12 грудня 2024 року м. Хмельницький
Старший слідчий ВРЗЗС СВ Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді Хмельницького міськрайонного суду Хмельницької області із клопотанням, погодженим прокурором Окружної прокуратури міста Хмельницького ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 , Хмельницької філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_2 ).
Відповідно до умов укладеної угоди: Банк зобов?язався видати Позичальнику строковий кредит. Позичальник за договором прийняв на себе зобов`язання отриманий кредит і сплатити відсотки за фактичний строк його використання. Банк свої зобов?язання за Кредитним договором виконав, надавши клієнту кредит.
На теперішній час зобов?язання в повному обсязі не виконані, у зв?язку з чим за позичальником перед Банком рахується заборгованість у розмірі 76 853,34 грн.
14.09.2022 року, позичальник ОСОБА_5 померла.
Банком, в ході перевірки було встановлено зняття коштів з карткових рахунків померлої, а саме зняття коштів з кредитної карти НОМЕР_1 :
- 18.10.2022 року, 5000 грн, зняття готівки в банкоматі САНМ9737: Аптека, АДРЕСА_5 .
- 25.10.2022 року, 163,90 грн, продукти: ОСОБА_6 , АДРЕСА_6 .
- 30.10.2022 року, 5000 грн, зняття готівки в банкоматі САНМ9737: Аптека, АДРЕСА_5 .
- 02.11.2022 року, 1000 грн, зняття готівки в банкоматі САНМ8341: відділення банку,
- 02.11.2022 року, 3000 грн, зняття готівки в банкоматі САНМ9737: Аптека, АДРЕСА_5 .
- 08.11.2022 року, 6000 грн, зняття готівки в банкоматі САНМ9737: Аптека, АДРЕСА_5 .
Також встановлено поповнення кредитної карти:
- 02.11.2022 року, 1997 грн, поповнення карти в терміналі самообслуговування ТS205552: Аптека, АДРЕСА_5 .
- 02.09.2024 року, 500 грн, переказ власних коштів з карти НОМЕР_4 платник ОСОБА_7 .
- 19.09.2022 року 9800 грн, зняття готівки в банкоматі САНМ8470: Відділення банку, АДРЕСА_8 .
- 26.09.2022 року 400 грн, зняття готівки в банкоматі САНМ8341: Відділення банку, АДРЕСА_9 .
- 29.09.2022 року 8000 грн, зняття готівки в банкоматі САНМ6776: АДРЕСА_10 .
- 29.09.202 року 505 грн, поповнення мобільного НОМЕР_5 (належить ОСОБА_8
- 06.10.2022 року 8000 грн, зняття готівки в банкоматі САНМ6776: АДРЕСА_10 .
- 06.10.2022 року 1044,68 грн, продукти: Сільпо, Хмельницький, Свободи, 73 415 грн, оплата платежів через термінал самообслуговування АДРЕСА_9 , Відділення банку. Одержувач: Воля.
- 14.10.2022 року 1000 грн, зняття готівки в банкоматі САНМ6776: АДРЕСА_10 .
- 26.10.2022 року 1070 грн, погашення обов?язкового платежу по карті НОМЕР_6 .
- 26.10.2022 року 1000 грн, зняття готівки в банкоматі САНМ9737: АДРЕСА_9 .
- 02.11.2022 року 3000 грн, Зняття готівки в банкоматі САНМ8341: Відділення банку, АДРЕСА_9 .
- 03.11.2022 року 41 грн, погашення обов?язкового платежу по карті НОМЕР_6 .
- 08.11.2022 року 100 грн, зняття готівки в банкоматі САНМ9737: Аптека, м. ХМЕЛЬНИЦЬКИЙ, ВУЛ. МОЛОДІЖНА, БУД. 6.
- 28.11.2022 року 40 грн, погашення обов?язкового платежу по карті НОМЕР_6
- 03.12.2022 року 30 грн, погашення обов?язкового платежу по карті НОМЕР_6
- 05.12.2022 року 500 грн, погашення обов?язкового платежу по карті НОМЕР_6
- 07.12.2022 року 245 грн, погашення обов?язкового платежу по карті НОМЕР_6
- 07.12.2022 року 192,71 грн, погашення обов?язкового платежу по карті НОМЕР_6
- 08.12.2022 року 449,65 грн, погашення обов?язкового платежу по карті НОМЕР_6
- 09.12.2022 року 219,68 грн, погашення обов?язкового платежу по карті НОМЕР_6
- 10.12.2022 року 104,66 грн, погашення обов?язкового платежу по карті НОМЕР_6
- 11.12.2022 року 50 грн, погашення обов?язкового платежу по карті НОМЕР_6
- 13.12.2022 року 30 грн, погашення обов?язкового платежу по карті НОМЕР_6
- 15.12.2022 року 1832,30 грн, погашення обов?язкового платежу по карті НОМЕР_6
- 20.12.2024 року зняття готівки в банкоматі САНМ9737: Аптека, АДРЕСА_9
- 26.12.2022 року 25 грн, погашення обов?язкового платежу по карті НОМЕР_6
- 26.12.2022 року 0,03 грн, погашення обов?язкового платежу по карті НОМЕР_6
- 03.01.2023 року 20 грн, погашення обов?язкового платежу по карті НОМЕР_6
Окрім цього, під час перевірки встановлено факт нарахування заробітної плати на картку НОМЕР_3 після смерті клієнта в загальній сумі 32 510,06 грн., та використання цих коштів.
16.09.2022 року 9940,85 грн, Зарплата, ІНФОРМАЦІЯ_4 .
26.09.2022 року 456,97 грн, Зарплата, ІНФОРМАЦІЯ_4 .
28.09.2022 року 3458,59 грн, Зарплата, ІНФОРМАЦІЯ_4 .
28.09.2022 року 5434,93 грн, Зарплата, ІНФОРМАЦІЯ_4 .
23.10.2022 року 2148,83 грн, ІНФОРМАЦІЯ_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 .
15.12.2022 року 5694,11 грн, Зарплата, ІНФОРМАЦІЯ_4 .
Встановлено фото фіксацію зняття коштів з кредитної карти НОМЕР_1 за 13.09.2022 , 18.10.2022, 30.10.2022, 02.11.2022 , 08.11.2022 року.
Встановлено фото фіксацію зняття коштів з картки для виплат НОМЕР_3 за 19.09.2022, 29.09.2022, 06.10.2022, 14.10.2022, 26.10.2022, 08.11.2022 20.12.2022 року.
В ході проведеної ідентифікації по фото встановлено, що кошти в банкоматах знімала одна і теж сама особа - донька померлої, ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_6 ІПН НОМЕР_7 .
Що також підтверджується поповненням мобільного телефона з рахунку померлої та переказ власних коштів на погашення кредитної карти .
Відповідно, до ст. 2 КПК України завданнями кримінального провадження є захист особи, суспільства та держави від кримінальних правопорушень, охорона прав, свобод та законних інтересів учасників кримінального провадження, а також забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування і судового розгляду з тим, щоб кожний, хто вчинив кримінальне правопорушення, був притягнутий до відповідальності в міру своєї вини, жоден невинуватий не був обвинувачений або засуджений, жодна особа не була піддана необґрунтованому процесуальному примусу і щоб до кожного учасника кримінального провадження була застосована належна правова процедура.
Враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що рух коштів за банківськими рахунками з АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 , НОМЕР_3 має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а саме для з`ясування місцезнаходження коштів невідомих осіб, та встановлення особи, яка вчинила його, що іншим способом встановити не можливо, необхідно отримати тимчасовий доступ та провести вилучення документальної інформації, стосовно банківських рахунків АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 , НОМЕР_3 у період часу з 10.09.2022 по 30.01.2023, а саме із розшифруванням контрагентів, призначення платежів, що має істотне значення для встановлення обставин кримінального провадження та містить відомості, що становлять банківську таємницю, і перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄРДПОУ НОМЕР_8 ), що за адресою АДРЕСА_1 . (юридична адреса: АДРЕСА_11 ), із можливістю вилучення даної інформації в відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в АДРЕСА_2 ).
Слідча в судове засідання не з`явилася, проте у клопотанні слідчого міститься прохання про проведення розгляду даного клопотання без її участі, вимоги клопотання підтримує в повному обсязі, просить клопотання задовольнити. Також, слідчий просить проводити розгляд клопотання за відсутності особи, у володінні якої знаходяться речі та документи.
В силу ч.2 ст.163 КПК України слідчий суддя вважає за можливе розглянути указане клопотання без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться з підстави загроза зміни або знищення документів, до яких слідчий просить надати доступ.
Відповідно до ч.ч. 1, 4 ст. 107 КПК України рішення про фіксацію процесуальної дії за допомогою технічних засобів під час досудового розслідування приймає особа, яка проводить відповідну процесуальну дію. За клопотанням учасників процесуальної дії застосування технічних засобів фіксування є обов`язковим. Фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження під час розгляду питань слідчим суддею, крім вирішення питання про проведення негласних слідчих (розшукових) дій, та в суді під час судового провадження є обов`язковим. У разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.
Вивчивши надані матеріали, слідчий суддя дійшов висновку про те, що клопотання підлягає задоволенню частково з таких підстав.
За змістом ст.131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження, різновидом яких є тимчасовий доступ до речей і документів, застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.
Відповідно до ч.1 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити виїмку).
Статтею 160 КПК України встановлено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.
У клопотанні зазначаються: короткий виклад обставин кримінального правопорушення, у зв`язку з яким подається клопотання; правова кваліфікація кримінального правопорушення із зазначенням статті (частини статті) закону України про кримінальну відповідальність; речі і документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати; підстави вважати, що речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; значення речей і документів для встановлення обставин у кримінальному провадженні; можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю; обґрунтування необхідності вилучення речей і оригіналів або копій документів, якщо відповідне питання порушується стороною кримінального провадження.
При цьому, обов`язок доведення обґрунтованості клопотання КПК покладає на слідчого, прокурора, який звертається із відповідним клопотанням.
Як передбачено ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Згідно із ч. 5 ст.110 КПК України під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні надати слідчому судді або суду докази обставин, на які вони посилаються.
Враховуючи викладене, з метою забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування, є всі підстави для надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів, в зв`язку з чим клопотання слідчого підлягає задоволенню, оскільки іншими способами обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, неможливо.
Також відсутні підстави надання тимчасового доступу до інформації про геолокації місця авторизації в інтернет-банкінгу оскільки така вимога суперечить положенням КПК України стосовно можливості здобуття цієї інформації у спосіб засобів забезпечення кримінального провадження.
Для здобуття такої інформації передбачена окрема слідча дія, а тому слідчий суддя звертає увагу на неприпустимість неодноразових зазначень слідчим таких вимог у клопотанні про тимчасовий доступ слідчим та необхідності прокурорського реагування при погодженні клопотань такого змісту.
Водночас з урахуванням обставин кримінального провадження і відповідно до його кваліфікації слідчий суддя вважає за необхідне конкретизувати перелік документів до яких слід надати тимчасовий доступ за період, який має значення для кримінального провадження.
У зв`язку з цим клопотання підлягає задоволенню частково.
Керуючись ст.ст.163, 164 КПК України, слідчий суддя,
Клопотання старшого слідчого ВРЗЗС СВ Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 задовольнити частково.
Надати старшому слідчому ВРЗЗС СВ Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області капітану поліції ОСОБА_3 , слідчому ВРЗЗС СВ Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області лейтенанту поліції ОСОБА_9 , слідчому ВРЗЗС СВ Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області лейтенанту поліції ОСОБА_10 , слідчому ВРЗЗС СВ Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області лейтенанту поліції ОСОБА_11 дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 , Хмельницької філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_2 ), а саме
- завірених копій договорів про відкриття банківського рахунку НОМЕР_1 , НОМЕР_3 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;
- інформації про рух коштів по банківському рахунку НОМЕР_1 , НОМЕР_3 із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, у період часу 10.09.2022 по 30.01.2023;
- інформації про перелік IP адрес місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу (ЄРДПОУ НОМЕР_8 ) АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з використанням якого здійснювалось обслуговування банківського рахунку НОМЕР_1 , НОМЕР_3 у період часу 10.09.2022 по 30.01.2023;
- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківського рахунку НОМЕР_9 у період часу з 10.09.2022 по 30.01.2023.
Службовим особам АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 , Хмельницької філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_2 ) забезпечити тимчасовий доступ до документів та надати можливість отримати їх копії.
Ухвала діє по 05 лютого 2025 року.

Відповідно до ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя