Золотоніський міськрайонний суд Черкаської області
Справа № 695/3179/22
номер провадження 1-кс/695/723/22
У Х В А Л А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

16 листопада 2022 рокум. Золотоноша

Слідчий суддя Золотоніського

міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2

розглянувши в судовому засіданні клопотання дізнавача СД Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене начальником Драбівського відділу Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 у кримінальному провадженні №0000645 від 24.09.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України про тимчасовий доступ до речей та документів, -

ВСТАНОВИВ:

Дізнавач СД Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням, погодженим начальником Драбівського відділу Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 у кримінальному провадженні №0000645 від 24.09.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України про тимчасовий доступ до речей та документів.
Клопотання обґрунтоване тим, що в провадженні СД Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській перебувають матеріали досудового розслідування, внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000645 від 24.09.2022, за ознаками ч. 1 ст. 190 КК України.
У ході проведення допиту потерпілого встановлено, що 24.09.2022 о 14.22 до нього на мобільний телефон зателефонувала невстановлена особа з абонентських номерів НОМЕР_1 та НОМЕР_2 , представившись представником служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » повідомила, що щойно здійснено спробу переказу коштів з його рахунку і задля збереження коштів необхідно виконати певні вказівки працівника « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомив, що необхідно з картки «Для виплат» № НОМЕР_3 перерахувати 22 000 грн на картку «Універсальна» № НОМЕР_4 , що належить власнику, що останній і зробив. Потім невідомий чоловік повідомив, що задля збереження коштів необхідно з картки «Універсальна» № НОМЕР_4 перерахувати всі грошові кошти на продиктований невідомою особою картковий рахунок. Наразі заявнику ОСОБА_5 завдано збитків на загальну суму 91 115 грн.
З документів, приєднаних потерпілим до кримінального провадження, а саме виписки по виплатам з банківської картки № НОМЕР_5 потерпілого ОСОБА_5 стало відомо, що перерахування грошових коштів здійснювалося через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 » одержувач ОСОБА_6 .
У зв`язку з вищевикладеним, а також з метою повноти та об`єктивності проведення досудового розслідування у вказаному кримінальному провадженні, виникла необхідність в здійсненні тимчасового доступу до інформації котра становить банківську таємницю з можливістю подальшого її вилучення, що перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_6 , розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:
1.Роздруківку руху коштів по картці № НОМЕР_4 рахунок НОМЕР_7 за період з 23.09.2022 по 28.09.2022, із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифровками призначення платежів, їх суми та із зазначенням контрагентів (їх кодів, та банківських рахунків).
2. Інформацію про наявність відкритих та закритих банківських рахунків на ім`я особи, на яку відкритий банківський рахунок, на який здійснювалось зарахування коштів із банківського рахунку потерпілої за номером карти № НОМЕР_4 ;
3. Виписки про рух коштів по банківському рахунку:
1) потерпілого за номером карти № НОМЕР_4 із зазначенням відомостей про здійснені операції, а саме: номерів документів; дат документів; сум операцій; сум операцій (UAH); валюти операцій; номеру рахунку платника; коду банку платника; банку платника; найменування платника; номера/коду платника; ІР-адрес платника та отримувача (журналу транзакцій використання електронних ключів (ІР-адреси) по рахунку); коду банку отримувача; банку отримувача; найменування отримувача; номеру/коду отримувача; призначення платежів; номеру рахунку отримувача; дат проведення операцій; часу проведення операцій; залишків коштів з розподілом вхідної та вихідної частини за кожен день окремо за період з моменту відкриття банківських рахунків по дату постановлення ухвали;
2) банківських рахунків, на які здійснювалося перерахування коштів із банківського рахунку потерпілого за номером карти № НОМЕР_4 суму та дату номерів документів; дат документів; сум операцій; сум операцій (UAH); валюти операцій; номеру рахунку платника; коду банку платника; банку платника; найменування платника; номера/коду платника; ІР-адрес платника та отримувача (журналу транзакцій використання електронних ключів (ІР-адреси) по рахунку); коду банку отримувача; банку отримувача; найменування отримувача; номеру/коду отримувача; призначення платежів; номеру рахунку отримувача; дат проведення операцій; часу проведення операцій; залишків коштів з розподілом вхідної та вихідної частини за кожен день окремо за період з моменту відкриття банківських рахунків по дату постановлення ухвали;
4. Відомості про поповнення мобільного телефону за допомогою банківського рахунку на який здійснювалося перерахування коштів із банківського рахунку потерпілої за номером карти № НОМЕР_4 .
5. Фото та відео матеріалів, збережених при знятті коштів за допомогою банківського рахунку, на який здійснювалося перерахування коштів із банківського рахунку потерпілої за номером карти № НОМЕР_4 за період з 23.09.2022 по 28.09.2022.
6. Копії документів юридичної справи, виготовлені при відкритті карткового рахунку за допомогою банківського рахунку, на який здійснювалося перерахування коштів із банківського рахунку потерпілого за номером карти.
№ НОМЕР_4 в тому числі копії документів, що посвідчує особу, анкети заповнені власноруч та інше.
7. Фото та відео матеріалів, а також банківських грошових чеків, збережених при знятті коштів з картки банку, на який здійснювалося перерахування коштів із банківського рахунку потерпілого за номером карти № НОМЕР_4 за період з 23.09.2022 по 28.09.2022.
8. Яким чином та за допомогою якого пристрою проводилась активація програми дистанційного доступу інтернет-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_4 .
9. Якщо проводились в інтернет-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » операції по перерахунку коштів по банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_4 на рахунки інших клієнтів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за вказаний період часу, необхідно надати по кожному з клієнтів (ПІБ, число, місяць, рік народження, ІПН, адреси реєстрації та фактичного проживання, контактні телефони, адреси електронних пошти) та номери банківських карток по яким проводились операції.
10. Надати копію висновку службової перевірки по факту повідомлення про шахрайські дії за вказаною карткою з додатками, в разі її проведення службовими особами АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
У судове засідання дізнавач не з`явилася, але скерувала заяву про розгляд клопотання без її участі, клопотання просила задовольнити.

Володілець інформації в судове засідання викликався, але не з`явився з невідомих суду причин.
Ознайомившись з матеріалами клопотання, слідчий суддя зазначає наступне.
Золотоніський РВП ГУНП в Черкаській області проводить слідство по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000645 від 24.09.2022 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України.
Відповідно до ч.ч. 5, 6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження в своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно зі ст. 8 КПК України кримінальне провадження здійснюється з додержанням принципу верховенства права, відповідно до якого людина, її права та свободи визнаються найвищими цінностями та визначають зміст і спрямованість діяльності держави. Принцип верховенства права у кримінальному провадженні застосовується з урахуванням практики Європейського суду з прав людини.

Крім того, відповідно до ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Згідно з ч. 3 ст. 132 КПК України застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого та може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий звертається із клопотанням.

Для оцінки потреб досудового розслідування, слідчий суддя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.
Під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді або суду докази обставин, на які вони посилаються.
Відповідно до п.6 ч.2 ст. 160 КПК України, у клопотанні зазначаються можливість використання, як доказів, відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Частиною 7 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать:
1) інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації;
2) відомості, які можуть становити лікарську таємницю;
3) відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій;
4) конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю;
5) відомості, які можуть становити банківську таємницю;
6) особисте листування особи та інші записи особистого характеру;
7) інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв`язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо;
8) персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних;
9) державна таємниця;
10) таємниця фінансового моніторингу;
11) відомості, що становлять професійну таємницю відповідно до Закону України "Про ринки капіталу та організовані товарні ринки".
Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Банківською таємницею, зокрема, є:
1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;
2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини;
3) фінансово-економічний стан клієнтів;
4) інформація про організацію та здійснення охорони банку та осіб, які перебувають у приміщеннях банку;
5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності;
6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація;
7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню;
8) коди, що використовуються банками для захисту інформації;
9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності;
10) інформація про організацію та здійснення інкасації коштів та/або перевезення валютних цінностей;
11) інформація про банки чи клієнтів банків, що збирається від банків під час здійснення банківського нагляду, валютного нагляду, нагляду (оверсайту) платіжних систем та систем розрахунків, а також нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;
12) інформація про банки чи клієнтів банків, отримана Національним банком України відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави;
13) рішення Національного банку України про застосування заходів впливу, крім рішень про накладення штрафів, про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Інформація, доступ до якої просить надати дізнавач, становить банківську таємницю та знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».
У клопотанні доведено, що інформація, яка є його предметом, може бути використана в якості доказів для швидкого, повного та неупередженого його розслідування та іншим способом отримати її неможливо.

Доведеним є та задоволенню підлягає надання доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю. Разом із тим дізнавач просить надати доступ до речей та документів працівникам ВП Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області, які не входять до групи дізнавачів по даному кримінальному провадженню, тому в цій частині клопотання не підлягає до задоволення.

Відтак слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає до часткового задоволення.

Керуючись ст.ст. 159, 163-164, 166 КПК України, слідчий суддя, -

УХВАЛИВ:

Клопотання задовольнити частково.
Надати дізнавачу СД Золотоніського РВП
ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 ; старшому дізнавачу СД Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_7 ; дізнавачу СД Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_8 , дізнавачу СД Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, що знаходиться в володінні перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_6 , головний офіс якого розташований в АДРЕСА_1 , чи відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що в АДРЕСА_2 , а саме:
- Роздруківки руху коштів по картці № НОМЕР_4 рахунок НОМЕР_7 за період з 23.09.2022 по 28.09.2022, із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифровками призначення платежів, їх суми та із зазначенням контрагентів (їх кодів, та банківських рахунків).
- Інформації про наявність відкритих та закритих банківських рахунків на ім`я особи, на яку відкритий банківський рахунок, на який здійснювалось зарахування коштів із банківського рахунку потерпілої за номером карти № НОМЕР_4 ;
- Виписки про рух коштів по банківському рахунку:
1) потерпілого за номером карти № НОМЕР_4 із зазначенням відомостей про здійснені операції, а саме: номерів документів; дат документів; сум операцій; сум операцій (UAH); валюти операцій; номеру рахунку платника; коду банку платника; банку платника; найменування платника; номера/коду платника; ІР-адрес платника та отримувача (журналу транзакцій використання електронних ключів (ІР-адреси) по рахунку); коду банку отримувача; банку отримувача; найменування отримувача; номеру/коду отримувача; призначення платежів; номеру рахунку отримувача; дат проведення операцій; часу проведення операцій; залишків коштів з розподілом вхідної та вихідної частини за кожен день окремо за період з 23.09.2022 по дату постановлення ухвали;
2) банківських рахунків, на які здійснювалося перерахування коштів із банківського рахунку потерпілого за номером карти № НОМЕР_4 суму та дату номерів документів; дат документів; сум операцій; сум операцій (UAH); валюти операцій; номеру рахунку платника; коду банку платника; банку платника; найменування платника; номера/коду платника; ІР-адрес платника та отримувача (журналу транзакцій використання електронних ключів (ІР-адреси) по рахунку); коду банку отримувача; банку отримувача; найменування отримувача; номеру/коду отримувача; призначення платежів; номеру рахунку отримувача; дат проведення операцій; часу проведення операцій; залишків коштів з розподілом вхідної та вихідної частини за кожен день окремо за період з 23.09.2022 по дату постановлення ухвали;
- Відомостей про поповнення мобільного телефону за допомогою банківського рахунку на який здійснювалося перерахування коштів із банківського рахунку потерпілої за номером карти № НОМЕР_4 .
- Фото та відео матеріалів, збережених при знятті коштів за допомогою банківського рахунку на який здійснювалося перерахування коштів із банківського рахунку потерпілої за номером карти № НОМЕР_4 за період з 23.09.2022 по 28.09.2022.
- Копій документів юридичної справи, виготовлених при відкритті карткового рахунку на який здійснювалося перерахування коштів із банківського рахунку потерпілої за номером карти № НОМЕР_4 , в тому числі копії документів, що посвідчує особу, анкети заповнені власноруч та інше.
- Фото та відео матеріалів, а також банківських грошових чеків, збережених при знятті коштів з картки банку на який здійснювалося перерахування коштів із банківського рахунку потерпілого за номером карти № НОМЕР_4 за період з 23.09.2022 по 28.09.2022.
- Яким чином та за допомогою якого пристрою проводилась активація програми дистанційного доступу інтернет-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_4 .
- Якщо проводились в інтернет-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » операції по перерахунку коштів по банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_4 на рахунки інших клієнтів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період часу з 23.09.202022 по дату постановлення ухвали, необхідно надати по кожному з клієнтів (ПІБ, число, місяць, рік народження, ІПН, адреси реєстрації та фактичного проживання, контактні телефони, адреси електронних пошти) та номери банківських карток по яким проводились операції.
- Надати копію висновку службової перевірки по факту повідомлення про шахрайські дії за вказаною карткою з додатками, в разі її проведення службовими особами АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
У решті вимог відмовити.
Ухвала дійсна протягом одного місяця з дня її постановлення.

Наслідки невиконання ухвали слідчого судді передбачені ст. 166 КПК України.

Ухвала оскарженню не підлягає і заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя Золотоніського
міськрайонного суду ОСОБА_1