Справа №613/2025/24 Провадження № 1-кс/613/473/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

02 грудня 2024 року Слідчий суддя Богодухівського районного суду Харківської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , слідчого ОСОБА_3 , розглянувши клопотання старшого слідчого СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Богодухівської окружної прокуратури Харківської області ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей і документів у кримінальному провадженні № 0000557 від 28.10.2024,-

ВСТАНОВИВ:

До суду надійшло клопотання старшого слідчого СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Богодухівської окружної прокуратури Харківської області ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять відомості, що становлять банківську таємницю та знаходяться у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), ЄДРПОУ: НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме:

- відомостей про рух коштів по рахунку банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , яка належить ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , у період проведення трансакцій, а саме з 08 години 00 хвилин до 20 години 00 хвилин 27.10.2024 на суму 7333 грн. 00 коп., із зазначенням повних даних рахунку (картки), на які було здійснено перерахунок вищевказаних коштів, банку власника рахунку (картки), призначення платежу, місце здійснення операції, подальший рух (перераховування або зняття готівкою) з вказаної банківської картки грошових коштів;

- відомостей про власника банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , із зазначенням номеру рахунку до якого підв?язана зазначена банківська картка, всіх анкетних даних про володільця зазначеної банківської картки, фотозображення особи, номерів телефонів, яким користується власник картки при проведенні операцій по вказаній картці, а також інформації про IP-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеної банківської картки (доступ до системи клієнт- банк); - відомостей про платіжний сервіс, який обслуговував операції, які проведені в період часу з 08 години 00 хвилин до 20 години 00 хвилин 27.10.2024 з картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , яка належить ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , як переказ коштів з рахунку на суму 7333 грн. 00 коп.

В обґрунтування клопотання слідчий посилається на те, що невстановлена особа 27.10.2024 шахрайським шляхом з використанням інформаційних технологій здійснила несанкціоноване списання грошових коштів, які належать ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , в сумі 7333 грн. з її карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , чим спричинила останній матеріальну шкоду.

За вказаним фактом СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області 28.10.2024 розпочато досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000557 за ознаками кримінального правопорушення-злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України.

В ході проведення досудового розслідування допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 пояснила, що 27.10.2024 близько 17-20 год. на її мобільний телефон НОМЕР_3 зателефонували з номеру НОМЕР_4 та невідомий чоловік представився працівником « ІНФОРМАЦІЯ_1 », якого звали ОСОБА_6 . Так як ОСОБА_5 є клієнтом вказаного банку, має кредитну картку банку № НОМЕР_2 , і зарплатну карту, то остання нічого не запідозрила. Чоловік сказав, що стався збій у системі банку і потрібно перевірити її персональні дані. Він назвав прізвище, ім?я по батькові, дату народження, місце проживання ОСОБА_5 , сказав, що у неї є 2 картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та назвав останній цифри номерів карток. Потім чоловік повідомив, що ОСОБА_5 потрібно у вівторок прийти до банку, або він може допомогти і все зробити по телефону. ОСОБА_5 погодилася і чоловік сказав, що вона буде отримувати смс-повідомлення від банку, але коли будуть телефонувати, то слухавку брати не потрібно, потрібно тільки підтвердити код, який прийде у повідомленні. Потім ОСОБА_5 поклала слухавку. Але чоловік зателефонував у Вайбер і продовжив розмову. ОСОБА_5 приходили смс-повідомлення, у яких було вказано новий пароль, чоловік сказав його не називати, а сказати свій старий пароль. ОСОБА_5 написала пароль, але потім відразу видалила повідомлення і поклала слухавку. Потім ОСОБА_5 зайшла у « ІНФОРМАЦІЯ_3 » і перевірила рахунки, гроші були на місці. Хвилин через 20 ОСОБА_5 знову зайшла у « ІНФОРМАЦІЯ_3 » і побачила, що з картки зняті грошові кошти в сумі 7333 грн. Потім потерпіла отримала смс-повідомлення від « ІНФОРМАЦІЯ_4 », у якому було вказано, що на неї чекає якесь «замовлення N? НОМЕР_5 , отримувач 59, сума 21999грн., ТРЦ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », АДРЕСА_2 . Замовлення чекає в магазині з 10:00 - 21:00 до 02.11.2024 включно». Так як ОСОБА_5 нічого не замовляла, то зрозуміла, що її обдурили шахраї. 28.10.2024 остання вирішила звернутися до поліції і хотіла зробити скріншоти повідомлень, але з?ясувала, що повідомлення у «Вайбері» видалені. ОСОБА_5 пішла до Богодухівського відділення « ІНФОРМАЦІЯ_1 », де з?ясувала, що з ї картки відкритий кредит на якийсь товар у ТРЦ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » у м. Дніпро і списані грошові кошти в сумі 7333 грн. як оплата частинами за товар. ОСОБА_5 зателефонувала на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_4 », і оператор повідомила, що замовлення № НОМЕР_5 оформлено не на прізвище ОСОБА_5 , і товар отриманий 27.10.2024 у ТРЦ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » у м. Дніпро. ОСОБА_5 звернулася до поліції із заявою про вчинення відносно неї шахрайських дій і надала копію виписки по банківському рахунку.

30.10.2024 року вказаний документ було визнано речовим доказом у вказаному кримінальному провадженні.

Слідчий зазначає, що отримання вказаної у клопотанні інформації має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, встановлення осіб, які можуть бути причетними до вчинення кримінального правопорушення, тому виникла необхідність у доступі до інформації, що містить охоронювану законом таємницю, яка знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » .

Окрім того, зазначена в клопотанні інформація може надалі сама по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження використовуватись як доказ.

Отримати вказану інформацію іншим способом, крім проведення тимчасового доступу, неможливо.

В судовому засіданні слідчий підтримала клопотання та просила його задовольнити.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з`явився, про дату та час судового засідання повідомлявся у встановленому законом порядку.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання, заслухавши думку слідчого, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

Згідно з ч. 5, ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1)перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2)самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3)не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до п. 5 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка містяться в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до вимог ст. 61 ЗУ «Про банки та банківську діяльність», Банки зобов`язані забезпечити збереження банківської таємниці, тому одержати зазначені в клопотанні документи та речі іншими способами не можливо.

З протоколу допиту потерпілої ОСОБА_5 від 29.10.2024 вбачається, що 27.10.2024 близько 17-20 год. на її мобільний телефон НОМЕР_3 зателефонували з номеру НОМЕР_4 та представились працівником « ІНФОРМАЦІЯ_1 », чоловіка звали ОСОБА_6 . ОСОБА_7 є клієнтом ІНФОРМАЦІЯ_1 , тому дзвінок для неї не був підозрілим.

ОСОБА_8 має кредитну картку банку № НОМЕР_2 , і зарплатну карту.

Чоловік сказав, що стався збій у системі банку і потрібно перевірити її персональні дані, після чого назвав прізвище, ім?я по батькові, дату народження, місце проживання потерпілої, назвав останній цифри номерів карток. Потім він сказав ОСОБА_5 , що їй потрібно у вівторок прийти до банку, або він може допомогти і все зробити по телефону. ОСОБА_5 погодилася і чоловік сказав, що їй надходитимуть смс-повідомлення від банку, але коли будуть телефонувати, то слухавку брати не потрібно, потрібно тільки підтвердити код, який прийде в повідомленні. Після чого ОСОБА_5 поклала слухавку. Але чоловік зателефонував у Вайбер і продовжив розмову. ОСОБА_5 приходили смс-повідомлення, у яких було вказано новий пароль, чоловік сказав його не називати, а потрібно вказати свій старий пароль. ОСОБА_5 написала пароль, але потім відразу видалила повідомленння і поклала слухавку. Чоловік телефонував ще декілька разів, але остання не брала слухавку. Потім ОСОБА_5 зайшла у « ІНФОРМАЦІЯ_3 » і перевірила рахунки, гроші були на місці. Хвилин через 20 ОСОБА_5 знову зайшла у « ІНФОРМАЦІЯ_3 » і побачила, що з картки зняті грошові кошти в сумі 7333 грн. У подальшому зясувалось, що з її кредитної картки оформлено кредит на покупку товару у ТРЦ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Так як ОСОБА_5 нічого не замовляла, то зрозуміла, що її обдурили шахраї. ОСОБА_5 звернулася до поліції із заявою про вчинення відносно неї шахрайських дій і надала копію виписки по банківському рахунку.

З наданих копій виписок по рахунку потерпілої ОСОБА_5 вбачається, що на її ім`я відкрито кредитний договір № 3807 від 27.10.2024 та 27.10.2024 о 19.05 з картки № НОМЕР_6 відбулось списання коштів у сумі 7333, 00 грн.

Отже, з матеріалів клопотання вбачається, що існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження, а потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого.

Слідчий суддя вважає, що слідчим доведено, що документи та речі, зазначені в клопотанні, перебувають або можуть перебувати у володінні юридичної особи АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та самі по собі мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні - можуть сприяти розкриттю кримінального правопорушення, встановленню особи, яка вчинила кримінальне правопорушення, тобто мають доказове значення у справі.

За таких обставин, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання слідчого обґрунтовано та підлягає задоволенню.

Керуючись ст. ст. 131, 132, 159-164, 166, 376 КПК України, -

УХВАЛИВ:

Клопотання старшого слідчого СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Богодухівської окружної прокуратури Харківської області ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей і документів у кримінальному провадженні № 0000557 від 28.10.2024 задовольнити.

Надати старшому слідчому СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області майору поліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, які перебувають у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), ЄДРПОУ: НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме :

- відомостей про рух коштів по рахунку банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , яка належить ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , у період проведення трансакцій, а саме з 08 години 00 хвилин до 20 години 00 хвилин 27.10.2024 на суму 7333 грн. 00 коп., із зазначенням повних даних рахунку (картки), на які було здійснено перерахунок вищевказаних коштів, банку власника рахунку (картки), призначення платежу, місце здійснення операції, подальший рух (перераховування або зняття готівкою) з вказаної банківської картки грошових коштів;

- відомостей про власника банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , із зазначенням номеру рахунку до якого підв?язана зазначена банківська картка, всіх анкетних даних про володільця зазначеної банківської картки, фотозображення особи, номерів телефонів, яким користується власник картки при проведенні операцій по вказаній картці, а також інформації про IP-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеної банківської картки (доступ до системи клієнт- банк);

- відомостей про платіжний сервіс, який обслуговував операції, які проведені в період часу з 08 години 00 хвилин до 20 години 00 хвилин 27.10.2024 з картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , яка належить ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , як переказ коштів з рахунку на суму 7333 грн. 00 коп.

Строк дії ухвали два місяці.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1