Справа №4-48/10
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

20 жовтня 2010 року.

Суддя Недригайлівського районного суду Сумської області Жмурченко В.Д. розглянувши подання слідчого прокуратури Недригайлівського району Сумської області про проведення виїмки у Сумської філії АБ «БРОКБІЗНЕСБАНК» (МФО 337922), документів, що становлять банківську таємницю,-

ВСТАНОВИВ:

В провадженні прокуратури Недригайлівського району Сумської області знаходиться кримінальна справа порушена стосовно ОСОБА_1 за ознаками злочину, передбаченого ч. 2 ст. 222 та ч.І ст. 366 КК України за фактом скоєння нею шахрайства з фінансовими ресурсами та внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей.

Слідчий прокуратури Недригайлівського району Сумської області звернувся з поданням до суду, про проведення виїмки документації, що має значення для справи та становить банківську таємницю і знаходиться в різних банківських установах.

Перевіривши надані органами досудового слідства докази, вважаю, що подання підлягає задоволенню.

Слідчим за матеріалами справи було встановлено, що ОСОБА_1 13.04.07 зареєстрована, як суб'єкта підприємницької діяльності, займаючись якою вона приймає на роботу та звільнює з роботи працівників, використовує найману працю, здійснює керівництво професійною та іншою діяльністю, розпоряджається майном, тощо, тобто наділена виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов'язків, а тому у відповідності з п.1 примітки до ст. 364 КК України є службовою особою.

12.10.2007 ОСОБА_1М з АКБ „Форум" укладено кредитний договір № 0059/07/17-КЕе на отримання банківського кредиту на споживчі цілі, згідно з яким ОСОБА_1М отримала грошові кошти в сумі 22,0 тис. грн. на строк до 10.04.2009.

06.03.2008 ОСОБА_2, маючи непогашений кредит в АКБ „Форум", уклала, як приватний підприємець, кредитний договір № 1451 з ВАТ „Державний Ощадний банк України", згідно з яким нею отримані грошові кошти у сумі 30,0 тис. грн. на строк до 05.03.2013. При отриманні кредиту в заявку на його отримання ОСОБА_1 власноручно внесла завідомо неправдиву інформацію про відсутність у неї будь-яких кредитів в інших банківських установах.

Крім того, 27.03.2008 ОСОБА_1, маючи на той час непогашений кредит у ВАТ „Державний Ощадний банк України", уклала кредитний договір за №0038/08/17-КЕе з АКБ „Форум" та отримала кредит на споживчі цілі у сумі 35,0 тис. грн. зі строком його погашення до 25.03.2010. При отриманні даного кредиту ОСОБА_1 у заявку на його отримання повторно власноручно внесла завідомо неправдиву інформацію про відсутність у неї будь-яких кредитів в інших банківських установах. З листопада 2009 року погашення заборгованості по вказаному кредиту ОСОБА_1М не здійснюється та на теперішній час кредит залишається непогашеним.

Також, 24.07.2008 ОСОБА_1, маючи на той час непогашені кредити в АКБ „Форум" та ВАТ „Державний Ощадний банк України", уклала договір про надання споживчого кредиту №0 з АКІБ „Укрсиббанк", згідно з яким отримала грошові кошти в сумі 47,0 тис. доларів СІЛА на строк до 23.07.2015. При отриманні вказаного кредиту у заявку на його отримання ОСОБА_1 знову власноручно внесла завідомо неправдиву інформацію про відсутність у неї будь-яких кредитів в інших банківських установах. На даний час отриманий в АКІБ „Укрсиббанк" кредит ОСОБА_1 не погашений, з вересня 2008 року виплати по ньому не здійснюються.

До того ж, 21.08.2008 ОСОБА_1 власноручно заповнено заяву - анкету на отримання, як приватним підприємцем, кредитної картки в Сумській філії AT „Брокбізнесбанк", в якій відмічено про відсутність в неї інших боргів за наявністю таких. На підставі даної заяви нею була отримано кредитну картку, з кредитного рахунку якої знято та використано грошові кошти у сумі 50,0 тис. грн.

З метою встановлення об'єктивної істини у кримінальній справі мають значення документи кредитної справи ОСОБА_1 стосовно укладеного нею договору № 07778 від 04.08.08 «Про відкриття та обслуговування спеціального карткового рахунку з видачею міжнародної платіжної картки миттєвого випуску VISA INSTANT ISSUE» та додаткової угоди № 1 до договору № 07778 від 22.08.08 з Сумською філією АБ «БРОКБІЗНЕСБАНК» (МФО 337922) за адресою: м. Суми, пр. Курський, 6, а саме:

- заяву-анкету про відкриття та обслуговування спеціального карткового рахунку з видачею міжнародної платіжної картки від 21.08.08, заповнену ОСОБА_1;

- документи, що надавались ОСОБА_1 до Сумської філії АБ «БРОКБІЗНЕСБАНК» з метою отримання кредиту;

- висновки служби банківської безпеки, юридичного та економічного відділів банку з приводу доцільності видачі кредиту;

- протоколи засідань кредитного комітету банку з приводу прийняття рішення щодо видачі ОСОБА_1 кредиту;

- договір № 07778 від 04.08.08 «Про відкриття та обслуговування спеціального карткового рахунку з видачею міжнародної платіжної картки миттєвого випуску VISA INSTANT ISSUE»;

- додаткова угода № 1 до договору № 07778 Про відкриття та обслуговування спеціального карткового рахунку з видачею міжнародної платіжної картки миттєвого випуску VISA INSTANT ISSUE» від 22.08.08;

- заявки ОСОБА_1 на видачу готівки з рахунків за вказаними договорами;

- інформацію про рух та залишок коштів по рахункам згідно вказаних договорів, з моменту відкриття по дату останньої операції;

- інформацію про заборгованість за вказаними договорами, окремо тіло кредиту та

пеня;

- документи, що свідчать про ведення претензійної діяльності по поверненню даного кредиту;

- інші платіжні і розрахункові касові документи, що підтверджують факт отримання від імені ОСОБА_1 кредитних коштів у банківській установі та внесення нею платежів щодо погашення кредиту, відсотків за кредитом, пені та інш., до банківської установи за користування вказаним кредитом;

- інші банківські документи, які мають значення для справи, та знаходяться у матеріалах кредитної справи ОСОБА_1

- документи, якими на час укладення ОСОБА_1 вказаних договорів визначались підстави та порядок видачі кредитів Сумською філією АБ «БРОКБІЗНЕСБАНК».

Керуючись ст.ст. 177, 178 КПК України, -

ПОСТАНОВИВ:

Провести виїмку в адміністративних приміщеннях Сумської філії АБ «БРОКБІЗНЕСБАНК» (МФО 337922) за адресою: м. Суми, пр. Курський, 6, документів, що містять банківську таємницю, а саме:

- заяву-анкету про відкриття та обслуговування спеціального карткового рахунку з видачею міжнародної платіжної картки від 21.08.08, заповнену ОСОБА_1;

- документи, що надавались ОСОБА_1 до Сумської філії АБ «БРОКБІЗНЕСБАНК» з метою отримання кредиту;

- висновки служби банківської безпеки, юридичного та економічного відділів банку з приводу доцільності видачі кредиту;

- протоколи засідань кредитного комітету банку з приводу прийняття рішення щодо видачі ОСОБА_1 кредиту;

- договір № 07778 від 04.08.08 «Про відкриття та обслуговування спеціального карткового рахунку з видачею міжнародної платіжної картки миттєвого випуску VISA INSTANT ISSUE»;

- додаткова угода № 1 до договору № 07778 Про відкриття та обслуговування спеціального карткового рахунку з видачею міжнародної платіжної картки миттєвого випуску VISA INSTANT ISSUE» від 22.08.08;

- заявки ОСОБА_1 на видачу готівки з рахунків за вказаними договорами;

- інформацію про рух та залишок коштів по рахункам згідно вказаних договорів, з моменту відкриття по дату останньої операції;

- інформацію про заборгованість за вказаними договорами, окремо тіло кредиту та

пеня;

- документи, що свідчать про ведення претензійної діяльності по поверненню даного кредиту;

- інші платіжні і розрахункові касові документи, що підтверджують факт отримання від імені ОСОБА_1 кредитних коштів у банківській установі та внесення нею платежів щодо погашення кредиту, відсотків за кредитом, пені та інш., до банківської установи за користування вказаним кредитом;

- інші банківські документи, які мають значення для справи, та знаходяться у матеріалах кредитної справи ОСОБА_1

- документи, якими на час укладення ОСОБА_1 вказаних договорів визначались підстави та порядок видачі кредитів Сумською філією АБ «БРОКБІЗНЕСБАНК».

Копію даної постанови направити для виконання прокуророві Недригайлівського району Сумської області.

Постанова оскарженню не підлягає.

Суддя: В.Д. Жмурченко