15.03.24 Справа №469/365/24
1-кс/469/31/24
У Х В А Л А
і м е н е м У к р а ї н и
15 березня 2024 року смт. Березанка
в с т а н о в и л а :
Дізнавач служби дізнання відділення поліції №8 Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 за погодженням з прокурором Березанського відділу Миколаївської окружної прокуратури ОСОБА_4 просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до оригіналів документів, які перебувають у володінні Акціонерного товариства КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_1 , для подальшого їх вилучення за можливістю у відділенні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " за адремою: АДРЕСА_2 , з метою їх копіювання (вилучення), а у разі відсутності оригіналів завірених належним чином установою банку їх копій та документів, які підтверджують причину їх відсутності, що містять інформацію про:
- володільця банківської картки НОМЕР_1 ; відомості про власника банківського рахунку АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " за номером рахунку НОМЕР_1 ; із зазначенням прізвища, ім"я, по батькові, року народження, за наявності фотознімків особи, яка є володільцем цього рахунку, місця його реєстрації, проживання, ідентифікаційного номеру платника податків, в тому числі документів банківської справи щодо відкриття банківського рахунку в АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", по банківській картці НОМЕР_1 .
- рух коштів по банківській картці НОМЕР_1 з зазначенням банківських операцій, які здійснювались по банківському рахунку, сум грошових коштів знятих з рахунку, кількості транзакцій, на які рахунки здійснювались перекази коштів, адреси місця та дати можливого переведення їх у готівку в період часу з 22 лютого 2024 року по час надання інформації,
- інформацію щодо терміналів/банкоматів, з яких було здійснено зняття готівки з банківської картки НОМЕР_1 , з наданням фото- або відеофіксування даної операції за період часу з 22 лютого 2024 року по час надання інформації;
- інформацію щодо фото- або відеофіксування дій, пов`язаних з отриманням, заміною та обслуговуванням пластикової картки НОМЕР_1 , з можливістю ознайомлення та вилучення копій,
- вказати (надати, зазначити) ІР-адреси, з яких здійснювалося відвідування інтернет-банку чи інших інтернет-ресурсів, за допомогою яких переведені грошові кошти з рахунків, зазначивши МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювались такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах;
- інші дані по рахунках та банківських платіжних (кредитних) картках, які можуть бути надані (доступні) вищезазначеному банку.
Інформація, що міститься у банківській справі, та інформація про рух коштів за вказаним рахунком можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні, проте не можуть бути отримані органом досудового розслідування відповідно до ч. 2 ст.60 Закону України "Про банки і банківську діяльність", так як містять банківську таємницю; іншим способом довести обставини кримінального правопорушення неможливо.
У судове засідання дізнавач не з`явилась, надала заяву про розгляд справи за її відсутності у зв"язку із зайнятістю та підтримання заявленого клопотання.
Представник особи, у володінні якої знаходяться речі та документи, у судове засідання не з"явився, про час та місце розгляду справи повідомлений належним чином.
Враховуючи принцип диспозитивності, відповідно до якого, зокрема, сторони кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, передбачених цим Кодексом (ч.1 ст.26 КПК України), та що явка вказаних вище осіб не є обов"язковою при розгляді клопотання, а матеріалів клопотання достатньо для прийняття рішення, слідчий суддя вважає за можливе розглянути клопотання без участі вказаних осіб.
Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, приходжу до таких висновків.
Відповідно до ч.2 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
За змістом ч.ч.5, 6 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання доступу до речей і документів, які становлять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, що звертається з відповідним клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи :
- перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;
- самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;
- містять відомості, що можуть бути використані як докази, та що обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, неможливо довести іншими способами.
На підставі п.5 ч.1 ст.162 КПК України, на яку посилається сторона обвинувачення, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Частиною першою статті 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Зокрема, відповідно до ч.2 ст.60 вказаного Закону, банківською таємницею є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; фінансово-економічний стан клієнтів; інформація про організацію та здійснення охорони банку та осіб, які перебувають у приміщеннях банку; інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; коди, що використовуються банками для захисту інформації; інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності; інформація про організацію та здійснення інкасації коштів та/або перевезення валютних цінностей; інформація про банки чи клієнтів банків, що збирається від банків під час здійснення банківського нагляду, валютного нагляду, нагляду за діяльністю надавачів платіжних послуг, оверсайту платіжної інфраструктури, а також нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення; інформація про банки чи клієнтів банків, отримана Національним банком України відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави; 13) рішення Національного банку України про застосування заходів впливу, крім рішень про накладення штрафів, про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Отже, лише частина вказаних у клопотанні документів є такими, що відповідно до ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» містять інформацію, що становить банківську таємницю, а саме документи, що містять інформацію про володільця банківської картки НОМЕР_1 та банківського рахунку, який належить тримачеві зазначеної картки, та рух коштів за вказаним банківським рахунком.
Відповідно до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Крім того, на підставі п.3 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» така інформація розкривається банками органам прокуратури України, Служби безпеки України, Державному бюро розслідувань, органам Національної поліції України, Національному антикорупційному бюро України, Бюро економічної безпеки України, Національному агентству з питань запобігання корупції, Національному агентству України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів, - на їхні запити щодо банківських рахунків клієнтів та операцій, проведених на користь чи за дорученням клієнта, у тому числі операцій без відкриття рахунків, а саме відомості на конкретно визначену дату або за конкретний проміжок часу та стосовно конкретної юридичної або фізичної особи, фізичної особи - підприємця про: наявність рахунків, номери рахунків, інформацію про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів, залишок коштів на рахунках, операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки, призначення платежу, ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб - прізвище, ім`я та по батькові, ідентифікаційний номер платника податку; для юридичних осіб - повне найменування, ідентифікаційний код у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань), номер рахунку контрагента, інформацію про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів контрагента, єдиний ідентифікатор ІНФОРМАЦІЯ_3 (код ID НБУ) надавача платіжних послуг контрагента, найменування надавача платіжних послуг контрагента.
Обставини, викладені у клопотанні, підтверджені витягом з ЄРДР (а.с.5), заявою про вчинення кримінального правопорушення (а.с.7-8), копією платіжної інструкції (а.с.10), роздруківками смс-повідомлень, іншими матеріалами клопотання.
Враховуючи встановлені слідчим суддею обставини та наявність передбачені кримінально-процесуальним законом підстави для надання тимчасового доступу до вказаної вище частини документів, які містять інформацію, що становить банківську таємницю, та що отримання зазначених у клопотанні документів необхідне для досягнення мети кримінального провадження, а іншим способом встановити обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, неможливо, виходячи з положень ст.62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та характеру і способу вчинення кримінального правопорушення, слідчий суддя вважає, що клопотання про надання тимчасового доступу до документів з можливістю їх вилучення є обгрунтованим та підлягає задоволенню у обсязі, передбаченому вказаною нормою законодавства.
Слідчий суддя зважає, що стороною обвинувачення у клопотанні не викладено обгрунтування необхідності вилучення оригіналів документів, що містять банківську таємницю, та такої необхідності з матеріалів клопотання не вбачається.
Тривалість періоду, за який необхідно отримати інформацію, у клопотанні не обгрунтовано, а тому слідчий суддя визначає таку тривалість виходячи із викладених у клопотанні обставин кримінального правопорушення.
Посилання дізнавача на можливість вилучення цих документів за іншою адресою, ніж адреса АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", носить характер припущення та є необгрунтованим, а тому не враховується слідчим суддею як доведене.
У іншій частині вимог клопотання є передчасним, необгрунтованим, неконкретним, грунтується на припущеннях і не містить доводів щодо належності цих речей та документів до таких, що містять банківську таємницю або іншу охоронювану законом таємницю, підстав вважати, що речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної особи, їх значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні та неможливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, а тому задоволенню не підлягає.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 159, 162-164 КПК України, слідчий суддя -
п о с т а н о в и л а :
Клопотання начальника СД відділення №8 Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області капітана поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити частково.
Надати дізнавачам сектору дізнання відділення поліції №8 Миколаївського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Миколаївській області ОСОБА_6 та ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів (у тому числі електронних), які перебувають у володінні Акціонерного товариства КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованому за адресою: АДРЕСА_1 .
Зобов"язати Акціонерне товариство комерційний банк " ІНФОРМАЦІЯ_1 " надати (забезпечити) тимчасовий доступ до документів зазначеним в ухвалі особам та надати їм можливість копіювання вказаних документів, у тому числі на носії інформації в електронному вигляді, а саме до документів, що містять відомості про власника банківської картки № НОМЕР_1 та відповідного банківського рахунку (прізвище, ім"я, по батькові, дата народження, місце проживання, документів, що посвідчують особу, ідентифікаційного номера), та відомості про рух коштів по вказаному рахунку за добу 22 лютого 2024 року, із зазначенням банківських операцій, сум списання з рахунку та/або зарахування на рахунок, часу транзакцій, відомостей про контрагентів.
У задоволенні іншої частини клопотання відмовити.
Строк дії ухвали - один місяць з дня її постановлення.
Ухвала слідчого судді про доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, підлягає обов`язковому виконанню.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала слідчого судді оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: