Справа № 139/249/18
Провадження № 1-кс/139/56/18
У Х В А Л А
і м е н е м У к р а ї н и
14 березня 2018 року смт Муровані Курилівці
Слідчий суддя Мурованокуриловецького районного суду Вінницької області ОСОБА_1 , з участю:
прокурора ОСОБА_2
та секретаря судового засідання ОСОБА_3 ,
розглянувши клопотання сторони кримінального провадження слідчого Мурованокуриловецького відділення поліції Могилів-Подільського відділу поліції ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю, -
В С Т А Н О В И Л А :
Слідчий ОСОБА_4 проводить досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 03 березня 2018 року за № 0000034 (а.с. 2), що розпочате за правовою кваліфікацією ч. 1 ст. 190 КК України.
Клопотання мотивоване тим, що 03 березня 2018 року до Мурованокуриловецького ВП надійшла заява ОСОБА_5 про оформлення невідомою особою шахрайським шляхом кредиту на її банківську карту у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 на суму 10 тисяч гривень, після чого з цієї ж карти було знято кошти в сумі 13 529 гривень 22 копійки.
Під час допиту потерпілої було встановлено, що вона є клієнтом ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». 13 лютого 2018 року на її мобільний зателефонував чоловік, який представився працівником служби безпеки Банку і запитав, чи не бажає вона оформити кредит. Щоб відключити послугу кредитування вона продиктувала невідомій особі зміст СМ-повідомлення, яке прийшло їй на телефон. Наступного дня нею було виявлено, що 13 лютого 2018 року з її карти були зняті кошти двома платежами, а 01 березня 2018 року вона отримала повідомлення про необхідність погашення кредитної заборгованості.

З метою підтвердження або спростування зазначених фактів та встановлення порушень закону, для повноти та всебічності досудового розслідування, встановлення особи, яка заволоділа коштами, наявності чи відсутності у Банку кредитного договору, слідчий просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю і знаходяться у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Представник особи, у володінні якої знаходиться інформація, про доступ до якої клопоче сторона обвинувачення, ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в судове засідання не з`явився і не повідомив про причину неявки.
На підставі ч. 4 ст. 163 КПК України судом ухвалено про розгляд клопотання за відсутності представника особи, у володінні якої знаходиться інформація, про доступ до якої клопоче сторона обвинувачення ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
В судовому засіданні прокурор підтримав клопотання з підстав, наведених у ньому.
Розглянувши дане клопотання, проаналізувавши чинне кримінальне процесуальне законодавство, приходжу до висновку, що клопотання слід задовольнити.
Частиною 1 статті 159 КПК України визначено, що тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Подане клопотання слідчого відповідає вимогам ст. 160 КПК України та погоджене з прокурором.
Встановлено, що слідчим Мурованокуриловецького відділення поліції Могилів-Подільського відділу поліції ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_4 03 березня 2018 року внесено до Єдиного реєстру досудових рослідувань за № 0000034 повідомлення ОСОБА_5 про оформлення кредиту на її банківську карту. Досудове розслідування розпочато за правовою кваліфікацією ч. 1 ст. 190 КК України.
Із пояснень потерпілої ОСОБА_5 (а.с. 6-7) та виписки по її картковому рахунку (а.с. 5) вбачається, що 13 лютого 2018 року на її карту були перераховані кредитні кошти в сумі 10 000 гривень, і цього ж числа було знято двома платежами 388 гривень 80 копійок та 13135 гривень. Через оператора ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 дізналася, що 13.02.2018 від її імені було оформлено кредитний договір № .
Згідно ст. 60 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку.
У відповідності до п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" від 07.12.2000, інформація щодо фізичних та юридичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, що містяться в документах, про доступ до яких клопоче слідчий, відносяться до охоронюваної законом таємниці. Тому, клопотання може бути задоволено лише за доведеності можливості використання таких відомостей як доказів та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести цими відомостями (ч. 6 ст. 163 КПК України).
Зважаючи на те, що слідчим обґрунтовано доведено можливість використання як доказу укладеного від імені потерпілої кредитного договору та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за їх допомогою, для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування кримінального правопорушення, слідчому необхідно надати тимчасовий дозвіл на доступ до документа, про який він клопоче.
Стороною кримінального провадження, яка подала клопотання, доведено наявність достатніх підстав вважати, що запитуваний документ перебуває у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » і містить відомості, що мають суттєве значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 40, 159-164 КПК України,
У Х В А Л И Л А:
Надати слідчому Мурованокуриловецького ВП Могилів-Подільського ВП ГУНП у Вінницькій області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_4 , та/або оперуповноваженому Мурованокуриловецького ВП Могилів-Подільського ВП ГУНП у Вінницькій області підполковнику поліції ОСОБА_6 , та/або старшому інспектору з особливих доручень відділу протидії кіберзлочинам у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_7 тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю і знаходяться у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме до кредитного договору № від 13 лютого 2018 року на ім`я ОСОБА_5 , з можливістю вилучення належним чином завіреної копії.
Адреса юридичної особи: ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - АДРЕСА_1 м.
Керівнику ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » забезпечити слідчому ОСОБА_4 , та/або оперуповноваженому Мурованокуриловецького ВП Могилів-Подільського ВП ГУНП у Вінницькій області підполковнику поліції ОСОБА_6 , та/або старшому інспектору з особливих доручень відділу протидії кіберзлочинам у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_7 доступ до інформації.
Встановити строк дії ухвали із 14 березня 2018 року до 14 квітня 2018 року.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей та документів, за клопотанням сторони кримінального провадження можуть бути застосовані наслідки, визначені ст. 166 КПК України (надано дозвіл на проведення обшуку).
Ухвала складена у двох примірниках, один з яких та копію ухвали належить передати слідчому Мурованокуриловецького ВП Могилів-Подільського ВП ГУНП у Вінницькій області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_4 .
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя: ____________