Подільський районний суд міста Києва
Справа № 758/9330/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

26 липня 2024 року місто Київ

Подільський районний суд міста Києва у складі слідчого судді ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ УП в метрополітені ГУНП у місті Києві ОСОБА_3 , погоджене прокурором Подільської окружної прокуратури міста Києва ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів

У С Т А Н О В И В:

До Подільського районного суду міста Києва звернувся слідчий СВ УП в метрополітені ГУНП у місті Києві ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Подільської окружної прокуратури міста Києва ОСОБА_4 з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.

Обґрунтовуючи подане клопотання, слідчий зазначив, що Подільською окружною прокуратурою здійснюються процесуальне керівництво у кримінальному провадженні №0000319, відомості щодо якого внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань 24.10.2023, за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 209 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що при проведенні перевірки ІНФОРМАЦІЯ_1 встановив факти численних порушень з боку ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (раніше мало назву ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ») вимог чинного законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення та умов укладеного з Банком договору, які детально описані у Довідці ІНФОРМАЦІЯ_10.

За даними з відкритих джерел ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » з 04.09.2023 змінило назву на ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Із змісту статей 104, 106 Цивільного кодексу України випливає, що зміна назви не є реорганізацією та не тягне припинення зобов`язань юридичної особи або правонаступництво за її зобов`язаннями. Наслідком зміни назви є необхідність внесення змін до статуту товариства.

Між Банком та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ») було укладено:

- Договір № 8/А2С/03-20 від 24.03.2020 про проведення розрахунків. До даного договору були укладені додатковий договір №1 від 05.06.2021, додатковий договір №2 від 28.10.2021, додаткова угода №3 від 20.04.2022.

За результатами аналізу документів та інформації у справі ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ІНФОРМАЦІЯ_1 встановив, що ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » притаманні індикатори підозрілості фінансових операцій, які визначені у додатку 3 до Програми моніторингу фінансових операцій клієнтів АБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (затверджена рішенням Правління Банку (протокол №57 від 03.09.2020), а саме:

- платежі клієнта - суб`єкта господарювання в призначеннях зазвичай не містять зрозумілої та чіткої мети (зокрема зазвичай містять лише посилання на номери контрактів або рахунків-фактур, не зазначаючи вид товару чи послуги).

Так, за результатами аналізу руху коштів за Рахунком 2650 ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за період з 08.02.2021 до 01.09.2022 виявлено здійснення ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » фінансових операцій, призначення платежів яких не містять зрозумілої та чіткої мети, зокрема, містять лише посилання на номери договорів, не зазначаючи вид товару чи послуг, а саме:

- з Рахунку 2650 ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » було перераховано коштів на загальну суму 1 392 958 963,08 грн. на рахунок НОМЕР_1 , відкритий для ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », з призначенням платежу «Поповнення клірингового рахунку згідно договору NПС-У-7/2018 від 14.06.2018 р., без ПДВ»;

- на Рахунок НОМЕР_2 ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » було зараховано кошти на загальну суму 5 191 380 702,91 грн, що надійшли з рахунку НОМЕР_3 , відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », з призначенням платежу «Перерахування коштів згідно реєстру згідно Договору N КІБ-А-15 від 10.03.2021 р....».

- відбулися значні зміни в обсягах фінансових операцій, що здійснюються за рахунками клієнта.

За результатами здійсненого аналізу щоквартальних оборотів за Рахунком 2924, встановлено, що в ІІІ кварталі 2020 року обсяг фінансових операцій становить більше 261 млн грн та збільшився майже у 5 разів порівняно з ІІ кварталом 2020 року (близько 55 млн грн), ІV кварталі 2020 року обсяг фінансових операцій збільшився майже у 2 рази (більше 412 млн грн) порівняно з ІІІ кварталом 2020 року.

За результатами здійсненого аналізу щоквартальних оборотів за Рахунком 2650, встановлено, що в ІІ кварталі 2021 року обсяг фінансових операцій становить більше 1,2 млрд. грн та збільшився майже у 2 рази порівняно з І кварталом 2021 року (близько 620 млн грн).

- фінансові операції клієнта є складними, незвично великими для його діяльності або не відповідають фінансовому стану.

Так, складність фінансових операцій із переказу коштів, що здійснюються ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на підставі Договору N 8/А2С/03-20 (сервіс А2С), обумовлена тим, що вони потребують наявності спеціального програмного забезпечення та ресурсів для прийняття, опрацювання відповідних платежів та передачі інформації про них Банку, можуть бути ініційовані віддалено (без безпосереднього контакту ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » з ініціатором переказу), зокрема, шляхом використання інтернет-терміналів, загальна кількість переказів є великою (за період перевірки - 3 121 744 фінансові операції) при значній швидкості їх проведення та незначній сумі кожного окремого переказу (середня сума переказу становить близько 2 000 грн).

Крім того, ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » користується послугами, в тому числі електронної комерції, різних банків та проводить значні за обсягами фінансові операції між власними рахунками, що ускладнює можливість кожного із банків здійснювати їх належний аналіз.

- онлайн-послуги.

Згідно з пунктом 2.1 розділу 2 Договору N 8/А2С/03-20: «За цим Договором Банк бере на себе зобов`язання в порядку і на умовах, передбачених цим Договором, та у відповідності до Правил МПС здійснити розрахункове обслуговування, а саме: забезпечити проведення розрахунків за операціями Виплат (надалі - проведення Виплат)».

Згідно з пунктом 2.2 розділу 2 Договору N 8/А2С/03-20: «Виплати ініціюються Клієнтами шляхом здійснення Платежів у Точках прийому платежів Партнера».

Відповідно до пункту 1.3 розділу 1 Договору N 8/А2С/03-20:

«...Виплата - ініційований Клієнтом рух суми Платежу, що проводиться Банком у відповідності до Правил МПС для Сервісів Visa Direct/MasterCard MoneySend з метою її зарахування на Картковий рахунок Отримувача».

Відповідно до пункту 1.5 розділу 1 Договору N 8/А2С/03-20:

«Клієнт - фізична особа - резидент, що ініціює Виплату (шляхом здійснення Платежу у Точках прийому платежів Партнера».

Відповідно до пункту 1.7 розділу 1 Договору N 8/А2С/03-20:

«Отримувач - фізична особа - резидент, рахунок якої зараховується сума Виплати».

Відповідно до пункту 1.8 розділу 1 Договору N 8/А2С/03-20:

«Платіж - визначена сума коштів у національній валюті, що приймається Партнером від Клієнтів через Точки прийому платежів Партнера із зобов`язанням Партнера перед Клієнтом перерахувати відповідну суму коштів Банку для проведення Банком Виплат».

Відповідно до пункту 1.14 розділу 1 Договору N 8/А2С/03-20:

«Точки прийому платежів Партнера - POS-термінали, платіжні сайти, програмні продукти, платіжні кіоски, програмно-технічні комплекси різних типів (платіжні пристрої, мобільні пристрої, мережа інтернет, тощо), що використовуються Партнером на законних підставах, які дозволяють приймати Платежі, а також збирати та передавати інформацію до Банку щодо факту здійснення такого Платежу» (арк.138-153 Довідки ІНФОРМАЦІЯ_10).

Таким чином, згідно умов Договору N 8/А2С/03-20 ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » надаються в тому числі онлайн-послуги, яким притаманні високі ризики у легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму. Водночас, послуги з переказу коштів, що надаються ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », також мають високі ризики їх використання з метою легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму.

Отже, ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » структурує фінансові операції таким чином, щоб у Банку була відсутня інформація щодо контрагентів, змісту таких фінансових операцій та джерел походження коштів, зокрема, акумулює кошти на рахунках, відкритих в інших банках, або використовує сервіси Інтернет-еквайрингу інших банків, а потім частину перераховує, на рахунок в Банку для проведення фінансових операцій в рамках сервісу А2С.

Відповідно до ч. 1 ст. 21 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» фінансові операції або спроба їх проведення незалежно від суми, на яку вони проводяться, вважаються підозрілими, якщо суб`єкт первинного фінансового моніторингу має підозру або має достатні підстави для підозри, що вони є результатом злочинної діяльності або пов`язані чи стосуються фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення.

Крім підозрілості фінансових операцій ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ІНФОРМАЦІЯ_7 під час перевірки було встановлено прямі порушення законодавства та договору.

Так, встановлено проведення операцій з виплати електронного переказу, в якому відсутня повна інформація про ініціатора або отримувача.

Всупереч вимог статті 14 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» в операціях Відповідача не було інформації про платників (ініціаторів переказів) (детальна інформація зазначена на стор. 657-659 Довідки ІНФОРМАЦІЯ_10 про перевірку).

Інспекційною групою виявлено, що у Банка відсутня інформація про платників (ініціаторів переказів) як за операціями, що проводяться на користь клієнтів інших банків (Банк виступає в ролі суб`єкта первинного фінансового моніторингу-посередника), так і за операціями на користь клієнтів Банку (Банк виступає в ролі суб`єкта первинного фінансового моніторингу, що надає послуги переказу коштів отримувачу).

Під час перевірки інспекційною групою було отримано інформацію щодо фінансових операцій, у тому числі ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за Договором N 8/А2С/03-20 здійснених за кожні 17, 18 та 19 числа червня, липня, серпня 2022 року - файли за 2022 рік.

За результатами аналізу файлів за 2022 рік виявлено, що у наданих файлах відсутня передбачена статтею 14 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» інформація про платників (ініціаторів переказів).

Так, на арк. 658, 659 Довідки ІНФОРМАЦІЯ_10 встановлено, що за результатами аналізу вищезазначеної інформації виявлено, що у наданих Банком файлах «Таблиця 17062022_19062022.xlsx», «Таблиця 17072022_19072022.xlsx», « Таблиця 17082022_19082022 .xlsx» стосовно наявності у Банка передбаченої статтею 14 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» інформації про платників (ініціаторів переказів) відсутня. Ці файли містять інформацію про кількість переказів на суму, що перевищує 5000,00 грн.

Як вбачається з таблиці 80 за період 17-19 червня 2022 року ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » проведено 1895 операцій на суму 20 809 108,58 грн. Згідно з таблицею 81 за період 17-19 липня 2022 року ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » проведено 2254 операцій на суму 24 794 282,44 грн., а згідно з таблицею 82 за період 17-19 серпня 2022 року ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » проведено 2805 операцій на суму 31 802 493,16 грн.

Також, інспекційною групою Національного банку виявлено, що відсутня інформація про платників (ініціаторів переказів) як за операціями, що проводяться на користь клієнтів інших банків (Банк виступає в ролі суб`єкта первинного фінансового моніторингу-посередника), так і за операціями на користь клієнтів Банку (Банк виступає в ролі суб`єкта первинного фінансового моніторингу, що надає послуги переказу коштів отримувачу). Випадки проведення переказів наведено за датою ініціювання 17.08.2022 у таблиці 83 на арк. 659 Довідки ІНФОРМАЦІЯ_10. Зокрема, це перекази на суму 29451,50 грн., 29451,50 грн., 7387,50 грн., 10027,30 грн.

Таким чином внаслідок протиправних дій ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », його службових, посадових осіб, було задано шкоду Банку у розмірі 12 924 394,50 гривень.

З огляду на зазначене вище з метою перевірки обставин вчинення кримінального правопорушення виникла необхідність у тимчасовому доступі до речей документів, які перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » (попередня назва - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », код ЄДРПОУ НОМЕР_4 ), а саме до належним чином завірених копій наступних документів за період 2020-2024 рр.:

- договорів, укладених між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (попередня назва - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ») та АБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на розрахункове обслуговування за операціями інтернет-еквайрингу в період 2020-2024рр.;

- договорів, укладених між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (попередня назва - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ») та АБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » про проведення розразунків (А2С, С2А тощо) в період 2020-2024 рр.;

- договорів, укладених між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (попередня назва - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ») та АБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » про відкриття рахунків в період 2020-2024 рр.

- документів щодо фінансового стану ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (попередня назва - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »), напрямків та запланованого обсягу діяльності, запланованого обсягу надходження коштів від своєї діяльності, документів з інформацією щодо змісту фінансових операцій та джерел походження коштів, контрагентів/постачальників товарів/послуг, документів з відомостями щодо постачальників, на користь яких приймались кошти за кодами МСС 7994 «відеоігри», 7399 «бізнес послуги», 7922 «театральні агентства», 8999 «професійні послуги», документів з відомостями про джерела походження товарів/робіт/послуг, наявність у постачальників сертифікатів, ліцензій, дозволів, прав інтелектуальної власності, інформації/документів, які б підтверджували розрахунки з власниками ігор (чи уповноваженими ними особами) за прийняті платежі, звітів про фінансові результати, фінансових звітів, балансових відомостей за період 2020-2024рр.

- статуту (зі змінами), що діяв впродовж 2020-2024 рр., наказів про призначення на посади (переведення), звільнення директорів, його заступників, бухгалтерів та інших службових осіб ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », які виконували свої повноваження в період 2020-2024 рр., їх посадові інструкції з підписами про ознайомлення.

Вказані документи знаходяться у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », що зареєстроване за адресою: АДРЕСА_1 .

Зазначені документи можуть бути використані як докази у зв`язку з тим, що вказують на факти та обставини, що мають значення для кримінального провадження і підлягають доказуванню.

Іншим способом отримати інформацію та довести обставини, які необхідно довести за допомогою вищевказаних документів неможливо.

Прокурор подав заяву про розгляд клопотання без його участі, клопотання підтримав, просив його задовольнити.

Розглянувши дане клопотання, долучені до нього матеріали, слідчий суддя зазначає наступне.

Відповідно до ч. 1 ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження з метою досягнення дієвості цього провадження.

Згідно з п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України передбачені такі види заходів забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ до речей і документів і тимчасове вилучення майна.

Частиною 1 ст. 159 КПК України визначено, що тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у ст. 161 цього кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Згідно з ч. 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів (частина 7 статті 163 КПК України).

Відповідно до п. 6 ч. 2 ст. 160 КПК України у клопотанні зазначається можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Частиною 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

У даному випадку, зазначена у клопотанні інформація має істотне значення для всебічного і повного розслідування у межах даного кримінального провадження і може у подальшому бути використана, як доказ у межах стадії судового розгляду вказаних дій.

Керуючись ст. ст. 131, 132, 159 - 164, 309, 369-372 КПК України, слідчий суддя, -

У Х В А Л И В:

Клопотання слідчого СВ УП в метрополітені ГУНП у місті Києві ОСОБА_3 , погоджене прокурором Подільської окружної прокуратури міста Києва ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів - задовольнити;

Надати дозвіл слідчим групи слідчих у кримінальному провадженні №0000319 від 24.10.2023 ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_3 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 на тимчасовий доступ до речей та документів, з правом вилучення їх належним чином завірених копій, які перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (попередня назва - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », код ЄДРПОУ НОМЕР_4 ), що зареєстроване за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:

- договорів, укладених між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (попередня назва - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ») та АБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на розрахункове обслуговування за операціями інтернет-еквайрингу в період 2020-2024рр.;

- договорів, укладених між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (попередня назва - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ») та АБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » про проведення розразунків (А2С, С2А тощо) в період 2020-2024 рр.;

- договорів, укладених між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (попередня назва - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ») та АБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » про відкриття рахунків в період 2020-2024 рр.

- документів щодо фінансового стану ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (попередня назва - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »), напрямків та запланованого обсягу діяльності, запланованого обсягу надходження коштів від своєї діяльності, документів з інформацією щодо змісту фінансових операцій та джерел походження коштів, контрагентів/постачальників товарів/послуг, документів з відомостями щодо постачальників, на користь яких приймались кошти за кодами МСС 7994 «відеоігри», 7399 «бізнес послуги», 7922 «театральні агентства», 8999 «професійні послуги», документів з відомостями про джерела походження товарів/робіт/послуг, наявність у постачальників сертифікатів, ліцензій, дозволів, прав інтелектуальної власності, інформації/документів, які б підтверджували розрахунки з власниками ігор (чи уповноваженими ними особами) за прийняті платежі, звітів про фінансові результати, фінансових звітів, балансових відомостей за період 2020-2024рр.

- статуту (зі змінами), що діяв впродовж 2020-2024 рр., наказів про призначення на посади (переведення), звільнення директорів, його заступників, бухгалтерів та інших службових осіб ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », які виконували свої повноваження в період 2020-2024 рр., їх посадові інструкції з підписами про ознайомлення;

Строк дії ухвали становить два місяці з дня її ухвалення;

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку, з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів, відповідно до положень ст. 166 КПК України;

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя Подільського районного суду м. Києва ОСОБА_1