Провадження №1-кс/337/287/2023
ЄУН № 337/1605/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

13 квітня 2023 року Слідчий суддя Хортицького районного суду м. Запоріжжя ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ ВП №5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , яке погоджене прокурором Дніпровської окружної прокуратури м. Запоріжжя Запорізької області ОСОБА_4 , про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів на підставі матеріалів досудового розслідування, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 10.03.2023 року за № 0000291, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

СВ ВП №5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №0000291, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України.

Під час досудового розслідування встановлено, що 09.03.2023 року до відділу поліції № 5 Запорізького районного управління поліції ГУНП в Запорізькій області, із заявою звернулась, громадянка ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , яка проживає за адресою: АДРЕСА_1 , про те, що 08.03.2023 року, невідома особа при використанні мережі Інтернет, а саме: фішингового ресурсу «Olx», отримала доступ до її банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_2 », та незаконно заволоділа її грошовими коштами у сумі 10105 гривень, чим спричинила останній матеріальний збиток на вищевказану суму (ЖЄО №3022).

Відомості за фактом вищевказаної події 10.03.2023 року, внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000291, за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, а саме шахрайство, здійснено шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки.

В ході досудового розслідування було допитано в якості потерпілої ОСОБА_5 , яка повідомила, що з 2016 року вона являється клієнтом банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та має у володінні кредитну карту № НОМЕР_1 на якій встановлено ліміт до 15 000 гривень, власних коштів остання на даному рахунку не зберігала. 08.03.2023 року о 09 годині 07 хвилин, вона виставила на торгівельній площадці «Olx», оголошення про продаж дитячого взуття за 150 гривень, вказавши в оголошенні свій мобільний номер телефону: НОМЕР_2 . В подальшому приблизно о 09 годині 19 хвилин, у мобільний додаток «Вайбер», останній надіслала повідомлення невідома особа, яка була підписана, як « ОСОБА_6 », мобільний номер телефону: НОМЕР_3 , та цікавилась у неї дитячим взуттям, щоб у подальшому його придбати. Невідома особа, запропонувала їй здійснити покупку через «Olx-доставку» та відправила їй посилання ( ІНФОРМАЦІЯ_3 ), ОСОБА_5 , погодилась та перейшла за вищевказаним посиланням. У Браузері, з`явилась сторінка, яка була оформлена у вигляді сайту «Olx», з оголошенням щодо придбання, на зазначеному сайті були вказані дані особи, а саме: ОСОБА_7 , мобільний телефон НОМЕР_4 , адреса: м. Вінниця, вул. Якова Шепеля, та одна вкладка «отримати кошти». ОСОБА_5 , натиснула на вищевказану вкладнику, після чого на екрані з`явилось вікно з пустими полями, в яких потрібно було вказати номер банківської картки, СVV код та дату закінчення дії картки. Остання ввела всі дані у вищевказані поля, після чого на екрані з`явилось наступне вікно в якому необхідно було вказати номер, який прийде в СМС-повідомленні. Одразу після отримання СМС-повідомлення з номером: НОМЕР_5 , який остання вказала на вищезазначеному сайті та натиснула відправити. Після даної операції, сайт начебто викинуло, у зв`язку з чим остання повторила процедуру вдруге. В подальшому зайшовши у мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 », а саме: у мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 », остання помітила, що о 10 годині 05 хвилин 08.03.2023 року відбулось списання з її карти грошових коштів на суму 10105 гривень, деталі операції: списання переказу з карти на карту. В цей час їй зателефонували з банку та через першу транзакцію, її спитали чи підтверджує вона друге списання грошових коштів, на що остання повідомила, що не робила жодних списань та погодилась на заблокування карти. Також співробітники банку, повідомили їй, що перша транзакція відбулась на банківську карту банку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_6 , однак заблокувати дану транзакцію банк не може, оскільки грошові кошти вже переведено та порадили їй звернутись із заявою до поліції.

Згідно інформації, яка була надана співробітниками відділу протидії кіберзлочинності в Запорізькій області, було встановлено, що 08.03.2023 року в 10:05:57 з банківської картки потерпілої ОСОБА_5 , емітованої АТ ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 , списано грошові кошти в розмірі 10000 гривень, на картку « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_6 , в подальшому 08.03.2023 року в 10:09:52, грошові кошти в сумі 14000 гривень, з картки « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_6 , було переведено на картку « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_7 , власником якої є ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_8 .

На теперішній час, з метою встановлення осіб, які причетні до вчинення вказаного кримінального правопорушення, знаходження коштів потерпілої, підтвердження фактів та обставин вчиненого злочину, необхідно отримані докази, які самостійно та в сукупності з іншими доказами можуть мати суттєве значення для з`ясування обставин злочину, в органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації та документів, яка становить банківську таємницю, що перебувають у володінні юридичної особи: Акціонерного Товариства Комерційний Банк « ІНФОРМАЦІЯ_9 », ЄРДПОУ НОМЕР_8 , розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , а саме : до довідки - інформації про рух грошових коштів по банківському рахунку № НОМЕР_7 , на які оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період з 08.03.2023 року 09 години 00 хвилини по 08.03.2023 року 23 години 00 хвилини, з вказівкою вхідних і вихідних залишків коштів, прибутковій і витратній частині, призначення платежів, дати і часу надходження коштів на рахунок і перерахування з нього, документів, на підставі яких проведені операції, повні назви контрагентів, які перерахували і яким перераховані кошти, їх коди ЄДРПОУ, МФО банків і номера рахунків контрагентів, з якими проведені операції, а також інформацію щодо того чи підключено вказану картку до сервісів банку « ІНФОРМАЦІЯ_10 » чи будь яких інших наявних додатків Веб-Банкінгу, і якщо так, то за якими номерами мобільних операторів вони закріплені.

Необхідна органу досудового розслідування інформація перебуває у володінні юридичної особи Акціонерного Товариства Комерційний Банк « ІНФОРМАЦІЯ_9 », ЄРДПОУ НОМЕР_8 , розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , але без отримання доступу до вказаної інформації, яка містить банківську таємницю , неможливо встановити обставини скоєння вказаного злочину, процесу заволодіння грошима потерпілої, встановлення особи, причетної до вчинення злочину, тому орган досудового розслідування просить слідчого суддю надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів з наданням можливості ознайомитися та отримати належним чином завірені копії.

В судове засідання слідчий не з`явився, надав слідчому судді заяву про розгляд клопотання без його участі, клопотання підтримує та просить задовольнити.

Особа, у володінні якої знаходяться речі та документи , до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ, в судове засідання не з`явилась, про розгляд клопотання було повідомлено належним чином, заяв про відмову в задоволенні клопотання на адресу суду не надходило.

В той же час, як наголошує у своїх рішеннях Європейський суд з прав людини, кожна сторона, яка задіяна в ході судового розгляду, зобов`язана з розумним інтервалом часу сама цікавитись провадженням у справі за його участю, добросовісно користуватися належними йому процесуальними правами та неухильно виконувати процесуальні обов`язки.

На підставі ст.107 КПК України рішення про фіксацію процесуальної дії за допомогою технічних засобів не приймалось.

Слідчий суддя, перевіривши доводи клопотання та долучені до нього копії документів, дійшла наступного висновку.

Клопотання відповідає вимогам ст.160 КПК України.

СВ ВП №5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №0000291, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України.

Під час досудового розслідування встановлено, що 09.03.2023 року до відділу поліції № 5 Запорізького районного управління поліції ГУНП в Запорізькій області, із заявою звернулась, громадянка ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , яка проживає за адресою: АДРЕСА_1 , про те, що 08.03.2023 року, невідома особа при використанні мережі Інтернет, а саме: фішингового ресурсу «Olx», отримала доступ до її банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_2 », та незаконно заволоділа її грошовими коштами у сумі 10105 гривень, чим спричинила останній матеріальний збиток на вищевказану суму (ЖЄО №3022).

Відомості за фактом вищевказаної події 10.03.2023 року, внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000291, за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, а саме шахрайство, здійснено шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки.

В ході досудового розслідування було допитано в якості потерпілої ОСОБА_5 , яка повідомила, що з 2016 року вона являється клієнтом банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та має у володінні кредитну карту № НОМЕР_1 на якій встановлено ліміт до 15 000 гривень, власних коштів остання на даному рахунку не зберігала. 08.03.2023 року о 09 годині 07 хвилин, вона виставила на торгівельній площадці «Olx», оголошення про продаж дитячого взуття за 150 гривень, вказавши в оголошенні свій мобільний номер телефону: НОМЕР_2 . В подальшому приблизно о 09 годині 19 хвилин, у мобільний додаток «Вайбер», останній надіслала повідомлення невідома особа, яка була підписана, як « ОСОБА_6 », мобільний номер телефону: НОМЕР_3 , та цікавилась у неї дитячим взуттям, щоб у подальшому його придбати. Невідома особа, запропонувала їй здійснити покупку через «Olx-доставку» та відправила їй посилання ( ІНФОРМАЦІЯ_3 ), ОСОБА_5 , погодилась та перейшла за вищевказаним посиланням. У Браузері, з`явилась сторінка, яка була оформлена у вигляді сайту «Olx», з оголошенням щодо придбання, на зазначеному сайті були вказані дані особи, а саме: ОСОБА_7 , мобільний телефон НОМЕР_4 , адреса: м. Вінниця, вул. Якова Шепеля, та одна вкладка «отримати кошти». ОСОБА_5 , натиснула на вищевказану вкладнику, після чого на екрані з`явилось вікно з пустими полями, в яких потрібно було вказати номер банківської картки, СVV код та дату закінчення дії картки. Остання ввела всі дані у вищевказані поля, після чого на екрані з`явилось наступне вікно в якому необхідно було вказати номер, який прийде в СМС-повідомленні. Одразу після отримання СМС-повідомлення з номером: НОМЕР_5 , який остання вказала на вищезазначеному сайті та натиснула відправити. Після даної операції, сайт начебто викинуло, у зв`язку з чим остання повторила процедуру вдруге. В подальшому зайшовши у мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 », а саме: у мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 », остання помітила, що о 10 годині 05 хвилин 08.03.2023 року відбулось списання з її карти грошових коштів на суму 10105 гривень, деталі операції: списання переказу з карти на карту. В цей час їй зателефонували з банку та через першу транзакцію, її спитали чи підтверджує вона друге списання грошових коштів, на що остання повідомила, що не робила жодних списань та погодилась на заблокування карти. Також співробітники банку, повідомили їй, що перша транзакція відбулась на банківську карту банку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_6 , однак заблокувати дану транзакцію банк не може, оскільки грошові кошти вже переведено та порадили їй звернутись із заявою до поліції.

Згідно інформації, яка була надана співробітниками відділу протидії кіберзлочинності в Запорізькій області, було встановлено, що 08.03.2023 року в 10:05:57 з банківської картки потерпілої ОСОБА_5 , емітованої АТ ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 , списано грошові кошти в розмірі 10000 гривень, на картку « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_6 , в подальшому 08.03.2023 року в 10:09:52, грошові кошти в сумі 14000 гривень, з картки « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_6 , було переведено на картку « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_7 , власником якої є ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_8 .

В органу досудового розслідування є достатні підстави вважати, що отримана інформація, яка становить банківську таємницюмає доказове значення у вказаному кримінальному провадженні, а іншими способами довести процес заволодіння грошима потерпілого, та встановлення особи, яка скоїла вказане кримінальне правопорушення, неможливо, які відповідно до ст. 91 КПК України, підлягають доказуванню, об`єктивно їх дослідити та прийняти законне рішення.

Необхідна органу досудового розслідування інформація перебуває у володінні юридичної особи: Акціонерного Товариства Комерційний Банк « ІНФОРМАЦІЯ_9 », ЄРДПОУ НОМЕР_8 , розташоване за адресою: АДРЕСА_2 .

Під час проведення досудового розслідування для встановлення істини по кримінальному провадженню, з метою встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, виникла необхідність в отриманні дозволу на тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю, а саме : до довідку - інформацію про рух грошових коштів по банківському рахунку № НОМЕР_7 , яка належить ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , на яку оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період з 08.03.2023 року 09 години 00 хвилини по 08.03.2023 року 23 години 00 хвилини.

Згідно положень ч.1 ст.92 КПК України, обов`язок доказування обставин, передбачених статтею 91 цього Кодексу, за винятком випадків, передбачених частиною другою цієї статті, покладається на слідчого, прокурора та, в установлених цим Кодексом випадках, - на потерпілого.

У відповідності до положень ч. 2 ст. 93 КПК України сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій, витребування та отримання від органів державної влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ та організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, висновків експертів, висновків ревізій та актів перевірок, проведення інших процесуальних дій, передбачених цим Кодексом.

Умовою використання того чи іншого доказу у кримінальному провадженні згідно положень діючого КПК України є належність та допустимість доказів.

Так, в ст. 85 КПК України визначено, що належними є докази, які прямо чи непрямо підтверджують існування чи відсутність обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, та інших обставин, які мають значення для кримінального провадження, а також достовірність чи недостовірність, можливість чи неможливість використання інших доказів.

Згідно положень ч. 1 ст. 86 КПК України, доказ визнається допустимим, якщо він отриманий у порядку, встановленому цим Кодексом.

Відповідно до ч. 1, ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Згідно ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

У відповідності до ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.

На території України указом Президента України від 24 лютого 2022 року № 64/2022 «Про введення воєнного стану в Україні» введено воєнний стан, а Українська держава перебуває у стані війни з Російською Федерацією. У зв`язку із чим особисто слідчому проводити слідчі дії за межами м. Запоріжжя не є можливим, а є доцільним включення слідчих усієї слідчої групи, у зв`язку із воєнними діями на території Запорізької області.

Згідно ч.1 ст. 6 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод (ратифіковано Україною 17.07.1997 року, набула чинності для України 11.09.1997 року) та правових позицій, викладених в рішенні Європейського Суду з прав людини по справі «Бендерський проти України (заява № 22750/02 параграф 42) - відповідно до практики, яка відображає принцип здійснення правосуддя, судові рішення мають в достатній мірі висвітлювати мотиви, на яких вони базуються. Межі такого обов`язку можуть різнитися залежно від природи рішення та мають оцінюватись в світлині обставин кожної справи. Право може вважатися ефективним, тільки якщо зауваження сторін насправді «заслухані», тобто належним чином вивчені судом.

Перевіривши доводи клопотання, оцінивши надані слідчому судді докази на їх підтвердження з точки зору їх належності, допустимості, достатності та взаємозв`язку, ретельно перевіривши підстави звернення органу досудового розслідування з даним клопотанням , а також враховуючи той факт, що інформація, яка перебуває у володінні Акціонерного Товариства Комерційний Банк « ІНФОРМАЦІЯ_9 », ЄРДПОУ НОМЕР_8 , розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , до якої орган досудового розслідування просить надати дозвіл на тимчасовий доступ містить банківську таємницю, а саме : до довідки - інформації про рух грошових коштів по банківському рахунку № НОМЕР_7 , на які оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період з 08.03.2023 року 09 години 00 хвилини по 08.03.2023 року 23 години 00 хвилини, з вказівкою вхідних і вихідних залишків коштів, прибутковій і витратній частині, призначення платежів, дати і часу надходження коштів на рахунок і перерахування з нього, документів, на підставі яких проведені операції, повні назви контрагентів, які перерахували і яким перераховані кошти, їх коди ЄДРПОУ, МФО банків і номера рахунків контрагентів, з якими проведені операції, а також інформацію щодо того чи підключено вказану картку до сервісів банку « ІНФОРМАЦІЯ_10 » чи будь яких інших наявних додатків Веб-Банкінгу, і якщо так, то за якими номерами мобільних операторів вони закріплені, має доказове значення у вказаному кримінальному провадженні, а іншими способами, встановити осіб, причетних до скоєння вказаного кримінального правопорушення, а також дослідити процес перерахування грошей неможливо, які відповідно до ст. 91 КПК України, підлягають доказуванню, об`єктивно їх дослідити та прийняти законне рішення, слідчий суддя вважає , що клопотання органу досудового розслідування обґрунтоване та таке, яке підлягає задоволенню.

Враховуючи викладене, керуючись ст. ст. 27, 40, 107, 131, 132, 159-166, 369-372 КПК України, ЗУ «Про банки та банківську діяльність» , слідчий суддя,-

ПОСТАНОВИВ:

клопотання слідчого СВ ВП №5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , яке погоджене прокурором Дніпровської окружної прокуратури м. Запоріжжя Запорізької області ОСОБА_4 , про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів на підставі матеріалів досудового розслідування, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 10.03.2023 року за № 0000291, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України, - задовольнити.

Надати слідчим СВ ВП №5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області , які входять до складу групи слідчих по даному кримінальному провадженню, а саме: ОСОБА_3 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів , що становлять банківську таємницю, з наданням можливості отримати належним чином завірені копії , що перебувають у володінні юридичної особи: Акціонерного Товариства Комерційний Банк « ІНФОРМАЦІЯ_9 », ЄРДПОУ НОМЕР_8 , розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , а саме: до до довідки - інформації про рух грошових коштів по банківському рахунку № НОМЕР_7 , на які оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період з 08.03.2023 року 09 години 00 хвилини по 08.03.2023 року 23 години 00 хвилини, з вказівкою вхідних і вихідних залишків коштів, прибутковій і витратній частині, призначення платежів, дати і часу надходження коштів на рахунок і перерахування з нього, документів, на підставі яких проведені операції, повні назви контрагентів, які перерахували і яким перераховані кошти, їх коди ЄДРПОУ, МФО банків і номера рахунків контрагентів, з якими проведені операції, а також інформацію щодо того чи підключено вказану картку до сервісів банку « ІНФОРМАЦІЯ_10 » чи будь яких інших наявних додатків Веб-Банкінгу, і якщо так, то за якими номерами мобільних операторів вони закріплені,

Роз`яснити володільцю речей, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей та документів слідчий суддя має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали 30 днів з дня її постановлення до 12 квітня 2023 року включно.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1

13.04.2023