Справа № 202/690/20
Провадження № 1-кс/202/1186/2020
ІНДУСТРІАЛЬНИЙ РАЙОННИЙ СУД м. ДНІПРОПЕТРОВСЬКА
У Х В А Л А

26 лютого 2020 року м. Дніпро

Слідчий суддя Індустріального районного суду м. Дніпропетровська ОСОБА_1 за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання слідчого СУ ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , яке погоджене з прокурором відділу прокуратури Дніпропетровської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів,-

ВСТАНОВИВ:

Слідчий СУ ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 звернувся з погодженим із прокурором клопотанням, в якому просить надати йому, слідчим слідчої групи, прокурору відділу прокуратури Дніпропетровської області ОСОБА_4 тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю та знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення наступних документів, а саме:
- матеріалів кредитної документації (справи) за кредитним договором № DNVKLOK20914 від 26.09.2017 року, укладеного з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ідентифікаційний код юридичної особи: НОМЕР_1 ), в тому числі до документів, які відповідно до п. 8-1 Положення про визначення банками України розміру кредитного ризику за активними банківськими операціями, затвердженого постановою правління Національного банку України від 30.06.2016 року № 351, повинні перебувати в банківській установі: установчих та реєстраційних документів (для юридичних осіб), копій відповідних сторінок паспорта, копії довідки про присвоєння реєстраційного номера облікової картки платника податків (для фізичних осіб), інформації щодо юридичної структури боржника/групи (для юридичних осіб) із зазначенням часток володіння (зазначаються компанії, які не пов`язані юридично, але входять до групи, пов`язані по бізнес-моделі та/або контролюються кінцевим бенефіціаром; інформації про менеджмент боржника, письмового клопотання (заява) боржника про надання кредиту, бізнес-плану, техніко-економічного обґрунтування потреби в кредиті на відповідні цілі, наявності впливу фактору сезонності або циклічності (для юридичних осіб), боргу боржника з визначенням основних умов договору про надання кредиту (суми за договором, строку, залишку боргу, виду забезпечення за кредитом тощо); наявності простроченої заборгованості, інформації про стан виконання зобов`язань боржника перед банком за попередніми договорами, кредитної історії (за наявності), звіту суб`єкта аудиторської діяльності з висловленою думкою/відмовою від висловлення думки щодо фінансової звітності боржника (за наявності), висновку уповноважених фахівців банку щодо оцінки кредитоспроможності боржника, рішення колегіального органу/визначеної особи банку про можливість надання кредиту, рішення колегіального органу щодо надання повноважень визначеній особі банку приймати рішення про можливість надання кредитів, внесення змін до діючих умов договору про надання кредиту, договору про надання кредиту і додаткових договорів до нього, документів, що підтверджують повноваження особи підписувати договір про надання кредиту та додаткові договори до нього від імені боржника/контрагента банку, договорів застави (іпотеки) та додаткових договорів до них, гарантійних листів, документів, що підтверджують повноваження особи підписувати договори застави (іпотеки) та додаткові договори до них від імені боржника/контрагента банку; юридичної документації заставодавця/поручителя, копії правовстановлюючих документів на майно (майнові права), що передається в забезпечення, документів, що підтверджують ринкову вартість заставленого майна, документів, що свідчать про наявність та якість збереження заставленого майна, документів, що свідчать про обтяження майна та його державну реєстрацію відповідно до вимог законодавства України, договорів страхування заставленого майна та документів, що підтверджують сплату страхового платежу (за наявності); інформації про перевірку спрямування кредитних коштів; контрактів та/або договорів про купівлю-продаж (за наявності); фінансової звітності та розшифрування даних форм №2(2-м, 2-мс) «Звіт про фінансові результати» річної фінансової звітності боржника за останній звітний рік щодо структури доходів (для юридичних осіб) відповідно до Положень (стандартів) бухгалтерського обліку 1 або 25, інформації про доходи боржника, фінансової та бюджетної звітності, інформації щодо руху коштів на рахунках у банку (банках), документів (виписок за балансовими та позабалансовими рахунками, платіжних доручень тощо), що свідчать про надання та погашення кредиту, наявних фінансових зобов`язань, оприбуткування заставленого майна, інформації щодо визначення та коригування класу боржника, інформації про вжиті банком заходи для погашення боргу (документи, що засвідчують процедуру повернення або стягнення боргу), ведення претензійно-позовної роботи;

- документів щодо обліково-реєстраційної юридичної справи ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ідентифікаційний код юридичної особи: НОМЕР_1 ): відомостей про рух коштів із зазначенням часу (дат, годин, хвилин) проведення платежів, розшифровкою контрагентів (їх кодів та рахунків), призначення платежів по рахункам: № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 , платіжних документів, на підставі яких здійснювалися зарахування та списання коштів з вказаних рахунків, у тому числі документів (видаткових ордерів, касових чеків, довіреностей, грошових чеків тощо) на отримання готівкових грошових коштів по картці НОМЕР_5 за період з 01.01.2017 року по теперішній час;
- наказів про призначення, звільнення, переведення, посадових інструкції співробітників ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме: регіонального менеджера з просування послуг корпоративним клієнтам Дніпропетровського РП ОСОБА_5 , головного спеціаліста з кредитування корпоративних клієнтів ГО ОСОБА_6 , провідного спеціаліста з кредитування корпоративних клієнтів ГО ОСОБА_7 , відповідального співробітника напрямку ІНФОРМАЦІЯ_3 ОСОБА_8 , спеціаліста ІНФОРМАЦІЯ_4 ОСОБА_9 , керівника направлення ІНФОРМАЦІЯ_5 ОСОБА_10 , директора відділення Дніпропетровського регіонального управління ОСОБА_11 , висновку аналізу інформації по фінансовому стану ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » виконаного департаментом кредитної аналітики ГО ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; результатів службового розслідування, проведеного ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за фактом привласнення грошових коштів ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за кредитним договором №DNVKLOK20914, внутрішнього розпорядку видачі кредитних коштів юридичним особам ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на 2017 рік.
Клопотання слідчого обґрунтовано тим, що службові особи АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », діючи спільно з службовими особами ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », зловживаючи службовим становищем, організували та проводили незаконну фінансову схему з привласнення грошових коштів банку під виглядом надання вказаному підприємству кредиту під заставу, чим спричинили тяжкі наслідки.
Під час досудового розслідування встановлено, що між АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » укладено кредитний договір №DNVKLOK20914 від 26.09.2017 року. Задля забезпечення кредитного договору укладено договір застави майна підприємства (насіння соняшнику) № DNVKLOK20914/DZ від 26.09.2017 року. Разом з тим, працівниками державного банку не було проведено належного фінансового моніторингу заставного майна, яке було зазначено в документах, які надавало підприємство для погодження умов договору про видачу багатомільйонного кредиту ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».
З метою підтвердження фінансово-господарських операцій, встановлення, чи дійсно ОСОБА_12 виконані підписи у кредитному договорі № DNVKLOK20914 від 26.09.2017 року та інших офіційних документах, проведення почеркознавчих експертиз, виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу з можливістю вилучення документів, які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », який знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 .
Слідчий у судове засідання не з`явився, надав заяву про розгляд клопотання в його відсутність.
Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »в судове засідання не з`явився, його неявка відповідно до ст. 163 КПК України не перешкоджає розгляду клопотання.

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання слідчого про тимчасовий доступдо документів, підлягає частковому задоволенню за наступних підстав:

Слідчим суддею встановлено, що СУ ГУНП в Дніпропетровській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000742 від 08.08.2018 року, за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 364 КК України, а саме за фактом привласнення посадовими особами ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » грошових коштів державного банку під виглядом надання кредиту.
За змістом статті 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до частини першої статті 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.
Частиною п`ятою статті 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження в своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно з частиною 6 статті 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до частини сьомої статті 163 КПК України слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Слідчий суддя вважає доведеним, що документи, до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ, можуть перебувати у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »,мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні. Відомості, які містяться у вказаних документах, можуть бути використані як докази, в інший спосіб довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, неможливо, що виправдовує застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження.

Отже, клопотання в частині надання тимчасового доступу до документів, а саме можливості з ними ознайомитися та отримати копії, підлягає задоволенню.
Вимога щодо вилучення оригіналів документів не підлягає задоволенню, оскільки слідчим не доведено, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення документів або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до документів, зокрема, не надано даних щодо призначення судових експертиз у кримінальному провадженні, конкретні документи, необхідні для проведення експертизи не зазначені.
В даному випадку слідчий не позбавлений можливості після призначення у кримінальному провадженні відповідної експертизи чи визначення конкретних документів, які підлягають дослідженню, звернутися до слідчого судді з клопотанням про виїмку оригіналів таких документів.
Крім того, не підлягає задоволенню вимога про надання за ухвалою суду тимчасового доступу до документів іншим слідчим, оскільки клопотання не містить даних щодо створення слідчої групи
Таким чином, клопотання слідчого необхідно задовольнити частково.

Керуючись ст. ст. 159, 163-164, 369-372 КПК України, слідчий суддя

ПОСТАНОВИВ:
Клопотання слідчого СУ ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , яке погоджене з прокурором відділу прокуратури Дніпропетровської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, задовольнити частково.
АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яке знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , надати слідчому СУ ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , прокурору відділу прокуратури Дніпропетровської області ОСОБА_4 тимчасовий доступ до документів, а саме можливість ознайомитися та отримати належним чином завірені копії наступних документів:
- матеріалів кредитної документації (справи) за кредитним договором № DNVKLOK20914 від 26.09.2017 року, укладеного з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ідентифікаційний код юридичної особи: НОМЕР_1 ), в тому числі до документів, які відповідно до п. 8-1 Положення про визначення банками України розміру кредитного ризику за активними банківськими операціями, затвердженого постановою правління Національного банку України від 30.06.2016 року № 351, повинні перебувати в банківській установі: установчих та реєстраційних документів (для юридичних осіб), копій відповідних сторінок паспорта, копії довідки про присвоєння реєстраційного номера облікової картки платника податків (для фізичних осіб), інформації щодо юридичної структури боржника/групи (для юридичних осіб) із зазначенням часток володіння (зазначаються компанії, які не пов`язані юридично, але входять до групи, пов`язані по бізнес-моделі та/або контролюються кінцевим бенефіціаром; інформації про менеджмент боржника, письмового клопотання (заява) боржника про надання кредиту, бізнес-плану, техніко-економічного обґрунтування потреби в кредиті на відповідні цілі, наявності впливу фактору сезонності або циклічності (для юридичних осіб), боргу боржника з визначенням основних умов договору про надання кредиту (суми за договором, строку, залишку боргу, виду забезпечення за кредитом тощо); наявності простроченої заборгованості, інформації про стан виконання зобов`язань боржника перед банком за попередніми договорами, кредитної історії (за наявності), звіту суб`єкта аудиторської діяльності з висловленою думкою/відмовою від висловлення думки щодо фінансової звітності боржника (за наявності), висновку уповноважених фахівців банку щодо оцінки кредитоспроможності боржника, рішення колегіального органу/визначеної особи банку про можливість надання кредиту, рішення колегіального органу щодо надання повноважень визначеній особі банку приймати рішення про можливість надання кредитів, внесення змін до діючих умов договору про надання кредиту, договору про надання кредиту і додаткових договорів до нього, документів, що підтверджують повноваження особи підписувати договір про надання кредиту та додаткові договори до нього від імені боржника/контрагента банку, договорів застави (іпотеки) та додаткових договорів до них, гарантійних листів, документів, що підтверджують повноваження особи підписувати договори застави (іпотеки) та додаткові договори до них від імені боржника/контрагента банку; юридичної документації заставодавця/поручителя, копії правовстановлюючих документів на майно (майнові права), що передається в забезпечення, документів, що підтверджують ринкову вартість заставленого майна, документів, що свідчать про наявність та якість збереження заставленого майна, документів, що свідчать про обтяження майна та його державну реєстрацію відповідно до вимог законодавства України, договорів страхування заставленого майна та документів, що підтверджують сплату страхового платежу (за наявності); інформації про перевірку спрямування кредитних коштів; контрактів та/або договорів про купівлю-продаж (за наявності); фінансової звітності та розшифрування даних форм №2(2-м, 2-мс) «Звіт про фінансові результати» річної фінансової звітності боржника за останній звітний рік щодо структури доходів (для юридичних осіб) відповідно до Положень (стандартів) бухгалтерського обліку 1 або 25, інформації про доходи боржника, фінансової та бюджетної звітності, інформації щодо руху коштів на рахунках у банку (банках), документів (виписок за балансовими та позабалансовими рахунками, платіжних доручень тощо), що свідчать про надання та погашення кредиту, наявних фінансових зобов`язань, оприбуткування заставленого майна, інформації щодо визначення та коригування класу боржника, інформації про вжиті банком заходи для погашення боргу (документи, що засвідчують процедуру повернення або стягнення боргу), ведення претензійно-позовної роботи;

- документів щодо обліково-реєстраційної юридичної справи ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ідентифікаційний код юридичної особи: НОМЕР_1 ): відомостей про рух коштів із зазначенням часу (дат, годин, хвилин) проведення платежів, розшифровкою контрагентів (їх кодів та рахунків), призначення платежів по рахункам: № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 , платіжних документів, на підставі яких здійснювалися зарахування та списання коштів з вказаних рахунків, у тому числі документів (видаткових ордерів, касових чеків, довіреностей, грошових чеків тощо) на отримання готівкових грошових коштів по картці НОМЕР_5 за період з 01.01.2017 року по 26.02.2020 року;
- наказів про призначення, звільнення, переведення, посадових інструкції співробітників ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме: регіонального менеджера з просування послуг корпоративним клієнтам Дніпропетровського РП ОСОБА_5 , головного спеціаліста з кредитування корпоративних клієнтів ГО ОСОБА_6 , провідного спеціаліста з кредитування корпоративних клієнтів ГО ОСОБА_7 , відповідального співробітника напрямку ІНФОРМАЦІЯ_3 ОСОБА_8 , спеціаліста ІНФОРМАЦІЯ_4 ОСОБА_9 , керівника направлення ІНФОРМАЦІЯ_5 ОСОБА_10 , директора відділення Дніпропетровського регіонального управління ОСОБА_11 , висновку аналізу інформації по фінансовому стану ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » виконаного департаментом кредитної аналітики ГО ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; результатів службового розслідування, проведеного ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за фактом привласнення грошових коштів ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за кредитним договором №DNVKLOK20914, внутрішнього розпорядку видачі кредитних коштів юридичним особам ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на 2017 рік.
В іншій частині клопотання відмовити.
Строк дії ухвали слідчого судді до 26.03.2020 року.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1