Справа № 461/157/25
Провадження № 1-кс/461/1208/25
У Х В А Л А
про тимчасовий доступ до речей і документів
19.02.2025 року м. Львів
в с т а н о в и в :
Подане клопотання мотивує тим, що зазначені документи, які по собі та в сукупності з іншими матеріалами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у вказаному кримінальному провадженні, а отримання тимчасового доступу до них з можливістю вилучення оригіналів надасть можливість використовувати їх під час доказування, а також унеможливить їх зміну чи знищення. Вказані документи могли зафіксувати фактичні дані про осіб, які вчинили протиправні діяння та можуть містити на собі сліди злочину.
В клопотанні слідчий просить проводити розгляд без участі слідчого та прокурора.
У зв`язку із реальною загрозою зміни або знищення таких речей та документів, слідчий просить розгляд клопотання, з урахуванням ч.2 ст.163 КПК України, провести без виклику особи, у володінні якої знаходяться речі.
На підставі ч.2 ст.163 КПК України, слідчий суддя вважає за можливе розглянути клопотання без виклику особи, у володінні якої знаходяться речі та документи, та у відсутності слідчого та прокурора.
Відповідно до ч.4 ст.107 КПК України, у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.
Дослідивши матеріали клопотання та докази, додані до такого, приходжу до наступного висновку.
В ході досудового розслідування встановлено, що керуючий територіально відокремленим безбалансовим відділенням № НОМЕР_1 філії Львівського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », яке розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , літера А-4 (прим. № № 1, 2, 4-9) (далі ТВБВ № НОМЕР_1 ), та яке входить до складу організаційної структури акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (ЄДРПОУ НОМЕР_2 , МФО НОМЕР_3 ) (далі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »), ОСОБА_5 діючи з прямим умислом, з корисливого мотиву та у складі організованої групи, до якої, окрім нього увійшли інші працівники вказаного відділення: ОСОБА_6 та ОСОБА_7 , а також інші невстановлені на даний час слідством особи, маючи на меті заволодіти грошовими коштами клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », розміщеними на поточних рахунках, організував та здійснив несанкціоновані зміни інформації, яка оброблюється в автоматизованих системах банку, вчиненою особами, які мають право доступу до неї, за наступних обставин.
Згідно із свідоцтвом про державну реєстрацію юридичної особи, 31.12.1991 проведено державну реєстрацію АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », як юридичної особи. ІНФОРМАЦІЯ_4 (далі ІНФОРМАЦІЯ_5 ) 05.10.2011 видано АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » банківську ліцензію № НОМЕР_4 на право надання банківських послуг визначених ч. 3 ст. 47 Закону України «Про банки та банківську діяльність», а саме: залучення у вклади (депозити) коштів та банківських металів від необмеженого кола юридичних і фізичних осіб; відкриття та ведення поточних (кореспондентських) рахунків клієнтів, у тому числі у банківських металах, та рахунків умовного зберігання (ескроу); розміщення залучених у вклади (депозити), у тому числі на поточні рахунки, коштів та банківських металів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик.
Так, ОСОБА_5 , працюючи відповідно до наказу № 181-к від 07.03.2022, на посаді керуючого ТВБВ № НОМЕР_1 , переслідуючи корисливий мотив та мету незаконного збагачення, будучи в силу своїх службових повноважень обізнаним з відомостями про клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », в тому числі, про тих які постійно перебувають на тимчасово окупованих територіях південних та східних регіонів України, а також про розміри розміщених ними коштів на поточних рахунках банківської установи, діючи з прямим умислом, розробив злочинний план щодо заволодіння вищевказаними грошовими коштами.
Даний план полягав у здійсненні несанкціонованих змін в автоматизованих системах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », до складу яких входять підсистеми, програмні комплекси та програмне забезпечення, а саме, АБС « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (далі - АБС), ПЗ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (далі - CardManagement), ПЗ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (далі - CRM), «Модуль обліку логістики CRM» (далі - МОЛ), ПЗ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », П3 DBManager (Desktop Client) (далі - ПЗ DBManager), ПЗ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », 13 «Omnitracker» (далі - ServiceDesk), сервісу BigDataPeople 2 (далі - ArtellenceX), за допомогою яких банківською установою вчиняється :
- відкриття та ведення рахунків клієнтів Банку;
- виписк/перевипуск платіжних карток клієнта Банку;
- блокування/розблокування банківських карток;
- підключення/відключення до користування додатковими послугами (СМС- банкінг або Послугою інформування та ін.);
- зміна фінансових номерів, збереження інформації про користувачів;
- інші дії пов`язані із введенням рахунків клієнта,
та дозволяють виготовити електронні платіжні засоби (банківські картки) для безперешкодного одержання коштів з рахунків клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».
На завершальному етапі, після вчинення несанкціонованих змін в автоматизованих системах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та виготовлення (емісії) вищевказаних електронних платіжних засобів (банківських карток), план передбачав заволодіння, за допомогою вищевказаних банківських карток, коштами, які знаходяться на поточних рахунках клієнтів, шляхом отримання таких коштів у готівковій формі в касах банків та ПОС-терміналів, розташованих у відділеннях АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на території Львівської області, а також проведення трансакцій по знятті готівки з використанням банкоматів (банківських автоматів самообслуговування) у інших містах України
Розуміючи, що самостійно неможливо реалізувати розроблений злочинний план та досягти поставленої мети, усвідомлюючи, що вказана діяльність є протиправною, а також вимагає чітких і узгоджених дій значної кількості осіб, що мають право доступу до автоматизованих систем АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », у невстановлений досудовим розслідуванням час, однак не пізніше 29.01.2024, вирішив створити організовану злочинну групу, залучивши до її складу на основі добровільності підпорядкованих працівників вказаного відділення Банку, з якими він перебував у тривалих довірливих відносинах, а саме:
- ОСОБА_7 , яка відповідно до наказу №652-к від 25.03.2016, займала посаду завідувача сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 .
Учасники організованої злочинної групи, відповідно до розробленого злочинного плану, для досягнення бажаного результату, діяли в порушення вимог та норм:
- своїх посадових інструкцій;
- порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » затвердженого постановою правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » від 13.11.2015 №990;
- Закону України «Про банки і банківську діяльність»;
- Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні»;
- Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні; затвердженої Постановою НБУ № 174 від 01.06.2011 «Про затвердження Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні»;
- Положення про порядок емісії електронних платіжних засобів і здійснення операцій з їх використанням, затвердженого Постановою НБУ №705 від 05.11.2014 «Про здійснення операцій з використанням електронних платіжних засобів»;
- Цивільного кодексу України, а також інших нормативно-правових актів.
Реалізовуючи свій злочинний план, ОСОБА_5 , відвів собі роль організатора, керівника організованої групи та співвиконавця вчинення кримінальних правопорушень, в силу чого здійснював та забезпечував:
- залучення співучасників до складу організованої групи та виходячи із займаних ними посад, кола службових повноважень та ролей в автоматизований системі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », розподіл між ними функцій в складі організованої групи,
- координацію дій учасників організованої групи під час вчинення кримінальних правопорушень;
- збір та аналіз за допомогою банківської автоматизованої системи, інформації про клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та коштів розміщених ними на поточних рахунках,
- забезпечення передачі інформації, про окремих клієнтів Банку, які перебувають на тимчасово окупованих територіях, південних та східних регіонів України іншим співучасниками організованої групи;
- не здійснення ідентифікації клієнтів, на ім`я яких проводився перевипуск банківських платіжних карток, як електронних платіжних засобів для безперешкодного одержання коштів з рахунків клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »,
- підтвердження (погодження) в автоматизовані системі Банку банківських операції ініційованих іншими співучасниками, щодо зміни фінансових номерів клієнтів, без відома та згоди таких;
- отримання в касі банку банківських платіжних карток за допомогою яких можна ініціювати трансакції щодо зняття готівкових коштів в касах банків та ПОС-терміналів розташованих у відділеннях АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на території Львівської області, а також проведення трансакцій по знятті готівки з використанням банкоматів (банківських автоматів самообслуговування) у інших містах України;
- проведення у банкоматах за допомогою банківських платіжних карток трансакцій по знятті готівкових коштів з рахунків клієнтів Банку, без їх відома та згоди, та подальшого заволодіння цими грошовими коштами;
- передачі банківських платіжних карток невстановленим на даний час досудового розслідування особам, без відома та згоди клієнтів, з яких в подальшому проводилось зняття готівкових коштів через банкомати (банківські автомати самообслуговування) у інших містах України;
- розподіл між учасниками організованої групи коштів здобутих злочинним шляхом.
Залучений до складу організованої групи ОСОБА_6 , виконуючи відведені йому функції, діючи як виконавець, здійснював наступне:
- отримував дані про окремих клієнтів Банку, в тому числі тих, які перебувають на тимчасово окупованих територіях, південних та східних регіонів України від ОСОБА_5 , шодо яких необхідно було вчинити дії пов`язані із несанкціонованими змінами інформації, яка оброблюється в автоматизованих системах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;
- у випадках зміни фінансового номеру клієнта, із використанням невстановлених програмних засобів, проводив редагування растрових зображень клієнтів банку, змінюючи фотозображення останніх з метою створення візуального ефекту присутності такого клієнта у відділенні ТВБВ № НОМЕР_1 ;
- проводив заявку на зміну фінансових номерів клієнтів, які верифіковані у банку, без їх фактичної присутності у відділенні ТВБВ № НОМЕР_1 ;
- здійснював ініціювання перевипуску платіжних карток клієнтів без їх фактичної присутності у відділенні ТВБВ № НОМЕР_1 , у автоматизованій банківській системі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із доставкою таких карток до вказаного ТВБВ;
- не здійснив ідентифікацію, верифікацію клієнтів на ім`я яких проводився перевипуск платіжних карток, оскільки такі були відсутні у відділенні ТВБВ № НОМЕР_1 ;
- встановлював ПІН коди у перевипущених платіжних картках клієнтів (зазвичай останні цифри 16-значного номеру карти);
Залучена до складу організованої групи ОСОБА_7 , виконуючи відведені їй функції, діючи як співвиконавець та пособник, здійснювала наступне:
- усувала перешкоди, щодо не здійснення ідентифікації клієнтів на ім`я яких проводився перевипуск платіжних карток, при видачі картки ОСОБА_5 , оскільки такі клієнти були відсутні у відділенні;
- здійснювала видачу платіжних карток клієнтів, у касах ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_5 , без фактичної присутності клієнтів у відділенні.
- здійснювала виставлення відмітки у автоматизованій банківській системі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », про отримання банківських карток клієнтами, без їх фактичної присутності у відділенні;
- за відсутності клієнтів банку, здійснювала у касі відділення Банку видачу їх коштів іншому учаснику організованої групи - ОСОБА_5 , які знімала за допомогою платіжних карток з поточних рахунків клієнтів;
Організована група характеризувалася наявністю організатора та керівника злочинної групи, розробленого єдиного плану вчинення злочину, відомого всім учасникам групи, стійкими зв`язками і розподілом функцій учасників групи, спрямованих на досягнення цього плану, тривалою підготовкою до вчинення злочинів та тривалим періодом, безпосередньо вчинення тяжких злочинів.
Так, ОСОБА_5 працюючи на посаді керуючого ТВБВ № НОМЕР_1 філії Львівського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », достовірно знаючи, що відповідно до п.п. 10.12.2 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » затвердженого постановою правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » від 13.11.2015 №990», перевипуск платіжної картки проводиться лише у присутності клієнта АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та тільки після його ідентифікації, перебуваючи у відділенні ТВБВ № НОМЕР_1 розташованому за адресою: АДРЕСА_2 , у невстановлений точний час, але не пізніше 29.01.2024, маючи доступ до даних про клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », в тому числі, про тих які постійно перебувають на тимчасово окупованих територіях південних та східних регіонів України, здобув особисту інформацію про клієнта АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », який відкрив рахунок у ТВБВ № НОМЕР_5 філії Донецьке обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».
В подальшому, ОСОБА_5 , діючи як організатор у складі організованої групи, переслідуючи мету особистого збагачення, усвідомлюючи, що для її досягнення потрібно отримати доступ до рахунку клієнта, а для цього необхідно вчинити несанкціоновані зміни інформації, яка обробляється в автоматизованих системах, не маючи жодних на те правових підстав, передав особисту інформацію про клієнта АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », іншому учаснику організованої групи - завідувачу сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № НОМЕР_1 філії Львівського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_6 .
У свою чергу ОСОБА_6 , маючи право доступу до автоматизованої банківської систем АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », виконуючи відведену йому роль виконавця, перебуваючи на своєму робочому місці, у приміщенні відділення ТВБВ № НОМЕР_1 розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , увійшов в CRM систему банку, за допомогою введення свого особистого логіну та паролю (відомого тільки йому), та в порушення своїх посадових обов`язків і відомчих нормативних актів, достовірно знаючи, що клієнт банку, фізично у ТВБВ № НОМЕР_1 відсутній, без проведення фізичної ідентифікації останнього, провів зміну інформації у автоматизованій банківській системі, ініціювавши перевипуск основної платіжної картки з новим номером на ім`я клієнта з доставкою такої до ТВБВ № НОМЕР_1 .
Після проведення ОСОБА_6 зміни інформації у автоматизованій банківській системі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », платіжна картка перевипущена на ім`я клієнта, отримала статус «у касі» відділення ТВБВ № НОМЕР_1 , що розташоване за адресою: АДРЕСА_2 .
Продовжуючи реалізацію злочинного плану, ОСОБА_6 із використанням POS-терміналу № 11300927, котрий розташований на його робочому місці, не маючи жодних на те правових підстав, за відсутності клієнта банку встановив на перевипущену платіжну картку ПІН-код.
Цього ж дня, ОСОБА_5 будучи обізнаний про перевипущену шляхом здійснення несанкціонованих змін інформації, яка обробляється в автоматизованих системах, клієнту банку, перебуваючи біля касового вікна розташованого у приміщенні відділення ТВБВ № НОМЕР_1 , розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , де знаходиться робоче місце завідувача сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 - ОСОБА_7 , звернувся до останньої, з вимогою про передачу йому вищевказаної банківської карти.
В свою чергу, ОСОБА_7 , виконуючи у складі організованої групи відведену їй роль пособника, в порушення своїх посадових обов`язків та вищезазначених нормативних актів, достовірно знаючи та розуміючи що клієнта, на ім`я якого перевипущена платіжна картка, фізично у відділенні ТВБВ № НОМЕР_1 розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , не має, без проведення ідентифікації останнього, отримавши від ОСОБА_5 розписку про одержання платіжної картки, розуміючи, що платіжна картка виступає засобом для зняття грошових коштів з рахунку, відкритому у банківській установі та для вчинення таких дій необхідно здійснити зміни у автоматизованій банківській системі встановити ПІН-код (активувати платіжну картку), передала перевипущену платіжну картку іншому учаснику організованої групи - керуючому ТВБВ № НОМЕР_1 - ОСОБА_5 , для подальшої реалізації злочинного плану.
При цьому, ОСОБА_7 , маючи право доступу до автоматизованої банківської систем АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », виконуючи у складі організованої групи відведену їй роль виконавця, перебуваючи у відділенні ТВБВ № НОМЕР_1 , розташованому за адресою: АДРЕСА_2 , будучи авторизованою у автоматизованій банківській системі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », за допомогою введення свого особистого логіну та паролю (відомого тільки їй), без належних на те правових підстав, згідно із даними модуля обліку логістики (МОЛ), здійснила відображення відомостей про видачу платіжної картки клієнту банку, за фізичної відсутності такого.
Також, за допомогою POS-терміналу № 11300927, котрий розташований на робочому місці ОСОБА_6 та закріплений за останнім, без наявних на те жодних правових підстав, за відсутності клієнта банку, проведено зміни у автоматизованій банківській системі, а саме встановлено на перевипущену платіжну картку ПІН-код.
В результаті вчинення учасниками організованої групи несанкціонованих змін інформації, яка обробляється в автоматизованих системах банку та перевипуску банківської картки, організатор ОСОБА_5 отримав повний доступ до рахунку клієнта банку, та здобув можливість зняття готівкових коштів із вказаної картки як особисто так із залученням інших осіб.
Загалом у період з 29.01.2024 по 14.05.2024 організована ОСОБА_5 група, у зазначеному складі, вчинила повторно несанкціоновані зміни в автоматизованих системах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та в незаконний спосіб виготовила електронні платіжні засоби (банківські картки) для безперешкодного одержання коштів, з рахунків 47 клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », за аналогічних обставин.
Вказані документи перебувають у володінні ІНФОРМАЦІЯ_1 , що розташоване за адресою: АДРЕСА_1 .
Відповідно до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення. Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Згідно ч.5 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.
Частиною 6 ст.163 КПК України встановлено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Відповідно до ч.7 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
Дослідивши матеріали клопотання та докази, додані до такого, враховуючи, що означені предмети можуть надати органу досудового розслідування та суду можливість отримати речові докази та забезпечити проведення повного, швидкого та неупередженого розслідування, а тому, вважаю, що клопотання про надання тимчасового доступу до речей та документів є підставним.
Керуючись ст.ст. 162-166 КПК України, слідчий суддя ,-
у х в а л и в :
клопотання задовольнити.
Виконання ухвали покласти на слідчих слідчої групи ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_3 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , прокурорів ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , ОСОБА_28 .
Контроль за виконанням ухвали покласти на старшого слідчого відділу розслідування особливо тяжких злочинів слідчого управління ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 .
Строк дії ухвали 2 (два) місяці з дня її постановлення.
Ухвала остаточна, оскарженню в апеляційному порядку не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1