Справа № 703/602/24

УХВАЛА

10 травня 2024 року м. Сміла
встановила:
Старший слідчий СВ відділу поліції № 2 Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 звернулась до слідчого судді Смілянського міськрайонного суду Черкаської області із клопотанням, погодженим з прокурором, в якому просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до відомостей, що становлять банківську таємницю, з можливістю подальшого її вилучення у службових осіб АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 (адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 ) чи службових осіб Черкаського регіонального підрозділу центрального макрорегіонального управління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про:
- інформацію про рух грошових коштів по банківському рахунку ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та закріплення за нею банківських рахунків; виписок по платіжним карткам, в тому числі інформації та документів щодо здійснення розрахунково- касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів по рахунку); платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.Б фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків / номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи/, референс кожного платіжного документу / номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів / включаючи години, хвилини та секунди/; відомостей щодо документів / команд/, на підставі яких здійсненні такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів); фото- та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали та банкомата здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунків банківських платіжних (кредитних) карток, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів; номера телефонів, які використовувалися як фінансові з відображенням всіх змін фінансового номеру телефону, вказати номера цих телефонів, зазначити точну дату і час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна; у разі якщо грошові кошти переведені за допомогою інтернет-банку (електронного, мобільного, банкінгу), чи інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтїв), вказати їх, а також зазначити ІР-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах ; у разі, якщо грошові кошти переведені на абонентський номер оператора зв`язку, вказати абонентський номер, відомості про оператора, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах; у разі, якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надавати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах; інших даних по рахункам та банківським платіжним (кредитним)карткам, які можуть бути надані (доступні) вищевказаному банку, за період часу з 02.02.2024 по 12.02.2024, з можливістю вилучення завірених копій даних документів на електронному та паперовому носіях;
- інформацію про ІР-адреси та GPS-координати (довгота, широта), котрі використовувалися при вході у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » платником і отримувачем коштів, за період часу з 02.02.2024 по 12.02.2024, з можливістю вилучення завірених копій даних документів на електронному та паперовому носіях.
Виконання ухвали покласти на ст. слідчого СВ ВП № 2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області майора поліції ОСОБА_3 , слідчих СВ ВП № 2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 .
Своє клопотання мотивує тим, що 03.02.2024, близько 13 год. 20 хв., невідома особа, під приводом купівлі товару на сайті ІНФОРМАЦІЯ_4 і перерахування грошей за товар, шляхом обману та зловживаючи довірою ОСОБА_5 , надіслала фішингове повідомлення та отримавши доступ до конфіденційної інформації по її банківському рахунку, заволоділа грошовими коштами в сумі 20 500 грн.
Будучи допитаною в якості потерпілої ОСОБА_5 повідомила про те, що ще в 2021 році на сайті ІНФОРМАЦІЯ_4 в мережі Інтернет розмістила оголошення про продаж пари дитячого взуття, за ціною 1000 грн. Протягом 2 років ніхто їй не телефонував та не цікавився придбанням даного товару. 02.02.2024, близько 22-23 год., в додатку Телеграм їй почав писати смс-повідомлення невідомий абонент, без фіксованого номеру мобільного телефону, під іменем ОСОБА_9 , яка виявила намір придбати виставлений на продаж товар. В повідомленні вона вказала, що перерахувала гроші в сумі 1000 грн., як оплату за товар, на банківський рахунок сайту ІНФОРМАЦІЯ_4 . Для того, щоб ОСОБА_5 могла отримати гроші, їй потрібно перейти за посиланням додатку, для надання інформації по власній банківській карті і перерахування грошей. Абонент під ім`ям ОСОБА_10 скинула ОСОБА_5 смс- повідомлення з ссилкою-пересиланням на сайт ІНФОРМАЦІЯ_4 . Спроба ОСОБА_5 перейти за вказаним посиланням було невдалим. Вона відписала про це ОСОБА_11 . Наступного дня, 03.02.2024, близько 09-10 год., їй знову почала писати в мережі Інтернет на сайті Телеграм ОСОБА_11 . Вона просила ще раз перейти по вказаній ссилці, щоб отримати платіж за товар.
Перейшовши у мобільному додатку на вказане посилання, на екрані мобільного телефону ОСОБА_5 з`явилася інформація, яка потребувала заповнення. Потрібно було вказати анкетні дані, номер банківської карти, на яку потрібно було перерахувати грошові кошти, та термін її дії даної банківської карти. Ввівши необхідну інформацію, у ОСОБА_5 відкрився мобільний додаток ІНФОРМАЦІЯ_3 і відразу надійшло повідомлення про те, що відбулася варифікація та на її рахунок надійде сума грошових коштів, яку спочатку потрібно буде переказати на банківський рахунок НОМЕР_1 , після чого їй прийдуть грошові кошти в сумі 1000 грн - оплата за товар. Потім на Банківський рахунок ОСОБА_5 надійшли гроші в сумі 8 442 грн., які вона переказала на вказаний банківський рахунок. Після цього їй знову прийшло повідомлення про необхідність підтвердження платежу в сумі 8442 грн., але ОСОБА_5 операцію не підтверджувала, вийшла з додатку і почала телефонувати на гарячу лінію АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », щоб заблокувати картки. Водночас вона помітила у додатку ІНФОРМАЦІЯ_3 про те, як змінюється сума грошових коштів на її рахунках. їй надійшла інформація про проведення конвертації валюти з валютної картки, де були гроші в сумі 209 євро та переказ грошей на іншу банківську карту. Крім того з кредитної карти також було здійснено переказ грошових коштів в сумі 8442 грн. З картки зникли її особисті грошові кошти в сумі 3700 грн.
У діях невстановленої особи, вбачаються ознаки тяжкого кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, як заволодіння чужим майном або придбанні права на майно, шляхом обману та зловживання довірою (шахрайство), вчинене шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, за яке передбачено покарання у виді позбавлення волі від трьох до восьми років.
Приймаючи до уваги вищевказане та враховуючи те, що з метою повного, всебічного, об`єктивного дослідження усіх обставин кримінального провадження, виникла необхідність у доступі до інформації щодо банківського рахунку ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , щоб підтвердити або спростувати наявність переказів грошових коштів та використати отримані відомості, що містяться у даних документах, як докази у кримінальному провадженні, внаслідок чого необхідно отримати відомості від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », які становлять банківську таємницю.
Аналіз руху коштів та їх використання є важливою складовою для встановлення обставин, що підлягають доказуванню.
АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » володіє інформацією стосовно обставин вчинення вказаного кримінального правопорушення, а отримання даної інформації допоможе відтворити повний ланцюг та виявити повне коло осіб, які задіяні до вчинення вказаних протиправних дій.
21.02.2024 слідчим суддею Смілянського міськрайонного суду було винесено ухвалу про надання дозволу на тимчасовий доступ до відомостей що містять банківську таємницю з можливістю її вилучення у службових осіб АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », але останні відповідь на ухвалу суду станом на 01.05.2024 так і не підготували.
Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, що підлягають доказуванню, слідчий просить задовольнити клопотання.
Слідчий СВ ВП № 2 ГУНП в Черкаській області в судове засідання не з`явилась, в клопотанні просив розглянути справу без її участі та з метою забезпечення виконання ухвали, просила розглядати клопотання без повідомлення представників вказаного товариства.
Відповідно до вимог ч.2 ст.163 КПК України клопотання розглянуто без виклику особи у володіння якої знаходяться документи.
Згідно з ч.4 ст.107 КПК України у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.
Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя прийшов до наступного висновку.
Як встановлено з витягу з ЄРДР кримінальне провадження відкрите за фабулою, зазначеною слідчим у клопотанні.
З матеріалів клопотання вбачається, що ОСОБА_5 повідомила про те, що ще в 2021 році на сайті ІНФОРМАЦІЯ_4 в мережі Інтернет розмістила оголошення про продаж пари дитячого взуття, за ціною 1000 грн. Протягом 2 років ніхто їй не телефонував та не цікавився придбанням даного товару. 02.02.2024, близько 22-23 год., в додатку Телеграм їй почав писати смс-повідомлення невідомий абонент, без фіксованого номеру мобільного телефону, під іменем ОСОБА_9 , яка виявила намір придбати виставлений на продаж товар. В повідомленні вона вказала, що перерахувала гроші в сумі 1000 грн., як оплату за товар, на банківський рахунок сайту ІНФОРМАЦІЯ_4 . Для того, щоб ОСОБА_5 могла отримати гроші, їй потрібно перейти за посиланням додатку, для надання інформації по власній банківській карті і перерахування грошей. Абонент під ім`ям ОСОБА_10 скинула ОСОБА_5 смс- повідомлення з ссилкою-пересиланням на сайт ІНФОРМАЦІЯ_4 . Спроба ОСОБА_5 перейти за вказаним посиланням було невдалим. Вона відписала про це ОСОБА_11 . Наступного дня, 03.02.2024, близько 09-10 год., їй знову почала писати в мережі Інтернет на сайті Телеграм ОСОБА_11 . Вона просила ще раз перейти по вказаній ссилці, щоб отримати платіж за товар.
Перейшовши у мобільному додатку на вказане посилання, на екрані мобільного телефону ОСОБА_5 з`явилася інформація, яка потребувала заповнення. Потрібно було вказати анкетні дані, номер банківської карти, на яку потрібно було перерахувати грошові кошти, та термін її дії даної банківської карти. Ввівши необхідну інформацію, у ОСОБА_5 відкрився мобільний додаток ІНФОРМАЦІЯ_3 і відразу надійшло повідомлення про те, що відбулася варифікація та на її рахунок надійде сума грошових коштів, яку спочатку потрібно буде переказати на банківський рахунок НОМЕР_1 , після чого їй прийдуть грошові кошти в сумі 1000 грн - оплата за товар. Потім на Банківський рахунок ОСОБА_5 надійшли гроші в сумі 8 442 грн., які вона переказала на вказаний банківський рахунок. Після цього їй знову прийшло повідомлення про необхідність підтвердження платежу в сумі 8442 грн., але ОСОБА_5 операцію не підтверджувала, вийшла з додатку і почала телефонувати на гарячу лінію АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », щоб заблокувати картки. Водночас вона помітила у додатку ІНФОРМАЦІЯ_3 про те, як змінюється сума грошових коштів на її рахунках. їй надійшла інформація про проведення конвертації валюти з валютної картки, де були гроші в сумі 209 евро та переказ грошей на іншу банківську карту. Крім того з кредитної карти також було здійснено переказ грошових коштів в сумі 8442 грн. З картки зникли її особисті грошові кошти в сумі 3700 грн.
Слідчий суддя - суддя, до повноважень якого належить здійснення у порядку, передбаченому цим Кодексом, судового контролю за дотриманням прав, свобод та інтересів осіб у кримінальному провадженні.
Стаття 93 КПК України надає можливість стороні обвинувачення збирати різні докази, в тому числі й документи, які спеціально створені з метою збереження інформації, яка може бути використана як доказ факту чи обставин, що встановлюються під час кримінального провадження (ст.99 КПК України).
Тимчасовий доступ до речей і документів є одним із заходів забезпечення кримінального провадження, який застосовується з метою дієвості цього провадження.
За змістом ст. 159-160 КПК України вбачається, що тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді і полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитись з ними та у разі необхідності вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Згідно з ч. 3 ст. 132 КПК України застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що:
1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження;
2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора;
3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.
Згідно з ч. 5 ст. 132 КПК України під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження.
Згідно зі ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка містяться в речах і документах, належать, зокрема відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Необхідність надання дозволу на тимчасовий доступ документів підтверджено зібраними матеріалами кримінального провадження доданих до клопотання.
Отримати вказану слідчим у клопотанні інформацію у інший спосіб, окрім як через розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до речей і документів, які містяться у банківській установі, в межах чинного законодавства неможливо.
З метою всебічного, повного та об`єктивного дослідження всіх обставин справи, враховуючи необхідність використання відомостей, які містяться у документах, до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ, як доказів у кримінальному провадженні, а також враховуючи, що в інший спосіб їх отримати неможливо, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання слідчого підлягає до задоволення.
Керуючись ст.159, 163, 372 КПК України, -
ухвалила:
Клопотання задовольнити.
- інформацію про рух грошових коштів по банківському рахунку ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та закріплення за нею банківських рахунків; виписок по платіжним карткам, в тому числі інформації та документів щодо здійснення розрахунково- касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів по рахунку); платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.Б фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків / номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи/, референс кожного платіжного документу / номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів / включаючи години, хвилини та секунди/; відомостей щодо документів / команд/, на підставі яких здійсненні такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів); фото- та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали та банкомата здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунків банківських платіжних (кредитних) карток, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів; номера телефонів, які використовувалися як фінансові з відображенням всіх змін фінансового номеру телефону, вказати номера цих телефонів, зазначити точну дату і час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна; у разі якщо грошові кошти переведені за допомогою інтернет-банку (електронного, мобільного, банкінгу), чи інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтїв), вказати їх, а також зазначити ІР-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах ; у разі, якщо грошові кошти переведені на абонентський номер оператора зв`язку, вказати абонентський номер, відомості про оператора, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах; у разі, якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надавати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах; інших даних по рахункам та банківським платіжним (кредитним)карткам, які можуть бути надані (доступні) вищевказаному банку, за період часу з 02.02.2024 по 12.02.2024, з можливістю вилучення завірених копій даних документів на електронному та паперовому носіях;
- інформацію про ІР-адреси та GPS-координати (довгота, широта), котрі використовувалися при вході у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » платником і отримувачем коштів, за період часу з 02.02.2024 по 12.02.2024, з можливістю вилучення завірених копій даних документів на електронному та паперовому носіях.
Виконання ухвали покласти на ст. слідчого СВ ВП № 2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області майора поліції ОСОБА_3 , слідчих СВ ВП № 2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 .
Визначити строк дії ухвали 30 (тридцять) днів, який відраховується з дня її проголошення.
Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1