Провадження № 1-кп/756/431/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

27 березня 2024 року м.Київ

Оболонський районний суд м. Києва у складі:

головуючого судді: ОСОБА_1

за участю секретаря: ОСОБА_2

прокурора: ОСОБА_3

представника потерпілого: ОСОБА_4

захисника: ОСОБА_5

обвинуваченої: ОСОБА_6

розглянувши у відкритому судовому засіданні у залі Оболонського районного суду м. Києва кримінальне провадження стосовно

ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки міста Малин Житомирської області, громадянки України, з вищою освітою, одруженої, зареєстрованої адресою: АДРЕСА_1 , проживаючої за адресою: АДРЕСА_2 , раніше не судимої,

яка обвинувачуються у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 3 ст. 191, ч. 4 ст. 358 КК України,-

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_6 , згідно розпорядження № 831-П 20.07.2012, призначена на посаду кредитного фахівця групи цільового кредитування Відділу з продажу цільового кредитування Відділення №1 у м. Києві АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), правонаступником якого є АТ «ПУМБ» (), що знаходилось за адресою: м. Київ, проспект Московський, 23 та проспект Московський 23-А. Так, відповідно до п. 3.3 посадової інструкції кредитного фахівця відділу продаж цільового кредитування АТ «Банк Ренесанс Капітал», відносяться повноваження надавати (видавати) кредити на точках продажу.

Відповідно до п. 3.3.2 посадової інструкції кредитного фахівця відділу продаж цільового кредитування АТ «Банк Ренесанс Капітал», кредитний фахівець несе відповідальність за перевірку всіх необхідних документів, з метою засвідчитися в особі клієнта, згідно банківських процедур, для отримання клієнтом кредиту.

Відповідно до п. 3.3.3, п. 3.4.2 посадової інструкції кредитного фахівця відділу продаж цільового кредитування АТ «Банк Ренесанс Капітал», кредитний фахівець несе відповідальність за проведення ідентифікації та вивчення клієнтів згідно із законодавством України і програм банку у сфері протидії легалізації (відмивання) грошових коштів, отриманих злочинним шляхом, і фінансування тероризму.

Відповідно до п. 6.11 посадової інструкції кредитного фахівця відділу продаж цільового кредитування АТ «Банк Ренесанс Капітал», кредитний фахівець несе відповідальність за невиконання та неналежне виконання своїх обов`язків, встановлених цією посадовою інструкцією та іншими внутрішніми нормативними документами банку, відповідно із діючим законодавством України.

У невстановлений період часу, у невстановленому місці, у кредитного фахівця групи цільового кредитування ОСОБА_6 , виник злочинний умисел, спрямований на розтрату майна, яке перебувало у її віданні та належить АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), шляхом використання підроблених офіційних документів, з метою реалізації якого, остання вступила з іншими невстановленими досудовим розслідуванням особами (матеріали відносно яких виділені в окреме провадження) у попередню злочинну змову.

З метою реалізації злочинного плану, діючи відповідно до заздалегідь розподілених ролей, ОСОБА_6 , будучи кредитним фахівцем групи цільового кредитування, діючи умисно, усвідомлюючи факт незаконності своїх дій, будучи достовірно обізнаною про фактичну відсутність фізичних осіб, на паспортні дані яких оформлялись договори кредитування у вказаній банківській установі, укладала договори кредитування на ім`я таких осіб та формувала кредитні справи із подальшим використанням підроблених офіційних документів, на підставі яких приймались кінцеві рішення про надання кредитних коштів.

Так, 20.02.2013, перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м. Київ, проспект Московський, 23 (теперішній - ОСОБА_7 виконувала обов`язки кредитного фахівця. В цьому ж місці, цього ж дня, діючи з метою реалізації свого злочинного умислу, спрямованого на розтрату майна, яке перебувало у її віданні та належить АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), всупереч умовам трудового договору № 831-П 23.07.2012 року та положенням посадової інструкції, перебуваючи у попередній змові із невстановленою особою, яка використала паспортні дані ОСОБА_8 , ОСОБА_6 склала кредитний договір № 5 на ім`я ОСОБА_8 , використавши надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_8 , серії НОМЕР_1 , виданий 27.03.1996 року Глухівським РУ ГУ МВС України в Сумській області, в бланк якого вклеєно фотокартку невстановленої особи, достовірно знаючи та усвідомлюючи недостовірність вказаного офіційного документу та фактичну відсутність ОСОБА_8 .

Продовжуючи реалізовувати свої злочинні дії, спрямовані на розтрату майна, яке перебувало у її віданні, діючи всупереч вимогам п. 3.3.3, п. 3.4.2 посадової інструкції кредитного фахівця відділу продаж цільового кредитування АТ «Банк Ренесанс Капітал», згідно яких остання повинна провести повну ідентифікацію клієнта банку, звіряючись з оригіналами офіційних документів та з даними попередніх клієнтів банку, кредитні договори, яких вона формувала, ОСОБА_6 безпідставно оформила заяву про відкриття рахунку в Філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_8 та виготовила копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_8 , яку в подальшому використала для формування кредитної справи № 5, посвідчивши своїм підписом копії даного паспорту.

Після цього, ОСОБА_6 завірила своїм підписом кредитний договір № 5 про отримання кредиту у АТ «Банк Ренесанс Капітал», що стало підставою для прийняття рішення про надання кредитних коштів в сумі 18 357 грн. 80 коп., в якості оплати за побутову техніку, тим самим розтративши грошові кошти АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), правонаступником якого являється АТ «ПУМБ» () та спричинивши своїми діями майнову шкоду на зазначену суму.

Крім того, 06.03.2013, за адресою: м. Київ, проспект Московський 23, у кредитного фахівця групи цільового кредитування ОСОБА_6 , винник злочинний умисел спрямований на повторну розтрату майна, яке перебувало у її віданні та належить АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), шляхом використання підроблених офіційних документів, з метою реалізації якого, остання вступила з іншими невстановленими досудовим розслідуванням особами (матеріали відносно яких виділені в окреме провадження) у попередню злочинну змову.

З метою реалізації злочинного плану, діючи відповідно до заздалегідь розподілених ролей, ОСОБА_6 , будучи кредитним фахівцем групи цільового кредитування, діючи умисно, усвідомлюючи факт незаконності своїх дій, будучи достовірно обізнаною про фактичну відсутність фізичних осіб, на паспортні дані яких оформлялись договори кредитування у вказаній банківській установі, укладала договори кредитування на ім`я таких осіб та формувала кредитні справи зі подальшим використанням підроблених офіційних документів, на підставі яких приймались кінцеві рішення про надання кредитних коштів.

Діючи аналогічним чином, реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на повторну розтрату майна, яке перебувало у її віданні та належить АТ «Банк Ренесанс Капітал» () всупереч умовам трудового договору 831-П від 23.07.2012 року та положенням посадової інструкції, перебуваючи 06.03.2013, на своєму робочому місці за адресою: м. Київ, проспект Московський, 23 (теперішній - ОСОБА_7 ) ОСОБА_6 виконувала обов`язки кредитного фахівця. В цьому ж місці, цього ж дня, перебуваючи у попередній змові із невстановленою особою, яка використала паспортні дані ОСОБА_9 , ОСОБА_6 склала кредитний договір № 5 на ім`я ОСОБА_9 , використавши надану копію паспорта громадянина України на ім`я, ОСОБА_9 , серії НОМЕР_2 , виданий 15.07.1998 Казанківським РВ УМВС України в Миколаївській області, в бланк якого вклеєно фотокартку невстановленої особи, достовірно знаючи та усвідомлюючи недостовірність вказаного офіційного документу та фактичну відсутність ОСОБА_9 .

Продовжуючи реалізовувати свої злочинні дії, спрямовані на розтрату майна, яке перебувало у її віданні, діючи всупереч вимогам п. 3.3.3, п. 3.4.2 посадової інструкції кредитного фахівця відділу продаж цільового кредитування АТ «Банк Ренесанс Капітал», згідно яких остання повинна провести повну ідентифікацію клієнта банку, звіряючись з оригіналами офіційних документів та з даними попередніх клієнтів банку, кредитні договори, яких вона формувала, ОСОБА_6 безпідставно оформила заяву про відкриття рахунку в Філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я, ОСОБА_9 та виготовила копію паспорта громадянина України на ім`я, ОСОБА_9 , яку в подальшому використала для формування кредитної справи № 5, посвідчивши своїм підписом копії даного паспорту.

Після цього, ОСОБА_6 завірила своїм підписом кредитний договір № 5 про отримання кредиту у АТ «Банк Ренесанс Капітал», що стало підставою для прийняття рішення про надання кредитних коштів в сумі 22 958 грн. 80 коп., в якості оплати за побутову техніку, тим самим розтративши грошові кошти АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), правонаступником якого являється АТ «ПУМБ» () та спричинивши своїми діями майнову шкоду на зазначену суму.

Крім того, 07.03.2013, перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м. Київ, проспект Московський, 23 (теперішній - Степана Бандери) ОСОБА_6 виконувала обов`язки кредитного фахівця. В цьому ж місці, цього ж дня, діючи з метою реалізації свого злочинного умислу, спрямованого на розтрату майна, яке перебувало у її віданні та належить АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), всупереч умовам трудового договору 831-П від 23.07.2012 року та положенням посадової інструкції, перебуваючи у попередній змові із невстановленою особою, яка використала паспортні дані ОСОБА_10 , ОСОБА_6 склала кредитний договір № 5 на ім`я ОСОБА_10 , використавши надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_10 , серії НОМЕР_3 виданий 02.03.2009 Бершадським РУ УМВС України у Вінницькій області, в бланк якого вклеєно фотокартку невстановленої особи, достовірно знаючи та усвідомлюючи недостовірність вказаного офіційного документу та фактичну відсутність ОСОБА_10 .

Продовжуючи реалізовувати свої злочинні дії, спрямовані на розтрату майна, яке перебувало у її віданні, діючи всупереч вимогам п. 3.3.3, п. 3.4.2 посадової інструкції кредитного фахівця відділу продаж цільового кредитування АТ «Банк Ренесанс Капітал», згідно яких остання повинна провести повну ідентифікацію клієнта банку, звіряючись з оригіналами офіційних документів та з даними попередніх клієнтів банку, кредитні договори, яких вона формувала, ОСОБА_6 безпідставно оформила заяву про відкриття рахунку в Філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_10 та виготовила копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_10 , яку в подальшому використала для формування кредитної справи № 5, посвідчивши своїм підписом копії даного паспорту.

Після цього, ОСОБА_6 завірила своїм підписом кредитний договір № 5 про отримання кредиту у АТ «Банк Ренесанс Капітал», що стало підставою для прийняття рішення про надання кредитних коштів в сумі 18 734 грн.

02 коп., в якості оплати за побутову техніку, тим самим розтративши грошові кошти АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), правонаступником якого являється АТ «ПУМБ» () та спричинивши своїми діями майнову шкоду на зазначену суму.

Крім того, 03.04.2013, перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м. Київ, проспект Московський, 23 (теперішній - ОСОБА_7 виконувала обов`язки кредитного фахівця. В цьому ж місці, цього ж дня, діючи з метою реалізації свого злочинного умислу, спрямованого на розтрату майна, яке перебувало у її віданні та належить АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), всупереч умовам трудового договору 831-П від 23.07.2012 року та положенням посадової інструкції, перебуваючи у попередній змові із невстановленою особою, яка використала паспортні дані ОСОБА_11 , ОСОБА_6 склала кредитний договір № 1 на ім`я ОСОБА_11 , використавши надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_11 , серії НОМЕР_4 виданий 15.10.2003 Коломийським МВ УМВС України в Івано - Франківській області, в бланк якого вклеєно фотокартку невстановленої особи, достовірно знаючи та усвідомлюючи недостовірність вказаного офіційного документу та фактичну відсутність ОСОБА_11 .

Продовжуючи реалізовувати свої злочинні дії, спрямовані на розтрату майна, яке перебувало у її віданні, діючи всупереч вимогам п. 3.3.3, п. 3.4.2 посадової інструкції кредитного фахівця відділу продаж цільового кредитування АТ «Банк Ренесанс Капітал», згідно яких остання повинна провести повну ідентифікацію клієнта банку, звіряючись з оригіналами офіційних документів та з даними попередніх клієнтів банку, кредитні договори, яких вона формувала, ОСОБА_6 безпідставно оформила заяву про відкриття рахунку в Філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_11 та виготовила копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_11 , яку в подальшому використала для формування кредитної справи № 1, посвідчивши своїм підписом копії даного паспорту.

Після цього, ОСОБА_6 завірила своїм підписом кредитний договір № 1 про отримання кредиту у АТ «Банк Ренесанс Капітал», що стало підставою для прийняття рішення про надання кредитних коштів в сумі 18 297 грн. 90 коп., в якості оплати за побутову техніку, тим самим розтративши грошові кошти АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), правонаступником якого являється АТ «ПУМБ» () та спричинивши своїми діями майнову шкоду на зазначену суму.

Крім того, 17.05.2013, діючи з метою реалізації свого злочинного умислу, спрямованого на розтрату майна, яке перебувало у її віданні та належить АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), всупереч умовам трудового договору 831-П від 23.07.2012 року та положенням посадової інструкції, перебуваючи у попередній змові із невстановленою особою, яка використала паспортні дані ОСОБА_12 , ОСОБА_6 , склала кредитний договір № 5 на ім`я ОСОБА_12 , використавши надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_12 , серії НОМЕР_5 виданий 20.11.2000 року Московським РУ ГУ МВС України в м. Києві, в бланк якого вклеєно фотокартку невстановленої особи, достовірно знаючи та усвідомлюючи недостовірність вказаного офіційного документу та фактичну відсутність ОСОБА_12 .

Продовжуючи реалізовувати свої злочинні дії, спрямовані на розтрату майна, яке перебувало у її віданні, діючи всупереч вимогам п. 3.3.3, п. 3.4.2 посадової інструкції кредитного фахівця відділу продаж цільового кредитування АТ «Банк Ренесанс Капітал», згідно яких остання повинна провести повну ідентифікацію клієнта банку, звіряючись з оригіналами офіційних документів та з даними попередніх клієнтів банку, кредитні договори, яких вона формувала, ОСОБА_6 безпідставно оформила заяву про відкриття рахунку в Філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_12 та виготовила копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_12 , яку в подальшому використала для формування кредитної справи № 5, посвідчивши своїм підписом копії даного паспорту.

Після цього, ОСОБА_6 завірила своїм підписом кредитний договір № 5 про отримання кредиту у АТ «Банк Ренесанс Капітал», що стало підставою для прийняття рішення про надання кредитних коштів в сумі 22 414 грн. 19 коп., в якості оплати за побутову техніку, тим самим розтративши грошові кошти АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), правонаступником якого являється АТ «ПУМБ» () та спричинивши своїми діями майнову шкоду на зазначену суму.

Крім того, 24.08.2013, діючи з метою реалізації свого злочинного умислу, спрямованого на розтрату майна, яке перебувало у її віданні та належить АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), всупереч умовам трудового договору 831-П від 23.07.2012 року та положенням посадової інструкції, перебуваючи у попередній змові із невстановленою особою, яка використала паспортні дані ОСОБА_13 , ОСОБА_6 склала кредитний договір № 4 на ім`я ОСОБА_13 , використавши надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_13 , серії НОМЕР_6 виданий 10.06.1997 Червоногвардійським РУ МВС України в Дніпропетровській області, в бланк якого вклеєно фотокартку невстановленої особи, достовірно знаючи та усвідомлюючи недостовірність вказаного офіційного документу та фактичну відсутність ОСОБА_13 .

Продовжуючи реалізовувати свої злочинні дії, спрямовані на розтрату майна, яке перебувало у її віданні, діючи всупереч вимогам п. 3.3.3, п. 3.4.2 посадової інструкції кредитного фахівця відділу продаж цільового кредитування АТ «Банк Ренесанс Капітал», згідно яких остання повинна провести повну ідентифікацію клієнта банку, звіряючись з оригіналами офіційних документів та з даними попередніх клієнтів банку, кредитні договори, яких вона формувала, ОСОБА_6 безпідставно оформила заяву про відкриття рахунку в Філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_13 та виготовила копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_13 , яку в подальшому використала для формування кредитної справи № 4, посвідчивши своїм підписом копії даного паспорту.

Після цього, ОСОБА_6 завірила своїм підписом кредитний договір № 4 про отримання кредиту у АТ «Банк Ренесанс Капітал», що стало підставою для прийняття рішення про надання кредитних коштів в сумі 19 837 грн. 71 коп., в якості оплати за побутову техніку, тим самим розтративши грошові кошти АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), правонаступником якого являється АТ «ПУМБ» () та спричинивши своїми діями майнову шкоду на зазначену суму.

Крім того, 08.09.2013, діючи з метою реалізації свого злочинного умислу, спрямованого на розтрату майна, яке перебувало у її віданні та належить АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), всупереч умовам трудового договору 831-П від 23.07.2012 та положенням посадової інструкції, перебуваючи у попередній змові із невстановленою особою, яка використала паспортні дані ОСОБА_14 , ОСОБА_6 склала кредитний договір № 9 на ім`я ОСОБА_14 , використавши надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_14 , серії НОМЕР_7 виданий 24.07.2012 Кіровським РВ ДМУ МВС України в Дніпропетровській області, в бланк якого вклеєно фотокартку невстановленої особи, достовірно знаючи та усвідомлюючи недостовірність вказаного офіційного документу та фактичну відсутність ОСОБА_14 .

Продовжуючи реалізовувати свої злочинні дії, спрямовані на розтрату майна, яке перебувало у її віданні, діючи всупереч вимогам п. 3.3.3, п. 3.4.2 посадової інструкції кредитного фахівця відділу продаж цільового кредитування АТ «Банк Ренесанс Капітал», згідно яких остання повинна провести повну ідентифікацію клієнта банку, звіряючись з оригіналами офіційних документів та з даними попередніх клієнтів банку, кредитні договори, яких вона формувала, ОСОБА_6 безпідставно оформила заяву про відкриття рахунку в Філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_14 та виготовила копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_14 , яку в подальшому використала для формування кредитної справи № 9, посвідчивши своїм підписом копії даного паспорту.

Після цього, ОСОБА_6 завірила своїм підписом кредитний договір № 9 про отримання кредиту у АТ «Банк Ренесанс Капітал», що стало підставою для прийняття рішення про надання кредитних коштів в сумі 22 397 грн. 72 коп., в якості оплати за побутову техніку, тим самим розтративши грошові кошти АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), правонаступником якого являється АТ «ПУМБ» () та спричинивши своїми діями майнову шкоду на зазначену суму.

Крім того, 13.12.2013, діючи з метою реалізації свого злочинного умислу, спрямованого на розтрату майна, яке перебувало у її віданні та належить АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), всупереч умовам трудового договору 831-П від 23.07.2012 року та положенням посадової інструкції, перебуваючи у попередній змові із невстановленою особою, яка використала паспортні дані ОСОБА_15 , ОСОБА_6 склала кредитний договір № 1 на ім`я ОСОБА_15 , використавши надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_15 , серії НОМЕР_8 виданий 06.05.2010 Дарницьким РУ ГУ МВС України в м. Києві, в бланк якого вклеєно фотокартку невстановленої особи, достовірно знаючи та усвідомлюючи недостовірність вказаного офіційного документу та фактичну відсутність ОСОБА_15 .

Продовжуючи реалізовувати свої злочинні дії, спрямовані на розтрату майна, яке перебувало у її віданні, діючи всупереч вимогам п. 3.3.3, п. 3.4.2 посадової інструкції кредитного фахівця відділу продаж цільового кредитування АТ «Банк Ренесанс Капітал», згідно яких остання повинна провести повну ідентифікацію клієнта банку, звіряючись з оригіналами офіційних документів та з даними попередніх клієнтів банку, кредитні договори, яких вона формувала, ОСОБА_6 безпідставно оформила заяву про відкриття рахунку в Філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_15 та виготовила копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_15 , яку в подальшому використала для формування кредитної справи № 1, посвідчивши своїм підписом копії даного паспорту.

Після цього, ОСОБА_6 завірила своїм підписом кредитний договір № 1 про отримання кредиту у АТ «Банк Ренесанс Капітал», що стало підставою для прийняття рішення про надання кредитних коштів в сумі 25 638 грн. 78 коп., в якості оплати за телевізор, тим самим розтративши грошові кошти АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), правонаступником якого являється АТ «ПУМБ» () та спричинивши своїми діями майнову шкоду на зазначену суму.

Крім того, 22.12.2013, діючи з метою реалізації свого злочинного умислу, спрямованого на розтрату майна, яке перебувало у її віданні та належить АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), всупереч умовам трудового договору 831-П від 23.07.2012 року та положенням посадової інструкції, перебуваючи у попередній змові із невстановленою особою, яка використала паспортні дані ОСОБА_16 , ОСОБА_6 склала кредитний договір № 2 на ім`я ОСОБА_16 , використавши надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_16 , серії НОМЕР_9 виданий 04.08.2009 Дарницьким РУ ГУ МВС України в м. Києві, в бланк якого вклеєно фотокартку невстановленої особи, достовірно знаючи та усвідомлюючи недостовірність вказаного офіційного документу та фактичну відсутність ОСОБА_16 .

Продовжуючи реалізовувати свої злочинні дії, спрямовані на розтрату майна, яке перебувало у її віданні, діючи всупереч вимогам п. 3.3.3, п. 3.4.2 посадової інструкції кредитного фахівця відділу продаж цільового кредитування АТ «Банк Ренесанс Капітал», згідно яких остання повинна провести повну ідентифікацію клієнта банку, звіряючись з оригіналами офіційних документів та з даними попередніх клієнтів банку, кредитні договори, яких вона формувала, ОСОБА_6 безпідставно оформила заяву про відкриття рахунку в Філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_16 та виготовила копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_16 , яку в подальшому використала для формування кредитної справи № 2, посвідчивши своїм підписом копії даного паспорту.

Після цього, ОСОБА_6 завірила своїм підписом кредитний договір № 2 про отримання кредиту у АТ «Банк Ренесанс Капітал», що стало підставою для прийняття рішення про надання кредитних коштів в сумі 20 347 грн. 41 коп., в якості оплати за телевізор, тим самим розтративши грошові кошти АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), правонаступником якого являється АТ «ПУМБ» () та спричинивши своїми діями майнову шкоду на зазначену суму.

Крім того, 16.02.2014, діючи з метою реалізації свого злочинного умислу, спрямованого на розтрату майна, яке перебувало у її віданні та належить АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), всупереч умовам трудового договору 831-П від 23.07.2012 року та положенням посадової інструкції, перебуваючи у попередній змові із невстановленою особою, яка використала паспортні дані ОСОБА_17 , ОСОБА_6 склала кредитний договір № 5 на ім`я ОСОБА_17 , використавши надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_17 , серії НОМЕР_10 виданий 20.02.2011 Дарницьким РУ ГУ МВС України в м. Києві, в бланк якого вклеєно фотокартку невстановленої особи, достовірно знаючи та усвідомлюючи недостовірність вказаного офіційного документу та фактичну відсутність ОСОБА_17 .

Продовжуючи реалізовувати свої злочинні дії, спрямовані на розтрату майна, яке перебувало у її віданні, діючи всупереч вимогам п. 3.3.3, п. 3.4.2 посадової інструкції кредитного фахівця відділу продаж цільового кредитування АТ «Банк Ренесанс Капітал», згідно яких остання повинна провести повну ідентифікацію клієнта банку, звіряючись з оригіналами офіційних документів та з даними попередніх клієнтів банку, кредитні договори, яких вона формувала, ОСОБА_6 безпідставно оформила заяву про відкриття рахунку в Філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_17 та виготовила копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_17 , яку в подальшому використала для формування кредитної справи № 5, посвідчивши своїм підписом копії даного паспорту.

Після цього, ОСОБА_6 завірила своїм підписом кредитний договір № 5 про отримання кредиту у АТ «Банк Ренесанс Капітал», що стало підставою для прийняття рішення про надання кредитних коштів в сумі 26 466 грн. 81 коп., в якості оплати за телевізор, тим самим розтративши грошові кошти АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), правонаступником якого являється АТ «ПУМБ» () та спричинивши своїми діями майнову шкоду на зазначену суму.

Крім того, 25.06.2014, діючи з метою реалізації свого злочинного умислу, спрямованого на розтрату майна, яке перебувало у її віданні та належить АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), всупереч умовам трудового договору 831-П від 23.07.2012 року та положенням посадової інструкції, перебуваючи у попередній змові із невстановленою особою, яка використала паспортні дані ОСОБА_18 , ОСОБА_6 склала кредитний договір № 2 на ім`я ОСОБА_18 , використавши надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_18 , серії НОМЕР_11 виданий 29.09.2001 Кам`янець - Подільським МВ УМВС України в Хмельницькій області, в бланк якого вклеєно фотокартку невстановленої особи, достовірно знаючи та усвідомлюючи недостовірність вказаного офіційного документу та фактичну відсутність ОСОБА_18 .

Продовжуючи реалізовувати свої злочинні дії, спрямовані на розтрату майна, яке перебувало у її віданні, діючи всупереч вимогам п. 3.3.3, п. 3.4.2 посадової інструкції кредитного фахівця відділу продаж цільового кредитування АТ «Банк Ренесанс Капітал», згідно яких остання повинна провести повну ідентифікацію клієнта банку, звіряючись з оригіналами офіційних документів та з даними попередніх клієнтів банку, кредитні договори, яких вона формувала, ОСОБА_6 безпідставно оформила заяву про відкриття рахунку в Філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_18 та виготовила копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_18 , яку в подальшому використала для формування кредитної справи № 2, посвідчивши своїм підписом копії даного паспорту.

Після цього, ОСОБА_6 завірила своїм підписом кредитний договір № 2 про отримання кредиту у АТ «Банк Ренесанс Капітал», що стало підставою для прийняття рішення про надання кредитних коштів в сумі 19 479 грн. 00 коп., в якості оплати за смартфон, тим самим розтративши грошові кошти АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), правонаступником якого являється АТ «ПУМБ» () та спричинивши своїми діями майнову шкоду на зазначену суму.

Крім того, 15.11.2014, перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м. Київ, проспект Московський, 23 (теперішній - ОСОБА_7 виконувала обов`язки кредитного фахівця. В цьому ж місці, цього ж дня, діючи з метою реалізації свого злочинного умислу, спрямованого на розтрату майна, яке перебувало у її віданні та належить АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), всупереч умовам трудового договору 831-П від 23.07.2012 року та положенням посадової інструкції, перебуваючи у попередній змові із невстановленою особою, яка використала паспортні дані ОСОБА_19 , ОСОБА_6 склала кредитний договір № 4 на ім`я ОСОБА_19 , використавши надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_19 , серії НОМЕР_12 виданий 06.05.1999 Ватутінським РУ ГУ МВС України в м. Києві, в бланк якого вклеєно фотокартку невстановленої особи, достовірно знаючи та усвідомлюючи недостовірність вказаного офіційного документу та фактичну відсутність ОСОБА_19 .

Продовжуючи реалізовувати свої злочинні дії, спрямовані на розтрату майна, яке перебувало у її віданні, діючи всупереч вимогам п. 3.3.3, п. 3.4.2 посадової інструкції кредитного фахівця відділу продаж цільового кредитування АТ «Банк Ренесанс Капітал», згідно яких остання повинна провести повну ідентифікацію клієнта банку, звіряючись з оригіналами офіційних документів та з даними попередніх клієнтів банку, кредитні договори, яких вона формувала, ОСОБА_6 безпідставно оформила заяву про відкриття рахунку в Філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_19 та виготовила копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_19 , яку в подальшому використала для формування кредитної справи № 4, посвідчивши своїм підписом копії даного паспорту.

Після цього, ОСОБА_6 завірила своїм підписом кредитний договір № 4 про отримання кредиту у АТ «Банк Ренесанс Капітал», що стало підставою для прийняття рішення про надання кредитних коштів в сумі 23 783 грн. 00 коп., в якості оплати за телевізор, тим самим розтративши грошові кошти АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), правонаступником якого являється АТ «ПУМБ» () та спричинивши своїми діями майнову шкоду на зазначену суму.

Крім того, 03.12.2014, перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м. Київ, проспект Московський, 23 (теперішній - ОСОБА_7 виконувала обов`язки кредитного фахівця. В цьому ж місці, цього ж дня, діючи з метою реалізації свого злочинного умислу, спрямованого на розтрату майна, яке перебувало у її віданні та належить АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), всупереч умовам трудового договору 831-П від 23.07.2012 року та положенням посадової інструкції, перебуваючи у попередній змові із невстановленою особою, яка використала паспортні дані ОСОБА_20 ,

ОСОБА_6 склала кредитний договір № 4 на ім`я ОСОБА_20 , використавши надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_20 , серії НОМЕР_13 виданий 05.07.2000 Мінським РУ ГУ МВС України в м. Києві, в бланк якого вклеєно фотокартку невстановленої особи, достовірно знаючи та усвідомлюючи недостовірність вказаного офіційного документу та фактичну відсутність ОСОБА_20 .

Продовжуючи реалізовувати свої злочинні дії, спрямовані на розтрату майна, яке перебувало у її віданні, діючи всупереч вимогам п. 3.3.3, п. 3.4.2 посадової інструкції кредитного фахівця відділу продаж цільового кредитування АТ «Банк Ренесанс Капітал», згідно яких остання повинна провести повну ідентифікацію клієнта банку, звіряючись з оригіналами офіційних документів та з даними попередніх клієнтів банку, кредитні договори, яких вона формувала, ОСОБА_6 безпідставно оформила заяву про відкриття рахунку в Філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_20 та виготовила копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_20 , яку в подальшому використала для формування кредитної справи № 4, посвідчивши своїм підписом копії даного паспорту.

Після цього, ОСОБА_6 завірила своїм підписом кредитний договір № 4 про отримання кредиту у АТ «Банк Ренесанс Капітал», що стало підставою для прийняття рішення про надання кредитних коштів в сумі 25 304 грн. 90 коп., в якості оплати за телевізор, тим самим розтративши грошові кошти АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), правонаступником якого являється АТ «ПУМБ» () та спричинивши своїми діями майнову шкоду на зазначену суму.

Крім того, У невстановлений період часу, у невстановленому місці, у кредитного фахівця групи цільового кредитування ОСОБА_6 , виник протиправний умисел, спрямований на розтрату майна, яке перебувало у її віданні та належить АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), шляхом використання підроблених офіційних документів, з метою реалізації якого, остання вступила з іншими невстановленими досудовим розслідуванням особами (матеріали відносно яких виділені в окреме провадження) у попередню злочинну змову.

Реалізуючи свій протиправний умисел, спрямований на використання завідомо підробленого офіційного документа, перебуваючи 20.02.2013 року на своєму робочому місці, за адресою: м. Київ, проспект Московський, 23 (теперішній - ОСОБА_7 ), ОСОБА_6 усвідомлюючи протиправність своїх дій та достовірно знаючи, що перед нею знаходиться не ОСОБА_8 , а інша невстановлена особа, використала надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_8 , серії НОМЕР_1 , виданий 27.03.1996 Глухівським РУ ГУ МВС України в Сумській області, для укладення договору кредитування, відкриття рахунку в філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_8 та формування кредитної справи № 5, на підставі якої в подальшому було прийнято рішення на видачу кредитних коштів в розмірі 18 357 грн. 80 коп.

Діючи аналогічним чином, реалізуючи свій протиправний умисел, спрямований на використання завідомо підробленого документа, перебуваючи 06.03.2013 року на своєму робочому місці, за адресою: м. Київ, проспект Московський, 23 (теперішній - ОСОБА_7 ), ОСОБА_6 , усвідомлюючи протиправність своїх дій та достовірно знаючи, що перед нею знаходиться не ОСОБА_9 , а інша невстановлена особа, використала надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_9 , серії НОМЕР_2 , виданий 15.07.1998 Казанківським РУ УМВС України в Миколаївській області, для укладення договору кредитування, відкриття рахунку в філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_9 та формування кредитної справи № 5, на підставі якої в подальшому було прийнято рішення на видачу кредитних коштів в розмірі 22 958 грн. 80 коп.

Крім того, перебуваючи 07.03.2013 на своєму робочому місці, за адресою: м. Київ, проспект Московський, 23 (теперішній - ОСОБА_7 ), ОСОБА_6 , усвідомлюючи протиправність своїх дій та достовірно знаючи, що перед нею знаходиться не ОСОБА_10 , а інша невстановлена особа, використала надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_10 , серії НОМЕР_3 , виданий Бершадським РВ УМВС України у Вінницькій області для укладення договору кредитування, відкриття рахунку в філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_10 та формування кредитної справи № 5, на підставі якої в подальшому було прийнято рішення на видачу кредитних коштів в розмірі 18 734 грн. 02 коп.

Крім того, перебуваючи 03.04.2013 на своєму робочому місці, за адресою: м. Київ, проспект Московський, 23 (теперішній - ОСОБА_7 ), ОСОБА_6 , усвідомлюючи протиправність своїх дій та достовірно знаючи, що перед нею знаходиться не ОСОБА_11 , а інша невстановлена особа, використала надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_11 , серії НОМЕР_4 , виданий 15.10.2003 Коломийським МВ УМВС в Івано - Франківській області для укладення договору кредитування, відкриття рахунку в філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я

ОСОБА_11 та формування кредитної справи № 1, на підставі якої в подальшому було прийнято рішення на видачу кредитних коштів в розмірі 18 297 грн. 90 коп.

Крім того, перебуваючи 17.05.2013 на своєму робочому місці, за адресою: м. Київ, проспект Московський, 23 (теперішній - ОСОБА_7 ), ОСОБА_6 , усвідомлюючи протиправність своїх дій та достовірно знаючи, що перед нею знаходиться не ОСОБА_12 , а інша невстановлена особа, використала надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_12 , серії НОМЕР_5 виданий 30.11.2000 Московським РУ ГУ МВС України в місті Києві, для укладення договору кредитування, відкриття рахунку в філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_12 та формування кредитної справи № 5, на підставі яких в подальшому було прийнято рішення на видачу кредитних коштів в розмірі 22 414 грн. 19 коп.

Крім того, перебуваючи 24.08.2013 на своєму робочому місці, за адресою: м. Київ, проспект Московський, 23 (теперішній - ОСОБА_7 ), ОСОБА_6 , усвідомлюючи протиправність своїх дій та достовірно знаючи, що перед нею знаходиться не ОСОБА_13 , а інша невстановлена особа, використала надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_13 , серії НОМЕР_6 виданий 10.06.1997 Червоноградським РУ МВС України в Дніпропетровській області, для укладення договору кредитування, відкриття рахунку в філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_13 та формування кредитної справи № 4, на підставі яких в подальшому було прийнято рішення на видачу кредитних коштів в розмірі 19 837 грн. 71 коп.

Крім того, перебуваючи 08.09.2013 на своєму робочому місці, за адресою: м. Київ, проспект Московський, 23 (теперішній - ОСОБА_7 ), ОСОБА_6 , усвідомлюючи протиправність своїх дій та достовірно знаючи, що перед нею знаходиться не ОСОБА_14 , а інша невстановлена особа, використала надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_14 , серії НОМЕР_14 виданий 24.07.2012 Кіровським РВ ДМУ МВС України в Дніпропетровський області для укладення договору кредитування, відкриття рахунку в філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_14 та формування кредитної справи № 9, на підставі яких в подальшому було прийнято рішення на видачу кредитних коштів в розмірі 22 397 грн. 72 коп.

Крім того, перебуваючи 13.12.2013 на своєму робочому місці, за адресою: м. Київ, проспект Московський, 23 (теперішній - ОСОБА_7 ), ОСОБА_6 , усвідомлюючи протиправність своїх дій та достовірно знаючи, що перед нею знаходиться не ОСОБА_15 , а інша невстановлена особа, використала надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_15 , серії НОМЕР_8 виданий 06.05.2010 Дарницьким РУ ГУ МВС України в м. Києві, для укладення договору кредитування, відкриття рахунку в філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_15 та формування кредитної справи № 1, на підставі яких в подальшому було прийнято рішення на видачу кредитних коштів в розмірі 25 638 грн. 78 коп.

Крім того, перебуваючи 22.12.2013 на своєму робочому місці, за адресою: м. Київ, проспект Московський, 23 (теперішній - ОСОБА_7 ), ОСОБА_6 , усвідомлюючи протиправність своїх дій та достовірно знаючи, що перед нею знаходиться не ОСОБА_16 , а інша невстановлена особа, використала надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_16 , серії НОМЕР_9 виданий 04.08.2009 Дарницьким РУ ГУ МВС України в м. Києві, для укладення договору кредитування, відкриття рахунку в філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_16 та формування кредитної справи № 2, на підставі яких в подальшому було прийнято рішення на видачу кредитних коштів в розмірі 20 347 грн. 41 коп.

Крім того, перебуваючи 16.02.2014 на своєму робочому місці, за адресою: м. Київ, проспект Московський, 23 (теперішній - ОСОБА_7 ), ОСОБА_6 , усвідомлюючи протиправність своїх дій та достовірно знаючи, що перед нею знаходиться не ОСОБА_17 , а інша невстановлена особа, використала надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_17 , серії НОМЕР_15 виданий Дарницьким РУ ГУ МВС України в м. Києві, для укладення договору кредитування, відкриття рахунку в філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_17 та формування кредитної справи № 5, на підставі яких в подальшому було прийнято рішення на видачу кредитних коштів в розмірі 26 466 грн. 81 коп.

Крім того, перебуваючи 25.06.2014 на своєму робочому місці, за адресою: м. Київ, проспект Московський, 23 (теперішній - ОСОБА_7 ), ОСОБА_6 , усвідомлюючи протиправність своїх дій та достовірно знаючи, що перед нею знаходиться не ОСОБА_18 , а інша невстановлена особа, використала надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_18 , серії НОМЕР_16 виданий Кам`янець - Подільським МВ УМВС у Хмельницькій області, для укладення договору кредитування, відкриття рахунку в філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_18 та формування кредитної справи № 2, на підставі яких в подальшому було прийнято рішення на видачу кредитних коштів в розмірі 19 479 грн. 00 коп.

Крім того, перебуваючи 15.11.2014 на своєму робочому місці, за адресою: м. Київ, проспект Московський, 23 (теперішній - ОСОБА_7 ), ОСОБА_6 , усвідомлюючи протиправність своїх дій та достовірно знаючи, що перед нею знаходиться не ОСОБА_19 , а інша невстановлена особа, використала надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_19 , серії НОМЕР_12 виданий Ватутінським РУ ГУ МВС України в м. Києві, для укладення договору кредитування, відкриття рахунку в філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_19 та формування кредитної справи № 4, на підставі яких в подальшому було прийнято рішення на видачу кредитних коштів в розмірі 23 783 грн. 00 коп.

Крім того, перебуваючи 03.12.2014 на своєму робочому місці, за адресою: м. Київ, проспект Московський, 23 (теперішній - ОСОБА_7 ), ОСОБА_6 , усвідомлюючи протиправність своїх дій та достовірно знаючи, що перед нею знаходиться не ОСОБА_20 , а інша невстановлена особа, використала надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_20 , серії НОМЕР_13 виданий 06.07.2000 Мінським РУ ГУ МВС України у м. Києві, для укладення договору кредитування, відкриття рахунку в філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_20 та формування кредитної справи № 4, на підставі яких в подальшому було прийнято рішення на видачу кредитних коштів в розмірі 25 304 грн. 90 коп.

В судовому засіданні захисник обвинуваченої ОСОБА_6 - адвокат ОСОБА_5 заявив клопотання про закриття кримінального провадження відносно ОСОБА_6 у зв`язку із закінченням строків давності відповідно до ст. 49 КК України.

Обвинувачена в судовому засіданні не заперечувала проти задоволення клопотання та звільнення її від кримінальної відповідальності.

Прокурор не заперечував щодо закриття кримінального провадження.

Заслухавши думки учасників судового провадження, суд приходить до висновку, що клопотання підлягає задоволенню виходячи з наступного.

Відповідно до п. 1 ч. 2 ст. 284 КПК України кримінальне провадження закривається судом: у зв`язку зі звільненням особи від кримінальної відповідальності.

За вчинення кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 358 КК України найбільш суворе покарання передбачено у вигляді обмеження волі до двох років, що відповідно до ст. 12 КК України відноситься до кримінальних проступків.

За вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 191 КК України найбільш суворе покарання передбачено у вигляді позбавленням волі на строк від трьох до восьми років, що відповідно до ст. 12 КК України відноситься до тяжких злочинів.

Згідно ст.49 КК України, особа звільняється від кримінальної відповідальності, якщо з дня вчинення нею кримінального правопорушення і до дня набрання вироком законної сили минули такі строки: десять років - у разі вчинення тяжкого злочину.

Відповідно до роз`яснень Пленуму Верховного Суду України, що містяться у п.1 Постанови «Про практику застосування судами України законодавства про звільнення особи від кримінальної відповідальності» № 12 від 23.12.2005 року, згідно яких звільнення особи від кримінальної відповідальності із закриттям справи можливе на будь-яких стадіях судового розгляду справи, за умови вчинення особою суспільно-небезпечного діяння, яке містить склад злочину, передбачений Особливою частиною Кримінального кодексу України, та за наявності визначених законом матеріально-правових підстав звільнення особи від кримінальної відповідальності.

Як вбачається з обвинувального акту, за даними органу досудового розслідування кримінальні правопорушення, передбачені ч. 3 ст. 191, ч. 4 ст. 358 КК України у вчиненні яких обвинувачується ОСОБА_6 мали місце в період 20.02.2013 по 03.12.2014, тобто з моменту їх вчинення минуло більше десяти років.

Враховуючи вищевикладене, суд вважає за можливе звільнити обвинувачену ОСОБА_6 від кримінальної відповідальності у зв`язку із закінченням строків давності, а кримінальне провадження відносно неї закрити.

Цивільний позов АТ «Перший український міжнародний банк» до ОСОБА_6 про відшкодування заподіяної шкоди залишити без розгляду.

На підставі викладеного та керуючись ст.49 КК України, п.1 ч.2 ст.284, ст.286, 288 КПК України, суд,

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання захисника про звільнення від кримінальної відповідальності - задовольнити.

ОСОБА_6 звільнити від кримінальної відповідальності в зв`язку із закінченням строків давності, а кримінальне провадження, відкрите відносно неї за ч. 3 ст. 191, ч. 4 ст. 358 КК України - закрити.

Цивільний позов АТ «Перший український міжнародний банк» до ОСОБА_6 про відшкодування заподіяної шкоди залишити без розгляду.

Ухвала може бути оскаржена до Київського апеляційного суду через Оболонський районний суд міста Києва протягом семи днів з моменту її оголошення.

Суддя ОСОБА_1