У Х В А Л А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
Справа № 712/7427/22

Провадження №1-кс/712/3338/22

21 вересня 2022 року Слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , за участю секретаря судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого слідчого відділення розслідування злочинів вчинених у сфері господарської та службової діяльності слідчого відділу Черкаського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Черкаській області ОСОБА_3 , за погодженням прокурора Черкаського відділу Черкаської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні № 0001309 від 07.07.2022, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст.185, ч. 3 ст.190, ч. 5 ст. 361 КК України,-

В С Т А Н О В И В:

До суду звернувся старший слідчий відділення розслідування злочинів вчинених у сфері господарської та службової діяльності слідчого відділу Черкаського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Черкаській області ОСОБА_3 з указаним клопотанням.
Клопотання мотивує тим, що у провадженні Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області перебувають матеріали досудового розслідування, внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001309 від 07.07.2022, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185, ч.3 ст.190, ч.5 ст.361 КК України.
Досудовим розслідуванням встановлено, що до Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області надійшли матеріали по заяві гр. ОСОБА_5 про те, що 24.06.2022 року не встановлена особа біля будинку АДРЕСА_1 викрала його мобільний телефон «MOTOROLLA moto G7 power», з сім картками № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 та в подальшому у період часу з 24.06.2022 по 02.07.2021 року використовуючи персональні дані потерпілого, в Єдиній клієнтській базі АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від імені потерпілого, здійснила заміну паролю до входу в дистанційне банківське обслуговування, внаслідок чого було здійснено незаконне втручання в роботу банківських автоматизованих систем, та отримано доступ до банківських рахунків потерпілого.
В подальшому без відома потерпілого було збільшено кредитний ліміт по банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та оформлено ряд кредитних зобов`язань в кредитних установах: АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_3 ", ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », на загальну суму близько 25 000 грн. (ЄО-32350 від 06.07.2022).
Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , вказав, що з 18.07.2022 року він почав отримувати на власні номери (№ НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 ) телефонні дзвінки та повідомлення з погрозами від колекторських організацій та факторингових фірм, щодо погашення заборгованості по отриманим позикам в кредитних установах які він особисто не оформлював.
Під час розмови з представником вказаної органіці потерпілому ОСОБА_6 стало відомо, що вказаний кредит був оформлений дистанційно-через мережу інтернет з використанням його мобільного телефону та персональних даних, а саме 25.06.2022 року було подано заявку та вказана заявка була успішно задоволена, в подальшому грошові кошти були зараховані на банківську картку, інших відомостей працівник кредитної організації не надав.
20.07.2022 потерпілим було подано запит до Українського бюро кредитних історій та згідно довідки з УБКІ станом на момент перевірки на гр. ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3 ), 24.06.2022 оформлено кредитне зобов`язання в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на суму 10 000 грн., 25.06.2022 оформлено кредитне зобов`язання в ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " на суму 600 грн., 25.06.2022 року оформлено кредитне зобов`язання в ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " на суму 2000 грн., 27.06.2022 оформлено кредитну картку в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з кредитним лімітом, 01.07.2022 оформлено кредитне зобов`язання в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на суму 2 000 грн., та подано заявки на оформлення кредитів до інших кредитних організацій: АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », ФК « ІНФОРМАЦІЯ_9 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 », АТ Банк « ІНФОРМАЦІЯ_12 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_13 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_14 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_15 », ФК « ІНФОРМАЦІЯ_16 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_17 ».
Згідно виписки по банківському рахунку НОМЕР_4 і додатковим рахункам договору SAMDNWFC1 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » грошові кошти були перераховані кредитними організаціями на банківську картку № НОМЕР_5 ……..5303 відкриту на ім`я ОСОБА_5 в період часу з 24.06.2022 по 02.07.2022 року та в подальшому з використанням його Інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_18 » були переведені на інші рахунки та Розваги «SMARTPAY1, KYIV».
З 18.07.2027 року по теперішній час потерпілому постійно телефонують кредитні організації, колекторські та факторингові фірми з приводу повернення грошових коштів по отриманим кредит.
Вище вказаним протиправними діями, не встановлена особа використовуючи персональні дані та паспорт громадянина України, оформила без відома потерпілого на його ім`я кредитів на загальну суму близько 25000 грн., загальна поточна заборгованість на 20.07.2022 року (згідно довідки УБКІ від 20.07.2022) складає 14 846,86 грн.
Крім цього, не встановлена особа заволоділа кредитними коштами потерпілого ОСОБА_6 які були на банківському рахунку НОМЕР_4 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » банківська картка № НОМЕР_5 ……..5303 в сумі 10 000 грн.
Як стверджує потерпілий ОСОБА_5 , до скоєння вказаного кримінального правопорушення може бути причетний гр. ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_19 , (іпн: НОМЕР_6 ), вказану інформацію під час телефонної розмови йому надав представники служби ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_20 » ОСОБА_8 ( НОМЕР_7 ).
В зв`язку з вище викладеним, на даний час, з метою встановлення особи, котра причетна до вчинення даного кримінального правопорушення виникла необхідність в здійснені тимчасового доступу з можливістю вилучення завірених належним чином наступних документів та інформації: щодо операцій, укладення договорів позики (із зазначенням їх реквізитів), що було проведено з використанням даних потерпілого ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3 ); чи змінювався фінансовий (який використовувався мобільний телефон) - номер, якщо так, то на який саме номер телефону було надіслано смс-повідомлення для підтвердження заявки на кредит, з якого пристрою (ідентифікатор даного пристрою (кому він належить) та отримано підтвердження, чи використовувався вказаний номер в будь-якій іншій операції раніше під час оформлення кредитів, ІР-адреси з вказанням точного часу які використовувалися для оформлення кредиту та подання заявки на кредит; які документи, відомості про особу-заявника було надано ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " (ЄДРПОУ НОМЕР_8 , АДРЕСА_2 ) для його оформлення під час укладання кожного споживчого кредиту в період часу з 24.06.2022 по 02.07.2022 року між ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " (ЄДРПОУ НОМЕР_8 ) та ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3 ), екземпляр заявок, договорів на оформлення споживчих кредитів; на яку банківську картку (повні реквізити), рахунок надсилалися кредитні кошти під час укладання споживчих кредитів в період часу з 24.06.2022 по 02.07.2022 року між ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " (ЄДРПОУ НОМЕР_8 ) та ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3 ), та кому вони належать; надати відомості та встановити ІР-адресу ЕОМ - пристрою через котрий було здійснено втручання в роботу дистанційної банківської системи при оформленні кредитів на ім`я гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , (РНОКПП НОМЕР_3 ) та де територіально знаходився пристрій під час запитуваних дій; відомості та копії документів (вище перерахованих) щодо оформлення інших кредитних зобов`язань в ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " (ЄДРПОУ НОМЕР_8 ) від імені ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , (РНОКПП НОМЕР_3 ), в період часу з 24.06.2022 по теперішній час та заяву на залучення ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " (ЄДРПОУ НОМЕР_8 ) до кримінального провадження в якості потерпілої сторони, доручення на особу, котра буде здійснювати повноваження представника ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " (ЄДРПОУ НОМЕР_8 ) на стадії досудового розслідування та розгляду справи по суті в суді.
Вказана інформація та документи перебувають в володінні ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " (ЄДРПОУ НОМЕР_8 ), АДРЕСА_2 .
Слідчий у судове засідання не з`явився, звернувся з заявою, в якій просить судовий розгляд проводити без його участі, клопотання підтримує у повному обсязі та просить його задовольнити. Згідно до вимог ч. 2 ст. 163 КПК України якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.
Таким чином, розгляд клопотання проводиться без виклику осіб, у володінні яких знаходяться документи, оскільки стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення вказаних у клопотанні документів зацікавленими особами.
Дослідивши надані матеріали клопотання, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження № 0001309 внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 07.07.2022, у рамках якого було подано клопотання та дослідивши докази по даних матеріалах, слідчий суддя дійшов наступного.
Відповідно до п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України заходами забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.
Частиною 1 ст. 132 КПК України передбачено, що заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом.
Згідно із ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.
Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Відповідно до ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: 1) інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації; 2) відомості, які можуть становити лікарську таємницю; 3) відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій; 4) конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; 5) відомості, які можуть становити банківську таємницю; 6) особисте листування особи та інші записи особистого характеру; 7) інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв`язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо; 8) персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних; 9) державна таємниця; 10) таємниця фінансового моніторингу; 11) відомості, що становлять професійну таємницю відповідно до Закону України "Про ринки капіталу та організовані товарні ринки".
Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.
Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності.
Враховуючи доводи клопотання про те, що отримання вказаних у клопотанні документів необхідне для встановлення істини у даному кримінальному провадженні, вивчивши додані до клопотання матеріали в обґрунтування підозри щодо вчинення кримінального правопорушення, слідчий суддя доходить висновку, що слідчим доведено наявність у досудового слідства підстав вважати, що вказані у клопотанні документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а саме підтвердити або спростувати подію злочину, а також встановити осіб, причетних до його вчинення, тому слідчий суддя приходить до висновку про наявність підстав для задоволення клопотання про надання тимчасового доступу до вказаних у клопотанні документів з можливістю вилучення їх копій.
На підставі вищевикладеного і керуючись ст. 159-165, 309, 369-372, 395 КПК України,слідчий суддя, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання задовольнити.
Надати тимчасовий доступ до речей та документів, що знаходяться у володінні ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " (ЄДРПОУ НОМЕР_8 , АДРЕСА_2 ), з можливістю вилучення в письмовому та електронному вигляді завірені належним чином копії документів, а саме:
?інформацію щодо операцій, укладення договорів позики (із зазначенням їх реквізитів), що було проведено з використанням даних потерпілого ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3 );
?про зміну фінансового номеру (який використовувався мобільний телефон), на який саме номер телефону було надіслано смс-повідомлення для підтвердження заявки на кредит, з якого пристрою (ідентифікатор даного пристрою (кому він належить) та отримано підтвердження, чи використовувався вказаний номер в будь-якій іншій операції раніше під час оформлення кредитів, ІР-адреси з вказанням точного часу які використовувалися для оформлення кредиту та подання заявки на кредит;
?документи, відомості про особу-заявника було надано ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " (ЄДРПОУ НОМЕР_8 , АДРЕСА_2 ) для його оформлення під час укладання кожного споживчого кредиту в період часу з 24.06.2022 по 02.07.2022 року між ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " (ЄДРПОУ НОМЕР_8 ) та ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3 ), екземпляр заявок, договорів на оформлення споживчих кредитів;
?інформацію щодо банківської картки (повні реквізити), рахунок, на які надсилалися кредитні кошти під час укладання споживчих кредитів в період часу з 24.06.2022 по 02.07.2022 року між ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " (ЄДРПОУ НОМЕР_8 ) та ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3 ), та кому вони належать;
?відомості про ІР-адресу ЕОМ - пристрою через котрий було здійснено втручання в роботу дистанційної банківської системи при оформленні кредитів на ім`я гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , (РНОКПП НОМЕР_3 ) та де територіально знаходився пристрій під час запитуваних дій;
?відомості та копії документів (вище перерахованих) щодо оформлення інших кредитних зобов`язань в ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " (ЄДРПОУ НОМЕР_8 ) від імені ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , (РНОКПП НОМЕР_3 ), в період часу з 24.06.2022 по теперішній час та заяву на залучення ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " (ЄДРПОУ НОМЕР_8 ) до кримінального провадження в якості потерпілої сторони, доручення на особу, котра буде здійснювати повноваження представника ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " (ЄДРПОУ НОМЕР_8 ) на стадії досудового розслідування та розгляду справи по суті в суді.
Виконання ухвали покласти на старшого слідчого відділення розслідування злочинів вчинених у сфері господарської та службової діяльності слідчого відділу Черкаського РУП НП в Черкаській області ОСОБА_3 , за дорученням слідчого співробітнику відділу протидії кіберзлочинів в Черкаській області - старшого інспектора з ОД ВПК в Черкаській області підполковнику поліції ОСОБА_9 , заступника начальника ВПК в Черкаській області підполковника поліція ОСОБА_10 , старшого інспектора ВПК в Черкаській області майора поліції ОСОБА_11 , ст. інспектора ВПК в Черкаській області майора поліції ОСОБА_12 .
Строк дії цієї ухвали 30 діб з дня її винесення.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала суду оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: ОСОБА_1