У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

09 березня 2026 р. м. Кобеляки

Слідчий суддя Кобеляцького районного суду ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавача сектору дізнання відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до документів, що містять охоронювану законом банківську таємницю ( кримінальне провадження № 0000026 від 03.03.2026 за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України),

Встановив:

09.03.2026 до суду надійшло клопотання дізнавача сектору дізнання відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській ОСОБА_3 , яке погоджене з прокурором ОСОБА_4 про надання тимчасового доступу до документів, що містять охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні № 0000026 від 03.03.2026 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Дізнавач сектору дізнання відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням, в якому прохає надати дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №2 Полтавського районного управління поліції ГУНП в Полтавській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , начальнику сектору дізнання відділення поліції №2 Полтавського районного управління поліції ГУНП в Полтавській області капітану поліції ОСОБА_5 , дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №2 Полтавського районного управління поліції ГУНП в Полтавській області лейтенанту поліції ОСОБА_6 , дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №2 Полтавського районного управління поліції ГУНП в Полтавській області лейтенанту поліції ОСОБА_7 , на тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:

- завірених копій договорів про відкриття банківського (карткового) рахунку НОМЕР_1 в АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;

- інформації про рух коштів по банківському (картковому) рахунку НОМЕР_1 із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 27.02.2026 по строк дії ухвали;

- фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного карткового рахунку, який відкрито у володінні АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", що знаходиться за адресою АДРЕСА_1 , за період часу з 27.02.2026 по строк дії ухвали;

- інформації про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " - « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з використанням якого здійснювалось обслуговування карткового рахунку НОМЕР_1 , за період часу з 27.02.2026 по строк дії ухвали;

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " - « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування карткового рахунку НОМЕР_1 , за період часу з 27.02.2026 по строк дії ухвали;

Зобов`язати посадових осіб АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", що за адресою АДРЕСА_1 , надати доступ до зазначеної інформації та документів, з можливістю ознайомитися з ними, зробити їх копії, провести вилучення (здійснити виїмку) їх копій в тому числі електронних у відділенні банку.

В клопотанні зазначено, що у провадженні сектору дізнання відділення поліції №2 Полтавського районного управління поліції ГУНП в Полтавській області перебувають матеріали кримінального провадження внесеного до ЄРДР № 0000026 від 03.03.2026 року за ознаками кримінального проступку передбаченого ч.1 ст. 190 КК України, про те, що 02.03.2026 року до чергової частини відділення поліції №2 Полтавського РУП надійшло звернення від ОСОБА_8 , про те, що невідомі особи шляхом шахрайських дій заволоділи належними йому коштами. В ході шахрайських дій здійснювалось 2 перекази грошових коштів, а саме 27.02.2026 року НОМЕР_1 в розмірі 10100 грн з банківської карти " ІНФОРМАЦІЯ_3 " № НОМЕР_2 , 28.02.2026 року на банківський рахунок НОМЕР_1 в розмірі 3700 грн з банківського рахунку НОМЕР_3 .

За вказаним фактом 03.03.2026 сектором дізнання відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області відомості про дану подію внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань №0000026, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України.

Під час досудового розслідування ОСОБА_8 повідомив, що 26.02.2026 року в вечірній час доби, він перебував вдома і переглядав стрічку мобільного додатку «Інстаграм», та йому трапилась реклама про продаж квітів, а саме тюльпанів, з Інстаграм сторінки « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Після чого, ОСОБА_8 перейшов на вищевказаний аккаунт та подивися дописи, і його зацікавила низька ціна на квіти. Наступного ранку 27.02.2026 року ОСОБА_8 знову перейшов на сторінку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », та вирішив написати в особисті повідомлення, для отримання більш детальної інформації. В подальшому, в чаті зі ним спілкувався менеджер ІНФОРМАЦІЯ_5 », потерпілий ОСОБА_8 запитував про наявність тюльпанів їх вартість, та види. Менеджер допоміг обрати тюльпани для замовлення, та коли ОСОБА_8 вирішив з ціною та видом тюльпанів, він погодився на оплату. Оплата за квіти у кількості 600 тюльпанів вартувала 10 100 грн. Менеджер « ІНФОРМАЦІЯ_4 » надіслала реквізити для оплати, a саме: НОМЕР_1 (банк отримувача Акціонерний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », отримувач ОСОБА_9 ), на яку потерпілий ОСОБА_8 з банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 перерахував грошові кошти у сумі 10 100 грн 27.02.2026 року о 22 год 07 хв. Після оплати менеджер пообіцяв сформувати замовлення та відправити 01.03.2026 року товар, у вигляді квітів. Наступного дня, 28.02.2026 року о 12 год 41 хв ОСОБА_8 знову надіслав повідомлення « ІНФОРМАЦІЯ_4 » з метою дозамовити ще тюльпанів у кількості 200 шт, на що йому відповіли, що це можна здійснити та відповідно потерпілий зробив замовлення ще на 200 шт тюльпанів на той самий розрахунковий рахунок НОМЕР_1 (банк отримувача Акціонерний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », отримувач ОСОБА_9 ) у сумі 3700 грн, які були перераховані з банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » НОМЕР_3 . Замовлення було прийнято та повністю сформоване як говорив менеджер, також написав що із потерпілим зв`яжуться в подальшому та нададуть всю інформацію, але так ніхто і не телефонував. 01.03.2026 року потерпілий ОСОБА_8 написав менеджеру чому досі ніхто не зателефонував та ніякого підтвердження не прийшло, на що йому відповідали що замовлення затримується у зв?язку з відключеннями світла та великою кількістю замовлень. 02.03.2026 року потерпілий ОСОБА_8 вранці зайшов в додаток «Інстаграм» та побачив що повідомлення в чаті з менеджером « ІНФОРМАЦІЯ_4 » були видалені, а коли він перейшов на сторінку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », то побачив що його було заблоковано.

Виходячи з виниклої під час досудового розслідування ситуації, необхідно отримати інформацію про рахунок АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " НОМЕР_1 , без ухвали судді не можливо, оскільки банк України не в змозі надати дану інформацію керуючись ст. 62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність», так як інформація відносно фізичних осіб розкривається банками відповідним державним органам лише у двох випадках: з письмового дозволу власника цієї інформації або за рішенням суду.

Виходячи з виниклої під час досудового розслідування ситуації, необхідно отримати інформацію про рахунок АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " НОМЕР_1 , завірених копій договорів про відкриття банківського (карткового) рахунку НОМЕР_1 в АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок; інформації про рух коштів, із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 27.02.2026 по строк дії ухвали; фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного карткового рахунку, за період часу з 27.02.2026 по строк дії ухвали; інформації про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " - « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з використанням якого здійснювалось обслуговування карткового рахунку НОМЕР_1 , за період часу з 27.02.2026 по строк дії ухвали; інформацію про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " - « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування карткового рахунку НОМЕР_1 , за період часу з 27.02.2026 по строк дії ухвали.

Згідно зі ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Згідно з положенням ч.1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей та документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися із ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Згідно з положенням ч. 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

У п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, зазначається, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Розглянувши матеріали справи, вважаю, що вказане клопотання підлягає задоволенню, оскільки отримання цієї інформації вплине на хід досудового розслідування та дозволить провести слідчі (розшукові) дії, має суттєве значення для встановлення обставин в зазначеному кримінальному провадженні, як докази у ньому, та неможливість іншим способом довести зазначені обставини.

Керуючись ст. ст.159- 168 КПК України, слідчий суддя

Постановив:

Клопотання дізнавача сектору дізнання відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до документів, що містять охоронювану законом таємницю ( кримінальне провадження № 0000026) задовольнити.

1. Надати дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №2 Полтавського районного управління поліції ГУНП в Полтавській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , начальнику сектору дізнання відділення поліції №2 Полтавського районного управління поліції ГУНП в Полтавській області капітану поліції ОСОБА_5 , дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №2 Полтавського районного управління поліції ГУНП в Полтавській області лейтенанту поліції ОСОБА_6 , дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №2 Полтавського районного управління поліції ГУНП в Полтавській області лейтенанту поліції ОСОБА_7 , на тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:

- завірених копій договорів про відкриття банківського (карткового) рахунку НОМЕР_1 в АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;

- інформації про рух коштів по банківському (картковому) рахунку НОМЕР_1 із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 27.02.2026 по строк дії ухвали;

- фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного карткового рахунку, який відкрито у володінні АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", що знаходиться за адресою АДРЕСА_1 , за період часу з 27.02.2026 по строк дії ухвали;

- інформації про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " - « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з використанням якого здійснювалось обслуговування карткового рахунку НОМЕР_1 , за період часу з 27.02.2026 по строк дії ухвали;

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " - « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування карткового рахунку НОМЕР_1 , за період часу з 27.02.2026 по строк дії ухвали;

2. Зобов`язати посадових осіб АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", що за адресою АДРЕСА_1 , надати доступ до зазначеної інформації та документів, з можливістю ознайомитися з ними, зробити їх копії, провести вилучення (здійснити виїмку) їх копій в тому числі електронних у відділенні банку.

Строк дії ухвали, два місяці, з дня її постановлення.

Роз`яснити, що в разі невиконання ухвали, слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, може постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала оскарженню не підлягає і набирає законної сили з моменту її оголошення.

Слідчий суддя