Справа № 694/1738/23 провадження №1-кс/694/641/23
У х в а л а

І М Е Н Е М У К Р А І Н И

про тимчасовий доступ до речей і документів

25.07.2023 року м. Звенигородка

Слідчий суддя Звенигородського районного суду Черкаської області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні в залі суду в м. Звенигородка клопотання слідчого СВ Звенигородського РВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Звенигородської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні, внесеним до ЄРДР за № 0000997 від 10.12.2022, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст. 190 КК України,-

В С Т А Н О В И В:

Слідчий СВ Звенигородського РВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді з клопотанням про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю, в якому просить надати слідчим слідчого відділу Звенигородського районного відділу поліції ГУНІ в Черкаській області ОСОБА_3 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , дозвіл на тимчасовий доступ до наявних у розпорядженні АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ") ( ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) розміщеного за адресою: АДРЕСА_1 (адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 ) чи ФІЛІЇ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " ( МФО НОМЕР_2 ), розміщеного за адресою: АДРЕСА_3 , оригіналів або копії документів з інформацією, які містять охоронювану законом таємницю, а саме:

- фото та відео з банківського терміналу САCS3464, що розташований за адресою: АДРЕСА_4 , з якого 11.02.2022 знімалися грошові кошти по банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_3 з банківським рахунком № НОМЕР_4 .

В зв`язку з тим, що існує можливість втрати або знищення речових доказів по справі, а також існує можливість настання тяжких наслідків, просив розглянути дане клопотання без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться; та без участі прокурора/слідчого.

В обґрунтування клопотання посилається на те, що у провадженні СВ Звенигородського РВП ГУНП в Черкаській області перебувають матеріали кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000997 від 10.12.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 09.12.2022 до канцелярії Звенигородського РВП надійшла заява від представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ОСОБА_11 про те, що в період часу з 29.09.2021 по 22.02.2022 кредитний фахівець АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ОСОБА_12 перебуваючи в м. Звенигородка Черкаської області, шляхом зловживання довірою, з використанням електронно-обчислювальної техніки заволоділа належними АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » грошовими коштами у сумі 40874 грн. 23 коп., внаслідок чого завдала АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » майнових збитків на вказану суму.

В ході досудового розслідування 12.05.2023 на підставі ухвали Звенигородского районного суду про надання дозволу на тимчасовий доступ до інформації яка містить охоронювану законом таємницю за №694/955/23 1-кс/694/421/23 від 19.04.2023 року вилучено у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » інформацію зазначену в ухвалі суду, яку в подальшому було оглянуто та визнано речовим доказом по кримінальному провадженні, а саме: висновок попередньої перевірки, де наявна інформація про операції готівкових коштів з банківських карток № НОМЕР_5 та № НОМЕР_3 . Інформація про зняття готівкових коштів з банківської картки НОМЕР_3 2022-02-11 17:52:37 D Approved CACS3464 АДРЕСА_4 в сумі 1000 UAH. На фото з ATM співробітник Банку ОСОБА_12 . При огляді КНО-07.8.6/2101БТ від 15.05.2023 виявлено інформацію про те, що Банкомант НОМЕР_6 використовується банком АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Згідно заяви Nol9839657 від 29.09.2021 про анулювання/випуск картки № НОМЕР_5 № НОМЕР_4 належить ОСОБА_13 .

При допиті представника потерпілого ОСОБА_11 було встановлено, що він займає посаду керівника сектору департаменту безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». За результатами перевірки заяви ОСОБА_13 від 03.11.2022 було встановлено, що 29 вересня 2021 року головний кредитний фахівець ІНФОРМАЦІЯ_5 -продажів Департаменту споживчого кредитування АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ОСОБА_12 , знаходячись на робочому місці - точці з обслуговування Банку у приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_6 » за адресою: АДРЕСА_4 , маючи доступ до автоматизованої банківської системи у зв?язку із виконанням покладених на неї службових обов?язків, без відома та згоди Клієнта Банку ОСОБА_13 , за допомогою свого облікового запису внесла до автоматизованої системи необхідні відомості на випуск до відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на ім?я ОСОБА_14 поточного рахунку додаткової банківської платіжної картки НОМЕР_7 на ім?я держателя ОСОБА_13 із встановленим кредитним лімітом в сумі 46900 гривень, яку в подальшому активувала та з використанням якої, з корисливих спонукань, в період з 29.09.2021 по 22.02.2022 протиправно заволоділа грошовими коштами Банку в сумі 40874,23 грн., які обернула на свою користь, чим завдала Банку матеріальних збитків на зазначену суму.

При допиті свідка ОСОБА_13 було встановлено, що 12 грудня 2018 року, вона звернулася до сектору продажів ІНФОРМАЦІЯ_3 , що розташоване у магазині « ІНФОРМАЦІЯ_6 » за адресою: АДРЕСА_4 , де тоді працювала невідома їй жінка на вигляд віком близько 30 років, яка в подальшому представилась ОСОБА_15 , до якої вона звернулася із проханням надати їй кредит на два мобільних телефони загальною сумою 3000 гривень, підписавши договір про отримання вказаних мобільних телефонів в кредит, вона зобов?язана була виплатити протягом року. Окрім того представник банку повідомила, що в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в даний час проходить акція від банку, у зв?язку з чим можна отримати в подарунок банківську кредитну картку з кредитним лімітом 3000 гривень, на що остання погодилася , та того ж дня заповнила Анкету клієнта на своє ім?я, вказавши свої дані, номер мобільного телефону НОМЕР_8 , підписала дві заяви на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, паспорт споживчого кредиту, а також Лист-гарантію про отримання мобільного телефону в кредит та суму погашення даного кредиту зі строком, того дня ОСОБА_15 зробила фотознімок обличчя останньої для створення кредитної банківської картки. 25.10.2019 року даний кредит погасила у повному обсязі, а саме поповнила банківський рахунок, який був вказаний у договорі під час написання, номер якого не пам?ятає, через касу банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », що розташований у м. Звенигородка. Також з кредитної банківської картки використала грошові кошти у сумі близько 500 гривень, які в подальшому у повному обсязі повернула. Після цього підійшла до працівника банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ОСОБА_15 , сказавши, що грошові кошти за мобільні телефони виплатила у повному обсязі, надала у підтвердження квитанцію з банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ». Переглянувши в комп?ютері даний договір, було відображено, що він закритий, так як грошові кошти повернуто у повному обсязі, після чого сказала, що дійсно даний договір закритий, але так як її кредитна банківська картка, яку вона оформляли вже була не потрібна, повідомила, що бажає її анулювати, переглянувши в базі рахунок даної картки, повідомила, що все добре, надала дану банківську карту та остання в її присутності розрізала картку навпіл та викинула у відро для сміття. Однак, з 01.10.2021 на її номери мобільних телефонів НОМЕР_9 та НОМЕР_10 розпочали надходити дзвінки з різних невідомих ій номерів мобільних телефонів, де представлялися працівниками банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », повідомляли про заборгованості на банківській картці, на що вона відповідала, що ніяких коштів в борг вона не брала, всі кредити які у неї були раніше закриті у повному обсязі, картка анульована. Так як дзвінки не закінчувалися, через декілька дніввона пішла до ОСОБА_15 , та розповіла їй про дану ситуацію, на що вона переглянувши на комп?ютері базу відповіла, що заборгованості немає, а до неї телефонують шахраї. На початку листопада 2022 її банківську картку банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », номер якої не пам?ятає, заблокували без відомої на те причини, зателефонувавши на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за номером НОМЕР_11 , їй повідомили, що у неї наявна заборгованість у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та поки дану заборгованість не буде погашено у повному обсязі, своєю банківською карткою АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » користуватися вона не зможе. Цього ж дня звернувшись до відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в м.Звенигородка, а саме до ОСОБА_15 та розповівши про дану ситуацію, остання відповіла, що у неї заборгованостей немає. Наступного дня, 03.11.2022 вона поїхала до відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 , де побачила на оголошенні номера мобільних телефонів, які телефонували до неї та повідомляли про заборгованість, які як казала ОСОБА_15 використовуються шахраями та тоді вона зрозуміла, що дійсно до неї телефонували працівники АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». В подальшому вона звернулася до працівника банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », де розповіла про дану ситуацію, їй надали роздруківку та вона написала заяву про ситуацію, що склалася з ОСОБА_15 .

02.12.2022 від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » надійшла відповідь на вказану заяву, згідно якої в результаті проведеного Банком внутрішнього розслідування було встановлено, що 12.12.2018 Банком було надано кредитну картку з відновлювальною кредитною лінією згідно Договору N101 за її паспортними даними, кредитний ліміт складав 46881,66 грн., даний договір був шахрайським.

Відповідно до отриманої інформації встановлено, що ОСОБА_12 , використовуючи банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_3 з банківським рахунком НОМЕР_4 , здійснила зняття грошових коштів 11.02.2022 року о 17:52:37 з банкомату САС3464, розташованого за адресою: АДРЕСА_4 , що належить АКЦІОНЕРНОМУ ТОВАРИСТВУ КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК " ІНФОРМАЦІЯ_1 ". Дана інформація знаходиться в розпорядженні (володінні) АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та становить банківську таємницю, а тому виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей та документів, а саме фото та відео з банківського терміналу CACS3464, що розташований за адресою: АДРЕСА_4 , з якого знімалися грошові кошти по банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_12 з банківським рахунком № НОМЕР_4 - 11.02.2022 о 17:52:37, так як іншим способом не можливо отримати дану інформацію, яка на даному етапі досудового слідства є необхідно для повного та об?єктивності розслідування даного кримінального провадження.

Зазначена інформація має суттеве значення для перевірки обставин по справі та у зв?язку з чим дана інформація буде використана, як доказ у даному кримінальному провадженні

Однак отримання вказаної інформації с неможливим оскільки така інформація містить охоронювану законом таємницю, а тому виникає необхідність у тимчасовому доступі.

Враховуючи вище викладене, сторона обвинувачення вважає за необхідне проводити розгляд клопотання слідчим суддею без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Слідчий СВ Звенигородського РВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 в судове засідання не з`явився, надав суду заяву про розгляд клопотання без його участі.

За наведених обставин, слідчий суддя вирішив за можливе розглядати дане клопотання без участі слідчого.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України, якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Вказане клопотання, сторона кримінального провадження просить розглядати без виклику особи, у володінні якої перебувають зазначені у клопотанні документи.

Оскільки слідчим не обґрунтовано та доведено наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, про час та місце розгляду клопотання слідчого повідомлено АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на розгляд клопотання не з`явився. Проте, згідно ч.4 ст. 163 КПК України неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Відповідно до ч.ч. 1, 4 ст. 107 КПК України, рішення про фіксацію процесуальної дії за допомогою технічних засобів під час досудового розслідування приймає особа, яка проводить відповідну процесуальну дію. За клопотанням учасників процесуальної дії застосування технічних засобів фіксування є обов`язковим. Фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження під час розгляду питань слідчим суддею, за виключенням вирішення питання про проведення негласних (розшукових) дій, та в суді під час судового провадження є обов`язковим. У разі відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження не здійснюється.

Клопотань від учасників процесуальної дії про застосування технічних засобів фіксування не надходило, відтак фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження не здійснюється.

Вивчивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до наступних висновків.

Слідчий СВ Звенигородського РВП ГУНП Черкаської області ОСОБА_3 вказує, що для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту, зокрема для отримання відомостей, котрі є необхідними для встановлення події кримінального правопорушення, у даному провадженні є потреба у доступі із можливістю вилучення документів, які містять банківську таємницю та безпосередньо наданні інформації.

Іншим способом, як-то без проведення тимчасового доступу до речей та документів, отримати вищевказані документи, як і довести обставини, за яких було вчинено вказане кримінальне правопорушення неможливо, оскільки такі документи та речі, які необхідно вилучити, згідно ст. ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» містять банківську таємницю та відповідно до положень п.5 ч. 1 ст. 162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці, тобто тимчасовий доступ здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, тому за результатом звернення правоохоронних органів із запитом про надання вказаних відомостей до банківської установи буде відмова у наданні запитуваної інформації.

Вказані документи мають суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, містять інформацію про обставини, що підлягають доказуванню, та події кримінального правопорушення, є важливою для встановлення винних осіб, тому для досягнення повноти, всебічності та неупередженості досудового розслідування у даному провадженні є потреба в отриманні (вилученні) такої інформації, яка знаходиться в АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " ( ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) адреса: АДРЕСА_1 (адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 ) чи ФІЛІЇ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " ( МФО НОМЕР_2 ) розміщеного за адресою: АДРЕСА_3 .

Відповідно до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження зі клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Зі змісту ч. 7 ст. 163 КПК України вбачається, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

З матеріалів клопотання вбачається, що володільцем інформації щодо фото та відео з банківського терміналу САCS3464, що розташований за адресою: АДРЕСА_4 , з якого 11.02.2022 знімалися грошові кошти по банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_3 з банківським рахунком № НОМЕР_4 є АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

Інформація щодо банківських операцій, тощо становить банківську таємницю, яка згідно п. 5 ч.1 ст. 162 КПК України, належить до охоронюваної законом таємниці, тому шляхом проведення інших слідчих дій та в інший спосіб її отримати не представляється можливим, окрім як шляхом тимчасового доступу до документів, що полягає в можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії чи вилучити їх (здійснити їх виїмку) в електронному вигляді.

Слідчий суддя дослідивши матеріали сторони кримінального провадження, дійшов висновку, що речі і документи, які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ, з урахуванням наведених обґрунтувань та поданих документів мають суттєве значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

Враховуючи викладене, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання слідчого щодо надання тимчасового доступу до документів з можливістю вилучення їх копій є обґрунтованим та підлягає задоволенню.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.107,160,162-164,166,309 КПК України, слідчий суддя,-

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого СВ Звенигородського РВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Звенигородської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні, внесеним до ЄРДР за № 0000997 від 10.12.2022, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст. 190 КК України задовольнити.

Надати старшому слідчому слідчого відділу Звенигородського районного відділу поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_10 , слідчому слідчого відділу Звенигородського районного відділу поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_7 , слідчому слідчого відділу Звенигородського районного відділу поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , слідчому слідчого відділу Звенигородського районного відділу поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_6 , слідчому слідчого відділу Звенигородського районного відділу поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_8 , слідчому слідчого відділу Звенигородського районного відділу поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_9 , слідчому слідчого відділу Звенигородського районного відділу поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_5 , тимчасовий доступ з можливістю ознайомитися, зробити копії та вилучити (здійснити виїмку) копій документів, які містять інформацію, що може містити чи містить банківську таємницю, які знаходяться у володінні АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ") ( ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), розміщеного за адресою: АДРЕСА_1 (адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 ) чи ФІЛІЇ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (МФО НОМЕР_2 ), розміщеної за адресою: АДРЕСА_3 , а саме:

- фото та відео з банківського терміналу САCS3464, що розташований за адресою: АДРЕСА_4 , з якого 11.02.2022 знімалися грошові кошти по банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_13 з банківським рахунком № НОМЕР_4 .

Визначити строк дії ухвали тривалістю тридцять днів, який обраховувати з дня постановлення ухвали слідчим суддею.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей та документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей та документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей та документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1