У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

09 травня 2024 р. м. Кобеляки

Слідчий суддя Кобеляцького районного суду Полтавської області ОСОБА_1 ,

з участю:

прокурора - ОСОБА_2 ,

секретаря судового засідання - ОСОБА_3 ,

розглянувши в закритому судовому засіданні в залі суду в м. Кобеляки клопотання прокурора Кобеляцького відділу Решетилівської окружної прокуратури ОСОБА_2 про надання дозволу на проведення обшуку житла у кримінальному провадженні № 0000221 від 20.09.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого за ч. 2 ст. 190 КК України,

Встановив:

09 травня 2024 року прокурор Кобеляцького відділу Решетилівської окружної прокуратури ОСОБА_2 звернувся до слідчого судді Кобеляцького районного суду Полтавської області з клопотанням у кримінальному провадженні № 0000221 від 20.09.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого за ч. 2 ст. 190 КК України, в якому прохає надати дозвіл на проведення обшуку в житловій квартирі АДРЕСА_1 за місцем проживання ОСОБА_4 з метою відшукання та вилучення речей та документів, в яких можуть міститися відомості щодо надання ОСОБА_4 банківських послуг потерпілим ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 (договори, чорнові записи, блокноти, тощо)4 речей та документів, в яких можуть міститися відомості про спілкування ОСОБА_4 щодо механізмів та обставин вчинення злочину з іншими учасниками (чорнові записи, блокноти, мобільні термінали, комп`ютери, ноутбуки, накопичувачі інформації (карти пам`яті, тощо).

Клопотання обґрунтоване тим, що впродовж 2021-2022 років на території м. Кобеляки полтавської області невстановлені особи, діючи за попередньою змовою групою осіб із залученням працівників банківських установ АТ «Ідея Банк», шляхом обману (під приводом надання послуг з перекредитування громадян) з використанням особистих документів осіб в різних банківських установах здійснили відкриття кредитних рахунків на ім`я потерпілих, без відома останніх, та в подальшому незаконно заволоділи грошовими коштами, отриманими згідно кредитних договорів.

За цим фактом 20.09.2022 слідчим відділом відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області відомості про подію внесено до ЄРДР за № 0000221 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого за ч. 2 ст. 190 КК України.

Встановлено, що до вчинення кримінальних правопорушень може бути причетною ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , яка в період 2020-2022 років працювала на посадах фахівця з обслуговування клієнтів АТ «Ідея Банк» на території м. Кобеляки Полтавської області.

Згідно матеріалів службових перевірок, проведених службою внутрішньої безпеки АТ «Ідея Банк», в указаний період часу ОСОБА_4 супроводжувала (обслуговувала) оформлення кредитних угод, укладених між АТ «Ідея Банк» та клієнтами банку ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_15 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 . Частина з кредитних угод, укладених за супроводження ОСОБА_4 , клієнтами банку не визнаються, факт укладення угод заперечується. В діях фахівця ОСОБА_4 вбачаються ознаки внутрішнього банківського шахрайства.

Проведеним досудовим розслідуванням встановлено, що ОСОБА_4 спонукала клієнтів на укладення з банком кредитних договорів, а також договорів на перекредитування наявних заборгованостей. Після звернення клієнтів для отримання банківських послуг ОСОБА_4 шляхом зловживання довірою (довіра від клієнтів сформована завдяки вдалому попередньому досвіду отримання послуг) отримувала від них копії особистих документів (необхідних для надання послуги), після чого укладала з клієнтами кредитні договори (ті які дійсно укладалися і факт укладення відповідає волі клієнтів) та одночасно (тобто в момент перебування клієнтів у приміщенні установи, де відбувалося надання послуг), не повідомляючи про це клієнтів, формувала пакет документів на укладення ще одних кредитних угод (факт укладення яких клієнтами не визнається, волевиявлення на укладення відсутнє), до яких з метою надання їм юридичної сили самостійно вносила свій підпис як фахівця банку та недостовірні відомості в частині підпису клієнта та фактичних обставин кредитування (угодами передбачалося придбання неспоживчих товарів у фізичних осіб-підприємців). Внаслідок «укладення» кредитних угод без відома клієнтів банку грошові кошти в безготівковій формі перераховувалися на рахунки фізичних осіб-підприємців, реальний продаж товару не відбувався, а отримані фізичними особами-підприємцями грошові кошти обготівковувалися та розподілялися між ОСОБА_4 та іншими учасниками злочинного механізму. Через вчинення таких дій з рахунків банку незаконно вибули грошові кошти, а на клієнтів банку покладено грошові зобов`язання проти їх волевиявлення, що свідчить про спричинення шкоди банку та клієнтам банку.

Проведеними у кримінальному провадженні судовими почеркознавчими експертизами підтверджено недостовірність (підроблення) підписів клієнтів у кредитних угодах, факт укладення яких ними заперечується. Натомість підтверджено справжність підпису фахівця банку ОСОБА_4 в таких кредитних угодах.

Зазначене в сукупності свідчить про можливе вчинення кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 190 КПК України саме ОСОБА_4 .

Факт вчинення кримінального правопорушення та причетність до його вчинення ОСОБА_4 повністю підтверджується зібраними під час досудового розслідування матеріалами, копії яких додаються до протоколу.

Згідно положень чинного кримінального процесуального кодексу України сторона обвинувачення зобов`язана забезпечити повне та об`єктивне дослідження обставин вчинення кримінального правопорушення та зобов`язана здійснити доказування обставин, які визначені положеннями ст. 91 КПК України.

Збирання доказів сторонами кримінального провадження здійснюється в порядку, передбаченому КПК України.

Отримання вказаних речей та документів, долучення їх до матеріалів кримінального провадження є необхідним для врахування розміщених у них відомостей при проведенні досудового розслідування та доказування обставин, передбачених ст. 91 КПК України. Відомості, які можуть міститися в описаних речах та документах, можуть підтверджувати факти вчинення кримінального правопорушення, дозволять в повному об`ємі дослідити діяльність суб`єктів для подальшого аналізу та оцінки мотивів та підстав вчинення кримінального правопорушення, надати можливість встановити осіб, які вчинили злочин та дії яких створили умови для його вчинення, можуть забезпечити підтвердження або спростування причетності ОСОБА_4 до вчинення злочинів.

Отримати зазначені речі та документи, відомості, з урахуванням існування ризиків їх знищення чи переховування (без наявності яких орган досудового розслідування буде позбавлений можливостей ідентифікувати повне коло осіб, які вчинили злочин, та забезпечити виконання завдань кримінального та кримінального процесуального кодексів в частині гарантування невідворотності покарання осіб за вчинені злочинні дії), можливо лише шляхом проведення обшуку за місцем проживання ОСОБА_4 . Іншим чином (зокрема, витребування документів шляхом направлення запиту) отримати такі об`єкти не представляється можливим, адже надати можливість внести зміни, знищити, пошкодити або приховати їх. З урахуванням специфіки вчинюваного злочину, сліди підтвердження вчинення якого зберігаються в матеріальних носіях документах, існування зазначених ризиків є обґрунтованим. У зв`язку із вказаним отримати такі речі, документи та відомості можливо лише шляхом проведення обшуку.

Проживання ОСОБА_4 за адресою: АДРЕСА_2 , підтверджується зібраними матеріалами досудового розслідування, зокрема, офіційними даними про місце реєстрації ОСОБА_4 .

В Державному реєстрі речових прав на нерухоме майно та Реєстрі прав власності на нерухоме майно, Державному реєстрі Іпотек, Єдиному реєстрі заборон відчуження об`єктів нерухомого майна щодо об`єкта нерухомого майна, відсутні відомості про зареєстроване право власності за вказаною адресою.

Прокурор вважає, що виникла необхідність у проведенні обшуку за місцем проживання ОСОБА_4 з метою відшукання та вилучення: речей та документів, в яких можуть міститися відомості щодо надання банківських послуг потерпілим ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_15 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 (договори, чорнові записи, блокноти, тощо); речей та документів, в яких можуть міститися відомості про спілкування щодо механізмів та обставин вчинення злочину з іншими учасниками (чорнові записи, блокноти, мобільні термінали, комп`ютери, ноутбуки, накопичувачі інформації (карти пам`яті), тощо). Більш детально ідентифікувати об`єкти, що необхідно відшукати стороні обвинувачення, не є можливим, оскільки вчинення кримінальних правопорушень здійснювалося із високим рівнем приховування злочинних дій.

Відповідно до ч. 2 ст. 234 КПК України, обшук проводиться на підставі ухвали слідчого судді місцевого загального суду, в межах територіальної юрисдикції якого знаходиться орган досудового розслідування.

Згідно з ч. 4 ст. 234 КПК України, клопотання про обшук розглядається у суді в день його надходження за участю слідчого або прокурора.

Метою проведення обшуку є виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення, відшукання знаряддя кримінального правопорушення.

Прокурор в судовому засідання підтримав дане клопотання та прохав його задовольнити.

Заслухавши ініціатора клопотання, вивчивши доводи клопотання та додані докази роблю такі висновки.

Згідно з ч. 1 ст. 234 КПК України обшук проводиться з метою виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення, відшукання знаряддя кримінального правопорушення або майна, яке було здобуте у результаті його вчинення, а також встановлення місцезнаходження розшукуваних осіб.

Як вбачається з матеріалів клопотання, сектором дізнання відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області здійснюється досудове розслідування кримінального провадження за № 0000221 від 20.09.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого за ч. 2 ст. 190 КК України.

Відповідно до ч. 1, ч. 2 ст. 234 КПК України обшук проводиться з метою виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення, відшукання знаряддя кримінального правопорушення або майна, яке було здобуте у результаті його вчинення, а також встановлення місцезнаходження розшукуваних осіб..

Обшук проводиться на підставі ухвали слідчого судді місцевого загального суду, в межах територіальної юрисдикції якого знаходиться орган досудового розслідування.

Надані матеріали дають достатньо підстав вважати, що було вчинено кримінальне правопорушення, передбачене за ч. 2 ст. 190 КК України.

Прокурором у клопотанні та в судовому засіданні обґрунтовано можливу причетність ОСОБА_4 до вчинення кримінального правопорушення, вірогідність знаходження відшукуваних речей та документів, які можуть містити відомості про обставини вчинення кримінального правопорушення, у житлі за місцем реєстрації ОСОБА_4 , їхнє значення для досудового розслідування, а також те що ці речі можуть бути доказами під час судового розгляду і отримати їх у інший спосіб неможливо, оскільки це може призвести до їх втрати. Водночас, прокурором доведено, що більш детальна ідентифікація відшукуваних об`єктів та встановлення власника цього житла не можлива.

Керуючись ст.ст. 233, 234, 235, 237 КПК України, слідчий суддя,

Постановив:

Клопотання прокурора Кобеляцького відділу Решетилівської окружної прокуратури ОСОБА_2 про надання дозволу на проведення обшуку - задовольнити.

Надати дозвіл на обшук квартири АДРЕСА_1 , власник не встановлений, за місцем реєстрації місця проживання ОСОБА_4 , з метою відшукання та вилучення:

- речей та документів, в яких містяться відомості щодо надання ОСОБА_4 банківських послуг потерпілим ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_15 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 (договори, чорнові записи, блокноти тощо);

- речей та документів, в яких містяться відомості про спілкування ОСОБА_4 щодо механізмів та обставин вчинення злочину з іншими особами (чорнові записи, блокноти, мобільні термінали, комп`ютери, ноутбуки, накопичувачі інформації (карти пам`яті тощо)).

Строк дії ухвали тридцять днів з дня її постановлення.

Ухвала слідчого судді про дозвіл на огляд житла чи іншого володіння особи надає право проникнути до житла чи іншого володіння особи лише один раз.

Ухвала про дозвіл на обшук житла чи іншого володіння особи може бути виконана слідчим чи прокурором.

Слідчий, прокурор під час проведення обшуку має право відкривати закриті приміщення, сховища, речі, долати системи логічного захисту, якщо особа, присутня при обшуку, відмовляється їх відкрити чи зняти (деактивувати) систему логічного захисту або обшук здійснюється за відсутності осіб, зазначених у ч.3 ст.236 КПК України.

Якщо під час обшуку слідчий, прокурор виявив доступ чи можливість доступу до комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку, для виявлення яких не надано дозвіл на проведення обшуку, але щодо яких є достатні підстави вважати, що інформація, що на них міститься, має значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні, прокурор, слідчий має право здійснити пошук, виявлення та фіксацію комп`ютерних даних, що на них міститься, на місці проведення обшуку.

Особи, які володіють інформацією про зміст комп`ютерних даних та особливості функціонування комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку, можуть повідомити про це слідчого, прокурора під час здійснення обшуку, відомості про що вносяться до протоколу обшуку.

При обшуку слідчий, прокурор має право проводити вимірювання, фотографування, звуко- чи відеозапис, складати плани і схеми, виготовляти графічні зображення обшуканого житла чи іншого володіння особи чи окремих речей, виготовляти відбитки та зліпки, оглядати і вилучати документи, тимчасово вилучати речі, які мають значення для кримінального провадження. Предмети, які вилучені законом з обігу, підлягають вилученню незалежно від їх відношення до кримінального провадження. Вилучені речі та документи, які не входять до переліку, щодо якого прямо надано дозвіл на відшукання в ухвалі про дозвіл на проведення обшуку, та не відносяться до предметів, які вилучені законом з обігу, вважаються тимчасово вилученим майном.

Ухвала оскарженню не підлягає і набирає законної сили з моменту оголошення.

Заперечення проти ухвали слідчого судді може бути подане під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя