Справа №:755/7631/24
Провадження №: 1-кс/755/2341/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

"15" липня 2024 р. слідчий суддя Дніпровського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , за участю секретаря судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів у кримінальному провадженні внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001305 від 11 квітня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,

в с т а н о в и в :

Слідчий СВ Дніпровського УП ГУНП у м. Києві ОСОБА_3 за погодженням прокурора Дніпровської окружної прокуратури м. Києва ОСОБА_4 , звернулася до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до інформації та дозвіл на вилучення оригіналів, а в разі їх відсутності завірених копій документів, що становить банківську таємницю, відносно клієнтів: АТ ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_1 ), який знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , відносно клієнтів, які використовують банківські картки № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , а саме: інформацію про власників (користувачів) банківських карток № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 із зазначенням повних анкетних даних, адреси реєстрації та проживання, фінансових номерів телефонів та всіх наявних номерів телефонів, які були прив`язані до вказаних карток, копії документів власників (користувачів) банківських карток № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , які були пред`явлені клієнтом/клієнтами під час оформлення та відкриття рахунку, інформацію про рух коштів по банківських картках власників (користувачів) банківських карток № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , з 09.04.2024 року по теперішній час, а саме: відомостей в електронному вигляді (з відображенням даних у форматі таблиці Microsoft Excel з розширенням файлу *.xls або *.xlsx) щодо надходження та списання коштів по вказаним рахункам, із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, з повною розшифровкою кредитових і дебетових перерахувань, із зазначенням: призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього та номерів референсів проведених трансакцій, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, із зазначенням кодів ЄДРПОУ, МФО номерів рахунків контрагентів, з якими проведені операції, ІР-адреси та ідентифікатори технічних пристроїв, використовуючи які здійснювалося з`єднання з онлайн банкінгом, фотознімки осіб з банкоматів при отриманні готівки в банкоматах з проміжком часу 5 хвилин до та 5 хвилин після проведення такої операції, місцезнаходження банкоматів та їх ідентифікаційні дані (номерів), до відомостей, на який номер телефону надходять смс повідомлення про розрахування/зняття коштів з карткових рахунків власників (користувачів) банківських карток № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 .

Мотивуючи клопотання, слідчий посилається на те, що до Дніпровського УП ГУНП у м. Києві надійшла заява від ОСОБА_5 про те, що 09.04.2024 року, приблизно о 14 год. 50 хв.. вона отримала телефонний дзвінок на її мобільний номер НОМЕР_4 від невстановленої особи, що представилась працівником АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " та користувалася мобільним номером НОМЕР_5 .

Під час розмови, невстановлена особа, що представлялась співробітник АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 » запропонувала потерпілій встановити чат-бот АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", на що ОСОБА_6 , погодилася. В подальшому, потерпілій в месенджері "Вайбер" надійшло смс повідомлення з фішинговим посиланням, перейшовши за посиланням заявниця повідомила, про це нібито співробітнику АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", на що вона попросила повідомити код авторизації, який також надійшов в СМС повідомленні заявниці, де ОСОБА_6 повідомила код.

Після чого, ОСОБА_6 , виявила списання власних грошових коштів зі своєї банківської картки № НОМЕР_6 ( НОМЕР_7 ), а саме: переказ грошових коштів у розмірі 50 000 грн. на рахунок НОМЕР_8 , що відкритий в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »; переказ грошових коштів розмірі 9010 грн. та 25 грн. на рахунок НОМЕР_9 ), що відкритий в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 .

Таким чином, невстановлена досудовим розслідуванням особа за допомогою електронно-обчислювальної техніки, шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами ОСОБА_6 на загальну суму 59 035 гривень 00 копійок.

Вказана подія зареєстрована в журналі єдиного обліку за № 16548 від 10.04.2024 року.

12.04.2024 року, допитано в якості потерпілої ОСОБА_6 , яка надала покази щодо обставин вчинення відносно останньої кримінального правопорушення. Із змісту показів ОСОБА_6 вбачається, що близько 14 год. 50 хв., остання знаходилась за адресою свого проживання. На мобільний телефон НОМЕР_10 , що належить ОСОБА_6 зателефонувала невстановлена особа жіночої статі, що представилась працівником АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " та користувалася мобільним номером НОМЕР_5 та повідомила, що наразі проходить оновлення системи та запропонувала встановити ОТП чат бот, на що ОСОБА_6 погодилась. Після цього, невстановлена особа повідомила, що у Вайбері ОСОБА_6 надійде смс-повідомлення з посиланням на чат-бот, по якому ОСОБА_6 має перейти. В подальшому ОСОБА_6 дійсно надійшло смс-повідомлення з посиланням. Номер телефону, з якого надійшло вказане повідомлення наразі не зберігся. Перейшовши за вказаним посиланням ОСОБА_6 повідомила про це невстановлену особу. Після цього, невстановлена особа приблизно 15 год. 20 хв. розповіла ОСОБА_6 про правила користування картою, після чого попросила назвати код для авторизації, який мав надійти ОСОБА_6 в смс-повідомленні. Вказаний код ОСОБА_6 назвала, після чого завершила розмову. Відразу після вказаних дій ОСОБА_6 побачила смс-повідомлення про перекази грошових коштів з власної банківської картки № НОМЕР_6 банківський рахунок ( НОМЕР_7 ), які вона не здійснювала та не підтверджувала, а саме: переказ грошових коштів у розмірі 50 000 грн. на рахунок НОМЕР_8 , переказ грошових коштів у розмірі 9010 гривень на рахунок НОМЕР_9 . Після цього, ОСОБА_6 зателефонувала до банку та заблокувала картку.

Разом з тим, невстановлені особи зламали акаунт у Вайбері та видалили всю вищевказану інформацію та отримали доступ до додатку ОТП смарт. У показах ОСОБА_6 зазначає, що вищевказані операції були здійснені третіми особами. Матеріальна шкода, що була завдана становить 59 010 грн. До протоколу долучено виписки по рахунку, квитанції.

Так, під час оперативного супроводження матеріалів кримінального провадження було отримано рапорт головного оперуповноваженого 4-го відділу (протидії онлайн шахрайств) 1-го управління (оперативного реагування) Департаменту кіберполіції НПУ ОСОБА_7 про те, що в ході виконання доручення встановлено, було надіслано запит до Єдиної міжбанківської системи « ІНФОРМАЦІЯ_4 » з метою отримання подальшого руху коштів з вказаних банківських рахунків, на що була отримана відповідь, що вище вказані грошові кошти були виведені 09.04.2024 року в період часу з 12:54:48 по 13:20:21 на банківські картки: № НОМЕР_11 - АТ ІНФОРМАЦІЯ_5 , № НОМЕР_12 - ПАТ ІНФОРМАЦІЯ_6 , № НОМЕР_13 - АТ ІНФОРМАЦІЯ_3 , № НОМЕР_2 АТ ІНФОРМАЦІЯ_7 , № НОМЕР_3 - АТ ІНФОРМАЦІЯ_7 , № НОМЕР_14 - ПАТ ІНФОРМАЦІЯ_8 .

Враховуючи те, що вищезазначені документи містять відомості, які становлять банківську таємницю, що охороняється законом, а також те, що їх дослідження необхідне для швидкого та повного розслідування, з урахуванням того що іншим способом не можливо встановити фактичні дані про відкриття та функціонування даних банківського рахунку, а також встановити осіб, які організували вищезазначену незаконну діяльність, проведення криміналістичних експертиз, а також той факт, що згідно положень ч. 3 ст. 99 КПК України, сторона кримінального провадження, потерпілий зобов`язані надати суду оригінал документа, а також те, що відповідно до науково-методичних рекомендацій з питань підготовки та призначення судових експертиз та експертних досліджень, затверджених Наказом Міністерства юстиції України від 08.10.1998 року № 53/5 (в редакції Наказу від 26.12.2012 року № 1950/5), для проведення почеркознавчих досліджень рукописних записів та підписів надаються оригінали документів, орган досудового розслідування вносить дійсне клопотання до Дніпровського районного суду м. Києва про розкриття банківської таємниці в АТ ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_1 ), який знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , відносно клієнтів, які використовують банківські картки № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 .

Відповідно до п. 5 ст. 162 Кримінального процесуального кодексу України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах та документах належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи в банківській установі мають суттєве значення для встановлення досліджуваних обставин у кримінальному провадженні, необхідно отримати тимчасовий доступ до документів та надати можливість їх вилучити, оскільки іншим шляхом, окрім проведення тимчасового доступу та вилучення документів, що становлять банківську таємницю отримати не можливо.

За вказаним фактом розпочато кримінальне провадження № 0001305 від 11 квітня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про що внесено відповідні відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань.

У судове засідання слідчий не з`явилася, направила клопотання розглядати справу у її відсутність, клопотання підтримала у повному обсязі, просила його задовольнити.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України судове засідання проводиться без виклику представників у володінні якого знаходяться речі і документи, з наведених слідчим підстав.

Вивчивши клопотання, додані до нього документи, якими слідчий обґрунтовує доводи клопотання та витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, в рамках якого подано до суду клопотання, слідчий суддя дійшов такого висновку.

У випадку необхідності отримання відомостей, які можуть становити банківську таємницю, що відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України містить охоронювану законом таємницю, сторона кримінального провадження в порядку, передбаченому главою 15 КПК України, має право згідно з положеннями ст. 160 КПК України звернутись до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.

Згідно ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», в документах, які свідчать про відкриття та функціонування банківських рахунків, містяться відомості, які являються банківською таємницею.

Згідно ст. 61 Закону України «Про банки і банківську діяльність», збереження банківської таємниці здійснюється шляхом спеціального режиму зберігання та обмеженням доступу до документів, які містять банківську таємницю.

Відповідно до статті 62 Закону України „Про банки та банківську діяльність" - інформація щодо юридичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.

Для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту, зокрема для отримання відомостей, що є необхідними для з`ясування всіх обставин справи у даному провадженні є потреба у наданні тимчасового доступу до документів.

Враховуючи наявність достатніх підстав вважати, що зазначені речі і документи знаходяться у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » а також те, що такі документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, з урахуванням можливості використати як доказ відомості, що містяться у них і відсутність можливості іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначених речей і документів, слідчий суддя приходить до висновку про обґрунтованість клопотання та необхідність його задоволення.

На підставі викладеного та керуючись ст. 131-132, 159-166, 309, 310, 395 КПК України, слідчий суддя

п о с т а н о в и в:

клопотання слідчого СВ Дніпровського УП ГУНП України у м. Києві ОСОБА_3 - задовольнити.

Надати дозвіл слідчому Дніпровського управління поліції Головного управління Національної поліції в м. Києві старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , слідчому СВ Дніпровського ГУНП у місті Києві лейтенанту поліції ОСОБА_8 тимчасовий доступ до інформації та дозвіл на вилучення оригіналів, а в разі їх відсутності завірених копій документів, що становить банківську таємницю, відносно клієнтів: АТ ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_1 ), який знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 ,відносно клієнтів, які використовують банківські картки № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 , а саме:

-інформацію про власників (користувачів) банківських карток № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 із зазначенням повних анкетних даних, адреси реєстрації та проживання, фінансових номерів телефонів та всіх наявних номерів телефонів, які були прив`язані до вказаних карток;

-копії документів власників (користувачів) банківських карток № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 , які були пред`явлені клієнтом/клієнтами під час оформлення та відкриття рахунку;

-інформацію про рух коштів по банківських картках власників (користувачів) банківських карток № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 , з 09.04.2024 року по теперішній час, а саме: відомостей в електронному вигляді (з відображенням даних у форматі таблиці Microsoft Excel з розширенням файлу *.xls або *.xlsx) щодо надходження та списання коштів по вказаним рахункам, із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, з повною розшифровкою кредитових і дебетових перерахувань, із зазначенням: призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього та номерів референсів проведених трансакцій, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, із зазначенням кодів ЄДРПОУ, МФО номерів рахунків контрагентів, з якими проведені операції, ІР-адреси та ідентифікатори технічних пристроїв, використовуючи які здійснювалося з`єднання з онлайн банкінгом, фотознімки осіб з банкоматів при отриманні готівки в банкоматах з проміжком часу 5 хвилин до та 5 хвилин після проведення такої операції, місцезнаходження банкоматів та їх ідентифікаційні дані (номерів);

-до відомостей, на який номер телефону надходять смс повідомлення про розрахування/зняття коштів з карткових рахунків власників (користувачів) банківських карток № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 .

Строк дії ухвали, не може перевищувати двох місяців з дня її постановлення.

Роз`яснити, особі, яка зазначена в ухвалі слідчого судді про тимчасовий доступ до речей і документів, як володілець речей або документів, що тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії, з використанням копіювальної техніки, електронних засобів володільця (за його згодою) або копіювальної техніки, електронних засобів особи, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Особа, яка зазначена в даній ухвалі слідчого судді, як володілець речей або документів, зобов`язана надати тимчасовий доступ до зазначених речей і документів вказаній особі за умови пред`явлення копії цього судового рішення.

Особа, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, зобов`язана залишити володільцю речей і документів опис речей і документів, які були вилучені на виконання ухвали слідчого судді, або ж на вимогу останнього залишено копію вилучених документів.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, однак заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: