Справа № 467/655/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

07.10.2024 року Слідчий суддя Арбузинського районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , слідчого СВ відділення поліції № 1 Первомайського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Миколаївській області ОСОБА_3 , розглянувши клопотання старшого слідчого СВ відділення поліції № 1 Первомайського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Миколаївській області ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю,

ВСТАНОВИВ:

Старший слідчий СВ ВП № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_4 звернулась до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, мотивуючи свої вимоги тим, що в провадженні СВ ВП № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області знаходяться матеріали кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000035 від 21.03.2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 20.03.2024 року до чергової частини ВП № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , про те, що невстановлена особа, шахрайським шляхом, з застосуванням електронної обчислювальної техніки, в період дії військового стану, шляхом зловживання довірою, зателефонувавши з мобільного телефону НОМЕР_1 представилась працівником « ІНФОРМАЦІЯ_2 », та під приводом захисту від зняття коштів невстановленою особою з кредитної картки останньої, отримала доступ до онлайн-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ОСОБА_5 , після чого здійснила переказ з банківської кредитної картки потерпілої грошових коштів загальною сумою 10000 грн.

Під час допиту потерпілої ОСОБА_5 , встановлено, що остання дійсно має у користуванні кредитну картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 з кредитним лімітом в 25000 грн. 19.03.2024 року о 13:08 годині, їй зателефонували з номеру НОМЕР_1 , представившись службою безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та повідомили, що зараз з її картки «Універсальна», списуються кошти на оплату товару в магазині «Розетка». Остання поцікавилась, чи можна зупинити даний платіж, на що їй відповіли, що це можливо, але потрібно відповісти на дзвінок, та попередили, щоб вона не повідомляла коди та іншу інформацію. ОСОБА_5 завершила розмову, та очікувала дзвінка. Приблизно через хвилину, останній зателефонували з номеру телефону НОМЕР_3 , та чоловічим голосом задавали питання, про її телефон, його назву, функції та сказали зайти в налаштування телефону, та інші застосунки. Крім цього, ОСОБА_5 повідомили цифри, які вона має натиснути, на що остання погодилась та натискала. Після цього, ОСОБА_5 сказали зайти до застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що вона і зробила, але інформацію з карток не говорила. Далі їй повідомили, що передзвонять, але не передзвонили. Приблизно о 14:30 годині ОСОБА_5 зайшла до застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та побачила, що на її особистій кредитній картці «Універсальна» не вистачає коштів, а саме 10000 гривень. ОСОБА_5 зателефонувала до оператора « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за номером НОМЕР_4 , де їй повідомили, що відносно неї вчинили шахрайство, також порадили звернутися до поліції та відділення « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». 20.03.2024 року о 09:00 годині ОСОБА_5 прийшла до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в селищі Арбузинка Первомайського району Миколаївської області, де змінила свою картку «Універсальну», пін-коди від усіх карток та пароль для входу до мобільного застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

Відповідно до довідки, наданої АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », про рух коштів по банківському рахунку № НОМЕР_5 , відкритому на ім`я ОСОБА_5 , встановлено, що переказ коштів з вказаного рахунку здійснювався одним платежем, а саме: 19.03.2024 року о 14 годині 00 хвилині в сумі 10000 грн. 50 коп.

16.05.2024 року, отримано ухвалу слідчого судді Арбузинського районного суду Миколаївської області, в якій надано дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме до банківської картки відкритої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 , за рахунком № НОМЕР_5 , який відкритий на ім`я потерпілої ОСОБА_5 .

04.07.2024 року, слідчим СВ ВП № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області, ОСОБА_6 , у приміщенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », проведено тимчасовий доступ до речей і документів.

20.07.2024 року, до СВ ВП № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області надійшов рапорт оперуповноваженого СКП ВП № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_7 про те, що оперативним шляхом ним встановлено, що кошти з рахунку потерпілої ОСОБА_5 , були перераховані на банківську картку № НОМЕР_6 , що відкрита в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».

09.08.2024 року слідчим СВ було скеровано клопотання про тимчасовий доступ до документів, що мстять охоронювану законом таємницю до Арбузинського районного суду Миколаївської області, та 13.08.2024 року було отримано ухвалу про задоволення клопотання в повному обсязі.

14.08.2024 року ухвалу було направлено до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » для забезпечення виконання. Станом на 27.09.2024 року тимчасовий доступ до документів від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що зазначені в ухвалі отримано не було, та термін дії ухвали сплив 13.09.2024 року.

Враховуючи зазначене слідча зазначає про необхідність отримання тимчасового доступ до документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » з можливістю вилучення копій, оскільки такі підтверджують або спростовують незаконне проведення фінансових операцій з карткового рахунку № НОМЕР_5 , відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на ім`я ОСОБА_5 , та мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Крім того, зазначається, що іншим способом отримати зазначені документи неможливо.

В судовому засіданні слідчий підтримав заявлене клопотання та просив задовольнити клопотання про тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю та просив надати слідчим тимчасовий доступ до речей і документів, зазначених у клопотанні з можливою вилучення їх копій у паперовій та/або електронній формі.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » у судове засідання не з`явився, про час і місце судового засідання був повідомлений належним чином, про причини неявки суд не повідомив.

Згідно п. 4 ст. 163 КПК України неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання, заслухавши пояснення слідчого, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Згідно вимог ст. 62 зазначеного Закону інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю відносяться до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями ч. 5 та 6 ст. 163 КПК України.

Клопотання слідчого, погоджене з прокурором, та відповідає вимогам ст. 160 КПК України.

Слідчий суддя вважає, що слідчим доведено, що документи можуть перебувати у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та у сукупності з іншими доказами мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні - можуть сприяти розкриттю кримінального правопорушення та мати доказове значення по справі.

Одержати зазначені документи іншими способами неможливо, оскільки згідно Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Керуючись ст. ст. 159, 163, 164 КПК України,

УХВАЛИВ:

Клопотання старшого слідчого СВ відділення поліції № 1 Первомайського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Миколаївській області ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю - задовольнити.

Надати групі слідчих СВ відділення поліції № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області: слідчому СВ відділення поліції № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_3 , старшому слідчому СВ відділення поліції № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_4 , яким згідно з витягом з ЄРДР доручено розслідування вказаного провадження, тимчасовий доступ до документів, з можливістю вилучення їх копій у паперовій та/або електронній формі, які перебувають у володінні акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (МФО НОМЕР_7 , ЄДРПОУ НОМЕР_8 , АДРЕСА_1 ), з можливістю їх отримання (вилучення), а саме:

- роздруківки руху грошових коштів у національній та іноземній валюті з зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також призначення платежів, загальної суми платежів в період з 19.03.2024 року по 01.10.2024 року, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, по банківській картці № НОМЕР_6 , відкритій в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », з зазначенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за вказаний період;

- документів, які надавались особою при відкритті рахунку;

- договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;

- фото- та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за вказаною карткою при наявності;

- інформації щодо виходів через інтернет-мережу та транзакцій в системі « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за даними рахунками - час та ір-адреси з яких вони здійснювалися.

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала може бути оскаржена безпосередньо до Миколаївського апеляційного суду протягом 5 днів з дня отримання її копії.

Слідчий суддя

Арбузинського районного суду ОСОБА_1