Провадження № 1-кс/161/3865/14
У Х В А Л А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Луцьк 17 вересня 2014 року

Слідчий суддя Луцького міськрайонного суду Волинської області ОСОБА_1 , за участю старшого прокурора прокуратури м. Луцька ОСОБА_2 , слідчого СВ Луцького МВ УМВС України у Волинській області ОСОБА_3 , розглянувши клопотання СВ Луцького МВ УМВС України у Волинській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів,

ВСТАНОВИВ:

Слідчий СВ Луцького МВ УМВС України у Волинській області ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням, погодженого із прокурором, про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю, а саме кредитної справи по кредитному договору №999-00044932/1 від 05 червня 2013 року, укладеному між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_4 , які знаходяться у AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) за адресою АДРЕСА_1 , з можливістю їх вилучення.

З матеріалів клопотання вбачається, що до Луцького MB УМВС України у Волинській області надійшло повідомлення від представника ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 про те, що 05.06.2013 року в приміщенні відділення № НОМЕР_2 AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що адресою АДРЕСА_1 , гр. ОСОБА_4 , діючи з метою використання завідомо підробленого документа та отримання кредитних коштів, надав працівнику банку завідомо підроблену довідку про доходи, видану на своє ім`я, після чого було укладено кредитний договір №999-00044932/1, згідно якого ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надав, а ОСОБА_4 отримав кредит в сумі 44 999 грн.

11.09.2014 року СВ Луцького MB УМВС України у Волинській області відомості про дане кримінальне правопорушення внесено до ЄРДР за №0002362, за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст.358 КК України.

Вказує, що досудовим слідством встановлено, що 05 червня 2014 року між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та гр. ОСОБА_4 укладено договір кредиту №999- 00044932/1, про надання кредиту на умовах овердрафту з лімітом у сумі 44 999 гривень, із використанням картки ОСОБА_6 та кінцевим терміном повернення коштів 04 червня 2016 року під 19 відсотків річних. Кошти позичальником отримані повністю. Також встановлено, що згідно вищевказаного кредитного договору в якості поручителя виступила гр. Ван ОСОБА_7 , рідня сестра ОСОБА_4 .

Після укладення договору і отримання грошових коштів, ОСОБА_4 , згідно погодженого графіку погашення заборгованості, починаючи з листопада місяця 2013 року жодного разу не здійснював повернення Банку як тіла кредиту, так і нарахованих відсотків.

Допитаний з даного приводу в якості свідка представник ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ОСОБА_5 , зазначив, що боржником вказаного банку являється гр. ОСОБА_4 . Також в процесі допиту представника ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » стало відомо, що 05.06.2014 року до ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » звернувся гр. ОСОБА_4 із заявою-анкетою на отримання кредиту, для чого подав у вищезазначену установу довідку про середню заробітну плату видану ФОП ОСОБА_8 ( вих. №5 від 29.10.2013 року), за період часу з квітня по вересень 2013 року, яка на думку представника ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 є фіктивною та містить в собі неправдиві відомості щодо фактичного отримання заробітної плати ОСОБА_4 , в період з квітня 2013 по вересень 2013.

Допитаний з даного приводу в якості свідка гр. ОСОБА_4 , підтверджує той факт, що дійсно укладав кредитний договір з ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 на суму 44 999 грн., і те, що для укладення даного договору ним було надано в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » фіктивну довідку про середню заробітну плату, видану ФОП ОСОБА_8 .

Так, в діях ОСОБА_9 вбачаються ознаки складу злочину, передбаченого ч.4 ст.358 КК України.

Таким чином, оригінали документів кредитної справи за договором №999-00044932/1 від 05 червня 2013 року, які знаходяться у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що за адресою: АДРЕСА_1 , а саме: довідка про середню заробітну плату (вих. №2 від 05.06.2013), кредитний договір №999- 00044932/1, договір страхування з фізичною особою та інші документи кредитної справи, які самі по собі та в сукупності з іншими речами та документами цього кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин - доведення факту оформлення ОСОБА_4 кредитного договору з використанням останнім підробленої довідки про доходи, а також отримання ОСОБА_4 грошових коштів в сумі 44 999 грн.

Зазначені документи, які знаходяться у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », містять охоронювану законом банківську таємницю, однак без їх використання неможливо іншим способом з`ясувати обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, оскільки вони знаходяться лише у вказаній банківській установі, а необхідні для здобуття доказів почеркознавчі експертизи проводяться виключно за оригіналами таких документів.

Крім того, існує необхідність у вилученні саме оригіналів вказаних документів, так як вони необхідні для проведення почеркознавчих експертиз, які проводяться виключно на підставі оригіналів документів.

Разом з тим вказує, що з метою швидкого дослідження обставин кримінального правопорушення, а також з метою уникнення розголошення відомостей про обставини та факт здійснення досудового розслідування у даному кримінальному провадженні, клопотання про тимчасовий доступ до документів, доцільно розглянути без виклику особи, у володінні якої знаходяться такі документи.

Таким чином, розгляд клопотання проводиться без виклику особи, у володінні якої знаходяться вищезазначені документи, а саме, представника ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », оскільки стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення вказаних в клопотанні документів.

Перевіривши надані матеріали клопотання та дослідивши додані докази, заслухавши думку слідчого СВ Луцького МВ УМВС України у Волинській області та прокурора, які підтримали клопотання, приходжу до висновку, що клопотання слід задовольнити.

Так, згідно до вимог ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитись з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх.

Крім того, вимогами п. 5 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до вимог ч. 5 ст. 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Крім того, як вбачається з ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Водночас, ч. 7 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе, зокрема, що таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Зважаючи, що стороною кримінального провадження доведено наявність підстав, передбачених п.5 ст.162, ч.5, ч.6 ст.163 КПК України, інших способів довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, на даний час, немає, тому слідчому СВ Луцького МВ УМВС України у Волинській області ОСОБА_3 слід надати (забезпечити) тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю, а саме кредитної справи по кредитному договору №999-00044932/1 від 05 червня 2013 року, укладеному між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_4 , які знаходяться у AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) за адресою АДРЕСА_1 з можливістю їх вилучення.

На підставі викладеного, керуючись ст.159-166 КПК України, -

У Х В А Л И В :

Клопотання слідчого СВ Луцького МВ УМВС України у Волинській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів задовольнити.
Надати (забезпечити) старшому слідчому СВ Луцького МВ УМВС України у Волинській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю, а саме кредитної справи по кредитному договору №999-00044932/1 від 05 червня 2013 року, укладеному між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_4 , які знаходяться у AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) за адресою АДРЕСА_1 , з можливістю їх вилучення.

Тимчасовий доступ до документів - провести до 10 жовтня 2014 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, згідно ст.166 КПК України, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї може бути подано під час підготовчого провадження у суді.

Слідчий суддя Луцького міськрайонного суду ОСОБА_1