Справа № 487/10/24
Провадження № 1-кс/487/351/24
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

07.02.2024 року м.Миколаїв

Слідчий суддя Заводського районного суду м. Миколаєва ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні у залі суду м. Миколаєва клопотання дізнавача сектору дізнання Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 у кримінальному провадженні внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000502 від 20.12.2023 за ознаками кримінального проступку передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю

ВСТАНОВИВ:

01.01.2024 дізнавач сектору дізнання Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 за погодженням з прокурором Окружної прокуратури м.Миколаєва ОСОБА_4 в рамках здійснення досудового розслідування у кримінальному провадженні № 0000502 від 20.12.2023, звернувся до слідчого судді з клопотанням, в якому просив надати тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю, та перебуває у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення належним чином завірених копій (електронних і паперових) у Миколаївському відділенні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , а саме: оформлені в фінансовій організації кредитні справи на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , з наявністю відповідних документів, які необхідно пред`явити споживачеві фінансових послуг (позичальнику) для отримання кредиту.

В обґрунтування клопотання дізнавач зазначив, що в провадженні СД Миколаївського РПП ГУНП в Миколаївській області перебуває кримінальне провадження № 0000502 від 20.12.2023 за ознаками вчинення кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, за фактом заволодіння грошовими коштами ОСОБА_5 у розмірі 5646 грн.

В ході досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю, оскільки така інформація має суттєве значення по справі та може бути використана для встановлення осіб, причетних до скоєння кримінального проступку.

Вищезазначені обставини слугували підставою для звернення до суду із зазначеним клопотанням.

До судового засідання дізнавач не з`явився, надав заяву про розгляд клопотання за його відсутності.

На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України розгляд вказаного клопотання здійснюється без виклику осіб, у володінні яких воно знаходиться.

Дослідивши клопотання та докази, якими воно обґрунтовується, слідчий суддя дійшов наступних висновків.

В провадженні СД Миколаївського РПП ГУНП в Миколаївській області перебуває кримінальне провадження № 0000502 від 20.12.2023 за ознаками вчинення кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Органом досудового слідства встановлено, що 19.12.2023 до Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області звернулась ОСОБА_5 , яка просить вжити заходи до невстановленої особи, котра 13.09.2023, шляхом обману оформила кредит у фінансовій установі « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на анкетні дані заявниці чим заподіяла матеріальної шкоди на суму 5646 грн.

Під час допиту потерпіла ОСОБА_5 повідомила, що приблизно у вересні поточного року на її мобільний номер НОМЕР_2 надійшов дзвінок з невідомого номеру телефону. В ході розмови, жінка, яка представилась співробітником оператору мобільного зв`язку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », повідомила про необхідність зміни тарифного плану для подальшого користування мобільним зв`язком. За вказівками псевдо оператора, ОСОБА_5 здійснювала введення певних номерних комбінацій на своєму мобільному пристрою . Через деякий час, зв`язок на мобільному телефоні ОСОБА_5 пропав та SIM-карта була не активна.

Приблизно у кінці вересня 2023 року зв`язок на телефоні був відновлений, однак увійти до свого банківського кабінету в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », вона не могла. Звернувшись до банку, доступ до банківського додатку було відновлено, шляхом переоформлення двох банківських карток. Після відновлення мобільного номеру, потерпілій почали надходити SMS-повідомлення, а також дзвонити з невідомих номерів та повідомляти про необхідність сплати заборгованості за кредитом в фінансовій установі « ІНФОРМАЦІЯ_3 » оформленого на ім`я ОСОБА_5 . Під час вивчення інформації в банківському додатку потерпіла виявила несанкційне оформлення кредиту на її ім`я 13.09.2023 на суму 3000 (три тисячі) гривень. Заборгованість по кредиту з відсотками на сьогоднішній день складає 5646 гривень.

На теперішній час, у органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до відомостей, що можуть становити банківську таємницю. Інформація в зазначених документах має суттєве значення по справі та може бути використаною для встановлення місця знаходження особи, яка скоїла кримінальне правопорушення.

Вказані відомості знаходяться у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » .

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду

Згідно ст. 93 ч. 2 КПК України сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій, витребування та отримання від органів державної влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ та організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, висновків експертів, висновків ревізій та актів перевірок, проведення інших процесуальних дій, передбачених цим Кодексом.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до положень ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Порядок доступу до такої інформації регулюється положеннями ч.ч. 5, 6 ст.163 КПК України, а саме, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; а також доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Частино 7 ст. 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Дізнавачем надані докази обставин, на які він посилається та доведено наявність підстав, передбачених ч.5,6 ст. 163 КПК України.

За такого, з огляду на суть кримінального правопорушення, за яким здійснено правову кваліфікацію кримінального провадження та обсяг слідчих дій, які необхідно вчинити для проведення повного та всебічного досудового розслідування, слідчий суддя дійшов висновку про те, що такий ступінь втручання щодо зазначених вище документів, виправдовує потреби досудового розслідування, тому клопотання дізнавача належить задовольнити.

Керуючись ст. ст. 159-166 КПК України

УХВАЛИВ:

Клопотання дізнавача сектору дізнання Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 у кримінальному провадженні внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000502 від 20.12.2023 за ознаками кримінального проступку передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю задовольнити.

Надати дізнавачам сектору дізнання Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області: ОСОБА_3 , ОСОБА_6 ,

тимчасовий доступ до документів які містять інформацію, яка становить банківську таємницю, та перебуває у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення належним чином завірених копій у Миколаївському відділенні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , а саме: оформлені в фінансовій організації кредитні справи на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , з наявністю відповідних документів, які необхідно пред`явити споживачеві фінансових послуг (позичальнику) для отримання кредиту.

Ухвала дійсна до 07.04.2024 (включно).

Роз`яснити посадовим особам ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » положення частини 1 статті 166 КПК України, згідно яких, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1