Справа № 190/1909/25
Провадження №1-кс/190/273/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

08 вересня 2025 року м.П`ятихатки

Слідчий суддя П`ятихатського районного суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. П`ятихатки Дніпропетровської області клопотання дізнавача СД відділення поліції №7 Кам`янського районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , по кримінальному провадженню, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000062 від 28.07.2025 року за ознаками кримінального правопорушення-проступку, передбаченого ч.1 ст.182 КК України, про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, яка містить банківську таємницю,-

встановив:

Дізнавач СД ВП №7 Кам`янського районного управління ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, що знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та відноситься до охоронюваної законом банківської таємниці з можливістю вилучення копій в друкованому та електронному вигляді.

З клопотання вбачається, що у провадженні СД відділення поліції №7 Кам`янського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області перебувають матеріали досудового розслідування внесеного Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000062 від 28.07.2025, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України.

Так, 27.07.2025, до чергової частини відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області надійшла письмова заява від гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , мешканки АДРЕСА_1 , в якій заявниця вказує, що 27.07.2025 невстановлені особи оформили розстрочку на загальну суму 18098 грн., у невстановленій установі на ім`я заявниці, вказані кредити заявниця не брала, дозволу на використання та поширення конфіденційної інформації про себе не надавала. (ЄО 8094 від 27.07.2025).

В ході досудового розслідуванні було допитано в якості потерпілої ОСОБА_4 , котра пояснила, що 27.07.2025 приблизно о 14:58 год. вона отримала повідомлення на «Вайбер» в загальну групу з особами, які також працюють в ІНФОРМАЦІЯ_3 , на посаді охоронця, зайшовши в «Вайбер» вона помітила, що її знайома, на ім`я ОСОБА_5 , скинула посилання на сайт, з текстом в якому містилась інформація «Сьогодні отримала допомогу прийшли на ІНФОРМАЦІЯ_4 6 700 грн спробуйте поки є можливість», перейшовши по посиланню, її одразу попросили на сайті вибрати банк, на який в подальшому буде зараховані кошти, так як в неї відкритий рахунок в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », тому вона обрала саме його. Після чого, її перекинуло на застосунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », який був завантажений на її мобільний телефон, де з`явилося віконце з кнопкою підтвердити, на що вона в подальшому натиснула. Після натискання на кнопку «Підтвердити» в неї було списано кошти з банківської картки № НОМЕР_1 , емітованої АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яка відкрита на її ім`я, в розмірі 1 259 грн. о 15:52 год., після того, як в неї списало кошти, вона зателефонувала до свого сина гр. ОСОБА_6 , моб. тел. НОМЕР_2 , та розповіла йому про ситуацію, яка із нею сталася, він їй порекомендував, зателефонувати до гарячої лінії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за номером НОМЕР_3 , та в подальшому, щоб зателефонувала до поліції, в цей час, поки вона спілкувалася зі своїм сином, в неї було списано ще раз кошти з той самої банківської картки, що я зазначала раніше в сумі розміром 549 грн. о 15:53 год.

Після чого, вона зателефонувала до гарячої лінії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та розповіла про дану ситуацію, після чого, їй було заблоковано банківську картку, та самий застосунок. Після чого, оператор почав шукати куди пішли далі кошти, які були зняті з моєї банківської картки, але подальший рух даних коштів знайти не надалось можливим, однак вона повідомила її, що знайшла номера договорів, та повідомила її, що це дві оплати частинами, та повідомила на яку суму були оформлені оплати частинами, а саме, перша сума в розмірі 5 499 грн., а друга сума в розмірі 12 599 грн., та після чого оператор самостійно подала заявку на скасування оплати частинами, та повідомила, що на протязі доби, буде можливе повернення коштів, але наступного дня, тобто 28.07.2025, цього не трапилось, і вона знову зателефонувала до гарячої лінії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », на що вони їй відповіли, що нічим допомогти не в змозі, та порекомендували піти до відділення поліції.

Можу повідомила, що її кошти, а саме 1259 грн. та 549 грн. були перераховані до терміналу PARTPAY2, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , як встановилося пізніше, за такою адресою заходиться відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Подальший рух її коштів, їй не відомо, так як оператор АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » її про це не повідомив, так як сам не зможе найти цю інформацію.

Також, в відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », спеціаліст взяв її мобільний телефон, зайшов до застосунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », далі перейшов до оплата частинами, та знайшов інформація про те, що на мене оформлено дві оплати частинами в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_5 », номер договорів 1 - № 8301, 2 НОМЕР_4 , на суму, яку я зазначала раніше.

Як встановилося пізніше, аккаунт її знайомої гр. ОСОБА_5 був зламаний, та повідомлення відправила не вона.

Вказаним правопорушенням їй було завдано матеріального збитку на суму 1808 грн.

Відомості щодо договорів, що містяться в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », мають істотне значення для встановлення обставин у цьому кримінальному провадженні.

Дізнавач СД ВП №7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 та прокурор в судове засідання не з`явилися, подали заяви про розгляд клопотання за їхньої відсутності, клопотання підтримали в повному обсязі.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у володінні якого знаходиться документи, в судове засідання не з`явилася, про час та місце розгляду клопотання повідомлений належним чином, причини неявки суду не повідомлено.

Відповідно до ч.4 ст.163 КПК України слідчий суддя розглядає клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи.

Разом з цим, з огляду на засаду диспозитивності в кримінальному провадженні, згідно з якою учасники кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, що передбачені КПК, слідчий суддя вважає за можливе розглянути справу за відсутності особи, яка подала клопотання.

Неприбуття за судовим викликом представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у володінні яких знаходяться документи, без поважних причин або неповідомлення ними про причини неприбуття, не є перешкодою для розгляду клопотання.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Згідно з п.5 ч.2 ст.131 КПК України заходами забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до п.2 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п.п.5 п.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно п.2 ст.62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішеннями суду.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Згідно з п.2 ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що речі або документи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Зважаючи на те, що органом досудового розслідування здійснюється розслідування кримінального провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 182 КК України, вилучення вказаної вище інформації має суттєве значення для встановлення осіб, причетних до даного кримінального правопорушення, а іншим чином витребувати дану інформацію неможливо, таке клопотання відповідає вимогам ст. 160 КПК України та доводить наявність обставин передбачених ч. 5, 7 ст. 163 КПК України, а тому підлягає задоволенню.

Слідчий суддя вважає, що для досягнення мети кримінального провадження є достатні підстави для розкриття банківської таємниці шляхом надання доступу дізнавачу до відповідних письмових документів, які містять таку банківську таємницю.

Керуючись ст.ст. 40, 131, 132, 159-160, 162 КПК України, слідчий суддя,-

ухвалив:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл групі дізнавачів СД відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області, ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_3 , оперуповноваженим СКП відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 на тимчасовий доступ до документів, які відносяться до охоронюваної законом банківською таємницею, з можливістю їх вилучення в друкованому та електронному вигляді, що знаходиться у володінні:

АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованому в АДРЕСА_3 , (ЄДРПОУ НОМЕР_5 ), а саме:

- копію кредитного договору на інші споживчі цілі (О-02), який укладено 27.07.2025, відкритого на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_6 , додатків до нього, документів на підставі яких вказаний договір укладено;

- документів, що містять інформації про здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках за кредитним договором на інші споживчі цілі О-02 від 27.07.2025, відкритого на ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_6 , (про переказ та отримання коштів з рахунку), з повним розшифруванням кожної проведеної операції, грошові чеки, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків, номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу, щодо отримання клієнтом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за період часу з 15:00 год. 27.07.2025 по 23:59 03.08.2025;

- Інформації щодо ІР- адреси, з якої здійснювався вхід.

АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованому в АДРЕСА_3 , (ЄДРПОУ НОМЕР_5 ), а саме:

- копію кредитного договору на інші споживчі цілі (О-31), який укладено 27.07.2025, відкритого на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_6 , додатків до нього, документів на підставі яких вказаний договір укладено;

- документів, що містять інформації про здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках за кредитним договором на інші споживчі цілі О-31 від 27.07.2025, відкритого на ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_6 , (про переказ та отримання коштів з рахунку), з повним розшифруванням кожної проведеної операції, грошові чеки, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків, номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу, щодо отримання клієнтом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за період часу з 15:00 год. 27.07.2025 по 23:59 03.08.2025;

- Інформації щодо ІР- адреси, з якої здійснювався вхід.

Зобов`язати керівництво АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » забезпечити виготовлення вище вказаних документів на електронному та паперовому носії.

Строк дії даної ухвали з 08 вересня 2025 року по 08 жовтня 2025 року.

Відповідно до ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя П`ятихатського районного суду

Дніпропетровської області ОСОБА_1