Справа № 467/347/24
Провадження № 1-кс/467/51/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

18.03.2024 року Слідчий суддя Арбузинського районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю

В С Т А Н О В И В:

14 березня 2024 року до Арбузинського районного суду Миколаївської області надійшло клопотання слідчого СВВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_4 по кримінальному провадженню № 0000026, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 12 березня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Проведеним розслідуванням встановлено, що 12 березня 2024 року до чергової частини ВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області надійшла заява від ОСОБА_5 , про те, що не встановлена особа, шахрайським шляхом, з застосуванням електронно-обчислювальної техніки, в період дії військового стану, зателефонувавши з мобільного телефону НОМЕР_1 , представилась працівником ПрAT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », запропонувавши застрахувати номер від витоку даних, отримала доступ до системи онлайн банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_2 », після чого здійснила списання з банківської катки № НОМЕР_2 грошових коштів загальною сумою 29 000 грн., після чого здійснила оформлення на ОСОБА_6 онлайн кредитів в кредитних установах « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на суму 6000 грн., « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на суму 4000 грн,, «ІНФОРМАЦІЯ_20» на суму 4000 гри.

Під час допиту потерпілої ОСОБА_6 встановлено, що вона у користуванні має кредитну картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » за № НОМЕР_2 , відкриту з 22.04.2019 року, з кредитним лімітом в 29 000 гривень. 09.03.2024 року приблизно о 13:29 год., їй зателефонувала невідома особа, з номером телефону НОМЕР_1 , представилась представником служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_6 », повідомила, що наразі почастішали випадки шахрайства, та запропонувала забезпечити безпеку SIM-картку від шахраїв. Повідомивши, що « ІНФОРМАЦІЯ_6 » вже надіслала CMC повідомлення з чотирьохзначним кодом, який попросили її повідомити. На що вона погодилася та повідомила відповідний код, їй відповіли, що зараз зателефонує робот та щоб вона натиснула вказану їй цифру. О 13:32 год., знову зателефонували, вона натиснула повідомлену їй цифру. Після чого, відразу зник сигнал S1M картки та заблокувався доступ до застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Вона відразу повідомила про це свого чоловіка, ОСОБА_7 та зателефонувала донці, повідомила про те, що з її картки « ІНФОРМАЦІЯ_7 » за № НОМЕР_3 було знято кошти в сумі 900 грн. Близько 14:00 год. вона разом з чоловіком поїхали до найближчого відділення « ІНФОРМАЦІЯ_8 », який знаходиться в м. Южноукраїнськ. Приїхавши до відділення, вона намагалась відновити свій старий помер телефону, на що їй повідомили, що це неможливо і потрібно купити нову SIM-картку. Вона придбала іншу картку. Після чого намагалась зв`язатися з оператором « ІНФОРМАЦІЯ_9 » за номером НОМЕР_4 , так як не могла зайти до застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », так як новий номер телефону не є прив`язаним до їх карток, які вона хотіла заблокувати. Зв`язавшись з оператором, та підтвердивши, що це дійсно її новий номер телефону, оператор заблокував картки та повідомив в службу безпеки банку про шахрайські дії. Після чого на її електронну адресу прийшли повідомлення про те, що на її ім`я було взято три онлайн кредити, а саме в « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на суму 6000 грн., « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на суму 4000 грн. та « ІНФОРМАЦІЯ_10 » на суму 4000 грн.

Відповідно до довідки № OP6K599JRPBJABKD виданої 11.03.2024 року про рух коштів по рахунку № НОМЕР_5 , відкритому на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », встановлено, що переказ коштів з вказаного рахунку не встановленою особою здійснювався платежами, а саме:

-09.03.2024 року о 13 годині 51 хвилин в сумі 5 055 грн. на рахунок - НОМЕР_10, NIZHNIOYURIIVSKA 45А ;

-09.03.2024 року о 13 годині 54 хвилин в сумі 10 105 грн. на рахунок - НОМЕР_11, NIZHNIOYURIIVSKA 45А ;

-09.03.2024 року о 13 годині 56 хвилин в сумі 12 603 грн. на рахунок ~ НОМЕР_12, NIZHNIOYURIIVSKA 45А ;

-09.03.2024 року о 14 годині 57 хвилин зарахуванням в сумі 900 грн. - переказ з картки ІНФОРМАЦІЯ_9 через додаток ІНФОРМАЦІЯ_2 , відправник: ОСОБА_8 ;

-09.03.2024 року о 13 годині 58 хвилин в сумі 1015 грн. на рахунок НОМЕР_12, NIZHNIOYURIIVSKA 45А ;

-09.03.2024 року о 14 годині 04 хвилин зарахуванням в сумі 4000 грн. з - переказ з Bistrij kredit. He оподатковується. Viplata kredit TOV SPOZhIVChCENTR. ID платежу НОМЕР_6 ;

-09.03.2024 року о 14 годині 09 хвилин зарахуванням в сумі 4000 грн. з - переказ P2P_LI_CR, KYIV ;

-09.03.2024 року о 14 годині 10 хвилин в сумі 4 045 грн. на рахунок - НОМЕР_13 , KYIV;

-09.03.2024 року о 14 годині 12 хвилин в сумі 3 540 грн. на рахунок - НОМЕР_13, KYIV;

-09.03.2024 року о 14 годині 19 хвилин зарахуванням в сумі 6000 грн. з - переказ P2P_ AV_CR , KY1V ;

-09.03.2024 року о 14 годині 21 хвилин в сумі 5 762 грн. на рахунок - НОМЕР_14 , KYIV.

Документи, що містяться в банківській справі по банківському рахунку відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » № НОМЕР_2 , за рахунком № НОМЕР_5 , який відкритий на ім`я ОСОБА_6 , можуть вказати на перелік осіб причетних до вчинення даного злочину, а інформація що міститься в документах банківської справи, а також інформація по руху грошових коштів по вказаному рахунку може бути використана як докази по провадженню.

Посилаючись на викладене, слідчий СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області прохав надати групі слідчих СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області тимчасовий доступ до документів, з можливістю вилучення копій:

-роздруківки руху грошових коштів у національній та іноземній валюті з зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також призначення платежів, загальної суми платежів за період з 00 годин 00 хвилин 08.03.2024 року по 00 годин 00 хвилин 10.03.2024 року, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, по картковому рахунку № НОМЕР_5 , відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_17 » (МФО НОМЕР_8 ) на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , з зазначенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за вказаний період;

-повну інформацію про рух грошових коштів по картковому рахунку № НОМЕР_5 , відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_17 » (МФО НОМЕР_8 ) на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , по переказам грошових коштів, а саме:

-09.03.2024 року о 13 годині 51 хвилин в сумі 5 055 грн. на рахунок - НОМЕР_10, NIZHNIOYURIIVSKA 45А ;

-09.03.2024 року о 13 годині 54 хвилин в сумі 10 105 грн. на рахунок - НОМЕР_11, NIZHNIOYURIIVSKA 45А ;

-09.03.2024 року о 13 годині 56 хвилин в сумі 12 603 грн. на рахунок ~ НОМЕР_12, NIZHNIOYURIIVSKA 45А ;

-09.03.2024 року о 14 годині 57 хвилин зарахуванням в сумі 900 грн. - переказ з картки ІНФОРМАЦІЯ_9 через додаток ІНФОРМАЦІЯ_2 , відправник: ОСОБА_8 ;

-09.03.2024 року о 13 годині 58 хвилин в сумі 1015 грн. на рахунок НОМЕР_12, NIZHNIOYURIIVSKA 45А ;

-09.03.2024 року о 14 годині 04 хвилин зарахуванням в сумі 4000 грн. з - переказ з Bistrij kredit. He оподатковується. Viplata kredit TOV SPOZhIVChCENTR. ID платежу НОМЕР_6 ;

-09.03.2024 року о 14 годині 09 хвилин зарахуванням в сумі 4000 грн. з - переказ P2P_LI_CR, KYIV ;

-09.03.2024 року о 14 годині 10 хвилин в сумі 4 045 грн. на рахунок - НОМЕР_13 , KYIV;

-09.03.2024 року о 14 годині 12 хвилин в сумі 3 540 грн. на рахунок - НОМЕР_13, KYIV;

-09.03.2024 року о 14 годині 19 хвилин зарахуванням в сумі 6000 грн. з - переказ P2P_ AV_CR , KY1V ;

-09.03.2024 року о 14 годині 21 хвилин в сумі 5 762 грн. на рахунок - НОМЕР_13, KYIV,

із зазначенням часу, виду, суми операції, повного номеру рахунку (номеру картки), на який перераховано вказані грошові кошти, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, місця перерахування та зняття грошових коштів, повну інформацію про отримувача переказу, фото/відео з камер банків, банкоматів при користуванні даним рахунком, інформацію щодо особи (осіб), яка (які) готівкою, чи іншим чином, отримувала кошти із рахунку у відділеннях банків з наданням підтверджуючих документів, а також інформації про ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи клієнт-банк);

-документів, які надавались особою при відкритті рахунку:

-договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;

-фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » за вказаною карткою при наявності, які зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (МФО НОМЕР_8 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_1 ;

-в разі наявності інформації щодо виходів через інтернет-мережу та транзакцій в системі « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за даними рахунками - час та ІР-адреси з яких вони здійснювалися.

Вказані документи зберігаються в акціонерному товаристві комерційному банку « ІНФОРМАЦІЯ_9 » (МФО НОМЕР_8 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_1 , а також підтверджують або спростовують незаконне проведення фінансових операцій та вчинення крадіжки грошових коштів з картковою рахунку № НОМЕР_5 , відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » на ім`я ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_11 , а отже мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Учасники процесу в судове засідання не з`явилися.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

У провадженні відділенні поліції № 1 Первомайського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області знаходяться матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000026, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 12 березня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст. 190 КК України.

У судовому засіданні встановлено, що для досягнення повноти, всебічності розслідування вищезазначеного факту, зокрема для встановлення осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення, є необхідність в отриманні документів, що містяться в банківській справі по банківському картковому рахунку № НОМЕР_5 , відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (МФО НОМЕР_8 ), а інформація по руху грошових коштів по вказаних рахунках може бути використана як докази по кримінальному провадженню.

У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю відносяться до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями ч. 5 та 6 ст. 163 КПК України.

Одержати зазначені документи іншими способами неможливо, оскільки згідно ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до ч. 7 ст.163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

З огляду на положення ч.ч.1, 2 ст.159, п.5 ч.1 ст.162 КПК України слідчий суддя прийшов до висновку, про наявність достатніх підстав для надання дозволу на тимчасовий доступ до документів (інформації), зазначеної в клопотанні слідчого та зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » МФО НОМЕР_8 , що розташований за адресою: АДРЕСА_1 .

Керуючись ст. ст. 159, 163, 164 КПК України, слідчий суддя

У Х В А Л И В:

Клопотання слідчого СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю задовольнити.

Надати групі слідчих СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУ НП України в Миколаївській області: слідчому СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_3 , старшому слідчому СВ відділення поліції № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_9 , старшому слідчому СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_10 , яким згідно з витягом з ЄРДР доручено розслідування вказаного провадження тимчасовий доступ з можливістю вилучення їх копій у паперовій та/або електронній формі, які перебувають у володінні акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_9 » (МФО НОМЕР_8 , ЄДРПОУ НОМЕР_9 , АДРЕСА_2 ), з можливістю їх отримання (вилучення) у головному відділенні акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_9 » за адресою: АДРЕСА_3 , а саме:

-роздруківки руху грошових коштів у національній та іноземній валюті з зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також призначення платежів, загальної суми платежів за період з 00 годин 00 хвилин 08.03.2024 року по 00 годин 00 хвилин 10.03.2024 року, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, по картковому рахунку № НОМЕР_5 , відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_17 » (МФО НОМЕР_8 ) на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , з зазначенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за вказаний період;

-повну інформацію про рух грошових коштів по картковому рахунку № НОМЕР_5 , відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_17 » (МФО НОМЕР_8 ) на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , по переказам грошових коштів, а саме:

-09.03.2024 року о 13 годині 51 хвилин в сумі 5 055 грн. на рахунок -

ІНФОРМАЦІЯ_19 ;

-09.03.2024 року о 13 годині 54 хвилин в сумі 10 105 грн. на рахунок - НОМЕР_11, NIZHNIOYURIIVSKA 45А ;

-09.03.2024 року о 13 годині 56 хвилин в сумі 12 603 грн. на рахунок -

НОМЕР_12, NIZHNIOYURIIVSKA 45А ;

-09.03.2024 року о 14 годині 57 хвилин зарахуванням в сумі 900 грн. - переказ з картки ІНФОРМАЦІЯ_9 через додаток ІНФОРМАЦІЯ_2 , відправник: ОСОБА_8 ;

-09.03.2024 року о 13 годині 58 хвилин в сумі 1015 грн. на рахунок -

НОМЕР_11, NIZHNIOYURIIVSKA 45А ;

-09.03.2024 року о 14 годині 04 хвилин зарахуванням в сумі 4000 грн. з - переказ з Bistrij kredit. He оподатковується. Viplata kredit TOV SPOZhIVChCENTR. ID платежу НОМЕР_6 ;

-09.03.2024 року о 14 годині 09 хвилин зарахуванням в сумі 4000 грн. з - переказ P2P_LI_CR, KYIV ;

-09.03.2024 року о 14 годині 10 хвилин в сумі 4 045 грн. на рахунок - НОМЕР_13 , KYIV;

-09.03.2024 року о 14 годині 12 хвилин в сумі 3 540 грн. на рахунок - НОМЕР_13, KYIV;

-09.03.2024 року о 14 годині 19 хвилин зарахуванням в сумі 6000 грн. з - переказ

P2P_ AV_CR , KY1V ;

-09.03.2024 року о 14 годині 21 хвилин в сумі 5 762 грн. на рахунок - НОМЕР_13, KYIV,

із зазначенням часу, виду, суми операції, повного номеру рахунку (номеру картки), на який перераховано вказані грошові кошти, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, місця перерахування та зняття грошових коштів, повну інформацію про отримувача переказу, фото/відео з камер банків, банкоматів при користуванні даним рахунком, інформацію щодо особи (осіб), яка (які) готівкою, чи іншим чином, отримувала кошти із рахунку у відділеннях банків з наданням підтверджуючих документів, а також інформації про ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи клієнт-банк);

-документів, які надавались особою при відкритті рахунку:

-договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;

-фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » за вказаною карткою при наявності, які зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (МФО НОМЕР_8 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_1 ;

в разі наявності інформації щодо виходів через інтернет-мережу та транзакцій в системі « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за даними рахунками - час та ІР-адреси з яких вони здійснювалися.

Строк дії ухвали -30 днів з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1