Справа № 594/468/22
Провадження № 1-кс/594/68/2024
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

02 квітня 2024 року

Слідчий суддя Борщівського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1

за участі: секретаря судового засідання ОСОБА_2

дізнавача ОСОБА_3

заявника ОСОБА_4

представника заявника адвоката ОСОБА_5

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м.Борщеві справу за скаргою ОСОБА_4 на постанову дізнавача СД ВП №1 (м.Борщів) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 від 30 листопада 2022 року про закриття кримінального провадження №0000029 від 13 травня 2022 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

Заявник ОСОБА_4 звернулася до суду із скаргою в порядку ст.303 КПК України на рішення дізнавача, в якій просить скасувати постанову про закриття кримінального провадження №0000029, прийняту 30 листопада 2022 року дізнавачем ВП №1 (м.Борщів) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області старшим лейтенантом поліції ОСОБА_6 . Матеріали кримінального провадження №0000029 направити до ВП №1 (м.Борщів) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області для проведення подальшого досудового розслідування. Вказала, що постанову винесено передчасно, без всебічного, повного та об`єктивного дослідження обставин кримінального правопорушення, без здійснення належної оцінки доказів як кожного окремо так в їх сукупності. Дізнавач приймаючи рішення закрити кримінальне провадження за її заявою, керувалася виключно інформацією яка була повідомлена Дар ОСОБА_7 , яка не відповідає дійсності. Між нею та ОСОБА_8 , яка є зовсім незнайомою їй людиною, адже до неї вона звернулася саме як до працівника ПУАТ «КБ «АКОРДБАНК», не було жодних домовленостей щодо отримання кредитних коштів на суму 36000 грн у AT «АЛЬФА-БАНК» та спільного користування цими коштами. Як було зазначено у її заяві про вчинене кримінальне правопорушення, у січні 2020 року вона звернулася саме до ПУАТ «КБ «АКОРДБАНК» у м. Борщеві, представником якого була ОСОБА_8 , з метою отримання споживчого кредиту у розмірі 8000 грн строком на один рік. Вона не знала про те, що ОСОБА_8 оформила на її ім`я у АТ «АЛЬФАБАНК» кредит за яким отримала 36000 грн, та була впевнена, що повністю сплатила отриманий нею кредит на суму 8000 грн оскільки своєчасно вносила щомісячно платежі на погашення кредиту. Після її звернення до поліції ОСОБА_8 телефонували працівники поліції, яким пообіцяла повернути їй отриманні кредитні кошти, у зв`язку з чим працівники поліції відмовлялися відкривати кримінальне провадження за її заявою, стверджуючи про наявність між нею та ОСОБА_8 цивільно-правових відносин. Та радили їй звернутися до суду з позовом про стягнення з ОСОБА_8 отриманих нею кредитних коштів, оформлених на її ім`я. Згодом вона зателефонувала до ОСОБА_8 , на номер телефону наданий її працівником поліції, з проханням щоб остання повернула їй кошти. Після цієї розмови на прохання представника поліції, наступного дня вона надала номер своєї банківської картки, на який згодом ОСОБА_8 перерахувала на її рахунок 1000 грн. Водночас, як було вказано вище вона не отримувала кредитні кошти на суму 36000 грн від АТ «АЛЬФА-БАНК», банківським рахунком № НОМЕР_1 не користувалася, оскільки навіть не знала про його відкриття. При цьому, під час здійснення досудового розслідування не було встановлено яким чином ОСОБА_8 оформила саме в АТ «АЛЬФА-БАНК» (на сьогодні АТ «СЕНС БАНК») на її ім`я кредит та відкрила на її ім`я банківський рахунок № НОМЕР_1 , оскільки усі документи, які посвідчують її особу були надані ОСОБА_8 саме як представникові ПУАТ «КБ «АКОРДБАНК» з метою отримання кредитних коштів у розмірі 8000 грн. А відповідно, не було отримано жодних документів та інформації з приводу обставин укладання ОСОБА_8 кредитного договору на її ім`я. Водночас, представником ТОВ «ФК «ЕЛІТ ФІНАНС» було надіслано її знайомій копію оферти на укладання угоди про надання кредиту № 501225757 від 16.01.2020, нібито підписану нею та копію заяви (акцепт) про прийняття пропозиції (оферта № 2) укласти комплексний договір добровільного страхування ризиків позичальника № 006.501225757.111 від 16.01.2020, нібито підписану нею. Копії зазначених документів були додані нею до заяви про вчинення кримінального правопорушення. Однак, під час здійснення досудового розслідування в АТ «АЛЬФА-БАНК» (на сьогодні АТ «СЕНС БАНК») не було отримано оригіналів зазначених документів, з метою з`ясування зокрема, особи, яка здійснила підпис у зазначених документах як отримувач кредитних коштів та яким чином було здійснено такий підпис, якою особою та у який день та час. До того ж, як вбачається із оскаржуваної постанови, ОСОБА_8 не заперечує, що користувалася кредитними коштами які отримала з банківського рахунку № НОМЕР_1 , відкритого на її ім`я в АТ «АЛЬФА-БАНК». Дізнавачем при винесенні постанови про закриття кримінального провадження порушено ст.9 КПК України.

Заявник ОСОБА_4 та її представник адвокат ОСОБА_5 в судовому засіданні вимоги, викладені у скарзі, підтримала повністю, просить постанову про закриття кримінального провадження скасувати.

Дізнавач ОСОБА_3 в судовому засіданні вважає, що скарга не підлягає до задоволення.

Заслухавши сторони, дослідивши документи, подані скаржником, матеріали кримінального провадження приходжу до висновку, що скарга підлягає до задоволення виходячи з наступного.

Відповідно до п.3 ч.1 ст. 303 КПК України, на досудовому провадженні можуть бути оскаржені такі рішення, дії чи бездіяльність слідчого, дізнавача або прокурора, в тому числі рішення слідчого, дізнавача про закриття кримінального провадження - заявником, потерпілим, його представником чи законним представником.

Частиною 1 ст. 304 КПК України встановлено, що скарги на рішення, дії чи бездіяльність слідчого, дізнавача чи прокурора, передбачені частиною першою статті 303 цього Кодексу, можуть бути подані особою протягом десяти днів з моменту прийняття рішення, вчинення дії або бездіяльності. Якщо рішення слідчого, дізнавача чи прокурора оформлюється постановою, строк подання скарги починається з дня отримання особою її копії.

Заявник ОСОБА_4 11 березня 2024 року отримала постанову дізнавача СД ВП №1 (м.Борщів) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 від 30.11.2022 року про закриття кримінального провадження №0000029, що стверджується відміткою про одержання такої з особистим підписом заявника на заяві, копія якої додано до скарги.

21.03.2024 ОСОБА_4 звернулася зі скаргою до Борщівського районного суду Тернопільської області, в межах строку.

Згідно витягу з ЄРДР, 13 травня 2022 року внесено відомості в ЄРДР та розпочато досудове розслідування в кримінальному провадженні №0000029, правова кваліфікація ч.1 ст.190 КПК КК України.

У ст. 284 КПК України чітко визначені підстави для закриття кримінального провадження.

Відповідно до ст. 84 КПК України, доказами в кримінальному провадженні є фактичні дані, отримані у передбаченому цим Кодексом порядку, на підставі яких слідчий, прокурор, слідчий суддя і суд встановлюють наявність чи відсутність фактів та обставин, що мають значення для кримінального провадження та підлягають доказуванню. Процесуальними джерелами доказів є показання, речові докази, документи, висновки експертів.

Згідно постанови дізнавача СД ВП №1 (м.Борщів) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 про закриття кримінального провадження від 30 листопада 2022 року, кримінальне провадження, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань №0000029 від 13.05.2022 закрито у зв`язку з відсутністю складу кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, відповідно до п.2 ч.1 ст. 284 КПК України.

Згідно ч.1 ст.92 КПК України, обов`язок доказування обставин, передбачених статтею 91 цього Кодексу, за винятком випадків, передбачених частиною другою цієї статті, покладається на слідчого, прокурора та, в установлених цим Кодексом випадках, - на потерпілого.

Згідно вимог ч.2 ст.9 КПК України, прокурор, керівник органу досудового розслідування, слідчий зобов`язані всебічно, повно і неупереджено дослідити обставини кримінального провадження, виявити як ті обставини, що викривають, так і ті, що виправдовують підозрюваного, обвинуваченого, а також обставини, що пом`якшують чи обтяжують його покарання, надати їм належну правову оцінку та забезпечити прийняття законних і неупереджених процесуальних рішень.

Таких вимог кримінально-процесуального законодавства дізнавачем при проведенні досудового розслідування в межах кримінального провадження №0000029 дотримано не було.

В судовому засіданні встановлено, що дізнавачем в порушення ст. 9 КПК України не було повно і неупереджено досліджено обставини кримінального провадження.

Так, в судовому засіданні встановлено, що органом дізнання не було встановлено яким чином ОСОБА_8 оформила саме в АТ «АЛЬФА-БАНК» (на сьогодні АТ «СЕНС БАНК») на ім`я ОСОБА_4 кредит та відкрила на її ім`я банківський рахунок № НОМЕР_1 . ОСОБА_8 не допитана

Під час здійснення досудового розслідування в АТ «АЛЬФА-БАНК» (на сьогодні АТ «СЕНС БАНК») не було отримано оригіналів документів доданих ОСОБА_4 до заяви про вчинення кримінального правопорушення, а саме оферти на укладання угоди про надання кредиту № 501225757 від 16.01.2020 та заяву (акцепт) про прийняття пропозиції (оферта № 2) укласти комплексний договір добровільного страхування ризиків позичальника № 006.501225757.111 від 16.01.2020, з метою з`ясування зокрема, особи, яка здійснила підпис у зазначених документах як отримувач кредитних коштів та яким чином було здійснено такий підпис, якою особою та у який день та час.

Враховуючи наведене слідчий суддя приходить до висновку, що постанова дізнавача СД ВП №1 (м.Борщів) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 від 30 листопада 2022 року про закриття кримінального провадження внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000029, винесена без всебічного, повного і неупередженого дослідження всіх обставин кримінального провадження в зв`язку з чим підлягає скасуванню.

Керуючись ст.ст.303, 306, 307,309, 372 КПК України, слідчий суддя

ПОСТАНОВИВ:

Скаргу задовольнити.

Постанову дізнавача СД ВП №1 (м.Борщів) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_9 від 30 листопада 2022 року про закриття кримінального провадження №0000029 від 13 травня 2022 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, скасувати.

Копію ухвали та матеріали кримінального провадження №0000029 від 13 травня 2022 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України направити до СД ВП №1 (м.Борщів) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області для продовження досудового розслідування.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1