Справа № 373/861/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

22 квітня 2024 року м. Переяслав

Слідчий суддя Переяслав-Хмельницького міськрайонного суду Київської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання слідчого СВ відділу поліції № 1 Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000101 від 21.03.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

17.04.2024 слідчий СВ відділу поліції № 1 Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 за погодженням з прокурором Бориспільської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 звернулася до слідчого судді з вищевказаним клопотанням.

Клопотання мотивоване тим, що слідчим відділом відділу поліції № 1 Бориспільського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000101 від 21.03.2024 за ознаками вчинення злочину, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

В ході досудового розслідування встановлено, що 21.03.2024 до відділу поліції №1 Бориспільського РУП звернулась ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жителька АДРЕСА_1 з заявою про те, що 20.03.2024 близько 10 години вона отримала дзвінок з невідомого номеру та їй представились службою безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». В телефонній розмові їй повідомили, що відносно неї оформлено кредит на суму 91600 гривень. Остання одразу зателефонувала на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_1 , де їй повідомили, що через деякий час зателефонують зі служби безпеки банку. Після чого заявниця отримала дзвінок, та їй повідомили, що дійсно на її ім`я оформлено кредит, для повернення грошових коштів потрібно завантажити мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та авторизуватись в ньому, на що ОСОБА_5 погодилася. Діями останньої керував чоловік на ім`я « ОСОБА_6 » з номеру телефону НОМЕР_2 . Останній називав послідовність дій та керував ними через « ІНФОРМАЦІЯ_4 », а також повідомив що грошові кошти потрібно перерахувати на ім`я ОСОБА_7 на рахунок « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_3 , нібито остання є страховим агентом банку. ОСОБА_5 так і зробила, адже вважала, що спілкувалася зі службою безпеки банку. Завершивши всі операції, особа на ім`я ОСОБА_6 повідомив, що він перезавантажить особистий кабінет « ІНФОРМАЦІЯ_4 » ОСОБА_5 , і вона не повинна в нього заходити до 14 години 20.03.2024.

Крім цього, ОСОБА_5 вказує, що з нею постійно зв`язувались інші номери телефонів НОМЕР_4 , НОМЕР_5 , НОМЕР_6 , НОМЕР_7 .

Близько 13 години того ж дня ОСОБА_5 , увійшовши через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » виявила, що без її відома невідомі особи оформили на її ім`я кредит в сумі 91600 гривень. Зателефонувавши на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_2 », заявниці повідомили, що її ошукали шахраї, та картки були заблоковані.

В ході досудового розслідування встановлено рахунок платника ОСОБА_5 , а саме НОМЕР_8 .

Зважаючи на те, що зазначена в клопотанні інформація, яка може слугувати як доказ, становить охоронювану законом банківську таємницю, і не може бути отримана будь-яким іншим шляхом, слідчий просить надати тимчасовий доступ до інформації, яка знаходиться у володінні AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

В судове засідання слідчий СВ відділу поліції № 1 Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 не з`явилася. Направила до суду заяву, в якій розгляд клопотання просила проводити без її участі, клопотання просила задовольнити.

Представник AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у судове засідання для розгляду клопотання не прибув, про день та час розгляду клопотання повідомлений належним чином.

У відповідності до ч. 4 ст. 163 КПК України неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Дослідивши клопотання, копії матеріалів, якими слідчий обґрунтовує клопотання, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання слідчого підлягає задоволенню, виходячи з наступного.

Слідчим відділенням відділу поліції №1 Бориспільського РУП ГУ НП в Київській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному 21.03.2024 до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000101 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Кримінальне провадження здійснюється на підставі заяви ОСОБА_5 про те, що 21.03.2024 до відділу поліції №1 Бориспільського РУП звернулась ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешканка АДРЕСА_1 , про те, що 20.03.2024 близько 10 години заявниця отримала дзвінок з невідомого номеру від невідомої особи, яка представилась їй працівником служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_2 », та повідомила ОСОБА_5 , що на ї ім`я оформлено кредит на суму 91600 гривень, який повинен перераховуватись на третю особу. Остання зателефонувала на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_1 вияснити всю ситуацію, де їй повідомили, що через деякий час зателефонують зі служби безпеки банку. Через деякий час заявниця отримала дзвінок та їй повідомили, що потрібно завантажити мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та авторизуватись в ньому. Заявниця дізналась, що через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » без її відома було оформлено кредит в сумі 91600 гривень, після цього остання спілкувалася з невідомою особою на ім`я ОСОБА_6 та від нього дізналась, що кредитні кошти повинні бути зараховані на картку для виплат заявниці « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Після зарахування грошових коштів на картку ОСОБА_5 № НОМЕР_9 « ІНФОРМАЦІЯ_2 » їй повідомили, що ці кошти потрібно перерахувати страховому агенту, а саме ОСОБА_7 « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_10 , потім продиктували страховий рахунок № НОМЕР_11 . Пізніше невідомі особи через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » називали послідовність дій та керували ними через « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Так 20.03.2024 о 11:01 було оформлено кредитні кошти, які були перераховані на рахунок ОСОБА_7 « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_10 в сумі 91650 гривень. В подальшому у розмові невідомий на ім`я ОСОБА_6 сказав, що банк повинен видати довідку про списання кредиту. Також в розмові невідомий продиктував свій номер мобільного телефону НОМЕР_2 та сказав, що він відповідальний за безпеку заявниці. Потім з ОСОБА_5 постійно почали зв`язуватись з інших номерів телефонів: НОМЕР_4 , НОМЕР_5 , НОМЕР_6 , НОМЕР_7 . Зателефонувавши на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_2 », заявниці повідомили, що її ошукали шахраї, та картки були заблоковані.

Судом досліджено копію рапорта інспектора-чергового ЧЧ СМ ВП №1 Бориспільського РУП ГУЕП в Київській області ОСОБА_8 ; копію протоколу прийняття усної заяви про вчинене кримінальне правопорушення (або таке, що готується) від 21.03.2024; копію протоколу допиту потерпілого від 21.03.2024; копію платіжної інструкції від 20.03.2024, відповідно до якої ОСОБА_5 перерахувала на ім`я ОСОБА_7 91650,00 гривень; копію виписки по картці/рахунку ОСОБА_5 за період 20.03.2024-20.03.2024, де зазначено усього витрат: 91650,00 грн - переказ на карту ІНФОРМАЦІЯ_2 через додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 , одержувач: ОСОБА_7 .

З метою встановлення обставин кримінального правопорушення, в органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні доступу до речей і документів, з можливістю виготовлення копій та їх вилучення, а саме до:

- розширеної роздруківки руху грошових коштів по банківському рахунку НОМЕР_8 із зазначенням суми, дати, відправників, призначення платежів, даних щодо зняття коштів або їх подальшого перерахування (з зазначенням точної дати та часу, місця зняття коштів, власників/номерів рахунків на які вони були перераховані, історизацію авторизацій із зазначенням по кожній операції банку еквайра) з 09:00 20.03.2024 по 10:00 21.03.2024;

- копій документів та відомостей щодо власника банківського рахунку НОМЕР_8 , договір на банківське обслуговування, заява про відкриття рахунку, документ, що посвідчує його особу, а також інші ідентифікаційні дані власника, включаючи код платника податків, картки із зразками підписів, номери телефонів, адрес, електронних адрес, фотографій, в тому числі в електронному вигляді;

- відомостей про IP-адреси, за допомогою яких здійснювався доступ до банківського рахунку НОМЕР_8 , фінансових номерів власника зазначеного рахунку, в разі користування його власником web-банкінгом або іншими системами онлайн-доступу до рахунків із зазначенням номеру IP-адреси, порту, МАС-адреси кінцевого обладнання, дати та точного часу входів в систему та входів в особистий кабінет власника з 09:00 20.03.2024 по 10:00 21.03.2024;

- фото/відео матеріали щодо зняття коштів в банкоматах з банківського рахунку НОМЕР_8 , а також з камер відеоспостереження банківських відділень, де відбувались зняття коштів по даному рахунку з 09:00 20.03.2024 по 12:00 20.03.2024.

Відповідно до п.2 ч.2 ст.60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди є банківською таємницею.

Згідно з п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься у речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до положень ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Згідно з ч. ч. 5, 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Крім того, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених ч. 6 ст. 163 КПК України, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Так, клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів відповідає вимогам ст.160 КПК України.

В клопотанні зазначені речі та документи, до яких просить слідчий надати доступ.

Зазначені речі та документи не є речами, до яких заборонено доступ (відповідно до ст. 161 КПК)

Слідчим доведено, що вказані документи перебувають у володінні AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », інформація про дату, час реєстрації користувача банківської карти, а також відомості про рух коштів по банківському рахунку може бути використана як докази у кримінальному провадженні, а також така інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Отримання вищевказаної інформації, що міститься в речах і документах, у інший спосіб неможливо, оскільки згідно з п.2 ч.2 ст.60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди є банківською таємницею.

За вказаних обставин, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню.

На підставі викладеного і керуючись ст. ст. 132, 159-164, 370, 372 КПК України, слідчий суддя,-

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого СВ відділу поліції № 1 Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні № 0000101 від 21.03.2024, - задовольнити.

Надати слідчому СВ відділу поліції № 1 Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_9 , слідчому СВ відділу поліції № 1 Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_10 , заступнику начальника СВ ВП №1 Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_11 , слідчому СВ відділу поліції № 1 Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 , слідчому СВ відділу поліції № 1 Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_12 тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю та які перебувають у володінні AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ( АДРЕСА_2 ), а саме, інформацію по рахунку НОМЕР_8 з можливістю виготовлення копій:

- розширеної роздруківки руху грошових коштів по банківському рахунку НОМЕР_8 із зазначенням суми, дати, відправників, призначення платежів, даних щодо зняття коштів або їх подальшого перерахування (з зазначенням точної дати та часу, місця зняття коштів, власників/номерів рахунків на які вони були перераховані, історизацію авторизацій із зазначенням по кожній операції банку еквайра) з 10:00 20.03.2024 по 10:00 21.03.2024;

- документів та відомостей щодо власника банківському рахунку НОМЕР_8 договір на банківське обслуговування, заява про відкриття рахунку, документ, що посвідчує його особу, а також інші ідентифікаційні дані власника, включаючи код платника податків, картки із зразками підписів, номери телефонів, адрес, електронних адрес, фотографій, в тому числі в електронному вигляді;

- відомостей про IP-адреси, за допомогою яких здійснювався доступ до банківського рахунку НОМЕР_8 , фінансових номерів власника зазначеного рахунку, в разі користування його власником web-банкінгом або іншими системами онлайн-доступу до рахунків із зазначенням номеру IP-адреси, порту, МАС-адреси кінцевого обладнання, дати та точного часу входів в систему та входів в особистий кабінет власника з 09:00 20.03.2024 по 10:00 21.03.2024;

- фото/відео матеріали щодо зняття коштів в банкоматах з банківського рахунку НОМЕР_8 , а також з камер відеоспостереження банківських відділень, де відбувались зняття коштів по даному рахунку з 09:00 20.03.2024 по 10:00 21.03.2024.

Строк дії ухвали визначити до 22 квітня 2024 року.

Роз`яснити, що відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями Кримінального процесуального Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1