Справа № 216/5774/21
провадження 1-кс/216/1666/22
УХВАЛА
іменем України

18 жовтня 2022 року місто Кривий Ріг

Центрально-Міський районний суд міста Кривого Рогу Дніпропетровської області:

у складі слідчого судді ОСОБА_1 ,

секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судового засідання в приміщенні Центрально-Міського районного суду м. Кривого Рогу Дніпропетровської області клопотання слідчого слідчого відділу Криворізького районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 по кримінальному провадженню за № 0000799 від 27.07.2021 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України про тимчасовий доступ до речей і документів, -

в с т а н о в и в:
17 жовтня 2022 року слідчий слідчого відділу Криворізького районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 звернулася до Центрально-Міського районного суду м. Кривого Рогу Дніпропетровської області із клопотанням, погодженим з прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання слідчому дозволу на здійснення тимчасового доступу до інформації, що перебуває у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

В обґрунтування клопотання слідчий зазначила, що до Криворізького районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області надійшла заява про кримінальне правопорушення від заступника начальника управління з роздрібного бізнесу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 . В заяві зазначено, що під час здійснення внутрішніх планових перевірок Філія Дніпропетровське обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (далі Банк) виявила системні факти шахрайства при відкритті карткових рахунків та наданні кредитів на умовах тарифного пакету «MORE» в філії.

Під час здійснення планових перевірок у відповідального працівника банку був викликаний сумнів копії ID-картки ОСОБА_6 , яка розміщена в Електронному архіві на відкриття карткового рахунку № НОМЕР_1 . В ID-картці був відсутній запис про ідентифікаційний код. В спеціалізованій базі банку була розміщена копія картки платника податків зазначеної клієнтки з ідентифікаційним кодом НОМЕР_2 . Згідно інформації, наданої відділом банківської безпеки, зазначений ідентифікаційний код не зареєстрований в спеціалізованих інформаційних системах (Страбіс). В наявності інформація, що ОСОБА_7 присвоєно інший ідентифікаційний код, а саме НОМЕР_3 . Резервування карткового рахунку № НОМЕР_4 було ініційовано 13.02.2021 працівником Контакт-центру після подання клієнтом Кредитного запиту на отримання кредиту з використанням дистанційних каналів обслуговування (ЧАТ-бот), на умовах тарифного пакету «MORE». В базі банку в наявності повний пакет документів для встановлення кредитного ліміту у відповідності до вимог Стандарту банківських продуктів з кредитування клієнтів роздрібного бізнесу з використанням електронних, платіжних засобів в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженого постановою правління від 17.01.2010 року № 21. У подальшому на дану картку було встановлено кредитний ліміт в сумі 15 000 гривень.

24.02.2021 року ОСОБА_6 була про ідентифікована завідувачем сектора РБ ТВБВ № НОМЕР_5 ОСОБА_8 , після чого з клієнткою була підписана заява про приєднання до ДКБО та видана БПК. За допомогою БПК ОСОБА_6 було знято грошові кошти в загальній сумі 14 989, 60 грн.

При подальшому аналізу копій документів, що надаються при здійсненні ідентифікації при відкритті карткових рахунків на умовах тарифного пакету «MORE», додатково встановлено ще 16 випадків відсутності в спеціалізованих інформаційних системах (Страбіс) даних про ідентифікаційні коди клієнтів, які зазначені в довідках про присвоєння ідентифікаційного коду, які були надані клієнтам. Слід зазначити, що всі карткові рахунки було відкрито в відділеннях міста Кривий Ріг.

Також у заяві зазначено, що діями клієнтів ОСОБА_6 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , ОСОБА_28 , ОСОБА_29 , ОСОБА_30 , ОСОБА_31 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » завдана майнова шкода ( з урахуванням відсотків, комісій) 270 899, 79 гривень.

Відповідно до наданих документів встановлено, що із застосуванням підроблених документів відкрито наступні банківські рахунки:

- № НОМЕР_6 відкритий на ОСОБА_32 ;

- № НОМЕР_7 відкритий на ОСОБА_9 ;

- № НОМЕР_8 відкритий на ОСОБА_10 ;

- № НОМЕР_9 відкритий на ОСОБА_11 ;

- № НОМЕР_10 відкритий на ОСОБА_12 ;

- № НОМЕР_11 відкритий на ОСОБА_13 ;

- № НОМЕР_12 відкритий на ОСОБА_14 ;

- № НОМЕР_13 відкритий на ОСОБА_15 ;

- № НОМЕР_14 відкритий на ОСОБА_16 ;

- № НОМЕР_15 відкритий на ОСОБА_17 ;

- № НОМЕР_16 відкритий на ОСОБА_18 ;

- № НОМЕР_17 відкритий на ОСОБА_19 ;

- № НОМЕР_18 відкритий на ОСОБА_33 ;

- № НОМЕР_19 відкритий на ОСОБА_21 ;

- № НОМЕР_20 відкритий на ОСОБА_22 ;

- № НОМЕР_21 відкритий на ОСОБА_23 ;

- № НОМЕР_22 відкритий на ОСОБА_24 .

Враховуючи вищевикладене, в органах досудового розслідування є обґрунтована підозра вважати, що в діях ОСОБА_6 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , ОСОБА_28 , ОСОБА_29 , ОСОБА_30 , ОСОБА_31 наявні ознаки кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України, а саме шахрайство, вчинене за попередньою змовою групою осіб.

Таким чином, з метою документального підтвердження факту шахрайських дій, з використанням завідомо підроблених документів ідентифікаційних податкових карток осіб, виникла необхідність у здійсненні тимчасового доступу до інформації про банківські операції і рух грошових коштів по картковим рахункам,що відкриті у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_23 ), а також оригіналів документів щодо відкриття та обслуговування зазначених рахунків, які перебувають у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ідентифікаційний код НОМЕР_23 ), що розташоване за адресою: АДРЕСА_1 .

Слідчий, прокурор в судове засідання не з`явилися, надали суду заяви про розгляд клопотання за їх відсутності, підтримавши клопотання в повному обсязі.

Представник особи, у володінні якої знаходяться речі і документи - АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у судове засідання не з`явився, про час та місце розгляду клопотання повідомлений своєчасно та належним чином, неприбуття представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за судовим викликом, відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України, не є перешкодою для розгляду цього клопотання.

Слідчий суддя, дослідивши матеріали клопотання та матеріали кримінального провадження, дійшов висновку про те, що клопотання підлягає розгляду без участі особи, у володінні якої знаходяться речі та документи, оскільки слідчим було доведено наявність реальної загрози зміни або знищення таких речей та документів, разом із тим, дійшов висновку про наявність правових підстав для задоволення клопотання слідчого з огляду на наступне.

На підставі ч. 4 ст. 107 КПК України, враховуючи неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Слідчий суддя, дослідивши надані докази та оцінивши в сукупності всі обставини, приходить до наступного висновку.

В судовому засіданні встановлено, що слідчим відділом Криворізького районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області проводиться досудове розслідування по кримінальному провадженню № 0000799 від 27.07.2021 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України з обставин того, що до Криворізького районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області надійшла заява про кримінальне правопорушення від заступника начальника управління з роздрібного бізнесу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 . В заяві зазначено, що під час здійснення внутрішніх планових перевірок Філія Дніпропетровське обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (далі Банк) виявила системні факти шахрайства при відкритті карткових рахунків та наданні кредитів на умовах тарифного пакету «MORE» в філії.

Під час досудового розслідування виникла необхідність у тимчасовому доступі до інформації, яка містить банківську таємницю для з`ясування всіх обставин кримінального провадження, встановлення осіб, які вчинили злочин, свідків, вилучення викраденого майна.

Відповідно до ч. 1 ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Згідно п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України заходами забезпечення кримінального провадження є, зокрема, тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до статті 159 Кримінального процесуального кодексу України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать , крім іншого, відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, може бути використана як докази, іншими способами неможливо довести обставини скоєння вказаного кримінального правопорушення, а також з метою всебічного, неупередженого та повного розслідування за кримінальним провадженням, слідчий суддя вважає за необхідне клопотання задовольнити.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 131-132, 159-164 КПК України, -

п о с т а н о в и в:

Клопотання слідчого - задовольнити.

Надати слідчому СВ Криворізького районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 та за її дорученням старшому оперуповноваженому ВКП Криворізького районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області майору поліції ОСОБА_34 тимчасовий доступ до оригіналів документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ідентифікаційний код НОМЕР_23 ), що розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , а саме до документів щодо відкриття та обслуговування карткових рахунків за № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 , № НОМЕР_10 , № НОМЕР_11 , № НОМЕР_12 , № НОМЕР_13 , № НОМЕР_14 , № НОМЕР_15 , № НОМЕР_16 , № НОМЕР_17 , № НОМЕР_18 , № НОМЕР_19 , № НОМЕР_20 , № НОМЕР_21 , № НОМЕР_22 з можливістю їх вилучення.

Термін дії ухвали два місяця з дня її постановлення, тобто по 18 грудня 2022 року включно.

Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_35