Справа № 1-887/11
В И Р О К

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

05 листопада 2012 року Рівненський міський суд Рівненської області

в складі головуючого судді: Рудики Л.Д.

при секретарі: Хлуд І.П.

за участю прокурора: Топольського В.М.

представників цивільних позивачів:

- ВАТ Державний ощадний банк України - ОСОБА_1,

- ПАТ Брокбізнесбанк - ОСОБА_2,

- ПАТ РодовідБанк- ОСОБА_3

захисників: ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м.Рівне кримінальну справу по обвинуваченню

ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця ІНФОРМАЦІЯ_2, українця, громадянина України, ІНФОРМАЦІЯ_3, приватного підприємця, розлученого, який має утриманні неповнолітню доньку, раніше не судимого, зареєстрованого у Рівненській обл., Острозькому р-ні, с. Кутянка, вул. Центральна, 30,

у вчиненні злочинів, передбачених ч.2 ст.27 ч. 4 ст. 190; ч.2 ст.28 ч.2 ст. 366; ч.2,3 ст. 358 КК України,

ОСОБА_8, ІНФОРМАЦІЯ_4, уродженця ІНФОРМАЦІЯ_5, українця, громадянина України, ІНФОРМАЦІЯ_6, не одруженого, раніше не судимого, який має на своєму утриманні маму інваліда ІІ групи, жителя ІНФОРМАЦІЯ_7,

у вчиненні злочинів, передбачених ч. 5 ст. 27, ч. 4 ст. 190; ч.2 ст. 28, ч. 2 ст. 366 КК України,

ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_8, уродженця ІНФОРМАЦІЯ_9, українця, громадянина України, ІНФОРМАЦІЯ_6, розлученого, який має на утриманні неповнолітню дитину, вважається таким, що не має судимості, жителя ІНФОРМАЦІЯ_10,

у вчиненні злочинів, передбачених ч. 5 ст. 27, ч.4 ст. 190; ч.3 ст. 358 КК України,

ОСОБА_10, ІНФОРМАЦІЯ_11, уродженця ІНФОРМАЦІЯ_9, українця, громадянина України, ІНФОРМАЦІЯ_12, не працюючого, не одруженого, не судимого, який має на своєму утриманні батька інваліда ІІІ групи, жителя ІНФОРМАЦІЯ_13,

у вчиненні злочину, передбаченого ч.5 ст.27 ч.4 ст. 190 КК України,

ОСОБА_11, ІНФОРМАЦІЯ_14, уродженки ІНФОРМАЦІЯ_15, українки, громадянки України, ІНФОРМАЦІЯ_12, не одруженої, яка має на своєму утриманні неповнолітню дитину, маму інваліда ІІІ групи, жительки Рівненської обл., с. Оженин, Острозького р-ну, вул. Б.Хмельницького, 16, раніше не судимої,

у вчиненні злочинів, передбачених ч.5 ст.27, ч.4 ст.190; ч.2 ст. 358 КК України,

ОСОБА_12, ІНФОРМАЦІЯ_16, уродженки ІНФОРМАЦІЯ_17, українки, громадянки України, ІНФОРМАЦІЯ_3, не одруженої, яка має на утриманні двох неповнолітніх дітей, не працюючої, вважається такою, що не має судимості, жительки м. Острог, провул. Л.Толстого, 5,

у вчиненні злочинів, передбачених ч.5 ст.27, ч.4 ст.190; ч. 2 ст. 358 КК України,-

В С Т А Н О В И В :

ОСОБА_7 протягом 2007 2008 років, будучи приватним підприємцем, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння чужим майном, шляхом шахрайства, з метою отримання незаконних доходів на постійній основі, як виконавець, за попередньою змовою групою осіб, з ОСОБА_8 засновником та директором приватного підприємства Віс-Сервіс (м. Малин Житомирської області), та з ОСОБА_9В, ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_11, яких було залучено в якості посібників, використовуючи підроблені документи, заволодів кредитними коштами: Рівненської філії ВАТ Кредобанк, Рівненського відділення ВАТ Родовід Банк, Рівненського управління АКІБ Укрсиббанк, філії Рівненського обласного управління ВАТ Державний ОСОБА_13, Рівненської філії АБ Брокбізнесбанк та Рівненського відділення Волинської філії ВАТ Кредитпромбанк на загальну суму 3 274 311 грн.

ОСОБА_7, використовуючи свої зв'язки, підшукав фінансові установи м. Рівного, з метою незаконного отримання в них кредитних коштів. Після цього, він, особисто знаходив осіб із числа малозабезпечених жителів Острозького району Рівненської області та шляхом обману залучав їх в якості позичальників, для отримання кредитів під виглядом купівлі у ПП Віс-Сервіс автомобілів, яких в дійсності не було і не мало бути в наявності.

З метою надання вигляду правомірності отримання у фінансових установах м. Рівне кредитів підшуканими ОСОБА_7 особами, ним використовувались підроблені ним особисто та ОСОБА_8 на прохання та в супроводі ОСОБА_7, документи, необхідні для одержання кредитів на купівлю автомобілів, а саме: довідки про доходи позичальників, договори купівлі-продажу автомобілів у ПП Віс-Сервіс, розрахунково-товарні чеки про сплату ПП Віс-Сервіс першочергового внеску за автомобілі, свідоцтва про реєстрацію нібито придбаних транспортних засобів, які надавалися ОСОБА_7 та підшуканими ним особами в банківські установи м. Рівне.

На підставі зазначених підроблених документів та укладених кредитних договорів банківські установи перераховували кредитні кошти на розрахункові рахунки ПП Віс-Сервіс № в Житомирській обласній дирекції ВАТ ОСОБА_14 ОСОБА_1 та №5001 в філії Київського регіонального управління ВАТ КБ Надра. В подальшому ОСОБА_8, за вказівкою ОСОБА_7 перераховував кредитні кошти з розрахункових рахунків ПП Віс-Сервіс на карткові рахунки як самого ОСОБА_7, так і на карткові рахунки підібраних ОСОБА_7 позичальників, які заздалегідь на вимогу ОСОБА_7 були відкриті самими позичальниками в Рівненському РУ філії ВАТ КБ Надра, де знімалися готівкою в касі банку.

Так у період з вересня 2007 року по вересень 2008 року, ОСОБА_7, як виконавець злочину, діючи за попередньою змовою з пособниками - ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_12 та ОСОБА_11, відповідно до розробленого ним механізму вчинення злочинних дій, використовуючи завідомо підроблені документи, незаконно заволодів кредитними коштами по кредитних договорах, що були оформлені на осіб, заздалегідь підшуканих ОСОБА_7, в наступних фінансових установах м. Рівне:

- 26 вересня 2007 року в Рівненському відділенні Волинської філії ВАТ Кредитпромбанк на імя ОСОБА_7, під заставу транспортного засобу укладено кредитний договір № 09.06/17/07-Аклн на суму 30 772,28 доларів США (на той час 155 400 грн.) на купівлю у ПП Віс-Сервіс автомобіля марки FAW, згідно договору купівлі-продажу №1897-В від 18.09.2007 року;

- 26 вересня 2007 року в Рівненській філії ВАТ Кредобанк на імя ОСОБА_9, під поруку ОСОБА_15, укладено кредитний договір № 248-07 на суму 107 977 грн. на купівлю у ПП Віс-Сервіс автомобіля Skoda Oktavia A5, згідно договору купівлі-продажу №1897-В3 від 18.08.2007 року;

- 02 жовтня 2007 року в філії РОУ ВАТ Державний ОСОБА_13 на імя ОСОБА_9, під поруку ОСОБА_15, укладено кредитний договір № 488 на суму 155 310 грн. на купівлю у ПП Віс-Сервіс автомобіля FAW CA 4252, згідно договору купівлі-продажу №1897-В2 від 18.09.2007 року;

- 03 жовтня 2007 року в Рівненському управлінні АКІБ УкрСиббанк на імя ОСОБА_15, під поруку ОСОБА_9 укладено кредитний договір № 0 на суму 107 974 грн. на купівлю у ПП Віс-Сервіс автомобіля Skoda Oktavia A5, згідно договору купівлі-продажу №1897-В1 від 18.09.2007 року;

- 18 жовтня 2007 року в філії РОУ ВАТ Державний ОСОБА_13 на імя ОСОБА_16, під поруку ОСОБА_17, укладено кредитний договір № 528 на суму 155 310 грн. на купівлю у ПП Віс-Сервіс автомобіля FAW CA 4252, згідно договору купівлі-продажу №2897-В від 28.09.2007 року;

- 10 грудня 2007 року в Рівненській філії ВАТ Кредобанк на імя ОСОБА_10 під поруку ОСОБА_7, укладено кредитний договір № 385-07 в сумі 165 708 грн. на купівлю у ПП Віс-Сервіс автомобіля Skoda Oktavia A5, згідно договору купівлі-продажу №5127-В2 від 05.12.2007 року;

- 10 грудня 2007 року в Рівненському обласному управлінні ВАТ Державний ОСОБА_13 на імя ОСОБА_18 під заставу транспортного засобу та під поруку ОСОБА_19, укладено кредитний договір № 657 на суму 147 296 грн. на купівлю у ПП Віс-Сервіс автомобіля марки Skoda Oktavia A5, згідно договору купівлі-продажу №5127-В1 від 05.12.2007 року;

- 21 грудня 2007 року між філією РОУ ВАТ Державний ОСОБА_13 та підприємцем - фізичною особою ОСОБА_7 під заставу транспортних засобів, укладено кредитний договір № 118 в сумі 334 806 грн. на купівлю вантажних фургонів 1-го ГАЗ ВАЛДАЙ та двох CITROEN JUMPER, згідно договорів купівлі-продажу №24117-В та №24117-В1 від 24.11.2007 року;

- 20 лютого 2008 року в Рівненській філії ВАТ Кредобанк на імя ОСОБА_20 під заставу транспортного засобу, укладено кредитний договір № 53-08 на суму 132 995 грн. на купівлю у ПП Віс-Сервіс автомобіля марки CITROEN JUMPER, згідно договору купівлі-продажу №8018-В3 від 08.02.2008 року;

- 28 лютого 2008 року в Рівненській філії ВАТ Кредобанк на імя ОСОБА_18 під заставу транспортного засобу, укладено кредитний договір № 81-08 на суму 151 994 грн. на купівлю у ПП Віс-Сервіс автомобіля марки CITROEN JUMPER, згідно договору купівлі-продажу №8018-В1 від 25.02.2008 року;

- 28 лютого 2008 року в Рівненському обласному управлінні ВАТ Державний ОСОБА_13 на імя ОСОБА_20 під заставу транспортного засобу та під поруку ОСОБА_21, укладено кредитний договір № 105 на суму 30 217,49 доларів США (на той час 151 994 грн.) на купівлю у ПП Віс-Сервіс автомобіля марки CITROEN JUMPER, згідно договору купівлі-продажу №8018-В3 від 25.02.2008 року.;

- 28 лютого 2008 року в Рівненському відділенні ВАТ Родовід Банк на імя ОСОБА_10 під поруку ОСОБА_7, укладено кредитний договір № 52/АА-010.08.2 в сумі 26335,00 доларів США (132991,75 грн.) на купівлю у ПП Віс-Сервіс автомобіля CITROEN JUMPER, згідно договору купівлі-продажу №8018-В від 26.02.2008 року;

- 27 березня 2008 року в Рівненському відділенні ВАТ Родовід Банк на імя ОСОБА_7 під поруку ОСОБА_12, укладено кредитний договір № 52/АА-00005.08.2 в сумі 92 820 грн. на купівлю у ПП Віс-Сервіс автомобіля ГАЗ ВАЛДАЙ, згідно договору купівлі-продажу №8018-В5 від 24.02.2008 року;

- 02 квітня 2008 року в Рівненській філії ВАТ Кредобанк на імя ОСОБА_22 під заставу транспортного засобу укладено кредитний договір № 159-08 в сумі 26336,00 доларів США (132996,8 грн.) на купівлю у ПП Віс-Сервіс автомобіля CITROEN JAMPER, згідно договору купівлі-продажу №28038-В2 від 28.03.2008 року;

- 11 квітня 2008 року в Рівненській філії ВАТ Кредобанк на імя ОСОБА_12 під заставу транспортного засобу, укладено кредитний договір № А04181-08 в сумі 30304,00 доларів США (153035,2 грн.) на купівлю у ПП Віс-Сервіс автомобіля FORD TRANZIT, згідно договору купівлі-продажу №14038-В від 07.04.2008 року;

- 15 квітня 2008 року між Рівненською філією АБ Брокбізнесбанк та підприємцем фізичною особою ОСОБА_7 під заставу транспортних засобів, укладено кредитний договір № 19 К-08 в сумі 303 988 грн. на купівлю у ПП Віс-Сервіс 2-х автомобілів Citroen Jumper 2008 року випуску, згідно договору купівлі-продажу № 2048-В від 07.04.2008 року;

- 21 квітня 2008 року в Рівненському відділенні ВАТ Родовід Банк на імя ОСОБА_12 під поруку ОСОБА_22 та поруку ОСОБА_7 укладено кредитний договір № 52/АА-00012.08.2 в сумі 18637,00 доларів США (94116,85 грн.) на купівлю у ПП Віс-Сервіс автомобіля SKODA FABIA, згідно договору купівлі-продажу № 24038-В від 24.03.2008 року;

- 12 червня 2008 року між Рівненській філією АБ Брокбізнесбанк та підприємцем фізичною особою ОСОБА_7, під заставу транспортних засобів укладено кредитний договір № 26 К-08 в сумі 391 600 грн. на купівлю у ПП Віс-Сервіс вантажного автомобіля FAW CA 3252 2008 року випуску, згідно договору купівлі-продажу № 28048-В від 28.04.2008 року;

- 11 вересня 2008 року в філії - РОУ ВАТ Державний ОСОБА_13 на імя ОСОБА_10 під поруку ОСОБА_12, укладено кредитний договір № 327 в сумі 106800,00 грн. на купівлю у ПП Віс-Сервіс автомобіля MAZDA 3, згідно договору купівлі-продажу №8098-В1 від 08.09.2008 року;

- 30 вересня 2008 року в Рівненському відділенні ВАТ Родовід Банк на імя ОСОБА_7 під поруку ОСОБА_22, укладено кредитний договір № 52/АК-00022.08.2 в сумі 99 200 грн. на купівлю у ПП Віс-Сервіс автомобіля Citroen С5 2008 року випуску, згідно договору купівлі-продажу №15098-В2 від 15.09.2008 року.

ОСОБА_7 та ОСОБА_8 будучи службовими особами, готуючись до вчинення шахрайських дій щодо банківських установ, з метою надання вигляду правомірності отриманню кредитів у банківських установах м. Рівне, за попередньою змовою групою осіб, вносили до офіційних документів завідомо неправдиві відомості, складали і видавали неправдиві документи, які були використані при реалізації спільного плану щодо заволодіння коштами банківських установ.

Так, з метою укладення кредитного договору № 248-07 від 26 вересня 2007 року на ім'я ОСОБА_9 з Рівненською філією ВАТ Кредобанк та заволодіння кредитними коштами в сумі 107 977 грн. ОСОБА_7 надав установі банку завідомо неправдиві документи, складені ОСОБА_8, а саме : договір купівлі - продажу автомобіля Skoda OktaviaА5 № 1897-В3 від 18.08.2007 року між ПП Віс-Сервіс та ОСОБА_9, рахунок - фактуру ПП Віс-Сервіс № 0001050-М від 18.09.2007 року на ім'я ОСОБА_9, розрахунково-товарний чек № 54-А від 18.09.2007 року про проведення ОСОБА_9, для ПП Віс-Сервіс попередньої оплати за автомобіль Skoda Oktavia А5, а також завідомо неправдивий документ - свідоцтво ВКС № 029743 від 26.09.2007 року про реєстрацію в Острозькому МРЕВ автомобіля Skoda OktaviaА5 на ім'я ОСОБА_9, який складений невстановленими слідством особами.

З метою укладення кредитного договору № 09.06/17/07-Аклн від 26 вересня 2007 року на ім'я ОСОБА_7 з Рівненським відділенням Волинської філії ВАТ Кредитпромбанк та заволодіння кредитними коштами в сумі 155 400 грн., ОСОБА_7 за попередньою змовою з ОСОБА_8 надав установі банку завідомо неправдиві документи, а саме: договір купівлі-продажу автомобіля марки FAW №1897-В від 18.09.2007 року між ПП Віс-Сервіс та ОСОБА_7, рахунок - фактуру ПП Віс-Сервіс № 0001056-М від 18.09.2007 року на ім'я ОСОБА_7, акт вибору автомобіля марки FAW від 18.09.2007 року, розрахунково-товарний чек № 57-А від 18.09.2007 року про проведення ОСОБА_7, для ПП Віс-Сервіс попередньої оплати за автомобіль марки FAW, звіт субєкта малого підприємництва фізичної особи - платника єдиного податку ОСОБА_7 за перший квартал 2007 року, звіт субєкта малого підприємництва фізичної особи - платника єдиного податку ОСОБА_7 за другий квартал 2007 року, довідку про відсутність заборгованості з податків, зборів і обовязкових платежів № 270 від 11.09.2007 року, свідоцтво ВКС 034193 від 20.09.2007 року про реєстрацію в Острозькому МРЕВ УДАІ в Рівненській області автомобіля марки FAW на ім'я ОСОБА_7 яке складене невстановленими слідством особами.

З метою укладення кредитного договору № 488 від 02 жовтня 2007 року на ім'я ОСОБА_9 в Рівненському обласному управлінні ВАТ Ощадбанк та заволодіння кредитними коштами в сумі 155 310 грн., ОСОБА_7 надав установі банку, завідомо неправдиві документи, складені ОСОБА_8, а саме: договір купівлі - продажу автомобіля FAW № 1897-В2 від 18.09.2007 року між ПП Віс-Сервіс та ОСОБА_9, рахунок фактуру ПП Віс-Сервіс № 0001057-М від 18.09.2007 року на ім'я ОСОБА_9, розрахунково-товарний чек № 58-А від 18.09.2007 року про проведення ОСОБА_9 для ПП Віс-Сервіс попередньої оплати за автомобіль FAW, та завідомо неправдивий документ - свідоцтво ВКС № 031709 від 28.09.2007 року про реєстрацію в Острозькому МРЕВ автомобіля FAW на ім'я ОСОБА_9, складений невстановленими слідством особами.

При укладенні з Рівненським управлінням АКІБ УкрСиббанк кредитного договору № 0 від 03 жовтня 2007 року на ім'я ОСОБА_15 та заволодіння кредитними коштами в сумі 107 974 грн., ОСОБА_7 надав установі банку завідомо неправдиві документи, складені ОСОБА_8, а саме: договір купівлі - продажу автомобіля Skoda OktaviaА5 № 1897-В1 від 18.09.2007 року між ПП Віс-Сервіс та ОСОБА_15, також складений невстановленими слідством особами завідомо неправдивий документ - свідоцтво ВКС № 031294 про реєстрацію в Острозькому МРЕВ автомобіля Skoda OktaviaА5 на ім'я ОСОБА_15

З метою незаконного заволодіння кредитними коштами в сумі 155 310 грн. при укладенні з Рівненським обласним управлінням ВАТ Ощадбанк кредитного договору № 528 від 18 жовтня 2007 року на ім'я ОСОБА_16, ОСОБА_7, надав установі банку завідомо неправдиві документи складені ОСОБА_8, а саме: договір купівлі - продажу автомобіля FAW № 2897-В від 18.09.2007 року між ПП Віс-Сервіс та ОСОБА_16, рахунок фактуру ПП Віс-Сервіс № 0001077-М від 28.09.2007 року на ім'я ОСОБА_16, розрахунково-товарний чек № 71-А від 28.09.2007 року про проведення ОСОБА_16 попередньої оплати для ПП Віс-Сервіс за автомобіль FAW та складений, невстановленими особами, завідомо неправдивий документ - свідоцтво ВКС № 309831 від 12.10.2007 року про реєстрацію в Острозькому МРЕВ автомобіля FAW на ім'я ОСОБА_16

З метою укладення кредитного договору № 385-07 від 10 грудня 2007 року на ім'я ОСОБА_10 з Рівненською філією ВАТ Кредобанк та заволодіння кредитними коштами в сумі 165 708 грн., ОСОБА_7, надав установі банку завідомо неправдиві документи, складені ОСОБА_8, а саме : договір купівлі - продажу автомобіля Skoda Oktavia А5 № 5127-В2 від 18.08.2007 року між ПП Віс-Сервіс та ОСОБА_10, рахунок фактуру ПП Віс-Сервіс № 0001117-М від 05.12.2007 року на ім'я ОСОБА_10, розрахунково-товарний чек № 106-А від 05.12.2007 року про проведення ОСОБА_10 попередньої оплати для ПП Віс-Сервіс за автомобіль Skoda OktaviaА5 та завідомо неправдивий документ - свідоцтво ВОС № 038127 від 07.12.2007 року про реєстрацію в Кременецькому МРЕВ автомобіля Skoda OktaviaА5 на ім'я ОСОБА_10, складений невстановленими слідством особами.

З метою укладення кредитного договору № 657 від 10 грудня 2007 року на ім'я ОСОБА_18 з Рівненським обласним управлінням ВАТ Державний ОСОБА_13 та заволодіння кредитними коштами в сумі 147 296 грн., ОСОБА_7 надав установі банку завідомо неправдиві документи, складені ОСОБА_8 а саме: договір купівлі-продажу автомобіля марки Skoda Oktavia A5 №5127-В1 від 05.12.2007 року між ПП Віс-Сервіс та ОСОБА_18, рахунок - фактуру ПП Віс-Сервіс № 0001116-М від 05.12.2007 року на ім'я ОСОБА_18, акт здачі-прийому автомобіля марки Skoda Oktavia A5 від 07.12.2007 року, акт вибору автомобіля марки Skoda Oktavia A5 від 05.12.2007 року, розрахунково-товарний чек № 105-А від 05.12.2007 року про проведення ОСОБА_18 для ПП Віс-Сервіс попередньої оплати за автомобіль марки Skoda Oktavia A5, довідку про доходи ОСОБА_18 №9 від 05.12.2007 року, свідоцтво ВКС 041549 від 07.12.2007 року про реєстрацію в РЕГ Острозького МРВ ДАІ ГУ МВС України в Рівненській області автомобіля марки Skoda Oktavia A5 на ім'я ОСОБА_18 складений невстановленими слідством особами.

Крім того, з метою реалізації своїх злочинних намірів - укладення з філією РОУ ВАТ Державний ОСОБА_13 кредитного договору № 118 від 21 грудня 2007 року та заволодіння кредитними коштами в сумі 334 806 грн., ОСОБА_7 надав установі банку завідомо неправдиві документи, складені ОСОБА_8 а саме : - договір купівлі - продажу автомобіля ГАЗ ВАЛДАЙ № 24117-В1 від 24.11.2007 року, договір купівлі-продажу 2-х автомобілів CITROEN JUMPER № 24117-В між ПП Віс-Сервіс та ОСОБА_7, розрахунково-товарні чеки № 102-А та № 103-А від 24.11.2007 року про проведення ним попередньої оплати для ПП Віс-Сервіс за автомобілі, а також складені невстановленими слідством особами завідомо неправдиві документи - свідоцтво ВКС № 039546 від 19.12.2007 року про реєстрацію в Острозькому МРЕВ автомобіля CITROEN JUMPER на ім'я ОСОБА_7, свідоцтво ВКС № 039548 від 19.12.2007 року про реєстрацію в Острозькому МРЕВ автомобіля CITROEN JUMPER на ім'я ОСОБА_7, та свідоцтво ВКС № 039551 від 19.12.2007 року про реєстрацію в Острозькому МРЕВ автомобіля ГАЗ ВАЛДАЙ на ім'я ОСОБА_7.

З метою укладення кредитного договору № 53-08 від 20 лютого 2008 року на ім'я ОСОБА_20 з Рівненською філією ВАТ Кредобанк та заволодіння кредитними коштами в сумі 132 995 грн., ОСОБА_7, за попередньою змовою з ОСОБА_8, надав установі банку завідомо неправдиві документи, а саме: договір купівлі-продажу автомобіля марки CITROEN JUMPER №8018-В3 від 08.02.2008 року між ПП Віс-Сервіс та ОСОБА_20, рахунок - фактуру ПП Віс-Сервіс № 0007С від 14.02.2008 року на ім'я ОСОБА_20, розрахунково-товарний чек № 013-А від 08.02.2008 року про проведення ОСОБА_20 для ПП Віс-Сервіс попередньої оплати за автомобіль марки CITROEN JUMPER, довідку про доходи ОСОБА_20 № 9 від 11.02.2008 року, свідоцтво ВСС 087431 від 14.02.2008 року про реєстрацію в РЕГ Львівського МРВ ДАІ УМВС України у Львівській області автомобіля марки CITROEN JUMPER на ім'я ОСОБА_20

Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на заволодіння кредитними коштами в сумі 26335 дол. США (132 992 грн.) при укладенні з Рівненським відділенням ВАТ Родовід Банк кредитного договору № 52/АА-010.08.2 від 28 лютого 2008 року на ім'я ОСОБА_10, ОСОБА_7, надав установі банку завідомо неправдиві документи, складені ОСОБА_8, а саме: - договір купівлі - продажу автомобіля CITROEN JUMPER № 8018-В від 26.02.2008 року між ПП Віс-Сервіс та ОСОБА_10, рахунок фактуру ПП Віс-Сервіс № 0004С від 14.02.2008 року на ім'я ОСОБА_10, розрахунково-товарний чек № 010-А від 08.02.2008 року про проведення ОСОБА_10 попередньої оплати для ПП Віс-Сервіс за автомобіль CITROEN JUMPER та завідомо неправдивий документ - свідоцтво ВОС № 074239 від 27.02.2008 року про реєстрацію в Кременецькому МРЕВ автомобіля CITROEN JUMPER на ім'я ОСОБА_10, складений невстановленими слідством особами.

Також, з метою укладення кредитного договору № 81-08 від 28 лютого 2008 року на ім'я ОСОБА_18 з Рівненською філією ВАТ Кредобанк та заволодіння кредитними коштами в сумі 151 994 грн., ОСОБА_7 надав установі банку завідомо неправдиві документи, складені ОСОБА_8, а саме: договір купівлі-продажу автомобіля марки CITROEN JUMPER №8018-В31 від 25.02.2008 року між ПП Віс-Сервіс та ОСОБА_18, рахунок - фактуру ПП Віс-Сервіс № 0005С від 25.02.2008 року на ім'я ОСОБА_18, розрахунково-товарний чек № 011-А від 25.02.2008 року про проведення ОСОБА_18, для ПП Віс-Сервіс попередньої оплати за автомобіль марки CITROEN JUMPER, довідку про доходи ОСОБА_18 № 14 від 25.02.2008 року, свідоцтво ВКС 094265 від 27.02.2008 року про реєстрацію в Острозькому МРЕВ УДАІ в Рівненській області автомобіля марки CITROEN JUMPER на ім'я ОСОБА_18, складений невстановленими слідством особами.

З метою укладення кредитного договору № 105 від 28 лютого 2008 року на ім'я ОСОБА_20 з Рівненським обласним управлінням ВАТ Державний ОСОБА_13 та заволодіння кредитними коштами в сумі 151 994 грн., ОСОБА_7, за попередньою змовою з ОСОБА_8, надав установі банку завідомо неправдиві документи, а саме: договір купівлі-продажу автомобіля марки CITROEN JAMPER №8018-В3 від 25.02.2008 року між ПП Віс-Сервіс та ОСОБА_20, акт вибору автомобіля марки CITROEN JAMPER від 25.02.2008 року, рахунок - фактуру ПП Віс-Сервіс № 0007С від 25.02.2008 року на ім'я ОСОБА_20, розрахунково-товарний чек № 013-А від 25.02.2008 року про проведення ОСОБА_20 для ПП Віс-Сервіс попередньої оплати за автомобіль марки CITROEN JAMPER, довідку про доходи ОСОБА_20 № 13 від 25.02.2008 року, довідку про доходи ОСОБА_21 від 27.02.2008 року, свідоцтво ВКС 119431 від 27.02.2008 року про реєстрацію в Острозькому МРЕВ УДАІ в Рівненській області автомобіля марки CITROEN JAMPER на ім'я ОСОБА_20 складений невстановленими слідством особами.

Крім того, з метою укладення кредитного договору № 52/АА-00005.08.2 від 27 березня 2008 року з Рівненським відділенням ВАТ Родовід Банк та заволодіння кредитними коштами в сумі 92 820 грн., ОСОБА_7, надав установі банку завідомо неправдиві документи, складені ОСОБА_8, а саме: - договір купівлі - продажу автомобіля ГАЗ ВАЛДАЙ № 8018-В5 від 24.03.2008 року між ПП Віс-Сервіс та ОСОБА_7, рахунок-фактуру ПП Віс-Сервіс № 004С2 від 26.02.2008 року, розрахунково-товарний чек № 10-А від 26.02.2008 року про проведення ОСОБА_7 попередньої оплати для ПП Віс-Сервіс за автомобіль, та завідомо неправдивий документ - свідоцтво ВКС № 039482 від 24.03.2008 року про реєстрацію в Острозькому МРЕВ автомобіля ГАЗ ВАЛДАЙ на ім'я ОСОБА_7, складене невстановленими слідством особами.

З метою укладення з Рівненською філією ВАТ Кредобанк кредитного договору № 159-08 від 02 квітня 2008 року на ім'я ОСОБА_22 та заволодіння кредитними коштами в сумі 132 996 грн., ОСОБА_7, надав установі банку, завідомо неправдиві документи, складені ОСОБА_8 а саме : - договір купівлі - продажу автомобіля CITROEN JUMPER № 28038-В2 від 28.03.2008 року між ПП Віс-Сервіс та ОСОБА_22, рахунок фактуру ПП Віс-Сервіс № 00010С від 28.03.2008 року на ім'я ОСОБА_22, розрахунково-товарний чек № 019-А від 28.03.2008 року про проведення ОСОБА_22 попередньої оплати, для ПП Віс-Сервіс за автомобіль CITROEN JUMPER, та завідомо неправдивий документ, складений невстановленими слідством особами - свідоцтво ВКС № 034927 від 01.04.2008 року про реєстрацію в МРЕВ ДАІ м. Острог автомобіля CITROEN JUMPER на ім'я ОСОБА_22.

Діючи, відповідно до зазначеного механізму вчинення злочинних дій, з метою заволодіння кредитними коштами в сумі 30304 дол. США (153 035 грн.) при укладенні з Рівненською філією ВАТ Кредобанк кредитного договору № А04181-08 від 11 квітня 2008 року на ім'я ОСОБА_23, ОСОБА_7, надав установі банку складені, ОСОБА_8, завідомо неправдиві документи, а саме : - договір купівлі - продажу автомобіля FORD TRANZIT № 14038-В від 07.04.2008 року між ПП Віс-Сервіс та ОСОБА_12, розрахунково-товарний чек № 017-А від 07.04.2008 року про проведення ОСОБА_12 попередньої оплати для ПП Віс-Сервіс за автомобіль FORD TRANZIT, та завідомо неправдивий документ - свідоцтво ВКС № 036564 від 10.04.2008 року про реєстрацію в Острозькому МРЕВ автомобіля FORD TRANZIT на ім'я ОСОБА_12, складений невстановленими слідством особами.

В подальшому, з метою реалізації своїх злочинних намірів на заволодіння кредитними коштами в сумі 303 988 грн. при укладенні з Рівненською філією АБ Брокбізнесбанк кредитного договору № 19 К-08 від 15 квітня 2008 року, ОСОБА_7 надав установі банку складені ОСОБА_8, завідомо неправдиві документи, а саме : - договір купівлі - продажу 2-х автомобілів CITROEN JUMPER № 2048-В від 07.04.2008 року між ПП Віс-Сервіс та ОСОБА_7, рахунок-фактуру ПП Віс-Сервіс № 00014М від 07.04.2008 року, розрахунково-товарний чек № 22-А від 07.04.2008 року про проведення ОСОБА_7 попередньої оплати, для ПП Віс-Сервіс за автомобілі, та завідомо неправдиві документи, складені невстановленими слідством особами - свідоцтво ВКС № 049328 від 14.04.2008 року про реєстрацію в Острозькому МРЕВ автомобіля CITROEN JUMPER на ім'я ОСОБА_7 і свідоцтво ВКС № 049327 від 14.04.2008 року про реєстрацію в Острозькому МРЕВ автомобіля CITROEN JUMPER на ім'я ОСОБА_7.

Продовжуючи свої злочинні наміри, з метою укладення з Рівненською філією ВАТ Родовід Банк кредитного договору № 52/АА-00012.08.2 від 21 квітня 2008 року на ім'я ОСОБА_12 та заволодіння кредитними коштами в сумі 94 117 грн., ОСОБА_7, надав установі банку завідомо неправдиві документи, складені ОСОБА_8, а саме : - договір купівлі - продажу автомобіля SKODA FABIA № 24038-В від 24.03.2008 року між ПП Віс-Сервіс та ОСОБА_12, розрахунково-товарний чек № 19-А від 24.03.2008 року про проведення ОСОБА_12 попередньої оплати, для ПП Віс-Сервіс за автомобіль SKODA FABIA та завідомо неправдивий документ, складений невстановленими слідством особами - свідоцтво ВКС № 052841 від 10.04.2008 року про реєстрацію в Острозькому МРЕВ автомобіля SKODA FABIA на ім'я ОСОБА_12.

Крім того, реалізовуючи свої злочинні наміри на заволодіння кредитними коштами в сумі 391 600 грн. при укладенні кредитного договору № 26 К-08 12 червня 2008 року з Рівненською філією АБ Брокбізнесбанк, ОСОБА_7 надав установі банку завідомо неправдиві документи, складені ОСОБА_8, а саме : - договір купівлі - продажу автомобіля CITROEN JUMPER № 28048-В від 28.04.2008 року між ПП Віс-Сервіс та ОСОБА_7, рахунок-фактуру ПП Віс-Сервіс № 00017С від 29.05.2008 року, розрахунково-товарні чеки № 22-А від 28.04.2008 року та № 29-А від 29.05.2008 року про проведення ОСОБА_7 попередньої оплати для ПП Віс-Сервіс за автомобіль, свідоцтво ВКС № 071095 від 11.06.2008 року про реєстрацію в Острозькому МРЕВ автомобіля CITROEN JUMPER на ім'я ОСОБА_7.

Також, продовжуючи свої злочинні дії, направлені на заволодіння кредитними коштами в сумі 106 800 грн. при укладенні кредитного договору № 327 від 11 вересня 2008 року на ім'я ОСОБА_10 з філією РОУ ВАТ Державний ОСОБА_13, ОСОБА_7 надав установі банку, складені, ОСОБА_8, завідомо неправдиві документи, а саме : - договір купівлі - продажу автомобіля MAZDA 3 № 8098-В1 від 08.09.2008 року між ПП Віс-Сервіс та ОСОБА_10, рахунок фактуру ПП Віс-Сервіс № 00051С від 08.09.2008 року на ім'я ОСОБА_10, розрахунково-товарний чек № 041-А від 08.09.2008 року про проведення ОСОБА_10 попередньої оплати для ПП Віс-Сервіс за автомобіль MAZDA 3, а також завідомо неправдивий документ - свідоцтво ВКС № 086022 від 10.09.2008 року про реєстрацію в Острозькому МРЕВ автомобіля MAZDA 3 на ім'я ОСОБА_10, складений невстановленими слідством особами.

Реалізовуючи свої злочинні наміри на заволодіння кредитними коштами в сумі 99 200 грн., діючи за попередньою змовою з ОСОБА_8, при укладенні з Рівненським відділенням ВАТ Родовід Банк кредитного договору № 52/АК-00022.08.2 від 30 вересня 2008 року, ОСОБА_7, надав установі банку завідомо неправдиві документи, складені ОСОБА_8, а саме : - договір купівлі - продажу автомобіля CITROEN С5 № 15098-В2 від 15.09.2008 року між ПП Віс-Сервіс та ОСОБА_7, розрахунково-товарний чек № 34-А від 15.09.2008 року про проведення ним попередньої оплати, для ПП Віс-Сервіс за автомобіль, та завідомо неправдивий документ - свідоцтво ВКС № 078493 від 27.09.2008 року про реєстрацію в Острозькому МРЕВ автомобіля CITROEN С5 на ім'я ОСОБА_7, складене не встановленими слідством особами.

ОСОБА_7, діючи як виконавець, готуючись до вчинення шахрайських дій щодо банківських установ, повторно, підроблював документи, які були використані учасниками групи, а також ним особисто при реалізації спільного плану щодо заволодіння шляхом шахрайства коштами банківських установ.

26 вересня 2007 року при укладенні з Рівненською філією ВАТ Кредобанк кредитного договору № 248-07 на ім'я ОСОБА_9В на купівлю автомобіля Skoda OktaviaА5, ОСОБА_7 склав та надав установі банку завідомо підроблену довідку про доходи №4 від 17.09.2007 року на імя ОСОБА_9, до якої вніс завідомо неправдиву інформацію про те, що останній працює водієм у ПП ОСОБА_7 із середньомісячною зарплатою понад 3000 грн. та довідку про доходи №5 від 17.09.2007 року на поручителя ОСОБА_15, до якої вніс завідомо неправдиву інформацію, що вона працює менеджером у ПП ОСОБА_7 із середньомісячною зарплатою понад 1 800 грн.

Повторно, 02 жовтня 2007 року при укладенні з Рівненською ОУ ВАТ Ощадбанк кредитного договору № 488 на ім'я ОСОБА_9 на купівлю автомобіля FAW, ОСОБА_7 склав та надав установі банку завідомо підроблену довідку про доходи №5 від 20.09.2007 року на поручителя ОСОБА_15, до якої вніс завідомо неправдиву інформацію, що вона працює менеджером у ПП ОСОБА_7 із середньомісячною зарплатою - 1 700 грн.

03 жовтня 2007 року при укладенні з Рівненським управлінням АКІБ УкрСиббанк кредитного договору № 0 на ім'я ОСОБА_15, на купівлю автомобіля Skoda Oktavia А5, ОСОБА_7 повторно склав та надав установі банку завідомо підроблену довідку про доходи №12 від 17.09.2007 року на імя ОСОБА_15В, до якої вніс завідомо неправдиву інформацію про те, що вона працює менеджером у ПП ОСОБА_7 із середньомісячною зарплатою понад 3000 грн. та довідку про доходи №13 від 17.09.2007 року на поручителя ОСОБА_9, до якої вніс завідомо неправдиву інформацію, що останній працює водієм у ПП ОСОБА_7 із середньомісячною зарплатою понад 3000 грн.

18 жовтня 2007 року при укладенні з Рівненською ОУ ВАТ Ощадбанк кредитного договору № 528 на ім'я ОСОБА_16 на купівлю автомобіля FAW, ОСОБА_7 повторно склав та надав установі банку завідомо підроблену довідку про доходи №10 від 02.10.2007 року на імя ОСОБА_16, до якої вніс завідомо неправдиву інформацію про те, що той працює бригадиром по будівництву у ПП ОСОБА_7 із середньомісячною зарплатою понад 3000 грн.

10 грудня 2007 року, діючи відповідно до зазначеного механізму злочинних дій, при укладенні з Рівненською філією ВАТ Кредобанк кредитного договору № 385-07 на ім'я ОСОБА_10 на купівлю автомобіля Skoda Oktavia А5, ОСОБА_7 повторно надав установі банку завідомо підроблену довідку про доходи №9 від 05.12.2007 року на імя ОСОБА_10, з завідомо неправдивими даними про те, що останній працює водієм у ПП ОСОБА_7 із середньомісячною зарплатою понад 4000 грн.

21 грудня 2007 року з метою реалізації своїх злочинних намірів при укладенні з філією РОУ ВАТ Державний ОСОБА_13 кредитного договору № 118 на купівлю вантажних фургонів 1-го ГАЗ ВАЛДАЙ та двох CITROEN JUMPER, ОСОБА_7 повторно надав установі банку завідомо підроблену довідку Острозького відділення Здолбунівської ОДПІ №270 від 28.11.2007 року про відсутність заборгованості з податків, зборів і обовязкових платежів платника податків ОСОБА_7 з відбитком круглої гербової печатки №2 Здолбунівської ОДПІ.

28 лютого 2008 року при укладенні з Рівненським відділенням ВАТ Родовід Банк кредитного договору № 52/АА-010.08.2 на ім'я ОСОБА_10 на купівлю автомобіля CITROEN JUMPER, ОСОБА_7 повторно надав установі банку завідомо підроблену довідку про доходи № 13 від 11.02.2008 року на ім'я ОСОБА_10, з завідомо неправдивими даними про те, що останній працює будівельником у ПП ОСОБА_7 з середньомісячною заробітною платою понад 4000 грн., завідомо підроблену довідку про доходи на своє ім'я, Здолбунівської ОДПІ №13 від 12.02.2008 року з відбитком круглої гербової печатки №2 Здолбунівської ОДПІ та завідомо підроблену довідку Острозького відділення Здолбунівської ОДПІ №21 від 12.02.2008 року про відсутність заборгованості з податків, зборів і обовязкових платежів платника податків ОСОБА_7, з відбитком круглої гербової печатки №2 Здолбунівської ОДПІ.

27 березня 2008 року при укладенні з Рівненським відділенням ВАТ Родовід Банк кредитного договору № 52/АА-00005.08.2 на купівлю автомобіля ГАЗ ВАЛДАЙ, ОСОБА_7 повторно надав установі банку завідомо підроблену довідку про доходи на своє ім'я, Здолбунівської ОДПІ №23 від 05.03.2008 року з відбитком круглої гербової печатки №2 Здолбунівської ОДПІ та завідомо підроблений звіт субєкта малого підприємництва-фізичної особи-платника єдиного податку ОСОБА_7П за третій квартал 2007 року з відбитком круглої гербової печатки №2 Здолбунівської ОДПІ.

Продовжуючи свої злочинні наміри, 02 квітня 2008 року при укладенні з Рівненською філією ВАТ Кредобанк кредитного договору № 158-08 на ім'я ОСОБА_22 на купівлю автомобіля CITROEN JUMPER, ОСОБА_7 повторно склав та надав установі банку завідомо підроблену довідку про доходи №12 від 31.03.2008 року на імя ОСОБА_22, до якої вніс завідомо неправдиву інформацію про те, що останній працює водієм у ПП ОСОБА_7 із середньомісячною зарплатою понад 5000 грн.

11 квітня 2008 року, діючи відповідно до зазначеного механізму вчинення злочинних дій, при укладенні з Рівненською філією ВАТ Кредобанк кредитного договору № А04181-08 на ім'я ОСОБА_12 на купівлю автомобіля FORD TRANZIT, ОСОБА_7 повторно склав та надав установі банку завідомо підроблену довідку про доходи №22 від 10.04.2008 року на імя ОСОБА_12, до якої вніс завідомо неправдиву інформацію про те, що вона працює комірником у ПП ОСОБА_7 із середньомісячною зарплатою понад 6000 грн.

15 квітня 2008 року з метою реалізації своїх злочинних намірів на заволодіння кредитними коштами при укладенні з Рівненською філією АБ Брокбізнесбанк кредитного договору № 19 К-08 на купівлю 2-х автомобілів CITROEN JUMPER, ОСОБА_7 надав установі банку копії завідомо підроблених декларацій про доходи ПП ОСОБА_7 за 2007 рік, за березень та квітень 2008 року, які завірив своїм підписом та печаткою.

Продовжуючи свої злочинні наміри, 21 квітня 2008 року при укладенні з Рівненською філією ВАТ Родовід Банк кредитного договору № 52/АА-00012.08.2 на ім'я ОСОБА_12 на купівлю автомобіля SKODA FABIA, ОСОБА_7 повторно склав та надав установі банку завідомо підроблену довідку про доходи №17 від 31.03.2008 року на імя ОСОБА_22, до якої вніс завідомо неправдиву інформацію про те, що той працює будівельником у ПП ОСОБА_7 із середньомісячною зарплатою понад 3000 грн.

12 червня 2008 року при укладенні з Рівненською філією АБ Брокбізнесбанк кредитного договору № 26 К-08 на купівлю автомобіля FAW, ОСОБА_7 повторно надав установі банку копію завідомо підробленої декларації про доходи ПП ОСОБА_7 за 2007 рік, яку завірив своїм підписом та печаткою.

Повторно, 11 вересня 2008 року при укладенні з філією РОУ ВАТ Державний ОСОБА_13 на ім'я ОСОБА_10 кредитного договору № 327 на купівлю автомобіля MAZDA 3, ОСОБА_7 надав установі банку завідомо підроблену довідку № 4 від 08.09.2008 року на ім'я ОСОБА_10 з завідомо неправдивими даними про те, що останній працює постійно в ЗАТ Поліссяавтотранс водієм з середньомісячною заробітною платою понад 5000 грн. та завідомо підроблену довідку про доходи на поручителя ОСОБА_12, до якої вніс завідомо неправдиві дані про те, що вона працює менеджером у підприємця ОСОБА_24 з середньомісячною зарплатою понад 3000 грн.

Також, продовжуючи свої злочинні наміри, 30 вересня 2008 року при укладенні з Рівненським відділенням ВАТ Родовід Банк кредитного договору № 52/АК-00022.08.2 на купівлю автомобіля CITROEN C5 ОСОБА_7 надав установі банку ,завідомо підроблену довідку ДПІ у Острозькому районі від 23.09.2008 року про відсутність заборгованості з податків, зборів і обовязкових платежів платника податків ОСОБА_7 з відбитком круглої гербової печатки №2 Здолбунівської ОДПІ.

ОСОБА_9, діючи як посібник, під час вчинення шахрайських дій щодо банківських установ використовував завідомо підроблені документи.

При укладенні кредитного договору № 248-07 від 26.09.2007 року з ВАТ Кредобанк про надання йому кредиту в сумі 107977 грн. на, нібито, купівлю у ПП Віс-Сервіс автомобіля марки Skoda Octavia A5 2.0 TDI 2007 року випуску, ОСОБА_9 надав установі банку завідомо неправдиві документи, а саме: довідки про доходи № 4 від 17.09.2007 року з завідомо неправдивими даними про те, що він працює водієм у ПП ОСОБА_7 із середньомісячною зарплатою понад 3000 грн., договір купівлі - продажу автомобіля Skoda OktaviaА5 № 1897-В3 від 18.08.2007 року між ПП Віс-Сервіс та ОСОБА_9, рахунок фактуру ПП Віс-Сервіс № 0001050-М від 18.09.2007 року на ім'я ОСОБА_9, розрахунково-товарний чек № 54-А від 18.09.2007 року про проведення ОСОБА_9, для ПП Віс-Сервіс попередньої оплати за автомобіль Skoda OktaviaА5, та свідоцтво про реєстрацію.

Також, при укладенні кредитного договору № 488 від 02.10.2009 року з РУ ВАТ Ощадбанк про надання йому кредиту в сумі 155310 грн. на, нібито, купівлю у ПП Віс-Сервіс автомобіля FAW, ОСОБА_9 надав установі банку завідомо неправдиві документи, а саме: - довідку про доходи №9 від 19.09.2007 року з завідомо неправдивими даними про те, що він працює водієм-експедитором у ПП ОСОБА_24 із середньомісячною зарплатою понад 3000 грн., а також завідомо неправдиві договір купівлі - продажу автомобіля FAW № 1897-В2 від 18.09.2007 року між ПП Віс-Сервіс та ОСОБА_9, рахунок фактуру ПП Віс-Сервіс № 0001057-М від 18.09.2007 року на ім'я ОСОБА_9, розрахунково-товарний чек № 58-А від 18.09.2007 року про проведення ОСОБА_9, для ПП Віс-Сервіс попередньої оплати за автомобіль FAW та свідоцтво про реєстрацію.

ОСОБА_11, діючи як посібник, готуючись до вчинення шахрайських дій щодо банківських установ, повторно підробляла документи, які були використані учасниками групи при реалізації спільного плану щодо заволодіння шляхом шахрайства коштами банківських установ.

При укладенні ОСОБА_9 кредитного договору № 488 від 02 жовтня 2007 року з філією РОУ ВАТ Державний ощадний банк на купівлю автомобіля FAW, власноручно склала довідку про доходи № 9 від 19.09.2007 року, до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що її чоловік ОСОБА_9 з 06.09.2000 року постійно працює у ПП ОСОБА_24 водієм - експедитором з середньомісячною заробітною платою понад 3000 грн.

При укладенні ОСОБА_10 з Рівненським відділенням ВАТ Родовід Банк кредитного договору № 52/АА-010.08.2 від 28 лютого 2008 року на купівлю автомобіля CITROEN JUMPER ОСОБА_11 повторно власноручно склала довідку про доходи № 13 від 11.02.2008 року на ім'я ОСОБА_10, до якої внесла завідомо неправдиві дані про те, що останній працює будівельником у ПП ОСОБА_7 з середньомісячною заробітною платою понад 4000 грн. та довідку про доходи Острозької ОДПІ № 13 від 12.02.2008 року, до якої власноручно внесла завідомо неправдиві відомості про те, що приватний підприємець ОСОБА_7 в період з 01.10.2007 року по 31.12.2007 року, має загальну суму доходу 165141, 00 грн. та середньомісячну заробітну плату понад 5000 грн. Також, при укладенні зазначеного кредитного договору ОСОБА_11 власноручно заповнила довідку Острозького відділення Здолбунівської ОДПІ №21 від 12.02.2008 року про відсутність заборгованості з податків, зборів і обовязкових платежів платника податків ОСОБА_7, яка була надана ОСОБА_7 як поручителем установі банку.

27 березня 2008 року при укладенні Рівненським відділенням ВАТ Родовід Банк кредитного договору № 52/АА-00005.08.2 з ОСОБА_7 на купівлю автомобіля ГАЗ ВАЛДАЙ ОСОБА_11 власноручно склала довідку про доходи Острозької ОДПІ № 23 від 05.03.2008 року, до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що приватний підприємець ОСОБА_7 в період з 01.10.2007 року по 29.02.2008 року має загальну суму доходу 287734, 00 грн. та середньомісячну заробітну плату понад 5000 грн.

10 грудня 2007 року при укладенні Рівненською філією ВАТ Кредобанк кредитного договору № 385-07 з ОСОБА_10 на купівлю автомобіля Skoda OktaviaА5, повторно, власноручно склала довідку про доходи №9 від 05.12.2007 року на імя ОСОБА_10, до якої внесла завідомо неправдиву інформацію про те, що останній працює водієм у ПП ОСОБА_7 із середньомісячною зарплатою понад 4000 грн.

11 вересня 2008 року при укладенні філією РОУ ВАТ Державний ощадний банк кредитного договору № 327 з ОСОБА_10 на купівлю автомобіля MAZDA 3 ОСОБА_11 повторно, власноручно склала довідку про доходи № 4 від 08.09.2008 року на ім'я ОСОБА_10, до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що останній постійно працює в ЗАТ Поліссяавтотранс водієм з середньомісячною заробітною платою понад 5000 грн.

30 вересня 2008 року при укладенні Рівненським відділенням ВАТ Родовід Банк кредитного договору № 52/АА-00022.08.2 з ОСОБА_7 на купівлю автомобіля CITROEN C5, ОСОБА_11 повторно, власноручно склала довідку ДПІ в Острозькому районі від 23.09.2008 року, до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що станом на 23.09.2008 року приватний підприємець ОСОБА_7 не має заборгованості по платі платежів, що предявляються до сплати податковими органами до бюджету, яку власноручно підписала від імені нібито начальника ДПІ у Острозькому районі, ОСОБА_25. Тоді ж, при укладенні зазначеного кредитного договору ОСОБА_11 власноручно склала довідку про доходи № 3 від 29.09.2008 року на поручителя ОСОБА_22, до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що останній постійно працює в ЗАТ Поліссяавтотранс водієм - автослюсарем з середньомісячною заробітною платою понад 7000 грн.

ОСОБА_12, діючи як посібник, готуючись до вчинення шахрайських дій щодо банківських установ, повторно підробляла документи, які були використані учасниками групи при реалізації спільного плану щодо заволодіння шляхом шахрайства коштами банківських установ.

ОСОБА_12 при укладенні ОСОБА_7 кредитного договору № 52/АА-00005.08.2 від 27 березня 2008 року з Рівненським відділенням ВАТ Родовід Банк на купівлю автомобіля ГАЗ ВАЛДАЙ, власноручно склала та надала ОСОБА_7 довідку про доходи № 317 від 18.03.2008 року на своє ім'я як поручителя, до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що з 01.09.2007 року по 25.02.2008 року постійно працює у ОСОБА_7 на посаді менеджера з продажу автозапчастин з середньомісячною заробітною платою понад 4000 грн. При цьому зазначена довідка про доходи № 317 від 18.03.2008 року завірена печаткою приватного підприємця ОСОБА_24 та у графі Директор цієї довідки зазначено прізвище ОСОБА_24

ОСОБА_12 при укладенні Рівненським відділенням ВАТ Родовід Банк кредитного договору № 52/АА-00012.08.2 від 21 квітня 2008 року на купівлю автомобіля SKODA FABIA власноручно, повторно склала довідку про доходи на своє ім'я № 361 від 26.03.2008 року, до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що з 01.09.2007 року по 26.03.2008 року постійно працює у ОСОБА_24 на посаді менеджера з продажу автозапчастин з середньомісячною заробітною платою понад 4000 грн.

Допитаний під час судового слідства підсудний ОСОБА_7 вину за ч.2 ст.27 ч. 4 ст. 190; ч.2 ст.28 ч.2 ст. 366; ч.2,3 ст. 358 КК України визнав повністю, від дачі показів відмовився на підставі ст. 63 Конституції України. Зазначив, що цивільні позови ПАТ Родовід Банк та ПАТ Брокбізнесбанк визнає повністю, цивільний позов ВАТ Державний ОСОБА_13 банк України визнає частково.

Допитаний під час судового слідства підсудний ОСОБА_8 вину в інкримінованих йому злочинах визнав повністю та дав детальні показання про час, місце, спосіб, мотив та інші обставини вчинення злочину.

Показав суду, що щиро розкаюється у вчинених злочинах та розуміє, що своїми діями сприяв ОСОБА_7 у заволодінні шляхом обману чужим майном та повністю погоджується з обставинами викладеними у обвинуваченні.

Крім того, зазначив, що заявлений до нього та ОСОБА_7 цивільний позов ПАТ Брокбізнесбанк не визнає.

Відповідно до Протоколу №2 установчих зборів Учасників приватного підприємства ВІС-Сервіс від 1 вересня 2007 року генеральним директором підприємства обрано ОСОБА_8, з правом єдиного підпису.

Відповідно до статуту ПП ВІС-Сервіс предметом діяльності підприємства є торгівля автомобілями, автозапчастинами.

Згідно Свідоцтва про державну реєстрацію фізичної особи-підприємця ОСОБА_7 В00 №825639 від 13 вересня 2004 року ОСОБА_7 зареєстрований фізичною Особою-Підприємцем Острозькою районною державною адміністрацією.

Підсудний ОСОБА_8 також показав, що є власником і директором ПП Віс-Сервіс та проводив діяльність з продажу нових автомобілів і мав досвід у цій сфері, так як тривалий час працював менеджером з продажу автомобілів в різних підприємствах. З ОСОБА_7 познайомився ще у 2006 році і з того часу у нього з ним склалися добрі відносини. В середині літа 2007 року, ОСОБА_7 запропонував йому співпрацювати з ПП Віс-Сервіс щодо купівлі автомобілів та розказав свою схему їх купівлі, тобто кредитні кошти, надані банком в якості оплати за автомобілі та перераховані на рахунок ПП Віс-Сервіс потрібно перераховувати на карткові рахунки, відкриті як самим ОСОБА_7, так і іншими особами, підшуканими ОСОБА_7, а самі автомобілі купувати за готівку.

Протягом 2007-2008 років ОСОБА_8, на прохання ОСОБА_7 склав, підписав, поставив відбиток печатки ПП Віс-Сервіс та надав ОСОБА_7 документи, а саме договори купівлі-продажу автомобілів у ПП Віс-Сервіс з додатками, акти вибору автомобілів, рахунки-фактури, розрахунково-товарні чеки як на ім'я самого ОСОБА_7, так і на осіб, копії документів паспортів та довідок з ідентифікаційними кодами, яких ОСОБА_7 давав йому. ОСОБА_8 склав та видав документи на наступних осіб: - ОСОБА_9 ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_10, ОСОБА_18, ОСОБА_20, ОСОБА_12, ОСОБА_7, ОСОБА_22

При цьому по жодному договору купівлі-продажу автомобілів від ПП Віс-Сервіс, які він на прохання ОСОБА_7 оформив, як на ім'я самого ОСОБА_7, так і на імена вказаних осіб, попередньої оплати за автомобілі на банківські рахунки ПП Віс-Сервіс протягом 2007-2008 років не надходило взагалі, автомобілі не покупцями, а ні працівниками банківських установ не оглядались.

ОСОБА_7 сам повідомив йому, що фактично автомобілів купувати не буде, так як він займається будівельним бізнесом і йому необхідні гроші на його розвиток та закупівлю будівельних матеріалів.

ОСОБА_7 сам особисто контролював час перерахування банківськими установами кредитних коштів та надходження цих коштів на банківські рахунки ПП Віс-Сервіс і телефонував до ОСОБА_8, та говорив, щоб він перевірив банківські рахунки ПП Віс-Сервіс з приводу надходження на них зазначених коштів.

Кредитні кошти, що надходили на рахунки ПП Віс-Сервіс з банківських установ за, нібито, купівлю автомобілів у ПП Віс-Сервіс, як від імені ОСОБА_7, так і від імені осіб, на яких він оформляв договори купівлі-продажу автомобілів, ОСОБА_8, на прохання ОСОБА_7перераховував на їхні карткові рахунки.

В березні 2009 року він разом з ОСОБА_9, зрозумівши, що кредити не повертаються, а ОСОБА_7, з їх допомогою привласнив кошти банківських установ, звернувся із заявою про вчинення злочину до Управління Служби Безпеки України в Рівненській області.

Допитаний під час судового слідства підсудний ОСОБА_9 вину в інкримінованих йому злочинах визнав повністю та дав детальні показання про час, місце, спосіб, мотив та інші обставини вчинення злочину.

Показав суду, що щиро розкаюється у вчинених злочинах та розуміє, що своїми діями сприяв ОСОБА_7 у заволодінні шляхом обману чужим майном та повністю погоджується з обставинами викладеними у обвинуваченні.

Зазначив, що заявлений до нього та ОСОБА_11 цивільний позов ВАТ Державний ОСОБА_13 банк України не визнає, оскільки всі кошти, які були отримані внаслідок укладених кредитних угод були передані ОСОБА_7.

Підсудний ОСОБА_9 показав, що з ОСОБА_7 знайомий з 2006 року, оскільки займались спільним бізнесом, по реалізації вживаних автомобілів. На той час у нього, ОСОБА_9В склалось позитивне враження про ОСОБА_7, оскільки останній зарекомендував себе, як відповідальна та серйозна людина. Приблизно, на початку вересня 2007 року ОСОБА_7 приїхав у м. Острог, де під час зустрічі повідомив ОСОБА_9, що займається наданням транспортних послуг таксі у місті Києві, та розказав, що він вже взяв у кредит два нових автомобілі, які працюють у місті Києві на маршрутах таксі, та запропонував, йому ОСОБА_9В, взяти новий автомобіль SKODA ОСТАVІА А5 у кредит, та обіцяв поставити його на маршрут таксі у місті Києві, а дохід, від надання послуг, ділити у співвідношенні 40% ОСОБА_9, та 60% ОСОБА_7.

Після того як ОСОБА_7 отримав його, ОСОБА_9, згоду на отримання кредиту, останній надав йому ксерокопії аркушів свого паспорта та паспорта своєї дружини - ОСОБА_15, яка повинна була виступати поручителем, та копії довідок з індифікаційними кодами. ОСОБА_7 забрав ці документи, та сказав, що має поїхати в Житомирську обл. в автосалон та зробити перший внесок. Через декілька днів він приїхав до ОСОБА_15 додому та сказав, що треба їхати у місто Рівне, подавати заявки на оформлення кредиту, а для надійності заявки на кредит треба подавати в декілька банків, мотивуючи це тим, що можуть і відмовити у видачі кредиту.

26 вересня 2007 року ОСОБА_9 оформив на своє ім'я кредит у відділенні ВАТ Кредобанк на суму 107 тис. 977 грн., на, нібито, купівлю автомобіля SKODA у ПП Віс-Сервіс. Поручителем, по вказаному кредитному договору виступила його дружина ОСОБА_15 При оформленні договору кредиту з ВАТ Кредобанк автомобіля Skoda Oktavia A5, в наявності не було і взагалі цього автомобіля він ніколи не бачив. Перевірка наявності та оцінка автомобіля взагалі не проводилась. Довідки про доходи на його ім'я і на ім'я його дружини заповнював сам ОСОБА_7

У підприємця ОСОБА_7 ОСОБА_9 офіційно ніколи не працював і трудової угоди з ним ніколи не укладав. Його колишня дружина ОСОБА_15 також у ОСОБА_7 ніколи, ні на яких посадах не працювала і трудової угоди з ним не укладала. Оплату за оформлення договорів застави та страхування проводив сам ОСОБА_7 за свої власні кошти. Автосалон Віс-Сервіс ОСОБА_9 не відвідував і про його існування дізнався від ОСОБА_7 При оформленні кредиту в Кредобанку всі необхідні документи надавав сам ОСОБА_7 Ці документи були вже відповідним чином оформлені і з підписами та відбитками печаток. Сам, особисто, заборгованості по цьому кредитному договору ОСОБА_9 ніколи не погашав і ніяких платежів по цьому договору не проводив.

27.09.2009 року у відділенні банку Надра в присутності ОСОБА_7 зняв готівкою кошти в сумі 107тис. 977 грн. та віддав їх ОСОБА_7.

Після того як були зняті гроші з карткового рахунку у відділенні банку Надра ОСОБА_7 запропонував йому та ОСОБА_15 поїхати у готель, де він знімає номер, який знаходився на виїзді із с. Біла Криниця в напрямку міста Київ. Там він, ОСОБА_7 пояснив, що гроші, які були зняті з карткового рахунку в банку Надра - це кредитні гроші Кредобанку за автомобіль Skoda Oktavia A5, які були перераховані банком на рахунок автосалону, тоді він і розказав про те, що самого автомобіля не існує. На питання ОСОБА_9 чому він не розповів усю правду одразу, ОСОБА_7, пояснив, що якби вони знали все, то не погодились би на оформлення такого кредиту. Він ОСОБА_9 та його дружина відразу ж запропонували повернути отримані таким чином гроші назад в банк та погасити кредит на його, ОСОБА_9, ім'я, на що ОСОБА_7, сказав, що для оформлення цього кредиту і отримання коштів по ньому, він поніс великі матеріальні затрати на оплату договорів застави, виготовлення необхідних документів, за свідоцтво про реєстрацію цього автомобіля тощо. Також, ОСОБА_7, пояснив, що по закону кошти, які були зняті з карткового рахунку в банку ОСОБА_26, у разі відмови від придбання автомобіля, повинні були б бути перераховані на рахунок банку кредитора, та повернуті в ВАТ Кредобанк і що перерахування цих коштів на його ОСОБА_9В, картковий рахунок вже саме, по собі є незаконним. Зазначив, що якщо вони з дружиною не будуть мовчати, то все буде виглядати як змова між автосалоном і ОСОБА_9 тому що ОСОБА_7 ніде взагалі не фігурує. Після цього ОСОБА_7 сказав, що якщо їм щось не подобається, то вони можуть йти і закривати цей кредит самі, а він повертати гроші не збирається та запевнив, що якщо вони нікому нічого не розкажуть, то сам кредит та відсотки по ньому він буде погашати особисто, і все буде добре.

Крім того, ОСОБА_9 пояснив, що в подальшому вже знаючи що ніяких автомобілів ніхто купляти не буде ним, 02.10.2007 року, також на прохання, ОСОБА_7, при аналогічних обставинах був оформлений в РОУ ВАТ Ощадбанк кредит на нібито купівлю у ПП Віс-Сервіс автомобіля FAW на суму 155 тис. 310 грн. Поручителем, по цьому кредиту також виступила його дружина ОСОБА_15 На момент оформлення кредитного договору самого автомобіля в наявності не було. Перевірку наявності і оцінку майна при оформленні договорів застави та страхування ніхто не проводив. Кредитні кошти ВАТ Ощадбанк в сумі 155 310 тис. грн. ОСОБА_9 також зняв готівкою у відділенні банку Надра та віддав всю суму ОСОБА_7

Крім того він, ОСОБА_9 03.10.2007 року виступив поручителем по кредитному договору, укладеному на вимогу ОСОБА_7, на ім'я його тодішньої дружини ОСОБА_15 з АКІБ Укрсиббанк для нібито придбання автомобіля ОСОБА_27 А5. Всі необхідні документи, як-то договори купівлі-продажу автомобіля у ПП Віс-Сервіс з додатками, рахунок фактуру, чек про нібито внесення попередньої оплати за автомобіль на ПП Віс-Сервіс та довідки про доходи вже готові надавав ОСОБА_7. Самого автомобіля Шкода Октавія ні при оформленні кредитного договору, договорів застави та страхування в наявності не було і взагалі такого автомобіля не існувало.

Кредитні кошти АКІБ Укрсиббанку в сумі 107 974 грн. на вимогу ОСОБА_7, були зняті готівкою 05.10.2007 року в його присутності з карткового рахунку ОСОБА_15 , відкритому нею, також на вимогу ОСОБА_7 в КБ Надра. Всю суму готівки забрав собі ОСОБА_7.

Допитана під час судового слідства підсудна ОСОБА_12 вину в інкримінованих їй злочинах визнала повністю та дала детальні показання про час, місце, спосіб, мотив та інші обставини вчинення злочину.

Показала суду, що щиро розкаюється у вчинених злочинах та розуміє, що своїми діями сприяла ОСОБА_7 у заволодінні шляхом обману чужим майном та повністю погоджується з обставинами викладеними в обвинуваченні.

Підсудна ОСОБА_12 показала, що з ОСОБА_7 знайома приблизно з кінця 2004 року. 11.04.2008 року вона на пропозицію ОСОБА_7 уклала кредитний договір з ВАТ Кредобанк на нібито купівлю автомобіля Ford Tranzit на суму 30304 доларів США ( 153040 грн.). Всі необхідні документи, як то довідки про доходи на неї, як позичальника, договір купівлі-продажу автомобіля у ПП Віс-Сервіс, документи про сплату першого внеску за автомобіль та інші підготував та в установу банку надав сам ОСОБА_7. При цьому документи про нібито придбання цього автомобіля у ПП Віс-Сервіс ОСОБА_12 підписала безпосередньо перед тим, як вони разом з ОСОБА_7 зайшли в приміщення банку для оформлення кредиту. У приватного підприємця ОСОБА_7 вона ніколи не працювала і заробітної плати від нього не отримувала. Весь процес оформлення кредиту супроводжував і постійно був присутній ОСОБА_7 При оформленні кредиту самого автомобіля марки Ford Tranzit в наявності не було і його наявність та оцінка в її присутності при оформленні кредиту ніким не проводилась. Самого автомобіля Ford Tranzit ОСОБА_12 не бачила взагалі. Автосалон Віс-Сервіс ніколи не відвідувала.

Крім того, підсудна показала про те, що 21.04.2008 року, при аналогічних обставинах під поруку ОСОБА_22 уклала кредитний договір №52/АА-00012.08.2 з ВАТ Родовід Банк на суму 18637 доларів США (94 116 грн.) на нібито купівлю автомобіля марки ОСОБА_27 Фабія. Всі необхідні документи, як то договір купівлі - продажу автомобіля у ПП Віс-Сервіс, документи про сплату першого внеску за автомобіль та інші підготував та в установу банку надав сам ОСОБА_7. При цьому документи про нібито придбання цього автомобіля у ПП Віс-Сервіс ОСОБА_12 підписала безпосередньо перед тим як вони разом з ОСОБА_7 зайшли в приміщення банку, для оформлення кредиту. Вона сама особисто в приміщенні банку перед оформленням кредитного договору, на прохання ОСОБА_7 та під його диктовку власноручно заповнила бланк довідки про доходи, до якої внесла недостовірні дані, що нібито працює у приватного підприємця ОСОБА_24 Самого ОСОБА_24 вона не знає та ніколи ні на яких посадах у нього не працювала і заробітної плати від нього не отримувала. Весь процес оформлення кредиту супроводжував і постійно був присутній ОСОБА_7 При оформленні кредиту самого автомобіля ОСОБА_27 Фабія в наявності не було і його наявність та оцінка в її присутності, при оформленні кредиту, ніким не проводилась, цього автомобіля ОСОБА_12 не бачила взагалі.

Допитаний під час судового слідства підсудний ОСОБА_10 вину в інкримінованих йому злочинах визнав повністю та дав детальні показання про час, місце, спосіб, мотив та інші обставини вчинення злочину.

Показав суду, що щиро розкаюється у вчинених злочинах та розуміє що своїми діями сприяв ОСОБА_7 у заволодінні шляхом обману чужим майном та повністю погоджується з обставинами викладеними у обвинуваченні.

Підсудний ОСОБА_10 показав, що познайомився з ОСОБА_7 в кінці листопада 2007 року. 10.12.2007 року на прохання ОСОБА_7 та в його присутності оформив на своє ім'я кредит у ВАТ Кредобанк на купівлю у ПП Віс-Сервіс автомобіля марки SKODA на суму 165708 грн. Всі документи, необхідні для оформлення кредиту як то довідка про доходи та ін., вже готові, з усіма реквізитами надав йому ОСОБА_7 Поручителем, по даному кредиту виступив сам ОСОБА_7 При оформленні кредитного договору самого автомобіля в наявності не було та його наявність і оцінка ніким не проводилась.

На прохання та в присутності ОСОБА_7 відкрив в КБ Надра картковий рахунок, з якого в подальшому, а саме 12 грудня 2007 року в присутності самого ОСОБА_7 зняв готівкою вказані кредитні кошти ВАТ Кредобанк в сумі 165000 грн. та віддав всю суму ОСОБА_7

28.02.2008 року при аналогічних обставинах на прохання ОСОБА_7 та в його присутності він, ОСОБА_10, оформив на своє ім'я кредит у ВАТ Родовід банк на нібито купівлю у ПП Віс-Сервіс автомобіля марки CITROEN на суму 26335 доларів США (132995 грн.). Всі документи, необхідні, для оформлення кредиту, як то довідка про доходи та ін., вже готові, з усіма реквізитами надав йому ОСОБА_7 Поручителем по даному кредиту виступив сам ОСОБА_7 При оформленні кредитного договору, самого автомобіля в наявності не було та його наявність і оцінка ніким не проводилась.

Того ж дня 28.02.2008 року, він, на вимогу ОСОБА_7 відкрив ще один картковий рахунок у відділенні банку Надра та після отримання платіжної картки і конверту з кодом доступу до карткового рахунку, відразу ж віддав їх ОСОБА_7 Ніяких фінансових операцій по цьому картковому рахунку ОСОБА_10 сам особисто не проводив.

Крім того, підсудний показав, що при аналогічних обставинах, на прохання ОСОБА_7 та в його присутності 11.09.2008 року уклав на своє ім'я кредит у ВАТ Ощадбанк на нібито купівлю у ПП Віс-Сервіс автомобіля марки MAZDA на суму 106800 грн. Всі документи, необхідні для оформлення кредиту як то довідка про доходи та ін., вже готові, з усіма реквізитами, надав йому ОСОБА_7 Поручителем по даному кредиту виступила ОСОБА_12, яку запросив ОСОБА_7 При оформленні кредитного договору самого автомобіля в наявності не було, та його наявність і оцінка ніким не встановлювалась. Яким чином були використані кредитні кошти ВАТ Ощадбанк йому не відомо, але з банківського платіжного документу, який він отримав в Ощадбанку йому відомо, що кошти в сумі 106880 грн. були перераховані на рахунок ПП Віс-Сервіс.

Також підсудний зазначив, що офіційно в ОСОБА_7 та на ВАТ Подіссяавтотрансніколи не працював.

Допитана під час судового слідства підсудна ОСОБА_11 вину в інкримінованих їй злочинах визнала повністю та дала детальні показання про час, місце, спосіб, мотив та інші обставини вчинення злочину.

Зазначила, що заявлений до неї та ОСОБА_9 цивільний позов ВАТ Державний ОСОБА_13 банк України не визнає, оскільки всі кошти які були отримані, внаслідок укладених кредитних угод були передані ОСОБА_7

Підсудна ОСОБА_11 суду показала, що з ОСОБА_7 її познайомив її колишній чоловік, ОСОБА_9 На пропозицію ОСОБА_7 вона виступила поручителем при оформленні в вересні та жовтні 2007 року її колишнім чоловіком, ОСОБА_9, кредитних договорів з ВАТ Кредобанк та ВАТ Ощадбанк, на нібито купівлю автомобілів марки Шкода та FAW. Самих автомобілів, як при оформленні договорів кредиту, так і при оформленні договорів застави та їх страхування в наявності не було. Взагалі вказаних автомобілів вона не бачила. Всі документи, як то договори купівлі - продажу від ПП Віс-Сервіс, рахунки-фактури, чеки про внесення на рахунок ПП Віс-Сервіс попередньої оплати за автомобілі, довідки про доходи як на ім'я її чоловіка, так і на її ім'я надавав ОСОБА_7 сам особисто. Кредитні гроші як ВАТ Кредобанку так і ВАТ Ощадбанку на вимогу ОСОБА_7 та в його присутності були зняті готівкою з карткових рахунків її чоловіка ОСОБА_9, відкритих ним же, на вимогу ОСОБА_7, у банку Надра на наступні дні після укладення зазначених кредитних договорів. Всі суми готівкових кредитних коштів забрав собі ОСОБА_7 на нібито закупівлю будівельних матеріалів.

Крім того, ОСОБА_11 показала , що 03.10.2007 року на вимогу ОСОБА_7 уклала кредитний договір з АКІБ Укрсиббанк на нібито купівлю автомобіля марки ОСОБА_27 А5 на суму 107974 грн. Поручителем по вказаному кредитному договору виступив її на той час чоловік, ОСОБА_9 На момент оформлення нею вказаного кредитного договору їй було відомо, що самого автомобіля не існує взагалі. Всі документи, як то договори купівлі-продажу від ПП Віс-Сервіс, рахунки-фактури, чеки про внесення на рахунок ПП Віс-Сервіс попередньої оплати за автомобілі, довідки про доходи як на ім'я її чоловіка, так і на її ім'я, надавав ОСОБА_7 сам особисто.

Кредитні кошти АКІБ Укрсиббанку в сумі 107974 грн. на вимогу ОСОБА_7, в його присутності та в присутності її чоловіка, ОСОБА_9 були зняті нею з карткового рахунку, відкритому нею, також на вимогу ОСОБА_7 в банку Надра 05.10.2007 року.

Також пояснила суду, що 27.09.2009 року у неї та її чоловіка ОСОБА_9 з ОСОБА_7. у готелі відбулась розмова, під час якої ОСОБА_7 пояснив, що гроші, які були зняті з карткового рахунку в банку Надра - це кредитні гроші Кредо банку за автомобіль SKODA ОСТАVІА А5, які були перераховані банком на рахунок автосалону, тоді він і розказав про те, що самого автомобіля не існує.

Крім повного визнання вини підсудними ОСОБА_7, ОСОБА_11В,. ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10 та ОСОБА_12, їх вина у вчиненні інкримінованих злочинів підтверджується показами свідків, висновками експертиз та іншими доказами, дослідженими під час судового слідства.

Свідок ОСОБА_16 показав суду, що 18.10.2007 року на пропозицію ОСОБА_7 уклав кредитний договір з ВАТ Ощадбанк на ,нібито, купівлю вантажного автомобіля марки FAW на суму 31000 доларів США. Всі необхідні документи, як то довідки про доходи на ім'я ОСОБА_16, як позичальника так і на ім'я ОСОБА_17, як поручителя, договір купівлі-продажу автомобіля у ПП Віс-Сервіс, документи про сплату першого внеску за автомобіль та інші підготував, та в установу банку надав сам ОСОБА_7. При оформленні кредиту самого автомобіля марки FAW в наявності не було і його наявність та оцінка при оформленні кредиту ніким не проводилась. Самого автомобіля FAW ОСОБА_16 не бачив взагалі.

24.10.2007 року на прохання ОСОБА_7 з свого карткового рахунку, відкритого ним 05.10.2007 року у ВАТ КБ Надра, також, на вимогу ОСОБА_7 зняв готівкою грошові кошти у сумі 155000 грн., які відразу ж передав ОСОБА_7

Свідок ОСОБА_18 показав, що знайомий з ОСОБА_7 з 2007 року, оскільки працював у останнього в місті Києві. В листопаді 2007 року ОСОБА_7 запропонував йому ОСОБА_18 оформити на своє імя кредит на купівлю автомобіля з метою подальшого використання вказаного автомобіля у своїй підприємницькій діяльності. ОСОБА_7 повідомив, що хоче оформити кредит на імя ОСОБА_18 через те, що на себе, він уже також оформив декілька кредитів, а зобовязання по оформлених на ОСОБА_18 кредитах, він буде виконувати особисто, на що останній погодився.

На початку грудня 2007 року ОСОБА_7повідомив про те, що у банку все замовлено і йому потрібно разом з ОСОБА_7 поїхати в Рівне з метою оформлення кредиту на купівлю автомобіля. В послідуючому в приміщенні Ощадбанку, яке знаходиться в м. Рівне, по вул. С.Петлюри за сприяння та в присутності ОСОБА_7 на імя ОСОБА_18, під заставу транспортного засобу та під поруку ОСОБА_19 було укладено кредитний договір № 657 на суму 147 296 грн. на купівлю у ПП Віс-Сервіс автомобіля марки Skoda Oktavia A5, згідно договору купівлі-продажу №5127-В1 від 05.12.2007 року.

В цей же день в одному з відділень банку Надра в м. Рівне ОСОБА_18 були надані пластикові банківські картки №№ 001958, 014953, 12957 на розрахунки в гривнях, в євро та у доларах США. Цього ж дня ОСОБА_7 одну з карток на розрахунки в гривнях забрав собі та сказав, що вона йому деякий час буде потрібна. Приблизно через тиждень ОСОБА_7 зателефонував ОСОБА_18 та повідомив, що потрібно підїхати в місто Рівне для того, щоб зняти готівкові кошти з даної банківської картки. В одному з відділень банку Надра свідок разом з ОСОБА_7 зняв готівкові кошти із даної картки. Дані кошти фактично отримав ОСОБА_7

Крім того ОСОБА_18 показав, що будь-кого із своїх близьких родичів чи інших осіб у якості поручителів по вказаному кредиту він не залучав, в банк із ними не приїжджав, особа на імя ОСОБА_19 йому не відома.

Також свідок показав, що в лютому 2008 року аналогічним чином на прохання ОСОБА_7 на його імя під заставу транспортного засобу було укладено кредитний договір № 81-08 на суму 151 994 грн. на купівлю у ПП Віс-Сервіс автомобіля марки CITROEN JUMPER, згідно договору купівлі-продажу №8018-В1 від 25.02.2008 року. ОСОБА_7 також вказав, що всі зобовязання по даному кредиту та всі питання з оформлення кредиту в банку він візьме на себе. Свідоцтва про реєстрацію серії ВКС 094265 на автомобіль марки Citroen Jumper свідок не отримував, даного автомобіля ніколи не бачив. При оформленні вказаного кредиту в банку ОСОБА_7також був присутній.

Свідок ОСОБА_19 показав, що договір поруки № 657/1 від 10.12.2007 року, який укладений між Рівненським обласним управлінням ВАТ Державний ОСОБА_13 банк України та громадянином ОСОБА_19 щодо поруки громадянина ОСОБА_18 згідно кредитного договору № 657 від 10.12.2007 року на придбання транспортного засобу він ніколи не бачив. В Рівненському обласному управлінні ВАТ Державний ОСОБА_13 банк України щодо укладання вказаного договору поруки він ніколи не був. З громадянином ОСОБА_18, який зазначений як боржник, згідно вказаного договору поруки він особисто не знайомий.

Аналогічні покази дали свідки ОСОБА_28 та ОСОБА_29

Свідок ОСОБА_20 показав, що знайомий з ОСОБА_7 з січня 2008 року, оскільки працював у останнього в місті Києві. В лютому 2008 року ОСОБА_7 попросив його, щоб він оформив на себе кредит на купівлю автомобіля. Даний автомобіль в подальшому повинен був використовуватися у підприємницькій діяльності для перевезення будівельних матеріалів. В лютому 2008 року свідок разом з ОСОБА_7 підїхали до приміщення Кредобанку у місті Рівному по вул. Кавказькій. В автомобілі ОСОБА_7 передав йому в руки договір купівлі-продажу автомобіля №8018-В3 від 08 лютого 2008 р., рахунок-фактуру № 0007С від 14 січня 2008 р., розрахунковий товарний чек № 013-А про сплату першочергового внеску за автомобіль марки Citroen Jumper, а також довідку про доходи № 9 від 11 лютого 2008 року. Вказана довідка про доходи була видана від імені фізичної особи-підприємця ОСОБА_24. Даного ОСОБА_24, він, ОСОБА_20 взагалі не знає і ніколи в нього не працював. Відтиск печатки підприємця ОСОБА_24 поставив на довідку про доходи особисто ОСОБА_7 в його присутності. З цими документами ОСОБА_20 зайшов у відділення ВАТ Кредобанк та звернувся до працівників банку з питань оформлення кредиту. Через декілька днів співробітники Кредобанку оформили на його імя усі необхідні документи для отримання кредиту. Після того як свідок підписав документи у Кредобанку йому дали гарантійний лист для предявлення його в автосалон ПП ВІС-Сервіс для подальшої постановки транспортного засобу на облік. Даний гарантійний лист він передав ОСОБА_7, який попросив свідка швидше оформити кредит, так як потрібно, щоб гроші якнайшвидше перерахували на рахунок ПП ВІС-Сервіс. Після цього ОСОБА_7 вручив ОСОБА_20 Свідоцтво про реєстрацію автомобіля НОМЕР_1. Після оформлення усіх документів на імя ОСОБА_20, під заставу транспортного засобу було укладено кредитний договір № 53-08 на суму 132 995 грн. на купівлю у ПП Віс-Сервіс автомобіля марки CITROEN JUMPER, згідно договору купівлі-продажу №8018-В3 від 08.02.2008 року, і Кредобанк перерахував на рахунок ПП ВІС-Сервіс дані гроші в сумі 132 995 гривень в якості оплати за автомобіль. ОСОБА_7 обіцяв ОСОБА_20, що всі зобовязання по кредиту він буде виконувати сам. Де саме знаходиться автомобіль ОСОБА_20 не знає, але ОСОБА_7 повідомив йому, що даний автомобіль використовується у місті ОСОБА_30 для вантажних перевезень.

Приблизно через тиждень ОСОБА_7 повторно звернувся до ОСОБА_20 з проханням, щоб він оформив на себе ще один кредит на купівлю автомобіля. Приблизно наприкінці лютого 2008 року він з ОСОБА_7 приїхав до будівлі Ощадбанку у місті Рівному по вулиці С. Петлюри. Аналогічним чином, за участю ОСОБА_7 та на підставі наданих ним документів на імя ОСОБА_20, під заставу транспортного засобу та під поруку ОСОБА_21 було укладено кредитний договір № 105 на суму 151 994 грн. на купівлю у ПП Віс-Сервіс автомобіля марки CITROEN JUMPER згідно договору купівлі-продажу №8018-В3 від 25.02.2008 року. Будь-кого з поручителів для отримання вказаного кредиту ОСОБА_20 не залучав.

Крім того, в середині лютого 2008 року ОСОБА_7 попросив свідка оформити банківську картку у банку Надра для нарахування йому заробітної плати. Для цього він разом з ОСОБА_7 приїхав у місто Рівне до одного з відділень банку Надра, де підписав необхідні документи та отримав дану платіжну картку. Вказану картку ОСОБА_7 забрав. В подальшому після отримання кредитів в Кредобанку та Ощадбанку ОСОБА_7 разом із свідком знімав готівкою кошти з вказаної картки. Усі гроші, а також його пластикову картку банку Надра ОСОБА_7 залишив у себе.

Також свідок показав, що в органи МРЕВ ДАІ з приводу оформлення Свідоцтва серії ВКС № 119431 про реєстрацію транспортного засобу автомобіля марки Citroen Jumper, кузов № НОМЕР_2, та свідоцтва серії ВСС № 087431 про реєстрацію транспортного засобу автомобіля марки Citroen Jumper, кузов № НОМЕР_3 він ніколи не звертався, дані свідоцтва надавалися для ознайомлення працівникам банку ОСОБА_7

Свідок ОСОБА_21 показала, що приходиться рідною матірю ОСОБА_20 У неї не має та не було жодних цивільно-правових відносин з такими банківськими установами як Державний ощадний банк України. Щодо отримання на імя її сина ОСОБА_20 кредитних коштів у вказаній банківській установі їй нічого не було відомо. Крім того, свідок ніколи не працювала в будь-яких органах Пенсійного фонду України та не отримувала там заробітної плати. Договір поруки № 105/1 від 28.02.2008 року вона не підписувала та ніколи не бачила.

Свідок ОСОБА_31 яка працювала на посаді заступника начальника Управління - начальника відділу надходження платежів Управління ПФУ в Острозькому районі з 2002 року показала, що довідку про доходи від 27.02.2008 року, видану вказаним управлінням на імя ОСОБА_21, вона не підписувала і таку довідку Управління ПФУ в Острозькому районі взагалі не видавало, оскільки ОСОБА_21 ніколи не працювала в даному управлінні.

Аналогічні покази дала свідок ОСОБА_32, яка працює головним спеціалістом з кадрів та діловодства Управління ПФУ в Острозькому районі.

Свідок ОСОБА_22 показав, що з ОСОБА_7 знайомий з листопада 2007 року, а з березня 2008 року працював у останнього в місті Києві на будівельних роботах. ОСОБА_7 обіцяв влаштувати його на постійній основі і сказав, що треба відкрити на імя ОСОБА_22 картковий рахунок для перерахування заробітної плати, що і було зроблено у віділенні Банку Надра та відкрито картковий рахунок №78835392. Сам договір на відкриття та використання карткового рахунку, отриману платіжну картку і конверт з кодом доступу до карткового рахунку відразу ж віддав ОСОБА_7 Ніяких фінансових операцій по цьому картковому рахунку ОСОБА_22 сам особисто не проводив. Щодо ще одного карткового рахунку № 79371418, відкритого на його ім'я 02.04.2008 року у банку Надра, ОСОБА_22 дав показання, що сам особисто його не відкривав, анкети заяви на його відкриття не заповнював і не підписував та самих пластикових карток у цьому банку не отримував.

В подальшому ОСОБА_7 пояснив йому, що розширює свій бізнес, буде утворювати нову будівельну бригаду, яку запропонував йому, ОСОБА_22, очолити, а також пояснив, що для цього потрібно придбати автомобіль, щоб він ОСОБА_22 міг контролювати підлеглих.

02.04.2008 року він на пропозицію ОСОБА_7 та під поруку останнього уклав кредитний договір з ВАТ Кредобанк на нібито купівлю автомобіля CITROEN Jumper FgTI 35 L3H3 2008 року випуску на суму 26336 доларів США. Всі необхідні документи, як то довідки про доходи на ім'я ОСОБА_22 як позичальника, договір купівлі-продажу автомобіля у ПП Віс-Сервіс, документи про сплату першого внеску за автомобіль та інші підготував та в установу банку надав сам ОСОБА_7 При цьому документи про нібито придбання цього автомобіля у ПП Віс-Сервіс ОСОБА_22 підписав в автомобілі ОСОБА_7 безпосередньо перед тим, як вони зайшли в приміщення банку для оформлення кредиту. Офіційно у ОСОБА_7 він не працював. При оформленні кредиту самого автомобіля марки CITROEN Jumper в наявності не було і його наявність та оцінка в присутності ОСОБА_22 при оформленні кредиту ніким не проводилась. Самого автомобіля CITROEN Jumper ОСОБА_22 не бачив взагалі. Автосалон Віс-Сервіс ОСОБА_22 ніколи не відвідував.

Крім того, свідок пояснив, що на прохання ОСОБА_7 21 квітня 2008 року виступав поручителем по кредитному договору №52/АА-00012.08.2, укладеному ОСОБА_12 з ВАТ Родовід Банк на суму 18637 доларів США (94 116 грн.)

Оголошеними показами свідка ОСОБА_24 стверджується, що він знайомий з ОСОБА_7 приблизно 5-6 років, оскільки працював у останнього в місті Тернопіль, м.Києві, у 2007-2008 роках за проханням ОСОБА_7 він поновився як фізична особа-підприємець, хоча ніякою підприємницькою діяльністю не займався. При цьому він разом з ОСОБА_7 їздив у місто Рівне у фірму Автобан, де ОСОБА_7 оплатив йому виготовлення нової печатки фізичної особи-підприємця, якою ОСОБА_7 деякий час користувався. Довідки про доходи на прізвище ОСОБА_20, ОСОБА_12 від імені фізичної особи-підприємця ОСОБА_24, свідок не складав, їх бланк не заповняв, відтиски печатки ФОП ОСОБА_24 на ній не ставив.

Оголошеними показами свідка ОСОБА_33 встановлено, що з 2003 року він працює керівником ЗАТ Поліссяавтотранс. Осіб на прізвище ОСОБА_10 та ОСОБА_22 не знає, вони ніколи не працювали в ЗАТ Поліссяавтотранс і заробітної плати чи інших доходів від цього підприємства не отримували. З ОСОБА_7 він особисто не знайомий. Довідок про доходи на ім'я ОСОБА_10 та ОСОБА_22 з відбитками круглої печатки та кутового штампа ЗАТ Поліссяавтотранс не виписував, не підписував і не видавав.

Оголошеними показами свідка ОСОБА_34 встановлено, що з вересня 2004 року по даний час він працює на посаді заступника директора Рівненської філії ВАТ Кредобанк. З ОСОБА_7 він знайомий, як з клієнтом банку з вересня 2007 року. В той час ОСОБА_7 звернувся в кредитний відділ банку щодо можливості кредитування на купівлю автомобіля. Під час співбесіди ОСОБА_7 сказав, що хоче придбати вантажний автомобіль та використовувати його як евакуатор. Зовні всі документи чи копії з них, надані ОСОБА_7, були оформлені правильно і у ОСОБА_34 ніяких підозр не виникло і, що дало можливість почати процедуру погодження отримання ОСОБА_7 кредиту. Тоді він звернув увагу, що на звітах ОСОБА_7, як підприємця стояв відбиток круглої гербової печатки податкової інспекції. Після погодження головним банком філія Кредобанку у вересні 2007 року надала ОСОБА_7 кредит приблизно в сумі 127 тис. грн. на придбання автомобіля в автосалоні Віс-Сервіс шляхом перерахування цих коштів на банківський рахунок. Обовязковою умовою для надання кредиту на придбання автомобіля в Кредобанку є оплата першого внеску за такий автомобіль і ОСОБА_7 перед видачею кредиту надав документ про проведення попередньої оплати за автомобіль на банківський рахунок автосалону Віс-Сервіс.

Щодо кредитних договорів з РФ ВАТ Кредобанк № 385-07 від 10.12.2007 року на ім'я ОСОБА_10, № 159-08 від 02.04.2008 року на ім'я ОСОБА_22, № А04181-08 від 11.04.2008 року на ім'я ОСОБА_12, то перелічені кредитні договори укладались по загальній схемі роботи з видачі кредитів на нові автомобілі, як і кредитний договір № 248-07 від 26.09.2007 року на ім'я ОСОБА_9

Самих позичальників ОСОБА_10, ОСОБА_22, ОСОБА_12, ОСОБА_9 він сам особисто не знає і можливо спілкувався з ними лише при співбесіді перед погодженням надання їм кредиту.

Всіх перелічених осіб ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_22, ОСОБА_12 приводив ОСОБА_7 та представляв їх як своїх працівників і, що всі вони працюють у нього, як приватного підприємця на різних посадах. При проведенні попередніх співбесід вони підтверджували йому та іншим працівникам банку, що працюють у підприємця ОСОБА_7 і отримують у нього заробітну плату, яка зазначена в довідках про доходи, наданих при оформленні кредитів. Ці факти також підтверджував і сам ОСОБА_7, який супроводжував цих осіб при оформленні кредитів на них і запевняв про те, що отримані кредити та відсотки за їх користування будуть виплачуватись своєчасно і в установленому порядку.

Свідок ОСОБА_30 показала, що вона з квітня 2007 року і по даний час працює на посаді заступника начальника відділу корпоративного бізнесу Рівненської обласного управління ВАТ Державний ощадний банк України. З ОСОБА_7 знайома лише, як з клієнтом банку і стосунків з ним ніяких, крім робочих, не підтримувала. Приблизно на початку грудня 2007 року ОСОБА_7 звернувся у її відділ за консультацією для отримання кредиту та представився підприємцем, надав копію Свідоцтва про його державну реєстрацію, свій паспорт та довідку з ідентифікаційним кодом. ОСОБА_7 повідомив, що займається торгівлею будівельними матеріалами та наданням будівельно-ремонтних послуг. Також ОСОБА_7 повідомив, що хоче взяти кредит для придбання трьох нових вантажних автомобілів.

Для укладення цього кредитного договору ОСОБА_7 надав оригінали документів, а вона сама у себе ж в кабінеті зробила з них копії, які ОСОБА_7 в її присутності завірив своїм підписом та печаткою підприємця. Звіти субєкта малого підприємництва підприємця ОСОБА_7 були в оригіналах та з відбитком кутового штампу чи то Здолбунівської чи то Острозької податкової інспекції. Надані ОСОБА_7 документи у неї взагалі ніяких підозр не викликали. Рішення про видачу даного кредиту було погоджене з департаментом корпоративного бізнесу, тобто з вищестоящим органом їх банку.

Свідок ОСОБА_35 показала, що з квітня 2006 року по березень 2009 року працювала менеджером по малому бізнесу центрального відділення Рівненської Філії ВАТ КБ Надра. ОСОБА_7 знає, як клієнта банку.

ОСОБА_7 відкривав у відділенні № 1 банку картковий рахунок на себе по тарифному пакету Базовий. По суті це поточний картковий рахунок, який відкривався на фізичну особу. Тарифний пакет Базовий не передбачав плати за обслуговування. Також на такі поточні рахунки не встановлювався ліміт поповнення та зняття коштів.

У 2008 році, коли вона була керівником відділення № 1 Банку Надра, ОСОБА_7 декілька разів знімав з свого поточного рахунку в касі їх відділення банку суми коштів, які перевищували 100 тис. грн. з призначенням платежу - повернення коштів за автомобілі.

Свідок ОСОБА_36 показав, що у Рівненському обласному управлінні ВАТ Державний ОСОБА_13 банк України з листопада 2007 року займає посаду завідувача сектору кредитної експертизи відділу роздрібного кредитування. Свідок підтвердив, що здійснював формування кредитних справ ОСОБА_18 та ОСОБА_20, на підставі яких останні отримали кредитні кошти для придбання автотранспортних засобів.

Допитані в якості свідків службові особи Рівненського обласного управління ВАТ Державний ОСОБА_13 банк України ОСОБА_37, ОСОБА_38 підтвердили вищевказані показання ОСОБА_36

Оголошеними показами свідка ОСОБА_26 встановлено, що у Рівненському відділенні Волинської філії ВАТ Кредитпромбанк вона в липні 2007 року займала посаду провідного економіста відділу роздрібного бізнесу. Свідок підтвердила, що здійснювала формування кредитної справи ОСОБА_7, на підставі якої останній отримав кредитні кошти для придбання автотранспортного засобу.

Свідок ОСОБА_39 показав, що у Рівненській філії ВАТ Кредобанк займав посаду головного спеціаліста відділу роздрібного продажу. Свідок підтвердив, що здійснював формування кредитних справ ОСОБА_18 та ОСОБА_20, на підставі яких останні отримали кредитні кошти для придбання автотранспортних засобів за сприянням ОСОБА_7

Вина ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_11, ОСОБА_9 в інкримінованих їм злочинах доведена іншими матеріалами кримінальної справи, дослідженими у судовому засіданні, зокрема:

● Протоколом обшуку від 09 квітня 2009 року в помешканні ОСОБА_40 за адресою Київська область, Макарівський район, с. Лишня, вул. 40 річчя Перемоги, 54, в ході якого виявлено та вилучено 23 свідоцтва про реєстрацію транспортних засобів на різних осіб та 7 банківських платіжних карток по карткових рахунках в банку Надра, світлокопії свідоцтв про реєстрацію транспортних засобів на різних осіб. (Т. 1 а.с. 182-188)

● Протоколом огляду від 08 квітня 2009 року автомобіля Daewoo Lanos, яким керував обвинувачений ОСОБА_7П, в ході якого виявлено та вилучено банківські платіжні документи, гербову печатку №2 Здолбунівської ОДПІ, штамп Здолбунівської ОДПІ, круглу печатку Управління ДАІ ГУ МВС України в м. Києві * № 14, (Т. 1 а.с. 187-202)

● Матеріалами виїмки в Острозькому відділенні Здолбунівської ОДПІ юридичної справи та податкової звітності приватного підприємця ОСОБА_7, згідно яких дані податкової звітності поданої ОСОБА_7 до податкового органу на протязі 2007-2008 років не відповідають даним податкових декларацій та звітів, поданих ним до установ банків при оформленні кредитних договорів у вказаному періоді як на нього самого, так і на підшуканих ним осіб (Т. 2 а.с. 104-160)

● Матеріалами виїмки в ДПІ у ОСОБА_41 районі Житомирської області юридичної справи та податкової звітності приватного підприємства Віс-Сервіс, згідно яких на протязі 2007-2008 років до податкового органу були подані податкові декларації про відсутність діяльності. (Т. 2 а.с. 207-340)

● Матеріалами виїмки в Рівненській Філії ВАТ Брокбізнесбанк кредитних справ приватного підприємця ОСОБА_7.(Т. 3 а.с. 1-96).

● Матеріалами виїмки в Рівненській Філії ВАТ Кредобанк кредитних справ ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_22, ОСОБА_12.(Т. 3 а.с. 97-206).

● Матеріалами виїмки в Рівненському обласному управлінні ВАТ Державний ощадний банк України кредитних справ ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_16, ОСОБА_10. (Т. 3 а.с. 207-332, Т. 4 а.с. 120-260).

● Матеріалами виїмки в Рівненській Філії ВАТ Родовід Банк кредитних справ та виписок по руху коштів по кредитних рахунках ОСОБА_7, ОСОБА_10, ОСОБА_12.(Т. 4 а.с. 1-332).

● Матеріалами виїмки в Рівненській управлінні АКІБ УкрСиббанк кредитної справи ОСОБА_15. (Т. 6 а.с. 360-404).

● Матеріалами виїмок справ та інформації по руху коштів по та карткових рахунках ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_22, ОСОБА_12, ОСОБА_15 в Рівненській філії ВАТ КБ Надра. (Т. 6 а.с.1-275).

● Матеріалами виїмок платіжних доручень та інформації по руху коштів по рахунках ПП Віс-Сервіс в Житомирській ОД ОСОБА_14 банк Аваль та Київському ВАТ КБ Надра за 2007-2008 роки. (Т. 1 а.с. 206-291, Т. 6 а.с. 276-356).

● Матеріалами кредитних справ ОСОБА_18 та ОСОБА_20 Рівненської філії ВАТ Кредобанк. ( т.1, а.с. 123-144, 150-171).

● Матеріалами кредитної справи ОСОБА_7 Рівненського відділення Волинської філії ВАТ Кредитпромбанк (т.1, а.с. 218-301).

● Матеріалами кредитних справ ОСОБА_18 та ОСОБА_20 Рівненського обласного управління ВАТ Державний ОСОБА_13 (т.2, а.с. 6-44,48-82).

● Матеріалами юридичних справ РУ ВАТ КБ Надра по відкриттю та обслуговуванню карткових рахунків громадян ОСОБА_20, ОСОБА_18 та ОСОБА_7П (.т.1, а.с. 177-185,193-199, 202-211,т.3, а.с.103-115).

● ОСОБА_42 управління пенсійного фонду України в Рівненській області № 430/02 від 05.02.2010 року, згідно якого ПП ОСОБА_7 та ПП ОСОБА_24 праця найманих працівників не використовувалась, відповідно страхові внески до Пенсійного фонду за найманих працівників не сплачувалися. (т. 3, а.с.135).

● ОСОБА_41 ДПІ в Житомирській області №2258 від 08.04.2010 року, відповідно до якого ПП Віс-Сервіс в період 2007-2008 років подавало до податкових органів відповідні декларації, в яких вказували про відсутність господарської діяльності даного приватного підприємства. (т.5, а.с. 216-273).

Крім того, вина підсудних підтверджується висновками експертиз, зокрема:

● Висновком судової технічної експертизи документів НДЕКЦ при УМВС України в Рівненській області № 290 від 29.04.2009 року, відповідно до якого 22 бланки свідоцтв про реєстрацію транспортних засобів, вилучених під час обшуку у ОСОБА_7 виготовлені не на підприємстві, що виготовляє дану бланкову продукцію (Т. 1 а.с. 290-315)

● Висновком судової технічної експертизи документів НДЕКЦ при УМВС України в Рівненській області № 416 від 16.07.2009 року, відповідно до якого бланки свідоцтв про реєстрацію транспортних засобів серії ВКС №086022, серії ВКС №309831, серії ВКС №031294, виготовлені не на підприємстві, що здійснює

випуск даної бланкової продукції, а за допомогою принтера з струменевим способом відтворення (Т. 8 а.с. 5-7)

● Висновком судової технічної експертизи документів НДЕКЦ при УМВС України в Рівненській області № 417 від 27.07.2009 року, відповідно до якого відтиски гербової печатки: Державна податкова адміністрація України Державна податкова адміністрація в Рівненській області Здолбунівська об'єднана державна податкова інспекція №2 в довідці про доходи №23 від 05.03.2008 року на ОСОБА_7, в звіті суб'єкта малого підприємства - фізичної особи-платника єдиного податку ОСОБА_7 за III квартал 2007 року, в довідці ДПІ в Острозькому районі про відсутність заборгованості на 23.09.2008 року, в довідці Острозького відділення Здолбунівської ОДПІ №270 від 28.11.2007 року про відсутність заборгованості імя ОСОБА_7, в довідці про доходи №13 від 12.02.2008 року на імя ОСОБА_7, в довідці Острозького відділення Здолбунівської ОДПІ № 21 від 12.02.2008 року про відсутність заборгованості на імя ОСОБА_7, в декларації про доходи одержані з 01.01 по 31.12.08 року ОСОБА_7 з відміткою на останній сторінці 20.04.2008 року, в декларації про доходи одержані з 01.01.2008 року по 31.12.2008 року ОСОБА_7 з відміткою на останній сторінці 18.05.2008 року, в декларації про доходи одержані з 01.01.2007 року по 31.12.2007 року ОСОБА_7 С.П. - виконані кліше печатки, вилученої у ОСОБА_7

Відтиски круглої печатки Фізична особа-підприємець ОСОБА_24 Вікторович Рівненська область м. Острог в довідці ПП ОСОБА_24 про доходи №9 від 19.09.2007 року на імя ОСОБА_9, в довідці ПП ОСОБА_24 про доходи №317 від 18.03.2008 року на імя ОСОБА_12, в довідці ПП ОСОБА_24 про доходи №361 від 26.09.2008 року на імя ОСОБА_12, в довідці ПП ОСОБА_24 про доходи №8 від 09.09.2008 року на імя ОСОБА_9 - виконані кліше печатки не ОСОБА_43В.(Т. 8 а.с. 13-24).

● Висновком судової технічної експертизи документів № 420 від 20.07.2009 року, та № 220 від 31.03.2010 відповідно до якого відтиски штампу з текстом всередині - 004 Житомирська обласна дирекція ОСОБА_14 ОСОБА_35 ОСОБА_41 відділення ідентифікаційний код 14305909 в поданих на дослідження розрахунково-товарних чеках ПП Віс-Сервіс виконані за допомогою принтера з струменевим способом відтворення. Відтиски круглої печатки з текстом всередині - * Україна * Рівне * Закрите акціонерне товариство Поліссяавтотранс код 22562431, в поданих на дослідження довідках про доходи № 4 від 08.09.2008 року на імя ОСОБА_10, № 3 від 29.09.2008 року на імя ОСОБА_22, виконані за допомогою принтера з струменевим способом відтворення (Т. 8 а.с. 29-33).

● Висновками судових почеркознавчих експертиз № 421 від 21.07.2009 року, № 426 від 22.07.2009 року, № 427 від 23.07.2009 року, № 438 від 10.08.2009 року, № 441 від 11.08.2009 року, № 445 від 13.08.2009 року, № 447 від 14.08.2009 року, № 449 від 17.08.2009 року, № 449 від 21.08.2009 року, № 221 від 08.04.2010 року, № 219 від 06.04.2010 року, № 214 від 09.04.2010, згідно яких документи щодо купівлі автомобілів у ПП Віс-Сервіс, як то договори купівлі продажу, рахунки фактури, розрахунково-товарні чеки про нібито проведення попередньої оплати за автомобілі на ПП Віс-Сервіс, а також платіжні доручення про перерахування кредитних коштів на карткові рахунки як самого ОСОБА_7, так і підшуканих ним осіб складені та підписані директором ПП Віс-Сервіс ОСОБА_8Г.(Т. 8 а.с. 34-173 т.4 а.с.304-310).

● Висновком судової техніко-криміналістичної експертизи № 169 від 11.03.2010 року, яким встановлено, що:

- відтиск круглої печатки з текстом в середині №3 Пенсійний фонд України. Управління в Острозькому районі Рівненської області в довідці про доходи від 27.02.2010 року на імя ОСОБА_21 виконаний не кліше печатки №3 Пенсійний фонд України. Управління в Острозькому районі Рівненської області, а за допомогою струменевого способу друку (компютерна техніка з програмним забезпеченням з використанням принтера із струменевим способом відтворення. (т.4, а.с.183-185).

● Висновком судової почеркознавчої експертизи № 168 від 10.03.2010 року, яким встановлено, що:

- рукописні записи 27.02.2008 р. і Т.Степанюк в довідці про доходи від 27.02.2010 року на імя ОСОБА_21 виконані не ОСОБА_21, не ОСОБА_31, не ОСОБА_20;

- підпис від імені ОСОБА_31 в довідці про доходи від 27.02.2010 року на імя ОСОБА_21 виконані не ОСОБА_21, не ОСОБА_31, не ОСОБА_20Є.(т.4, а.с.190-194);

● Висновком судової почеркознавчої експертизи № 172 від 16.03.2010 року, яким встановлено, що:

- підпис в графі Керівник навпроти рукописних записів ОСОБА_7П. в довідці про доходи ОСОБА_18 №9 від 05.12.2007 року, виконаний не ОСОБА_18, не ОСОБА_28;

- рукописні записи в графах заповнення в довідці про доходи ОСОБА_18 №9 від 05.12.2007року виконані не ОСОБА_18, не ОСОБА_28 (т.4, а.с.201-208);

● Висновком судової почеркознавчої експертизи № 167 від 15.03.2010 року, яким встановлено, що:

- рукописні записи, в графах заповнення довідки про доходи ОСОБА_18 №14 від 25.02.2008 року виконані не ОСОБА_18 (т.4, а.с.230-236);

● Висновком судової почеркознавчої експертизи № 170 від 13.03.2010 року, яким встановлено, що:

- рукописні записи, в графах заповнення довідки про доходи ОСОБА_20 №9 від 11.02.2008 року виконані не ОСОБА_20 (т.4, а.с.242-247);

● Висновком судової почеркознавчої експертизи № 221 від 08.04.2010 року, яким встановлено, що:

- підпис у довідці для одержання кредиту № 9 від 05 грудня 2007 року, виданій фізичною особою-підприємцем ОСОБА_7 на імя ОСОБА_18, у графі Керівник виконаний вірогідно ОСОБА_7П.(т.4, а.с.252-256);

● Висновком судової техніко-криміналістичної експертизи № 220 від 31.03.2010 року, яким встановлено, що:

- відтиски круглої печатки приватного підприємства Віс-Сервіс в акті здачі-приймання автомобіля Skoda Octavia A5 від 07.12.2007 року, акті вибору автомобіля Skoda Octavia A5 від 05.12.2007 року, додатку №1 до договору купівлі-продажу № 5127-В1 від 05 грудня 2007 року, розрахунково-товарному чеку № 105-А від 05.12.2007 року виконані вірогідно кліше печатки приватного підприємства Віс-Сервіс (т.4, а.с.260-263).

● Висновком судової почеркознавчої експертизи № 219 від 06.04.2010 року, проведеної експертами НДЕКЦ при УМВСУ в Рівненській області, яким встановлено, що:

- підпис у довідці про доходи на імя ОСОБА_20 № 13 від 25 лютого 2008 року, виданій фізичною особою-підприємцем ОСОБА_7 на імя ОСОБА_20, у графі субєкт підприємницької діяльності фізична особа або посада керівника юридичної особи виконаний вірогідно ОСОБА_7 ( т.4, а.с.268-272);

● Висновком судової почеркознавчої експертизи № 217 від 09.04.2010 року, проведеної експертами НДЕКЦ при УМВСУ в Рівненській області, яким встановлено, що:

- підписи у довідці про доходи №14 від 25 лютого 2008 року на імя ОСОБА_18 у графі субєкт підприємницької діяльності фізична особа або посада керівника юридичної особи виконаний вірогідно ОСОБА_7 (т.4, а.с.289-293)

● Висновком судової почеркознавчої експертизи № 214 від 09.04.2010 року, проведеної експертами НДЕКЦ при УМВСУ в Рівненській області, яким встановлено, що:

- підписи в кредитному договорі №09.06/17/07-Аклн від 26.09.2007 року в графі Позичальник, додатковому договорі №1 від 05.08.2008 року до кредитного договору №09.06/17/07-Аклн від 26.09.2007 року в графі Позичальник, звіту субєкта малого підприємства-фізичної особи-платника єдиного податку за 1-ий квартал 2007 року, звіту субєкта малого підприємства-фізичної особи-платника єдиного податку за 2-ий квартал 2007 року, довідці про відсутність заборгованості з податків, зборів і обовязкових платежів №270 від 11.09.2007 року, довідці про взяття на облік платника податків № 2050 від 03.12.2004 року, повідомлення про взяття на облік фізичної особи-підприємця № 02/628 від 09.11.2006 року, повідомленні клієнта про умови кредитування від 24.09.2007 року в графі Підпис, свідоцтві про реєстрацію транспортного засобу ВКС034193 на автомобіль FAW, анкеті клієнта ОСОБА_7 в графі підпис клієнта виконані ОСОБА_7;

- рукописні записи, якими заповненні лінії графлення в анкеті клієнта ОСОБА_7 виконані ОСОБА_7 (т.4, а.с.304-310);

● Висновком судової техніко-криміналістичної експертизи № 306 від 22.04.2010 року, проведеної експертами НДЕКЦ при УМВСУ в Рівненській області, яким встановлено, що:

- зображення кутових штампів ОСОБА_41 відділення Житомирської обласної дирекції ОСОБА_14 ОСОБА_35 у розрахунково-товарному чеку № 57-А від 18.09.2007 року, розрахунково-товарному чеку № 013-А від 25.02.2008 року, розрахунково-товарному чеку № 105-А від 05.12.2007 року виконано безконтактним способом за допомогою струменевого способу друку (т.6, а.с.21-23)

Суд, оцінюючи докази в їх сукупності, вважає доведеним, що ОСОБА_7, який, діючи як виконавець, за попередньою змовою групою осіб 26 вересня 2007 року, 2,3,18 жовтня 2007 року, 10,21 грудня 2007року, 20,28 лютого 2008 року, 27 березня 2008 року, 2,11,15,21 квітня 2008 року,12 червня 2008 року, 11,30 вересня 2008 року шляхом обману заволодів коштами в особливо великих розмірах ВАТ Кредитпромбанк, ВАТ Кредобанк, РОУ ВАТ Державний ОСОБА_13, АКІБ УкрСиббанк, ВАТ Родовід Банк, АБ Брокбізнесбанк, а тому його дії кваліфікує за ч. 2 ст. 27 ч. 4 ст. 190 КК України.

Крім того, дії ОСОБА_7, який будучи службовою особою, з вересня 2007 року по 30 вересня 2008 року за попередньою змовою групою осіб вносив до офіційних документів неправидиві дані, складав і видавав завідомо неправдиві документи, чим спричинив тяжкі наслідки, - суд кваліфікує за ч. 2 ст. 28 ч. 2 ст. 366 КК України.

Дії ОСОБА_7, який повторно підроблював документи, які були використані учасниками групи, а також ним особисто, при реалізації спільного плану щодо заволодіння шляхом шахрайства коштами банківських установ, суд кваліфікує за ч. 2,3 ст. 358 КК України.

Дії ОСОБА_8, який, діючи як пособник, за попередньою змовою групою осіб 26 вересня 2007 року, 2,3,18 жовтня 2007 року, 10,21 грудня 2007року, 20,28 лютого 2008 року, 27 березня 2008 року, 2,11,15,21 квітня 2008 року,12 червня 2008 року, 11,30 вересня 2008 року шляхом обману сприяв ОСОБА_7 у заволодінні коштами в особливо великих розмірах банківських установ ВАТ Кредитпромбанк, ВАТ Кредобанк, РОУ ВАТ Державний ОСОБА_13, АКІБ УкрСиббанк, ВАТ Родовід Банк, АБ Брокбізнесбанк, суд кваліфікує за ч. 5 ст. 27 ч. 4 ст. 190 КК України.

Дії ОСОБА_44, який будучи службовою особою з вересня 2007 року по 30 вересня 2008 року за попередньою змовою групою осіб, вносив до офіційних документів неправидиві дані, складав і видавав завідомо неправдиві документи, чим спричинив тяжкі наслідки, суд кваліфікує за ч. 2 ст. 28 ч. 2 ст. 366 КК України.

Дії ОСОБА_9В, який діючи як пособник, за попередньою змовою групою осіб, 26 вересня 2007 року, 2 жовтня 2007 року шляхом обману сприяв ОСОБА_7 у заволодінні коштами в особливо великих розмірах банківських установ ВАТ Кредобанк, РОУ ВАТ Державний ОСОБА_13, суд кваліфікує за ч. 5 ст. 27 ч. 4 ст. 190 КК України.

Дії ОСОБА_9В, який використовував завідомо підроблені документи при реалізації спільного плану щодо заволодіння шляхом шахрайства коштами банківських установ, суд кваліфікує за ч. 3 ст. 358 КК України.

Дії ОСОБА_12, яка діючи як пособник за попередньою змовою групою осіб 11,21 квітня 2008 року шляхом обману сприяла ОСОБА_7 у заволодінні коштами в особливо великих розмірах банківських установ ВАТ Кредобанк, ВАТ Родовід Банк, суд кваліфікує за ч. 5 ст. 27 ч. 4 ст. 190 КК України.

Дії ОСОБА_12, яка повторно підробляла документи, які були використані учасниками групи при реалізації спільного плану щодо заволодіння шляхом шахрайства коштами банківських установ, суд кваліфікує за ч. 2 ст. 358 КК України.

Дії ОСОБА_11, яка діючи як пособник, за попередньою змовою групою осіб, 3 жовтня 2007 року шляхом обману сприяла ОСОБА_7 у заволодінні коштами в особливо великих розмірах банківської установи АКІБ УкрСиббанк, суд кваліфікує за ч. 5 ст. 27 ч. 4 ст. 190 КК України.

Дії ОСОБА_11, яка повторно підробляла документи, які були використані учасниками групи при реалізації спільного плану щодо заволодіння шляхом шахрайства коштами банківських установ, суд кваліфікує за ч. 2 ст. 358 КК України.

Дії ОСОБА_10, який діючи як пособник за попередньою змовою групою осіб 10 грудня 2007 року, 28 лютого 2008 року, 11 вересня 2008 шляхом обману сприяв ОСОБА_7 у заволодінні коштами в особливо великих розмірах банківських установ ВАТ Кредобанк, РОУ ВАТ Державний ОСОБА_13 України, суд кваліфікує за ч. 5 ст. 27 ч. 4 ст. 190 КК України.

Цивільні позови до ОСОБА_7 про відшкодування матеріальної шкоди, завданої РОУ ВАТ Державний ОСОБА_13 банк України та ПАТ Родовід Банк підлягають до задоволення в повному обсязі.

Крім того судом встановлено, що ПАТ БРОКБІЗНЕСБАНК солідарно до двох відповідачів ОСОБА_7 та ОСОБА_8 заявлено цивільний позов на суму 785846,34 грн.

Подача позову мотивована договірними відносинами, які виникли між ОСОБА_7 та Рівненською філією Акціонерного банку БРОКБІЗНЕСБАНК з питання кредитного договору № 19К-08 від 15 квітня 2008 року (надалі кредитний договір 1) на загальну суму 303988,00 гривень 00 копійок і Договір застави № 19К-08/з та кредитного договору № 26К-08 від 12 червня 2008 року (надалі кредитний договір 2) на загальну суму 391600,00 гривень 00 копійок і Договір застави № 26К-08/з .

Так відповідно до заявленого позову позивач вважає, що йому нанесена шкода яка є заборгованістю ОСОБА_7 станом на 26.08.2009 р. по кредитному договору № 19К-08 за сумою кредита -285512, 00 грн., і несплачених відсотків 36811,50 грн. на загальну суму 322323,50 грн. та по кредитному договору №26К-08 за сумою кредита - 377620,00 грн., і несплачених відсотків 85902,84 грн. на загальну суму 463522,84 грн.

Обставиною, яка на думку позивача, є підставою для солідарної відповідальності ОСОБА_7 та ОСОБА_8 є безпосередньо факт порушення кримінальної справи відносно ОСОБА_8 як пособника.

В ході судового слідства було встановленно, що факт неповернення кредитних коштів став відомий ОСОБА_8 набагато пізніше ніж були укладені кредитні договори. Відповідно як би ОСОБА_8 було відомо, яким чином скористався ОСОБА_7 підробленими ним документами, він би не приймав у цьому участі.

А тому, керуючись ст. 28 КПК України та ст. ст. 610, 611, 612, 614 ЦК України, матеріальна шкода в сумі 785846 грн. 34 коп. в повному обсязі підлягає стягненню з ОСОБА_7 на користь ПАТ БРОКБІЗНЕСБАНК.

Цивільні позови ПАТ Кредитпромбанк, АКІБ Укрсиббанк та ВАТ КБ Надра на підставі п.3 ч.1 ст.207 ЦПК України підлягають залишенню без розгляду, із розясненням права звернення до суду в порядку цивільного судочинства.

Судом встановлено, що ВАТ Державний ОСОБА_13 банк України солідарно до двох відповідачів ОСОБА_10 та ОСОБА_12П заявлено цивільний позов на суму 127963,77 грн., однак в ході судового розгляду встановлено, що 15 вересня 2009 року Острозьким районним судом Рівненської області було постановлено рішення за позовом ВАТ Державний ОСОБА_13 банк України до ОСОБА_10 та ОСОБА_12П про солідарне стягнення заборгованості за кредитним договором, а тому на підставі п.2 ч.1ст.205 ЦПК України суд приходить до переконання, що слід закрити провадження по даному позову.

Цивільний позов до ОСОБА_11 та ОСОБА_9 про відшкодування матеріальної шкоди, завданої ВАТ Державний ОСОБА_13 банк України, підлягає до задоволення в повному обсязі.

При призначенні покарання підсудному ОСОБА_7 суд враховує характер та ступінь суспільної небезпечності вчинених ним злочинів, особу підсудного, який раніше не судимий, за місцем проживання та за час перебування в слідчому ізоляторі характеризується позитивно, має на своєму утриманні неповнолітню дитину; як помякшуючі покарання обставини приймає щире каяття та активне сприяння розкриттю злочину, визнання вини повністю та приходить до висновку, що виправлення та перевиховання підсудного можливе лише в ізоляції від суспільства шляхом призначення виду покарання позбавлення волі.

Призначити міру покарання підсудному ОСОБА_7 необхідно ближче до нижньої межі санкції статті, що передбачає відповідальність за кожен вчинений ним злочин та у відповідності до ст.70 КК України - за сукупністю злочинів шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим,

При призначенні покарання підсудному ОСОБА_8 суд враховує характер та ступінь суспільної небезпечності вчинених ним злочинів, особу підсудного, який раніше не судимий, за місцем проживання характеризується позитивно, має на своєму утриманні матір інваліда 2 групи загального захворювання, як помякшуючі покарання обставини приймає щире каяття та активне сприяння розкриттю злочину, зявлення із зізнанням, визнання вини повністю та приходить до висновку, що призначити міру покарання підсудному необхідно ближче до нижньої межі санкції статті, що передбачає відповідальність за кожен вчинений ним злочин та у відповідності до ст.70 КК України - за сукупністю злочинів шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим.

Враховуючи тяжкість злочинів, особу винного, обставини, що помякшують покарання, суд приходить до висновку про можливість виправлення засуд женого без ізоляції від суспільства шляхом призначення виду покарання поз бавлення волі із звільненням від відбування пока рання з випробуванням на підставі ст.75 КК України та покладенням на нього обовязків, передбачених ст. 76 КК України.

При призначенні покарання підсудному ОСОБА_9 суд враховує характер та ступінь суспільної небезпечності вчинених ним злочинів, особу підсудного, який за місцем проживання та роботи характеризується позитивно, має на утриманні неповнолітню дитину, як помякшуючі покарання обставини приймає щире каяття та активне сприяння розкриттю злочину, зявлення із зізнанням, визнання вини повністю.

Враховуючи наявність у ОСОБА_9 кількох обставин, що помякшують покарання та істотно знижують тяжкість вчиненого ним злочину, з урахуванням особи винного, суд рахує за необхідне на підставі ст.69 КК України призначити йому покарання у виді позбавлення волі нижче від найнижчої межі, ніж це передбачено санкцією ч.4 ст.190 КК України, а також приходить до висновку про застосування ст.70 КК України та можливість виправлення ОСОБА_9 без відбування призначеного покарання, а тому, застосувавши ст. ст. 75, 76 КК України вважає за можливе звільнити засудженого від відбування покарання з випробуванням.

При призначенні покарання підсудній ОСОБА_12 суд враховує характер та ступінь суспільної небезпечності вчинених нею злочинів, особу підсудної, яка вважається несудимою, за місцем проживання характеризується позитивно, має на утриманні двох неповнолітніх дітей, як помякшуючі покарання обставини приймає щире каяття та активне сприяння розкриттю злочину, визнання вини повністю.

Враховуючи наявність у ОСОБА_12 декількох обставин, що помякшують покарання та істотно знижують ступінь тяжкості вчиненого нею злочину, з урахуванням особи винної, суд рахує за необхідне на підставі ст.69 КК України, призначити для неї покарання у виді позбавлення волі нижче від найнижчої межі, ніж це передбачено санкцією ч.4 ст.190 КК України, а також приходить до висновку про застосування ст.70 КК України та можливість виправлення ОСОБА_12 без відбування призначеного покарання, а тому, застосувавши ст. ст. 75, 76 КК України вважає за можливе звільнити її від відбування покарання з випробуванням.

При призначенні покарання підсудній ОСОБА_11 суд враховує характер та ступінь суспільної небезпечності вчинених нею злочинів, особу підсудної, яка за місцем проживання характеризується позитивно, раніше не судима, має на своєму утриманні неповнолітню дитину; як помякшуючі покарання обставини приймає щире каяття та активне сприяння розкриттю злочину, визнання вини повністю.

Враховуючи наявність у ОСОБА_11 кількох обставин, що помякшують покарання та істотно знижують ступінь тяжкості вчиненого нею злочину, з урахуванням особи винної, суд рахує за необхідне на підставі ст.69 КК України, призначити для неї покарання у виді позбавлення волі нижче від найнижчої межі, ніж це передбачено санкцією ч.4 ст.190 КК України, а також приходить до висновку про застосування ст.70 КК України та можливість виправлення ОСОБА_11 без відбування призначеного покарання, а тому, застосувавши ст. ст. 75, 76 КК України вважає за можливе звільнити її від відбування покарання з випробуванням.

При призначенні покарання підсудному ОСОБА_10 суд враховує характер та ступінь суспільної небезпечності вчиненого ним злочину, особу підсудного, який за місцем проживання характеризується позитивно, раніше не судимий, як помякшуючі покарання обставини приймає щире каяття та активне сприяння розкриттю злочину, визнання вини повністю.

Враховуючи наявність у ОСОБА_10 кількох обставин, що помякшують покарання та істотно знижують тяжкість вчиненого ним злочину, з урахуванням особи винного, суд рахує за необхідне на підставі ст.69 КК України призначити йому покарання у виді позбавлення волі нижче від найнижчої межі, ніж це передбачено санкцією ч.4 ст.190 КК України, а також приходить до висновку про можливість виправлення ОСОБА_10 без відбування призначеного покарання, а тому, застосувавши ст. ст. 75, 76 КК України, звільнити його від відбування покарання з випробуванням.

До вступу вироку в законну силу запобіжний захід засудженим залишити попередній: ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_11В - підписку про невиїзд, ОСОБА_7 взяття під варту.

Судові витрати віднести на рахунок держави.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 323, 324 КПК України, суд,-

З А С У Д И В :

ОСОБА_7 визнати виним у вчиненні злочинів, передбачених ч.2 ст.27, ч. 4 ст. 190; ч.2 ст.28 ч.2 ст. 366; ч.2,3 ст. 358 КК України та призначити йому покарання :

- за ч.2 ст. 27 ч. 4 ст. 190 КК України - у виді позбавлення волі строком на пять років шість місяців з конфіскацією усього належного йому майна;

- за ч.2 ст.28 ч.2 ст. 366 КК України - у виді двох років шести місяців позбавлення волі з позбавленням права займатись підприємницькою діяльністю на 2 роки;

- за ч.2 ст. 358 КК України у виді одного року обмеження волі;

- за ч.3 ст. 358 КК України у виді одного року обмеження волі.

На підставі ст.70 КК України ОСОБА_7 остаточне покарання визначити шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим - пять років шість місяців позбавлення волі з конфіскацією усього належного йому майна, з позбавленням права займатись підприємницькою діяльністю строком на два роки.

ОСОБА_8 визнати винним у вчиненні злочинів, передбачених ч. 5 ст. 27 ч. 4 ст. 190; ч.2 ст. 28 ч. 2 ст. 366 КК України та призначити йому покарання:

- за ч. 5 ст. 27 ч. 4 ст. 190 КК України у виді позбавлення волі строком на пять років без конфіскації усього належного йому майна;

- за ч. 2 ст.28 ч.2 ст.366 КК України у виді трьох років позбавлення волі з позбавленням права займатись підприємницькою діяльністю на один рік;

На підставі ст. 70 КК України ОСОБА_8 остаточне покарання визначити шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим у виді пяти років позбавлення волі з позбавленням права займатись підприємницькою діяльністю строком на один рік, і застосувавши ст. ст. 75, 76 КК України, звільнити засудженого від відбування основного покарання з випробуванням встановивши йому іспитовий строк два роки, з покладенням на нього обовязків: не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої системи, періодично зявлятись в ці органи, для реєстрації та повідомляти їх про зміну місця проживання, роботи або навчання.

ОСОБА_9 визнати винним у вчиненні злочинів, передбачених ч. 5 ст. 27 ч.4 ст. 190; ч.3 ст. 358 КК України та призначити йому покарання :

- за ч. 5 ст. 27 ч. 4 ст. 190 КК України - із застосуванням ст. 69 КК України, позбавлення волі строком на чотири роки без конфіскації усього належного йому майна;

- за ч.3 ст.358 КК України - у виді одного року обмеження волі;

На підставі ст. 70 КК України ОСОБА_9 остаточне покарання визначити шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим у виді чотирьох років позбавлення волі, без конфіскації усього належного йому майна і, застосувавши ст. ст. 75, 76 КК України, звільнити засудженого від відбування основного покарання з випробуванням встановивши йому іспитовий строк один рік, з покладенням на нього обовязків: не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу кримінально виконавчої інспекції, періодично зявлятись в ці органи для реєстрації та повідомляти їх про зміну місця проживання, роботи або навчання.

ОСОБА_10 визнати винним у вчиненні злочину, передбаченого ч.5 ст.27 ч.4 ст. 190 КК України та призначити йому покарання із застосуванням ст. 69 КК України у виді позбавлення волі строком на три роки без конфіскації усього належного йому майна і застосувавши ст. ст. 75, 76 КК України, звільнити засудженого від відбування основного покарання з випробуванням встановивши йому іспитовий строк в один рік, з покладенням на нього обовязків: не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої системи, періодично зявлятись в ці органи для реєстрації та повідомляти їх про зміну місця проживання, роботи або навчання.

ОСОБА_11 визнати винною у вчиненні злочинів, передбачених ч.5 ст.27 ч.4 ст.190; ч.2 ст. 358 КК України та призначити їй покарання:

- за ч. 5 ст. 27, ч.4 ст. 190 КК України - із застосуванням ст. 69 КК України, позбавлення волі строком на три роки без конфіскації усього належного їй майна;

- за ч.2 ст.358 КК України у виді позбавлення волі строком на один рік;

На підставі ст.70 КК України ОСОБА_11 остаточне покарання визначити шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим у виді трьох років позбавлення волі без конфіскації усього належного їй майна і застосувавши ст. ст. 75, 76 КК України, звільнити засуджену від відбування основного покарання з випробуванням встановивши їй іспитовий строк один рік, з покладенням на неї обовязків: не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої системи, періодично зявлятись в ці органи для реєстрації та повідомляти їх про зміну місця проживання, роботи або навчання.

ОСОБА_12 визнати винною у вчиненні злочинів, передбачених ч.5 ст.27 ч.4 ст.190; ч. 2 ст. 358 КК України та призначити їй покарання :

- за ч. 5 ст. 27 ч. 4 ст. 190 КК України - із застосуванням ст. 69 КК України, у виді позбавлення волі строком на три роки, без конфіскації усього належного їй майна;

- ч.2 ст.358 КК України у виді позбавлення волі строком на один рік;

На підставі ст.70 КК України ОСОБА_12 остаточне покарання визначити шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим у виді трьох років позбавлення волі без конфіскації усього належного їй майна і, застосувавши ст. ст. 75, 76 КК України, звільнити засуджену від відбування основного покарання з випробуванням встановивши їй іспитовий строк один рік, з покладенням на неї обовязків: не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої системи, періодично зявлятись в ці органи для реєстрації та повідомляти їх про зміну місця проживання, роботи або навчання.

Цивільний позов ПАТ Брокбізнесбанк на суму 785846,34 грн., ВАТ Державний ОСОБА_13 банк України на суму 31 354,23 дол. США, що еквівалентно 250 614 грн.36 коп., ПАТ Родовід Банк на суму 600453,54 грн. про відшкодування матеріальної шкоди, завданої злочином задовольнити повністю, стягнути з ОСОБА_7 на користь ПАТ Брокбізнесбанк, ВАТ Державний ОСОБА_13 банк України, ПАТ Родовід Банк вищезазначені суми.

Цивільні позови ПАТ Кредитпромбанк, АКІБ Укрсиббанк, ВАТ КБ Надра - залишити без розгляду, розяснти право звернення до суду в порядку цивільного судочинства.

По цивільному позову ВАТ Державний ОСОБА_13 банк України до ОСОБА_10 та ОСОБА_12П - закрити провадження.

Цивільний позов ВАТ Державний ОСОБА_13 банк України на суму 46 344,36 дол. США до ОСОБА_11 та ОСОБА_9 про відшкодування матеріальної шкоди задовольнити повністю.

Солідарно стягнути з ОСОБА_11 та ОСОБА_9на користь ВАТ Державний ОСОБА_13 банк України суму боргу за кредитним договором 46 344,36 дол. США, що становить 370 430 грн.47 коп.

Строк відбуття покарання ОСОБА_7 рахувати з моменту затримання 09 квітня 2009 року.

До вступу вироку в законну силу запобіжний захід засудженим залишити попередній: ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_11В - підписку про невиїзд, ОСОБА_7 взяття під варту.

Судові витрати віднести на рахунок держави.

Речові докази по справі:

- договір поруки № 657/1 від 10 грудня 2007 року;

- кредитний договір № 657 від 10 грудня 2007 року з додатками;

- акт здачі-прийому автомобіля марки "Skoda Octavia A5" від 07.12.2007 року;

- акт вибору автомобіля ПП "ВІС-Сервіс" від 05 грудня 2007 року;

- договір купівлі-продажу № 5127-В1 від 05 грудня 2007 року з додатком;

- довідка про доходи ОСОБА_18 № 9 від 05 грудня 2007 року;

- свідоцтво ВКС № 041549 про реєстрацію транспортного засобу "Skoda Octavia A5";

- рахунок-фактура № 0001116-М від 05 грудня 2007 року;

- розрахунково-товарний чек № 105-А від 05.12.2007 року;

- меморіальний ордер № 201497_001 від 10 грудня 2007 року;

- договір поруки № 105/1 від 28 лютого 2007 року;

- кредитний договір № 105 від 28 лютого 2007 року з додатками;

- акт вибору автомобіля ПП "ВІС-Сервіс" від 25 лютого 2008 року;

- договір купівлі-продажу № 8018-В3 від 25 лютого 2008 року з додатком;

- довідка про доходи ОСОБА_20 № 13 від 25 лютого 2008 року;

- свідоцтво ВКС № 119431 про реєстрацію транспортного засобу "Citroen Jumper";

- рахунок-фактура № 0007 С від 25 лютого 2008 року;

- розрахунково-товарний чек № 013-А від 25 лютого 2008 року;

- платіжне доручення № 191476_001 від 28 лютого 2008 року;

- довідка про доходи ОСОБА_21 від 27 лютого 2008 року;

- кредитний договір № 09.06/17/07-Аклн від 26.09.2007 року;

- договір купівлі-продажу № 1897-В від 18.09.2007 року з додатком;

- рахунок-фактура ПП Віс-Сервіс № 0001056-М від 18.09.2007 року;

- акт вибору автомобіля від 18.09.2007 року;

- розрахунково-товарний чек № 57-А від 18.09.2007 року;

- звіти субєкта малого підприємництва фізичної особи - платника єдиного податку ОСОБА_7 за перший та другий квартал 2007 року;

- довідка про відсутність заборгованості з податків, зборів і обовязкових платежів № 270 від 11.09.2007 року;

- свідоцтво ВКС 034193 про реєстрацію транспортного засобу FAW;

- платіжне доручення №1 від 26.09.2007 року;

- довідка про доходи ОСОБА_20 № 9 від 11.02.2008 року;

- договір купівлі-продажу № 8018-В3 від 08.02.2008 року з додатком;

- рахунок-фактура ПП Віс-Сервіс № 0007С від 14.02.2008 року;

- розрахунково-товарний чек № 013-А від 08.02.2010 року;

- свідоцтво ВСС 087431 про реєстрацію транспортного засобу CITROEN JUMPER

- кредитний договір № 53-08 від 20.02.2008 року;

- меморіальний ордер № 67025 від 20.02.2008 року;

- довідка про доходи ОСОБА_18 № 14 від 25.02.2008 року;

- договір купівлі-продажу № 8018-В1 від 25.02.2008 року з додатком;

- рахунок-фактура ПП Віс-Сервіс № 0005С від 25.02.2008 року;

- розрахунково-товарний чек № 011-А від 25.02.2010 року;

- свідоцтво ВКС 094265 про реєстрацію транспортного засобу CITROEN JUMPER;

- кредитний договір № 81-08 від 28.02.2008 року;

- меморіальний ордер № 79397 від 28.02.2008 року зберігати при справі;

2. Речові докази, які приєднані до матеріалів справи, на підставі постанови слідчого від 15 липня 2009 року і зберігаються при матеріалах справи в паперовому пакеті, на якому барвником чорного кольору зроблено запис №1 Речові докази по №82/230/09 та опечатаний круглою гербовою печаткою, після набрання вироком законної сили зберігати при матеріалах справи.

3. Речові докази які приєднанні до матеріалів справи на підставі постанови слідчого від 15 липня 2009 року і зберігаються при матеріалах справи в пакеті з прозорого безбарвного полімерного матеріалу, верхня частина якого обвязана ниткою чорного кольору, кінці якої склеєні паперовою стрічкою білого кольору з написом №2, з відбитком круглої гербової печатки Слідчий відділ ДПА в Рівненській області, а саме:

- Кругла мастична печатка в корпусі круглої форми з полімерного матеріалу чорного кольору на боковій частині якого барвником білого кольору зроблено напис виробника COLOP® printer R 40. На верхній частині корпусу під кришкою з прозорого полімерного матеріалу міститься клаптик паперу круглої форми з відбитком печатки з текстом в середині Україна * Житомирська область * м. Малин * Приватне підприємство ВІС-СЕРВІС і.к. 34336407 № 1. Механізм печатки з полімерного матеріалу сірого кольору.

- Запамятовуючий пристрій (компютерна флеш карта пам'яті) в корпусі з полімерного матеріалу білого кольору та написом Apacer. Для огляду інформації, що міститься на вказаному запамятовуючому пристрої слідчим було підключено вказану флеш карту до компютера, з реєстраційним номером ДПА 10481267. При відкритті каталогу ОСОБА_28 компьютер виявлено 3 ярлика для доступу до пристроїв зі зйомними носіями - Диск 3,5 (А;), CD - дисковод (Е;), Съемный диск (F;) ємністю 4 ГБ.,

після набрання вироком законної сили повернути власнику ОСОБА_45

4. Речові докази, які приєднані до матеріалів справи на підставі постанови слідчого від 15 липня 2009 року і зберігаються при матеріалах справи в паперовому пакеті на якому барвником чорного кольору зроблено запис №3 Речові докази по №82/230/09 та опечатаний круглою гербовою печаткою, після набрання вироком законної сили зберігати при матеріалах справи.

5. Речові докази, які приєднані до матеріалів справи на підставі постанови слідчого від 21 липня 2009 року і зберігаються при матеріалах справи в паперовому пакеті на якому барвником чорного кольору зроблено запис №4 Речові докази по №82/230/09 та опечатаний круглою гербовою печаткою, після набрання вироком законної сили зберігати при матеріалах справи, за винятком:

ОСОБА_46 з полімерного матеріалу синього кольору розміром 20х30 см з логотипом та написом барвником срібного кольору ПАПІРУС, в якому знаходяться:

a. коробка з полімерного матеріалу чорного кольору, на верхній частині якої наявний напис виробника trodat® 9051 з подушкою для чорнила, 1- шт.;

b. прямокутний штамп з текстом в середині Здолбунівська обєднана державна податкова інспекція у Рівненській області на корпусі з полімерного матеріалу чорного кольору - 1 шт.

c. корпус з полімерного матеріалу круглої форми, в якому знаходяться :

- кругла мастична гербова печатка з текстом в середині №2 * Державна податкова адміністрація України * Державна податкова адміністрація в Рівненській області * Здолбунівська обєднана державна податкова інспекція * - 1 шт.

- кругла мастична печатка з текстом в середині Управління ДАІ ГУ МВС України в м. Києві * № 14 та зображенням автомобіля - 1 шт.

знищити.

ІІ. Мобільний телефон марки Nokia в корпусі сіро-чорного кольору. На панелі батарейного відсіку телефону наявна наліпка білого кольору з написами латинськими літерами барвником чорного кольору: NOKIA * Nokia Corporation Model 1200 * Type: RH 99, Code 0546788, IMEI: 358058/01/155678/0, CЄ 0434, UA/UCRF, MADE IN HUNGARY. Мобільний телефон марки Nokia з написом TRACFONE в корпусі сіро-чорного кольору. На панелі батарейного відсіку телефону наявна наліпка білого кольору з написами латинськими літерами барвником чорного кольору: NOKIA * IC:661X-RH71, FCC ID: QMNRH-71* Model: 2126i * Type: RH-71, ESN: 6, Code: 0533809BO20C5, ESN HEX: 1AAFEBC4, MADE IN KOREA. Мобільний телефон марки Nokia з написом TRACFONE в корпусі сіро-чорного кольору. На панелі батарейного відсіку телефону наявна наліпка білого кольору з написами латинськими літерами барвником чорного кольору: NOKIA * IC:661X-RH71, FCC ID: QMNRH-71* Model: 2126i * Type: RH-71, ESN: 5, Code: 0533809СO02C5, ESN HEX: 1AВ07FCF, MADE IN KOREA. Мобільний телефон марки HUAWEI з написом cdmaTMUKRAINE в корпусі сіро-чорного кольору. На панелі батарейного відсіку телефону наявна наліпка білого кольору з написами латинськими літерами барвником чорного кольору: HUAWEI C2802, MEID: AA6F0, pESN: 80A91A4B, S/N: PA4CAB, FCC ID: QISC2802, MADE BY HUAWEI,

які належать підсудному ОСОБА_7 - звернути на користь держави.

6. Речові докази які приєднанні до матеріалів справи на підставі постанови слідчого від 14 серпня 2009 року і зберігаються при матеріалах справи в паперовому пакеті на якому барвником чорного коляру зроблено запис №5 Речові докази по №82/230/09 та опечатаний круглою гербовою печаткою, після набрання вироком законної сили зберігати при матеріалах справи, за винятком:

І. Печатка в металевому корпусі з написом в середині Приватне підприємство Віс-Сервіс, код 34336407 1 шт. на корпусі якої наявна наліпка з написом барвником чорного кольору 13772.

ІІ. Печатка в металевому корпусі з написом в середині Каса №1620 Акціонерно-комерційний банк Правекс-банк, ідентифікаційний код 14360920, м. Київ на корпусі якої наявна наліпка з написом барвником чорного кольору 13772, 1 шт. - підлягають знищенню.

Скасувати накладений арешт на майно ОСОБА_8 згідно постанови слідчого від 20 серпня 2009 року та 4 березня і 11 жовтня 2010 року.

Майно ОСОБА_7, на яке було накладено арешт згідно постанов слідчого, автомобіль марки Citroen Jumper 2006 року випуску номер кузову VF7ZCPMNC17829037, днз.ВК7733АЕ та автомобіль марки Citroen Jumper 2006 року випуску номер кузову VF7YCBMFC11352518 , днз. ВК6168АМ, причіп ПГМФ 8304, 2005 року випуску, номер кузова НОМЕР_4. днз АА5199ХХ конфіскувати на користь держави.

На вирок може бути подана апеляція до апеляційного суду Рівнен ської області через Рівненський міський суд протягом пятнадцяти діб з моменту його проголошення, а засудженим ОСОБА_7 - з моменту вручення копії вироку.

Суддя Рівненського міського суду

Рівненської області ОСОБА_47