пр. № 1-кс/759/4140/14
У Х В А Л А
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
24 грудня 2014 року Святошинський районний суд м.Києва в складі:

головуючого слідчого судді - ОСОБА_1 ,

при секретарі - ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м.Києві

клопотання слідчого СВ Святошинського РУ ГУМВС України в м.Києві

старшого лейтенанта міліції ОСОБА_3

про застосування заходу забезпечення кримінального провадження №009669 від 08.08.2013р.

за ч.1 ст.358 КК України шляхом надання дозволу на тимчасовий доступ до документів, які містять

охоронювану законом банківську таємницю, -

В с т а н о в и в :

24.12.2014р. до суду надійшло клопотання слідчого СВ Святошинського РУ ГУМВС України в м.Києві старшого лейтенанта міліції ОСОБА_3 за погодженням зі старшим прокурором прокуратури Святошинського району м.Києва ОСОБА_4 про застосування заходу забезпечення кримінального провадження №009669 від 08.08.2013р. за ч.1 ст.358 КК України в порядку ст.40 КПК України, в якому слідчий просив надати йому тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), розташованому за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю їх вилучення в оригіналах і в повному обсязі (здійснення виїмки), а саме: всі наявні документи, які знаходяться в договорах про надання невідновлювальної кредитної лінії №06-10/212 від 04.07.2007р. 06-10/74 від 23.04.2007р. укладених між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (м.Київ, МФО НОМЕР_1 ) та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) та інформацію про виконання позичальником - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), зобов*язань за кредитними операціями за укладеними з Банком договорами за весь період діяльності між Банком та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), всі наявні документи, які знаходяться в генеральному договорі № 06-10/251 укладеного 20.08.2008р. між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про здійснення кредитування, оригіналів довіреностей та договорів поруки від 24.04.2007р., 05.07.2007р. та 21.08.2008р., укладних між поручителем ОСОБА_5 та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в особі ОСОБА_6 , а саме:

1)
контрольні документи (інформація щодо моніторингу кредиту):
- картка контролю виконання ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) умов кредитного договору;

- плани роботи;

- документи щодо видачі та супроводу кредиту;

- схема руху кредитних коштів;

- аналіз фінансового стану та розрахунок класу позичальника - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), згідно з визначеною у Банку методикою;

- щорічні (у разі необхідності - щомісячні чи щоквартальні) висновки кредитного працівника про фінансовий стан позичальника - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), та віднесення кредиту до відповідної групи ризику;

- копії платіжних документів, що підтверджують сплату страхових платежів за страховими полісами (свідоцтвами, договорами);

- копії платіжних документів, що підтверджують факт надання та цільового використання кредитних коштів, нарахування і сплату процентів, погашення кредиту тощо;

- акти перевірок на місці наявності майна, наданого в заставу, та стану його збереження (у момент надання кредиту та протягом усього періоду користування ним);

- акти перевірки оцінки вартості предмета застави (з урахуванням змін кон`юнктури ринку);

- акти перевірок цільового використання кредиту;

- копії документів про здійснення претензійно-позовної роботи банку.

2) поточне листування з питань кредитування:

- з позичальником - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 );

- з головним Банком;

- з Кабінетом Міністрів України, НБУ, Міністерством фінансів України та ін.

3) документація з бухгалтерського обліку кредиту та процентів:

- розпорядження на відкриття кредитного рахунку та рахунку нарахованих процентів, позабалансових рахунків для обліку кредитних зобов*язань, забезпечення, про зміни умов кредитного договору тощо;

- виписки з кредитного рахунка;

- рух грошових коштів по кредитному договору між Банком та позичальником - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), в роздрукованому та електронному вигляді, вказавши всі ідентифікаційні ознаки та призначення платежів;

- розрахунки процентів, комісійних, штрафних санкцій.

4) документи щодо надання кредиту:

- кредитний висновок та додатки до нього;

- висновки представника служби безпеки Банку, працівників кредитного підрозділу та юридичного відділу банку щодо можливості надання кредиту;

- дозволи головного Банку про надання кредиту;

- клопотання позичальника про пролонгацію строку дії кредитного договору, зміни процентної ставки або інших умов договору;

- копії протокольних рішень чи виписка із протоколу засідань з рішенням кредитного комітету банку (кредитної комісії філії), правління банку, завірені секретарем відповідного колегіального органу, про надання кредиту, його пролонгацію, зміну процентної ставки або інших умов кредитного договору;

- витяг основних умов надання кредиту;

- розпорядження про надання кредиту.

5) документи для визначення платоспроможності позичальника та матеріали, що характеризують кредитний проект:

- анкета позичальника - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 );

- бізнес-план, техніко-економічне обґрунтування;

- контракти на придбання, збут продукції чи надання послуг;

- довідки, отримані від інших Банків;

- запити.

6) юридичні документи:

- копії установчих документів (нотаріально засвідчені), якщо позичальник - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), не має поточного рахунка в даному банку;

- договори оренди або свідоцтва про права власності на виробничі та офісні приміщення;

- ліцензії, сертифікати, патенти, дозволи;

- копія картки зі зразками підписів керівника та головного бухгалтера (або оригінал - якщо позичальник - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), не має поточного рахунка у даному банку);

- протокол з рішенням власника (або вповноваженого ним органу), що засвідчує право уповноваженої особи укладати від імені позичальника (поручителя) - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), договори про одержання кредиту, надання забезпечення, поручительства та ін.;

- документи щодо застави, гарантії чи поруки (правовстановлювальні документи, витяги з відповідних державних реєстрів);

- документи щодо страхування ризиків.

7) група матеріалів щодо договірних відносин:

- копія кредитного договору та додаткові угоди до нього (виписка про оприбуткування договору та доповнень);

- копія договору гарантії (виписка про оприбуткування договорів гарантії та доповнень);

- копія договору поруки (виписка про оприбуткування договорів поруки та доповнень);

- копія договору про заставу (виписка про оприбуткування договорів застави та доповнень до них та виписка про оприбуткування сум застави);

- копії страхових полісів (свідоцтв, договорів) на страхування заставного майна або страхування кредитного ризику та страхування життя чи здоров`я позичальника.

8) матеріали щодо поточної роботи з клієнтом:

- щоквартальний аналіз фінансового стану;

- матеріали перевірок;

- протоколи зустрічей;

- письмова документація щодо кожної зустрічі між будь-яким представником банку та позичальника.

9) фінансова, бухгалтерська звітність позичальника:

- щоквартальна статистична та бухгалтерська звітність;

- розшифровка дебіторської, кредиторської заборгованості;

- довідки про рух грошових коштів за рахунками;

- звіт про фінансові результати.

10) картки кредитної справи встановленого зразка, в якій містяться загальна інформація про позичальника - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), початкові та діючі умови кредитного договору, фінансова оцінка позичальника, вид забезпечення, графік надання та повернення кредиту, розрахунки за нарахованими процентами та комісіями, стан заборгованості за кредитом, щомісячні надходження на поточні рахунки позичальника в банку, загальний висновок банку щодо якості кредитних відносин з позичальником тощо;

11) лист-клопотання клієнта довільної форми;

12) заявка на кредит встановленого зразка;

13) інша інформація, безпосередньо пов*язана з процесом кредитування.

14) фотокопії сторінок з «Журналу реєстрації договорів», та в електронному вигляді, стосовно руху кредитної справи, де позичальник - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ),

яке мотивоване тим, що в провадженні СВ Святошинського РУ ГУМВС України в м.Києві знаходиться кримінальне провадження №009669 від 08.08.2013р. за ч.1 ст.358 КК України, в ході досудового розслідування якого встановлено, що невстановлена досудовим розслідуванням особа, з використанням втраченого паспорту громадянина України на ім НОМЕР_3 я ОСОБА_6 , підробила довіреність від імені ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), на підставі якої, ніби-то від імені ОСОБА_6 , як представника ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), було укладено договори поруки з громадянином ОСОБА_5 , та на підставі яких було укладено кредитний договір з ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (м.Київ, МФО НОМЕР_1 ) з приводу надання грошового кредиту ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ). Так, 04.07.2007 службові особи ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) на підставі укладеного Договору про надання невідновлювальної кредитної лінії №06-10/212 було отримано в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » кредит на поповнення оборотних коштів. Виконання зобов*язання по отриманому ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) кредиту забезпечено договорами поруки з громадянином ОСОБА_5 . В ході досудового розслідування місце знаходження ОСОБА_5 не встановлено, за місцем проживання відповідно до договору поруки останній ніколи не проживав, що підтверджується довідко Ф-3. Допитаний як свідок ОСОБА_6 повідомив, що приблизно в 2007р. він втратив свій паспорт громадянина України, з даного приводу звертався до правоохоронних органів України. Він особисто ніколи не підписував жодних договорів поруки з ОСОБА_5 , не отримував жодних довіреностей на представлення інтересів ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». З ОСОБА_5 та службовими особами ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » він не знайомий. Отримання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, та можливість їх вилучення, а сааме: документів, які містять банківську таємницю стосовно ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), який отримав грошовий кредит в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (м.Київ, МФО НОМЕР_1 ), дасть змогу виконати завдання, для виконання якого орган досудового розслідування звертається із клопотанням до слідчого судді. Приймаючи до уваги, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи, які містять банківську таємницю, стосовно договору про надання невідновлювальної кредитної лінії №06-10/212 укладеного 04.07.2007р. між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (м.Київ, МФО НОМЕР_1 ) та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, необхідно отримати тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю та вилучити їх (здійснити їх виїмку), просив клопотання задовольнити.

Враховуючи підстави і мотиви клопотання, суд вважає за можливе розглядати клопотання без виклику представників ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » і ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в порядку частини 2 ст.163 КПК України, оскільки є достатні підстави вважати, що існує реальна загроза знищення документів, тимчасовий доступ до яких просить дозволити слідчий.

Заслухавши пояснення слідчого, вивчивши зміст клопотання і надані суду письмові докази, оцінивши потреби досудового розслідування, які виправдовують такий ступінь втручання у права та свободи ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », про який йдеться в клопотанні слідчого та приймаючи до уваги, що застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження, є виправданим, оскільки має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, враховуючи неможливість іншими способами довести обставини, які підлягають доведенню в кримінальному провадженні №009669 від 08.08.2013р. за ч.1 ст.358 КК України, а тому клопотання суд визнає частково обґрунтованим і таким, що підлягає задоволенню щодо надання слідчому тимчасово доступу до документів, які містять банківську таємницю та є предметом даного клопотання.

Що стосується вилучення документів, стосовно яких заявлено клопотання, в оригіналах і в повному обсязі, суд приходить до наступного.

Згідно частини 1 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

У відповідності до пункту 7) частини 2 ст.160 КПК України зазначено про те, що клопотання повинно містити обґрунтування необхідності вилучення речей і документів, якщо відповідне питання порушується стороною кримінального провадження.

В даному випадку, в матеріалах клопотання відсутні обґрунтування необхідності вилучення (здійснення виїмки) в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » оригіналів документів і в їх повному обсязі, тимчасовий доступ до яких просить надати слідчий, і не доведена не можливість досягнення мети забезпечення кримінального провадження шляхом отримання слідчим тимчасового доступу до цих документів з наданням йому можливості ознайомитися з ними та зробити їх копії.

Враховуючи наведене, суд вважає за необхідне в задоволенні цієї частини клопотання відмовити.

Керуючись ст.ст. 131, 132, 159, 160, 163, 164, 165, 166, 395 КПК України, суд, -

У х в а л и в :

Клопотання задовольнити частково.

ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), розташованому за адресою: АДРЕСА_1 , надати (забезпечити) слідчому СВ Святошинського РУ ГУМВС України в м.Києві старшому лейтенанту міліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), розташованому за адресою: АДРЕСА_1 , а саме: всі наявні документи, які знаходяться в договорах про надання невідновлювальної кредитної лінії №06-10/212 від 04.07.2007р. 06-10/74 від 23.04.2007р. укладених між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (м.Київ, МФО НОМЕР_1 ) та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) та інформацію про виконання позичальником - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), зобов*язань за кредитними операціями за укладеними з Банком договорами за весь період діяльності між Банком та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), всі наявні документи, які знаходяться в генеральному договорі № 06-10/251 укладеного 20.08.2008р. між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про здійснення кредитування, оригіналів довіреностей та договорів поруки від 24.04.2007р., 05.07.2007р. та 21.08.2008р., укладних між поручителем ОСОБА_5 та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в особі ОСОБА_6 , а саме:

1)
контрольні документи (інформація щодо моніторингу кредиту):
- картка контролю виконання ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) умов кредитного договору;

- плани роботи;

- документи щодо видачі та супроводу кредиту;

- схема руху кредитних коштів;

- аналіз фінансового стану та розрахунок класу позичальника - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), згідно з визначеною у Банку методикою;

- щорічні (у разі необхідності - щомісячні чи щоквартальні) висновки кредитного працівника про фінансовий стан позичальника - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), та віднесення кредиту до відповідної групи ризику;

- копії платіжних документів, що підтверджують сплату страхових платежів за страховими полісами (свідоцтвами, договорами);

- копії платіжних документів, що підтверджують факт надання та цільового використання кредитних коштів, нарахування і сплату процентів, погашення кредиту тощо;

- акти перевірок на місці наявності майна, наданого в заставу, та стану його збереження (у момент надання кредиту та протягом усього періоду користування ним);

- акти перевірки оцінки вартості предмета застави (з урахуванням змін кон`юнктури ринку);

- акти перевірок цільового використання кредиту;

- копії документів про здійснення претензійно-позовної роботи банку.

2) поточне листування з питань кредитування:

- з позичальником - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 );

- з головним Банком;

- з Кабінетом Міністрів України, НБУ, Міністерством фінансів України та ін.

3) документація з бухгалтерського обліку кредиту та процентів:

- розпорядження на відкриття кредитного рахунку та рахунку нарахованих процентів, позабалансових рахунків для обліку кредитних зобов*язань, забезпечення, про зміни умов кредитного договору тощо;

- виписки з кредитного рахунка;

- рух грошових коштів по кредитному договору між Банком та позичальником - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), в роздрукованому та електронному вигляді, вказавши всі ідентифікаційні ознаки та призначення платежів;

- розрахунки процентів, комісійних, штрафних санкцій.

4) документи щодо надання кредиту:

- кредитний висновок та додатки до нього;

- висновки представника служби безпеки Банку, працівників кредитного підрозділу та юридичного відділу банку щодо можливості надання кредиту;

- дозволи головного Банку про надання кредиту;

- клопотання позичальника про пролонгацію строку дії кредитного договору, зміни процентної ставки або інших умов договору;

- копії протокольних рішень чи виписка із протоколу засідань з рішенням кредитного комітету банку (кредитної комісії філії), правління банку, завірені секретарем відповідного колегіального органу, про надання кредиту, його пролонгацію, зміну процентної ставки або інших умов кредитного договору;

- витяг основних умов надання кредиту;

- розпорядження про надання кредиту.

5) документи для визначення платоспроможності позичальника та матеріали, що характеризують кредитний проект:

- анкета позичальника - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 );

- бізнес-план, техніко-економічне обґрунтування;

- контракти на придбання, збут продукції чи надання послуг;

- довідки, отримані від інших Банків;

- запити.

6) юридичні документи:

- копії установчих документів (нотаріально засвідчені), якщо позичальник - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), не має поточного рахунка в даному банку;

- договори оренди або свідоцтва про права власності на виробничі та офісні приміщення;

- ліцензії, сертифікати, патенти, дозволи;

- копія картки зі зразками підписів керівника та головного бухгалтера (або оригінал - якщо позичальник - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), не має поточного рахунка у даному банку);

- протокол з рішенням власника (або вповноваженого ним органу), що засвідчує право уповноваженої особи укладати від імені позичальника (поручителя) - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), договори про одержання кредиту, надання забезпечення, поручительства та ін.;

- документи щодо застави, гарантії чи поруки (правовстановлювальні документи, витяги з відповідних державних реєстрів);

- документи щодо страхування ризиків.

7) група матеріалів щодо договірних відносин:

- копія кредитного договору та додаткові угоди до нього (виписка про оприбуткування договору та доповнень);

- копія договору гарантії (виписка про оприбуткування договорів гарантії та доповнень);

- копія договору поруки (виписка про оприбуткування договорів поруки та доповнень);

- копія договору про заставу (виписка про оприбуткування договорів застави та доповнень до них та виписка про оприбуткування сум застави);

- копії страхових полісів (свідоцтв, договорів) на страхування заставного майна або страхування кредитного ризику та страхування життя чи здоров`я позичальника.

8) матеріали щодо поточної роботи з клієнтом:

- щоквартальний аналіз фінансового стану;

- матеріали перевірок;

- протоколи зустрічей;

- письмова документація щодо кожної зустрічі між будь-яким представником банку та позичальника.

9) фінансова, бухгалтерська звітність позичальника:

- щоквартальна статистична та бухгалтерська звітність;

- розшифровка дебіторської, кредиторської заборгованості;

- довідки про рух грошових коштів за рахунками;

- звіт про фінансові результати.

10) картки кредитної справи встановленого зразка, в якій містяться загальна інформація про позичальника - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), початкові та діючі умови кредитного договору, фінансова оцінка позичальника, вид забезпечення, графік надання та повернення кредиту, розрахунки за нарахованими процентами та комісіями, стан заборгованості за кредитом, щомісячні надходження на поточні рахунки позичальника в банку, загальний висновок банку щодо якості кредитних відносин з позичальником тощо;

11) лист-клопотання клієнта довільної форми;

12) заявка на кредит встановленого зразка;

13) інша інформація, безпосередньо пов*язана з процесом кредитування.

14) фотокопії сторінок з «Журналу реєстрації договорів», та в електронному вигляді, стосовно руху кредитної справи, де позичальник - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ).

В іншій частині клопотання відмовити.

Строк дії ухвали один місяць з дня постановлення ухвали.

Відповідно до частини 1 ст.166 КПК України, у разі не виконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала може бути оскаржено до Апеляційного суду м.Києва протягом п*яти днів з дня її оголошення, а особами, без виклику яких постановлено ухвалу протягом п*яти днів з дня отримання її копії.

Слідчий суддя: