У Х В А Л А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

25 жовтня 2018 року слідчий суддя Солом`янського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , за участю прокурора ОСОБА_3 , підозрюваної ОСОБА_4 , захисників ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Києві клопотання старшого детектива Національного бюро Четвертого відділу детективів Третього підрозділу детективів Головного підрозділу детективів ОСОБА_7 , погоджене прокурором другого відділу управління Спеціалізованої антикорупційної прокуратури Генеральної прокуратури України ОСОБА_3 про застосування запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою відносно підозрюваної
ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки м. Олевськ, Житомирської області, громадянки України, одруженої, з вищою освітою, яка проживає за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не судимої,
у кримінальному провадженні за №0001254 внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 16.05.2016 р. за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч..5 ст.191, ч.3 ст. 209, ч.1 ст. 366, ч.2 ст. 364 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

Старший детектив Національного бюро Четвертого відділу детективів Третього підрозділу детективів Головного підрозділу детективів ОСОБА_7 , погоджене прокурором другого відділу управління Спеціалізованої антикорупційної прокуратури Генеральної прокуратури України ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді з клопотанням про застосування запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою відносно підозрюваної ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 .
Обґрунтовував своє клопотання тим, що детективами Четвертого відділу детективів Третього підрозділу детективів Головного підрозділу детективів Національного антикорупційного бюро України здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0001254 від 16.05.2016 за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 5 ст. 191, ч. 3 ст. 209, ч. 1 ст. 366, ч. 2 ст. 364 КК України.
Під час досудового розслідування встановлено, що у другій половині 2013 року (більш точний час слідством встановити не виявилося можливим), кінцевий бенефіціарний власник материнської (холдингової) компанії групи «Креатив» («OJSC Creative Group Public Limited», Кіпр) ОСОБА_8 дізнався про продаж: компанією «Eastern European Fіnance Limited Inc» (Істерн Еуроп Фінанс Лімітет Інк, Панама) 100% акцій компанії «Barcosta Ventures Limited» (Кіпр), яка володіє 97% акцій Публічного акціонерного товариства «Чорноморгідрозалізобетон» (далі ПАТ «Чорноморгідрозалізобетон»), , Одеська область, вартістю 9 995 000 доларів США; компанією «Glencore International AG» (Гленкор Інтренешнл АГ, Швейцарія) 100% акцій кіпрських компаній: Angileri Investments Ltd (Ангілері Інвестментс Лтд); Cartinet Holdings Ltd (Карітнет Холдінгс Лтд); Defrancis Holdings Ltd (Дефранціс Холдінгс Лтд); Lazzeri Holdings Ltd (Лаццері Холдінгс Лтд); Tansley Investments Limited (Тенслі Інвестменс Лімітед); Termaten Investments Limited (Терматен Інвестменс Лімітед), а також швейцарських компаній: Sentaku AG (Сентаку АГ); Concom Commercial S.A. (Конком Комерсікал С.А.), що володіють часткою участі в розмірі 76 927 639,5 або 80,1% в структурі ТОВ «Одеський олійноекстракційний завод» (), м. Одеса, вартістю 12 000 000 доларів США.
З`ясувавши, що ПАТ «Чорноморгідрозалізобетон» володіє активами заводу з виробництва залізобетону поблизу Морського торгівельного порту Іллічівськ, який можна було реконструювати у портовий термінал, та орендує цінні земельні ділянки, розташовані поблизу берегової лінії Чорного моря, а ТОВ «Одеський олійноекстракційний завод» активами Одеського олійноекстракційного заводу, який на той час мав виробничу потужність олії близько 240 000 тон на рік, ОСОБА_8 вирішив встановити особистий контроль над цими об`єктами шляхом придбання акцій та часток у статутному капіталі вищевказаних кіпрських компаній та компанії «Barcosta Ventures Limited» за кошти групи «Креатив» на підконтрольні йому закордонні компанії, що формально до групи «Креатив» не входили:Quarda Commodities SA Limited (Квадра Комодітіс СА Лімітед, Беліз); Titan LTD (Тітан ЛТД, Беліз), засновником яких на той час був ОСОБА_9 , який є особою, підконтрольною ОСОБА_10 , а після укладення вказаних угод та переходу права власності, передати контрольні пакети акцій та відповідні частки у статутному капіталі компаній «Quarda Commodities SA Limited» і «Titan LTD» своїм дітям ОСОБА_11 та ОСОБА_12 .
Водночас ОСОБА_8 , розуміючи, що для фактичного придбання вказаних об`єктів необхідні кошти у сумі не менше 20 000 000 доларів США, а вільні обігові кошти у такій сумі у групи «Креатив» відсутні, а також, що фінансовий та майновий стан групи «Креатив», у тому числі наявна загальна заборгованість за кредитними зобов`язаннями групи «Креатив» є такими, що не дозволяють надати банку достатньо забезпечення, а також належним чином обслуговувати та забезпечити повернення банківській установі кредит у сумі 20 000 000 доларів США, у разі його отримання, підбурений жагою до незаконного збагачення, неодноразово отримуючи кредити на підприємства групи у банках, під приводом отримання чергового кредиту Приватним акціонерним товариством «Креатив» (далі ПрАТ «Креатив»), вирішив організувати протиправне отримання кредиту в АТ «Ощадбанк» та незаконно заволодіти відповідними кредитними коштами у сумі 20 000 000 доларів США з подальшою їх легалізацією (відмиванням).
Так, відповідно до розробленого ОСОБА_8 злочинного плану, направленого на незаконне заволодіння кредитними коштами АТ «Ощадбанк» з подальшою їх легалізацією (відмиванням), ПрАТ «Креатив», що мало тривалу кредитну історію, повинно звернутись до АТ «Ощадбанк» із проханням надати кредитні кошти в розмірі 20 000 000 доларів США, ніби під закупівлю насіння соняшника, із забезпеченням заставою елеваторного комплексу. Після укладення кредитного договору отримані в АТ «Ощадбанк» кредитні кошти, без здійснення закупівлі соняшника, під формальним приводом виконання контрактів із купівлі-продажу тропічної олії, ПрАТ «Креатив» виведе з групи «Креатив» і перерахує на закордонні компанії, що формально не входять до цієї групи, проте є підконтрольними ОСОБА_8 , які у свою чергу за рахунок вказаних незаконно привласнених кредитних коштів АТ «Ощадбанк» придбають акції та частки у статутному капіталі компаній, що володіють активами заводу з виробництва залізобетону поблизу Морського торгівельного порту Іллічівськ та Одеського олійноекстракційного заводу, після чого самі компанії будуть передані у власність членам родини ОСОБА_8 , а саме його дітям ОСОБА_11 та ОСОБА_12 .
Для реалізації свого злочинного плану ОСОБА_8 вирішив використати на різних його етапах підприємства групи «Креатив»: Приватне акціонерне товариство «Креатив» (), м. Кропивницький (далі ПрАТ «Креатив»); Товариство з обмеженою відповідальністю «Креатив Постач» (), м. Кропивницький, (далі ТОВ «Креатив Постач»); Creativ Trading SA (Креатив Трейдінг СА, Швейцарія).
Окрім того, підконтрольні йому іноземні компанії, що формально не входили до групи «Креатив»: Quarda Commodities SA Limited (Беліз), Titan LTD (Беліз).
Проте ОСОБА_8 , усвідомлюючи, що самостійно реалізувати свій злочинний умисел не зможе і для його реалізації необхідна активна участь службових осіб та працівників підприємств групи «Креатив», за невстановлених слідством обставин безпосередньо та через підпорядковування залучив у вересні 2013 року (більш точний час слідством встановити не уявилося можливим): ОСОБА_11 , свого сина, який був засновником ПАТ «Креатив Груп» та обіймав посаду голови Наглядової ради цього товариства; ОСОБА_12 , свою доньку, яка обіймала посаду директора департаменту кредитів та інвестицій ПАТ «Креатив Груп»; ОСОБА_10 , який був засновником ПАТ «Креатив Груп» та обіймав посаду голови Правління цього товариства; ОСОБА_13 , яка обіймала посаду головного бухгалтераПАТ «Креатив Груп» та за сумісництвом головного бухгалтера ПрАТ «Креатив»; ОСОБА_14 , яка обіймала посаду начальника управління кредитів та інвестицій ПАТ «Креатив Груп»; ОСОБА_15 , який обіймав посаду економіста з фінансової роботи управління кредитів та інвестицій ПАТ «Креатив Груп»; ОСОБА_16 , який обіймав посаду генерального директора ПрАТ «Креатив», вступивши з ними у попередню змову.
Крім того, використовуючи довірливі відносини, що сформувались під час отримання групою «Креатив» в АТ «Ощадбанк» кредитів раніше, ОСОБА_8 за невстановлених слідством обставин у період до 23.09.2013 (включно), більш точної дати під час проведення досудового розслідування встановити не видалося можливим, залучив для реалізації свого злочинного плану службових осіб АТ «Ощадбанк»: ОСОБА_4 , яка обіймала посаду директора департаменту корпоративного бізнесу АТ «Ощадбанк», а вона, зі свого боку, підпорядкованих їй: ОСОБА_17 , який обіймав посаду начальника управління проектного фінансування департаменту корпоративного бізнесу АТ «Ощадбанк», ОСОБА_18 , яка обіймала посаду начальника відділу управління проектного фінансування департаменту корпоративного бізнесу АТ «Ощадбанк», вступивши з ними у попередню змову.
Публічне акціонерне товариство «Державний ощадний банк України», (далі АТ «Ощадбанк»), є державним банком.
Засновником АТ «Ощадбанк» є держава в особі Кабінету Міністрів України. Держава здійснює та реалізує повноваження власника щодо акцій, які їй належать у статутному капіталі АТ «Ощадбанк», через органи управління АТ «Ощадбанк».
Порядок надання АТ «Ощадбанк» кредитів у національній та іноземній валютах юридичним особам (крім банків) та іншим суб`єктам підприємницької діяльності без створення юридичної особи, супроводження цих кредитів визначені відповідними Положеннями АТ «Ощадбанк» від 26.12.2002 № 171 (далі Положення № 171), та від 19.12.2013 № 941 (далі Положення № 941).
Основні принципи та умови кредитування під час здійснення кредитних операцій з суб`єктами господарювання, які отримують кредити для фінансування підприємницької діяльності у 2013 році, визначені кредитною політикою АТ «Ощадбанк» на 2013 рік при кредитуванні суб`єктів господарювання та органів, затверджена постановою правління АТ «Ощадбанк від 29.01.2013 № 47 (далі Кредитна політика).
Постановою правління АТ «Державний ощадний банк України» від 26.12.2012 № 738 затверджено Порядок розрахунку та формування резервів для відшкодування можливих витрат за активними операціями в установах АТ «Ощадбанк» (далі Порядок № 738).
Так, зазначаючи в своєму клопотанні детектив, реалізуючи злочинний план ОСОБА_8 , ОСОБА_14 діючи під контролем ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , відповідно до визначеної їй ролі, 23.09.2013, перебуваючи в офісному приміщенні підприємств групи «Креатив», за адресою: м. Кропивницький (на той час м. Кіровоград), проспект Промисловий, 14, за допомогою свого робочого комп`ютера підготувала проект листа від 23.09.2013 до АТ «Ощадбанк» від імені генерального директора ПрАТ «Креатив» ОСОБА_16 із проханням розглянути можливість відкриття для товариства кредитної лінії в сумі 20 000 000 доларів США, терміном 1 рік, з можливістю подальшої пролонгації, під забезпечення елеваторного комплексу, який належить ТОВ «Креатив Постач» та розташований за адресою: Миколаївська область, Кривозерський район, село Берізки, вул. Леніна, 1а, та подала його на підпис генеральному директору ПрАТ «Креатив» ОСОБА_16 , який, зі свого боку, реалізуючи злочинний план ОСОБА_8 , відповідно до визначної за ним ролі, за невстановлених обставин підписав вказану заяву.
Після цього, того у той же день, ОСОБА_14 , зареєструвавши зазначений лист ПрАТ «Креатив» від 23.09.2013 за № 1436-12/Кр, у тому ж офісному приміщенні підприємств групи «Креатив», за допомогою невстановленої комп`ютерної та сканувальної техніки, відсканувала вказаний лист та, створивши електронний файл з його зображенням о 17.55 зі своєї електронної адреси ІНФОРМАЦІЯ_2 , електронним зв`язком направила ОСОБА_18 на електронну адресу ІНФОРМАЦІЯ_3 , після чого оригінал листа направила до АТ «Ощадбанк» поштою.
Сприяючи в реалізації злочинного плану ОСОБА_8 , ОСОБА_18 , на виконання вказівки ОСОБА_4 , відповідно до визначеної їй ролі, отримавши вказаний лист ПрАТ «Креатив», 24.09.2013 забезпечила його реєстрацію в АТ «Ощадбанк», за адресою: м. Київ, вул. Госпітальна, 12.
Отримавши вказаний лист ПрАТ «Креатив», голова Правління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_19 25.09.2013 розписав його до розгляду першому заступнику Голови Правління ОСОБА_20 та директору Департаменту корпоративного бізнесу ОСОБА_4 ОСОБА_20 , зі свого боку, розгляд вказаного листа доручив ОСОБА_4 .
Після цього, сприяючи в реалізації злочинного плану ОСОБА_8 , ОСОБА_4 , отримавши вказаний лист ПрАТ «Креатив» від 23.09.2013 за № 1436-12/Кр, відповідно до визначної їй ролі, з метою забезпечення його розгляду в інтересах ОСОБА_8 , розписала його ОСОБА_17 для організації роботи з підготовки документів для отримання кредиту ПрАТ «Креатив».
Однак, у ході передкредитної роботи ОСОБА_4 , ОСОБА_17 та ОСОБА_18 , з`ясовували про наявність в АТ «Ощадбанк» інформації, згідно з якою запропонований у забезпечення елеваторний комплекс, розташований за адресою: Миколаївська область, Кривозерський район, село Берізки, вул. Леніна, 1а, що належить ТОВ «Креатив Постач», є таким, що не може бути переданий в іпотеку АТ «Ощадбанк» у зв`язку з відсутністю у вказаного товариства належних правовстановлюючих документів на відповідну земельну ділянку та які б відповідали вимогам АТ «Ощадбанк».
З огляду на викладене, ОСОБА_4 , розуміючи, що прийняття позитивного рішення про видачу АТ «Ощадбанк» кредиту ПрАТ «Креатив» за таких обставин неможливе, за невстановлених обставин повідомила про це ОСОБА_8 .
Зважаючи на вказані обставини, ОСОБА_8 , продовжуючи переслідувати мету особистого протизаконного збагачення, з метою реалізації свого злочинного плану, направленого на незаконне привласнення кредитних коштів АТ «Ощадбанк» з подальшою їх легалізацією (відмиванням), прийняв рішення передати в забезпечення кредиту елеваторний комплекс, який належить ТОВ «Креатив Постач» та розташований за адресою: Дніпропетровська область, Магдалинівський район, село Личково, вул. Партизанська 83д, будівництво якого на той час ще було не завершено, про що ОСОБА_8 за невстановлених слідством обставин повідомив інших учасників реалізації свого злочинного плану, та, не повідомляючи про свої злочинні намір, директора цього підприємства ОСОБА_21 , готувати і надавати на вимогу ОСОБА_13 , ОСОБА_22 та ОСОБА_15 усі необхідні документи для передачі у заставу вказаного елеватора під час проведення ними кредитної роботи по кредитуванню ПрАТ «Креатив» в АТ «Ощадбанк».
Про вказане рішення ОСОБА_8 за невстановлених слідством обставин повідомив ОСОБА_4 та погодив тимчасово зупинити і в подальшому відновити проведення відповідної кредитної роботи після завершення будівництва елеватора ТОВ «Креатив Постач», що розташований за адресою: Дніпропетровська область, Магдалинівський район, село Личково, вул. Партизанська 83д.
Після цього, в період з 24.09.2013 по 20.11.2013, ОСОБА_4 , ОСОБА_17 , та ОСОБА_18 , на виконання вищевказаних домовленостей з ОСОБА_8 , активна передкредитна робота за вищезазначеним листом ПрАТ «Креатив» від 23.09.2013 № 1436-12/Кр не здійснювалась.
У другій половині листопада 2013 року (більш точний час слідством встановити не видалось можливим) після закінчення будівництва вказаного елеватора під час підготовки документів до введення його в експлуатацію, ОСОБА_8 , продовжуючи реалізовувати свій злочинний план, направлений на незаконне привласнення кредитних коштів АТ «Ощадбанк» з подальшою їх легалізацією (відмиванням), надав вказівку своїй дочці ОСОБА_12 та ОСОБА_10 організувати підготовку і направлення до АТ «Ощадбанк» другого листа ПрАТ «Креатив» на відкриття кредитної лінії на суму 20 000 000 доларів США під забезпечення у вигляді елеваторного комплексу ТОВ «Креатив Постач», що розташований за адресою: Дніпропетровська область, Магдалинівський район, село Личково, вул. Партизанська 83д, та за невстановлених слідством обставин повідомив про це ОСОБА_4 .
Після цього, того ж дня, ОСОБА_14 , у невстановлений слідством час, перебуваючи в офісному приміщенні підприємств групи «Креатив», за адресою: м. Кропивницький (на той час м. Кіровоград), проспект Промисловий, 14, виконуючи свою злочинну роль та відповідно до заздалегідь розробленого злочинного плану ОСОБА_8 , спрямованого на незаконне заволодіння кредитними коштами АТ «Ощадбанк» з подальшою їх легалізацією (відмиванням), діючи під контролем ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , а також за вказівкою останніх за допомогою свого робочого комп`ютера, від імені генерального директора ПрАТ «Креатив» ОСОБА_16 підготувала проект листа від 20.11.2013 до АТ «Ощадбанк» з проханням розглянути можливість відкриття вказаному товариству кредитної лінії в сумі 20 000 000 доларів США, терміном на 1 рік, з можливістю подальшої пролонгації, під забезпечення елеваторного комплексу, який належить ТОВ «Креатив Постач», та розташований за адресою: Дніпропетровська область, Магдалинівський район, село Личково, вул. Партизанська 83д, максимальна місткість зерносховищ складає 84750 тонн та подала його на підпис генеральному директору ПрАТ «Креатив» ОСОБА_16 , який, зі свого боку, реалізуючи злочинний план ОСОБА_8 , відповідно до визначної йому ролі, за невстановлених обставин підписав вказану заяву.
Після цього, у той же день, ОСОБА_14 , зареєструвавши вказаний лист ПрАТ «Креатив» від 20.11.2013 за 1839-12/Кр, у тому ж офісному приміщенні підприємств групи «Креатив», за допомогою невстановленої комп`ютерної та сканувальної техніки, відсканувала вказаний лист та, створивши електронний файл з його зображенням о 15.07 зі своєї електронної адреси ІНФОРМАЦІЯ_2 , електронним зв`язком направила ОСОБА_18 на електронну адресу « ІНФОРМАЦІЯ_3 », після чого оригінал листа направила до АТ «Ощадбанк» поштою.
При цьому, оригінал вказаного листа ПрАТ «Креатив» від 20.11.2013 № 1839-12/Кр, за вхідним № 10922 надійшов до ЦА АТ «Ощадбанк» лише 05.12.2013.
20.11.2013, після надходження на електронну пошту ОСОБА_18 електронного файлу із зображенням листа ПрАТ «Креатив» від 20.11.2013 за 1839-12/Кр, ОСОБА_4 , сприяючи в реалізації злочинного плану ОСОБА_8 , відповідно до визначеної їй ролі, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи в інтересах ПрАТ «Креатив», достовірно знаючи, що організація роботи та безпосередня робота з незареєстрованими, неправильно оформленими (непідписаними, незасвідченим) та без резолюції керівництва АТ «Ощадбанк» документами не допускається, в порушення вимог п.п. 3.2, 3.4, 5.1, 5.6, 6.3 Інструкції з діловодства в центральному апараті та установах АТ «Ощадбанк», затвердженої постановою правління АТ «Ощадбанк» від 29.12.2007 № 449 (із змінами, внесеними згідно з постановою Правління АТ «Ощадбанк» від 31.12.2008 № 444, від 01.12.2010 № 539 (далі Інструкція з діловодства), прийняла для опрацювання роздрукований на паперовому носії електронний файл із зображенням листа ПрАТ «Креатив» від 20.11.2013 № 1839-12/Кр та, не отримавши від ПрАТ «Креатив» кредитної заявки, установчих та фінансових документів, бізнес-плану (техніко-економічного обґрунтування) за цим кредитним проектом, договорів, пов`язаних з комерційною діяльністю, та відповідно без проведення ідентифікації майбутнього позичальника шляхом комплексного аналізу, нехтуючи пп. 3.3.2 п. 3.3, пп. 4.2.1, 4.2.4 п. 4.2, а також п.п. 1.3, 1.4, 1.5 розділу 1 Додатку 12 Положення № 171 зробила попередній висновок про доцільність подальшого розгляду питання кредитування ПрАТ «Креатив», при цьому доручила ОСОБА_18 запропонувати представникам ПрАТ «Креатив» сформувати та подати на розгляд до АТ «Ощадбанк» повний пакет документів, які подаються для реалізації кредитних операцій.
ОСОБА_18 , сприяючи в реалізації злочинного плану ОСОБА_8 , відповідно до визначеної їй ролі, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи під контролем ОСОБА_17 в інтересах ПрАТ «Креатив» 21.11.2013 о 12.30, перебуваючи в АТ «Ощадбанк» за адресою: м. Київ, вул. Госпітальна, 12, на виконання вказівки ОСОБА_4 та не отримавши від ПрАТ «Креатив» кредитної заявки, установчих та фінансових документів, бізнес-плану (техніко-економічного обґрунтування) за цим кредитним проектом, договорів, пов`язаних з комерційною діяльністю, та відповідно без проведення ідентифікації майбутнього позичальника шляхом комплексного аналізу, нехтуючи вимогами пп. 3.3.2 п. 3.3, пп. 4.2.1, 4.2.4 п. 4.2, а також п.п. 1.3, 1.4 розділу 1 Додатку 12 Положення № 171 зі свого робочого комп`ютера та електронної адреси ІНФОРМАЦІЯ_3 направила електронне повідомлення на електронну адресу ІНФОРМАЦІЯ_2 , яка належить ОСОБА_14 , у якому запропонувала їй, як представнику ПрАТ «Креатив», сформувати та подати на розгляд до АТ «Ощадбанк» повний пакет документів, які подаються для реалізації кредитних операцій.
Після цього, ОСОБА_14 і ОСОБА_15 , відповідно до попередньо розробленого злочинного плану ОСОБА_8 , та визначених їм ролей, під контролем ОСОБА_12 і ОСОБА_10 у період з 21.11.2013 по 13.12.2013 (більш точний час слідством встановити не видалося можливим), перебуваючи в офісному приміщенні підприємств групи «Креатив»,за адресою: м. Кропивницький, проспект Промисловий, 14, підготували, склали та відправили зі своїх електронних адрес ІНФОРМАЦІЯ_2 та ІНФОРМАЦІЯ_4 на електронну адресу ІНФОРМАЦІЯ_3 , яка належала ОСОБА_18 , визначені останньою скановані копії документів та електронні документи, а саме: кредитну заявку (оригінал вказаної кредитної заявки ПрАТ «Креатив» надійшов до ЦА АТ «Ощадбанк» лише 24.12.2013, за вх. № 31/6); установчі документи, відомості про реєстрацію, засновників, органи управління, керівників ПрАТ «Креатив» та ТОВ «Креатив Постач»; документи щодо будівництва, введення в експлуатацію, оренди землі та права власності ТОВ «Креатив Постач» на елеваторний комплекс, розташований за адресою: Дніпропетровська область, Магдалинівський район, с. Личково, вул. Партизанська, 83д, а також договори, акти виконаних робіт, накладні, платіжні доручення про оплату виконання будівництва і постачання обладнання ПрАТ «Креатив» до ТОВ «Креатив Постач»;тзвіт про незалежну оцінку комплексу будівель, споруд, обладнання та інших основних засобів елеваторного комплексу, що належить ТОВ «Креатив Постач», та розташований за адресою: Дніпропетровська область, Магдалинівський район, с. Личково, вул. Партизанська, 83д; діючі кредитні договори між ПрАТ «Креатив» та банківськими установами та довідки про заборгованість, довідки банківських установ про обороти коштів за поточними рахунками ПрАТ «Креатив»; звіт про фінансовий стан ПрАТ «Креатив та відомості, що розшифровують дані по рахункам та рядкам балансу ПрАТ «Креатив»; консолідовані звіти за результатами роботи групи «Креатив», щомісячні відомості про валютні надходження, загальні відомості про результати діяльності групи «Креатив» за основними напрямками, під виглядом бізнес-плану чи техніко-економічного обґрунтування файл, що містив електронний документ під назвою «Залучення додаткових обігових коштів». Де з метою створення видимості використання отриманих кредитних коштів для господарської діяльності та їх ефективного використання, ОСОБА_14 зазначила завідомо неправдиві відомості про те, що залучені кредитні кошти у сумі 20 000 000 грн будуть використані для закупівлі насіння соняшника та соєвих бобів, а джерелом погашення кредиту буде виручка від реалізації готової продукції.
Продовжуючи сприяти в реалізації злочинного плану ОСОБА_8 , ОСОБА_4 , зловживаючи своїм службовим становищем, діючи в інтересах ПрАТ «Креатив», достовірно знаючи, що оформлення документів, які надійшли від ПрАТ «Креатив» не відповідають вимогам нормативної документації АТ «Ощадбанк», у тому числі заявка на отримання кредиту та бізнес-план, надані в електронному вигляді, і тому в порушення вимог додатків №№ 1а, 2, та 13 Положення № 171, не містять оригіналів підписів і печаток підприємства, бізнес-план у непрошнурованому вигляді, не підписаний уповноваженими особами підприємства і не скріплений печаткою, однак, незважаючи на це та нехтуючи вимогами п.п. 4.2.4 Положення № 171 і п. 2.2 розділу 2 Додатку 12 до нього, доручила ОСОБА_17 і ОСОБА_18 підготувати від Департаменту корпоративного бізнесу АТ «Ощадбанк» відповідну службову записку та направити її із копіями вказаних документів по кредитній заявці ПрАТ «Креатив» на розгляд до Департаменту правового забезпечення, Департаменту банківської безпеки, Департаменту проблемних активів та Департаменту ризиків АТ «Ощадбанк».
На виконання доручення ОСОБА_4 ОСОБА_18 і ОСОБА_17 , сприяючи в реалізації злочинного плану ОСОБА_8 , зловживаючи своїм службовим становищем, діючи в інтересах ПрАТ «Креатив» та нехтуючи вимогами п.п. 4.2.4 Положення № 171, та п.1.4. розділу 1, п.п. 2.1 2.2 розділу 2 Додатку 12 до зазначеного положення, перебуваючи в центральному апараті АТ «Ощадбанк» за адресою: м. Київ, вул. Госпітальна, 12, підготували 13.12.2013 службову записку від імені директора Департаменту корпоративного бізнесу АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , адресовану директору Департаменту правового забезпечення, директору Департаменту проблемних активів, директору Департаменту ризиків, директору Департаменту банківської безпеки АТ «Ощадбанк» стосовно кредитування ПрАТ «Креатив», яку підписали як виконавці, а також її підписала ОСОБА_4 , як директор Департаменту корпоративного бізнесу, після чого того ж дня зареєстрували її за № 31/6-18/2013-1.
Після цього ОСОБА_18 , продовжуючи виконувати свою злочинну роль, приховуючи невідповідність отриманих від ПрАТ «Креатив» документів вимогам додатків №№ 1а, 2 та 13 Положення № 171, направила вказану вище службову записку від 13.12.2013 № 31/6-18/2013-1 Департаменту корпоративного бізнесу АТ «Ощадбанк» та копії документів майбутнього позичальника до Департаментів правового забезпечення, банківської безпеки, проблемних активів і ризиків АТ «Ощадбанк» для розгляду клопотання ПрАТ «Креатив» та надання висновків щодо відкриття невідновлювальної кредитної лінії з максимальним лімітом кредитування 20 000 000 доларів США, строком на 3 роки зі щорічним погашенням, з метою поповнення обігових коштів (закупівлі насіння соняшнику та рапсу) та забезпеченням у вигляді елеваторного комплексу, що належить ТОВ «Креатив Постач», і розташований за адресою: Дніпропетровська область, Магдалинівський район, с. Личково, вул. Партизанська, 83д.
Проте, 23.12.2013 ОСОБА_4 , продовжуючи сприяти в реалізації злочинного плану ОСОБА_8 , зловживаючи своїм службовим становищем, діючи в інтересах ПрАТ «Креатив», не отримавши висновки всіх департаментів АТ «Ощадбанку», що були задіяні в кредитному процесі, не закінчивши комплексний аналіз цього кредитного проекту і не сформувавши узагальнюючий висновок, будучи переконаною у позитивному вирішенні питання клопотання ПрАТ «Креатив», доручила ОСОБА_18 забезпечити включення до порядку денного кредитного комітету АТ «Ощадбанку» на 26.12.2013 питання про кредитування ПрАТ «Креатив» на суму 20 000 000 доларів США, шляхом надання відповідної редакції цього питання в електронному вигляді секретарю кредитного комітету ОСОБА_23 , а ОСОБА_17 виступити основним доповідачем з питання кредитування ПрАТ «Креатив» на суму 20 000 000 доларів США на засіданні кредитного комітету та переконати його членів у доцільності кредитування.
Після чого, того ж дня, ОСОБА_18 на виконання вказівки ОСОБА_4 , відповідно до визначеної їй ролі, перебуваючи в центральному апараті АТ «Ощадбанк», за адресою: м. Київ, вул. Госпітальна, 12, за допомогою комп`ютерної техніки підготувала електронний файл із текстом про включення до порядку денного кредитного комітету АТ «Ощадбанк» на 26.12.2013 питання щодо відкриття ПрАТ «Креатив» кредитної лінії на суму 20 000 000 доларів США, строком на 3 роки на поповнення обігових коштів із заставою елеваторного комплексу, зазначивши як основного доповідача з цього питання ОСОБА_17 , та надала вказаний файл секретарю кредитного комітету ОСОБА_23 з метою подальшого його використання під час формування порядку денного засідання кредитного комітету АТ «Ощадбанк» на 26.12.2013.
Не будучи обізнаною про злочинний план ОСОБА_8 і сприяння в його реалізації ОСОБА_4 , ОСОБА_17 та ОСОБА_18 , ОСОБА_23 , як секретар кредитного комітету АТ «Ощадбанк», перебуваючи в ЦА АТ «Ощадбанк», за адресою: м. Київ, вул. Госпітальна, 12, за допомогою комп`ютерної техніки 23.12.2013 о 16.39 склала порядок денний засідання кредитного комітету АТ «Ощадбанк» № 99 від 26.12.2013, до якого, відповідно до надано їй ОСОБА_18 тексту, за № 15 включила питання про відкриття ПрАТ «Креатив» кредитної лінії на суму 20 000 000 доларів США у наданій ОСОБА_18 редакції.
Водночас у цей період на виконання службової записки Департаменту корпоративного бізнесу від 13.12.2013 № 31/6-18/2013-1 відповідними Департаментами АТ «Ощадбанк», працівники яких не були обізнані про злочинні наміри ОСОБА_4 , ОСОБА_17 та ОСОБА_18 , а також про відсутність в АТ «Ощадбанк» належним чином оформлених документів майбутнього позичальника за цим кредитним проектом, за результатами розгляду копій документів, наданих ОСОБА_18 , підготовлено і направлено до Департаменту корпоративного бізнесу АТ «Ощадбанк» висновки про результати розгляду та аналізу матеріалів майбутнього позичальника ПрАТ «Креатив».
Так, Департаментом правового забезпечення АТ «Ощадбанк» складено службову записку від 26.12.2013 №19/3-05/10753-1, відповідно до якої зроблено висновок, що винесення на розгляд кредитного комітету АТ «Ощадбанк» питання кредитування ПрАТ «Креатив» можливе виключно за умови надання реєстраційних документів ПрАТ «Креатив», оновленої довідки позичальника про відсутність реєстраційних змін до установчих документів та органів управління; документів щодо акціонерів ПрАТ «Креатив», рішення Загальних зборів акціонерів щодо відкриття в АТ «Ощадбанк» невідновлювальної кредитної лінії з максимальним лімітом кредитування 20 000 000 доларів США, звернення до ТОВ «Креатив Постач» із проханням виступити майновим поручителем; оновленої довідки майнового поручителя ТОВ «Креатив Постач», рішення Загальних зборів учасників ТОВ «Креатив Постач» про надання майнової поруки; документів про підтвердження законності будівництва та введення в експлуатацію елеваторного комплексу, зокрема, свідоцтва про право власності на нерухоме майно із зазначенням підстав його видачі, технічної характеристики об`єкта нерухомо майна, довідки про відсутність заборгованості із сплати комунальних платежів; документів, що засвідчують правовірність використання земельної ділянки, на якій розташоване нерухоме майно; довідки ТОВ «Креатив Постач» про облік на балансі запропонованого у заставу обладнання, документів, що підтверджують набуття обладнання та здійснення за нього розрахунків; документів, що підтверджують наявність або відсутність заборгованості.
Департаментом проблемних активів АТ «Ощадбанк» складено висновок від 25.12.2013 № 26/1-04-1021/1133, відповідно до якого надане та запропоноване забезпечення за кредитом ПрАТ «Креатив» є прийнятним забезпеченням, однак справедлива (ринкова) вартість запропонованого забезпечення у вигляді нерухомості та обладнання у складі елеваторного комплексу, що належить ТОВ «Креатив Постач», за адресою: Дніпропетровська область, Магдалинівський район, село Личкове, вул. Партизанська, 83д складає 123 331 400 грн або 15 429 926 доларів США. Розрахунок достатності забезпечення для погашення кредиту і процентів, можливих витрат під час реалізації, характеристик майна свідчить, що майна може не вистачити для покриття всіх потреб у разі примусового стягнення, тому заперечення щодо видачі кредиту під запропоноване забезпечення відсутні за умови компенсації ризику недостатності забезпечення: зменшення суми кредиту, надання додаткового забезпечення, заміни предметів застави з більшою вартістю або кращими параметрами тощо.
Департаментом ризиків АТ «Ощадбанк» складено аналітичну записку від 26.12.2013 № 36-05/748БТ, відповідно до якої вартість елеваторного комплексу, що належить ТОВ «Креатив Постач», і розташований за адресою: Дніпропетровська область, Магдалинівський район, с. Личково, вул.Партизанська, 83д, що пропонується у забезпечення за кредитом ПрАТ «Креатив», згідно зі складеним ТОВ «Кредитне Брокерське Агентство» звітом про оцінку становить 168,45 млн грн, у т.ч. нерухомого майна 66,69 млн грн, обладнання 101,76 млн грн. У разі підтвердження оціночної вартості, коефіцієнт покриття кредиту, що запрошується, а саме, 20 000 000 доларів США або 160 000 000 грн, забезпеченням становитиме 1,05, у т.ч. нерухомим майном 0,42.
Водночас згідно з п.п. 4.4.4, 4.4.5 п. 4.4 Кредитної політики АТ «Ощадбанк» загальною вимогою до вартості забезпечення за кредитною операцією є перевищення його справедливої (ринкової) вартості над сумою кредиту та процентів за користування ним, з урахуванням обсягу можливих витрат на реалізацію застави у разі невиконання позичальником своїх зобов`язань.
Кредити на поповнення обігових коштів строком більше ніж 1 рік надаються лише за умов: оформлення у заставу (іпотеку) таких видів забезпечення як нерухомість та обладнання, з коефіцієнтом покриття суми кредиту не менше 1,5, оформлення в іпотеку нерухомості з коефіцієнтом покриття суми кредиту не менше 1,2.
За розрахунками департаменту ризику з метою виконання вимог Кредитної політики ПрАТ «Креатив» повинно надати додаткове забезпечення за кредитом, з метою збільшення загальної вартості забезпечення до рівня близько 240 млн грн, у тому числі вартості нерухомого майна до рівня 192 млн грн, або зменшити суму кредиту, що запрошується, до 7 млн дол. США.
Тому розгляд АТ «Ощадбанк» питання щодо відкриття невідновлювальної кредитної лінії ПрАТ «Креатив» на умовах, які запитуються, має відбуватись з урахуванням: визначення АТ «Ощадбанк» джерел фінансування кредитного заходу позичальника в обсягах, що запитуються; надання у заставу майна в обсягах, достатніх для покриття кредитних ризиків банку; оформлення фінансової поруки фізичних осіб, які є кінцевими власниками та/або керівниками позичальника, надання позитивних висновків іншими службами банку.
Отримавши вказані висновки департаментів АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 , усвідомлюючи недостатність і невідповідність запропонованого забезпечення вимогам Кредитної політики АТ «Ощадбанк» та зокрема підпункту 4.4.4, а також те, що при викладених у висновках зауваженнях не зможе забезпечити прийняття кредитним комітетом АТ «Ощадбанк» позитивного рішення щодо відкриття ПрАТ «Креатив» кредитної лінії на суму 20 000 000 доларів США, за невстановлених слідством обставин повідомила про це ОСОБА_8 і ОСОБА_10 , та доручила ОСОБА_18 виключити вказане питання з порядку денного на 26.12.2013 кредитного комітету АТ «Ощадбанк».
Зі свого боку ОСОБА_18 , на виконання вказівки ОСОБА_4 , до засідання кредитного комітету 26.12.2013 повідомила секретаря ОСОБА_23 про необхідність виключення з порядку денного вказаного питання, що остання і зробила.
Продовжуючи реалізовувати злочинний план, за невстановлених слідством обставин ОСОБА_8 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_10 , ОСОБА_24 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , дізнавшись від ОСОБА_4 , що для забезпечення останньою прийняття позитивного рішення на кредитному комітеті АТ «Ощадбанк» про кредитування ПрАТ «Креатив» необхідно збільшити ринкову вартість заставного майна з 123 331 400 грн до 240 000 000 грн та оформити фінансову поруку фізичних осіб, які є кінцевими власниками або керівниками позичальника, 26 27.12.2013 (більш точний час слідством встановити не видалося можливим), спільно із ОСОБА_4 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 визначили можливість збільшення вартості забезпечення, шляхом укладення договору поставки між ПрАТ «Креатив» з одним із підприємств групи «Креатив», передачу права вимоги за ним у заставу АТ «Ощадбанк», та оформити фінансову поруку із ОСОБА_11 , який був засновником ПАТ «Креатив Груп» і перебував на посаді голови Наглядової ради цього товариства.
При цьому, ОСОБА_4 , ОСОБА_17 та ОСОБА_18 розуміючи, що кредитний комітет АТ «Ощадбанк» надаватиме перевагу праву вимоги на стягнення грошових коштів, оскільки має при цьому можливість зобов`язати здійснювати перерахування через рахунки, відкриті в АТ «Ощадбанк», за невстановлених слідством обставин порадили ОСОБА_8 та ОСОБА_10 запропонувати АТ «Ощадбанк» в якості додаткового забезпечення право вимоги на стягнення грошових коштів за поставлений товар.
Після чого, діючи відповідно до порад ОСОБА_4 , ОСОБА_17 та ОСОБА_18 , продовжуючи реалізовувати злочинний план, за невстановлених слідством обставин ОСОБА_8 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_10 , ОСОБА_24 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , 27.12.2013 визначили можливість збільшення вартості забезпечення, шляхом укладення договору поставки ПрАТ «Креатив», за яким останнє ніби мало поставити товар на одне з підприємств групи «Креатив» та передати в заставу АТ «Ощадбанк» право вимоги грошових коштів за цей поставлений товар.
Для реалізації свого злочинного плану, направленого на незаконне заволодіння кредитними коштами АТ «Ощадбанк» з подальшою їх легалізацією (відмиванням), ОСОБА_8 з метою надання до банківської установи завідомо неправдивих, але необхідних для видачі цього кредиту документів, вирішив використати підприємство групи «Креатив»: Товариство з обмеженою відповідальністю «Завод модифікованих жирів» (, місцезнаходження: м. Кропивницький (на той час м. Кіровоград), проспект Промисловий, 14) (далі ТОВ «ЗМЖ»); та залучив його службову особу директора ОСОБА_27 .
Продовжуючи реалізовувати злочинний план ОСОБА_8 , ОСОБА_14 та ОСОБА_15 , відповідно до визначених їм ролей, з метою належного складання вказаного договору поставки товару між ПрАТ «Креатив» та ТОВ «ЗМЖ», створення видимості реальності настання юридичних наслідків за ним, за вказівками ОСОБА_12 і ОСОБА_10 та під контролем останніх повинні були забезпечити: проведення оцінки вартості майнових прав за вищевказаним договором; для створення видимості об`єктивності розрахунків та підтвердження реальності права вимоги грошових коштів створити видаткові накладні, що містять завідомо неправдиві відомості про ніби то здійснення поставок товару за договором № 87 від 27.12.2013 на загальну суму 120 219 300 грн, а також відповідний акт розрахунків між покупцем і продавцем та надати їх до АТ «Ощадбанк».
З цією метою ОСОБА_14 , неодноразово використовуючи послуги ТОВ «Кредитне Брокерське Агентство» для проведення оцінки майна підприємств групи «Креатив», особисте знайомство з службовою особою оцінювачем вказаного товариства ОСОБА_28 , залучила її до реалізації злочинного плану ОСОБА_8 щодо заволодіння коштами АТ «Ощадбанк» під видом одержання кредиту.
Сприяючи у реалізації злочинного плану, ОСОБА_8 , ОСОБА_28 , діючи за попередньою змовою із ОСОБА_14 і ОСОБА_15 , мала скласти звіт про оцінку вартості права вимоги за зобов`язаннями, що випливають з договору на поставку товару, з оціночною вартістю не менше 100 000 000 грн.
Продовжуючи реалізовувати злочинний план ОСОБА_8 , ОСОБА_14 та ОСОБА_15 , діючи під керівництвом і контролем ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , відповідно до визначених за ними ролей, звернулись до юриста юридичного відділу ПАТ «Креатив Груп» ОСОБА_29 і повідомили про необхідність складення договору поставки товару між ТОВ «ЗМЖ» та ПрАТ «Креатив» олії соняшникової нерафінованої вартістю 112 000 000 грн.
Не будучи обізнаним про злочинний план ОСОБА_8 , будучи переконаним у добросовісності намірів ОСОБА_14 і ОСОБА_15 , ОСОБА_29 не пізніше 08.01.2014 (більш точний час слідством встановити не виявилось можливим), перебуваючи в офісі групи «Креатив», за адресою: м. Кропивницький (на той час м. Кіровоград), просп. Промисловий, 14, за допомогою свого робочого комп`ютера, використовуючи наявний у нього шаблон типового договору поставки, що використовувався компаніями групи «Креатив», склав проект договору поставки товару між ТОВ «ЗМЖ», як покупцем, та ПрАТ «Креатив», як постачальником, відповідно до якого постачальник зобов`язувався поставити і передати у власність покупця, а покупець зобов`язується прийняти та оплатити олію соняшникову нерафіновану на загальну суму 112 000 000 грн, та передав його в електронному вигляді ОСОБА_14 та ОСОБА_15 .
Продовжуючи реалізовувати злочинний план ОСОБА_8 , ОСОБА_15 , відповідно до визначеної йому ролі на виконання вказівок ОСОБА_14 , перебуваючи в офісі групи «Креатив», за адресою: м. Кропивницький (на той час м. Кіровоград), просп. Промисловий, 14, ІНФОРМАЦІЯ_5 о 13.52 зі своєї електронної адреси ІНФОРМАЦІЯ_4 електронним зв`язком надіслав файл із проектом договору поставки товару між ТОВ «ЗМЖ» та ПрАТ «Креатив» загальною вартістю 112 000 000 грн на електронну адресу ІНФОРМАЦІЯ_6 , яка належала ОСОБА_28 , з коментарем щодо необхідної оціночної вартості майнових прав, які будуть передані у заставу АТ «Ощадбанк» у розмірі 100 000 000 грн, та можливості корегування ціни договору.
Зі свого боку ОСОБА_28 , сприяючи в реалізації злочинного плану ОСОБА_8 , перебуваючи в офісі ТОВ «Кредитне Брокерське Агентство», за адресою: м. Київ, вул. Велика Васильківська (на той час Червоноармійська), 89, вивчивши отриманий 08.01.2014 від ОСОБА_15 проект договору, з метою здійснення подальшої оцінки вартості майнових прав на суму не менше 100 000 000 грн внесла до проекту вказаного договору зміни, скорегувавши п. 1.2., заначивши загальну ціну договору 160 000 000 грн; п. 5.2 форму оплати: після фактичної поставки товару протягом п`яти календарних днів з дати фактичної поставки товару; в реквізитах у кінці договору ПрАТ «Креатив» є постачальником. Після чого ОСОБА_28 08.01.2014 о 15.00 зі своєї електронної адреси ІНФОРМАЦІЯ_6 електронним зв`язком надіслала файл із корегованим проектом договору поставки товару № 87 від 27.12.2013 між ТОВ «ЗМЖ» і ПрАТ «Креатив» на електронні адреси ІНФОРМАЦІЯ_4 , яка належала ОСОБА_15 та o.sikorskaya@ creativegroup.ua, яка належала ОСОБА_14 . Окрім того, зазначила рекомендації, а саме додати до договору: адреси відвантаження, транспорт відвантаження, тару, статус платника податків сторін, а також вказала, що дата укладення договору має бути кінець 2013 року, оскільки ще не було поставок, а у листі до ТОВ «Кредитне Брокерське Агентство» вказати, що попередній досвід співпраці у ПрАТ «Креатив» позитивний.
Зі свого боку ОСОБА_15 08.01.2014, отримавши вказаний корегований ОСОБА_28 проект договору на поставку товару між ТОВ «ЗМЖ» та ПрАТ «Креатив» на загальну суму 160 000 000 грн, відповідно до визначеної йому ролі, за рекомендаціями ОСОБА_28 за допомогою комп`ютерної техніки додав до нього п. 9.9 «Постачальник є платником податку на загальних умовах» та п. 9.10 «Покупець є платником податку на загальних умовах», роздрукував, після чого ОСОБА_15 та ОСОБА_14 , відповідно до тих же рекомендацій ОСОБА_28 внесли порядковий номер 87 і дату 27.12.2013.
Після цього, у той же день, ОСОБА_14 подала вказаний договір на підпис директору ТОВ «ЗМЖ» ОСОБА_30 , та генеральному директору ПрАТ «Креатив» ОСОБА_16 , які 08.01.2014, перебуваючи в офісі групи «Креатив» за адресою: м. Кропивницький (на той час м. Кіровоград), просп. Промисловий, 14, відповідно до визначених їм ролей підписали його та скріпили печатками підприємств.
Продовжуючи реалізовувати злочинний план ОСОБА_8 , ОСОБА_15 , відповідно до визначеної йому ролі, на виконання вказівок ОСОБА_14 , 08.01.2014, перебуваючи в офісі групи «Креатив», за адресою: м. Кропивницький (на той час м. Кіровоград), просп. Промисловий, 14, за допомогою комп`ютерної і сканувальної техніки зробив скановану копію договору на поставку товару № 87 від 27.12.2013 між ТОВ «ЗМЖ» і ПрАТ «Креатив» на загальну суму 160 000 000 грн та о 17.15 зі своєї електронної адреси ІНФОРМАЦІЯ_4 електронним зв`язком надіслав файл із вказаною сканованою копією на електронну адресу ІНФОРМАЦІЯ_6 ОСОБА_28 .
У подальшому ОСОБА_15 , відповідно до визначеної йому ролі, на виконання вказівок ОСОБА_14 , 09.01.2014, перебуваючи в офісі групи «Креатив», за адресою: м. Кропивницький (на той час м. Кіровоград), просп. Промисловий, 14, за допомогою комп`ютерної та сканувальної техніки, зробивши скановану копію договору на поставку товару № 87 від 27.12.2013 між ТОВ «ЗМЖ» і ПрАТ «Креатив» на загальну суму 160 000 000 грн, о 10.03 зі своєї електронної адреси ІНФОРМАЦІЯ_4 електронним зв`язком надіслав файл із вказаним договором на електронну адресу ІНФОРМАЦІЯ_3 , яка належала ОСОБА_18 , для його перевірки та підготовки документів для видачі кредиту.
Також 09.01.2014 ОСОБА_8 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_10 , ОСОБА_24 , ОСОБА_16 , ОСОБА_27 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 зрозуміли, що подальша реалізація злочинного плану в частині створення та надання до АТ «Ощадбанк» видаткових накладних, що містять завідомо неправдиві відомості про нібито здійснення поставок товару за договором № 87 від 27.12.2013 на загальну суму 120 219 300 грн, потребує додаткової наявності цих видаткових накладних також і у звіті про оцінку вартості майнових прав, що буде складений ОСОБА_28 , оскільки всі вищевказані документи є такими, що будуть надані до АТ «Ошадбанк» і тому під час їх порівняння, що буде виконано працівниками вказаного банку, не обізнаними в їх злочинних намірах, не повинні суперечити один-одному.
Зважаючи на викладене, 09.01.2014, у період до 11.22, перебуваючи в офісі групи «Креатив», за адресою: м. Кропивницький (на той час м. Кіровоград), просп. Промисловий, 14, з використанням невстановленої комп`ютерної техніки, ОСОБА_15 та ОСОБА_14 , продовжуючи реалізовувати злочинний план ОСОБА_8 , діючи за вказівкою ОСОБА_10 і ОСОБА_12 та під контролем останніх невстановленим досудовим розслідуванням способом створили електронні файли, що містили зображення завідомо неправдивих первинних бухгалтерських документів: видаткова накладна № 186 від 02.01.2014, згідно з якою постачальник ПрАТ «Креатив» нібито поставило покупцю ТОВ «ЗМЖ», відповідно до договору № 87 від 27.12.2013 товар олію соняшникову рафіновану налив, у кількості 4 125 000 кг за ціною 6,690 грн, на суму з ПДВ 33 115 500,00 грн; видаткова накладна № 188 від 02.01.2014, згідно з якою постачальник ПрАТ «Креатив» нібито поставило покупцю ТОВ «ЗМЖ», відповідно до договору № 87 від 27.12.2013 товар олію соняшникову рафіновану налив, у кількості 4 150 000 кг, за ціною 6,690 грн, на суму з ПДВ 33 316 200,00 грн; видаткова накладна № 190 від 03.01.2014, згідно з якою постачальник ПрАТ «Креатив» нібито поставило покупцю ТОВ «ЗМЖ», відповідно до договору № 87 від 27.12.2013 товар олію соняшникову рафіновану налив, у кількості 3 000 000 кг, за ціною 6,690 грн, на суму з ПДВ 24 084 000,00 грн; видаткова накладна № 191 від 03.01.2014, згідно з якою постачальник ПрАТ «Креатив» нібито поставило покупцю ТОВ «ЗМЖ», відповідно до договору № 87 від 27.12.2013 товар олію соняшникову рафіновану налив, в кількості 3 700 000 кг, за ціною 6,690 грн, на суму з ПДВ 29 703 600,00 грн, із зображеннями підпису генерального директора ПрАТ «Креатив» ОСОБА_16 та підпису головного бухгалтера ТОВ «ЗМЖ» ОСОБА_31 .
Після цього, також 09.01.2014, у період до 11.22, ОСОБА_15 , відповідно до визначеної йому ролі, на виконання вказівок ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , перебуваючи в офісі групи «Креатив», за адресою: м. Кропивницький (на той час м. Кіровоград), просп. Промисловий, 14, за допомогою комп`ютерної техніки зі своєї електронної адреси ІНФОРМАЦІЯ_4 електронним зв`язком надіслав файл із зображеннями вищевказаних завідомо неправдивих первинних бухгалтерських документів спочатку на електронну адресу ІНФОРМАЦІЯ_6 , який належав ОСОБА_28 , а потім на електронну адресу ІНФОРМАЦІЯ_3 , яка належала ОСОБА_18 .
При цьому, домовившись із ОСОБА_28 про те, що для створення видимості об`єктивності розрахунків та підтвердження реальності права вимоги грошових коштів, вона роздрукувавши на паперові носії та жодним чином не використовуючи у розрахунках, вкладе вищевказані зображення завідомо неправдивих первинних бухгалтерських документів до виконаного нею звіту оцінки вартості майнових прав за договором № 87 від 27.12.2013, а також про те, що з метою ускладнення виявлення працівниками АТ «Ощадбанк» факту невикористання вищевказаних накладних у проведеній оцінці, вона, тобто ОСОБА_28 , не буде цей звіт прошивати, опечатувати, нумерувати і вказувати перелік документів, що входять до складу додатків.
Після цього оцінювач ОСОБА_28 , достовірно знаючи, що договір на поставку товару № 87 від 27.12.2013 між ПрАТ «Креатив» і ТОВ «ЗМЖ», а також видаткові накладні ПрАТ «Креатив» від 02.01.2014 №№ 186,188 та від 03.01.2014 №№ 190, 191 про поставку товару за вказаним договором є завідомо неправдивими, відомості щодо постачання ПрАТ «Креатив» на ТОВ «ЗМЖ» олії соняшникової не відповідають дійсності, 08 09.01.2014, перебуваючи в офісі ТОВ «Кредитне Брокерське Агентство» за адресою: м. Київ, вул. Велика Васильківська (на той час Червоноармійська), 89, із недотриманням вимог законодавства України щодо оцінки майна, склала та підписала завідомо неправдивий звіт про оцінку вартості майнових права вимоги за зобов`язаннями, що витікають з договору на поставку товару, власником яких є ПрАТ «Креатив», відповідно до якого оціночна вартість майнових прав прав вимоги за зобов`язаннями за договором № 87 на поставку товару від 27.12.2013 склала (округлено) 101 921 000 грн.
Водночас ОСОБА_28 , виконуючи попередні домовленості з ОСОБА_15 , не використовуючи під час вищезазначеної оцінки будь-яким чином даних, наявних у надісланих їй ОСОБА_15 зображеннях видаткових накладних від 02.01.2014 №№ 186,188 та від 03.01.2014 №№ 190, 191 про поставку товару за договором № 87 від 27.12.2013, роздрукувала на паперові носії зображення цих первинних бухгалтерських документів та вклала їх до складеного нею звіту про оцінку вартості майнових прав. Також сам звіт незалежної оцінки ОСОБА_28 не прошила, не опечатала, не пронумерувала та не вказала перелік документів, що входять до складу додатків до нього.
Окрім того, з метою набуття юридичних підстав проведення вказаної оцінки ОСОБА_28 09.01.2014 о 17.14 зі своєї електронної адреси ІНФОРМАЦІЯ_6 електронним зв`язком надіслала файл з проектом договору про проведення незалежної оцінки № 080114-11 від 08.01.2014 та акта виконаних робіт на електронну адресу ІНФОРМАЦІЯ_2 , яка належала ОСОБА_14 , які після роздрукування від ПрАТ «Креатив» підписав як генеральний директор ОСОБА_16 , а від імені ТОВ «Кредитне Брокерське Агентство», не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_28 , виконавчий директор ОСОБА_32 .
Окрім цього, продовжуючи реалізовувати злочинний план ОСОБА_8 , ОСОБА_15 та ОСОБА_14 , відповідно до визначних їм ролей, 09.01.2014, перебуваючи в офісі групи «Креатив», за адресою: м. Кропивницький (на той час м. Кіровоград), просп. Промисловий, 14, на підставі вказаних вище завідомо неправдивих видаткових накладних ПрАТ «Креатив» склали завідомо неправдивий акт звірки взаємних розрахунків станом на 08.01.2014 між ПрАТ «Креатив» і ТОВ «ЗМЖ», за яким за результатами продажу ПрАТ «Креатив» на підставі вказаних накладних ТОВ «ЗМЖ», кінцеве сальдо по дебету ПрАТ «Креатив» склало 120 219 300 грн, після чого, для надання акту вигляду офіційного документу, за невстановлених слідством обставин, його підписали від ПрАТ «Креатив» ОСОБА_16 , а від ТОВ «ЗМЖ» ОСОБА_33 , та скріпили печатками підприємств.
Після цього, ОСОБА_15 , відповідно до визначеної йому ролі, продовжуючи реалізовувати злочинний план ОСОБА_8 , на виконання вказівок ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , перебуваючи в офісі групи «Креатив», за адресою: м. Кропивницький (на той час м. Кіровоград), просп. Промисловий, 14, за допомогою комп`ютерної та сканувальної техніки зробивши скановану копію вказаного завідомо неправдивого акта, о 11.44 зі своєї електронної адреси ІНФОРМАЦІЯ_4 електронним зв`язком надіслав файл з ним на електронну адресу ІНФОРМАЦІЯ_3 , яка належала ОСОБА_18 .
Крім того, продовжуючи реалізовувати злочинний план ОСОБА_8 , на виконання вказівки ОСОБА_10 , ОСОБА_14 і ОСОБА_15 08 09.01.2014 (більш точний час слідством встановити не видалося можливим) перебуваючи в офісі групи «Креатив», за адресою: м. Кропивницький (на той час м. Кіровоград), просп. Промисловий, 14, склали лист від ПрАТ «Креатив» від 08.01.2014 № 19-12-1/Кр, відповідно до якого ПрАТ «Креатив» в особі генерального директора ОСОБА_16 звертався до голови правління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_19 із проханням розглянути в якості додаткового забезпечення майнові права за договором № 87 від 27.12.2013 на поставку олії соняшникової нерафінованої, укладеним між ПрАТ «Креатив» і ТОВ «ЗМЖ», після чого його підписав ОСОБА_16 , як генеральний директор ПрАТ «Креатив».
Продовжуючи реалізовувати злочинний план ОСОБА_8 , на виконання вказівки ОСОБА_10 , ОСОБА_14 09.01.2014, перебуваючи в офісі групи «Креатив», за адресою: м. Кропивницький (на той час м. Кіровоград), просп. Промисловий, 14, за допомогою комп`ютерної та сканувальної техніки зробивши скановану копію вказаного листа, о 16.29 зі своєї електронної адреси ІНФОРМАЦІЯ_2 електронним зв`язком надіслала файл з ним на електронну адресу ІНФОРМАЦІЯ_3 , яка належала ОСОБА_18 та повідомила останню, що укладення кредитного договору з ПрАТ «Креатив» і кошти за ним у сумі 20 000 000 грн необхідні у строк до 15.01.2014.
Окрім того, реалізуючи злочинний план ОСОБА_8 , ОСОБА_14 та ОСОБА_15 , відповідно до визначених їм ролей, з метою усунення недоліків викладених у службовій записці від 26.12.2013 №19/3-05/10753-1 Департаменту правового забезпечення АТ «Ощадбанк», у період з 26.12.2013 по 13.01.2014 (більш точний час слідством встановити не видалося можливим) перебуваючи в офісі групи «Креатив», за адресою: м. Кропивницький (на той час м. Кіровоград), просп. Промисловий, 14, за допомогою комп`ютерної техніки склали завідомо неправдиві документи, а саме: протокол засідання зборів учасників ТОВ «Креатив Постач» від 10.01.2014, відповідно до якого єдиний засновник, який володіє 100 частками статутного капіталу ТОВ «Креатив Постач» ПрАТ «Креатив», в особі генерального директора ОСОБА_16 , надав згоду на укладання з АТ «Ощадбанк» договорів: застави рухомого та нерухомого майна елеваторного комплексу, що належить ТОВ «Креатив Постач», і розташований за адресою: Дніпропетровська область, Магдалинівський район, с. Личково, вул. Партизанська, 83д, як забезпечення виконання ПрАТ «Креатив» зобов`язань за договором кредитної лінії в сумі 20 000 000 долларів США, а також про надання повноважень директору ТОВ «Креатив Постач» ОСОБА_21 на підписання таких договорів від імені товариства; протокол засідання Наглядової ради ПрАТ «Креатив» від 10.01.2014, відповідно до якого голова наглядової ради ОСОБА_11 , член наглядової ради, секретар, ОСОБА_10 , член наглядової ради ОСОБА_34 надали згоду на укладання з АТ «Ощадбанк» договорів: відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування в еквіваленті 20 000 000 доларів США, з фіксованою відсотковою ставкою за користування кредитними коштами у розмірі 11% річних та з остаточним терміном повернення - не пізніше 15.01.2017; договору застави майнових прав вимоги здійснення сплати грошових коштів за договором, укладеним з ТОВ «ЗМЖ» як забезпечення виконання зобов`язань ПрАТ «Креатив» за кредитним договором, а також про надання повноважень генеральному директору ПрАТ «Креатив» ОСОБА_16 на підписання від імені товариства договорів, та інших пов`язаних з ними документів, які, за невстановлених слідством обставин, підписали: протокол засідання зборів учасників ТОВ «Креатив Постач» від 10.01.2014 ОСОБА_16 , як генеральний директор ПрАТ «Креатив»; протокол засідання Наглядової ради ПрАТ «Креатив» від 10.01.2014 ОСОБА_11 , як голова Наглядової ради, ОСОБА_10 , як секретар засідання.
Реалізовувати злочинний план ОСОБА_8 , ОСОБА_14 , діючи під контролем ОСОБА_12 і ОСОБА_10 , та не пізніше 13.01.2014 (більш точний час слідством встановити не видалося можливим), перебуваючи в офісі групи «Креатив», за адресою: м. Кропивницький (на той час м. Кіровоград), просп. Промисловий, 14, за допомогою комп`ютерної та сканувальної техніки зробивши скановану копію вказаних протоколів зі своєї електронної адреси ІНФОРМАЦІЯ_2 електронним зв`язком надіслала файли із ними на електронну адресу ІНФОРМАЦІЯ_3 , яка належала ОСОБА_18 .
Після цього ОСОБА_4 , сприяючи в реалізації злочинного плану ОСОБА_8 , зловживаючи своїм службовим становищем, діючи в інтересах ПрАТ «Креатив», достовірно знаючи, що організація роботи та безпосередня робота з незареєстрованими, неправильно оформленими (непідписаними, незасвідченим) та без резолюції керівництва АТ «Ощадбанк» документами не допускається, в порушення вимог пп. 3.2, 3.4, 5.1, 5.6, 6.3 Інструкції з діловодства, нехтуючи вимогами до оформлення документів, викладених у примітці «5», та «Копія», додатку 1а Положення № 171, та додатку 1 Положення № 941, а також у примітці «3» Інструкції з діловодства в центральному апараті та установах АТ «Ощадбанк», і пункту 5.27 ДСТУ 4163-2003 (вимоги до оформлення документів), прийняла отримані ОСОБА_18 електронною поштою від ПрАТ «Креатив» і тому незасвідчені особистими підписами керівника та печатками відповідної юридичної особи зображення документів щодо додаткового забезпечення, як такі що відповідають вимогам приміток «5», та «Копія», додатку 1а Положення № 171 і додатку 1 Положення № 941; примітки «3» Інструкції з діловодства в центральному апараті та установах АТ «Ощадбанк»; пункту 5.27 ДСТУ 4163-2003 (вимоги до оформлення документів), а також нехтуючи пп. 4.2.4 п. 4.2 Положення № 171, пп 4.3.7 п 4.3 Положення № 941, п 2.1, 2.2 Розділу 2 Додатку 12 Положення № 171 та Додатку 5.1 Положення № 941, надала вказівку ОСОБА_17 і ОСОБА_18 підготувати від Департаменту корпоративного бізнесу АТ «Ощадбанк» відповідну службову записку та направити її, а також вищевказані електронні файли із зображеннями документів стосовно додатково запропонованого забезпечення ПрАТ «Креатив», на розгляд до Департаментів правового забезпечення, банківської безпеки, проблемних активів та ризиків АТ «Ощадбанк».
На виконання доручення ОСОБА_4 , ОСОБА_18 та ОСОБА_17 , сприяючи в реалізації злочинного плану ОСОБА_8 , зловживаючи своїм службовим становищем, діючи в інтересах ПрАТ «Креатив», не повідомляючи злочинність своїх намірів, доручили підготовку вказаної службової записки в доповнення до службової записки Департаменту корпоративного бізнесу АТ «Ощадбанк» від 13.12.2013 № 31/6-18/2013-1 щодо відкриття ПрАТ «Креатив» кредитної лінії з лімітом 20 000 000 доларів США строком на три календарні роки на поповнення обігових коштів підпорядкованому працівнику головному економісту відділу проектного фінансування управління проектного фінансування Департаменту корпоративного бізнесу АТ «Ощадбанк» ОСОБА_35 .
Не будучи обізнаною про злочинний план ОСОБА_8 і сприяння у його реалізації ОСОБА_4 , ОСОБА_17 та ОСОБА_18 , ОСОБА_36 , перебуваючи в центральному апараті АТ «Ощадбанк», за адресою: м. Київ, вул. Госпітальна, 12, за допомогою комп`ютерної техніки підготувала службову записку від 09.01.2014 від імені директора Департаменту корпоративного бізнесу АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , адресовану директору Департаменту правового забезпечення, директору Департаменту проблемних активів, директору Департаменту ризиків, директору Департаменту банківської безпеки АТ «Ощадбанк» стосовно кредитування ПрАТ «Креатив», яку окрім ОСОБА_36 підписали як виконавці ОСОБА_17 та ОСОБА_18 , а також її підписала ОСОБА_4 , як директор Департаменту корпоративного бізнесу, після чого того ж дня зареєстрували її за № 31/6-18/11-1.
Після того, продовжуючи сприяти у реалізації злочинного плану ОСОБА_8 , ОСОБА_18 , зловживаючи своїм службовим становищем, приховуючи відсутність в АТ «Ощадбанк» належним чином оформлених документів щодо додаткового забезпечення, запропонованого ПрАТ «Креатив», у вигляді застави майнових прав та невідповідність отриманих від ПрАТ «Креатив» документів вимогам додатків №№ 1а, 2, та 13 Положення № 171, додатку 1 Положення № 941, вимогам Інструкції з діловодства в центральному апараті та установах АТ «Ощадбанк» і вимогам ДСТУ 4163-2003, нехтуючи пп. 4.2.4 п. 4.2 Положення № 171, пп 4.3.7 п 4.3 Положення № 941, п 2.1, 2.2 Розділу 2 Додатку 12 Положення № 171 та Додатку 5.1 Положення № 941,направила вказану вище службову записку від 13.12.2013 № 31/6-18/2013-1 Департаменту корпоративного бізнесу АТ «Ощадбанк» та електронні файли, отримані від ОСОБА_14 і ОСОБА_15 , що містили зображення документів щодо додаткового забезпечення у вигляді застави майнових прав, до Департаменту правового забезпечення, Департаменту банківської безпеки, Департаменту проблемних активів та Департаменту ризиків АТ «Ощадбанк» для розгляду клопотання ПрАТ «Креатив» і надання висновків щодо відкриття невідновлювальної кредитної лінії з максимальним лімітом кредитування 20 000 000 доларів США строком на 3 роки із щорічним погашенням для поповнення обігових коштів (закупівлі насіння соняшнику та рапсу) і забезпеченням у вигляді елеваторного комплексу, що належить ТОВ «Креатив Постач», та розташований за адресою: Дніпропетровська область, Магдалинівський район, с. Личково, вул. Партизанська, 83д, а також додатковим забезпеченням майновими правами на отримання грошових коштів за договором № 87 від 27.12.2013.
На виконання службової записки Департаменту корпоративного бізнесу від 09.01.2014 № 31/6-18/11-1 відповідними департаментами АТ «Ощадбанк», працівники яких не були обізнані із злочинними намірами ОСОБА_4 , ОСОБА_17 та ОСОБА_18 , а також про відсутність в АТ «Ощадбанк» належним чином оформлених документів майбутнього позичальника щодо додаткового забезпечення у вигляді застави майнових прав, за результатами розгляду наданих ОСОБА_18 копій документів щодо застави майнових прав, підготовлено та направлено до Департаменту корпоративного бізнесу АТ «Ощадбанк» висновки про результати розгляду та аналізу матеріалів майбутнього позичальника ПрАТ «Креатив».
Так, Департаментом правового забезпечення АТ «Ощадбанк» складено службову записку від 14.01.2014 №19/3-04/188, відповідно до якої зроблено висновок, що договір на поставку товару № 87 від 27.12.2013 між ТОВ «ЗМЖ» та ПрАТ «Креатив» не містить ні ціни, ні кількості товару, ні графіку його поставок, фактичне його виконання залежить від волі ТОВ «ЗМЖ», строк кредитування становить три роки, однак термін дії вказаного договору закінчується 31.12.2016, тому укладення між АТ «Ощадбанк» та ПрАТ «Креатив» договору застави майнових прав на отримання грошових коштів можливе лише у разі надання письмової згоди ТОВ «ЗМЖ» на укладення договору застави майнових прав на отримання грошових коштів; протоколу загальних зборів ПрАТ «Креатив» із рішенням про передачу в заставу майнових прав та умови такої передачі; укладення додаткового договору до договору на поставку товару № 87 від 27.12.2013, в якому вказати найменування, асортимент, вартість, якість товару та чіткий графік поставки товару, а також строк дії договору, не менший ніж строк кредитування ПрАТ «Креатив».
Департаментом проблемних активів АТ «Ощадбанк» складено висновок від 11.01.2013 № 26/1-04-1021/6, відповідно до якого надане та запропоноване забезпечення за кредитом ПрАТ «Креатив» є прийнятним забезпеченням, однак загальна справедлива (ринкова) вартість запропонованого забезпечення майна у вигляді нерухомості та обладнання у складі елеваторного комплексу, що належить ТОВ «Креатив Постач», за адресою: Дніпропетровська область, Магдалинівський район, село Личкове, вул. Партизанська, 83д, майнових прав на отримання грошових коштів за договором № 87 від 27.12.2013 складає 225 231 500 грн або 28 178 594 доларів США, може не вистачити для покриття всіх потреб у разі примусового стягнення.
Департаментом ризиків АТ «Ощадбанк» складено аналітичну записку від 13.01.2014 № 36-05/06БТ, відповідно до якої договір на поставку товару № 87 від 27.12.2013, майнові права на одержання грошових коштів, за яким пропонується ПрАТ «Креатив» як додаткове забезпечення, не містить договірних графіків відвантаження ПрАТ «Креатив» товарів ТОВ «ЗМЖ», а у разі підтвердження фахівцями департаменту пороблених активів оціночної вартості майнових прав на одержання грошових коштів за контрактом № 87 від 27.12.2013 у розмірі 101,9 млн грн., коефіцієнт покриття кредиту з урахуванням раніше наданого елеваторного комплексу забезпеченням становитиме 1,7, у т.ч. нерухомим майном 0,42, що не відповідатиме вимогам Кредитної політики АТ «Ощадбанк», якою передбачено коефіцієнти 1,5 та 1,2 відповідно. Наданий пакет документів щодо додаткового забезпечення не містить документів щодо відповідності забезпечення у формі майнових прав на одержання грошових коштів вимогам Порядку № 738, тому розгляд питання щодо включення до структури забезпечення за кредитом ПрАТ «Креатив», що запитується, майнових прав на одержання грошових коштів за укладеним договором з ТОВ «ЗМЖ» на продаж товарів за умов: майнові права мають відповідати вимогам Постанови НБУ № 23 та внутрішніх нормативних документів АТ «Ощадбанк» в частині можливості їх врахування під час розрахунку резервів; передбачити умови кредитного договору зобов`язання позичальника протягом усього терміну кредитування забезпечити незнижувальний залишок вартості у формі майнових прав на одержання грошових коштів (виручки), що відповідає вимогам Постанови НБУ № 23.
Департаментом банківської безпеки АТ «Ощадбанк» складено службову записку від 13.01.2014 № 22/1-26/8-БТ, відповідно до якої заперечень щодо кредитування ПрАТ «Креатив» з питань, віднесених до компетенції департаменту, немає за умови фінансової спроможності позичальника виконувати свої зобов`язання за кредитами.
Проте 13.01.2013 ОСОБА_4 , продовжуючи сприяти в реалізації злочинного плану ОСОБА_8 , зловживаючи своїм службовим становищем, діючи в інтересах ПрАТ «Креатив», ще не отримавши висновки всіх департаментів АТ «Ощадбанку», що були задіяні в кредитному процесі, не закінчивши комплексний аналіз цього кредитного проекту і не сформувавши узагальнюючий висновок, будучи переконаною в позитивному вирішенні питання клопотання ПрАТ «Креатив», доручила ОСОБА_18 забезпечити включення до порядку денного кредитного комітету АТ «Ощадбанку» на 14.01.2014 питання про кредитування ПрАТ «Креатив» на суму 20 000 000 доларів США, шляхом надання відповідної редакції цього питання в електронному вигляді секретарю кредитного комітету ОСОБА_23 , а ОСОБА_17 виступити основним доповідачем з питання кредитування ПрАТ «Креатив» на суму 20 000 000 доларів США на засіданні кредитного комітету та переконати його членів у доцільності кредитування.
Після чого, того ж дня, ОСОБА_18 на виконання вказівки ОСОБА_4 , відповідно до визначної їй ролі, перебуваючи в центральному апараті АТ «Ощадбанк», за адресою: м. Київ, вул. Госпітальна, 12, за допомогою комп`ютерної техніки, 13.01.2014 о 11.43, підготувала електронний файл із текстом про включення до порядку денного кредитного комітету АТ «Ощадбанку» на 14.01.2014 питання щодо відкриття ПрАТ «Креатив» кредитної лінії на суму 20 000 000 доларів США, строком на 3 роки на поповнення обігових коштів під заставу елеваторного комплексу, зазначивши в якості основного доповідача із цього питання ОСОБА_17 , та надала вказаний файл секретарю кредитного комітету ОСОБА_23 з метою подальшого його використання під час формування порядку денного засідання кредитного комітету АТ «Ощадбанк» на 14.01.2014.
Не будучи обізнаною про злочинний план ОСОБА_8 і сприяння в його реалізації ОСОБА_4 , ОСОБА_17 та ОСОБА_18 , ОСОБА_23 , як секретар кредитного комітету АТ «Ощадбанк», перебуваючи в центральному апараті АТ «Ощадбанк» за адресою: м. Київ, вул. Госпітальна, 12, за допомогою комп`ютерної техніки 14.01.2014 склала порядок денний засідання кредитного комітету АТ «Ощадбанк» № 99 від 14.01.2014, до якого, відповідно до наданого їй ОСОБА_18 тексту, за № 15 включила питання про відкриття ПрАТ «Креатив» кредитної лінії на суму 20 000 000 доларів США, строком на 3 роки на поповнення обігових коштів під заставу елеваторного комплексу, та як основного доповідача зазначила ОСОБА_17 .
Продовжуючи реалізовувати злочинний умисел ОСОБА_8 , ОСОБА_4 , розуміючи, що внаслідок надходження від ПрАТ «Креатив» пропозиції передати у заставу майнові права за договором № 87 від 27.12.2013, загальна ринкова вартість запропонованого позичальником забезпечення збільшилась до 225 231 500 грн або 28 178 594 доларів США та відповідно є більшою за суму запитуваного кредиту і тому є такою, що вже відповідає вимогам підпункту 4.4.4 пункту 4.4 Кредитної політики АТ «Ощадбанк», згідно з визначеною їй ролі, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи в інтересах ПрАТ «Креатив», незважаючи на негативні висновки департаментів АТ «Ощадбанк», знаючи, що відповідно до п. 2.9 Розділу 2 Додатку 12 Положення № 171 та п 2.14 Розділу 2 Додатку 5.1 Положення № 941, комплексний аналіз кредитного проекту, формування узагальнюючих висновків здійснює служба корпоративного бізнесу, доручила ОСОБА_17 і ОСОБА_18 скласти висновок кредитування ПрАТ «Креатив» та винести на розгляд кредитного комітету питання відкриття ПрАТ «Креатив» кредитної лінії.
Водночас, ОСОБА_4 з метою введення в оману членів кредитного комітету надала вказівку ОСОБА_17 і ОСОБА_18 під час складання вказаного висновку кредитування ПрАТ «Креатив» внести до нього завідомо неправдиві відомості про отримання від ПрАТ «Креатив» бізнес-плану та проведення його аналізу; незважаючи на відсутність в АТ «Ощадбанк» документів ПрАТ «Креатив», що дозволяють брати до розрахунку резерву вартість майнових прав, провести і викласти у висновку розрахунок резерву з урахуванням забезпечення застави права вимоги майнових прав за договором № 87 від 27.12.2013; про відсутність резерву АТ «Ощадбанк» при запропонованій структурі та обсязі забезпечення, за наявністю реальних підстав для здійснення витрат на формування резерву; вказати у висновках оціночну вартість у розмірі 270 371 600 млн грн, замість справедливої (ринкової) у сумі 225 231 500 грн, тим саме штучно збільшивши загальну ринкову вартість забезпечення.
Після цього ОСОБА_18 , сприяючи в реалізації злочинного умислу ОСОБА_8 , того ж дня, у післяобідній час, перебуваючи у приміщенні центрального апарату АТ «Ощадбанк», за адресою: м. Київ, вул. Госпітальна, 12, зловживаючи своїм службовим становищем, як виконавець, від імені начальника управління проектного кредитування Департаменту корпоративного бізнесу ОСОБА_17 склала завідомо неправдивий висновок кредитування ПрАТ «Креатив» від 14.01.2014 № 31/6-13/37, в якому на виконання вказівки ОСОБА_4 зазначила про винесення на розгляд кредитного комітету питання відкриття ПрАТ «Креатив» кредитної лінії на таких умовах: відкриття ПрАТ «Креатив» невідновлюваної кредитної лінії, з максимальним лімітом кредитування 20 000 000 доларів США, строком кредитування до 15.01.2017, з погашенням траншами кожні 365 днів у межах строку кредитування, з цільовим призначення «Поповнення обігових коштів (закупівля насіння соняшника)», процентною ставкою за користування кредитними коштами: «За рішенням КК (сплата протягом 1 місяця); та запропонованим забезпеченням: нерухомим майном (елеваторним комплексом, що розташований за адерою: Дніпропетровська область, Магдалинівський район, м. Личкове, вул. Партизанська, 83-д. Місткість зерносховища 84 750 тонн), вартістю 66 689 138 грн, заставодавцем якого є ТОВ «Креатив Постач»; обладнанням (того ж елеваторного комплексу) вартістю 101 761 462 грн.; майновими правами на отримання грошових коштів за Договором № 87 на поставку товару від 27.12.2013, заставодавцем яких є ПрАТ «Креатив», вартістю 101 921 000 грн.; порукою ОСОБА_11 ; всього вказавши ринкову вартість забезпечення 270 371 600 грн.
При цьому ОСОБА_26 до вказаного висновку внесла завідомо неправдиві відомості: до розділу «Аналіз необхідності кредитування» щодо аналізу відомостей, викладених у бізнес-плані ПрАТ «Креатив», за фактичної відсутності цього документа в АТ «Ощадбанк»; за наявністю реальних підстав для здійснення витрат на формування резерву за цією кредитною операцією про відсутність резервів АТ «Ощадбанк при запропонованій структурі та обсязі забезпечення; в розрахунок резерву, включивши до таблиці «Розрахунок резерву» рядок «Права на виручку за контрактом» суму «12 751 282 грн», тобто врахувала вартість майнових прав за договором № 87 від 27.12.2013, незважаючи на відсутність в АТ «Ощадбанк» документів, що дозволяють брати до розрахунку резерву вартість майнових прав, та відповідні застереження, викладені в аналітичній записці Департаменту ризиків АТ «Ощадбанк» від 13.01.2014 № 36-05/06БТ, а також порушуючи вимоги п. 4.11 Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями, затвердженим постановою Національного банку України від 25.01.2012 № 23 (Положення НБУ № 23), та п. 3.13 Порядку № 738, а також умисно, з метою візуального збільшення вартості забезпечення внесла до розділу «Висновки» у колонку «Вартість» суми оціночної вартості майна «66 689 138», «101 761 462», «101 921 000», та в рядок «Всього ринкова вартість забезпечення» «270 731 600», замість справедливої (ринкової) вартості «34 732 000», «88 578 500», «101 921 000», всього «225 231 500» відповідно.
Після цього, сприяючи в реалізації злочинного плану ОСОБА_8 , відповідно до визначених ролей, ОСОБА_26 підписала вказаний висновок, як виконавець, ОСОБА_17 , як начальник управління проектного кредитування, та ОСОБА_4 , як директор Департаменту корпоративного бізнесу, затвердила його.
14.01.2014 після складання та підписання завідомо неправдивого висновку Департаменту корпоративного бізнесу АТ «Ощадбанк» від 14.01.2014 № 31/6-13/37, ОСОБА_4 , у період до 16.00, продовжуючи сприяти в реалізації злочинного плану ОСОБА_8 в частині створення умов, що дозволять після незаконного отримання кредиту не здійснювати його витрачання на закупівлю насіння соняшника, виконуючи свою злочинну роль і зловживаючи своїм службовим становищем, доручила ОСОБА_17 та ОСОБА_18 скласти і разом з вищевказаним завідомо неправдивим висновком Департаменту корпоративного бізнесу від 14.01.2014 № 31/6-13/37 надати на розгляд кредитному комітету АТ «Ощадбанк» проекти таких документів: договору кредитної лінії з ПрАТ «Креатив»; договору поруки з ОСОБА_11 ; договору застави майнових прав з ПрАТ «Креатив»; іпотечного договору з ТОВ «Креатив Постач»; договору застави обладнання з ТОВ «Креатив Постач»; проект рішення та витягу з протоколу засідання кредитного комітету № 1-1 від 14.01.2014 щодо відкриття ПрАТ «Креатив» кредитної лінії на суму 20 000 000 доларів США; проект постанови правління АТ «Ощадбанк» № 09 від 14.01.2014 про затвердження рішення кредитного комітету Банку від 14.01.2014 щодо відкриття ПрАТ «Креатив» кредитної лінії на суму 20 000 000 доларів США.
При цьому, змінивши редакцію умови кредитування: «цільове призначення» з «Поповнення обігових коштів (закупівля насіння соняшника)», як це було вказано у висновку Департаменту корпоративного бізнесу АТ «Ощадбанк» від 14.01.2014 № 31/6-13/37 на: «поповнення оборотних коштів» у проекті рішення та у відповідному витягу з протоколу засідання кредитного комітету № 1-1 від 14.01.2014, таким чином, виключивши з проекту рішення зазначеного кредитного комітету умову про конкретну ціль вкладання кредиту у вигляді закупівлі насіння соняшника; «поповнення обігових коштів» у пункті 2.4 проекту договору кредитної лінії з ПрАТ «Креатив» (таким чином виключивши з проекту цього кредитного договору умову про конкретну ціль вкладання цього кредиту у вигляді закупівлі насіння соняшника).
Після цього, того ж дня, до 16.00, ОСОБА_17 разом з ОСОБА_18 , продовжуючи сприяти в реалізації злочинного умислу ОСОБА_8 , виконуючи свої злочинні ролі та зловживаючи своїм службовим становищем, склали вищевказані проекти документів, водночас, редакцію умови кредитування «цільове призначення» виклали відповідно до вказівки ОСОБА_4 та після цього разом із кредитною заявкою ПрАТ «Креатив» вх. № 31/6 від 24.12.2013 і висновком Департаменту корпоративного бізнесу АТ «Ощадбанк» від 14.01.2014 № 31/6-13/37 надали не обізнаній у їх злочинних намірах секретарю кредитного комітету ОСОБА_23 для подальшого подання нею на розгляд, схвалення та підписання до кредитного комітету, а також повідомили про виконання цих дій ОСОБА_4 .
При цьому, як ОСОБА_4 , так і ОСОБА_17 та ОСОБА_18 було достовірно відомо, що відсутність конкретної цілі вкладання кредиту (закупівля насіння соняшника) в рішенні кредитного комітету та в кредитному договорі, що буде укладено на його виконання з ПрАТ «Креатив», є порушенням вимог пункту 3.2.3 Положення № 171, та п. 3.2.1 Положення № 941 щодо обов`язкової наявності в кредитному договорі умови про вкладання кредиту на конкретні цілі, передбачені кредитним договором.
Також ОСОБА_4 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , чітко усвідомлювали, що вищевказаними діями з виключення конкретної цілі вкладання кредиту (закупівля насіння соняшника), вони надали ОСОБА_8 та іншим його співучасникам можливість, після незаконного отримання кредиту, не закуповуючи насіння соняшника, здійснити витрачання цих кредитних коштів на власний розсуд.
У подальшому, під час засідання кредитного комітету 14.01.2014 та розгляду питання № 4 щодо відкриття ПрАТ «Креатив» кредитної лінії на суму 20 000 000 доларів США, строком на 3 роки на поповнення обігових коштів, під заставу елеваторного комплексу та майнових прав на отримання грошових коштів за договором на поставку товару ОСОБА_17 , сприяючи в реалізації злочинного плану ОСОБА_8 , відповідно до визначеної йому ролі, зловживаючи своїм службовим становищем, як доповідач із вказаного питання виступив щодо його підтримки та прийняття за ним позитивного рішення, при цьому умисно не повідомивши членам кредитного комітету щодо: відсутності в наданих проектах рішення кредитного комітету та кредитного договору з ПрАТ «Креатив» конкретної цілі вкладання кредиту (закупівля насіння соняшника); відсутності в АТ «Ощадбанк» бізнес-плану позичальника ПрАТ «Креатив»; відсутності в АТ «Ощадбанк» документів щодо запропонованих в заставу майнових прав; недостатності запропонованого забезпечення; необхідності здійснити АТ «Ощадбанк» витрати на формування резерву за цим кредитним проектом.
Тим самим приховавши від них вказані дані, та, відповідно дані про можливість настання негативних наслідків для АТ «Ощадбанк», у вигляді зменшення його активів у разі формування резерву за цим кредитним проектом.
Зі свого боку ОСОБА_4 , відповідно до визначеної їй ролі, будучи членом кредитного комітету АТ «Ощадбанк», зловживаючи своїм службовим становищем та нехтуючи вимогами п.п. 5.1-5.3 Положення про кредитний комітет АТ «Ощадбанк», підтримала доповідача ОСОБА_17 , умисно не повідомивши інших членів кредитного комітету про неправдивість доповіді ОСОБА_17 щодо належності і достатності запропонованого ПрАТ «Креатив» забезпечення, його фінансової спроможності вчасно сплачувати кредит та відсотки за його користування.
У результаті цього члени кредитного комітету АТ «Ощадбанк», в тому числі ОСОБА_4 , яка була обізнана із злочинним планом ОСОБА_8 щодо заволодіння коштами банку внаслідок безпідставної видачі кредиту, будучи запевнені ОСОБА_17 , одноголосно прийняли рішення надати повноваження Філії Кіровоградському обласному управлінню АТ «Ощадбанк» відкрити ПрАТ «Креатив» кредитну лінію з максимальним лімітом 20 000 000 доларів США строком на 3 роки, вартістю користування кредитом 11% річних, погодити та укласти договори: кредитної лінії з ПрАТ «Креатив», поруки з ОСОБА_11 , застави майнових прав з ПрАТ «Креатив», іпотечний договір з ТОВ «Креатив Постач», договір застави обладнання з ТОВ «Креатив Постач».
При цьому вищевказаним рішенням кредитного комітету без будь-яких змін також було затверджено проекти таких документів, раніше створених ОСОБА_18 та ОСОБА_17 на виконання відповідної вказівки ОСОБА_4 : договору кредитної лінії з ПрАТ «Креатив»; договору поруки з ОСОБА_11 ; договору застави майнових прав з ПрАТ «Креатив»; іпотечного договору з ТОВ «Креатив Постач»; договору застави обладнання з ТОВ «Креатив Постач»; проект рішення та витягу з протоколу засідання кредитного комітету № 1-1 від 14.01.2014 щодо відкриття ПрАТ «Креатив» кредитної лінії на суму 20 000 000 доларів США.
У зв`язку з цим, умова кредитування «цільове призначення» у протоколі засідання кредитного комітету № 1-1 від 14.01.2014 та в затвердженому засіданням кредитного комітету проекті кредитного договору з ПрАТ «Креатив» була викладеною в таких редакціях: «поповнення оборотних коштів» - у протоколі засідання кредитного комітету № 1-1 від 14.01.2014; «поповнення обігових коштів» у пункті 2.4 проекту договору кредитної лінії з ПрАТ «Креатив».
Після цього, продовжуючи сприяти в реалізації злочинного плану ОСОБА_8 , ОСОБА_4 , зловживаючи своїм службовим становищем, 14.01.2014 у період з 17.00 по 18.15, доповідаючи на засіданні правління АТ «Ощадбанк» стосовно питання затвердження рішення кредитного комітету АТ «Ощадбанк» від 14.01.2014 про відкриття ПрАТ «Креатив» кредитної лінії на суму 20 000 000 доларів США, умисно не повідомила членів правління про відсутність у АТ «Ощадбанк» бізнес-плану позичальника ПрАТ «Креатив», документів щодо застави майнових прав, недостатність запропонованого забезпечення, про необхідність здійснити АТ «Ощадбанк» витрати на формування резерву за цим кредитним проектом, а також щодо відсутності у рішенні кредитного комітету та затвердженому на ньому проекті кредитного договору з ПрАТ «Креатив» конкретної цілі вкладання кредиту закупівлі насіння соняшника, тим самим приховавши відомості про можливість настання негативних наслідків для АТ «Ощадбанк» у разі реалізації цього кредитного проекту через зменшення активів АТ «Ощадбанк» внаслідок здійснення витрат на формування резерву.
На підставі вказаної недостовірної інформації членами правлінням АТ «Ощадбанк» безпідставно та одноголосно прийнято рішення про затвердження рішення кредитного комітету АТ «Ощадбанк» від 14.01.2014 щодо кредитування ПрАТ «Креатив» на суму 20 000 000 доларів США, про що на підставі проекту, раніше створеного ОСОБА_17 та ОСОБА_18 , складено постанову правління АТ «Ощадбанк» № 09 від 14.01.2014.
Після цього, ОСОБА_4 за невстановлених слідством обставин повідомила про позитивне рішення кредитного комітету ОСОБА_8 , організувала направлення витягу з вказаного протоколу засідання кредитного комітету № 1-1 від 14.01.2014 до Кіровоградського обласного управління АТ «Ощадбанк» для організації виконання.
У подальшому начальник філії - Кіровоградське обласне управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_37 , не будучи обізнаним із злочинним умислом ОСОБА_8 , ОСОБА_12 , ОСОБА_11 , ОСОБА_10 , ОСОБА_16 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_27 , отримавши від центрального апарату АТ «Ощадбанк» витяг з протоколу засідання кредитного комітету № 1-1 від 14.01.2014, на підставі довіреності від 10.06.2013, посвідченої приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_38 , 10.06.2013 на виконання пп. 8.1 п. 8, вказаного рішення, перебуваючи у приміщенні Кіровоградського обласного управління АТ «Ощадбанк» за адресою: м. Кропивницький (на той час м. Кіровоград), вул. Декабристів, 9, 14.01.2014, у вечірній час, уклав і підписав з ПрАТ «Креатив» в особі генерального директора ОСОБА_16 , підготовлений на направлений ОСОБА_26 договір кредитної лінії № 1 від 14.01.2014, відповідно до якого: згідно з пп. 2.3.4 п. 2.3. сторони погодили суму максимального ліміту кредитування і визначили його в розмірі 20 000 000 доларів США, позичальник зобов`язується здійснити погашення кожного траншу не пізніше ніж на 365 календарний день з моменту його отримання; згідно з п. 2.4 кредит надається траншами з позичкового рахунку в безготівковому порядку на такі цілі: поповнення обігових коштів; відповідно до п.п. 4.1, 4.1.1., 4.1.2., 4.1.3., 4.1.4. виконання позичальником зобов`язання за цим договором забезпечується: іпотекою нерухомого майна (елеваторний комплекс за адресою: Дніпропетровська область, Магдалинівський район, с. Личково, вул. Партизанська, буд. 83д, що надається в іпотеку Майновим поручителем 1 ТОВ «Креатив Постач»); заставою обладнання та основних засобів (елеваторний комплекс за адресою: Дніпропетровська область, Магдалинівський район, с. Личково, вул. Партизанська, буд. 83д, що надається в іпотеку Майновим поручителем 1 ТОВ «Креатив Постач»); заставою майнових прав права вимоги від боржників здійснення платежів на користь заставодавця за поставлені (або такі, що будуть поставлені) товари у розмірах та строки, передбачені контрактом, що надається в заставу ПрАТ «Креатив» (договір поставки товару № 87 від 27.12.2013, між ПрАТ «Креатив» та ТОВ «ЗМЖ»).
Зі свого боку, 14.01.2014, реалізуючи злочинний план ОСОБА_8 , відповідно до визначеної ролі, вищевказаний кредитний договір від ПрАТ «Креатив», підписав ОСОБА_16 , поставивши свій підпис у реквізитах «Генеральний директор ОСОБА_16 »
Окрім того, 14 15.01.2014 начальник філії Кіровоградське обласне управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_37 , діючи на виконання вищевказаного рішення кредитного комітету АТ «Ощадбанк», уклав та підписав з ТОВ «Креатив Постач» в особі директора ОСОБА_21 , який не був обізнаним про злочинний план ОСОБА_8 : договір застави обладнання № 1 від 14.01.2014, предметом якого (згідно з п. 1.2 цього договору) є обладнання та устаткування, розташоване за адресою: Дніпропетровська область, Магдалинівський район, с. Личкове, вул. Партизанська, буд. 83д, договірною вартістю 88 578 500 грн. (або 11 082 009, 00 дол. США); іпотечний договір № 2 від 15.01.2014, згідно з п.п. 1.1.1 якого предметом іпотеки є елеваторний комплекс місткістю 84700 м куб. для зберігання зернових культур за адресою: Дніпропетровська область, Магдалинівський район, с. Личкове, вул. Партизанська, буд. 83д.
Крім того, 15.01.2014 начальник філії Кіровоградське обласне управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_37 , також за аналогічних обставин, та діючи на виконання вищевказаного рішення кредитного комітету АТ «Ощадбанк» уклав і підписав з ПрАТ «Креатив» в особі генерального директора ОСОБА_16 договір застави майнових прав № 3 від 15.01.2014, за яким: згідно з п.п. 1.1., 1.2. заставодавець, з метою забезпечення належного виконання зобов`язання, що випливає з кредитного договору, передає у заставу, а заставодержатель приймає у заставу на умовах, визначених у цьому договорі, предмет застави, а саме: майнові права заставодавця права вимоги від боржника сплатити на користь заставодавця грошових коштів за поставлені (або такі, що будуть поставлені) боржнику товари, у розмірах і в строки, передбачені умовами контракту. Сторони погоджуються з тим, що на момент укладання цього договору договірна вартість Предмету застави становить 101 921 000 грн; відповідно до Додатку 1 до договору застави майнових прав № 3 від 15.01.2014 (перелік контрактів, укладених між заставодавцем та боржником): найменування контрагента ТОВ «ЗМЖ», найменування і номер договору Договір № 87 на поставку товару від 27.12.2013, сума майнових прав на грошові кошти 101 921 000 грн.
Зі свого боку 15.01.2014, реалізуючи злочинний план ОСОБА_8 , відповідно до визначеної ролі, вищевказаний кредитний договір від ПрАТ «Креатив» підписав ОСОБА_16 як генеральний директор ПрАТ «Креатив».
З метою забезпечення зобов`язань ПрАТ «Креатив» перед АТ «Ощадбанк», 15.01.2014 начальник філії Кіровоградське обласне управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_37 , також за аналогічних обставин, та діючи на виконання вищевказаного рішення кредитного комітету АТ «Ощадбанк», уклав і підписав із ПрАТ «Креатив», в особі генерального директора ОСОБА_16 і фізичною особою поручителем ОСОБА_11 трьохсторонній договір поруки № 1 від 15.01.2014, згідно з п. 1.1 якого ОСОБА_11 , як поручитель, зобов`язався перед АТ «Ощадбанк», як кредитором, відповідати солідарно в повному обсязі за своєчасне та повне виконання позичальником зобов`язання за кредитним договором № 1 від 14.01.2014, а також додатковими договорами до нього, що укладені та можуть бути укладені в майбутньому.
Продовжуючи реалізовувати злочинний план ОСОБА_8 , спрямований на заволодіння коштами АТ «Ощадбанк» на суму 20 000 000 доларів США, виконуючи свою злочинну роль, ОСОБА_39 , діючи під контролем ОСОБА_12 і ОСОБА_10 , з метою створення юридичних підстав для перерахування кредитних коштів на підконтрольні підприємства «Групи «Креатив», за невстановлених досудовим розслідуванням обставинах із використанням комп`ютерної техніки підготувала: контракт купівлі-продажу № 3267 від 09.01.2014 між компанією «Creativ Trading SA», в особі ОСОБА_11 , як продавцем, та ПрАТ «Креатив» в особі Генерального директора ОСОБА_16 , як покупцем, відповідно до якого компанія «Creativ Trading SA» зобов`язалась поставити, а ПрАТ «Креатив» зобов`язалась прийняти та оплатити тропічну олію, відповідно до специфікацій, загальною вартістю контракту 10 000 000 доларів США; інвойс № 001 від 15.01.2014 компанії «Creativ Trading SA» про поставку ПрАТ «Креатив», відповідно до специфікації № 1 до контракту № 3267 від 09.01.2014; специфікації № 1 до Контракту № 3267 від 09.01.2014; контракт купівлі-продажу № 3268 від 09.01.2014 між компанією «Quadra Commodities SA Limited», в особі ОСОБА_10 , як продавцем, та ПрАТ «Креатив» в особі Генерального директора ОСОБА_16 , як покупцем, відповідно до якого компанія «Quadra Commodities SA Limited» зобов`язалась поставити, а ПрАТ «Креатив» зобов`язалась прийняти та оплатити тропічну олію, загальною вартістю контракту 10 000 000 доларів США; інвойс № 001 від 15.01.2014 компанії «CREATIV TRADING SA» про поставку ПрАТ «Креатив», відповідно до специфікації № 1 до контракту № 3268 від 09.01.2014; специфікації № 1 до Контракту № 3268 від 09.01.2014; на підставі вказаних підготовлених документів ОСОБА_40 складено: лист від 14.01.2014 за № 314/16-1 до начальника Кіровоградського обласного управління АТ «Ощадбанк» від імені генерального директора ПрАТ «Креатив» ОСОБА_16 з проханням надати кредитні кошти відповідно до Договору кредитної лінії № 1 від 14.01.2014 у сумі 20 000 000 доларів США, з реєстром платежів та згідно з платіжним дорученням № 1 від 16.01.2014 на суму 20 000 000 доларів США, що будуть використані для передплати тропічної олії за договорами: 10 000 000 доларів США компанії «Creativ Trading SA» за договором № 3267 від 09.01.2014, 10 000 000 доларів США компанії «Quadra Commodities SA Limited» за договором № 3268 від 09.01.2014, платіжне доручення № 1 від 16.01.2014 на перерахування кредитних коштів у сумі 20 000 000 доларів США згідно з договором кредитної лінії № 1 від 14.01.2014 на рахунок ПрАТ «Креатив» № НОМЕР_1 , відкритий у філії Кіровоградське обласне управління АТ «Ощадбанк».
При цьому, виконуючи вищевказані дії, ОСОБА_14 достовірно знала, що вказані контракти виконуватись не будуть та є лише підставою для перерахування кредитних коштів.
Після чого, з метою подальшої передачі вказаних документів до АТ «Ощадбанк», також достовірно знаючи, що вказані контракти виконуватись не будуть та є лише підставою для перерахування коштів, відповідно до визначених ролей від імені ПрАТ «Креатив» вказані документи підписав ОСОБА_16 , поставивши свій підпис у реквізитах навпроти «Генеральний директор ОСОБА_16 », від імені компанії «Creativ Trading SA» ОСОБА_11 , поставивши свій підпис навпроти « ОСОБА_11 », від імені компанії «Quadra Commodities SA Limited» ОСОБА_10 , поставивши свій підпис навпроти « ОСОБА_10 ».
Після чого, у першій половині дня, у проміжок часу до 11.17 16.01.2014, ОСОБА_14 передала вказані документи до Кіровоградського обласного управління АТ «Ощадбанк», що розташоване за адресою: м. Кропивницький (на той час м. Кіровоград), вул. Декабристів, 9.
Отримавши вказані документи, начальник філії Кіровоградське обласне управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_37 , не будучи обізнаним із злочинним планом ОСОБА_11 та сприяння у його реалізації ОСОБА_4 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , на виконання умов договору кредитної лінії № 1 від 14.01.2014, укладеного з ПрАТ «Креатив», видав письмове розпорядження підпорядкованим йому працівникам вказаної філії про перерахування з рахунку № НОМЕР_2 , відкритого у філії Кіровоградське обласне управління АТ «Ощадбанк», та на якому було обліковано кошти за договором кредитної лінії № 1 від 14.01.2014, на розрахунковий рахунок ПрАТ «Креатив» № НОМЕР_1 , відкритий у філії Кіровоградське обласне управління АТ «Ощадбанк» коштів у сумі 20 000 000 доларів США, згідно з платіжним дорученням № 1 від 16.01.2014, на виконання якого у той же день працівниками вказаної філії здійснено перерахування коштів у сумі 20 000 000 доларів США на розрахунковий рахунок ПрАТ «Креатив» № НОМЕР_1 .
Таким чином, 16.01.2014 ОСОБА_8 , реалізовуючи свій злочинний план, шляхом зловживання службовим становищем генеральним директором ПрАТ «Креатив» ОСОБА_16 , головним бухгалтером ПрАТ «Креатив» ОСОБА_13 , директором ТОВ «ЗМЖ» ОСОБА_27 , за пособництва засновника ПАТ «Креатив Груп», голови Наглядової ради цього товариства ОСОБА_11 , директора департаменту кредитів та інвестицій ПАТ «Креатив Груп» ОСОБА_12 , засновника ПАТ «Креатив Груп», голови Правління цього товариства ОСОБА_10 , начальника управління кредитів та інвестицій ПАТ «Креатив Груп» ОСОБА_14 , економіста з фінансової роботи управління кредитів та інвестицій ПАТ «Креатив Груп» ОСОБА_15 , а також директора департаменту корпоративного бізнесу АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , начальника управління проектного фінансування департаменту корпоративного бізнесу АТ «Ощадбанк» ОСОБА_17 , начальника відділу управління проектного фінансування департаменту корпоративного бізнесу АТ «Ощадбанк» ОСОБА_18 та оцінювача ТОВ «Кредитне Брокерське Агенство» ОСОБА_28 , заволоділи безпідставно отриманим, як кредит у АТ «Ощадбанк» за договором кредитної лінії № 1 від 14.01.2014, майном коштами у сумі 20 000 000 доларів США, що відповідно до офіційного курсу Національного банку України становило 160 000 000 грн та є особливо великим розміром відповідно до ч. 4 Примітки до ст. 185 КК України, оскільки у понад шістсот разів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян.
Окрім того, в результаті зловживання службовим становищем директора департаменту корпоративного бізнесу АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , начальника управління проектного фінансування департаменту корпоративного бізнесу АТ «Ощадбанк» ОСОБА_17 , начальника відділу управління проектного фінансування департаменту корпоративного бізнесу АТ «Ощадбанк» ОСОБА_18 , які діяли в інтересах ОСОБА_8 , та з метою забезпечення отримання ПрАТ «Креатив» неправомірної вигоди, зокрема в результаті вчиненого ними приховування відсутності документів, необхідних для видачі кредиту ПрАТ «Креатив», у тому числі документів, необхідних для оформлення в заставу майнових прав, та що дозволяють брати до розрахунку резерву їх вартість, а також внаслідок вчиненого вищевказаними службовими особами державного банку приховування існування підстав для здійснення витрат на формування резерву за цим кредитом,
АТ «Ощадбанк» за відсутності зазначених документів: 14.01.2014 безпідставно прийнято рішення щодо відкриття ПрАТ «Креатив» кредитної лінії на суму 20 000 000 доларів США; 15.01.2014 прийнято та оформлено у забезпечення заставу майнових прав та 16.01.2014, фактично не отримавши від ПрАТ «Креатив» достатнього забезпечення, сума якого перевищувала би суму виданого кредиту, в порушення вимог законодавства України, нормативно-правових актів НБУ, а також внутрішніх нормативних документів АТ «Ощадбанк» видано ПрАТ «Креатив» кредит у сумі 20 000 000 доларів США.
Водночас такі дії призвели 30.09.2015 до списання застави за договором майнових прав № 3 від 15.01.2014 у вигляді права вимоги грошових коштів за товар, поставлений за договором поставки товарів № 87 від 27.12.2013 у сумі 101 221 000 грн та, як наслідок, 01.10.2015 до зменшення активів АТ «Ощадбанк» (збитків) на суму 133 198 000 гривень через здійснення того ж дня витрат на формування резерву за цим кредитом у сумі 133 198 000 гривень, чим спричинено АТ «Ощадбанк», засновником якого є держава в особі Кабінету Міністрів України, тяжких наслідків, які відповідно до Примітки 4 до ст. 364 КК України у понад двісті п`ятдесят разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Продовжуючи реалізовувати свій злочинний план, ОСОБА_8 , отримавши можливість розпоряджатись коштами у сумі 20 000 000 доларів США, безпідставно отриманими як кредит в АТ «Ощадбанк», надав вказівку ОСОБА_10 , ОСОБА_12 , ОСОБА_11 , ОСОБА_16 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 легалізувати їх шляхом вчинення фінансової операції з перерахування коштів з рахунку ПрАТ «Креатив» на рахунки іноземних компаній «Creativ Trading SA» та «Quadra Commodities SA Limited».
Реалізуючи злочинний план ОСОБА_8 , ОСОБА_13 , 16.01.2014 о 11.17, використовуючи особистий ключ електронного цифрового підпису (далі ЕЦП) та систему «Інтернет-клієнт-банк» АТ «Ощадбанк» під приводом виконання, раніше складених з цією метою ОСОБА_14 і підписаних ОСОБА_16 , ОСОБА_10 та ОСОБА_11 , контрактів купівлі-продажу № 3267 від 09.01.2014 між компанією «Creativ Trading SA» і ПрАТ «Креатив» та № 3268 від 09.01.2014 між компанією «Quadra Commodities SA Limited» та ПрАТ «Креатив» склала і підписала: платіжне доручення № 1 (#33620703), на підставі якого кошти в сумі 10 000 000 доларів США з рахунку ПрАТ «Креатив» № НОМЕР_1 , відкритого у філії Кіровоградське обласне управління АТ «Ощадбанк» на рахунок іноземної компанії «Creativ Trading SA» № НОМЕР_3 , відкритий у банку «BNB Paribas» (м. Женева, Швейцарська Конфедерація) з призначенням платежу: передоплата за тропічну олію за контрактом № 3267 від 09.01.2014; платіжне доручення № 2 (#33620192), на підставі якого кошти в сумі 10 000 000 доларів США з рахунку ПрАТ «Креатив» № НОМЕР_1 , відкритого у філії Кіровоградське обласне управління АТ «Ощадбанк» на рахунок іноземної компанії «Quadra Commodities SA Limited»№ НОМЕР_4 , відкритий у банку «ABLV Bank, AS» (м. Рига, Латвійська Республіка), з призначення платежу: передоплата за тропічну олію за контрактом № 3268 від 09.01.2014, на підставі яких АТ «Ощадбанк» з розрахункового рахунку ПрАТ «Креатив» № НОМЕР_1 через транзитні рахунки банку здійснено відповідні перерахування коштів на загальну суму 20 000 000 доларів США: 16.01.2014 на рахунок № / НОМЕР_5 , відкритий у банку BNP PARIBAS (SUISSE) SA, компанії «Creativ Trading SA», з призначенням: «PREPAYMENT FOR TROPICAL OIL BY CONTR 3267 DD 09/01/2014» (зараховано на рахунок 20.01.2014); 16.01.2014 на рахунок №/ НОМЕР_4 , відкритий у банку JSC ABLV Bank (BIC AIZKLV22), компанії «Quadra Commodities SA Limited», в сумі 10 000 000,00 доларів США з призначенням: «PREPAYMENT FOR TROPICAL OIL BY CONTR 3268 DD 09/01/2014» (зараховано на рахунок 16.01.2014 у сумі 9 999 984,53 дол. США, 15,47 дол. США комісія банку), про що ОСОБА_13 повідомила ОСОБА_10 , останній ОСОБА_8 , ОСОБА_11 і ОСОБА_12 .
Окрім того, 27.12.2013 компанією «Eastern Europe Fіnance Limited Inc», як продавцем, та компанією «Quarda Commodities SA Limited», засновником якої був підконтрольний ОСОБА_10 . ОСОБА_9 , як покупцем укладено договір купівлі-продажу 100% акцій компанії «Barcosta Ventures Limited», яка є власником ПАТ «Чорноморгідрозалізобетон», з купівельною ціною 9 995 000 грн., з умовою здійснення платежів: 50 000 доларів США передоплата, 2 300 000 доларів США фінансове придбання активів, 7 645 000 доларів США завершення платежу.
Для належного укладення вказаного договору та забезпечення виконання сторонами зобов`язань між компанією «Eastern Europe Fіnance Limited Inc», як продавцем, та компанією «Quarda Commodities SA Limited», а також «Pricewaterhousecoopers Associates Limited» (реєстраційний номер 14081, Темістоклі Дерві, 3, Джулія Хаус 1066, Нікосія, Республіка Кіпр), як ескроу агентом (депозитним агентом) та «Barcosta Ventures Limited» 02.01.2014 укладено депозитний договір (акт), за яким компанії «Eastern Europe Fіnance Limited Inc» і «Quarda Commodities SA Limited» передають компанії «Pricewaterhousecoopers Associates Limited» документи та остання розпоряджається і здійснює виплати коштів за придбання активів до повного виконання договору від 27.12.2013.
На виконання вказаних договорів, легалізуючи частину незаконно привласнених кредитних коштів АТ «Ощадбанк», реалізуючи злочинний план ОСОБА_8 , ОСОБА_12 , відповідно до визначеної їй ролі, використовуючи особисті ключі електронного цифрового підпису (далі ЕЦП) уповноваженої на здійснення транзакцій особи, за допомогою системи «Інтернет-клієнт-банк» 31.01.2014 здійснила перерахування коштів у сумі 7 645 000,00 доларів США з рахунку компанії «Quarda Commodities SA Limited» №/ НОМЕР_4 на рахунок компанії «Pricewaterhouse Coopers Associates Limited» № НОМЕР_6 , відкритий у банку «Eurobank Cyprus LTD», для реалізації вказаних договорів від 27.12.2013 та 02.01.2014.
Окрім того, реалізуючи злочинний план ОСОБА_8 , ОСОБА_12 , відповідно до визначеної їй ролі, легалізуючи частину незаконно привласнених кредитних коштів АТ «Ощадбанк», використовуючи особисті ключі ЕЦП уповноваженої особи на здійснення транзакцій, за допомогою системи «Інтернет-клієнт-банк» 04.02.2014 здійснила перерахування коштів у сумі 2 325 000 доларів США з рахунку компанії «Quarda Commodities SA Limited» №/ НОМЕР_4 на рахунок № НОМЕР_7 , відкритий у банку JSC ABLV Bank компанії «Titan LTD» із призначенням платежу «PREPAYMENT FOR TROPICAL OIL BY CONTR 3268 DD 09/01/2014».
Продовжуючи реалізовувати злочинний план ОСОБА_8 , спрямований на легалізацію частини незаконно привласнених кредитних коштів АТ «Ощадбанк», що були перераховані на компанію «Creativ Trading SA», ОСОБА_12 , відповідно до визначеної їй ролі, використовуючи особисті ключі ЕЦП уповноваженої особи на здійснення транзакцій, за допомогою системи «Інтернет-клієнт-банк», станом на 05.02.2014 в повному обсязі здійснила перерахування коштів у сумі 10 000 000 доларів США з рахунку компанії «Creativ Trading SA» № / НОМЕР_5 через ряд підконтрольних компаній на рахунок тієї ж компанії «Creativ Trading SA» № / НОМЕР_8 , відкритий у банку SOCIETE GENERALE ZURICH.
Після цього ОСОБА_12 , продовжуючи легалізувати кошти АТ «Ощадбанк» 05.02.2014 здійснила перерахування коштів у сумі 5 100 021,85 доларів США (з яких встановлено, що щонайменше 4 900 000 доларів США були незаконно привласненими кредитними коштами АТ «Ощадбанк») з рахунку компанії «Creativ Trading SA» № / НОМЕР_8 на рахунок компанії «Titan LTD» № НОМЕР_7 , відкритий у банку ABLV Bank Latvia, із призначенням «contract 185 dd 27.03.13 CHGS:21.85USD OCMT: 5 100 000.00 USD»; а 06.02.2014 6 500 021,87 доларів США (з яких встановлено, що щонайменше 4 900 000 доларів США були незаконно привласненими кредитними коштами АТ «Ощадбанк») на рахунки ПрАТ «Креатив» № НОМЕР_1 (840 USD) (зараховано 07.02.2014 у сумі 850 000,00 доларів США) та № НОМЕР_1 (980 UAH) (зараховано 07.02.2014 у сумі екв. 5 650 000,00 дол. США) шляхом конвертації через рахунок банку філії Кiровоградське обласне АТ «Ощадбанк» № 0000 із призначенням «contr.78 dd 12.08.2013 CHGS:21.87USD OCMT:6500000.00USD».
Таким чином, реалізуючи злочинний план ОСОБА_8 , під приводом виконання контрактів купівлі-продажу № 3267 від 09.01.2014 між компанією «Creativ Trading SA» та ПрАТ «Креатив» та № 3268 від 09.01.2014 між компанією «Quadra Commodities SA Limited» і ПрАТ «Креатив» ОСОБА_13 та ОСОБА_8 , за пособництва ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_14 легалізували кошти у сумі 20 000 000 доларів США, якими незаконно заволоділи, безпідставно отримавши як кредит в АТ «Ощадбанк» на підставі договору кредитної лінії № 1 від 14.01.2014, шляхом перерахування на рахунки компаній «Creativ Trading SA», «Quadra Commodities SA Limited» та подальшим перерахуванням на компанії, що до групи «Креатив» не входили, проте були підконтрольними ОСОБА_8 .
Внаслідок вищевказаних дій, за рахунок покриття часткових витрат, понесених групою «Креатив», та у тому числі з використанням незаконно привласнених кредитних коштів АТ «Ощадбанк», в результаті реалізації злочинного умислу ОСОБА_8 , після набуття 31.01.2014 «Quarda Commodities SA Limited» 100% акцій компанії «Barcosta Ventures Limited», яка є власником ПАТ «Чорноморгідрозалізобетон» за рішенням ОСОБА_8 , єдиним власником та акціонером «Quarda Commodities SA Limited» ОСОБА_9 акції вказаної компанії передані ОСОБА_10 , а останнім 17.07.2014 частину в розмірі 34% ОСОБА_11 , 33% ОСОБА_12 та 33% залишено за собою.
Окрім того, продовжуючи реалізацію злочинного плану ОСОБА_8 , з метою приховування заволодіння кредитними коштами АТ «Ощадбанк» у сумі 20 000 000 доларів США, отриманими на підставі договору кредитної лінії № 1 від 14.01.2014, та їх подальшої легалізації, ОСОБА_16 , ОСОБА_13 та ОСОБА_27 , у період з 16.01.2014 по 31.07.2015 (більш точний час слідством встановити не видалося можливим), перебуваючи в офісі групи «Креатив» за адресою: м. Кропивницький (на той час м. Кіровоград), проспект Промисловий, 14, склали та видали завідомо неправдиві документи щодо цільового використання отриманого кредиту, а саме: додаток 5 до Порядку здійснення контролю за цільовим використанням кредитних коштів АТ «Ощадбанк» за кредитами корпоративних клієнтів Реєстр цільового використання кредитних коштів ПрАТ «Креатив», з датою складання 01.07.2014, до якого внесено завідомо неправдиві відомості про здійснення 16.01.2014 передплати за тропічні олії в сумі 10 000 000 доларів США компанії «Creative Traiding SA, Швейцарія» за контрактом № 3267 від 09.01.2014, зазначивши для видимості ніби ввезеного товару вантажно-митні декларації № 50405000/2014/101603 від 14.04.2014, № 504010000/2014/000933 від 17.04.2014, № 504010000/2014/000934 від 17.04.2014, а також 10 000 000 доларів США компанії «Quadra Commodities SA Limited», Беліз, за контрактом № 3268 від 09.01.2014, зазначивши для видимості ніби ввезеного товару вантажно-митні декларації №50405000/2014/100935 від 17.04.2014, №504010000/2014/000936 від 17.04.2014, №504010000/2014/101754 від 25.04.2014. Після чого у реквізитах «Від Позичальника» в рядку «Генеральний директор» навпроти « ОСОБА_16 » свій підпис поставив ОСОБА_16 ; Акти взаємних розрахунків між ПрАТ «Креатив» та ПрАТ «ЗМЖ», за договором № 87 від 24.12.2013 без номерів і дат складання, станом на: 31.01.2014, 28.02.2014, 31.03.2014, 30.04.2014, 30.05.2014, 30.06.2014, 31.07.2014, 31.08.2014, 30.09.2014, 31.10.2014, 30.11.2014, 31.12.2014, 31.01.2015, 28.02.2015, 31.03.2015, 30.04.2015, 31.05.2015, 30.06.2015, внісши до них завідомо неправдиві відомості про наявність заборгованості ТОВ «ЗМЖ», помилково вказавши як ПрАТ «ЗМЖ», перед ПрАТ «Креатив», у сумі 120 219 300,00 грн, вказавши її в колонці «Кредит» за даними ПрАТ «Креатив» та «Дебет» за даними ПрАТ «ЗМЖ», після чого у реквізитах «Від ПрАТ «Креатив» навпроти «( ОСОБА_13 )» свій підпис поставила ОСОБА_13 , від ПрАТ «ЗМЖ» навпроти «( ОСОБА_27 )» ОСОБА_27 ; довідки щодо виконання ПрАТ «Креатив» контракту № 87 від 27.12.2013, укладеного між ПрАТ «Креатив» і ПрАТ «ЗМЖ» станом на: 31.01.2014, 28.02.2014, 31.03.2014, 30.04.2014, 30.05.2014, 30.06.2014, 31.07.2014, 31.08.2014, 30.09.2014, 31.10.2014, 30.11.2014, 31.12.2014, 31.01.2015, 28.02.2015, 31.03.2015, 31.04.2015, 31.05.2015, 30.06.2015, майнові прави за якими передані в заставу АТ «Ощадбанк» в якості забезпечення виконання зобов`язань ПрАТ «Креатив» перед АТ «Ощадбанк», до яких внесли завідомо неправдиві відомості про фактичне здійснення ПрАТ «Креатив» поставок товару ТОВ «ЗМЖ», помилково вказавши як ПрАТ «ЗМЖ», за договором 87 від 27.12.2013, вказавши у колонці «Поставлено товару на суму, грн» 120 219 300,00, після чого в рядку «Головний бухгалтер» навпроти « ОСОБА_13 » свій підпис поставила ОСОБА_13 .
Окрім того, на підставі вказаних завідомо неправдивих актів взаємних розрахунків між ПрАТ «Креатив» і ТОВ «ЗМЖ» за договором № 87 від 24.12.2013, а також довідок щодо виконання ПрАТ «Креатив» контракту № 87 від 27.12.2013, укладеного між ПрАТ «Креатив» та ТОВ «ЗМЖ», у період з 16.01.2014 по 31.07.2015 (більш точний час слідством встановити не виявилося можливим), працівниками Кіровоградського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_41 , ОСОБА_42 , ОСОБА_43 у приміщенні за адресою: м. Кропивницький (на той час м. Кіровоград), вул. Декабристів, 9, складено акти перевірки заставлених майнових прав № 146 від 10.02.2014, без номеру від 05.03.2014, без номеру від 18.04.2014, без номеру від 15.05.2014, № 284 від 30.05.2014, № 334 від 21.07.2014, № 458 від 20.08.2014, № 626 від 22.09.2014, № 841 від 17.10.2014, № 843 від 25.11.2014, без номеру від 25.12.2014, без номеру від 12.01.2015, № 34 від 18.02.2015, № 64 від 02.03.2015, № 144 від 30.04.2015, № 166 від 27.05.2015, № 216 від 26.06.2015, № 218 від 14.07.2015, за договором застави майнових прав № 3 від 15.01.2014, що є забезпеченням договору кредитної лінії № 1 від 14.01.2014, до яких, будучи переконаними у правдивості отриманих від ПрАТ «Креатив» документів, внесли відомості про наявність майнових прав у ПрАТ «Креатив» за договором поставки від 27.12.2013 № 87 на ТОВ «ЗМЖ» товару на суму 101 921 000 грн.
Після чого, вказані акти, будучи обізнаним про неправдивість зазначених у них відомостей щодо наявності майнових прав та не повідомляючи про це працівників банку, які їх складали, посвідчив своїм підписом ОСОБА_16 , поставивши його в реквізитах «Від Клієнта» навпроти « ОСОБА_16 » та тим сам надавши цим актам статусу офіційних документів.
Таким чином, своїми умисними діями, які виразились у пособництві у заволодінні протягом вересня 2013 січня 2014 років майном АТ «Ощадбанк» в особливо великих розмірах (коштами у сумі 20 000 000 доларів США, що еквівалентно на час вчинення злочину 160 000 000 грн), шляхом зловживання службовими особами ПрАТ «Креатив» (генеральним директором ОСОБА_16 , головним бухгалтером ОСОБА_13 ), ТОВ «ЗМЖ» (директором ОСОБА_27 ) своїм службовим становищем, за попередньою змовою групою осіб у складі ОСОБА_8 , ОСОБА_12 , ОСОБА_11 , ОСОБА_10 , ОСОБА_16 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_27 , ОСОБА_28 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_4 вчинила злочин, передбачений ч. 5 ст. 27, ч. 5 ст. 191 КК України.
Також своїми умисними діями, які виразились у зловживанні службовим становищем, тобто умисному, з метою одержання неправомірної вигоди ПрАТ «Креатив» (кошти АТ «Ощадбанк» в сумі 20 000 000 доларів США, що еквівалентно на час вчинення злочину 160 000 000 грн) використанні службового становища всупереч інтересам служби, що спричинило тяжкі наслідки (безповоротне зменшення активів/збитки у розмірі 133 198 000 гривень через здійснення витрат на формування резерву) АТ «Ощадбанк», за попередньою змовою групою осіб у складі ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_4 вчинила злочин, передбачений ч. 2 ст. 28, ч. 2 ст. 364 КК України.
Також своїми умисними діями, які виразились у складанні та видачі службовими особами АТ «Ощадбанк» завідомо неправдивого документа, а саме узагальнюючого висновку кредитування ПрАТ «Креатив» від 14.01.2014 № 31/6-13/37, за попередньою змовою групою осіб у складі ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_4 вчинила злочин, передбачений ч. 2 ст. 28, ч. 1 ст. 366 КК України.
23.10.2018 о 10 год. 45 хв. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , громадянку України, українку, уродженку м. Олевськ Житомирської області, заміжню, фактично проживаючу за адресою: АДРЕСА_1 , з вищою освітою, раніше не судиму, працюючу заступником голови правління АТ «Ощадбанк», яка не є особою, щодо якої здійснюється особливий порядок кримінального провадження відповідно до ст. 480 КПК України затримано на підставі п. 3 ч. 1 ст. 208 КПК України та цього ж дня, 23.10.2018, їй повідомлено про підозру у вчиненні злочинів, передбачених 5 ст. 27, ч. 5 ст. 191, ч. 2 ст. 28, ч. 2 ст. 364, ч. 2 ст. 28, ч. 1 ст. 366 КК України.
Повідомлення про підозру у вчиненні інкримінованих ОСОБА_4 кримінальних правопорушень обґрунтовується зібраними під час досудового розслідування доказами.

Прокурор в судовому засіданні підтримав подане клопотання з підстав, викладених вище, підкреслив, що органом досудового розслідування зібрано достатньо доказів на підтвердження того, що саме ОСОБА_4 вчинила інкриміновані їй правопорушення, перелік яких як зазначений в самому тексті клопотання, так і які безпосередньо долучені до матеріалів справи, а також зауважив щодо ризиків, що на сьогоднішній день жодний інший запобіжний захід не зможе забезпечити належну процесуальну поведінку підозрюваної та виконання нею своїх процесуальних обов`язків в цій справі, саме тримання під вартою вважав виправданим, оскільки ОСОБА_4 підозрюється у вчиненні особливо тяжкого злочину, санкція якого передбачає виключно позбавлення волі на строк до 12 років з конфіскацією майна.
Також зазначив, що застосування запобіжного заходу у вигляді тримання підозрюваної
ОСОБА_4 під вартою зумовлено досягненням мети забезпечення виконання нею покладених на неї процесуальних обов`язків, а також запобігання спробам переховуватись від органів досудового розслідування та/або суду.
ОСОБА_4 підозрюється у вчиненні особливо тяжкого злочину, за який кримінальним законом передбачено відповідальність у виді позбавлення волі на строк до дванадцяти років з конфіскацією майна, що вже саме по собі може бути підставою та мотивом для підозрюваної переховуватись від органів досудового розслідування та суду.
Окремо, прокурор вважав можливим передбачити альтернативу в якості застави в сумі 50 000 000 грн., внесення застави саме в такому розмірі може гарантувати виконання підозрюваною ОСОБА_4 покладених на неї обов`язків.
Захисники та підозрювана категорично заперечували проти задоволення клопотання, просили обрати запобіжний захід не пов`язаний з тримання під вартою.
Характеризуючи особу підозрюваної, адвокати зазначили, що ОСОБА_4 одружена, постійте місце проживання, має постійте місце роботи, має відмінну ділову репутацію.
Крім того, вказували на відсутність реальних ризиків, передбачених ст. 177 КПК України, та можливість застосування за необхідності більш м`яких запобіжних заходів, зазначаючи, що клопотання про застосування запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою відносно підозрюваної не містить достатніх належних та допустимих доказів, які б вказували на те, що ОСОБА_4 буде переховуватись від органів досудового слідства та суду, знищити, сховати або спотворити будь-які речі чи документи, які мають істотне значення для встановлення обставин кримінального правопорушення, а також незаконно впливати та свідків, інших підозрюваних.
Також, в судовому засіданні Народний депутат України ОСОБА_44 просила суд передати підозрювану ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , передати їй на особисту поруку.
Заслухавши сторін кримінального провадження, дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до наступного висновку.
Відповідно до ч. ч. 1, 2 ст. 8 КПК України, кримінальне провадження здійснюється з додержанням принципу верховенства права, відповідно до якого людина, її права та свободи визнаються найвищими цінностями та визначають зміст і спрямованість діяльності держави. Принцип верховенства права у кримінальному провадженні застосовується з урахуванням практики Європейського суду з прав людини.
У відповідності до ст. 131 КПК України одним із заходів забезпечення кримінального провадження з метою досягнення його дієвості є запобіжні заходи.
Згідно ч. 1 ст. 177 КПК України метою застосування запобіжного заходу є забезпечення виконання підозрюваним покладених на нього процесуальних обов`язків, а також наявність ризиків, передбачених цим Кодексом.
Відповідно до вимог ст. 178 КПК України при вирішенні питання про обрання запобіжного заходу слідчий суддя зобов`язаний оцінити в сукупності всі обставини, у тому числі: вагомість наявних доказів про вчиненні підозрюваним кримінального правопорушення; тяжкість покарання, що загрожує відповідній особі у разі визнання підозрюваного винуватим у кримінальному правопорушенні; вік та стан здоров`я підозрюваного; міцність соціальних зв`язків підозрюваного в місці його постійного проживання, у тому числі наявність в нього родини й утриманців; наявність у підозрюваного постійного місця роботи; репутацію підозрюваного, його майновий стан; наявність судимостей у підозрюваного.
Відповідно до ч. 1 ст. 194 КПК України під час розгляду клопотання про застосування запобіжного заходу слідчий суддя зобов`язаний встановити, чи доводять надані сторонами кримінального провадження докази обставини, які свідчать про: 1) наявність обґрунтованої підозри у вчиненні підозрюваним кримінального правопорушення; 2) наявність достатніх підстав вважати, що існує хоча б один із ризиків, передбачених статтею 177 цього Кодексу, і на які вказує слідчий, прокурор; 3) недостатність застосування більш м`яких запобіжних заходів для запобігання ризику або ризикам, зазначеним у клопотанні.
Детективами Четвертого відділу детективів Третього підрозділу детективів Головного підрозділу детективів Національного антикорупційного бюро України здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0001254 від 16.05.2016 за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 5 ст. 191, ч. 3 ст. 209, ч. 1 ст. 366, ч. 2 ст. 364 КК України.
23.10.2018 о 10 год. 45 хв. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , громадянку України, українку, уродженку м. Олевськ Житомирської області, заміжню, фактично проживаючу за адресою: АДРЕСА_1 , з вищою освітою, раніше не судиму, працюючу заступником голови правління АТ «Ощадбанк», яка не є особою, щодо якої здійснюється особливий порядок кримінального провадження відповідно до ст. 480 КПК України затримано на підставі п. 3 ч. 1 ст. 208 КПК України та цього ж дня, 23.10.2018, їй повідомлено про підозру у вчиненні злочинів, передбачених 5 ст. 27, ч. 5 ст. 191, ч. 2 ст. 28, ч. 2 ст. 364, ч. 2 ст. 28, ч. 1 ст. 366 КК України.

Щодо обґрунтованості підозри, то вона є обґрунтованою щодо дій ОСОБА_4 .
Поняття «обґрунтована підозра» не визначене у національному законодавстві України, тому, виходячи з положень ч. 5 ст. 9 КПК України та позиції Європейського суду з прав людини, відображеної у п. 175 рішення від 21.04.2011 року у справі «Нечипорук і Йонкало проти України», термін «обґрунтована підозра» означає, що існують факти або інформація, які можуть переконати об`єктивного спостерігача в тому, що особа, про яку йдеться, могла вчинити правопорушення, також вимога розумної підозри передбачає наявність доказів, які об`єктивно зв`язують підозрюваного з певним злочином і вони не повинні бути достатніми, щоб забезпечити засудження, але мають бути достатніми, щоб виправдати подальше розслідування або висунення звинувачення (рішення у справі «Мюррей проти Об`єднаного Королівства» від 28.10.1994 року, «Фокс, Кемпбелл і Гартлі проти Сполученого Королівства» від 30.08.1990 року).Відповідно до такої практики, при оцінці ризику переховування від правосуддя може братися до уваги (поряд з іншими обставинами) і загроза відносно суворого покарання. Так, у § 76 рішення ЄСПЛ «Пунцельт проти Чехії» («Punzelt v. Czech Republic») № 31315/96 від 25.04.2000 р., Страсбурзький суд визнав достатнім мотивування чеських судів, що прийняли рішення про тримання під вартою з огляду в тому числі на те, що заявникові загрожувало відносно суворе покарання.

За таких умов, дослідивши матеріали клопотання та долучені до нього документи, за своїм внутрішнім переконанням, яке ґрунтується на всебічному, повному й неупередженому дослідженні всіх обставин провадження, керуючись законом, оцінюючи сукупність зібраних доказів, лише щодо пред`явленої підозри, з точки зору достатності та взаємозв`язку, слідчий суддя приходить до обґрунтованого висновку про наявність у провадженні доказів, передбачених параграфами 3-5 Глави 4 КПК України (показання, речові докази і документи та інші), які свідчать про обґрунтованість підозри у вчиненні кримінального правопорушення, які могли б об`єктивно зв`язувати його з ними, тобто підтвердити існування фактів та інформації, які можуть переконати об`єктивного спостерігача в тому, що підозрюваний міг вчинити дані кримінальні правопорушення.
В ході розгляду клопотання встановлено, що ОСОБА_4 обґрунтовано підозрюється у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч..5 ст.191, ч.3 ст. 209, ч.1 ст. 366, ч.2 ст. 364 КК України.
Метою і підставою застосування запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою є запобігання спробам підозрюваного переховуватися від органів досудового розслідування та/або суду, вчинити інше кримінальне правопорушення чи продовжити кримінальне правопорушення, у якому підозрюється особа.
Відповідно до частини першої ст. 183 КПК України тримання під вартою є винятковим запобіжним заходом, який застосовується виключно у разі, якщо прокурор доведе, що жоден із більш м`яких запобіжних заходів не зможе запобігти ризикам, передбаченим статтею 177 КПК України.
Враховуючи наведене, а також приймаючи до уваги те, що ОСОБА_4 обґрунтовано підозрюється у вчиненні особливо тяжких кримінальних правопорушень, за яке передбачено покарання у вигляді позбавлення волі, беручи до уваги наявність ризиків, передбачених п. п. 1, 3, 5 ч. 1 ст. 177 КПК України, а саме те, що ОСОБА_4 може переховуватися від органів досудового розслідування та суду, впливати на свідків, інших підозрюваних, вчиняти інші кримінальні правопорушення в обґрунтування застосування запобіжного заходу покладається необхідність попередити спроби підозрюваної вчиняти інші кримінальні правопорушення та ухилитися від органів досудового розслідування та суду.
Крім того, при вирішенні питання щодо обрання запобіжного заходу відносно підозрюваної, слідчий суддя враховує особу останньої, зокрема, сімейний стан, соціальне положення, стан здоров`я підозрюваної, а також те, що підозрювана може переховуватися від органів досудового розслідування та суду.
З урахуванням вищевикладеного слідчий суддя вважає клопотання обґрунтованим та таким, що підлягає частковому задоволенню.
Між тим, відповідно до ч. 3 ст. 183 КПК України слідчий суддя при постановленні ухвали про застосування запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою зобов`язаний визначити розмір застави, достатньої для забезпечення виконання підозрюваним обов`язків передбачених цим Кодексом, крім випадків, передбачених частиною четвертою цієї статті.
Отже, задовольняючи клопотання про обрання підозрюваній запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою, враховуючи, що злочин, у вчиненні якого вона підозрюється вчинений без застосуванням насильства чи погрози його застосування, запобіжний захід у вигляді застави їй раніше не обирався, слідчий суддя вважає за необхідне визначити підозрюваній розмір застави.
Відповідно до ч. 4 ст. 182 КПК України розмір застави визначається з урахуванням обставин кримінального правопорушення, майнового та сімейного стану підозрюваного, обвинуваченого, інших даних про його особу та ризиків, передбачених статтею 177 цього Кодексу. Розмір застави повинен достатньою мірою гарантувати виконання підозрюваним, обвинуваченим покладених на нього обов`язків та не може бути завідомо непомірним для нього.
Згідно ч. 5 ст. 182 КПК України розмір застави визначається у таких межах:
1) щодо особи, підозрюваної чи обвинуваченої у вчиненні злочину невеликої або середньої тяжкості, - від одного до двадцяти розмірів мінімальної заробітної плати;
2) щодо особи, підозрюваної чи обвинуваченої у вчиненні тяжкого злочину, - від двадцяти до вісімдесяти розмірів мінімальної заробітної плати;
3) щодо особи, підозрюваної чи обвинуваченої у вчиненні особливо тяжкого злочину, - від вісімдесяти до трьохсот розмірів мінімальної заробітної плати.
У виключних випадках, якщо слідчий суддя, суд встановить, що застава у зазначених межах не здатна забезпечити виконання особою, що підозрюється, обвинувачується у вчиненні тяжкого або особливо тяжкого злочину, покладених на неї обов`язків, застава може бути призначена у розмірі, який перевищує вісімдесят чи триста розмірів мінімальної заробітної плати відповідно.
Враховуючи, позицію Європейського суду стосовно питання обрання національними судами запобіжного заходу у вигляді застави та призначення її розміру, цілковито прослідковується в рішенні Суду у справі «Мангурас проти Іспанії» (Mangouras v. Spain) від 28 вересня 2010 року.

У даній справі, посилаючись на пункт 3 статті 5 Конвенції, заявник стверджував, що сума застави у його справі була необґрунтовано високою та не враховувала конкретні обставини й умови його особистого життя.

Натомість Європейським судом з прав людини визнано законними та обґрунтованими дії національних судів, щодо обрання підозрюваному розміру застави, який значно перевищував наявні активи, поточні доходи підозрюваного, тощо, беручи до уваги особливий характер справи заявника, шкоду, завдану кримінальним правопорушенням та зазначено, що навіть якщо сума застави визначається виходячи із характеристики особи обвинуваченого та його матеріального становища, за певних обставин є обґрунтованим врахування також і суми збитків, у заподіянні яких ця особа обвинувачується.

Окрім того Європейський суд з прав людини суд зазначив «не дивним є те, що національні суди при визначенні суми застави, яка би забезпечила впевненість у тому, що винна особа не уникне правосуддя, в основному посилалися на рівень відповідальності обвинуваченого, тяжкість злочину і розмір заподіяної шкоди. Не було також впевненості у тому, що застава, сума якої визначатиметься виключно пропорційно до майнового стану заявника, зможе забезпечити його присутність на судовому розгляді порушеної проти нього справи».

Враховуючи особу підозрюваної ОСОБА_4 , її майновий та сімейний стан, ризики, передбачені ст. 177 КПК України, слідчий суддя вважає за необхідне визначити заставу відповідно до ч. 5 ст. 182 КПК України у розмірі 3 802 прожиткових мінімумів для працездатних осіб, що становить 7 000 000 (сім мільйонів) гривень, оскільки внесення застави саме в такому розмірі може гарантувати виконання підозрюваною покладених на неї обов`язків.
Окрім цього, слідчий суддя вважає за необхідне відповідно до норм ч. 3 ст. 183 та ч. 5 ст. 194 КПК України у разі внесення застави покласти на підозрювану такі обов`язки: з`являтися до слідчого, прокурора та суду за першою вимогою; не відлучатися із населеного пункту, в якому вона проживає без дозволу детектива (слідчого), прокурора або суду; повідомляти детектива (слідчого), прокурора чи суд про зміну свого місця проживання та/або місця роботи; утримуватися від спілкування зі свідками у даному кримінальному провадженні, а саме, ОСОБА_21 , ОСОБА_45 , ОСОБА_46 , ОСОБА_47 , ОСОБА_48 , ОСОБА_29 , ОСОБА_49 , ОСОБА_50 , ОСОБА_51 , ОСОБА_52 , ОСОБА_53 , ОСОБА_54 , ОСОБА_55 , ОСОБА_56 , ОСОБА_57 , ОСОБА_58 , ОСОБА_59 , ОСОБА_60 , ОСОБА_61 , ОСОБА_62 , ОСОБА_43 , ОСОБА_63 , ОСОБА_64 , ОСОБА_65 , ОСОБА_66 , ОСОБА_67 , ОСОБА_68 , ОСОБА_69 , ОСОБА_70 , ОСОБА_71 , ОСОБА_72 , ОСОБА_73 , ОСОБА_74 , ОСОБА_75 , ОСОБА_76 , ОСОБА_77 , ОСОБА_78 , ОСОБА_79 , ОСОБА_80 , ОСОБА_36 , ОСОБА_23 , ОСОБА_81 , ОСОБА_82 , ОСОБА_83 , ОСОБА_84 , ОСОБА_85 , ОСОБА_20 , ОСОБА_86 , ОСОБА_87 , ОСОБА_88 , іншими підозрюваними або обвинуваченими у цьому ж кримінальному провадженні; здати на зберігання органу досудового розслідування паспорт для виїзду за кордон та інші документи, що дають право на виїзд з України і в`їзд в Україну; носити електронний засіб контролю.
Відповідно до ч. 4 ст. 202 КПК України, підозрюваний звільняється з-під варти після внесення застави, визначеної у даній ухвалі, якщо в уповноваженої службової особи місця ув`язнення, під вартою в якому перебуває підозрюваний, відсутнє інше судове рішення, що набрало законної сили і прямо передбачає тримання останнього під вартою.
Враховуючи наведене та керуючись ст.ст. 177, 178, 182, 183, 184, 193-194, 196, 197, 395 КПК України, слідчий суддя,

УХВАЛИВ:

Клопотання задовольнити частково.
Застосувати до підозрюваної ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , запобіжний захід у виді тримання під вартою.
Строк тримання під вартою підозрюваної ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 рахувати з 10 годин 45 хвилин 23 жовтня 2018 року.
Дата закінчення дії ухвали про обрання відносно підозрюваної ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 заходу у виді тримання під вартою до 20 грудня 2018 включно.
Розмір застави визначити у межах 3 802 прожиткових мінімумів для працездатних осіб, що становить 7 000 000 (сім мільйонів) гривень, яка може бути внесена як самою підозрюваною так і іншою фізичною або юридичною особою (заставодавцем) на наступний депозитний рахунок Солом`янського районного суду м. Києва: Банк: Державна казначейська служба України м. Київ, , МФО 820172, депозитний рахунок 2089, отримувач ТУДСАУ в м. Києві.
Підозрювана або заставодавець мають право у будь-який момент внести заставу у розмірі, визначеному в ухвалі про застосування запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою, протягом дії ухвали.
У разі внесення застави покласти на підозрювану ОСОБА_4 наступні обов`язки:
-з`являтися до слідчого, прокурора та суду за першою вимогою;

- не відлучатися із населеного пункту, в якому вона проживає без дозволу детектива (слідчого), прокурора або суду;

- повідомляти детектива (слідчого), прокурора чи суд про зміну свого місця проживання та/або місця роботи;

- утримуватися від спілкування зі свідками у даному кримінальному провадженні, а саме, ОСОБА_21 , ОСОБА_45 , ОСОБА_46 , ОСОБА_47 , ОСОБА_48 , ОСОБА_29 , ОСОБА_49 , ОСОБА_50 , ОСОБА_51 , ОСОБА_52 , ОСОБА_53 , ОСОБА_54 , ОСОБА_55 , ОСОБА_56 , ОСОБА_57 , ОСОБА_58 , ОСОБА_59 , ОСОБА_60 , ОСОБА_61 , ОСОБА_62 , ОСОБА_43 , ОСОБА_63 , ОСОБА_64 , ОСОБА_65 , ОСОБА_66 , ОСОБА_67 , ОСОБА_68 , ОСОБА_69 , ОСОБА_70 , ОСОБА_71 , ОСОБА_72 , ОСОБА_73 , ОСОБА_74 , ОСОБА_75 , ОСОБА_76 , ОСОБА_77 , ОСОБА_78 , ОСОБА_79 , ОСОБА_80 , ОСОБА_36 , ОСОБА_23 , ОСОБА_81 , ОСОБА_82 , ОСОБА_83 , ОСОБА_84 , ОСОБА_85 , ОСОБА_20 , ОСОБА_86 , ОСОБА_87 , ОСОБА_88 , іншими підозрюваними або обвинуваченими у цьому ж кримінальному провадженні;

- здати на зберігання органу досудового розслідування паспорт для виїзду за кордон та інші документи, що дають право на виїзд з України і в`їзд в Україну.

- носити електронний засіб контролю.
Роз`яснити підозрюваній, що у разі внесення застави у визначеному у даній ухвалі розмірі, оригінал документу з відміткою банку, який підтверджує внесення на депозитний рахунок Солом`янського районного суду м. Києва коштів має бути наданий уповноваженій службовій особі місця ув`язнення.
Після отримання та перевірки документа, що підтверджує внесення застави, уповноважена службова особа місця ув`язнення має негайно здійснити розпорядження про звільнення з-під варти та повідомити усно і письмово слідчого, прокурора та слідчого суддю Солом`янського районного суду м. Києва.
У разі внесення застави та з моменту звільнення підозрюваної з-під варти внаслідок внесення застави, визначеної у даній ухвалі, підозрювана зобов`язана виконувати покладені на неї обов`язки, пов`язані із застосуванням запобіжного заходу у вигляді застави.
З моменту звільнення з-під варти у зв`язку з внесенням застави підозрювана вважається такою, до якої застосовано запобіжний захід у виді застави.
Ухвала слідчого судді підлягає негайному виконанню після її оголошення.
Контроль за виконанням ухвали в цій частині покласти на прокурора другого відділу управління Спеціалізованої антикорупційної прокуратури Генеральної прокуратури України ОСОБА_3 .
Ухвала може бути оскаржена безпосередньо до Апеляційного суду міста Києва протягом 5 (п`яти) днів з дня її оголошення, а підозрюваною в цей же строк з моменту вручення їй копії даної ухвали.

Слідчий суддя ОСОБА_1