Справа № 368/708/24
УХВАЛА

Іменем України

"15" травня 2024 р. Слідчий суддя Кагарлицького районного суду Київської області ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 ,

розглянувши у закритому судовому засіданні в залі суду в м. Кагарлику клопотання слідчого СВ Обухівського РУП ГУ НП в Київській області ОСОБА_3 про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні №0000651 від 01.05.2024 року за ознаками кримінального злочину, передбаченого ч.4 ст. 190 КК України,-

В С Т А Н О В И В:

Вказане вище клопотання яке погоджено прокурором про тимчасовий доступ до документів обґрунтовується слідуючим.

26.03.2024 до ч/ч ВП №1 Обухівського РУП ГУНП в Київській області повідомлення від ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки АДРЕСА_1 , про те, що 20.03.2024 на її номер мобільного зателефонував невідомий чоловік з номеру НОМЕР_1 , який представився працівником служби безпеки АТ КБ « Приват Банк », повідомив про неправомірні дії сторонніх осіб з її банківськими картками та за допомогою незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, невідомі особи оформили на ім`я ОСОБА_4 , кредит та в подальшому через посилання сайту « Анідекс » ОСОБА_4 , перерахувала грошові кошти на інші банківські рахунки в розмірі 85 449 грн., з карти АТ КБ " Приват банк ".

01.05.2024 допитано як потерпілу ОСОБА_4 , яка вказала, що має в користуванні банківську картку АТ КБ « ПриватБанк » рахунок НОМЕР_2 , що відповідає номеру банківської карти НОМЕР_3 та банківську карту АТ « РайффайзенБанкАваль », рахунок НОМЕР_4 , що відповідає номеру банківської карти НОМЕР_5 .

20.03.2024 о 11 год.12 хв., на номер телефону ОСОБА_5 , зателефонував невідомий чоловік, який представився працівником служби безпеки « Приватбанк ». Даний чоловік повідомив, що він має здійснити перевірку мобільного додатку у зв`язку із можливими шахрайськими діями та переконатися що додаток « приват24 » доступний тільки ОСОБА_4 , далі вона ввійшла до особистого кабінету, після чого завантажила програму « Анідекс ». Представник банку повідомив, що саме через цю програму буде відстежувати можливі шахрайські дії. Через декілька хвилин о 11 год.14 хв., до ОСОБА_4 , зателефонував чоловік із того ж номеру телефону та повідомив, що надійшла заява від « РайффайзенБанкАваль » про оформлення кредиту у їхньому банку та отримані кошти по кредиту вона повинна перерахувати на карту « ПриватБанк ». Після чого ОСОБА_4 , переключили на інший номер телефону НОМЕР_6 де з нею спілкувався ОСОБА_7 . Чоловік повідомив, що він працівник відділу служби безпеки « РайффайзенбанкАваль ». ОСОБА_7 , у телефонній розмові повідомив, що оформлено кредит в розмірі 86 тис. грн. Також чоловік повідомив, що призупинити дію кредитного договору вони не в змозі, але можна подати заяву для анулювання даного договору. ОСОБА_4 , погодилася подати заяву, так як жодних кредитів не оформлювала. Після чого вона ввійшла до особистого кабінету « РайффайзенОнлай », та в телефонній розмові ОСОБА_7 , скерував куди натиснути для подачі заявки. Після чого ОСОБА_7 , вказав що надасть страхові рахунки куди потрібно перерахувати грошові кошти. На банківській карті НОМЕР_5 були кошти в сумі 86 тис., за вказівками ОСОБА_7 , ОСОБА_4 , перерахувала грошові кошти в розмірі 28 145 грн., на банківську карту НОМЕР_7 та через деякий час перерахувала грошові кошти двома транзакціями, а саме: 29 150 грн., та 29 652 грн. 50 коп., на банківську карту НОМЕР_8 . Після цього до ОСОБА_4 , знову зателефонував представник « ПриватБанк » та повідомив, що кредитні кошти зараховано на її банківську карту « ПриватБанк » НОМЕР_3 . Перевіривши баланс банківської карти № НОМЕР_3 ОСОБА_4 , виявила, що їй надійшли грошові кошти в розмірі 91 600 грн., від невідомої особи ОСОБА_8 . В ході розмови представник « ПриватБанк » ОСОБА_9 повідомив, що дані кошти потрібно повернути на рахунок « РайффайзенБанк », та пояснив, що необхідно зробити для переказу грошових коштів та продиктував номери банківських карток. Таким чином, ОСОБА_4 , здійснила два перекази коштів на банківську карту НОМЕР_9 по 25 130 грн., кожний, та два перекази коштів на банківську карту НОМЕР_10 по 17 592 грн.50 коп., кожний.

Загальна сума перерахованих коштів складає 85 445 грн.

Утримувачем карткового рахунку: НОМЕР_4 , що відповідає номеру банківської карти НОМЕР_5 є АТ « Райффайзен Банк Аваль », розташований за адресою : 01011, м. Київ, вул. Лєскова, 9 .

Утримувачем карти за картковим рахунком: НОМЕР_2 , що відповідає номеру банківської карти НОМЕР_3 є акціонерне товариство комерційний банк " ПриватБанк " (АТ КБ « ПриватБанк »), який розташований за адресою: Україна, м. Київ, вул. Грушевського,1д , ЄРДПОУ 14360570 , (МФО) 305299 .

Враховуючи вищевикладене, для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту у слідства виникла необхідність у дослідженні інформації, яка міститься у документах, що містять охоронювану законом таємницю, а саме банківську таємницю по відкриттю та обслуговуванню рахунку клієнта банку акціонерного товариства « Райффайзен Банк Аваль » - повні анкетні дані особи клієнта банку, дата народження, місце проживання, номера мобільних телефонів клієнта банку, на ім`я якої відкритий картковий рахунок НОМЕР_4 , що відповідає номеру банківської карти НОМЕР_5 , інформацію про факти надходження грошових коштів на банківську картку, клієнта банку, встановлення їх джерела та напрямку руху, походження та подальший рух грошових коштів по рахунках, за період часу з 00 години 00 хвилин 19.03.2024 по 23 годину 59 хвилин 23.03.2024, яка має суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні.

Враховуючи вищевикладене, для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту у слідства виникла необхідність у дослідженні інформації, яка міститься у документах, що містять охоронювану законом таємницю, а саме банківську таємницю по відкриттю та обслуговуванню рахунку клієнта банку АТ КБ « ПриватБанк » - повні анкетні дані особи клієнта банку, дата народження, місце проживання, номера мобільних телефонів клієнта банку, на ім`я якої відкритий картковий рахунок НОМЕР_2 , що відповідає номеру банківської карти НОМЕР_3 , інформацію про перекази грошових коштів з банківської карти, клієнта банку, встановлення їх джерела та напрямку руху, походження та подальший рух грошових коштів по рахунках, за період часу з 00 год. 00 хв. 18.03.2024 по 23 год. 59 хв. 23.03.2024, яка має суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні.

Відповідно до ст.ст. 91, 92 КПК України у кримінальному провадженні підлягають доказуванню подія кримінального правопорушення (час, місце, спосіб та інші обставини вчинення кримінального правопорушення), вид і розмір шкоди, завданої кримінальним правопорушенням. Обов`язок доказування покладається на слідчого, прокурора.

За змістом рішення Конституційного Суду України № 12 рп/2011 від 20.10.2011, визнаватися допустимими і використовуватися як докази в кримінальній справі можуть тільки фактичні дані, одержані відповідно до вимог кримінально-процесуального законодавства. Перевірка доказів на їх допустимість є найважливішою гарантією забезпечення прав і свобод людини і громадянина в кримінальному процесі та ухвалення законного і справедливого рішення у справі.

Згідно з вимогами п. 5 ч. 1 ст. 131 КПК України визначено, що одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Порядок реалізації повноважень (правова процедура) слідчого (органу досудового розслідування) щодо витребування документів від підприємств, установ та організацій визначений главою 15 КПК України і здійснюється у формі отримання тимчасового доступу до речей і документів.

Відповідно до п.2 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п.п.5 п.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно п.2 ст.62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішеннями суду.

Відповідно до п.п. 8 п. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в документах, належать персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних.

Вилучення документів необхідне для досягнення мети отримання доступу до документів та виконання вимог ч. 3 ст. 99 КПК України, згідно якої сторона кримінального провадження зобов`язана надати суду оригінал документа. Оригіналом документа є сам документ, а оригіналом електронного документа - його відображення, якому надається таке ж значення, як документу.

З метою досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначених фактів, у слідства виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю та їх вилученні в публічного акціонерного товариства « Райффайзен Банк Аваль » (АТ « Райффайзен Банк Аваль »), 01011, м. Київ, вул. Лєскова,9 , код за ; в акціонерного товариства комерційний банк " ПриватБанк " (АТ КБ « ПриватБанк »), який розташований за адресою: Україна, м. Київ, вул. Грушевського, 1д , ЄРДПОУ 14360570 , (МФО) 305299 , так як в інший спосіб перевірити вищезазначені факти неможливо.

Беручи до уваги вищевикладене та для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначених фактів і враховуючи, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що відомості, які становлять банківську таємницю та персональні дані особи та відображені в банківських документах за картковим рахунком НОМЕР_4 , відкритих АТ « Райффайзен Банк Аваль »; в банківських документах за картковим рахунком НОМЕР_2 , відкритих в АТ КБ « ПриватБанк », можуть бути використані для встановлення усіх обставин злочину та мають суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні.

Відповідно до п. 4 ч. 2 ст. 27 КПК України, слідчий суддя, суд може прийняти рішення про здійснення кримінального провадження у закритому судовому засіданні впродовж усього судового провадження або його окремої частини лише у випадках якщо здійснення провадження у відкритому судовому засіданні може призвести до розголошення таємниці, що охороняється законом.

Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 6 Закону України «Про доступ до публічної інформації» інформацією з обмеженим доступом є таємна інформація.

Відповідно до ч. 1 ст. 8 Закону України «Про доступ до публічної інформації» таємна інформація - інформація, доступ до якої обмежується відповідно до частини другої статті 6 цього Закону, розголошення якої може завдати шкоди особі, суспільству і державі. Таємною визнається інформація, яка містить державну, професійну, банківську таємницю, таємницю досудового розслідування та іншу передбачену законом таємницю.

Відповідно до ч. 4 ст. 4 Закону України «Про доступ до судових рішень» обмеження права вільного користування офіційним веб-порталом судової влади України допускається настільки, наскільки це необхідно для захисту інформації, яка за рішенням суду щодо розгляду справи у закритому судовому засіданні підлягає захисту від розголошення.

Відповідно до п. 4 ч. 1 ст. 7 Закону України «Про доступ до судових рішень», у текстах судових рішень, що відкриті для загального доступу, не можуть бути розголошені такі відомості інформація, для забезпечення захисту якої розгляд справи або вчинення окремих процесуальних дій відбувалися у закритому судовому засіданні.

При цьому, матеріали досудового розслідування у кримінальному провадженні містять таємницю досудового розслідування, розголошення якої на даному етапі досудового розслідування може завдати шкоди інтересам слідства, дозвіл на розголошення відомостей досудового розслідування в порядку ст. 222 КПК України не наданий, а тому виникла необхідність у розгляді цього клопотання у закритому судовому засіданні.

Слідчий клопотав: зобов`язати АТ « Райффайзен Банк Аваль », 01011, м. Київ, вул. Лєскова,9 , розкрити банківську таємницю та надати доступ до персональних даних особи, слідчому СВ Обухівського РУП ГУНП в Київській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_10 , оперуповноваженому ВКП Обухівського РУП старшому лейтенанту поліції ОСОБА_11 , оперуповноваженому ВКП Обухівського РУП капітану поліції ОСОБА_12 , оперуповноваженому ВКП Обухівського РУП старшому лейтенанту поліції ОСОБА_13 , тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю та персональні дані особи, а саме:

документів, які формують банківську справу за розрахунковим рахунком НОМЕР_4 , що відповідає номеру банківської карти НОМЕР_5 та яка містить повні анкетні дані особи клієнта банку, та осіб, які могли діяти за дорученням, дату народження, місце проживання, номери мобільних телефонів клієнта банку, на ім`я якого відкритий вказаний картковий рахунок, та які прив`язані до вказаного карткового рахунку;

виписок (в електронному та паперовому вигляді) про рух грошових коштів по розрахунковому рахунку НОМЕР_4 , що відповідає номеру банківської карти НОМЕР_5 за період часу з 00 години 00 хвилин 18.03.2024 по 23 годину 59 хвилин 23.03.2024, з інформацією про: точний час надходження перерахування грошових коштів по вказаному рахунку; рух грошових коштів по рахунку; призначення платежів; розрахункові (поточні) рахунки юридичних (фізичних) осіб - контрагентів клієнта банку та банківські установи, в яких вони відкриті; назви юридичних (фізичних) осіб - контрагентів, коди ЄДРПОУ/РНОКПП, що перебувають у володінні Публічного акціонерного товариства « Райффайзен Банк Аваль » (АТ « Райффайзен Банк Аваль »), 01011, м. Київ, вул. Лєскова,9 , з подальшим вилученням належним чином завірених копій документів.

Зобов`язати АТ КБ « ПриватБанк », що розташований за адресою м. Київ, вул. Грушевського,1Д , розкрити банківську таємницю та надати доступ до персональних даних особи, слідчому СВ Обухівського РУП ГУНП в Київській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_10 , тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю та персональні дані особи, а саме:

- документів, які формують банківську справу за розрахунковим рахунком НОМЕР_2 , що відповідає номеру банківської карти НОМЕР_3 , та яка містить повні анкетні дані особи клієнта банку, та осіб, які могли діяти за дорученням, дату народження, місце проживання, номери мобільних телефонів клієнта банку, на ім`я якого відкритий вказаний картковий рахунок, та які прив`язані до вказаного карткового рахунку;

- виписок (в електронному та паперовому вигляді) про рух грошових коштів по рахунку НОМЕР_2 , що відповідає номеру банківської карти НОМЕР_3 , за період часу з 00 год. 00 хв. 18.03.2024 по 23 год. 59 хв. 23.03.2024, з інформацією про: точний час перерахування грошових коштів по вказаному рахунку; рух грошових коштів по рахунку; призначення платежів; розрахункові (поточні) рахунки юридичних (фізичних) осіб - контрагентів клієнта банку та банківські установи, в яких вони відкриті; назви юридичних (фізичних) осіб - контрагентів, коди ЄДРПОУ/РНОКПП, що перебувають у володінні АТ КБ « Приватбанк », що розташований за адресою м. Київ, вул. Грушевського, 1 Д , з подальшим вилученням належним чином завірених копій документів.

В судове засідання прокурор та слідчий не з`явилися . Клопотали про розгляд у їх відсутність з підтриманням клопотання .

Згідно норми ч. 1 ст.107 КПК України фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалась.

Представник Публічного акціонерного товариства « Райффайзен Банк Аваль » і представник АТ КБ « Приват Банк », в судове засідання не з`явився.

Інформація доступ до якої просить надати слідчий знаходиться у Публічного акціонерного товариства « Райффайзен Банк Аваль » (АТ « Райффайзен Банк Аваль »), 01011, м. Київ, вул. Лєскова,9 і в АТ КБ « Приват Банк ».

Відповідно до ст.ст. 91, 92 КПК України у кримінальному провадженні підлягають доказуванню подія кримінального правопорушення (час, місце, спосіб та інші обставини вчинення кримінального правопорушення), вид і розмір шкоди, завданої кримінальним

Згідно з вимогами п. 5 ч. 1 ст. 131 КПК України визначено, що одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів. Порядок реалізації повноважень (правова процедура) слідчого (органу досудового розслідування) щодо витребування документів від підприємств, установ та організацій визначений главою 15 КПК України і здійснюється у формі отримання тимчасового доступу до речей і документів.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом вилучити їх (здійснити їх виїмку). При цьому ч. 2 ст. 159 КПК України визначено, що тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п. 5ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в документах, належать відомості які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст. 132 КПК України слідчий довела наявність достатніх підстав вважати, що 1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості по ст.190 ч.4 КК України , що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; що підтверджується заявою потерпілого про вчинення злочину в умовах воєнного часу , випискою по картковому рахунку, письмовими поясненнями потерпілої;

2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого;

3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий звертається із клопотанням.

Відповідно до ст. 163 ч.5,6 КПК України слідчий довела, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної юридичної особи;

2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3) можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, які містять охоронювану законом таємницю , та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Тому клопотання слід задоволити.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 40, 131, 132, 159-160, 162 КПК України, слідчий суддя,-

ухвалив:

Клопотання задоволити.

Зобов`язати АТ « Райффайзен Банк Аваль », 01011, м. Київ, вул. Лєскова,9 , розкрити банківську таємницю та надати доступ до персональних даних особи, слідчому СВ Обухівського РУП ГУНП в Київській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_10 , оперуповноваженому ВКП Обухівського РУП старшому лейтенанту поліції ОСОБА_11 , оперуповноваженому ВКП Обухівського РУП капітану поліції ОСОБА_12 , оперуповноваженому ВКП Обухівського РУП старшому лейтенанту поліції ОСОБА_13 , тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю та персональні дані особи, а саме:

-документів, які формують банківську справу за розрахунковим рахунком НОМЕР_4 , що відповідає номеру банківської карти НОМЕР_5 та яка містить повні анкетні дані особи клієнта банку, та осіб, які могли діяти за дорученням, дату народження, місце проживання, номери мобільних телефонів клієнта банку, на ім`я якого відкритий вказаний картковий рахунок, та які прив`язані до вказаного карткового рахунку;

-виписок (в електронному та паперовому вигляді) про рух грошових коштів по розрахунковому рахунку НОМЕР_4 , що відповідає номеру банківської карти НОМЕР_5 за період часу з 00 години 00 хвилин 18.03.2024 по 23 годину 59 хвилин 23.03.2024, з інформацією про: точний час надходження перерахування грошових коштів по вказаному рахунку; рух грошових коштів по рахунку; призначення платежів; розрахункові (поточні) рахунки юридичних (фізичних) осіб - контрагентів клієнта банку та банківські установи, в яких вони відкриті; назви юридичних (фізичних) осіб - контрагентів, коди ЄДРПОУ/РНОКПП, що перебувають у володінні Публічного акціонерного товариства « Райффайзен Банк Аваль » (АТ « Райффайзен Банк Аваль »), 01011, м. Київ, вул. Лєскова,9 , з подальшим вилученням належним чином завірених копій документів.

Зобов`язати АТ КБ « ПриватБанк », що розташований за адресою м. Київ, вул. Грушевського,1Д , розкрити банківську таємницю та надати доступ до персональних даних особи, слідчому СВ Обухівського РУП ГУНП в Київській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_10 , тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю та персональні дані особи, а саме:

- документів, які формують банківську справу за розрахунковим рахунком НОМЕР_2 , що відповідає номеру банківської карти НОМЕР_3 , та яка містить повні анкетні дані особи клієнта банку, та осіб, які могли діяти за дорученням, дату народження, місце проживання, номери мобільних телефонів клієнта банку, на ім`я якого відкритий вказаний картковий рахунок, та які прив`язані до вказаного карткового рахунку;

- виписок (в електронному та паперовому вигляді) про рух грошових коштів по рахунку НОМЕР_2 , що відповідає номеру банківської карти НОМЕР_3 , за період часу з 00 год. 00 хв. 18.03.2024 по 23 год. 59 хв. 23.03.2024, з інформацією про: точний час перерахування грошових коштів по вказаному рахунку; рух грошових коштів по рахунку; призначення платежів; розрахункові (поточні) рахунки юридичних (фізичних) осіб - контрагентів клієнта банку та банківські установи, в яких вони відкриті; назви юридичних (фізичних) осіб - контрагентів, коди ЄДРПОУ/РНОКПП, що перебувають у володінні АТ КБ « Приватбанк », що розташований за адресою м. Київ, вул. Грушевського, 1 Д , з подальшим вилученням належним чином завірених копій документів.

Строк дії ухвали 30 днів з 15.05.2024 року.

Роз`яснити, що відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала набирає законної сили з моменту оголошення, оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: ОСОБА_1