справа № 208/281/23
№ провадження 1-кс/208/79/23
УХВАЛА

Іменем України

17 січня 2023 р. м. Кам`янське

Заводський районний суд м. Дніпродзержинська Дніпропетровської області у складі: слідчого судді ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавача сектору дізнання Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенант поліції ОСОБА_3 погоджене з прокурором Кам`янської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, -

в с т а н о в и в:

Дізнавач сектору дізнання Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенант поліції ОСОБА_3 звернулась до суду із клопотанням погоджене з прокурором Кам`янської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів.

У своєму клопотанні просить суд надати дозвіл на тимчасовий доступ на вилучення документів які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »,(код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) розташованому за адресою: АДРЕСА_1 зобов`язати надати начальнику сектору дізнання Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області капітану поліції ОСОБА_5 ; дізнавачу сектору дізнання Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 ; оперуповноваженому ВКП Кам`янського РУП старшому лейтенанту поліції ОСОБА_6 ; оперуповноваженому ВКП Кам`янського РУП лейтенанту поліції ОСОБА_7 ; оперуповноваженому ВКП Кам`янського РУП лейтенанту поліції ОСОБА_8 ; оперуповноваженому ВКП Кам`янського РУП лейтенанту поліції ОСОБА_9 ; оперуповноважений ВКП Кам`янського РУП майор поліції ОСОБА_10 ; оперуповноваженому ВКП Кам`янського РУП майору поліції ОСОБА_11 , оригінал договору про надання банківських послуг у формі анкети-заяви приєднання до Умов і Правил надання банківських послуг в ІНФОРМАЦІЯ_1 від 18.02.2019 року між АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та гр. ОСОБА_12 , ідентифікаційний номер НОМЕР_2 за 18.02.2019 рік та надати наступну інформацію:

- інформацію про особу, яка укладала договір, контактні телефони відомості про відділення банку, де був кладений договір та ким був укладений даний договір;

- інформацію про банківські операції, які було здійснено за даним договором за 18.02.2019 року по термін виконання ухвали (поповнення рахунку, зняття з рахунку, перекази між рахунками, повернення коштів по відміненому платежу, адреса);

Надати можливість здійснити вилучення документів які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »,(код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) розташованому за адресою: АДРЕСА_1 .

Надати можливість здійснити вилучення документів які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованому за адресою: АДРЕСА_2 .

В судове засідання дізнавач та прокурор не з`явились, надали суду заяву про розгляд клопотання без їх участі, клопотання підтримали в повному обсязі, просили задовольнити.

Слідчий суддя, вивчивши надані суду матеріали клопотання, вважає, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Як вбачається з матеріалів клопотання 05.01.2023 року до ЧЧ Кам`янського РУП надійшла заява від гр. ОСОБА_12 , який просить ужити заходів до невстановлених осіб, які підробили його підпис у договорі про надання банківських послуг в АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " 18.02.2019 року.

За даним фактом внесені відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за

№ 0000010 від 06.01.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 358 КК України.

Під час допиту потерпілого ОСОБА_12 було встановлено, що 22.02.2022 Дніпровський районний суд м. Дніпродзержинська Дніпропетровської області прийняв позовну заяву до розгляду та відкрив провадження у цивільній справі за позовом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до нього про стягнення заборгованості.

Так, у свій позовній заяві АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » стверджує, що 18.02.2019 ОСОБА_12 звернувся до відділення, розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , з метою отримання банківських послуг, у зв`язку з чим мною нібито підписано Заяву від 18.02.2019. Таким чином, він нібито підтвердив свою згоду на те, що підписана заява разом з «Умовами та правилами надання банківських послуг», «Тарифами», які викладені на банківському сайті ІНФОРМАЦІЯ_2 , та між мною та АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » складено Договір про надання банківських послуг. АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у своїй позовній заяві стверджує, що він нібито був ознайомлений з Умовами та правилами надання банківських послуг, що він нібито був повністю проінформований про умови кредитування в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » .

Однак, обставини, викладені у позовній заяві АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » не відповідають дійсності, так як про наявність Договору про надання банківських послуг, що був укладений у формі анкети-заяви приєднання до Умов і Правил надання банківських послуг в ІНФОРМАЦІЯ_1 від 18.02.2019 він дізнався лише 06.07.2022 у приміщенні Дніпровського районного суду м. Дніпродзержинська з позовної заяви АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про стягнення заборгованості.

ОСОБА_12 стверджує, що Договір про надання банківських послуг з АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ним не укладався, анкету-заяву він не підписував, по Умовам та Правилам надання банківських послуг та Тарифам його не інформували.

Анкета-заява містить лише анкетні дані та контакту інформацію та поряд з цим, заява не містить даних про умови кредитування. Вказана анкета-заява не містить запису, який кредитний ліміт по платіжній картці встановлено.

Крім цього, він стверджую, що підписи, а саме 3 (три) штуки, які містяться в анкеті-заяві йому не належать, та підписи, якими завірена копія його паспорту йому не належать.

Оскільки, він не укладав договору про надання банківських послуг від 18.02.2019, підпис в договорі вчинено від його імені іншою, невідомою мені, особою. Таким чином, ним не вчинялось дій, спрямованих на виникнення відповідних правовідносин із АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Також зазначає, що 11.04.2018 він отримав картку № НОМЕР_3 , у зв`язку з її втратою 06.03.2022 йому видано картку № НОМЕР_4 . Однак, отримання картки та користування картковим рахунком не означає автоматичного укладення Договору про надання банківських послуг від 18.02.2019.

Анкета-заява про приєднання до Умов і правил надання банківських послуг в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » містить дату 18.02.2019, тоді як картковим рахунком він користувався з 11.04.2018. Таким чином, банк мав у своєму розпорядженні відомості, що містять інформацію про нього та зразки його підпису.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що інформація та документи, які знаходяться в володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », мають суттєве значення для встановлення важливих обставин при проведенні досудового розслідування, та документи зазначеного банку можуть бути використані як докази при встановленні особи, котра підробила підпис при укладенні договору про надання банківських послуг від 18.02.2019 року між АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та гр. ОСОБА_12 , та згідно ч.1 ст.162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці, але без отримання доступу до вказаної інформації неможливо в інший спосіб встановити обставини вчинення кримінального правопорушення.

Згідно ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; фінансово-економічний стан клієнтів; інформація про організацію та здійснення охорони банку та осіб, які перебувають у приміщеннях банку; інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; коди, що використовуються банками для захисту інформації; інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності; інформація про організацію та здійснення інкасації коштів та/або перевезення валютних цінностей; інформація про банки чи клієнтів банків, що збирається від банків під час здійснення банківського нагляду, валютного нагляду, нагляду (оверсайту) платіжних систем та систем розрахунків, а також нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення; інформація про банки чи клієнтів банків, отримана Національним банком України відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави; рішення Національного банку України про застосування заходів впливу, крім рішень про накладення штрафів, про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Положення частин першої і другої цієї статті не поширюються: на інформацію, що підлягає обов`язковому опублікуванню. Перелік інформації, що підлягає обов`язковому опублікуванню, встановлюється Національним банком України; на відомості про боржників, які є пов`язаними з банком особами, що прострочили виконання зобов`язань (за основною сумою та процентами) перед банком на строк понад 180 днів, а також про вимоги банків до таких боржників, а щодо банку, процедура ліквідації якого розпочата відповідно до Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", - на відомості про всіх боржників, які, за даними бухгалтерського обліку банку, прострочили виконання зобов`язань (за основною сумою та процентами) перед таким банком незалежно від строку прострочення. Інформація з системи депозитарного обліку, що знаходиться у володінні ІНФОРМАЦІЯ_3 та банків як учасників депозитарної системи України, не є банківською таємницею. Розкриття та захист інформації, що міститься в системі депозитарного обліку, здійснюється Національним банком України та банками на підставі та в порядку, встановлених законом про депозитарну систему України. Національний банк України видає нормативно-правові акти з питань зберігання, захисту, використання та розкриття інформації, що становить банківську таємницю, та надає роз`яснення щодо застосування таких актів. Положення інших законів України щодо обсягу та порядку розкриття інформації, що становить банківську таємницю, діють у частині, що не суперечить цьому Закону.

Згідно п.2 ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до ст. 100 КПК України, речовий доказ, який був наданий стороні кримінального провадження або нею вилучений, повинен бути якнайшвидше повернутий володільцю, крім випадків, передбачених статтями 160-166, 170-174 цього Кодексу.

Частиною 1 ст. 159 КПК України передбачено, що тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до п. 4 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити конфіденційну інформацію, в тому числі така, що містить комерційну таємницю;.

Частиною 5 ст. 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв?язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Абзацом 1 ч. 6 ст.163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною 5 цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчий суддя вважає, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані речі і документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин по справі та без їх відкриття сторона обвинувачення іншим чином не зможе довести обставини вчинення правопорушення, необхідно надати тимчасовий доступ до інформації, що становить банківську таємницю, і перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Тому необхідно надати тимчасовий доступ та вилучення документів в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме оригінал договору про надання банківських послуг у формі анкети-заяви приєднання до Умов і Правил надання банківських послуг в ІНФОРМАЦІЯ_1 від 18.02.2019 року між АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та гр. ОСОБА_12 , ідентифікаційний номер НОМЕР_2 , задля встановлення осіб, які підробили його підпис у договорі про надання банківських послуг в АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " 18.02.2019 року. Зазначена інформація перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »,(код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) розташованому за адресою: АДРЕСА_1 .

Враховуючи вищезазначене та керуючись ст. ст. 159, 161, 162, 163, 164 КПК України, суд

п о с т а н о в и в:

Клопотання дізнавача сектору дізнання Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенант поліції ОСОБА_3 погоджене з прокурором Кам`янської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, задовольнити.

Надати дозвіл на тимчасовий доступ на вилучення документів які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »,(код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) розташованому за адресою: АДРЕСА_1 зобов`язати надати начальнику сектору дізнання Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області капітану поліції ОСОБА_5 ; дізнавачу сектору дізнання Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 ; за дорученням дізнавача: оперуповноваженому ВКП Кам`янського РУП старшому лейтенанту поліції ОСОБА_6 ; оперуповноваженому ВКП Кам`янського РУП лейтенанту поліції ОСОБА_7 ; оперуповноваженому ВКП Кам`янського РУП лейтенанту поліції ОСОБА_8 ; оперуповноваженому ВКП Кам`янського РУП лейтенанту поліції ОСОБА_9 ; оперуповноважений ВКП Кам`янського РУП майор поліції ОСОБА_10 ; оперуповноваженому ВКП Кам`янського РУП майору поліції ОСОБА_11 , оригінал договору про надання банківських послуг у формі анкети-заяви приєднання до Умов і Правил надання банківських послуг в ІНФОРМАЦІЯ_1 від 18.02.2019 року між АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та гр. ОСОБА_12 , ідентифікаційний номер НОМЕР_2 за 18.02.2019 рік та надати наступну інформацію:

- інформацію про особу, яка укладала договір, контактні телефони відомості про відділення банку, де був кладений договір та ким був укладений даний договір;

- інформацію про банківські операції, які було здійснено за даним договором за 18.02.2019 року по термін виконання ухвали (поповнення рахунку, зняття з рахунку, перекази між рахунками, повернення коштів по відміненому платежу, адреса);

Надати можливість здійснити вилучення документів які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »,(код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) розташованому за адресою: АДРЕСА_1 , на час проведення досудового розслідування.

Надати можливість здійснити вилучення документів які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованому за адресою: АДРЕСА_2 .

Ухвала залишається в силі протягом двох місяців з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя ОСОБА_1