Справа № 638/3014/25
Провадження № 1-кс/638/747/25
УХВАЛА

Іменем України

21 лютого 2025 року м. Харків

Дзержинський районний суд м. Харкова у складі:

слідчого судді ОСОБА_1 ,

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Харкові клопотання слідчого СВ Харківського РУП №3 ГУНП в Харківській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Шевченківської окружної прокуратури м. Харкова ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні № 0000231 від 02.02.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,

в с т а н о в и в:

20 лютого 2025 року слідчий СВ Харківського РУП №3 ГУНП в Харківській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Шевченківської окружної прокуратури м. Харкова ОСОБА_4 , звернулася до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, в якому просила надати тимчасовий доступ до документів та інших носіїв інформації з можливістю їх вилучення в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_1 , ЄДРПОУ: НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 , а саме:

- документів, які знаходяться в юридичній справі оформлення рахунку № НОМЕР_3 , а саме документів, що передбачені «Інструкцією про порядок відкриття, використання та закриття рахунків у національній та іноземній валютах», що затверджена Постановою Правління НБУ від 12.11.2003 №492;

- первинних документів, які свідчать про зарахування на банківський рахунок: № НОМЕР_3 та зняття з нього грошових коштів (платіжні вимоги, платіжні доручення, банківські виписки, меморіальні ордери), за період 00:00 год. та до 23:59 год. 02.02.2025 року;

- інформації про використання рахунку: № НОМЕР_3 в системі « ІНФОРМАЦІЯ_2 » для перевірки стану та перерахування грошових коштів з рахунку (протоколи обміну інформацією, LOG-файли) за період з 00:00 год. та до 23:59 год. 02.02.2025 року, із зазначенням IP-адрес комп`ютерів, з яких відбувалось з`єднання з системою;

- розшифрованих відомостей про рух грошових коштів по банківському рахунку: № НОМЕР_3 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_1 , ЄДРПОУ: НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 , із зазначенням найменування платника та отримувача, розрахункових рахунків, МФО та назви банку, кодів ЄДРПОУ платника та отримувача, призначення платежів та сальдо за період з 00:00 год. та до 23:59 год. 02.02.2025 року, на паперовому та електронному носії із зазначенням дати, часу (щохвилинно), номеру платіжного документа, найменування операції та повних відомостей про контрагента;

- фото- та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з банківської платіжної картки № НОМЕР_3 за період з 00:00 год. та до 23:59 год. 02.02.2025 року, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів;

- інформацію відносно номерів мобільних телефонів, на які підключена послуга SMS інформування про рух грошових коштів по вказаним рахункам, з відображенням всіх змін фінансового телефону, з вказанням номери цих телефонів, зазначити точну дату та час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна за період з 00:00 год. та до 23:59 год. 02.02.2025 року;

- інформацію щодо встановлення мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », в тому числі, про: реєстрацію, ідентифікацію, верифікацію клієнта (прізвище, ім`я, по батькові, дату народження, паспортні дані, ідентифікаційний код, адресу місця проживання, «нікнейм», логін, електроні поштові скриньки, зареєстровані номери мобільних телефонів та інші вказані клієнтом дані), з наданням графічних, відео та аудіо файлів, завантажених клієнтом за допомогою мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 »; повні данні окремо по кожному мобільному пристрою, на який клієнтом встановлювався мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 », у тому числі: IMEI, MAC-адрес, найменування, модель, версія програмного забезпечення, та інші відомі дані; інформацію стосовно IP-адрес, з яких здійснювався вхід в Web-банкінг у період з 00:00 год. та до 23:59 год. 02.02.2025 року;

- інформацію про історію дзвінків/смс-повідомлень від банку, а також історію змін даних для входу у мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за період з 00:00 год. та до 23:59 год. 02.02.2025 року.

Клопотання мотивоване тим, що 01.02.2025 року невстановлена слідством особа зателефонувала до гр. ОСОБА_5 з абонентського номеру НОМЕР_4 , та представившись співробітником програми "єПідтримка", вчинила шахрайські дії шляхом незаконних операцій з використанням елеткронно-обчислювальної техніки внаслідок чого, з банківських карток гр. ОСОБА_5 були списані грошові кошти у сумі 72271 грн. 86 коп.

Допитана як потерпіла ОСОБА_5 пояснила, що на початку грудня (2024 року) вона знайшла у соціальній мережі «Фейсбук» рекламу про отримання грошової допомоги по програмі «єПідтримка», перейшла за вказаним посиланням де їй треба було залишити заявку, ввести своє ПІБ та номер мобільного телефону, що вона і зробила, та стала очікувати на виплату. 01.02.2025 року близько 19:15 год. на мобільний телефон ОСОБА_5 , у якому встановлена сім-картка оператору мобільного зв`язку ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » з номером НОМЕР_5 , надійшов виклик від невідомого їй абонентського номеру НОМЕР_4 , ОСОБА_5 одразу слухавку не взяла, але цей абонент телефонував їй декілька разів, та ОСОБА_5 все ж взяла слухавку, та почула чоловічий голос невідомої їй раніше особи, яка представилась співробітником програми «єПідтримка» та запитав чи бажає вона отримати кошти за вказаною програмою, на що ОСОБА_5 відповіла, що так, але додала що їй не зручно зараз розмовляти та вони домовились зв`язатись пізніше. 02.02.2025 року о 09:32 год. ОСОБА_5 знов зателефонував у месенджері «Телеграм» співробітник програми «єПідтримка», який їй телефонував 01.02.2025 року та почав ставити питання та надавати ОСОБА_5 інструкції стосовно того, що їй треба робити на своєму мобільному пристрої, а саме зайти у налаштування телефону, та знайти там додаткові функції, далі обслуговування пристрою та спеціальні можливості. ОСОБА_5 не розуміючи наслідків, робила все як їй казав вказаний чоловік, але остання додала, що у процесі розмови він в неї запитав, якого кольору в неї картка «єПідтримка». Оскільки ОСОБА_5 , є клієнтом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у якому у неї відкриті рахунки № НОМЕР_3 до якого прив`язані картки - № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 та № НОМЕР_8 та рахунок № НОМЕР_9 до якого прив`язана картка № НОМЕР_10 (дані карти заблоковані банком), та на той момент ОСОБА_5 не пам`ятала цього, вирішила зайти до свого акаунту у застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », увівши при цьому пароль від акаунту. Під час розмови з чоловіком того ж дня в неї на мобільному телефоні з`явився застосунок «єПідтримка», який, як ОСОБА_5 згодом зрозуміла, надавав повний доступ до усіх налаштувань її мобільного телефону. Вже під час розмови ОСОБА_5 начала розуміти, що щось тут не так та поклала слухавку. Після того як розмова з вищевказаною особою завершилась, ОСОБА_5 намагалась зайти знов до свого акаунту у мобільному веббанкінгу за допомогою застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », але цього зробити їй не вдалось, тому ОСОБА_5 зателефонувала на гарячу лінію банку за номером НОМЕР_11 . Зв`язавшись з оператором, ним було заблоковано її карти та повідомлено, що з банківських карток ОСОБА_5 впродовж цього дня були списані грошові кошти. Почувши це, ОСОБА_5 звернулась до органів поліції. 03.02.2025 року ОСОБА_5 отримала виписку по картці рахунку та побачила, що з її банківських карток, які прив`язані до рахунку № НОМЕР_3 були списані грошові кошти у сумі 72271,86 грн. Також ОСОБА_5 додала, що вищевказані транзакції вона самостійно не робила та самостійно не підтверджувала, звідки третім особам стали відомі дані стосовно її банківської картки їй невідомо. Всього сума завданого збитку ОСОБА_5 внаслідок шахрайських дій складає 72271 грн. 86 коп.

Слідчий зазначає, що з метою всебічного, повного дослідження обставин вчинення вказаного злочину, встановлення інших потерпілих, виникла необхідність у тимчасовому доступу до речей і документів з можливістю їх вилучення, що стосується банківської таємниці в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_1 , ЄДРПОУ: НОМЕР_2 . Потреба у тимчасовому доступі зумовлена тим, що вказані документи та інформація мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, та можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні.

В судове засідання слідчий не з`явилася, просила розглянути клопотання за її відсутністю.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання викликався у встановленому законом порядку, однак в судове засідання не з`явився, причини неприбуття не повідомив. Неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Дослідивши клопотання та додані до нього документи, якими слідчий обґрунтовує доводи клопотання, суд дійшов висновку про задоволення клопотання з наступних підстав.

Судом встановлено, що слідчим відділом Харківського РУП №3 ГУНП в Харківській області здійснюється досудове розслідування кримінального провадження № 0000231 від 02.02.2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, за фактом того, що 01.02.2025 року невстановлена слідством особа зателефонувала до гр. ОСОБА_5 з абонентського номеру НОМЕР_4 , та представившись співробітником програми "єПідтримка", вчинила шахрайські дії шляхом незаконних операцій з використанням елеткронно-обчислювальної техніки внаслідок чого, з банківських карток гр. ОСОБА_5 були списані грошові кошти у сумі 72271 грн. 86 коп.

З протоколу допиту потерпілої ОСОБА_6 від 03.02.2025 вбачається, що на початку грудня (2024 року) вона знайшла у соціальній мережі «Фейсбук» рекламу про отримання грошової допомоги по програмі «єПідтримка», перейшла за вказаним посиланням де їй треба було залишити заявку, ввести своє ПІБ та номер мобільного телефону, що вона і зробила, та стала очікувати на виплату. 01.02.2025 року близько 19:15 год. на мобільний телефон ОСОБА_5 , у якому встановлена сім-картка оператору мобільного зв`язку ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » з номером НОМЕР_5 , надійшов виклик від невідомого їй абонентського номеру НОМЕР_4 , ОСОБА_5 одразу слухавку не взяла, але цей абонент телефонував їй декілька разів, та ОСОБА_5 все ж взяла слухавку, та почула чоловічий голос невідомої їй раніше особи, яка представилась співробітником програми «єПідтримка» та запитав чи бажає вона отримати кошти за вказаною програмою, на що ОСОБА_5 відповіла, що так, але додала що їй не зручно зараз розмовляти та вони домовились зв`язатись пізніше. 02.02.2025 року о 09:32 год. ОСОБА_5 знов зателефонував у месенджері «Телеграм» співробітник програми «єПідтримка», який їй телефонував 01.02.2025 року та почав ставити питання та надавати ОСОБА_5 інструкції стосовно того, що їй треба робити на своєму мобільному пристрої, а саме зайти у налаштування телефону, та знайти там додаткові функції, далі обслуговування пристрою та спеціальні можливості. ОСОБА_5 не розуміючи наслідків, робила все як їй казав вказаний чоловік, але остання додала, що у процесі розмови він в неї запитав, якого кольору в неї картка «єПідтримка». Оскільки ОСОБА_5 , є клієнтом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у якому у неї відкриті рахунки № НОМЕР_3 до якого прив`язані картки - № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 та № НОМЕР_8 та рахунок № НОМЕР_9 до якого прив`язана картка № НОМЕР_10 (дані карти заблоковані банком), та на той момент ОСОБА_5 не пам`ятала цього, вирішила зайти до свого акаунту у застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », увівши при цьому пароль від акаунту. Під час розмови з чоловіком того ж дня в неї на мобільному телефоні з`явився застосунок «єПідтримка», який, як ОСОБА_5 згодом зрозуміла, надавав повний доступ до усіх налаштувань її мобільного телефону. Вже під час розмови ОСОБА_5 начала розуміти, що щось тут не так та поклала слухавку. Після того як розмова з вищевказаною особою завершилась, ОСОБА_5 намагалась зайти знов до свого акаунту у мобільному веббанкінгу за допомогою застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », але цього зробити їй не вдалось, тому ОСОБА_5 зателефонувала на гарячу лінію банку за номером НОМЕР_11 . Зв`язавшись з оператором, ним було заблоковано її карти та повідомлено, що з банківських карток ОСОБА_5 впродовж цього дня були списані грошові кошти. Почувши це, ОСОБА_5 звернулась до органів поліції. 03.02.2025 року ОСОБА_5 отримала виписку по картці рахунку та побачила, що з її банківських карток, які прив`язані до рахунку № НОМЕР_3 були списані грошові кошти у сумі 72271,86 грн. Також ОСОБА_5 додала, що вищевказані транзакції вона самостійно не робила та самостійно не підтверджувала, звідки третім особам стали відомі дані стосовно її банківської картки їй невідомо. Всього сума завданого збитку ОСОБА_5 внаслідок шахрайських дій складає 72271 грн. 86 коп.

Вказані у протоколі відомості про перерахування коштів підтверджуються копією виписки по рахунку, яка долучена до протоколу допиту.

Згідно з ч. 1 ст. 133, п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження. Одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до ч. 3 ст. 132 КПК України застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, дізнавач, прокурор не доведе, що: 1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; 2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, дізнавача, прокурора; 3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, дізнавач, прокурор звертається із клопотанням.

Для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні (ч. 5 ст. 132 КПК України).

Відповідно до ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

До інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю (п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України).

Відповідно до ст. 60, 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особами при наданні послуг банку, в тому числі відомості про банківські рахунки клієнтів та про операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди є банківською таємницею, тобто відносяться до охоронюваної законом таємниці. Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до ч. 5, 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Подане слідчим клопотання відповідає вимогам ст.160 КПК України, матеріали клопотання містять достатні дані про те, що інформація, яка знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », про тимчасовий доступ до якої просить надати дозвіл слідчий, в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження має суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні. При цьому отримати інформацію, про яку зазначено в клопотанні, неможливо без застосування заходу забезпечення кримінального провадження, оскільки зазначена інформація містить банківську таємницю. На переконання слідчого судді, потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання, як розкриття банківської таємниці.

З урахуванням викладеного, суд дійшов висновку про задоволення клопотання слідчого та надання тимчасового доступу до речей та документів, оскільки зазначені відомості можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні, та іншим способом неможливо довести вказані обставини.

Згідно з п. 4 ч. 1 ст. 164 КПК України в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів має бути зазначено розпорядження надати (забезпечити) тимчасовий доступ до речей і документів зазначеній в ухвалі особі та надати їй можливість вилучити зазначені речі і оригінали або копії документів, якщо відповідне рішення було прийнято слідчим суддею, судом.

Керуючись ст.107, 131-132, 159, 163, 164, 165, 309, 372 КПК України,

п о с т а н о в и в:

Клопотання слідчого СВ Харківського РУП №3 ГУНП в Харківській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Шевченківської окружної прокуратури м. Харкова ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні № 0000231 від 02.02.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України задовольнити.

Надати слідчому СВ ХРУП №3 ГУНП в Харківській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів та інших носіїв інформації з можливістю їх вилучення в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_1 , ЄДРПОУ: НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 , а саме:

- документів, які знаходяться в юридичній справі оформлення рахунку № НОМЕР_3 , а саме документів, що передбачені «Інструкцією про порядок відкриття, використання та закриття рахунків у національній та іноземній валютах», що затверджена Постановою Правління НБУ від 12.11.2003 №492;

- первинних документів, які свідчать про зарахування на банківський рахунок: № НОМЕР_3 та зняття з нього грошових коштів (платіжні вимоги, платіжні доручення, банківські виписки, меморіальні ордери), за період 00:00 год. та до 23:59 год. 02.02.2025 року;

- інформації про використання рахунку: № НОМЕР_3 в системі « ІНФОРМАЦІЯ_2 » для перевірки стану та перерахування грошових коштів з рахунку (протоколи обміну інформацією, LOG-файли) за період з 00:00 год. та до 23:59 год. 02.02.2025 року, із зазначенням IP-адрес комп`ютерів, з яких відбувалось з`єднання з системою;

- розшифрованих відомостей про рух грошових коштів по банківському рахунку: № НОМЕР_3 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_1 , ЄДРПОУ: НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 , із зазначенням найменування платника та отримувача, розрахункових рахунків, МФО та назви банку, кодів ЄДРПОУ платника та отримувача, призначення платежів та сальдо за період з 00:00 год. та до 23:59 год. 02.02.2025 року, на паперовому та електронному носії із зазначенням дати, часу (щохвилинно), номеру платіжного документа, найменування операції та повних відомостей про контрагента;

- фото- та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з банківської платіжної картки № НОМЕР_3 за період з 00:00 год. та до 23:59 год. 02.02.2025 року, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів;

- інформацію відносно номерів мобільних телефонів, на які підключена послуга SMS інформування про рух грошових коштів по вказаним рахункам, з відображенням всіх змін фінансового телефону, з вказанням номери цих телефонів, зазначити точну дату та час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна за період з 00:00 год. та до 23:59 год. 02.02.2025 року;

- інформацію щодо встановлення мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », в тому числі, про: реєстрацію, ідентифікацію, верифікацію клієнта (прізвище, ім`я, по батькові, дату народження, паспортні дані, ідентифікаційний код, адресу місця проживання, «нікнейм», логін, електроні поштові скриньки, зареєстровані номери мобільних телефонів та інші вказані клієнтом дані), з наданням графічних, відео та аудіо файлів, завантажених клієнтом за допомогою мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 »; повні данні окремо по кожному мобільному пристрою, на який клієнтом встановлювався мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 », у тому числі: IMEI, MAC-адрес, найменування, модель, версія програмного забезпечення, та інші відомі дані; інформацію стосовно IP-адрес, з яких здійснювався вхід в Web-банкінг у період з 00:00 год. та до 23:59 год. 02.02.2025 року;

- інформацію про історію дзвінків/смс-повідомлень від банку, а також історію змін даних для входу у мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за період з 00:00 год. та до 23:59 год. 02.02.2025 року.

Встановити строк дії ухвали до 20 квітня 2025 року.

Роз`яснити посадовим особам АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторін кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала слідчого судді оскарженню в апеляційному порядку не підлягає. Заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1