Справа № 598/66/24
провадження № 1-кс/598/15/2024
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"10" січня 2024 р. м.Збараж

Слідчий суддя Збаразького районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні клопотання слідчого СВ відділення поліції №4 (м.Збараж) Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 про надання дозволу на тимчасовий доступ до інформації, що знаходиться в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », внесене по кримінальному провадженні №0000303 від 31 грудня 2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України,

встановив:

Згідно клопотання, у відділення поліції №4 (м.Збараж) Тернопільського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області поштою із відділу протидії кіберзлочинам в Тернопільській області надійшли матеріали зареєстровані в «ІКС ІПНП» №559 від 12 грудня 2023 року по факту звернення ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жительки АДРЕСА_1 , про те, що починаючи з лютого 2023 року невідома особа, за допомогою електронно-обчислювальної техніки, заволодівала грошовими коштами заявниці з карткових рахунків відкритих на її ім`я в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Правова кваліфікація кримінального правопорушення шахрайство, вчинене у великих розмірах, або шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, передбачена ч.3 ст.190 КК України.

31 грудня 2023 року, відомості про даний факт внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000303 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що в період, з початку лютого 2023 року по 12 грудня 2023 року, з карткового рахунку № НОМЕР_1 відкритого вАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на ім`я ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_2 , жительки АДРЕСА_1 , почали відбуватись транзакції без її відома. На даному картковому рахунку були кошти державної допомоги через загибель сина ОСОБА_5 на війні, які вона отримала 19 грудня 2022 року. Невідомі особи заволоділи усіма коштами з вищевказаного карткового рахунку на суму приблизно 9000000 млн. грн. (дев?ять мільйонів гривень). Також на ім?я заявниці була відкрита онлайн кредитна картка № НОМЕР_2 в мобільному банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_4 » з якої невідомі особи списали кошти на суму 17194 грн. Про факт списання коштів з карткового рахунку № НОМЕР_1 заявниця дізналася 12.12.2023 відвідавши відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », щодо кредитних коштів дізналась в липні місяці 2023 року однак із сімейними труднощами не зверталась до відділення банку.

Таким чином, із карткового рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_1 , який належить заявниці, було здійснено неодноразові транзакції на онлайн сервіси азартних ігор, які саме на даний момент встановлюються.

Також, з вищевказаного карткового рахунку заявниці регулярно відбувались перекази із значними сумами на наступні банківські картки:

???№ НОМЕР_3 видана АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на загальну суму 2098440 грн.

???№ НОМЕР_4 видана АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на загальну суму 3031080 грн.

???№5355-2802-1493-8803 видана АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » на загальну суму 147835,50 грн.

???№5375-4141-1603-3001 видана АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », транзакції на загальну суму 1055250 грн.

Із кредитного карткового рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 , який належить заявниці, було здійснено дві транзакції на такі банківські картки: № НОМЕР_5 видана АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » переказ грошових коштів сумою 8040 грн.; № НОМЕР_6 видана АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » переказ грошових коштів сумою 6030 грн.

Інформація, що знаходиться у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », сама по собi або в сукупностi з iншими речами i документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин по справі, а також згідно ст.ст. 84,98 КПК України, може використовуватися як доказ у даному кримінальному провадженні.

Іншим чином, встановити осіб причетних до вчинення даного кримінального правопорушення, а також перевірити на причетність до його вчинення інших невідомих осіб, не представляється можливим, що обумовлює необхідність проведення даної процесуальної дії і отримання доступу до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Стаття 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», передбачає спрощення порядку розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю. Державні органи, визначені в пунктах 3, 3-1, 3-2 та 3-3 частини першої статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність", можуть отримати на письмовий запит без рішення суду доступ до інформації про операції за рахунками осіб, включаючи інформацію про контрагентів, навіть, якщо їх рахунки відкриті в інших банках лише відносно операцій за рахунками конкретної юридичної або фізичної особи - суб`єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу.

Згідно ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитись з ними, зробити їх копії та у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею вилучити їх (здійснити виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Враховуючи вищенаведене, слідчий, за погодження з прокурором звернувся до слідчого судді із клопотанням про тимчасовий доступ до інформації, що знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », поштова адреса: АДРЕСА_2 , та має суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, зокрема встановлення осіб, які вчинили кримінальне правопорушення, оскільки іншими способами довести ці обставини неможливо, тому необхідно отримати ухвалу слідчого судді про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий та прокурор просять розглянути клопотання без їх участі.

Слідчий суддя вважає за можливе проводити розгляд клопотання у відсутності слідчого та представника банку, оскільки їх неявка не перешкоджає розгляду клопотання, а також враховуючи введення воєнного стану.

Враховуючи вищенаведене, дослідивши докази по даному клопотанні, приходжу до висновку, що клопотання необхідно задовольнити, з метою повного, всебічного та об`єктивного розслідування даного провадження.

При цьому враховую, що слідчий та прокурор довели наявність достатніх підстав вважати, що зазначена інформація, що містить охоронювану законом таємницю, перебуває в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » і в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, можливе використання як доказів відомостей, що містяться в цих документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

На підставі викладеного і керуючись ст.ст.159, 162-166, 309, 369, 371, 372 КПК України, слідчий суддя,

постановив:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл старшому слідчому слідчого відділення відділення поліції №4 (м.Збараж) Тернопільського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 та слідчим слідчого відділення відділення поліції №4 (м.Збараж) Тернопільського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_6 та ОСОБА_7 на тимчасовий доступ до наступної інформації, що знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою АДРЕСА_3 , з можливістю її вилучення, а саме:

- чи відкритий у Вашій установі картковий рахунок № НОМЕР_1 , якщо так то прошу надати інформацію про його власника (завірені копій договорів про відкриття банківського (карткового) рахунку, заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок).

- інформації про рух коштів по банківському (картковому) рахунку № НОМЕР_1 , із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, спосіб їх проведення (тип операції), залишки на вказаному рахунку після проведення кожної операції, за період часу з 01.12.2022 року по термін виконання ухвали суду.

- фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного карткового рахунку, за період часу з 01.12.2022 року по термін виконання ухвали суду.

- інформації про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням якого здійснювалось обслуговування карткового рахунку № НОМЕР_1 , за період часу з 01.12.2022 року по термін виконання ухвали суду.

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування карткового рахунку № НОМЕР_1 , в тому числі інформації, яка містить дані про електрообчислювальний пристрій клієнта (із зазначенням ІР-адреси клієнта, марки, моделі та ІМЕІ пристрою), з якого здійснювалось управління проведення відповідних розрахунків по рахунку у мобільному застосунку, за період часу з 01.12.2022 року по термін виконання ухвали суду.

- прошу надати інформацію про інші операції, що були проведенні з карткового рахунку № НОМЕР_1 (СМС-банкінг, зміни реєстраційних даних системи логіна, пароля, фінансовий номер, token, смс-інформування, смс та інші запити, інші платі та безкоштовні операції, що здійснювалися з даними рахунками чи реквізитами).

- матеріали службового розслідування.

Ухвала діє до 10 березня 2024 року.

Відповідно до вимог ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Дана ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти ухвали можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя Галина ЩЕРБАТА