Провадження №: 1-кс/755/2749/23
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

"14" вересня 2023 р. Дніпровський районний суд м. Києва в складі:

слідчого судді ОСОБА_1 ,

секретаря ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання слідчого Дніпровського управління поліції Головного управління Національної поліції в місті Києві ОСОБА_3 у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001836 від 18.05.2023 року, про тимчасовий доступ до документів,

в с т а н о в и в:

Слідчий Дніпровського управління поліції Головного управління Національної поліції в місті Києві звернулась до суду із клопотанням у межах кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001836 від 18.05.2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, про надання тимчасового доступу до документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 .

Як вбачається з клопотання слідчого, до Дніпровського УП ГУНП у м. Києві надійшло звернення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » щодо неправомірних дій невстановленими особами, які з метою заволодіння персональними даними, приватною інформацією та грошовими коштами громадян України, здійснюють дзвінки на фінансові номери потерпілих та, представившись працівниками служби безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ввівши в оману потерпілих, отримують конфіденційну інформацію щодо їх банківських карток, після чого проводять токінезацію карток та знімають грошові кошти клієнтів.

Так, з метою розкриття даного кримінального правопорушення СВ Дніпровського УП ГУНП у м. Києві надано доручення в порядку ст. 40 КПК України працівникам Департаменту кіберполіції Національної поліції України щодо встановлення всіх обставин вчинення кримінального правопорушення.

У ході виконання наданого доручення працівниками Департаменту кіберполіції Національної поліції України допитано потерпілого ОСОБА_4 та встановлено, що 04.02.2023 року невстановлена особа, використовуючи номер НОМЕР_1 , здійснила дзвінок на фінансовий номер НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_4 , в результаті чого з банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_3 , емітованої на ОСОБА_4 , здійснено переказ грошових коштів у сумі 9600 гривень на банківську карту АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 , емітовану на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , який мешкає за адресою: АДРЕСА_2 .

Крім того, в ході досудового розслідування 22.06.2023 року допитано потерпілу ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , яка повідомила, що 07.02.2023 року невстановлена особа, використовуючи номер НОМЕР_5 , здійснила дзвінок на її фінансовий номер НОМЕР_6 , в результаті чого з банківської АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_7 , емітованої на ім`я ОСОБА_6 , здійснено переказ грошових коштів у сумі 3232 гривень на банківську карту АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 , емітовану на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , який мешкає за адресою: АДРЕСА_2 .

Також, 25.06.2023 року допитано потерпілу ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , яка повідомила, що 10.02.2023 року невстановлена особа, використовуючи номер НОМЕР_8 , здійснила дзвінок на фінансовий номер НОМЕР_9 , що належить ОСОБА_7 , в результаті чого з банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_10 , емітованої на ім`я ОСОБА_7 , здійснено переказ грошових коштів у сумі 34821 гривня на банківську карту АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 , емітовану на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , який мешкає за адресою: АДРЕСА_2 .

Крім того, 13.07.2023 року допитано потерпілого ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , який повідомив, що 11.01.2023 року невстановлена особа (номер не зберігся) здійснила дзвінок на його фінансовий номер НОМЕР_11 , в результаті чого з банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_12 списані грошові кошти в сумі 41499 гривень та з банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_13 списані грошові кошти в сумі 4492 гривень.

10.07.2023 року допитано потерпілу ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , яка повідомила, що 09.01.2023 року невстановлена особа (номер не зберігся) здійснила дзвінок на її фінансовий номер НОМЕР_14 , в результаті чого з її банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_15 списані грошові кошти в сумі 2973 гривень.

24.07.2023 року допитано потерпілого ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , який повідомив, що 09.01.2023 року невстановлена особа (номер не зберігся) здійснила дзвінок на його фінансовий номер НОМЕР_16 , в результаті чого з банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_17 списані грошові кошти в сумі 19400 гривень.

Відповідно до матеріалів кримінального провадження, департаментом захисту банківських технологій напрямку Служби безпеки АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " надано довідку відповідно до якої проведеним внутрішнім аналізом руху коштів встановлено, що до даного кримінального правопорушення причетний ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , на ім`я якого видана банківська картка АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 , а саме проведені поповнення рахунків номерів SIP-телефонії, за якими зловмисниками здійснені телефонні дзвінки від імені Служби безпеки АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " клієнтам, що звернулись щодо несанкціонованих платежів з власних рахунків. Окрім того, аналізом руху коштів по картці № НОМЕР_4 виявлені транзакції з перерахуванням коштів з рахунками клієнта ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , також відображена транзакція за 24.05.2022 року з її поповнення з рахунку в ІНФОРМАЦІЯ_10 ( ІНФОРМАЦІЯ_11 ), відправником якого був ІНФОРМАЦІЯ_12 ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_13 , на ім`я якого видана банківська картка АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_18 .

Також, з банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 25.05.2022 року проведені поповнення рахунку мобільного телефону НОМЕР_19 , який в ЄКБ закріплений за клієнтом ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_14 , вибіркою поповнень телефонного номеру НОМЕР_19 з карток клієнтів АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " встановлений такий факт від 24.04.2022 року з картки № НОМЕР_18 , що випущена клієнту ОСОБА_12 . Аналізом руху коштів по картці № НОМЕР_18 встановлені факти її поповнення з рахунку ОСОБА_11 .

Крім того, вивченням транзакцій за банківськими картками ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_15 , на ім`я якого видані банківські картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_20 , № НОМЕР_21 та № НОМЕР_22 , встановлено факт отримання ним коштів від ОСОБА_11 .

Аналізом руху коштів по банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_20 , що випущена на ОСОБА_14 , встановлено проведення за нею транзакцій в банкоматах окрім ОСОБА_14 , також ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_16 .

В ході аналізу руху коштів встановлено ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_17 , згідно аналізу руху коштів за картками АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_23 , № НОМЕР_24 , випущених на ОСОБА_16 , встановлені факти платежів з рахунками, а саме ОСОБА_11 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 .

Також встановлено ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_18 , на ім`я якого випущені наступні банківські картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_25 , № НОМЕР_26 , № НОМЕР_27 . Аналізом вказаних банківських карток встановлено, що картками користується (для зняття коштів ОСОБА_19 , також частина таких транзакцій за карткою № НОМЕР_27 проведені самостійно ОСОБА_18 . Також встановлено, що банківська картка № НОМЕР_27 , випущена на ім`я ОСОБА_17 , 24.05.2022 року в одному відділенні, одним СОК і відразу після випуску картки ОСОБА_5 , що свідчить про їх спільне відвідування відділення.

У виписці за рахунком картки № НОМЕР_27 відображена транзакція за 24.05.2022 року з її поповнення з рахунку в ІНФОРМАЦІЯ_10 ( ІНФОРМАЦІЯ_11 ), відправником якого був ОСОБА_20 . Також, з даної картки 25.05.2022 року проведено поповнення рахунку телефону НОМЕР_19 , який в ЄКБ закріплений за клієнтом ОСОБА_13 .

Таким чином, встановлений ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_19 , який є користувачем випущених карток клієнту ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ІНФОРМАЦІЯ_20 , на ім`я якої випущені наступні банківські картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »: № НОМЕР_28 , № НОМЕР_29 , № НОМЕР_30 , наявні транзакції з ОСОБА_16 , ОСОБА_17 та ОСОБА_11 . Також, ОСОБА_18 є користувачем карток випущених клієнту ОСОБА_17 . Встановлений ОСОБА_21 , ІНФОРМАЦІЯ_21 , на ім`я якого випущенні наступні банківські картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »: № НОМЕР_31 , № НОМЕР_32 , № НОМЕР_33 , № НОМЕР_34 , № НОМЕР_35 , які протягом 2022-2023 років використані для активації великої кількості аккаунтів номерів SIP-телефонії НОМЕР_36 через платіжні сервіси ІНФОРМАЦІЯ_2 , ІНФОРМАЦІЯ_22 , Portmone та PayHab. ОСОБА_22 , ІНФОРМАЦІЯ_23 , карти даного клієнта, випущені в лютому-березні 2023 року: № НОМЕР_37 , № НОМЕР_38 , № НОМЕР_39 , № НОМЕР_40 , № НОМЕР_41 , № НОМЕР_42 , № НОМЕР_43 , № НОМЕР_44 , № НОМЕР_45 , № НОМЕР_46 , № НОМЕР_47 , № НОМЕР_48 , № НОМЕР_49 , № НОМЕР_50 , № НОМЕР_51 , № НОМЕР_52 , № НОМЕР_53 , № НОМЕР_54 , № НОМЕР_55 , які використані для акумулювання, виведення та обготівкування викрадених коштів, що надійшли з рахунків інших фінансових установ через сторонні інтернет-мерчанти. Також з даних карток проведено велику кількість поповнень рахунків телефонних номерів НОМЕР_36 та НОМЕР_56 , такі поповнення проведені як через сервіси ІНФОРМАЦІЯ_2 , так і через платіжні системи ІНФОРМАЦІЯ_22 та ІНФОРМАЦІЯ_24 .

Також, в ході аналізу встановлено - ОСОБА_23 , ІНФОРМАЦІЯ_25 , який є безпосереднім отримувачем викрадених коштів на картку № НОМЕР_57 .

Враховуючи те, що зазначені документи містять відомості, які становлять банківську таємницю, що охороняється законом, а також те, що їх дослідження необхідне для швидкого та повного розслідування, з урахуванням того що іншим способом не можливо встановити фактичні дані про відкриття та функціонування даних банківського рахунку, а також встановити осіб, які організували зазначену незаконну діяльність, проведення криміналістичних експертиз, слідчий звернулась з указаним клопотанням.

Слідчий в судове засідання не з`явилась, подала заяву про розгляд клопотання у її відсутність, в якому зазначила, що клопотання підтримує в повному обсязі та просить його задовольнити.

АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » було належним чином повідомлено про дату та час розгляду клопотання, відповідно до ст. 163 КПК України неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення про причини неприбуття, не є перешкодою для розгляду клопотання.

Вивчивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до наступного.

Відповідно до вимог ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитись з ними, зробити її копії та вилучити їх /здійснити їх виїмку/.

Відповідно до ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Згідно із ч. 2 ст. 160 КПК України у клопотанні зазначаються: 1) короткий виклад обставин кримінального правопорушення, у зв`язку з яким подається клопотання; 2) правова кваліфікація кримінального правопорушення із зазначенням статті (частини статті) закону України про кримінальну відповідальність; 3) речі і документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати; 4) підстави вважати, що речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 5) значення речей і документів для встановлення обставин у кримінальному провадженні; 6) можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю; 7) обґрунтування необхідності вилучення речей і оригіналів або копій документів, якщо відповідне питання порушується стороною кримінального провадження.

Згідно п. 1 ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність підстав вважати, що ці речі або документи перебувають чи можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи.

Враховуючи наявність достатніх підстав вважати, що зазначена інформація знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також така інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, з урахуванням можливості використати цю інформацію як доказ, відомостей, що містяться у ній та відсутності можливості іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначеної інформації, слідчий суддя приходить до висновку про обґрунтованість клопотання.

На підставі викладеного та керуючись ст. ст. 110, 163-165, 309 КПК України, слідчий суддя,

у х в а л и в:

Клопотання слідчого Дніпровського управління поліції Головного управління Національної поліції в місті Києві ОСОБА_3 задовольнити.

Надати слідчому Дніпровського управління поліції Головного управління Національної поліції в місті Києві ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , які містять інформацію відносно клієнтів банку, які використовують наступні банківські картки: № НОМЕР_3 , № НОМЕР_7 , № НОМЕР_10 , № НОМЕР_12 , № НОМЕР_13 № НОМЕР_15 , № НОМЕР_17 , № НОМЕР_4 , № НОМЕР_18 , № НОМЕР_20 , № НОМЕР_21 , № НОМЕР_22 , № НОМЕР_23 , № НОМЕР_24 , № НОМЕР_25 , № НОМЕР_26 , № НОМЕР_27 , № НОМЕР_28 , № НОМЕР_29 , № НОМЕР_30 , № НОМЕР_31 , № НОМЕР_32 , № НОМЕР_33 , № НОМЕР_34 , № НОМЕР_35 , № НОМЕР_37 , № НОМЕР_38 , № НОМЕР_39 , № НОМЕР_40 , № НОМЕР_41 , № НОМЕР_42 , № НОМЕР_43 , № НОМЕР_44 , № НОМЕР_45 , № НОМЕР_46 , № НОМЕР_47 , № НОМЕР_48 , № НОМЕР_49 , № НОМЕР_50 , № НОМЕР_51 , № НОМЕР_52 , № НОМЕР_53 , № НОМЕР_54 , № НОМЕР_58 № НОМЕР_57 , а саме:

- інформацію про власника (користувачів) зазначених банківських карток, із зазначенням повних анкетних даних, адреси реєстрації та проживання, фінансових номерів телефонів та всіх наявних номерів телефонів, які були прив`язані до вказаних карток;

- копії документів власника (користувачів) зазначених банківських карток, які були пред`явлені клієнтом під час оформлення та відкриття рахунку;

- інформацію про рух коштів по зазначених банківських картках, у період часу з 01.01.2023 року по 14.09.2023 року, а саме: відомостей в електронному вигляді (з відображенням даних у форматі таблиці Microsoft Excel з розширенням файлу *.xls або *.xlsx) щодо надходження та списання коштів по вказаним рахункам, із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, з повною розшифровкою кредитових і дебетових перерахувань, із зазначенням: призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього та номерів референсів проведених трансакцій, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, із зазначенням кодів ЄДРПОУ, МФО номерів рахунків контрагентів, з якими проведені операції, ІР-адреси та ідентифікатори технічних пристроїв, використовуючи які здійснювалося з`єднання з онлайн банкінгом, фотознімки осіб з банкоматів при отриманні готівки в банкоматах, місцезнаходження банкоматів та їх ідентифікаційні дані (номерів).

- інформацію про всі відкриті рахунки в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_59 ) - ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 (РНОКПП НОМЕР_60 ); ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_9 (РНОКПП НОМЕР_61 ); ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_13 (РНОКПП НОМЕР_62 ); ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_14 (РНОКПП НОМЕР_63 ); ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_15 (РНОКПП НОМЕР_64 ); ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_16 (РНОКПП НОМЕР_65 ); ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_17 (РНОКПП НОМЕР_66 ); ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_18 , (РНОКПП НОМЕР_67 ); ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_19 (РНОКПП НОМЕР_68 ); ОСОБА_18 , ІНФОРМАЦІЯ_20 (РНОКПП НОМЕР_69 ); ОСОБА_21 , ІНФОРМАЦІЯ_21 , (РНОКПП НОМЕР_70 ); ОСОБА_22 , ІНФОРМАЦІЯ_23 (РНОКПП НОМЕР_71 ); ОСОБА_23 , ІНФОРМАЦІЯ_25 (РНОКПП НОМЕР_72 ), із зазначенням усіх банківських карток, повних анкетних даних, адреси реєстрації та проживання, фінансових номерів телефонів та всіх наявних номерів телефонів, які були прив`язані до вказаних карток, копії документів власника (користувачів) зазначених банківських карток, які були пред`явлені клієнтом під час оформлення та відкриття рахунку, інформацію про рух коштів у період часу з 01.01.2023 року по 14.09.2023 року, а саме: відомостей в електронному вигляді (з відображенням даних у форматі таблиці Microsoft Excel з розширенням файлу *.xls або *.xlsx) щодо надходження та списання коштів по вказаним рахункам, із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, з повною розшифровкою кредитових і дебетових перерахувань, із зазначенням: призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього та номерів референсів проведених трансакцій, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, із зазначенням кодів ЄДРПОУ, МФО номерів рахунків контрагентів, з якими проведені операції, ІР-адреси та ідентифікатори технічних пристроїв, використовуючи які здійснювалося з`єднання з онлайн банкінгом, фотознімки осіб з банкоматів при отриманні готівки в банкоматах, місцезнаходження банкоматів та їх ідентифікаційні дані (номерів).

Строк дії ухвали не може перевищувати двох місяців з дня постановлення ухвали.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя