справа № 208/2848/16-к
№ провадження 1-кп/208/67/18
ВИРОК
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

11 жовтня 2018 р. м. Кам`янське

Заводський районний суд міста Дніпродзержинська Дніпропетровської області у складі:

Головуючого судді ОСОБА_1

при секретарях ОСОБА_2 ,

ОСОБА_3 ,

ОСОБА_4

за участю: прокурорів ОСОБА_5 ,

ОСОБА_6

представників потерпілого ОСОБА_7 ,

ОСОБА_8

обвинуваченої ОСОБА_9

захисників ОСОБА_10 ,

ОСОБА_11

розглянувши об`єднані кримінальні провадження за № 0001263 від 29.04.2016 року, № 0000320 від 18.01.2013 року за обвинуваченням ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженку міста Дніпродзержинська Дніпропетровської області, громадянку України, маючу вищу освіту, одружену, зареєстровану та проживаючу за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не судиму,

у вчинені кримінальних правопорушень, передбачених ч.ч.2,3 ст.191 КК України,

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_9 згідно трудового контракту від 01.10.2012 прийнята на посаду менеджера з надання кредитів підвідділу рекламно-кредитного відділу ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» у м. Дніпродзержинську.

Будучи службовою особою підприємства, постійно займаючи на підприємстві посаду, пов`язану з виконанням організаційно-розпорядчих обов`язків, як менеджер з надання кредитів, ОСОБА_9 , діяла супроти покладених на неї завдань та обов`язків, згідно яких зобов`язана особисто заповняти Договір кредитування від імені клієнта з використанням його особистих даних та подавати на підпис клієнта всі необхідні зразки документів затверджені роботодавцем.

Крім того, ОСОБА_9 , будучи службовою особою підприємства, постійно займаючи на підприємстві посаду, пов`язану з виконанням організаційно-розпорядчих обов`язків, як менеджер з надання кредитів, діяла супроти покладених на неї завдань та обов`язків, згідно яких ОСОБА_9 зобов`язана особисто заповняти Договір кредитування від імені клієнта з використанням його особистих даних та подавати на підпис клієнта всі необхідні зразки документів затверджені роботодавцем.

Так, 10.10.2012, в денний час (більш точний час в ході проведення досудового розслідування не встановлено), знаходячись в приміщенні філії №36 ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» за адресою: пр.Леніна, 43д у м. Дніпродзержинську, реалізуючи свій умисел, спрямований на складання службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів, внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, та інше підроблення офіційних документів, зокрема до кредитного договору, склала від імені ОСОБА_12 заяву на видачу кредиту № 035336 від 10.10.2012 року; видатковий касовий ордер №437 від 11.10.2012 року; кредитний договір № від 11.10.2012 року на ім`я ОСОБА_13 , внесла до вказаних документів завідомо неправдиві відомості, а саме: бажану дату кредиту, суму кредиту, а також вчинила інше підроблення офіційних документів, що виразилось у виконанні підпису та рукописних написів від імені ОСОБА_14 в кредитному договорі № від 11.10.2012 року, укладеному між ОСОБА_13 та ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ».

В подальшому на підставі зазначених офіційних документів ОСОБА_9 отримала в касі ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» та привласнила грошові кошти в сумі 4000 гривен, які вказані в кредитному договорі № від 11.10.2012 року та призначались для видачі ОСОБА_13 без участі та відома останньої.

Крім того, ОСОБА_9 будучі особою яка раніше вчиняла криміальні правопорушення щодо власності повторно вчинила кримінальне правопорушення у сфері власності за наступних обставин.

ОСОБА_9 відповідно до наказу №ЗП-П/000875 про прийняття на роботу від 01.10.2012 року, трудового контракту укладеного від 01.10.2012 року між нею та ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», в особі генерального директора ОСОБА_15 призначена на посаду менеджера з надання кредитів підвідділу рекламно-кредитного відділу ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» у м. Дніпродзержинську. яка розташована за адресою: м. Кам`янське (Дніпродзержинську), пр. Свободи (Леніна), 43 д., прийнята на посаду менеджера з надання кредитів підвідділу рекламно-кредитного відділу ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» у м.Дніпродзержинську та яка є службовою особою підприємства відповідно до посадової інструкції, яка міститься у вказаному договорі, та якій було ввірено матерільні цінності.

Так, 05.11.2012 ОСОБА_9 (більш точний час в ході проведення досудового розслідування не встановлено) перебуваючі на своєму робочому місці, а саме в приміщенні філії підвідділу рекламно-кредитного відділу ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» у м. Дніпродзержинську № 36, розташованої за адресою: м. Кам`янське (Дніпродзержинськ), пр. Свободи (Леніна), 43д, будучі службовою особою, відповідно до посадової інструкції яка міститься в трудовому контракті від 01.10.2012 року та будучі особою з якою укладено договір про повну матеріальну відповідальність, тобто наділеною адміністративно-господарськими повноваженнями та виконуючи адміністративно-розпорядчі функції, а також маючі безперешкодний доступ до печатки підприємства у ОСОБА_9 в цей час в тому ж місці виник умисел на складання службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів, внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, зокрема до кредитного договору, заяви на видачу кредиту, видаткового касового ордеру, а також умисел направлений на привласнення чужого майна шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем.

Реалізуючі свій умисел направлений на складання службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів, внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей. ОСОБА_9 отримала від невстановленої в ході проведення досудового розслідування особи ксерокопію сторінок паспорту громадянина України ОСОБА_16 ІНФОРМАЦІЯ_2 та ксерокопії індентифікаційного колу вказаної особи, в подальшому на яких ОСОБА_9 власноруч виконала рукописні записи «копія вірна. 05.11.2012 Торохтій СІ» а також власноруч виконала підпис від імені клієнта ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» ОСОБА_16 після слів «Копія вірна», крім того ОСОБА_9 на ксерокопії паспорту громадянина України ОСОБА_17 ІНФОРМАЦІЯ_2 та ксерокопії індентифікаційного коду вказаної громадянки власноруч виконала від імені представника ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» ОСОБА_12 рукописні записи «Згідно з оригіналом ОСОБА_12 від 05.11.2012 року» такми чином посвідчили справжність копій паспорту та індентифікаційного коду на імя ОСОБА_16 .

05.11.2012 ОСОБА_9 (більш точний час в ході проведення досудового розслідування не встановлено) перебуваючі на своєму робочому місці, а саме в приміщенні філії підвідділу рекламно-кредитного відділу ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» у м. Дніпродзержинську № 36. розташованої за адресою: м. Кам`янське (Дніпродзержинськ), пр. Свободи (Леніна), 43д, склала від імені представника ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» ОСОБА_12 без відома отаньої заяву на видачу кредиту № 62159 від 05.11.2012 року на отримання ОСОБА_16 кредиту в розмірі 4 000 грн, видатковий касовий ордер № 546 від 05.10.2012 про видачу ОСОБА_16 грошових коштів у сумі 4000 грн, кредитний договір № від 05.11.2012 на ім`я ОСОБА_16 щодо отримання кредиту у сумі 4000 грн. та внесла до вказаних документів завідомо непраздиві відомості, що виразилось у виконанні підпису та рукописних записів від імені ОСОБА_16 та від імені представника ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» ОСОБА_12 , в заяві на видачу кредиту №62159 від 05.11.2012, видатково касовому ордері №546 від 05.10.2012 року та кредитному договорі № від 05.11.2012 року, укладеному нібито між ОСОБА_18 та ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ».

В подальшому, 05.11.2012 (біліші точний час в ході проведення досудового розслідування не встановлено). ОСОБА_9 перебуваючи на своєму робочому місці реалізуючі умисел направлений на привласнення чужого майна, службовою особою, шляхом зловживання своїм службовим становищем, а саме грошових коштів у сумі 4 000 грн, що належать ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» діючи умисно протиправно керуючись корисливим мотивом переслідуючи мету наживи та незаконного збагачення маючи безперешкодний доступ до печатки підприємства ОСОБА_9 здійснила відтиск печатки в кредитному договорі № від 05.11.2012 від імені ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» тим самим засвідчила дійсність вказаного кредитного договору.

Після чого 05.11.2012 (більш точний час в ході проведення досудового розслідування не встановлено), ОСОБА_9 на підставі зазначених завідомо неправдивих офіційних документів отримала та привласнила з каси ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» грошові кошти в сумі 4 000 гривен, які вказані в кредитному договорі № від 05.11.2012 та у видатковому касовому ордері №546 від 05.10.2012 року, які призначались для нібито видачі ОСОБА_18 без участі та відома останньої. В подальшому ОСОБА_9 грошові кошти у сумі 4 000 грн. витратила на власний розсуд.

Повторно, ОСОБА_9 , будучи службовою особою підприємства, постійно займаючи на підприємстві посаду, пов`язану з виконанням організаційно-розпорядчих обов`язків, як менеджер з надання кредитів, діяла супроти покладених на неї завдань та обов`язків, згідно яких ОСОБА_9 зобов`язана особисто заповняти Договір кредитування від імені клієнта з використанням його особистих даних та подавати на підпис клієнта всі необхідні зразки документів затверджені роботодавцем.

Так, 13.11.2012, в денний час (більш точний час в ході проведення досудового розслідування не встановлено), знаходячись в приміщенні філії №36 TОВ «ІЗІ КРЕДИТ» за адресою: пр. Леніна, 43д у м. Дніпродзержинську, реалізуючи свій умисел, спрямований на складання службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів, внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, та інше підроблення офіційних документів, зокрема до кредитного договору, склала від імені ОСОБА_19 заяву на видачу кредиту №62168 від 13.11.2012 року; видатковий касовий ордер №575 від 13.11.2012 року; кредитний договір № від 13.11.2012 року на ім`я ОСОБА_19 , внесла до вказаних документів завідомо неправдиві відомості, а саме: бажану дату кредиту, суму кредиту, а також вчинила інше підроблення офіційних документів, що виразилось у виконанні підпису та рукописних написів від імені ОСОБА_19 в кредитному договорі № від 13.11.2012 року, укладеному між ОСОБА_19 та ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ». В подальшому на підставі зазначених офіційних документів ОСОБА_9 отримала в касі ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» та привласнила грошові кошти в сумі 4000 гривен, які вказані в кредитному договорі № від 13.11.2012 року та призначались для видачі ОСОБА_19 без участі та відома останнього.

В подальшому грошові кошти ОСОБА_9 привласнила та витратила на власний розсуд, чим спричинила ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» майнову шкоду на вищевказану суму.

Обвинувачена ОСОБА_9 винною себе у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.2ч. 3 ст.191 КК України визнала повністю, суду вказала, що вчинила кримінальні правопорушення при обставинах зазначених в обвинувальних актах, позовні вимоги нею визнані, суми зазначені в позові нею добровільно відшкодовані.

Допитаний представник потерпілого ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» ОСОБА_7 суду вказала, що за час своєї роботи в ТОВ «ІЗІ Кредит» ОСОБА_9 своїми діями завдала Товариству майнової шкоди, отримавши грошові кошти у розмірі 2530 грн. по кредитному договору ОСОБА_13 , по кредитному договору ОСОБА_19 грошові кошти в сумі 3710 грн., по кредитному договору ОСОБА_16 грошові кошти в сумі 3130 грн. Взагалі для отримання кредиту кредитний консультант телефонує клієнту, який хоче оформити кредит, тоді кредитний консультант та менеджер виїжджають до клієнта та заповнюють бланки, якщо просто чоловік то треба тільки паспорт та код, якщо пенсійне посвідчення. Після оформлення бланків вони повертаються до офісу та заповнюють бланки та направляють запит до Києва на обробку документів клієнта. Якщо Київ дає добро, тоді гроші видаються менеджеру та кредитному консультанту та вони везуть ці гроші до клієнта де їх і передають клієнту. Менеджер займається усіма кредитами, та підписує договір на повну матеріальну відповідальність. Їх служба безпеки вибірково телефонувала клієнтам, з`ясувала, що особи не брали кредити.

Представник потерпілого ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» ОСОБА_8 суду вказала, що ОСОБА_9 в повному обсязі відшкодувала товариству спричинену шкоду.

Свідок ОСОБА_20 суду вказала, що вона працювала в «ІЗІ КРЕДИТ» адміністратором та касиром, оформлювала договори, інші документи, могли кредити оформлювати і на дому у клієнта. Обвинувачена Бєлявцева була менеджером. Менеджер команди мав право отримувати гроші за консультанта. На тому офісі вона пропрацювала лише місяць.

Свідок ОСОБА_19 суду вказав, що він по справі надавав зразки почерку, як пояснив йому слідчий було розкрадання коштів. Про таку організацію як «ІЗІ КРЕДИТ» він вперше чує, кредитів не брав, документи не надавав, його родичі також. В документах на отримання кредиту в «ІЗІ КРЕДИТ» стоять не його підписи. Свій паспорт він не втрачав, відомостями з його паспорту міг скористатися приват банк, магазин комфі.

Свідок ОСОБА_16 суду вказала, що за оформленням кредиту до «ІЗІ КРЕДИТ» вона не зверталася, кредитів там не отримувала, їй показували працівники поліції кредитний договір, брали зразки почерку. В пред`явлених їй кредитному договорі, видатковому касовому ордері та інших документах стоять не її підписи.

Свідок ОСОБА_21 суду вказала, що нетривалий час працювала у ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» у 2013 році адміністратором, Бєлявцева працювала консультантом а потім менеджером, вона як менеджер могла отримувати кредити і оформлювати заявки. Щодо порушень дізналася коли почали викликати до суду у них була своя внутрішня перевірка.

Свідок ОСОБА_12 суду вказала, що працювала у ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ». В агентстві Магнат вона працювала у 2012 році, там Бєлявцева була керівником, вона надавала свій паспорт при прийомі на роботу. Особу на прізвище ОСОБА_22 вона не знає.

Крім повного визнання вини ОСОБА_9 у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.2, ч.3 ст.191 КК України, її вина у повному обсязі підтверджується дослідженими письмовими доказами матеріалів кримінального провадження № 0001263 від 29.04.2016 року, а саме:

висновком судово-почеркознавчої експертизи від 27.07.2015 р. за № 41/04-69 відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_16 , які розташовані в:

- заяві на видачу кредиту №62159 від 05.11.2012 року в графі «Підпис»;

- видатковому касовому ордері №546 від 05.11.2012 року в графі «Підпис одержувача»;

- ксерокопії сторінок паспорту серії НОМЕР_1 , виданого Заводським РВ Дніпродзержинського МУ ГУМСВ України в Дніпропетровській області 26.07.1999 року та ксерокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, після слів «Копія вірна.. 05.11.12»;

- кредитному договорі № від 05.11.2012 року на ім`я ОСОБА_16 , в графі «Підпис», виконані ОСОБА_9 .

Рукописні записі в ксерокопії сторінок паспорту серії НОМЕР_1 , виданого Заводським РВ Дніпродзержинського МУ ГУМВС України в Дніпропетровській області 26.07.1999 року та ксерокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, а саме: «Копія вірна, ОСОБА_16 , 05.11.12», виконані ОСОБА_9 .

Рукописні записі від імені ОСОБА_12 в:

- заяві на видачу кредиту №62159 від 05.11.2012 року;

- ксерокопії сторінок паспорту серії НОМЕР_1 , виданого Заводським РВ Дніпродзержинського МУ ГУМВС України в Дніпропетровській області 26.07.1999 року та ксерокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, а саме: «Згідно з орігіналом ОСОБА_12 ІНФОРМАЦІЯ_3 », виконані ОСОБА_9 .

Підписи від імені ОСОБА_12 , розташовані в:

- заяві на видачу кредиту №62159 від 05.11.2012 року в графі «Код та підпис KK»;

- ксерокопії сторінок паспорту серії НОМЕР_1 , виданого Заводським РВ Дніпродзержинського МУ ГУМВС України в Дніпропетровській області 26.07.1999 та ксерокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, після слів «Згідно з орігіналом ОСОБА_12 05.11.2012»;

- кредитному договорі № від 05.11.2012 року на ім`я ОСОБА_16 , в графі «Підпис», виконані ОСОБА_9 . (а.с.45-56).

видатковий касовий ордер від 05 листопада 2012 року, прибуткові касові ордери № 3293, 3493, 3773.(57-60).

висновком судово-економічної експертизи № 1013/1014-17 від 21.03.2017 року, відповідно до якої в обсязі наданих документів на дослідження підтверджується безпідставно виданий та списаний по касі філії підвідділу рекламно-кредитного відділу ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ" у м. Дніпродзержинську № 36 (код 56183990) кредит у сумі 4000,00 грн., з урахуванням даних наданих слідчим відділом Заводського РВ ГУМВС України в Дніпропетровській області, який призначив експертизу, а саме висновку судової почеркознавчої експертизи № 41/04-69 від 27.07.2015 про те, що підписи в видатко-касовому ордері від 05 листопада 2012р. по кредитному договору № від 05 листопада 2012р. графі «Підпис одержувача», виконані ОСОБА_9 .

В обсязі наданих документів на дослідження не надається за можливе підтвердити станом на дату призначення експертизи документально по бухгалтерському обліку ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» нестачу грошових коштів за кредитним договором № від 05.11.2012р. складеного на ім`я ОСОБА_16 .

В обсязі наданих документів на дослідження підтверджується погашення кредиту по кредитному договору № від «05» листопада 2012 року від ОСОБА_16 на загальну суму 870,00 грн. (а.с.185-191)

кредитний договір № від 13 листопада 2012 року між ТОВ «ІЗІ Кредит» та ОСОБА_19 , видаткові касові ордери від 13 листопада 2012 р.,, прибутковий касовий ордер 3768 (а.с.207- 213).

кредитний договір № від 11 жовтня 2012 р. між ТОВ «ІЗІ Кредит» та ОСОБА_13 , видаткові касові ордери від 11 жовтня 2012, прибуткові касові ордери 2990,3845, 3634, 3208, 3420, 2802, 2581. (а.с.218-229).

висновок судово-почеркознавчої експертизи від 15.04.2015 року за № 41/04-30 відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_19 розташовані в:

- заяві на видачу кредиту №62168 від 13.11.2012 року, в графі «Підпис»;

- видатковому касовому ордері №575 від 13.11.2012 року, в графі «Підпис одержувача»;

- ксерокопії сторінок паспорту серії НОМЕР_2 , виданого Дніпровським РВ Дніпродзержинського МУ ГУМВС України в Дніпропетровській області 19.05.1997 року та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду №, після записи «Копія вірна, ОСОБА_19 , 13.11.12»;

- кредитному договорі № від 13.11.2012 року на ім`я ОСОБА_19 , у графі «Підпис», виконані ОСОБА_9 .

Рукописні записі в ксерокопії сторінок паспорту серії НОМЕР_2 , виданого Дніпровським РВ Дніпродзержинського МУ ГУ МВС України в Дніпропетровській області 19.05.1997 року та ксерокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду №, а саме: «Копія вірна, ОСОБА_19 , 13.11.12», виконані ОСОБА_9 .

Рукописні записі від імені ОСОБА_12 в:

- заяві на видачу кредиту №62168 від 13.11.2012 року;

- ксерокопії сторінок паспорту серії НОМЕР_2 , виданого Дніпровським РВ Дніпродзержинського МУ ГУМСВ України в Дніпропетровській області 19.05.1997 року та ксерокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду №, а саме: «Згідно з оригіналом ОСОБА_12 ІНФОРМАЦІЯ_4 », виконані ОСОБА_9 .

Підписи від імені ОСОБА_12 , розташовані в:

- заяви на видачу кредиту №62168 від 13.11.2012 року, в графі «Код та підпис КК:»;

- ксерокопії сторінок паспорту серії НОМЕР_2 , виданого Дніпровським РВ Дніпродзержинського МУ ГУМВС України в Дніпропетровській області 19.05.1997 року та ксерокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду №, після слов «Згідно з орігіналом ОСОБА_12 13.11.2012»;

- кредитному договорі № від 13.11.2012 року на ім`я ОСОБА_19 , у графі «Підпис», виконані ОСОБА_9 . (т.2 а.с.2-16).

висновком судово-почеркознавчої експертизи від 03.05.2015 р. за № 41/04-31 відповідно до якої підписи від імені ОСОБА_13 , які розташовані в:

- заяві на видачу кредиту №035336 від 10.10.2012 року в графі «Підпис»;

- видатковому касовому ордері №437 від 10.10.2012 року в графі «Підпис одержувача»;

- ксерокопії сторінок паспорту серії НОМЕР_3 , виданого Заводським РВ Дніпродзержинського МУ ГУМВС України в Дніпропетровській області 17.08.1999 року та ксерокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, після слів «Копія вірна 11.10.2012 ОСОБА_13 »;

- кредитному договорі № від 11.10.2012 року на ім`я ОСОБА_13 , в графі «Підпис» виконані не ОСОБА_13 , а іншою особою.

Відповісти на питання: «Чи виконаний підписи від імені ОСОБА_13 , які розташовані в тексті:

- в заяві на видачу кредиту №035336 від 10.10.2012 року в графі «Підпис»;

- видатковому касовому ордері №437 від 10.10.2012 року в графі «Підпис одержувача»;

- ксерокопії сторінок паспорту серії НОМЕР_3 , виданого Заводським РВ Дніпродзержинського МУ ГУМВС України в Дніпропетровській області 17.08.1999 року та ксерокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, після слів «Копія вірна 11.10.2012 ОСОБА_13 »;

- кредитному договорі № від 11.10.2012 року на ім`я ОСОБА_13 , в графі «Підпис» гр. ОСОБА_9 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 чи іншою особою?», не представляється можливим з причин зазначених у дослідженні.

Рукописний текст в ксерокопії сторінок паспорту серії НОМЕР_3 , виданого Заводським РВ Дніпродзержинського МУ ГУМВС України в Дніпропетровській області 17.08.1999 року та ксерокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, а саме: «Копія вірна 11.10.2012 ОСОБА_13 », виконай не ОСОБА_13 , а іншою особою.

Відповісти на питання: «Чи виконаний рукописний текст в ксерокопії сторінок паспорту серії НОМЕР_3 , виданого Заводським РВ Дніпродзержинського МУ ГУ МВС України в Дніпропетровській області 17.08.1999 року та ксерокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, а саме: «Копія вірна 11.10.2012 ОСОБА_13 », гр. ОСОБА_9 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 чи іншою особою?», не представляється можливим з причин зазначених у дослідженні.

Рукописний текст від імені ОСОБА_12 в:

- заяві на видачу кредиту №035336 від 10.10.2012 року ;

- ксерокопії сторінок паспорту серії НОМЕР_3 , виданого Заводським РВ Дніпродзержинського МУ ГУ МВС України в Дніпропетровській області 17.08.1999 року та ксерокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, а семе: «Згідно з орігіналом ОСОБА_12 ІНФОРМАЦІЯ_5 », виконаний ОСОБА_9 .

Підписи від імені ОСОБА_12 , розташовані в:

- заяві на видачу кредиту №035336 від 10.10.2012 року в графі «Код та підпис КК»;

- ксерокопії сторінок паспорту серії НОМЕР_3 , виданого Заводським РВ Дніпродзержинського МУ ГУ МВС України в Дніпропетровській області 17.08.1999 року та ксерокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, після слів: «Згідно з орігіналом ОСОБА_12 11.10.2012»

- кредитному договорі № від 11.10.2012 року на ім`я ОСОБА_13 в графі «Підпис», виконані ОСОБА_9 .

- трудовий контракт від 01 жовтня 2012 р. між ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» та ОСОБА_9 (а.с.252-256).

Враховуючи викладене, суд вважає, що в судовому засіданні вина у вчинені злочину, а саме в незаконному привласненні чужого майна, шляхом зловживання службовою особою, своїм службовим становищем, в незаконному привласнені чужого майна, шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчиненими повторно, встановлена та доведена повністю, а дії обвинуваченої ОСОБА_9 слід правильно кваліфікувати за ч.2 ст.191 КК України в незаконному привласненні чужого майна, шляхом зловживання службовою особою, своїм службовим становищем, ч.3 ст.191 КК України в незаконному привласненні чужого майна, шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчиненими повторно.

При обрані міри покарання обвинуваченій ОСОБА_9 за скоєні нею злочини, суд виходить із вимог ст.65 КК України, що стосуються ступеня тяжкості вчиненого злочинів, особи винної та обставин, що пом`якшують та обтяжують покарання.

Обставиною, яка пом`якшує покарання обвинуваченої ОСОБА_9 відповідно ст.66 КК України є повне визнання вини, щире каяття у вчиненому кримінальному правопорушенні, добровільне повне відшкодування завданого збитку.

Обставиною, що обтяжує відповідно ст.67 КК України покарання обвинуваченої ОСОБА_9 в судовому засіданні не встановлено.

При призначені покарання ОСОБА_9 суд також враховує, що обвинуваченою скоєно злочин, який відповідно до ч.4 ст.12 КК України, відносяться до категорії тяжких злочинів.

Враховуючи вищевикладене суд вважає за необхідне призначити обвинуваченій ОСОБА_9 покарання, пов`язане з позбавленням волі.

В той же час, суд вважає, що виправлення ОСОБА_9 можливо без відбування покарання, призначеного їй вироком суду, з застосуванням ст.75 КК України, звільнивши її від відбування покарання з випробуванням, встановивши ОСОБА_9 іспитовий строк, оскільки з урахуванням тяжкості вчиненого кримінального правопорушення, особи винного та інших обставин повного визнання вини обвинуваченою, щире розкаяння, добровільне повне відшкодування завданого збитку, ОСОБА_9 задовільно характеризується, на обліку у лікаря нарколога не перебуває, вперше притягається до кримінальної відповідальності, застосувати покарання не пов`язане з позбавленням волі, її виправлення та перевиховання можливе без ізоляції від суспільства.

При вирішенні питання щодо звільнення ОСОБА_9 від покарання з іспитовим строком, суд також приймав до уваги досудову доповідь від 01.09.2017 за № 3286, отриманої від Заводського районного сектору Кам`янського міського відділу південно-східного міжрегіонального управління з питань виконання кримінальних покарань та пробації, яка містить соціально-психологічну характеристику обвинуваченої відповідно до якої поведінка ОСОБА_9 відповідає загальноприйнятим нормам суспільства, ризик вчинення повторного кримінального правопорушення оцінюється як середній, ризик небезпеки для суспільства, у тому числі для окремих осіб оцінюється як низький, та висновок органу пробації про можливість виправлення обвинуваченої без позбавлення волі.

Суд вважає, що таке покарання буде необхідним та достатнім для виправлення ОСОБА_9 та попередження скоєння ним нових злочинів.

Заявлений по справі цивільний позов ОСОБА_9 визнано, завдані ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» збитки повністю відшкодовані.

По справі наявні процесуальні витрати на залучення експертів у зв`язку з проведенням судових експертиз, які відповідно до ст.124 КПК України підлягають стягненню з обвинуваченої на користь держави.

Питання щодо долі речових доказів вирішити відповідно до ст.100 КПК України.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.368,370,371,373,374,376 КПК України,

УХВАЛИВ:

ОСОБА_9 визнати винною у вчинені кримінальних правопорушень, передбачених ч.2 ст.191, ч.3 ст.191 КК України та призначити ОСОБА_9 покарання:

- за ч.2 ст.191 КК України у виді позбавлення волі строком на 2 роки з позбавленням права обіймати керівні посади в кредитно-фінансових установах та займатися діяльністю, пов`язаною з оформленням та видачею кредитів строком на 1 рік;

- за ч.3 ст.191 КК України у виді позбавлення волі строком на 3 роки з позбавленням права обіймати керівні посади в кредитно-фінансових установах та займатися діяльністю, пов`язаною з оформленням та видачею кредитів строком на 1 рік 6 місяців.

На підставі ч.1 ст.70 КК України, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим визначити остаточне покарання у виді позбавлення волі строком на 3 роки з позбавленням права обіймати керівні посади в кредитно-фінансових установах та займатися діяльністю, пов`язаною з оформленням та видачею кредитів строком на 1 рік 6 місяців.

На підставі ст.75 КК України звільнити ОСОБА_9 , від відбування основного покарання, призначеного цим вироком у виді позбавлення волі строком на 3 роки, з випробуванням, встановивши ОСОБА_9 іспитовий строк тривалістю 1 рік.

Відповідно до положень п.п.1,2 ч.1, п.2 ч.2 ст.76 КК України покласти на ОСОБА_9 в період випробувального терміну такі обов`язки:

- періодично з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації;

- повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи, навчання;

- не виїжджати за межі України без погодження з уповноваженим органом з питань пробації.

Запобіжний захід відносно ОСОБА_9 у виді домашнього арешту залишити без змін до набрання вироком законної сили.

На підставі ч.3 ст.72 КК України покарання у виді позбавлення права обіймати керівні посади в кредитно-фінансових установах та займатися діяльністю пов`язаною з оформленням та видачею кредитів строком на 1 рік 6 місяців виконувати самостійно.

Стягнути з ОСОБА_9 на користь держави витрати пов`язані з проведенням:

- судово-почеркознавчої експертизи від 03.05.2015 року № 41/04-31 в сумі 1841,4 грн.,

- судово-почеркознавчої експертизи від 27.07.2015 року за № 41/04-69 в сумі 1841,4 грн.,

- судово-економічної експертизи № 1013/1014-17 від 21.03.2017 року в сумі 7428,00 грн.

Речові докази:

- оригінал заяви на видачу кредиту № 035336 від 10.10.2012 року, оригінал видаткового касового ордеру №437 від 11.10.2012 року, оригінал кредитного договору № від 11.10.2012 року на ім`я ОСОБА_13 , оригінал заяви на видачу кредиту №62168 від 13.11.2012 року, оригінал видаткового касового ордеру №575 від 13.11.2012 року, оригінал кредитного договору № від 13.11.2012 року на ім`я ОСОБА_19 зберігати в матеріалах кримінального провадження;
- оригінал заяви на видачу кредиту №62159 від 05.11.2012, оцінку заяви на видачу кредиту №62159 від 05.11.2012, кредитний договір № від 05.11.2012, видатковий касовий ордер №546 від 05.11.2012, висновок судового експерта №41/04-69 від 27.07.2015 зберігати в матеріалах кримінального провадження.
Копія вироку негайно після його проголошення підлягає врученню обвинуваченій та прокурору.

Вирок може бути оскаржений до Дніпровського апеляційного суду шляхом подачі апеляційної скарги через Заводський районний суд міста Дніпродзержинська Дніпропетровської області протягом тридцяти днів з дня його проголошення.

Вирок суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги вирок суду, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.

Головуючий суддя ОСОБА_1