Справа номер №712/2800/18
Провадження номер 1-кс/712/1235/18
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
на розкриття банківської таємниці
та тимчасовий доступ до речей і документів
м. Черкаси 22 березня 2018 року
Слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , за участю слідчого ОСОБА_3 розглянув винесене в кримінальному провадженні № 0009931 клопотання слідчого про розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до речей і документів,-

ВСТАНОВИВ:
Слідчий Черкаського відділу поліції Головного Управління Національної поліції в Черкаській області ОСОБА_3 звернулась до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів. Клопотання погоджено з прокурором Черкаської місцевої прокуратури.

Клопотання мотивує тим, що СВ Черкаського ВП ГУ НП в Черкаській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0009931 від 13.12.2017 року , за ознаками кримінального правопорушення, передбачених ч. 3 ст. 190 КК України, за заявою ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , про те, що невідома особа без його відома оформила кредит із зарахуванням кредитних коштів на банківську картку ОСОБА_4 в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в сумі 17 800,00 грн., що мало місце 02.06.2017 року .

Будучи допитаним по суті справи в якості потерпілого ОСОБА_4 вказав, що 18.11.2017 року року за адресою його проживання надійшов лист (назва повідомлення-вимога) від ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » зі змісту якого він зрозумів, що дана юридична особа має намір здійснювати стягнення кредиту, якого він начебто отримав в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » відповідно до договору №579691501 від 02.06.2017року. ОСОБА_4 стверджує, що ніякого кредиту ні в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ні в жодній іншій фінансовій установі не отримував. В той же день, коли надійшов даний лист, ОСОБА_4 зателефонував за контактними номерами телефонів, зазначених в даному листі, де йому підтвердили наявність заборгованості на його ім`я, але надати будь-які копії документів, які стали підставою для надання такої позики відмовились. Також вказав, що 02.07.2017 року йому зателефонували на його номер телефону з кредитної установи та запитали чи потребує він матеріальної допомоги, на що він відповів, що ні за яким кредитом не звертався. Тоді йому повідомили номер,з якого була оформлена заявка на кредит НОМЕР_1 . Перевіривши відразу після цього власну пам`ять мобільного телефону він встановив, що цей номер телефону належить ОСОБА_5 (дівоче прізвище ОСОБА_6 ), яка проживає в АДРЕСА_1 , разом зі своєю матір`ю ОСОБА_7 , з якою він деякий час співмешкав і в них був доступ до його особистих документів та деякі його особисті речі лишись в тій квартирі, де вони сумісно проживали з ОСОБА_7 , зокрема платіжна картка АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », яка видана на ім`я ОСОБА_4 , однак номер цієї картки він не знає та не може повідомити слідству.

З відповіді, яка надійшла від ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з`ясовано, що 02.06.2017 року між ОСОБА_4 та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » укладено електронний договір, шляхом перерахування грошових коштів у сумі 3 500 грн. на картковий рахунок № НОМЕР_2 , що відкритий АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». В судовому засіданні слідчий клопотання підтримала та просила суд його задовольнити.

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Відповідно до п.6 ч. 2 ст. 160 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Відповідно до п.4 та п. 8 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в документах, належить: конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних.

Відповідно до ст. 60 Закону України Про банк та банківську діяльність Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Згідно до вимог ч. 2 ст. 163 КПК України якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої воно знаходяться.

Таким чином, розгляд клопотання проводиться без виклику особи, у володінні якої знаходяться вищезазначені документи, а саме, представника «АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », оскільки стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення вказаних в клопотанні документів, зацікавленими особами.

Заслухавши думку слідчого, дослідивши матеріали клопотання та матеріали кримінального провадження, слідчий суддя вважає, що дане клопотання підлягає до задоволення, оскільки дані документи, мають важливе значення для встановлення істини у кримінальному провадженні.

Керуючись ст. ст. 40, 131, 132, 159-166 КПК України, слідчий судя, -

УХВАЛИВ:
Клопотання слідчого СВ Черкаського ВП ГУ НП в Черкаській області ОСОБА_3 про розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Надати дозвіл на розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до речей і документів в установі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » код МФО НОМЕР_3 ), розташованої в АДРЕСА_2 з можливістю вилучити документи, що містять банківську таємницю, а саме:

- роздруківки руху коштів по картковому рахунку № НОМЕР_2 , відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на ім`я ОСОБА_4 з часу відкриття по 05.03.2018 року ;

- інформації щодо відкритих кредитів по рахунках ОСОБА_4 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » чи інших фінансових установах із зарахуванням кредитних коштів на платіжну картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 »;

- інформації щодо створення особистого аккаунту в системі дистанційного керування рахунками АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » « ІНФОРМАЦІЯ_5 »(дата, час, місце, можлива збережена інформація щодо ІР-адреси);

- інформації щодо реєстрації та зміни фінансового номеру телефону, адреси електронної скриньки клієнта банку ОСОБА_4 в період часу з 01.06.2017 року по 01.09.2017 рік.

Виконання даної ухвали покласти на слідчого СВ Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області капітана поліції ОСОБА_3 чи старшого інспектора ВПК в Черкаській області КУК ДКП НП України майора поліції ОСОБА_8 , чи старшого інспектора ВПК в Черкаській області КУК ДКП НП України підполковника поліції ОСОБА_9 , з можливістю подальшого вилучення
Термін дії даної ухвали становить 30 діб з моменту прийняття.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1