рішення щодо видачі готівкового кредиту.
Таким чином, діючи умисно, з корисливих мотивів та з метою особистого збагачення, перебуваючи у співучасті із особою матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатором», особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «пособник» цього ж дня перебуваючи в районі «Житнього ринку» м. Житомира, вказані неправдиві дані передала особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю».
У подальшому, реалізуючи злочинний умисел, 11.09.2013р. у невстановлений слідством час та місці, ОСОБА_5 продовжуючи роль пособника у вчиненню злочину, звернувся до своєї знайомої ОСОБА_9 , яка в той час працювала на посаді фахівця сектору бізнесу фізичних осіб відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира та безпосередньо займалася прийняттям документів від можливих позичальників, перевіркою повноти наданих даних, оформленням відповідних анкет та подачі їх для отримання дозволу на видачу кредиту до аналітичного відділу банку.
Під час розмови ОСОБА_5 пояснив ОСОБА_10 , що за проханням його знайомих до неї цього ж дня звернеться особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець», якому необхідно оформити готівковий кредит, який в подальшому в обов`язковому порядку буде виплачуватися, при цьому їй буде необхідно надати допомогу останньому в оформленні відповідних документів та забезпечити можливість отримання ним готівкового кредиту на максимально допустиму суму, в той же час нічого не пояснюючи з приводу фактичного заволодіння грошовими коштами ПАТ «ПУМБ» шляхом обману у співучасті з іншими суб`єктами злочину, на що ОСОБА_9 погодилася.
Продовжуючи свої злочинні дії, 11.09.2013р. у невстановлений слідством час діючи за вказівкою особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатора», особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» разом із особою матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «пособником», прибули до відділення №2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира, за адресою м. Житомир, вул. Київська, 9, де особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» звернувся до працівника ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_9 з приводу оформлення готівкового кредиту на максимально допустиму суму.
Разом з цим, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець», достовірно знаючи, що вказаний кредит він в подальшому виплачувати не буде, маючи на меті надати неправдиві відомості працівникам аналітичного відділу, які приймають рішення щодо видачі кредиту та створити у них позитивне уявлення про себе, як добросовісного позичальника та клієнта банку, надав працівнику ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_9 свій паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, а також усно повідомив останній неправдиві відомості щодо своїх особистих даних про те, що з 15.07.2007р. він «виконавець» працює у ТОВ «ТехБудЗамовник», за адресою м. Житомир, вул.Мануїльського,132, на посаді штукатура, сума його щомісячного доходу становить 2 500 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого внесення до офіційних банківських документів.
У подальшому, працівник кредитного відділу ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_9 не будучи обізнаною про злочинні наміри особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця», а також усвідомлюючи те, що вона обслуговує особу, про яку їй попередньо повідомляв ОСОБА_5 , відповідно до умов оформлення продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», внесла вищевказані недостовірні відомості про особисті дані особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця» до анкет від 11.09.2013р. на оформлення кредиту готівкою на загальну суму 24 999 гривень 83 копійки, з встановленням строку кредитування 36 місяців та відправила вказані анкети до аналітичного відділу для їх розгляду та перевірки.
Крім того, примірники вказаних анкет було роздруковано та передано особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю» для ознайомлення з ними та їх підпису, оскільки на підставі даних документів приймається рішення про видачу кредиту.
Отримавши та ознайомившись із вказаними анкетами, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» власноручно підписав їх та передав зазначені документи ОСОБА_9 для продовження процедури оформлення кредиту.
Після цього, введені ОСОБА_9 недостовірні дані особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця» були оброблені працівниками аналітичного відділу за допомогою автоматизованої банківської системи для перевірки анкетних даних і документів наданих клієнтом «BWM», у зв`язку з чим прийнято рішення щодо видачі особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю» готівкового кредиту на загальну суму 24 999 гривень 83 копійки, в тому числі із урахуванням суми страхування життя позичальника в розмірі 3146 гривень 83 копійок, яка одразу ж утримувались банком, строком на 36 місяців.
Продовжуючи свої злочинні дії, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» власноручно вніс до кредитного договору № 23716954 від 11.09.2013р. та до договору страхування життя за програмою «Страхування життя позичальника кредиту» № С23716954 від 11.09.2013р. свої підписи, тим самим завершивши процедуру оформлення готівкового кредиту згідно продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», на загальну суму 24 999 гривень 83 копійки.
Після оформлення кредитних документів, працівник ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_9 , яка не була обізнаною про злочинні дії особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця», видала останньому примірники договорів, а також картку ПАТ «ПУМБ» на рахунок якої було зараховано грошові кошти на загальну суму 21 853 гривні, які цього ж дня особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» отримав готівкою через касу розміщену у вказаному відділенні банку.
В подальшому, у невстановлений слідством спосіб, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» разом із особами матеріали відносно яких виділено в окреме провадження «організатором», «пособником» та ОСОБА_5 розпорядились вищевказаними коштами на власний розсуд, заподіявши ПАТ «ПУМБ» матеріальної шкоди на загальну суму 24 999 гривень 83 копійки.
Разом з цим, особою матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцем» умови кредитного договору № 23716954 від 11.09.2013р. не виконано, оскільки кошти банківській установі не повернуто.
За таких обставин, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» попередньо організувавши замах на заволодіння чужим майном шляхом обману, а саме кредитними коштами ПАТ «Платинум Банк» вирішила продовжувати свою незаконну діяльність направлену на заволодіння грошовими коштами однієї із банківських установ м. Житомира, зокрема ПАТ «ПУМБ» шляхом обману, на максимально допустиму суму, в результаті отримання їх в кредит на підставних осіб, які є неплатоспроможними із використанням їх особистих даних, які не відповідають дійсності, без подальшого погашення у повному обсязі, при цьому маскуючи свої злочинні дії під приводом надання інформаційно-консультаційних послуг громадянам щодо оформлення готівкових кредитів у банківських установах м. Житомира.
У подальшому, на початку вересня 2013 року, у невстановлений слідством день та час, до особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатора» звернулася її знайома ОСОБА_15 з приводу надання інформаційно-консультаційних послуг щодо оформлення кредиту особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю».
Після цього, 18.09.2013р. у невстановлений слідством час, перебуваючи в приміщенні Торгівельного центру, розташованому на території «Житнього ринку» м. Житомира, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» зустрілася з ОСОБА_15 та раніше невідомою їй особою матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцем».
Під час розмови, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» дізналася від особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» про те, що вона на той час ніде не працювала, відповідно не мала постійного заробітку, перебувала у скрутному матеріальному становищі та потребувала грошових коштів.
Дізнавшись про наміри особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця», усвідомлюючи той факт, що остання не є платоспроможним позичальником, реалізуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство) безпосередньо у співучасті з іншим суб`єктом злочину, в цей самий день після відмови особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця» у оформленні готівкового кредиту в ПАТ «Платинум Банк», особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» повторно запропонувала останній здійснити оформлення готівкового кредиту в ПАТ «ПУМБ», який в подальшому, окрім першого внеску, повертати банку не потрібно.
При цьому, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» продовжуючи свою злочинну діяльність направлену на організацію вчинення злочину вказала особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю», що працівникам банку необхідно повідомити неправдиві відомості з приводу особистих анкетних даних щодо місця та періоду своєї роботи, розміру заробітної плати та про необхідність підписання відповідної банківської документації, після чого особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» отримає у банківській установі в кредит готівкові кошти, які вони в подальшому між собою розподілять, на що вона повторно погодилася продовжуючи виконувати роль виконавця у вчиненні злочину.
Окрім цього, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» повідомила ОСОБА_5 про те, що 18.09.2013р. для оформлення кредиту у відділенні №2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомир звертатиметься особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець», якій про його співучасть нічого невідомо.
Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на повторне заволодіння чужим майном шляхом обману особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» надала особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю» неправдиві дані про те, що з 01.03.2009р. вона працює у ВАТ «Житомирські ласощі» за адресою м. Житомир, вул. Щорса, 67, на посаді комірника, сума її щомісячного доходу становить 3 500 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого повідомлення в банку та внесення до офіційних банківських документів, на підставі яких приймається рішення щодо видачі готівкового кредиту.
У подальшому, реалізуючи злочинний умисел, цього ж дня, у невстановлений слідством час та місці, ОСОБА_5 продовжуючи роль пособника у вчиненні злочину, звернувся до своєї знайомої ОСОБА_9 , яка в той час працювала на посаді фахівця сектору бізнесу фізичних осіб відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира та безпосередньо займалася прийняттям документів від можливих позичальників, перевіркою повноти наданих даних, оформленням відповідних анкет та подачі їх для отримання дозволу на видачу кредиту до аналітичного відділу банку.
Під час розмови ОСОБА_5 продовжуючи свої злочинні дії, пояснив ОСОБА_10 , що за проханням його знайомих до неї цього ж дня звернеться особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець», якій необхідно оформити готівковий кредит, який в подальшому в обов`язковому порядку буде виплачуватися, при цьому їй буде необхідно надати допомогу останній в оформленні відповідних документів та забезпечити можливість отримання нею готівкового кредиту на максимально доступну суму, в той же час нічого не пояснюючи з приводу фактичного заволодіння грошовими коштами ПАТ «ПУМБ» шляхом обману у співучасті з іншими суб`єктами злочину, на що ОСОБА_9 погодилася.
Продовжуючи свої злочинні дії, 18.09.2013р. у невстановлений слідством час діючи за вказівкою особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатора», особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» разом із ОСОБА_15 , яка не була обізнаною про їх злочинні наміри, прибули до відділення №2 ПАТ «ПУМБ» м.Житомира, за адресою м. Житомир, вул.Київська, 9, де особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» звернулася до працівника ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_9 з приводу оформлення готівкового кредиту на максимально доступну суму.
Разом з цим, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» достовірно знаючи, що вказаний кредит вона в подальшому виплачувати не буде, маючи на меті надати неправдиві відомості працівникам аналітичного відділу, які приймають рішення щодо видачі кредиту та створити у них позитивне уявлення про себе, як добросовісного позичальника та клієнта банку, надала працівнику ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_9 свій паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, а також усно повідомила останній неправдиві відомості щодо своїх особистих даних про те, що з 01.03.2009р. вона «виконавець» працює у ВАТ «Житомирські ласощі» за адресою м. Житомир, вул. Щорса, 67, на посаді комірника, сума її щомісячного доходу становить 3 500 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого внесення до офіційних банківських документів.
У подальшому, працівник кредитного відділу ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_9 не будучи обізнаною про злочинні наміри особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця», а також усвідомлюючи те, що вона обслуговує особу, про яку їй попередньо повідомляв ОСОБА_5 , відповідно до умов оформлення продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», внесла вищевказані недостовірні відомості про особисті дані особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця» до анкет від 18.09.2013р. на оформлення кредиту готівкою на загальну суму 24 999 гривень 76 копійок, з встановленням строку кредитування 24 місяці та відправила вказані анкети до аналітичного відділу для їх розгляду та перевірки.
Крім того, примірники вказаних анкет було роздруковано та передано особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю» для ознайомлення з ними та їх підпису, оскільки на підставі даних документів приймається рішення про видачу кредиту.
Отримавши та ознайомившись із вказаними анкетами, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» власноручно підписала та передала їх ОСОБА_9 для продовження процедури оформлення кредиту.
Після цього, введені ОСОБА_9 недостовірні дані ОСОБА_16 були оброблені працівниками аналітичного відділу за допомогою автоматизованої банківської системи для перевірки анкетних даних і документів наданих клієнтом «BWM», у зв`язку з чим прийнято рішення щодо видачі особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю» готівкового кредиту на загальну суму 24 999 гривень 76 копійок, в тому числі із урахуванням суми страхування життя позичальника в розмірі 2189 гривень 76 копійок, яка одразу ж утримувались банком, строком на 24 місяці.
Продовжуючи свої злочинні дії, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» власноручно внесла до кредитного договору № 23876024 від 18.09.2013 та до договору страхування життя за програмою «Страхування життя позичальника кредиту» № С 23876024 від 18.09.2013р. свої підписи, тим самим завершивши процедуру оформлення готівкового кредиту згідно продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», на загальну суму 24 999 гривень 76 копійок.
Після оформлення кредитних документів, працівник ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_9 , яка не була обізнаною про злочинні дії особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця», видала останній примірники договорів, а також картку ПАТ «ПУМБ» на рахунок якої було зараховано грошові кошти на загальну суму 22 810 гривень, які цього ж дня особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» отримала готівкою через касу розміщену у вказаному відділенні банку.
В подальшому, у невстановлений слідством спосіб, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» разом із особою матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатором» та ОСОБА_5 розпорядились вищевказаними коштами на власний розсуд, заподіявши ПАТ «ПУМБ» матеріальної шкоди на загальну суму 24 999 гривень 76 копійок.
Разом з цим, особою матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцем» умови кредитного договору № 23876024 від 18.09.2013р. не виконано, оскільки кошти банківській установі не повернуто.
За таких обставин, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» попередньо організувавши оформлення шляхом обману готівкових кредитів в ПАТ «ПУМБ» на підставних осіб, вирішила продовжити свою злочинну діяльність, пов`язану з організацією незаконного заволодіння грошовими коштами вказаної банківської установи, шляхом обману, на максимально допустиму суму, в результаті отримання їх в кредит на підставних осіб, які є неплатоспроможними, із використанням їх особистих даних, які не відповідають дійсності, без подальшого погашення у повному обсязі, при цьому маскуючи свої злочинні дії під приводом надання інформаційно-консультаційних послуг громадянам щодо оформлення готівкових кредитів у банківських установах м. Житомира.
У подальшому, у жовтні 2013 року, у невстановлений слідством день, час та місці до особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатора» звернулася її знайома особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «пособник» з приводу надання інформаційно-консультаційних послуг щодо оформлення готівкового кредиту особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю».
В ході їх розмови, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «пособник» повідомила особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатору» про те, що особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» проживає в м. Коростень, Житомирської області, ніде не працює, перебуває у скрутному матеріальному становищі, у зв`язку з чим потребує грошові кошти та вона згодна на оформлення кредитів в банківських установах.
Дізнавшись про наміри особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця», усвідомлюючи той факт, що остання не є платоспроможним позичальником, реалізуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» повідомила особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «пособнику» про свій злочинний умисел, пов`язаний з оформлення готівкового кредиту в ПАТ «ПУМБ» на підставну особу, на що остання погодилася продовжуючи виконувати роль пособника у вчиненні злочину.
Разом з цим, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» про співучасть ОСОБА_5 пособника у вчиненні злочину, особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «пособнику» нічого не повідомила.
Продовжуючи свої злочинні дії 23.10.2013р. особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «пособник», за вказівкою особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатора» забезпечила прибуття особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця» з м. Коростень, Житомирської області до м. Житомира.
Після чого, в той самий день, у невстановлений слідством час, зустрівши особу матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця» на території залізничного вокзалу за адресою м. Житомир, Привокзальна площа, 2, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «пособник» реалізуючи злочинний умисел із особою матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатором», запропонувала їй оформити готівковий кредит в банківських установах м. Житомира, який в подальшому, окрім першого внеску, повертати банку не потрібно.
В ході розмови, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «пособник», розповіла особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю», що для оформлення кредиту працівникам банку необхідно повідомити неправдиві відомості з приводу особистих анкетних даних щодо місця та періоду своєї роботи, розміру заробітної плати та про необхідність підписання відповідної банківської документації, після чого особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» отримає у банківській установі в кредит готівкові кошти, які вони в подальшому між собою розподілять, на що вона погодилася виконуючи роль виконавця у вчиненні злочину.
Окрім цього, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» повідомила ОСОБА_5 про те, що 23.10.2013р. для оформлення кредиту у відділенні №2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомир звертатиметься особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець», якій про його співучасть нічого невідомо.
Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на повторне заволодіння чужим майном шляхом обману, 23.10.2013р., у невстановлений слідством час, перебуваючи в приміщенні магазину «Гривенька» за адресою м. Житомир, вул. Хлібна, 12Б, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» зустрілася з особою матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «пособником» та раніше невідомою їй особою матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцем».
Під час розмови, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» з`ясувала у особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця» де вона раніше працювала та в якій сфері діяльності орієнтується для того, щоб надати до банківської установи її недостовірні дані при оформленні готівкового кредиту, тим самим переконавшись у злочинних намірах останньої.
В подальшому, реалізуючи злочинний умисел, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» перебуваючи в приміщенні магазину «Гривенька», що розташований в м. Житомир по вул. Хлібній, 12Б, надала особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю» неправдиві дані про те, що 05.05.2010р. вона «виконавець» працює у ТОВ «Константа Тех-Ресурс», за адресою м. Житомир, вул. Заводська, 23, на посаді комірника, сума її щомісячного доходу становить 4 000 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого повідомлення в банку та внесення до офіційних банківських документів, на підставі яких приймається рішення щодо видачі готівкового кредиту.
У подальшому, реалізуючи злочинний умисел, 23.10.2013р. у невстановлений слідством час та місці, ОСОБА_5 продовжуючи роль пособника у вчиненні злочину, звернувся до своєї знайомої ОСОБА_9 , яка в той час працювала на посаді фахівця сектору бізнесу фізичних осіб відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира та безпосередньо займалася прийняттям документів від можливих позичальників, перевіркою повноти наданих даних, оформленням відповідних анкет та подачі їх для отримання дозволу на видачу кредиту до аналітичного відділу банку.
Під час розмови ОСОБА_5 пояснив ОСОБА_9 , що за проханням його знайомих до неї цього ж дня звернеться особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець», якій необхідно оформити готівковий кредит, який в подальшому в обов`язковому порядку буде виплачуватися, при цьому їй буде необхідно надати допомогу останній в оформленні відповідних документів та забезпечити можливість отримання нею готівкового кредиту на максимально доступну суму, в той же час нічого не пояснюючи з приводу фактичного заволодіння грошовими коштами ПАТ «ПУМБ» шляхом обману у співучасті з іншими суб`єктами злочину, на що ОСОБА_9 погодилася.
Продовжуючи свої злочинні дії, 23.10.2013р. у невстановлений слідством час діючи за вказівкою особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатора», особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» разом із особою матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «пособником», прибули до відділення №2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира, за адресою м. Житомир, вул. Київська, 9, де особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» звернулася до працівника ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_9 з приводу оформлення готівкового кредиту на максимально допустиму суму.
Разом з цим, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець», достовірно знаючи, що вказаний кредит вона в подальшому виплачувати не буде, маючи на меті надати неправдиві відомості працівникам аналітичного відділу, які приймають рішення щодо видачі кредиту та створити у них позитивне уявлення про себе, як добросовісного позичальника та клієнта банку, надала працівнику ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_9 свій паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, а також усно повідомила останній неправдиві відомості щодо своїх особистих даних про те, що з 05.05.2010р. вона «виконавець» працює у ТОВ «Константа Тех-Ресурс», за адресою м. Житомир, вул. Заводська, 23, на посаді комірника, сума її щомісячного доходу становить 4 000 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого внесення до офіційних банківських документів.
У подальшому, працівник кредитного відділу ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_9 не будучи обізнаною про злочинні наміри особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця», а також усвідомлюючи те, що вона обслуговує особу, про яку їй попередньо повідомляв ОСОБА_5 , відповідно до умов оформлення продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», внесла вищевказані недостовірні відомості про особисті дані особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця`до анкет від 23.10.2013р. на оформлення кредиту готівкою на загальну суму 24 999 гривень 76 копійок, з встановленням строку кредитування 24 місяці та відправила вказані анкети до аналітичного відділу для їх розгляду та перевірки.
Крім того, примірники вказаних анкет було роздруковано та передано особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю`для ознайомлення з ними та їх підпису, оскільки на підставі даних документів приймається рішення про видачу кредиту.
Отримавши та ознайомившись із вказаними анкетами, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» власноручно підписала їх та передала зазначені документи ОСОБА_9 для продовження процедури оформлення кредиту.
Після цього, введені ОСОБА_9 недостовірні дані особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця» були оброблені працівниками аналітичного відділу за допомогою автоматизованої банківської системи для перевірки анкетних даних і документів наданих клієнтом «BWM», у зв`язку з чим прийнято рішення щодо видачі особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю» готівкового кредиту на загальну суму 24 999 гривень 76 копійок, в тому числі із урахуванням суми страхування життя позичальника в розмірі 2 189 гривень 76 копійок, яка одразу ж утримувались банком, строком на 24 місяці.
Продовжуючи свої злочинні дії, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» власноручно внесла до кредитного договору №24684070 від 23.10.2013р. та до договору страхування життя за програмою «Страхування життя позичальника кредиту» № С24684070 від 23.10.2013р. свої підписи, тим самим завершивши процедуру оформлення готівкового кредиту згідно продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», на загальну суму 24 999 гривень 76 копійок.
Після оформлення кредитних документів, працівник ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_9 , яка не була обізнаною про злочинні дії особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця», видала останній примірники договорів, а також картку ПАТ «ПУМБ» на рахунок якої було зараховано грошові кошти на загальну суму 22 810 гривень, які цього ж дня особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» отримала готівкою через касу розміщену у вказаному відділенні банку.
В подальшому, у невстановлений слідством спосіб, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» разом із особами матеріали відносно яких виділено в окреме провадження «організатором», «пособником» та ОСОБА_5 розпорядились вищевказаними коштами на власний розсуд, заподіявши ПАТ «ПУМБ» матеріальної шкоди на загальну суму 24 999 гривень 76 копійок.
Разом з цим, особою матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцем» умови кредитного договору № 24684070 від 23.10.2013р. не виконано, оскільки кошти банківській установі не повернуто.
За таких обставин, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» попередньо організувавши оформлення шляхом обману готівкового кредиту в ПАТ «ПУМБ» на підставну особу, вирішив продовжити свою злочинну діяльність, пов`язану з організацією незаконного заволодіння грошовими коштами вказаної банківської установи, шляхом обману, на максимально допустиму суму, в результаті отримання їх в кредит на підставних осіб, які є неплатоспроможними, із використанням їх особистих даних, які не відповідають дійсності, без подальшого погашення у повному обсязі, при цьому маскуючи свої злочинні дії під приводом надання консультацій щодо оформлення готівкових кредитів у банківських установах м. Житомира.
У подальшому, на початку листопада 2013 року, у невстановлений слідством день, час та місці до особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатора» знову звернулися невстановлені слідством особи з приводу надання допомоги в організації оформлення готівкового кредиту особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю».
В ході їх розмови, невстановлені слідством особи повідомили особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатору» про те, що особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» проживає в Черняхівському районі Житомирської області, ніде не працює, перебуває у скрутному матеріальному становищі, у зв`язку з чим потребує грошові кошти та він згоден на оформлення кредитів в банківських установах.
Дізнавшись про наміри особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця», усвідомлюючи той факт, що останній не є платоспроможним позичальником, реалізуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство) безпосередньо у співучасті з іншими суб`єктами злочину, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» повідомив невстановленим слідством особам про свій злочинний умисел, пов`язаний з оформлення готівкового кредиту в ПАТ «ПУМБ» на підставну особу матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця», на що останні погодилися продовжуючи виконувати роль пособників у вчиненні злочину.
Продовжуючи свої злочинні дії, 05.11.2013р. невстановлені слідством особи, за вказівкою особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатора» забезпечили прибуття особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавеця» з смт. Черняхів, Житомирської області до м. Житомира.
Після чого, в той самий день, у невстановлений слідством час та місці, перебуваючи в м. Житомирі, невстановлені слідством особи, зустрівши особу матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця», діючи відповідно до злочинного умислу із особою матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатором», запропонували йому оформити готівковий кредит в банківських установах м. Житомира, який в подальшому, повертати банку не потрібно.
В ході розмови, невстановлені слідством особи, виконуючи роль пособників у вчиненні злочину, розповіли особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю», що для оформлення кредиту працівникам банку необхідно повідомити неправдиві відомості з приводу особистих анкетних даних щодо місця та періоду своєї роботи, розміру заробітної плати та про необхідність підписання відповідної банківської документації, після чого особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» отримає у банківській установі в кредит готівкові кошти, які вони в подальшому між собою розподілять, на що він погодився виконуючи роль виконавця у вчиненні злочину.
В подальшому, реалізуючи злочинний умисел, за вказаних вище обставин невстановлені слідством особи, надали особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю» неправдиві дані про те, що з 01.11.2010р. він «виконавець» працює у ТОВ «Черняхівська кераміка», за адресою Житомирська область, Черняхівський район, с. Троковичі, вул. Житомирська,1, на посаді водія, сума його щомісячного доходу становить 4 061 гривень, для їх подальшого повідомлення в банку та внесення до офіційних банківських документів, на підставі яких приймається рішення щодо видачі готівкового кредиту.
Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на заволодіння чужим майном шляхом обману, 06.11.2013р., у невстановлений слідством час, перебуваючи в районі Головного відділення почтового зв`язку, що розташований по вул. Київській, в м. Житомирі, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» зустрівся з невстановленими слідством особами та особою матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцем».
Під час розмови, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» з`ясував у особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця» чи орієнтується він у попередньо наданих йому недостовірних даних, тим самим переконавшись у його злочинних намірах, реалізуючи злочинний умисел, надав останньому номери контактних телефонів, для їх подальшого повідомлення в банку та внесення до офіційних банківських документів, на підставі яких приймається рішення щодо видачі готівкового кредиту.
Окрім цього, з метою доведення свого злочинного умислу до кінця, направленого на отримання готівкового кредиту у ПАТ «ПУМБ», у невстановлений слідством час та місці, в період 2013 року, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» знову звернувся до ОСОБА_5 , та запропонував йому за грошову винагороду продовжувати сприяти в оформленні і видачі готівкових кредитів на підставних осіб, яких він направлятиме до зазначеного банку, на що ОСОБА_5 погодився - продовжуючи виконувати роль пособника у вчиненні злочину.
Після чого, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» повідомив ОСОБА_5 про те, що 06.11.2013р. для оформлення кредиту у відділенні №2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомир звертатиметься особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець», якому про його співучасть нічого невідомо.
У подальшому, реалізуючи злочинний умисел 06.11.2013р. у невстановлений слідством час та місці, ОСОБА_5 звернувся до своєї знайомої ОСОБА_9 , яка в той час працювала на посаді фахівця сектору бізнесу фізичних осіб відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира та безпосередньо займалася прийняттям документів від можливих позичальників, перевіркою повноти наданих даних, оформленням відповідних анкет та подачі їх для отримання дозволу на видачу кредиту до аналітичного відділу банку.
Під час розмови ОСОБА_5 пояснив ОСОБА_10 , що за проханням його знайомих до неї цього ж дня звернеться особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець», якому необхідно оформити готівковий кредит, який в подальшому в обов`язковому порядку буде виплачуватися, при цьому їй буде необхідно надати допомогу останньому в оформленні відповідних документів та забезпечити можливість отримання ним готівкового кредиту на максимально допустиму суму, в той же час нічого не пояснюючи з приводу фактичного заволодіння грошовими коштами ПАТ «ПУМБ» шляхом обману у співучасті з іншими суб`єктами злочину, на що ОСОБА_9 погодилася.
Продовжуючи свої злочинні дії, 06.11.2013р. у невстановлений слідством час, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» разом із невстановленими слідством особами та особою матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцем», прибули до відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира, за адресою м. Житомир, вул. Київська, 9, де особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» звернувся до працівника ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_9 з приводу оформлення готівкового кредиту на максимально допустиму суму.
Разом з цим, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець», достовірно знаючи, що вказаний кредит він в подальшому виплачувати не буде, маючи на меті надати неправдиві відомості працівникам аналітичного відділу, які приймають рішення щодо видачі кредиту та створити у них позитивне уявлення про себе, як добросовісного позичальника та клієнта банку, надав працівнику ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_9 свій паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, а також усно повідомив останній неправдиві відомості щодо своїх особистих даних про те, що з 01.11.2010р. він «виконавець» працює у ТОВ «Черняхівська кераміка», за адресою Житомирська область, Черняхівський район, с.Троковичі, вул.Житомирська, 1, на посаді водія, сума його щомісячного доходу становить 4 061 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого внесення до офіційних банківських документів.
Проаналізувавши надані особою матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцем» дані, працівник кредитного відділу ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_9 повідомила останньому про необхідність надання ним довідки про доходи з місця роботи за останні шість місяців для підтвердження суми отриманих доходів.
В подальшому, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець», вийшовши з приміщення відділення №2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира, повідомив про вказаний факт особу матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатора» та невстановлених слідством осіб.
Разом з цим, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор», дізнавшись про необхідність надання довідки про доходи для оформлення кредиту у вказаному відділенні банку, реалізуючи злочинний умисел, в той самий день, у невстановлений слідством час, місці, за невстановлених обставин, виготовив підроблену довідку про доходи за № 923 від 06.11.2013р. із відомостями, які не відповідають дійсності, а саме: з приводу перебування особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця» у трудових відносинах з ТОВ «Черняхівська кераміка» та розмір його щомісячної заробітної плати за період з травня жовтень 2013 року, становить 24 368 грн. 81 коп., при цьому власноручно підписавши її від імені генерального директора та головного бухгалтера ТОВ «Черняхівська кераміка» ОСОБА_17 .
Продовжуючи свої злочинні дії, в цей самий день, у невстановлений слідством час, перебуваючи в районі «Головного відділення почтового зв`язку», що розташований по вул. Київській, в м. Житомирі, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» передав особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю» підроблену від імені ТОВ «Черняхівська кераміка» довідку про заробітну плату видану на ім`я особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця» за № 923 від 06.11.2013р., в якій були зазначені неправдиві відомості про те, що останній працює в зазначеному товаристві на посаді водія з 25.10.2010р. та в період з травня жовтень 2013 року отримав заробітну плату в загальній сумі 24 368 гривень 81 копійка, з метою її подальшого використання в ПАТ «ПУМБ».
В подальшому, продовжуючи свої злочинні дії, використовуючи завідомо підроблений документ, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець», цього ж дня, у невстановлений слідством час, повернувся до вказаного вище відділення ПАТ «ПУМБ» та знову звернувся до працівника банку ОСОБА_9 , якій надав для продовження оформлення готівкового кредиту довідку про доходи за № 923 від 06.11.2013р. видану на його ім`я ТОВ «Черняхівська кераміка», відомості в якій не відповідали дійсності, тим самим використавши завідомо для нього підроблений документ.
У подальшому, працівник кредитного відділу ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_9 не будучи обізнаною про злочинні наміри особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця», а також усвідомлюючи те, що вона обслуговує особу, про яку їй попередньо повідомляв ОСОБА_5 , відповідно до умов оформлення продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», внесла вищевказані недостовірні відомості про особисті дані особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця» до анкет від 06.11.2013р. на оформлення кредиту готівкою на загальну суму 14 772 гривень 61 копійка, з встановленням строку кредитування 12 місяців та відправила вказані анкети до аналітичного відділу для їх розгляду та перевірки.
Крім того, примірники вказаних анкет було роздруковано та передано особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю» для ознайомлення з ними та їх підпису, оскільки на підставі даних документів приймається рішення про видачу кредиту.
Отримавши та ознайомившись із вказаними анкетами, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» власноручно підписав їх та передав зазначені документи ОСОБА_9 для продовження процедури оформлення кредиту.
Після цього, введені ОСОБА_9 недостовірні дані особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця» були оброблені працівниками аналітичного відділу за допомогою автоматизованої банківської системи для перевірки анкетних даних і документів наданих клієнтом «BWM», у зв`язку з чим прийнято рішення щодо видачі особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю» готівкового кредиту на загальну суму 14 772 гривень 61 копійка, в тому числі із урахуванням суми страхування життя позичальника в розмірі 676 гривень 61 копійка, яка одразу ж утримувались банком, строком на 12 місяців.
Продовжуючи свої злочинні дії, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» власноручно вніс до кредитного договору № 25142403 від 06.11.2013р. та до договору страхування життя за програмою «Страхування життя позичальника кредиту» №С25142403 від 06.11.2013р. свої підписи, тим самим завершивши процедуру оформлення готівкового кредиту згідно продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», на загальну суму 14 772 гривень 61 копійка.
Після оформлення кредитних документів, працівник ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_9 , яка не була обізнаною про злочинні дії особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця», видала останньому примірники договорів, а також картку ПАТ «ПУМБ» на рахунок якої було зараховано грошові кошти на загальну суму 14 096 гривень, які цього ж дня особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» отримав готівкою через касу розміщену у вказаному відділенні банку.
В подальшому особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» разом із особою матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатором», ОСОБА_5 та невстановленими слідством особами розпорядились вищевказаними коштами на власний розсуд, заподіявши ПАТ «ПУМБ» матеріальної шкоди на загальну суму 14 772 гривень 61 копійка.
Разом з цим, особою матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцем» умови кредитного договору № 25142403 від 06.11.2013р. не виконано, оскільки кошти банківській установі не повернуто.
За таких обставин, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» попередньо організувавши оформлення шляхом обману готівкових кредитів в ПАТ «ПУМБ» на підставних осіб, вирішив продовжити свою злочинну діяльність, пов`язану з організацією незаконного заволодіння грошовими коштами вказаної банківської установи, шляхом обману, на максимально допустиму суму, в результаті отримання їх в кредит на підставних осіб, які є неплатоспроможними, із використанням їх особистих даних, які не відповідають дійсності, без подальшого погашення у повному обсязі, при цьому маскуючи свої злочинні дії під приводом надання консультацій щодо оформлення готівкових кредитів у банківських установах м. Житомира.
У подальшому, у грудні 2013 року, у невстановлений слідством день, час та місці до особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатора» знову звернулися невстановлені слідством особи з приводу надання допомоги в організації оформлення готівкового кредиту особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю».
В ході їх розмови, невстановлені слідством особи повідомили особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатору» про те, що особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» проживає в Баранівському районі, Житомирської області, ніде не працює, перебуває у скрутному матеріальному становищі, у зв`язку з чим потребує грошові кошти та він згоден на оформлення кредитів в банківських установах.
Дізнавшись про наміри особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця», усвідомлюючи той факт, що останній не є платоспроможним позичальником, реалізуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство) безпосередньо у співучасті з іншими суб`єктами злочину, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» повідомив невстановленим слідством особам про свій злочинний умисел, пов`язаний з оформлення готівкового кредиту в ПАТ «ПУМБ» на підставну особу ОСОБА_18 , на що останні погодилися продовжуючи виконувати роль пособників у вчиненні злочину.
Після чого, у невстановлений слідством день, час та місці перебуваючи в м. Коростень, невстановлені слідством особи, реалізуючи злочинний умисел, запропонували особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю» оформити готівковий кредит в банківських установах м. Житомира, який в подальшому, повертати банку не потрібно.
В ході розмови, невстановлені слідством особи, виконуючи роль пособників у вчиненні злочину, розповіли особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю», що для оформлення кредиту працівникам банку необхідно повідомити неправдиві відомості з приводу особистих анкетних даних щодо місця та періоду своєї роботи, розміру заробітної плати та про необхідність підписання відповідної банківської документації, після чого особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» отримає у банківській установі в кредит готівкові кошти, які вони в подальшому між собою розподілять, на що він погодився виконуючи роль виконавця у вчиненні злочину.
В подальшому, реалізуючи злочинний умисел, за вказаних вище обставин невстановлені слідством особи, надали особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю» неправдиві дані про те, що з 15.03.2010р. він «виконавець» працює у ДП «Радземля», за адресою Житомирська область, м.Баранівка, вул.Степанюка, 20, на посаді завідуючого складом зернових культур, сума його щомісячного доходу становить 4 000 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого повідомлення в банку та внесення до офіційних банківських документів, на підставі яких приймається рішення щодо видачі готівкового кредиту.
Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на заволодіння чужим майном шляхом обману, 03.12.2013р., у невстановлений слідством час та місці, невстановлені слідством особи, забезпечили прибуття особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця» до м. Житомира для зустрічі з особою матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатором».
Під час розмови, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» з`ясував у особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця» чи орієнтується він у попередньо наданих йому невстановленими слідством особами недостовірних даних, тим самим переконавшись у його злочинних намірах.
Окрім цього, з метою доведення свого злочинного умислу до кінця, направленого на отримання готівкового кредиту у ПАТ «ПУМБ», у невстановлений слідством час та місці, в період 2013 року, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» знову звернувся до ОСОБА_5 , та запропонував йому за грошову винагороду продовжувати сприяти в оформленні і видачі готівкових кредитів на підставних осіб, яких він направлятиме до зазначеного банку, на що ОСОБА_5 погодився - продовжуючи виконувати роль пособника у вчиненні злочину.
Після чого, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатор» повідомив ОСОБА_5 про те, що 03.12.2013р. для оформлення кредиту у відділенні №2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомир звертатиметься особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець», якому про його співучасть нічого невідомо.
У подальшому, реалізуючи злочинний умисел, 03.12.2013р. у невстановлений слідством час та місці, ОСОБА_5 звернувся до своєї знайомої ОСОБА_9 , яка в той час працювала на посаді фахівця сектору бізнесу фізичних осіб відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира та безпосередньо займалася прийняттям документів від можливих позичальників, перевіркою повноти наданих даних, оформленням відповідних анкет та подачі їх для отримання дозволу на видачу кредиту до аналітичного відділу банку.
Під час розмови ОСОБА_5 пояснив ОСОБА_10 , що за проханням його знайомих до неї цього ж дня звернеться особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець», якому необхідно оформити готівковий кредит, який в подальшому в обов`язковому порядку буде виплачуватися, при цьому їй буде необхідно надати допомогу останньому в оформленні відповідних документів та забезпечити можливість отримання ним готівкового кредиту на максимально доступну суму, в той же час нічого не пояснюючи з приводу фактичного заволодіння грошовими коштами ПАТ «ПУМБ» шляхом обману у співучасті з іншими суб`єктами злочину, на що ОСОБА_9 погодилася.
Продовжуючи свої злочинні дії, 03.12.2013р. у невстановлений слідством час, діючи за вказівкою особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатора», невстановлені слідством особи разом із особою матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцем» прибули до відділення №2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира, за адресою м. Житомир, вул. Київська, 9, де особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» звернувся до працівника ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_9 з приводу оформлення готівкового кредиту на максимально допустиму суму.
Разом з цим, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець», достовірно знаючи, що вказаний кредит він в подальшому виплачувати не буде, маючи на меті надати неправдиві відомості працівникам аналітичного відділу, які приймають рішення щодо видачі кредиту та створити у них позитивне уявлення про себе, як добросовісного позичальника та клієнта банку, надав працівнику ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_9 свій паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, а також усно повідомив останній неправдиві відомості щодо своїх особистих даних про те, що з 15.03.2010р. він «виконавець» працює у ДП «Радземля», за адресою Житомирська область, м. Баранівка, вул. Степанюка, 20, на посаді завідуючого складом зернових культур, сума його щомісячного доходу становить 4 000 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого внесення до офіційних банківських документів.
У подальшому, працівник кредитного відділу ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_9 не будучи обізнаною про злочинні наміри особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця», а також усвідомлюючи те, що вона обслуговує особу, про яку їй попередньо повідомляв ОСОБА_5 , відповідно до умов оформлення продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», внесла вищевказані недостовірні відомості про особисті дані особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця» до анкет від 03.12.2013р. на оформлення кредиту готівкою на загальну суму 24 999 гривень 83 копійки, з встановленням строку кредитування 36 місяців та відправила вказані анкети до аналітичного відділу для їх розгляду та перевірки.
Крім того, примірники вказаних анкет було роздруковано та передано особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю» для ознайомлення з ними та їх підпису, оскільки на підставі даних документів приймається рішення про видачу кредиту.
Отримавши та ознайомившись із вказаними анкетами, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» власноручно підписав їх та передав зазначені документи ОСОБА_9 для продовження процедури оформлення кредиту.
Після цього, введені ОСОБА_9 недостовірні дані особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця» були оброблені працівниками аналітичного відділу за допомогою автоматизованої банківської системи для перевірки анкетних даних і документів наданих клієнтом «BWM», у зв`язку з чим прийнято рішення щодо видачі особі матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцю» готівкового кредиту на загальну суму 24 999 гривень 83 копійки, в тому числі із урахуванням суми страхування життя позичальника в розмірі 3 146 гривень 83 копійки, яка одразу ж утримувались банком, строком на 36 місяців.
Продовжуючи свої злочинні дії, особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» власноручно вніс до кредитного договору №25701383 від 03.12.2013р. та до договору страхування життя за програмою «Страхування життя позичальника кредиту» № С25701383 від 03.12.2013р. свої підписи, тим самим завершивши процедуру оформлення готівкового кредиту згідно продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», на загальну суму 24 999 гривень 83 копійки.
Після оформлення кредитних документів, працівник ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_9 , яка не була обізнаною про злочинні дії особи матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавця», видала останньому примірники договорів, а також картку ПАТ «ПУМБ» на рахунок якої було зараховано грошові кошти на загальну суму 21 853 гривні, які цього ж дня особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» отримав готівкою через касу розміщену у вказаному відділенні банку.
В подальшому особа матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавець» разом із особою матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «організатором», ОСОБА_5 та невстановленими слідством особами розпорядились вищевказаними коштами на власний розсуд, заподіявши ПАТ «ПУМБ» матеріальної шкоди на загальну суму 24 999 гривень 83 копійки.
Разом з цим, особою матеріали відносно якої виділено в окреме провадження «виконавцем» умови кредитного договору № 25701383 від 03.12.2013р. не виконано, оскільки кошти банківській установі не повернуто.
Таким чином, ОСОБА_5 будучи пособником у вчиненні злочину, який у співучасті із особами матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, заволодів чужим майном шляхом обману, а саме кредитними коштами ПАТ «ПУМБ» на суму 24 999 гривень 83 копійки.
Своїми умисними діями, які виразились у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненому у співучасті із особами матеріали відносно яких виділено в окреме провадження та невстановленими слідством особами, ОСОБА_5 , будучи пособником у вчиненні злочину, скоїв кримінальне правопорушення, передбачене ч.5 ст.27 ч.1 ст.190 КК України.
Обвинувачений ОСОБА_5 свою вину у вчиненні інкримінованого йому злочину визнав повністю, розкаявшись у вчиненому пояснив, що дійсно вчинив кримінальне правопорушення за обставин вказаних в обвинувальному акті, у восени та на початку грудня 2013році на прохання певних осіб 7 разів звертався до своєї знайомої ОСОБА_9 , яка на той час працювала у відділенні ПАТ «ПУМБ» м.Житомира, щоб та коли до неї звернуться його знайомі, надала їм допомогу в оформленні документів та забезпеченні можливості оформити готівкові кредити в банку, на що вона погодилась та вони отримували в банку готівкові кредити.

Представник потерпілого ОСОБА_7 пояснив, що в 2013році група осіб в ПАТ «ПУМБ» м.Житомира заволоділа шахрайським способом коштами банку, а саме було встановлено 7 фактів отримання кредитів у банку на загальну суму 283372,94грн, які потім не поверталися. При цьому допомагав в отриманні цих кредитів обвинувачений. Під час розслідування цього злочину, ОСОБА_5 добровільно відшкодував завдані збитки в сумі 50000грн, тому банк ніяких претензій до обвинуваченого не має та від заявленого до нього цивільного позову відмовляється.

Оскільки в судовому засіданні обвинувачений визнав фактичні обставини вчинення злочину, не оспорює їх, його позиція є добровільною, а тому суд за згодою учасників процесу визнав недоцільним дослідження доказів, що підтверджують ці обставини, роз`яснивши позбавлення права на оскарження цих обставин в апеляційному порядку.

Призначаючи обвинуваченому ОСОБА_5 покарання суд виходить із загальних засад призначення покарання ст.65КК України, та враховує ступінь тяжкості вчиненого ним злочину, які згідно з ст.12КК України відноситься до злочину невеликої тяжкості, дані про особу обвинуваченого, обставини, що пом`якшують та обтяжують покарання.

Обвинувачений ОСОБА_5 свою вину у вчиненому визнав повністю, щиро розкаявся у вчиненому. Ці обставини суд визнає такими, що пом`якшують його покарання.

Обставин, що обтяжують покарання обвинуваченого судом не встановлено.

Крім того суд враховує, що ОСОБА_5 як особа характеризується посередньо, не працює, раніше притягувався до кримінальної відповідальності, дає критичну оцінку своїм діям, на обліку в наркологічному диспансері та психіатричній лікарні не перебуває, збитки потерпілому відшкодував, думку представника потерпілого щодо призначення не суворого покарання, а тому приходить до висновку, що виправлення та перевиховання його можливе без ізоляції від суспільства у зв`язку з чим призначає покарання в межах санкцій статті за якою він визнається винуватим у виді штрафу.

Від цивільного позову представник ПАТ «Перший український Міжнародний банку» відмовився, відмова прийнята судом.

Процесуальні витрати, пов`язані із залученням експертів при проведенні почеркознавчих експертиз в сумі 6053,22грн, суд в порядку ст.124КПК України стягує з обвинуваченого ОСОБА_5 .

Арешт на майно обвинуваченого ОСОБА_5 накладений ухвалою слідчого судді Корольовського районного суду м.Житомира від 17.08.2016року(а.с.139-140) підлягає скасуванню.

Керуючись ст.ст.371,373,374КПК України, суд
У Х В А Л И В:

ОСОБА_5 визнати винуватим у вчиненні злочину передбаченого ч.5 ст.27 ч.1 ст.190КК України і призначити йому покарання за цим законом у виді штрафу в розмірі 50 (п`ятдесяти) неоподатковуваних мінімумів доходів громадян в сумі 850 (вісімсот п`ятдесят)гривень.

Запобіжний захід до набрання вироком законної сили обвинуваченому ОСОБА_5 не обирати.

Стягнути з ОСОБА_5 на користь держави процесуальні витрати, пов`язані із залученням експертів при проведенні Житомирським науково-дослідним експертно-криміналістичним центром МВС України почеркознавчих експертиз в сумі 6053,22грн.

Скасувати арешт на майно, яке належать ОСОБА_5 :

-мобільного телефону марки «Iphone-6», ІМЕЙ: НОМЕР_1 у корпусі сірого кольору із зарядним пристроєм та пристроєм для додаткової зарядки марки «Траст» у корпусі чорного кольору, що знаходиться в камері схову речових доказів СУ ГУ НП в Житомирській області;

-грошові кошти в сумі 1725(одна тисяча сімсот двадцять п`ять) гривень, що зберігаються на депозитному рахунку Головного управління Національної поліції в Житомирській області, накладений ухвалою слідчого судді Корольовського районного суду м.Житомира від 17 серпня 2016року(а.с.139-140).

Вирок може бути оскаржений до апеляційного суду Житомирської області через Богунський районний суд м. Житомира протягом 30 днів з моменту його проголошення.

Вирок набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, встановленого КПК України, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги судове рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.

Суддя ОСОБА_1