Справа № 676/1184/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

21 лютого 2024 року м. Кам`янець-Подільський

Слідчий суддя Кам`янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Кам`янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області клопотання слідчого ВРЗЗС СВ Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, по кримінальному провадженню, внесеного 05 лютого 2024 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000177 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України,

В С Т А Н О В И В :

Слідчий ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді Кам`янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області з клопотанням, погодженим з прокурором Кам`янець-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та містять інформацію щодо здійснення банківських операцій про рух коштів по рахунках № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 з 04 лютого 2024 року по термін дії ухвали суду, а також: завірених копій договорів про відкриття банківських (карткових) рахунків № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунків та фотозображень особи, яка відкривала рахунки; інформації про рух коштів по банківських (карткових) рахунках № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 04 лютого 2024 року по термін дії ухвали суду; фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаних карткових рахунків, які відкрито у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що за адресою АДРЕСА_1 , за період часу з 04 лютого 2024 року по термін дії ухвали суду; інформації про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з використанням якого здійснювалось обслуговування карткових рахунків № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , за період часу з 04 лютого 2024 року по термін дії ухвали суду; інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів, за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування карткових рахунків № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , за період часу з 04 лютого 2024 року по термін дії ухвали суду.

В обґрунтування клопотання слідчий зазначив, що 04.02.2024 на адресу чергової частини Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області надійшло повідомлення від ОСОБА_5 , що 03.02.2024 року близько 19 години 00 хвилин невстановлена особа, шахрайським шляхом, із використанням електронно обчислювальної техніки здійснила зняття грошових коштів з картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 в сумі 1700 гривень, в подальшому до ОСОБА_5 на мобільний номер телефону НОМЕР_3 , зателефонувала невстановлена особа чоловічої статі із мобільного номеру телефону НОМЕР_4 , яка шляхом зловживання довірою, представившись працівником служби безпеки ІНФОРМАЦІЯ_1 , під приводом створення резервної картки для перерахування грошових коштів, із використанням електронно обчислювальної техніки заволоділа грошовими коштами з карткового рахунку Універсальний АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 в сумі 59885 гривень, чим самим останній було завдано майнової шкоди на загальну суму 61885 гривень.

За вказаним фактом слідчим відділом Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області здійснюється досудове розслідування у об`єднаному кримінальному провадженні № 0000177 від «05» лютого 2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

В ході допиту потерпілої ОСОБА_5 встановлено, що у неї в наявності є картка Для виплат АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , а також Універсальна АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_5 із кредитним лімітом в сумі 80000 гривень. 03 лютого 2024 року близько 19 години 00 хвилин, вона перебувала в себе дома, і в цей момент до неї на її мобільний телефон розпочали приходити смс-повідомлення із застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », після чого вона одразу вирішила їх відкрити і глянути, що це таке їй приходить, після відкриття даних повідомлень вона побачила, що із її картки Для виплат АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 відбулось зняття грошових коштів 2 транзакціями, а саме 900 гривень та 800 гривень. Після чого вона одразу вирішила зателефонувати на гарячу лінію АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на номер телефону НОМЕР_6 для того, щоб запитати, що це за грошові кошти у неї знімаються. Далі до потерпілої одразу ж зателефонував невідомий їй номер телефону НОМЕР_4 у застосунку «Viber», під час розмови із яким невідомий їй чоловік представився оператором АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомив, що він працює в службі моніторингу фінансів, після чого він її запитав чи це вона здійсню операції, на, що вона йому повідомила, що це не вона, в ході розмови останній їй повідомив, що їй потрібно створити резервну картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на яку будуть надіслані всі грошові кошти, які у неї, ще є на картках, для того, щоб вони надалі не знімались із карток, на, що вона погодилась, і в цей момент її одразу ж відправило, у застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_2 », де вона бачила усі дії, які невідомий їй чоловік проводили у її застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Також в цей момент до неї зателефонував бот АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із номеру телефону НОМЕР_7 , та запитав її чи це вона здійснює операції по своїх картках, на що, вона натиснула клавішу, яка відповідала по опису, що це не вона здійснює перекази грошових коштів. Після чого невідомий їй чоловік повідомив, що вона натиснула неправильну клавішу, і сказав, що він сам все зараз зробить. В подальшому вона бачила на екрані свого мобільного телефону всі дії, які робив невідомий їй чоловік, також вона бачила, як невідомий їй чоловік створював резервну картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_8 . В подальшому невідомий їй чоловік сказав, що вона може через годину зайти у застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_2 », і глянути, що її кошти були зараховані на іншу картку. Про те вона його не послухала, і одразу ж натиснула на застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_2 », і в послузі « ІНФОРМАЦІЯ_3 » вона побачила, що у неї з`явилась синя картка, і її це одразу ж насторожило, оскільки у неї всі картки золоті. Далі вона побачила, що із її карки Універсальна АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_5 відбулось зняття грошових коштів у розмірі 165,8 USD про те куди вони були зняті їй не відомо. А також було знято грошові кошти в сумі 20000 гривень + 300 гривень комісії на послуги « ІНФОРМАЦІЯ_4 », 20000 гривень + 300 гривень комісії на послуги « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та 19000 гривень + 285 гривень комісії на послуги « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Вона одразу ж знову прийнялась телефонувати на гарячу лінію АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на номер телефону НОМЕР_6 для того, запитати, що це за зняття грошових коштів. Також остання повідомила, що даними шахрайськими діями їй було спричинено майнову шкоду на загальну суму 61885 гривень.

А тому, з метою встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а саме причетних осіб до вчинення злочину та їх місце знаходження в момент вчинення, слідчий ОСОБА_3 просила надати їй та іншим слідчим СВ Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , тимчасовий доступ до зазначених у клопотанні документів, оскільки є достатні підстави вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, які можливо встановити лише за умов отримання доступу до документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також, що здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення слідчий не може.

Слідчий в судове засідання не з`явився, проте надав слідчому судді письмову заяву, в якій просив розглядати клопотання у його відсутності та задовольнити клопотання із зазначених у ньому підстав. Слідчим суддею клопотання розглянуте у відсутності слідчого, оскільки відповідно до ч.3 ст.244 КПК України його неприбуття у судове засідання не перешкоджає розгляду клопотання.

Клопотання слідчим суддею розглянуте без виклику особи, у володінні якої знаходяться документи, оскільки сторона обвинувачення довела наявність ризиків, встановлених ч.2 ст.163 КПК України.

Згідно із ч.1 ст.107 КПК України фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалась.

Перевіривши наданні матеріали клопотання та дослідивши докази, слідчий суддя вважає, що в задоволенні клопотання необхідно відмовити.

Так, встановлено, що згідно із витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000177 від 05.02.2024 року розпочато кримінальне провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України.

Так, відповідно до ч.2 ст. 160 КПК України у клопотанні зазначаються: 1) короткий виклад обставин кримінального правопорушення, у зв`язку з яким подається клопотання; 2) правова кваліфікація кримінального правопорушення із зазначенням статті (частини статті) закону України про кримінальну відповідальність; 3) речі і документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати; 4) підстави вважати, що речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 5) значення речей і документів для встановлення обставин у кримінальному провадженні; 6) можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю; 7) обґрунтування необхідності вилучення речей і документів, якщо відповідне питання порушується стороною кримінального провадження.

Згідно вимог п.5 ст.162 КПК України, відомості, які можуть становити банківську таємницю належать до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Під час розгляду клопотання стороною обвинувачення не доведено правових підстав для надання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, по кримінальному провадженню, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000177 від 05 лютого 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, оскільки з долучених до клопотання матеріалів зазначеного кримінального вбачається, що з відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я потерпілої ОСОБА_5 рахунків № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 були перераховані належні останній грошові кошти в загальній сумі 61885 грн. 03 лютого 2024 року, проте слідчий просить надати тимчасовий доступ до документів, які містять інформацію щодо здійснення банківських операцій по вказаних рахунках за період з 04 лютого 2024 року по термін дії ухвали суду.

Враховуючи викладене, керуючись ст.ст. 159, 160, 163-166 КПК України, слідчий суддя

П О С Т А Н О В И В :

Відмовити в задоволенні клопотання слідчого СВ Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, по кримінальному провадженню, внесеного 05 лютого 2024 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000177 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України.

Копію ухвали направити слідчому для відома.

Ухвала оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її оголошення.

Слідчий суддя Кам`янець-Подільського

міськрайонного суду .