СВЯТОШИНСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М. КИЄВА
пр. № 1-кс/759/151/21
ун. № 759/140/21
У Х В А Л А
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

11 січня 2021 року слідчий суддя Святошинського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , за участі секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання інспектора ВД Святошинського управління поліції Головного управління Національної поліції у місті Києві лейтенанта поліції ОСОБА_3 у кримінальному провадженні № 0000783, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 23.09.2020 року, за ознаками злочину, передбаченого ч. 1 ст. 190, про тимчасовий доступ до речей і документів,-

В С Т А Н О В И В :

Слідчому судді Святошинського районного суду м.Києва надійшло вказане клопотання, погоджене з прокурором у кримінальному провадженні ОСОБА_4 , в якому слідчий просить надати тимчасовий доступ до речей та документів, які містять банківську таємницю клієнта АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - ОСОБА_5 .

Клопотання обґрунтовано тим, що у провадженні відділу дізнання Святошинського УП ГУНП в м. Києві перебуває кримінальне провадження, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000783 від 23.09.2020 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст.190 КК України.

Під час дізнання встановлено, 29.05.2020 року невстановлена особа, за невстановленою адресою, шляхом обману оформила кредит в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на імя ОСОБА_5 на загальну суму 13603,76 грн, а також оформила карту « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на це ж і`мя.

Також в ході дізнання виявлено, що в жовтні 2017 року ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » запустив новий проект Мonobank, в рамках якого відкриваються поточні рахунки кліентам (фізичним особам), спеціальним платіжним засобом яких є платіжні картки ІНФОРМАЦІЯ_4 .

Пiсля перевірки кредитної історії на платіжних картках ІНФОРМАЦІЯ_4 за заявою клієнтів встановлюється кредитний ліміт.

Особливістю проекту ІНФОРМАЦІЯ_4 є те, що банківське обслуговування здійснюється дистанційно без відділень. Попередня ідентифікація відбувається за допомогою завантаження фотокопії паспорта та IПН в мобільний додаток, а видача платіжної картки здійснюється або у точці видачі, або спеціалістом Банку, що виїжджає за адресою, зазначеною клієнтом. Разом із встановленням на платіжній картці кредитного ліміту надається послуга- переведення витрати у розстрочку. За рахунок здійснення зазначеної операції стає доступним попередньо використаний кредитний ліміт.

Клієнт інсталює мобільний додаток на свій особистий мобільний пристрій та проходить попередню ідентифікацію через мобільний телефон та шляхом завантаження сканованих документів, які підтверджують особистість Клієнта, а саме: паспорт чи айді картку та ідентифікаційний код. Також, Клієнту необхідно надати відповіді на перелік запитань (анкетування), а деякі питання потребують підтверджуючих документів, після чого інформація передається до уповноважених співробітників банку для проведення перевірки. На етапі анкетування Клієнт має можливість подати заявку для отримання кредитного ліміту. Після перевірки кредитної історії на платіжних картках ІНФОРМАЦІЯ_4 за заявою клієнтів встановлюється кредитний ліміт.

В період часу з квітня 2020 року по червень 2020 року невстановлена особа, використовуючи завідомо підроблені паспорти, відкривала поточні рахунки в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та отримувала платіжні картки ІНФОРМАЦІЯ_5 . При перевірці фотокопій документів, що надавались для отримання карток ІНФОРМАЦІЯ_5 , виявлено наступне: 05.06.2020 року до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », через мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » з абонентського номеру телефона НОМЕР_1 було подано заявку на імя ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 ІПН НОМЕР_2 , місце реєстрації АДРЕСА_1 , з метою отримання картки « ІНФОРМАЦІЯ_4 » 05.06.2020 року у точці видачі карток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за адресою: АДРЕСА_2 видано банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_3 , без кредитного ліміту.

Тимчасовий доступ до речей і документів, які зазначені у клопотанні та їх вилучення не тягне негативних наслідків передбачених п. 10 ч. 1 ст. 309 КПК України, оскільки орган досудового розслідування звертається із клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, перебувають у володінні службових осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код за ЄДРПОУ НОМЕР_4 ), отримання тимчасового доступу до речей та документів та вилучення документів, які містять банківську таємницю стосовно клієнта « ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 » не позбавляє жодну юридичну особу можливості здійснювати свою діяльність, та в жодному разі не порушує права і свободи визначені Конституцією України, а саме особисті, політичні, соціально-економічні та культурні, в тому числі право на підприємницьку діяльність, яке визначене ст. 42 Конституції України.

Отримання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, та можливість їх вилучення, а саме документів, які містять банківську таємницю стосовно « ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 » дасть змогу виконати завдання, для виконання якого орган досудового розслідування звертається із клопотанням до слідчого судді.

Іншим способом отримати оригінали документів, ніж як отримання дозволу слідчого судді на тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, та можливість їх вилучення, у органа досудового розслідування немає.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи, які містять банківську таємницю стосовно клієнта « ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 » мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, необхідно отримати тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та вилучити їх (здійснити їх виїмку), з метою встановлення обставини вчиненого кримінального правопорушення, які потребують виявлення та фіксації для виконання завдань кримінального провадження.

У службових осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код за ЄДРПОУ НОМЕР_4 ) знаходяться вище зазначені документи, які будуть використані під час досудового розслідування як доказ по даному кримінальному провадженню, іншими способами неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей та документів.

В судове засідання інспектор дізнання не з`явився, надав заяву в якій просить розглядати клопотання у його відсутність.

Дізнавачем надано слідчому судді переконливі докази того, що на даний час існує реальна загроза зміни або знищення речей або документів, про тимчасовий доступ до яких ставиться питання, у зв`язку з чим слідчий суддя дійшов висновку про можливість розгляду клопотання без виклику АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », відповідно довимог ч. 2 ст. 162 КПК України.

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до наступного висновку.

Згідно ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч. 1 ст. 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Клопотання прокурора, яке надійшло до суду відповідає вимогам КПК України.
Згідно п.6 ч.1 ст. 164 КПК України в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів має бути зазначено розпорядження надати (забезпечити) тимчасовий доступ до речей і документів зазначеній в ухвалі особі та надати їй можливість вилучити зазначені речі і документи, якщо відповідне рішення було прийнято слідчим суддею, судом.

Відповідно до статті 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.

Відповідно до п. 5 ст. 162 Кримінального процесуального кодексу України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах та документах належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Слідчий суддя дійшов висновку про необхідність надати інспектору дізнання тимчасовий доступ до речей та документів, які містять банківську таємницю клієнта АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - ОСОБА_5 , оскільки дані документи мають значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, враховуючи, що інспектором дізнання доведено, що вказані документи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, мають суттєве значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні, отримати зазначені речі та документи іншим шляхом, ніж в порядку виконання ухвали слідчого судді, не виявляється можливим.
Враховуючи наведене та керуючись ст.ст. 159-166, 309 КПК України, -

П О С Т А Н О В И В :

Клопотання інспектора ВД Святошинського управління поліції Головного управління Національної поліції у місті Києві лейтенанта поліції ОСОБА_3 у кримінальному провадженні № 0000783, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 23.09.2020, за ознаками злочину, передбаченого ч. 1 ст. 190, про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Надати інспектору ВД Святошинського управління поліції Головного управління Національної поліції у місті Києві лейтенанту ОСОБА_3 тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, з можливістю їх вилучення, та зобов`язати керівника Акціонерне товариство « ІНФОРМАЦІЯ_1 », коротка назва АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код за ЄДРПОУ НОМЕР_5 , юридична адреса: АДРЕСА_3 :

1) розкрити банківську таємницю стосовно клієнта « ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 » та надати для вилучення в повному обсязі належним чином завірені копії документів щодо руху коштів по картці/рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » клієнта « ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 » за період з 05.06.2020 року по 25.09.2020 року, у т.ч. за допомогою електронних платіжних систем, із зазначенням:

- карткових рахунків отримувачів коштів, що мали бути переказані з картки/рахунку «Monobank | Universal Bank» клієнта « ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 » а також повних відомостей щодо осіб, на чиє ім`я були відкриті дані рахунки,

- повних відомостей щодо місць розташування об`єктів, де кошти з картки/рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » клієнта « ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 » отримувалися готівкою.

2) розкрити банківську таємницю стосовно клієнта « ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 » та надати для вилучення в повному обсязі копії документів щодо операцій, пов`язаних з переказом чи отриманням коштів по картці/рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » клієнта « ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 » з 05.06.2020 року по 25.09.2020 року, у т.ч. за допомогою електронних платіжних систем, в яких кошти не були фактично переказані чи отримані, внаслідок блокування чи не завершення таких операцій.

Визначити строк дії ухвали тривалістю два місяці, який обраховувати з дня постановлення ухвали слідчим суддею.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку, з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів, відповідно до положень ст. 166 КПК України.

Ухвала слідчого судді оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1