пр. № 1-кс/759/859/17
ун. № 759/3508/17
У Х В А Л А
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
09 березня 2017 року слідчий суддя Святошинського районного суду м. Києва ОСОБА_1 при секретарі ОСОБА_2 , за участю прокурора Київської місцевої прокуратури № 8 м. Києва ОСОБА_3 , розглянувши клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні № 0010026 відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 09.10.2015р. за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст.190 КК України,

В С Т А Н О В И В:

06.03.2017 року до Святошинського районного суду м. Києва надійшло клопотання прокурора Київської місцевої прокуратури № 8 м. Києва ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю, та можливість їх вилучення стосовно клієнтів (позичальників) ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код НОМЕР_1 ), ПП « ОСОБА_4 » (код НОМЕР_2 ), ФО-П « ОСОБА_5 » (код НОМЕР_3 ), ФО-П « ОСОБА_6 » (код НОМЕР_4 ), що знаходяться у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код НОМЕР_5 ), а саме:

?Контрольні документи (інформація щодо моніторингу кредиту): картка контролю виконання позичальниками умов кредитного договору; плани роботи; документи щодо видачі та супроводу кредиту; схема руху кредитних коштів; аналіз фінансового стану та розрахунок класу позичальників згідно з визначеною у банку методикою; щорічні (у разі необхідності - щомісячні чи щоквартальні) висновки кредитного працівника про фінансовий стан позичальника та віднесення кредиту до відповідної групи ризику; копії платіжних документів, що підтверджують сплату страхових платежів за страховими полісами (свідоцтвами, договорами); копії платіжних документів, що підтверджують факт надання та цільового використання кредитних коштів, нарахування і сплату процентів, погашення кредиту тощо; акти перевірок на місці наявності майна, наданого в заставу, та стану його збереження (у момент надання кредиту та протягом усього періоду користування ним); акти перевірки оцінки вартості предмета застави (з урахуванням змін кон`юнктури ринку); акти перевірок цільового використання кредиту; копії документів про здійснення претензійно-позовної роботи банку.
?Документація з бухгалтерського обліку кредиту та процентів: розпорядження на відкриття кредитного рахунку та рахунку нарахованих процентів, позабалансових рахунків для обліку кредитних зобов`язань, забезпечення, про зміни умов кредитного договору тощо; виписки з кредитного рахунка; розрахунки процентів, комісійних, штрафних санкцій.
?Документи щодо надання кредиту: кредитний висновок та додатки до нього; висновки представника служби безпеки банку, працівників кредитного підрозділу та юридичного відділу банку щодо можливості надання кредиту; дозволи головного банку про надання кредиту; клопотання позичальників про пролонгацію строку дії кредитного договору, зміни процентної ставки або інших умов договору; копії протокольних рішень чи виписка із протоколу засідань з рішенням кредитного комітету банку (кредитної комісії філії), правління банку, завірені секретарем відповідного колегіального органу, про надання кредиту, його пролонгацію, зміну процентної ставки або інших умов кредитного договору; витяг основних умов надання кредиту; розпорядження про надання кредиту.
?Документи для визначення платоспроможності позичальників та матеріали, що характеризують кредитний проект: анкета позичальника; бізнес-план, техніко-економічне обгрунтування; контракти на придбання, збут продукції чи надання послуг; довідки, отримані від інших банків; запити.
?Юридичні документи: ліцензії, сертифікати, патенти, дозволи; протокол з рішенням власника (або вповноваженого ним органу), що засвідчує право уповноваженої особи укладати від імені позичальників (поручителів) договори про одержання кредиту, надання забезпечення, поручительства та ін.; документи щодо застави, гарантії чи поруки (правовстановлювальні документи, витяги з відповідних державних реєстрів); документи щодо страхування ризиків.
?Група матеріалів щодо договірних відносин: копія кредитного договору та додаткові угоди до нього (виписка про оприбуткування договору та доповнень); копія договору гарантії (виписка про оприбуткування договорів гарантії та доповнень); копія договору поруки (виписка про оприбуткування договорів поруки та доповнень); копія договору про заставу (виписка про оприбуткування договорів застави та доповнень до них та виписка про оприбуткування сум застави); копії страхових полісів (свідоцтв, договорів) на страхування заставного майна або страхування кредитного ризику та страхування життя чи здоров`я позичальників.
?Матеріали щодо поточної роботи з клієнтом: щоквартальний аналіз фінансового стану; матеріали перевірок; протоколи зустрічей; письмова документація щодо кожної зустрічі між будь-яким представником банку та позичальника.
?Фінансова, бухгалтерська звітність позичальника: щоквартальна статистична та бухгалтерська звітність;розшифровка дебіторської, кредиторської заборгованості; довідки про рух грошових коштів за кредитними рахунками; звіт про фінансові результати.
?Картка кредитної справи встановленого зразка, в якій містяться загальна інформація про позичальників, початкові та діючі умови кредитного договору, фінансова оцінка позичальника, вид забезпечення, графік надання та повернення кредиту, розрахунки за нарахованими процентами та комісіями, стан заборгованості за кредитом, щомісячні надходження на поточні рахунки позичальника в банку, загальний висновок банку щодо якості кредитних відносин з позичальником тощо.
У разі відсутності будь-яких з вище перелічених документів, зазначити письмово окремим листом про причину не надання документів. Розглянути дане клопотання без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код НОМЕР_5 )у зв`язку з існуванням реальної загрози зміни або знищення документів.

Клопотання обґрунтоване наступним.

Досудовим розслідуванням встановлено, що що службові особи ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (надалі Банк), у період 2014-2016 років, за участі потенційно пов`язаних сторін з Банком, а саме: ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ПП « ОСОБА_4 », ФО-П « ОСОБА_5 », ФО-П « ОСОБА_6 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » шахрайським шляхом спряли в ухиленні від сплати податків вказаними СГД та легалізації (відмиванні) доходів, одержаних злочинним шляхом.

Відповідно до матеріалів кримінального провадження встановлено, що посадові особи Банку, серед яких ОСОБА_7 (Голова Правління), ОСОБА_8 (заступник Голови Правління), ОСОБА_9 (начальник відділу організації та розвитку мережі) організовували та здійснювали безпосередній контроль за вказаними протиправними діями ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ПП « ОСОБА_4 », ФО-П « ОСОБА_5 », ФО-П « ОСОБА_6 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

Крім того встановлено, що співробітники Банку ОСОБА_10 (начальник відділення №11) та ОСОБА_11 (Головний спеціаліст відділення №11), у період 2014 року, безпосередньо приймали та опрацьовували персональні та ідентифікаційні документи ПП « ОСОБА_4 », ФО-П « ОСОБА_5 », ФО-П « ОСОБА_6 » з метою відкриття останніми банківських рахунків, за для здійснення протиправних дій з ухилення від сплати податків та легалізації (відмиванні) доходів, одержаних злочинним шляхом.

2. Правова кваліфікація кримінального правопорушення із зазначенням статті (частини статті) закону України про кримінальну відповідальність:

Кримінальне провадження №0010026 внесено до ЄРДР за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

3. Речі і документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати:

Під час досудового розслідування виникла необхідність у тимчасовому доступі до речей та документів, шляхом їх вилучення, які містять банківську таємницю позичальників - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ПП « ОСОБА_4 », ФО-П « ОСОБА_5 », ФО-П « ОСОБА_6 » у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код НОМЕР_5 ), а саме:
-Контрольні документи (інформація щодо моніторингу кредиту): картка контролю виконання позичальником умов кредитного договору; плани роботи; документи щодо видачі та супроводу кредиту; схема руху кредитних коштів; аналіз фінансового стану та розрахунок класу позичальника згідно з визначеною у банку методикою; щорічні (у разі необхідності - щомісячні чи щоквартальні) висновки кредитного працівника про фінансовий стан позичальника та віднесення кредиту до відповідної групи ризику; копії платіжних документів, що підтверджують сплату страхових платежів за страховими полісами (свідоцтвами, договорами); копії платіжних документів, що підтверджують факт надання та цільового використання кредитних коштів, нарахування і сплату процентів, погашення кредиту тощо; акти перевірок на місці наявності майна, наданого в заставу, та стану його збереження (у момент надання кредиту та протягом усього періоду користування ним); акти перевірки оцінки вартості предмета застави (з урахуванням змін кон`юнктури ринку); акти перевірок цільового використання кредиту; копії документів про здійснення претензійно-позовної роботи банку.
-Документація з бухгалтерського обліку кредиту та процентів: розпорядження на відкриття кредитного рахунку та рахунку нарахованих процентів, позабалансових рахунків для обліку кредитних зобов`язань, забезпечення, про зміни умов кредитного договору тощо; виписки з кредитного рахунка; розрахунки процентів, комісійних, штрафних санкцій.
-Документи щодо надання кредиту: кредитний висновок та додатки до нього; висновки представника служби безпеки банку, працівників кредитного підрозділу та юридичного відділу банку щодо можливості надання кредиту; дозволи головного банку про надання кредиту; клопотання позичальника про пролонгацію строку дії кредитного договору, зміни процентної ставки або інших умов договору; копії протокольних рішень чи виписка із протоколу засідань з рішенням кредитного комітету банку (кредитної комісії філії), правління банку, завірені секретарем відповідного колегіального органу, про надання кредиту, його пролонгацію, зміну процентної ставки або інших умов кредитного договору; витяг основних умов надання кредиту; розпорядження про надання кредиту.
-Документи для визначення платоспроможності позичальника та матеріали, що характеризують кредитний проект: анкета позичальника; бізнес-план, техніко-економічне обгрунтування; контракти на придбання, збут продукції чи надання послуг; довідки, отримані від інших банків; запити.
-Юридичні документи: ліцензії, сертифікати, патенти, дозволи; протокол з рішенням власника (або вповноваженого ним органу), що засвідчує право уповноваженої особи укладати від імені позичальника (поручителя) договори про одержання кредиту, надання забезпечення, поручительства та ін.; документи щодо застави, гарантії чи поруки (правовстановлювальні документи, витяги з відповідних державних реєстрів); документи щодо страхування ризиків.
-Група матеріалів щодо договірних відносин: копія кредитного договору та додаткові угоди до нього (виписка про оприбуткування договору та доповнень); копія договору гарантії (виписка про оприбуткування договорів гарантії та доповнень); копія договору поруки (виписка про оприбуткування договорів поруки та доповнень); копія договору про заставу (виписка про оприбуткування договорів застави та доповнень до них та виписка про оприбуткування сум застави); копії страхових полісів (свідоцтв, договорів) на страхування заставного майна або страхування кредитного ризику та страхування життя чи здоров`я позичальника.
-Матеріали щодо поточної роботи з клієнтом: щоквартальний аналіз фінансового стану; матеріали перевірок; протоколи зустрічей; письмова документація щодо кожної зустрічі між будь-яким представником банку та позичальника.
-Фінансова, бухгалтерська звітність позичальника: щоквартальна статистична та бухгалтерська звітність; розшифровка дебіторської, кредиторської заборгованості; довідки про рух грошових коштів за кредитними рахунками; звіт про фінансові результати.
-Картка кредитної справи встановленого зразка, в якій містяться загальна інформація про позичальника, початкові та діючі умови кредитного договору, фінансова оцінка позичальника, вид забезпечення, графік надання та повернення кредиту, розрахунки за нарахованими процентами та комісіями, стан заборгованості за кредитом, щомісячні надходження на поточні рахунки позичальника в банку, загальний висновок банку щодо якості кредитних відносин з позичальником тощо.
4. Підстави вважати, що речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи:
Згідно баз даних ІНФОРМАЦІЯ_4 у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ПП « ОСОБА_4 », ФО-П « ОСОБА_5 », ФО-П « ОСОБА_6 »відкритібанківські рахунки у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код НОМЕР_5 ).

5. Значення речей і документів для встановлення обставин у кримінальному провадженні:

Зазначені банківські документи містять фактичні дані, на підставі яких можливо встановити наявність чи відсутність фактів та обставин, що мають значення для кримінального провадження та підлягають доказуванню, а саме завдяки ним можливо дослідити надання безпідставних кредитних коштів з метою їх незаконного виведення з банківської установи.

6. Можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається отримати за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю:

Відомості, що містяться у вказаних документахТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ПП « ОСОБА_4 », ФО-П « ОСОБА_5 », ФО-П « ОСОБА_6 » будуть використані як речові докази у кримінальному провадження, оскільки містять в собі інформацію про скоєння кримінального правопорушення.

Відповідно до статті 62 Закону України "Про банки та банківську діяльність" №2121-ІІІ від 07.12.2000, інформація щодо юридичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.
Відповідно до п.5 ст.162 Кримінального процесуального кодексу України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах та документах належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Одержати в інший спосіб відомості, які містить банківську таємницю, в межах досудового розслідування неможливо, так само і отримати доступ до документів стосовно клієнтівТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ПП « ОСОБА_4 », ФО-П « ОСОБА_5 », ФО-П « ОСОБА_6 »у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код НОМЕР_5 ).

7. Обґрунтування необхідності вилучення речей і документів, якщо відповідне питання порушується стороною кримінального провадження:

ДокументиТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ПП « ОСОБА_4 », ФО-П « ОСОБА_5 », ФО-П « ОСОБА_6 », які містять банківську таємницю та знаходяться у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код НОМЕР_5 )необхідно вилучити, оскільки таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до документів, так як у інший спосіб отримати документи та відомості, що становлять банківську таємницю неможливо, також для подальшого досудового розслідування кримінального провадження оригінали зазначених документів потрібно вилучити з метою проведення почеркознавчих експертиз.

У відповідності до п.7 п.п.4 «Рішення координаційної наради з проблем судової експертизи при Міністерстві юстиції України» від 02 березня 2012 року проведення експертизи по копіям документів, а саме її висновок, формулюється виключно у вірогідній формі з відповідним обґрунтуванням, зокрема фактом відсутності оригіналу документа, тому у слідства виникає необхідність у безпосередньому вилучені саме оригіналів документів, а не їх копій.

Таким чином, у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані речі і документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у досудовому розслідуванні, тому необхідно отримати тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю стосовно ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ПП « ОСОБА_4 », ФО-П « ОСОБА_5 », ФО-П « ОСОБА_6 », що знаходяться у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код НОМЕР_5 )шляхомїх вилучення.

Підставою вважати реальною загрозою зміни або знищення документів є те, що документи до яких виникла необхідність у доступі та вилученні, на даний час перебувають в розпорядженні представників ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код НОМЕР_5 ), які можуть мати причетність до вчинення даного кримінального правопорушення, та з метою уникнення відповідальності піти на приховання доказів.

У судовому засіданні прокурор підтримує клопотання та просить його задовольнити.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходиться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно частини 5, 6 статті 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3) не становлять собою або не виключають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачаються довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до п.5 ч.1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Отже, надання тимчасового доступу до документів здійснюється виключно у випадку доведення стороною кримінального провадження у своєму клопотанні обставин, передбачених ч. 5, 6 ст. 163 КПК України.

Поясненнями прокурора та клопотанням про тимчасовий доступ до документів доведено наявність підстав вважати, що відповідні документи перебувають у банківській установі ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код НОМЕР_5 ), які мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні. Крім того слідчий довів можливість використання як доказів відомостей, що міститься у витребуванній інформації і неможливість іншими способами довести обставини, які передбачаються довести за її допомогою.

Враховуючи наведене, наявність підстави для задоволення клопотання.

Керуючись ст.ст. 159-164, 166, 309, 369-372 КПК України слідчий суддя,

У Х В А Л И В:

Клопотання прокурора Київської місцевої прокуратури № 8 м. Києва ОСОБА_3 задовольнити.

Надати прокурору Київської місцевої прокуратури №8 ОСОБА_12 або за його дорученням оперативному співробітнику тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю, та можливість їх вилучення стосовно клієнтів (позичальників)ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код НОМЕР_1 ), ПП « ОСОБА_4 » (код НОМЕР_2 ), ФО-П « ОСОБА_13 » (код НОМЕР_3 ), ФО-П « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (код НОМЕР_4 ), що знаходяться у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код НОМЕР_5 ), а саме:

? Контрольні документи (інформація щодо моніторингу кредиту): картка контролю виконання позичальниками умов кредитного договору; плани роботи; документи щодо видачі та супроводу кредиту; схема руху кредитних коштів; аналіз фінансового стану та розрахунок класу позичальників згідно з визначеною у банку методикою; щорічні (у разі необхідності - щомісячні чи щоквартальні) висновки кредитного працівника про фінансовий стан позичальника та віднесення кредиту до відповідної групи ризику; копії платіжних документів, що підтверджують сплату страхових платежів за страховими полісами (свідоцтвами, договорами); копії платіжних документів, що підтверджують факт надання та цільового використання кредитних коштів, нарахування і сплату процентів, погашення кредиту тощо; акти перевірок на місці наявності майна, наданого в заставу, та стану його збереження (у момент надання кредиту та протягом усього періоду користування ним); акти перевірки оцінки вартості предмета застави (з урахуванням змін кон`юнктури ринку); акти перевірок цільового використання кредиту; копії документів про здійснення претензійно-позовної роботи банку.
?Документація з бухгалтерського обліку кредиту та процентів: розпорядження на відкриття кредитного рахунку та рахунку нарахованих процентів, позабалансових рахунків для обліку кредитних зобов`язань, забезпечення, про зміни умов кредитного договору тощо; виписки з кредитного рахунка; розрахунки процентів, комісійних, штрафних санкцій.
?Документи щодо надання кредиту: кредитний висновок та додатки до нього; висновки представника служби безпеки банку, працівників кредитного підрозділу та юридичного відділу банку щодо можливості надання кредиту; дозволи головного банку про надання кредиту; клопотання позичальників про пролонгацію строку дії кредитного договору, зміни процентної ставки або інших умов договору; копії протокольних рішень чи виписка із протоколу засідань з рішенням кредитного комітету банку (кредитної комісії філії), правління банку, завірені секретарем відповідного колегіального органу, про надання кредиту, його пролонгацію, зміну процентної ставки або інших умов кредитного договору; витяг основних умов надання кредиту; розпорядження про надання кредиту.
?Документи для визначення платоспроможності позичальників та матеріали, що характеризують кредитний проект: анкета позичальника; бізнес-план, техніко-економічне обгрунтування; контракти на придбання, збут продукції чи надання послуг; довідки, отримані від інших банків; запити.
?Юридичні документи: ліцензії, сертифікати, патенти, дозволи; протокол з рішенням власника (або вповноваженого ним органу), що засвідчує право уповноваженої особи укладати від імені позичальників (поручителів) договори про одержання кредиту, надання забезпечення, поручительства та ін.; документи щодо застави, гарантії чи поруки (правовстановлювальні документи, витяги з відповідних державних реєстрів); документи щодо страхування ризиків.
?Група матеріалів щодо договірних відносин: копія кредитного договору та додаткові угоди до нього (виписка про оприбуткування договору та доповнень); копія договору гарантії (виписка про оприбуткування договорів гарантії та доповнень); копія договору поруки (виписка про оприбуткування договорів поруки та доповнень); копія договору про заставу (виписка про оприбуткування договорів застави та доповнень до них та виписка про оприбуткування сум застави); копії страхових полісів (свідоцтв, договорів) на страхування заставного майна або страхування кредитного ризику та страхування життя чи здоров`я позичальників.
?Матеріали щодо поточної роботи з клієнтом: щоквартальний аналіз фінансового стану; матеріали перевірок; протоколи зустрічей; письмова документація щодо кожної зустрічі між будь-яким представником банку та позичальника.
?Фінансова, бухгалтерська звітність позичальника: щоквартальна статистична та бухгалтерська звітність;розшифровка дебіторської, кредиторської заборгованості; довідки про рух грошових коштів за кредитними рахунками; звіт про фінансові результати.
?Картка кредитної справи встановленого зразка, в якій містяться загальна інформація про позичальників, початкові та діючі умови кредитного договору, фінансова оцінка позичальника, вид забезпечення, графік надання та повернення кредиту, розрахунки за нарахованими процентами та комісіями, стан заборгованості за кредитом, щомісячні надходження на поточні рахунки позичальника в банку, загальний висновок банку щодо якості кредитних відносин з позичальником тощо.
У разі відсутності будь-яких з вище перелічених документів, зазначити письмово окремим листом про причину не надання документів.
Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторонни кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Заперечення на дану ухвалу може бути подано під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1