Дело № 11"а"-2132 Председательствующий
в 1 ци ст. Климов В.В
190, ч. 2 ст. 358,
ч. 2 ст. 366 УК Украины Докладчик Терещенко ИВ
20 июля 2007г. коллегия судей Судебной
палаты по уголовным делам Апелляционного суда Донецкой области в составе:
председательствующего - судьи Брагина И.Б.,
судей; Васильева
с участием: прокурора Шило А.В., адвокатов ОСОБА_1., ОСОБА_2.,
оправданных: ОСОБА_3., ОСОБА_4.,
ОСОБА_5, ОСОБА_6 ОСОБА_7,
ОСОБА_8., представителя
гражданского истца, рас­смотрев в г.
Донецке дело по апелляциям прокурора и гражданского истца на приговор
Краматорского городского суда Донецкой области от 3.05.2007г., кото­рым оправданы:
ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженец г. Кра­маторска, украинец,
гражданин Украины, работающий
слесарем по установке га­зового оборудования в ЧП "Васильев
А.Н.", женат, со средним специальным об­разованием, проживающий вАДРЕСА_1, прописан
в АДРЕСА_2 не судим, по ч. 4 ст. 190, ч. 2 ст. 358,
ч.3 ст. 358 УК Украины за
отсутствием в его действиях состава преступления;
ІНФОРМАЦІЯ_2, уроженец г. Рига
Латвия, украинец, гражданин Украины, со средним специальным образованием, женат,
работающий частным предпринимателем,
зарегистрирован в АДРЕСА_3,
проживающий в АДРЕСА_4, не
судим, по ч. 4 ст. 190, ч.
2 ст. 358, ч.3 ст. 358 УК Украины за отсутствием в его
действиях состава преступления;
Краматорске, украи­нец, гражданин Украины, с высшим образованием, холост,
не работающий, про­живающий
судим, по ч. 4 ст. 190,
ч.3 ст. 358 УК Украины за
отсутствием в его действиях состава преступле­ния;
ІНФОРМАЦІЯ_4, уроженец г. Крама­торска, украинец,
гражданин Украины, со средним
образованием, холост, не ра­ботающий, проживающий в АДРЕСА_6, не су-
ст. 190, ч. 2 ст. 358,
ч.3 ст. 358 УК Украины за отсутствием в его дейст­виях
состава преступления;
ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_4, уроженец г. Константиновка, украинец,
гражданин Украины, с высшим
образованием, женат, инвалида 3 гр.,
не работающий, проживающий в
АДРЕСА_7, не судим, по ч.2
ст. 364, ч. 2 ст. 366 УК Украи­ны за отсутствием в его
действиях состава преступления;
ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_5
уроженец п. Аленксеево-Дружковка Донецкой области, украинец,
гражданин Украины, с высшим
образованием, женат, работающий начальником отдела кредитования в
Краматорском филиале ЗАО КБ "Приватбанк", проживающий в АДРЕСА_8, не судим,
ч. 2 ст. 366 УК Украины за отсут­ствием в его
действиях состава преступления;
ІНФОРМАЦІЯ_6, уроженец г.
Константиновки, украинец, гражданин Украины, с высшим образованием, женат,
работающий ведущим специалистом службы безопасности в АБ
"Украинский Бизнес банк",
проживающий вАДРЕСА_9, не
судим, по ч. 2 ст. 364,
ч. 2 ст. 366 УК Украины за отсутствием в его
действиях со­става преступления, -
По приговору суда установлено следующее.
Органами досудебного следствия ОСОБА_9., ОСОБА_3 ОСОБА_75., ОСОБА_4.,
ОСОБА_5 обвинялись в совершении следующих преступлений.
ОСОБА_9. в феврале 2003 года с целью незаконного обогащения и
за­владения имуществом ЗАО КБ "ПриватБанк", встал на путь мошенничества и разработал план
преступной деятельности, который
заключался в незаконном по­лучении денежных средств в виде кредитов по
поддельным документам на под­ставных лиц в Константиновском филиале ЗАО КБ
Для осуществления своих противоправных намерений
ОСОБА_9., вступил в преступный сговор с
жителями г. Краматорска Донецкой области ОСОБА_3, ОСОБА_4 и ОСОБА_5, сообщив последним о возможности незаконного
обога­щения за счет средств ЗАО КБ "ПриватБанк", пообещав каждому определенную долю из
На предложение ОСОБА_9. - ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. дали свое согласие и
впоследствии стали принимать активное участие в завладении чужим имуществом и
распоряжении им по своему усмотрению.
Распределение ролей и степень участия каждого в
завладении чужим иму­ществом и в сокрытии преступной деятельности
ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. иОСОБА_5 в период с февраля 2003 года по февраль 2004 года соответствовали занимаемому ими
иерархическому положению в организо­ванной преступной группе и их согласованные
действия были направлены на дос­тижение преступного результата - завладения чужим имуществом и
сокрытие следов преступления.
При этом ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5 действовали в своих интересах и в интересах своих
соучастников, из корыстных
побуждений, которые заключались в
завладении чужим имуществом, в распоря­жении
этим имуществом по своему усмотрению, в
незаконном обогащении за счет средств,
полученных в Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк" в
виде кредитов на подставных лиц.
Каждый из вышеуказанных лиц достоверно знал о
незаконности своих дей­ствий и незаконности действий своих соучастников, желал наступления последст­вий - причинения материального ущерба в
особо крупном размере ЗАО КБ "При­ватБанк" и своими незаконными действиями
способствовал их наступлению, то есть
действовал с прямым умыслом.
Между участниками организованной
преступной группы - ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5 имело место распределение ро­лей.
При этом, роль ОСОБА_9. - как организатора и исполнителя
вышеука­занных преступлений заключалась в личном составлении планов преступной
дея­тельности, в определении количества
и сумм получаемых кредитов, в предостав­лении
залогового имущества для создания видимости законного оформления кре­дитов на
подставных лиц, в проведении переговоров
с должностными лицами Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" о
времени, сумме и условиях получения
кредитов, выступая при этом личным
поручителем всех заемщиков. Также ОСОБА_9. давал распоряжение членам организованной
преступной группы о том, какие ложные
сведения необходимо вносить при оформлении дого­воров кредита и залогового
имущества, распределял роли и
обязанности каждого члена организованной преступной группы при совершении
преступлений, непо­средственно руководил
членами преступной группы, лично
определял сумму де­нежного вознаграждения каждому члену организованной
преступной группы из денежных средств,
добытых преступным путем и выплачивал их лично каждому члену преступной
группы. Кроме того, ОСОБА_9. совместно с
другими чле­нами организованной преступной группы осуществлял поиски оттисков
печати предприятий для последующего совместного составления фиктивных справок о
зарплате заемщиков и фиктивных документов о происхождении и наличии зало­гового
имущества для последующего использования данных подложных доку­ментов при
составлении кредитных договоров, а также
совместно с другими чле­нами организованной преступной группы составлял
подложные документы для получения кредитов на подставных лиц.
ОСОБА_4. иОСОБА_5 - как
исполнителей вышеуказанных преступлений заключалась наравне с ОСОБА_9 и под ру­ководством
составлении поддельных документов - справок
о зар­плате на подставных лиц от имени различных подставных и вымышленных пред­приятий
Донецкой и Харьковской областей, в
составлении поддельных докумен­тов о происхождении и наличии залогового
имущества для последующего пре-
доставления их в Константиновский филиал ЗАО КБ
"ПриватБанк", в предостав­лении
в филиал банка реально существующего залогового имущества с завышен­ной
оценочной стоимостью, в подборе
кандидатур заемщиков кредитов - подстав­ных
лиц, не знавшим достоверно о незаконных
намерениях и действиях ОСОБА_9.,
ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в подготовке и оформлении необходимых
документов для заключения кредитных договоров с Константиновским филиалом ЗАО
КБ "ПриватБанк" от имени подставных заем­щиков кредитов, в доставке подставных заемщиков кредитов в
филиал банка, к нотариусам для
оформления на подставных заемщиков кредитов квартир, авто­транспорта и других товарно-материальных
ценностей, в подписании необходи­мых
документов, в незаконном завладении
кредитными денежными средствами, через
подставных лиц - заемщиков
кредитов, получаемых в кассе
Константинов-ского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк", в передаче указанных денежных средств
организатору преступной группы - ОСОБА_9
- Вышеперечисленные преступления
ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5 осуществляли в составе
организованной группы, так как их группа
являлась устойчивым объединением,
состояла из 4-х лиц, имели единые намерения в отношении
совершаемых преступлений, то есть их
действия были направлены на завладение чужим имуществом - кредитными денежными средствами, получаемые по кредитным договорам в Константиновском
филиале ЗАО КБ "ПриватБанк" на подставных лиц, без намерений их возвратить. Спло­ченность
организованной преступной группы в составе ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. иОСОБА_5 состояла в постоянных внутренних связях между
участниками этой группы, общих правил
поведения на работе и в быту, четкого
определения роли каждого участника,
высокого уровня согласованных действий участников, в едином и согласованном плане, предусматривающего распределение функций
среди участников группы, единого умысла
и цели, на­правленных на безвозмездное
завладение чужим имуществом.
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. планировали и согласовывали свои действия
заранее, имели корыстную направленность
и действовали в течение года, то есть
состояли в ус­тойчивой организованной преступной группе и совершили завладение
чужим имуществом - кредитными
денежными средствами в особо крупном размере сле­дующим способом.
на безвозмездное завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав
предметом преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставных заем­щиков
кредита жителей г. Краматорска ОСОБА_10.,
ОСОБА_11., ОСОБА_12,
ОСОБА_13., ОСОБА_14.,
ОСОБА_15., ОСОБА_16.,
ОСОБА_17., ОСОБА_18.,
ОСОБА_21, ОСОБА_22., ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25., ОСОБА_26
ОСОБА_27., ОСОБА_28. , ОСОБА_29, ОСОБА_30., ОСОБА_31.,
ОСОБА_32., ОСОБА_33., ОСОБА_34.,
ОСОБА_35, ОСОБА_36., ОСОБА_37.,
ОСОБА_38, ОСОБА_39., ОСОБА_40.,
ОСОБА_41., ОСОБА_42.,
ОСОБА_43., ОСОБА_44. , ОСОБА_45., ОСОБА_46., ОСОБА_47., ОСОБА_48.,
ОСОБА_49., ОСОБА_50., ОСОБА_51,
ОСОБА_52, ОСОБА_53, ОСОБА_54, ОСОБА_55,
ОСОБА_56., ОСОБА_57., ОСОБА_58.,
ОСОБА_59., ОСОБА_60,
ОСОБА_61., ОСОБА_62., ОСОБА_63.,
ОСОБА_66., ОСОБА_67., ОСОБА_68., ОСОБА_69.,
ОСОБА_70, ОСОБА_71., ОСОБА_72.,
ОСОБА_73., ОСОБА_74.,
ОСОБА_75, ОСОБА_76., которым
предлагали оформить на себя кредит в Константиновском филиале ЗАО КБ
"ПриватБанк". При этом вышеперечисленные заемщики кредитов не были
посвящены в пре­ступные планы ОСОБА_9. и его соучастников, не знали об их истинных на­мерениях и
соглашались оформлять на себя кредит,
так как были обмануты заве­рениями ОСОБА_9. и его соучастников ОСОБА_4., ОСОБА_3. иОСОБА_5 о получении этих бытовых
кредитов в банке законным способом и заверениями погашать эти кредитные
денежные средства и проценты по ним вместо этих подставных лиц.
Заручившись согласием вышеперечисленных заемщиков
кредитов, на оформление кредитных
договоров на их имена, ОСОБА_9. по
предваритель­ному сговору с ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., используя до­верительные
отношения к нему ОСОБА_9 работников Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" - старшего
экономиста сектора кредитования фи­зических лиц ОСОБА_7, экономиста сектора оценки рисков ОСОБА_8. и
начальника службы безопасности ОСОБА_6,
обращался к ним с просьбами о выдаче его знакомым бытовых кредитов, сообщая при этом работникам банка ложные
сведения о том, что его знакомые нуждаются
в денежных средствах для приобретения автотранспорта, бытовой техники, квартир,
имеют желание офор­мить кредит, а
качестве обеспечения кредитных денежных средств имеют воз­можность предоставить
имущественный залог.
Получив согласие работников Константиновского филиала
ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу кредитов, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составляли поддельные
документы - справки
от имени различных вымышленных и подставных предприятий, расположенных якобы на территории Донецкой
области, в которые вносили ложные
сведения о том, что якобы заемщики
кредитов работают на этих предприятиях в различных должностях и имеют
заработную плату, обеспечивающую
При этом, для оформления поддельных справок на имена заемщиков
кре­дитов, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
использовали добытый у неустановленных следствием лиц чистые листы бу­маги с
нанесенными на них оттисками печати вымышленных и подставных пред­приятий и с
имеющимися подписями якобы руководителей этих вымышленных и подставных
графе "руководитель" и графе "главный бухгалтер".
по предварительному сговору с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., с целью
последующего обмана работников Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" для незаконного получения кредитных средств, оформляли на заемщиков кредитов - подставных лиц., при­надлежащие ему ОСОБА_9 и ОСОБА_4.
автомобили, квартиры, то­варно-материальные ценности. При этом
право распоряжения и пользования дан-
квартирами и товарно-материальными ценностями ни заем­щики
кредитов, ни банк - кредитор не получили.
Оформив указанным способом поддельные документы на имя
подставных лиц, ОСОБА_9., по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., доставляли этих подставных лиц - заемщиков кредитов в Константиновский
филиал ЗАО КБ "ПриватБанк",
где передали вышеперечислен­ные поддельные документы работникам филиала
банка, на основании которых от имени
подставных лиц - заемщиков
кредитов были оформлены и подписаны под­дельные документы, для незаконного получения и безвозмездного
изъятия кре­дитных денежных средств участниками организованной преступной
группы - ОСОБА_9., ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Констан-тиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно: - кредитные договоры, ко­торые подписывали подставные лица или от
их имени неустановленные следстви­ем лица,
в графе "заемщик"; - договор залога,
которые подставные лица подписы­вали в графе "залогодатель".
При этом стоимость автомобилей, квартир
и товар­но-материальных ценностей,
предоставленных в залог по кредитным договорам, безосновательно завышалась.
На основании вышеуказанных поддельных документов, с расчетного счета Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк" на счета подставных лиц - за­емщиков кредитных денежных средств
перечислялись кредитные деньги в ино­странной валюте - в долларах США, на различные суммы, которые подставные лица - заемщики кредитов получали в полном
объеме по расходным кассовым ордерам в кассе Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк". Полученные кредитные денежные средства подставные лиц - заемщики кредитов полностью
передавали участникам организованной преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
Завладев вышеуказанным способом чужим имуществом - кредитными де­нежными средствами ЗАО
КБ "ПриватБанк" в особо крупном размере, ОСОБА_9. делил их между своими соучастниками
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и расходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной деятельности, сокрытия похищенного и возможности в
дальнейшем совершать мошеннические действия,
направленные на безвозмездное изъятие кредитных денежных средств в особо
крупном размере, через ОСОБА_3. по
указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия
ОСОБА_4. иОСОБА_5 впоследствии частично погашались в небольших сум­мах, кредиты и проценты по ним, путем передачи наличных денежных средств в
кассу Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по приходным
При этом работники Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" ОСОБА_7, ОСОБА_8.
и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о неза­конных
намерениях и действиях ОСОБА_9.,
ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных обязанностей, из ложно по­нятых интересов филиала
банка, заключавшихся в подборе большого
количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала банка, проверку дос­товерности сведений о заемщиках
кредитных денежных средств, касающихся
их места работы и места жительства не осуществляли, реальную стоимость залогово-го имущества не
выясняли, в результате чего завысили
рейтинг заемщиков 72 бы-
товых кредитов и предоставили возможность ОСОБА_9
совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5. длительный период времени оформлять кредитные договора и другие необходимые
документы на подставных лиц, для
незаконного получения кредитных денежных средств в различных сум­мах.
в период с февраля 2003 года
по февраль 2004 года
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4.
и ОСОБА_5. путем мошенничества завладели чужим имуществом - кредитными денежными средствами на
общую сумму 4 095 430 грн.
91 коп., что является особо крупным размером, чем причинили ЗАО КБ "ПриватБанк"
материальный ущерб на указан­ную сумму.
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. путем обмана и
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на ука­занную
Имея умысел на безвозмездное завладение чужим имуществом
в особо крупном размере и избрав предметом преступного посягательства кредитные
де­нежные средства ЗАО КБ "ПриватБанк", а способом их завладения мошенниче­ские
действия, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили
к реализации своих преступных намерений.
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., используя доверительные отношения к нему
ОСОБА_9 работников Константиновского филиала ЗАО КБ "Приват­Банк" - старшего экономиста сектора
кредитования физических лиц ОСОБА_7,
экономиста сектора оценки рисков ОСОБА_8. и начальника службы
безопасности ОСОБА_6 обратился к ним с
просьбой о выдаче его знакомому бытового кредита, сообщил им ложные сведения о том, что его знакомый ОСОБА_4. нуждается в
денежных средствах, а в качестве залога
под данный кредит будет предоставлен автомобиль "Альфа-Ромео 156".
Получив положительный ответ на выдачу кредита, ОСОБА_9. совмест­но с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили поддельный
документ - справку
имени вымышленного предприятия ООО "Будивельник" г. Краматорска, в которую внесли ложные сведения о том, что якобы "ОСОБА_4 с 24 мая 2000 года по настоящее время работает в
ООО "Строитель", в должности
коммерческого директора и его сред­ний заработок составил 5279 грн 98 коп.".
При этом для оформления поддельной справки на имя
ОСОБА_4., ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
использовали добытый у неустановленного лица чистый лист бумаги с нанесен­ным
на нем оттиском печати вымышленного предприятия - ООО "Будивельник" и с
имеющимися подписями якобы руководителей этого предприятия - директора ОСОБА_77 и главного
Оформив вышеуказанный поддельный документ - справку от 28.01.03 г.,
ОСОБА_4. по указанию ОСОБА_9.,
совместно с ОСОБА_3. и
ОСОБА_5. предоставили ее работникам филиала банка, на основании которой были оформлены и
подписаны поддельные документы, для
незаконного получе­ния и безвозмездного изъятия кредитных денежных средств
участниками органи­зованной преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № 04/03 от
в который были внесены заведомо ложные сведения, а именно,
что между ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице
заместителя директора Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк"ОСОБА_82.
и ОСОБА_4, именуемым в дальнейшем
"Клиент", заключается
настоящий договор о нижеследующем: -п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить Банку
имущество в залог", -п.4.2.3. "Клиент обязан предоставить
денежные средства для погашения задолженности по данно­му договору, включая проценты по нему до даты, указанной в договоре", -п.6.2. "Банк предоставляет кредит на карточный счет
клиента в сумме 7 000 долларов
США на срок 12 месяцев, до 6 марта 2004 года", -п.6.5. "За пользование кредит­ным
лимитом банк начисляет проценты, исходя
из 20% годовых", -п.8.5. "Договор действует до полного исполнения
обязанностей сторонами", который
ОСОБА_4. подписал лично в графе "клиент";
погашения суммы основного долга, который
ОСОБА_4. подписал лично в графе "заемщик";
2003 года, который ОСОБА_4. подписал лично в графе
"залогодатель" При этом стоимость залогового имущества по дан­ному
кредитному договору - автомобиля
"Альфа-Ромео 156" гос.
безосновательно завышена. Кроме этого автомобиль "Альфа-Ромео 156"
гос. НОМЕР_15 фактически
в залоге не находился, а с одобрения
ОСОБА_9., ОСОБА_3. иОСОБА_5, был передан в эксплуатацию ОСОБА_4. другим
на открытие карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 4 марта 2003 года,
которую ОСОБА_4. собственноруч­но заполнил, подписал лично в графе "подпись
клиента" и в которую внес лож­ные сведения о том, что работает коммерческим директором в ООО
"Строитель" г. Краматорска;
на установление кредитного лимита от 4 марта 2003 года, которую ОСОБА_4. собственноручно
заполнил, подписал лично в графе
"подпись" и в которую внес ложные сведения о том, что работает коммерческим директором в ООО
"Строитель" г. Краматорска.
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на карточный счет ОСОБА_4. были перечислены кредитные
деньги в сумме 7 000 долларов
США, которые ОСОБА_4. получил в полном
объеме в кассе Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" 7 марта 2003 года на основании валютного рас­ходного
ордера № 1 и
чека транзакции от 7 марта
эти денеж­ные средства ОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
де­нежными средствами в сумме 7 000 долларов
США, что по курсу НБУ соответст­вовало 37 341 грн. 50 коп.,
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастии-
ками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходо­вал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии была погашена сумма
вышеуказанного кредита и процентов по нему,
путем передачи наличных денежных средств в кас­су Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по приходным кассовым ордерам : -№803 от 30.04.03 г. в сумме 580 долларов США; -№804 от 30.04.03 г. в сумме 128, 43 доллара
США; -№824 от 13.05.03
г. в сумме 580 долларов США; -№825 от 13.05.03 г. в сумме 108, 08 долларов
США; - №772 от 26.06.03
г. в сумме 101, 11 долларов
США; - №828 от 31.07.03
г. в сумме 96 коп.; - №843 от 31.07.03 г. в сумме 551, 56 долларов
США; -№829 от 29.08.03
г. в сумме 127, 64 долларов
США; -№830 от 29.08.03
г. в сумме 2, 24 долларов
США; -№813 от 30.09.03
г. в сумме 580 долларов США; -№841 от 30.09.03 г. в сумме 98, 67 долларов
США; -№813 от 25.11.03
г. в сумме 1319, 15 долларов
США; -№822 от 27.11.03
г. в сумме 27, 21 долларов
США; -№763 от 18.12.03
г. в сумме 580 долларов США; -№764 от 18.12.03 г. в сумме 61, 68 долларов
США; -№1006 от 26.07.04
г. в сумме 2940 дол­ларов США; -№1007 от 26.07.04 г. в сумме 598, 68 долларов
США, а всего на об­щую сумму 8
480, 45 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7,
ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие
достоверно о неза­конных намерениях и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение
своих должностных обязанностей, из
ложно по­нятых интересов филиала банка,
заключавшихся в подборе большого количества заемщиков для улучшения
финансового состояния филиала банка,
проверку дос­товерности сведений о заемщике ОСОБА_4., касающихся о достоверно­сти его места работы
и места жительства не осуществляли,
реальную стоимость залога- автомобиля марки "Альфа-Ромео 156"
гос. НОМЕР_15 не выясняли, в результате чего завысили рейтинг заемщика
ОСОБА_4. и предоставили возможность ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5 оформить кредитный
договора и другие необходимые документов,
для незаконного получения кредитных средств в сумме 7000 долларов США.
Указанным способом, в марте 2003 года ОСОБА_9. по предварительно­му
сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
путем обмана и злоупотребления доверием (мошенничества) завладел чужим
имуществом - ино­странной
валютой в сумме 7 000 долларов
США, что по курсу НБУ соответство­вало 37 341 грн. 50 коп., чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк"
материальный ущерб на указанную сумму.
2. Повторно, в марте 2003 года ОСОБА_9. по предварительному
сгово­ру с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., путем обмана и злоупот­ребления
материальный ущерб на ука­занную сумму.
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. действуя по предварительному сговору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., используя доверительные отно­шения к нему
ОСОБА_9 работников Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" - старшего экономиста сектора
кредитования физических лиц ОСОБА_7,
экономиста сектора оценки рисков ОСОБА_8. и начальника службы
безопасности ОСОБА_6 обратился к ним с
просьбой о выдаче его знакомому бытового кредита, сообщил им ложные сведения о том, что его знако­мый ОСОБА_3. нуждается в
денежных средствах, а в качестве залога
под дан­ный кредит будет предоставлен автомобиль "Шевроле-Блайзер".
Получив положительный ответ на выдачу
кредита, ОСОБА_9. с ведома и
согласияОСОБА_5, дал указание ОСОБА_4.
предоставить в залог, принадлежащий
последнему на правах личной собственности,
автомобиль "Шев­роле-Блейзер",
а ОСОБА_3. оформить и подписать поддельные документы , для
незаконного получения и безвозмездного изъятия кредитных денежных средств
участниками организованной преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № 08/03 от 17 марта 2003 года,
в который внес заведомо ложные сведения,
а именно, что между
ПриватБанк, именуемый в дальнейшем
"Банк", в лице директора
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_79. и
ОСОБА_3, именуемым в дальнейшем
"Клиент", заклю­чается
настоящий договор о нижеследующем: -п.4.2.1. "Клиент обязан предоста­вить
Банку имущество в залог", -п.4.2.3.
"Клиент обязан предоставить денежные средства для погашения задолженности
по данному договору, включая проценты по
нему до даты, указанной в
договоре", -п.4.2.1. "Клиент
обязан предоставить Банку имущество в залог", -п.4.2.3. "Клиент обязан предоставить
денежные сред­ства для погашения задолженности по данному договору, включая проценты по нему до даты, указанной в договоре", -п.6.2. "Банк предоставляет кредит на кар­точный
счет клиента в сумме 8 000 долларов
США на срок 12 месяцев, до 16 мар­та 2004 года", -п.6.6. "За пользование кредитным
лимитом банк начисляет про­центы, исходя
из 1, 67% месячных", -п.8.5. "Договор действует до полного
испол­нения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_3. подписал лично в графе "клиент";
· анкету-заявление на открытие
карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 11 марта 2003 года,
которую ОСОБА_3. собственноручно за­полнил и подписал лично в графе
на установление кредитного лимита от 11 марта 2003 го­да, которую ОСОБА_3. собственноручно заполнил, подписал лично в графе "подпись" и
в которую внес ложные сведения о том,
что имеет высшее образова­ние,
что его доход составляет 1000 долларов
США в месяц, а его жена имеет до­ход 900 долларов в месяц.
В свою очередь ОСОБА_4., по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_3. иОСОБА_5, заключил договор залога имущества № 08/03 от 17 марта 2003 года,
в котором выступил залогодателем кредита ОСОБА_3. и предоставил в залог
автомобиль "Шевроле-Блейзер",
подписав лично ука­занный договор в графе "залогодатель". При
этом стоимость залогового имущест­ва по данному кредитному договору - автомобиля была безосновательно
завыше­на. Кроме этого автомобиль "Шевроле-Блейзер" гос. НОМЕР_17
фактически в залоге не находился и с одобрения ОСОБА_9., ОСОБА_3. иОСОБА_5, был передан ОСОБА_4. в эксплуатацию другим
На основании вышеуказанных поддельных
документов, с расчетного счета
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на карточный счет
ОСОБА_3. были перечислены кредитные деньги в сумме 8 000 долларов США., которые ОСОБА_3. получил в полном объеме в
кассе Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк", на основании чека транзакции от 17 марта 2003 года и передал эти денежные средства
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
разделил их меж­ду своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5, при­своил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9. и с
ведома ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии
частично погашена сумма вышеуказанного кредита и процентов по нему, путем передачи наличных денежных средств в
кассу Констан­тиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по приходным
кассовым ордерам: -№810 от
30.04.03 г. в сумму 607, 75 долларов США; -№811 от 30.04.03 г. в сумме 137, 38 долларов США; -№765 от 29.05.03 г. в сумме 615, 51 долларов США; -№766 от 29.05.03 г. в сумме 127, 62 долларов США; -№817 от 8.07.03 г. в сумме 129, 47 долларов США; -№820 от 8.07.03 г. в сумме 621, 98 долларов США; -№831 от 31.07.03 г. в сумме 636, 08 долларов США; -№832 от 31.07.03 г. в сумме 109, 95 долларов США; -№840 от 29.08.03 г. в сумме 643, 56 долларов США; -№841 от 29.09.03 г. в сумме 98, 23 долларов США; -№816 от 21.11.03 г. в сумме 1322, 81 до­лларов США; -№817 от 21.11.03 г. в сумме 223, 90 долларов США; -№818 от 21.11.03 г. в сумме 72, 29 долларов США; -№767 от 18.12.03 г. в сумме 677, 30 дол­ларов США; -№768 от 18.12.03 г. в сумме 18, 81 долларов США; -№778 от 31.01.04 г. в сумме 92, 26 долларов США, а всего в общей сумме 6 134, 90 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7,
ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие
достоверно о неза­конных намерениях и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение
своих должностных обязанностей, из ложно
по­нятых интересов филиала банка,
заключавшихся в подборе большого количества заемщиков для улучшения
финансового состояния филиала банка,
проверку дос­товерности сведений о заемщике ОСОБА_3., касающихся о достоверности его месте работы и
месте жительства не осуществляли,
реальную стоимость залога автомобиля марки "Шевроле-Блейзер"
гос. НОМЕР_17 не выясняли, в результате
чего завысили рейтинг заемщика ОСОБА_3.
и предоставили возможность ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_4., ОСОБА_3. и ОСОБА_5. оформить кредитный
договор и другие необходимые документы для незаконного получения кредитных
средств в сумме 8000 долларов
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по пред­варительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., пу­тем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
3. Повторно, в марте 2003 года ОСОБА_9. по предварительному
сгово­ру с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., путем обмана и злоупот­ребления
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на ука­занную
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., предложил члену
преступной группы ОСОБА_4. офор­мить на свою мать - ОСОБА_10. - кредит в Константиновском филиале ЗАО
КБ "ПриватБанк", на что
ОСОБА_4. дал свое согласие. При этом ОСОБА_10. не была посвящена в преступные
планы своего сына ОСОБА_4. и его соучастников.
При этом, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., используя доверительные отношения к нему
ОСОБА_9 работников Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк"-старшего экономиста сектора кредитования физических лиц
ОСОБА_7, эко­номиста сектора оценки
рисков ОСОБА_8. и начальника службы безопасно­сти ОСОБА_6 обратился к ним с просьбой о выдаче его
знакомой бытового кредита, сообщил им
ложные сведения о том, что его знакомая
ОСОБА_10. нуждается в денежных средствах,
а в качестве залога под данный кредит будет предоставлен автомобиль
марки "Линкольн Таун Кар".
Получив положительный ответ на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совмест­но с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
от 4.03.2003 года от
имени вымышленного предприятия ООО "Будивельник" г. Краматорска, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_5 с 15 марта 1999 года по настоящее время ра­ботает в
ООО "Строитель" заместителем директора и ее средний заработок соста­вил
При этом для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_10., ОСОБА_9.
совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5. использовали добытый у неустановленного следствием лица чистый лист
оттиском печати вымышленного предприятия -ООО "Буди-вельник" и с
имеющимися подписями якобы должностных лиц - директора ОСОБА_77. и главного
Оформив вышеуказанный поддельный
документ - справку
от 4.03.2003 го­да, ОСОБА_4. по указанию ОСОБА_9. с ведома и
согласия ОСОБА_3. иОСОБА_5 предоставил ее работникам филиала банка, на основании ко­торой от имени ОСОБА_10. были
оформлены и подписаны поддельные до­кументы,
для незаконного получения и безвозмездного изъятия кредитных де­нежных
средств участниками организованной преступной группы - ОСОБА_4., ОСОБА_9,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Константиновский фи­лиал ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № 11/03 от 17 марта 2003 года,
в который внесли заведомо ложные сведения, а именно,
что между ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице
директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_79. и
ОСОБА_10, именуемым в дальнейшем
"Клиент", за­ключается настоящий
договор о нижеследующем: -п.4.2.1. "Клиент обязан пре­доставить Банку
имущество в залог", -п.4.2.3.
"Клиент обязан предоставить де­нежные средства для погашения задолженности
по данному договору, включая проценты по
нему до даты, указанной в договоре", -п.6.2. "Банк предоставляет кредит на карточный счет
клиента в сумме 8 000 долларов
США на срок 12 меся­цев, до 16 марта 2004 года", -п.6.6. "За пользование кредитным
лимитом банк на­числяет проценты, исходя
из 1, 67% месячных", -п.8.5. "Договор действует до пол­ного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_10. подписа­ла лично в графе "клиент";
на открытие карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 11 марта 2003 года,
которую ОСОБА_10. собственноруч­но заполнила и подписала лично в графе
"подпись клиента", при этом по
просьбе ОСОБА_4. внесла в нее ложные сведения о том, что работает заместите­лем директора в ООО
"Строитель" г. Краматорска;
на установление кредитного лимита от 11 марта 2003 го­да, которую ОСОБА_10. собственноручно заполнила и
подписала лично в графе "подпись",
при этом по просьбе ОСОБА_4. внесла в нее ложные сведения о том, что работает заместителем директора в ООО
"Строитель" г. Кра­маторска и имеет месячный доход в размере 7332 грн.
свою очередь ОСОБА_4., по указанию
ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_3.
иОСОБА_5, заключил договор залога
имущества № 11/03 от
в котором выступил залогодателем кредита ОСОБА_3. и предоставил в залог
автомобиль "Линкольн Таун Кар" гос.
НОМЕР_1 , подписал лично указанный договор в
графе "залогодатель". При этом стоимость залогового имущества по
данному кредитному договору - автомобиля
была без­основательно завышена. Кроме этого автомобиль "Линкольн Таун Кар"
фактически в залоге не находился и с одобрения ОСОБА_9., ОСОБА_3. иОСОБА_5, был передан ОСОБА_4. в эксплуатацию дру­гим
На основании вышеуказанных поддельных
документов, с расчетного счета
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на карточный счет
ОСОБА_10. были перечислены кредитные деньги в сумме 8 000 долларов США,
которые ОСОБА_10. получила в полном
объеме в кассе Константиновско-го филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на
основании чека транзакции от 17 марта
2003 года и передала
их своему сыну ОСОБА_4., а последний
передал эти де­нежные средства ОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
де­нежными средствами ЗАО КБ "ПриватБанк" в сумме 8 000 долларов США , что
00 коп., ОСОБА_9. разделил их между своими
соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5, присвоил и израсходовал на
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии была частично погашена сумма
выше­указанного кредита и процентов по нему,
путем передачи наличных денежных средств в кассу Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по приходным кассовым ордера: -№807 от 30.04.03 г. в сумме 607, 75 долларов США; -№808 от 30.04.03 г. в сумме 137, 38 долларов США; - №768 от 29.05.03 г. в сумме 615, 51 долларов США; -№769 от 29.05.03 г. в сумме 127, 62 долларов США; -№819 от 8.07.03 г. в сумме 129;47 долларов США, -№824 от 8.07.03 г. в сумме 33, 05 долла­ров США; -№829 от 31.07.03 г. в сумме 1225, 01 долларов США; -№830 от 31.07.03 г. в сумме 124, 99 долларов США; -№843 от 29.08.03 г. в сумме 643, 56 долларов США; -№844 от 29.08.03 г. в сумме 98, 23 долларов США; -№808 от 25.11.03 г. в сумме 1617, 97 долларов США; -№765 от 18.12.03 г. в сумме 677, 30 долларов США; -№766 от 18.12.03 г. в сумме 17, 35 долларов США, а всего на об­щую сумму 6 055, 19 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7,
ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие
достоверно о неза­конных намерениях и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение
своих должностных обязанностей, из ложно
по­нятых интересов филиала банка,
заключавшихся в подборе большого количества заемщиков для улучшения
финансового состояния филиала банка,
проверку све­дений о заемщике ОСОБА_10.,
касающихся о достоверности ее места ра­боты и места жительства не
осуществляли, реальную стоимость залога
автомоби­ля марки "Линкольн Таун Кар" гос. НОМЕР_1
не выясняли, в результате чего завысили
рейтинг заемщика ОСОБА_10. и предоставили возможность ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить
кредитный договор и другие необходимые документы на подставное лицо ОСОБА_10.
для незаконного получения кредитных денежных средств в сумме 8 000 долларов США.
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по пред­варительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., пу­тем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
4. Повторно, в апреле 2003 года ОСОБА_9. по предварительному
сгово­ру с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_11.,
которому предложили офор­мить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_11 не был посвящен в преступные
планы ОСОБА_9. и его со­участников, не
знал об их истинных намерениях и согласился оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_11. на
оформление кредита, ОСОБА_9. дал
указание ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5
оформить на ОСОБА_11. автомобиль "Митсубиси-3000" гос. НОМЕР_2.
При этом ОСОБА_11 не имел возможности распоряжаться данным автомобилем.
После оформления автомобиля на
ОСОБА_11., ОСОБА_9., по пред­варительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., ис­пользуя доверительные отношения к нему
ОСОБА_9 работников Констан-тиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"-
старшего экономиста сектора креди­тования физических лиц ОСОБА_7, экономиста сектора оценки рисков ОСОБА_8. и
начальника службы безопасности ОСОБА_6
обратился к ним с просьбой о выдаче его знакомому бытового кредита, сообщив им ложные сведения о том, что его знакомый ОСОБА_11 нуждается в
денежных средствах, а в качестве залога
под данный кредит будет предоставлен автомобиль марки
Получив положительный ответ на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совмест­но с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
имени ЧМП "Стоик" г. Краматорска,
в ко­торую внесли ложные сведения о том,
что "ОСОБА_11 с 18 мая
настоящее время работает в частном малом предприятии "Стоик" ком­мерческим
При этом для оформления
поддельной справки на имя ОСОБА_11., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. исполь­зовали добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нане­сенным на нем
оттиском печати ЧМП "Стоик" и с имеющимися подписями якобы директора
ОСОБА_80. и главного бухгалтера ОСОБА_81.
Оформив вышеуказанный поддельный
документ - справку
от 30.03.2003 го­да на
имя ОСОБА_11., ОСОБА_3. по указанию
ОСОБА_9., с ведома и
согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, доставил ОСОБА_11. в Константи-новский филиал
ЗАО КБ "ПриватБанк",
предоставил эту справку работникам фи­лиала банка, на основании которой от имени ОСОБА_11. были
оформлены и подписаны поддельные документы,
для незаконного получения и безвозмездного изъятия кредитных денежных
средств участниками организованной преступной группы - ОСОБА_4., ОСОБА_9,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № 04/04 от 3 апреля 2003 года,
в который внес заведомо ложные сведения,
а именно, что ПриватБанк, именуемый в дальнейшем "Банк", в лице ди­ректора Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_79. и ОСОБА_11, именуемым в дальнейшем
"Клиент", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить Банку имуще­ство
в залог", -п.4.2.3. "Клиент
обязан предоставить денежные средства для пога­шения задолженности по данному
договору, включая проценты по нему до
даты, указанной в договоре", -п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить
Банку имущество в залог", -п.4.2.3.
"Клиент обязан предоставить денежные средства для погашения задолженности
по данному договору, включая проценты по
нему до даты, указан­ной в
договоре", -п.6.2. "Банк предоставляет кредит на
США на срок 36 месяцев, до 2 апреля 2006 года", -п.6.6. "За пользование кредитным
лимитом банк начисляет проценты, исходя
из 1, 42% месячных", -п.8.5. "Договор действует до полного исполнения
обязанностей сто­ронами", который
ОСОБА_11 подписал лично в графе "клиент";
· анкету-заявление на открытие
карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 3 апреля 2003 года,
которую ОСОБА_11 собственноручно за­полнил и подписал лично в графе
"подпись клиента", при этом по
указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что он работает в фирме "Стоик" г.
· анкету-заявление на установление
кредитного лимита от 3 апреля
2003 го­да, которую ОСОБА_11 собственноручно заполнил и
подписал лично в графе "подпись",
при этом по указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что он работает генеральным директором фирмы
"Стоик" г. Краматорска, имеет
высшее образование, легковой
стоимостью 4000 долларов
· договор залога имущества № 04/04 от 3 апреля 2003 года,
который ОСОБА_11 подписал лично в графе "залогодатель".
этом стоимость залогового имущества по данному кредитному догово­ру - автомобиля "Митсубиси-3000"
была необоснованно завышена. Кроме этого,
данный автомобиль фактически в залоге не находился, а по указанию ОСОБА_9. с согласия
ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5 был передан
в эксплуатацию другим лицам.
На основании вышеуказанных поддельных
документов, с расчетного счета
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на карточный счет
кассе Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на основании
расходного кассового ордера № 851 от
3 ап­реля 2003 года и передал их ОСОБА_3, а последний передал эти денежные
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - денежными
ОСОБА_9. разделил их между своими со­участниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и из­расходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии была частично погашена сумма
вышеуказанного кредита и процентов по нему,
путем передачи наличных денежных средств в кас­су Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по приходным кассовым ордерам: -№.821 от 13.05.03 г. в сумме 219, 59 долларов США; -№822 от 13.05.03 г. в сумме 137, 16 долларов США; -№759 от 18.06.03 г. в сумме 0, 20 долларов США; -№760 от 18.06.03 г. в сумме 212, 73 долларов США; -№778 от 18.06.03 г. в сумме 145, 51 долларов США; -№835 от 31.07.03 г. в сумме 220, 39 долларов США; -№836 от 31.07.03 г. в сумме 140, 83 долларов США; -№842 от 31.07.03 г. в сумме 356, 53 долларов США; -№821 от 26.09.03 г. в сумме 222, 28 долларов США; -№822 от 26.09.03 г. в сумме 137, 30 долларов США; -№836 от 30.10.03 г. в сумме 361, 10 долларов США; -№823 от 27.11.03 г. в сумме 359, 97 долларов США; -№825 от 19.12.03 г. в сумме 236, 21 долларов США; -№826 от 19.12.03 г. в сумме 122, 77 долларов США; -№764 от 30.01.04 г. в сумме 235, 66 долларов США; -№765 от 30.01.04 г. в сумме 125, 54 долларов США, а всего на общую сумму 3 233, 77 долларов
При этом, работники Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" ОСОБА_7, ОСОБА_8.
и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о неза­конных
намерениях и действиях ОСОБА_9.,
ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных обязанностей, из ложно по­нятых интересов филиала
банка, заключавшихся в подборе большого
количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала банка, проверку дос­товерности сведений о заемщике
ОСОБА_11, касающихся о достоверности его
места работы и места жительства не осуществляли, реальную стоимость зало­га - автомобиля марки
"Митсубиси-3000" не выясняли,
в результате чего завыси­ли рейтинг заемщика ОСОБА_11. и предоставили
возможность ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить кре­дитный договор и другие необходимые
документы на подставное лицо ОСОБА_11. для незаконного получения кредитных
денежных средств в сумме 10 000 долларов
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по пред­варительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., пу­тем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
5. Повторно, в апреле 2003 года ОСОБА_9. по предварительному
сгово­ру с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления
доверием (мошенничества) завладел чужим имуществом -
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ "ПриватБанк", а способом их завладения мошеннические дейст­вия, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации
своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_12., которому предложили офор­мить на себя
кредит в Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_12.
преступные планы ОСОБА_9. и его соучастников,
не знал об их истинных намерениях и согласился оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_12.
кредита, ОСОБА_9. дал указание
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5 оформить на
ОСОБА_12. автомобиль
"Додж Неон" гос. НОМЕР_3. При этом ОСОБА_12. не имел возможности распоряжаться
После оформления автомобиля на ОСОБА_12., ОСОБА_9.
по предва­рительному сговору с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., исполь­зуя
доверительные отношения к нему ОСОБА_9 работников Константи-новского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк"- старшего экономиста сектора кредито­вания
физических лиц ОСОБА_7, экономиста
сектора оценки рисковОСОБА_8 и начальника службы безопасности ОСОБА_6 обратился к ним с просьбой о выдаче его
знакомому бытового кредита, сообщив им ложные
сведе­ния о том, что его знакомый ОСОБА_12. нуждается в денежных
средствах, а в качестве залога под
данный кредит будет предоставлен марки автомобиль марки "Додж Неон".
Получив положительный ответ на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совмест­но с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили поддельный
документ - справку
имени вымышленного предприятия ООО "Будивельник" г. Краматорска, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_12с 12 марта 2001 года по настоящее время является соучредителем
ООО "Строитель" и его средняя заработная плата составила 8564 грн 84 коп.".
При этом, для оформления поддельной справки на имя ОСОБА_12.
от 14.04.2003 г., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использовали добытый у
неустановленного следствием лица чис­тый лист бумаги с нанесенным на нем
оттиском печати вымышленного предпри­ятия - ООО "Будивельник" и с
имеющимися подписями якобы - директора
ОСОБА_81 и главного бухгалтераОСОБА_78.
Оформив вышеуказанный поддельный
документ - справку
от 14.04.2003 г., ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и со­гласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, доставил ОСОБА_12. в Константи-новский филиал ЗАО КБ
"ПриватБанк", где предоставил
эту справку работникам
филиала банка, на основании которой от имени ОСОБА_12.
подписаны поддельные документы, для
незаконного получения и безвозмездного изъятия кредитных денежных средств
участниками преступной организованной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5. в Константиновском филиале ЗАО КБ
"ПриватБанк", а именно:
-договор № 19/04 от 18 апреля 2003 года,
в который внес заведомо ложные сведения,
а именно, что ПриватБанк, именуемый в дальнейшем "Банк", в лице за­местителя директора
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_82. и ОСОБА_12,
именуемым в дальнейшем "Клиент", заключили настоящий договор о нижеследующем:
-п.4.2.1. "Клиент обязан пре­доставить Банку имущество в залог", -п.4.2.3. "Клиент обязан предоставить де­нежные
средства для погашения задолженности по данному договору, включая проценты по нему до даты, указанной в договоре", -п.6.2. "Банк предоставляет кредит на карточный счет
клиента в сумме 5 000 долларов
США на срок 12 меся­цев, до 17 апреля 2004 года", -п.6.6. "За пользование кредитным лимитом банк на­числяет
проценты, исходя из 1, 5% месячных", -п.8.5. "Договор действует до пол­ного исполнения
обязанностей сторонами", который ОСОБА_12.
подписал лич­но в графе
- анкету-заявление на открытие карточного счета и выдачу платежной
ПриватБанком от 15 апреля 2003 года,
которую ОСОБА_12. собственноручно
заполнил и подписал лично
в графе "подпись клиента", при
ложные сведения о том, что он является
- договор залога имущества от 18 апреля 2003 года,
который ОСОБА_12. подписал
лично в графе "залогодатель" При этом стоимость залогового имущест­ва
по данному кредитному договору - автомобиля
безосно­вательно завышена. Кроме этого,
данный автомобиль фактически в залоге не на­ходился и по указанию
ОСОБА_9. с согласия ОСОБА_3., ОСОБА_4.
иОСОБА_5 был передан в эксплуатацию другим лицам. ;
- анкету-заявление на установление кредитного лимита от 15 апреля 2003 го­
да, которую ОСОБА_12. собственноручно заполнил и подписал
"подпись", при этом по указанию ОСОБА_3. внес в нее
том, что он является соучредителем ООО
"Строитель" г. Краматорска и имеет ме­
сячный доход в размере 1500 долларов США.
На основании вышеуказанных поддельных
документов, с расчетного счета
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на карточный счет ОСОБА_12. были перечислены кредитные деньги в
сумме 5 000 долларов
США, которые ОСОБА_12. получил в полном объеме в кассе
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на основании чека
транзакции от 18 апреля
их ОСОБА_3., а последний передал эти
денежные средства ОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., при­своил и израсходовал на личные нужды
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные
на безвозмездное изъятие кредитных
денежных средств в особо крупном размере,
через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9.,
с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5,
впоследствии была частично погашена сумма выше­указанного кредита и
процентов по нему, путем передачи
наличных денежных средств в кассу Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" по приходным кассовым ордерам: -№.805 от 26.05.03 г. в сумме 12, 98 долларов США; -№806 от 26.05.03 г. в сумме 75 долларов США; -№807 от 26.05.03 г. в сумме 232 долларов США; -№760 от 29.05.03 г. в сумме 152 долларов США; -№761 от 29.05.03 г. в сумме 0, 46 долларов США; -№779 от 17.06.03 г. в сумме 60, 08 долларов США; -№827 от 23.07.03 г. в сумме 397, 50 долларов США; -№751 от 15.08.03 г. в сумме 10, 19 долларов США; -№831 от 29.08.03 г. в сумме 857, 40 долларов США; -№832 от 29.08.03 г. в сумме 67, 45 долларов США; -№814 от 30.09.03 г. в сумме 404, 53 долларов США; -№842 от 30.09.03 г. в сумме 57, 28 долларов США; -№809 от 25.11.03 г. в сумме 514, 45 долларов США; -№769 от 18.12.03 г. в сумме 417, 15 долларов США; -№770 от 18.12.03 г. в сумме 9, 60 долларов США, а всего на об­щую сумму 3 268, 05 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7,
ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие
достоверно о неза­конных намерениях и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение
своих должностных обязанностей, из ложно
по­нятых интересов филиала банка,
заключавшихся в подборе большого количества заемщиков для улучшения
финансового состояния филиала банка,
проверку дос­товерности сведений о заемщике ОСОБА_12., касающихся
достоверности его места работы и места жительства не осуществляли, реальную стоимость залога автомобиля марки
автомобиля ""Додж Неон" не выясняли, в результате чего за­высили рейтинг заемщика ОСОБА_12.
возможность ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить кредитный договор и другие необходимые
документы на подставное лицо ОСОБА_12
для незаконного получения кредитных денежных средств в сумме 5000 долларов США.
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по пред­варительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., пу­тем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
6. Повторно, в апреле 2003 года ОСОБА_9. по предварительному
сгово­ру с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., путем обмана и злоупот­ребления
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на ука­занную
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст-
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5 приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_26
которому предложили офор­мить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_26. не был посвящен в преступные
планы ОСОБА_9. и его соучастников, не
знал об их истинных намерениях и согласился оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_26. на
оформление кредита, ОСОБА_9. дал
указание ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5 оформить
на ОСОБА_26. автомобиль "Рено Сафран" гос. НОМЕР_4.
При этом ОСОБА_26. не имел возможности распоряжаться и пользоваться данным
После оформления автомобиля на
ОСОБА_26 ОСОБА_9. по предва­рительному
сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., исполь­зуя доверительные отношения к нему
ОСОБА_9 работников Константи-новского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"-
старшего экономиста сектора кредито­вания физических лиц ОСОБА_7, экономиста сектора оценки рисковОСОБА_8 и
начальника службы безопасности ОСОБА_6
обратился к ним с просьбой о выдаче его знакомому бытового кредита, сообщив им ложные сведе­ния о том, что его знакомый ОСОБА_26. нуждается в
денежных средствах, а в качестве залога
под данный кредит будет предоставлен автомобиль марки "Рено Сафран".
Получив положительный ответ на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совмест­но с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
имени вымышленного предприятия ООО "Будивельник" г. Краматорска, в которую внесли ложные сведения о том, что якобы "ОСОБА_26 с 4.12.2002
года по настоящее время
работает в ООО "Строитель" плиточником - мозаичником и его средняя заработ­ная
плата составила 7874 грн
При этом для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_26. от 28.04.03 г., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использовали добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем
оттиском печати вымышленного предприятия -ООО "Будивельник" и с имеющимися подписями
якобы директора ОСОБА_79. и главного бухгалтера ОСОБА_78
Оформив вышеуказанный поддельный
документ - справку
на имя ОСОБА_26. от 28.04.2003 г., ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и со­гласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, доставил ОСОБА_26. в Константи-новский филиал
ЗАО КБ "ПриватБанк", где
предоставил эту поддельную справку работника филиала банка, на основании которой от имени ОСОБА_26. были
оформлены и подписаны поддельные документы,
для незаконного получения и безвозмездного изъятия кредитных денежных
средств участниками организован­ной преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно: -договор № 28/04 от 30 апреля 2003 года,
в который внес заведомо ложные сведения,
а именно, что ПриватБанк, именуемый в дальнейшем "Банк", в лице за-
местителя директора Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_82. и ОСОБА_26, именуемым в дальнейшем "Кли­ент", заключили настоящий договор о нижеследующем:
-п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить Банку имущество в залог", -п.4.2.3. "Клиент обязан предоставить
денежные средства для погашения задолженности по данному договору, включая проценты по нему до даты, указанной в договоре", -п.6.2. "Банк предоставляет кредит на
карточный счет клиента в сумме 5 500 долларов
США на срок 12 меся­цев, до 29 апреля 2004 года", -п.6.6. "За пользование кредитным лимитом банк на­числяет
проценты, исходя из 1, 67% месячных", -п.8.5. "Договор действует до пол­ного исполнения
обязанностей сторонами", который
ОСОБА_26. подписал лич­но в графе "клиент";
на открытие карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 25 апреля 2003 года,
которую ОСОБА_26. собственноручно заполнил и подписал лично в графе
"подпись клиента", при этом по
указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что он работает плиточником в ООО
"Строитель" г. Краматорска;
на установление кредитного лимита от 25 апреля 2003 го­да, которую ОСОБА_26. собственноручно заполнил и
подписал лично в графе "подпись",
при этом по указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что он работает плиточником в ООО
"Строитель" г. Краматорска и имеет в своей собственности легковой
- договор залога имущества № 28/04 от 30 апреля 2003 года,
который Забо­тин А.А. подписал лично в графе "залогодатель"
При этом стоимость залогового имущества по данному кредитному договору - автомобиля "Рено Сафран" - была безосновательно завышена. Кроме
этого, данный автомобиль фактически в
залоге не находился и по указанию ОСОБА_9. с согласия ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5 был передан в эксплуатацию
На основании вышеуказанных поддельных
документов, с расчетного счета
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на карточный счет
ОСОБА_26. были перечислены кредитные деньги в сумме 5 500 долларов США, которые ОСОБА_26. получил в полном объеме в
кассе Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на основании чека
транзакции от 30 апреля
их ОСОБА_3, а последний передал эти
денежные средства ОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
де­нежными средствами ЗАО КБ "ПриватБанк" в сумме 5 500 долларов США , что
по курсу НБУ соответствовало 29 335 грн.
90 коп., ОСОБА_9. разделил их между своими
соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5
впоследствии была частично погашена сумма выше­указанного кредита и процентов
по нему, путем передачи наличных
денежных средств в кассу Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" по приходным кассовым ордерам: -№ 777 от 17.06.03 г. в сумме 97, 72 долларов США; -№761 от 18.06.03 г. в сумме 344, 07 долларов США; -№766 от 26.06.03 г. в сумме 74, 48 дол-
ларов США; -№767 от 26.06.03 г. в сумме 1, 04 долларов США; -№757 от 27.06.03 г. в сумме 0, 08 долларов США; -№821 от 8.07.03 г. в сумме 90, 55 долларов США; -№807 от 31.07.03 г. в сумме 510, 22 долларов США; -№839 от 31.07.03 г. в сумме 421, 54 долларов США; -№840 от 31.07.03 г. в сумме 10, 78 долларов США; -№815 от 30.09.03 г. в сумме 436, 20 долларов США; -№844 от 30.09.03 г. в сумме 85, 18 долларов США; -№ 806 от 25.11.03 г. в сумме 1056, 86 долларов США; -№817 от 18.12.03 г. в сумме 459, 10 долларов США, а всего на общую сумму 3 645, 66 дол­ларов США.
При этом работники Константиновекого
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7,
ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие
достоверно о неза­конных намерениях и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение
своих должностных обязанностей, из ложно
по­нятых интересов филиала банка,
заключавшихся в подборе большого количества заемщиков для улучшения
финансового состояния филиала банка,
проверку дос­товерности сведений о заемщике Заботине А.А., касающихся достоверности его места работы и
места жительства не осуществляли,
реальную стоимость залога -автомобиля
марки "Рено Сафран" не выясняли,
в результате чего завысили рей­тинг заемщика ОСОБА_26. и предоставили
возможность ОСОБА_9 со­вместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить кредит­ный договор и другие необходимые
документы на подставное лицо ОСОБА_26. для незаконного получения кредитных
денежных средств в сумме 5500 долларов
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по пред­варительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., пу­тем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
7. Повторно, в мае 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотреб­ления доверием
(мошенничества) завладел чужим имуществом - иностранной ва­лютой в сумме 20 000 долларов США, что по курсу НБУ соответствовало 106 670 грн. 00 коп.,
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на ука­занную
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупным размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Дружковки Донецкой области ОСОБА_23., которому предложили оформить на себя кредит в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_23 не
был посвящен в преступные планы ОСОБА_9. и его соучастников, не знал об их истинных намерениях и
согласился оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_23 на
оформление кредита, ОСОБА_9. зная, что в собственности ОСОБА_23 имеется
автомобиль "Мерседес- Бенц С-500" гос. НОМЕР_5, предложил последнему предоставить указанный
автомо­биль в залог по кредиту, на что
ОСОБА_23, ответил согласием с
условием, что ав­томобилем он
будет, как и прежде пользоваться и
распоряжаться по своему ус­мотрению.
Достигнув вышеуказанной
договоренности с ОСОБА_23., ОСОБА_9. по
предварительному сговору с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., используя
доверительные отношения к нему ОСОБА_9 работников Константиновского филиала ЗАО
КБ "ПриватБанк"- старшего экономиста сектора кредитования физических
лиц ОСОБА_7, экономиста сектора оценки
рисков ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 обратился к ним с просьбой о выдаче его
знакомому бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его знакомый
ОСОБА_23 нуждается в денежных средствах ,
залога под данный кредит будет предоставлен автомобиль марки "Ме­рседес - Бенц".
Получив положительный ответ на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совмест­но с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
имени вымышленного предприятия - ООО
"Будивельник" г. Краматорска,
в которую внесли ложные сведения о том,
что якобы "ОСОБА_83 с 18.03.1999 года
по настоящее время яв­ляется учредителем ООО "Строитель" и его
При этом для оформления поддельной
справки от 28.04.2003 года
на имя ОСОБА_23, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., использовали добытый у неустановленного
следствием лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем оттиском печати
вымышленного предприятия -ООО
"Будивельник" и с имеющимися подписями якобы директора ОСОБА_79. и
главного бухгалтера ОСОБА_78
Оформив вышеуказанный поддельный
документ - справку
на имя ОСОБА_23 от 28.04.2003 г., ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и со­гласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, доставил ОСОБА_23. в Константинов-ский филиал
ЗАО КБ "ПриватБанк", где
предоставил поддельную справку работ­никам филиала банка, на основании которой от имени ОСОБА_23 были
оформле­ны и подписаны поддельные документы,
для незаконного получения и безвоз­мездного изъятия кредитных денежных
средств участниками организованной преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5. в Константиновском филиале ЗАО КБ
"ПриватБанк", а именно:
-договор № 03/05 от 8 мая 2003 года,
в который внес заведомо ложные све­дения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице
замес­тителя директора Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк"ОСОБА_82. и ОСОБА_83,
именуемым в дальнейшем "Клиент", за­ключили настоящий договор о нижеследующем:
-п.4.2.1. "Клиент обязан предос­тавить Банку имущество в залог", -п.4.2.3. "Клиент обязан предоставить
денежные средства для погашения задолженности по данному договору, включая проценты по нему до даты, указанной в договоре", -п.6.2. "Банк предоставляет кредит на
карточный счет клиента в сумме 20 000 долларов
США на срок 12 месяцев, до 7
мая 2004 года", -п.6.6. "За пользование кредитным лимитом банк начисляет
про­центы, исходя из 1, 5% месячных", -п.8.5. "Договор действует до полного испол­нения
обязанностей сторонами", который
ОСОБА_23 подписал лично в графе "клиент";
· анкету-заявление на открытие
карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 5 мая 2003 года,
которую ОСОБА_23 собственноручно заполнил и подписал лично в графе
"подпись клиента", при этом
графу "сведения о месте работы клиента" не заполнил;
· анкету-заявление на установление
кредитного лимита от 5 мая
2003 года, которую ОСОБА_23 собственноручно заполнил и
подписал лично в графе "под­пись",
при этом по указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что он имеет ежемесячный доход 4000 долларов США и долю в предприятии в
разме­ре 200 000 долларов
· договор залога имущества от 8 мая 2003 года,
который ОСОБА_23 подпи­сал лично в графе "залогодатель" При
этом стоимость залогового имущества по данному кредитному договору - автомобиля ""Мерседес - Бенц" - была безоснова­тельно завышена, а данный автомобиль фактически в залоге не
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на карточный счет ОСОБА_23 были перечислены кредитные
деньги в сумме 20 000 долларов
США, которые ОСОБА_23 получил в полном
объеме: первую часть кредита - 8 мая
2003 года в сумме 10 000 долларов США в кассе
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на основании чека
2003 года, вторую часть кредита - 21 мая 2003 года в сумме 10 000 долларов США по пластиковой карточке
на ос­новании ордера-распоряжения № 3 от
21 мая 2003 года. Полученные кредитные средства
ОСОБА_23 передал лично ОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
де­нежными средствами ЗАО КБ "ПриватБанк" в сумме 20 000 долларов США, что по курсу НБУ соответствовало 106 670 грн. 00 коп.,
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии была частично погашена сумма
выше­указанного кредита и процентов по нему,
путем передачи наличных денежных средств в кассу Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по приходным кассовым ордерам: -№.771 от 26.06.03 г. в сумме 245 долларов США; -№806 от 16.07.03 г. в сумме 224, 53 долларов США; -№821 от 24.07.03 г. в сумме 75, 47 дол­ларов США; -№835 от 29.08.03 г. в сумме 310 долларов США; -№816 от 3.10.03 г. в сумме 2000 долларов США; -№817 от 3.10.03 г. в сумме 346 долларов США; -№818 от 3.10.03 г. в сумме 255 долларов США; -№828 от 3.10.03 г. в сумме 8950 долларов США; -№835 от 27.11.03 г. в сумме 139, 90 долларов США; -№831 от 19.12.03 г. в сумме 135, 75 долларов США; -№759 от 31.01.04 г. в сумме 140, 28 долларов США, а всего на общую сумму 12 821, 93 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7,
ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие
достоверно о неза­конных намерениях и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение
своих должностных обязанностей, из ложно
по­нятых интересов филиала банка,
заключавшихся в подборе большого количества заемщиков для улучшения
финансового состояния филиала банка,
проверку дос­товерности сведений о заемщике ОСОБА_23, касающихся достоверности его мес­та работы и
места жительства не осуществляли,
реальную стоимость залога - ав­томобиля
марки "Мерседес-Бенц" не выясняли,
в результате чего завысили рей­тинг заемщика ОСОБА_23 и предоставили
возможность ОСОБА_9 совмест­но с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить кредитный до­говор и другие необходимые
документы на подставное лицо ОСОБА_23.,
для не­законного получения кредитных денежных средств в сумме 20 000 долларов США.
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предва­рительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
(мошенничества) завладел чужим имущест­вом - иностранной валютой в сумме 20 000 долларов США, что по курсу НБУ со­ответствовало 106 670 грн. 00 коп.,
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
8. Повторно, в мае 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотреб­ления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на ука­занную
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_13.,
которой предложили офор­мить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_13. не была посвящена в
преступные планы ОСОБА_9. и его подельников,
не знала об их истинных намерениях и согласилась оформить на се­бя
Заручившись согласием ОСОБА_13. на
оформление кредита, ОСОБА_9. дал
указание ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5
оформить на ОСОБА_13. автомобиль "БМВ-316" гос. НОМЕР_5.
При этом ОСОБА_13. не имела возможности распоряжаться и пользоваться данным
После оформления автомобиля на
ОСОБА_13., ОСОБА_9. по предва­рительному
сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., исполь­зуя доверительные
отношения к нему ОСОБА_9 работников Константинов­ского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк"- старшего экономиста сектора кредитования
физических лиц ОСОБА_7, экономиста сектора оценки рисков ОСОБА_8. и
начальника службы безопасности ОСОБА_6
обратился к ним с прось­бой о выдаче его знакомой бытового кредита, сообщим им ложные сведения о том, что его знакомая ОСОБА_13. нуждается в
денежных средствах, а в качестве залога
под данный кредит будет предоставлен автомобиль марки "БМВ-316".
Получив положительный ответ на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совмест­но с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
имени вымышленного предприятия - ООО
"Донбасс-Строй" г. Славянска Донецкой области, в которую внесли ложные све­дения о том, что якобы "ОСОБА_13 с 20.08.2001
года по настоя­щее время
работает в ООО "Донбасс-Строй" секретарем-референтом и ее средняя
заработная плата составила 3810 грн
При этом для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_13. от 12.05.2003 г., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., использовали добытый у неустановленного
следствием лица чис­тый лист бумаги с нанесенным на нем оттиском печати
вымышленного предпри­ятия - ООО
"Донбасс-Строй" и с имеющимися подписями якобы директора ОСОБА_84. и
Оформив вышеуказанный поддельный
документ - справку
на имя ОСОБА_13. от 12.05.2003 г., ОСОБА_4. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_3. иОСОБА_5, доставил ОСОБА_13. в Константинов-ский филиал
ЗАО КБ "ПриватБанк", где
предоставил поддельную справку работ­никам филиала банка, на основании которой от имени ОСОБА_13. были
оформлены и подписаны поддельные документы,
для незаконного получения и безвозмездного изъятия кредитных денежных
средств участниками организован­ной преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № 09/05 от 13 мая 2003 года,
в который внесла заведомо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице за­местителя
директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_82. и
ОСОБА_13, именуемая в дальнейшем
"Клиент", за­ключили настоящий
договор о нижеследующем: -п.4.2.1. "Клиент обязан предос­тавить Банку
имущество в залог", -п.4.2.3.
"Клиент обязан предоставить денежные средства для погашения задолженности
по данному договору, включая проценты по
нему до даты, указанной в
договоре", -п.6.2. "Банк предоставляет кредит на
карточный счет клиента в сумме 7000 долларов
США на срок 12 месяцев, до 12 мая 2004 года", -п.6.6. "За пользование кредитным лимитом банк начисляет
про­центы, исходя из 1, 5% месячных", -п.8.5. "Договор действует до полного испол­нения
обязанностей сторонами", который
ОСОБА_13. подписала лично в графе "клиент";
на открытие карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 7 мая 2003 года,
которую ОСОБА_13. собственноручно запол­нила и подписала лично в графе
"подпись клиента", при этом по
указанию ОСОБА_4. внесла в нее ложные сведения о том, что она работает секретарем-референтом в
"Дон-Рем" г. Славянска;
на установление кредитного лимита от 7 мая 2003 года, которую ОСОБА_13. собственноручно заполнила и
подписала лично в графе
"подпись", при этом по указанию ОСОБА_4. внесла в нее
ложные сведе­ния о том, что она работает
секретарем-референтом в "Дон-Рем" г. Славянска и имеет в своей
- договор залога имущества от 13 мая 2003 года,
который ОСОБА_13. подписала лично в графе "залогодатель" При
этом стоимость залогового имуще­ства по данному кредитному договору - автомобиля "БМВ-316" была
безоснова­тельно завышена. Кроме этого,
данный автомобиль фактически в залоге не нахо­дился и по указанию
ОСОБА_9. с согласия ОСОБА_3., ОСОБА_4.
иОСОБА_5 был передан в эксплуатацию другим лицам.
На основании вышеуказанных
поддельных документов, с расчетного
счета Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на карточный счет
ОСОБА_13. были перечислены кредитные деньги в сумме 7000 долларов США, которые ОСОБА_13. получила в полном объеме по
чеку транзакции в кассе Константи­новского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на основании ордера-распоряжения № 3 от 13 мая 2003 года. Полученные кредитные средства
ОСОБА_13. передала ОСОБА_4., а последний
передал эти денежные средства ОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их меж­ду своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5, присвоил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии была частично погашена сумма
выше­указанного кредита и процентов по нему,
путем передачи наличных денежных средств в кассу Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по приходным кассовым ордерам: - № 780 от 17.06.03 г. в сумме 122, 50 долларов США; -№768 от 26.06.03 г. в сумме 537, 59 долларов США; -№769 от 26.06.03 г. в сумме 3, 76 долларов США; -№758 от 27.06.03 г. в сумме 0, 54 долларов США; -№833 от 31.07.03 г. в сумме 544, 04 долларов США; -№834 от 31.07.03 г. в сумме 88, 12 дол­ларов США; -№845 от 29.08.03 г. в сумме 98, 86 долларов США; -№843 от 30.09.03 г. в сумме 108, 30 долларов США; -№807 от 25.11.03 г. в сумме 2480, 29 долларов США, а всего на общую сумму 3984 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7, ОСОБА_8.
и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о неза­конных
намерениях и действиях ОСОБА_9.,
ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных обязанностей, из ложно по­нятых интересов филиала
банка, заключавшихся в подборе большого
количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала банка, проверку дос­товерности сведений о заемщике
ОСОБА_13., касающихся достоверности ее
места работы и места жительства не осуществляли, реальную стоимость залога -автомобиля марки "БМВ-316"
не выясняли, в результате чего завыси­ли рейтинг заемщика
ОСОБА_13. и предоставили возможность ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить
кредитный договор и другие
необходимые документы на подставное лицо ОСОБА_13., для незконного получения кредитных денежных
средств в сумме 7000 долларов
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предва­рительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
9. Повторно, в мае 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупот­ребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на ука­занную
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9, совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили
к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_14.,
которому предложили офор­мить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_14. не был посвящен в преступные
планы ОСОБА_9. и его со­участников, не
знал об их истинных намерениях и согласился оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_14. на
оформление кредита, ОСОБА_9. по
предварительному сговору с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., используя доверительные
отношения к нему ОСОБА_9 работни­ков Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк"- старшего экономиста сектора кредитования физических лиц
ОСОБА_7, экономиста сектора оцен­ки
рисков ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 об­ратился к ним с просьбой о выдаче его
знакомому бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его знакомый
ОСОБА_14. нуждается в денежных средствах,
а в качестве залога под данный кредит будет предоставлен автомобиль
Однако у работников Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7.,
ОСОБА_8. и ОСОБА_6. вызвало сомнение наличие у ОСОБА_14., ІНФОРМАЦІЯ_7 в
собственности автомобиля-иномарки,
поэтому ра­ботники филиала банка предложили ОСОБА_9 переоформить
автомобиль на ОСОБА_7, в целях
исключения последующей передачи автомобиля дру­гим лицам и реального
обеспечения выполнения обязательств заемщика.
Согласившись с условиями работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7, ОСОБА_8. и ОСОБА_6 ОСОБА_9. дал указание ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5 оформить на
"Джип Вранглер" гос. НОМЕР_6. При этом ОСОБА_7. фактически не
имел возможности распоряжаться и пользоваться дан­ным автомобилем.
После оформления автомобиля на
ОСОБА_7, ОСОБА_9. совмест­но с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
за № 12/25 от 2.05.2003
г. от имени вымышленного
предпри­ятия ООО "Мрия" г. Краматорска, в которую внесли ложные сведения о том, что якобы "ОСОБА_14с 15.03.2001
года по настоящее время
рабо­тает начальником отдела маркетинга на предприятии ООО "Мрия" и
его средняя заработная плата составила 3650 грн 00 коп.".
При этом для оформления поддельной
справки от 2.05.2003 г.
на имя ОСОБА_14., ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
использовали добытый у неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с
нанесенным на нем оттиском печати вымышленного предприятия -ООО "Мрия" и с имеющимися
подписями якобы директора ОСОБА_16. и
гл. бухгалтера ОСОБА_87
Оформив вышеуказанный поддельный
документ - справку
от 2.05.2003 г. на имя
ОСОБА_14., ОСОБА_3. по указанию
ОСОБА_9., с ведома и со­гласия ОСОБА_4.
иОСОБА_5, доставил ОСОБА_14. в
Константинов-ский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", где предоставил фиктивную справку работ­никам
филиала банка, на основании которой от
имени ОСОБА_14. были оформ­лены и подписаны поддельные документы, для незаконного получения и безвоз­мездного
изъятия кредитных денежных средств участниками организованной преступной группы
- ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № 20/05 от 29 мая 2003 года,
в который внес заведомо ложные све­дения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице
дирек­тора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_79. и
ОСОБА_14, именуемый в дальнейшем
"Клиент", заключили настоя­щий
договор о нижеследующем: -п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить Банку
имущество в залог", -п.4.2.3. "Клиент обязан предоставить
денежные средства для погашения задолженности по данному договору, включая проценты по нему до даты, указанной в договоре", -п.6.2. "Банк предоставляет кредит на
карточный счет клиента в сумме 7500 долларов
США на срок 12 месяцев, до 28 мая 2004 го­да", -п.6.6. "За пользование кредитным лимитом банк начисляет
проценты, исходя из 1, 5% месячных", -п.8.5. "Договор действует до полного исполнения обязанно­стей
сторонами", который ОСОБА_14.
подписал лично в графе "клиент";
на открытие карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 21 мая 2003 года,
которую ОСОБА_14. собственноручно запол­нил и подписал лично в графе
"подпись клиента", при этом по
указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что он работает начальником отдела мар­кетинга
ООО "Мрия" г. Краматорска;
на установление кредитного лимита от 21 мая 2003 года, которую ОСОБА_14. собственноручно заполнил и
подписал лично в графе "под­пись клиента", при этом по указанию ОСОБА_3. внес в нее
ложные сведения о том, что он работает
начальником отдела маркетинга ООО "Мрия" г. Краматор-
размере 1300 долларов
При этом, работник банка ОСОБА_7 выступил залогодателем
и подпи­сал договор залога имущества от 29 мая 2003 года
в графе "залогодатель". Одна­ко,
стоимость залогового имущества по данному кредитному договору - автомо­биля "Джип Вранглер"
была безосновательно завышена. Кроме этого,
данный ав­томобиль, несмотря на
то, что он был оформлен на работника
банка ОСОБА_7, фактически в залоге не
находился и по указанию ОСОБА_9. с согласия ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5 был передан в эксплуатацию
На основании вышеуказанных поддельных
документов, с расчетного счета
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на карточный счет
ОСОБА_14. были перечислены кредитные деньги в сумме 7500 долларов США, которые ОСОБА_14. получил в полном объеме 29 мая 2003 года по чеку транзакции в кассе
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк". Полученные кредитные
сред­ства ОСОБА_14. передал ОСОБА_3., а
последний передал эти денежные сред­ства ОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., при­своил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии была частично погашен сумма выше­указанного
кредита и процентов по нему, путем
передачи наличных денежных средств в кассу Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" по приходным кассовым ордерам: -№818 от 9.07.03 г. в сумме 692 доллара США; -№841 от 31.07.03 г. в сумме 688, 49 долларов США; -№816 от 30.09.03 г. в сумме 587, 75 до­лларов США.; -№845 от 30.09.03 г. в сумме 113, 60 долларов США; -№819 от 18.12.03 г. в сумме 1823, 27 долларов США; -№820 от 18.12.03 г. в сумме 320, 94 долларов США, а всего на общую сумму 4 226, 05 долларов США.
При этом, работники Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" ОСОБА_7, ОСОБА_8.
и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о неза­конных
намерениях и действиях ОСОБА_9.,
ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных
обязанностей, из ложно по­нятых
интересов филиала банка, заключавшихся в
подборе большого количества заемщиков для улучшения финансового состояния
филиала банка, проверку дос­товерности
сведений о заемщикеОСОБА_14., касающихся
достоверности его места работы и места жительства не осуществляли, реальную стоимость залога -автомобиля "Джип Вранглер"
не выясняли, результате чего завысили
рейтинг за­емщика ОСОБА_14. и предоставили возможность ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить кредитный
договор и другие необходимые документы на подставное лицо ОСОБА_14., для незакон­ного получения кредитных денежных
средств в сумме 7 500 долларов
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предва­рительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
10. Повторно, в июне 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сгово­ру с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупот­ребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. действуя по предварительному сговору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заемщика жителя
г. КраматорскаОСОБА_15., которому
предложили оформить на себя кредит в Константиновском филиале ЗАО КБ
"ПриватБанк". При этом ОСОБА_88. не был посвящен в преступные планы
ОСОБА_9. и его соуча­стников, не знал об
их истинных намерениях и согласился оформить на себя кре­дит.
Заручившись согласиемОСОБА_15. на
оформление кредита, ОСОБА_9. по
предварительному сговору с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., используя
доверительные отношения к нему ОСОБА_9 работни­ков Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк"- старшего экономиста сектора кредитования
физических лиц ОСОБА_7, экономиста
сектора оцен­ки рисков ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 об­ратился к ним с просьбой о выдаче его
знакомому бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его знакомый
ОСОБА_88. нуждается в денежных средствах,
а в качестве залога под данный кредит будет предоставлен автомобиль
марки "Ниссан Максима".
Однако у работников Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7.,
ОСОБА_8. и ОСОБА_6. вызвало сомнение наличие уОСОБА_15., ІНФОРМАЦІЯ_7
в собственности автомобиля-иномарки,
поэтому работники филиала банка предложили ОСОБА_9 переоформить
автомобиль на ОСОБА_7, в целях
исключения последующей передачи автомобиля дру­гим лицам и реального
обеспечения выполнения обязательств заемщика.
Согласившись с условиями работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7, ОСОБА_8. и ОСОБА_6 ОСОБА_9. дал указание ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5 оформить на ОСОБА_7
автомобиль "Ниссан Максима" гос. НОМЕР_7 При этом ОСОБА_7. фактически
не имел возможности распоряжаться и пользоваться дан­ным автомобилем.
После оформления автомобиля на
ОСОБА_7, ОСОБА_9. совмест­но с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
за № 18 от 2.06.2003
г. от имени вымышленного
"Медиа-Пресс" г. Донецка, в
которую внесли ложные сведения о том,
что якобы "ОСОБА_70 с 18.07.2002 года
по настоящее время работает в ООО "Медиа-Пресс" коммерческим агентом
и его средняя заработная плата составила 7550 грн".
При этом для оформления поддельной
справки на имяОСОБА_15., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. ис­пользовали добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем
оттиском печати вымышленного предприятия - ЗАО "Медиа-Пресс" и с имеющимися подписями
якобы директора ОСОБА_89. и гл. бух­галтера ОСОБА_90
Оформив вышеуказанный поддельный
документ - справку
на имяОСОБА_15. от 2.06.03 г., ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согла­сия ОСОБА_4. иОСОБА_5, доставилОСОБА_15. в Константинов-ский филиал
ЗАО КБ "ПриватБанк", где
предоставил поддельную справку работ­никам филиала банка, на основании которой от имениОСОБА_15. были
офор­млены и подписаны поддельные документы,
для незаконного получения и безвозмездного изъятия кредитных денежным
средств участниками организован­ной преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № 04/06 от 4 июня 2003 года,
в который внес заведомо ложные сведения,
а именно, что ПриватБанк, именуемый в дальнейшем "Банк", в лице ди­ректора Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_79. и ОСОБА_88, именуемый в дальнейшем
"Клиент", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить Банку
имущество в залог", -п.4.2.3.
"Клиент обязан предоставить денежные сред­ства для погашения задолженности
по данному договору, включая проценты по
нему до даты, указанной в договоре"
проценты, исходя из 1, 5% месячных", , -п.8.5. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_88. подписал лично в графе "кли­ент";
на открытие карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 2 июня 2003 года,
которую ОСОБА_88. собственноручно за­полнил и подписал лично в графе
"подпись клиента", при этом по
указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что он работает коммерческим аге­нтом ЗАО
"Медиа-Пресс" г. Донецка;
на установление кредитного лимита от 2 июня 2003 года, которую ОСОБА_88. собственноручно заполнил и
подписал лично в графе "подпись клиента", при этом по указанию ОСОБА_3. внес в нее
ложные сведе­ния о том, что он работает
коммерческим агентом ЗАО "Медиа-Пресс" г. Донец­ка, а также имеет в своей собственности
размере 1400 долларов
При этом по вышеуказанному кредитному
договору работник банка ОСОБА_7. выступил залогодателем и подписал договор
залога имущества от 4 июня
"залогодатель". Однако,
стоимость залогового имущества автомобиля "Ниссан Максима"
была безосновательно завышена. Кроме этого,
данный автомобиль, несмотря на
то, что он был оформлен на работника
банка ОСОБА_7, фактически в залоге не
находился и по указанию ОСОБА_9. с согласия ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5 был передан в экс­плуатацию
вышеуказанных поддельных документов, с
расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на
расходному кассовому ордеру № 2 от
5 июня 2003 года и чеку транзакции от 5 июня 2003 года в кассе Константи­новского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк". Полученные кредитные средства ОСОБА_88..
передал ОСОБА_3., а последний передал
эти денежные средстваОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии была частично погашена сумма
выше­указанного кредита и процентов по нему,
путем передачи наличных денежных средств в кассу Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по приходным кассовым ордерам: -№.819 от 9.07.03 г. в сумме 1102 доллара США; -№755 от 15.08.03 г. в сумме 177, 65 долларов США; -№825 от 27.08.03 г. в сумме 11, 13 дол­ларов США; -№826 от 27.08.03 г. в сумме 810, 40 долларов США; -№827 от 29.08.03 г. в сумме 116, 84 долларов США; -№828 от 29.08.03 г. в сумме 0, 23 дол­ларов США; -№822 от 30.09.03 в сумме 942, 03 долларов США; -№848 от 30.09.03 г. в сумме 179, 33 долларов; -№836 от 30.10.03 г. в сумме 1222, 71 долларов США; -№824 от 27.11.03 г. в сумме 1017, 13 долларов США; -№845 от 19.12.03 г. в сумме 990, 11 долларов США; -№846 от 19.12.03 г. в сумме 122, 35 долларов США; -№847 от 19.12.03 г. в сумме 0, 45 долларов США; -№755 от 31.01.04 г. в сумме 1001, 77 долларов США; -№756 от 31.01.04 г. в сумме 120, 31 долларов США; -№774 от 31.01.04 г. в сумме 1, 00 долларов США, а всего на общую сумму 7 815, 53 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7,
ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие
достоверно о неза­конных намерениях и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение
своих должностных обязанностей, из ложно
по­нятых интересов филиала банка,
заключавшихся в подборе большого количества заемщиков для улучшения
финансового состояния филиала банка,
проверку дос­товерности сведений о заемщике Сидорове А.А., касающихся достоверности его
места работы и места жительства не
осуществляли, реальную стоимость залога -автомобиля "Ниссан Максима"
не выясняли, в результате чего завысили
рейтинг заемщикаОСОБА_15. и предоставили возможность ОСОБА_9 совмест­но с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить
кредитный до­говор и другие необходимые документы на подставное
лицоОСОБА_15., для незаконного получения
кредитных денежных средств в сумме 12 000 долларов США.
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предва­рительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
11. Повторно, в июне 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотреб­ления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на ука­занную
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо круп­ном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические действия, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. при­ступили к реализации
своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. действуя по предварительному сговору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заемщика жителя
г. Краматорска ОСОБА_16., которому предложили офор­мить на себя
кредит в Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_16.
преступные планы ОСОБА_9. и его соучастников,
не знал об их истинных намерениях и согласился оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_16.
кредита, ОСОБА_9. по предварительному
сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., используя доверительные
отношения к нему ОСОБА_9 работни­ков Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк"- старшего экономиста сектора кредитования физических лиц
ОСОБА_7, экономиста сектора оцен­ки
рисков ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 об­ратился к ним с просьбой о выдаче его
знакомому бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его знакомый ОСОБА_16.
нуждается в денеж­ных
средствах и желает оформить кредит.
Получив положительный ответ на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совмест­но с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
имени вымышленного предприятия ООО "Мрия" г. Краматорска, в которую внесли ложные сведения о том, что якобы "ОСОБА_16 с 23.11.2001 года по настоящее время работает в
000 "Мрия" коммерческим
директором и его средняя заработная плата составля­ет 3085 грн".
При этом для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_16. от
12.05.2003 года, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использовали добытый у
неустановленного следствием лица чис­тый лист бумаги с нанесенным на нем
оттиском печати вымышленного предпри­ятия - ООО "Мрия" и с имеющимися
подписями якобы директора ОСОБА_92 и гл. бухгалтера ОСОБА_93
Также ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. с целью
обмана работников Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" о
наличии у ОСОБА_3. имущества,
предоставляемого в залог под кредит ОСОБА_16.,
составили поддельные документы:
№ 68/02 на
выполнение работ от 11.03.2002 г., согласно которому ОСОБА_3. выполняет работы
по переоборудованию автомобилей под газ - ме­тан для несуществующего предприятия ООО
"Донбасс-Строй" на сумму 138000 грн,
а ООО "Донбасс-Строй" рассчитывается за работу с ОСОБА_3.
противо­газами марки ГП-5 в количестве 9200 штук на общую сумму 138000 грн,
в кото­ром в графе "подрядчик" подпись выполнил ОСОБА_3.;
приема-передачи материальных ценностей от 24.04.2003 г.,
согласно которому противогазы марки ГП-5 в количестве 9200 штук на общую сумму 138000 грн,
согласно договору № 62/08 переданы
от ООО "Донбасс-Строй" под­рядчику ОСОБА_3., в котором в графе "подрядчик"
подпись выполнил ОСОБА_3.;
приема выполненных работ от 24.04.2003 г., согласно которому все ра­боты по
переоборудованию автомобилей под газ - метан, согласно
договору № 68/02 выполнены, в котором в графе "подрядчик"
подпись выполнил ОСОБА_3.;
этом, ОСОБА_3. никаких работ для ООО
не вы­полнял, так как указанное
предприятие не существует.
Оформив вышеуказанные поддельные
документы, ОСОБА_3. по указа­нию
ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4.
иОСОБА_5, дос­тавил ОСОБА_16.
филиал ЗАО КБ "ПриватБанк",
где предоставил поддельную справку работникам филиала банка, на основании кото­рой от имени ОСОБА_16.
подписаны поддельные доку­менты, для
незаконного получения и безвозмездного изъятия кредитных денеж­ных средств
участниками организованной преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № 05/06 от 5 июня 2003 года,
в который внес заведомо ложные све­дения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице
дирек­тора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_79. и ОСОБА_16,
именуемый в дальнейшем "Клиент", заключили на­стоящий договор о нижеследующем:
-п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить Банку имущество в залог", -п.4.2.3. "Клиент обязан предоставить
денежные средства для погашения задолженности по данному договору, включая проценты по нему до даты, указанной в договоре", -п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить
Банку имуще­ство в залог", -п.4.2.3. "Клиент обязан предоставить
денежные средства для пога-
шения задолженности по данному
договору, включая проценты по нему до
даты, указанной в договоре", -п.6.2. "Банк предоставляет кредит на
карточный счет кли­ента в сумме 6000 долларов
США на срок 12 месяцев, до 4 июня 2004 года", -п.6.6.
"За пользование кредитным лимитом банк начисляет проценты, исходя из 1, 5% месячных", -п.8.5. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_16. подписал
лично в графе "клиент";
на открытие карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 2 июня 2003 года,
которую ОСОБА_16. собственноручно
заполнил и подписал лично в графе "подпись клиента", при этом по указанию ОСОБА_3. внес в нее
ложные сведения о том, что он работает
коммерческим директором ООО "Мрия" г. Краматорска;
на установление кредитного лимита от 2 июня 2003 года, которую ОСОБА_16. собственноручно заполнил и подписал
лично в графе "подпись клиента". При этом по указанию ОСОБА_3. внес в
нее ложные све­дения о том, что он
работает коммерческим директором ООО "Мрия" г. Крама­торска, а также имеет в своей собственности
размере 1200 долларов
свою очередь ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9. и с одобрения ОСОБА_4. иОСОБА_5
выступил залогодателем и подписал договор залога имущества от 5 июня 2003 года в графе "залогодатель".
При этом стои­мость залогового имущества по данному кредитному договору - противогазов ГП-5 в количестве 9200 штук на общую сумму 138 000 грн. была безосновательно завышена.
На основании вышеуказанных поддельных
документов, с расчетного счета Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на карточный счет Нестерен­ко В.Е. были перечислены кредитные
деньги в сумме 6000 долларов
США, кото­рые ОСОБА_16. получил в полном объеме 9 июня 2003 года по чеку транзак­ции от 9 июня 2003 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "Приват-Банк". Полученные кредитные средства ОСОБА_16. передал ОСОБА_3., а последний передал эти денежные средства
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., при­своил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии была частично погашена сумма
выше­указанного кредита и процентов по нему,
путем передачи наличных денежных Средств в кассу Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по приходным Кассовым ордерам: -№.817 от 9.07.03 г. в сумме 551 доллар США; -№756 от 15.08.03 г. в сумме 88, 43 долларов США; -№810 от 19.08.03 г. в сумме 424, 98 дол­ларов США; -№825 от 29.08.03 г. в сумме 40, 87 долларов США; -№826 от 29.08.03 г. в сумме 0, 01 долларов США; -№819 от 30.09.03 г. в сумме 471, 43 долларов
США; -№849 от 30.09.03 г. в сумме 89, 26 долларов США; -№837 от 30.10.03 г. в сумме 561, 60 долларов США; -№829 от 27.11.03 г. в сумме 558, 33 долларов США; -№827 от 19.12.03 г. в сумме 495, 50 долларов США; -№828 от 19.12.03 г. в сумме 60, 74 долларов США; -№751 от 30.01.04 г. в сумме 59, 97 долларов США; -№766 от 30.01.04 г. в сумме 501, 35 долларов США, а всего на общую сумме 3 903, 87 до­лларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7,
ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие
достоверно о неза­конных намерениях и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение
своих должностных обязанностей, из ложно
по­нятых интересов филиала банка,
заключавшихся в подборе большого количества заемщиков для улучшения
финансового состояния филиала банка,
проверку дос­товерности сведений о заемщике ОСОБА_16., касающихся
достоверности его места работы и места жительства не осуществляли, реальную стоимость зало­га не выясняли, в результате чего завысили рейтинг заемщика ОСОБА_16.
возможность ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить кредитный договор и другие необходимые
документы на подставное лицо ОСОБА_16., для незаконного получения кре­дитных
денежных средств в сумме 6000 долларов
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по пред­варительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., пу­тем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
12. Повторно, в июне 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сгово­ру с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупот­ребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на ука­занную
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., дал указание члену преступной группы ОСОБА_5
оформить на себя кредит в Константиновском филиале ЗАО КБ
"ПриватБанк", после чего
ОСОБА_9., используя доверительные
отношения к нему ОСОБА_9 работников Константиновского филиала ЗАО КБ
"Приват­Банк"- старшего экономиста сектора кредитования физических
лиц ОСОБА_7, экономиста сектора оценки
рисков ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 обратился к ним с просьбой о выдаче его
знакомо­му бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его знакомый
чар Е.В. нуждается в денежных
средствах, а в качестве залога под
данный кредит будет предоставлен автомобиль марки "Мерседес-Бенц".
Однако у работников Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7,
ОСОБА_8. и ОСОБА_6. вызвало сомнение о наличии уОСОБА_5,
собственности автомобиля-иномарки,
поэтому ра­ботники филиала банка предложили ОСОБА_9 переоформить
автомобиль на ОСОБА_7, в целях
исключения последующей передачи автомобиля дру­гим лицам и реального
обеспечения выполнения обязательств заемщика.
Согласившись с условиями работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7, ОСОБА_8. и ОСОБА_6 ОСОБА_9. дал указание ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5 оформить на ОСОБА_7.
автомобиль "Мерседес - Бенц"
гос. НОМЕР_8 При этом, ОСОБА_7 фактически не получил возможность
распоряжаться и пользо­ваться данным автомобилем.
После оформления автомобиля на
ОСОБА_7, ОСОБА_9. совмест­но с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
без указания даты от имени вымышленного предприятия -ООО "Мрия" г.
Краматорска, в которую внесли ложные
сведения о том, что якобы "ОСОБА_5
с 12.04.2002 года по
настоящее время работает в ООО "Мрия" коммерческим агентом и его
средняя заработная плата составила 4145 грн".
При этом для оформления поддельной
справки на имяОСОБА_5, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. исполь­зовали добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нане­сенным на нем
оттиском печати вымышленного предприятия - ООО "Мрия" и с имеющимися подписями якобы
директора ОСОБА_95 и бухгалтера ОСОБА_96
Оформив вышеуказанный поддельный
документ - справку
на имяОСОБА_5, ОСОБА_5 по указанию
ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_3. и
ОСОБА_4., предоставил эту поддельную
справку в Константинов-ский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", на основании которой от имениОСОБА_5 были
оформлены и подписаны поддельные документы,
для незаконного получе­ния и безвозмездного изъятия кредитных денежных
средств участниками органи­зованной преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № 16/06 от 13 июня 2003 года,
в который внес заведомо ложные сведения,
а именно, что ПриватБанк, именуемый в дальнейшем "Банк", в лице за­местителя директора
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_82. и
ОСОБА_5, именуемый в дальнейшем
"Клиент", за­ключили настоящий
договор о нижеследующем: -п.4.2.1. "Клиент обязан предос­тавить Банку
имущество в залог", -п.4.2.3.
"Клиент обязан предоставить денежные средства для погашения задолженности
по данному договору, включая проценты по
нему до даты, указанной в
договоре", -п.6.2. "Банк
предоставляет кредит на карточный счет клиента в сумме 9000 долларов США на срок 12 месяцев, до 12 июня 2004 года", -п.6.6. "За пользование кредитным лимитом банк начисляет проценты,
из 1, 5% месячных", -п.8.5. "Договор действует до полного
полнения обязанностей
сторонами", который ОСОБА_5
подписал лично в графе "клиент";
· анкету-заявление на открытие
карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 9 июня 2003 года,
которую ОСОБА_5 собственноручно запол­нил и подписал лично в графе
на установление кредитного лимита от 9 июня 2003 года, которую ОСОБА_5 собственноручно заполнил и
подписал лично в графе "под­пись клиента", при этом,
выполняя отведенную ему роль в преступной группе, внес в анкету ложные сведения о том, что он имеет в своей собственности легко­вой
раз­мере 1000 долларов
этом, работник банка ОСОБА_7 выступил
залогодателем и подпи­сал договор залога имущества от 4 июня 2003 года в графе
"залогодатель". Одна­ко,
стоимость залогового имущества по данному кредитному договору - автомо­биля ""Мерседес - Бенц" - была безосновательно завышена. Кроме
этого, данный автомобиль, несмотря на то, что был оформлен на работника банка
ОСОБА_7, фактически в залоге не
находился, а по указанию ОСОБА_9. с
ведома и согласия ОСОБА_3., ОСОБА_4.
иОСОБА_5 был передан в экс­плуатацию другим лицам.
На основании вышеуказанных поддельных
документов, с расчетного счета
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на карточный
счетОСОБА_5 были перечислены кредитные деньги в сумме 9000 долларов США, которые ОСОБА_5 получил в полном объеме по
чеку транзакции от 13 июня
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк". Полученные кредитные
средства ОСОБА_5 передал ОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., при­своил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии была частично погашена сумма
выше­указанного кредита и процентов по нему,
путем передачи наличных денежных средств в кассу Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по приходным кассовым ордерам: -№.828 от 23.07.03 г. в сумме 831, 97 долларов США; -№752 от 15.08.03 г. в сумме 130, 80 долларов США; -№821 от 27.08.03 г. в сумме 696, 45 долларов США; -№822 от 27.08.03 г. в сумме 8, 35 долларов США; -№817 от 30.09.03 г. в сумме 707, 29 долларов США; -№846 от 30.09.03 г. в сумме 128, 09 долларов США; -№823 от 31.10.03 г. в сумме 721, 67 долларов США; -№824 от 31.10.03 г. в сумме 117, 49 долларов США; -№752 от 31.01.04 г. в сумме 84, 05 дол­ларов США, а всего на общую сумму 3 426, 16 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7,
ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие
достоверно о неза­конных намерениях и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение
своих должностных обязанностей, из ложно
по­нятых интересов филиала банка,
заключавшихся в подборе большого количества заемщиков для улучшения
финансового состояния филиала банка,
проверку дос­товерности сведений о заемщике ОСОБА_5, касающихся достоверности его места работы и
места жительства не осуществляли,
реальную стоимость залога не выясняли,
в результате чего завысили рейтинг заемщикаОСОБА_5 и предос­тавили
возможность ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_5. и ОСОБА_4., оформить
кредитный договор и другие необходимые доку­менты наОСОБА_5, для незаконного получения кредитных денежных
средств в сумме 9000 долларов
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по пред­варительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., пу­тем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
13. Повторно, в июле 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сгово­ру с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупот­ребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на ука­занную
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4.
и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. КраматорскаОСОБА_17.,
которому предложили офор­мить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_17 не был посвящен в преступные
планы ОСОБА_9. и его соучастников, не
знал об их истинных намерениях и согласился оформить на себя кредит.
Заручившись согласиемОСОБА_17. на
оформление кредита, ОСОБА_9. по
предварительному сговору с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., используя
доверительные отношения к нему ОСОБА_9 работни­ков Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк"- старшего экономиста сектора кредитования физических
лиц ОСОБА_7, экономиста сектора оцен­ки
рисков ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 об­ратился к ним с просьбой о выдаче его
знакомому бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его знакомый
ОСОБА_17 нуждается в денежных средствах и желает оформить кредит.
Получив положительный ответ на выдачу
кредита, ОСОБА_9. с ведома и согласия
ОСОБА_4. иОСОБА_5 дал указание ОСОБА_3. соста­вить поддельную справку о
заработкеОСОБА_17. Выполняя указание Богдано-
ва Ю.А., ОСОБА_3. составил от своего имени поддельную
справку за № 25 от
2.07.2003 г., в которой указал ложные сведения о том, что якобы "Даньков Вла­димир Петрович с 15.06.2002
года по настоящее время
работает мастером участка у ЧП ОСОБА_3. и его средне месячная заработная плата
составила 5650 грн".
При этом вышеуказанную справкуОСОБА_3.3аверил оттисками штампа и печати ЧП
ОСОБА_3. и своей подписью.
Также ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. с целью
обмана работников Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" о
наличии уОСОБА_17. имущества,
предоставляемого в залог,
составили поддельные документы:
· договор № 57/03 на выполнение работ от 9.04.2003
г., согласно которому ОСОБА_17 выполняет
строительные и отделочные работы для несуществующе­го предприятия ООО
работу с ОСОБА_3 кондиционерами фирмы "Йорк" марки МАН/МОН-55 в
· акт приема-передачи материальных
ценностей от 17.06.2003 г., согласно которому кондиционеры фирмы
согласно договору № 57/03 переданы
от ООО "Реги­он" подрядчику ОСОБА_3.;
· акт приема выполненных работ от 20.06.2003
г., согласно которому все ра­боты по ремонту и
отделки фасада здания офиса, согласно
договору № 57/03 от
9.04.2003 г., выполнены.
В тоже время ОСОБА_17 у частного
предпринимателя ОСОБА_3. ни­когда не работал,
никаких работ для ООО "Регион" не выполнял, так как данное предприятие не существует.
Оформив вышеуказанные поддельные
документы, ОСОБА_3. по указа­нию
ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4.
иОСОБА_5, дос­тавилОСОБА_17. в
Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", где пе­редал вышеперечисленные поддельные
документы работникам филиала банка, на
основании которых от имениОСОБА_17. были оформлены и подписаны под­дельные
документы, для незаконного получения и
безвозмездного изъятия кре­дитных денежных средств участниками организованной
преступной группы - ОСОБА_9., ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Констан-тиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № 05/07 от 9 июня 2003 года,
в который внес заведомо ложные сведения,
а именно, что ПриватБанк, именуемый в дальнейшем "Банк", в лице ди­ректора Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_79. и ОСОБА_3, именуемый в дальнейшем
"Клиент", заключили на­стоящий
договор о нижеследующем: -п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить Банку
имущество в залог", -п.4.2.3.
"Клиент обязан предоставить денежные средства для погашения задолженности
по данному договору, включая проценты по
нему до даты, указанной в
договоре", -п.4.2.1. "Клиент
обязан предоставить Банку имуще­ство в залог", -п.4.2.3. "Клиент обязан предоставить
денежные средства для пога­шения задолженности по данному договору, включая проценты по нему до даты, указанной в договоре", -п.6.2. "Банк предоставляет кредит на карточный счет кли­ента
в сумме 6000 долларов
США на срок 12 месяцев, до 8 июня 2004 года'1, -п.6.6. "За пользование кредитным
лимитом банк начисляет проценты, исходя
1, 58% месячных", -п.8.5. "Договор действует до полного исполнения обязанно­стей
сторонами", который ОСОБА_17
подписал лично в графе "клиент";
на открытие карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 6 июля 2003 года,
которую ОСОБА_17 собственноручно за­полнил и подписал лично в графе
"подпись клиента", при этом по
указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что он работает мастером участка у ЧП
ОСОБА_3. г. Краматорска;
на установление кредитного лимита от 6 июля 2003 года, которую ОСОБА_17 собственноручно заполнил и
подписал лично в графе "подпись",
при этом по указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что он работает мастером участка у ЧП
ОСОБА_3. г. Краматорска, а так­же имеет
в своей собственности легковой автомобиль,
стоимостью 5000 долларов
США и ежемесячный доход в размере 1100 долларов
залога имущества от 9 июля
2003 года, который ОСОБА_17 подписал лично в графе
"залогодатель". При этом по указанию ОСОБА_9. с ведома и согласия
ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5 в качества
залога в Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк" были
предоставлены кондиционеры фирмы "Йорк" в количестве 4 штук. Однако, комплектность, каче­ство и наличие рабочего состояния данных
кондиционеров не была проверена, а их
реальная стоимость была безосновательно завышена.
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на карточный счетОСОБА_17. были перечислены кредитные
деньги в сумме 6000 долларов
США, которые ОСОБА_17 получил в полном
объеме по чеку транзакции от 9 июля
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк". Полученные кредитные
средства ОСОБА_17 передал ОСОБА_3., а
последний передал эти денежные средства ОСОБА_9
вышеуказанным способом чужим имуществом - кредитными де­нежными средствами ЗАО КБ
"ПриватБанк" в сумме 6000 долларов
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., при­своил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии была частично погашена сумма
выше­указанного кредита и процентов по нему,
путем передачи наличных денежных средств в кассу Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по приходным кассовым ордерам: -№823 от 27.08.03 г. в сумме 83, 49 долларов США; -№824 от 27.08.03 г. в сумме 480, 87 долларов США; -№818 от 30.09.03 г. в сумме 462, 13 долларов США; -№847 от 30.09.03 г. в сумме 101, 33 долларов США; -№807 от 31.10.03 г. в сумме 472, 41 долларов США; -№808 от 31.10.03 г. в сумме 93, 97 дол­ларов США; -№824 от 23.12.03 г. в сумме 964, 85 долларов США; -№825 от 23.12.03 г. в сумме 174, 70 долларов США; -№766 от 31.01.04 г. в сумме 493, 19 долларов США; -№773 от 31.01.04 г. в сумме 0, 52 доллара США, а всего на об­щую сумму 3 327, 46 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7,
ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие
достоверно о неза­конных намерениях и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение
своих должностных обязанностей, из ложно
по­нятых интересов филиала банка,
заключавшихся в подборе большого количества заемщиков для улучшения
финансового состояния филиала банка,
проверку дос­товерности сведений о заемщике ОСОБА_3., касающихся достоверности его места работы и
места жительства не осуществляли,
реальную стоимость залога не выясняли,
в результате чего завысили рейтинг заемщикаОСОБА_17. и предос­тавили
возможность ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить кредитный договор и другие необходимые доку­менты
на подставное лицоОСОБА_17., для
незаконного получения кредитных денежных средств в сумме 6000 долларов США.
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по пред­варительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., пу­тем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" ма­териальный ущерб на
14. Повторно, в июле 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сгово­ру с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупот­ребления доверием
(мошенничества) завладел чужим имуществом - 215 000 грн. 00 коп.,
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5." приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью ОСОБА_9. по
предварительному сговору ОСОБА_4. и ОСОБА_5.,
дал указание члену преступной группы ОСОБА_3. оформить на себя кредит в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", после чего,
используя доверительные отношения к нему ОСОБА_9 работ­ников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"- старшего экономиста
сектора кредитования физических лиц ОСОБА_7,
экономиста сектора оцен­ки рисков ОСОБА_8. и начальника службы
безопасности ОСОБА_6 обратился к ним с
просьбой о выдаче его знакомому бытового кредита, сообщив им ложные сведения о том, что его знакомый нуждается в денежных
средствах для приобретения автомойки и желает оформить кредит, а в качестве залога под данный кредит будет
предоставлен автомобиль "Мерседес-Бенц G-500".
Однако работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7,
ОСОБА_8. и ОСОБА_6. в целях исключения последующей продажи автомобиля
другим лицам и реального обеспечения выполнения обяза­тельств заемщика, предложили ОСОБА_9 переоформить автомобиль на
Согласившись с условиями работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7, ОСОБА_8. и ОСОБА_6 ОСОБА_9. дал указание ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5 оформить на ОСОБА_7.
автомобиль "Мерседес - Бенц
гос. НОМЕР_8 При этом, ОСОБА_7 фактически не получил возможность
распоряжаться и пользо­ваться данным автомобилем, так как автомобиль оставался в распоряжении
После оформления автомобиля на
ОСОБА_7, ОСОБА_9. с по предварительному
сговору с ОСОБА_4. и ОСОБА_5., дал
указание ОСОБА_3. заключить с Константиновским филиалом ЗАО КБ
"ПриватБанк" кредитный договор,
в который внести ложные сведения о целях получения кре­дитных средств
якобы на приобретение импортного комплекса для мойки автомо­билей. В тоже
время, ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5 намерений приобрести импортный комплекс для мойки
автомобилей не име­ли.
Во исполнение преступного сговора с
ОСОБА_9, ОСОБА_4. и ОСОБА_5., ОСОБА_3. оформил и подписал поддельные
докумен­ты, для незаконного получения и
безвозмездного изъятия кредитных денежных средств в Константиновском филиале
ЗАО КБ"ПриватБанк", а именно:
-кредитный договор № К58-03 от 9 июля 2003 года,
в который внес заведо­мо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в дальнейшем
"Банк", в лице директора
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_79. и частный
предприниматель ОСОБА_3, именуе­мый в
дальнейшем "Заемщик",
заключили настоящий договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк обязуется предоставить
Заемщику кредит с общим лимитом 215000 грн
2003 года, в обмен на обязательства Заемщика по возврату
кредита, уплате процентов, комиссионного вознаграждения в оговоренные на­стоящим
договором сроки", -п.1.2.
"Кредит предоставляется на следующие **ели: оплата за ТМЦ, согласно договорам, накладных счетов", - п.2.2.1.
"Заемщик обя­зуется использовать кредит на цели, указанные в п.1.2. настоящего
договора", -п.3. "Кредит предоставляется под
обеспечение договора залога движимого иму­щества" -п.6.1. "Договор
действует до полного исполнения обязательств сторона­ми", который ОСОБА_3. подписал лично в графе
"ПриватБанк" от 9 июля
2003 года, которую ОСОБА_3. собственноручно заполнил и
подписал лично в графе "подпись руководителя предприятия", при этом ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения
о том, что он имеет долговременные
контракты с ООО "Регион" на поставку баллонов, о том,
о том, что целевое использование
заемных средств будет направлено на строительство центра по обслуживанию
газобаллонных автомобилей и автомой­ки.
При этом работник банка ОСОБА_7
выступил залогодателем и подпи­сал договор залога автотранспорта № 1К58-03 от 9 июля 2003 года в графе "зало­годатель".
Однако, стоимость залогового имущества
по данному кредитному до­говору - автомобиля
была безосновательно завышена, т.к.
данный автомобиль на момент предоставления его в залог, находился в аварий­ном состоянии и не
подлежал восстановлению.
На основании вышеуказанных поддельных
документов, с расчетного счета
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на расчетный счет
частного предпринимателя ОСОБА_3. были перечислены кредитные средства в сумме 215 000 грн.,
которые ОСОБА_3. получил по чековой книжке НОМЕР_9 в полном объеме 10 июля 2003 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк". Полученные кредитные средства ОСОБА_3.
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
де­нежными средствами ЗАО КБ "ПриватБанк" в сумме 215000 грн. 00 коп., ОСОБА_9. разделил их между
своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4.
и ОСОБА_5, присвоил и израсходовал на
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
обмана работников Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк"ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. соста­вили поддельные
документы о целевом использовании кредита,
полученного ОСОБА_3.:
№ 365/03 купли-продажи
от 28.07.2003 г., согласно которому не­существующее предприятие
ООО "Балласт" продает предпринимателю ОСОБА_3. комплекс для мойки
С-100 за 214000 грн., который ОСОБА_3. заверил оттиском печати - "ЧП ОСОБА_3." и своей
приема-передачи материальных ценностей от 6.08.2003 г.,
согласно ко­торому комплекс для мойки автомобилей CHRIST С-100 на сумму 214000 грн,
со­гласно договору № 365-03, передан от ООО "Балласт"
покупателю ОСОБА_3. который ОСОБА_3. заверил оттиском печати - "ЧП ОСОБА_3." и своей
подписью. В тоже время частный предприниматель ОСОБА_3. никогда не приобретал у
ООО "Балласт" комплекс для мойки автомобилей CHRIST С-100 и не мог приобрести, т.к. указанное предприятие не существует.
Также, с целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похи­щенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, *гіа-правленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии была частично пога­шена сумма
вышеуказанного кредита и процентов по нему,
путем перечисления денежных средств на расчетный счет Константиновского
а всего на общую сумму 88.878, 34 грн.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7,
ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие
достоверно о неза­конных намерениях и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение
своих должностных обязанностей, из ложно
по­нятых интересов филиала банка,
заключавшихся в подборе большого количества заемщиков для улучшения финансового
состояния филиала банка, проверку дос­товерности
сведений о заемщике ОСОБА_3., касающихся
ства не осуществляли, реальную стоимость залога не выясняли, в результате чего завысили рейтинг заемщика
ОСОБА_3. и предоставили возможность ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. офор­мить кредитный
договор и другие необходимые документы на ОСОБА_3., для незаконного получения кредитных денежных
средств в сумме 215 000 грн.
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по пред­варительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., пу­тем обмана и злоупотребления доверием
(мошенничества) завладел чужим иму­ществом - 215 000 грн. 00 коп.,
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материаль­ный ущерб на
15. Повторно, в июле 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сгово­ру с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупот­ребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на ука­занную
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., дал указание члену преступной группы ОСОБА_5
оформить на себя кредит в Константиновском филиале ЗАО КБ
"ПриватБанк", после чего
ОСОБА_9., используя доверительные
отношения к нему ОСОБА_9 работников Коцстантиновского филиала ЗАО КБ "Приват-Банк'^-
старшего экономиста сектора кредитования физических лиц ОСОБА_7, экономиста сектора оценки рисков ОСОБА_8. и
начальника службы безопасности ОСОБА_6
обратился к ним с просьбой о выдаче его знакомо­му бытового
кредита, сообщив им ложные сведения о
том, что его знакомый ну­ждается в
денежных средствах и желает оформить кредит,
а в качестве залога под данный кредит будут предоставлены телефоны марки
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" ОСОБА_7., ОСОБА_8. и ОСОБА_6. на выдачу кредита, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили поддельный
документ - справку
без указания даты от имени вымыш­ленного предприятия - ООО "Мрия" г.
Краматорска, в которую внесли ложные
сведения о том, что якобы "ОСОБА_5
с 17.08.2002 года по
на­стоящее время работает в ООО "Мрия" коммерческим агентом и его
средне ме­сячная заработная плата составила 6650 грн".
При этом для оформления поддельной
справки на имяОСОБА_5, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5 исполь­зовали добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нане­сенным на нем
оттиском печати вымышленного предприятия - ООО "Мрия" и с имеющимися подписями якобы
директора ОСОБА_16. и
гл. бухгалтера ОСОБА_87
Также ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. с целью
обмана работников Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" о
наличии уОСОБА_5 имущества, предоставляемого
в залог, со­ставили поддельные
№ 57/03 на
выполнение работ от 19.05.2003 г., согласно которому ОСОБА_5 выполняет
строительные и отделочные работы по капитальному ре­монту фасада здания офиса
несуществующего предприятия ООО "Регион" на сумму 108000 грн,
а ООО "Регион" рассчитывается за работу с ОСОБА_5. те­лефонами
марки "Русь-1" в количестве 675 штук по цене 160 грн за штуку на об­щую сумму 108000 грн.,
в котором ОСОБА_5 сам лично расписался в графе "подрядчик";
приема выполненных работ от 20.06.2003 г., согласно которому все ра­боты по ремонту и
отделки фасада здания офиса, согласно
договору № 57/03 от
19.05.2003 г., выполнены,
в котором ОСОБА_5 сам лично расписался в графе "подрядчик";
приема-передачи материальных ценностей от 19.07.2003 г.,
согласно которому телефоны марки "Русь-1" в количестве 675 штук на сумму 108000 грн,
согласно договору № 57/03 переданы
от ООО "Регион" подрядчику ОСОБА_5в котором ОСОБА_5 сам лично
расписался в графе "подрядчик";
как фактически ОСОБА_5 в ООО "Мрия" никогда не работал, ника­ких работ для ООО "Регион" не
выполнял и не мог выполнять, т.к.
указанное предприятие не существует.
Оформив вышеуказанные поддельные
документы, ОСОБА_5, по указанию ОСОБА_9. с ведома и согласия
ОСОБА_3. и ОСОБА_4., предос­тавил
вышеперечисленные подложные документы работникам Константиновско­го филиала ЗАО
КБ "ПриватБанк", на основании
которых от имениОСОБА_5 были оформлены и подписаны поддельные документы, для незаконного получе­ния и безвозмездного
изъятия кредитных денежных средств участниками организованной преступной группы
- ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № 22/07 от 24 июля 2003 года,
в который внес заведомо ложные сведения,
а именно, что ПриватБанк, именуемый в дальнейшем "Банк", в лице ди­ректора Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_79. и ОСОБА_5, именуемый в дальнейшем
"Клиент", заключили на­стоящий
договор о нижеследующем: -п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить Банку
имущество в залог", -п.4.2.3.
"Клиент обязан предоставить денежные средства для погашения задолженности
по данному договору, включая проценты по
нему до даты, указанной в
договоре", -п.6.2. "Банк
предоставляет кредит на карточный счет клиента в сумме 9000 долларов США на срок 12 месяцев, до 24 июля 2004 года", -п.6.6. "За пользование кредитным лимитом банк начисляет
проценты, ис­ходя из 1, 5% месячных", -п.8.5. "Договор действует до полного исполнения обя­занностей
сторонами", который ОСОБА_5
подписал лично в графе "клиент";
- анкету-заявление ла открытие карточного счета и выдачу
ПриватБанком от 23 июля 2003 года,
которую ОСОБА_5 собственноручно за­
полнил и подписал лично в графе
"подпись клиента", при
этом, выполняя отве-
денную ему роль в преступной группе, внес в анкету ложные сведения о том, что работает начальником отдела маркетинга
ООО "Мрия" г. Краматорска;
на установление кредитного лимита от 23 июля 2003 го­да, которую ОСОБА_5 собственноручно заполнил и
подписал лично в графе "подпись клиента", при этом,
выполняя отведенную ему роль в преступной груп­пе, внес в анкету ложные сведения о том, что работает начальником отдела мар­кетинга
ООО "Мрия" г. Краматорска, а
раз­мере 1200 долларов
залога имущества от 24 июля
2003 года, который ОСОБА_5 подписал лично в графе
"залогодатель". При этом стоимость залогового имущест­ва по данному
кредитному договору - телефонов
марки "Русь-1" - была
безосно­вательно завышена, в связи с
тем, что данные телефоны были не
укомплектованы и не пригодны к эксплуатации. Источник приобретения указанных
телефонов ОСОБА_9. не установлен.
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на карточный счетОСОБА_5 были перечислены кредитные
деньги в сумме 9000 долларов
США, которые ОСОБА_5 получил в полном
объеме по чеку транзакции от 25 июля
кассеКонетантиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк". Полученные
кредитные средства ОСОБА_5 передал ОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
де­нежными средствами ЗАО КБ "ПриватБанк" в сумме 9000 долларов США , что
20 коп., ОСОБА_9. разделил их между своими
соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., при­своил и израсходовал на
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, ОСОБА_9. по пред­варительному
сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., с це­лью обмана работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" о происхождении
имущества, предоставляемого в залог
ОСОБА_5, составил поддельные документы:
соглашение от 10.04.2002 г., согласно которому ОСОБА_9. выполняет для
Днепропетровского завода "Электроприлад" работы по оснащению
транспортных средств газобаллонным оборудованием по газ метан в срок до 1.09.2003
года на сумму 903800 грн без НДС, а Днепропетровский завод "Элек­троприлад"
рассчитывается за работу с ОСОБА_9 микроэлектродвигате­лями в количестве 234000 штук на общую сумму 903800 грн без НДС, в котором ОСОБА_9. лично выполнил подпись в
графе "исполнитель";
приема передачи выполненных работ от 1.09.2003 г.,
согласно кото­рому ОСОБА_9. сдал, а Днепропетровский завод
"Электроприлад" принял работу,
оговоренную в трудовом соглашении от 10.04.2002 года в которомОСОБА_9. лично выполнил
подпись в графе "исполнитель";
- акт приема передачи товаров от 1.09.2003 г.,
согласно которому ОСОБА_9. принял,
а Днепропетровский завод "Электроприлад" сдал микроэлектродви­
гатели в количестве 234000 штук на общую сумму 903800 грн без НДС в котором
ОСОБА_9. лично выполнил подпись в
графе "исполнитель";.
В тоже время ОСОБА_9. никаких
взаимоотношений с Днепропетров­ским заводом "Электроприлад" не имел и
микроэлектродвигатели в количестве 234000 штук на общую сумму 903800 грн без НДС от Днепропетровского
завода "Электроприлад" не получал.
Однако микроэлектродвигатели ОСОБА_9.
предоставил в залог по кредитуОСОБА_5, о
чем был составлен договор залога имущества от 29 сен­тября 2003 года,
в котором ОСОБА_9. расписался в графе "залогодатель". При этом
стоимость микроэлектродвигателей,
предоставленных в залог была без­основательно завышена.
Также, с целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похи­щенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, на­правленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии была частично пога­шена сумма
вышеуказанного кредита и процентов по нему,
путем передачи на­личных денежных средств в кассу Константиновского
филиала ЗАО КБ "Приват-Банк" по приходным кассовым ордерам: -№ 821 от 29.08.03 г. в сумме 686, 69 дол­ларов США; -№822 от 29.08.03 в сумме 139, 50 долларов США; -№812 от 25.11.03 г. в сумме 834, 92 долларов США; -№820 от 27.11.03 г. в сумме 1406, 50 долларов США; -№821 от 27.11.03 г. в сумме 307, 20 долларов США; -№755 от 18.12.03 г. в сумме 82, 80 долларов США; -№821 от 19.12.03 г. в сумме 717, 71 долларов США; -№822 от 19.12.03 г. в сумме 12, 92 долларов США; -№753 от 31.01.04 г. в сумме 1472, 06 долларов США; -№754 от 31.01.04 г. в сумме 313, 31 долларов США; -№820 от 31.01.04 г. в сумме 1, 47 долларов США, а всего на общую сумму 5975, 08 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7,
ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие
достоверно о неза­конных намерениях и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение
своих должностных обязанностей, из ложно
по­нятых интересов филиала банка,
заключавшихся в подборе большого количества заемщиков для улучшения
финансового состояния филиала банка,
проверку дос­товерности сведений о заемщике ОСОБА_5, касающихся достоверности его места работы и
места жительства не осуществляли,
реальную стоимость залога не выясняли,
в результате чего завысили рейтинг заемщикаОСОБА_5 и предоста­вили
возможность ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить кредитный договор и другие необходимые
документы наОСОБА_5, для незаконного
получения кредитных денежных средств в сум­ме 9000 долларов США.
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по пред­варительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., пу­тем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" ма­териальный ущерб на
16. Повторно, в июле 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сгово­ру с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупот­ребления доверием
(мошенничества) завладел чужим имуществом -иностранной
валютой в сумме 7 000 долларов США , что
60 коп., чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк"
материальный ущерб на ука­занную сумму.
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. КраматорскаОСОБА_20
которому предложили офо­рмить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_20 не был посвящен в преступные
планы ОСОБА_9. и его соучастников, не
знал об их истинных намерениях и согласился оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_20. на
оформление кредита, ОСОБА_9. по
предварительному сговору с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., используя
доверительные отношения к нему ОСОБА_9 работни­ков Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк"- старшего экономиста сектора кредитования
физических лиц ОСОБА_7, экономиста
сектора оцен­ки рисков ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 об­ратился к ним с просьбой о выдаче его
знакомому бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его знакомый
ОСОБА_20 нуждается в денежных средствах и желает оформить кредит.
Получив положительный ответ на выдачу
кредита, ОСОБА_9. с ведома и согласия
ОСОБА_4. иОСОБА_5, дал указание ОСОБА_3.
соста­вить поддельный документ - справку
о заработке ОСОБА_20. Выполняя ука­зание ОСОБА_9., ОСОБА_3. составил от своего имени поддельный
до­кумент - справку
за № 16 от 24.06.2003
г., в которую внес ложные сведения о том, что якобы "ОСОБА_20 с 15.03.2002
года по настоящее вре­мя
работает мастером участка у ЧП ОСОБА_3. и его средне месячная заработ­ная плата
составила 3650 грн", которуюОСОБА_3.3аверил оттисками штампа, печатью "ЧП ОСОБА_3." и своей
Также ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. с целью
обмана работников Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" о
наличии у ОСОБА_20. имущества, предоставляемого
в залог, составили поддельные документы:
№ 57/03 на
выполнение работ от 19.05.2003 г., согласно которому ОСОБА_20 выполняет
строительные и отделочные работы для несуществую­щего предприятия ООО
приема выполненных работ от 19.07.2003 г., согласно которому все ра­боты по ремонту и
отделки фасада здания офиса, согласно
договору № 57/03 от
19.05.2003 г., выполнены;
- акт приема-передачи материальных ценностей от 19.07.2003
которому телефоны марки
"Русь-1" в количестве 525 штук
согласно договору № 57/03 переданы от ООО "Регион"
Тогда как фактически
ОСОБА_20 у частного предпринимателя ОСОБА_3. никогда не работал, никаких работ для ООО "Регион" не
выполнял , т.к. ука­занное предприятие не
Оформив вышеуказанные поддельные
документы на имяОСОБА_20 ОСОБА_3. по
указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия
ОСОБА_4. иОСОБА_5, доставил ОСОБА_20. в
Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", где передал вышеперечисленные поддельные
документы ра­ботникам филиала банка, на
основании которых от имени ОСОБА_20. были оформлены и подписаны поддельные документы, для незаконного получения и безвозмездного
изъятия кредитных денежных средств участниками организован­ной преступной
группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № 21/07 от 25 июля 2003 года,
в который внес заведомо ложные сведения,
а именно, что ПриватБанк, именуемый в дальнейшем "Банк", в лице ди­ректора Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_79. и ОСОБА_20, именуемый в дальнейшем
"Клиент", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить Банку
имущество в залог", -п.4.2.3. "Клиент обязан предоставить
денежные сред­ства для погашения задолженности по данному договору, включая проценты по нему до даты, указанной в договоре", -п.6.2. "Банк предоставляет кредит на
кар­точный счет клиента в сумме 7000 долларов
США на срок 12 месяцев, до 24 июля 2004 года", -п.6.6. "За пользование кредитным лимитом банк начисляет
проценты, исходя из 1, 5% месячных", -п.8.5. "Договор действует до полного исполнения
обязанностей сторонами", который
ОСОБА_20 подписал лично в графе "кли­ент";
на открытие карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 23 июля 2003 года,
которую ОСОБА_20 собственноручно заполнил и подписал лично в графе
"подпись клиента", при этом по
указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что он работает мастером участ­ка у ЧП
ОСОБА_3. г. Краматорска;
на установление кредитного лимита от 23 июля 2003 го­да, которую ОСОБА_20 собственноручно заполнил и
подписал лично в графе "подпись",
при этом по указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что он работает мастером участка у ЧП
ОСОБА_3. г. Краматорска, а так­же имеет
в своей собственности легковой автомобиль,
США и ежемесячный доход в размере 1200 долларов
залога имущества от 25 июля
2003 года, который ОСОБА_20 подписал лично в графе
"залогодатель". При этом по указанию ОСОБА_9. с ведома и согласия
ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5 в качества
залога в Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк" были
предоставлены телефоны марки "Русь-1" в количестве 525 штук. Однако, комплектность, качест­во и наличие рабочего состояния данных
телефонов не была проверена работни-
ками банка, данные телефоны были не укомплектованы и не
пригодны к эксплуа­тации, их реальная
стоимость была безосновательно завышена.
На основании вышеуказанных поддельных
документов, с расчетного счета
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на карточный счет
ОСОБА_20. были перечислены кредитные деньги в сумме 7000 долларов США, которые ОСОБА_20 получил в полном объеме по
чеку транзакции от 25 июля
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк". Полученные кре­дитные
средства ОСОБА_20 передал ОСОБА_3., а
последний передал эти денежные средства ОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., при­своил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии была частично погашена сумма
выше­указанного кредита и процентов по нему,
путем передачи наличных денежных средств в кассу Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по приходным кассовым ордерам: -№813 от 31.10.03 г. в сумме 108, 50 долларов США; -№831 от 27.11.03 г. в сумме 105 долларов США; -№761 от 31.01.04 г. в сумме 322 доллара США, а всего на общую сумму 535, 50 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7,
ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие
достоверно о неза­конных намерениях и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение
своих должностных обязанностей, из ложно
по­нятых интересов филиала банка,
заключавшихся в подборе большого количества заемщиков для улучшения
финансового состояния филиала банка,
проверку дос­товерности сведений о заемщике ОСОБА_20, касающихся достоверности его места работы и
места жительства не осуществляли,
реальную стоимость залога не выясняли,
в результате чего завысили рейтинг заемщика ОСОБА_20. и пре­доставили
возможность ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить кредитный договор и другие необходимые до­кументы
на подставное лицоОСОБА_20 для
незаконного получения кредит­ных денежных средств в сумме 7000 долларов США.
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по пред­варительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., пу­тем обмана и злоупотребления доверием
матери­альный ущерб на указанную сумму.
17. Повторно, в июле 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сгово­ру с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупот­ребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на ука­занную
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., получили через неустановленного следствием
лица паспорт и идентификационный код жителя г. Краматорска ОСОБА_19., после чего подобрали на роль подставного
заемщика кредита по­хожего на ОСОБА_19. по внешним данным неустановленного
следствием ли­ца, которому предложили
представиться от имени ОСОБА_19. и оформить на себя кредит в Константиновском
филиале ЗАО КБ "ПриватБанк".
Заручившись согласием
неустановленного лица на оформление кредита от имени ОСОБА_19., ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., используя доверительные отношения к нему
ОСОБА_9 работников Константиновского филиала ЗАО КБ "Приват­Банк" - старшего экономиста сектора
кредитования физических лиц ОСОБА_7,
экономиста сектора оценки рисков ОСОБА_8. и начальника службы
безопасности ОСОБА_6 обратился к ним с
просьбой о выдаче его знакомо­му бытового кредита, сообщив им ложные сведения о том, что его знакомый ОСОБА_19 нуждается в денежных
средствах, желает оформить кредит, а в каче­стве залога под данный кредит будет
предоставлен автомобиль "Мерседес - Бенц С-180".
Однако, работники Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" ОСОБА_7, ОСОБА_8.
и ОСОБА_6., в целях исключения последую­щей
передачи автомобиля другим лицам и реального обеспечения выполнения
обязательств заемщика, предложили
ОСОБА_9 переоформить автомобиль на ОСОБА_7
Согласившись с условиями работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7, ОСОБА_8. и ОСОБА_6 ОСОБА_9. дал указание ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5 оформить на ОСОБА_7
автомобиль "Мерседес - Бенц
С-180" гос. НОМЕР_9,
принад­лежащий жителю г. Донецка ОСОБА_98, а не ОСОБА_19. При этом, ОСОБА_7 фактически не получил возможность
распоряжаться и пользо­ваться данным автомобилем.
После оформления автомобиля на
ОСОБА_7, ОСОБА_9. совмест­но с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
за № 3266/3 от 23.06.2003
г. от имени вымышленного
"Медиа-Пресс" г. Донецка, в
которую внесли ложные сведения о том,
что "ОСОБА_20 с 12.01.2001 года
по настоящее время работает в ЗАО "Медиа-Пресс" мастером участка и
его средне месячная заработ­ная плата составила 7102 грн".
При этом для оформления поддельной справки
на имя ОСОБА_19. от 23.06.2003 года, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5. использовали добытый у
неустановленного следствием лица чис­тый лист бумаги с нанесенным на нем
оттиском печати вымышленного предпри­ятия - ЗАО "Медиа-Пресс" и с
имеющимися подписями якобы руководителей это­го предприятия ОСОБА_28. и
Оформив вышеуказанный поддельный
документ, ОСОБА_3. по указа­нию
ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4.
иОСОБА_5, дос­тавил неустановленное
следствием лицо в Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", где предоставил поддельный документ - справку на имя ОСОБА_19. работникам
филиала банка, на основании которой от
имени ОСОБА_19. были оформлены и подписаны поддельные документы, для незаконного по­лучения и безвозмездного
изъятия кредитных денежных средств участниками ор­ганизованной преступной
группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № 23/07 от 25 июля 2003 года,
в который внес заведомо ложные сведения,
а именно, что ПриватБанк, именуемый в дальнейшем "Банк", в лице ди­ректора Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_79. и ОСОБА_19, именуемый в дальнейшем
"Клиент", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить Банку
имущество в залог", -п.4.2.3.
"Клиент обязан предоставить денежные сред­ства для погашения задолженности
по данному договору, включая проценты по
нему до даты, указанной в
договоре"; -п.6.2. "Банк предоставляет кредит на кар­точный счет
США на срок 12 месяцев, до 24 ию­ля 2004 года", -п.6.6. "За пользование кредитным
лимитом банк начисляет про­центы, исходя
из 1, 5% месячных", -п.8.5. "Договор действует до полного
испол­нения обязанностей сторонами",
который неустановленное лицо от имени ОСОБА_19. подписал лично в графе
на открытие карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 23 июля 2003 года,
которую неустановленное лицо от имени ОСОБА_19. собственноручно заполнил
и подписал лично в графе "подпись клиента";
· анкету-заявление на установление
кредитного лимита от 23 июля
2003 го­да, которую неустановленное лицо от имени
ОСОБА_19. собственноручно за­полнил и подписал лично в графе
"подпись", при этом по
указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что имеет в своей собственности легковой ав­томобиль, стоимостью 6000 долларов США и ежемесячный доход в
размере 1500 долларов
этом работник банка ОСОБА_7, не зная
достоверно о преступных намерениях и действия ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., выступил
залогодателем и подписал договор залога имущества от 25 июля 2003 года в графе
"залогодатель". Однако,
стоимость залогового имущества по данному кредитному договору - автомобиля ""Мерседес - Бенц С-180" - была безосновательно завышена.
На основании вышеуказанных поддельных
документов, с расчетного счета
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на карточный счет
подставно­го лица - якобы
ОСОБА_19 получил в полном объеме по
расходному валютному ордеру № 6 от
25 июля 2003 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк". Полученные кредитные средства
неустановленное следствием лицо передало ОСОБА_3., а последний передал эти денежные средства
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5
впоследствии частично была погашена сумма выше­указанного кредита и процентов
по нему, путем передачи наличных
денежных средств в кассу Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" по приходным кассовым ордерам: -№802 от 30.09.03 г. в сумме 214, 38 долларов США; -№821 от 30.09.03 г. в сумме 915, 59 долларов США; -№831 от 28.10.03 г. в сумме 143, 94 до­лларов США; -№811 от 31.10.03 г. в сумме 927, 95 долларов США; -№812 от 31.10.03 г. в сумме 358, 01 долларов США; -№834 от 27.11.03 г. в сумме 975, 54 долларов США; -№832 от 28.11.03 г. в сумме 0, 14 долларов США; -№829 от 19.12.03 г. в сумме 956, 95; -№830 от 19.12.03 г. в сумме 17, 23 долларов США; -№757 от 31.01.04 г. в сумме 1962, 75 долларов США; -№758 от 31.01.04 г. в сумме 273, 11 долларов США; -№775 от 31.01.04 г. в сумме 1, 96 долларов США, а всего на общую сумму 6747, 55 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7,
ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие
достоверно о неза­конных намерениях и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение
своих должностных обязанностей, из ложно
по­нятых интересов филиала банка,
заключавшихся в подборе большого количества заемщиков для улучшения
финансового состояния филиала банка,
проверку дос­товерности сведений о заемщике ОСОБА_19., касающихся достоверности его места работы и
места жительства не осуществляли,
реальную стоимость залога не выясняли,
в результате чего завысили рейтинг заемщика ОСОБА_20. и пре­доставили
возможность ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить кредитный договор и другие необходимые до­кументы
на неустановленное следствием подставное лицо,
для незаконного полу­чения кредитных денежных средств в сумме 12 000 долларов США.
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по пред­варительному сговору и совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "При­ватБанк" материальный ущерб на
18. Повторно, в июле 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сгово­ру с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупот­ребления доверием
(мошенничества) завладел чужим имуществом - иностранной
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на ука­занную
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
жителя г. Краматорска ОСОБА_21, которому
предложили оформить на себя кредит в Константиновском филиале ЗАО КБ
"ПриватБанк". При этом Рад­ченко Д.В. не был посвящен в преступные
планы ОСОБА_9. и его соучаст­ников, не
знал об их истинных намерениях и согласился оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_21 на
оформление кредита, ОСОБА_9. по предварительному
сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., используя доверительные
отношения к нему ОСОБА_9 работни­ков Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк"- старшего экономиста сектора кредитования физических лиц
ОСОБА_7, экономисту сектора оцен­ки рисков
ОСОБА_8. и начальнику службы безопасности ОСОБА_6 об­ратился к ним с просьбой о выдаче его
знакомому бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его знакомый
ОСОБА_21 нуждается в денежных средствах и желает оформить кредит.
Получив положительный ответ на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совмест­но с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
за № 25 от 28.07.2003
г. от имени вымышленного
"Будивельник", в которую
внесли ложные сведения о том, что якобы
"ОСОБА_19 с 26.04.2002 года
по настоящее время работает в ООО "Будивельник" г. Краматорска
начальником отдела рекламы и перспективной технологии и его средняя заработная
плата составляет 6033 грн".
При этом для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_21 от 28.07.03 г., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использовали добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем
оттиском печати вымышленного предприятия -ООО "Будивельник" и с имеющимися подписями
якобы директора ОСОБА_78. и гл. бухгалтера ОСОБА_96
Оформив вышеуказанный поддельный
документ - справку
на имя ОСОБА_21, ОСОБА_3. и ОСОБА_5 по указанию
ОСОБА_9., с ведома и согла­сия
ОСОБА_4., доставили ОСОБА_21 в
Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", где передали вышеуказанный поддельный
документ ра­ботникам филиала банка, на
основании которой от имени ОСОБА_21 были оформлены и подписаны поддельные
документы, для незаконного получения и
безвозмездного изъятия кредитных денежных средств участниками организован­ной
преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № 28/07 от 31 июля 2003 года,
в который внес заведомо ложные сведения,
а именно, что ПриватБанк, именуемый в дальнейшем "Банк", в лице ди­ректора Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_79. и ОСОБА_43, именуемый в дальнейшем
"Клиент", заключили на­стоящий
договор о нижеследующем: -п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить Банку
имущество в залог", -п.4.2.3.
"Клиент обязан предоставить денежные средства для погашения задолженности
по данному договору, включая проценты по
нему до даты, указанной в
договоре", -п.6.2. "Банк
проценты, ис­ходя из 1, 5% месячных", -п.8.5. "Договор действует до полного
исполнения обя­занностей сторонами",
который ОСОБА_21 подписал лично в графе "клиент";
· анкету-заявление на открытие
карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 28 июля 2003 года,
которую ОСОБА_21 собственноручно за­полнил и подписал лично в графе
на установление кредитного лимита от 28 июля 2003 го­да, которую ОСОБА_21 собственноручно заполнил и
подписал лично в графе "подпись",
при этом по указанию ОСОБА_3. иОСОБА_5 внес в нее ложные сведения о том, что он работает начальником отдела ООО
"Строитель", а также имеет в
своей собственности недвижимость,
США, легковой автомобиль, стоимостью 5000 долларов США и ежемесячный доход в
размере 2000 долларов
этом ОСОБА_4., по указанию
ОСОБА_9., с ведома и со­гласия ОСОБА_3.
иОСОБА_5 подписал договор залога недвижимого иму­щества от 31 июля 2003 года лично в графе
"залогодатель", а в качества
залога в Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк" был предоставлен
склад горю­че-смазочных материалов,
оформленный на ОСОБА_4., стоимостью
На основании вышеуказанных поддельных
документов, с расчетного счета
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на карточный счет
чеку транзакции от 31 июля
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк". Полученные кредитные
средства ОСОБА_21 передал ОСОБА_3., а
последний передал эти денежные средства ОСОБА_9.
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного ' и возможности в дальнейшем совершать
мошеннические действия, направленные на
безвозмездное изъятие кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5
впоследствии частично была погашена сумма выше­указанного кредита и процентов
по нему, путем передачи наличных
денежных средств в кассу Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" по приходным
кассовым ордерам: -№793 от 31.07.03 г. в сумме 501, 16 долларов США; -№820 от 30.09.03 г. в сумме 1314, 08 долларов США; -№850 от 30.09.03 г. в сумме 279, 35 долларов США; -№809 от 31.10.03 г. в сумме 1313, 51 долларов США; -№810 от 31.10.03 г. в сумме 279, 91 долларов США; -№781 от 18.12.03 г. в сумме 1341, 71 долларов США, а всего на общую сумму 5029, 72 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7,
ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие
достоверно о неза­конных намерениях и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение
своих должностных обязанностей, из ложно
по­нятых интересов филиала банка,
заключавшихся в подборе большого количества заемщиков для улучшения
финансового состояния филиала банка,
проверку дос­товерности сведений о заемщике ОСОБА_21, касающихся его места работы и места
жительства не осуществляли, реальную
стоимость залога и его комплект­ность не выясняли, в результате чего завысили рейтинг заемщика
ОСОБА_21 и предоставили возможность ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить кредитный
договор и другие необходимые документы на подставное лицо ОСОБА_21, для незаконного получения кре­дитных денежных
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по пред­варительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., пу­тем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" ма­териальный ущерб на
19. Повторно, в августе 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на безвозмездное завладение
чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом преступного
посягательства денежные средства ЗАО КБ "ПриватБанк", а способом их завладения мошеннические дейст­вия, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации
своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_18.,
которому предложили офор­мить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этомОСОБА_18. не был посвящен в преступные
планы ОСОБА_9. и его соучастников, не
знал об их истинных намерениях и согласился оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_18. на
оформление кредита, ОСОБА_9. по
предварительному сговору с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., используя
доверительные отношения к нему ОСОБА_9 работни­ков Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк" - старшего
сектора кредитования физических лиц
ОСОБА_7, экономиста сектора оцен­ки
рисков ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 об­ратился к ним с просьбой о выдаче его
знакомому бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его
знакомыйОСОБА_18. нуждается в средствах и желает оформить кредит.
Получив положительный ответ на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совмест­но с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
за № 25 от 31.07.2003
"Стоик" г. Краматор­ска, в
которой указали ложные сведения о том,
что якобы "ОСОБА_18 с 18.09.1999 года
по настоящее время работает в частном пред­приятии "Стоик" г.
Краматорска директором представительства в г. Рубежное Лу­ганской области и его
средняя заработная плата составляет 5300 грн".
При этом для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_18., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. ис­пользовали добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем
оттиском печати и с имеющимися подписями якобы директо­ра ОСОБА_80 и гл. бухгалтера
Оформив вышеуказанный поддельный
документ - справку
на имя ОСОБА_18., ОСОБА_3. и ОСОБА_5 по
указанию ОСОБА_9., с ведома и согла­сия
ОСОБА_4., доставили ОСОБА_18. в
Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", где передали вышеуказанный поддельный
документ ра­ботникам филиала банка, на
основании которой от имениОСОБА_18. были оформлены и подписаны поддельные
документы, для незаконного получения и
безвозмездного изъятия кредитных денежных средств участниками организован­ной
преступной группы - ОСОБА_9., ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № 06/08 от 6 августа 2003 года,
в который внес заведомо ложные сведения,
а именно, что ПриватБанк, именуемый в дальнейшем "Банк", в лице ди­ректора Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_79. и ОСОБА_6, именуемый в дальнейшем
"Клиент", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить Банку
имущество в залог", -п.4.2.3.
"Клиент обязан предоставить денежные сред­ства для погашения задолженности
по данному договору, включая проценты по
нему до даты, указанной в
договоре", -п.6.2. "Банк предоставляет
лимитом банк начисляет про­центы, исходя
из 1, 5% месячных", -п.8.5. "Договор действует до полного испол­нения
обязанностей сторонами",
которыйОСОБА_18. подписал лично в графе "клиент";
на открытие карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 4 августа 2003 года,
которуюОСОБА_18. собственноручно заполнил и подписал лично в графе
"подпись клиента", при этом по
указанию ОСОБА_3. иОСОБА_5 внес в нее ложные сведения о том, что он работает директором представительства
ЧП "Стоик" г. Краматорска;
на установление кредитного лимита от 4 августа 2003 года, которуюОСОБА_18. собственноручно заполнил и
подписал лично в графе "подпись",
при этом по указанию ОСОБА_3. иОСОБА_5 внес в нее ложные
сведения о том, что он работает директором представительства
ЧП "Стоик" г. Краматорска, а
также имеет в своей собственности недвижимость,
США, легковой автомобиль, стоимостью 6000 долларов США и ежемесячный доход в
размере 3000 долларов
При этом ОСОБА_4., по указанию ОСОБА_9., с ведома и со­гласия ОСОБА_3. иОСОБА_5
подписал дополнительное соглашение от 6 августа 2003 года
к договору залога недвижимого имущества от 31 июля 2003 го­да в графе
"залогодатель" и подписал договор залога недвижимого имущества от 31 июля 2003 года в графе
"залогодатель", а в качества
залога в Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк" был предоставлен
склад горюче-смазочных материалов,
оформленный на ОСОБА_4.,
стоимостью 380000 грн.
На основании вышеуказанных поддельных
документов, с расчетного счета
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на карточный счет
чеку транзакции от 6 августа
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк". Полученные кредитные
средстваОСОБА_18. передал ОСОБА_3., а
последний передал эти денежные средства ОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5, присвоил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5
впоследствии была частично погашена сумма выше­указанного кредита и процентов
по нему, путем передачи наличных
денежных средств в кассу Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
по приходным кассовым ордерам: -№.801 от
30.09.03 г. в сумме 84, 53 долларов США; -№824 от 30.09.03 г. в сумме 178, 97 долларов США; -№838 от 30.10.03 г. в сумме 255 дол­ларов США; -№778 от 18.12.03 г. в сумме 1700 долларов США; -№779 от 18.12.03 г. в сумме 557, 60 долларов США, а всего на общую сумму 2776, 1 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7,
ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие
достоверно о неза­конных намерениях и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение
своих должностных обязанностей, из ложно
по­нятых интересов филиала банка,
заключавшихся в подборе большого количества заемщиков для улучшения
финансового состояния филиала банка,
проверку дос­товерности сведений о заемщике ОСОБА_6., касающихся его места работы и места
жительства не осуществляли, реальную
стоимость залога и его комплект­ность не выясняли, в результате чего завысили рейтинг заемщика
ОСОБА_18. и предоставили возможность ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить кредитный договор
и другие необходи­мые документы на подставное лицо ОСОБА_18., для незаконного получения кредитных денежных
средств в сумме 17 000 долларов
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" ма­териальный ущерб на
20. Повторно, в августе 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
материальный ущерб на указанную сумму.
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., предложил члену
преступной группы ОСОБА_4. офор­мить на своего отцаОСОБА_53. кредит в Константиновском филиале ЗАО КБ
"ПриватБанк", на что ОСОБА_4.
иОСОБА_53. дали свое со­гласие. При
этомОСОБА_53. не был посвящен в
преступные планы своего сына и его соучастников.
Заручившись согласиемОСОБА_53. на оформление кредита, ОСОБА_9. по
предварительному сговору с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., используя
доверительные отношения к нему ОСОБА_9 ра­ботников Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк"- старшего экономи­ста сектора кредитования
физических лиц ОСОБА_7, экономиста
сектора оценки рисков ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 обратился к ним с просьбой о выдаче его
знакомому бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его
знакомыйОСОБА_53. нуждается в де­нежных
средствах, а в качестве залога под
данный кредит будет предоставлен ав­томобиль "Джип Вранглер".
При этом работники Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7,
ОСОБА_8. и ОСОБА_6., в целях
исключения последую­щей передачи автомобиля другим лицам и реального
обеспечения выполнения обязательств заемщика,
предложили ОСОБА_9 переоформить автомобиль на ОСОБА_8.
Согласившись с условиями работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7, ОСОБА_8. и ОСОБА_6 ОСОБА_9. дал указание ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5 оформить на ОСОБА_8.
автомобиль "Джип Вранглер" гос. НОМЕР_10 Однако, ОСОБА_8. фактически не получил возможность
распоряжаться и пользоваться данным автомобилем.
После оформления автомобиля на
ОСОБА_8., ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
кумент - справку от 11.08.2003 г. за № 12/03 от имени вымышленного предпри­ятия - ЧП "Балласт" г.
Донецка, в которую внесли ложные
сведения о том, что якобы
"ОСОБА_5Павел Сергеевич с 20 мая
настоящее время работает в ЧП "Балласт" начальником участка по
ремонту оборудования и его средняя заработная плата составляет 6200 грн 00 коп.".
При этом для оформления поддельной
справки на имяОСОБА_53. , ОСОБА_9.
совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5. использовали добытый у неустановленного следствием лица чистый лист
бумаги с нанесенным на нем оттиском печати вымышленного предприятия - ЧП "Бал­ласт" и с
имеющимися подписями якобы директора ОСОБА_27 и главного бух­галтера ОСОБА_50
Оформив вышеуказанный поддельный
документ - справку
на имя ОСОБА_2. от 11.08.03 г.,
ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_9. с ведо­ма и согласия ОСОБА_3.
иОСОБА_5, доставилОСОБА_53. в Кон-стантиновский филиал ЗАО КБ
"ПриватБанк" и предоставил поддельную справку на имяОСОБА_53. работникам филиала банка, на основании которой от имени ОСОБА_4. были
оформлены и подписаны поддельные документы,
для незаконного получения и безвозмездного изъятия кредитных денежных
средств участниками организованной преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № 15/08 от 13 августа 2003 года,
в который внес заведомо ложные сведения,
а именно, что между
ПриватБанк, именуемый в дальнейшем
"Банк", в лице заместителя
директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"ОСОБА_82. и
ОСОБА_18, именуемым в дальнейшем
"Клиент", заключается
настоящий договор о нижеследующем: -п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить
Банку имущество в залог", -п.4.2.3.
"Клиент обязан предос­тавить денежные средства для погашения задолженности
по данному договору, включая проценты по
нему до даты, указанной в
договоре", -п.6.2. "Банк
предос­тавляет кредит на карточный счет клиента в сумме 7 000 долларов США на срок 12 месяцев, до 12 августа 2004 года", -п.6.6. "За пользование кредитным лимитом банк начисляет
проценты, исходя из 1, 5% месячных", -п.8.5. "Договор действует до полного исполнения
обязанностей сторонами",
которыйОСОБА_53. подписал лично в
на открытие карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 12 августа 2003 года,
которуюОСОБА_53. собственно­ручно
заполнил и подписал лично в графе "подпись клиента", при этом по прось­бе ОСОБА_4. внес в нее
ложные сведения о том, что работает в ЧП
"Бал­ласт" начальником участка;
на установление кредитного лимита от 12 августа 2003 года, которуюОСОБА_53. собственноручно заполнил и подписал лично в
графе "подпись", при этом по
просьбе ОСОБА_4. внес в нее ложные све­дения о том, что работает начальником участка оборудования
ЧП "Балласт", име­ет
недвижимость, стоимостью 20 000 долларов США, месячный доход в размере 1800 долларов США.
этом, работник банка ОСОБА_8. не знавший
достоверно о преступ­ных намерениях и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_4.,
иОСОБА_5, выступил залогодателем и подписал договор
залога имущества от 13 августа
"залогодатель". Однако,
стоимость залогового иму­щества по данному кредитному договору - автомобиля ""Джип
Вранжлер" была безосновательно завышена,
а данный автомобиль фактически в залоге не нахо­дился и с одобрения
ОСОБА_9., ОСОБА_3. иОСОБА_5, был передан ОСОБА_4. в эксплуатацию другим
На основании вышеуказанных поддельных
документов, с расчетного счета
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на карточный счет
ОСОБА_2. были перечислены кредитные
деньги в сумме 7 000 долларов
США., которыеОСОБА_53. получил в полном объеме в кассе
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на основании чека
транзакции от 13 августа
их ОСОБА_4., а последний передал их
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их меж­ду своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5
впоследствии была частично погашена сумма выше­указанного кредита и процентов
по нему, путем передачи наличных
денежных средств в кассу Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
по приходным кассовым ордерам: -№810 от
25.11.03 г. в сумме 1983, 17
долларов США; -№799 от 18.12.03 г. в сумме 100, 22 долларов США, а всего на общую сумму 2083, 39 до­лларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7,
ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие
достоверно о неза­конных намерениях и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение
своих должностных обязанностей, из ложно
по­нятых интересов филиала банка,
заключавшихся в подборе большого количества заемщиков для улучшения
финансового состояния филиала банка,
проверку дос­товерности сведений о заемщикеОСОБА_53, касающихся ее места рабо­ты и места
жительства не осуществляли, реальную
стоимость залога не выясняли, в
результате чего завысили рейтинг заемщикаОСОБА_53. и предоставили возможность ОСОБА_9 совместно
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить
кредитный договор и другие необходимые документы на подставное лицоОСОБА_53, для незаконного получения кредитных денежных
средств в сумме 7000 долларов
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана
материальный ущерб на указанную сумму.
21. Повторно, в августе 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
(мошенничества) завладел чужим имуществом - 213 000 грн. 00 коп.,
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на ука­занную
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью ОСОБА_9., согласованно с ОСОБА_3. и ОСОБА_5., дал указание члену преступной группы ОСОБА_4.
оформить кредит на частного предпринимателя ОСОБА_42, являющуюся сожительницей ОСОБА_4., на что ОСОБА_4. и ОСОБА_42. дали свое
согласие. При этом ОСОБА_42. не была посвящена в преступные планы
ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5
Заручившись согласиемОСОБА_42. на
оформление кредита, ОСОБА_9. по
предварительному сговору с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., используя
доверительные отношения с работниками Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк"- экономиста сектора оценки рисков ОСОБА_8. и начальника
службы безопасности ОСОБА_6 обратился к
ним с прось­бой о выдаче его знакомой бытового кредита, сообщив им ложные сведения о том, что его знакомая частный предприниматель
ОСОБА_42. нуждается в денеж­ных средствах для приобретения и установке якобы
оборудования в кафе и жела­ет оформить кредит,
а в качестве залога под данный кредит будет предоставлена партия
телефонов "Русь-1М".
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_9. с ведома и согласия
ОСОБА_3. иОСОБА_5, дал указание ОСОБА_4.
при заключении ЧП ОСОБА_42. с Константиновским филиалом ЗАО КБ "ПриватБанк"
кредитного договора, пре­доставить ложные
сведения о целях получения кредитных средств,
как якобы на приобретение оборудования для кафе. Фактически
ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5 намерений приобрести
данное оборудова­ние и развивать бизнес через частного предпринимателя
ОСОБА_42. не имели, а имели намерения их
При этом ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельные документы о наличии у ЧП ОСОБА_42. имущества, предоставляемого для залога по данному
кредиту, которые ОСОБА_42. подписала по
- договор № 59/03 купли-продажи от 6.08.2003
г., согласно которому ОСОБА_42. покупает у
несуществующего предприятия ООО "Регион" телефоны "Русь-1" в количестве 3000 штук по цене 165 грн на общую сумму 495000 грн.,
который ОСОБА_42. подписала в графе "покупатель"; - акт приема-передачи материаль­ных
ценностей от 12.08.2003 г., согласно которому телефоны марки
"Русь-1" в ко­личестве 3000 штук
на сумму 495000 грн, согласно договору № 59/03 переданы от ООО "Регион"
покупателю ОСОБА_42., в котором
ОСОБА_42. подписала в
графе "принял";- квитанцию
к приходному кассовому ордеру № 364 от
12 августа 2003 года,
согласно которой ОСОБА_42. оплатила покупку телефонов наличны­ми на
сумму 495000 грн, согласно договору № 59/03.
При этом для оформления вышеуказанных
поддельных документов, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. исполь­зовали добытые у
неустановленного следствием лица чистые листы бумаги и бланк квитанции с
нанесенными на них оттисками печати вымышленного пред­приятия - ООО "Регион" и с имеющимися
подписями якобы директора ООО "Ре­гион" ОСОБА_69
Оформив вышеуказанные поддельные
документы на имя ОСОБА_69., ОСОБА_4. по
указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия
ОСОБА_3. иОСОБА_5, доставил ОСОБА_42. в
Константиновский филиал ЗАО КБ "При-ватБанк", где передал вышеуказанные поддельные
документы работникам филиа­ла банка, на
основании которых от имени ОСОБА_42. были оформлены и под­писаны поддельные
документы, для незаконного получения и
безвозмездного изъятия кредитных денежных средств участниками организованной
преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-кредитный договор № К 71-03 от 15 августа 2003 года,
в который внесла заведомо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице
директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_79. и
частный предприниматель ОСОБА_69,
именуемый в дальнейшем "Заемщик", заключили настоящий договор о нижеследующем:
-п.Д.1. "Банк обязуется предоставить Заемщику кредит с общим лимитом 213000 грн в срок до 18 августа 2003 года,
в обмен на обязательства Заемщика по возврату кре­дита, уплате процентов, комиссионного вознаграждения в оговоренные
настоя­щим договором сроки", -п. 1.2. "Кредит предоставляется на
следующие цели: оп­лата за ТМЦ, согласно
договорам, накладных счетов", - п.2.2.1.
"Заемщик обязу­ется использовать кредит на цели, указанные в п. 1.2. настоящего договора", -п.3. "Кредит предоставляется под
обеспечение договора залога движимого имущест­ва" -п.6.1. "Договор
действует до полного исполнения обязательств сторонами", который ОСОБА_42. подписала лично в графе
- анкету клиента КБ "ПриватБанк", которую ОСОБА_42. собственноручно
заполнила и подписала
лично в графе "подпись руководителя предприятия", при
указанию ОСОБА_4. внесла в нее ложные сведения
о том, что ежемесячная прибыль предприятия за
последние полгода составляет
о том, что целевое использование
заемных средств будет направлено на закупку оборудования;
залога № 1К71-03
от 15.08.2003 г., согласно которого ОСОБА_42. выступила
залогодателем и предоставила в залог телефоны марки "Русь-1М" в
количестве 3000 штук
на сумму 495 000 грн, и подписала его в графе "залогода­тель"
При этом стоимость залогового имущества по данному кредитному догово­ру - телефонов марки "Русь-1М" - была безосновательно завышена, т.к. указанные телефоны были
разукомплектованы и непригодны для эксплуатации.;
приема-передачи материальных ценностей № 71/03 от 15 августа 2003 года,
согласно которому ОСОБА_42. передает ОСОБА_8. телефоны марки
"Русь-1М" в количестве 3000 штук,
который ОСОБА_42. подписала в графе "Сдал", а ОСОБА_8. в графе "Принял".
На основании вышеуказанных поддельных
документов, с расчетного счета
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на расчетный счет
частного предпринимателя ОСОБА_42. были перечислены кредитные средства в сумме 213 000 грн.,
которые ОСОБА_42. получила по чековой книжке НОМЕР_11в полном объеме 15 августа 2003 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк". Полученные кредитные средства ОСОБА_42.
передала ОСОБА_4., а последний передал
эти денежные средства ОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
де­нежными средствами ЗАО КБ "ПриватБанк" в сумме 213000 грн. 00 коп., ОСОБА_9. разделил их между
своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4.
и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_4. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_3. иОСОБА_5
впоследствии была частично погашена сумма выше­указанного кредита и процентов
по нему, путем перечисления с расчетного
счета частного предпринимателя ОСОБА_42: на расчетный счет в Константиновский
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о незаконных намерениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных обязанностей, из ложно понятых интересов фи­лиала
банка, заключавшихся в подборе большого
количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала банка, проверку достоверности све­дений о заемщике
ОСОБА_69., касающихся залогового
имущества не осуществ­ляли, реальную
стоимость залога не выясняли, в
результате чего завысили рей­тинг заемщика ОСОБА_42. и предоставили возможность
ОСОБА_9 совме­стно с ОСОБА_3., ОСОБА_4.
и ОСОБА_5. оформить кредитный договор и другие необходимые документы на
подставное лицо ОСОБА_69., для
незаконного получения кредитных денежных средств в сумме 213 000 грн.
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
(мошенничества) завладел чужим имуществом - 213 000 грн. 00 коп.,
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
22. Повторно, в сентябре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному
сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления
доверием (мошенничества) завладел чужим имуществом - ино­странной валютой в сумме 4 000 долларов США , что
00 коп., чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк"
материальный ущерб на указанную сумму.
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. КраматорскаОСОБА_24,
которому предложили офо­рмить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_24. не был посвящен в преступные
планы ОСОБА_9. и его соучастников, не
знал об их истинных намерениях и согласился оформить на себя кредит.
Заручившись согласиемОСОБА_24 на
оформление кредита, ОСОБА_9. по
предварительному сговору с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., используя
доверительные отношения к нему ОСОБА_9 работни­ков Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк"- старшего экономиста сектора кредитования
физических лиц ОСОБА_7, экономиста
сектора оцен­ки рисков ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 об­ратился к ним с просьбой о выдаче его
знакомому бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его знакомый
ОСОБА_24. нуждается в денежных средствах и желает оформить кредит.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" ОСОБА_7, ОСОБА_8. и ОСОБА_6. на выдачу кредита,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4.
и ОСОБА_5. со­ставили поддельный документ - справку за № 34 от 8.09.2003 г. от имени пред­приятия ЧМП
"Форс" г. Краматорска,
деятельность которого прекращена в мае 1995 года,
в которую внесли ложные сведения о том,
что якобы "ОСОБА_24 с 15.05.2001 года
по настоящее время работает старшим ме­неджером в ЧМП "Форс" и его
средне месячная заработная плата составила 4100 грн".
При этом для оформления поддельной
справки на имяОСОБА_24, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. ис­пользовали добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем
оттиском печати предприятия - ЧМП
"Форс" и с имеющейся подписью якобы директора ОСОБА_29
Также ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. с целью обмана работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" о наличии уОСОБА_24
имущества, предоставляемого в залог, составили поддельные документы:
- договор № 17/03 на выполнение работ от 11.08.2003
г., согласно которому ОСОБА_24. выполняет
строительные и отделочные работы по капитальному ремонту здания офиса для
предприятия ЧМП "Форс",
деятельность которого пре­кращена в мае 1995 года,
- акт приема выполненных работ от 27.08.2003 г.,
согласно которому все ра­
боты по ремонту и отделки
фасада здания офиса, согласно договору № 17/03 от
- акт приема-передачи материальных ценностей от 27.08.2003
которому кондиционеры
за 1 штуку и кондиционер фирмы
за выполнение работы согласно договору № 17/03 переданы от
При этом для оформления вышеуказанных
поддельных документов -договора, акта приема выполненных работ, акта приема - передачи на имя ОСОБА_24., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использовали добытый у
неустановленного следствием лица чистые листы бумаги с нанесенными на них оттисками
печати предприятия - ЧМП
"Форс" и с имеющейся подписью якобы директора ОСОБА_29
Оформив вышеуказанные поддельные
документы на имяОСОБА_24, ОСОБА_3. по
указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия
ОСОБА_4. иОСОБА_5, доставилОСОБА_24 в
Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", где передал вышеперечисленные поддельные
документы ра­ботникам филиала банка, на
основании которых от имениОСОБА_24 были оформлены и подписаны поддельные
документы, для незаконного получения и
безвозмездного изъятия кредитных денежных средств участниками организован­ной
преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., а
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № 11/09 от 11 сентября 2003 года,
в который внес заведомо лож­ные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в ли­це
и.о. заместителя директора Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" ОСОБА_36. и ОСОБА_24, именуемый в дальнейшем
"Клиент", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить Банку
имущество в залог", -п.4.2.3.
"Клиент обязан предос­тавить денежные средства для погашения задолженности
по данному договору, включая проценты по
нему до даты, указанной в
договоре", -п.6.2. "Банк предос­тавляет кредит на
карточный счет клиента в сумме 4000 долларов
США на срок 12 месяцев, до 10 сентября 2004 года", -п.6.6. "За пользование кредитным лими­том
банк начисляет проценты, исходя из 1, 5% месячных", -п.8.5. "Договор дейст­вует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_24. подписал
лично в графе "клиент";
на открытие карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 8 сентября 2003 года,
которую ОСОБА_24. собственноручно
заполнил и подписал лично в графе "подпись клиента", при этом по указанию ОСОБА_3. внес в нее
ложные сведения о том, что он работает
менеджером в МЧП "Форс" г. Краматорска;
на установление кредитного лимита от 8 сентября 2003 года, которую ОСОБА_24. собственноручно заполнил и подписал
лично в графе "подпись", при
этом по указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что он работает менеджером в МЧП
"Форс" г. Краматорска, а также
имеет в своей собственности легковой автомобиль, стоимостью 2400 долларов США и ежемесячный доход в
размере 800 долларов
- договор залога имущества от 11 сентября 2003 года,
который ОСОБА_24. подписал лично в графе "залогодатель". При
этом по указанию ОСОБА_9. , с ведома и согласия ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5 в ка­чества залога в
Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк" были предос­тавлены
кондиционеры фирмы "Фуджи" в количестве 2 штук и кондиционер фирмы
комплектность, качество и наличие
рабочего состояния данных кондиционеров не была проверена, их реальная стоимость была безосно­вательно
На основании вышеуказанных поддельных
документов, с расчетного счета
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на карточный
счетОСОБА_24 были перечислены кредитные деньги в сумме 4000 долларов США., которые ОСОБА_24. получил в полном объеме по
чеку транзакции от 11 сентября
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк". Полученные кредитные
средства ОСОБА_24. передал ОСОБА_3., а
последний передал эти денежные средства ОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., при­своил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5
впоследствии частично была погашена сумма выше­указанного кредита и процентов
по нему, путем передачи наличных
денежных средств в кассу Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" по приходным кассовым ордерам: -№809 от 13.10.03 г. в сумме 293 долларов США; -№805 от 31.10.03 г. в сумме 74, 20 долларов США; -№806 от 31.10.03 г. в сумме 1, 26 долла­ров США; -№825 от 31.10.03 г. в сумме 640 долларов США; -№834 от 19.12.03 г. в сумме 43, 30 долларов США; -№835 от 19.12.03 г. в сумме 46, 84 долларов США; -№770 от 30.01.04 г. в сумме 318, 89 долларов США; -№771 от 30.01.04 г. в сумме 53, 23 долларов США, а всего на общую сумму 1470, 72 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7,
ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие
достоверно о неза­конных намерениях и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение
своих должностных обязанностей, из ложно
по­нятых интересов филиала банка,
заключавшихся в подборе большого количества заемщиков для улучшения
финансового состояния филиала банка,
проверку дос­товерности сведений о заемщике ОСОБА_24., касающихся его места работы и места
жительства не осуществляли, реальную
стоимость залога не выясняли, в ре­зультате
чего завысили рейтинг заемщикаОСОБА_24 и предоставили воз­можность ОСОБА_9
совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5. оформить кредитный договор и другие необходимые документы на
подставное лицоОСОБА_24, для незаконного
получения кредитных денеж­ных средств в сумме 4000 долларов США.
Указанным способом, повторно,
в сентябре 2003 года
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
(мошенничества) завладел чужим имуществом - иностранной валютой в сумме 4 000 долларов США , что
00 коп., чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" ма­териальный
ущерб на указанную сумму.
23. Повторно, в сентябре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному
сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
жителя г. Краматорска ОСОБА_25., которой
предложили оформить на себя кредит в Константиновском филиале ЗАО КБ
"ПриватБанк". При этом ОСОБА_58. не была посвящена в преступные планы
ОСОБА_9. и его соучаст­ников, не знала
об их истинных намерениях и согласилась оформить на себя кре­дит.
Заручившись согласием ОСОБА_58. на
оформление кредита, ОСОБА_9. по
предварительному сговору с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., используя доверительные
отношения к нему ОСОБА_9 работни­ков Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк"- старшего экономиста сектора кредитования физических лиц
ОСОБА_7, экономиста сектора оцен­ки
рисков ОСОБА_8. и начальнику службы безопасности ОСОБА_6 об­ратился к ним с просьбой о выдаче его
знакомой бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его знакомая
ОСОБА_58. нуждается в денежных средствах и желает оформить кредит.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" ОСОБА_7, ОСОБА_8. и ОСОБА_6. на выдачу кредита,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4.
и ОСОБА_5. со­ставили поддельный документ - справку за № 85 от 22.09.2003 г. от имени вы­мышленного предприятия
"Медиа-Пресс" г. Донецка, в
которую внесли ложные сведения о том,
что якобы "ОСОБА_58 с 17.08.2001 года
по настоящее время работает юристом консультантом в ООО "Медиа-Пресс"
и ее средне месячная заработная плата составила 2567 грн".
для оформления поддельной справки на имя ОСОБА_58., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., использо­вали добытый у неустановленного
следствием лица чистый лист бумаги с нане­сенным на нем оттиском печати
вымышленного предприятия - ЗАО
Пресс" и с имеющимися подписями
якобы директора ОСОБА_78 и гл. бухгал­тера ОСОБА_73.
Также ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. с целью
обмана работников Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" о
наличии у ОСОБА_58. имущества,
предоставляемого в залог,
составили поддельные документы:
№ 37/03 на
выполнение работ от 11.05.2003 г., согласно которому ОСОБА_58. выполняет
строительные и отделочные работы по капитальному ремонту внутренних помещений
а ООО "Медиа-Пресс" рассчитывается за работу с ОСОБА_58.
кондиционерами фирмы "CHOFU"
приема выполненных работ от 16.09.2003 г., согласно которому все ра­боты, указанные в договоре № 37/03 от 11.05.2003 г.,
приема-передачи материальных ценностей от 17.08.2003 г.,
за выполнение работы согласно договору № 37/03 переданы от ООО
"Медиа-пресс" подрядчику ОСОБА_58.
этом для оформления вышеуказанных поддельных документов - дого­вора, акта выполненных работ, акта приема-передачи на имя ОСОБА_58., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., использовали добытые у неустановленного
следствием лица чистые листы бумаги с нанесенными на нем оттиском печати
вымышленного предприятия - ЗАО
"Ме­диа-Пресс" и с имеющимися подписями якобы директора ОСОБА_78
Оформив вышеуказанные подложные
документы на имя ОСОБА_58., ОСОБА_3. по
указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия
ОСОБА_4. иОСОБА_5, доставил ОСОБА_25. в
Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", где передал вышеперечисленные поддельные
документы ра­ботникам филиала банка, на
основании которых от имени ОСОБА_58. были оформлены и подписаны поддельные
документы, для незаконного получения и
безвозмездного изъятия кредитных денежных средств участниками организован­ной
преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № 21/09 от 26 сентября 2003 года,
в который внесла заведомо лож­ные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в ли­це
и.о. заместителя директора Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" ОСОБА_36. и ОСОБА_58, именуемая в дальнейшем "Кли­ент", заключили настоящий договор о нижеследующем:
-п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить Банку имущество в залог", -п.4.2.3. "Клиент обязан предоставить
денежные средства для погашения задолженности по данному договору, включая проценты по нему до даты, указанной в договоре"; -п.6.2.
"Банк предоставляет кредит на карточный счет клиента в сумме 4000 долларов США на срок 12 меся­цев, до 24 сентября 2004 года", -п.6.6. "За пользование кредитным лимитом банк начисляет
проценты, исходя из 1, 5% месячных", -п.8.5. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_58. подписала лично в графе "клиент";
- анкету-заявление на открытие карточного счета и выдачу
ПриватБанком от 22 сентября 2003 года,
которую ОСОБА_58. собственноручно
заполнила и подписала
лично в графе "подпись клиента",
при этом по указанию
ОСОБА_3. внесла в нее
ложные сведения о том, что она работает
юр.консультантом в ООО
"Медиа-Пресс" г. Донецка;
на установление кредитного лимита от 22 сентября 2003 года, которую ОСОБА_58. собственноручно заполнила и
подписала лично в графе "подпись клиента", при этом по указанию ОСОБА_3. внесла в нее
лож­ные сведения о том, что она работает
юрист консультантом в ООО "Медиа-Пресс" г. Донецка, а также имеет ежемесячный доход в размере 600 долларов США.
залога от 26 сентября
2003 года, который ОСОБА_58. подписа­ла лично в графе
"залогодатель". При этом, по
указанию ОСОБА_9. с ведома и согласия ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. иОСОБА_5 в качества залога в Константиновский филиал ЗАО КБ
"ПриватБанк" были предоставлены кондицио­неры фирмы "CHOFU" в количестве 9 штук. Однако, комплектность, качество и наличие рабочего состояния данных
кондиционеров не была проверена, их
реаль­ная стоимость была безосновательно завышена.
На основании вышеуказанных поддельных документов, с расчетного счета Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк" на карточный счет ОСОБА_58. были перечислены
кредитные деньги в сумме 4000 долларов
США., которые ОСОБА_58. получила в
полном объеме по чеку транзакции от 26 сентября 2003 года
в кассе Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" и передала
ОСОБА_3., а последний передал эти
денежные средства ОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим имуществом - кредитными де­нежными средствами ЗАО
КБ "ПриватБанк" в сумме 4000 долларов
ОСОБА_9. разделил их меж­ду своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной деятельности, сокрытия похищенного и возможности в
дальнейшем совершать мошеннические действия,
направленные на безвозмездное изъятие кредитных денежных средств в особо
крупном размере, через ОСОБА_3. по
указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия
ОСОБА_4. иОСОБА_5 впоследствии частично была погашена сумма выше­указанного
кредита и процентов по нему, путем
передачи наличных денежных средств в кассу Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" по приходным кассовым ордерам: -№ 803 от 31.10.03 г. в сумме 311, 20 долларов США; -№804 от 31.10.03 г. в сумме 56, 31 долларов США; -№828 от 27.11.03 г. в сумме 0, 31 до­лларов США; -№832 от 19.12.03 г. в сумме 309, 25 долларов США; -№833 от
в сумме 5, 57 долларов
США; -№762 от 31.01.04
г. в сумме 634, 65 дол­ларов США; -№763 от 31.01.04 г. в сумме 168, 26 долларов США; -№776 от
в сумме 0, 64 долларов
США, а всего на общую сумму 1486, 19
При этом работники Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" ОСОБА_7, ОСОБА_8.
и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о неза­конных
намерениях и действиях ОСОБА_9.,
ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных обязанностей, из ложно по­нятых интересов филиала
банка, заключавшихся в подборе большого
заемщиков для улучшения финансового состояния филиала
банка, проверку дос­товерности сведений
о заемщике ОСОБА_58., касающихся ее
места работы и места жительства не осуществляли, реальную стоимость залога не выясняли, в ре­зультате чего завысили рейтинг заемщика
ОСОБА_58. и предоставили воз­можность ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_4., ОСОБА_3. и ОСОБА_5. оформить кредитный
договор и другие необходимые документы на подставное лицо ОСОБА_25., для незаконного получения кредитных денежных
средств в сумме 4000 долларов
повторно, в сентябре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному
сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" ма­териальный ущерб на
24. Повторно, в сентябре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному
сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления
доверием (мошенничества) завладел чужим имуществом - ино­странной валютой в сумме 17 500 долларов США , что
25 коп., чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк"
материальный ущерб на указанную сумму.
Имея умысел на безвозмездное завладение чужим имуществом
в особо крупном размере и избрав предметом преступного посягательства денежные
средства ЗАО КБ "ПриватБанк",
а способом их завладения мошеннические дейст­вия, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации
своих преступных намерений.
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_27.,
которому предложили офор­мить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_27. не был посвящен в преступные
планы ОСОБА_9. и его соучастников, не
знал об их истинных намерениях и согласился оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_27. на оформление
кредита, ОСОБА_9. по предварительному
сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., используя доверительные
отношения к нему ОСОБА_9 работни­ков Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" - старшего
экономиста сектора кредитования физических лиц ОСОБА_7, экономиста сектора оцен­ки рисков ОСОБА_8. и
начальника службы безопасности ОСОБА_6
об­ратился к ним с просьбой о выдаче его знакомому бытового
кредита, сообщив им ложные сведения о
том, что его знакомый ОСОБА_27.
нуждается в денежных средствах, желает
оформить кредит а в качестве залога под данный кредит будет предоставлен
автомобиль "Мерседес - Бенц
Получив согласие работников Константиновского филиала
ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу кредита, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили поддельный
документ - справку
за № 36 от 17.09.2003
г. от имени предприятия
ЧМП "Форс" г. Краматорска,
которого прекращена в мае 1995 года,
в которую внесли ложные сведения о том,
что якобы "ОСОБА_27 с 27.07.2001 года
по настоящее время работает менеджером в ЧМП "Форс" и его средне
месячная заработная плата со­ставила 2000 грн".
оформления поддельной справки на имя ОСОБА_27., ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. ис­пользовали
добытый у неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесенным на
нем оттиском предприятия ЧМП "Форс" и с имеющейся подписью якобы
Оформив вышеуказанный поддельный документ - справку на имя ОСОБА_27., ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, доставил ОСОБА_27. в Константиновский филиал
ЗАО КБ "ПриватБанк", где
передал вышеуказанный поддельный документ работ­никам филиала банка, на основании которой от имени ОСОБА_27. были
оформлены и подписаны поддельные документы,
для незаконного получения и безвозмездного изъятия кредитных денежных
средств участниками организован­ной преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № 23/09 от
29 сентября 2003 года,
в который внес заведомо лож­ные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в ли­це
и.о. заместителя директора Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" ОСОБА_36. и ОСОБА_27, именуемый в дальнейшем "Кли­ент", заключили настоящий договор о нижеследующем:
-п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить Банку имущество в залог", -п.4.2.3. "Клиент обязан предоставить
денежные средства для погашения задолженности по данному договору, включая проценты по нему до даты, указанной в договоре", -п.6.2. "Банк предоставляет кредит на
США на срок 12 меся­цев, до 28 сентября 2004 года", -п.6.6. "За пользование кредитным
лимитом банк начисляет проценты, исходя
из 1, 5% месячных", -п.8.5. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_27. подписал лично в графе "клиент";
на открытие карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 26 сентября 2003 года,
которую ОСОБА_27. собственноручно заполнил и подписал лично в графе
"подпись клиента", при этом по
указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что работает менеджером в ЧП "Форс"
на установление кредитного лимита от 29 сентября 2003 года, которую ОСОБА_27. собственноручно заполнил и
подписал лично в графе "подпись",
при этом по указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что работает менеджером в ЧП "Форс"
г. Краматорска, а также имеет в своей
размере 2650 долларов
этого, ОСОБА_26. достоверно не знавший о
преступных намерениях и действиях ОСОБА_9.,
ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, выступил залогодателем и подписал договор
залогового имущества от 29 сентяб­ря
2003 года, в графе "залогодатель".
Однако, стоимость залогового имущества -
На основании вышеуказанных поддельных
документов, с расчетного счета
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на карточный счет
расходному валютному ордеру № 2 от
29 сентября 2003 года и чеку транзакции от 29 сентября 2003 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк". Полученные кредитные сред­ства ОСОБА_27.
передал ОСОБА_3., а последний передал
эти денежные средства ОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5
впоследствии частично была погашена сумма выше­указанного кредита и процентов
по нему, путем передачи наличных
денежных средств в кассу Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
по приходным кассовым ордерам: -№821 от
18.12.03 г. в сумме 2724, 64
долларов США; -№822 от 18.12.03 г. в сумме 327, 79 долларов США, а всего на общую сумме 3052, 43 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7,
ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие
достоверно о неза­конных намерениях и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение
своих должностных обязанностей, из ложно
по­нятых интересов филиала банка,
заключавшихся в подборе большого количества заемщиков для улучшения
финансового состояния филиала банка,
проверку дос­товерности сведений о заемщике ОСОБА_27., касающихся
его места работы и места жительства не осуществляли, реальную стоимость залога не выясняли, в результате чего завысили рейтинг заемщика
предоставили воз­можность ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить кредитный
договор и другие необходимые документы на подставное лицо ОСОБА_27., для
Указанным способом, повторно,
в сентябре 2003 года
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
(мошенничества) завладел чужим имуществом - иностранной валютой в сумме 17 500 долларов США , что
25 коп., чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" ма­териальный
ущерб на указанную сумму.
25. Повторно, в сентябре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному
сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и
злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на ука­занную
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_28,
которому предложили оформить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_28. не был посвящен в преступные планы ОСОБА_9. и
его соучастников, не знал об их истинных
намерениях и согласился оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_28. на оформление кредита, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., используя доверительные отношения к нему
ОСОБА_9 работни­ков Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"-
старшего экономиста сектора кредитования физических лиц ОСОБА_7, экономиста сектора оцен­ки рисков ОСОБА_8. и
начальника службы безопасности ОСОБА_6
об­ратился к ним с просьбой о выдаче его знакомому бытового
кредита, сообщив им ложные сведения о
том, что его знакомый ОСОБА_28. нуждается в денеж­ных средствах и желает
оформить кредит, а в качестве залога под
данный кредит будет предоставлен автомобиль марки "Хонда Цивик".
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
за № 36/187, 09 от 20.09.2003
г. от имени предприятия
ЧМП "Форс" г. Краматорска,
деятельность которого прекращена в мае 1995 года,
в которую внесли ложные сведения о том,
что якобы "ОСОБА_28 работает заместителем директора по маркетингу
ЧМП "Форс" и его среднемесячная заработная плата за последние 6 месяцев составила 8000 грн".
При этом, для оформления поддельной справки на имя
ОСОБА_28, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
использовали добытый у неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с
нанесенным на нем оттиском печати предприятия - ЧМП "Форс" и с имеющи­мися
подписями якобы директора ОСОБА_41 и главного бухгалтера ОСОБА_46
Оформив вышеуказанный поддельный
документ - справку
от имени ОСОБА_41, ОСОБА_3. по указанию
ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4.
иОСОБА_5, доставил ОСОБА_28. в Константиновский филиал ЗАО КБ
"ПриватБанк, где передал
вышеуказанный поддельный документ работникам филиала банка, на основании которой от имени ОСОБА_28. были оформлены и подписаны поддельные
документы, для незаконного получе­ния и
безвозмездного изъятия кредитных денежных средств участниками органи-
зованной преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № 574 от 30 сентября 2003 года,
в который внес заведомо ложные сведения,
а именно, что ПриватБанк, именуемый в дальнейшем "Банк", в лице и.о. заместителя директора
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_34.
и ОСОБА_28, именуемый в
дальнейшем "Заемщик",
заключили настоящий договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк обязуется предос­тавить
на обязательство Заемщика возвратить кредит,
проценты по кредиту и комиссион­ные в оговоренные договором
сроки", -п.3. "Кредит
предоставляется под обеспе­чение: договор залога имущества", -п.4.1. "За пользование кредитом Заемщик
платит проценты в размере 2, 5% месячных", -п.6.1. "Договор действует до полно­го
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_28. подписал лично
· заявку на предоставление
потребительского кредита от 29 сентября
2003 года, которую ОСОБА_28. собственноручно заполнил и подписал лично в
графе "подпись заемщика", при
этом по указанию ОСОБА_3. внес в нее лож­ные сведения о том, что работает заместителем директора по
маркетингу ЧМП "Форс", а также
· договор залога имущества от 1 октября 2003 года,
который ОСОБА_28. подписал лично
в графе "залогодатель". При этом стоимость залогового имущества по
данному кредитному договору - автомобиля
""Хонда Цивик" гос НОМЕР_12
была безосновательно завышена.
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
которые ОСОБА_41. получил в полном
объеме по расходному кассовому ордеру № 806 от 30 сентября 2003 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк". Полученные кредитные средства
ОСОБА_28. передал ОСОБА_3., а по­следний передал эти денежные средства
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5
впоследствии частично была погашена сумма выше­указанного кредита и процентов
по нему, путем передачи наличных
денежных средств в кассу Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" по приходным кассовым ордерам: -№833 от 27.11.03 г. в сумме 3708, 75 грн.; -№828 от 22.12.03 г. в сумме 2712, 57 грн.; -№829 от 22.12.03 г. в сумме 955, 80 грн.; -№772 от 30.01.04
г. в сумме 2811, Югрн.;-№773 от 30.01.04 г. в сумме 920, 63 грн.;-№1006 от 19.05.04 г. в сумме 2142 грн.,
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7,
ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие
достоверно о неза­конных намерениях и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение
своих должностных обязанностей, из ложно
по­нятых интересов филиала банка,
заключавшихся в подборе большого количества заемщиков для улучшения
финансового состояния филиала банка,
проверку дос­товерности сведений о заемщике ОСОБА_28. , касающихся его места работы и места
жительства не осуществляли, реальную
стоимость залога не выясняли, в
результате чего завысили рейтинг заемщика ОСОБА_28. и предоставили возможность ОСОБА_9 совместно
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить
кредитный договор и другие необходимые документы на подставное лицо ОСОБА_28.
, для незаконного получения кредитных
Указанным способом, повторно,
в сентябре 2003 года
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
26. Повторно, в октябре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло: употребления доверием
(мошенничества) завладел чужим имуществом - ино­странной валютой в сумме 4438 долларов США , что
08 коп., чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк"
материальный ущерб на указанную сумму.
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_66.,
которой предложили офор­мить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_66 не была посвящена в преступные
планы ОСОБА_9. и его соучастников, не
знала об их истинных намерениях и согласилась оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_66. на
оформление кредита, ОСОБА_9. по
предварительному сговору с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., используя доверительные
отношения к нему ОСОБА_9 работни­ков Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" - старшего
экономиста сектора кредитования физических лиц ОСОБА_7, экономиста сектора оцен­ки рисков ОСОБА_8. и
начальника службы безопасности ОСОБА_6
об­ратился к ним с просьбой о выдаче его знакомому бытового
кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его знакомая ОСОБА_66 нуждается в
денежных средствах для приобретения мебели и желает оформить кредит.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При-ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
за № 401 от 8.10.2003
г. от имени предприятия
КП "Булат" г. Константиновка Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что якобы "ОСОБА_66 работает бухгалтером
При этом, для оформления поддельной справки на имя
ОСОБА_66., ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
использовали добытый у неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с
нанесенным на нем оттиском печати предприятия - КП "Булат" и с имеющейся
якобы подписью руководителя этого предприятия в графе "руководитель".
Также ОСОБА_9 по предварительному
сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., с целью последующего обмана
работников Кон­стантиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для
незаконного получения кре­дитных средств,
сообщил работникам ООО "Земля" ложные сведения, что якобы его знакомая ОСОБА_66 намерена
приобрести комплект мебели "Дукале",
в связи с чем для оплаты мебели работниками ООО "Земля" были
оформлены, подписаны и заверены оттиском
печати следующие документы:
- фактуру №
3-14/10-6 от 14 октября 2003 года на оплату комплекта мебели
от 15 октября 2003 года о том, что ООО "Земля" заключило договор с
приема-передачи товара от 16 октября
этого, по просьбе ОСОБА_9. с ведома и
согласия ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5, ОСОБА_66 подписала акт
приема-передачи товара от 16 октября
"принял". При этом ОСОБА_9. сообщил ОСОБА_66. ложные сведения о
том, что мебель он приобре­тает для
своей семьи и кредит будет лично погашать.
Оформив вышеуказанные поддельные
документы от имени ОСОБА_66., ОСОБА_3.
по указанию ОСОБА_9., с ведома и
согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, доставил
ОСОБА_66. в Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", где передал вышеуказанные поддельные
документы ра­ботникам филиала банка, на
основании которых от имени ОСОБА_66. были оформлены и подписаны поддельные
документы, для незаконного получения и
безвозмездного изъятия кредитных денежных средств участниками организован­ной
преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOR000140625 от 16 октября 2003 года,
в который внесла заведомо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице и.о.
заместителя директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_66, именуемый в даль­нейшем
"Заемщик", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
обязуется предоставить кредит Заемщику в сумме 4438 долларов США на
срок 12 месяцев, до 15 октября 2004 года, в обмен на обязательство Заемщика возвратить
кредит, проценты по кредиту и
комиссионные в оговоренные догово­ром сроки", -п.4.1. "За пользование кредитом Заемщик
платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.3. "Кредит предоставляется под
обеспечение: договор залога имущества",
-п.6.1. "Договор действует до полного исполнения обязанностей сто­ронами", который ОСОБА_66 подписала лично в графе
от 16 октября 2003 года,
которую ОСОБА_66 собст­венноручно заполнила и подписала лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внесла в нее ложные сведения о том, что работает в КП "Булат", а также имеет в своей собственности
залога имущества от 16 октября
2003 года, который ОСОБА_66. подписала лично в графе
"залогодатель". При этом набор мебели "Дукале", предоставленный в залог по данному кредитному
ООО "Земля" при­обретен не был и данный кредит залогом обеспечен не
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на расчетный счет ОСОБА_66. были перечислены кредитные деньги
в сумме 4438 долларов
США., ко­торые ОСОБА_66 получила в
полном объеме 16 октября
2003 года по рас­ходному
кассовому ордеру № 757 от
16 октября 2003 года в кассе Константинов­ского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк". Полученные кредитные средства ОСОБА_66 передала
ОСОБА_3., а последний передал эти
денежные средства ОСОБА_64.
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их меж­ду своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5
впоследствии частично была погашена сумма выше­указанного кредита и процентов
по нему, путем передачи наличных
денежных средств в кассу Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" по приходным кассовым ордерам:-№784 от 19.12.03
г. в сумме 345, 31 долларов США;-№785 от 19.12.03
г. в сумме 60, 12 долларов США;-№786 от 19.12.03
г. в сумме 350, 14 дол­ларов США;-№787 от 19.12.03
г. в сумме 48, 83 долларов США;-№841 от 30.01.04
г. в сумме 352, 77 долларов США;-№842 от 30.01.04 г. в сумме 47, 85 долларов США, а всего на общую сумму 1205, 02 долларов США.
При этом, работники Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" ОСОБА_7, ОСОБА_8.
и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о неза­конных
намерениях и действиях ОСОБА_9.,
ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных обязанностей, из ложно по­нятых интересов филиала
банка, заключавшихся в подборе большого
количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала банка, проверку дос-
товерности сведений о заемщике
ОСОБА_66., касающихся ее места работы и
места жительства не осуществляли,
наличие залога не проверяли, в
результате че­го завысили рейтинг заемщика ОСОБА_66. и предоставили возможность
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4.
и ОСОБА_5. оформить кредитный договор и другие необходимые документы на
подставное лицо ОСОБА_66., для
незаконного получения кредитных денежных средств в сумме 4438 долларов США.
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
(мошенничества) завладел чужим имуществом - иностранной валютой в сумме 4438 долларов США , что
08 коп.), чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк"
материальный ущерб на указанную сумму.
27. Повторно, в октябре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
(мошенничества) завладел чужим имуществом -иностранной валютой в сумме 4310 долларов США , что
62 коп., чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк"
материальный ущерб на указанную сумму.
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. КраматорскаОСОБА_37.,
которому предложили офор­мить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_37. не был посвящен в преступные
планы ОСОБА_9. и его соучастников, не
знал об их истинных намерениях и согласился оформить на себя кредит.
Заручившись согласиемОСОБА_37. на
оформление кредита, ОСОБА_9. по
предварительному сговору с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., используя
доверительные отношения к нему ОСОБА_9 работни­ков Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк"- старшего экономиста сектора кредитования
физических лиц ОСОБА_7, экономиста
сектора оцен­ки рисков ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 об­ратился к ним с просьбой о выдаче его
знакомому бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его знакомый
ОСОБА_37. нуждается в денежных средствах для приобретения мебели и желает
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
за № 402 от 8.10.2003
г. от имени предприятия
КП "Булат" г. Константиновка Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что якобы "ОСОБА_37работает охранником
При этом, для оформления поддельной справки на
имяОСОБА_37., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. ис­пользовали добытый у неустановленного следствием
лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем оттиском печати предприятия - КП "Булат" и с имеющейся
подписью якобы руководителя предприятия в графе "руководитель".
Также ОСОБА_9., действуя согласованно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., с целью последующего обмана работников
Константи-новского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для незаконного
получения кредитных средств, сообщил
работникам ООО "Земля", что
его знакомый ОСОБА_37. яко­бы намерен приобрести мебель - диван и два кресла импортного
производства, и получил от работников
ООО "Земля" оформленные,
подписанные и заверенные оттиском печати следующие документы для оплаты
· счет - фактуру № 3-14/10-7 от 14 октября 2003 года на оплату дивана и двух кресел
· уведомление от 15 октября 2003 года о том, что ООО "Земля" заключило договор
этого, по просьбе ОСОБА_9. с ведома и
согласия ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5, ОСОБА_37. подписала акт
приема-передачи товара от 16 октября
Оформив вышеуказанным способом
поддельные документы на имя ОСОБА_37.,
ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с
ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, обманным
путем получил уОСОБА_37. паспорт и идентификационный код, доставил неустановленное следствием лицо
похожее наОСОБА_37, но не знавшего
достоверно о преступных намерениях ОСОБА_3. и его соучастников, в Константиновский филиал ЗАО КБ
"ПриватБанк", где передал
вышеперечисленные поддельные документы работникам филиала банка, на основании которых от имениОСОБА_37. были
оформлены и подписаны поддельные документы,
для незаконного получения и безвозмездного изъятия кредитных денежных
средств участниками организованной преступной группы -ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5. в Констан-тиновском филиале ЗАО КБ
"ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOR000140626 от 16 октября 2003 года,
в который внес за­ведомо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице и.о.
заместителя директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_37, именуемый в дальней­шем
"Заемщик", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
обязуется предоставить кредит Заемщику в сумме 4310 долларов США на срок 12 месяцев до 15 октября 2004 года,
в обмен на обязательство Заемщика возвратить кредит, проценты по кредиту и комиссионные в
оговоренные договором сроки", -п.4.1. "За пользование кредитом
Заемщик платит проценты в размере 1, 17% ме­сячных", -п.3. "Кредит предоставляется под
обеспечение: договор залога имуще­ства",
действует до полного исполнения обязанностей сторона-
ми", который неустановленное следствием лицо от
имениОСОБА_37. подпи­сал лично в графе "Заемщик";
· анкету-заявление от 16 октября 2003 года,
которую неустановленное лицо от имениОСОБА_37. собственноручно заполнил
и подписал в графе "подпись заявителя", при этом по указанию ОСОБА_3. внес в нее
ложные сведения о том, что работает в КП
"Булат", а также имеет в своей
· договор залога имущества от 16 октября 2003 года,
который неустанов­ленное следствием лицо от имениОСОБА_37. подписал в
графе "залогодатель". При этом набор мебель - диван и два кресла - предоставленные в залог по данно­му
кредитному договору, в ООО
"Земля" приобретены не были, и
данный кредит не был обеспечен залогом.
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на расчетный счетОСОБА_37. были перечислены кредитные
деньги в сумме 4310 долларов
США., которые неустановленное следствием
лицо от имениОСОБА_37. получило в полном объеме по расходному кассовому ордеру № 756 от 16 октября 2003 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк". Полученные кредитные сред­ства
неустановленное следствием лицо передало ОСОБА_3., а последний пе­редал эти денежные средства
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5
впоследствии частично была погашена сумма выше­указанного кредита и процентов
по нему, путем передачи наличных
денежных средств в кассу Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" по приходным кассовым ордерам: -№835 от 28.11.03 г. в сумме 21, 73 долларов США; -№780 от 19.12.03 г. в сумме 335, 35 долларов США; -№781 от 19.12.03 г. в сумме 36, 66 дол­ларов США; -№782 от 19.12.03 г. в сумме 340, 04 долларов США; -№783 от 19.12.03 г. в сумме 47, 42 долларов США; -№839 от 30.01.04 г. в сумме 342, 59 дол­ларов США; -№840 от 30.01.04 г. в сумме 46, 47 долларов США, а всего на общую сумму 1170, 26 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7,
ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие
достоверно о неза­конных намерениях и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение
своих должностных обязанностей, из ложно
по­нятых интересов филиала банка,
заключавшихся в подборе большого количества заемщиков для улучшения
финансового состояния филиала банка,
проверку дос­товерности сведений о заемщике ОСОБА_37, касающихся его места работы и места
жительства не осуществляли, наличие
залога не проверяли, в результате че-
го завысили рейтинг заемщикаОСОБА_37.
и предоставили возможность ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить кредитный
договор и другие необходимые документы на подставное лицо ОСОБА_37., для незаконного получения кредитных денежных
средств в сумме 4310 долларов
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" ма­териальный ущерб на
28. Повторно, в октябре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. КраматорскаОСОБА_29,
которой предложили офор­мить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_17. не была посвящена в
преступные планы ОСОБА_9. и его соучастников,
не знала об их истинных намерениях и согласилась оформить на себя
Заручившись согласием ОСОБА_17. на
оформление кредита, ОСОБА_9. по
предварительному сговору с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., используя доверительные
отношения к нему ОСОБА_9 работников Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"-
старшего экономиста сектора кредитования физических лиц ОСОБА_7, экономиста сектора оценки рисков ОСОБА_8. и
начальника службы безопасности ОСОБА_6
обратился к ним с просьбой о выдаче его знакомой бытового кредита, сообщив им ложные сведения о том, что его знакомая ОСОБА_17. нуждается в
средствах для приоб­ретения мебели и желает оформить кредит.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
за № 403 от 8.10.2003
г. от имени предприятия
КП "Булат" г. Константиновка Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что якобы "ОСОБА_17 работает
делопроизводителем КП "Булат" и ее среднемесячная заработная плата за
При этом, для оформления поддельной справки на имя
ОСОБА_17., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., ис­пользовали
добытый у не установленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесенным на
нем оттиском печати предприятия - КП
"Булат" и с имеющейся подписью якобы руководителя этого предприятия в
графе "руководитель".
Также ОСОБА_9. по предварительному
сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., с целью последующего обмана работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк", для незаконного получения кредитных
средств, сообщил работникам ООО
"Земля", что его знакомая
ОСОБА_17. намерена приобрести комплект мебели "Регина" и комод
"Дукале" и получил от работников ООО "Земля"
оформленные, подписанные и заверенные
оттиском печати на оплату данной мебели следующие документы:
- фактуру №
3-14/10-4 от 14 октября 2003 года на оплату комода "Ду­кале"
от 15 октября 2003 года о том, что ООО "Земля" заключило договор с
приема-передачи товара от 16 октября
этого, по просьбе ОСОБА_9. с ведома и
согласия ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5, ОСОБА_17. подписала акт
приема-передачи товара от 16 октября
"принял". При этом ОСОБА_9. сообщил ОСОБА_17. ложные сведения о
том, что мебель он приобретает для своей
семьи и кредит будет лично погашать.
Оформив вышеуказанные поддельные
документы на имя ОСОБА_17., ОСОБА_3. и
ОСОБА_5 по указанию ОСОБА_9., с ведома и
согласия ОСОБА_4., доставилОСОБА_29 в
Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", где передали вышеперечисленные поддельные
документы работ­никам филиала банка, на
основании которых от имени ОСОБА_17. были оформлены и подписаны поддельные
документы, для незаконного получения и
безвозмездного изъятия кредитных денежных средств участниками организован­ной
преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOR000140627 от 16 октября 2003 года,
в который внесла заведомо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице и.о.
заместителя директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_17, именуемый в дальнейшем
"Заемщик", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
обязуется предоставить кредит Заемщику в сумме 4438 долларов США на срок 12 месяцев до 15 октября 2004 года,
в обмен на обязательство Заемщика воз­вратить кредит, проценты по кредиту и комиссионные в
оговоренные договором сроки",
-п.4.1. "За пользование кредитом Заемщик платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.3. "Кредит предоставляется под
обеспечение: договор залога имущества",
-п.6.1. "Договор действует до полного исполнения обязанностей сто­ронами", который ОСОБА_17. подписала лично в графе
- анкету-заявление от 15 октября 2003 года,
которую ОСОБА_17. собст­
венноручно заполнила и
подписала лично в графе "подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. иОСОБА_5 внесла
в нее ложные сведения о том,
делопроизводителем в КП "Булат",
- договор залога имущества от 16 октября 2003 года,
который ОСОБА_17. подписала лично в графе "залогодатель". При
этом комод "Дукале" и спальня "Ре­гина", предоставленные в залог по данному кредитному
ООО "Зем­ля" приобретены не были,
и данный кредит залогом обеспечен не был.
На основании вышеуказанных поддельных
документов, с расчетного счета Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на расчетный счет ОСОБА_17. были
перечислены кредитные деньги в сумме 4438 долларов США.,
которые ОСОБА_17. получила в полном объеме по расходному кассовому
ордеру № 755 от
16 октября 2003 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "Приват-Банк". Полученные кредитные средства ОСОБА_17.
передала ОСОБА_3., а последний передал
эти денежные средства ОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их меж­ду своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5, при­своил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направлен­ные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном раз­мере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5
впоследствии частично была погашена сумма вышеуказанного кредита и процентов по
нему, путем передачи наличных денеж­ных
средств в кассу Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по при­ходным
кассовым ордерам: -№834 от
28.11.03 г. в сумме 54, 47 долларов США; -№841 от 19.12.03 г. в сумме 345, 31 долларов США; -№842 от 19.12.03 г. в сумме 5, 65 долларов США; -№843 от 19.12.03 г. в сумме 350, 14 долларов США; -№844 от 19.12.03 г. в сумме 49, 59 долларов США; -№837 от 30.01.04г. в сумме 352, 77 долларов США; -№838 от 30.01.04 г. в сумме 47, 09 долларов США, а всего на об­щую сумму 1205, 02 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_7,
ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие
достоверно о неза­конных намерениях и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение
своих должностных обязанностей, из ложно
по­нятых интересов филиала банка,
заключавшихся в подборе большого количества заемщиков для улучшения
финансового состояния филиала банка,
проверку дос­товерности сведений о заемщике ОСОБА_17., касающихся ее места работы и места жительства
не осуществляли, наличие залога не
проверяли, в результате че­го завысили
рейтинг заемщика ОСОБА_17. и предоставили возможность ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить
кредитный договор и другие необходимые документы на подставное
лицоОСОБА_29, для незаконного получения
кредитных денежных средств в сумме 4438 долларов США.
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.,
путем обмана и злоупотребления
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" ма­териальный ущерб на
29. Повторно, в октябре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_30.,
которой предложили офор­мить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_30 не была посвящена в преступные
планы ОСОБА_9. и его соучастников, не
знала об их истинных намерениях и согласилась оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_30. на
оформление кредита, ОСОБА_9. по
предварительному сговору с ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., используя
доверительные отношения к нему ОСОБА_9 работни­ков Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк"- старшего экономиста сектора кредитования
физических лиц ОСОБА_7, экономиста
сектора оцен­ки рисков ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 об­ратился к ним с просьбой о выдаче его
знакомой бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что знакомая
ОСОБА_30 нуждается в средствах для приобретения мебели и желает оформить
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
за № 400 от 8.10.2003
г. от имени предприятия
КП "Булат" г. Константиновка Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что якобы "ОСОБА_30работает бухгалтером
При этом, для оформления поддельной справки на имя
ОСОБА_30., ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_4., ОСОБА_3. и ОСОБА_5.
использовали добытый у не установленного следствием лица чистый лист бумаги с
нанесенным на нем оттиском печати предприятия - КП "Булат" и с имеющейся
подписью якобы руководителя этого предприятия в графе "руководитель"
Также ОСОБА_9. по предварительному
сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., с целью последующего обмана
работников Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для
незаконного получения
кредитных средств, сообщил работникам ООО
"Земля", что его знакомая
ОСОБА_30. намерена приобрести два дивана импортного производства, и получил от работников ООО "Земля"
оформленные, подписанные и заверенные
оттиском печати для оплаты мебели следующие документы:
- фактуру №
3-14/10-3 от 14 октября 2003 года на оплату двух дива­нов
от 15 октября 2003 года о том, что ООО "Земля" заключило договор с
приема-передачи товара от 16 октября
этого, по просьбе ОСОБА_9. с ведома и
согласия ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5, ОСОБА_30 подписала акт
приема-передачи товара от 16 октября
"принял". При этом ОСОБА_9. сообщил ОСОБА_30. ложные сведения о
том, что мебель он приобре­тает для
своей семьи и кредит будет лично погашать.
Оформив вышеуказанные поддельные
документа на имя ОСОБА_30., ОСОБА_3. по
указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия
ОСОБА_4. иОСОБА_5, доставил ОСОБА_30. в
Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", где передал вышеперечисленные поддельные
документы ра­ботникам филиала банка, на
основании которых от имени ОСОБА_30. были оформлены и подписаны поддельные
документы, для незаконного получения и
безвозмездного изъятия кредитных денежных средств участниками организован­ной
преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOR000140628 от 16 октября 2003 года,
в который внесла заведомо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице и.о.
заместителя директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_30, именуемый в даль­нейшем
"Заемщик", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
обязуется предоставить кредит Заемщику в сумме 4307 долларов США на срок 12 месяцев, до 15 октября 2004 года, в обмен на обязательство Заемщика возвратить
кредит, проценты по кредиту и
комиссионные в оговоренные догово­ром сроки", -п.4.1. "За пользование кредитом Заемщик
платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.3. "Кредит предоставляется под
обеспечение: договор залога имущества",
-п.6.1. "Договор действует до полного исполнения обязанностей сто­ронами", который ОСОБА_30 подписала лично в графе
- анкету-заявление от 15 октября 2003 года,
которую ОСОБА_30 собст­
венноручно заполнила и
подписала лично в графе "подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3.
внесла в нее ложные сведения о том, что
галтером в КП "Булат", а также имеет в своей собственности
- договор залога имущества от 16 октября 2003 года,
который ОСОБА_30 подписала лично в графе "залогодатель". При
этом два дивана, предостав­
ленные в залог по данному
кредитному договору - в
ООО "Земля" приобретен не
был и данный кредит залогом обеспечен
На основании вышеуказанных поддельных
документов, с расчетного счета Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на расчетный счет ОСОБА_30. были
перечислены кредитные деньги в сумме 4307 долларов США,
которые ОСОБА_30 получила в полном объеме по расходному кассовому ордеру
№ 754 от 16 октября 2003 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "При­ватБанк". Полученные кредитные средства ОСОБА_30
передала ОСОБА_3., а последний передал
эти денежные средства ОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
де­нежными средствами ЗАО КБ "ПриватБанк" в сумме 4307 долларов США , что
63 коп., ОСОБА_9. разделил их меж­ду своими
соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5
впоследствии частично была погашена сумма выше­указанного кредита и процентов
по нему, путем передачи наличных
денежных средств в кассу Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" по приходным кассовым ордерам: -№833 от 28.11.03 г. в сумме 52, 85 долларов США; -№837 от 19.12.03 г. в сумме 335, 12 долларов США; -№838 от 19.12.03 г. в сумме 5, 49 дол­ларов США; -№839 от 19.12.03 г. в сумме 339, 80 долларов США; -№840 от 19.12.03 г. в сумме 47, 39 долларов США; -№835 от 30.01.04 г. в сумме 342, 35 долларов США; -№836 от 30.01.04 г. в сумме 46, 44 долларов США, а всего на об­щую сумму 1169, 44 долларов США.
При этом, работники Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" ОСОБА_7, ОСОБА_8.
и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о неза­конных
намерениях и действиях ОСОБА_9.,
ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных
обязанностей, из ложно по­нятых
интересов филиала банка, заключавшихся в
подборе большого количества заемщиков для улучшения финансового состояния
филиала банка, проверку дос­товерности
сведений о заемщике ОСОБА_30.,
касающихся ее места работы и места жительства не осуществляли, наличие залога не проверяли, в результате че­го завысили рейтинг заемщика
ОСОБА_30. и предоставили возможность ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить кредитный
договор и другие необходимые документы на подставное лицо ОСОБА_30., для незаконного получения кредитных денежных
средств в сумме 4307 долларов
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
30. Повторно, в октябре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло-
употребления доверием (мошенничества)
завладел чужим имуществом - ино­странной
валютой в сумме 5140 долларов
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_33.,
которому предложили офо­рмить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_33. не был посвящен в преступные
планы ОСОБА_9. и его соучастников, не
знал об их истинных намерениях и согласился оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_33. на
оформление кредита, ОСОБА_9. по
предварительному сговору с ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., используя
доверительные отношения к нему ОСОБА_9 работни­ков Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк"- старшего экономиста сектора кредитования
физических лиц ОСОБА_7, экономиста
сектора оцен­ки рисков ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 об­ратился к ним с просьбой о выдаче его
знакомому бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его знакомый
ОСОБА_33. нуждается в денежных средствах для приобретения квартиры и желает
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
за № 35 от 8.10.2003
г. от имени частного
предпринимателя ОСОБА_64.
г. Барвинкова Харьковской области, в
которую внесли ложные сведения о том,
что якобы "ОСОБА_33 с 15 мая
настоящее время работает слесарем по монтажу газовой аппаратуры на автомобили у
частного предприни­мателя ОСОБА_64. и
его средняя заработная плата составляет 1638 грн".
При этом для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_33., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_4., ОСОБА_3. и ОСОБА_5. ис­пользовали добытый у
не установленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем
оттиском печати частного предпринимателя ОСОБА_64. и с имеющейся подписью якобы
руководителя в графе "частный предпринима­тель".
Также ОСОБА_9. по предварительному
сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., с целью последующего обмана
работников Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для
незаконного получения кредитных средств,
дал указание ОСОБА_5 оформить на ОСОБА_33. квар­тиру по адресу:АДРЕСА_10
Выполняя указания ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. и ОСОБА_3., ОСОБА_5 доставил ОСОБА_33. к нотариусу
ОСОБА_35., где ОСОБА_33. 14 октября 2003 года подписал договор купли-продажи
квартиры по адресу: АДРЕСА_11 и
расписался в графе "покупатель", . При этом право распоряжения и
пользования данной квар­тирой ОСОБА_33. не получил, т.к. данная квартира фактически принадлежала
Оформив вышеуказанные подложные
документы на имя ОСОБА_33., ОСОБА_5 по
указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия
ОСОБА_4. и ОСОБА_3., доставил ОСОБА_33.
в Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", где передал вышеперечисленные поддельные
документы работни­кам филиала банка, на
основании которых от имени ОСОБА_33. были оформ­лены и подписаны поддельные
документы, для незаконного получения и
безвоз­мездного изъятия кредитных денежных средств участниками организованной
преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOG000080645 от 20 октября 2003 года,
в который внес за­ведомо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице и.о.
заместителя директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_48, именуемый в дальнейшем
"Заемщик", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
обязуется предоставить кредит Заемщику в сумме 5140 долларов США на срок 5 лет до 18 октября 2008 года,
в обмен на обязательство Заемщика возвра­тить кредит, проценты по кредиту и комиссионные в
оговоренные договором сро­ки",
-п.3.1. "За пользование кредитом Заемщик платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.2.2.6. "Заемщик обязуется до
получения кредита надлежащее оформить договор залога", -п.5.1. "Договор действует до полного
исполнения обя­занностей сторонами",
который ОСОБА_33. подписал лично в графе "Заем­щик";
· анкету-заявление без даты, которую ОСОБА_33. собственноручно за­полнил и
подписал лично в графе "подпись заявителя", при этом по указаниюОСОБА_5 внес в нее ложные
сведения о том, что работает слесарем по
газовой аппаратуре, а также имеет
заработную плату - 300 долларов
· договор залога недвижимого имущества
от 20 октября 2003 года,
который ОСОБА_33. подписал лично в графе "залогодатель". При
этом стоимость квар­тиры,
предоставленной в залог по данному кредитному договору, была безоснова­тельно завышена и оценена в 40 000 грн.
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на расчетный счет ОСОБА_33. были перечислены кредитные
деньги в сумме 5140 долларов
США., которые ОСОБА_33. получил в полном
объеме по расходному кассовому ордеру № 756 от 21 октября 2003 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "Приват­Банк". Полученные кредитные средства ОСОБА_33.
передал ОСОБА_5, а последний передал эти
денежные средства ОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их меж­ду своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5
впоследствии частично была погашена сумма выше­указанного кредита и процентов
по нему, путем передачи наличных
денежных средств в кассу Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" по приходным кассовым ордерам: -№821 от 25.12.03 г. в сумме 58, 50 долларов США; -№ 803 от 30.01.04 г. в сумме 40, 15 долларов; -№804 от 30.01.04 г. в сумме 119, 04 долларов США, а всего на общую сумму 217, 69 долларов США.
При этом, работники Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" ОСОБА_7, ОСОБА_8.
и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о неза­конных
намерениях и действиях ОСОБА_9.,
ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных обязанностей, из ложно по­нятых интересов филиала
банка, заключавшихся в подборе большого
количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала банка, проверку дос­товерности сведений о заемщике
Степанове С. А., касающихся его места
работы и места жительства не осуществляли,
реальную стоимость залогового имущества не выясняли, в результате чего завысили рейтинг заемщика
ОСОБА_33. и пре­доставили возможность ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_4.., ОСОБА_3. и ОСОБА_5. оформить кредитный
договор и другие необходимые до­кументы на подставное лицо ОСОБА_33., для незаконного получения кредит­ных денежных
средств в сумме 5000 долларов
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" ма­териальный ущерб на
31. Повторно, в октябре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
(мошенничества) завладел чужим имуществом - ино­странной валютой в сумме 5352 долларов США , что
72 коп., чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк"
материальный ущерб на указанную сумму.
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо кру­пном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические действия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализаций своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_32.,
которой предложили офо­рмить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_32. не была посвящена в
преступные планы ОСОБА_9. и
Ю.А. и его соучастников, не знала об их истинных намерениях и
согласилась оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_32. на
оформление кредита, ОСОБА_9. по
предварительному сговору с ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., используя доверительные
отношения к нему ОСОБА_9 работни­ков Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" - старшего
экономиста сектора кредитования физических лиц ОСОБА_7, экономиста сектора оцен­ки рисков ОСОБА_8. и
начальника службы безопасности ОСОБА_6
об­ратился к ним с просьбой о выдаче его знакомой бытового кредита, сообщив им ложные сведения о том, что его знакомая ОСОБА_32. нуждается в
средствах для приобретения квартиры и желает оформить кредит.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили поддельный
документ - справку
за № 411 от 16.10.2003
г. от имени предприятия
КП "Булат" г. Константиновка Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что якобы "ОСОБА_32 работает экономистом
КП "Булат" и ее среднемесячная заработная пла­та за последние 6 месяцев составила 6000 грн".
При этом, для оформления поддельной справки на имя
ОСОБА_32., ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_4., ОСОБА_3. и ОСОБА_5.
использовали добытый у не установленного следствием лица чистый лист бумаги с
нанесенным на нем оттиском печати предприятия - печать КП "Булат" и с
имеющейся подписью якобы руководителя этого предприятия графе "руководи­тель".
Также ОСОБА_9. по предварительному
сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., с целью последующего обмана
работников Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для
незаконного получения кредитных средств,
дал указание ОСОБА_3. оформить на ОСОБА_32. квартиру по адресу:АДРЕСА_12
Выполняя указания ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, ОСОБА_3. доставил ОСОБА_32. к нотариусу
ОСОБА_28., где ОСОБА_32. 14 октября 2003 года подписала договор купли-продажи
квартиры по адресу: АДРЕСА_12 стоимостью 8441 грн,
в графе "покупатель". При этом право распоряжения и
пользования дан­ной квартирой ОСОБА_32. не получила, т.к. указанная квартира фактически
принадлежала ОСОБА_9
Оформив вышеуказанные поддельные
документы на имя ОСОБА_32., ОСОБА_3. по
указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия
ОСОБА_4. иОСОБА_5, доставил ОСОБА_32. в
Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", где передал вышеперечисленные поддельные
документы ра­ботникам филиала банка, на
основании которых от имени ОСОБА_32. бы­ли оформлены и подписаны поддельные
документы, для незаконного получения и
безвозмездного изъятия кредитных денежных средств участниками организован­ной
преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOG000080642 от 20 октября 2003 года,
в который внесла заведомо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
"Банк", в лице и.о. заместителя директора
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_32, именуемый в дальней­шем
"Заемщик", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
обязуется предоставить кредит Заемщику в сумме 5352 долларов США на срок 5 лет,
2008 года, в обмен на обязательство Заемщика возвратить
кре­дит, проценты по кредиту и
комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.3.1.
"За пользование кредитом Заемщик платит проценты в размере 1, 17% ме­сячных", -п.2.2.6. "Заемщик обязуется до
получения кредита надлежащее офор­мить договор залога", -п.5.1. "Договор действует до полного
исполнения обязан­ностей сторонами",
который ОСОБА_32. подписала лично в графе "Заемщик";
· анкету-заявление от 17 октября 2003 года,
которую ОСОБА_32. собст­венноручно заполнила и подписала лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внесла в нее ложные, сведения о том, что работает экономистом в КП
"Булат", а также имеет в своей
собственности жилье, стоимо­стью 7500 долларов США, ежемесячный доход семьи - 255 долларов США;
· договор залога недвижимого имущества
от 21 октября 2003 года,
который ОСОБА_32. подписала лично в графе "залогодатель". При
этом стоимость квартиры, предоставленной
в залог по данному кредитному договору,
была без­основательно завышена и оценена в 41 000 грн.
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на расчетный счет ОСОБА_32 были перечислены кредитные
деньги в сумме 5352 долларов
США., ко­торые ОСОБА_32. получила в
полном объеме по расходному кассовому орде­ру № 763 от 22 октября 2003 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк". Полученные кредитные средства ОСОБА_32.
передала ОСОБА_3., а последний передал
эти денежные средства ОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их меж­ду своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5
впоследствии частично была погашена сумма выше­указанного кредита и процентов
по нему, путем передачи наличных
денежных средств в кассу Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" по приходным кассовым ордерам:-№820 от 25.12.03
г. в сумме 58, 81 долларов США; -№801 от 30.01.04 г. в сумме 37, 69 долларов США; -№802 от 30.01.04 г. в сумме 123, 80 дол­ларов США, а всего на общую сумму 220, 30 долларов США.
При этом, работники Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" ОСОБА_7, ОСОБА_8.
и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о неза­конных
намерениях и действиях ОСОБА_9.,
ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных обязанностей, из ложно по­нятых интересов филиала
банка, заключавшихся в подборе большого
количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала банка, проверку дос-
товерности сведений о
заемщике ОСОБА_32., касающихся ее места
работы и места жительства не осуществляли,
реальную стоимость залогового имущества не выясняли, в результате чего завысили рейтинг заемщика ОСОБА_32.
и предоставили возможность ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_4., ОСОБА_3. и ОСОБА_5. оформить кредитный
договор и другие необходимые документы на подставное лицо ОСОБА_32., для незаконного получения кре­дитных денежных
средств в сумме 5352 долларов
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
(мошенничества) завладел чужим имуществом - иностранной валютой в сумме 5352 долларов США , что
72 коп., чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" ма­териальный
ущерб на указанную сумму.
32. Повторно, в октябре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
жителя г. Краматорска ОСОБА_34., которой
предложили оформить на себя кредит в Константиновском филиале ЗАО КБ
"ПриватБанк". При этом ОСОБА_41 не была посвящена в преступные планы
ОСОБА_9. и его соучастников, не знала об
их истинных намерениях и согласилась оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_41. на оформление
кредита, ОСОБА_9. по предварительному
сговору с ОСОБА_4., ОСОБА_3. и
ОСОБА_5., используя доверительные
отношения к нему ОСОБА_9 работни­ков Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" - старшего
экономиста сектора кредитования физических лиц ОСОБА_7, экономиста сектора оцен­ки рисков ОСОБА_8. и
начальника службы безопасности ОСОБА_6
об­ратился к ним с просьбой о выдаче его знакомой бытового кредита, сообщив им ложные сведения о том, что его знакомая ОСОБА_41 нуждается в
средствах для приобретения автотранспорта и желает оформить кредит.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
за № 146 от 27.10.2003
г. от имени вымышленного
"Медиа-Пресс" г. Донецка, в
которую внесли ложные сведения о том,
что якобы "ОСОБА_41 работает заместителем директора
представительства ЗАО
"Медиа-Пресс" в северном
Донбассе и ее среднемесячная заработная плата за по­следние 6 месяцев составила 7265 грн 80 коп".
При этом для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_41., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_4, ОСОБА_3. и ОСОБА_5. ис­пользовали добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем
оттиском печати вымышленного предприятия - ЗАО "Медиа-пресс" и с имеющимися подписями
якобы руководителей этого предприятия -ОСОБА_96 в графе "руководитель" и ОСОБА_67 в
графе "главный бухгал­тер".
Также ОСОБА_9., по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., с целью последующего обмана работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для незаконного
получения кредитных средств, дал
указание ОСОБА_5 оформить на ОСОБА_34. автомо­биль "Ниссан-Максима"
принадлежащий ОСОБА_9
Выполняя указания ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. и ОСОБА_3., ОСОБА_5 оформил на ОСОБА_34. автомобиль
"Ниссан-Максима" гос. НОМЕР_13. При этом право распоряжения и
пользования данным автомобилем ОСОБА_41 не получила.
Оформив вышеуказанные поддельные
документы на имя ОСОБА_41., ОСОБА_5 по
указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия
ОСОБА_4. и ОСОБА_3., доставил ОСОБА_34.
в Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", где передал вышеперечисленные поддельные
документы работни­кам филиала банка, на
основании которых на имя ОСОБА_41. были оформле­ны и подписаны поддельные
документы, для незаконного получения и
безвоз­мездного изъятия кредитных денежных средств участниками организованной
преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № 698 от 27 октября 2003 года,
в который внесла заведомо лож­ные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в ли­це
директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_41, именуемая в дальнейшем
"Заемщик", заклю­чили
настоящий договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк обязуется предоставить кредит Заемщику в
на срок 12 месяцев, до 26 октября 2004 года, в обмен на обязательство Заемщика возвратить
кредит, проценты по кредиту и
комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.3. "Кредит предос­тавляется под
обеспечение договора залога автотранспорта,
пользова­ние кредитом Заемщик платит проценты в размере 1, 5% месячных", -п.6.1. "Дого­вор действует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_41 подписала лично в графе "Заемщик";
от 27 октября 2003 года,
которую ОСОБА_41 собст­венноручно заполнила и подписала лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указаниюОСОБА_5 внесла в нее ложные сведения о том, что работает 7 лет в ЗАО
"Медиа-Пресс", а также имеет в
залога имущества от 29 октября
2003 года, который ОСОБА_41 подписала лично в графе
"залогодатель". При этом стоимость автомобиля "Нис-
сан-Максима" гос. НОМЕР_14, предоставленного в залог по данному
кредитному договору, была
безосновательно завышена.
На основании вышеуказанных поддельных
документов, с расчетного счета
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на расчетный счет
расходному кассовому ордеру № 830 от
30 октября 2003 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "При­ватБанк". Полученные кредитные средства ОСОБА_41
передала ОСОБА_3., а последний передал
эти денежные средства ОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом -кредитными де­нежными средствами ЗАО КБ "ПриватБанк" в
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5
впоследствии частично была погашена сумма выше­указанного кредита и процентов
по нему, путем передачи наличных
денежных средств в кассу Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" по приходным кассовым ордерам: -№832 от 27.11.03 г. в сумме 1458, 36 долларов США; -№836 от 19.12.03 г. в сумме 260 долларов США; -№765 от 31.01.04 г. в сумме 71, 43 дол­ларов США, а всего на общую сумму 1789, 79 долларов США.
При этом, работники Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" ОСОБА_7, ОСОБА_8.
и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о неза­конных
намерениях и действиях ОСОБА_9.,
ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных
обязанностей, из ложно по­нятых
интересов филиала банка, заключавшихся в
подборе большого количества заемщиков для улучшения финансового состояния
филиала банка, проверку дос­товерности
сведений о заемщике ОСОБА_41., касающихся
ее места работы и места жительства не осуществляли, реальную стоимость залогового имущества не
выясняли, в результате чего завысили
рейтинг заемщика ОСОБА_41. и предос­тавили возможность ОСОБА_9 совместно с
ОСОБА_4., ОСОБА_3. и ОСОБА_5. оформить
кредитный договор и другие необходимые доку­менты на подставное лицо
ОСОБА_34., для незаконного получения
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
33. Повторно, в ноябре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
(мошенничества) завладел чужим имуществом - ино-
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_35,
которой предложили офор­мить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_35. не была посвящена в
преступные планы ОСОБА_9. и его соучастников,
не знала об их истинных намерениях и согласилась оформить на себя
Заручившись согласием ОСОБА_35на
оформление кредита, ОСОБА_9. по
предварительному сговору с ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., используя
доверительные отношения к нему ОСОБА_9 работни­ков Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк"- экономиста сектора оценки рисков ОСОБА_8. и
начальника службы безопасности ОСОБА_6
обратился к ним с просьбой о выдаче его знакомой бытового кредита, сообщив им ложные сведения о том, что его знакомая ОСОБА_35. нуждается в
денежных средствах для приобретения квартиры и желает оформить кредит.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
за № 25/124 от 4.11.2003
г. от имени вымышленного
предприятия ООО "Будивельник" г. Краматорска Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что якобы "ОСОБА_35 работает
секретарем-референтом и ее среднемесячная заработная плата за последние 6 месяцев составила 6600 грн".
При этом для оформления
поддельной справки на имя ОСОБА_35, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_4., ОСОБА_3. и ОСОБА_5. ис­пользовали добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем
оттиском печати вымышленного предприятия - ООО "Буди­вельник" и с имеющимися подписями
якобы руководителями этого предприятия - ОСОБА_84. и ОСОБА_85
Также ОСОБА_9 по предварительному
сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., с целью последующего обмана
работников Кон­стантиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для
незаконного получения кре­дитных средств,
дал указание ОСОБА_3. оформить на ОСОБА_35 кварти­ру по адресу:
Выполняя указания ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, ОСОБА_3. доставил ОСОБА_35 к нотариусу
ОСОБА_93, где ОСОБА_35. 1 ноября 2003 года подписала договор купли-продажи
квартиры по адресу: г. Краматорск ул. Парковая, 93 кв. 149, стоимостью
право распоряжения и пользования
данной квартирой ОСОБА_35. не
получила, т.к. указанная квартира
фактиче­ски принадлежала ОСОБА_9
Оформив вышеуказанные поддельные
документа на имя ОСОБА_35., ОСОБА_3. по
указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия
ОСОБА_4. иОСОБА_5, доставил ОСОБА_35 в
Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", где передал вышеперечисленные поддельные
документы ра­ботникам филиала банка, на
основании которых от имени ОСОБА_35были оформлены и подписаны поддельные
документы, для незаконного получения и
безвозмездного изъятия кредитных денежных средств участниками организован­ной
преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOG000080755 от 7 ноября 2003 года,
в который внесла за­ведомо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице директора
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_35, именуемая в дальнейшем
"Заем­щик", заключили
настоящий договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк обязуется предоставить кредит Заемщику в
сумме 8735 долларов США на
срок 5 лет, до 6 ноября 2008 года, в обмен на обязательство Заемщика возвратить
кредит, процен­ты по кредиту и
комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.3.1. "За поль­зование кредитом
Заемщик платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.2.2.6. "Заемщик обязуется до
получения кредита надлежащее оформить договор залога", -п.5.1. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
ко­торый ОСОБА_35. подписала лично в графе "Заемщик";
· анкету-заявление от 3 ноября 2003 года,
которую ОСОБА_35. собствен­норучно заполнила и подписала лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внесла в нее ложные сведения о том, что работает секре­тарем-референтом в ООО
"Будивельник", а также имеет в
· договор залога недвижимого имущества № 1К755 от 7 ноября 2003 года,
который ОСОБА_35. подписала лично в графе "залогодатель". При
этом стои­мость квартиры,
предоставленной в залог по данному кредитному договору, была безосновательно завышена и оценена в 70 000 грн.
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на расчетный счет ОСОБА_35были перечислены кредитные
деньги в сумме 8735 долларов
США., которые ОСОБА_35. получила в
полном объеме по расходному.кассовому ордеру № 810 от 7 ноября 2003 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "Приват­Банк". Полученные кредитные средства ОСОБА_35.
передала ОСОБА_3., а последний передал
эти денежные средства ОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их меж­ду своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере,
через ОСОБА_3. по указанию
ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4.
иОСОБА_5 впоследствии частично была погашена сумма выше­указанного кредита и
процентов по нему, путем передачи
наличных денежных средств в кассу Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" по приходным кассовым ордерам:-№788 от 19.12.03
г. в сумме 104, 86 долларов США; -№789 от 19.12.03 г. в сумме 99, 45 долларов США; -№824 от 9.02.04 г. в сумме 204, 31 дол­ларов США; -№1004 от 13.02.04 г. в сумме 204, 31 долларов США, а всего на об­щую сумму 612, 93 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о незаконных намерениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных
обязанностей, из ложно понятых интересов
фи­лиала банка, заключавшихся в подборе
большого количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала
банка, проверку достоверности све­дений
о заемщике ОСОБА_35., касающихся ее
места работы и места житель­ства не осуществляли, реальную стоимость залогового имущества не
выясняли, в результате чего завысили
рейтинг заемщика ОСОБА_35и предоставили воз­можность ОСОБА_9 совместно с
ОСОБА_4., ОСОБА_3. и ОСОБА_5. оформить
кредитный договор и другие необходимые документы на подставное лицо
ОСОБА_35, для незаконного получения
кредитных денеж­ных средств в сумме 8735 долларов США.
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по пред­варительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., пу­тем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
34. Повторно, в ноябре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ "ПриватБанк", а способом их завладения мошеннические дейст­вия, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации
своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_61.,
которому предложили оформить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_61 не был посвящен в преступные
планы ОСОБА_9. и его соучастников, не
знал об их истинных намерениях и согласился оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_61. на
оформление кредита, ОСОБА_9. по
предварительному сговору с ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., используя доверительные
отношения к нему ОСОБА_9 работни­ков Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк"- экономиста сектора оценки рисков ОСОБА_8. и начальника
службы безопасности ОСОБА_6 обратился к
ним с просьбой о выдаче его знакомому бытового кредита, сообщив им ложные сведения о том, что его знакомый ОСОБА_61. нуждается в денеж­ных
средствах для приобретения квартиры и желает оформить кредит.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
за № 126 от 4.11.2003
"Стоик" г. Краматорска Донецкой области, в кото­рую внесли ложные сведения о том, что якобы "ОСОБА_61. работает началь­ником
При этом, для оформления поддельной справки на имя
ОСОБА_61., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5. ис­пользовали добытый у не установленного следствием
лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем оттиском печати и штампа ЧМП
"Стоик" и с имеющимися подписями якобы руководителей этого
предприятия - ОСОБА_80
в графе "руководитель" и ОСОБА_69. в графе "главный
Также ОСОБА_9 по предварительному
сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., с целью последующего обмана
работников Кон­стантиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для
незаконного получения кре­дитных средств,
дал указание ОСОБА_3. оформить на ОСОБА_61. жилой дом по адресу:
Выполняя указания ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, ОСОБА_3. доставил ОСОБА_61. к нотариусу
ОСОБА_61., где ОСОБА_61. 7 ноября 2003 года подписал договор купли-продажи
жилого дома по адресу: АДРЕСА_16,
право распоряжения и пользования данным жилым домом ОСОБА_61. не получил, т.к. указанный дом фактически при­надлежал
Оформив вышеуказанные поддельные
документа на имя ОСОБА_61., ОСОБА_3. по
указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия
ОСОБА_4. иОСОБА_5, доставил ОСОБА_61. в
Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", где передал вышеперечисленные поддельные
документы ра­ботникам филиала банка, на
основании которых от имени ОСОБА_61. были оформлены и подписаны поддельные
документы, для незаконного получения и
безвозмездного изъятия кредитных денежных средств участниками организован­ной
преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOG000080773
от 12 ноября 2003 года,
в который внес заве­домо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице
директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_61, именуемый в дальнейшем
"За­емщик", заключили
настоящий договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк обязуется
США на срок 5 лет, до 11 ноября 2008 года, в обмен на обязательство Заемщика возвратить
кредит, процен­ты по кредиту и
комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.3.1. "За поль­зование кредитом
Заемщик платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.2.2.6. "Заемщик обязуется до
получения кредита надлежащее оформить договор залога", -п.5.1. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
ко­торый ОСОБА_61. подписал лично в графе "Заемщик";
· анкету-заявление от 10 ноября 2003 года,
которую ОСОБА_61. собст­венноручно заполнил и подписал лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что работает началь­ником участка ЧМП
"Стоик", а также имеет в своей
собственности жилье, стои­мостью 8000 долларов США и ежемесячный доход - 3900 грн;
· договор залога недвижимого имущества № 1/773 от 14 ноября 2003 года,
который ОСОБА_61. подписал лично в графе "залогодатель". При
этом стои­мость жилого дома,
предоставленного в залог по данному кредитному договору, была безосновательно завышена и оценена в 154 600 грн.
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
расходному кассовому ордеру № 750 от
14 ноября 2003 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "При­ватБанк". Полученные кредитные средства ОСОБА_61.
передал ОСОБА_3., а последний передал
эти денежные средства ОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5
впоследствии частично была погашена сумма выше­указанного кредита и процентов
по нему, путем передачи наличных
денежных средств в кассу Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" по приходным кассовым ордерам: -№796 от 19.12.03 г. в сумме 209, 66 долларов США; -№836 от 20.01.04 г. в сумме 232, 13 долларов США; -№1000 от 13.02.04 г. в сумме 354, 69 долларов США; -№ 1004 от 16.03.04 г. в сумме 1, 03 долларов США; -№1005 от 16.03.04 г. в сумме 48, 88 долларов США, а всего на общую сумму 846, 39 долла­ров США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о незаконных намерениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных
обязанностей, из ложно понятых интересов
фи­лиала банка, заключавшихся в подборе
большого количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала
банка, проверку достоверности све­дений
о заемщике ОСОБА_61., касающихся его
места работы и места житель-
ства не осуществляли, реальную стоимость залогового имущества не
выясняли, в результате чего завысили
рейтинг заемщика ОСОБА_61. и предоставили возможность ОСОБА_9 совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить
кредитный договор и другие необходимые документы на подставное лицо
ОСОБА_61., для незаконного получения
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по пред­варительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., пу­тем обмана и злоупотребления доверием
по курсу НБУ соответствовало 102374 грн.
40 коп., чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк"
материальный ущерб на указанную сумму.
35. Повторно, в ноябре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
и совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., повторно, обмана и злоупотребления доверием
матери­альный ущерб на указанную сумму.
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации "своих преступных
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_36.,
которой предложили офор­мить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_36. не была посвящена в
преступные планы ОСОБА_9. и его соучастников,
не знала об их истинных намерениях и согласилась оформить на себя
Заручившись согласием ОСОБА_46 на
оформление кредита, ОСОБА_9. по
предварительному сговору с ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., используя доверительные
отношения к нему ОСОБА_9 работни­ков Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" - экономиста
сектора оценки рисков ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 обратился к ним с просьбой о выдаче его
знакомой бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его знакомая
ОСОБА_46 нуждается в средствах для приобретения автотранспорта и желает
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
за № 54/03 от 11.11.2003
г. от имени вымышленного
предприятия ООО "Донбасс-Строй" г. Славянска Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что яко­бы "ОСОБА_3 6работает
начальником отдела дизайна внутренних помещений с 12.05.2002 года по настоящее время и ее
При этом, для оформления поддельной справки на имя
ОСОБА_36., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. ис­пользовали добытый у не установленного следствием
лица чистый лист бумаги с нанесенными на нем оттиском печати вымышленного
"Дон­басс-Строй" и с имеющимися подписями якобы руководителей этого
предпри­ятия - ОСОБА_77. в графе "руководитель" и ОСОБА_36.
в графе "главный бухгалтер".
Также ОСОБА_9., по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., с целью последующего обмана работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для незаконного
получения кредитных средств, оформил на
ОСОБА_36., принадлежащий ему ОСОБА_9
автомобиль "БМВ-730" гос. НОМЕР_14 При этом право распоряжения и
пользования данным автомобилем ОСОБА_36. не получила.
Оформив вышеуказанным
способом поддельные документы на имя НОМЕР_14.,
ОСОБА_9., по предварительному
сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., доставил ОСОБА_36. в
Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", где передал вышеперечисленные поддельные
документы работникам филиала банка, на
основании которых от имени ОСОБА_36. были оформлены и подписаны поддельные
документы, для незаконного получения и
безвозмездного изъятия кредитных денежных средств участниками организован­ной
преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № 786 от 13 ноября 2003 года,
в который внесла заведомо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице ди­ректора
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_41, именуемая в дальнейшем
"Заемщик", заключили на­стоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
в обмен на обязательство Заемщика возвратить кредит, проценты по кредиту и комиссионные в
оговоренные договором сроки", -п.3.
"Кредит предоставляется под обеспечение договора залога автотранспорта, -п.4.1. "За пользование креди­том
Заемщик платит проценты в размере 1, 42% месячных", -п.6.1. "Договор дей­ствует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_36. подписала лично в графе "заемщик";
- договор залога автотранспорта № 1/786 от 13 ноября 2003 года,
который ОСОБА_36. подписала лично в графе "залогодатель". При
этом стоимость ав­томобиля "БМВ-730" гос. НОМЕР_16, предоставленного в залог по данному кре­дитному
договору, была безосновательно завышена.
На основании вышеуказанных поддельных
документов, с расчетного счета
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на расчетный счет
ЗАО КБ "ПриватБанк". Полученные кредитные средства ОСОБА_36. передала
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
по курсу НБУ соответствовало 106640 грн. 00 коп., ОСОБА_9. разделил их между своими
соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5
впоследствии частично была погашена сумма выше­указанного кредита и процентов
по нему, путем передачи наличных
денежных средств в кассу Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" по приходным кассовым ордерам: -№.795 от 19.12.03 г. в сумме 284 долларов США; -№818 от 20.01.04 г. в сумме 293, 47 долларов США, а всего в сумме 577, 47 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о незаконных намерениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных
обязанностей, из ложно понятых интересов
фи­лиала банка, заключавшихся в подборе
большого количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала
банка, проверку достоверности све­дений
о заемщике ОСОБА_36., касающихся ее
места работы и места жительст­ва не осуществляли, реальную стоимость залогового имущества не
выясняли, в результате чего завысили
рейтинг заемщика ОСОБА_36. и предоставили воз­можность ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить
кредитный договор и другие необходимые документы на под­ставное лицо
ОСОБА_36., для незаконного получения
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по пред­варительному сговору и совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "Приват­Банк" материальный ущерб на
36. Повторно, в ноябре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ "ПриватБанк", а способом их завладения мошеннические дейст­вия, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации
своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_40.,
которой предложили офор­мить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При
этом ОСОБА_40. не была посвящена в
преступные планы ОСОБА_9. и его соучастников,
не знала об их истинных намерениях и согласилась оформить на себя
Заручившись согласием ОСОБА_40. на
оформление кредита, ОСОБА_9. по
предварительному сговору с ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., используя доверительные
отношения к нему ОСОБА_9 работни­ков Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк"- экономиста сектора оценки рисков ОСОБА_8. и начальника
службы безопасности ОСОБА_6 обратился к
ним с просьбой о выдаче его знакомой бытового кредита, сообщив им ложные сведения о том, что его знакомая ОСОБА_40. нуждается в
средствах для приобретения бытовой техники и желает оформить кредит.
работников Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
за № 327 от 17.11.2003
г. от имени вымышленного
"Медиа-Пресс" г. Донецка, в
которую внесли ложные сведения о том,
что якобы "ОСОБА_40 работает главным специалистом ЗАО
При этом, для оформления поддельной справки на имя
ОСОБА_40., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5. ис­пользовали добытый у неустановленного следствием
лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем оттиском печати вымышленного
"Медиа-пресс" и с имеющимися подписями якобы руководителей этого
предприятия -ОСОБА_48
в графе "руководитель" и ОСОБА_32.
в графе "главный бухгалтер".
Также ОСОБА_9., по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., с целью последующего обмана работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для незаконного
получения кредитных средств, сообщил
работникам ЧП "Технолэнд" г. Краматорска, что его знакомая ОСОБА_40. намерена
приобрести холодильник и телевизор, и
полу­чил от работников ЧП "Технолэнд" составленные, подписанные и заверенные от­тиском печати для
оплаты бытовой техники следующие документы:
справку
№ 157 от 17 ноября 2003 года о стоимости холодильника "Бош"
предоставляемых в кредит ОСОБА_40.;
приема-передачи товара от 18 ноября
этом, ОСОБА_9. по предварительному сговору
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. через
неустановленное следствием лицо выпол­нили подпись от имени ОСОБА_40. в акте
приема-передачи товара от 18 но­ября
Оформив вышеуказанные поддельные
документы от имени ОСОБА_40., ОСОБА_9.
по предварительному сговору ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., доставил
ОСОБА_40. в Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", где передал вышеуказанные поддельные
документы работникам филиала банка, на
основании которых от имени ОСОБА_40. были оформле­ны и подписаны поддельные
документы, для незаконного получения и
мездного изъятия кредитных денежных
средств участниками организованной преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOR000020815 от 19 ноября 2003 года,
в который внесла за­ведомо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице и.о.
директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_40, именуемая в дальнейшем
"Заемщик", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
обязуется предос­тавить кредит Заемщику в сумме 5000 долларов США на срок 12 месяцев, до 18 ноября 2004 года, в обмен на обязательство Заемщика возвратить
кредит, процен­ты по кредиту и
комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.4.1. "За поль­зование кредитом
Заемщик платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.3. "Кредит предоставляется под
обеспечение: договор залога имущества",
-п.6.1. "Договор действует до полного исполнения обязанностей
сторонами", который ОСОБА_40.
подписала лично в графе "Заемщик";
от 17 ноября 2003 года,
которую ОСОБА_40. собст­венноручно заполнила и подписала лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_9. внесла в нее ложные сведения о том, что работает главным специалистом в ЗАО
"Медиа-Пресс", а также имеет в
своей собственно­сти автомобиль,
стоимостью 6000 долларов
США, ежемесячный доход семьи -1200 долларов США, зарплату - 700 долларов США;
залога имущества от 19 ноября
2003 года, который ОСОБА_40. подписала лично в графе
"залогодатель". При этом,
холодильник "Бош" и телеви­зор "Самсунг" на общую
договору, ОСОБА_40. не приобретала и
данный кредит залогом обеспечен не был.
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на расчетный счет ОСОБА_40., были перечислены деньги в сумме 5000 долларов США, после чего указан­ная сумма была
конвертирована в национальную валюту и перечислена на ЧП
"Технолэнд", согласно
квитанции № 305 от
который был по­лучен в ЧП "Технолэнд" членами преступной
группы ОСОБА_3. и ОСОБА_5. и передан ОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
де­нежными средствами ЗАО КБ "ПриватБанк" в сумме 5000 долларов США , что
00 коп., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5 причинили ЗАО КБ
"ПриватБанк" материальный ущерб на указанную сумму.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5
впоследствии частично была погашена сумма выше­указанного кредита и процентов
по нему, путем передачи наличных
денежных средств в кассу Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" по приходным
кассовым ордерам:-№825 от 10.01.04
г. в сумме 456, 85 долларов США;-№806 от 20.01.04
г. в сумме 56, 77 долларов США;-№807 от 20.01.04
г. в сумме 0, 04 долла­ров США;-№845 от 30.01.04
г. в сумме 392, 72 долларов США;-№846 от 30.01.04
г. в сумме 0, 92 долларов США, а всего на общую сумму 907, 30 долларов США..
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о незаконных намерениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных обязанностей, из ложно понятых интересов фи­лиала
банка, заключавшихся в подборе большого
количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала банка, проверку достоверности све­дений о заемщике
ОСОБА_40., касающихся ее места работы и
места житель­ства не осуществляли,
наличие залога не проверяли, в
результате чего завысили рейтинг заемщика ОСОБА_40. и предоставили возможность
ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_4., ОСОБА_3. и
ОСОБА_5. оформить кре­дитный договор и другие необходимые документы на подставное
лицо ОСОБА_40., для незаконного
получения кредитных денежных средств в сумме 5000 долларов США.
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по пред­варительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., пу­тем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
37. Повторно, в ноябре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ "ПриватБанк", а способом их завладения мошеннические дейст­вия, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации
своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_39.,
которому предложили офо­рмить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_40. не был посвящен в преступные
планы ОСОБА_9. и его соучастников, не знал
об их истинных намерениях и согласился оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_39. на
оформление кредита, ОСОБА_9. по
предварительному сговору с ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., используя доверительные
отношения к нему ОСОБА_9 работни­ков Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк"- экономиста сектора оценки рисков ОСОБА_8. и начальника
службы безопасности ОСОБА_6
обратился к ним с просьбой о выдаче
его знакомому бытового кредита, сообщив
им ложные сведения о том, что его знакомый
ОСОБА_40 нуждается в средст­вах для приобретения бытовой техники и желает
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При-ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
за № 326 от 17.11.2003т. от имени вымышленного
предприятия ЗАО "Медиа-Пресс" г. До­нецка, в которую внесли ложные сведения о том, что якобы "ОСОБА_40работает директором
представительства в северном Донбассе и его среднемесячная заработная плата за
При этом, для оформления поддельной справки на имя
ОСОБА_39., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. ис­пользовали добытый у не установленного следствием
лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем оттиском печати вымышленного
"Медиа-пресс" и с имеющимися подписями якобы руководителей этого
предприятия -ОСОБА_48
в графе "руководитель" и ОСОБА_32.
в графе "главный бухгалтер".
Также ОСОБА_9. по предварительному
сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., с целью последующего обмана
работников Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для
незаконного получения кредитных средств,
сообщил работникам ЧП "Технолэнд" г. Краматорска, что его знакомый ОСОБА_40 намерен приобрести
телевизор и видеокамеру, и полу­чил от
работников ЧП "Технолэнд" составленные, подписанные и заверенные от­тиском печати для
оплаты бытовой техники следующие документы:'
· справку № 158 от 17 ноября 2003 года о стоимости телевизора
предоставляемых в кредит ОСОБА_40
приема-передачи товара от 18 ноября
2003 года телевизора
этом, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. через
неустановленное следствием лицо выполнили подпись от имени ОСОБА_39. в акте
приема-передачи товара от 18 ноября
Оформив вышеуказанные поддельные
документы от имени ОСОБА_39., ОСОБА_9.
по предварительному сговору с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., доставил
ОСОБА_39. в Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", где передал вышеперечисленные поддельные
документы работни­кам филиала банка, на
основании которых от имени ОСОБА_39. были оформлены и подписаны поддельные
документы, для незаконного получения и
безвозмездного изъятия кредитных денежных средств участниками организован­ной
преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в Константиновском филиале ЗАО КБ
"ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOR000020816
от 19 ноября 2003 года,
в который внес заве­домо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице и.о.
директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36.
и ОСОБА_40, именуемая в дальнейшем
щик", заключили настоящий договор о нижеследующем:
обязуется предоставить кредит Заемщику в сумме 5000 долларов США на срок 12 месяцев, до 18 ноября 2004 года, в обмен на обязательство Заемщика возвратить
кредит, проценты по кредиту и
комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.4.1. "За пользование кредитом Заемщик
платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.3. "Кредит предоставляется под
обеспечение: договор залога имущества",
"Договор действует до полного исполнения обязанностей
сторонами", кото­рый ОСОБА_40
подписал лично в графе "Заемщик";
от 17 ноября 2003 года,
которую ОСОБА_40. собст­венноручно заполнил и подписал лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_9. внес в нее ложные сведения о том, что работает дирек­тором представительства в
ЗАО "Медиа-Пресс", а также
имеет в своей собствен­ности автомобиль,
стоимостью 6000 долларов
США, ежемесячный доход семьи -1200 долларов США, зарплату - 700 долларов США;
залога имущества от 19 ноября
2003 года, который ОСОБА_40 подписал лично в графе
"залогодатель". При этом,
телевизор "Тошиба" и видео­камера "Сони" на общую
договору, ОСОБА_40 не приобретал и
данный кредит залогом обеспечен не был.
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на расчетный счет ОСОБА_39. были перечислены деньги в
сумме 5000 долларов США, после чего указан­ная сумма была
конвертирована в национальную валюту и перечислена на ЧП
"Технолэнд", согласно
квитанции № 311 от
по курсу филиала банка соответствовало 5000 долларов США, как
оплату за то­вар, указанный в акте
приема-передачи от 18 ноября
2003 года, который был по­лучен в ЧП
"Технолэнд" членами преступной группы ОСОБА_3. и ОСОБА_5. и передан
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
де­нежными средствами ЗАО КБ "ПриватБанк" в сумме 5000 долларов США , что
00 коп., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. причинили ЗАО КБ
"ПриватБанк" материальный ущерб на указанную сумму.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5
впоследствии частично была погашена сумма выше­указанного кредита и процентов
по нему, путем передачи наличных
денежных средств в кассу Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" по приходным кассовым ордерам: -№824 от 19.01.04 г. в сумме 456, 85 долларов США; -№833 от 19.01.04 г. в сумме 1, 87 долларов США; -№808 от 20.01.04 г. в сумме 54, 90 долла­ров США; -№809 от 20.01.04 г. в сумме 0, 04 долларов США; -№843 от 30.01.04 г. в сумме 392, 72 долларов США; -№844 от 30.01.04 г. в сумме 0, 92 долларов США, а всего на общую сумму 907, 30 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о незаконных намерениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение
своих должностных обязанностей, из ложно
понятых интересов фи­лиала банка,
заключавшихся в подборе большого количества заемщиков для улучшения
финансового состояния филиала банка,
проверку достоверности све­дений о заемщике ОСОБА_40., касающихся его места работы и места житель­ства
не осуществляли, наличие залога не
проверяли, в результате чего завысили
рейтинг заемщика ОСОБА_39. и предоставили возможность ОСОБА_9 совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить
кре­дитный договор и другие необходимые документы на подставное лицо
ОСОБА_39., для незаконного получения
кредитных денежных средств в сумме 5000 дол­ларов США.
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по пред­варительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., пу­тем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
38. Повторно, в ноябре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., дал указание ОСОБА_3. оформить кредит на его
жену -ОСОБА_38. - в
Константиновском филиале ЗАО КБ "При­ватБанк". При этомОСОБА_38. не была посвящена в преступные планы ОСОБА_3.
и его соучастников, не знала об их
истинных намерениях и согласилась оформить на себя кредит.
Заручившись согласиемОСОБА_38. на оформление кредита, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_4., ОСОБА_3. и ОСОБА_5., используя доверительные отношения к нему
ОСОБА_9 работни­ков Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" - экономиста сектора оценки рисков
ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 обратился к ним с просьбой о выдаче его
знакомой бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его
знакомаяОСОБА_38. нуждается в средствах
для приобретения бытовой техники и желает оформить кредит.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
за № 56/3 от 17.11.2003
г. от имени вымышленного
предприятия ООО "Донбасс-Строй" г.
Славянска Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что яко­бы "ОСОБА_38 работает
экономистом с 18.03.1999 года
При этом, для оформления поддельной справки на
имяОСОБА_38. , ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5. ис­пользовали добытый у неустановленного следствием
лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем оттиском печати вымышленного
"Дон­басс-Строй" и с имеющимися подписями якобы руководителей этого
предпри­ятия - ОСОБА_77. в графе "руководитель" и ОСОБА_52.
в графе "главный бухгалтер".
Также ОСОБА_9. по предварительному сговору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., с целью последующего обмана работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для незаконного
получения кредитных средств, сообщил
работникам ЧП "Технолэнд" г. Краматорска, что его знакомая ОСОБА_40. намерена
приобрести холодильник и телевизор, и
полу­чил от работников ЧП "Технолэнд" составленные, подписанные и заверенные от­тиском печати для
оплаты бытовой техники следующие документы:
справку
№ 159 от 18 ноября 2003 года о стоимости различной бытовой техники
приема-передачи товара от 18 ноября
этом, ОСОБА_9. по предварительному
сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
через не установленное следствием лицо подделали подпись от имениОСОБА_38. в акте приема-передачи товара от 18 ноября 2003 года в графе "принял".
Оформив вышеуказанным способом
поддельные документы от имени ОСОБА_38 ,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., доставилОСОБА_38. в Константиновский фили­ал ЗАО КБ
"ПриватБанк", где передал
вышеперечисленные поддельные докумен­ты работникам филиала банка, на основании которых от имениОСОБА_38. были оформлены и подписаны поддельные
документы, для незаконного получе­ния и
безвозмездного изъятия кредитных денежных средств участниками организованной
преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOR000020817
от 19 ноября 2003 года,
в который внесла за­ведомо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице и.о.
директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_38, именуемая в дальнейшем
"Заем­щик", заключили
настоящий договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк обязуется предоставить кредит Заемщику в
сумме 5000 долларов США на
срок 12 месяцев, до 18 ноября 2004 года, в обмен на обязательство Заемщика возвратить
кредит, проценты по кредиту и
комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.4.1. "За пользование кредитом Заемщик
платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.3. "Кредит предоставляется под
обеспечение: договор залога имущества",
п.6.1. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
кото­рыйОСОБА_38. подписала лично
от 17 ноября 2003 года,
которуюОСОБА_38. собст­венноручно
заполнила и подписала лично в графе "подпись заявителя", при этом по указанию ОСОБА_9. внесла в нее
ложные сведения о том, что работает
старшим экономистом в ООО "Донбасс-Строй", а также имеет в своей собствен­ности
автомобиль, стоимостью 6000 долларов США, ежемесячный доход семьи -1100 долларов США, зарплату - 600 долларов США;
залога имущества от 19 ноября
2003 года, которыйОСОБА_38. подписала лично в графе
"залогодатель". При этом,
различная бытовая техника -проигрыватель
предоставленные якобы в залог по данному кредитному догово­ру,
ОСОБА_38. не приобретала и данный кредит
залогом обеспечен не был.
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на расчетный счетОСОБА_38. были перечислены деньги в сумме 5000 долларов США , после
чего указан­ная сумма была конвертирована в национальную валюту и перечислена
на ЧП "Технолэнд", согласно
квитанции № 307 от
по курсу филиала банка соответствовало 5000 долларов США, как
оплата за то­вар, указанный в акте
приема-передачи от 18 ноября
2003 года, который был по­лучен в ЧП
"Технолэнд" членами преступной группы ОСОБА_3. и ОСОБА_5. и передан
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
де­нежными средствами ЗАО КБ "ПриватБанк" в сумме 5000 долларов США , что
00 коп., ОСОБА_9. совместно ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. причинили ЗАО КБ
"ПриватБанк" материальный ущерб на указанную сумму.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5
впоследствии частично была погашена сумма выше­указанного кредита и процентов
по нему, путем передачи наличных
денежных средств в кассу Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" по приходным кассовым ордерам: -№827 от 19.01.04 г. в сумме 456, 85 долларов США; -№812 от 20.01.04 г. в сумме 56, 77 долларов США; -№813 от 20.01.04 г. в сумме 0, 04 долла­ров США; -№849 от 30.01.04 г. в сумме 392, 72 долларов США; -№850 от 30.01.04 г. в сумме 0, 92 долларов США, а всего на общую сумму 907, 30 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о незаконных намерениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных
обязанностей, из ложно понятых интересов
фи­лиала банка, заключавшихся в подборе
большого количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала
банка, проверку достоверности све­дений
о заемщикеОСОБА_38, касающихся ее места
работы и места жительства не осуществляли,
наличие залога не проверяли, в
результате чего завысили рей­тинг заемщикаОСОБА_38. и предоставили возможность ОСОБА_9 со-
вместно с ОСОБА_4., ОСОБА_3. и ОСОБА_5. оформить кредит­ный
договор и другие необходимые документы на подставное лицоОСОБА_38. , для незаконного получения кредитных денежных
средств в сумме 5000 долларов
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по пред­варительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., пу­тем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на указанную
39. Повторно, в ноябре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_41.,
которой предложили оформить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_41. не была посвящена в
преступные планы ОСОБА_9. и его соучаст­ников,
не знала об их истинных намерениях и согласилась оформить на себя кре­дит.
Заручившись согласием ОСОБА_41. на
оформление кредита, ОСОБА_9. по
предварительному сговору с ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., используя доверительные
отношения к нему ОСОБА_9 работников Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк"- экономиста сектора оценки рисков ОСОБА_8. и начальника
службы безопасности ОСОБА_6 обра­тился к
ним с просьбой о выдаче его знакомой бытового кредита, сообщив им ложные сведения о том, что его знакомаяОСОБА_41нуждается в средствах
для приобретения бытовой техники и желает оформить кредит.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документы - справку
за № 125 от 17.11.2003
г. от имени вымышленного
"Регион" г. Друж-ковка Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что якобы "ОСОБА_41 работает старшим
При этом, для оформления поддельной справки на имя
ОСОБА_41., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. исполь­зовали добытый у неустановленного следствием
лица чистый лист бумаги с нане-
сенным на нем оттиском печати
вымышленного предприятия - ООО
"Регион" и с имеющимися подписями якобы руководителей этого
предприятия - ОСОБА_84.
в графе "руководитель" и ОСОБА_30. в графе "главный
Также ОСОБА_9. по предварительному
сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., с целью последующего обмана
работников Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для
незаконного получения кредитных средств,
сообщил работникам ЧП "Технолэнд" г. Краматорска, что его знакомаяОСОБА_41намерена приобрести
плазменный телевизор "Хитачи" и по­лучил от работников ЧП
"Технолэнд" составленные,
подписанные и заверенные оттиском печати для оплаты бытовой техники
следующие документы:
справку
№ 156 от 17 ноября 2003 года о стоимости плазменного телевизо­ра
приема-передачи товара от 18 ноября
плазменного телевизо­ра "Хитачи",
этом ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., через не установленное следствием лицо под­делали
подпись от имени ОСОБА_41. в акте приема-передачи товара от 18 ноября 2003 года в графе "принял".
Оформив вышеуказанные поддельные
документы на имя ОСОБА_41., ОСОБА_3. по
указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия
ОСОБА_4. иОСОБА_5, доставил ОСОБА_41. в
Константиновский филиал ЗАО КБ "При­ватБанк", где передал вышеперечисленные поддельные
документы работникам филиала банка, на
основании которых от имени ОСОБА_41. были оформлены и подписаны поддельные
документы, для незаконного получения и
безвозмездного изъятия кредитных денежных средств участниками организованной
преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOR000020818
от 19 ноября 2003 года,
в который внес заве­домо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице и.о.
директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_41, именуемая в дальнейшем
"Заем­щик", заключили
настоящий договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк обязуется предоставить кредит Заемщику в
сумме 5000 долларов США на
срок 12 месяцев, до 18 ноября 2004 года, в обмен на обязательство Заемщика возвратить
кредит, проценты по кредиту и
комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.4.1. "За пользование кредитом Заемщик
платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.3. "Кредит предоставляется под
обеспечение: договор залога имущества",
"Договор действует до полного исполнения обязанностей
сторонами", кото­рыйОСОБА_41подписала
лично в графе "заемщик";
- анкету-заявление от 17 ноября 2003 года,
которуюОСОБА_41собственно­
подписала лично в графе "подпись заявителя", при этом по
указанию ОСОБА_3. внесла
в нее ложные сведения о том, что
шим экономистом в ООО
"Регион", а также имеет в
своей собственности автомо­
биль, стоимостью 5000 долларов США, недвижимость,
стоимостью 6000 долла­
ров США, ежемесячный доход семьи - 500 долларов США, зарплату - 380 долла­
- договор залога имущества от 19 ноября 2003 года,
которыйОСОБА_41подписала лично в графе "залогодатель". При
этом, плазменный телевизор "Хита­чи"
до­говору, ОСОБА_41не приобретала и данный кредит залогом обеспечен не был.
На основании вышеуказанных поддельных
документов, с расчетного счета
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на расчетный счет ОСОБА_41.
были перечислены деньги в сумме 5000 долларов
США, после чего указанная сумма была
конвертирована в национальную валюту и перечислена на ЧП
"Тех-нолэнд", согласно
квитанции № 309 от
который был получен в ЧП "Технолэнд" членами преступной группы
ОСОБА_3. и ОСОБА_5. и передан ОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. причинили ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный
ущерб на указанную сумму.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5
впоследствии частично была погашена сумма выше­указанного кредита и процентов
по нему, путем передачи наличных
денежных средств в кассу Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" по приходным кассовым ордерам: -№826 от 19.01.04 г. в сумме 456, 85 долларов США; -№810 от 20.01.04 г. в сумме 56, 77 долларов США; -№811 от 20.01.04 г. в сумме 0, 04 долла­ров США; -№847 от 30.01.04 г. в сумме 392, 72 долларов США; -№848 от 30.01.04 г. в сумме в сумме 0, 92 долларов США, а всего на общую сумму 907, 30 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о незаконных намерениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных
обязанностей, из ложно понятых интересов
фи­лиала банка, заключавшихся в подборе
большого количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала
банка, проверку достоверности све­дений
о заемщике ОСОБА_41., касающихся ее
места работы и места жительства не осуществляли, наличие залога не проверяли, в результате чего завысили рей­тинг заемщика
ОСОБА_41. и предоставили возможность ОСОБА_9 совме­стно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить кредитный
договор и другие необходимые документы на подставное лицо ОСОБА_41., для незаконного получения кредитных денежных
средств в сумме 5000 долларов
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по пред­варительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., пу­тем обмана и злоупотребления доверием
(мошенничества) завладел чужим иму­ществом - иностранной валютой в сумме 5000 долларов США, что по курсу
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" ма­териальный ущерб на указанную
40. Повторно, в ноябре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо кру­пном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические действия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_75,
которому предложили офор­мить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_75. не была посвящен в преступные
планы ОСОБА_9. и его подельников, не
знал об их истинных намерениях и согласился оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_75 на
оформление кредита, ОСОБА_9. по
предварительному сговору с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., используя
доверительные отношения к нему,
ОСОБА_9, работни­ков
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" - экономиста сектора оценки рисков
ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6. - обратился к ним с просьбой о выдаче
его знакомому бытового кредита, сооб­щив
им ложные сведения о том, что его
знакомый ОСОБА_75 нуждается в де­нежных средствах, а в качестве залога под данный кредит будет
предоставлена приобретаемая квартира.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу кредита, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили поддельный
документ - справку
имени ЧМП "Стоик" г. Краматорска Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_75 работает коммер­ческим
При этом, для оформления поддельной справки на имя
ОСОБА_75., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. ис­пользовали добытый у не установленного следствием
лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем оттиском печати ЧМП
"Стоик" и с имеющимися подписями якобы руководителей этого
предприятия - ОСОБА_80
в графе "руководи­тель" и ОСОБА_81. в графе "главный
Также ОСОБА_9., действуя согласованно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., с целью последующего обмана работников
Константи­новского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для незаконного
средств, дал указание ОСОБА_3. оформить на ОСОБА_75
квартиру по адре­су: АДРЕСА_17
Выполняя указания ОСОБА_76 с ведома и
согласия ОСОБА_4. и ОСОБА_5, ОСОБА_3.
доставил ОСОБА_75 к нотариусу Ткачеву ОСОБА_75., где ОСОБА_75 14 ноября 2003 года подписал поддельный документ - договор купли-продажи квартиры по
адресу:АДРЕСА_17, стоимостью 6937 грн,
и расписался в графе "покупатель". При этом право распо­ряжения
и пользования данной квартирой ОСОБА_75 не получил, т.к. указанная квартира фактически
принадлежала ОСОБА_9
Оформив вышеуказанные поддельные
документы - справку
на имя ОСОБА_75. от 17.11.2003 г.
и договор купли-продажи квартиры от 14.11.2003 г.,
ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9. с ведома и согласия ОСОБА_4.
иОСОБА_5, доставил ОСОБА_75 в
Константиновский филиал ЗАО КБ "При-ватБанк", где предоставил вышеуказанные поддельные
документы работникам филиала банка, на
основании которых от имени ОСОБА_75 были оформлены и подписаны поддельные
документы, для незаконного получения и
безвозмездного изъятия кредитных денежных средств участникам и организованной
преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOG000080825
от 19 ноября 2003 года,
в который внес заве­домо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице директора
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_75, именуемый в дальнейшем
"Заемщик", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.2.2.6. "Заемщик обязуется до
получения кредита надлежаще оформить договор залога", -п.3.1. "За пользование кредитом Заемщик
платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.5.1. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_75 подписал лично в графе "Заемщик";
от 19 ноября 2003 года,
которую ОСОБА_75 собствен­норучно заполнил и подписал лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что работает коммер­ческим директором ЧМП
"Стоик", а также имеет в своей
залога недвижимого имущества № 1К825
от 19 ноября 2003 года,
который ОСОБА_75 подписал лично в графе "залогодатель". При
этом стои­мость квартиры,
предоставленной в залог по данному кредитному договору, была безосновательно завышена и оценена в 96 000 грн.
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на расчетный счет ОСОБА_75 были перечислены кредитные
США, кото­рые ОСОБА_75 получил в полном
объеме по расходному кассовому ордеру № 810 от 19 ноября 2003 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "Приват-
Банк". Полученные кредитные
средства ОСОБА_75 передал ОСОБА_3., а по­следний
передал эти денежные средства ОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии частично была погашена
вышеуказанная сумма кредита и процентов по нему, путем передачи наличных денежных средств в
кассу Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по приходным
кассо­вым ордерам: -№816 от
сумме 147, 42 долларов
США, -№ 774 от 30.01.2004 г. в сумме 152, 33 долларов США, а всего на общую сумму 299, 75 дол­ларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о незаконных намерениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных
обязанностей, из ложно понятых интересов
фи­лиала банка, заключавшихся в подборе
большого количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала
банка, проверку достоверности све­дений
о заемщике Рыжкове В.П., касающихся его
места работы и места жительст­ва не осуществляли, реальную стоимость залогового имущества не
выясняли, в результате чего завысили
рейтинг заемщика ОСОБА_75 и предоставили воз­можность ОСОБА_9 совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить
кредитный договор и другие необходимые документы для незаконного получения
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по пред­варительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., пу­тем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материаль­ный ущерб на
41. Повторно, в ноябре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_67., которой предложили оформить на себя
кредит в Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_67.
преступные планы ОСОБА_9. и его соуча­стников,
не знала об их истинных намерениях и согласилась оформить на себя
Заручившись согласием ОСОБА_67.
кредита, ОСОБА_9., по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., используя доверительные отношения к
нему, ОСОБА_9, работни­ков Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" - экономиста
сектора оценки рисков ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 обратился к ним с просьбой о выдаче его
знакомой бытового кредита средства,
сообщив им ложные сведения о том,
что его знакомая ОСОБА_67. нуждается
в денежных средствах, а в качестве
залога под данный кредит будет предоставлен автомобиль марки "Шевроле
работников Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
за № 3/56-1 от 10.11.2003
г. от имени предприятия
КСП "Украина" с. Каменка
Изюмовского района Харьковской области,
в которую внесли ложные сведения о том,
При этом для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_67., ОСОБА_9.
совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5. исполь­зовали добытый у неустановленного следствием лица листа чистый
лист бумаги с нанесенным на нем оттиском печати КСП "Украина" и с
имеющимися подписями якобы руководителей этого предприятия - ОСОБА_88 в графе "руководи­тель"
и ОСОБА_94. в графе "главный бухгалтер".
Оформив вышеуказанный поддельный
документ - справку
от 10.11.2003 г., ОСОБА_4. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_3. иОСОБА_5, доставил ОСОБА_67. в Константиновский филиал ЗАО КБ
"ПриватБанк", где предоставил
поддельную справку работникам филиала банка,
на основании которой от имени ОСОБА_67. были оформлены и подписаны поддельные
документы, для незаконного получения и
безвозмездного изъятия кредитных денежных средств участникам и организованной
преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № 856 от 24 ноября 2003 года,
в который внес заведомо ложные сведения,
а именно, что ПриватБанк, именуемый в дальнейшем "Банк", в лице ди­ректора Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и ОСОБА_98,
именуемая в дальнейшем "Заемщик", заключили на­стоящий договор о нижеследующем:
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.3. "Кредит предоставляется под
обеспечение договора залога автотранспорта,
-п.4.1. "За пользование креди-
том Заемщик платит проценты в размере
-п.6.1. "Договор дей­ствует до
полного исполнения обязанностей сторонами", который ОСОБА_67. подписала лично в графе
- анкету-заявление без даты, которую ОСОБА_67. собственноручно запол­нила и
подписала лично в графе "подпись заявителя", при этом по указанию ОСОБА_4. внесла в нее
ложные сведения о том, что работает
начальником отдела КСП "Украина",
При этом по вышеуказанному кредитному
договору ОСОБА_4. вы­ступил залогодателем и подписал подложный документ - договор залога имуще­ства от 24 ноября 2003 года в графе
"залогодатель". При этом стоимость автомо­биля "Шевроле
предоставленного в залог по данному кредитному договору, была безосновательно завышена. Указанный
автомобиль фактически в залоге не находился и по указанию ОСОБА_9., с согласия ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5 был передан в эксплуатацию
На основании вышеуказанных поддельных
документов, с расчетного счета
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на расчетный счет ОСОБА_67. были перечислены кредитные деньги в
США, которые ОСОБА_67. получила в полном объеме по
расходному кассовому ордеру № 751 от
25 ноября 2003 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "Приват-Банк". Полученные кредитные средства ОСОБА_67.
передала ОСОБА_4., а последний передал эти денежные средства
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей
преступной деятельности, сокрытия
похищенного и возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии частично была погашена
вышеуказанная сумма кредита и процентов по нему, путем передачи наличных денежных средств в
кассу Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по приходному
кассо­вому ордеру № 795 от
сумме 300 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о незаконных намерениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных
обязанностей, из ложно понятых интересов
фи­лиала банка, заключавшихся в подборе
большого количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала
банка, проверку сведений о заемщике ОСОБА_67., касающихся
ее места работы и места жительства не осуществляли, реальную стоимость залога - автомобиля
"Шевроле-Субурбан" не выясняли,
в ре­зультате чего завысили рейтинг заемщика ОСОБА_67. и предоставили возмож­ность ОСОБА_9
совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5. оформить кредитный договор и другие необходимые документы на подстав-
ное лицо ОСОБА_67. для незаконного получения кредитных
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по пред­варительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., пу­тем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материаль­ный ущерб на указанную
42. Повторно, в ноябре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_43.,
которому предложили офо­рмить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_75. не был посвящен в преступные
планы ОСОБА_9. и его соучастников, не
знал об их истинных намерениях и согласился оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_43. на
оформление кредита, ОСОБА_9. по
предварительному сговору с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. используя доверительные отношения к нему, ОСОБА_9,
работни­ков Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" - экономиста сектора оценки рисков
ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 обратился к ним с просьбой о выдаче его
знакомому бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его знакомый
ОСОБА_75. нуждается в денеж­ных средствах,
а в качестве залога под данный кредит будет предоставлена квар­тира.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на
выдачу-кредита, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
за № 49 от 24.11.2003
г. от имени вымышленного
предприятия ООО "Донбасс-Строй" г. Сла-вянска Донецкой области, в. которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_75 работает столяром и его
среднемесячная заработ­ная плата за последние 6 месяцев составила 2272 грн".
При этом для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_43.ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. ис­пользовали добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем
оттиском печати вымышленного предприятия - ООО "Дон-
басс-Строй" и с имеющимися
подписями якобы руководителей этого предприятия - ОСОБА_86. в графе "руководитель" и ОСОБА_36.
в графе "глав­ный бухгалтер".
Также ОСОБА_9., действуя согласованно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., с целью последующего обмана работников
Константи-новского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для незаконного
получения кредитных средств, дал
указание ОСОБА_3. оформить на ОСОБА_43. квартиру по ад­ресу: г. Краматорск ул. 19 партсъезда, 37 кв. 12.
Выполняя указания ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, ОСОБА_3. доставил ОСОБА_43. к нотариусу
ОСОБА_93., где ОСОБА_75. подписал
поддельный документ - договор
от 25 нояб­ря 2003 года купли-продажи квартиры по
адресу: г. Краматорск ул. 19 партсъез-да,
37 кв. 12, стоимостью 7471 грн,
и расписался в графе "покупатель". При этом право распоряжения
и пользования данной квартирой ОСОБА_75. не получил, т.к. указанная квартира.фактически принадлежала
Оформив вышеуказанные поддельные
документы - справку
за № 49 от 24.11.2003
г. и договор от 25 ноября 2003 года - ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9 и с
согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, доставил
ОСОБА_75. в Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", где предоставил вы­шеуказанные поддельные
документы работникам филиала банка, на
основании которых от имени ОСОБА_43. были оформлены и подписаны поддельные до­кументы, для незаконного получения и безвозмездного
изъятия кредитных де­нежных средств участникам и организованной преступной
группы - ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOG000080876
от 27 ноября 2003 года,
в который внес заве­домо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице
директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_75, именуемый в дальнейшем
"Заемщик", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.2.2.6. "Заемщик обязуется до
получения кредита надлежаще оформить договор залога", -п.3.1. "За пользование кредитом Заемщик
платит проценты в размере 1, 15% ме­сячных", -п.5.1. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторо­нами",
который ОСОБА_75. подписал лично в графе "Заемщик";
от 27 ноября 2003 года,
которую ОСОБА_75. собст­венноручно заполнил и подписал лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что имеет зарплату -2300 грн;
залога недвижимого имущества № 1К876
от 27 ноября 2003 года,
который ОСОБА_75. подписал лично в графе "залогодатель". При
этом стои­мость квартиры,
предоставленной в залог по данному кредитному договору, была безосновательно завышена и оценена в 92 000 грн.
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на расчетный счет Ружицкого
ОСОБА_75. были перечислены кредитные
США, которые ОСОБА_75. за вычетом сумм
страховых платежей получил в полном объеме 27 ноября 2003 года по расходному кассовому ордеру № 751 от 27 ноября 2003 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк". Полученные кредитные средства ОСОБА_75.
передал ОСОБА_3., а последний передал
эти денежные средства ОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5, присвоил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии частично была погашена
вышеуказанная сумма кредита и процентов по нему, путем передачи наличных денежных средств в
кассу Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по приходным
кассо­вым ордерам: -№817 от
США, -№ 805 от 9.02.2004 г. в сумме 142, 6 долларов США, а всего на общую сумму 280, 6 долла­ров США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о незаконных намерениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных
обязанностей, из ложно понятых интересов
фи­лиала банка, заключавшихся в подборе
большого количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала
банка, проверку сведений о заемщике
ОСОБА_75., касающихся его места работы и
места жительства не осуществля­ли,
реальную стоимость залога не выясняли,
в результате чего завысили рейтинг заемщика ОСОБА_43. и предоставили
возможность ОСОБА_9 совмест­но с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить кредитный до­говор и другие необходимые
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
43. Повторно, в ноябре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. КраматорскаОСОБА_42.,
которой предложили офор­мить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_90. не была посвящена в
преступные планы ОСОБА_9. и его соучастников,
не знала об их истинных намерениях и согласилась оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_90. на
оформление кредита, ОСОБА_9. по
предварительному сговору с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., используя
доверительные отношения к нему,
ОСОБА_9, работни­ков
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" - экономиста сектора оценки рисков
ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 обратился к ним с просьбой о выдаче его
знакомой бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его знакомая
ОСОБА_90. нуждается в денежных средствах,
а в качестве залога под данный кредит будет предоставлена квартира.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
имени вымышленного предприятия ООО "Регион" г. Дружковка Донецкой
области, в которую внесли ложные
сведения о том, что "ОСОБА_90
работает маляром-штукатуром и ее среднемесячная за­работная плата за последние 6 месяцев составила 2000 грн".
При этом для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_90., ОСОБА_9.
совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5. использовали добытый у неустановленного следствием лица чистый лист
бумаги с нанесенным на нем оттиском печати вымышленного предприятия - ООО "Реги­он" и с
имеющимися подписями якобы руководителей этого предприятия - Чубу-кина ОСОБА_75. в графе
"руководитель" и ОСОБА_30. в графе "главный бухгалтер".
Также ОСОБА_9. с ведома и согласия
ОСОБА_4. иОСОБА_5, с целью последующего
обмана работников Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для
незаконного получения кредитных средств,
дал указание ОСОБА_3. оформить наОСОБА_42. квартиру по адресу: АДРЕСА_18
Выполняя указания ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, ОСОБА_3. доставилОСОБА_42. к нотариусу
ОСОБА_93., где ОСОБА_90. подписала поддельный
от 28 но­ября 2003 года купли-продажи квартиры по
и расписалась в графе "покупатель". При этом пра­во
распоряжения и пользования данной квартирой ОСОБА_90. не получила, т.к. указанная квартира фактически
принадлежала ОСОБА_9
Оформив вышеуказанные поддельные
документы - справку
договор от 28 ноября
2003 года, ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9. с
ведома и согласия ОСОБА_4.
иОСОБА_5, доставилОСОБА_42. в
Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", где передал вышеуказанные поддельные
документы'работникам филиала банка, на
основании которых от имени ОСОБА_90. были оформлены и подписаны поддельные
документы, для незаконного получения и
безвозмездного изъятия кредитных денежных средств участникам и организованной
преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOG000080889 от 28 ноября 2003 года,
в который внес заве­домо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице
директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_90, именуемая в дальнейшем
"Заемщик", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.2.2.6. "Заемщик обязуется до получения
кредита надлежаще оформить договор залога", -п.3.1. "За пользование кредитом Заемщик
платит проценты в размере 1, 17% ме­сячных", -п.5.1. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторо­нами",
который ОСОБА_90. подписала лично в графе "заемщик";
от 19 ноября 2003 года,
которую ОСОБА_90. собст­венноручно заполнила и подписала лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внесла в нее ложные сведения о том, что работает сто­ляром-штукатуром в ООО
"Регион" и имеет зарплату - 2000 грн;
ипотеки от 28 ноября
2003 года, который ОСОБА_90. подпи­сала лично в графе
"ипотекодержатель". При этом стоимость квартиры, предос­тавленной в залог по данному
кредитному договору, была
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на расчетный счет Самойло­вой Л.В*. были перечислены
США, ко­торые ОСОБА_90. за вычетом сумм
страховых платежей, получила в полном
объеме по расходному кассовому ордеру № 770 от 28 ноября 2003 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк". Полученные кредитные сред­ства ОСОБА_90.
передала ОСОБА_3., а последний передал
эти денежные средства ОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии частично была погашена
вышеуказанная сумма кредита и процентов по нему, путем передачи наличных денежных средств
в кассу Константиновского филиала ЗАО
КБ "ПриватБанк" по приходным кассо­вым ордерам: -№817 от 19.01.2004 г. в сумме 128, 7 долларов США, -№ 826 от
9.02.2004 г. в сумме
США, а всего на общую сумму 261, 69 дол­ларов США.
При этом, работники Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6.,
не знавшие достоверно о незаконных намерениях и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение
своих должностных обязанностей, из ложно
понятых интересов фи­лиала банка,
заключавшихся в подборе большого количества заемщиков для улуч­шения
финансового состояния филиала банка,
проверку сведений о заемщике ОСОБА_90.,
касающихся ее места работы и места жительства не осуществ­ляли, реальную стоимость залога не выясняли, в результате чего завысили рей­тинг заемщика
ОСОБА_90. и предоставили возможность ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить кре­дитный
договор и другие необходимые документы на подставное лицоОСОБА_42.
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по пред­варительному сговору и совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" ма­териальный ущерб на
44. Повторно, в декабре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
и совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., путем об­мана и
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_44. ,
которой предложили офор­мить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_28 не была посвящена в преступные планы ОСОБА_9.
и его подельников, не знала об их
истинных намерениях и согласилась оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_28 на оформление кредита, ОСОБА_9.,
используя доверительные отношения к нему, ОСОБА_9,
работников Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" - экономиста сектора оценки рисков
ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 обра­тился к ним с просьбой о выдаче его
знакомой бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его знакомая ОСОБА_28 нуждается в денежных средствах, а в качестве залога под данный кредит будет
предоставлена квартира.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При-ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
за № 56 от 1.12.2003
г. от имени вымышленного
предприятия ООО "Регион" г. Дружковка Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что "у ОСОБА_16 среднемесячная
заработная плата за последние 6 месяцев
составила 2100 грн".
При этом для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_28 , ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. ис­пользовали добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем
оттиском печати вымышленного предприятия - ООО "Регион" и с имеющимися подписями якобы
руководителей этого предприятия - ОСОБА_84.
в графе "руководитель" и ОСОБА_43 в графе "главный
Также ОСОБА_9., действуя согласованно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., с целью последующего обмана работников
Константи­новского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для незаконного
получения кредитных средств, дал
указание'ОСОБА_3. оформить на ОСОБА_44.
квартиру по ад­ресу: АДРЕСА_19.
Выполняя указания ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, ОСОБА_3. доставил ОСОБА_44. к нотариусу Ткачеву ОСОБА_75., где ОСОБА_28
подписала поддельный документ - договор от 2 декабря
2003 года купли-продажи
квартиры по адресу: АДРЕСА_19, стоимостью 4380 грн,
в графе "покупатель". При этом право распоряжения и
пользования данной квартирой ОСОБА_28 не
получила, т.к. указанная квартира
фактически принадлежала ОСОБА_9
Оформив вышеуказанные поддельные
документы - справку
за № 56 от 1.12.2003
г. и договор от 2.12.2003
г., ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, доставил ОСОБА_44. в Константиновский филиал ЗАО КБ
"ПриватБанк", где предоставил
поддельные документы работникам филиала банка,
на основании которых от имени ОСОБА_28
были оформлены и подписаны поддельные документы, для незаконного по­лучения и безвозмездного
изъятия кредитных денежных средств участникам и ор­ганизованной преступной
группы - ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOG000080921
от 2 декабря 2003 года,
в который внес заве­домо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице директора
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36 и ОСОБА_72, именуемая в дальнейшем "За­емщик", заключили настоящий договор о нижеследующем:
Заемщика возвратить кредит, процен­ты по
кредиту и комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.2.2.6. "Заем­щик обязуется до
получения кредита надлежаще оформить договор залога", -п.3.1. "За пользование кредитом Заемщик платит проценты в
размере 1, 1% месячных", -
п.5.1. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
кото­рый ОСОБА_28 подписала лично
от 1 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_28 собст­венноручно
заполнила и подписала лично в графе "подпись заявителя", при этом по указанию ОСОБА_3. внесла в нее
ложные сведения о том, что имеет выс­шее
образование, работает бухгалтером в ООО
"Регион" и имеет зарплату - 2100 грн;
залога имущественных прав от 2 декабря
2003 года, который ОСОБА_43 подписала лично в графе
"залогодатель". При этом стоимость квар­тиры, предоставленной в залог по данному кредитному
договору, была безоснова­тельно завышена
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
кассовому ордеру № 817 от
2 декабря 2003 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" и за вычетом суммы обязательных
страховых платежей - 330 долларов
США, передала полностью ОСОБА_3., а последний передал эти денежные средства
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками - ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии частично была погашена вышеуказанная
сумма кредита и процентов по нему, путем
передачи наличных денежных средств в кассу Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" по приходным кассо­вым ордерам: -№ 818 от 19.01.2004 г. в сумме 136, 4 долларов США, -№ 827 от
9.02.2004 г. в сумме
США, а всего на общую сумму 419, 4 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о незаконных намерениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных
обязанностей, из ложно понятых интересов
фи­лиала банка, заключавшихся в подборе
большого количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала
банка, проверку сведений, предос­тавленных ОСОБА_28 , касающихся ее места работы и места жительства
не осуществляли, реальную стоимость
залога не выясняли, в результате чего
завыси­ли рейтинг заемщика ОСОБА_28 и
предоставили возможность ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить кредитный
договор и другие необходимые документы на подставное лицоОСОБА_43. для незаконного получения денежных средств в
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
45. Повторно, в декабре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_45.,
которой предложили офо­рмить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_57. не была посвящена в
преступные планы ОСОБА_9. и его подельников,
не знала об их истинных намерениях и согласилась оформить на себя
Заручившись согласием ОСОБА_57. на
оформление кредита, ОСОБА_9., используя доверительные отношения к
нему, ОСОБА_9, работников Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" - экономиста
сектора оценки рисков ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 обра­тился к ним с просьбой о выдаче его
знакомой бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его знакомая
ОСОБА_57. нуждается в денежных средствах,
а в качестве залога под данный кредит будет предоставлена квартира. •
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
за № 112 от 1.12.2003
г. от имени вымышленного
предприятия ООО "Будивельник" г. Кра­маторска Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что "Ши­манская Анна Эдуардовна работает
секретарем - референтом
и ее среднемесячная заработная плата за последние 6 месяцев составила 2200 грн".
При этом, для оформления поддельной справки на имя
ОСОБА_57., ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
использовали добытый у неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с
нанесенным на нем оттиском печати вымышленного предприятия - ООО "Буди­вельник" и
имеющимися подписями якобы руководителей этого предприятия -ОСОБА_65в графе
"руководитель" иОСОБА_74. в графе "главный бух­галтер".
Также ОСОБА_9. с ведома и согласия
ОСОБА_4. иОСОБА_5, с целью последующего
обмана работников Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для
незаконного получения кредитных средств,
дал указание ОСОБА_3. оформить на ОСОБА_45. квартиру по адресу:АДРЕСА_20
Выполняя указания ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, ОСОБА_3. доставил ОСОБА_45. к нотариусу
ОСОБА_19., где ОСОБА_57. подписала
поддельный документ - договор
от 3 декабря 2003 года купли-продажи квартиры по
адресу:АДРЕСА_20, стоимостью 4851 грн,
и расписалась в графе "покупатель", при этом право распоряжения и пользования
данной квартирой ОСОБА_57. не получила,
т.к. указанная квартира фактически принадлежала ОСОБА_9
Оформив вышеуказанные поддельные
документы - справку
за № 112 от 1.12.2003
г. и договор от 3 декабря 2003 года,
ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с
ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5,
доставил ОСОБА_81. в Константиновский филиал ЗАО КБ
"ПриватБанк", где предоста­вил
поддельные документы работникам филиала банка,
на основании которых от имени ОСОБА_57. были оформлены и подписаны
поддельные документы, для незаконного
получения и безвозмездного изъятия кредитных денежных средств участникам и
организованной преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOG000080942
от 4 декабря 2003 года,
в который внесли за­ведомо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице
директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_81 именуемая в дальнейшем
"Заем­щик", заключили
настоящий договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк обязуется предоставить кредит Заемщику в
в об­мен на обязательство Заемщика возвратить кредит, проценты по кредиту и комис­сионные в
оговоренные договором сроки",
-п.2.2.6. "Заемщик обязуется до полу­чения кредита надлежаще
оформить договор залога", -п.3.1.
"За пользование кре­дитом Заемщик платит проценты в размере 1, 1% месячных", -п.5.1. "Договор дей­ствует до полного исполнения
обязанностей сторонами", который
ОСОБА_57. подписала лично в графе "заемщик";
от 2 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_57. собст­венноручно заполнила и подписала лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внесла в нее ложные сведения о том, что работает сек­ретарем ООО
недвижимость стоимостью 8000 долларов
США и зарплату - 400 долларов
залога имущественных прав от 4 декабря
2003 года, который ОСОБА_81подписала лично в графе
"залогодатель". При этом стоимость квар­тиры, предоставленной в залог по данному кредитному
договору, была безоснова­тельно завышена
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на расчетный счет ОСОБА_81 были перечислены кредитные
США, которые ОСОБА_57. получила в полном
объеме по расходному кассовому
ордеру № 802 от 4 декабря 2003 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк". Полученные кредитные средства
ОСОБА_57., за вычетом суммы обязательных
страховых платежей в сумме 330 долларов
США, передала ОСОБА_3., а последний передал эти денежные средства
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками - ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на собственные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии частично была погашена
вышеуказанная сумма кредита и процентов по нему, путем передачи наличных денежных средств в
кассу Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по приходным
кассо­вым ордерам: -№ 819 от
сумме 136, 4 долларов
США, -№ 828 от 9.02.2004 г. в сумме 283 долларов США, по заявкам на перевод наличных: -№ 1006 от 16.03.2004 г. в сумме 126, 31 долларов США, -№ 1005 от
сумме 267, 97 долларов
США, -№ 1006 от 19.05.2004 г. в сумме 265, 72 долларов США, а всего на общую сумму 1079, 4 долларов США.
При этом, работники Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6.,
не знавшие достоверно о незаконных намерениях и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение
своих должностных обязанностей, из ложно
понятых интересов фи­лиала банка,
заключавшихся в подборе большого количества заемщиков для улучшения
финансового состояния филиала банка,
проверку сведений о заемщике ОСОБА_57.,
касающихся ее места работы и места жительства не осуществ­ляли, реальную стоимость залога не выясняли, в результате чего завысили рей­тинг заемщика
ОСОБА_57. и предоставили возможность ОСОБА_9 со­вместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить кредит­ный
договор и другие необходимые документы для незаконного получения кре­дитных
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
46. Повторно, в декабре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на ука­занную
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4.
и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_49.,
которому предложили оформить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_49. не был посвящен в преступные
планы ОСОБА_9. и его подельников, не
знал об их истинных намерениях и согласился оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_49. на
оформление кредита, ОСОБА_9., используя доверительные отношения к нему
ОСОБА_9, работников Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" - экономиста сектора оценки рисков ОСОБА_8. и начальника
службы безопасности ОСОБА_6 обра­тился к
ним с просьбой о выдаче его знакомому бытового кредита, сообщив им ложные сведения о том, что его знакомый ОСОБА_49. нуждается в
денежных средствах, а в качестве залога
предоставит приобретаемую бытовую технику.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
за № 29 от 1.12.2003
г. от имени вымышленного
предприятия ООО "Регион" г. Дружковка Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_49 работает
электрогазосварщиком и его среднемесячная за­работная плата за последние 6 месяцев составила 1087 грн".
При этом для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_49., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. ис­пользовали добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем
оттиском печати вымышленного предприятия -ООО "Регион" и с имеющимися
подписями якобы руководителей этого предприятия - ОСОБА_84. в графе "руководитель"
и ОСОБА_30. в графе "главный бухгалтер".
Кроме этого, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., для последующего обмана работников Кон­стантиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" с целью незаконного получения кредитных
средств, сообщил предпринимателю
ОСОБА_30. ложные све­дения о том, что
его знакомый ОСОБА_49. намерен приобрести бытовую технику, и получил от ОСОБА_30. составленные, подписанные и заверен­ные оттиском печати для
оплаты бытовой техники следующие документы:
· квитанцию об оплате № 811 от 2 декабря 2003 года телевизора "Филипс" и
для плательщика ОСОБА_49
купли-продажи от 5 декабря
том, что ЧП ОСОБА_30 продает ОСОБА_49.
телевизор "Филипс" и холодильник "Самсунг" общей стоимостью
- акт приема-передачи товара от 5 декабря 2003 года о передаче ОСОБА_49. телевизора
Оформив вышеуказанные поддельные документы
на имя ОСОБА_49., ОСОБА_3. по указанию
ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4.
иОСОБА_5, доставил ОСОБА_49. в
Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", где предоставил поддельные документы
работникам филиала банка, на основании
которых от имени ОСОБА_49. были оформлены и под­писаны поддельные
документы, для незаконного получения и
безвозмездного изъятия кредитных денежных средств участникам и организованной
преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOR000110961 от 5 декабря 2003 года,
в который внес заве­домо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице директора
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_49, именуемый в дальнейшем
"Заемщик", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
обязу­ется предоставить кредит Заемщику в сумме 5000 долларов США на срок 12 ме­сяцев в обмен на обязательство
Заемщика возвратить кредит, проценты по
креди­ту и комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.3. "Кредит предоставля­ется под
обеспечение: договор залога имущества",
-п.4.1. "За пользование креди­том Заемщик платит проценты в размере
1, 17% месячных", -п.6.1. "Договор дей­ствует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_49. подписал лично в графе "заемщик";
· анкету-заявление от 2 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_49. собст­венноручно заполнил и подписал лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что работает в ООО "Регион", а также имеет зарплату - 900 долларов США;
· договор залога имущества от 5 декабря 2003 года,
который ОСОБА_49. подписал лично в графе "залогодатель". При
были, т.к. ОСОБА_49. указанную
быттехнику не приобретал.
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на расчетный счет ОСОБА_49., были зачислены деньги в сумме 5000 долларов США., которые были кон­вертированы в национальную
валюту Украины и перечислены на ЧП ОСОБА_30.,
согласно квитанции № 300 от
5.12.2003 г. в сумме
за товар, согласно акту приема-передачи
от 5 декабря 2003 года. Впоследствии дан­ный товар
через ЧП ОСОБА_30. был передан с ведома и согласия ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5 в адрес ОСОБА_9.
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., причинил
Константиновскому филиалу ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные
на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии частично была погашена
вышеуказанная сумма кредита и процентов по нему, путем передачи наличных денежных средств в
кассу Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по приходному
кассо­вому ордеру № 831 от
сумме 451, 61 долларов США
и заявке на перевод наличных № 824 от
сумме 28, 79 долларов
США, а всего на общую сумму 480, 4 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о незаконных намерениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных
обязанностей, из ложно понятых интересов
фи­лиала банка, заключавшихся в подборе
большого количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала
банка, проверку сведений о заемщике
ОСОБА_49., касающихся его места работы и
места жительства не осуществ­ляли,
наличие залога не проверяли, в
результате чего завысили рейтинг заемщика ОСОБА_49. и предоставили возможность
ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5. оформить кредитный договор и другие необходимые документы на
подставное лицо ОСОБА_49. для неза­конного получения кредитных денежных средств
в сумме 5000 долларов
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
47. Повторно, в декабре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на ука­занную
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_47.,
которой предложили офор­мить на себя кредит в Константиновском филиале ЗАО
КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_47. не была посвящена в преступные планы
ОСОБА_9. и его соучастников, не знала об
их истинных намерениях и согласилась оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_47. на
оформление кредита, ОСОБА_9., используя доверительные отношения к
нему, ОСОБА_9, работников Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" - экономиста
сектора оценки рисков ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 обра­тился к ним с просьбой о выдаче его
знакомому бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его знакомая
ОСОБА_47. нуждается в денежных средствах,
а в качестве залога предоставит приобретаемую бытовую технику.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу кредита, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили поддельный
документ - справку
за № 31 от 1.12.2003
г. от имени вымышленного
предприятия ООО "Регион" г. Дружковка Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_47 работает
маляром-штукатуром 5 разряда
и ее среднемесячная заработная плата за последние 6 месяцев составила 1037 грн".
При этом для оформления
поддельной справки на имя ОСОБА_47., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. исполь­зовали добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с про­ставленным на нем
оттиском печати вымышленного предприятия - ООО "Регион" и с имеющимися подписями якобы
руководителей этого предприятия - ОСОБА_84.
в графе "руководитель" и ОСОБА_30. в графе "главный
Кроме этого, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., с целью последующего обмана работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для незаконного
получения кредитных средств, сообщил
предпринимателю ОСОБА_30. г. Краматорска ложные сведения о том, что его знакомая ОСОБА_47. намерена
приобрести бы­товую технику, и получил
от ОСОБА_30. составленные, подписанные и
за­веренные оттиском печати на оплату бытовой техники следующие документы:
об оплате № 809 от
2 декабря 2003 года телевизора "Панасо­ник"
для плательщика ОСОБА_47.;
· договор купли-продажи от 2 декабря 2003 года о том, что ЧП ОСОБА_30. продает ОСОБА_47. телевизор
приема-передачи товара от 5 декабря
2003 года о передаче
ОСОБА_47. телевизора
вышеуказанные поддельные документы на имя ОСОБА_47., ОСОБА_3.
по указанию ОСОБА_9., с ведома и
согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, доставил
Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", где предоставил поддельные документы
работникам филиала бан­ка, на основании
которых от имени ОСОБА_47. были
оформлены и подписаны поддельные документы,
для незаконного получения и безвозмездного изъятия кредитных денежных
средств участникам и организованной преступной группы -ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Кон-стантиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOR000110962 от 5 декабря 2003 года,
в который внесли за­ведомо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
"Банк", в лице директора Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и ОСОБА_47,
именуемая в дальнейшем "Заем­щик", заключили настоящий договор о нижеследующем:
обязуется предоставить кредит Заемщику в сумме 5000 долларов США на срок 12 месяцев в обмен на обязательство
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и ко­миссионные в оговоренные договором сроки", -п.3. "Кредит предоставляется под
обеспечение: договор залога имущества",
-п.4.1. "За пользование кредитом Заем­щик платит проценты в размере
1, 17% месячных", -п.6.1. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который Барабані B.C. подписала лично в графе
от 2 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_47. собствен­норучно заполнила и подписала лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внесла в нее ложные сведения о том, что работает маля­ром - штукатуром ООО
"Регион", а также имеет
недвижимость, стоимостью 6000 долларов США и зарплату - 750 долларов США;
залога имущества от 5 декабря
2003 года, который ОСОБА_47. подписала лично в графе
в залог предоставлены не были,
т.к. ОСОБА_47. указан­ную
быттехнику не приобретала.
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на расчетный счет ОСОБА_49., были зачислены деньги в сумме 5000 долларов США., которые были кон­вертированы в национальную
валюту Украины и перечислены на ЧП ОСОБА_30.,
согласно квитанции № 294 от
5.12.2003 г. в сумме
за товар, согласно акту приема-передачи
от 5 декабря 2003 года. Впоследствии дан­ный товар
через ЧП ОСОБА_30. был передан с ведома и согласия ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5 в адрес ОСОБА_9.
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., причинил
Константиновскому филиалу ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии частично была погашена вышеуказанная
сумма кредита и процентов по нему, путем
передачи наличных денежных средств в кассу Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" по приходному кассо­вому ордеру № 830 от 19.01.2004 г. в сумме 451, 61 долларов США и заявкам на перевод
наличных № 823 от
сумме 268, 72 долларов
США, № 1004 от 14.06.2004 г. в сумме 60, 96 долларов США и № 1005 от 14.06.2004 г. в сумме 499, 79 долларов США, а всего на общую сумму 1281, 61 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о незаконных намерениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в
нарушение своих должностных
обязанностей, из ложно понятых интересов
фи­лиала банка, заключавшихся в подборе
большого количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала
банка, проверку сведений о заемщике ОСОБА_47., касающихся ее места работы и места жительства
не осуществляли, наличие залога не
проверяли, в результате чего завысили
рейтинг заемщика Бара­баш B.C. и предоставили возможность ОСОБА_9
совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5. оформить кредитный договор и другие необходимые документы на
подставное лицо ОСОБА_47. для незаконного полу­чения кредитных денежных средств
в сумме 5000 долларов
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
48. Повторно, в декабре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на ука­занную
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. КраматорскаОСОБА_46.,
которой предложили офор­мить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этомОСОБА_46. не была посвящена в преступные
планы ОСОБА_9. и его соучастников, не
знала об их истинных намерениях и согласилась оформить на себя кредит.
Заручившись согласиемОСОБА_46. на
оформление кредита, ОСОБА_9., используя доверительные отношения к
нему, ОСОБА_9, работников Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" - экономиста
сектора оценки рисков ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 обра­тился к ним с просьбой о выдаче его
знакомому бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его
знакомаяОСОБА_46. нуждается в денежных средствах, а в качестве залога предоставит приобретаемую
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_3. по указанию
ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4.
иОСОБА_5, составил поддельный документ -справку без указания даты и номера от
своего имени как предпринимателя, в ко­торую
внес ложные сведения о том, что
"ОСОБА_46 работает бух­галтером-товароведом ее среднемесячная заработная
плата за последние 6 меся-
цев составила 1200 грн". Указанную поддельную
справку ОСОБА_3. заверил оттиском печати и своізй подписью в графе
"руководитель". На самом деле ОСОБА_46. у ОСОБА_42. никогда не
Кроме этого, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., с целью последующего обмана работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для незаконного
получения кредитных средств, сообщил
предпринимателю ОСОБА_30. г. Краматорска ложные сведения о том, что его знакомаяОСОБА_46. намерена приобрести
бы­товую технику и получил от ОСОБА_30. составленные, подписанные и за­веренные оттиском печати для
оплаты бытовой техники следующие документы:
об оплате № 810 от
2 декабря 2003 года телевизора
"Филипс", видеокамеры
"Сони", стиральной машины
"Электролюкс" и холодильника "Элек­тролюкс" общей
купли-продажи от 2 декабря
том, что ЧП ОСОБА_30. продаетОСОБА_46.
стиральную машину "Электролюкс" и холодильник
приема-передачи товара от 5 декабря
передачеОСОБА_46. телевизора "Филипс", видеокамеры "Сони", стиральной машины "Электро­люкс" и
вышеуказанные поддельные документы на имяОСОБА_46., ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, доставилОСОБА_46. в Константиновский филиал
ЗАО КБ "ПриватБанк", где
предоставил поддельные документы работникам филиала бан­ка, на основании которых от имениОСОБА_46. были
оформлены и подписаны поддельные документы,
для незаконного получения и безвозмездного изъятия кредитных денежных
средств участникам и организованной преступной группы -ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Кон-стантиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOR000110963 от 5 декабря 2003 года,
в который внесли за­ведомо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице
директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_46, именуемая в дальнейшем
"Заемщик", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
обязуется предос­тавить кредит Заемщику в сумме 5000 долларов США на срок 12 месяцев в обмен на обязательство
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и комисси­онные в оговоренные договором сроки", -п.3. "Кредит предоставляется под обес­печение:
договор залога имущества", -п.4.1.
"За пользование кредитом Заемщик платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.6.1. "Договор действует до пол­ного
исполнения обязанностей сторонами",
которыйОСОБА_46. подписала лично в графе "заемщик";
- анкету-заявление от 2 декабря 2003 года,
которуюОСОБА_46. собствен­
подписала лично в графе "подпись заявителя", при этом по
указанию ОСОБА_3. внесла
в нее ложные сведения о том, что
галтером - товароведом ЧП ОСОБА_3., а также имеет недвижимость, стоимо­
стью 7000 долларов США и зарплату - 750 долларов США;
- договор залога имущества от 5 декабря 2003 года,
которыйОСОБА_46. подписала лично в графе "залогодатель". При
этом телевизор "Филипс",
видеока­мера "Сони",
стиральная машина "Электролюкс" и холодильник
данный кредит за­логом обеспечен не был.
На основании вышеуказанных поддельных
документов, с расчетного счета
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на расчетный счет
ОСОБА_49., были зачислены деньги в сумме
США., которые были кон­вертированы в
через ЧП ОСОБА_30. был передан с ведома и согласия ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5 в адрес ОСОБА_9.
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитных
ОСОБА_9. совместно ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., причинил
Константиновскому фи­лиалу ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности беспрепятственно получать следующие кредитные средства на
подставных лиц ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9. и с ведома ОСОБА_4. иОСОБА_5
впоследствии частично осуществлял погашение ука­занного кредита и процентов по
нему, путем передачи наличных денежных
средств в кассу Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по
приходно­му кассовому ордеру № 829 от
сумме 451, 61 долларов
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о незаконных намерениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных обязанностей, из ложно понятых интересов фи­лиала
банка, заключавшихся в подборе большого
количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала банка, проверку сведений о заемщикеОСОБА_46., касающихся ее места работы и места жительства
не осуществляли, наличие залога не
проверяли, в результате чего завысили
рейтинг заемщика ОСОБА_46. и предоставили возможность ОСОБА_9 совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить
кредитный договор и другие необходимые документы на подставное лицоОСОБА_46.
для незаконного полу­чения кредитных денежных средств в сумме 5000 долларов США.
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
49. Повторно, в декабре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
(мошенничества) завладел чужим имуществом - ино-
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на ука­занную
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. КраматорскаОСОБА_48.,
которому предложили офор­мить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этомОСОБА_48. не был посвящен в преступные
планы ОСОБА_9. и его соучастников, не
знал об их истинных намерениях и согласился оформить на себя кредит.
Заручившись согласиемОСОБА_48. на
оформление кредита, ОСОБА_9., используя доверительные отношения к
нему, ОСОБА_9, работников Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" - экономиста
сектора оценки рисков ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 обра­тился к ним с просьбой о выдаче его
знакомому бытового кредита, сообщив им ложные
сведения о том, что его
знакомыйОСОБА_48. нуждается в денежных средствах, а в качестве залога предоставит приобретаемую
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
за № 30 от 1.12.2003
г. от имени вымышленного
предприятия ООО "Регион" г. Дружковка Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_48 работает плиточником-мозаичником
и его среднемесячная заработ­ная плата за последние 6 месяцев составила 1075, 33
При этом для оформления
поддельной справки на имяОСОБА_48., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. исполь­зовали добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с про­ставленным на нем
оттиском печати вымышленного предприятия -ООО "Регион" и с имеющимися
подписями якобы руководителей этого предприятия - ОСОБА_84. в графе
"руководитель" и ОСОБА_30. в графе "главный бухгалтер".
Кроме этого, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., с целью последующего обмана работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для незаконного
получения кредитных средств, сообщил
предпринимателю ОСОБА_30. ложные све­дения о том, что его знакомыйОСОБА_48. намерен приобрести
бытовую техни­ку и получил от ОСОБА_30. составленные, подписанные и заверенные от­тиском печати для
оплаты бытовой техники следующие документы:
- квитанцию об оплате № 806 от 2 декабря 2003 года домашнего кинотеатра
"Пионер", телевизора
"Панасоник", стиральной машины
для плательщикаОСОБА_48.;
купли-продажи от 2 декабря
том, что ЧП ОСОБА_30. продаетОСОБА_48.
домашний кинотеатр "Пионер",
телевизор "Панасо­ник",
стиральная машина "Электролюкс" и холодильник "LG" общей стоимостью ЗОПОгрн.;
приема передачи товара от 5 декабря
передачеОСОБА_48. домашнего кинотеатра "Пионер", телевизора "Панасоник", стиральной ма­шины "Электролюкс" и
вышеуказанные документы на имяОСОБА_48.,
ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с
ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5,
доставилОСОБА_48. в Константиновский филиал ЗАО КБ
"ПриватБанк", где предоставил
вышеперечисленные поддельные документы работникам филиа­ла банка, на основании которых от имени ОСОБА_48. были
оформлены и под­писаны поддельные документы,
для незаконного получения и безвозмездного изъятия кредитных денежных
средств участникам и организованной преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOR000110964 от 5 декабря 2003 года,
в который внес заве­домо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице
директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36 и ОСОБА_48, именуемый в дальнейшем
"Заемщик", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
обязуется предос­тавить кредит Заемщику в сумме 5000 долларов США на срок 12 месяцев в обмен на обязательство
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и комисси­онные в оговоренные договором сроки", -п.3. "Кредит предоставляется под обес­печение:
договор залога имущества", -п.4.1.
"За пользование кредитом Заемщик платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.6.1. "Договор действует до пол­ного
исполнения обязанностей сторонами",
которыйОСОБА_48. подписал лич­но в графе "заемщик";'
- анкету-заявление
от 2 декабря 2003 года,
которуюОСОБА_48. собствен­
норучно заполнил и подписал лично в
графе "подпись заявителя", при
указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные
сведения о том, что работает плиточ­
ником-мозаичником в ООО
"Регион", а также имеет
недвижимость, стоимостью
залога имущества от 5 декабря
2003 года, которыйОСОБА_48.
подписал лично в графе
"залогодатель". При этом домашний кинотеатр "Пионер",
телевизор "Панасоник", стиральная машина "Электролюкс" и
гом обеспечен не был.
На основании вышеуказанных поддельных
документов, с расчетного счета
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на расчетный
счетОСОБА_48., были зачислены деньги в
США., которые были кон­вертированы в
через ЧП ОСОБА_30. был передан с ведома и согласия ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5 в адрес ОСОБА_9.
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., причинили
Константиновскому филиалу ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
С целью сокрытия своей
преступной деятельности, сокрытия
похищенного и возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии частично была погашена
вышеуказанная сумма кредита и процентов по нему, путем передачи наличных денежных средств в
кассу Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по приходному
кассо­вому ордеру № 828 от
сумме 451, 61 долларов
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о незаконных намерениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных
обязанностей, из ложно понятых интересов
фи­лиала банка, заключавшихся в подборе
большого количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала банка, проверку сведений о заемщикеОСОБА_48., касающихся его места работы и места
жительства не осуществля­ли, наличие
залога не проверяли, в результате чего
завысили рейтинг заемщикаОСОБА_48. и предоставили возможность ОСОБА_9 совместно
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить
кредитный договор и другие необходимые документы на подставное лицоОСОБА_48.
для незаконного по­лучения кредитных денежных средств в сумме 5000 долларов США.
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
50. Повторно, в декабре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_52,
которой предложили офор-
мить на себя кредит в
Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_56. не была посвящена в преступные планы ОСОБА_9.
и его соучастников, не знала об их
истинных намерениях и согласилась оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_56. на оформление кредита, ОСОБА_9.,
используя доверительные отношения к нему, ОСОБА_9,
работников Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" - экономиста сектора оценки рисков
ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 обра­тился к ним с просьбой о выдаче его
знакомому бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его знакомая
ОСОБА_56. нуждается в денежных
средствах, а в качестве залога под
данный кредит будет предоставлена квартира.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, поручил ОСОБА_56. заполнить поддельный документ - справку за № 22 от 1.12.2003 г. от имени вымышленного предприятия
ЧП "Балласт" г. Донецка, в
которую внесла ложные сведения о том,
что "ОСОБА_2 работает маляром - штукатуром и ее среднеме­сячная
заработная плата за последние 6 месяцев
составила 2300 грн".
При этом для оформления
поддельной справки на имя ОСОБА_56, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. ис­пользовали добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с проставленным на нем
оттиском печати вымышленного предприятия - ЧП "Бал­ласт" и с имеющимися подписями якобы
руководителей этого предприятия - ОСОБА_64.
в графе "руководитель" и ОСОБА_55 в графе "главный
Кроме этого, ОСОБА_9. с ведома и согласия, ОСОБА_4. и ОСОБА_5., с целью последующего обмана работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для незаконного
получения кредитных средств, дал указа­ние
ОСОБА_3. оформить на ОСОБА_52. квартиру
Выполняя указания ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, ОСОБА_3. доставил ОСОБА_45. к нотариусу, где ОСОБА_56.
подписала поддельный документ - договор от 5 декабря
купли-продажи квартиры по адресу: АДРЕСА_21 , в
графе "покупатель". При этом право распоряжения и пользования данной
кварти­рой ОСОБА_56. не получила, т.к. указанная квартира фактически принадлежа­ла
Оформив вышеуказанные поддельные
документы - справку
за № 22 от 1.12.2003
г. и договор от 5 декабря 2003 года,
ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9.,
действуя согласованно с ОСОБА_4. и ОСОБА_5., доста­вил ОСОБА_52. в Константиновский филиал ЗАО КБ
"ПриватБанк", где пре­доставил
вышеуказанные поддельные документы работникам филиала банка, на основании которых от имени ОСОБА_56. были оформлены и подписаны под­дельные
документы, для незаконного получения и
безвозмездного изъятия кре­дитных денежных средств участникам и организованной
преступной группы -ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в Кон­стантиновском
филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а
-договор № KNHOG000080965 от 5 декабря 2003 года,
в который внесли за­ведомо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице директора
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_2, именуемая в дальнейшем
"Заем­щик", заключили
настоящий договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк обязуется предоставить кредит Заемщику в
в об­мен на обязательство Заемщика возвратить кредит, проценты по кредиту и комис­сионные в
оговоренные договором сроки", -п.2.2.6. "Заемщик обязуется до полу­чения
кредита надлежаще оформить договор залога", -п.3.1. "За пользование кре­дитом
Заемщик платит проценты в размере 1, 1% месячных", -п.5.1. "Договор дей­ствует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_56. подписала лично
от 2 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_56. собст­венноручно
заполнила и подписала лично в графе "подпись заявителя", при этом по указанию ОСОБА_3. внесла в нее
ложные сведения о том, что работает ма­ляром-штукатуром
в ООО "Балласт" и имеет зарплату - 400 долларов США;
залога имущественных прав от 5 декабря
2003 года, который ОСОБА_55. подписала лично в графе
"залогодатель". При этом стоимость квар­тиры, предоставленной в залог по данному кредитному
договору, была безоснова­тельно завышена
и оценена в 115000 грн.
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
кассовому ордеру № 821 от
5 декабря 2003 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "При­ватБанк". Полученные-кредитные средства
ОСОБА_56, за вычетом суммы обязательных
страховых платежей в сумме 415 долларов
США, передала ОСОБА_3., а последний передал эти денежные средства
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о незаконных намерениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных обязанностей, из ложно понятых интересов фи­лиала
банка, заключавшихся в подборе большого
количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала банка, проверку сведений о заемщике ОСОБА_56. касающихся ее места работы и места жительства
не осуществля­ли, наличие залога не
проверяли, в результате чего завысили
рейтинг заемщика ОСОБА_56. и
предоставили возможность ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить кредитный
договор и другие необходимые документы на подставное лицо ОСОБА_56. для незакон­ного получения кредитных денежных
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.,
путем обмана и злоупотребления
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
51. Повторно, в декабре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика кредита
жителя г. Краматорска ОСОБА_51. ,
которому предложили офо­рмить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_51. не был посвящен в преступные планы ОСОБА_9. и
его соучастников, не знал об их истинных
намерениях и согласился оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_51. на оформление кредита, ОСОБА_9.,
используя доверительные отношения к нему, ОСОБА_9,
работников Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" - экономиста сектора оценки рисков
ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 обра­тился к ним с просьбой о выдаче его
знакомому бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его знакомый
ОСОБА_51. нуждается в денежных
средствах, а в качестве залога под
данный кредит будет предоставлена квартира.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При-ватБанк"на выдачу кредита, ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, поручил ОСОБА_56. заполнить поддельный документ - справку за № 22 от 1.12.2003 г. от имени вымышленного предприятия
ЧП "Балласт" г. Донецка, в
которую внесла ложные сведения о том,
что "ОСОБА_51 работает газо-электросварщиком и его сред­немесячная
заработная плата за последние 6 месяцев
составила 2700 грн".
При этом для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_51, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. ис­пользовали добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с имеющимся на нем оттиском
печати вымышленного предприятия -ЧП "Балласт" и с имеющимися
подписями якобы руководителей этого предприятия - ОСОБА_45. в графе "руководитель" и
ОСОБА_55 в графе "главный бухгалтер".
Кроме этого, ОСОБА_9.,
с ведома и согласия ОСОБА_4. и ОСОБА_5.,
для последующего обмана работников Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" с целью незаконного получения кредитных средств, дал
указание ОСОБА_3. оформить на
ОСОБА_51. квартиру по адресу: АДРЕСА_22
Выполняя указания ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, ОСОБА_3. доставил ОСОБА_51. к нотариусу ОСОБА_93., где ОСОБА_51.
подписал поддельный документ - договор от 5 декаб­ря
купли-продажи квартиры по адресу: АДРЕСА_22, стоимостью
право распоряже­ния и пользования данной квартирой ОСОБА_51. не получил,
т.к. указанная квартира фактически принадлежала ОСОБА_9
Оформив вышеуказанные поддельные
документы - справку
за № 22 от 1.12.2003
г. и договор от 5 декабря 2003 года,
ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с
ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5,
доставил ОСОБА_51. в
Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", где предоста­вил вышеуказанные поддельные
документы работникам филиала банка, на
осно­вании которых от имени ОСОБА_51.
были оформлены и подписаны поддель­ные документы, для незаконного получения и безвозмездного
изъятия кредитных денежных средств участникам и организованной преступной
группы - ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Константинов-ском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOG000080967
от 5 декабря 2003 года,
в который внес заве­домо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице директора
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_51, именуемый в дальнейшем
"Заем­щик", заключили
настоящий договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк обязуется предоставить кредит Заемщику в
в об­мен на обязательство Заемщика возвратить кредит, проценты по кредиту и комис­сионные в
оговоренные договором сроки", -п.2.2.6.
"Заемщик обязуется до полу­чения кредита надлежаще оформить договор
залога", -п.3.1. "За
пользование кре­дитом Заемщик платит проценты в размере 1, 1% месячных", -п.5.1. "Договор дей­ствует до полного исполнения
обязанностей сторонами", который
ОСОБА_51. подписал лично в графе
от 1 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_51. собст­венноручно
заполнил и подписал лично в графе "подпись заявителя", при этом по указанию ОСОБА_3. внес в нее
ложные сведения о том, что работает газо­электросварщиком
"Балласт", а также имеет
зарплату - 2700 грн;
залога'имущественных прав от 5 декабря
2003 года, который ОСОБА_51. подписал лично в графе
"залогодатель". При этом стоимость квар­тиры, предоставленной в залог по данному кредитному
договору, была безоснова­тельно завышена
и оценена в 115 000 грн.
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
кассовому ордеру № 820 от
5 декабря 2003 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "При­ватБанк". Полученные кредитные средства
ОСОБА_51. за вычетом суммы обязательных
страховых платежей в сумме 415 долларов
США, передал ОСОБА_3., а последний передал эти денежные средства
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитные
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии частично была погашена
вышеуказанная сумма кредита и процентов по нему, путем передачи наличных денежных средств в
кассу Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по приходным
кассо­вым ордерам: -№ 821 от
сумме 170, 5 долларов
США, -№ 1006 от 13.02.2004 г. в сумме 170, 5 долларов США, а всего на общую сумму 341 доллар США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о незаконных намерениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных
обязанностей, из ложно понятых интересов
фи­лиала банка, заключавшихся в подборе
большого количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала
банка, проверку сведений о заемщике
ОСОБА_51. , касающихся его места работы
и места жительства не осуществ­ляли,
наличие залога не проверяли, в
результате чего завысили рейтинг заемщика ОСОБА_51. и предоставили возможность ОСОБА_9 совместно
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить
кредитный договор и другие необходимые документы на подставное лицо
ОСОБА_51. для неза­конного получения
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
52. Повторно, в декабре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
(мошенничества) завладел чужим имуществом - ино­странной валютой 20, 550 долларов США, что по курсу НБУ - 109572 грн. 60 коп.,
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем-
щика кредита жителя г. Краматорска
ОСОБА_54, которой предложили офо­рмить
на себя кредит в Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк". При
этом ОСОБА_54. не была посвящена в преступные планы ОСОБА_9. и его соучастников, не знала об их истинных намерениях и
согласилась оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_54 на
оформление кредита, ОСОБА_9., используя доверительные отношения к
нему, ОСОБА_9, работников Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" - экономиста
сектора оценки рисков ОСОБА_8.и начальника службы безопасности ОСОБА_6 обра­тился к ним с просьбой о выдаче его
знакомому бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его знакомая
ОСОБА_54. нуждается в денежных средствах,
а в качестве залога под данный кредит будет предоставлен жилой дом.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельные документы:
справку
за № 29 от 3.12.2003
г. от имени вымышленного
предприятия ООО "Будивельник" г. Краматорска Донецкой области, в которую внесли лож­ные сведения о том, что "ОСОБА_54 работает ст.
бухгалтером -ревизором
и ее среднемесячная заработная плата за последние 6 месяцев состави­ла 2130 грн". При этом для оформления
поддельной справки на имя ОСОБА_54,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использовали добытый у неустановленного следствием
лица чистый лист бумаги с проставленным на нем оттиском печати вымышленного
"Будивельник" и с имеющимися подписями якобы руководителей этого
предприятия - ОСОБА_75.
в графе "руководитель" и ОСОБА_57в гра­фе "главный
справку
г. от имени вымышленного
предприятия ООО "Мрия" г. Краматорска Донецкой области, в которую внесли ложные сведе­ния о том, что "ОСОБА_54 работает бухгалтером и ее
среднеме­сячная заработная плата за последние 6 месяцев составила 1550 грн". При этом для оформления
поддельной справки на имя ОСОБА_54,
ОСОБА_9. со­вместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использовали добы­тый у неустановленного следствием
лица чистый лист бумаги с проставленным на нем оттиском печати вымышленного
"Мрия" и с имеющими­ся подписями якобы руководителей этого
предприятия - ОСОБА_61в
графе "руководитель" и ОСОБА_63.
в графе "главный бухгалтер".
этого, ОСОБА_9. с ведома и согласия
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., для последующего
обмана работников Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" с целью
незаконного получения кредитных средств,
дал указание ОСОБА_3. оформить на ОСОБА_54 жилой дом по адресу:
Выполняя указания ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, ОСОБА_3. доставил ОСОБА_54 к нотариусу, где ОСОБА_54 подписала поддельный документ - договор от 4 декабря 2003 года купли-продажи жилого дома по
адресу: АДРЕСА_23, в графе "покупатель". При
этом право распоряжения и пользования данной квартирой ОСОБА_54 не
получила, т.к. указанная квартира
фактически принадлежала ОСОБА_9.
Оформив вышеуказанные поддельные
документы - справки
и договор на имя ОСОБА_54, ОСОБА_3. по
указанию ОСОБА_9., с ведома и со­гласия
ОСОБА_4. иОСОБА_5, доставил ОСОБА_54 в
Константи-новский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", где предоставил поддельные документы
работникам филиала банка, на основании
которых от имени ОСОБА_54 бы­ли оформлены и подписаны поддельные
документы, для незаконного получения и
безвозмездного изъятия кредитных денежных средств участникам и организован­ной
преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOG000080971 от 8 декабря 2003 года,
в который внесли за­ведомо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице
директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_54, именуемая в дальнейшем
"Заем­щик", заключили
настоящий договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк обязуется предоставить кредит Заемщику в
срок 5 лет в об­мен на
обязательство Заемщика возвратить кредит,
проценты по кредиту и комис­сионные в оговоренные договором
сроки", -п.2.2.6. "Заемщик
обязуется до полу­чения кредита надлежаще оформить договор залога", -п.3.1. "За пользование кре­дитом
Заемщик платит проценты в размере 1, 2% месячных", -п.5.1. "Договор дей­ствует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_54. подписала лично в графе "заемщик";
· анкету-заявление от 4 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_54. собст­венноручно заполнила и подписала лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внесла в нее ложные сведения о том, что работает бух­галтером в ООО
"Мрия" и ООО "Будивельник",
имеет зарплату - 2130 грн
и до­полнительный заработок - 1600 грн;
· договор залога имущественных прав от 8 декабря 2003 года,
который ОСОБА_54 подписала, лично
в графе "залогодатель". При этом стоимость жилого дома, предоставленной в залог по данному кредитному
договору, была безоснова­тельно завышена
и оценена в 165000 грн.
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на расчетный счет ОСОБА_54 были перечислены кредитные
США, кото­рые ОСОБА_54. получила в полном
объеме по расходному кассовому ордеру № 753 от 8 декабря 2003 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "При­ватБанк". Полученные кредитные средства
ОСОБА_54., за вычетом суммы обязательных
страховых платежей в сумме 550 долларов
США, передала ОСОБА_3., а последний передал эти денежные средства
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные
на безвозмездное изъятие кредитных
денежных средств в особо крупном размере,
через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9.,
с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5,
впоследствии частично была погашена вышеуказанная сумма кредита и
процентов по нему, путем передачи
наличных денежных средств в кассу Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" по приходному кассо­вому ордеру № 822 от 19.01.2004 г. в сумме 248 долларов США и заявке на пере­вод
наличных № 1002 от
США, а всего на об­щую сумму 728 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о незаконных намерениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных
обязанностей, из ложно понятых интересов
фи­лиала банка, заключавшихся в подборе
большого количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала
банка, проверку сведений о заемщике
ОСОБА_54, касающихся ее места работы и
места жительства не осуществля­ли,
наличие залога не проверяли, в
результате чего завысили рейтинг заемщика ОСОБА_54 и предоставили возможность
ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5. оформить кредитный договор и другие необходимые документы на
подставное лицо ОСОБА_54 для незакон­ного получения кредитных денежных средств
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием (мошенничества)
завладел чужим имуществом - иностранной
США, что по курсу НБУ -109572 грн. 60 коп.,
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
53. Повторно, в декабре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на ука­занную
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_57.,
которому предложили офор­мить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_57. не был посвящен в преступные
планы ОСОБА_9. и его со­участников, не
знал об их истинных намерениях и согласился оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_57. на
оформление кредита, ОСОБА_9., используя доверительные отношения к
нему, ОСОБА_9, работников Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" - экономиста
сектора оценки рисков ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 обра­тился к ним с просьбой о выдаче его
знакомому бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его знакомая
ОСОБА_47. нуждается в денежных средствах,
а в качестве залога предоставит приобретаемую бытовую технику.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
за № 19 от 3.12.2003
г. от имени вымышленного
предприятия ООО "Донбасс-Строй" г. Сла-вянска Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_57 работает водителем и его
среднемесячная заработная плата за последние 6 месяцев составила 750 грн".
При этом для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_57., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. исполь­зовали добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с про­ставленным на нем
оттиском печати вымышленного предприятия - ООО "Дон­басс-Строй" и с имеющимися подписями
якобы руководителей этого предприятия - ОСОБА_86. в графе
"руководитель" и ОСОБА_36. в графе "глав­ный бухгалтер".
Кроме этого, ОСОБА_9.,
по предварительному сговору с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., с целью
последующего обмана работ­ников Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" для незаконного полу­чения кредитных средств, сообщил работникам ЧП "Технолэнд"
г. Краматорска ложные сведения о том,
что его знакомый ОСОБА_57. намерен приобрести холо­дильник и телевизор и
получил от работников ЧП "Технолэнд" составленные, подписанные и заверенные оттиском печати для
оплаты бытовой техники сле­дующие документы:
справку
№ 186 от 3 декабря 2003 года о стоимости холодильника
приема-передачи товара от 9 декабря
вышеуказанные поддельные документы на имя ОСОБА_57., ОСОБА_3.,
действуя по указанию ОСОБА_9., с
ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5,
доставил ОСОБА_57. в Константиновский филиал ЗАО КБ
"ПриватБанк", где предоставил
поддельные документы работникам фи­лиала банка,
на основании которых от имени ОСОБА_57. были оформлены и подписаны
поддельные документы, для незаконного
получения и безвозмездного изъятия кредитных денежных средств участникам и
организованной преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOR000020990
от 9 декабря 2003 года,
в который внес заве­домо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице и.о.
директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
Ващак Сергей Николаевич, именуемая в
дальнейшем "Заемщик",
заключили настоящий договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк обязуется предос-
тавить кредит Заемщику в
сумме 4996 долларов США на
срок 12 месяцев по 8 де­кабря 2004 года в обмен на обязательство
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.3. "Кредит пре­доставляется под
обеспечение: договор залога имущества",
-п.4.1. "За пользование кредитом Заемщик платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.6.1. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_57. подписал лично в графе "заемщик";
от 8 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_57. собственно­ручно заполнил и подписал лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по ука­занию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что работает водителем ООО
"Донбасс-Строй", а также имеет
в своей собственности недвижимость стои­мостью 6000 долларов США, автомобиль стоимостью 5000 долларов США, еже­месячный доход семьи - 800 долларов США, зарплату - 600 долларов США;
залога имущества от 9 декабря
2003 года, который ОСОБА_57. подписал лично в графе
"залогодатель". При этом,
холодильник "Бош" и телеви­зор "Самсунг" на общую
залогом обеспечен не был.
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на расчетный счет ОСОБА_57., были зачислены деньги в сумме 4996 долларов США., которые были кон­вертированы в национальную
ЧП "Технолэнд" был передан с ведома и согласия ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5 в адрес ОСОБА_9.
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., причинили
Константиновскому филиалу ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии частично была погашена
вышеуказанная сумма кредита и процентов по нему, путем передачи наличных денежных средств в
кассу Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по приходным
кассо­вым ордерам: -№ 767 от
сумме 0, 31 долларов
США, -№ 768 от 31.01.2004 г. в сумме 64, 64 долларов США, № 771 от
сумме 388, 73 долларов США
и заявке на перевод наличных № 1001 от
сумме 263, 96 долларов
США, а всего на общую сумму 717, 64 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о незаконных намерениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных обязанностей, из ложно понятых интересов фи­лиала
банка, заключавшихся в подборе большого
количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала банка, проверку сведений о заемщике
ОСОБА_57., касающихся его места работы и места
жительства не осуществляли, наличие
залога не проверяли, в результате чего
завысили рейтинг заемщика ОСОБА_57 и предоставили возможность ОСОБА_9 совместно
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить
кредитный договор и другие необходимые документы на подставное лицо ОСОБА_57.
для незаконного полу­чения кредитных денежных средств в сумме 4996 долларов США.
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
54. Повторно, в декабре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на ука­занную
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_50.,
которой предложили офор­мить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_50. не была посвящена в
преступные планы ОСОБА_9. и его соучастников,
не знала об их истинных намерениях и согласилась оформить на себя
Заручившись согласием ОСОБА_50. на
оформление кредита, ОСОБА_9., используя доверительные отношения к нему, ОСОБА_9,
работников Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" - экономиста сектора оценки рисков
ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 обра­тился к ним с просьбой о выдаче его
знакомой бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его знакомая
ОСОБА_50. нуждается в денежных средствах,
а в качестве залога предоставит приобретаемую бытовую технику.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
за № 20 от 3.12.2003
г. от имени вымышленного
предприятия ООО "Донбасс-Строй" г. Славянска Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_50 работает маляром-штукатуром
и ее среднемесячная заработная плата за по­следние 6 месяцев составила 1037 грн".
При этом для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_50., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. ис-
пользовали добытый у неустановленного
следствием лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем оттиском печати
вымышленного предприятия - ООО
"Дон­басс-Строй" и с имеющимися подписями якобы руководителей этого
предприятия - ОСОБА_86. в графе "руководитель" и ОСОБА_36.
в графе "глав­ный бухгалтер".
Также ОСОБА_9. по предварительному
сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., для последующего обмана
работников Кон-стантиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" с целью
незаконного получения кредитных средств,
сообщил работникам ЧП "Технолэнд" г. Краматорска ложные
сведения о том, что его знакомая
ОСОБА_50. намерена приобрести телевизор и получил от работников ЧП
"Технолэнд" составленные,
подписанные и заверенные оттиском печати для оплаты бытовой техники
следующие документы:
справку
№ 187 от 3 декабря 2003 года о стоимости телевизора
приема-передачи товара от 9 декабря
2003 года телевизора
Оформив вышеуказанные поддельные
документы на имя ОСОБА_50.,
ОСОБА_3., действуя по указанию
ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4.
иОСОБА_5, доставил ОСОБА_50. в
Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", где предоставил поддельные документы
работникам фи­лиала банка, на основании
которых от имени ОСОБА_50. были оформлены и подписаны поддельные
документы, для незаконного получения и
безвозмездного изъятия кредитных денежных средств участникам и организованной
преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOR000020991 от 9 декабря 2003 года,
в который внесла за­ведомо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице и.о.
директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_50, именуемая в дальнейшем
"Заемщик", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
обязуется предос­тавить кредит Заемщику в сумме 4996 долларов США на срок 12 месяцев по 8 де­кабря 2004 года в обмен на обязательство
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.3. "Кредит пре­доставляется под
обеспечение: договор залога имущества",
-п.4.1. "За пользование кредитом Заемщик платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.6.1. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_50. подписала лично в графе "заемщик";
от 9 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_50. собствен­норучно заполнила и подписала лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внесла в нее ложные сведения о том, что работает штука­туром ООО
"Донбасс-Строй", а также имеет
в своей собственности недвижимость стоимостью 6000 долларов США, зарплату - 550 долларов США;
залога имущества от 9 декабря
2003 года, который ОСОБА_50. подписала лично в графе
"залогодатель". При этом,
ОСОБА_50. не приобретала и данный кредит залогом обеспечен не был.
На основании вышеуказанных поддельных
документов, с расчетного счета Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на расчетный счет ОСОБА_50., были зачислены деньги в сумме 4996 долларов США, которые были конвер­тированы в национальную
ЧП "Технолэнд" был передан с ведома и согласия ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5 в адрес ОСОБА_9.
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. причинили Константиновскому филиалу ЗАО КБ "ПриватБанк".
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии частично была погашена
вышеуказанная сумма кредита и процентов по нему, путем передачи наличных денежных средств в
кассу Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по приходным кассо­вым
ордерам: -№ 769 от
сумме 64, 95 долларов
США, -№ 772 от 31.01.2004 г. в сумме 388, 73 долларов США, а всего на общую сумму 453, 68 дол­ларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о незаконных намерениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных
обязанностей, из ложно понятых интересов
фи­лиала банка, заключавшихся в подборе
большого количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала
банка, проверку сведений о заемщике
ОСОБА_50., касающихся ее места работы и
места жительства не осуществляли,
наличие залога не проверяли, в
результате чего завысили рейтинг заемщика ОСОБА_50. и предоставили возможность
ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5. оформить кредитный договор и другие необходимые документы на
подставное лицо ОСОБА_50. для незаконного по­лучения кредитных денежных средств
в сумме 4996 долларов
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
55. Повторно, в декабре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на ука­занную
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_55. ,
которой предложили офор­мить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_55. не была посвящена в преступные планы ОСОБА_9.
и его соучастников, не знала об их
истинных намерениях и согласилась оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_55. на оформление кредита, ОСОБА_9.,
используя доверительные отношения к нему, ОСОБА_9,
работников Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" - экономиста сектора оценки рисков
ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 обра­тился к ним с просьбой о выдаче его
знакомой бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его знакомая
ОСОБА_55. нуждается в денежных
средствах, а в качестве залога
предоставит приобретаемую бытовую технику.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу кредита, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили поддельный
документ - справку
за № 21 от 3.12.2003
г. от имени вымышленного
"Донбасс-Строй" г. Славянска Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_48 работает
маляром-штукатуром и ее среднемесячная зара­ботная плата за последние 6 месяцев составила 1091, 5 грн".
При этом для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_47., ОСОБА_9.
совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5. исполь­зовали добытый у неустановленного следствием лица чистый лист
бумаги с нане­сенным на нем оттиском печати вымышленного предприятия - ООО "Донбасс-Строй" и с
имеющимися подписями якобы руководителей этого предприятия -ОСОБА_86. в графе "руководитель" и ОСОБА_36.
в графе "главный бухгалтер".
предварительному сговору ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. иОСОБА_5, для
последующего обмана работников Константи­новского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" с целью незаконного получения кредит­ных средств, сообщил работникам ЧП "Технолэнд"
г. Краматорска ложные све­дения о том,
что его знакомая ОСОБА_55.
намерена приобрести бытовую тех­нику и получил от работников ЧП
"Технолэнд" составленные,
подписанные, заве­ренные оттиском
печати для оплаты бытовой техники следующие документы:
- справку № 184 от 8 декабря 2003 года о стоимости проигрывателя
"Ямаха", акустической
системы-8, 2, телевизора
"Томсон", акустиче­ской
системы-8, 4, сабвуфера
- акт приема-передачи товара от 9 декабря 2003 года - проигрывателя "Яма-
ха", ресивера "Ямаха", акустической системы-8, 2, телевизора "Томсон", акустиче­
системы-8, 4, сабвуфера
Оформив вышеуказанные поддельные
документы на имя Барабан И.С. ,
ОСОБА_3., действуя по указанию
ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4.
иОСОБА_5, доставил ОСОБА_55. в Константиновский филиал ЗАО КБ
"ПриватБанк", где предоставил
поддельные документы работникам фи­лиала банка,
на основании которых от имени ОСОБА_55.
были оформлены и подписаны поддельные документы, для незаконного получения и безвозмездного
изъятия кредитных денежных средств участникам и организованной преступной
группы - ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOR000020991 от 9 декабря 2003 года,
в который внесли за­ведомо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице и.о.
директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_48, именуемая в дальнейшем
"Заемщик", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
обязуется предос­тавить кредит Заемщику в сумме 4996 долларов США на срок 12 месяцев по 8 де­кабря 2004 года в обмен на обязательство
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.3. "Кредит пре­доставляется под
обеспечение: договор залога имущества",
-п.4.1. "За пользование кредитом Заемщик платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.6.1. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_55. подписала лично
от 9 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_55. собствен­норучно
заполнила и подписала лично в графе "подпись заявителя", при этом по указанию ОСОБА_3. внесла в нее
ложные сведения о том, что работает в
ООО "Донбасс-Строй", а также
имеет в своей собственности недвижимость стоимо­стью 8000 долларов США, зарплату - 550 долларов США, дополнительный зара­боток - 300 долларов США;
залога имущества от 9 декабря
2003 года, который ОСОБА_55. подписала лично в графе
ОСОБА_55. не приобретала и данный
кредит залогом обеспечен не был.
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на расчетный счет ОСОБА_55. были перечислены 4996 долларов США, которые были конвертированы в национальную
ЧП "Технолэнд" был передан с ведома и согласия ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5 в адрес ОСОБА_9.
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. совместно ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., причинили
Константиновскому фи­лиалу ЗАО КБ "ПриватБанк" на указанную сумму.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии частично была погашена
вышеуказанная сумма кредита и процентов по нему, путем передачи наличных денежных средств в
кассу Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по приходному
кассо­вому ордеру № 832 от
сумме 450, 04 долларов США
и заявке на перевод наличных № 822 от
сумме 262, 71 долларов
США, а всего на общую сумму 712, 75 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о незаконных намерениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных обязанностей, из ложно понятых интересов фи­лиала
банка, заключавшихся в подборе большого
количества заемщиков для улуч­шения финансового состояния филиала банка, проверку сведений о заемщике ОСОБА_55. , касающихся ее места работы и места жительства
не осуществляли, наличие залога не
проверяли, в результате чего завысили
рейтинг заемщика ОСОБА_48. и
предоставили возможность ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить кредитный
договор и другие необходимые документы на подставное лицо ОСОБА_55. для незаконного по­лучения кредитных денежных
средств в сумме 4996 долларов
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
56. Повторно, в декабре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
и совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., путем об­мана и
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_56., которой
предложили оформить на себя кредит в Константиновском филиале ЗАО КБ
"ПриватБанк". При этом ОСОБА_56. не была посвящена в преступные планы
ОСОБА_9. и его соучастников, не знала об
их истинных намерениях и согласилась оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_56. на
оформление кредита, ОСОБА_9., используя доверительные отношения к
нему, ОСОБА_9, работников Кон-стантиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" - экономиста
сектора оценки рис­ков ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 обратился к ним с просьбой о выдаче его
знакомому бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его знакомая
ОСОБА_56. нуждается в денежных средствах,
а в качестве залога предоставит приобретаемую бытовую технику.
Заручившись согласием работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на выдачу кредита, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили поддельный
документ - справку
за № 18 от 3.12.2003
г. от имени вымышленного
предприятия ООО "Донбасс-Строй" г. Славянска Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_56 работает
бухгалтером-ревизором и ее среднемесячная за­работная плата за последние 6 месяцев составила 1250 грн".
При этом для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_47., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. исполь­зовали добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нане­сенным на нем
оттиском печати вымышленного предприятия - ООО "Донбасс-Строй" и с имеющимися подписями
якобы руководителей этого предприятия -ОСОБА_86. в графе
"руководитель" и ОСОБА_36. в графе "главный бухгалтер".
Также ОСОБА_9. по предварительному
сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4.
иОСОБА_5, с целью последующего обмана
работников Кон­стантиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для
незаконного получения кре­дитных средств,
сообщил работникам ЧП "Технолэнд" г. Краматорска ложные
сведения о том, что его знакомая
ОСОБА_56. намерена приобрести телевизор "То-шиба" и видеокамеру
"Сони" и получил от работников ЧП "Технолэнд" состав­ленные, подписанные,
заверенные оттиском печати для оплаты бытовой техники следующие
· справку № 185 от 3 декабря 2003 года о стоимости телевизора
предоставляемого в кредит ОСОБА_56.;
· акт приема-передачи товара от 9 декабря 2003 года телевизор "Тошиба" и
видеокамеру "Сони" - всего
вышеуказанные документы и поддельную справку за № 18 от 3.12.2003 г. на имя ОСОБА_56., ОСОБА_3.,
действуя по указанию ОСОБА_9., с
ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5,
доставил ОСОБА_56. в Константиновский филиал ЗАО КБ
"ПриватБанк", где предоставил
вышеука­занные документы работникам филиала банка, на основании которых от имени ОСОБА_56. были
оформлены и подписаны поддельные документы,
для незаконного получения и безвозмездного изъятия кредитных денежных
средств участникам и организованной преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOR000020993
от 9 декабря 2003 года,
в который внесли за­ведомо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице и.о.
директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
ОСОБА_56, именуемая в дальнейшем
"заем­щик", заключили
настоящий договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк обязуется предоставить кредит Заемщику в
сумме 4996 долларов США на
срок 12 месяцев по 8 декабря 2004 года в обмен на обязательство
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.3. "Кредит предоставляется под
обеспечение: договор залога имущества",
-п.4.1. "За пользование кредитом Заемщик платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.6.1.
"Договор действует до полного исполнения обязанностей
сторонами", кото­рый ОСОБА_56.
подписала лично в графе "заемщик";
· анкету-заявление от 8 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_56. собственно­ручно
заполнила и подписала лично в графе "подпись заявителя", при этом по указанию ОСОБА_3. внесла в нее
ложные сведения о том, что работает в
ООО "Донбасс-Строй" бухгалтером,
а также имеет в своей собственности недвижи­мость стоимостью 6000 долларов США, зарплату - 550 долларов США, дополни­тельный заработок - 300 долларов США;
· договор залога имущества от 9 декабря 2003 года,
который ОСОБА_56. под­писала
приобретала и данный кредит залогом обеспечен не был.
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на расчетный счет ОСОБА_56. были перечислены 4996 долларов США, которые были конвертированы в нацио­нальную
Впоследствии данный товар через ЧП "Технолэнд" был передан с ведома и
согласия ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5 в
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., причинил
Константиновскому филиалу ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии частично была погашена
вышеуказанная сумма кредита и процентов по нему, путем передачи наличных денежных средств в
кассу Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по приходным
кассо­вым ордерам: -№ 837 от
сумме 29, 03 долларов
США, -№ 770 от 31.01.2004 г. в сумме 388, 73 долларов США, -№ 771 от
сумме 35, 92 долларов США
и заявке на перевод наличных № 1002 от
сумме 109, 04 долларов
США, а всего на общую сумму 562, 72 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о незаконных намерениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных
обязанностей, из ложно понятых интересов
фи­лиала банка, заключавшихся в подборе
большого количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала
банка, проверку сведений о заемщике
ОСОБА_56., касающихся ее места работы и места жительства
не осуществляли, на­личие залога не
проверяли, в результате чего завысили
рейтинг заемщика ОСОБА_56. и предоставили возможность ОСОБА_9 совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить
кредитный договор и другие необ­ходимые документы на подставное лицо ОСОБА_56.
для незаконного получения кредитных денежных средств в сумме 4996 долларов США.
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
57. Повторно, в декабре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
указанную сумму, при следующих
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_58.,
которому предложили офор­мить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_58. не был посвящен в преступные
планы ОСОБА_9. и его соучастников, не
знал об их истинных намерениях и согласился оформить на себя кредит.
Заручившись согласием
ОСОБА_58. на оформление кредита,
ОСОБА_9., используя доверительные
отношения к нему, ОСОБА_9, работников Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" экономиста сектора оценки рисков ОСОБА_8. и начальника
службы безопасности ОСОБА_6 обра­тился к
ним с просьбой о выдаче его знакомому бытового кредита, сообщив им ложные сведения о том, что его знакомый ОСОБА_58. нуждается в
денежных средствах, а в качестве залога
под данный кредит будет предоставлен жилой дом.
Заручившись согласием работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на выдачу кредита, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили поддельный
документ - справку
за № 08/203-127/16от 8.12.2003
г. от имени вымышленного
предприятия ООО "Мрия" г. Краматорска Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_58 работает зам. начальника производства и его среднемесячная
заработная плата за последние 6 месяцев
При этом для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_47., ОСОБА_9.
совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
зовали добытый у неустановленного
следствием лица чистый лист бумаги с нане­сенным на нем оттиском печати
вымышленного предприятия ООО "Мрия" и с имеющимися подписями якобы
руководителей этого предприятия - ОСОБА_85.
в графе "руководитель" и ОСОБА_80 в графе "главный
Также ОСОБА_9. с ведома и согласия
ОСОБА_3. иОСОБА_5, с целью последующего
обмана работников Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для
незаконного получения кредитных средств,
дал указание ОСОБА_4. предоставить в залог жилой дом, принадлежащий его матери -ОСОБА_10. - по адресу: АДРЕСА_24
Оформив вышеуказанные документы, ОСОБА_4. по указанию ОСОБА_9, с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, доставил ОСОБА_58. в Константиновский филиал
ЗАО КБ "ПриватБанк", где
предоста­вил поддельную справку на имя ОСОБА_58. работникам филиала банка, на ос­новании которой от имени ОСОБА_58. были
оформлены и подписаны под­дельные документы,
для незаконного получения и безвозмездного изъятия кре­дитных денежных
средств участникам и организованной преступной группы -ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Кон-стантиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № 999 от 9 декабря 2003 года,
в который внес заведомо ложные сведения,
а именно, что ПриватБанк, именуемый в дальнейшем "Банк", в лице ди­ректора Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и ОСОБА_58, именуемый в дальнейшем
"заемщик", заключили на­стоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.3. "Кредит предоставляется под
обеспечение договора залога недвижимого имущества, -п.4.1. "За пользование кредитом Заемщик
платит проценты в размере 1, 16% месячных", -п.6.1. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_58. подписал лично в графе "заемщик";
- анкету-заявление от 9 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_58. собст­венноручно заполнил и подписал лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_4. внес в нее ложные сведения о том, что работает зам. начальника производства ООО
"Мрия", что у него высшее
образование, а также имеет в своей собственности
жилье, стоимостью 6000 долларов США и зарплату -2250 долларов США.
В свою очередь, ОСОБА_10. по просьбе ОСОБА_4. подпи­сала
договор залога недвижимого имущества от 9 декабря 2003 года
в графе "за­логодатель". При этом стоимость жилого дома, предоставленной в залог по дан­ному кредитному
договору, была безосновательно завышена
и оценена в 224 280 грн.
На основании вышеуказанных поддельных
документов, с расчетного счета
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на расчетный счет
расходному кассовому ордеру № 815 от
9 декабря 2003 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "Приват-
Банк". Полученные кредитные средства
ОСОБА_58. передал ОСОБА_3, а последний
передал эти денежные средства ОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на собственные нужды.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о незаконных намерениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных обязанностей, из ложно понятых интересов фи­лиала
банка, заключавшихся в подборе большого
количества заемщиков для улуч­шения финансового состояния филиала банка, проверку сведений о заемщике ОСОБА_58., касающихся его места работы и места
жительства не осуществля­ли, наличие
залога не проверяли, в результате чего
завысили рейтинг заемщика ОСОБА_58. и предоставили возможность ОСОБА_9
совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5. оформить кредитный договор и дру­гие необходимые документы на
подставное лицо ОСОБА_58. для незаконного получения кредитных денежных средств
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
указанную сумму, при следующих
58. Повторно, в декабре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. КраматорскаОСОБА_60. ,
которому предложили офо­рмить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_39. не был посвящен в преступные планы ОСОБА_9. и
его соучастников, не знал об их истинных
намерениях и согласился оформить на себя кредит.
Заручившись согласиемОСОБА_60. на оформление кредита, ОСОБА_9.,
используя доверительные отношения к нему, ОСОБА_9,
работников Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" - экономиста сектора оценки
рисков ОСОБА_8. и начальника службы
безопасности ОСОБА_6 обра­тился к ним с
просьбой о выдаче его знакомому бытового кредита, сообщив им ложные сведения о том, что его знакомый ОСОБА_39. нуждается в денежных средствах, а в качестве залога под данный кредит будет
предоставлена квартира.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При-ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
от 3.12.2003 г. от имени ЧП
"Укртехнобуд" г. Славянска Донец­кой области, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_39 работает начальником
отдела снабжения и его среднемесячная зара­ботная плата за последние 6 месяцев составила 3958, 34
При этом для оформления поддельной
справки на имяОСОБА_60, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. ис­пользовали добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем
оттиском печати предприятия ЧП "Укртехнобуд" и с имею­щимися
подписями якобы руководителями этого предприятия - ОСОБА_57. в графе
"руководитель" и ОСОБА_62 в графе "главный бухгалтер".
Также ОСОБА_9.с ведома и согласия
ОСОБА_3., ОСОБА_4., с целью последующего обмана работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для незаконного
получения кредитных средств, дал указа­ние
ОСОБА_5 оформить наОСОБА_60. квартиру по
Выполняя указания ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. и ОСОБА_3., ОСОБА_5 доставилОСОБА_60. к нотариусу ОСОБА_68, где ОСОБА_39.
подписал поддельный документ - договор от 10 де­кабря
купли-продажи квартиры по адресу: АДРЕСА_24 стоимостью
право распоряжения и пользования данной квартирой ОСОБА_39. не получил.
Оформив вышеуказанные поддельные
документы, ОСОБА_9. совмест­но с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., доставилиОСОБА_60. в Константиновский филиал ЗАО КБ
"ПриватБанк", где предоставили
под­дельные документы работникам филиала банка,
на основании которых от имениОСОБА_60.
были оформлены и подписаны поддельные документы, для неза­конного получения и безвозмездного
изъятия кредитных денежных средств уча­стникам организованной преступной группы
- ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "При­ватБанк", а именно:
-договор № KNHOG000081012
от 10 декабря 2003 года,
в который внес за­ведомо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице директора
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_39, именуемый в дальнейшем
"Заем­щик", заключили
настоящий договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк обязуется предоставить кредит Заемщику в
по 9 декабря 2008 года в обмен на обязательство
Заемщика возвратить кредит, процен­ты по
кредиту и комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.2.2.6. "Заем­щик обязуется до
получения кредита надлежаще оформить договор залога", -п.3.1. "За пользование кредитом Заемщик
платит проценты в размере 1, 25% месячных",
-п.5.1. "Договор действует до
полного исполнения обязанностей сторонами", ко­торый ОСОБА_39. подписал лично в графе "заемщик";
от 8 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_39. собст­венноручно
заполнил и подписал лично в графе "подпись заявителя". При этом по
указанию ОСОБА_9. внес в нее ложные сведения о том, что работает на­чальником отдела снабжения
ООО "Укртехнострой", а также
имеет в своей собст­венности жилье,
США, высшее образование и зар­плату - 760 долларов США;
залога недвижимого имущества № 1К1012
от 11 декабря 2003 го­да, который ОСОБА_39. подписал лично в графе
"залогодатель". При этом стоимость квартиры, была безосновательно завышена и оценена в 180 000 грн.
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
кассовому ордеру № 776 от
18 декабря 2003 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "При­ватБанк". Полученные кредитные средства
ОСОБА_39, за вычетом суммы обязательных
страховых платежей в сумме 550 долларов
США, передал ОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
При этом, работники Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6.,
не знавшие достоверно о незаконных намерениях и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение
своих должностных обязанностей, из ложно
понятых интересов фи­лиала банка,
заключавшихся в подборе большого количества заемщиков для улучшения
финансового состояния филиала банка,
проверку сведений о заемщике ОСОБА_69
касающихся его места работы и места жительства не осуществ­ляли, наличие залога не проверяли, в результате чего завысили рейтинг
заемщикаОСОБА_60. и предоставили
возможность ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить кредитный договор и другие необходимые
документы на подставное лицоОСОБА_60.
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
59. Повторно, в декабре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием (мошенничества)
завладел чужим имуществом - ино­странной
США, что по курсу НБУ соответствовало
109572 грн. 60 коп.,
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на безвозмездное завладение
чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом преступного
посягательства денежные средства ЗАО КБ "ПриватБанк", а способом их завладения мошеннические дейст­вия, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации
своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_59.,
которому предложили офор­мить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_59. не был посвящен в преступные
планы ОСОБА_9. и его со­участников, не
знал об их истинных намерениях и согласился оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_59. на
оформление кредита, ОСОБА_9., используя доверительные отношения к
нему, ОСОБА_9, работников Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" - экономиста
сектора оценки рисков ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 обра­тился к ним с просьбой о выдаче его
знакомому бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его знакомый
ОСОБА_59. нуждается в денежных средствах,
а в качестве залога под данный кредит будет предоставлена квартира.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельные документы:
справку
за № 07/12 от 7.12.2003
г. от имени вымышленного
предприятия ООО "Мрия" г. Краматорска Донецкой области, в которую внесли ложные сведе­ния о том, что якобы "ОСОБА_59 работает столяром и
его сред­немесячная заработная плата за последние 6 месяцев составила 1850 грн". При этом для оформления
поддельной справки на имя ОСОБА_59.,
ОСОБА_9. со­вместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использовали добы­тый у неустановленного следствием
лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем оттиском печати вымышленного
предприятия -ООО "Мрия" и с имеющимися подписями якобы руководителей
этого предприятия - ОСОБА_65.
в графе "ру­ководитель" и ОСОБА_80 в графе "главный
справку
за № 23 от 8.12.2003
г. от имени вымышленного
"Донбасс-Строй" г. Славянска Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_59 работает столяром и его
сред­немесячная заработная плата за последние 6 месяцев составила 2150 грн". При этом для оформления
поддельной справки на имя ОСОБА_59.,
ОСОБА_9. со­вместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использовали добы­тый у неустановленного следствием
лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем оттиском печати вымышленного
предприятия ООО "Донбасс-Строй" и с имеющимися подписями якобы
руководителей этого предприятия - ОСОБА_77. в графе "руководитель" и ОСОБА_36.
в графе "главный бухгалтер".
ОСОБА_9. с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5,
для последующего обмана работников Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" с целью
незаконного получения кредитных средств,
дал указание ОСОБА_3. оформить на ОСОБА_59. квартиру по адресу:
Выполняя указания ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. и ОСОБА_77, ОСОБА_3. доставил ОСОБА_59. к нотариусу
Ткачеву ОСОБА_75., где ОСОБА_59.
подписал поддельный документ - договор
от 9 декабря 2003 года купли-продажи квартиры по
в графе "покупатель". При этом право распоряжения и
пользования данной квартирой ОСОБА_59. не получил, т.к. указанная квартира фактически
принадлежала ОСОБА_9
Оформив вышеуказанные поддельные
документы, ОСОБА_3., по указа­нию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, доставил ОСОБА_59. в Константиновский филиал
ЗАО КБ "ПриватБанк", где
предоставил поддельные документы работникам филиала банка, на основании ко­торых от имени ОСОБА_59. были
оформлены и подписаны поддельные доку­менты,
для незаконного получения и безвозмездного изъятия кредитных денеж­ных
средств участникам и организованной преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOG000081005
от 10 декабря 2003 года,
в который внес за­ведомо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице директора
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_59, именуемый в дальнейшем
"заем­щик", заключили
настоящий договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк обязуется предоставить кредит Заемщику в
по 9 декабря 2008 года в обмен на обязательство
Заемщика возвратить кредит, процен­ты по
кредиту и комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.2.2.6. "Заем­щик обязуется до получения
кредита надлежаще оформить договор залога", -п.3.1. "За пользование кредитом Заемщик платит проценты в
размере 1, 25% месячных", -п.5.1. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
ко­торый ОСОБА_59. подписал лично в графе "заемщик";
от 8 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_59. собствен­норучно заполнил и подписал лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что работает столяром ООО
залога имущественных прав от 10 декабря
2003 года, который ОСОБА_59. подписал лично в графе
"залогодатель". При этом стоимость квартиры, была безосновательно завышена и оценена в 165 000 грн.
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на расчетный счет ОСОБА_59. были перечислены кредитные
США, кото­рые ОСОБА_59. получил в полном
объеме по расходному кассовому ордеру № 751 от 10 декабря 2003 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "При­ватБанк". Полученные кредитные средства
ОСОБА_59., за вычетом суммы обяза-
тельных страховых платежей в сумме 550 долларов США, передал ОСОБА_3., а последний передал эти денежные средства
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии частично была погашена
вышеуказанная сумма кредита и процентов по нему, путем передачи наличных денежных средств в
кассу Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по приходному
кассо­вому ордеру № 823 от
сумме 258, 33 долларов
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о незаконных намерениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных обязанностей, из ложно понятых интересов фи­лиала
банка, заключавшихся в подборе большого
количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала банка, проверку сведений о заемщике ОСОБА_59, касающихся его места работы и места
жительства не осуществляли, наличие
залога и его реальную стоимость не проверяли,
в результате чего завыси­ли рейтинг заемщика ОСОБА_59. и предоставили
возможность ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить кре­дитный договор и другие необходимые
документы на подставное лицо ОСОБА_59. для незаконного получения кредитных
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
60. Повторно, в декабре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
и совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., путем об­мана и
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ "ПриватБанк", а способом их завладения мошеннические дейст­вия, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации
своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. действуя по предварительному сговору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заемщика жителя
г. Краматорска ОСОБА_63., которому
предложили офор­мить на себя кредит в Константиновском филиале ЗАО КБ
"ПриватБанк". При этом ОСОБА_63. не был посвящен в преступные планы
ОСОБА_9. и его подельников, не знал об
их истинных намерениях и согласился оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_63. на
оформление кредита, ОСОБА_9., используя доверительные отношения к
нему, ОСОБА_9, работников Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" - экономиста
сектора оценки рисков ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 обра­тился к ним с просьбой о выдаче его
знакомому бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его знакомый
ОСОБА_63. нуждается в денеж­ных средствах,
а в качестве залога под данный кредит будет предоставлена квар­тира.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" ОСОБА_3. по указанию
ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4.
иОСОБА_5, составил поддельный документ - справку за № 7 от 12.12.2003 г. от своего имени как
предпринимателя, в которой указал ложные
све­дения о том, что "ОСОБА_63
работает слесарем по монтажу газового оборудования и его среднемесячная
заработная плата за последние 6 ме­сяцев
составила 3300 грн".
Указанную поддельную справку ОСОБА_3. заверил оттиском печати и своей подписью
в графе "руководитель".
Также ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, с целью последующего обмана работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для незаконного получения
кредитных средств, дал указание ОСОБА_3.
оформить на ОСОБА_63. квартиру по адресу: АДРЕСА_26
Выполняя указания ОСОБА_9, с ведома и согласия ОСОБА_4. и
ОСОБА_69., ОСОБА_3. доставил ОСОБА_63. к
нотариусу ОСОБА_61, где ОСОБА_63. подписал
поддельный документ - договор
от 11 декабря 2003 года купли-продажи квартиры по
в графе "покупатель",
при этом право рас­поряжения и пользования данной квартирой ОСОБА_63. не
получил, т.к. указанная квартира
фактически принадлежала ОСОБА_9
Оформив вышеуказанные поддельные
документы, ОСОБА_3., по указа­нию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, дос­тавил ОСОБА_63. в Константиновский филиал
ЗАО КБ "ПриватБанк", где
предоставил поддельные документы работникам филиала банка, на основании ко­торых от имени ОСОБА_63. были
оформлены и подписаны поддельные до­кументы,
для незаконного получения и безвозмездного изъятия кредитных де­нежных
средств участникам и организованной преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOG000081032
от 18 декабря 2003 года,
в который внес за­ведомо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице директора
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
ОСОБА_63, именуемый в дальнейшем
"за­емщик", заключили
настоящий договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк обязуется предоставить кредит Заемщику в
по 17 декабря 2008 года в обмен на обязательство
Заемщика возвратить кредит, процен­ты по
кредиту и комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.2.2.6. "Заем­щик обязуется до получения
кредита надлежаще оформить договор залога", -п.3.1. "За пользование кредитом Заемщик платит проценты в
размере 1, 25% месячных", -п.5.1. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
ко­торый ОСОБА_63. подписал лично в графе "заемщик";
· анкету-заявление от 2 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_63. собст­венноручно заполнил и подписал лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что работает слесарем газовой заправки у ЧП
"ОСОБА_3", а также имеет в
своей собственности жилье, стоимостью 5000 долларов США и зарплату - 3300 грн;
· договор залога имущественных прав от 18 декабря 2003 года,
который ОСОБА_63. подписал лично в графе "залогодатель". При
этом стоимость квартиры, была
безосновательно завышена и оценена в 90 000 грн.
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на расчетный счет ОСОБА_57 были перечислены кредитные
США, ко­торые ОСОБА_63. получил в полном
объеме по расходному кассовому орде­ру № 818 от 19 декабря 2003 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк". Полученные кредитные средства
ОСОБА_63., за вычетом суммы обязательных
страховых платежей в сумме 275 долларов
США, передала ОСОБА_3., а последний передал эти денежные средства
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей
преступной деятельности, сокрытия
похищенного и возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие кредитных
денежных средств в особо крупном размере,
через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9.,
с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5,
впоследствии частично была погашена вышеуказанная сумма кредита и
процентов по нему, путем передачи
наличных денежных средств в кассу Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" по приходному кассо­вому ордеру № 775 от 30.01.2004 г. в сумме 125 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о незаконных намерениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных обязанностей, из ложно понятых интересов фи­лиала
банка, заключавшихся в подборе большого
количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала банка, проверку сведений о заемщике ОСОБА_63., касающихся его места работы и места
жительства не осуществ­ляли, наличие
залога и его реальную стоимость не проверяли,
в результате чего завысили рейтинг заемщика ОСОБА_63. и предоставили
возможность ОСОБА_9.
совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5. оформить кредитный договор и другие необходимые документы на
подставное лицо ОСОБА_63. для незаконного получения кредитных денежных средств
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
61. Повторно, в декабре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
жителя г. Краматорска ОСОБА_62., которой
предложили оформить на себя кредит в Константиновском филиале ЗАО КБ
"ПриватБанк". При этом ОСОБА_62. не была посвящена в преступные планы
ОСОБА_9. и его по­дельников, не знала об
их истинных намерениях и согласилась оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_62. на
оформление кредита, ОСОБА_9., используя доверительные отношения к
нему, ОСОБА_9, работников Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" - экономиста
сектора оценки рисков ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 обра­тился к ним с просьбой о выдаче его
знакомому бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его знакомая
ОСОБА_62 нуждается в денежных средствах,
а в качестве залога под данный кредит будет предоставлена квартира.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_3. по указанию
ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4.
иОСОБА_5, составил поддельный документ -справку за № 8 от 15.12.2003 г. от своего имени как
предпринимателя, в которую внес ложные
сведения о том, что "ОСОБА_62
работает кла­довщиком-снабженцем и ее среднемесячная заработная плата за
последние 6 ме­сяцев
составила 2000 грн".
Указанную поддельную справку ОСОБА_3. заверил оттиском печати и своей подписью
в графе "руководитель".
Также ОСОБА_9. с ведома и согласия
ОСОБА_4. иОСОБА_5, с целью последующего
обмана работников Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для
незаконного получения кредитных средств,
ОСОБА_3. оформить на ОСОБА_62.
квартиру по адресу: АДРЕСА_27
Выполняя указания ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, ОСОБА_3. доставил ОСОБА_62. к нотариусу
ОСОБА_93., где ОСОБА_62 подписала
поддельный документ - договор
от 11 де­кабря 2003 года купли-продажи квартиры по
в графе "покупатель". При этом право рас­поряжения и
пользования данной квартирой ОСОБА_62 не получила, т.к. указанная квартира фактически
принадлежала ОСОБА_9
Оформив вышеуказанные поддельные
документы, ОСОБА_3., по указа­нию ОСОБА_9. с ведома и согласия
ОСОБА_4. иОСОБА_5, дос­тавил ОСОБА_62. в
Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", где предоставил поддельные документы
работникам филиала банка, на основании
ко­торых от имени ОСОБА_62. были оформлены и подписаны поддельные до­кументы, для незаконного получения и безвозмездного
изъятия кредитных де­нежных средств участникам и организованной преступной
группы - ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOG000081033 от 18 декабря 2003 года,
в который внесли заведомо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальней­шем "Банк", в лице директора Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и ОСОБА_62,
именуемая в дальнейшем "Заем­щик", заключили настоящий договор о нижеследующем:
Заемщика возвратить кредит, процен­ты по
кредиту и комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.2.2.6. "Заем­щик обязуется до
получения кредита надлежаще оформить договор залога", -п.3.1. "За пользование кредитом Заемщик
платит проценты в размере 1, 25% месячных", -п.5.1. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
ко­торый ОСОБА_62 подписала лично в графе "Заемщик";
от 8 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_62 собст­венноручно заполнила и подписала лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внесла в нее ложные сведения о том, что работает кла­довщиком-снабженцем у ЧП
"ОСОБА_3", а также имеет в
своей собственности жилье, стоимостью 8000 долларов США и зарплату - 375 долларов США;
· договор залога имущественных прав от 18 декабря 2003 года,
который ОСОБА_62 подписала лично в графе "залогодатель". При
этом стоимость квартиры, была безосновательно
завышена и оценена в 90 000 грн.
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на расчетный счет ОСОБА_62 были перечислены кредитные
США, ко­торые ОСОБА_62 получила в полном
объеме по расходному кассовому орде­ру № 816 от 19 декабря 2003 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк". Полученные кредитные средства ОСОБА_623а
вычетом сум­мы обязательных страховых платежей в сумме 275 долларов США, передала ОСОБА_3., а последний передал эти денежные средства
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей
преступной деятельности, сокрытия
похищенного и возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии частично была погашена
вышеуказанная сумма кредита и процентов по нему, путем передачи наличных денежных средств в
кассу Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по приходному
кассо­вому ордеру № 776 от
сумме 125 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о незаконных намерениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных
обязанностей, из ложно понятых интересов
фи­лиала банка, заключавшихся в подборе
большого количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала
банка, проверку сведений о заемщике
ОСОБА_62., касающихся его места работы и
места жительства не осуществляли,
наличие залога и его реальную стоимость не проверяли, в результате чего завысили рейтинг заемщика
ОСОБА_62. и предоставили возможность ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить кредитный
договор и другие необходимые документы на подставное лицо ОСОБА_62. для
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
62. Повторно, в декабре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на ука­занную
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем-
щика кредита жителя г. Краматорска
ОСОБА_64, которому предложили оформить
на себя кредит в Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк". При
этом ОСОБА_64 не был посвящен в преступные планы ОСОБА_9. и его
подельников, не знал об их истинных
намерениях и согласился оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_64 на оформление
кредита, ОСОБА_9., используя доверительные отношения к
нему, ОСОБА_9, работников Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" - экономиста
сектора оценки рисков ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 обра­тился к ним с просьбой о выдаче его
знакомому бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его знакомый
ОСОБА_64 нуждается в денежных средствах,
а в качестве залога под данный кредит будет предоставлена квартира.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_3. по указанию
ОСОБА_9., с ведо­ма и согласия ОСОБА_4.
иОСОБА_5, составил поддельный документ - справку за № 9 от 12.12.2003 г. от своего имени как
предпринимателя, в которую внес ложные
сведения о том, что "ОСОБА_64
работает слеса­рем по монтажу газового оборудования на автомобили и его
среднемесячная за­работная плата за последние 6 месяцев составила 3300 грн". Указанную поддель­ную
справку ОСОБА_3. заверил оттиском печати и своей подписью в графе "руководитель".
Также ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, с целью последующего обмана работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для незаконного
получения кредитных средств, дал
указание ОСОБА_3. оформить на ОСОБА_64 квартиру по адресу: АДРЕСА_28
ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4.
иОСОБА_5, ОСОБА_3. доставил ОСОБА_64 к
нотариусу ОСОБА_68, где ОСОБА_64
подписал поддельный документ - договор
от 11 де­кабря 2003 года купли-продажи квартиры по
адресу: АДРЕСА_28, стоимостью 4940 грн.,
в графе "покупатель",
при этом право распоряжения и пользован я данной квартирой ОСОБА_64 не
получил, т.к. указанная квар­тира
фактически принадлежала ОСОБА_9
Оформив вышеуказанные поддельные
документы, ОСОБА_3., по указа­нию ОСОБА_9. с ведома и согласия
ОСОБА_4. иОСОБА_5, дос­тавил ОСОБА_64 в
Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", где предоставил поддельные документы
работникам филиала банка, на основании
ко­торых от имени ОСОБА_64 были оформлены и подписаны поддельные до­кументы, для незаконного получения и безвозмездного
изъятия кредитных де­нежных средств участникам и организованной преступной
группы - ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOG000081034
от 18 декабря 2003 года,
в который внес за­ведомо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице директора
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_64, именуемый в дальнейшем
"Заем­щик", заключили
настоящий договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк обязуется
предоставить кредит Заемщику в сумме 8220 долларов США на срок 5 лет по 17 декабря 2008 года в обмен на обязательство
Заемщика возвратить кредит, процен­ты по
кредиту и комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.2.2.6. "Заем­щик обязуется до получения
кредита надлежаще оформить договор залога", -п.3.1. "За пользование кредитом Заемщик
платит проценты в размере 1, 25% месячных", -п.5.1. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
ко­торый ОСОБА_64 подписал лично в графе "заемщик";
от 3 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_64 собст­венноручно заполнил и подписал лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что работает слесарем у ЧП
"ОСОБА_3", а также имеет в
своей собственности жилье, стоимостью 8500 долларов США и зарплату - 618 долларов США;
залога имущественных прав от 18 декабря
2003 года, который ОСОБА_64. подписал лично в графе
"залогодатель". При этом стоимость квар­тиры, была безосновательно завышена и оценена в 74 000 грн.
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на расчетный счет ОСОБА_64 были перечислены кредитные
деньги в сумме 8220 долларов
США, которые ОСОБА_64 получил в полном
объеме по расходному кассовому ордеру № 817 от 19 декабря 2003 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "При­ватБанк". Полученные кредитные средства
ОСОБА_64, за вычетом суммы обязательных
страховых платежей в сумме 415 долларов
США, передал ОСОБА_3., а последний передал эти денежные средства
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., при­своил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии частично была погашена
вышеуказанная сумма кредита и процентов по нему, путем передачи наличных денежных средств в
кассу Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по приходному
кассо­вому ордеру № 777 от
сумме 100 долларов США.
При этом, работники Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6.,
не знавшие достоверно о незаконных намерениях и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение
своих должностных обязанностей, из ложно
понятых интересов фи­лиала банка,
заключавшихся в подборе большого количества заемщиков для улучшения
финансового состояния филиала банка,
проверку сведений о заемщике ОСОБА_64,
касающихся его места работы и места жительства не осуществ­ляли, наличие залога и его реальную стоимость не
проверяли, в результате чего завысили
рейтинг заемщика ОСОБА_64 и предоставили возможность ОСОБА_64. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. офор­мить
кредитный договор и другие необходимые документы на подставное лицо
ОСОБА_64 для незаконного получения
кредитных денежных средств в сум­ме 8220 долларов США.
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
63. Повторно, в декабре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. КраматорскаОСОБА_65,
которой предложили оформить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этомОСОБА_65 не была посвящена в преступные
планы ОСОБА_9. и его соучастников, не
знала об их истинных намерениях и согласилась оформить на себя кредит.
согласиемОСОБА_65 на оформление кредита,
ОСОБА_9., используя доверительные
отношения к нему, ОСОБА_9, работников Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" - экономиста
сектора оценки рисков ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 обра­тился к ним с просьбой о выдаче его
знакомой бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его
знакомаяОСОБА_65 нуждается в денежных средствах, а в качестве залога под данный кредит будет
предоставлена квартира.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_3. по указанию
ОСОБА_9., с ведо­ма и согласия ОСОБА_4.
иОСОБА_5, составил поддельный документ - справку за № 1 от 9.01.2004 г. от своего имени как
предпринимателя, в которую внес ложные
сведения о том, что "ОСОБА_65
работает глав­ным бухгалтером с 12.04.2003 г.
по настоящее время и ее среднемесячная зара­ботная плата за последние 6 месяцев составила 2700 грн". Указанную поддельную
справку ОСОБА_3. заверил оттиском печати и своей подписью в графе "руко­водитель".
Также ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, с целью последующего обмана работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для незаконного
получения кредитных средств, дал
ОСОБА_3. оформить наОСОБА_65 квартиру
Выполняя указания ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. и ОСОБА_5, ОСОБА_3. доставилОСОБА_65 к нотариусу
ОСОБА_68, гдеОСОБА_65 подписала
поддельный документ - договор
от 29 де­кабря 2003 года купли-продажи квартиры по
в графе "покупатель",
при этом право распоряжения и пользования данной квартиройОСОБА_65 не
получила, т.к. указанная квар­тира фактически
принадлежала ОСОБА_9
Оформив вышеуказанные поддельные
документы, ОСОБА_3., по указа­нию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, дос­тавилОСОБА_65 в Константиновский филиал
ЗАО КБ "ПриватБанк", где
предоставил поддельные документы работникам филиала банка, на основании ко­торых от имениОСОБА_65 были
оформлены и подписаны поддельные до­кументы,
для незаконного получения и безвозмездного изъятия кредитных де­нежных
средств участникам и организованной преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOG000080011 от 22 декабря 2003 года,
в который внесли заведомо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальней­шем "Банк", в лице директора Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и ОСОБА_65, именуемая в дальнейшем "заем­щик", заключили настоящий договор о нижеследующем:
Заемщика возвратить кредит, процен­ты по
кредиту и комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.2.2.6. "Заем­щик обязуется до получения
кредита надлежаще оформить договор залога", -п.3.1. "За пользование кредитом Заемщик платит проценты в
размере 1, 34% месячных", -п.5.1. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
ко­торыйОСОБА_65 подписала лично в графе "заемщик";
от 15 декабря 2003 года,
которуюОСОБА_65 собст­венноручно заполнила и подписала лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внесла в нее ложные сведения о том, что работает гл. бухгалтером у ЧП
"ОСОБА_3", а также имеет
зарплату - 2700 грн;
· договор залога имущественных прав от 22 декабря 2003 года,
которыйОСОБА_65 подписала лично в графе "залогодатель". При
этом стоимость квартиры, была
безосновательно завышена и оценена в 90 700 грн.
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на расчетный счетОСОБА_65 были перечислены кредитные
США, кото­рыеОСОБА_65 получила в полном
объеме по расходному кассовому ордеру № 1003 от 15 января 2004 года в кассе Константиновского филиала
ЗАО КБ "При­ватБанк". Полученные кредитные денежные средстваОСОБА_65
за вычетом суммы обязательных страховых платежей в сумме 275 долларов США, передала ОСОБА_3., а последний передал эти денежные средства
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии частично была погашена
вышеуказанная сумма кредита и процентов по нему, путем передачи наличных денежных средств в
кассу Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по приходному
кассо­вому ордеру № 831 от
9.02.2004 г. в сумме
и заявке на пере­вод наличных № 1004 от
сумме 101, 96 долларов
США, а всего на общую сумму 133, 33 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о незаконных намерениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных
обязанностей, из ложно понятых интересов
фи­лиала банка, заключавшихся в подборе
большого количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала
банка, проверку сведений о
заемщикеОСОБА_65, касающихся ее места
работы и места жительства не осуществля­ли,
наличие залога и его реальную стоимость не проверяли, в результате чего за­высили рейтинг
заемщикаОСОБА_65 и предоставили возможность ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. офор­мить кредитный
договор и другие необходимые документы на подставное лицоОСОБА_65 для
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
64. Повторно, в декабре 2003 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем-
щика кредита жителя г. Краматорска
ОСОБА_66., которому предложили оформить
на себя кредит в Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк". При
этом ОСОБА_66. не был посвящен в преступные планы ОСОБА_9. и его
подельников, не знал об их истинных
намерениях и согласился оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_66. на
оформление кредита, ОСОБА_9., используя доверительные отношения к
нему, ОСОБА_9, работников Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" - экономиста
сектора оценки рисков ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 обра­тился к ним с просьбой о выдаче его
знакомому бытового кредита, сообщив им
ложные сведения о том, что его знакомый
ОСОБА_66. нуждается в денеж­ных средствах,
а в качестве залога под данный кредит будет предоставлена квар­тира.
Получив согласие работников Константиновского
филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу кредита, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили поддельный
документ - справку
№ 3 от 8.01.2004
"Стоик" г. Краматорска Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_66 работает води­телем с 26.03.2003
г. по настоящее время и
его среднемесячная заработная плата за последние 6 месяцев составила 2300 грн".
При этом для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_66., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. ис­пользовали добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем
оттиском печати ЧМП "Стоик" и с имеющимися подписями якобы
руководителей этого предприятия - ОСОБА_80
в графе "руководи­тель" и ОСОБА_30. в графе "главный
Также ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, с целью последующего обмана работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для незаконного
получения кредитных средств, дал
указание ОСОБА_3. оформить на ОСОБА_66. квартиру по адресу: АДРЕСА_30
Выполняя указания ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, ОСОБА_3. доставил ОСОБА_66. к нотариусу
ОСОБА_93., где ОСОБА_66. подписал
поддельный документ - договор
от 16 де­кабря 2003 года купли-продажи квартиры по
адресу:АДРЕСА_30, стоимостью 5465 грн,
в графе "покупатель",
при этом пра­во распоряжения и пользования данной квартирой ОСОБА_66. не
получил, т.к. указанная квартира
фактически принадлежала ОСОБА_9
Оформив вышеуказанные поддельные
документы, ОСОБА_3., по указа­нию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, дос­тавил ОСОБА_66. в Константиновский филиал
ЗАО КБ "ПриватБанк", где
предоставил поддельные документы работникам филиала банка, на основании ко­торых от имени ОСОБА_66. были
оформлены и подписаны поддельные до­кументы,
для незаконного получения и безвозмездного изъятия кредитных де­нежных
средств участникам и организованной преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOG000080012 от 23 декабря 2003 года,
в который внес за­ведомо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
ОСОБА_36. и ОСОБА_66, именуемый в дальнейшем "заем­щик", заключили настоящий договор о нижеследующем:
Заемщика возвратить кредит, процен­ты по
кредиту и комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.2.2.6. "Заем­щик обязуется до
получения кредита надлежаще оформить договор залога", -п.3.1. "За пользование кредитом Заемщик платит проценты в
размере 1, 34% месячных", -п.5.1. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
ко­торый ОСОБА_66. подписал лично в графе "заемщик";
· анкету-заявление от 16 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_66. соб­ственноручно заполнил и подписал лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что работает в ЧП "Стоик", а также имеет в своей собственности
жилье, стоимостью 8000 долларов США и зарплату - 430 долларов США;
· договор залога имущественных прав от 23 декабря 2003 года,
который ОСОБА_66. подписал лично в графе "залогодатель". При
этом стоимость квартиры, была
безосновательно завышена и оценена в 90 800 грн.
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на расчетный счет ОСОБА_66. были перечислены кредитные
США, кото­рые ОСОБА_66. получил в полном
объеме по расходному кассовому ордеру № 1001 от 15 января 2004 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "При­ватБанк". Полученные кредитные средства
ОСОБА_66., за вычетом суммы обязательных
страховых платежей в сумме 275 долларов
США, передала ОСОБА_3., а последний передал эти денежные средства
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии частично была погашена
вышеуказанная сумма кредита и процентов по нему, путем передачи наличных денежных средств в
кассу Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по приходному
кассо­вому ордеру № 830 от
9.02.2004 г. в сумме
и заявке на пере­вод наличных № 1008 от
сумме 138, 91 долларов
США, а всего на общую сумму 174, 64 долларов США.
При этом работники Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_8. и ОСОБА_6., не знавшие достоверно о незаконных намерениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных
обязанностей, из ложно понятых интересов
лиала банка, заключавшихся в подборе большого количества заемщиков
для улучшения финансового состояния филиала банка, проверку сведений о заемщике ОСОБА_66., касающихся его места работы и места
жительства не осуществ­ляли, наличие
залога и его реальную стоимость не проверяли,
в результате чего завысили рейтинг заемщика ОСОБА_66. и предоставили
возможность ОСОБА_64. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. офор­мить кредитный договор и другие необходимые
документы на подставное лицо ОСОБА_66. для незаконного получения кредитных
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
65. Повторно, в январе 2004 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на ука­занную
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. КраматорскаОСОБА_68.,
которой предложили офор­мить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_68 не была посвящена в преступные
планы ОСОБА_9. и его подельников, не
знала об их истинных намерениях и согласилась оформить на се­бя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_68. на
оформление кредита, ОСОБА_9., используя доверительные отношения к
нему, ОСОБА_9, начальника службы безопасности
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" Пото-нина
ОСОБА_75., обратился к нему с просьбой о
выдаче его знакомой бытового кредита, сообщив
ему ложные сведения о том, что его
знакомая ОСОБА_68 нуждается в денежных средствах, а в качестве залога под данный кредит будет
предоставлена квартира.
Получив согласие работников
Костантиновского филиала ЗАО КБ "Приват­Банк" на выдачу кредита, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., составили поддельный документ - справку за № 1 от 8.01.2004 г. от имени предпринимателя
ОСОБА_74, в которую внесли ложные
сведения о том, что "ОСОБА_68 с 23.11.2002
время работает главным бухгалтером и
ее среднемесячная заработная плата за по­следние 6 месяцев составила 2400 грн".
При этом для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_68., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. исполь­зовали добытый
через ОСОБА_37. чистый лист бумаги с нанесенным на нем оттиском печати
предпринимателя ОСОБА_74 и чрез неустановленное следст­вием лицо выполнили
подпись от имени якобы ОСОБА_74 в графе "руководи­тель".
Также ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, с целью последующего обмана работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для незаконного
получения кредитных средств, дал
указание ОСОБА_3. оформить наОСОБА_68. квартиру по адресу:АДРЕСА_1
Выполняя указания ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, ОСОБА_3. доставилОСОБА_68. к нотариусу
Ткачеву ОСОБА_75., где ОСОБА_68
подписала поддельный документ - договор
от 3 января 2004 года купли-продажи квартиры по
в графе "покупатель". При этом право распоряжения и
пользования данной квартирой ОСОБА_68 не получила, т.к. указанная квартира фактически
принадлежала ОСОБА_9
Оформив вышеуказанные поддельные
документы, ОСОБА_3., по указа­нию ОСОБА_9. с ведома и согласия
ОСОБА_4. иОСОБА_5, дос­тавилОСОБА_68. в
Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", где пре­доставил поддельные документы
работникам филиала банка, на основании
кото­рых от имени ОСОБА_68. были оформлены и подписаны поддельные докумен­ты, для незаконного получения и безвозмездного
изъятия кредитных денежных средств участникам и организованной преступной
группы - ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOG000080010 от 16 января 2004 года,
в который внесли за­ведомо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
ОСОБА_36. и ОСОБА_68, именуемая в дальнейшем
"Заемщик", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
обязуется предос­тавить кредит Заемщику кредитные средства на приобретение
недвижимости в сумме 9250 долларов
по 15 января 2009 года с уплатой про­центов в размере 1, 34% в месяц; -п.2.2.1. "Заемщик
обязуется использовать кредит на цели,
указанные в договоре; -п.2.2.2. "Заемщик обязуется возвратить
кредит и проценты за пользование кредитом; -п.2.2.6. "Заемщик обязуется до
получения кредита надлежаще оформить договор залога", -п.5.1. "Договор действует до пол­ного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_68 подписала лично в графе "Заемщик";
- анкету-заявление от 8 января 2004 года,
которую ОСОБА_68 собствен­норучно заполнила и подписала лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внесла в нее ложные сведения о том, что работает гл. бухгалтером у ЧП
"ОСОБА_34", а также имеет
недвижимость стоимостью 10 000 долларов
США и зарплату - 450 долларов
имущественных прав от 16 января
2004 года, который Кин-зера ОСОБА_5 подписала лично в
графе "залогодатель". При этом стоимость квартиры, была безосновательно завышена и оценена в 79 968 грн.
На основании вышеуказанных поддельных
документов, с расчетного счета
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на расчетный счет ОСОБА_68.
были перечислены кредитные деньги в сумме 9250 долларов США, которые ОСОБА_68 получила в полном объеме по
расходному кассовому ордеру № 1007 от
16 января 2004 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "Приват-Банк". Полученные кредитные средства
ОСОБА_68, за вычетом суммы обяза­тельных
страховых платежей в сумме 250 долларов
США, передала ОСОБА_3., а последний передал эти денежные средства
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., при­своил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии частично была погашена
вышеуказанная сумма кредита и процентов по нему, путем передачи наличных денежных
средств, в кассу Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по заявке на перевод наличных № 1003 от 13.07.2004 г. в сумме 101, 96 долларов США.
При этом начальник службы
безопасности Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
ОСОБА_6., не знавший достоверно о
незаконных наме­рениях и действиях ОСОБА_9.,
ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных обязанностей, из ложно понятых интересов филиала
банка, заключавшихся в подборе большого
количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала банка, проверку сведений о заемщике ОСОБА_68, касающихся ее места работы и места жительства
не осуществлял, наличие залога и его
реальную стоимость не проверял, в
результате чего завысил рейтинг заемщика ОСОБА_68 и предоставил возможность
ОСОБА_9 со­вместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4.
и ОСОБА_5. оформить кредит­ный договор и другие необходимые документы на
подставное лицо ОСОБА_68 для незаконного получения кредитных денежных средств в
сумме 9250 долларов США.
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по пред­варительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., пу­тем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
66. Повторно, в январе 2004 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на ука­занную
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_70,
которому предложили офор­мить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_70. не был посвящен в преступные
планы ОСОБА_9. и его подельников, не
знал об их истинных намерениях и согласился оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_70. на
оформление кредита, ОСОБА_9., используя доверительные отношения к
нему, ОСОБА_9, начальника службы безопасности
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" Пото-нина
ОСОБА_75., обратился к нему с просьбой о
выдаче его знакомой бытового кредита,
сообщив ему ложные сведения о том,
что его знакомый ОСОБА_70. нуждается в денежных средствах, а в качестве залога под данный кредит будет
предоставле­на квартира.
работников Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., составили поддельный документ - справку за № 8 от 23.01.2004 г. от имени вымышленного предприятия
ООО "Будивельник" г. Кра­маторска Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_70 работает
водителем-экспедитором и его среднемесяч­ная заработная плата за последние 6 месяцев составила 3600 грн".
При этом для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_70., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. ис­пользовали добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем
оттиском печати вымышленного предприятия ООО "Буди­вельник" и с
имеющимися подписями якобы руководителей этого предприятия -ОСОБА_75. в графе
"руководитель" и ОСОБА_76 в графе "главный бухгалтер".
Также ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, с целью последующего обмана работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для незаконного
получения кредитных средств, дал
указание ОСОБА_3. оформить на ОСОБА_70 квартиру по адресу:АДРЕСА_2
Выполняя указания ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, ОСОБА_3. доставил ОСОБА_70 к нотариусу
ОСОБА_61, где ОСОБА_70. подписал
поддельный документ - договор
от 22 января 2004 года купли-продажи квартиры по
в графе "покупатель",
поряжения и пользования
данной квартирой ОСОБА_70. не получил,
т.к. ука­занная квартира фактически принадлежала ОСОБА_9
Оформив вышеуказанные поддельные документы, ОСОБА_3.,
по указа­нию ОСОБА_9., с ведома и
согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, дос­тавил
ОСОБА_70 в Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", где пре­доставил поддельные документы
работникам филиала банка, на основании
кото­рых от имени ОСОБА_70. были оформлены и подписаны поддельные докумен­ты, для незаконного получения и безвозмездного
изъятия кредитных денежных средств участникам и организованной преступной
группы - ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOSK0035 от 29 января 2004 года,
в который внес заведомо ложные сведения,
"ПриватБанк", именуемый в дальнейшем
"Банк", в лице директора
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36.
и ОСОБА_70, именуемый в
дальнейшем "заемщик", за­ключили
настоящий договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк обязуется предоста­вить кредит Заемщику
обязуется использовать кредит на цели,
указанные в дого­воре; -п.2.2.2. "Заемщик обязуется возвратить
кредит и проценты за пользование кредитом; -п.2.2.6. "Заемщик обязуется до
получения кредита надлежаще офор­мить договор залога", -п.5.1. "Договор действует до полного
исполнения обязан­ностей сторонами",
который ОСОБА_70. подписал лично в графе "заемщик";
· анкету-заявление от 26 января 2004 года,
которую ОСОБА_70. собствен­норучно заполнил и подписал лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что работает водите­лем ООО
"Строитель", а также имеет
недвижимость стоимостью 5 000 долларов
США и зарплату - 3600 грн;
· договор ипотеки от 29 января 2004 года,
который ОСОБА_70. подписал лично в графе "ипотекодатель". При
этом стоимость квартиры была безоснова­тельно завышена и оценена в 117286 грн.
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
которые ОСОБА_70. получил в полном объеме по расходному кассовому ордеру
№ 811 от 30 ян­варя 2004 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк". Полу­ченные кредитные средства ОСОБА_70.
за вычетом суммы обязательных стра­ховых платежей в сумме 1925 грн,
передал ОСОБА_3., а последний
передал эти денежные средства ОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитные
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
При этом, начальник службы безопасности
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_6., не знавший достоверно о незаконных наме­рениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных
обязанностей, из ложно понятых интересов
филиала банка, заключавшихся в подборе большого количества
заемщиков для улучшения финансового состояния филиала банка, проверку сведений о заемщике ОСОБА_70., касающихся его места работы и места
жительства не осуществлял, наличие
залога и его реальную стоимость не проверял,
в результате чего завысил рейтинг заемщика ОСОБА_70. и предоставил
возможность ОСОБА_9 со­вместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить кредит­ный договор и другие необходимые
документы на подставное лицо ОСОБА_70. для незаконного получения кредитных
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по пред­варительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., пу­тем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
67. Повторно, в январе 2004 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на ука­занную
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их завладения
мошеннические дейст­вия, ОСОБА_9.
совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., узнав,
что житель г. Краматорска ОСОБА_69. намерена приобрести жилой дом в
рассрочку, предложили оформить ей на
себя кредит в Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом
ОСОБА_69. не была посвящена в преступные планы ОСОБА_9. и его соучастников; не
знала об их истинных намерениях и согласилась оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_69. на
оформление кредита, ОСОБА_9., используя доверительные отношения к
нему, ОСОБА_9, начальника службы безопасности
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" Пото-нина
ОСОБА_75., обратился к нему с просьбой о
выдаче его знакомой бытового кредита,
сообщив ему ложные сведения о том,
что его знакомая ОСОБА_69. нуждается в денежных средствах, а в качестве залога под данный кредит будет
предоставлен жилой дом.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., составили поддельный документ - справку за № 11 от 21.01.2004 г. от имени вымышленного предприятия
ООО "Регион" г. Дружковка Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_69 работает начальником
отдела маркетинга и ее среднемесячная зара­ботная плата за последние 6 месяцев составила 3400 грн".
При этом для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_69., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. исполь­зовали добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нане-
сенным на нем оттиском печати
вымышленного предприятия ООО "Регион" и с имеющимися подписями якобы
руководителей этого предприятия - ОСОБА_84.
в графе "руководитель" и ОСОБА_30. в графе "главный
Также ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, с целью последующего обмана работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для незаконного
получения кредитных средств, дал
указание ОСОБА_3. оформить на ОСОБА_69. жилой дом по адресу: АДРЕСА_3
Выполняя указания ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, ОСОБА_3. доставил ОСОБА_69. к нотариусу
ОСОБА_61, где ОСОБА_69. подписала
поддельный документ - договор
от 22 января 2004 года купли-продажи жилого дома по
право распоряжения и пользования данным жилым домом, а также правоустанавливающие документы на него
ОСОБА_69. не получила, и данный дом стал
фактически принадлежать ОСОБА_9
Оформив вышеуказанные поддельные
документы, ОСОБА_3., по указа­нию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, доставил ОСОБА_69. в Константиновский филиал
ЗАО КБ "ПриватБанк", где
предоставил поддельные документы работникам филиала банка, на основании ко­торых от имени ОСОБА_69. были
оформлены и подписаны поддельные докумен­ты,
для незаконного получения и безвозмездного изъятия кредитных денежных
средств участникам и организованной преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOG000080040
от 29 января 2004 года,
в который внесла за­ведомо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
ОСОБА_36. и ОСОБА_69, именуемая в дальнейшем
"заемщик", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
обязуется предос­тавить кредит Заемщику кредитные средства на приобретение
срок 5 лет по 28 января 2009 года с уплатой процентов в размере 2% в месяц; -п.2.2.1. "Заемщик
обязуется использовать кредит на цели,
указанные в до­говоре; -п.2.2.2. "Заемщик обязуется возвратить
кредит и проценты за пользова­ние кредитом; -п.2.2.6. "Заемщик обязуется
до получения кредита надлежаще оформить договор залога", -п.5.1. "Договор действует до полного
исполнения обя­занностей сторонами",
который ОСОБА_69. подписала лично в графе "заемщик";
· анкету-заявление от 25 января 2004 года,
которую ОСОБА_69. собственно­ручно подписала лично в графе "подпись
заявителя", при этом ОСОБА_3. внес
в нее ложные сведения о том, что
· договор ипотеки от 29 января 2004 года,
который ОСОБА_69. подписала лично в графе "ипотекодатель". При
этом стоимость жилого дома была безосно­вательно завышена и оценена в 101290,
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на расчетный счет ОСОБА_69.
были перечислены кредитные деньги в
платежей в сумме 1650 грн, получила в кассе Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк" по расходному кассово­му ордеру № 812 от 30 января 2004 года и передал эти денежные средства
ОСОБА_3., а последний передал эти
денежные средства ОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, впоследствии была погашена вышеуказанная
сумма кредита и процентов по нему, путем
передачи наличных денежных средств в кас­су Константиновского филиала ЗАО КБ
и заявках на перевод наличных: -№ 1005 от 12.03.2004 г. в сумме 1060 грн,
-№ 1000 от
1.04.2004 г. в сумме
сумме 3500 грн, -№815 от
22.07.2004 г в сумме
При этом, начальник службы безопасности
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_6., не знавший достоверно о незаконных наме­рениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных
обязанностей, из ложно понятых интересов
филиала банка, заключавшихся в подборе
большого количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала
банка, проверку сведений о заемщике
ОСОБА_69., касающихся ее места работы и
места жительства не осуществлял, на­личие
залога и его реальную стоимость не проверял,
в результате чего завысил рейтинг заемщика ОСОБА_69. и предоставил
возможность ОСОБА_9 со­вместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить кредит­ный договор и другие необходимые
документы на подставное лицо ОСОБА_69. для незаконного получения кредитных
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по пред­варительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., пу­тем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
68. Повторно, в январе 2004 года ОСОБА_9. по предварительному сго­вору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и зло­употребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на ука­занную
Имея умысел на безвозмездное завладение
чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом преступного
посягательства денежные средства ЗАО КБ "ПриватБанк", а способом их завладения мошеннические дейст-
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5 приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. КраматорскаОСОБА_76.,
которому предложили оформить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_76. не был посвящен в преступные
планы ОСОБА_9. и его подельников, не
знал об их истинных намерениях и согласился оформить на себя кредит.
Заручившись согласиемОСОБА_76. на
оформление кредита, ОСОБА_9., используя доверительные отношения к
нему, ОСОБА_9, начальника службы безопасности
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" Пото-нина
ОСОБА_75., обратился к нему с просьбой о
выдаче его знакомой бытового кредита,
сообщив ему ложные сведения о том,
что его знакомый Никифоров нуждается в денежных средствах, а в качестве залога под данный кредит будет
предоставлена квартира.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "Приы-ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составили
поддельный документ - справку
за № 6 от 20.01.2004
"Стоик" г. Краматорска Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_76 работает менеджером и его
среднемесячная заработная плата за последние 6 месяцев со­ставила 3400 грн".
При этом для оформления поддельной
справки на имяОСОБА_76., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. ис­пользовали добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем
оттиском печати ЧМП "Стоик" и с имеющимися подписями якобы
руководителей этого предприятия - ОСОБА_80
в графе "руководи­тель" и ОСОБА_69. в графе "главный
Также ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, с целью последующего обмана работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для незаконного
получения кредитных средств, дал
указание ОСОБА_3. оформить наОСОБА_76. квартиру по адресу: АДРЕСА_4
Выполняя указания ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, ОСОБА_3. доставилОСОБА_76. к нотариусу
ОСОБА_19., где ОСОБА_76. подписал
поддельный документ - договор
от 22 января 2004 года купли-продажи квартиры по
в графе "покупатель". При этом право распо­ряжения и
пользования данной квартирой ОСОБА_76. не получил, т.к. ука­занная квартира фактически
принадлежала ОСОБА_9
Оформив вышеуказанные поддельные
документы, ОСОБА_3., по указа­нию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, дос­тавилОСОБА_76. в Константиновский филиал
ЗАО КБ "ПриватБанк", где
предоставил работникам филиала банка, на
основании которых от имени ОСОБА_76. были оформлены и подписаны поддельные
документы, для незакон­ного получения и
безвозмездного изъятия кредитных денежных средств участии-
кам и организованной преступной
группы - ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "При-ватБанк", а именно:
-договор № KNHOG000080043 от 29 января 2004 года,
в который внес заве­домо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
ОСОБА_36. и ОСОБА_76, именуемый в дальнейшем
"заемщик", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
обязу­ется предоставить кредит Заемщику кредитные средства на приобретение
по 28 января 2009 года с уплатой процентов в раз­мере 2% в месяц; -п.2.2.1. "Заемщик
обязуется использовать кредит на цели,
ука­занные в договоре; -п.2.2.2. "Заемщик обязуется возвратить
кредит и проценты за пользование кредитом; -п.2.2.6. "Заемщик обязуется до
получения кредита надле­жаще оформить договор залога", -п.5.1. "Договор действует до полного
исполне­ния обязанностей сторонами",
который ОСОБА_76. подписал лично в графе "заемщик";
от 22 января 2004 года,
которую ОСОБА_76. собст­венноручно заполнил и подписал лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что работает менед­жером ЧП "Стоик", а также имеет зарплату - 3400 грн;
· договор ипотеки от 29 января 2004 года,
который ОСОБА_76. подпи­сал лично в графе "ипотекодатель". При
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на расчетный счет ОСОБА_76. были перечислены кредитные
расходному кассовому ордеру № 810 от
30 января 2004 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк". Полученные кредитные средства
ОСОБА_76., за вычетом суммы обязатель­ных
страховых платежей в сумме 1625 грн., передал ОСОБА_3., а последний передал эти денежные средства
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
При этом, начальник службы безопасности
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_6., не знавший достоверно о незаконных наме­рениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных
обязанностей, из ложно понятых интересов
филиала банка, заключавшихся в подборе
большого количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала
банка, проверку сведений о заемщике
ОСОБА_76., касающихся его места работы и
места жительства не осуществ­лял,
наличие залога и его реальную стоимость не проверял, в результате чего за­высил рейтинг заемщика
ОСОБА_76. и предоставил возможность ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить кредитный
договор и другие необходимые документы на подставное лицо ОСОБА_76 для
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по пред­варительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., по­вторно,
путем обмана и злоупотребления доверием (мошенничества) завладел чужим
00 коп., чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" ма­териальный
ущерб на указанную сумму.
69. Повторно, в феврале 2004 года ОСОБА_9. по предварительному
сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на ука­занную
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_71.,
которой предложили офор­мить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_75. не была посвящена в
преступные планы ОСОБА_9. и его соучастников,
не знала об их истинных намерениях и согласилась оформить на себя
Заручившись согласием ОСОБА_75. на
оформление кредита, ОСОБА_9., используя доверительные отношения к нему, ОСОБА_9,
начальника службы безопасности Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" Пото-нина ОСОБА_75.,
обратился к нему с просьбой о выдаче его знакомой бытового кредита, сообщив ему ложные сведения о том, что его знакомая ОСОБА_75. нуждается в денежных
средствах, а в качестве залога под
данный кредит будет предоставлена квартира.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совместно
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., составили поддельный документ - справку за № 9 от 23.01.2004 г. от имени вымышленного предприятия
ООО "Будивельник" г. Кра­маторска Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_75 работает
секретарем-референтом и ее среднемесячная заработная плата за последние 6 месяцев составила 3200 грн".
При этом для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_75., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. ис­пользовали добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем оттиском
печати вымышленного предприятия и с имеющими­ся подписями якобы руководителей
этого предприятия - ОСОБА_75.
в графе "руководитель" и ОСОБА_76 в графе "главный
Также ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, с целью последующего обмана работников
Константиновского филиала ЗАО
незаконного получения кредитных средств,
дал указание ОСОБА_3. оформить на ОСОБА_71. квартиру по адресу: АДРЕСА_5
Выполняя указания ОСОБА_9., с ведома и согласия, ОСОБА_3. доставил ОСОБА_71. к нотариусу
ОСОБА_61, где ОСОБА_75. подписала
поддельный документ - договор
от 22 января 2004 года купли-продажи квартиры по
адресу: АДРЕСА_5, стоимостью 5592 грн,
в графе "покупатель". При этом право распоряжения и
пользования данной кварти­рой ОСОБА_75. не получила, т.к. указанная квартира фактически
принадлежала ОСОБА_9
Оформив вышеуказанные поддельные
документы, ОСОБА_3., по указа­нию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, дос­тавил ОСОБА_71. в Константиновский филиал
ЗАО КБ "ПриватБанк", где пре­доставил
поддельные документы работникам филиала банка,
на основании кото­рых от имени ОСОБА_75. были оформлены и подписаны
поддельные докумен­ты, для незаконного
получения и безвозмездного изъятия кредитных денежных средств участникам и
организованной преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", - а именно:
-договор № KlsTHpG000080042 от 5 февраля 2004 года,
в который внесла за­
ведомо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
"Банк", в лице директора Константиновского филиала
ОСОБА_36. и ОСОБА_75, именуемая в дальнейшем "Заем­
щик", заключили настоящий договор о нижеследующем:
-п. 1.1. "Банк обязуется
Заемщику кредитные средства на приобретение жилья в
мере 2% в месяц; -п.2.2.1. "Заемщик
обязуется использовать кредит на цели,
занные в договоре; -п.2.2.2. "Заемщик обязуется возвратить
кредит и проценты за
пользование кредитом^
-п.2.2.6. "Заемщик обязуется до получения кредита надле­
жаще оформить договор
залога", -п.5.1. "Договор
действует до полного исполне­
ния обязанностей сторонами", который ОСОБА_75. подписала лично в графе
"Заемщик"; «Л
от 28 января 2004 года,
которую ОСОБА_75. собствен­норучно заполнила и подписала лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_82. внесла в нее ложные сведения о том, что работает секре­тарем-референтом ООО
"Строитель", а также имеет
зарплату - 3200 грн;
ипотеки от 6 февраля
2004 года, который ОСОБА_75. подписала лично в графе
"ипотекодатель". При этом стоимость квартиры была безоснова­тельно
завышена и оценена в 101000 грн.
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на расчетный счет ОСОБА_75. были
которые ОСОБА_75. получила в полном объеме по расходному кассовому
ордеру № 1000 от
6 февраля 2004 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк". Полученные кредитные средства
ОСОБА_75., за вычетом суммы обязательных
страховых платежей в сумме 1650 грн., передала ОСОБА_3., а последний пе­редал эти денежные средства
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
При этом, начальник службы безопасности
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_6., не знавший достоверно о незаконных наме­рениях
и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных
обязанностей, из ложно понятых интересов
филиала банка, заключавшихся в подборе
большого количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала
банка, проверку сведений о заемщике
ОСОБА_75, касающихся ее места работы и
места жительства не осуществлял, наличие
залога и его реальную стоимость не проверял,
в результате чего завысил рейтинг заемщика ОСОБА_75. и предоставил
возможность ОСОБА_9 со­вместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить кредит­ный договор и другие необходимые
документы на подставное лицо ОСОБА_75. для незаконного получения кредитных
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
70. Повторно, в феврале 2004 года ОСОБА_9. по предварительному
сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления
чем. причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на
Имея умысел на. безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя-г. КраматорскаОСОБА_72.,
предложили офор­мить на себя кредит вІСонстантиновском филиале ЗАО КБ
"ПриватБанк". При этомОСОБА_72. не была посвящена в преступные планы ОСОБА_9. и его
подельников, не знала об их истинных
намерениях и согласилась оформить на се­бя кредит.
Заручившись сргласиемОСОБА_72. на оформление кредита, ОСОБА_9.,
используя доверительные отношения к нему, ОСОБА_9,
начальника службы безопасности Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" Пото-нина ОСОБА_75.,
обратился к нему с просьбой о выдаче его знакомой бытового кредита, сообщив ему ложные сведения о том, что его знакомаяОСОБА_72. нуждается в
денежных средствах, ц в качестве залога под данный кредит будет
предоставлена квартира.
Получив согласие работников Константиновского
филиала ЗАО КБ "При-ватБанк" на выдачу кредита, ОСОБА_9. совместно ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., составили поддельный документ - справку за № 5/67-03.02.04 от 3.02.2004 г.- от имени предприятия КСП
"Украина" с. Каменка
Изю-мовского района Харьковской области,
в которую внесли ложные сведения о том,
работает экономистом и ее среднемесячная за­работная плата за последние 6 месяцев составила 2600 грн".
При этом для оформления
поддельной справки на имяОСОБА_72., ОСОБА_9.
совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5. исполь­зовали добытый у неустановленного следствием лица чистый лист
бумаги с нане­сенным на нем оттиском печати КСП "Украина" и с
имеющимися подписями яко­бы руководителей этого предприятия - ОСОБА_88 в графе "руководитель"
и ОСОБА_94. в графе "главный бухгалтер".
Также ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, с целью последующего обмана работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для незаконного
получения кредитных средств, дал указание
ОСОБА_3. оформить наОСОБА_72. квартиру по адресу: АДРЕСА_6
Выполняя указания ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, ОСОБА_3. доставилОСОБА_72. к нотариусу Радионову Ю.В., гдеОСОБА_72. подписала поддельный документ - договор от 22 января 2004 года купли-проДажи квартиры по
в графе "покупатель". При этом право распоряжения и
пользования данной квартиройОСОБА_72. не получила, т.к.
указанная квартира фактически принадлежала ОСОБА_9
Оформив вышеуказанные поддельные
документы, ОСОБА_3., по указа­нию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, доставилОСОБА_72. в Константиновский филиал ЗАО КБ
"ПриватБанк", где предоставил
поддельные документы работников филиала банка,
на основании ко­торых от имениОСОБА_72. были оформлены и подписаны поддельные
докумен­ты, для незаконного получения и
безвозмездного изъятия кредитных денежных средств участникам и организованной
преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOG000080082
от 6 февраля 2004 года,
в который внесла за­ведомо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
ОСОБА_36. и ОСОБА_80,
именуемая в дальнейшем "заемщик", заключили настоящий.договор о нижеследующем:
обязуется предос­тавить кредит Заемщику кредитные средства на приобретение
по 5 февраля 2009 года с уплатой процентов в размере 1, 5% в месяц; -П.2.2.1. "Заемщик
обязуется использовать кредит на цели,
указанные в договоре; -п.2.2.2. "Заемщик обязуется возвратить
кредит и проценты за пользование кредитом; -п.2.2.6. "Заемщик обязуется до
получения кредита над­лежаще оформить договор залога", -п.5.1. "Договор действует до полного
сторонами", которыйОСОБА_72. подписала лично в графе
от 21 января 2004 года,
которуюОСОБА_72. собствен­норучно
заполнила и подписала лично в графе "подпись заявителя", при этом по указанию ОСОБА_3. внесла в нее
ложные сведения о том, что работает
эконо­мистом КСП "Украина", а
ипотеки от 6 февраля
2004 года, которыйОСОБА_72. подписала лично в графе
"ипотекодатель". При этом стоимость квартиры была безоснова­тельно
завышена и оценена в 117000 грн.
основании вышеуказанных поддельных документов,
с расчетного счета Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" на расчетный счетОСОБА_72. были перечислены кредитные
США, кото­рыеОСОБА_72. получила в полном объеме по
расходному кассовому ордеру № 1005 от
6 февраля 2004 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "При­ватБанк". Полученные кредитные средстваОСОБА_72., за
вычетом суммы обяза­тельных страховых платежей в сумме 550 долларов США, передала ОСОБА_3., а последний передал эти денежные средства
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитные
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на личные нужды.
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное изъятие
кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. и ОСОБА_71, впоследствии частично была погашена
вышеуказанная сумма кредита и процентов по нему, путем передачи наличных денежных средств в
кассу Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по заявкам на
перевод наличных: -№ 754 от
сумме 188, 5 долларов
США, -№755 от 30.03.2004 г. в сумме 161, 5 долларов США, -№ 1000 от
сумме 393, 51 долларов
США, -№ 1001 от 25.05.2004 г. в сумме 6, 49 долларов США, а всего на общую сумму, 750 долларов США.
При этом начальник службы
безопасности Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
ОСОБА_6., не знавший достоверно о
незаконных наме­рениях и действиях ОСОБА_9.,
ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных
обязанностей, из ложно понятых интересов
филиала банка, заключавшихся в подборе
большого количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала
банка, проверку сведений о
заемщикеОСОБА_72., касающихся ее места работы и места жительства
не осуществлял, наличие залога и его
реальную стоимость не проверял, в
результате чего завысил рейтинг заемщикаОСОБА_72. и предоставил возможность ОСОБА_9 со­вместно
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить
кредит­ный договор и другие-необходимые документы на подставное лицоОСОБА_72. для незаконного получения кредитных
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
71. Повторно, в феврале 2004 года ОСОБА_9. по предварительному
сговору с ОСОБА_88., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на ука­занную
Имея умысел на-безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ "ПриватБанк", а способом их завладения мошеннические дейст­вия, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации
своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4 и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заем­щика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_88.,
которому предложили офор­мить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_88. не был посвящен в преступные
планы ОСОБА_9. и его подельников, не
знал об их истинных намерениях и согласился оформить на себя кредит.
Заручившись согласием ОСОБА_88. на
оформление кредита, ОСОБА_9., используя доверительные отношения к
нему, ОСОБА_9, начальника службы безопасности
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" Пото-нина
ОСОБА_75., обратился к нему с просьбой о
выдаче его знакомому бытового креди­та,
сообщив ему ложные сведения о том,
что его знакомый ОСОБА_88. нуждает­ся в денежных средствах, а в качестве залога под данный кредит будет
предостав­лен автомобиль марки "Пежо-306".
Получив согларйе работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредита, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., составили поддельный документ - справку за № 23 от 2.02.2004 г. от имени вымышленного предприятия
ЗАО "Медиа-Пресс" г. Донец­ка,
в которую внесли.ложные сведения о том,
что "ОСОБА_88 работает менеджером и его среднемесячная заработная
плата за последние 6 месяцев
составила 2600 грн".
При этом для оформления поддельной справки
на имяОСОБА_88., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. ис­пользовали добытый у неустановленного следствием
лица чистый лист бумаги с проставленным на нем оттиском печати вымышленного
предприятия ЗАО "Ме­диа-Пресс" и с имеющимися подписями якобы
руководителей этого предприятия - ОСОБА_48
в графе "руководитель" и ОСОБА_32.
в графе "главный бухгалтер".
ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, с
целью последующего обмана работников Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
для незаконного получения кредитных средств,
дал указание ОСОБА_3. оформить на ОСОБА_88. автомобиль
"Пежо-306" гос. НОМЕР_16,
принадлежащий ОСОБА_9
Выполняя указания ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. и ОСОБА_5., ОСОБА_3. оформил на ОСОБА_88. автомобиль мар­ки
"Пежо-306" гос. НОМЕР_16. При этом ОСОБА_88. подписал
поддельный документ - биржевый
договор № 000007 от
28 января 2004 года в графе "покупа­тель".
Однако право распоряжения и пользования данным автомобилем ОСОБА_88. не
получил, т.к. автомобиль марки
"Пежо-306" гос. НОМЕР_16 фактически принадлежал ОСОБА_9
Оформив вышеуказанные поддельные
документы, ОСОБА_3., по указа­нию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, дос­тавил ОСОБА_88. в Константиновский филиал
ЗАО КБ "ПриватБанк", где пре­доставил
поддельные документы работникам филиала банка,
на основании кото­рых от имени ОСОБА_88. были оформлены и подписаны
поддельные докумен­ты, для незаконного
получения и безвозмездного изъятия кредитных денежных средств участникам и
организованной преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
. -договор № 127 от 19 февраля 2004 года,
в который внес заведомо ложные
сведения, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
Анатольевич, именуемый в дальнейшем
чили настоящий договор о
нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
обязуется предоставить
кредит Заемщику кредитные
средства на приобретение автомобиля в сумме 4500
долларов США на срок 12 месяцев по 18 февраля 2005 года с уплатой процентов в
размере 1, 42% в месяц; -п.2.2.1. "Заемщик
обязуется использовать кредит на цели,
указанные в договоре;
-п.2.2.2. "Заемщик обязуется возвратить кредит и проценты
за пользование кредитом;
-п.2.2.6. "Заемщик обязуется до получения кредита над­
лежаще оформить договор
залога", -п.5.1. "Договор
действует до полного испол­
сторонами", который ОСОБА_88.
подписал лично в графе
"заемщик"; :
- договор залога автотранспорта от 19 февраля 2004 года,
который ОСОБА_88. подписал лично в графе "залогодатель". При
этом стоимость автомобиля "Пежо-306" была безосновательно завышена и
На основании вышеуказанных поддельных
документов, с расчетного счета
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на расчетный счет
ОСОБА_88. были перечислены кредитные деньги в сумме 4500 долларов США, которые ОСОБА_88. получил в полном объеме по
расходному кассовому ордеру № 755 от
20 февраля 2004 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "Приват­Банк". Полученные кредитные средства ОСОБА_88.
передал ОСОБА_3., а последний передал
эти денежные средства ОСОБА_9
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитные
ОСОБА_9. разделил их между
своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., при­своил и израсходовал на личные нужды.
При этом начальник службы
безопасности Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
ОСОБА_6., не знавший достоверно о
незаконных наме­рениях и действиях ОСОБА_9.,
ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных
обязанностей, из ложно понятых интересов
филиала банка, заключавшихся в подборе
большого количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала
банка, проверку сведений о заемщике
ОСОБА_88., касающихся его места работы и
места жительства не осуществлял, наличие
залога и его реальную стоимость не проверял,
в результате чего завысил рейтинг заемщика ОСОБА_88. и предоставил
возможность ОСОБА_9 со­вместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить кредит­ный договор и другие необходимые
документы на подставное лицо ОСОБА_88. для незаконного получения кредитных
денежных средств в сумме 4500 долларов
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на указанную
72. Повторно, в феврале 2004 года ОСОБА_9. по предварительному
сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" материальный ущерб на ука­занную
Имея умысел на безвозмездное
завладение чужим имуществом в особо крупном размере и избрав предметом
преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"ПриватБанк", а способом их
завладения мошеннические дейст­вия,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. приступили к реализации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. действуя по предварительному сговору
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставного заемщика
кредита жителя г. Краматорска ОСОБА_74.,
которой предложили оформить на себя кредит в Константиновском филиале
ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом ОСОБА_74. не была посвящена в
преступные планы ОСОБА_9. и его подельников,
не знала об их истинных намерениях и согласилась оформить на себя
Заручившись согласием ОСОБА_74. на
оформление кредита, ОСОБА_9., используя доверительные отношения к
нему, ОСОБА_9, начальника службы безопасности
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" Пото-нина
ОСОБА_75., обратился к нему с просьбой о
выдаче его знакомой бытового кредита,
сообщив ему ложные сведения о том,
что его знакомая ОСОБА_74. нуждается в денежных средствах, а в качестве залога под данный кредит будет
предоставлен жилой дом.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При-ватБанк" на выдачу кредита,
, ОСОБА_9. совместно ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., составили поддельный документ - справку за № 1 от 16.02.2004 г. от имени предпринимателя
ОСОБА_74, в которую внесли ложные
сведения о том, что якобы "ОСОБА_74
работает менеджером и ее среднемесячная заработная плата за последние 6 месяцев соста­вила 3500 грн".
При этом для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_74.„ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. ис­пользовали добытый
обманным путем уОСОБА_37. чистый лист бумаги с на­несенным на нем оттиском
печати предпринимателя ОСОБА_74 и с имеющи­мися подписями, выполненными неустановленным следствием лицом
якобы ру­ководителей - ОСОБА_74
в графе "руководитель" и ОСОБА_37. в графе "главный
Также ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, с целью последующего обмана работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для незаконного
получения кредитных средств, дал
указание ОСОБА_3. оформить на ОСОБА_74. жилой дом по адресу: АДРЕСА_7, принадлежащий ОСОБА_74
Выполняя указания ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, ОСОБА_3. доставил ОСОБА_74. к нотариусу
Ткачеву ОСОБА_75., где ОСОБА_74.
подписала поддельный документ - договор
от 16 февраля 2004 года купли-продажи жилого дома по
в графе "покупатель".
Оформив вышеуказанные поддельные
документы, ОСОБА_3., по указа­нию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, доставил ОСОБА_74. в Константиновский филиал
ЗАО КБ "ПриватБанк", где предоставил
поддельные документы работникам филиала банка,
на основании ко­торых от имени ОСОБА_74. были оформлены и подписаны
поддельные доку­менты, для незаконного
получения и безвозмездного изъятия кредитных денеж­ных средств участника и организованной преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно:
-договор № KNHOG000080128 от 19 февраля 2004 года,
в который внесла заведомо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальней­шем "Банк", в лице директора Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и ОСОБА_74, именуемая в дальнейшем "заем­щик", заключили настоящий договор о нижеследующем:
обязуется предоставить кредит Заемщику кредитные средства на приобретение жилья
в сумме 3650 долларов
по 18 февраля 2009 года с уплатой про­центов в размере 1, 3% в месяц; -п.2.2.1. "Заемщик обязуется
использовать кредит на цели, указанные в
договоре; -п.2.2.2. "Заемщик обязуется возвратить кредит и проценты за
пользование кредитом; -п.2.2.6. "Заемщик обязуется до получения кредита надлежаще
оформить договор залога", -п.5.1.
"Договор действует до пол­ного исполнения обязанностей
сторонами", который ОСОБА_74.
подписала лично в графе "заемщик";
- договор ипотеки от 19 февраля 2004 года,
который ОСОБА_74. подписа­ла лично в графе "ипотекодатель".
На основании вышеуказанных поддельных
документов, с расчетного счета
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на расчетный счет
ОСОБА_74. были перечислены кредитные деньги в сумме 3650 долларов США, которые ОСОБА_74. получила в полном объеме по
расходному кассовому ордеру № 754 от
20 февраля 2004 года в кассе Константиновского
филиала ЗАО КБ "Приват-Банк". Полученные кредитные средства
ОСОБА_74., за вычетом суммы обяза­тельных
страховых платежей в сумме 150 долларов
США, передала ОСОБА_3., а последний передал эти денежные средства
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
ОСОБА_9. разделил их между своими соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., при­своил и израсходовал на личные нужды.
При этом начальник службы
безопасности Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
ОСОБА_6., не знавший достоверно о
незаконных наме­рениях и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, в нарушение своих должностных
обязанностей, из ложно понятых интересов
филиала банка, заключавшихся в подборе
большого количества заемщиков для улучшения финансового состояния филиала
банка, проверку сведений о заемщике
ОСОБА_74., касающихся ее места работы и
места жительства не осуществлял, наличие
залога и его реальную стоимость не проверял,
в результате чего завысил рейтинг заемщика ОСОБА_74. и предоставил
возможность ОСОБА_9 со­вместно с ОСОБА_3;,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. оформить кредит­ный договор и другие необходимые
документы на подставное лицо ОСОБА_74. для незаконного получения кредитных
денежных средств в сумме 3650 долларов
Указанным способом, повторно,
ОСОБА_9. по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., путем обмана и злоупотребления доверием
чем причинил ЗАО КБ "ПриватБанк" матери­альный ущерб на
Всего за период февраля 2003 года по февраль 2004 года ОСОБА_9. по предварительному
сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
путем обмана и злоупотребления доверием завладел чужим имуществом - кре­дитными денежными средствами ЗАО
КБ "ПриватБанк" - на
общую сумму 4095430 грн.
91 коп., что является особо крупным размером, так как более чем в 600 раз превышает необлагаемый минимум
доходов граждан, чем причинил ЗАО КБ
"ПриватБанк" материальный ущерб на указанную сумму
Кроме того, ОСОБА_9. в составе организованной преступной
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5, в период с февраля 2003 года по февраль 2004 то да, путем обмана и злоупотребления доверием
(мошенни­чества), с целью завладение
чужого имущества в особо крупном размере - кре-
дитных денежных средств ЗАО КБ
"ПриватБанк" и сокрытие похищенных денеж­ных средств, из корыстных побуждений, как сам лично, так и через своих соуча­стников - ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, а также через под­ставных лиц, достоверно не знавших о преступных намерениях
и действиях ОСОБА_9, ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5, составил,
подпи­сал и предоставил в Константиновский филиал ЗАО КБ
"ПриватБанк" поддельные документы,
в которыеГвнес заведомо ложные сведения,
- справку от 28.01.2003 г. от имени вымышленного предприятия - ООО "Бу-дивельник" г.
Краматбрска, в которую внесли ложные
сведения о том, что "ОСОБА_77 с 24 мая 2000 года по настоящее время работает в
ООО "Строитель" коммерческим директором и его средний заработок
этом, для оформления поддельной справки
на имя ОСОБА_4., ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
использовали добытый у неустановленного следствием лица чис­тый лист бумаги с
нанесенным на нем оттиском печати вымышленного предпри­ятия - ООО "Будивельник" и с
имеющимися подписями якобы руководителей это­го предприятия - директора ОСОБА_77 и главного
№ 04/03 рт 7 марта 2003 года,
в который ОСОБА_4. внес заведомо ложные сведения, а именно,
что между ПриватБанк, именуемый в
даль­нейшем "Банк", в лице
заместителя директора Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк"ОСОБА_82. и ОСОБА_4,
име­нуемым в дальнейшем "Клиент", заключается настоящий договор о нижеследую­щем:
-п.6.2. "Банк предоставляет кредит на карточный счет клиента в сумме 7 000 долларов США на срок'12 месяцев", -п.6.5. "За пользование кредитным
лимитом банк начисляет проценты, исходя
из 20% годовых", -п.4.2.1. "Клиент обязан пре­доставить
Банку имущество в залог", -п.4.2.3.
"Клиент обязан предоставить де­нежные средства для погашения задолженности
по данному договору, включая проценты по
нему до даты, указанной в
договоре", -п.8.5. "Договор
действует до полного исполнения обязанностей сторонами", который ОСОБА_4. под­писал лично в графе
погашения суммы основного долга, который
ОСОБА_4. подписал лично в графе "заемщик";
2003 года, который ОСОБА_4. подписал лично в графе
на открытие карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 4 марта 2003 года,
которую ОСОБА_4. собственноруч­но заполнил и подписал лично в графе
"подпись клиента", при этом
внес в нее ложные сведения о том, что
работает коммерческим директором в ООО "Строи­тель" г.
установление кредитного лимита от 4 марта
2003 года, которую ОСОБА_4. собственноручно заполнил и
подписал лично в графе "подпись",
при этом внес в нее ложные сведения о том, что работает коммерче­ским директором в ООО
"Строитель" г. Краматорска;
№ 08/03 от 17 марта 2003 года,
в который ОСОБА_3. внес заве­домо ложные сведения, а именно,
что между ПриватБанк, именуемый в
дальней­шем "Банк", в лице
директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_79. и
ОСОБА_3, именуемым в дальнейшем
"Клиент", заключается настоящий договор о нижеследующем:
-п.6.2. "Банк пре­доставляет
кредит на карточный счет клиента в сумме
на срок 12 месяцев", -п.6:6. "За пользование кредитным лимитом банк начисляет
проценты, исходя из 1;'67%
месячных", -п.4.2.1. "Клиент
обязан предоставить Банку имущество в залог", -п.4.2.3. "Клиент обязан предоставить
денежные сред­ства для погашения задолженности по данному договору, включая проценты по нему до даты, указанной в договоре", -п.8.5. "Договор действует до полного ис­полнения
обязанностей сторонами", который
ОСОБА_3. подписал лично в графе "клиент";
на открытие карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 11 марта 2003 года,
которую ОСОБА_3. собственноручно за­полнил и подписал лично в графе "подпись клиента";
на установление кредитного лимита от 11 марта 2003 го­да, которую ОСОБА_3 3-Е. собственноручно заполнил и подписал
лично в графе "подпись", при
этом внес в нее ложные сведения о том,
что имеет высшее образо­вание,
что его доход составляет 1000 долларов
США в месяц, а его жена имеет доход 900 долларов в месяц;
справку
имени вымышленного предприятия - ООО
Краматорска, в которую внесли ложные
сведения о том, что "ОСОБА_4 с 15 марта 1999 года по настоящее время работает в
ООО "Строитель" заместителем директора и ее средний заработок
этом, для оформления поддельной справки
на имя ОСОБА_4., ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5
использовали добытый у неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с
нанесенным на нем оттиском печати вымышленного предприятия -ООО "Будивельник" и. с
имеющимися подписями якобы руководителей этого предприятия- директора ОСОБА_79.
и главного бухгалтера ОСОБА_78;
№ 11/03.от 17 марта 2003 года,
в который внесли заведомо ложные сведения, а именно,
что между ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице
директора Констедтиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_79. и
ОСОБА_10, именуемым в дальнейшем
"Клиент", за­ключается
настоящий договор о нижеследующем: -п.6.2. "Банк предоставляет кредит на
карточный счет клиента в сумме 8 000 долларов США на срок 12 меся­цев", -п.6.6. "За пользование кредитным
лимитом банк начисляет проценты, исхо­дя
из 1, 67% месячных", -п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить
Банку имущество в залог", -п.4.2.3.
"Клиент* обязан предоставить денежные средства для погашения задолженности
по данному договору, включая проценты по
нему до даты, указан­ной в
договоре", -п.8.5. "Договор
действует до полного исполнения обязанностей сторонами", который ОСОБА_10. подписала лично в графе
на открытие карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 11 марта 2003 года,
которую ОСОБА_10. собственноруч­но заполнила и подписала лично в графе
"подпись клиента", при этом по
просьбе ОСОБА_4. внесла в нее ложные сведения о том, что работает заместите­лем директора в
000-'"Строитель" г. Краматорска;
анкету-заявление, на установление кредитного лимита от 11 марта 2003 го­да, которую ОСОБА_10. собственноручно заполнила и
подписала лично в графе "подпись",
при этом по просьбе ОСОБА_4. внесла в нее ложные
сведения о том, что работает заместителем директора в ООО
"Строитель" г. Кра­маторска и имеет месячный доход в размере 7332 грн;
- справку от 30.03.2003 г.
от имени ЧМП "Стоик" г. Краматорска,
внесли ложные сведения о
том, что "ОСОБА_11 с 18 мая 1999 года
работает в частном малом предприятии "Стоик" коммерче­
ским директором и его
этом, для оформления поддельной справки
на имя ОСОБА_2, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использовали
добытый у неустановленного следствием лица чистый лист
бумаги с нанесенным на
нем оттиском печати предприятия - ЧМП
имеющимися подписями
якобы руководителей этого предприятия - директора ОСОБА_16 и главного бухгалтера ОСОБА_81.;
-договор № 04/04.от 3 апреля 2003 года,
в который внесли заведомо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице ди­ректора
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_79. и
ОСОБА_2, именуемым в дальнейшем
"Клиент", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п.6.2. "Банк
предоставляет кредит на карточный счет клиента в сумме ЮОООуюлларов США на срок
36 месяцев", -п.6.6. "За пользова­ние кредитным лимитам банк начисляет
проценты, исходя из 1, 42% месячных", -п.4.2.1.
"Клиент обяздн предоставить Банку имущество в залог", -п.4.2.3. "Клиент обязан предоставить
денежные средства для погашения задолженности по данно­му договору, включая проценты по нему до даты, указанной в договоре", -п.8.5. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_11 подписал, лично
на открытие карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 3 апреля 2003 года,
которую ОСОБА_11 по указанию ОСОБА_3. собственноручно заполнил и
подписал лично в графе "подпись клиента", при этом по указанию ОСОБА_3. внес в нее
ложные сведения о том, что он работа­ет
в фирме "Стоик" г. Краматорска;
на установление кредитного лимита от 3 апреля 2003 года, которую ОСОБА_11 собственноручно заполнил и
подписал лично в графе "под­пись",
при этом по указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что он работает генеральным директором фирмы
"Стоик" г. Краматорска, имеет
выс­шее образование, легковой
залога имущества № 04/04 от
который ОСОБА_11 по указанию ОСОБА_3. подписал лично в графе
справку
имени вымышленного предприятия ООО "Буди-вельник" г.
Краматорска, в которую внесли ложные
сведения о том, что "ОСОБА_12с 12 марта 2001 года по настоящее время является
соучреди­телем ООО "Строитель" и его средняя заработная плата
этом, для оформления поддельной справки
на имя ОСОБА_12., ОСОБА_9.
совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5. ис­пользовали добытый-у неустановленного следствием лица чистый лист
бумаги с нанесенным на нем оттиском печати вымышленного предприятия - ООО "Буди-вельник" и с
имеющимися подписями якобы руководителей этого предприятия -директора ОСОБА_12 и главного
бухгалтераОСОБА_78.;
-договор № 19/04"qt 18 апреля 2003 года,
в который ОСОБА_12. внес
заве­домо ложные сведение а именно, что
ПриватБанк, именуемый в дальнейшем
"Банк", в лице заместителя
директора Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк"ОСОБА_82. и ОСОБА_12,
именуемым в даль­нейшем "Клиент", заключили настоящий договор о нижеследующем:
-п.6.2. "Банк предоставляет кредит,
на карточный счет клиента в сумме 5 000 долларов США на срок 12 месяцев", -П.6..6. "За пользование кредитным
лимитом банк начисляет проценты, исходя
из Гг5% месячных", -п.4.2.1.
"Клиент обязан предоставить Бан­ку имущество в залог11;.%.4.2.3.
"Клиент обязан предоставить денежные средства для погашения задолженности
по данному договору, включая проценты по
нему до даты, указанной в
договоре", -п.8.5. "Договор
действует до полного исполне­ния обязанностей сторонами", который ОСОБА_12. по указаниюОСОБА_5 подписал лично в
на открытие карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 15 апреля 2003 года,
которую ОСОБА_12. собственноручно
заполнил и подписал лично в графе "подпись клиента", при этом по указаниюОСОБА_5 внес в нее ложные
сведения о том, что он является
соучредителем ООО "Строитель" г. Краматорска;
залога имущества от 18 апреля
2003 года, который ОСОБА_12. по указаниюОСОБА_5 подписал лично в
графе "залогодатель";
установление кредитного лимита от 15 апреля
2003 го­да, которую ОСОБА_12 собственноручно заполнил и подписал
лично в графе "подпись", при
этом до-указаниюОСОБА_5 внес в нее ложные сведения о том, что он является соучредителем ООО "Строитель"т.
Краматорска и имеет месяч­ный доход в размере L500 долларов США;
-справку от 28.04ІЇ2003 г. от имени вымышленного предприятия - ООО "Бу-
Краматорска, в которую внесли ложные
сведения о том, что "ОСОБА_3 с 4.12.2002
года по настоящее время
плиточником - мозаичником
и его средняя заработная плата
составила 7874 грн 34 коп.". При этом, для оформления поддельной справки на
имя ОСОБА_26 ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4.
и ОСОБА_5. использовали
добытый у неустановленного следствием лица
чистый лист бумаги с
Занесены на нем оттиском печати вымышленного предпри­
"Будивельник" и с имеющимися подписями якобы руководителей это­
го предприятия - директора ОСОБА_78. и главного
бухгалтера ОСОБА_78.;
-договор № 28/04 от 30 апреля 2003 года,
в который внесли заведомо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице за­местителя
директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_25 и
ОСОБА_26, именуемым в дальнейшем
"Кли­ент", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п.6.2. "Банк предостав­ляет кредит на карточный
счет клиента в сумме 5 500 долларов
США на срок 12 месяцев", -п.6.6. "За пользование кредитным лимитом банк начисляет
проценты, исходя из 1, 67% месячных", -п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить
Банку имуще­ство в залог", -п.4.2.3. "Клиент обязан предоставить
денежные средства для пога­шения задолженности по данному договору, включая проценты по нему до даты,
указанной в договоре-п.8.5.
"Договор действует до полного исполнения обязан-
ностей сторонами", который ОСОБА_26. по указанию ОСОБА_4. под­писал
лично в графе "клиент";
на открытие карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 25 апреля 2003 года,
которую ОСОБА_26. собственноручно заполнил и подписал лично в графе
"подпись клиента", при этом по
указанию ОСОБА_4. внес в нее ложные сведения о том, что он работает плиточником в ООО
"Строитель" г. Краматорска;
на установление кредитного лимита от 25 апреля 2003 го­да, которую ОСОБА_26. собственноручно заполнил и
подписал лично в графе "подпись",
при этом поуказанию ОСОБА_4. внес в нее ложные сведения о том, что он работает, плиточником в ООО "Строитель" г.
залога имущества № 28/04 от
30 апреля 2003 года,
который ОСОБА_26. по указанию ОСОБА_4. подписал лично в графе
справку
имени вымышленного предприятия ООО "Буди-вельник" г.
Краматорска, в которую внесли ложные
сведения о том, что "ОСОБА_83 с 18.03.1999
года по настоящее время
является учреди­телем ООО "Строитель" и его средняя заработная плата
этом, для оформления поддельной справки
на имя ОСОБА_2., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. исполь­зовали добытый у неустановленного следствием
лица чистый лист бумаги с нане­сенным на нем оттиском печати вымышленного
"Будивель-ник" и с имеющимися подписями якобы руководителей этого
предприятия - ди­ректора
ОСОБА_79. и главного бухгалтера ОСОБА_78;
№ 03/05.от 8 мая 2003 года,
в который внесли заведомо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице за­местителя
директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_82. и
ОСОБА_83, именуемым в дальнейшем
"Клиент", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п.6.2. "Банк
предоставляет кредит на карточный счет клиента в сумме 20 000 долларов США на срок 12 ме­сяцев", -п.6.6. "За пользование кредитным
лимитом банк начисляет проценты, ис­ходя
из 1, 5% месячных", -п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить
Банку имущество в залог", -п.4.2.3.
"Клиент обязан предоставить денежные средства для погашения задолженности
по данному договору, включая проценты по
нему до даты, указан­ной в
договоре", -п.8.5.."Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_23 по указанию ОСОБА_9. подписал лично в графе
на открытие карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 5 мая.2003 года,
которую ОСОБА_23 по указанию ОСОБА_9. собственноручно заполнил и
подписал лично в графе "подпись клиента", при этом графу "сведения о месте работы
клиента" не заполнил;
да установление кредитного лимита от 5 мая 2003 года, которую ОСОБА_23 собственноручно заполнил и
подписал лично в графе "под­пись",
при этом по указанию ОСОБА_9. внес в нее ложные сведения о том, что он имеет ежемесячный доход 4000 долларов США и долю в предприятии в
размере 200 000 долларов
залога имущества от 8 мая
2003 года, который ОСОБА_23 по указа­нию
ОСОБА_9.подписал лично в графе "залогодатель";
справку
имени вымышленного предприятия - ООО
"Донбасс-Строй" г. Славянска Донецкой области, в которую внесли ложные све­дения о том, что "ОСОБА_13 с 20.08.2001 года по настоящее вре­мя работает в
ООО "Донбасс-Строй" секретарем-референтом и ее средняя зара­ботная
плата составила 3810 грн
этом, для оформления поддельной справки
на имя ОСОБА_13., ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
использовали добытый у неустановленного следст­вием лица чистый бумаги с
нанесенным на нем оттиском печати вымышленного лица - ООО "Донбасс-Строй" и с
имеющимися подписями якобы руководителей этого предприятия - директора ОСОБА_85 и бухгалтера
№ 09/05-. от 13 мая 2003 года,
в который внесли заведомо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице за­местителя
директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_82. и
ОСОБА_13, именуемая в дальнейшем
"Клиент", за­ключили настоящий
договор о нижеследующем: -п.6.2. "Банк предоставляет кре­дит на карточный
счет-клиента в сумме 7000 долларов
США на срок 12 месяцев", -п.6.6. "За пользование кредитным
лимитом банк начисляет проценты, исходя
из 1, 5% месячных", -п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить
Банку имущество в залог", -п.4.2.3.
"Клиент обязан предоставить денежные средства для погашения задол­женности
по данному договору, включая проценты по
нему до даты, указанной в
договоре", -п.8.5. "Договор
действует до полного исполнения обязанностей сто­ронами", который ОСОБА_13. по указанию ОСОБА_4.
подписала лично в графе "клиент";
на открытие карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 7 мая- 2003 года,
которую ОСОБА_13. собственноручно запол­нила и подписала лично в графе
"подпись клиента", при этом по
указанию ОСОБА_4. внесла в нее ложные сведения о том, что она работает секретарем-референтом в
на установление кредитного лимита от 7 мая 2003 года, которую ОСОБА_13; собственноручно заполнила и
подписала лично в графе "подпись",
при этом гю указанию ОСОБА_4. внесла в нее ложные сведе­ния о том, что она работает секретарем-референтом в
"Дон-Рем" г. Славянска и имеет в своей собственности легковой
США, а также месячный доход в размере 900 долларов США;
залога имущества от 13 мая
2003 года, который ОСОБА_13. по указанию ОСОБА_4.
подписала лично в графе "залогодатель";
справку
за № 12/25 от 2.05.2003
г. от имени вымышленного
"Мрия" г. Краматорска, в
которую внесли ложные сведения о том,
что "ОСОБА_82 с 15.03.2001 года
по настоящее время работает на­чальником отдела маркетинга на предприятии ООО
"Мрия" и его средняя зара­ботная плата составила 3650 грн 00 коп.". При этом, для оформления поддельной справки на имя
ОСОБА_82., ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3, ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
использовали добытый у неустановленного следстви­ем лица чистый лист бумаги с
нанесенным на нем оттиском печати вымышленно-
го предприятия - OOО ''Мрия" и с имеющимися
подписями якобы руководителей этого предприятия - директора ОСОБА_16. и гл. бухгалтера ОСОБА_87;
-договор №
2003 года, в который внесли заведомо ложные
сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице ди­
ректора Константиновекого
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_79. и ОСОБА_75, именуемый в дальнейшем
"Клиент", заключили на­
нижеследующем: -п.6.2. "Банк
предоставляет кредит на кар­
точный счет клиента а
сумме 7500 долларов США на
срок 12 месяцев", -п.6.6. "За
пользование кредитным
лимитом банк начисляет проценты, исходя
сячных", -п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить
Банку имущество в залог", -
п.4.2.3. "Клиент обязан предоставить
денежные средства для погашения задол­
договору, включая проценты по нему до
договоре", -п.8.5. "Договор действует до полного исполнения
ронами", который ОСОБА_14. по указанию ОСОБА_3.
подписал лично в графе
"на открытие карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 21 мая 2003 года,
которую ОСОБА_14. собственноручно запол­нил и подписал лично в-графе
"подпись клиента", при этом по
указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что он работает начальником отдела мар­кетинга
ООО "Мрия" г. Краматорска;
на установление кредитного лимита от 21 мая 2003 года, которую ОСОБА_14. собственноручно заполнил и
подписал лично в графе "под­пись клиента", при этом по указанию ОСОБА_3. внес в нее
ложные сведения о том, что он работает
начальником отдела маркетинга ООО "Мрия" г. Краматор­ска, а также имеет в своей собственности легковой
размере 1300 долларов
№ 04/06 от 4 июня 2003 года,
в который внес заведомо ложные -справку за № 18 от
имени вымышленного предприятия - ЗАО
"Медиа-Пресс" г. Донецка, в
которую внесли ложные сведения о том,
что "ОСОБА_79 с 18.07.2002 года
по настоящее время работает в ООО "Медиа-Пресс" коммерческим агентом
и его средняя заработная плата со­ставила 7550 грн". При этом, для оформления поддельной справки на имя
ОСОБА_70., ОСОБА_71 совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использовали добытый у неустановленного следствием лица
чистый лист бумаги с нанесенным на нем оттиском печати вымышленного предприятия
"Медиа-Пресс" и с имеющимися подписями якобы руководителей этого
предприятия - директора
ОСОБА_89. и гл. бухгалтера ОСОБА_90; сведе­ния,
"ПриватБанк", именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице
дирек­тора Константиновекого филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_79. и
ОСОБА_70, именуемый в дальнейшем
"Клиент", заключили на­стоящий
договор о нижеследующем: -п.6.2. "Банк предоставляет кредит на кар­точный
США на срок 12 месяцев", -п.6.6. "За пользование кредитным лимитом банк начисляет
проценты, исходя из 1, 5% месячных", -п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить
Банку имущество в залог", -п.4.2.3. "Клиент обязан
предоставить денежные средства для погашения задол­женности по данному
договору, включая проценты по нему до
даты, указанной в договоре", -п.8.5. "Договор действует до полного исполнения
ронами", который ОСОБА_88. по указанию ОСОБА_3.
на открытие карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 2 июня 2003 года,
которую ОСОБА_88. собственноручно за­полнил и подписал лично в графе
"подпись клиента", при этом по
указанию ОСОБА_3. внес в нее Ложные сведения о том, что он работает коммерческим агентом ЗАО
"Медиа-Пресс" г. Донецка;
на установление кредитного лимита от 2 июня 2003 года, которую ОСОБА_88. .собственноручно заполнил и
подписал лично в графе "подпись клиента", при этом
по указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведе­ния о том, что он работает коммерческим агентом ЗАО
"Медиа-Пресс" г. Донец­ка, а
также имеет в своей собственности недвижимость,
США, легковой автомобиль, стоимостью 8000 долларов США и месячный до­ход в
размере 1400 долларов
справку
имени вымышленного предприятия - ООО
"Мрия" г. Краматорска, в
которую внесли ложные сведения о том,
с 23.11.2001 года по
настоящее время работает в ООО "Мрия" коммерческим директором и его
средняя заработная плата составляет 3085 грн". При этом,
для оформления поддельной справки на имя ОСОБА_16.,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использовали добытый у неустановленного следствием
лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем оттиском печати вымышленного
"Мрия" и с имеющимися подписями якобы руководителей этого предприятия
и гл. бухгалтера ОСОБА_93;
№ 05/06'от 5 июня 2003 года,
в который внес заведомо ложные све­дения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице
дирек­тора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_79. и ОСОБА_16,
именуемый в дальнейшем "Клиент", заключили на­стоящий договор о нижеследующем:
-п.6.2. "Банк предоставляет кредит на кар­точный счет клиента в сумме 6000 долларов США на срок 12 месяцев", -п.6.6. "За пользование кредитным лимитом банк начисляет
проценты, исходя из 1, 5% ме­сячных", -п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить Банку
имущество в залог", -п.4.2.3. "Клиент обязан
предоставить денежные средства для погашения задол­женности по данному
договору, включая проценты по нему до
даты, указанной в договоре", -п.8.5. "Договор действует до полного исполнения
обязанностей сто­ронами", который
ОСОБА_16. по указанию ОСОБА_3. подписал лично в графе "клиент";
открытие карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 2 июня 2003 года,
которую ОСОБА_16. собственноручно
заполнил и подписал лично в графе
"подпись клиента", при этом по
указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что он работает коммерческим директором ООО
"Мрия" г. Краматорска;
установление кредитного лимита от 2 июня
2003 года, которую ОСОБА_16. собственноручно заполнил и подписал
лично в графе "подпись клиента",
при этом по указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведе­ния о том, что он работает коммерческим директором ООО
"Мрия" г. Краматор­ска, а
также имеет в своей собственности недвижимость,
ларов США, легковой автомобиль, стоимостью 5000 долларов США и ежемесяч­ный доход в
размере 1200 долларов США;
-договор № 68/02 на выполнение работ от 11.03.2002
г., согласно которому ОСОБА_3. выполняет работы
по переоборудованию автомобилей под газ - ме­тан для несуществующего предприятия ООО
"Донбасс-Строй" на сумму 138000 грн,
а ООО "Донбасс-Строй" рассчитывается за работу с ОСОБА_3.
противо­газами марки ГП-5 в количестве 9200 штук на общую сумму 138000 грн. Указан­ный договор
ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5 за­верили печатью ООО
"Донбасс-Строй" и расписались за несуществующего долж­ностного лица - директора ООО
"Донбасс-Строй" ОСОБА_22.- в графе "ІНФОРМАЦІЯ_11", а ОСОБА_3 расписался в графе
· акт приема-передачи материальных
ценностей от 24.04.2003 г., согласно ко­торому противогазы марки ГП-5 в
количестве 9200 штук
на общую сумму 138000 грн, согласно договору № 62/08 переданы от ООО
"Донбасс-Строй" подрядчику ОСОБА_3. Указанный акт ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5 заверили печатью ООО "Донбасс-Строй" и
расписались за несущест­вующего должностного лица - кладовщика ООО
"Донбасс-Строй" ОСОБА_19. - в графе "Сдал", а ОСОБА_3. расписался в графе
приема выполненных работ от 24.04.2003 г., согласно которому все ра­боты по
переоборудованию автомобилей под газ - метан, согласно
договору № 68/02 выполнены.
Указанный акт ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5 заверили печатью ООО
"Донбасс-Строй" и расписались за не­существующего должностного лица - директора ООО
"Донбасс-Строй" ОСОБА_83- в
графе "Председатель комиссии" и в графе "Члены комиссии" за
ОСОБА_2., а ОСОБА_3. расписался в графе
справку
без указания даты от имени вымышленного предприятия - ООО "Мрия" г. Краматорска-
в которую внесли ложные сведения о том,
что "ОСОБА_5 с 12.04.2002 года
по настоящее время работает в ООО "Мрия" коммерческим агентом и его
средняя заработная плата составила 4145 грн". При этом,
для оформления поддельной справки на имяОСОБА_5, ОСОБА_9. совместно
с'ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. ис­пользовали
добытый у неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесенным на
нем оттиском печати вымышленного предприятия - ООО "Мрия" и с имеющимися
подписями якобы руководителей этого предприятия - директора ОСОБА_95 и бухгалтера
№ 16/06 от 13 июня 2003 года,
в который внес заведомо ложные сведения,
"ПриватБанк", именуемый в дальнейшем
"Банк", в лице заместителя
директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_38 и
ОСОБА_5, именуемый в дальнейшем
"Клиент", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п.6.2. "Банк предоставляет кредит на карточный
счет клиента в сумме 9000 долларов
США на срок 12 меся­цев", -п.6.6. "За пользование кредитным лимитом банк начисляет
проценты, исхо­дя из 1, 5% месячных"^-п.4.2.1. "Клиент
обязан предоставить Банку имущество в залог", -п.4.2.3. "Клиент обязан предоставить
денежные средства для погашения задолженности по данному договору, включая проценты по нему до даты, указан­ной в договоре", -п.8.5. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_5 подписал лично в графе "клиент";
открытие карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 9 июня 2003 года,
которую ОСОБА_5 собственноручно запол­нил и подписал лично^'б графе
на установление кредитного лимита от 9 июня 2003 года, которую ОСОБА_5 собственноручно заполнил и
подписал лично в графе "под­пись клиента", при этом,
выполняя отведенную ему роль в преступной группе, внес в анкету ложные сведения о том, что он имеет в своей собственности легко­вой
раз­мере 1000 долларов
-справку
за №25 от 2.07.2003
ОСОБА_3., в которую внесли ложные
сведения о том, что "ОСОБА_3 с 15.06.2002
года по настоящее время
работает мастером участка у ЧП ОСОБА_3. и его средне ме­сячная заработная плата
составила 5650 грн".
При этом справку на имя ОСОБА_34.,
ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с
ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5,
заверил оттисками штампа и печати ЧП ОСОБА_3. и свою подписью.;
-договор № 05/07-от
в который внес заведомо ложные све­дения, а именно,
дальнейшем "Банк", в лице ди­ректора
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_79. и
ОСОБА_3, именуемый в дальнейшем
"Клиент", заключили на­стоящий
договор о нижеследующем: -п.6.2. "Банк предоставляет кредит на кар­точный
счет клиента в сумме 6000 долларов
США на срок 12 месяцев", -п.6.6. "За пользование кредитным
лимитом банк начисляет проценты, исходя
из 1, 58% месячных", -п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить
Банку имущество в залог", -п.4.2.3. "Клиент обязан предоставить
денежные средства для погашения задол­женности по данному .договору, включая проценты по нему до даты, указанной в договоре", -п.8.5. "Договор действует до полного исполнения
обязанностей сто­ронами", который
ОСОБА_17 по указанию ОСОБА_3. подписал лично в графе "клиент";
на открытие карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 6 июля 2003 года,
которую ОСОБА_17 собственноручно за­полнил и подписал лично в графе
"подпись клиента", при этом по
указанию ОСОБА_3. внес в нее Ложные сведения о том, что он работает мастером участка у ЧП
ОСОБА_3. г. Краматорска;
на установление кредитного лимита от 6 июля 2003 года, которую ОСОБА_17 собственноручно заполнил и
подписал лично в графе "подпись",
при этом по-указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что он работает мастером участка у ЧП
ОСОБА_3. г. Краматорска, а так­же имеет
в своей собственности легковой автомобиль,
стоимостью 5000 долларов
США и ежемесячныщцоход в размере 1100 долларов
залога имущества от 9 июля
2003 года, который ОСОБА_17 под­писал лично в графе
- договор № 57/03 на выполнение работ от 9.04.2003
г., согласно которому
ОСОБА_17 выполняет строительные и
отделочные работы для несуществующе­
го предприятия ООО "Регион"
ется за работу с ОСОБА_34.
кондиционерами фирмы "Йорк" марки
оформления поддельнрго договора
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4.
и ОСОБА_5. использовали добытый у неустановленного ли­ца чистый лист бумаги' с
нанесенным на нем оттиском печати вымышленного предприятия - ООО "Регион" и с имеющимися
подписями якобы руководителей этого предприятия - директора ООО "Регион"
ОСОБА_84.- в графе "заказчик" и заОСОБА_17. - в, -графе "Подрядчик";
· акт приема-передачи материальных
ценностей от 17.06.2003 г., согласно ко­торому кондиционеры:фирмы
согласно договору № 57/03 переданы
от ООО "Реги­он" подрядчику ОСОБА_3. При этом, для оформления поддельного акта
приема-передачи материальных ценностей,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_5. использовали добытый у неустановлен­ного следствием лица чистый лист
бумаги с нанесенным на нем оттиском печати вымышленного предприятия - ООО "Регион" и с имеющимися
подписями якобы руководителя этого предприятия - директора ООО "Регион"
приема выполненных работ от 20.06.2003 г., согласно которому все ра­боты по ремонту и
отделки фасада здания офиса, согласно
договору № 57/03 от
9.04.2003 г., выполнены. При этом для оформления
поддельного акта выполнен­ных работ,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использовали добытый у неустановленного следствием
лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем оттиском печати вымышленного
"Регион" и с имеющимися подписями якобы руководителей этого предпри­ятия
000"Регион" ОСОБА_84. - в
графе "председатель комиссии" и ОСОБА_96. - в графе "члены комиссии";
договор № К58-03
от 9 июля 2003 года,
в который ОСОБА_3. внес заведомо ложные 'сведения, а именно,
что "ПриватБанк", именуемый
в даль­нейшем "Банк", в лице;
директора Константиновского филиала ЗАО КБ "Приват-Банк" ОСОБА_79.
и-частный предприниматель ОСОБА_3,
именуемый в дальнейшем "Заемщик", заключили настоящий договор о нижесле­дующем:
-п.1.1. "Банк обязуется предоставить Заемщику кредит с общим лими­том 215000 грн в срок'до 15 июля 2003 года,
в обмен на обязательства "Заемщика" по возврату кредита, уплате процентов, комиссионного вознаграждения в огово­ренные
настоящим договором сроки", -п. 1.2. "Кредит предоставляется на сле­дующие
цели: оплата за ТМЦ, согласно
договорам, накладных счетов", - п.2.2.1.
"Заемщик обязуется использовать кредит на цели, указанные в п. 1.2. настоящего договора", -п.3. "Кредит предоставляется под
обеспечение договора залога дви­жимого имущества" -и.6.1. "Договор
действует до полного исполнения обяза­тельств сторонами", крторый ОСОБА_3. подписал лично в графе
- анкету клиента КБ "ПриватБанк" от 9 июля 2003 года,
которую ОСОБА_3. собственноручно заполнил и подписал лично в графе
"подпись руководителя
предприятия", при этом ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения
долговременные-контракты с ООО "Регион" на поставку баллонов, о том,
что ежемесячная прибыль
что целевое использование заемных средств будет направлено на
строительство центра по
обслуживанию газобаллонных автомобилей и автомой­
№ 365/0/3. купли-продажи
от 28.07.2003 г., согласно которому не­существующее предприятие
ООО "Балласт" продает предпринимателю ОСОБА_3. комплекс для мойки
С-100 за 214000 грн. При этом, для оформления поддельного договора, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использовали добытый у
неустановлен­ного следствием лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем
оттиском печати вымышленного предприятия - ООО "Балласт" и с имеющейся подписью якобы
руководителя этого предприятия - директора
ООО "Балласт" ОСОБА_27- в графе "продавец", который ОСОБА_3. заверил своей подписью в
графе "поку­патель" и оттиском печати ЧП ОСОБА_3.;
приема-передачи материальных ценностей от 6.08.2003 г.,
согласно ко­торому комплекс для мойки автомобилей CHRIST С-100 на сумму 214000 грн,
со­гласно договору № 365;:03, передан от ООО "Балласт" покупателю
ОСОБА_3. При этом, для оформления
поддельного акта приема-передачи,
ОСОБА_9. со­вместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использовали добы­тый у неустановленного следствием
лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем оттиском печати вымышленного
"Балласт" и с имеющей­ся подписью якобы руководителя этого
предприятия - директора
ООО "Балласт" ОСОБА_27 - в
графе "сдал", который ОСОБА_3.
заверил своей подписью в графе "принял" и оттиском печати ЧП ОСОБА_3;
справку
без даты от имени вымышленного предприятия - ООО "Мрия" г.
Краматорска, в которую внесли ложные
сведения о том, что "ОСОБА_5 с 17.08.2002
года по настоящее время
работает в ООО "Мрия" ком­мерческим агентом и его средне месячная
заработная плата составила 6650 грн".
При этом для оформления поддельной справки на имяОСОБА_5, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использова­ли добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесен­ным на нем
оттиском-печати вымышленного предприятия - ООО "Мрия" и с имеющимися подписями якобы
руководителей этого предприятия - директора
бухгалтера ОСОБА_87;
№ 22/07 от 24 июля 2003 года,
в который ОСОБА_5 внес заведомо ложные сведения, а именно,
что "ПриватБанк", именуемый
в дальнейшем "Банк", в лице
директора Конетантиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_79. и
ОСОБА_5, именуемый в дальнейшем
"Клиент", заклю­чили настоящий
договор о нижеследующем: -п.6.2. "Банк предоставляет кредит на карточный
счет клиента в сумме 9000 долларов
США на срок 12 месяцев", -п.6.6. "За пользование кредитным лимитом банк начисляет
проценты, исходя из 1, 5% месячных", -п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить
Банку имущество в залог", -п.4.2.3. "Клиент обязан предоставить
денежные средства для погашения задол­женности по данному договору, включая проценты по нему до даты, указанной в договоре", -п.8.5. "Договор действует до полного исполнения
обязанностей сто­ронами", который
ОСОБА_5 подписал лично в графе "клиент";
- анкету-заявление
на открытие карточного счета и выдачу платежной карты
ПриватБанком от 23 июля 2003 года,
которую ОСОБА_5 собственноручно за­
полнил и подписал лично в графе
"подпись клиента", при
этом, выполняя отве­
денную ему роль в преступной
группе, внес в анкету ложные сведения о
работает начальником отдела
маркетинга ООО "Мрия" г. Краматорска;
на установление кредитного лимита от 23 июля 2003 года, которую ОСОБА_5 собственноручно заполнил и
подписал лично в графе "под­пись клиента", при этом,
выполняя отведенную ему роль в преступной группе, внес в анкету ложные сведения о том, что работает начальником отдела марке­тинга
ООО "Мрия" г. Краматорска, а
размере 1200 долларов
залога имущества от 24 июля
2003 года, который ОСОБА_5 под­писал лично в графе
№ 57/03 на
выполнение работ от 19.05.2003 г., согласно которому ОСОБА_5 выполняет
строительные и отделочные работы по капитальному ре­монту фасада здания офиса
несуществующего предприятия ООО "Регион" на сумму 108000 грн,
а ООО "Регион" рассчитывается за работу с ОСОБА_5. те­лефонами
за штуку на об­щую сумму 108000 грн,
. При этом, для оформления поддельного
договора, ОСОБА_9. совместно аОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. исполь­зовали добытый у неустановленного следствием
лица чистый лист бумаги с нане­сенным на нем оттиском печати вымышленного
"Регион" и с имеющейся подписью якобы руководителя этого предприятия - директора ООО "Регион"
ОСОБА_84. в графе "заказчик",
в котором ОСОБА_5 расписался в графе "подрядчик";
приема выполненных работ от 20.06.2003 г., согласно которому все ра­боты по ремонту и
отделки фасада здания офиса, согласно
договору № 57/03 от
19.05.2003 г., выполнены. При этом, для оформления поддельного акта выпол­ненных
работ, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использовали
добытый у неустановленного следствием лица чис­тый лист бумаги с нанесенным на
нем оттиском вымышленного предприятия -ООО "Регион" и с имеющейся подпись якобы
руководителей этого предприятия -директора
ООО "Регион" ОСОБА_84. в графе "председатель комиссии" и в
графе "члены комиссии" за ОСОБА_43.,
в котором ОСОБА_5 расписался в графе "члены комиссий";
приема-передачи материальных ценностей от 19.07.2003 г.,
согласно ко­торому телефоны марки "Русь-1" в количестве 675 штук на сумму 108000 грн,
со­гласно договору № 57/03 переданы
от ООО "Регион" подрядчику ОСОБА_5 При этом, для оформления поддельного акта
приема-передачи материальных цен­ностей,
ОСОБА_9. совместно ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использовали добытый у неустановленного следствием
лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем оттиском печати вымышленного
"Регион" и с имеющейся подписью якобы руководителя этого предприятия - ди­ректора ООО
"Регион"" ОСОБА_84. в графе "сдал", в котором ОСОБА_5 расписался в графе "принял";
справку
за № 16 от 24.06.2003
г., в которую ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9, с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, внес лож­ные сведения о том, что "ОСОБА_20 с 15.03.2002 года по настоящее время работает
мастером участка у ЧП ОСОБА_3. и его средне ме­сячная заработная плата
составила 3650 грн".
При этом поддельную справку на
имяОСОБА_20 ОСОБА_3.3аверил оттисками
штампа и печати ЧП ОСОБА_3. и своей подписью;
-договор № 21/07 от 25 июля 2003 года,
в который внес заведомо ложные сведения,
"ПриватБанк", именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице
директора Константиїіовского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_79. и ОСОБА_20, именуемый в дальнейшем
"Клиент", заключили настоящий
договор о-нижеследующем: -п.6.2. "Банк предоставляет кредит на кар­точный
счет клиента в сумме 7000 долларов
США на срок 12 месяцев", -п.6.6. "За пользование кредитным
лимитом банк начисляет проценты, исходя
из 1, 5% ме­сячных", -п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить
Банку имущество в залог", -п.4.2.3. "Клиент обязан
предоставить денежные средства для погашения задол­женности по данному
договору, включая проценты по нему до
даты, указанной в договоре", -п.8.5. "Договор действует до полного исполнения
обязанностей сто­ронами", который
ОСОБА_20 по указанию ОСОБА_3. подписал лично в графе "клиент";
на открытие карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 23 июля 2003 года,
которую ОСОБА_20 собственноручно заполнил и подписал лично в графе "подпись
клиента", при этом по указанию
ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том,
что он работает мастером участ­ка у ЧП ОСОБА_3: т. Краматорска;
на установление кредитного лимита от 23 июля 2003 года, которую ОСОБА_20 собственноручно заполнил и
подписал лично в графе "подпись",
при этом показанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что он работает мастером участка у ЧП
ОСОБА_3. г. Краматорска, а так­же имеет
в своей собственности легковой автомобиль,
США и ежемесячный доход в размере 1200 долларов
залога имущества от 25 июля
2003 года, который ОСОБА_20 по указанию ОСОБА_3.
подписал лично в графе "залогодатель";
№ 57/03* на
выполнение работ от 19.05.2003 г., согласно которому ОСОБА_20 выполняет строительные
а ООО "Регион" рассчиты­вается за работу с ОСОБА_20 телефонами
"Русь-1" в количестве 525 штук
При этом, для оформления поддельного
договора, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
использовали добытый у неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с
нанесенным на нем оттиском печати вымышленного предприятия -ООО "Регион" и с имеющейся
подписью якобы руководителя этого предприятия - директора ООО "Регион"
ОСОБА_84. в графе "заказчик".;
приема выполненных работ от 19.07.2003 г., согласно которому все ра­боты по ремонту и
отделки фасада здания офиса, согласно
договору № 57/03 от
19.05.2003 г., выполнены. При этом для оформления
поддельного акта приема выполненных работ,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использовали добытый у неустановленного следствием
лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем оттиском печати вымышленного пред­приятия
и с имеющимися подписями якобы руководителей этого предприятия - директора ООО "Регион"
ОСОБА_84. в графе "председатель комиссии" и ОСОБА_43 в графе
- акт приема-передачи материальных ценностей от 19.07.2003
торому телефоны марки
"Русь-Г в количестве 525 штук
гласно договору № 57'/03 переданы от ООО
"Регион" подрядчику ОСОБА_20
При этом, для оформления поддельного акта
приема-передачи материальных цен­
ностей, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5
Е.В. использовали добытый
у неустановленного следствием лица чистый лист
бумаги с нанесенным на
нем оттиском печати вымышленного предприятия - ООО
"Регион" и с имеющейся
подписью якобы руководителя этого предприятия - ди­ректора ООО "Регион"
ОСОБА_84. в графе "сдал";
- справку за № 3266/3 от 23.06.2003 г. от имени вымышленного предприятия -ЗАО "Медиа-Пресс" г.
Донецка, в которую внесли ложные
сведения о том, что "ОСОБА_20 с 12.01.2001
года по настоящее время
работает в ЗАО "Медиа-Пресс"'мастером участка и его средне месячная
заработная плата составила 7102 грн".
При этом, для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_19., ОСОБА_9.
совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5. использовали добытый у неустановленного следствием лица чис­тый лист
бумаги с нанесенным на нем оттиском вымышленного предприятия -ЗАО "Медиа-Пресс" и. с
имеющимися подписями якобы руководителей этого предприятия - директора ОСОБА_20. и бухгалтера
-договор № 23/07. от 25 июля 2003 года,
в который внес заведомо ложные сведения,
а именно, что ПриватБанк, именуемый в дальнейшем "Банк", в лице ди­ректора Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_79. и ОСОБА_19, именуемый в дальнейшем "Клиент", заключили настоящий договор о нижеследующем:
проценты, исходя из 1, 5% месячных", -п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить
Банку имущество в залог", -п.4.2.3. "Клиент обязан-предоставить
денежные средства для погашения задол­женности по данному Договору, включая проценты по нему до даты, указанной в договоре", -п.8.5. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сто­ронами",
который неустановленное следствием лицо от имени ОСОБА_19. по указанию
ОСОБА_3. подписал лично в графе "клиент";
на открытие карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 23 июля 2003 года,
которую неустановленное следствием лицо от имени ОСОБА_20 по указанию ОСОБА_3. собственноручно
заполнил и подписал лично в графе "подпись клиента";
установление кредитного лимита от 23 июля
2003 года, которую неустановленное следствием лицо от
имени ОСОБА_19. по указанию ОСОБА_3. собственноручно заполнил и подписал лично
в графе "подпись", при этом по
указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что имеет в своей собственности легковой
автомобиль; стоимостью
ежемесячный доход віразмере 1500 долларов
справку
за № 25 от 28.07.2003
г. от имени вымышленного
"Будивельник", в которую
внесли ложные сведения о том, что
"ОСОБА_19с 26.04.2002 года
по настоящее время работает в ООО "Бу­дивельник" г. Краматорска
начальником отдела рекламы и перспективной техно­логии и его средняя заработная
плата составляет 6033 грн".
При этом, для оформ-
ления поддельной справки на имя
ОСОБА_21, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
использовали добытый у неуста­новленного следствие^ лица чистый лист бумаги с
нанесенным на нем оттиском печати вымышленного предприятия - ООО "Будивельник" и с
имеющимися под­писями якобы руководителей этого предприятия - директора ОСОБА_78. и гл. бухгалтера
№ 28/07 от 31 июля 2003 года,
в который внес заведомо ложные сведения,
а именно, что ПриватБанк, именуемый в дальнейшем "Банк", в лице ди­ректора Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_79. и ОСОБА_19, именуемый в дальнейшем
"Клиент", заключили на­стоящий
договор о нижеследующем: -п.6.2. "Банк
лимитом банк начисляет проценты, исходя
из 1, 5% месячных", -п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить
Банку имущество в залог", -п.4.2.3. "Клиент обязан
предоставить денежные средства для погашения задол­женности по
данному-договору, включая проценты по
нему до даты, указанной в
договоре", -п.8.5. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сто­ронами",
который ОСОБА_21 по указанию ОСОБА_3. подписал лично в графе
на открытие карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 28 июля 2003 года,
которую ОСОБА_21 по указанию ОСОБА_3. собственноручно заполнил и
подписал лично в графе "подпись клиента";
установление кредитного лимита от 28 июля
2003 года, которую ОСОБА_21 собственноручно заполнил и
подписал лично в графе "подпись",
при этом по.указанию ОСОБА_3. иОСОБА_5 внес в нее ложные сведения о
том, что он работает начальником отдела
ООО "Строитель", а также имеет
в своей собственности недвижимость,
США, легковой автомобиль, стоимостью 5000 долларов США и ежемесячный доход в
размере 2000 долларов.
-справку
за № 25.от 31.07.2003
"Стоик" г. Краматорска, в
которую внесли ложные сведения о том,
что "ОСОБА_18 с 18.09.1999 года
по настоящее время работает в частном предприятии "Стоик" г.
Краматорска директором представительства в г. Рубежное Луганской области и его
средняя заработная плата составляет 5300 грн". При этом для оформления поддельной справки на
имя ОСОБА_18., ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
использовали добытый у неустановлен­ного следствием лица чистый лист бумаги с
нанесенным на нем оттиском печати предприятия - ЧМП "■Стоик" и с
имеющимися якобы подписями якобы руководи­телей этого предприятия - директора ОСОБА_80 и гл. бухгалтера
-договор № 06/08 от 6 августа 2003 года,
в который внес заведомо ложные сведения,
"ПриватБанк", именуемый в дальнейшем
"Банк", в лице директора
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_79. и
ОСОБА_18, именуемый в дальнейшем
"Клиент", заклю­чили настоящий
договор о нижеследующем: -п.6.2. "Банк
лимитом банк начисляет проценты, исходя из
месячных", -п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить
Банку имущество в залог", -п.4.2.3. "Клиент обязан
-предоставить денежные средства для погашения задол­женности по
данному'Договору, включая проценты по
нему до даты, указанной в договоре", -п.8.5. "Договор действует до полного исполнения
обязанностей сто­ронами",
которыйОСОБА_18. по указанию ОСОБА_3. подписал лично в графе
на открытие карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 4 августа 2003 года,
которуюОСОБА_18. собственноручно заполнил и подписал лично в графе
"подпись клиента", при этом по
указанию ОСОБА_3. иОСОБА_5 внес в нее ложные сведения о том, что он работает директором представительства
ЧП "Стоик" г. Краматорска;
на установление кредитного лимита от 4 августа 2003 го­да, которуюОСОБА_18. собственноручно заполнил и
подписал лично в графе "подпись",
при этом по указанию ОСОБА_3. иОСОБА_5 внес в нее ложные сведения о том, что он работает директором представительства
ЧП "Стоик" г. Краматорска, а
также имеет в своей собственности недвижимость,
США, легковой автомобиль, стоимостью 6000 долларов США и ежемесячный доход в
размере 3000 долларов
· справку от 11.08.2003 г. за № 12/03 от имени вымышленного предприятия ЧП
"Балласт" г. Донецка, в
которую внесли ложные сведения о том,
что "ОСОБА_18 с 20 мая
настоящее время работает в ЧП "Балласт" начальником участка по
ремонту оборудования и его средняя заработ­ная плата составляет 6200 грн 00 коп.".При этом, для оформления поддельной справки на
имяОСОБА_53. , ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
использовали добытый у неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с
нанесенным оттиском печати вымышлен­ного предприятия - ЧП "Балласт" и с имеющимися
подписями якобы руководите­лей этого предприятия! - директора ОСОБА_27 и главного
бухгалтера ОСОБА_50; ;'
№ 15/08 от 13 августа 2003 года,
в который внес заведомо ложные сведения,
а именно, что. между
"ПриватБанк", именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице
заместителя директора Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк"ОСОБА_82. и ОСОБА_18,
именуемым в дальнейшем "Клиент", заключается настоящий договор о
нижеследующем: -п.6.2. "Банк
пре­доставляет кредит на карточный счет клиента в сумме 7 000 долларов США на срок 12 месяцев", -п.6-6. "За пользование кредитным
лимитом банк начисляет проценты, исходя
из 1, 5% месячных", -п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить
Бан­ку имущество в залог",
-п.4.2.3. "Клиент обязан предоставить денежные средства для
погашения задолженности по данному договору,
включая проценты по нему до даты,
указанной в договоре", -п.8.5. "Договор действует до полного
исполне­ния обязанностей сторонами",
которыйОСОБА_53. по указанию
ОСОБА_4. подписал лично в графе "клиент";
- анкету-заявление на открытие карточного счета и выдачу
ПриватБанком от 12 августа 2003 года,
которуюОСОБА_53. собственно­
ручно заполнил и подписал
лично в графе "подпись клиента", при этом по прось­
бе ОСОБА_4. внес в нее
ложные сведения о том, что работает в ЧП
ласт" начальником участка;
- анкету-заявление на установление кредитного лимита от 12 августа 2003
года, которуюОСОБА_53. собственноручно заполнил и подписал лично в
"подпись", при Зтом по просьбе
ОСОБА_4. внес в нее ложные све­
дения о том, что работает начальником участка оборудования
ет недвижимость, стоимостью 20 000 долларов США, месячный доход в размере
1800 долларов США; •
· договор № 59/03 купли-продажи от 6.08.2003
г., согласно которому ОСОБА_42. покупает у
несуществующего предприятия ООО "Регион" телефоны "Русь-1" в количестве 3000 Щтук по цене 165 грн на общую сумму 495000 грн. При этом, для оформления поддельного договора, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3 ОСОБА_4. и
ОСОБА_5. использовали добытый у неустанов­ленного следствием лица чистый лист
бумаги с нанесенным на нем оттиском пе­чати вымышленного предприятия - ООО "Регион" и с имеющейся
подписью яко­бы руководителя этого предприятия - директора ООО "Регион"
ОСОБА_84. в графе "Продавец";
приема-передачи материальных ценностей от 12.08.2003 г.,
согласно ко­торому телефоны марки "Русь-1" в количестве 3000 штук на сумму 495000 грн,
согласно договору № 59/03 переданы
от ООО "Регион" покупателю ОСОБА_42. При этом, для оформления поддельного акта
приема-передачи материальных цен­ностей,
ОСОБА_9.'совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использовали добытый у неустановленного следствием
лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем оттиском печати вымышленного
"Регион" и с имеющейся подписью якобы руководителя этого предприятия - ди­ректора ООО "Регион"
ОСОБА_84. в графе "сдал";
к приходному кассовому ордеру № 364 от
12 августа 2003 года,
согласно которой ОСОБА_42. оплатила покупку телефонов наличными на сумму
495000 грн, согласно д'оговору № 59/03. При этом, для оформления поддельной квитанции, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использовал добытый у неустановленного
следствием лица чистый бланк квитанции с нанесенным на нем оттиском
вымышленного предприятия -ООО
"Регион" и с имеющейся подписью якобы руководителя этого предприятия -ООО "Регион";
договор № К
71 -03 от 15 августа 2003 года,
в который внесли за­ведомо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
ОСОБА_79. и частный предприниматель ОСОБА_69,
именуемый в дальнейшем "Заемщик", заключили настоящий договор о нижеследующем:
обязуется предоставить Заемщику кредит с общим лимитом 213000 грн в срок до 18 августа 2003 года,
в обмен на обязательства Заемщика по возврату кре­дита, уплате процентов, комиссионного вознаграждения в оговоренные
настоя­щим договором сроки", -п. 1.2. "Кредит предоставляется
наследующие цели: оп­лата за ТМЦ,
согласнр договорам, накладных
счетов", - п.2.2.1. "Заемщик обязу­ется
использовать кредит на цели, указанные в
договора", -п.3. "Кредит
предоставляется под обеспечение договора залога движимого имущест­ва"
-п.6.1. "Договор действует до полного исполнения обязательств
сторонами", который ОСОБА_69.по
указанию ОСОБА_4. подписала лично в графе "заемщик";
клиента КБ "ПриватБанк",
которую ОСОБА_42. собственноручно заполнила и подписал^ лично в графе
"подпись руководителя предприятия",
при этом ОСОБА_42. по указанию ОСОБА_4. внесла в нее ложные сведения о
том, что ежемесячная прибыль предприятия
что целевое использование заемных средств будет направлено на закупку
залога №. 1К71-03
от 15.08.2003 г., согласно которого ОСОБА_42. по указанию
ОСОБА_4. выступила залогодателем и предоставила в залог телефоны марки
"Русь-1М" в количестве 3000 штук
на сумму 495 000 грн, и под­писала его в графе
приема-передачи материальных ценностей № 71/03 от 15 августа 2003 года,
согласно которому ОСОБА_42. по указанию ОСОБА_4. передает ОСОБА_8.
телефоны марки "Русь-1М" в количестве 3000 штук,
который ОСОБА_42. подписала в графе "сдал", а ОСОБА_8. в графе "принял";
-справку
за № 34.от 8.09.2003
г. от имени предприятия
ЧМП "Форс" г. Кра­маторска,
деятельность которого прекращена в мае 1995 года в которую внесли ложные сведения
о том, что "ОСОБА_24 с 15.05.2001
го­да по настоящее время
работает старшим менеджером в ЧМП "Форс" и его средне месячная
заработная плата составила 4100 грн".
При этом, для оформления под­дельной
справки на имя ОСОБА_24., ОСОБА_9.совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использовали добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем
оттиском печати пред­приятия - ЧМП
"Форс!' -и с имеющейся подписью якобы руководителя этого пред­приятия - директора ОСОБА_29;
№ 17/0'Зг-на
выполнение работ от 11.08.2003 г., согласно которому ОСОБА_24. выполняет строительные и отделочные
работы по капитальному ремонту здания офиса для предприятия ЧМП
"Форс", деятельность которого
а ЧМП "Форс" рассчитывается за работу с ОСОБА_24. кондиционерами фирмы
"Фуджи" в количестве 2 штук
При этом, для оформления поддельного
дого­вора, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
использовали добытый у неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с
нанесенным на нем оттиском печати - ЧМП
"Форс" и с имеющейся под­писью якобы руководителя этого предприятия - директора ЧМП "Форс"
ОСОБА_24. в графе "заказчик";
приема выполненных работ от 27.08.2003 г., согласно которому все ра­боты по ремонту и
отделки фасада здания офиса, согласно
договору № 17/03 от
11.08.2003 г., выполнены. При этом для оформления
поддельного акта выполнен­ных работ,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использовали добытый у неустановленного следствием
лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем оттиском печати предприятия - ЧМП "Форс" и с имеющимися
подписями якобы руководителей этого предприятия - директора ЧМП "Форс"
ОСОБА_29 в графе "председатель комиссии" и ОСОБА_28. в графе
приема-передачи материальных ценностей от 27.08.2003 г.,
торому кондиционеры фирмы
"Фуджи" в количестве 2 штук
1 штуку и кондиционер фирмы
за выполнение работы согласно договору № 17/03 переданы от ЧМП "Форс"
подрядчику ОСОБА_34. При этом, для
оформления поддельного а4кта приема-передачи материальных ценностей, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.использовали добытый у
неустановлен­ного следствием лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем
оттиском печати предприятия - ЧМП
"Форс" и с имеющейся якобы подписью руководителя этого предприятия - директора ЧМП "Форс"
ОСОБА_29 в графе "сдал";
-договор № 11/09 от 11 сентября 2003 года,
в который внес заведомо ложные сведения,
"ПриватБанк", именуемый в дальнейшем
"Банк", в лице и.о.
заместителя директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_24, именуемый в дальнейшем
"Клиент", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п.6.2. "Банк предос­тавляет кредит на карточный
счет клиента в сумме 4000 долларов
США на срок 12 месяцев", -п.6.6. "За пользование кредитным
лимитом банк начисляет процен­ты, исходя
из 1, 5% месячных", -п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить
Банку иму­щество в залог", -п.4.2.3. "Клиент обязан предоставить
денежные средства для по­гашения задолженности по данному договору, включая проценты по нему до да­ты, указанной в договоре", -п.8.5. "Договор действует до полного
исполнения обя­занностей сторонами"",
который ОСОБА_24. подписал
лично в графе "клиент";
на открытие карточного счета и выдачу платежной карты ПриватБанком от 8 сентября 2003 года,
которую ОСОБА_24. собственноручно
заполнил и подписал'лично в графе "подпись клиента", при этом по указанию ОСОБА_3. внес в нее
ложные сведения о том, что он работает
менеджером в МЧП "Форс" г. Краматорска;
на установление кредитного лимита от 8 сентября 2003 года, которую ОСОБА_34. собственноручно заполнил и подписал лично в
графе "подпись", при этом
по?указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что он работает менеджером в МЧП
"Форс" г. Краматорска, а также
имеет в своей собственности легковой автомобиль, стоимостью 2400 долларов США и ежемесячный доход в
размере 800 долларов
залога имущества от 11 сентября
2003 года, который ОСОБА_24. по указаниюОСОБА_3 подписал лично в
графе "залогодатель";
справку
за № 85 '6т 22.09.2003
г. от имени вымышленного
предприятия ЗАО "Медиа-Пресс" г. Донецка, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_24 с 17.08.2001 года по настоящее время работает юри­стом
консультантом в ООО "Медиа-Пресс" и ее средне месячная заработная
плата составила 2567 грн".
При этом для оформления поддельной справки на имя ОСОБА_58., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3, ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использовали добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем
оттиском печати вымышленного предприятия -ЗАО "Медиа-Пресс" й с имеющимися подписями
якобы руководителей этого предприятия - директора ОСОБА_78 и гл. бухгалтера ОСОБА_73.;
№ 37/03 на
выполнение работ от 11.05.2003 г., согласно которому ОСОБА_58. выполняет
строительные и отделочные работы по капитальному ремонту внутренних «смещений
а ООО "Медиа-Пресс" рассчитывается за работу с
неустановленного лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем оттиском печати
вымышленного предприятия -ЗАО
"Медиа-Пресс" и с имеющейся подписью якобы руководителя этого пред­приятия
"Медиа-Пресс" ОСОБА_78 в графе "заказчик";
· акт приема выполненных работ от 16.09.2003
г., согласно которому все ра­боты, указанные в договоре № 37/03 от 11.05.2003 г.,
выполнены. При этом, для
оформления поддельного акта приема выполненных работ, ОСОБА_9. совме­стно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использовали добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем
оттиском печати предприятия - ЗАО
"Медиа-Пресс" и с имеющимися подписями якобы руководителей этого
предприятия - директора
ООО "Медиа-Пресс" ОСОБА_27. в графе "председатель комиссии"
и ОСОБА_11 в графе "члены комис­сии"; !
· акт приема-передачи материальных
за выполнение работы согласно договору № 37/03 переданы от ООО
"Медиа-пресс" подрядчику ОСОБА_58. При этом, для оформления поддель­ного акта
приема-передачи материальных ценностей,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использовали добытый у не­установленного следствием
лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем оттис­ком печати предприятия - ЗАО "Медиа-Пресс" и с
имеющейся якобы подписью руководителя этого предприятия - директора ООО "Медиа-Пресс"
№ 21/09.от 26 сентября 2003 года,
в который внесли заведомо лож­ные сведения, а именно", что "ПриватБанк", именуемый в дальнейшем "Банк", в лице и.о. заместителя директора
Константиновского филиала ЗАО КБ "Приват-Банк" ОСОБА_36. И/ОСОБА_58, именуемая в дальнейшем
"Клиент", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п.6.2. "Банк предос­тавляет кредит на карточный
счет клиента в сумме 4000 долларов
США на срок 12 месяцев", -п.6.6. "За пользование кредитным
лимитом банк начисляет процен­ты, исходя
из 1, 5% месячных", -п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить
Банку иму­щество в залог",
-п.4.2.3*. "Клиент обязан предоставить денежные средства для по­гашения
задолженности по данному договору,
включая проценты по нему до да­ты,
указанной в договоре", -п.8.5. "Договор действует до полного
исполнения обя­занностей сторонами",
который ОСОБА_58. по указанию ОСОБА_3. подпи­сала лично в графе
- анкету-заявление* на открытие карточного счета и выдачу
ПриватБанком от 22 сентября 2003 года,
которую ОСОБА_58. собственноручно
подписала':лично в графе "подпись клиента", при этом по указанию
ОСОБА_3. внесла в нее
ложные сведения о том, что она работает
юр.консультантом в ООО
"Медиа-Пресс" г. Донецка;
- анкету-заявление на установление кредитного лимита от 22 сентября 2003
года, которую ОСОБА_58. собственноручно заполнила и
клиента", при этом по указанию
ОСОБА_3. внесла в нее лож-
ные сведения о том, что она работает юрист консультантом в ООО
"Медиа-Пресс" г. Донецка, а
также имеет ежемесячный доход в размере 600 долларов США.
залога от 26 сентября
2003 года, который ОСОБА_58. по указа­нию ОСОБА_3.
подписала лично в графе "залогодатель";
справку
за № 36 от 17.09.2003
г. от имени предприятия
ЧМП "Форс" г. Кра­маторска,
деятельность которого прекращена в мае 1995 года,
в которой указали ложные сведения о том', что "ОСОБА_27 с 27.07.2001 года по настоящее время работает
менеджером в ЧМП "Форс" и его средне месячная за­работная плата
составила 2000 грн".
При этом, для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_27., ОСОБА_9.
совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5. использовали добытый у неустановленного следст­вием лица чистый
лист'.бумаги с нанесенным на нем оттиском печати предпри­ятия - ЧМП "Форс" и.с;имеющейся
подписью якобы руководителя этого предпри­ятия - директора ОСОБА_29;
№ 23/09 от 29 сентября 2003 года,
в который внес заведомо ложные сведения,
"ПриватБанк", именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице и.о.
заместителя директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_27, именуемый в дальнейшем
"Кли­ент", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п.6.2. "Банк предостав­ляет кредит на карточный
США на срок 12 месяцев", -п.6.6. "За пользование кредитным лимитом банк начисляет
проценты, исходя из 1, 5% месячных", -п.4.2.1. "Клиент обязан предоставить
Банку имущест­во в залог", -п.4.2.3. "Клиент обязан предоставить
денежные средства для погаше­ния задолженности по данному договору, включая проценты по нему до даты, указанной в договоре", -п.8.5.
"Договор действует до полного исполнения обязан­ностей
сторонами", который ОСОБА_27. по
указанию ОСОБА_3. подписал лично в графе "клиент"*;
на открытие карточного счета и выдачу платежной карты „ПриватБанком" от 26 сентября 2003 года,
которую ОСОБА_27. собственноруч­но
заполнил и подписал лично в графе "подпись клиента", при этом по указанию ОСОБА_3. внес в нее
ложные сведения о том, что работает
менеджером в ЧП "Форст" г. Краматорска;
· анкету-заявление^, на установление
кредитного лимита от 29 сентября
2003 года, которую ОСОБА_27. собственноручно заполнил и подписал
лично в графе "подпись", при
этом приказанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что работает менеджером в ЧП
"Форст" г. Краматорска, а
размере 2650 долларов
соглашение от 10.04.2002 г., согласно которому ОСОБА_9. выполняет для
Днепропетровского завода "Электроприлад" работы по оснащению
транспортных средств газобаллонным оборудованием по газ метан в срок до 1.09.2003
года на сумму 903800 грн без НДС, а Днепропетровский завод "Элек­троприлад"
рассчитывается за работу с ОСОБА_9 микроэлектродвигате­лями в количестве 234000 штук на общую сумму 903800 грн без НДС. При этом,
для составления трудбвого соглашения,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3
В.Е., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., использовали добытый у неустанов-
ленного следствием лица чистый лист
бумаги с нанесенным на нем оттиском пе­чати предприятия - и с.
имеющейся подписью якобы руководителя этого предпри­ятия - директора Днепропетровского завода
"Электроприлад" ОСОБА_37 в графе "заказчик", и подписью ОСОБА_9.- в графе
приема передачи выполненных работ от 1.09.2003 г.,
согласно которому ОСОБА_9. сдал,
а Днепропетровский завод "Электроприлад" принял работу, оговоренную в трудовом соглашении от 10.04.2002
года. При этом, для составле­ния акта приема-передач
выполненных работ, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3 ОСОБА_4. и ОСОБА_5.,
использовали добытый у неустанов­ленного следствием лица чистый лист
бумаги с нанесенным на нем оттиском пе­чати предприятия - и с имеющейся подписью якобы
руководителя этого предпри­ятия - директора
Днепропетровского завода "Электроприлад" ОСОБА_37 в графе
"заказчик" и подписью ОСОБА_9.- в графе "исполнитель";
приема передачи товаров от 1.09.2003 г., согласно которому ОСОБА_9. принял, а Днепропетровский завод
"Электроприлад" сдал микроэлектродви­гатели в количестве 234000 штук на общую сумму 903800 грн без НДС. При этом,
для составления акта приема-передачи товаров, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., использовали добытый у неуста­новленного
следствием-лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем оттиском печати
с имеющейся подписью якобы руководителя этого пред­приятия - директора Днепропетровского завода
"Электроприлад" ОСОБА_37 в графе "заказчик", и иодписью ОСОБА_9.- в графе
справку
за № 36/187, 09 от 20.09.2003
г. от имени предприятия
ЧМП "Форс" г. Краматорска,
деятельность которого прекращена в мае 1995 года,
в которую внесли ложные сведения о том,
что "ОСОБА_28 работает за­местителем директора по маркетингу ЧМП
"Форс" и его среднемесячная заработ­ная плата за последние 6 месяцев составила 8000 грн". При этом, для оформления поддельной справки на'имя
ОСОБА_28. , ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использовали добытый у неустанов­ленного следствием лица
чистый лист бумаги с нанесенным на нем оттиском пе­чати предприятия - ЧМП "Форс" и с имеющимися
якобы подписями руководите­лей этого предприятия' - директора ОСОБА_41 и главного
бухгалтера ОСОБА_46;
№ 574 от 30 сентября 2003 года,
в который внес заведомо ложные сведения,
"ПриватБанк", именуемый в дальнейшем
"Банк", в лице и.о. заместителя
дирек-fopa Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_28, именуемый в дальнейшем
"Заем­щик", заключили
настоящий договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк обязуется предоставить кредит Заемщику в
на обязательство Заемщика возвратить кредит,
проценты по кредиту и комисси­онные в оговоренные договором
сроки", -п.4.1. "За
пользование кредитом Заем­щик платит проценты'в, размере 2, 5% месячных", -п.3. "Кредит предоставляется под обеспечение:
договор залога имущества", -п.6.1.
"Договор действует до пол­ного исполнения обязанностей
сторонами", который ОСОБА_28. по указа­нию ОСОБА_3. подписал лично в графе
- заявку на предоставление потребительского кредита от 29 сентября 2003
которую ОСОБА_28. собственноручно
заполнил и подписал лично в
заемщика", при этом по указанию
ОСОБА_3. внес в нее лож­ные сведения о том,
что работает заместителем директора по маркетингу ЧМП
"Форс", а также имеет*в своей
собственности легковой автомобиль,
США, ежемесячный доход семьи - 1500 долларов США, зарплата - 500 долларов США;'.
- договор залога имущества от 1 октября 2003 года,
который ОСОБА_28. подписал лично
в графе "залогодатель";
-справку за № 401 от 8.10.2003 г. от имени предприятия КП
"Булат" г. Кон­стантинова Донецкой области, в которую внес ложные сведения о том, что "ОСОБА_36 работает бухгалтером КП
справки от имени ОСОБА_66., ОСОБА_9.
совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5. использовали добытый у неуста­новленного следствиёмлица чистый лист
бумаги с нанесенным на нем оттиском печати предприятия - КП "Булат" и с имеющейся
подписью якобы руководителя этого предприятия в графе "руководитель";
- фактуру №
3-14/10-6 от 14 октября 2003 года на оплату комплекта мебели
от 15 октября 2003 года о том, что ООО "Земля" заключило договор с
приема-передачи товара от 16 октября
№ KNHOR000140625 от
16 октября 2003 года,
в который внесли заведомо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальней­шем "Банк", в лице и.о.' заместителя директора
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_66, именуемый в дальнейшем
"Заемщике, заключили настоящий договор
о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
обязуется предоставить кредит Заемщику в сумме 4438 долларов США на срок 12 месяцев в обмен на обязательство
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.4.1. "За пользо­вание кредитом
Заемщик платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.3. "Кредит предоставляется под
обеспечение: договор залога имущества",
-п.6.1. "Договор действует до полного исполнения обязанностей
сторонами", который ОСОБА_66 по
указанию ОСОБА_3. подписала лично в графе "заемщик";
· анкету-заявление от 16 октября 2003 года,
которую ОСОБА_66 собст­венноручно заполнила" и подписала лично в
графе "подпись заявителя", при
этом по указанию ОСОБА_3. внесла в нее ложные сведения о том, что работает в КП "Булат", а также имеет в своей собственности
залога имущества от 16 октября
2003 года, который ОСОБА_66. по указанию ОСОБА_3.
подписала лично в графе "залогодатель".
справку
за № 402 от 8.10.2003
г. от имени предприятия
КП "Булат" г. Кон-стантиновка Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_37работает охранником КП
ОСОБА_5, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использовали добытый у не­установленного
следствием лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем оттис­ком печати
"Булат" и с имеющейся подпись якобы руководи­теля этого предприятия - в графе "руководитель";
- фактуру, № 3-14/10-7
от 14 октября 2003 года на оплату дивана и двух кресел
от.15 октября 2003 года о том, что ООО "Земля" заключило договор
приема-передачи товара от 15 октября
№ KNHOR000140626 от 16 октября 2003 года,
в который внесли ложные сведения,
"ПриватБанк", именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице и.о.
заместители директора Константиновского филиала ЗАО КБ "Приват-Банк" ОСОБА_36.
и-ОСОБА_37, именуемый в
дальнейшем "За­емщик",
заключили настоящий договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк обязуется предоставить
кредит Заемщику в сумме 4310 долларов
США на срок 12 месяцев
в обмен на обязательство Заемщика возвратить кредит, проценты по кредиту и ко­миссионные в
оговоренные договором сроки",
-п.4.1. "За пользование кредитом Заемщик платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.3. "Кредит предоставля­ется под
обеспечение: договор залога имущества",
-п.6.1. "Договор действует до полного исполнения обязанностей
сторонами", который неустановленное
лицо от имениОСОБА_37. по указанию ОСОБА_3. подписал лично в графе "заем­щик";
от 16 октября 2003 года,
которую неустановленное лицо от имениОСОБА_37. собственноручно заполнил
и подписал в графе "подпись заявителя", при этом ио указанию ОСОБА_3. внес в нее
ложные сведения о том, что работает в
КП-"Булат", а также имеет в
залога имущества от 16 октября
2003 года, который неустанов­ленное лицо от
имени.ОСОБА_5. по указанию ОСОБА_3. подписал в графе "залогодатель";
справку
за № 403 от 8.10.2003
г. от имени предприятия
КП "Булат" г. Кон-стантиновка Донецкой "области, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_17 работает
делопроизводителем КП "Булат" и ее среднемесячная заработная плата за
При этом, для оформления поддельной
справки от имени ОСОБА_17., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. исполь­зовали добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нане­сенным на нем
оттиском печати предприятия - КП
"Булат" и с имеющейся под­писью якобы руководителя этого предприятия
в графе "руководитель";
- фактуру №
3-14/10-4 от 14 октября 2003 года на оплату комода
от 15 октября 2003 года о том, что ООО "Земля" заключило договор с
приема-передачи товара от 16 октября
-договор № KNHOR000140627 от 16 октября 2003 года,
в который внесли заведомо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальней­шем "Банк", в лице и.о. заместителя директора
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_17, именуемый в дальнейшем
"Заемщик", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
обязуется предоставить кредит Заемщику в сумме 4438 долларов США на срок 12 месяцев в обмен на обязательство
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.4.1. "За пользо­вание кредитом
Заемщик платит проценты в размере 1, 17% месячных", тП.3. "Кредит предоставляемся под
обеспечение: договор залога имущества",
-п.6.1. "Договор действует до полного исполнения обязанностей
сторонами", который ОСОБА_17. по
указанию ОСОБА_3. подписала лично в графе "Заемщик";
· анкету-заявление от 15 октября 2003 года,
которую ОСОБА_17. собствен­норучно заполнила и подписала лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. иОСОБА_5 внесла в нее ложные сведения о том, что работает делопроизводителем в КП
"Булат", а также имеет в своей
собственности жилье, стоимостью 1Q000 долларов США, ежемесячный доход семьи - 800 долла­ров США, зарплата - 563 долларов США;
· договор залога имущества от 16 октября 2003 года,
который ОСОБА_17. по указанию ОСОБА_3. иОСОБА_5 подписала лично в графе
· справку за № 40.0 от 8.10.2003 г. от имени предприятия КП
"Булат" г. Кон-стантиновка Донецкой'области, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_30 работает бухгалтером КП
ОСОБА_30., ОСОБА_9. со­вместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
использовали добы­тый у неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с
нанесенной на нем оттиском печати предприятия - КП "Булат" и с имеющейся
подпись якобы руководителя этого предприятия в графе "руководитель";
· счет - фактуру №"
3-14/10-3 от 14 октября 2003 года на оплату двух диванов
· уведомление отД5 октября 2003 года о том, что ООО "Земля" заключило договор с
№ KNHQR000140628 от 16 октября 2003 года,
в который внесли за­ведомо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице и.о. заместителя директора Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" ОСОБА_36. и ОСОБА_30, именуемый в даль­нейшем "Заемщик", заключили настоящий договор о нижеследующем:
обязуется предоставить кредит Заемщику в сумме 4307 долларов США на срок 12 месяцев в обмен на обязательство
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.4.1. "За пользо­вание кредитом
Заемщик платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.3. "Кредит предоставляется под
обеспечение: договор залога имущества",
"Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_30 по указанию ОСОБА_3. подписала лично в графе
от 15 октября 2003 года,
которую ОСОБА_30 собст­венноручно заполнила и подписала лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внесла в нее ложные сведения о том, что работает бух­галтером в КП
"Булат", а также имеет в своей
залога имущества от 16 октября
2003 года, который ОСОБА_30 по указанию ОСОБА_3.
подписала лично в графе "залогодатель";
-справку
за № 35 от 8.10.2003
г. от имени частного
предпринимателя ОСОБА_43
г. Барвинкова Харьковской области, в
который внесли ложные сведения о том,
что "ОСОБА_48 с 15 мая
настоящее время работает слесарем поЧгонтажу газовой аппаратуры на автомобили у
частного предпринимателя ОСОБА_64. и
его средняя заработная плата составляет 1638 грн". При этом,
для оформления поддельной справки на имя ОСОБА_33., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использовали добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем
оттиском печати -частного предпринимателя ОСОБА_64. и с имеющейся подписью якобы
руководителя этого предприятия - подписали
в графе "частный предприниматель";
-договор № KNHOG000080645 от 20 октября 2003 года,
в который внес заве­домо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице и.о. заместителя директора Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" ОСОБА_36. и ОСОБА_48, именуемый в дальнейшем
"Заемщик"', заключили
настоящий договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк обязуется предоставить кредит Заемщику в
сумме 5140 долларов США на
срок 5 лет в обмен на
обязательство Заемщика возвратить кредит,
проценты по кредиту и комиссионные в оговоренные договором
сроки", -п.3.1. "За пользование кредитом Заемщик
платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.2.2.6. "Заем­щик обязуется до
получения кредита надлежаще оформить договор залога", -п.5.1. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_33. по указаниюОСОБА_5 подписал лично в графе "Заемщик";
без указания даты, которую ОСОБА_33.
собственно­ручно заполнил и подписал лично в графе "подпись
заявителя", при этом по ука­заниюОСОБА_5
внес в нее ложные сведения о том, что
работает слесарем по газовой аппаратуре,
а'также имеет заработную плату - 300 долларов США;
залога недвижимого имущества от 20 октября
2003 года, который ОСОБА_33. по указаниюОСОБА_5 подписал
лично в графе "залогодатель";
- справку за № 411 от
имени предприятия КП "Булат" г. Константиновка Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_32 работает экономистом КП
"Булат" и ее среднемесяч­ная заработная плата за последние 6 месяцев составила 6000 грн". При этом, для оформления поддельной справки на имя
ОСОБА_32., ОСОБА_9. совме­стно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
использовали добытый у неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с
"Булат" и с имеющейся подписью якобы ру­ководителя этого предприятия
подписали в графе "руководитель";
-договор № KNHOG000080642 от 20 октября 2003 года,
в который внесли заведомо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальней­шем "Банк", в лице и.о. заместителя директора
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_32, именуемый в даль­нейшем
"Заемщик", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
обязуется предоставить кредит Заемщику в сумме 5352 долларов США на срок 5 лет в обмен на обязательство Заемщика
возвратить кредит, проценты по кредиту и
комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.3.1. "За пользование кредитом Заемщик
платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.2.2.6. "Заем­щик обязуется до получения
кредита надлежаще оформить договор залога", -п.5.1. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторонами", который ОСОБА_32. по указанию ОСОБА_3.
подписала лично в графе "заемщик";
17 октября 2003 года,
которую ОСОБА_32. собст­венноручно заполнила и подписала лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внесла в нее ложные сведения о том, что работает экономистом в КП
"Булат", а также имеет в своей
собственности жилье, стоимо­стью 7500 долларов США, ежемесячный доход семьи - 255 долларов США;
· договор залога недвижимого имущества
от 21 октября 2003 года,
который ОСОБА_32. по указанию ОСОБА_3. подписала лично в графе
справку
за № Н6 от 27.10.2003
г. от имени вымышленного
предприятия ЗАО "Медиа-Пресс" г,
^Донецка, в которую внесли ложные
сведения о том, что "ОСОБА_41 работает
заместителем директора представи­тельства ЗАО "Медиа-Пресс" в
северном Донбассе и ее среднемесячная заработ­ная плата за последние 6 месяцев составила 7265 грн 80 коп". При этом, для оформления поддельной справки на имя
ОСОБА_41., ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5.использовали добытый у не­установленного следствием лица чистый лист
бумаги с нанесенным на нем оттис­ком печати вымышленного предприятия - ЗАО "Медиа-пресс" и с
имеющимися якобы подписями руководителей этого предприятия - ОСОБА_96 в графе "ру­ководитель"
и ОСОБА_67 в графе "главный бухгалтер";
№ 698 от 27 октября 2003 года,
в который внесли заведомо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
ОСОБА_36. и ОСОБА_41, именуемая в дальнейшем
"Заемщик", заклю­чили
настоящий договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк обязуется предоставить кредит Заемщику в
в обмен на обязательство Заемщика возвратить кредит, проценты по кредиту и комиссион­ные в
оговоренные договором сроки", -п.3.
"Кредит предоставляется под обеспе­чение договора залога
автотранспорта, -п.4.1. "За
пользование кредитом Заемщик платит проценты в размере 1, 5% месячных", -п.6.1. "Договор действует до полно­го
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_41 по указанию ОСОБА_5. подписала лично в графе
- анкету-заявление от 27 октября 2003 года,
которую ОСОБА_41 собствен­
норучно заполнила и подписала лично в
графе "подпись заявителя", при
указаниюОСОБА_5 внесла в нее ложные
сведения о том, что работает 7 лет в ЗАО "Медиа-Пресс",
, | также имеет в своей собственности
- договор залога имущества от 29 октября 2003 года,
подписала лично в графе "залогодатель";
- справку за № 25/124 от 4.11.2003 г. от имени вымышленного предприятия
ООО "Будивельник" г. Краматорска Донецкой области, в которую внесли ложные све­дения о том, что "ОСОБА_35 работает
секретарем-референтом и ее среднемесячная заработная плата за последние 6 месяцев соста­вила 6600 грн".При этом, для оформления поддельной справки на имя
ОСОБА_35, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
использовали добытый у неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с
вымышленного предприятия - ООО
"Будивельник" и с имеющимися подписями якобы руководителей этого предприятия
-договор № KNH£)G000080755 от 7 ноября 2003 года,
в который внесли за­ведомо ложные сведейия, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
ОСОБА_36. и ОСОБА_35, именуемая в дальнейшем "Заем­щик", заключили настоящий договор о нижеследующем:
обязуется предоставить кредит Заемщику в сумме 8735 долларов США на срок 5 лет в об­мен на обязательство
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и комис­сионные в оговоренные договором сроки", -п.3.1. "За пользование кредитом За­емщик
платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.2.2.6. "Заемщик обязуется до получения
кредита надлежаще оформить договор залога", -п.5.1. "Договор дей­ствует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_35. по указанию ОСОБА_3. подписала лично в графе
от 3 ноября 2003 года,
которую ОСОБА_35. собствен­норучно заполнила и подписала лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внесла в нее ложные сведения о том, что работает секре­тарем-референтом в ООО
"Будивельник", а также имеет в
залога недвижимого имущества № 1К755
от 7 ноября 2003 года,
который ОСОБА_35, по указанию
ОСОБА_3. подписала лично в графе "за­логодатель";
-справку
за № 126 от 4.11.2003
"Стоик" г. Краматорска До­нецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_61. работает
ОСОБА_61., ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
использовали добытый у неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с
нанесенным на нем оттисками печати,
штампа предприятия" - ЧМП
"Стоик" и с имеющимися подписями якобы руково­дителей - ОСОБА_80 в графе
"руководитель" и ОСОБА_69, в
графе "главный бухгалтер";.;»
-договор № KNHQG000080773 от 12 ноября 2003 года,
в который внес заве­домо ложные сведения, " а именно, что "ПриватБанк", именуемый в дальнейшем "Банк", в лице директора Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и ОСОБА_61, именуемый в дальнейшем "За­емщик", заключили настоящий договор о нижеследующем:
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и комис­сионные в оговоренные договором сроки", -п.3.1. "За пользование кредитом За­емщик
платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.2.2.6. "Заемщик обязуется до получения
кредита надлежаще оформить договор залога", -п.5.1. "Договор дей­ствует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_61. по указанию ОСОБА_3. подписал лично в графе
· анкету-заявление от 10 ноября 2003 года,
которую ОСОБА_61. собст­венноручно заполнил и подписал лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_5, внес в нее ложные
сведения о том, что работает началь­ником
участка ЧМП "Стоик", а также
имеет в своей собственности жилье, стои­мостью
ежемесячный доход - 3900 грн;
· договор залога недвижимого имущества № 1/773 от 14 ноября 2003 года,
который ОСОБА_61. по указанию ОСОБА_3. подписал лично в графе "за­логодатель";
· справку за № 54/03 от 11.11.2003 г. от имени вымышленного предприятия
ООО "Донбасс-Строй" г. Славянска Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_36работает начальником отдела
ди­зайна внутренних помещений с 12.05.2002 года
ОСОБА_36., ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использова­ли
добытый у неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесен­ным на
нем оттиском тіечати вымышленного
"Донбасс-Строй" и с имеющимися подписями якобы руководителей этого
предприятия -ОСОБА_77. в графе "руководитель" и ОСОБА_36.
в графе "главный бухгалтер";
№ 786 от ІЗ ноября 2003 года,
в который внесли заведомо ложные сведения, а именно,
что" "ПриватБанк", именуемый в дальнейшем "Банк", в лице директора Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и ОСОБА_37, именуемая в дальнейшем
"Заемщик", заключили на­стоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.3. "Кредит предоставляется под
обеспечение договора залога автотранспорта,
-п.4.1. "За пользование кредитом Заемщик пла­тит проценты в размере
1, 42% месячных", -п.6.1. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_36. по указанию ОСОБА_9подписайа лично в графе
- договор залога автотранспорта № 1/786 от 13 ноября 2003 года,
ОСОБА_36. по указанию
ОСОБА_9. подписала лично в графе "залогода­
· справку за № 327 от 17.11.2003 г. от имени вымышленного предприятия
ЗАО "Медиа-Пресс" г-Донецка, в
которую внесли ложные сведения о том,
что "ОСОБА_40 работает главным специалистом ЗАО
ОСОБА_40., ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
использовали добытый у неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с
нанесенным на нем оттиском печати вымышленного предприятия - ЗАО "Медиа-пресс" и с
имеющимися подписями якобы руководителей этого предпри­ятия - ОСОБА_48 в графе "руководитель"
и ОСОБА_32. в графе "главный
· справку № 157 от 17 ноября 2003 года о стоимости холодильника
предоставляемых в кредит ОСОБА_40.;
· акт приема-передачи товара от 18 ноября 2003 года холодильника "Бош" и
№ KNHOR000020815
от 19 ноября 2003 года,
в который внесли за­ведомо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице и.о. директора Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" ОСОБА_36. и ОСОБА_40, именуемая в дальнейшем
"Заемщик", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
обязуется предос­тавить кредит Заемщику в сумме 5000 долларов США на срок 12 месяцев в обмен на обязательство
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и комисси­онные в оговоренные договором сроки", -п.4.1. "За пользование кредитом Заем­щик
платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.3. "Кредит предоставляется под
обеспечение: договор залога имущества",
-п.6.1. "Договор действует до пол­ного исполнения обязанностей
сторонами", который ОСОБА_40. по
указанию ОСОБА_9. подписала лично в графе "Заемщик";
· анкету-заявление'от 17 ноября 2003 года,
которую ОСОБА_40. собст­венноручно заполнила-и подписала лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_9. внесла в нее ложные сведения о том, что работает главным специалистом в ЗАО "Медиа-Пресс", а также имеет в своей собственно­сти
автомобиль, стоимостью 6000 долларов США, ежемесячный доход семьи -1200 долларов США, зарплату - 700 долларов США;
· договор залога имущества от 19 ноября 2003 года,
который ОСОБА_40. по указанию ОСОБА_9 подписала лично в графе
справку
за № 32*6 от 17.11.2003
г. от имени вымышленного
предприятия ЗАО "Медиа-Пресс" г. Донецка, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_40работает директором
представительства в север­ном Донбассе и его среднемесячная заработная плата за
При этом, для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_8.,
ОСОБА_9совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использовали добытый у неустановленного следствием
лица чистый лист бумаги с нанесенным йа нем оттиском печати вымышленного
"Медиа-пресс" с имеющимися подписями якобы руководителей этого
предпри­ятия - ОСОБА_48.6
графе "руководитель" и ОСОБА_32.
в графе "главный бухгалтер";
- справку № 158 от
17 ноября 2003 года о стоимости телевизора
- акт приема-передачи товара от 18 ноября 2003 года телевизора "Тошиба" и
-договор № KNHOR000020816 от 19 ноября 2003 года,
в который внес заве­домо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице и.о. директора Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" ОСОБА_36. и ОСОБА_40, именуемая в дальнейшем "Заем­щик", заключили настоящий договор о нижеследующем:
обязуется предоставить кредит Заемщику в сумме 5000 долларов США на срок 12 месяцев в обмен на обязательство
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и ко­миссионные в оговоренные договором сроки", -п.4.1. "За пользование кредитом Заемщик
платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.3. "Кредит предоставля­ется под
обеспечение: договор залога имущества",
-п.6.1. "Договор действует до полного исполнения обязанностей
сторонами", который ОСОБА_40 по
указа­нию ОСОБА_9. подписал лично в графе "Заемщик";
от 17 ноября 2003 года,
которую ОСОБА_40 собствен­норучно заполнил и подписал лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_9. внес в нее ложные сведения о том, что работает дирек­тором представительства в
ЗАО "Медиа-Пресс", а также
имеет в своей собствен­ности автомобиль,
стоимостью 6000 долларов
США, ежемесячный доход семьи -1200 долларов США, зарплату - 700 долларов США;
залога имущества от 19 ноября
2003 года, который ОСОБА_40 по указанию ОСОБА_9.
подписал лично в графе "залогодатель";
справку
за № 56/3 от 17.11.2003
г. от имени вымышленного
предприятия ООО "Донбасс-Строй" г. Славянска Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_38 работает экономистом с 18.03.1999
года по настоящее время
имяОСОБА_38. , ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
использовали добытый у неустановленного следст­вием лица чистый лист бумаги с
нанесенным на нем оттиском печати вымышлен­ного предприятия - ООО "Донбасс-Строй" и с
имеющимися якобы подписями ру­ководителей этого предприятия - ОСОБА_77. в графе "руководитель" и ОСОБА_87.
в графе-"главный бухгалтер";
справку
№ 159 от 18 ноября 2003 года о стоимости различной бытовой
- акт приема-передачи товара от 18 ноября 2003 года различной бытовой
-договор № KNHOR000020817
от 19 ноября 2003 года,
в который внесли за­ведомо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице и.о. директора Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" ОСОБА_36. и ОСОБА_38, именуемая в дальнейшем "Заем­щик", заключили настоящий договор о нижеследующем:
обязуется предоставить кредит Заемщику в сумме 5000 долларов США на срок 12 месяцев в обмен на обязательство
Заемщика возвратить кредит, проценты по
миссионные в оговоренные договором
сроки", -п.4.1. "За
пользование кредитом Заемщик платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.3. "Кредит предоставля­ется под
обеспечение: договор залога имущества",
-п.6.1. "Договор действует до полного исполнения обязанностей
сторонами", которыйОСОБА_38. по указа­нию ОСОБА_9. подписала лично в графе
от 17 ноября 2003 года,
которуюОСОБА_38. собствен­норучно
заполнила и подписала лично в графе "подпись заявителя", при этом по указанию ОСОБА_9. внесла в нее
ложные сведения о том, что работает
старшим экономистом'в ООО "Донбасс-Строй", а также имеет в своей собствен­ности
автомобиль, стоимостью 6000 долларов США, ежемесячный доход семьи -1100 долларов США, зарплату - 600 долларов США;
залога имущества от 19 ноября
2003 года, которыйОСОБА_38. по указанию ОСОБА_9. подписала лично в графе
· справку за № 125 от 17.11.2003 г. от имени вымышленного предприятия
ООО "Регион" г. Дружковка Донецкой области, в которую внесли ложные сведе­ния о том, что "ОСОБА_50 работает старшим
ОСОБА_41., ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использова­ли
добытый у неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесен­ным на
нем оттиском печати вымышленного предприятия - ООО "Регион" и с имеющимися
подписями якобы руководителей этого предприятия - ОСОБА_75 в графе
"руководитель" и ОСОБА_30. в графе "главный бухгалтер";
справку
№ 156 от 17 ноября 2003 года о стоимости плазменного
предоставляемого в кредит ОСОБА_41.;
приема-передачи товара от 18 ноября
плазменного телевизора "Хитачи",
№ KNHOR000020818 от 19 ноября
2003 года, в который внесли за­ведомо ложные
сведения, а именно, что "ПриватБанк", именуемый в дальнейшем "Банк", в лице и.о. директора Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_80, именуемая в дальнейшем
"Заем­щик", заключили
настоящий договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк обязуется предоставить кредит Заемщику в
сумме 5000 долларов США на
срок 12 месяцев в обмен
на обязательство Заемщика возвратить кредит,
проценты по кредиту и ко­миссионные в оговоренные договором
сроки", -п.4.1. "За
пользование кредитом Заемщик платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.3. "Кредит предоставля­ется под
обеспечение: Договор залога имущества",
-п.6.1. "Договор действует до полного исполнения обязанностей
сторонами", которыйОСОБА_41по
указанию ОСОБА_3. подписала лично в графе "заемщик";
- анкету-заявление от 17 ноября 2003 года,
которуюОСОБА_41собственно­
заполнила и подписала лично в графе "подпись заявителя", при этом по
ОСОБА_3. внесла в нее ложные сведения о том,
экономистом в OQO "Регион", а также имеет в своей собственности автомо­
биль, стоимостью 5000 долларов США, недвижимость,
стоимостью 6000 долла­
США, ежемесячный доход семьи - 500 долларов США, зарплату - 380 долла­
ров США; :
- договор залога имущества от 19 ноября 2003 года,
ОСОБА_3. подписала лично в графе "залогодатель";
- справку от 17.1.1.2003 г. от имени ЧМП "Стоик" г.
Краматорска Донецкой области, в которую
внесли ложные сведения о том, что
"ОСОБА_75 работает коммерческим директором и его среднемесячная заработная
плата за последние 6 месяцев
При этом, для оформления поддель­ной
справки на имя ОСОБА_75, ОСОБА_9.
совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5. использовали добытый у неустановленного следствием лица чистый лист
бумаги с нанесенным на нем оттиском печати пред­приятия - ЧМП "Стоик" и с имеющимися
подписями якобы руководителей этого предприятия - ОСОБА_80 в графе
"руководитель" и ОСОБА_81. в графе "главный бухгалтер";
-договор № KNHOG000080825 от 19 ноября 2003 года,
в который внес заве­домо ложные сведения-; а именно, что "ПриватБанк", именуемый в дальнейшем "Банк", в лице директора Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и ОСОБА_75, именуемый в дальнейшем
"Заемщик", заключили настоящий
Договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
возвратить кредит, проценты по кредиту и
комиссион­ные в оговоренные договором сроки", -п.3.1. "За пользование кредитом Заемщик
платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.2.2.6. "Заемщик обязуется до по­лучения
кредита надлежаще оформить договор залога", -п.5.1. "Договор действует до полного
исполнения, обязанностей
сторонами", который ОСОБА_75 по
указа­нию ОСОБА_3. подписал лично в графе "Заемщик";
от 19 ноября 2003 года,
которую ОСОБА_75 собствен­норучно заполнил и подписал лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что работает коммер­ческим директором ЧМП
"Стоик", а также имеет в своей
залога недвижимого имущества № 1К825
от 19 ноября 2003 года,
который ОСОБА_75 по указанию ОСОБА_3. подписал лично в графе "зало­годатель";
справку
за № 3/56-1 от 10.11.2003
г. от имени предприятия
КСП "Украина" с. Каменка
Изюмовского района Харьковской области,
в которую внесли ложные сведения о том,
сОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. исполь­зовали
добытый у неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нане­сенным на
нем оттиском печати предприятия - КСП
"Украина" и с имеющимися подписями якобы руководителей этого
предприятия - ОСОБА_88
в графе "руководитель" и ОСОБА_16 в графе "главный
№ 856 от;24 ноября 2003 года,
в который внесли заведомо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
ОСОБА_36. и ОСОБА_36,
именуемая в дальнейшем "Заемщик", заключили
настоящий договор о нижеследующем:
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.3. "Кредит предоставляется под
обеспечение договора залога автотранспорта,
-п.4.1. "За пользование кредитом Заемщик пла­тит проценты в размере
1, 42% месячных", -п.6.1. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_67. по
указанию ОСОБА_4. подписала лично в графе "заемщик";
без даты, которую ОСОБА_67. собственноручно заполни­ла и
подписала лично в графе "подпись заявителя", при этом по указанию ОСОБА_4. внесла в нее
ложные сведения о том, что работает начальником
от­дела КСП "Украина", а
"также имеет в своей собственности жилье,
справку
за № 49 от 24.11.2003
г. от имени вымышленного
предприятия ООО "Донбасс-Строй" г. Славянска Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_75 работает столяром и его
среднемесячная заработная плата за последние 6 месяцев составила 2272 грн".При этом, для оформления"роддельной справки на имя
ОСОБА_16., ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5.использовали добытый у неустановленного следствием лица чистый лист бу­маги
с нанесенным на нем оттиском печати вымышленного предприятия - ООО "Донбасс-Строй" и с
имеющимися подписями якобы руководителей этого пред­приятия - ОСОБА_86. в графе "руководитель" и ОСОБА_36.
в графе "главный бухгалтер";
№ KNHOG000080876
от 27 ноября 2003 года,
в который внес заве­домо ложные сведение, 'а именно, что "ПриватБанк", именуемый в дальнейшем "Банк", в лице директора Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и ОСОБА_75, именуемый в дальнейшем
"Заемщик", заключили Настоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
возвратить кредит, проценты по кредиту и
ко­миссионные в оговоренные договором сроки", -п.3.1. "За пользование кредитом Заемщик
платит проценты в размере 1, 15% месячных", -п.2.2.6. "Заемщик обязу­ется до получения
кредита надлежаще оформить договор залога", -п.5.1. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_75. по указанию ОСОБА_3. подписал лично в графе
от 27 ноября 2003 года,
которую ОСОБА_75. собст­венноручно заполнил и подписал лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что имеет зарплату -2300 грн;
· договор залога недвижимого имущества № 1К876 от 27 ноября 2003 года,
который ОСОБА_75. по указанию ОСОБА_3. подписал лично в графе "за­логодатель";
справку
имени вымышленного предприятия ООО "Реги­он" г. Дружковка Донецкой
области, в которую внесли ложные
сведения о том, что "ОСОБА_90
работает маляром-штукатуром и ее среднемесячная заработная плата за последние 6 месяцев составила 2000 грн".
При этом, для оформления поддельной справки на имя
ОСОБА_90., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. исполь­зовали добытый у неустановленного следствием
лица чистый лист бумаги с нане­сенным на нем оттиском печати вымышленного
"Регион" и с имеющимися подписями якобы руководителей этого
предприятия - ОСОБА_84.
в графе "руководитель" и ОСОБА_30. в графе "главный
-договор № KNHOG000080889 от 28 ноября 2003 года,
в который внесли за­ведомо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
ОСОБА_36. и ОСОБА_90, именуемая в дальнейшем
"Заемщик", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
возвратить кредит, проценты по кредиту и
ко­миссионные в оговоренные договором сроки", -п.3.1. "За пользование кредитом Заемщик
платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.2.2.6. "Заемщик обязу­ется до
получения кредита надлежаще оформить договор залога", -п.5.1. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_90. по указанию ОСОБА_3. подписала лично в графе
от 19 ноября 2003 года,
которую ОСОБА_90. собст­венноручно заполнила и подписала лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внесла в нее ложные сведения о том, что работает сто­ляром-штукатуром в ООО
"Регион" и имеет зарплату - 2000 грн;
ипотеки от 28 ноября
2003 года, который ОСОБА_90. по указа­нию ОСОБА_3.
подписала лично в графе "ипотекодержатель";
справку
за № 56 от 1.12.2003
г. от имени вымышленного
"Регион" г. Дружковка Донецкой области, в которую внесли ложные сведе­ния о том, что "у ОСОБА_16 среднемесячная
заработная плата за последние 6 месяцев
составила 2100 грн".
При этом, для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_16. , ОСОБА_9.
совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5. использовали добытый у неустановлен­ного следствием лица частый лист
бумаги с нанесенным на нем оттиском печати вымышленного предприятия - ООО "Регион" и с имеющимися
подписями якобы руководителей этого предприятия - ОСОБА_84. в графе
"руководитель" и ОСОБА_72в графе "главный бухгалтер";
№ KNHOG000080921 от 2 декабря 2003 года,
в который внесли за­ведомо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице
директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_72, именуемая в дальнейшем
"За­емщик", заключили
настоящий договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк обязуется предоставить кредит Заемщику в
в об­мен на обязательство Заемщика возвратить кредит, проценты по кредиту и комис­сионные в
оговоренные договором сроки",
-п.3.1. "За пользование кредитом За­емщик платит проценты в размере
1, 1% месячных", -п.2.2.6. "Заемщик обязуется до
получения кредита надлежаще оформить договор залога", -п.5.1. "Договор дей­ствует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_28 по указанию
ОСОБА_3. подписала лично в графе "заемщик";
от 1 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_28 собствен­норучно
заполнила и гїо'дписала лично
в графе "подпись заявителя",
при этом по указанию ОСОБА_3. внесла в нее ложные сведения о том, что имеет высшее образование, работает бухгалтером в ООО "Регион"
и имеет зарплату - 2100 грн;
залога имущественных прав от 2 декабря
2003 года, который ОСОБА_72. по указанию ОСОБА_3. подписала лично в графе
справку
за № 112 от 1.12.2003
г. от имени вымышленного
предприятия ООО "Будивельник" г. Краматорска Донецкой области, в которую внесли лож­ные сведения о том, что "ОСОБА_28 работает секретарем - ре­ферентом и ее среднемесячная
заработная плата за последние 6 месяцев
составила 2200 грн".
При этом, для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_57., ОСОБА_9.
совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5. использовали добытый у неустановленного следствием лица чистый лист
бумаги с нанесенным на нем оттиском печати вымышленного предприятия - ООО "Будивельник" и с
имеющимися подписями якобы руководителей этого предпри­ятия - ОСОБА_65в графе
"руководитель" иОСОБА_74. в графе "главный бухгалтер";
№ KNHQG000080942
от 4 декабря 2003 года,
в который внесли за­ведомо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
ОСОБА_36. И ОСОБА_81 именуемая в дальнейшем "Заем­щик", заключили настоящий договор о нижеследующем:
возвратить кредит, проценты по кредиту и
комис­сионные в оговоренные договором сроки", -п.3.1. "За пользование кредитом За­емщик
платит проценты в размере 1, 1% месячных", -п.2.2.6. "Заемщик обязуется до
получения кредита надлежаще оформить договор залога", -п.5.1. "Договор дей­ствует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_57. по указанию ОСОБА_3. подписала лично в графе
2 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_57. собст­венноручно заполнила и подписала лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указаниюОСОБА_3 внесла в нее ложные сведения о том, что работает сек­ретарем ООО
недвижимость стоимостью 8000 долларов
США и зарплату - 400 долларов
залога имущественных прав от 4 декабря
2003 года, который ОСОБА_81по указанию ОСОБА_3.
подписала лично в графе "залогодатель";
справку
за № 29, от 1.12.2003
г. от имени вымышленного
предприятия ООО "Регион" г. Дружковка Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_49 работает
электрогазосварщиком и его среднемесячная заработная плата за последние 6 месяцев составила 1087 грн". При этом, для оформления поддельной справки на имя
ОСОБА_49., ОСОБА_9. совместно
сОСОБА_3, ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использова­ли
добытый у неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесен­ным на
нем оттиском лечати вымышленного предприятия - ООО "Регион" и с имеющимися
подписями якобы руководителей этого предприятия - ОСОБА_84. в графе
"руководитель" и ОСОБА_30. в графе "главный бухгалтер";
об оплате № 811 от
2 декабря 2003 года телевизора "Филипс" и
для плательщика ОСОБА_49.;
купли-продажи от 5 декабря
том, что ЧП ОСОБА_30. продает ОСОБА_49.
телевизор "Филипс" и холодильник "Самсунг" об­щей
приема-передачи товара от 5 декабря
2003 года о передаче
ОСОБА_49. телевизора "Филипс" и холодильника "Самсунг"
-договор № KNHGR000110961 от 5 декабря 2003 года,
в который внес заве­домо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
ОСОБА_36. и ОСОБА_49, именуемый в дальнейшем
"Заемщик", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
обязу­ется предоставить кредит Заемщику в сумме 5000 долларов США на срок 12 ме­сяцев в обмен на обязательство
Заемщика возвратить кредит, проценты по
креди­ту и комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.4.1. "За пользование кре­дитом
Заемщик платит'проценты в размере 1, 17% месячных", -п.3. "Кредит пре­доставляется под
обеспечение: договор залога имущества",
-п.6.1. "Договор дей­ствует до полного исполнения обязанностей
сторонами", который ОСОБА_49. по
указанию ОСОБА_3. подписал лично в графе "заемщик";
от 2 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_49. собст­венноручно заполнил и подписал лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что работает в ООО "Регион", а также имеет зарплату - 900 долларов США;
залога имущества от 5 декабря
2003 года, который ОСОБА_49. по указанию ОСОБА_3.
подписал лично в графе "залогодатель";
справку
за № ЗГот 1.12.2003
г. от имени вымышленного
предприятия ООО "Регион" г. Дружковка" Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_89 работает маляром-штукатуром
среднемесячная заработная плата за последние 6 месяцев составила 1037 грн". При этом, для оформления поддельной справки на имя
совместно сОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
исполь­зовали добытый у неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с
нане­сенным на нем оттиском печати вымышленного предприятия - ООО "Регион" и с имеющимися
подписями якобы руководителей этого предприятия - Чубукина
в графе "руководитель" и ОСОБА_30. в графе "главный
об оплате № 809 от
2 декабря 2003 года телевизора "Панасоник"
для плательщика ОСОБА_47.;
купли-Продажи от 2 декабря
том, что ЧП ОСОБА_30. продает ОСОБА_47. телевизор "Панасоник" и ДВД
приема-передачи товара от 5 декабря
2003 года о передаче
ОСОБА_47. телевизора
№ KNHOR000110962 от
5 декабря 2003 года,
в который внесли за­ведомо ложные сведения, а именно,
что "ПриватБанк", именуемый
"Банк", в лице директора Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и ОСОБА_89, именуемая в дальнейшем "Заем­щик", заключили настоящий договор о нижеследующем:
обязуется предоставить кредит Заемщику в сумме 5000 долларов США на срок 12 месяцев в обмен на обязательство
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и ко­миссионные в оговоренные договором сроки", -п.4.1. "За пользование кредитом Заемщик
платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.3. "Кредит предоставля­ется под
обеспечение: договор залога имущества",
-п.6.1. "Договор действует до полного исполнения обязанностей
сторонами", который ОСОБА_47. по
указа­нию ОСОБА_3. подписала лично в графе "заемщик";
от 2 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_47. собствен­норучно заполнила и подписала лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внесла в нее ложные сведения о том, что работает маля­ром - штукатуром ООО
"Регион", а также имеет
недвижимость, стоимостью 6000 долларов США и зарплату - 750 долларов США;
· договор залога имущества от 5 декабря 2003 года,
который ОСОБА_47. по указанию ОСОБА_3» подписала лично в графе
справку
без даты и номера от своего имени как предпринимателя, в кото­рую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_46 работает бух­галтером-товароведом
заработная плата за последние 6 меся­цев
составила 1200 грн".При
этом, для оформления поддельной справки
на имяОСОБА_46., ОСОБА_3. заверил оттиском
своей печати и подписью в графе "руководитель";
об оплате № 810 от
2 декабря 2003 года телевизора
"Филипс", видеокамеры
"Сони", 'стиральной машины "Электролюкс" и холодильника
для плательщикаОСОБА_46.;
купли-продажи от 2 декабря
том, что ЧП ОСОБА_30. продаетОСОБА_46.
стиральную машину "Электролюкс" и холодильник
· акт приема-передачи товара от 5 декабря 2003 года о передачеОСОБА_46. телевизора
"Филипс", .видеокамеры "Сони", стиральной машины "Электролюкс" и
№ KNHOR000110963 от
5 декабря 2003 года,
в который внесли за­ведомо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
ОСОБА_36. и ОСОБА_46, именуемая в дальнейшем
"Заемщик", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
обязуется предос­тавить кредит Заемщику в сумме 5000 долларов США на срок 12 месяцев в обмен на обязательство
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и комисси­онные в оговоренные договором сроки", -п.4.1. "За пользование кредитом Заем­щик
платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.3. "Кредит предоставляется под
обеспечение: договор залога имущества",
-п.6.1. "Договор действует до пол­ного исполнения обязанностей
сторонами", которыйОСОБА_46. по
указанию ОСОБА_3. подписала лично в графе "заемщик";
- анкету-заявление от 2 декабря 2003 года,
которуюОСОБА_46. собствен­
норучно заполнила и.подписала лично в
графе "подпись заявителя", при
указанию ОСОБА_3. внесла в нее ложные
сведения о том, что работает бух­галтером
ОСОБА_3., а также имеет
недвижимость, стоимо­стью 7000 долларов США и зарплату - 750 долларов США;
залога имущества от 5 декабря
2003 года, которыйОСОБА_46. по указанию
ОСОБА_3..подписала лично в графе "залогодатель";
· справку за № 30 от 1.12.2003 г. от имени вымышленного предприятия
ООО "Регион" г. Дружковка Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_48 работает плиточником-мозаичником
и его среднемесячная заработная плата за последние 6 месяцев составила 1075, 33
этом, для оформления поддельной справки
на имяОСОБА_48., ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использова­ли
добытый у неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесен­ным на
нем оттиском .печати вымышленного предприятия - ООО "Регион" и с имеющимися
подписями якобы руководителей этого предприятия - ОСОБА_3. в графе
"руководитель" и ОСОБА_30. в графе "главный бухгалтер";
об оплате № 806 от
2 декабря 2003 года домашнего кинотеатра
"Пионер", телевизора
"Панасоник", стиральной машины
для плательщикаОСОБА_48.;
купли-нродажи от 2 декабря
том, что ЧП ОСОБА_30. продает ОСОБА_89.
домашний кинотеатр "Пионер", телевизор "Панасо­ник", стиральная машина "Электролюкс" и
приема передачи товара от 5 декабря
передачеОСОБА_48. домашнего кинотеатра "Пионер", телевизора "Панасоник", стиральной машины "Электролюкс" и
№ KNHOR000110964 от 5 декабря 2003 года,
в который внес заве­домо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
ОСОБА_48, именуемый в дальнейшем
"Заемщик", заключили
настоящий-договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк обязуется предос­тавить кредит Заемщику в
сумме 5000 долларов США на
срок 12 месяцев в обмен
на обязательство Заемщика возвратить кредит,
проценты по кредиту и комисси­онные в оговоренные договором
сроки", -п.4.1. "За
пользование кредитом Заем­щик платит проценты в'размере 1, 17% месячных", -п.3. "Кредит предоставляется под
обеспечение: договор залога имущества", -п.6.1. "Договор действует до пол­ного
исполнения обязанностей сторонами",
которыйОСОБА_48. по указанию ОСОБА_3. подписал лично в графе
от 2 декабря 2003 года,
которуюОСОБА_48. собствен­норучно заполнил и подписал лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что работает плиточ­ником-мозаичником в ООО
"Регион", а также имеет
залога имущества от 5 декабря
2003 года, которыйОСОБА_48. по указанию ОСОБА_3.
подписал лично в графе "залогодатель";
справку
за № 22 о.т 1.12.2003
г. от имени вымышленного
предприятия ЧП "Балласт" г. Донецка,
в которую внесли ложные сведения о том,
что "ОСОБА_94 работает маляром - штукатуром и ее среднемесячная
заработ­ная плата за последние 6 месяцев
составила 2300 грн".
При этом, для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_2. , ОСОБА_9.
совместно с ОСОБА_3 ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использовали добытый у неустанов­ленного
следствием лица чистый лист бумаги с нанесенном на нем оттиском пе­чати
вымышленного предприятия - ЧП
"Балласт" и с имеющимися подписями якобы руководителей этого
предприятия - ОСОБА_55. в
графе "руководи­тель" и ОСОБА_55 в графе "главный
-договор № KNHOG000080965 от 5 декабря 2003 года,
в который внесли за­ведомо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
ОСОБА_36. и ОСОБА_2, именуемая в дальнейшем "Заем­щик", заключили настоящий договор о нижеследующем:
возвратить кредит, проценты по кредиту и
комис­сионные в оговоренные договором сроки", -п.3.1. "За пользование кредитом За­емщик
платит проценты в размере 1, 1% месячных", -п.2.2.6. "Заемщик обязуется до
получения кредита надлежаще оформить договор залога", -п.5.1. "Договор дей­ствует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_56. по указанию
ОСОБА_3. подписала лично в графе "заемщик";
от 2 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_56. собствен­норучно
заполнила и подписала лично в графе "подпись заявителя", при этом по указанию ОСОБА_3. внесла в нее
ложные сведения о том, что работает маля­ром-штукатуром
в ООО "Балласт" и имеет зарплату - 400 долларов США;
залога имущественных прав от 5 декабря
2003 года, который ОСОБА_55. по указанию ОСОБА_3. подписала лично в графе
справку
за № 22 от 1.12.2003
г. от имени вымышленного
предприятия ЧП "Балласт" г. Донецка,
в которую ОСОБА_56. по указанию
ОСОБА_3. вне­сла ложные сведения о том,
что "ОСОБА_51 работает газо­электросварщиком и его среднемесячная
заработная плата за последние 6 месяцев
составила 2700 грн".
При этом, для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_51. , ОСОБА_9.
совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5. использовали добытый у неустановленного следствием лица чис­тый лист
бумаги с нанесенным на нем оттиском печати вымышленного предпри­ятия - ЧП "Балласт" и с имеющимися
подписями якобы руководителей этого предприятия - ОСОБА_55. в графе "руководитель" и
ОСОБА_55 в графе "гла­вный бухгалтер";
№ KNHOG000080967 от
5 декабря 2003 года,
в который внес заве­домо ложные сведений, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
ОСОБА_36. и ОСОБА_51, именуемый в дальнейшем "Заем­щик", заключили настоящий договор о нижеследующем:
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и комис­сионные в оговоренные договором сроки", -п.3.1. "За пользование кредитом За­емщик
платит проценты в размере 1, 1% месячных", -п.2.2.6. "Заемщик обязуется до
получения кредита надлежаще оформить договор залога", -п.5.1. "Договор дей-
ствует до полного исполнения
обязанностей сторонами", который
ОСОБА_51. по указанию ОСОБА_3. подписал
лично в графе "заемщик";
от 1 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_51. собст­венноручно
заполнил и подписал лично в графе "подпись заявителя", при этом по указанию ОСОБА_3. внес в нее
ложные сведения о том, что работает газо­электросварщиком
"Балласт", а также имеет
зарплату - 2700 грн;
залога имущественных прав от 5 декабря
2003 года, который ОСОБА_44. по указанию ОСОБА_3. подписал лично в графе
справку
- за № 29 от 3.12.2003 г. от имени вымышленного предприятия
ООО "Будивельник" г. Краматорска Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_54 работает ст.
бухгалтером - ре­визором
и ее среднемесячная заработная плата за последние 6 месяцев составила 2130 грн". При этом, для оформления поддельной справки на имя
ОСОБА_54, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
использовали добытый у неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с
нанесенным на нем оттиском печати вымышленного предприятия - ООО "Будивельник" и с
имеющимися подписями якобы руководителей этого предпри­ятия - ОСОБА_75. в графе
"руководитель" и ОСОБА_57в графе "глав­ный бухгалтер";
справку
г. от имени вымышленного
предприятия ООО "Мрия" г. Краматорска Донецкой области, в которую внесли ложные сведе­ния о том, что "ОСОБА_54 работает бухгалтером и ее
среднеме­сячная заработная плата за последние 6 месяцев составила 1550 грн". При этом, для оформления поддельной справки на имя
ОСОБА_54, ОСОБА_9. со­вместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
использовали добы­тый у неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с
нанесенным на нем оттиском печати вымышленного предприятия - ООО "Мрия" и с имеющими­ся
подписями якобы руководителей этого предприятия - ОСОБА_61в графе
"руководитель" и ОСОБА_63. в
графе "главный бухгалтер";
№ KNHOG000080971
от 8 декабря 2003 года,
в который внесли за­ведомо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
ОСОБА_36. и ОСОБА_54,
именуемая в дальнейшем "Заем­щик", заключили настоящий договор о нижеследующем:
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и комис­сионные в оговоренные договором сроки", -п.3.1. "За пользование кредитом За­емщик
платит проценты в размере 1, 2% месячных", -п.2.2.6. "Заемщик обязуется до получения
кредита.-надлежаще оформить договор залога", -п.5.1. "Договор дей­ствует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_54. по указанию ОСОБА_3. подписала лично в графе
- анкету-заявление от 4 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_54. собствен­
подписала лично в графе "подпись заявителя", при этом по
указанию ОСОБА_3. внесла
в нее ложные сведения о том, что
"Мрйя" и ООО "Будивельник",
имеет зарплату - 2130 грн
полнительный зароботок - 1600 грн;
· договор залога имущественных прав от 8 декабря 2003 года,
который ОСОБА_80. по указанию ОСОБА_3. подписала лично в графе
· справку за № 19 от 3.12.2003 г. от имени вымышленного предприятия
ООО "Донбасс-Строй" г. Славянска Донецкой области, в которую внесли ложные све­дения о том, что "ОСОБА_57 работает водителем и его
среднеме­сячная заработная плата за последние 6 месяцев составила 750 грн". При этом, для оформления поддельной справки на имя
ОСОБА_54. , ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
использовали добытый у не­установленного следствием лица чистый лист бумаги с
нанесенным на нем оттис­ком печати вымышленного предприятия - ООО "Донбасс-Строй" и с
имеющимися подписями якобы руководителей этого предприятия - ОСОБА_86. в графе "руководитель" и ОСОБА_36.
в графе "главный бухгалтер";
· справку № 186 от 3 декабря 2003 года о стоимости холодильника
предоставляемых в кредит ОСОБА_57;
· акт приема-передачи товара от 9 декабря 2003 года холодильника "Бош" и
№ KNHOR000020990
от 9 декабря 2003 года,
в который внес заве­домо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице и.о. директора Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" ОСОБА_36. и ОСОБА_54 именуемая в дальнейшем
"Заемщик", заключили
настоящий-договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк обязуется предос­тавить кредит Заемщику в
сумме 4996 долларов США на
срок 12 месяцев в обмен
на обязательство Заемщика возвратить кредит,
проценты по кредиту и комисси­онные в оговоренные договором
сроки", -п.4.1. "За
пользование кредитом Заем­щик платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.3. "Кредит предоставляется под
обеспечение: договор залога имущества",
-п.6.1. "Договор действует до пол­ного исполнения обязанностей
сторонами", который ОСОБА_57. по
указанию ОСОБА_3. подписал лично в графе "Заемщик";
· анкету-заявление от 8 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_57. собственно­ручно заполнил и подписал лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по ука­занию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что работает водителем ООО "Донбасс-Строй4, а также имеет в своей собственности
недвижимость стои­мостью 6000 долларов
США, автомобиль стоимостью 5000 долларов США, еже­месячный доход семьи •- 800 долларов США, зарплату - 600 долларов США;
· договор залога имущества от 9 декабря 2003 года,
который ОСОБА_57. по указанию ОСОБА_3. подписал лично в графе
- справку за № 20 от
имени вымышленного предприятия ООО "Донбасс-Строй" г. Славянска
Донецкой области, в которую внесли
ложные сведения о том, что "ОСОБА_50
работает маляром-штукатуром и ее среднемесячная заработная плата за последние 6 месяцев составила 1037 грн". При этом, для оформления поддельной справки на имя
ОСОБА_50., ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использова­ли
добытый у неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесен­ным на
нем оттиском печати вымышленного предприятия - ООО "Донбасс-Строй" и с
имеющимися подписями якобы руководителей этого предприятия -
ОСОБА_86. в графе "руководитель" и ОСОБА_36.
в графе "главный бухгалтер";
справку
№ 187 оУ'З декабря 2003 года о стоимости телевизора
· акт приема-передачи товара от 9 декабря 2003 года телевизора "Хитачи" на
№ KNHOR000020991
от 9 декабря 2003 года,
в который внесли за­ведомо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице и.о. директора Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" ОСОБА_36. и ОСОБА_50,
именуемая в дальнейшем "Заемщик", заключили настоящий договор о нижеследующем:
обязуется предос­тавить кредит Заемщику в сумме 4996 долларов США на срок 12 месяцев в обмен на обязательство
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и комисси­онные в оговоренные договором сроки", -п.4.1. "За пользование кредитом Заем­щик
платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.3. "Кредит предоставляется под
обеспечение: договор залога имущества",
-п.6.1. "Договор действует до пол­ного исполнения обязанностей
сторонами", который ОСОБА_50. по
указанию ОСОБА_3. подписала лично в графе "заемщик";
от 9 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_50. собствен­норучно заполнила и подписала лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внесла в нее ложные сведения о том, что работает штука^ туром ООО
"Донбасс-Строй", а также имеет
в своей собственности недвижимость стоимостью 6000 долларов США, зарплату - 550 долларов США;
· договор залога имущества от 9 декабря 2003 года,
который ОСОБА_50. по указанию ОСОБА_3 В JE. подписала лично в графе
· справку за № 21 от 3.12.2003 г. от имени вымышленного предприятия
ООО "Донбасс-Строй" г. Славянска Донецкой области, в которую внесли ложные све­дения о том, что "ОСОБА_48 работает
маляром-штукатуром и ее среднемесячная заработная плата за последние 6 месяцев составила 1091, 5 грн". При этом, для оформления поддельной справки от имени
ОСОБА_55. , ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.использовали
добытый у неустановленного следствием лица чистый лист бу­маги с нанесенным на
нем оттиском печати вымышленного предприятия - ООО "Донбасс-Строй" и с
имеющимися подписями якобы руководителей этого пред­приятия - ОСОБА_86. в графе "руководитель" и ОСОБА_36.
в графе "главный бухгалтер"; ..*'
справку
№ 184 от 8 декабря 2003 года о стоимости проигрывателя
"Ямаха", акустической
системы-8, 2, телевизора
"Томсон", акустической
системы-8, 4, сабвуфера
· акт приема-передачи товара от 9 декабря 2003 года проигрывателя
"Ямаха", акустической
системы-8, 2, телевизора
"Томсон", акустической
системы-8, 4, сабвуфера
№ KNHOR000020991 от
9 декабря 2003 года,
в который внесли за­ведомо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице и.о. директора Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" ОСОБА_36. и ОСОБА_55,
именуемая в дальнейшем "Заемщик",
заключили настоящий договор о
нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
обязуется предос­тавить кредит Заемщику в сумме 4996 долларов США на срок 12 месяцев в обмен на обязательство
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и комисси­онные в оговоренные договором сроки", -п.4.1. "За пользование кредитом Заем­щик
платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.3. "Кредит предоставляется под
обеспечение: договор залога имущества",
-п.6.1. "Договор действует до пол­ного исполнения обязанностей
сторонами", который ОСОБА_55. по указанию ОСОБА_3. подписала лично в графе
от 9 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_55. собствен­норучно
заполнила и подписала лично в графе "подпись заявителя", при этом по указанию ОСОБА_3. внесла в нее
ложные сведения о том, что работает в
ООО "Донбасс-Строй", а также
имеет в своей собственности недвижимость стоимо­стью 8000 долларов США, зарплату - 550 долларов США, дополнительный зара­боток - 300 долларов США;
залога имущества от 9 декабря
2003 года, который ОСОБА_55. по указанию ОСОБА_3. подписала лично в графе
справку
за № 18 от 3.12.2003
г. от имени вымышленного
предприятия ООО "Донбасс-Строй" г. Славянска Донецкой области, в которую внесли ложные све­дения о том, что "ОСОБА_56 работает
бухгалтером-ревизором и ее среднемесячная заработная плата за последние 6 месяцев составила 1250 грн". При этом, для оформления поддельной справки на имя
ОСОБА_56., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использовали до­бытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем
оттиском печати вымышленного предприятия - ООО "Донбасс-Строй" и с имеющимися подписями
якобы руководителей этого предприятия - ОСОБА_86. в графе
"руководитель" и ОСОБА_36. в графе "главный бухгалтер".
справку
№ 185 от 3 декабря 2003 года о стоимости телевизора
предоставляемого в кредит ОСОБА_56.;
приема-передачи товара от 9 декабря
№ KNHOR000020993 от
9 декабря 2003 года,
в который внесли за­ведомо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице и.о. директора Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" ОСОБА_36. и ОСОБА_56, именуемая в дальнейшем "Заем­щик", заключили настоящий договор о нижеследующем:
обязуется предоставить кредит Заемщику в сумме 4996 долларов США на срок 12 месяцев в обмен на обязательство
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и ко­миссионные в оговоренные договором сроки", -п.4.1. "За пользование кредитом Заемщик
платит проценты в размере 1, 17% месячных", -п.3. "Кредит предоставля­ется под
обеспечение: договор залога имущества",
-п.6.1. "Договор действует до полного исполнения обязанностей
сторонами", который ОСОБА_56. по указанию ОСОБА_3. подписала лично
- анкету-заявление от 8 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_56. собственно­
подписала лично в графе "подпись заявителя", при этом по
указанию ОСОБА_3..внесла
в нее ложные сведения о том, что
бухгалтером, а также имеет в своей
собственности недвижи-
мость стоимостью 6000 долларов США, зарплату - 550 долларов США, дополни­тельный заработок - 300 долларов США;
- договор залога имущества от 9 декабря 2003 года,
который ОСОБА_56. по
подписала лично в графе "залогодатель";
-справку за № 08/203-127/1 бот 8.12.2003 г. от имени вымышленного пред­приятия
ООО "Мрия" г. Краматорска Донецкой области, в который внесли лож­ные сведения о том, что "ОСОБА_58 работает зам. начальни­ка производства и егосреднемесячная
заработная плата за последние 6 месяцев
При этом, для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_58., ОСОБА_9.
совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5. использовали добытый у неустановленного следствием лица чис­тый лист
бумаги с нанесенным на нем оттиском печати вымышленного предпри­ятия - ООО "Мрия" и с'имеющимися
подписями якобы руководителей этого предприятия - ОСОБА_85. в графе
"руководитель" и ОСОБА_80 в графе "главный бухгалтер";.
-договор № 999 of
9 декабря 2003 года,
в который внес заведомо ложные сведения,
"ПриватБанк", именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице директора
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_58, именуемый в дальнейшем
"Заемщик", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и комиссионные в оговоренные договором сроки", -п.3. "Кредит предоставляется под
обеспечение договора залога недвижимого имущества, -п.4.1. "За пользование кредитом Заем­щик
платит проценты в размере 1, 16% месячных", -п.6.1. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_58. по указа­нию ОСОБА_4. подписал лично в графе
от 9 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_58. собствен­норучно заполнил и подписал лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_4. внес в нее ложные сведения о том, что работает зам. начальника производства ООО
"Мрия", что у него высшее
образование, а также имеет в своей
собственности жилье, стоимостью 6000 долларов США и зарплату -2250 долларов США;
справку
"Укртехнобуд" г. Славянска Донецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_39 работает начальником
отдела снабжения и его средне­месячная заработная плата за последние 6 месяцев составила 3958, 34
этом, для оформления поддельной справки
на имяОСОБА_60. , ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использова­ли
добытый у неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесен­ным на
нем оттиском печати предприятия - ЧП
"Укртехнобуд" и с имеющимися подписями якобы руководителей этого
предприятия - ОСОБА_57.
в графе "ру­ководитель" и ОСОБА_62 в графе "главный
№ KNHOG000081012 от 10 декабря 2003 года,
в который внес заве­домо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
ОСОБА_36. и ОСОБА_39, именуемый в дальнейшем "Заем-
щик", заключили настоящий договор о нижеследующем:
«Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и комис­сионные в оговоренные договором сроки", -п.3.1. "За пользование кредитом За­емщик
платит проценты в размере 1, 25% месячных", -п.2.2.6. "Заемщик обязуется до получения
кредита надлежаще оформить договор залога", -п.5.1. "Договор дей­ствует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_39. по указанию
ОСОБА_9. подписал лично в графе "заемщик";
· анкету-заявление от 8 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_39. собствен­норучно
заполнил и подписал лично в графе "подпись заявителя", при этом по указанию ОСОБА_9. внес в нее
ложные сведения о том, что работает на­чальником
отдела снабжения ООО "Укртехнострой",
· договор залога недвижимого имущества № 1К1012 от 11 декабря 2003 года,
который ОСОБА_39. по указанию
ОСОБА_9. подписал лично в графе "залогодатель";
· справку за № 07Л2 от 7.12.2003 г. от имени вымышленного предприятия
ООО "Мрия" г. Краматорска Донецкой области, в которую внесли ложные сведе­ния о том, что "ОСОБА_59 работает столяром и его
среднемесяч­ная заработная плата за последние 6 месяцев составила 1850 грн". При этом, для оформления поддельной справки на имя
ОСОБА_39., ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
использовали добытый у не­установленного следствием лица чистый лист бумаги с
нанесенным на нем оттис­ком печати вымышленного предприятия - ООО "Мрия" и с имеющимися
подпи­сями якобы руководителей этого предприятия - ОСОБА_65. в графе "руково­дитель"
и ОСОБА_39. в графе "главный
· справку за № 23 от 8.12.2003 г. от имени вымышленного предприятия -ООО "Донбасс-Строй" г.
Славянска Донецкой области, в которую
внесли ложные сведения о том, что
"ОСОБА_59 работает столяром и его сред­немесячная заработная плата за
составила 2150 грн".
При этом, для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_39., ОСОБА_9. со­вместно
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
использовали добы­тый у неустановленноцо следствием лица чистый лист бумаги с
нанесенным на нем оттиском печати вымышленного предприятия - ООО "Донбасс-Строй" и с
имеющимися подписями якобы руководителей этого предприятия - ОСОБА_77. в графе "руководитель" и ОСОБА_36.
в графе "главный бухгалтер";
№ KNHOG000081005
от 10 декабря 2003 года,
в который внес заве­домо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
ОСОБА_36. и ОСОБА_39, именуемый в дальнейшем "Заем­щик", заключили настоящий договор о нижеследующем:
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и комис­сионные в оговоренные договором сроки", -п.3.1. "За пользование кредитом За­емщик
платит проценты в размере 1, 25% месячных", -п.2.2.6. "Заемщик обязуется до
получения кредита Надлежаще оформить договор залога", -п.5.1. "Договор дей-
ствует до полного исполнения
обязанностей сторонами", который
ОСОБА_59. по указанию ОСОБА_3. подписал лично в графе "Заемщик";
от 8 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_59. собственно­ручно заполнил и подписал лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по ука­занию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что работает столяром ООО
залога имущественных прав от 10 декабря
2003 года, который ОСОБА_59. по указанию ОСОБА_3.
подписал лично в графе "залогодатель";
- поддельную справку за № 7 от 12.12.2003 г. на имя ОСОБА_63., через ОСОБА_3. с ведома и согласия ОСОБА_4. и
ОСОБА_77, как пред­принимателя, в которую внес ложные сведения о том, что "ОСОБА_63 работает слесарем по
монтажу газового оборудования и его средне­месячная заработная плата за
составила 3300 грн".
Указан­ную поддельную справку ОСОБА_3. заверил своей печатью и подписью в гра­фе
-договор № KNHOG000081032 от 18 декабря 2003 года,
в который внес за­ведомо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
ОСОБА_36. и ОСОБА_63, именуемый в дальнейшем "За­емщик", заключили настоящий договор о нижеследующем:
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и комис­сионные в оговоренные договором сроки", -п.3.1. "За пользование кредитом За­емщик
платит проценты в размере 1, 25% месячных", -п.2.2.6. "Заемщик обязуется до получения
кредита надлежаще оформить договор залога", -п.5.1. "Договор дей­ствует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_63. по указанию ОСОБА_3. подписал лично в графе
от 2 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_63. собст­венноручно заполнил и подписал лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3/. внес в нее ложные сведения о том, что работает слесарем газовой заправки у
ЧП."ОСОБА_3", а также имеет в
своей собственности жилье, стоимостью 5000 долларов США и зарплату - 3300 грн;
залога имущественных прав от 18 декабря
2003 года, который ОСОБА_63. по указанию ОСОБА_3.
подписал лично в графе "залогодатель";
справку
за № 8 от 15.12.2003
ОСОБА_62., через ОСОБА_3. как предпринимателя, с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5, в которую внес ложные сведения том, что "ОСОБА_62 работает
кладовщиком-снабженцем и ее среднемесячная заработная плата за по­следние 6 месяцев составила 2000 грн". Указанную поддельную
справку ОСОБА_3. заверил своей печатью и подписью в графе
№ KNHOG000081033 от
18 декабря 2003 года,
в который внесли заведомо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальней­шем "Банк", в лице директора Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и ОСОБА_62,
именуемая в дальнейшем "Заем­щик", заключили настоящий договор о нижеследующем:
в об­мен на обязательство "Заемщика возвратить кредит, проценты по кредиту и комис­сионные в
оговоренные'договором сроки",
-п.3.1. "За пользование кредитом За­емщик платит проценты в размере
1, 25% месячных", -п.2.2.6. "Заемщик обязуется до получения
кредита надлежаще оформить договор залога", -п.5.1. "Договор дей­ствует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_62 по указанию ОСОБА_3. подписала лично в графе
анкету-заявление, от 8 декабря 2003 года, которую ОСОБА_62 собст­венноручно заполнила и
подписала лично в графе "подпись заявителя", при этом по указанию ОСОБА_3. внесла в нее
ложные сведения о том, что работает кла­довщиком-снабженцем
у ЧП "ОСОБА_3", а также имеет
в своей собственности жилье, стоимостью 8000 долларов США и зарплату - 375 долларов США;
залога имущественных прав от 18 декабря
2003 года, который ОСОБА_62. по указанию ОСОБА_3.
подписала лично в графе "залогодатель";
справку
за № 9 от 12.12.2003
г. через ОСОБА_3. как
предпринимателя, с ведома и согласия
ОСОБА_4. иОСОБА_5, в которой указал
ложные сведения о том, что
"ОСОБА_64 работает слесарем по монтажу газового оборудования на автомобили
и его среднемесячная заработная плата за последние 6 месяцев составила 3300 грн". Указанную поддельную
справку ОСОБА_3. заверил своей печатью и подписью в графе
№ KNHPG000081034 от
18 декабря 2003 года,
в который внес заве­домо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице директора
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_64, именуемый в дальнейшем
"Заем­щик", заключили
настоящий договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк обязуется предоставить кредит Заемщику в
сумме 8220 долларов США на
срок 5 лет в об­мен на
обязательство Заемщика возвратить кредит,
проценты по кредиту и комис­сионные в оговоренные договором
сроки", -п.3.1. "За
пользование кредитом За­емщик платит проценты в размере 1, 25% месячных", -п.2.2.6. "Заемщик обязуется до
получения кредита надлежаще оформить договор залога", -п.5.1. "Договор дей­ствует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_64 по указанию ОСОБА_3. подписал лично в графе
от 3 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_64 собст­венноручно заполнил и подписал лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внес в нее ложные сведения о том, что работает слесарем у ЧП
"ОСОБА_3", а также имеет в
своей собственности жилье, стоимостью 8500 долларов США и зарплату - 618 долларов США;
залога имущественных прав от 18 декабря
2003 года, который ОСОБА_64. по указанию ОСОБА_3.
подписал лично в графе "залогодатель";
справку
за № 1 от 9.01.2004
г. через ОСОБА_3. как
предпринимателя, с ведома и согласия
ОСОБА_4. иОСОБА_5, в которой указал
ложные сведения о том, что
"ОСОБА_65 работает главным бухгалте­ром с 12.04.2003 г. по'настоящее время и ее
среднемесячная заработная плата за последние 6 месяцев составила 2700 грн". Указанную поддельную
справку ОСОБА_3. заверил своей печатью и подписью в графе
№ KNHOG000080011 от 22 декабря
2003 года, в который внесли заведомо ложные
сведения, а именно, что ПриватБанк, именуемый в дальнейшем
"Банк", в лице директора Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и ОСОБА_64,
именуемая в дальнейшем "Заем­щик", заключили настоящий договор о нижеследующем:
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и комис­сионные в оговоренные договором сроки", -п.3.1. "За пользование кредитом За­емщик платит проценты в
размере 1, 34% месячных", -п.2.2.6. "Заемщик обязуется до
получения кредита надлежаще оформить договор залога", -п.5.1. "Договор дей­ствует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
которыйОСОБА_65 по указанию ОСОБА_3. подписала лично в графе
· анкету-заявление"от 15 декабря 2003 года,
которуюОСОБА_65 собст­венноручно заполнила и подписала лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внесла в нее ложные сведения о том, что работает гл. бухгалтером у ЧП
"ОСОБА_3", а также имеет
зарплату - 2700 грн;
· договор залога имущественных прав от 22 декабря 2003 года,
который ОСОБА_64. по указанию ОСОБА_3. подписала лично в графе
справку
№ 3 от 8*:01.2004 г. от имени ЧМП "Стоик" г.
Краматорска Донец­кой области, в которую
внесли ложные сведения о том, что
"ОСОБА_66 работает водителем с 26.03.2003 г. по настоящее время и его среднеме­сячная
заработная плата за последние 6 месяцев
составила 2300 грн".
При этом, для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_66., ОСОБА_9. со­вместно
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5.использовали добы­тый у неустановленного следствием лица чистый лист бумаги
с нанесенным на нем оттиском печати .предприятия - ЧМП "Стоик" и с имеющимися
подписями якобы руководителей .этого предприятия - в графе "руководитель" и
ОСОБА_59 в графе "главный бухгалтер";
№ KNHOG000080012
от 23 декабря 2003 года,
в который внес за­ведомо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
ОСОБА_36. и ОСОБА_66, именуемый в дальнейшем "Заем­щик", заключили настоящий договор о нижеследующем:
Заемщика возвратить кредит, проценты по
кредиту и комис­сионные в оговоренные договором сроки", -п.3.1. "За пользование кредитом За­емщик
платит проценты в размере 1, 34% месячных", -п.2.2.6. "Заемщик обязуется до
получения кредита надлежаще оформить договор залога", -п.5.1. "Договор дей­ствует до полного
исполнения обязанностей сторонами",
который ОСОБА_66. по указанию ОСОБА_3. подписал лично в графе
от 16 декабря 2003 года,
которую ОСОБА_66. собст­венноручно заполнил и подписал лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3, внес в нее ложные
сведения о том, что работает в ЧП
"Стоик", а также имеесв своей
собственности жилье, стоимостью 8000 долларов США и зарплату - 430 долларов США;
залога имущественных прав от 23 декабря
2003 года, который ОСОБА_55. по указанию ОСОБА_3.
подписал лично в графе "залогодатель";
-справку
за № 1 от 8.01.2004
предпринимателя ОСОБА_74 - ма­тери
жены ОСОБА_9., в которую внесли ложные
сведения о том, что "ОСОБА_50 с 23.11.2002
г. по настоящее время
работает главным бух­галтером и ее среднемесячная заработная плата за последние
6 месяцев составила 2400 грн". При этом, для оформления поддельной справки на имя
ОСОБА_68., ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
использовали добытый.чистый лист бумаги с нанесенным на нем оттиском печа­ти - предпринимателя ОСОБА_74и имеющейся
поддельной подписью якобы предпринимателя - ОСОБА_74в графе
-договор № KNHOG000080010 от 16 января 2004 года,
в который внесли за­ведомо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице
директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_68, именуемая в дальнейшем
"Заемщик", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
обязуется предос­тавить кредит Заемщику кредитные средства на приобретение недвижимости
в сумме 9250 долларов
с уплатой процентов в размере 1, 34% в
месяц; -п.2.2.1. "Заемщик обязуется использовать кредит на цели, указанные в до­говоре; -п.2.2.2.
"Заемгцик обязуется возвратить кредит и проценты за пользова­ние кредитом;
-п.2.2.6. "Заемщик обязуется до получения кредита надлежаще оформить
договор залога", -п.5.1.
"Договор действует до полного исполнения обя­занностей
сторонами", который ОСОБА_68 по
указанию ОСОБА_3. подпи­сала лично в графе "Заемщик";
· анкету-заявление от 8 января 2004 года,
которую ОСОБА_68 собственно­ручно заполнила и подписала лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3. внесла в нее ложные сведения о том, что работает гл. бухгалтером у ЧП "ОСОБА_34", а также имеет недвижимость стоимостью 10 000 долларов США и зарплату - 450 долларов США;
· договор залога имущественных прав от 16 января 2004 года,
который ОСОБА_5 по указанию ОСОБА_3. подписала лично в графе
· справку за № 8 от 23.01.2004 г. от имени вымышленного предприятия
ООО "Будивельник" г. Краматорска Донецкой области, в которую внесли ложные све­дения о том, что "ОСОБА_70 работает
водителем-экспедитором и его среднемесячная заработная плата за последние 6 месяцев со­ставила 3600 грн". При этом, для оформления поддельной справки на имя
ОСОБА_5., ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
использовали, добытый у неустановленного
следствием лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем оттиском печати
вымышленного предприятия -ООО
"Будивельник" и с имеющимися якобы подписями руководителей этого
предприятия - ОСОБА_75.
в графе "руководитель" и ОСОБА_76 в графе "главный
№ KNHOSK0035 от
29 января 2004 года,
в который внес заведомо ложные сведения,
а именно, что "ПриватБанк", именуемый в дальнейшем "Банк", в лице директора Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и ОСОБА_70,
именуемый в дальнейшем "Заемщик", за­ключили настоящий договор о нижеследующем:
обязуется предоста­вить кредит Заемщику кредитные средства на приобретение
с уплатой процентов в размере 2% в
месяц; -п.2.2.1. "Заемщик
обязуется использовать кредит на цели,
указанные в договоре; -п.2.2.2. "Заемщик обязуется возвратить
кредит и проценты за пользование кредитом; -п.2.2.6. "За-
емщик обязуется до получения кредита
надлежаще оформить договор залога",
"Договор действует до полного исполнения обязанностей
сторонами", кото­рый ОСОБА_70. по
указанию ОСОБА_3. подписал лично в графе "заемщик";
· анкету-заявление от 26 января 2004 года,
которую ОСОБА_70. собствен­норучно заполнил и подписал лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_3'. внес в нее ложные сведения о том, что работает водите­лем ООО "Строитель", а также имеет недвижимость стоимостью 5 000 долларов США и зарплату - 3600 грн;
· договор ипотеки от 29 января 2004 года,
который ОСОБА_70. по указа­нию ОСОБА_3. подписал лично в графе
· справку за № 11 от,
от имени вымышленного предприятия ООО "Регион" г. Дружковка Донецкой
области, в которую внесли ложные сведе­ния
о том, что "ОСОБА_69 работает
начальником отдела марке­тинга и ее среднемесячная заработная плата за
составила 3400 грн".
При этом, для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_69., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. ис­пользовали добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесенным на нем
оттиском печати вымышленного предприятия - ООО "Регион" и с имеющимися подписями якобы
руководителей этого предприятия - ОСОБА_84.
в графе "руководитель" и ОСОБА_30. в графе "главный
№ KNHOG000080040
от 29 января 2004 года,
в который внесли за­ведомо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
ОСОБА_36. и ОСОБА_69, именуемая в дальнейшем
"Заемщик", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
обязуется предос­тавить кредит Заемщику кредитные средства на приобретение
срок 5 лет с уплатой
процентов в размере 2% в
месяц; -п.2.2.1. "Заемщик
обязуется использовать кредит на цели,
указанные в договоре; -п.2.2.2. "Заемщик обязуется возвратить
кредит и проценты за пользование кредитом; -п.2.2.6. "За­емщик обязуется
до получения кредита надлежаще оформить договор залога", -п.5.1.
"Договор действует до полного исполнения обязанностей
сторонами", кото­рый ОСОБА_69. по
указанию ОСОБА_3. подписала лично в графе "Заемщик";
· анкету-заявление от 25 января 2004 года,
которую ОСОБА_69. собственно­ручно подписала лично в.графе "подпись
заявителя", при этом ОСОБА_3. внес
в нее ложные сведения о том, что
· договор ипотеки от .29 января 2004 года,
который ОСОБА_69. по указанию ОСОБА_3. подписала лично в графе
справку
за № 6 от 20.01.2004
"Стоик" г. Краматорска До­нецкой области, в которую внесли ложные сведения о том, что "Никифоров Вла­димир Геннадиевич
работает менеджером и его среднемесячная заработная плата за последние 6 месяцев.составила 3400 грн". При этом, для оформления поддель­ной справки на
имяОСОБА_76., ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
использовали добытый у неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с
нанесенным на нем оттиском печати предприятия - ЧМП "Стоик" и с имеющимися
подписями якобы руководителей
этого предприятия - ОСОБА_80 в графе
"руководитель" и ОСОБА_69. в графе "главный бухгалтер";
-договор № KNHOG000080043 от 29 января 2004 года,
в который внес заве­домо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице
директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_76, именуемый в дальнейшем
"Заемщик", заключили настоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
обязу­ется предоставить кредит Заемщику кредитные средства на приобретение
с уплатой процентов в размере 2% в
месяц; -п.2.2.1. "Заемщик обязуется использовать кредит на цели, указанные в договоре; -п.2.2.2. "Заемщик
обязуется возвратить кредит и проценты за пользование кредитом; -п.2.2.6. "Заемщик обязуется до
получения кредита надлежаще оформить договор залога", -п.5.1. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторона­ми",
который ОСОБА_76. по указанию ОСОБА_3. подписал лично в графе
от 22 января 2004 года,
которую ОСОБА_76. собст­венноручно заполнил*, и подписал лично в графе
"подпись заявителя", при этом
по указанию ОСОБА_5 внес в нее ложные сведения о том, что работает менед­жером ЧП
"Стоик", а также имеет зарплату
ипотеки от 29 января
2004 года, который ОСОБА_76. по указа­нию ОСОБА_3.
подписал лично в графе "ипотекодатель";
справку
за № 9 от 23.01.2004
г. от имени вымышленного
предприятия ООО "Будивельник" г. Краматорска Донецкой области, в которую внес ложные сведе­ния о том, что "ОСОБА_75 работает
секретарем-референтом и ее среднемесячная заработная плата за последние 6 месяцев составила 3200 грн". При этом, для оформления поддельной спрайки на имя
ОСОБА_75., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использо­вали добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нане­сенным на нем
оттиском печати вымышленного предприятия - ООО "Будивель­ник" и с имеющимися-подписями
якобы руководителей этого предприятия - ОСОБА_75 в графе "руководитель" и ОСОБА_76 в
графе "главный бух­галтер";
№ KNHQG000080042
от 5 февраля 2004 года,
в который внесли за­ведомо ложные сведения, а именно,
что ПриватБанк, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице директора
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
ОСОБА_75, именуемая в дальнейшем
"Заем­щик", заключили
настоящий договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк обязуется предоставить кредит Заемщику
обязуется использовать кредит на цели,
указанные в договоре; -п.2.2.2. "Заемщик обязуется возвратить
кредит и проценты за пользование кредитом; -п.2.2.6. "Заемщик обязуется до
получения кредита надлежаще оформить договор залога", -п.5.1. "Договор действует до полного
исполнения обязанностей сторона­ми",
который ОСОБА_75. по указанию ОСОБА_3. подписала лично в графе
- анкету-заявление от 28 января 2004 года,
которую ОСОБА_75. собствен­
норучно заполнила и подписала лично в
графе "подпись заявителя", при
указанию ОСОБА_5.. знесла в
нее ложные сведения о
том, что работает секре­тарем-референтом
ООО "Строитель", а также имеет
зарплату - 3200 грн;
· договор ипотеки от 6 февраля 2004 года,
который ОСОБА_75. по указа­нию ОСОБА_3. подписала лично в графе
справку
за № 5/67-03.02.04 от 3.02.2004
г. от имени предприятия
КСП "Ук­раина" с. Каменка
Изюмов.ского района Харьковской области,
в которую внесли ложные сведения о том,
работает экономистом и ее среднемесячная заработная плата за последние 6 месяцев составила 2600 грн". При этом, для оформления поддельной справки на
имяОСОБА_72., ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использова­ли добытый у
неустановленного следствием лица чистый лист бумаги с нанесен­ным на нем
оттиском печати предприятия - КСП
"Украина" и с имеющимися под­писями якобы руководителей этого
предприятия - ОСОБА_88
в графе "руко­водитель" и ЛукьяновЪй Р.Д. в графе "главный
№ KNHOG000080082
от 6 февраля 2004 года,
в который внесли за­ведомо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
ОСОБА_36. и ОСОБА_80,
именуемая в дальнейшем "Заем­щик", заключили настоящий договор о нижеследующем:
обязуется предоставить кредит Заемщику кредитные средства на приобретение жилья
с уплатой процентов в размере 1, 5% в
месяц; -п.2.2.1. "Заемщик обязуется использовать кредит на цели, указанные в до­говоре; -п.2.2.2. "Заемщик обязуется возвратить
кредит и проценты за пользова­ние кредитом; -п.2.2.6:-"3аемщик обязуется
до получения кредита надлежаще оформить договор залога", -п.5.1. "Договор действует до полного
исполнения обя­занностей сторонами",
указанию ОСОБА_3. подписа­ла лично в графе "заемщик";
от 21 января 2004 года,
которуюОСОБА_72. собственно­ручно
заполнила и подписала лично в графе "подпись заявителя", при этом по указанию ОСОБА_3. внесла в нее
ложные сведения о том, что работает
эконо­мистом КСП "Украина", а
2004 года, которыйОСОБА_72. по указанию ОСОБА_3. подписала лично
в графе "ипотекодатель";
справку
за № 23 от 2.02.2004
г. от имени вымышленного
предприятия ЗАО "Медиа-Пресс" г. Донецка, в которую внесли ложные сведения о том, что "Кова­лев Константин Анатольевич
работает менеджером и его среднемесячная зара­ботная плата за последние 6 месяцев составила 2600 грн". При этом, для оформ­ления поддельной справки на имя
ОСОБА_72истый лист бумаги с нанесенным на нем оттиском печати
вымышленного" предприятия - ЗАО
"Медиа-Пресс" и с имеющимися якобы подписями руководителей этого
предприятия - ОСОБА_48
в графе "руково­дитель" и ОСОБА_32.
в графе "главный бухгалтер";
№ 127 от .19 февраля 2004 года,
в который внес заведомо ложные сведения,
''ПриватБанк", именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице
директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36. и
Ковалев Константин Анатольевич, именуемый в дальнейшем
"Заемщик", заклю­чили настоящий
договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк
обязуется предоставить кредит Заемщику кредитные средства на приобретение
автомобиля в сумме 4500 долларов
США на срок 12 месяцев
с уплатой процентов в размере 1, 42% в
месяц; -п.2.2.1. "Заемщик обязуется использовать кредит на цели, указанные в договоре; -п.2.2.2. "Заемщик обязуется возвратить
кредит и проценты за пользование креди­том; -п.2.2.6. "Заемщик обязуется
до получения кредита надлежаще оформить до­говор залога", -п.5.1. "Договор действует до полного исполнения
обязанностей сторонами", который
ОСОБА_88. по указанию ОСОБА_3. подписал лично в графе "заемщик";
· договор залога автотранспорта от 19 февраля 2004 года,
который ОСОБА_88. по указанию Зайчедко В.Е. подписал лично в графе
· справку за № 1 от 16.02.2004 г. от имени предпринимателя ОСОБА_74 -матери жены ОСОБА_9., в которую внесли ложные сведения о том, что "ОСОБА_74 с 2.02.2002 г. работает менеджером и ее среднеме­сячная
заработная плата за последние 6 месяцев
составила 3500 грн".
При этом, для оформления поддельной
справки на имя ОСОБА_74., ОСОБА_9. со­вместно
с ОСОБА_3.; ОСОБА_4. и ОСОБА_5. использовали добы­тый чистый лист бумаги с
нанесенным на нем оттиском печати - предпринимате­ля
ОСОБА_74 и с имеющимися якобы подписями - ОСОБА_74 в графе "ру­ководитель" и ОСОБА_37. в
графе "главный бухгалтер";
№ KNHQG000080128
от 19 февраля 2004 года,
в который внесли за­ведомо ложные сведения, а именно,
именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице директора^онстантиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" ОСОБА_36.
и ОСОБА_74, именуемая в
дальнейшем "Заем­щик",
заключили настоящий договор о нижеследующем: -п. 1.1. "Банк обязуется предоставить
кредит Заемщику кредитные средства на приобретение жилья в сумме 3650 долларов США на срок 5 лет с уплатой процентов в размере 1, 3% в месяц; -п.2.2.1. "Заемщик
обязуется использовать кредит на цели,
указанные в до­говоре; -п.2.2.2. "Заемгдик
обязуется возвратить кредит и проценты за пользова­ние кредитом; -п.2.2.6.
"Заемщик обязуется до получения кредита надлежаще оформить договор
залога", -п.5.1. "Договор действует до полного
исполнения обя­занностей сторонами"^ который
ОСОБА_74. по указанию ОСОБА_3. подпи­сала лично в графе "заемщик";
- догоаор ипотеки от 19 февраля 2004 года,
который ОСОБА_74. по указа­
нию ОСОБА_3. подписала
лично в графе "ипотекодатель".
Оформив указанным способом поддельные
документы, ОСОБА_9. со­вместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., в составе организо­ванной преступной
группы, в период с февраля 2003 года по февраль 2004 года,
из корыстных побуждений,
повторно, предоставили
вышеперечисленные под­дельные документы в Константиновский филиал ЗАО КБ
"ПриватБанк", где пу­тем
обмана и злоупотребления доверием (мошенничества) завладели чужим иму­ществом - кредитными денежными средствами ЗАО
КБ "ПриватБанк" на общую сумму 4 095 430 грн 91 коп.
Кроме этого, Потанин ОСОБА_75., проживающий в г. Константиновка Донецкой
области, работая в должности начальника
отдела департамента безопасности Кон-стантиновского филиала Закрытого
Акционерного Общества Коммерческий банк
"ПриватБанк."-, являясь
должностным лицом, в период с марта 2003 года по февраль 2004 года совершил злоупотребление
служебным положением и слу­жебный подлог при следующих обстоятельствах.
Константиновский филиал ЗАО КБ
"ПриватБанк" осуществляет свою дея­тельность на основании-: Положения
о Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", утвержденного Правлением ПриватБанка, согласно протоколу № 3 от 29.03.2003 г. (новая редакция), которое зарегистрировано решением Комис­сии
Национального банка по вопросам надзора и регулирования деятельности № 77 от 29.04.2002 г.,
а также Разрешения № 35, предоставленного Константинов-скому
филиалу ЗАО КБ "ПриватБанк" на осуществление банковских
операций, согласованного в Управлении
НБУ в Донецкой области от 05.05.2004 г.
Согласно приказу № 2789 от 20.11.2002 года по ЗАО КБ "ПриватБанк"
на должность начальника отдела (ведущего эксперта) департамента безопасности
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" был назначен
ОСОБА_6., который в силу выполняемой
работы был наделен следующими правами и обязанностями, а именно: - проверка заемщиков на предмет наличия
информации негативного характера и достоверности предоставляемых ими
сведений, которую ОСОБА_6. осуществлял
по своим каналам информации и предоставлял руко­водству филиала письменный
ответ в виде справки, - осуществление контроля за
наличием, соответствием и полнотой
залогового имущества, предоставляемого
При этом ОСОБА_23-ОСОБА_75. входил в
состав кредитного комитета Константи­новского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк", на котором
докладывал о наличии нега­тивной информации о заемщике - как физического, так и юридического лица - и целесообразности предоставления
Достоверно зная о своих правах и
обязанностях, в марте 2003 года началь­ник отдела
департамента-безопасности Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" ОСОБА_6.,
используя свое должностное положение и злоупот­ребляя им, из корыстных побуждений, выразившимися в стремлении получать
стабильную заработную плату и материальное поощрение от руководства Кон­стантиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" в виде премий, ценных подарков и других видов материального
стимулирования, из ложно понятых
интересов фи­лиала банка, заключавшихся
в подборе большого количества заемщиков для улучшения финансового состояния
филиала банка, проверку достоверности
све­дений о заемщиках кредитных денежных средств, касающихся их места работы и места жительства
не осуществлял, реальную стоимость
залогового имущества не выяснял, в
результате -чего завысил рейтинг заемщиков бытовых кредитов и пре­доставил
возможность.ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. длщельный период времени оформлять кредитные договора
и другие необходимые документы на подставных лиц, для незаконного получения кредитных денежных
средств, в различных суммах. При
этом, ОСОБА_6., дос­товерно не знал о незаконных намерениях и
действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3., ОСОБА_4. иОСОБА_5
Кроме этого, ОСОБА_6. в период с марта 2003 года по февраль 2004 го­да, вопреки интересам службы, умышленно,
в нарушение своих служебных обя­занностей принимал от заемщиков кредитов
заявки на выдачу кредитов с внесен­ными в них ложными анкетными данными этих
клиентов, а также справки якобы
заемщиков, в которых имелись
недостоверные сведения о на­личии заработной плата у этих заемщиков за
последние 6 месяцев, где якобы по­лучали заработную плату от двух
до двадцати тысяч гривен,
предоставленных за­емщиками кредитов от предприятий ООО
"Мрия", ЧМП "Стоик",
"ОСОБА_34", ЧП "Тищенко".
При этом, в вышеперечисленных справках, предоставляемых указанными заемщиками, отсутствовали обязательные реквизиты:
юридического адреса пред­приятия, номера
телефона предприятия, Ф.И.О.
руководителей предприятия, вре­мя работы
заемщика кредита на указанном предприятии. При чем, предприятия ООО "Балласт", ООО "Строитель", ООО "Мрия", ЧМП "Форс", ЧП "Укртехно­буд", ООО "Донбасстрой", ООО "Регион", ЗАО "Медиа-Пресс" - являлись вы­мышленными, так как не были зарегистрированы в органах власти
и не существо­вали в действительности^ •
Несмотря на указанные
обстоятельства, ОСОБА_6. вопреки
интересам службы и своим должностным обязанностям лично составлял и подписывал
справки на имя директора Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк", а также давал указание составлять и
подписывать такие справки своим подчинен­ным сотрудникам, в частности - ведущему эксперту службы безопасности
том, что заемщики проверены и
информации, позволяющей отка­зать в
выдаче кредитов не получено. Указанные справки,
составленные Потони-ным ОСОБА_75. или по его указанию другими
сотрудниками отдела безопасности фи­лиала банка, свидетельствовали о наличии позитивной
информации и платеже­способности заемщиков и их кредитоспособности, что не соответствовало дейст­вительности.
Также ОСОБА_6., являясь членом кредитного комитета
Константинов­ского филиала ЗАО КБ '"ПриватБанк", злоупотребляя своим служебным положе­нием
вопреки интересам службы, сообщал ложные
сведения членам кредитного комитета банка о то'Іі, что
в отношении заемщиков отсутствует информация,
по­зволяющая отказать в получении кредитов, заемщики кредитов платежеспособны и им можно
предоставлять кредиты. Вышеуказанные ложные сведения ОСОБА_6. вносил в
протокол.согласования на выдачу кредита и заверял эти документы в графе
"Ведущий эксперт (начальник отдела) службы безопасности".
Кроме этого, ОСОБА_6. в нарушении своих служебных
обязанностей контроль за наличием залогового имущества, предоставляемого заемщиками, не осуществлял, его реальную стоимость не "выяснял, в результате чего кредиты не были обеспечены
Воспользовавшись вышеуказанными
обстоятельствами, ОСОБА_9. со­вместно с
ОСОБА_3-, - ОСОБА_4. и ОСОБА_5., имея
умысел на безвозмездное завладение чужим имуществом в особо крупном размере и
избрав предметом преступного посягательства денежные средства ЗАО КБ
"Приват­Банк", а способом их
владения мошеннические действия,
приступили к реали­зации своих преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4.. и ОСОБА_5., подобрали на роль подставных заем­щиков
кредита жителей г. Краматорска ОСОБА_10.,
ОСОБА_11., ОСОБА_12,
ОСОБА_13ОСОБА_14., ОСОБА_15., ОСОБА_16.,
ОСОБА_17., ОСОБА_18., ОСОБА_19., ОСОБА_20 ОСОБА_21,
ОСОБА_22., ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25., ОСОБА_26
ОСОБА_27., ОСОБА_28. , ОСОБА_29.,
ОСОБА_30., ОСОБА_31., ОСОБА_32.,
ОСОБА_33*, ОСОБА_34., ОСОБА_35,
ОСОБА_36., ОСОБА_37., ОСОБА_38,
ОСОБА_39., ОСОБА_40., ОСОБА_41., ОСОБА_42., ОСОБА_43., ОСОБА_44. , ОСОБА_45., ОСОБА_46., ОСОБА_47., ОСОБА_48., ОСОБА_49.,
ОСОБА_50., ОСОБА_51, ОСОБА_52,
ОСОБА_53, ОСОБА_54, ОСОБА_55,
ОСОБА_56., ОСОБА_57., ОСОБА_58.,
ОСОБА_59., ОСОБА_60, ОСОБА_61., ОСОБА_62.,
ОСОБА_63., ОСОБА_64,
ОСОБА_65, ОСОБА_66., ОСОБА_67.,
ОСОБА_68., ОСОБА_69., ОСОБА_70,
ОСОБА_71., ОСОБА_72., ОСОБА_73., ОСОБА_74., - ОСОБА_75, ОСОБА_76., которым предлагали оформить на себя кредит
в*Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк". При этом
вышеперечисленные заемщики кредитов не были посвящены в пре­ступные планы
ОСОБА_9. и его соучастников, не знали об
их истинных на­мерениях и соглашались оформлять на себя кредит, так как были обмануты заве­рениями ОСОБА_9: и
его соучастников ОСОБА_4., ОСОБА_3.
иОСОБА_5 о получении этих бытовых кредитов в банке законным способом и
заверениями погашать Эти кредитные денежные средства и проценты по ним вме­сто
этих подставных лиц.
Заручившись согласием
вышеперечисленных заемщиков кредитов, на
оформление кредитных договоров на их имена,
ОСОБА_9. по предваритель­ному сговору с ОСОБА_4., ОСОБА_3. и ОСОБА_5., используя до­верительные отношения к
нему, ОСОБА_9, работников Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" - эксперта
сектора оценки рисков ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 обращался к ним с просьбами о выдаче его
знакомым бытовых кредитов, сообщая при
этом работникам банка ложные сведения о трм, - что его знакомые нуждаются в
денежных средствах для приобретения автотранспорта, бытовой техники, квартир,
имеют желание офор­мить кредит, а
качестве'обеспечения кредитных денежных средств имеют воз­можность предоставить
имущественный залог.
Получив согласие'работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредитов, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составляли
поддельные документы - справки
от имени различных вымышленных и подставных предприятий, расположенных якобы на территории Донецкой
области, в которые вносили ложные
сведения о том, что якобы заемщики, кредитов работают на этих предприятия в
различных должностях и имеют заработную плату,
обеспечивающую погашения кредита.
При этом, для оформления поддельных справок на имена
заемщиков кре­дитов, ОСОБА_9.' совместно
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
использовали добытый у не установленных следствием лиц чистые листы бумаги с
нанесенными на них оттисками печати вымышленных и подставных предприятия и с
имеющимися подписями якобы руководителей этих вымышлен­ных и подставных
графе "руководитель" и графе "главный бух­галтер".
Также ОСОБА_9., по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., с целью последующего обмана работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для незаконного
получения кредитных средств, оформляли
на заемщиков кредитов - подставных
лиц., при­надлежащие ему ОСОБА_9 и
ОСОБА_4. автомобили, квартиры, то­варно-материальные ценности. При этом
право распоряжения и пользования дан­ным автомобилями, квартирами и товарно-материальными ценностями
ни заем­щики кредитов, ни банк- кредитор
Оформив вышеуказанным способом
поддельные документы на имя под­ставных лиц, ОСОБА_9., по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., доставляли этих подставных лиц - заемщиков кредитов в Константиновский
филиал ЗАО КБ "ПриватБанк",
где передали выше­перечисленные поддельные документы работникам филиала
банка, на основании которых от имени
подставных лиц - заемщиков
кредитов были оформлены и под­писаны поддельные документы, для незаконного получения и безвозмездного
изъятия кредитных денежных средств участниками организованной преступной группы
- ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно: - кредитные дого­вора, которые подписывали подставные лица или от их
имени не установленные следствием лица,
в графе.'.'заемщик"; - договор
залога, которые подставные лица
подписывали в графе "залогодатель". При этом стоимость
автомобилей, квартир и
товарно-материальных, ценностей, предоставленных в залог по кредитным дого­ворам, безосновательно завышалась.
На основании.вышеуказанных поддельных
документов, с расчетного счета
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на счета подставных лиц
кредитных", денежных средств
перечислялись кредитные деньги в ино­странной валюте -в долларах США-, на различные суммы, которые подставные лица - заемщики кредитов получали в полном
объеме по расходным кассовым ордерам в кассе Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк". Полученные кредитные денежные средства подставные лиц - заемщики кредитов полностью
передавали участникам организованной преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
де­нежными средствами ЗАО КБ "ПриватБанк" в особо крупном
размере, ОСОБА_9. делил их между своими
соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., присвоил-и израсходовал на
С целью сокрьітия..своей преступной деятельности, сокрытия похищенного
дальнейшем совершать мошеннические действия,
на безвозмездное изъятие'
кредитных денежных средств в особо крупном размере,
указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия
ОСОБА_4. иОСОБА_5 впоследствии частично погашались в небольших сум­
мах, кредиты и проценты по ним, путем передачи наличных денежных средств в
кассу Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по приходным кассо­
вым ордерам. • .
В результате указанных противоправных
действий со стороны ОСОБА_6. в период с 7 марта 2003 года
по 20 февраля 2004 года ОСОБА_9. совме­стно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. путем
завладели чужим имуществом - кредитными денежными средствами на
общую сумму 4095430 грн.
91 коп., чем причинили юридическому лицу - ЗАО КБ "При-ватБанк"-
материаль-ныйлущерб в особо крупных размерах на указанную сумму, что повлекло тяжкие последствия, так как более чем в двести пятьдесят раз пре­вышают
не облагаемый налогом минимум доходов граждан.
Кроме того, досудебным следствием обвиняется
ОСОБА_6., который, работая начальников" отдела департамента
безопасности Константиновского фи­лиала ЗАО КБ "ПриватБіанк", т.е.
являясь должностным лицом, в период с 7 марта 2003 года по 20 февраля 2004 года,
используя свое служебное положение и зло­употребляя им, вопреки интересам службы, совершил служебный подлог при сле­дующих
ОСОБА_11. умышленно, из корыстных
побуждений, составил и вы­дал заведомо
ложные, документы, а также внес в официальные документы заведо­мо
ложные сведения, 'что повлекло тяжкие последствия, а именно:
· протокол согласования на выдачу
кредита ОСОБА_4. от 4 марта
2003 года, который подписал лично от своего имени в
графе "Ведущий эксперт службы безопасности",
· протокол согласования на выдачу
кредита ОСОБА_3. от 13 марта
2003 года, который подписал лично от своего имени в
графе "Ведущий эксперт службы безопасности", .
· протокол согласования на выдачу
кредита ОСОБА_10. от 13 марта
2003 года, который подписал лично от своего имени в графе
"Ведущий эксперт службы безопасности",
· протокол согласования на выдачу
кредита ОСОБА_11. от 1 апреля
2003 года, который подписал лично от своего имени в
графе "Ведущий эксперт службы безопасности",
· протокол согласования на выдачу
кредита ОСОБА_12. от
17 апреля 2003 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Ведущий эксперт
службы безопасности",
· протокол согласования на выдачу
кредита ОСОБА_14. от 17 апреля
2003 года, в котором 3Доренко С. А. по указанию ОСОБА_6.
поставил свою под­пись в графе "Ведущий эксперт службы безопасности",
· протокол согласования на выдачу
кредита ОСОБА_15 от 6 мая
2003 года, в котором ОСОБА_18. по указанию ОСОБА_6.
поставил свою подпись в гра­фе "Ведущий эксперт службы безопасности",
· протокол согласования на выдачу
кредита ОСОБА_13. от 8 мая
2003 года, в котором ОСОБА_18. по указанию ОСОБА_6.
поставил свою под­пись в графе "Ведущий эксперт службы безопасности",
· протокол согласования на выдачу
кредита ОСОБА_16. от 27 мая
2003 го­да, в котором ЗдореІіко С. А. по указанию ОСОБА_6. поставил
свою подпись в графе "Ведущий эксдерт службы безопасности",
· протокол согласования на выдачу
кредита ОСОБА_17. от 3 июня
2003 года, в котором ОСОБА_18. по указанию ОСОБА_6.
поставил свою под­пись в графе "Ведущий эксперт службы безопасности",
согласования на выдачу кредита ОСОБА_16. от З июня
2003 года, в котором ОСОБА_18. по указанию ОСОБА_6.
поставил свою под­пись в графе "Ведущий эксперт службы безопасности",
согласования на выдачу кредита ОСОБА_5 от 12 июня 2003 года,
который подписал 'лично от своего имени графе "Ведущий эксперт
службы безопасности", , v '.. •
справку
от 7«июля 2003 года о проверке
заемщикаОСОБА_17., которую лично
составил и подписал,
согласования на выдачу кредита от 8 июля
2003 года, который подписал лично от своего имени в
графе "Ведущий эксперт службы безопасно­сти",
справку
проверке заемщика ЧП ОСОБА_3., которую
лично составил и подписал,
кредитного дела, представляемую на
кредитный комитет от 8 июля
2003 года, которую подписал лично от своего имени в
графах "Ведущий эксперт службы безопасности" и "Начальник службы
справку
от 24 июля 2003 года о проверке заемщикаОСОБА_5, которую ОСОБА_18. по указанию ОСОБА_6.
составил и подписал,
согласования на выдачу кредита ОСОБА_5 от 24 июля 2003 года,
который подписал д-ично от своего имени в графе "Ведущий эксперт
службы безопасности",
справку
от 24 июля 2003 года о проверке заемщика
ОСОБА_20, кото­рую ОСОБА_18. по указанию
ОСОБА_6. составил и подписал,
согласования на выдачу кредита ОСОБА_20 от 24 июля 2003 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Ведущий эксперт
службы безопасности1',
согласования на выдачу кредита ОСОБА_19. от 24 июля 2003 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Ведущий эксперт
службы безопасности",
согласования на выдачу кредита ОСОБА_21 от 29 июля 2003 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Ведущий эксперт
службы безопасности".
согласования на выдачу кредита ОСОБА_19. от 5 августа 2003 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Ведущий эксперт
согласования на выдачу кредитаОСОБА_53.
2003 года, которьщ подписал лично от своего имени в
графе "Ведущий экс­перт службы безопасности",
кредитного дела ОСОБА_20.,
представляемую на кредитный комитет от 14 августа 2003 года,
которую подписал лично от своего имени в гра­фах "Ведущий эксперт огіужбьі
"Начальник службы безопасно­сти",
справку
о проверке заемщикаОСОБА_24, которую
ОСОБА_18. по указанию ОСОБА_6/"9 сентября 2003 года составил и подписал,
сотлаЪования на выдачу кредитаОСОБА_24 от 9 сентября 2003 года,
в котором. ОСОБА_18. по указанию
ОСОБА_6. поставил свою подпись в графе "Ведущий эксперт службы
справку
о проверке заемщика ОСОБА_58., которую
ОСОБА_18. по указанию ОСОБА_6. составил и подписал,
согласования на выдачу кредита ОСОБА_58. от 25 сентября 2003 года,
в котором ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_6. поставил свою подпись в графе
"Ведущий эксперт службы безопасности",
справку
о проверке заемщика ОСОБА_27., которую
ОСОБА_18. по указанию ОСОБА_6. 25 сентября
2003 года составил и
согласования на выдачу кредита ОСОБА_21 от 25 сентября 2003 года,
в котордм ОСОБА_16. по указанию ОСОБА_6. поставил свою подпись в графе
"Ведущий эксперт службы безопасности",
справку
от 29 сентября 2003 года о проверке заемщика ОСОБА_28.
, которую лично составил и подписал,
согласования на предоставление кредита ОСОБА_28. от 29 сентября 2003 года, который подписал лично от своего имени в
графе "Ведущий эксперт службы безопасности",
справку
от 1.5 октября 2003 года о проверке заемщика
ОСОБА_66., которую лично составил й
согласования на предоставление кредита ОСОБА_66. от 16 октября 2003 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Ведущий эксперт
службы безопасности",
справку
от 15-октября 2003 года о проверке заемщика
ОСОБА_37., кото­рую лично составил и
согласования на предоставление кредитаОСОБА_37. от 16 октября 2003 года,
который ".подписал лично от своего имени в графе "Ведущий
эксперт службы безопасности"., '
справку
от 1'5 октября 2003 года
о проверке заемщика ОСОБА_17., ко­торую
лично составил- и подписал,
согласования на предоставление кредита ОСОБА_17. от 16 октября 2003 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Ведущий эксперт
службы безопасности",
справку
от 15 октября 2003 года о проверке заемщика
ОСОБА_30., которую лично составил и
согласования на предоставление кредита ОСОБА_30. от 16 октября 2003 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Ведущий эксперт
службы безопасности",
согласобания на предоставление кредита ОСОБА_33. от 16 октября 2003 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Ведущий эксперт
службы безопасности",
справку
от 17 октября 2003 года о проверке заемщика
ОСОБА_32., которую лично составил и
согласования на предоставление кредита ОСОБА_32. от 16 октября 2003 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Начальник службы
справку
от 25 октября 2003 года о проверке заемщика
ОСОБА_41., ко­торую лично составил
согласования на предоставление кредита ОСОБА_41. от 28 октября 2003 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Начальник службы
справку
от 6дюяб.ря 2003 года
о проверке заемщика ОСОБА_35., кото­рую
лично составил и подписал,
согласования на предоставление кредита ОСОБА_35от 7 но­ября 2003 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Начальник службы
согласования на предоставление кредита ОСОБА_61 от 11 ноября 2003 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Начальник службы
согласования на предоставление кредита ОСОБА_36. от 13 но­ября 2003 года,
который'.подписал лично от своего имени в графе "Начальник службы
согласования на предоставление кредита ОСОБА_40. от 18 ноября 2003 года,
в котором ОСОБА_18. по указанию ОСОБА_6. поставил свою подпись в графе
"Начальник службы безопасности",
согласования на предоставление кредита ОСОБА_40. от 18 ноября 2003 года,
в котором ОСОБА_18. по указанию ОСОБА_6. поставил свою подпись в графе
"Начальник службы безопасности",
согласования на предоставление кредитаОСОБА_38.
2003 года, в котором ОСОБА_18. по указанию ОСОБА_6.
поставил свою подпись в графе "Начальник службы безопасности",
согласования на предоставление кредита ОСОБА_41. от 18 нояб­ря 2003 года,
в котором .ОСОБА_18. по указанию ОСОБА_6. поставил свою подпись в графе
"Началь'ник службы безопасности",
согласования на предоставление кредита ОСОБА_75. от 18 но­ября 2003 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Начальник службы
согласования на предоставление кредита ОСОБА_67. от 24 но­ября 2003 года,
который; подписал лично от своего имени в графе "Начальник службы
согласования на предоставление кредита ОСОБА_75. от 27 ноября 2003 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Начальник службы
справку
от 20 ноября 2003 года о проверке заемщика
ОСОБА_90., ко­торую лично составил и
согласования на предоставление кредита ОСОБА_90. от 20 ноября 2003 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Начальник службы
справку
от 27.ноября 2003 года о проверке заемщика ОСОБА_28
, ко­торую лично составил и .подписал,
согласования на предоставление кредита ОСОБА_28
2003 года, который подписал лично от своего имени в
графе "Начальник службы безопасности",
согласования на предоставление кредита ОСОБА_57. от 4 декабря 2003 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Начальник службы
согласования на предоставление кредита ОСОБА_49. от 5 декабря 2003 года, ' подписал лично от своего
имени в графе "Ведущий эксперт службы безопасности",
согласования на предоставление кредита ОСОБА_47. от 5 де­кабря 2003 года,
который "подписал лично от своего имени в графе "Ведущий экс­перт
службы безопасности",
согласования на предоставление кредитаОСОБА_46. от 5 де­кабря 2003 года,
который додписал лично от своего имени в графе "Ведущий экс­перт
службы безопасности",
согласования на предоставление кредитаОСОБА_48. от 5 де­кабря 2003 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Ведущий экс­перт службы
справку
от 4, 'дёкабря 2003 года
о проверке заемщика ОСОБА_56. , ко­торую
лично составили подписал,
согласования на предоставление кредита ОСОБА_56. от 4 де­кабря 2003 года, которьщ подписал лично от своего имени в графе
"Начальник службы безопасности",
справку
от 4[ декабря 2003 года
о проверке заемщика ОСОБА_51. , ко­торую
лично составил .и подписал,
согласования на предоставление кредита ОСОБА_51. от 4 декабря 2003 года, который подписал лично от своего имени в
графе "Начальник службы безопасности", .
справку
от 4 декабря 2003 года о проверке заемщика
ОСОБА_54, ко­торую лично составил и
согласования на предоставление кредита ОСОБА_54 от 4 декабря 2003 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Начальник службы
согласования на предоставление кредита ОСОБА_53. от 9 де­кабря 2003 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Ведущий экс­перт
службы безопасности",
согласования на предоставление кредита ОСОБА_50. от 9 де­кабря 2003 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Ведущий экс­перт
службы безопасности",
согласования на предоставление кредита ОСОБА_55. от 9 де­кабря 2003 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Ведущий экс­перт
службы безопасности",
согласования на предоставление кредита ОСОБА_56. от 9 декабря 2003 года,
который, подписал лично от своего
имени в графе "Ведущий эксперт службы безопасности", '
справку
от 9 декабря 2003 года о проверке заемщика
ОСОБА_58., кото­рую лично составил и
справку
от 8; декабря 2003 года
о проверке заемщикаОСОБА_60, ко­торую
лично составил и подписал,
согласования на предоставление кредита ОСОБА_62от 9 декабря 2003 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Начальник службы
справку
от 8. декабря 2003 года о проверке заемщика
ОСОБА_63., ко­торую лично составил и
согласования на предоставление кредита ОСОБА_63. от 9 декабря 2003 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Начальник службы
справку
от 8 декабря 2003 года о проверке заемщика
ОСОБА_62., ко­торую лично составил и
согласования на предоставление кредита ОСОБА_62. от 9 декабря 2003 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Начальник службы
справку
от 4">декабря 2003 года
о проверке заемщика ОСОБА_64, ко­торую
лично составил и подписал,
согласования на предоставление кредита ОСОБА_64от 5 де­кабря 2003 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Начальник службы
справку
от 18. декабря 2003 года о проверке
заемщикаОСОБА_65, ко­торую лично
составил и подписал,
согласования на предоставление кредитаОСОБА_65 от 18 декабря 2003 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Начальник службы
справку
от 18 декабря 2003 года о проверке заемщика
ОСОБА_66., которую лично составил
согласования на предоставление кредита ОСОБА_66. от 18 декабря 2003 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Начальник службы
справку
от 8 января 2004 года о проверке заемщика
ОСОБА_68., кото­рую лично составил и
согласования на предоставление кредита Кинзере ОСОБА_5 от 10 ян­варя 2004 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Начальник службы
справку
от 28 января 2004 года о проверке заемщика
ОСОБА_70., кото­рую лично составил и
согласования на предоставление кредита ОСОБА_73. от 27 ян­варя 2004 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Начальник службы
справку
от 28 января 2004 года о проверке заемщика ОСОБА_69., которую лично составил и подписал,
согласования на предоставление кредита ОСОБА_69. от 27 янва­ря 2004 года,
который "подписал лично от своего имени в графе "Начальник
служ­бы безопасности", .- ,
справку
от 28 января 2004 года о проверке
заемщикаОСОБА_76., ко­торую лично
составил-и подписал,
согласования на предоставление кредита ОСОБА_74 от 27 января 2004 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Начальник службы
справку
от 28 января 2004 года о проверке заемщика
ОСОБА_75., кото­рую лично составил
согласования на предоставление кредита Кандыбе ОСОБА_75. от 27 ян­варя 2004 года,
который* подписал лично от своего имени в графе "Начальник службы
согласования на предоставление кредитаОСОБА_72. от 5 фев­раля 2004 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Начальник службы
согласования на предоставление кредита ОСОБА_65. от 17 февраля 2004 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Начальник службы
согласования на предоставление кредита ОСОБА_74. от 17 февраля 2004 года,
который подписал лично от своего имени в графе "Начальник службы
результате указанных противоправных действий со стороны ОСОБА_6 в период с 7 марта 2003 года по 20 февраля 2004 года,
ОСОБА_9. совме­стно с ОСОБА_3.; ОСОБА_4. и ОСОБА_5. путем мошенничества
завладели чужим имуществом - кредитными
денежными средствами на общую сумму 4095430 грн. .91 коп.,
чем причинили юридическому лицу - ЗАО КБ "При-ватБанк" - материальный ущерб в особо крупных
размерах на указанную сумму, что
повлекло тяжкие последствия.
Досудебным следствием также обвинялся ОСОБА_7, который,
работая в должности старшего экономиста сектора кредитования физических
лиц Кон-стантиновского филиала Закрытого Акционерного Общества Коммерческого
бан­ка (ЗАО КБ) "ПриватБанк",
являясь должностным лицом, в
период с марта по ок­тябрь 2003 года
совершил злоупотребление служебным положением и служебный подлог при следующих
Константиновский'филиал ЗАО КБ "ПриватБанк"
осуществляет свою дея­тельность на основании: Положения о Константиновском
филиале ЗАО КБ "ПриватБанк",
утвержденного Правлением "ПриватБанка", согласно протоколу № 3 от 29.03.2003 г,
(новая редакция), который
зарегистрирован решением Ко­миссии Национального банка по вопросам надзора и
регулирования деятельности № 77 от
29.04.2002 г., а также Разрешения № 35 от 05.05.2004 г.,
предоставленно­го Константиновскому филиалу ЗАО КБ
"ПриватБанк" на осуществление бан­ковских операций, согласованного в Управлении НБУ в Донецкой
Согласно приказу за № 151 от 12.10.2001 г. по Константиновскому филиалу ЗАО
КБ "ПриватБанк" на должность старшего экономиста сектора кредитования
физических лиц Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" был
назна­чен ОСОБА_7-который в силу выполняемой работы был наделен сле­дующими
правами й обязанностями, а именно: - в принятии от клиентов заявок на
кредиты с заполненными в них анкетными данными клиента, справок с места работы о заработке за
последние 6 месяцев, копий паспортных данных и других необходимых
сведений о-клиенте; - в
заполнении базы данных о клиентах, в со­ставлении
расчетов и.оценки финансового состояния заемщика; - в обеспечение кредита залогом; - в ормотре предметов залога; - в мониторинге кредита, то есть в контроле за своевременным
погашением кредита, в контроле за
целевым исполь­зованием кредита,
в-контроле за соответствием реальной стоимости залога сумме кредита; - в проведении оценки финансового
состояния заемщика после получе­ния кредита и в проверке наличия залога после
полученного кредита, в срок не
реже одного раза в три месяца. Кроме
этого, ОСОБА_7 не имел права само­стоятельно
проводить оценку залогового имущества,
так как это входило в обя­занности работников сектора оценки риска и
залоговых операций филиала банка.
При этом, ОСОБА_7 входил в состав кредитного комитета
Константи-новского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк", на котором докладывал о финансовом состоянии
заемщика кредита и о целесообразности предоставления этому заем­щику кредитных
Достоверно зная о своих правах и
обязанностях, в марте 2003 года старший экономист сектора кредитования
физических лиц Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк"
ОСОБА_7, используя свое должностное
положение и злоупотребляя им, из
корыстных побуждений, выразившимися в
стремлении по­лучать стабильную заработную плату и материальное поощрение от
руководства Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" в виде
премий, ценных по­дарков и других видов
материального стимулирования, из ложно
понятых интере­сов филиала банка,
заключавшихся в подборе большого количества заемщиков для улучшения
финансового состояния филиала банка,
проверку достоверности сведений о заемщиках кредитных денежных
средств, касающихся их места рабо­ты и
места жительства не осуществлял,
реальную стоимость залогового имущест­ва не выяснял, в результате чего завысил рейтинг заемщиков
бытовых кредитов и предоставил возможность ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и Гончар"ом'Е:В. длительный
период времени оформлять кредитные договора и другие необходимые документы на
подставных лиц, для незаконного
получения кредитных денежных средств, в
различных суммах. При этом,
ОСОБА_7., достоверно.не знал о незаконных намерениях и
действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3.^ ОСОБА_4.
Кроме этого, ОСОБА_7 в период с марта по октябрь 2003 года,
вопре­ки интересам службы,
умышленно, в нарушение своих
служебных обязанностей осуществлял прием от заёмщиков кредитов заявок на выдачу
кредитов с внесен­ными в них ложными анкетными данными этих клиентов. Получал
от этих заем­щиков кредитов - справки
якобы с мест работы этих заемщиков, в которых
име­лись не достоверные'сведения о наличии заработной платы у этих заемщиков за
последние 6 месяцев, где якобы получали заработную плату от двух
до двадцати тысяч гривен,
предоставленных заемщиками кредитов от предприятий ООО "Бал­ласт", ООО "Строитель", ООО "Мрия", ЧМП "Стоик", ЧМП "Форс", ЧП "Укртех-нобуд", ООО "Донбасстрой", ООО "Регион", КП "Булат", ЗАО "Медиа-Пресс", КСП "Украина", ЧП "ОСОБА_34", ЧП "Тищенко".
Также, в вышеперечисленных справках, предоставляемых ОСОБА_7,
обязательные реквизиты: юридического адреса предприятия, но­
телефона преДйриятия, Ф.И.О.
руководителей предприятия, время работы
кредита на указанном предприятии. При этом,
предприятия ООО "Бал­
ласт", ООО "Строитель", .000 "Мрия", ЧМП "Форс", ЧП "Укртехнобуд", ООО
"Донбасстрой", ООО "Регион", ЗАО "Медиа-Пресс" - являлись вымышленными,
как не были зарегистрированы в органах власти и не существовали в действи­
тельности. .._ ;.
Кроме этого, ОСОБА_7 используя свое служебное положение и
зло­употребляя им, вопреки.интересам
службы, при составлении расчетов и
оценки финансового состояния заемщиков кредитов завышал показатели финансового
состояния, реальную/ стоимость залогового имущества якобы
предназначенную для обеспечения кредита це выяснял, а
также, не имея на то полномочий, само­стоятельно проводил оценку залогового
При этом ОСОБА_15лично составлял
официальные документы - экс­пертные
заключения по оценке обеспечения кредита,
в которые вносил ложные сведения,
касающиеся залоговой стоимости имущества, условий хранения пред­метов залога, источников поступления средств, для возврата кредита, альтерна­тивных источников для возврата
кредитных денежных средств.
Указанные экспертные заключения по
оценке стоимости залогового имуще­ства для обеспечения кредита ОСОБА_7
незаконно подписывал от своего имени, а
также с целью придания указанным документам внешней подлинности, давал на подпись уполномоченным на это
сотрудникам филиала банка.
Кроме того ОСОБА_7, являясь членом кредитного комитета
Констан-тиновского филиала-ЗАО Й> "ПриватБанк", злоупотребляя своим служебным по­ложением
вопреки интересам службы, сообщал ложные
сведения членам кредит­ного комитета банка'.о том, что заемщики кредитов платежеспособны и им
можно предоставлять кредиты. Вышеуказанные ложные сведения ОСОБА_7 вносил в
протокол согласования'на выдачу кредита и заверял эти документы в графе
"старший экономист- кредитного сектора".
Также ОСОБА_7, в нарушение своих служебных
обязанностей, кон­троль за своевременным
погашением кредитных денежных средств,
за целевым использованием кредитн&х денежных средств, за достоверным состоянием фи­нансового
положения, кредиторов и залогового
имущества у заемщиков, после по­лучения
кредита не осуществлял.
Воспользовавшись .вышеуказанными
обстоятельствами, ОСОБА_9. со­вместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., имея умысел на безвозмездное завладение чужим
имуществом в особо крупном размере и избрав предметом преступного
посягательства денежные средства ЗАО КБ "Приват-Банк", а способом их завладения мошеннические
действия, приступили к реали­зации своих
преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9 по
предварительному сговору с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4, и-ОСОБА_5., подобрали на роль подставных заем­щиков
кредита жителей г. Краматорска ОСОБА_10.,
ОСОБА_11., ОСОБА_12,
ОСОБА_13., " ОСОБА_14., ОСОБА_15.,
ОСОБА_16., ОСОБА_17., ОСОБА_18.; ОСОБА_19., ОСОБА_20 ОСОБА_21,
ОСОБА_22., ОСОБА_23, ОСОБА_24., ОСОБА_25.,
ОСОБА_26 ОСОБА_27., ОСОБА_28. , ОСОБА_29, ОСОБА_30.,
ОСОБА_66., ОСОБА_32., ОСОБА_33.,
ОСОБА_34., ОСОБА_35, ОСОБА_36., ОСОБА_37., ОСОБА_38. , ОСОБА_39.,
ОСОБА_40., ОСОБА_41.,
ОСОБА_42., ОСОБА_43., ОСОБА_44,
ОСОБА_45., ОСОБА_46., ОСОБА_47.,
ОСОБА_48., ОСОБА_49., ОСОБА_50.,
ОСОБА_51, ОСОБА_52,
ОСОБА_53, ОСОБА_54, ОСОБА_55,
ОСОБА_56., ОСОБА_57., ОСОБА_58.,
ОСОБА_59., ОСОБА_60,
ОСОБА_61., ОСОБА_62., ОСОБА_63.,
ОСОБА_66., ОСОБА_67., ОСОБА_68., ОСОБА_69,
ОСОБА_70, ОСОБА_71., ОСОБА_72.,
ОСОБА_73., ОСОБА_74.,
ОСОБА_75, ОСОБА_76., которым
предлагали оформить на себя кредит в Константиновском филиале ЗАО КБ
При этом вышеперечисленные заемщики
кредитов не были посвящены в пре­ступные планы ОСОБА_9. и его
соучастников, не знали об их истинных на­мерениях
и соглашались оформлять на себя кредит,
так как были обмануты заве­рениями ОСОБА_9. и его соучастников
ОСОБА_4., ОСОБА_3. иОСОБА_5 о
получёнииотих бытовых кредитов в банке законным способом и заверениями погашать
эти кредитные денежные средства и проценты по ним вме­сто этих подставных.лиц.
Заручившись согласием
вышеперечисленных заемщиков кредитов, на
оформление кредитных договоров на их имена,
ОСОБА_9. по предваритель­ному сговору с ОСОБА_4., ОСОБА_3. и ОСОБА_5., используя до­верительные отношения к
нему, ОСОБА_9, работников Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" - эксперта
сектора оценки рисков ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 обращался к ним с просьбами о выдаче его
знакомым. бытовых кредитов, сообщая при
этом работникам банка ложные сведения о том,
что его знакомые нуждаются в денежных средствах для приобретения
автотранспорта, бытовой техники, квартир,
имеют желание офор­мить кредит, а
качестве обеспечения кредитных денежных средств имеют воз­можность предоставить
имущественный залог.
Получив согласие'работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредитов, ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. составляли
поддельные документы - справки
от имени различных вымышленных и подставных предприятия расположенных яко­бы на
территории Донецкой области, в которые
вносили ложные сведения о том, что якобы
заемщики кредитов работают на этих предприятия в различных долж­ностях и имеют
заработную плату, обеспечивающую
При этом, для-оформления поддельных справок на имена
заемщиков кре­дитов, ОСОБА_9. совместно
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
использовали добытый у неустановленных следствием лиц чистые листы бу­маги с
нанесенными-на них оттисками печати вымышленных и подставных пред­приятий и с
имеющимися подписями якобы руководителей этих вымышленных и подставных
графе "руководитель" и графе "главный бухгалтер".
Также ОСОБА_9., по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., с целью последующего обмана работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для незаконного
получения кредитных средств, оформляли
на заемщиков кредитов - подставных
лиц., при­надлежащие ему ОСОБА_9 и
ОСОБА_4. автомобили, квартиры, то-варно-материальныещенности. При этом право
распоряжения и пользования дан­ным автомобилями, "квартирами и
товарно-материальными ценностями ни заем­щики кредитов, ни банк.--кредитор не получили.
Оформив вышеуказанным способом
поддельные документы на имя под­ставных лиц,
ОСОБА_9., по предварительному
сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., доставляли этих подставных лиц
- заемщиков кредитов
в Константинов.ский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", где передали выше­перечисленные поддельные
документы работникам филиала банка, на
основании которых от имени подставных лиц - заемщиков кредитов были оформлены и
под­писаны поддельные документы, для
незаконного получения и безвозмездного изъятия кредитных дене'жных средств участниками
организованной преступной
группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно: - кредитные дого­вора, которые подписывали подставные лица или от их
имени неустановленные следствием лица, в
графе "заемщик"; - договор
залога, которые подставные лица
подписывали в графе, "залогодатель". При этом стоимость
автомобилей, квартир и
товарно-материальных ценностей,
предоставленных в залог по кредитным дого­ворам, безосновательно завышалась.
На основании вышеуказанных поддельных
документов, с расчетного счета
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на счета подставных лиц
кредитных^денежных средств перечислялись кредитные деньги в ино­странной валюте
- в, долларах США, на различные суммы, которые подставные лица - заемщики кредитов получали в полном
объеме по расходным кассовым ордерам в кассе Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк". Полученные кредитные денежные средства подставные лиц - заемщики кредитов полностью
передавали участникам организованной преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
Завладев вышеуказанным способом чужим
имуществом - кредитными
де­нежными средствами ЗАО КБ "ПриватБанк" в особо крупном
размере, ОСОБА_9. делил их между своими
соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейшем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное
изъятие"кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3./по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. иОСОБА_5;
впоследствии частично погашались в небольших сум­мах, кредиты и проценты по ним, путем передачи наличных денежных средств в
кассу Константиновского. филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по приходным
В результате указанных противоправных
действий со стороны ОСОБА_7, в период с 7 марта До 30 октября 2003 года ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4 и ОСОБА_5. путем
мошенничества завладели чужим имуществом - кредитными денежными средствами на общую сумму 1631179 грн. 83 коп.., чем причинили юридическому лицу - ЗАО КБ "Приват­Банк"-
материальный ущерб в особо крупных размерах на указанную сумму, что повлекло тяжкие последствия, так как более чем в двести пятьдесят раз
превы­шают не облагаемый налогом минимум доходов граждан.
Кроме того, досудебным следствием обвинялся ОСОБА_7
экономистом сектора кредитования физических лиц ЗАО КБ
"ПриватБанк", то есть являясь должностным лицом, в период с 7 марта по 30 ок­
используя свое служебное положение и злоупотребляя им, во­
службы, совершил служебный подлог, при следующих обстоя­
тельствах. ...
ОСОБА_7 умышленно, из корыстных
побуждений, составил и выдал заведомо
ложные документы, а также внес в
официальные документы заве­домо ложные сведения, Чт.о повлекло тяжкие последствия, а именно:
- экспертное заключение по оценке
обеспечения кредита ОСОБА_4. от 1 марта
2003 года-_в которое
внес ложные сведения, касающиеся
залоговой стоимости имущества, условий
хранения предметов залога, источников
поступле­ния средств для возврата кредита,
альтернативных источников для возврата кре­дита, которое подпирал лично от своего имени;
· протокол согласования на выдачу
кредита ОСОБА_4. от 4 марта
2003 года, который подписал лично в графе "старший
экономист кредитного сек­тора";
· экспертное заключение по оценке
обеспечения кредита ОСОБА_3. от 11 марта
который внес ложные сведения, касающиеся
залоговой стоимости имущества, условий
хранения предметов залога, источников
поступле­ния средств, для возврата
кредита, альтернативных источников для
возврата кре­дита и подписал лично от своего имени;
· протокол согласования на выдачу
кредита ОСОБА_3. от 13 марта
2003 года, который подписал лично в графе "старший
экономист кредитного сектора";
· экспертное заключение по оценке
обеспечения кредита ОСОБА_10. от 11 марта
2003 года, в который внес ложные сведения, касающиеся залоговой стоимости
имущества, условий хранения предметов
залога, источников поступле­ния
средств, для возврата-'Кредита, альтернативных источников для возврата кре­дита
и подписал лично от. своего имени;
· протокол согласования на выдачу
кредита ОСОБА_10. от 13 марта
2003 года, который подписал лично в графе "старший
экономист кредитного сек­тора"; ;'
· экспертное заключение по оценке
обеспечения кредита ОСОБА_11. от 28 марта
2003 года, в который внес ложные сведения, касающиеся залоговой стои­мости
имущества, условий хранения предметов
залога, источников поступления
средств, для возврата кредита, альтернативных источников для возврата
кредита и подписал лично от cbqero
· протокол согласования на выдачу
кредита ОСОБА_11. от 1 апреля
2003 года, который подписал лично в графе "старший
экономист кредитного сектора";
· протокол согласования на выдачу
кредита ОСОБА_12. от
17 апреля 2003 года,
который подписал лично в графе в графе "старший экономист
кредитного сектора";
· протокол согласования на выдачу
кредита ОСОБА_13. от 29 апреля
2003 года, который подписал лично в графе "старший
экономист кредитного сек­тора";
заключение по оценке обеспечения кредита ОСОБА_15 от 2 мая 2003 года,
в который, внес ложные
сведения, касающиеся залоговой стоимо­сти
имущества, условий Хранения предметов
залога, источников поступления
средств, для возврата кредита, альтернативных источников для возврата
кредита и подписал лично от своего, имени;
согласования на выдачу кредита ОСОБА_15 от 6 мая 2003 года,
который подписал лйчйоя графе "старший экономист кредитного
заключение по оценке обеспечения кредита ОСОБА_13. от 7 мая 2003 года,
в который внес ложные сведения,
касающиеся залоговой стоимо­сти имущества, условий хранения предметов залога, источников поступления
средств, для возврату кредита, альтернативных источников для возврата
кредита и подписал лично от своего.имени;
· протокол согласования на выдачу
кредита ОСОБА_13. от 8 мая
2003 года, который подписал лично в графе "старший
экономист кредитного сектора";
· протокол согласования на выдачу
кредита ОСОБА_16. от 27 мая
2003 го­да, который подписал лично в графе "старший
экономист кредитного сектора";
· протокол согласования на выдачу
кредита ОСОБА_17. от 3 июня
2003 года, который подписал лично в графе "старший
экономист кредитного сектора";
· протокол согласования на выдачу
кредита ОСОБА_16. от
который подписал лично в графе "старший экономист кредитного
· протокол согласования на выдачу
кредита ОСОБА_5 от 12 июня
2003 года, который лично-подписал в графе "старший
экономист кредитного сектора";
· экспертное заключение по оценке
обеспечения кредитаОСОБА_17. от 8 июля
2003 года, в который внес ложные сведения, касающиеся залоговой стоимо­сти
имущества, условий хранения предметов
залога, источников поступления
средств, для возврата кредита и подписал
лично от своего имени;
· протокол согласования на выдачу
кредита ОСОБА_3. от 8 июля
2003 года, который подписал'лично в графе "старший
экономист кредитного сектора";
· экспертное заключение по оценке
обеспечения кредитаОСОБА_5 от 21 июля
2003 года, в который внес ложные сведения, касающиеся комплектности, залоговой стоимости имущества, условий хранения предметов залога, источников поступления средств, для-возврата кредита и подписал лично от
· протокол согласования на выдачу
кредита ОСОБА_5 от 24 июля
2003 года, который подписал лично в графе "старший
экономист кредитного сектора";
· экспертное заключение по оценке
обеспечения кредита ОСОБА_20. от 21 июля
2003 года, в который внес ложные сведения, касающиеся комплектности, залоговой стоимости имущества, условий хранения предметов залога, источников поступления средств, для возврата кредита и подписал лично от
· протокол согласования на выдачу
кредита ОСОБА_20. от 24 июля
2003 года, который подписал лачно в графе "старший
экономист кредитного сектора";
согласования на выдачу кредита ОСОБА_19. от 24 июля 2003 года,
который подписал лично в графе "старший экономист кредитного сек­тора";
· экспертное Заключение по оценке
обеспечения кредита ОСОБА_21 от 20 июля
который внес ложные сведения, касающиеся
стоимости имущества, источников;
поступления средств, для возврата
кредита, альтернатив­ных источников для
возврата кредита и подписал лично от своего имени;
· протокол согласования на выдачу
кредита ОСОБА_21 от 29 июля
2003 года, который подписал лично в графе "старший
экономист кредитного сектора";
· экспертное заключение по оценке
обеспечения кредитаОСОБА_24 от 8 сентября
2003 года, в который внес ложные сведения, касающиеся стоимости кондиционеров, источников поступления средств, для возврата кредита и подпи­сал лично от
согласования на выдачу кредита ОСОБА_34. от 9 сентября 2003 года,
который подписал лично в графе "старший экономист кредитного сек­тора";
· протокол согласования на выдачу
кредита ОСОБА_58. от 25 сентября
2003 года, который подписал лично в графе "старший
экономист кредитного сек­тора";
согласования на выдачу кредита ОСОБА_57 от 25 сентября 2003 года,
который подписал лично в графе "старший экономист кредитного сек­тора";
· протокол согласования на выдачу
кредита ОСОБА_28. от 29 сентября 2003 года,
который подписал лично в графе "старший экономист кредитного сек­тора"; ' '.'
согласования на выдачу кредита ОСОБА_66. от 16 октября 2003 года,
который подписал лично в графе "старший экономист кредитного сек­тора";
согласования на выдачу кредита ОСОБА_65. от 16 октября 2003 года,
который'род писал лично в графе "старший экономист кредитного сек­тора";
согласования на выдачу кредита ОСОБА_17. от 16 октября 2003 года,
который подписал лично в графе "старший экономист кредитного сек­тора";
согласования на выдачу кредита ОСОБА_30. от 16 октября 2003 года,
который подписал лично в графе "старший экономист кредитного сек­тора";
· протокол согласования на выдачу
кредита ОСОБА_32. от 16 октября
2003 года, который подписал лично в графе "старший
экономист кредитного сек­тора"; ;
согласования на выдачу кредита ОСОБА_46. от 16 октября 2003 года,
который подписал лично в графе "старший экономист кредитного сек­тора";
согласования на выдачу кредита ОСОБА_41. от 28 октября 2003 года,
который подписал лично в графе "старший экономист кредитного сек­тора".
результате указанных противоправных действий со стороны ОСОБА_14., в период с 7 марта по 30 октября 2003 года ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. путем
мошенничества завла­дели чужим имуществом - кредитными денежными средствами на
общую сумму 1631179 грн.
83 коп.-, чем причинили юридическому лицу - ЗАО КБ "Приват-Банк"-
материальный ущерб в особо крупных размерах на указанную сумму, что повлекло тяжкие последствия.
Досудебным следствием также обвинялся ОСОБА_8., который работая в должности экономиста
сектора оценки рисков Константиновского филиала За­крытого Акционерного
Общества Коммерческого банка (ЗАО КБ) "ПриватБанк", являясь должностным лицом, в период с марта по декабрь 2003 года совершил злоупотребление
служебным положением и служебный подлог при следующих обстоятельствах.
Константиновс'кий филиал ЗАО КБ
"ПриватБанк" осуществляет свою дея­тельность на основании: Положения
о Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", утвержденного Правлением
"ПриватБанка", согласно
протоколу № 3 от
29.03.2003 г. (новая
редакция), который зарегистрирован
миссии Национального банка по
вопросам надзора и регулирования деятельности № 77 от 29.04.2002 гГ,
а также Разрешения № 35 от
05.05.2004 г., предоставленно­го Константиновскому филиалу
ЗАО КБ "ПриватБанк" на осуществление бан­ковских операций, согласованного в Управлении НБУ в Донецкой
Согласно приказу за № 64 от 10.10.2002 г. по Константиновскому филиалу ЗАО
КБ "ПриватБанк" на должность экономиста сектора оценки рисков
Кон-стантиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" был назначен
ОСОБА_8., который в силу выполняемой
работы был наделен следующими правами и обя­занностями, а именно: - осмотре предметов залога, - оценке
залогового имущест­ва на основании методики,
оценки, в соответствии с приказом
по ЗАО КБ "ПриватБанк" № 338-от
23.03.01г., - составлении экспертных заключений по
оценке обеспечения кредита, - мониторинге залогового
имущества, т.е. проверки наличия
залогового имущества, находящегося у
заемщика после получения им кредита, не
реже одного:раза в квартал.
Также ОСОБА_8. входил в состав
кредитного комитета по вопросам кредитования юридических лиц Константиновского
филиала ЗАО КБ "Приват­Банк",
на котором докладывал об оценочной стоимости залога юридического лица и
целесообразности предоставления кредита.
Достоверно зная о своих правах и
обязанностях, в марте 2003 года эконо­мист сектора оценки, рисков Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" ОСОБА_8.,
используя свое должностное положение и злоупотребляя им, из корыстных побуждений, .выразившимися в
стремлении получать стабильную за­работную плату и материальное поощрение от
руководства Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" в виде
премий, ценных подарков и других видов
материального стимулирования, из ложно
понятых интересов филиала банка, за­ключавшихся
в подборе большого количества заемщиков для улучшения финан­сового состояния
филиала'банка, проверку достоверности
сведений о наличии за­логового имущества:^ заемщиков кредитных денежных средств
не осуществлял, реальную стоимость
залогового имущества не выяснял, в
результате чего предос­тавил возможность ОСОБА_9 совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. длительный период времени
оформлять кредитные догово­ры и другие необходимые документы на подставных
лиц, для незаконного полу­чения
кредитных денежных средств, в различных
суммах. При этом, ОСОБА_8. достоверно не
знал о незаконных намерениях и действиях ОСОБА_9., ОСОБА_3.,
Кроме этого, ОСОБА_8.,
в период с марта по декабрь 2003 года, вопре­ки
интересам службы, в.нарушение своих
служебных обязанностей, самостоя­тельно, без участия руководителя кредитного
отдела, проводил оценку залогового
имущества, предоставленного ОСОБА_9, ОСОБА_3.,
ОСОБА_4. и ОСОБА_5. от и-мени подставных заемщиков. При этом ОСОБА_8.
лично составлял официальные документы - экспертные заключения по оценке обеспечения
кредита, в--которые вносил ложные
сведения, касающиеся залоговой стоимости
имущества, условий хранения предметов
залога, источников поступле­ния средств
для возврата кредита, альтернативных
источников для возврата кре­дитных денежных средств.
Указанные экспертные заключения по
оценке обеспечения кредита ОСОБА_21. незаконно подписывал от своего имени, а также иногда давал на подпись
руководителю кредитного отдела
филиала банка, не ставя в известность о
ложных сведениях, указанных в экспертных
Кроме того, ОСОБА_21.,
в нарушение своих служебных обязанностей, достоверно зная, что ОСОБА_17 не имеет каких-либо полномочий
для само­стоятельной оценки "залогового имущества, поручал последнему самостоятельно проводить
оценку залогового имущества.
В свою очередь ОСОБА_21., без участия ОСОБА_8., лично состав­ляя от своего имени и имени
ОСОБА_8., экспертные заключения по
оценке обеспечения кредита, вносил в них
ложные сведения, касающиеся залоговой
стоимости имущества, условий хранения
предметов залога, источников поступле­ния
средств для возврата кредита,
альтернативных источников для возврата кре­дитных денежных средств.
Указанные экспертные заключения,
составленные ОСОБА_7,
ОСОБА_21подписывал, не проверяя
Кроме того ОСОБА_8., являясь членом кредитного комитета по вопро­сам
кредитования юридических лиц Константиновского филиала ЗАО КБ
"При-ватБанк", злоупотребляя своим
служебным положением, вопреки интересам
службы, сообщал ложные! сведения членам
кредитного комитета о том, что кредит
обеспечен залоговым имуществом и указанным юридическим лицам можно
пре-доставлять кредиты. Вышеуказанные ложные сведения ОСОБА_8. вносил в
карточки кредитных-дел, .предоставляемых на кредитный комитет, и заверял эти документы в графе ''экономист
сектора оценки рисков".
Также ОСОБА_8., в нарушение своих служебных
обязанностей, кон­троль за достоверным
состоянием финансового положения кредиторов и залого­вого имущества у
заемщиков, после получения кредита не
Воспользовавшись вышеуказанными
обстоятельствами, ОСОБА_9. со­вместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5., имея умысел на безвозмездное завладение чужим
имуществом в особо крупном размере и избрав предметом преступного
посягательства денежные средства ЗАО КБ "Приват-Банк", а способом ихзавладения мошеннические
действия, приступили к реали­зации своих
преступных намерений.
С этой целью, ОСОБА_9. по предварительному сговору с
ОСОБА_3., ОСОБА_4 и.ОСОБА_5., подобрали на роль подставных заем­щиков
кредита жителей г; Краматорска ОСОБА_10.,
ОСОБА_11., ОСОБА_12,
ОСОБА_13., ОСОБА_14.,
ОСОБА_15., ОСОБА_16.,
ОСОБА_17., ОСОБА_18.,
ОСОБА_19., ОСОБА_20 ОСОБА_21, ОСОБА_22.,
ОСОБА_25., ОСОБА_26 ОСОБА_27.,
ОСОБА_28. , ОСОБА_29,
ОСОБА_30., ОСОБА_31., ОСОБА_32.,
ОСОБА_33., ОСОБА_34., ОСОБА_35,
ОСОБА_36., ОСОБА_37., ОСОБА_38. , .ОСОБА_39., ОСОБА_40.,
ОСОБА_41., ОСОБА_42.,
ОСОБА_43., ОСОБА_44. , ОСОБА_45., ОСОБА_46., ОСОБА_47., ОСОБА_48., ОСОБА_49.,
ОСОБА_50., ОСОБА_51, ОСОБА_52, ОСОБА_53, ОСОБА_54,
ОСОБА_55, ОСОБА_56., ОСОБА_57.,
ОСОБА_58., ОСОБА_59.,
ОСОБА_60, ОСОБА_61., ОСОБА_62.,
ОСОБА_63., ОСОБА_64,
ОСОБА_65, ОСОБА_66., ОСОБА_67.,
ОСОБА_68., ОСОБА_69, ОСОБА_70, ОСОБА_71., ОСОБА_72., ОСОБА_73.,
ОСОБА_72., ОСОБА_75,
ОСОБА_76., которым предлагали оформить
на себя кредит в. Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк".
При этом вышеперечисленные заемщики
кредитов не были посвящены в пре­ступные планы ОСОБА_9 и его соучастников, не знали об их истинных на­мерениях и
соглашались оформлять на себя кредит,
так как были обмануты заве­рениями ОСОБА_9. и его соучастников
ОСОБА_4., ОСОБА_3. иОСОБА_5 о получении
этих бытовых кредитов в банке законным способом и заверениями погашать
эти.кредитные денежные средства и проценты по ним вме­сто этих
Заручившись согласуем
вышеперечисленных заемщиков кредитов, на
оформление кредитных'дрговоров на их имена,
ОСОБА_9. по предваритель­ному сговору с ОСОБА_4, ОСОБА_3. и ОСОБА_5., используя до­верительные отношения к
нему, ОСОБА_9, работников Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк" - эксперта
сектора оценки рисков ОСОБА_8. и начальника службы безопасности ОСОБА_6 обращался к ним с просьбами о выдаче его
знакомым бытовых кредитов, сообщая при
этом работникам банка ложные сведения о том,
что его знакомые нуждаются в денежных средствах для приобретения
автотранспорта, бытовой техники, квартир,
имеют желание офор­мить кредит, а
качестве обеспечения кредитных денежных средств имеют воз­можность предоставить
имущественный залог.
Получив согласие работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "При­ватБанк" на выдачу
кредитов, ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5 составляли поддельные
документы - справки
от имени различных вымышленных и подставных предприятия расположенных якобы на
территории Донецкой области, в которые
вносили ложные сведения о том, что якобы
заемщики кредитов работают на этих предприятия в различных должностях и имеют
заработную плату, обеспечивающую
При этом, для оформления поддельных справок на имена
заемщиков кре­дитов, ОСОБА_9. совместно
с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5.
использовали добытый у не установленных следствием лиц чистые листы бумаги с
нанесенными начних оттисками печати вымышленных и подставных предприятий и с
имеющимися подписями якобы руководителей этих вымышлен­ных и подставных
графе "руководитель" и графе "главный бухгалтер".
ТакжеОСОБА_71, по предварительному сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5, с целью последующего обмана работников
Константиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" для незаконного
получения кредитных средств, оформляли
на заемщиков кредитов - подставных
лиц., при­надлежащие ему ОСОБА_9 и
ОСОБА_4. автомобили, квартиры, товарно-материальные ценности. При этом право
распоряжения и пользования данным автомобилями,
квартирами и товарно-материальными ценностями ни за­емщики
кредитов, ни банк - кредитор не получили.
Оформив вышеуказанным способом
поддельные документы на имя под­ставных лиц,
ОСОБА_9., по предварительному
сговору с ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., доставляли этих подставных лиц
- заемщиков кредитов
в Константиновский филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", где передали вы­шеперечисленные поддельные
документы работникам филиала банка, на
основа­нии которых от имени подставных лиц - заемщиков кредитов были оформлены и
подписаны поддельные документы, для
незаконного получения и безвозмездного
изъятия кредитных денежных средств
участниками организованной преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
ОСОБА_3. и ОСОБА_5., в
Константиновском филиале ЗАО КБ "ПриватБанк", а именно: - кредитные дого­вора, которые подписывали подставные лица или от их
имени не установленные следствием лица,
в графе "заемщик"; - договор залога,
которые подставные лица подписывали в графе "залогодатель".
При этом стоимость автомобилей, квартир
и товарно-материальных ценностей,
предоставленных в залог по кредитным дого­ворам, безосновательно завышалась.
На основании указанных поддельных
документов, с расчетного счета
Кон-стантиновского филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" на счета подставных
кредитных денежных средств перечислялись кредитные деньги в ино­странной валюте
США, на различные суммы, которые подставные лица - заемщики кредитов'получали в полном
объеме по расходным кассовым ордерам в кассе Константиновского филиала ЗАО КБ
"ПриватБанк". Полученные кредитные денежные средства подставные лиц - заемщики кредитов полностью
передавали участникам организованной преступной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_4.,
Завладев указанным способом чужим
имуществом - кредитными
денеж­ными средствами ЗАО КБ "ПриватБанк" в особо крупном
размере, ОСОБА_9. делил их между своцми
соучастниками ОСОБА_3., ОСОБА_4. и
ОСОБА_5., присвоил и израсходовал на
С целью сокрытия своей преступной
деятельности, сокрытия похищенного и
возможности в дальнейщем совершать мошеннические действия, направленные на безвозмездное
изъятие-кредитных денежных средств в особо крупном размере, через ОСОБА_3. по указанию ОСОБА_9., с ведома и согласия ОСОБА_4. и ОСОБА_5';
впоследствии частично погашались в небольших сум­мах, кредиты и проценты, по ним,
путем передачи наличных денежных средств в кассу Константиновского
.филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" по приходным кассо­вым ордерам.
В результате указанных противоправных
действий со стороны ОСОБА_8., в период с
7 марта по 31 декабря 2003 года ОСОБА_9. совместно с
ОСОБА_3., ОСОБА_4. и ОСОБА_5. путем
мошенничества завладели чужим имуществом - кредитными денежными средствами на общую сумму 3674588 грн. 96 коп.,
чем причинили юридическому лицу - ЗАО КБ "Приват­Банк"- материальный ущерб в
особо крупных размерах на указанную сумму,
что повлекло тяжкие последствия,
так как более чем в двести пятьдесят раз превы­шают не облагаемый
налогом минимум доходов граждан.
Кроме того, ОСОБА_8.,
работая экономистом сектора оценки рисков
"ПриватБанк", т.е. являясь
должностным лицом, в период с 7 марта по 31
используя свое служебное положение и злоупотребляя им, во­
службы, совершил служебный подлог при
тельствах. • :
ОСОБА_76. умышленно, из корыстных
побуждений, составил и вы­дал заведомо
ложные документы, а также внес в
официальные документы заведо­мо ложные сведения, что повлекло тяжкие последствия, а именно:
- экспертное заключение по оценке обеспечения кредита
11 марта 2003 года итгодписал лично от своего имени
в графе "Экономист сектора оценки рисков",
· экспертное заключение по оценке
обеспечения кредита ОСОБА_10. от 11 марта
2003 года и подписал
лично от своего имени в графе "Экономист сек­тора оценки рисков",
заключение по оценке обеспечения кредита ОСОБА_11. от 28 марта 2003 года и подписал лично от своего имени
в графе "Экономист сектора оценки рисков",
заключение по оценке обеспечения кредита ОСОБА_23 от 2 мая 2003 года и подписал лично от своего имени
в графе "Экономист сектора оценки рисков",
заключение по оценке обеспечения кредита ОСОБА_13. от 7 мая 2003 года и подписал лично от своего имени
в графе "Экономист сектора оценки рисков",
заключение по оценке обеспечения кредита ОСОБА_14. от 7 мая 2003 года и подписал лично от своего имени
в графе "Экономист сектора оценки рисков",
заключение по оценке обеспечения кредитаОСОБА_15.от 1 июня 2003 года и подписал лично от своего имени
в графе "Экономист сектора оценки рисков",
заключение по оценке обеспечения кредитаОСОБА_5 от 15 июня 2003 года и подписал лично от своего имени
в графе "Экономист сектора оценки рисков",
заключение по оценке обеспечения кредитаОСОБА_17. от 8 июля 2003 года и подписал лично от своего имени
в графе "Экономист сектора оценки рисков",
заключение по оценке обеспечения кредита ОСОБА_3. от 8 июля 2003 года и подписал лично от своего имени
в графе "Экономист сектора оценки рисков", "г
кредитного дела, предоставляемого на
кредитный комитет от 8 июля
2003 года по кредиту
ЧП ОСОБА_3., и подписал лично от своего
имени в графе "Экономист сектора оценки рисков",
заключение по оценке обеспечения кредитаОСОБА_5 от 21 июля 2003 года и подписал лично от своего имени
в графе "Экономист сектора оценки рисков",
· экспертное заключение по оценке
обеспечения кредитаОСОБА_5 от 22 сентября
2003 года и подписал
лично от своего имени в графе "Экономист секто­ра оценки
заключение по оценке обеспечения кредита ОСОБА_20. от
и'чдодцисал лично от своего имени в графе "Экономист сектора
- экспертное заключение по оценке обеспечения кредита
и -подписал лично от своего имени в графе "Экономист сектора
заключение по оценке обеспечения кредита ОСОБА_21 от 20 июля 2003 года и.подписал лично от своего имени
в графе "Экономист сектора оценки рисков
заключение по оценке обеспечения кредитаОСОБА_53. от 13 августа 2003 гида
и нодписал лично от своего имени в графе "Экономист сектора оценки
заключение по оценке обеспечения кредита ЧП ОСОБА_42. от 12 августа 2003 года и подписал лично от своего имени
в графе "Экономист сектора оценки рисков",
кредитного дела, предоставляемого на
кредитный комитет от 14 августа
2003 года по кредиту
ЧП ОСОБА_69., и подписал лично от своего
имени в графе "Экономист'сектора оценки рисков",
заключение по оценке обеспечения кредитаОСОБА_24 от 8 сентября 2003 года и подписал лично от своего имени
в графе "Экономист секто­ра оценки рисков",
заключение по оценке обеспечения кредита ОСОБА_35от 5 ноября 2003 года подписал лично от своего имени в
графе "Экономист сектора оценки рисков",
заключение по оценке обеспечения кредита ОСОБА_61. от 10 ноября 2003 года и подписал лично от своего имени
в графе "Экономист сек­тора оценки рисков", '
заключение по оценке обеспечения кредита ОСОБА_36. от 10 ноября 2003 года и подписал лично от своего имени
в графе "Экономист сек­тора оценки рисков", ' ..
заключение по оценке обеспечения кредита ОСОБА_75. от 18 ноября 2003 года и подписал лично от своего имени
в графе "Экономист сек­тора оценки рисков",
заключение по оценке обеспечения кредита ОСОБА_67. от 17 ноября 2003 года и подписал лично от своего имени
в графе "Экономист сектора оценки рисков",
заключение по оценке обеспечения кредита ОСОБА_75. от 25 ноября 2003 года;и подписал лично от своего имени
в графе "Экономист сек­тора оценки рисков",
заключение по оценке обеспечения кредита ОСОБА_28 от 2 декабря 2003 года
и подписал лично от своего имени в графе "Экономист секто­ра оценки
заключение по оценке обеспечения кредита ОСОБА_57. от 3 декабря 2003 года и цодписал лично от своего имени
в графе "Экономист сектора оценки рисков"',
заключение по оценке обеспечения кредита ОСОБА_56 от 4 декабря 2003 годаи подписал лично от своего имени
в графе "Экономист секто­ра оценки рисков",
заключение по оценке обеспечения кредита ОСОБА_51 от 4 декабря 2003 годачтодписал лично от своего имени в
графе "Экономист сектора оценки рисков",
заключение по оценке обеспечения кредита ОСОБА_54 от 5 декабря 2003 года и подписал лично от своего имени
в графе "Экономист секто­ра оценки рисков",
заключение по оценке обеспечения кредита ОСОБА_58. от 9 декабря 2003 года и подписал лично от своего имени
в графе "Экономист сектора оценки рисков",
зіаключение по оценке
обеспечения кредита ОСОБА_59. от 9 декабря
2003 года и подписал
лично от своего имени в графе "Экономист сектора оценки рисков",
заключение по оценке обеспечения кредита ОСОБА_63. от 9 декабря 2003 года и подписал лично от своего имени
в графе "Экономист сектора оценки риск'ов", '
заключение по оценке обеспечения кредита ОСОБА_62. от 10 декабря 2003 года и подписал лично от своего имени
в графе "Экономист сектора оценки рисков", -
заключение по оценке обеспечения кредита ОСОБА_68 от 10 декабря 2003 годаті подписал лично от своего имени в графе
"Экономист сек­тора оценки рисков", ..
заключение по оценке обеспечения кредитаОСОБА_65 от 10 декабря 2003 года-и подписал лично от своего имени
в графе "Экономист сек­тора оценки рисков";
заключение по оценке обеспечения кредита ОСОБА_66. от 10 декабря 2003 года и подписал лично от своего имени
в графе "Экономист сектора оценки рисков". В результате указанных противоправных
действий со стороны ОСОБА_8., в период с
7 марта-по 31 декабря 2003 года,
ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_3.,
ОСОБА_4 и ОСОБА_5. путем мошенничества завладели чужим имуществом - Кредитными денежными средствами на
общую сумму 3674588 грн.
96 коп., чем причинили юридическому лицу - ЗАО КБ "Приват-Банк"-
материальный ущерб в особо крупных размерах на указанную сумму, что повлекло тяжкие последствия.
вхвоёй апелляции ставил вопрос об отмене приговора и на­правлении дела на новое
судебное рассмотрение, мотивируя его
Суд в приговоре пришел к выводам, которые не соответствуют фактиче­ским обстоятельствам
дела, поскольку не принял во внимание
показания свидете­лей, в том числе и
подсудимых, допрошенных в ходе
досудебного следствия в ка­честве свидетелей,
а'такжё письменные доказательства по делу и заключения экс­пертиз.
Гражданский истец в своей апелляции просил отменить
ти гражданского иска,
и постановить решение об удовлетворении гражданского
его тем, -что в гражданском производстве
суммы кредитов с заемщиков, однако банк желал взыскать эти же суммы с
Заслушав докладчика,
прокурора, который поддержал
доводы апелля­ции, представителя
гражданского истца, который поддержал
оправданных и его. защитников,
которые возражали против доводов апел­ляций, исследовав материалы дела, обсудив доводы апелляций, коллегия судей приходит к следующим выводам.
Доводы апелляции прокурора в части необоснованности
непринятия су­дом в качестве доказательств показания свидетелей, в том числе и подсудимых, допрошенных в ходе досудебного следствия в
качестве свидетелей, а также пись­менные
доказательства по делу и заключения экспертиз не заслуживают внима­ния, поскольку выводы суда о непринятии ряда
доказательств соответствующе мотивированы в приговоре.
Также мотивировано судом непринятие выводов аудиторских
По каждому.эпизоду получения кредитов досудебное
следствие, как на доказательства
обвинения., ссылалось на справки, выданные различными пред­приятиями, в которьіе- якобы внесены ложные сведения о
том, что лица, получав­шие кредиты работаіот в данных предприятиях, однако суд не может их признать
доказательствами по- делу, поскольку ни
в ходе досудебного следствия ни в су­дебном заседании не" "нашел
своего подтверждения тот факт, что именно
подсуди­мые вносили в эти справки заведомо ложные сведения.
Ссылку досудебного следствия на договоры кредитов, в которые якобы внесены заведомо ложные*
сведения, а именно, что ПриватБанк, и лица,
проходя­щие свидетелями по Данному делу,
заключили договоры о предоставлении креди­тов в различных суммах, суд обоснованно не принял, как доказательство вины, поскольку свидетели в судебном заседании не
отрицали факт оформления на них кредита и факт подписания договоров.
Ни в ходе Досудебного следствия, ни в судебном заседании не нашел своего
подтверждения фант внесения кем либо из подсудимых ложный сведений в эти
договоры и суд первой'инстанции обоснованно пришел к такому выводу, по­скольку договоры составлялись работниками
банка по типовому шаблону и имен­но работники банка вносили в них необходимые
Анкеты-заявлецйя на открытие карточного счета и выдачу
платежной карты ПриватБанком, .а также
анкеты-заявления на установление кредитного ли­мита, на которые ссылалось досудебное
следствие, как на доказательство
вины, не могут служить доказательствами
по обвинению в мошенничестве или внесении в официальные документы'заведомо
ложный сведений и суд первой инстанции обоснованно пришел к такому выводу, поскольку внесение какой-либо информа­ции в анкету
- заявление, не являющуюся документом, который выдается или удостоверяется
предприятием, учреждением, организацией и т.п., имеющими право выдавать либо удостоверять
такие документы, которые предоставляют
пра­ва или освобождают от обязанностей,
не является доказательством подделки до­кументов.
Договоры залогов имущества, оформленные на свидетелей по делу, по­лучавших кредиты, суд .обоснованно не признал доказательством
преступной дея­тельности подсудимых,
поскольку, эти договоры
составлялись и заверялись нота­риально и в них отсутствуют какие-либо ложные
Чеки транзакции на основании которых заемщики получили
кредитные деньги в различных суммах,
лишь подтверждает тот факт, что
эти лица действи­тельно получили кредитные средства и эти факты ни кем не
Приходныц, кассовые ордера, на основании которых погашалась суммы
полученных кредитов и процентов по ним,
путем передачи наличных денежных средств в кассу Константиновского филиала
ЗАО КБ "ПриватБанк" являются под­тверждением отсутствия умысла на
мошенничество и суд первой инстанции обоснованно пришел к такому выводу, так как согласно справке ЗАО КБ
"При-ватбанк" восемь кредитов лолностью погашены, остальные кредиты погашены частично
заемщиками, а по взысканию задолженности
по этим, частично непога­шенным
кредитам, имеются, вступившие в законную силу решения
судов, выне­сенные в порядке
гражданского судопроизводства о взыскании с них задолженно­сти по
кредитам, процентам и пене.
Судом обоснованно сделан вывод, что ни в ходе досудебного следствия ни в
судебном заседании не нашел своего подтверждения прямой умысел подсу­димых на
завладение имуществом банка путем мошенничества.
Судом на основе доказательств полученных и исследованных
в ходе судебного следствия';обоснованно сделан вывод о том, что досудебным следстви­ем не приведено ни
Одного доказательства, подтверждающего
наличие между ОСОБА_9, ОСОБА_3, ОСОБА_5 и ОСОБА_5устойчивого объединения, объе­диненного единым планом, с распределением функций участников группы, на­правленных на достижение этого плана, известного всем участникам группы.
Так же судом обоснованно сделан вывод о том, что из материалов дела видно и подтверждено
нотариально, что Константиновский филиал
Приватбанка в качестве залогов за выданные по данному делу кредиты получил
квартиры, до­ма, автомобили,
кондиционеры, телефонные
аппараты, помещения склада ГСМ. Каждый выданный кредит был обеспечен
залогом. Таким образом, банк был за­страховался на случай не возврата
кредитов и имел полное право обратить взы­скание на заложенное имущество.
Поскольку -досудебным следствием действия ОСОБА_3 и
ОСОБА_9 ква­лифицированы по ч.2 и ч.3
ст. 358 УК Украины, так как они в составе организо­ванной
преступной группы в период с февраля 2003 года по февраль 2004 года, из
корыстных побуждений, повторно, оформили и предоставили поддельные до­кументы
в Константйновс. кий филиал ЗАО КБ "ПриватБанк", то как на доказа­тельства оформления
поддельных документов досудебное следствие ссылалось на справки, выданные различными предприятиями о заработной
плате свидетелей по делу, оформлявших на
себя кредиты, однако судом сделан
правомерный вывод о том, что следствие
не привело ни одного доказательства того факта,
что кто-либо из подсудимых вносил в эти справки ложные сведения или
Как на доказательства по данным фактам досудебное
следствие ссыла­лось на договоры кредитов,
в которые свидетелями по делу,
оформлявшими на себя кредит якобы были внесены ложные сведения. Однако
судом обоснованно сделан вывод о том,
что прямых доказательств тому,
что ложные сведения в дого­воры кредитов вносились; именно подсудимыми
ОСОБА_3 и ОСОБА_9 нет и добыть в судебном заседании не представляется
возможным. По данным доку­ментам
отсутствуют-какие-либо заключения экспертиз,
подтверждающих, что именно
указанные подсудимые вносили в эти документы ложные сведения. Дого­воры
кредитов составлялись работниками банка,
которые и вносили в них, соот­ветствующие
для конкретного договора, сведения, после чего договор кредита подписывался
кредитополучателем и уполномоченным представителем банка.
доказательства, на внесение в ложных
сведений в анкету-заявление на выдачу':кредита суд обоснованно не признал
доказательством со­вершения преступления,
предусмотренного ч.2 и ч.3
ст. 358 УК Украины, по­скольку данная статья предусматривает
уголовную ответственность за подделку удостоверения или иного Документа, который выдается или удостоверяется пред­приятием, учреждением,
организацией и т.д. имеющими право выдавать либо удостоверять такие
документы и предоставляет права или освобождает от обязан­ностей, но не за внесение в какой-либо документ
Договоры ипотеки, на которые ссылалось следствие, как на доказа­тельство суд обоснованно не
принял, как доказательство, поскольку указанные документы подтверждают
факт надлежащего оформления банком своей доку­ментации.
Ссылку следствия на договоры залогов имущества, суд так же обосно­ванно не принял, как доказательство, поскольку эти договоры нотариально заве­рены
и лишь подтверждают тот факт, что банк
застраховался на случай невозвра­щения кредита залогом имущества
Так же суд обоснованно пришел к выводам, что досудебным следствием не приведено ни
одного доказательства использования подсудимыми ОСОБА_3 и ОСОБА_9 поддельных
документов и каких именно.
суд обоснованно оправдал ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_9 и ОСОБА_5по ч.' 4 стЛ90 УК Украины за отсутствием в их
действиях состава преступления по предъявленному обвинению в совершении
мошенничества в от­ношении чужого имущества,
принадлежащего ЗАО КБ "Приватбанк".
Кроме того, суд
обоснованно оправдал этих же подсудимых по ч.2
ст. 358 и ч.3 ст. 358 УК Украины
за отсутствием в их действиях состава преступле- ния,
поскольку ни в ходе, досудебного
следствия ни в судебном заседании не на­шел своего подтверждений факт подделки
иного документы и использования под­дельных документов ОСОБА_3 и ОСОБА_9, повторно,
по предварительному сговору группой лиц,
в составе организованной группы.
Также оправдывая подсудимых ОСОБА_6 ОСОБА_7, ОСОБА_8 по ч.2 ст. 366 УК Украины, суд
первой инстанции обоснованно пришел к следующим выводам.
Как доказательства вины указанных подсудимых досудебное
следствие сослалось на протоколы' Согласования на выдачу кредитов свидетелей по
делу, на справки о проверке
з-аемгциков, т.е. свидетелей по делу
оформлявших кредиты, которые не несут в
себе доказательственной базы, а являются
официальными до­кументами банка,
в'которые подсудимые ОСОБА_23,
ОСОБА_26 и ОСОБА_25 не могли внести заведомо ложные сведения, поскольку само досудебное следствие в
обвинении указывало, что они не знали о
планах ОСОБА_9, ОСОБА_3, ОСОБА_4 и
ОСОБА_5, что противоречит самой сути
предъявленного обвинения. Заведо­мо ложные сведения, ОСОБА_23,
ОСОБА_25 и ОСОБА_26 могли внести в официаль­ные документы, только заранее зная, что вносимые ими сведения являются заве­домо
ложными, а для этого они должны были
состоять в преступном сговоре с ОСОБА_9,
ОСОБА_3, ОСОБА_5и ОСОБА_5, однако данное обвинение им в ходе досудебного
следствия не инкриминировалось.
Ссылка досудебного следствия на заключение
почерковедческой экс­пертизы, в которой
указывается, что подписи в справках о
в экспертных заключениях об оценке обеспечения креди­тов выполнены
ОСОБА_24, - не являются доказательством инкриминированного со­става
преступления, поскольку ни
ОСОБА_26, ни ОСОБА_23 не отрицали факт
под­писания ими данных документов.
Ссылку, как на доказательство
справок о проверке за­емщиков, суд
обоснованно не принял, как
доказательство вины, поскольку досу­дебным
следствием не приведено ни одного доказательства, подтверждающего, что в эти справки вносились заведомо ложные
Так же суд:-не принял,
как доказательство ссылку досудебного следствия на подписание экспертных
заключений ОСОБА_26, поскольку он
производил оценку из сложившиеся на тот момент цен по региону, которые брал из Интернет изданий, данных биржи-недвижимости. Доказательств
тому, что на момент под­писания этих
заключений оцененное им залоговое имущество имело меньшую стоимость, досудебным следствием не представлено.
Все оцененное-ОСОБА_26 залоговое имущество выносилось на
рассмот­рение кредитной комиссии,
которая является коллегиальным органом и кредит­ной комиссией давалось
согласие на сумму оценки залогового имущества.
В то же время досудебным следствием
не приведено ни одного доказа­
тельства, подтверждающего факт того, что ОСОБА_23,
ОСОБА_26 и ОСОБА_25 вно­
сили в официальные документы заведомо
ложные сведения. Наличие подписи
должностного лица в официальном
документа банка не указывает на то, что
должностное лицо внесло в этот
официальный документ заведомо ложные сведе­
Ссылку досудебного следствия на показания ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, полученные при-их допросах в качестве
свидетелей, суд обоснованно не признал
доказательством по делу, поскольку это
доказательство получено с на­рушением процессуального закона.
Оправдывая подсудимых ОСОБА_6 ОСОБА_7,
ОСОБА_8. по ч.2 ст. 364 УК
Украины^ суд первой инстанции обоснованно пришел к следую­щим выводам.
Органом досудебного следствия не конкретизировано в чьих
же интере­сах они использовали свое должностное положение, в иных личных интересах или в интересах
третьих лиц и каких именно, и не
представило ни одного доказа­тельства по поводу того в чьих же интересах
заключалось злоупотребление своим служебным положением указанных лиц.
Ссылку досудебного следствия на корыстный мотив, который состоял в стремлении ОСОБА_25, ОСОБА_26 и ОСОБА_23а получать стабильную
заработную плату и материальное' поощрение от руководства Константиновского
филиала ЗАО КБ "ПриватБанк" в виде премий, ценных подарков и других видов матери­ального
стимулирования, из ложно понятых
интересов филиала банка, заключав­шихся
в подборе большого количества заемщиков для улучшения финансового состояния
филиала банка, суд обоснованно не принял
в качестве доказательства указанного состава преступления, поскольку эти лица были официально оформ­лены
на работу в ЗАО КБ "ПриватБанк" и получали соответствующую должности
заработную плату, согласно штатному
При этом стабильность получения заработной платы в ЗАО
КБ "Приват-банк" не определялась привлечением большего количества
шения финансового состояния
Константиновского филиала ЗАО КБ "Приватбанк" и доказательств
обратного досудебным следствием не приведено.
В ходе судебного заседания достоверно
установлено, что Константинов-ский
филиал ЗАО КБ'"Приватбанк" юридическим лицом не является и начисление
премий и поощрений осуществлялось Головным банком.
К тому же ОСОБА_23 не состоял в штате Константиновского
филиала "Приватбанка" и получал заработную плату из Головного банка.
Досудебным следствием не приведено ни одного факта
поощрения ОСОБА_26, ОСОБА_25 или
ОСОБА_23а за выполняемую ими работу, а
также не при-ведено ни одного доказательства того, что кто-либо из них получал премии, цен­ные подарки или другие виды материального
стимулирования за подбор большего количества заемщиков. К тому же эти лица
непосредственно подбором заемщиков не занимались, а лишь выполняли, возложенные на них функции по обслужива­нию
В материалах дела отсутствуют должностные
инструкции, подписанные ОСОБА_23, ОСОБА_25 и ОСОБА_26, и доказательств тому, что указанные лица знали о своих
должностных.инструкциях досудебным следствием не приведено.
С учетом исследованных доказательств суд первой
инстанции обосно­ванно пришел к выводу об отсутствии в действиях ОСОБА_25, ОСОБА_26 и ОСОБА_24 признаков составов
преступлений, предусмотренных ч.2 ст. 364 и ч.2 ст. 366 УК
В то же время коллегия считает выводы суда первой
инстанции об от­сутствии в действиях ОСОБА_4. иОСОБА_5 составов
преступлений, предусмотренных Ч.2. СТ.
ст. 358 УК Украины преждевременными и не со­ответствующими фактическим
обстоятельствам дела.
Из предъявленного обвинения ОСОБА_4. по преступным эпи­зодам, обозначенным в приговоре под №№1, 20 усматривается, что он для полу­чения кредитов предоставлял
справку о его заработной плате от 28.01.2003г.,
что якобы он работал в ООО "Строитель" в должности
коммерческого директора по договору кредитования №04/03 от 7.03.2003г. и справку о его
заработной плате от 11.08.2003г., что якобы он работал в ЧП "Балласт"
в должности начальника участ­ка по ремонту оборудования по договору
кредитования №15/08 от
Из предъявленного обвинения ОСОБА_5 по преступным
эпизодам, обозначенным в приговоре под №№12, 15 усматривается, что он для получения кредитов предоставлял
справку о его заработной плате без даты,
что якобы он ра­ботал в ООО "Мрия" в должности коммерческого
агента по договору кредитова­ния №16/06 от
13.06.2003г. и справку о его заработной плате без даты, что якобы он работал в ООО "Мрия" в
должности коммерческого агента по договору креди­тования №22/07 от 24.07.2003г.
Суд первой инстанции не дал оценки и в нарушение
требований ст. 334 УПК Украины не
мотивировал непринятие представленных органом досудебного следствия
доказательств да этот счет, не проверил
наличие либо отсутствие в дей­ствиях подсудимых указанных составов
Указанное нарушение норм уголовно-процессуального
законодательства коллегия судей считает существенным и являющимся основанием к
отмене при­говора в этой части с направлением дела на новое судебное
Доводы апелляции гражданского истца не заслуживают
внимания, по­скольку материальные
требования банка были удовлетворены в порядке граждан­ского
судопроизводства, что не отрицалось
представителем гражданского истца в ходе разбирательства дела по существу.
С учетом изложенного,
приговор суда в части оправдания ОСОБА_4. иОСОБА_5по указанным эпизодам
обвинения в совершении преступле­ний,
предусмотренных ч.2 ст. 358, ч.3
ст. 358 УК Украины подлежит отмене с на­правлением дела на новое
судебное рассмотрение. В остальной части приговор суда является законным и
обоснованным, и оснований для его отмены
Апелляцию прокурора удовлетворить частично.
Приговор Краматорского городского суда Донецкой области
от 3.05.2007г., которым оправданы
ОСОБА_9, ОСОБА_3, ОСОБА_4,
ОСОБА_5, ОСОБА_2, ОСОБА_7,
Отменить приговор Краматорского городского суда Донецкой
области от 3.05.2007г.:
в части оправдания ОСОБА_5 по ч.2 ст. 358,
ч.3 ст. 358 УК Украины по
эпизодам обвинения по подделке и использованию под­дельного документа, а именно: справки о его заработной плате от
28.01.2003г. по договору кредитования №04/03 от 7.03.2003г. и справки о его
заработной плате от 11.08.2003г.
по договору кредитования №15/08 от
в части оправданияОСОБА_4 по ч.2 ст. 358,
ч.3 ст. 358 УК Украины по
эпизодам обвинения по подделке и использованию под­дельного документа, а именно: справки о его заработной плате без
даты по дого­вору кредитования №16/06 от
13.06.2003г. и справки о его заработной плате без даты по договору кредитования
№22/07 от
Уголовное дело в этой части направить на новое судебное
рассмотрение в тот же суд в ином составе судей.
В остальной части приговор оставить без изменения.
Меру пресечения в отношении ОСОБА_4. и ОСОБА_5 в виде
подписки о невыезде оставить без изменения.