Справа № 484/652/24
Провадження №1-кс/484/157/24
У Х В А Л А

про тимчасовий доступ до речей і документів,

що містять охоронювану законом таємницю

07.02.24р. м.Первомайськ

Слідчий суддя Первомайського міськрайонного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , секретар судового засідання ОСОБА_2 , розглянула клопотання старшого слідчого СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Первомайської окружної прокуратури Миколаївської області ОСОБА_4 , винесене у кримінальному провадженні №0000654 про дозвіл на тимчасовий до доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю,

ВСТАНОВИЛА:

Старший слідчий СВ Первомайського ВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 , звернулася до слідчого судді з клопотанням про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, що становлять банківську таємницю та зберігаються в AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , з подальшим проведенням тимчасового доступу у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в АДРЕСА_2 , а саме: інформацію про рух коштів по картці рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_5 20.09.2022 року за період часу з 15:00 год. до 16:00 год.

В обґрунтування клопотання слідчий зазначила, що 20.09.2022 року ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , перейшла знайшовши оголошення у меседжері Telegram з приводу надання допомоги українцям, перейшла за фітинговим посилання ІНФОРМАЦІЯ_3 де на сторінці браузера розмістила дані своєї банківської картки, з якої невідома особа, з використанням вказаних даних та шляхом незаконних операцій з використанням електронно- обчислювальної техніки заволоділа її кредитними грошовими коштами в сумі 40000 грн та особистими коштами в сумі 2000 грн.

Відомості про скоєне кримінальне правопорушення внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань та розпочате кримінальне провадження №0000654 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

З виписки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по картці № НОМЕР_1 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_5 встановлено, що 20.09.2022 було списано з карти грошові кошти в сумі 1938,65 грн та з карти № НОМЕР_2 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » рахунок № НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_5 проведено наступні платежі: 1) дата операції - 20.09.22; рахунок НОМЕР_4 ; деталі операції - Переказ зі своєї карти; сума у валюті операції - -9643,00 UAH; сума у валюті карки - -10028,72; сума комісій: - 385,72; Залишок після операції: - 12488,72; 2) дата операції - 20.09.22; рахунок НОМЕР_4 ; деталі операції - Переказ зі своєї карти; сума у валюті операції - -9641,00 UAH; сума у валюті карки 10026,64; сума комісій: - 385,64; Залишок після операції: 22515,36; 3) дата операції - 20.09.22; рахунок НОМЕР_4 ; деталі операції - Переказ зі своєї карти; сума у валюті операції - 9644,00 UAH; сума у валюті карки 10029,76; сума комісій: - 385,76; Залишок після операції: - 32545,12; 4) дата операції - 20.09.22; рахунок НОМЕР_4 ; деталі операції - Переказ зі своєї карти; сума у валюті операції - -9744,00 UAH; сума у валюті карки 10133,76; сума комісій: - 389,76; Залишок після операції: - 42678,88.

Під час досудового розслідування, допитано потерпілу ОСОБА_5 , яка пояснила, що у неї є рахунок в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та вона має дві банківські карти зазначеного банку № НОМЕР_1 - картка для виплат, куди приходять пенсійні виплати та кредитна карта - № НОМЕР_2 , на якій був 45000 кредитного ліміту. Так, 20.09.2022 в обідню пору вона гортала стрічку новин в Телеграм каналі та побачила оголошення про надання матеріальної допомоги українцям в сумі 6600 грн. Для цього необхідно було перейти за посиланнями, яке було там вказане. Спочатку необхідно було обрати банк, вона обрала свій банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та відразу почалося завантаження форми та в цей час неї запитали, чи вона здійснює операції через ІНФОРМАЦІЯ_4 , на що вона підтвердила. І більше вона нічого не вводила та їй ніхто не телефонував та відразу діалог зупинився. Зазначила, що номер своє картки, пінкоди та будь-які коди вона не вводила. Після чого, вона зайшла в « ІНФОРМАЦІЯ_5 », так як здогадалася, що її ошукали шахраї, де побачила, що з її картки для виплат, невідома особа, розрахувалася за послуги ІНФОРМАЦІЯ_6 в сумі 1938,65 грн та з кредитної картки було знято на послуги ІНФОРМАЦІЯ_6 4 платежі по 1) 10 133,76 грн; 2) 10029,76 грн; 3)10026,64 грн; 4) 10028,72 грн. Після чого, вона зателефонувала на гарячу лінію банку га заблокувала свої картки.

Слідчий вважає, що існує достатньо підстав вважати, що документи, які містять банківську таємницю та знаходяться у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », щодо повних номерів банківських карток (карткового рахунку) на які було зараховано 20.09.2022 грошові кошти в сумі 1938,65 грн з картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 та грошові кошти в загальній сумі 40218,88 грн з картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , а також осіб, які відкривали та здійснюють операції по картковим рахункам, рух коштів по рахункам дадуть змогу встановити особу, яка причетна до вчинення кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, чим забезпечить виконання завдань кримінального провадження щодо швидкого, повного та неупередженого розслідування.

Слідчий та прокурор в судове засідання не з`явилися, надали суду заяву, в якій просили клопотання задовольнити та справу розглядати без їхньої участі.

Представник AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 судове засідання не з`явився, хоча про місце, день та час розгляду справи був повідомлений своєчасно та належним чином. Причини неявки не відомі. Отже, в силу ч. 4 ст. 163 КПК України вважаю за можливе розгляди страву у відсутність представника AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Таким чином, на підставі ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування за допомогою технічних засобів судового засідання не здійснюється.

Судом встановлено, що 20.09.2022 року ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , перейшла знайшовши оголошення у меседжері Telegram з приводу надання допомоги українцям, перейшла за фітинговим посилання ІНФОРМАЦІЯ_3 де на сторінці браузера розмістила дані своєї банківської картки, з якої невідома особа, з використанням вказаних даних та шляхом незаконних операцій з використанням електронно- обчислювальної техніки заволоділа її кредитними грошовими коштами в сумі 40000 грн та особистими коштами в сумі 2000 грн.

За даним фактом проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000654 від 24.09.2022 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Згідно протоколу допиту потерпілої ОСОБА_5 , остання пояснила, що у неї є відкритий рахунок в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та має дві банківські карточки. Так, 20.09.2022 року в обідню перерву гортаючи сторінку новин Телеграм каналу та побачила оголошення про надання допомоги українцям в сумі 6600 грн. Перейшла за посиланням та підтвердила вхід через « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Ніхто не дзвонив та пінкоди нікуди не вводила. Зайшовши в « ІНФОРМАЦІЯ_5 » побачила, що з її карти зняті кошти на послуги Нової пошти 4 платежі по 10 133,76 грн, 10 029,76 грн, 10 026,64 грн та 10 028,72 грн. Після чого зателефонувала до банку та заблокувала свої карти та звернулася до кібрполіції.

Вказана інформацію, стосовно перерахунку грошових коштів підтверджується з виписки по картковому рахунку з особового рахунку потерпілої

Відповідно до ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» відомості про банківські рахунки клієнтів банку та операції, які були проведені на користь клієнта становить банківську таємницю, та згідно п.5 ч.1 ст. 162 КПК України відносяться до охоронюваної законом таємниці.

Пунктом 2 частини 1 статті 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

В судовому засіданні встановлено, що сама по собі та в сукупності з іншими речами і документами вказаного кримінального провадження, вище зазначена інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та може бути використана як доказ, іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою такої інформації, неможливо.

На підставі викладеного, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню.

Керуючись ст. ст..159, 160, 162, 163, 164 КПК України, слідчий суддя

У Х В А Л И Л А:

Надати дозвіл старшому слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області майору поліції ОСОБА_3 та слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області майору поліції ОСОБА_6 , тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних) з можливістю їх копіювання, в тому числі на носії інформації в електронному вигляді, що становлять банківську таємницю та зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю подальшого проведення тимчасового доступу у приміщенні Миколаївського регіонального управління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яке розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , а саме:

- інформацію про рух коштів по картці рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 на імя ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_7 , за період часу з 15.00 години до 16 години з зазначенням всіх наявних даних про відправників/отримувачів коштів, дати, часу, адреси, суми переказу;

- інформацію про рух коштів по картці рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » рахунок № НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_5 20.09.2024 за період часу з 15 години до 16 години з зазначенням всіх наявних даних про відправників/отримувачів коштів, дати, часу, адреси, суми переказу: 1) дата операції - 20.09.22; рахунок НОМЕР_4 ; деталі операції - Переказ зі своєї карти; сума у валюті операції 9643,00 UAH; сума у валюті карки 10028,72; сума комісій: - 385,72; Залишок після операції: -12488,72; 2) дата операції - 20.09.22; рахунок НОМЕР_4 ; деталі операції - Переказ зі своєї карти; сума у валюті операції - 9641,00 UAH; сума у валюті карки - 10026,64; сума комісій: - 385,64; Залишок після операції: -22515,36; 3) дата операції - 20.09.22; рахунок НОМЕР_4 ; деталі операції - Переказ зі своєї карти; сума у валюті операції - -9644,00 UAH; сума у валюті карки - -10029,76; сума комісій: - 385,76; Залишок після операції: -32545,12; 4) дата операції - 20.09.22; рахунок НОМЕР_4 ; деталі операції Переказ зі своєї карти; сума у валюті операції - 9744,00 UAH; сума у валюті карки - -10133,76; сума комісій: - 389,76; Залишок після операції: -42678,88;

-інформації про подальший рух коштів, які було перераховано 20.09.2022 з карток ОСОБА_5 , в разі, якщо суми були зняті, способу зняття (картка, чи по чеку), інформації про повні анкетні дані особи, що знімала кошти, точного місця (адреса) та часу зняття перерахованих коштів, з зазначенням адрес банківських терміналів, чи банкоматів, фото або відео фіксацію особи-отримувача, яка отримала зазначені суми;

-документів, поданих для відкриття рахунків, на які було переведено грошові кошти, в тому числі фінансовий номер телефону;

-інформації щодо пристроїв за допомогою яких здійснювалась активація програми дистанційного доступу до інтернет-банкінгу по зазначеним рахункам, із зазначенням IP-адресів та номерів операторів мобільного зв`язку, які використовувались для входу в систему інтернет-банкінгу в період з 00 год. 19 вересня 2022 року по 23 год. 59 хв. 20 вересня 2022 року.

Строк дії ухвали не може перевищувати двох місяців з дня постановлення ухвали.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, відповідно до ч.1 ст.166 КПК України, слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

СЛІДЧИЙ СУДДЯ: ОСОБА_1