Справа № 215/2981/24
У Х В А Л А
07.05.2024 слідчий СВ ВП №5 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_2 звернувся до слідчого судді даним з клопотанням в якому зазначив, що 18.04.2024 до ВП № 5 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області надійшла заява від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за фактом того, що невстановлена особа, в період часу з 18.11.2022 по 24.11.2022, незаконно отримала доступ до банківських рахунків померлої ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (померла 17.11.2022), з яких шляхом транзакції, здійснила крадіжку грошових коштів з кредитної картки померлої, чим завдала збитку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Крім того, представником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_4 , до заяви додано виписку, щодо руху грошових коштів по банківських картках померлої № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , згідно яких встановлено наявність неодноразових банківських операцій по зняттю готівки з вказаних карток у банкоматах, що знаходяться на території Тернівського району м. Кривого Рогу та транзакцій на інші банківські картки, які відбувались після смерті карто утримувача.
Згідно відповіді Тернівського ВДРАЦС у місті Кривому Розі, підтверджено факт смерті володільця банківського рахунку з якого викрадено грошові кошти ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , дата смерті останньої: 17.11.2022.
Допитаний у якості представника потерпілого ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , вказав, що на даний час перебуває на посаді головного фахівця з безпеки відділу по роботі з проблемними активами по Південно Східному макрорегіону АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». До його обов`язків входить відпрацювання проблемних активів та відшукування боржників. При перегляді представником потерпілого даних по заборгованості в померлої клієнтки банку - ОСОБА_3 , ІПН НОМЕР_4 , виявлено, що кредитні кошти останньої зняті після її смерті. 21.12.2022 року був зареєстрований запит Нотаріальної контори від нотаріуса ОСОБА_5 про надання довідки про наявність коштів на рахунках ОСОБА_3 , ІПН НОМЕР_4 , яка померла ІНФОРМАЦІЯ_4 . Після цього, зроблено запит до Тернівського ВДРАЦС у жовтні місяці 2023 року, щодо інформації, про смерть останньої. У відповіді вказано, що ОСОБА_3 , ІПН НОМЕР_4 , померла ІНФОРМАЦІЯ_4 . Офіційно остання внесена до бази померлих клієнтів 10.11.2023 року. Перевіркою з`ясовано, що з карти універсальна АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 , яка належить померлій, був здійснений перевод грошових коштів на її ж банківську картку № НОМЕР_2 , після чого здійснено зняття грошових коштів у сумі 5,175 гривень. Також з`ясовано, що з пенсійної картки № НОМЕР_2 , у період часу з 18.11.2022 до 24.11.2022, за допомогою банкоматної мережі у Тернівському районі м. Кривого Рогу знято грошові кошти на загальну суму 22 264 гривень. Також, з банківської картки для виплат померлої № НОМЕР_1 знято 43 000 гривень у період часу з 18.11.2022 року по 19.11.2022 року. Вхід до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » здійснювався з номеру мобільного телефону НОМЕР_5 , який зареєстрований наступного дня після її смерті з банкомату, як її фінансовий номер. Вказана сім-картка використовувалась в смартфоні з IMEI: НОМЕР_6 , «REDMI NOTE 8 PRO». Ознаки фінансового номеру проставлено у банкоматі CАDN2023, змінити фінансовий номер можливо при умові наявності банківської картки та пін-коду від неї. Також, представник додав, що невідомий чоловік, який зображений на фотознімку з камер спостереження банкомату, які додані ним до заяви, почав користуватися банківською карткою померлої ОСОБА_6 , ще за 3 тижні до її смерті. Також, у працівників банківської установи наявне програмне забезпечення під назвою « ІНФОРМАЦІЯ_6 », за допомогою якого, представником встановлено, що вказаним мобільним телефоном також користувався громадянин ОСОБА_7 , ІПН НОМЕР_7 . Вказане програмне забезпечення вказало, що зазначений мобільний телефон використовувався померлою ОСОБА_6 , померлим ОСОБА_8 та ОСОБА_9 .
У зв`язку з вищевикладеним, з метою встановлення особи, причетної до вчинення вказаного кримінального правопорушення, виникла необхідність отримати тимчасовий доступ до інформації, що містить банківську таємницю, та яка перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме:
- інформацію по банківській картці № НОМЕР_1 , а саме: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », щодо відкриття розрахункового рахунку, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;
- інформації про рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_1 , за період часу з 00 години 00 хвилин 17.11.2022 до 00 години 00 хвилин 31.12.2022 із зазначенням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатів банківських терміналів та відділень банків;
- інформації про прив`язку номерів мобільних телефонів до банківської картки № НОМЕР_1 , з моменту реєстрації вказаного рахунку;
- інформації про банківські термінали, з яких здійснювалося зняття грошових коштів із картки № НОМЕР_1 , з 00 години 00 хвилин 17.11.2022 до 00 години 00 хвилин 31.12.2022, а також копії записів (фото, відео) з камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювалися вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;
- у випадку здійснення банківських операцій по банківській картці № НОМЕР_1 , у приміщеннях відділень АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » копії відеозаписів з камер відеоспостереження в момент здійснення банківських операцій;
- інформації про здійснення будь-якого виду оплат, переказу з банківської картки № НОМЕР_1 , а саме: поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку з розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів, тощо;
- інформацію по банківській картці № НОМЕР_2 , а саме: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », щодо відкриття розрахункового рахунку, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;
- інформації про рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_2 , за період часу з 00 години 00 хвилин 17.11.2022 до 00 години 00 хвилин 31.12.2022 із зазначенням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатів банківських терміналів та відділень банків;
- інформації про прив`язку номерів мобільних телефонів до банківської картки № НОМЕР_2 , з моменту реєстрації вказаного рахунку;
- інформації про банківські термінали, з яких здійснювалося зняття грошових коштів із картки № НОМЕР_2 , з 00 години 00 хвилин 17.11.2022 до 00 години 00 хвилин 31.12.2022, а також копії записів (фото, відео) з камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювалися вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;
- у випадку здійснення банківських операцій по банківській картці № НОМЕР_2 , у приміщеннях відділень АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » копії відеозаписів з камер відеоспостереження в момент здійснення банківських операцій;
- інформації про здійснення будь-якого виду оплат, переказу з банківської картки № НОМЕР_2 , а саме: поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку з розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів, тощо;
- інформацію по банківській картці № НОМЕР_8 , а саме: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », щодо відкриття розрахункового рахунку, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;
- інформації про рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_8 , за період часу з 00 години 00 хвилин 17.11.2022 до 00 години 00 хвилин 31.12.2022 із зазначенням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатів банківських терміналів та відділень банків;
- інформації про прив`язку номерів мобільних телефонів до банківської картки № НОМЕР_8 , з моменту реєстрації вказаного рахунку;
- інформації про банківські термінали, з яких здійснювалося зняття грошових коштів із картки № НОМЕР_8 , з 00 години 00 хвилин 17.11.2022 до 00 години 00 хвилин 31.12.2022, а також копії записів (фото, відео) з камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювалися вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;
- у випадку здійснення банківських операцій по банківській картці № НОМЕР_8 , у приміщеннях відділень АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » копії відеозаписів з камер відеоспостереження в момент здійснення банківських операцій;
- інформації про здійснення будь-якого виду оплат, переказу з банківської картки № НОМЕР_8 , а саме: поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку з розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів, тощо.
Слідчий ОСОБА_2 надав заяву про підтримку клопотання та про розгляд справи у її відсутність.
Прокурор ОСОБА_10 надала заяву про підтримку клопотання та про розгляд справи у її відсутність.
Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з`явився.
Дослідивши надані матеріали кримінального провадження, слідчий суддя проходить до наступного висновку.
Відповідно до ст. 162 ч.1 п.5 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Згідно ст.163 ч.6-7 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе можливість використання як доказів, відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, та може дати розпорядження про надання можливості їх вилучення.
Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що інформація, яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та встановлення особи, що його вчинила, необхідно надати тимчасовий доступ до інформації, а саме: про рух грошових коштів по банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 .
Керуючись ст. ст.107,162 ч.1 п.5, 163, 164,166, 309 КПК України, слідчий суддя,-
Клопотання задовольнити, надати слідчим СВ ВП №5 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_2 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , тимчасовий доступ до інформації, яка перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме:
- інформацію по банківській картці № НОМЕР_1 , а саме: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », щодо відкриття розрахункового рахунку, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;
- інформації про рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_1 , за період часу з 00 години 00 хвилин 17.11.2022 до 00 години 00 хвилин 31.12.2022 із зазначенням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатів банківських терміналів та відділень банків;
- інформації про прив`язку номерів мобільних телефонів до банківської картки № НОМЕР_1 , з моменту реєстрації вказаного рахунку;
- інформації про банківські термінали, з яких здійснювалося зняття грошових коштів із картки № НОМЕР_1 , з 00 години 00 хвилин 17.11.2022 до 00 години 00 хвилин 31.12.2022, а також копії записів (фото, відео) з камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювалися вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;
- у випадку здійснення банківських операцій по банківській картці № НОМЕР_1 , у приміщеннях відділень АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » копії відеозаписів з камер відеоспостереження в момент здійснення банківських операцій;
- інформації про здійснення будь-якого виду оплат, переказу з банківської картки № НОМЕР_1 , а саме: поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку з розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів, тощо;
- інформацію по банківській картці № НОМЕР_2 , а саме: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », щодо відкриття розрахункового рахунку, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;
- інформації про рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_2 , за період часу з 00 години 00 хвилин 17.11.2022 до 00 години 00 хвилин 31.12.2022 із зазначенням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатів банківських терміналів та відділень банків;
- інформації про прив`язку номерів мобільних телефонів до банківської картки № НОМЕР_2 , з моменту реєстрації вказаного рахунку;
- інформації про банківські термінали, з яких здійснювалося зняття грошових коштів із картки № НОМЕР_2 , з 00 години 00 хвилин 17.11.2022 до 00 години 00 хвилин 31.12.2022, а також копії записів (фото, відео) з камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювалися вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;
- у випадку здійснення банківських операцій по банківській картці № НОМЕР_2 , у приміщеннях відділень АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » копії відеозаписів з камер відеоспостереження в момент здійснення банківських операцій;
- інформації про здійснення будь-якого виду оплат, переказу з банківської картки № НОМЕР_2 , а саме: поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку з розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів, тощо;
- інформацію по банківській картці № НОМЕР_8 , а саме: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », щодо відкриття розрахункового рахунку, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;
- інформації про рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_8 , за період часу з 00 години 00 хвилин 17.11.2022 до 00 години 00 хвилин 31.12.2022 із зазначенням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатів банківських терміналів та відділень банків;
- інформації про прив`язку номерів мобільних телефонів до банківської картки № НОМЕР_8 , з моменту реєстрації вказаного рахунку;
- інформації про банківські термінали, з яких здійснювалося зняття грошових коштів із картки № НОМЕР_8 , з 00 години 00 хвилин 17.11.2022 до 00 години 00 хвилин 31.12.2022, а також копії записів (фото, відео) з камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювалися вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;
- у випадку здійснення банківських операцій по банківській картці № НОМЕР_8 , у приміщеннях відділень АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » копії відеозаписів з камер відеоспостереження в момент здійснення банківських операцій;
- інформації про здійснення будь-якого виду оплат, переказу з банківської картки № НОМЕР_8 , а саме: поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку з розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів, тощо, з можливістю їх вилучення (здійснення виїмки) копії речей та документів, а саме вищезазначених документів з вказаною інформацією на паперовий та/або електронний носії, які становлять банківську таємницю, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_2 .
Ухвала діє до 10.06.2024 року та оскарженню не підлягає.

СЛІДЧИЙ СУДДЯ: ОСОБА_16