Демидівський районний суд Рівненської області
Справа №1-03/10
ПОСТАНОВА

17 березня 2010 року смт.Демидівка

Демидівський районний суд Рівненської області

в складі:

головуючого - судді Лободзінського А.С.

при секретарі - Мервінському В.В.

з участю прокурора - Махацького Ю.М. захисника - ОСОБА_1

представника цивільного позивача - ОСОБА_2

розглянувши в с.м.т. Демидівка Рівненської області у відкритому судовому засіданні кримінальну справу про обвинувачення ОСОБА_3 ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки с.м.т. Демидівка Рівненської області, жительки с.м.т. Демидівка Рівненської області, вул.Миру 122, українки, громадянки України, ІНФОРМАЦІЯ_2, не працюючої, розлученої, має на утриманні малолітню дитину, не судимої, вільно володіючої українською мовою, у вчиненні злочину, передбаченого ч.І ст.367 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_3 обвинувачується в тому, що будучи керуючою Демидівським відділенням ОСОБА_4 філії ЗАТ КБ «ПриватБанк», будучи зобов»язаною знати та виконувати вимоги наказів та розпоряджень по банку, забезпечувати якість здійснення відділенням операцій, будучи відповідальною за порушення діючого законодавства при здійсненні відділенням операцій, та суворо дотримуватись правил здійснення операцій з цінностями, протягом 2005 - 2007 років неналежно виконувала свої службові обов»язки, які полягали в прийнятті адміністративних рішень по наданні дозволу на відкриття кредитних рахунків для клієнтів банку та активації кредитних карток, через несумлінне ставлення до них, в результаті чого заподіяла істотну шкоду інтересам ОСОБА_4 філії ЗАТ КБ «ПриватБанк», яка полягає у несвоєчасному погашенні заборгованості по кредитним карткам на суму 28 258,19 гривень, підриві престижу, авторитету та ділової репутації банку в регіоні, що виразилось у наступному.

ОСОБА_3 протягом 2005-2007 років через несумлінне ставлення до своїх службових обов»язків не проконтролювала та не забезпечила належне виконання працівниками Демидівського відділення РФ ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_5 та ОСОБА_6 своїх трудових обов»язків під час відкриття кредитних рахунків та видачі кредитних карток на ім»я клієнтів банку, в результаті чого погодила, шляхом підписання та проставлення печатки на заявах заповнених від імені клієнтів банку, і шляхом активації кредитних карток з встановленою сумою кредитного ліміту для таких осіб: 05.12.2005 року для ОСОБА_7 - кредитна картка № 213431 з сумою кредитного ліміту 8500 гривень; 10.02.2006 року для ОСОБА_8 - кредитна картка № 819088 з сумою кредитного ліміту 2400 гривень; 16.03.2006 року для ОСОБА_9 - кредитна картка № 598376 з сумою кредитного ліміту 7500 гривень, 17.03.2006 року для ОСОБА_10 - кредитна картка № 598384 з сумою кредитного ліміту 7500 гривень; 05.04. 2006 року для ОСОБА_11 - кредитна картка № 180984 з сумою кредитного ліміту 10 000 гривень; 07.04.2006 ОСОБА_12 - кредитна картка № 6981554 зсумою кредитного ліміту 2500 гривень; 03.05.2006 року для ОСОБА_13 кредитна картка № 385591 з сумою кредитного ліміту 10000 гривень; для ОСОБА_14 - кредитна картка № 750737 з сумою кредитного ліміту 250 гривень; 23.06.2006 року для ОСОБА_15 Васильовича- кредитна картка № 342241 з сумою кредитного ліміту 500 гривень; 21.07.2006 року для ОСОБА_16 - кредитна картка № 342019 з сумою кредитного ліміту - 4000 гривень; 21.07.2006 року для ОСОБА_15 Васильовича- кредитна картка № 342027 з сумою кредитного ліміту 1000 гривень; 21.07.2006 року для ОСОБА_17 - кредитна картка № 8342035 з сумою кредитного ліміту 4000 гривень; 21.07.2006 року для ОСОБА_18 кредитна картка № 977173 з сумою кредитного ліміту 4000 гривень; 18.09.2006року для ОСОБА_15 - кредитна картка № 866946 з сумою кредитного ліміту 4000 гривень; 20.09.2006 року для ОСОБА_19, кредитна картка № 866789 з сумою кредитного ліміту 1000 гривень та 02. 03. 2007 року для ОСОБА_8 - кредитна картка № 806045 з сумою кредитного ліміту 3800 гривень, які в Демидівське відділення РФ ЗАТ КБ «ПриватБанк» до кредитного працівника за відкриттям кредитних рахунків та видачею кредитних карток не звертались, жодних документів для відкриття кредитних рахунків та видачі вказаних кредитних карток не підписували і даних кредитних карток від працівників відділення не отримували.

Крім того, ОСОБА_3 в результаті несвоєчасного погашення заборгованості по кредитним карткам, що видані на ім»я ОСОБА_7- № 213431, Петрука Р М. № 981554, ОСОБА_11 - № 180984 та ОСОБА_8 № 806045 завдала істотну шкоду РФ ЗАТ КБ «Приватбанк», яка полягає у заборгованості за кредитами перед банком на загальну суму 28 258,19 гривень.

Неналежне виконання керуючою Демидівським відділенням ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанк» ОСОБА_3 своїх службових обов»язків через несумлінне ставлення до них, заподіяло істотну шкоду інтересам ОСОБА_4 філії ЗАТ КБ «ПриватБанк», яка полягає у несвоєчасному погашенні заборгованості по кредитним карткам на загальну суму 28 258,19 гривень, підриві престижу, авторитету та ділової репутації банку в регіоні.

Під час судового слідства одержано дані про те, що ОСОБА_3, перебуваючи на посаді керуючої Демидівським відділенням ЗАТ КБ «ПриватБанк» була зобов»язана добросовісно виконувати свої посадові обов»язки, що визначені посадовою інструкцією, а також знати та виконувати вимоги законів України, інших нормативних актів і інструкцій, а також наказів та розпоряджень по банку.

Як стверджує ОСОБА_3 з посадовою інструкцією вона не ознайомлена . Під час досудового та судового слідства доказів ознайомлення ОСОБА_3 з посадовою інструкцією, яка б визначала коло її посадових обов»язків, що передбачають здійснення контролю за діяльністю працівників відділення під час оформлення кредитних договорів за заявами фізичних осіб та перевірки достовірності викладених у таких заявах відомостей не здобуто.

Поряд з цим, з досліджених в суді матеріалів справи вбачається, що ОСОБА_3 з 2 вересня 2005 року прийнята на посаду керуючої Демидівським відділенням ОСОБА_4 філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» групи «Б».

Згідно п. 3.2. Положення про Демидівське відділення ОСОБА_4 філії «ЗАТ КБ «ПриватБанк» безпосереднє керівництво відділенням здійснюється керівником, який несе персональну відповідальність за порушення діючого законодавства при здійсненні відділенням операцій.

Згідно підпункту 2 П.3.5 Інструкції по логістиці, затвердженої наказом № 302 від 11.03.04 р. у випадку, якщо картка не отримана клієнтом по завершенню одного місяця, вона підлягає знищенню згідно акта про знищення карт.

Відповідно до порядку обліку, зберігання і знищення карт, ревізія карт проводиться головним бухгалтером не рідше 1 разу на місяць. У випадку відсутності в підрозділі посади головного бухгалтера відповідальність несе керівник відділення.. З пояснень представника цивільного позивача ОСОБА_4 філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» слідує, що з вимогами зазначених вище інструкцій по банку керуюча Демидівським відділенням та працівники банку зобов»язані були ознайомитись через систему «Приват-док». Проте, ОСОБА_3 заперечує, що вимоги зазначених нормативних актів ЗАТ КБ «ПриватБанк» доведені до її відома та працівників Демидівського відділення через систему «Приват-док». Іншими дослідженими в суді доказами вказані обставини не спростовуються, однак і не підтверджуються.

Таким чином, для встановлення істини по справі, існує необхідність у перевірці показань підсудної та уточненні зазначених вище обставин. Також необхідно з»ясувати хто виконував обов»язки бухгалтера по Демидівському відділенню за період часу впродовж 2005-2007 років включно по грудень місяць.

На підставі наведеного, керуючись ст.315-1 КПК України,-

ПОСТАНОВИВ:

Доручити органу, який проводив розслідування у даній кримінальній справі -Млинівській міжрайонній прокуратурі провести слідчі дії з метою перевірки показань підсудної ОСОБА_3 одержаних в ході судового слідства.

Зокрема, для з»ясування обставин обігу, зберігання та знищення по Демидівському відділенню ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитних карток, порядку видачі нормативних актів, що регулюють таку діяльність їх направлення та прийняття до виконання керуючою Демидівським відділенням ОСОБА_3, а також щодо функціонування системи «Приват-док» допитати посадових осіб ОСОБА_4 філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» відповідальних за кадрову роботу, а також роботу по організації діяльності районних відділень. Провести інші слідчі дії, зокрема виїмку необхідної документації чи інших носіїв інформації, які б могли підтвердити одержання та прийняття до виконання керуючою Демидівським відділенням ОСОБА_4 філії ЗАТ КБ «Приватбанк» ОСОБА_3 наказів та розпоряджень по банку щодо обігу, зберігання та знищення кредитних карток, в тому числі через систему «Приват -док». При необхідності провести інші слідчі дії.

Встановити строк виконання судового доручення до 1 квітня 2010 року

Протоколи слідчих дій та інші докази у визначений строк надати в розпорядження

суду.

Суддя