Справа № 534/357/17
№ 1-кс/534/71/17
У Х В А Л А
28 лютого 2017 року місто Горішні Плавні

Слідчий суддя Комсомольського міського суду Полтавської області ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , з участю прокурора ОСОБА_3 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання слідчого (за матеріалами кримінального провадження, внесеними до ЄРДР за №0000074 від 25.01.2017 року) про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю,

в с т а н о в и в :

До Комсомольського міського суду Полтавської області звернулась слідчий СВ відділення поліції №2 Кременчуцького ВП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_4 із клопотанням, погодженим з прокурором, в якому прохає надати тимчасовий доступ до документів щодо інформації по картковому рахунку № НОМЕР_1 , а саме інформацію про те, хто є власником картки № НОМЕР_1 , його особисті дані, контактну інформацію та всі існуючі документи по зазначеному рахунку; рух коштів по рахунку у період часу з 08 год. 34 хв. 28.11.2016 року по теперішній час; про рахунок картки отримувача, його контактну інформацію, інформацію про рух грошових коштів, а також дату та відділення банку, у якому був відкритий рахунок клієнта; фотознімки особи, яка здійснювала зняття грошових коштів з банківської картки № НОМЕР_1 у період часу з 08 год. 34 хв. 28.11.2016 року по теперішній час.

Застосування заходів забезпечення кримінального провадження вмотивована необхідністю встановлення важливих обставин справи за фактом шахрайства.

Як убачається з пред`явленого клопотання, 28.11.2016 року невстановлена особа під приводом продажу меблів через інтернет-сайт, шляхом обману, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 в сумі 14500 грн., яку останнім було перераховано на картку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , видану на ім`я ОСОБА_6 .

Відомості за даним фактом внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000074 від 25.01.2017 року та розпочато розслідування за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України.

Прокурор ОСОБА_3 в судовому засіданні наполягав на задоволені клопотання.

Будучи належним чином повідомленим про розгляд клопотання представник ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з`явився, причини неявки не повідомив.

Відповідно до ст.99 КПК України документом є спеціально створений з метою збереження інформації матеріальний об`єкт, який містить зафіксовані за допомогою письмових знаків, звуку, зображення тощо відомості, які можуть бути використані як доказ факту чи обставин, що встановлюються під час кримінального провадження.

Згідно вимог ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі та документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

За змістом ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Виходячи із змісту ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» документи, про надання доступу до яких просить слідчий, містять відомості, які можуть становити банківську таємницю та належать до охоронюваної законом таємниці. Тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, надається в разі доведення стороною кримінального провадження, крім перелічених вище обставин, можливість використання як доказів відомостей, що містяться в даних, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою таких речей або документів.

Згідно з приєднаними до клопотання слідчого матеріалами, до відділення поліції №2 Кременчуцького ВП звернувся ОСОБА_5 з приводу вчинення невстановленою особою шахрайських дій по заволодінню його грошовими коштами, які останній перерахував на картковий рахунок ОСОБА_6 у ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Виходячи із змісту протоколу допиту потерпілого ОСОБА_5 , вирішивши придбати меблі у інтернет-магазині, він перерахував кошти в сумі 14500 грн. на картковий рахунок № НОМЕР_2 для оплати замовлення, проте продавцем свого обов`язку виконано не було.

До клопотання приєднано копію заяви про переказ готівки, із змісту якої вбачається, що 28.11.2016 року ОСОБА_7 перераховував на карту « НОМЕР_3 » грошові кошти у розмірі 14500 грн. на ім`я отримувача ОСОБА_6 . Однак, матеріали кримінального провадження не містять відомостей про повний номер згаданого рахунку, навпаки згідно із внесеним слідчим клопотанням, останній без будь-яких обґрунтувань порушує питання про надання дозволу про надання доступу до інформації по картковому рахунку № НОМЕР_1 . Вказані обставини позбавляють суд можливості упевнитись в обґрунтованості клопотання і як наслідок його задовольнити. Неточність реквізитів рахунків може призвести до порушення банківської таємниці сторонніх осіб.

Крім того, суд звертає увагу на те, що приєднані до клопотання копії матеріалів досудового розслідування належно не завірено, тобто їх достовірність не підтверджено.

Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є:1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.
Відповідно до п.1 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, може розкриватися банками на письмовий запит або з письмового дозволу власника такої інформації.

Таким чином, органи досудового розслідування не мають перешкод для отримання від банку відомостей про номер відповідного банківського рахунку.

З огляду на викладене, суд вважає за необхідне відмовити у задоволенні пред`явленого клопотання.

Керуючись ст.ст.60,62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», ст.ст.131,132,159-166 КПК України,

у х в а л и в :
У задоволенні клопотання слідчого СВ відділення поліції №2 Кременчуцького ВП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_4 про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, відмовити повністю.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя підпис ОСОБА_1

Згідно з оригіналом.
Суддя ОСОБА_1