Справа №705/1778/24
1-кс/705/1716/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

23 грудня 2024 року м. Умань

Уманський міськрайонний суд Черкаської області в складі :

слідчого судді ОСОБА_1

секретар ОСОБА_2

розглянувши у судовому засіданні в залі суду в м. Умань клопотання слідчого СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , що погоджене прокурором Уманської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,-

В С Т А Н О В И В:

Слідчий СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Уманської окружної прокуратури ОСОБА_4 звернулася до Уманського міськрайонного суду Черкаської області з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. В клопотанні вказано, що досудовим розслідуванням встановлено, що до Уманського РУП ГУНП в Черкаській області звернулась ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , та повідомила про те, що 15.03.2024 року невстановлена особа, перебуваючи у невстановленому місці, під приводом купівлі дитячої коляски, використовуючи мобільний додаток «Viber» із номером телефону НОМЕР_1 , надіславши посилання ІНФОРМАЦІЯ_2 для отримання оплати, шляхом здійснення незаконних операцій з використанням електроннообчислювальної техніки, з банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 , яка належить ОСОБА_5 перерахувала грошові кошти о 11 год. 39 хв. у розмірі 7591 грн. 05 коп. на невстановлений рахунок, та в подальшому, використовуючи телефонний зв`язок з номером телефону НОМЕР_3 , представившись працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » о 12 год. 10 хв. перерахувала грошові кошти в розмірі 13065 грн. на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_4 , незаконно заволодівши ними, чим спричинила матеріального збитку на загальну суму близько 20656 грн..

По даному факту розпочато кримінальне провадження № 0000431, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань 16.03.2024 року, за ознаками злочину, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Допитана в якості потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , повідомила що має банківську карту АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 . 15.03.2024 року близько 10 год. на сайті « ІНФОРМАЦІЯ_6 » вона розмістила оголошення про продаж дитячої коляски за 2300 грн.. Близько 11 год. 05 хв. у месенджері «Viber» від користувача з номером НОМЕР_1 почали надходити повідомлення з пропозицією придбати коляску. Близько 11 год. 14 хв. їй було надіслано інтернет посилання ІНФОРМАЦІЯ_2 для того, щоб вона отримала грошові кошти за куплену у неї коляску. Перейшовши по посиланню, вона побачила там фото своєї коляски та натиснула на кнопку «отримати гроші», а потім ввела дані своєї банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_5 . Після чого відкрилась нова сторінка, яка виглядала, як сайт АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Вона відкрила мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_7 » та виявила, що з її універсальної банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 зникло 7591 грн. 05 коп. (з урахуванням комісії), а в деталях операції було вказано ІНФОРМАЦІЯ_8 , 480-5058855. ОСОБА_5 зрозуміла, що стала жертвою шахраїв, а тому об 11 год. 43 хв. зателефонувала на гарячу лінію свого банку за номером НОМЕР_6 . Коли вона закінчила розмову з ботом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », то їй повідомили, що з нею зв`яжеться співробітник банку. Їй майже одразу, а саме о 11 год. 44 хв. зателефонував невідомий номер НОМЕР_3 . Чоловік представився працівником служби безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та повідомив ОСОБА_5 її персональні дані та дані банківських карток. Потім він розповів, що шахраї отримали доступ до банківських карток, та їй потрібно перерахувати свої грошові кошти на створену банківську картку. Вона зайшла в мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_7 », де здійснила переказ о 12 год. 10 хв. у розмірі 13065 грн. (13456 грн. 95 коп. з у рахуванням комісії) на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_4 , яку їй продиктував, як вона вважала співробітник банку.

22.04.2024 року уповноважена особа АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » ОСОБА_6 під час проведення тимчасового доступу до речей та документів на підставі ухвали слідчого судді Уманського міськрайонного суду Черкаської області № 705/1778/24 1-кс/705/421/24 від 21.03.2024 року про тимчасовий доступ до речей та документів, видала оптичний носій-диск СD-R.

11.07.2024 року вказаний оптичний носій-диск СD-R був оглянутий та в ході огляду було встановлено, що в пам`яті диску наявні документи із інформацією про банківську таємницю АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 ». При перегляді файлу у dbf форматі під назвою «7193_3034.dbf» виявлено інформацію по банківській карті АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » № НОМЕР_4 ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , а саме:

- 15.03.2024 року отримання переказу коштів у розмірі 13000 грн. на картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » № НОМЕР_4 від ОСОБА_5 ;

- 15.03.2024 року переказ грошових коштів у розмірі 13000 грн. з банківської карти « ІНФОРМАЦІЯ_9 » № НОМЕР_4 на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » № НОМЕР_7 .

Враховуючи викладене, є підстави вважати, що невстановлена особа 15.03.2024 року за допомогою електро-обчислювальної техніки, заволоділа грошовими коштами у розмірі близько 1300 гривень, які переказала з банківської карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 , яка належить ОСОБА_5 , на банківську карту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » № НОМЕР_4 ОСОБА_7 , та із зазначеної карти переказала на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » № НОМЕР_7 .

З метою повного, всебічного та об`єктивного встановлення та дослідження всіх обставин злочину, обставин, які підлягають доказуванню у кримінальному провадженні відповідно до ст. 91 КПК України, а також встановлення осіб, причетних до вчинення даного злочину, виникла необхідність у розкритті банківської таємниці, а саме в отриманні інформації про рух грошових коштів по банківській карті АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » № НОМЕР_7 , яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 », із можливістю їх вилучення.

Отримання тимчасового доступу до інформації та до документів, які становлять банківську таємницю, має значення для встановлення законного та обґрунтованого рішення по кримінальному провадженню.

Клопотання про фіксацію процесуальної дії за допомогою технічних засобів під час досудового розслідування до суду від учасників судового розгляду не надходило, в зв`язку з чим відповідно до ст. 107 КПК України застосування технічних засобів фіксування не проводилося.

Суд розглядає клопотання на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України, з огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза змінити або знищення такої інформації, без виклику представника в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 », у володінні якого знаходиться дана інформація.

Слідчий будучи повідомленим, в суд не з`явився, попередньо надав заяву про розгляд клопотання у його відсутність, клопотання підтримує та просить його задоволити.

Враховуючи процесуальну позицію слідчого, дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ст. 31 Конституції України, кожному гарантується таємниця листування, телефонних розмов, телеграфної та іншої кореспонденції. Винятки можуть бути встановлені лише судом у випадках, передбачених законом, з метою запобігти злочинові чи з`ясувати істину під час розслідування кримінальної справи, якщо іншими способами одержати інформацію неможливо.

В ст. 2 закону України «Про банки і банківську діяльність вказано: клієнт банку - будь-яка фізична чи юридична особа, що користується послугами банку; банківський платіжний інструмент - засіб, що містить реквізити, які ідентифікують його емітента, платіжну систему, в якій він використовується, та, як правило, держателя цього банківського платіжного інструмента. За допомогою банківських платіжних інструментів формуються відповідні документи за операціями, що здійснені з використанням банківських платіжних інструментів, на підставі яких проводиться переказ грошей або надаються інші послуги держателям банківських платіжних інструментів; банківські рахунки - рахунки, на яких обліковуються власні кошти, вимоги, зобов`язання банку стосовно його клієнтів і контрагентів та які дають можливість здійснювати переказ коштів за допомогою банківських платіжних інструментів; розрахункові банківські операції - рух грошей на банківських рахунках, здійснюваний згідно з розпорядженнями клієнтів або в результаті дій, які в рамках закону призвели до зміни права власності на активи.

Стаття 23 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що банк має право відкривати відокремлені підрозділи (філії, відділення, представництва тощо) на території України у разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України.

Стаття 30 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що регулятивний капітал банку включає основний капітал та додатковий капітал.

Основний капітал банку включає статутний капітал і розкриті резерви, які створені або збільшені за рахунок нерозподіленого прибутку, надбавок до курсу акцій і додаткових внесків акціонерів у статутний капітал, загальний фонд покриття ризиків, що створюється під невизначений ризик при проведенні банківських операцій, за винятком збитків за поточний рік і нематеріальних активів. Розкриті резерви включають і інші фонди такої самої якості, які повинні відповідати таким критеріям: 2) фонди і рух коштів до них та з них повинні окремо розкриватись у опублікованих звітах банку.

Стаття 51 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що для здійснення банківської діяльності банки відкривають та ведуть кореспондентські рахунки у Національному банку України та інших банках в Україні і за її межами, банківські рахунки для фізичних та юридичних осіб у гривнях та іноземній валюті. Банківські розрахунки проводяться у готівковій та безготівковій формах згідно із правилами, встановленими нормативно-правовими актами Національного банку України. Безготівкові розрахунки проводяться на підставі розрахункових документів на паперових носіях чи в електронному вигляді. Банки в Україні можуть використовувати як платіжні інструменти платіжні доручення, платіжні вимоги, вимоги-доручення, векселі, чеки, банківські платіжні картки та інші дебетові і кредитові платіжні інструменти, що застосовуються у міжнародній банківській практиці. Платіжні інструменти мають бути оформлені належним чином і містити інформацію про їх емітента, платіжну систему, в якій вони використовуються, правові підстави здійснення розрахункової операції і, як правило, держателя платіжного інструмента та отримувача коштів, дату валютування, а також іншу інформацію, необхідну для здійснення банком розрахункової операції, що цілком відповідають інструкціям власника рахунку або іншого передбаченого законодавством ініціатора розрахункової операції. При виконанні розрахункової операції банк зобов`язаний перевірити достовірність та формальну відповідність документа.

Стаття 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що банківська таємниця - це інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 4) системи охорони банку та клієнтів; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Стаття 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що банк розкриває банківську таємницю за рішенням суду. Вимога відповідного державного органу на отримання інформації, яка містить банківську таємницю, повинна: 1) бути викладена на бланку державного органу встановленої форми; 2) бути надана за підписом керівника державного органу (чи його заступника), скріпленого гербовою печаткою; 3) містити передбачені цим Законом підстави для отримання цієї інформації; 4) містити посилання на норми закону, відповідно до яких державний орган має право на отримання такої інформації.

За змістом ст. 26 КПК України, слідчий суддя у кримінальному провадженні вирішує лише ті питання, що винесені на його розгляд сторонами та віднесені до його повноважень КПК, при цьому сторони кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, передбачених КПК.

Відповідно до ст. 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження. Одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Стаття 132 КПК України встановлює загальні правила застосування заходів забезпечення кримінального провадження. Заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді. Застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що: існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора; може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.

При цьому зазначено, що для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

Під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді докази обставин, на які вони посилаються.

До клопотання слідчого, прокурора про застосування, зміну або скасування заходу забезпечення кримінального провадження додається витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, в рамках якого подається клопотання.

Згідно ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Стаття 162 КПК України встановлює перелік речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю. Серед них: інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації; відомості, які можуть становити лікарську таємницю; відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій; конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; відомості, які можуть становити банківську таємницю; особисте листування особи та інші записи особистого характеру; інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв`язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо; персональні дані особи.

Слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. При цьому, при наданні тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, сторона кримінального провадження, повинна довести можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

Таким чином, враховуючи позицію слідчого, дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя вбачає підстави для задоволення клопотання слідчого про тимчасовий доступ до речей та документів, які місять охоронювану законом таємницю.

Керуючись ст. 31 Конституції України, ст.ст. 26, 131, 132,159, 162, 163, 309 КПК України, слідчий суддя, -

У Х В А Л И В :

Клопотання слідчого СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , що погоджене прокурором Уманської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, задоволити.

Надати дозвіл слідчим Уманського РУП ГУНП в Черкаській області: старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , майору поліції ОСОБА_8 , старшому лейтенанту ОСОБА_9 , лейтенанту поліції ОСОБА_10 , лейтенанту поліції ОСОБА_11 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_12 , капітану поліції ОСОБА_13 , лейтенанту поліції ОСОБА_14 , лейтенанту поліції ОСОБА_15 , лейтенанту поліції ОСОБА_16 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_17 , капітану поліції ОСОБА_18 , капітану поліції ОСОБА_19 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_20 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_21 , капітану поліції ОСОБА_22 , капітану поліції ОСОБА_23 , майору поліції ОСОБА_24 , капітану поліції ОСОБА_25 , майору поліції ОСОБА_26 , капітану поліції ОСОБА_27 , капітану поліції ОСОБА_28 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_29 , капітану поліції ОСОБА_30 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_31 , капітану поліції ОСОБА_32 , на тимчасовий доступ до інформації в електронному та паперовому вигляді, з можливістю її вилучення на паперові та електронні носії, яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_8 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , та містить банківську таємницю відносно клієнта банку, на ім`я якого відкрито банківський рахунок з № НОМЕР_7 , а саме наступну інформацію:

-які операції проводилися по банківськійкарті АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » № НОМЕР_7 за період з 15.03.2024 року по 15.04.2024 року?

-надати виписку руху коштів вказаній карті за період 15.03.2024 року по 15.04.2024 року.

-яким чином та за допомогою якого пристрою проводилась активація програми дистанційного доступу інтернет-банкінгу " ІНФОРМАЦІЯ_12 " до банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » № НОМЕР_7 за період з 15.03.2024 року по 15.04.2024 року.

-які операції проводились в інтернет-банкінгу " ІНФОРМАЦІЯ_12 " по банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » № НОМЕР_7 , за допомогою якого пристрою, з використанням яких ІР адрес та яких номерів мобільних телефонів за період з 15.03.2024 року по 15.04.2024року?

-якщо проводились в інтернет-банкінгу " ІНФОРМАЦІЯ_12 " операції по перерахунку коштів по банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » № НОМЕР_7 на рахунки інших клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » за період з 15.03.2024 року по 15.04.2024 року, необхідно отримати по кожному з клієнтів (ПІБ, число, місяць, рік народження, ІПН, адреси реєстрації та фактичного проживання, контактні телефони, адреси електронних пошти) та номери банківських карток по яким проводились операції.

-надати копію висновку службової перевірки по факту повідомлення про шахрайські дії за вказаними картками з додатками, в разі її проведення службовими особами АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 ».

Строк дії ухвали один місяць з дня постановлення ухвали.

Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_33