АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД ДНЕПРОПЕТРОВСКОЙ ОБЛАСТИ
О П Р Е Д Е Л Е Н И Е
Коллегия судей судебной палаты по уголовным делам апелляционного суда Днепропетровской области в составе:
Председательствующего судьи Богдана В.В.
судей Шевченко Н.А., Пистун А.А.
секретаре Горбачевской И.П.
с участием прокурора Голубка М.В.
осужденных: ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3,
защитников осужденного ОСОБА_1, адвоката ОСОБА_5, и ОСОБА_6
рассмотрела 8 ноября 2011 года в открытом судебном заседании в гор. Кривом Роге уголовное дело по апелляциям прокурора принимавшего участие в рассмотрении дела судом первой инстанции, осужденных ОСОБА_1, ОСОБА_2, защитника осужденного ОСОБА_2, адвоката ОСОБА_7, защитников осужденного ОСОБА_1, адвоката ОСОБА_8, ОСОБА_6, на приговор Долгинцевского районного суда гор. Кривого Рога от 11 июля 2011 года, которым были осуждены:
ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженец ІНФОРМАЦІЯ_2, гражданин Украины, русский ІНФОРМАЦІЯ_3, холостой, не работающего, в силу ст. 89 УК Украины не судимый, проживающий по адресу: ІНФОРМАЦІЯ_4,-
по ст. 190 ч. 2,190 ч.4 УК Украины и ему было назначено наказание:
- по ст. 190 ч.2 УК Украины в виде трех лет лишения свободы;
-по ст. 190 ч.4 УК Украины в виде 8 лет лишения свободы с конфискацией всего принадлежащего ему имущества.
На основании ст. 70 ч.1 УК Украины по совокупности преступлений путем поглощения более строгим наказанием менее строгого окончательно назначено наказание в виде 8 лет лишения свободы с конфискацией всего принадлежащего ему имущества,
ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_5, уроженец ІНФОРМАЦІЯ_6, гражданин Украины, украинец ІНФОРМАЦІЯ_7, не работающий, в силу ст. 89 УК Украины не судимый, зарегистрированный по адресу: ІНФОРМАЦІЯ_8,-
по ст. ст.190 ч. 2, 190 ч.4 УК Украины и ему было назначено наказание:
-по ст. 190 ч.2 УК Украины в виде трех лет лишения свободы;
-по ст. 190 ч.4 УК Украины в виде 6 лет 6 месяцев лишения свободы с конфискацией всего принадлежащего ему имущества.
На основании ст. 70 ч. 1 УК Украины по совокупности преступлений путем поглощения более строгим наказанием менее строгого окончательно назначить наказание в виде 6 лет 6 месяцев лишения свободы с конфискацией всего принадлежащего ему имущества.
ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_9, уроженка ІНФОРМАЦІЯ_6, гражданка Украины, украинка ІНФОРМАЦІЯ_10, замужняя, имеющая двух малолетних детей: сына - ОСОБА_10, ІНФОРМАЦІЯ_11 и дочь - ОСОБА_11, ІНФОРМАЦІЯ_12, не работающая, ранее не судимой, проживающая по адресу: ІНФОРМАЦІЯ_13, -
по ст.ст. 190 ч. 2, 190 ч.4 УК Украины и ей было назначено наказание:
- по ст. 190 ч.2 УК Украины в виде трех лет лишения свободы;
- по ст. 190 ч.4 УК Украины в виде 5 лет лишения свободы.
На основании ст. 70 ч.1 УК Украины по совокупности преступлений путем поглощения более строгим наказанием менее строгого окончательно назначить наказание в виде 5 лет лишения свободы.
На основании ст. 75 УК Украины освободить ОСОБА_9 от отбытия наказания в виде лишения свободы освободить с испытанием, установив испытательный срок на 3 года.
На основании ст. 76 п. 2, 3, 4 УК Украины обязать осужденную: не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения органов уголовно-исполнительной системы; сообщать этим органам об изменении своего места жительства и работы, периодически являться на регистрацию в эти органы.
ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_14, уроженка ІНФОРМАЦІЯ_6, гражданка Украины, украинка со средним образоваанием, замужняя, имеющая малолетнего сына - ОСОБА_12, ІНФОРМАЦІЯ_15, не работающая, ранее не судимая, проживающая по адресу ІНФОРМАЦІЯ_16,-
по ст.ст. 190 ч. 2,190 ч.4 УК Украины и ей было назначено наказание:
-по ст. 190 ч.2 УК Украины в виде трех лет лишения свободы;
-по ст. 190 ч.4 УК Украины в виде 5 лет лишения свободы.
На основании ст. 70 ч.1 УК Украины по совокупности преступлений путем поглощения более строгим наказанием менее строгого окончательно назначить наказание в виде 5 лет лишения свободы.
На основании ст. 75 УК Украины освободить ОСОБА_4 от отбытия наказания в виде лишения свободы освободить с испытанием, установив испытательный срок на 3 года.
На основании ст. 76 п. 2, 3, 4 УК Украины обязать осужденную: не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения органов уголовно-исполнительной системы; сообщать этим органам об изменении своего места жительства и работы, периодически являться на регистрацию в эти органы.
Гражданский иск оставлен без рассмотрения.
Вещественные доказательства по делу:
- приобщенные к материалам уголовного дела кредитные дела; листы - бумаги изъятые у
ОСОБА_13 ОСОБА_14 ОСОБА_15; документы, изъятые у ОСОБА_16; распечатки
звонков телефонных номеров принадлежащих ОСОБА_17, ОСОБА_9, ОСОБА_2,
ОСОБА_4, ОСОБА_18, ОСОБА_19. ОСОБА_20, ОСОБА_21; банковские выписки
по движению денежных средств; копии приказов об увольнении банковских сотрудников,
доверенности на автомобиль «Фиат Брава» - хранить при деле;
- мобильный телефон «Samsung Е-250» в пластмассовом корпусе красного цвета, имей
конфисковать в доход государства (л.д. 4,5 т.5);
сим картой и мобильный телефон «Samsung Х620» в пластмассовом корпусе, имей
конфисковать в доход государства (л.д. 203,204 т.5);
- монитор «LG», системный блок «ВRAVIS», клавиатуру, акустические колонки,
компьютерную мышь, находящиеся на хранении в Криворожском ОБОП - передать в доход
государства(л.д. 175,176 т. 10);
Судебные издержки, состоящие из стоимости произведенных по делу почерковедческих экспертиз: №58/04-035 от 14.03.009 года- в сумме 703; 80 гривен; №58/04-58 от 12.03.009 года- в сумме 2252, 16 гривен; №58/04-15 от 23.01.2009 года - в сумме 300, 48 гривен взыскать с подсудимых ОСОБА_22, ОСОБА_2, ОСОБА_9, ОСОБА_4 в равных долях.
Как следует из приговора, ОСОБА_1 в конце июня 2007 года преследуя корыстную цель, направленную на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием (мошенничество), вступил в предварительный сговор с неустановленными следствием лицами.
При этом ОСОБА_1 и следствием неустановленные лица договорились между собой, что они совместно будут подыскивать лиц из числа жителей Апостоловского района Днепропетровской области, на которых путем обмана и злоупотребления доверием они будут оформлять кредитные договора в «ПриватБанке» на приобретение бытовой техники, и не имея намерения вносить своевременные платежи по оформленным кредитам, получая бытовую технику согласно кредитного договора, реализовывать ее, а денежные средства, полученные от реализации бытовой техники распределять между соучастниками преступления.
Так, 02.07.2007 года ОСОБА_1 реализуя свои преступные намерения по предварительному сговору с неустановленными следствием лицами находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскали ОСОБА_23, путем обмана и злоупотребляя доверием убедили ее в оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники, а так же ОСОБА_1 и следствием неустановленные лица заверили ОСОБА_23 в том, что они будут заниматься погашением всех платежей по заключенному кредитному договору. ОСОБА_23 будучи убежденной, в законности действий ОСОБА_1 и следствием неустановленных лиц, дала свое согласие на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. После чего, ОСОБА_1 и следствием неустановленные лица, продолжая реализовывать свои преступные намерения, доставили ОСОБА_23 на следствием неустановленном автомобиле в магазин «FoxMart», расположенный по адресу: г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-г., где ОСОБА_24 являясь работником Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», в качестве эксперта рекламно-информационного отдела потребительского кредитования, представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнил все необходимые действия связанные с оформлением кредита и заключил от имени Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк» с ОСОБА_23 потребительский кредит КRХRF 110460789, на покупку утюга «Тефаль», стоимостью 279 гривен, холодильника «Wirроо1», стоимостью 4179 гривен. ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_23 передать ему все кредитные документы, при этом ОСОБА_1 подтвердил ранее высказанные намерения, что он будет своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи в заключении кредитного договора, передал ей деньги в сумме 1000 гривен.
02.07.2007 года, денежные средства, принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 4458 гривен, на основании кредитного договора КRХRF110460789, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин «FохМагt». ОСОБА_1 достоверно зная, что
вышеперечисленная бытовая техника согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRХRF 110460789 для погашения кредита, действуя согласно преступного умысла, распорядился полученной в кредит бытовой техникой, по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную бытовую технику неустановленным следствием лицам, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита. При этом, согласно кредитного договора КRХRF 110460789, ОСОБА_1 платежи по кредиту, не производил.
Таким образом, ОСОБА_1 и следствием неустановленные лица, путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 4458 гривен, чем причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на указанную сумму.
Кроме этого, 06.07.2007 года, ОСОБА_1 реализуя свои преступные намерения по предварительному сговору с неустановленными следствием лицами находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскали ОСОБА_25, путем обмана и злоупотребляя доверием убедили ее в оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники, а так же ОСОБА_1 и следствием неустановленные лица заверили ОСОБА_25 в том, что они будут заниматься погашением всех платежей по заключенному кредитному договору.
ОСОБА_25, будучи убежденной, в законности действия ОСОБА_1 и следствием неустановленных лиц, дала свое согласие на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники.
После чего, ОСОБА_1 и следствием неустановленные лица, продолжая реализовывать свои преступные намерения, доставили ОСОБА_25 на автомобиле НОМЕР_1, под управлением ОСОБА_26 в магазин «FохМагt», расположенный по адресу: г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г. Где ОСОБА_18, являясь работником Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», в качестве эксперта рекламно-информационного отдела потребительского кредитования, представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнил все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключил от имени Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк» с ОСОБА_25 потребительский кредит КRХRF 110460813, на покупку цифровой камеры «Панасоник», стоимостью 2279 гривен; телевизора «Самсунг», стоимостью 1709 гривен, МПЗ-плеeра «IPOD NANO», стоимостью 779 гривен; карты памяти «SDCard», стоимостью 379 гривен. После этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, потребовал от ОСОБА_25 передать ему все кредитные документы, при этом ОСОБА_1 убедил ее, что будет своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ей деньги в сумме 1000 гривен.
06.07.2007 года, денежные средства, принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 5146 гривен, на основании кредитного договора КRХRF 110460813, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин «FохМагt». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRХRF 110460813 для погашения кредита, однако действуя согласно преступного умысла, распорядился полученной в кредит бытовой техникой, по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную бытовую технику неустановленным следствием лицам, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита. При этом, согласно кредитного договора КRХRF 110460813, ОСОБА_1 платежи по кредиту, не производил.
Таким образом, ОСОБА_1 и следствием неустановленные лица, путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 5146 гривен, чем причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на указанную сумму.
Кроме этого, 10.07.2007 года, ОСОБА_1 реализуя свои преступные намерения по предварительному сговору с неустановленными следствием лицами находясь в г. Апостолово
Днепропетровской области подыскали ОСОБА_27, путем обмана и злоупотребляя доверием убедили ее в оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники, а так же ОСОБА_1 и следствием неустановленные лица заверили ОСОБА_27 в том, что они будут заниматься погашением всех платежей по заключенному кредитному договору. ОСОБА_27, будучи убежденной, в законности действия ОСОБА_1 и следствием неустановленных лиц, дала свое согласие на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники.
После чего, ОСОБА_1 и следствием неустановленные лица, продолжая реализовывать свои преступные намерения, доставили ОСОБА_27 на автомобиле НОМЕР_1, под управлением ОСОБА_26 в магазин «FохМагt», расположенный по адресу: г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, где ОСОБА_18, являясь работником Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», в качестве эксперта рекламно-информационного отдела потребительского кредитования, представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключил от имени Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк» с ОСОБА_27 потребительский кредит КRХRF 110460841, на покупку мобильного телефона «Самcунг», стоимостью 2109 гривен; встроенной посудомойки «Аристон», стоимостью 2469 гривен. После этого, следствием неустановленное лицо, продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, потребовал от ОСОБА_27 передать ему все кредитные документы, при этом ОСОБА_1 убедил ее, что будет своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ей деньги в сумме 1000 гривен.
10.07.2007 года, денежные средства, принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 4578 гривен, на основании кредитного договора КRХRF 110460841, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин «FохМагt». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRХRF 110460841 для погашения кредита, однако действуя согласно преступного умысла, распорядился полученной в кредит бытовой техникой, по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную бытовую технику неустановленным следствием лицам, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита. При этом, согласно кредитного договора КRХRF 110460841, ОСОБА_1 платежи по кредиту, не производил.
Таким образом, ОСОБА_1 и следствием неустановленные лица, путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 4578 гривен, чем причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на указанную сумму.
Кроме этого, 18.07.2007 года, ОСОБА_1 реализуя свои преступные намерения по предварительному сговору с неустановленными следствием лицами находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскали ОСОБА_28, путем обмана и злоупотребляя доверием убедили ее в оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники, а так же ОСОБА_1 и следствием неустановленные лица заверили ОСОБА_28 в том, что они будут заниматься погашением всех платежей по заключенному кредитному договору.
ОСОБА_28, будучи убежденной, в законности действий ОСОБА_1 и следствием неустановленных лиц, дала свое согласие на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретение бытовой техники.
После чего, ОСОБА_1 и следствием неустановленные лица, продолжая реализовывать свои преступные намерения, доставили ОСОБА_28 на автомобиле НОМЕР_1, под управлением ОСОБА_26 в магазин «FохМагt», расположенный по адресу: г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г. Где ОСОБА_18 являясь работником Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», в качестве эксперта рекламно-информационного отдела потребительского кредитования, представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия,., связанные с оформлением кредита, заключил от имени Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк» с ОСОБА_28 потребительский кредит КRХRF 110460877, на покупку стиральной машины
«Аристон», стоимостью 3699 гривен; комбайна «Филипс», стоимостью 1779 гривен. После этого, ОСОБА_1, продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, потребовал от ОСОБА_28 передать ему все кредитные документы, при этом ОСОБА_1 убедил ее, что будет своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ей деньги в сумме 1000 гривен.
18.07.2007 года, денежные средства, принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 5478 гривен, на основании кредитного договора КRХRF 110460877, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин «FохМагt» ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору ККХКР110460877 для погашения кредита, однако действуя согласно преступного умысла, распорядился полученной в кредит бытовой техникой, по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную бытовую технику неустановленным следствием лицам, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита. При этом, согласно кредитного договора КRХRF 110460877, ОСОБА_1 платежи по кредиту, не производил.
Таким образом, ОСОБА_1 и следствием неустановленные лица, путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 5478 гривен, чем причинил ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на указанную сумму.
Кроме этого, 24.07.2007 года, ОСОБА_1 повторно, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в с. Нива Трудовая Апостоловского района Днепропетровской области подыскал ОСОБА_2, с которым вступил в предварительный сговор, предложив действовать ОСОБА_2, с целью завладения денежными средствами ЗАО КБ «ПриватБанк», путем обмана и злоупотребления доверием, на что ОСОБА_2 дал свое согласие.
После чего, ОСОБА_1, и ОСОБА_2, продолжая реализовывать свои преступные намерения направились на автомобиле НОМЕР_2, под управлением ОСОБА_29 в магазин «FохМагt», расположенный по адресу: г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, где ОСОБА_18 являясь работником Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», в качестве эксперта рекламно-информационного отдела потребительского кредитования, представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключил от имени Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк» с ОСОБА_2 потребительский кредит КRХRF 110460906, на покупку цифровой камеры «Кенон», стоимостью 2279 гривен, аксессуара для утюга, стоимостью 239 гривен, газовой плиты «Индезит», стоимостью 1739 гривен, МПЗ-плеэра «Das Vision», стоимостью 489 гривен, ДВД-плеэра «Самсунг», стоимостью 409 гривен, вытяжки «Турбо», стоимостью 279 гривен.
При заключении договора ОСОБА_2 действуя с целью завладения чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, обязательных платежей, согласного кредитного договора производить, был не намерен.
24.07.2007 года, денежные средства, принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 5434 гривен, на основании кредитного договора КRХRF 110460906, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин «FохМаrt». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору ККХКР110460906 для погашения кредита, однако действуя согласно преступного умысла, распорядился полученной в кредит бытовой техникой, по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную бытовую технику неустановленным следствием лицам, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита. При этом, согласно кредитного договора КRХRF 110460906, ОСОБА_1 платежи по кредиту, не производил.
Таким образом, ОСОБА_1, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2, путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 5434 гривен, чем причинил ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на указанную сумму.
Кроме этого, 04.08.2007 года, ОСОБА_1 повторно, по предварительному сговору с неустановленными следствием лицами, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскали ОСОБА_30 и убедили ее в оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. ОСОБА_30 будучи убежденной в законности действия ОСОБА_1 и следствием неустановленных лиц дала свое согласие на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретение бытовой техники.
После ОСОБА_1 и следствием неустановленные лица, продолжая реализовывать свои преступные намерения доставили ОСОБА_30 на автомобиле НОМЕР_3, под управлением ОСОБА_26 в магазин «FохМагt», расположенный по адресу: г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, где ОСОБА_18 являясь работником Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», в качестве эксперта рекламно-информационного отдела потребительского кредитования, представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключил от имени Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк» с ОСОБА_30 потребительский кредит КRХRF 110460939, на покупку телевизора «LG», стоимостью 1689 гривен; стиральной машины «Самсунг», стоимостью 1719 гривен, вытяжки «Турбо», стоимостью 359 гривен, газовой плиты «Грета», стоимостью 879 гривен, микроволновой печи «LG», стоимостью 1069 гривен.
После этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_30 передать ему все кредитные документы, при этом ОСОБА_1 убедил ее, что данную технику из магазина заберет лично и будет своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ей деньги в сумме 1000 гривен.
04.08.2007 года, денежные средства, принадлежащие ЗАО КБ «Приват Банк» в сумме 5715 гривен, на основании кредитного договора КRХRF 110460939, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин FохМагt» ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRХRF 110460939 для погашения кредита, однако действуя согласно преступного умысла, распорядился полученной в кредит бытовой техникой, по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную бытовую технику неустановленным следствием лицам, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита. При этом, согласно кредитного договора КRХRF 110460939, ОСОБА_1 платежи по кредиту, не производил.
Таким образом, ОСОБА_1 и следствием неустановленные лица, путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 5715 гривен, чем причинил ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на указанную сумму.
Кроме этого, 06.08.2007 года, ОСОБА_1 повторно, по предварительному сговору с неустановленным следствием лицом, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскали ОСОБА_4, с которой вступили в предварительный сговор, предложив ей действовать с целью завладения денежными средствами ЗАО КБ «ПриватБанк», путем обмана и злоупотребления доверия, на что ОСОБА_4 дала свое согласие.
После чего, ОСОБА_1, ОСОБА_4 и следствием неустановленные лица, продолжая реализовывать свои преступные намерения направились на автомобиле НОМЕР_1, под управлением ОСОБА_26 в магазин «FoxМагt», расположенный по адресу: г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, где ОСОБА_18 являясь работником Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», в качестве эксперта рекламно-информационного отдела потребительского кредитования, представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключил от имени Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк» с ОСОБА_4 потребительский кредит КRХRF 110460947, на покупку жидкокристаллического телевизора «Самсунг», стоимостью 5999 гривен, при заключении которого, ОСОБА_4 действуя с целью завладения чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, обязательных платежей, согласного кредитного договора производить не была намерена.
06.08.2007 года, денежные средства, принадлежащие ЗЛО КБ «ПриватБанк» в сумме 5999 гривен, на основании кредитного договора КRХRF 110460947, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин «FохМаrt». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRХRF 110460947 для погашения кредита, однако действуя согласно преступного умысла, распорядился полученной в кредит бытовой техникой, по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную бытовую технику неустановленным следствием лицам, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита. При этом, согласно кредитного договора КRХRF 110460947, ОСОБА_1 платежи по кредиту, не производил.
Таким образом, ОСОБА_1, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4 и следствием неустановленным лицом, путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 5999 гривен, чем причинил ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на указанную сумму.
Кроме этого, 10.08.2007 года, ОСОБА_1 повторно, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2 с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в с. Нива Трудовая Апостоловского района Днепропетровской области вступили в предварительный сговор с ОСОБА_9, предложив ей действовать с целью завладения денежными средствами ЗАО КБ «ПриватБанк», путем обмана и злоупотребления доверия, на что ОСОБА_9 дала свое согласие.
После чего, ОСОБА_1, ОСОБА_9 и ОСОБА_2, продолжая реализовывать свои преступные намерения направились на неустановленном следствии автомобиле, под управлением неустановленного следствием лица, в магазин «FохМаrt», расположенный по адресу: г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, где где ОСОБА_18 являясь работником Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», в качестве эксперта рекламно-информационного отдела потребительского кредитования, представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита. заключил от имени Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк» с ОСОБА_9 потребительский кредит КRХRF 110460959, на покупку встроенной духовки «Аристон», стоимостью 2089 гривен, встроенной поверхности «Аристон», стоимостью 849 гривен, стиральной машины «Электролюкс», стоимостью 3119 гривен.
При заключении которого, ОСОБА_9 действуя с целью завладения чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, обязательных платежей, согласного кредитного договора производить, намерена не была.
10.08.2007 года, денежные средства, принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 6057 гривен, на основании кредитного договора КRХRF 110460959, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин «FохМагt». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRХRF 110460959 для погашения кредита, однако действуя согласно преступного умысла, распорядился полученной в кредит бытовой техникой, по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную бытовую технику неустановленным следствием лицам, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита. При этом, согласно кредитного договора КRХRF 110460959, ОСОБА_1 платежи по кредиту, не производил.
Таким образом, ОСОБА_1, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_9, и ОСОБА_2 путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 6057 гривен, чем причинил ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на указанную сумму.
Кроме этого, в середине августа 2007 года, ОСОБА_1 преследуя корыстную цель, направленную на завладение чужим имуществом в особо крупных размерах, путем обмана и злоупотребления доверием (мошенничество), решил создать организованную группу, из числа ранее ему знакомых жителей с. Нивы Трудовой и г. Апостолово Днепропетровской области, которые знали многих жителей указанных населенных пунктов и находились у них в доверии, с целью увеличения количества граждан на которых можно было оформить потребительские кредиты, тем самым увеличить доход, от своих преступных действий, организовав данную деятельность системно, для совершения преступления ОСОБА_1 вовлек в состав группы -ОСОБА_2, ОСОБА_9 и ОСОБА_4, которым сообщил о своих преступных действиях и намерениях.
ОСОБА_1, являясь организатором группы, с целью совершения корыстных преступлений организовал устойчивую организованную группу, в состав которой вошли: ОСОБА_2, ОСОБА_9 и ОСОБА_4, после чего лично разработал и детализировал план преступной деятельности, непосредственно осуществлял руководство совершением преступлений, распределял преступные роли между соучастниками совершения преступлений, согласно которых участники организованной группы:
- ОСОБА_1 являясь организатором и лидером организованной группы, для
оперативности обеспечил соучастников группы автотранспортом, в разное время нанимая
водителей с личными автомобилями, для доставки лиц, давших согласие на оформление кредитов
на свое имя, из с. Нивы Трудовой и г. Апостолово Днепропетровской области к рекламно
информационным пунктам КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» расположенных на территории г. Кривого
Рога, для оформления потребительских кредитов.
Злоупотребляя доверием, не сообщая истинных намерений, убеждал указанных лиц, в законности оформления кредитов, гарантировал их выплаты, предоставлял им недостоверные данные о местах работы, для сообщения их банковским сотрудникам при оформлении кредитов, входил в доверие банковских сотрудников, для обеспечения максимальной вероятности получения кредитов.
С целью полного контроля за полученными, вследствии совершения преступлений денежными средствами, лично реализовывал добытую преступным путем электробытовую технику и распоряжался денежными средствами, от ее реализации и распределял их между членами организованной группы;
- ОСОБА_2, ОСОБА_9 и ОСОБА_4 являясь исполнителями в составе
организованной группы, выполняя свою роль в совершении завладения чужим имуществом путем
обмана и злоупотребления доверием, действуя каждый по отдельности в составе организованной
группы подыскивали на территории с. Нивы Трудовой и г. Апостолово Днепропетровской
области, лиц из числа малообеспеченных и нуждающихся в денежных средствах, а также лиц у
которых пользовались доверием, вводя их в заблуждения, убеждали последних в выгодности и
безответственности за оформленный кредит, не сообщая им о истинных последствиях и своих
С целью сокрытия своей преступной деятельности и возможности ее безнаказанного продолжения - ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_9 и ОСОБА_4 по достигнутой договоренности сообщали, лицам обращавшимися к ним с претензиями о непогашении кредитов, которым по истечению определенного периода времени после оформления кредитов приходили уведомления из ЗАО КБ «ПриватБанк» о имеющийся задолженности - находя различные причины, заверяли их, что кредиты будут погашены и все недоразумения устранены.
Об устойчивости организованной группы свидетельствует наличие тесной связи между постоянными членами группы, их взаимной осведомленности о преступной деятельности, систематичность совершения преступлений. Преступления совершались по разработанной схеме, аналогичным способом.
Таким образом, ОСОБА_1 в составе организованной группы совместно с ОСОБА_2, ОСОБА_9 и ОСОБА_4 совершил ряд преступлений на территории г. Кривого Рога Днепропетровской области, в период времени с 25.08.2007 года по 02.03.2008 года, при следующих обстоятельствах:
Так, в третьей декаде августа 2007 года, в дневное время, ОСОБА_4 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_31 и
убедила ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники.
Так 25.08.2007 года, получив согласие от ОСОБА_31, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретение бытовой техники. ОСОБА_4 сообщила об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы, на автомобиле НОМЕР_1, под управлением ОСОБА_26, прибыл в г. Апостолово.
Затем ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_4, действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_31 к торговому комплексу «Аркада», магазин «Мобильный Свит» расположенном по адресу г. Кривой Рог, ул. Косиора 29Б. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_31 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, а также счет-фактуру и квитанцию о предоплате, выполненные от имени СПД ОСОБА_16, при этом указал ей, что кредит необходимо заключать в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_31, где в ТК «Аркада» находится магазин «Мобильный Свит», в котором расположен рекламно-информационный пункт-ЗАО КБ «ПриватБанк».
Затем, ОСОБА_20 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_31 потребительский кредит KRXRRX 10890032, на покупку холодильника «LG», стоимостью 5550 гривен.
После этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_31 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_4, убедили ее, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ей деньги в сумме 850 гривен.
25.08.2007 года, на основании кредитного договора KRXRRX 10890032, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 4995 гривен, были перечислены на расчетный счет СПД ОСОБА_16. После этого ОСОБА_1 для достижения своей преступной цели направленной на завладения чужим имуществом путем мошенничества убедил в законности своих действий СПД ОСОБА_16, что он имеет возможность приобрести данную бытовую технику за низкими ценами. СПД ОСОБА_16 будучи убежденным в законности действий ОСОБА_1 снял поступившие на расчетный счет, деньги сумме 4995 грн., которые передал ОСОБА_1 для приобретение бытовой техники и передаче ее ОСОБА_31. ОСОБА_1 получив денежные средства в размере 4995 грн. распределил их между соучастниками организованной группы, а в подтверждение своих якобы законных действий передал СПД ОСОБА_16 акт приема-передачи бытовой техники ОСОБА_31.
Таким образом, ОСОБА_1, ОСОБА_2 и ОСОБА_9 путем обмана и злоупотребления доверием, действуя в составе организованной группы, завладели денежными средствами принадлежащими ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 4995 гривен, чем причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на указанную сумму.
Кроме этого, в первой декаде сентября 2007 года, в дневное время, ОСОБА_2 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в с. Нива Трудовая Апостоловского района Днепропетровской области подыскал ОСОБА_32 и убедил ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 03.09.2007 года, получив согласие от ОСОБА_32, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретение бытовой техники. ОСОБА_2 сообщил об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы, на автомобиле НОМЕР_1, под управлением ОСОБА_26, "Прибыл в с. Нива Трудовая Апостоловского района.
Затем ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_2, действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_32 к торговому комплексу «Аркада», магазин «Мобильный Свит» расположенном по адресу г. Кривой Рог, ул. Коссиора 29Б. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_32 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, а также счет-фактуру и квитанцию о предоплате, выполненные от имени СПД ОСОБА_16, при этом указал ей, что кредит необходимо заключать в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_32, где в ТК «Аркада» находится магазин «Мобильный Свит», в котором расположен рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк».
Затем, ОСОБА_20 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_32 потребительский кредит KRXRRX 10890038, на покупку телевизора «Панасоник», стоимостью 1032 гривен и холодильника «Шарп», стоимостью 4672 гривен.
После этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_32 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_2 убедили ее, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ей деньги в сумме 1000 гривен.
03.09.2007 года, на основании кредитного договора KRXRRX 10890038, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 5132 гривен, были перечислены на расчетный счет СПД ОСОБА_16. После этого ОСОБА_1 для достижения своей преступной цели направленной на завладения чужим имуществом путем мошенничества убедил в законности своих действий СПД ОСОБА_16, что он имеет возможность приобрести данную бытовую технику за низкими ценами. СПД ОСОБА_16 будучи убежденным в законности действий ОСОБА_1 снял поступившие на расчетный счет, деньги сумме 5132, 40 грн., которые передал ОСОБА_1 для приобретение бытовой техники и передаче ее ОСОБА_32. ОСОБА_1 получив денежные средства в размере 5132 грн. распределил их между соучастниками организованной группы, а в подтверждение своих якобы законных действий передал СПД ОСОБА_16 акт приема-передачи бытовой техники ОСОБА_32.
Таким образом, ОСОБА_1 и ОСОБА_2, путем обмана и злоупотребления доверием, действуя в составе организованной группы, завладели денежными средствами принадлежащими ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 5132 гривен, чем причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на указанную сумму.
Кроме этого, во второй декаде сентября 2007 года, в дневное время, ОСОБА_4 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_33 и убедила ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники.
Так 12.09.2007 года, получив согласие от ОСОБА_33, на заключение кредитного договора
с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_4 сообщила об этом
ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы, на автомобиле
«Део Ланос» регистрационный номер НОМЕР_4, под управлением ОСОБА_26, прибыл в г.
Апостолово. Затем ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_4, действуя в составе организованной
группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_33 к торговому комплексу «Аркада»,
магазин «Мобильный Свит» расположенном по адресу г. Кривой Рог, ул. Коссиора 29Б. Где
ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_33 лист бумаги
содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо
сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, а также счет-фактуру и
квитанцию о предоплате, выполненные от имени СПД ОСОБА_16, при этом указал ей, что
кредит необходимо заключать в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_33, где в ТК «Аркада»
находится магазин «Мобильный Свит», в котором расположен рекламно-информационный пункт
ЗАО КБ «ПриватБанк». :-
Затем, ОСОБА_20 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_33 потребительский кредит KRXRRX 10890032, на покупку холодильника «Электролюкс», стоимостью 3080 гривен и стиральной машины «Zanussi», стоимостью 2940 гривен. После этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_33 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_4 убедили ее, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ей деньги в сумме 1000 гривен.
12.09.2007 года, на основании кредитного договора KRXRRX 10890032, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 5418 гривен, были перечислены на расчетный счет СПД ОСОБА_16 После этого, ОСОБА_1 для достижения своей преступной цели направленной на завладение чужим имуществом путем мошенничества, убедил в законности своих действий СПД ОСОБА_16, что он имеет возможность приобрести данную бытовую технику за низкими ценами. СПД ОСОБА_16 будучи убежденным в законности действий ОСОБА_1 снял поступившие на расчетный счет, деньги сумме 5418 грн., которые передал ОСОБА_1 для приобретение бытовой техники и передаче ее ОСОБА_33. ОСОБА_1 получив денежные средства в размере 5418 грн. распределил их между соучастниками организованной группы, а в подтверждение своих якобы законных действий передал СПД ОСОБА_16 акт приема-передачи бытовой техники ОСОБА_33.
Таким образом, ОСОБА_1 и ОСОБА_4, путем обмана и злоупотребления доверием, действуя в составе организованной группы, завладели денежными средствами принадлежащими ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 5418 гривен, чем причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на указанную сумму.
Кроме этого, в третьей декаде сентября 2007 года, в дневное время, ОСОБА_4 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_34 и убедила его в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники.
Так 22.09.2007 года, получив согласие от ОСОБА_34, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_4 сообщила об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на автомобиле НОМЕР_1, под управлением ОСОБА_26, прибыл в г. Апостолово. Затем ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_4 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_34 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20Г, где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_34 лист бумаги содержащий информацию, о месте его якобы работы, объяснив ему, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ему, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_34, где в магазине «ФоксМарт» по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_18 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключил с ОСОБА_34 потребительский кредит KRXRF 110461081, на покупку телевизора слим «Самсунг» стоимостью 1799 гривен, стиральной машины «Индезит», стоимостью 2139 гривен, цифровой камеры «Панасоник», стоимостью 809 гривен, карты памяти «SD», стоимостью 149 гривен, сумки «НАМА», стоимостью 53 гривны, пылесоса «Филипс», стоимостью 649 гривен, микроволновой печи «DеаWоо», стоимостью 519 гривен, согласно счета-фактуры № РМ-4515, от 22.09.2007 года.
После этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_34 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_4 убедили его, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, ОСОБА_4 передала ему деньги в сумме 1000 гривен.
22.09.2007 года, на основании кредитного договора KRXRF 110461081, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 6117 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин «ФоксМарт». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору ККХКР 110461081 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.
Таким образом, ОСОБА_1, и ОСОБА_4 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 6117 гривен.
Кроме этого, в первой декаде октября 2007 года, в дневное время, ОСОБА_2 повторно, действуя в составе организованной группы, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскал ОСОБА_35 и убедил его в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники.
Так 06Л0.2007 года, получив согласие от ОСОБА_35, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_2 сообщил об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на автомобиле НОМЕР_1, под управлением ОСОБА_26, прибыл в с. Нива Трудовая Апостоловского района.
Затем ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_2, действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_35 к торговому комплексу «Аркада», магазин «Мобильный Свит» расположенном по адресу г. Кривой Рог, ул. Коссиора 29Б. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_35 лист бумаги содержащий информацию, о месте его якобы работы, объяснив ему, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, а также счет-фактуру и квитанцию о предоплате, выполненные от имени СПД ОСОБА_16, при этом указал ему, что кредит необходимо заключать в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_35, где в ТК «Аркада» находится магазин «Мобильный Свит», в котором расположен рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк».
Затем, ОСОБА_20 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_35 потребительский кредит КRXRRX 10890043, на покупку телевизора «Самсунг», стоимостью 5900 гривен и мобильного телефона «Нокиа 6233», стоимостью 975 гривен.
После этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_35 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_2 убедили его, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, ОСОБА_2 передал ему деньги в сумме 1000 гривен.
06.10.2007 года, на основании кредитного договора КRXRRX 10890043, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 6187 гривен, были перечислены на расчетный счет СПД ОСОБА_16. После этого, ОСОБА_1 для достижения своей преступной цели направленной на завладение чужим имуществом путем мошенничества, убедил в законности своих действий СПД ОСОБА_16, что он имеет возможность приобрести данную бытовую технику за низкими ценами. СПД ОСОБА_16 будучи убежденным в законности действий ОСОБА_1 снял поступившие на расчетный счет, деньги сумме 6187 грн., которые передал ОСОБА_1 для приобретение бытовой техники и передаче ее ОСОБА_35. ОСОБА_1 получив денежные, средства в размере 6187 грн. распределил их между соучастниками организованной группы, а в подтверждение своих якобы законных действий, передал СПД ОСОБА_16 акт приема-передачи бытовой техники ОСОБА_35
Таким образом, ОСОБА_1 и ОСОБА_2, путем обмана и злоупотребления доверием, действуя в составе организованной группы, завладели денежными средствами принадлежащими ЗАО «ПриватБанк» в сумме 6187 гривен, чем причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на указанную сумму.
Кроме этого, во второй декаде октября 2007 года, в дневное время, ОСОБА_4 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_36 и убедила его в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники.
Так 14.10.2007 года, получив согласие от ОСОБА_36, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_4 сообщила об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на автомобиле НОМЕР_1, под- управлением ОСОБА_26, прибыл в г. Апостолово. Затем ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_4 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_36 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20Г. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_36 лист бумаги содержащий информацию, о месте его якобы работы, объяснив ему, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ему, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_36, где в магазине «ФоксМарт» по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк».
Затем, ОСОБА_18 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключил с ОСОБА_36 потребительский кредит КRXRF 130921161, на покупку чайника «Филипс» стоимостью 239 гривен, пылесоса «Ховер», стоимостью 469 гривен, портативного ПК «Азиз», стоимостью 4799 гривен, портативного ДВД- плеера «Хого», стоимостью 599 гривен, ДВД -плеера «LG», стоимостью 389 гривны, мобильного телефона «Нокиа», стоимостью 1119 гривен, согласно счета-фактуры № РМ-4832, от 14.10.2007 года.
После этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_36 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_4 убедили его, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ему деньги в сумме 1100 гривен.
14.10.2007 года, на основании кредитного договора КRXRF 130921161, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 7614 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин «ФоксМарт». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору ККХКР 130921161 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.
Таким образом, ОСОБА_1, и ОСОБА_4 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 7614 гривен.
Кроме этого, во второй декаде ноября 2007 года, в дневное время, ОСОБА_4 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_37 и убедила ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники.
Так 15.11.2007 года, получив согласие от ОСОБА_38, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_4 сообщила об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_39, прибыл в г. Апостолово. Затем ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_4 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_38 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20Г, где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_38 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ему, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_38, где в магазине «ФоксМарт» по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк».
Затем, ОСОБА_18 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключил с ОСОБА_38 потребительский кредит ККХКР 130921193, на покупку жидкокристаллического телевизора «Самсунг», стоимостью 5991 гривен, плеера «Самсунг», стоимостью 589 гривен, согласно счета-фактуры № РМ-5655, от 15.11.2007 года.
После этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_38 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_4 убедили его в том, что будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ей деньги в сумме 1200 гривен.
15.11.2007 года, на основании кредитного договора ККХКР 130921193, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 6580 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин «ФоксМарт». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору ККХКР 130921193 для погашения кредита, однако, ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.
Таким образом, ОСОБА_1, и ОСОБА_4 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым 'имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 6580 гривен.
Кроме этого, во второй декаде ноября 2007 года, в дневное время, ОСОБА_4 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_40 и убедила его в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники.
Так 16.11.2007 года, получив согласие от ОСОБА_40, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_4 сообщила об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_39, прибыл в г. Апостолово.
Затем, ОСОБА_4, действуя в составе организованной группы, доставила вышеуказанным автомобилем ОСОБА_40 к торговому комплексу «Аркада», магазин «Мобильный Свит» расположенном по адресу г. Кривой Рог, ул. Коссиора 29Б. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_40 лист бумаги содержащий информацию, о месте его якобы работы, объяснив ему, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, а также счет-фактуру и квитанцию о предоплате, выполненные от имени СПД ОСОБА_41, при этом указал ему, что кредит необходимо заключать в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_40, где в ТК «Аркада» находится магазин «Мобильный Свит», в котором расположен рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк».
Затем, ОСОБА_20 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_40 потребительский кредит ККХК.КХ 30000066, на покупку металлопластиковых окон, общей стоимостью 8000 гривен.
После этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_40 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_4 убедили его, что будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ему деньги в сумме 800 гривен.
16.11.2007 года, на основании кредитного договора КRXRRX 30000066, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 8000 гривен, были перечислены на расчетный счет СПД ОСОБА_41. После этого, ОСОБА_1 для достижения своей преступной цели направленной на завладение чужим имуществом путем мошенничества, убедил в законности своих действий СПД ОСОБА_41, что он оказывает помощь гражданам нуждающимся в наличных денежных средствах, оформляя потребительские кредит, которые эти же граждане будут погашать. Затем, ОСОБА_41 сняв поступившую на личный расчетный счет, денежную сумму, передал ОСОБА_1, который распределил денежные средства между соучастниками группы.
Таким образом, ОСОБА_1 и ОСОБА_4, путем обмана и злоупотребления доверием, действуя в составе организованной группы, завладели денежными средствами принадлежащими ЗАО «ПриватБанк» в сумме 8000 гривен, чем причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на указанную сумму.
Кроме этого, в третьей декаде ноября 2007 года, в дневное время, ОСОБА_2 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в с. Нива Трудовая Днепропетровской области подыскал ОСОБА_42 и убедил ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники.
Так 23.11.2007 года, получив согласие от ОСОБА_42, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_2 сообщил об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_39, прибыл в с. Нива Трудовая. Затем ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_2 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_42 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20Г, где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_42 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_42, где в магазине «ФоксМарт» по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк».
Затем, ОСОБА_18 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключил с ОСОБА_42 потребительский кредит КRXRF130921203, на покупку жидкокристаллического телевизора «Самсунг» стоимостью 5990 гривен, микроволновой печи «Самсунг», стоимостью 579 гривен, пылесоса «2апиз51», стоимостью 399 гривен.
22.09.2007 года, на основании кредитного договора КRXRF 130921203, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 6968 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Уннверсалпромсервис» магазин «ФоксМарт», ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору
КRXRF 130921203 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.
Таким образом, ОСОБА_1, и ОСОБА_2 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 6968 гривен.
Кроме этого, в третьей декаде ноября 2007 года, в дневное время, ОСОБА_9 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в с. Нива Трудовая Апостоловского района Днепропетровской области подыскала ОСОБА_43 и убедила ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники.
Так 30.11.2007 года, получив согласие от ОСОБА_43, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_9 сообщила об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_39, прибыл в с. Нива Трудовая.
Затем, ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_9 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_43 в магазин «Панасоник-Северный», расположенный по адресу г. Кривой Рог ул. Федоренко 3.
ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_43 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ему, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_43, где в магазине «Панасоник - Северный», находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_44 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_43 потребительский кредит КRХRRХ 09844497, на покупку котла «Emergas», стоимостью 4985 гривен, согласно счета-фактуры № СПД-000114, от 29.11.2007 года.
30.11.2007 года, на основании кредитного договора КRХRRХ 09844497, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 4985 гривен, были перечислены на расчетный счет СПД ОСОБА_45, ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRХRRХ 09844497 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.
Таким образом, ОСОБА_1, и ОСОБА_9 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 4985 гривен.
Кроме этого, в первой декаде декабря 2007 года, в дневное время, ОСОБА_9 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в с. Нива Трудовая Апостоловского района Днепропетровской области подыскала ОСОБА_46 и убедила его в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники.
Так 02.12.2007 года, получив согласие от ОСОБА_46, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_9 сообщила об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_39, прибыл в с. Нива Трудовая.
Затем, ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_9 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_46 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20Г. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_46 лист бумаги содержащий информацию, о месте его якобы работы, объяснив ему, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ему, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_46, где в магазине «ФоксМарт» по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк».
Затем, ОСОБА_47 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключил с ОСОБА_46 потребительский кредит КRХRF 130920072, на покупку плазменного телевизора «Панасоник», стоимостью 5882,50 гривен (без учета НДС), автомобильной акустики «Пионер», стоимостью 290, 83 гривен (без учета НДС), согласно счета-фактуры № FМ-6022, от 02.12.2007 года. После этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_46 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_9 убедили его, что будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ей деньги в сумме 1200 гривен.
02.12.2007 года, на основании кредитного договора КRХRF 130920072, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 7408 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин «ФоксМарт». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRХRF 130920072 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.
Таким образом, ОСОБА_1, и ОСОБА_9 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 7408 гривен.
Кроме этого, в первой декаде декабря 2007 года, в дневное время, ОСОБА_4 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_48 и убедила ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники.
Так 08.12.2007 года, получив согласие от ОСОБА_48, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_4 сообщила об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_39, прибыл в г. Апостолово.
Затем, ОСОБА_1 и ОСОБА_4, действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_48 к магазину «АБВ-техника» расположенном по адресу г. Кривой Рог, ул.Лермонтова 31-А. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_48 лист бумаги содержащий информацию, о месте его якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо заключать в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_48, где в магазине «АБВ-техника» расположен рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_49 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия,
связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_48 потребительский кредит КRХRRA 10920097, на покупку стиральной машины «LG», стоимостью 1615,83 гривен (без учета НДС), плиты «Индезит», стоимостью 1932,50 гривен (без учета НДС), телевизора «Самсунг», стоимостью 1915,83 гривен (без учета НДС). После этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_48 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_4 убедили ее, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, ОСОБА_4 передала ей деньги в сумме 700 гривен.
08.12.2007 года, на основании кредитного договора КRХRRX 10920097, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 6557 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Техноцентр Кредо» магазин «АБВ-техника». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRХRRX 10920097 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.
Таким образом, ОСОБА_1, и ОСОБА_4 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 6557 гривен.
Кроме этого, в первой декаде декабря 2007 года, в дневное время, ОСОБА_4 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_50 и убедила ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники.
Так 09.12.2007 года, получив согласие от ОСОБА_50, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_4 сообщила об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_39, прибыл в г. Апостолово.
Затем ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_4 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_50 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20Г. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_50 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_50, где в магазине «ФоксМарт» по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_47 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_50 потребительский кредит ККХRFВ 30920081, на покупку стиральной машины «LG», стоимостью 2641 гривен, микроволновой печи «Панасоник», стоимостью 1209 гривен, мобильного телефона «Нокиа», стоимостью 2199 гривен, согласно счета-фактуры № FМ-6256, от 09.12.2007 года.
После этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_50 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_4 убедили ее, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ей деньги в сумме, 1000 гривен.
09.12.2007 года, на основании кредитного договора ККХRВ 30920081, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 6049 гривен, были перечислены на расчетный cчет 000 «Универсалпромсервис» магазин «ФоксМарт». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КК.ХК.В 30920081 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.
Таким образом, ОСОБА_1, и ОСОБА_4 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 6049 гривен.
Кроме этого, во второй декаде декабря 2007 года, в дневное время, ОСОБА_9 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в с. Нива Трудовая Апостоловского района Днепропетровской области подыскала ОСОБА_51 и убедила его в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники.
Так 15.12.2007 года, получив согласие от ОСОБА_51, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_9 сообщила об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_39, прибыл в с. Нива Трудовая. Затем, ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_9 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_51 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г.
ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_51 лист бумаги содержащий информацию, о месте его якобы работы, объяснив ему, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ему, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_46, где в магазине «ФоксМарт» по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_47 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_51 потребительский кредит КRХRР 130921240, на покупку плазменного телевизора «Самсунг», стоимостью 5990 гривен, согласно счета-фактуры № FМ-6481, от 15.12.2007 года, при это же присутствовала и ОСОБА_9
После этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_51 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_9 убедили его, что будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора.
15.12.2007 года, на основании кредитного договора КRХRР 130921240, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 5990 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин «ФоксМарт». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRХRР 130921240 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.
Таким образом, ОСОБА_1, и ОСОБА_9 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 5990 гривен.
Кроме этого, во второй декаде декабря 2007 года, в дневное время, ОСОБА_9 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в с. Нива Трудовая Апостоловского района Днепропетровской области подыскала ОСОБА_52 и убедила ей в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники.
Так 16.12.2007 года, получив согласие от ОСОБА_52, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_9 сообщила об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_39, прибыл в с. Нива Трудовая. Затем, ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_9 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_52 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_52 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», и объяснил ОСОБА_52, где в магазине «ФоксМарт» по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк».
Затем, ОСОБА_47 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_51 потребительский кредит КRХRFВ 30920088, на покупку газовой плиты «Индезит», стоимостью 2099 гривен, MiniDV камеры «Sony», стоимостью 1589 гривен, мобильного телефона «Нокиа N73», стоимостью 2199 гривен, согласно счета-фактуры № FМ-6534, от 16.12.2007 года. После этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_52 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_9 убедили ее, что бытовую технику заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, ОСОБА_9 передала ей деньги в сумме 1000 гривен.
16.12.2007 года, на основании кредитного договора КRХКFВ 30920088, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 5887 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин «ФоксМарт». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору KRXRFB 30920088 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.
Таким образом, ОСОБА_1, и ОСОБА_9 путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 5887 гривен.
Кроме этого, в третьей декаде декабря 2007 года, в дневное время, ОСОБА_2 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в с. Нива Трудовая Апостоловского района Днепропетровской области подыскал ОСОБА_13 и убедил ей в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники.
Так 23.12.2007 года, получив согласие от ОСОБА_13, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_2 сообщил об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_39, прибыл в с. Нива Трудовая. Затем, ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_2 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_13 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_13 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», и объяснил ОСОБА_13, где в магазине «ФоксМарт» по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк».
Затем, ОСОБА_24 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключил с ОСОБА_13 потребительский кредит КRXRF 130921251, на покупку плазменного телевизора «Самсунг», стоимостью 7990 гривен, согласно счета-фактуры № FМ-6803, от 23.12.2007 года.
После этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_13 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_2 убедили ее, что бытовую технику заберут из магазина лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора.
23.12.2007 года, на основании кредитного договора КRXRF 130921251, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 7990 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин «ФоксМарт». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRF 130921251 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.
Таким образом, ОСОБА_1 и ОСОБА_2, путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 7990 гривен.
Кроме этого, в третьей декаде декабря 2007 года, в дневное время, ОСОБА_4 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_14 и убедила ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники.
Так 29.12.2007 года, получив согласие от ОСОБА_14, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_4 сообщила об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_39, прибыл в г. Апостолово. Затем, ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_4 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_14 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_53 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», и объяснил ОСОБА_14С, где в магазине «ФоксМарт» по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт - ЗАО КБ «ПриватБанк».
Затем, ОСОБА_24 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного
банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключил с ОСОБА_14 потребительский кредит КRXRF 130921273, на покупку телевизора «LG», стоимостью 2369 гривен, портативного ПК «Самсунг», стоимостью 4799 гривен, согласно счета-фактуры № FМ-7060, от 29.12.2007 года.
После этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_14 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_4 убедили ее, что бытовую технику заберут из магазина лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора.
29.12.2007 года, на основании кредитного договора КRXRF 130921273, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 7168 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин «ФоксМарт». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору ККХКР 130921273 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.
Таким образом, ОСОБА_1 и ОСОБА_4, путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 7168 гривен.
Кроме этого, во второй декаде января 2008 года, в дневное время, ОСОБА_4 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_15 и убедила его в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники.
Так 13.01.2007 года, получив согласие от ОСОБА_15, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретение бытовой техники. ОСОБА_4 сообщила об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на автомобиле «Фиат» регистрационный номер НОМЕР_5, под управлением неустановленного следствием лица, парня по имени ОСОБА_24, прибыл в г. Апостолово.
Затем ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_4, действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным', автомобилем ОСОБА_15 в магазин «Комфи», расположенный по ул. Быкова в г. Кривом Роге.
ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_15 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ему, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику оформляя потребительский кредит, при этом указал ему, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк» и объяснив ОСОБА_15, где в магазине «Комфи» по адресу г. Кривой Рог ул. Быкова 31-А, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк».
Затем, ОСОБА_54 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, оформил с ОСОБА_15 потребительский кредит КRХRR 108543423 на покупку стиральной машины «Индезит», стоимостью 1720 гривен, холодильника «Самсунг», стоимостью 2049,17 гривен (без учета НДС), мобильного телефона «Нокиа 6120», стоимостью 1407,50 гривен (без учета НДС), газовой колонки, стоимостью 624,17 гривен (без учета НДС), согласно счета-фактуры № PHKRV-000000255, от 13.01.2008 года. После этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_15 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_4 убедили его, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ему деньги в сумме 1000 гривен.
13.01.2008 года, на основании кредитного договора KRXRR 108543423, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 6274,09 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Вист-Сервис» магазин «Комфи». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору KRXRR 108543423 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.
Таким образом, ОСОБА_1 и ОСОБА_4 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 6274,09 гривен.
Кроме этого, во второй декаде января 2008 года, в дневное время, ОСОБА_4 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_55 и убедила ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники.
Так 20.01.2008 года, получив согласие от ОСОБА_55, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_4 сообщила об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_39, прибыл в г. Апостолово. Затем, ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_4 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_55 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г.
ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_55 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», и объяснил ОСОБА_55, где в магазине «ФоксМарт» по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк».
Затем, ОСОБА_24 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключил с ОСОБА_55 потребительский кредит КRXRF 130921303, на покупку газовой плиты «Индезит», стоимостью 1909 гривен, пылесоса «Самсунг», стоимостью 1589 гривен, мясорубки «Браун», стоимостью 749 гривен, стиральной машины «LG», стоимостью 2519 гривен, согласно счета-фактуры № РМ-282, от 20.01.2008 года. После этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_55 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_4 убедили ее, что бытовую технику заберут из магазина лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, ОСОБА_4 передала ей деньги в сумме 1200 гривен.
20.01.2008 года, на основании кредитного договора КRXRF 130921303, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 6766 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин «ФоксМарт».
ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору ККХКР 130921303 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению -сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.
Таким образом, ОСОБА_1 и ОСОБА_4, путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 6766 гривен.
Кроме этого, в третьей декаде января 2008 года, в дневное время, ОСОБА_4 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_56 и убедила ей в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники.
Так 29.01.2008 года, получив согласие от ОСОБА_56, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_4 сообщила об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_39, прибыл в г. Апостолово.
Затем, ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_4 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_56 в магазин «Комфи», расположенный по адресу г. Кривой Рог ул. Быкова 31-А.
ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_56 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», и объяснил ОСОБА_56С, где в магазине «Комфи» по адресу г. Кривой Рог ул. Быкова 31-А, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк».
Затем, ОСОБА_21 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключил с ОСОБА_56 потребительский кредит ККХКК 208543642, на покупку пылесоса «LG», стоимостью 1274,17 гривен (без учета НДС), карты памяти «Олимпус», стоимостью 257,50 гривен (без учета НДС), цифровой камеры «Олимпус», стоимостью 1265,83 гривен (без учета НДС), миксера «Бош», стоимостью 249,17 гривен (без учета НДС), телевизора «LG», стоимостью 3665,83 гривен, согласно счета-фактуры № СФКRV-0897, от 28.01.2008 года. После этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_56 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_4 убедили ее, что бытовую технику заберут из магазина лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, ОСОБА_4 передала ей деньги в сумме 800 гривен.
29.01.2008 года, на основании кредитного договора KRXRR 208543642, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 7384,89 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Вист Сервис» магазин «Комфи». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору KRXRR 208543642 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.
Таким образом, ОСОБА_1 и ОСОБА_4, путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 7384,89 гривен.
Кроме этого, в первой декаде февраля 2008 года, в дневное время, повторно ОСОБА_2 и ОСОБА_9 действуя в составе организованной группы, выполняя свои роли, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г, Апостолово Днепропетровской области подыскали ОСОБА_57 и убедили ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники.
Так 03.02.2007 года, получив согласие от ОСОБА_57, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретение бытовой техники. ОСОБА_2 сообщил об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на автомобиле «Фиат» регистрационный номер НОМЕР_5, под управлением неустановленного следствием лица, парня по имени ОСОБА_39, прибыл в г. Апостолово.
Затем ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_2 и ОСОБА_9Н, действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_57 в магазин «Комфи», расположенный по ул. Быкова в г. Кривом Роге.
ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_57 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику оформляя потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк» объяснив ОСОБА_57, где в магазине «Комфи» по адресу г. Кривой Рог ул. Быкова 31-А, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк».
Затем, ОСОБА_21 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, оформил с ОСОБА_57 потребительский кредит KRXRR. 208543802 на покупку плазменного телевизора «Самсунг» стоимостью 6749,10 гривен (без учета НДС), эпилятора «Филипс», стоимостью 395,10 гривен (без учета НДС), сковороды «Тефаль», стоимостью 143,10 гривен (без учета НДС), согласно счета-фактуры № СФКRV-1088, от 03.02.2008 года. После этого, ОСОБА_2 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_57 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1, ОСОБА_2 и ОСОБА_9 убедили ее, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора.
03.02.2008 года, на основании кредитного договора KRXRR 208543802, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 7287, 30 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Вист-Сервис» магазин «Комфи». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору KRXRR 208543802 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.
Таким образом, ОСОБА_1, ОСОБА_2 и ОСОБА_9 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 7287,30 гривен.
Кроме этого, во второй декаде февраля 2008 года, в дневное время, повторно ОСОБА_2 и ОСОБА_9 действуя в составе организованной группы, выполняя свои роли, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскали ОСОБА_58 и убедили ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники.
Так 11.02.2007 года, получив согласие от ОСОБА_58, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретение бытовой техники. ОСОБА_2 сообщил об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на автомобиле «Фиат» регистрационный номер НОМЕР_5, под управлением неустановленного следствием лица, парня по имени ОСОБА_39, прибыл в г. Апостолово.
Затем ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_2 и ОСОБА_9Н, действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_57 в магазин «ФоксМарт», расположенный по Днепропетровскому шоссе 20-Г в г. Кривом Роге. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_58 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо 26
сообщить банковскому сотруднику оформляя потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк» объяснив ОСОБА_58, где в магазине «Комфи» по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк».
Затем, ОСОБА_24 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, оформил с ОСОБА_58 потребительский кредит ККХRF 130921327, на покупку жидкокристаллического телевизора «Тошиба», стоимостью 2799 гривен, комплекта акустики, стоимостью 69 гривен, сетевого фильтра, стоимостью 18 гривен, монитора «LG», стоимостью 1419 гривен, компьютерного системного блока «Бравис», стоимостью 2999 гривен, согласно счета-фактуры № FМ-669, от 11.02.2008 года. После этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_58 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1, ОСОБА_2 и ОСОБА_9 убедили ее, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора.
11.02.2008 года, на основании кредитного договора КRXRF 130921327, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 7304 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин «ФоксМарт». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRF 130921327 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - передал вышеперечисленную электробытовую технику ОСОБА_9 и ОСОБА_2, которые в свою очередь использовали ее в личных целях, тем самым лишили ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.
Таким образом, ОСОБА_1, ОСОБА_2 и ОСОБА_9 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 7304 гривны.
Кроме этого, в третьей декаде февраля 2008 года, в дневное время, ОСОБА_2 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскал ОСОБА_59 и убедил ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники.
Так 23.02.2008 года, получив согласие от ОСОБА_59, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_2 сообщил об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на автомобиле «Фиат» регистрационный номер НОМЕР_5, под управлением неустановленного следствием лица, парня по имени ОСОБА_24, прибыл в г. Апостолово.
Затем, ОСОБА_1 и ОСОБА_2, действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_59 к магазину «АБВ-техника» расположенном по адресу г. Кривой Рог, ул. Лермонтова 31-А. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_59 лист бумаги содержащий информацию, о месте его якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо заключать в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_59, где в магазине «АБВ-техника» расположен рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк».
Затем, ОСОБА_49 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_59 потребительский кредит КRXRRА 10920058, на покупку холодильника «Самсунг», стоимостью 2107,50 гривен (без учета НДС), плиты «Горения», стоимостью 2857,50 гривен (без учета НДС).
После этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_59 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_2 убедили ее, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора.
23.02.2008 года, на основании кредитного договора КRXRRX 10920058, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 5958 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Техноцентр Кредо» магазин «АБВ-техника». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору KRXRRX 10920058 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.
Таким образом, ОСОБА_1, и ОСОБА_2 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 5958 гривен.
Кроме этого, в первой декаде марта 2008 года, в дневное время, ОСОБА_2 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскал ОСОБА_60 и убедили его в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники.
Так 02.03.2007 года, получив согласие от ОСОБА_60, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретение бытовой техники. ОСОБА_2 сообщил об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на автомобиле «Фиат» регистрационный номер НОМЕР_5, под управлением неустановленного следствием лица, парня по имени ОСОБА_24, прибыл в г. Апостолово.
Затем ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_2 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_60 в магазин «Комфи», расположенный по ул. Быкова в г. Кривом Роге.
ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_60 лист бумаги содержащий информацию, о месте его якобы работы, объяснив ему, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику оформляя потребительский кредит, при этом указал ему, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснил ОСОБА_60, где в магазине «Комфи» по адресу г. Кривой Рог ул. Быкова 31-А, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк».
Затем, ОСОБА_21 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, оформил с ОСОБА_60 потребительский кредит KRXRR 214050082 на покупку холодильника «LG» стоимостью 2882,50 гривен (без учета НДС), водонагревателя «Аристон», стоимостью 749,17 гривен (без учета НДС), микроволновой печи «Самсунг», стоимостью 1082,50 гривен (без учета НДС), пылесоса «Тпотаз», стоимость 2332,50 гривен (без учета НДС), согласно счета - фактуры № СФККЬ-0091, от 02.03.2008 года. После этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_60 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1, ОСОБА_2 убедили его, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора.
02.03.2008 года, на основании кредитного договора KRXRR 214050082, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 7694,96 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Вист-Сервис» магазин «Комфи». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору
KRXRR 214050082 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.
Таким образом, ОСОБА_1 и ОСОБА_2 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 7694,96 гривен.
Таким образом, ОСОБА_1 действуя во главе организованной группы в составе ОСОБА_2, ОСОБА_9 и ОСОБА_4, мошенническим путем завладел денежными средствами, принадлежащими ЗАО КБ «ПриватБанк» на общую сумму 157 714,24 гривен, составляющий 612,5 не облагаемых налогом минимумов доходов граждан (257,5 гривен), на момент совершения преступления и является особо крупным размером.
Прокурор принимавший участие в рассмотрении дела судом первой инстанции не оспаривая доказанности вины и правильности квалификации, просит приговор суда отменить вследствие мягкости назначенного судом наказания и постановить свой приговор, которым назначить окончательно: ОСОБА_1 - 9 лет лишения свободы с конфискацией имущества, ОСОБА_9 и ОСОБА_4 - 6 лет и 6 месяцев лишения свободы с конфискацией имущества.
В обоснование ссылается на то обстоятельство, что суд не учел тяжесть совершения преступления, общественную опасность и личности осужденных.
Осужденный ОСОБА_1 просит приговор суда отменить как незаконный, а уголовное дело прекратить за недоказанностью его вины, изменив меру пресечения на более мягкую.
В обоснование ссылается, что не может выступать в качестве субъекта ст. 190 УК Украины, поскольку не является работником банка, либо его клиентом.
Приобретал у граждан бытовую технику, взятую в кредит.
Никогда не присутствовал при оформлении гражданами кредита, все 32 кредитных договора гражданским судом признанны законными.
Доводы суда о наличии организованной преступной группы основаны на предположениях.
Кроме того, просит учесть, что страдает ишемической болезнью сердца, сахарным диабетом и не может проходить лечение в условиях СИЗО.
Защитник осужденного ОСОБА_1, адвокат ОСОБА_8 просит приговор суда в отношении всех осужденных в части осуждения по ст. 190 ч.4 УК Украины отменить в связи с неправильным применением материального права.
Уголовное дело в отношении ОСОБА_1 по ст. 190 ч.4 УК Украины прекратить в связи с отсутствием в его действиях состава преступления, а в остальной части приговор оставить без изменения.
В обоснование ссылается на следующее.
Суд ошибочно пришел к выводу о наличии у ОСОБА_1 квалифицирующих признаков ст. 190 ч.4 УК Украины, без достаточных оснований полагая о наличии стойкой организованной преступной группы возглавляемой ОСОБА_1
Поскольку, договоры на кредит были заключены между АКБ «Приватбанк» и физическим лицами, то ущерб мог быть причинен только этим лицам, а не банковскому учреждению.
Защитник осужденного ОСОБА_1, ОСОБА_6 просила уголовное дело в отношении подзащитного прекратить в связи с отсутствием в его действиях состава преступления.
В обоснование ссылается на то обстоятельства, что суд пришел к ошибочному мнению о наличии организованной преступной группы, лишь на противоречивых показаниях других осужденных.
ОСОБА_1 не является клиентом, работником банка, залогодержателем, поэтому не может нести ответственность, за завладение залоговым имуществом.
Осужденный ОСОБА_2 просит приговор суда, по которому он осужден отменить как незаконный, и уголовное преследование в отношении него прекратить.
В обоснование ссылается на следующие обстоятельства:
Его действия по получению кредита на товар с помощью ОСОБА_1 являются законными, а поскольку ОСОБА_1 забрал у него счет - фактуру, то от ОСОБА_1 получил вознаграждание в сумме 1 500 грн. Своих знакомых, которые таким образом желали заработать, познакомил с ОСОБА_1.
Он положительно характеризуется, имеет на иждивении двоих детей, и в своих действиях не имел намерений обманывать учреждения банка.
Защитник осужденного ОСОБА_2, адвокат ОСОБА_7 просила приговор суда, по которому ее подщатный осужден по ст. ст. 190 ч.2, 190 ч.4 УК Украины, - отменить как незаконный и постановить оправдательный приговор.
В обоснование ссылается на следующие обстоятельства:
ОСОБА_2 не имел намерения обманывать учреждение банка, банк не требовал возврата залогового имущества, а долги ее подзащитного должны быть рассмотрены в гражданско-правовом порядке.
В материалах дела отсутствуют доказательства, что ОСОБА_2 склонял посторонних лиц к содействию ОСОБА_1 в его делах.
Допрошенные в качестве свидетелей лица, которые с помощью ОСОБА_1 получили кредит, имели намерения его погашать.
Действия, которые совершил ее подзащитный, не подпадают под признаки ст. 28 ч.3 УК Украины.
Заслушав доклад судьи апелляционного суда, прокурора, осужденных ОСОБА_1, ОСОБА_2, защитников: ОСОБА_8, ОСОБА_6, поддержавших свои апелляции, а также осужденных ОСОБА_3, ОСОБА_4, которые признали свою вину и просили не лишать их свободы, изучив материалы дела, и доводы апелляций, коллегия судей считает, что апелляции: прокурора, осужденных и их защитников не подлежат удовлетворению.
При этом исходит из следующего:
Выводы суда о виновности ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 основаны на рассмотренных в судебном заседании и приведенных в приговоре доказательствах.
Вместе с тем виновность всех осужденных косвенно подтверждается их показаниями в судебном заседании:
Так осужденный ОСОБА_1 свою вину не признал и пояснял, что познакомившись с ОСОБА_2, а затем с ОСОБА_3 и ОСОБА_4 помогал им, а также их знакомым получать кредиты. После оформления кредитов товар забирал, а деньги передавал через ОСОБА_2, Макаревскую или ОСОБА_4.
Осужденный ОСОБА_2 вину также вину не признал и пояснил, что с помощью ОСОБА_1 ему удалось поучить кредит, затем направлял ОСОБА_1 знакомых, которым тот за вознаграждание помогал получать кредит, а вопросы связанные с непогашением кредита обещал разрешить.
Осужденная ОСОБА_9 вину признала частично и пояснила, что ОСОБА_1 предлагал банковский кредит, а получив согласие занимался организацией и оформлением кредита в отделении «Приватбанка» ОСОБА_1 заверил, что знает схему как избежать погашения
банковского кредита. Представив в одно из отделений «Приватбанка» желающих получить кредит, как правило это были жители г. Апостолово и с. Нива Трудовая, ОСОБА_1 затем за вознаграждение забирал у них документы, либо бытовую технику.
В ряде случаев сопровождала ОСОБА_1 и желающих получить кредит в отделение банка в гор. Кривой Рог.
Вину признает частично, поскольку не знала, что совершает преступление. Возражает против апелляции прокурора.
Осужденная ОСОБА_4 вину признала частично и пояснила, что поскольку нуждалась в деньгах, то приняла предложение ОСОБА_1, зарабатывать деньги, подыскивая людей, которые бы не возражали оформить на себя кредит, за вознаграждение.
ОСОБА_1 сопровождал клиента в одно из отделений «Приватбанка», инструктировал как вести себя, а после оформления кредита забирал документы на потребительский кредит, отблагодарив за это клиента деньгами в сумме 500 - 1000 грн.
В свою очередь она получала от ОСОБА_1 около 300-500 грн.
Иногда он передавал всю сумму ей, а она уже отдавала частями лицам, оформившим кредит.
В судебном заседании при апелляционном рассмотрении дела, осужденные ОСОБА_3, и ОСОБА_4 свою вину признали полностью, в содеянном чистосердечно раскаялись и просили не лишать их свободы.
Виновность осужденных подтверждается также их показаниями на досудебном следствии.
Так, будучи допрошенным в качестве обвиняемого ОСОБА_2 23 марта 2009 года
свою вину в предъявленном обвинении в совершении преступлений предусмотренных ст.ст. 190
ч.2, 190 ч.4 УК Украины признавал полностью, и пояснял, что примерно летом 2007 года, он
познакомился с ОСОБА_1, познакомил его с ним ОСОБА_61, который являлся его
знакомым и который ему предложил заработать деньги, а именно оформить в банке на себя
кредит, который в результате не нужно выплачивать, за это получить 1500 гривен, на что он
согласился. Примерно через два дня к нему домой на автомобиле приехали ОСОБА_61, ОСОБА_1
и парень по имени ОСОБА_6, с которыми он поехал в г. Кривой Рог оформлять кредит. В
результате в оформлении кредита, ему было отказано, деньги за оформление кредита он не
получил. В этот же день, ОСОБА_1 предложил ему заработать деньги, следующим образом, а
именно: он подыскивает людей, которые не против того, что бы оформить на себя кредит,
убеждает их в том, что по выплате кредита не будет никаких проблем, за что получает деньги в
сумме 200-300 гривен. На это предложение он согласился и ОСОБА_1 продиктовал ему
свой номер мобильного телефона. При этом он рассказал, что кредиты на самом деле он погашать
не будет, они будет как непогашенные, а в последствии банк за них забудет, и ничего в этом
страшного нет. ОСОБА_1 показался ему нормальным человеком, тем более он представился
сотрудником милиции, никаких опасений по данному поводу у него не было. Через, некоторое
время ОСОБА_1 к нему звонил на мобильный телефон и спрашивал, не нашел ли он кого либо,
для оформления кредитов. В один из таких звонков, примерно летом 2007 года, он ему ответил,
что людей нет, но он согласен оформить кредит на свое имя. Тогда за ним приехал ОСОБА_1 с
вышеуказанным ОСОБА_6 на автомобиле «Мазда» и они поехали оформлять кредит в г. Кривой
Рог магазин «FoxMart» оформили на его имя кредит, на покупку техники (что именно, он не
помнит) и вернулись обратно в с. Нива Трудовая. За оформление данного кредита, ОСОБА_1
ему дал 1500 гривен. Кроме того, подобный кредит оформила на свое имя и его гражданская жена
ОСОБА_9, по его предложению. ОСОБА_1 говорил, что бы он подыскивал более
приличных на вид людей, которых не стыдно заводить в банк. Подыскивал он лиц из числа тех,
кто употребляет спиртные напитки, не работают. Через некоторое время ему пришло уведомление
с банка, что у него имеется задолженность по кредиту. После этого он стал сразу же звонить
ОСОБА_1 на что он ответил, что платить нечего не нужно, а просто складывать эти бумажки.
После данного случая, он для себя решил, что на свое имя больше никаких кредитов оформлять не
будет, а продолжит просто подыскивать посторонних лиц для оформления кредитов. Также
подыскивала посторонних лиц и его гражданская жена ОСОБА_9 За данный период времени
он лично подыскал около 10 человек, которые оформили на свое имя кредиты. За данных людей
от ОСОБА_1 он получал деньги в сумме от 300 до 500 гривен. Схема "совершения
преступлений, после того как он находит данных лиц, была следующая: он отзванивался
ОСОБА_1, что есть человек, далее он приезжал в Ниву Трудовую, как правило с ОСОБА_6, они садились в автомобиль и ехали в г. Кривой Рог в магазины: «FoxMart», «АБВ-техника», также к кредитному консультанту «ПриватБанка», девушке, которая находилась в магазине «Мобильный Свит», что на СоцГороде. Основной магазин это был «FoxMart» , там кредитным консультантом был хороший друг ОСОБА_1 - парень по имени ОСОБА_2. Подъезжая к магазину, ОСОБА_1 на листе бумаги писал, вымышленные данные, о месте работы лица бравшего на себя кредит, затем самостоятельно или ним передавал лист данному лицу, при этом человек должен был заучить те все данные и рассказать их кредитному сотруднику. Так же, по дороге к магазину ОСОБА_1 убеждал человека в том, что кредит выплачивать не нужно. На этом листе ОСОБА_1 также указывал номер мобильного телефона и якобы рабочий. Далее звонил ОСОБА_2 (банковскому сотруднику), что они на месте, описывал человека, который будет оформлять кредит, затем ОСОБА_2 говорил через какое время к нему можно заходить. Оформлялись кредиты в «ПриватБанке». ОСОБА_1 проводил инструктаж с человеком, объяснял к столику какого банка ему необходимо подойти. После того как оформлялся кредит, ОСОБА_1 у данного человека забирал все кредитные документы. Затем ОСОБА_1 передавал ему деньги, с этих денег он оговоренную сумму передавал человеку оформившему на себя кредит, как правило 1000-1500 гривен и оставлял себе - 500 гривен. Отвозили человека домой, технику забирал ОСОБА_1 Кроме этого, по разговорам ОСОБА_1, он слышал, что у него есть знакомый связист, который «перехватывал» телефонный звонок банковского сотрудника, якобы начальнику, где работает лицо, на которое оформляется (но в том случае, когда банковский сотрудник был не ОСОБА_2) и данный связист отвечал, что определенное лицо действительно работает, имеет стаж работы и сумму заработной платы. За это ОСОБА_1 этому связисту платил определенную сумму денег. С ОСОБА_9 он состит в гражданском браке примерно с 1999 года. Данные преступления им с ОСОБА_9 предложил совершать ОСОБА_1 примерно в середине августа 2007 года, то есть после того, так они оформили кредит и на ОСОБА_9. У него были свои люди, как в магазине так и в «ПриватБанке», лично с данными людьми он не знаком, с ними контактировал постоянно ОСОБА_1. ОСОБА_62 распределял денежные средства, вырученные от продажи полученной техники, он говорил, что какие-то определенные суммы денег нужно отдавать ОСОБА_62 (банковскому сотруднику), сотрудникам магазина и водителям, за эксплуатацию транспорта на котором они ездили. ОСОБА_4 является ему двоюродной сестрой, проживает она в г. Апостолово. Поддерживает с ней нормальные родственные отношения, она периодически приезжала к ним в гости в с. Ниву Трудовую. Примерно в сентябре- августе 2007 года, он узнал, что ОСОБА_4, также как и они с ОСОБА_9 в г. Апостолово подыскивала людей ОСОБА_1, для оформления аналогичных кредитов в «ПриватБанке». Общаясь с ОСОБА_4, он узнал, что их и ее кредиты, оформляются однообразно, также ОСОБА_4 получала от ОСОБА_1 деньги, но за суммы она ничего не говорила, также об этом ему говорил и ОСОБА_1. Никаких учетов оформленных кредитов он не вел. ОСОБА_1 лично сбывал технику, полученную в кредит, в эти дела он его не посвящал, (т. 12 л.д.84-85 ).
Будучи допрошенной в качестве обвиняемой ОСОБА_9 23 марта 2009 года свою вину в предъявленном обвинении в совершении преступлений предусмотренных ст.ст. 190 ч.2, 190 ч.4 УК Украины признавала полностью и кроме аналогичных пояснений по поводу способа совершения преступлений также поясняла, что ОСОБА_4 является двоюродной сестрой ОСОБА_62, проживает она в г. Апостолово. Поддерживает с ней отношения нормальные, она периодически приезжала к ним в гости в с. Ниву Трудовую. Примерно в сентябре 2007 года она узнала, что ОСОБА_4, также как и они с ОСОБА_2 в г. Апостолово подыскивала людей ОСОБА_1, для оформления аналогичных кредитов в «ПриватБанке». Алексей с ОСОБА_4 больше общался чем она. Когда ОСОБА_2 работал неофициально в г. Апостолово, он часто перед работой заходил к ней в гости (т. 12 л.д. 108-109).
Будучи допрошенной в качестве обвиняемой ОСОБА_4 23 марта 2009 года свою вину в предъявленном обвинении в совершении преступлений предусмотренных ст.ст. 190 ч.2, 190 ч.4 УК Украины признавала полностью и кроме аналогичных пояснений по поводу способа совершения преступлений также поясняла, что ОСОБА_2 и ОСОБА_9, знает очень давно. ОСОБА_2 является ее двоюродным братом. Алексей и Оксана состоят в гражданском браке, имеют двоих общих детей. Периодически с ОСОБА_2 и ОСОБА_9 они встречались то в г. Апостолово, то в с. Ниве Трудовой, отмечая различные праздники и просто для общения. О том, что ОСОБА_2 и ОСОБА_9 также как и она подыскивали людей для ОСОБА_1 с целью оформления кредитов, она знала. Но они этим стали заниматься немного раньше чем она. С ОСОБА_2 они общались по данному поводу, они знали, что порядок оформления кредитов был один, ОСОБА_62 и ОСОБА_9, за то что они искали людей платил деньги, также ОСОБА_62 знал и то, что ОСОБА_1 ей платил деньги (т. 12 л.д. 61-62).
Виновность осужденных подтверждается также показаниями свидетелей:
Показаниями главного специалиста банка ОСОБА_63 о том, что при проверке финансовой деятельности был выявлен ряд проблемных активов с признаками мошенничества и факты реализации залогового имущества заемщиками.
Было установлено, что группа лиц из числа жителей г. Апостолова, с. Нивы Трудовой, а также во главе жителя ІНФОРМАЦІЯ_17, подыскивали заемщиков.
Затем ОСОБА_1 сотрудником правоохранительных органов и входя в доверие заемщиков, предлагал тем оформить на себя кредит за незначительное денежное вознаграждение, убеждая, что данные кредиты в дальнейшем погашать не нужно. Собранные им материалы были переданы в правоохранительные органы для принятия решения.
Свидетелей ОСОБА_41, ОСОБА_49, ОСОБА_29, ОСОБА_21, ОСОБА_48, ОСОБА_40, ОСОБА_36, ОСОБА_31, ОСОБА_64, ОСОБА_65, ОСОБА_25, ОСОБА_28, ОСОБА_57, ОСОБА_27, ОСОБА_58, ОСОБА_23, ОСОБА_66, ОСОБА_55, ОСОБА_47, ОСОБА_56, ОСОБА_46 ОСОБА_43, ОСОБА_51, ОСОБА_52, ОСОБА_18 и других, которые подтвердили, что за вознаграждение согласились оформить на свое имя кредиты в отделении «Приватбанка»
Виновность осужденных подтверждается также: - заявлением руководства КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» о том, в период времени с июля месяца 2007 года по март месяц 2008 года, мошенническим путем были похищены денежные средства банка (т. 1 л.д. 14-27 );
- оглашенными в судебном заседании показаниями свидетелей: ОСОБА_67, ОСОБА_16, ОСОБА_68, ОСОБА_32, ОСОБА_35,
-явкой с повинной ОСОБА_2, в которой он указывает на то, что ОСОБА_1 предложил ему подыскивать ему людей для офомления потребительских кредитов, за что пообещал вознаграждение, впоследствии им было найдено около 15 таких человек (т.4 л.д. 19);
-явкой с повинной ОСОБА_9 в которой она указывает на то, что ОСОБА_1 предложил ей подыскивать людей для оформления кредитов, за что пообещал платить. В общей сложности ею было найдено 8-10 таких человек (т.4 л.д.25);
-предъявлением лиц для опознания, в ходе которой подозреваемая ОСОБА_4 опознала ОСОБА_1, как парня, по предложению которого она подыскивала людей для оформления кредита и он ей за это платил деньги (т.5 л.д.37-39);
-предъявлением лиц для опознания, в ходе которого свидетель ОСОБА_41 опознал обвиняемого ОСОБА_1, как парня, который к нему подходил с просьбой чтобы он выписывал ему счета-фактуры на покупку металлопластиковых окон, что он в последствии и делал (т.5 л.д.63-65);
-предъявлением лиц для опознания, в ходе которого свидетель ОСОБА_65 опознал обвиняемого ОСОБА_1 как парня, который ему предложил оформлять кредиты на лиц, которых он будет к нему привозить, таким образом он заключил 3 кредитных договора (т.5 л.д.66-68);
-предъявлением лиц для опознания, в ходе которой свидетель ОСОБА_20, опознала обвиняемого ОСОБА_1 как парня, который ей предложил оформлять кредиты на лиц, которых он будет к ней привозить, таким образом она заключила около 8- 10 кредитных договоров (т.5л.д.69-71);
-предъявлением лиц для опознания, в ходе которой свидетель ОСОБА_69 опознал обвиняемого ОСОБА_1, как парня, который неоднократно приводил в магазин различных людей для оформления кредитов и обращался к нему с просьбой выбить чек, на определенный товар (т.5 л.д.72-74);
-предъявлением лиц для опознания, в ходе которой свидетель ОСОБА_16 опознал обвиняемого ОСОБА_1, как парня который просил его выписывать счета-фактуры для оформлении кредитов (т. 10 л.д.87-89);
-предъявлением лиц для опознания, в ходе которой свидетель ОСОБА_26 опознал обвиняемого ОСОБА_1. как парня у которого он работал водителем и неоднократновозил с г.Апостолово людей для оформления кредитов (т. 10 л.д.90-92);
-предъявлением лиц для опознания, в ходе которой свидетель ОСОБА_21 опознал обвиняемого ОСОБА_1 как парня, который предлагал ему оформлять кредиты на лиц, которых он будет приводить (т. 10 л.д.93-95);
-очной ставкой между обвиняемым ОСОБА_2 и подозреваемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_2 изобличает последнего, в совершении преступлений (т.4 л.д.159-160);
-очной ставкой между подозреваемой ОСОБА_4 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_4 изобличает последнего, в совершении преступлений (т.5 л.д.46-47);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_41 и свидетелем ОСОБА_70. в ходе которой она подтвердила данные ее раннее показания и показания ОСОБА_41 (т.5 л.д.56-57);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_41 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_41 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.75-76);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_19 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_65 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.77-78);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_69 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_69 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.79-80);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_20 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_20 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.81-82);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_16 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_69 изобличает последнего, в совершении преступления (т. 10 л.д.96-97);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_26В и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_26 изобличает последнего, в совершении преступления (т. 10 л.д.98-99);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_21 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_21 изобличает последнего, в совершении преступления (т. 10 л.д. 100-101);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_26 и обвиняемой ОСОБА_4 в ходе которой ОСОБА_26 частично подтвердил показания ОСОБА_4 (т.10 л.д.178);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_71 и обвиняемым ОСОБА_2, в ходе которой ОСОБА_71 подтвердил признательные показания ОСОБА_2 (т.10 л.д.183);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_26 и обвиняеммым ОСОБА_2 . в ходе которой ОСОБА_26 подтвердил признательные показания ОСОБА_2Л.(т.Ю л.д. 185);
-вещественным доказательством, мобильным телефоном ОСОБА_9 (т.5 л.д.4);
-вещественным доказательством, мобильным телефоном ОСОБА_2 (т.5 л.д. 15);
- выемкой у ОСОБА_15, в ходе проведения которой был изъят лист бумаги, который
ему передал ОСОБА_1 при оформлении потребительского кредита (т.5 л.д. 182);
-вещественным доказательством, листом бумаги с данными о месте работы, который ОСОБА_15 передал ОСОБА_1 при оформлении потребительского кредита (5 л.д. 199-200);
-выемкой у ОСОБА_14, в ходе проведения которой был изъят лист бумаги, который ей передал ОСОБА_1 при оформлении потребительского кредита (т.8 л.д. 138);
-заключением судебно-почерковедческой экспертизы №58/04-035 от 14.03.2009 года, согласно выводов которой: рукописный текст, начинающийся словами «ОАО «Криворожаглострой...» и заканчивающиеся словами «1500-1600 грн.» на листе бумаги с запиями размером 105x144мм., выполнен ОСОБА_1; рукописные записи «Бех Людмила Дмитриевна» в справке о стандартных условиях кредитования ПриватБанка и ориентированная общая стоимость потребительского кредита от 09.12.2007 года, выполнены вероятно, не ОСОБА_50, а иным лицом; подпись от имени ОСОБА_50 в графе «отрымав(ла» в расходной накладной № FМ-5608 от 09.12.2007 года, выполнен бех ОСОБА_73; подпись от имени ОСОБА_50 в графе «Клиент» в справке о стандартных условиях кредитования Приватбанка и ориентированная общая стоимость потребительского кредита от 09.12.2007 года выполнена не ОСОБА_50, а иным лицом (т.8 л.д.145-151);
- вещественным доказательством, листом бумаги с данными о месте работы, который
ОСОБА_14 передал ОСОБА_1 при оформлении потребительского кредита (т.8 л.д. 156-
- выемкой у ОСОБА_13, в ходе проведения которой был изъят лист бумаги, который ей
передал ОСОБА_1 при оформлении потребительского кредита (т.8 л.д. 200);
-заключением судебно-почерковедческой экспертизы №58/04-58 от 12.03.2009 года согласно выводов которой: рукописная запись «ОАО «Арцелор Миттал Стал» ул. Орджоникидзе 1 ДЦ-1 электрокладовая кладовщик р.т. 78-37-17 з.п. 1700грн»., на листе бумаги, с данными о месте работы, изъятом у ОСОБА_74 выполнена ОСОБА_75; подпись от имени ОСОБА_31, расположенная в графе «Покупатель» представленного на исследование акта прёма-передачи товара от 25.08.07г, выполнена не ОСОБА_31, а иным лицом; Подпись от имени ОСОБА_33, расположенная в графе «Покупатель» представленного на исследование акта приёма-передачи товара от 12.09.07г, выполнена не ОСОБА_33, а другим лицом; подписи от имени ОСОБА_43, расположенные в кредитном договоре KRXRRX 09840497, справке об условиях кредитования с использованием кредитки «универсальная...», справке о стандартных условиях кредитования Приват Банка, копии паспорта и ИНН на имя ОСОБА_43, изъятых при проведении выемки в КФ ЗАО КБ «Приват Банк», выполнены не ОСОБА_43 а иным лицом; Рукописные записи: «ОСОБА_43 30.11.07» выполненные в нижней части изображений копии паспорта и ИНН на имя ОСОБА_43, в нижней части справки о стандартных условиях кредитования Приват Банка, изъятых при проведении выемки в КФ ЗАО КБ «Приват Банк», выполнены не ОСОБА_43 а иным лицом (т.8 л.д.207-216);
-вещественными доказательствами, листом бумаги с данными о месте работы, который ОСОБА_13 передал ОСОБА_1 при оформлении потребительского кредита, актом приема-передачи товара от 25.08.2007 года, актом приема-передачи товара от12.09.2007 года (т.8 л.д. 156-157);
-осмотром мобильных телефонов, изъятых у ОСОБА_1 при проведении обыска по месту проживания (т.5 л.д.201-202);
-вещественными доказательствами, мобильными телефонами изъятыми у ОСОБА_1 (т.5 л.д.203-204);
-выемкой у ОСОБА_16. в ходе которого изъяты копии счетов, актов-преема-передачи и другие документы, которые согласно показаний ОСОБА_16, ему передавал ОСОБА_1 (т. 10 л.д. 72);
-вещественными доказательствами документами изъятыми в ходе проведенной выемки у ОСОБА_16 (т. 10 л.д. 73-83)
-осмотром компьютера, изъятого у ОСОБА_9, в ходе проведения обыска по месту ее проживания (т. 10 л.д. 174);
- вещественным доказательством - компьютером «Бравис», состоящего из монитора,
системного блока, клавиатуры и компьютерной мыши, изъятым в ходе обыска по месту
жительства ОСОБА_9 (т.10 л.д. 175-176);
-выемкой в ЗАО «КиевСтар» распечаток телефонных звонков, с номеров принадлежащих ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_9, ОСОБА_4, ОСОБА_65, ОСОБА_20, ОСОБА_18, ОСОБА_21, из которых прослеживается телефонная связь между подсудимыми и свидетелями по делу(т.6 л.д. 3)
-осмотром распечаток телефонных звонков, с абонентского номера принадлежащего ОСОБА_1 из которых усматривается телефонная связь между подсудимыми (т.6 л.д. 4-7);
-приобщенными к материалам дела, распечатками телефонных звонков, с абонентского номера принадлежащего ОСОБА_1 из которых усматривается телефонная связь между ОСОБА_1, другими подсудимыми и свидетелями по делу (т.6 л.д. 8-70).
-осмотром распечаток телефонных звонков, с абонентского номера принадлежащего ОСОБА_9 из которых следует, что она неоднократно поддерживала телефонную связь с ОСОБА_1 и ОСОБА_4В.(т.6 л.д. 71);
-приобщенными к материалам дела, распечатами телефонных звонков, с абонентского номера принадлежащего ОСОБА_9 из которых следует, что она неоднократно поддерживала телефонную связь с ОСОБА_1, ОСОБА_2 и ОСОБА_4В.(т.6 л.д. 72-155);
-осмотром распечаток телефонных звонков, с абонентского номера принадлежащего ОСОБА_2 и приобщенными к материалам дела, распечатками телефонных звонков, с абонентского номера принадлежащего ОСОБА_2, из которых следует, что он неоднократно поддерживал телефонную связь с ОСОБА_1, ОСОБА_76 и ОСОБА_4 (т.6 л.д. 156-182);
-осмотром распечаток телефонных звонков, с абонентского номера принадлежащего ОСОБА_4 и приобщенными к материалам дела, распечатками телефонных звонков, с абонентского номера принадлежащего ОСОБА_4 из которых следует, что она неоднократно поддерживала телефонную связь с ОСОБА_1, ОСОБА_76 и ОСОБА_2Л.( т.6 л.д. 183-213);
-осмотром распечаток телефонных звонков, с абонентского номера, принадлежащего ОСОБА_18 и приобщенными к материалам дела, распечатками телефонных звонков, с абонентского номера принадлежащего ОСОБА_18, из которых усматривается телефонная связь между ним и ОСОБА_1 (т.7 л.д. 1-159);
-осмотром распечаток телефонных звонков, с абонентского номера принадлежащего ОСОБА_65 и приобщенными к материалам дела, распечатками телефонных звонков, с абонентского номера принадлежащего ОСОБА_65 из которых усматривается телефонная связь между ним ОСОБА_20 и ОСОБА_1 (т.7 л.д. 160-180);
-осмотром распечаток телефонных звонков, с абонентского номера принадлежащего ОСОБА_20 и приобщенными к материалам дела, распечатками телефонных звонков, с абонентского номера принадлежащего ОСОБА_77 из которых усматривается телефонная связь и ОСОБА_1 и между ней и ОСОБА_19В.(т.7 л.д. 181-210);
-осмотром распечаток телефонных звонков, с абонентского номера принадлежащего ОСОБА_21 и приобщенными к материалам дела, распечатками телефонных звонков, с абонентского номера принадлежащего ОСОБА_21 из которых усматривается телефонная связь между ним и ОСОБА_1 (т.7 л.д. 20-40);
-выемкой в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» банковских выписок, движения денежных средств, по счетам (т.8 л.д. 83);
-осмотром изъятых банковских выписок, движения денежных средств, по счетам (т.8 л.д. 84);
- приобщенными к материалам дела, банковскими выписками, движения денежных
средств, по счетам (т.8 л.д. 85-103);
-выемкой в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», приказов об увольнении экспертов рекламно -информационных пунктов (т.8 л.д. 105);
-осмотром, приказов об увольнении экспертов рекламно - информационных пунктов (т.8 л.д. 106);
-приобщенными к материалам дела, приказов об увольнении экспертов рекламно -информационных пунктов (т.8 л.д. 107-119);
-обыском по месту проживания ОСОБА_1. в ходе которого были изъяты мобильные телефоны (т.4 л.д. 11-14);
-обыском по месту проживания ОСОБА_9, в ходе которого был изъят компьютер, его составляющие и видеокамера с сумкой к ней (т.4 л.д. 18);
- предъявлением свидетелю ОСОБА_23 лиц для опознания, в ходе которого она
опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформления
потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.11 л.д.5-7);
- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе
которой было изъято кредитное дело ККХКР 110460789 на ОСОБА_23,
состоящее из заявки заемщика ККХКР 110460789, от 02.07.2007 года на одном листе, подписанной
ОСОБА_23 и кредитным экспертом ОСОБА_24, акта приема-передачи товара
ККХКР 110460789, от 02.07.2007 года, на одном листе, расходной накладной №РМ-2926, от
02.07.2007 года, на одном листе, счета-фактуры № РМ-3294, от 02.07.2007 года, на одном листе,
копии паспорта гражданина Украины на имя ОСОБА_23 (т.1 л.д.36);
- вещественным доказательством по уголовному делу -„кредитное дело ККХКР 110460789
на ОСОБА_23 (т.1 л.д.49 -54).
- предъявлением свидетелю ОСОБА_25 лиц для опознания, в ходе которого она
опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформления
потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.11 л.д.5-7);
- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_25 и свидетелем ОСОБА_26 (т. 11
-выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело КRХRF 110460813 на ОСОБА_25, состоящее из заявки заемщика КRХRF 110460813, от 06.07.2007 года на одном листе, подписанной ОСОБА_25 и кредитным экспертом ОСОБА_18, акта приема-передачи товара КRХRF 110460813, от 06.07.2007 года, на одном листе, расходной накладной №РМ-2973, от 06.07.2007 года, на одном листе, счета-фактуры № РМ-3346, от 06.07.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины на имя ОСОБА_25 (т.11 л.д.36 );
-вещественным доказательством по уголовному делу - кредитное дело КRХRF 110460813 на ОСОБА_25 (т. 11 л.д.42 ).
-предъявлением свидетелю ОСОБА_27 лиц для опознания,- в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформление потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.11 л.д.14-16 );
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_27 и свидетелем ОСОБА_26В.(т. 11 л.д.10);
-выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело КRХRF 110460841 на ОСОБА_27, состоящее из заявки заемщика КRХRF 110460841, от 10.07.2007 года на одном листе, подписанной ОСОБА_27 и кредитным экспертом ОСОБА_18, акта приема-передачи товара КRХRF 110460841, от 10.07.2007 года, на одном листе, расходной накладной №FM-3041, от 10.07.2007 года, на одном листе, счета-фактуры № FМ-3420, от 10.07.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины на имя ОСОБА_27 (т.11 л.д.36);
-вещественным доказательством по уголовному делу - кредитное дело КRХRF 110460841 на ОСОБА_27 (т.11 л.д.43-48).
-предъявлением свидетелю ОСОБА_28 лиц для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформление потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.11 л.д.11-13 );
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_28 и свидетелем ОСОБА_26(т. 11 л.д.18);
-выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело КRХRF 110460877 на ОСОБА_28, состоящее из заявки заемщика КRХRF 110460877, от 18.07.2007 года на одном листе, подписанной ОСОБА_28 и кредитным экспертом ОСОБА_18, акта приема-передачи товара КRХRF 110460877, от 18.07.2007 года, на одном листе, расходной накладной №FМ-3162, от 18.07.2007 года, на одном листе, счета-фактуры № FМ-3545, от 18.07.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_28 (т. 11 л.д.36);
-вещественным доказательством по уголовному делу - кредитное дело КRХRF 110460877 на ОСОБА_28 (т.11 л.д.56-60);
-выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело КRХRF 110460906 на ОСОБА_2 (т.5 л.д.4-10);
- осмотром кредитного дела 1 КRХRF 10460906 на ОСОБА_2,
состоящее из заявки заемщика КRХRF 110460906, от 24.07.2007 года подписанной ОСОБА_2
А.Л. и кредитным экспертом ОСОБА_18, расходной накладной №FМ-3252, от 24.07.2007
года, на одном листе, акта приема-передачи товара КRХRF 110460906, от 24.07.2007 года, на
одном листе, счета-фактуры № FМ-3651, от 24.07.2007 года, на одном листе, копии паспорта
гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_2 (т.5 л.д.11-15 );
-вещественным доказательством по уголовному делу - кредитное дело КRХRF 110460906 на ОСОБА_2 (т.9 л.д.40-46 );
-выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело КRХRF 110460939 на ОСОБА_30 (т.5 л.д.4-10);
-осмотром кредитного дела КRХRF 110460939 на ОСОБА_30, состоящего из заявки заемщика КRХRF 110460939, от 04.08.2007 года на одном листе, подписанной ОСОБА_30 и кредитным экспертом ОСОБА_18, акта приема-передачи товара КRХRF 110460939, от 04.08.2007 года, на одном листе, расходной накладной №FМ-3378, от 04.08.2007 года, на одном листе, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 04.08.2007 года, на одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 04.08.2007 года, на двух листах, счета-фактуры № FМ-3790, от 04.08.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_30 (т.5 л.д.11-15 );
-вещественным доказательством по уголовному делу - кредитное дело КRХRF 110460939 на ОСОБА_30 (т. 10 л.д.26-35 );
-выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело КRХRF 110460947 на ОСОБА_4 (т.5 л.д.4-10);
-осмотром кредитного дела КRХRF 110460947 на ОСОБА_4, состоящее из заявки заемщика КRХRF 110460947, от 06.08.2007 года на одном листе, подписанной ОСОБА_4 и кредитным экспертом ОСОБА_18, акта приема-передачи товара КRХRF 110460947, от 06.08.2007 года, на одном листе, расходной накладной №FМ-3407, от 06.08.2007 года, на одном листе, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 06.08.2007 года, на двух лисах, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 06.08.2007 года, на одном листе, счета-фактуры № FМ-3823, от 06.08.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_4 (т.5 л.д.11-15);
-вещественным доказательством по уголовному делу - кредитное дело КRХRF 110460947 на ОСОБА_4 (т.9 л.д.40-46 );
-выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело КRХRF 110460959 на ОСОБА_9 (т.5 л.д.4-10);
- осмотром кредитного дела КRХRF 110460959 на ОСОБА_9,
состоящее из заявки заемщика КRХRF 110460959, от 10.08.2007 года подписанной ОСОБА_9
О.Н. и кредитным экспертом ОСОБА_18, справки об условиях кредитования с
использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 10.08.2007 года, на
двух листах, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную
общую стоимость потребительского кредита, от 10.08.2007 года, на двух листах, расходной
накладной №FМ-3448, от 10.08.2007 года, на одном листе, акта приема-передачи товара
КRХRF 110460959 от 10.08.2007 года, на одном листе, счета-фактуры № FМ-3875, от 10.08.2007
года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_9
Николаевны (т.5 л.д.11-15 );
вещественным доказательством по уголовному делу кредитным делом КRХRF 110460959 на ОСОБА_9 (т.9 л.д.40-46);
-предъявлением свидетелю ОСОБА_31 лиц для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформление потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.5 л.д.115-117);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_31 и обвиняемого ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_31 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.120-121);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_31 и обвиняемой ОСОБА_4, в ходе которой ОСОБА_4 подтверждает показания ОСОБА_31, об совершенном преступлении (т.10 л.д.126-127);
-выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело КRХRRX 10890032 на ОСОБА_31 (т.5 л.д.4-10);
- осмотром кредитного дела КRХRRX 10890032 на ОСОБА_31,
состоящее из заявки заемщика КRХRRX 10890032, от 25.08.2007 года, подписанной Франчук
ОСОБА_78 и кредитным экспертом ОСОБА_20, счета -фактуры от 25.08.2007 года
СПД ОСОБА_16, на одном листе, товарного чека, от 25.08.2007 года СПД ОСОБА_16, справки об
условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода»,
от 25.08.2007 года, на одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и
ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 25.08.2007 года, на одном
листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_31 (т.5
- вещественным доказательством по уголовному делу - кредитное дело КRХRRX 10890032
на ОСОБА_31 (т.9 л.д.40-46);
- предъявлением свидетелю ОСОБА_32 лиц для опознания, в ходе которого она
опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформления
потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.10 л.д.169-171);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_32 и обвиняемым ОСОБА_2 в ходе которой ОСОБА_2 подтверждает показания ОСОБА_32, о совершенном преступлении (т10. л.д.135);
-выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело КRХRRX 10890038 на ОСОБА_32 (т.5 л.д.4-10);
- осмотром кредитного дела КRХRRX 10890038 на ОСОБА_32,
состоящее из заявки заемщика КRХRRX 10890038, от 03.09.2007 года, подписанной ОСОБА_32
ОСОБА_79 и кредитным экспертом ОСОБА_20, счета -фактуры от 03.09.2007 года
СПД ОСОБА_16, на одном листе, товарного чека, от 03.09.2007 года СПД ОСОБА_16, справки об
условиях кредитования с использованием кредитки «товары в рассрочку», от 03.09.2007 года, на
одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную
общую стоимость потребительского кредита, от 03.09.2007 года, на одном листе, копии паспорта
гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_32, копии свидетельства о
рождении на ОСОБА_80 (т.5 л.д.11-15);
-вещественным доказательством по уголовному делу - кредитное дело КRХRRX 10890038 на ОСОБА_32 (т.9 л.д. 185-194).
-выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело КRХRRX 10890032 на ОСОБА_33 (т.5 л.д.4-10);
-осмотром кредитного дела КRХRRX 10890032 на ОСОБА_33, состоящее из заявки заемщика КRХRRX 10890032, от 12.09.2007 года, подписанной ОСОБА_33 и кредитным экспертом ОСОБА_20, счета-фактуры от 12.09.2007 года СПД ОСОБА_16, на одном листе, товарного чека, от 12.09.2007 года СПД ОСОБА_16, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Товары в рассрочку - только паспорт», от 12.09.2007 года, на одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 12.09.2007 года, на двух листах, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_33 (т.5 л.д.11-15);
-вещественным доказательством по уголовному делу - КRХRRX 10890032 на ОСОБА_33 (т.9 л.д.111-1,18);
-предъявлением свидетелю ОСОБА_34 лиц для опознания, в ходе которого он опознал ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее его в г. Кривой Рог, для оформление потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.5 л.д.42-44);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_34 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_34 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.50-51);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_34 и обвиняемой ОСОБА_4, в ходе которой ОСОБА_4 подтверждает показания ОСОБА_34, о совершенном преступлении (т.5 л.д.53);
-выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело КRХRF 110461081 на ОСОБА_34 (т.5 л.д.4-10);
-осмотром кредитного дела КRХRF 10461081 на ОСОБА_34, состоящее из заявки заемщика КRХRF 110461081, от 22.09.2007 года на одном листе, подписанной ОСОБА_34 и кредитным экспертом ОСОБА_18, акта приема-передачи товара КRХRF 110461081 от 22.09.2007 года, на одном листе, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 22.09.2007 года, на одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 22.09.2007 года, на одном листе, счета-фактуры № FМ-4515, от 22.09.2007 года, на одном листе, расходной накладной №FМ-4029, от 22.09.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_34 (т.5 л.д.11-15);
-вещественным доказательством по уголовному делу - КRХRF 110461081 на ОСОБА_34 (т.9 л.д.32-39).
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_35 и обвиняемым ОСОБА_2 в ходе которой ОСОБА_2 подтверждает показания ОСОБА_35, о совершенном преступлении (т. 10 л.д. 168);
-выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRRX 10890043 на ОСОБА_35 (т.5 л.д.4-10);
- осмотром кредитного дела KRXRRX 10890043 на ОСОБА_35,
состоящее из заявки заемщика KRXRRX 10890043 от 06.10.2007 года, подписанной ОСОБА_35
А.Н. и кредитным экспертом ОСОБА_20, счета - фактуры от 06.10.2007 года СПД ОСОБА_16, на
одном листе, товарного чека, от 06.10.2007 года СПД ОСОБА_16, справки об условиях кредитования с
использованием кредитки «универсальная, 30 дней льготного периода», от 06.10.2007 года, на
одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную
общую стоимость потребительского кредита, от 06.10.2007 года, на одном листе, копии паспорта
гражданина Украины, водительского удостоверения и ИНН на имя ОСОБА_35
Николаевича (т.5 л.д. 11-15);
-вещественным доказательством по уголовному делу - кредитное дело KRXRRX 10890043 на ОСОБА_35 (т.9 л.д. 195-202 );
-предъявлением свидетелю ОСОБА_36 фотоснимков для опознания, в ходе которого он опознал ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее его в г. Кривой Рог, для оформление потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.4 л.д.З);
-предъявлением свидетелю ОСОБА_36 лиц для опознания, в ходе которого он опознал ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее его в г. Кривой Рог, для оформление потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.4 л.д.156-157);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_36 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_36 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.95-96);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_36 и обвиняемой ОСОБА_4, в ходе которой ОСОБА_4 подтверждает показания ОСОБА_36, о совершенном преступлении (т.5 л.д.93-94;
-выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRF130921181 на ОСОБА_36 (т.5 л.д.4-10);
- осмотром кредитного дела KRXRF 13 0921181 на ОСОБА_36,
состоящее из заявки заемщика KRXRF 130921181, от 14.10.2007 года на одном листе, подписанной
ОСОБА_36 и кредитным экспертом ОСОБА_18, акта приема-передачи товара №
KRXRF 130921181, от 14.10.2007 года на одном листе, справки об условиях кредитования с
использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 14.10.2007 года на
одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную
общую стоимость потребительского кредита, от 14.10.2007 года, на одном листе, счета-фактуры №
FМ4832, от 14.10.2007 года, на одном листе, расходной накладной №FМ-4306, от 14.10.2007 года,
на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_36
Михайловича (т.5 л.д.11-15);
- вещественным доказательством по уголовному делу - кредитное дело KRXRF 130921181
на ОСОБА_36 (т.9 л.д. 16-23).
- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRF 13 0921193 на ОСОБА_38 (т.5 л.д.4-10);
-осмотром кредитного дела KRXRF 13 0921193 на ОСОБА_38, состоящее из заявки заемщика KRXRF 130921193, от 15.11.2007 года подписанной ОСОБА_38 и кредитным экспертом ОСОБА_18, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 15.11.2007 года, на одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 15.11.2007 года, на одном листе, расходной накладной №FМ-5054, от 15.11.2007 года, на одном листе, акта приема-передачи товара KRXRF 130921193, от 15.11.2007 года, на одном листе, счета-фактуры № FМ-5655, от 15.11.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_38 (т.5 л.д.11-15);
-вещественным доказательством по уголовному делу - кредитное дело KRXRF 130921193 на ОСОБА_38 (т. 10 л.д. 1-8);
- предъявлением свидетелю ОСОБА_40 лиц для опознания, в ходе которого он
опознал ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее его в г. Кривой Рог, для оформление
потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.5 л.д. 124-126);
- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_40 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе
которой ОСОБА_40 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д. 128-129)
- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_40 и обвиняемой ОСОБА_4, в ходе
которой ОСОБА_4 подтверждает показания ОСОБА_40, о совершенном преступлении
- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе
которой было изъято кредитное дело KRXRRX 30000066 на ОСОБА_40
-осмотром кредитного дела KRXRRX 30000066 на ОСОБА_40, состоящее из заявки заемщика KRXRRX 30000066, от 16.11.2007 года, подписанной ОСОБА_40 и кредитным экспертом ОСОБА_20, счета -фактуры №037 от 16.11.2007 года СПД ОСОБА_41, на одном листе, товарного чека №33, от 16.11.2007 года СПД ОСОБА_41, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 16.11.2007 года, на одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 16.11.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_40 (т.5 л.д. 11-15);
-вещественным доказательством по уголовному делу - кредитное дело KRXRRX 30000066 на ОСОБА_40 (т.9 л.д.103-110);
-предъявлением свидетелю ОСОБА_42 лиц для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.5 л.д.137-139);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_42 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_42 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д. 143);
-предъявлением свидетелю ОСОБА_42 лиц для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_18 как лицо, сообщившее, что ей в оформление потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» отказано (т. 10 л.д. 194-196);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_42 и свидетелем ОСОБА_18В.(т.Ю л.д.197-198);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_42 и обвиняемом ОСОБА_2, в ходе которой ОСОБА_2 подтверждает показания ОСОБА_42, о совершенном преступлении (т. 10 л.д. 137);
-выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRF 130921203 на ОСОБА_42 (т.5 л.д.4-Ю);
-осмотром кредитного дела KRXRF 130921203 на ОСОБА_42, состоящее из заявки заемщика KRXRF 130921203, от 23.11.2007 года, на одном листе, подписанной ОСОБА_81 и кредитным экспертом ОСОБА_18, акта приема-передачи товара KRXRF 130921203, от 23.11.2007 года, на одном листе, расходной накладной №FМ-5187, от 23.11.2007 года, на одном листе, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 23.11.2007 года, на одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 23.11.2007 года, на одном листе, счета-фактуры № FМ5800, от 23.11.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_42 (т.5 л.д. 11-15);
-вещественным доказательством по уголовному делу - кредитное дело KRXRF 130921203 на ОСОБА_42 (т.9 л.д.24-31);
-предъявлением свидетелю ОСОБА_43 фотоснимков для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.З л.д.138-139);
-предъявлением свидетелю ОСОБА_43 фотоснимков для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_9 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформления потребитедьского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.З л.д.144-145);
-предъявлением свидетелю ОСОБА_43 лиц для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.4 л.д. 139-141);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_43 и обвиняемой ОСОБА_9, в ходе которой ОСОБА_9 подтверждает показания ОСОБА_43, о совершенном преступлении (т. 10 л.д. 139);
-выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело (т.5 л.д.4-10 );
-осмотром кредитного дела KRXRRX 09840497 на ОСОБА_43, состоящего из заявки заемщика KRXRRX 09840497, от 30.11.2007 года подписанной ОСОБА_43 и кредитным экспертом ОСОБА_44, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 30.11.2007 года, на двух листах, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 30.11.2007 года, на одном листе, листа подтверждения KRXRRX 09840497, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_43 (т.5 л.д.11-15);
-вещественным доказательством по уголовному делу - кредитное дело KRXRRX 09840497 на ОСОБА_43 (т. 10 л.д. 18-25);
-предъявлением свидетелю ОСОБА_46 фотоснимков для опознания, в ходе которого он опознал ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее его в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.З л.д. 158);
-предъявлением свидетелю ОСОБА_46 фотоснимков для опознания, в ходе которого он опознал ОСОБА_9 как лицо, убедившее и возившее его в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.З л.д. 160-161);
-предъявлением свидетелю ОСОБА_46 лиц для опознания, в ходе которого он опознал ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее его в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.4 л.д. 145-147);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_46 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_46 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.99-100);
- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_46 и обвиняемой ОСОБА_9, в ходе которой ОСОБА_9 подтверждает показания ОСОБА_46, о совершенном преступлении (т.Юл.д.37);
-выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRF 130920072 на ОСОБА_46 (т.5 л.д.4-10);
- осмотром кредитного дела KRXRF 13 0920072 на ОСОБА_46,
состоящее из заявки заемщика KRXRF 13О920072, от 02.12.2007 года подписанной ОСОБА_46 и
кредитным экспертом ОСОБА_47, справки об условиях кредитования с использованием
кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 02.12.2007 года, на одном листе,
справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую
стоимость потребительского кредита, от 02.12.2007 года, на одном листе, расходной накладной
№fМ-5404, от 02.12.2007 года, на одном листе, счета-фактуры № РМ-6022, от 02.12.2007 года, на
одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_46
-вещественным доказательством по уголовному делу - кредитное дело KRXRF 130920072 на ОСОБА_46 (т.9 л.д.141-146);
-предъявлением свидетелю ОСОБА_48 лиц для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.5 л.д. 112-114);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_48 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_48 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д. 118);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_48 и обвиняемой ОСОБА_4, в ходе которой ОСОБА_4 подтверждает показания ОСОБА_48, о совершенном преступлении (т.10 л.д.123-124);
-выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRRA 10920097 на ОСОБА_48 (т.5 л.д.4-10 );
-вещественным доказательством по уголовному делу - кредитное дело KRXRRA 10920097 на ОСОБА_48 (т.9 л.д.171-177 );
-предъявлением свидетелю ОСОБА_50 лиц для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.5 л.д.140-142 );
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_50 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_50 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д. 144-145);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_50 и обвиняемой ОСОБА_4, в ходе которой ОСОБА_4 подтверждает показания ОСОБА_50, о совершенном преступлении (т.5 л.д. 134-136);
-выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело (т.5 л.д.4-10);
-вещественным доказательством по уголовному делу - кредитное дело ККХКРВЗ0920081 на ОСОБА_50 (т. 10 л.д.9-17);
-предъявлением свидетелю ОСОБА_51 фотоснимков для опознания, в ходе которого он опознал ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее его в г. Кривой Рог. для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.З л.д.150-151);
-предъявлением свидетелю ОСОБА_51 фотоснимков для опознания, в ходе которого он опознал ОСОБА_9 как лицо, убедившее и возившее его в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.З л.д. 153-154);
-предъявлением свидетелю ОСОБА_51 лиц для опознания, в ходе которого он опознал ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее его в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.4 л.д. 148-150);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_51 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_51 изобличает последнего, в совершении преступления (т. 10 л.д.39);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_51 и обвиняемой ОСОБА_9, в ходе которой ОСОБА_9 подтверждает показания ОСОБА_51, о совершенном преступлении (т.5 л.д.102-103);
-выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRF130921240 на ОСОБА_82 (т.5 л.д.4-10);
-осмотром кредитного дела KRXRF 130921240 на ОСОБА_82, состоящее из заявки заемщика KRXRF 130921240, от 15.12.2007 года подписанной ОСОБА_51 и кредитным экспертом ОСОБА_47, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 15.12.2007 года, на одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 15.12.2007 года, на одном листе, расходной накладной №FМ-5820, от 15.12.2007 года, на одном листе, акта приема-передачи товара KRXRF 130921240, от 15.12.2007 года, на одном листе, счета-фактуры № FМ-6481, от 15.12.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_51 (т.5 л.д.11-15);
-вещественным доказательством по уголовному делу - кредитное дело KRXRF 130921240 на ОСОБА_82 (т.9 л.д. 147-154);
-предъявлением свидетелю ОСОБА_52 лиц для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т. 10 д.д. 109-110);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_52 и обвиняемой ОСОБА_9, в ходе которой ОСОБА_9 подтверждает показания ОСОБА_52, о совершенном преступлении (т. 10 л.д. 161-162);
-выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRFB30920986 на ОСОБА_52 (т.5 л.д.4-Ю);
-осмотром кредитного дела KRXRFB 30920986 на ОСОБА_52, состоящее из заявки заемщика KRXRFB 30920986, от 16.12.2007 года подписанной ОСОБА_52 и кредитным экспертом ОСОБА_47, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 16.12.2007 года, на одном листе, расходной накладной №FМ-5870, от 16.12.2007 года, на одном листе, акта приема-передачи товара KRXRFB 30920986, от 16.12.2007 года, на одном листе, счета-фактуры № FМ-6534, от 16.12.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_52 (т.5 л.д.11-15);
-вещественным доказательством по уголовному делу - кредитное дело KRXRFB 30920986 на ОСОБА_52 (т.9 л.д.178-184).
- предъявлением свидетелю ОСОБА_13 лиц для опознания, в ходе которого она
опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформления
потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т. 10 л.д.112-114);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_13 и обвиняемым ОСОБА_2, в ходе которой ОСОБА_2 подтверждает показания ОСОБА_13, о совершенном преступлении (т. 10 л.д.116);
-выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRF130921251 на ОСОБА_13 (т.5 л.д.4-10);
- осмотром кредитного дела KRXRF 130921251 на ОСОБА_13,
состоящее из заявки заемщика KRXRF 130921251, от 23.12.2007 года подписанной ОСОБА_13 и
кредитным экспертом ОСОБА_24, справки об условиях кредитования с использованием
кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 23.12.2007 года, на одном листе,
справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую
стоимость потребительского кредита, от 23.12.2007 года, на одном листе, расходной накладной
№РМ-6115, от 23.12.2007 года, на одном листе, акта приема-передачи товара KRXRF 130921251, от
23.12.2007 года, на одном листе, счетам фактуры № FМ-6803, от 23.12.2007 года, на одном листе,
копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_83 (т.5 л.д.11-
-вещественным доказательством по уголовному делу - кредитное дело KRXRF 130921251 на ОСОБА_13 (т.9 л.д.133-140);
-предъявлением свидетелю ОСОБА_14 фотоснимков для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.З л.д.190);
-предъявлением свидетелю ОСОБА_14 лиц для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформление потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.4 л.д.151-152);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_14 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_14 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.146);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_14 и обвиняемой ОСОБА_4, в ходе которой ОСОБА_4 подтверждает показания ОСОБА_14С, о совершенном преступлении (т. 10 л.д.47);
-выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRF 13 0921273 на ОСОБА_14 (т.5 л.д.4-10);
- осмотром кредитного дела KRXRF 13 0921273 на ОСОБА_14,
состоящее из заявки заемщика KRXRF 130921273, от 29.12.2007 года подписанной Вивтвицкой
Л.С. и кредитным экспертом ОСОБА_24, справки об условиях кредитования с использованием
кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 29.12.2007 года, на одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 29.12.2007 года, на одном листе, расходной накладной №FМ-6356, от 29.12.2007 года, на одном листе, акта приема-передачи товара KRXRF 130921273, от
29.12.2007 года, на одном листе, счета-фактуры № FМ-7060, от 29.12.2007 года, на одном листе,
копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_14 (т.5 л.д.11-15);
- вещественным доказательством по уголовному делу - кредитное дело KRXRF 130921273 на ОСОБА_14 (т.9 л.д.155-163);
- предъявлением свидетелю ОСОБА_15 лиц для опознания, в ходе которого он опознал ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее его в г. Кривой Рог, для оформления
потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.5 л.д.39-41);
- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_15 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе
которой ОСОБА_15 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.48-49);
- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе
которой было изъято кредитное дело KRXRF 108543423 на ОСОБА_15 (т.5
- осмотром кредитного дела KRXRR 108543423 на ОСОБА_15,
состоящее из заявки заемщика KRXRR 108543423, от 13.01.2008 года на одном листе, подписанной
ОСОБА_15 и кредитным экспертом ОСОБА_21, справки об условиях кредитования с
использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 13.01.2008 года, на
одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную
общую стоимость потребительского кредита, от 13.01.2008 года, на одном листе, счета-фактуры №
СФКRV-0439, от 13.01.2008 года, на одном листе, расходной накладной №РНКRV -000000255, от
13.01.2008 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_15
ОСОБА_84 (т.5 л.д.11-15);
-вещественным доказательством по уголовному делу - кредитное дело KRXRR 108543423 на ОСОБА_15 (т.9 л.д.74-81);
-предъявлением свидетелю ОСОБА_55 лиц для опознания, в ходе которого он опознал ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее его в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.4 л.д.142-144);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_55 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_55 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.97-98);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_55 и обвиняемой ОСОБА_4, в ходе которой ОСОБА_4 подтверждает показания ОСОБА_85, о совершенном преступлении (т.5 л.д.90-91);
- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRF 130921303 на ОСОБА_55 (т.5 л.д.4-10);
-осмотром кредитного дела KRXRF 130921303 на ОСОБА_55, состоящее из заявки заемщика KRXRF 130921303, от 20.01.2008 года подписанной ОСОБА_86 и кредитным экспертом ОСОБА_24, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 20.01.2008 года, на одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 20.01.2008 года, на одном листе, расходной накладной №FМ-272, от 20.01.2008 года, на одном листе, акта приема-передачи товара KRXRF 130921303, от 20.01.2008 года, на одном листе, счета-фактуры № FМ-282, от 20.01.2008 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_55 (т.5 л.д.11-15);
-вещественным доказательством по уголовному делу - кредитное дело KRXRF 130921303 на ОСОБА_55 (т.9 л.д.125-132);
-предъявлением свидетелю ОСОБА_56 лиц для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.4 л.д.136-13 8);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_56 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_56 изобличает последнего, в совершении преступления (т. 10 л.д.41-42);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_56 и обвиняемой ОСОБА_4, в ходе которой ОСОБА_4 подтверждает показания ОСОБА_56С, о совершенном преступлении (т. 10 л.д.44-45);
-выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRR 208543642 на ОСОБА_56 (т.5 л.д.4-10);
-осмотром кредитного дела KRXRR 208543642 на ОСОБА_56, состоящее из заявки заемщика KRXRR 208543642, от 28.01.2008 года на одном листе, подписанной ОСОБА_56 и кредитным экспертом ОСОБА_21, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 28.01.2008 года, на одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 28.01.2008 года, на одном листе, счета-фактуры № СФКRV-0897, от 28.01.2008 года, на одном листе, расходной накладной №РНКRV -000000557, от 28.01.2008 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_56 (т.5 л.д. 11-15);
-вещественным доказательством по уголовному делу - кредитное дело KRXRR 208543642 на ОСОБА_56 (т.9 л.д.82-89 );
-предъявлением свидетелю ОСОБА_57 фотоснимков для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформление потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.3 л.д. 166 );
-предъявлением свидетелю ОСОБА_57 фотоснимков для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_76 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформление потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.3 л.д. 168 );
-предъявлением свидетелю ОСОБА_57 лиц для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформление потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.4 л.д.37-39 );
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_57 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_57 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.110)
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_57 и обвиняемым ОСОБА_2, в ходе которой ОСОБА_2 подтверждает показания ОСОБА_57, о совершенном преступлении (т.4 л.д.32);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_57 и обвиняемой ОСОБА_9, в ходе которой ОСОБА_9 подтверждает показания ОСОБА_57, о совершенном преступлении (т.5 л.д. 107);
-выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRR 208543802 на ОСОБА_57 (т.5 л.д.4-10);
- осмотром кредитного дела KRXRR 208543802 на ОСОБА_57,
состоящее из заявки заемщика KRXRR 208543802, от 03.02.2008 года на одном листе, подписанной
ОСОБА_57 и кредитным экспертом ОСОБА_21, справки о стандартных условиях
кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от
03.02.2008 года, на одном листе, счета-фактуры № СФКRV-1088, от 03.02.2008 года, на одном
листе, расходной накладной №РНКRV-000000687, от 03.02.2008 года, на одном листе, копии
паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_57 (т.5 л.д.11-15 );
-вещественным доказательством по уголовному делу - кредитное дело KRXRR 208543802 на ОСОБА_57 (т.9 л.д.97-102);
-предъявлением свидетелю ОСОБА_58 фотоснимков для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.3 л.д. 178);
-предъявлением свидетелю ОСОБА_58 фотоснимков для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_9 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.3 л.д. 180);
-предъявлением свидетелю ОСОБА_58 лиц для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформление потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.4 л.д.43-45 );
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_58 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_58 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д. 109);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_58 и обвиняемой ОСОБА_9, в ходе которой ОСОБА_9 подтверждает показания ОСОБА_58, о совершенном преступлении (т.4 л.д.36);
-выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRF 130921327 на ОСОБА_58 (т.5 л.д.4-10);
-осмотром кредитного дела KRXRF 130921327 на ОСОБА_58, состоящее из заявки заемщика KRXRF 130921327, от 11.02.2008 года подписанной ОСОБА_58 и кредитным экспертом ОСОБА_24, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 11.02.2008 года, на двух листах, расходной накладной №FМ-629, от 11.02.2008 года, на одном листе, акта приема-передачи товара KRXRF 130921327, от 11.02.2008 года, на одном листе, счета-фактуры № FМ-669, от 11.02.2008 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_58 (т.5 л.д. 11-15);
-вещественным доказательством по уголовному делу - кредитное дело KRXRF 130921327 на ОСОБА_58 (т.9 л.д. 119-124);
-предъявлением свидетелю ОСОБА_59 фотоснимков для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформление потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.3 л.д. 173 );
-предъявлением свидетелю ОСОБА_59 лиц для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.4 л.д.40-42);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_59 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_59 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.108);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_87 и обвиняемым ОСОБА_2, в ходе которой ОСОБА_2 подтверждает показания ОСОБА_59, о совершенном преступлении (т.4 л.д.34);
-выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRRA 10920058 на ОСОБА_59 (т.5л.д.4-10);
-осмотром кредитного дела KRXRRA 10920058 на ОСОБА_59, состоящее из заявки заемщика KRXRRA 10920058, от 23.02.2008 года подписанной ОСОБА_88 и кредитным экспертом ОСОБА_49, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 23.02.2008 года, на одном листе, накладной № КR5-0229, от 23.02.2008 года, на одном листе, счета № КR5-000138, от 23.02.2008 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_59 (т.5 л.д. 11-15);
-вещественным доказательством по уголовному делу - кредитное дело KRXRRA 10920058 на ОСОБА_59 (т9 л.д. 164-170);
-предъявлением свидетелю ОСОБА_60 фотоснимков для опознания, в ходе которого он опознал ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее его в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.3 л.д. 185);
-предъявлением свидетелю ОСОБА_60 лиц для опознания, в ходе которого он опознал ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее его в г. Кривой Рог, для оформление потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.4 л.д. 153-155 );
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_60 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_60 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.111);
-очной ставкой между свидетелем ОСОБА_60 и обвиняемым ОСОБА_2, в ходе которой ОСОБА_2 подтверждает показания ОСОБА_60, о совершенном преступлении (т.5 л.д. 105);
-выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRR214050082 на ОСОБА_60 (т.5 л.д.4-10);
-осмотром кредитного дела KRXRR 214050082 на ОСОБА_60, состоящее из заявки заемщика KRXRR 214050082, от 02.03.2008 года на одном листе, подписанной ОСОБА_60 и кредитным экспертом ОСОБА_21, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 02.03.2008 года, на одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 02.03.2008 года, на одном листе, счета-фактуры № СФКRL-0091, от 02.03.2008 года, на одном листе, расходной накладной №РНKRL -000000048, от 02.03.2008 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_60 (т.5 л.д. 11-15);
- вещественным доказательством по уголовному делу - кредитное дело KRXRR 214050082 на ОСОБА_60 (т.9 л.д.90-96).
Собранные по делу доказательства являются достаточными, достоверными и допустимыми, а доводы апелляций осужденных и их защитников о неполноте и односторонности судебного следствия необоснованны.
Совершенно очевидно, что ОСОБА_1, который нуждался в сообщниках, для реализации задуманных и апробированных им уже мошеннических действий с банковскими потребительсткими кредитами, привлек для этого тесно связанных между собой ОСОБА_89, ОСОБА_3, ОСОБА_90
В короткий промежуток времени ОСОБА_1 из указанных лиц, удалось создать организованную преступную группу, (ОПГ) со всеми признакми, которые судом первой инстанции подробно были изложены в описательно-мотивировочной части приговора.
Об устойчивости, организованности и эффективнорсти ОПГ свидетельствует значительное количество мошеннических действий, которые быи осуществлены за небольшой промежуток времени.
Судом было установлено наличие достаточно тесной связи и сплоченности между членами группы, их взаимной осведомленности, распределением ролей, и степени участия каждого из членов группы.
Следует отметить тесные знакомства осужденного с работниками банка, знание ОСОБА_1 особенностей при оформлении документов для получения кредитов, и работу банковских учреждений предоставляющих эту услугу.
Вместе с тем судебная коллегия отмечает значительно меньшую роль и степень участия осужденных ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 в совершении преступлений.
Доводы апелляций, о том, что ОСОБА_1 и другие осужденные своими действиями по завладению чужим имуществом не совершали мошеннических действий, необоснованны и удовлетворены быть не мсогут.
Именно действуя путем обмана и злоупотребления доверием, ОСОБА_1 и другим осужденным удалось завладеть чужим имуществом на сумму 157 714,24 гривен, что составляет 612,5 не облагаемых налогом минимумов" доходов граждан (257,5 гривен), на момент совершения преступления и является особо крупным размером.
Квалификация действий осужденных соответствует установленным обстоятельствам дела.
При определении вида и размера наказания суд в соответствии со ст. 65 УК Украины, учел степень тяжести совершенных осужденными ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 преступлений, данные о личности, роль и степень участия каждого из осужденных в составе организованной преступной группы, назначив соразмерное наказание.
Судебная коллегия не нашла оснований для назначения болнее сурового наказания осужденным, а также смягчения наказания осужденным ОСОБА_1 и ОСОБА_2
Состояние здоровья ОСОБА_1 было учтено судом первой инстанции при назначении ему наказания.
Судебная коллегия не нашла оснований для изменения ему меры пресечения.
С учетом смягчающих наказание обстоятельств осужденным ОСОБА_3, ОСОБА_4 суд назначил им наказание в виде лишения свободы с испытанием.
Такое наказание, по мнению судебной коллегии, будет достаточным для исправления осужденных и предупреждения новых преступлений.
С учетом изложенного, руководствуясь ст.ст. 365,366 УПК Украины, коллегия судей,
Апелляции: прокурора, осужденного ОСОБА_1, его защитников - адвоката ОСОБА_8, и ОСОБА_6, осужденного ОСОБА_2 его защитника ОСОБА_7, - оставить без удовлетворения, а приговор суда Долгинцевского района гор. Кривого Рога Днепропетровской области от 11 июля 2011 года в отношении ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, - без изменения.
Определение может быть обжаловано в Высший специализированный суд Украины по рассмотрению уголовных и гражданских дел, в течение 3-х месяцев.
Судьи апелляционного суда Днепропетровской области:
категория ст. 190 ч.4 УК Украины Докладчик судья Богдан В.В.