Справа № 442/5058/23
Провадження № 1-кс/442/303/2024
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

27 лютого 2024 року м. Дрогобич

Слідчий суддя Дрогобицького міськрайонного суду Львівської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ Дрогобицького РВП ГУ Національної поліції у Львівській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Дрогобицької окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів з можливістю їх вилучення, -

в с т а н о в и в:

Слідчий СВ Дрогобицького РВП ГУ Національної поліції у Львівській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Дрогобицької окружної прокуратури ОСОБА_4 , звернувся до суду в рамках кримінального №0000612 від 15.07.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, з клопотанням, в якому просить надати дозвіл до банківських документів, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄРДПОУ НОМЕР_1 ) за адресою: АДРЕСА_1 .

В обґрунтування свого клопотання посилається на те, що В Дрогобицький РВП ГУНП у Львівській області звернулась ОСОБА_5 з письмовою заявою, в якій просить притягнути до відповідальності невідому особу, яка 15.06.2023 в період з 15:03 до 16:40 год. шляхом шахрайства заволоділа її грошовими коштами в сумі 7000 грн. А саме, авторизувавшись у додатку «Дія» та скориставшись цифровим підписом, відкрила на її ім`я віртуальну банківську картку у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », рахунок НОМЕР_2 , отримала на неї кредиті позики з установ «Credit 7», « ІНФОРМАЦІЯ_2 », « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на загальну суму 7000 грн., після чого без відома потерпілої перерахувала ці кошти на банківську картку № НОМЕР_3 .

Допитана як потерпіла ОСОБА_5 пояснила, що має мобільний телефон марки «Samsung Galaxy 21S», ІМЕІ 1: НОМЕР_4 , ІМЕІ 2: НОМЕР_5 . Даним телефоном користується з 06.07.2023. До того часу користувалась телефоном марки «Айфон», але він поламався. Користується СІМ-картами оператора мобільного зв`язку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_6 та « ІНФОРМАЦІЯ_5 » НОМЕР_7 . Номер НОМЕР_6 використовувала, як фінансовий номер у банку « ІНФОРМАЦІЯ_6 ». У Акціонерному товаристві Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_6 » у неї відкритий банківський рахунок НОМЕР_8 . До даного рахунку була приєднана картка для виплат № НОМЕР_9 . Також є кредитний рахунок НОМЕР_10 , до якої приєднали кредитну картку № НОМЕР_11 . 13.07.2023 до ОСОБА_5 на мобільний телефон прийшло СМС-повідомлення наступного змісту « ОСОБА_6 . Сredit 7 підозрює що ви навмисно взяли кошти щоб їх не повертати, ваш платіж по кредиту повинен бути до кінця дня, в іншому випадку буде зафіксована відмова. Деталі credit7.ua/login». Так як вона не брала ніякі кредити, то це її насторожило. ОСОБА_5 зайшла у додаток «Дія» і там замовила свою кредитку історію. Виявила, що на її ім`я були отримані позики у кредитних установах, а саме: 15.06.2023 на суму 2500 грн у «ЛІНЕУРА Україна Credit7»; 15.06.2023 на суму 1500 грн. у « ІНФОРМАЦІЯ_2 »; 15.06.2023 на суму 3000 грн. у «Селфі Кредит». Після цього в застосунку «Дія» виявила, що хтось скористався її цифровим підписом у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » 15.06.2023 о 15:03 год. Зокрема було підписано наступні документи: заява про відкриття та ведення карткового рахунку, заяву про акцепт Публічної пропозиції, опитувальник. Того ж дня о 14:58 год. та 15:01 год. були дві невдалі спроби підписання у цьому ж банку. Також у застосунку «Дія» ОСОБА_5 виявила, що він активний на трьох пристроях «Android 12», «iOS», «Android 9». Зрозуміла, що останній пристрій не її. Тому що на її телефоні встановлена операційна система «Android 12». Авторизація на пристрої «Android 9» була виконана 14.06.2023 14:16 через «застосунок ІНФОРМАЦІЯ_6 ». ОСОБА_5 такої авторизації не виконувала. 14.07.2023 ОСОБА_5 пішла у відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » і там з`ясувала, що на її ім`я було відкрито банківський рахунок НОМЕР_2 , до якого приєднано карту для виплат НОМЕР_12 . Повного номеру картки не бачила. Саме на дану карту 15.06.2023 були перераховані позики з кредитних установ в сумі 3000, 2500 та 1500 гривень. Того ж дня о 16:40:56 з її рахунку були переказані грошові кошти на інший банківський рахунок. ОСОБА_5 отримала виписку по своєму рахунку. Працівник банку повідомила, що при відкритті банківського рахунку був зазначений фінансовий номер НОМЕР_13 та адреса електронної пошти ІНФОРМАЦІЯ_7 Насправді це не її номер і не її адреса електронної пошти. Після цього ОСОБА_5 встановила собі мобільний застосунок «Raiffeisen». Коли спробувала по шаблону здійснити переказ на 7000 грн, який був здійснений 15.06.2023, то побачила, що переказ був здійснений на банківську картку № НОМЕР_3 . Також 14.07.2023 подзвонила на гарячу лінію кредитної установи « ІНФОРМАЦІЯ_8 », щоб з`ясувати за яких умов була отримана позика. Оператор повідомив, що кредит був отриманий на ОСОБА_5 , з мобільним номером НОМЕР_13 , та операції проходили на картку банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Це той самий номер мобільного телефону, який був вказаний як фінансовий при відкритті у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Таким чином невстановленою особою було отримано на ім`я ОСОБА_5 кредитні позики на суму 7000 грн., чим завдано майнову шкоду. 14-15 червня ОСОБА_5 свій мобільний телефон нікому не передавала. Банківських карток не губила, паролі доступу до них нікому не розголошувала. Однак на картках « ІНФОРМАЦІЯ_6 » були встановлені пін-коди 1995, 1999 роки народження ОСОБА_5 та її чоловіка. Однак пароль для входу у мобільний застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_9 » був складний « ІНФОРМАЦІЯ_10 ». Також 14.06.2023 у неї були проблеми з телефоном «Айфон», через неполадки сенсорного дисплею у застосунку «Телеграм» почала спілкування з багатьма користувачами. Зокрема користувач « ОСОБА_7 » надіслав повідомлення про те, що потрібно пройти верифікацію на HyperPay. У телеграмі потрібно було пройти за посиланням ІНФОРМАЦІЯ_11 код акаунту « НОМЕР_14 » ОСОБА_5 випадково перейшла за даним посиланням о 14:12 14.06.2023. Там було повідомлення, що необхідно верифікуватись. Однак вона не робила більше ніяких дій. Написала користувачу, для чого верифікація, на що вона відповіла, що їй потрібно багато верифікованих акаунтів. ОСОБА_5 їй більше нічого не писала. Можливо зловмисники отримали доступ до її банківських даних через це посилання.

25.09.2023 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » під час тимчасового доступу вилучено електроні копії документів, зокрема виписку про рух коштів по банківській картці потерпілої ОСОБА_5 № НОМЕР_15 , а також по карті ОСОБА_8 № НОМЕР_3 , на яку 15.06.2023 о 16:40 год. було переказано грошові кошти потерпілої в сумі 7000 грн. Згідно даних виписки по карті ОСОБА_8 з його банківської картки № НОМЕР_3 того ж дня 15.06.2023 о 16:49 год. було переказано грошові кошти в сумі 10300 грн. на іншу банківську картку № НОМЕР_16 , яка належить ОСОБА_9 .

Відповідно до загальнодоступного сервісу розміщеного в мережі «Інтернет» за веб-адресою ІНФОРМАЦІЯ_12 встановлено, що перші 6 цифр номера банківської картки вказують на її приналежність до наступних банків та платіжних систем:

BIN: НОМЕР_17

PAYMENT SYSTEM: VISA

BANK: PUBLIC JSC RAIFFEISEN BANK AVAL

CARD TYPE: DEBIT

CATEGORY: PLATINUM

COUNTRY NAME: UKRAINE

Враховуючи вищенаведене, для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищевказаного кримінального правопорушення, виникла необхідність у тимчасовому доступі та вилученні документів з відомостями, що містять охоронювану законом таємницю - банківську таємницю, зокрема інформації, зазначеної у клопотанні.

Зважаючи на вимоги ч.4 ст.163 КПК України вважаю можливим розглядати клопотання у відсутності представників осіб, у володінні яких можуть знаходитись речі та документи, тимчасовий дозвіл на доступ до яких та можливість їхнього вилучення просить слідчий, що не є перешкодою для розгляду клопотання.

В судове засідання слідчий не з`явився. В поданому клопотанні просив проводити розгляд справи за його відсутності.

Відповідно до ч. 1 ст. 107 КПК України рішення про фіксацію процесуальної дії за допомогою технічних засобів під час досудового розслідування, в тому числі під час розгляду питань слідчим суддею, приймає особа, яка проводить відповідну процесуальну дію. Клопотань учасників процесуальної дії про застосування технічних засобів фіксування не поступило, а тому фіксування клопотання за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.

Дослідивши письмові докази клопотання, приходжу до наступного висновку.

Згідно статті 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи. можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх.

Згідно п.1 та п. 2 частини 5 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв"язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

У клопотанні слідчого міститься інформація про те, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а тому таке підлягає до задоволення.

На підставі ст.ст.107, 159,160, 162, 163, 164, 166, 309 КПК України, слідчий суддя, -

п о с т а н о в и в:

Клопотання задоволити.

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄРДПОУ НОМЕР_1 ) розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , надати слідчим СВ Дрогобицького РВП ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 , ОСОБА_10 та ОСОБА_11 дозвіл до банківських документів, а саме:

- копій документів із справ з юридичного оформлення даних рахунків, що передбачені «Інструкцією про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валютах», затвердженою Постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 № 492, які надавались для відкриття або закриття рахунків, а також додавались до справи під час їх функціонування;

- документів (виписок) про рух коштів по вказаних рахунках, за період з 15.06.2023 по 27.02.2024 із зазначенням відомостей про суми коштів, що зараховувалися і списувалися з рахунків, дат зарахування і списання коштів із зазначенням номерів платіжних документів, конкретного часу та дати платежу, розшифровкою контрагентів (повних даних платника та отримувача коштів, у тому числі клієнтів іншого банку), розшифровкою призначення платежу (куди і за що перераховано кошти та звідки і за що отримано кошти), номерів рахунків та назви банківських установ з яких або до яких перераховувались кошти, а також документів, що свідчать про видачу готівкових коштів;

- виписок з номерами телефонів, IP-адрес комп`ютерів, з яких проходило з`єднання системи «Банк-Клієнт» між комп`ютером банку і пристроями власника рахунку з зазначенням часу і дати проведення вказаних з`єднань, зокрема під час проведення трансакцій за період з 15.06.2023 по 27.02.2024;

- фото-, відеозаписи з камер відеоспостереження, які встановлені на банкоматах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з яких в період з 15.06.2023 по 27.02.2024 здійснювалось зняття готівкових коштів із вказаної банківської картки.

Зобов`язати АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати тимчасовий доступ до речей і документів зазначених у клопотанні в регіональному відділенні по місцю проведення досудового розслідування (м.Дрогобич Львівської обл. або м.Львів).

Роз`яснити АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у разі невиконання даної ухвали слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя ОСОБА_1