САДГІРСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА ЧЕРНІВЦІ
Справа № 726/1943/18
Провадження №1-кс/726/625/18
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
06.12.2018 м. Чернівці

Слідчий суддя Садгірського районного суду м. Чернівці ОСОБА_1 , розглянувши клопотання слідчого СВ Садгірського ВП ЧВП ГУНП в Чернівецькій області ОСОБА_2 про доручення проведення почеркознавчої експертизи, по матеріалам досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 0000603 від 21.09.2018 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.362 КК України,-

ВСТАНОВИВ :
04.12.2018 року до Садгірського районного суду м. Чернівці надійшло клопотання слідчої СВ Садгірського ВП ЧВП ГУНП в Чернівецькій області ОСОБА_2 про доручення проведення експертизи.

В клопотанні постилається на те, що В період часу з серпня 2017 року по серпень 2018 року ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , яка зареєстрована та проживає за адресою: АДРЕСА_1 , перебуваючи на посаді головного спеціаліста, що виконує функції менеджера по роботі з клієнтами роздрібного бізнесу територіально відокремленого безбалансового відділення (ІІІ типу) №10025/08 філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» без відома та згоди клієнтів банку відкривала карткові рахунки з видачою неперсоніфікованих платіжних карток та встановлювала через програмне забезпечення «Кредитна фабрика» ліміти відновлюваних кредитних ліній із подальшим їх зняттям через POS термінал. Поряд з цим ОСОБА_3 , без відома та згоди клієнта провела в АБС видаткові операції з поточних та карткових рахунків, з метою власного збагачення чим завдала банку (його клієнтам) майнової шкоди на загальну суму 246536,15 грн.

За даним фактом 22 вересня 2018 року було розпочато розслідування за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 362 КК України.

Згідно висновку службового розслідування за вих. №122.29-12/88/956Бт від 01.10.2018 року проведеного філією Чернівецьке обласне управління АТ «Ощаданк»; проведення зустрічей із вкладниками було встановлено, що ОСОБА_3 , самовільно без відома клієнтів, провела видаткові операції з поточних рахунків вкладників, власноручно вчинила підписи за вкладників на роздрукованих з АБС заявах на видачу готівки по даних рахунках та привласнила кошти.

Крім цього, ОСОБА_3 , вчинила:

1. 11.07.2018 року по рахунку № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_4 , було відкрито картковий рахунок з видачою неперсоніфікованої платіжної карти без відома клієнта та встановлено кредитний ліміт в розмірі 5000 грн. Підпис на розписці про отримання карти візуально не схожий на підпис клієнта. 20.08.2018 року було проведено видаткову операцію та привласнено кошти на загальну суму 4500 гривень.

2. 27.04.2018 року по рахунку № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_5 , було відкрито картковий рахунок з видачою неперсоніфікованої платіжної карти без відома клієнта та встановлено кредитний ліміт в розмірі 5000 грн. Підпис на розписці про отримання карти візуально не схожий на підпис клієнта. 26.06.2018 року було проведено видаткову операцію та привласнено кошти на загальну суму 2000 гривень.

3. 11.05.2018 року по рахунку № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_6 , було відкрито картковий рахунок з видачою неперсоніфікованої платіжної карти без відома клієнта та встановлено кредитний ліміт в розмірі 7000 грн. Підпис на розписці про отримання карти візуально не схожий на підпис клієнта. 04.06.2018 та 15.06.2018 року було проведено видаткові операції та привласнено кошти на загальну суму 5000 гривень.

4. 19.02.2018 року по рахунку № НОМЕР_4 , що належить ОСОБА_7 , було відкрито картковий рахунок з видачою неперсоніфікованої платіжної карти без відома клієнта та встановлено кредитний ліміт в розмірі 1500 грн. Підпис на розписці про отримання карти візуально не схожий на підпис клієнта. 20.03.2018 року було проведено видаткову операцію та привласнено кошти на загальну суму 1000 гривень.

5. 27.02.2018 року по рахунку № НОМЕР_5 , що належить ОСОБА_8 , було відкрито картковий рахунок з видачою неперсоніфікованої платіжної карти без відома клієнта та встановлено кредитний ліміт в розмірі 1500 грн. Підпис на розписці про отримання карти візуально не схожий на підпис клієнта. 15.03.2018 року було проведено видаткову операцію та привласнено кошти на загальну суму 1000 гривень.

6. 25.07.2018 року по рахунку № НОМЕР_6 , що належить ОСОБА_9 , без відома клієнта було проведено видаткову операцію в АБС в сумі 6000 грн та привласнено вказані кошти. Підпис на заяві на видачу готівки візуально не схожий на підпис клієнта. Також, 26.07.2018 та 03.08.2018 року по картковому рахунку № НОМЕР_7 , відкритого на ім`я ОСОБА_9 (карта була перевипущена, але клієнтом не отримана), було проведено видаткові операції та привласнено кошти на загальну суму 4200 грн. Загальна сума завданих збитків клієнту складає 10200 грн.

7. 11.06.2018 та 16.07.2018 року по рахунку № НОМЕР_8 , що належить ОСОБА_10 , було здійснено видаткові операції без відома клієнта на загальну суму 5236,15 грн. Підпис на заяві про видачу готівки 11.06.2018 року візуально не схожий на підпис клієнта, а заява про видачу готівки 16.07.2018 року взагалі відсутня. Таким чином було привласнено кошти на загальну суму 5236,15 гривень.

8. 13.06.2018 року сплив термін дії строкового вкладу по рахунку № НОМЕР_9 , що належить ОСОБА_11 та грошові кошти в сумі 226973,03 грн було зараховано на картковий рахунок № НОМЕР_10 (згідно правил банку). Цього ж дня ОСОБА_11 звернулась до ОСОБА_3 з проханням подовжити дію вкладу на 1 рік. Так, ОСОБА_3 відкрила депозитний рахунок № НОМЕР_11 на ім`я ОСОБА_11 терміном на 1 місяць та здійснила переказ коштів в сумі 224517 грн з карткового рахунку № НОМЕР_10 . Після закінчення місячного терміну був відкритий новий рахунок № НОМЕР_11 на ім`я ОСОБА_11 терміном на 1 рік на суму 124517 грн. Підписи клієнта на договорах банківського вкладу візуально не схожі. Згодом ОСОБА_3 перевипустина без згоди клієнта платіжну карту по № НОМЕР_10 та 06.08.2018 і 07.08.2018 року провела видаткові операції на загальну суму 100000 грн. Підписи на чеках POS-терміналу на видачу готівки візуально не схожі на підписи клієнта. В подальшому ОСОБА_12 пояснила, що грошові кошти в сумі 100000 грн вона в касі не отримувала, а здійснила в АБС операції поповнення готівкою поточних рахунків клієнтів по яких здійснювала привласнення коштів раніше, зокрема:

- 06.08.2018 року відшкодовано 20000 грн по рахунку № НОМЕР_12 , який відкрито на ім`я ОСОБА_13 , з якого 18.05.2018 року було проведено в АБС без відома клієнта видаткова операція в сумі 20000 грн.

- 07.08.2018 року відшкодовано 50000 грн по рахунку № НОМЕР_13 , який відкрито на ім`я ОСОБА_14 , з якого 27.12.2017 року було проведено в АБС без відома клієнта видаткова операція в сумі 20000 грн, 20.02.2018 року було проведено в АБС без відома клієнта видаткова операція в сумі 27000 грн, 25.04.2018 року було проведено в АБС без відома клієнта видаткова операція в сумі 3000 грн.

- 06.08.2018 та 01.10.2018 року відшкодовано 15000 грн по рахунку № НОМЕР_14 , який відкрито на ім`я ОСОБА_15 , з якого 09.10.2017 року було проведено в АБС без відома клієнта видаткова операція в сумі 17000 грн.

- 06.08.2018 року відшкодовано 15000 грн на рахунок № НОМЕР_15 , який відкрито на ім`я ОСОБА_16 . Видаткові операції без відома клієнта проводилися з рахунку № НОМЕР_16 який відкрито на ім`я ОСОБА_16 з якого 29.08.2017 року було проведено в АБС без видаткова операція в сумі 5000 грн., 12.09.2017 року в сумі 3500 грн, 25.09.2017 року в сумі 2000 грн., 15.12.2017 року в сумі 1000 грн., 20.02.2018 року в сумі 2000 грн., 23.03.2018 року в сумі 1500 грн.

9. 07.03.2018 року по рахунку № НОМЕР_17 , що належить ОСОБА_17 , в АБС було здійснено видаткову операцію без відома клієнта на загальну суму 7800 грн.

10. 07.03.2018 року по рахунку № НОМЕР_18 , що належить ОСОБА_18 , в АБС було здійснено видаткову операцію без відома клієнта на загальну суму 7800 грн.

В ході проведення досудового розслідування по кримінальному провадженню, виникла необхідність у встановленні достовірності підписів від імені ОСОБА_14 у роздрукованій з АБС заяві на видачу готівки №14781 від 27.12.2017 року на суму 20 000 гривень, у роздрукованій з АБС заяві на видачу готівки №14791 від 20.02.2018 року на суму 27 000 гривень та у роздрукованій з АБС заяві на видачу готівки №14781 від 25.04.2018 року на суму 3 000 гривень, що буде підтвердженням факту отримання ОСОБА_3 грошових коштів в сумі 50 000 гривень.

Для повного, всебічного, об`єктивного розслідування по кримінальному провадженню необхідно встановити чи ОСОБА_14 були виконані підписи у заявах на видачу готівки.

Беручи до уваги, що для вирішення виниклих питань по справі необхідні спеціальні знання у галузі криміналістики, що у свою чергу прямо впливає на всебічність, повноту і неупередженість дослідження матеріалів кримінального провадження.

Дослідивши матеріли клопотання, слідчий суддя приходить до наступного висновку.

Встановлено, що до ЄРДР внесено відомості № 0000603 від 21.09.2018 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.362 КК України, згідно яких: В період часу з серпня 2017 року по серпень 2018 року ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , яка зареєстрована та проживає за адресою: АДРЕСА_1 , перебуваючи на посаді головного спеціаліста, що виконує функції менеджера по роботі з клієнтами роздрібного бізнесу територіально відокремленого безбалансового відділення (ІІІ типу) №10025/08 філії Чернівецьке обласне управління АТ "Ощадбанк" без відома та згоди клієнтів банку відкривала карткові рахунки з видачою неперсоніфікованих платіжних карток та встановлювала через програмне забезпечення "Кредитна фабрика" ліміти відновлюваних кредитних ліній із подальшим їх зняттям через POS термінал. Поряд з цим ОСОБА_3 , без відома та згоди клієнта провела в АБС видаткові операції з поточних та карткових рахунків, з метою власного збагачення чим завдала банку (його клієнтам) майнової шкоди на загальну суму 246536,15 грн.

Згідно ч.1 ст. 242 КПК України експертиза проводиться експертною установою, експертом або експертами, за дорученням слідчого судді чи суду, наданим за клопотанням сторони кримінального провадження або, якщо для з`ясування обставин, що мають значення для кримінального провадження, необхідні спеціальні знання. Не допускається проведення експертизи для з`ясування питань права.

Відповідно до п.2 ч.2 ст. 242 КПК України слідчий або прокурор зобов`язані звернутися з клопотанням до слідчого судді для проведення експертизи щодо встановлення тяжкості та характеру тілесних ушкоджень.

Згідно ч.1, 6, 7 ст. 244 КПК України у разі якщо для з`ясування обставин, що мають значення для кримінального провадження, необхідні спеціальні знання, сторони кримінального провадження мають право звернутися з клопотанням про проведення експертизи до слідчого судді

Слідчий суддя самостійно визначає експерта, якого необхідно залучити, або експертну установу, якій необхідно доручити проведення експертизи.

До ухвали слідчого судді про доручення проведення експертизи включаються запитання, поставлені експертові особою, яка звернулася з відповідним клопотанням. Слідчий суддя має право не включити до ухвали запитання, поставлені особою, яка звернулася з відповідним клопотанням, якщо відповіді на них не стосуються кримінального провадження або не мають значення для судового розгляду, обґрунтувавши таке рішення в ухвалі.

Беручи до уваги вищенаведене та враховуючи, що з клопотання та наданих до нього матеріалів вбачається необхідність у дорученні експертам Чернівецького НДЕКЦ МВС України (м. Чернівці, вул. Героїв Майдану, 77Д) проведення почеркознавчої експертизи з питань визначених слідчим у клопотанні, а тому вважаю, що воно підлягає до задоволення.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 110, 242, 244, 309 КПК України, слідчий суддя, -

УХВАЛИВ :
Клопотання задовольнити.

Доручити експертам НДЕКЦ МВС України (м. Чернівці, вул. Героїв Майдану, 77Д) проведення почеркознавчої експертизи, попередивши їх про кримінальну відповідальність за ст.ст. 384, 385 КК України.

На вирішення експертів поставити наступні питання:

- Ким ОСОБА_14 , ОСОБА_3 чи іншою особою виконані підписи в рядку «Підпис отримувача» у заяві на видачу готівки №14781 від 27.12.2017 року, у заяві на видачу готівки №14791 від 20.02.2018 року та у заяві на видачу готівки №14781 від 25.04.2018 року.

Для дослідження експертам направити:

Досліджуваний документ:

- Заява на видачу готівки №14781 від 27.12.2017 року на 1-му аркуші, заява на видачу готівки №14791 від 20.02.2018 року на 1-му аркуші та заява на видачу готівки №14781 від 25.04.2018 року на 1-му аркуші;

- Вільні зразки підпису ОСОБА_14 (заява на переказ готівки №14781 від 07.08.2018 року на 1-му арк.);

- Експериментальні зразки підпису ОСОБА_14 на 2-х аркушах;

- Вільні зразки підпису ОСОБА_3 «оригінал особової справи ОСОБА_3 , яка прошнурована, пронумерована, та скріплена фірмовою печаткою на 173 аркушах та 4-х аркушах внутрішнього опису» с.3, 4, 41, 42, 45, 57, 58, 69, 86, 120, 132, 133;

- Експериментальні зразки підпису ОСОБА_3 на 2-х аркушах;

- Експериментальні зразки підпису ОСОБА_3 від імені ОСОБА_14 - на 2-х аркушах;

При необхідності експертам надати для ознайомлення матеріали кримінального провадження № 0000603 від 21 вересня 2018 року.

Надати експертам Чернівецького НДЕКЦ МВС України ухвалу Садгірського районного суду м. Чернівці про призначення почеркознавчої експертизи.

Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддяОСОБА_1