Справа № 953/9970/23
н/п 1-кс/953/6033/24
"11" вересня 2024 р. м.Харків
Слідчий суддя Київського районного суду м. Харкова ОСОБА_1 ,
секретар судового засідання ОСОБА_2 ,
Під час досудового розслідування встановлено, що 08 травня 2023 року до філії - Харківське обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від Департаменту безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надійшов лист № ЕЛ-4620/22/3-14-2023 від 08.05.2023 щодо проведення службового розслідування, в якому зазначено, що Департаментом виявлено нетипове зростання чисельності випадків розблокування облікових записів клієнтів в системі « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ініційованих провідним економістом сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № НОМЕР_1 філії - Харківське обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 .
Перевіркою встановлено, що розблокування облікових записів клієнтів в системі « ІНФОРМАЦІЯ_2 » здійснено без фактичної присутності та без відома клієнтів філії Харківське регіональне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (які зареєстровані в Луганській області) та філії Луганського регіонального управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », після розблокування облікових записів клієнтів в системі « ІНФОРМАЦІЯ_2 » здійснювались операції з переказу коштів.
Орган досудового розслідування встановив, що з вересня 2022 року по березень 2023 року ОСОБА_5 ініціювала розблокування облікових записів в системі « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у 26 клієнтів.
Слідчий зазначає, що під час подальшого досудового розслідування на підставі ухвали слідчого судді був отриманий тимчасовий доступ до документів, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
За результатами опрацювання вищезазначеної інформації встановлено, що до вчинення вказаного кримінального правопорушення можуть бути причетні такі особи: ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 (провідний спеціаліст ТВБВ № НОМЕР_1 ), ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , (керуючий ТВБВ № НОМЕР_1 ), ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_5 (старший контролер-касир ТВБВ № НОМЕР_1 ).
Орган досудового розслідування встановив, що за час діяльності зазначених вище осіб було ініційовано перевипуск, відкриття та подальше видання платіжних карток громадянам без їх відома, зокрема: ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 .
Слідчий зазначає, що у органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового дозволу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме: заяви про відкриття рахунків, особові справи клієнтів, відеозаписи з камер відеоспостереження та інші документи, які мають значення для швидкого, повного та неупередженого досудового розслідування кримінального провадження та необхідні для проведення судових експертиз.
Вказані відомості мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у даному кримінальному провадженні, у зв`язку з чим у органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні дозволу на тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Слідчий ОСОБА_3 у судове засідання не з`явився, надав до суду заяву про розгляд клопотання без його участі.
Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у судове засідання не з`явився, був повідомлений своєчасно і належним чином, причини неявки суду не повідомив.
Відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.
Оскільки учасники кримінального провадження у судове засідання не з`явились, відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування судового засідання за допомогою технічних засобів не здійснювалося.
Дослідивши матеріли клопотання та додані до нього документи, слідчий суддя приходить до висновку, що дане клопотання підлягає задоволенню з таких підстав.
Відповідно до положень ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.
Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
Відповідно до ч. 2 ст. 160 КПК України у клопотанні зазначаються:
1) короткий виклад обставин кримінального правопорушення, у зв`язку з яким подається клопотання;
2) правова кваліфікація кримінального правопорушення із зазначенням статті (частини статті) закону України про кримінальну відповідальність;
3) речі і документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати;
4) підстави вважати, що речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;
5) значення речей і документів для встановлення обставин у кримінальному провадженні;
6) можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю;
7) обґрунтування необхідності вилучення речей і оригіналів або копій документів, якщо відповідне питання порушується стороною кримінального провадження.
Клопотання слідчого, яке надійшло до суду, відповідає вимогам КПК України.
Згідно з ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Частиною 7 ст. 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
За змістом ст. 165 КПК України особа, яка зазначена в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів як володілець речей або документів, зобов`язана надати тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі речей і документів особі, зазначеній у відповідній ухвалі слідчого судді, суду. Зазначена в ухвалі слідчого судді, суду особа зобов`язана пред`явити особі, яка зазначена в ухвалі як володілець речей і документів, оригінал ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів та вручити її копію.
Як слідує зі змісту клопотання, слідчий просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю.
Згідно з п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Частиною 1 статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» надано визначення банківської таємниці як інформації щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк.
Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України (п.1 ч.2 ст.60 вказаного Закону).
Отже, документи до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ, належать до охоронюваної законом таємниці, тобто можуть становити банківську таємницю.
При цьому слідчий суддя надає дозвіл на тимчасовий доступ з можливістю вилучення лише копій документів, оскільки вилучення оригіналів жодним чином не аргументовано слідчим.
На підставі вищевикладеного, керуючись ст.ст.131-132, 159-166, 309 КПК України, слідчий суддя,
Надати слідчому СУ ГУНП в Харківській області ОСОБА_3 , слідчому СУ ГУНП в Харківській області ОСОБА_19 , слідчому СУ ГУНП в Харківській області ОСОБА_20 , слідчому СУ ГУНП в Харківській області ОСОБА_21 дозвіл на тимчасовий доступ до документів інформації, що стосується банківських клієнтів: ОСОБА_8 , РНОКПП: НОМЕР_2 , ОСОБА_9 , РНОКПП: НОМЕР_3 , ОСОБА_10 , РНОКПП: НОМЕР_4 , ОСОБА_11 , РНОКПП: НОМЕР_5 , ОСОБА_12 , РНОКПП: НОМЕР_6 , ОСОБА_22 , РНОКПП: НОМЕР_7 , ОСОБА_14 , РНОКПП: НОМЕР_8 , ОСОБА_15 , РНОКПП: НОМЕР_9 , ОСОБА_16 , РНОКПП: НОМЕР_10 , ОСОБА_17 , РНОКПП: НОМЕР_11 , ОСОБА_18 , РНОКПП: НОМЕР_12 , що знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_13 , код ЄДРПОУ НОМЕР_14 , що розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення належним чином завірених копій документів у Філії Харківське обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_15 , код ЄДРПОУ НОМЕР_16 , що розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , а саме:
- особові справи зазначених вище клієнтів банку (заяви на відкриття рахунків, договори, додатки до них, анкети, заяви про приєднання тощо);
- документи, заяви, на підставі яких здійснювалась зміна фінансових номерів мобільних телефонів клієнтів банку, розблокування додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а також перевипуск, розблокування та відкриття банківських рахунків (платіжних карток) та документи щодо погодження таких дій керівництвом ТВБВ № НОМЕР_1 ;
- документи що підтверджують отримання клієнтами платіжних карток та ПІН-конверту;
- відомості про співробітників ТВБВ № НОМЕР_1 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », які відкривали банківські рахунки (платіжні картки) зазначеним вище особам;
- графік роботи у період часу з 01.01.2022 по 31.12.2023 осіб: ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 (провідний спеціаліст ТВБВ № НОМЕР_1 ), ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 (керуючий ТВБВ № НОМЕР_1 ), ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_5 (старший контролер-касир ТВБВ № НОМЕР_1 );
- трудові договори укладені з ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 (керуючий ТВБВ № НОМЕР_1 ), ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_5 (старший контролер-касир ТВБВ № НОМЕР_1 ) та ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 (провідний спеціаліст ТВБВ № НОМЕР_1 ).
- посадові інструкції з відміткою про ознайомлення ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 (керуючий ТВБВ № НОМЕР_1 ), ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_5 (старший контролер-касир ТВБВ № НОМЕР_1 ) та ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 (провідний спеціаліст ТВБВ № НОМЕР_1 );
- заяви про прийняття на роботу ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 (керуючий ТВБВ № НОМЕР_1 ), ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_5 (старший контролер-касир ТВБВ № НОМЕР_1 ) та ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 (провідний спеціаліст ТВБВ № НОМЕР_1 );
- характеристики на ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 (керуючий ТВБВ № НОМЕР_1 ) та ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_5 (старший контролер-касир ТВБВ № НОМЕР_1 );
- автобіографії написані власноручно ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 (керуючий ТВБВ № НОМЕР_1 ), ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_5 (старший контролер-касир ТВБВ № НОМЕР_1 ) та ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 (провідний спеціаліст ТВБВ № НОМЕР_1 );
- відеозаписи з камер відеоспостереження з ТВБВ № НОМЕР_1 , які фіксують робоче місце ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_5 та ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , за такі дні: 15.08.2022, 05.09.2022, 10.08.2022, 05.09.2022, 01.09.2022, 19.09.2022, 21.09.2022, 28.09.2022, 09.11.2022, 18.01.2023, 26.01.2023, 30.01.2023;
- відеозаписи з камер відеоспостереження з ТВБВ № НОМЕР_1 , які фіксують робоче місце ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , під час видачі банківських карток зазначеним вище особам;
- юридичні документи (постанови, накази, розпорядження), на підставі яких здійснюється випуск, перевипуск платіжної картки, розблокування додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », зміна фінансового номеру клієнта, а також положення (правила, інструкції) щодо порядку видачі банківських карток (конверту з PIN-кодом) клієнтам банку;
- довідка з відомостями про співробітника банку, який здійснював завантаження відомостей до системи банку (з використанням цифрового ключа) щодо випуску, перевипуску платіжної картки, відкриття рахунку, розблокування додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », зміни фінансового номеру вищевказаних клієнтів;
- інструкцію дій співробітників банку під час відкриття рахунку, випуску, перевипуску платіжної картки, розблокування додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », зміни фінансового номеру клієнта.
- документи, які ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 (керуючий ТВБВ № НОМЕР_1 ), ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_5 (старший контролер-касир ТВБВ № НОМЕР_1 ) та ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 (провідний спеціаліст ТВБВ № НОМЕР_1 ) власноручно завірили своїм підписом.
Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню в апеляційному порядку не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1