Справа № 138/350/24
Провадження №:1-кс/138/144/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

08.02.2024 м. Могилів-Подільський

Слідчий суддя Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області ОСОБА_1 за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області клопотання старшого слідчого СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 , яке погоджено з прокурором Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000058 від 01.02.2024 у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

До Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області із зазначеним клопотанням звернувся старший слідчий СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 за погодженням з прокурором Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 .

Просить надати їй дозвіл на тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом банківську таємницю, які зберігаються в АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", тобто можливість ознайомитись з ними за період часу з 30.01.2024 по 05.02.2024, зробити їх копії, а саме відомості щодо роздруківки руху грошових коштів руху карткового рахунку НОМЕР_1 із зазначенням дати та часу, повною розшифровкою контрагентів (з зазначенням анкетних даних, контрагентів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») та призначенням платежів; інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та IP-адрес), вході у системи інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_2 », в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_2 », CMC-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листування з онлайн-підтримкою банку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку, з можливістю подальшого вилучення даної інформації у будь-якій Вінницькій філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Слідчий СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 , прокурор Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 надали заяви про розгляд клопотання за їх відсутності, клопотання підтримали.

Особа, у володінні якої знаходяться документи, про дату, час та місце судового розгляду повідомлена належним чином, однак її представник за судовим викликом не прибув та не повідомив про причини неприбуття, що відповідно до ч.4 ст.163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання.

Перевіривши матеріали клопотання вважаю, що клопотання підлягає задоволенню з таких підстав.

31.01.2024 до Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , жительки АДРЕСА_1 , яка 31.01.2024 розмістила оголошення з метою продажу товару на платформі ОЛХ та близько 20:40 год на Вайбер потерпілої особи надійшло повідомлення від невідомої особи з номеру НОМЕР_2 , де було зацікавлення в товарі та повідомлення про бажання його придбати. Заявниця погодилася та в подальшому на її номер телефону НОМЕР_3 у Вайбер з вказаного вище номеру було надіслано посилання щодо оформлення ОЛХ доставки. Перейшовши за посиланням потерпіла ввела свої дані та дані банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_4 та очікувала зарахування на неї коштів за оплату товару. Однак, в той час невідома особа отримавши доступ до її додатку ІНФОРМАЦІЯ_4 з іншого карткового рахунку НОМЕР_5 "Універсальний" здійснила переказ коштів в загальній сумі 30385 гривень, на інший рахунок, який належить ОСОБА_6 .

За вказаним фактом Могилів-Подільським РВП ГУ НП у Вінницькій області внесені відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000058 від 01.02.2024 з попередньою правовою кваліфікацією кримінального правопорушення ч.4 ст.190 КК України.

Будучи допитаною в якості потерпілої ОСОБА_5 повідомила, що 31.01.2024 вона вирішила продати свій одяг на платформі ОЛХ та виклала оголошення з даного приводу на вказаному сайті. Під оголошенням про продаж зазначила свій номер мобільного, а саме НОМЕР_3 . Вже того самого дня о 20 год. 40 хв. їй надійшло повідомлення на вайбер з номеру НОМЕР_2 з запитанням чи товар у наявності, про те, що товар підходить, і де знаходиться товар. Разом з тим, дана особа запропонувала скористатися доставкою від ОЛХ. Потерпіла пояснила, що ніколи таке не практикувала, а тому у свою чергу запропонувала відправити свій товар новою поштою. Проте, з даного номеру їй надійшло посилання і вона на нього перейшла. Коли перейшла за вказаним посиланням, то самостійно вказала свій картковий рахунок, CVV код, строк дії карти та пін код карти. Після цього, на її номер поступив дзвінок з номеру НОМЕР_6 , назвалися працівником банку та попросили підтвердити операцію. ОСОБА_7 підтвердила, натиснувши цифру 1. На її карту мали б поступити грошові кошти у сумі 500,00 гривень, але вони не надходили. Натомість з карти потерпілої АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » о 21 год. 05 хв. було переведено на рахунок ОСОБА_6 грошові кошти у сумі 29500,00 гривень. Потерпіла встигла зробити скрін шот даної операції. Скрін-шот переписки у вайбері вона не робила і на жаль та особа, яка писала повідомлення їх видалила.

Відповідно до квитанції, грошові кошти з карти у сумі 29500,00 гривень були надіслані ОСОБА_6 , рахунок отримувача АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » НОМЕР_1 . Рахунок потерпілої, з якого було викрадено грошові кошти НОМЕР_7 , що належить АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».

Слідчий зазначає, що у відповідності до положень ст. ст. 159, 160, 162, 163, КПК країни та ст. ст. 60, 162 3У «Про банки та банківську діяльність» витребувати вказану інформацію та матеріали, окрім як проведення тимчасового доступу не представляється можливим.

У відповідності до ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити її копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин , мобільних терміналів систем зв`язку що здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних система, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно ч.1 ст.160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належить, зокрема, відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно ч.ч.5-7 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1)перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2)самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3)не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатні підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей і документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Згідно ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнта, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

У відповідності до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Як передбачено пунктів 1.2, 3.2 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14.07.2006р. № 267, банки зобов`язані забезпечувати зберігання та захист інформації, яка містить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України, і за рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, розкриває інформацію у визначеному обсязі.

Слідчий зазначає, що інформація, яка міститься в документах щодо руху коштів з банківських карток АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », дані про власника картки, дані про місце зняття коштів чи їх переводу, а також відео та фото фіксація зняття даних коштів з картки на яку було здійснено перевід, знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та становлять банківську таємницю та згідно п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України належить до охоронюваної законом таємниці, а тому шляхом проведення інших слідчих дій та в інший спосіб її отримати не представляється можливим, окрім як шляхом тимчасового доступу до документів, що полягає в можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії чи вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Також, зазначає, що проведеними по справі слідчими діями на даний час встановити осіб, причетних до вчинення даного правопорушення не представилось можливим, а отримані відомості щодо номеру картки на яку було здійснено перевід грошових коштів та дані про власника даної карти, відео та фото фіксація зняття даних коштів з картки на яку було здійснено перевід, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для з`ясування обставин злочину та встановлення осіб, які його вчинили.

Враховуючи, що слідчим у клопотанні доведено наявність достатніх підстав вважати, що зазначені документи перебувають у володінні відповідної юридичної особи, самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з якими подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, відомості, що містяться в цих документах, можуть бути використані як докази, та іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, неможливо, - наявні підстави для надання тимчасового доступу до документів, зазначених у клопотанні.

На підставі викладеного і керуючись ст.60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», ст.159-166 КПК України, слідчий суддя

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл старшому слідчому СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області майору поліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом банківську таємницю, які зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_2 ; Код ЄДРПОУ НОМЕР_8 ; офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_6 офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_7 .) тобто, можливість ознайомитись з ними за період часу з 30.01.2024 по 05.02.2024, зробити їх копії, а саме:

1) роздруківки руху грошових коштів карткового рахунку НОМЕР_1 у період з 30.01.2024 по 05.02.2024 із зазначенням дати та часу, повною розшифровкою контрагентів (з зазначенням анкетних даних, контрагентів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») та призначенням платежів;

2) інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та IP-адрес), вході у системи інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_2 », в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_2 », CMC-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листування з онлайн-підтримкою банку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку, з можливістю подальшого вилучення даної інформації у будь-якій Вінницькій філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ;

Строк дії ухвали встановити два місяці з дня постановлення ухвали.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1