Справа № 694/2972/23 провадження №1-кс/694/420/25
У х в а л а

І М Е Н Е М У К Р А І Н И

про тимчасовий доступ до речей і документів

12.05.2025 року м. Звенигородка

Слідчий суддя Звенигородського районного суду Черкаської області ОСОБА_1 , за участі секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні в залі суду в м. Звенигородка клопотання старшого слідчого СВ Звенигородського РВП ГУ НП в Черкаській області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Звенигородської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні, внесеному до ЄРДР за №0000991 від 27.07.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2,3,4 ст. 190 КК України,

встановила:

Старший слідчий СВ Звенигородського РВП ГУ НП в Черкаській області капітан поліції ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді з клопотанням про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю, в якому просить надати тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю подальшого вилучення інформації, котра перебуває у володінні службових осіб.

Зобов`язати службових осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) за адресою: АДРЕСА_1 , в тому числі, надати в письмовому та/або електронному вигляді наступну інформацію:

- інформацію про наявні рахунки ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (інспектор-ревізор КС « ІНФОРМАЦІЯ_3 »), паспорт НОМЕР_3 , виданий Шполянським РВ УМВС України в Черкаській області 03.03.1998, РНОКПП НОМЕР_4 , у вказаному банку, із зазначенням їх номеру та інформації про дату та підставу відкриття такого рахунку, а також в разі наявності відкритих рахунків у вищевказаної особи, необхідно отримати роздруківку руху коштів на паперовому носії та (або) в електронному вигляді із зазначенням дат, сум та призначень платежів, контрагентів (їх найменувань, ідентифікаційних кодів, найменувань і МФО банків, номерів рахунків контрагентів), сальдо на початок та кінець кожного банківського дня з моменту відкриття і по теперішній час.

Виконання ухвали суду покласти на слідчих СВ Звенигородського РВП ГУНП в Черкаській області, а саме: ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_3 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 .

Розгляд клопотання прошу здійснити без участі представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

В обґрунтування клопотання посилається на те, що слідчим відділом Звенигородського РВП ГУ НП в Черкаській області проводиться досудове розслідування в об`єднаному кримінальному провадженні № 0000203 від 21.02.2023 за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. ч. 2, 3, 4 ст. 190 КК України, яке 27.07.2023 зупинене, на підставі оголошення в міжнародний розшук підозрюваної ОСОБА_19 та з якого 27.07.2023 виділено матеріали в нове кримінальне провадження за № 0000991 за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2, 3, 4 ст. 190 КК України.

Встановлено, що 21.02.2023 до Звенигородського РВП ГУ НП в Черкаській області звернулись мешканці Звенигородського району, які являються вкладниками (учасниками) кредитної спілки « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та повідомили про те, що з початку грудня 2022 року, гр. ОСОБА_19 , яка займає посаду директора вищезазначеної спілки з вересня 2022 року, шахрайським шляхом, а саме зловживаючи довірою клієнтів, заволоділа їх грошовими коштами. В ході проведення заходів по вказаним повідомленням отримана інформація про те, що ОСОБА_19 брала в займи грошові кошти у клієнтів вказаної організації, замість цього надавала листи з печатками із визначенням терміну та строком погашення заборгованості. Натомість грошові кошти повернуті не були, та без згоди клієнтів «задніми числами» заключала договори та відмовлялась повертати грошові кошти клієнтам. Також заявниками повідомлено, згідно договору вкладені кошти мали офіційно зайти на рахунок кредитної компанії, а саме: п/р НОМЕР_5 , ЧОД ПАТ РБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », однак, вкладені кошти не були внесені на рахунок кредитної спілки « ІНФОРМАЦІЯ_3 », внаслідок чого перебували у власному користуванні директора ОСОБА_19 , які остання використовувала у власних цілях.

В ході досудового розслідування допитано потерпілих за всіма епізодами злочинної діяльності. Всі, без винятку, потерпілі повідомили, що в період часу з 2019 року по лютий 2023 року ними здійснювалась передача грошових коштів ОСОБА_19 , яка від імені КС « ІНФОРМАЦІЯ_3 » укладала договори про надання фінансової допомоги залучення строкового внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок, відповідно до якого, вкладник, здійснює внесок, а спілка в особі голови правління, отримує внесок і зобов`язується повернути вкладникові внесок та виплатити проценти на внесок на умовах та в порядку встановленому договором. Проте, ОСОБА_19 грошові кошти потерпілим не повернула.

Під час досудового розслідування встановлено, що до даних кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2, 3, 4 ст. 190 КК України, може бути також причетний ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , житель АДРЕСА_2 , так як останній, перебуваючи на своєму робочому місці в приміщенні Кредитної спілки « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що за адресою: АДРЕСА_3 , та систематично будучи присутнім під час того, як ОСОБА_19 спілкується із клієнтами спілки, підписує договори, отримує від громадян кошти, які в подальшому не вносить до каси кредитної спілки, достеменно будучи обізнаним із злочинними намірами ОСОБА_19 щодо шахрайського заволодіння грошовим коштами громадян, сприяв їй у вчиненні даного злочину, умисно не виконуючи свої службові обов`язків, а саме: не здійснював контроль за дотриманням процедур проведення фінансових операцій, передбачених Положенням, не повідомив членів правління та спостережної ради про факти отримання ОСОБА_19 грошових коштів у громадян та не оприбуткування їх в касі кредитної спілки, не ініціював проведення перевірки цих фінансових операцій з метою оцінювання їх повноти та своєчасності проведення, як передбачено його посадовою інструкцією, а навпаки, з метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_19 , провів та 01.12.2022 склав та завірив своїм підписом Звіт про проведення внутрішнього аудиту (контролю) на предмет дотримання законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення у КС « ІНФОРМАЦІЯ_3 », у висновку якого зазначив, що внутрішнім аудитором (контролером) не виявлено проблемних питань та недоліків у внутрішній системі ПВК/ФТ, а також ознак неналежної системи управління ризиками ВК/ФТ та єдиною рекомендацією зазначив забезпечити налаштування та автоматизацію необхідних процесів для виконання обов`язків у сфері фінансового моніторингу кредитною спілкою, який подав на ознайомлення та підпис голові правління ОСОБА_19 та в подальшому цей звіт листом від 15.12.2022 за вих.15/12 був направлений на адреси ІНФОРМАЦІЯ_5 .

Як наслідок, в період з вересня 2019 року по 17.02.2023, за пособництва ОСОБА_5 , як внутрішнього аудитора (контролера) ОСОБА_19 , діючи нібито від імені Кредитної спілки « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в період з вересня 2019 року по 17.02.2023, шляхом обману, під виглядом отримання внесків (вкладів), заволоділа грошовими коштами громадян у великих та особливо великих розмірах.

У зв`язку з цим, виникла необхідність у даному кримінальному провадженню у тимчасовому доступі до відомостей, які, згідно положень п. 7 ч. 1 ст. 162 КПК України, містять охоронювану законом таємницю, тобто містять банківську таємницю і перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) за адресою: АДРЕСА_1 , а саме в отриманні інформації про наявні рахунки ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (інспектор-ревізор КС « ІНФОРМАЦІЯ_3 »), паспорт НОМЕР_3 , виданий Шполянським РВ УМВС України в Черкаській області 03.03.1998, РНОКПП НОМЕР_4 , у вказаному банку, із зазначенням їх номеру та інформації про дату та підставу відкриття такого рахунку, а також в разі наявності відкритих рахунків у вищевказаної особи, необхідно отримати роздруківку руху коштів на паперовому носії та (або) в електронному вигляді із зазначенням дат, сум та призначень платежів, контрагентів (їх найменувань, ідентифікаційних кодів, найменувань і МФО банків, номерів рахунків контрагентів), сальдо на початок та кінець кожного банківського дня з моменту відкриття і по теперішній час.

21.02.2025 до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) за адресою: АДРЕСА_1 , був направлений письмовий запит про отримання інформації про наявні рахунки ОСОБА_5 , однак із АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надійшла відповідь про відмову в розкритті інформації, так як згідно ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» (далі Закон) запитувана інформація віднесена до банківської таємниці, порядок розкриття якої встановлений ст. 62 Закону.

Зазначені відомості мають суттєве значення для встановлення важливих обставин справи та можуть бути використані як доказ у кримінальному провадженні, тому виникла необхідність у тимчасовому доступі до відомостей, які містять банківську таємницю, і перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) за адресою: АДРЕСА_1 .

Оскільки згідно ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» вказані відомості, доступ до яких необхідно отримати, відносяться до банківської таємниці, що відповідно до п. 7 ст. 162 КПК України відносяться до охоронюваної законом таємниці та отримати їх іншим шляхом неможливо, та вказані дії не можуть бути проведені, інакше, як за допомогою відкриття інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту, зокрема для отримання відомостей, котрі є необхідними для встановлення події кримінального правопорушення та встановлення особи, яка його скоїла, у даному провадженні є потреба у доступі із можливістю вилучення документів, які містять банківську таємницю.

Старший слідчий СВ Звенигородського РВП ГУ НП в Черкаській області капітан поліції ОСОБА_20 подала заяву про проведення розгляду клопотання без її участі.

За наведених обставин, слідчий суддя вирішив за можливе розглядати дане клопотання без участі слідчого.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України, якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Оскільки слідчим не обґрунтовано та не доведено наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, про тимчасовий доступ до яких він клопоче, слідча суддя дійшла висновку про необхідність виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з`явився. Проте, згідно ч.4 ст. 163 КПК України неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття, не є перешкодою для розгляду клопотання.

За наведених обставин, слідчий суддя вирішила за можливе розглядати дане клопотання без участі сторін.

Відповідно до ч. ч. 1, 4 ст. 107 КПК України, рішення про фіксацію процесуальної дії за допомогою технічних засобів під час досудового розслідування приймає особа, яка проводить відповідну процесуальну дію. За клопотанням учасників процесуальної дії застосування технічних засобів фіксування є обов`язковим. Фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження під час розгляду питань слідчим суддею, за виключенням вирішення питання про проведення негласних (розшукових) дій, та в судіпід час судового провадження є обов`язковим. У разі відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження не здійснюється.

Клопотань від учасників процесуальної дії про застосування технічних засобів фіксування не надходило, відтак фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження не здійснюється.

Вивчивши матеріали клопотання, слідчий суддя дійшла наступних висновків.

Старший слідчий СВ Звенигородського РВП ГУ НП в Черкаській області капітан поліції ОСОБА_20 вказує, що для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту, зокрема для отримання відомостей, котрі є необхідними для встановлення події кримінального правопорушення, у даному провадженні є потреба у доступі із можливістю вилучення документів, які містять інформацію, що становить банківську таємницю.

Іншим способом, тобто без проведення тимчасового доступу до речей та документів, отримати вищевказані документи, як і довести обставини, за яких було вчинено вказане кримінальне правопорушення, неможливо, оскільки такі документи та речі, які необхідно вилучити, згідно ст. ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000, містять банківську таємницю та відповідно до положень п.5 ч. 1 ст. 162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці, тобто тимчасовий доступ здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, тому за результатом звернення правоохоронних органів із запитом про надання вказаних відомостей до банківської установи буде відмова у наданні запитуваної інформації.

Вказані документи мають суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, містять інформацію про обставини, що підлягають доказуванню, та події кримінального правопорушення, тому для досягнення повноти, всебічності та неупередженості досудового розслідування у даному провадженні є потреба в отриманні (вилученні) такої інформації, яка перебуває у володінні юридичної особи: АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) за адресою: АДРЕСА_1 .

Відповідно до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження зі клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.

Відповідно до ч. 6ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Зі змісту ч. 7 ст. 163 КПК України вбачається, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

Інформація щодо банківських операцій (фото, відеозаписи), становить банківську таємницю, яка згідно п. 5 ч.1 ст. 162 КПК України, належить до охоронюваної законом таємниці, тому шляхом проведення інших слідчих дій та в інший спосіб її отримати не представляється можливим, окрім як шляхом тимчасового доступу до документів, що полягає в можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії чи вилучити їх (здійснити їх виїмку) в електронному вигляді.

Слідчий суддя дослідивши матеріали сторони кримінального провадження, дійшла висновку, що документи, які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та до яких старший слідчий просить надати тимчасовий доступ, з урахуванням наведених обґрунтувань та поданих документів мають суттєве значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні, а відтак, клопотання підлягає частковому задоволенню з урахуванням правильних формулювань прохальної частини клопотання.

На підставі викладеного, керуючись статтями 107,160,162-164,166,309 КПК України, слідчий суддя

ухвалила:

Клопотання старшого слідчого СВ Звенигородського РВП ГУ НП в Черкаській області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Звенигородської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні, внесеному до ЄРДР за №0000991 від 27.07.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2,3,4 ст. 190 КК України, задовольнити частково.

Надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) за адресою: АДРЕСА_1 слідчим СВ Звенигородського РВП ГУНП в Черкаській області, а саме: ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_3 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18

а саме:

-до інформації про наявні рахунки ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (інспектор-ревізор КС « ІНФОРМАЦІЯ_3 »), паспорт НОМЕР_3 , виданий Шполянським РВ УМВС України в Черкаській області 03.03.1998, РНОКПП НОМЕР_4 , у вказаному банку, із зазначенням їх номеру та інформації про дату та підставу відкриття такого рахунку, а також в разі наявності відкритих рахунків у вищевказаної особи, необхідно отримати роздруківку руху коштів на паперовому носії та (або) в електронному вигляді із зазначенням дат, сум та призначень платежів, контрагентів (їх найменувань, ідентифікаційних кодів, найменувань і МФО банків, номерів рахунків контрагентів), сальдо на початок та кінець кожного банківського дня з моменту відкриття і по теперішній час.

з можливістю вилучення вищезазначених відомостей, шляхом виготовлення відповідних копій паперових документів у друкованому вигляді та в електронному вигляді на оптичних носіях та з можливістю їх подальшого вилучення.

Визначити строк дії ухвали тривалістю тридцять днів, який обраховувати з дня постановлення ухвали слідчим суддею.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей та документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей та документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей та документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1