У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

11 грудня 2024 р. м. Кобеляки

Слідчий суддя Кобеляцького районного суду Полтавської області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавача СД відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до речей та документів, що містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні № 0000106 від 26.03.2024 за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,

Встановив:

09 грудня 2024 року дізнавач сектору дізнання відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 , звернулася до суду з клопотанням, яке погоджено з процесуальним прокурором Кобеляцького відділу Решетилівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , зазначивши що в провадженні СД ВП № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області перебувають матеріали кримінального провадження внесеного до ЄРДР № 0000106 від 26.03.2024 за ознаками кримінального проступку передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, про те, що 25.03.2024 до чергової частини ВП № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області з письмовою заявою звернулась ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , про те, що 07.03.2024 невідома особа, шахрайським шляхом, здійснила відкриття кредитних рахунків на ім`я заявниці та заволоділа грошовими коштами в сумі 89 000 грн.

За даним фактом 26.03.2024 сектором дізнання ВП № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області відомості про дану подію внесено до ЄРДР № 0000106, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Під час досудового розслідування потерпіла ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , повідомила, що на початку березня 2024 року вона на сторінці соціальної мережі «Фейсбук» знайшла оголошення про роботу про переклад тексту з російської мови на українську, під цим оголошенням вона відреагувала. Того ж дня їй у «Messenger» надійшло повідомлення від невідомої особи на ім`я ОСОБА_6 , яка повідомила, що робота полягає в тому, що ОСОБА_5 на картку будуть надходити грошові кошти, а вона повинна була їх перераховувати на іншу картку, але для цього їй потрібно було відкрити банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Але щоб відкрити банківську картку ОСОБА_5 відправила фото всіх сторінок паспорту, ідентифікаційного коду, пароль та логін електронної пошти невідомій особі на ім`я ОСОБА_7 . 07.03.2024 на ім`я ОСОБА_7 відкрила банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » рахунок № НОМЕР_1 , до якої ОСОБА_7 мала доступ. Після цього ОСОБА_7 повідомила, що потерпілій зателефонують збанку «Бізнес позика», оскільки буде надходити велика сума і потрібно від потерпілої підтвердження. Після чого ОСОБА_5 зателефонували з банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » і вона на камеру відкрила свій паспорт. Після чого їй почали надходити СМС-повідомлення з паролем для підтвердження в банк, на її питання, що це за СМС-повідомлення ОСОБА_7 відповідала, що це для того щоб з її даних зняти МФО. Всі СМС-повідомлення, які їй надходили вона підтверджувала. За вищевказану роботу невідома особа на ім`я ОСОБА_7 перерахувала ОСОБА_5 на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » рахунок № НОМЕР_2 грошові кошти в сумі 4 500 грн. трьома платежами, та повідомила, що якщо з`явиться ще будь-яка робота їй повідомить. Після цього всі переписки з ОСОБА_8 в потерпілої зникли. Через деякий час потерпілій почали надходити СМС-повідомлення, що їй ніби погоджені кредити, але вона не звертала увагу, оскільки була впевнена, що їх не брала. 25.03.2024 ОСОБА_5 зателефонували з банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », які повідомили, що в неї кредит і вже йде нарахування відсотків за використання кредитних коштів, після чого потерпіла пішла в банк та виявила, що без її відома відкрили 5 кредитів: 1) 07.03.2024 «Швидко Гроші» номер договору 07.03.2024-100002374, сума кредиту-10 000 грн. 2) 07.03.2024 «Мілоан» номер договору 101334518, сума кредиту-7 000 грн. 3) 07.03.2024 «Бізнес позика» номер договору 492359-КС-001, сума кредиту-47 000 грн. 4) 07.03.2024 «Credit 7» номер договору 4451554, сума кредиту-15 000 грн. 5) 07.03.2024 « ІНФОРМАЦІЯ_5 » номер договору 1355098, сума кредиту-10 000 грн. загальна сума кредитів на 89 000 грн.

В ході досудового розслідування, встановити повну інформацію по карткових рахунках АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 та АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_2 , без ухвали судді не можливо, оскільки банк України не взмозі надати дану інформацію керуючись ст. 62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність», так як інформація відносно фізичних осіб розкривається банками відповідним державним органам лише у двох випадках: з письмового дозволу власника цієї інформації або за рішенням суду.

Так, по даному факту вже отримано ухвалу суду від 22.05.2024 № 532/1147/24, № 1-кс/532/343/2024, копію якої направлено до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », але по цей час вказаними банками не надано будь-якої інформації з приводу їх отримання та вхідного номеру за якими зареєстровано ухвалу суду, що унеможливлює отримання інформації зазначено у вказаній ухвалі суду, строк дії якої вже закінчився.

Дізнавач вважає, що наразі наявна необхідність в отриманні достовірної інформації про рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 , завірених копій договорів про відкриття банківського (карткового) рахунку № НОМЕР_1 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок; інформації про рух коштів, із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 07.03.2024 по строк дії ухвали; фото-та відео-зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного карткового рахунку, за період часу з 07.03.2024 по строк дії ухвали; інформації про перелік ІР адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » - « ІНФОРМАЦІЯ_6 », з використанням якого здійснювалось обслуговування карткового рахунку № НОМЕР_1 , за період часу з 07.03.2024 по строк дії ухвали; інформацію про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »-« ІНФОРМАЦІЯ_6 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування карткового рахунку № НОМЕР_1 , за період часу з 07.03.2024 по строк дії ухвали.

Виходячи з виниклої під час досудового розслідування ситуації ,необхідно отримати інформацію про рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_2 , завірених копій договорів про відкриття банківського (карткового) рахунку № НОМЕР_2 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок; інформації про рух коштів, із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 07.03.2024 по строк дії ухвали; фото-та відео-зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного карткового рахунку, за період часу з 07.03.2024 по строк дії ухвали; інформації про перелік ІР адрес та геолокації місця авторизації в Інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 »-« ІНФОРМАЦІЯ_7 », з використанням якого здійснювалось обслуговування карткового рахунку № НОМЕР_2 , за період часу з 07.03.2024 по строк дії ухвали; інформацію про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 »-« ІНФОРМАЦІЯ_8 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування карткового рахунку № НОМЕР_2 , за період часу з 07.03.2024 по строк дії ухвали.

В матеріалах клопотання наведено достатньо підстав вважати, що розгляд клопотання доцільно здійснювати без виклику володільця речей і документів, які містять запитувану інформацію.

Дізнавач сектору дізнання відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області, яка звернулася до суду з клопотанням в судове засідання не з`явилася, про розгляд справи повідомлялася у встановленому законом порядку, однак подала заяву в якій прохала розгляд клопотання здійснювати у її відсутність та задовольнити в повному обсязі, а тому її неприбуття не перешкоджає розгляду клопотання.

В силу вимог ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до вимог ч. 6 ст. 163 КПК України, ухвала про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, постановляється, якщо сторона кримінального провадження крім обставин передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказ відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Як вбачається з матеріалів клопотання, відділенням поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області здійснюється досудове розслідування кримінального провадження за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, за фактом шахрайського заволодіння грошовими коштами з використанням банківських рахунків та інтернет-банкінгу.

За таких обставин, оскільки інформація та документи, дозвіл на тимчасовий доступ до яких просить надати слідчий, знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та містять охоронювану законом таємницю (конфіденційну інформацію; інформацію, що містить банківську таємницю), однак, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у цьому кримінальному провадженні, та іншими способами неможливо отримати відомості про обставини, які передбачається встановити за допомогою цих документів, клопотання слід визнати обґрунтованим та таким, що підлягає задоволенню.

Керуючись ст. ст. 159-168 КПК України, слідчий суддя,

Постановив:

Клопотання дізнавача сектору дізнання відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , про надання тимчасового доступу до речей та документів, що містять охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні № 0000106 від 26.03.2024, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України - задовольнити.

Зобов`язати АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , надати (забезпечити) дізнавачу сектору дізнання відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , начальнику сектору дізнання відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області капітану поліції ОСОБА_9 , дізнавачу сектору дізнання відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області капітану поліції ОСОБА_10 тимчасовий доступ до даних, що містять охоронювану законом таємницю, а саме: інформацію про рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 , завірених копій договорів про відкриття банківського (карткового) рахунку № НОМЕР_1 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок; інформації про рух коштів, із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 07.03.2024 по строк дії ухвали; фото-та відео-зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного карткового рахунку, за період часу з 07.03.2024 по строк дії ухвали; інформації про перелік ІР адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » - « ІНФОРМАЦІЯ_6 », з використанням якого здійснювалось обслуговування карткового рахунку № НОМЕР_1 , за період часу з 07.03.2024 по строк дії ухвали; інформацію про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » - « ІНФОРМАЦІЯ_6 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування карткового рахунку № НОМЕР_1 , за період часу з 07.03.2024 по строк дії ухвали.

Зобов`язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , надати (забезпечити) дізнавачу сектору дізнання відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , начальнику сектору дізнання відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області капітану поліції ОСОБА_9 , дізнавачу сектору дізнання відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області капітану поліції ОСОБА_10 тимчасовий доступ до даних, що містять охоронювану законом таємницю, а саме: інформацію про рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_2 , завірених копій договорів про відкриття банківського (карткового) рахунку № НОМЕР_2 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок; інформації про рух коштів, із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 07.03.2024 по строк дії ухвали; фото-та відео-зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного карткового рахунку, за період часу з 07.03.2024 по строк дії ухвали; інформації про перелік ІР адрес та геолокації місця авторизації в Інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 »-« ІНФОРМАЦІЯ_7 », з використанням якого здійснювалось обслуговування карткового рахунку № НОМЕР_2 , за період часу з 07.03.2024 по строк дії ухвали; інформацію про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 »-« ІНФОРМАЦІЯ_8 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування карткового рахунку № НОМЕР_2 , за період часу з 07.03.2024 по строк дії ухвали.

Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення.

Роз`яснити, що в разі невиконання вказаної ухвали, слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, може постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення даних документів.

Ухвала оскарженню не підлягає і набирає законної сили з моменту підписання.

Слідчий суддя