Провадження №1-кс/193/215/24
У Х В А Л А

іменем України

18 жовтня 2024 року сел. Софіївка

Слідчий суддя Cофіївського районного суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів, що містять охоронювану законом таємницю, подане слідчим СВ відділення поліції № 9 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенантом поліції ОСОБА_3 , який здійснює повноваження в кримінальному провадженні, внесеного 03.09.2024 до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000187 за ознаками злочину, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України,

В С Т А Н О В И В:

17.10.2024 до Софіївського районного суду Дніпропетровської області надійшло клопотання про надання тимчасового доступу до речей та документів, що містять охоронювану законом банківську таємницю, подане слідчим СВ відділення поліції № 9 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенантом поліції ОСОБА_3 , погодженого із начальником Софіївського відділу Криворізької східної окружної прокуратури ОСОБА_4 ..

В обґрунтування клопотання слідчий вказав, що 02.09.2024 до чергової частини відділення поліції №9 Криворізького РУП надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 про те, що в період часу з 04.05.2023 по 05.05.2023 невстановлена особа, у невідомий спосіб здійснила крадіжку грошових коштів ОСОБА_5 , з банківських карток « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 на суму 5000 грн. та з банківської карти № НОМЕР_2 на суму 1200 гривень, двома переказами на загальну суму 6200 гривень, чим завдала ОСОБА_5 матеріальної шкоди на вищезазначену суму.

Дане повідомлення зареєстровано в журналі єдиного обліку заяв і повідомлень № 3066 від 02.09.2024.

До Єдиного реєстру досудових розслідувань внесені відомості про кримінальне правопорушення за № 0000187 від 03.09.2024 ознаками вчинення кримінального правопорушення передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України.

Під час досудового розслідування було допитано в якості потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , яка під час допиту вказала, що приблизно в 2021 році отримала в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » картку для виплат, а саме субсидії, під час отримання банківської карти для виплат їй видали кредитну карту імітовану « ІНФОРМАЦІЯ_2 », даною картою вона користувалась всього лише один раз, та відразу погасила заборгованість. В травні місяці 2023 року ОСОБА_5 намагалась увійти в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 », але в неї не виходило, після чого вона вирішила звернутись у відділення « ІНФОРМАЦІЯ_2 » для допомоги. Перебуваючи у відділенні « ІНФОРМАЦІЯ_2 » їй оператор допомогла відновити вхід до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та повідомила, що в період часу з 04.05.2023 по 05.05.2023 невстановлена особа, у невідомий спосіб здійснила крадіжку грошових коштів з банківських карток « ІНФОРМАЦІЯ_2 » кредитна карта № НОМЕР_1 на суму 5000 грн. та з банківської карти для виплат № НОМЕР_2 на суму 1200 гривень, двома переказами на загальну суму 6 200 гривень. До ОСОБА_5 ніхто не телефонував та не запитував паролі, а також не повідомляв, що карта заблокована. Кредитна карта АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 станом на травень місяць 2023 була повністю погашена, та нею ОСОБА_5 майже не користувалась. При отриманні карти для виплат № НОМЕР_2 на яку їй приходять грошові кошти « ОСОБА_6 », працівники Софіївського відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » мене примусово змусили отримати кредитну карту аргументуючи тим, що не можуть видати карту для виплат без кредитної карти. Банківські картки знаходяться завжди у ОСОБА_5 доступу до них ніхто не має, по мережі інтернет вона нічого не замовляла, на сайтах дані своїх карток не залишала. Про те, що з її карток були зняті грошові кошти дізналась випадково з додатку «мій ІНФОРМАЦІЯ_2 » коли хотіла перевірити чи прийшли грошові кошти субсидії. СМС-повідомлень про зняття грошових коштів вона не отримувала, працівники банку їй не телефонували з приводу переводу грошових коштів. Коли ОСОБА_5 звернулась до Софіївського відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із проханням прийняти у неї заяву про внутрішнє розслідування банком зняття грошових коштів з її карток то начальник відділення їй повідомила, що вона відмовляється приймати таку заяву, так як для банку дана сума є не значною. Після чого ОСОБА_5 самостійно написала заяву до головного офісу « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з проханням провести службове розслідування, але відповіді не отримала. Після чого вона повторно звернулась до головного офісу « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із аналогічною заявою та отримала відповідь в якій зазначалось, що ОСОБА_5 розголосила відомості по своїм карткам та у неї були зняті грошові кошти. Також у виписці було зазначено картковий рахунок на який було перераховано грошові кошти НОМЕР_3 ІНФОРМАЦІЯ_3 грошові кошти було переказано за допомогою мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » в сумі 4900 грн. 04.05.2023 о 11 год. 28 хв., а також поповнення мобільних номерів телефонів за допомогою вищевказаного додатку : 04.05.2023 о 11 год. 31 хв. НОМЕР_4 40 гривень; 05.05.2023 на мобільний номер телефону НОМЕР_5 - сумами 412 грн., 399 грн., 299 грн., 102 грн. Ніяких смс-повідомлень ОСОБА_5 на мобільний телефон не приходило, операцій вона не здійснювала, мобільний телефон не втрачала.

Крім того, потерпілим ОСОБА_5 було долучено до матеріалів кримінального провадження виписки по карткам/рахункам за реквізитами: АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_6 та НОМЕР_7 .

В ході аналізу інформації, а саме руху коштів на банківських рахунках потерпілого, було встановлено, що грошові кошти потерпілої ОСОБА_5 перераховано на банківський рахунок АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА « ІНФОРМАЦІЯ_3 », на який зареєстрована банківська картка: НОМЕР_8 .

Для встановлення всіх осіб, причетних до скоєння даного кримінального правопорушення, а також забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування і судового розгляду з тим, щоб кожний, хто вчинив кримінальне правопорушення, був притягнутий до відповідальності в міру своєї вини, жоден невинуватий не був обвинувачений або засуджений, жодна особа не була піддана необґрунтованому процесуальному примусу і щоб до кожного учасника кримінального провадження була застосована належна правова процедура в вищезазначеному кримінальному провадженні слідчий просить постановити ухвалу про надання, тимчасового доступу до речей і документів по кримінальному провадженні № 0000187 від 03.09.2024 з можливістю скопіювати оригінали документи або отримати належним чином завірені копії документів з можливістю їх тимчасового вилучення, які перебувають у володінні АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА « ІНФОРМАЦІЯ_3 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , ідентифікаційний код юридичної особи НОМЕР_9 , і містять наступні відомості: щодо банківських рахунків АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА « ІНФОРМАЦІЯ_3 », на який зареєстрована банківська картка: НОМЕР_8 . Крім того надати повну інформацію щодо осіб на яких зареєстровані банківські рахунки та вказані банківські карти, а також надати інформацію з зазначенням фінансових абонентських номерів, закріплених по банківських рахунках, інформацію про рух грошових коштів за банківськими рахунками, напрям руху коштів, проведення фінансових операцій в період часу з 04.05.2023 по 05.05.2023, інформацію про зняття грошових коштів з даних рахунків, з вказанням точного місцезнаходження терміналів, банкоматів, відділень банків, де знімались грошові кошти або проводились інші операції з наданням фото особи (осіб), що проводила (ли) дані операції з даними рахунками, починаючи з 04.05.2023 по 05.05.2023, інформацію про транзакції із розшифруванням ідентифікаторів, надання повних даних про контрагентів і призначення платежів, ІР-адресу із зазначенням дати та часу, МАС-адресу електронно-обчислювальних машин за допомогою яких здійснювались входи до онлайн-банкінгу, кінцеві ідентифікатори отримання шахраями коштів (повні реквізити банківської картки, номер телефону, веб-ресурсу, електронного гаманця тощо. Доступ надати слідчому слідчого відділення поліції № 9 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області капітану поліції ОСОБА_7 , слідчому слідчого відділення поліції № 9 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , слідчому слідчого відділення поліції № 9 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанту поліції ОСОБА_8 .

Враховуючи, що зазначені документи містять охоронювану законом банківську таємницю, тобто отримати тимчасовий доступ до них неможливо в інший спосіб, ніж за ухвалою судді, а отримання такого доступу надасть можливість вилучити вказані відомості та використати в подальшому як докази, слідчий звернувся із вказаним клопотанням до слідчого судді.

В судове засідання слідчий не з`явився, натомість надав до суду заяву про розгляд клопотання за його відсутності, клопотання підтримує в повному обсязі та просить його задовольнити за викладених у ньому обставин.

Згідно з ч. 4 ст. 107 КПК України, фіксування під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалось, у зв`язку з неприбуттям в судове засідання всіх учасників, які беруть участь у судовому провадженні.

Клопотання розглядається відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України без виклику осіб, у володінні яких знаходяться речі та документи про тимчасовий доступ до яких клопоче слідчий.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, приходжу до такого висновку.

Витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань №0000187, протокол допиту потерпілого, виписку із рахунку, а також інші матеріали кримінального провадження, що свідчить про виявлення факту вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України.

Згідно зі ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація відносно діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або третіми особами при наданні послуг банка і розголошення якої може нанести матеріальну або моральну шкоду клієнту, є банківською таємницею.

Згідно з п. 2 ст. 62 цього Закону, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, зокрема стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб`єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: відомості, які можуть становити банківську таємницю. Таким чином доступ до відомостей, які можуть становити банківську таємницю, може бути наданий прокурору, слідчому, дізнавачу тільки за ухвалою слідчого судді.

За змістом ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Положеннями ч. 6 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Таким чином, матеріали кримінального провадження та доводи слідчого містять достатні підстави вважати, що було вчинено кримінальне правопорушення, а документи, тимчасовий доступ до яких просить надати слідчий, перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », відомості, які міститься в цих документах, дійсно можуть служити доказами в справі і в сукупності з іншими речами та документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, встановлення або доведення цих відомостей іншими способами не представляється можливим, тому у відповідності до приписів ч. 5 та ч. 6 ст. 163 КПК України, маються підстави для задоволення заявленого клопотання.

Керуючись ст. 131, 132, 159, 163-166 КПК України, слідчий суддя

У Х В А Л И В:

Клопотання слідчого СВ відділення поліції № 9 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , задовольнити.

Надати слідчому слідчого відділення поліції № 9 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області капітану поліції ОСОБА_7 , слідчому слідчого відділення поліції № 9 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , слідчому слідчого відділення поліції № 9 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанту поліції ОСОБА_8 тимчасовий доступ до речей і документів, які мають охоронювану законом таємницю по кримінальному проваджені № 0000187 від 03.09.2024 з можливістю скопіювати оригінали документів або отримати належним чином завірені копії документів з можливістю їх тимчасового вилучення, які перебувають у володінні АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА « ІНФОРМАЦІЯ_3 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , ідентифікаційний код юридичної особи НОМЕР_9 , і містять наступні відомості: щодо банківських рахунків АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА « ІНФОРМАЦІЯ_3 », на який зареєстрована банківська картка: НОМЕР_8 . Крім того надати повну інформацію щодо осіб на яких зареєстровані банківські рахунки та вказані банківські карти, а також надати інформацію з зазначенням фінансових абонентських номерів, закріплених по банківських рахунках, інформацію про рух грошових коштів за банківськими рахунками, напрям руху коштів, проведення фінансових операцій в період часу з 04.05.2023 по 05.05.2023, інформацію про зняття грошових коштів з даних рахунків, з вказанням точного місцезнаходження терміналів, банкоматів, відділень банків, де знімались грошові кошти або проводились інші операції з наданням фото особи (осіб), що проводила (ли) дані операції з даними рахунками, починаючи з 04.05.2023 по 05.05.2023, інформацію про транзакції із розшифруванням ідентифікаторів, надання повних даних про контрагентів і призначення платежів, ІР-адресу із зазначенням дати та часу, МАС-адресу електронно-обчислювальних машин за допомогою яких здійснювались входи до онлайн-банкінгу, кінцеві ідентифікатори отримання шахраями коштів (повні реквізити банківської картки, номер телефону, веб-ресурсу, електронного гаманця тощо).

Строк дії ухвали до 18 листопада 2024 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя в силу ст.166 КПК України має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала слідчого судді щодо надання тимчасового доступу до документів набирає законної сили з моменту її оголошення і підлягає безумовному виконанню.

Слідчий суддя ОСОБА_1