Справа № 196/336/15-к
№ провадження 1-кс/196/48/2015
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

30 березня 2015 року слідчий суддя Царичанського районного суду Дніпропетровської області ОСОБА_1

за участю секретаря - ОСОБА_2

розглянувши клопотання слідчого СВ Царичанського РВ ГУМВС України в Дніпропетровській області лейтенанта міліції ОСОБА_3 в кримінальному провадженні №0000006 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю,

В С Т А Н О В И В :
Слідчий СВ Царичанського РВ ГУМВС України в Дніпропетровській області звернувся до суду з узгодженим із старшим прокурором прокуратури Царичанського району клопотанням про тимчасовий доступ до документів (з можливістю вилучення оригіналів), що становлять банківську таємницю та перебувають у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО банку НОМЕР_1 НОМЕР_2 ), розташованої за адресою АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення документів у відділенні за адресою АДРЕСА_2 , а саме документів, що стосуються відкриття та функціонування розрахункових рахунків № НОМЕР_3 (код валюти 980 Українська гривня, кредитний договір №154185/0005XSGF), № НОМЕР_4 (код валюти 980 Українська гривня, кредитний договір №11904/0002XSGF), № НОМЕР_5 (код валюти 980 Українська гривня, кредитний договір №1989/2732CLBPS) відкритих за кредитними договорами гр. ОСОБА_4 , гр. ОСОБА_5 та гр. ОСОБА_6 відповідно, тобто інформації, яка стала відома банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним, а саме:

- кредитної справи, в т.ч. кредитного договору, заяви на відкриття (закриття) рахунків, заяв та інших документів на видачу пластикових карт, карток із зразками підписів, копій документів підтверджуючих особу позичальника;

- платіжних документів, що відображають рух грошових коштів (зарахування та списання грошових коштів) за період з моменту відкриття рахунку до моменту пред`явлення ухвали, з відображенням наступних відомостей: дата надходження (перерахування), МФО, номер рахунку, номер платіжного документа, найменування підприємства, код ОКПО, сума, призначення платежу по рахунках; в т.ч. документів, що стали підставою для видачі готівкових грошових коштів з рахунків (чеків, квитанцій, видаткових ордерів, договорів та ін.);

- відомості (реєстр) про рух грошових коштів по зазначеним рахункам з моменту відкриття рахунку до моменту пред`явлення ухвали з зазначенням валюти платежу, найменування отримувача та платника грошових коштів, коду ЕДРПОУ, розрахункового рахунку, суми та призначення платежів на паперовому та магнітному носієві, первинних платіжних документів по зазначеним рахункам та інших документів, що в повній мірі, відображають проведення операцій по вказаним рахункам;

- матеріалів фото- та відео фіксації осіб, які проводили розрахунково-фінансові операції за зазначеними платіжними картками за допомогою мережі банкоматів або безпосереднього розрахунково-касового обслуговування у відділеннях банку в зазначений період часу.

На обґрунтування своєї вимоги слідчий зазначив наступне.

Працівники ІНФОРМАЦІЯ_2 , а саме гр. ОСОБА_6 , гр. ОСОБА_5 та гр. ОСОБА_4 звернулися із заявами про те, що завідуюча ІНФОРМАЦІЯ_3 ОСОБА_7 , в період з жовтня 2012 р. по липень 2013 року зловживаючи довірою підпорядкованих працівників, які оформили кредитні договори в банківських установах, а саме ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », заволоділа надали їй кредитні картки та доступ до коштів, що перебували на рахунках, після чого ОСОБА_7 розпорядилась зазначеними коштами в особистих інтересах.

За даним фактом 28.07.2014 року прокуратурою Царичанського району внесено відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000006, за ознаками складу кримінального правопорушення передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

В ході проведення досудового розслідування допитана в якості потерплої помічник вихователя ІНФОРМАЦІЯ_5 гр. ОСОБА_4 мешканка АДРЕСА_3 пояснила, що 29.07.2014 року близько 10:00 год. вона як за звичай перебувала на своєму робочому місці в ІНФОРМАЦІЯ_5 і в цей час до неї підійшла завідувач ІНФОРМАЦІЯ_5 гр. ОСОБА_7 та попрохала про оформлення кредиту на суму 10000 грн., у відділенні « ІНФОРМАЦІЯ_4 », після чого віддати їй отриману кредитну карту, щоб вона зняла з неї грошові кошти так як вони були потрібні їй для її дитини, яка в той час навчалася в м. Дніпропетровську, вказаний кредит обіцяла погасити на протязі 2-3 днів. На вказане гр. ОСОБА_4 одразу не погодилася, після чого гр. ОСОБА_7 почала говорити, що може звільнити її із займаної посади. Після вказаного гр. ОСОБА_4 , боячись звільнення з займаної посади, погодилася на запропоновані гр. ОСОБА_7 умови.

29.07.2013 року між гр. ОСОБА_4 та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » був укладений кредитний договір №154185/0005XSGF та відкритий рахунок № НОМЕР_3 на суму 10 000 грн., після чого вказаний кредитний договір разом із кредитною картою одразу був переданий гр. ОСОБА_7 , яка розпорядилася ними на власний розсуд.

Допитані в якості потерпілих вихователі ІНФОРМАЦІЯ_5 гр. ОСОБА_5 мешканка АДРЕСА_4 та гр. ОСОБА_6 мешканка АДРЕСА_5 дали аналогічні пояснення щодо вказаної події.

01.06.2013 року між гр. ОСОБА_6 та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » був укладений кредитний договір №1989/2732CLBPS та відкритий рахунок № НОМЕР_5 на суму 16638,00 грн., після чого вказаний кредитний договір разом із кредитною картою одразу був переданий гр. ОСОБА_7 , яка розпорядилася ними на власний розсуд.

17.10.2012 року між гр. ОСОБА_5 та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » був укладений кредитний договір №11904/0002XSGF та відкритий рахунок № НОМЕР_4 на суму 15 000 грн., після чого вказаний кредитний договір разом із кредитною картою одразу був переданий гр. ОСОБА_7 , яка розпорядилася ними на власний розсуд.

В підтвердження своїх свідчень були надані копії документів, а саме кредитного договору та довідок про заборгованість.

На даний час виникла необхідність у перевірці вказаних даних, шляхом отримання тимчасового доступу до речей та документів, якими володіє вищевказана банківська установа.

Документи, що містять інформацію щодо відкриття та функціонування вказаних рахунків, в тому числі кредитна справа, заяви на відкриття (закриття) рахунків, заяви та інші документи на видачу пластикових карт, карток із зразками підписів, копій документів підтверджуючих особу позичальника, довіреностей на право керування рахунками і розпорядження грошовими коштами, що знаходяться на них; платіжні документи, що відображають рух грошових коштів за період з моменту відкриття рахунку до моменту пред`явлення ухвали, з відображенням наступних відомостей: дата надходження (перерахування), МФО, номер рахунку, номер платіжного документа, найменування підприємства, код ОКПО, сума, призначення платежу по рахунку на паперовому та магнітному носіях; документи, що стали підставою для видачі готівкових грошових коштів з рахунку (чеків, квитанцій, видаткових ордерів, договорів та ін.), та інші пов`язані із цим документи мають доказове значення та необхідні як докази у даному кримінальному провадженні.

Вказані документи знаходяться у володінні юридичної особи ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою АДРЕСА_6 .
Відповідно до ст.ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.
Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
У клопотанні ставиться питання про надання тимчасового доступу до речей і документів, які становлять банківську таємницю, оскільки такі відомості стосуються інформації, яка стала відома банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним, а також стосуються про стан розрахунків вказаного клієнта, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, в період часу з моменту відкриття рахунків по теперішній час.

Отримання тимчасового доступу до речей і документів, які становлять банківську таємницю, має істотне значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а саме події правопорушення, та осіб, що його вчинили.

Окрім того, отримані у зв`язку з наданням тимчасового доступу до речей і документів дані можуть бути використані як доказ доведення обставин правопорушення, які є неможливим довести іншим способом.

06 лютого 2015 року на підставі ухвали слідчого судді Царичанського районного суду Дніпропетровської області було отримано тимчасовий доступ до вищевказаних документів, які перебувають у володінні ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (МФО банку НОМЕР_6 ).

Однак, в ході виконання даної ухвали не вдалось вилучити та отримати вищевказані документи. Так, згідно листа ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " від 19.03.2015 року №50-04-03/6321 банком було відмовлено у наданні документів, зазначених в ухвалі суду, оскільки строк дії ухвали минув 06.03.2015 року, а працівники Царичанського РВ ГУМВС України в Дніпропетровській області звернулись до відділення банку лише 19.03.2015 року.

З метою дотримання розумних строків під час досудового розслідування у клопотанні ставиться питання про надання можливості отримати тимчасовий доступ до документів у найближчому відділенні банківської установи, а саме у відділенні за адресою АДРЕСА_2 .
Представник ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " в судове засідання не з`явився.

Слідчий СВ Царичанського РВ ГУМВС України в Дніпропетровській області лейтенант міліції ОСОБА_3 в судове засідання не з`явився, надіславши до суду заяву з проханням провести розгляд клопотання у його відсутність, клопотання підтримує та прохає його задовольнити.

Вивчивши надані матеріали кримінального провадження, слідчий суддя приходить до висновку про те, що клопотання підлягає частковому задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ч.4 ст.163 КПК України неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Ст.62 Закону України Про банки та банківську діяльність встановлено порядок розкриття банківської таємниці, за змістом п. 2 ч. 1 зазначеної статті передбачено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

За змістом ч.5 ст.163 КПК України передбачено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчим суддею встановлено, що матеріали клопотання слідчого містять достатні підстави вважати, що було вчинено кримінальне правопорушення і що тимчасовий доступ до документів, що стосуються відкриття та функціонування розрахункових рахунків № НОМЕР_3 (код валюти 980 Українська гривня, кредитний договір №154185/0005XSGF, укладений між ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " та гр. ОСОБА_4 29.07.2013 року), № НОМЕР_4 (код валюти 980 Українська гривня, кредитний договір №11904/0002XSGF, укладений між ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " та гр. ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_6 ), № НОМЕР_5 (код валюти 980 Українська гривня, кредитний договір №1989/2732CLBPS, укладений між ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " та гр. ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_7 ), тобто інформації, яка стала відома банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним, що зберігається у відділенні ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " за адресою АДРЕСА_2 , необхідні слідству для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а саме: події правопорушення, та осіб, що його вчинили, та можуть бути використані як доказ доведення обставин правопорушення, встановлення або доведення яких іншими способами не представляється можливим.

Оскільки вказана інформація має значення для отримання відповідних даних і наявні достатні підстави вважати, що дана інформація перебуває саме у володінні ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_8 ", за вказаних обставин слідчий суддя приходить до висновку про можливість надання слідчому СВ Царичанського РВ ГУМВС України в Дніпропетровській області ОСОБА_3 тимчасового доступу до викладеної в клопотанні інформації.

Відповідно до ст.159 ч.1 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно із абз. 1 ч 6. ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених ч. 5 цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, а відповідно до ч. 7 цієї статті, слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення цих речей і документів.

Як вбачається з матеріалів клопотання, слідчий належним чином не обґрунтовує необхідність вилучення оригіналів вищевказаних документів та не зазначає підстави, з яких для досягнення цілей кримінального провадження неможливо обмежитись виготовленням належним чином засвідчених копій таких документів. Отже, слідчий суддя вважає, що у задоволенні клопотання в частині вилучення оригіналів документів, що стосуються відкриття та функціонування вказаного розрахункового рахунку, слід відмовити у зв`язку з необгрунтованістю та недоведеністю обставин, визначених кримінальним процесуальним законом.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 40, 131, 132, 159-166 КПК України, слідчий суддя

УХВАЛИВ:
Клопотання слідчого СВ Царичанського РВ ГУМВС України в Дніпропетровській області лейтенанта міліції ОСОБА_3 в кримінальному провадженні №0000006 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю - задовольнити частково.

Надати слідчому СВ Царичанського РВ ГУМВС України в Дніпропетровській області лейтенанту міліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів, що стосуються відкриття та функціонування розрахункових рахунків № НОМЕР_3 (код валюти 980 Українська гривня, кредитний договір №154185/0005XSGF, укладений між ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " та гр. ОСОБА_4 .07.2013 року), № НОМЕР_4 (код валюти 980 Українська гривня, кредитний договір №11904/0002XSGF, укладений між ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " та гр. ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_6 ), № НОМЕР_5 (код валюти 980 Українська гривня, кредитний договір №1989/2732CLBPS, укладений між ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " та гр. ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_7 ), тобто інформації, яка стала відома банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним, в період з моменту відкриття рахунку до моменту пред`явлення даної ухвали, а саме:

- кредитної справи, в т.ч. кредитного договору, заяви на відкриття (закриття) рахунків, заяв та інших документів на видачу пластикових карт, карток із зразками підписів, копій документів підтверджуючих особу позичальника;

- платіжних документів, що відображають рух грошових коштів (зарахування та списання грошових коштів) з відображенням наступних відомостей: дата надходження (перерахування), МФО, номер рахунку, номер платіжного документа, найменування підприємства, код ОКПО, сума, призначення платежу по рахунках; в т.ч. документів, що стали підставою для видачі готівкових грошових коштів з рахунків (чеків, квитанцій, видаткових ордерів, договорів та ін.);

- відомості (реєстр) про рух грошових коштів по зазначеним рахункам з зазначенням валюти платежу, найменування отримувача та платника грошових коштів, коду ЄДРПОУ, розрахункового рахунку, суми та призначення платежів на паперовому та магнітному носієві, первинних платіжних документів по зазначеним рахункам та інших документів, що в повній мірі, відображають проведення операцій по вказаним рахункам;

- матеріалів фото- та відео фіксації осіб, які проводили розрахунково-фінансові операції за зазначеними платіжними картками за допомогою мережі банкоматів або безпосереднього розрахунково-касового обслуговування у відділеннях банку, що зберігаються у відділенні ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " за адресою АДРЕСА_2 .

В іншій частині клопотання - відмовити.

Ухвала підлягає негайному виконанню після її оголошення і діє протягом одного місяця з дня постановлення ухвали.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів з вини особи/осіб, в якої/яких перебувають речі та документи, доступ до яких дозволяється даною ухвалою, відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України може бути постановлено ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей та документів.

Ухвала остаточна і оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_8