06.11.2012 Справа № 1-4/12
Справа №1-4/12
В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

21 вересня 2012 року Оболонський районний суд міста Києва

в складі головуючого - судді Прудніка О.А.

при секретарях Остафійчук К.В., Форманчук К.В., Бородіній В.Я.,

ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3

з участю прокурора Панчишина М.Я.

захисників ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6,

ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9,

ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Києві кримінальну справу по обвинуваченню:

ОСОБА_13, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки ІНФОРМАЦІЯ_2, українки, громадянки України, ІНФОРМАЦІЯ_3, не працюючої, що має малолітню дитину, зареєстрованої та проживаючої за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_4, к. 67, раніше не судимої

у вчиненні злочинів, передбачених ч.4 ст.190; ч.3 ст.28, ч.2 ст.364; ч.3 ст.28, ч.2 ст.366 КК України;

ОСОБА_14, ІНФОРМАЦІЯ_5, уродженки ІНФОРМАЦІЯ_6, українки, громадянки України, ІНФОРМАЦІЯ_3, шлюб якої розірвано, не працюючої, зареєстрованої за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_7, проживаючої за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_8, п/буд.156, раніше не судимої,

у вчиненні злочинів, передбачених ч.4 ст.190; ч.3 ст.28, ч.2 ст.364; ч.3 ст.28, ч.2 ст.366 КК України;

ОСОБА_15, ІНФОРМАЦІЯ_9, уродженця ІНФОРМАЦІЯ_10, громадянина України, українця, ІНФОРМАЦІЯ_11, неодруженого, працюючого водієм ПП Козлов, зареєстрованого та проживаючого за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_12, раніше судимого: 05.11.1998 року Славутським районним судом Хмельницької області за ч.2 ст. 143, ст. 861, ст.ст. 42, 44 КК України 1960 року з застосуванням ст.44 КК України 1960 року до 7 років позбавлення волі з конфіскацією майна; 14.10.1999 року Костопольським районним судом Рівненської області за ст.861 КК України 1960 року з застосуванням ст.44, ч.3 ст.42 КК України 1960 року до 7 років 4 місяців позбавлення волі з конфіскацією майна, згідно постанови Шепетівського районного суду Хмельницької області від 25.10.2001 року вирок Костопольського районного суду Рівненської області від 14.10.1999 року приведений у відповідність з кримінальним кодексам України в редакції 2001 року та визначено покарання за ч.3 ст. 190 КК України в редакції 2001 року з застосуванням ст.69, ч.4 ст.70 КК України 2001 року у виді 7 років 4 місяців позбавлення волі, звільнився з кримінально-виконавчої установи 19.08.2004 року по відбуттю строку покарання,

у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України;

ОСОБА_16, ІНФОРМАЦІЯ_13, уродженця ІНФОРМАЦІЯ_14, громадянина України, українця, ІНФОРМАЦІЯ_11, неодруженого, не працюючого, зареєстрованого за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_15, п/буд. 42, проживаючого за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_16, раніше не судимого,

у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України;

ОСОБА_17, ІНФОРМАЦІЯ_17, уродженця ІНФОРМАЦІЯ_18, Красноярського краю /Росія/, громадянина України, українця, ІНФОРМАЦІЯ_19, неодруженого, не працюючого, зареєстрованого за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_20, п/буд. 36, проживаючого за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_21, п/буд.191, раніше не судимого,

у вчиненні злочину, передбаченого ст. 190 ч. 4 КК України

ОСОБА_18, ІНФОРМАЦІЯ_22, уродженця ІНФОРМАЦІЯ_23, громадянина України, українця, ІНФОРМАЦІЯ_24, працюючого водієм ПП Фірма Віанор/код 31246452/, одруженого, що має малолітню дитину, зареєстрованого та проживаючого за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_25, раніше не судимого,

у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України;

ОСОБА_19, ІНФОРМАЦІЯ_26, уродженки ІНФОРМАЦІЯ_27, українки, громадянки України, ІНФОРМАЦІЯ_3, заміжньої, що має малолітню дитину, працюючої ФОП, зареєстрованої та проживаючої за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_28, раніше не судимої,

у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України;

ОСОБА_20, ІНФОРМАЦІЯ_29, уродженця ІНФОРМАЦІЯ_30, громадянина України, українця, ІНФОРМАЦІЯ_24, неодруженого, не працюючого, зареєстрованого та проживаючого за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_31, раніше не судимого,

у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України;

ОСОБА_21, ІНФОРМАЦІЯ_32, уродженки ІНФОРМАЦІЯ_33, українки, громадянки України, ІНФОРМАЦІЯ_3, вдови, не працюючої, зареєстрованої за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_34, раніше не судимої, проживаючої за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_35, раніше не судимої,

у вчиненні злочину, передбаченого ч.2 ст.367 КК України

УСТАНОВИВ:

ОСОБА_22 (раніше ОСОБА_6) Ю.Ю., перебуваючи в період часу з 18.07.2007 до 11.07.2008 на посаді начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК(), що за адресою: м. Київ, проспект Г. Сталінграда, 24-а, відповідно до наказу першого заступника Голови правління ВАТ Родовід Банк() ОСОБА_23 від 17.07.2007р. №900 о/с, являючись службовою особою, яка виконує організаційно - розпорядчі та адміністративно-господарські функції згідно посадової інструкції на умовах повної матеріальної відповідальності та наданої першим заступником Голови Правління ВАТ Родовід БанкОСОБА_23 довіреності від 20.07.2007, на протязі січня-липня 2008 року неналежно виконувала свої службові обов'язки через несумлінне ставлення до них, що спричинило тяжкі наслідки, а саме вчинення на протязі січня-липня 2008 року шахрайських дій, шляхом обману, по заволодінню грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКвиданими за програмою ОСОБА_24 - ОСОБА_25, вчиненими членами стійкого злочинного угрупування, організованого в січні місяці 2008 року ОСОБА_13, до складу якого входили: ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_20, ОСОБА_18, ОСОБА_19, внаслідок чого кредитно-банківській установі ВАТ РОДОВІД БАНКзавдано матеріальну шкоду в особливо великих розмірах на суму 512 350 грн.

Так, начальник Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.), неналежно виконуючи свої службові обов'язки через несумлінне ставлення до них, не контролювала виконання підлеглими - економістом, старшим економістом Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), касиром, а в подальшому старшим економістом Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_30 процедури оформлення документів, видачі платіжних карток, грошових коштів через касу Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКпо кредитам за програмою ОСОБА_24 Карта-РОДОВІД БАНК, маючи при цьому об'єктивні можливості належним чином виконувати свої обов'язки та діяти так, як того вимагають інтереси служби, але при цьому безвідповідально, неякісно ставилась до виконання своїх обов'язків які були регламентовані наступними положеннями, інструкціями та протоколами, затвердженими ВАТ РОДОВІД БАНК:

- посадова інструкції начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКвід 14.07.2007;

-п.1.8., розділу 1 ОСОБА_24 процесів банківського продукту Емісія платіжних карток міжнародних платіжних систем Visa та/або MasterCard, а також проведення операцій з їх застосуванням (для фізичних осіб - резидентів/нерезидентів України)(Частина І: відкриття карткового рахунку, емісія платіжної картки та закриття карткового рахунку), затверджена Технологічним комітетом ВАТ РОДОВІД БАНК, протокол № 13 від 05.05.2005р.

- Регламент дій співробітників по роботі з фізичними особами КРД та РУ по оформленню та обслуговуванню карт Visa по програмі ОСОБА_24 карта - ОСОБА_25, затвердженого Технологічним комітетом ВАТ РОДОВІД БАНК, протокол № 9 від 18.09.2007р

- Загальний опис банківського продукту Емісія платіжних карток міжнародних платіжних систем Visa та/або Master Card, а також проведення операцій з їх застосуванням (для фізичних осіб - резидентів/нерезидентів України), затвердженого Технологічним комітетом ВАТ РОДОВІД БАНК, протокол №16 від 07.09.2005р.;

-п. 2.4 Програми ідентифікації та вивчення клієнтів ВАТ РОДОВІД БАНКзатвердженого рішенням правління ВАТ РОДОВІД БАНК, протокол № 25.05.06/01-П від 25.05.2006;

Так, наказом першого заступника Голови правління ВАТ Родовід БанкОСОБА_23 від 17.07.2007 № 900 о/с ОСОБА_22 (раніше ОСОБА_27Ю.) призначено на посаду начальника Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК.

Згідно функціональних обов'язків начальника Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНКзатверджених 14.08.2007 Головою правління ВАТ РОДОВІД ОСОБА_31, ОСОБА_22 (раніше ОСОБА_27Ю.) була зобов'язана знати та виконувати:

(Кваліфікаційна характеристика):

закони України, нормативно-правові акти органів державної влади, які регламентують банківську діяльність;

Статут Банку, внутрішні нормативні акти Банку, рішення органів управління Банку, накази та розпорядження Голови Правління Банку;

Організацію, форми і методи планової роботи,

Обовязки начальника відділення:

Забезпечувати поточну роботу відділення;

Залучати на обслуговування юридичних та фізичних осіб;

Організовувати та координувати роботу з відкриття та обслуговування рахунків юридичних та фізичних осіб, надання всього спектру інших банківських послуг згідно з чинним законодавством та ліцензією Національного банку України;

Особисто відповідати за організацію бухгалтерського обліку, операційної роботи, документообігу та внутрішньобанківського контролю у Відділенні; правильність ведення та збереження документів, оформлення та передачу їх у встановленому порядку в архів;

Забезпечувати функціонування Відділення в межах встановлених по Банку, технологічних норм та стандартів, суворе дотримання регламенту, маршрутів проходження платіжних документів та представлення необхідних форм звітності;

Надавати практичну допомогу працівникам Відділення та здійснювати контроль за проведенням ними банківських операцій;

Забезпечувати здійснення ідентифікації клієнтів при виконанні операцій за поточними (картковими), вкладними рахунками фізичних осіб, при виконанні неторговельних операцій згідно з порядком, встановленим законодавством України, відповідно до Програми ідентифікації і вивчення клієнтів ВАТ РОДОВІД БАНК, затвердженої рішенням Правління ВАТ РОДОВІД БАНК;

Здійснювати контроль за дотриманням чинного законодавства та внутрішніх положень працівниками Відділення при виконанні банківських операцій на Відділенні;

Здійснювати контроль за достовірністю відображення всіх операцій, які здійснює Відділення, за проведення інвентаризації, за дотриманням виконання планових завдань працівниками Відділення, за своєчасним виконанням розпоряджень та наказів з проведення операцій Відділенням.

Повноваження начальника відділення:

Узгоджувати, контролювати та підписувати грошово-розрахункові документи та інші форми банківських документів;

Одноособово та контрольного підпису на грошово-розрахункових документах відповідно встановленого Зразка підписута наданих повноважень;

Отримувати документацію або інформацію з метою виконання посадових обовязків, доручень та розпоряджень директора /заступника директора КРУ;

Вносити пропозиції на розгляд директору/заступнику директора КРУ по удосконаленню проведення банківських операцій в операційних системах, що забезпечують діяльність на виконавчому рівні;

Отримувати юридичну підтримку;

Отримувати та використовувати в своїй роботі необхідне програмне,

технічне та інформаційне забезпечення з метою ефективного ведення обліку;

Отримувати інформаційно-консультаційні послуги з питань законодавства за своїми обовязками та повноваженнями, що проводять сторонні організації;

Вимагати створення належних умов праці для виконання свої повноважень та обовязків;

Нести відповідальність як начальник Відділення за:

Несвоєчасне та неякісне виконання посадових обовязків у відповідності до чинного законодавства, норм встановлених внутрішніми нормативними актами та цією посадовою інструкцією;

Безпосереднє виконання вимог щодо ідентифікації клієнтів банку та поточного моніторингу здійснюваних операцій з додержанням процедур, передбачених відповідними внутрішньобанківськими документами;

Неприйняття своєчасних рішень відповідно до наданих повноважень.

Крім того, 20.07.2007р., видано довіреність ВАТ РОДОВІД БАНК№507.1 згідно якої ВАТ РОДОВІД БАНК(далі ОСОБА_25) в особі першого заступника Голови Правління ОСОБА_23, що діє на підставі статуту (нова редакція) зареєстрованого Національним банком України 02 листопада 2006 року, реєстраційний № 16, та державним реєстратором Подільської районної у місті Києві державної адміністрації, про що 03 листопада 2006 року останнім внесено запис за №9000325 до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців, цією Довіреністю уповноважує начальника Оболонського відділення № 2 Банку (надалі - Відділення) ОСОБА_27 (на даний час ОСОБА_22Ю.), вчиняти від імені Банку наступні юридичні дії:

1.Укладати (вчиняти), змінювати, розривати, припиняти договори (правочини):

- щодо відкриття та ведення поточних рахунків клієнтів, у тому числі переказ грошових коштів з цих рахунків за допомогою платіжних інструментів та зарахування коштів на них (за виключенням рахунків банків-кореспондентів);

- банківського вкладу в національній та іноземній валюті з фізичними та юридичними особами з сумами вкладу та процентами, розміри яких затверджено рішенням Фінансового комітету Банку;

- кредитні з фізичними особами, відповідно до рішень Правління Банку та/або Кредитно-інвестиційного комітету Банку, застави та поруки, що забезпечують виконання таких зобов'язань ;

- з фізичними особами за програмою Емісія та обслуговування спільних кредитних бонусно-платіжних карток VISA Олімпійська програма, а також за програмами, що затверджені в установленому порядку та діючими в Банку;

- купівлі/продажу національної або іноземної готівкової або безготівкової валюти;

- щодо здійснення конвертаційних операцій;

- щодо емісії та обслуговування Банком платіжних карток на ім'я фізичних осіб.

2. Підписувати:

- прибуткові та видаткові касові документи;

- листи, що направляються клієнтам, які обслуговуються у Відділенні, стосовно їх операційного обслуговування та проведення платежів;

- платіжні доручення клієнтів про перерахування податків або державного мита, платіжні вимоги при поверненні без виконання за виконавчими документами з правом першого підпису;

- листи, відповіді на листи, довідки та інші документи з питань здійснення Банком операцій за договорами, зазначеними у п.1 цієї Довіреності, в межах повноважень, наданих цією Довіреністю;

- листи, вимоги до поручителів, у т.ч. юридичних осіб, за кредитами, що надані фізичним особам.

3. Відповідно до чинного законодавства України, здійснювати всі необхідні дії, з метою збереження грошових коштів, майна та інших цінностей Банку, що закріплені за Відділенням.

4. Вчиняти всі інші юридичні дії, пов'язані з цією Довіреністю.

Крім того ОСОБА_22 (раніше ОСОБА_27Ю.) була ознайомлена з документами ОСОБА_24 процесів банківського продукту Емісія платіжних карток міжнародних платіжних систем Visa та/або MasterCard, а також проведення операцій з їх застосуванням (для фізичних осіб - резидентів/нерезидентів України)(Частина І: відкриття карткового рахунку, емісія платіжної картки та закриття карткового рахунку), затверджена Технологічним комітетом ВАТ РОДОВІД БАНК, протокол № 13 від 05.05.2005р; регламентом дій співробітників по роботі з фізичними особами КРД та РУ по оформленню та обслуговуванню карт Visa по програмі ОСОБА_24 карта - ОСОБА_25, затвердженого Технологічним комітетом ВАТ РОДОВІД БАНК, протокол № 9 від 18.09.2007р; загальним описом банківського продукту Емісія платіжних карток міжнародних платіжних систем Visa та/або MasterCard, а також проведення операцій з їх застосуванням (для фізичних осіб - резидентів/нерезидентів України), затвердженого Технологічним комітетом ВАТ РОДОВІД БАНК, протокол №16 від 07.09.2005р.; Програмою ідентифікації та вивчення клієнтів ВАТ РОДОВІД. БАНКзатвердженого рішенням правління ВАТ РОДОВІД БАНК, протокол № 25.05.06/01-П від 25.05.2006, які регламентували порядок та вимоги до складання документів при наданні кредиту за програмою ОСОБА_24 -ОСОБА_25.

Так, ОСОБА_22 (раніше ОСОБА_27Ю.), будучи достовірно обізнаною про вищезазначені положення, інструкції, регламент та протоколи ВАТ РОДОВІД БАНКідентифікаційний код 14349442, що регламентували порядок надання кредитів фізичним особам за програмою ОСОБА_24 - ОСОБА_25, постійно виконуючи свої службові обов'язки, згідно посадових інструкцій як начальника Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, являючись службовою особою, яка виконує організаційно-розпорядчі обов'язки, неналежно контролювала діяльність службових осіб відділення по кредитуванню фізичних осіб:

- економіста Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), яка згідно наказу №838 о/с від 03.07.2007, підписаного першим заступником Голови правління ВАТ РОДОВІД БАНК/ідентифікаційний код 14349442/ ОСОБА_23, в подальшому старшого економіста Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), яка згідно наказу №836 о/с від 18.04.2008, підписаного заступником Голови правління ВАТ РОДОВІД БАНК ОСОБА_32, виконувала покладені на неї службові обов'язки;

- старшого касира Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК ОСОБА_14, яка згідно наказу №1256 о/с від 19.09.2007, підписаного в.о. заступника Голови правління ВАТ РОДОВІД БАНК/ідентифікаційний код 14349442/ ОСОБА_32, наказу №1698 о/с від 03.12.2007, підписаного заступником Голови правління ВАТ РОДОВІД ОСОБА_33, в подальшому економіста Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_30, яка згідно наказу № 1023 о/с від 22.05.2008, підписаного заступником Голови правління ВАТ РОДОВІД ОСОБА_33, та старшого економіста Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_30, яка згідно наказу №1095 о/с від 02.06.2008, підписаного заступником Голови правління ВАТ РОДОВІД ОСОБА_33, виконувала покладені на неї службові обов'язки;

Так, неналежне виконання своїх обов'язків начальником Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, ОСОБА_22 (раніше ОСОБА_27Ю.) на протязі з січня 2008 р. по липень 2008 року, за наявності у неї обєктивної можливості діяти так, як того вимагають інтереси служби та маючи реальну можливість виконати належним чином свої обовязки, сприяло існуванню та здійсненню злочинної діяльності стійкого злочинного угрупування, організованого в січні місяці 2008 року ОСОБА_13, до складу якого входили: ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_20, ОСОБА_18, ОСОБА_19, які шляхом залученням до вчинення злочинів осіб, які не були обізнані про вчинення злочинів та існування такого угрупування, вчинили ряд шахрайських дій, спрямованих на заволодіння грошовими коштами вказаної кредитно-банківської установи, внаслідок чого кредитно-банківській установі ВАТ РОДОВІД БАНКзавдано матеріальну шкоду в особливо великих розмірах.

Так, неналежне виконання своїх обов'язків службовою особою - начальником Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, ОСОБА_22 (раніше ОСОБА_27Ю.) під час виконання організаційно-розпорядчих, адміністративно-господарських функцій, також знаходиться в прямому причинно-наслідковому зв'язку з настанням вищевказаних шкідливих наслідків у вигляді заподіяння кредитно-банківській установі ВАТ РОДОВІД БАНКматеріальної шкоди в особливо великих розмірах.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) перебуваючи в період часу з 03.07.2007 р. до 18.04.2008 р. на посаді економіста Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК(), відповідно до наказу першого заступника Голови правління ВАТ РОДОВІД БАНКвід 03.07.2007 №838 о/с, а в подальшому, в період часу з 18.04.2008 до 01.10.2008, згідно з наказом від 18.04.2008 №836 о/с заступника Голови правління ВАТ РОДОВІД БАНК- на посаді старшого економіста Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, являючись службовою особою, яка виконує організаційно розпорядчі та адміністративно-господарські функції згідно посадових обовязків та наданої першим заступником Голови Правління ВАТ РОДОВІД ОСОБА_34 довіреності № 344 від 16.04.2008, в порушення Закону України Про банки та банківську діяльність, постанов Національного банку України про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах; положень, протоколів та інструкцій ВАТ РОДОВІД БАНКідентифікаційний код 14349442, які регламентували порядок емісії платіжних карток, відкриття карткових рахунків, встановлення ліміту кредитування по картковим рахункам та відкриття кредитної лінії по картковому рахунку з лімітом кредитування за програмою ОСОБА_24 ОСОБА_25, будучи достовірно обізнаною з умовами надання кредитних коштів, з метою заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), а саме грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, що надавались в кредит, організувала та очолила стійку злочинну групу, до складу якої в період з січня 2008 по червень 2008 року крім неї увійшли: службова особа - старший касир, а в подальшому старший економіст Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_30, ІНФОРМАЦІЯ_36, ОСОБА_15, ІНФОРМАЦІЯ_37, ОСОБА_16, ІНФОРМАЦІЯ_38, ОСОБА_17, ІНФОРМАЦІЯ_39, ОСОБА_20, ІНФОРМАЦІЯ_40, ОСОБА_19, ІНФОРМАЦІЯ_41, ОСОБА_18, ІНФОРМАЦІЯ_42 та вчинила зловживання службовим становищем, тобто умисне, з корисливих мотивів, в інших особистих інтересах та інтересах третіх осіб, використання службовою особою службового становища, всупереч інтересам служби, яке заподіяло істотну шкоду інтересам юридичної особи та тяжкі наслідки ВАТ РОДОВІД БАНК, а також ОСОБА_13 вчинила в складі організованої групи, службове підроблення, тобто умисне внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, а також складання завідомо неправдивих документів, що спричинило тяжкі наслідки ВАТ РОДОВІД БАНК.

Так, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) діючи в складі організованої та очоленої нею злочинної групи, згідно визначеної та відведеної кожному в організованій злочинній групі ролі, єдиного розробленого плану злочинної діяльності, з метою реалізації єдиного злочинного умислу спрямованого на заволодіння чужим майном - грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКпід час виконання своїх службових обовязків умисно не застосовувала в своїй службовій діяльності та ігнорувала внутрішні нормативні документи банку, що регламентували порядок: Емісії платіжних карток міжнародних платіжних систем Visa та/або MasterCard, а також проведення операцій з їх застосуванням (для фізичних осіб резидентів/нерезидентів України), затвердженого Технологічним комітетом ВАТ РОДОВІД БАНК, протокол №16 від 07.09.2005, Регламент дій співробітників по роботі з фізичними особами КРД та РУ по оформленню та обслуговуванню карт Visa по програмі ОСОБА_24 карта ОСОБА_25, затвердженого Технологічним комітетом ВАТ РОДОВІД БАНК, протокол №9 від 18.09.2007, Надання права на підписання первинних документів при здійсненні операцій (процедур) в ВАТ „РОДОВІД БАНК, затвердженого Рішенням Правління ВАТ „РОДОВІД БАНК (протокол від 13.12.2007р. № 13.12.07/01-П); Про облікову політику ВАТ "РОДОВІД БАНК" на 2008 рік", затвердженого Рішенням Правління ВАТ "РОДОВІД БАНК" (Протокол від 17.01.2008р. №17.01.08/01-П); Ідентифікації і вивчення клієнтів ВАТ РОДОВІД БАНКзатвердженого рішенням Правління ВАТ РОДОВІД БАНК, Відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003р. №492, порушувала порядок перевірки достовірності даних вказаних в анкеті - заяві та документах, вчинила службові підроблення, у тому числі самостійно вносила вигадану неправдиву інформацію про фінансовий стан позичальника, що впливало на прийняття рішення щодо відкриття кредитної лінії по картковому рахунку з лімітом кредитування за програмою ОСОБА_24 Карта-РОДОВІД БАНКта формуванні недостовірних кредитних справ позичальників.

-

ОСОБА_14 перебуваючи в період часу з 03.12.2007 р. на посаді старшого касира Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК(), відповідно до наказу заступника Голови правління ВАТ РОДОВІД БАНКвід 03.12.2007 № 1698 о/с, з якою було укладено договір про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 19.09.2007 р., а в подальшому, в період часу з 18.06.2008 р. до 10.11.2008 р., згідно з наказом від 18.06.2008 № 1236 о/с заступника Голови правління ВАТ РОДОВІД БАНК ОСОБА_32 - на посаді старшого економіста Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, являючись службовою особою, яка виконує організаційно - розпорядчі та адміністративно-господарські функції згідно посадових обовязків, будучи достовірно обізнаною з умовами видачі грошових коштів через касу Оболонського відділення № 2 ВАТ ОСОБА_25 Банкнаданими у вигляді кредиту за програмою ОСОБА_24 - ОСОБА_25, будучи обізнаною та усвідомивши факт існування організованої злочинної групи під керівництвом економіста Оболонського відділення № 2 ВАТ Родовід БанкОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) та входження до неї ОСОБА_15 та інших осіб, в січні 2008 року надала згоду на входження до неї та їй було визначено роль в складі організованої групи. Крім того, до складу організованої групи, очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в період з січня 2008 року по червень 2008 року також увійшли: ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_20, ОСОБА_19, ІНФОРМАЦІЯ_41, ОСОБА_18, ІНФОРМАЦІЯ_42

Так, ОСОБА_14 діючи в складі організованої та очоленої ОСОБА_13 (ОСОБА_29В.) злочинної групи, згідно визначеної та відведеної кожному в організованій злочинній групі ролі, єдиного розробленого плану злочинної діяльності з розподілом функцій учасників групи, з метою реалізації єдиного злочинного умислу спрямованого на шахрайство, заволодіння шляхом обману чужим майном - грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, під час виконання своїх службових обовязків, являючись службовою особою, умисно, переслідуючи особистий корисливий мотив, всупереч інтересам служби, порушувала в своїй службовій діяльності внутрішньобанківські нормативні документи, що регламентували порядок: Надання права на підписання первинних документів при здійсненні операцій (процедур) в ВАТ „РОДОВІД БАНК, затвердженого Рішенням Правління ВАТ „РОДОВІД БАНК (протокол від 13.12.2007р. № 13.12.07/01-П); Ідентифікації і вивчення клієнтів ВАТ РОДОВІД БАНКзатвердженого рішенням Правління ВАТ РОДОВІД БАНК, а також Інструкцію про касові операції в банках Українизатверджену постановою НБУ №337 від 14.08.2003 р., не здійснювала належним чином ідентифікації клієнта, переслідуючи корисливий мотив, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам служби, вносила завідомо неправдиві відомості до заяв про видачу готівки, а також видавала з каси Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, на підставі підроблених документів грошові кошти членам організованої групи, тим самим вчинила в складі організованої групи, службове підроблення, тобто умисне внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, а також складання завідомо неправдивих документів, що спричинило тяжкі наслідки ВАТ РОДОВІД БАНК, а також вчинила зловживання службовим становищем, в складі організованої групи, тобто умисне, з корисливих мотивів, в інших особистих інтересах та інтересах третіх осіб, використання службовою особою службового становища, всупереч інтересам служби, яке заподіяло істотну шкоду охоронювальним інтересам та тяжкі наслідки ВАТ РОДОВІД БАНК.

Так, службова особа економіст, а в подальшому старший економіст Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), службова особа - старший касир, а в подальшому старший економіст Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_30, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_20, ОСОБА_19, ОСОБА_18 попередньо, умисно і добровільно, усвідомлюючи наслідки своїх дій, зорганізувалися в стійке злочинне об'єднання для вчинення злочинів, склавши при цьому єдиний план злочинних дій, відомий всім його учасникам, з розподілом функцій кожного члена групи, спрямованих на реалізацію цього плану, підкорюючись під час злочинної діяльності ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), як керівникові організованої злочинної групи, свідомо виконуючи всі її вказівки.

Вказана організована злочинна група характеризувалася попередньою зорганізованістю в спільне обєднання для вчинення злочинів, стабільністю, згуртованістю та стійкістю свого складу, тривалістю злочинної діяльністю на протязі 2008 року, розробкою та узгодженням планів і способів злочинної діяльності та вчинення кожного злочину, вербуванням нових членів, домовленістю і готовністю до постійного вчинення злочинів кожним із учасників групи та отримання матеріальних благ від такої діяльності на постійній основі.

Для вчинення злочинів, що представляють значну соціальну небезпеку, членами злочинної групи, заздалегідь було розроблено план з розподілом ролей, згідно якого встановлено предмет злочинного посягання грошові кошти, що надавались в якості кредиту банківсько-кредитними установами.

В своєму розпорядженні члени організованої злочинної групи мали та використовували автомобілі та телефонні апарати з SIM - картками операторів стільникового звязку.

У відповідності із розробленим планом злочинної діяльності, функції та задачі кожного члена організованої злочинної групи були розподілені наступним чином.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) яка утворила організовану злочинну групу, являючись організатором злочинної групи, керувала нею, організовувала вчинення злочинів та керувала їх підготовкою і вчиненням, забезпечувала фінансування та організовувала приховування злочинної діяльності організованої групи, обєднала дії інших співучасників і спрямувала їх на вчинення злочинів, координувала поведінку вказаних осіб.

У січні 2008 року, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) займаючи посаду економіста в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНК та будучи досконало обізнаною з умовами надання кредиту за банківським продуктом ОСОБА_24 карта ОСОБА_25, склала план діяльності по вчиненню злочинів по заволодінню чужим майном шляхом шахрайства (грошовими коштами, наданими в кредит ВАТ РОДОВІД БАНК), наступного їх зняття за допомогою платіжних карток та отримання незаконного прибутку і визначила способи його виконання.

Вказаний план полягав в підшуканні осіб та схилянні їх обманним шляхом до підписання документів, підготовлених ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), згідно наділених повноважень, а саме: щодо відкриття карткового рахунку, встановлення кредитної лінії з лімітом кредитування, отримання платіжної картки; з метою прикриття незаконної діяльності вчинення шахрайств та наступне отримання за допомогою платіжної картки грошових коштів, як через касу Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНКтак і через банкомати.

Підставами до заволодіння коштами, наданими ВАТ РОДОВІД БАНКу вигляді встановлення та відкриття кредитної лінії з лімітом кредитування, повинно було вчинюватися шляхом надання неправдивої інформації, яка була вигадана з метою прикриття незаконної діяльності, оформленням замовлення на ліміт кредитування, який містив неправдиву інформацію про клієнта та з використанням незаконно здобутих дисконтних карток Козирна Карта, паспортів, довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів громадян України, від імені яких здійснювалося заволодіння грошовими коштами і яким не було відомо про злочинну діяльність.

З метою реалізації указаного плану злочинної діяльності, протягом січня - червня 2008 року, з числа своїх колег та знайомих, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) підшукала співучасників вчинення злочинів: старшого касира, в подальшому старшого економіста Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_30, а також ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20. В м. Києві ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) ініціювала вчинення заволодіння кредитними грошовими коштами під виглядом надання кредитів з наступним їх отриманням з карткового рахунку за допомогою платіжних карток, ознайомила їх зі своїм планом злочинної діяльності по вчиненню злочинів, направлених на заволодіння чужим майном, шляхом шахрайств і отримала згоду від указаних осіб на участь в злочинному обєднанні.

Метою злочинної діяльності злочинного обєднання ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) визначила отримання незаконних прибутків.

Крім того, вона визначила конкретно завдання обєднання та його учасників та детально розподілила між членами створеної нею організованої злочинної групи обовязки.

З метою усунення перешкод та створюючи умови для вчинення злочинів, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) забезпечувала фінансування злочинної діяльності групи: постачала грошові кошти на фінансування витрат, повязаних з функціонуванням організованої групи; після вчинення злочинів, розподіляла між членами злочинної групи грошові кошти здобуті злочинним шляхом.

ОСОБА_14, являлася виконавцем запланованих злочинів, яка у співучасті та у складі організованої та очоленої ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) злочинної групи, з ОСОБА_16, ОСОБА_15 у січні 2008 року, надавши згоду останнім на участь в цьому злочинному обєднанні, усвідомивши факт його існування, достовірно знаючи про входження до її складу ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_16, ОСОБА_15, підтвердивши власними діями реальність свої намірів, як і інші зазначені вище члени організованої злочинної групи безпосередньо активно вчинювала заволодіння чужим майном шляхом шахрайств. Так, згідно раніше розробленого ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) плану, відомого всім учасникам групи, за домовленістю із іншими членами злочинної групи, ОСОБА_14 повинна була виконувати функції, які були відведені їй під час вчинення злочинів.

У співучасті із членами організованої злочинної групи, відповідно до розробленого ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_16 та ОСОБА_15 плану злочинної діяльності та розподілу функцій між членами злочинної групи, ОСОБА_14 являючись старшим касиром Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, спільно із іншими членами організованої групи заволодівала грошовими коштами зарахованими на рахунки громадян як позичальників ВАТ РОДОВІД БАНКу вигляді відкриття кредитної лінії по кредитному рахунку з встановленим лімітом кредитування, шляхом їх видачі через касу Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_16 та ОСОБА_15 ОСОБА_35 в подальшому ОСОБА_14 перебуваючи на посаді старшого економіста Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, діючи згідно відведеної їй ролі в складі організованої групи, вчиняла активні дії щодо складання фінансових документів, на підставі котрих здійснювалось заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК.

ОСОБА_15 являвся співорганізатором, безпосереднім виконавцем (співвиконавцем) та пособником запланованих злочинів в складі організованої та очоленої ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) злочинної групи, який за вказівкою ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) керував утвореною нею злочинною групою, організовував вчинення злочинів та керував їх підготовкою і вчиненням, забезпечував фінансування та організовував приховування злочинної діяльності організованої групи, обєднав дії інших співучасників і спрямував їх на вчинення злочинів, координував поведінку указаних осіб, а саме: у січні 2008 року, надавши згоду ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) на участь в цьому злочинному обєднанні, усвідомивши факт його існування, підтвердивши власними діями реальність своїх намірів, згідно раніше розробленого ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) плану, повинен був виконувати та виконував визначені функції, відведені йому під час готування та вчинення злочинів.

З метою усунення перешкод та умисно створюючи умови для вчинення злочинів, ОСОБА_15 за вказівкою ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), фінансував злочинну діяльність групи, постачаючи грошові кошти, надані ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) та отримані ним особисто злочинним шляхом на фінансування витрат, повязаних із функціонуванням організованої групи, здійснював виплати коштів членам цього обєднання за виконання ними відповідних функцій, а також відповідав за вербування нових членів організованої групи.

Крім того, ОСОБА_15 разом з ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 підшуковував для вчинення шахрайств осіб з паспортами громадян України, довідками про присвоєння ідентифікаційних кодів, а також при необхідності забезпечував дисконтними Козирними карткамиз різними процентними знижками, які мали використовуватися для вчинення шахрайств та які використовувалися, як засоби для вчинення шахрайств, вводив в оману осіб, на котрих оформлялись кредити, щодо законності відкриття кредитної лінії з лімітом кредитування, відсутності необхідності погашення отриманого кредиту, що не відповідало дійсності та про свою злочинну діяльність цим особам не повідомляли, забезпечував на власних автомобілях в різний час доставку осіб та переміщення їх по м. Києву на котрих відкривалась кредитна лінія по картковому рахунку з лімітом кредитування.

ОСОБА_35, ОСОБА_15 згідно розподіленої ролі ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), при необхідності повинен був надати вигадану історію, щодо місця роботи, посади, розміру заробітної плати особам на котрих відкривалась кредитна лінія з лімітом кредитування, та котрі не розуміли злочинної діяльності ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_20, ОСОБА_19, ОСОБА_18 та ОСОБА_17.

Крім того, ОСОБА_15 так як і ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) безпосередньо активно вчинював заволодіння чужим майном грошовими коштами наданими у вигляді відкриття кредитної лінії по картковому рахунку з лімітом кредитування, шляхом їх зняттям з банкоматів банківської установи та отримання через касу Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК.

ОСОБА_16 являвся співорганізатором, безпосереднім виконавцем (співвиконавцем) та пособником запланованих злочинів в складі організованої та очоленої ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) злочинної групи, який за вказівкою ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) керував утвореною нею злочинною групою, організовував вчинення злочинів та керував їх підготовкою і вчиненням, забезпечував фінансування та організовував приховування злочинної діяльності організованої групи, обєднав дії інших співучасників і спрямував їх на вчинення злочинів, координував поведінку указаних осіб, а саме: у березні 2008 року, надавши згоду ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) на участь в цьому злочинному обєднанні, усвідомивши факт його існування, підтвердивши власними діями реальність своїх намірів, згідно раніше розробленого ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) плану, повинен був виконувати та виконував функції, відведені йому під час готування та вчинення злочинів.

З метою усунення перешкод та умисно створюючи умови для вчинення злочинів, ОСОБА_16 за вказівкою ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), фінансував злочинну діяльність групи, постачаючи грошові кошти, надані ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) та отримані ним особисто злочинним шляхом на фінансування витрат, повязаних із функціонуванням організованої групи, здійснював виплати коштів членам цього обєднання за виконання ними відповідних функцій, а також відповідав за вербування нових членів організованої групи.

Крім того, ОСОБА_16 разом з ОСОБА_15, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 підшуковував для вчинення шахрайств осіб з паспортами громадян України, довідками про присвоєння ідентифікаційних кодів, а також при необхідності забезпечував дисконтними Козирними карткамиз різними процентними знижками, які мали використовуватися для вчинення шахрайств та які використовувалися як засоби для вчинення шахрайств, вводив в оману осіб, на котрих оформлялись кредити, щодо законності відкриття кредитної лінії по їх картковому рахунку з лімітом кредитування, відсутності необхідності погашення отриманого кредиту, що не відповідало дійсності, так як останні достовірно знали про необхідність повернення отриманого кредиту, і про свою злочинну діяльність цим особам не повідомляли, забезпечував на власних автомобілях в різний час доставку осіб та переміщення їх по м. Києву на яких відкривалась кредитна лінія з лімітом кредитування.

ОСОБА_35, ОСОБА_16 згідно розподіленої ролі ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), при необхідності повинен був надати вигадану історію, щодо місця роботи, посади, розміру заробітної плати особам на котрих відкривалась кредитна лінія з лімітом кредитування, та котрі не розуміли злочинної діяльності ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_16, ОСОБА_15 та ОСОБА_17 ОСОБА_35 ОСОБА_16 згідно розподіленої ролі повідомляв неправдиву інформацію особам, які підписали документи на відкриття карткового рахунку, відкриття кредитної лінії з лімітом кредитування, отримання платіжної картки про те, що в видачі кредиту їм відмовлено, що не відповідало дійсності.

Крім того, ОСОБА_16 так як і ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) безпосередньо активно вчинював заволодіння чужим майном грошовими коштами наданими у вигляді відкриття кредитної лінії по картковому рахунку з лімітом кредитування, шляхом їх зняттям з банкоматів банківської установи та в касі Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК.

ОСОБА_17 являвся виконавцем запланованих злочинів, який у співучасті та у складі організованої та очоленої ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) та ОСОБА_16 злочинної групи, у квітні 2008 року, надавши згоду останнім на участь в цьому злочинному обєднанні, усвідомивши факт його існування, ще на етапі створення організованої злочинної групи, достовірно знаючи про входження до її складу ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) та ОСОБА_16, підтвердивши власними діями реальність своїх намірів, як і інші зазначені вище члени організованої злочинної групи безпосередньо активно вчинював заволодіння чужим майном шляхом обману. Так, згідно раніше розробленого ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) плану, відомого всім учасникам групи, за домовленістю із іншими членами злочинної групи, ОСОБА_17 повинен був виконувати функції, які були відведені йому під час вчинення злочинів.

У співучасті із членами організованої злочинної групи, відповідно до розробленого ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) плану злочинної діяльності та розподілу функцій між членами злочинної групи, в активній формі безпосередньо вчинював заволодіння чужим майном шляхом обману грошовими коштами, наданими ВАТ РОДОВІД БАНКу вигляді кредиту за програмою ОСОБА_24 карта ОСОБА_25, шляхом використання наявних документів.

Крім того, ОСОБА_17 спільно із ОСОБА_16 та ОСОБА_20 підшуковував для вчинення шахрайств осіб з паспортами громадян України, довідками про присвоєння ідентифікаційних кодів, які мали використовуватися для вчинення злочину, а також вводив в оману вказаних осіб, щодо порядку отримання та оплати отриманого кредиту згідно програми ОСОБА_24 карта ОСОБА_25, про яку останньому було повідомлено ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) та ОСОБА_16

ОСОБА_17 згідно розподіленої ролі, на ряду з ОСОБА_16, ОСОБА_20 повідомляв неправдиву інформацію особам, які підписали документи на відкриття карткового рахунку, встановлення кредитної лінії з лімітом кредитування, отримання платіжної картки про те, що ВАТ РОДОВІД БАНКвідмовив в видачі їм кредиту, що не відповідало дійсності.

ОСОБА_36 була також виконавцем запланованих злочинів, яка у співучасті та у складі організованої та очоленої ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) злочинної групи, до якої також входили ОСОБА_16 та ОСОБА_15, у травні 2008 року, надавши згоду останнім на участь в цьому злочинному обєднанні, усвідомивши факт його існування, достовірно знаючи про входження до її складу ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_16, ОСОБА_15 підтвердивши власними діями реальність своїх намірів, як і інші зазначені вище члени організованої злочинної групи, безпосередньо активно вчинювала заволодіння чужим майном шляхом обману. Так, згідно раніше розробленого ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) плану, відомого всім учасникам групи, за домовленістю із іншими членами злочинної групи, ОСОБА_19 повинна була виконувати функції, які були відведені їй під час вчинення злочинів.

У співучасті із членами організованої злочинної групи, відповідно до розробленого ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_16 та ОСОБА_15 плану злочинної діяльності та розподілу функцій між членами злочинної групи, ОСОБА_19 підшуковувала для вчинення шахрайств осіб з паспортами громадян України, довідками про присвоєння ідентифікаційних кодів, які мали використовуватися для вчинення злочину, а також вводила в оману вказаних осіб, щодо порядку отримання та оплати отриманого кредиту згідно програми ОСОБА_24 карта ОСОБА_25, про яку останній було повідомлено ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) та ОСОБА_15

ОСОБА_19 згідно розподіленої ролі, на ряду з ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_18 повідомляла неправдиву інформацію особам, які підписали документи на відкриття карткового рахунку, на встановлення кредитної лінії з лімітом кредитування, на отримання платіжної картки про необхідність погашення отриманого в ВАТ РОДОВІД БАНКкредиту. ОСОБА_35 ОСОБА_19 забезпечувала за допомогою автотранспорту доставку та переміщення по м. Києву осіб на котрих відкривалась кредитна лінія по їх карткових рахунках з лімітом кредитування.

ОСОБА_18 був виконавцем запланованих злочинів, який у співучасті та у складі організованої та очоленої ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) злочинної групи, у травні 2008 року, надавши згоду останнім на участь в цьому злочинному обєднанні, усвідомивши факт його існування, достовірно знаючи про входження до її складу ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_19, підтвердивши власними діями реальність своїх намірів, як і інші зазначені вище члени організованої злочинної групи безпосередньо активно вчинював заволодіння чужим майном шляхом шахрайств. Так, згідно раніше розробленого ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) плану, відомого всім учасникам групи, за домовленістю із іншими членами злочинної групи, ОСОБА_18 повинен був виконувати функції, які були відведені йому під час вчинення злочинів.

У співучасті із членами організованої злочинної групи, відповідно до розробленого ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_16 та ОСОБА_15 плану злочинної діяльності та розподілу функцій між членами злочинної групи, ОСОБА_18 підшукував для вчинення шахрайства осіб з паспортами громадян України, довідками про присвоєння ідентифікаційних кодів, які мали використовуватися для вчинення злочину, а також вводив в оману вказаних осіб, щодо порядку отримання та оплати отриманого кредиту згідно програми ОСОБА_24 карта ОСОБА_25, про яку останньому було повідомлено ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.).

ОСОБА_18 згідно розподіленої ролі, на ряду з ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_19 повідомляв неправдиву інформацію особам, які підписали документи на відкриття карткового рахунку, на встановлення розміру кредитної лінії з лімітом кредитування, на отримання платіжної картки, а в деяких випадках і про відсутність необхідності погашення отриманого в ВАТ РОДОВІД БАНКкредиту. ОСОБА_35 ОСОБА_18 забезпечував за допомогою автотранспорту доставку та переміщення по м. Києву осіб на котрих відкривалась кредитна лінія по їх кредитних рахункам з лімітом кредитування.

ОСОБА_20. являвся виконавцем запланованих злочинів, який у співучасті та у складі організованої та очоленої ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) та ОСОБА_16 злочинної групи, у червні 2008 року, надавши згоду останнім на участь в цьому злочинному обєднанні, усвідомивши факт його існування, достовірно знаючи про входження до її складу ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_16, ОСОБА_17 підтвердивши власними діями реальність своїх намірів, як і інші зазначені вище члени організованої злочинної групи, безпосередньо активно вчинював заволодіння чужим майном шляхом обману. Так, згідно раніше розробленого ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) плану, відомого всім учасникам групи, за домовленістю із іншими членами злочинної групи, ОСОБА_20 повинен був виконувати функції, які були відведені йому під час вчинення злочинів.

У співучасті із членами організованої злочинної групи, відповідно до розробленого ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_16 плану злочинної діяльності та розподілу функцій між членами злочинної групи, ОСОБА_20 спільно із ОСОБА_17 та ОСОБА_16 підшуковував для вчинення шахрайств осіб з паспортами громадян України, довідками про присвоєння ідентифікаційних кодів, які мали використовуватися для вчинення злочину та які використовувалися як засоби для вчинення шахрайств, а також вводив в оману вказаних осіб, на котрих оформлялись кредити, щодо законності отримання кредиту в тому числі і за програмою ОСОБА_24 карта ОСОБА_25, а також їх подальшого погашення в установлені строки, що не відповідало дійсності, та про свою злочинну діяльність не повідомляв.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) з метою заволодіння коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, наданими позичальникам у вигляді відкриття кредитної лінії по картковому рахунку з встановленим лімітом кредитування, шляхом обману, повторно, за попередньою змовою, в складі організованої групи до якої на ряду з нею входили ОСОБА_14, ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_17, ОСОБА_20, ОСОБА_19, ОСОБА_18 вчинила злочини при наступних обставинах.

Так, 21.01.2008 року, здійснюючи підготовку до вчинення шахрайства, заволодіння шляхом обману, кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, наступного їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, діючи в складі організованої групи, ОСОБА_15 згідно відведеної йому ролі, яка була відома ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в підтвердження свого наміру бути в складі організованої групи та вчиняти в її складі злочини під керівництвом ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), шляхом обману заволодів грошовими коштами в сумі 12500 гривень, наданими ВАТ РОДОВІД БАНК у вигляді кредиту за програмою ОСОБА_24 ОСОБА_25. Так ОСОБА_15, продовжуючи реалізовувати розроблений план по заволодінню грошовими коштами, передав реквізити власного паспорта та ідентифікаційного коду економісту Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.)

21.01.2008 р. економіст Оболонського відділення №2 КРД ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи виконувати розроблений нею злочинний план та маючи за мету незаконно заволодіти грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКу вигляді кредиту в сумі 12500 гривень, шляхом зарахування їх на кредитний банківський рахунок ОСОБА_15, за участю останнього здійснила ідентифікацію клієнта ОСОБА_15 шляхом заповнення електронної анкети. При заповненні анкети ОСОБА_15, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучі службовою особою, з корисливих спонукань, в супереч інтересам служби, знаючи які вимоги ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо фінансового стану позичальника та за участю останнього, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку, внесла неправдиві відомості про те, що ОСОБА_15 начебто працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою: м.Київ, вул.50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді начальника транспортного відділу, його заробітна плата становить 16000 гривень, що не відповідало дійсності. В подальшому за допомогою програмного забезпечення Фронт ОфісОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) склала заяву на відкриття карткового рахунку, договір, додаток № 1 до договору, інформаційний лист, які були підписані ОСОБА_15. Так ОСОБА_15 були підписані наступні документи: розписка ОСОБА_15 про отримання платіжної картки Clasiс№606671 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодомвід 21.01.2008, заяву ОСОБА_15 на відкриття карткового рахунку №3368, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 21.01.2008; договір № РP.KK.002/12416/06-2007 від 21.01.2008, додаток №1 до договору № РP.KK.002/12416/06-2007 від 21.01.2008; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту.

Від імені Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКвказані документи частково були підписані начальником Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.), якій не було відомо про злочинні наміри останніх, але в силу своїх службових обов'язків, яка повинна була перевірити правильність та достовірність заповнених ОСОБА_13 документів, однак через несумлінне ставлення до них не виконала цього, а частково підписані економістом Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.) - як виконавцем даних документів.

Згідно вказаних документів ОСОБА_15 в Оболонському відділені № 2 ВАТ РОДОВІД БАНКбуло відкрито картковий рахунок №3368, якому відповідала платіжна картка № 606671 та встановлено ліміт кредитування по вищевказаному рахунку в сумі 12500 гривень та видана друга платіжна картка по програмі ОСОБА_24 карта - ОСОБА_25, чим порушено вимоги Регламенту дій співробітників по роботі з фізичними особами КРД та РУ по оформленню та обслуговуванню карт Visa по програмі ОСОБА_24 карта - ОСОБА_25, затвердженого Технологічним комітетом ВАТ РОДОВІД" БАНК, протокол №9 від 18.09.2007р.

Продовжуючи свій злочинний план та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу організованої групи, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) за допомогою програмного забезпечення Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття чи відмову у відкритті кредитної лінії за картковим рахунком №3368 з лімітом кредитування 12500 гривень, де повторно зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_15 працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою: м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді начальника транспортного відділу, його заробітна плата становить 16000 гривень в місяць, а також те, що останній мав в наявності та користувався дисконтною карткою ОСОБА_24 картка № 15263071, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняза допомогою програмного забезпечення Фронт-офісОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), за згодою та відома начальника Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_6) Ю.Ю. було відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження. Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНКбуло прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_15 та зарахування на його картковий рахунок №3368 грошових коштів в сумі 12500 гривень.

28.01.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), маючи в силу займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНК та за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, дізналась про те, що ОСОБА_15 у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень було дозволено та на його картковий рахунок № 3368, якому відповідала платіжна картка Clasiс№ 606671 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

28.01.2008 р., ОСОБА_15 продовжуючи розроблений та погоджений з членами організованої групи злочинний план, володіючи кодом доступну до карткового рахунку №3368 за допомогою платіжної картки Clasiс№ 606671 заволодів грошовими коштами в сумі 12500 гривень шляхом зняття їх через касу Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, які в подальшому передав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між її членами ОСОБА_13 та ОСОБА_15.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), до якої на ряду з нею входив ОСОБА_15 та інші учасники, ВАТ РОДОВІД БАНКбуло спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12500 гривень.

2.

Крім того, здійснюючи, підготовку до вчинення незаконного заволодіння кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, шляхом обману, наступного їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), діючи повторно, за попередньою змовою та в складі організованої групи, до якої на ряду з нею входили ОСОБА_14, ОСОБА_15 та інші учасники, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКза діями співробітників відділення банку, при невстановлених досудовим слідством обставинах, незаконно здобула ксерокопію паспорта громадянина ОСОБА_37, ІНФОРМАЦІЯ_43, серії НА № 677236 виданий Шепетівським МРВ УМВС України в Хмельницькій області 29.06.1999 та ксерокопію дубліката картки фізичної особи платника податків № ОСОБА_37, виданого Шепетівською ОДПІ 21.01.2008 з метою їх використання при заволодінні шляхом обману грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКнаданими ОСОБА_37 у вигляді кредиту за програмою ОСОБА_24 ОСОБА_25.

23.01.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) продовжуючи злочинний умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, шляхом оформлення кредиту на ОСОБА_37, діючи узгоджено з ОСОБА_14 та ОСОБА_15, використовуючи ксерокопію паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_37, здійснила ідентифікацію клієнта, шляхом внесення неправдивої інформації про нього в електронну анкету.

Так при заповненні анкети ОСОБА_37, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку, самостійно, без відома ОСОБА_37, внесла неправдиву інформацію про те, що останній працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді будівельника та його заробітна плата становить 15200 гривень в місяць, що не відповідало дійсності.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи реалізовувати розроблений злочинний план організованої групи, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКнаданими ОСОБА_37 у вигляді кредиту, з метою усунення перешкод та умисного створення умов для вчинення злочину, без участі ОСОБА_37 за допомогою програмного забезпечення склала та роздрукувала: заяву ОСОБА_37 на відкриття карткового рахунку №3379, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 23.01.2008; договір № PP.KK.002/12427/06-2007 від 23.01.2008, додаток №1 до договору №PP.KK.002/12427/06-2007 від 23.01.2008; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, розписку ОСОБА_37 про отримання платіжної картки № 606788 у непошкодженому стані та запечатаним конвертом з ПІН-кодом від 23.01.2008, які були підписані від імені ОСОБА_37 невстановленою слідством особою.

Зі сторони банку заява ОСОБА_37 на відкриття карткового рахунку №3379, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 23.01.2008, договір №PP.KK.002/12427/06-2007 від 23.01.2008, додаток № 1 до договору № PP.KK.002/12427/06-2007 від 23.01.2008, були підписані начальником Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.), якій не було відомо про злочинні наміри останніх, але в силу своїх службових обов'язків, повинна була перевірити правильність та достовірність заповнених ОСОБА_13 документів, при тому, що договір не був підписаний ОСОБА_13 як виконавцем, однак через несумлінне ставлення до них не виконала цього. Розписка ОСОБА_37 про отримання платіжної картки №606788 у непошкодженому стані та запечатаним конвертом з ПІН-кодом від 23.01.2008 від імені банку підписано економістом Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.).

Згідно вищевказаних документів, на імя ОСОБА_37 було відкрито картковий рахунок №3379, видана платіжна Clasiс№ 606788 та встановлено кредитну лінію за картковим рахунком з лімітом кредитування 12500 гривень.

Продовжуючи свій злочинний план та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття чи відмови у відкритті кредитної лінії ОСОБА_37 по картковому рахунку №3379 з лімітом кредитування 12500 гривень, де зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_37 працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді будівельника, його заробітна плата становить 15200 гривень в місяць, а також те, що останній мав в наявності та користувався дисконтною карткою ОСОБА_24 картка№ 15263193, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), за допомогою програмного забезпечення Фронт-офіста з відома ОСОБА_22 (раніше ОСОБА_27Ю.) було відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК, 23.01.2008 р. було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_37 та зарахування на його картковий рахунок № 3379 грошових коштів в сумі 12500 гривень.

24.01.2008р. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень ОСОБА_37 було дозволено та на його картковий рахунок №3379, якому відповідала платіжна картка Clasiс№ 06788 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

24.01.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) продовжуючи розроблений та погоджений з ОСОБА_14 та ОСОБА_15 злочинний план, володіючи платіжною карткою Clasiс№06788 та кодом доступну до карткового рахунку №3379, заволоділи грошовими коштами в сумі 12500 гривень при наступних обставинах.

Так, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи наділеною згідно функціональних обовязків правом на здійснення розрахунково-касового обслуговування поточних (карткових) рахунків в національній та іноземній валюті, оформила підробивши від імені ОСОБА_37, без відома останнього, заяву на видачу готівки №1313_7 від 24.01.2008 в сумі 12500 гривень за платіжною карткою Clasiс№606788, сліп-PОS терміналу від 24.01.2008 та підписала в графі виконавець, а також з відома та за участю ОСОБА_14 у складі організованої групи, проставила підпис в графах контролерта видав касир, таким чином склала завдомо неправдивий документ та внесла до офіційного документа завідомо неправдиві відомості.

Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) вищевказану заявку на видачу готівки № 1313_7 від 24.01.2008, сліп-PОS терміналу від 24.01.2008 надала до виконання старшому касиру Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_30.

На підставі підробленої заяви на видачу готівки № 1313_7 від 24.01.2008 та сліп-PОS терміналу від 24.01.2008, ОСОБА_14, яка діяла згідно відведеної їй ролі в складі організованої групи та мала в силу займаної посади доступ до грошових коштів ВАТ РОДОВІД БАНК, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, видала ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) грошові кошти в сумі 12500 гривень.

Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між членами організованої групи ОСОБА_38 та ОСОБА_15

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) до якої на ряду з нею входили ОСОБА_14, ОСОБА_15, ВАТ РОДОВІД БАНКбуло спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12 500 гривень.

3.

Крім того, здійснюючи, підготовку до вчинення незаконного заволодіння кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, шляхом шахрайства, наступного їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) діючи повторно, за попередньою змовою та в складі організованої групи, до якої на ряду з нею входили ОСОБА_14 та ОСОБА_15, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку, при невстановлених досудовим слідством обставинах, незаконно здобула ксерокопію паспорта громадянина ОСОБА_39, ІНФОРМАЦІЯ_44, серії НВ № 024878 виданий Шепетівським МРВ УМВС України в Хмельницькій області 22.03.2002 та ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера № ОСОБА_39, виданого Шепетівською ДПА 25.01.1999 з метою їх використання при шахрайстві, заволодінні шляхом обману грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКоформленими на ОСОБА_39 у вигляді кредиту за програмою ОСОБА_24 ОСОБА_25.

20.02.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) продовжуючи злочинний умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, оформленими на ОСОБА_39 у вигляді кредиту, діючи узгоджено з ОСОБА_14 та ОСОБА_15, використовуючи ксерокопію паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_39, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку, здійснила ідентифікацію клієнта, шляхом внесення неправдивої інформації про нього в електронну анкету.

Так при заповненні анкети ОСОБА_39, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, самостійно, без відома ОСОБА_39, внесла неправдиву інформацію про те, що останній працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді будівельника та його заробітна плата становить 15300 гривень в місяць, що не відповідало дійсності.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи реалізовувати розроблений злочинний план організованої групи, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКоформленими на ОСОБА_39 у вигляді кредиту, з метою усунення перешкод та умисного створення умов для вчинення злочину, без участі ОСОБА_39 за допомогою програмного забезпечення склала та роздрукувала: заяву ОСОБА_39 на відкриття карткового рахунку №3395, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 23.02.2008; договір №PP.KK.002/12443/06-2007 від 23.02.2008, додаток №1 до договору №PP.KK. 002/12443/06-2007 від 23.02.2008; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, розписку ОСОБА_39 про отримання платіжної картки № 606945 у непошкодженому стані та запечатаним конвертом з ПІН-кодом від 25.02.2008, які були підписані від імені ОСОБА_39 невстановленою досудовим слідством особою.

Зі сторони банку заява ОСОБА_39 на відкриття карткового рахунку №3395, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 23.02.2008; договір № PP.KK.002/12443/06-2007 від 23.02.2008, додаток № 1 до договору №PP.KK. 002/12443/06-2007 від 23.02.2008 були підписані начальником Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.), якій не було відомо про злочинні наміри останніх, але в силу своїх службових обов'язків, яка повинна була перевірити правильність та достовірність заповнених документів. Розписка ОСОБА_39 про отримання платіжної картки №606945 у непошкодженому стані та запечатаним конвертом з ПІН-кодом від 25.02.2008 від імені банку підписано економістом Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.).

Згідно вищевказаних документів, на імя ОСОБА_39 було відкрито картковий рахунок №3395, видана платіжна Clasiс№ 606945 та встановлено кредитну лінію за картковим рахунком з лімітом кредитування 12500 гривень.

Продовжуючи свій злочинний план та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття чи відмови у відкритті кредитної лінії ОСОБА_39 по картковому рахунку №3395 з лімітом кредитування 12500 гривень, де зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_39 працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді будівельника, його заробітна плата становить 15300 гривень в місяць, а також те, що останній мав в наявності та користувався дисконтною карткою ОСОБА_24 картка№ 15972599, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) за допомогою програмного забезпечення Фронт-офіс, з відома ОСОБА_27 було відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК, було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_39 та зарахування на його картковий рахунок №3395 грошових коштів в сумі 12500 гривень.

25.02.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень ОСОБА_39 було дозволено та на його картковий рахунок №3395, якому відповідала платіжна картка Clasiс № 606945 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

25.02.2008 р. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) продовжуючи розроблений та погоджений з ОСОБА_14 та ОСОБА_15 злочинний план, володіючи платіжною карткою Clasiс№606945 та кодом доступну до карткового рахунку №3395, заволоділи грошовими коштами в сумі 12500 гривень при наступних обставинах.

Так ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи наділеною згідно функціональних обовязків правом на здійснення розрахунково-касового обслуговування поточних (карткових) рахунків в національній та іноземній валюті, оформила підробивши від імені ОСОБА_39 без відома останнього, заяву на видачу готівки № 1313_40 від 25.02.2008 в сумі 12500 гривень, сліп-РОS терміналу від 25.02.2008 за платіжною карткою Clasiс№606945, а також з відома та за участю ОСОБА_14 у складі організованої групи, проставила підпис в графі виконавець, таким чином склала завдомо неправдивий документ та внесла до офіційного документа завідомо неправдиві відомості. В графі контролерпідпис поставила начальник Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.), яка в силу своїх службових обов'язків, повинна була перевірити правильність та достовірність заповнених документів однак через несумлінне ставлення до них не виконала таких дій.

Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) вищевказану заявку на видачу готівки № 1313_40 від 25.02.2008 та сліп-РОS терміналу від 25.02.2008 разом надала до виконання старшому касиру Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_30

На підставі підробленої заяви на видачу готівки № 1313_40 від 25.02.2008 та сліп-РОS терміналу від 25.02.2008 ОСОБА_14, яка діяла згідно відведеної їй ролі в складі організованої групи та мала в силу займаної посади доступ до грошових коштів ВАТ РОДОВІД БАНК, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, видала ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) грошові кошти в сумі 12500 гривень.

Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між її членами ОСОБА_14, ОСОБА_15.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) до якої на ряду з нею входили інші учасники, ВАТ РОДОВІД БАНКбуло спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12 500 гривень.

4. Крім того, здійснюючи підготовку до вчинення шахрайства, заволодіння кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКшляхом обману, наступного їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) діючи повторно, за попередньою змовою групою осіб, в складі організованої групи, до якої на ряду з нею входили ОСОБА_14, ОСОБА_15 та інші учасники, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку, при невстановлених досудовим слідством обставинах, незаконно здобула ксерокопію паспорта громадянина ОСОБА_40, ІНФОРМАЦІЯ_45, серії НВ № 290782 виданий Шепетівським МРВ УМВС України в Хмельницькій області 17.12.2003 та ксерокопію картки фізичної особи платника податків № ОСОБА_40, виданого Шепетівською ДПА 10.02.2006 з метою їх використання при заволодінні шляхом шахрайства грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКоформленими на ОСОБА_40 у вигляді кредиту за програмою ОСОБА_24 ОСОБА_25.

04.02.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу направленого на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, оформленими на ОСОБА_40 у вигляді кредиту, діючи у складі організованої групи, узгоджено з ОСОБА_14, ОСОБА_15 та іншими учасниками, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку, використовуючи ксерокопію паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_40, здійснила ідентифікацію клієнта, шляхом внесення неправдивої інформації про нього в електронну анкету.

Так при заповненні анкети ОСОБА_40, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, самостійно, без відома ОСОБА_40, внесла неправдиву інформацію про те, що останній працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді будівельника та його заробітна плата становить 15000 гривень в місяць, що не відповідало дійсності.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи реалізовувати розроблений злочинний план організованої групи, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКоформленими на ОСОБА_40 у вигляді кредиту, з метою усунення перешкод та умисного створення умов для вчинення злочину, без участі ОСОБА_40 за допомогою програмного забезпечення склала та роздрукувала: заяву ОСОБА_40 на відкриття карткового рахунку №8207, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 29.02.2008; договір №РP.KK.002/7252/06-2007 від 29.02.2008, додаток №1 до договору №РP.KK. 002/7252/06-2007 від 29.02.2008; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, розписку ОСОБА_40 про отримання платіжної картки № 555068 у непошкодженому стані та запечатаним конвертом з ПІН-кодом від 29.02.2008, які були підписані від імені ОСОБА_40 невстановленою досудовим слідством особою.

Зі сторони банку заява ОСОБА_40 на відкриття карткового рахунку №8207, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 29.02.2008; договір № РP.KK.002/7252/06-2007 від 29.02.2008р, додаток №1 до договору №РP.KK.002/7252/06-2007 від 29.02.2008, згідно наділених повноважень були підписані начальником Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_41, а розписка ОСОБА_40 про отримання платіжної картки № 555068 у непошкодженому стані та запечатаним конвертом з ПІН-кодом від 29.02.2008 від імені банку підписано економістом Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.)

Згідно вищевказаних документів, на імя ОСОБА_40 було відкрито картковий рахунок №8207, видана платіжна Clasiс№ 555068 та встановлено кредитну лінію за картковим рахунком з лімітом кредитування 12500 гривень.

Продовжуючи злочинний план та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття чи відмови у відкритті кредитної лінії ОСОБА_40 по картковому рахунку №8207 з лімітом кредитування 12500 гривень, де зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_40 працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді будівельника, його заробітна плата становить 15000 гривень в місяць, а також те, що останній мав в наявності та користувався дисконтною карткою ОСОБА_24 картка№ 15263197, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) з відома ОСОБА_27, за допомогою програмного забезпечення Фронт-офісбуло відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК, було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_40 та на підставі якого було зараховано на його картковий рахунок №8207 грошові кошти в сумі 12500 гривень.

29.02.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень ОСОБА_40 було дозволено та на його картковий рахунок №8207, якому відповідала платіжна картка Clasiс№555068 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

29.02.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) продовжуючи розроблений та погоджений з ОСОБА_14 та ОСОБА_15 злочинний план, володіючи платіжною карткою ОСОБА_40 Clasiс№ 555068 та кодом доступну до карткового рахунку №8207, заволоділи грошовими коштами в сумі 12500 гривень при наступних обставинах.

Так ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи наділеною згідно функціональних обовязків правом на здійснення розрахунково-касового обслуговування поточних (карткових) рахунків в національній та іноземній валюті, оформила підробивши від імені ОСОБА_40 без відома останнього, заяву на видачу готівки № 1313_18 від 29.02.2008 в сумі 12500 гривень, сліп-РOS терміналу від 29.02.2008 за платіжною карткою Clasiс№555068, а також з відома та за участю ОСОБА_14 у складі організованої групи, проставила підпис в графі виконавець, таким чином склала завдомо неправдивий документ та внесла до офіційного документа завідомо неправдиві відомості. В графі контролерпідпис поставила згідно наділених повноважень начальник Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.), яка в силу своїх службових обов'язків, повинна була перевірити правильність та достовірність заповнених документів однак через несумлінне ставлення до них не виконала таких дій.

Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) вищевказану заявку на видачу готівки № 1313_18 від 29.02.2008 та сліп-РOS терміналу від 29.02.2008 р. надала до виконання старшому касиру Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_30

На підставі підробленої заяви на видачу готівки № 1313_18 від 29.02.2008 та сліп-РOS терміналу від 29.02.2008 ОСОБА_14, яка діяла згідно відведеної їй ролі в складі організованої групи та мала в силу займаної посади доступ до грошових коштів ВАТ РОДОВІД БАНК, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, видала ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) грошові кошти в сумі 12500 гривень.

Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між членами організованої групи ОСОБА_14, ОСОБА_15.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) до якої на ряду з нею входили ОСОБА_14, ОСОБА_15 та інші учасники, ВАТ РОДОВІД БАНКбуло спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12500 гривень.

5.

Крім того, в кінці лютого 2008 року, здійснюючи підготовку до вчинення шахрайства, незаконного заволодіння кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, шляхом обману, наступного їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, ОСОБА_16 діючи повторно, за попередньою змовою групою осіб, в складі організованої групи, до якої на ряду з ним входили ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_15 та інші учасники, підшукав ОСОБА_42, знаючи при цьому достовірно, що той ніде не працює та потребує грошових коштів, запропонував останньому допомогти, через своїх знайомих отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНК, оформлення якого передбачалось в сумі 12500 гривень. ОСОБА_35 ОСОБА_16 було повідомлено ОСОБА_42 про те, що в банку проходить сумісна акція ОСОБА_24 карта-РОДОВІД БАНК, згідно якої в замін дисконтної козирної картки, яка йому буде надана, видається кредит на пільгових умовах, і що для отримання вказаного кредиту йому буде необхідно надати свій паспорт, ідентифікаційний код, а також підписати документи, які будуть надані працівником банку, на що ОСОБА_42 погодився.

03.03.2008 р., ОСОБА_16 у складі організованої групи, реалізуючи злочинний умисел направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, шляхом обману, оформлення кредиту на ОСОБА_42, зустрівся з останнім біля Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, що за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а. Після цього ОСОБА_16 направив ОСОБА_42 у відділення банку до старшого економіста Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), робоче місце котрої знаходилось праворуч від входу у відділення банку. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи обізнаною про прихід ОСОБА_42, діючи узгоджено з ОСОБА_16 у складі організованої групи, маючи за мету заволодіти грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКшляхом оформлення на ОСОБА_42 кредиту в сумі 12500 гривень, зустріла останнього, після чого виготовила з оригіналу паспорта та ідентифікаційного коду їх копії, а також здійснила ідентифікацію клієнта, шляхом внесення інформації про нього в анкету. При заповненні анкети ОСОБА_42, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, самостійно, без відома ОСОБА_42, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку, внесла неправдиву інформацію про те, що останній працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді водія-експедитора та його заробітна плата становить 15000 гривень на місяць, що не відповідало дійсності. Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) надала ОСОБА_42 для підпису розписку про отримання платіжної картки №555092 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодом, яка була підписана останнім.

В подальшому з метою усунення перешкод та умисного створення умов для вчинення злочину ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), за допомогою програмного забезпечення склала, роздрукувала та надала до підпису: заяву ОСОБА_42 на відкриття карткового рахунку №8210, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 03.03.2008; договір № PP.KK.002/7255/06-2007 від 03.03.2008, додаток №1 до договору № PP.KK.002/7255/06-2007 від 03.03.2008; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, які були підписані ОСОБА_42 в присутності ОСОБА_16, при цьому ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) не надала можливості ОСОБА_42 ознайомитись з наданими до підпису документами та торопила їх підписувати. Зі сторони банку, згідно наділених повноважень дані документи були підписані начальником Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_41

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи реалізовувати розроблений та погоджений з усіма членами організованої групи злочинний план, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, що мали бути надані ОСОБА_42 у вигляді кредиту, не видала останньому платіжної картки Clasiс№ 555092 та ПІН-коду до неї, залишивши їх в себе. Після цього, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) повідомила ОСОБА_42 про те, що останній може йти і що йому повідомлять про видачу або про відмову в видачі кредиту. Через декілька днів після підписання ОСОБА_42 документів в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНК, йому ОСОБА_16 було повідомлено про відмову у видачі кредиту.

Згідно вищевказаних документів, на імя ОСОБА_42 в ВАТ РОДОВІД БАНКбуло відкрито картковий рахунок №8210, оформлена платіжна картка Clasiс№555092 та встановлено кредитну лінію за картковим рахунком з лімітом кредитування 12500 гривень.

Продовжуючи свій злочинний план та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття ОСОБА_42 кредитної лінії по картковому рахунку №8210 з лімітом кредитування 12500 гривень, де зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_42 працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді водія-експедитора та його заробітна плата становить 15000 гривень в місяць, а також те, що останній мав в наявності та користувався дисконтною карткою ОСОБА_24 картка№15141852, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), з відома ОСОБА_27, за допомогою програмного забезпечення Фронт-офісбув відправлений в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК, 03.03.2008 р. було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування в розмірі 12500 гривень клієнту ОСОБА_42 та зарахування на його картковий рахунок №8210 грошових коштів в сумі 12500 гривень.

04.03.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень ОСОБА_42 було дозволено та на його картковий рахунок №8210 якому відповідала платіжна картка Clasiс№555092 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

04.03.2008 р., ОСОБА_16 продовжуючи розроблений та погоджений злочинний план, володіючи платіжною карткою на імя ОСОБА_42 Clasiс №555092 та кодом доступу до карткового рахунку №8210, яка останньому була передана ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), заволодів вищезазначеними грошовими коштами в сумі 12500 гривень шляхом отримання їх за допомогою платіжної картки з банкомату ВАТ РОДОВІД БАНК, що встановлений за адресою: м. Київ, вул. Героїв Сталінграда, 24-а, які в подальшому були передані ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.). Отримані злочинним шляхом зазначені грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між членами організованої групи.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) до якої на ряду з нею входили ОСОБА_15, ОСОБА_16 та інші учасники, ВАТ РОДОВІД БАНК було спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12 500 гривень.

6.

Крім того, в середині березня 2008 року, здійснюючи підготовку до вчинення незаконного заволодіння кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, шляхом шахрайства, наступного їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, ОСОБА_16 діючи повторно, за попередньою змовою групою осіб, в складі організованої групи, до якої на ряду з ним входили ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_15 та інші учасники, підшукав ОСОБА_43, знаючи при цьому, що той потребує грошових коштів, запропонував останньому допомогти, через своїх знайомих отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 11500 гривень. ОСОБА_35 ОСОБА_16 було повідомлено ОСОБА_43 про те, що в банку проходить сумісна акція ОСОБА_24 карта-РОДОВІД БАНК, згідно якої в замін дисконтної козирної картки, яка йому буде надана видається кредит, який повертати буде не потрібно, так як він буде погашений за програмою ОСОБА_24 Картою, і що для отримання вказаного кредиту ОСОБА_43 буде необхідно надати свій паспорт, ідентифікаційний код, а також підписати документи, які будуть надані працівником банку. ОСОБА_35 ОСОБА_16 повідомив ОСОБА_43 про те, що за допомогу в отриманні даного кредиту, останній повинен буде віддати 3000 гривень, на що ОСОБА_43 погодився.

18.03.2008 р., ОСОБА_16 у складі організованої злочинної групи, продовжуючи реалізовувати злочинний умисел направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, наданими ОСОБА_43 у вигляді кредиту, зустрівся з останнім біля Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, що за адресою: м.Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а. Після цього ОСОБА_16 направив ОСОБА_43 у відділення банку до економіста Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), робоче місце котрої знаходиться праворуч від входу у відділення банку. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи обізнаною про прихід ОСОБА_43, діючи узгоджено з ОСОБА_16 та іншими учасниками організованої злочинної групи, маючи за мету заволодіти грошовими коштами в порядку оформлення кредиту на ОСОБА_43, зустріла останнього, після чого виготовила з оригіналу паспорта та ідентифікаційного коду їх копії, а також здійснила ідентифікацію клієнта, шляхом внесення інформації про нього в електронну анкету. При заповненні анкети ОСОБА_43, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку, самостійно, без відома ОСОБА_43, внесла неправдиву інформацію про те, що останній працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді будівельника-монтажника та його заробітна плата становить 7500 гривень в місяць, що не відповідало дійсності.

В подальшому з метою усунення перешкод та умисного створення умов для вчинення злочину ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) за допомогою програмного забезпечення склала, роздрукувала та надала до підпису: заяву ОСОБА_43 на відкриття карткового рахунку № 8602, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 18.03.2008; договір № PP.KK.002/7647/06-2007 від 18.03.2008, додаток № 1 до договору №PP.KK.002/7647/06-2007 від 18.03.2008; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, розсипку про отримання ОСОБА_43 платіжної картки № 559011 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодом, які були підписані ОСОБА_43 в присутності ОСОБА_16. При цьому ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) не надала можливості ОСОБА_43 ознайомитись з наданими до підпису документами та торопила їх підписувати. Зі сторони банку дані документи були підписані начальником Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_41, а частково згідно відведеної в складі організованої групи ролі, економістом Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), як виконавцем.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) продовжуючи реалізовувати розроблений та погоджений з усіма членами організованої групи злочинний план, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКвиданими ОСОБА_43 у вигляді кредиту, не видала останньому платіжної картки Clasiс№ 559011 та ПІН-коду до неї, а передала її ОСОБА_16 в замін наданої дисконтної козирної картки№15141862. Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) повідомила ОСОБА_43 про те, що останній може йти і що про видачу або про відмову в видачі кредиту йому повідомить ОСОБА_16. Через декілька днів після підписання ОСОБА_43 документів в Оболонському відділенні № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, останній зателефонував ОСОБА_16 та від якого дізнався про те, що у видачі кредиту йому відмовлено.

Згідно вищевказаних документів, на імя ОСОБА_43 в ВАТ РОДОВІД БАНКбуло відкрито картковий рахунок №8602, оформлена платіжна картка Clasiс№ 559011 та встановлено кредитну лінію за картковим рахунком з лімітом кредитування 12500 гривень.

Продовжуючи свій злочинний план та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття ОСОБА_43 кредитної лінії по картковому рахунку №8602 з лімітом кредитування 12500 гривень, де повторно зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_43 працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді будівельника-монтажника та його заробітна плата становить 7500 гривень на місяць, а також те, що останній мав в наявності та користувався дисконтною карткою ОСОБА_24 картка№ 15141862, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), з відома ОСОБА_27, за допомогою програмного забезпечення Фронт-офісбуло відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК, 19.03.2008р. було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування у визначеному розмірі клієнту ОСОБА_43 та зарахування на його картковий рахунок №8602 грошових коштів у розмірі ліміту кредитування.

21.03.2008 р. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що у відкритті ліміту кредитування ОСОБА_43 було дозволено та на його картковий рахунок №8602 якому відповідала платіжна картка Clasiс№559011 зараховано грошові кошти.

21.03.2008 р. ОСОБА_16 продовжуючи розроблений та погоджений злочинний план, володіючи платіжною карткою ОСОБА_43 Visa Clasiс №559011 та кодом доступу до карткового рахунку №8602, заволодів вищезазначеними грошовими коштами в сумі 11250 гривень шляхом отримання їх за допомогою платіжної картки з банкомату ВАТ РОДОВІД БАНК, що встановлений за адресою: м. Київ, вул. Героїв Сталінграда, 24-а, які в подальшому були передані ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.). Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між членами організованої групи ОСОБА_15 та ОСОБА_16.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) до якої на ряду з нею входили ОСОБА_15, ОСОБА_16 та інші учасники, ВАТ РОДОВІД БАНК було спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 11250 гривень.

7.

Крім того, в середині березня 2008 року, здійснюючи підготовку до вчинення незаконного заволодіння кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, шляхом шахрайства, наступного їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, ОСОБА_16 діючи повторно, за попередньою змовою групою осіб, в складі організованої групи, до якої на ряду з ним входили ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_15, та інші учасники, підшукав ОСОБА_44, знаючи при цьому, що той потребує грошових коштів, запропонував останньому допомогти, через своїх знайомих отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі до 8000 гривень. ОСОБА_35 ОСОБА_16 було повідомлено ОСОБА_44 про те, що в банку проходить сумісна акція ОСОБА_24 карта-РОДОВІД БАНК, згідно якої в замін дисконтної козирної картки, яка йому буде надана, видається кредит, який повертати буде не потрібно, так як він буде погашений за програмою ОСОБА_24 Картою, і що для отримання вказаного кредиту ОСОБА_44 буде необхідно надати свій паспорт, ідентифікаційний код, а також підписати документи, які будуть надані працівником банку, на що ОСОБА_44 погодився.

19.03.2008 р., ОСОБА_16 у складі організованої злочинної групи, продовжуючи реалізовувати злочинний умисел направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, наданими ОСОБА_44 у вигляді кредиту, прибув з останнім до Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, що за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а. Після цього ОСОБА_16 направив ОСОБА_44 у відділення банку до економіста Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), робоче місце котрої знаходиться праворуч від входу в відділення банку. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи обізнаною про прихід ОСОБА_44, діючи узгоджено з ОСОБА_16, ОСОБА_15 та іншими учасниками організованої злочинної групи, маючи за мету заволодіти зазначеними грошовими коштами в порядку оформлення кредиту на ОСОБА_44, зустріла останнього, після чого виготовила з оригіналу паспорта та ідентифікаційного коду їх копії, а також здійснила ідентифікацію клієнта, шляхом внесення інформації про нього в електронну анкету. При заповненні анкети ОСОБА_44, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, самостійно, без відома ОСОБА_44, внесла неправдиву інформацію про те, що останній працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді будівельника-монтажника та його заробітна плата становить 8200 гривень в місяць, що не відповідало дійсності.

В подальшому з метою усунення перешкод та умисного створення умов для вчинення злочину ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), за допомогою програмного забезпечення склала, роздрукувала та надала до підпису: заяву ОСОБА_44 на відкриття карткового рахунку №8606, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 19.03.2008; договір №PP.KK.002/7651/06-2007 від 19.03.2008, додаток №1 до договору №PP.KK. 002/7651/06-2007 від 19.03.2008; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, які були підписані ОСОБА_44 в присутності ОСОБА_16, при цьому ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) не надала можливості ОСОБА_44 ознайомитись з наданими до підпису документами та торопила їх підписувати. Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) повідомила ОСОБА_44 про те, що останній може йти і що про видачу або про відмову в видачі кредиту йому повідомлять з банку. Зі сторони банку дані документи частково були підписані начальником Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_41, а частково згідно відведеної в складі організованої групи ролі, економістом Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), як виконавцем.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи реалізовувати розроблений та погоджений з усіма членами організованої групи злочинний план, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКнаданими ОСОБА_44 у вигляді кредиту, без відома останнього заповнила розсипку про отримання ОСОБА_44 платіжної картки №559052 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодом, на якій підпис від імені ОСОБА_44 виконала невстановлена слідством особа. Платіжна картка ОСОБА_44 № 559052 в подальшому ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) була передана ОСОБА_16

Згідно вищевказаних документів, на імя ОСОБА_44 в ВАТ РОДОВІД БАНКбуло відкрито картковий рахунок №8606, оформлена платіжна картка Clasiс№559052 та встановлено кредитну лінію за картковим рахунком з лімітом кредитування 12500 гривень.

Продовжуючи свій злочинний план та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття чи відмови у відкритті ОСОБА_44 кредитної лінії по картковому рахунку №8606 з лімітом кредитування 12500 гривень, де зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_44 працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді будівельника-монтажника та його заробітна плата становить 8200 гривень в місяць, а також те, що останній мав в наявності та користувався дисконтною карткою ОСОБА_24 картка№15141890, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), з відома та за згодою ОСОБА_27, за допомогою програмного забезпечення Фронт-офісбув відправлений в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК, було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування в розмірі 12500 гривень клієнту ОСОБА_43 та зарахування на його картковий рахунок №8602 грошових коштів в сумі 12500 гривень.

25.03.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень ОСОБА_44 було дозволено та на його картковий рахунок №8606 якому відповідала платіжна картка Clasiс№559052 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

25.03.2008 р. ОСОБА_16 продовжуючи розроблений та погоджений злочинний план, володіючи платіжною карткою ОСОБА_44 Clasiс№559052 та кодом доступу до карткового рахунку №8606, які останньому були надані ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), заволодів вищезазначеними грошовими коштами в сумі 12300 гривень шляхом отримання їх за допомогою платіжної картки з банкомату ВАТ РОДОВІД БАНК, що встановлений за адресою: м. Київ, вул. Героїв Сталінграда, 24-а, які в подальшому були передані ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.).

Через тиждень після підписання ОСОБА_44 документів в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНК, до останнього зателефонували з ВАТ РОДОВІД БАНКта нагадали про те, щоб останній не забував погасити отриманий кредит в сумі 12300 гривень, які були отримані через банкомат ВАТ РОДОВІД БАНК. Після цього, ОСОБА_44 неодноразово телефонував на мобільний номер, який був наданий ОСОБА_16, однак останній змінив номер телефону.

Отримані злочинним шляхом вищезазначені грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між членами організованої групи ОСОБА_15, ОСОБА_16.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) до якої на ряду з нею входили, ОСОБА_15, ОСОБА_16 та інші учасники, ВАТ РОДОВІД БАНКбуло спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12 500 гривень.

8.

Крім того, в кінці березня 2008 року, здійснюючи підготовку до вчинення незаконного заволодіння кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, шляхом шахрайства, наступного їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, ОСОБА_16 діючи повторно, за попередньою змовою групою осіб, в складі організованої групи, до якої на ряду з ним входили ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_15 та інші учасники, підшукав ОСОБА_45, знаючи при цьому, що та потребує грошових коштів, запропонував останній допомогти, через своїх знайомих отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень. ОСОБА_35 ОСОБА_16 було повідомлено ОСОБА_45 про те, що для отримання вказаного кредиту ОСОБА_45 буде необхідно надати свій паспорт, ідентифікаційний код, а також підписати документи, які будуть надані працівником банку, на що ОСОБА_45 погодилась отримати за допомогою ОСОБА_16 кредит в ВАТ РОДОВІД БАНК, який погасити в установлений договором строк.

25.03.2008 р., ОСОБА_16 діючи у складі організованої злочинної групи, реалізуючи злочинний умисел направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, в порядку оформлення кредиту на ОСОБА_45, прибув з останньою до Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, що за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а. Після цього ОСОБА_16 направив ОСОБА_45 у відділення банку до економіста Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), робоче місце котрої знаходиться праворуч від входу в відділення банку. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи обізнаною про прихід ОСОБА_45, діючи узгоджено з ОСОБА_16, ОСОБА_15 та іншими учасниками організованої злочинної групи, маючи за мету заволодіти зазначеними грошовими коштами в сумі 12500 гривень, зустріла останню, після чого виготовила з оригіналу паспорта та ідентифікаційного коду їх копії, а також здійснила ідентифікацію клієнта, шляхом внесення інформації про неї в електронну анкету. При заповненні анкети ОСОБА_45, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку, самостійно, без відома ОСОБА_45, внесла неправдиву інформацію про те, що остання працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді бухгалтера та її заробітна плата становить 13000 гривень в місяць, що не відповідало дійсності.

В подальшому з метою усунення перешкод та умисного створення умов для вчинення злочину ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), за допомогою програмного забезпечення склала, роздрукувала та надала до підпису: заяву ОСОБА_45 на відкриття карткового рахунку №8276, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 25.03.2008; договір № PP.KK.002/7321/06-2007 від 25.03.2008, додаток № 1 до договору № PP.KK.002/7321/06-2007 від 25.03.2008; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, розсипку про отримання ОСОБА_45 платіжної картки № 555753 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодом, які були підписані ОСОБА_45, при цьому ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) не надала можливості ОСОБА_45 ознайомитись з наданими до підпису документами та торопила їх підписувати. Зі сторони банку дані документи частково були підписані начальником Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_41, а частково згідно відведеної в складі організованої групи ролі, економістом Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), як виконавцем.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи реалізовувати розроблений та погоджений з усіма членами організованої групи злочинний план, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКнаданими ОСОБА_45 у вигляді кредиту, не видала останній платіжної картки Clasiс№ 555753 та ПІН-коду до неї, а залишила її у себе. Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) та ОСОБА_16 повідомили ОСОБА_45 про те, що остання може йти і що про видачу або про відмову в видачі кредиту їй повідомить ОСОБА_16 Через декілька днів після підписання ОСОБА_45 документів в Оболонському відділенні № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, остання зустріла ОСОБА_16, який повідомив про те, що у видачі кредиту їй відмовлено.

Згідно вищевказаних документів, на імя ОСОБА_45 в ВАТ РОДОВІД БАНКбуло відкрито картковий рахунок №8276, оформлена платіжна картка Clasiс№555753 та встановлено кредитну лінію за картковим рахунком з лімітом кредитування 12500 гривень.

Продовжуючи свій злочинний план та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття чи відмови у відкритті ОСОБА_45 кредитної лінії по картковому рахунку №8276 з лімітом кредитування 12500 гривень, де повторно зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_45 працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді бухгалтера та її заробітна плата становить 13000 гривень в місяць, а також те, що остання мала в наявності та користувалась дисконтною карткою ОСОБА_24 картка№15141905, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), з відома ОСОБА_27, за допомогою програмного забезпечення Фронт-офісбуло відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК, 27.03.2008 р. було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування в розмірі 12500 гривень клієнту ОСОБА_45 та зарахування на її картковий рахунок №8276 грошових коштів в сумі 12500 гривень.

27.03.2008 р. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень ОСОБА_45 було дозволено та на її картковий рахунок №8276 якому відповідала платіжна картка Clasiс№ 55753 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

27.03.2008 р. ОСОБА_16 продовжуючи розроблений та погоджений злочинний план, володіючи платіжною карткою ОСОБА_45 Clasiс №555753 та кодом доступу до карткового рахунку №8276, заволодів вищезазначеними грошовими коштами в сумі 12500 гривень шляхом отримання їх за допомогою платіжної картки з банкомату ВАТ РОДОВІД БАНК, що встановлений за адресою: м. Київ, вул. Героїв Сталінграда, 24-а, які в подальшому через іншого учасника організованої злочинної групи були передані ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.). Отримані злочинним шляхом вищевказані грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між її членами ОСОБА_15, ОСОБА_16.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) до якої на ряду з нею входили ОСОБА_15, ОСОБА_16 та інші участники, ВАТ РОДОВІД БАНКбуло спричинено матеріальну шкоду на суму 12500 гривень.

9.

Крім того, здійснюючи підготовку до вчинення незаконного заволодіння кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, шляхом шахрайства, наступного їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) діючи повторно, за попередньою змовою групою осіб, в складі організованої групи, до якої на ряду з нею входили ОСОБА_16, ОСОБА_15 та інші учасники, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку, при невстановлених слідством обставинах, незаконно здобула ксерокопію паспорта громадянина ОСОБА_46, ІНФОРМАЦІЯ_46, серії НА №775293 виданий Старокостянтинівським РВ УМВС України в Хмельницькій області 06.01.2000 р. та ксерокопію дубліката картки фізичної особи платника податків № НОМЕР_1 ОСОБА_46, виданого Староконстянтинівською ОДПІ 15.10.2002р. з метою їх використання при заволодінні шахрайським шляхом грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКоформленими на ОСОБА_46 у вигляді кредиту за програмою ОСОБА_24 ОСОБА_25.

18.03.2008 р. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) продовжуючи реалізацію злочинного умислу направленого на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, шляхом оформлення кредиту на ОСОБА_46, використовуючи ксерокопію паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_46, здійснила ідентифікацію клієнта, шляхом внесення неправдивої інформації про нього в електронну анкету.

Так при заповненні анкети ОСОБА_46, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, самостійно, без відома ОСОБА_46, внесла неправдиву інформацію про те, що останній працює в ПП ОСОБА_19Д., що за адресою АДРЕСА_1, на посаді водія та його заробітна плата становить 13000 гривень в місяць, що не відповідало дійсності.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи реалізовувати розроблений злочинний план, з метою усунення перешкод та умисного створення умов для вчинення злочину, без участі ОСОБА_46 за допомогою програмного забезпечення склала та роздрукувала: заяву ОСОБА_46 на відкриття карткового рахунку №8605, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 25.03.2008; договір № PP.KK.002/7650/06-2007 від 25.03.2008, додаток №1 до договору № PP.KK.002/7650/06-2007 від 25.03.2008; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, розписку ОСОБА_46 про отримання платіжної картки № 559045 у непошкодженому стані та запечатаним конвертом з ПІН-кодом від 25.03.2008, які були підписані від імені ОСОБА_46 невстановленою досудовим слідством особою.

Зі сторони банку заява ОСОБА_46 на відкриття карткового рахунку №8605, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 25.03.2008; договір №PP.KK.002/7650/06-2007 від 25.03.2008, додаток №1 до договору № P.KK.002/7650/06-2007 від 25.03.2008 згідно наділених повноважень були підписані начальником Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_41, а розписка ОСОБА_46 про отримання платіжної картки № 559045 у непошкодженому стані та запечатаним конвертом з ПІН-кодом від 25.03.2008 від імені банку підписано економістом Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.)

Згідно вищевказаних документів, на імя ОСОБА_46 було відкрито картковий рахунок №8605, видана платіжна Clasiс№ 559045 та встановлено кредитну лінію за картковим рахунком з лімітом кредитування 12500 гривень.

Продовжуючи злочинний план та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття кредитної лінії ОСОБА_46 по картковому рахунку №8605 з лімітом кредитування 12500 гривень, де повторно зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_46 працює в ПП ОСОБА_19Д., що за адресою АДРЕСА_2, на посаді водія, його заробітна плата становить 13 000 гривень в місяць, а також те, що останній мав в наявності та користувався дисконтною карткою ОСОБА_24 картка№ 15141903, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) з відома ОСОБА_27, за допомогою програмного забезпечення Фронт-офісбуло відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК, було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_46 та зарахування на його картковий рахунок №8605 грошових коштів в сумі 12500 гривень.

26.03.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень ОСОБА_46 було дозволено та на його картковий рахунок №8605, якому відповідала платіжна картка Clasiс№ 59045 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

В період часу з 26.03.2008 по 27.03.2008 р., ОСОБА_16 діючи згідно відведеної йому ролі в складі організованої групи, володіючи платіжною карткою ОСОБА_46 sa Clasiс№ 559045 та кодом доступну до карткового рахунку №8605, які були надані останньому ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), заволодів грошовими коштами в сумі 12500 гривень шляхом отримання їх за допомогою платіжної картки з банкоматів ВАТ РОДОВІД БАНК, що встановлені в м. Києві за адресами: вул. Тимошенка, 29, вул. Героїв Сталінграда, 24а та вул. Горького, 115, які в подальшому через іншого учасника організованої злочинної групи були передані ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.).

Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між членами організованої групи ОСОБА_15, ОСОБА_16.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) до якої на ряду з нею входили ОСОБА_16, ОСОБА_15 та інші учасники, ВАТ РОДОВІД БАНК було спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12 500 грн.

10.

Крім того, в кінці березня 2008 року, здійснюючи підготовку до вчинення незаконного заволодіння кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, шляхом обману, наступного їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, ОСОБА_16 діючи повторно, за попередньою змовою групою осіб, в складі організованої групи, до якої на ряду з ним входили ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_15 та інші учасники, підшукав ОСОБА_47, знаючи при цьому, що та потребує грошових коштів, запропонував останній допомогти, через своїх знайомих отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень. ОСОБА_35 ОСОБА_16 було повідомлено ОСОБА_47 про те, що для отримання вказаного кредиту ОСОБА_47 буде необхідно надати свій паспорт, ідентифікаційний код, а також підписати документи, які будуть надані працівником банку, на що ОСОБА_47 погодилась отримати за допомогою ОСОБА_16 кредит в ВАТ РОДОВІД БАНК, який погасити в установлений договором строк.

01.04.2008 р., ОСОБА_16 продовжуючи злочинний умисел організованої групи направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, оформленими на ОСОБА_47 у вигляді кредиту, прибув з останньою до Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, що за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а. Після цього ОСОБА_16 направив ОСОБА_47 у відділення банку до економіста Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.). ОСОБА_13 будучи обізнаною про прихід ОСОБА_45, діючи узгоджено з ОСОБА_16 та ОСОБА_15 у складі організованої злочинної групи, маючи за мету заволодіти грошовими коштами шляхом оформлення кредиту на ОСОБА_47 в сумі 12500 гривень, зустріла останню, після чого виготовила з оригіналу паспорта та ідентифікаційного коду їх копії, а також здійснила ідентифікацію клієнта, шляхом внесення інформації про нього в електронну анкету. При заповненні анкети ОСОБА_47, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку, самостійно, без відома ОСОБА_47, внесла неправдиву інформацію про те, що остання працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді менеджера з продажу будівельних матеріалів та її заробітна плата становить 12000 гривень в місяць, що не відповідало дійсності.

В подальшому з метою усунення перешкод та умисного створення умов для вчинення злочину, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), за допомогою програмного забезпечення склала, роздрукувала та надала до підпису: заяву ОСОБА_47 на відкриття карткового рахунку №8245, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 01.04.2008; договір № PP.KK.002/7290/06-2007 від 01.04.2008, додаток № 1 до договору № PP.KK.002/7290/06-2007 від 01.04.2008; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, розсипку про отримання ОСОБА_47 платіжної картки № 555449 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодом, які були підписані ОСОБА_47 в присутності ОСОБА_16, при цьому ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) не надала можливості ОСОБА_47 ознайомитись належним чином з наданими до підпису документами та торопила їх підписувати. Зі сторони банку дані документи частково були підписані начальником Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_41, а частково, згідно відведеної в складі організованої групи ролі, економістом Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), як виконавцем.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи реалізовувати розроблений та погоджений з усіма членами організованої групи злочинний план, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКшляхом оформлення кредиту ОСОБА_47, не видала останній платіжної картки Clasiс№555449 та ПІН-коду до неї, а залишила її у себе. Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) та ОСОБА_16 повідомили ОСОБА_47 про те, що остання може йти і що про видачу або про відмову в видачі кредиту їй повідомить ОСОБА_16 Через декілька днів після підписання ОСОБА_47 документів в Оболонському відділенні № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, ОСОБА_16, через ОСОБА_45, яка являлась мамою ОСОБА_47, повідомив про те, що у видачі кредиту їй відмовлено.

Згідно вищевказаних документів, на імя ОСОБА_47 в ВАТ РОДОВІД БАНКбуло відкрито картковий рахунок №8245, видана платіжна картка Clasiс№555449 та встановлено кредитну лінію за картковим рахунком з лімітом кредитування 12500 гривень.

02.04.2008 р. продовжуючи свій злочинний план та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття чи відмови у відкритті ОСОБА_47 кредитної лінії по картковому рахунку №8245 з лімітом кредитування 12500 гривень, де повторно зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_47 працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді менеджера з продажу будівельних матеріалів та її заробітна плата становить 12000 гривень в місяць, а також те, що остання мала в наявності та користувалась дисконтною карткою ОСОБА_24 картка№ 15264767, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), з відома ОСОБА_27, за допомогою програмного забезпечення Фронт-офісбуло відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК, 02.04.2008 р. було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування в розмірі 12500 гривень клієнту ОСОБА_47 та зарахування на її картковий рахунок №8245 грошових коштів в сумі 12500 гривень.

02.04.2008 р. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень ОСОБА_47 було дозволено та на її картковий рахунок №8245 якому відповідала платіжна картка Clasiс№555449 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

02.04.2008 р., 04.04.2008 та 07.04.2008 р., ОСОБА_16 продовжуючи розроблений та погоджений злочинний план організованої групи, володіючи платіжною карткою ОСОБА_47 Clasiс №555449 та кодом доступу до карткового рахунку №8245, яка йому була передана ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), заволодів вищезазначеними грошовими коштами в сумі 12120 гривень шляхом отримання їх за допомогою платіжної картки з банкомату ВАТ РОДОВІД БАНК, що встановлений за адресою: м. Київ, вул. Героїв Сталінграда, 24-а, які в подальшому через іншого учасника організованої злочинної групи були передані ОСОБА_13. Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між її членами ОСОБА_15 та ОСОБА_16

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) до якої на ряду з нею входили ОСОБА_15, ОСОБА_16 та інші учасники, ВАТ РОДОВІД БАНК було спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12 500 гривень.

11.

Крім того, здійснюючи підготовку до вчинення незаконного заволодіння кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, шляхом шахрайства, наступного їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) діючи повторно, за попередньою змовою групою осіб, в складі організованої групи, до якої на ряду з нею крім інших входили ОСОБА_16 та ОСОБА_15, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК ОСОБА_22 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку, при невстановлених досудовим слідством обставинах, незаконно здобула ксерокопію паспорта громадянина ОСОБА_48, ІНФОРМАЦІЯ_47, серії СМ № 585186 виданого Вишгородським РВ УМВС України в Київській області 26.11.2003 та ксерокопію картки фізичної особи платника податків № НОМЕР_2 ОСОБА_48, виданої ДПІ у Оболонському районі м. Києва 14.10.2002 з метою їх використання при заволодінні шляхом обману грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКнаданими ОСОБА_48 у вигляді кредиту за програмою ОСОБА_24 ОСОБА_25.

09.04.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) у складі організованої групи, реалізуючи злочинний умисел направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, наданими ОСОБА_48 у вигляді кредиту, використовуючи ксерокопію паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_48, здійснила ідентифікацію клієнта, шляхом внесення неправдивої інформації про нього в електронну анкету.

Так при заповненні анкети ОСОБА_48, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, самостійно, без відома ОСОБА_48, внесла неправдиву інформацію про те, що останній працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9є, на посаді менеджера по продажу матеріалів та його заробітна плата становить 11250 гривень в місяць, що не відповідало дійсності.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи реалізовувати розроблений злочинний план організованої групи, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, з метою усунення перешкод та умисного створення умов для вчинення злочину, без участі ОСОБА_48 за допомогою програмного забезпечення склала та роздрукувала: заяву ОСОБА_48 на відкриття карткового рахунку №8258, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 09.04.2008; договір № РP.KK.002/7303/06-2007 від 09.04.2008, додаток №1 до договору №РP.KK.002/7303/06-2007 від 09.04.2008; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, розписку ОСОБА_48 про отримання платіжної картки №555571 у непошкодженому стані та запечатаним конвертом з ПІН-кодом від 09.04.2008, які були підписані від імені ОСОБА_48 невстановленою досудовим слідством особою.

Зі сторони банку заява ОСОБА_48 на відкриття карткового рахунку №8258, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 09.04.2008; договір № РP.KK.002/7303/06-2007 від 09.04.2008, додаток № 1 до договору № РP.KK.002/7303/06-2007 від 09.04.2008 згідно наділених повноважень були підписані начальником Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_41, а розписка ОСОБА_48 про отримання платіжної картки № 555571 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодом від 09.04.2008 від імені банку, згідно відведеної ролі в організованій групі, підписано економістом Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28.

Згідно вищевказаних документів, на імя ОСОБА_48 було відкрито картковий рахунок №8258, видана платіжна isa Clasiс№ 555571 та встановлено кредитну лінію за картковим рахунком з лімітом кредитування 12500 гривень.

Продовжуючи свій злочинний план та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття чи відмови у відкритті кредитної лінії ОСОБА_48 по картковому рахунку №8258 з лімітом кредитування 12500 гривень, де повторно зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_48 працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9є, на посаді менеджера по продажу матеріалів та його заробітна плата становить 11250 гривень в місяць, а також те, що останній мав в наявності та користувався дисконтною карткою ОСОБА_24 картка№ 15438998, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняза допомогою програмного забезпечення Фронт-офіс ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) був відправлений в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК, 10.04.2008 р. було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_48 та зарахування на його картковий рахунок №8258 грошових коштів в сумі 12500 гривень.

12.04.2008 р. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень ОСОБА_48 було дозволено та на його картковий рахунок №8258, якому відповідала платіжна картка isa Clasiс№55571 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

12.04.2008 р. ОСОБА_16 продовжуючи розроблений злочинний план, володіючи платіжною карткою ОСОБА_48 Clasiс№ 555571 та кодом доступну до карткового рахунку №8258, які йому були надані ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), заволодів грошовими коштами в сумі 12500 гривень шляхом отримання їх за допомогою платіжної картки з банкомату ВАТ РОДОВІД БАНК, що встановлений за адресою: м. Київ, вул. Героїв Сталінграда, 24а, які в подальшому через іншого учасника організованої злочинної групи були передані ОСОБА_13

Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між її членами ОСОБА_15 та ОСОБА_16

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) до якої на ряду з нею входили ОСОБА_16, ОСОБА_15 та інші учасники, ВАТ РОДОВІД БАНК було спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12500 гривень.

12.

Крім того, здійснюючи підготовку до вчинення незаконного заволодіння кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, шляхом обману, наступного їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) діючи повторно, за попередньою змовою групою осіб, в складі організованої групи, до якої на ряду з нею входили ОСОБА_14, ОСОБА_16, ОСОБА_15 та інші учасники, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку, при невстановлених досудовим слідством обставинах, незаконно здобула ксерокопію паспорта громадянина ОСОБА_49, ІНФОРМАЦІЯ_48, серії НВ №263051 виданого Шепетівським МРВ УМВС України в Хмельницькій області 15.07.2003 та ксерокопію дубліката картки фізичної особи - платника податків № ОСОБА_49, виданої Шепетівською ОДПІ 05.07.2006 з метою їх використання при заволодінні шляхом обману грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКнаданими ОСОБА_49 у вигляді кредиту за програмою ОСОБА_24 ОСОБА_25.

10.04.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) у складі організованої злочинної групи, реалізуючи злочинний умисел направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, шляхом оформлення кредиту ОСОБА_49, діючи узгоджено з ОСОБА_14, ОСОБА_16, ОСОБА_15 та іншими учасниками організованої злочинної групи, використовуючи ксерокопію паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_49, здійснила ідентифікацію клієнта, шляхом внесення неправдивої інформації про нього в електронну анкету.

Так при заповненні анкети ОСОБА_49, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, самостійно, без відома ОСОБА_49, внесла неправдиву інформацію про те, що останній працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою: м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді будівельника та його заробітна плата становить 11400 гривень в місяць, що не відповідало дійсності.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи реалізовувати розроблений злочинний план, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКнаданими ОСОБА_49 у вигляді кредиту, з метою усунення перешкод та умисного створення умов для вчинення злочину, без участі ОСОБА_49 за допомогою програмного забезпечення склала та роздрукувала: заяву ОСОБА_49 на відкриття карткового рахунку №8269, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 10.04.2008; договір № РP.KK.002/7314/06-2007 від 10.04.2008, додаток №1 до договору № РP.KK.002/7314/06-2007 від 10.04.2008; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, розписку ОСОБА_49 про отримання платіжної картки №555688 у непошкодженому стані та запечатаним конвертом з ПІН-кодом від 10.04.2008, які були підписані від імені ОСОБА_49 невстановленою досудовим слідством особою.

Зі сторони банку заяву ОСОБА_49 на відкриття карткового рахунку №8269, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 10.04.2008; договір №РP.KK.002/7314/06-2007 від 10.04.2008, додаток №1 до договору № РP.KK.002/7314/06-2007 від 10.04.2008 згідно наділених повноважень були підписані начальником Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_41, а розписка ОСОБА_49 про отримання платіжної картки № 555688 у непошкодженому стані та запечатаним конвертом з ПІН-кодом від 10.04.2008 від імені банку підписано згідно відведеної ролі в організованій злочинній групі економістом Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.).

Згідно вищевказаних документів, на імя ОСОБА_49 було відкрито картковий рахунок №8269, видана платіжна Clasiс№ 555688 та встановлено кредитну лінію за картковим рахунком з лімітом кредитування 12500 гривень.

Продовжуючи свій злочинний план та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття чи відмови у відкритті кредитної лінії ОСОБА_49 по картковому рахунку №8269 з лімітом кредитування 12500 гривень, де повторно зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_49 працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою: м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді будівельника та його заробітна плата становить 11400 гривень в місяць, а також те, що останній мав в наявності та користувався дисконтною карткою ОСОБА_24 картка№ 15170457, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) з відома ОСОБА_27, за допомогою програмного забезпечення Фронт-офісбуло відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК, було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_49 та зарахування на його картковий рахунок №8269 грошових коштів в сумі 12500 гривень.

11.04.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень ОСОБА_49 було дозволено та на його картковий рахунок №8269, якому відповідала платіжна картка Clasiс№555688 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

11.04.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) продовжуючи реалізацію розробленого та погодженого з ОСОБА_14, ОСОБА_16 та ОСОБА_15 злочинного плану, володіючи платіжною карткою ОСОБА_49 Clasiс№ 555688 та кодом доступну до карткового рахунку №8269, заволоділа грошовими коштами в сумі 12500 гривень при наступних обставинах.

Так ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи наділеною згідно функціональних обовязків правом на здійснення розрахунково-касового обслуговування поточних (карткових) рахунків в національній та іноземній валюті, оформила підробивши від імені ОСОБА_49, без відома та участі останнього, заяву на видачу готівки № 1313_97 від 11.04.2008 в сумі 12500 гривень, сліп-РОS терміналу від 11.04.2008 за платіжною карткою Clasiс№ 555688, а також з відома та за участю ОСОБА_14 згідно відведеної ролі у складі організованої групи, проставила підпис в графі виконавець, таким чином склала завдомо неправдивий документ та внесла до офіційного документа завідомо неправдиві відомості. В графі контролерпідпис поставила згідно наділених повноважень начальник Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.), яка в силу своїх службових обов'язків, повинна була перевірити правильність та достовірність заповнених документів однак через несумлінне ставлення до них не виконала таких дій.

Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) вищевказану підроблену заяву на видачу готівки № 1313_97 від 11.04.2008, сліп-РОS терміналу від 11.04.2008 разом з платіжною карткою Clasiс№555688 та ПІН-кодом до неї надала до виконання старшому касиру Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК ОСОБА_14, при цьому вказана заява була підписана від імені ОСОБА_49 невстановленою досудовим слідством особою. На підставі підробленої заяви на видачу готівки №1313_97 від 11.04.2008, сліп-РОS терміналу від 11.04.2008 та платіжної картки Clasiс№555688 ОСОБА_14, яка діяла згідно відведеної їй ролі в складі організованої групи та мала в силу займаної посади доступ до грошових коштів ВАТ РОДОВІД БАНК, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, видала ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) грошові кошти в сумі 12500 гривень.

Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між її членами ОСОБА_14, ОСОБА_16 та ОСОБА_15

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) до якої на ряду з нею входили ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16 та інші учасники, ВАТ РОДОВІД БАНКбуло спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12 500 гривень.

13.

Крім того, в середині квітня 2008 року, ОСОБА_22 (раніше ОСОБА_6) Ю.Ю. звернулась до своєї знайомої ОСОБА_50 та знаючи про те, що користується у останньої довірою, попросила ОСОБА_50 оформити для неї на своє імя кредит в Оболонському відділенні №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, де ОСОБА_22 працювала на посаді начальника відділення, в сумі 12500 гривень, пообіцявши, що кредит погасить замість неї. ОСОБА_50 погодилась оформити кредит на своє імя в Оболонському відділенні №2 ВАТ РОДОВІД БАНКдля чого надала останній ксерокопію свого паспорта та ідентифікаційного коду.

16.04.2008 р., ОСОБА_22 (раніше ОСОБА_6) Ю.Ю. використовуючи ксерокопію паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_50, здійснила ідентифікацію клієнта, шляхом внесення інформації про неї в електронну анкету. Так, ОСОБА_22 (раніше ОСОБА_6) Ю.Ю. при заповненні анкети ОСОБА_50, знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНК до клієнтів-позичальників, внесла інформацію про те, що остання працює в АКБ Форумна посаді головного економіста та інформацію про розмір заробітної плати, а також те що ОСОБА_50 мала в наявності та користувалась дисконтною карткою Козирна Карта.

В подальшому ОСОБА_22 (раніше ОСОБА_6) Ю.Ю. за допомогою програмного забезпечення Фронт-Офіссклала в електронному вигляді: заяву ОСОБА_50 на відкриття карткового рахунку № 8261, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка; договір №PP.KK.002/7306/06-2007, додаток №1 до договору №PP.KK.002/7489/06-2007, інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту.

Крім того ОСОБА_22 за допомогою програмного забезпечення Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття чи відмови у відкритті кредитної лінії за картковим рахунком №8261 з лімітом кредитування 12500 гривень, де була зазначена вищевказана інформація, яка містилась в анкеті ОСОБА_50 В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_27 за допомогою програмного забезпечення Фронт-офіс, з відома ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) було відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Згідно вказаних документів на імя ОСОБА_50 в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНКбуло відкрито картковий рахунок №8261, якому відповідала платіжна картка №555605 та встановлено кредитну лінію по вказаному рахунку з лімітом кредитування 12500 гривень.

16.04.2008 р., після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНКбуло прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_50 та на підставі якого на її картковий рахунок №8261 були зараховані грошові кошти в сумі 12500 гривень.

16.04.2008 р., ОСОБА_22Ю маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, дізналась про те, що ОСОБА_50 у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень було дозволено та на її картковий рахунок №8261, якому відповідала платіжна картка Clasiс№555605 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

17.04.2008 р., ОСОБА_22 роздрукувала: заяву ОСОБА_50 на відкриття карткового рахунку №8261, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 17.04.2008; договір № PP.KK.002/7306/06-2007 від 17.04.2008, додаток №1 до договору №PP.KK.002/7489/06-2007 від 17.04.2008, інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, розписку ОСОБА_50 про отримання платіжної картки №555605 та ПІН-коду до неї, заяву на видачу готівки № 1312_1 від 17.04.2008 на імя ОСОБА_50, сліп РОS терміналу від 17.04.2008. ОСОБА_51 ж дня, ОСОБА_27 зустрівшись з ОСОБА_50, надала останній вказані документи для підпису. ОСОБА_50 вважаючи, що оформлений на неї кредит буде погашений ОСОБА_27 підписала вказані документи. Від імені ВАТ РОДОВІД БАНКдані документи були підписані ОСОБА_27, як начальником Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК.

Після цього, ОСОБА_22 працюючі на посаді начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, надала підписані ОСОБА_50 документи, а саме, заяву на видачу готівки №1312_1 від 17.04.2008 на імя ОСОБА_50, сліп РОS терміналу від 17.04.2008 до виконання старшому касиру Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_52. При цьому, ОСОБА_14 діючи згідно відведеної їй ролі у складі організованої групи та маючи в силу займаної посади доступ до грошових коштів ВАТ РОДОВІД БАНК, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, видала грошові кошти в сумі 12100 гривень ОСОБА_22 та проставила власний підпис в заяві на видачу готівки в графі видав касир. В подальшому зазначена сума грошей, що ВАТ РОДОВІД БАНКбула надана у вигляді кредиту за програмою ОСОБА_24 РОДОВІД БАНКз відкриттям ОСОБА_50 карткового рахунку №8261, кредитної лінії з пільговим строком кредитування, згідно договору №PP.KK.002/7489/06-2007 від 17.04.2008, була отримана внаслідок шахрайських дій, шляхом обману ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) та частково використана на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між її членами ОСОБА_14, ОСОБА_16, ОСОБА_53 та іншими учасниками.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) до якої на ряду з нею входили ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16 та інші особи, ВАТ РОДОВІД БАНКбуло спричинено матеріальну шкоду на суму 12500 гривен.

14.

Крім того, в кінці квітня 2008 року, ОСОБА_17 діючи згідно відведеної йому ролі в складі організованої злочинної групи, здійснюючи, підготовку до вчинення заволодіння шляхом обману, кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, повторно, за попередньою змовою групою осіб, з відома ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_15, ОСОБА_16 та інших учасників, підшукав ОСОБА_54, знаючи при цьому достовірно, що останній ніде не працює та потребує грошових коштів на проживання, запропонував допомогти останньому, через своїх знайомих отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 2000 гривень, при цьому пояснив, що в банку проходить сумісна акція ОСОБА_24 карта-РОДОВІД БАНК, згідно якої отриманий кредит повертати буде не потрібно, так як кредит видається в замін дисконтної козирної картки, яка йому буде надана працівником банку. ОСОБА_35 ОСОБА_17 було повідомлено ОСОБА_54 про те, що для отримання вказаного кредиту йому буде необхідно надати свій паспорт, ідентифікаційний код, а також підписати документи, які будуть надані працівником банку, на що ОСОБА_54 погодився.

21.04.2008 р., ОСОБА_54 разом з ОСОБА_17 прибули до Оболонського відділення № 2 КРД ВАТ РОДОВІД БАНК, що за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а де їх зустрів ОСОБА_16 та якого ОСОБА_17 представив як особу, яка буде допомагати в отриманні кредиту. В розмові з ОСОБА_16, останній в присутності ОСОБА_17, ще раз повідомив ОСОБА_54 про сумісну акцію ОСОБА_24 карта-РОДОВІД БАНК, згідно якої отриманий кредит повертати буде не потрібно. Після цього, ОСОБА_16 направив ОСОБА_54 у відділення банку до старшого економіста Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), робоче місце котрої знаходилось праворуч від входу в банк, а ОСОБА_17 виконавши відведену йому роль, поїхав підшуковувати інших осіб, яких обманним шляхом схилити до отримання кредиту. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи обізнаною про прихід ОСОБА_54 діючи узгоджено з ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_17 та іншими учасниками організованої злочинної групи, маючи за мету заволодіти грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, нарахованими ОСОБА_54 у вигляді кредиту в сумі 12500 гривень, зустріла останнього, після чого виготовила з оригіналів ксерокопію паспорта та ідентифікаційного коду, а також здійснила ідентифікацію клієнта, шляхом внесення інформації про нього в електронну анкету. При заповненні анкети ОСОБА_54, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку, самостійно, без відома ОСОБА_54, внесла неправдиву інформацію про те, що останній працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді водія-експедитора та його заробітна плата становить 12750 гривень в місяць, що не відповідало дійсності. Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) надала ОСОБА_54 для підпису заяву на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 21.04.2008, договір № PP.KK.002/7288/06-2007 від 21.04.2008р., додаток № 1 до договору № PP.KK.002/7288/06-2007 від 21.04.2008р. Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР, інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, розписку ОСОБА_54 про отримання платіжної картки Clasik№ 555423 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодом, які були підписані останнім. Зі сторони ВАТ РОДОВІД БАНКвказані документи частково були підписані старшим економістом Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), а частково начальником Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК ОСОБА_27.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи реалізовувати злочинний план організованої злочинної групи, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКнаданими ОСОБА_54 у вигляді кредиту, не видала останньому платіжної картки Clasik№55423 та ПІН-коду до неї, залишивши їх в себе.

Після цього, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) повідомила ОСОБА_54 про те, що останній може йти і що ОСОБА_16 чи ОСОБА_17 повідомлять його про видачу або про відмову в видачі кредиту. Після підписання ОСОБА_54 документів в Оболонському відділені №2 КРД ВАТ РОДОВІД БАНК, останній зателефонував до ОСОБА_17 та поцікавився чи оформлено йому кредит, на що ОСОБА_17 повідомив, що до нього в свою чергу телефонував ОСОБА_16, який сповістив про те, що у видачі кредиту ОСОБА_54 відмовлено.

Згідно вищевказаних документів, на імя ОСОБА_54 було відкрито картковий рахунок №8243, видано платіжна картка Clasiс№ 555423 та встановлено кредитну лінію за картковим рахунком з лімітом кредитування 12500 гривень.

Продовжуючи свій злочинний план, та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу організованої групи, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття чи відмови у відкритті кредитної лінії по картковому рахунку №8243 з лімітом кредитування 12500 гривень, де повторно зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_54 працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді водія-експедитора, його заробітна плата становить 12750 гривень на місяць, а також те, що останній мав в наявності дисконтну карту ОСОБА_24 картка№15141962 та здійснював відвідування мережі ресторанів ОСОБА_24 карта, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), з відома начальника Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_41, за допомогою програмного забезпечення Фронт-офісбуло відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК, 22.04.2008 р. було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_54 та на підставі якого на його картковий рахунок №8243 було зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

24.04.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень ОСОБА_54 було дозволено та на його картковий рахунок №8243 якому відповідала платіжна картка Clasik№555423 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

24.04.2008 р., ОСОБА_16 продовжуючи діяти відповідно до розробленого та відомого всім учасникам організованої злочинної групи плану, володіючи платіжною карткою ОСОБА_54 a Clasik№ 555423 та кодом доступу до карткового рахунку, які були передані останньому ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), заволодів вищезазначеними грошовими коштами в сумі 12500 гривень шляхом отримання їх за допомогою платіжної картки з банкомату ВАТ РОДОВІД БАНК, що встановлений за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграду, 24-а, які в подальшому через учасника організованої злочинної групи були передані ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.).

Отримані злочинним шляхом вищезазначені грошові кошти, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між її членами ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_17.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), до якої на ряду з нею входили ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 та інші учасники, спричинено матеріальну шкоду ВАТ РОДОВІД БАНКна загальну суму 12500 гривень.

15.

Крім того, в середині квітня 2008 року, ОСОБА_15 здійснюючи підготовку до вчинення заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКшляхом обману, наступного їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, діючи повторно, за попередньою змовою групою осіб, в складі організованої злочинної групи, з відома ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_16, зустрівся зі своїм давнім знайомим ОСОБА_55 та знаючи про те, що він користується у останнього довірою, попросив ОСОБА_55 оформити для нього на своє імя кредит в ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 10000 гривень, пообіцявши що кредит погасить замість нього. ОСОБА_56 будучи давнім знайомим ОСОБА_15, та не знаючи про те, що оформлений ним кредит ОСОБА_15 повертатися не буде, маючи бажання допомогти ОСОБА_15, погодився оформити кредит на своє імя в ВАТ РОДОВІД БАНКдля чого надав останньому ксерокопію свого паспорта та ідентифікаційного коду, які в свою чергу ОСОБА_15 в подальшому були передані ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.).

21.04.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) продовжуючи реалізацію злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, оформленими ОСОБА_55 у вигляді кредиту, діючи узгоджено з ОСОБА_16, ОСОБА_15 та іншими учасниками організованої злочинної групи, використовуючи ксерокопію паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_55, здійснила ідентифікацію клієнта, шляхом внесення неправдивої інформації про нього в електронну анкету.

Так при заповненні анкети ОСОБА_56, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку, самостійно, без відома ОСОБА_56, внесла неправдиву інформацію про те, що останній працює в ПП ОСОБА_19Д., що за адресою АДРЕСА_2, на посаді водія та його заробітна плата становить 12700 гривень на місяць, що не відповідало дійсності.

Продовжуючи реалізацію злочинного умислу згідно розробленого плану та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу в складі організованої групи, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) за допомогою програмного забезпечення Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття кредитної лінії за картковим рахунком №8237 з лімітом кредитування 12500 гривень, де була зазначена вищевказана неправдива інформація, про місце роботи, посаду та розмір заробітної плати ОСОБА_55, а також ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) була внесена неправдива інформація про те, що останній мав в наявності та користувався дисконтною карткою ОСОБА_24 картка, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитування за допомогою програмного забезпечення Фронт-офісОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) було відправлено до андеррайтерного центру ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНКбуло прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_55 та зарахування на його картковий рахунок №8237 коштів в сумі 12500 гривень.

22.04.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що ОСОБА_55 у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень було дозволено та на його картковий рахунок №8237, якому відповідала платіжна картка Clasiс№5555365 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень, про що повідомила ОСОБА_15.

ОСОБА_51 ж дня, ОСОБА_15 продовжуючи реалізацію злочинного умислу відповідно до розробленого та погодженого плану організованої злочинної групи, з метою маскування злочинних дій організованої групи прибув разом з ОСОБА_55 до Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНКта направив його до старшого економіста Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), робоче місце якої знаходилось праворуч від входу у відділення банку.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи обізнаною про прихід ОСОБА_56, діючи спільно та узгоджено з учасниками організованої злочинної групи, у тому числі ОСОБА_16 та ОСОБА_15, маючи за мету маскування злочинних дій організованої групи, щодо заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень шляхом оформлення ОСОБА_56 кредиту, зустріла останнього, після чого надала до підпису раніш виготовлені документи, щодо оформлення платіжної картки, відкриття карткового рахунку та ліміту кредитування. Так при виготовлені документів, щодо оформлення платіжної картки, відкриття карткового рахунку та ліміту кредитування ОСОБА_55, старший економіст Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), діючи згідно розподіленої та узгодженої ролі, склала вказані документи від імені начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, при тому, що ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) була наділена правом підпису фінансово-господарських документів ВАТ РОДОВІД БАНКвід імені Оболонського відділення №2.

Так, ОСОБА_55 було підписано наступні документи: розписка про отримання ОСОБА_55 платіжної картки Clasiс № 5555365 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодомвід 22.04.2008, заява ОСОБА_55 на відкриття карткового рахунку №8237, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 22.04.2008; договір РР.КК.002/7282/06-2007 від 22.04.2008, додаток № 1 до договору № РР.КК.002/7282/06-2007 від 22.04.2008; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту. Вказані документи від імені ВАТ РОДОВІД БАНКбули підписані начальником Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_41 та старшим економістом Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), як виконавцем даних документів.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи реалізовувати розроблений та відомий всім учасникам організованої групи план, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКнаданими ОСОБА_55 у вигляді кредиту, не видала останньому платіжної картки isa Clasiс№5555365 та ПІН-коду до неї, а залишила в себе, які в подальшому передала ОСОБА_15

22.04.2008 р., ОСОБА_15 діючи згідно відведеної йому ролі в складі організованої злочинної групи, продовжуючи реалізацію розробленого та погодженого плану організованої злочинної групи, володіючи платіжною карткою ОСОБА_55 Clasiс№5555365 та кодом доступу до карткового рахунку №8237, заволодів вищезазначеними грошовими коштами в сумі 12500 гривень шляхом отримання їх за допомогою платіжної картки з банкомату ВАТ РОДОВІД БАНК, що встановлений за адресою: м. Київ, вул. Тимошенка, 29, які в подальшому передав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між її членами ОСОБА_16, ОСОБА_15.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) до якої на ряду з нею входили ОСОБА_16, ОСОБА_15 та інші учасники, ВАТ РОДОВІД БАНК було спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12500 гривень.

16.

Крім того, в середині квітня 2008 року, ОСОБА_15 здійснюючи підготовку до вчинення заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКшляхом обману, наступного їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, діючи в складі організованої злочинної групи з ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_16, зустрівся зі своїм давнім знайомим ОСОБА_57 та знаючи про те, що користується у останнього довірою, попросив ОСОБА_57 оформити для нього на своє імя кредит в ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень, пообіцявши, що кредит погасить замість нього. ОСОБА_57 будучи знайомим ОСОБА_15 та не знаючи про те, що отриманий кредит ОСОБА_15 повертатися не буде, маючи бажання допомогти останньому, погодився оформити кредит на своє імя в ВАТ РОДОВІД БАНКдля чого надав останньому ксерокопію свого паспорта та ідентифікаційного коду, які в свою чергу ОСОБА_15 в подальшому були передані ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

21.04.2008 р. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) продовжуючи злочинний умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, наданими ОСОБА_57 у вигляді кредиту, діючи узгоджено з ОСОБА_16 та ОСОБА_15, використовуючи ксерокопію паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_57, здійснила ідентифікацію клієнта, з внесенням неправдивої інформації про нього в електронну анкету.

Так, при заповненні анкети ОСОБА_57, знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) самостійно, без відома ОСОБА_57, внесла неправдиву інформацію про те, що останній працює в ПП ОСОБА_19Д., що за адресою АДРЕСА_2, на посаді водія та його заробітна плата становить 12700 гривень в місяць, що не відповідало дійсності.

Продовжуючи реалізацію злочинного умислу, згідно розробленого плану та маючи за мету досягти кінцевого результату у складі організованої злочинної групи, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) за допомогою програмного забезпечення Фронт-офіс оформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття кредитної лінії за картковим рахунком №8236 з лімітом кредитування 12500 гривень, де було зазначена вищевказана неправдива інформація, про місце роботи, посаду та розмір заробітної плати ОСОБА_57, а також ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) була внесена неправдива інформація про те, що останній мав в наявності та користувався дисконтною карткою ОСОБА_24 картка№ 15207233, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняза допомогою програмного забезпечення Фронт-офісОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) було відправлено до андеррайтерного центру ВАТ РОДОВІД БАНК для погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНКбуло прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_57 та на підставі якого на його картковий рахунок №8236 було зараховано кошти в сумі 12500 гривень.

22.04.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронти ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що ОСОБА_57 у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень було дозволено та на його картковий рахунок №8236, якому відповідала платіжна картка Clasiс№555357 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень, про що повідомила ОСОБА_15

ОСОБА_51 ж дня, ОСОБА_15 продовжуючи реалізацію злочинного умислу, згідно розробленого плану та маючи за мету досягти кінцевого результату у складі організованої злочинної групи, з метою маскування злочинних дій організованої групи привіз на власному автомобілі Шкодадо Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_58 та направив його до старшого економіста Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), робоче місце якої знаходилось праворуч від входу у відділення банку.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи обізнаною про прихід ОСОБА_57, діючи спільно та узгоджено з ОСОБА_15 та іншими учасниками організованої злочинної групи, стосовно заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень наданими ОСОБА_57 у вигляді кредиту, зустріла останнього, після чого надала до підпису раніш виготовлені документи, щодо оформлення платіжної картки, відкриття карткового рахунку та ліміту кредитування. Так при виготовлені документів, щодо оформлення платіжної картки, відкриття карткового рахунку та ліміту кредитування ОСОБА_57, старший економіст Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), діючи згідно розподіленої та узгодженої ролі у складі організованої злочинної групи склала вказані документи від імені начальника Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, при тому, що ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) була наділена правом підпису фінансово-господарських документів ВАТ РОДОВІД БАНКвід імені Оболонського відділення № 2.

Так, ОСОБА_57 було підписано наступні документи: розписка про отримання ОСОБА_57 платіжної картки Clasiс№ 555357 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодомвід 22.04.2008, заява ОСОБА_57 на відкриття карткового рахунку № 8236, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 22.04.2008; договір РР.КК.002/7281/06-2007 від 22.04.2008, додаток № 1 до договору № РР.КК.002/7281/06-2007 від 22.04.2008; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту. Вказані документи від імені ВАТ РОДОВІД БАНКбули підписані начальником Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_41 та старшим економістом Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), як виконавцем даних документів.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) продовжуючи реалізовувати розроблений та погоджений з ОСОБА_15 та іншими учасниками організованої злочинної групи план, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКнаданими ОСОБА_57 у вигляді кредиту, видала з відома ОСОБА_15, який згідно розподіленої ролі відповідав за контроль використання позичальниками виданих платіжних карток, останньому платіжну картку Clasiс№ 555357 та ПІН-коду до неї.

22.04.2008 р., ОСОБА_15 продовжуючи виконання розробленого та погодженого злочинного плану організованої злочинної групи, отримав шляхом обману від ОСОБА_57 грошові кошти в сумі 12500 гривень, які останнім були зняті за допомогою виданої йому платіжної картки Clasiс№555357 та коду доступу до карткового рахунку №8236, шляхом отримання їх з банкомату ВАТРОДОВІД БАНК, що встановлений за адресою: м.Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24а.

Отримані злочинним шляхом грошові кошти, ОСОБА_15 в подальшому були передані ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), яка частково використала їх на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частину розподілила між членами організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_15.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) до якої на ряду з нею входили ОСОБА_16, ОСОБА_15 та інші учасники, ВАТ РОДОВІД БАНК було спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12 500 гривень.

17.

Крім того, в кінці квітня 2008 року, ОСОБА_17 діючи згідно відведеної йому ролі в складі організованої злочинної групи, здійснюючи, підготовку до вчинення заволодіння шляхом обману, кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, наступного їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, повторно, за попередньою змовою групою осіб, в складі організованої злочинної групи, з відома ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_15 та ОСОБА_16, підшукав ОСОБА_59, знаючи при цьому достовірно, що останній ніде не працює та потребує грошових коштів на проживання, запропонував допомогти останньому, через своїх знайомих отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 2000 гривень, при цьому пояснив, що в банку проходить сумісна акція ОСОБА_24 карта-РОДОВІД БАНК, згідно якої отриманий кредит повертати буде не потрібно, так як кредит видається взамін дисконтної козирної картки, яка йому буде надана працівником банку.

ОСОБА_35 ОСОБА_17 було повідомлено ОСОБА_59 про те, що для отримання вказаного кредиту йому буде необхідно надати свій паспорт, ідентифікаційний код, а також підписати документи, які будуть надані працівником банку, на що ОСОБА_59 погодився.

29.04.2008 р., ОСОБА_59 разом з ОСОБА_17 прибули до Оболонського відділення №2 КРД ВАТ РОДОВІД БАНК, що за адресою: м. Київ, пр-т Героїв Сталінграда, 24-а, де їх зустрів ОСОБА_16 та якого ОСОБА_17 представив як особу, яка буде допомагати в отриманні кредиту. В розмові з ОСОБА_16, останній в присутності ОСОБА_17, ще раз повідомив ОСОБА_59 про сумісну акцію ОСОБА_24 карта-РОДОВІД БАНК, згідно якої отриманий кредит повертати буде не потрібно. Після цього ОСОБА_16 направив ОСОБА_59 до відділення банку до старшого економіста ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), робоче місце котрої знаходилось праворуч від входу в банк, а ОСОБА_17 в цей час став чекати на них на вулиці. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи обізнаною про прихід ОСОБА_59, діючи узгоджено з ОСОБА_16, ОСОБА_15 та ОСОБА_17, маючи за мету заволодіти грошовими коштами в сумі 12500 гривень, зустріла останнього, після чого виготовила з оригіналу ксерокопію паспорта та ідентифікаційного коду, а також здійснила ідентифікацію клієнта, шляхом внесення інформації про нього в анкету. При заповненні анкети ОСОБА_59, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку, самостійно, без відома ОСОБА_59, внесла неправдиву інформацію про те, що останній працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді будівельника та його заробітна плата становить 13200 гривень на місяць, що не відповідало дійсності. Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) надала ОСОБА_59 для підпису розписку про отримання платіжної картки № 555217 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодом, яка була підписана останнім.

В подальшому з метою усунення перешкод та умисного створення умов для вчинення злочину ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), за допомогою програмного забезпечення склала та роздрукувала: заяву на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 29.04.2008; договір № РР.КК.002/7267/06-2007 від 29.04.2008, додаток №1 до договору № РР.КК.002/7267/06-2007 від 29.04.2008; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту від 29.04.2008, які були підписані ОСОБА_59 Зі сторони банку дані документи частково були підписані заступником начальника Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_60, якій не було відомо про злочинну діяльність ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_16, ОСОБА_15 та ОСОБА_17, а частково старшим економістом Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), як виконавцем.

Згідно вищевказаних документів, на імя ОСОБА_59 було відкрито картковий рахунок №8222, видано платіжна картка Clasiс№ 555217 та встановлено кредитну лінію за картковим рахунком з лімітом кредитування 12500 гривень.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи реалізовувати злочинний план організованої злочинної групи, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКнаданими ОСОБА_59 у вигляді кредиту, не видала останньому платіжної картки № 555217 та ПІН-коду до неї, залишивши їх в себе. Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) повідомила ОСОБА_59 про те, що останній може йти і що ОСОБА_16 чи ОСОБА_17 повідомлять його про видачу або про відмову в видачі кредиту. ОСОБА_51 ж дня, після підписання ОСОБА_59 документів в Оболонському відділені № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, до останнього зателефонував ОСОБА_17 та повідомив, що до нього в свою чергу телефонував ОСОБА_16, який сповістив про те, що у видачі кредиту ОСОБА_61 відмовлено.

Продовжуючи реалізацію свого злочинного плану, та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу у складі організованої злочинної групи, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття кредитної лінії по картковому рахунку № 8222 з лімітом кредитування 12500 гривень, де зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_59 працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді будівельника, його заробітна плата становить 13200 гривень в місяць, а також те, що останній мав в наявності дисконтну карту ОСОБА_24 картка№ 15141960 та здійснював відвідування мережі ресторанів ОСОБА_24 карта, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) за допомогою програмного забезпечення Фронт-офіс, з відома начальника Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_41, було відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК, було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_59 та на підставі якого на його картковий рахунок № 8222 було зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

30.04.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень ОСОБА_59 було дозволено та на його картковий рахунок №8222 якому відповідала платіжна картка a Clasik№555217 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

30.04.2008 р., ОСОБА_16 дотримуючись розробленого та відомого всім учасникам організованої злочинної групи плану, володіючи платіжною карткою ОСОБА_59 isa Clasik№ 555217 та кодом доступу до карткового рахунку, які були передані останньому ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), заволодів вищезазначеними грошовими коштами в сумі 12500 гривень шляхом отримання їх за допомогою платіжної картки з банкомату ВАТ РОДОВІД БАНК, що встановлений за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграду, 24-а, які в подальшому через іншого учасника організованої злочинної групи передав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між її членами ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_17.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), на ряду з нею до якої входили, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 та інші учасники було спричинено матеріальну шкоду ВАТ РОДОВІД БАНКна загальну суму 12500 гривень.

18.

Крім того, в кінці квітня 2008 року, ОСОБА_17 діючи згідно відведеної йому ролі в складі організованої злочинної групи, здійснюючи, підготовку до вчинення шахрайства, заволодіння шляхом обману кредитними грошовими коштами, їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, повторно, за попередньою змовою групою осіб, в складі організованої групи, з відома ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_15 та ОСОБА_16 підшукав ОСОБА_62, знаючи при цьому достовірно, що остання ніде не працює та потребує грошових коштів на проживання, запропонував допомогти останній, через своїх знайомих отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 2000 гривень, при цьому пояснив, що в банку проходить сумісна акція ОСОБА_24 карта-РОДОВІД БАНК, згідно якої отриманий кредит повертати буде не потрібно, так як кредит видається в замін дисконтної козирної картки, яка їй буде надана працівником банку. ОСОБА_35 ОСОБА_17 було повідомлено ОСОБА_62 про те, що для отримання вказаного кредиту їй буде необхідно надати свій паспорт, ідентифікаційний код, а також підписати документи, які будуть надані працівником банку, на що ОСОБА_62 погодилась.

30.04.2008 р., ОСОБА_62 разом з ОСОБА_17 прибули до Оболонського відділення № 2 КРД ВАТ РОДОВІД БАНК, що за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а, де їх зустрів ОСОБА_16 та якого ОСОБА_17 представив як особу, яка буде допомагати в отриманні кредиту. В розмові з ОСОБА_16, останній ще раз повідомив ОСОБА_62 про сумісну акцію ОСОБА_24 карта-РОДОВІД БАНК, згідно якої отриманий кредит повертати буде не потрібно. Після цього ОСОБА_16 направив ОСОБА_62 у відділення банку до старшого економіста ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), робоче місце котрої знаходилось праворуч від входу в відділення банку, а ОСОБА_17 в цей час став чекати на них на вулиці. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи обізнаною про прихід ОСОБА_62, діючи узгоджено з ОСОБА_16 та ОСОБА_17, маючи за мету заволодіти грошовими коштами шляхом оформлення кредиту на ОСОБА_62, в сумі 12500 гривень, зустріла останніх, після чого виготовила з оригіналу ксерокопію паспорта та ідентифікаційного коду, а також здійснила ідентифікацію клієнта ОСОБА_62, шляхом внесення інформації про неї в анкету. При заповненні анкети ОСОБА_62, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку, самостійно, без відома ОСОБА_62, внесла неправдиву інформацію про те, що остання працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді менеджера та її заробітна плата становить 10000 гривень в місяць, що не відповідало дійсності. Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) надала ОСОБА_62 для підпису розсипку про отримання платіжної картки № 555233 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодом, яка була підписана останньою.

В подальшому з метою усунення перешкод та умисного створення умов для вчинення злочину ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), за допомогою програмного забезпечення склала та роздрукувала та надала до підпису ОСОБА_62: заяву на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 30.04.2008; договір № РР.КК.002/7269/06-2007 від 30.04.2008, додаток № 1 до договору № РР.КК.002/7269/06-2007 від 30.04.2008; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту від 30.04.2008, які були підписані останньою. Зі сторони банку дані документи частково були підписані заступником начальника Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_60, якій не було відомо про злочинну діяльність ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_16, ОСОБА_15 та ОСОБА_17, а частково старшим економістом Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), як виконавцем.

Згідно вищевказаних документів, на імя ОСОБА_62 було відкрито картковий рахунок № 8224, видано платіжну картку Clasiс№ 555233 та встановлено кредитну лінію за картковим рахунком з лімітом кредитування 12500 гривень

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи реалізовувати злочинний план організованої злочинної групи, направлений на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_62, не видала останній платіжної картки № 555233 та ПІН-коду до неї, залишивши їх в себе. Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) повідомила ОСОБА_62 про те, що остання може йти і що ОСОБА_16 або ОСОБА_17 повідомлять їй про видачу або про відмову в видачі кредиту. Через деякий час, після підписання ОСОБА_62 документів в Оболонському відділені № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, вона дізналась від ОСОБА_17 про те, що у видачі кредиту їй відмовлено.

Здійснюючи свій злочинний план та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу організованої групи, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття чи відмови у відкритті кредитної лінії по картковому рахунку № 8224 з лімітом кредитування 12500 гривень, де зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_62 працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді менеджера, її заробітна плата становить 10000 гривень в місяць, а також те, що остання мала в наявності дисконтну карту ОСОБА_24 картка№15141961 та здійснювала відвідування мережі ресторанів ОСОБА_24 карта, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) за допомогою програмного забезпечення Фронт-офіс, з відома начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_41, було відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНКбуло прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_62 та на підставі якого на його картковий рахунок № 8224 було зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

07.05.2008 р. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень ОСОБА_62 було дозволено та на її картковий рахунок №8224 якому відповідала платіжна картка Clasiс№555233 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

07.05.2008 р. ОСОБА_16, продовжуючи розроблений та відомий всім учасникам організованої групи злочинний план, володіючи платіжною карткою ОСОБА_62 Clasiс№ 555233 та кодом доступу до карткового рахунку, які були передані останньому ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), заволодів вищезазначеними грошовими коштами в сумі 12500 гривень шляхом зняття їх готівкою з банкомату, що встановлений за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграду, 24-а, які в подальшому через

іншого учасника організованої злочинної групи передав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між її членами ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_17.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), на ряду з нею до якої входили ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 та інші учасники було спричинено матеріальну шкоду ВАТ РОДОВІД БАНКна загальну суму 12500 гривень.

19.

Крім того, в першій декаді травня 2008 року, діючи в складі організованої групи, здійснюючи підготовку до вчинення шахрайства, заволодіння шляхом обману кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, ОСОБА_19 діючи згідно відведеної їй ролі, яка була відома ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_16, ОСОБА_15 та іншим учасникам організованої злочинної групи, підшукала ОСОБА_63, знаючи при цьому достовірно, що останній потребує грошових коштів на проживання, запропонувала допомогти останньому, через своїх знайомих отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень, при цьому пояснила, що отриманий кредит повертати буде непотрібно, а потрібно буде лише сплатити проценти за його використання на протязі 1 року в сумі по 400 гривень в місяць. ОСОБА_35 ОСОБА_19 було повідомлено ОСОБА_63 про те, що за допомогу в отриманні даного кредиту останній повинен буде заплатити їй 4500 гривень, на що ОСОБА_63 погодився. Крім того ОСОБА_19 було повідомлено ОСОБА_63 про те, що для отримання вказаного кредиту йому буде необхідно надати свій паспорт, ідентифікаційний код, а також підписати документи, які будуть надані працівником банку, на що ОСОБА_63 погодився та в телефонній розмові надав ОСОБА_19 реквізити свого паспорта та ідентифікаційного коду. В подальшому 05.08.2008 р., ОСОБА_19 продовжуючи реалізовувати розроблений план по заволодінню грошовими коштами, діючи у складі організованої групи передала реквізити паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_63 - ОСОБА_15, а той в свою чергу передав їх старшому економісту Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.).

08.05.2008 р., старший економіст Оболонського відділення № 2 КРД ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи виконувати розроблений нею злочинний план та маючи за мету незаконно заволодіти грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень, які мають бути видані ОСОБА_63 у вигляді кредиту, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку, без участі ОСОБА_63 здійснила оформлення документів в програмному забезпеченні згідно яких на імя ОСОБА_63 було відкрито картковий рахунок №8229 та встановлено кредитну лінію по вказаному рахунку з лімітом кредитування 12500 гривень.

Продовжуючи свій злочинний план та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу організованої групи, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття чи відмови у відкритті кредитної лінії за картковим рахунком №8229 з лімітом кредитування 12500 гривень, де зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_63 працює в ПП ОСОБА_19Д., на посаді водія, його заробітна плата становить 11700 гривень на місяць, а також те, що останній мав в наявності дисконтну карту ОСОБА_24 картка№15145804 та здійснював відвідування мережі ресторанів ОСОБА_24 карта, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) за допомогою програмного забезпечення Фронт-офіс, з відома начальника Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_41, було відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК08.05.2008 р. було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_63 та на підставі якого на його картковий рахунок № 8229 було зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

12.05.2008 р. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронти ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що ОСОБА_63 у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень було дозволено та на його картковий рахунок №8229 якому відповідала платіжна картка Clasiс№555282 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

ОСОБА_51 ж дня, ОСОБА_19 продовжуючи реалізацію розробленого та погодженого злочинного плану організованої групи, з метою маскування злочинних дій організованої групи привезла ОСОБА_63 на власному автомобілі до Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, що за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а, де їх зустрів ОСОБА_15 та якого ОСОБА_19 представила як особу, яка допоможе ОСОБА_63 отримати кредит. Після цього ОСОБА_15 направив ОСОБА_63 у відділення банку до старшого економіста цього відділення банку ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), робоче місце котрої знаходилось праворуч від входу в відділення банку, а ОСОБА_19 в цей час стала чекати на них на вулиці.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи обізнаною про прихід ОСОБА_63, діючи спільно та узгоджено з ОСОБА_15, ОСОБА_16 та ОСОБА_19, маючи за мету незаконно заволодіти грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКнаданими ОСОБА_63 у вигляді кредиту, зустріла останнього, після чого виготовила з оригіналів паспорта, ідентифікаційного коду їх копії та надала ОСОБА_63 для підпису раніш підготовлені та роздруковані документи, а саме: розписку про отримання платіжної картки a Clasiс№ 555282 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодом в якій навмисно вказала неправдиву дату 05.05.2008, заяву на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 08.05.2008; договір № PP.KK.002/7274/06-2007 від 08.05.2008р, додаток №1 до договору PP.KK.002/7274/06-2007 від 08.05.2008р; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, які були датовані днем їх складання, а саме 08.05.2008 та які були підписані останнім. Від імені Оболонського відділення № 2 КРД ВАТ РОДОВІД БАНКвказані документи частково були підписані згідно відведеної ролі ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), а частково згідно наділених повноважень начальником Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.), якій не було відомо про злочинні наміри останніх, але в силу своїх службових обов'язків, яка повинна була перевірити правильність та достовірність заповнених документів, однак через несумлінне ставлення до них не виконала цього.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи реалізовувати злочинний план організованої злочинної групи, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, використовуючи своє службове становище, діючи незаконно в супереч інтересам служби, маючи за мету заволодіти вищевказаними грошовими коштами та будучи обізнаною про спосіб їх заволодіння, підготовила заяву від імені ОСОБА_63 на видачу готівки 1313_8 від 12.05.2008 та сліп-РОS терміналу від 12.05.2008 в сумі 12500 гривень з його карткового рахунку, яку підписала в графі виконавець, а в графі контролерпідпис був проставлений ОСОБА_27 після чого передала їх ОСОБА_15. ОСОБА_15 продовжуючи виконувати відведену йому роль в організованій групі, підійшов разом з ОСОБА_63 до каси Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, що знаходиться в одному адміністративному приміщенні, що і відділення банку, а саме за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а, де в присутності ОСОБА_63 отримав з каси 12500 гривень, при цьому документи на отримання грошових коштів були підписані ОСОБА_63

Отримавши грошові кошти в сумі 12500 гривень, ОСОБА_63 разом з ОСОБА_15 вийшовши з відділення банку та сіли в салон автомобіля де на них чекала ОСОБА_19, ОСОБА_15 маючи можливість володіти та розпоряджатися 12500 гривень, які були видані ОСОБА_63, з метою маскування слідів злочину та причетності до нього членів організованої групи, до якої окрім нього входили ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_19, ОСОБА_16 відрахував 4500 гривень, які забрав собі, а решту 8000 гривень передав ОСОБА_63, який не був обізнаний про злочинну діяльність ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_16, ОСОБА_15 та ОСОБА_19.

Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_15 передав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), яка частково використала їх на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частину розподілила між її членами ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_19.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), на ряду з нею до якої входили ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_19 та інші учасники було спричинено матеріальну шкоду ВАТ РОДОВІД БАНКна загальну суму 12 500 гривень.

20.

Крім того, на початку травня 2008 року, ОСОБА_17 діючи згідно відведеної йому ролі в складі організованої групи, здійснюючи, підготовку до вчинення шахрайства, заволодіння шляхом обману кредитними грошовими коштами, їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, повторно, за попередньою змовою групою осіб, в складі організованої групи, з відома ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_15 та ОСОБА_16, підшукав ОСОБА_64, знаючи при цьому достовірно, що останній ніде не працює та потребує грошових коштів, запропонував допомогти останньому, через своїх знайомих отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 8000 гривень під невеликі проценти. ОСОБА_35 ОСОБА_17 було повідомлено ОСОБА_64 про те, що для отримання вказаного кредиту йому буде необхідно надати свій паспорт, ідентифікаційний код, а також підписати документи, які будуть надані працівником банку, на що ОСОБА_64 погодився.

08.05.2008 р., ОСОБА_64 разом з ОСОБА_17 прибули до Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, що за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а та останній направив ОСОБА_64 у відділення банку до старшого економіста ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), робоче місце котрої знаходилось праворуч від входу в відділення банку, після чого вийшов з відділення та став чекати ОСОБА_64 на вулиці. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи обізнаною про прихід ОСОБА_64, діючи узгоджено з ОСОБА_15, ОСОБА_16 та ОСОБА_17, маючи за мету заволодіти грошовими коштами в сумі 12500 гривень, зустріла ОСОБА_64, після чого виготовила з оригіналів його паспорта та ідентифікаційного коду їх ксерокопії, а також здійснила ідентифікацію клієнта, шляхом внесення інформації про нього в електронну анкету. При заповненні анкети ОСОБА_64, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника, як керівника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКза діями співробітників відділення банку, самостійно, без відома ОСОБА_64, внесла неправдиву інформацію про те, що останній працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді менеджера та його заробітна плата становить 11300 гривень в місяць, що не відповідало дійсності.

Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) склала, роздрукувала та надала до підпису заяву ОСОБА_64 на відкриття карткового рахунку №8228, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 08.05.2008, договір №PP.KK.002/7273/06-2007 від 08.05.2008, додаток № 1 до договору PP.KK.002/7273/06-2007 від 08.05.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР, інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, розписку про отримання ОСОБА_64 платіжної картки sa Clasiс№ 555274 та ПІН-коду до неї від 08.05.2008, які були підписані останнім. Зі сторони ВАТ РОДОВІД БАНКчастково вказані документи, були підписані заступником начальника Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК ОСОБА_65, якій не було відомо про злочинну діяльність ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_16, ОСОБА_15 та ОСОБА_17, а частково старшим економістом Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), як виконавцем.

Згідно вищевказаних документів, на імя ОСОБА_64 було відкрито картковий рахунок №8228, видано платіжну картку Clasiс№ 555274 та встановлено кредитну лінію за картковим рахунком з лімітом кредитування 12500 гривень.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи реалізовувати злочинний план організованої злочинної групи, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКнаданими ОСОБА_64 у вигляді кредиту, не видала останньому платіжної картки Clasiс№555274 та ПІН-коду до неї.

Після цього, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) повідомила ОСОБА_64 про те, що останній може йти і що до нього зателефонують і повідомлять про видачу або про відмову в видачі кредиту. Вийшовши з відділення банку ОСОБА_64 повідомив ОСОБА_17 про те, що ним підписані всі документи, а той в свою чергу підтвердив, що зателефонує до нього через декілька днів та повідомить про те чи видали кредит чи відмовили у його видачі. Через декілька днів ОСОБА_64 зателефонував до ОСОБА_17, який повідомив неправдиву інформацію про те, що у видачі кредиту йому відмовлено.

Продовжуючи свій злочинний план, та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу організованої групи, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття чи відмови у відкритті кредитної лінії по картковому рахунку №8228 з лімітом кредитування 12500 гривень, де зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_64 працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді менеджера, його заробітна плата становить 11300 гривень в місяць, а також те, що останній мав в наявності дисконтну карту ОСОБА_24 картка№15145806 та здійснював відвідування мережі ресторанів ОСОБА_24 карта, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) за допомогою програмного забезпечення Фронт-офіс, з відома керівника Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, було відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК, 08.05.2008 р. було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_64 та на підставі якого на його картковий рахунок №8228 було зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

08.05.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень ОСОБА_64 було дозволено та на його картковий рахунок №8228 якому відповідала платіжна картка Clasik№555274 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

08.05.2008 р., ОСОБА_16 продовжуючи розроблений та відомий всім учасникам організованої групи злочинний план, володіючи платіжною карткою ОСОБА_64 Clasiс№ 555274 та кодом доступу до карткового рахунку, які були передані останньому ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), заволодів грошовими коштами в сумі 12500 гривень шляхом зняття їх з банкомату ВАТ РОДОВІД БАНК, який встановлений за адресою: м. Київ, вул. Героїв Сталінграда, 24-а, які в подальшому за допомогою ОСОБА_15 передав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між її членами ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_17.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), на ряду з нею до якої входили ОСОБА_15, ОСОБА_16 та ОСОБА_17 та інші учасники, було спричинено матеріальну шкоду ВАТ РОДОВІД БАНКна загальну суму 12500 гривень.

21.

Крім того, на початку травня 2008 року, ОСОБА_18 діючи згідно відведеної йому ролі в складі організованої злочинної групи, здійснюючи підготовку до вчинення шахрайства, заволодіння шляхом обману кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, діючи повторно, за попередньою змовою групою осіб, в складі організованої групи, підшукав через ОСОБА_66, який на той час за допомогою ОСОБА_18 вже отримав кредит в Оболонському відділенні № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, та якому не було відомо про злочинну діяльність останнього, ОСОБА_67 знаючи при цьому достовірно, що останній потребує грошових коштів, запропонував допомогти останньому отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНКв розмірі 8000 гривень, на що ОСОБА_67 погодився. Крім того ОСОБА_18, через ОСОБА_66, який був приятелем ОСОБА_67, повідомив останньому про те, що для отримання вказаного кредиту необхідно надати свій паспорт, ідентифікаційний код, а також підписати документи, які будуть надані працівником банку. В подальшому ОСОБА_68, через ОСОБА_66, передав ОСОБА_18 ксерокопію свого паспорта та ідентифікаційного коду, а той в свою чергу через ОСОБА_15 передав їх старшому економісту Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.).

05.05.2008 р., старший економіст Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи виконувати розроблений нею злочинний план та маючи за мету незаконно заволодіти грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень, шляхом оформлення кредиту ОСОБА_68, без участі останнього здійснила ідентифікацію клієнта - ОСОБА_67, шляхом внесення інформації про нього в електронну анкету. При заповненні анкети ОСОБА_67, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКза діями співробітників відділення банку, самостійно, без відома ОСОБА_68, внесла неправдиву інформацію про те, що останній працює в ПП ОСОБА_19Д., що за адресою АДРЕСА_2, на посаді водія та його заробітна плата становить 12000 гривень в місяць, що не відповідало дійсності.

Продовжуючи свій злочинний план та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу організованої групи, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття кредитної лінії за картковим рахунком №8232 з лімітом кредитування 12500 гривень, де зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_68 працює в ПП ОСОБА_19Д., на посаді водія, його заробітна плата становить 12000 гривень в місяць, а також те, що останній мав в наявності та користувався дисконтною карткою ОСОБА_24 картка№ 15263135, що не відповідало дійсності.

В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) за допомогою програмного забезпечення Фронт-офіста з відома начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, яка в силу своїх службових обов'язків, повинна була перевірити правильність та достовірність заповнених документів, однак через несумлінне ставлення до них не виконала таких дій, було відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК08.05.2008 р., було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_68 та на підставі якого на його картковий рахунок № 8232 було зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

10.05.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронти ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що ОСОБА_68 у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень було дозволено та на його картковий рахунок №8232, якому відповідала платіжна картка Clasiс№555316 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

10.05.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_18, продовжуючи розроблений та погоджений злочинний план, маючи можливість володіти, користуватися та розпоряджатися 12500 гривнями, які були зараховані на картковий рахунок ОСОБА_68 №8232, володіючи платіжною карткою ОСОБА_68 Clasiс№ 555316 та кодом доступу до вищевказаного рахунку, заволоділи 4 500 гривень, шляхом отримання їх за допомогою платіжної картки з банкоматів ВАТ РОДОВІД БАНК, що встановлені в м. Києві за адресою: вул. Героїв Сталінграда, 24-а та вул. Тимошенка, 29, а рештою 8000 гривень розпорядились за власним розсудом.

ОСОБА_51 ж дня, ОСОБА_18 продовжуючи розроблений та погоджений злочинний план організованої групи, з метою маскування злочинних дій організованої групи зателефонував до ОСОБА_68 та повідомив про необхідність прибуття до Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, для отримання грошових коштів та підписання документів, при цьому домовившись про те, що зустріне останнього біля станції метро Мінська. Зустрівши ОСОБА_68, ОСОБА_18 на власному автомобілі привіз останнього до Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а, в м.Києві, при цьому в салоні автомобіля передав ОСОБА_68 платіжну картку Clasiс№555316 пояснивши, що за допомогою даної картки та працівника банку він отримає 8000 гривень у вигляді кредиту.

Після цього, ОСОБА_18 продовжуючи виконувати єдиний план злочинної діяльності організованої групи, який був відомий всім членам організованої групи, до складу якої на ряду з ним входили ОСОБА_69, ОСОБА_15, ОСОБА_16 та інші учасники, направив ОСОБА_68 у відділення банку до старшого економіста Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), робоче місце якої розташоване відразу праворуч від входу у відділення банку. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи обізнаною про прихід ОСОБА_68 діючи спільно та узгоджено з ОСОБА_15, ОСОБА_16 та ОСОБА_18, маючи за мету маскування злочинних дій організованої групи, щодо заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень шляхом оформлення кредиту на ОСОБА_68, зустріла останнього, після чого виготовила з оригіналу паспорта, ідентифікаційного коду їх копії та надала ОСОБА_68 для підпису раніш складені, роздруковані та підписані нею зі сторони банку та начальником Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКдокументи, а саме: розписку про отримання платіжної картки Clasiс№555316 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодомвід 10.05.2008, заяву ОСОБА_68 на відкриття карткового рахунку №8232, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 08.05.2008; договір PP.KK.002/7277/06-2007 від 08.05.2008, додаток № 1 до договору № PP.KK.002/7277/06-2007 від 08.05.2008; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, які були підписані останнім.

В подальшому, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи наділеною згідно функціональних обовязків правом на здійснення розрахунково-касового обслуговування поточних (карткових) рахунків в національній та іноземній валюті, оформила від імені ОСОБА_68 заяву на видачу готівки №1313_6 від 10.05.2008 та сліп-РОS терміналу від 10.05.2008 в сумі 8000 гривень за платіжною карткою Clasiс№555316, яку підписала в графі виконавець, а в графі контролерсвій підпис поставила начальник Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, яка в силу своїх службових обов'язків, повинна була перевірити правильність та достовірність заповнених документів, однак через несумлінне ставлення до них не виконала таких дій. Після цього вказані документи з вищевказаною платіжною карткою та ПІН-кодом до неї надала до виконання касиру Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_70, якій не було відомо про злочину діяльність ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_15, ОСОБА_16 та ОСОБА_18 На підставі заяви на видачу готівки № 1313_6 від 10.05.2008 та сліп-РОS терміналу від 10.05.2008 р. касиром Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК ОСОБА_71 було видано ОСОБА_68 грошові кошти в сумі 8000 гривень.

Отримані злочинним шляхом, а саме шляхом обману, грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частково розподілено між її членами ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_18.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), до якої на ряду з нею входили ОСОБА_15, ОСОБА_16 та ОСОБА_18 та інші учасники, ВАТ РОДОВІД БАНКбуло спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12500 гривень.

22.

Крім того, на початку травня 2008 року, ОСОБА_18 діючи згідно відведеної йому ролі в складі організованої злочинної групи, здійснюючи підготовку до вчинення шахрайства, заволодіння шляхом обману кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, діючи повторно, за попередньою змовою групою осіб, в складі організованої групи до якої на ряду з ним входили ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_16, ОСОБА_15 та інші учасники, діючи згідно відведеної йому ролі, яка була відома всім учасникам організованої групи, надав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) через ОСОБА_15 ксерокопію паспорта та ідентифікаційного коду свого батька ОСОБА_72.

05.05.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) продовжуючи виконувати розроблений нею злочинний план та маючи за мету незаконно заволодіти грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень, шляхом оформлення кредиту ОСОБА_72, без участі останнього здійснила його ідентифікацію в програмному забезпеченні шляхом внесення інформації про нього в електронну анкету. Так, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) при заповненні анкети ОСОБА_72, з відома всіх учасників злочинної групи, знаючи про те, які вимоги ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКза діями співробітників відділення банку, внесла неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_72 працює в ПП ОСОБА_19Д., що за адресою: АДРЕСА_2, на посаді водія, його заробітна плата становить 11 700 гривень в місяць, що не відповідало дійсності.

В подальшому, 08.05.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) за допомогою програмного забезпечення Фронт-Офісзаповнила, склала та роздрукувала: розписку ОСОБА_72 про отримання платіжної картки Clasiс№ 555290 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодомвід 05.07.2008, заяву ОСОБА_72 на відкриття карткового рахунку №8230, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 08.05.2008; договір №PP.KK.002/7275/06-2007 від 08.05.2008, додаток №1 до договору №PP.KK.002/7275/06-2007 від 08.05.2008, інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту. Згідно вказаних документів на імя ОСОБА_72 в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНКбуло відкрито картковий рахунок №8230, якому відповідала платіжна картка № 555290 та встановлено кредитну лінію по вказаному рахунку з лімітом кредитування 12500 гривень.

08.05.2008 р., продовжуючи свій злочинний план та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу організованої групи, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКза діями співробітників відділення банку, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття ОСОБА_72 кредитної лінії за картковим рахунком №8230 з лімітом кредитування 12500 гривень, де повторно зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_72 працює в ПП ОСОБА_19Д., що за адресою: АДРЕСА_2, на посаді водія, його заробітна плата становить 11700 гривень в місяць, а також те, що останній мав в наявності та користувався дисконтною карткою ОСОБА_24 картка №15145805, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняза допомогою програмного забезпечення Фронт-офісОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), з відома начальника Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, був відправлений в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

08.05.2008 р., після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНКбуло прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_72 та зарахування на його картковий рахунок №8230 грошових коштів в сумі 12500 гривень.

13.05.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що ОСОБА_72 у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень було дозволено та на його картковий рахунок №8230, якому відповідала платіжна картка Clasiс№ 555290 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень, про що повідомила ОСОБА_15, а останній в свою чергу ОСОБА_18

ОСОБА_51 ж дня, ОСОБА_18 продовжуючи розроблений та погоджений злочинний план організованої групи, з метою маскування злочинних дій організованої групи, привіз ОСОБА_72 до Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, що за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а, та направив до ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.). ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи обізнаною про прихід ОСОБА_72, діючи спільно та узгоджено з ОСОБА_15 та ОСОБА_18, маючи за мету незаконно заволодіти грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, що мали бути видані ОСОБА_72 у вигляді кредиту, зустріла останнього, після чого виготовила з оригіналів паспорта, ідентифікаційного коду їх копії та надала ОСОБА_72 для підпису раніш складені, підготовлені та роздруковані документи, а саме: розписку ОСОБА_72 про отримання платіжної картки Clasiс№ 555290 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодомвід 05.07.2008, заяву ОСОБА_72 на відкриття карткового рахунку №8230, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 08.05.2008; договір №PP.KK.002/7275/06-2007 від 08.05.2008, додаток №1 до договору №PP.KK.002/7275/06-2007 від 08.05.2008, інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, які були підписані останнім, при цьому ОСОБА_72 не було відомо про злочинні наміри останніх. Від імені Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНКвказані документи були підписані старшим економістом цього відділення ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), як виконавцем та начальником Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, яка в силу своїх службових обов'язків, повинна була перевірити правильність та достовірність заповнених документів, однак через несумлінне ставлення до них не виконала таких дій.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи реалізовувати злочинний план організованої злочинної групи, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКвиданими ОСОБА_72 у вигляді кредиту, передала ОСОБА_18 платіжну картку Clasiс№555290 з ПІН-кодом до неї.

В подальшому ОСОБА_18, продовжуючи злочинний план організованої групи, володіючи платіжною карткою № 555290 та пін-кодом, 13.05.2008 р. та 16.05.2008 р. заволодів грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень наданими ОСОБА_72 у вигляді кредиту, шляхом зняття їх з банкоматів ВАТ РОДОВІД БАНК, що в м. Києві по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а, та вул. ОСОБА_73, які в подальшому за допомогою ОСОБА_15 були передані ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.).

Отримані злочинним шляхом, а саме шляхом обману, грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частково розподілено між її членами ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_18.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) до якої на ряду з нею входили ОСОБА_15, ОСОБА_16 та ОСОБА_18, ВАТ РОДОВІД БАНК було спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12500 гривень.

23.

Крім того, на початку травня 2008 року, ОСОБА_17 діючи згідно відведеної йому ролі в складі організованої злочинної групи, здійснюючи підготовку до вчинення шахрайства, заволодіння шляхом обману кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, діючи повторно, за попередньою змовою групою осіб, в складі організованої групи до якої на ряду з ним входили ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_16, ОСОБА_15 та інші учасники, діючи згідно відведеної йому ролі, яка була відома всім учасникам організованої групи, з відома ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_14, ОСОБА_15 та ОСОБА_16, підшукав ОСОБА_74, знаючи при цьому достовірно, що останній ніде не працює та потребує грошових коштів, запропонував допомогти останньому, через своїх знайомих отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень під невеликі проценти. ОСОБА_35 ОСОБА_17 було повідомлено ОСОБА_74 про те, що для отримання вказаного кредиту йому буде необхідно надати свій паспорт, ідентифікаційний код, а також підписати документи, які будуть надані працівником банку, на що ОСОБА_74 погодився.

12.05.2008 р., ОСОБА_74 разом з ОСОБА_17 прибули до Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, що за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а де їх зустрів ОСОБА_16 та якого ОСОБА_17 представив як особу, яка допоможе отримати кредит. В розмові з ОСОБА_16, останній в присутності ОСОБА_17, ще раз повідомив ОСОБА_74 про сумісну акцію ОСОБА_24 карта-РОДОВІД БАНК, згідно якої видається кредит під невеликі проценти. Після цього ОСОБА_17 направив ОСОБА_74 у відділення банку до старшого економіста цього відділення ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), робоче місце котрої знаходилось праворуч від входу до відділення банку, після чого вийшов з відділення та разом з ОСОБА_16 став чекати ОСОБА_74 на вулиці. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи обізнаною про прихід ОСОБА_74, діючи узгоджено з ОСОБА_16, ОСОБА_15 та ОСОБА_17, маючи за мету заволодіти грошовими коштами в сумі 12500 гривень, зустріла останнього, після чого виготовила з оригіналів паспорта та ідентифікаційного коду їх ксерокопії, а також здійснила ідентифікацію клієнта, шляхом внесення інформації про нього в електронну анкету. При заповненні анкети ОСОБА_74, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКза діями співробітників відділення банку, самостійно, без відома ОСОБА_74, внесла неправдиву інформацію про те, що останній працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді менеджера та його заробітна плата становить 11600 гривень на місяць, що не відповідало дійсності. Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) надала ОСОБА_74 для підпису заяву на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 12.05.2008, договір № РР.КК.002/7577/06-2007 від 12.05.2008, додаток №1 до договору № РР.КК.002/7577/06-2007 від 12.05.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР, інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, розписку ОСОБА_74П про отримання платіжної картки Clasiс№ 558310 та ПІН-коду до неї від 12.05.2008, які були підписані останнім. Зі сторони ВАТ РОДОВІД БАНКвказані документи, згідно наданих повноважень та з відома начальника Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_41, були підписані ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Згідно вищевказаних документів, на імя ОСОБА_74. було відкрито картковий рахунок №8328, видано платіжну картку Clasiс№ 558310 та встановлено кредитну лінію за картковим рахунком з лімітом кредитування 12500 гривень.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) продовжуючи реалізовувати злочинний план організованої злочинної групи, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКнаданими ОСОБА_74 у вигляді кредиту, не видала останньому платіжної картки Clasiс№558310 та ПІН-коду до неї, а залишила в себе.

Після цього, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) повідомила ОСОБА_74 про те, що останній може йти і що до нього зателефонують працівники ВАТ РОДОВІД БАНКі повідомлять про видачу або про відмову в видачі кредиту. Вийшовши з відділення банку ОСОБА_74 повідомив ОСОБА_16 та ОСОБА_17 про те, що ним підписані всі документи, а ті в свою чергу підтвердили сказане ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) щодо телефонного дзвінка з банку. В подальшому до ОСОБА_74 ніхто із працівників ВАТ РОДОВІД БАНКне телефонував, та останній вирішив, що в видачі кредиту йому відмовлено.

Продовжуючи свій злочинний план та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу організованої групи, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКза діями співробітників відділення банку, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття чи відмови у відкритті кредитної лінії по картковому рахунку №8328 з лімітом кредитування 12500 гривень, де потворно зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_74 працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м.Київ, вул.50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді менеджера, його заробітна плата становить 11600 гривень в місяць, а також те, що останній мав в наявності дисконтну карту ОСОБА_24 картка№15145802 та здійснював відвідування мережі ресторанів ОСОБА_24 карта, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) за допомогою програмного забезпечення Фронт-офіс, з відома начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, яка в силу своїх службових обов'язків, повинна була перевірити правильність та достовірність заповнених документів, однак через несумлінне ставлення до них не виконала таких дій, було відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК, 12.05.2008 р. було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_74 та на підставі якого на його картковий рахунок №8328 було зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

20.05.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронти ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень ОСОБА_74 було дозволено та на його картковий рахунок № 8328 якому відповідала платіжна картка sa Clasik№ 58310 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

20.05.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) продовжуючи виконувати розроблений та погоджений з членами організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_17 та іншими учасниками злочинний план, володіючи кодом доступну до карткового рахунку №8328 за допомогою платіжної картки Clasiс№558310, спільно з ОСОБА_16 заволоділи грошовими коштами в сумі 12500 гривень при наступних обставинах.

Так, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи наділеною згідно функціональних обовязків правом на здійснення розрахунково-касового обслуговування поточних (карткових) рахунків в національній та іноземній валюті, являючись службовою особою, оформила підробивши від імені ОСОБА_74, без участі та відома останнього, заяву на видачу готівки № 1313_60 від 20.05.2008 та сліп РОS терміналу від 20.05.2008 в сумі 12500 гривень за платіжною карткою Clasiс№558310, а також з відома та за участю ОСОБА_14 у складі організованої групи, проставила підпис в графі виконавець, контролертаким чином склала завідомо неправдивий документ та внесла до офіційного документа завідомо неправдиві відомості.

Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) вищевказану заявку на видачу готівки від 20.05.2008 та сліп-РОS терміналу від 20.05.2008 разом надала до виконання старшому касиру Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_30

На підставі підробленої заяви на видачу готівки № 1313_60 від 20.05.2008 та сліп-РОS терміналу від 20.05.2008 ст. касир Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_30 яка мала в силу займаної посади доступ до грошових коштів ВАТ РОДОВІД БАНК, у складі організованої злочинної групи, діючи згідно відведеної їй ролі, відповідно до визначених функцій учасників організованої групи обєднаних єдиним розробленим планом відомим всі учсникам групи, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.) за діями співробітників відділення банку, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, видала ОСОБА_16 за вказівкою ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) грошові кошти в сумі 12500 гривень, які в подальшому останній передав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.).

Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між її членами, у тому числі ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 та ОСОБА_14.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), до якої на ряду з нею входили ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_14 та інші учасники, ВАТ РОДОВІД БАНКбуло спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12 500 гривень.

24.

Крім того, в першій декаді травня 2008 року, ОСОБА_17 діючи згідно відведеної йому ролі в складі організованої групи, здійснюючи підготовку до вчинення шахрайства, заволодіння шляхом обману кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, діючи повторно, за попередньою змовою групою осіб, в складі організованої групи до якої на ряду з ним входили ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_16, ОСОБА_15 та інші учасники, діючи згідно відведеної йому ролі, яка була відома всім учасникам організованої групи, з відома ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_15 та ОСОБА_16, підшукав ОСОБА_75, знаючи при цьому достовірно, що остання потребує грошових коштів на проживання, запропонував допомогти останній, через своїх знайомих отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 2000 гривень, при цьому пояснив, що в банку проходить сумісна акція ОСОБА_24 карта-РОДОВІД БАНК, згідно якої отриманий кредит повертати буде не потрібно, так як кредит видається в замін дисконтної козирної картки, яка їй буде надана працівником банку. ОСОБА_35 ОСОБА_17 було повідомлено ОСОБА_75 про те, що для отримання вказаного кредиту їй буде необхідно надати свій паспорт, ідентифікаційний код, а також підписати документи, які будуть надані працівником банку, на що ОСОБА_75 погодилась.

13.05.2008 р. ОСОБА_75 разом з ОСОБА_17 прибули до Оболонського відділення № 2 КРД ВАТ РОДОВІД БАНК, що за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а де їх зустрів ОСОБА_16 та якого ОСОБА_17 представив як особу, яка допоможе отримати кредит. В розмові з ОСОБА_16, останній в присутності ОСОБА_17, також повідомив ОСОБА_75 про сумісну акцію ОСОБА_24 карта-РОДОВІД БАНК, згідно якої отриманий кредит повертати буде не потрібно. Після цього ОСОБА_16 направив ОСОБА_75 у відділення банку до старшого економіста цього відділення банку ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), робоче місце котрої знаходилось праворуч від входу в відділення банку, а ОСОБА_17 в цей час став чекати на них на вулиці. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи обізнаною про прихід ОСОБА_75, діючи узгоджено з ОСОБА_15, ОСОБА_16 та ОСОБА_17, маючи за мету заволодіти грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКнаданими ОСОБА_75 у вигляді кредиту в сумі 12500 гривень, зустріла останню, після чого виготовила з оригіналів паспорта та ідентифікаційного коду їх ксерокопії, а також здійснила ідентифікацію клієнта ОСОБА_75, шляхом внесення інформації про неї до електронної анкети. При заповненні анкети ОСОБА_75, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКза діями співробітників відділення банку, самостійно, без відома ОСОБА_75, внесла неправдиву інформацію про те, що остання працює в ТОВ Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді менеджера та її заробітна плата становить 11600 гривень на місяць, що не відповідало дійсності. Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) без участі ОСОБА_75 за допомогою програмного забезпечення склала та роздрукувала: заяву ОСОБА_75 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 13.05.2008; договір №PP.KK.002/7579/06-2007 від 13.05.2008р, додаток №1 до договору № PP.KK.002/7579/06-2007 від 13.05.2008р; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, розсипку про отримання платіжної картки sa Clasiс№ 558336 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодом, які були підписані ОСОБА_75 та які в подальшому від імені банку, з відома ОСОБА_27, були підписані ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи реалізовувати злочинний план організованої злочинної групи, направлений на заволодіння вищевказаними коштами, не видала ОСОБА_75 платіжної картки Clasiс № 558336 та ПІН-коду до неї, залишивши їх в себе. Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) повідомила ОСОБА_75 про те, що остання може йти і що ОСОБА_16 або ОСОБА_17 повідомлять їй про видачу або про відмову в видачі кредиту. Через деякий час, після підписання ОСОБА_75 документів в Оболонському відділені № 2 КРД ВАТ РОДОВІД БАНК, остання зателефонувала до ОСОБА_17 та поцікавилася чи видано їй кредит, на що ОСОБА_17 повідомив, що до нього в свою чергу телефонував ОСОБА_16, який сповістив про те, що у видачі кредиту їй відмовлено.

Згідно вищевказаних документів, на імя ОСОБА_75 було відкрито картковий рахунок №8534, видано платіжну картку isa Clasiс№ 558336 та встановлено кредитну лінію за картковим рахунком з лімітом кредитування 12500 гривень.

Продовжуючи свій злочинний план та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу організованої групи, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття чи відмови у відкритті кредитної лінії за картковим рахунком №8534 з лімітом кредитування 12500 гривень, де повторно зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_75 працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді менеджера, її заробітна плата становить 11600 гривень в місяць, а також те, що остання мала в наявності та користувалася дисконтною карткою ОСОБА_24 картка№15145801, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) за допомогою програмного забезпечення Фронт-офіс, з відома начальника Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_41, було відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК13.05.2008 р. було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_75 та на підставі якого на його картковий рахунок №8534 було зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

14.05.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень ОСОБА_75 було дозволено та на її картковий рахунок №8534, якому відповідала платіжна картка Clasiс№558336 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

14.05.2008 р., ОСОБА_16 продовжуючи розроблений та відомий всім учасникам організованої групи злочинний план, володіючи платіжною карткою ОСОБА_75 Clasiс№558336 та кодом доступу до карткового рахунку, які були передані останньому ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), заволодів вищезазначеними грошовими коштами в сумі 12500 гривень шляхом зняття їх готівкою з банкомату, що встановлений за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграду, 24-а, які в подальшому за допомогою ОСОБА_15 передав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між її членами ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_17.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), до якої на ряду з нею входили ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 та інші учасники, ВАТ РОДОВІД БАНКбуло спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12500 гривень.

25.

Крім того, ОСОБА_22 володіючи платіжною карткою ОСОБА_76 sa Clasiс№558328, кодом доступну до карткового рахунку №8533 та використовуючи їх, 14.05.2008, 15.05.2008, 16.05.2008, 19.05.2008, 21.05.2008 р., отримала загальну суму 12500 гривен із банкомату ВАТ РОДОВІД БАНК, що встановлений за адресою: м. Київ, вул. Бальзака, 65/1.

В подальшому зазначена сума грошей - 12500 грн., що ВАТ РОДОВІД БАНКбула надана у вигляді кредиту за програмою ОСОБА_24 РОДОВІД БАНКз відкриттям ОСОБА_76 карткового рахунку №8533, кредитної лінії з пільговим строком кредитування, згідно договору №РР.КК.002/7578/06-2007 від 13.05.2008, була отримана внаслідок шахрайських дій, шляхом обману ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) та частково використана на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між її членами ОСОБА_16, ОСОБА_53 та іншими учасниками.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) до якої на ряду з нею входили ОСОБА_15, ОСОБА_16 та інші особи, ВАТ РОДОВІД БАНКбуло спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12500 гривен.

26.

Крім того, на початку травня 2008 року, ОСОБА_16 діючи згідно відведеної йому ролі в складі організованої групи, здійснюючи підготовку до вчинення шахрайства, заволодіння шляхом обману кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, діючи повторно, за попередньою змовою групою осіб, в складі організованої групи до якої на ряду з ним входили ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_15 та інші учасники, діючи згідно відведеної йому ролі, яка була відома всім учасникам організованої групи, з відома ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_15, підшукав ОСОБА_77, знаючи при цьому, що той потребує грошових коштів, запропонував останньому допомогти, через своїх знайомих отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНК в сумі 3000 гривень під 1% річних. ОСОБА_35 ОСОБА_16 було повідомлено ОСОБА_77 про те, що для отримання вказаного кредиту ОСОБА_77 буде необхідно надати свій паспорт, ідентифікаційний код, а також підписати документи, які будуть надані працівником банку, на що ОСОБА_77 погодився.

14.05.2008 р., ОСОБА_16 у складі організованої групи, продовжуючи реалізацію єдиного злочинного умислу направленого на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, наданими ОСОБА_77 у вигляді кредиту, зустрівся з ОСОБА_77 біля Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, що за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а. Після цього ОСОБА_16 направив ОСОБА_77 у відділення банку, повідомивши перед цим, щоб останній не задавав будь-яких запитань працівнику банку, а підписував надані документи, на що ОСОБА_77, довіряючи ОСОБА_16 погодився. Після цього ОСОБА_16 направив ОСОБА_77 до економіста Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), робоче місце котрої знаходилось праворуч від входу в відділення банку. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи обізнаною про прихід ОСОБА_77, діючи узгоджено з ОСОБА_15 та ОСОБА_16, маючи за мету заволодіти грошовими коштами в сумі 12500 гривень, зустріла останнього, після чого виготовила з оригіналу паспорта та ідентифікаційного коду їх копії, а також здійснила ідентифікацію клієнта, шляхом внесення інформації про нього в електронну анкету. При заповненні анкети ОСОБА_77, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКза діями співробітників відділення банку, самостійно, без відома ОСОБА_77, внесла неправдиву інформацію про те, що останній працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді водія та його заробітна плата становить 10700 гривень на місяць, що не відповідало дійсності.

В подальшому з метою усунення перешкод та умисного створення умов для вчинення злочину ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), за допомогою програмного забезпечення склала, роздрукувала та надала до підпису заяву ОСОБА_77 на відкриття карткового рахунку №8538, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 14.05.2008; договір №PP.KK.002/7583/06-2007 від 14.05.2008, додаток №1 до договору №PP.KK.002/7583/06-2007 від 14.05.2008; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, розписку про отримання ОСОБА_77 платіжної картки № 558377 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодом, які були підписані ОСОБА_77 в присутності ОСОБА_16. Від імені Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКвказані документи були підписані старшим економістом цього відділення ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), як виконавцем та начальником Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.), яка в силу своїх службових обов'язків, повинна була перевірити правильність та достовірність заповнених документів, однак через несумлінне ставлення до них не виконала таких дій.

В подальшому ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) діючи згідно відведеної їй ролі в складі організованої групи, продовжуючи реалізовувати єдиний, розроблений нею та погоджений з іншими учасниками організованої групи злочинний план направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКнаданими ОСОБА_77 у вигляді кредиту, не видала останньому платіжної картки isa Clasiс № 558377 та ПІН-коду до неї, а залишила в себе. Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) повідомила ОСОБА_77 про те, що останній може йти і що про видачу або про відмову в видачі кредиту йому повідомить ОСОБА_16 Через декілька днів після підписання ОСОБА_77 документів в Оболонському відділенні №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, останній зателефонував до ОСОБА_16 з метою дізнатись про видачу або про відмову у видачі кредиту, на що ОСОБА_16 повідомив про те, що дізнається в банку про його кредит. В подальшому ОСОБА_77 неодноразово телефонував до ОСОБА_16, однак останній ухилявся від відповідей, а зрештою поміняв номер мобільного телефону, в звязку з чим ОСОБА_77 вирішив, що в видачі кредиту в Оболонському відділенні № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК йому відмовлено.

Згідно вищевказаних документів, на імя ОСОБА_77 в ВАТ РОДОВІД БАНКбуло відкрито картковий рахунок №8538, видана платіжна картка Clasiс№ 558377 та встановлено кредитну лінію за картковим рахунком з лімітом кредитування 12500 гривень.

Продовжуючи свій злочинний план організованої групи та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКза діями співробітників відділення банку, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття ОСОБА_77 кредитної лінії по картковому рахунку №8538 з лімітом кредитування 12500 гривень, де повторно зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_77 працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді водія та його заробітна плата становить 10700 в місяць, а також те, що останній мав в наявності та користувався дисконтною карткою ОСОБА_24 картка№ 15145810, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) за допомогою програмного забезпечення Фронт-офіс, з відома начальника Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_41, було відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК, 14.05.2008 р., було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування в розмірі 12500 гривень клієнту ОСОБА_77 та на підставі якого на його картковий рахунок №8538 було зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

15.05.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронти ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень ОСОБА_77 було дозволено та на його картковий рахунок №8538, якому відповідала платіжна картка a Clasiс№558377 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

15.05.2008 р., ОСОБА_16 продовжуючи розроблений та відомий всім учасникам організованої злочинної групи план, володіючи платіжною карткою ОСОБА_77 Clasiс № 558377 та кодом доступу до карткового рахунку №8538, які були наданні останньому ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), заволодів вищезазначеними грошовими коштами в сумі 12500 гривень шляхом отримання їх за допомогою платіжної картки з банкомату ВАТ РОДОВІД БАНК, що встановлений за адресою: м. Київ, вул. Героїв Сталінграда, 24-а, які в подальшому за допомогою ОСОБА_15 були передані ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між її членами ОСОБА_16, ОСОБА_15.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), на ряду з нею до якої входили ОСОБА_15, ОСОБА_16 та інші учасники було спричинено матеріальну шкоду ВАТ РОДОВІД БАНКна загальну суму 12 500 гривень.

27.

Крім того, на початку травня 2008 року, ОСОБА_17 діючи згідно відведеної йому ролі в складі організованої групи, здійснюючи підготовку до вчинення шахрайства, заволодіння шляхом обману кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, діючи повторно, за попередньою змовою групою осіб, в складі організованої групи до якої на ряду з ним входили ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_15, ОСОБА_16 та інші учасники, діючи згідно відведеної йому ролі, яка була відома всім учасникам організованої групи, з відома ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_15 та ОСОБА_16, підшукав ОСОБА_78, знаючи при цьому достовірно, що остання потребує грошових коштів на проживання, запропонував допомогти останній, через своїх знайомих отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 7000 гривень, при цьому пояснив, що для отримання вказаного кредиту їй буде необхідно надати свій паспорт, ідентифікаційний код, а також підписати документи, які будуть надані працівником банку, на що ОСОБА_78 погодилась.

15.05.2008 р., ОСОБА_78 за вказівкою ОСОБА_17 прибула до Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, що за адресою: м.Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а та зателефонувала ОСОБА_17 повідомивши, що знаходиться біля відділення банку, на що останній повідомив ОСОБА_78, про необхідність деякий час зачекати. Після цього ОСОБА_17, ще раз погодивши з ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), план злочинних дій, зателефонував до ОСОБА_79 та повідомив про необхідність звернення до старшого економіста Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), робоче місце котрої знаходилось праворуч від входу в відділення банку. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи обізнаною про прихід ОСОБА_78, діючи узгоджено з ОСОБА_16, ОСОБА_15 та ОСОБА_17, маючи за мету заволодіти грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКнаданими ОСОБА_78 в вигляді кредиту в сумі 12500 гривень, зустріла останню, після чого виготовила з оригіналів паспорта та ідентифікаційного коду їх ксерокопії, а також здійснила ідентифікацію клієнта ОСОБА_78, шляхом внесення інформації про неї до електронної анкети. При заповненні анкети ОСОБА_78 ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНК до клієнтів-позичальників, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКза діями співробітників відділення банку, самостійно, без відома ОСОБА_78, внесла неправдиву інформацію про те, що остання працює в ТОВ Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді менеджера та її заробітна плата становить 10600 гривень в місяць, що не відповідало дійсності.

В подальшому з метою усунення перешкод та умисного створення умов для вчинення злочину ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), за допомогою програмного забезпечення склала, роздрукувала та надала до підпису ОСОБА_78: заяву ОСОБА_78 на відкриття карткового рахунку № 8540, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 15.05.2008; договір № PP.KK.002/7585/06-2007 від 15.05.2008, додаток № 1 до договору № PP.KK.002/7585/06-2007 від 15.05.2008; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, розсипку ОСОБА_78 про отримання платіжної картки Clasiс№ 558393 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодом, які були підписані останньою. В подальшому зі сторони ВАТ РОДОВІД БАНКвказані документи частково були підписані старшим економістом Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), а частково згідно наданих повноважень начальником Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.), яка в силу своїх службових обов'язків, повинна була перевірити правильність та достовірність заповнених документів, однак через несумлінне ставлення до них не виконала таких дій.

Згідно вищевказаних документів, на імя ОСОБА_78 було відкрито картковий рахунок №8540, видано платіжну картку Clasiс№ 558393 та встановлено кредитну лінію за картковим рахунком з лімітом кредитування 12500 гривень.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи реалізовувати злочинний план організованої злочинної групи, направлений на заволодіння вищезазначеними грошовими коштами, не видала останній платіжної картки sa Clasiс№ 558393 та ПІН-коду до неї, залишивши їх в себе. Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) повідомила ОСОБА_78 про те, що остання може йти і що ОСОБА_17 повідомить їй про видачу або про відмову в видачі кредиту. Через деякий час, після підписання ОСОБА_78 документів в Оболонському відділені № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, остання зателефонувала до ОСОБА_17 та поцікавилася чи видано їй кредит, на що ОСОБА_17, діючи узгоджено з ОСОБА_16, ОСОБА_15 та ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), повідомив, що у видачі кредиту їй відмовлено.

Продовжуючи свій злочинний план, та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу організованої групи, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття чи відмови у відкритті кредитної лінії за картковим рахунком №8540 з лімітом кредитування 12500 гривень, де повторно зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_78 працює в ТОВ Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді менеджера, її заробітна плата становить 10600 гривень в місяць, а також те, що остання мала в наявності та користувалася дисконтною карткою ОСОБА_24 картка№15145811, що не відповідало дійсності. В подальшому вказаний замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) за допомогою програмного забезпечення Фронт-офіс, з відома начальника Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_41, було відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК15.05.2008 р. було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_78 та на підставі якого на його картковий рахунок №8540 було зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

15.05.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень ОСОБА_78 було дозволено та на її картковий рахунок №8540, якому відповідала платіжна картка Clasiс№ 58393 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

16.05.2008 р., ОСОБА_16 продовжуючи виконувати розроблений та відомий всім учасникам організованої групи злочинний план, володіючи платіжною карткою ОСОБА_78 Clasiс№558393 та кодом доступу до карткового рахунку, які були наданні останньому ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), заволодів вищезазначеними грошовими коштами в сумі 12500 гривень шляхом зняття їх готівкою з банкомату, що встановлений за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграду, 24-а, і в подальшому за допомогою ОСОБА_15 передав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між її членами ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_17.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), до якої на ряду з нею входили ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 та інші учасники, ВАТ РОДОВІД БАНКбуло спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12500 гривень.

28.

Крім того, в другій декаді травня 2008 року, ОСОБА_17 діючи згідно відведеної йому ролі в складі організованої групи, здійснюючи підготовку до вчинення шахрайства, заволодіння шляхом обману кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, діючи повторно, за попередньою змовою групою осіб, в складі організованої групи до якої на ряду з ним входили ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_15, ОСОБА_16 та інші учасники, діючи згідно відведеної йому ролі, яка була відома всім учасникам організованої групи, з відома ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_15 та ОСОБА_16, підшукав ОСОБА_80, знаючи при цьому достовірно, що остання потребує грошових коштів на проживання, запропонував допомогти останній, через своїх знайомих отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 2000 гривень, при цьому пояснив, що в банку проходить сумісна акція ОСОБА_24 карта-РОДОВІД БАНК, згідно якої отриманий кредит повертати буде не потрібно, так як кредит видається в замін дисконтної козирної картки, яка їй буде надана працівником банку. ОСОБА_35 ОСОБА_17 було повідомлено ОСОБА_80 про те, що для отримання вказаного кредиту їй буде необхідно надати свій паспорт, ідентифікаційний код, а також підписати документи, які будуть надані працівником банку, на що ОСОБА_80 погодилась.

20.05.2008 р., ОСОБА_80 разом з ОСОБА_17 прибули до Оболонського відділення №2 КРД ВАТ РОДОВІД БАНК, що за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а, де їх зустрів ОСОБА_16 та якого ОСОБА_17 представив як особу, яка допоможе отримати кредит. В розмові з ОСОБА_16, останній також повідомив ОСОБА_80 про сумісну акцію ОСОБА_24 карта-РОДОВІД БАНК, згідно якої отриманий кредит повертати буде не потрібно. Після цього ОСОБА_16 направив ОСОБА_80 у відділення банку до старшого економіста цього відділення банку ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), робоче місце котрої знаходилось праворуч від входу в відділення банку, а ОСОБА_17 в цей час став чекати на них на вулиці. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи обізнаною про прихід ОСОБА_80, діючи узгоджено з ОСОБА_15, ОСОБА_16 та ОСОБА_17, маючи за мету заволодіти грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКнаданими ОСОБА_80 у вигляді кредиту в сумі 12500 гривень, зустріла останню, після чого виготовила з оригіналів - ксерокопію паспорта та ідентифікаційного коду, а також здійснила ідентифікацію клієнта ОСОБА_80, шляхом внесення інформації про неї до електронної анкети. При заповненні анкети ОСОБА_80, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКза діями співробітників відділення банку, самостійно, без відома та участі ОСОБА_80, внесла неправдиву інформацію про те, що остання працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді менеджера та її заробітна плата становить 9700 гривень в місяць, що не відповідало дійсності.

Після цього, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) за допомогою програмного забезпечення склала, роздрукувала та надала ОСОБА_80 до підпису: розсипку про отримання платіжної картки Clasiс №558153 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодом, заяву на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 20.05.2008; договір № PP.KK.002/7561/06-2007 від 20.05.2008р, додаток №1 до договору № PP.KK.002/7561/06-2007 від 20.05.2008р; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, які були підписана останньою. Від імені банку дані документи, з відома ОСОБА_27 та на підставі наданих повноважень, були підписані ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи реалізовувати злочинний план організованої злочинної групи, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, не видала останній платіжної картки Clasiс№ 558153 та ПІН-коду до неї, залишивши їх в себе. Після цього, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) повідомила ОСОБА_80 про те, що остання може йти і що їй повідомлять про видачу або про відмову в видачі кредиту. Через деякий час, після підписання ОСОБА_80 документів в Оболонському відділені № 2 КРД ВАТ РОДОВІД БАНК, остання зателефонував до ОСОБА_17 та поцікавилася чи видано їй кредит, на що ОСОБА_17 повідомив, що до нього в свою чергу телефонував ОСОБА_16, який сповістив про те, що у видачі кредиту їй відмовлено.

Згідно вищевказаних документів, на імя ОСОБА_80 було відкрито картковий рахунок №8516, видано платіжну картку Visa Clasiс№558153 та встановлено кредитну лінію за картковим рахунком з лімітом кредитування 12500 гривень.

Продовжуючи виконувати свій злочинний план та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу організованої групи, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття чи відмови у відкритті кредитної лінії за картковим рахунком №8516 з лімітом кредитування 12500 гривень, де зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_80 працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м.Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді менеджера, її заробітна плата становить 9700 гривень в місяць, а також те, що остання мала в наявності дисконтну карту ОСОБА_24 картка№ 15254225 та здійснювала відвідування мережі ресторанів ОСОБА_24 карта, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) за допомогою програмного забезпечення Фронт-офіс, з відома начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, було відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК21.05.2008 р. було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_80 та на підставі якого на її картковий рахунок №8516 було зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

22.05.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень ОСОБА_80 було дозволено та на її картковий рахунок №8516, якому відповідала платіжна картка Clasiс№558153, зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

22.05.2008 р., ОСОБА_16 продовжуючи виконувати розроблений та відомий всім учасникам організованої групи злочинний план, володіючи платіжною карткою ОСОБА_80 Clasiс№558153 та кодом доступу до карткового рахунку, які були передані останньому ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), заволодів вищезазначеними грошовими коштами в сумі 12500 гривень шляхом зняття їх готівкою з банкомату, що встановлений за адресою: м. Київ, вул. Вишгородська, 52, і в подальшому за допомогою ОСОБА_15 передав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.).

Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між її членами ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_17.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), до якої на ряду з нею входили ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 та інші учасники, ВАТ РОДОВІД БАНКбуло спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12 500 гривень.

29.

Крім того, в третій декаді травня 2008 року, ОСОБА_18 діючи згідно відведеної йому ролі в складі організованої злочинної групи, здійснюючи підготовку до вчинення шахрайства, заволодіння шляхом обману кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, діючи повторно, за попередньою змовою групою осіб, в складі організованої групи до якої на ряду з ним входили ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_16, ОСОБА_15 та інші учасники, діючи згідно відведеної йому ролі, яка була відома всім учасникам організованої групи, з відома ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_16, ОСОБА_15 та ОСОБА_19, підшукав через ОСОБА_67, який на той час за допомогою ОСОБА_18 вже отримав кредит в Оболонському відділенні № 2 ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 8000 гривень, та якому не було відомо про злочинну діяльність останніх, ОСОБА_81, знаючи при цьому достовірно, що останній потребує грошових коштів на проживання, запропонував допомогти останньому отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНК, на що ОСОБА_81 погодився. Крім того ОСОБА_18 через ОСОБА_67, який був знайомим ОСОБА_81, повідомив останньому про те, що для отримання вказаного кредиту необхідно надати свій паспорт, ідентифікаційний код, а також підписати документи, які будуть надані працівником банку. В подальшому ОСОБА_81 через ОСОБА_67 передав ОСОБА_18 ксерокопію свого паспорта та ідентифікаційного коду, а той в свою чергу передав їх через ОСОБА_15 старшому економісту Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.)

20.05.2008 р., старший економіст Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи виконувати розроблений нею злочинний план та маючи за мету незаконно заволодіти грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень, шляхом оформлення ОСОБА_81 кредиту, без участі останнього здійснила ідентифікацію клієнта ОСОБА_81, шляхом внесення інформації про нього в анкету. При заповненні анкети ОСОБА_81, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКза діями співробітників відділення банку, самостійно, без відома останнього внесла неправдиву інформацію про те, що останній працює в ПП ОСОБА_19Д., на посаді водія, його заробітна плата становить 10500 гривень в місяць, а також те, що останній мав в наявності та користувався дисконтною карткою ОСОБА_24 картка, що не відповідало дійсності.

Продовжуючи свій злочинний план та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу організованої групи, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття чи відмови у відкритті кредитної лінії за картковим рахунком № 8254 з лімітом кредитування 12500 гривень, де зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_81 працює в ПП ОСОБА_19Д., на посаді водія, його заробітна плата становить 10500 гривень в місяць, а також те, що останній мав в наявності та користувався дисконтною карткою ОСОБА_24 картка№15926460, що не відповідало дійсності. В подальшому вказаний замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) за допомогою програмного забезпечення Фронт-офіс, з відома начальника Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_41, було відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК21.05.2008 р. було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_81 та на підставі якого на його картковий рахунок № 8254 було зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

22.05.2008 р. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що ОСОБА_81 у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень було дозволено та на його картковий рахунок №8254 якому відповідала платіжна картка Clasiс№555530 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

ОСОБА_51 ж дня, ОСОБА_18 продовжуючи розроблений та погоджений злочинний план організованої групи, з метою маскування злочинних дій організованої групи в телефонній розмові з ОСОБА_81 повідомив про необхідність прибуття до Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, для отримання грошових коштів та підписання документів, при цьому домовившись про те, що зустріне останнього біля станції метро Мінська. ОСОБА_81 прибувши у вказаний день та час до станції метро Мінська, що в м. Києві та чекаючи ОСОБА_18, в телефонній розмові з останнім дізнався про те, що ОСОБА_18 приїхати на зустріч не зможе, а до нього на зустріч приїде ОСОБА_19, якій відомо про оформлення ОСОБА_81 кредиту в Оболонському відділенні № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК.

ОСОБА_19 являючись членом організованої групи, будучи обізнаною про злочинний умисел організованої групи, до якої на ряду з нею входили ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_18 та інші учасники, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень, з метою досягнення кінцевого злочинного результату, виконуючи відведену їй роль прибула на власному автомобілі на зустріч з ОСОБА_81 Після цього ОСОБА_19 разом з ОСОБА_81 прибули до Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а, в м. Києві де їх зустрів ОСОБА_15

Після цього ОСОБА_19 поспілкувавшись з ОСОБА_15, через деякий час за вказівкою останнього, повідомила ОСОБА_81 про необхідність звернення до працівниці Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), робоче місце якої було розташоване праворуч від входу у відділення банку. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи обізнаною про прихід ОСОБА_81, діючи спільно та узгоджено з ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_19 та ОСОБА_18, маючи за мету незаконно заволодіти грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень наданими ОСОБА_81 у вигляді кредиту, зустріла останнього, після чого виготовила з оригіналу паспорта, ідентифікаційного коду їх копії та надала ОСОБА_81 для підпису раніш підготовлені та роздруковані документи, а саме: розписку про отримання платіжної картки Clasiс№555530 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодомвід 22.05.2008, заяву на відкриття карткового рахунку №8254, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 22.05.2008; договір №PP.KK.002/7299/06-2007 від 22.05.2008р, додаток №1 до договору №PP.KK.002/7299/06-2007 від 22.05.2008р; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, які були підписані останнім. Від імені ВАТ РОДОВІД БАНК, вказані документи, з відома ОСОБА_27, були підписані ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

В подальшому, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи наділеною згідно функціональних обовязків правом на здійснення розрахунково-касового обслуговування поточних (карткових) рахунків в національній та іноземній валюті, оформила від імені ОСОБА_81 заяву на видачу готівки 1313_11 від 22.05.2008 та сліп-РОS терміналу від 22.05.2008 в сумі 12500 гривень з його карткового рахунку, яку підписала в графах виконавець, контролерчим порушила вимоги: п.5.1 Порядку надання права на підписання первинних документів при здійсненні операцій (процедур) в ВАТ „РОДОВІД БАНК", затвердженого Рішенням Правління ВАТ РОДОВІД БАНК (протокол від 13.12.2007р. № 13.12.07/01-П) та п.2.5.1. Положення "Про облікову політику ВАТ "РОДОВІД БАНК" на 2008 рік", затвердженого Рішенням Правління ВАТ "РОДОВІД БАНК" (Протокол від 17.01.2008р. №17.01.08/01-П). Після цього ОСОБА_13 передала їх ОСОБА_81, який не був обізнаний про злочинну діяльність ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_19, ОСОБА_18.

Після цього, на підставі заяви на видачу готівки 1313_11 від 22.05.2008 та сліп-РОS терміналу від 22.05.2008, ОСОБА_81 в касі Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНКбуло отримано 12500 гривень та якому стало відомо про оформлення на його імя кредиту на отриману суму.

Отримавши грошові кошти в сумі 12500 гривень, ОСОБА_81 вийшов з відділення банку та разом з ОСОБА_19, за вказівкою останньої, сів в салон автомобіля де знаходився ОСОБА_15.

ОСОБА_15 продовжуючи злочинний умисел організованої групи, забрав у ОСОБА_81 отримані у вигляді кредиту 12500 гривень, володіючи ними та маючи можливість розпоряджатись, з метою маскування слідів злочину та причетності до нього членів організованої групи, відрахував 4500 гривень, які забрав собі, а решту 8000 гривень передав ОСОБА_81

Отримані злочинним шляхом грошові кошти були передані ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), яка частково використала їх на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частину розподілила між її членами ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_18, ОСОБА_19

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), до якої на ряду з нею входили ОСОБА_27, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ВАТ РОДОВІД БАНКбуло спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12500 гривень.

30.

Крім того, в третій декаді травня 2008 року, ОСОБА_18 діючи згідно відведеної йому ролі в складі організованої злочинної групи, здійснюючи підготовку до вчинення шахрайства, заволодіння шляхом обману кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, діючи повторно, за попередньою змовою групою осіб, в складі організованої групи до якої на ряду з ним входили ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_16, ОСОБА_15 та інші учасники, діючи згідно відведеної йому ролі, яка була відома всім учасникам організованої групи, з відома ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_16, ОСОБА_15, підшукав через ОСОБА_67, який на той час за допомогою ОСОБА_18 вже отримав кредит в Оболонському відділенні №2 ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 8000 гривень та якому не було відомо про злочинну діяльність останніх, ОСОБА_82, знаючи при цьому достовірно, що останній потребує грошових коштів на проживання, запропонував допомогти останньому отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНК, на що ОСОБА_82 Ю.В. погодився. Крім того ОСОБА_18 через ОСОБА_67, який був знайомим ОСОБА_82, повідомив останньому про те, що для отримання вказаного кредиту необхідно надати свій паспорт, ідентифікаційний код, а також підписати документи, які будуть надані працівником банку. В подальшому ОСОБА_82 через ОСОБА_67 передав ОСОБА_18 ксерокопію свого паспорта та ідентифікаційного коду, а той в свою чергу через ОСОБА_15 передав їх старшому економісту Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

27.05.2008 р., старший економіст Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи виконувати розроблений нею злочинний план та маючи за мету незаконно заволодіти грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень, шляхом оформлення ОСОБА_82 кредиту, без участі останнього здійснила ідентифікацію клієнта ОСОБА_82, шляхом внесення інформації про нього в анкету. При заповненні анкети ОСОБА_82, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКза діями співробітників відділення банку, самостійно, без відома останнього внесла неправдиву інформацію про те, що останній працює в ПП ОСОБА_19Д., на посаді водія, його заробітна плата становить 10500 гривень в місяць, а також те, що останній мав в наявності та користувався дисконтною карткою ОСОБА_24 картка, що не відповідало дійсності.

Продовжуючи свій злочинний план та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу організованої групи, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття кредитної лінії за картковим рахунком №8348 з лімітом кредитування 12500 гривень, де повторно зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_82 працює в ПП ОСОБА_19Д.на посаді водія, його заробітна плата становить 10500 гривень на місяць, а також те, що останній мав в наявності та користувався дисконтною карткою ОСОБА_24 картка№ 15206462, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) за допомогою програмного забезпечення Фронт-офіс, з відома начальника Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_41, було відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК27.05.2008 р. було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_82 та на підставі якого на його картковий рахунок №8348 було зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

28.05.2008 р. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронти ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що ОСОБА_82 у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень було дозволено та на його картковий рахунок №8348 якому відповідала платіжна картка Clasiс№556470 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

ОСОБА_51 ж дня, ОСОБА_18 продовжуючи розроблений та погоджений злочинний план організованої групи, з метою маскування злочинних дій організованої групи в телефонній розмові з ОСОБА_82 повідомив про необхідність прибуття до Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, для отримання грошових коштів та підписання документів, при цьому домовившись про те, що зустріне останнього біля станції метро Мінська. Зустрівши ОСОБА_82, ОСОБА_18 на власному автомобілі привіз останнього до Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а, в м. Києві.

Після цього, ОСОБА_18 продовжуючи виконувати єдиний план злочинної діяльності організованої групи, який був відомий всім членам організованої групи, до складу якої на ряду з ним входили ОСОБА_69, ОСОБА_16, ОСОБА_15 та інші учасники, повідомив ОСОБА_82 про необхідність звернення до працівниці Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), робоче місце якої розташоване відразу праворуч від входу у відділення банку. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи обізнаною про прихід ОСОБА_82, діючи узгоджено з ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_18 користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКза діями співробітників відділення банку, маючи за мету незаконно заволодіти грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень наданими ОСОБА_82 у вигляді кредиту, зустріла останнього, після чого виготовила з оригіналу паспорта, ідентифікаційного коду їх копії та надала ОСОБА_82 для підпису раніш складені, роздруковані та підписані зі сторони банку документи, а саме: розписку про отримання платіжної картки Clasiс№ 556470 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодомвід 28.05.2008, заяву на відкриття карткового рахунку № 8348, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 28.05.2008; договір № PP.KK.002/7393/06-2007 від 28.05.2008, додаток №1 до договору № PP.KK.002/7393/06-2007 від 28.05.2008; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, які були підписані останнім. Від імені ВАТ РОДОВІД БАНКдані документи з відома ОСОБА_27, були підписані ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), знаючи про те, що на ОСОБА_82 біля відділення банку чекає ОСОБА_18, передала ОСОБА_82 платіжну картку №556470 та ПІН-код до неї, а також другі примірники підписаних документів.

ОСОБА_18 продовжуючи реалізовувати злочинний план організованої злочинної групи, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, наданими ОСОБА_82 у вигляді кредиту, зустрів останнього біля виходу з відділення банку. Знаходячись біля Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_83 оглянувши надані йому в банку документи, виявив те, що на його імя оформлено кредит в сумі 12500 гривень, на що ОСОБА_18 пояснив, що ОСОБА_82 необхідно віддати йому та іншим 4500 гривень за те, що вони допомогли йому отримати кредит. Після цього ОСОБА_18, продовжуючи злочинний умисел організованої групи, маючи можливість володіти та розпоряджатися сумою 12500 грн., наданими та зарахованими на рахунок №8348 ОСОБА_82 у вигляді кредиту, з метою маскування слідів злочину та причетності до нього членів організованої групи, за допомогою платіжної картки № 556470 та ПІН-код до неї зняв з банкомату ВАТ РОДОВІД БАНК, що встановлений по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а, 4500 гривень, після чого платіжну картку та пін код до неї повернув ОСОБА_82, який не був обізнаний про злочинну діяльність ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_16, ОСОБА_15 та ОСОБА_18

Отримані злочинним шляхом грошові кошти були передані ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), яка частково використала їх на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частину розподілила між її членами ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_18.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), до якої на ряду з нею входили ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_18 та інші учасники, ВАТ РОДОВІД БАНКбуло спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12500 гривень.

31.

Крім того, на початку червня 2008 року, здійснюючи підготовку до вчинення шахрайства, заволодіння шляхом обману, кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, ОСОБА_17 діючи в складі організованої групи, згідно відведеної йому ролі, яка була відома ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_15, ОСОБА_16 та іншим учасникам організованої групи, в підтвердження свого наміру бути в складі організованої групи та вчиняти в її складі злочини, шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами в сумі 12500 гривень, наданими ВАТ РОДОВІД БАНКу вигляді кредиту за програмою ОСОБА_24 ОСОБА_25.

Так, ОСОБА_17 продовжуючи реалізовувати розроблений ОСОБА_13 план по заволодінню грошовими коштами, передав реквізити власного паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_16, а той в свою чергу передав їх старшому економісту Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.)

04.06.2008 р., старший економіст Оболонського відділення № 2 КРД ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи виконувати розроблений нею злочинний план та маючи за мету незаконно заволодіти грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень, шляхом оформлення ОСОБА_17 кредиту, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКза діями співробітників відділення банку, без участі ОСОБА_17 здійснила оформлення документів в програмному забезпеченні згідно яких на імя ОСОБА_17 було відкрито картковий рахунок №8317 та встановлено кредитну лінію по вказаному рахунку з лімітом кредитування 12500 гривень.

Продовжуючи свій злочинний план та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу організованої групи, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття кредитної лінії за картковим рахунком №8317 з лімітом кредитування 12500 гривень, де зазначила, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКза діями співробітників відділення банку, неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_84 працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, на посаді водія, його заробітна плата становить 9700 гривень в місяць, а також те, що останній мав в наявності та користувався дисконтною карткою ОСОБА_24 картка№ 15206471, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) за допомогою програмного забезпечення Фронт-офіс, з відома начальника Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_41, було відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК09.06.2008 р. було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_17 та на підставі якого на його картковий рахунок №8317 було зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

10.06.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронти ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що ОСОБА_17 у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень було дозволено та на його картковий рахунок №8317, якому відповідала платіжна картка Clasiс№556165 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

ОСОБА_51 ж дня, ОСОБА_17 продовжуючи розроблений та погоджений злочинний план організованої групи, з метою маскування злочинних дій організованої групи, прибув до Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКдля підписання документів, які були вже підготовлені ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) Так ОСОБА_17 було підписано розписку ОСОБА_17 про отримання платіжної картки Clasiс№ 556165 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодомвід 04.06.2008, заяву на відкриття карткового рахунку №8317, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 04.06.2008; договір №PP.KK.002/7362/06-2007 від 04.06.2008, додаток №1 до договору №PP.KK.002/7362/06-2007 від 04.06.2008; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, при цьому ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) платіжну картку ОСОБА_17 не надала, чим здійснила контроль за діями останнього, як організатор організованої групи. Зі сторони Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНКвказані документи частково були підписані згідно відведеної ролі в складі організованої групи старшим економістом Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), як виконавцем, а частково згідно наданих повноважень начальником Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.), яка в силу своїх службових обов'язків, повинна була перевірити правильність та достовірність заповнених документів, однак через несумлінне ставлення до них не виконала таких дій.

10.06.2008 р., ОСОБА_16 продовжуючи розроблений та відомий всім учасникам організованої групи злочинний план, володіючи платіжною карткою isa Clasiс№ 556165 та кодом доступу до карткового рахунку, які були передані останньому ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), заволодів грошовими коштами в сумі 12500 гривень шляхом зняття їх з банкомату ВАТ РОДОВІД БАНК, який встановлений за адресою: м. Київ, вул. Героїв Сталінграда, 24-а, які в подальшому за допомогою ОСОБА_15 передав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.).

Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між її членами ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), до якої на ряду з нею входили, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_15 та інші учасники, ВАТ РОДОВІД БАНКбуло спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12 500 гривень.

32.

Крім того, здійснюючи підготовку до вчинення шахрайства, незаконного заволодіння кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, шляхом обману, їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКза діями співробітників відділення банку, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) при невстановлених досудовим слідством обставинах, незаконно здобула ксерокопію паспорта громадянина України ОСОБА_85, ІНФОРМАЦІЯ_49, серії НА №092113 виданий Шепетівським МРВ УМВС України в Хмельницькій області 14.08.1996, в який було вклеєні фотознімки невідомої слідству особи та ксерокопію дубліката картки фізичної особи платника податків № НОМЕР_3 ОСОБА_85, виданого Шепетівським ОДПІ 27.10.2006 з метою їх використання при заволодінні шляхом обману грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКнаданими ОСОБА_85 у вигляді кредиту за програмою ОСОБА_24 ОСОБА_25.

10.06.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) продовжуючи реалізовувати вищевказаний злочинний умисел у складі організованої групи та який був відомий її учасникам ОСОБА_16 та ОСОБА_15, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, наданими ОСОБА_85 у вигляді кредиту, використовуючи ксерокопію паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_85, здійснила ідентифікацію клієнта, шляхом внесення неправдивої інформації про нього в електронну анкету.

Так, при заповненні анкети ОСОБА_85, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКза діями співробітників відділення банку, самостійно, без відома ОСОБА_85, внесла неправдиву інформацію про те, що останній працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді водія та його заробітна плата становить 9 700 гривень на місяць, що не відповідало дійсності.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) продовжуючи реалізовувати розроблений злочинний план, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКнаданими ОСОБА_85 у вигляді кредиту, з метою усунення перешкод та умисного створення умов для вчинення злочину, без участі та згоди ОСОБА_85 за допомогою програмного забезпечення склала та роздрукувала: заяву ОСОБА_85 на відкриття карткового рахунку №8313, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 12.06.2008; договір № PP.KK.002/7358/06-2007 від 12.06.2008, додаток № 1 до договору PP.KK.002/7358/06-2007 від 12.06.2008, інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, розписку ОСОБА_85 про отримання платіжної картки №556124 у непошкодженому стані та запечатаним конвертом з ПІН-кодом від 10.06.2008, які були підписані від імені ОСОБА_85 невстановленою досудовим слідством особою, а зі сторони банку, з відома начальника Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_41, були підписані старшим економістом Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.)

Згідно вищевказаних документів, на імя ОСОБА_85 було відкрито картковий рахунок №8313, видана платіжна Classic№ 556124 та встановлено кредитну лінію за картковим рахунком з лімітом кредитування 12500 гривень.

12.06.2008 р., продовжуючи свій злочинний план та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу організованої групи, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття чи відмови у відкритті кредитної лінії ОСОБА_85 по картковому рахунку №8313 з лімітом кредитування 12500 гривень, де повторно зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_85 працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді водія та його заробітна плата становить 9700 гривень в місяць, а також те, що останній мав в наявності та користувався дисконтною карткою ОСОБА_24 картка№15206454, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) за допомогою програмного забезпечення Фронт-офіста з відома ОСОБА_27, було відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК, 12.06.2008 було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування в сумі 12500 гривень клієнту ОСОБА_85 та на підставі якого на його картковий рахунок №8313 було зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

14.06.2008 р. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень ОСОБА_85 було дозволено та на його картковий рахунок №8313, якому відповідала платіжна картка Clasiс№556124 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

14.06.2008 р. та 16.06.2008 р., ОСОБА_16 продовжуючи реалізовувати розроблений та відомий всім учасникам організованої групи злочинний план, володіючи платіжною карткою ОСОБА_85 Clasiс№56124 та кодом доступну до карткового рахунку №8313, які були передані останньому ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), заволодів грошовими коштами в сумі 12500 гривень шляхом зняття їх з банкомату ВАТ РОДОВІД БАНК, що за адресою: м.Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а, які в подальшому за допомогою ОСОБА_15 передав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між її членами ОСОБА_16, ОСОБА_15.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) до якої на ряду з нею входили ОСОБА_16, ОСОБА_15 та інші учасники, ВАТ РОДОВІД БАНК було спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12500 гривень.

33.

Крім того, в першій декаді травня 2008 року, діючи в складі організованої групи, здійснюючи підготовку до вчинення шахрайства, заволодіння шляхом обману кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, ОСОБА_19 діючи згідно відведеної їй ролі, яка була відома ОСОБА_13, ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_18 та іншим учасникам організованої злочинної групи, підшукала ОСОБА_86, знаючи при цьому достовірно, що остання потребує грошових коштів на проживання, запропонувала допомогти останній, через своїх знайомих отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень, на що ОСОБА_86 погодилася. Крім того ОСОБА_19 повідомила ОСОБА_86 про те, що для отримання вказаного кредиту необхідно надати свій паспорт, ідентифікаційний код, а також підписати документи, які будуть надані працівником банку. ОСОБА_35 ОСОБА_19 повідомила ОСОБА_86 про те, що повертати кредит буде не потрібно, а потрібно буде лише сплачувати на протязі року проценти за користування кредитом в розмірі близько 380 гривень. За допомогу ОСОБА_86 в отриманні кредиту, ОСОБА_19 реалізовуючи єдиний злочинний план організованої групи, потребувала від ОСОБА_86 4000 гривень, з тих грошових коштів, які останньою будуть отримані у вигляді кредиту, на що ОСОБА_86 погодилась. В подальшому ОСОБА_86, в телефонній розмові надала реквізити свого паспорта та ідентифікаційного коду.

В подальшому ОСОБА_19 продовжуючи реалізовувати розроблений план по заволодінню грошовими коштами, передала реквізити паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_86, за допомогою ОСОБА_15, старшому економісту Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.)

12.06.2008 р., старший економіст Оболонського відділення № 2 КРД ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи виконувати розроблений нею злочинний план та маючи за мету незаконно заволодіти грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень, які мають бути видані ОСОБА_86 у вигляді кредиту, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКза діями співробітників відділення банку, без участі ОСОБА_86 здійснила оформлення документів в програмному забезпеченні згідно яких на імя ОСОБА_86 було відкрито картковий рахунок №8613 та встановлено кредитну лінію по вказаному рахунку з лімітом кредитування 12500 гривень.

Продовжуючи виконувати свій злочинний план та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу у складі організованої групи, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКза діями співробітників відділення банку, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття кредитної лінії за картковим рахунком №8613 з лімітом кредитування 12500 гривень, де зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_86 працює в ПП ОСОБА_19Д., на посаді диспетчера, її заробітна плата становить 9600 гривень в місяць, а також те, що остання мала в наявності та користувалася дисконтною карткою ОСОБА_24 картка № 15251377, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), з відома ОСОБА_27, за допомогою програмного забезпечення Фронт-офісбуло відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНКбуло прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_86 та зарахування на її картковий рахунок № 8613 грошових коштів в сумі 12500 гривень.

13.06.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що ОСОБА_86 у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень було дозволено та на її картковий рахунок №8613, якому відповідала платіжна картка Clasiс№559128 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

ОСОБА_51 ж дня, ОСОБА_19 продовжуючи виконувати розроблений та погоджений злочинний план організованої групи, з метою маскування злочинних дій організованої групи, в телефонній розмові з ОСОБА_86 повідомила про необхідність прибуття до Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНКдля підписання документів та отримання грошових коштів. ОСОБА_35 ОСОБА_19 повідомила ОСОБА_86 про те, що на зустріч приїде ОСОБА_18, який обізнаний про отримання нею кредиту. Зустрівшись з ОСОБА_18, останній прибув з ОСОБА_86 до Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а, в м. Києві де їх зустрів ОСОБА_15. Після цього, ОСОБА_15 продовжуючи виконувати єдиний та відомий всім членам організованої групи злочинний план, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень, повідомив ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) про прибуття ОСОБА_86, та вказав останній про необхідність звернення до ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) робоче місце котрої знаходилось за столом, що розміщений відразу праворуч від входу у відділення банку. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи обізнаною про прихід ОСОБА_86, діючи спільно та узгоджено з ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_18 та ОСОБА_19, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКза діями співробітників відділення банку, маючи за мету незаконно заволодіти грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень наданими ОСОБА_86 у вигляді кредиту, зустріла останню, після чого виготовила з оригіналів паспорта, ідентифікаційного коду їх копії та надала ОСОБА_86 для підпису раніш складені, роздруковані та підписані зі сторони банку документи, а саме: розписку ОСОБА_86 про отримання платіжної картки Clasiс№559128 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодом від 13.06.2008, заяву на відкриття карткового рахунку № 8613, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 13.06.2008; договір №PP.KK.002/7658/06-2007 від 13.06.2008 р., додаток №1 до договору №PP.KK.002/7658/06-2007; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, які були підписані останньою. Від імені Оболонського відділення № 2 КРД ВАТ РОДОВІД БАНК, з відома Начальника Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_41, вказані документи були підписані ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.).

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи реалізовувати злочинний план організованої злочинної групи, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, використовуючи своє службове становище, діючи незаконно в супереч інтересам служби, маючи за мету заволодіти вищевказаними грошовими коштами та будучи обізнаною про спосіб заволодіння ними, підготовила заяву від імені ОСОБА_86 на видачу готівки 1313_41 від 13.06.2008 в сумі 12500 гривень, сліп-РОS терміналу від 13.06.2008 з її карткового рахунку №8613, яку підписала в графах виконавець, контролер, чим порушила вимоги: п.5.1 Порядку надання права на підписання первинних документів при здійсненні операцій (процедур) в ВАТ „РОДОВІД БАНК", затвердженого Рішенням Правління ВАТ „РОДОВІД БАНК" (протокол від 13.12.2007р. № 13.12.07/01-П) та п.2.5.1. Положення "Про облікову політику ВАТ "РОДОВІД БАНК" на 2008 рік", затвердженого Рішенням Правління ВАТ "РОДОВІД БАНК" (Протокол від 17.01.2008р. №17.01.08/01-П). Після цього ОСОБА_13 передала її ОСОБА_86, вказавши на необхідність отримання по даному документу в касі Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНКгрошових коштів в сумі 12500 гривень. Отримавши в касі відділення банку грошові кошти в сумі 12500 гривень та вийшовши з відділення банку ОСОБА_86 сіла в салон автомобіля де на неї чекали ОСОБА_18 та ОСОБА_15.

В салоні автомобіля ОСОБА_86 за вказівкою ОСОБА_18 передала йому грошові кошти в сумі 12500 гривень, а останній передав їх ОСОБА_15 Після цього ОСОБА_15 продовжуючи виконувати відведену йому роль в складі організованої групи, володіючи та маючи можливість розпоряджатись 12500 грн., які були видані ОСОБА_86 у вигляді кредиту, з метою маскування слідів злочину та причетності до нього членів організованої групи, до якої окрім нього входили ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_16, ОСОБА_19, ОСОБА_87, відрахував 4500 гривень, які забрав собі, а решту 8000 гривень передав ОСОБА_86, яка не була обізнана про злочинну діяльність останніх.

Отримані злочинним шляхом грошові кошти були передані ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), яка частково використала їх на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частину розподілила між її членами, у тому числі ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_18 та ОСОБА_19.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), до якої на ряду з нею входили ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_18 та ОСОБА_19, ВАТ РОДОВІД БАНКбуло спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12500 гривень.

34.

Крім того, в другій декаді червня 2008 року, ОСОБА_20 за попередньою змовою групою осіб, в складі організованої групи, повторно, здійснюючи підготовку до вчинення шахрайства, заволодіння шляхом обману кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, діючи згідно відведеної йому ролі, яка була відома ОСОБА_13, ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_14 та іншим учасникам організованої злочинної групи, підшукав ОСОБА_88, знаючи при цьому достовірно, що останній потребує грошових коштів, повідомив останньому заздалегідь вигадану обставину, а саме запропонував за допомогою ОСОБА_16 взяти участь в сумісній акції ОСОБА_24 картита ВАТ РОДОВІД БАНК, щодо розіграшу серед власників дисконтних козирних карток грошових коштів в сумі 300 доларів США. ОСОБА_35 ОСОБА_20 повідомив про те, що в разі виграшу повертати дані грошові кошти буде не потрібно. Крім того ОСОБА_20 було повідомлено ОСОБА_88 про те, що для участі в акції необхідно зареєструватись в ВАТ РОДОВІД БАНК, надати свій паспорт, ідентифікаційний код, а також підписати документи, які будуть надані працівником банку, на що ОСОБА_88 погодився.

17.06.2008 р., ОСОБА_88 за вказівкою ОСОБА_20 прибув до Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, що за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а, де його зустрів ОСОБА_16. В розмові з ОСОБА_16, останній також повідомив ОСОБА_88 про сумісну акцію ОСОБА_24 карта-РОДОВІД БАНК, згідно якої серед власників дисконтних карток проводиться розіграш грошових коштів в сумі 300 доларів США, які в разі виграшу повертати буде не потрібно. Після цього ОСОБА_16 направив ОСОБА_88 у відділення банку до старшого економіста цього відділення банку ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), робоче місце котрої знаходилось праворуч від входу у відділення банку. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи обізнаною про прихід ОСОБА_88, діючи узгоджено з ОСОБА_14, ОСОБА_16, ОСОБА_15 та ОСОБА_20, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК за діями співробітників відділення банку, маючи за мету заволодіти грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКнаданими ОСОБА_88 у вигляді кредиту в сумі 12500 гривень, зустріла останнього, після чого виготовила з оригіналів паспорта та ідентифікаційного коду їх ксерокопії, а також здійснила ідентифікацію клієнта ОСОБА_88, шляхом внесення інформації про нього до електронної анкети. При заповненні анкети ОСОБА_88, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, самостійно, без участі ОСОБА_88, внесла неправдиву інформацію про те, що останній працює в ПП Колесник МД, що за адресою АДРЕСА_3, на посаді водія та його заробітна плата становить 9700 гривень в місяць, що не відповідало дійсності.

Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) надала ОСОБА_88 для підпису розсипку про отримання платіжної картки sa Clasiс№559144 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодом, заяву на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 17.06.2008, договір №PP.KK.002/7660/06-2007 від 17.06.2008р, додаток №1 до договору PP.KK.002/7660/06-2007 від 17.06.2008р Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР, інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, які були підписана останнім та який вважав, що підписує документи, щодо реєстрації участі в акції по розіграшу грошових коштів. Зі сторони ВАТ РОДОВІД БАНКвказані документи, з відома начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, були підписані ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.).

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) продовжуючи реалізовувати злочинний план організованої злочинної групи, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, не видала ОСОБА_88 платіжної картки Clasiс№ 559144 та ПІН-коду до неї, залишивши їх в себе.

Згідно вищевказаних документів, на імя ОСОБА_88 було відкрито картковий рахунок №8615, видано платіжну картку Clasiс№559144 та встановлено кредитну лінію за картковим рахунком з лімітом кредитування 12500 гривень.

Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) повідомила ОСОБА_88 про те, що останній може йти та чекати повідомлення з банку. ОСОБА_51 ж дня до ОСОБА_88 зателефонував ОСОБА_20 та повідомив про те, що ОСОБА_88 виграв грошові кошти, і що він передасть їх лише тоді, коли їх йому надасть ОСОБА_16 Через деякий час ОСОБА_20 передав ОСОБА_88 1500 гривень, які начебто той виграв в ході розіграшу серед власників дисконтних козирних карток, який проводився ВАТ РОДОВІД БАНКта ОСОБА_24 Картою.

Продовжуючи свій злочинний план та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу організованої групи, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття чи відмови у відкритті кредитної лінії за картковим рахунком №8615 з лімітом кредитування 12500 гривень, де зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_88 працює в ПП ОСОБА_19Д., що за адресою АДРЕСА_3, на посаді водія, його заробітна плата становить 9700 гривень в місяць, а також те, що останній мав в наявності та користувався дисконтною картою ОСОБА_24 картка№ 15206455, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) за допомогою програмного забезпечення Фронт-офіс, з відома начальника Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, було відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК18.06.2008 р. було прийнято рішення щодо відкриття ОСОБА_88 ліміту кредитування в сумі 12500 гривень та на підставі якого на його картковий рахунок №8615 було зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

19.06.2008 р., ОСОБА_14 маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень ОСОБА_88 було дозволено та на його картковий рахунок №8615, якому відповідала платіжна картка Clasiс№559144 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

ОСОБА_51 ж дня, 19.06.2008 р., ОСОБА_14 продовжуючи реалізовувати злочинний план організованої злочинної групи направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, використовуючи своє службове становище та зловживаючи ним, діючи незаконно в супереч інтересам служби, згідно визначеної ролі у складі організованої злочинної групи, маючи за мету заволодіти вищевказаними грошовими коштами та будучи обізнаною про спосіб їх заволодіння, без відома та участі ОСОБА_88, володіючи платіжною карткою ОСОБА_88 Clasiс№559144 та кодом доступу до карткового рахунку, які останній надала ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), виготовила

підробивши від імені ОСОБА_88, без відома та участі останнього, заяву на видачу готівки № 1542_5 від 19.06.2008 в сумі 12500 гривень та сліп-РОS терміналу від 19.06.2008, яку підписала в графі виконавець, таким чином склала завідомо неправдивий документ та внесла до офіційного документа завідомо неправдиві відомості. В графі контролерпідпис поставила згідно наділених повноважень начальник Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД ОСОБА_26 (раніше ОСОБА_27Ю.), яка в силу своїх службових обов'язків, повинна була перевірити правильність та достовірність заповнених документів однак через несумлінне ставлення до них не виконала таких дій.

Після цього, ОСОБА_14 на підставі вказаних документів отримала вказані грошові кошти в касі Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК. Отримані грошові кошти в сумі 12500 гривень ОСОБА_14 в подальшому передала ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між членами організованої групи ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_20 та ОСОБА_14.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) до якої на ряду з нею входили ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_20, ОСОБА_14, ВАТ РОДОВІД БАНКбуло спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12500 гривень.

Всього діями службової особи ОСОБА_14, які виразились в зловживанні своїм службовим становищем, в складі організованої групи, до якої на ряду з нею входили ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_27, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_20 - ВАТ РОДОВІД БАНКспричинено матеріальну шкоду на загальну суму 87500 грн., що є тяжкими наслідками, так як в 250 разів і більше перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян.

35.

Крім того, 18.06.2008 р., ОСОБА_22 ( раніше ОСОБА_53) Ю.Ю. володіючи платіжною карткою ОСОБА_89 Clasiс№558880 та кодом доступну до карткового рахунку №8589 та використовуючи їх, використовуючи також заяву на видачу готівки 1312_5 від 18.06.2008, сліп-РОS терміналу від 18.06.2008 на 5000 гривень та 1312_6 від 18.06.2008 сліп-РОS терміналу від 18.06.2008 на 5000 гривень, які підписала в графах виконавецьта контролер, отримала вказану суму грошових коштів 10000 грн. в касі Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК.

Крім того, ОСОБА_22 володіючи платіжною карткою ОСОБА_89 Clasiс№558880 та кодом доступну до карткового рахунку №8589 та використовуючи їх, 19.06.2008 р., отримала 2000 гривень за допомогою платіжної картки із банкомату ВАТ РОДОВІД БАНК, що встановлений за адресою: м. Київ, вул. Мішуги, 4,

В подальшому зазначена сума грошей, що ВАТ РОДОВІД БАНКбула надана у вигляді кредиту за програмою ОСОБА_24 РОДОВІД БАНКз відкриттям ОСОБА_89 карткового рахунку №8589, кредитної лінії з пільговим строком кредитування, згідно договору №PP.KK.002/7634/06-2007 від 18.06.2008, була отримана внаслідок шахрайських дій, шляхом обману ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) та частково використана на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між її членами ОСОБА_16, ОСОБА_53 та іншими учасниками.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) до якої на ряду з нею входили ОСОБА_15, ОСОБА_16 та інші особи, ВАТ РОДОВІД БАНКбуло спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12500 гривен.

36.

Крім того, 18 червня 2008 року, ОСОБА_17 діючи згідно відведеної йому ролі в складі організованої групи, здійснюючи підготовку до вчинення шахрайства, заволодіння шляхом обману, кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, повторно, за попередньою змовою групою осіб, в складі організованої групи, з відома ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_15 та ОСОБА_16 підшукав ОСОБА_90, знаючи при цьому достовірно, що останній ніде не працює та потребує грошових коштів на проживання, запропонував допомогти останньому, через своїх знайомих отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 2000 гривень, при цьому пояснив, що отриманий кредит повертати буде не потрібно, так як він буде закритийпрацівниками банку, які будуть домотати йому в отриманні кредиту. ОСОБА_35 ОСОБА_17 було повідомлено ОСОБА_90 про те, що для отримання вказаного кредиту йому буде необхідно надати свій паспорт, ідентифікаційний код, а також підписати документи, які будуть надані працівником банку, на що ОСОБА_90 погодився.

18.06.2008 р., ОСОБА_90 разом з ОСОБА_17 прибули до Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, що за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а, де їх зустрів ОСОБА_16 та якого ОСОБА_17 представив як особу, яка буде допомагати в отриманні кредиту. В розмові з ОСОБА_16, останній також повідомив ОСОБА_90 про те, що отриманий кредит повертати буде не потрібно. Після цього ОСОБА_16 направив ОСОБА_90 у відділення банку до старшого економіста ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), робоче місце котрої знаходиться праворуч від входу в банк, а ОСОБА_17 в цей час став чекати на них на вулиці. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи обізнаною про прихід ОСОБА_90, діючи узгоджено з ОСОБА_15, ОСОБА_16 та ОСОБА_17, маючи за мету заволодіти грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень, наданими ОСОБА_90 у вигляді кредиту, зустріла останнього, після чого виготовила з оригіналу паспорта та ідентифікаційного коду їх копії, а також здійснила ідентифікацію клієнта, шляхом внесення інформації про нього в електронну анкету. При заповненні анкети ОСОБА_90, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКза діями співробітників відділення банку, самостійно, без відома ОСОБА_90, внесла неправдиву інформацію про те, що останній працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді водія та його заробітна плата становить 9800 гривень в місяць, що не відповідало дійсності. Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) надала ОСОБА_90 для підпису розписку ОСОБА_90 про отримання платіжної картки № 559276 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодомвід 18.06.2008, заяву ОСОБА_90 на відкриття карткового рахунку № 8628, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 18.06.2008; договір №РР.КК.002/7673/06-2007 від 18.06.2008, додаток №1 до договору №РР.КК.002/7673/06-2007 від 18.06.2008; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, які були підписані останнім. Від імені ВАТ РОДОВІД БАНКдані документи, з відома ОСОБА_27, були підписані ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Згідно вищевказаних документів, на імя ОСОБА_90 було відкрито картковий рахунок №8628, видана платіжна картка Clasiс№ 559276 та встановлено кредитну лінію за картковим рахунком з лімітом кредитування 12500 гривень.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи реалізовувати злочинний план організованої злочинної групи, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКнаданими ОСОБА_90 у вигляді кредиту, не видала останньому платіжної картки Clasiс№559276 та ПІН-коду до неї, залишивши їх в себе. Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) повідомила ОСОБА_90 про те, що останній може йти і що ОСОБА_16 та ОСОБА_17 повідомлять його про видачу або про відмову в видачі кредиту.

Продовжуючи свій злочинний план, та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу організованої групи, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття чи відмови у відкритті кредитної лінії по картковому рахунку № 8628 з лімітом кредитування 12500 гривень, де повторно зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_90 працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді водія, його заробітна плата становить 9800 гривень в місяць, а також те, що останній мав в наявності та користувався дисконтною карткою ОСОБА_24 картка№15206458, що не відповідало дійсності. В подальшому вказаний замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) за допомогою програмного забезпечення Фронт-офіс, з відома начальника Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК ОСОБА_27, було відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК, 18.06.2008 р. було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_90 та на підставі якого на його картковий рахунок № 8628 було зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

ОСОБА_51 ж дня, після підписання ОСОБА_90 документів в Оболонському відділені №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, до нього зателефонував ОСОБА_17 та повідомив, що до нього в свою чергу телефонував ОСОБА_16, який сповістив про те, що у видачі кредиту йому задоволено, і що грошові кошти ОСОБА_17 передасть пізніш, після того як йому їх передасть ОСОБА_16

20.06.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень ОСОБА_90 було дозволено та на його картковий рахунок №8628 якому відповідала платіжна картка Clasiс№559276 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

20.06.2008 р., ОСОБА_16 продовжуючи розроблений та відомий всім учасникам організованої групи злочинний план, володіючи платіжною карткою ОСОБА_90 Clasiс№ 559276 та кодом доступу до карткового рахунку, які були передані останньому ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), заволодів вищезазначеними грошовими коштами в сумі 12500 гривень шляхом отримання їх через банкомат ВАТ РОДОВІД БАНК, що встановлений за адресою: м.Київ, вул.Тимошенка, 29, які в подальшому за допомогою ОСОБА_15 передав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між членами організованої групи ОСОБА_15, ОСОБА_16 та ОСОБА_17.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) до якої на ряду з нею входили ОСОБА_15, ОСОБА_16 та ОСОБА_17, ВАТ РОДОВІД БАНК було спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12 500 гривень.

37.

Крім того, 18 червня 2008 року, ОСОБА_17 діючи згідно відведеної йому ролі в складі організованої групи, здійснюючи підготовку до вчинення шахрайства, заволодіння шляхом обману, кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, повторно, за попередньою змовою групою осіб, в складі організованої групи, з відома ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_15 та ОСОБА_16 підшукав ОСОБА_91, знаючи при цьому достовірно, що останній ніде не працює та потребує грошових коштів на проживання, запропонував останньому заробити 1500 гривень, шляхом оформлення на його імя кредиту в ВАТ РОДОВІД БАНК, при цьому пояснив, що отриманий кредит повертати буде не потрібно, так як він буде закритийпрацівниками банку, які будуть допомагати йому в отриманні кредиту, що не відповідало дійсності. ОСОБА_35 ОСОБА_17 було повідомлено ОСОБА_91 про те, що для отримання вказаного кредиту йому буде необхідно надати свій паспорт, ідентифікаційний код, а також підписати документи, які будуть надані працівником банку, на що ОСОБА_91 погодився.

19.06.2008 р., ОСОБА_91 разом з ОСОБА_17 прибули до Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, що за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а, де їх зустрів ОСОБА_16 та якого ОСОБА_17 представив як особу, яка буде допомагати в отриманні кредиту. В розмові з ОСОБА_16, останній в присутності ОСОБА_17, з метою досягнення єдиного злочинного умислу організованої групи, направленого на заволодіння майном ВАТ РОДОВІД БАНК, ще раз повідомив ОСОБА_91 неправдиву інформацію про те, що отриманий кредит повертати буде не потрібно. Після цього ОСОБА_16 направив ОСОБА_91 у відділення банку до старшого економіста ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), а ОСОБА_17 в цей час став чекати на них на вулиці. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи обізнаною про прихід ОСОБА_91, діючи узгоджено ОСОБА_15, ОСОБА_16 та ОСОБА_17, маючи за мету заволодіти грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень, наданими ОСОБА_91 у вигляді кредиту, зустріла останнього, після чого виготовила з оригіналу паспорта та ідентифікаційного коду їх копії, а також здійснила ідентифікацію клієнта, шляхом внесення інформації про нього в електронну анкету. При заповненні анкети ОСОБА_91, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКза діями співробітників відділення банку, самостійно, без відома ОСОБА_91, внесла неправдиву інформацію про те, що останній працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді менеджера та його заробітна плата становить 9700 гривень в місяць, що не відповідало дійсності. Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) надала ОСОБА_91 для підпису розсипку ОСОБА_91 про отримання платіжної картки №559334 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодомвід 19.06.2008, заяву ОСОБА_91 на відкриття карткового рахунку №8634, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 19.06.2008; договір №РР.КК.002/7679/06-2007 від 19.06.2008, додаток 1 до договору №РР.КК.002/7679/06-2007 від 19.06.2008; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, які були підписані останнім в присутності ОСОБА_16 Від імені ВАТ РОДОВІД БАНКдані документи, з відома начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, були підписані ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Згідно вищевказаних документів, на імя ОСОБА_91 було відкрито картковий рахунок №8634, видана платіжна картка Clasiс№ 559334 та встановлено кредитну лінію за картковим рахунком з лімітом кредитування 12500 гривень.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи реалізовувати злочинний план організованої злочинної групи, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень, наданими ОСОБА_91 у вигляді кредиту, не видала останньому платіжної картки Clasiс№559334 та ПІН-коду до неї, залишивши їх в себе. Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) повідомила ОСОБА_91 про те, що останній може йти і що ОСОБА_16 чи ОСОБА_17 повідомлять його про видачу або про відмову в видачі кредиту. Приблизно через декілька дні, після підписання ОСОБА_91 документів в Оболонському відділені ВАТ РОДОВІД БАНК, в телефонній розмові з ним, ОСОБА_17 повідомив, що до нього в свою чергу телефонував ОСОБА_16, який сповістив про те, що у видачі кредиту йому задоволено, і що грошові кошти ОСОБА_17 передасть пізніше, після того як йому їх надасть ОСОБА_16

Продовжуючи свій злочинний план, та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу організованої групи, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття чи відмови у відкритті кредитної лінії по картковому рахунку № 8634 з лімітом кредитування 12500 гривень, де повторно зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_91 працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді менеджера, його заробітна плата становить 9700 гривень в місяць, а також те, що останній мав в наявності та користувався дисконтною карткою ОСОБА_24 картка№ 15142379, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) за допомогою програмного забезпечення Фронт-офіс, з відома начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКбуло відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК, 19.06.2008 р. було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_91 та на підставі якого на його картковий рахунок № 8634 було зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

20.06.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень ОСОБА_91 було дозволено та на його картковий рахунок №8634 якому відповідала платіжна картка Clasiс№559334 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

20.06.2008 р., ОСОБА_16 продовжуючи розроблений та відомий всім учасникам організованої групи злочинний план, володіючи платіжною карткою ОСОБА_91 Clasiс№ 559334 та кодом доступу до карткового рахунку, які були передані останньому ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), заволодів вищезазначеними грошовими коштами в сумі 12500 гривень шляхом отримання їх через банкомат ВАТ РОДОВІД БАНК, що встановлений за адресою: м. Київ, вул. Вишгородська, 52, які в подальшому за допомогою ОСОБА_15 передав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.).

Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між членами організованої групи ОСОБА_15, ОСОБА_16 та ОСОБА_17

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) до якої на ряду з нею входили ОСОБА_15, ОСОБА_16 та ОСОБА_17, ВАТ РОДОВІД БАНК було спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12500 гривень.

38.

Крім того, 20 червня 2008 року, ОСОБА_20 діючи згідно відведеної йому ролі в складі організованої групи, здійснюючи підготовку до вчинення шахрайства, заволодіння шляхом обману кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, повторно, за попередньою змовою групою осіб, в складі організованої групи, з відома ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 підшукав ОСОБА_92, знаючи при цьому достовірно, що останній ніде не працює та потребує грошових коштів на проживання, запропонував останньому заробити 1500 гривень, шляхом прийняття участі в акції, яка проводилась в ВАТ РОДОВІД БАНКсеред власників дисконтних карт ОСОБА_24 карта, при цьому пояснив, що виграти йому будуть допомагати його знайомі працівники банку, і кредит в сумі 1500 гривень, який виграє ОСОБА_92 повертати буде не потрібно, так як він буде погашений ОСОБА_24 картою, що не відповідало дійсності. ОСОБА_35 ОСОБА_20 було повідомлено про те, що для отримання вказаного кредиту йому буде необхідно надати свій паспорт, ідентифікаційний код, а також підписати документи, які будуть надані працівником банку, на що ОСОБА_92 погодився.

20.06.2008 р., ОСОБА_92 разом з ОСОБА_20 прибули до Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, що за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а, де їх за вказівкою ОСОБА_16 зустрів ОСОБА_17 та якого ОСОБА_20 представив як особу, яка буде допомагати в отриманні кредиту на акційних умовах. В розмові з ОСОБА_17, останній в присутності ОСОБА_20, з метою досягнення єдиного злочинного умислу організованої групи, направленого на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень, ще раз повідомив ОСОБА_92 неправдиву інформацію про те, що отриманий кредит повертати буде не потрібно. Після цього ОСОБА_17 повідомив ОСОБА_92 про необхідність звернення до старшого економіста відділення банку ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), робоче місце котрої знаходилось праворуч від входу в відділення банку, а сам разом з ОСОБА_20 в цей час стали чекати на нього на вулиці. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи обізнаною про прихід ОСОБА_92, діючи узгоджено з ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_20 та ОСОБА_17, маючи за мету заволодіти грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень, наданими ОСОБА_92 у вигляді кредиту, зустріла останнього, після чого виготовила з оригіналу паспорта та ідентифікаційного коду їх копії, а також здійснила ідентифікацію клієнта, шляхом внесення інформації про нього в електронну анкету. При заповненні анкети ОСОБА_92, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКза діями співробітників відділення банку, самостійно, без відома ОСОБА_92, внесла неправдиву інформацію про те, що останній працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді водія-експедитора та його заробітна плата становить 11700 гривень в місяць, що не відповідало дійсності. Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) надала ОСОБА_92 для підпису розписку ОСОБА_92 про отримання платіжної картки №559375 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодомвід 20.06.2008, заяву ОСОБА_92 на відкриття карткового рахунку №8638, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 20.06.2008; договір № РР.КК.002/7683/06-2007 від 20.06.2008, додаток № 1 до договору № РР.КК.002/7683/06-2007 від 20.06.2008; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, ксерокопію паспорта та ідентифікаційного коду, які були підписані останнім. Від імені ВАТ РОДОВІД БАНКдані документи, з відома начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, були підписані ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.).

Згідно вищевказаних документів, на імя ОСОБА_92 було відкрито картковий рахунок №8638, видана платіжна картка sa Clasiс№559375 та встановлено кредитну лінію за картковим рахунком з лімітом кредитування 12500 гривень.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) продовжуючи реалізовувати злочинний план організованої злочинної групи, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень, наданими ОСОБА_92 у вигляді кредиту, не видала останньому платіжної картки isa Clasiс№559375 та ПІН-коду до неї, а також другі примірники документів, щодо оформлення ОСОБА_92 кредиту, залишивши їх в себе. Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) повідомила ОСОБА_92 про те, що останній може йти і що йому повідомлять про видачу або про відмову в видачі кредиту. Приблизно через декілька днів, після підписання ОСОБА_92 документів в Оболонському відділені №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, останній зателефонував до ОСОБА_20 та поцікавився чи виграв він кредит, на що ОСОБА_93 повідомив, що дізнається про це у ОСОБА_17. В подальшому ОСОБА_20 та ОСОБА_17 стали уникати зустрічей з ОСОБА_92, при цьому достовірно знаючи про те, що на імя ОСОБА_92, ВАТ РОДОВІД БАНКбуло видано кредит в сумі 12500 гривень.

Продовжуючи свій злочинний план, та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу організованої групи, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття кредитної лінії по картковому рахунку № 8638 з лімітом кредитування 12500 гривень, де повторно зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_92 працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді водія-експедитора, його заробітна плата становить 11700 гривень в місяць, а також те, що останній мав в наявності та користувався дисконтною карткою ОСОБА_24 картка№ 15206457, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) за допомогою програмного забезпечення Фронт-офіста відома начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, було відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК, 20.06.2008 р. було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_92 та на підставі якого на його картковий рахунок №8638 було зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

25.06.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень ОСОБА_92 було дозволено та на його картковий рахунок №8638 якому відповідала платіжна картка Clasiс №559375 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

25.06.2008 р., ОСОБА_16, продовжуючи розроблений та відомий всім учасникам організованої групи злочинний план, володіючи платіжною карткою ОСОБА_92 Clasiс№559375 та кодом доступу до карткового рахунку № 8638, які були передані останньому ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), заволодів вищезазначеними грошовими коштами в сумі 12500 гривень шляхом отримання їх через банкомат ВАТ РОДОВІД БАНК, що встановлений за адресою: м. Київ, вул. Тимошенка, 29, які в подальшому за допомогою ОСОБА_15 передав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між членами організованої групи ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 та ОСОБА_20.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) до якої на ряду з нею входили ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 та ОСОБА_20, ВАТ РОДОВІД БАНКбуло спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12 500 гривень.

39. Крім того, в кінці червня 2008 року, здійснюючи підготовку до вчинення шахрайства, незаконного заволодіння кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКшляхом обману, їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, ОСОБА_16 діючи повторно, за попередньою змовою групою осіб, в складі організованої групи, до якої на ряду з ним входили ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) ОСОБА_15 та інші учасники, підшукав ОСОБА_94, знаючи при цьому достовірно, що останній ніде не працює та потребує грошових коштів, запропонував останньому допомогти, через своїх знайомих отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12000 гривень. ОСОБА_35 ОСОБА_16 було повідомлено ОСОБА_94 про те, що для отримання вказаного кредиту йому буде необхідно надати свій паспорт, ідентифікаційний код, а також підписати документи, які будуть надані працівником банку, на що ОСОБА_94 погодився.

25.06.2008 р., ОСОБА_16 продовжуючи злочинний умисел направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, наданими ОСОБА_94 у вигляді кредиту, зустрівся з останнім біля Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, що за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а. В розмові ОСОБА_16 повідомив ОСОБА_94 про необхідність звернення до старшого економіста Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), робоче місце котрої знаходилось праворуч від входу у відділення банку, а сам в цей час став чекати на нього на вулиці. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи обізнаною про прихід ОСОБА_94, діючи узгоджено з ОСОБА_16 та ОСОБА_15, маючи за мету заволодіти грошовими коштами в сумі 12500 гривень, зустріла останнього, після чого виготовила з оригіналу паспорта та ідентифікаційного коду їх копії, а також здійснила ідентифікацію клієнта, шляхом внесення інформації про нього в анкету. При заповненні анкети ОСОБА_94, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКза діями співробітників відділення банку, самостійно, без відома ОСОБА_94, внесла неправдиву інформацію про те, що останній працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді водія-експедитора та його заробітна плата становить 10300 гривень в місяць, що не відповідало дійсності. Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) надала ОСОБА_94 для підпису розсипку про отримання платіжної картки № 555928 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодом, яка була підписана останнім.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи реалізовувати розроблений злочинний план організованої групи, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКнаданими ОСОБА_94 у вигляді кредиту, не видала останньому платіжної картки Clasiс№555928 та ПІН-коду до неї, залишивши їх в себе. Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) повідомила ОСОБА_94 про те, що останній може йти і що йому повідомлять про видачу або про відмову в видачі кредиту.

В подальшому з метою усунення перешкод та умисного створення умов для вчинення злочину ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), без участі ОСОБА_94 за допомогою програмного забезпечення склала та роздрукувала: заяву ОСОБА_94 на відкриття карткового рахунку №8293, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 25.06.2008; договір № РР.КК.002/7338/06-2007 від 25.06.2008, додаток № 1 до договору № РР.КК.002/7338/06-2007 від 25.06.2008; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, які були підписані від імені ОСОБА_94 невстановленою слідством особою та які в подальшому зі сторони банку, з відома начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, були підписані старшим економістом цього відділення ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Згідно вищевказаних документів, на імя ОСОБА_94 в ВАТ РОДОВІД БАНКбуло відкрито картковий рахунок №8293, видана платіжна картка Clasiс№ 555928 та встановлено кредитну лінію за картковим рахунком з лімітом кредитування 12500 гривень.

Продовжуючи злочинний план організованої групи та маючи за мету досягти кінцевого результату, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офіс оформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття кредитної лінії по картковому рахунку №8293 з лімітом кредитування 12500 гривень, де повторно зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_94 працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді водія-експедитора, його заробітна плата становить 10300 гривень в місяць, а також те, що останній мав в наявності та користувався дисконтною карткою ОСОБА_24 картка№ 15156006, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитування ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), з відома ОСОБА_27, за допомогою програмного забезпечення Фронт-офісбуло відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК, 26.06.2008 р. було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_94, на підставі якого було здійснено зарахування на його картковий рахунок №8293 грошових коштів в сумі 12500 гривень.

27.06.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень ОСОБА_94 було дозволено та на його картковий рахунок №293 якому відповідала платіжна картка Clasiс№ 555928 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

27.06.2008 р., ОСОБА_16 продовжуючи розроблений та погоджений злочинний план, володіючи платіжною карткою ОСОБА_94 Clasiс№ 555928 та кодом доступу до карткового рахунку, яка останньому була передана ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), заволодів вищезазначеними грошовими коштами в сумі 12500 гривень шляхом отримання їх за допомогою платіжної картки з банкомату ВАТ РОДОВІД БАНК, що встановлений за адресою: м. Київ, вул. Вишгородська, 52, які в подальшому з відома ОСОБА_15 передав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між членами організованої групи ОСОБА_15 та ОСОБА_16

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) до якої на ряду з нею входили ОСОБА_15, ОСОБА_16, ВАТ РОДОВІД БАНКбуло спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12500 гривень.

40.

Крім того, в кінці червня 2008 року, ОСОБА_17 діючи згідно відведеної йому ролі в складі організованої групи, здійснюючи підготовку до вчинення шахрайства, заволодіння шляхом обману кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, повторно, за попередньою змовою групою осіб, з відома ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_15 та ОСОБА_16, підшукав ОСОБА_95, знаючи при цьому достовірно, що остання потребує грошових коштів на проживання, запропонував допомогти останній, через своїх знайомих отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 2500 гривень, при цьому пояснив, що в банку проходить сумісна акція ОСОБА_24 Карта-РОДОВІД БАНК, згідно якої отриманий кредит повертати буде не потрібно, так як кредит видається в замін дисконтної козирної картки, яка їй буде надана працівником банку. ОСОБА_35 ОСОБА_17 було повідомлено ОСОБА_95 про те, що для отримання вказаного кредиту їй буде необхідно надати свій паспорт, ідентифікаційний код, а також підписати документи, які будуть надані працівником банку та за допомогу в отриманні кредиту передати йому 500 гривень, на що ОСОБА_95 погодилась.

02.07.2008 р., ОСОБА_95 за вказівкою ОСОБА_17 прибула до Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, що за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а, де її зустрів ОСОБА_17 та ОСОБА_16, і якого ОСОБА_17 представив як особу, яка буде допомагати в отриманні кредиту. В розмові з ОСОБА_16, останній в присутності ОСОБА_17, ще раз повідомив ОСОБА_95 про сумісну акцію ОСОБА_24 Карта-РОДОВІД БАНК, згідно якої отриманий кредит повертати буде не потрібно. Після цього ОСОБА_16 та ОСОБА_17 повідомили ОСОБА_95 про необхідність звернення до старшого економіста цього відділення банку ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), робоче місце котрої знаходилось праворуч від входу в відділення банку, та підписання наданих нею документів, а ОСОБА_17 та ОСОБА_16 в цей час стали чекати на неї на вулиці. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи обізнаною про прихід ОСОБА_95, діючи узгоджено з ОСОБА_16 та ОСОБА_17, маючи за мету заволодіти грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКв розмірі 12500 гривень, наданими ОСОБА_95 в вигляді кредиту в сумі 12500 гривень, зустріла останню, після чого виготовила з оригіналів паспорта та ідентифікаційного коду їх ксерокопії, а також здійснила ідентифікацію клієнта ОСОБА_95, шляхом внесення інформації про неї до електронної анкети. При заповненні анкети ОСОБА_95, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК за діями співробітників відділення банку, самостійно, без відома та участі ОСОБА_95, внесла неправдиву інформацію про те, що остання працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді старшого економіста та її заробітна плата становить 9600 гривень в місяць, що не відповідало дійсності.

В подальшому з метою усунення перешкод та умисного створення умов для вчинення злочину ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), без відома та участі ОСОБА_95 за допомогою програмного забезпечення склала, роздрукувала та надала до підпису: розписку про отримання ОСОБА_95 платіжної картки sa Clasiс№ 556025 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодом, заяву ОСОБА_95 на відкриття карткового рахунку №8303, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 02.07.2008; договір №PP.KK.002/7348/06-2007 від 02.07.2008, додаток №1 до договору №PP.KK.002/7348/06-2007 від 02.07.2008; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, які були підписані ОСОБА_95 Від імені ВАТ РОДОВІД БАНКдані документи з відома ОСОБА_27, були підписані ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) продовжуючи реалізовувати злочинний план організованої злочинної групи направлений на заволодіння грошовими коштами шляхом оформлення кредиту ОСОБА_95, не видала останній платіжної картки sa Clasiс№556025 та ПІН-коду до неї, залишивши їх в себе. Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) повідомила ОСОБА_95 про те, що остання може йти і що ОСОБА_16 або ОСОБА_17 повідомлять їй про видачу або про відмову в видачі кредиту. Через деякий час, після підписання ОСОБА_95 розписки в Оболонському відділені №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, остання зателефонувала до ОСОБА_17 та поцікавилася чи видано їй кредит, на що ОСОБА_17 повідомив, що до нього в свою чергу телефонував ОСОБА_16, який сповістив про те, що у видачі кредиту їй відмовлено, що не відповідало дійсності.

Згідно вищевказаних документів, на імя ОСОБА_95 було відкрито картковий рахунок №8303, видано платіжну картку isa Clasiс№ 556025 та встановлено кредитну лінію за картковим рахунком з лімітом кредитування 12500 гривень.

Продовжуючи злочинний план організованої групи та маючи за мету досягти кінцевого результату, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офіс оформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття кредитної лінії за картковим рахунком №8303 з лімітом кредитування 12500 гривень, де повторно зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_95 працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м.Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді старшого економіста, її заробітна плата становить 9600 гривень на місяць, а також те, що остання мала в наявності та користувалася дисконтною карткою ОСОБА_24 картка№ 15153604, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), за допомогою програмного забезпечення Фронт-офіс, з відома ОСОБА_27 було відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК02.07.2008 р., було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_95 та на підставі якого на її картковий рахунок №8303 було зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

03.07.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень ОСОБА_95 було дозволено та на її картковий рахунок №8303, якому відповідала платіжна картка Clasiс№556025 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

03.07.2008 р., ОСОБА_16, продовжуючи розроблений та відомий всім учасникам організованої групи злочинний план, володіючи платіжною карткою ОСОБА_95 Clasiс№ 556025 та кодом доступу до карткового рахунку №8303, які були передані останньому ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), заволодів вищезазначеними грошовими коштами в сумі 12500 гривень шляхом зняття їх готівкою з банкомату, що встановлений за адресою: м. Київ, вул. Тимошенка, 29, які в подальшому за допомогою ОСОБА_15 передав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.).

Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між членами організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_15 та ОСОБА_17

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), на ряду з нею до якої входили ОСОБА_15, ОСОБА_16 та ОСОБА_17 було спричинено матеріальну шкоду ВАТ РОДОВІД БАНКна загальну суму 12 500 гривень.

41.

Крім того, на початку липня 2008 року, здійснюючи підготовку до шахрайства, вчинення незаконного заволодіння кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, шляхом обману, їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) діючи повторно, за попередньою змовою групою осіб, в складі організованої групи, до якої на ряду з нею входили ОСОБА_16, ОСОБА_15 та інші учасники, використала ксерокопію паспорта громадянина ОСОБА_96, ІНФОРМАЦІЯ_50, серії МВ № 364519, вид. Бердичівським МРВ УМВС України в Житомирській області 28.09.2007 та ксерокопію дубліката картки фізичної особи платника податків № ОСОБА_96, виданого Бердичівською ОДПІ 31.07.2007 при заволодінні шляхом обману грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКнаданими ОСОБА_96 у вигляді кредиту за програмою ОСОБА_24 ОСОБА_25.

02.07.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) продовжуючи злочинний умисел організованої групи, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, наданими ОСОБА_96 у вигляді кредиту, використовуючи ксерокопію паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_96, здійснила ідентифікацію клієнта, шляхом внесення неправдивої інформації про нього в електронну анкету.

Так при заповненні анкети ОСОБА_96, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКза діями співробітників відділення банку, самостійно, без відома ОСОБА_96, внесла неправдиву інформацію про те, що останній працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9є, на посаді будівельника та його заробітна плата становить 10300 гривень на місяць, що не відповідало дійсності.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи реалізовувати розроблений злочинний план, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКнаданими ОСОБА_96 у вигляді кредиту, з метою усунення перешкод та умисного створення умов для вчинення злочину, без участі ОСОБА_96 користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКза діями співробітників відділення банку, за допомогою програмного забезпечення склала та роздрукувала: заяву ОСОБА_96 на відкриття карткового рахунку №8472, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 02.07.2008; розписку ОСОБА_96 про отримання платіжної картки № 557718 у непошкодженому стані та запечатаним конвертом з ПІН-кодом від 02.07.2008, договір №РР.КК.002/7517/06-2007 від 02.07.2008, додаток №1 до договору РР.КК.002/7517/06-2007 від 02.07.2008, інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, які зі сторони банку були підписані з відома начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_41, старшим економістом цього відділення ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Згідно вищевказаних документів, на імя ОСОБА_96 було відкрито картковий рахунок №8472, видана платіжна Classic№557718 та встановлено кредитну лінію за картковим рахунком з лімітом кредитування 12500 гривень.

Продовжуючи свій злочинний план та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття кредитної лінії ОСОБА_96 по картковому рахунку №8472 з лімітом кредитування 12500 гривень, де повторно зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_96 працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9є, на посаді будівельника, його заробітна плата становить 10300 гривень в місяць, а також те, що останній мав в наявності та користувався дисконтною карткою ОСОБА_24 картка № 15153612, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), з відома ОСОБА_27, за допомогою програмного забезпечення Фронт-офісбуло відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК, було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_96, на підставі якого було здійснено зарахування на його картковий рахунок №8472 грошових коштів в сумі 12500 гривень.

04.07.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень ОСОБА_96 було дозволено та на його картковий рахунок №8472, якому відповідала платіжна картка Clasiс№557718 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

04.07.2008 р., ОСОБА_16 продовжуючи розроблений та відомий всім учасникам організованої групи злочинний план, володіючи платіжною карткою ОСОБА_96 Clasiс№557718 та кодом доступну до карткового рахунку №8472, які були передані останньому ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), заволодів грошовими коштами в сумі 12500 гривень шляхом отримання їх за допомогою платіжної картки з банкомату ВАТ РОДОВІД БАНК, що встановлений за адресою: м. Київ, вул. Героїв Сталінграда, 24-а, які в подальшому за допомогою ОСОБА_15 передав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.).

Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між її членами ОСОБА_16, ОСОБА_15.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) до якої на ряду з нею входили ОСОБА_15, ОСОБА_16 та інші учасники, ВАТ РОДОВІД БАНК було спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12 500 гривень.

42.

Крім того, на початку липня 2008 року, ОСОБА_18 діючи згідно відведеної йому ролі в складі організованої групи, здійснюючи підготовку до вчинення шахрайства, заволодіння шляхом обману кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, повторно, за попередньою змовою групою осіб, з відома ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_15, ОСОБА_16, підшукав ОСОБА_97, знаючи при цьому достовірно, що останній потребує грошових коштів, запропонував допомогти останньому, через своїх знайомих отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень, при цьому повідомив неправдиву інформацію про те, що отриманий кредит буде виданий строком на 2 роки та щомісячний платіж буде становити 600 гривень. ОСОБА_35 ОСОБА_18 було повідомлено ОСОБА_97 про те, що за допомогу в отриманні даного кредиту останній повинен буде заплатити йому 4000 гривень, на що ОСОБА_97 погодився. Крім того ОСОБА_18 було повідомлено ОСОБА_97 про те, що для отримання вказаного кредиту йому буде необхідно надати свій паспорт, ідентифікаційний код, а також підписати документи, які будуть надані працівником банку, на що ОСОБА_97 погодився та надав ОСОБА_18 ксерокопію свого паспорта та ідентифікаційного коду. В подальшому ОСОБА_18 продовжуючи реалізовувати розроблений план по заволодінню грошовими коштами, передав за допомогою ОСОБА_15 ксерокопію паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_97 старшому економісту Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.).

04.07.2008 р., старший економіст Оболонського відділення №2 КРД ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи виконувати розроблений нею злочинний план та маючи за мету незаконно заволодіти грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень, в складі організованої групи, шляхом оформлення ОСОБА_97 кредиту, без участі ОСОБА_97 здійснила його ідентифікацію в програмному забезпеченні Фронт-Офісшляхом внесення інформації про нього в електронну анкету. Так, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) при заповненні анкети ОСОБА_97, знаючи про те, які вимоги ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКза діями співробітників відділення банку, самостійно, без відома ОСОБА_97 внесла неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_97 працює в СПД ОСОБА_19Д., що за адресою: АДРЕСА_3, на посаді водія, його заробітна плата становить 9 400 гривень в місяць, що не відповідало дійсності.

Після оформлення документів в програмному забезпеченні згідно яких на імя ОСОБА_97 було відкрито картковий рахунок №8446 та встановлено кредитну лінію по вказаному рахунку з лімітом кредитування 12500 гривень.

Продовжуючи свій злочинний план та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу організованої групи, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття кредитної лінії за картковим рахунком №8446 з лімітом кредитування 12500 гривень, де також зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_97 працює в СПД ОСОБА_19Д., що за адресою: АДРЕСА_3, на посаді водія, його заробітна плата становить 9 400 гривень в місяць, а також те, що останній мав в наявності та користувався дисконтною карткою ОСОБА_24 картка№ 15154448, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), за допомогою програмного забезпечення Фронт-офіста з відома ОСОБА_27, було відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНКбуло прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_97 та на підставі якого на його картковий рахунок №8446 було зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

08.07.2008 р, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що ОСОБА_97 у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень було дозволено та на його картковий рахунок №8446 якому відповідала платіжна картка Clasiс№557452 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

ОСОБА_51 ж дня, ОСОБА_18 продовжуючи розроблений та погоджений злочинний план організованої групи, з метою маскування злочинних дій організованої групи прибув з ОСОБА_97 до Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, що за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а, направив ОСОБА_97 у відділення банку до старшого економіста цього відділення банку ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.).

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи обізнаною про прихід ОСОБА_97, діючи спільно та узгоджено з ОСОБА_16, ОСОБА_15 та ОСОБА_18, маючи за мету незаконно заволодіти грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКвиданими ОСОБА_97 у вигляді кредиту, зустріла останнього, після чого виготовила з оригіналів паспорта, ідентифікаційного коду їх копії та надала ОСОБА_97 для підпису раніш складені, підготовлені та роздруковані документи, а саме: розписку ОСОБА_97 про отримання платіжної картки Clasiс№ 557452 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодомвід 04.07.2008, заяву ОСОБА_97 на відкриття карткового рахунку №8446, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 04.07.2008; договір № PP.KK.002/7491/06-2007 від 04.07.2008, додаток № 1 до договору №PP.KK.002/7491/06-2007 від 04.07.2008; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, які були підписані останнім. Від імені ВАТ РОДОВІД БАНКдані документи, з відома начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, були підписані ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Продовжуючи реалізовувати злочинний план організованої злочинної групи, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКвиданими ОСОБА_97 у вигляді кредиту, передала ОСОБА_97 платіжну картку Clasiс№ 557452 з пін-кодом до неї в присутності ОСОБА_18, який в даному випадку, здійснював нагляд за використанням ОСОБА_97 вищевказаної платіжної картки та грошових коштів, які знаходились на рахунку ОСОБА_97 №8446.

В подальшому ОСОБА_18, діючи згідно відведеної йому ролі в складі організованої групи, прибув з ОСОБА_97 до банкомату ВАТ РОДОВІД БАНК, що за адресою: м. Київ, вул. Тимошенка, 29, де ОСОБА_97 якому не було відомо про злочинну діяльність ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_16, ОСОБА_15 та ОСОБА_18, в присутності та під контролем останнього зняв за допомогою виданої платіжної картки Clasiс№ 557452 грошові кошти в сумі 4000 гривень, які передав ОСОБА_18, а той в свою чергу в подальшому за допомогою ОСОБА_15 передав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Іншими грошовими коштами в розмірі 8500 гривень, які залишились на картковому рахунку ОСОБА_97 №8446, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_16, ОСОБА_15 та ОСОБА_18 розпорядились шляхом передачі їх ОСОБА_97, при цьому переслідуючи мету прикриття своєї злочинної діяльності.

Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між членами організованої групи нею, ОСОБА_16, ОСОБА_15 та ОСОБА_18.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) до якої на ряду з нею входили ОСОБА_16, ОСОБА_15 та ОСОБА_18, ВАТ РОДОВІД БАНК було спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12500 гривень.

43.

Крім того, на початку липня 2008 року, ОСОБА_18 здійснюючи, підготовку до вчинення шахрайства, заволодіння шляхом обману, грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКшляхом обману, їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, повторно, за попередньою змовою групою осіб, діючи в складі організованої групи, до якої на ряду з ним також входили ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_15, ОСОБА_16 та діючи згідно відведеної йому ролі, яка була відома всім учасникам організованої групи, ОСОБА_18 підшукав ОСОБА_98, знаючи при цьому достовірно, що останній потребує грошових коштів та запропонував допомогти останньому, через своїх знайомих отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень, при цьому повідомив, що за допомогу в отриманні даного кредиту останній повинен буде заплатити йому 4000 гривень, на що ОСОБА_98 погодився. Крім того ОСОБА_18 було повідомлено ОСОБА_98 про те, що для отримання вказаного кредиту йому буде необхідно надати свій паспорт, ідентифікаційний код, а також підписати документи, які будуть надані працівником банку, на що ОСОБА_98 також погодився та в телефонній розмові повідомив ОСОБА_18 реквізити власного паспорта та ідентифікаційного коду. В подальшому ОСОБА_18 продовжуючи реалізовувати розроблений план по заволодінню грошовими коштами, передав через ОСОБА_15, дані паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_98 старшому економісту Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.)

04.07.2008 р. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи виконувати розроблений нею злочинний план та маючи за мету незаконно заволодіти грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень, шляхом оформлення ОСОБА_98 кредиту, без участі останнього здійснила його ідентифікацію в програмному забезпеченні шляхом внесення інформації про нього в електронну анкету. Так, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), при заповненні анкети ОСОБА_98, знаючи про те, які вимоги ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКза діями співробітників відділення банку, внесла неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_98 працює в ПП ОСОБА_19Д., що за адресою: АДРЕСА_2, на посаді водія, його заробітна плата становить 9800 гривень в місяць, що не відповідало дійсності. В подальшому ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) за допомогою програмного забезпечення Фронт-Офісзаповнила, склала та роздрукувала: розписку ОСОБА_98 про отримання платіжної картки Clasiс№ 557437 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодомвід 04.07.2008, заяву ОСОБА_98 на відкриття карткового рахунку №8444, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 07.04.2008; договір №PP.KK.002/7489/06-2007 від 04.07.2008, додаток №1 до договору №PP.KK.002/7489/06-2007 від 04.07.2008, інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту. Згідно вказаних документів на імя ОСОБА_98 в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНКбуло відкрито картковий рахунок №8444, якому відповідала платіжна картка № 557437 та встановлено кредитну лінію по вказаному рахунку з лімітом кредитування 12500 гривень.

05.07.2008 р., продовжуючи виконувати свій злочинний план та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу організованої групи, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття чи відмови у відкритті ОСОБА_98 кредитної лінії за картковим рахунком №8444 з лімітом кредитування 12500 гривень, де повторно зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_98 працює в ПП ОСОБА_19Д., що за адресою: АДРЕСА_2, на посаді водія, його заробітна плата становить 9 800 гривень на місяць, а також те, що останній мав в наявності та користувався дисконтною карткою ОСОБА_24 картка№ 15153616, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняза допомогою програмного забезпечення Фронт-офісОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), з відома начальника Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД ОСОБА_41, було відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНКбуло прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_98 та зарахування на його картковий рахунок №8444 грошових коштів в сумі 12500 гривень.

07.07.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що ОСОБА_98 у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень було дозволено та на його картковий рахунок №8444, якому відповідала платіжна картка Clasiс№ 57437 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень, про що повідомила ОСОБА_15, а останній в свою чергу ОСОБА_18

ОСОБА_51 ж дня, ОСОБА_18 продовжуючи виконувати розроблений та погоджений злочинний план організованої групи, з метою маскування злочинних дій організованої групи, зустрівся з ОСОБА_98 біля Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, що за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а та повідомив про необхідність звернення до старшого економіста цього відділення банку ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), робоче місце котрої знаходилось праворуч від входу в відділення банку. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи обізнаною про прихід ОСОБА_98, діючи спільно та узгоджено з ОСОБА_15, ОСОБА_16 та ОСОБА_18, маючи за мету незаконно заволодіти грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКнаданими ОСОБА_98 у вигляді кредиту, зустріла останнього, після чого виготовила з оригіналів паспорта, ідентифікаційного коду їх копії та надала ОСОБА_98 для підпису раніш складені, підготовлені та роздруковані документи, а саме: розписку ОСОБА_98 про отримання платіжної картки Visa Clasiс№ 557437 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодомвід 04.07.2008, заяву ОСОБА_98 на відкриття карткового рахунку №8444, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 07.04.2008; договір № PP.KK.002/7489/06-2007 від 04.07.2008, додаток №1 до договору №PP.KK.002/7489/06-2007 від 04.07.2008, інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, які були підписані останнім. Від імені Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНКвказані документи, з відома начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, були підписані старшим економістом Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.)

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) продовжуючи реалізовувати злочинний план організованої злочинної групи, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКнаданими ОСОБА_98 у вигляді кредиту, передала останньому платіжну картку Visa Clasiс№ 57437 з ПІН-кодом до неї, знаючи при цьому, що біля відділення банку на ОСОБА_98 чекає ОСОБА_18, який згідно відведеної ролі, здійснював нагляд за використанням ОСОБА_98 вищевказаної платіжної картки та грошових коштів, які знаходились на картковому рахунку ОСОБА_98 №8444.

В подальшому ОСОБА_18, продовжуючи злочинний план організованої групи, зустрів на виході ОСОБА_98, після чого забрав у останнього видану платіжну картку з ПІН-кодом та зняв з банкомату ВАТ РОДОВІД БАНК, що за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а, 12000 гривень, з яких 4000 гривень забрав собі, а решту згідно розробленого плану, передав ОСОБА_98

В подальшому ОСОБА_18 за допомогою ОСОБА_15, передав вказані - отримані ним гроші ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між членами організованої групи ОСОБА_15, ОСОБА_16 та ОСОБА_18

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) до якої на ряду з нею входили ОСОБА_15, ОСОБА_16 та ОСОБА_18, ВАТ РОДОВІД БАНК було спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12500 гривень.

44.

Крім того, ОСОБА_22 володіючи платіжною карткою ОСОБА_99 Clasiс№557296, кодом доступу до карткового рахунку №8430 та використовуючи їх, 25.07.2008 р., 28.07.2008 р., отримала грошові кошти в сумі 12500 гривень, шляхом зняття їх готівкою з банкоматів ВАТ РОДОВІД БАНК, що встановлені в м. Києві за адресами: вул. Бальзака, 65/1, та вул. Сагайдачного, 22.

В подальшому зазначена сума грошей - 12500 грн., що ВАТ РОДОВІД БАНКбула надана у вигляді кредиту за програмою ОСОБА_24 РОДОВІД БАНКз відкриттям ОСОБА_99 карткового рахунку №8430, кредитної лінії з пільговим строком кредитування, згідно договору №PP.KK.002/7475/06-2007 від 24.07.2008, була отримана внаслідок шахрайських дій, шляхом обману ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) та частково використана на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між її членами ОСОБА_16, ОСОБА_53 та іншими учасниками.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) до якої на ряду з нею входили ОСОБА_15, ОСОБА_16 та інші особи, ВАТ РОДОВІД БАНКбуло спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12500 гривен.

45.

Крім того, на початку липня 2008 року, ОСОБА_16 здійснюючи підготовку до вчинення шахрайства, заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКшляхом обману, їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, діючи в складі організованої групи з ОСОБА_15 та ОСОБА_13, знаючи про те, що ОСОБА_100 потребує грошових коштів, запропонував допомогу в отриманні кредиту в ВАТ РОДОВІД БАНК.

Так ОСОБА_16 в розмові з ОСОБА_100 повідомив останньому, що може допомогти отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 2000 гривень, який погашати буде не потрібно. ОСОБА_35 ОСОБА_16 було повідомлено ОСОБА_100 про те, що для отримання вказаного кредиту йому буде необхідно надати свій паспорт та ідентифікаційний код, а також підписати документи, які будуть надані працівником банку, на що ОСОБА_100 погодився.

08.07.2008 р., ОСОБА_16 зустрівся з ОСОБА_100 біля Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а, в м. Києві, де повідомив ОСОБА_100 про те, що на нього буде оформлено кредит в сумі 12500 гривень, а отримає він лише 2000 гривень, і що даний кредит погашати буде не потрібно. Після цього ОСОБА_16 повідомив ОСОБА_100 про необхідність звернення до старшого економіста Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), робоче місце котрої знаходилось праворуч від входу у відділення банку та яка була обізнана про його прихід. ОСОБА_35 ОСОБА_16 повідомив ОСОБА_100 про те, щоб останній не задавав ніяких запитань, а лише надав свій паспорт та ідентифікаційний код.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи обізнаною про прихід ОСОБА_100, діючи узгоджено з ОСОБА_15 та ОСОБА_16, маючи за мету заволодіти грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, шляхом оформлення ОСОБА_100 кредиту в сумі 12500 гривень, зустріла останнього, після чого виготовила з оригіналів ксерокопії паспорта та ідентифікаційного коду та повідомила про те, що останній може йти, і що йому повідомлять про видачу або про відмову в видачі кредиту. В подальшому, через декілька днів в телефонній розмові ОСОБА_16 повідомив ОСОБА_100, що у видачі кредиту йому відмовлено.

Після цього, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) користуючись неналежним контролем зі сторони начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКза діями співробітників відділення банку, без участі ОСОБА_100 здійснила ідентифікацію клієнта, шляхом внесення інформації про нього в електронну анкету. При заповненні анкети ОСОБА_100, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, самостійно, без відома ОСОБА_100, внесла неправдиву інформацію про те, що останній працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді водія-експедитора та його заробітна плата становить 9700 гривень в місяць, що не відповідало дійсності. Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), діючи узгоджено з ОСОБА_15 та ОСОБА_16, роздрукувала та підписала від імені ВАТ РОДОВІД БАНК, документи на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії та підключення до послуг банку, а саме: заяву ОСОБА_100 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 08.07.2008, договір № PP.KK. 002/7498/06-2007 від 08.07.2008р., додаток №1 до договору №PP.KK.002/7498/06-2007 від 08.07.2008р., Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР, інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, розписку ОСОБА_100 про отримання платіжної картки Clasik№557437 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодом. Зі сторони позичальника ОСОБА_100В.вказані документи були підписані невстановленою досудовим слідством особою.

На підставі складених ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) вищевказаних документів, було відкрито картковий рахунок №8453, встановлено кредитну лінію за вказаним картковим рахунком з лімітом кредитування 12500 гривень та документально підтверджено видачу ОСОБА_100 платіжної картки Clasik №557437 та ПІН-коду до неї, що не відповідало дійсності так як вказані платіжну картку та ПІН-код до неї ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) залишила в себе та які в подальшому передала ОСОБА_16

Продовжуючи свій злочинний план, та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу організованої групи, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) за допомогою програмного забезпечення Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття кредитної лінії по картковому рахунку № 8453 з лімітом кредитування 12500 гривень, де також було зазначено неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_100 працює в ТОВ ТТК Печерська Алея, що за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, на посаді водія-експедитора, його заробітна плата становить 9700 гривень в місяць, а також те, що останній мав в наявності дисконтну карту ОСОБА_24 картка№15206470 та здійснював відвідування мережі ресторанів ОСОБА_24 карта, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитування, з відома начальника Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД ОСОБА_41, за допомогою програмного забезпечення Фронт-офіс ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) було відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

10.07.2009 р., після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК, було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_100 та зарахування на його картковий рахунок № 8453 грошових коштів в сумі 12500 гривень.

13.07.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) маючи доступ до програмного забезпечення Фронт-Офіс ВАТ РОДОВІД БАНК, дізналась про те, що у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень ОСОБА_100 було дозволено та на його картковий рахунок № 8453, якому відповідала платіжна картка a Clasik№ 557437 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

13.07.2008 р., ОСОБА_16 продовжуючи єдиний план злочинної групи, що був відомий всім її учасникам та до складу якої на ряду з ним входили ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) та ОСОБА_15, володіючи платіжною карткою ОСОБА_100 Clasik№ 557437 та кодом доступу до карткового рахунку, заволодів вищезазначеними грошовими коштами в сумі 12500 гривень шляхом отримання їх за допомогою платіжної картки з банкомату ВАТ РОДОВІД БАНК, що встановлений за адресою: м. Київ, вул. Вишгородська, 52, які в подальшому передав організатору злочинної групи ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між членами організованої групи ОСОБА_101 та ОСОБА_16

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), до якої на ряду з нею входили ОСОБА_15 та ОСОБА_16 було спричинено матеріальну шкоду ВАТ РОДОВІД БАНКна загальну суму 12 500 гривень.

Всього, в наслідок службовї недбалості ОСОБА_22 (раніше ОСОБА_27Ю.), яка виразилася в неналежному виконанні службовою особою своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, злочинними діями організованої групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) та до якої на ряду з нею входили ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_20, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ВАТ РОДОВІД БАНКспричинено матеріальну шкоду на загальну суму 512 350 грн., що являється тяжкими наслідками, так як в 250 разів і більше перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян.

46.

Крім того, 07.08.2008 р., ОСОБА_15 діючи згідно відведеної йому ролі в складі організованої групи, здійснюючи підготовку до вчинення шахрайства, заволодіння шляхом обману кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, повторно, за попередньою змовою групою осіб, в складі організованої групи, з відома ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) та ОСОБА_16, підшукав ОСОБА_102, дізнавшись, що остання потребує грошових коштів на проживання, запропонував допомогти останній, через своїх знайомих отримати кредит в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 3000 гривень, строком на 3 роки під 3% річних, що не відповідало дійсності. ОСОБА_35 ОСОБА_15 повідомив ОСОБА_102, що для отримання вказаного кредиту їй буде необхідно надати свій паспорт, ідентифікаційний код, а також підписати документи, які будуть надані працівником банку, та за допомогу в отриманні кредиту передати йому 1500 гривень, на що ОСОБА_102 погодилась. Після цього ОСОБА_15 підвів ОСОБА_102 до ОСОБА_16, який знаходився неподалік від Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, та який ще раз підтвердив ОСОБА_102 умови кредиту, які їй повідомив ОСОБА_15

ОСОБА_51 ж дня, ОСОБА_16 та ОСОБА_15 повідомили ОСОБА_102 про необхідність звернення до старшого економіста Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.), робоче місце котрої знаходилось праворуч від входу у відділення банку для надання паспорту, ідентифікаційного коду і підписання наданих нею документів. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи обізнаною про прихід ОСОБА_102, діючи узгоджено з ОСОБА_16 та ОСОБА_15, маючи за мету заволодіти грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКв розмірі 3000 гривень, шляхом оформлення ОСОБА_102 кредиту в сумі 3000 гривень, зустріла останню, після чого виготовила з оригіналів паспорта та ідентифікаційного коду їх ксерокопії, а також здійснила ідентифікацію клієнта ОСОБА_102, шляхом внесення інформації про неї до електронної анкети. При заповненні анкети ОСОБА_102, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) знаючи про вимоги ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, самостійно, без відома та участі ОСОБА_102, внесла неправдиву інформацію про те, що остання працює в ПП ОСОБА_19Д., що за адресою АДРЕСА_4, на посаді диспетчера та її заробітна плата становить 9200 гривень на місяць, що не відповідало дійсності. Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), за допомогою компютерної техніки склала, роздрукувала та надала ОСОБА_102 для підпису: заяву ОСОБА_102 на відкриття карткового рахунку №8372, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 07.08.2008; договір № PP.KK.002/7417/06-2007 від 07.08.2008, додаток №1 до договору № PP.KK.002/7417/06-2007 від 07.08.2008; розписку ОСОБА_102 про отримання платіжної картки a Clasik№556710 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодомвід 07.08.2008, інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, які були підписані ОСОБА_102 ОСОБА_34 документи від імені ВАТ РОДОВІД БАНКбули підписані старшим економістом Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.)

Згідно вищевказаних документів, на імя ОСОБА_102 було відкрито картковий рахунок №8372, видано платіжну картку Clasiс№556710 та встановлено кредитну лінію за картковим рахунком з лімітом кредитування 12500 гривень.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) продовжуючи реалізовувати злочинний план організованої злочинної групи, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, не видала ОСОБА_102 платіжної картки Clasiс№ 556710 та ПІН-коду до неї, залишивши їх в себе. Після цього ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) повідомила ОСОБА_102 про те, що остання може йти і що через декілька днів їй потрібно зателефонувати в банк та дізнатись про видачу або про відмову у видачі кредиту.

Продовжуючи свій злочинний план, та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу організованої групи, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття кредитної лінії за картковим рахунком №8372 з лімітом кредитування 3000 гривень, де зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_102 працює в ПП ОСОБА_19Д., що за адресою АДРЕСА_2, на посаді диспетчера, її заробітна плата становить 9200 гривень в місяць, а також те, що остання мала в наявності та користувалася дисконтною карткою ОСОБА_24 картка№ 15143779, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) за допомогою програмного забезпечення Фронт-офіс, було відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК07.08.2008 р. було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 3000 гривень клієнту ОСОБА_102 та на підставі якого на її картковий рахунок №8372 було зараховано грошові кошти в сумі 3000 гривень.

11.08.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНК, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що у відкритті ліміту кредитування в сумі 3000 гривень ОСОБА_102 було дозволено та на її картковий рахунок №8372, якому відповідала платіжна картка Clasiс№ 556710 зараховано грошові кошти в сумі 3000 гривень.

11.08.2008 р., ОСОБА_16 продовжуючи розроблений та відомий всім учасникам організованої групи злочинний план, володіючи платіжною карткою ОСОБА_102 Clasiс№ 556710 та кодом доступу до карткового рахунку №8372, які були передані останньому ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), заволодів вищезазначеними грошовими коштами в сумі 3000 гривень шляхом зняття їх готівкою з банкомату, що встановлений за адресою: м. Київ, вул. Вишгородська, 52, які в подальшому за допомогою ОСОБА_15 передав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Через деякий час, після підписання ОСОБА_102 документів в Оболонському відділені № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, остання зателефонувала в ВАТ РОДОВІД БАНКта дізналась про те, що у видачі кредиту їй задоволено та що грошові кошти в сумі 3000 гривень вже зняті з рахунку.

Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між членами організованої групи ОСОБА_16 та ОСОБА_15.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), до якої на ряду з нею входили ОСОБА_16 та ОСОБА_15, ВАТ РОДОВІД БАНКбуло спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 3000 гривень.

47.

Крім того, здійснюючи підготовку до шахрайства, заволодіння кредитними грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКшляхом обману, їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) діючи повторно, за попередньою змовою групою осіб, згідно відведеної ролі в складі організованої групи, до якої на ряду з нею входили ОСОБА_15 та ОСОБА_16 при невстановлених досудовим слідством обставинах, незаконно здобула ксерокопію паспорта громадянина ОСОБА_103, ІНФОРМАЦІЯ_51, серії МЕ № 159993 виданий Голосіївським РУ ГУМВС України в м. Києві 19.09.2002 та ксерокопію картки фізичної особи платника податків № НОМЕР_4 ОСОБА_103, виданого ДПА у м. Києві 08.02.2008 з метою їх використання при заволодінні шляхом обману грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКнаданими ОСОБА_103 у вигляді кредиту за програмою ОСОБА_24 ОСОБА_25.

22.08.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) продовжуючи реалізовувати злочинний умисел у складі організованої групи, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНК, наданими ОСОБА_103 у вигляді кредиту, використовуючи ксерокопію паспорта та ідентифікаційного коду останнього, здійснила ідентифікацію клієнта, шляхом внесення неправдивої інформації про нього в електронну анкету.

Так при заповненні анкети ОСОБА_103, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), знаючи про вимоги, які ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників, самостійно, без відома ОСОБА_103, внесла неправдиву інформацію про те, що останній працює в ТОВ ПЗФ Кремінь, що за адресою АДРЕСА_5, на посаді водія-експедитора та його заробітна плата становить 8900 гривень в місяць, що не відповідало дійсності.

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), продовжуючи реалізовувати розроблений злочинний план організованої групи, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКнаданими ОСОБА_103 у вигляді кредиту, з метою усунення перешкод та умисного створення умов для вчинення злочину, без участі ОСОБА_103 за допомогою програмного забезпечення склала та роздрукувала: заяву ОСОБА_103 на відкриття карткового рахунку №8375, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 22.08.2008; договір №РP.KK.002/7420/06-2007 від 22.08.2008, додаток №1 до договору №РP.KK.002/7420/06-2007 від 22.08.2008, інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, розписку ОСОБА_103 про отримання платіжної картки № 556744 у непошкодженому стані та запечатаним конвертом з ПІН-кодом від 22.08.2008, які були підписані від імені ОСОБА_103 невстановленою досудовим слідством особою, а зі сторони банку вказані документи, згідно наділених повноважень, були підписані старшим економістом Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.)

Згідно вищевказаних документів, на імя ОСОБА_103 було відкрито картковий рахунок №8375, видана платіжна Classic№ 556744 та встановлено кредитну лінію за картковим рахунком з лімітом кредитування 12500 гривень.

Продовжуючи свій злочинний план та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття чи відмови у відкритті кредитної лінії ОСОБА_103 по картковому рахунку №8375 з лімітом кредитування 12500 гривень, де повторно зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_103 працює в ТОВ ПЗФ Кремінь, що за адресою АДРЕСА_5, на посаді водія-експедитора та його заробітна плата становить 8900 гривень в місяць, а також те, що останній мав в наявності та користувався дисконтною карткою ОСОБА_24 картка№15363396, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняза допомогою програмного забезпечення Фронт-офісОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) було відправлено в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК, 24.08.2008 було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_103 та на підставі якого було зараховано на його картковий рахунок № 8207 грошові кошти в сумі 12500 гривень.

26.08.2008 р, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронт ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень ОСОБА_103 було дозволено та на його картковий рахунок №8375, якому відповідала платіжна картка Clasiс№ 56744 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

ОСОБА_51 ж дня 26.08.2008 р., ОСОБА_16 діючи згідно відведеної йому ролі в складі організованої групи, володіючи платіжною карткою ОСОБА_103 isa Clasiс№ 556744 та кодом доступну до карткового рахунку №8375, яка йому була передана ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), заволодів грошовими коштами в сумі 12500 гривень шляхом отримання їх за допомогою платіжної картки з банкомату ВАТ РОДОВІД БАНК, що встановлений за адресою: м. Київ, вул.Вишгородська, 52, які в подальшому за допомогою ОСОБА_15 передав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між членами організованої групи ОСОБА_15 та ОСОБА_16

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) до якої на ряду з нею входили ОСОБА_15, ОСОБА_16, ВАТ РОДОВІД БАНКбуло спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12 500 гривень.

48.

Крім того, на початку вересня 2008 року, ОСОБА_18 діючи згідно відведеної йому ролі в складі організованої групи, здійснюючи підготовку до вчинення шахрайства, заволодіння шляхом обману кредитними грошовими коштами, їх зняття з карткового рахунку та отримання незаконного доходу, повторно, за попередньою змовою групою осіб, з відома ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_16 та ОСОБА_15, підшукав ОСОБА_104, знаючи при цьому достовірно, що остання потребує грошових коштів, запропонував допомогти останній, через своїх знайомих отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНК в сумі 12500 гривень, при цьому повідомив, що за допомогу в отриманні даного кредиту остання повинна буде заплатити йому 4000 гривень, на що ОСОБА_104 погодилась. Крім того ОСОБА_18 було повідомлено ОСОБА_104 про те, що для отримання вказаного кредиту їй буде необхідно надати свій паспорт, ідентифікаційний код, а також підписати документи, які будуть надані працівником банку, на що ОСОБА_104 погодилась та в телефонному режимі надала ОСОБА_18 дані власного паспорта та ідентифікаційного коду. В подальшому ОСОБА_18 продовжуючи реалізовувати розроблений план по заволодінню грошовими коштами, передав через ОСОБА_15 дані паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_104 старшому економісту Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.)

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) продовжуючи виконувати розроблений нею злочинний план організованої групи та маючи за мету незаконно заволодіти грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривень, шляхом оформлення ОСОБА_104 кредиту, без участі останньої здійснила її ідентифікацію в програмному забезпеченні шляхом внесення інформації про неї в електронну анкету. Так, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) при заповненні анкети ОСОБА_104, знаючи про те, які вимоги ставляться ВАТ РОДОВІД БАНКдо клієнтів-позичальників внесла неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_104 працює в ПП ОСОБА_105А., що за адресою: м. Київ, вул. Волкова, 2 оф. 177, на посаді бухгалтера, її заробітна плата становить 8 700 гривень в місяць, що не відповідало дійсності.

Після оформлення документів в програмному забезпеченні згідно яких на імя ОСОБА_104 було відкрито картковий рахунок №8690 та встановлено кредитну лінію по вказаному рахунку з лімітом кредитування 12500 гривень.

Продовжуючи свій злочинний план та маючи за мету досягти кінцевого результату злочинного умислу організованої групи, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) в програмному забезпечені Фронт-офісоформила встановлену форму замовлення ліміту кредитування, необхідну для прийняття рішення щодо відкриття ОСОБА_104 кредитної лінії за картковим рахунком №8690, з лімітом кредитування 12500 гривень, де повторно зазначила неправдиву інформацію, а саме те, що ОСОБА_104 працює в ПП ОСОБА_105А., що за адресою: м. Київ, вул. Волкова, 2, оф. 177, на посаді бухгалтера, її заробітна плата становить 8700 гривень в місяць, а також те, що остання мала в наявності та користувалася дисконтною карткою ОСОБА_24 картка№15182272, що не відповідало дійсності. В подальшому вказане замовлення ліміту кредитуванняза допомогою програмного забезпечення Фронт-офісОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) був відправлений в андеррайтерний центр ВАТ РОДОВІД БАНКдля погодження.

Після обробки замовлення ліміту кредитуванняандеррайтерним центром ВАТ РОДОВІД БАНК12.09.2008 р. було прийнято рішення щодо відкриття ліміту кредитування 12500 гривень клієнту ОСОБА_104 та на підставі якого на її картковий рахунок №8690 було зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

16.09.2008 р., ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) маючи в силу своєї займаної посади доступ до програмного забезпечення Фронти ОфісВАТ РОДОВІД БАНКта за допомогою останнього, зловживаючи своїм службовим становищем, з корисливих мотивів, в супереч інтересам служби, дізналась про те, що ОСОБА_104 у відкритті ліміту кредитування в сумі 12500 гривень було дозволено та на її картковий рахунок №8690, якому відповідала платіжна картка Clasiс№559896 зараховано грошові кошти в сумі 12500 гривень.

ОСОБА_51 ж дня, ОСОБА_18 продовжуючи розроблений та погоджений злочинний план організованої групи, з метою маскування злочинних дій організованої групи, зустрівся з ОСОБА_104 біля Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, що за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а, та повідомив про необхідність звернення до старшого економіста цього відділення банку ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.).. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) будучи обізнаною про прихід ОСОБА_104, діючи спільно та узгоджено з ОСОБА_15, ОСОБА_16 та ОСОБА_18, маючи за мету незаконно заволодіти грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКнаданиим ОСОБА_104 у вигляді кредиту, зустріла останню, після чого виготовила з оригіналів паспорта, ідентифікаційного коду їх копії та надала ОСОБА_104 для підпису раніш складені, підготовлені та роздруковані документи, а саме: розписку ОСОБА_104 про отримання платіжної картки Clasiс№559896 у непошкодженому стані та запечатаного конверту з ПІН-кодомвід 12.09.2008, заяву ОСОБА_104 на відкриття карткового рахунку №8690, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банка від 12.09.2008; договір №PP.KK.002/7735/06-2007 від 12.09.2008, додаток №1 до договору № PP.KK.002/7735/06-2007 від 12.09.2008; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, які були підписані останньою. Від імені Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКвказані документи були підписані ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.).

ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) продовжуючи реалізовувати злочинний план організованої злочинної групи, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКнаданими ОСОБА_104 у вигляді кредиту, передала останній платіжну картку sa Clasiс № 559896 з пін-кодом до неї, знаючи при цьому, що біля відділення банку на ОСОБА_104 чекає ОСОБА_18, який згідно відведеної ролі, здійснював нагляд за використанням ОСОБА_104 вищевказаної платіжної картки та грошових коштів, які знаходились на картковому рахунку ОСОБА_104 №8690.

В подальшому ОСОБА_18, продовжуючи злочинний план організованої групи, зустрів на виході ОСОБА_104, після чого підвів до банкомату ВАТ РОДОВІД БАНК, що за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а, де ОСОБА_104, якій не було відомо про злочинну діяльність ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_16, ОСОБА_15 та ОСОБА_18, в присутності та під наглядом останнього зняла за допомогою виданої платіжної картки Clasiс№ 559896 грошові кошти в сумі 4000 гривень, які передала ОСОБА_18, а той в свою чергу за допомогою ОСОБА_15 передав їх ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Іншими грошовими коштами в розмірі 8500 гривень, які залишились на картковому рахунку ОСОБА_104 №8690, ОСОБА_18 згідно відведеної йому ролі в складі організованої групи, за попередньою змовою групою осіб, з відома ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_16, ОСОБА_15 розпорядився шляхом передачі їх ОСОБА_104, при цьому переслідуючи мету прикриття злочинної діяльності.

Отримані злочинним шляхом грошові кошти ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) частково було використано на фінансування злочинної діяльності організованої злочинної групи, а частина розподілена між членами організованої групи ОСОБА_15, ОСОБА_16 та ОСОБА_18

Всього, злочинним діями організованої групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) та до якої на ряду з нею входили ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_20, ОСОБА_18, ОСОБА_19, в наслідок шахраства, ВАТ РОДОВІД БАНКспричинено матеріальну шкоду на загальну суму 590350 грн., що є особливо великим розміром, так як в 600 разів і більше перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян.

ОСОБА_35 діями службової особи ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), які виразились в зловживанні своїм службовим становищем, в складі організованої групи, до якої на ряду з нею входили ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_20, ОСОБА_18, ОСОБА_19 - ВАТ РОДОВІД БАНКспричинено матеріальну шкоду на загальну суму 590350 грн., що є тяжкими наслідками, так як в 250 раз і більше перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян.

Крім того, діями службової особи ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), що виразились у службовому підробленні, тобто внесенні до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, а також складанні завідомо неправдивих документів, яка діяла в складі організованої групи, до якої на ряду з нею входили ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 та інші особи, ВАТ РОДОВІД БАНК спричинена матеріальна шкоду на загальну суму 137450 грн., що є тяжкими наслідками, так як вказана сума в 250 разів і більше перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян.

Внаслідок службової недбалості ОСОБА_22 (раніше ОСОБА_27Ю.), яка виразилася в неналежному виконанні службовою особою своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, злочинними діями організованої групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) та до якої на ряду з нею входили ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_20, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ВАТ РОДОВІД БАНКспричинено матеріальну шкоду на загальну суму 512 350 грн., що є тяжкими наслідками, так як вказана сума в 250 разів і більше перевищує неоподаткований инімум доходів громадян.

Всього діями службової особи ОСОБА_14, які виразились в зловживанні своїм службовим становищем, в складі організованої групи, до якої на ряду з нею входили ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_20 - ВАТ РОДОВІД БАНКспричинено матеріальну шкоду на загальну суму 87500 грн., що є тяжкими наслідками, так як вказана сума в 250 раз і більше перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян.

Всього діями службової особи ОСОБА_14, що виразились у службовому підробленні, тобто внесенні до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, а також складання завідомо неправдивих документів, яка діяла в складі організованої групи, до якої на ряду з нею входили ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_20, ВАТ РОДОВІД БАНКспричинена матеріальна шкода на загальну суму 75000 грн., що являється тяжкими наслідками, так як вказана сума в 250 раз і більше перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян.

Злочинним діями організованої групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) до якої на ряду з нею входили ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_20, в наслідок шахраства, ВАТ ОСОБА_25 Банкспричинено матеріальну шкоду на загальну суму 87500 грн., що є великим розміром, так як вказана сума в 250 разів і більше перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян.

В судовому засіданні підсудний ОСОБА_20 свою вину у вчиненні інкримінованих йому дій, кваліфікованих за ч.4 ст.190 КК України, не визнав та дав суду показання згідно яких в середині червня 2008 року в компанії спільних знайомих він познайомився із хлопцем на ім'я ОСОБА_17. Пізніше, вже після порушення цієї кримінальної справи, йому стало відомо, що прізвище хлопця на ім'я ОСОБА_17 -ОСОБА_17. На час знайомства з ОСОБА_17, крім його імені, інших анкетних даних, а також місце його проживання, йому відомо не було. ОСОБА_17 повідомив йому, що в нього є знайомі банківські працівники ОСОБА_25 Банку, за допомогою яких можливо оформлювати на людей кредити, при цьому отримані цими людьми кредитні кошти повертати банківській установі не потрібно. ОСОБА_17 запропонував йому, що за кожну приведену людину в Родовід Банк, на яку буде оформлений кредит, він (ОСОБА_93) буде отримувати винагороду в розмірі 500 грн. При цьому, ОСОБА_17 повідомив, що на руки такі клієнти ОСОБА_25 Банкубудуть отримувати по 1500 грн., хоча сума кредиту, який буде оформлюватись на цих клієнтів, є більшою. Яка дійсна сума кредиту, що буде оформлюватись на цих людей, йому на той момент не було відомо. Згодом він від ОСОБА_17 дізнався, що на таких клієнтів ОСОБА_25 Банкуоформлювався кредит на суму 12500 грн. Йому не було відомо, куди йшла решта кредитних коштів (за мінусом 1500 грн., які надавались клієнту) та хто їх отримував. При цьому, йому не були відомі механізм та деталі отримання клієнтами ОСОБА_25 Банкутаких кредитів. Від ОСОБА_17 він дізнався, що видача таких кредитів -це сумісна акція ОСОБА_25 Банкута ОСОБА_24 карти. Пізніше від ОСОБА_17 йому стало відомо, що кредити будуть видаватись саме Оболонським відділенням ОСОБА_25 Банку. Адресу місцезнаходження Оболонського відділення ОСОБА_25 Банкувін дізнався від ОСОБА_17 Більше ніяких інших деталей цієї акції йому не були відомі. ОСОБА_106 саме із працівників Оболонського відділення ОСОБА_25 Банкузнав ОСОБА_17, йому не було відомо. ОСОБА_17 йому пояснив, що бажаючим отримати такі кредити необхідно мати при собі паспорт громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номеру. Він усвідомлював, що отримані в банківській установі кредитні кошти в будь-якому разі необхідно повертати. ОСОБА_35, він розумів, що зазначені дії носять протиправний характер, але на той момент він ніде не працював, стабільного заробітку не мав, в зв'язку з чим, гостро потребував грошей, а тому і погодився на пропозицію ОСОБА_17 Вони з ОСОБА_17 обмінялись номерами мобільних телефонів. Його номер мобільного телефону він на даний час вже не пам'ятає.

Через деякий час, ОСОБА_17 познайомив його з раніше незнайомим хлопцем на ім'я ОСОБА_16. Як пізніше, вже після порушення цієї кримінальної справи, йому стало відомо, що прізвище ОСОБА_16 - ОСОБА_16. На час знайомства з ОСОБА_16, крім його імені, інших анкетних даних, а також місце його проживання, йому відомі не були.. Зі слів ОСОБА_17, ОСОБА_16 був пов'язаний з процедурою оформлення кредитів в Оболонському відділенні ОСОБА_25 Банку, але в чому саме полягала роль ОСОБА_16 в цьому процесі, йому не було відомо. ОСОБА_35, йому не відомо, кого з банківських працівників ОСОБА_25 Банкомособисто знав ОСОБА_16 Вони обмінялись з ОСОБА_16 номерами своїх мобільних телефонів. Його номер мобільного телефону він на даний час вже не пам'ятає.

В середині червня 2008 року, він у дворі свого будинку №9-б, по вул. Лайоша Гавро, в м. Києві випадково зустрів свого сусіда та старого знайомого ОСОБА_88, який проживає у ІНФОРМАЦІЯ_52, якого він знає з дитинства. При зустрічі з ОСОБА_88, останній просив позичити йому грошей, на що він відмовив, адже сам потребував грошей. Але він відразу запропонував ОСОБА_88 оформити кредит у ОСОБА_25 Банкуі отримати на руки 1500 грн. Він також повідомив ОСОБА_88, що для отримання зазначеного кредиту він повинен мати при собі свій паспорт громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номеру. Крім цього, він пояснив ОСОБА_88, що такі кредити будуть видаватись в рамках сумісної акції ОСОБА_25 Банкута ОСОБА_24 карти. На його пропозицію оформити кредит та отримати на руки 1500 грн. ОСОБА_88 погодився. Після чого, вони домовились, що він йому зателефонує та вони з ним домовляться про зустріч.

Після чого, він зателефонував або ОСОБА_17, або ОСОБА_16, кому саме він вже не пам'ятає, і хтось з них йому повідомив, щоб він зустрівся із ОСОБА_88 та провів його до приміщення Оболонського відділення ОСОБА_25 Банку, де їх зустріне ОСОБА_16 Як повинно відбуватись оформлення кредиту з ОСОБА_88 йому не пояснили і він з цього приводу нічого не знав.

Через день-два він зателефонував на номер мобільного телефону ОСОБА_88, який на сьогоднішній день не пам'ятає, та призначив йому зустріч наступного дня біля супермаркету ОСОБА_107 вул. Г. Сталінграду в м. Києві. ОСОБА_35, він нагадав ОСОБА_88, щоб той взяв з собою свій паспорт громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номеру.

В назначений час, з особистих причин, він прийти на зустріч з ОСОБА_88 не зміг. Він зателефонував ОСОБА_88 та повідомив, що йому необхідно підійти до Оболонського відділення ОСОБА_25 Банку, що розташоване неподалік від супермаркету Вест Лайн. Біля вказаного банківського відділення ОСОБА_88 повинен зустріти ОСОБА_16. Він описав ОСОБА_88 зовнішність ОСОБА_16 і назвав його ім'я. Як відбувалась зустріч ОСОБА_88 та ОСОБА_16, як оформлювався кредит ОСОБА_88, які при цьому ОСОБА_88 підписував документи, чи отримував ОСОБА_88 кредитну картку, хто саме із працівників банку оформлював кредит ОСОБА_88, які були домовленості між ОСОБА_88, ОСОБА_16 та працівниками Оболонського відділення ОСОБА_25 Банку, йому не відомо, адже він при описаних подіях не був присутнім.

Увечері того ж дня він мав телефонну розмову з ОСОБА_88, який розповів, що в назначений час біля Оболонеького відділення ОСОБА_25 Банкуйого зустрів хлопець, який представився ОСОБА_16. Потім вони вдвох зайшли до приміщення Оболонеького відділення ОСОБА_25 Банку, де ОСОБА_88 підписав якісь документи, що необхідні для участі в акції та отримання кредиту. У цій розмові ОСОБА_88 запитав у нього, на яку суму кредиту він оформив документи в Оболонському відділенні ОСОБА_25 Банкута коли він зможе отримати ці гроші. На вказане запитання він відповів, що цією інформацією він не володіє та дізнається про це у ОСОБА_16, після чого повідомить ОСОБА_88 Більше ніяких запитань ОСОБА_88 не задавав і подробиць оформлення зазначеного кредиту йому не розповідав.

У той же день чи наступного дня, йому зателефонував ОСОБА_16 і повідомив, що в нього є 1500 грн., з яких 1000 грн. необхідно передати ОСОБА_88, а 500 грн. - залишити собі в якості винагороди за те, що він привів ОСОБА_88. ОСОБА_35, ОСОБА_16 пояснив, що ще 500 грн. для ОСОБА_88 він передасть пізніше.

Через декілька днів після цього, заздалегідь домовившись, він зустрівся біля супермаркету ОСОБА_107 ОСОБА_16, який передав йому 1500 грн. Отримавши зазначену суму грошових коштів, він нею розпорядився, як йому сказав ОСОБА_16: 500 грн. залишив собі, а 1000 грн. - в той же день, заздалегідь домовившись про зустріч, передав ОСОБА_108, а приблизно через тиждень він передав ОСОБА_88 ще 500 грн., які він отримав напередодні від ОСОБА_16. Таким чином, він був впевнений, що повністю виконав свої зобов'язання перед ОСОБА_88, передавши йому грошові кошти на суму 1500 грн. Після чого, він з ОСОБА_88 неодноразово бачився і той йому не висловлював ніяких претензій щодо оформлення ним кредиту в Оболонському відділенні ОСОБА_25 Банкута щодо отримання ним кредиту на суму 1500 грн.

Восени 2008 року до нього зателефонував ОСОБА_88 та розповів, що йому телефонували працівники служби безпеки ОСОБА_25 Банку, які повідомили, що він (ОСОБА_88) оформив кредит на суму 12500 грн. та запитали його, чого він не сплачує цей кредит. При цьому, ОСОБА_88 його запитав, чому він оформив документи на суму 12500 грн., а на руки отримав лише 1500 грн., та чому йому не повідомили, що цей кредит йому необхідно буде повертати. На що він йому відповів, що йому нічого з цього приводу не відомо і порекомендував всі ці питання з'ясувати з ОСОБА_16, адже саме останній був присутнім при оформленні ОСОБА_88 кредитного договору в Оболонському відділенні Родовід Банк. Після чого, ОСОБА_88 більше його з цього приводу не турбував. Чи зв'язувався ОСОБА_88 з ОСОБА_16 він не знає, вони йому про це не повідомляли.

В другій половині червня 2008 року він випадково зустрівся із своїм знайомим ОСОБА_92, який проживає в районі ст. м. Оболонь. Під час розмови з ОСОБА_92, йому стало відомо, що той потребує грошових коштів. Почувши це, він запропонував ОСОБА_92 прийняти участь в акції, яку сумісно проводить Оболонське відділення ОСОБА_25 Банкута ОСОБА_24 карта, в результаті якої ОСОБА_92 може отримати кредит в сумі 1500 грн. Він також повідомив ОСОБА_92, що для отримання зазначеного кредиту він повинен мати при собі свій паспорт громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номеру. На таку його пропозицію ОСОБА_92 погодився, адже йому потрібні були гроші.

Після чого, він зателефонував ОСОБА_17 та повідомив йому про бажання ОСОБА_92 отримати кредит, на що ОСОБА_17 сказав йому, що зателефонує і скаже, коли ОСОБА_92 необхідно буде підійти до Оболонського відділення ОСОБА_25 Банкупо пр. Героїв Сталінграду в м. Києві для оформлення документів на отримання кредиту.

Через день-два йому зателефонував ОСОБА_17 та повідомив про дату та час (які на даний час вже не пам'ятає), коли ОСОБА_92 необхідно буде прийти до Оболонського відділення ОСОБА_25 Банкуіз своїм паспортом та довідкою про присвоєння ідентифікаційного номеру, й оформити документи на отримання кредиту. Вказану інформацію він того ж дня передав ОСОБА_92

В назначений час, він зустрівся з ОСОБА_92 біля приміщення Оболонського відділення ОСОБА_25 Банку, де їх вже чекав ОСОБА_17. Він познайомив ОСОБА_92 з ОСОБА_17, після чого пішов по своїм особистим справам, а ОСОБА_92 разом із ОСОБА_17 направились до приміщення Оболонського відділення ОСОБА_25 Банку. Як оформлювався кредит ОСОБА_92, які той підписував документи, чи видавалась ОСОБА_92 кредитна картка, хто саме із працівників банку оформлював кредит ОСОБА_92, які були домовленості між ОСОБА_92, ОСОБА_17 та працівниками Оболонського відділення ОСОБА_25 Банку, йому не відомо, адже він при описаних подіях не був присутнім.

Приблизно через тиждень, йому зателефонував ОСОБА_92 і розповів, що йому телефонували із ОСОБА_25 Банкута повідомили про нарахування кредиту в сумі 12500 грн. При цьому, ОСОБА_92 запитав чому йому нарахували суму в розмір 12500 грн., адже він бажав отримати тільки 1500 грн. ОСОБА_35, він запитав, коли він зможе отримати свої 1500 грн. Він йому відповів, що не володіє цією інформацією та порадив напряму зв'язатись із ОСОБА_17, адже оформлення кредиту відбувалось за його участі. При цьому, він продиктував ОСОБА_92 номер телефону ОСОБА_17 Чи зв'язувався ОСОБА_92 з ОСОБА_17 йому не відомо, але згодом від самого ОСОБА_92 йому стало відомо, що той особисто отримав від ОСОБА_17 грошові кошти в розмірі 1500 грн. Деталі їхньої зустрічі йому не відомі.

Після того, як йому стало відомо, що ОСОБА_92 отримав від ОСОБА_17 1500 грн., він зателефонував ОСОБА_17 та запитав, стосовно коли він передасть йому 500 грн., як винагороду за те, що він привів ОСОБА_92 Заздалегідь домовившись про зустріч біля супермаркету Вест Лайн, ОСОБА_17 передав йому 500 грн.

Більше людей, крім ОСОБА_88 та ОСОБА_92, він для оформлення кредиту в Оболонському відділенні ОСОБА_25 Банкуне приводив. До будь-яких інших випадків оформлення кредитів в Оболонському відділенні ОСОБА_25 Банкуна інших людей, відношення не має. Чи були причетні ОСОБА_17 та ОСОБА_16 до будь-яких інших випадків кредитування в Оболонському відділенні "ОСОБА_25 Банку", йому не відомо. Ніяких деталей та подробиць оформлення та підписання ОСОБА_88 О та ОСОБА_92 кредитних договорів йому не відомо, адже він не був присутнім при цих подіях. Ані з ОСОБА_17, ані з ОСОБА_16 він ніколи не підтримував дружніх відносин, бачився з ними тільки при описаних вище подіях, їхніх прізвищ та місць проживання також не знав. ОСОБА_106 саме із банківських працівників Оболонського відділення ОСОБА_25 Банкузнали ОСОБА_17 та ОСОБА_16, йому не відомо. Особисто він нікого не знав із банківських працівників Оболонського відділення ОСОБА_25 Банку.

Підсудних ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_19 та ОСОБА_18 він перший раз побачив лише восени 2009 році, під час слідчих дій за його та їхньою участі, що відбувались в приміщенні УБОЗ м. Києва. До цього моменту він вказаних осіб взагалі ніколи не бачив та не знав їх. Йому не відома їхня роль в інкримінованих злочинах.

Підсудну ОСОБА_22 (раніше ОСОБА_27Ю.) він взагалі перший раз побачив в приміщенні суду під час судових засідань у цій кримінальній справі. До цього моменту він ОСОБА_109 (раніше ОСОБА_27Ю.) ніколи не бачив та не знав її. Він також ніколи не був усередині приміщення Оболонського відділення ОСОБА_25 Банку, розташування робочих місць банківських працівників цього відділення йому не відомо. Він ніколи не був знайомий ні з ким з банківських працівників Оболонського відділення ОСОБА_25 Банку, в тому числі із ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_22 (раніше ОСОБА_27Ю.), ОСОБА_14, з якими він познайомився вже після порушення цієї кримінальної справи. Він ніколи не був присутнім при оформлені ОСОБА_88 кредитного договору №РР.КК.002/7660/06-2007 від 17.06.2008 р. та додатків до нього, та при оформлені ОСОБА_92 кредитного договору №РР.КК.002/7683/06-2007 від 20.06.2008 р. та додатків до нього. Вказані документи він побачив перший раз лише при особистому ознайомленні з матеріалами цієї кримінальної справи.

ОСОБА_35, йому нічого не відомо про діяльність ТОВ ТТК Печерська Алея, ПП ОСОБА_19Д., до цих підприємств він не має та ніколи не мав ніякого відношення. Про існування вказаних підприємств він дізнався лише при особистому ознайомленні з матеріалами цієї кримінальної справи.

Свою вину у вчиненні інкримінованих йому дій визнає частково, так як ніколи не вчиняв злочинів в складі організованої злочинної групи, про існування такої злочинної групи йому не було відомо, членом будь-якої організованої злочинної групи він не був, роль кожного із членів організованої групи йому також відома не була. З вимогами АТ ОСОБА_25 Банкна суму 2 681 504,60 грн. не згоден, адже він приймав участь лише в двох епізодах отримання кредиту в Оболонському відділенні ОСОБА_25 Банку, а саме, ОСОБА_88 та ОСОБА_92 на загальну суму 25000,00 грн. До інших епізодів отримання кредитів іншими особами він відношення не має.

В судовому засіданні підсудна ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) свою вину у вчиненні інкримінованих їй дій, кваліфікованих за ч.4 ст.190; ч.3 ст.28, ч.2 ст.364; ч.3 ст.28, ч.2 ст.366 КК України не визнала та дала показання згідно яких, з 03 липня 2007р.-по 21 листопада 2008р. вона працювала в ВАТ РОДОВІД Банку, Оболонського відділення №2 на посадах економіст, старший економіст, та провідний економіст, по роботі з фізичними особами, а інколи і із юридичними особами. За час її роботи ніяких нарікань та зауважень чи будь яких звинувачень ні зі сторони клієнтів, ні зі сторони керівництва не було. Всю поставлену роботу та свої обов'язки згідно посадової інструкції виконувала добре та завчасно. Згідно посадової інструкції до її функціональних обов'язків входило, а саме:

1. Вести поточні (карткові) рахунки фізичних/юридичних осіб:

Відкривати, закривати, заповнювати та змінювати параметри поточних(карткових) рахунків в національній та іноземній валютах;

Здійснювати розрахунково - касове обслуговування поточних(карткових) рахунків в національній та іноземній валютах;

Надавати клієнтам на вивіз іноземної валюти за кордон.

2. Здійснювати операції по залученню вільних ресурсів фізичних/юридичних осіб:

Відкривати, закривати, заповнювати та змінювати параметри вкладних(депозитних) рахунків в національній та іноземній валютах;

Обслуговування фізичних/юридичних осіб при проведені операцій за вкладними(депозитними) рахунками в національній та іноземній валютах;

3. Здійснювати неторговельні операції:

-Виплачувати та здійснювати перекази готівкових коштів фізичних осіб без відкриття рахунків в національній та іноземній валютах;

-Здійснювати операції прийому на інкасо іменних чеків;

-Здійснювати операції з оплати/продажу дорожніх чеків.

4. Здійснювати обслуговування авто кредитів, іпотечних кредитів, споживчих кредитів фізичних осіб в частині погашення заборгованості за кредитами.

5. Здійснювати обслуговування споживчих експрес-кредитів в частині прийому , розгляду заявок; в частині формування та передачі інформації на перевірку ідентифікаційних даних по клієнтам в андерайтинговий центр Банку; в частині оформлення та підписання кредитних договорів, договорів застави; в частині погашення заборгованості за споживчими експрес-кредитами.

6. Здійснювати встановлення кредитних лімітів за платіжними картками.

7. Забезпечення якісного обслуговування клієнтів Банку.

А також вказана відповідальність економіста в даній інструкції:

1. Старший економіст Оболонського відділення№2 несе цивільно-правову відповідальність, передбачену чинним законодавством України, а також передбачену трудовим договором дисциплінарну і матеріальну відповідальність за:

-Несвоєчасне та неякісне виконання посадових обов'язків у відповідності до чинного законодавства та норм встановлених внутрішніми нормативними актами;

-Недотримання правил внутрішнього розпорядку, інструкцій з охорони праці та виконавчу дисципліну;

-Розголошення банківської та комерційної таємниці у відповідності до чинного законодавства України;

-Неприйняття своєчасних рішень відповідно до наданих повноважень.

2. Старший економіст у відповідності з трудовим договором може підлягати заходам економічного впливу у вигляді позбавлення премій та інших додаткових матеріальних винагород, які передбаченні внутрішніми нормативними актами Банку.

Виходячи з вище наведених пунктів відповідальності до неї ніколи не при мінялися, отже ніякого неправомірного діяння з її боку не було, за весь час праці в Оболонському відділені №2 та взагалі.

За власною ініціативою до неї як працівника банку зверталося дуже багато клієнтів в т.ч. вище вказані у обвинувальному висновку особи, для отримання кредиту, а саме за проектом козирна карта. Вона оформлювала договори на відкриття платіжно-кредитної картки за даним проектом, та оформляла заявку на відкриття кредитного ліміту за бажанням клієнта. Оформлення здійснювала згідно посадової інструкції та інструкції про оформлення картки за проектом козирна карта. А до епізодів: ОСОБА_99, ОСОБА_110, ОСОБА_89, ОСОБА_50, вона взагалі не має відношення.

ОСОБА_111 підсудних може сказати, що ОСОБА_16- знала його раніше, так як вони проживають в одному мікрорайоні і мають спільних знайомих, через яких і познайомилися. Знає що той працював таксистом. ОСОБА_18, ОСОБА_15 вона знає наглядно, оформлювали на своє ім'я кредит, та потім погашали їх, це свідчить з також з документів. З ОСОБА_19, ОСОБА_20, та ОСОБА_112, - вона не знайома та раніше ніколи не бачила. ОСОБА_113 (раніше ОСОБА_27.), та ОСОБА_114 - були співробітниками Оболонського відділення №2.

При цьому ОСОБА_13 зазначає, що будь-яких спільних інтересів, відносин, в т.ч. по бізнесу ні з ким із підсудних вона не мала і не має.

Отже, вини своєї у вчиненні злочину не визнає, ні з ким в зговір не входила, ніякої злочинної групи вона не очолювала та організатором не була, і взагалі ні про які групи в т.ч. злочинні їй нічого не відомо та чи існували такі взагалі.

З показань ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) також слідує, що згідно займаних посад вона як економіст, старший економіст та провідний економіст відповідала за обслуговування клієнтів фізичних осіб, а саме оформлення депозитних рахунків, поповнення та зняття процентів по депозитним рахункам, оформлення карткових рахунків, платіжних та платіжно-кредитних, оформлення грошових переказів, веденням звітності платіжних карток. Під оформленням розумілось ідентифікація клієнта (перевірка відповідності паспорта, ідентифікаційного коду), після чого проводиться заповнення анкети клієнта де зазначаються анкетні дані, місце роботи, посада, розмір заробітної плати, контактні телефони, прізвище імя по батькові керівника підприємства, контактні телефони осіб, які можуть підтвердити місце роботи, проживання та реєстрації клієнта. В подальшому нею вводилось в програмному забезпеченні номер платіжної карточки, за якою вже попередньо закріплений номер карткового рахунку та даний картковий рахунок та платіжна картка закріпляються за клієнтом. Після цього на підставі анкетних даних, програмним забезпеченням Фронт-офісскладалась заявка на відкриття карткового рахунку, договори, додатки до договорів, які після цього роздруковувались нею в двох примірниках та які підписуються клієнтом та другі примірники яких видавались клієнту. Після цього нею видавалась клієнту платіжна картка з запечатаним конвертом Пін-кодом, про що складається розписка та в якій клієнт проставляє свій підпис про отримання платіжної картки та Пін-коду до неї. Дана розписка заповнюється та підписується нею. За весь період часу роботи в Оболонському відділенні №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, в банку реалізовувалися банківські програми (банківський продукт), як: Єврокарт, Нова Лінія, ОСОБА_24 Картата ін. Згідно займаних посад в Оболонському відділенні № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, вона як виконавець мала право другого підпису на заявах про відкриття карткового рахунку, на ксерокопіях паспорта та ідентифікаційного коду, на розписках про отримання платіжної картки та ПІН-коду до неї клієнтом, на договорах, на квитанціях про видачу готівки та поповнення карткового рахунку. Дані документи в подальшому підписувались начальником або заступником начальника Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК. З квітня 2008 року, на підставі довіреності вона, як старший економіст Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНКбула наділена правом першого підпису на всіх документах від імені ВАТ РОДОВІД БАНК, оформлення яких входило в рамки її компетенції.

Порядок оформлення платіжної або платіжно-кредитної картки за програмою ОСОБА_24 РОДОВІД БАНКв Оболонському відділенні № 2 ВАТ РОДОВІД БАНКбув наступний: клієнт звертається в відділення банку до неї та повідомляє про своє бажання обміну дисконтної картки ОСОБА_24 Картана банківську платіжну картку з відкриттям рахунку, а в подальшому про бажання відкриття кредитної лінії по відкритому картковому рахунку за програмою ОСОБА_24 Картата яке оформляється в програмному забезпеченні Фронт Офіс. При обміні дисконтної картки ОСОБА_24 картана платіжну картку, при якій оформляються вищезазначені нею документи, а також після отримання платіжної картки клієнтом, останній може відкрити кредитну лінію по своєму картковому рахунку про що повідомляє її. Так в разі бажання клієнта відкрити кредитну лінію, нею в програмному забезпеченні Фронт-Офісвідкривається замовлення ліміту кредитування, яке заповнюється програмним забезпеченням інформацією з анкети. Після цього вона перевіряє чи заповнені всі пункти замовлення ліміту кредитуванняі в разі не перенесення програмним забезпеченням всієї інформації з анкети, вона в ручному режимі заповнюю обовязкові пункти беручи інформацію або з анкети або зі слів клієнта. ОСОБА_35 в замовленні ліміту кредитуваннянею здійснюється відмітка про розмір скидки дисконтної козирної картки з урахуванням 2%, які були надані ВАТ РОДОВІД БАНКклієнту за програмою ОСОБА_24 Карта-РОДОВІД БАНК. Так в замовленні ліміту кредитуваннябуло передбачено знижки 12 %, 17% та 22%, якім відповідали дисконтні картки Козирна Карта, 10%, 15% та 20 % відповідно. Крім того, згідно програми Козирна Карта, ВАТ РОДОВІД БАНКбуло встановлено розміри ліміту кредитування по кожній дисконтній карті ОСОБА_24 Картав залежності від дисконтної знижки. Так по 10 % дисконтній картці ОСОБА_24 картаможна було встановити розмір ліміту кредитування в сумі до 5000 гривен, по 15% дисконтній картці ОСОБА_24 картаможна було встановити розмір ліміту кредитування в сумі до 12500 гривен, по 20% дисконтній картці ОСОБА_24 картаможна було встановити розмір ліміту кредитування в сумі до 25000 гривен. Після цього замовлення ліміту кредитуваннянаправляється по програмному забезпеченню в андеррайтерний центр, який приймає рішення про відкриття кредитної лінії або про відмову у відкритті кредитної ліні, а також встановлює ліміт кредитування. Замовлення ліміту кредитування може розглядатись в період від 1 до 7 днів. Про те чи відкрито клієнту кредитну лінією та з яким лімітом кредитування, клієнт може дізнатись зателефонувавши в Оболонське відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, або в ОСОБА_93 центр ВАТ РОДОВІД БАНК, або шляхом перевірки свого карткового рахунку. Вищевказаним правом на обмін дисконтної картки ОСОБА_24 Картана платіжну картку та відкриття кредитної лінії по ній була наділена вона, як економіст, старший економіст та провідний економіст Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК. Після того, як оформлено та підписано всі документи на обмін та відкриття кредитної лінії за програмою ОСОБА_24 Карта-РОДОВІД БАНК, нею або іншим працівником відділення банку передавались в головний офіс банку заяви на відкриття карткового рахунку, які підписувалися головним бухгалтером та після чого повертались в Оболонське відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК. Так в період з січня 2008 року по вересень 2009 року до неї за власною ініціативою звертались громадяни ОСОБА_54, ОСОБА_59, ОСОБА_62, ОСОБА_63, ОСОБА_102, ОСОБА_97, ОСОБА_95, ОСОБА_92, ОСОБА_91, ОСОБА_90, ОСОБА_88, ОСОБА_82, ОСОБА_81, ОСОБА_80, ОСОБА_75, ОСОБА_74, ОСОБА_67, ОСОБА_64, ОСОБА_78, ОСОБА_100, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_15, ОСОБА_98, ОСОБА_77, ОСОБА_103, ОСОБА_96, ОСОБА_94, ОСОБА_85, ОСОБА_72, ОСОБА_49, ОСОБА_48, ОСОБА_47, ОСОБА_46, ОСОБА_45, ОСОБА_44, ОСОБА_43, ОСОБА_42, ОСОБА_40, ОСОБА_39, ОСОБА_37, ОСОБА_104, ОСОБА_86, ОСОБА_55 та повідомляли про те що хочуть здійснити обмін 15 % дисконтної картки ОСОБА_24 картана платіжну картку з відкриттям карткового рахунку та відкриттям кредитної лінію по картковому рахунку з лімітом кредитування в 12 500 гривен. Беручи до уваги те, що наявність у даних осіб 15 % дисконтної картки ОСОБА_24 Картазгідно програми ОСОБА_24 Карта-РОДОВІД БАНКдозволяла здійснити обмін дисконтної картки на платіжну картку з відкриттям карткового рахунку та подальшого відкриття кредитної лінії по картковому рахунку в сумі 12500 гривен нею були оформлені документи, а саме: розписки про отримання платіжних карток та ПІН-коду до них, заяви на відкриття карткових рахунків емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку, договори, додатки до договорів, заяви на видачу готівки, сліп-РОS терміналів. Анкети та замовлення ліміту в електронному вигляді вказаних осіб були оформленні також нею. Інформація щодо місця роботи, посаду, розмір заробітної плати, вказаних осіб, контактні номери телефонів, які містяться в анкеті, заяві та замовленні ліміту кредитування була надана їй вищевказаними особами особисто. Від імені Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНКдані документи були підписані нею як виконавцем, та начальником Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНКвід імені банку, а з квітня 2008 також підписані нею від імені банку, згідно наданих їй повноважень. Вищевказані документи в її присутності були підписані вищевказаними особами, які надали їй 15 % дисконтні картки Козирна Карта. В подальшому дисконтні картки ОСОБА_24 Картапередавались по акту в центральний офіс. Після підписання всіх вищевказаних документів, нею вищезазначеним особам було видано другий примірник договорів, платіжна картка та конверт з пін-кодом. Про те, що вищевказані особи надали їй неправдиву інформацію про місце своєї роботи, посаду, розмір заробітної платні, адресу знаходження місця роботи, номери телефонів вона не знала. В подальшому вказаним особам по її картковим рахункам було відкрито кредитні лінії з лімітом кредитування, які останні зняли через банкомати ВАТ РОДОВІД БАНКта касу Оболонського відділення № 2 ВАТ РОРДОВІД БАНК. Вона ніколи не знімала за допомогою платіжної картки вищевказаних осіб, або іншим будь-яким чином грошові кошти, котрі були надані останнім ВАТ РОДОВІД БАНКу вигляді відкриття кредитної лінії по їх картковому рахунку за програмою ОСОБА_24 ОСОБА_25. Чи мають ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_18, ОСОБА_14, ОСОБА_115 будь-яке відношення до отримання вищевказаними особами кредиту в Оболонському відділенні № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК за програмою ОСОБА_24 Карта-РОДОВІД БАНК їй невідомо. Ніяких злочинів по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКвиданими у вигляді кредиту вищевказаним особам через Оболонське відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК за програмою ОСОБА_24 РОДОВІД БАНКвона не має та ніколи не вчиняла будь-якого злочину та не організовувала будь-яке злочинне угрупування.

Допитаний по суті предявленого обвинувачення ОСОБА_17 свою вину у вчиненні інкримінованих йому дій, кваліфікованих за ч.4 ст. 190 КК України не визнав та дав показання з яких слідує, що він умислу на вчинення шахрайства не мав та до складу злочинної групи не входив.

В квітні травні 2008 року він вільний час проводив на березі ОСОБА_116 моря в компанії його знайомих серед яких були Ракицький, ОСОБА_64, ОСОБА_78, ОСОБА_62, ОСОБА_90, ОСОБА_74, ОСОБА_54, ОСОБА_91, ОСОБА_80, ОСОБА_75.

Від кого зявилась вперше інформація, що ОСОБА_25 видає кредити він не памятає, але ця тема постійно обговорювалась.

До їхньої компанії в один із днів приєднався молодий чоловік на імя ОСОБА_116, який розказав, що отримав кредит в ОСОБА_25 Банку, з подробиць памятає, що для отримання кредиту були потрібні паспорт, код та дисконтна картка ОСОБА_24 карта, що непотрібні довідки про місце роботи та доходи.

ОСОБА_117 йому тоді було невідомо і під час його затримання і допиту в якості підозрюваного 31.08.2009 року він через підказки оперативних працівників ОСОБА_116 УБОЗу назвав ОСОБА_116 прізвищем ОСОБА_18, тому що оперативні працівники серез затриманих іншого ОСОБА_18 не мали і хотіли їх привязати його показаннями. ОСОБА_51 він перебував в розгубленому стані і через тактичний моральний вплив (його переконували, що давати такі показання це краще для нього і обіцяли випустити під підписку) працівників міліції погодився на те, щоб підписати протокол допиту з прізвищем ОСОБА_18. ОСОБА_18, який разом з ним притягувався до кримінальної відповідальності він не знав в 2008 році і познайомились вони лише після того як були затримані працівниками міліції та були поміщені в СІЗО. ОСОБА_117 ОСОБА_44 дізнався, коли знайомився з матеріалами справи, і побачив його копію паспорту і кредитний договір. ОСОБА_111 тих епізодів, які йому предявили, може пояснити, що свідки: ОСОБА_59, ОСОБА_64, ОСОБА_78, ОСОБА_62, ОСОБА_90, ОСОБА_74, ОСОБА_54, ОСОБА_91, ОСОБА_80, ОСОБА_75 свідчили неправдиво про те, що він нібито допомагав їм отримувати кредити, показання проти нього давали, щоб уникнути відповідальності, тому що вони один одного приводили в банк для оформлення кредиту, а також, щоб не повертати отримані кошти банку. ОСОБА_59 та Кірієнко це чоловік і жінка, ОСОБА_64 це їхній кум, Дідовець- близька подруга ОСОБА_64, з якою він довго зустрічається, Гаврилов, ОСОБА_74, ОСОБА_54, ОСОБА_91, ОСОБА_80, ОСОБА_75 це сусіди, однокласники та друзі, тому він вважає, що вони давали показання проти нього, щоб уникнути кримінальної відповідальності і не повертати гроші отримані в кредит, а також були обмануті слідчим. Крім того він вважає, що відносно всіх свідків чинився тиск, спочатку працівниками служби безпеки банку які допустили видачу кредитів особам, які не мають доходів і в подальшому намагались уникнути відповідальності за своє недбальство. Працівники служби безпеки банку погрожували арештом майна і батьків та інших родичів. А під час розслідування тиск чинили працівники міліції, погрожували свідкам кримінальною відповідальністю.

Духота- це родичка ОСОБА_75 і вони з нею на тему отримання кредиту не спілкувались взагалі.

ОСОБА_111, він з ним не знайомий і він до цього оформлення кредиту відношення не має.

ОСОБА_111 кредиту який отримав він, може пояснити наступне, після того як багато його знайомих отримали кредити, він теж вирішив отримати кредит, були необхідні кошти на навчання. Приблизно в червні 2008 року він поїхав громадським транспортом в Оболонське відділення ОСОБА_25 Банкуна вул. Героїв Сталінграду, в м. Києві. Зайшов в банк, запитав до кого звернутись з приводу кредиту, його запросили сісти за стіл, співробітник банку дала йому розрахунок вартості кредиту, там було написано, що кредит треба повертати протягом 2 років, сума кредиту 12500,00 грн., відсотки не памятає які. Він погодився отримати кредит, працівник банка надрукувала договір з додатками, зробила копії його паспорта та коду, забрала його дисконтну картку ОСОБА_24 карта, він підписав договір з додатками. Отримав кредитну картку, пін код і вийшов з банку.

Через декілька годин йому подзвонила жінка представилась працівником безпеки банка перепитала чи я маю намір отримати кредит він підтвердив на цьому розмова закінчилась. Наступного дня йому прийшло СМС повідомлення, що йому перераховано 12500,00 грн., які він отримав і витратив на навчання.

Кредит який він отримав на себе збирався віддавати, але почалось розслідування спочатку службою безпеки банку, потім міліцією він не знав як правильно вчинити. Потім його взяли під варту і звинуватили в шахрайстві в складі організованої злочинної групи. Він ні про яку злочинну групу обізнаний не був, про злочинний план його ніхто не інформував. ОСОБА_13 (Філімчук) не знає, ОСОБА_55 не знає, ОСОБА_114 не знає, ОСОБА_15 та ОСОБА_18 не знав поки не був в один день з ними затриманий. ОСОБА_16 та ОСОБА_20 бачив 1-2 рази, про них нічого не знає. Грошима з ним ніхто не ділився.

Ніяких шахрайських дій стосовно грошових коштів ВАТ ОСОБА_25 Банквін не вчиняв, до складу організованої злочинної групи не входив, про вчинення іншими підсудними дій, які кваліфікуються слідчими органами як злочинні, обізнаний не був, особисто знайомий з іншими підсудними не був. Обвинувачення яке йому предявлено, вважає несправедливим та упередженим.

Працівнику банку він повідомляв місце роботи, він тоді працював у приватного підприємця, прізвища не памятає, телефона теж, займались ремонтом квартир.

Чому в заяві зазначено місце роботи Печерська алеяне знає, можливо від попереднього позичальника залишилось, або програмний збій в компютері , він цю главу неуважно продивився коли підписував.

Дисконтну картку ОСОБА_24 картайому видали в ресторані Автогрильна трасі ОСОБА_93 Чернігів 2008 року.

Зразків підпису у нього під час слідства не відбирали.

Підсудна ОСОБА_14 свою вину у вчиненні інкримінованих їй діянь, квалфіковланих за ч.4 ст.190; ч.3 ст.28, ч.2 ст.364; ч.3 ст.28, ч.2 ст.366 КК України не визнала та дала показання з яких слідує, що в період часу з 19.09.2007 р. вона працювала на посаді старшого касира відділу касових операцій відділення КРД ВАТ РОДОВІД БАНК. 03.12.2007 її перевели на посаду старшого касира Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, а з 18.06.2008 р. по 10.11.2008 р. вона працювала на посаді старшого економіста Оболонського відділення № 2ВАТ РОДОВІД БАНК. Згідно її функціональних обовязків, вона як старший касир, була матеріально відповідальною особою, здійснювала приймання та видачу грошових коштів, обмін валюти, проведення платежів. В той час, коли вона прийшла працювати у Оболонське відділення №2 та приблизно до серпня 2008 року начальником відділення була ОСОБА_113 (на той час) ОСОБА_27.

20.05.2008 р. на прохання ОСОБА_29 та ОСОБА_16 були видані через касу Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКгрошові кошти в сумі 12500 гривен на підставі видаткових документів, які були оформлені ОСОБА_29 на імя ОСОБА_74 Перед видачею грошових коштів, ОСОБА_16 запевнив про те, що ОСОБА_74 відомо про те, що він отримає грошові кошти і при цьому надав оригінал паспорта ОСОБА_74. Вона повіривши ОСОБА_16 та ОСОБА_29 погодилась видати кошти. Так при отриманні 12500 гривен ОСОБА_16 проставив підпис заявки на видачу готівки № 1313_60 від 20.05.2008 та сліп - РОS терміналу в графі підпис клієнта.

24.01.2008 р., за вказівкою начальника Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК на підставі заяви ОСОБА_37 на видачу готівки № 1313_7 від 24.01.2008, були видані гроші в сумі 12500 грн. ОСОБА_29 зі слів ОСОБА_21 мала передати їх ОСОБА_37

25.02.2008 р., за вказівкою начальника Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНКна підставі заяви ОСОБА_39 на видачу готівки, були видані гроші в сумі 12500 грн. ОСОБА_29 зі слів ОСОБА_21 /ОСОБА_55/ Ю.Ю. мала передати їх ОСОБА_39

29.02.2008 р. за вказівкою начальника Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК на підставі заяви ОСОБА_40 на видачу готівки, видані гроші в сумі 12500 грн. ОСОБА_29 зі слів ОСОБА_21 /ОСОБА_55/ Ю.Ю. мала передати їх ОСОБА_40

11.04.2008 р. вона за вказівкою начальника Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК на підставі заяви ОСОБА_49 на видачу готівки №1313_97 від 11.04.2008, видала гроші сумі 12500 грн. ОСОБА_29, зі слів ОСОБА_21 /ОСОБА_55/ Ю.Ю. мала передати їх ОСОБА_49

За видачу ОСОБА_16, ОСОБА_29 грошових коштів з каси Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНКвона ніякої матеріальної винагороди від будь-кого не отримувала. До складу будь-якого злочинного угруповування вона не входила та не вчиняла в зговорі з будь-ким ніяких злочинів.

19.06.2008 року була оформлена заява на видачу кредиту ОСОБА_88, заява була роздрукована під її користувачем тобто за її компютером. На заяві на видачу грошових коштів стоїть підпис виконавця ОСОБА_29, контролера ОСОБА_55, касира ОСОБА_118. Свій підпис вона могла ставити тільки при аудиторській перевірці, підпис стоїть збоку знизу справа. Безпосередньо з самим клієнтом вона не спілкувалась, особу не перевіряла, документів по отриманню кредиту не оформляла. До жодного з касирів які працювали на відділені вона не зверталась з проханням видачі будь-яких коштів. 17.04.2008 року грошові кошти ОСОБА_50 видала на підставі паспорта та заяви на видачу готівки.

В судовому засіданні підсудний ОСОБА_15 свою вину у вчиненні інкримінованих йому дій, кваліфікованих за ч.4 ст.190 КК України, не визнав та дав суду показання згідно яких він мав намір оформити кредитну лінію та отримати кредит. Для цього він поїхав в Оболонське відділення ВАТ РОДОВІД БАНКу і відкрив кредину лінію. Він вирішив також взяти кредит, з метою купівлі автомобілів які були в користуванні, щоб їх підремонтувати та продати. Про те, що він хоче взяти кредит він повідомив ОСОБА_29, яка повідомила, що він повинен надати паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, що ним і було зроблено. Після цього він отримав в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНК, що знаходиться по Оболонському проспекту, 24-А, кредит в сумі 12500 грн.

Від осіб, які просили його допомогти отримати кредит, від ОСОБА_29 та від інших осіб він ніякої винагороди не отримував.

З приводу ОСОБА_27, він може пояснити те, що після того як він познайомився то він як таксист возив її куди вона просила, а також з роботи і на роботу. Чи приймала ОСОБА_27 яку не будь участь в оформленні видачі незаконних кредитів та відкриття кредитних ліній він не знає, оскільки з нею з цього приводу не спілкувався.

Щодо ОСОБА_14 може пояснити, що коли вона працювала касиром і він після відкриття кредитних ліній сплачував через її касу кредит та проценти по кредиту.

Возив він працівників банку в якості водія таксі.

Громадян на яких оформлялись кредити в Оболонському відділенні №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, а саме ОСОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_45, ОСОБА_47, ОСОБА_50, ОСОБА_54, ОСОБА_59, ОСОБА_62, ОСОБА_63, ОСОБА_64, ОСОБА_67, ОСОБА_72, ОСОБА_74, ОСОБА_75, ОСОБА_77, ОСОБА_78, ОСОБА_80, ОСОБА_81, ОСОБА_82, ОСОБА_17, ОСОБА_86, ОСОБА_88, ОСОБА_90С, ОСОБА_91, ОСОБА_92, ОСОБА_94, ОСОБА_95, ОСОБА_97, ОСОБА_98, ОСОБА_100, ОСОБА_99, ОСОБА_102, ОСОБА_104, ОСОБА_37, ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_46, ОСОБА_119, ОСОБА_49, ОСОБА_110, ОСОБА_85, ОСОБА_89, ОСОБА_96, ОСОБА_103, та які вказано в постанові про притягнення його як обвинуваченого він не знає та ніколи не допомагав останнім отримати кредит у вказаному відділенні банку. ОСОБА_35 він ніколи не вчиняв будь-якого злочину та не входив в жодну злочинну організацію.

Допитаний в судовому засіданні підсудний ОСОБА_18 свою вину у вчиненні інкримінованих йому дій, кваліфікованих за ч.4 ст. 190 КК України не визнав та дав показання з яких слідує, що він умислу на вчинення шахрайства не мав та до складу злочинної группи не входив, грошима банку не заволодівав.

Допитана в судовому засіданні підсудна ОСОБА_19 свою вину у вчиненні інкримінованих їй дій, кваліфікованих за ч.4 ст. 190 КК України не визнала та дала показання з яких слідує, що жодного умислу на вчинення шахрайства та заволодіння шляхом обману коштами ВАТ РОДОВІД БАНКне мала та до складу злочинної групи не входила, грошима банку не заволодівала.

Допитаний в судовому засіданні підсудний ОСОБА_16 свою вину у вчиненні інкримінованих йому дій, кваліфікованих за ч.4 ст. 190 КК України не визнав та дав показання з яких слідує, що він умислу на вчинення шахрайства не мав та до складу злочинної групи не входив. Приблизно після середини 2006 року в той час коли працював таксистом, він через свого знайомого знав ОСОБА_29. Приблизно в середині березня 2008 року, від ОСОБА_29 стало відомо, що в Банку Родовід-Банкдіяла акція під назвою Козирна Карта, тобто власники дисконтних карток мережі ресторанів ОСОБА_24 картамали право відкрити в РОДОВІД БАНКукартковий рахунок та отримати кредит в сумі 12500 кредит без застави, на споживчі цілі. Згідно вимог Банку РОДОВІД БАНК, дисконтну картку ОСОБА_24 Картанеобхідно здавати до РОДОВІД БАНК, а взамін її позичальнику видається банківська картка по відкритому для позичальника картковому рахунку, на якому будуть знаходитись кошти, згідно наданого РОДОВІД БАНК кредиту в розмірі 12500 гривень.

Чи допомагав він оформляти кредит громадянам ОСОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_45, ОСОБА_47, ОСОБА_50, ОСОБА_54, ОСОБА_59, ОСОБА_62, ОСОБА_63, ОСОБА_64, ОСОБА_67, ОСОБА_72, ОСОБА_74, ОСОБА_75, ОСОБА_77, ОСОБА_78, ОСОБА_80, ОСОБА_81, ОСОБА_82, ОСОБА_17, ОСОБА_86, ОСОБА_88, ОСОБА_90С, ОСОБА_91, ОСОБА_92, ОСОБА_94, ОСОБА_95, ОСОБА_97, ОСОБА_98, ОСОБА_100, ОСОБА_99, ОСОБА_102, ОСОБА_104, ОСОБА_37, ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_46, ОСОБА_119, ОСОБА_49, ОСОБА_110, ОСОБА_85, ОСОБА_89, ОСОБА_96, ОСОБА_103 в Оболонському відділенні № 2 ВАТ РОДОВІД БАНКта які вказано в постанові про притягнення його як обвинуваченого він не може. Чи повідомляв він вищевказаним особам порядок оформлення та отримання кредиту в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНКвін також не памятає.

Допитана в судовому засіданні підсудна ОСОБА_22 свою вину у вчиненні інкримінованих їй дій не визнала та зазначила, що свої службові обовязки під час роботи в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНКвона виконувала сумлінно та належним чином контролювала діяльність своїх підлеглих, підписувала документи від імені банку.

Документи на оформлення та відкриття карткового рахунку ОСОБА_74, ОСОБА_75 підписувала економіст ОСОБА_29, як особа, яка мала повноваження підписувати від імені банку;

ОСОБА_80, ОСОБА_81, ОСОБА_82 документи на оформлення та відкриття карткового рахунку підписувала економіст ОСОБА_29, як особа, яка мала повноваження підписувати від імені банку.

Документи на оформлення та відкриття ОСОБА_17 ОСОБА_85 ОСОБА_86 ОСОБА_88 ОСОБА_90, ОСОБА_91, ОСОБА_92, ОСОБА_94, ОСОБА_95, ОСОБА_96, ОСОБА_97, ОСОБА_98, ОСОБА_100 карткового рахунку підписувала економіст ОСОБА_29, як особа, яка мала повноваження підписувати від імені банку.

Незважаючи на невизнанні підсудними ОСОБА_22, ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.), ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_17 своєї вини у вчиненні інкримінованих їм дій їх вина повністю зібраними у справі доказами, а саме:

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_80, з яких слідує, що на початку травня 2008 року, її знайомий ОСОБА_17, з яким вона знайома з дитинства та з яким навчалась в одній школі, при випадковій зустрічі запропонував отримати кредит в ВАТ ОСОБА_25 Банкв сумі 2000 гривен через своїх знайомих. ОСОБА_120 пропозицією вона зацікавилась, та ОСОБА_17 більш детально розповів про умови кредиту. Так ОСОБА_17 повідомив, що отриманий кредит повертати буде не потрібно, так як в ВАТ ОСОБА_25 банкна той час йшла сумісна акція з ОСОБА_24 картою і кредит видавався в замін дисконтної ОСОБА_24 карти. ОСОБА_35 повідомляв її про те, що даний кредит являється бонусом від ОСОБА_24 і карти, і цим додатково підтверджував факт того, що отриманий кредит повертати буде не потрібно. Я повідомила ОСОБА_17 про те, що в неї не має дисконтної ОСОБА_24 карти, на що він відповів, що дисконтну козирну карту їй дадуть в банку. Беручи до уваги те, що на той час в неї було скрутне становище вона погодилася отримати за допомогою ОСОБА_17 кредит в ВАТ Родовід Банк. Хоче доповнити, що умовою, щодо допомоги ОСОБА_17 в отриманні кредиту було те, що з 2000 гривен, вона повинна буде віддати йому 500 гривен, на що вона погодилась. Так в середині травня 2008 на мобільний телефон до неї зателефонував ОСОБА_17 та повідомив про те, що він домовився в банку, та що на неї там чекають. Після цього, за вказівкою ОСОБА_17 вона взяла паспорт, ідентифікаційний код та зустрілась з останнім біля станції метро Мінська. Після зустрічі, ОСОБА_17 привів її до Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а в м. Києві. Коли вони підійшли до вказаного відділення, то їх зустрів ОСОБА_16. Перед тим як зайти в відділення банку ОСОБА_16 ще раз розповів їй про те, що в банку проходить сумісна акція з ОСОБА_24 картою, і що отриманий кредит їй повертати буде не потрібно. ОСОБА_121 повідомив про те, щоб вона не задавала ніяких запитань працівнику банку, а надала лише їй свій паспорт та ідентифікаційний код, а все інше працівниця банку зробить сама. ОСОБА_121 сказав, щоб вона підписувала всі документи, котрі їй будуть надані працівником банку. Після цього вона разом з ОСОБА_121 зайшла в відділення банку, а ОСОБА_17 став чекати на вулиці. Зайшовши в відділення банку, ОСОБА_121 привітався з охоронцем та працівниками банку, після чого підвів її до працівниці банку, робоче місце котрої знаходились за столом, що розташований відразу праворуч від входу в відділення банку. Хоче відмітити, з поведінки працівниці банку, вона зрозуміла, що вона вже чекала на неї. Після короткої розмови працівниці банку та ОСОБА_121, останній сказав, щоб та оформляла документи. Після цього працівниця банку взяла в неї паспорт та ідентифікаційний код, з яких зробила ксерокопію та які за її вказівкою вона завірила своїм підписом. Після цього, працівниця банку самостійно, без її участі заповнила на компютері якісь документи, які після роздрукування надала для підпису та вказала місця де їй потрібно було розписатись. Ознайомитись з документами, які вона підписувала працівниця банку їй не надала та торопила її їх підписати. В звязку з тим, що вона довіряла ОСОБА_17, з яким була довгий час знайома, вона підписала дані документи не читаючи в присутності ОСОБА_121. Хоче відмітити, що нею було підписано лише один документ, а також завірено ксерокопію свого паспорта та ідентифікаційного коду. Що за документ був нею підписаний не знає, але вважає, що підписала документ, що стосувався оформлення нею кредиту в розмірі 2000 гривен. Після того, як вона підписала документи, які були надані працівницею банку, остання надала їй клаптик паперу де було вказано реквізити підприємства, адреса та повідомила, що більш детально їй повідомить ОСОБА_121. Вийшовши з відділення банку ОСОБА_121 в присутності ОСОБА_17 повідомив про те, що через декілька годин до неї будуть телефонувати працівники банку та запитувати де вона працює, на якій посаді і тоді вона повинна буде повідомити працівнику банку те, що вказано в наданому клаптику паперу, та пояснив, що це потрібно для того, щоб отримати кредит. Беручи до уваги те, що їй невідомий був порядок отримання кредиту, а також те, що вона довіряла ОСОБА_17, вона погодилась підтвердити ті дані, які були вказані на клаптику паперу. Валерій та ОСОБА_17 також їй повідомляли про те, що рішення про видачу кредиту буде прийматись на протязі тижня. Після підписання документів, які їй були надані працівницею банку, остання їй не дала жодного документу, який підтверджував би оформлення нею кредиту в Оболонському відділенні ВАТ Родовід Банк. Після вищевказаної розмови вона поїхала у власних справах, а ОСОБА_17 та Валерій залишились біля відділення банку. Зателефонувавши до ОСОБА_17 через тиждень, останній повідомив, що до нього телефонував ОСОБА_121 та сповістив його про те, що в видачі кредиту їй відмовлено.

Приблизно через місяць на її мобільний телефон від ВАТ ОСОБА_25 Банкаприйшло приблизно три СМС повідомленняде повідомлялось, про те, що на її ОСОБА_24 карту нараховано бонуси. В подальшому при зустрічі з ОСОБА_17 вона запитала, що за бонуси нараховано, адже кредиту вона не отримала, на що ОСОБА_17 відповів, щоб вона на це не звертала уваги. ОСОБА_121 ОСОБА_17 повідомляв, що якщо їй було б видано кредит, то на карточку було б зараховано 12500 гривен. Приблизно на початку осені до неї зателефонував працівник банку та повідомив, що їй необхідно погасити борг по кредиту, який нею був отриманий в Оболонському відділенні ВАТ Родовід Банк, і тоді я вперше дізналася, що на її імя був оформлений кредит в сумі 12500 гривен. ОСОБА_121 на запитання працівника банку чи отримувала вона платіжну картку в Оболонському відділенні з ПІН-кодом, вона відповіла, що не отримувала. ОСОБА_121 працівнику банку вона повідомила про те, що ніяких грошових коштів в ВАТ ОСОБА_25 банк вона не отримувала так як в видачі кредиту їй було відмовлено. Після цього, через деякий час вона устріла ОСОБА_17 та запитала чому до неї телефонують працівники банку та вимагають погашення кредиту в сумі 12500 гривен та процентів по ньому, адже вона ніяких грошових коштів не отримувала так як в його видачі їй було відмовлено, на що ОСОБА_17 сказав про те, що вона буде погашати кредит по 10 копійок на місяць. Хоче відмітити, що вона не мала наміру отримувати кредит в сумі 12 500 гривен, а дала свою згоду на отримання лише 2000 гривен.

Зазначить, що працівниця банку вказані документи заповнювала самостійно і вона в цьому не приймала жодної участі. ОСОБА_121 вона нічого не пояснювала щодо порядку отримання та погашення кредиту та з нею вона не спілкувалася, так як їй це заборонив робити ОСОБА_121. А також, в неї ніколи не було дисконтної козирної карти з будь-якою процентною знижкою, а також вона ніколи не відвідувала будь-які заклади мережі Козирна Карта. Дисконтної козирної картки ніколи не давала працівнику в обмін на кредит, хоча бачила в руках працівниці банку дисконтну козирну карту. Їй не видавалась працівницею Оболонського відділення ВАТ ОСОБА_25 Банкплатіжна картка та запечатаний конверт з ПІН-кодомпісля підписання документів, щодо отримання кредиту. Хоче відмітити, що після того, як нею були підписані документи, між ОСОБА_121 та працівницею банку виник спір про те, у кого буде знаходитись платіжна картка. На той час їй було не відомо, що спір виник із-за її платіжної картки. В подальшому платіжна картка, яка була видана на її ім'я була забрана ОСОБА_121.

Вона ніколи не працювала на посаді менеджера в ТОВ ТТК Печерська Алея, яке знаходиться за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, та вищевказану інформацію ніколи не повідомляла працівниці банку. Участі в складанні та заповненні вищевказаних документів вона не приймала. Зі сторони банку була підписана розписка про отримання нею платіжної картки та ПІН-коду на момент її підписання, але ким із працівників банку вона була підписана їй невідомо.

В звязку з вищевикладеним, вважає, що ОСОБА_17, ОСОБА_121 та працівниця банку, діючи обманним шляхом, скориставшись її довірою оформили без її відома кредит на суму12500 гривен та заволоділи ним.

Крім того, 11.09.2009 р., приблизно о 19 год. 30 хв. по місцю її мешкання приїхали раніш невідомі їй особи в кількості 3-х чоловік, які в розмові з нею стали погрожувати фізичною розправою, а також конфіскацією майна, в разі якщо вона не поміняє покази, щодо ОСОБА_17 та ОСОБА_121, а також щодо отримання нею кредиту в Оболонському відділенні ВАТ Родовід Банк. ОСОБА_121 невідомі їй особи сказали, щоб вона повідомила слідчому про те, що отримала в Оболонському відділенні ВАТ Родовід Банк12500 гривен, а також що всю інформацію про себе, яка міститься в документах на оформлення кредиту була повідомлена самостійно. ОСОБА_121 те, що вона отримувала в Оболонському відділенні № 2 ВАТ ОСОБА_25 Банкплатіжну картку по якій зняла грошові кошти. Хоче ще раз підтвердити, що на показаннях які нею були надані 30.06.2009 вона наполягає та підтримує їх в повному обсязі. ОСОБА_121 хоче відмітити, що невідомі особи були з м. Києва, так як в розмові між собою, останні сказали, що необхідно ще заїхати на Оболонь.

т. 12 а.с. 135-136

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_91, з яких слідує, що приблизно в середині червня 2008 року, до нього на мобільний телефон зателефонував його давній знайомий ОСОБА_17, який проживає з ним в одному селі та запропонував заробити 1500 гривен, шляхом взяття на своє імя незначний кредит в ВАТ Родовід Банк, який в подальшому повертати не буде потрібно, так як після зарахування грошей на платіжну картку та зняття їх готівкою, працівниками банку будуть здійснені операції, щодо його погашення. Яку суму грошових коштів він повинен був взяти в кредит ОСОБА_17 не повідомляв, а лише сказав, що не значна сума та, що всі дії законні, і що це самі роблять працівники банку. Беручи до уваги те, що на той час він мав скрутне матеріальне становище, а також те, що з ОСОБА_17 був знайомий зі школи, він погодився оформити на своє імя кредит в Родовід Банк. Хоче відмітити, що ОСОБА_17 повідомляв про те, що оформлення даного кредиту буде здійснюватись за допомогою його знайомого, який мав знайомих в ОСОБА_25 Банку. ОСОБА_51 ж дня, він приїхав в м. Київ, де біля станції метро Мінськайого зустрів ОСОБА_17 та привів його до Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, що за адресою: м. Київ, пр. Героїв Сталінграда, 24-а. Коли вони підійшли до відділення банку, з автомобіля Мерседес 600, чорного кольору, із за керма вийшов хлопець та підійшов до них привітався з ОСОБА_17 та з ним. ОСОБА_17 пояснив йому, що це ОСОБА_121, який знає працівників банку, та які допоможуть оформити кредит на його імя. Після цього, ОСОБА_121 завів його в Оборонське відділення ВАТ ОСОБА_25 Банкде підвів до працівниці банку, робоче місце якої знаходилось відразу праворуч, від входу у відділення. Хоче відмітити, з поведінки працівниці банку, він зрозумів, що вона вже чекала на них. Після короткої розмови працівниці банку та ОСОБА_121, останній сказав, щоб та оформляла документи. Після цього працівниця банку взяла в нього його паспорт та ідентифікаційний код, з яких зробила ксерокопію та які за її вказівкою він завірив своїм підписом. Після цього, працівниця банку самостійно, без його участі заповнила на компютері якісь документи, які після роздрукування надала йому для підпису та вказала місця де йому потрібно було розписатись. Ознайомитись з документами, які він підписував працівниця банку не надала та торопила його їх підписати. В звязку з тим, що він довіряв ОСОБА_17, з яким був довгий час знайомий, він підписав документи не читаючи в присутності ОСОБА_121. Після того, як він підписав документи, які були надані працівницею банку, він вийшов з ОСОБА_121 з відділення банку де на них чекав ОСОБА_17. Після цього, ОСОБА_17 в присутності ОСОБА_121 сказав йому про те, що через декілька днів він зателефонує до нього та повідомить, про те чи видано йому кредит, чи відмовлено. Після цього, він поїхав у власних справах, а ОСОБА_17 та Валерій залишились біля відділення банку. Грошові кошти, в сумі 1500 гривен йому повинен був дати ОСОБА_17, якому в свою чергу повинен буде надати ОСОБА_121.

Приблизно через три-чотири дні до нього на мобільний телефон зателефонував ОСОБА_17, який повідомив про те, що кредит йому виданий, і що обіцяні 1500 гривен він йому дасть, після того як йому їх дасть ОСОБА_121. Так на протязі місяця він неодноразово телефонував ОСОБА_17 та запитував, коли той дасть йому обіцяні грошові кошти, на що ОСОБА_17 говорив, що в ОСОБА_121, щось там не виходить з банком, а останній раз ОСОБА_17 сказав про те, що дані гроші він вже потратив. Після цього він зрозумів, що ОСОБА_121 дав ОСОБА_17 1500 гривен, які призначались йому, однак останній їх потратив. По сьогоднішній день ні ОСОБА_17, ні ОСОБА_121 ніяких грошових коштів йому не дали.

Приблизно на початку вересня 2008 до нього зателефонував працівник банку та повідомив, що йому необхідно погасити борг по кредиту, і тоді він вперше дізнався, що на його імя був оформлений кредит в сумі 12500 гривен. ОСОБА_121 на запитання працівника банку чи отримував він платіжну картку в Оболонському відділенні з пін-кодом, він відповів що не отримував. Після цього він зустрів ОСОБА_17 та запитав, чому до нього телефонують працівники банку та вимагають погашення кредиту в сумі 12500 гривен та процентів по ньому, адже він запевняв його, що кредит буде погашений самими працівниками банку, на що ОСОБА_17 повідомив, що він не знав, що так вийде, що його кредит не буде погашений, і що на даний час ОСОБА_121 на його телефонні дзвінки не відповідає. Хоче відмітити, що він не мав наміру отримувати кредит в сумі 12 500 гривен, а вважав, що кредит буде меншим. ОСОБА_121 хоче відмітити, що після підписання документів, працівницею банку йому не було видано жодного документу, в тому числі і платіжної картки з ПІН-кодом. Працівниця банку вказані документи на кредит заповнювала самостійно і він в цьому не приймав жодної участі. ОСОБА_121 вона нічого не пояснювала йому щодо порядку отримання та погашення кредиту та з нею він не спілкувався. ОСОБА_121, в нього ніколи не було дисконтної козирної карти з будь-якою процентною знижкою, а також він ніколи не відвідував будь-які заклади мережі Козирна Карта. Він ніколи не працював на посаді менеджера в ТОВ ТТК Печерська Алея, яке знаходиться за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є. В звязку з вищевикладеним, вважає, що ОСОБА_17, ОСОБА_121 та працівниця банку, діючи обманним шляхом, оформили без його відому кредит на суму 12 500 гривен та заволоділи ним.

т. 12 а.с. 54-56

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_82, з яких слідує, що приблизно в середині травня 2008 року, від свої знайомих, від кого саме не памятає, він дізнався про те, що його знайомий ОСОБА_67 отримав кредит в м. Києві в сумі 8000 гривен. Беручи до уваги те, що на той час він та ОСОБА_81 їхали в м. Київ для того, щоб влаштуватись на роботу, і що на перший час їм були потрібні грошові кошти, вони вирішили дізнатись у ОСОБА_67 про те, яким чином він отримав кредит, а також чи можуть вони отримати кредит так як він. Зустрівшись з ОСОБА_67 у останнього дома, який проживає в ІНФОРМАЦІЯ_53, ОСОБА_67 підтвердив йому та ОСОБА_81 те, що він дійсно отримав кредит в ВАТ ОСОБА_25 Банкв м. Києві в сумі 8000 гривен, через особу на імя ОСОБА_18, строком на 2 роки, і що для цього потрібно було лише паспорт та ідентифікаційний код. При яких обставинах ОСОБА_67 познайомився з ОСОБА_18, він не розповідав. Після цього вони попросили ОСОБА_67 дізнатися у ОСОБА_18, чи зможе останній допомогти їм отримати кредит, на що ОСОБА_67 погодився. Приблизно через день, коли він та ОСОБА_81 знаходились в м. Києві до ОСОБА_81 зателефонував ОСОБА_67 та сказав йому про те, що він розмовляв з ОСОБА_18, і що останній погодився допомогти йому та ОСОБА_81 отримати кредит, і що для цього їм необхідно передати йому ксерокопію паспорта та ідентифікаційного коду, на що вони погодились. Так за допомогою маршрутного таксі він та ОСОБА_81 передали ОСОБА_67 ксерокопії своїх паспортів та ідентифікаційних кодів. Яким чином ОСОБА_67 передав ОСОБА_18 ксерокопію його та ОСОБА_81 паспорта та ідентифікаційного коду йому невідомо. ОСОБА_51 ж дня до ОСОБА_81 зателефонував ОСОБА_67 та повідомив йому про те, що ксерокопію його та ОСОБА_81 паспорта та ідентифікаційного коду він передав ОСОБА_18, і що останній зателефонує їм та повідомить коли та куди їм буде потрібно приїхати та отримати кредит. ОСОБА_121 в ході цієї розмови ОСОБА_67 дав ОСОБА_81 та йому номер мобільного телефону ОСОБА_18, який на даний час у нього не зберігся. Приблизно через чотири дні, а саме 22.05.2008 до ОСОБА_81 зателефонував чоловік, який назвався ОСОБА_18, і повідомив, що саме він допоможе отримати мені кредит. В телефонній розмові ОСОБА_18 повідомив ОСОБА_81 про те, що останньому необхідно приїхати до Макдональдсу, що біля станції метро Мінськаде він зустріне його та вони поїдуть в банк отримувати гроші та підписувати документи. ОСОБА_122 повідомив ОСОБА_81 про те, що отримувати кредит він буде наступного разу. В подальшому він дізнався, що ОСОБА_81 22.05.2008 отримав кредит в ВАТ ОСОБА_25 Банкв сумі 8000 гривен, хоча документи були оформлені на 12500 гривен. Приблизно через тиждень після того, як кредит отримав ОСОБА_81, до нього на мобільний телефон зателефонував ОСОБА_122 та сказав, щоб він приїхав до Оболонського відділення ВАТ ОСОБА_25 банк, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а та чекав його. Приїхавши за вказаною адресою 28.05.2008, приблизно через годину приїхав ОСОБА_122 на автомобілі Хюндай Туксон. В розмові ОСОБА_122 ще раз підтвердив йому той факт, що він отримає кредит в сумі 8000 гривен строком на 2 роки, при цьому один рік за користування кредитом проценти не нараховуються, а другий рік він повинен буде заплатити 8000 гривен тіло кредиту та 4500 гривен, як начебто проценти. Після цього ОСОБА_122 сказав йому, щоб заходив в банк та звернувся до працівниці банку, яка сидить за столом відразу праворуч від входу в банк та не задаючи ніяких запитань підписував документи, які вона надасть. Після цього, він зайшов в банк, а ОСОБА_122 став чекати його на вулиці. Звернувшись до вказаної працівниці банку, він зрозумів, що остання чекала на його і відразу мовчки взяла в нього паспорт та ідентифікаційний код, з яких виготовила ксерокопії та які він завірив своїм підписом. Після цього працівниця банку дістала з шухляди пакет документів та вказуючи місця сказала, щоб він їх підписував, при цьому остання торопила його підписувати дані документи не даючи при цьому можливості з ними ознайомитись. Підписавши документи, які йому надала працівниця банку, та які вже були підписані зі сторони банку, остання надала йому платіжну картку з Пін-кодом, а також другі примірники документів, які він підписав. Вийшовши з відділення банку та підійшовши до ОСОБА_122, він оглянув надані йому документи та помітив, що на його імя оформлено кредит в сумі 12500 гривен. Він запитав ОСОБА_122 чому оформлено кредит на суму 12500 гривен, а не на 8000 гривен як вони домовлялись, на що ОСОБА_122 сказав, що 4500 гривен він забирає за те що вони допомогли йому отримати даний кредит. ОСОБА_122 сказав про те, що повертати кредит через два роки буде потрібно в розмірі 12500 гривен. ОСОБА_106 мав на увазі говорячи вонивін не знає. Після цього, ОСОБА_106 взяв у нього платіжну картку та пін-код до неї, зняв з банкомату ВАТ Родовід Банк, що розташований по одному і тому ж адресу, що і відділення банку та зняв 4500 гривен, які забрав собі, а йому повернув платіжну картку та пін-код до неї. Після цього вони розпрощались та він поїхав у власних справах. В подальшому на протязі декількох днів він з банкоматів різних банків зняв грошові кошти в сумі 6500 гривен. Куди поділись 1500 гривен йому невідомо. В загальній сумі він отримав 6500 гривен. ОСОБА_122 хоче відмітити, що на даний час платіжної картки та документів, які були надані працівницею банку в нього не має і він не знає куди їх подів. Додасть, що працівниця банку вказані документи заповнювала самостійно і він в цьому не приймав жодної участі, так як вони були йому надані до підпису уже в роздрукованому вигляді. ОСОБА_122 вона нічого не пояснювала йому щодо порядку отримання та погашення кредиту та з нею він не спілкувався. В нього ніколи не було дисконтної козирної карти з будь-якою процентною знижкою, а також він ніколи не відвідував будь-які заклади мережі Козирна Карта. Дисконтної козирної картки ніколи не давав працівнику банку в обмін на отримання кредиту.

На посаді водія в ПП ОСОБА_19Д., яке знаходиться за адресою АДРЕСА_3 він ніколи не працював та заробітну плату в сумі 10500 гривен не отримував, та вищевказану інформацію ніколи не повідомляв працівниці банку. Участі в складанні та заповненні документів на отримання кредиту він не приймав.

т. 12 а.с. 197-199

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_40, з яких слідує, що 10 лютого 2007 року, коли він знаходився в м. Шепетівка, Хмельницької області, він при невідомих йому обставинах загубив власний паспорт громадянина України та ідентифікаційний код. З даного приводу написав заяву в Шепетівський МРВ УМВС України в Хмельницькій області де йому було сказано, що необхідно заплатити штраф в сумі 50-60 гривен. В звязку з тим, що в нього не має грошових коштів, він штраф не уплатив, в звязку з чим по сьогоднішній день в нього відсутній паспорт громадянина України. На даний час в нього є ксерокопія втраченого паспорта, який просить прилучити до протоколу допиту. Він ніколи не оформляв та не отримував в Оболонському відділенні ВАТ ОСОБА_25 Банкбудь-яких кредитів та не отримував ніяких грошових коштів. Оглянувши документи кредитної справи а саме: розписку ОСОБА_40 про отримання платіжної картки 555068 та ПІН-коду від 29.02.2008, заяву ОСОБА_40 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 29.02.2008, договір № РР.КК.002/7252/06-2007 від 29.02.2008, додаток до договору № РР.КК.002/7252/06-2007 від 29.02.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР, інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, ксерокопію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_40 може пояснити, що надані йому для огляду документи йому не знайомі. Жодний документ, який підписаний або завірений підписом від його імені ним не підписувався та дані документи він бачить вперше. Він ніколи не звертався в Оболонське відділення ВАТ ОСОБА_25 Банкз приводу отримання кредиту та ніколи його не отримував по даним документам. Оглянувши ксерокопію паспорту, який знаходиться в матеріалах кредитної справи може пояснити, що ксерокопія паспорту належить йому. Дана ксерокопія паспорту та ідентифікаційного коду зроблена з паспорта та ідентифікаційного коду, які були ним втрачені. Хто оформив на його імя по втраченому паспорту кредит в ВАТ ОСОБА_25 Банкйому невідомо. Ніяких платіжних карток в Оболонському відділенні ВАТ ОСОБА_25 Банквін не отримував.

т. 13 а.с. 19-20

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_92, з яких слідує, що приблизно в середині червня 2008 року, до нього на мобільний телефон зателефонував його давній знайомий ОСОБА_20 та запропонував заробити 300 доларів США, шляхом участі в акції, яка проводилась ВАТ ОСОБА_25 Банксумісно з ОСОБА_24 Картою. Для участі в акції йому буде необхідно надати в банк свій паспорт, ідентифікаційний код та підписати анкети, які будуть складені працівниками банку. ОСОБА_123 повідомив, що аналогічним чином вже поступив ОСОБА_88 та отримав за це 1500 гривен. ОСОБА_123 повідомляв, що отримані під час акції грошові кошти у вигляді кредиту, повертати не потрібно, а за нього їх поверне Козирна Карта. ОСОБА_123 запевняв його в тому, що це все законно, і що в разі чого, то він уладнає всі виниклі питання. Беручи до уваги те, що з ОСОБА_20 він був знайомий тривалий час, довіряючи йому, а також ОСОБА_88, який підтвердив факт того, що він отримав від ОСОБА_123 1500 грн., він погодився на пропозицію ОСОБА_20. Через декілька днів до нього зателефонував ОСОБА_123, та сказав, щоб він підїхав до Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, що по проспекту Г. Сталінграда, 24-а, де він його зустріне. Приїхавши за вказаною ОСОБА_123 адресою, він зустрівся з останнім та вони стали чекати знайомого ОСОБА_20 на імя ОСОБА_17. Як пояснив йому ОСОБА_123, вони чекають його знайомого ОСОБА_17, в звязку з тим, що саме він завідує даними питаннями, і що в нього є знайомі в банку, за допомогою яких під час акції йому 100% дадуть кредит, з якого він отримає 300 доларів. Ярослав та ОСОБА_20 також повідомили про те, що лише на протязі 3- х днів буде відомо чи видадуть кредит, чи ні. ОСОБА_124, останній в його присутності та присутності ОСОБА_20, зателефонував працівниці Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, яка повідомила ОСОБА_124 про те, що він може заходити в банк. Після цього ОСОБА_124 підвів його до входу в відділення ВАТ ОСОБА_25 банкута сказав, щоб він зайшов в нього та звернувся до працівниці банку, яка сидить відразу праворуч від входу у відділення. Після цього надати їй свій паспорт та ідентифікаційний код, а все інше вона зробить сама. ОСОБА_35 сказав, щоб він підписав документи, котрі йому будуть надані працівницею банку. Яке прізвище та імя працівниці банку, до якої він звертався за вказівкою ОСОБА_35, він не знає та ОСОБА_35 і ОСОБА_123 йому не говорили. Коли він зайшов до відділення банку, ОСОБА_35 та ОСОБА_123 стали його чекати на вулиці. Зайшовши в відділення банку, він звернувся до працівниці банку, яка вже на нього чекала та яка відразу без жодного слова взяла в нього паспорт та ідентифікаційний код, з яких зробила ксерокопію та які за її вказівкою він завірив своїм підписом. Після цього, працівниця банку самостійно, без його участі заповнила на компютері якісь документи, які після роздрукування надала йому для підпису та вказала місця де йому потрібно було розписатись. Ознайомитись з документами, які він підписував працівниця банку йому не надала та він не намагався, так як довіряв ОСОБА_20, з яким він був довгий час знайомий. Після того, як він підписав документи, які йому були надані працівницею банку, він вийшов з відділення банку де на нього чекали ОСОБА_35 та ОСОБА_20 та яким він повідомив, що підписав документи, які йому надавались працівницею банку. Після цього, ОСОБА_35 сказав йому про те, що через три дні він зателефонує до нього та повідомить, про те чи видано йому кредит чи відмовлено. Після цього вони розійшлись у власних справах. Які саме документи, а саме що за документи та яка їх назва, які він підписав в Оболонському відділенні ВАТ ОСОБА_25 Банквін точно не знає, але серед них був якийсь договір. Приблизно через три-чотири дні до нього на мобільний телефон зателефонувала працівниця банку та повідомила про те, що на його рахунок перераховано 12 500 гривен. Після цього, він зателефонував ОСОБА_123 та повідомив про те, що до нього телефонували з банку, і повідомили, що на його рахунок перераховано грошові кошти в сумі 12 500 гривень він також запитав ОСОБА_20, що за грошові кошти в сумі 12 500 перераховано на його рахунок, адже річ йшла про 1500 гривен, на що ОСОБА_20 повідомив про те, що зателефонує до ОСОБА_35 та про все дізнається. ОСОБА_125 до нього не телефонував. Після цього він неодноразово телефонував до ОСОБА_125, який повідомляв йому про те, що сам не може звязатись з ОСОБА_35, та надав йому номер мобільного телефону ОСОБА_35, який на даний час у нього не зберігся. Після неодноразових спроб, він нарешті звязався з ОСОБА_35 та попросив останнього пояснити, чому на його рахунок перераховано 12 500 гривен, адже річ йшла про 1500 гривен, а також коли йому будуть дані обіцяні 1500 грн. На його запитання, ОСОБА_35 повідомив, що 12 500 гривен діляться між працівниками банку, які сприяли в отримані ним кредиту на акційних умовах, і що з цієї суми лише 1500 його. ОСОБА_35 він запевнив, що його кредит в сумі 12 500 грн. буде погашений ОСОБА_24 Картою. Крім того, ОСОБА_35 запевнив його в тому, що він через ОСОБА_20 передасть йому 1500 гривен. ОСОБА_125 на протязі тижня ОСОБА_35 та ОСОБА_20 ніяких грошових коштів йому не дали та на телефонні дзвінки не відповідали. Коли він знаходився у власних справах в торгівельному центрі Караван, то на другому поверсі в залі ігрових автоматів він випадково зустрів ОСОБА_35 та ОСОБА_20. Підійшовши до них він запитав, чому вони уникають його та де його обіцяні грошові кошти, на що ОСОБА_35 дістав з карману пачку грошових коштів, та відрахувавши з неї передав мені 1500 гривен та запевнив, що з моїм кредитом буде все гаразд і він буде погашений. Приблизно на початку осені до нього зателефонували працівники служби безпеки ВАТ ОСОБА_25 Банкта запитали чи отримував він грошові кошти в сумі 12 500 гривен у вигляді кредиту на банківську картку в Оболонському відділенні ВАТ Родовід Банк, на що він повідомив, що йому відомо про те, що на його імя в Оболонському відділенні ВАТ ОСОБА_25 Банкоформлено кредит в сумі 12 500 гривен, однак особисто з них він отримав 1500 гривен та розповів працівнику банку вищевказаний ним порядок отримання кредиту. ОСОБА_35 на його запитання чи отримував він платіжну картку в Оболонському відділенні, він відповів що не отримував. Хоче відмітити, що про те, що на його імя оформлено кредит в сумі 12 500 грн., а не 1500 грн. йому стало відомо лише через три дні після того, як ним було підписано документи в Оболонському відділенні ВАТ Родовід Банк. Після підписання документів, працівницею банку йому не було виданого жодного документу, в тому числі і платіжної картки з ПІН-кодом. Працівницею Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, після підписання документів про отримання кредиту на акційних умовах йому не видавались будь - які документи. Працівниця банку вказані документи заповнювала самостійно і він в цьому не приймав жодної участі. ОСОБА_35 вона нічого не пояснювала йому про діючу акцію та з нею він не спілкувався. В нього ніколи не було дисконтної козирної карти з будь-якою процентною знижкою, а також він ніколи не відвідував будь-які заклади мережі Козирна Карта. Працівницею Оболонського відділення ВАТ ОСОБА_25 Банкплатіжна картка та запечатаний конверт з ПІН-кодомпісля підписання ним документів, не видавалось. На посаді водія-експедитора в ТОВ ТТК Печерська Алея, яке знаходиться за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, він ніколи не працював. Участі в складанні та заповненні документів на отримання кредиту він не приймав. В звязку з вищевикладеним, вважає, що ОСОБА_35, ОСОБА_125 та працівниця банку, діючи обманним шляхом, оформили без його відома кредит на суму 12 500 гривен та заволоділи ним.

т. 12 а.с. 60-62

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_102, з яких слідує, що приблизно на початку серпня 2008 року, коли вона прогулювалась по проспекту Героїв Сталінграда, до неї підійшов незнайомий чоловік, який представився ОСОБА_40 та запитав, чи бажає вона заробити грошей. Так як на той час в неї була маленька дитина, і її чоловік ніде не працював, вона запитала, в чому буде полягати її робота, на що ОСОБА_40 повідомив, що за допомогою його знайомих в Оболонському відділенні № 2 ВАТ Родовід Банк можна взяти кредит в сумі 3000 гривен, строком на три роки під 3% річних. ОСОБА_126 сказав, що отримання даного кредиту є цілком законним, і що це може підтвердити його друг, який знаходиться неподалік. Після цього ОСОБА_126 підвів її до автомобіля Мерседестемного кольору, за кермом якого сидів незнайомий чоловік, якого ОСОБА_126 назвав Кабаном. Микола сказав Кабану, який представився ОСОБА_121, що вона бажає отримати кредит і попросив підтвердити те, що отримання даного кредиту є законним. Валерій в присутності ОСОБА_126 підтвердив те, що в Оболонському відділенні № 2 ВАТ Родовід Банк, через їхніх знайомих можна отримати кредит в сумі 3000 гривен, під 3 % річних, на три роки, без довідки про доходи і що для цього необхідно лише паспорт та ідентифікаційний код. За свої послуги ОСОБА_126 та ОСОБА_121 потребували віддати їм 1500 гривен з отриманих нею 3000 гривен в кредит, а точніше вони сказали, що 1500 гривен будуть зняті без неї з її кредитного рахунку. ОСОБА_121 повідомив її про те, що буде видана платіжна картка з 17% знижкою при відвідуванні мережі ОСОБА_24 карти, з якої вона в подальшому зніме кредитні грошові кошти. ОСОБА_127 та ОСОБА_121, вона вирішила отримати кредит, який в подальшому погасити на протязі 3 років. Після цього вона пішла додому за паспортом та ідентифікаційним кодом, а ОСОБА_121 та ОСОБА_127 залишились її чекати біля Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а. Повернувшись до Оболонського відділення ВАТ ОСОБА_25 Банкде знаходився ОСОБА_121 та ОСОБА_127, останні повідомили їй про те, щоб вона заходила в відділення банку, де на неї вже чекає співробітниця банку, робоче місце якої знаходиться за столом, що розташований відразу праворуч від входу в відділення банку. ОСОБА_121 та ОСОБА_127 повідомили, щоб вона не задавала ніяких запитань працівнику банку, а надала лише свій паспорт, ідентифікаційний код, а все інше працівниця банку зробить сама. ОСОБА_121 та ОСОБА_127 сказали, щоб вона підписала документи, які їй надасть працівниця банку. Після цього вона зайшла в відділення банку та звернулась до вказаної їй працівниці банку, з поведінки якої вона зробила висновок, що та на неї чекала. Після цього, працівниця банку взяла в неї паспорт та ідентифікаційний код, з яких зробила ксерокопію. Після цього, працівниця банку самостійно, без її участі заповнила на компютері якісь документи, які після роздрукування надала для підпису та вказала місця де їй потрібно було розписатись. Ознайомитись з документами, які вона підписувала працівниця банку їй не надала та казала швидко їх підписати. В звязку з тим, що вона повірила ОСОБА_121 та ОСОБА_127, вона підписала дані документи не читаючи їх. Що за документи були нею підписані, не знаю, але вважає, що вона підписала документи, що стосувалися оформлення нею кредиту в розмірі 3000 гривен. Після того, як вона підписала документи, які їй були надані працівницею банку, остання надала їй другі примірники, а також номер телефону, по якому їй на протязі 1-3 днів потрібно буде зателефонувати та дізнатись про те, чи видано кредит. Вийшовши з відділення банку, надані їй працівницею банку документи відразу забрав ОСОБА_121 та сказав, щоб про результати розгляду її заяви про отримання кредиту вона дізнавалась в банку. ОСОБА_121 та ОСОБА_127 повідомили про те, що коли буде погоджено видачу кредиту то їй буде видана платіжна картка. Попрощавшись з ОСОБА_121 та ОСОБА_127, вона пішла додому, а останні залишились біля відділення банку. Наступного дня після обіду вона зателефонувала в Оболонське відділення ВАТ ОСОБА_25 Банкта запитала, чи погоджена її заява про видачу кредиту, на що їй відповіли, що погоджено, і що грошові кошти в сумі 3000 гривень вже зняті з її рахунку. Після цього вона зрозуміла, що ОСОБА_121 та ОСОБА_127 обманули її, та заволоділи грошовими коштами в сумі 3000, які були перераховані ВАТ ОСОБА_25 Банкна її картковий рахунок. Зазначить, що працівниця банку вказані документи заповнювала самостійно і в цьому не приймала жодної участі. ОСОБА_121 вона нічого не пояснювала їй щодо порядку отримання та погашення кредиту та з нею вона не спілкувався, так як їй це заборонив робити ОСОБА_121 та ОСОБА_127. В неї ніколи не було дисконтної козирної карти з будь-якою процентною знижкою, а також вона ніколи не відвідувала будь-які заклади мережі Козирна Карта. Дисконтної козирної картки ніколи не давала працівнику в обмін на кредит. Їй не видавалась працівницею Оболонського відділення ВАТ ОСОБА_25 Банкплатіжна картка та запечатаний конверт з ПІН-кодомпісля підписання нею документів, щодо оформлення кредиту. Вона не працювала на посаді диспетчера в ПП ОСОБА_19Д., яке знаходиться за адресою АДРЕСА_3 та вищевказану інформацію ніколи не повідомляла працівниці банку. Участі в складанні та заповненні документів на оформлення кредиту вона не приймала.

т. 12 а.с. 109-111

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_78, з яких слідує, що серед кругу його знайомих є хлопець на імя ОСОБА_35, з яким вона наглядно знайома приблизно з 2007 року. ОСОБА_125 разу, приблизно на початку травня 2008 року, коли вона зі своїми друзями знаходилась на відпочинку біля ОСОБА_116 водосховища, серед них був і ОСОБА_35. Як прізвище ОСОБА_35 не знає, але їй відомо, що він проживає в селі Старі Петрівці, неподалік від її села. Під час розмови в кругу друзів, вона випадково повідомила про те що хоче отримати в банку кредит на лікування батька, а також на оплату її навчання, однак у неї є труднощі в цьому, так як офіційно ніде не працює, а банк при наданні кредиту вимагає довідку про заробітну плату. В подальшому в розмові до неї підійшов ОСОБА_35 та повідомив про те, що в нього є знайомі в ВАТ Родовід Банк, і він може допомогти в отриманні кредиту та при цьому ніяких довідок про місце роботи та заробітну плату не потрібно. В розмові з ОСОБА_35 вона повідомила останньому про те, що хоче отримати кредит в сумі приблизно до 7000 гривен. Після розмови з ОСОБА_35, останній повідомив, що переговорить зі своїми знайомими з банку, після чого зателефонує на її мобільний номер. Яким номером мобільного телефону на той час користувався ОСОБА_35 вона не памятає та він в неї не зберігся. ОСОБА_121 їй відомо, що ОСОБА_35 на даний час користується іншим номером мобільного оператора. Приблизно через декілька днів після їхньої розмови до неї зателефонував ОСОБА_35 та повідомив, що якщо вона не передумала, то він може приїхати в Оболонське відділення ВАТ ОСОБА_25 Банкяке знаходиться по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а, що неподалік від ст. метро Мінська, де оформити та підписати документи на отримання кредиту. ОСОБА_121 він повідомив, що він вже за неї домовився з працівниками банку, і що вони її будуть чекати. 15.05.2008 вона приїхала до Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, що за вищевказаною адресою та за вказівкою ОСОБА_35, зателефонувала до нього і повідомила, що знаходиться біля відділення банку. В телефонній розмові ОСОБА_35 повідомив їй, щоб вона стояла біля відділення та чекала його дзвінка. Через деякий час до неї зателефонував ОСОБА_35 та сказав, щоб вона зайшла в відділення банку та звернулась до працівниці відділення, робоче місце якої знаходиться відразу праворуч від входу в відділення банку та надала їй свій паспорт та ідентифікаційний код. Все інше працівниця банку зробить сама після чого надасть їй документи, які вона повинна буде підписати. Зайшовши в відділення банку, вона звернулась до працівниці банку, яка була проінформована про її прихід та чекала на неї. Працівниця банку взявши в неї паспорт та ідентифікаційний код зробила з них ксерокопію, після чого повернула їх. ОСОБА_121 працівниця банку сказала, щоб вона своїм підписом завірила зроблені нею ксерокопії паспорта та ідентифікаційного коду, що і було нею зроблено. Після цього працівниця банку на компютері самостійно заповнила якийсь документи, після чого роздрукувала їх та надала їй до підпису. Так нею були підписані документи, які були надані працівницею банку. Скільки документів та які документи нею було підписано вона не памятає, але серед них був кредитний договір. Текст документів для ознайомлення працівницею банку їй наданий не був, так як вона це все робила поспіхом не даючи їй можливості з ними ознайомитись. Після підписання нею документів, працівниця банку надала їй клаптик паперу на якому було надруковано назву підприємства, посаду та адресу підприємства. Як пояснила їй працівниця банку, що в разі, якщо до неї зателефонують з банку то вона повинна повідомити, що працює на підприємстві та на посаді, яка вказана на наданому їй клаптику паперу. Яка назва підприємства, його адреса та посада на якій вона начебто працює була вказана на клаптику паперу вона не памятає. Чи є на даний час в неї клаптик паперу, який їй був наданий працівницею банку вона відповісти не може. Хоче відмітити, що коли вона підписувала кредитний договір то вона помітила, що сума кредиту становила 12 500 гривен, хоча вона хотіла отримати кредит до 7000 грн., однак з цього приводу вона працівника банку не запитувала. Підписавши документи вона вийшла з відділення банку та зателефонувала до ОСОБА_35 і запитала, чому сума кредиту 12500 грн., а не 7000 грн. як вони домовлялись, на що ОСОБА_35 повідомив, що так вийшло. Після підписання документів працівницею банку їй не було надано жодного документу. Через декілька днів вона зателефонувала до ОСОБА_35 та запитала чи надано їй кредит, на що ОСОБА_35 повідомив їй про те, що в видачі кредиту їй відмовлено.

Приблизно через місяць на її мобільний номер від ВАТ ОСОБА_25 банкприйшло СМС- повідомлення, в якому було вказано про те, щоб вона погасила кредит та проценти за місяць. Беручи до уваги те, що кредиту вона не отримувала, вона зателефонувала ОСОБА_35 та запитала чому ВАТ ОСОБА_25 Банквимагає від неї погашення кредиту, адже кредит вона не отримувала, на що ОСОБА_35 повідомив, щоб вона на це не звертала уваги і що буде все нормально. Ще через деякий час до неї на мобільний телефон зателефонував працівник банку та запитав чому вона не погашає кредит, на що вона відповіла що ніякого кредиту не отримувала. Працівницею Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, після підписання документів про отримання кредиту які-небудь документи та платіжна картка з пін-кодом не видавалась. Працівниця банку вказані документи заповнювала самостійно і вона в цьому не приймала жодної участі. ОСОБА_121 вона нічого не пояснювала їй щодо порядку отримання та погашення кредиту. В неї ніколи не було дисконтної козирної карти з будь-якою процентною знижкою, а також вона ніколи не відвідувала будь-які заклади мережі Козирна Карта, а також не надавала її працівниці банку при оформленні кредиту. Працівницею Оболонського відділення ВАТ ОСОБА_25 Банкплатіжна картка та запечатаний конверт з ПІН-кодомпісля підписання документів, їй не видавалась. На посаді менеджера в ТОВ ТТК Печерська Алея, яке знаходиться за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, вона ніколи не працювала. Участі в їх складанні та заповненні документів на оформлення кредитів вона не приймала.

В звязку з цим вона вважає, що ОСОБА_35 та працівниця банку, діючи обманним шляхом, оформили без її відому кредит на суму 12 500 гривен та заволоділи ним.

т. 12 а.с. 47-49

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_94, з яких слідує, що приблизно в кінці червня 2008 року, коли він знаходився по місцю мешкання своєї знайомої на імя ОСОБА_22, що по вул. Кондратюка в м. Києві, біль точнішої адреси не памятає, до останньої в гості приїхав її знайомий ОСОБА_121 зі своєю дівчиною. З ОСОБА_121 та його дівчиною він знайомий не був. При спілкуванні в компанії він повідомив присутнім про те, що попав в аварію і що на даний час йому необхідно 6000 гривен, яких в нього на даний час не має. Після цієї розмови до нього підійшов ОСОБА_121 та сказав, що він може йому допомогти через своїх знайомих отримати кредит в сумі 12000 гривен в ВАТ Родовід Банк. Беручи до уваги те, що на той час йому були дуже потрібні грошові кошти він погодився на допомогу та пообіцяв в разі отримання кредиту віддячити ОСОБА_121. Так він надав ОСОБА_121 свій номер мобільного телефону і останній пообіцяв до нього зателефонувати та повідомити коли і куди йому буде потрібно під'їхати з паспортом та ідентифікаційним кодом. Наступного дня до нього на мобільний номер зателефонував ОСОБА_121, при цьому він телефонував з засекреченого номеру, та повідомив про те, що необхідно приїхати до Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, що за адресою м. Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а де він буде на нього чекати. Приїхавши у вказане місце та час, біля відділення банку його зустрів ОСОБА_121, який на зустріч приїхав на темно синьому Деу. При зустрічі ОСОБА_121 повідомив, що його чекає працівниця банку, робоче місце якої знаходиться відразу праворуч від входу в відділення банку. ОСОБА_121 сказав, щоб він ніяких запитань працівнику банку не задавав, а підписував надані нею документи. Зайшовши в відділення банку, він звернувся до працівниці банку, на яку йому вказував ОСОБА_121. З поведінки працівниці банку він зрозумів, що вона його чекала, і відразу взяла в нього паспорт та ідентифікаційний код, з яких виготовила ксерокопії, та які були завірені його підписом. Після цього працівниця банку складала якісь документи на компютері після чого повідомила, що він може йти, і що наступного дня до нього зателефонують з банку та повідомлять про те, чи видано йому кредит, чи відмовлено в його видачі. Вийшовши з відділення банку, в якому перебував приблизно хвилин три, ОСОБА_121 також йому повідомив про те, що до нього зателефонують з банку, і якщо йому буде видано кредит, то йому ще раз прийдеться приїхати в це відділення банку для того, щоб отримати платіжну картку. Після цього вони розпрощались та він пішов у власних справах. Наступного дня до нього з ВАТ ОСОБА_25 Банкне телефонували, в звязку з чим він зробив висновок про те, що у видачі кредиту йому відмовлено.

Приблизно через півроку до нього зателефонували з ВАТ ОСОБА_25 Банкта попросили погасити заборгованість по отриманому в Оболонському відділенні ВАТ ОСОБА_25 Банкним кредиту, на що він відповів, що ніякого кредиту в банку не отримував та ніяких документів з цього приводу не підписував. Від працівників ВАТ ОСОБА_25 Банквін дізнався, що йому було видано кредит в сумі 12500 гривен, які були зняті з відкритого ним карткового рахунку. ОСОБА_121 на запитання працівника банку чи отримував він платіжну картку в Оболонському відділенні з ПІН-кодом до неї, він відповів що не отримував. Працівниця банку заповняла документи самостійно і він в цьому не приймав жодної участі. ОСОБА_121 вона нічого не пояснювала йому щодо порядку отримання та погашення кредиту та з нею він не спілкувався, так як йому це заборонив робити ОСОБА_121. В нього ніколи не було дисконтної "ОСОБА_24 карти" з будь-якою процентною знижкою, а також він ніколи не відвідував будь-які заклади мережі Козирна Карта. На посаді водія експедитора в ТОВ ТТК Печерська Алея, яке знаходиться за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є, ніколи не працював та таку інформацію працівниці банку не надавав. Участі в складанні та заповненні документів на оформлення кредиту не приймав. В звязку з вищевикладеним, вважає, що ОСОБА_121 та працівниця банку, діючи обманним шляхом, скориставшись його довірою оформили без його відому кредит на суму 12 500 гривен та заволоділи ним.

т. 12 а.с. 94-96

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_39, з яких слідує, що на початку лютого 2008 року, коли він проїжджав в громадському транспорті в м. Шепетівка, Хмельницької області, він при невідомих йому обставинах загубив власний паспорт громадянина України та ідентифікаційний код. З даного приводу в правоохоронні органи не звертався так як при цьому було необхідно платити штраф. По теперішній час в нього відсутній паспорт громадянина України. Втрачений паспорт мав наступну серію НВ та № 024878. Він ніколи не оформляв в Оболонському відділенні № 2 ВАТ ОСОБА_25 Банкбудь-яких кредитів та не отримував ніяких грошових коштів. Оглянувши документи кредитної справи а саме: розписку ОСОБА_39 про отримання платіжної картки 606945 та ПІН-коду від 25.02.2008, заяву ОСОБА_39 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 23.02.2008, договір № РР.КК.002/12443/06-2007 від 23.02.2008, додаток до договору № РР.КК.002/12443/06-2007 від 23.02.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР, інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, ксерокопія паспорта, ідентифікаційного коду ОСОБА_39, заяву на видачу готівки № 1313_40 на імя ОСОБА_39 від 25.02.2008, сліп-РОS термінала від 25.02.2008. може пояснити, що надані йому для огляду документи йому не знайомі. Жодний документ, який підписаний або завірений підписом від його імені ним не підписувався та дані документи він бачить вперше. Він ніколи не звертався в Оболонське відділення ВАТ ОСОБА_25 Банкз приводу отримання кредиту та ніколи його не отримував по даним документам в тому числі і в касі банку. Оглянувши ксерокопію паспорту та ідентифікаційного коду, які знаходяться в матеріалах кредитної справи може пояснити, що дані ксерокопії зроблені з паспорта та ідентифікаційного коду, які були ним втрачені. Хто оформив на його імя по втраченому паспорту кредит в ВАТ ОСОБА_25 Банкйому невідомо. Ніяких платіжних карток в Оболонському відділенні ВАТ ОСОБА_25 Банквін не отримував.

т. 13 а.с. 11-12

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_95, з яких слідує, що приблизно в кінці червня 2008 року, її знайомий ОСОБА_17, з яким вона була знайома приблизно місяців три, при зустрічі в с. Старі Петрівці, розповів про те, що в ВАТ ОСОБА_25 Банкпроходить сумісна акція з ОСОБА_24 картою, щодо видачі кредитів, які в подальшому повертати не потрібно, так як вони будуть погашатись бонусами по діючій акції. Кредит видавався в обмін на дисконтну козирну карту. ОСОБА_121 ОСОБА_17 повідомив, що сума кредиту становить 2500 гривен, і що в нього є знайомі люди в банку, які допомагають ізбранимотримати даний кредит. ОСОБА_121 ОСОБА_17 повідомив, що так як вона являється його знайомою, то він може допомогти їй отримати такий кредит при умові, якщо вона йому віддасть 500 гривен, з отриманих 2500 гривен. В звязку з тим, що на той час вона мала скрутне матеріальне становище, а також те, що повертати кредит буде непотрібно, вона погодилася на пропозиція ОСОБА_17 та повідомила про те, що в неї не має дисконтної ОСОБА_24 карти, на що він відповів, що дисконтну козирну карту їй дадуть в банку. Так на початку липня 2008 на мобільний телефон до нього зателефонував ОСОБА_17 та повідомив про те, що він домовився в банку, та що на нього чекають в Оболонському відділенні ВАТ Родовід Банк, що за адресою м. Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а. Після цього, за вказівкою ОСОБА_17 вона взяла паспорт, ідентифікаційний код та зустрілась з останнім біля вказаного відділення банку. На зустріч ОСОБА_17 приїхав зі своїм знайомим на імя ОСОБА_121. ОСОБА_17 та Валерій приїхали на автомобілі останнього марки Мерседестемного кольору. В присутності ОСОБА_121, ОСОБА_17 розяснив їй до кого саме із працівників банку необхідно звернутись, та ще раз з ОСОБА_121 запевнили її в тому, що все гаразд, кредит повертати буде не потрібно, і що кредит вона отримає цього ж дня, а в крайньому випадку наступного дня. ОСОБА_121 ОСОБА_17 та Валерій повідомили їй про те, щоб вона підписувала документи та не задавала ніяких питань працівнику банку, так як працівник банку проінформований про її прихід, і що він все зробить сам. Після цього вона зайшла в відділення банку та за вказівкою ОСОБА_17 та Валерія звернулась до працівниці банку робоче місце котрої знаходилось за столом, що розташований відразу праворуч від входу в відділення банку. Хоче відмітити, з поведінки працівниці банку, вона зрозуміла, що вона вже чекала на неї. Після цього, працівниця банку взяла в неї паспорт та ідентифікаційний код, з яких зробила ксерокопію. Після цього, працівниця банку надала для підпису розписку, в якій написала власне прізвище, імя, по-батькові та поставила підпис в місці де їй вказала працівниця банку. Ознайомитись з даним документом, який вона підписала, працівниця банку їй не надала змоги. Час перебування її в Оболонському відділенні ВАТ ОСОБА_25 Банкстановив приблизно 3-4 хв. В звязку з тим, що вона довіряла ОСОБА_17, з яким була знайома, а також який являвся однокласником її двоюрідної сестри ОСОБА_75, вона підписала даний документи не читаючи. Хоче відмітити, що нею було підписано лише один документ. Який порядок оформлення документів на отримання кредиту їй відомо не було, та вважала, що розписка, яка була нею підписана являється підставою у видачі їй кредиту в сумі 2500 гривен. Після того, як вона підписала документ, який їй був наданий працівницею банку, остання повідомила, що вона може йти та чекати результату. Вийшовши з відділення банку, ОСОБА_17 в присутності ОСОБА_121 дав їй клаптик паперу де було вказано реквізити підприємства, адреса, посада та повідомив, що цього ж дня до неї будуть телефонувати працівники банку, і на їхні запитання вона повинна буде підтвердити, що дійсно працює на підприємстві та на посаді, яке написано в наданому клаптику паперу. Валерій разом з ОСОБА_17 завірили її, що це являється формальністю. Беручи до уваги те, що їй невідомий був порядок отримання кредиту, а також те, що вона довіряла ОСОБА_17, то погодилась підтвердити ті дані, які були вказані на клаптику паперу. Коли вона знаходилась в відділенні банку, працівницею банку їй не було надано жодного документу, який підтверджував би оформлення нею кредиту в Оболонському відділенні ВАТ Родовід Банк. Після вищевказаної розмови вона поїхала в своїх справах, а ОСОБА_121 та ОСОБА_17 залишились біля відділення банку. ОСОБА_51 ж дня до неї ніхто із працівників банку не телефонував, в звязку з чим вона зателефонувала ОСОБА_17 та повідомила про це, на що він відповів, що до неї будуть телефонувати наступного дня. Наступного дня до неї також ніхто не телефонував, після чого вона знову зателефонувала ОСОБА_17, який повідомив, що до нього телефонував ОСОБА_121 та сповістив його про те, що в видачі кредиту їй відмовлено.

Приблизно на початку листопада 2008 на її мобільний телефон зателефонував працівник ВАТ ОСОБА_25 Банката повідомив, що їй необхідно погасити борг по кредиту, який нею був отриманий в Оболонському відділенні ВАТ Родовід Банк, і тоді вона вперше дізналася, що на її імя був оформлений кредит в сумі 12500 гривен. ОСОБА_121 на запитання працівника банку чи отримувала вона платіжну картку в Оболонському відділенні з ПІН-кодом, вона відповіла, що не отримувала. ОСОБА_121 працівнику банку вона повідомила про те, що ніяких грошових коштів в ВАТ ОСОБА_25 банкне отримувала так як в видачі кредиту їй було відмовлено. Після цього, через деякий час вона зустріла ОСОБА_17 та запитала чому до неї телефонують працівники банку та вимагають погашення кредиту в сумі 12500 гривен та процентів по ньому, адже вона ніяких грошових коштів не отримувала так як в його видачі їй було відмовлено на що ОСОБА_17 сказав їй про те що, він не знає чому так вийшло, і що про відмову в наданні їй кредиту йому повідомляв ОСОБА_121.

В неї ніколи не було дисконтної козирної карти з будь-якою процентною знижкою, а також вона ніколи не відвідувала будь-які заклади мережі Козирна Карта. Дисконтної козирної картки ніколи не давала працівнику в обмін на кредит.

На посаді старшого економіста в ТОВ ТТК Печерська Алея, яке знаходиться за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є вона ніколи не працювала. Хоче відмітити, що саме ця інформація містилась в клаптику паперу, який їй був наданий ОСОБА_17 та ОСОБА_121. Участі в складанні та заповненні документів на оформлення кредиту вона не приймала.

В звязку з вищевикладеним, вважає, що ОСОБА_17, ОСОБА_121 та працівниця банку, діючи обманним шляхом, скориставшись її довірою оформили без її відому кредит на суму 12 500 гривен та заволоділи ним.

т. 12 а.с. 74-76

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_90, з яких слідує, що з 18 червня 2008 року коли він знаходився біля станції метро Мінська, він випадково зустрівся зі своїм давнім знайомим ОСОБА_17, який проживає з ним в одному селі, та з яким він навчався в одній школі. В розмові ОСОБА_17, дізнавшись що він має скрутне матеріальне становище та запропонував свою допомогу в отриманні кредиту в розмірі 2000 гривен в ВАТ ОСОБА_25 Банкде в нього є знайомі працівники. ОСОБА_121 ОСОБА_17 пояснив про те, що отриманий ним кредит погашати буде не потрібно, так як даний кредит буде закритий працівниками банку, які будуть допомагати йому отримати кредит. На його пропозицію він погодився і вони домовились, що ОСОБА_17 зателефонує їй та повідомить коли необхідно буде приїхати в банк. Приїхавши того ж дня додому, до нього зателефонував ОСОБА_17 та сказав, що він домовився з працівниками банку та що їй необхідно приїхати в банк для підписання документів. Який порядок отримання кредиту ОСОБА_17 йому не повідомляв та він про це не цікавився так як, ОСОБА_17 запевнив його про те, що кредит він погашати не буде. ОСОБА_51 ж дня, він приїхав в м. Київ, де біля станції метро Мінськайого зустрів ОСОБА_17 та привів його до Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, що за адресою: м. Київ, пр. Героїв Сталінграда, 24-а. Коли вони підійшли до відділення банку, з автомобіля Мерседес 600, чорного кольору, із за керма вийшов хлопець та підійшов до нас, привітався з ОСОБА_17 та з ним. ОСОБА_17 пояснив йому, що це ОСОБА_121, який знає працівників банку, та які допоможуть оформити кредит на його імя. Після цього ОСОБА_121 завів його в Оболонське відділення ВАТ ОСОБА_25 Банкде підвів до працівниці банку, робоче місце якої знаходилось відразу праворуч, від входу у відділення. Хоче відмітити, з поведінки працівниці банку, він зрозумів, що вона вже чекала на них. Після короткої розмови працівниці банку та ОСОБА_121, останній сказав, щоб та оформляла документи. Після цього працівниця банку взяла в неї паспорт та ідентифікаційний код, з яких зробила ксерокопію та які за її вказівкою він завірив своїм підписом. Після цього, працівниця банку самостійно, без його участі заповнила на компютері якісь документи, які після роздрукування надала йому для підпису та вказала місця де йому потрібно було розписатись. Ознайомитись з документами, які він підписував працівниця банку йому не надала та просила швидше його їх підписати. В звязку з тим, що він довіряв ОСОБА_17, з яким був довгий час знайомий, він підписав документи не читаючи в присутності ОСОБА_121. Після того, як він підписав документи, які йому були надані працівницею банку, він вийшов з відділення банку де на нього чекав ОСОБА_17, а ОСОБА_121 залишився в банку. Після цього ОСОБА_17 сказав йому про те, що через декілька днів він зателефонує до нього та повідомить коли йому буде видано кредит. Після цього, він поїхав у власних справах, а ОСОБА_17 залишився біля відділення банку. Наступного дня до нього зателефонував ОСОБА_17 та повідомив, що йому видано кредит, і що грошові кошти в нього. Зустрівшись того ж дня з ОСОБА_17 на площі ОСОБА_128 в м. Києві, останній дав йому 2000 гривен, після чого він з ним попрощався та поїхав у власних справах. Приблизно в вересні 2008 до нього зателефонував працівник банку та повідомив, що йому необхідно погасити борг по кредиту, і тоді він вперше дізнався, що на його імя був оформлений кредит в сумі 12500 гривен. ОСОБА_121 на запитання працівника банку чи отримував він платіжну картку в Оболонському відділенні з пін-кодом, він відповів що не отримував. Після цього, через деякий час він зустрів ОСОБА_17 та запитав, чому до нього телефонують працівники банку та вимагають погашення кредиту в сумі 12500 гривен та процентів по ньому, адже він запевняв його, що кредит буде погашений самими працівниками банку, на що ОСОБА_17 повідомив, що він не знав, що так вийде, що його кредит не буде погашений, і що на даний час це питання вирішується працівниками банку. Хоче відмітити, що він не мав наміру отримувати кредит в сумі 12 500 гривен, а дав свою згоду на отримання лише 2000 гривен. ОСОБА_121 хоче відмітити, що після підписання документів, працівницею банку йому не було виданого жодного документу, в тому числі і платіжної картки з ПІН-кодом. Працівниця банку вказані документи заповнювала самостійно і він в цьому не приймав жодної участі. ОСОБА_121 вона нічого не пояснювала йому щодо порядку отримання та погашення кредиту та з нею він не спілкувався, так як йому це заборонив робити ОСОБА_121. В нього ніколи не було дисконтної козирної карти з будь-якою процентною знижкою, а також він ніколи не відвідував будь-які заклади мережі Козирна Карта.

На посаді водія-експедитора в ТОВ Печерська Алея, яке знаходиться за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є він ніколи не працював. Участі в складанні та заповненні документів на отримання кредиту він не приймав, а як вже ним було повідомлено вони заповнювались працівницею банку самостійно. В звязку з вищевикладеним, вважає, що ОСОБА_17, ОСОБА_121 та працівниця банку, діючи обманним шляхом, скориставшись його довірою оформили без його відому кредит на суму 12 500 гривен та заволоділи ним.

т. 12 а.с. 22-24

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_49, з яких слідує, що на початку квітня 2008 року, коли він проїжджав в громадському транспорті в м. Шепетівка, при невідомих обставинах загубив власний паспорт громадянина України та ідентифікаційний код. З даного приводу в Шепетівський МРВ УМВС України в Хмельницькій області він звернувся лише в кінці липня 2008 року та йому було видано новий паспорт громадянина України. На даний час в нього є паспорт громадянина України, який має серію НВ № 263051. За весь час свого життя він ніколи не оформляв та не отримував в Оболонському відділенні № 2 ВАТ ОСОБА_25 Банкбудь-якого кредиту. Ксерокопію свого паспорта та ідентифікаційного коду він нікому ніколи не давав. Хто та яким чином міг оформити на його імя кредит в Оболонському відділенні № 2 ВАТ ОСОБА_25 Банкйому невідомо.

Під час огляду документів кредитної справи, а саме: розписки ОСОБА_49 про отримання платіжної картки 555688 та ПІН-коду до неї від 10.04.2008, заяви ОСОБА_49 на відкриття карткового рахунку № 8269, емісії платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 10.04.2008, договору № РР.КК.002/7314/06-2007 від 10.04.2008, додатку № 1 до договору № № РР.КК.002/7314/06-2007 від 10.04.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР, інформаційного листа про орієнтовну вартість кредиту, ксерокопії паспорту, ідентифікаційного коду ОСОБА_49, заяви на видачу готівки № 1313_97 від 11.04.2008, сліп-РОS терміналу від 11.04.2008, він пояснив, що надані для огляду документи йому не знайомі, жодних документів, які підписані або завірені підписом від його імені ним не підписувався. ОСОБА_121 він пояснив, що ніколи не звертався в Оболонське відділення ВАТ ОСОБА_25 Банкз приводу отримання кредиту та ніколи не отримував по даним документам грошові кошти в сумі 12500 гривен в тому числі і в касі Оболонського відділення № 2 ВАТ Родовід Банк. Оглянувши ксерокопію паспорту та ідентифікаційного коду, які знаходяться в матеріалах кредитної справи він пояснив, що дані ксерокопії зроблені з паспорта та ідентифікаційного коду, які ним були втрачені. Хто оформив на його імя по втраченому паспорту кредит в ВАТ ОСОБА_25 Банкйому не невідомо. Ніяких платіжних карток та грошових коштів у вигляді кредиту в Оболонському відділенні ВАТ ОСОБА_25 Банквін не отримував.

т.13, а.с.70-72

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_55, з яких слідує, що приблизно в середині квітня 2008 року, він зустрів свого давнього знайомого ОСОБА_15. В розмові ОСОБА_15 повідомив про те, що йому конче потрібно грошові кошти та попросив його (ОСОБА_55В.) оформити на своє ім'я кредит в ВАТ ОСОБА_25 банкна суму 10000 гривен, які віддати йому (ОСОБА_15А.), а він (ОСОБА_15А) отриманий кредит погасить замість нього (ОСОБА_55В.) в установлений договором строк. ОСОБА_121 ОСОБА_15 пояснив йому про те, що на своє ім'я він не може оформити кредит так як на той час не був приписаний в м. Києві. Беручи до уваги те, що він ОСОБА_15 знав на протязі 3 років, а також те, що дружина ОСОБА_15 та його дружина ОСОБА_129 проживали в одній орендованій квартирі близько року, і він мав за мету взяти ОСОБА_15 за хрещеного батька своєї дитини, тому погодився оформити на своє ім'я кредит, який віддати ОСОБА_15. Пізніш, а саме 21.04.2008 до нього на роботу приїхав ОСОБА_15, та якому він передав ксерокопію свого паспорта та ідентифікаційного коду, які були необхідні для оформлення кредиту. Наступного дня 22.04.2008 до нього зателефонував ОСОБА_15 зі свого мобільного телефону № 1 та повідомив про те, що необхідно їхати в банк та підписати документи на кредит, на що він повідомив, що знаходиться на роботі, однак на прохання ОСОБА_15 він відпросився з роботи, та за ним приїхав на автомобілі Шкода Октавія, чорного кольору ОСОБА_15. Після цього, ОСОБА_15 привіз його до Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, що знаходиться на Оболоні, точної адреси не знає та завівши його у відділення банку підвів до працівниці банку, робоче місце якої знаходилось за столом праворуч від входу у відділення банку. ОСОБА_121, йому не було відомо який порядок та за якою програмою йому буде видано кредит, він лише знав про те, що кредит зі слів ОСОБА_15 буде становити 10 000 гривен. З поведінки працівниці банку він зрозумів, що остання вже чекала на нього, тому що відразу дістала з шухляди пакет документів, та вказала місця де йому потрібно розписатись. Ознайомитись з документами, які підписував він не мав можливості так як ОСОБА_15 та працівниця банку торопили його їх підписувати. В звязку з тим, що він довіряв ОСОБА_15 з яким був довгий час знайомий, він підписав дані документи не читаючи їх. В відділенні банку він знаходився приблизно 2-3 хвилини, після чого ОСОБА_15 відвіз його на роботу. Ніяких документів, щодо оформлення ним кредиту та платіжних карток працівниця банку йому не надала. Приблизно в травні 2009 року йому зателефонували з ВАТ ОСОБА_25 Банкта повідомили, чому він не сплачує кредит, на що він відповів, що кредит ним був взяти на ОСОБА_15, який обіцяв погашати кредит. Після розмови з працівником банку, він зателефонував до ОСОБА_15 та повідомив про те, що до мене телефонували з банку та повідомляли, що він має заборгованість приблизно 18 000 гривен, на що ОСОБА_15 відповів, що погасить його заборгованість. В подальшому ОСОБА_15 відмовився переоформляти його кредит на себе пояснюючи тим, що це зробити неможна, хоча працівники банку, які телефонували до нього повідомляли мені про те, що це зробити можливо. Як йому відомо на даний час ОСОБА_15 не погасив кредит, який брався ним для його потреб. В звязку з викладеним, вважає, що ОСОБА_15 зловживаючи його довірою, обманним шляхом оформив на нього кредит в Оболонському відділенні ВАТ ОСОБА_25 Банкв сумі 12500 гривен, який погашати не мав наміру.

ОСОБА_121 він повідомив, що працівниця банку, яка оформляла на йому кредит була коханкою ОСОБА_15 Крім того, він відмітив, що приблизно через 1-2 місяців, після того, як він оформив на себе для ОСОБА_15 кредит, останній при черговій зустрічі розповідав йому про те, що він (ОСОБА_15А.) підшуковує людей яких в подальшому привозить в Оболонське відділення ВАТ ОСОБА_25 Банкде на них, його коханкою - працівницею банку, оформляються кредити. Після чого вони за це отримують якісь грошові кошти, які ділять між собою. Що за грошові кошти, за що та яким чином вони їх отримують ОСОБА_15 йому мені не розповідав. ОСОБА_121 ОСОБА_15 повідомляв, що в день він приводить приблизно по 5-6 осіб на яких оформляються кредити.

Участі в складанні та заповненні документів на отримання кредиту вона не приймала. ОСОБА_121 він пояснив, що підписував документи на отримання 10 000 гривен, а не 12 500 як вказано в даних документах. Крім того, він показав, що ніколи не працював в ПП ОСОБА_19Д.на посаді водія та не отримував заробітної плати в сумі 12700 гривен і не надавав дану інформацію працівнику банку, яка міститься в анкеті та заяві на відкриття карткового рахунку. Участі в складанні та заповненні вищевказаних документів він не приймав, а вони йому вже були надані складені. ОСОБА_121 він ніколи не мав у власності та не користувався дисконтною карткою ОСОБА_24 Картаз будь-якою процентної знижкою. ОСОБА_121 він ніколи не знімав з банкомату, що за адресою: м. Київ, вул. Тимошенка, 29 грошових коштів в сумі 12 500 гривен. Від працівниці Оболонського відділення ВАТ ОСОБА_25 Банкбанку він ніколи не отримував платіжну картку та конверт з ПІН-кодом.

т.12, а.с.235-236

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_130 (дівоче прізвище ОСОБА_62), з яких слідує, що приблизно в середині квітня 2008 року, її чоловік ОСОБА_59 за допомогою ОСОБА_17 намагався отримати кредит в ВАТ ОСОБА_25 Банку розмірі 2000 гривен, однак йому було відмовлено. Беручи до уваги те, що на той час у них було скрутне матеріальне становище, а також те що їм було відомо, що за допомогою ОСОБА_17 було отримано кредити іншим їхніми знайомими, при одній із зустрічей з ОСОБА_17, вона разом зі своїм чоловіком ОСОБА_59 запитали чи є можливість отримати кредит на її імя в ВАТ Родовід Банк, на що ОСОБА_17 повідомив, що можна спробувати. Так ОСОБА_17, розповів їй про те, що отриманий кредит повертати буде не потрібно, так як в ВАТ ОСОБА_25 банкна той час йшла сумісна акція з мережею ОСОБА_24 картаі кредит видавався в замін дисконтної ОСОБА_24 карти. ОСОБА_121 ОСОБА_17 повідомляв їй про те, що даний кредит являється бонусом від мережі ОСОБА_24 карта, і цим додатково підтверджував факт того, що отриманий кредит повертати буде не потрібно. Вона повідомила ОСОБА_17 про те, що у неї не має дисконтної картки мережі ОСОБА_24 карта, на що він повідомив, що дисконтну карту зазначеної мережі їй дадуть в банку. ОСОБА_121, умовою, щодо допомоги ОСОБА_17 в отриманні кредиту було те, що з 2000 гривен, вона повинна була віддати йому 500 гривен, на що вона погодилась. За домовленістю з ОСОБА_17 вона повинна була спробувати отримати кредит приблизно через днів пять після того, як в видачі кредиту було відмовлено її чоловіку. Так на початку травня 2008 на мобільний телефон чоловіка ОСОБА_59 зателефонував ОСОБА_17 та повідомив про те, що він домовився в банку, та що на її там чекають. Після цього, за вказівкою ОСОБА_17 вона взяла паспорт, ідентифікаційний код та на власному автомобілі Сіат Ібіса, разом з чоловіком та ОСОБА_17 приїхали до Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а в м. Києві. Дорогу до вказаного відділення банку вказував ОСОБА_17. Коли вони приїхали до вказаного відділення, її, ОСОБА_59 та ОСОБА_17 зустрів чоловік на ім'я Валерій, якого ОСОБА_17 представив та повідомив, що саме він допоможе їй отримати кредит. На зустріч з ними ОСОБА_16 приїхав на автомобілі Мерседес 600темного кольору. Перед тим як зайти в відділення банку ОСОБА_16 ще раз розповів їй про те, що в банку проходить сумісна акція з мережею ОСОБА_24 карта, і що отриманий кредит їй повертати буде не потрібно ОСОБА_16 повідомив мені про те, щоб вона не задавала ніяких запитань працівнику банку, а надала лише їй свій паспорт та ідентифікаційний код, а все інше працівниця банку зробить сама, а також щоб вона підписувала всі документи, котрі їй будуть надані працівником банку. Після цього вона разом з ОСОБА_16 зайшла в відділення банку, а ОСОБА_17 та її чоловік стали чекати на вулиці. Зайшовши в відділення банку, ОСОБА_16 привітався з охоронником та працівниками банку, після чого підвів її до працівниці банку, робоче місце котрої знаходились за столом, що розташований відразу праворуч від входу в відділення банку. З поведінки працівниці банку, вона зрозуміла, що працівниця вже чекала на них. Після короткої розмови працівниці банку та ОСОБА_16 останній сказав, щоб та оформляла документи. Після цього працівниця банку взяла у неї її паспорт та ідентифікаційний код, з яких зробила ксерокопії та самостійно, без її участі заповнила на компютері якісь документи, які після роздрукування надала їй для підпису та вказала місце де їй потрібно було розписатись. Ознайомитись з документами, які вона підписувала працівниця банку їй не надала та торопила її їх підписати. В звязку з тим, що вона довіряла ОСОБА_131, з яким була знайомий, вона підписала дані документи не читаючи в присутності ОСОБА_16. Нею було підписано лише один документ. Що за документ був підписаний вона не знає, але вважала, що підписала документ, щодо оформлення нею кредиту в розмірі 2000 гривен. Після того, як вона підписала документи, які їй були надані працівницею банку, остання надала їй клаптик паперу де було вказано реквізити підприємства, адреса та повідомила, що більш детально їй розповість ОСОБА_16Вийшовши з відділення банку ОСОБА_16 в присутності ОСОБА_17 повідомив їй про те, що через декілька годин до неї будуть телефонувати працівники банку та запитувати де вона працює, на якій посаді і тоді вона повинна буду повідомити працівнику банку те, що вказано в наданому клаптику паперу. Після підписання документів, які їй були надані працівницею банку, остання не дала жодного документу, який підтверджував би оформлення нею кредиту в Оболонському відділенні ВАТ Родовід Банк. Після вищевказаної розмови вони поїхали додому. Приблизно через днів десять, її чоловік ОСОБА_59 зателефонував ОСОБА_17В, щоб дізнатись чи надано їй кредит, останній повідомив, що до нього телефонував ОСОБА_16та повідомив, що в видачі кредиту їй відмовлено.

Приблизно в середині червня 2008 їй зателефонував працівник банку та повідомив, що їй необхідно погасити борг по кредиту, який нею був отриманий в Оболонському відділенні ВАТ Родовід Банк, і тоді вона вперше дізналась, що на її імя був оформлений кредит в сумі 12500 гривен. ОСОБА_121 на запитання працівника банку чи отримувала вона платіжну картку в Оболонському відділенні з ПІН-кодом, вона відповіла що не отримувала. ОСОБА_121 працівнику банку вона повідомила про те, що ніяких грошових коштів в ВАТ ОСОБА_25 банкне отримувала так як в видачі кредиту їй було відмовлено. Після цього, через деякий час її чоловік зустрів ОСОБА_17 та запитав, чому до неї телефонують працівники банку та вимагають погашення кредиту в сумі 12500 гривен та процентів по ньому, адже вона ніяких грошових коштів не отримувала так як в видачі кредиту їй було відмовлено, на що ОСОБА_17 сказав про те, що всі ці виниклі питання він владнає за допомогою ОСОБА_16. ОСОБА_125 до теперішнього часу дане питання не врегульовано. Вона не мала намір отримувати кредит в сумі 12 500 гривен, а дала свою згоду на отримання лише 2000 гривен..

Крім того вона пояснила, що у неї ніколи не було дисконтної козирної карти з будь-якою процентною знижкою, а також вона ніколи не відвідував будь-які заклади мережі Козирна Карта. Працівницею Оболонського відділення ВАТ ОСОБА_25 Банкплатіжна картка та запечатаний конверт з ПІН-кодомпісля підписання нею документів, щодо отримання кредиту їй не надавалась, і на посаді менеджера в ТОВ ТТК Печерська Алея, яке знаходиться за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9 вона ніколи не працювала. Участі в складанні та заповненні документів на отримання кредиту вона не приймала. т.12, а.с.149-151

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_75, з яких слідує, що приблизно на початку травня 2008 року її знайомий ОСОБА_17, з яким вона знайома з дитинства і з яким навчала в одному класі, під час однієї із зустрічей в с. Нові Петровці, розповів про те, що в ВАТ ОСОБА_25 Банкпроходить сумісна акція з мережею ОСОБА_24 картащодо видачі кредиту, який повертати буде не потрібно, так як кредит видавався в замін дисконтної ОСОБА_24 карти. ОСОБА_121 ОСОБА_17 повідомляв що сума кредиту становить 2000 гривень і у нього є знайомі в банку, які допоможуть в отриманні кредиту. ОСОБА_121, умовою, щодо допомоги ОСОБА_17 в отриманні кредиту було те, що з 2000 гривен, вона повинна була віддати йому 500 гривен, на що вона погодилась. ОСОБА_121 вона повідомила ОСОБА_17 про те, що у неї немає дисконтної картки мережі ОСОБА_24 карта, на що останній сказав, що дисконту картку вона отримає в банку. Так на початку травня 2008 їй на мобільний телефон зателефонував ОСОБА_17 та повідомив про те, що він домовився в банку, та що на неї там чекають. Після цього, за вказівкою ОСОБА_17 вона взяла паспорт, ідентифікаційний код та на власному автомобілі ОСОБА_34 ланос, разом з ОСОБА_132 приїхали до Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а в м. Києві. Дорогу до вказаного відділення банку вказував ОСОБА_17. Коли вони приїхали до вказаного відділення, її та ОСОБА_17 зустрів чоловік на ім'я Валерій, якого ОСОБА_17 представив та повідомив, що саме він допоможе їй отримати кредит. Перед тим як зайти в відділення банку ОСОБА_16 ще раз розповів їй про те, що в банку проходить сумісна акція з мережею ОСОБА_24 карта, і що отриманий кредит їй повертати буде не потрібно ОСОБА_16 повідомив мені про те, щоб вона не задавала ніяких запитань працівнику банку, а надала лише їй свій паспорт та ідентифікаційний код, а все інше працівниця банку зробить сама, а також щоб вона підписувала всі документи, котрі їй будуть надані працівником банку. Після цього вона разом з ОСОБА_16 зайшла в відділення банку, а ОСОБА_17 став чекати на вулиці. Зайшовши в відділення банку, ОСОБА_16 привітався з охоронником та працівниками банку, після чого підвів її до працівниці банку, робоче місце котрої знаходились за столом, що розташований відразу праворуч від входу в відділення банку. З поведінки працівниці банку, вона зрозуміла, що працівниця вже чекала на них. Після короткої розмови працівниці банку та ОСОБА_16 останній сказав, щоб та оформляла документи. Після цього працівниця банку взяла у неї її паспорт та ідентифікаційний код, з яких зробила ксерокопії та самостійно, без її участі заповнила на компютері якісь документи, які після роздрукування надала їй для підпису та вказала місце де їй потрібно було розписатись. Ознайомитись з документами, які вона підписувала працівниця банку їй не надала та торопила її їх підписати. В звязку з тим, що вона довіряла ОСОБА_131, з яким була знайомий, вона підписала дані документи не читаючи в присутності ОСОБА_16. Нею було підписано лише один документ та завірено ксерокопії її паспорту та ідентифікаційного коду. Що за документ був підписаний вона не знає, але вважала, що підписала документ, щодо оформлення нею кредиту в розмірі 2000 гривен. Після того, як вона підписала документи, які їй були надані працівницею банку, остання надала їй клаптик паперу де було вказано реквізити підприємства, адреса та повідомила, що більш детально їй розповість ОСОБА_16Вийшовши з відділення банку ОСОБА_16 в присутності ОСОБА_17 повідомив їй про те, що через декілька годин до неї будуть телефонувати працівники банку та запитувати де вона працює, на якій посаді і тоді вона повинна буду повідомити працівнику банку те, що вказано в наданому клаптику паперу. Після підписання документів, які їй були надані працівницею банку, остання не дала жодного документу, який підтверджував би оформлення нею кредиту в Оболонському відділенні ВАТ Родовід Банк. Після вищевказаної розмови вона разом з ОСОБА_131 поїхали додому в с. Нові Петірвці. ОСОБА_51 ж дня їй зателефонував ОСОБА_17 і сказав, що йому телефонував ОСОБА_16 та повідомив, що в видачі кредиту їй відмовлено.

Приблизно через два місяці їй зателефонував працівник банку та повідомив, що їй необхідно погасити борг по кредиту, який нею був отриманий в Оболонському відділенні ВАТ Родовід Банк, і тоді вона вперше дізналась, що на її імя був оформлений кредит в сумі 12500 гривен. Через деякий час вона зустріла ОСОБА_17 у якого запитала, чому їй телефонують з банку щодо погашення кредиту та відсотків за його користування, на що останній повідомив, що не знає чому так вийшло і що у всьому винен ОСОБА_133

Крім того вона пояснила, що у неї ніколи не було дисконтної козирної карти з будь-якою процентною знижкою, а також вона ніколи не відвідував будь-які заклади мережі Козирна Карта. Працівницею Оболонського відділення ВАТ ОСОБА_25 Банкплатіжна картка та запечатаний конверт з ПІН-кодомпісля підписання нею документів, щодо отримання кредиту їй не надавалась, і на посаді менеджера в ТОВ ТТК Печерська Алея, яке знаходиться за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9 вона ніколи не працювала. Участі в складанні та заповненні вищевказаних документів вона не приймала.

т.12, а.с.125-127,135-136

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_77, з яких слідує, що приблизно в квітні 2008 року, коли він знаходився в кафе в с. Старі Петрівці, Вишгородського району, Київської області, то через своїх знайомих, через кого саме не памятаю, він познайомився з хлопцем на ім'я Валерій. В подальшому з ОСОБА_16 він неодноразово випадково зустрічався в кафе с. Старі Петрівці, де з ним та іншими своїми знайомими відпочивав. При зустрічах та бесідах з ОСОБА_16, останній повідомляв, що він начебто працює в банку та допомагає всім бажаючим отримати кредити в різних банках під малі відсотки. Цю інформацію він також чув від інших своїх знайомих, які проживають в ІНФОРМАЦІЯ_54. Приблизно на початку травня 2008 року при наступній випадковій зустрічі з ОСОБА_16, він останньому повідомив, що має скрутне матеріальне становище, на що ОСОБА_16 запропонував йому отримати через нього кредит в ВАТ ОСОБА_25 Банкпід 1% на що він погодився. ОСОБА_16 обіцяв допомогти в отриманні кредиту в сумі до 3000 гривен. Приблизно через декілька днів до йому на мобільний телефон зателефонував ОСОБА_16 та повідомив, що домовився про отримання ним кредиту в ВАТ Родовід Банк, і що йому необхідно приїхати в ОСОБА_93 14.05.2008, а саме до станції метро Мінськаприблизно в 12.00 год. де ОСОБА_16В.буде його чекати. Приїхавши в домовлений час на домовлене місце, ОСОБА_16 не було, після чого він зателефонував ОСОБА_16 який повідомив, що необхідно підійти до Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а. Прийшовши за вказаною адресою, біля відділення банку його зустрів Валерій, який на зустріч приїхав на автомобілі Мерседес 500темного кольору. Перед тим як зайти в відділення банку, ОСОБА_16 ще раз повідомив йому про те, що домовився за нього, і щоб він ніяких лишніх питань не задавав, а підписував документи, котрі йому будуть надаватись працівником банку. Після цього він разом з Валеріємзайшов в відділення банку де Валерійпривітався зі всіма та підвів до працівниці банку, робоче місце котрої знаходилось праворуч від входу в відділення банку. З даною працівницею ОСОБА_16 привітався, нетривалий час поспілкувався з нею. Після цього, працівниця банку взяла у нього паспорт та ідентифікаційний код, зробила з них копії, та надала ці копії йому, для того щоб він їх підписав, що ним і було зроблено. Після цього, працівниця банку на протязі 15-20 хвилин набирала якісь документи, які в подальшому роздрукувала та надала йому до підпису. Беручи до уваги те, що він довіряв ОСОБА_16та вважав, що останній допоможе отримати кредит, він без зайвих запитань підписав документи, котрі були надані працівницею банку. Ознайомитись з текстом документів, при своєму бажанні він не міг, так як ОСОБА_16 та працівниця банку торопили його. Що за документи він підписав, яка їх назва та який зміст вони містили він не знаю. Після підписання вищевказаних документів, він разом з ОСОБА_16 вийшли з відділення, після чого попрощались, і ОСОБА_16 сказав що зателефонує та повідомить про те чи видано йому кредит. Після підписання ним документів в Оболонському відділення ВАТ Родовід Банк, працівницею банку йому не було видано жодної копії, або екземпляра з даних документів. Всі підписані ним документи залишились у працівниці банку. В подальшому беручи до уваги те, що ОСОБА_16 на протязі тривалого часу не телефонував до та не повідомляв про те чи видано йому кредит, чи відмовлено в його видачі, він сам зателефонував до нього, на що ОСОБА_16 повідомив про те, що занятий, і про результат дізнається пізніше. Після цього він неодноразово телефонував ОСОБА_16, однак останній під всяким приводом уникав відповідей на його запитання, після чого він зрозумів, що отримати кредит не зможе..

Приблизно в липні 2008 йому зателефонував працівник банку та повідомив, що необхідно погасити борг по кредиту, і тоді він вперше дізнався, що на його імя був оформлений кредит в сумі 12500 гривен. ОСОБА_121 на запитання працівника банку чи отримував я платіжну картку в Оболонському відділенні з пін-кодом, я відповів що не отримував. ОСОБА_121 він дізнався про те, що кредит йому було надано по програмі мережі ОСОБА_24 карта. При оформленні кредиту 14.05.2008 будь-що про програму мережі ОСОБА_24 картайому відомо не було і у нього ніколи не було будь-якої дисконтної мережі ОСОБА_24 карта, тому він її ніколи не надавав працівнику Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк. Після цього, він намагався додзвонитись до ОСОБА_16 однак останній змінив номер. Після зустрічі з ОСОБА_16В 14.05.2008 останнього він більше ніколи не бачив та з ним не спілкувався з приводу кредиту. ОСОБА_121 він показав, що не мав наміру отримувати кредит в сумі 12 500 гривен, а дав свою згоду на отримання лише 3000 гривен і після підписання документів, працівницею банку йому не було видано жодного документу, в тому числі і платіжної картки з ПІН-кодом.

Працівниця банку, документи, необхідні для отримання кредиту заповнювала самостійно і він в цьому не приймав жодної участі. ОСОБА_121 вона нічого не пояснювала йому щодо порядку отримання та погашення кредиту та з нею він не спілкувався, так як йому це заборонив робити ОСОБА_16Працівницею Оболонського відділення ВАТ ОСОБА_25 Банкплатіжна картка та запечатаний конверт з ПІН-кодомпісля підписання документів, щодо отримання кредиту йому не надавались, на посаді водія в ТОВ ТТК Печерська Алея, яке знаходиться за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є він не працював, та вищевказану інформацію ніколи не повідомляв працівниці банку. Участі в складанні та заповненні документів на отримання кредиту вона не приймала.

т. 12 а.с. 1-3

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_72, яких слідує, що на початку травня 2008 року, він разом з дружиною вирішили купити корову, але в звязку з тим, що в не було грошових коштів то вони вирішили взяти кредит. В розмові з сином ОСОБА_18, останній сказав, що може допомогти отримати йому кредит в банку м. Києва. Так він надав сину ксерокопію паспорта та ідентифікаційного коду. Через деякий час він за вказівкою сина приїхав в м. Київ та разом з ОСОБА_18 поїхали в банк, де він підписав документи на оформлення кредиту. Після чого йому було видано платіжну картку по якій він разом з сином з банкомату на протязі декількох днів зняли грошові кошти в сумі 12500 гривен. Платіжна картка та документи, щодо оформлення ним кредиту залишились у сина ОСОБА_18. За якою адресою знаходився в банк, в якому мною був отриманий кредит він не знає, а знає лише що це був банк ВАТ Родовід Банк. Всі грошові кошти в сумі 12500 гривен син віддав йому та які він в подальшому потратив на потреби сім`ї. Погасити кредит він не має змоги так як на даний час ніде не працює. Участі в складанні та заповненні вищевказаних документів він не приймав так як дані документи складались працівником банку в його та ОСОБА_18 присутності.

На посаді водія в ПП "ОСОБА_19Д." він не працював, заробітну плату не отримував та вищевказану інформацію ніколи не повідомляв працівникові банку.

т.13, а.с.7-8

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_97, з яких слідує, що на при кінці липня 2008 р., коли він відпочивав зі своїми знайомими, серед котрих була ОСОБА_134, в розмові серед іншого він повідомив про те, що йому необхідні гроші, і він не знає де їх взяти. ОСОБА_134 почувши про те, що йому необхідні грошові кошти повідомила про те, що в неї є знайомий на імя Сергій, який працює в банку та який може допомогти отримати кредит. ОСОБА_121 ОСОБА_134 повідомила, що вона вже брала кредит через ОСОБА_18 і надала його номер мобільного телефону. Зателефонувавши ОСОБА_18 по номеру телефону, який надала ОСОБА_134, він запитав чи може останній йому допомогти отримати кредит, на що ОСОБА_18 відповів, що може та домовилися про зустріч. Зустрівшись з ОСОБА_18 біля Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, останній розповів про те, що у нього є знайомі в ВАТ Родовід Банк, які можуть допомогти отримати кредит в сумі 12500 гривен. Так ОСОБА_18 повідомив про те, що для отримання кредиту необхідно лише паспорт та ідентифікаційний код. ОСОБА_18 також повідомив, що кредит буде виданий строком на 2 роки, і що він буду його погашати по 600 гривен в місяць, а також те, що за свої послуги ОСОБА_18 він повинен буду передати 4000 гривен з суми грошей, які отримає в кредит. Оскільки дані умови його задовольняли він погодився на. ОСОБА_51 ж дня він передав ОСОБА_18 копію свого паспорта та ідентифікаційного коду. Отримавши дані документи ОСОБА_18 сказав, що зателефонує йому та повідомить коли буде необхідно приїхати в банк для підпису документів та отримання грошових коштів. Приблизно через днів пять йому зателефонував ОСОБА_18 та повідомив про те, що необхідно приїхати в Оболонське відділення ВАТ ОСОБА_25 Банкде підписати документи на отримання кредиту. Приїхавши до Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, його зустрів ОСОБА_18, який сказав зайти в банк та звернутись до працівниці банку на ім'я Оксана, робоче місце котрої знаходилось за столом, який розташований відразу праворуч від входу в відділення банку. Зайшовши в відділення банку він звернувся до вказаної працівниці банку, яка відразу надала йому для підпису пакет документів, щодо оформлення та отримання кредиту, які він підписав не читаючи їх. Після підписання документів, працівниця банку надала йому другі примірник цих документів, а також платіжну картку та ПІН-код до неї. Вийшовши з банку, він разом з ОСОБА_18 на автомобілі останнього, в звязку з тим, що банкомат за адресою відділення не працював, поїхали до найближчого банкомату ВАТ Родовід Банк, що по вул. Тимошенка, 29, де він зняв з банкомата 4000 гривен та віддав їх ОСОБА_18 за те, що останній допоміг отримати кредит. В подальшому ним були зняті грошові кошти в сумі 8500 гривен, які були надані ВАТ ОСОБА_25 Банку вигляді кредиту.

Крім того він пояснив, що ніколи не відвідував заклади мережі ОСОБА_24 картита ніколи не мав дисконтну картку мережі ОСОБА_24 карта, на посаді водія в ПП ОСОБА_19Д., яке знаходиться за адресою АДРЕСА_2 не працював, та вищевказану інформацію ніколи не повідомляв працівниці банку.

Участі у складанні та заповненні документів на отримання кредиту не приймав. Який був зміст документів на момент підписання він не знав так як не мав змоги ознайомитись з ними, в звязку з тим, що працівниця банку торопила його їх підписати. Чи були підписані дані документи зі сторони банку на час їхнього підписання ним він не памятає.

т.12, а.с.207-209

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_103, з яких слідує, що в грудні 2006 році він неофіційно працював в м. Києві на ринку Юність 2на посаді вантажника. Приблизно в середині грудня 2006 року, коли він їхав на роботу громадським транспортом то при невідомих обставинах загубив власний паспорт громадянина України та ідентифікаційний код. З даного приводу в ніякі правоохоронні органи він не звертався до теперішнього часу так як у нього не має грошових коштів, щоб заплатити штраф за загублення паспорту. В Оболонському відділенні № 2 ВАТ ОСОБА_25 Банквін не отримував грошові кошти в сумі 12500 гривен у вигляді кредиту по платіжній картці за програмою ОСОБА_24 карта-Родовід ОСОБА_25.

Під час огляду документів кредитної справи а саме: розписки ОСОБА_103 про отримання платіжної картки 556744 та ПІН-коду до неї від 22.08.2008, заяви ОСОБА_103 на відкриття карткового рахунку, емісії платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 22.08.2008, договору № РР.КК.002/7420/06-2007 від 22.08.2008, додатка № 1 до договору № РР.КК.002/7420/06-2007 від 22.08.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР, інформаційного листа про орієнтовну вартість кредиту, ксерокопії паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_103 він пояснив, що вказані документи йому не знайомі, він їх не підписував. Оглянувши ксерокопію паспорту, яка знаходиться в матеріалах кредитної справи він пояснив, що фотографія в даному паспорті йому не належить, хоча бланк паспорта належить йому. ОСОБА_37 цей паспорт ним був загублений при невідомих обставинах. ОСОБА_121 він ніколи не працював в ТОВ ПЗФ Кремень, що за адресою: АДРЕСА_6 на посаді водія-експедитора та ніколи не отримував там заробітну плату в сумі 8900 гривен.

т.13, а.с. 24-25

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_81, з яких слідує, що приблизно в середині травня 2008 року він дізнався про те, що його знайомий ОСОБА_67 отримав кредит в м. Києві в сумі 8000 гривен. Беручи до уваги те, що на той час він та ОСОБА_82 їхали в м. Київ для того, щоб влаштуватись на роботу, і що на перший час їм були потрібні грошові кошти, вони вирішили дізнатись у ОСОБА_67 про те, яким чином останній отримав кредит, а також чи можуть вони отримати кредит. Зустрівшись з ОСОБА_67, останній підтвердив йому та ОСОБА_82 те, що дійсно отримав кредит в ВАТ ОСОБА_25 Банкв м. Києві в сумі 8000 гривен, через особу на імя Сергій, строком на 2 роки, і що для цього потрібно було лише паспорт та ідентифікаційний код.. Після цього вони попросили ОСОБА_67 дізнатися у ОСОБА_18, чи зможе останній допомогти їм отримати кредит, на що ОСОБА_67 погодився. Приблизно через день, коли він та ОСОБА_82 знаходились в м. Києві, йому зателефонував ОСОБА_67 та сказав про те, що розмовляв з ОСОБА_18, і що останній погодився допомогти мені та ОСОБА_82 отримати кредит, і що для цього їм необхідно передати ксерокопію паспорта та ідентифікаційного коду, на що вони погодились. Так за допомогою маршрутного таксі він та ОСОБА_82 передали ОСОБА_67 ксерокопії своїх паспортів та ідентифікаційних кодів. ОСОБА_51 ж дня йому зателефонував ОСОБА_67 та повідомив мені про те, що ксерокопію його та ОСОБА_82 паспорта та ідентифікаційного коду він передав ОСОБА_18, і що останній зателефонує їм та повідомить коли та куди потрібно приїхати та отримати кредит. ОСОБА_121 в ході цієї розмови ОСОБА_67 дав йому номер мобільного телефону ОСОБА_18. Приблизно через чотири дні, а саме 22.05.2008 йому зателефонував чоловік, який назвався Сергієм, і повідомив, що саме він допоможе отримати кредит. В телефонній розмові ОСОБА_18 повідомив про те, що необхідно приїхати до ресторану МакДональдс, що біля станції метро Мінськаде останній зустріне щоб разом поїхати в банк отримувати гроші та підписувати документи. ОСОБА_121 ОСОБА_18 повідомив про те, що отримувати кредит ОСОБА_82 буде пізніш. Приїхавши в указане ОСОБА_18 місце та чекаючи, йому зателефонував останній та повідомив про те, що приїхати не може, а за ним приїде його дружина на імя Мирослава. Приблизно через годину він зустрівся з ОСОБА_19, яка на зустріч приїхала на автомобілі джип Хюндай Туксон. Забравши його, він разом з ОСОБА_19, а також двома незнайомими жінками, на автомобілі приїхали до Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а де стали чекати на когось. Приблизно через годину до банку приїхав чоловік на автомобілі Мітцубісі ланцертемно-синього кольору до якого в автомобіль сіла ОСОБА_19 та де вони розмовляли приблизно хвилин двадцять. Повернувшись до них ОСОБА_19 сказала йому, а також двом жінкам заходити в банк та звернутись до працівниці банку, робоче місце якої розташоване за столом відразу праворуч від входу в банк. Після цього він разом з двома жінками зайшов в банк, та по черзі звернулись до вказаної нам працівниці банку. Коли він звернувся до працівниці банку, остання взяла у нього паспорт та ідентифікаційний код з яких виготовила ксерокопії та які за вказівкою останньої він завірив своїм підписом. Після цього працівниця банку відразу надала йому пакет раніше підготовлених документів, які він підписав, при цьому працівниця банку весь час торопила їх підписувати. Після цього працівниця банку видала йому платіжну картку, заяву на отримання грошових коштів в касі банку, а також документи, щодо оформлення кредиту. За допомогою платіжної картки та оформленої працівником банку заяви він отримав в касі банку 12500 гривен, і лише тоді зрозумів, що йому оформлено та видано кредит в сумі 12500 гривен. Вийшовши з відділення банку його зустріла ОСОБА_19 та сказала, щоб він сів в салом автомобіля Мітцубісі Ланцер, в який вона також сіла. В салоні автомобіля чоловік, який сидів за кермом назвався Іваномта сказав, щоб він йому передав всі грошові кошти, що було ним і зроблено. Після цього ОСОБА_15 відрахував з 12500 гривен 4500 гривен, а 8000 гривен повернув йому. На його запитання чому ОСОБА_135 забрав 4500 гривен, останній в присутності ОСОБА_19 повідомив, що їхня фірма співпрацює з ВАТ Родовід Банк, і що проценти за користування даним кредитом на протязі року платить їх фірма, а він повинен в кінці строку, а саме через 2 роки користування повернути кредит в сумі 12500 гривен, в звязку з цим вони забирають у нього 4500 гривен. Беручи до уваги те, що дані умови його влаштовували він погодився віддати ОСОБА_15, ОСОБА_19 та ОСОБА_18 4500 гривен. Після того як він отримав від ОСОБА_15 8000 гривен, він вийшов з автомобіля та поїхав у власних справах. ОСОБА_121 він зазначив що на даний час повністю сплатив кредит.

Крім того він показав, що участь в складанні документів, які були надані працівницею банку до підпису він не приймав. Працівниця банку вказані документи заповнювала самостійно і вони були надані йому до підпису уже в роздрукованому вигляді. ОСОБА_121 вона нічого не пояснювала мені щодо порядку отримання та погашення кредиту та з нею він не спілкувався. Дисконтну картку мережі ОСОБА_24 картавін не мав, а також ніколи не відвідував будь-які заклади мережі Козирна Карта, На посаді водія в ПП ОСОБА_19Д., яке знаходиться за адресою АДРЕСА_3 він не працював та не отримував заробітну плату в сумі 10500 гривень. Участі в складанні та заповненні документів на отримання кредиту вона не приймала.

т.12, а.с.218-220

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_54, з яких слідує, що приблизно в середині квітня 2008 року, коли він знаходився в центрі села Старі Петрівці, випадково зустрів свого давнього знайомого ОСОБА_17. В розмові ОСОБА_17 запропонував йому свою допомогу в отриманні кредиту в розмірі 2000 гривен в ВАТ ОСОБА_25 Банкчерез своїх знайомих. ОСОБА_120 пропозицією він зацікавився, та ОСОБА_17 більш детально розповів про умови кредиту. Так ОСОБА_17 повідомив, що отриманий кредит повертати не потрібно буде, так як в ВАТ ОСОБА_25 банкна той час йшла сумісна акція з мережею ОСОБА_24 картоюі кредит видавався взамін дисконтної карти мережі ОСОБА_24 карта, так як даний кредит являється бонусом від мережі ОСОБА_24 карта, і цим додатково підтверджував факт того, що отриманий кредит повертати буде не потрібно. Він повідомив ОСОБА_17 про те, що в не має дисконтної картки мережі ОСОБА_24 карта, на що він повідомив, що дисконтну карту дадуть в банку. Беручи до уваги те, що на той час він мав скрутне матеріальне становище і йому були потрібні грошові кошти він погодився отримати за допомогою ОСОБА_17 безповоротний кредит в ВАТ Родовід Банк. ОСОБА_121 ОСОБА_17 повідомив, що за допомогу в отриманні кредиту у сумі 2000 гривен, він повинен буду віддати йому 200 гривен. ОСОБА_121 ОСОБА_17 повідомив, що для отримання кредиту необхідно лише паспорт та ідентифікаційний код. 21.04.2008 йому на мобільний телефон зателефонував ОСОБА_17 та повідомив про те, що домовився в банку, та що на нього там чекають. Після цього, за вказівкою ОСОБА_17 він взяв паспорт, ідентифікаційний код та разом з останнім на громадському транспорті приїхали до Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а в м. Києві. Коли вони приїхали до вказаного відділення, його та ОСОБА_17 зустрів раніше невідомий мені хлопець. ОСОБА_17 представив його як Валерія, пояснивши що саме він допоможе отримати кредит. ОСОБА_16 на зустріч приїхав на автомобілі Мерседес 600темного кольору. Перед тим як зайти в відділення банку ОСОБА_16 ще раз йому розповів про те, що в банку проходить сумісна акція з мережею ОСОБА_24 карта, і що отриманий кредит повертати буде не потрібно. ОСОБА_121 ОСОБА_16 повідомив про те, щоб він не задавав ніяких запитань працівнику банку, а надав лише їй свій паспорт та ідентифікаційний код, а все інше працівниця банку зробить сама, а також що він підписував всі документи, котрі будуть надані працівником банку. Після цього він разом з ОСОБА_16 зайшли в відділення банку, а ОСОБА_17 уїхав по своїм справам. Зайшовши в відділення банку, ОСОБА_16 привітався з охоронцем та працівниками банку, після чого підвів його до працівниці банку, робоче місце котрої знаходились за столом, що розташований відразу праворуч від входу в відділення банку. З поведінки працівниці банку, він зрозумів, що вона вже чекала на них. Після короткої розмови працівниці банку та ОСОБА_16В, , остання взяла у нього мій паспорт та ідентифікаційний код, з яких зробила ксерокопію та які за її вказівкою він завірив своїм підписом. Після цього, працівниця банку самостійно, без його участі заповнила на компютері якісь документи, які після роздрукування надала йому для підпису та вказала місце де потрібно було розписатись. Ознайомитись з документами, які він підписував працівниця банку йому не надала та торопила з їх підписати. В звязку з тим, що він довіряв ОСОБА_17, з яким був довгий час знайомий, він підписав дані документи не читаючи в присутності ОСОБА_16 та працівниці банку. Що за документ був мною підписаний він не знає, але вважав, що підписав документи, що стосувались оформлення ним кредиту в розмірі 2000 гривен. Під час підпису даних документів, ОСОБА_16 надав працівниці банку дисконтну картку мережі ОСОБА_24 карта. Після того, як він підписав документи, які йому були надані працівницею банку, остання надала ОСОБА_16 якісь документи, які в подальшому ОСОБА_16 в його присутності порвав в салоні свого автомобіля. Вийшовши з відділення банку ОСОБА_16 підвіз його до площі ОСОБА_128 та повідомив, що йому зателефонує ОСОБА_17 та повідомить про те, чи видано кредит. Приблизно через днів три він зателефонував до ОСОБА_17 та запитав чи погоджено йому видачу кредиту, на що ОСОБА_17 повідомив мені про те, що в видачі кредиту відмовлено.

Про те, що на моє імя ОСОБА_17 та ОСОБА_16 було оформило та отримано в Оболонському відділенні ВАТ ОСОБА_25 Банккредит в сумі 12500 гривен він почув вперше під час допиту та заявив, що ніяких грошових коштів в Оболонському відділенні ВАТ ОСОБА_25 Банку вигляді кредиту він не отримував. ОСОБА_121 він повідомив, що працівниця банку документи щодо видачі кредиту заповнювала самостійно і він в цьому не приймав жодної участі. ОСОБА_121 вона нічого не пояснювала йому щодо порядку отримання кредиту та з нею я не спілкувався, так як мені це заборонив робити ОСОБА_16 Дисконтної картки мережі ОСОБА_24 картавін не мав і жодних закладів зазначеної мережі ніколи не відвідував, на посаді водія-експедитора в ТОВ ТТК Печерська Алея, яке знаходиться за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є він не працював, та вищевказану інформацію ніколи не повідомляв працівниці банку.

Участі в складанні та заповненні документів на отримання кредиту вона не приймала. Під час підписання ним розписки про отримання платіжної картки та ПІН-коду, вона не була підписана зі сторони банку.

т.12, а.с.117-119

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_44, з яких слідє, що приблизно на початку березня 2008 року, коли він знаходився на ринку Виноградар де продавав власний мобільний телефон, до нього підійшов раніше невідомий йому хлопець, та запитав про вартість мобільного телефону, на що він йому відповів, після цього хлопець ще декілька хвилин подивився телефон, та відмовився купувати. Після цього, даний хлопець повідомив про те, що якщо йому потрібні гроші, то він може допомогти отримати кредит в ВАТ ОСОБА_25 Банкчерез своїх знайомих, при цьому заставного майна, а також довідки про доходи не потрібно. ОСОБА_121 хлопець повідомив йому про те, що отриманий кредит погашати буде непотрібно, так як в ВАТ ОСОБА_25 Банкпроходить сумісна акція з мережою ОСОБА_24 карта, і остання погасить даний кредит. Даний хлопець написав йому на клаптику паперу свій номер мобільного телефону та сказав, якщо він надумає то можу до зателефонувати. Приблизно через днів два він зателефонував по номеру, який йому надав незнайомий хлопець та повідомив останньому про те, що хотів би отримати кредит. Після цього вони домовились про зустріч з останнім на площі ОСОБА_128, що в м. Києві. На зустріч даний хлопець приїхав на автомобілі БМВтемно-зеленого кольору. В розмові з хлопцем, останній повідомив про те, щоб він надав йому копію паспорта та ідентифікаційного коду, що і було ним зроблено. Необхідність в копіях даних документах була обумовлена тим, що хлопцю на його (ОСОБА_44М) імя необхідно було отримати дисконтну картку мережі ОСОБА_24 карта, а також надати в банк для підготовки документів. При зустрічі, йому також було повідомлено про те, що сума кредиту буде залежать від рішення банку, тобто сума могла бути і 1000 гривен і 8000 гривен. Після першої зустрічі, через днів два йому зателефонував хлопець, з яким він домовлявся про допомогу в отриманні кредиту, та повідомив про те, що необхідно їхати в банк та підписувати документи. Зустрівшись з наглядно знайомим мені хлопцем на площі ОСОБА_128, він разом з останнім, на автомобілі останнього БМВприїхали до Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а в м. Києві. Зайшовши в відділення банку, наглядно знайомий мені хлопець підвів його до працівниці банку, робоче місце якої знаходилось відразу праворуч від входу в відділення та сказав надати їй паспорт та ідентифікаційний код. Працівниця банку оглянувши його паспорт та ідентифікаційний код, повернула їх йому при цьому ксерокопії з них не робила, в звязку з чим він зрозумів, що в неї вже знаходились ксерокопії даних документів, і що їй їх дав наглядно знайомий мені хлопець, який допомагав в отриманні кредиту. ОСОБА_121, коли вони їхали в Оболонське відділення ВАТ Родовід Банк, то наглядно знайомий хлопець показував дисконтну карту мережі ОСОБА_24 карта, яка була оформлена на нього. Дану дисконтну карту він йому не давав, а лише показав. Коли він разом з хлопцем, який допомагав отримати кредит, знаходилися в відділенні банку то працівниця банку заповнила якісь документи та роздрукувавши надала їх йому до підпису. В присутності вищевказаного хлопця він підписав документи в місцях, які вказувала йому працівниця банку. Що за документи він підписав йому невідомо, так як ознайомитись з ними йому не дала працівниця банку. Після підписання наданих документів, працівниця банку повідомила йому про те, що йому зателефонують та повідомлять чи видали кредит. Наглядно знайомий хлопець, який допомагав йому отримати кредит говорив, що отриманий ним кредит він зніме сам, і гроші передасть йому, на що він погодився. Приблизно через тиждень йому на мобільний телефон зателефонував працівник ВАТ ОСОБА_25 Банкта повідомив про те, що погоджено видачу кредиту.

Після цього він став телефонувати хлопцю, який допомагав йому отримати кредит, однак у нього мобільний телефон був відключений. Через тиждень йому зателефонували з ВАТ ОСОБА_25 банкта повідомили, що з платіжної картки ним знята вся сума, а саме 12500 гривен, та нагадали про те, щоб він незабув погасити кредит, на що він відповів, що ніяких грошових коштів з платіжної картки не знімав, та платіжної картки не отримував. По теперішній день він з хлопцем, який допомагав мені отримати кредит не зустрічався, хоча і намагався його розшукати, але всі спроби були марними. Де проживає хлопець, який допомагав йому отримати кредит в ВАТ ОСОБА_25 Банкта як його імя він не знає.

Будь-які документи про реєстрацію участі в акції працівником Оболонського відділення ВАТ ОСОБА_25 Банкйому не надавались. Всі документи працівниця банку з приводу видачі кредиту заповнювала самостійно і він в цьому не приймав жодної участі. ОСОБА_121 вона нічого не пояснювала йому про діючу акцію та з нею він не спілкувався. Дисконтної картки мережі ОСОБА_24 картавін не мав і не відвідував заклади вказаної мережі. Платіжна картка та запечатаний конверт з ПІН-кодомпрацівницею Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк йому не надавалась. На посаді будівельника-монтажника ТОВ ТТК Печерська Алея, яке знаходиться за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9Є він ніколи не працював. Участі в складанні та заповненні даних документів він не приймав. ОСОБА_121 він не памятає чи були вищевказані документи підписані зі сторони банку в момент їх надання йому до підпису.

т.12, а.с.85-87

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_63, з яких слідує, що приблизно на початку травня 2008 року його дружина ОСОБА_86, повідомила про те, що через знайому на ім'я Мирославу, з якої дружину познайомила її подруга на ім'я Оля, можна отримати кредит в сумі 12500 гривен в ВАТ Родовід Банк. ОСОБА_121 ОСОБА_86 повідомила, що за допомогу в отриманні кредиту ОСОБА_19 необхідно буде віддати 4000 гривен з грошей, які будуть отримані у вигляді кредиту. ОСОБА_121 ОСОБА_86 повідомила про те, що ОСОБА_19 запевнила її в тому, що повертати кредит буде не потрібно, а лише буде необхідно сплачувати проценти за його користування на протязі 1 року в сумі приблизно 380 гривен в місяць. Беручи до уваги те, що на той час у них склалось скрутне матеріальне становище, а також те, що вони могли сплачувати отриманий кредит, тому вирішили скористатись пропозицією ОСОБА_19. Приблизно в першій декаді травня до ОСОБА_86 зателефонувала ОСОБА_19 та повідомила про те, що йому необхідно приїхати в банк, і що вона відвезе їх туди. Зустрівшись з ОСОБА_19, яка на зустріч приїхала на джипу чорного кольору, остання відвезла його та ОСОБА_86 до Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а. Біля відділення банку їх зустрів незнайомий чоловік, якого ОСОБА_19 представила як Івана, і повідомила, що останній начебто працівник банку та допоможе в отримані кредиту. Після цього ОСОБА_15 завів його в відділення банку та підвів до працівниці банку, робоче місце якої знаходилось відразу праворуч, від входу у банк. Працівниця банку взяла у нього його паспорт та ідентифікаційний код, з яких виготовила ксерокопію та які за її вказівкою він завірив своїм підписом. Після цього, працівниця банку самостійно, без його участі заповнила на компютері якісь документи, які після роздрукування надала йому для підпису та вказала місця де йому потрібно було розписатись. Ознайомитись з документами, які він підписував працівниця банку йому не надала та торопила його їх підписати. В звязку з тим, що з ОСОБА_15 його познайомила ОСОБА_19, яка обіцяла допомогти в отриманні кредиту за винагороду, він довіряючи ОСОБА_136 та працівниці банку підписав документи не читаючи. Після того, як він підписав документи, які йому були надані працівницею банку, ОСОБА_15 підвів його до каси банку де були видані грошові кошти згідно наданого кредиту. Про отримання грошових коштів, ним було підписано документи, які йому надавались касиром. Гроші в сумі 12500 гривен касі в його присутності отримав ОСОБА_15. Після того як ним були підписані документи та отримавши в касі грошові кошти вні з ОСОБА_135 вийшли з відділення банку. Після чого він, ОСОБА_15 та ОСОБА_19 сіли в салон автомобіля де ОСОБА_15 відрахувавши 8000 гривен передав їх йому, а решту залишив у себе. Після цього він та ОСОБА_86 поїхали додому, а ОСОБА_19 та ОСОБА_15 залишились біля відділення банку. Отриманий кредит він погашав частково, а саме тричі вносив грошові кошти в сумі 400 гривен в касу Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк. Після того, як він був звільнений з роботи він перестав погашати кредит. Яка сума його заборгованості по кредиту йому не відомо та ніхто із працівників банку з приводу погашення кредиту не телефонував. Крім того, він пояснив, що всі документи, котрі були підписані ним заповнювались працівницею банку самостійно. Чи видавались працівницею банку йому будь-які документи, які б підтверджували оформлення ним кредиту та отримання грошових коштів він не памятає та на даний час у нього їх не має. Що за документи були підписані ним в Оболонському відділенні ВАТ ОСОБА_25 Банкта який їх зміст він не знає.

ОСОБА_121 він не памятає, чи надавались йому працівницею Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, після підписання документів про отримання кредиту які-небудь документи та платіжна картка з пін-кодом. Працівниця банку заповняла документи на компютері, які в подальшому були нею роздруковані та підписані ним. ОСОБА_121 він пояснив, що ніколи не мав дисконтну картку мережі ОСОБА_24 картаз відсотковою знижкою, а також він ніколи не відвідував будь-які заклади мережі Козирна Карта. На посаді водія в ПП ОСОБА_19Д., яке знаходиться за адресою АДРЕСА_3 він ніколи не працював. Участі в складанні та заповненні документів на отримання кредиту він не приймав, оскільки вони заповнювались працівницею банку самостійно.

т.12, а.с.214-216

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_86, з яких слідує, що вона працювала на базарі, що по пр-ту Лісному, 25, де познайомилась з продавцем із сусіднього торгового місця на імя Оля, з якою стала підтримувати дружні відносини. Приблизно на початку травня 2008 року в одній із розмов з Олею, вона повідомила останній що на той час потребувала грошових коштів, для сплати комунальних послуг за квартиру. Олядізнавшись про те, що їй потрібні грошові кошти повідомила про те, що має знайому на імя Мирослава, яка може допомогти отримати кредит, і якщо вона хоче то ОСОБА_19 зателефонує їй та повідомить про умови кредиту, на що вона погодилась. Приблизно через декілька днів їй на мобільний телефон зателефонувала ОСОБА_19 та повідомила мені про те, що може допомогти їй отримати кредит через своїх знайомих в ВАТ ОСОБА_25 Банкв сумі 12500 гривен, і що за те, що ОСОБА_19 допомагає їй отримати кредит, вона повинна буду їй заплатити 4000 гривен з грошей, які отримає в кредит. ОСОБА_121 ОСОБА_19 повідомила їй про те, що отриманий кредит повертати буде не потрібно, а буде лише потрібно погашати проценти за його користування на протязі року, в сумі приблизно 380 гривен. На пропозицію ОСОБА_19 вона погодилась та переговоривши зі своїм чоловіком ОСОБА_63, вирішили отримати кредит, який запропонувала їй ОСОБА_19 на імя чоловіка ОСОБА_63. Так в телефонній розмові вона повідомила паспортні дані ОСОБА_63 а також номер ідентифікаційного коду. Приблизно через тиждень їй зателефонувала ОСОБА_19 та повідомила про те, що ОСОБА_63 вже чекають в банку та що йому необхідно приїхати в банк. Так, біля кафе Сказка, що по проспекту Лісному в м. Києві, її та ОСОБА_63 зустріла ОСОБА_137, яка на зустріч приїхала на автомобілі джипчорного кольору. Після цього ОСОБА_19 відвезла її та ОСОБА_63 в Оболонське відділення ВАТ Родовід Банк, що по пр. Героїв Сталінграда, 24-а в м. Києві, де біля відділення банку їх зустрів незнайомий їм чоловік, якого ОСОБА_19 представила Іваномпрацівником банку, який допоможе отримати кредит ОСОБА_63 Після цього ОСОБА_135 зайшов в відділення банку та повернувшись через деякий час забравши ОСОБА_63 пішли в банк, а вона та ОСОБА_19 стали чекати на них. Приблизно через півгодини ОСОБА_15 та ОСОБА_63 вийшли з банку. Коли ОСОБА_63 та ОСОБА_15 вийшли з банку, то грошові кошти були в руках ОСОБА_135. Після цього, ОСОБА_63, ОСОБА_19 та ОСОБА_15 сіли в автомобіль, на якому вони приїхали, а вона залишилась на вулиці. В салоні автомобіля ОСОБА_15 відрахував грошові кошти в сумі 8000 гривен та дав ОСОБА_63, залишивши собі 4500 гривен. Після цього вона та ОСОБА_63 поїхали додому, а ОСОБА_19 та ОСОБА_15 залишились біля Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк.

Приблизно через місяць їй зателефонувала ОСОБА_19 та запропонувала їй отримати кредит на своє імя, аналогічний тому кредит, який був оформлений на ОСОБА_63, на що вона погодилась. В телефонній розмові вона повідомила свої паспортні дані, а також ідентифікаційний номер. Приблизно через днів пять їй знову зателефонувала ОСОБА_19 та повідомила мені про те, що на її чекають в банку, і що її зустрінуть знайомий ОСОБА_19 на імя ОСОБА_116 тому самому місці і на тій самій машині, що і минулого разу. Зустрівшись з ОСОБА_18, останній привіз її в Оболонське відділення ВАТ ОСОБА_25 Банкде біля входу в банк їй чекав ОСОБА_15. Після цього ОСОБА_15 зайшов в відділення банку та вийшовши сказав, щоб вона заходила в банк. Зайшовши в відділення банку, вона не зрозуміла до кого необхідно звернутись та вийшла з банку та сказала ОСОБА_18, що не знає до кого звертатись, на що в відділення банку її завів ОСОБА_18 та вказав на працівницю банку, до якої необхідно звернутись. Так вона звернулась до працівниці банку, робоче місце якої знаходилось за столом, що розташований праворуч від входу в банк. Працівниця банку відразу взяла у неї паспорт та ідентифікаційний код з якого виготовила ксерокопії, які вона завірила своїм підписом. Після цього працівниця банку відразу надала їй для підпису раніше підготовлені документи, щодо отримання кредиту та надала їй платіжну картку. Після цього працівниця банку також дала їй заяву на видачу готівки та сказала, щоб вона йшла в касу та отримувала грошові кошти. Отримавши грошові кошти в сумі 12500 гривен, вона вийшла з банку та підійшла до ОСОБА_18 та ОСОБА_15, які чекали на неї. Після цього вони сіли в салон автомобіля, на якому вони приїхала, де вона передала ОСОБА_18 12500 гривен. Після цього ОСОБА_18 перерахував грошові кошти та віддав ОСОБА_15, який в свою чергу дав їй 8000 гривен. Після цього вона поїхала додому, а ОСОБА_15 та ОСОБА_18 залишились біля відділення банку.

ОСОБА_121 вона пояснила, що ніколи не мала дисконтну картку мережі ОСОБА_24 картаз відсотковою знижкою, а також ніколи не відвідувала будь-які заклади мережі Козирна Карта. На посаді диспетчера в ПП ОСОБА_19Д вона ніколи не працювала та вищевказану інформацію ніколи не повідомляла працівниці банку та не мала наміру її повідомляти та таким чином отримати кредит. Участі в складанні та заповненні документів на отримання кредиту вона не приймала.

т.12, а.с.180-181,182-184

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_85, з яких слідує, що в листопаді 2007 році він неофіційно працював в м. Києві водієм на будівництві. Приблизно в середині листопада 2007 року, коли він знаходився в Печерському районі м. Києва, то при невідомих йому обставинах загубив власний паспорт громадянина України та ідентифікаційний код. З даного приводу він написав заяву в Печерський РУ ГУМВС України в м. Києві, однак яке рішення було прийнято по вказаній заяві йому невідомо. Коли він приїхав на початку 2008 року додому, то з приводу втрати паспорта та ідентифікаційного коду звернувся до Шепетівського МВ УМВС України в Хмельницькій області, і в кінці лютого 2008 року йому був виданий новий паспорт громадянина України та дублікат ідентифікаційного коду.

Крім того він пояснив, що ніколи не оформляв та не отримував в Оболонському відділенні ВАТ Родовід Банк будь-яких кредитів та не отримував ніяких грошових коштів.

Під час огляду документів кредитної справи а саме: розписки про отримання платіжної картки 556124 та ПІН-коду від 10.06.2008, заяви на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 12.06.2008, договір № РР.КК.002/7358/06-2007 від 12.06.2008, додатку до договору № РР.КК.002/7358/06-2007 від 12.06.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР, інформаційного листа про орієнтовну вартість кредиту, ксерокопії паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_85 він пояснив, що вищезазначені документи йому не знайомі і ним не підписувались. Він ніколи не звертався в Оболонське відділення ВАТ ОСОБА_25 Банкз приводу отримання кредиту та ніколи його не отримував по даним документам. Оглянувши ксерокопію паспорту, який знаходиться в матеріалах кредитної справи він пояснив, що фотографія в даному паспорті йому не належить, хоча бланк паспорта належить йому. ОСОБА_37 цей паспорт був ним загублений при невідомих обставинах.

т.13, а.с.35-36

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_42, з яких слідує, що в кінці лютого 2008 року він продав власний автомобіль, і в звязку з тим, що після продажу вказаного автомобіля він хотів придбати інший автомобіль та в нього не вистачало грошових коштів в сумі 2000 доларів США, він звернувся до ОСОБА_16 з проханням позичити йому 2000 доларів США, на що ОСОБА_16 повідомив, що в нього грошей не має, але він може допомоги через своїх знайомих отримати кредит в сумі 12500 гривень в ВАТ РОДОВІД БАНК. ОСОБА_121 ОСОБА_16 повідомив йому, що плата за користування кредитом буде становити приблизно 1000 гривень. Крім того ОСОБА_16 повідомив йому про те, що в ВАТ РОДОВІД БАНК проходить акція, щодо обміну дисконтної картки ОСОБА_24 карта на платіжну картку ВАТ РОДОВІД БАНК. Він повідомив ОСОБА_16 про те, що дисконтної картки в нього не має, на що ОСОБА_16 сказав, що дисконтну картку йому дадуть в банку. Беручи до уваги те, що умови кредиту його влаштовували та він міг оплачувати отриманий кредит та проценти по ньому він погодився на пропозицію ОСОБА_16. Крім того ОСОБА_16 повідомляв йому про те, що будь-яких грошових коштів за допомогу в отримані кредиту, йому не прийдеться платити як працівникам банку так і ОСОБА_16. 03.03.2008 до нього зателефонував ОСОБА_16 та повідомив, що домовився з працівниками банку та що йому потрібно поїхати в банк та підписати документи на що він погодився Так в другій половині дня до нього на роботу приїхав ОСОБА_16 на автомобілі БМВ третьої серії, після чого на автомобілі останнього вони приїхали в Оболонське відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, що по проспекту Г. Сталінграда, 24-а в м. Києві. Приїхавши до відділення банку ОСОБА_16 завів його в банк де підвів до працівниці банку на імя ОСОБА_120, робоче місце якої знаходилось відразу праворуч, від входу у відділення, яке вже чекала на нього. Після цього працівниця банку взяла в нього паспорт та ідентифікаційний код, з яких виготовила ксерокопію та які за її вказівкою він завірив своїм підписом. Після цього, ОСОБА_120 самостійно, без його участі заповнила на компютері якісь документи, які після роздрукування надала йому для підпису та вказала місця де йому потрібно було розписатись. Ознайомитись з документами, які він підписував працівниця банку ОСОБА_120 йому не надала та торопила його їх підписати. В звязку з тим, що він довіряв ОСОБА_16 з яким був довгий час знайомий, він підписав документи не читаючи їх в присутності ОСОБА_16. Після того, як він підписав документи, які йому були надані працівницею банку, останньою йому не було виданого жодного документу, в тому числі і платіжної картки з ПІН-кодом. Вийшовши з відділення банку ОСОБА_16 повідомив про те, що до нього зателефонують з банку та повідомлять про те чи надано йому кредит чи відмовлено в його видачі. Приблизно через день до нього зателефонувала незнайома особа, яка назвалась працівником ВАТ РОДОВІД БАНКта повідомила, що у видачі кредиту йому відмовлено. Приблизно через місяць після підписання документів в Оболонському відділені ВАТ РОДОВІД БАНКдо нього зателефонували з ВАТ РОДОВІД БАНКта повідомили про те, що він повинен погасити частину кредиту та проценти по ньому, на що він відповів, що у видачі кредиту йому було відмолено та ніяких грошових коштів у кредит від ВАТ РОДОВІД БАНКвін не отримував. Зустрівши в подальшому ОСОБА_16, він запитав, чому йому телефонують з банку та повідомляють, що він отримав кредит, на що ОСОБА_16 пообіцяв розібратись в даній ситуації та повідомити його. Після даної зустрічі ОСОБА_16 поміняв номер мобільного телефону, а також став уникати зустрічі із ним. Після огляду документів кредитної справи він може заявити про те, що ніколи не мав у власності будь-якої дисконтної картки Козирна Карта, ніколи не надавав її працівниці банку, а також ніколи не надавав інформації працівниці банку на імя ОСОБА_120 про місце своєї роботи, посаду, розмір заробітної плати, яка міститься в матеріалах кредитної справи.

т. 12 а.с. 169-170

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_98, з яких слідує, що приблизно в кінці червня 2008 року в більярдному клубі на масиві Троєщина він познайомився з дівчиною на імя ОСОБА_134. Під час розмови з нею, йому стало відомо, що в неї є знайомий, який може допомогти отримати кредит в банку, а також те, що за допомогою даного знайомого вона вже отримала кредит. Так як на той час у нього не було грошових коштів, він вирішив отримати кредит в банку та попросив ОСОБА_134 допомогти йому, на що остання повідомила, що запитає про нього та в разі можливості, її знайомий зателефонує до неї. Через деякий час до нього зателефонував чоловік на імя ОСОБА_18, встановлений в ході слідства ОСОБА_18 та повідомив, що він може допомогти в отриманні кредиту в сумі 12500 гривен і що за його послуги йому потрібно заплатити 4 000 грн. з отриманого кредиту. ОСОБА_121 ОСОБА_18 повідомив про те, що для отримання кредиту необхідно мати паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного коду, а також підписати документи в банку. На його пропозицію він погодився та в телефонній розмові надав реквізити свого паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду. 07.07.2008 йому на мобільний телефон знову зателефонував ОСОБА_18 та запропонував приїхати до станції метро Мінськав м. Києві. Зустрівшись у вказаному місці, він разом з ОСОБА_18 на автомобілі останнього Хюндай Туксон чорного кольору приїхали до Оболонського відділення ВАТ ОСОБА_25 Банку, що розташований по проспекту Героїв Сталінграда, 24-А в м. Києві. ОСОБА_18 розповів, що у відділені банку йому потрібно звернутися до працівника банку дівчини, яка сидить праворуч від входу до приміщення банку та повідомити своє прізвище. Коли він зайшов до приміщення відділення банку, то побачив молоду дівчину, встановлену в ході слідства ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29), яка сиділа на вказаному ОСОБА_18 місці. Він назвав своє прізвище і ОСОБА_13 надала йому документи, а саме розписку від 04.07.2008, заяву на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 07.07.2008, договір № PP.KK.002/7489/06-2007 від 04.08.2008р. та додаток до договору (детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту), інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, в яких він розписався, не читаючи їх. В нього ніколи не було будь-якої дисконтної картки ОСОБА_24 Картата він не надавав її ОСОБА_13 в замін на отримання кредиту. Другий примірник договору ОСОБА_13 йому не надавала. Потім ОСОБА_13 надала йому платіжну картку з конвертом, в якому був пін-код. З карткою він вийшов на вулицю, де його чекав ОСОБА_18. Вийшовши на вулицю він повідомив ОСОБА_18 про те, що підписав документи та йому було видано платіжну картку та пін-код. Після цього ОСОБА_18 взяв у нього платіжну картку та вставив її в банкомат, який розташований біля входу у відділення банку. Після цього, за вказівкою ОСОБА_18, він розірвав конверт та повідомив ОСОБА_18 пін-код. За допомогою платіжної картки ОСОБА_18 в його присутності було знято з банкомату 12000 гривен. З даних грошових коштів ОСОБА_18 відрахував 4000 гривен, які забрав собі, а решту 8000 гривен віддав йому. При оформлені кредиту він не знав та йому ніхто не пояснював порядок отримання кредиту, так як він довіряв ОСОБА_18 Отримані грошові кошти він витратив на особисті потреби. Коли він отримував кредит, то на той час, ніде не працював. Чому заяві на отримання кредиту вказано, що він працюю в ПП ОСОБА_19Д.та має заробітну плату в розмірі 9800 гривен, він не знає. Отриманий ним кредит він мав намір погашати, однак жодного разу кредит не погашав, так як в нього не було грошових коштів.

т.12 а.с. 174-177

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_59, з яких слідує, що приблизно в середині квітня 2008 року, він випадково зустрів свого давнього знайомого ОСОБА_17. В розмові ОСОБА_17 запропонував йому допомогу в отриманні кредиту в розмірі 2000 гривен в ВАТ ОСОБА_25 Банкчерез своїх знайомих. ОСОБА_120 пропозицією він зацікавився, та ОСОБА_17 більш детально розповів йому про умови кредиту. Так, ОСОБА_17 повідомив, що отриманий кредит повертати буде не потрібно, так як в ВАТ ОСОБА_25 банкна той час йшла сумісна акція з ОСОБА_24 картоюі кредит видавався в замін дисконтної ОСОБА_24 карти. ОСОБА_121 ОСОБА_17 повідомив йому про те, що даний кредит являється бонусом від ОСОБА_24 карти, і цим додатково підтверджується факт того, що отриманий кредит повертати буде не потрібно. Він повідомив ОСОБА_17 про те, що в нього не має дисконтної ОСОБА_24 карти, на що ОСОБА_138 відповів, що дисконтну ОСОБА_24 карту йому дадуть в банку. Беручи до уваги те, що на той час він тільки одружився з ОСОБА_62 та йому були потрібні грошові кошти, він погодився отримати за допомогою ОСОБА_17 кредит у ВАТ Родовід Банк. Умовою допомоги ОСОБА_17 в отриманні кредиту було те, що з 2000 гривен, він повинен буде віддати ОСОБА_17 500 гривен, на що він погодився. 29.04.2008 до нього на мобільний телефон зателефонував ОСОБА_17 та повідомив про те, що він домовився в банку, та що його (ОСОБА_59О.) там чекають. Після цього, за вказівкою ОСОБА_17 він взяв паспорт, довідку про присвоєння ідентифікаційного номеру та на автомобілі дружини Сіат Ібіца, разом з ОСОБА_17 та своєю дружиною приїхав до Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, яке розташоване по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а в м. Києві. Дорогу до вказаного відділення банку вказував ОСОБА_17. Коли вони приїхали до вказаного відділення, його та ОСОБА_17 зустрів раніше невідомий йому хлопець, встановлений в ході слідства ОСОБА_16 ОСОБА_17 представив вказану особу як ОСОБА_16, пояснивши, що саме він допоможе отримати кредит. ОСОБА_16 на зустріч приїхав на автомобілі Мерседес 600темного кольору. Перед тим як зайти в відділення банку, ОСОБА_16 ще раз йому розповів про те, що в банку проходить сумісна акція з ОСОБА_24 картоюта те, що отриманий кредит йому повертати буде не потрібно. ОСОБА_121 ОСОБА_16 повідомив йому про те, щоб він не задавав ніяких запитань працівнику банку, а надав лише їй свій паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного коду, а все інше працівник банку зробить сам. ОСОБА_121 ОСОБА_16. сказав, щоб він підписував всі документи, які йому будуть надані працівником банку. Після цього він разом з ОСОБА_16 зайшли в приміщення відділення банку, а ОСОБА_17 та його дружина залишись чекати на вулиці. Зайшовши в приміщення відділення банку, ОСОБА_16 привітався з охоронцем та працівниками банку, після чого підвів його до жінки, яка була працівником банку, встановленої в ході слідства ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29), робоче місце якої знаходились за столом, що розташований відразу праворуч від входу в відділення банку. З поведінки ОСОБА_13, він зрозумів, що вона вже чекала на них. Після короткої розмови ОСОБА_13 та ОСОБА_16, останній сказав, щоб та оформляла документи. Після цього ОСОБА_13 взяла у нього паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного коду, з яких зробила ксерокопії, які він, за її вказівкою, завірив своїм підписом. Після цього, ОСОБА_13 самостійно, без його участі заповнила на компютері якісь документ, який після роздрукування надала йому для підпису та вказала місце де йому потрібно було розписатись. Ознайомитись з документами, які він підписував, ОСОБА_13 йому не дала та торопила його їх підписати. В звязку з тим, що він довіряв ОСОБА_17, з яким він був довгий час знайомий, він підписав дані документи не читаючи, в присутності ОСОБА_16 Ним було підписано розписку від 29.04.2008 про отримання платіжної картки та пін-коду, заяву на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 29.04.2008, договір № РР.КК.002/7267/06-2007 від 29.04.2008, додаток до договору № РР.КК.002/7267/06-2007 від 29.04.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР, інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, а також завірено ксерокопію свого паспорта. Він вважав, що він підписав документи, що стосувались оформлення ним кредиту в розмірі 2000 гривен. Після того, як він підписав документи, надані ОСОБА_13, остання надала йому клаптик паперу, де було вказано реквізити підприємства, адреса, та повідомила, що більш детально йому все пояснить ОСОБА_16 Платіжна картка та запечатаний конверт з ПІН-кодомвін від ОСОБА_13 не отримував. Вийшовши з відділення банку, ОСОБА_16, в присутності ОСОБА_17 повідомив йому про те, що через декілька годин до нього будуть телефонувати працівники банку та запитувати, де він працює, на якій посаді, і тоді він повинен буде повідомити працівнику банку те, що вказано в наданому клаптику паперу. Після підписання документів, які йому були надані працівником банку, остання не дала йому жодного документу, який підтверджував би оформлення мною кредиту в Оболонському відділенні ВАТ Родовід Банк. Після вищевказаної розмови він поїхав додому. ОСОБА_51 ж дня, приблизно через 5 годин, він зателефонував до ОСОБА_17 та повідомив, що йому з банку не телефонують, на що ОСОБА_17 повідомив йому про те, що до нього телефонував ОСОБА_16 та повідомив про те, що у видачі кредиту йому відмовлено.

Приблизно в середині червня 2008 року до нього зателефонував працівник банку та повідомив, що йому необхідно погасити борг по кредиту, який ним був отриманий в Оболонському відділенні ВАТ Родовід Банк, і тоді він вперше дізнався, що, на його імя був оформлений кредит в сумі 12500 гривен. ОСОБА_121 на запитання працівника банку чи отримував він платіжну картку в Оболонському відділенні з ПІН-кодом, він відповів, що не отримував. ОСОБА_121 працівнику банку він повідомив про те, що ніяких грошових коштів в ВАТ ОСОБА_25 банквін не отримував, так як в видачі кредиту йому було відмовлено. Після цього, через деякий час, він зустрів ОСОБА_17 та запитав, чому до нього телефонують працівники банку та вимагають погашення кредиту в сумі 12500 гривен та процентів по ньому, адже він ніяких грошових коштів не отримував, так як в його видачі було відмовлено. ОСОБА_17 сказав, що всі ці виниклі питання він владнає за допомогою ОСОБА_16. ОСОБА_125 до теперішнього часу дане питання не врегульовано. Він не мав наміру отримувати кредит в сумі 12 500 гривен, а дав згоду на отримання лише 2000 гривен. Аналогічним чином, за допомогою ОСОБА_17, намагалась отримати кредит його дружина ОСОБА_130 (на той час ОСОБА_62). На посаді будівельника в ТОВ ТТК Печерська Алея, яке знаходиться за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є він ніколи не працював та н повідомляв вказану інформацію працівникам банку. Він вважає, що ОСОБА_17, ОСОБА_16 та ОСОБА_13, діючи обманним шляхом, скориставшись його довірою, оформили без його відому кредит на суму 12 500 гривен та заволоділи ним.

т.12 а.с. 159-161

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_37, з яких слідує, що середині грудня 2007 року, коли він проїжджав в громадському транспорті в м. Шепетівка, він при невідомих обставинах загубив власний паспорт громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного коду. З даного приводу в правоохоронні органи він не звертався, так як необхідності в паспорті та довідці про присвоєння ідентифікаційного коді у мене не виникало, а в разі отримання нового паспорта треба було платити штраф. По теперішній час у нього відсутній паспорт громадянина України. Втрачений ним паспорт мав серію НА та № 677236. В Оболонському відділенні № 2 ВАТ Родовід Банк, яке знаходиться по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а, в м. Києві кредит він не оформлював та грошові кошти в сумі 12500 гривень, надані у вигляді кредиту він не отримував. Документи кредитної справи, а саме: розписка ОСОБА_37 про отримання платіжної картки 606788 та ПІН-коду до неї від 23.01.2008, заява ОСОБА_37 на відкриття карткового рахунку № 3379, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 23.01.2008, договір № РР.КК.002/12427/06-2007 від 23.01.2008, додаток № 1 до договору № РР.КК.002/12427/06-2007 від 23.01.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР, інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, заява на видачу готівки № 1313_7 від 24.01.2008, сліп-РОS терміналу йому не знайомі. Жодний документ, який підписаний або завірений підписом від його імені ним не підписувався та дані документи він бачить вперше. Оглянувши ксерокопію паспорту та ідентифікаційного коду, які знаходяться в матеріалах кредитної справи може пояснити, що дані ксерокопії зроблені з паспорта та ідентифікаційного коду, які були ним втрачені. Хто оформив на його імя по втраченому паспорту кредит в ВАТ Родовід Банк, йому невідомо. Ніяких платіжних карток та грошових коштів у вигляді кредиту в Оболонському відділенні ВАТ ОСОБА_25 Банквін не отримував. Начальника Оболонського відділення № 2 ВАТ Родовід БанкОСОБА_27 він не знає.

т. 13 а.с. 57-59

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_88, з яких слідує, що приблизно на початку червня 2008 року в нього виникло скрутне матеріальне становище. В звязку з цим, він звернувся до свого давнього знайомого ОСОБА_139 з прохання позичити йому 300 доларів США. На його прохання ОСОБА_20 відповів, що в нього грошей не має, але він знає як можна допомогти. Так ОСОБА_20 повідомив йому, що в ВАТ ОСОБА_25 банкпроходить спільна акція з ОСОБА_24 картою, щодо виграшу грошових коштів, тобто у вигляді якоїсь лотереї. ОСОБА_121 ОСОБА_20 повідомив, що в разі отримання грошей в Родовід Банк, їх повертати буде непотрібно. Сума виграшних грошових коштів приблизно 300-400 доларів. Для того, щоб взяти участь в акції йому буде необхідно взяти власний паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного коду, після чого зустрітися з його знайомим ОСОБА_121, який більш детально розяснить йому деталі акції, а також в подальшому підписати документи в ВАТ Родовід Банк, щодо його участі в акції. ОСОБА_20 говорив йому про те, що ніхто не гарантує те, що він виграю гроші. У звязку з тим, що участь в акції була безкоштовною, як йому повідомляв про це ОСОБА_20, він погодився взяти участь в сумісній акції ВАТ ОСОБА_25 Банкта Козирної Карти, про яку йому повідомив ОСОБА_20. Через декілька днів, до нього на мій мобільний телефон зателефонував ОСОБА_20 (його моб. тел. 4) та повідомив йому необхідність приїхати до Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, яке знаходиться по просп. Г. Сталінграда, 24-а в м. Києві, де на нього буде чекати його знайомий ОСОБА_121, встановлений в ході слідства ОСОБА_16, який більш детально пояснить про акцію та заведе його в банк. Коли він підійшов до Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, то з автомобіля Мерседестемного кольору, вийшов ОСОБА_16, який запитав його, чи він ОСОБА_88, на що він відповів, що так. Вказаний чоловік представився ОСОБА_16. В розмові з ОСОБА_16, останній повідомив про те, що в ВАТ ОСОБА_25 Банкпроходить сумісна акція з ОСОБА_24 картою, щодо розіграшу серед клієнтів ОСОБА_24 карти грошових коштів в сумі від 300 до 400 доларів США. Для того, щоб взяти участь в даній акції необхідно пройти реєстрацію в ОСОБА_25 Банку, при цьому підписати надані банком документи. ОСОБА_16 не давав гарантії на те, що він виграє дані гроші, а говорив, що це шанс 50 на 50, але в разі виграшу, отримані грошові кошти повертати необхідно. ОСОБА_121 ОСОБА_16 повідомив йому, що в разі виграшу, грошові кошти йому передасть ОСОБА_20 ОСОБА_138 чином ОСОБА_16 та ОСОБА_20 отримають його виграш він не знав та цим не цікавився. Після того, як він поспілкувався з ОСОБА_16 та надав свою згоду на участь в акції, останній завів його в приміщення Оборонського відділення ВАТ Родовід Банк, та підвів до працівника банку, встановленої в ході слідства ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29), робоче місце, якої знаходилось відразу праворуч від входу в відділення. Підійшовши до ОСОБА_13, ОСОБА_16 привітався з нею та сказав йому, щоб він надав ОСОБА_13 власний паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного коду, що було ним зроблено. Після цього ОСОБА_13 зробила ксерокопію його паспорту і довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, а також заповнила на компютері якісь документи, які після роздрукування надала йому для підпису та вказала місця, де йому потрібно було розписатись. ОСОБА_13 вказані документи заповнювала самостійно і він в цьому не приймав жодної участі. ОСОБА_121 вона нічого не пояснювала йому про діючу акцію та з нею він не спілкувався. Ознайомитись з документами, які він підписував, ОСОБА_13 йому не дала та він не намагався, так як він довіряв ОСОБА_20, з яким був знайомий ще з дитинства. З розмови ОСОБА_140 та ОСОБА_13 він зрозумів, що вони добре знайомі, так як вони часто шуткували між собою. Після того, як він підписав документи, а саме розписку від 17.06.2008, заяву на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 17.06.2008, договір № РР.КК.002/7660/06-2007 від 17.06.2008, додаток № 1 до договору № РР.КК.002/7660/06-2007 від 17.06.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР, інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, а також копії паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру, які йому були надані ОСОБА_13, він разом з ОСОБА_16 вийшов з банку, де ОСОБА_16 повідомив, що ОСОБА_20 зателефонує до нього через день, два та повідомить чи виграв він гроші. Після цього він поїхав додому, а ОСОБА_16 сів в автомобіль та уїхав. Платіжна картка та запечатаний конверт з пін-кодом, інші документи щодо участі в акції та отримання кредиту, після підписання документів ОСОБА_13 йому не надавались. ОСОБА_51 ж дня, ввечері до нього зателефонував ОСОБА_20 та повідомив, що він виграв грошові кошти, і що на даний час їх забрати не можна, а можна буде забрати їх через декілька днів. Яку суму грошових коштів він виграв ОСОБА_20 йому не повідомляв. Через декілька днів, він зустрівся з ОСОБА_20, і останній передав йому 1000 гривен, при цьому пояснив, що він виграв 1500 гривен, і що 500 гривен він йому ще надасть пізніш на протязі декількох днів. В звязку з тим, що ОСОБА_20 допоміг йому грошовими коштами, а саме в тому, що він виграв грошові кошти, він захотів йому віддячити, на що ОСОБА_20 повідомив йому, що цього робити не потрібно, так як свою частку грошей, з його виграшу він вже взяв, з цього він зрозумів, що його виграш був більший ніж 1500 гривен, але він не допитувався про це у ОСОБА_20, так як отримані грошові кошти його влаштовували. З розмови ОСОБА_20 він зрозумів, що грошові кошти йому надав ОСОБА_16. Через декілька дні, ОСОБА_20 дав йому обіцяні 500 гривень. Всього від ОСОБА_20 він отримав 1500 гривень. Восени до нього зателефонували працівники служби безпеки ВАТ ОСОБА_25 Банкта запитали чи отримував він грошові кошти в сумі 12 500 гривен у вигляді кредиту на банківську картку в Оболонському відділенні ВАТ Родовід Банк, на що він повідомив, що ніякого кредиту в Оболонському відділенні ВАТ ОСОБА_25 Банквін не оформляв та не отримував, а лише повідомив про те, що приймав участь в сумісній акції ВАТ ОСОБА_25 Банкта Козирна Карта, щодо розіграшу грошових коштів серед клієнтів, а також те, що виграв 1500 гривень. ОСОБА_121 на їх запитання чи отримував він платіжну картку в Оболонському відділенні, він відповів, що не отримував. Дисконтної ОСОБА_24 картиз будь-якою процентною знижкою у нього ніколи не було, а також він ніколи не відвідував будь-які заклади мережі Козирна Карта. На посаді водія в ПП ОСОБА_19Д., яке знаходиться за адресою АДРЕСА_7 він ніколи не працював.

т.12 а.с. 67-69

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_74, з яких слідує, що серед кругу його знайомих є хлопець на імя ОСОБА_138, встановлений в ході слідства, як ОСОБА_17, з яким він знайомий приблизно з 2007 року. Як прізвище ОСОБА_17 йому невідомо, але йому відомо, що він проживає в ІНФОРМАЦІЯ_55. Приблизно на початку травня 2008 року, коли він знаходився в кафе в с. Старі Петрівці, він випадково зустрів ОСОБА_17, з яким став розмовляти. В розмові з ОСОБА_17 він сказав, що у нього скрутне матеріальне становище, на що ОСОБА_17 запропонував через його знайомих в ОСОБА_25 банку, що в м. Києві отримати кредит в сумі 12 500 гривень під малі проценти, який в подальшому погашати. ОСОБА_121 ОСОБА_17 сказав, що для отримання кредиту, довідки з місця роботи не потрібно, а потрібно лише паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного коду. На пропозицію ОСОБА_17 він погодився та останній повідомив йому, що переговорить зі своїми знайомими з банку, після чого зателефонує. Яким номером мобільного телефону на той час користувався ОСОБА_17 він не памятає, вказаний номер не зберігся. ОСОБА_121 йому відомо, що ОСОБА_17 на даний час користується іншим номером мобільного оператора. Приблизно через декілька днів після вказаної розмови до нього зателефонував ОСОБА_17 та повідомив, що якщо він не передумав, то може разом з ним поїхати в банк, який знаходиться по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а в м. Києві, що неподалік від ст. метро Мінська, де оформити та підписати документи для отримання кредиту. ОСОБА_121 ОСОБА_17 повідомив, що за нього вже домовилися з працівниками банку, і що останні нас будуть чекати. 12.05.2008 він разом з ОСОБА_17 приїхали до Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, де їх зустрів знайомий ОСОБА_17 на прізвисько Кабан, встановлений в ході слідства ОСОБА_16, який приїхав на зустріч з ОСОБА_17 на автомобілі Мерседесчорного кольору. В розмові ОСОБА_16 повідомив, щоб він та ОСОБА_17 заходили у відділення банку, і що його вже там чекають. ОСОБА_121 перед тим як ввійти в відділення банку ОСОБА_17 та ОСОБА_16 говорили йому про те, щоб він сидів тихо, не задавав лишніх запитань та підписував документи, які будуть мені надаватись працівником банку. Зайшовши в приміщення відділення банку ОСОБА_17 відразу вказав на стіл, за який потрібно було сісти та вказав на працівника банку, встановлену в ході слідства ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29), якій було необхідно надати свій паспорт, довідку про присвоєння ідентифікаційного коду. Робоче місце ОСОБА_13, яка оформляла документи на отримання ним кредиту знаходиться відразу праворуч від входу у відділення банку. Після того, як ОСОБА_17 показав йому ОСОБА_13, він вийшов з відділення банку та разом з ОСОБА_16 стали чекати його біля вказаного вище відділення банку. ОСОБА_141 взяла у нього паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного коду, з яких зробила ксерокопії, після чого повернула їх мені. ОСОБА_121 ОСОБА_13 сказала, щоб він своїм підписом завірив зроблені нею ксерокопії паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, що і було ним зроблено. Після цього ОСОБА_13 на компютері самостійно заповнила якійсь документи, в подальшому роздрукувала їх та надала йому для підпису. Так мною були підписані документи, а саме: заява на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 12.05.2008, договір № РР.КК.002/7577/06-2007 від 12.05.2008, додаток до договору № РР.КК.002/7577/06-2007 від 12.05.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР, інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, які були надані ОСОБА_13 ОСОБА_34 документи для ознайомлення ОСОБА_13 йому надані не були, так як вона це все робила поспіхом, не даючи йому можливості з ними ознайомитись. Після підписання ним документів, ОСОБА_13 надала йому клаптик паперу, на якому було надруковано назву підприємства, посада та адреса підприємства. Як пояснила йому ОСОБА_13, що в разі, якщо до нього зателефонують з банку та поцікавляться, де він працює та на якій посаді, то він повинен повідомити, що працює на підприємстві та на посаді, яка вказана в наданому нею клаптику паперу. Яка назва підприємства, його адреса та посада на якій він начебто працював і яка була вказана на клаптику паперу, він не памятає. В даний час у нього відсутній клаптик паперу, який був наданий ОСОБА_13, так як він його викинув в звязку з тим, що з банку ніхто не телефонував він я не отримав ніякого кредиту. Після підписання документів ОСОБА_13 йому не було даного жодного документу, який би підтверджував факт оформлення ним документів на отримання кредиту. Беручи до уваги те, що йому невідомо порядок оформлення кредиту, а також довіряючи ОСОБА_17, він не став вимагати від працівниці банку будь-яких документів. Платіжна картка з пін-кодом після підписання документів ОСОБА_13 йому не надавались. Вийшовши з відділення банку він підійшов до ОСОБА_17 та ОСОБА_16, яким повідомив, що підписав всі документи, які надавались ОСОБА_13 Після цього ОСОБА_17 та ОСОБА_16 сказали йому, що в разі видачі кредиту, йому зателефонують з банку та повідомлять про це. Після цього він поїхав додому, а ОСОБА_17 та ОСОБА_16В залишились біля відділення банку. В звязку з тим, що до нього не телефонували з ВАТ ОСОБА_25 Банку, він вирішив, що у видачі кредиту йому було відмовлено. ОСОБА_17 та ОСОБА_16В говорили йому про те, що в разі видачі йому кредиту, грошові кошти будуть перераховані на платіжну картку, яка буде в подальшому видана йому та з якої він зможе знімати кредитні гроші. Приблизно через місяць-півтора, до нього на мобільний телефон від ВАТ ОСОБА_25 Банкстали приходити СМС-повідомленняз прохання погасити використаний кредит та проценти по ньому. Після цього, він зателефонував ОСОБА_17 та запитав, чому йому приходять смс-повідомлення від ВАТ ОСОБА_25 Банкз проханням погасити кредит, адже кредит мені видано не було, на що ОСОБА_17 сказав, щоб він ігнорував дані смс-повідомлення, а у ОСОБА_16 він дізнається, чи був виданий кредит. Після даної розмови, ОСОБА_17 змінив номер мобільного телефону і по теперішній час він не можу звязатись з ОСОБА_17 та вияснити питання про начебто отриманий кредит. В нього ніколи не було дисконтної ОСОБА_24 картиз будь-якою процентною знижкою, а також він ніколи не відвідував будь-які заклади мережі Козирна Карта, а також не надавав її ОСОБА_13 при оформленні кредиту На посаді менеджера в ТОВ ТТК Печерська Алея, яке знаходиться за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є він ніколи не працював. Він вважає, що ОСОБА_17, ОСОБА_16 та ОСОБА_13, діючи обманним шляхом, скориставшись його довірою, оформили на його імя кредит в сумі 12 500 гривень, яким в подальшому заволоділи.

т. 12 а.с. 29-31

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_64, з яких слідує, що серед кругу його знайомих є хлопець на імя ОСОБА_17, встановлений в ході слідства ОСОБА_17, з яким він наглядно знайомий приблизно з 2007 року. На початку травня 2008 року, коли він знаходився в центрі села Лютіж, він випадково зустрів ОСОБА_17, з яким став розмовляти на різні теми. В розмові з ОСОБА_17 він сказав, що хотів би отримати кредит в сумі до 8000 гривен на придбання телевізора, однак цього не може зробити так як на той час ніде не працював, а для отримання кредиту необхідно довідку з місця роботи. Почувши від нього про бажання отримати кредит, ОСОБА_17 повідомив мені про те, що в нього є знайомі в ОСОБА_25 Банкув м. Києві, які можуть допомогти отримати кредит, і що для цього ніякої довідки з місця роботи не потрібно, а потрібно лише паспорт та довідка про присвоєння ідентифікаційного коду. Беручи до уваги те, що ОСОБА_17 запропонував допомогти в отриманні кредиту, він погодився на це. Після розмови з ОСОБА_17, останній повідомив, що переговорить зі своїми знайомими з банку, після чого зателефонує. Через декілька днів після нашої розмови до нього зателефонував ОСОБА_17 та повідомив, що якщо він не передумав, то може разом з ним поїхати в банк, який знаходиться по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а в м. Києві, що неподалік від ст. метро Мінська, де оформити та підписати документи на отримання кредиту. ОСОБА_121 ОСОБА_17 повідомив, що він вже домовився за нього з працівниками банку з приводу отримання кредиту, і що вони нас будуть чекати. 08.05.2008 він разом з ОСОБА_17 приїхали до Оболонського відділення ВАТ ОСОБА_25 Банкта зайшли в приміщення банку. ОСОБА_17 відразу вказав йому на стіл, за який було потрібно сісти. Даний стіл знаходиться відразу праворуч від входу в відділення банку. Після цього ОСОБА_17 покликав працівника банку, встановлену під час досудового слідства ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29), яка прийшовши до нього взяла паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного коду, з яких зробила ксерокопії, після чого повернула їх йому. ОСОБА_121 ОСОБА_13 сказала, щоб він своїм підписом завірив зроблені нею ксерокопії, що і було ним зроблено. Після цього ОСОБА_13 на компютері самостійно, не пояснюючи нічого щодо порядку отримання та погашення кредиту, заповнила документи, в подальшому роздрукувала їх та надала йому для підпису. Так ним були підписані документи, а саме заява на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 08.05.2008, договір № РР.КК.002/7273/06-2007 від 08.05.2008, додаток до договору № РР.КК.002/7273/06-2007 від 08.05.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР, інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, які були надані працівницею банку. Дані документи для ознайомлення ОСОБА_13 йому надані не були, так як вона це все робила поспіхом не даючи йому можливості з ними ознайомитись. Розписку про отримання ним платіжної картки та конверту з ПІН-кодом він не підписував, підпис, який проставлений в графі ОСОБА_34 та підпис отримувача належить не йому. Платіжна картка з пін-кодом, документи щодо оформлення кредиту ОСОБА_13 йому надані не були. Після підписання ним документів, ОСОБА_13 надала йому клаптик паперу на якому було надруковано назву підприємства, посада та адреса підприємства. Як пояснила йому ОСОБА_13, в разі, якщо до нього зателефонують з банку, то він повинен повідомити, що працює на підприємстві та на посаді, яка вказана на наданому клаптику паперу. Яка назва підприємства, його адреса та посада, на якій він начебто працював, яка була вказана на клаптику паперу, він не памятає. На даний час у нього відсутній клаптик паперу, який був наданий ОСОБА_13, так як він його викинув у звязку з тим, що до нього з банку ніхто не телефонував і він не отримав ніякого кредиту. Коли він підписував документи, то ОСОБА_17 в цей час вийшов з відділення банку та чекав мене біля нього. Після підписання документів, ОСОБА_13 йому не було даного жодного документу. Вийшовши з відділення банку він разом з ОСОБА_17 поїхали додому при цьому, останній сказав, що зателефонує через декілька днів та повідомить, чи видали йому кредит. Через декілька днів він зателефонував до ОСОБА_17 та запитав чи надано йому кредит, на що останній повідомив про те, що для отримання кредиту його знайомий на прізвисько Кабан, встановлений від час досудового слідства ОСОБА_16 повинен був надати в банк дисконтну козирну карту, однак начебто він її не надав, в звязку з чим, більш всього, у видачі кредиту відмовлено.

Приблизно через місяць-два до нього додому зателефонували працівники ВАТ ОСОБА_25 Банкта запитали чому він не погашає тіло кредиту та проценти по ньому, на що він відповів, що кредит не отримував, так як у його видачі було відмовлено. Беручи до уваги те, що кредиту він не отримував, він зателефонувала ОСОБА_17 та запитав чому ВАТ ОСОБА_25 Банквимагає від нього погашення кредиту, на що ОСОБА_17 повідомив, що його кредит отримав ОСОБА_16, який в даний час зник та він (ОСОБА_17В.) не може з ним звязатись. ОСОБА_121 ОСОБА_17 сказав про те, що погодженням видачі йому кредиту банком займається ОСОБА_16 Після цього ОСОБА_17 змінив номер мобільного телефону і він його на даний час не може знайти. У нього ніколи не було дисконтної ОСОБА_24 картиз будь-якою процентною знижкою, а також він ніколи не відвідував будь-які заклади мережі Козирна Карта, а також не надавав її ОСОБА_13 при оформленні кредиту. На посаді менеджера в ТОВ ТТК Печерська Алея, яке знаходиться за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є він ніколи не працював. Він вважає, що ОСОБА_17 та ОСОБА_13, діючи обманним шляхом, скориставшись його довірою, оформили без його відому на його імя кредит в сумі 12 500 гривен, яким в подальшому заволоділи.

т.12 а.с. 38-40

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_142, з яких слідує, що на початку червня 2008 року, коли проїжджав в громадському транспорті в м. Бердичеві, Житомирської області, він при невідомих обставинах загубив власний паспорт громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного коду. З даного приводу в правоохоронні органи він не звертався, так як необхідності в паспорті та довідці про присвоєння ідентифікаційному коді у нього не виникало, а в разі отримання нового паспорта треба було платити штраф. По теперішній час у нього відсутній паспорт громадянина України. Втрачений паспорт мав серію МВ та № 364519. В Оболонському відділенні № 2 ВАТ Родовід Банк, який розташований по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а, в м. Києві він кредит не оформлював та грошових коштів в сумі 12500 гривень, у вигляді кредиту, не отримував. Документів кредитної справи, а саме: розписки від його імені про отримання платіжної картки 557718 та ПІН-коду до не від 02.07.2008, заяви від його імені на відкриття карткового рахунку № 8472, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 02.07.2008, договору № РР.КК.002/7517/06-2007 від 02.07.2008, додатку до договору № РР.КК.002/7517/06-2007 від 02.07.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР, інформаційного листа про орієнтовну вартість кредиту, він не підписував. Ксерокопія паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, які знаходяться в матеріалах кредитної справи, зроблені з паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, які були ним втрачені. Хто оформив на його імя по втраченому паспорту кредит в ВАТ ОСОБА_25 Банкйому невідомо. Ніяких платіжних карток та грошових коштів у вигляді кредиту в Оболонському відділенні ВАТ ОСОБА_25 Банквін не отримував.

т. 13 а.с. 15-16

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_48, з яких слідує, що на початку квітня 2008 року, коли він проїжджав в громадському транспорті в с. Нові Петрівці, я при невідомих мені обставинах загубив власний паспорт громадянина України та ідентифікаційний код. З даного приводу він із заявою звернувся в Вишгородський РВ УМВС України в Київській області, після чого він був документований новим паспортом серії СТ № 061861. Яку мав серію та номер втрачений мій паспорт він не памятає. За весь час свого життя він ні разу не звертався до жодної банківської установи України з приводу отримання будь-якого кредиту. В Оболонському відділенні № 2 ВАТ Родовід Банк, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а, в м. Києві грошові кошти в сумі 12500 гривень, надані у вигляді кредиту за програмою ОСОБА_24 ОСОБА_25 Банквін не оформлював та не отримував. Документів кредитної справи а саме: розписки від його імені про отримання платіжної картки 555571 та ПІН-коду до не від 09.04.2008, заява від його імені на відкриття карткового рахунку № 8258, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 09.04.2008, договору № РР.КК.002/7303/06-2007 від 09.04.2008, додатку № 1 до договору № РР.КК.002/7303/06-2007 від 09.04.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР, інформаційного листа про орієнтовну вартість кредиту, він не підписував. Ксерокопія паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру, які знаходяться в матеріалах кредитної справи, зроблені з паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, які були ним втрачені. Хто оформив на його імя по втраченому паспорту кредит в ВАТ ОСОБА_25 Банкйому невідомо. Ніяких платіжних карток та грошових коштів у вигляді кредиту в Оболонському відділенні ВАТ ОСОБА_25 Банквін не отримував. Начальника Оболонського відділення № 2 ВАТ Родовід БанкОСОБА_27 він не знає.

т. 13 а.с. 63-65

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_43, з яких слідує, що приблизно в середині березня 2008 року, коли він знаходився на проспекту Правди в м. Києві, він випадково зустрів свого знайомого ОСОБА_16, встановленого в ході слідства ОСОБА_16, з яким одночасно працював таксистом. До цієї зустрічі з ОСОБА_16 він не бачився приблизно 3 роки. В розмові ОСОБА_16 повідомив йому про те, що в нього є знайомі в ВАТ ОСОБА_25 Банкта він (ОСОБА_16В.) може допомогти отримати кредит в сумі 11500 гривен. На запитання, на яких умовах буде наданий кредит, ОСОБА_16 відповів, що отриманий кредит повертати буде не потрібно, так як в ВАТ ОСОБА_25 банкна той час йшла сумісна акція з ОСОБА_24 картою і кредит видавався в замін дисконтної ОСОБА_24 карти. ОСОБА_121 ОСОБА_16 повідомив про те, що даний кредит являється бонусом від ОСОБА_24 карти, і цим додатково підтвердив факт того, що отриманий кредит повертати буде не потрібно. За свою допомогу ОСОБА_16 попросив заплатити йому 3000 гривень з отриманого кредиту, на що він погодився. я також повідомив про те, що я ніде не працюю, і що в мене не має дисконтної козирної картки, на що останній відповів, що довідки про заробітну плату не потрібно, а дисконтну козирну карту він мені надасть. Беручи до уваги те, що ОСОБА_16 був його давнім знайомим, він погодився на пропозицію ОСОБА_16. ОСОБА_121 ОСОБА_16 повідомив про те, що для отримання кредиту йому необхідно надати паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного коду. Вони обмінялись номерами мобільних телефонів та ОСОБА_16 пообіцяв зателефонувати, після того, як переговорить з працівниками банку. Наступного дня до нього зателефонував ОСОБА_16 та повідомив, що необхідно поїхати в Оболонське відділення ВАТ Родовід Банк, де підписати документи на кредит. Зустрівшись на площі ОСОБА_128 в м. Києві з ОСОБА_16, вони разом, на автомобілі останнього БМВ 525темно-синього кольору, приїхали в Оболонське відділення ВАТ Родовід Банк. Перед тим як зайти в банк, ОСОБА_16 сказав йому, щоб він не задавав ніяких питань працівнику банку, так як остання все зробить сама, а йому необхідно буде лише підписати надані нею документи. Після цього він разом з ОСОБА_16 зайшли в приміщення відділення банку. Зайшовши в приміщення, ОСОБА_16 привітався з охоронцем та працівниками банку, після чого підвів його до працівника банку, встановлену в ході слідства ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29), робоче місце котрої знаходилось за столом, що розташований відразу праворуч від входу в відділення банку. З поведінки ОСОБА_13, він зрозумів, що вона вже чекала на них. Після короткої розмови ОСОБА_13 та ОСОБА_16, ОСОБА_13 почала оформляти документи та взяла в нього паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного коду, з яких зробила ксерокопію та які, за вказівкою останньої, він завірив своїм підписом. Після цього, ОСОБА_13, самостійно, без його участі заповнила на компютері документи, які після роздрукування надала йому для підпису та вказала місце, де йому потрібно було розписатись. ОСОБА_13 нічого не пояснювала щодо порядку отримання та погашення кредиту та він з нею не спілкувався, так як йому це заборонив робити ОСОБА_16

Ознайомитись з документами, які він підписував, ОСОБА_13 йому не дала та торопила його їх підписати. В звязку з тим, що він довіряв ОСОБА_143, з яким був довгий час знайомий, він підписав вказані документи, а саме: розписку від 18.03.2008, заява від мого імені на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 18.03.2008, договір № РР.КК.002/7647/06-2007 від 18.03.2008, додаток № 1 до договору договір № РР.КК.002/7647/06-2007 від 18.03.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР, інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту, не читаючи, в присутності ОСОБА_16. Після цього, ОСОБА_16 дістав з карману стопку дисконтних козирних карт, одну з якої передав ОСОБА_13, а та в свою чергу передала ОСОБА_16 платіжну картку. Йому ОСОБА_13 ОюВ. платіжну картку та запечатаний конверт з пін-кодомне надавала. Після підписання ОСОБА_27 документів Після того, як він підписав документи, які були надані ОСОБА_13, він разом з ОСОБА_143 вийшли з банку і останній йому повідомив, що його (ОСОБА_43О.) платіжна картка буде знаходитись у нього, і щоб він не їздив в м. Київ, так як на той час проживав Броварах, він (ОСОБА_16В.) на протязі тижня буде дивитись, чи було видано мені кредит та чи надійшли на картку грошові кошти, на що він погодився. Приблизно через тиждень він зателефонував до ОСОБА_143 та запитав, чи видано йому кредит, на що ОСОБА_16 відповів що у видачі кредиту йому відмовлено. Приблизно через місяць до нього зателефонували з ВАТ ОСОБА_25 Банкта повідомили, що йому необхідно погасити борг по кредиту, який був ним отриманий в Оболонському відділенні ВАТ Родовід Банк, і тоді він вперше дізнався, що на його імя був оформлений кредит в сумі 12500 гривен, і що всі грошові кошти з його картки зняті. На запитання працівника банку, чи отримував він платіжну картку в Оболонському відділенні з ПІН-кодом, він відповів, що не отримував, хоча розписку про її отримання підписував. ОСОБА_121 працівнику банку він повідомив про те, що ніяких грошових коштів в ВАТ ОСОБА_25 банквін не отримував, так як у видачі кредиту йому було відмовлено. Після того, як до нього зателефонували з банку, він зателефонував ОСОБА_16 та запитав, чому він повідомив про те, що у видачі кредиту йому відмовлено, адже з картки, яка знаходилась у нього було знято 12500 гривен, на що ОСОБА_16 попросив про зустріч та обговорити дану ситуацію. Домовившись з ОСОБА_16 про зустріч, останній на зустріч не приїхав, та до теперішнього часу уникає зустрічей з ним. Так ОСОБА_16 було змінено номер мобільного телефону, а також місце проживання. У нього ніколи не було дисконтної ОСОБА_24 картиз будь-якою процентною знижкою, а також він ніколи не відвідував будь-які заклади мережі Козирна Карта. На посаді будівельника-монтажника в ТОВ ТТК Печерська Алея, яке знаходиться за адресою м. Київ, вул. 50-річчя Жовтня, 9-є він ніколи не працював. Вважаю, що ОСОБА_144 та ОСОБА_13, діючи обманним шляхом, скориставшись його довірою оформили без його відому кредит на суму 12 500 гривень та заволоділи вказаними грошовими коштами.

т.12 а.с. 104-105

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_89, з яких слідує, що у вересні 2007 році він загубив власний паспорт громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного коду. З даного приводу він звертався до Святошинського РУ ГУМВС України в м. Києві, та в подальшому йому був виданий новий паспорт громадянина України. Паспорт, який був загублений мав серію та номер СО № 980439, який видавався Святошинським РУ ГУМВС України в м. Києві. Приблизно в жовтні 2008 року до нього зателефонували працівники ВАТ ОСОБА_25 Банкта повідомили про те, що йому необхідно погасити отриманий кредит та проценти по ньому. Працівникам банку він повідомив, що ніякого кредиту в ВАТ ОСОБА_25 банквін не оформлював та не отримував. ОСОБА_121 він повідомив працівникам банку про те, що він втрачав свій паспорт громадянина України. Хто та яким чином на його імя оформив та отримав кредит йому невідомо. В Оболонському відділенні ВАТ ОСОБА_25 Банккредит в розмірі 12 500 гривень він не оформлював та не отримував. Документів кредитної справи, а саме: розписки про отримання платіжної картки та ПІН-коду від 18.06.2008, заяву на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 18.06.2008, договір № РР.КК.002/7634/06-2007 від 18.06.2008, додаток до договору № РР.КК.002/7634/06-2007 від 18.06.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР, інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту ним не підписувались. Оглянувши ксерокопію паспорту, яка знаходиться в матеріалах кредитної справи може пояснити, що фотографія в даному паспорті йому не належить, хоча бланк паспорта належить йому. ОСОБА_37 цей паспорт був ним загублений при невідомих обставинах.

т.13 а.с. 42-43

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_67, з яких слідує, що приблизно на початку травня 2008 року, коли він знаходився в біля магазину, що в центрі села ОСОБА_145, він випадково зустрів свого товариша ОСОБА_66, в розмові з котрим повідомив останньому про те, що потребує грошових коштів, на що ОСОБА_66 повідомив про те, що він через свого знайомого отримав кредит в ВАТ ОСОБА_25 банкв м. Києві в сумі 8000 гривен, і якщо він бажає, то він може дати номер мобільного телефону свого знайомого на імя ОСОБА_66, встановленого в ході слідства ОСОБА_18, щоб зателефонувати та запитати, чи може останній допомогти отримати кредит. Як пояснив ОСОБА_66, коли він отримував кредит, то він надав в банку лише ксерокопію свого паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, а також підписав документи, котрі йому були надані в банку. Беручи до уваги те, що на той час він дуже потребував грошових коштів для вирішення сімейних проблем, він вирішив зателефонувати до ОСОБА_18 та поцікавитись, чи зможе він допомогти отримати кредит. Зателефонувавши по номеру, який надав ОСОБА_66, він дізнався від ОСОБА_18, що той може допомогти отримати кредит в ВАТ ОСОБА_25 Банкв м. Києві через своїх знайомих. Для цього йому необхідна ксерокопія паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, на що він погодився та вони домовились про те, що коли він (ОСОБА_67В.) виготовить ксерокопію свого паспорта та ідентифікаційного коду, він зателефонує ОСОБА_18 та останній повідомить, на який номер факсу, йому необхідно буде відправити факсимільну копію паспорта довідки про присвоєння ідентифікаційного коду. Виготовивши приблизно через день ксерокопії паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, він зателефонував до ОСОБА_18, однак звязку з ним того дня та наступні не було, в звязку з чим він зателефонував до ОСОБА_66 та запитав, як можна ще звязатись з ОСОБА_18, розповівши ОСОБА_66 про те, що йому необхідно відправити ОСОБА_18 факсимільну копію свого паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, на що ОСОБА_66 повідомив ксерокопію паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду він можу надати йому (ОСОБА_66М.), а він постарається звязатись з ОСОБА_18 та відправити копії документів, на що він погодився. Приблизно через декілька днів до нього зателефонував ОСОБА_66 та повідомив про те, що додзвонився до ОСОБА_18 та відправив по факсу копії документів. Приблизно через днів пять-шість до нього зателефонував ОСОБА_18 та повідомив про те, що 10 травня 2008 року о 13 год. 00 хв. він повинен приїхати в м. Київ до станції метро Мінська, де вони зустрінуться та вони поїдуть підписувати документи та отримувати кредит. Приїхавши у вказаний час та місце, його біля станції метро Мінська зустрів ОСОБА_18, який на зустріч приїхав на автомобілі Хюндай Туксончорного кольору. Сівши в автомобіль, ОСОБА_18 привіз його до Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, яке розташоване по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а в м. Києві. По дорозі до банку, в салоні автомобіля ОСОБА_18 передав йому платіжну картку та розпечатаний пін-коддо неї, пояснивши, що за допомогою даної картки, та за допомогою працівника банку, він отримає грошові кошти в сумі 8000 гривень. ОСОБА_121 по дорозі ОСОБА_18 повідомив про те, що він дуже спішить, і сказав, щоб в банку він (ОСОБА_67В.) не задавав ніяких питань, а підписував документи, які будуть надані працівником банку. Крім того, ОСОБА_18 по дорозі повідомив, що кредит буде оформлений на суму 8000 гривен, строком на 2 роки, і що за користування даним кредитом він переплатить 4500 гривень. Всього банку на протязі 2-х років йому буде потрібно повернути 12500 гривен. Прибувши до вищевказаного відділення банку, він разом з ОСОБА_18 зайшли в приміщення та останній підвів його до працівника банку, встановленої в ході слідства ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29), робоче місце якої знаходилось за столом, який розташований відразу праворуч, від входу у відділення банку. З поведінки ОСОБА_13 він зрозумів, що вона їх вже чекала. ОСОБА_13 відразу надала йому до підпису пакет документів щодо оформлення на його імя кредиту, які перед цим сама в його присутності підписала. Беручи до уваги те, що ОСОБА_18 заборонив йому запитувати будь-що у ОСОБА_13, а також те що ОСОБА_18 та ОСОБА_13 постійно торопили мене, він довіряючи ОСОБА_18, з яким його познайомив ОСОБА_66, який в свою чергу отримав за допомогою ОСОБА_18 кредит, підписав документи. ОСОБА_13 нічого не пояснювала йому з приводу порядку отримання та погашення кредиту.

Після того, як мною було підписано документи, ОСОБА_13 взяла у нього платіжну картку, яку йому в свою чергу надав ОСОБА_18 та оформила документ на отримання ним в касі 8000 гривень, а саме: заяву на видачу готівки № 1313_6 від 10.05.2008, сліп-РОS терміналу від 10.05.2008, які він підписав. З даною заявою він підійшов разом з ОСОБА_18 до каси, де отримав 8000 гривень. Після того, як він отримав отримані 8000 гривень, ОСОБА_13 повернула йому платіжну картку та надала копії якихось документів. Отриманий кредит він погашав один раз, приблизно через два місяці. Так, ним було внесено грошові кошти в сумі 378 гривен, як оплата кредиту, через касу Приват-банку. В подальшому він не погашав кредит, так як він був звільнений з роботи, а також через те, що ОСОБА_18 запевняв його, що кредит він може погасити в любий час на протязі 2 років, при цьому сума повернення кредиту не буде змінюватись, і буде становити 12500 гривен. У нього ніколи не було дисконтної ОСОБА_24 карти№ з будь-якою процентною знижкою, а також він ніколи не відвідував будь-які заклади мережі Козирна Карта. Дисконтної ОСОБА_24 картки він ніколи не давав працівнику банку в обмін на отримання кредиту. На посаді водія в ПП ОСОБА_19Д., яке знаходиться за адресою АДРЕСА_3 він ніколи не працював та вказану інформацію ніколи не повідомляв працівникам банку, зокрема ОСОБА_13 Коли ОСОБА_18 віз його в банк, то останній повідомив, що він зробив так би мовити умовну мою прописку, а саме те, що він працює у нього (ОСОБА_18А.) на посаді водія. Для чого це було потрібно і навіщо ОСОБА_18 йому не повідомляв. За допомогою платіжної картки, яка була передана ОСОБА_18 грошові кошти з банківських терміналів, а саме 1500 гривен, що за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24а в сумі 1500 гривен, а також 3000 гривен, за адресою: м. Київ, вул.. Тимошенка, 29 він не знімав. Лише дома він, оглянувши документи, які були дані в банку, помітив, що на його імя було оформлено кредит в сумі 12500 гривен, а не 8000 гривен, як говорив ОСОБА_18 Після цього я намагався зателефонувати ОСОБА_18, однак додзвонитись до нього не зміг. Після того, як він отримав кредит, до нього звернулись його знайомі ОСОБА_81 та ОСОБА_82 яким він повідомив, що дійсно отримав в ВАТ ОСОБА_25 Банккредит в сумі 8000 гривень за допомогою ОСОБА_18 Після цього ОСОБА_81 та ОСОБА_82 попросили його дізнатись про можливість отримання аналогічного кредиту. Він зателефонував до ОСОБА_66, та попросив дізнатись, чи зможе ОСОБА_18 допомогти отримати кредит ОСОБА_81 та ОСОБА_82. Через декілька днів ОСОБА_66 зателефонував йому та повідомив, що ОСОБА_18 погодився допомогти отримати кредит ОСОБА_82 та ОСОБА_81 в сумі 8000 гривень, про він повідомив останнім. Так, ОСОБА_82 та ОСОБА_81, надали йому ксерокопії своїх паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів, які він передав ОСОБА_66 ОСОБА_121 ОСОБА_82 та ОСОБА_81 він надав номер мобільного телефону ОСОБА_18. Більш ніякої допомоги в отримані кредиту ОСОБА_82 та ОСОБА_81 він не надавав та не отримував за це від будь-кого будь-якої матеріальної винагороди.

т.12 а.с. 201-203

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_50, з яких слідує, що приблизно на початку квітня 2008 року до неї звернулась її знайома ОСОБА_27, з якою вона разом працювала в Укрсиббанкуз проханням оформити для неї на своє імя картковий кредит в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНК, що за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а на суму 12 500 гривен. На її запитання чому ОСОБА_27 не може оформити кредит на себе, остання відповіла, що в неї вже оформлений кредит і другий кредит їй не нададуть, і що їй терміново були потрібні грошові кошти. ОСОБА_27 запевнила її в тому, що отриманий нею кредит вона погасить в установлений строк. Яким порядок оформлення та за яким банківським продуктом буде оформлятись картковий кредит ОСОБА_27 її не повідомляла, але запевнила, що це все в рамках закону. Беручи до уваги те, що вона довіряла ОСОБА_27, а також те, що остання являлась начальником Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНКде буде оформлятись кредит, вона погодилась оформити на своє імя картковий кредит в сумі 12500 гривен, які віддати ОСОБА_27, при умові, що остання погасить отриманий нею кредит та надала ОСОБА_144 ксерокопію свого паспорта та ідентифікаційного коду. Через деякий час на прохання ОСОБА_27, вона зустрілась з останньою в Макдональдсі, що біля станції метро Мінська, де підписала документи, які їй надала ОСОБА_27, та які стосувались оформлення нею карткового кредиту в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривен. Які саме документи були нею підписані вона не памятає так як вона їх не читала, тому що довіряла ОСОБА_27 В Оболонському відділенні № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, де працює ОСОБА_27 вона не була та не підписувала там жодного документу, щодо оформлення та отримання карткового кредиту, в тому числі і грошових коштів по даному кредиту через касу відділення банку.

Про те, що на даний час ОСОБА_27 не погасила отриманий кредит вона дізналась 29.09.2009 після того як отримала повістку з міліції та зателефонувала до ОСОБА_27 В телефонній розмові з ОСОБА_27, вона запитала її чому вона не погасила отриманий кредит, на що остання повідомила, що в неї було скрутне матеріальне становище, в звязку з чим вона не погашала кредит, однак пообіцяла погасити цей кредит до 05.10.2009.

ОСОБА_50 також вказувала, що у неї ніколи не було дисконтної козирної карти з будь-якою процентною знижкою, а також вона ніколи не відвідувала будь-які заклади мережі Козирна Карта. Дисконтну козирну картку вона ніколи не надавала ОСОБА_27 в обмін на оформлення кредиту.

т. 12 а.с. 241-242

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_46, з яких слідує, що в січні 2008 році він працював в м. Вишневому різноробочим на будівництві. Офіціально на даній роботі він влаштований не був. Приблизно в середині січня 2008 року, коли він знаходився в м. Вишневому, ОСОБА_46 при невідомих йому обставинах загубив власний паспорт громадянина України та ідентифікаційний код. З даного приводу він написав заяву в Києво-Святошинський РВ ГУМВС України в Київській області. По даному факту в м. Боярці відбувся суд, та ним було сплачено штраф. Приїхавши додому, він звернувся в Старокостянтинівський РВ УМВС України в Хмельницькій області з приводу втрати паспорта, та після того, як з Києво-Святошинського РВ ГУМВС України в Київській області прийшло підтвердження про те, що він звертався в міліцію та що ним було сплачено штраф, йому було видано новий паспорт та дублікат ідентифікаційного коду. До того ж, він ніколи не оформляв та не отримував в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНКбудь-яких кредитів та не отримував ніяких грошових коштів.

т. 13 а.с. 28-29

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_57, з яких слідує, що приблизно в середині квітня 2008 року, він зустрів свого давнього знайомого ОСОБА_15. В розмові з ОСОБА_15, останній повідомив його про те, що йому конче потрібно грошові кошти та попросив ОСОБА_57 оформити на своє імя кредит в РОДОВІД БАНКу на суму 12 500 гривен, які віддати йому, а він отриманий кредит погасить замість нього в установлений договором строк. ОСОБА_121 ОСОБА_15 пояснив йому , що на своє імя він не може оформити кредит так як на той час він не був приписаний в м. Києві. Беручи до уваги те, що він ОСОБА_15 знав давно, ОСОБА_57 погодився оформити на своє імя кредит, який віддати ОСОБА_15. Пізніш, а саме 21.04.2008, ОСОБА_57 передав ксерокопію свого паспорта та ідентифікаційного коду, які були необхідні для оформлення кредиту. Наступного дня, 22.04.2008, до нього зателефонував ОСОБА_15 та повідомив про те, що необхідно їхати в банк та підписати документи на кредит, на що ОСОБА_57 погодився, та на автомобілі останнього Шкода Октавія, чорного кольору приїхав з ОСОБА_15 до Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК. Після цього ОСОБА_15 завівши його у відділення банку підвів до працівниці банку, робоче місце якої знаходилось за столом праворуч від входу у відділення банку, на даний час йому відомо, що прізвище даної особи ОСОБА_29. ОСОБА_57 відмітив, що йому не було відомо який порядок та за якою програмою йому буде видано кредит, а він лише знав про те, що кредит зі слів ОСОБА_15 буде становити 12500 гривен. З поведінки ОСОБА_29 він зрозумів, що остання вже чекала на нього, так як відразу дістала з шухляди пакет документів, та вказала місця де потрібно розписатись. З документами він не ознайомлювався так як, це йому було не цікаво тому, що отриманий кредит мав гасити за нього ОСОБА_15. У звязку з тим, що ОСОБА_57 довіряв ОСОБА_15, то підписав дані документи. Після підписання документів, працівниця банку надала йому платіжну картку з ПІН-кодом та другий примірник договору. Вийшовши з відділення банку він відразу зняв з банкомата, який знаходився за однією і тією ж адресою, що і відділення банку, 12500 гривен, які віддав ОСОБА_15, після чого ОСОБА_15 відвіз його додому. Приблизно через два місяці до нього зателефонували з ВАТ РОДОВІД БАНКта запитали, чому він не сплачує кредит, на що він відповів, що кредит ним був взятий на ОСОБА_15, який обіцяв погашати кредит. Після розмови з працівником банку, ОСОБА_57 зателефонував до ОСОБА_15 та повідомив про те, що до нього телефонували з банку та повідомляли, що він має заборгованість, на що ОСОБА_15 відповів, що погасить заборгованість, однак на даний час кредит не погасив. У звязку з викладеним, ОСОБА_57 вважає, що ОСОБА_15 обманним шляхом оформив на нього кредит в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривен, та не виконав свою обіцянку, щодо його погашення.

т. 12 а.с. 237-238

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_110, з яких слідує, що приблизно в середині квітня 2008 року, він орендував автомобіль в ОСОБА_118. Під час керуванням ним він попав в ДТП та пошкодив автомобіль. У звязку з тим, що у нього не було грошових коштів, ОСОБА_110 вирішив оформити кредит, який в подальшому погашати. Так в кінці квітня 2008 року він звернувся в Оболонське відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а, де працює дружина ОСОБА_118 ОСОБА_146 з метою отримання кредиту. Під час відвідування даного відділення банку він через ОСОБА_146 познайомився з начальником відділення банку ОСОБА_147, яка погодилась допомогти отримати кредит в сумі 12500 гривен. Для отримання кредиту необхідно було паспорт та ідентифікаційний код. Залишивши ксерокопію свого паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_27, він залишив відділення банку та остання повідомила про те, що зателефонує до нього та повідомить про те, коли будуть готові документи на отримання кредиту. Через деякий час до нього зателефонувала ОСОБА_27 та повідомила про необхідність прибуття в відділення банку для підписання документів. Прибувши у відділення банку йому працівницею банку, було надано до підпису пакет документів, які він підписав. Після цього працівниця банку видала йому платіжну картку з ПІН-кодом до неї, а також другий примірник договору, який на даний час у нього не зберігся. Після цього в відділенні банку ВАТ РОДОВІД БАНК, що знаходиться в магазині ОСОБА_148 вул. Бальзака, 65 в м. Києві ОСОБА_110 через касу даного відділення зняв готівкою 12000 гривен, з яких 3000 гривен він віддав ОСОБА_118, за пошкоджений автомобіль, а решту витратив на власний розсуд. В подальшому він (ОСОБА_110В.) став підтримувати дружні відносини з ОСОБА_147, яка в розмові повідомила його про те, що якщо в нього є знайомі, які хочуть отримати кредит в сумі до 12500 гривен, то вона може допомогти. Про те, що ОСОБА_27 може допомогти отримати кредит він повідомив своїй знайомій ОСОБА_99, яка захотіла оформити кредит. Після цього він /ОСОБА_110В./ зателефонував ОСОБА_27, яка повідомила, що вони можуть підїжджати Після того, в звязку з тим, що він хотів допомогти своїй знайомій ОСОБА_99 отримати кредит, він привіз останню до Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, де їх зустріла ОСОБА_27, та завела ОСОБА_99 в відділення банку. Через деякий час ОСОБА_99 вийшла з відділення та він відвіз її додому. Приблизно через тиждень до нього зателефонувала ОСОБА_27 та повідомила про те, що у видачі кредиту ОСОБА_99 відмовлено, після чого дану інформацію він повідомив ОСОБА_99. В подальшому він нікому не пропонував отримати кредит в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНКза допомогою своєї знайомої ОСОБА_27. В ВАТ РОДОВІД БАНКвін отримував лише один кредит в сумі 12500 гривен.

т. 13 а.с. 1-2

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_47, з яких слідує, що приблизно в середині березня 2008 року вона від своєї мами ОСОБА_45 дізналася про те, що вона через свого знайомого на імя Валерійнамагалася отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНКнеобхідний для лікування, однак у видачі кредиту їй було відмовлено. Наприкінці березня 2008 той же знайомий мами ОСОБА_57 запропонував попробувати отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНКчерез його знайомих на її імя. Беручи до уваги те, що на той час у них було скрутне матеріальне становище, а також те що грошові кошти були потрібні на лікування, на пропозицію ОСОБА_57 вона та мама погодились. Так мама сказала їй про те, щоб ОСОБА_47 взяла свій паспорт та ідентифікаційний код та поїхала з ОСОБА_57 в Оболонське відділення ВАТ РОДОВІД БАНКта підписала документи на отримання кредиту в розмірі 12500 гривен. Так зустрівшись 01.04.2008 з ОСОБА_57 на площі ОСОБА_128 в м. Києві, ОСОБА_47 разом з останнім на автомобілі ОСОБА_57 марки Мерседес, темного кольору приїхали до Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК. Після цього ОСОБА_57 завів її в відділення банку та підвів до працівниці банку, робоче місце котрої знаходилось відразу праворуч від входу в відділення банку та наказав надати їй паспорт та ідентифікаційний код, що нею і було зроблено. Після цього працівниця банку зробила ксерокопію її паспорту і ідентифікаційного коду, а також заповнила на компютері документи щодо отримання нею кредиту, які після роздрукування надала їй для підпису та вказала місця де мені потрібно було розписатись. Ознайомитись з документами, які вона підписувала працівник банку їй не надала. З розмови ОСОБА_57 та працівниці банку ОСОБА_47 зрозуміла, що вони добре знайомі, так як вони часто шуткували між собою. Після того, як ОСОБА_47 підписала документи, які їй були надані працівницею банку, вона разом з ОСОБА_57 вийшла з банку. Після цього ОСОБА_57 підвіз її до метро Мінськаі вона поїхала додому. ОСОБА_47 відмітила, що всі документи на отримання нею кредиту складались та заповнювались працівницею банку без її відому, а вона лише їх підписала. ОСОБА_121, коли вона з ОСОБА_121 вийшли з відділення банку, останній повідомив їй про те, що в разі якщо до неї зателефонують працівники банку, то вона повинна буде підтвердити їм інформацію про те, що вона працює в товаристві Печерська Алеяна посаді менеджера, так як це необхідно для видачі мені їй. Через декілька днів від мами ОСОБА_47 дізналась про те, що у видачі кредиту їй відмовлено. Про те, що їй відмовлено в кредиті мамі повідомив ОСОБА_121. Після підписання документів на отримання кредиту, до неї працівники банку не телефонували та не перевіряли її особистість. Приблизно через місяць до неї зателефонували працівники служби безпеки ВАТ РОДОВІД БАНКта запитали чому вона та її мати ОСОБА_45 не погашаємо отриманий кредит. Так від працівника банку ОСОБА_47 дізналась, що на її імя та імя мами в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНКкимось було отримано кредити в сумі по 12500 гривен. Вона пояснила працівнику банку те, що ні вона ні її мама грошові кошти в сумі по 12 500 гривен у вигляді кредиту на банківську картку в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНКне отримували так як їм було в цьому відмовлено. ОСОБА_121 на запитання працівника банку про те чи отримувала вона та її мама платіжні картки та пін коди до них в Оболонському відділенні, ОСОБА_47 відповіла що не отримували.

ОСОБА_121 ОСОБА_47 вказала, що у неї ніколи не було дисконтної козирної карти з будь-якою процентною знижкою, а також вона ніколи не відвідувала будь-які заклади мережі Козирна Карта. Їй ніколи не видавалась працівницею Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНКплатіжна картка та запечатаний конверт з ПІН-кодомпісля підписання документів щодо отримання кредиту.

т. 12 а.с. 9-11

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_100, з яких слідує, що приблизно з 2006 року він наглядно знайом з ОСОБА_16, з яким часто бачився на площі ОСОБА_128, де працював водієм маршрутного таксі, а ОСОБА_16 працював водієм таксі. На початку липня 2008 року від знайомих він дізнався про те, що ОСОБА_16 допомагає отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНКі що для цього необхідно лише паспорт та ідентифікаційний код. Беручи до уваги те, що на той час ОСОБА_100 потребував грошових коштів, він вирішив зателефонувати на номер телефону ОСОБА_16, який йому був наданий кимось із знайомих, та запитати, чи може він допомогти йому отримати кредит. Зателефонувавши до ОСОБА_16 ОСОБА_100 запитав, чи може він допомогти йому отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНК, на що ОСОБА_16 відповів, що може допомогти отримати кредит. ОСОБА_121 ОСОБА_16 повідомив йому про те, що даний кредит можливо не буде потрібно погашати. ОСОБА_127 ОСОБА_16 він погодився оформити кредит за допомогою ОСОБА_16 та вони домовились про те, що наступного дня його зустріне ОСОБА_16 біля Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК. Зустрівшись наступного дня з ОСОБА_16 біля Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, останній повідомив ОСОБА_100 про те, що буде оформлено кредит в сумі 12 500 грн., і що з даних грошових коштів йому він надасть лише 2000 гривен, на що ОСОБА_100 погодився. Після цього ОСОБА_16 повідомив йому про те, щоб він заходив у відділення банку та звернувся до працівниці банку, робоче місце якої знаходилося праворуч від входу в банк, після чого надав їй свій паспорт та ідентифікаційний код та не задавав ніяких запитань, а все інше працівниця банку зробить сама. Зайшовши в відділення банку ОСОБА_100 звернувся до вказаної ОСОБА_16 працівниці та надав їй паспорт та ідентифікаційний код. Після цього працівниця банку виготовила копії його паспорту та ідентифікаційного коду, після чого самостійно заповнила якісь документи на компютері та повідомила, про те, що він може йти. Ніяких документів в тому числі і платіжної картки в банку йому не надавалось та ним не отримувалось та ним не підписувалось жодного документу. Вийшовши з відділення банку, до ОСОБА_100 підійшов до ОСОБА_16 та сказав, що зателефонує до нього через 3-4 дні та повідомить результат, і в разі видачі кредиту передасть йому 2000 гривень. Про те ким забираються 10500 гривен з суми його кредиту ОСОБА_16 йому не пояснював та ОСОБА_100 його про це не запитував. Приблизно через 3-4 дні до нього зателефонував ОСОБА_16 та повідомив про те, що у видачі кредиту йому відмовлено. ОСОБА_100 відмітив, що йому ні ОСОБА_16 ні працівниця банку не повідомляли порядок отримання кредиту, а також за якою банківською програмою йому видається кредит. ОСОБА_121 ОСОБА_100 не було повідомлено, що грошові кошти у вигляді кредиту йому повинні були бути зараховані на його картковий рахунок. Про те, що ОСОБА_16 повідомив йому неправду він дізнався недавно від працівників банку. Ніякого кредиту ОСОБА_100 не отримував, так як йому було відмовлено в його отриманні.

ОСОБА_121 ОСОБА_100 повідомив, що працівниця банку всі документи заповнювала самостійно і він в цьому не приймав жодної участі. У нього ніколи не було дисконтної козирної карти з будь-якою процентною знижкою, а також він ніколи не відвідував будь-які заклади мережі Козирна Карта. ОСОБА_121 він ніколи не надавав працівниці Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНКдисконтну картку ОСОБА_24 картав обмін на видачу кредиту. Йому ніколи не видавалась та ним ніколи вони не отримувались платіжні картки, в тому числі і в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНК.

Після предявлення до огляду документів кредитної справи, а саме: розписки ОСОБА_100 від 08.07.2008 про отримання платіжної картки № 557437 та пін-коду до неї, заяви ОСОБА_100 на відкриття карткового рахунку №8453, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 08.07.2008, договору №PP.KK.002/7498/06-2007 від 08.07.2008, додатку № 1 до договору №PP.KK.002/7498/06-2007 від 08.07.2008р Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР, ксерокопії паспорта та ідентифікаційного коду, ОСОБА_100 пояснив, що дані документи йому не знайомі та вони підписані від його імені не ним. Ким підписані дані документи йому не відомо.

т. 12 а.с. 245-249

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_149, з яких слідує, що 24.07.2008 року зранку до неї зателефонував давній знайомий ОСОБА_110, з яким вона підтримує дружні відносини, так як їх діти навчаються в одному класі. В розмові ОСОБА_110 повідомив, що є можливість отримати безпроцентний кредит через його знайому в ВАТ РОДОВІД БАНКта сказав, що якщо ОСОБА_149 хоче отримати кредит то при собі необхідно мати паспорт та ідентифікаційний код. На її запитання про те, що вона знаходиться в декреті, і їй можуть кредит не видати, ОСОБА_76 сказав, що можливо і видадуть. Беручи до уваги те, що на той час ОСОБА_149 мала скрутне матеріальне становище, вона вирішила отримати кредит в розмірі 4000 гривен та планувала його погашати в установлені договором терміни. ОСОБА_110 також говорив їй про те, що він також оформив документи на отримання кредиту та на даний час чекає відповідь від банку про те, чи видали йому кредит. Так в той же день до неї додому заїхав ОСОБА_110 і вони разом на автомобілі останнього поїхали до Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а в м. Києві. Приїхавши до відділення банку ОСОБА_110 зателефонував до працівниці банку, на даний час як їй відомо то була ОСОБА_27, та остання повідомила, що зараз вийде за нею. Через декілька хвилин на вулицю вийшла ОСОБА_57 та завела ОСОБА_149 у відділення банку. В розмові з ОСОБА_57, ОСОБА_150 повідомила останній про те, що хоче отримати кредит в сумі 4000 гривен, а також те, що вона ніде не працює та знаходиться в декретній відпустці, на що ОСОБА_27 відповіла позитивно. Після цього ОСОБА_57 взяла у мене неї паспорт та ідентифікаційний код, з яких зробила ксерокопію та які за її вказівкою ОСОБА_149 завірила своїм підписом. Після цього, ОСОБА_57 самостійно, без її участі заповнила на компютері якісь документи, які після роздрукування надала їй для підпису та вказала місця де мені потрібно було розписатись. Ознайомитись з документами, які ОСОБА_149 підписувала ОСОБА_57 їй не надала та торопила їх підписати. Після того, як вона підписала документи, які їй були надані ОСОБА_57, остання повідомила, що ОСОБА_149 може йти, а про те чи видали їй кредит, чи відмовили в його видачі вона їй повідомить по телефону. Після підписання документів, які їй надала ОСОБА_57, остання других примірників цих документів їй не надала. Після цього, ОСОБА_149 вийшла з відділення банку де її чекав ОСОБА_110 і останній відвіз її додому. Приблизно через тиждень до неї зателефонував ОСОБА_110 та повідомив про те, що до нього телефонувала ОСОБА_57 та повідомила, що у видачі кредиту їй відмовлено, по тій причині, що вона знаходиться в декретній відпустці.

Приблизно через місяців два до неї зателефонували з ВАТ РОДОВІД БАНКта повідомили про те, що вона повинна погасити частину кредиту та проценти по ньому, на що ОСОБА_149 відповіла, що у видачі кредиту їй було відмолено та ніяких грошових коштів у кредит від ВАТ РОДОВІД БАНКвона не отримувала. ОСОБА_121 їй було повідомлено, що нею отримано кредит в розмірі 12500 гривен. Зустрівши в подальшому ОСОБА_110 вона запитала, чому їй телефонують з банку та говорять, що вона отримала кредит, на що ОСОБА_110 відповів, що йому про це нічого не відомо, а також те, що на його імя також отриманий кредит в ВАТ РОДОВІД БАНК, який він також не отримував у звязку з відмовою в його видачі. ОСОБА_121 ОСОБА_149 відмітила, що після підписання документів, працівницею банку їй не було виданого жодного документу, в тому числі і платіжної картки з ПІН-кодом.

ОСОБА_149 також показала, що у неї ніколи не було дисконтної козирної карти з будь-якою процентною знижкою, а також вона ніколи не відвідувала будь-які заклади мережі Козирна Карта. Ніякої дисконтної ОСОБА_24 карти ОСОБА_27 вона не передавала в обмін на отримання кредиту. Вона ніколи не отримувала від працівників Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНКплатіжної картки та запечатаного конверту з ПІН-кодом після підписання документів, щодо отримання кредиту.

т. 13 а.с. 50-51

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_151, з яких слідує, що з 1999 року вона працює приватним підприємцем. На початку вересня 2008 року на підприємстві склалось скрутне матеріальне становище, в звязку з чим вона вирішила підшукати банк в якому могла б отримати кредит. В одній із розмов з наглядно знайомою жінкою, вона повідомила про те, що їй потрібні грошові кошти, і що вона має намір отримати кредит, на що остання повідомила їй, що у її знайомих є знайомі, які можуть допомогти отримати кредит, і якщо вона бажає, то вона надасть їм її номер мобільного телефону та вони зателефонують до неї, на що вона погодилась. Приблизно через тиждень до неї на мобільний телефон зателефонував чоловік який назвався ОСОБА_18 та повідомив їй про те, що йому відомо про наміри отримати кредит та запропонував допомогти їй в отриманні кредиту в ВАТ РОДОВІД БАНК. Так в розмові ОСОБА_18 повідомив їй про те, що він через своїх знайомих може допомогти отримати картковий кредит в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 12500 гривен строком на рік під невеликі проценти, при цьому за його допомогу вона повинна буде передати йому 4500 гривен з грошових коштів, які будуть їй видані у вигляді кредиту. ОСОБА_122 повідомив їй про те, що для отримання кредиту їй буде необхідно надати лише паспорт та ідентифікаційний код, а також підписати документи котрі будуть надані працівником банку. У звязку з нагальною потребою в грошових коштах, вона погодилась на пропозицію ОСОБА_122 та в телефонному режимі повідомила свої паспортні дані, а також номер ідентифікаційного коду. Приблизно через тиждень до неї зателефонував ОСОБА_122 та повідомив про те, що їй необхідно приїхати до Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а для підписання документів. Приїхавши за вищевказаною адресою, вона зустрілась з ОСОБА_122, який на зустріч приїхав на автомобілі моделі Джипчорного кольору. При зустрічі з ОСОБА_152, останній повідомив їй про те, що необхідно зайти у відділення банку та звернутись до працівниці банку, робоче місце котрої знаходилось за столом, який розміщений відразу праворуч від входу у відділення банку та підписати документи, які їй будуть надані. Після цього вона зайшла в відділення банку та звернулась до працівниці банку про яку їй повідомив ОСОБА_152. З поведінки працівниці банку вона зрозуміла, що остання вже чекала на неї та відразу взяла у неї паспорт та ідентифікаційний код, виготовила з них копії, після чого надала до підпису раніш підготовлені документи, щодо оформлення кредиту. Вона відмітила, що підписала надані працівницею банку документи не читаючи їх так як остання торопила її підписувати їх. Яка назва документів, які були нею підписані, вона не знає. Після цього працівниця банку видала їй платіжну картку і пін-код до неї та сказала, що вона може йти. Вийшовши з відділення банку вона підійшла до ОСОБА_152 та повідомила, що підписала всі документи, які їй були надані працівницею банку. Після цього ОСОБА_152 сказав, щоб вона зняла з банкомату, який знаходиться поряд з Оболонським відділенням ВАТ РОДОВІД БАНКгрошові кошти та передала йому 4500 гривен. Так в присутності ОСОБА_152, вона за допомогою платіжної картки зняла з банкомату 10000 гривен, з яких 4500 передала ОСОБА_152. Після цього вона з ОСОБА_152 попрощалась та поїхала у власних справах. В подальшому нею за допомогою платіжної картки ще було знято приблизно 2400 гривен. Отримані грошові кошти вона витратила на підтримку власного бізнесу.

ОСОБА_122 ОСОБА_151 вказала, що ніякої дисконтної картки ОСОБА_24 Картау неї не було та вона ніколи не відвідувала заклади мережі Козирна Карта, а також ніколи не давала працівнику банку дисконтну козирну карту в обмін на кредит.

т. 12 а.с.189-192

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_153, з яких слідує, що з 2003 року він є співзасновником та заступником директора ТОВ ТТК Печерська Алея. До грудня 2007 директором ТОВ ТТК Печерська Алеябув ОСОБА_154. Посада головного бухгалтера та бухгалтера штатним розкладом не передбачені. З січня 2008 року по теперішній час директором ТОВ ТТК Печерська Алея є ОСОБА_155. Громадянин ОСОБА_116 ніколи не займав посади директора ТОВ ТТК Печерська Алеята дану особу він не знає. ОСОБА_122 громадянка ОСОБА_156 ніколи не займала посади бухгалтера ТОВ ТТК Печерська Алеята дану особу він не знає. В період з 2003 по грудень 2007 року в ТОВ ТТК Печерська Алеяпрацювало чотири особи, а саме директор ОСОБА_154, заступник директор ОСОБА_153, водій - механік ОСОБА_157 та водій-механік ОСОБА_158. В звязку з виходом зі складу засновників ТОВ ТТК Печерська Алея та звільненням з посади директора ОСОБА_154, з січня 2008 року по теперішній час на підприємстві працює лише три особи, а саме директор ОСОБА_157, заступник директор ОСОБА_153 та водій-механік ОСОБА_158. Інших посад згідно штатного розкладу ТОВ ТТК Печерська Алеяне передбачено. ТОВ ТТК Печерська Алеяздійснює діяльність по наданню послуг з міжнародних перевезень вантажів власним автомобільним транспортом. ОСОБА_122 ОСОБА_153 повідомив, що з 2003 року печатка ТОВ ТТК Печерська Алеяне мінялась та до неї мав допуск лише він, як заступник директора та директор ОСОБА_154 та ОСОБА_157

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_159, з яких слідує, що з липня 2005 року він працює в ВАТ РОДОВІД БАНК. Під час роботи в ВАТ РОДОВІД БАНКвін займав різні посади. Так з лютого 2006 до теперішнього часу він працює начальником андеррайтерного центру ВАТ РОДОВІД БАНК, який знаходився за адресою: вул. Сагайдачного, 17 в м. Києві. В період його роботи в андеррайтерному центрі штат працівників становив понад 30 чоловік, на даний час штат працівників становить чотири чоловіки. Згідно своїх функціональних обовязків, економіст, провідні економісти андеррайтерного центру відповіла за перевірку анкет, замовлень ліміту кредитування по банківському продукту ОСОБА_24 ОСОБА_25, Єврокард, ОСОБА_148 ін. та надання в подальшому згоди на відкриття ліміту кредитування по картковим рахункам клієнтів за банківським продуктом ОСОБА_24 ОСОБА_25, Єврокард, ОСОБА_148 ін. Перевірка замовлень ліміту кредитування полягало в перевірці правильності та повноти заповнення замовлення ліміту кредитування, який повинен містити номер дисконтної картки, номер платіжної картки, групу клієнта, прізвище, імя, по-батькові, дата народження, ідентифікаційний код, місце народження, місце реєстрації та проживання, паспортні дані, місце роботи, адреса роботи, посада, контактні робочі телефони, розмір заробітної плати, сімейний стан, наявність дітей та інше, а також сума ліміту, яка встановлюється програмою Фронт Офісабо працівником банку, який оформив дане замовлення ліміту кредитування. В подальшому працівник андеррайтерного центру обовязково повинен був передзвонити по одному з наданих стаціонарних телефонів та перевірити клієнта, а саме чи дійсно це той клієнт який вказаний в замовленні ліміті кредитування, а також чи відповідає інформація в замовленні ліміті кредитування дійсності. ОСОБА_122 працівник андеррайтерного центру міг поцікавитись для чого потрібен кредит, яку суму кредиту клієнт хоче отримати, а також чи хоче клієнт в загалі відкрити ліміт кредитування по картковому рахунку. В разі відмови клієнта у відкритті ліміту кредитування, зменшення клієнтом суми ліміту кредитування, або встановлення факту наявності неправдивої інформації в замовленні ліміту кредитування, приймалось рішення про відмову в відкритті ліміту кредитування, а в разі зменшення ліміту кредитування, працівником андеррайтерного центру поверталось замовлення ліміту кредитування працівнику банку, який надіслав дане замовлення ліміту кредитування для доопрацювання. Працівник андеррайтерного центру не мав можливості самостійно зменшити або збільшити ліміт кредитування клієнта. Хочу відмітити, що сума ліміту кредитування за програмою ОСОБА_24 Карта-РОДОВІД БАНКвстановлюється програмою Фронт-Офісв відділенні банку, до якого звернувся клієнт. Ліміт кредитування встановлюється програмою Фронт-Офіспісля опрацювання програмою фінансового стану клієнта, виходячи з тієї інформації, яка міститься в анкеті клієнта. До андеррайтерного центру надходить замовлення ліміту кредитування з тим лімітом, який встановлений програмою. Після вищевказаної перевірки замовлення ліміту кредитування та встановлення відповідності інформації, яка зазначена в ній, працівником андеррайтерного центру погоджується відкриття ліміту кредитування в сумі, яка зазначена в надійшовшому замовленні ліміту кредитування, шляхом натисканням вікна відкрити ліміт кредитуванняв програмному забезпеченні Фронт-Офіс. ОСОБА_159 відмітив, що при призначенні економістів та провідних економістів андеррайтерного центру останніми підписується посадова інструкція, де передбачені їх права та обовязки. Порядок перевірки анкет, замовлень ліміту кредитування працівниками андеррайтерного центру ВАТ РОДОВІД БАНКрегламентується Порядком прийняття рішень, яке затверджено правлінням банку. Замовлення ліміту кредитування надходить до андеррайтерного центру у вигляді файлу, який містить інформацію про адресу відправника, дату направлення файлу, назву продукту, прізвище імя по-батькові клієнта, дата надходження замовлення ліміту кредитування, П.І.П. працівника андеррайтерного центру, який прийняв рішення по даному замовленню ліміту кредитування, дата прийняття рішення. При відкритті даного файлу відкривається замовлення ліміту кредитування, яка містить вище перераховані відомості, а також прізвище працівника банку, який оформив та надіслав дане замовлення ліміту кредитування.

З начальником Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_41, а також економістами цього відділення ОСОБА_29, ОСОБА_14, ОСОБА_160, ОСОБА_161 він ніколи не був знайомий та їх не знає. Він ніколи не здійснював перевірку конкретного замовлення ліміту кредитування клієнта за програмою ОСОБА_24 ОСОБА_25 на прохання вищевказаних осіб.

т. 13 а.с. 200-205

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_162, з яких слідує, що в березні 2008 року вона влаштувалась на роботу в ВАТ ОСОБА_25 Банкна посаду касира та була направлена на стажування в Оболонське відділення № 2 ВАТ Родовід Банк, розташованому по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а в м. Києві. Після стажування, у подальшому вона працювала касиром вказаного відділення до листопада 2008 року, після чого звільнилась з роботи за згодою сторін. За весь час її роботи в Оболонському відділенні ВАТ ОСОБА_25 Банкначальником відділення була ОСОБА_27, а в подальшому ОСОБА_163 Заступником начальника відділу була ОСОБА_65, економістами були ОСОБА_160, ОСОБА_29, ОСОБА_161.

Так в мережі інтернетвона побачила рекламу, в якій йшлось про те, що у ВАТ ОСОБА_25 Банкпроходить акція разом з ОСОБА_24 Картою, згідно якої власник дисконтної картки Козирна Карта міг отримати кредит готівкою. Беручи до уваги те, що на той час вона потребувала грошових коштів, а також те, що у неї була 15% дисконтна картка мережі Козирна Карта, тому вирішила більш детально дізнатись про акцію. Так приїхавши до Оболонського відділення ВАТ ОСОБА_25 Банквона дізналась, що дійсно при обміні дисконтної картки ОСОБА_24 Картаможна отримати кредит в сумі до 12500 гривен, строком на 1 рік під невеликі відсотки, без довідки про доходи, і для цього потрібно лише паспорт, ідентифікаційний код та інформація про місце роботи. Беручи до уваги те, що умови кредиту її задовольняли, тому вона вирішила отримати кредит, про що повідомив працівнику банку. Після цього нею було надано працівнику банку паспорт та ідентифікаційний код, а також інформацію про місце роботи, посаду, розмір заробітної плати, а також вона повідомила, що хочу отримати кредит в сумі 7800 гривен. Після цього працівниця банку склала документи, які після роздрукування надала їй до підпису, та які вона підписала. Після цього їй була видана платіжна картка та другі примірники підписаних документів. В подальшому видані грошові кошти в сумі 7800 гривен у вигляді кредиту, вона отримала частково через касу Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, а частково через банкомат. ОСОБА_122, в подальшому вона погашала отриманий кредит, однак на даний час має заборгованість перед банком, яку обвязалась в найкоротший термін погасити.

Під час огляду документів її кредитної справи, вона пояснила, що дані документи їй знайомі та вони їх підписані. Інформація яка міститься в даних документах та стосується її була надана нею працівнику банку та відповідала на той час дійсності.

т.13, а.с.221-222

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_146, з яких слідує, що у ВАТ РОДОВІД БАНКвона працювала в період з 12.12.2007 по 01.12.2008 на посаді касира. В Оболонському відділенні № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК на посаді касира вона працювала в період приблизно в період з 20.12.2007 по 11 червня 2008 року. В її обовязки, входило: приймання та видача грошових коштів, обмін валюти, проведення платежів. Вона являлась матеріально відповідальною особою, про що мається договір про повну матеріальну відповідальність. В той час, коли вона працювала у Оболонському відділенні № 2 ВАТ РОДОВІД БАНКначальником відділення була ОСОБА_27. Економістами відділення були ОСОБА_29, ОСОБА_160, ОСОБА_161, ОСОБА_164, заступником начальника відділення була ОСОБА_65 Ознайомившись з наданими для огляду документами, а саме: заявка на видачу готівки 1542_5 від 19.06.2008 на імя ОСОБА_88, сліп-РОS терміналу від 19.06.2008, заявка на видачу готівки 1312_5 від 18.06.2008 на імя ОСОБА_89, сліп-РОS терміналу від 18.06.2008, заявка на видачу готівки 1312_6 від 18.06.2008 на імя ОСОБА_89, сліп-РОS терміналу від 18.06.2008, ОСОБА_146 показала, що ніколи не видавала громадянам ОСОБА_89 та ОСОБА_88 грошові кошти через касу Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНКна підставі вищезазначених документів. ОСОБА_122 в графах видав касирвищевказаних заявок на видачу готівки стоїть не її підпис. З 11 червня 2008 року по початок липня 2008 року вона знаходилась у відпустці. ОСОБА_122 ОСОБА_146 відмітила, що код 1312, який зазначений на заявах про видачу готівки належав начальникові ОСОБА_27, а код 1542 належав старшому економісту ОСОБА_14 В заявці на видачу готівки 1542_5 від 19.06.2008 на імя ОСОБА_88 в графі виконавецьстоїть підпис ОСОБА_14, а в графі контролерстоять підпис ОСОБА_29 В графах виконавецьта контролерв заяві на видачу готівки 1312_6 від 18.06.2008 на імя ОСОБА_89 та заяві на видачу готівки 1312_5 від 18.06.2008 на імя ОСОБА_89 стоять підписи начальника відділення ОСОБА_27 При яких обставинах видавались грошові кошти по даним документам та ким їй невідомо.

т. 13 а.с. 225-226

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_163, з яких слідує, що в АТ РОДОВІД БАНКвона працює з 1995 року. З 11.07.2008 по 17.06.2009 вона працювала начальником Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД БАНК, що за адресою м. Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а. До неї посаду начальника Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНКзаймала ОСОБА_27 Коли вона була призначена на посаду начальника вищевказаного відділення, одним із заступників являлась ОСОБА_27, яка пропрацювала до початку серпня 2008 року, після чого вона була звільнена з роботи в ВАТ РОДОВІД БАНК. За час її роботи на посаді начальника Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, відділення мало такий штат: начальник, економіст ОСОБА_164, економіст ОСОБА_161, старший економіст - ОСОБА_29, старший економіст - ОСОБА_14, касир ОСОБА_162, касир ОСОБА_165. Оболонське відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК складається з двох клієнтських кімнат. В першій кімнаті (з входу в відділення) знаходились робочі місця: праворуч від входу в відділення робоче місце ОСОБА_29, а за ним відразуж знаходилось робоче місце ОСОБА_27 Навпроти від входу в відділення банку знаходяться каси. Перша каса (що ліворуч) робоче місце ОСОБА_165, друга каса робоче місце ОСОБА_162. В другій кімнаті, вхід до якої з першої кімнати знаходилось чотири робочі місця. З ліва на право по ходу годинникової стрілки: робоче місце ОСОБА_14, її робоче місце, за її робочим місцем знаходилось робоче місце ОСОБА_164, а за ним робоче місце ОСОБА_161. Згідно розподілених функціональних обовязків ОСОБА_29 та ОСОБА_27 відповідали за обслуговування фізичних осіб. Крім того за ОСОБА_29 являлась матеріально відповідальною особою, так як за нею було закріплено ведення платіжних карток фізичних осіб та пін-кодів до них, а саме їх видача, списання та оприбуткування. За ОСОБА_164 було закріплено загальне формування документів дня. Доступ до платіжних карток та ПІН-кодів мав кожний економіст Оболонського відділення, в тому числі і керівництво. Використання платіжних карток завжди сповіщалось економісту ОСОБА_29 Списання по бухгалтерії платіжних карток та ПІН-кодів здійснювалось ОСОБА_29 на підставі розписок про отримання платіжних карток та ПІН-кодів до них клієнтами банку (фізичними особами). Правом підпису договорів на відкриття карткових рахунків та кредитної лінії по ним були наділені вона, ОСОБА_166 та ОСОБА_167 ОСОБА_27 не була наділена правом даного підпису. Підставою на право підписання договорів являлась довіреність.

Порядок відкриття карткового рахунку та кредитної лінії в Оболонському відділенні № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК за програмою РОДОВІД БАНК-Козирна карта за час її роботи на посаді начальника відділу був наступним. Клієнт-фізична особа звертається до економіста відділення банку та повідомляє про те, що в нього є в наявності дисконтна козирна карта, і що він бажає отримати платіжну картку РОДОВІД БАНК з відкриттям кредитної лінії по ній. Економіст відділення здійснює ідентифікацію клієнта, та вносить інформацію про нього в анкету. ОСОБА_122 економіст відділення робить ксерокопію паспорта та ідентифікаційного коду клієнта, на яких клієнт проставляє свій підпис. Після цього економістом відділення за допомогою програми складається: заява на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку; договір на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, обслуговування карткового рахунку, та відкриття кредитної лінії; додаток до договору Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту. В подальшому після підписання вказаних документів клієнтом, останньому видається платіжна картка та ПІН-код до неї про що складається та підписується клієнтом та економістом банку розписка про її видачу та отримання. Дані документи складаються та підписуються в один і той же день. Підписання даних документів свідчить про те, що клієнт дав свою згоду на відкриття карткового рахунку, видачу платіжної картки та на відкриття держателю кредитної лінії з кредитним лімітом в залежності від проценту дисконтної козирної карти. ОСОБА_163 відмітила, що отримати платіжну картку за програмою ОСОБА_25 ОСОБА_24 картата відкрити кредитну лінію з лімітом кредитування в 5000 гривен, можливо було без наявності дисконтної козирної картки. Так при наявності в клієнта дисконтної кредитної картки з 10 % скидкою, ВАТ РОДОВІД БАНКемітував платіжну картку, яка являлась також і дисконтною ОСОБА_24 картку тільки вже з 12 % знижкою та встановлювався ліміт кредитування 5000 гривен. При наявності 15 % дисконтної картки, ВАТ РОДОВІД БАНКемітував платіжну картку, яка являлась також і дисконтною ОСОБА_24 картку тільки вже з 17 % знижкою та встановлювався ліміт кредитування 12500 гривен. В разі якщо клієнт бажає отримати кредит по кредитній лінії, він повідомляє про це економіста надаючи свій паспорт, ідентифікаційний код та платіжну картку. Після цього економіст заповнює встановлену форму (заказ ліміту кредитування), який по програмному забезпеченню Фронт офіснаправляє в Андеррайтерний центр на обробку та винесення рішення щодо даного клієнта (мається на увазі погодження або не погодження в наданні кредитної лінії). Оформлення замовлення ліміту кредитування можливий на протязі дії карткового рахунку та банківського продукту, який підкріплений рішенням тарифного комітету. Заказ ліміту кредитування існує лише в електронному вигляді та в роздрукованому вигляді в матеріали кредитної справне не кладеться. ОСОБА_122 дане замовлення не підписується ні клієнтом, а ні працівником банку. Графа Група клієнтав замовлені ліміту кредитування містить інформацію про час дії платіжної картки ОСОБА_153 після того, як андерайтером буде даний дозвіл на ліміт кредитування, на картковий рахунок будуть зараховані грошові кошти.

Оглянувши надані огляду надаються ксерокопії матеріалів кредитної справи ОСОБА_99, а саме: заява ОСОБА_99 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 24.07.2008, договір PP.KK.002/7475/06-2007 від 24.07.2008р, додаток № 1 до договору PP.KK.002/7475/06-2007 від 24.07.2008р Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР, розписка про отримання платіжної картки № 557296, ксерокопію паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_99, виписка по договору PP.KK.002/7475/06-2007 від 24.07.2008р., ОСОБА_163 показала, що ОСОБА_99 вона бачила в Оболонському відділенні № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, коли остання оформляла платіжну картку РОДОВІД БАНКза програмою ОСОБА_24 ОСОБА_25. Дана особа являлась знайомою ОСОБА_27 та остання займалась оформленням відповідних документів. Про те, що ОСОБА_99 являється знайомою ОСОБА_27 їй про це повідомила остання. Чи оформлялась ОСОБА_99 окрім платіжної картки відкриття кредитної лінії по її картковому рахунку вона на той час не знала, хоча на даний час оглянувши надані мені документи вона встановила, що в той день ОСОБА_99 оформляла також відкриття ліміту кредитування. Всі документи кредитної справи від імені Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, окрім заяви ОСОБА_99 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 24.07.2008 та розписки про отримання платіжної картки № 557296 підписані нею. Дані документи їй до підпису були надані заступником відділення банку ОСОБА_27 ОСОБА_140 підписана заява ОСОБА_99 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 24.07.2008 в графі керівникта розписка про отримання платіжної картки № 557296 вона не знає. ОСОБА_122 їй невідомо чи видавала ОСОБА_27 платіжну картку та другий примірник договору ОСОБА_99 Згідно виписки по договору PP.KK.002/7475/06-2007 від 24.07.2008 з карткового рахунку ОСОБА_99 були зняті грошові кошти в сумі 12500 гривен з банкоматів, що по вул. Бальзака, 65-1 та Сагайдачного, 22 в м. Києві. ОСОБА_163 відмітила, що ОСОБА_27 на той час, коли знімались грошові кошти з карткового рахунку ОСОБА_99 в банкоматі по вул. Бальзака, 65-1 мешкала неподалік від даної вулиці. т. 13 а.с. 214-217

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_65, з яких слідує, що з 01.02.2007 р. вона працює в АТ Родовід Банк. За період роботи в банку вона займала посади: провідний економіст Оболонського відділення № 2 ВАТ ОСОБА_25 банкз 01.02.2007 по жовтень 2007 року; головний економістом Оболонського відділення № 2 ВАТ ОСОБА_25 банкз жовтня по листопад 2007; з листопада 2007 року по травень 2008 року заступник начальника Оболонського відділення № 2 ВАТ ОСОБА_25 банк; з травня 2008 по теперішній час заступник начальника Оболонського відділення № 2 ВАТ Родовід Банк. Оболонське відділення № 2 ВАТ ОСОБА_25 Банкзнаходилося за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а. За час її роботи на посаді заступника начальника Оболонського відділення № 2 ВАТ Родовід Банк, відділення мало такий штат: начальник Оболонського відділення № 2 ВАТ Родовід БанкОСОБА_27, економіст ОСОБА_164, економіст ОСОБА_161, економіст - ОСОБА_29, економіст ОСОБА_168, касир - ОСОБА_14, касир ОСОБА_146. Оболонське відділення № 2 ВАТ Родовід Банк складається з двох клієнтських кімнат. В першій кімнаті (з входу в відділення) знаходились робочі місця: праворуч від входу в відділення робоче місце ОСОБА_29, за нею робоче місце ОСОБА_160. Навпроти від входу в відділення банку знаходяться каси. Перша каса (що ліворуч) робоче місце ОСОБА_146, друга каса робоче місце ОСОБА_14 В другій кімнаті, вхід до якої з першої кімнати знаходилось чотири робочі місця. З ліва на право по ходу годинникової стрілки: її робоче місце, за її робочим місцем знаходилось робоче місце начальника відділення ОСОБА_27, з а робочим місцем ОСОБА_27, знаходилось робоче місце ОСОБА_164, за робочим місцем ОСОБА_164, робоче місце ОСОБА_161 Згідно розподілених функціональних обовязків ОСОБА_29 та ОСОБА_160 відповідали за обслуговування фізичних осіб. Крім того, за ОСОБА_29 було закріплено ведення платіжних карток фізичних осіб, а саме їх видача, списання та оприбуткування. За ОСОБА_160 було закріплено загальне формування документів дня. Доступ до платіжних карток та ПІН-кодів мав кожен економіст Оболонського відділення, в тому числі і керівництво. Використання платіжних карток завжди сповіщалось економісту ОСОБА_29 Списання по бухгалтерії платіжних карток та ПІН-кодів здійснювалось ОСОБА_29 на підставі розписок про отримання платіжних карток та ПІН-кодів до них клієнтами банку (фізичними особами). Правом підпису договорів на відкриття карткових рахунків та кредитної лінії по ним були наділені вона, ОСОБА_27, а в подальшому і ОСОБА_29 З якого часу ОСОБА_29 була наділена правом підпису вона не памятає. Підставою на право підписання договорів являлась довіреність.

Порядок відкриття карткового рахунку та кредитної лінії в Оболонському відділенні № 2 ВАТ Родовід Банк за програмою ОСОБА_25 Банк-Козирна карта за час моєї роботи на посаді заступника начальника відділу був наступним. Клієнт-фізична особа звертається до економіста відділення банку та повідомляє про те, що в нього є в наявності дисконтна козирна карта, і що він бажає отримати платіжну картку з відкриттям кредитної лінії по ній. Економіст відділення здійснює ідентифікацію клієнта, та вносить інформацію про нього в анкету. ОСОБА_122 економіст відділення робить ксерокопію паспорта та ідентифікаційного коду клієнта. Після цього економістом відділення за допомогою програми складається: заява на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку; договір на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, обслуговування карткового рахунку, та відкриття кредитної лінії; додаток до договору Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР; інформаційний лист про орієнтовну вартість кредиту. В подальшому після підписання вказаних документів клієнтом, останньому видається платіжна картка та ПІН-код до неї про що складається та підписується клієнтом та економістом банку розписка про її видачу та отримання. Дані документи складаються та підписуються в один і той же день. Підписання даних документів свідчить про те, що клієнт дав свою згоду на відкриття карткового рахунку, видачу платіжної картки та на відкриття держателю кредитної лінії з кредитним лімітом в залежності від проценту дисконтної козирної карти. Хоче відмітити, що отримати платіжну картку за програмою ОСОБА_25 банк ОСОБА_24 картата відкрити кредитну лінію з лімітом кредитування в 5000 гривен, можливо було без наявності дисконтної козирної картки. Так при наявності в клієнта дисконтної кредитної картки з 10 % скидкою, ВАТ ОСОБА_25 Банкемітував платіжну картку, яка являлась також і дисконтною ОСОБА_24 картку тільки вже з 12 % знижкою та встановлювався ліміт кредитування 5000 гривен. При наявності 15 % дисконтної картки, ВАТ ОСОБА_25 Банкемітував платіжну картку, яка являлась також і дисконтною ОСОБА_24 картку тільки вже з 17 % знижкою та встановлювався ліміт кредитування 12500 гривен. В разі якщо клієнт бажає отримати кредит по кредитній лінії, він повідомляє про це економіста надаючи свій паспорт, ідентифікаційний код та платіжну картку. Після цього економіст заповнює встановлену форму (заказ ліміту кредитування), який по програмному забезпеченню Фронт офіснаправляє на обробку та винесення рішення щодо даного клієнта (мається на увазі погодження або не погодження в наданні кредитної лінії). Оформлення заказу ліміту кредитування можливий на протязі дії карткового рахунку та банківського продукту, який підкріплений рішенням тарифного комітету. Заказ ліміту кредитування існує лише в електронному вигляді та в роздрукованому вигляді в матеріали кредитної справне не кладеться. ОСОБА_122 даний заказ не підписується ні клієнтом, а ні працівником банку. Графа Група клієнтав заказі ліміту кредитування містить інформацію про те, через який час, з часу отримання платіжної карти клієнт звернувся з приводу відкриття ліміту кредитування. Лише після того, як андерайтером буде даний дозвіл на ліміт кредитування, на картковий рахунок будуть зараховані грошові кошти.

Оглянувши ксерокопії матеріалів кредитної справи ОСОБА_62, а саме: заяву ОСОБА_62 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 30.04.2008, договір PP.KK.002/7269/06-2007 від 30.04.2008р, додаток № 1 до договору PP.KK.002/7269/06-2007 від 30.04.2008р Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР. Оглянувши дані документи може пояснити наступне, що вона не може відповісти те, що вони їй не знайомі, так як вони підписані підписом, який схожий з її. Проведення ідентифікації клієнта та роздрукування пакету документів, щодо відкриття карткового рахунку та встановлення кредитної лінії здійснювалось економістом ОСОБА_29 ОСОБА_159 документи можливо їй були надані до підпису економістом ОСОБА_29 З клієнтом банку ОСОБА_169 вона не спілкувалась, так як ідентифікацією та оформленням документів займалась ОСОБА_29 Згідно оформленого економістом Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк ОСОБА_29 заказом на ліміт кредитування, клієнту ОСОБА_169 за погодженням андеррайтерного центру було відкрито ліміт кредитування. Чи було отримано вказаним клієнтом грошові кошти їй невідомо.

Оглянувши ксерокопії матеріалів кредитної справи ОСОБА_59, а саме: заяву ОСОБА_59 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 29.04.2008, договір PP.KK.002/7267/06-2007 від 29.04.2008р, додаток № 1 до договору PP.KK.002/7267/06-2007 від 29.04.2008р Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР може пояснити наступне, що вона не може відповісти те, що вони їй не знайомі, так як вони підписані підписом, який схожий з її. Проведення ідентифікації клієнта та роздрукування пакету документів, щодо відкриття карткового рахунку та встановлення кредитної лінії здійснювалось економістом ОСОБА_29 ОСОБА_159 документи можливо їй були надані до підпису економістом ОСОБА_29 З клієнтом банку ОСОБА_59 вона не спілкувалась, так як ідентифікацією та оформленням документів займалась ОСОБА_29 Згідно оформленого економістом Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк ОСОБА_29 заказом на ліміт кредитування, клієнту ОСОБА_59 за погодженням андеррайтерного центру було відкрито ліміт кредитування. Чи було отримано вказаним клієнтом грошові кошти їй невідомо.

Оглянувши ксерокопії матеріалів кредитної справи ОСОБА_64, а саме: заяву ОСОБА_64 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 08.05.2008, договір № PP.KK.002/7273/06-2007 від 08.05.2008р, додаток № 1 до договору № PP.KK.002/7273/06-2007 від 08.05.2008р Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР, може пояснити наступне, що вона не може відповісти те, що вони їй не знайомі, так як вони підписані підписом, який схожий з її. Проведення ідентифікації клієнта та роздрукування пакету документів, щодо відкриття карткового рахунку та встановлення кредитної лінії здійснювалось економістом ОСОБА_29 ОСОБА_159 документи можливо їй були надані до підпису економістом ОСОБА_29 З клієнтом банку ОСОБА_64В вона не спілкувалась, так як ідентифікацією та оформленням документів займалась ОСОБА_29 Згідно оформленого економістом Оболонського відділення ВАТ Родовід БанкОСОБА_29 заказом на ліміт кредитування, клієнту ОСОБА_64 за погодженням андеррайтерного центру було відкрито ліміт кредитування. Чи було отримано вказаним клієнтом грошові кошти їй невідомо.

т. 13 а.с. 206-210

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_170, з яких слідує, що в січні 2008 року вона влаштувалась на роботу в ВАТ РОДОВІД БАНКна посаду Начальник відділу контролю клієнтських операцій Управління операційного супроводження та контролю клієнтських операцій ОСОБА_116 регіонального департаменту. Згідно Наказу ВАТ РОДОВІД БАНК№17 від 20.01.2009 вона була включена до складу ревізійної комісії для перевірки фінансово-господарської діяльності Оболонського відділення №2 ОСОБА_116 регіонального департаменту ВАТ РОДОВІД БАНКза 2008 рік. При проведенні вищевказаної перевірки вона, як начальник відділу, здійснювала перевірку правильності оформлення касових документів (відповідність їх внутрішнім банківським нормативним документам, а також Нормативних документів НБУ) при видачі готівки по платіжним карткам з каси Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНКчерез РОS термінал.

Вході проведення ревізії були виявлені численні факти порушень працівниками Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, ОСОБА_29, ОСОБА_27, ОСОБА_14 постанов НБУ та внутрішніх нормативних документів ВАТ РОДОВІД БАНК. Виконання одночасно одним працівником Оболонського відділення № 2 КРД ВАТ РОДОВІД БАНКфункцій виконавцята контролеразаборонено. Дане питання врегульовано нормативними документами, а саме: Порядок надання права на підписання первинних документів при здійсненні операцій (процедур) в ВАТ „РОДОВІД БАНК, затвердженого Рішенням Правління ВАТ „РОДОВІД БАНК (протокол від 13.12.2007р. № 13.12.07/01-П) та Положенням "Про облікову політику ВАТ "РОДОВІД БАНК" на 2008 рік", затвердженого Рішенням Правління ВАТ "РОДОВІД БАНК" (Протокол від 17.01.2008р. №17.01.08/01-П). т. 13 а.с. 196-199

- відомостями та фактичними даними, що містяться у показаннях свідка ОСОБА_171, з яких слідує, що в грудні 2008 року він влаштувався на роботу в ВАТ РОДОВІД БАНКна посаду начальника управління аудиту банківських процесів ВАТ РОДОВІД БАНК. Згідно Наказу ВАТ РОДОВІД БАНК№ 17 від 20.01.2009 року він був включений до складу ревізійної комісії для проведення ревізії фінансово-господарської діяльності Оболонського відділення № 2 ОСОБА_116 регіонального департаменту ВАТ РОДОВІД БАНКза 2008 рік. При проведенні вказаної ревізії він, як начальник управління, приймав участь в складі ревізійної комісії в проведенні ревізії, в т.ч. щодо правильності оформлення справ на відкриття карткових рахунків за програмою ОСОБА_24 ОСОБА_25. При проведенні ревізії карткових операцій Оболонського відділення № 2 за програмою ОСОБА_24 РОДОВІД БАНКбуло встановлено, що справи по відкриттю карткових рахунків знаходились в хаотичному порядку та не були достатньо систематизовані і укомплектовані, тому ревізія частково проводилась по ксерокопіям документів. З приводу наявності в матеріалах справ ОСОБА_43, ОСОБА_42, ОСОБА_44, ОСОБА_46, ОСОБА_49, ОСОБА_100, ОСОБА_142, ОСОБА_98, ОСОБА_102 заяв на відкриття рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим періодом кредитування та підключення до послуг банку, він пояснив, що на час проведення ревізії вони з вищевказаних причин, а саме не укомплектованості справ, були відсутні. Щодо наявності підпису працівника банку в заяві ОСОБА_15 на відкриття рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим періодом кредитування та підключення до послуг банку в графі документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевірив, ОСОБА_171 пояснив, що на дату проведення ревізії вона також була відсутня. Крім того, щодо наявності в заяві ОСОБА_54 на емісію платіжної картки, відкриття карткового рахунку підпису в графі документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевірив; в договорі № РР.КК.002/7489/06-2007 від 07.07.2008 року підпису зі сторони банку та в розписці про отримання платіжної картки № 557296 в графі особу встановлено і підпис перевірено, він пояснив, що на дату проведення ревізії вони були відсутні.

Після проведення ревізії (лютий 2009 року) та до видачі оригіналів справ вищезазначених клієнтів правоохоронним органам (травень 2009 року), керівником Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_172 були знайдені на вказаному відділенні окремі документи в тому числі і вищевказані, які були відсутні на час ревізії, по відкриттю карткових рахунків, а також в даний період у банку проводилась робота по усуненню виявлених ревізією порушень. Вищевказані документи в подальшому були долучені до справ вказаних вище клієнтів. По клієнту ОСОБА_15, а саме, щодо невідповідності інформації про розмір заробітної плати вказаної в заяві на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим періодом кредитування та підключення до послуг банку (16000,00 грн.), яка не співпадає з розміром вказаним у довідці про доходи клієнта (6396,00 грн.), ОСОБА_171 пояснив, що дана інформація не відноситься до змісту ревізії, а була внесена помилково в акт ревізії. Відносно дублікату розписки про отримання даним клієнтом платіжної картки та ПІН-коду до неї, то в матеріалах справи знаходиться саме дублікат даної розписки, а не оригінал, встановленої форми. З приводу порушень щодо невідповідності кінцевого строку дії кредитного ліміту, які вказані в договорах та які не співпадають з фактичним строком дії кредитної лінії, згідно даних ПЗ S-Card, ОСОБА_171 зробив припущення що дана інформація можливо вноситься програмним забезпеченням в залежності від строку емісії платіжної картки та строку дії кредитної лінії, а строк кредитної лінії по картковому рахунку за програмою ОСОБА_24 РОДОВІД БАНКвстановлювався на 1 рік, після чого позичальник повинен погасити кредит та проценти по ньому.

т. 13 а.с. 192-195

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання по фотознімкам від 27.07.2009 р., згідно якого свідок ОСОБА_82 впізнавав ОСОБА_18, як особу, з якою 28.05.2008 він зустрівся біля Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24а, в м. Києві, та який на зустріч приїхав на автомобілі Хюндай Туксончорного кольору. ОСОБА_18 повідомив йому про те, що в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНКвін отримає кредит в сумі 8000 гривень, який буде необхідно погасити банку на протязі 2-х років, або поступово, або одним платежем в кінці строку, при цьому сума переплати буде становити 4500 гривен. ОСОБА_37 ОСОБА_18 вказав йому до кого із працівників Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНКйому необхідно звернутися для підписання документів щодо отримання кредиту. ОСОБА_37 ОСОБА_18 за допомогою платіжної картки та пін-коду, які були видані йому працівником банку, зняв з банкомату 4500 гривень та забрав собі, як плату за те, що вони допомогли йому отримати кредит. ОСОБА_37 ОСОБА_18 запевняв його в тому, що через два роки йому буде необхідно повернути кредит в сумі 12500 гривен.

т.12 а.с. 200

відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання по фотознімкам від 27.07.2009 р., згідно якого свідок ОСОБА_90 впізнавав ОСОБА_16 як особу, яка зустріла його та ОСОБА_17 біля Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, що по пр-ту Г. Сталінграда, 24-а, в м. Києві, та яку ОСОБА_17 представив як особу, яка буде допомагати в отриманні кредиту. ОСОБА_16 завів його в Оболонське відділення РОДОВІД БАНКта підвів до працівника банку, яка оформляла документи на отримання кредиту. ОСОБА_16 повідомляв йому про те, щоб він не задавав ніяких питань в банку, а лише сидів мовчки, а працівник банку зробить все сама.

т. 12 а.с. 27

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання по фотознімкам від 22.06.2009 р., згідно якого свідок ОСОБА_90 впізнав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) як особу, яка була працівником Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, робоче місце якої знаходилось праворуч від входу у відділення. ОСОБА_16 завів його до ОСОБА_13, остання вже чекала на них. ОСОБА_13 він надав свій власний паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного коду, з яких останньою було зроблено ксерокопії. ОСОБА_13 заповнила на компютері документи, необхідні для отримання кредиту, після чого роздрукувала їх та надала йому для підпису.

т.12 а.с. 28

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання по фотознімкам від 05.05.2009 р., згідно якого свідок ОСОБА_92 впізнав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) як особу, яка була працівником Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, робоче місце якої знаходилось праворуч від входу у відділення. ОСОБА_13 вже чекала на нього, він надав їй свій власний паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного коду, з яких ОСОБА_13 було зроблено ксерокопії. ОСОБА_13 заповнила на компютері документи, необхідні для отримання кредиту, після чого роздрукувала їх та надала йому для підпису.

т. 12 а.с. 64

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання по фотознімкам від 05.05.2009 р., згідно якого свідок ОСОБА_92 впізнав ОСОБА_17 як особу, про яку він повідомляв під час допиту. ОСОБА_17 підійшов до нього та ОСОБА_20 біля Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, що по пр-ту Г. Сталінграду, 24-а, в м. Києві, повідомив йому, до кого саме із працівників банку йому необхідно звернутись. ОСОБА_17 разом з ОСОБА_20 запевняла його про те, що отриманий на нього кредит буде погашений ОСОБА_24 Картою. ОСОБА_17 в подальшому, в присутності ОСОБА_140, передав йому в залі ігрових автоматів, що в торгівельному центрі Караван1500 гривень.

т. 12 а.с. 63

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання по фотознімкам від 10.07.2009 р., згідно якого свідок ОСОБА_102 впізнала ОСОБА_16 та ОСОБА_15 як осіб, які запропонували їй свою допомогу в отриманні через своїх знайомих кредиту в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 3000 гривен, під 3% річних на три роки. ОСОБА_37 ОСОБА_16 разом з ОСОБА_15 вказали, до кого з працівників банку їй необхідно звернутись для оформлення кредиту. ОСОБА_37 ОСОБА_16 та ОСОБА_15 забороняли їй задавати будь-які запитання працівнику банку, а говорили лише щоб вона підписувала документи, які будуть їй надані. ОСОБА_37 ОСОБА_16 забрав у неї документи щодо оформлення нею кредиту, які їй надала працівник банку. ОСОБА_37 ОСОБА_16 разом з ОСОБА_15 повідомляли їй про те, що в разі видачі їй кредиту, в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНК, їй буде видана платіжна картка.

т.12 а.с. 115

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання по фотознімкам від 10.07.2009 р., згідно якого свідок ОСОБА_102 впізнала ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) як особу, яка була працівником Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, до якої за вказівкою ОСОБА_16 та ОСОБА_15 вона звернулась з приводу оформлення кредиту. Вона надала ОСОБА_13 свій власний паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного коду. ОСОБА_13 склала та надала їй для підпису документи, необхідні для отримання кредиту та надала їй другий примірник документів щодо отамання кредиту.

т.12 а.с. 116

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання по фотознімкам від 08.05.2009 р, згідно якого свідок ОСОБА_78 впізнала ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) як особу, яка була працівником Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНКта до якої 15.05.2008 за вказівкою ОСОБА_17 вона звернулась з приводу отримання кредиту. ОСОБА_37 ОСОБА_13 заповнювала та надавала їй для підпису документи, щодо оформлення нею кредиту. ОСОБА_37 ОСОБА_13 надала їй клаптик паперу на якому було вказано назва підприємства, посада та адреса підприємства на якому начебто вона працює. Всі підписані нею документи залишились у ОСОБА_13

т.12 а.с. 52

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання по фотознімкам від 09.07.2009 р., згідно якого свідок ОСОБА_173 впізнав ОСОБА_16 як особу, яка запропонувала свою допомогу в отриманні кредиту в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНК. ОСОБА_16 зателефонував до нього наступного дня після розмови та зустрів його біля Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, повідомивши до кого із працівників банку необхідно звернутись. ОСОБА_16 забороняв йому ставити будь-які запитання працівнику банку, а також повідомляв про те, що про видачу або відмову в видачі кредиту мені повідомить працівник банку наступного дня.

т.12 а.с. 103

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання по фотознімкам від 09.07.2009 р., згідно якого свідок ОСОБА_173 впізнав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) як особу, яка була працівником Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНКта до неї він звернувся за вказівкою ОСОБА_16 ОСОБА_13 він надав свій паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного коду. ОСОБА_13 складала якісь документи на компютері, після чого повідомила його про те, що до нього зателефонують працівники банку наступного дня та повідомлять про те чи видано йому кредит або відмовлено в його видачі.

т.12 а.с. 102

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання по фотознімкам від 09.07.2009 р., згідно якого свідок ОСОБА_95 впізнала ОСОБА_16, як особу, яка 02.07.2008 разом з ОСОБА_17 прибула на зустріч до Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК. ОСОБА_37 ОСОБА_16 разом з ОСОБА_17 запевняли його в тому, що отриманий кредит повертати буде не потрібно, так як він буде погашений бонусами, які будуть нараховуватись згідно діючої акційної програми. ОСОБА_37 ОСОБА_16 разом з ОСОБА_17 повідомляли до кого із працівників банку, їй необхідно звернутись для підписання документів на отримання кредиту. ОСОБА_37 в присутності ОСОБА_16, ОСОБА_17 надав їй клаптик паперу з інформацією про підприємство на якому начебто вона працює та яку було необхідно повідомити працівнику банку в разі перевірки її даних.

т.12 а.с. 83

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання по фотознімкам від 03.07.2009 р., згідно якого свідок ОСОБА_95 впізнала ОСОБА_17 як особу, яка на початку липня 2008 року запропонувала її отримати через своїх знайомих кредит в ВАТ РОДОВІД БАНК. ОСОБА_17 разом з ОСОБА_16 запевняли її в тому, що отриманий кредит в сумі 2500 гривен повертати буде не потрібно, так як він буде погашений бонусами, які будуть нараховуватись згідно діючої акційної програми. ОСОБА_37 ОСОБА_17 разом з ОСОБА_16 розповідав до кого із працівників Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНКуїй необхідно звернутись. ОСОБА_37 ОСОБА_17 в присутності ОСОБА_16 надав їй клаптик паперу з інформацією про підприємство на якому начебто вона працює та яку було необхідно повідомити працівнику банку в разі перевірки її даних. ОСОБА_37 ОСОБА_17 повідомляв їй про те, що сума кредиту буде становити 2500 гривен, 500 з яких вона повинна буде передати йому. ОСОБА_37 ОСОБА_17 повідомив їй про те, що у видачі кредиту їй було відмовлено.

т.12 а.с. 83

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання по фотознімкам від 03.07.2009 р., згідно якого свідок ОСОБА_95 впізнала ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) як особу, яка була працівником Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНКдо якої вона, за вказівкою ОСОБА_17 та ОСОБА_16 звернулась з приводу отримання кредиту. ОСОБА_13 вона надала власний паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного коду. ОСОБА_13 надала їй до підпису розписку, яка ї в неї залишилась.

т.12 а.с. 84

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання по фотознімкам від 09.07.2009 р., згідно якого свідок ОСОБА_43 впізнав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) як особу, яка була працівником банку, до якої його привів ОСОБА_16. ОСОБА_13 взяла у нього паспорт та ідентифікаційний код, з яких виготовила ксерокопії та за вказівкою якої він їх завірив своїм підписом. ОСОБА_13 заповняла документи на оформлення кредиту та після їх роздрукування надала їх йому для підпису. ОСОБА_13 в його присутності отримала від ОСОБА_16 дисконтну козирну карту та передала ОСОБА_16 його платіжну картку. ОСОБА_37 у ОСОБА_13 залишились всі підписані ним документи.

т.12 а.с. 107

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання по фотознімкам від 27.07.2009 р., згідно якого свідок ОСОБА_68 впізнав ОСОБА_18. яка особу, яка 10.05.2008 р. зустріла його біля станції метро Мінськав м. Києві на автомобілі Хюндай Туксончорного кольору. ОСОБА_18 передав йому в салоні автомобіля платіжну картку, а також розпечатаний конверт з ПІН-кодом. ОСОБА_37 ОСОБА_18 запевняв його в тому, що кредит буде становити 8000 гривень, який буде необхідно погасити банку на протязі 2-х років, або поступово, або одним платежем в кінці строку, при цьому сума переплати буде становити 4500 гривень. ОСОБА_37 ОСОБА_18 завів його в Оболонське відділення ВАТ РОДОВІД БАНКта підвів до працівниці банку, яка надала йому для підпису документи, щодо оформлення та отримання кредиту. ОСОБА_37 ОСОБА_18 забороняв йому задавати будь-які запитання працівнику банку з приводу оформлення кредиту.

т.12 а.с. 206

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання від 21.07.2009 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_86 впізнала ОСОБА_18, який за вказівкою ОСОБА_19 зустрів її на автомобілі, на якому ОСОБА_19 зустрічала її та ОСОБА_63 ОСОБА_116 ОСОБА_18 зустрів її біля стихійного ринку, що поряд з кафе Сказка, що по проспекту Лісний в м. Києві та відвіз до Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а де їх зустрів ОСОБА_15. ОСОБА_37 ця особа допомагала їй через своїх знайомих в отримані кредиту. ОСОБА_37 ця особа разом з ОСОБА_15 повідомляла їй до кого з працівників банку їй необхідно звернутись для підписання документів на отримання кредиту. ОСОБА_174 та ОСОБА_15 вона передала 12500 гривен, які були нею отримані в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНК. ОСОБА_174 та ОСОБА_15 забрали з 12500 гривен 4000 гривен собі, а 8000 гривен останні віддали їй.

т. 12 а.с. 188

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання від 21.07.2009 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_86 впізнавала ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) ОСОБА_175, котре є працівником банку до якої за вказівкою ОСОБА_15, вона звернулась з приводу оформлення документів на отримання кредиту в сумі 12500 гривен. ОСОБА_174 ця особа оформила заяву на видачу готівки, по якій вона отримала в касі 12500 гривен. ОСОБА_174 ця особа складала та надавала їй до підпису всі документи, необхідність в яких виникла при оформленні нею кредиту. Всі підписані нею документи залишились в ОСОБА_29

т. 12 а.с. 185

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання від 23.08.2009 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_45 впізнавала ОСОБА_16, який запропонувала їй, а в подальшому і її доньці ОСОБА_47 допомогу в отриманні кредиту в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНКу. ОСОБА_176, привозив її на власному автомобілі в Оболонське відділення ВАТ РОДОВІД БАНКта підводив до працівниці банку на імя ОСОБА_29, яка в подальшому підготувала документи на отримання нею кредиту. ОСОБА_176 в подальшому повідомив їй про те, що у видачі кредиту їй відмовлено, і що попробувати отримати кредит можна на мою доньку. ОСОБА_176 в подальшому возив її доньку ОСОБА_47 в Оболонське відділення ВАТ РОДОВІД БАНКде остання підписала документи на отримання кредиту.

т. 12 а.с. 20

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання від 23.06.2009 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_45 впізнала ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) ОСОБА_175, яка була працівником банку та до якої її підвів ОСОБА_16, та якій вона надала свій паспорт та ідентифікаційний код. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) складала та надавала їй до підпису всі документи, необхідність в яких виникла при оформленні нею кредиту. Всі підписані нею документи залишились в ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

т. 12 а.с. 20

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання від 23.06.2009 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_47 впізнала ОСОБА_177 Васильовтча як особу, з якою вона зустрілась 01.04.2008 на площі ОСОБА_128, та який на власному автомобілі марки Мерседес привіз її до Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК. ОСОБА_176 ОСОБА_16 завів її у відділення банку та підвів до працівниці банку, яка склала та оформила всі необхідні документи для отримання нею кредиту. ОСОБА_176 ОСОБА_16 повідомив їй про те, що в разі, якщо до мене зателефонують з банку, то я повинна буду повідомити останнім про те, що я працюю в товаристві Печерська Алеяна посаді менеджера.

т. 12 а.с. 16

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання від 23.06.2009 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_47 впізнала ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) ОСОБА_175, як працівницю банку до якої 01.04.2008 її підвів ОСОБА_16 та якій вона надала свій паспорт та ідентифікаційний код. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) складала та надавала їй до підпису всі документи, необхідність в яких виникла при оформленні мною кредиту. Всі підписані нею документи залишились ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

т. 12 а.с. 15

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання від 30.06.2009 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_130 впізнала ОСОБА_16, котрий зустрів її та ОСОБА_17 біля Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, що по пр-ту Г. Сталінграда, 24-а, в м. Києві, та якого ОСОБА_17 представив як особу, яка буде допомагати в отриманні кредиту. ОСОБА_16 завів ОСОБА_130 в Оболонське відділення РОДОВІД БАНКта підвів до працівниці банку, яка оформила документи на отримання нею кредиту. Ткож ОСОБА_16 повідомив ОСОБА_130, щоб вона не задавала ніяких питань в банку, а лише сиділа тихо, а працівниця банку зробить все сама. ОСОБА_176 поясняв їй про те, що в разі коли до нею зателефонують з банку, то вона повинна буде повідомити ту інформацію, яка була надана їй працівницею банку, та яка знаходилась на клаптику паперу.

т. 12 а.с. 158

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання від 23.06.2009 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_130 впізнала ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) ОСОБА_175, як працівницю банку до якої її підвів ОСОБА_144 та якій вона надала свій паспорт та ідентифікаційний код. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. складала та надавала їй до підпису всі документи, необхідність в яких виникла при оформленні нею кредиту. Всі підписані нею документи залишились у ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

т. 12 а.с. 157

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання від 30.06.2009 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_130 ОСОБА_178 ОСОБА_179, як особу, яка зустріла його та ОСОБА_17 біля Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, що по прос. Г. ОСОБА_180, 24-а, в м. Києві, та якого ОСОБА_17 представив як особу, яка буде допомагати в отриманні кредиту. ОСОБА_176 ОСОБА_16 завів його в Оболонське відділення РОДОВІД БАНКта підвів до працівниці банку, яка оформляла документи на отримання кредиту, а також повідомив йому про те, щоб він не задавав ніяких питань в банку, а лише сидів мовчки, а працівниця банку зробить все сама. ОСОБА_122 ОСОБА_16 поясняв йому про те, що в разі коли до нього зателефонують з банку, то він повинен буде повідомити ту інформацію, яка була надана йому працівницею банку, та яка знаходилась на клаптику паперу.

т. 12 а.с. 167

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання від 30.06.2009 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_59 впізнав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) ОСОБА_175, як працівницю банку до якої його підвів ОСОБА_16, та якій він надав свій паспорт та ідентифікаційний код. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. складала та надавала йому до підпису всі документи, необхідність в яких виникла при оформленні нею кредиту. Всі підписані ним документи залишились в ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

т. 12 а.с. 168

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання від 30.07.2009 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_98 впізнав ОСОБА_18. ОСОБА_176 ОСОБА_18 надав допомогу та запропонувала йому звернутися в отриманні кредиту до ВАТ РОДОВІД БАНК. ОСОБА_122 ОСОБА_18 підвіз ОСОБА_98 до Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК та запропонував звернутися до працівниці банку, у якої світле волосся, яка сидить праворуч від входу до банку, яку він не запамятав, та яка в подальшому підготовила документи на отримання ним кредиту та які в подальшому ним підписані не читаючи.

т. 12 а.с. 178

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання від 05.05.2009 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_88 впізнав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) ОСОБА_175 як працівницю Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, робоче місце якої знаходилось праворуч від входу у відділення. ОСОБА_13 (Раніше ОСОБА_29) О.В. він надав свій власний паспорт та ідентифікаційний код з яких нею було зроблено ксерокопії, а потім вона заповнювала на компютері документи необхідні для реєстрації в акції та після роздрукування котрих вона надала для підпису ОСОБА_88

т. 12 а.с. 73

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання від 05.05.2009 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_88 впізнав ОСОБА_16, який зустрів його біля Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, що по пр-ту Г. Сталінграда, 24-а, в м. Києві, та який розповів йому про сумісну акцію ВАТ РОДОВІД БАНКута Козирної Карти. ОСОБА_176 ОСОБА_16 завела його в Оболонське відділення РОДОВІД БАНКта підвів до працівниці банку, яка оформляла документи на участь у вищевказаній акції. ОСОБА_122 ОСОБА_16 повідомив йому про те, що про результати акції, а саме про те, чи виграв він грошові кошти чи ні, йому повідомить ОСОБА_140, а також в разі виграшу передасть грошові кошти.

т. 12 а.с. 72

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання від 06.05.2009 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_74 впізнав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) ОСОБА_175 як працівницю Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, якій він надав свій власний паспорт, ідентифікаційний код з яких нею було зроблено ксерокопії. ОСОБА_122 ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. заповнювала на компютері документи та після роздрукування котрих вона надала їх для підпису ОСОБА_74 ОСОБА_181 (раніше ОСОБА_29) О.В. надала йому клаптик паперу де було вказано назву підприємства, адреса та посада, на якій він начебто працював та повинен був підтвердити при дзвінку працівника ВАТ РОДОВІД БАНК.

т. 12 а.с. 35

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання від 06.05.2009 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_74 впізнав ОСОБА_17 та ОСОБА_16. ОСОБА_17 запропонував йому отримати кредит в РОДОВІД БАНКпід малий процент та привіз його до Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНКде їх зустрів ОСОБА_16 ОСОБА_181 ОСОБА_17 завів його в банк та вказував на працівницю банку, яка буде оформляти документи на отримання ОСОБА_74 кредиту. ОСОБА_17 представив ОСОБА_74. ОСОБА_16. як свого знайомого, який буде допомагати в отриманні кредиту. ОСОБА_16 говорила ОСОБА_17, щоб вони заходили у відділення банку, і що на ОСОБА_74 там вже чекають. ОСОБА_122 ОСОБА_16 разом з ОСОБА_17 говорили ОСОБА_74 про те, щоб він не задавав лишніх запитань працівнику банку, а підписував документи, які будуть надані останнім. ОСОБА_122 ОСОБА_16 говорив ОСОБА_74 про те, що до нього зателефонують працівники банку та повідомлять про те чи видано йому кредит чи ні.

т. 12 а.с. 34

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання від 06.05.2009 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_64 впізнав ОСОБА_17. ОСОБА_176 ОСОБА_17 запропонувала йому допомогу в отримані кредиту в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНК, що по пр-ту Г. Сталінграда, 24-а, в м. Києві. ОСОБА_17 привіз його в Оболонське відділення ВАТ РОДОВІД БАНКта вказав на стіл, за який йому необхідно присісти, та покликав працівницю банка, яка підготовила та надала ОСОБА_64 для підпису документи для отримання ним кредиту.

т. 12 а.с. 43

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання від 06.05.2009 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_64 впізнав ОСОБА_181 (раніше ОСОБА_29) ОСОБА_175, як працівницю банку яка 08.05.2008 заповнювала та надавала йому для підпису документи, щодо оформлення ним кредиту. ОСОБА_176 ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) покликав ОСОБА_17 для оформлення документів, щодо отримання кредиту ОСОБА_64 ОСОБА_122 ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. надала ОСОБА_64 клаптик паперу на якому було вказано назва підприємства, адреса, посада на якому начебто він працює. Всі підписані ОСОБА_64 документи залишились в ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

т. 12 а.с. 44

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання від 09.07.2009 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_43 впізнав ОСОБА_16, котрий запропонував свою допомогу в отриманні кредиту в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНК. ОСОБА_16 запевняв ОСОБА_182 в тому, що отриманий кредит погашати буде не потрібно. ОСОБА_176 ОСОБА_16 привіз його до Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНКта завів до працівниці банку, робоче місце якої знаходилось за столом, що розташований праворуч від входу в банк. ОСОБА_16 надав працівниці банку дисконтну козирну картку ОСОБА_24 карта, а остання в замін надала йому його платіжну картку. ОСОБА_122 ОСОБА_16 повідомляв стаднику В.О. про те, що у видачі кредиту йому було відмовлено.

т. 12 а.с. 108

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання від 06.08.2009 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_104 впізнавала ОСОБА_18, який в телефонній розмові запропонував їй допомогу в отриманні кредиту в ВАТ РОДОВІД БАНК потребувавши за свої послуги 4500 гривен. ОСОБА_176 ОСОБА_18, ОСОБА_104 в телефонній розмові надала реквізити свого паспорта та ідентифікаційного коду. ОСОБА_18 зустрів ОСОБА_104 біля Оболонськго відділення ВАТ РОДОВІД БАНКта повідомив її до кого з працівників банку необхідно звернутись для підписання документів на отримання кредиту. 16.09.2008 вона передала ОСОБА_18 грошові кошти в розмірі 4500 гривен, як винагороду за те, що останній допоміг отримати їй кредит в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНК.

т. 12 а.с. 195

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення для впізнання від 06.08.2009 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_104 впізнала ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) ОСОБА_175, як працівницю банку до якої за вказівкою ОСОБА_18, вона звернулась з приводу підписання документів на отримання кредиту в сумі 12500 гривен. ОСОБА_181 (раніше ОСОБА_29) О.В. виготовила з паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_104 їх копії. ОСОБА_122 ОСОБА_181 (раніше ОСОБА_29) О.В. надала ОСОБА_104 для підпису вже складені, роздруковані та підписані зі сторони банку документи щодо оформлення кредиту. Всі підписані ОСОБА_104 документи залишились в ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) і нею була видана ОСОБА_104 платіжна картка та пін-код до неї.

т. 12 а.с. 196

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення фотознімків для впізнання, згідно якого свідок ОСОБА_78 впізнала ОСОБА_17, як особу, яка запропонувала їй через своїх знайомих отримати в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНКкредит. ОСОБА_176 ОСОБА_17 повідомляв їй про те, в яке відділення ВАТ РОДОВІД БАНКїй необхідно підїхати та до кого із працівників відділення банку необхідно звернутись. ОСОБА_176 ОСОБА_17 повідомив їй про те, що в видачі кредиту їй відмовлено, а в подальшому говорив їй про те, щоб вона не звертала уваги на дзвінки з банку.

т. 12 а.с. 53

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення фотознімків для впізнання, згідно якого свідок ОСОБА_91 впізнав ОСОБА_17 та ОСОБА_16. ОСОБА_176 ОСОБА_17 запропонував йому отримати незначний кредит в РОДОВІД БАНК, документи по якому будуть знищені працівниками банку, та його повертати буде не потрібно. За це ОСОБА_17 пообіцяв йому 1500 грн. ОСОБА_181 ОСОБА_17 познайомив його з ОСОБА_16 , який завів його в Оболонське відділення РОДОВІД БАНК та вказав на працівника банку, якому потрібно надати свій паспорт та ідентифікаційний код. ОСОБА_176 ОСОБА_16 був присутній з ним в Оболонському відділенні РОДОВІД БАНК, та в його присутності ним підписувались документи, що були надані йому для підпису працівником банку.

т. 12 а.с. 59

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення фотознімків для впізнання, згідно якого свідок ОСОБА_80 впізнала ОСОБА_16, як особу, яка зустріла її та ОСОБА_17 біля Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, що по прос. Г. ОСОБА_180, 24-а, в м. Києві та якого ОСОБА_17 представив як особу, яка буде допомагати її в отриманні кредиту. ОСОБА_176 ОСОБА_16 завів її в Оболонське відділення РОДОВІД БАНКта підвів до працівниці банку, яка оформила документи на отримання нею кредиту. ОСОБА_176 ОСОБА_16 повідомляв їй про те, щоб вона не задавала ніяких питань в банку, а лише сиділа тихо, а працівниця банку зробить все сама. ОСОБА_176 ОСОБА_16 пояснював їй про те, що в разі коли до нею зателефонують з банку, то вона повинна буде повідомити ту інформацію, яка була надана їй працівницею банку, та яка знаходилась на клаптику паперу. ОСОБА_176 ОСОБА_16 разом з ОСОБА_17 запевняв її в тому, що отриманий кредит погашати буде не потрібно. ОСОБА_176 між ОСОБА_16 та працівницею банку виник спір, щодо того, у кого з них буде знаходитись платіжна картка, яка в подальшому виявилась виданою на її імя.

т. 12 а.с. 145

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення фотознімків для впізнання, згідно якого свідок ОСОБА_80 вказала, ОСОБА_13 (на момент вчинення злочину ОСОБА_29), як працівницю банку до якої її підвів ОСОБА_16 та якій вона надала свій паспорт та ідентифікаційний код. ОСОБА_176 ОСОБА_13 (на момент вчинення злочину ОСОБА_29В.) складала та надавала їй до підпису всі документи, необхідність в яких виникла при оформленні нею кредиту. Всі підписані нею документи залишились в ОСОБА_13 (на момент вчинення злочину ОСОБА_29В.). ОСОБА_176 між ОСОБА_13 (на момент вчинення злочину ОСОБА_29В.). та ОСОБА_16 виник спір, щодо того, у кого з них буде знаходитись платіжна картка, яка в подальшому виявилась виданою на її імя.

т. 12 а.с. 146

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення фотознімків для впізнання, згідно якого свідок ОСОБА_75 впізнала ОСОБА_16, як особу, яка зустріла її та ОСОБА_17 біля Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, що по прос. Г. ОСОБА_180, 24-а, в м. Києві та якого ОСОБА_17 представив як особу, яка буде допомагати її в отриманні кредиту. ОСОБА_176 ОСОБА_16 завів її в Оболонське відділення РОДОВІД БАНКта підвів до працівниці банку, яка оформила документи на отримання нею кредиту. ОСОБА_176 ОСОБА_16 повідомив їй про те, щоб вона не задавав ніяких питань в банку, а лише сиділа тихо, а працівниця банку зробить все сама. ОСОБА_176 ОСОБА_16 пояснював їй про те, що в разі коли до нею зателефонують з банку, то вона повинна буде повідомити ту інформацію, яка була надана їй працівницею банку, та яка знаходилась на клаптику паперу. ОСОБА_176 ОСОБА_16 разом з ОСОБА_17 запевняв її в тому, що отриманий кредит погашати буде не потрібно.

т. 12 а.с. 134

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення фотознімків для впізнання, згідно якого свідок ОСОБА_75 впізнав ОСОБА_13 (на момент вчинення злочину ОСОБА_29), як працівницю банку до якої її підвів ОСОБА_16 та якій вона надала свій паспорт та ідентифікаційний код. ОСОБА_176 ОСОБА_13 (на момент вчинення злочину ОСОБА_29В.) складала та надавала їй до підпису всі документи, необхідність в яких виникла при оформленні нею кредиту. Всі підписані нею документи залишились в ОСОБА_13 (на момент вчинення злочину ОСОБА_29В.) ОСОБА_181 остання надала їй клаптик паперу, на якому було вказано назва підприємства, адреса, посада, розмір заробітної плати, на якій начебто вона працює та яку необхідно було повідомити працівникам банку, в разі перевірки.

т. 12 а.с. 133

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення фотознімків для впізнання, згідно якого свідок ОСОБА_77 впізнав ОСОБА_16, як особу про яку він давав свої покази під час допиту. ОСОБА_176 ОСОБА_16 запропонував йому допомогу в отриманні кредиту в ВАТ РОДОВІД БАНК. ОСОБА_176 ОСОБА_16 заводив його в Оболонське відділення ВАТ РОДОВІД БАНКта підвів до працівниці банку, яка в подальшому підготовила документи на отримання мною кредиту, та які були мною підписані в присутності ОСОБА_16 ОСОБА_181 останній повідомляв йому про те, щоб він не задавав ніяких питань в банку, а лише сидів мовчки, а працівниця банку зробить все сама.

т. 12 а.с. 7

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення фотознімків для впізнання, згідно якого свідок ОСОБА_77 впізнав ОСОБА_13 (на момент вчинення злочину ОСОБА_29), як особу, про яку він давав покази під час допиту, а саме працівницю Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, робоче місце якої знаходилось праворуч від входу у відділення та як особу, до якої його завів ОСОБА_16 та яка чекала на них. ОСОБА_176 ОСОБА_13 (на момент вчинення злочину ОСОБА_29В.) він надав свій власний паспорт та ідентифікаційний код з яких нею було зроблено ксерокопії. ОСОБА_176 ОСОБА_13 (на момент вчинення злочину ОСОБА_29В.) заповнювала на компютері документи необхідні для отримання кредиту та після роздрукування котрих надала йому для підпису.

т. 12 а.с. 8

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення фотознімків для впізнання, згідно якого свідок ОСОБА_42 впізнав ОСОБА_13 (на момент вчинення злочину ОСОБА_29), як працівницю Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНКна імя ОСОБА_29, як особу, до якої його привів ОСОБА_16 та якій він надав свій власний паспорт, ідентифікаційний код з яких нею було зроблено ксерокопії, а також як особу, яка заповнювала на компютері документи та після роздрукування котрих вона надала йому для підпису. ОСОБА_176 ОСОБА_13 (на момент вчинення злочину ОСОБА_29В.) показувала йому дисконтну ОСОБА_24 картку.

т. 12 а.с. 172

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення фотознімків для впізнання, згідно якого свідок ОСОБА_42 впізнав ОСОБА_16, як особу про яку він давав свої покази під час допиту. ОСОБА_176 ОСОБА_16 запропонував йому допомогу в отриманні кредиту в ВАТ РОДОВІД БАНК. ОСОБА_176 ОСОБА_16 заводив його в Оболонське відділення ВАТ РОДОВІД БАНКта підвів до працівниці банкую, а саме ОСОБА_13 (на момент вчинення злочину ОСОБА_29В.), яка в подальшому підготовила документи на отримання мною кредиту, та які були ним підписані в присутності ОСОБА_16 ОСОБА_181 останній повідомляв йому про те, що дисконтну ОСОБА_24 карту йому буде надано працівником банку.

т. 12 а.с. 173

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення фотознімків для впізнання, згідно якого свідок ОСОБА_97 впізнав ОСОБА_18, як особу про яку він давав покази в ході допиту. ОСОБА_176 ОСОБА_18 запропонував йому допомогу в отриманні кредиту в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНК, а також повідомив, що за допомогу він повинен буде заплатити 4000 гривен. ОСОБА_176 ОСОБА_18 зустрів його біля Оболонському відділення ВАТ РОДОВІД БАНКта повідомив до кого із працівників банку, йому необхідно звернутись для підписання документів, щодо оформлення кредиту. ОСОБА_176 ОСОБА_18 ним було передано грошові кошти в сумі 4000 гривен, котрі він зняв з банкомату, та які були надані Оболонським відділення ВАТ РОДОВІД БАНКу вигляді кредиту.

т. 12 а.с. 212

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення фотознімків для впізнання, згідно якого свідок ОСОБА_97 впізнав ОСОБА_13 (на момент вчинення злочину ОСОБА_29), як працівницю банку на імя ОСОБА_29 до якої він звернувся за вказівкою ОСОБА_18 ОСОБА_181 ОСОБА_13 (на момент вчинення злочину ОСОБА_29В.) надала йому до підпису документи, щодо оформлення ним кредиту в сумі 12500 гривен та отримання платіжної картки з ПІН-кодом.

т. 12 а.с. 213

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення фотознімків для впізнання, згідно якого свідок ОСОБА_81 впізнав ОСОБА_13 (на момент вчинення злочину ОСОБА_29), як працівницю банку, яка надала йому до підпису документи щодо оформлення та видачі кредиту в сумі 12500 гривен. ОСОБА_176 ОСОБА_13 (на момент вчинення злочину ОСОБА_29В.) видала йому платіжну картку з Пін-кодом, а також оформила заявку на видачу кредиту, по яким він отримав готівкові кошти в касі банку.

т. 12 а.с. 225

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення фотознімків для впізнання, згідно якого свідок ОСОБА_81 впізнав ОСОБА_15, як особу, яка 22.05.2008 приїхала на зустріч з ОСОБА_19 до Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНКна автомобілі Мітцубісі Ланцертемного кольору. ОСОБА_176 ОСОБА_15 знаходячись в салоні вказаного автомобіля забрав у нього 12500 гривен, та відрахувавши з них 4500 гривен, повернув йому 8000 гривен при цьому пояснив, що вказану суму забирає на їхню фірму, яка буде сплачувати за нього проценти по кредиту, а він лише через два роки поверне банку кредит в сумі 12500 гривен

т. 12 а.с. 226

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення фотознімків для впізнання, згідно якого свідок ОСОБА_81 впізнав ОСОБА_19 дружину ОСОБА_18, яка 22.05.2008 зустріла його біля ст. метро Мінськата яка привезла його на автомобілі Хюндай Туксончорного кольору до Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК. ОСОБА_176 ОСОБА_19, після розмови з ОСОБА_15, який приїхав також до них на зустріч, повідомила йому про те, щоб він заходив в банк та звернувся до працівниці банку, робоче місце котрої знаходиться за столом, відразу праворуч від входу в банк. ОСОБА_176 ОСОБА_19 сказала йому сісти в автомобіль Мітцубісі Ланцерде знаходився ОСОБА_15 та в присутності останнього забрав у нього 4500 гривен, пояснивши це тим, що це плата їхній фірмі за те, що фірма буде сплачувати проценти по кредиту.

т. 12 а.с. 224

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення фотознімків для впізнання, згідно якого свідок ОСОБА_54 впізнав ОСОБА_17. ОСОБА_176 ОСОБА_17 в середині квітня 2008 року запропонував йому отримати в ВАТ РОДОВІД БАНКбезповоротний кредит в сумі 2000 гривен за допомогою своїх знайомих в банку. ОСОБА_176 ОСОБА_17 повідомляв йому про те, що в банку йде сумісна акція ОСОБА_24 карта - ОСОБА_25, і що кредит видається в замін дисконтної козирної картки. ОСОБА_176 ОСОБА_17 привіз його до Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а, де познайомив його з чоловіком на імя ОСОБА_176 та пояснивши, що саме ця особа буде допомагати йому в оформленні та отриманні безповоротного кредиту. ОСОБА_176 ОСОБА_17 в подальшому повідомив його про те, що у видачі кредиту йому відмовлено.

Крім того свідок ОСОБА_54 впізнав ОСОБА_16 про якого давав покази в ході допиту. ОСОБА_176 ОСОБА_16 зустрів його та ОСОБА_17 біля Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, що по прос. Г. ОСОБА_180, 24-а, в м. Києві, та якого ОСОБА_17 представив як особу, яка буде допомагати в отриманні кредиту. ОСОБА_176 ОСОБА_16 та ОСОБА_17 запевняли його в тому, що отриманий кредит повертати буде не потрібно. ОСОБА_176 ОСОБА_16 завів його в Оболонське відділення РОДОВІД БАНКта підвів до працівниці банку, яка оформила документи на отримання кредиту. ОСОБА_176 ОСОБА_16 повідомив йому про те, щоб він не задавав ніяких питань в банку, а лише сидів мовчки, а працівниця банку зробить все сама. ОСОБА_176 ОСОБА_16 передав працівниці банку дисконтну козирну картку після того як ним були підписані документи на оформлення кредиту.

т. 12 а.с. 124

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення фотознімків для впізнання, згідно якого свідок ОСОБА_54 впізнав ОСОБА_13 (на момент вчинення злочину ОСОБА_13В.), як працівницю банку до якої його підвів ОСОБА_16, та якій він надав свій паспорт та ідентифікаційний код. ОСОБА_176 ОСОБА_13 (на момент вчинення злочину ОСОБА_29В.) складала та надавала йому до підпису всі документи, необхідність в яких виникла при оформленні ним кредиту. ОСОБА_176 ОСОБА_13 (на момент вчинення злочину ОСОБА_29В.) ОСОБА_16 в його присутності передав дисконтну козирну картку. ОСОБА_176 ОСОБА_13 (на момент вчинення злочину ОСОБА_29В.) передала якісь документи ОСОБА_16, після того, як ним були підписані документи, щодо оформлення кредиту та які в подальшому ОСОБА_16

т. 12 а.с. 123

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення фотознімків для впізнання, згідно якого свідок ОСОБА_44 впізнав ОСОБА_16, як особу, яка запропонувала йому допомогу в отриманні через своїх знайомих кредиту в ВАТ РОДОВІД БАНК. ОСОБА_176 ОСОБА_16 він надав ксерокопію свого паспорта та ідентифікаційного коду. ОСОБА_176 ОСОБА_16 на автомобілі БМВвозив його в Оболонське відділення ВАТ РОДОВІД БАНКде він в присутності останнього підписав документи, які йому були надані працівницею банку. ОСОБА_176 ОСОБА_16 повідомив йому про те, що в разі надання йому кредиту, ним самостійно будуть зняті грошові кошти, які в подальшому будуть передані йому. ОСОБА_176 ОСОБА_16 показував йому дисконтну козирну карту, яка в подальшому була передана цією особою працівниці банку.

т. 12 а.с. 93

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення фотознімків для впізнання, згідно якого свідок ОСОБА_63 впізнав ОСОБА_15, який зустрів його, ОСОБА_86 та ОСОБА_19 біля Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24а. ОСОБА_176 ОСОБА_15 завів його в відділення банку та підвів до працівниці банку, яка оформила та надала йому до підпису документи на отримання кредиту. ОСОБА_176 ОСОБА_15 отримав в його присутності грошові кошти з каси Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК. ОСОБА_176 ОСОБА_15, знаходячись в салоні автомобіля, на якому в банк його привезла ОСОБА_164 та в присутності останньої надав йому грошові кошти в сумі 8000 гривен, як кредит отриманий в банку.

т. 12 а.с. 217

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення фотознімків для впізнання, згідно якого свідок ОСОБА_86 впізнала ОСОБА_15, який зустрів її та ОСОБА_44 біля Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а. ОСОБА_176 ОСОБА_15 допомагав їй через своїх знайомих в отримані кредиту. ОСОБА_176 ОСОБА_15 разом з ОСОБА_44 повідомляв їй до кого з працівників банку необхідно звернутись для підписання документів на отримання кредиту. ОСОБА_176 ОСОБА_15 та ОСОБА_44 вона передала 12500 гривен, які були нею отримані в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНК. ОСОБА_176 ОСОБА_15 та ОСОБА_44 забрали з 12500 гривен 4000 гривен собі, а 8000 гривен останні віддали їй.

т. 12 а.с. 187

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі предявлення фотознімків для впізнання, згідно якого свідок ОСОБА_86 впізнала ОСОБА_19, як особу, яка погодилась допомогти отримати її чоловіку ОСОБА_63 кредит в ВАТ РОДОВІД БАНК. ОСОБА_176 ОСОБА_19 зустріла її та ОСОБА_63 на власному автомобілі джип чорного кольору, та привезла їх до Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а, де їх зустрів ОСОБА_15 ОСОБА_181 ОСОБА_19 та ОСОБА_15, ОСОБА_63 передав 12500 гривен, з яких останні дали ОСОБА_63 8000 гривень. ОСОБА_122 саме ОСОБА_19 в подальшому зателефонувала до неї та запропонувала отримати аналогічним чином, як і ОСОБА_63, кредит на своє імя. ОСОБА_176 ОСОБА_19 повідомляла їй про те, що її зустріне її знайомий ОСОБА_122 та відвезе в Оболонське відділення ВАТ РОДОВІД БАНКдля підписання документів та отримання грошових коштів.

т. 12 а.с. 186

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки від 09.10.2009 р., між свідком ОСОБА_82 та обвинуваченим ОСОБА_18, згідно якого ОСОБА_82 розповів, що приблизно в кінці травня до нього зателефонував ОСОБА_18 та сказав, що ОСОБА_82 необхідно приїхати до Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а де він його зустріне. Орієнтиром було те, що ОСОБА_18 приїде на автомобілі Хюндай Туксончорного кольору. Зустрівшись з ОСОБА_18А,, останній ще раз повідомив ОСОБА_82 про те, що кредит дається в сумі 8000 гривен на 2 роки. Сума грошових коштів, яку потрібно було погасити була роздрукована в документах, які були видані ОСОБА_82 працівником банку. Після цього ОСОБА_18 сказав, щоб ОСОБА_82 зайшов в відділення банку та звернувся до працівниці банку, робоче місце якої розташовано відразу праворуч від входу у відділення. Зайшовши у відділення і ОСОБА_82 підійшов до вказаної мені ОСОБА_18 працівниці банку, яка відразу ж взяла його документи, з яких виготовила ксерокопії, після чого дістала пакет уже готових документів та надала їх ОСОБА_82 до підпису. Після того як ОСОБА_82 підписав документи працівниця банку надала йому платіжну картку, а також другі примірники документів, які він підписав. Вийшовши з відділення банку, ОСОБА_82 оглянув документи та помітив, що кредит оформлений не на 8000 гривен, а на 12500 гривен і про це спитав ОСОБА_18 який відповів, що 4500 гривен він забирає за допомогу в отримані кредиту. Після цього, ОСОБА_18 взяв в ОСОБА_183 платіжну картку з ПІН-кодом, який розпечатав та самостійно зняв з неї через банкомат, що встановлений в одному будинку з відділенням банку, 4000 гривен та 500 гривен, які забрав, після чого повернув ОСОБА_82 платіжну картку та Пін-код до неї. З показами ОСОБА_82 обвинувачений ОСОБА_18 не згоден та пояснив, що ОСОБА_82 він ніколи не допомагав отримувати кредит в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНК.

т. 18 а.с. 234-235

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки від 08.10.2009 р., між свідком ОСОБА_55 та обвинуваченим ОСОБА_15, згідно якого ОСОБА_55 пояснив, що в середині квітня 2008 року він зустрів свого давнього знайомого ОСОБА_15. В розмові з ОСОБА_15, останнім повідомив йому про те, що йому конче потрібно грошові кошти та попросив ОСОБА_55 оформити на своє імя кредит в РОДОВІД БАНКу на суму 10000 гривен, які віддати йому, а він отриманий ним кредит погасить в установлений договором строк. Довіряючи ОСОБА_15, ОСОБА_55 погодився допомогти йому та оформити на своє імя кредит, який віддати йому. 21.04.2008 до ОСОБА_55 на роботу приїхав ОСОБА_15, якому ОСОБА_55 передав ксерокопію свого паспорта та ідентифікаційного коду, які були необхідні для оформлення кредиту. 22.04.2008 до ОСОБА_55 зателефонував ОСОБА_15 та повідомив про те, що ОСОБА_55 необхідно їхати в банк та підписати документи на кредит. ОСОБА_15 приїхав за ОСОБА_55 на роботу та відвіз на власному автомобілі до Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, що знаходиться на Оболоні. Після цього ОСОБА_15 завівши ОСОБА_55 у відділення банку підвів до працівниці банку, робоче місце якої знаходилось за столом праворуч від входу у відділення банку. З поведінки працівниці банку ОСОБА_55 зрозумів, що остання вже чекала на нього, тому що відразу дістала з шухляди пакет документів, та вказала місця де мені потрібно розписатись. ОСОБА_15 та працівниця банку торопили ОСОБА_55 підписати надані документи. В звязку з тим, що ОСОБА_55 довіряв ОСОБА_15 з яким він був довгий час знайомий, він підписав дані документи не читаючи їх. Після ОСОБА_15 відвіз ОСОБА_55 на роботу. Ніяких документів, щодо оформлення кредиту та платіжних карток працівниця банку ОСОБА_55 не надала. Приблизно в травні 2009 року до ОСОБА_55 зателефонували з ВАТ РОДОВІД БАНКта спитали чому він не сплачує кредит, на що ОСОБА_55 відповів, що кредит ним був взяти на ОСОБА_15, який обіцяв погашати кредит. Після розмови з працівником банку, ОСОБА_55 зателефонував до ОСОБА_15 та повідомив про те, що до нього телефонували з банку та повідомляли, що він має заборгованість приблизно 18 000 гривен, на що ОСОБА_15 відповів, що погасить його заборгованість. В подальшому ОСОБА_15 відмовився переоформляти мій кредит на себе пояснюючи тим, що це зробити неможна. Приблизно через 1-2 місяців, після того, як ОСОБА_55 оформив на себе для ОСОБА_15 кредит, останній при черговій зустрічі розповідав мені про те, що він підшуковує людей яких в подальшому привозить в Оболонське відділення ВАТ РОДОВІД БАНКде на них, працівницею банку, оформляються кредити. Після чого вони за це отримують якісь грошові кошти, які ділять між собою. ОСОБА_122 ОСОБА_15 повідомляв, що в день він приводить приблизно по 5-6 осіб на яких оформляються кредити. Обвинувачений ОСОБА_15 з поясненнями свідка ОСОБА_55 погодився частково і пояснив, що він не згоден з тим, що розповідав ОСОБА_55 про те, що він підшуковую людей, яких приводе в Оболонське відділення ВАТ РОДОВІД БАНКта де на них працівниками банку оформляються кредити, з яких ОСОБА_15 та працівники банку мають матеріальну вигоду. ОСОБА_122 ОСОБА_15 не згоден з тим, що він не погоджувався на переоформлення кредиту, так як він погоджувався однак цього зробити не можна було зробити, так як в ОСОБА_15 вже був непогашений кредит. З іншими показами ОСОБА_15 згоден.

т. 18 а.с. 230-231

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки від 02.10.2009 р., між свідком ОСОБА_90 та обвинуваченою ОСОБА_13В.(раніше ОСОБА_29В.), згідно якого ОСОБА_90 пояснив, що він знає ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) як працівника ВАТ РОДОВІД БАНК, що знаходиться неподалік від станції метро Мінська, по вул. Героїв Сталінграда, до якої його завів ОСОБА_16 та яка самостійно, без його участі склала та надала ОСОБА_90 до підпису документи, щодо оформлення ним кредиту. При складанні документів щодо оформлення на кредиту, ОСОБА_90 не надавав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) інформацію про місце своєї роботи, посаду, адресу роботи, контактні робочі телефонні номери, розмір заробітної плати, кількість відвідувань ресторанів Козирна Карта, яка міститься в документах кредитної справи. ОСОБА_122 він ніколи не надавав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. дисконтну картку Козирна Карта, ніколи не мав такої картки та не користувався будь-якою дисконтною карткою ОСОБА_24 Картаз будь-якою процентною знижкою. Вищевказана інформація, яка міститься в документах кредитної справи заповнювалась ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) самостійно. Дані документи для ознайомлення ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. надавала, однак ОСОБА_90 з ними не ознайомився, так як ОСОБА_16 запевняв його, що все буде гаразд. ОСОБА_90 вважав, що підписував документи на оформлення кредиту в розмірі 2000 гривен. Наступного дня ОСОБА_17 передав ОСОБА_90 грошові кошти в розмірі 2000 гривен. Обвинувачена ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. пояснила, що вона з поясненнями ОСОБА_90 не згодна. ОСОБА_90 вона не знає але не виключає тієї можливості, що оформленням документів на отримання ним кредиту займалась вона. Після підписання ОСОБА_90 документів, щодо оформлення на його імя карткового кредиту за програмою Козирна Карта, нею було видано ОСОБА_90 другий примірник договору та платіжна картка з ПІН-кодом. Документи на оформлення кредиту, а саме в частині надання інформації про місце його роботи, посаду, адресу роботи, контактні робочі телефонні номери, розмір заробітної плати, кількість відвідувань ресторанів Козирна Карта, вносились ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) зі слів ОСОБА_90 ОСОБА_122 ОСОБА_90 особисто надав 15% дисконтну картку Козирна Карта, в обмін на відкриття карткового рахунку та подальшого отримання кредиту

т. 18 а.с. 186-187

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки від 05.10.2009 р., між свідком ОСОБА_90 та обвинуваченим ОСОБА_16, згідно якого ОСОБА_90 пояснив, що 18 червня 2008 року біля станції метро Мінська, він випадково зустрівся зі своїм давнім знайомим ОСОБА_17, з який проживає в одному селі, та з яким я навчався в одній школі. В розмові ОСОБА_17, дізнавшись запропонував свою допомогу в отриманні кредиту в розмірі 2000 гривен в ВАТ РОДОВІД БАНКде в нього є знайомі працівники. ОСОБА_122 ОСОБА_17 пояснив ОСОБА_90 про те, що отриманий кредит погашати буде не потрібно, так як даний кредит буде закритий працівниками банку, які будуть допомагати і отримати кредит. На його пропозицію ОСОБА_90 погодився і вони домовились, що ОСОБА_17 зателефонує та повідомить коли необхідно буде приїхати в банк. Приїхавши того ж дня додому, до ОСОБА_184 зателефонував ОСОБА_17 та сказав, що він домовився з працівниками банку та що необхідно приїхати в банк для підписання документів. Який порядок отримання кредиту ОСОБА_17 не повідомляв але ОСОБА_17 запевнив ОСОБА_90 про те, що кредит погашати не потрібно. ОСОБА_51 ж дня, ОСОБА_90 приїхав в м. Київ, де біля Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНКзустрівся з ОСОБА_17. Через деякий час до них підійшов хлопець, якого ОСОБА_17. представив як ОСОБА_16, і що саме ОСОБА_16 являється працівником банку, який допоможе оформити кредит. Після цього ОСОБА_16 завів ОСОБА_90 в Оболонське відділення ВАТ РОДОВІД БАНКде підвів до працівниці банку, робоче місце якої знаходилось відразу праворуч, від входу у відділення. Після цього, працівниця банку самостійно, заповнила на компютері якісь документи, які після роздрукування надала ОСОБА_90 для підпису та вказала місця де потрібно було розписатись та на яких ОСОБА_90 проставив свій підпис в присутності ОСОБА_16. Після того, як ОСОБА_90 підписав документи, він вийшов з відділення банку де на нього чекав ОСОБА_17, а ОСОБА_16 залишився в банку. Після підписання документів, працівниця банку ніяких документів, а також платіжну картку з пін-кодом до неї ОСОБА_90 не видавала. В подальшому ОСОБА_90 дізнався від ОСОБА_17, що кредит йому видано та через деякий час останній передав ОСОБА_90 грошові кошти в розмірі 2000 гривен. Обвинувачений ОСОБА_16 з показами ОСОБА_90 згоден частково і пояснив, що ОСОБА_90 до Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНКпривів ОСОБА_17, який представив йому, як особу, яка може показати де можна оформити кредит. ОСОБА_90 до Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНКзаводив ОСОБА_16 та підводив його до ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) ОСОБА_29, яка склала документи на оформлення кредиту. Дані документи в його присутності були підписана ОСОБА_90 Чи видавала ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) ОСОБА_29 навпроти сидячій особі, ОСОБА_90 платіжну картку а також документи, щодо оформлення кредиту ОСОБА_16 не памятає. ОСОБА_122 ОСОБА_16 отримав грошову винагороду за це, але в якому розмірі та від кого саме він не памятає.

т. 18 а.с. 221-222

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки від 02.10.2009 р., між свідком ОСОБА_90 та обвинуваченим ОСОБА_17, згідно якого ОСОБА_90 пояснив, що 18 червня 2008 року біля станції метро Мінська, він випадково зустрівся зі своїм давнім знайомим ОСОБА_17, який проживає в одному селі, та з яким він навчався в одній школі. В розмові ОСОБА_17 запропонував свою допомогу в отриманні кредиту в розмірі 2000 гривен в ВАТ РОДОВІД БАНКде в нього є знайомі працівники. ОСОБА_122 ОСОБА_17 пояснив ОСОБА_90 про те, що отриманий кредит погашати буде не потрібно, так як даний кредит буде закритий працівниками банку, які будуть допомагати отримати кредит. ОСОБА_90 погодився і домовився з ОСОБА_17, що він зателефонує та повідомить коли необхідно буде приїхати в банк. Приїхавши того ж дня додому, до ОСОБА_90 зателефонував ОСОБА_17 та сказав, що він домовився з працівниками банку та що необхідно приїхати в банк для підписання документів. Порядок отримання кредиту ОСОБА_17 не повідомляв. ОСОБА_122 ОСОБА_17 запевнив ОСОБА_90 про те, що кредит погашати не потрібно. ОСОБА_51 ж дня, ОСОБА_90 приїхав в м. Київ, де біля Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНКзустрівся з ОСОБА_17. Через деякий час до них підійшов хлопець, якого ОСОБА_17 представив як ОСОБА_16, і що саме ОСОБА_16 являється працівником банку, який допоможе оформити кредит. Після цього ОСОБА_16 завів ОСОБА_90 в Оболонське відділення ВАТ РОДОВІД БАНКде підвів до працівниці банку, робоче місце якої знаходилось відразу праворуч, від входу у відділення. Після цього, працівниця банку самостійно заповнила на компютері якісь документи, які після роздрукування надала ОСОБА_90 для підпису та вказала місця де потрібно було розписатись. Документи ОСОБА_90 підписав не читаючи в присутності ОСОБА_16. Після ОСОБА_90 вийшов з відділення банку де на нього чекав ОСОБА_17, а ОСОБА_16 залишився в банку. ОСОБА_17 сказав ОСОБА_90 про те, що через декілька днів він зателефонує до нього та повідомить коли буде видано кредит. Наступного дня до ОСОБА_90 зателефонував ОСОБА_17 та повідомив, що видано кредит, і що грошові кошти в нього. Зустрівшись того ж дня з ОСОБА_17 на площі ОСОБА_128 в м. Києві, останній передав ОСОБА_90 грошові кошти в розмірі 2000 гривен, після чого ОСОБА_90 з ним попрощався та поїхав у власних справах. Приблизно в вересні 2008 до ОСОБА_90 зателефонував працівник банку та повідомив, що йому необхідно погасити борг по кредиту, і тоді ОСОБА_90 вперше дізнався, що на його імя був оформлений кредит в сумі 12500 гривен. Після цього, через деякий час ОСОБА_90 зустрів ОСОБА_17 та запитав, чому до йому телефонують працівники банку та вимагають погашення кредиту в сумі 12500 гривен та процентів по ньому, адже він запевняв, що кредит буде погашений самими працівниками банку, на що ОСОБА_17 повідомив, що він не знав, що так вийде. Обвинувачений ОСОБА_17 давати пояснення з приводу показів ОСОБА_90 відмовився.

т. 18 а.с. 209-210

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки від 16.09.2009 р., між свідком ОСОБА_92 та обвинуваченим ОСОБА_185, згідно якого ОСОБА_92 пояснив, що приблизно в середині червня 2008 року, до нього на мобільний телефон зателефонував його давній знайомий ОСОБА_20 та запропонував заробити 300 доларів США, шляхом участі в акції, яка проводилась ВАТ РОДОВІД БАНКна що ОСОБА_92 погодився. Так ОСОБА_20 сказав ОСОБА_92 про те, щоб він взяв свій паспорт та ідентифікаційний код та приїхав на проспект ОСОБА_180. Зустрівшись з ОСОБА_20 по проспекту Героїв Сталінграда, біля відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, вони дочекались ОСОБА_17. Після цього ОСОБА_17 та ОСОБА_20 стали пояснювати ОСОБА_92 про те, що в ВАТ РОДОВІД БАНКпроходить сумісна акція з ОСОБА_24 Картоюпід час якої можна отримати в банку акційний кредит в сумі 1500 гривен які в подальшому повертати буде не потрібно. ОСОБА_123 ОСОБА_92 при знайомстві з ОСОБА_17 повідомив ОСОБА_92 про те, що у останнього є знайомі в банку, через яких нададуть акційний кредит. Після цього ОСОБА_17 в присутності ОСОБА_92 та ОСОБА_20, зателефонував працівниці ВАТ РОДОВІД БАНК, яка повідомила ОСОБА_17 про те, що ОСОБА_92 може заходити в банк. Ярослав підвів ОСОБА_92 до входу у відділення ВАТ РОДОВІД БАНКута сказав, щоб ОСОБА_92 зайшов до нього та звернувся до працівниці банку, яка сидить відразу праворуч від входу у відділення. Зайшовши в відділення банку, ОСОБА_92 звернувся до працівниці банку, яка вже на нього чекала та яка відразу без жодного слова взяла в нього паспорт та ідентифікаційний код, з яких зробила ксерокопії. Після цього, працівниця банку самостійно, заповнила на компютері якісь документи, які після роздрукування надала ОСОБА_92 для підпису та вказала місця де йому потрібно було розписатись. Після того, як ОСОБА_92 підписав документи він вийшов з відділення банку де на нього чекали ОСОБА_17 та ОСОБА_20 та яким він повідомив, що підписав документи. Приблизно через днів пять до ОСОБА_92 зателефонувала співробітниця банку та повідомила про те, що у видачі кредиту в розмірі 12500 гривен задоволено та на його рахунок зараховано дані грошові кошти. ОСОБА_92 зателефонував ОСОБА_123 та повідомив про те, що до нього телефонували з банку, і повідомили, що на рахунок перераховано грошові кошти в сумі 12 500 гривен. ОСОБА_123 ОСОБА_92 запитав ОСОБА_20, що за грошові кошти в сумі 12 500 перераховано на рахунок, адже мова йшла про 1500 гривен, на що ОСОБА_20 повідомив мені про те, що дані грошові кошти діляться між всіма в тому числі і працівниками банку, а гроші ОСОБА_92 лише 1500 гривен. Через декілька днів ОСОБА_92 зустрівся з ОСОБА_17 в залі ігрових автоматів торгового центру Караванде він віддав грошові кошти в сумі 1500 гривен та запевнив, що отриманий кредит буде погашений ОСОБА_24 Картою. Обвинувачений ОСОБА_17 відмовився дати пояснення з приводу показів ОСОБА_92

т. 18 а.с. 190-191

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки від 02.10.2009 р., між свідком ОСОБА_78 та обвинуваченою ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), згідно якого ОСОБА_78 пояснила, що ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) вона знає як працівника банку ВАТ РОДОВІД БАНК, що знаходиться за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграду, 24-а, до якої її завів ОСОБА_16 та яка самостійно, без її участі склала та надала ОСОБА_78 до підпису документи, щодо оформлення кредиту. При складанні документів щодо оформлення кредиту, ОСОБА_78 не надавала ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. інформацію про місце своєї роботи, посаду, адресу роботи, контактні робочі телефонні номери, розмір заробітної плати, кількість відвідувань ресторанів Козирна Карта, яка міститься в документах кредитної справи. ОСОБА_123 вона не надавала ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. дисконтну картку ОСОБА_24 Картатак як вона її ніколи не мала та не користувалася будь-якою дисконтною карткою ОСОБА_24 Картаз будь-якою процентною знижкою. Вищевказану інформацію, яка міститься в документах кредитної справи заповнювалась ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) самостійно. Ніяких документів, щодо оформлення на імя ОСОБА_78 кредиту, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. видано не було, так як і не було видано платіжної картки та ПІН-коду до неї. Ніяких грошових коштів наданих у вигляді кредиту на підставі документів ОСОБА_78 не отримувала, так як у видачі їй кредиту було відмовлено. Обвинувачена ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. пояснила, що з поясненнями ОСОБА_78 не згодна в повному обсязі. Так після підписання ОСОБА_78 документів, щодо оформлення на її імя карткового кредиту за програмою Козирна Карта, було видано ОСОБА_78 другий примірник договору, платіжна картка з ПІН-кодом. Документи на оформлення кредиту, а саме в частині надання інформації про місце її роботи, посаду, адресу роботи, контактні робочі телефонні номери, розмір заробітної плати, кількість відвідувань ресторанів Козирна Карта, вносились ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) зі слів ОСОБА_78 ОСОБА_123 ОСОБА_78, особисто надала 15% дисконтну картку Козирна Карта, в обмін на відкриття карткового рахунку та подальшого отримання кредиту.

т. 18 а.с. 174-175

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки від 02.10.2009 р., між свідком ОСОБА_95 та обвинуваченим ОСОБА_186, згідно якого ОСОБА_95 пояснила, що приблизно в кінці червня 2008 року, її знайомий ОСОБА_17, при зустрічі в с. Старі Петрівці, розповів про те, що в ВАТ РОДОВІД БАНКпроходить сумісна акція з ОСОБА_24 картою, щодо видачі кредитів, які в подальшому повертати не потрібно, так як вони будуть погашатись бонусами по діючій акції. Кредит видавався в обмін на дисконтну козирну карту. ОСОБА_123 ОСОБА_17 повідомив, що сума кредиту становить 2500 гривен, і що в нього є знайомі люди в банку, які можуть допомоги отримати даний кредит. ОСОБА_123 ОСОБА_17 повідомив, що він може допомогти їй отримати такий кредит при умові, якщо вона йому віддам 500 гривен, з отриманих 2500 гривен. ОСОБА_95 погодилася на пропозиція ОСОБА_17. Так на початку липня 2008 на мобільний телефон до ОСОБА_95 зателефонував ОСОБА_17 та повідомив про те, що він домовився в банку, та що на ОСОБА_95 чекають в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНК, що за адресою м. Київ, проспект Героїв Сталінграда, 24-а. Після цього, за вказівкою ОСОБА_17, ОСОБА_95 взяла паспорт, ідентифікаційний код та зустрілась з останнім біля вказаного відділення банку. Зустрівшись з ОСОБА_17, останній зателефонував до ОСОБА_16, який повідомив, що ОСОБА_95 можна заходити у відділення банку. ОСОБА_17 розяснив їй до кого саме із працівників банку необхідно звернутись, та ще раз запевнив ОСОБА_95 в тому, що все гаразд, кредит повертати буде не потрібно. ОСОБА_123 ОСОБА_17 повідомив, щоб ОСОБА_95 підписувала документи та не задавала ніяких питань працівнику банку, так як працівник банку проінформований про її прихід. Після, ОСОБА_95 зайшла в відділення банку та за вказівкою ОСОБА_17 звернулась до працівниці банку робоче місце котрої знаходились за столом, що розташований відразу праворуч від входу в відділення банку. Після цього, працівниця банку надала їй для підпису документи. Після того, як ОСОБА_95 підписала документ, який був наданий працівницею банку, остання повідомила, що їй що потрібно зачекати результату. Вийшовши з відділення банку, то біля ОСОБА_17 вже знаходився ОСОБА_16. ОСОБА_95 повідомила, що підписала документи. Наступного дня ОСОБА_95 зателефонувала ОСОБА_17, який повідомив, що до нього телефонував ОСОБА_16 та сповістив його про те, що в видачі кредиту ОСОБА_95 відмовлено. Приблизно на початку листопада 2008 до ОСОБА_95 зателефонував працівник ВАТ РОДОВІД БАНКата сказав, що їй необхідно погасити борг по кредиту, який був отриманий нею в Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНК, і тоді вона вперше дізналася, що на її імя був оформлений кредит в сумі 12500 гривен. Через деякий час ОСОБА_95 дізналась від ОСОБА_17, що він не знає чому так вийшло, що на неї оформлено кредит.

т. 18 а.с. 199-200

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки від 02.10.2009 р., між свідком ОСОБА_95 та обвинуваченою ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), згідно якого ОСОБА_95 пояснила, що ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) вона знає як працівника банку ВАТ РОДОВІД БАНК, що знаходиться за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграду, 24-а, до якої її завів ОСОБА_17 та яка самостійно, без її участі склала та надала ОСОБА_95 до підпису документи, щодо оформлення кредиту. При складанні документів щодо оформлення кредиту, ОСОБА_95 не надавала ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. інформацію про місце своєї роботи, посаду, адресу роботи, контактні робочі телефонні номери, розмір заробітної плати, кількість відвідувань ресторанів Козирна Карта, яка міститься в документах кредитної справи. ОСОБА_123 вона не надавала ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. дисконтну картку ОСОБА_24 Картатак як вона її ніколи не мала та не користувалася будь-якою дисконтною карткою Козирна Карта з будь-якою процентною знижкою. Вищевказану інформацію, яка міститься в документах кредитної справи заповнювалась ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) самостійно. Ніяких документів, щодо оформлення на імя ОСОБА_95 кредиту, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. видано не було, так як і не було видано платіжної картки та ПІН-коду до неї. Ніяких грошових коштів наданих у вигляді кредиту на підставі документів ОСОБА_95 не отримувала, так як у видачі їй кредиту було відмовлено. Обвинувачена ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. пояснила, що з поясненнями ОСОБА_95 не згодна в повному обсязі. Так після підписання ОСОБА_95 документів, щодо оформлення на її імя карткового кредиту за програмою Козирна Карта, було видано ОСОБА_95 другий примірник договору, платіжна картка з ПІН-кодом. Документи на оформлення кредиту, а саме в частині надання інформації про місце її роботи, посаду, адресу роботи, контактні робочі телефонні номери, розмір заробітної плати, кількість відвідувань ресторанів Козирна Карта, вносились ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) зі слів ОСОБА_95 ОСОБА_123 ОСОБА_95, особисто надала 15% дисконтну картку Козирна Карта, в обмін на відкриття карткового рахунку та подальшого отримання кредиту.

т. 18 а.с. 176-177

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки від 02.10.2009 р., між свідком ОСОБА_91 та обвинуваченим ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), згідно якого ОСОБА_91 пояснив, що ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) він знає як працівника банку ВАТ РОДОВІД БАНК, що знаходиться за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграду, 24-а, до якої його завів ОСОБА_16 та яка самостійно, без його участі склала та надала зайченку А.С. до підпису документи, щодо оформлення кредиту. При складанні документів щодо оформлення кредиту, ОСОБА_91 не надавав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. інформацію про місце своєї роботи, посаду, адресу роботи, контактні робочі телефонні номери, розмір заробітної плати, кількість відвідувань ресторанів Козирна Карта, яка міститься в документах кредитної справи. ОСОБА_123 він не надавав ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. дисконтну картку ОСОБА_24 Картатак як її в нього ніколи не було та він не користувалася будь-якою дисконтною карткою ОСОБА_24 Картаз будь-якою процентною знижкою. Вищевказану інформацію, яка міститься в документах кредитної справи заповнювалась ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) самостійно. Ніяких документів, щодо оформлення на імя ОСОБА_91 кредиту, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) видано не було, так як і не було видано платіжної картки та ПІН-коду до неї. Ніяких грошових коштів наданих у вигляді кредиту на підставі документів ОСОБА_91 не отримував, так як у видачі їй кредиту було відмовлено. Обвинувачена ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. пояснила, що з поясненнями ОСОБА_91 не згодна в повному обсязі. Так після підписання ОСОБА_91 документів, щодо оформлення на його імя карткового кредиту за програмою Козирна Карта, було видано ОСОБА_91 другий примірник договору, платіжна картка з ПІН-кодом. Документи на оформлення кредиту, а саме в частині надання інформації про місце його роботи, посаду, адресу роботи, контактні робочі телефонні номери, розмір заробітної плати, кількість відвідувань ресторанів Козирна Карта, вносились ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) зі слів ОСОБА_91 ОСОБА_123 ОСОБА_91, особисто надала 15% дисконтну картку Козирна Карта, в обмін на відкриття карткового рахунку та подальшого отримання кредиту.

т. 18 а.с. 184-185

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки від 05.10.2009 р., між свідком ОСОБА_91 та обвинуваченим ОСОБА_16, згідно якого ОСОБА_91 пояснив, що в червні 2008 року, коли він приїхав до Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНКдля оформлення кредиту за допомогою ОСОБА_17 та його знайомого, останній зустрів його разом з ОСОБА_16. ОСОБА_16, ОСОБА_17 представив як особу, яка знає працівників банку та який допоможе отримати кредит. Перед тим, як завести ОСОБА_91 у відділення банку, ОСОБА_16, ще раз в присутності ОСОБА_17 завірив ОСОБА_91 в тому, що погашати кредит буде не потрібно. Після цього ОСОБА_16 завів ОСОБА_91 у відділення банку та підвів до працівниці банку, робоче місце якої знаходилось відразу праворуч, від входу у відділення. Після цього, працівниця банку самостійно, без участі ОСОБА_91 заповнила на компютері якісь документи, які після роздрукування надала йому для підпису та вказала місця де мені потрібно було розписатись. Після підписання документів, працівником банку ОСОБА_91 не було видано жодного документу, який би підтверджував оформлення ним кредиту, в тому числі йому не було видано платіжної картки з ПІН-кодом. Грошові кошти, в сумі 1500 гривен ОСОБА_91 повинен був дати ОСОБА_17, якому в свою чергу повинен буде надати ОСОБА_16. Обвинувачений ОСОБА_16 з показами ОСОБА_91 згоден частково. З ОСОБА_91 біля Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНКйого познайомив ОСОБА_17, який представив ОСОБА_16, як особу, яка може показати де можна оформити кредит. ОСОБА_16 завів ОСОБА_91 в Оболонське відділення ВАТ РОДОВІД БАНКта підвів до ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) ОСОБА_29, після чого він вийшов з відділення банку. Після того, як ОСОБА_91 вийшов з відділення банку, останній передав ОСОБА_16 особисто платіжну картку та ПІН-код до неї та сказав, що в разі, якщо йому буде виданий кредит, то щоб ОСОБА_16 зняв його з банкомату, забрав з них 2000 гривен, а решту 10500 гривен, щоб він передав ОСОБА_17, якому він довіряє та який передасть йому дані грошові кошти. Перед тим як зайти у відділення банку, ОСОБА_16 повідомляв ОСОБА_91 про те, що за свою допомогу останній повинен буде заплатити йому 2000 гривен, на що ОСОБА_91 погодився, в звязку з цим передав йому платіжну картку. ОСОБА_123 ОСОБА_16 не згоден з тим, що повідомляв ОСОБА_91 про те, що отриманий кредит, погашати буде не потрібно, навпаки він говорив, що отриманий кредит потрібно погашати. В подальшому ОСОБА_16 були зняті грошові кошти з платіжної картки ОСОБА_91 в сумі 12500 гривен, з яких 2000 гривен ОСОБА_16 забрав собі, а 10500 передав ОСОБА_17 разом з платіжною карткою. Чи передав ОСОБА_17 грошові кошти ОСОБА_91, ОСОБА_16 не відомо.

т. 18 а.с. 218-220

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки від 02.10.2009 р., між свідком ОСОБА_91 та обвинуваченим ОСОБА_17, згідно якого ОСОБА_91 пояснив, що приблизно в середині червня 2008 року, до нього на мобільний телефон зателефонував його давній знайомий ОСОБА_17, який проживає зі мною в одному селі та запропонував заробити 1500 гривен, шляхом взяття на своє імя незначний кредит в ВАТ РОДОВІД БАНК, який в подальшому повертати не буде потрібно, так як після зарахування грошей на платіжну картку та зняття їх готівкою, працівниками банку будуть здійснені операції, щодо його погашення. ОСОБА_17 повідомляв ОСОБА_91 про те, що оформлення даного кредиту буде здійснюватись за допомогою його знайомого, який мав знайомих в РОДОВІД БАНКу. ОСОБА_51 ж дня, ОСОБА_91 приїхав в м. Київ, де біля Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНКу зустрівся з ОСОБА_17 та ОСОБА_16, та якого ОСОБА_17 представив як свого знайомого, який знає працівників банку, та які допоможуть оформити кредит. Після цього ОСОБА_16 завів ОСОБА_91 в Оборонське відділення ВАТ РОДОВІД БАНКде підвів до працівниці банку, робоче місце якої знаходилось відразу праворуч, від входу у відділення, яка вже чекала на нього. Після цього, працівниця банку самостійно, без участі ОСОБА_91 заповнила на компютері якісь документи, які після роздрукування надала йому для підпису та вказала місця де потрібно було розписатись. Після того, як ОСОБА_91 підписав документи, він вийшов з ОСОБА_16 з відділення банку де на них чекав ОСОБА_17. Після цього ОСОБА_17 в присутності ОСОБА_16 сказав, що через декілька днів він зателефонує до ОСОБА_91 та повідомить, про те чи видано йому кредит чи відмовлено. Грошові кошти, в сумі 1500 гривен ОСОБА_91 повинен був дати ОСОБА_17, якому в свою чергу повинен буде надати ОСОБА_16. Приблизно через три-чотири дні до ОСОБА_91 на мобільний телефон зателефонував ОСОБА_17, який повідомив йому про те, що кредит виданий, і що обіцяні 1500 гривен він дасть, після того як йому їх дасть ОСОБА_16. Так на протязі місяця ОСОБА_91 неодноразово телефонував ОСОБА_17 та запитував, коли він віддасть обіцяні грошові кошти, на що ОСОБА_17 говорив, що в ОСОБА_16, щось там не виходить з банком. Приблизно на початку вересня 2008 до ОСОБА_91 зателефонував працівник банку та повідомив, що мені необхідно погасити борг по кредиту, і тоді ОСОБА_91 вперше дізнався, що на його імя був оформлений кредит в сумі 12500 гривен. Після цього ОСОБА_91 зустрів ОСОБА_17 та запитав, чому до нього телефонують працівники банку та вимагають погашення кредиту в сумі 12500 гривен та процентів по ньому, адже він запевняв його, що кредит буде погашений самими працівниками банку, на що ОСОБА_17 повідомив, що він не знав, що так вийде, що його кредит не буде погашений. Обвинувачений ОСОБА_17 від дачі пояснень з приводу показів ОСОБА_91 відмовився.

т. 18 а.с. 207-208

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки від 01.10.2009 р., між свідком ОСОБА_80 та обвинуваченим ОСОБА_17, згідно якого ОСОБА_80 пояснила, що приблизно на початку травня 2008 року, її знайомий ОСОБА_17, з яким вона знайома з дитинства та з яким навчалась в одній школі, при випадковій зустрічі запропонував отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНКв сумі 2000 гривен через своїх знайомих. ОСОБА_120 пропозицією ОСОБА_80 зацікавилась, та ОСОБА_17 більш детально розповів їй про умови кредиту. Так ОСОБА_17 повідомив, що отриманий кредит повертати буде не потрібно, так як в ВАТ РОДОВІД БАНКна той час йшла сумісна акція з ОСОБА_24 картою. ОСОБА_80 погодилася отримати за допомогою ОСОБА_17 кредит в ВАТ РОДОВІД БАНК. Умовою, щодо допомоги ОСОБА_17 в отриманні кредиту було те, що з 2000 гривен, ОСОБА_80 повинна буде віддати йому 500 гривен. Так в середині травня 2008 на мобільний телефон до ОСОБА_80 зателефонував ОСОБА_17 та повідомив про те, що він домовився в банку, та що на її там чекають. Після цього, за вказівкою ОСОБА_17, ОСОБА_80 взяла паспорт, ідентифікаційний код та зустрілась з останнім біля станції метро Мінськав м. Києві. Після зустрічі, ОСОБА_17 привів її до Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а в м.Києві. Коли вони підійшли до вказаного відділення, то їх зустрів невідомий ОСОБА_80 хлопець, якого ОСОБА_17 представив як ОСОБА_16 та повідомив, що саме ОСОБА_16 буде допомагати ОСОБА_80 отримати кредит. Перед тим як зайти в відділення банку ОСОБА_16 ще раз, в присутності ОСОБА_17, розповів ОСОБА_80 про те, що в банку проходить сумісна акція з ОСОБА_24 картою, і що отриманий кредит мені повертати буде не потрібно. ОСОБА_121, в присутності ОСОБА_17 повідомив ОСОБА_80 про те, щоб вона не задавала ніяких запитань працівнику банку, а надала лише їй свій паспорт та ідентифікаційний код, а все інше працівниця банку зробить сама. ОСОБА_121 сказав, щоб ОСОБА_80 підписувала всі документи, котрі їй будуть надані працівником банку. Після цього ОСОБА_80 разом з ОСОБА_121 зайшла у відділення банку, а ОСОБА_17 стали чекати на вулиці. Зайшовши в відділення банку, ОСОБА_121 підвів ОСОБА_80 до працівниці банку, робоче місце котрої знаходились за столом, що розташований відразу праворуч від входу в відділення банку, якам чекала на нас. Після цього працівниця банку взяла в ОСОБА_80 її паспорт та ідентифікаційний код, з яких зробила ксерокопію та які за вона за вказівкою працівника банку завірила своїм підписом. Після цього, працівниця банку самостійно, без участі ОСОБА_80 заповнила на компютері якісь документи, які після роздрукування надала їй для підпису та які вона підписала. Після, ОСОБА_80 поїхала у власних справах, а ОСОБА_17 та Валерій залишились біля відділення банку. ОСОБА_80 зателефонувала до ОСОБА_17 через тиждень і останній повідомив їй, що до нього телефонував ОСОБА_121 та сповістив його про те, що в видачі кредиту ОСОБА_80 відмовлено. Обвинувачений ОСОБА_17 Обвинувачений ОСОБА_17 від дачі пояснень з приводу показів ОСОБА_91 відмовився.

т. 18 а.с. 192-193

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки від 05.10.2009 р., між свідком ОСОБА_80 та обвинуваченим ОСОБА_16, згідно якого ОСОБА_80 пояснила, що в травні 2008 року, коли вона разом з ОСОБА_17 приїхала до Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНКдля оформлення кредиту, їх зустрів ОСОБА_16, якого ОСОБА_17 представив як особу, яка допоможе отримати кредит. Перед тим, як зайти у відділення банку, ОСОБА_16 в присутності ОСОБА_17, повідомив ОСОБА_80 про те, що в банку проходить сумісна акція з ОСОБА_24 Картою, згідно якої видається кредит, який являється бонусом Козирної Карти, і що отриманий кредит не потрібно буде повертати, а також те, щоб ОСОБА_80 підписувала документи, які їй буде давати працівник банку та не задавала ніяких питань. Після цього ОСОБА_16 завів ОСОБА_80 до відділення банку та підвів до працівниці банку, робоче місце якої знаходилось відразу праворуч, від входу у відділення. При виготовленні працівницею банку документів на оформлення кредиту, ОСОБА_16 постійно був поряд із ОСОБА_80 ОСОБА_121 надані працівником банку документи ОСОБА_80 підписувала в присутності ОСОБА_16. Після підписання документів, працівником банку не було видано ОСОБА_80 жодного документу, щодо оформлення на її імя кредиту, а також не було ніякої платіжної карти з ПІН-кодом. Після цього ОСОБА_80 та ОСОБА_16 вийшли з відділення банку та ОСОБА_16 повідомив, щоб ОСОБА_80 ждала дзвінка від ОСОБА_17, який повідомить про те чи видано їй кредит чи відмовлено в його видачі. Через деякий час до ОСОБА_80 зателефонував ОСОБА_17 та повідомив про те, що до нього зателефонував ОСОБА_16, який повідомив, що в видачі кредиту їй відмовлено. Овинувачений ОСОБА_16 з приводу показів ОСОБА_80 пояснив, що з її показами він не згоден. Так дійсно із ОСОБА_80 біля Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНКйого познайомив ОСОБА_17, який представив його, як особу, яка може показати де можна оформити кредит. ОСОБА_16 дійсно заводив ОСОБА_80 до відділення банку та підвів її до ОСОБА_13 ( раніше ОСОБА_29) ОСОБА_29 та знаходився у відділенні банку, а не поряд з ОСОБА_80 ОСОБА_121 він не повідомляв ОСОБА_80 про те, що в банку проходиться сумісна акція з ОСОБА_24 Картоюта не повідомляв ОСОБА_80 про те, що отриманий кредит не потрібно повертати. Після того, як ОСОБА_80 вийшла з відділення банку, остання передала йому особисто платіжну картку та ПІН-код до неї та сказала, що в разі, якщо їй буде виданий кредит, то щоб ОСОБА_16 зняв його з банкомату, забрав з них 2000 гривен, а решту 10500 гривен, щоб ОСОБА_16 передав ОСОБА_17, якому вона довіряє та який передасть їй дані грошові кошти. Перед тим як зайти у відділення банку, ОСОБА_16 повідомляв ОСОБА_80 про те, що за свою допомогу остання повинна буде заплатити йому 2000 гривен, на що ОСОБА_80 погодилась, в звязку з чим в подальшому передала йому платіжну картку. В подальшому ОСОБА_16 були зняті грошові кошти з платіжної картки ОСОБА_80 в сумі 12500 гривен, з яких 2000 гривен ОСОБА_16 забрав собі, а 10500 передав ОСОБА_17 разом з платіжною карткою. Чи передав ОСОБА_17 грошові кошти ОСОБА_80, ОСОБА_16 не відомо.

т. 18 а.с. 213-214

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки від 01.10.2009 р., між свідком ОСОБА_80 та обвинуваченою ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), згідно якого ОСОБА_80 пояснила, що ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) вона знає як працівника банку ВАТ РОДОВІД БАНК, що знаходиться за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграду, 24-а, до якої її завів ОСОБА_16 та яка самостійно, без її участі склала та надала ОСОБА_80 до підпису документи, щодо оформлення кредиту. При складанні документів щодо оформлення кредиту, ОСОБА_80 не надавала ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. інформацію про місце своєї роботи, посаду, адресу роботи, контактні робочі телефонні номери, розмір заробітної плати, кількість відвідувань ресторанів Козирна Карта, яка міститься в документах кредитної справи. ОСОБА_121 вона не надавала ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. дисконтну картку ОСОБА_24 Картатак як вона її ніколи не мала та не користувалася будь-якою дисконтною карткою ОСОБА_24 Картаз будь-якою процентною знижкою. Вищевказану інформацію, яка міститься в документах кредитної справи заповнювалась ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) самостійно. Ніяких документів, щодо оформлення на імя ОСОБА_80 кредиту, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. видано не було, так як і не було видано платіжної картки та ПІН-коду до неї. Ніяких грошових коштів наданих у вигляді кредиту на підставі документів ОСОБА_80 не отримувала, так як у видачі їй кредиту було відмовлено. Обвинувачена ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. пояснила, що з поясненнями ОСОБА_80 не згодна в повному обсязі. Так після підписання ОСОБА_80 документів, щодо оформлення на її імя карткового кредиту за програмою Козирна Карта, було видано ОСОБА_80 другий примірник договору, платіжна картка з ПІН-кодом. Документи на оформлення кредиту, а саме в частині надання інформації про місце її роботи, посаду, адресу роботи, контактні робочі телефонні номери, розмір заробітної плати, кількість відвідувань ресторанів Козирна Карта, вносились ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) зі слів ОСОБА_80 ОСОБА_121 ОСОБА_80, особисто надала 15% дисконтну картку Козирна Карта, в обмін на відкриття карткового рахунку та подальшого отримання кредиту.

т. 18 а.с. 169-171

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки від 01.10.2009 р., проведеною між свідком ОСОБА_130 (дівоче прізвище ОСОБА_62) та обвинуваченим ОСОБА_17, згідно якого ОСОБА_130 (дівоче прізвище ОСОБА_62) В.Є. вказувала, що приблизно в середині квітня 2008 року, її чоловік ОСОБА_59 за допомогою ОСОБА_17 намагався отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНКу розмірі 2000 гривен, однак йому було відмовлено. ОСОБА_130 (дівоче прізвище ОСОБА_62) В.Є. разом з чоловіком ОСОБА_59 запитали чи є можливість отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНК, на що ОСОБА_17 повідомив, що можна спробувати. Так ОСОБА_17 розповів про те, що отриманий кредит повертати буде не потрібно, так як в ВАТ РОДОВІД БАНКна той час йшла сумісна акція з ОСОБА_24 картою і кредит видавався в замін дисконтної ОСОБА_24 карти. ОСОБА_35 повідомив ОСОБА_59 (дівоче прізвище ОСОБА_62) В.Є. про те, що даний кредит являється бонусом від ОСОБА_24 карти, і цим додатково підтверджував факт того, що отриманий кредит повертати буде не потрібно. ОСОБА_130 (дівоче прізвище ОСОБА_62) В.Є. повідомила ОСОБА_17 про те, що в неї не має дисконтної ОСОБА_24 карти, на що вона повідомила, що дисконтну козирну карту їй дадуть в банку. Умовою щодо допомоги ОСОБА_17 в отриманні кредиту було те, що з 2000 гривен, ОСОБА_130 (дівоче прізвище ОСОБА_62) В.Є. повинна буду віддати йому 500 гривен, на що вона погодилась. В кінці квітня 2008 на мобільний телефон чоловіка ОСОБА_59 зателефонував ОСОБА_17 та повідомив про те, що він домовився в банку, та що на ОСОБА_130 (дівоче прізвище ОСОБА_62) В.Є. там чекають. Після цього, за вказівкою ОСОБА_17, ОСОБА_130 (дівоче прізвище ОСОБА_62) В.Є. взяла паспорт, ідентифікаційний код та на власному автомобілі Сіат Ібіса, разом з чоловіком та ОСОБА_17 приїхали до Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а в м. Києві. Дорогу до вказаного відділення банку вказував ОСОБА_17. Коли вони приїхали до вказаного відділення, ОСОБА_130 (дівоче прізвище ОСОБА_62) В.Є., її чоловіка та ОСОБА_17 зустрів ОСОБА_16 ОСОБА_17 ще раз представив його ОСОБА_130 (дівоче прізвище ОСОБА_62) В.Є. та її чоловіку, та що саме він допоможе мені отримати кредит. Перед тим як зайти в відділення банку ОСОБА_16 ще раз розповів ОСОБА_130 (дівоче прізвище ОСОБА_62) В.Є. розповів про те, що в банку проходить сумісна акція з ОСОБА_24 картою, і що отриманий кредит їй повертати буде не потрібно. ОСОБА_121 повідомив про те, щоб ОСОБА_130 (дівоче прізвище ОСОБА_62) В.Є. не задавала ніяких запитань працівнику банку, а надала лише їй свій паспорт та ідентифікаційний код, а все інше працівниця банку зробить сама. ОСОБА_121 сказав, щоб ОСОБА_130 (дівоче прізвище ОСОБА_62) В.Є. підписувала всі документи, котрі їй будуть надані працівником банку. Після цього ОСОБА_130 (дівоче прізвище ОСОБА_62) В.Є. разом з ОСОБА_121 зайшла в відділення банку де підписала документи. Ознайомитись з документами, які ОСОБА_130 (дівоче прізвище ОСОБА_62) В.Є. підписувала працівниця банку не надала та торопила її їх підписати. ОСОБА_130 (дівоче прізвище ОСОБА_62) В.Є. підписала дані документи не читаючи їх в присутності ОСОБА_16. Приблизно через днів десять, коли її чоловік ОСОБА_59 зателефонував ОСОБА_17, щоб дізнатись чи надано ОСОБА_59 (дівоче прізвище ОСОБА_62) В.Є. кредит, на що останній повідомив, що до нього телефонував ОСОБА_16 та повідомив, що в видачі кредиту їй відмовлено. Обвинувачений ОСОБА_17 від дачі пояснень з приводу показів ОСОБА_130 (дівоче прізвище ОСОБА_62) відмовився.

т. 18 а.с. 195-196

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки від 06.10.2009 р., між свідком ОСОБА_75 та обвинуваченим ОСОБА_16, згідно якого ОСОБА_75 пояснила, що в квітні 2008 року, коли вона разом з ОСОБА_17 приїхала до Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНКдля оформлення кредиту, їх зустрів ОСОБА_16, якого ОСОБА_17 представив як особу, яка допоможе їй отримати кредит. Перед тим, як зайти у відділення банку, ОСОБА_16 в присутності ОСОБА_17, повідомив ОСОБА_75 про те, що в банку проходить сумісна акція з ОСОБА_24 Картою, згідно якої видається кредит, і що отриманий кредит повертати буде не потрібно, а також те, щоб вона підписувала документи, які буде надавати працівник банку. Після цього ОСОБА_16 завів ОСОБА_75 до відділення банку та підвів до працівниці банку робоче місце якої знаходилось відразу праворуч, від входу у відділення. Після цього ОСОБА_16 залишив ОСОБА_75М, та вийшов з відділення банку де став чекати на її разом з ОСОБА_17. Працівниця банку надала ОСОБА_75 до підпису виготовлені документи на оформлення кредиту, які ОСОБА_75 підписала. Після підписання документів, працівницею банку ОСОБА_75 не було видано жодного документу, щодо оформлення на її імя кредиту, а також не було видано ніякої платіжної карти з ПІН-кодом. Після цього ОСОБА_75 вийшла з відділення банку та їй ОСОБА_17 або ОСОБА_16 повідомили про те, що сповістять її про видачу або про відмову у видачі кредиту. Приблизно через декілька годин до ОСОБА_75 зателефонував ОСОБА_17 та повідомив про те, що у видачі кредиту їй відмовлено. Обвинувачений ОСОБА_16 пояснив, що він з показами ОСОБА_75 не згоден. З ОСОБА_75 він познайомився біля Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК. Познайомив їх ОСОБА_17, який представив ОСОБА_16, як особу, яка може показати де можна оформити кредит. ОСОБА_16 дійсно заводив ОСОБА_75 до відділення банку та підвів її до ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) ОСОБА_29, після чого вийшов та став чекати на неї біля відділення банку. ОСОБА_121 ОСОБА_16 не повідомляв ОСОБА_75 про те, що в банку проходить сумісна акція з ОСОБА_24 Картою та не повідомляв ОСОБА_75 про те, що отриманий кредит не потрібно повертати. Після того, як ОСОБА_75 вийшла з відділення банку, остання в присутності ОСОБА_17 передала ОСОБА_16 особисто платіжну картку та ПІН-код до неї та сказала, що в разі, якщо їй буде виданий кредит, то щоб ОСОБА_16 зняв його з банкомату, забрав з них 2000 гривен, а решту 10500 гривен, щоб він передав ОСОБА_17, якому вона довіряє та який передасть їй дані грошові кошти. В подальшому ОСОБА_16 були зняті грошові кошти з платіжної картки ОСОБА_75 через банкомат в сумі 12500 гривен, з яких 2000 гривен він забрав собі, а 10500 передав ОСОБА_17 разом з платіжною карткою. Чи передав ОСОБА_17 грошові кошти ОСОБА_75, ОСОБА_16 не відомо.

т. 18 а.с. 228-229

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки від 02.10.2009 р., між свідком ОСОБА_75 та обвинуваченим ОСОБА_17, згідно якого ОСОБА_75ЯМ. пояснила, що приблизно на початку травня 2008 року, її знайомий ОСОБА_17, з яким вона знайома з дитинства та з яким навчалась в одній школі, при випадковій зустрічі запропонував отримати кредит в ВАТ РОДОВІД БАНК в сумі 2000 гривен через своїх знайомих. ОСОБА_120 пропозицією ОСОБА_75 зацікавилась, та ОСОБА_17 більш детально розповів їй про умови кредиту. Так ОСОБА_17 повідомив, що отриманий кредит повертати буде не потрібно, так як в ВАТ РОДОВІД БАНКна той час йшла сумісна акція з ОСОБА_24 картою. ОСОБА_35 повідомив ОСОБА_75 про те, що даний кредит являється бонусом від ОСОБА_24 і карти, і цим додатково підтверджував факт того, що отриманий кредит повертати буде не потрібно. Умовою, щодо допомоги ОСОБА_17 в отриманні нею кредиту було те, що з 2000 гривен ОСОБА_75 повинна буду віддати йому 500 гривен. Так в середині травня 2008 на мобільний телефон до ОСОБА_75 зателефонував ОСОБА_17 та повідомив про те, що він домовився в банку, та що на нею там чекають. Після цього, за вказівкою ОСОБА_17, ОСОБА_75 взяла паспорт, ідентифікаційний код та разом з ОСОБА_17 приїхали до Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК, дорогу до якого вказував сам ОСОБА_17. Коли вони підійшли до вказаного відділення, то їх зустрів невідомий мені хлопець, якого ОСОБА_17 представив як ОСОБА_16 та повідомив, що саме ОСОБА_16 буде допомагати мені отримати кредит. Перед тим як зайти до відділення банку ОСОБА_16 ще раз, в присутності ОСОБА_17, розповів ОСОБА_75 про те, що в банку проходить сумісна акція з ОСОБА_24 картою, і що отриманий кредит їй повертати буде не потрібно. ОСОБА_121, в присутності ОСОБА_17, повідомив їй про те, щоб ОСОБА_75 не задавала ніяких запитань працівнику банку, а надала лише їй свій паспорт та ідентифікаційний код, а все інше працівниця банку зробить сама. ОСОБА_121 сказав, щоб вона підписувала всі документи, котрі будуть надані працівником банку. Після цього ОСОБА_75М, разом з ОСОБА_121 зайшла в відділення банку, а ОСОБА_17 стали чекати їх на вулиці. Зайшовши в відділення банку, ОСОБА_121 підвів ОСОБА_187 до працівниці банку, робоче місце котрої знаходились за столом, що розташований відразу праворуч від входу в відділення банку, та яка чекала на їх. Після цього працівниця банку взяла в ОСОБА_75 її паспорт та ідентифікаційний код, з яких зробила ксерокопію та які за її вказівкою вона завірила своїм підписом. Після цього, працівниця банку самостійно, без її участі заповнила на компютері якісь документи, які після роздрукування надала ОСОБА_75М, для підпису та які вона підписала. Після підписання документів ОСОБА_75 разом з ОСОБА_17 поїхали додому. ОСОБА_51 ж дня до мене зателефонував ОСОБА_17 та повідомив ОСОБА_75, що до нього телефонував ОСОБА_121 та сповістив його про те, що в видачі кредиту їй відмовлено. Обвинувачений ОСОБА_17 від дачі пояснень з приводу показів ОСОБА_75 відмовився.

т. 18 а.с. 197-198

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки від 02.10.2009 р., між свідком ОСОБА_75 та обвинуваченою ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), згідно якого ОСОБА_75 пояснила, що ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) вона знає як працівника банку ВАТ РОДОВІД БАНК, що знаходиться за адресою: м. Київ, проспект Героїв Сталінграду, 24-а, до якої її завів ОСОБА_16 та яка самостійно, без її участі склала та надала ОСОБА_80 до підпису документи, щодо оформлення кредиту. При складанні документів щодо оформлення кредиту, ОСОБА_75 не надавала ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. інформацію про місце своєї роботи, посаду, адресу роботи, контактні робочі телефонні номери, розмір заробітної плати, кількість відвідувань ресторанів Козирна Карта, яка міститься в документах кредитної справи. ОСОБА_121 вона не надавала ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. дисконтну картку ОСОБА_24 Картатак як вона її ніколи не мала та не користувалася будь-якою дисконтною карткою ОСОБА_24 Картаз будь-якою процентною знижкою. Вищевказану інформацію, яка міститься в документах кредитної справи заповнювалась ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) самостійно. Ніяких документів, щодо оформлення на імя ОСОБА_75 кредиту, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. видано не було, так як і не було видано платіжної картки та ПІН-коду до неї. Ніяких грошових коштів наданих у вигляді кредиту на підставі документів ОСОБА_75 не отримувала, так як у видачі їй кредиту було відмовлено. Обвинувачена ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. пояснила, що з поясненнями ОСОБА_75 не згодна в повному обсязі. Так після підписання ОСОБА_75 документів, щодо оформлення на її імя карткового кредиту за програмою Козирна Карта, було видано ОСОБА_75 другий примірник договору, платіжна картка з ПІН-кодом. Документи на оформлення кредиту, а саме в частині надання інформації про місце її роботи, посаду, адресу роботи, контактні робочі телефонні номери, розмір заробітної плати, кількість відвідувань ресторанів Козирна Карта, вносились ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) зі слів ОСОБА_75 ОСОБА_121 ОСОБА_75, особисто надала 15% дисконтну картку Козирна Карта, в обмін на відкриття карткового рахунку та подальшого отримання кредиту.

т. 18 а.с. 172-173

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки від 11.09.2009 р., між обвинуваченою ОСОБА_14 та обвинуваченим ОСОБА_15, згідно якого ОСОБА_188 пояснювала, що початку весни від ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) їй стало відомо про те, що знайомі ОСОБА_15, а саме ОСОБА_16 та ОСОБА_18 став приводити осіб до Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а, на яких оформлялись кредити в обмін на дисконтні картки ОСОБА_24 Картаза програмою ОСОБА_24 ОСОБА_25. При оформлені документів на отримання кредиту, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) вносилась неправдива інформація про місце роботи, а саме ТОВ Печерська Алея, посаду, заробітну плату, адресу місця роботи про осіб, на яких оформлялись кредити. Як відомо ОСОБА_14 від ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) дана інформація була надана їй ОСОБА_15 ОСОБА_15 знав про всі оформлені кредити на осіб, які були приведені ОСОБА_16 та ОСОБА_18, так як ОСОБА_14 неодноразово чула як ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. спілкувалась з ОСОБА_15 та розповідала останньому про осіб, які приводились ОСОБА_16 та ОСОБА_18. ОСОБА_121 від ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), ОСОБА_14 було відомо, що за оформлення кредитів на осіб, яких приводили ОСОБА_16 та ОСОБА_18 з відома ОСОБА_15, останні отримували грошові кошти, але яким чином це відбувалось та який був розмір винагороди вона не знає. ОСОБА_121 від ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) відомо ОСОБА_14 про те, що ОСОБА_15 завжди знав про те, що вона надає ОСОБА_16 платіжні картки, з яких останній знімав грошові кошти. ОСОБА_121 в подальшому в розмові з ОСОБА_15, останній виразився недобре про ОСОБА_16, а саме про те, що ОСОБА_16 не віддає людям на яких оформлялись кредити ніяких грошових коштів, після чого він ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. сказав, щоб вона не оформляла кредити на осіб, які приводились ОСОБА_16. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. завжди слухалась ОСОБА_15 так як вони мали близькі стосунки між собою. ОСОБА_121 мені стало відомо від ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) про те, що підшуканням осіб на котрих оформлялись кредити стали займатись знайомі ОСОБА_15, а саме ОСОБА_19 та ОСОБА_18. ОСОБА_18 познайомився з ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) через ОСОБА_15. Обвинувачений ОСОБА_15 вислухавши пояснення ОСОБА_14 пояснив, що він з ними не згоден частково. Так він не згоден з тим, що інформацію про місце роботи, посаду, заробітну плату, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. надавалась ним. ОСОБА_121 він не отримував будь-якої винагороди від кого-небудь за те, що ОСОБА_16 та ОСОБА_18 підшуковували осіб на яких ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. оформлялись кредити. ОСОБА_121 йому не було відомо про те, яких саме осіб та коли ОСОБА_16 та ОСОБА_18 приводили до Оболонського відділення ВАТ РОДОВІД БАНК. ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. ніколи його не ставила до відома про осіб, яких приводив ОСОБА_16 та ОСОБА_18. ОСОБА_121 він не знав про те, що ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. надає ОСОБА_16 невидані нею платіжні картки осіб, на яких оформлялись кредити, для того, щоб останній знімав грошові кошти з банкомату. ОСОБА_121 ОСОБА_15 часто бачив у Оболонському відділенні ВАТ РОДОВІД БАНКяк ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29) О.В. спілкувалась з ОСОБА_18, і він здогадувався про те, що можливо останній приводить до ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) осіб, на яких оформляються кредити.

т. 18 а.с. 242-243

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки між обвинуваченою ОСОБА_14 та обвинуваченим ОСОБА_18, згідно якого ОСОБА_14 підтверджувала свої показання про те, що приблизно весною 2008 року ОСОБА_15 прийшов до Оболонського відділення № 2 ВАТ ОСОБА_25 Банкразом зі своїм другом ОСОБА_18, та які підійшли до економіста Оболонського відділення № 2 ВАТ Родовід БанкОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) та про щось спілкувались. Пізніше, від ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) вона дізналась про те, що ОСОБА_18 та його дружина ОСОБА_19 підшуковували та приводили до відділення осіб, на яких ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) оформлювались кредити за програмою ОСОБА_25 банк-Козирна картав розмірі 12500 грн. ОСОБА_121 вона особисто бачила, як ОСОБА_18 приїжджав до ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) з листочком паперу на якому був написаний невідомий їй текст та з якого ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) в присутності ОСОБА_18 вносила якісь дані в компютер. До ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) ОСОБА_18 приходив як самостійно так і з ОСОБА_15.

т. 18 а.с. 251-253

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки між обвинуваченим ОСОБА_17 та обвинуваченим ОСОБА_16, згідно якого ОСОБА_17, підтверджував свої показання про те, що на початку травня приблизно о 20 год. 30 хв., на площі ОСОБА_128 м. Києва, він разом з ОСОБА_77 та ОСОБА_18 зустрівся із знайомим останнього, котрий представився як ОСОБА_16. Останній сказав їм, що працює в банку, але в якому він не сказав. ОСОБА_121 сказав, що він може допомогти з оформленням кредити та може впливати на рішення банку про видачу кредиту. Крім цього ОСОБА_121 пояснив, що мінімальна сума кредиту котрий він допомагає оформити складає 12 500 гривень. ОСОБА_121 для оформлення кредиту необхідно було бути власником пластикової карти ОСОБА_24 карта, але як пояснив ОСОБА_121, пластикову картку він оформляє сам. Він сказав ОСОБА_121, що з отриманого кредиту в розмірі 12 500 гривень він на руки видає 3000,00 гривень, а суму в розмірі 9 500, 00 гривень він забирає собі, в якості компенсації за відкриття пластикової карти ОСОБА_24 картата за його клопоти по оформлення та отриманню кредиту. При цьому ОСОБА_121 сказав, що дані гроші в розмірі 3000 гривень повертати не потрібно. ОСОБА_189 це влаштовувало і останній сказав, що хоче оформити кредит. ОСОБА_51 та ОСОБА_121 домовились про зустріч на слідуючий день, на 10 год. 00 хв.

На наступний день, приблизно о 10 год. 00 хв. він та ОСОБА_51 приїхали на площу ОСОБА_128 м. Києва, де зустрілись біля автобусної зупинки з ОСОБА_121. Привітавшись з ним, ОСОБА_121 запропонував проїхати до банку ВАТ Родовід Банк, на його власному автомобілі марки Мерседес-Бенц- С500, державний номерний знак НОМЕР_5, чорного кольору. Коли вони сіли в машину, то ОСОБА_121 сказав, що вони поїдуть до Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, котре розташоване біля станції метро Мінська. По дорозі до банку ОСОБА_121 розказав, що для отримання кредиту необхідно надати ксерокопію паспорту, ксерокопію ідентифікаційного коду, а також необхідно буде надати два номери телефони свої родичів або домашній номер телефону, а також необхідно надати два номери телефону своїх знайомих Крім цього ОСОБА_121 сказав, що при оформленні кредити необхідно поводитись спокійно та не нервувати. ОСОБА_121 по дорозі до банку ОСОБА_121 передав Владові пластикову карту ОСОБА_24 картата інформацію про те, де останній працює. Відповідно до даної інформації ОСОБА_51 працював в ПП Печерська алеяі його заробітна плата становила близько 10 000 гривень, але точну суму він не памятає. Валерій сказав, що необхідно запамятати місце роботи яке вказане у довідці по доходу, суму заробітної плати та як звати директора даного підприємства. Приїхавши до Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, ОСОБА_121 та ОСОБА_51 зайшли до приміщення банку, а він залишився їх чекати біля машини. Приблизно через 20 хвилин ОСОБА_121 та ОСОБА_51 вийшли з приміщення банку і вони обмінялись номерами телефонів. Після цього ОСОБА_121 поїхав по своїх справах, а вони поїхали на роботу. По дорозі ОСОБА_51 розповів, що в банку він зайшов до дівчини-менеджера, котра оформила необхідні документи, на котрих він три рази розписався, взяла пластикову карту ОСОБА_24 карта. Валерій в свою чергу спілкувався з даною дівчиною.

На наступний день, приблизно о 12 год. 00 хв. він разом з ОСОБА_51 поїхали до площі ОСОБА_128 м. Києва, де зустрілись з ОСОБА_121. Останній передав ОСОБА_51 гроші в розмірі 3000 гривень і при цьому сказав, щоб ОСОБА_51 не переймався і дані гроші повертати не потрібно. ОСОБА_121 сказав, що якщо комусь потрібно оформити кредит, то можна звертатись до нього і він допоможе, залишивши свій номер мобільного телефону. При цьому ОСОБА_121 сказав, що за кожного приведеного до нього клієнта, вони будуть отримувати винагороду в розмірі 500 гривень.

Приїхавши додому в с. Старі Петрівці Вишгородського району Київської області, вони витрачали гроші ОСОБА_51 на відпочинок. Їх знайомі питали, звідки в них гроші, на що вони відповідали, що оформили та отримали кредит. Знайомі розпитували про даний кредит і вони їм все розказували, як кредит, а це були знайомі, зверталась до нього із проханням допомогти їй оформити та отримати кредит. Він одразу телефонував до ОСОБА_121 і казав, що є клієнт на отримання кредити. Валерій призначав їм зустріч і він з даною особою їхали до нього. Зустрічались вони переважно на площі ОСОБА_128, але бувало таке, що вони їхали до Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, де зустрічались з ОСОБА_121. При зустрічі ОСОБА_121 як і їм пояснював клієнтові порядок оформлення та отримання кредиту, а також пояснював, що він віддає з 12 500 гривень лише 3 000 гривень, а інші гроші забирає собі. Потім вони їхали до Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, де по дорозі ОСОБА_121 давав клієнту пластикову карту ОСОБА_24 Картата інформацію про роботу, посаду, заробітну плату. Інформація для всіх була ідентична, а саме, що вони працюють в ТОВ ТТК Печерська алея. Сума заробітної плати була вказана різна. Потім ОСОБА_121 заводив клієнта до банку, де на клієнта оформляли кредит. Після клієнт обмінювався з ОСОБА_121 телефонами. Потім через три дні ОСОБА_121 самостійно телефонував до клієнта, зустрічався з ним та віддавав гроші, а після цього ОСОБА_121 телефонував йому і вони з ним зустрічались і останній віддавав його винагороду за клієнта в розмірі 500 гривень. Зустрічався він з ОСОБА_121 також на площі ОСОБА_128 м. Києва.

Лише в липні 2008 року, коли він находив клієнта на отримання кредиту, за вказівкою ОСОБА_121, котрий повідомляв, що дисконтна картка Козирна Карта знаходяться в працівниці банку, робоче місце которої знаходиться при вході з правої сторони і щоб він одразу віз клієнта до Оболонського відділення ВАТ ОСОБА_25 Банкта заводив в банк.

На показання обвинуваченого ОСОБА_17, обвинувачений ОСОБА_16 пояснив, що ніяких злочинів він не вчиняв.

т.18 а.с. 238-241

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки між обвинуваченою ОСОБА_190 та обвинуваченим ОСОБА_16, згідно якого ОСОБА_14 підтверджувала свої показання про те, що на початку весни їй від ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) стало відомо, що ОСОБА_16 став приводити осіб до Оболонського відділення № 2 ВАТ Родовід Банк, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а, на яких оформлялись кредити в обмін на дисконтні картки ОСОБА_24 Картаза програмою ОСОБА_24 ОСОБА_25. Крім того ОСОБА_16 надавав 15 % дисконтні картки Козирна Карта ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.), яка оформляла кредити на осіб, яких він приводив. В подальшому як їй відомо ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.), не видавала особам, на яких було оформлено кредит, платіжні картки, а після того, як на них були зараховані грошові кошти, ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) передавала їх разом з пін-кодом ОСОБА_16, який в подальшому знімав за допомогою даних платіжних карток грошові кошти з банкомату, який був встановлений в одному і тому ж адміністративному будинку, що і відділення банку, а в подальшому з банкоматів ВАТ Родовід Банк, що розташовані по вул. Тимошенка та Вишгородській в м. Києві. Отримані грошові кошти, як їй відомо від ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) останній якусь частину з них віддавав їй або біля Оболонського відділення № 2 ВАТ Родовід Банк, або біля будинку де проживає ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) ОСОБА_121, вона бачила, що ОСОБА_16 майже завжди був присутнім в приміщенні відділення банку при оформлені ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) кредитів на осіб, які приводились останнім. В день ОСОБА_16 приводив не менше 3-4 осіб, на яких ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) оформляла кредити. Приблизно в травні 2008 року, коли вона знаходилась в приміщенні Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, де також знаходився ОСОБА_16 та ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.), останні покликали її до себе та попросили видати через касу відділення банку грошові кошти в сумі 12500 гривен, які були зараховані на рахунок ОСОБА_74. ОСОБА_16 запевнив її в тому, що ОСОБА_74 відомо про те, що за нього з його карточки грошові кошти зніме саме ОСОБА_74, а також надав їй для огляду оригінал паспорта ОСОБА_74, а також запропонував розписатись в документах замість ОСОБА_74. Беручи до уваги те, що її разом з ОСОБА_16 просила ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.), з якою вона знаходилась в дружніх відносинах, вона погодилась видати через касу відділення банку 12500 гривен, по документах, які були оформлені ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) на імя ОСОБА_74. Після отримання ОСОБА_16 грошових коштів, останній проставив свій підпис в заяві на видачу готівки та сліп-РОS терміналу замість ОСОБА_74. Ніякої матеріальної винагороди від ОСОБА_16 та ОСОБА_29, за те що вона видала останньому грошові кошти ОСОБА_74, вона не отримувала. ОСОБА_121 ОСОБА_16 постійно телефонував до ОСОБА_29 та запитував чи доступні грошові кошти на картковому рахунку осіб, на котрих відкрито кредити.

т. 18 а.с. 244-246

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки між свідком ОСОБА_81 та обвинуваченим ОСОБА_19, згідно якого свідок ОСОБА_81, підтвердив свої показання про те, що приблизно на початку травня 2008 року він через свого знайомого ОСОБА_67 дізнався про те, що останній отримав кредит в ОСОБА_25 Банккредит в сумі 8000 гривен, через якогось ОСОБА_18 строком на 2 роки. Він попросив ОСОБА_67, щоби той дізнався у ОСОБА_18 чи може він отримати аналогічний кредит, на що ОСОБА_67 погодився. Через деякий час ОСОБА_67 повідомив його про те, що розмовляв з ОСОБА_18, який погодився допомогти в отриманні кредиту. Приблизно через деякий час до нього зателефонував ОСОБА_18 та повідомив, що буде допомагати йому в отриманні кредиту, і що 22.05.2008 йому потрібно приїхати в банк для підписання документів та отримання кредиту. Так ОСОБА_18 повідомив його про те, що зустріне його біля станції метро Мінська. Приїхавши в домовлене місце, він прочекав ОСОБА_18 приблизно годину. Коли він чекав ОСОБА_18 останній зателефонував до нього та повідомив про те, що приїхати не зможе, а на зустріч з ним приїде його дружина ОСОБА_19. Зустрівшись з ОСОБА_19, яка на зустріч приїхала на автомобілі Хюндай Тюксон, остання привезла йому до Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, де вони стали чекати на когось. Через деякий час до відділення банку підїхав автомобіль Мітцубісі Ланцер, в який сіла ОСОБА_19 та десь знаходилась приблизно 10-15 хвилин. Після цього ОСОБА_19 вийшла з автомобіля та повідомила його та ще двом особам, які приїхали разом з ОСОБА_19, про те, що їм необхідно зайти у відділення банку та звернутись до працівниці банку, робоче місце якої розташовано праворуч від входу у відділення. Зайшовши у відділення він звернувся до працівниці банку, на яку було вказано ОСОБА_19. Після цього працівниця банку дістала пакет документів та вказала місця де необхідно поставити свій підпис. Підписуючи документи він помітив, що підписує документи на отримання кредиту в сумі 12500 гривен. Більш детально ознайомитися з даними документами він не зміг так як працівниця банку торопила його їх підписувати. Після того, як він підписав документи, працівниця банку надала йому платіжну картку, договір та документ на отримання грошей в сумі 12500 гривен з каси відділення банку, хоча свій намір про отримання грошей через касу відділення банку він не повідомляв. Після того як він отримав грошові кошти він вийшов з відділення банку та підійшовши до ОСОБА_19, остання сказала йому сісти в автомобіль Мітцубісі Ланцер, що і було ним зроблено. Разом з ним на заднє сидіння автомобіля також сіла ОСОБА_19. За кермом автомобіля сидів чоловік, який назвався ОСОБА_15 та запитав чи отримав гроші, на що він повідомив що так. ОСОБА_51 останній сказав, щоб він передав ці грошові кошти йому, що і було ним зроблено. Після цього ОСОБА_15 відрахував 4500 гривен, які забрав собі, а 8000 гривен передав йому. На його запитання, чому на нього оформлено 12500 гривен, а не 8000 гривен, як було домовлено, а також чому забрано 4500 гривен, на що ОСОБА_15 в присутності ОСОБА_19 повідомив про те, що їх фірма співпрацює з ВАТ ОСОБА_25 Банком, і що за те, що перший рік проценти по кредиту буде погашати їх фірма, вони забирають 4500 гривен, а він лише сплачує в кінці другого року 12500 гривен. Так як його це влаштовувало, то він погодився. Перед тим як отримувати кредит, будь-якої розмови з ОСОБА_18 про те, що він отримає кредит в сумі 12500 гривен, з яких 4500 гривен він повинен буде віддати не було. Після отримання кредиту в сумі 8000 гривен він мав намір подякувати ОСОБА_18 за допомогу, шляхом надання 500 гривен з отриманого кредиту. Крім цього, свідок ОСОБА_81 пояснив, що його не повідомляли та йому не був відомий порядок отримання кредиту, а також він не знав на той час за якою банківською програмою йому було видано кредит.

На вказані показання свідка ОСОБА_81, обвинувачена ОСОБА_19 пояснила, що з показаннями ОСОБА_81 вона не згодна повністю та вказала, що ніколи не допомагала отримувати кредит в Оболонському відділенні ВАТ Родовід Банк.

т. 18 а.с. 236-237

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки між свідком ОСОБА_54 та обвинуваченим ОСОБА_17, згідно якого свідок ОСОБА_54 підтвердив свої покази про те, що приблизно в середині квітня 2008 року, коли він знаходився в центрі села Стариі Петрівці, він випадково зустрів свого давнього знайомого ОСОБА_17. В розмові останній запропонував йому свою допомогу в отриманні кредиту в розмірі 2000 гривен в ВАТ ОСОБА_25 Банкчерез своїх знайомих. ОСОБА_120 пропозицією він зацікавився, та ОСОБА_17 більш детально розповів йому про умови кредиту. Так ОСОБА_17 повідомив, що отриманий кредит повертати буде не потрібно, так як в ВАТ ОСОБА_25 банкна той час йшла сумісна акція з ОСОБА_24 картою і кредит видавався в замін дисконтної ОСОБА_24 карти. ОСОБА_121 ОСОБА_17 повідомив його про те, що даний кредит являється бонусом від ОСОБА_24 карти, і цим додатково підтверджував факт того, що отриманий кредит повертати буде не потрібно. Він повідомив ОСОБА_17 про те, що в нього не має дисконтної ОСОБА_24 карти, на що той повідомив, що дисконтну козирну карту йому дадуть в банку. На пропозицію ОСОБА_17 він погодився. Умовою, щодо допомоги ОСОБА_17 в отриманні кредиту було те, що з 2000 гривен, він повинен буде віддати 200 гривен, на що він погодився. ОСОБА_121 ОСОБА_17 повідомив, що для отримання кредиту необхідно лише паспорт та ідентифікаційний код. 21.04.2008 до нього на мобільний телефон зателефонував ОСОБА_17 та повідомив йому про те, що домовився в банку, та що на його там чекають. Після цього, за вказівкою ОСОБА_17 він взяв паспорт, ідентифікаційний код та разом з останнім на громадському транспорті приїхали до Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а в м. Києві. Коли вони приїхали до вказаного відділення, його та ОСОБА_17, то їх зустрів ОСОБА_16 та якого ОСОБА_17 представив як особу що допоможе йому отримати кредит. Перед тим як зайти в відділення банку ОСОБА_16 ще раз йому розповів про те, що в банку проходить сумісна акція з ОСОБА_24 картою, і що отриманий кредит йому повертати буде не потрібно. ОСОБА_121 повідомив його про те, щоб він не задавав ніяких запитань працівнику банку, а надав лише свій паспорт та ідентифікаційний код, а все інше працівниця банку зробить сама. ОСОБА_121 сказав, щоб він підписував всі документи, котрі йому будуть надані працівником банку. Після цього він разом з ОСОБА_121 зайшли в відділення банку, а ОСОБА_17 поїхав по своїм справам. Зайшовши в відділення банку, ОСОБА_121 підвів його до працівниці банку, робоче місце котрої знаходились за столом, що розташований відразу праворуч від входу в відділення банку. Після цього, працівниця банку самостійно, без його участі заповнила на компютері якісь документи, які після роздрукування надала йому для підпису та вказала місце де потрібно було розписатись. Ознайомитись з документами, які він підписував працівниця банку йому не надала та торопила його їх підписати. В звязку з тим, що він довіряв ОСОБА_17, з яким він був довгий час знайомий, він підписав дані документи не читаючи в присутності ОСОБА_121 та працівниці банку. Вийшовши з відділення банку ОСОБА_121 повідомив, що до нього зателефонує ОСОБА_17 та повідомить про те, чи видано йому кредит. Приблизно через днів три він зателефонував до ОСОБА_17 та запитав чи погоджено йому в видачі кредиту, на що ОСОБА_17 повідомив його про те, що до нього телефонував ОСОБА_121 та сказав, що в видачі кредиту йому відмовлено. Будь-якого кредиту в Оболонському відділенні ВАТ ОСОБА_25 Банквін не отримував.

На вказані показання свідка ОСОБА_54 обвинувачений ОСОБА_17, пояснив, що від дачі будь-яких показів відмовляється.

т. 18 а.с. 201-202

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки між свідком ОСОБА_54 та обвинуваченим ОСОБА_16, згідно якого свідок ОСОБА_54 підтвердив свої показання про те, що приблизно в квітні 2008 року, коли він разом з ОСОБА_17 приїхав до Оболонського відділення ВАТ ОСОБА_25 Банкдля оформлення кредиту, то їх зустрів ОСОБА_16, якого ОСОБА_17 представив як особу, яка допоможе їх отримати кредит. Перед тим, як зайти у відділення банку, ОСОБА_16 в присутності ОСОБА_17, ще раз повідомив його про те, що в банку проходить сумісна акція з ОСОБА_24 Картою, згідно якої видається кредит в сумі 2000 гривен, який являється бонусом Козирної Карти, і що отриманий кредит повертати буде не потрібно, а також те, щоб він підписував документи, які йому буде надавати працівник банку. Після цього ОСОБА_16 завів його в відділення банку та підвів до працівниці банку робоче місце якої знаходилось відразу праворуч, від входу у відділення. При виготовленні працівницею банку документів на оформлення кредиту, ОСОБА_16 сидів поряд з ним. ОСОБА_121 надані йому працівником банку документи, він підписував в присутності ОСОБА_16. Після підписання документів, працівником банку йому не було видано жодного документу, щодо оформлення на його імя кредиту, а також не було видано ніякої платіжної карти з ПІН-кодом. Після того, як він підписав документи працівниця банку надала ОСОБА_16 якісь документи, які в подальшому останній в його присутності в салоні автомобіля порвав.

Після цього він та ОСОБА_16 вийшли з відділення банку, ОСОБА_16 повідомив, щоб він чекав дзвінка від ОСОБА_17, який повідомить про те чи видано йому кредит чи відмовлено в його видачі. Після цього ОСОБА_16 на власному автомобілі підвіз його до площі ОСОБА_128 де він з ним розстався. Через деякий час до нього зателефонував ОСОБА_17 та повідомив про те, що до нього зателефонував ОСОБА_16, який повідомив, що в видачі кредиту йому відмовлено.

На вказані показання свідка ОСОБА_54 обвинувачений ОСОБА_16 пояснив, що з показаннями ОСОБА_54 він не згоден, ніяких злочинів він не вчиняв.

т. 18 а.с. 226-227

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки між свідком ОСОБА_54 та обвинуваченою ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.), згідно якого свідок ОСОБА_54, підтвердив свої показання про те, що при складанні документів щодо оформлення на його імя кредиту, він ніколи не надавав ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) інформацію про місце своєї роботи, посаду, адресу роботи, контактні робочі телефонні номери, розмір заробітної плати, кількість відвідувань ресторанів Козирна Карта, яка міститься в документах його кредитної справи. Він також ніколи не надавав ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) дисконтну картку ОСОБА_24 Картата він ніколи не мав та не користувалася будь-якою дисконтною карткою ОСОБА_24 Картаз будь-якою процентною знижкою. Вищевказана інформація, яка міститься в документах кредитної справи заповнювалась ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) самостійно. При підписанні ним документів кредитної справи, його торопили їх підписувати. Коли він підписував документи, то вважав, що підписує документи на оформлення кредиту в розмірі 2000 гривен. Порядок оформлення та отримання кредиту йому відомий не був.

Крім цього, ніяких документів, щодо оформлення на його імя кредиту, ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) йому видано не було, так як і не було видано платіжної картки та ПІН-коду до неї.

Ніяких грошових коштів наданих йому у вигляді кредиту на підставі документів, які були йому надані ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) та ним підписані він не отримував, так як йому ОСОБА_17 було повідомлено, що у видачі кредиту відмовлено.

На вказані показання свідка ОСОБА_54 обвинувачена ОСОБА_13 (на момент вчинення злочину ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) показала, що з показаннями ОСОБА_54 вона не згодна в повному обсязі і ніяких злочинів вона не вчиняла.

т. 18 а.с. 178-179

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки між свідком ОСОБА_191 та обвинуваченою ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.), згідно якого свідок ОСОБА_191 підтвердив свої показання про те, що він ніколи не звертався до Оболонського відділення № 2 ВАТ Родовід Банк, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а в м. Києві з приводу оформлення кредиту за програмою ОСОБА_24 ОСОБА_24 ОСОБА_25 Банкта ніколи не отримував у вказаному відділення банку будь-яких грошових коштів у вигляді кредиту за програмою ОСОБА_24 - ОСОБА_25. ОСОБА_121 він ніколи не надавав ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) будь-якої дисконтної картки Козирна Карта, а також інформації про місце своєї роботи, заробітну плату, адресу знаходження своєї роботи, контактні номери телефонів, яка міститься в документах кредитної справи, і він там ніколи не працював. 12.06.2008 він не знаходився в м. Києві, а знаходився по місцю свого мешкання в м. Шепетівка. ОСОБА_121 ним ніколи не підписувались від свого імені документи кредитної справи, щодо отримання ним кредиту в Оболонському відділенні № 2 ВАТ Родовід Банк.

Ніяких документів, щодо оформлення на його імя кредиту, а також платіжної картки з ПІН-кодом від ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) він не отримував так як ніколи не оформляв кредит в даній банківській установі. Паспорт та ідентифікаційний код був ним втрачений.

На вказані показання свідка ОСОБА_191 обвинувачена ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.)) пояснила, що ніяких злочинів вона не вчиняла.

т. 18 а.с. 163-164

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки між свідком ОСОБА_130 (ОСОБА_62Є.) та обвинуваченою ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.), згідно якого свідок ОСОБА_130 підтвердила свої показання про те, що при складанні документів щодо оформлення на її імя кредиту, вона ніколи не надавала ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) інформацію про місце своєї роботи, посаду, адресу роботи, контактні робочі телефонні номери, розмір заробітної плати, кількість відвідувань ресторанів Козирна Карта, яка міститься в документах її кредитної справи. Вона також ніколи не надавала ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) дисконтну картку ОСОБА_24 Картата вона ніколи не мала та не користувалася будь-якою дисконтною карткою ОСОБА_24 Картаз будь-якою процентною знижкою. Вищевказана інформація, яка міститься в документах кредитної справи заповнювалась ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) самостійно. При підписанні нею документів кредитної справи, ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) торопила її їх підписувати не даючи можливості ознайомитись з ними. Після підписання нею документів, ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) надала ОСОБА_16 клаптик паперу, на якому було вказана інформація про місце її роботи, посаду, адресу роботи, контактні робочі телефоні номери, розмір заробітної плати. Як потім їй пояснив ОСОБА_16, що вона повинна же десь працювати. На той час вона ніде не працювала. Підписуючи документи, вона вважала, що підписує документи на оформлення кредиту в розмірі 2000 гривен

Ніяких документів, щодо оформлення на її імя кредиту ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) їй видано не було, так як і не було видано платіжної картки та ПІН-коду до неї. Ніяких грошових коштів наданих їй у вигляді кредиту на підставі документів, які були їй надані ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) та нею підписані вона не отримала, так як ОСОБА_17 та ОСОБА_16, які допомагали їй отримати кредит та привели до ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.), повідомили, що у видачі кредиту їй відмовлено.

На вказані показання свідка ОСОБА_130 обвинувачена ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.)) пояснила, що ніяких злочинів вона не вчиняла.

т. 18 а.с. 195-196

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки між свідком ОСОБА_130 (ОСОБА_62Є.) та обвинуваченим ОСОБА_16, згідно якого свідок ОСОБА_130 підтвердила свої показання про те, що в квітні 2008 року, коли вона разом з ОСОБА_17 приїхала до Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк для оформлення кредиту, то їх зустрів ОСОБА_16, якого ОСОБА_17 представив як особу, яка допоможе їй отримати кредит. Перед тим, як зайти у відділення банку, ОСОБА_16 в присутності ОСОБА_17, повідомив їй про те, що отриманий кредит повертати буде не потрібно, а також те, щоб вона підписувала документи, які їй буде давати працівник банку та не задавала ніяких питань. Вона повідомила ОСОБА_16, що в неї немає дисконтної карти, на що ОСОБА_16 відповів, що там все буде і в банку все вирішено. ОСОБА_121 ОСОБА_16 повідомив її про те, що кредит видається за програмою ОСОБА_24 карти. Після цього ОСОБА_16 завів її в відділення банку та підвів до працівниці банку робоче місце якої знаходилось відразу праворуч, від входу у відділення. При виготовленні працівницею банку документів на оформлення кредиту, ОСОБА_16 постійно був біля неї. ОСОБА_121 надані їй працівником банку документи, вона підписувала в присутності ОСОБА_16. Після цього вона та ОСОБА_16 вийшли з відділення банку та ОСОБА_16 повідомив, щоб вона чекала дзвінка від ОСОБА_17, який повідомить про те чи видано їй кредит, чи відмовлено в його видачі. Через деякий час до неї зателефонував ОСОБА_17 та повідомив про те, що до нього зателефонував ОСОБА_16, який повідомив, що в видачі кредиту їй відмовлено.

На вказані показання свідка ОСОБА_130 обвинувачений ОСОБА_16 пояснив, що з показаннями ОСОБА_130 він не згоден та ніяких злочинів він не вчиняв.

т. 18 а.с. 215-216

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки між свідком ОСОБА_192 та обвинуваченим ОСОБА_16 згідно якого свідок ОСОБА_192 підтвердив свої показання про те, що в квітні 2008 року, коли вона разом з ОСОБА_17 приїхав до Оболонського відділення ВАТ ОСОБА_25 Банкдля оформлення кредиту, то їх зустрів ОСОБА_16, якого ОСОБА_17 представив як особу, яка допоможе йому отримати кредит.

Перед тим, як зайти у відділення банку, ОСОБА_16 в присутності ОСОБА_17, повідомив його про те, що в банку проходить сумісна акція з ОСОБА_24 Картою, згідно якої видається кредит, який являється бонусом Козирної Карти, і що отриманий кредит повертати буде не потрібно, а також те, щоб він підписував документи, які йому буде надавати працівник банку. Після цього ОСОБА_16 завів його в відділення банку та підвів до працівниці банку робоче місце якої знаходилось відразу праворуч, від входу у відділення. При виготовленні працівницею банку документів на оформлення кредиту, ОСОБА_16 сидів поряд з ним. ОСОБА_121 надані йому працівником банку документи, він підписував в присутності ОСОБА_16. Після підписання документів, працівником банку йому не було видано жодного документу, щодо оформлення на його імя кредиту, а також не було видано ніякої платіжної карти з ПІН-кодом. Після цього він та ОСОБА_16 вийшли з відділення банку та ОСОБА_16 повідомив, щоб він чекав дзвінка від ОСОБА_17, який повідомить про те чи видано йому кредит, чи відмовлено в його видачі. Через деякий час до нього зателефонував ОСОБА_17 та повідомив про те, що до нього зателефонував ОСОБА_16, який повідомив, що в видачі кредиту йому відмовлено.

На вказані показання свідка ОСОБА_192 обвинувачений ОСОБА_16 пояснив, що з показаннями ОСОБА_192 він не згоден, ніяких злочинів він не вчиняв.

т. 18 а.с. 211-212

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки між свідком ОСОБА_37 та обвинуваченою ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.), згідно якого свідок ОСОБА_37 підтвердив свої показання про те, що він ніколи не звертався до Оболонського відділення № 2 ВАТ Родовід Банк, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а в м. Києві з приводу оформлення кредиту за програмою ОСОБА_24 ОСОБА_24 ОСОБА_25 Банкта ніколи не отримував у вказаному відділення банку будь-яких грошових коштів у вигляді кредиту за програмою ОСОБА_24 - ОСОБА_25. ОСОБА_121 він ніколи не надавав ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) будь-якої дисконтної картки Козирна Карта, а також інформації про місце своєї роботи, заробітну плату, адресу знаходження роботи, контактні номери телефонів, яка міститься в документах кредитної справи, і він там ніколи не працював. 23.01.2008 він не знаходився в м. Києві, а знаходився по місцю свого мешкання в м. Шепетівка. ОСОБА_121 ним ніколи не підписувались від свого імені документи кредитної справи, щодо отримання ним кредиту в Оболонському відділенні № 2 ВАТ Родовід Банк.

Ніяких документів, щодо оформлення на його імя кредиту, а також платіжної картки з ПІН-кодом від ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) він не отримував так як ніколи не оформляв кредит в даній банківській установі. Паспорт та ідентифікаційний код був ним втрачений.

На вказані показання свідка ОСОБА_37 обвинувачена ОСОБА_13 пояснила, що з показаннями ОСОБА_37 вона не згодна та ніяких злочинів вона не вчиняла.

т. 18 а.с. 161-162

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки між свідком ОСОБА_74 та обвинуваченим ОСОБА_16, згідно якого свідок ОСОБА_74 підтвердив свої показання про те, що в травні 2008 року, коли він разом з ОСОБА_17 приїхав до Оболонського відділення ВАТ ОСОБА_25 Банкдля оформлення кредиту, де їх зустрів ОСОБА_16, якого ОСОБА_17 представив як особу, яка допоможе йому отримати кредит. Перед тим, як зайти у відділення банку, ОСОБА_16 в присутності ОСОБА_17 та разом з ним, повідомили, щоб він ніяких запитань не задавав працівнику та підписував надані ним документи. Після цього ОСОБА_16 та ОСОБА_17 завели його в відділення банку та підвели до працівниці банку робоче місце якої знаходилось відразу праворуч, від входу у відділення, після чого побувши декілька хвилин у відділенні банку вийшли з нього. Після цього працівниця банку самостійно виготовила документи на оформлення кредиту на його імя в сумі 12500 гривен, які він підписав. Після підписання документів, працівницею банку йому не було видано жодного документу, щодо оформлення на його імя кредиту, а також не було видано ніякої платіжної карти з ПІН-кодом. Після того як він підписав документи, він вийшов з відділення банку де на нього чекали ОСОБА_16 та ОСОБА_17. В розмові ОСОБА_16 повідомив про те, щоб він їхав додому та чекав дзвінка з банку. В разі якщо до нього не будуть телефонувати, то значить у видачі кредиту йому було відмовлено. До нього з банку ніхто не телефонував в звязку з чим він вирішив, що у видачі кредиту йому відмовлено. Через деякий час до нього на мобільний телефон стали приходити від ВАТ Родовід Банк СМС повідомленняпро погашення кредиту. Він зателефонував до ОСОБА_17, який повідомив, що зателефонує до ОСОБА_16 та дізнається про дану ситуацію. В подальшому він міг додзвонитись до ОСОБА_17 так як у останнього був відключений телефон. Ніяких грошових коштів наданих йому ВАТ ОСОБА_25 Банку вигляді кредиту він не отримував.

На вказані показання свідка ОСОБА_74 обвинувачений ОСОБА_16 він не згоден та ніяких злочинів він не вчиняв.

т. 18 а.с. 224-225

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки між свідком ОСОБА_74 та обвинуваченим ОСОБА_17, згідно якого свідок ОСОБА_74 підтвердив свої показання про те, що приблизно на початку травня 2008 року, коли він знаходився в кафе в с. Старі Петрівці, він випадково зустрів ОСОБА_17, з яким став розмовляти на різні теми. В розмові з ОСОБА_17 він мимо слів сказав, що в нього на той час було скрутне матеріальне становище, на що ОСОБА_17 сказав, що якщо він хоче, то через своїх знайомих в ОСОБА_25 банку, що в м. Києві можна взяти кредит в сумі 12 500 під малі процентам, який в подальшому погашати. ОСОБА_35 сказав, що для отримання кредиту потрібно лише паспорт та ідентифікаційний код. На пропозицію ОСОБА_35 він погодився, та останній повідомив йому, що переговорить зі своїми знайомими з банку, після чого йому зателефонує на мобільний номер. Приблизно через декілька днів після розмови до нього зателефонував ОСОБА_35 та повідомив, що якщо він не передумав, то можна разом поїхати в банк, який знаходиться по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а, що неподалік від ст. метро Мінська, де оформити та підписати документи на отримання кредиту. ОСОБА_35 ОСОБА_17 повідомив, що за нього вже домовилися з працівниками банку, і що їх будуть чекати. Після цього він разом з ОСОБА_17 приїхали до Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, що за вищевказаною адресою, де їх зустрів знайомий ОСОБА_17 на прізвисько Кабан, це був ОСОБА_16. ОСОБА_35 перед тим як ввійти в відділення банку ОСОБА_35 та ОСОБА_16 говорили йому про те, щоб він сидів тихо, не задавав лишніх запитань та підписував документи, які будуть йому надаватись працівником банку. Після цього ОСОБА_17 та ОСОБА_16 завели його в банк, вказали на працівницю банку, а самі вийшли. Після цього працівниця банку на компютері самостійно заповнила якісь документи, в подальшому роздрукувала їх та надала йому для підпису. Так ним були підписані документи, які були надані працівницею банку. Вийшовши з відділення банку він підійшов до ОСОБА_17 та ОСОБА_16, яким повідомив, що підписав всі документи, які надавались працівницею банку. Після цього ОСОБА_17 та ОСОБА_16 сказали йому, що в разі видачі кредиту, то йому зателефонують з банку та повідомлять про це. Після цього він поїхав додому, а ОСОБА_17 та ОСОБА_16 залишились біля відділення банку. В звязку з тим, що до нього не телефонували з ВАТ ОСОБА_25 Банку, він вирішив що в видачі кредиту йому було відмовлено. Приблизно через місяць, півтора до нього на мобільний телефон від ВАТ ОСОБА_25 Банкстали приходити СМС-повідомленняз прохання погасити використаний кредит та проценти по ньому. Після цього він зателефонував ОСОБА_17 та запитав, чому йому приходять смс-повідомлення від ВАТ ОСОБА_25 Банкз проханням погасити кредит, адже кредит йому видано не було, на що ОСОБА_17 сказав, що дізнається у ОСОБА_16 чи був виданий кредит. Після даної розмови, з ОСОБА_17 він не міг звязатись так як мобільний телефон останнього був відключений.

На вказані показання свідка ОСОБА_74 обвинувачений ОСОБА_17від дачі будь-яких показів відмовився.

т. 18 а.с. 203-204

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки між свідком ОСОБА_74 та обвинуваченою ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.), згідно якого свідок ОСОБА_74 підтвердив свої показання про те, що приблизно при складанні документів щодо оформлення на його імя кредиту, він ніколи не надавав ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) інформацію про місце своєї роботи, посаду, адресу роботи, контактні робочі телефонні номери, розмір заробітної плати, кількість відвідувань ресторанів Козирна Карта, яка міститься в документах його кредитної справи. Він також ніколи не надавав ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) дисконтну картку Козирна Карта, ніколи її не мав в себе та не користувався будь-якою дисконтною карткою ОСОБА_24 Картаз будь-якою процентною знижкою. Вищевказана інформація, яка міститься в документах кредитної справи заповнювалась ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) самостійно. При підписанні ним документів кредитної справи, дані документи для ознайомлення ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) йому надані не були, так як вони знаходились в руках останньої та ОСОБА_29ІВ, вказувала йому лише місця де він повинен буде проставити свій підпис. Коли він підписував документи, то вважав, що підписує документи на оформлення кредиту в розмірі 12500 гривен. Порядок оформлення та отримання кредиту йому відомий не був. Ніяких документів, щодо оформлення на його імя кредиту, ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) йому видано не було, так як і не було видано платіжної картки та ПІН-коду до неї. Ніяких грошових коштів наданих йому у вигляді кредиту на підставі документів, які були йому надані ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) та ним підписані він не отримував, так як йому у видачі кредиту було відмовлено. Грошові кошти через касу відділення банку в тому числі Оболонського відділення № 2 ВАТ ОСОБА_25 Банквін ніколи не отримував та не підписував жодних документів з даного приводу.

На вказані показання свідка ОСОБА_74 обвинувачена ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) пояснила, що з ними не згодна в повному обсязі та ніяких злочинів вона не вчиняла.

т. 18 а.с. 182-183

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки між свідком ОСОБА_64 та обвинуваченим ОСОБА_17, згідно якого свідок ОСОБА_64 підтвердив свої показання про те, що приблизно на початку травня 2008 року, коли він знаходився в центрі села Лютіж, він випадково зустрів ОСОБА_17, з яким став розмовляти на різні теми. В розмові ОСОБА_17 дізнавшись, що він ніде не працює, останній повідомив йому про те, що через знайомого ОСОБА_16 може допомогти отримати кредит в ОСОБА_25 Банку, і що для цього потрібно лише паспорт та ідентифікаційний код. Беручи до уваги те, що ОСОБА_17 запропонував допомогти в отриманні кредиту, він погодився на це. Мова йшла про кредит в сумі приблизно 6000 гривен. Після розмови з ОСОБА_17, останній повідомив, що переговорить зі своїми знайомими з банку, після чого йому зателефонує на мобільний номер. Приблизно через декілька днів після їх розмови до нього зателефонував ОСОБА_17 та повідомив, що якщо він не передумав, то можна разом поїхати в банк, який знаходиться по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а, що неподалік від ст. метро Мінська, де оформити та підписати документи на отримання кредиту. ОСОБА_35 повідомив, що вже за нього домовився з працівниками банку, і що останні їх будуть чекати. Після цього він разом з ОСОБА_35 приїхали до Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, що за вищевказаною адресою, та зайшли в банк. Ярослав відразу вказав йому на стіл, за який йому було потрібно сісти. Даний стіл знаходиться відразу праворуч від входу в відділення банку. Після цього ОСОБА_35 покликав працівницю банку, яка прийшовши до нього взяла його паспорт та ідентифікаційний код з яких зробила ксерокопії, після чого повернула їх йому. В цей час ОСОБА_17 вийшов з відділення банку. ОСОБА_35 працівниця банку сказала, щоб він своїм підписом завірив зроблені нею ксерокопії паспорта та ідентифікаційного коду, що і було ним зроблено. Після цього працівниця банку на компютері самостійно заповнила якісь документи, в подальшому роздрукувала їх та надала йому для підпису. Так ним були підписані документи, які були надані працівницею банку. Ним було підписано приблизно 2-3 документи, які для ознайомлення працівницею банку йому надані не були, так як працівниця це все робила поспіхом не даючи йому можливості з ними ознайомитись. Вийшовши з відділення банку він разом з ОСОБА_35 поїхали додому при цьому, ОСОБА_35 сказав, що зателефонує до нього через декілька днів та повідомить чи видали йому кредит. Через декілька днів він зателефонував до ОСОБА_35 та запитав чи надано йому кредит, на що ОСОБА_35 повідомив про те, що для отримання кредиту його знайомий на прізвисько Кабан, тобто ОСОБА_16, повинен був надати в банк дисконтну козирну карту, однак начебто той не надав, в звязку з чим більш всього у видачі йому кредиту відмовлено. Приблизно через місяць до нього додому зателефонували працівники ВАТ ОСОБА_25 Банкта запитали чому він не погашає тіло кредиту та проценти по ньому, на що він відповів, що кредит він не отримував так як у його видачі йому було відмовлено. Беручи до уваги те, що кредиту він не отримував, він зателефонував ОСОБА_35 та запитав чому ВАТ ОСОБА_25 Банквимагає від нього погашення кредиту, адже він кредит не отримав, на що ОСОБА_35 повідомив, що його кредит получив його знайомий ОСОБА_16. ОСОБА_35 сказав йому про те, що погодженням видачі йому кредиту банком займався ОСОБА_16.

На вказані показання свідка ОСОБА_64 обвинувачений ОСОБА_17 від дачі будь-яких показів відмовився.

т. 18 а.с. 205-206

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки між свідком ОСОБА_64 та обвинуваченою ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.), згідно якого свідок ОСОБА_64 підтвердив свої показання про те, що при складанні документів щодо оформлення на його імя кредиту, він ніколи не надавав ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) інформацію про місце своєї роботи, посаду, адресу роботи, контактні робочі телефонні номери, розмір заробітної плати, кількість відвідувань ресторанів Козирна Карта, яка міститься в документах його кредитної справи. Він також ніколи не надавав ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) дисконтну картку ОСОБА_24 Картата ніколи і не мав її в себе та не користувався будь-якою дисконтною карткою ОСОБА_24 Картаз будь-якою процентною знижкою. Вищевказана інформація, яка міститься в документах кредитної справи заповнювалась ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) самостійно. При підписанні ним документів кредитної справи, його торопили їх підписувати. Коли він підписував документи, то вважав, що підписує документи на оформлення кредиту в розмірі 6 000 гривен. Порядок оформлення та отримання кредиту йому відомий не був. Ніяких документів, щодо оформлення на його імя кредиту, ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) йому видано не було, так як і не було видано платіжної картки та ПІН-коду до неї. Ніяких грошових коштів наданих йому у вигляді кредиту на підставі документів, які були йому надані ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) та ним підписані він не отримував, так як йому у видачі кредиту було відмовлено.

На вказані показання свідка ОСОБА_64 обвинувачена ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.), пояснила, що з показаннями свідка ОСОБА_64 не згодна в повному обсязі та пояснила, що ніяких злочинів не вчиняла.

т. 18 а.с. 180-181

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки між свідком ОСОБА_48 та обвинуваченою ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.), згідно якого свідок ОСОБА_48 підтвердив свої показання про те, що при він ніколи не звертався до Оболонського відділення № 2 ВАТ Родовід Банк, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а в м. Києві з приводу оформлення кредиту за програмою ОСОБА_24 ОСОБА_25 Банкта ніколи не отримував у вказаному відділення банку будь-яких грошових коштів у вигляді кредиту за програмою ОСОБА_24 - ОСОБА_25. ОСОБА_35 він ніколи не надавав ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) будь-якої дисконтної картки Козирна Карта, а також інформації про місце своєї роботи, заробітну плату, адресу знаходження роботи, контактні номери телефонів, яка міститься в документах його кредитної справи, і він там ніколи не працював. Чи знаходився він 09.04.2008 в м. Києві він не памятає. ОСОБА_35 ним ніколи не підписувались від його імені документи кредитної справи, щодо отримання ним кредиту в Оболонському відділенні № 2 ВАТ Родовід Банк. Ніяких документів, щодо оформлення на його імя кредиту, а також платіжної картки з ПІН-кодом від ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) він не отримував так як він вже зазначив, що ніколи не оформляв кредит в даній банківській установі. Паспорт та ідентифікаційний код був ним втрачений.

На вказані показання свідка ОСОБА_48 обвинувачена ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.), пояснила, що з показаннями свідка ОСОБА_48 не згодна та ніяких злочинів не вчиняла.

т. 18 а.с. 159-160

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки між обвинуваченою ОСОБА_14 та обвинуваченою ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.), згідно якого обвинувачена ОСОБА_14 підтверджувала свої показання про те, що на початку весни, коли в Оболонському відділенні № 2 ВАТ ОСОБА_25 Банквиконувалась банківська програма ОСОБА_24 ОСОБА_25, згідно якої можна було здійснити обмін дисконтної картки ОСОБА_24 Картана платіжну картку ВАТ Родовід Банк, з відкриттям карткового рахунку, а в подальшому встановити кредитну лінію по даному рахунку з лімітом кредитування в залежності від процентної скидки дисконтної картки. При спілкуванні з ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.), з якою вона знаходилась в дружніх відносинах, від останньої вона дізналась, про те, що її знайомі ОСОБА_16, ОСОБА_15 та ОСОБА_18 стали приводити до відділення банку людей на яких ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) оформляла кредити за програмою ОСОБА_24 - ОСОБА_25 Банкв замін дисконтних карток, які надавались останній ОСОБА_16, та з яких вона та ОСОБА_16, ОСОБА_15 та ОСОБА_18 мали грошову винагороду. Вона особисто бачила, як ОСОБА_16 та ОСОБА_18 приводили людей та були присутні при оформленні кредитів. Крім того, вона також бачила як ОСОБА_18 приходив з аркушем паперу з інформацією, з якого ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) оформляла документи на отримання кредиту. ОСОБА_35 від ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) їй стало відомо про те, що платіжні картки осіб, на яких оформлялись кредити, остання давала ОСОБА_16, який в подальшому знімав з них грошові кошти. Чи передавались грошові кошти клієнту та в якій сумі їй невідомо. Про оформлення кредитів на осіб, яких приводили ОСОБА_16, ОСОБА_15 та ОСОБА_18 завжди було відомо ОСОБА_27 ОСОБА_35 від ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) в подальшому їй стало відомо, що ОСОБА_16, з оформлених кредитів передавав ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) спочатку 500 гривен, а в подальшому 1500 гривен, як особисто так і через інших людей, через кого саме вона не знає. Як вона пізніш зрозуміла, грошові кошти ОСОБА_16 знімались з банкомату, що за адресою відділення, а також з банкоматів ВАТ Родовід Банк, що по вул. Тимошенка та Вишгородська, так як ОСОБА_16 запитував її де знаходяться банкомати ВАТ Родовід Банк. ОСОБА_35 від ОСОБА_29 їй відомо, що інформацію про місце роботи, посаду, розмір заробітної плати клієнтів надавались ОСОБА_29 - ОСОБА_15, а саме ТОВ Печерська Алея, а ОСОБА_18 інформація по ПП Колесник. Від ОСОБА_29 їй відомо про те, що грошові кошти ОСОБА_16 привозив останній по місцю мешкання останньої. Про те, що ОСОБА_29 віддає платіжні картки ОСОБА_16, а не клієнтам знали ОСОБА_15, а також ОСОБА_27 ОСОБА_35 в подальшому від ОСОБА_29 їй стало відомо, що в разі відмови в видачі кредиту клієнту, нею повторно використовувалась дисконтна картка.

На прохання ОСОБА_29, вона видала ОСОБА_16 через касу відділення банку грошові кошти в сумі 12 500 гривен, які були зараховані на рахунок ОСОБА_74 у вигляді кредиту за програмою ОСОБА_24 ОСОБА_25. Перед тим як вона видала грошові кошти ОСОБА_29 та ОСОБА_16 запевняли її в тому, що ОСОБА_74 знає про те, що гроші буде видано ОСОБА_16, а також те, що свій підпис на видаткових документах ставить ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.), ОСОБА_27 та ОСОБА_16 замість ОСОБА_74. Вона повіривши запевнянням ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) та ОСОБА_16 видала останньому вказані грошові кошти. Чи передали ОСОБА_29 та ОСОБА_16 грошові кошти ОСОБА_74 їй невідомо. Документи на видачу грошових коштів з каси відділення банку були підготовлені ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) За видачу грошових коштів ОСОБА_74 вона від ОСОБА_29, ОСОБА_27 та ОСОБА_16 не мала ніякої матеріальної винагороди.

ОСОБА_35 нею через касу відділення банку було видано грошові кошти економісту Оболонського відділення № 2 ВАТ Родовід БанкОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) з карткових рахунків ОСОБА_88, ОСОБА_37, ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_49, які були зараховані останнім у вигляді кредитів за програмою ОСОБА_24 ОСОБА_25. Документи на видачу грошових коштів були підготовлені ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.), підписані нею та начальником відділення ОСОБА_27 ОСОБА_171 грошові кошти вона видавала за вказівкою ОСОБА_27, яка пояснювала їй про те, що клієнтам відомо про те, що гроші за них отримає ОСОБА_29, яка в подальшому передасть дані грошові кошти. При отриманні грошових коштів документи на видачу грошових коштів вже були підписані зі сторони клієнтів. ОСОБА_35 в підтвердження того, що ОСОБА_88, ОСОБА_37, ОСОБА_39, ОСОБА_40 та ОСОБА_49 відомо про те, що грошові кошти за них отримає ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) було те, що остання надавала їй для огляду оригінали паспортів даних осіб. За видачу ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) грошових коштів ОСОБА_88, ОСОБА_37, ОСОБА_39, ОСОБА_40 та ОСОБА_49, вона від ОСОБА_29 та ОСОБА_27 не мала ніякої матеріальної винагороди.

На вказані показання обвинуваченої ОСОБА_14 обвинувачена ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.), пояснила, що з показаннями обвинуваченої ОСОБА_14 не згодна та ніяких злочинів не вчиняла.

т. 18 а.с. 247-250

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки між свідком ОСОБА_46 та обвинуваченоюДуткою О.В. (раніш ОСОБА_29В.), згідно якого свідок ОСОБА_46 підтвердив свої показання про те, що він ніколи не звертався до Оболонського відділення № 2 ВАТ Родовід Банк, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а в м. Києві з приводу оформлення кредиту за програмою ОСОБА_24 ОСОБА_24 ОСОБА_25 Банкта ніколи не отримував у вказаному відділення банку будь-яких грошових коштів у вигляді кредиту за програмою ОСОБА_24 - ОСОБА_25. ОСОБА_35 він ніколи не надавав ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) будь-якої дисконтної картки Козирна Карта, а також інформації про місце роботи, заробітну плату, адресу знаходження роботи, контактні номери телефонів, яка міститься в документах його кредитної справи, і він там ніколи не працював. 08.05.2008 він не знаходився в м. Києві, а знаходився по місцю свого мешкання в Хмельницькій області. ОСОБА_35 ним ніколи не підписувались від свого імені документи кредитної справи, щодо отримання ним кредиту в Оболонському відділенні № 2 ВАТ Родовід Банк. Ніяких документів, щодо оформлення на його імя кредиту, а також платіжної картки з ПІН-кодом від ОСОБА_13 (раніш ОСОБА_29В.) він не отримував так як він вже зазначив, що ніколи не оформляв кредит в даній банківській установі.

На вказані показання свідка ОСОБА_46 обвинувачена ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), пояснила, що з показаннями свідка ОСОБА_46С, не згодна та ніяких злочинів не вчиняла. т. 18 а.с. 165-166

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки між свідком ОСОБА_104 та обвинуваченим ОСОБА_18, згідно якого свідок ОСОБА_104 підтвердила свої показання про те, що приблизно на початку вересня 2008 року вона наглядно знайомим особам повідомляла про те, що має намір отримати кредит, і що якщо ті знають, де його можна отримати, щоб повідомили їй. Приблизно через декілька днів до неї на мобільний телефон зателефонував чоловік, який представився ОСОБА_18 та повідомив про те, що йому відома інформація про те, що вона має намір отримати кредит, а також те, що ОСОБА_18 може допомогти їй отримати кредит в ВАТ Родовід Банк на платіжну картку в сумі 12500 гривен, і що для цього потрібно лише паспорт та ідентифікаційний код. За те, що ОСОБА_18 допоможе їй отримати кредит, вона повинна буде заплатити йому 4500 гривен, на що вона погодилась так як їй терміново були потрібні грошові кошти. Після цього в телефонному режимі вона надала ОСОБА_18 реквізити свого паспорта та ідентифікаційного коду. Після цього, приблизно через тиждень до неї зателефонував ОСОБА_18 та повідомив про те, що їй необхідно приїхати до Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, що по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а де той буде на неї чекати. Так приїхавши в указане місце вона зустрілась з ОСОБА_18. Біля відділення банку, ОСОБА_18 повідомив їй про те, що їй необхідно зайти в відділення банку та звернутись до працівниці банку, яка чекає на неї та робоче місце якої знаходиться праворуч від входу у відділення. Зайшовши в відділення банку вона звернулась до працівниці банку, на яку їй вказав ОСОБА_18. Працівниця банку відразу дістала пакет документів, які надала їй до підпису та які вона підписала не читаючи так як остання торопила її їх підписувати. Після того як вона підписала документи, працівниця банку надала їй платіжну картку з ПІН-кодом та сказала, що вона може йти. Вийшовши з банку, ОСОБА_18 сказав, щоб вона зняла грошові кошти з банкомату, який встановлений в одному будинку, що і відділення банку, що в подальшому нею і було зроблено. Після того як вона зняла грошові кошти, ОСОБА_18 сказав, щоб вона сіла до нього в автомобіль. Після цього вона сіла в автомобіль ОСОБА_18, де передала ОСОБА_18 4500 гривен. В подальшому вона попрощалась з ОСОБА_18 та поїхала у власних справах. Їй не був відомий порядок отримання кредиту, а також вона не знала на той час за якою банківською програмою їй було видано кредит

На вказані показання свідка ОСОБА_104 обвинувачений ОСОБА_18 пояснив, що з показаннями ОСОБА_104 він не згоден та злочинів не вчиняв.

т. 18 а.с. 232-233

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі очної ставки між свідком ОСОБА_78 та обвинуваченим ОСОБА_17, згідно якого свідок ОСОБА_78 підтвердила свої показання про те, що приблизно в травні 2008 року, коли вона зі своїми друзями знаходилась на відпочинку біля ОСОБА_116 водосховища, серед них був і ОСОБА_17. Під час розмови в кругу друзів, вона випадково повідомила про те що хоче отримати в банку кредит на лікування батька, а також на оплату навчання, однак у неї є труднощі в цьому, так як вона офіційно ніде не працює. В подальшому в розмові до неї підійшов ОСОБА_17 та повідомив їй про те, що може допомогти їй отримати кредит в ВАТ Родовід Банк. В розмові з ОСОБА_17 вона повідомила останньому про те, що хоче отримати кредит в сумі приблизно до 7000 гривен. Після розмови з ОСОБА_17, останній повідомив, що зателефонує на її мобільний номер. Приблизно через декілька днів після їх розмови до неї зателефонував ОСОБА_17 та повідомив, що якщо вона не передумала, то може приїхати в Оболонське відділення ВАТ ОСОБА_25 Банкяке знаходиться по проспекту Героїв Сталінграда, 24-а, що неподалік від ст. метро Мінська, де оформити та підписати документи на отримання кредиту. ОСОБА_35 Пеня скін Я. повідомив, що вже за неї домовився з працівниками банку, і що останні її будуть чекати. 15.05.2008 вона приїхала до Оболонського відділення ВАТ Родовід Банк, що за вищевказаною адресою та за вказівкою ОСОБА_35, зателефонувала до нього і повідомила, що знаходиться біля відділення банку. В телефонній розмові ОСОБА_35 повідомив їй, щоб вона стояла біля відділення та чекала його дзвінка. Через деякий час до неї зателефонував ОСОБА_35 та сказав, щоб вона зайшла в відділення банку та звернулась до працівниці відділення, робоче місце якої знаходиться відразу праворуч від входу в відділення банку та надала їй паспорт та ідентифікаційний код. Все інше працівниця банку зробить сама після чого надасть їй документи, які вона повинна буде підписати. Зайшовши в відділення банку, вона звернулась до працівниці банку, яка була проінформована про її прихід та чекала на неї. Працівниця банку взявши в неї паспорт та ідентифікаційний код зробила з них ксерокопію, після чого повернула їх. ОСОБА_35 працівниця банку сказала, щоб вона своїм підписом завірила зроблені ксерокопії паспорта та ідентифікаційного коду, що і було нею зроблено. Після цього працівниця банку на компютері самостійно заповнила якійсь документи, після чого роздрукувала їх та надала їй до підпису. Так нею були підписані документи, які були надані працівницею банку. Скільки документів та які документи нею було підписано вона не памятає, але серед них був кредитний договір. Текст документів для ознайомлення працівницею банку нею наданий не був, так як вона це все робила поспіхом не даючи їй можливості ознайомитись. Коли вона підписувала кредитний договір то вона помітила, що сума кредиту становила 12 500 гривен, хоча вона хотіла отримати кредит до 7000 грн., однак з цього приводу вона працівника банку не запитувала. Підписавши документи вона вийшла з відділення банку та зателефонувала до ОСОБА_35 і запитала, чому сума кредиту 12500 грн., а не 7000 грн. як вони домовлялись, на що ОСОБА_35 повідомив, що так вийшло. Через декілька днів вона зателефонувала до ОСОБА_35 та запитала чи надано їй кредит, на що ОСОБА_35 повідомив їй про те, що в видачі кредиту відмовлено. Приблизно через місяць на її мобільний номер від ВАТ ОСОБА_25 банкприйшло СМС- повідомлення, в якому було вказано про те, щоб вона повинна погасила кредит та проценти за місяць. Беручи до уваги те, що кредиту вона не отримувала, вона зателефонувала ОСОБА_35 та запитала чому ВАТ ОСОБА_25 Банквимагає від неї погашення кредиту, адже кредит вона не отримувала, на що ОСОБА_35 повідомив, щоб він тут не причому.

На вказані показання свідка ОСОБА_78, від дачі будь-яких показань ОСОБА_17 відмовився.

т. 18 а.с. 188-189

Винуватість підсудних також підтверджується:

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку судово-почеркознавчої експертизи №9212 від 03.11.2009 відповідно до якого встановлено, що підпис від імені ОСОБА_27 в графі Керівник…(підпис)на зворотній стороні заяви ОСОБА_110 на відкриття карткового рахунку № 533, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 13.05.2008р.; в пункті 11 графах Начальник Оболонського відділення № 2 ВАТ Родовід Банк.…Вада Ю.Ю., Типовий договір ОСОБА_27Ю.у договорі № PP.KK.002/7578/06-2007 від 13.05.2008р.; в графі Начальник Оболонського відділення № 2 ВАТ Родовід Банк.…Вада Ю.Ю.у додатку № 1 до договору № PP.KK.002/758/06-2007 від 13.05.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР; виконані барвником синього кольору на електрофотокопії аркушів з паспорта ОСОБА_110, ІНФОРМАЦІЯ_56, серії МЕ 800956 виданого Дніпровським РУ ГУМВС України в м. Києві 18.01.2007 та на електрофотокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_110, НОМЕР_6 виданого ДПІ у Дніпровському районі м. Києва; в графі Особу встановлено і підпис перевіреноу розписці про отримання платіжної картки № 558328 та ПІН-коду до неї від 13.05.2008р., - виконано ОСОБА_27.

/том 14 а.с. 33-37/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку судово-почеркознавчої експертизи №8916 від 03.11.2009 відповідно до якого встановлено, що підпис від імені ОСОБА_27 в графі Керівник…(підпис)на зворотній стороні заяви ОСОБА_50 на відкриття карткового рахунку№ 8261, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 17.04.2008р.; справа від рукописного запису копия вернана факсимільній копії з аркушів паспорта ОСОБА_50, ІНФОРМАЦІЯ_57, серії СА 936571 виданого Хортицьким РВ УМВС України в Запорізькій області 02.03.1999р.; в пункті 11 у графах Начальник Оболонського відділення № 2 ВАТ Родовід Банк… ОСОБА_27Ю., Типовий договір ОСОБА_27Ю.у договорі № PP.KK.002/7306/06-2007 від 17.04.2008р.; зі сторони банку в графі Начальник Оболонського відділення № 2 ВАТ Родовід Банк.. ОСОБА_27Ю.у додатку №1 до договору №PP.KK.002/7306/06-2007 від 17.04.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР; в графі Особу встановлено і підпис перевіреноу розписці про отримання платіжної картки № 555605 та ПІН-коду до неї від 17.04.2008 р.; в графах Виконавець, Контролерв заяві ОСОБА_50 на видачу готівки № 1312_1 від 17.04.2008р. - виконано ОСОБА_27.

Підпис від імені ОСОБА_14 в графі ОСОБА_55 касирв заяві ОСОБА_50 на видачу готівки № 1312_1 від 17.04.2008р.; - виконано не ОСОБА_27, не ОСОБА_29, не ОСОБА_146, а ОСОБА_14.

/т.14 а.с. 57-61/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку судово-почеркознавчої експертизи №6937 від 18.08.2009 відповідно до якого встановлено, що підпис в графі керівник підпис ОСОБА_29В. на зворотній стороні заяви ОСОБА_82 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 28.05.2008; в пункті 11 графах ОСОБА_193В., типовий договір. ОСОБА_29 О.В….підписдоговору № Р.Р.КК.002/7393/06-2007 від 28.05.2008; в графі ОСОБА_194В.додатку №1 до договору № Р.Р.КК.002/7393/06-2007 від 28.05.2008 Детальний розпис сукупності максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР; в графі особу встановлено і підпис перевіренорозписки про отримання ОСОБА_82 платіжної картки 556470 та ПІН-коду до неї від 28.05.2008 - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.).

/т. 14 а.с. 81-84/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку судово-почеркознавчої експертизи №6936 від 18.08.2009 відповідно до якого встановлено, що підписи в графі керівник підпис ОСОБА_29В. на зворотній стороні заяви ОСОБА_81 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 22.05.2008; в пункті 11 графах … ОСОБА_29В., типовий договір. ОСОБА_29В.….підписдоговору № Р.Р.КК.002/7299/06-2007 від 22.05.2008; в графі ОСОБА_193В.додатку №1 до договору № Р.Р.КК.002/7299/06-2007 від 22.05.2008 Детальний розпис сукупності максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР; в графі особу встановлено і підпис перевіренорозписки про отримання ОСОБА_81 платіжної картки 555530 та ПІН-коду до неї від 22.05.2008; в графах виконавець, контролерзаяви на видачу готівки № 1313_11 від 22.05.2008 - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

/ОСОБА_128 14 а.с. 101-104/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку судово-почеркознавчої експертизи №5962 від 01.09.2009 відповідно до якого встановлено, що підпис в графі керівник підпис ОСОБА_27Ю. на зворотній стороні заяви ОСОБА_44 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 19.03.2008; зі сторони банку в пункті 11 графі …Вада Ю.Ю.договору № РР.КК.002/7651/06-2007 від 19.03.2008; зі сторони банку в графі …Вада Ю.Ю.додатку № 1 до договору № РР.КК.002/7651/06-2007 від 19.03.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР- виконано ОСОБА_27

Підписи в графі документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевірив на зворотній стороні заяви ОСОБА_44 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 19.03.2008; зі сторони банку в пункті 11 графі типовий договір. ОСОБА_29В підписдоговору № РР.КК.002/7651/06-2007 від 19.03.2008; в графі особу встановлено і підпис перевіренорозписки про отримання ОСОБА_44 платіжної картки 559052 та ПІН-коду до неї від 19.03.2008; оригінали підписів барвником чорного кольору на ксерокопії паспорта ОСОБА_44, 24.04.1989 р. н., серії МЕ 775892, виданого Подільським РУ ГУМВС України в м. Києві 22.08.2006, які розміщено на лицьовій та зворотній сторонах аркуша, -виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Рукописний текст в графі П.І.Б. держателя картки, адреса розписки про отримання ОСОБА_44 платіжної картки 559052 та ПІН-коду до неї від 19.03.2008 виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

/ОСОБА_128 14 а.с. 121-125/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку судово-почеркознавчої експертизи №5966 від 03.09.2009 відповідно до якого встановлено, що підпис зі сторони банку в пункті 11 графі типовий договір. ОСОБА_27 підписдоговору № РР.КК.002/7475/06-2007 від 24.07.2008 виконано ОСОБА_27

/ОСОБА_128 14 а.с. 143-145/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку судово-почеркознавчої експертизи №5969 від 02.09.2009 відповідно до якого встановлено, що підписи в графах керівник (підпис), документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевіривна зворотній стороні заяви на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 12.06.2008; в пункті 11 графи ОСОБА_194В.договору № РР.КК.002/7358/06-2007 від 12.06.2008; в пункті 11 графі типовий договір. ОСОБА_29…підпис.договору №РР.КК.002/7358/06-2007 від 12.06.2008; в графі … ОСОБА_29В.додатку № 1 до договору №РР.КК.002/7358/06-2007 від 12.06.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР; в графі Особу встановлено і підпис перевіренорозписки про отримання платіжної картки 556124 та ПІН-коду до неї від 10.06.2008 (перший підпис) - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Рукописний текст в графах П.І.Б. держателя карти, адреса, дата та підпис отримувачарозписки про отримання платіжної картки 556124 та ПІН-коду до неї від 10.06.2008 виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

/ОСОБА_128 14 а.с. 162-167/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку судово-почеркознавчої експертизи №5977 від 18.08.2009 відповідно до якого встановлено, що підписи в графі керівник підпис ОСОБА_27Ю.на зворотній стороні заяви ОСОБА_47 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 01.04.2008; в пункті 11 графі … ОСОБА_27Ю. договору № РР.КК.002/7290/06-2007 від 01.04.2008; в графі …Вада Ю.Ю.додатку № 1 до договору № РР.КК.002/7290/06-2007 від 01.04.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КРвиконано ОСОБА_27

Підписи в графі документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевіривна зворотній стороні заяви ОСОБА_47 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 01.04.2008; в пункті 11 графі типовий договір. ОСОБА_29…підписдоговору № РР.КК.002/7290/06-2007 від 01.04.2008; в графі особу встановлено і підпис перевіренорозписки про отримання ОСОБА_47 платіжної картки 555449 та ПІН-коду до неї від 01.04.2008; оригінали підписів барвником чорного кольору на ксерокопії паспорта ОСОБА_195, ІНФОРМАЦІЯ_58, серії НЕ 306075, виданого Чорнобаївським РВ УМВС України в Черкаській області 27.05.2003, які розміщені на лицьовій та зворотній сторонах аркуша, виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

/ОСОБА_128 14 а.с. 184-187/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку судово-почеркознавчої експертизи №5970/7674 від 04.09.2009 відповідно до якого встановлено, що підписи, зображення яких розміщено в графі документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевіривна зворотній стороні ксерокопії заяви на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 29.04.2008; в пункті 11 графі типовий договір. ОСОБА_29…підпис. М.П.ксерокопії договору № РР.КК.002/7267/06-2007 від 29.04.2008; в графі особу встановлено і підпис перевірено(перший підпис) ксерокопії розписки про отримання платіжної картки 555217 та ПІН-коду до неї від 29.04.2008 виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

/ОСОБА_128 14 а.с. 204-209/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку судово-почеркознавчої експертизи №5978 від 18.08.2009 відповідно до якого встановлено, що підписи в графі керівник підпис ОСОБА_27Ю.на зворотній стороні заяви ОСОБА_45 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 25.03.2008; в пункті 11 графі …Вада Ю.Ю.договору№ РР.КК.002/7321/06-2007 від 25.03.2008; в графі …Вада Ю.Ю. додатку № 1 до договору № РР.КК.002/7321/06-2007 від 25.03.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КРвиконано ОСОБА_27

Підписи в графі документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевіривна зворотній стороні заяви ОСОБА_45 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 25.03.2008; в пункті 11 графі типовий договір. ОСОБА_29 …підписдоговору № РР.КК.002/7321/06-2007 від 25.03.2008; в графі особу встановлено і підпис перевіренорозписки про отримання ОСОБА_45 платіжної картки 555753 та ПІН-коду до неї від 25.03.2008; оригінали підписів барвником чорного кольору на ксерокопії паспорта ОСОБА_45, ІНФОРМАЦІЯ_59, серії НС 896363, виданого Чорнобаївським РВ УМВС України в Черкаській області 13.12.2000, які розміщені на лицьовій та зворотній сторонах аркуша, виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

/ОСОБА_128 14 а.с. 226-229/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку судово-почеркознавчої експертизи №6935 від 27.08.2009 відповідно до якого встановлено, що підписи в графі керівник…(підпис) ОСОБА_27Ю.на зворотній стороні заяви ОСОБА_49 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 10.04.2008; зі сторони банку в пункті 11 графи …Вада Ю.Ю.договору № РР.КК.002/7314/06-2007 від 10.04.2008; зі сторони банку в графі … ОСОБА_27Ю.додатку № 1 до договору № РР.КК.002/7314/06-2007 від 10.04.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР; в графі контролер(розміщений праворуч від відтиску штампу) заяви на видачу готівки № 1313_97 від 11.04.2008 - виконано ОСОБА_27

Підписи в графі документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевіривна зворотній стороні заяви ОСОБА_49 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 10.04.2008; оригінали підписів барвником чорного кольору на ксерокопії паспорта ОСОБА_49, ІНФОРМАЦІЯ_48, серії НВ № 263051, виданого Шепетівським МРВ УМВС України в Хмельницькій області 15.07.2003, які розміщено на лицьовій та зворотній стороні аркуша; в пункті 11 графі типовий договір. ОСОБА_29…підпис.договору № РР.КК.002/7314/06-2007 від 10.04.2008; в графі особу встановлено і підпис перевіренорозписки ОСОБА_49 про отримання платіжної картки 555688 та ПІН-коду до неї від 10.04.2008; в графі „Виконавець заяви на видачу готівки № 1313_97 від 11.04.2008 - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Рукописні тексти в графах П.І.Б. держателя карти, адреса, дата та підпис отримувачарозписки ОСОБА_49 про отримання платіжної картки 555688 та ПІН-коду до неї від 10.04.2008; в графі „Документ сліп-РОS терміналу від 11.04.2008 виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Підпис в графі ОСОБА_55 касирзаяви на видачу готівки № 1313_97 від 11.04.2008 виконано ОСОБА_14

/ОСОБА_128 14 а.с. 246-253/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку судово-почеркознавчої експертизи №6934 від 18.08.2009 відповідно до якого встановлено, що підписи в графі керівник підпис ОСОБА_27Ю. на зворотній стороні заяви ОСОБА_72 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 08.05.2008; зі сторони банку в пункті 11 графі … ОСОБА_27Ю.договору № Р.Р.КК.002/7275/06-2007 від 08.05.2008; в графі …..ОСОБА_27Ю.додатку № 1 до договору № Р.Р.КК.002/7275/06-2007 від 08.05.2008 Детальний розпис сукупності максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КРвиконано ОСОБА_27

Підписи в графі документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевіривна зворотній стороні заяви ОСОБА_72 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 08.05.2008; в пункті 11 графі типовий договір. ОСОБА_29В……підписдоговору № Р.Р.КК.002/7275/06-2007 від 08.05.2008; в графі особу встановлено і підпис перевіренорозписки про отримання ОСОБА_72 платіжної картки 555290 та ПІН-коду до неї від 05.05.2008 - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

/ОСОБА_128 15 а.с. 12-15/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку судово-почеркознавчої експертизи №6933 від 08.09.2009 відповідно до якого встановлено, що підписи від імені ОСОБА_39: в графі підпис власника КРта на зворотній стороні в графі підпис клієнтазаяви ОСОБА_39 на відкриття карткового рахунку № 3395, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 23.02.2008, в пункті 11 графі …Дмитрук А.М.договору № РР.КК.002/12443/06-2007 від 23.02.2008, зі сторони держателя в графі ….Дмитрук А.М.в додатку № 1 до договору № РР.КК.002/12443/06-2007 від 23.02.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР, в графі …Підпис клієнтав інформаційному листі про орієнтовну вартість кредиту, в графі дата та підпис отримувачарозписки ОСОБА_39 про отримання платіжної картки 606945 та ПІН-коду до неї від 25.02.2008, в графі Підпис клієнтасліпа POS - терміналу від 25 лютого 2008р., в графі підпис отримувачав заяві на видачу готівки № 1313_40 від 25.02.2008 виконано не ОСОБА_39

Встановити, чи виконано досліджувані підписи ОСОБА_29, ОСОБА_27, ОСОБА_14, ОСОБА_146, ОСОБА_16 чи іншою особою не виявилось можливим.

Підписи в графі керівник…(підпис)на зворотній стороні заяви ОСОБА_39 на відкриття карткового рахунку № 3395, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 23.02.2008; в пункті 11 графі …Вада Ю.Ю.договору № РР.КК.002/12443/06-2007 від 23.02.2008; зі сторони банку в графі ... ОСОБА_27Ю.в додатку № 1 до договору № РР.КК.002/12443/06-2007 від 23.02.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР; в графі Контролер(підпис, розміщений справа від відтиску штампу) в заяві на видачу готівки № 1313_40 від 25.02.2008 - виконано ОСОБА_27

Підписи в графі документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевіривна зворотній стороні заяви ОСОБА_39 на відкриття карткового рахунку № 3395, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 23.02.2008; в графі особу встановлено і підпис перевіренорозписки ОСОБА_39 про отримання платіжної картки 606945 та ПІН-коду до неї від 25.02.2008; в графі Виконавецьв заяві на видачу готівки № 1313_40 від 25.02.2008 - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Рукописні тексти в графах П.І.Б. держателя карти, адреса, дата та підпис отримувачарозписки ОСОБА_39 про отримання платіжної картки 606945 та ПІН-коду до неї від 25.02.2008; в графі „Документ сліпа-РОS терміналу від 25 лютого 2008 року виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Підпис в графі ОСОБА_55 касир(розміщений вище графи ОСОБА_55 касиру правому нижньому куті відтиску штампу) заяви на видачу готівки № 1313_40 від 25 лютого 2008р. виконано ОСОБА_14

/ОСОБА_128 15 а.с. 32-38/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку судово-почеркознавчої експертизи №6932 від 25.08.2009 відповідно до якого встановлено, що підписи в графі керівник підпис ОСОБА_27Ю.на зворотній стороні заяви ОСОБА_68 на відкриття карткового рахунку , емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 08.05.2008; в пункті 11 графі …. ОСОБА_27Ю.договору № РР.КК.002/7277/06-2007 від 08.05.2008; в графі . …Вада Ю.Ю.додатку № 1 до договору № РР.КК.002/7277/06-2007 від 08.05.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР- виконано ОСОБА_27

Підписи в графі документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевіривна зворотній стороні заяви ОСОБА_68 на відкриття карткового рахунку , емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 08.05.2008; в пункті 11 графі типовий договір. ОСОБА_29…підписдоговору № РР.КК.002/7277/06-2007 від 08.05.2008; в графі особу встановлено і підпис перевіренорозписки про отримання ОСОБА_67 платіжної картки 555316 та ПІН-коду до неї від 08.05.2008; в графах виконавець, контролерзаяви на видачу готівки № 1313_6 від 10.05.2008 - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

/том 15 а.с. 55-58/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку судово-почеркознавчої експертизи №6555 від 03.09.2009 відповідно до якого встановлено, що підписи від імені ОСОБА_94 в графі підпис власника КР, та на зворотній стороні в графі підпис клієнтазаяви ОСОБА_94 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 25.06.2008р.; підпис від імені ОСОБА_94 в пункті 11 у графі ОСОБА_196М. у договорі № РР.КК.002/7338/06-2007 від 25.06.2008р.; підпис від імені ОСОБА_94 в графі ОСОБА_171 та підпис отримувачау розписці про отримання ОСОБА_94 платіжної картки 555928 та ПІН-коду до неї від 25.06.2008р., підпис від імені ОСОБА_94 /другий підпис за цифровими записами дати 25.06.2008/ на ксерокопії паспорта ОСОБА_94, ІНФОРМАЦІЯ_60, серії МЕ 865179 виданого Оболонським РУ ГУМВС України в м. Києві 29.02.2008р., виконано не ОСОБА_94.

Встановити, ОСОБА_29, ОСОБА_27, ОСОБА_14, ОСОБА_146, або іншою особою виконано ці підписи, не виявляється можливим.

Підпис від імені ОСОБА_29 в графі Документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевіривна зворотній стороні заяви ОСОБА_94 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 25.06.2008р; в графі Керівник підпис ОСОБА_29В.на зворотній стороні заяви ОСОБА_94 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 25.06.2008р.; в пункті 11 у графах ОСОБА_194В., Типовий договір ОСОБА_29 договорі №РР.КК.002/7338/06-2007 від 25.06.2008р.; в графі ОСОБА_194В.у додатку № 1 до договору №РР.КК.002/7338/06-2007 від 25.06.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР*; в графі Особу встановлено і підпис перевіренов розписці про отримання ОСОБА_94 платіжної картки 555928 та ПІН-коду до неї від 25.06.2008р.; /перший підпис за цифровими записами дати 25.06.2008/ на ксерокопії паспорта ОСОБА_94, 09.09.1978 р.н., серії МЕ 865179 виданого Оболонським РУ ГУМВС України в м. Києві 29.02.2008р., - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Рукописні записи ОСОБА_94 графі П.І.Б. держателя картки, адресау розписці про отримання ОСОБА_94 платіжної картки 555928 та ПІН-коду до неї від 25.06.2008р., - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

/ОСОБА_128 15 а.с. 75-79/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку судово-почеркознавчої експертизи № 6554 від 14.09.2009 відповідно до якого встановлено, що підписи від імені ОСОБА_103 в графі Підпис власника КРта на зворотній стороні в графі Підпис клієнтау заяві ОСОБА_103 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 22.08.2008р., підписи від імені ОСОБА_103 на електрофотокопії з аркушів паспорта ОСОБА_103, ІНФОРМАЦІЯ_51, серії МЕ 159993 виданого Голосіївським РУ ГУМВС України в м. Києві 19.09.2002р.; підпис від імені ОСОБА_103 в пункті 11 в графі ОСОБА_197Ю.у договорі № РР.КК.002/7420/06-2007 від 22.08.2008р.; підпис від імені ОСОБА_103 в графі ОСОБА_197Ю.у додатку № 1 до договору № РР.КК.002/7420/06-2007 від 22.08.2008р. Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР*; підпис від імені ОСОБА_103 в графі Підпис клієнтаінформаційного листа про орієнтовну вартість кредиту; підпис від імені ОСОБА_103 в графі ОСОБА_171 та підпис отримувачау розписці ОСОБА_103 про отримання платіжної картки 556744 та ПІН-коду до неї від 22.08.2008р. - виконано не ОСОБА_103.

Встановити, ОСОБА_29, ОСОБА_27, ОСОБА_14, ОСОБА_146, або іншою особою виконано ці підписи, не виявилось можливим.

Підписи від імені ОСОБА_29 в графах Керівник… (підпис) ОСОБА_29В.та Документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевіривна зворотній стороні у заяві ОСОБА_103 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 22.08.2008р.; на електрофотокопії з аркушів паспорта ОСОБА_103, ІНФОРМАЦІЯ_51, серії МЕ 159993 виданого Голосіївським РУ ГУМВС України в м. Києві 19.09.2002р.; в пункті 11 в графі ОСОБА_194В.та типовий договір. ОСОБА_29…підпис.у договорі № РР.КК.002/7420/06-2007 від 22.08.2008р.; в графі … ОСОБА_29В.у додатку № 1 до договору № РР.КК.002/7420/06-2007 від 22.08.2008р. Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР*; в графі Особу встановлено і підпис перевірено у розписці ОСОБА_103 про отримання платіжної картки 556744 та ПІН-коду до неї від 22.08.2008р. - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Рукописні записи прізвища ОСОБА_103 графі П.І.Б. держателя карти, адресата дати 22.08.2008у графі ОСОБА_171 та підпис отримувача у розписці ОСОБА_103 про отримання платіжної картки 556744 та ПІН-коду до неї від 22.08.2008р., - виконано ОСОБА_13 (ОСОБА_29В.)

/том 15 а.с. 96-101/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку судово-почеркознавчої експертизи №6553 від 11.09.2009 відповідно до якого встановлено, що підписи від імені ОСОБА_40: в графі підпис власника КР та на зворотній стороні в графі підпис клієнта заяви ОСОБА_40 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 29.02.2008, оригінали підписів, які розміщено праворуч на 1-й, 5-й та 11-й сторінці ксерокопії паспорта ОСОБА_40, ІНФОРМАЦІЯ_45, серії НВ 290782, виданого Шепетівським МРВ УМВС України в Хмельницькій області 17.12.2003, в графі дата та підпис отримувачарозписки ОСОБА_40 про отримання платіжної картки 555068 та ПІН-коду до неї від 29.02.2008, в графі підпис отримувачав заяві на видачу готівки № 1313_18 від 29.02.2008, підпис в графі Підпис клієнтасліпа POS - терміналу від 29 лютого 2008р. виконано не ОСОБА_40

Підписи в графі керівник…(підпис)на зворотній стороні заяви ОСОБА_40 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 29.02.2008; в пункті 11 графі …Вада Ю.Ю.договору №РР.КК.002/7252/06-2007 від 29.02.2008; в графі ОСОБА_27Ю.додатку №1 до договору №РР.КК.002/7252/06-2007 від 29.02.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР; в графі Контролерв заяві на видачу готівки № 1313_18 від 29.02.2008 - виконано ОСОБА_27

Підписи в графі документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевіривна зворотній стороні заяви ОСОБА_40 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 29.02.2008; оригінали підписів на 1-й, 5-й та 11-й сторінці ксерокопії паспорта ОСОБА_40, ІНФОРМАЦІЯ_45, серії НВ 290782, виданого Шепетівським МРВ УМВС України в Хмельницькій області 17.12.2003, які розміщені ліворуч на сторінках 1, 5 та нижче сторінки 11; в пункті 11 графі типовий договір. ОСОБА_29…підпис. М.П. договору № РР.КК.002/7252/06-2007 від 29.02.2008; в графі Виконавецьв заяві на видачу готівки № 1313_18 від 29.02.2008 - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Рукописні тексти в графах П.І.Б. держателя картки, адресарозписки ОСОБА_40 про отримання платіжної картки 555068 та ПІН-коду до неї від 29.02.2008; текст в графі Документсліпа POS - терміналу від 29 лютого 2008р. - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Підпис в графі ОСОБА_197 касир(розміщений справа від відтиску штампу) в заяві на видачу готівки № 1313-18 від 29.02.2008 виконано ОСОБА_14

/том 15 а.с. 118-124/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку судово-почеркознавчої експертизи №6550 від 26.08.2009 відповідно до якого встановлено, що підписи в графі документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевірив та ОСОБА_198В.на зворотній стороні заяви ОСОБА_102 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 07.08.2008; в пункті 11 графах ОСОБА_194В., типовий договір ОСОБА_29В….договору № РР.КК.002/7417/06-2007 від 07.08.2008; в графі ОСОБА_194В.додатку № 1 до договору № РР.КК.002/7417/06-2007 від 07.08.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР; в графі особу встановлено і підпис перевіренорозписки про отримання ОСОБА_120 платіжної картки 556710 та ПІН-коду до неї від 07.08.2008 - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Рукописний текст в графах П.І.Б. держателя картки, адреса, дата та підпис отримувачарозписки про отримання ОСОБА_120 платіжної картки 556710 та ПІН-коду до неї від 07.08.2008 - виконано не ОСОБА_102 а ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

/том 15 а.с. 142-145/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку експерта №221/тдд від 03.09.2009 р. відповідно до якого встановлено, що підпис в графі документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевіривна зворотній стороні заяви ОСОБА_78 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 15.05.2008 виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Підпис в графі керівник підпис ОСОБА_27Ю. на зворотній стороні заяви ОСОБА_78 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 15.05.2008 виконаний ОСОБА_27

Підпис зі сторони банку в пункті 11 графі ОСОБА_27Ю.договору №РР.КК.002/7585/06-2007 від 15.05.2008 виконаний ОСОБА_27

Підпис в пункті 11 графі типовий договір. ОСОБА_29 підписдоговору №РР.КК.002/7585/06-2007 від 15.05.2008 виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Підпис зі сторони банку в графі ОСОБА_27Ю.додатку №1 до договору №РР.КК.002/7585/06-2007 від 15.05.2008 детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР- виконаний ОСОБА_27

Підпис в графі особу встановлено і підпис перевіренорозписки про отримання ОСОБА_78 платіжної картки 558393 та ПІН-коду до неї від 15.05.2008 виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Підпис, який поставлений під текстом 15.05.2008, а також на зворотній стороні під текстом 15.05.2008ксерокопії сторінок паспорту ОСОБА_78, ІНФОРМАЦІЯ_61, серії СМ 520928 виданого Вишгородським РВ ГУМВС України в Київській області 26.04.2003 виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

/том 15 а.с. 161-165/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку експерта №218/тдд від 14.09.2009 р. відповідно до якого встановлено, що підписи: в графі підпис власника КРта на зворотній стороні в графі підпис клієнта заяви на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 18.06.2008 ОСОБА_89; в графах керівник…(підпис), документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевіривна зворотній стороні заяви на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 18.06.2008; рукописний запис ОСОБА_106 вернавідповідно на лицьовій та зворотній сторінці ксерокопії паспорта ОСОБА_89, серії СО № 980439 виданого Святошинським РУ ГУМВС України в м. Києві 23.03.2002; в пункті 11 граф ….Вада Ю.Ю., …Шаповал В.Б.договору № РР.КК.002/7634/06-2007 від 18.06.2008; в графах …Вада Ю.Ю., …Шаповал В.Б.додатку № 1 до договору № РР.КК.002/7634/06-2007 від 18.06.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР; в графі дата та підпис отримувача, особу встановлено і підпис перевіренорозписки про отримання платіжної картки 558880 та ПІН-коду до неї; в графах виконавець, контролерзаяви на видачу готівки № 1312_5 по платіжній картці 422029******8880від 18.06.2008; в графах виконавець, контролерзаяви на видачу готівки № 1312_6 по платіжній картці 422029******8880від 18.06.2008; та рукописний текст паспортв графі документсліпа POS - терміналу про зняття готівки з платіжної картки 422029******8880від 18.06.2008 виконаний ОСОБА_27

Підпис в графі підпис власника КРта на зворотній стороні в графі підпис клієнта заяви на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 18.06.2008 ОСОБА_89; підпис в рядку 18.06.08 підпис копия вернана лицьовій та зворотній сторінці ксерокопії паспорта ОСОБА_89, серії СО № 980439 виданого Святошинським РУ ГУМВС України в м. Києві 23.03.2002; в пункті 11 граф ….Вада Ю.Ю., …Шаповал В.Б.договору №РР.КК.002/7634/06-2007 від 18.06.2008 р.; в графі …Шаповал В.Б.додатку №1 до договору № РР.КК.002/7634/06-2007 від 18.06.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР; в графі Підпис клієнтаінформаційного листа про орієнтовну вартість кредиту; в графі дата та підпис отримувача, особу встановлено і підпис перевіренорозписки про отримання платіжної картки 558880 та ПІН-коду до неї; в графі підпис отримувачазаяви на видачу готівки № 1312_5 по платіжній картці 422029******8880від 18.06.2008; в графі підпис отримувачазаяви на видачу готівки № 1312_6 по платіжній картці 422029******8880від 18.06.2008; в графах підпис клієнтасліпа POS - терміналу про зняття готівки з платіжної картки 422029******8880від 18.06.2008 - виконано не ОСОБА_89

Рукописний запис 18.06.08та 18.06.08 відповідно на лицьовій та зворотній сторінці ксерокопії паспорта ОСОБА_89, серії СО № 980439 виданого Святошинським РУ ГУМВС України в м. Києві 23.03.2002; в графі дата та підпис отримувача розписки про отримання платіжної картки 558880 та ПІН-коду до неї; графах документсліпа POS - терміналу про зняття готівки з платіжної картки 422029******8880від 18.06.2008 виконано не ОСОБА_89

/т. 15 а.с. 184-196/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку експерта №8071 від 17.09.2009 р. відповідно до якого встановлено, що підписи від імені ОСОБА_15: в графі підпис власника КР та на зворотній стороні в графі підпис клієнта заяви ОСОБА_15 на відкриття карткового рахунку № 3368, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 08.06.2007; в пункті 11 графі …Брухлей І.А.договору №РР.КК.002/12416/06-2007 від 21.01.2008; в графі …Брухлей І.А.додатку №1 до договору №РР.КК.002/12416/06-2007 від 21.01.2008 Детальний розпис сукупності вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР; в графі дата та підпис отримувачарозписки про отримання ОСОБА_15 платіжної картки № 606671 та ПІН-коду до неї від 21.01.2008; барвником синього кольору на ксерокопії паспорта ОСОБА_15, 30.04.1975 р. н., серії МЮ № 017451, виданого Костопільським РВ УМВС України в Ровенській області 16.08.2004, розміщені зліва під записом 21.01.2008- виконано ОСОБА_15

Підписи в графі керівник…(підпис) ОСОБА_27Ю.на зворотній стороні заяви ОСОБА_15 на відкриття карткового рахунку № 3368, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 08.06.2007; в пункті 11 графах начальник Оболонського відділення №2 ВАТ Родовід Банк….Вада Ю.Ю.договору №РР.КК.002/12416/06-2007 від 21.01.2008; в графі начальник Оболонського відділення № 2 ВАТ ОСОБА_25 Банк…Вада Ю.Ю.додатку № 1 до договору № РР.КК.002/12416/06-2007 від 21.01.2008 Детальний розпис сукупності вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР- виконано ОСОБА_27

Підписи в графі документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевіривна зворотній стороні заяви ОСОБА_15 на відкриття карткового рахунку № 3368, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 08.06.2007; в пункті 11 графі типовий договір. ОСОБА_29В ..підписдоговору № РР.КК.002/12416/06-2007 від 21.01.2008; в графі особу встановлено та перевіренорозписки про отримання ОСОБА_15 платіжної картки № 606671 та ПІН-коду до неї від 21.01.2008; виконані барвником синього кольору на ксерокопії паспорта ОСОБА_15, 30.04.1975 р. н., серії МЮ № 017451, виданого Костопільським РВ УМВС України в Ровенській області 16.08.2004, розміщені справа під записом 21.01.2008на лицьовій та зворотній сторонах аркуша, - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

/т. 15 а.с. 214-221/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку експерта №8072 від 16.09.2009 р., згідно якого, підписи в графі документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевіривна зворотній стороні заяви ОСОБА_98 на відкриття карткового рахунку №8444, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 07.07.2008; в графі керівник підпис ОСОБА_29В.на зворотній стороні заяви ОСОБА_98 на відкриття карткового рахунку №8444, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 07.07.2008; в пункті 11 графах старший економіст Оболонського відділення №2 ВАТ Родовід Банк… ОСОБА_29В., типовий договір. ОСОБА_29 …підписдоговору №PP.KK.002/7489/06-2007 від 04.07.2008; в графі старший економіст Оболонського відділення № 2 ВАТ ОСОБА_25 … ОСОБА_29В.додатку № 1 до договору №PP.KK.002/7489/06-2007 від 04.07.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР; в графі особу встановлено і підпис перевіренорозписки про отримання ОСОБА_98 платіжної картки № 557437 та ПІН-коду до неї від 04.07.2008 - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.).

/т. 16 а.с. 12-14/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку експерта №8458 від 30.09.2009 згідно якого, підписи в графі керівник підписна зворотній стороні заяви ОСОБА_55 на відкриття карткового рахунку № 8237, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 22.04.2008; в графі …Вада Ю.Ю.договору №РР. КК.002/7282/06-2007 від 22.04.2008; зі сторони банку в графі …Вада Ю.Ю.в додатку № 1 до договору № РР. КК.002/7282/06-2007 від 22.04.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту, наданого у формі КЛ-1 за КР- виконано ОСОБА_27

Підписи: в графі документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевіривна зворотній стороні заяви ОСОБА_55 на відкриття карткового рахунку № 8237, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 22.04.2008; в графі ...типовий договір. ОСОБА_29В. договору № РР. КК.002/7282/06-2007 від 22.04.2008; в графі особу встановлено і підпис перевіренорозписки ОСОБА_55 про отримання платіжної картки № 5555365 та ПІН-коду до неї від 22.04.2008 - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Рукописні тексти в графах П.І.Б. держателя картки, адреса, особу встановлено і підпис перевіренорозписки ОСОБА_55 про отримання платіжної картки № 5555365 та ПІН-коду до неї від 22.04.2008 виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.).

/т. 16 а.с. 32-37/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку експерта №8069 від 21.09.2009 р. згідно якого, підписи від імені ОСОБА_17: в графі підпис власника КРта на зворотній стороні в графі підпис клієнтазаяви ОСОБА_17 на відкриття карткового рахунку № 8317, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 04.06.2008; в пункті 11 графі ..ОСОБА_17В.договору № РР.КК.002/7362/06-2007 від 04.06.2008; в графі ОСОБА_199В.додатку № 1 до договору № РР.КК.002/7362/06-2007 від 04.06.2008 Детальний розпис сукупності вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР; виконані барвником синього кольору на лицьовій та зворотній сторонах ксерокопії паспорта ОСОБА_17, 19.04.1987 р. н., серії СМ № 639328, виданого Вишгородським РВ УМВС України в Київській області 16.07.2004 - виконано ОСОБА_17

Підпис від імені ОСОБА_17 в графі дата та підпис отримувачарозписки про отримання ОСОБА_17 платіжної картки № 556165 та ПІН-коду до неї від 04.06.2008 виконано не ОСОБА_17

Підписи: в графі керівник…(підпис) ОСОБА_27Ю.на зворотній стороні заяви ОСОБА_17 на відкриття карткового рахунку № 8317, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 04.06.2008; в пункті 11 графі начальник Оболонського відділення № 2 ВАТ Родовід Банк…Вада Ю.Ю.- виконано ОСОБА_27

Підписи: в графі документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевіривна відкриття карткового рахунку № 8317, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 04.06.2008; в пункті 11 графі типовий договір. ОСОБА_29В…підписдоговору № РР.КК.002/7362/06-2007 від 04.06.2008; в графі особу встановлено та перевіренорозписки про отримання ОСОБА_17 платіжної картки № 556165 та ПІН-коду до неї від 04.06.2008; виконані барвником чорного кольору на ксерокопії паспорта ОСОБА_17, 19.04.1987 р. н., серії СМ № 639328, виданого Вишгородським РВ УМВС України в Київській області 16.07.2004, розміщені на лицьовій та зворотній сторонах ксерокопії, - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

/т. 16 а.с. 51-58/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку експерта №7052 від 25.09.2009 р., згідно якого підпис від імені ОСОБА_37: в графі підпис власника КРта на зворотній стороні в графі підпис клієнтазаяви ОСОБА_37 на відкриття карткового рахунку № 3379, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 23.01.2008р.; в пункті 11 у графі …Сацик Б.Д.договору № РР.КК.002/12427/06-2007 від 23.01.2008р.; в графі …..ОСОБА_37Д.в додатку № 1 до договору № РР.КК.002/12427/06-2007 від 23.01.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР; в графі …Підпис клієнтав інформаційному листі про орієнтовну вартість кредиту; в графі дата та підпис отримувачарозписки ОСОБА_37 про отримання платіжної картки 606788 та ПІН-коду до неї від 23.01.2008р.; в графі підпис отримувачав заяві на видачу готівки № 1313_7 від 24.01.2008р.; в графі Підпис клієнтав графі Документсліпа POS - терміналу від 24.01.2008р; виконані барвником синього кольору, на електрофотокопіях з аркушів паспорта ОСОБА_37, ІНФОРМАЦІЯ_43, серії НА № 677236, виданий Шепетівським МРВ УМВС України в Хмельницькій області та дубліката картки фізичної особи платника податків ОСОБА_37 - виконано не ОСОБА_37.

Підписи від імені ОСОБА_29: в графі документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевіривна зворотній стороні заяви ОСОБА_37 на відкриття карткового рахунку № 3379, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 23.01.2008р.; в графі особу встановлено і підпис перевіренорозписки ОСОБА_37 про отримання платіжної картки 606788 та ПІН-коду до неї від 23.01.2008р.; в графах Виконавець, Контролер, ОСОБА_55 касирв заяві на видачу готівки № 1313_7 від 24.01.2008р., виконаний барвною речовиною синього кольору - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Підпис від імені ОСОБА_27 в графі керівник…(підпис)на зворотній стороні заяви ОСОБА_37 на відкриття карткового рахунку № 3379, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 23.01.2008р.; в пункті 11 у графі …Вада Ю.Ю. договору № РР.КК.002/12427/06-2007 від 23.01.2008р.; в графі …. ОСОБА_27Ю.в додатку № 1 до договору № РР.КК.002/12427/06-2007 від 23.01.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР; - виконано ОСОБА_27.

Рукописні записи: дати 23.01.2008в графі дата та підпис отримувачарозписки ОСОБА_37 про отримання платіжної картки 606788 та ПІН-коду до неї від 23.01.2008р.; ОСОБА_37 графі П.І.Б. держателя картки, адресарозписки ОСОБА_37 про отримання платіжної картки 606788 та ПІН-коду до неї від 23.01.2008р.; в графі Документв квитанції видачі готівки ISA CARD від 24.01.2008р; - виконано ОСОБА_13 (ОСОБА_29В.)

/т. 16 а.с.73-80/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку експерта № 7051 від 21.09.2009 р. згідно якого підпис від імені ОСОБА_48: в графі підпис власника КРта на зворотній стороні в графі підпис клієнтазаяви ОСОБА_48 на відкриття карткового рахунку № 8258, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 09.04.2008; в пункті 11 у графі ..ОСОБА_48В.договору № РР.КК.002/7303/06-2007 від 09.04.2008р.; в графі ОСОБА_200В.в додатку № 1 до договору № РР.КК.002/7303/06-2007 від 09.04.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР; в графі …Підпис клієнтав інформаційному листі про орієнтовну вартість кредиту; та записи 09.04.2008 в графі дата та підпис отримувачарозписки ОСОБА_48 про отримання платіжної картки 555571 та ПІН-коду до неї від 09.04.2008р.; виконані барвною речовиною чорного кольору, на електрофотокопії паспорта ОСОБА_48, ІНФОРМАЦІЯ_47, серії СМ № 585186 виданого Вишгородським РВ ГУМВС України в м. Києві 26.11.2003р. - виконано не ОСОБА_48.

Підпис від імені ОСОБА_29: в графі документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевіривна зворотній стороні заяви ОСОБА_48 на відкриття карткового рахунку № 8258, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 09.04.2008 р.; в пункті 11 у графі Типовий договір ОСОБА_29 підписдоговору № РР.КК.002/7303/06-2007 від 09.04.2008р.; в графі особу встановлено і підпис перевіреноу розписці ОСОБА_48 про отримання платіжної картки 555571 та ПІН-коду до неї від 09.04.2008р.; виконані барвною речовиною синього кольору, на електрофотокопії паспорта ОСОБА_48, ІНФОРМАЦІЯ_47, серії СМ № 585186 виданого Вишгородським РВ ГУМВС України в м.Києві 26.11.2003р. - виконано ОСОБА_13 (ОСОБА_29В.)

Підпис від імені ОСОБА_27: в графі керівник…(підпис) ОСОБА_27Ю.на зворотній стороні заяви ОСОБА_48 на відкриття карткового рахунку № 8258, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 09.04.2008р.; в пункті 11 у графі …Вада Ю.Ю.договору № РР.КК.002/7303/06-2007 від 09.04.2008р.; в графі … ОСОБА_27Ю.та зі сторони держателя в графі ОСОБА_201В.в додатку № 1 до договору № РР.КК.002/7303/06-2007 від 09.04.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР- виконано ОСОБА_27.

Рукописні записи 09.04.2008 в графі дата та підпис отримувачарозписки ОСОБА_48 про отримання платіжної картки 555571 та ПІН-коду до неї від 09.04.2008р.; записи Ставчанський Антон Віталійович в графі П.І.Б. держателя картки, адресау розписці ОСОБА_48 про отримання платіжної картки 555571 та ПІН-коду до неї від 09.04.2008р.; записи дати 09.04.2008 на електрофотокопії з аркушів паспорта ОСОБА_48, ІНФОРМАЦІЯ_47, серії СМ № 585186, виданого Вишгородським РВ ГУМВС України в м. Києві 26.11.2003р., - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

/т. 16 а.с. 73-80/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку експерта №5968 від 22.09.2009 згідно якого підпис від імені ОСОБА_29 в графі керівник підпис ОСОБА_29В.та документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевіривна зворотній стороні заяви ОСОБА_75 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 13.05.2008р.; зі сторони банку в пункті 11 у графах ... ОСОБА_29В., типовий договір. ОСОБА_29В підписдоговору № РР.КК.002/7579/06-2007 від 13.05.2008р.; зі сторони банку в графі ОСОБА_193В.додатку №1 до договору №РР.КК.002/7579/06-2007 від 13.05.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР; в графі особу встановлено і підпис перевіренорозписки про отримання ОСОБА_75 платіжної картки 558336 та ПІН-коду до неї від 13.05.2008р.; в електрофотокопії з аркушів паспорта ОСОБА_75, серії СМ 616485, виданого Вишгородським РВ ГУМВС України в Київській області 18.03.2004 - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.).

/т. 16 а.с. 118-122/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку експерта № 5967 від 25.09.2009, згідно якого підпис від імені ОСОБА_29 в пункті 11 у графах … ОСОБА_29В., типовий договір. ОСОБА_29…підпису договорі №РР.КК.002/7561/06-2007 від 20.05.2008р.; в графі особу встановлено і підпис перевіренорозписки про отримання ОСОБА_80 платіжної картки 558153 та ПІН-коду до неї від 20.05.2008р.; виконані барвником чорного кольору, в електрофотокопії з аркушів паспорта ОСОБА_80, серії СМ 698685 виданого Вишгородським РВ ГУМВС України в Київській області 20.04.2005р. - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.).

Встановити, чи виконано підпис в графі доку менти на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевіривна зворотній стороні заяви ОСОБА_80 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 20.05.2008р.; - ОСОБА_29, ОСОБА_27, ОСОБА_14, ОСОБА_146, ОСОБА_16, або іншою особою, не виявилось можливим.

/т. 16 а .с. 137-142/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку експерта № 5963 від 28.08.09, згідно якого підпис: в графі керівник…(підпис) ОСОБА_29В.на зворотній стороні заяви ОСОБА_88 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 17.06.2008; зі сторони банку в пункті 11 графи ОСОБА_194В.договору № РР.КК.002/7660/06-2007 від 17.06.2008; зі сторони банку в графі … ОСОБА_29В.додатку № 1 до договору № РР.КК.002/7660/06-2007 від 17.06.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР; в графі особу встановлено і підпис перевіренорозписки про отримання платіжної картки 559144 та ПІН-коду до неї від 17.06.2008 - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.).

Рукописні тексти в графах П.І.Б. держателя карти, адреса, дата та підпис отримувачарозписки про отримання платіжної картки 559144 та ПІН-коду до неї від 17.06.2008 виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

/т. 16 а.с. 178-181/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку експерта № 5965 від 11.08.09 р., згідно якого підпис: в графах керівник…(підпис) ОСОБА_29В., документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевіривна зворотній стороні заяви ОСОБА_74 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 12.05.2008 р.; в пункті 11 у графах ОСОБА_194В.та типовий договір. ОСОБА_29…підписдоговору № РР.КК.002/7577/06-2007 від 12.05.2008 р.; в графі … ОСОБА_29В.додатку № 1 до договору № РР.КК.002/7577/06-2007 від 12.05.2008р. Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР, - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

/т. 16 а.с. 196-200/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку експерта № 5964 від 28.08.09 р., згідно якого підписи: в графі документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевіривна зворотній стороні заяви ОСОБА_64 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 08.05.2008; в пункті 11 графи типовий договір ОСОБА_29 підписдоговору № РР.КК.002/7273/06-2007 від 08.05.2008 - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

/т. 16 а.с. 220-221/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку експерта № 8070 від 21.09.09 р., згідно якого підписи: в графі документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевіривна зворотній стороні заяви ОСОБА_100 на відкриття карткового рахунку № 8453, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 08.07.2008; в графі керівник підпис ОСОБА_29В.на зворотній стороні заяви ОСОБА_100 на відкриття карткового рахунку № 8453, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 07.07.2008; в пункті 11 графах старший економіст Оболонського відділення № 2 ВАТ Родовід Банк ОСОБА_194В., типовий договір. ОСОБА_29 …підписдоговору № РР.КК.002/7498/06-2007 від 08.07.2008; в графі старший економіст Оболонського відділення № 2 ВАТ Родовід Банк… ОСОБА_29В.додатку № 1 до договору № РР.КК.002/7498/06-2007 від 08.07.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР; в графі особу встановлено і підпис перевіренорозписки ОСОБА_100 про отримання платіжної картки 557528 та ПІН-коду до неї від 04.07.2008; на ксерокопії паспорта ОСОБА_100 серії МЕ 102545 виданого Вишгородським РВ ГУМВС України в Київській області 23.07.2002 року за записом 08.07.2008на лицьовій стороні ксерокопії та під текстом 08.07.2008на зворотній стороні ксерокопії - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

/т. 16 а.с. 238-240/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку експерта № 5971 від 13.08.09 р., згідно якого підписи: в графі підпис власника КРта на зворотній стороні в графі підпис клієнта заяви на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 25.03.2008; на 3-й сторінці, 10-й сторінці ксерокопії паспорта ОСОБА_46, серії НА 775293 виданого Старокостянтинівським РВ УМВС України в Хмельницькій області 06.01.2000; в пункті 11 графі …Шмирка В.С.договору №РР.КК.002/7650/06-2007 від 25.03.2008; в графі …Шмирка В.С.додатку №1 до договору №РР.КК.002/7650/06-2007 від 25.03.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР; в графі Підпис клієнтаінформаційного листа про орієнтовну вартість кредиту; в графі дата та підпис отримувачарозписки про отримання платіжної картки 559045 та ПІН-коду до неї від 25.03.2008 виконано не ОСОБА_46

Підписи: в графі керівник…(підпис)на зворотній стороні заяви на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 25.03.2008; в пункті 11 графі …підпис. М.П. договору № РР.КК.002/7650/06-2007 від 25.03.2008; зі сторони банку в графі …. /підпис/додатку № 1 до договору № РР.КК.002/7650/06-2007 від 25.03.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КРвиконано ОСОБА_27

Підписи: в графі документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевіривна зворотній стороні заяви на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 25.03.2008; в пункті 11 графі типовий договір. ОСОБА_29Вдоговору № РР.КК.002/7650/06-2007 від 25.03.2008, в графі особу встановлено і підпис перевіренорозписки про отримання платіжної картки 559045 та ПІН-коду до неї від 25.03.2008 виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Рукописний текст в графах П.І.Б. держателя карти, адреса, дата та підпис отримувачарозписки про отримання платіжної картки 559045 та ПІН-коду до неї від 25.03.2008 виконано не ОСОБА_46, виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.).

/т. 17 а.с. 13-19/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку експерта № 9654 від 03.11.2009 р., згідно якого підпис від імені ОСОБА_100: в графі підпис власника КРна лицьовій стороні та на зворотній стороні в графі підпис клієнтазаяви ОСОБА_100 на відкриття карткового рахунку № 8453, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 08.07.2008р.; в пункті 11 графі … Підпис ОСОБА_100В.договору № РР.КК.002/7498/06-2007 від 08.07.2008р.; в графі ОСОБА_202В.додатку №1 до договору № РР.КК.002/7498/06-2007 від 07.08.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР; в графі дата та підпис отримувачарозписки про отримання ОСОБА_100 платіжної картки № 557528 та ПІН-коду до неї від 08.07.2008р.; на ксерокопії паспорта ОСОБА_100, серії МЕ 102545 виданого Вишгородським РВ ГУМВС України в Київській області 23.07.2002 зліва від запису дати 08.0.2008- виконано не ОСОБА_100.

Встановити, ОСОБА_29, ОСОБА_27, ОСОБА_14, ОСОБА_146, ОСОБА_16 або іншою особою виконано дані підписи - не виявилося можливим

/т. 17 а.с. 62-65/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку експерта №5972 від 06.08.2009 р., згідно якого підписи від імені ОСОБА_130 (раніше ОСОБА_62) В.Є.: в графі підпис власника КРта на зворотній стороні в графі підпис клієнтазаяви на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 30.04.2008; в пункті 11 графі ОСОБА_203Є.договору №Р.Р.КК.002/7269/06-2007 від 30.04.2008; в графі ОСОБА_203Є.додатку №1 до договору №Р.Р.КК.002/7269/06-2007 від 30.04.2008 Детальний розпис сукупності вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР; в графі Підпис клієнтаінформаційного листа про орієнтовну вартість кредиту; виконані барвником чорного кольору на першій та на 10-ій сторінці ксерокопії паспорта ОСОБА_62 серії СМ 698686 виданого Вишгородським РВ ГУМВС України в Київській області 20.04.2005 виконано не ОСОБА_62 (ОСОБА_130) В.Є.

Встановити, чи виконано ці підписи ОСОБА_29, ОСОБА_27, ОСОБА_204, ОСОБА_146, ОСОБА_16 чи іншою особою не виявилось можливим з причин.

Підписи: в графі документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевіривна зворотній стороні заяви на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 30.04.2008; в пункті 11 графі типовий договір. ОСОБА_29В… підпис. М.П.договору № Р.Р.КК.002/7269/06-2007 від 30.04.2008; в графі Особу встановлено і підпис перевіренорозписки про отримання платіжної картки 555233 та ПІН-коду до неї від 30.04.2008 виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

/т. 17 а.с. 85-88/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку експерта № 5980 від 12.08.2009 р., згідно якого підписи: в графі керівник підпис ОСОБА_29В.на зворотній стороні заяви ОСОБА_95 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 02.07.2008; зі сторони банку в пункті 11 графі …..ОСОБА_29В., типовий договір. ОСОБА_29 підписдоговору РР.КК.002/7348/06-2007 від 02.07.2008; підпис в графі особу встановлено і підпис перевіренорозписки про отримання ОСОБА_95 платіжної картки 556025 та ПІН-коду до неї від 02.07.2008 виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Підписи: зі сторони банку в графі …..ОСОБА_29В.додатку № 1 до договору № Р.Р.КК.002/7348/06-2007 від 02.07.2008 Детальний розпис сукупності максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР; оригіналів підписів на ксерокопії паспорта ОСОБА_95 серії МЕ 325141, виданого Оболонським РУ ГУМВС України в м. Києві 02.09.2003 - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

/т. 17 а.с. 133-137/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку експерта № 5973 від 06.08.2009р., згідно якого підписи: в графі керівник підпис ОСОБА_27Ю.на зворотній стороні заяви ОСОБА_42 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 03.03.2008; в пункті 11 графі …Вада Ю.Ю. договору № Р.Р.КК.002/7255/06-2007 від 03.03.2008; в графі ….Вада Ю.Ю.додатку № 1 до договору № Р.Р.КК.002/7255/06-2007 від 03.03.2008 Детальний розпис сукупності максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КРвиконано ОСОБА_27

Підписи: у графі документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевіривна зворотній стороні заяви ОСОБА_42 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 03.03.2008; в пункті 11 в типовий договір. ОСОБА_29 підпис договору № Р.Р.КК.002/7255/06-2007 від 03.03.2008; в графі особу встановлено і підпис перевіренорозписки про отримання ОСОБА_42 платіжної картки 555092 та ПІН-коду до неї від 03.03.2008; оригінали підписів під цифрами 03.03.2008на ксерокопії паспорта ОСОБА_42 серії НЕ 263170, виданого Таращанським РВ ГУМВС України в Київській області 13.09.2002, які розміщено на лицьовій та зворотній стороні ксерокопії - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

/т. 17 а.с. 156-159/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку експерта № 5976 від 12.08.2009р., згідно якого підписи: в графі керівник підпис ОСОБА_27Ю.на зворотній стороні заяви ОСОБА_77 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 14.05.2008; зі сторони банку в пункті 11 графі …Вада Ю.Ю. договору № Р.Р.КК.002/7583/06-2007 від 14.05.2008; в графі …..ОСОБА_27Ю.додатку № 1 до договору № Р.Р.КК.002/7583/06-2007 від 14.05.2008 Детальний розпис сукупності максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КРвиконано ОСОБА_27

Підписи: у графі документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевіривна зворотній стороні заяви ОСОБА_77 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 14.05.2008; зі сторони банку в пункті 11 в типовий договір. ОСОБА_29 підпис договору № Р.Р.КК.002/7583/06-2007 від 14.05.2008; в графі особу встановлено і підпис перевіренорозписки про отримання ОСОБА_77 платіжної картки 558377 та ПІН-коду до неї від 14.05.2008; під цифрами 14.05.2008на ксерокопії паспорта ОСОБА_77, 22.02.1984 р. н., серії СО 386839, виданого Дарницьким РУ ГУМВС України в м. Києві, виконані барвною речовиною синього кольору, які розміщено на лицьовій та зворотній стороні ксерокопії- виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

/т. 17 а.с. 179-182/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку експерта № 5975 від 07.08.2009 р., згідно якого підписи: в графі керівник підпис ОСОБА_29В.на зворотній стороні заяви ОСОБА_91 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 19.06.2008; зі сторони банку в пункті 11 графі ОСОБА_194В., типовий договір. ОСОБА_29 підпис договору № Р.Р.КК.002/7679/06-2007 від 19.06.2008; в графі особу встановлено і підпис перевіренорозписки про отримання ОСОБА_91 платіжної картки 559276 та ПІН-коду до неї від 19.06.2008; зі сторони банку в графі …..ОСОБА_29В.додатку № 1 до договору № Р.Р.КК.002/7679/06-2007 від 19.06.2008 Детальний розпис сукупності максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР; оригінали підписів за текстом 19.06.2008на ксерокопії паспорта ОСОБА_91, ІНФОРМАЦІЯ_62, серії СМ 527505, виданого Вишгородським РВ ГУМВС України в Київській області 13.05.2003, які розміщено на лицьовій та зворотній стороні ксерокопії - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

/т. 17 а.с. 202-204/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку експерта № 5974 від 10.08.2009р., згідно якого підписи: в графі керівник підпис ОСОБА_29В.на зворотній стороні заяви ОСОБА_92 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 20.06.2008; зі сторони банку в пункті 11 графі ОСОБА_194В., типовий договір. ОСОБА_29 підпис договору № Р.Р.КК.002/7683/06-2007 від 20.06.2008; в графі особу встановлено і підпис перевіренорозписки про отримання ОСОБА_92 платіжної картки 559375 та ПІН-коду до неї від 20.06.2008; зі сторони банку в графі …..ОСОБА_29В.додатку № 1 до договору № Р.Р.КК.002/7683/06-2007 від 20.06.2008 Детальний розпис сукупності максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР; оригінали підписів під цифрами та за цифрами 20.06.2008на ксерокопії паспорта ОСОБА_92, 29.04.1978 р. н., серії СН 513586, виданого Мінським РУ ГУМВС України в м. Києві 19.06.1997, які розміщено на лицьовій та зворотній стороні ксерокопії - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

/т. 17 а.с. 224-227/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку експерта № 5979 від 07.08.2009р., згідно якого підписи: в графі керівник підпис ОСОБА_29В.на зворотній стороні заяви ОСОБА_90 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 18.06.2008; зі сторони банку в пункті 11 графі ОСОБА_194В., типовий договір. ОСОБА_29 підпис договору № Р.Р.КК.002/7673/06-2007 від 18.06.2008; зі сторони банку в графі …..ОСОБА_29В.додатку № 1 до договору № Р.Р.КК.002/7673/06-2007 від 18.06.2008 Детальний розпис сукупності максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР; в графі особу встановлено і підпис перевіренорозписки про отримання ОСОБА_90 платіжної картки 559276 та ПІН-коду до неї від 18.06.2008; оригінали підписів за текстом 18.06.2008на ксерокопії паспорта ОСОБА_90, ІНФОРМАЦІЯ_63, серії СМ 547717, виданого Вишгородським РВ ГУМВС України в Київській області 13.06.2003, які розміщено на лицьовій та зворотній стороні ксерокопії - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

/т. 17 а.с. 246-248/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку експерта № 6551 від 12.08.2009 р., згідно якого підпис: в графі документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевіривна зворотній стороні заяви ОСОБА_43 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 18.03.2008р.; в пункті 11 у графі типовий договір. ОСОБА_29…підпису договорі №РР.КК.002/7647/06-2007 від 18.03.2008р.; в графі особу встановлено і підпис перевіреноу розписці про отримання ОСОБА_43 платіжної картки 559011 та ПІН-коду до неї від 18.03.2008р.; на електрофотокопії аркушів №1-3, 4-5 з паспорта громадянина України ОСОБА_43, ІНФОРМАЦІЯ_64, серії ВН 274523 виданого Житомирським МВ УМВС України в Житомирській області; на електрофотокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_43 від 10.12.2001р., - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Підпис в графі керівник підпис ОСОБА_27Ю.на зворотній стороні заяви ОСОБА_43 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 18.03.2008р.; зі сторони банку в пункті 11 у графі …Вада Ю.Ю.у договорі № РР.КК.002/7647/06-2007 від 18.03.2008р.; зі сторони банку в графі … ОСОБА_27Ю.у додатку № 1 до договору № РР.КК.002/7647/06-2007 від 18.03.2008р. Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР*- виконано ОСОБА_27.

/т. 18 а.с. 12-15/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку експерта № 6549 від 11.08.2009р., згідно якого підпис: в графі документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевіривна зворотній стороні заяви ОСОБА_63 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 08.05.2008р.; в пункті 11 у графі типовий договір. ОСОБА_29 …підписдоговору №РР.КК.002/7274/06-2007 від 08.05.2008р.; в графі особу встановлено і підпис перевіренорозписки про отримання ОСОБА_63 платіжної картки 555282 та ПІН-коду до неї від 05.05.2008р., - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Підписи: в графі керівник підпис ОСОБА_27Ю.на зворотній стороні заяви ОСОБА_63 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 08.05.2008р.; в пункті 11 у графі …Вада Ю.Ю.договору № РР.КК.002/7274/06-2007 від 08.05.2008р.; зі сторони банку в графі … ОСОБА_27Ю. додатку №1 до договору № РР.КК.002/7274/06-2007 від 08.05.2008р. Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР*- виконано ОСОБА_27.

/т. 18 а.с. 35-38/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку експерта № 6552 від 12.08.2009 р., згідно якого підпис: в графі документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевіривна зворотній стороні заяви ОСОБА_54 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 21.04.2008р.; зі сторони банку в пункті 11 у графі типовий договір. ОСОБА_29В підпису договорі № РР.КК.002/7288/06-2007 від 21.04.2008р.; в графі особу встановлено і підпис перевіреноу розписці про отримання ОСОБА_54 платіжної картки 555423 та ПІН-коду до неї від 21.04.2008р. - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Підпис в графі керівник підпис ОСОБА_27Ю. на зворотній стороні заяви ОСОБА_54 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 21.04.2008 р.; зі сторони банку в пункті 11 у графі …Вада Ю.Ю.у договорі № РР.КК.002/7288/06-2007 від 21.04.2008р.; зі сторони банку в графі …Вада Ю.Ю.у додатку №1 до договору № РР.КК.002/7288/06-2007 від 21.04.2008 р. Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР*виконано ОСОБА_27.

Рукописні записи ОСОБА_54А.та 21.04.08відповідно в графах П.І.Б. держателя картки, адреса…, дата та підпис отримувача…у розписці про отримання ОСОБА_54 платіжної картки 555423 та ПІН-коду до неї від 21.04.2008р. - виконано ОСОБА_27. /т. 18 а.с. 58-62/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку експерта № 6776 від 14.08.09, згідно якого підпис: в графах керівник підпис ОСОБА_29В., документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевірив на зворотній стороні заяви ОСОБА_97 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 07.07.2008р.; в пункті 11 у графах … ОСОБА_29В., типовий договір. ОСОБА_29…підпису договорі №РР.КК.002/7491/06-2007 від 04.07.2008р.; в графі особу встановлено і підпис перевірено у розписці про отримання ОСОБА_97 платіжної картки 557452 та ПІН-коду до неї від 04.07.2008р., в графі ОСОБА_194В.у додатку № 1 до договору № РР.КК.002/7491/06-2007 від 04.07.2008р. Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР*- виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

/т. 18 а.с. 82-84/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку експерта № 6777 від 13.08.09 р., згідно якого підпис: в графі керівник підпис ОСОБА_29В.на зворотній стороні заяви ОСОБА_86 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 13.06.2008р.; в пункті 11 в графах .. ОСОБА_29В., типовий договір. ОСОБА_29…підпису договорі № РР.КК.002/7658/06-2007 від 13.06.2008р.; в графі особу встановлено і підпис перевіреноу розписці про отримання ОСОБА_86 платіжної картки 559128 та ПІН-коду до неї від 13.06.2008р.; в графі ОСОБА_194В.у додатку № 1 до договору № РР.КК.002/7658/06-2007 від 13.06.2008р. Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за К*Р- виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

/т. 18 а.с. 104-106/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку експерта № 6931 від 14.08.2009р., згідно якого підписи: в графах керівник…(підпис)та документи на оформлення, відкриття КР та здійснення операцій за ним перевіривна зворотній стороні заяви ОСОБА_96 на відкриття карткового рахунку № 8472, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 02.07.2008; оригінали підписів барвником чорного кольору на ксерокопії паспорта ОСОБА_96, ІНФОРМАЦІЯ_50, серії МВ 364519, виданого Бердичівським МРВ УМВС України в Житомирській області 28.09.2007; в пункті 11 графах ОСОБА_194В., типовий договір. ОСОБА_29…підпис. М.П. договору № РР.КК.002/7517/06-2007 від 02.07.2008; зі сторони банку в графі …. ОСОБА_29В.в додатку № 1 до договору № РР.КК.002/7517/06-2007 від 02.07.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР; в графі особу встановлено і підпис перевіренорозписки ОСОБА_96 про отримання платіжної картки 557718 та ПІН-коду до неї від 02.07.2008 виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Рукописний текст в графах П.І.Б. держателя карти, адреса, дата та підпис отримувачарозписки про отримання платіжної картки 557718 та ПІН-коду до неї від 02.07.2008 виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

/т. 18 а.с. 126-130/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку експерта №7137 від 14.09.2009 р, згідно якого підписи від імені ОСОБА_29: в графі …. ОСОБА_29В.додатку № 1 до договору № РР.КК.002/7735/06-2007 від 12.09.2008 Детальний розпис сукупної вартості максимального розміру кредиту наданого у формі КЛ-1 за КР; в графі особу встановлено і підпис перевіренорозписки ОСОБА_104 про отримання платіжної картки 559896 та ПІН-коду до неї від 12.09.2008р.; розміщені під текстом копія вірна 12.09.2008/перший підпис/ на електрофотокопії аркушів з паспорта ОСОБА_104, ІНФОРМАЦІЯ_65, серії СО № 291193 виданого Радянським РУ ГУМВС України в м. Києві 09.12.1999р. виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Цифрові записи 25182272в графі № дисконтної картки…на лицевій стороні заяви ОСОБА_104 на відкриття карткового рахунку № 8690, емісію платіжної картки, відкриття кредитної лінії з пільговим строком кредитування та підключення до послуг банку від 12.09.2008р. - виконано ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

/т. 18 а.с. 150-153/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку експерта № 215/тдд від 07.08.2009 р., згідно якого підписи: в графі підпис отримувача заяви на видачу готівки № 1542_5 від 19.06.2008 з платіжної картки Classik 422029******9144; в графі підпис клієнтасліп POS - терміналу по платіжній картці 422029******9144 від 19 червня 2008р. виконано не ОСОБА_88

Текст в графі документсліп POS - терміналу по платіжній картці 422029******9144 від 19 червня 2008р. виконаний ОСОБА_14

/т. 17 а.с. 37-42/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у висновку експерта № 216/тдд від 26.08.09, згідно якого підпис в графах виконавецьта контролерзаяви на видачу готівки № 1313_60 від 20.05.2008 з платіжної картки Classik 4220 29****** 8310- виконані, ймовірно ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

Текст в графі документсліп POS - терміналів по платіжній картці 4220 29****** 8310 від 20.05.2008 - виконані ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.)

/т. 17 а.с. 106-114/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у заяві ВАТ РОДОВІД БАНКвід 28.11.2008 р. про заволодіння шляхом обману грошовими коштами ВАТ РОДОВІД БАНКслужбовими особами Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_41, ОСОБА_29, ОСОБА_14 та їх прибічниками ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_18, ОСОБА_17

/т. 2 а.с. 1-6/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у акті ревізії окремих питань фінансової-господарської діяльності Оболонського відділення № 2 КРД ВАТ РОДОВІД БАНКза 2008 рік від 20.02.2009, згідно якого в діях службових осіб Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК ОСОБА_27, ОСОБА_29, ОСОБА_14 встановлено порушення чинного законодавства, наказів та положень Банку при видачі кредитів за програмою ОСОБА_24 ОСОБА_25, а також при видачі готівки клієнтам, що потягли за собою спричинення матеріальної шкоди.

/т. 2 а.с. 25-191/

відомостями та фактичними даними, що містяться у акті ревізії карткових операцій Оболонського відділення № 2 КРД ВАТ РОДОВІД БАНКвід 29.10.2009 р., згідно якого в діях службових осіб Оболонського відділення №2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніше ОСОБА_29В.) ОСОБА_27 встановлено порушення чинного законодавства, наказів та положень Банку при видачі кредитів за програмою ОСОБА_24 ОСОБА_25, що потягли за собою спричинення матеріальної шкоди.

/т. 3 а.с. 73-84/

відомостями та фактичними даними, що містяться у листах ПАТ РОДОВІД БАНКза вих. №16.1-11-б/24080 від 02.12.2009 та на запит № 12/3-18-400-1 від 08.12.2009 згідно яких органу досудового слідства надано витяг з протоколу засідання Технологічного комітету № 9 від 18.09.2007; регламент дій співробітників по роботі з фізичними особами КРД та РУ по оформленню та обслуговуванню карт VISA за програмою ОСОБА_24 карта ОСОБА_25;, завірену копію положення Про облікову політику ВАТ РОДОВІД БАНКна 2008 рік; завірену копію Порядок надання права на підписання первинних документів при здійсненні операцій (процедур) в ВАТ РОДОВІД БАНК; завірену копію Програма ідентифікації та вивчення клієнтів ВАТ РОДОВІД БАНК; інформація про час, дату, назву продукту, ПІП клієнта, дату надходження, дату погодження, ПІП працівника андеррайтерного центру ВАТ РОДОВІД БАНК, який здійснив погодження замовлення ліміту кредитування; завірену копію Порядок проведення у ОСОБА_205 БАНКперсоналізації міжнародних платіжних карток та друку ПІН-конвертів; завірена копія Банківський продукт Кредитна лінія за картковим рахунком для фізичних осіб резидентів України (скорингова оцінка кредитоспроможності); завірену копію Положення про емісію та обслуговування платіжних карток у ВАТ РОДОВІД БАНК.

/т. 6 а.с. 43-44, 46/

відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі виїмки від 24.04.2009 р., згідно якого в ВАТ РОДОВІД БАНКбуло вилучено особові справи працівників Оболонського відділення № 2 КРД ВАТ Родовід БанкОСОБА_29, ОСОБА_14, ОСОБА_27; ксерокопію Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютахзатвердженої постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 № 492; ксерокопію загального опису банківського продукту Емісія платіжних карток міжнародних платіжних систем Visa та/або MasterCard, а також проведення операцій з їх застосуванням (для фізичних осіб резидентів/нерезидентів України), затвердженого Технологічним комітетом ВАТ Родовід Банк, протокол № 16 від 07.09.2005; ксерокопії положень про Оболонське відділення № 2 ВАТ Родовід Банк; ксерокопії ОСОБА_24 процесів банківського продукту Емісія платіжних карток міжнародних платіжних систем Visa та/або MasterCard, а також проведення операцій з їх застосуванням (для фізичних осіб резидентів/нерезидентів України), Частина1,2,3,4,5,6; ксерокопія положення про Андерайтинговий центр ВАТ РОДОВІД БАНК, затвердженого протоколом № 01.11.06/06-П від 01.11.2006, які мають доказове значення у справі.

/т. 7 а.с. 77-82/

відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі виїмки від 15.06.2009 р. згідно якого в ВАТ РОДОВІД БАНКбуло вилучено список позичальників з зазначенням конкретних працівників андерайтингового центру, які здійснювали їх перевірку, а також копії замовлень ліміту кредитування клієнтів, які складались начальником Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК ОСОБА_27 та економістом, старшим економістом Оболонського відділення № 2 ВАТ РОДОВІД ОСОБА_28 (раніш ОСОБА_29В.) при оформленні та наданні кредиту за програмою ОСОБА_24 карта ОСОБА_25.

/т. 8 а.с. 85/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі виїмки від 03.06.2009, від 15.06.2009 р., від 07.09.2009 згідно якого в ВАТ РОДОВІД БАНКвилучено кредитні справи ОСОБА_15, ОСОБА_17, ОСОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_45, ОСОБА_47, ОСОБА_50, ОСОБА_54, ОСОБА_55, ОСОБА_57, ОСОБА_59, ОСОБА_62, ОСОБА_63, ОСОБА_64, ОСОБА_67, ОСОБА_72, ОСОБА_74, ОСОБА_75, ОСОБА_77, ОСОБА_78, ОСОБА_80, ОСОБА_81, ОСОБА_82, ОСОБА_100, ОСОБА_86, ОСОБА_88, ОСОБА_90С, ОСОБА_91, ОСОБА_92, ОСОБА_94, ОСОБА_95, ОСОБА_97, ОСОБА_98, ОСОБА_99, ОСОБА_102, ОСОБА_104, ОСОБА_37, ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_46, ОСОБА_119, ОСОБА_49, ОСОБА_110, ОСОБА_85, ОСОБА_89, ОСОБА_96, ОСОБА_103

/т. 9 а.с. 81-95, 103-104, 112-130/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі виїмки від 28.08.2009 р., згідно якого в ТОВ Мережа ОСОБА_24 Картавилучено лист, який містить інформацію про приналежність дисконтних карток Козирна Карта, які використовувались при оформленні кредитів в Оболонському відділенні № 2 ВАТ РОДОВІД БАНК

/т. 19 а.с. 10-14

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі виїмки від 20.07.2009 р. згідно якого в ДПІ у Деснянському районі м. Києва вилучено реєстраційно-облікову справу, а також документи фінансової та податкової звітності ПП ОСОБА_19Д.код НОМЕР_7 та згідно яких встановлено, відсутність на підприємстві у 2008 році найманих працівників.

/т. 19 а.с. 187-198/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі виїмки від 20.07.2009 р. згідно якого в ДПІ у Печерському районі м. Києва вилучено реєстраційно-облікову справу, а також документи фінансової та податкової звітності ТОВ ТТК Печерська Алеякод 16283402 за 2008 рік та згідно яких встановлено відсутність на підприємстві в 2008 році найманих працівників.

/т. 19 а.с. 187-198/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі обшуку та огляду від 31.08.2009 р., згідно якого по місцю проживання обвинуваченого ОСОБА_15, в квартирі 66, по проспекту Оболонському, 33-а, в м. Києві виявлено та вилучено кредитні договори, додатки до договорів, квитанції, платіжні картки, заяви на видачу готівки, сліп-РОS терміналу та ін. документи та предмети, які мають значення у справі.

/т. 20 а.с. 200-203, 204-250/

- відомостями та фактичними даними, що містяться у протоколі обшуку та огляду від 31.08.2009 р., згідно якого по місцю проживання ОСОБА_17, в будинку 191, по вул. Князя Святослава, в с. Старі Петрівці, Вишгородського району, Київської області, виявлено та вилучено кредитні договори, додатки до договорів та інші документи та предмети, які мають значення у справі.

/т. 20 а.с. 177-178, 179-191/

Допитаний під час судового слідства в якості свідка старший слідчий в ОВС СУ ГУМВС України в м. Києві ОСОБА_206 надав суду показання, згідно яких під час проведення досудового слідства по даний кримінальній справі ним особисто та будь ким з працівників міліції не застосовувалось жодних незаконних методів дізнання, фізичного та психологічного насилля чи впливу до обвинувачених та свідків по справі. Показання після розяснення всіх процесуальних прав, у тому числі дотримання права на захист, особи, що допитувались давали добровільно та послідовно.

Винуватість підсудних також підтверджується і іншими дослідженими доказами які знаходяться в матеріалах справи.

Згідно ст.275 КПК України розгляд справи провадився відносно підсудних в межах предявленого їм обвинувачення.

При цьому, суттєвих порушень кримінально-процесуального закону, які б перешкоджали судовому вирішенню справи, ставили під сумнів доведеність вини підсудних по справі, достатність доказів, під час судового слідства встановлено не було.

При встановлених обставинах, оцінюючи зібрані докази, суд вважає, що вина підсудних у вчиненні вищезазначених дій в судовому засіданні доведена повністю і зібраних доказів достатньо для визнання їх винними.

Показання підсудних надані під час судового слідства про відсутність у них умислу на вчинення злочинів, у тому числі на заволодіння чужим майном шляхом обману, суд вважає неспроможними, ставиться до них критично, а їх доводи в цій частині розцінює як обраний спосіб захисту з метою ухилитися від відповідальності й уникнути передбаченого покарання, оскільки вони є суперечливими, такими що не відповідають встановленим по справі обставинам і спростовуються перерахованими та наведеними вище доказами, у тому числі показаннями свідків.

Показання свідків по справі суд вважає обєктивними, послідовними та такими, що відповідають встановленим та викладеним вище обставинам.

Всього, злочинним діями організованої групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) та до якої на ряду з нею входили ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_20, ОСОБА_18, ОСОБА_19, внаслідок шахрайства ВАТ РОДОВІД БАНКспричинено матеріальну шкоду на загальну суму 590 350 грн., що є особливо великим розміром, так як вказана сума в 600 разів і більше перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян.

Таким чином, своїми умисними діями, які виразились у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненими повторно, за попередньою змовою групою осіб, в особливо великих розмірах, організованою групою, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) вчинила злочин, передбачений ч. 4 ст. 190 КК України.

Всього діями службової особи ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), які виразились у зловживанні своїм службовим становищем, в складі організованої групи, до якої на ряду з нею входили ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_20, ОСОБА_18, ОСОБА_19 - ВАТ РОДОВІД БАНКспричинено матеріальну шкоду на загальну суму 590 350 грн., що є тяжкими наслідками, так як вказана сума в 250 разів і більше перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян.

Таким чином, своїми умисними діями, які виразились у зловживанні службовим становищем, тобто умисному, з корисливих мотивів використання службовою особою свого службового становища всупереч інтересам служби, що заподіяло істотну шкоду охоронюваним інтересам юридичних осіб та якими спричинило тяжкі наслідки, вчиненого в складі організованої групи, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) вчинила злочин, передбачений ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 364 КК України.

Всього діями службової особи ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.), що виразились у службовому підробленні, тобто внесенні до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, а також складанні завідомо неправдивих документів, яка діяла в складі організованої групи, до якої на ряду з нею входили ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ВАТ РОДОВІД БАНК спричинена матеріальна шкоду на загальну суму 137 450 грн., що є тяжкими наслідками, так як вказана сума в 250 разів і більше перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян.

Таким чином, своїми умисними діями, які виразились у службовому підробленні, тобто внесенні службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, а також складання завідомо неправдивих документів, що спричинило тяжкі наслідки, вчиненими в складі організованої групи, ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) вчинила злочин, передбачений ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 366 КК України.

Своїми умисними діями, які виразились у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненими повторно, за попередньою змовою групою осіб, у великих розмірах, організованою групою, ОСОБА_14 вчинила злочин, передбачений ч. 4 ст. 190 КК України.

Крім того, своїми умисними діями, які виразились у зловживанні службовим становищем, тобто умисному, з корисливих мотивів використання службовою особою свого службового становища всупереч інтересам служби, що заподіяло істотну шкоду охоронюваним інтересам юридичних осіб та якими спричинило тяжкі наслідки, вчиненого в складі організованої групи, ОСОБА_14 вчинила злочин, передбачений ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 364 КК України.

Крім того, своїми умисними діями, які виразились у службовому підробленні, тобто внесенні службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, а також складання завідомо неправдивих документів, що спричинило тяжкі наслідки, вчинене в складі організованої групи, ОСОБА_14 вчинила злочин, передбачений ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 366 КК України.

Своїми умисними діями, які виразились у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненими повторно, за попередньою змовою групою осіб, в особливо великих розмірах, організованою групою, ОСОБА_16 вчинив злочин, передбачений ч. 4 ст. 190 КК України.

Своїми умисними діями, які виразились у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненими повторно, за попередньою змовою групою осіб, в особливо великих розмірах, організованою групою, ОСОБА_15 вчинив злочин, передбачений ч. 4 ст. 190 КК України.

Злочинним діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) та до якої на ряду з нею входили ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_20, внаслідок шахрайства ВАТ ОСОБА_25 Банктакож було спричинено матеріальну шкоду на суму 162500 грн., що є особливо великим розміром, так як вказана сума в 600 разів і більше перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян.

Таким чином, своїми умисними діями, які виразились у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненими повторно, за попередньою змовою групою осіб, в особливо великих розмірах, організованою групою, ОСОБА_17 вчинив злочин, передбачений ч. 4 ст. 190 КК України.

Злочинними діями організованої злочинної групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) та до якої на ряду з нею входили ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_18, ОСОБА_19, внаслідок шахрайства, ВАТ ОСОБА_25 Банкбуло спричинено матеріальну шкоду на суму 99900 грн., що є великим розміром, так як вказана сума в 250 разів і більше перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян.

Таким чином, своїми умисними діями, які виразились у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненими повторно, за попередньою змовою групою осіб, у великих розмірах, організованою групою, ОСОБА_18 вчинив злочин, передбачений ч. 4 ст. 190 КК України.

Своїми умисними діями, які виразились у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненими повторно, за попередньою змовою групою осіб, в складі організованої групи, ОСОБА_19 вчинила злочин, передбачений ч. 4 ст. 190 КК України.

Своїми умисними діями, які виразились у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненими повторно, за попередньою змовою групою осіб, в складі організованої групи, ОСОБА_20 вчинив злочин, передбачений ч. 4 ст. 190 КК України.

Внаслідок службової недбалості ОСОБА_22 (раніше ОСОБА_27Ю.), яка виразилася у неналежному виконанні службовою особою своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, злочинними діями організованої групи очолюваної ОСОБА_13 (раніше ОСОБА_29В.) та до якої на ряду з нею входили ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_20, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ВАТ РОДОВІД БАНКспричинено матеріальну шкоду на загальну суму 512350 грн., що є тяжкими наслідками, так як вказана сума в 250 разів і більше перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян.

Таким чином, своїми діями, які виразились у службовій недбалості, тобто невиконанні та неналежному виконанні службовою особою своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, що спричинило охоронюваним законом інтересам окремих юридичних осіб тяжкі наслідки, ОСОБА_22 (раніше ОСОБА_27Ю.) вчинила злочин, передбачений ч. 2 ст. 367 КК України.

Призначаючи вид та міру покарання підсудним у відповідності зі ст.ст. 65, 66 КК України, суд враховує характер і ступінь суспільної небезпеки вчинених діянь, тяжкість вчинених злочинів, ступінь здійснення злочинного наміру, особи винних та дані, що їх характеризують, їх відношення до подій, що відбулися, їх наслідків, їх вік, матеріальне становище, стан здоровя, сімейні обставини, наявність у ОСОБА_13, ОСОБА_18, ОСОБА_19 малолітніх дітей, що ОСОБА_13 є потерпілою від Чорнобильської катастрофи маючи відповідне посвідчення №520745 (3-ї категорії) та приходить до висновку про доцільність призначення підсудним покарання у виді позбавлення волі в межах санкцій визначених частин статей кримінального закону, а стосовно ОСОБА_13, ОСОБА_14 та ОСОБА_21 також з додатковим покаранням у виді позбавлення права, з застосуванням ст.75 КК України звільнення підсудних від відбування основного покарання у виді позбавлення волі з випробуванням, якщо вони протягом визначеного судом іспитового строку не вчинять нового злочину і виконають покладені на них обовязки, оскільки на думку суду їх виправлення та перевиховання можливе без ізоляції від суспільства, в силу ст. 77 КПК України без застосування додаткового покарання у виді конфіскації майна.

При цьому, суд вважає, що саме таке покарання є необхідним та достатнім для виправлення, перевиховання підсудних та попередження вчинення нових злочинів.

За встановлених обставин, цивільний позов стосовно відшкодування заподіяної матеріальної шкоди на думку суду підлягає залишенню без розгляду, як такий, що не був підтриманий представником державного обвинувачення та цивільного позивача.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 93, 323, 324, 330, 331 КПК України, суд

З А С У Д И В:

ОСОБА_13 визнати винною у вчиненні злочинів, передбачених ч.4 ст.190; ч.3 ст.28, ч.2 ст.364; ч.3 ст.28, ч.2 ст.366 КК України та призначити їй покарання:

-за ч.4 ст.190 КК України у виді пяти років позбавлення волі;

-за ч.3 ст.28, ч.2 ст.364 КК України у виді трьох років позбавлення волі з позбавленням права займати посади повязані з матеріальною відповідальністю строком на 1 рік;

-ч.3 ст.28, ч.2 ст.366 КК України у виді двох років позбавлення волі з позбавленням права займати посади повязані з матеріальною відповідальністю строком на 1 рік.

На підставі ч.1 ст.70 КК України, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим визначити остаточне покарання ОСОБА_13 за сукупністю злочинів у виді пяти років позбавлення волі з позбавленням права займати посади повязані з матеріальною відповідальністю строком на 1 рік, з застосуванням ст.79 КК України звільнення від відбування призначеного основного покарання у виді позбавлення волі з випробуванням на три роки, якщо вона протягом визначеного судом іспитового строку не вчинить нового злочину і виконає покладені на неї обовязки.

На підставі ст.76 КК України покласти на ОСОБА_13 наступні обовязки:

- не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції;

- повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання, роботи або навчання;

- періодично з'являтися для реєстрації в кримінально-виконавчу інспекцію.

Запобіжний захід ОСОБА_13 до набрання вироком законної сили залишити без змін - заставу.

ОСОБА_14 визнати винною у вчиненні злочинів, передбачених ч.4 ст.190; ч.3 ст.28, ч.2 ст.364; ч.3 ст.28, ч.2 ст.366 КК України та призначити їй покарання:

-за ч.4 ст.190 КК України у виді пяти років позбавлення волі;

-за ч.3 ст.28, ч.2 ст.364 КК України у виді трьох років позбавлення волі з позбавленням права займати посади повязані з матеріальною відповідальністю строком на 1 рік;

-ч.3 ст.28, ч.2 ст.366 КК України у виді двох років позбавлення волі з позбавленням права займати посади повязані з матеріальною відповідальністю строком на 1 рік.

На підставі ч.1 ст.70 КК України, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим визначити остаточне покарання ОСОБА_14 за сукупністю злочинів у виді пяти років позбавлення волі з позбавленням права займати посади повязані з матеріальною відповідальністю строком на 1 рік, з застосуванням ст.75 КК України звільнення від відбування призначеного основного покарання у виді позбавлення волі з випробуванням на три роки, якщо вона протягом визначеного судом іспитового строку не вчинить нового злочину і виконає покладені на неї обовязки.

На підставі ст.76 КК України покласти на ОСОБА_14 наступні обовязки:

- не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції;

- повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання, роботи або навчання.

Запобіжний захід ОСОБА_14 до набрання вироком законної сили залишити без змін - підписку про невиїзд.

ОСОБА_17 визнати винним у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України та призначити йому покарання у виді пяти років позбавлення волі, з застосуванням ст.75 КК України звільнення від відбування покарання з випробуванням на три роки, якщо він протягом визначеного судом іспитового строку не вчинить нового злочину і виконає покладені на нього обовязки.

На підставі ст.76 КК України покласти на ОСОБА_17 наступні обовязки:

- не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції;

- повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання, роботи або навчання;

- періодично з'являтися для реєстрації в кримінально-виконавчу інспекцію.

Запобіжний захід ОСОБА_17 - тримання під вартою в ОСОБА_116 слідчому ізоляторі Управління Державного департаменту України з питань виконання покарань міста Києва та Київської області змінити на підписку про невиїзд до набрання вироком законної сили, звільнивши його з під варти з залу суду.

ОСОБА_16 визнати винним у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України та призначити йому покарання у виді пяти років позбавлення волі, з застосуванням ст.75 КК України звільнення від відбування покарання з випробуванням на три роки, якщо він протягом визначеного судом іспитового строку не вчинить нового злочину і виконає покладені на нього обовязки.

На підставі ст.76 КК України покласти на ОСОБА_16 наступні обовязки:

- не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції;

- повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання, роботи або навчання;

- періодично з'являтися для реєстрації в кримінально-виконавчу інспекцію.

Запобіжний захід ОСОБА_16 - тримання під вартою в ОСОБА_116 слідчому ізоляторі Управління Державного департаменту України з питань виконання покарань міста Києва та Київської області змінити на підписку про невиїзд до набрання вироком законної сили, звільнивши його з під варти з залу суду.

ОСОБА_15 визнати винним у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України та призначити йому покарання у виді пяти років позбавлення волі, з застосуванням ст.75 КК України звільнення від відбування покарання з випробуванням на три роки, якщо він протягом визначеного судом іспитового строку не вчинить нового злочину і виконає покладені на нього обовязки.

На підставі ст.76 КК України покласти на ОСОБА_15 наступні обовязки:

- не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції;

- повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання, роботи або навчання;

- періодично з'являтися для реєстрації в кримінально-виконавчу інспекцію.

Запобіжний захід ОСОБА_15 - тримання під вартою в ОСОБА_116 слідчому ізоляторі Управління Державного департаменту України з питань виконання покарань міста Києва та Київської області змінити на підписку про невиїзд до набрання вироком законної сили, звільнивши його з під варти з залу суду.

ОСОБА_18 визнати винним у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України та призначити йому покарання у виді пяти років позбавлення волі, з застосуванням ст.75 КК України звільнення від відбування покарання з випробуванням на три роки, якщо він протягом визначеного судом іспитового строку не вчинить нового злочину і виконає покладені на нього обовязки.

На підставі ст.76 КК України покласти на ОСОБА_18 наступні обовязки:

- не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції;

- повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання, роботи або навчання;

- періодично з'являтися для реєстрації в кримінально-виконавчу інспекцію.

Запобіжний захід ОСОБА_18 - тримання під вартою в ОСОБА_116 слідчому ізоляторі Управління Державного департаменту України з питань виконання покарань міста Києва та Київської області змінити на підписку про невиїзд до набрання вироком законної сили, звільнивши його з під варти з залу суду.

ОСОБА_20 визнати винним у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України та призначити йому покарання у виді пяти років позбавлення волі, з застосуванням ст.75 КК України звільнення від відбування покарання з випробуванням на два роки, якщо він протягом визначеного судом іспитового строку не вчинить нового злочину і виконає покладені на нього обовязки.

На підставі ст.76 КК України покласти на ОСОБА_20 наступні обовязки:

- не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції;

- повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання, роботи або навчання;

- періодично з'являтися для реєстрації в кримінально-виконавчу інспекцію.

Запобіжний захід ОСОБА_20 - підписку про невиїзд залишити попереднім до набрання вироком законної сили.

ОСОБА_19 визнати винною у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України та призначити їй покарання у виді пяти років позбавлення волі, з застосуванням ст.75 КК України звільнення від відбування покарання з випробуванням на один рік, якщо вона протягом визначеного судом іспитового строку не вчинить нового злочину і виконає покладені на неї обовязки.

На підставі ст.76 КК України покласти на ОСОБА_19 наступні обовязки:

- не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції;

- повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання, роботи;

- періодично з'являтися для реєстрації в кримінально-виконавчу інспекцію.

Запобіжний захід ОСОБА_19 до набрання вироком законної сили залишити без змін - підписку про невиїзд.

ОСОБА_21 визнати винною у вчиненні злочину, передбаченого ч. 2 ст.367 КК України та призначити їй покарання у виді трьох років позбавлення волі, з позбавленням права займати посади повязані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обовязків (функцій) на підприємствах, установах, організаціях будь-яких форм власності строком на 2 /два/ роки та зі сплатою штрафу у розмірі ста неоподатковуваних мінімумів доходів громадян в доход держави, з застосуванням ст.75 КК України звільнення від відбування призначеного основного покарання у виді позбавлення волі з випробуванням на три роки, якщо вона протягом визначеного судом іспитового строку не вчинить нового злочину і виконає покладені на неї обовязки.

На підставі ст.76 КК України покласти на ОСОБА_21 наступні обовязки:

- не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції;

- повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання, роботи або навчання;

- періодично з'являтися для реєстрації в кримінально-виконавчу інспекцію.

Запобіжний захід ОСОБА_21 до набрання вироком законної сили залишити без змін - підписку про невиїзд.

Після набрання вироком законної сили заставу у розмірі 25000 гривень внесену за ОСОБА_13 (на час внесення ОСОБА_29) ОСОБА_175, згідно квитанції №4242 від 09.09.2009 року на р/р №4844, /код отримувача 02896756, ОСОБА_25 отримувача ГУДК України, код банку отримувача 820019/ повернути заставодавцю ОСОБА_207 /код / (яка проживає м.Кіровоград, 25031, АДРЕСА_8).

Арешт накладений на майно - квартиру АДРЕСА_9, згідно постанови слідчого в ОСОБА_208 України в м. Києві від 15.04.2009 року з посиланням на заборону відчудження обєктів нерухомості, належних на праві співласності ОСОБА_16, ІНФОРМАЦІЯ_66, (код НОМЕР_8) скасувати.

Цивільний позов ВАТ РОДОВІД БАНКстосовно відшкодування заподіяної матеріальної шкоди залишити без розгляду.

Речові докази - передані на зберігання власникам залишити в їх розпорядженні, інші залишити зберігатись при справі.

Вирок може бути оскаржено протягом пятнадцяти діб з моменту його проголошення до Апеляційного суду м. Києва через Оболонський районний суд м.Києва.

Суддя: