Справа №487/8256/19
Провадження №1-кс/487/8706/19
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
12.11.2019 року м.Миколаїв

Заводський районний суд м. Миколаєва у складі слідчого судді ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Миколаєві клопотання старшого слідчого СВ Заводського ВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 по кримінальному провадженню № 0003921 від 08.10.2019, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять банківську таємницю, -

ВСТАНОВИВ:
06.11.2019 року старший слідчий СВ Заводського ВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Заводського відділу Миколаївської місцевої прокуратури №1 Миколаївської області ОСОБА_4 , звернувся до суду з клопотанням, в якому просив надати старшому слідчому СВ Заводського ВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_3 , слідчому СВ Заводського ВП ГУНП в Миколаївській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_5 , або іншій уповноваженій особі за дорученням, тимчасовий доступ та можливість вилучити наступні документи: копія наказу №1086 від 05.09.2019 «Про проведення службового розслідування та призначення комісії»; оригінал Заяви ОСОБА_6 від 30.08.2019; копія Службової записки заступника начальника відділу електронної комерції та платіжних засобів ОСОБА_7 № 112.14-15/481/1; копія Службової записки начальника відділу електронної комерції та платіжних засобів ОСОБА_8 № 112.14-15/485/1; копія Виписка по картковому рахунку № НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_6 ; оригінал заяви про приєднання № 523559/090617 від 21.06.2019 на ім`я ОСОБА_6 ; копія паспорту та ідентифікаційного номеру на ім`я ОСОБА_6 ; оригінал розписки про отримання БПК № НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_6 ; оригінал Заяви ОСОБА_9 від 12.09.2019; копія Виписка по картковому рахунку № НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_9 ; оригінал заяви про приєднання № 454222/230517від 23.05.2019 на ім`я ОСОБА_9 ; копія паспорту та ідентифікаційного номеру на ім`я ОСОБА_9 ; оригінал розписки про отримання БПК № НОМЕР_4 на ім`я ОСОБА_9 ; оригінал Заяви ОСОБА_10 від 11.09.2019; копія Виписки по картковому рахунку № НОМЕР_5 на ім`я ОСОБА_10 ; оригінал заяви про приєднання № 455536915/130619 від 13.06.2019 на ім`я ОСОБА_10 ; копія паспорту та ідентифікаційного номеру на ім`я ОСОБА_10 ; оригінал розписки про отримання БПК № НОМЕР_6 на ім`я ОСОБА_10 ; оригінал Заяви ОСОБА_11 від 11.09.2019; копія Виписки по картковому рахунку № НОМЕР_7 на ім`я ОСОБА_11 ; оригінал заяви про приєднання № 476917215/170719 від 17.07.2019 на ім`я ОСОБА_11 ; копія паспорту та ідентифікаційного номеру на ім`я ОСОБА_11 ; оригінал розписки про отримання БПК № НОМЕР_8 на ім`я ОСОБА_11 ; оригінал Заяви ОСОБА_12 від 13.09.2019; копія Виписки по картковому рахунку № НОМЕР_9 на ім`я ОСОБА_12 ; оригінал заяви про приєднання № 681053/160518 від 17.07.2019 на ім`я ОСОБА_12 ; копія паспорту та ідентифікаційного номеру на ім`я ОСОБА_12 ; оригінал розписки про отримання БПК № НОМЕР_10 на ім`я ОСОБА_12 ; копія розпорядження № 05 від 11.02.2019 Про призначення відповідальних осіб відповідальними за комплаєнс ризики реєстрації операційних комплаєнс ризиків у структурних підрозділах Управління; копія витягу з наказу № 597 - к від 15.10.2019 про прийняття на роботу ОСОБА_13 ; копія наказу № 134 - к від 26.02.2018 Про переведення ОСОБА_13 ; копія наказу № 528 - к від 05.07.2018 Про переведення ОСОБА_13 ; копія наказу № 996 - к від 05.11.2018 Про переведення ОСОБА_13 ; копія наказу № 670 - к від 12.08.2019 Про приймання передачу справ ТВБВ № 10014/0188; копія посадової інструкції від 06.11.2018 завідувача сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № НОМЕР_11 ОСОБА_13 ; копія наказу № 693 - к від 19.09.2019 про звільнення ОСОБА_13 ; оригінал Пояснювальної ОСОБА_13 від 04.09.2019; квитанція № на 45,00 грн. від 19.09.2019; копія паспорта та ідентифікаційного номеру на ім`я ОСОБА_13 ; документи з вільними зразками підпису ОСОБА_13 ; документи з вільними зразками підпису ОСОБА_6 ; документи з вільними зразками підпису ОСОБА_9 ; документи з вільними зразками підпису ОСОБА_10 ; документи з вільними зразками підпису ОСОБА_11 ; документи з вільними зразками підпису ОСОБА_12 ; фото та відео- записи з камер відео спостереження банкоматів, що підтверджують факт зняття грошових коштів із БПК ОСОБА_6 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , в результаті чого відбулось заволодіння грошовими коштами; завірені копії виписки з ПЗ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про доступ до зазначених вище рахунків (скрин-шоти відповідних операцій).

Клопотання слідчий обґрунтовує тим, що без отримання вищевикладених документів не можливо встановити чи спростувати факт заволодіння грошовими коштами банку ОСОБА_13 , що унеможливлює проведення повного та всебічного досудового розслідування по вказаному кримінальному провадженню. Іншими способами встановити обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, неможливо, оскільки вказані документи перебувають у приміщенні відділення АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ".

До судового засідання слідчий не з`явився, надав заяву, в якій просив задовольнити клопотання.

Відповідно до ст. 163 КПК України, клопотання розглянуто без участі особи у володінні якої знаходяться речі та документи.

Вислухавши пояснення слідчого, дослідивши клопотання та докази, якими обґрунтовується клопотання, слідчий суддя дійшов до наступних висновків.

В судовому засіданні встановлено, що 07.10.2019 до Заводського ВП ГУНП надійшла заява від начальника філії " ІНФОРМАЦІЯ_3 ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " про те, що в період з 23.05.2019 по 19.07.2019 завідувач сектору роздрібного бізнесу ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " ОСОБА_13 неправомірно, без відома на те клієнтів, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки заволоділа грошовими коштами в сумі 22333,30 грн., які належать клієнтам банку.

Відповідно до наданої представником банку заяви було встановлено, що ОСОБА_13 , 1978 року народження, згідно наказу № 597-к від 15.10.2011, в порядку переведення прийнята з 15.10.2011 на посаду завідувача ТВБВ № 10014/0214, наказом № 996-к від 05.11.2018 з 06.11.2018 переведена на посаду завідувача сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № НОМЕР_11 , наказом № 546-к від 22.07.2019 покладено виконання обов`язків керуючого ТВБВ №10014/0188, наказом № 670 від 12.08.2019 з 16.09.2019 зняті обов`язки керуючого ТВБВ № НОМЕР_11 .», наказом № 693-к від 19.09.2019 з 23.09.2019 звільнена з посади завідувача сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № НОМЕР_11 за угодою сторін.

Згідно посадової інструкції завідувача сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № НОМЕР_11 , з якою ОСОБА_13 була ознайомлений під підпис 06.11.2018, остання, як завідувач сектору, розподіляє обов`язки між своїми підлеглими, встановлює рівень їх відповідальності за стан роботи та здійснює загальне керівництво сектором, забезпечує якісне обслуговування клієнтів, забезпечує та контролює дотримання вимог чинного законодавства та внутрішніх нормативно-правових актів Банку в частині здійснення ідентифікації та вивчення клієнтів, ведення електронних анкет клієнтів, забезпечує відкриття рахунків, формування та підписання договорів в межах власних повноважень, забезпечує наявність актуальної контактної інформації про клієнта в картці клієнта АБС, забезпечує формування кредитної справи у відповідності до внутрішніх нормативних документів банку, забезпечує реєстрацію контрагента в АБС в реєстрі контрагентів установ Банку, організовує виконання роботи для відкриття карткових рахунків в АБС, забезпечує формування та здійснює підписання договорів з клієнтами в межах власних повноважень, забезпечує формування справи по картковому рахунку клієнта відповідно до нормативно-правових документів.

Підставою для даного звернення стали матеріали службового розслідування, проведеного працівниками Філії у період з 06 вересня по 26 вересня 2019, у зв`язку із заявою клієнта ОСОБА_6 про те, що на її ім`я в ТВБВ № НОМЕР_11 оформлена БПК з кредитним лімітом, яку вона не отримувала та відповідно кошти не знімала.

Службовим розслідуванням встановлено, що 21.06.2019 завідувач сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № НОМЕР_11 філії ОСОБА_13 , перебуваючи на робочому місці за адресою: АДРЕСА_1 , з метою заволодіння чужим майном шахрайським шляхом, маючи відповідний доступ та шляхом використання автоматизованої банківської системи (надалі АБС) «ММФО» і програмного забезпечення (надалі ПЗ) «Card Management», при наявності копії паспорту та ідентифікаційного номеру клієнта ОСОБА_6 , без її відома і згоди, оформила та персоналізувала на її ім`я банківську платіжну картку. При цьому, ОСОБА_13 роздрукувала заяву про приєднання, підписала її з боку банка та від імені ОСОБА_6 , а також завірила копії паспорта та ідентифікаційного номеру, на яких проставила підпис від імені клієнта.

Того ж дня, ОСОБА_13 , продовжуючи реалізацію свого злочинного наміру, шляхом несанкціонованого втручання в ПК « ІНФОРМАЦІЯ_1 », по рахунку, відкритому на ім`я ОСОБА_6 , встановила кредитний ліміт в сумі 5000,00 грн. за напрямом кредитування «Моя кредитка. ЗП клієнти. Спрощена схема» та використала кредитні кошти за власним розсудом, чим завдала шкоду в розмірі 4955,40 грн..

29.08.2019 ОСОБА_14 погасила заборгованість в сумі 5300,00 грн. по картковому рахунку ОСОБА_6 , що раніше нею були несанкціоновано отримані, а також та відсотки за користування кредитом.

Крім того, встановлено, що 23.05.2019 завідувач сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № НОМЕР_11 філії ОСОБА_13 , там же та за аналогічних обставин, з метою заволодіння чужим майном шахрайським шляхом, без відома і згоди клієнта оформила та персоналізувала на ім`я ОСОБА_9 банківську платіжну картку. При цьому, ОСОБА_13 роздрукувала заяву про приєднання, підписала її з боку банка та від імені ОСОБА_9 , а також завірила копії паспорта та ідентифікаційного номеру, на яких проставила підпис від імені клієнта.

Того ж дня, ОСОБА_13 шляхом несанкціонованого втручання в роботу ПЗ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за рахунком клієнта ОСОБА_9 акцептувала кредитний ліміт в сумі 5000,00 грн. за напрямом кредитування «Моя кредитка. ЗП клієнти. Спрощена схема» та використала кредитні кошти за власним розсудом, чим завдала шкоду в розмірі 4994,40 грн.

02.09.2019 ОСОБА_14 погасила заборгованість в сумі 5200,00 грн. по картковому рахунку ОСОБА_9 та повернула кошти, що раніше нею були несанкціоновано отримані та відсотки за користування кредитом.

13.06.2019 завідувач сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № НОМЕР_11 філії ОСОБА_13 , там же та за аналогічних обставин, з метою заволодіння чужим майном шахрайським шляхом, без відома і згоди клієнта оформила та персоналізувала банківську платіжну картку на ім`я ОСОБА_10 .. При цьому, ОСОБА_13 роздрукувала заяву про приєднання, підписала з боку банка та від імені ОСОБА_10 , а також завірила копії паспорта та ідентифікаційного номеру, на яких проставила підпис від імені клієнта.

Того ж дня, ОСОБА_13 шляхом несанкціонованого втручання в роботу ПЗ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за рахунком клієнта ОСОБА_10 акцептувала кредитний ліміт в сумі 5000,00 грн. за напрямом кредитування «Моя кредитка. ЗП клієнти. Спрощена схема» та використала кредитні кошти за власним розсудом, чим заподіяла шкоду в розмірі 4954,00 грн.

02.09.2019 ОСОБА_14 погасила заборгованість по картковому рахунку ОСОБА_10 в сумі 5500,00 грн. та повернула кошти що раніше нею були несанкціоновано отримані відсотки за користування кредитом.

17.07.2019 завідувач сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № НОМЕР_11 філії ОСОБА_13 , там же та за аналогічних обставин, з метою заволодіння чужим майном шахрайським шляхом, без відома і згоди клієнта оформила та персоналізувала банківську платіжну картку на ім`я ОСОБА_11 . При цьому, ОСОБА_13 роздрукувала заяву про приєднання, підписала з боку банка та від імені ОСОБА_11 , а також завірила копії паспорта та ідентифікаційного номеру, на яких проставила підпис від імені клієнта.

19.07.2019 та 22.07.2019 ОСОБА_13 шляхом несанкціонованого втручання в роботу ПЗ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за рахунком клієнта ОСОБА_11 акцептувала кредитний ліміт в сумі 5000,00 грн. за напрямом кредитування «Моя кредитка. ЗП клієнти. Спрощена схема» та використала кредитні кошти за власним розсудом, чим заподіяла шкоду в розмірі 4950,00 гривень.

02.09.2019 ОСОБА_14 погасила заборгованість в сумі 5500.60 грн. по карткозсм;. рахунку ОСОБА_11 що раніше нею були несанкціоновано отримані та відсотки за користування кредитом.

17.07.2019 завідувач сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № НОМЕР_11 філії ОСОБА_13 там же та за аналогічних обставин, з метою заволодіння чужим майном шахрайським шляхом, без відома і згоди клієнта оформила та персоналізувала банківську платіжну картку на ім`я ОСОБА_12 . При цьому, ОСОБА_13 роздрукувала заяву про приєднання, підписала з боку банка та від імені ОСОБА_12 , а також завірила копії паспорта та ідентифікаційного номеру, на яких проставила підпис від імені клієнта.

Того ж дня, ОСОБА_13 шляхом несанкціонованого втручання в роботу ПЗ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за рахунком клієнта ОСОБА_12 акцептувала кредитний ліміт в сумі 2500,00 гри. за напрямом кредитування «Моя кредитка. Пенсіонери. Спрощена схема» та використала кредитні кошти за власним розсудом, чим заподіяла шкоду в розмірі 2479,50 грн.

04.09.2019 ОСОБА_14 погасила заборгованість в сумі 2600,00 грн. по картковому рахунку ОСОБА_12 , що раніше нею були несанкціоновано отримані та відсотки за користування кредитом.

Для того, щоб підтвердити або спростувати факт заволодіння грошовими коштами банку ОСОБА_13 у органу досудового розслідування виникла необхідність отримати тимчасовий доступ та можливість вилучити зазначені вище документи документи.

Тимчасовий доступ до речей і документів є одним із заходів забезпечення кримінального провадження, який застосовується з метою досягнення дієвості цього провадження (ст. 131 КПК України).

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до п.5 ч.1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю, відносяться до охоронюваної законом таємниці, порядок доступу до якої регулюється положеннями ч.5, 6 ст.163 КПК України.

У відповідності з ч.5,6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; а також доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчим надані докази обставин, на які вона посилається та доведено наявність підстав, передбачених ч.5,6 ст. 163 КПК України.

За такого, з огляду на суть кримінального правопорушення, за яким здійснено правову кваліфікацію кримінального провадження та обсяг слідчих дій, які необхідно вчинити для проведення повного та всебічного досудового розслідування, суд дійшов висновку про те, що такий ступінь втручання щодо зазначених вище документів, повністю виправдовує потреби досудового розслідування, тому клопотання слідчого належить задовольнити.

Керуючись ст. ст. 159-166 КПК України, слідчий суддя, -

УХВАЛИВ:
Клопотання старшого слідчого СВ Заводського ВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 по кримінальному провадженню № 0003921 від 08.10.2019, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять банківську таємницю задовольнити.

Надати старшому слідчому СВ Заводського ВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_3 , слідчому СВ Заводського ВП ГУНП в Миколаївській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_5 , або іншій уповноваженій особі за дорученням тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю та перебувають у володінні філії Миколаївське обласне управління Публічного акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_2 », розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , з можливістю отримати копії та оригінали документів, а саме:

?Копія наказу №1086 від 05.09.2019 «Про проведення службового розслідування та призначення комісії»;

?оригінал Заяви ОСОБА_6 від 30.08.2019;

?копія Службової записки заступника начальника відділу електронної комерції та платіжних засобів ОСОБА_7 № 112.14-15/481/1;

?копія Службової записки начальника відділу електронної комерції та платіжних засобів ОСОБА_8 № 112.14-15/485/1;

?копія Виписка по картковому рахунку № НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_6 ;

?Оригінал заяви про приєднання № 523559/090617 від 21.06.2019 на ім`я ОСОБА_6 ;

?Копія паспорту та ідентифікаційного номеру на ім`я ОСОБА_6 ;

?Оригінал розписки про отримання БПК № НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_6 ;

?оригінал Заяви ОСОБА_9 від 12.09.2019;

?копія Виписка по картковому рахунку № НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_9 ;

?оригінал заяви про приєднання № 454222/230517від 23.05.2019 на ім`я ОСОБА_9 ;

?Копія паспорту та ідентифікаційного номеру на ім`я ОСОБА_9 ;

?оригінал розписки про отримання БПК № НОМЕР_4 на ім`я ОСОБА_9 ;

?оригінал Заяви ОСОБА_10 від 11.09.2019;

?копія Виписки по картковому рахунку № НОМЕР_5 на ім`я ОСОБА_10 ;

?оригінал заяви про приєднання № 455536915/130619 від 13.06.2019 на ім`я ОСОБА_10 ;

?Копія паспорту та ідентифікаційного номеру на ім`я ОСОБА_10 ;

?оригінал розписки про отримання БПК № НОМЕР_6 на ім`я ОСОБА_10 ;

?оригінал Заяви ОСОБА_11 від 11.09.2019;

?копія Виписки по картковому рахунку № НОМЕР_7 на ім`я ОСОБА_11 ;

?оригінал заяви про приєднання № 476917215/170719 від 17.07.2019 на ім`я ОСОБА_11 ;

?Копія паспорту та ідентифікаційного номеру на ім`я ОСОБА_11 ;

?оригінал розписки про отримання БПК № НОМЕР_8 на ім`я ОСОБА_11 ;

?оригінал Заяви ОСОБА_12 від 13.09.2019;

?копія Виписки по картковому рахунку № НОМЕР_9 на ім`я ОСОБА_12 ;

?оригінал заяви про приєднання № 681053/160518 від 17.07.2019 на ім`я ОСОБА_12

?Копія паспорту та ідентифікаційного номеру на ім`я ОСОБА_12

?оригінал розписки про отримання БПК № НОМЕР_10 на ім`я ОСОБА_12

?Копія розпорядження № 05 від 11.02.2019 Про призначення відповідальних осіб відповідальними за комплаєнс ризики реєстрації операційних комплаєнс ризиків у структурних підрозділах Управління;

?Копія витягу з наказу № 597 - к від 15.10.2019 про прийняття на роботу ОСОБА_13 ;

?Копія наказу № 134 - к від 26.02.2018 Про переведення ОСОБА_13 ;

?Копія наказу № 528 - к від 05.07.2018 Про переведення ОСОБА_13 ;

?Копія наказу № 996 - к від 05.11.2018 Про переведення ОСОБА_13 ;

?Копія наказу № 670 - к від 12.08.2019 Про приймання передачу справ ТВБВ № 10014/0188;

?Копія посадової інструкції від 06.11.2018 завідувача сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № НОМЕР_11 ОСОБА_13 ;

?Копія наказу № 693 - к від 19.09.2019 про звільнення ОСОБА_13 ;

?оригінал Пояснювальної ОСОБА_13 від 04.09.2019;

?Квитанція № на 45,00 грн. від 19.09.2019;

?копія паспорта та ідентифікаційного номеру на ім`я ОСОБА_13 ;

?документи з вільними зразками підпису ОСОБА_13 ;

?документи з вільними зразками підпису ОСОБА_6 ;

?документи з вільними зразками підпису ОСОБА_9 ;

?документи з вільними зразками підпису ОСОБА_10 ;

?документи з вільними зразками підпису ОСОБА_11 ;

?документи з вільними зразками підпису ОСОБА_12 ;

?фото та відео- записи з камер відео спостереження банкоматів, що підтверджують факт зняття грошових коштів із БПК ОСОБА_6 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , в результаті чого відбулось заволодіння грошовими коштами;

?Завірені копії виписки з ПЗ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про доступ до зазначених вище рахунків (скрин-шоти відповідних операцій).

Ухвала дійсна до 12.12.2019 року (включно).
Роз`яснити посадовим особам Публічного акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_2 », положення частини 1 статті 166 КПК України, згідно яких, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя Заводського
районного суду міста Миколаєва ОСОБА_1