н/п 1-кс/640/6586/19
Старший слідчий СВ Київського ВП ГУ НП в Харківській області ОСОБА_3 , 23.05.2019 звернулась до Київського районного суду м. Харкова з клопотанням про тимчасовий доступ до заяви про приєднання № 456166621 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_4 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_4 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_4 ); заяви про приєднання № 436923721 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 30.03.2018 (на ім`я ОСОБА_5 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 30.03.2018 (на ім`я ОСОБА_5 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 30.03.2018 (на ім`я ОСОБА_5 ); заяви про приєднання № 430342321 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 26.02.2018 (на ім`я ОСОБА_6 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 26.02.2018 (на ім`я ОСОБА_6 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 26.02.2018 (на ім`я ОСОБА_6 ); заяви про приєднання № 429458321 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 21.02.2018 (на ім`я ОСОБА_7 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 21.02.2018 (на ім`я ОСОБА_7 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 21.02.2018 (на ім`я ОСОБА_7 ); заяви про приєднання № 431885721 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 06.03.2018 (на ім`я ОСОБА_8 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 06.03.2018 (на ім`я ОСОБА_8 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 06.03.2018 (на ім`я ОСОБА_8 ); заяви про приєднання № 456161021 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_9 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_9 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_9 ); заяви про приєднання № 448848921 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 03.05.2018 (на ім`я ОСОБА_10 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 03.05.2018 (на ім`я ОСОБА_10 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 03.05.2018 (на ім`я ОСОБА_10 ); заяви про приєднання № 436942121 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 26.03.2018 (на ім`я ОСОБА_11 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 26.03.2018 (на ім`я ОСОБА_11 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 26.03.2018 (на ім`я ОСОБА_11 ); заяви про приєднання № 431891021 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 06.03.2018 (на ім`я ОСОБА_12 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 06.03.2018 (на ім`я ОСОБА_12 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 06.03.2018 (на ім`я ОСОБА_12 ), які знаходяться у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення оригіналів.
Слідчий зазначає, що філією - Харківське обласне управління Публічного акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в ході проведеного службового розслідування за фактом привласнення коштів з рахунків клієнтів в ТВБВ № НОМЕР_1 філії-Харківського обласного управління АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " (далі - ТВБВ № НОМЕР_1 ), яке розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , встановлено нестачу грошових коштів на загальну суму зловживань 221400,31 грн. з вини ОСОБА_13 , провідного економіста служби роздрібного бізнесу ТВБВ № НОМЕР_1 . Так, в ході проведення аналізу карткових рахунків клієнтів ТВБВ № НОМЕР_1 було встановлено, що працівником Відділення ОСОБА_13 неодноразово було закріплено та встановлено кредитні ліміти на неперсоніфіковані картки іншим клієнтам Банку, без їх відома, та зняття нею грошових коштів в подальшому.
Слідчий зазначає, що 28.01.2019 на підставі ухвали слідчого судді Київського районного суду м. Харкова від 28.12.2018 здійснено тимчасовий доступ до документів, що перебувають у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у тому числі до копій справи з юридичного оформлення рахунків клієнтів, в т.ч. карткових, на ім`я Клієнтів Банку, а саме: ОСОБА_4 , ОСОБА_12 , ОСОБА_11 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 , ОСОБА_8 , ОСОБА_7 , ОСОБА_6 , ОСОБА_5 . Зазначені справи з юридичного оформлення рахунків містить та складаються із банківських документів, а саме: 1) Заяв про приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки); 2) Паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит; 3) Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит.
Зазначені документи у відповідних графах для підпису Клієнта Банку підписані від імені зазначених вище осіб, а також підписані у відповідних графах для Працівника Банку від імені ОСОБА_13 .
Слідчий вказує, що будучи допитаними в якості свідків ОСОБА_4 , ОСОБА_12 , ОСОБА_11 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 , ОСОБА_8 , ОСОБА_7 , ОСОБА_6 , ОСОБА_5 пояснили, що ніякі банківські документи вони не підписували, що дає достатні підстави вважати, що ці документи є підробленими з боку працівника Банку, а саме ОСОБА_13 , від імені якої зі сторони Представника Банку виконані підписи у банківських документах.
Як вказує слідчий, під час досудового розслідування виникла необхідність у проведенні судово-почеркознавчих експертиз документів з метою встановлення, чи дійсно зазначеними особами та колишнім працівником Банку ОСОБА_13 виконано підписи від їх імені у банківських документах, у зв`язку з чим необхідно отримати оригінали вищевказаних документів.
В судовому засіданні слідчий клопотання підтримала, просила суд його задовольнити.
Представник ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про дату, час та місце розгляду клопотання слідчого повідомлений належним чином, проте в судове засідання не з`явився, причини неявки суду не повідомив, його неприбуття за судовим викликом, відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України, не є перешкодою для розгляду цього клопотання.
Керуючись ст.ст. 107, 159, 163, 164, 165, 166, 372, 376 ч.2 КПК України, слідчий суддя,
Клопотання слідчого про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.
Дозволити старшому слідчому СВ Київського ВП ГУ НП в Харківській області капітану поліції ОСОБА_3 право тимчасового доступу до документів, зобов`язавши ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , забезпечити старшому слідчому СВ Київського ВП ГУ НП в Харківській області капітану поліції ОСОБА_3 право тимчасового доступу до документів, а саме до: заяви про приєднання № 456166621 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_4 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_4 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_4 ); заяви про приєднання № 436923721 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 30.03.2018 (на ім`я ОСОБА_5 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 30.03.2018 (на ім`я ОСОБА_5 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 30.03.2018 (на ім`я ОСОБА_5 ); заяви про приєднання № 430342321 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 26.02.2018 (на ім`я ОСОБА_6 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 26.02.2018 (на ім`я ОСОБА_6 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 26.02.2018 (на ім`я ОСОБА_6 ); заяви про приєднання № 429458321 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 21.02.2018 (на ім`я ОСОБА_7 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 21.02.2018 (на ім`я ОСОБА_7 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 21.02.2018 (на ім`я ОСОБА_7 ); заяви про приєднання № 431885721 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 06.03.2018 (на ім`я ОСОБА_8 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 06.03.2018 (на ім`я ОСОБА_8 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 06.03.2018 (на ім`я ОСОБА_8 ); заяви про приєднання № 456161021 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_9 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_9 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_9 ); заяви про приєднання № 448848921 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 03.05.2018 (на ім`я ОСОБА_10 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 03.05.2018 (на ім`я ОСОБА_10 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 03.05.2018 (на ім`я ОСОБА_10 ); заяви про приєднання № 436942121 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 26.03.2018 (на ім`я ОСОБА_11 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 26.03.2018 (на ім`я ОСОБА_11 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 26.03.2018 (на ім`я ОСОБА_11 ); заяви про приєднання № 431891021 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 06.03.2018 (на ім`я ОСОБА_12 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 06.03.2018 (на ім`я ОСОБА_12 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 06.03.2018 (на ім`я ОСОБА_12 ), з можливістю вилучення оригіналів вказаних документів.
Встановити строк дії цієї ухвали один місяць, тобто до 06.07.2019 року включно.
Роз`яснити представнику ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.

Ухвала підлягає негайному виконанню після її оголошення.

Слідчий суддя ОСОБА_1