У Х В А Л А

22 грудня 2025 року слідчий суддя Білоцерківського міськрайонного суду Київської області ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого відділення розслідування злочинів загальнокримінальної спрямованості слідчого відділу Білоцерківського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю по кримінальному провадженню № 0000413 від 17.11.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України,

У С Т А Н О В И В:

До Білоцерківського міськрайонного суду Київської області надійшло клопотання слідчого відділення розслідування злочинів загальнокримінальної спрямованості слідчого відділу Білоцерківського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Білоцерківської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю та перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

В ході досудового розслідування встановлено, що в провадженні СВ Білоцерківського РУП ГУНП Київської області перебувають матеріали кримінального провадження, внесеного 06.03.2025 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000413 від 17.11.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Клопотання вмотивоване тим, що в ході досудового розслідування встановлено, що 05.11.2025 року приблизно о 14 годині з банківського рахунку, відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на ім`я ОСОБА_5 були списані кошти в сумі 200 000 гривень невстановленою особою, яка попередньо зателефонувала заявниці на її мобільний телефон та представилась працівником служби безпеки банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », внаслідок чого останній спричинені збитки на вищевказану суму.

Було допитано в якості потерпілої ОСОБА_5 , яка повідомила, що 05 листопада 2025 року о 12.11 год. на її номер телефону НОМЕР_1 надійшов дзвінок з номеру НОМЕР_2 , на який вона відповіла та особа представилась працівником служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_2 », оскільки вони виявили, що з її карткового рахунку, відкритого в банку, невідомі особи оформили кредит в розмірі 200 000 грн. О 12.24 год. цього ж дня на її телефон зателефонували з номеру НОМЕР_3 , представились юридичним відділом АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Особа чоловічої статі, який її зателефонував, сказав, що їм у відділ дзвонила служба безпеки, та попросила підтвердити справжність дзвінка служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Тому, щоб переконатися, що дійсно це служба безпеки банку, запропонував її перевірити номер, з якого він зараз телефонує з номером, опублікованому на офіційному сайті « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Оскільки під час цих телефонних дзвінків вона працювала за комп`ютером, то відразу зайшла на сайт ІНФОРМАЦІЯ_2 і перевірила кожну цифру номеру телефону та переконалася, що її дійсно телефонують з ІНФОРМАЦІЯ_2 . Після цього, особа чоловічої статі, який представився працівником юридичного відділу, попередив, що дзвінок переключається на службу безпеки. О 12.32 год. цього ж дня знову зателефонував номер НОМЕР_4 , типу, служба безпеки. Вона їх попросила, що зателефонує їм пізніше, однак, вони почали наполягати на невідкладності дзвінка, так як кредит в 200 000 грн вже був погоджений і зараз його перерахують на невідомі рахунки. Та наполегливо вказали її скачати на телефон з « ІНФОРМАЦІЯ_3 » програму «anidesk». Вона запитала навіщо. Її відповіли, що вони підозрюють в шахрайстві працівників ІНФОРМАЦІЯ_2 . Тобто, що цей кредит оформлює від її імені, а потім перераховує на інші рахунки їхній працівник банку, якого потрібно їм виявити, а тому потрібно, щоб проводився аудіозапис їхньої розмови. Невідомі особи чоловічої статі постійно тримали її на телефонному зв`язку, супроводжували її дії вказівками як та що робити. Коли її телефонували ці невідомі особи, вона не розуміла, що програма «anidesk» -це віддалений доступ до її телефону. Дуже погано було чутно, вони телефонували з месенджеру Telegram, на якому також висвічувався значок ІНФОРМАЦІЯ_2 . Ці невідомі особи розпитували в її, скільки пристроїв підключено до карт, чи є ІНФОРМАЦІЯ_4 , запропонували відкрити карту для виплат, на що запитала: - навіщо, оскільки у неї є універсальна карта. Вони їй пояснили, що кредит вже погоджений, а ці гроші буде легше повернути назад в ІНФОРМАЦІЯ_2 лише на страхові рахунки, якщо вона не хоче, щоб збільшувалися за кожен день відсотки по цьому погодженому кредиту. Тому, вона під їхніми чіткими вказівками почала відкривати новий картковий рахунок. На певному етапі відкриття рахунку, її невідомі особі попередили, що зараз будуть дзвонити з ІНФОРМАЦІЯ_2 з номеру НОМЕР_5 і її треба буде відповісти на їх запитання. Коли будуть питати, чи робить вона впливом третьої особи, то потрібно відповісти «ні», бо їм треба виявити шахраїв серед працівників ІНФОРМАЦІЯ_2 Обухівського відділення. Коли її зателефонували з номеру НОМЕР_5 , вона відповідала на запитання, та, коли було запитання стосовно, чи не відкриваю рахунок під впливом третьої особи, вона зам`ялась, бо хотілось сказати так як є, але, оскільки була під їх впливом, відповіла "ні". Ці невідомі їй особи чоловічої статі, які представилися зі служби безпеки ІНФОРМАЦІЯ_2 , запитували у неї, чи є бізнес рахунок в ІНФОРМАЦІЯ_2 , на що вона відповіла, що він закритий. Потім запитували, в якому банку ще є рахунки, на що вона відповіла, що в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » відкритий бізнес рахунок та звичайний. Тоді, вони сказали перевести ці гроші з ІНФОРМАЦІЯ_2 на бізнес рахунок, відкритий в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Коли вона запитала: «навіщо?» - вони відповіли, що оскільки відносно рахунків, відкритих в ІНФОРМАЦІЯ_2 , вчинені шахрайські дії, то вони зараз зв`яжуться з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та з`ясують, чи не було шахрайських дій по її рахункам у них, а тому потрібно чекати дзвінка від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Її відразу зателефонували з месенджеру Telegram, значок був ідентичним емблемі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Представилися, що телефонує служба безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та повідомили, що їм телефонувала служба безпеки ІНФОРМАЦІЯ_2 і запитувала, чи були шахрайські дії відносно рахунків, відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». А тому, так звана, служба безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », її повідомляє, що відносно її рахунків, відкритих у їхньому банку, шахрайських дій не вчинялося.

Після цього, їй знову зателефонували з номера НОМЕР_2 та повідомили, що безпечно буде перевести отримані 200 000 гривень кредитних коштів на бізнес рахунок, відкритий в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Коли вона перевела на свій бізнес рахунок 199000 грн, ці невідомі особи чоловічої статі сказали, що ІНФОРМАЦІЯ_2 хоче отримати свої кошти назад і, якщо вона не хочу, щоб кожен день зростали відсотки, то краще сьогодні перевести по 99000 грн на страхові рахунки, номера яких вони їй продиктували: НОМЕР_6 ІПН: НОМЕР_7 , ПІБ страхового менеджера: ОСОБА_6 Банк кредит ІНФОРМАЦІЯ_6 : Зворотня фінансова допомога згідно з договором 7/3 від 03.11.2025р.; UA81 ІПН: НОМЕР_8 , ПІБ страхового менеджера: ОСОБА_7 Банк кредит ІНФОРМАЦІЯ_7 призначення: Зворотня фінансова допомога згідно з договором 4/10 від 25.10.2025р.

В той час, коли вона проводила ці дві платіжки, вже вся ця інформація підтягувалась автоматично. Невідомі особи чоловічої статі просили надсилати їм ці квитанції в месенджер «Telegram». Десь о 17.01 год. цього ж дня знов зателефонували з юридичного відділу ІНФОРМАЦІЯ_2 і сказали, що рахунки застаріли і що зараз повернуться гроші від ОСОБА_8 з кредитного відділу і їх треба буде переслати на інші страхові рахунки, номера яких їй продиктували: НОМЕР_9 ІПН: НОМЕР_10 , ПІБ: ОСОБА_9 Призначення : Зворотня фінансова допомога згідно з договором 6/7 від 04.11.2025р.; НОМЕР_11 ІПН: НОМЕР_12 , ПІБ: ОСОБА_10 Призначення : Зворотня фінансова допомога згідно з договором 1/9 від 02.11.2025р. Після того, як вона здійснила переказ цих коштів, її невідомі особи сказали видалити з телефона додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 та завтра звернутись у відділення ІНФОРМАЦІЯ_2 для того, щоб перевипустити картки, та повідомили її, що вже записали на прийом у відділення ІНФОРМАЦІЯ_2 . А також повідомили, що сьогодні вже пізно, завтра закриється кредит та вони зателефонують.

06 листопада 2025 року о 12:00 року на її номер телефону знову зателефонували з номера НОМЕР_2 невідомі особи чоловічої статі та сказали, щоб в банк вона звернулась після обіду і якщо є питання - дзвонити. Було дуже не спокійно на душі і вона о 12:16 год. зателефонувала на номер телефону НОМЕР_2 . На дзвінок не відповідали. Дзвонила на номери телефонів в месенджері Telegram - відповіді також не було. Потім вона зателефонувала чоловікові, попросила приїхати, оскільки лише тоді зрозуміла, що її обманули шахраї. Потім вона зателефонувала на гарячу лінію ІНФОРМАЦІЯ_2 , відповідав штучний інтелект, зв`язатись з оператором не змогла, а тому поїхала в ІНФОРМАЦІЯ_2 , де їй повідомили, що 05.11.2025 року було оформлено кредит в розмірі 200 000 гривень. Картковий рахунок, відкритий в ІНФОРМАЦІЯ_2 вона заблокувала. Потім поїхала в поліцію, щоб написати заяву про злочин. Доки чекали чергового в поліції, вона зателефонувала на гарячу лінію АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та попросила заблокувати рахунки.

ОСОБА_5 звернулась із заявою, в якій просить приєднати до матеріалів кримінального провадження скріншоти із мобільного телефону, де знаходиться переписка із невідомими особами та банківські рахунки, на які вона перераховувала гроші.

Для забезпечення повного, всебічного та неупередженого досудового розслідування в зазначеному кримінальному провадженні виникла виникла необхідність у здійсненні тимчасового доступу до інформації по центрального офісу Акціонерне товариство « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код в ЄДРПОУ НОМЕР_13 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , щодо банківського рахунку: НОМЕР_11 .

Отримана інформація матиме важливе значення для розслідування кримінального провадження, адже без отриманої інформації не можливо провести аналітичну роботу та продовжити повне всебічне та неупереджене розслідування кримінального провадження.

Вищевказані документи можуть бути використані як доказ у кримінальному провадженні та мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та без їх отримання неможливо швидко, повно і неупереджено дослідити обставини кримінального провадження, встановити всіх осіб, причетних до вчинення вищевказаного злочину, надати належну правову оцінку їх діям та забезпечити прийняття законного процесуального рішення. Зокрема наявність вказаних документів надасть можливість підтвердити корисливий мотив вчинення злочину, встановити всіх осіб, яким перераховувалися грошові кошти.

Досудовим слідством встановлено, що документи, що містять охоронювану законом таємницю перебувають у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (код в ЄДРПОУ НОМЕР_13 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 .

В судове засідання слідчий слідчого відділу Білоцерківського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 не з`явилася, надала до суду заяву про розгляд клопотання за її відсутності та просить клопотання задовольнити з підстав викладених в ньому.

Згідно ч. 4 ст. 107 КПК України, фіксування під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалось.

Клопотання слідчого розглядається відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України без виклику осіб, у володінні яких знаходяться речі та документи про тимчасовий доступ до яких клопоче слідчий.

Вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя дійшов наступного висновку.

Слідчим суддею встановлено, що слідчим відділом Білоцерківського РУП ГУНП в Київській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні, відомості про яке внесені 17.11.2025 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000413.

Також встановлено, що слідчим в клопотанні доведена необхідність надати тимчасовий доступ до речей та документів, що містять охоронювану законом таємницю з можливістю вилучення належним чином завірених копій документів щодо банківського рахунку НОМЕР_11 .

Згідно зі ст. 162 КПК України, документи, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », містять охоронювану законом комерційну та банківську таємницю, що обмежує здатність отримання такої інформації, так як порядок розкриття банківської таємниці встановлений ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» у відповідності з якою запитувана інформація щодо юридичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх ( здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

У матеріалах кримінального провадження вбачається достатньо підстав вважати, що інформація яка знаходиться у володіння АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадження. Крім того, іншим способом неможливо довести обставини для встановлення істини по кримінальному провадженню.

Тимчасовий доступ до речей і документів є заходом забезпечення кримінального провадження, передбачений п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України, органом досудового слідства доведено необхідність застосування цього заходу, що передбачено ст.132 КПК України.

Отже, вищевказані обставини є достатніми підставами, передбаченими ч. 6, ч. 7 ст. 163 КПК України, для постановлення ухвали про надання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю та доведена необхідність їх вилучення, оскільки таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до документів.

Слідчий суддя вважає, що слідчим доведено, що інформація та документи, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, мають суттєве значення для встановлення осіб, які причетні до вчинення злочину та свідків у даному кримінальному провадженні.

З матеріалів клопотання убачається, що кримінальне правопорушення було вчинене 05.11.2025 року, разом із тим, слідчий в своєму клопотанні просить надати доступ до інформації в період часу з моменту відкриття карткового рахунку по день винесення ухвали. Однак вказаний період часу, по якому просить надати доступ до інформації слідчий, жодним чином не обґрунтований, тому клопотання підлягає частковому задоволенню з наданням доступу до інформації в період час, який максимально наближений до часу вчинення злочину.

Крім того, з матеріалів клопотання убачається, що слідчий просить надати доступ до інформації, крім іншого до відомостей щодо користування послугами веб-банкінгу, в тому числі до інформації щодо IP-адрес, які використовувалися для авторизації та користування вказаним сервісом, номерів сім-карток, які прив`язувалися до банківського рахунку, однак необхідність надання даної інформації в клопотанні жодним чином не обґрунтоване.

Також в клопотанні не обгрунтовано, що банк є держателем зазначеної інформації, та може надати до неї тимчасовий доступ.

Таким чином, клопотання органу досудового слідства підлягає задоволенню частково.

Керуючись п. 5 ч. 2 ст. 131, статтями 132, 159, 163 - 164 КПК України, слідчий суддя,

П О С Т А Н О В И В :

Клопотання слідчого відділення розслідування злочинів загальнокримінальної спрямованості слідчого відділу Білоцерківського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю задовольнити частково.

Надати слідчому відділення розслідування злочинів загальнокримінальної спрямованості слідчого відділу Білоцерківського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю та яка перебуває у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_13 ) юридична адреса: АДРЕСА_1 , щодо банківського рахунку НОМЕР_11 , а саме до:

- документів та фото особи власника вказаної банківського рахунку (паспортів), особової справи банку щодо вказаної особи;

- повну інформацію (роздруківки) про рух коштів по вказаному рахунку з 01.11.2025 року по 01.12.2025 року (дати та суми зарахування/переказу/поповнення/зняття коштів із зазначенням подальших рахунків, дати, адреси фото-, відео матеріали щодо зняття коштів з рахунку з можливістю вилучення вищезазначеного, шляхом виготовлення відповідних копій паперових документів, копіювання та запису фото-відео матеріалів на оптичні носії.

Строк дії зазначеної ухвали два місяці з дня її постановлення.

Відповідно до ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, має право надати дозвіл на проведення обшуку.

В іншій частині в задоволенні клопотання відмовити.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддяОСОБА_11