Провадження № 1-кс/344/4037/17
У Х В А Л А
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

19 жовтня 2017 року м.Івано-Франківськ

Слідчий суддя Івано-Франківського міського суду Івано-Франківської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , прокурора ОСОБА_3 , підозрюваної ОСОБА_4 , захисника ОСОБА_5 , розглянувши в судовому засіданні клопотання про продовження застосування запобіжного заходу у вигляді домашнього арешту щодо ОСОБА_4 , яка підозрюється за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2, 3, 4 ст. 191, ч. 1, 3 ст. 362, ч. 1, 2 ст. 361, ч. 1, 2 ст. 200 КК України,-

В С Т А Н О В И В:

Прокурор звернувся в суд із зазначеним клопотанням, в обгрунтування якого покликався на те, що слідчим управлінням ГУНП в Івано-Франківській області розслідується кримінальне провадження № 0000232 за фактами привласнення та заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, повторно, вчиненому у великих розмірах; несанкціонованого втручання в роботу електронно-обчислювальних машин (комп`ютерів), автоматизованих систем, комп`ютерних мереж, що призвело до витоку та підробки інформації, вчиненому повторно; несанкціонованої зміни інформації, яка обробляється в електронно-обчислювальних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах, вчиненій особою, яка має право доступу до неї, повторно; підробки документів на переказ та їх використанні, вчиненій повторно, за ознаками злочинів, передбачених ч. 2, 3, 4 ст.191, ч. 1, 2 ст. 361, ч. 1, 3 ст. 362, ч. 1, 2 ст. 200 КК України, підозру у вчиненні яких оголошено ОСОБА_4 . Зокрема зазначається, ОСОБА_6 , працюючи тривалий час у відділенні ПАТ КБ «ПриватБанк», діючи всупереч вимогам кримінального законодавства та Закону України «Про банки і банківську діяльність», в силу своїх посадових обов`язків, маючи доступ до інформації щодо діяльності та фінансового стану клієнтів ПАТ КБ «ПриватБанк», яка стала відомою банку під час їх обслуговування і яка є банківською таємницею та відноситься до інформації з обмеженим доступом, яка зберігається в комп`ютерах, автоматизованих системах, комп`ютерних мережах, у травні 2009 року, вирішила незаконно збагатитися, шляхом вчинення злочинів, пов`язаних із привласненням та заволодінням чужим майном грошовими коштами клієнтів банку. Так, відповідно до строкової трудової угоди № 365 від 14.05.2003 ОСОБА_4 прийнята на роботу в якості бухгалтера Городенківського відділення № 1 Івано-Франківської філії Приватбанку. У відповідності до наказу ПАТ КБ «ПриватБанк» від 14.01.2010р. ОСОБА_4 переміщена на посаду старшого спеціаліста по роботі з кредитними картами і зобов`язана виконувати посадові обов`язки: залучення, обслуговування та розширення клієнтської бази у відділення, оформлення депозитних вкладів, відкриття поточних та карткових рахунків, просування програм «Скарбничка», «Пенсійний накопичувальний» та «Регулярні платежі», залучення пенсіонерів, залучення, оформлення та видача кредитних карт, моніторинг виданих кредитів, надання консультацій з питань кредитування фізичним особам та інше, з якими вона ознайомлена. У відповідності до наказу ПАТ КБ «ПриватБанк» NЭ.IF-ПП-2010-342 від 13.05.2010 ОСОБА_4 переміщена на посаду старшого спеціаліста по кредитних картах і продажах різних послуг клієнтам Городенківського відділення № 2 Південно-західного регіонального управління Івано-Франківської філії ПАТ КБ «ПриватБанк» і зобов`язана виконувати основні функції: залучення, оформлення та видача кредитних карт, моніторинг виданих кредитів, надання консультацій з питань кредитування фізичним особам, залучення, обслуговування та розширення клієнтської бази відділення за напрямком Кредитні карти та інше. У відповідності до наказу ПАТ КБ «ПриватБанк» NЭ.IF-ПП-2013-6 від 04.01.2013 ОСОБА_4 переміщена на посаду провідного спеціаліста по роботі з кредитними картами/провідного експерта Городенківського відділення № 2 Південно-західного регіонального управління Хмельницького філіалу ПАТ КБ «ПриватБанк» і зобов`язана виконувати основні функції: залучення та оформлення депозитів фізичних осіб, залучення, оформлення та видача кредитних карт, здійснення розпоряджень щодо платежів фізичних осіб через їх карткові рахунки, прийом документів на ідентифікацію клієнтів і випуск пластикових карт, проведення зарахування на карткові рахунки, виплата та відправка грошових переказів, оформлення та залучення страховок, проведення підключення та навчання в системі Інтернет-Банкінгу Приват24 та інше.

Зазначається, що у відповідності до наказу ПАТ КБ «ПриватБанк» NЭ.IF-ПП-2014-75 від 26.03.2014 ОСОБА_4 переміщена на посаду керівника Городенківського відділення № 2 Південно-західного регіонального управління Хмельницького філіалу ПАТ КБ «ПриватБанк», а 05.06.2015 Городенківського відділення № 2 Прикарпатського РУ і зобов`язана виконувати основні функції: залучення та оформлення депозитів фізичних осіб, залучення та оформлення кредитних карт, здійснення розпоряджень щодо платежів фізичних осіб через їх карткові рахунки, прийом документів на ідентифікацію клієнтів і випуск пластикових карт, проведення зарахування на карткові рахунки, виплата та відправка грошових переказів, оформлення та залучення страхівок, проведення підключення та навчання в системі Інтернет-Банкінгу Приват24, залучення та оформлення регулярних платежів із фіксованою сумою та по надісланих заборгованостях, консультативні та методичні послуги фізичним особам, організація роботи підмінних спеціалістів, робота із «слабкою ланкою», витіснення «слабкої ланки», організація роботи працівників, контроль за ефективністю ротації, ініціювання пропозицій по зміні зарплати, бонусуванняч, переведення на іншу посаду, звільнення працівників, планування, організація роботи відділення, мотивація та управління персоналом, забезпечення необхідних умов праці працівників та комфортного обслуговування клієнтів, розвиток відділення, управління касовим вузлом, управління клієнтопотоком у відділенні, залучення корпоративних клієнтів на комплексне банківське обслуговування, контроль виконання управлінських рішень в частині реалізації послуг бізнесів та інше. 24 вересня 2015 року ОСОБА_4 звільнена з посади керуючої відділення у відповідності до наказу N Э.DN-УВ-2015-7118-п від 22.09.2015.

У клопотанні вказано, що відповідності до положення про Городенківське відділення № 2 Івано-Франківської філії ПАТ КБ «ПриватБанк» , затвердженого рішенням Правління ПАТ КБ «ПриватБанк» (Протокол № 12 від 01.04.2010) Городенківське відділення № 2 Івано-Франківської філії ПАТ КБ «ПриватБанк» є структурною одиницею публічного акціонерного товариства комерційного банку «ПриватБанк». Відділення має право виконувати функції та операції, передбачені цим Положенням, зокрема приймання вкладів, відкриття та ведення поточних рахунків клієнтів, переказ грошових коштів, випуск банківських платіжних карт та інше. Працівники відділення зобов`язані зберігати банківську та комерційну таємницю Особи, винні у порушенні порядку розкриття та використання банківської та комерційної таємниці несуть відповідальність згідно з чинним законодавством України. Безпосереднє керівництво відділенням здійснюється керівником відділення, який керує діяльністю відділення, забезпечує своєчасність та якість здійснення операцій, несе відповідальність за порушення діючого законодавства при здійсненні відділенням операцій.

Зазначено, що у відповідності до договору про повну матеріальну відповідальність від 14.01.2010 ОСОБА_4 як працівник банку попереджена про повну матеріальну відповідальність за незабезпечення цілісності і збереження матеріальних цінностей; зобов`язувалась належним чином виконувати свої посадові обов`язки, здійснювати свої повноваження відповідно до процедури, правилам, порядку, встановленому нормативними документами. ОСОБА_4 , як службова особа, наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, діючи умисно, грубо порушуючи норми кримінального законодавства, Закону України «Про банки та банківську діяльність» від 07.12.2000 № 2121-ІІІ, Інструкції про касові операції в банках України від 14.08.2003 № 337, Інструкції про введення касових операцій банками в Україні від 01.06.2011 № 174, положення Національного Банку України, вимоги відомчих нормативних документів, зокрема "Програми ідентифікації та вивчення клієнтів Банку", затвердженої №PR-2014-6569886, Порядку розірвання депозитних договорів клієнтів, регламентований наказом №СП-2011-369, п.2.1 «Умов та правил надання банківських послуг», затверджених спільним наказом ПАТ КБ «ПриватБанк» від 11.02.2013 № СН-2013 № 6528929, п.2.7 «Умов та правил надання банківських послуг», затверджених спільним наказом ПАТ КБ «ПриватБанк» від 06.03.2010 № СН-2010 № 256, Положення про порядок ведення ЄКБ, затвердженої спільним наказом від 14.03.2008 № 2008-284, інформаційним листом №97 від 16.02.2006р. "Про порядок розірвання депозитних договорів фізичних осіб", наказу від 15.05.2008 № СН-2008-540 «Про зміну технології розірвання депозитних договорів», п2.8.2, п. 2.8.3 Технології обслуговування вкладів фізичних осіб та ПП ведення процедури обов`язкової валідації фотограції клієнта» від 09.04.2011 № СП-2011-369, під час виконання своїх посадових обов`язків, використовуючи їх для свого особистого збагачення, з метою привласнення та подальшого заволодіння коштами клієнтів банку використовувала доступи до програмних комплексів банку, зокрема до Єдиної клієнтської бази (далі ЄКБ) редагувала та вносила завідомо неправдиві дані, які є персональними ідентифікаційними відомості клієнта і містяться в ЄКБ, таким чином вчиняла несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах та отримувала доступ до рахунків клієнтів та можливість розпоряджатися наявними на ньому коштами на власний розсуд.

Як зазначено у клопотанні, ОСОБА_4 , грубо порушуючи банківські процедури та діючи з корисливих мотивів, з метою викрадення депозитних коштів клієнтів, розривала без їх відома депозитні договори, формувала розхідні документи в касу відділення на підставних осіб( при цьому вказувався вірний ІПН- код власника депозитного рахунку) та отримувала готівку. Також, ОСОБА_4 , неодноразово вносила до ЄКБ неправдиві відомості про клієнтів банку, а саме без їх відома підв`язувала заздалегідь придбані номера мобільних телефонів, фотографувала третіх осіб, у випадках коли обов`язкова валідація фотографії клієнта, Після цього без відома та доручення клієнтів замовляла, оформляла та отримувала платіжні картки на їх ім`я, на які за допомогою програмних комплексів банку таємно здійснювала безготівкові перекази депозитних коштів з рахунків клієнтів. У подальшому знімала депозитні кошти клієнтів у банкоматній мережі банку м. Городенки. Також, користуючись довірою клієнтів банку, отримувала в них грошові кошти для здійснення депозитного вкладу, однак, не маючи наміру дійсного оформлення депозитного договору, використовуючи доступ до програмних комплексів банку заповняла бланки депозитних договорів, вносячи у відповідні поля договору дійсні дані клієнтів, які, як працівник банку, видавала клієнту, однак у ЄКБ банку їх не реєструвала, відповідно грошові кошти, не обліковувала, а заволодівала ними.

Так, зазначено, що ОСОБА_4 , перебуваючи на робочому місці у Городенківському відділення №2 Івано-Франківської філії ПАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Шевченка, 84 в м. Городенка, будучи наділеною вищезазначеними повноваженнями, маючи доступ до програмних комплексів банку, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, надані їй, як посадовій особі ПАТ КБ «ПриватБанк», без відома та згоди клієнта ОСОБА_7 , 12.02.2010 внесла завідомо неправдиві відомості у систему, сформувавши від імені клієнта заявку на розірвання депозитного договору, розірвала депозитний договір SAMDN5245 рах. 0248, таким чином вчинила несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах та отримала доступ до депозитних коштів потерпілого ОСОБА_7 та можливість розпоряджатися ними. В подальшому, депозитні кошти в загальній сумі 9 996 грн., ОСОБА_4 , формуючи виплатні касові документи, в період з 18.02.1010 по 04.03.2010 отримала в касі, таким чином заволоділа ними. Також, ОСОБА_4 , продовжуючи заволодівати грошовими коштами клієнта ОСОБА_7 , маючи доступ до програмних комплексів банку, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, надані їй, як посадовій особі ПАТ КБ «ПриватБанк», без відома та згоди потерпілого 20.07.2010 розірвала депозитний договір SAMDN3987, рах. НОМЕР_1 , внісши завідомо неправдиві відомості у систему та сформувавши від імені клієнта заявку на розірвання депозитного договору, таким чином вчинила несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах та отримала доступ до депозитних коштів потерпілого ОСОБА_7 та можливість розпоряджатися ними. В подальшому, депозитні кошти в загальній сумі 1362,82 євро, що у гривневому еквіваленті по офіційному курсу Національного банку України на час вчинення кримінального правопорушення становило 13 948,60 грн., формуючи виплатні касові документи, в період з 20.07.2010 по 29.12.2010 отримала в касі, заволодівши ними.

Окрім цього, вказано, що ОСОБА_4 , перебуваючи на робочому місці по вул. Шевченка, 84 в м. Городенка, у Городенківському відділення №2 Івано-Франківської філії ПАТ КБ «ПриватБанк», маючи доступ до програмних комплексів банку, без відома та згоди клієнта ОСОБА_7 , 23.11.2010 внесла завідомо неправдиві відомості у систему, сформувавши від імені клієнта заявку на розірвання депозитного договору, розірвала депозитний договір SAMDN4405 рах.5283, таким чином вчинила несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах та отримала доступ до депозитних коштів потерпілого ОСОБА_7 та можливість розпоряджатися ними. В подальшому, депозитні кошти в загальній сумі 18 784 грн., формуючи виплатні касові документи, в період з 23.11.2010 по 13.12.2010 отримала в касі, таким чином заволоділа ними.

Вказується на те, що продовжуючи свою протиправну діяльність, спрямовану на заволодіння чужим майном, шляхом зловживання своїм службовим становищем ОСОБА_4 , маючи доступ до програмних комплексів банку, з метою заволодіння грошовими коштами потерпілого ОСОБА_7 , використовуючи систему «Приват-48», логін та пароль доступу, надані їй, як посадовій особі, ПАТ КБ «ПриватБанк» внесла у відповідні поля завідомо неправдиві відомості щодо фінансового номеру клієнта, без відома та згоди клієнта ОСОБА_7 випустила на його ім`я карту НОМЕР_2 , таким чином вчинила несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах та отримала ключ доступу до рахунку клієнта і можливість розпоряджатися коштами від його імені на власний розсуд. В подальшому, з метою заволодіння грошовими коштами з депозитного рахунку клієнта ОСОБА_7 , ОСОБА_4 , діючи умисно, маючи доступ до програмних комплексів банку, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, надані їй, як посадовій особі ПАТ КБ «ПриватБанк», без відома та згоди клієнта, 16.12.2011 внесла завідомо неправдиві відомості у систему, сформувавши від імені клієнта заявку на розірвання депозитного договору, розірвала депозитний договір SAMDN7085 рах. 3744, таким чином вчинила несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах та отримала доступ до депозитних коштів потерпілого ОСОБА_7 та можливість розпоряджатися ними.

Зазначено, що в подальшому ОСОБА_4 , використовуючи банківську систему, доступ до якої мала в силу своїх повноважень, за допомогою робочого комп`ютеру, діючи умисно, з корисливих спонукань, для заволодіння депозитними коштами клієнта ОСОБА_7 , використовуючи логін та відповідний пароль доступу, надані їй, як посадовій особі ПАТ КБ «ПриватБанк», всупереч інтересам служби, вчиняючи незаконних дій з документами на переказ, без відома та згоди клієнта ОСОБА_7 , за допомогою послуги «Експрес-платежі», 16.12.2011 сформувала завідомо неправдиві електронні розрахункові платіжні документи на переказ коштів, які використовуються банком як інформація на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу, депозитні кошти в сумі 1000,00євро, що у гривневому еквіваленті по офіційному курсу Національного банку України на час вчинення кримінального правопорушення становило 10 402 грн., перерахувала на попередньо незаконно випущену карту НОМЕР_2 , таким чином використала підроблений електронний документ на переказ та привласнила кошти, якими в подальшому заволоділа, знявши в банкоматах CAIF8764 та CAIF5233 за адресою АДРЕСА_1 та АДРЕСА_2 відповідно. Так, ОСОБА_4 , шляхом зловживання своїм службовим становищем, являючись особою, яка має право доступу до інформації, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах, вчинила несанкціоновані дії з такою інформацією, підробила електронні документи на переказ, використала їх для привласнення та заволодіння коштами потерпілого ОСОБА_7 , таким чином, вчиняючи незаконні дії, спричинила збитки потерпілому ОСОБА_7 на загальну суму 53 130,6 гривень.

Як вказано у клопотанні, 02.02.2011 року ОСОБА_4 , діючи умисно, з метою заволодіння грошовими коштами клієнта ОСОБА_8 , маючи доступ до програмних комплексів банку, зловживаючи своїми службовими обов`язками, перебуваючи на робочому місці у Городенківському відділення №2 Івано-Франківської філії ПАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Шевченка, 84 в м. Городенка, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, надані їй, як посадовій особі ПАТ КБ «ПриватБанк», достроково, без відома та згоди клієнта внесла завідомо неправдиві відомості у систему, сформувавши від імені клієнта ОСОБА_8 заявку на розірвання депозитного договору, розірвала депозитний договір SAMDN7098 рах. 9630, таким чином повторно вчинила несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах та отримала доступ до депозитних коштів потерпілого ОСОБА_8 та можливість розпоряджатися ними. В подальшому, з метою заволодіння грошовими коштами клієнта ОСОБА_8 , сформувала завідомо неправдиві виплатні касові документи та використавши їх, грошові кошти в сумі 5991 доларів США, що у гривневому еквіваленті по офіційному курсу Національного банку України на час вчинення кримінального правопорушення становило 47 577,53 грн., в період з 02.02.2011 по 05.08.2011 отримала в касі, заволодівши ними, чим завдала збитків ОСОБА_8 на вказану суму.

Зазначається, що 29.03.2011 року ОСОБА_4 , діючи умисно, з метою заволодіння грошовими коштами клієнта ОСОБА_9 , маючи доступ до програмних комплексів банку, зловживаючи своїми службовими обов`язками, перебуваючи на робочому місці, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, надані їй, як посадовій особі ПАТ КБ «ПриватБанк», достроково без відома та згоди клієнта внесла завідомо неправдиві відомості у систему, сформувавши від імені клієнта ОСОБА_9 заявку на розірвання депозитного договору, розірвала депозитний договір SAMDN0903 рах. 072576, таким чином повторно вчинила несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах та отримала доступ до депозитних коштів потерпілого ОСОБА_9 та можливість розпоряджатися ними. В подальшому, з метою заволодіння грошовими коштами, сформувала завідомо неправдиві виплатні касові документи та використавши їх грошові кошти в сумі 1099,01 доларів США, що у гривневому еквіваленті по офіційному курсу Національного банку України на час вчинення кримінального правопорушення становило 8 748,12 грн., в період з 29.03.2011 по 25.07.2012 отримала в касі, чим завдала збитків ОСОБА_9 на вказану суму.

Окрім цього, вказано, що 03.03.2012 року ОСОБА_4 , діючи умисно, з метою заволодіння грошовими коштами клієнтів банку, перебуваючи на робочому місці, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, надані їй, як посадовій особі ПАТ КБ «ПриватБанк», достроково, без відома та згоди клієнта ОСОБА_10 , внесла завідомо неправдиві відомості у систему, сформувавши від імені клієнта ОСОБА_10 заявку на розірвання депозитного договору, розірвала депозитний договір SAMDN4753 рах.6573, таким чином повторно вчинила несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах та отримала доступ до депозитних коштів потерпілої ОСОБА_10 та можливість розпоряджатися ними. В подальшому, ОСОБА_4 , маючи можливість розпоряджатися депозитними кошами клієнта ОСОБА_10 , з метою їх заволодіння, використовуючи банківську систему, доступ до якої мала в силу своїх повноважень, діючи умисно, з корисливих спонукань, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, надані їй, як посадовій особі ПАТ КБ «ПриватБанк», всупереч інтересам служби, повторно, вчиняючи незаконних дій з документами на переказ, без відома та згоди клієнта ОСОБА_10 , за допомогою послуги «Експрес-платежі», кошти з депозитного рах. НОМЕР_3 на загальну суму 25001,09 грн. в період з 03.03.2012р. по 20.03.2012р. 9-ма трансакціями, повторно, сформувавши завідомо неправдиві електронні розрахункові платіжні документи на переказ коштів, які використовуються банком як інформація на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу, ОСОБА_4 несанкціоновано перерахувала на платіжні карти, якими користувалась особисто, а саме карту касових операцій НОМЕР_4 ОСОБА_4 , НОМЕР_5 ОСОБА_11 , НОМЕР_6 ОСОБА_12 , НОМЕР_7 ОСОБА_7 , таким чином використала підроблений електронний документ на переказ та привласнила кошти, а в подальшому заволоділа ними шляхом зняття. Так, ОСОБА_4 , шляхом зловживання своїм службовим становищем, являючись особою, яка має право доступу до інформації, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах, вчинила несанкціоновані дії з такою інформацією, підробила електронні документи на переказ, використала їх для привласнення та заволодіння коштами потерпілої ОСОБА_10 , таким чином, вчиняючи незаконні дії, спричинила збитки потерпілій ОСОБА_10 на загальну суму 25001,09 гривень.

Зазначається, що ОСОБА_4 12.05.2012 року, перебуваючи на робочому місці, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, надані їй, як посадовій особі ПАТ КБ «ПриватБанк», достроково, без відома та згоди клієнта ОСОБА_13 , внесла завідомо неправдиві відомості у систему, сформувавши від імені клієнта ОСОБА_13 заявку на розірвання депозитного договору, розірвала депозитний договір SAMDN6811 рах.5178, таким чином повторно вчинила несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах та отримала доступ до депозитних коштів потерпілого ОСОБА_13 та можливість розпоряджатися ними. В подальшому, ОСОБА_4 , маючи можливість розпоряджатися депозитними коштами клієнта ОСОБА_13 , з метою їх заволодіння, використовуючи банківську систему, доступ до якої мала в силу своїх повноважень, діючи умисно, з корисливих спонукань, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, надані їй, як посадовій особі ПАТ КБ «ПриватБанк», всупереч інтересам служби, повторно, вчиняючи незаконних дій з документами на переказ, за допомогою послуги «Експрес-платежі», без відома та згоди клієнта ОСОБА_13 , повторно сформувала завідомо неправдиві електронні розрахункові платіжні документи на переказ коштів, які використовуються банком як інформація на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу і кошти в сумі 5500,00 євро з депозитного рах. НОМЕР_8 перерахувала на карту НОМЕР_9 , випущену на клієнта ОСОБА_14 , яка перебувала у її розпорядженні. Решту депозитних коштів в сумі 2470,00 євро ОСОБА_4 аналогічно, формуючи завідомо неправдиві електронні розрахункові платіжні документи на переказ коштів, несанкціоновано перерахувала на депозитний рах. НОМЕР_10 клієнта ОСОБА_15 , а кошти в сумі 30,00 євро на карту НОМЕР_11 , незаконно випущену ОСОБА_4 , 26.12.2011, на клієнта ОСОБА_16 , таким чином використала підроблений електронний документ на переказ та привласнила кошти клієнта ОСОБА_13 . Так, ОСОБА_4 , шляхом зловживання своїм службовим становищем, являючись особою, яка має право доступу до інформації, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах, вчинила несанкціоновані дії з такою інформацією, підробила електронні документи на переказ, використала їх та привласнила грошові кошти ОСОБА_13 в загальній сумі 7970 євро, що у гривневому еквіваленті по офіційному курсу Національного банку України на час вчинення кримінального правопорушення становило 82 538,73, а в подальшому заволоділа ними шляхом зняття у банкоматах м. Городенки.

У клопотанні зазначено, що ОСОБА_4 , продовжуючи свою незаконну діяльність, зловживаючи своїм службовим становищем, маючи доступ до програмних комплексів банку, 30.08.2012 року, перебуваючи на робочому місці, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, надані їй, як посадовій особі ПАТ КБ «ПриватБанк», достроково, без відома та згоди клієнта ОСОБА_17 , внесла завідомо неправдиві відомості у систему, сформувавши від імені клієнта заявку на розірвання депозитного договору, розірвала депозитний договір SAMDN7412 рах. 1752, таким чином повторно вчинила несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах та отримала доступ до депозитних коштів потерпілого ОСОБА_17 та можливість розпоряджатися ними. В подальшому, маючи доступ до депозитних коштів клієнта ОСОБА_17 , ОСОБА_4 , сформувала видаткові касові документи, внісши в них завідомо неправдиві відомості, грошові кошти в сумі 2074,59 євро, що у гривневому еквіваленті по офіційному курсу Національного банку України на час вчинення кримінального правопорушення становило 20 802,33 грн. в період з 31.08.2012 по 27.12.2012 отримала в касі, таким чином заволоділа ними та завдала збитків ОСОБА_17 на вказану суму.

Як вказано, 13.09.2012 року ОСОБА_4 , діючи умисно, зловживаючи своїми службовими повноваженнями, маючи доступ до програмних комплексів банку, перебуваючи на робочому місці у Городенківському відділення №2 Івано-Франківської філії ПАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Шевченка, 84 в м. Городенка, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, надані їй, як посадовій особі ПАТ КБ «ПриватБанк», достроково, без відома та згоди клієнта ОСОБА_18 , внесла завідомо неправдиві відомості у систему, сформувавши від імені клієнта заявку на розірвання депозитного договору, розірвала депозитний договір SAMDN1255 рах.9383, оформлений клієнтом ОСОБА_18 , таким чином повторно вчинила несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах та отримала доступ до депозитних коштів потерпілої ОСОБА_18 та можливість розпоряджатися ними. В подальшому, ОСОБА_4 , маючи можливість розпоряджатися депозитними коштами клієнта ОСОБА_18 , з метою їх заволодіння, використовуючи банківську систему, доступ до якої мала в силу своїх повноважень, діючи умисно, з корисливих спонукань, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, надані їй, як посадовій особі ПАТ КБ «ПриватБанк», всупереч інтересам служби, повторно, вчиняючи незаконні дій з документами на переказ, за допомогою послуги «Експрес-платежі», без відома та згоди клієнта ОСОБА_18 , повторно сформувала завідомо неправдиві електронні розрахункові платіжні документи на переказ коштів, які використовуються банком як інформація на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу і депозитні кошти в загальній сумі 14 825 євро в період з 20.11.2012 по 26.04.2013 перерахувала на незаконно випущену карту для виплат НОМЕР_12 на ім`я ОСОБА_19 та на інші рахунку, доступ до яких мала, таким чином привласнила їх.

Так, ОСОБА_4 , шляхом зловживання своїм службовим становищем, являючись особою, яка має право доступу до інформації, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах, вчинила несанкціоновані дії з такою інформацією, підробила електронні документи на переказ, використала їх та привласнила грошові кошти ОСОБА_18 в загальній сумі 14 825 євро, що у гривневому еквіваленті по офіційному курсу Національного банку України на час вчинення кримінального правопорушення становило 152 697,5 грн., а в подальшому заволоділа ними шляхом зняття у банкоматах м. Городенки, спричинивши потерпілій ОСОБА_18 збитки в сумі 152 697,5 грн., що є великим розміром.

Зазначено, що ОСОБА_4 , продовжуючи свою незаконну діяльність, зловживаючи своїм службовим становищем, маючи доступ до програмних комплексів банку, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, надані їй, як посадовій особі ПАТ КБ «ПриватБанк», без відома та згоди клієнта ОСОБА_20 26.11.2013 внесла у відповідні поля завідомо неправдиві відомості щодо фінансового номеру клієнта та випустила на ім`я ОСОБА_20 карту НОМЕР_13 , таким чином вчинила несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах та отримала ключ доступу до рахунку клієнта і можливість розпоряджатися коштами від його імені на власний розсуд. В подальшому, цього ж дня, ОСОБА_4 , з метою заволодіння коштами ОСОБА_20 , використовуючи логін та відповідний пароль доступу, надані їй, як посадовій особі ПАТ КБ «ПриватБанк», без відома та згоди клієнта, внесла завідомо неправдиві відомості у систему, сформувавши від імені клієнта заявку на розірвання депозитного договору, розірвала депозитний договір SAMDN1220 рах. 9868, таким чином повторно вчинила несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах та отримала доступ до депозитних коштів потерпілої ОСОБА_20 та можливість розпоряджатися ними.

У клопотанні вказано, що ОСОБА_4 , отримавши можливість розпоряджатися депозитними коштами ОСОБА_20 , діючи умисно, всупереч інтересам служби, вчиняючи незаконних дій з документами на переказ, без відома та згоди клієнта ОСОБА_20 , за допомогою послуги «Експрес-платежі», сформувала завідомо неправдиві електронні розрахункові платіжні документи на переказ коштів, які використовуються банком як інформація на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу і депозитні кошти в загальній сумі 20072,40 грн. перерахувала на попередньо незаконно випущену карту НОМЕР_13 , таким чином привласнила їх. Окрім цього, 04.12.2013 року, ОСОБА_4 , використовуючи логін та відповідний пароль доступу, надані їй, як посадовій особі ПАТ КБ «ПриватБанк», без відома та згоди клієнта ОСОБА_20 , внесла завідомо неправдиві відомості у систему, сформувавши від імені клієнта заявку на розірвання депозитного договору, розірвала депозитний договір SAMDN0415 рах. 3006, та сформувавши видаткові касові документи, внісши в них завідомо неправдиві відомості, частину депозитних коштів в сумі 1 772,91 грн. отримала в касі. Решту коштів в сумі 5656,00грн. без відома та згоди клієнта 11.12.2013 на підставі сформованих завідомо неправдивих електронних розрахункових платіжних документів на переказ коштів перерахувала на незаконно випущену карту НОМЕР_13 , привласнивши їх. В подальшому, ОСОБА_4 , маючи в користуванні незаконно випущену карту НОМЕР_13 та пін-код до неї грошові кошти в загальній сумі 7 608 26.11.2013 та 19.02.2015 зняла готівкою по АДРЕСА_2 , заволодівши ними, решту коштів перерахувала на інші рахунки.

Окрім цього, зазначено, що ОСОБА_4 , 18.12.2013 року, вчиняючи несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах без відома та згоди клієнта ОСОБА_20 , сформувавши від імені клієнта заявку на розірвання депозитного договору, розірвала депозитний договір SAMDN8336 рах.6727 та сформувавши видаткові касові документи, внісши в них завідомо неправдиві відомості, грошові кошти в сумі 4113 грн. отримала в касі, таким чином заволоділа ними, решту коштів в сумі 477,70грн. 12.11.2014 ОСОБА_4 на підставі сформованих завідомо неправдивих електронних розрахункових платіжних документів на переказ коштів перерахувала на карту НОМЕР_14 , якою користувалась, привласнивши їх. Так, ОСОБА_4 , як службова особа, зловживаючи своїм службовим становищем, являючись особою, яка має право доступу до інформації, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах, несанкціоновано змінюючи таку інформацію та підробляючи електронні документи на переказ, використала їх для привласнення та заволодіння коштами потерпілої ОСОБА_20 , таким чином, вчиняючи незаконні дії, привласнила та заволоділа грошовими коштами ОСОБА_20 в загальній сумі 32092,01 гривень.

Як вказано, 26.12.2013 року ОСОБА_4 , діючи умисно, з корисливих спонукань, продовжуючи вчиняти злочини, зловживаючи своїм службовим становищем, маючи доступ до програмних комплексів банку, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, надані їй, як посадовій особі ПАТ КБ «ПриватБанк», без відома та згоди клієнта, випустила депозит-карту НОМЕР_15 на ім`я ОСОБА_21 . В подальшому, ОСОБА_4 , з метою заволодіння депозитними коштами клієнта ОСОБА_21 , цього ж дня, незаконно, без відома та згоди клієнта сформувала від імені клієнта ОСОБА_21 заявку на розірвання депозитного договору, таким чином повторно вчинила несанкціоновану зміну інформації, яка обробляється і розірвала депозитний договір SAMDNWFD300 рах.1063, отримавши доступ до депозитних коштів потерпілої ОСОБА_21 та можливість розпоряджатися ними.

Вказується на те, що ОСОБА_4 , отримавши можливість розпоряджатися депозитними коштами ОСОБА_21 , діючи умисно, всупереч інтересам служби, вчиняючи незаконних дій з документами на переказ, без відома та згоди клієнта ОСОБА_21 , за допомогою послуги «Експрес-платежі», повторно сформувала завідомо неправдиві електронні розрахункові платіжні документи на переказ коштів, які використовуються банком як інформація на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу та використавши їх грошові кошти в сумі 10000,54 грн. перерахувала на незаконно випущені карту на ім`я ОСОБА_21 НОМЕР_15 , таким чином привласнила їх. В подальшому з метою заволодіння депозитними коштами ОСОБА_21 , ОСОБА_4 , користуючись картою НОМЕР_15 , відповідно маючи доступ до рахунку ОСОБА_21 , в період часу з 27.12.2013 по 04.01.2014 зняла грошові кошти в сумі 10000,54 грн. в банкоматах CAIF5233, що по вул. Шевченка, 84 в м. Городенка та ATMC1210, по вул. Шевченка, 79 в м. Городенка. Таким чином, ОСОБА_4 , своїми діями, зловживаючи службовим становищем, являючись особою, яка має право доступу до інформації, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах, несанкціоновано змінюючи таку інформацію та підробляючи електронні документи на переказ та використовуючи їх привласнили та заволоділа грошовими коштами клієнта ОСОБА_21 , спричинивши їй збитки на суму 10000,54 гривень.

У клопотанні зазначено, що 11.01.2014 року ОСОБА_4 , під час обслуговування клієнта ОСОБА_22 , який оформляв депозитний договір SAMDNWFD00 рах. 4584, несанкціоновано без відома клієнта випустила дебетну карту НОМЕР_16 попередньо підв`язавши в ЕКБ клієнта номер стільникового телефону, що клієнту не належить, таким чином внесла завідомо неправдиві відомості та відкрила вказаний картковий рахунок, вчинивши несанкціоновану зміну інформації, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах. В подальшому, ОСОБА_4 , з метою заволодіння коштами ОСОБА_22 , в період з 11.01.2014 по 24.01.2014, діючи умисно, всупереч інтересам служби, вчиняючи незаконних дій з документами на переказ, без відома та згоди клієнта ОСОБА_22 , повторно сформувала завідомо неправдиві електронні розрахункові платіжні документи на переказ коштів, які використовуються банком як інформація на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу та використавши їх депозитні кошти в сумі 24950 грн. з депозитного рах. НОМЕР_17 перерахувала на незаконно випущену карту НОМЕР_18 , таким чином привласнила їх, а в подальшому заволоділа шляхом зняття в банкоматах CAIF5233, що по АДРЕСА_2 та ATMC1210, по АДРЕСА_3 . Так, ОСОБА_4 , своїми діями, зловживаючи службовим становищем, являючись особою, яка має право доступу до інформації, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах, несанкціоновано змінюючи таку інформацію та підробляючи електронні документи на переказ та використовуючи їх, привласнила та заволоділа грошовими коштами клієнта ОСОБА_22 , спричинивши їй збитки в сумі 24 950 грн.

Вказано, що ОСОБА_4 , використовуючи свої службові повноваження, маючи доступ до програмних комплексів банку, 07.03.2014 несанкціоновано без відома та згоди клієнта ОСОБА_23 , внісши в систему завідомо неправдиві відомості, щодо фінансового номеру клієнта та фото клієнта, оформила карту для виплат НОМЕР_19 , таким чином повторно вчинила несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах, що виразились в її зміні, відкрила вказаний картковий рахунок та отримала ключ доступу до рахунку клієнта. В подальшому, ОСОБА_4 , продовжуючи вчиняти несанкціоновані дії з інформацією, з метою заволодіння грошовими коштами клієнта ОСОБА_23 , без відома та згоди останньої та поданої нею заяви цього ж дня розірвала депозитний договір SAMDN8611 рахунок НОМЕР_20 , а грошові кошти в загальній сумі 31 771,92 грн. на підставі сформованих завідомо неправдивих електронних розрахункових платіжних документів на переказ коштів перерахувала на незаконно випущену карту НОМЕР_19 , таким чином привласнила їх та в подальшому заволоділа, шляхом перерахунку на інші рахунки та зняття.

Також зазначено, що ОСОБА_4 , продовжуючи свою протиправну діяльність, пов`язану з несанкціонованою зміною інформації, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах, з метою заволодіння грошовими коштами клієнта ОСОБА_23 , попередньо змінивши в клієнтській базі фінансовий номер клієнта, незаконно, без відома та згоди клієнта ОСОБА_23 11.03.2014 перевипустила пенсійну карту НОМЕР_21 , якою стала незаконно розпоряджатись та отримала доступ до пенсійного рахунку клієнта. Окрім цього, ОСОБА_4 , перебуваючи на робочому місці по вул. Шевченка, 84 в м. Городенка, у Городенківському відділення №2 Івано-Франківської філії ПАТ КБ «ПриватБанк», маючи доступ до програмних комплексів банку, які використовуються працівниками банку для здійснення операцій з обслуговування клієнтів, 07.03.2014 без відома та згоди клієнта ОСОБА_23 заповнила електронну заявку на оформлення кредитного договору з лімітом 15 000 грн. на ім`я останньої, внісши у відповідні поля завідомо неправдиві відомості щодо фінансового номеру клієнта та використавши архівне фото клієнта. Таким чином, оформивши без відома та згоди клієнта ОСОБА_23 кредитний договір SAMDNWFC1 рахунок НОМЕР_22 з кредитним лімітом 15 000 грн., ОСОБА_4 вчинила несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах, що виразились в її зміні. В подальшому, ОСОБА_4 , користуючись попередньо підв`язаним фінансовим номером клієнта ОСОБА_23 , діючи від імені клієнта, всупереч інтересам служби, несанкціоновано втрутилась в автоматизовану систему, комп`ютерну мережу, що призвело до витоку та підробки інформації і грошові кошти в сумі 14 400 грн. 24.11.2014 на підставі сформованих завідомо неправдивих електронних розрахункових платіжних документів на переказ коштів, без відома та згоди клієнта з рахунку НОМЕР_22 перерахувала на карту НОМЕР_21 , випущену на прізвище ОСОБА_23 , яка перебувала у її розпорядженні, таким чином привласнила їх та в подальшому заволоділа, шляхом зняття в банкоматі CAIF5233, перебуваючи в АДРЕСА_2 .

Зазначається, що 10.04.2014 року ОСОБА_4 , перебуваючи на робочому місці по вул. Шевченка, 84 в м. Городенка, у Городенківському відділення №2 Івано-Франківської філії ПАТ КБ «ПриватБанк», з метою заволодіння депозитними коштами, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, надані їй, як посадовій особі ПАТ КБ «ПриватБанк», без відома та згоди клієнта ОСОБА_23 , внесла завідомо неправдиві відомості у систему, сформувавши від імені клієнта заявку на розірвання депозитного договору, розірвала депозитний договір SAMDNWFD800, рах. НОМЕР_23 . Частину депозитних коштів в сумі 2384,13грн. 29.10.2014р. на підставі сформованих завідомо неправдивих електронних розрахункових платіжних документів на переказ коштів перерахувала на карту НОМЕР_21 , випущену на прізвище ОСОБА_23 , яка перебувала у її розпорядженні, таким чином привласнила їх та в подальшому заволоділа, шляхом перерахування на карту матері НОМЕР_24 ОСОБА_24 . Решту коштів, в загальній сумі 3323,00грн., шляхом формування видаткових касових документів, 10.04.2014р. на суму 1441,00грн.; 10.05.2014р. -936,00грн.;10.06.2014р.-946,00грн. отримала в касі, таким чином заволоділа ними. Так, ОСОБА_4 , як службова особа, зловживаючи своїм службовим становищем, являючись особою, яка має право доступу до інформації, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах, несанкціоновано змінюючи таку інформацію та втручаючись в роботу автоматизованих систем та комп`ютерних мереж, що призвело до витоку та підробки інформації, а також підробляючи електронні документи на переказ, використала їх для привласнення та заволодіння коштами потерпілої ОСОБА_23 , таким чином, вчиняючи незаконні дії, привласнила та заволоділа грошовими коштами клієнта ОСОБА_23 на загальну суму 51 879, 05 грн., завдавши збитки останній на вказану суму.

Зазначено, що ОСОБА_4 , будучи наділеною вищезазначеними повноваженнями, перебуваючи на робочому місці по вул. Шевченка, 84 в м. Городенка, маючи доступ до програмних комплексів банку, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, надані їй, як посадовій особі ПАТ КБ «ПриватБанк», без відома та згоди клієнта ОСОБА_25 , 10.09.2014 заповнила електронну заявку на оформлення кредиту з лімітом 15 000 грн. на ім`я останньої, внісши у відповідні поля завідомо неправдиві відомості щодо фінансового номеру клієнта, таким чином вчинила несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах. Оформивши без відома та згоди клієнта ОСОБА_25 кредитний договір SAMDN5860, ОСОБА_4 випустила кредитну карту № НОМЕР_25 , таким чином отримала доступ до рахунку клієнта з кредитним лімітом 15000 грн.

В подальшому, ОСОБА_4 , з метою заволодіння майном банку, маючи в користуванні платіжну картку ОСОБА_25 та ПІН-коду до неї 22.05.2015, перебуваючи в АДРЕСА_2 , в банкоматі CAIF5233 зняла грошові кошти в сумі 8000 грн.(+ 320 грн. комісія), таким чином заволоділа ними.

Окрім цього, ОСОБА_4 , перебуваючи на робочому місці, будучи наділеною повноваженнями щодо доступу до програмних комплексів банку, зокрема підключенням до системи Інтернет-Банкінгу ІНФОРМАЦІЯ_1 , діючи умисно, маючи в розпорядженні код доступу до рахунку клієнта ОСОБА_25 та попередньо підв`язаний фінансовий номер клієнта для підтвердження здійснених операцій, діючи від імені клієнта, всупереч інтересам служби, несанкціоновано втрутилась в автоматизовану систему, комп`ютерну мережу Інтернет-Банкінгу ІНФОРМАЦІЯ_1 та решту кредитних коштів в сумі 6572,80 грн.(з врахуванням комісії) без відома та згоди клієнта ОСОБА_25 , сформувавши підроблені платіжні документи перевела на карткові рахунки клієнтів ОСОБА_7 , ОСОБА_26 , підтвердивши від імені клієнта здійснення таких операцій за допомогою фінансового номеру, що призвело до витоку та підробки інформації. Так, ОСОБА_4 , як службова особа, зловживаючи своїм службовим становищем, являючись особою, яка має право доступу до інформації, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах, несанкціоновано змінюючи таку інформацію та втручаючись в автоматизовану систему, комп`ютерну мережу, привласнила та заволоділа коштами ПАТ КБ «ПриватБанк» на загальну суму 14892,80 грн.

У клопотанні вказано, що ОСОБА_4 , продовжуючи свою незаконну діяльність, спрямовану на заволодіння грошовими коштами клієнтів банку, зловживаючи своїм службовим становищем, перебуваючи на робочому місці, діючи умисно, без відома та згоди клієнта ОСОБА_27 , будучи наділеною повноваженнями щодо доступу до програмних комплексів банку, зокрема підключенням до системи Інтернет-Банкінгу ІНФОРМАЦІЯ_1 , ІНФОРМАЦІЯ_2 діючи умисно, від імені клієнта ОСОБА_27 , всупереч інтересам служби, повторно несанкціоновано втрутилась в автоматизовану систему, комп`ютерну мережу Інтернет-Банкінгу ІНФОРМАЦІЯ_1 і накопичену суму 5871,23 грн. на рахунку НОМЕР_26 клієнта ОСОБА_27 перерахувала на пенсійний рахунок НОМЕР_27 ОСОБА_27 . В подальшому, ОСОБА_4 , маючи в користуванні незаконно випущену 28.02.2014 на ім`я ОСОБА_28 карту для виплат НОМЕР_28 , з метою заволодіння коштами клієнта ОСОБА_27 повторно несанкціоновано втрутилась в автоматизовану систему, комп`ютерну мережу Інтернет-Банкінгу ІНФОРМАЦІЯ_1 , що призвело до витоку та подальшої підробки інформації, грошові кошти в сумі 5871,23 грн. на підставі підроблених документів на переказ перерахувала на вказану карту ОСОБА_28 , таким чином використала підроблений документ. Так, ОСОБА_4 , як службова особа, зловживаючи своїм службовим становищем, несанкціоновано втручаючись в автоматизовану систему, комп`ютерну мережу та повторно підробивши електронний документ на переказ привласнила грошові кошти в сумі 5871,23 грн. та 21.11.2014р. зняла у банкоматі CAIF5233 за адресою АДРЕСА_2 , заволодівши ними.

Зазначено, що 13.01.2015 року ОСОБА_4 під час обслуговування клієнта ОСОБА_29 , який оформляв депозитний договір SAMDN0241 рах. 3248, діючи всупереч інтересів служби, несанкціоновано без відома клієнта випустила дебетну карту НОМЕР_29 попередньо підв`язавши в ЕКБ клієнта номер стільникового телефону, що клієнту не належить, таким чином вчинила несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах, внісши в систему завідомо неправдиві відомості, відкрила вказаний картковий рахунок та отримала ключ доступу до депозитних коштів клієнта і можливість розпоряджатися ними від його імені на власний розсуд.

В подальшому, ОСОБА_4 , з метою заволодіння коштами ОСОБА_29 , будучи наділеною повноваженнями щодо доступу до програмних комплексів банку, діючи умисно, маючи в розпорядженні код доступу до рахунку клієнта ОСОБА_29 та попередньо підв`язаний фінансовий номер клієнта для підтвердження здійснених операцій, діючи від імені клієнта, всупереч інтересам служби, несанкціоновано втрутилась в автоматизовану систему, комп`ютерну мережу в період з 13.01.2015 по 15.01.2015 депозитні кошти в сумі 25000 грн. з депозитного рах. НОМЕР_30 , сформувавши завідомо неправдивий платіжний документ перерахувала на незаконно випущену карту НОМЕР_29 , таким чином привласнила їх. Після чого, грошові кошти в сумі 16 000 грн. ОСОБА_4 зняла в у банкоматі CAIF5233, що за адресою м. Городенка, вул.. Шевченка, 84, заволодівши ними. Решту депозитних коштів в сумі 4500грн., ОСОБА_4 на підставі сформованого підробленого документу перерахувала на карту НОМЕР_31 клієнта ОСОБА_30 , підтвердивши від імені клієнта ОСОБА_29 здійснення таких операцій за допомогою фінансового номеру, використала підроблений документ. Таким чином, ОСОБА_4 , як службова особа, зловживаючи своїм службовим становищем, являючись особою, яка має право доступу до інформації, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах, несанкціоновано змінюючи таку інформацію та втручаючись в автоматизовану систему, комп`ютерну мережу привласнила та заволоділа грошовими коштами клієнта ОСОБА_29 , спричинивши їй збитки в сумі 25 000грн.

Також, вказано, що ОСОБА_4 , перебуваючи на робочому місці по вул. Шевченка, 84 в м. Городенка, у Городенківському відділення №2 Івано-Франківської філії ПАТ КБ «ПриватБанк», маючи доступ до програмних комплексів банку, 03.03.2015 без відома та згоди клієнта ОСОБА_10 заповнила електронну заявку на оформлення кредитної карти НОМЕР_32 на ім`я останньої, внісши у відповідні поля завідомо неправдиві відомості щодо фінансового номеру клієнта, фото та прізвища клієнта, таким чином вчинила несанкціоновану зміну інформації, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах. Оформивши без відома та згоди клієнта ОСОБА_10 кредитну карту НОМЕР_32 , таким чином отримала доступ до рахунку клієнта, з якого в період з 04.03.2015 по 05.03.2015, перебуваючи в АДРЕСА_2 у банкоматі CAIF 5233 зняла грошові кошти в загальній сумі 848 грн. з врахуванням комісії, чим заподіяла збитків ПАТ КБ «ПриватБанк» на зазначену суму.

Зазначається, що продовжуючи свою незаконну діяльність, спрямовану на заволодіння чужим майном, шляхом зловживання своїм службовим становищем ОСОБА_4 , маючи доступ до програмних комплексів банку, виявивши, що на рахунок покійного клієнта ОСОБА_31 помилково надходять пенсійні кошти, з метою їх заволодіння, 02.04.2015, шляхом валідації фотографії третьої особи та підв`язування замість фінансового номеру клієнта, заздалегідь придбаний номер телефону, перевипустила на ім`я клієнта ОСОБА_32 платіжну карту № НОМЕР_33 , таким чином повторно вчинила несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах та отримала ключ доступу до пенсійного рахунку клієнта ОСОБА_32 і можливість розпоряджатися коштами від його імені на власний розсуд. В подальшому ОСОБА_4 , продовжуючи злочинні дії, спрямовані на заволодіння пенсійними коштами ОСОБА_32 , незаконно отримавши доступ до його рахунку, повторно несанкціоновано втрутилась в автоматизовану систему, комп`ютерну мережу, отримавши доступ до інформації, що призвело до її витоку і з карти НОМЕР_34 , сформувавши підроблений електронний платіжний документ, перерахувала залишок пенсійних коштів в загальній сумі 48453,25грн. на незаконно випущену карту № НОМЕР_33 , на яку продовжували поступати пенсійні кошти ОСОБА_32 , таким чином використала підроблений документ. В подальшому ОСОБА_4 , з метою заволодіння грошовими коштами Пенсійного фонду, маючи в користуванні платіжну картку ОСОБА_32 , та ПІН-код до неї в період з 02.04.2015 по 10.04.2015, перебуваючи в АДРЕСА_2 , в банкоматі CAIF5233 та в м. Городенка, вул. Шевченка, 81а у банкоматі CAIF1267 зняла грошові кошти в загальній сумі 50150,00грн., чим заподіяла збитки Пенсійному фонду на вказану суму.

Вказано, що ОСОБА_4 , усвідомлюючи злочинність своїх дій, з метою особистого збагачення, зловживаючи своїми повноваженнями, маючи доступ до програмних комплексів банку, 21.04.2015 року, внісши завідомо неправдиві відомості до програмного комплексу щодо фінансового номеру, випустила на ім`я клієнта ОСОБА_33 дебетну карту НОМЕР_35 , таким чином повторно вчинила несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах, що виразились в несанкціонованій її зміні. В подальшому, ОСОБА_4 , перебуваючи на робочому місці, будучи наділеною повноваженнями щодо доступу до програмних комплексів банку, діючи умисно, маючи в розпорядженні ключ доступу до рахунку клієнта ОСОБА_33 та попередньо підв`язаний фінансовий номер клієнта для підтвердження здійснених операцій, діючи від імені клієнта, всупереч інтересам служби, несанкціоновано втрутилась в автоматизовану систему, комп`ютерну мережу, таким чином отримала доступ до інформації, що призвело до її витоку та подальшої підробки з рахунку клієнта ОСОБА_33 НОМЕР_36 в період з 21.04.2015 по 22.04.2015 гроші в загальній сумі 20 981.76 грн. на підставі підроблених платіжних документів сформованих перерахувала на незаконно випущену карту НОМЕР_35 , привласнивши їх. Окрім цього, ОСОБА_4 , з метою продовжити заволодівати грошовими коштами клієнта ОСОБА_33 повторно несанкціоновано втрутилась в автоматизовану систему, комп`ютерну мережу і 22 та 23 квітня 2015 року з пенсійного рахунку ОСОБА_33 НОМЕР_37 на підставі підробленого платіжного документу перерахувала кошти в загальній сумі 16 700 грн. на незаконно випущені картку НОМЕР_35 , таким чином привласнила їх. В подальшому, ОСОБА_4 , маючи в користуванні незаконно випущену карту на ім`я ОСОБА_33 та пін-код до неї, частиною грошових коштів в сумі 10300 грн. заволоділа, безготівково розрахувавшись у аптеці, що по АДРЕСА_3 , решту коштів в загальній сумі 27 270 грн. в період часу з 21.04.2015 по 23.04.2015 зняла в банкоматі по вул. Шевченка, 84 в м. Городенка, таким чином заволоділа ними, спричинивши ОСОБА_33 збитки на загальну суму 37 570 грн.

Так, ОСОБА_4 , будучи наділеною вищезазначеними повноваженнями, перебуваючи на робочому місці по вул. Шевченка, 84 в м. Городенка, у Городенківському відділення №2 Івано-Франківської філії ПАТ КБ «ПриватБанк», маючи доступ до програмних комплексів банку, зокрема до ЄКБ, яка використовується працівниками для здійснення операцій з обслуговування клієнтів, 16.06.2015р. без відома та згоди клієнта ОСОБА_34 внесла у відповідні поля системи завідомо неправдиві відомості щодо фінансового номеру клієнта, таким чином повторно вчинила несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах, що виразились в несанкціонованій її зміні і перевипустила кредитну карту НОМЕР_38 на ім`я ОСОБА_34 , отримавши доступ до рахунку клієнта з кредитним лімітом 12 700 грн. Окрім цього, з метою заволодіння грошовими коштами клієнта ОСОБА_34 , маючи доступ до інформації щодо фінансового стану клієнтів ПАТ КБ «ПриватБанк», яка стала відомою банку під час їх обслуговування і яка є банківською таємницею та відноситься до інформації з обмеженим доступом, яка зберігається в комп`ютерах, автоматизованих системах, комп`ютерних мережах, ОСОБА_4 , шляхом зміни фінансового номеру клієнта, отримала доступ до рахунку клієнта ОСОБА_34 № НОМЕР_39 . В подальшому, ОСОБА_4 , без відома та згоди клієнта несанкціоновано втрутилась в автоматизовану систему, комп`ютерну мережу та з рахунку ОСОБА_34 № НОМЕР_39 грошові кошти в загальній сумі 22487,89 грн. на підставі підробленого електронного платіжного документу перерахувала на незаконно випущену кредитну карту № НОМЕР_38 , таким чином привласнила їх. Після чого, ОСОБА_4 , з метою заволодіння майном банку та грошовими коштами клієнта ОСОБА_34 , маючи в користуванні кредитну карту останньої та ПІН-код до неї в період з 16.06.2015 по 14.07.2015, перебуваючи в м. Городенка, вул. Шевченка, 84 у банкоматі CAIF 5233 зняла грошові кошти в загальній сумі 35 185,34 з врахуванням комісії, чим заподіяла збитків ОСОБА_35 на зазначену суму.

У клопотанні вказано, що 25.06.2015 року ОСОБА_4 , без відома клієнта ОСОБА_36 , маючи доступ до програмних комплексів банку, внісши завідомо неправдиві відомості у відповідні поля системи щодо фінансового номеру клієнта, таким чином повторно вчинила несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах, що виразились в несанкціонованій її зміні випустила на ім`я клієнта карту для виплат НОМЕР_40 . В подальшому, ОСОБА_4 , з метою заволодіти грошовими коштами клієнта ОСОБА_36 , користуючись доступом до рахунків клієнтів банку, без відома та згоди клієнта несанкціоновано втрутилась в автоматизовану систему, комп`ютерну мережу та залишок пенсійних коштів клієнта ОСОБА_36 в сумі 15534,87грн. та 830,88грн. із "Скарбнички" на підставі підроблених електронних платіжних документів перерахувала на незаконно випущену карту для виплат НОМЕР_40 , таким чином привласнила вказані кошти. Після чого 25.06.2015, ОСОБА_4 , маючи в користуванні незаконно випущену карту для виплат НОМЕР_40 та пін-код до неї, трьома транзакціями у банкоматі CAIF5233 по вул.. Шевченка, 84 в м. Городенка, зняла грошові кошти ОСОБА_37 , чим завдала збитків на загальну суму 16 400 грн.

Так, ОСОБА_4 , як керівник Городенківського відділення №2, перебуваючи на робочому місці по вул. Шевченка, 84 в м. Городенка, маючи доступ до програмних комплексів банку, які використовуються працівниками ПАТ КБ «ПриватБанк» для здійснення операцій з обслуговування клієнтів, 26.06.2015 без відома та згоди клієнта ОСОБА_38 заповнила електронну заявку на оформлення кредиту з лімітом 5 000 грн. на ім`я останнього, внісши у відповідні поля завідомо неправдиві відомості щодо фінансового номеру клієнта, таким чином повторно вчинила несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах, що виразились в несанкціонованій її зміні. Оформивши без відома та згоди клієнта ОСОБА_38 кредитний договір SAMDNWFC1, ОСОБА_4 випустила кредитну карту № НОМЕР_41 , таким чином отримала ключ доступу до рахунку клієнта з кредитним лімітом 5000 грн. В подальшому, ОСОБА_4 , з метою заволодіння майном банку, маючи в користуванні платіжну картку ОСОБА_38 , та ПІН-коду до неї 26.06.2015 р., перебуваючи в АДРЕСА_4 у банкоматі CAIF1267 зняла грошові кошти в сумі 4000грн. (+ комісія 160 грн.), чим заподіяла збитки ПАТ КБ «ПриватБанк» на загальну суму 4160 грн.

30.06.2015р. клієнт ОСОБА_23 , з метою оформлення валютного депозитного договору на суму 5000 євро звернулася у Городенківське відділення № 2 до ОСОБА_4 , на що остання повідомила клієнту, що в зв`язку із зайнятістю не може обслужити її вже, однак, завідомо знаючи, що клієнт довіряє їй, не матиме сумніву у правдивості її слів, попросила залишити гроші та документи для оформлення депозитного договору, а наступного дня прийти для його підписання. Клієнт ОСОБА_23 , довіряючи ОСОБА_4 , не усвідомлюючи, що остання, зловживаючи її довірливим станом, має намір заволодіти її грошовими коштами, при цьому використати своє службове становище, залишила особисті документи та гроші в сумі 5000 євро. Так, ОСОБА_4 , отримавши у ОСОБА_23 грошові кошти в сумі 5000 євро, не маючи наміру дійсного оформлення валютного депозитного вкладу, однак з метою приховати свою злочинну діяльність, використовуючи доступ до програмних комплексів банку заповнила бланк депозитного договору на ім`я клієнта ОСОБА_23 , внісши у відповідні поля договору дані, та прихідний касовий документ на суму 5000 євро, однак у ЄКБ банку його не зареєструвала. Копію вказаного договору, платіжну карту НОМЕР_42 до нього та прихідну квитанцію ОСОБА_4 наступного дня передала клієнту ОСОБА_23 як нібито підтвердження факту здійснення депозитного вкладу на зазначену суму, хоча фактично ОСОБА_4 , діючи від імені працівника банку, зловживаючи своїми службовими обов`язками, в такий спосіб заволоділа грошовими коштами клієнта ОСОБА_23 в сумі 5000 євро, що у гривневому еквіваленті по офіційному курсу Національного банку України на час вчинення кримінального правопорушення становило 117 707 грн., чим завдала збитків останній на вказану суму.

Матеріалами клопотання зазначається, що 23 серпня 2017 року ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , уродженці та жительці АДРЕСА_5 , з вищою освітою, непрацюючій, одруженій, не судимій повідомлено про підозру у вчиненні злочинів, передбачених ч. 2, 3, 4 ст. 191 КК України. 29 вересня 2017 року ОСОБА_4 повідомлено про нову підозру за ч. 2, 3, 4 ст. 191, ч. 1, 3 ст. 362, ч. 1, 2 ст. 361, ч. 1, 2 ст. 200 КК України. 29 серпня 2017 року Івано-Франківським міським судом підозрюваній ОСОБА_4 обрано запобіжний захід у вигляді домашнього арешту із забороною покидати житло у період доби з 20.00 год. до 06.00 год., строк дії якого завершується 22.10.2017 року.

Дослідивши матеріали кримінального провадження, заслухавши думку прокурора, яка підтримала клопотання, підозрювану та її захисника, які не заперечували стосовно задоволення клопотання, слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає до задоволення з огляду на наступне.

Можлива причетність ОСОБА_4 до вчинення зазначених кримінальних правопорушень повністю підтверджується зібраними в кримінальному провадженні доказами: матеріалами проведених службових розслідувань, в яких містяться всі відомості щодо результатів проведених перевірок банком за фактами розкрадання коштів клієнтів банку, показаннями потерпілих, які розповідають про обставини вчинення злочину, протоколами тимчасового доступу до речей та документів, якими зафіксовано факти вилучення руху коштів по рахунках потерпілих, а також фотоматеріали зняття коштів ОСОБА_4 з рахунків потерпілих, довідкою перевірки окремих питань фінансово-господарської діяльності Городенківського відділення № 2 Івано-Франківської філії ПАТ КБ «ПриватБанк», яка підтверджує факт спричинених збитків, матеріалами частково виконаних судово-почеркознавчих експертиз та іншими матеріалами кримінального провадження в їх сукупності.

Згідно зі змістом ст.ст. 131-132 КПК України, запобіжні заходи є заходами забезпечення кримінального провадження і застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду.

За ч.1 та 2 ст.181 КПК України домашній арешт полягає в забороні підозрюваному, обвинуваченому залишати житло цілодобово або у певний період доби. Домашній арешт може бути застосовано до особи, яка підозрюється або обвинувачується у вчиненні злочину, за вчинення якого законом передбачено покарання у виді позбавлення волі.

Частиною 6 ст.181 КПК України передбачено, що строк дії ухвали слідчого судді про тримання особи під домашнім арештом не може перевищувати двох місяців. У разі необхідності строк тримання особи під домашнім арештом може бути продовжений за клопотанням прокурора в межах строку досудового розслідування в порядку, передбаченому статтею 199 цього Кодексу. Сукупний строк тримання особи під домашнім арештом під час досудового розслідування не може перевищувати шести місяців. По закінченню цього строку ухвала про застосування запобіжного заходу у вигляді домашнього арешту припиняє свою дію і запобіжний захід вважається скасованим.

Кримінальні правопорушення, у вчиненні яких підозрюється ОСОБА_4 , відносяться до категорії тяжких та середньої тяжкості злочинів, за вчинення яких передбачені покарання у вигляді позбавлення волі строком до восьми та до п`яти років.

Стороною обвинувачення зазначено про неможливість закінчити досудове розслідування, у зв`язку з необхідністю на даний час у кримінальному провадженні провести наступні слідчі та процесуальні дії: завершити проведення всіх призначених судових експертиз, зокрема почеркознавчих та економічних, долучити їх до матеріалів провадження та провести їх аналіз; на підставі висновків експертиз провести допити службових осіб Городенківського відділення ПАТ КБ «ПриватБанк», а також підозрюваної; на підставі проведеного аналізу висновків експертиз, проведених допитів, а також інших матеріалів кримінального провадження в їх сукупності прийняти рішення щодо кваліфікації дій інших службових осіб Городенківського відділення ПАТ КБ «ПриватБанк»; на підставі проведеного аналізу телефонних з`єднань фінансових номерів клієнтів, додатково у оператора мобільного зв`язку компанії ПрАТ «Київстар» провести виїмку інформації про користування мобільними телефонами, в яких працювали вказані номери. На підставі даної інформації закінчити проведений аналіз; закінчити проведення допитів осіб, на прізвища яких відкрито карткові рахунки без їх відома та здійснювалися відповідні транзакції, а також формувались виплатні касові документи; для підтвердження чи спростування фактів безпосереднього заволодіння коштами клієнтів банку, шляхом зняття в банкоматі чи отримання в касі ОСОБА_4 чи іншою службовою особою ПАТ КБ «ПриватБанк» закінчити проведення огляду та порівняльного аналізу інформації, яка міститься на носіях (дисках), вилучених у ПАТ КБ «ПриватБанк», зокрема інформації щодо руху коштів по рахунках потерпілих клієнтів та транзитних рахунках, безпосереднього зняття коштів з банкоматів та фото фіксації такого зняття, а також висновків службових розслідувань банку, проведених за фактами заволодіння коштами клієнтів банку; оголосити кінцеву підозру ОСОБА_4 , а також при наявності достатніх даних оголосити підозри іншим службовим особам Городенківського відділення ПАТ КБ «ПриватБанк». Виконання вказаних слідчих та процесуальних дій, результати проведення яких мають важливе значення для повного, всебічного і неупередженого дослідження усіх обставин, що підлягають доказуванню у кримінального провадження, документування злочинної діяльності ОСОБА_4 та інших службових осіб ПАТ КБ «ПриватБанк», визначення кінцевої кваліфікації їх злочинних дій, виявлення обставин, що викривають, так і тих, що їх виправдовують, а також для забезпечення прийняття законних і неупереджених процесуальних рішень.

Матеріалами клопотання встановлено, що строк досудового розслідування продовжено до 23.12.2017 року.

В судовому засіданні прокурором відповідно до вимог п.4 ч.1 ст.184 України наведено наявність ризиків, передбачених ч.1 ст.177 КПК України, зокрема: можливість підозрюваної переховуватись від органів досудового розслідування та суду, оскільки підозрювана усвідомлює неминучість призначення покарання, пов`язаного з позбавленням волі, за вчинений нею тяжкий злочин; можливість незаконно впливати на свідків, на показах яких ґрунтується підозра щодо останньої.

Зважаючи на те, що ризики, передбачені ст.177 КПК України, наявність яких встановлено під час досудового розслідування, не відпали, а також зазначення сторони обвинувачення на необхідність проведення ряду слідчих дій, з огляду на що слідчий суддя приходить до переконання, що в засіданні доведено про необхідність задоволення клопотання та з метою запобігання вказаним ризикам є необхідність у продовженні строку обраного щодо підозрюваної ОСОБА_4 запобіжного заходу домашнього арешту та покладених на неї процесуальних обов`язків, задля забезпечення виконання підозрюваною покладених на неї процесуальних обов`язків та запобігання згаданих ризиків.

Відповідно до ч. 1 ст. 107 КПК України, суд розглядає клопотання без застосування технічних засобів фіксування кримінального провадження, оскільки клопотань про застосування технічних засобів від учасників не надходило.

Виходячи з викладеного, керуючись ст.ст. 107, 131, 132, 176-178, 181, 184, 193, 194, 196, 205, 309, 395 Кримінального процесуального Кодексу України, -

У Х В А Л И В :
Продовжити строк запобіжного заходу у вигляді домашнього арешту щодо підозрюваної ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , зобов`язавши її не залишати житло АДРЕСА_5 в період доби з 20.00 год. до 06.00 год.

Продовжити строк покладених на підозрювану ОСОБА_4 обов`язків, передбачених ч. 5 ст. 194 КПК України:

прибувати до визначеної службової особи слідчого, прокурора або суду за кожною вимогою;

не відлучатися з населеного пункту, в якому проживає без дозволу слідчого, прокурора чи суду;

повідомляти слідчого, прокурора чи суд про зміну свого місця проживання та місця роботи;

утримуватись від спілкування зі свідками.

Обов`язки, покладені на підозрювану, діють до 17.12.2017 року.

Ухвала слідчого судді підлягає негайному виконанню після її оголошення.

Виконання ухвали доручити відповідному органу Національної поліції за місцем проживання підозрюваної, а контроль за виконанням ухвали покласти на прокурора відділу прокуратури Івано-Франківської області ОСОБА_39 .

Ухвала може бути оскаржена до Апеляційного суду Івано-Франківської області протягом 5 днів з дня її оголошення.

Слідчий суддя ОСОБА_1