СВЯТОШИНСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М. КИЄВА
пр. № 1-кс/759/3764/24
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

12 червня 2024 року місто Київ

Слідчий суддя Святошинського районного суду міста Києва ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання дізнавача ВД Святошинського УП ГУНП у місті Києві ОСОБА_3 , погоджене прокурором у кримінальному провадженні ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, подане в кримінальному провадженні за № 0000550 від 10.05.2024, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 2 ст. 15 ч. 1 ст. 190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

Дізнавач ВД Святошинського УП ГУНП у місті Києві ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді із клопотанням, погодженим прокурором у кримінальному провадженні ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, подане в кримінальному провадженні за № 0000550 від 10.05.2024, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 2 ст. 15 ч. 1 ст. 190 КК України.

Клопотання мотивоване тим, що ВД Святошинським УП ГУНП у місті Києві зідйснюється досудового розслідування у кримінальному провадженні за за № 0000550 від 10.05.2024, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 2 ст. 15 ч. 1 ст. 190 КК України.

В ході дізнання було встановлено, що до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » звернувся клієнт ОСОБА_5 та повідомив про те, що не підтверджує оформлення продуктів Банку. Також зазначив, що втратив паспорт НОМЕР_1 за допомогою якого були оформлені продукти Банку.

Виявилось, що у базі Банку вже є зареєстрований документ, а саме паспорт НОМЕР_1 , дійсний за даними ІНФОРМАЦІЯ_2 та РНОКПП НОМЕР_2 . Проведеною перевіркою встановлено, що 13.12.2021 до відділення банку за адресою АДРЕСА_1 , звернулась невстановлена особа, яка надала документи на ім`я ОСОБА_5 РНОКПП НОМЕР_2 та паспорт НОМЕР_1 , без ознак підробки документів. Реєстрація пройшла успішно, оскільки під час валідації не виявлено різницю між фото паспорту та шахраєм. Оформлено договір SAMABPL34 (картка НОМЕР_3 ) без кредитного ліміту від 13.12.2021 та інші: SAMABPL06 картка НОМЕР_4 ); SAMABPL26 (картка НОМЕР_5 ); SAMABPL32 (картка НОМЕР_6 ); НОМЕР_7 (картка НОМЕР_8 ).

При порівнянні фото в УБКІ виявлено, що особа, значною мірою відрізняється від справжнього клієнта та є в базі скомпрометованих осіб. Зафіксовано неоднократні погування (авторизації) з багатьох пристроїв, є перетин з іншими особами (додаток); - ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_3 ; НОМЕР_9 - ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_4 ; НОМЕР_10 ОСОБА_8 ІНФОРМАЦІЯ_5 ; НОМЕР_11 - ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_6 ; НОМЕР_12 - ОСОБА_10 ІНФОРМАЦІЯ_7 ; НОМЕР_13 ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_8 .

У зв`язку із вищевикладеним договори SAMABPL06, SAMABPL26. SAMABPL93 визнано шахрайськими й недійсними. SAMABPL34, SAMABPL32.

Попередньо, за зверненням АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ІНФОРМАЦІЯ_9 були внесені відомості до ІТС №79818 від 30.12.2022, щодо шахрайських дій невстановленої особи.

В подальшому, в ході перевірки Fraud-оформлень банківських продуктів скомпрометованих осіб, було встановлено, що до замаху на заволодіння шахрайським способом грошових коштів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з використанням документів, на ім`я ОСОБА_5 , причетний ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , РНОКПП: НОМЕР_14 , АДРЕСА_2 , судові справи №759/4609/24, № 759/9014/23, що є нововиявленими обставинами.

Наявність таких облікових даних по кредитних історіях надає можливість органу досудового розслідування перевірити викладені в заяві АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », відомості щодо отримання кредитів та кредитних лімітів на документи « ОСОБА_5 РНОКПП НОМЕР_2 та паспорт НОМЕР_1 » громадяном ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , зареєстрованого та проживаючого за адресою: АДРЕСА_3 , РНОКПП: НОМЕР_14 , видаваючи себе за особу ОСОБА_5 , а також використовуючи доступний ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » метод ідентифікації особи за ознаками зовнішності за матеріальними зображеннями, зафіксованими у вигляді об`єктивних зображень на різних носіях, перевірити чи не використовувала зазначена особа документи інших осіб для отримання кредитів, а також отримати відомості щодо персональних даних особи, яка використовувала підроблені документи для шахрайства.

Всі зазначені відомості, які органу досудового розслідування необхідні для встановлення істини у кримінальному провадженні, перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » (ЄДРПОУ НОМЕР_15 ) за адресою: АДРЕСА_4 та містять в собі персональні данні фізичних осіб та банківську таємниці і відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками: з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.

У судове засідання дізнавач ВД Святошинського УП ГУНП у місті Києві не з`явилася, просила розглянути клопотання за її відсутності.

У відповідності до вимог ч. 2 ст. 163 КПК України розгляд клопотання проходив без участі особи, у володінні якої знаходяться документи, доступ до яких планується отримати органом дізнання.

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження не здійснювалося.

Дослідивши клопотання, долучені до нього матеріали, якими дізнавач відділу дізнання обґрунтовує доводи клопотання про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, а також витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань, суддя дійшов до таких висновків.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходиться таку речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно з ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належить відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно з ч. 5 та 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не виключають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачаються довести за допомогою цих речей і документів.

Отже, надання тимчасового доступу до речей і документів здійснюється виключно у випадку доведення стороною кримінального провадження у своєму клопотанні обставини, передбачених ч. 5 та 6 ст. 163 КПК України.

Положеннями ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.

Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського та валютного нагляду, становить банківську таємницю.

Як встановлено у судовому засіданні клопотання відповідає вимогам, передбачених ч. 2 ст. 160 КПК України.

Також слідчий суддя дійшов до висновку про те, що дізнавач у своєму клопотанні про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, довела наявність підстав вважати, що відповідні документи перебувають або можуть перебувати у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 », вони мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема, встановлення осіб, підозрюваних у вчинені кримінального правопорушення, а також можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

За таких обставин, слідчий суддя вважає, що клопотання дізнавача підлягає задоволенню.

Крім того, задовольняючи клопотання, слідчий суддя оцінює потреби досудового розслідування, які виправдовують такий ступінь втручання у права та свободи осіб, у володінні яких знаходяться речі та документи.

Керуючись вимогами ст. 131, 132, 159-166, 369-372 КПК України, слідчий суддя,-

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання дізнавача ВД Святошинського УП ГУНП у місті Києві ОСОБА_3 , погоджене прокурором у кримінальному провадженні ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, подане в кримінальному провадженні за № 0000550 від 10.05.2024, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 2 ст. 15 ч. 1 ст. 190 КК України - задовольнити.

Надати дозвіл дізнавачу ВД Святошинського УП ГУНП у місті Києві ОСОБА_3 , та групі дізнавачів у кримінальному провадженні №0000550, а саме: ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 на здійснення тимчасового доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, та перебуювать у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » (ЄДРПОУ НОМЕР_15 ) за адресою: АДРЕСА_5 , та зобов`язати керівника, а саме:

надати належним чином завірені копії кредитних історій за наслідками ідентифікації особи за ознаками зовнішності за матеріальними зображеннями, зафіксованими у вигляді об`єктивних зображень на різних носіях по кредитних історіях: ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , зареєстрованого та проживаючого за адресою: АДРЕСА_3 , РНОКПП: НОМЕР_14 ; ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , РНОКПП НОМЕР_2 та інших, в яких будуть встановлені співпадіння за зовнішністю, які знаходяться у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » (ЄДРПОУ НОМЕР_15 ) за адресою АДРЕСА_4 , з можливістю надання належним чином завірених паперових та електронних звітів по цих історіях та наслідків портретної ідентифікації; надати належним чином завірені копії паперових та електронних звітів по кредитних історіях за наслідками портретної ідентифікації кредитних історій ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , зареєстрованого та проживаючого за адресою: АДРЕСА_3 , РНОКПП: НОМЕР_14 ; ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , РНОКПП НОМЕР_2 , паспорт НОМЕР_1 , дійсний за даними ДМСУ та інших, в яких будуть встановлені співпадіння.

Строк дії ухвали - два місяці з дня постановлення ухвали.

Відповідно до ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1