справа № 166/321/22
провадження № 1-кс/166/242/22
УХВАЛА
про тимчасовий доступ до речей і документів

08 серпня 2022 року смт Ратне
Слідчий суддя Ратнівського районного суду Волинської області ОСОБА_1 за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого дізнавача сектору дізнання відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні №0000051 від 29 квітня 2022 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України,
встановив :
Старший дізнавач сектору дізнання відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області (далі дізнавач) ОСОБА_3 за погодженням із прокурором Ратнівського відділу Ковельської окружної прокуратури ОСОБА_4 05 серпня 2022 року звернулася до слідчого судді Ратнівського районного суду Волинської області із клопотанням про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю.
З клопотання вбачається, що 28 квітня 2022 року невстановлена особа шляхом зловживання довірою під приводом надання послуг оренди житла в м. Львів заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 , які остання перерахувала на банківські картки № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , чим заподіяла майнову шкоду на суму 25895 гривень.
Відомості про кримінальне правопорушення внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань 29 квітня 2022 року за № 0000051, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.
Допитана в якості потерпілого ОСОБА_5 пояснила, що 26.04.2022 на сайті "OLX" вона знайшла оголошення щодо оренди житла в м. Львів, яку здійснював чоловік на ім`я ОСОБА_6 . В подальшому через програму "Viber" вони обговорювали умови оренди житла. Передоплата становила 6000 гривень, але відразу необхідно було перерахувати 1400 гривень для оформлення документів. 27.04.2022 о 18 год 12 хв вона перерахувала на карту № НОМЕР_1 грошові кошти в сумі 1400 гривень. Наступного дня їй зателефонував чоловік, який сказав, що він представник страхової компанії і для того, щоб оренда вищевказаного житла пройшла через компанію, необхідно перерахувати решту домовленої суми, а саме 4600 гривень. 28.04.2022 об 11 год 22 хв вона перерахувала на карту № НОМЕР_2 грошові кошти в сумі 4600 гривень. В подальшому їй сказали перерахувати гроші ще за один місяць проживання, а саме 6000 гривень. 28.04.2022 об 11 год 45 хв вона перерахувала на карту № НОМЕР_2 ще 6000 гривень та 3895 гривень за страховку. В подальшому їй знову написав ОСОБА_6 , який сказав перерахувати 10000 гривень на банківську картку за повну оплату страхового полісу. Після цього, 28.04.2022 вона перерахувала на карту № НОМЕР_3 грошові кошти в сумі 10000 гривень. В подальшому їй знову сказали перерахувати кошти і вона зрозуміла, що це шахраї, після чого гроші більше не перераховувала.
В ході проведення досудового розслідування встановити особу, яка таємно заволоділа грошовими коштами потерпілої ОСОБА_5 , та інформації по вищевказаному банківському рахунку встановлено не було.
29 квітня 2022 року під час проведення огляду мобільного телефона потерпілої ОСОБА_5 в програмі "Viber" виявлено переписку потерпілої з невстановленою особою щодо оренди житла в м. Львів. У переписці наявні номери карток, на які ОСОБА_5 перераховувала грошові кошти невідомій особі за оренду житла та оформлення документів, зокрема картка з № НОМЕР_3 , а також квитанції, які підтверджують перерахування грошових коштів 28.04.2022 року з картки ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_4 , належної ОСОБА_5 , на картку № НОМЕР_3 . Проведеним оглядом за допомогою пошукової система Google встановлено, що картка з № НОМЕР_3 належить банку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ". З офіційного сайту банку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " встановлено, що головний офіс банку знаходиться в АДРЕСА_1 . Відділення банку " ІНФОРМАЦІЯ_2 " у Волинській області знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 .
Таким чином, виникла необхідність у отриманні тимчасового доступу до інформації, яка знаходиться у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", зокрема: про операції руху коштів по картці АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " № НОМЕР_3 із зазначенням адреси розташування установ чи пристроїв, через які здійснено зняття коштів, а також дані операцій переказу коштів, із зазначенням повних даних про осіб та/або банківських рахунків і повних даних їх власників, від яких отримувалось чи яким переказувались кошти; матеріали фото-відеофіксації операцій зняття коштів по картці в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " № НОМЕР_5 із зазначенням адреси, дати і часу ( банкоматів, терміналів, відділень банку, тощо), та інші відомості якими володіє банк установи.
Дізнавач ОСОБА_3 , будучи повідомленою про дату, час і місце розгляду клопотання, в судове засідання не з`явилася, про причини неявки не повідомила.
Відповідно до ч.2 ст.163 КПК України розгляд цього клопотання здійснюється без виклику представника АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ".
Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя дійшов висновку про задоволення клопотання з наступних підстав.
Тимчасовий доступ до речей і документів це захід забезпечення кримінального провадження, який відповідно до ст. 159 КПК України полягає у наданні судом стороні кримінального провадження дозволу на доступ до речей чи документів, якими володіють фізичні чи юридичні особи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом вилучити їх (здійснити виїмку).
Відповідно до ст.ст.160, 162 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутись до слідчого судді під час досудового розслідування із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, до якої, зокрема, належить інформація, що міститься в операторів та провайдерів телекомунікацій, обґрунтувавши, при цьому, можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.
Згідно з ст. 60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту є банківською таємницею.
Поряд з цим, ст. 62 Закону України "Про банки та банківську діяльність" визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Судом установлено, що за заявою ОСОБА_5 від 29.04.2022 в ЄРДР внесено відомості за фактом шахрайських дій.
Вказані обставини стверджуються поясненнями потерпілої ОСОБА_5 від 29.04.2022, яка повідомила, що в результаті шахрайських дій грошові кошти було перераховано на карткові рахунки № НОМЕР_2 ; № НОМЕР_3 . При цьому, установлено, що рахунок № НОМЕР_3 відкрито в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 "
Зважаючи на викладене, слідчий суддя дійшов висновку, що документи з інформацією про операції руху коштів по картці АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " № НОМЕР_3 із зазначенням адреси розташування установ чи пристроїв, через які здійснено зняття коштів, а також дані операцій переказу коштів, із зазначенням повних даних про осіб та/або банківських рахунків і повних даних їх власників від яких отримувалось чи яким переказувались кошти, матеріали фото-відеофіксації операцій зняття коштів по картці в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " № НОМЕР_6 із зазначенням адреси, дати і часу ( банкоматів, терміналів, відділень банку, тощо), та інші відомості, якими володіє банк установи, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, зокрема встановлення осіб, причетних до шахрайства, місцезнаходження грошових коштів потерпілих. Іншим способом довести обставини, які містяться в цих документах, неможливо. У зв`язку з цим клопотання дізнавача про тимчасовий доступ до документів підлягає до задоволення.
Керуючись ст.ст.132, 160, 162, 163, 164, 166 КПК України, слідчий суддя
постановив:
Клопотання задовольнити повністю.
Надати старшому дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 , дізнавачам сектору дізнання відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , або за їх дорученням іншим уповноваженим особам тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", розташоване за адресою: АДРЕСА_3 , ЄДРПОУ НОМЕР_7 , з можливістю вилучення інформації у відділенні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " за адресою АДРЕСА_4 , та зобов`язати останнє надати копію наступних документів:
1) документи справи з юридичного оформлення відкриття картки АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " № НОМЕР_3 (ЄДРПОУ НОМЕР_8 ), інформацію та документи щодо відкриття карткового рахунку та видачі платіжної картки АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " № НОМЕР_3 (ЄДРПОУ НОМЕР_8 ), у тому числі картки із зразками підписів та відбитком печатки, копії наказів про призначення службових осіб, а також довіреностей, наданих банку уповноваженими особами з метою відкриття в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " рахунку № НОМЕР_3 ;
2) інформацію щодо електронної пошти, контактних, фінансових телефонів і номерів телефонів, які прив`язані до картки АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " № НОМЕР_3 (ЄДРПОУ НОМЕР_8 );
3) інформацію щодо угод та інших документів, на підставі яких по картці АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " № НОМЕР_3 (ЄДРПОУ НОМЕР_8 ) використовувалась система віддаленого доступу та інших даних;
4) ІР-адреси адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по рахунку № НОМЕР_3 з інформацією про ІР-адреси і МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за період з 27 квітня 2022 року по 08 серпня 2022 року;
5) інформації щодо руху коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по картці АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " № НОМЕР_3 (ЄДРПОУ НОМЕР_8 ), даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов`язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів) за період з 27 квітня 2022 року по 08 серпня 2022 року;
6) інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »№ НОМЕР_3 (ЄДРПОУ НОМЕР_8 ) (про переказ та отримання коштів) - грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номера, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв`язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів, за період з 27 квітня 2022 року по 08 серпня 2022 року;
7) інформації щодо номера мобільного зв`язку, який прив`язаний до картки АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " № НОМЕР_3 (ЄДРПОУ НОМЕР_8 ), за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунку;
8) інформації щодо смс-повідомлень (дата та час), тексту смс-повідомлень, які направлялись на номер мобільного зв`язку, за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по картці АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " № НОМЕР_3 (ЄДРПОУ НОМЕР_8 ) та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв`язку для підтвердження здійснення платіжних операцій, по рахунку;
9) інформації щодо наявності підключення послуги про інформування (смс-повідомлення або в інший спосіб) про надходження/зняття грошових коштів по картці АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " № НОМЕР_3 (ЄДРПОУ НОМЕР_8 );
10) ІР-адреси адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вищевказаних банківських картках з інформацією про ІР-адреси і МАС-адреси комп`ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу, місце знаходження комп`ютерної техніки та юридичні адреси провайдерів, що її обслуговували;
11) інформацію про прив`язку фінансового номера до рахунку із деталізацією часу реєстрації клієнта в системі та використання функцій по управлінню рахунком за допомогою інтернет-банкінгу за період з 27 квітня 2022 року по 08 серпня 2022 року;
13) фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по картці АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " № НОМЕР_3 (ЄДРПОУ НОМЕР_8 ) за період з 27 квітня 2022 року по 08 серпня 2022 року;
15) інформацію про емітовані банком рахунки, анкетні та контактні дані особи, підприємства, установи, організації, за якими закріплено (або було закріплено), вказано, використано як фінансовий або контактний номер мобільного телефону, зазначений в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " картка № НОМЕР_3 (ЄДРПОУ НОМЕР_8 ).
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Установити строк дії ухвали до 08 вересня 2022 року.
Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1