Справа №705/1751/23
1-кс/705/415/23
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

05 квітня 2023 року м. Умань

Слідчий суддя Уманського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, подане старшим слідчим ВРЗСТ СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 у кримінальному провадженні №0000366 від 29.05.2023 за ознаками злочину, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України,

В С Т А Н О В И В:

Старший слідчий ВРЗСТ СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, яке погоджене прокурором Христинівського відділу Уманської окружної прокуратури ОСОБА_4 .

В обґрунтування клопотання зазначає, що 28.05.2022 до ВПД № 3 Уманського РУП ГУНП в Черкаській області із заявою звернувся ОСОБА_5 про те, що 28.05.2022 близько 18:50 год. невідома особа, перебуваючи у невстановленому місці, у телефонній розмові представилась представником служби безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », після чого, шляхом обману, під приводом захисту банківського рахунку від шахрайських дій, заволоділа із банківської картки № НОМЕР_1 грошовими коштами в сумі 102 855,54 гривень, чим спричинила ОСОБА_5 матеріальну шкоду.

29.05.2022 відомості по даному факту внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000366 за ознаками злочину, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

24.11.2022 склад злочину перекваліфіковано з ч. 1 на ч. 3 ст. 190 КК України.

05.12.2022 постановою прокурора Христинівського відділу Уманської окружної прокуратури ОСОБА_4 визначено СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області органом, який буде здійснювати досудове розслідування у формі досудового слідства.

Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_5 дав покази про те, що в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в нього відкритий рахунок № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ). 28.05.2022 близько 15:30, він перебував в с. Івангород Уманського району Черкаської області, де на мобільний номер телефону НОМЕР_3 його товариша ОСОБА_6 надійшов вхідний дзвінок із номеру НОМЕР_4 від невідомої особи, яка назвалась працівником служби безпеки на ім`я ОСОБА_7 . Марина повідомила, що на його банківський рахунок здійснено кібер атаку, та щоб запобігти цьому, необхідно пройти процедуру верифікації. Для цього останньому необхідно було назвати кількість карток та залишок коштів на цих рахунках, при цьому необхідно перевести кошти на запропоновану банківську картку, яку назвала ОСОБА_7 , за наступним номером № НОМЕР_5 . Далі, ОСОБА_6 за допомогою мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » перерахував три платежі в сумі: 4 522,61 грн., 6 524,79 грн. та 9 325,18 грн. Далі, ОСОБА_7 повідомила, що для підтвердження його особи потрібно дати поспілкуватись із особами, які знаходяться безпосередньо біля нього. Саме в цей час зі ОСОБА_6 знаходився він. Взявши слухавку, він почав спілкуватись із ОСОБА_7 , при цьому в ході розмови остання зімітувала переключення телефонної розмови вже із іншим працівником, який назвався ОСОБА_8 . В розмові ОСОБА_8 запропонував встановити потрійну систему захисту його рахунків. З цією метою йому необхідно було слідувати усних інструкцій, а саме: з його картки « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_6 необхідно перерахувати на картку «Для виплат» НОМЕР_1 певну суму коштів, після чого з його наявної картки, через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ним було перераховано на невідому картку НОМЕР_5 грошові кошти в сумі приблизно 63 тисячі гривень. Після чого він зрозумів, що їх з товаришем ошукали.

З метою повного, всебічного та об`єктивного встановлення та дослідження всіх обставин злочину, обставин, які підлягають доказуванню у кримінальному провадженні відповідно до ст. 91 КПК України, а також осіб,причетних до вчинення вказаного злочину, виникла необхідність у розкритті банківської таємниці, а саме у здійсненні тимчасового доступу до інформації та документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », із можливістю їх вилучення, а саме: банківської таємниці по банківському картковому рахунку - № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ), що відкритий в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »на ім`я потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , із зазначенням часу проведення операцій, з розшифровками призначення платежів, контрагентів (їх кодів та банківських рахунків), платіжних терміналів, через які проводилось зняття грошових коштів, а також фото і відеозаписів особи, яка проводила зазначені операції за 28.05.2022.

Вилучення даної інформації має суттєве значення в кримінальному провадженні, та в подальшому отримана інформація може бути визнана речовим доказом по даному кримінальному провадженні.

Відповідно до ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю, належать до охоронюваної законом таємниці.

Доступ до таких відомостей надається шляхом звернення до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів. Іншим способом отримати зазначену інформацію неможливо.

Відповідно до статті 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» (далі-закон) розкриття банками банківської таємниці , розкривається банками за рішенням суду.

Приймаючи до уваги, що АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » не може надати перелічену інформацію, а вилучення даної інформації має суттєве значення в кримінальному провадженні: для забезпечення відшкодування завданого потерпілому матеріального збитку, для підтвердження вини невстановлених осіб, які привласнили та розтратили грошові кошти потерпілого та в подальшому може бути визнано речовим доказом по даному кримінальному провадженні, в даний час необхідно отримати тимчасовий доступ до інформації та документів, які становлять банківську таємницю.

Підставами вважати, що документи перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », є той факт, що АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » є юридичною особою, яка згідно законодавства України зобов`язана фіксувати розрахункові банківські операції.

Отримання тимчасового доступу до інформації та до документів, які становлять банківську таємницю в інший спосіб отримати ці дані неможливо.

Головний офіс АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , (адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 ).

В клопотанні слідчий просить надати дозвіл слідчим СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області: майору поліції ОСОБА_3 , майору поліції ОСОБА_9 , майору поліції ОСОБА_10 , на тимчасовий доступ до інформації, яка відноситься до банківської таємниці та перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 , (адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 ), -тобто можливість ознайомитись з нею та здійснити її вилучення (виїмку), а саме: банківської виписки (роздруківки руху коштів) по банківському картковому рахунку - № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ), що відкритий в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »на ім`я потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , із зазначенням часу проведення операцій, з розшифровками призначення платежів, контрагентів (їх кодів та банківських рахунків), платіжних терміналів, через які проводилось зняття грошових коштів, а також фото і відеозаписів особи, яка проводила зазначені операції за 28.05.2022.

В судове засідання слідчий не з`явився, до суду надав заяву про те, що клопотання підтримує, просить розглянути у його відсутність.

Відповідно до ч.2 ст.163 КПК України виклик представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » не здійснювався.

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку про необхідність його задоволення з наступних підстав.

Слідчим суддею встановлено, що СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області здійснюється досудове розслідування по кримінальному провадженні №0000366 від 29.05.2023 за ознаками злочину, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

За правилами ч. 2 ст. 93 КПК України сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій, витребування та отримання від органів державної влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ, організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, висновків експертів, висновків ревізій та актів перевірок, проведення інших процесуальних дій, передбачених КПК України.

Відповідно до вимог ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом вилучити їх.

Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до положень ст. 60 Закону України» Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.

Частинами 5 та 6 статті 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Перевіривши зміст клопотання на відповідність вимогам КПК України та дослідивши документи, додані на обґрунтування клопотання, слідчий суддя дійшов висновку, що є достатні та необхідні підстави для задоволення клопотання про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме до інформації яка знаходиться у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 , (адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 ), та містить відомості про надання послуг банку, діяльність та фінансовий стан клієнта банку, на ім`я якого відкрито банківську картку з № НОМЕР_1 .

Матеріалами клопотання доведено, що вказані документи мають вагоме значення для встановлення наявності чи відсутності фактів та обставин, що повинні бути встановлені під час досудового розслідування, та відомості, які містяться в цих документах, можуть бути використані як докази в кримінальному провадженні та іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, неможливо.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 131, 132, 159-166 КПК України, слідчий суддя -

У Х В А Л И В :

Клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, подане ВРЗСТ СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 у кримінальному провадженні №0000366 від 29.05.2023 за ознаками злочину, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України задовольнити.

Надати слідчим СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області: майору поліції ОСОБА_3 , майору поліції ОСОБА_9 , майору поліції ОСОБА_10 , дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка відноситься до банківської таємниці та перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 , (адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 ), -тобто можливість ознайомитись з нею та здійснити її вилучення (виїмку), а саме: банківської виписки (роздруківки руху коштів) по банківському картковому рахунку - № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ), що відкритийна ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , із зазначенням часу проведення операцій, з розшифровками призначення платежів, контрагентів (їх кодів та банківських рахунків), платіжних терміналів, через які проводилось зняття грошових коштів, а також фото і відеозаписів особи, яка проводила зазначені операції за 28.05.2022.

Строк дії ухвали становить два місяці з дня її постановлення.

Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала не підлягає оскарженню в апеляційному порядку, заперечення проти ухвали можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1