Справа 522/7078/17
Провадження №1-КС/522/197/18
У Х В А Л А
15 січня 2018 року
05 січня 2018 року старший слідчий відділу СУ ГУНП в Одеській області ОСОБА_2 звернувся до суду з клопотанням, погодженим з заступником начальника відділу прокуратури Одеської ОСОБА_3 про дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю.
Як вбачається з клопотання слідчого,
Досудовим розслідуванням встановлено, що в період часу з 12.01.2015 року по 28.07.2016 року група невстановлених осіб, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, навмисно, шляхом зняття кредитних коштів з банкоматів, розташованих на території м. Одеси, заволоділи грошовими коштами ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на загальну суму 3 724 804, 86 гривень, завдавши тим самим матеріальну шкоду на вищевказану суму.
Відповідно до заяви, кримінальні правопорушення вчинялись при наступних обставинах:
2) 05.10.2015 р. Відділенням ПАТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_1 , розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , перевипущено карта кредитна « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_4 на ім`я клієнта ОСОБА_6 . Аналіз руху грошових коштів по карті НОМЕР_4 клієнта ОСОБА_6 показав, що в період з 06.06.2016 р до 13.06.2016 р п`ятьма платежами на карту були зараховані кошти на загальну суму 1775,00 грн. через термінали самообслуговування в м. Одесі, також в період з 07.06.2016 р до 15.06.2016 р по карті було проведено вісім транзакцій по зняттю грошових коштів на загальну суму 1684,70грн., Через банкомати сторонніх банків і платіжні сервіси в мережі Інтернет.
Оглядом матеріалів відеоспостереження банкомату CAOD6063 за операціями з картою НОМЕР_4 клієнта ОСОБА_6 встановлено, що карта знаходиться в користуванні третьої особи, ідентифікованого як ОСОБА_5 .
6) 23.04.2016г. Відділенням ПАТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 « ІНФОРМАЦІЯ_8 », розташованого за адресою: АДРЕСА_4 , випущена карта кредитна « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_9 на ім`я клієнта ОСОБА_11 . Аналіз руху грошових коштів по карті НОМЕР_9 клієнта ОСОБА_11 показав, що в період з 25.04.2016 14:22:24 до 25.04.2016 14:22:24 по карті проведені множинні транзакції зі зняття грошових коштів на загальну суму 6388, 00 грн., через мережу банкоматів, торгово-сервісну мережу в м.Одесі, а також платіжні сервіси в Інтернет-мережі. Оглядом матеріалів відеоспостереження банкомату CAOD6175 за операціями з картою НОМЕР_9 клієнта ОСОБА_11 встановлено, що карта знаходиться в користуванні третьої особи, ідентифікованим як ОСОБА_5 .
12) 26.05.2016 р. відділенням ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » випущена карта кредитна « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_18 з лімітом 4000,00 грн. і 27.05.2016 р Відділенням ПАТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_19 , випущена карта кредитна « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_20 на ім`я клієнта ОСОБА_17 . Аналіз руху грошових коштів по карті НОМЕР_18 клієнта ОСОБА_17 показав, що в 29.05.2016 р по карті була проведена одна транзакція по списанню грошових коштів в сумі 3843,00 грн., Зазначені грошові кошти були відправлені перекладом, по типу платежу 2Р2 (з карти на карту) в Платіжному сервісі PORTMONE. Оглядом матеріалів відеоспостереження банкомату CAOD6063 за операціями з картою НОМЕР_18 клієнта ОСОБА_17 встановлено, що карта знаходиться в користуванні третьої особи ідентифікованого як ОСОБА_5 .
42) 12.08.2016 відділенням № НОМЕР_30 АДРЕСА_11 випущена карта для виплат № НОМЕР_70 на ім`я клієнта ОСОБА_69 (ІПН НОМЕР_71 ). Клієнт особисто звертався до відділення банку і був ідентифікований по раніше випущеної карті. ОСОБА_69 є жителем Одеської області, Біляївського району, с. Дачне. У бесіді по мобільному телефону НОМЕР_72 клієнт категорично відмовився повідомити кому і для яких цілей він передав карту для виплат № НОМЕР_70 , після чого телефон відключив.Таким чином слід вважати, що клієнт ОСОБА_69 кредитну карту № НОМЕР_70 передав у користування третій особі. Борг по карті складає 5 350 грн. Погашення по простроченої заборгованості не здійснюється.
43) 04.08.2016 відділенням № НОМЕР_61 АДРЕСА_15 , випущена карта кредитна « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_73 на ім`я клієнта ОСОБА_70 (ІПН НОМЕР_74 ) .На цю карту було оформлено два товари з оплати частинами включно. Клієнт особисто звертався до відділення Банку і надав необхідний пакет документів для оформлення картки. Однак клієнт ОСОБА_70 при оформленні карти надав недостовірні відомості про себе, в частині: фактичного місця проживання, місця роботи, телефони для зв`язку, з метою неповернення кредитних коштів. Таким чином слід вважати, що клієнт ОСОБА_70 оформив кредитну карту № НОМЕР_73 на користь третьої особи, якій передав карту в користування. Погашення по простроченої заборгованості не здійснюється. Борг по карті становить 29 770 грн.
44) 18.08.2016 р відділенням № НОМЕР_46 АДРЕСА_12 , випущена карта кредитна « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_75 на ім`я клієнта ОСОБА_71 (ІПН НОМЕР_76 ). Клієнт особисто звертався до відділення Банку і надав необхідний пакет документів для оформлення картки. Однак клієнт ОСОБА_71 при оформленні карти надав недостовірні відомості про себе, в частині: фактичного місця проживання, місця роботи, телефони для зв`язку, з метою неповернення кредитних коштів. Таким чином слід вважати, що клієнт ОСОБА_71 оформив карту кредитна « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_75 на користь третьої особи, якій передав карту в користування. Погашення по простроченої заборгованості не здійснює.
45) 28.07.2016 р відділенням № НОМЕР_77 АДРЕСА_16 , випущена карта для виплат № НОМЕР_78 на ім`я клієнта клієнту ОСОБА_72 (ІПН НОМЕР_79 ). Клієнт особисто звертався до відділення банку і був ідентифікований по раніше випущеної карті. ОСОБА_72 є жителем АДРЕСА_17 . У бесіді по мобільному телефону НОМЕР_80 клієнт категорично відмовився повідомити кому і для яких цілей він передав карту для виплат № НОМЕР_78 , після чого телефон відключив. Таким чином слід вважати, що клієнт ОСОБА_72 кредитну карту № НОМЕР_3 передав у користування третій особі. Погашення по простроченої заборгованості не здійснює. Борг по карті складає 39 740 грн.
46) 03.03.2014 р відділенням № НОМЕР_81 АДРЕСА_18 випущена карта кредитна № НОМЕР_82 на ім`я клієнта ОСОБА_73 (ІПН НОМЕР_83 ). Клієнт особисто звертався до відділення банку і був ідентифікований по раніше випущеної карті. ОСОБА_73 є жителем АДРЕСА_19 . У бесіді по мобільному телефону НОМЕР_84 клієнт категорично відмовився повідомити кому і для яких цілей він передав карту для виплат № НОМЕР_82 , після чого телефон відключив. Таким чином слід вважати, що клієнт ОСОБА_73 кредитну карту № НОМЕР_82 передав у користування третій особі. Погашення по простроченої заборгованості не здійснює. Борг по карті становить 8 557 грн.
47) 29.07.2016 р відділенням № НОМЕР_81 АДРЕСА_18 випущена карта кредитна № НОМЕР_85 на ім`я клієнта ОСОБА_74 (ІПН НОМЕР_86 ). На дану карту було оформлено два товари з оплати частинами включно. Клієнт особисто звертався до відділення банку і був ідентифікований по раніше випущеної карті. ОСОБА_74 є жителем АДРЕСА_20 . У бесіді по мобільному телефону НОМЕР_87 клієнт категорично відмовився повідомити кому і для яких цілей він передав карту для виплат № НОМЕР_85 , після чого телефон відключив. Таким чином слід вважати, що клієнт ОСОБА_73 кредитну карту № НОМЕР_85 передав у користування третій особі. Погашення по простроченої заборгованості не здійснює. Борг по карті складає 8 735 грн.
48) 22.06.2016 р у відділенні " ІНФОРМАЦІЯ_14 " АДРЕСА_13 випущена карта кредитна № НОМЕР_88 на ім`я клієнта ОСОБА_75 (ІПН НОМЕР_89 ). Клієнт особисто звертався в торгову точку і надав необхідний пакет документів для оформлення кредитної картки. Однак клієнт ОСОБА_75 при оформленні карти надав недостовірні відомості про себе, в частині: фактичного місця проживання, місця роботи, телефонів для зв`язку, з метою неповернення кредитних коштів. Таким чином слід вважати, що клієнт ОСОБА_75 оформив кредитну карту № НОМЕР_88 на користь третьої особи, якій передав карту в користування. Погашення по простроченої заборгованості не здійснює.
49) 17.09.2016 р відділенням "екатериненской" випущена карта кредитна № НОМЕР_90 на ім`я клієнта ОСОБА_76 (ІПН НОМЕР_91 ). Клієнт особисто звертався до відділення банку, а також надав необхідний пакет документів для оформлення карт. Однак клієнтом ОСОБА_76 були надані недостовірні відомості про себе, в частині: фактичне місце проживання, місце роботи, телефони для зв`язку, з метою неповернення кредитних коштів. Таким чином слід вважати, що клієнт ОСОБА_76 оформив кредитну карту № НОМЕР_90 на користь третьої особи, якій передав карту в користування. Погашення по простроченої заборгованості не здійснює. Борг по карті складає 38 026 грн.
50) 20.07.2016 р, відділенням " ІНФОРМАЦІЯ_15 " АДРЕСА_21 перевипущена карта № НОМЕР_92 на ім`я клієнта ОСОБА_77 (ІПН НОМЕР_93 ). Клієнт особисто звертався до відділення банку, а також надав необхідний пакет документів для оформлення карт. Однак клієнтом ОСОБА_77 були надані недостовірні відомості про себе, в частині: фактичне місце проживання, місце роботи, телефони для зв`язку, з метою неповернення кредитних коштів. Таким чином слід вважати, що клієнт ОСОБА_77 оформив кредитну карту № НОМЕР_92 на користь третьої особи, якій передав карту в користування. Погашення по простроченої заборгованості не здійснює. Борг по карті становить 86 777 грн.
51) 16.09.2016 р відділенням № НОМЕР_61 АДРЕСА_15 випущена карта кредитна № НОМЕР_94 на ім`я клієнта ОСОБА_78 (ІПН НОМЕР_95 ). Клієнт особисто звертався в відділення банку і надав необхідний пакет документів для оформлення кредитної картки. Однак клієнт ОСОБА_78 при оформленні карти надав недостовірні відомості про себе, в частині: фактичного місця проживання, місця роботи, телефонів для зв`язку, з метою неповернення кредитних коштів. Таким чином слід вважати, що клієнт ОСОБА_78 оформив кредитну карту № НОМЕР_94 на користь третьої особи, якій передав карту в користування. Погашення по простроченої заборгованості не здійснює. Борг по карті складає 9 660 грн.
52) 27.07.2016 р відділенням № НОМЕР_96 АДРЕСА_22 випущена карта кредитна № НОМЕР_97 на ім`я клієнта ОСОБА_79 (ІПН НОМЕР_98 ). Клієнт особисто звертався до відділення банку і торгову точку з метою отримання кредитів, а також надав необхідний пакет документів. Однак клієнтом ОСОБА_79 були надані недостовірні відомості про себе, в частині: фактичного місця проживання, місця роботи, телефонів для зв`язку, з метою неповернення кредитних коштів. Таким чином слід вважати, що клієнт ОСОБА_79 оформив кредитну карту № НОМЕР_97 на користь третьої особи, якій передав карту в користування. Погашення по простроченої заборгованості не здійснює. Борг по карті становить 39 643 грн.
53) 16.08.2016 р відділенням " ІНФОРМАЦІЯ_13 " АДРЕСА_5 випущена карта кредитна № НОМЕР_99 на ім`я клієнта ОСОБА_80 (ІПН НОМЕР_100 ). Клієнт особисто звертався до відділення банку і надав необхідний пакет документів для оформлення картки. Однак клієнт ОСОБА_80 при оформленні карти надав недостовірні відомості про себе, в частині: фактичного місця проживання, місця роботи, телефонів для зв`язку, з метою неповернення кредитних коштів. Таким чином слід вважати, що клієнт ОСОБА_80 оформив кредитну карту № НОМЕР_99 на користь третьої особи, якій передав карту в користування. Погашення по простроченої заборгованості не здійснює. Борг по карті складає 37 570 грн.
54) 01.08.2016 р відділенням № НОМЕР_5 АДРЕСА_3 випущена карта кредитна № НОМЕР_101 на ім`я клієнта ОСОБА_81 (ІПН НОМЕР_102 ). Клієнт особисто звертався до відділення банку, а також надав необхідний пакет документів для оформлення картки. Однак клієнтом ОСОБА_81 були надані недостовірні відомості про себе, в частині: місця роботи, телефонів для зв`язку, з метою неповернення кредитних коштів. Таким чином слід вважати, що клієнт ОСОБА_81 оформив кредитну карту № НОМЕР_101 на користь третьої особи, якій передав карту в користування. Погашення по простроченої заборгованості не здійснює. Борг по карті складає 31 936 грн.
Крім того, відповідно до заяви, особи, які користувались картами клієнтів банку, а саме: ОСОБА_5 , користується картками ПАТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_103 , НОМЕР_104 , ОСОБА_8 користується картою ПАТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_105 , ОСОБА_57 користується картками ПАТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_106 , НОМЕР_107 , ОСОБА_66 користується картками ПАТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_108 , НОМЕР_109 , НОМЕР_110 , НОМЕР_111 .
Отже, з метою повного всебічного та неупередженого проведення розслідування у даному кримінальному провадженні, для підтвердження або спростування фактів, викладених в даному клопотанні, виникла необхідність отримати тимчасовий доступ до речей та документів, що містять банківську таємницю, а саме доступ до копії договорів на відкриття карткових рахунків: НОМЕР_10 , НОМЕР_13 , НОМЕР_15 , НОМЕР_16 , НОМЕР_17 , НОМЕР_18 , у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », доступ до копій документів, що стали підставою для відкриття вказаних карткових рахунків, доступ до інформації про рух грошових коштів по вказаним рахункам з призначенням платежів, адреси банкоматів з яких здійснювалось поповнення рахунку та зняття грошових коштів з обов`язковим наданням фото або відео записів моментів поповнення та зняття грошових коштів для встановлення осіб, які здійснювали операції за вказаними рахунками та контактні номери телефонів, які закріплені за рахунками, доступ до аудіозаписів дзвінків на гарячу лінію НОМЕР_112 з мобільних номерів телефону закріплених за вищезазначеними рахунками. Також виникла необхідність у наданні доступ до інформації щодо ідентифікації товарів, куплених банківськими вищезазначеними картами по сервісу «Оплата частинами» та Експрес-розстрочка. Надання інформації необхідно за період часу з дня відкриття рахунків по момент виконання ухвали суду.
Лише ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_113 ), володіє зазначеною вище інформацією та має можливість безповоротно її змінити або знищити.
Посилаючись на зазначене, слідчий просив дозвіл на зняття банківської таємниці та тимчасового вилучення у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_113 ), юридична адреса якого: АДРЕСА_23 : оригінали договорів на відкриття карткових рахунків; документів, що стали підставою для відкриття карткових рахунків; з вказівкою ким, коли, де саме видавалась банківська картка; завірені копії особових справ співробітників, котрі видавали банківські картки; завірені копії інструкцій, котрі регламентують порядок та підстави введення банківських продуктів «кредит готівкою», «відкриття та оформлення депозиту, «збільшення кредитного ліміту»; відомостей про рух грошових коштів, з зазначенням дати, часу, суми грошових коштів, валюти, терміналу, призначення транзакції, а також іншої інформації по банківських карткових рахунках; врізання банкоматних журналів; фотокопій «скріншотів», з електронної бази ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 »; адреси банкоматів з яких здійснювались поповнення рахунку та зняття грошових коштів з обов`язковим наданням фото або відео записів моментів поповнення та зняття грошових коштів для встановлення осіб, які здійснювали операції з рахунками та контактні номери телефонів, які закріплені за вищезазначеними рахунками; аудіо-записи дзвінків на гарячу лінію НОМЕР_112 з мобільних номерів телефонів закріплених за рахунками; інформації щодо ідентифікації товарів, куплених банківськими картами по сервісу «Оплата частинами» та Експрес-розстрочка; матеріли службових перевірок з додатками до них; у період часу з дня відкриття рахунку по момент виконання ухвали суду по наступних банківських карткових рахунках:
НОМЕР_10 , НОМЕР_13 , НОМЕР_15 , НОМЕР_16 , НОМЕР_17 , НОМЕР_18 , НОМЕР_114 , НОМЕР_115 , НОМЕР_116 , НОМЕР_117 , НОМЕР_118 , НОМЕР_119 , НОМЕР_120 , НОМЕР_121 .
Вказану інформацію надати в електронному вигляді на флеш-носії (СД-диск), та в друкованому вигляді.
При цьому, з огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення такої інформації просив розгляд клопотання проводити без виклику осіб, у володінні яких знаходиться ця інформація.
У судове засідання слідчий не з`явився, проте звернувся до суду з заявою в якій підтримав подане клопотання про надання тимчасового доступу до речей і документів і просив розглядати його за його відсутності.
Особа, у володінні якої знаходиться зазначена в клопотанні інформація в судове засідання не викликався у зв`язку з заявленим слідчим клопотанням.
Розглянувши клопотання, дослідивши надані докази, суд, приходить до висновку, що клопотання є обґрунтованим та підлягає задоволенню, так як:
Згідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Вважається, що використання отриманих відомостей, які становлять банківську таємницю, для даного кримінального провадження буде мати доказове значення та допоможе перевірити обставини кримінального правопорушення. Потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у охоронювану законом таємницю.
Аналіз наданих суду матеріалів провадження, дозволяють суду прийти до висновку, що у справі наявні всі передбачені законом підстави для задоволення клопотання та надання тимчасового доступу до речей і документів, які мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні з наведених вище обставин.
Підстав для відмови в задоволенні клопотання суд не вбачає.
За таких обставин, керуючись ст.ст. 159-163 КПК України, -
Клопотання старшого слідчого відділу СУ ГУНП в Одеській області ОСОБА_2 про розгляд за його відсутності - задовольнити.
Клопотання старшого слідчого відділу СУ ГУНП в Одеській області ОСОБА_2 про дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю - задовольнити.
Надати старшому слідчому відділу СУ ГУНП в Одеській області ОСОБА_2 та/або старшому інспектору Причорноморського Управління Кіберполіції ДК НП України ОСОБА_82 та/або іншому співробітнику правоохоронних органів, вказаному в дорученні, дозвіл на зняття банківської таємниці та тимчасового вилучення у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_113 ), юридична адреса якого: АДРЕСА_23 : оригінали договорів на відкриття карткових рахунків; документів, що стали підставою для відкриття карткових рахунків; з вказівкою ким, коли, де саме видавалась банківська картка; завірені копії особових справ співробітників, котрі видавали банківські картки; завірені копії інструкцій, котрі регламентують порядок та підстави введення банківських продуктів «кредит готівкою», «відкриття та оформлення депозиту, «збільшення кредитного ліміту»; відомостей про рух грошових коштів, з зазначенням дати, часу, суми грошових коштів, валюти, терміналу, призначення транзакції, а також іншої інформації по банківських карткових рахунках; врізання банкоматних журналів; фотокопій «скріншотів», з електронної бази ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 »; адреси банкоматів з яких здійснювались поповнення рахунку та зняття грошових коштів з обов`язковим наданням фото або відео записів моментів поповнення та зняття грошових коштів для встановлення осіб, які здійснювали операції з рахунками та контактні номери телефонів, які закріплені за вищезазначеними рахунками; аудіо-записи дзвінків на гарячу лінію НОМЕР_112 з мобільних номерів телефонів закріплених за рахунками; інформації щодо ідентифікації товарів, куплених банківськими картами по сервісу «Оплата частинами» та Експрес-розстрочка; матеріли службових перевірок з додатками до них; у період часу з дня відкриття рахунку по момент виконання ухвали суду по наступних банківських карткових рахунках:
НОМЕР_10 , НОМЕР_13 , НОМЕР_15 , НОМЕР_16 , НОМЕР_17 , НОМЕР_18 , НОМЕР_114 , НОМЕР_115 , НОМЕР_116 , НОМЕР_117 , НОМЕР_118 , НОМЕР_119 , НОМЕР_120 , НОМЕР_121 .
Вказану інформацію надати в електронному вигляді на флеш-носії (СД-диск), та в друкованому вигляді.
Встановити строк дії ухвали протягом одного місяця з дня її постановлення.
Слідчий суддя ОСОБА_1