Справа № 159/4123/13-к
Провадження № 1-кс/159/375/13
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

про надання тимчасового доступу до відомостей, які становлять банківську таємницю та проведення вилучення документів, що містять банківську таємницю

м. Ковель 12.07.2013 р..

Слідчий суддя суддя Ковельського міськрайонного суду Волинської області Логвинюк І.М.,

при секретарі судового засідання Щесюк Н.Й.,

розглянувши клопотання слідчого СВ Ковельського МВ У МВС України у Волинській області лейтенанта міліції ОСОБА_1 про тимчасовий доступ до відомостей, які становлять банківську таємницю та проведення вилучення документів, що містять банківську таємницю,

В С Т А Н О В И В:

09.07.13 р. слідчим СВ Ковельського МВ У МВС України у Волинській області ОСОБА_1 внесено клопотання про тимчасовий доступ до відомостей, які становлять банківську таємницю та проведення вилучення документів, що містять банківську таємницю, погоджене 09.07.13 р. зі старшим прокурором Ковельської міжрайпрокуратури молодшим радником юстиції ОСОБА_2, мотивоване тим, що органами досудового розслідування встановлено, що 19.02.13 р. у офісному приміщенні, що по вул. С. Бандери, 7 у м. Ковелі Волинської обл., службова особа ПП «Б.А.Н.К. Народний» під приводом оформлення кредиту на суму 40 тис. грн. на імя ОСОБА_3, діючи умисно, з корисливих мотивів та керуючись метою незаконного заволодіння чужим майном, шляхом обману заволоділа грошовими коштами в розмірі 1 449 грн., що належні ОСОБА_3. 11.03.13 р. за вказаним фактом було розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України. 25.03.13 р. у офісному приміщенні, що по вул. Грушевського в м. Ковелі Волинської обл., службова особа ПП «Банк Народний» під приводом оформлення кредиту на імя ОСОБА_4, діючи умисно, з корисливих мотивів та керуючись метою незаконного заволодіння чужим майном, шляхом обману заволоділа грошовими коштами в сумі 700 грн., що належні ОСОБА_4.27.03.13 р. за вказаним фактом було розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України. 22.03.13 р. у офісному приміщенні, що по вул. Грушевського в м. Ковелі Волинської обл., службова особа ТОВ «Б.А.Н.К. Кредит Партнер» під приводом оформлення кредиту на імя ОСОБА_5 діючи умисно, з корисливих мотивів та керуючись метою незаконного заволодіння чужим майном, шляхом обману, заволоділа грошовими коштами в розмірі 360 грн., що належні ОСОБА_5. 27.03.13 р. за вказаним фактом було розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України. 17.03.13 р. у офісному приміщенні, що по вул. Грушевського в м. Ковелі Волинської обл., службова особа ПП «Банк Народний» під приводом оформлення кредиту на імя ОСОБА_6, діючи умисно, з корисливих мотивів та керуючись метою незаконного заволодіння чужим майном, шляхом обману, заволоділа грошовими коштами в розмірі 1 050 грн., що належні ОСОБА_6. 29.03.13 р. за вказаним фактом було розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України. 01.04.13 р. у офісному приміщенні, що по вул. Грушевського в м. Ковелі Волинської обл., службова особа ПП «Банк Народний» під приводом оформлення кредиту в сумі 50 тис. грн. на імя ОСОБА_7, діючи умисно, з корисливих мотивів та керуючись метою незаконного заволодіння чужим майном, шляхом обману, заволоділа грошовими коштами в розмірі 1 800 грн., що належні ОСОБА_7. 02.04.13 р. за вказаним фактом було розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України. 28.01.13 р. в офісному приміщенні, що по вул. Грушевського в м. Ковелі Волинської обл., уповноважена особа ТОВ «Б.А.Н.К. Кредит Партнер» під приводом оформлення кредиту в сумі 350 тис. грн. на імя ОСОБА_8 діючи умисно, з корисливих мотивів та керуючись метою незаконного заволодіння чужим майном, шляхом обману, заволоділа грошовими коштами в розмірі 12 600 грн., що належні ОСОБА_8. 03.04.13 р. за вказаним фактом було розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України. 03.04.13 р. у м. Ковелі Волинської обл., ОСОБА_9 уклала договір з представником «Б.А.Н.К. Кредит Партнер» щодо отримання кредиту в сумі 20 тис. грн. Проте, представник вказаної установи, зловживаючи довірою ОСОБА_9, попросив наперед сплатити гроші в сумі 720 грн., мотивуючи тим, що після цього ОСОБА_9 зможе отримати кредит. Однак, своєї обіцянки не дотримав, чим завдав потерпілій збитки на суму 720 грн.. 21.05.13 р. за вказаним фактом було розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України. Ковельською міжрайпрокуратурою вищевказані матеріали кримінальних проваджень були обєднані у єдине кримінальне провадження за № 0000462. В ході проведення досудового розслідування встановлено, що у друкованих засобах масової інформації, а саме: «Волинь», «Вісті Ковельщини», «Експрес» було розміщено оголошення про надання населенню кредитів без довідки про доходи, де вказувались суми надання кредитів, мінімальні платежі по кредитних виплатах, а також контактні мобільні номери. За вказаними номерами мобільних телефонів відповідала жінка на імя ОСОБА_10, яка представлялася як уповноважена особа ПП «Б.А.Н.К. Народний». У телефонному режимі вона підтверджувала факт надання кредитних коштів, після цього запрошувала потенційних клієнтів у відділення ПП «Б.А.Н.К. Народний» до офісного приміщення, що по вул. Грушевського в м. Ковелі Волинської обл. на другому поверсі магазину «Будмаркет». При безпосередній зустрічі вона запевняла клієнтів про прозорість діяльності їх підприємства. В усній формі вона розяснювала, що умовою отримання кредитних коштів у ПП «Б.А.Н.К. Народний» є те, що клієнтам на отримання кредитних коштів, у залежності заявленої ними суми, потрібно було сплатити гроші у вигляді банківського забезпечення, в залежності від суми надання кредиту, після досягнення усної домовленості вона надавала банківські реквізити рахунку, на який потрібно було переказати кошти за надання кредитів ПП «Б.А.Н.К. Народний». Після сплати клієнтами банківських забезпечень, вони надавали чеки про оплату, після чого вона надавала заготовлені бланки договорів. Після підписання вказаних договорів, вона передавала квінтам банківські картки «ПриватБанку» та повідомляла, що після їх активації впродовж 2 год. на рахунки клієнтів надійдуть кошти. Однак, ні через 2 год., ні у подальшому кошти не надходили. При зверненні клієнтів до неї з приводу ненадходження на їх рахунки коштів, вона пояснювала це проблемами у фінвідділі ПП «Б.А.Н.К. Народний». При зверненні клієнтів до неї про повернення коштів, сплачених ними як банківських забезпечень та анулювання договорів, кошти повернені не були. У подальшому реквізити на назва підприємства була змінена: ТОВ «Б.А.Н.К. Кредит Партнер». Встановлено, що перерахування коштів про сплату банківського забезпечення здійснювалось на рахунок № 26 00 30 55 30 86 05, що відкритий у ТОВ «Б.А.Н.К. Кредит Партнер» у Вінницькій філії ПАТ КБ «ПриватБанку» м. Вінниця (МФО 302 689) та рахунок № 26 00 10 52 71 52 84, що відкритий ТФК «Європейський кредит» у Печерській філії ПАТ КБ «ПриватБанку» м. Київ, (МФО 300 711). З метою дослідження діяльності ТОВ «Б.А.Н.К. Кредит Партнер» та ТФК «Європейський кредит» вважає за необхідне здійснити аналіз інформації про рух грошових коштів із зазначенням агентів та контрагентів рахунку № 26 00 30 55 30 86 05, № 26 00 10 52 71 52 84, що відкриті у ПАТ КБ «ПриватБанку». Зазначає, що відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Так як інформація про рух грошових коштів по рахунках ТОВ «Б.А.Н.К. Кредит Партнер» та ТФК «Європейський кредит» мають істотне значення для встановлення істини у кримінальному провадженні, і, в свою чергу, є банківською таємницею, вважає, що є підстави для надання тимчасового доступу до документів. Просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до відомостей, що містять банківську таємницю та проведення вилучення документів, що становлять банківську таємницю ПАТ КБ «ПриватБанка» (МФО 305 295, юридична адреса: м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги, 50), документів про рух грошових коштів по рахунку із зазначенням агентів та контрагентів ТОВ «Б.А.Н.К. Кредит Партнер» (код ЄДРПОУ 37 89 85 28) № 26 00 30 55 30 86 05 та ТФК «Європейський кредит» (код ЄДРПОУ 38 17 77 10) № 26 00 10 52 71 52 84, а саме:

- інформацію про рух коштів (надходження та витрати) по рахунку з моменту його відкриття по сьогоднішній день, а якщо рахунок було закрито до моменту закриття рахунку із зазначенням платників та отримувачів коштів і призначення платежів;

- інформацію про те, чи знімались готівкові кошти з рахунків № 26 00 30 55 30 86 05, № 26 00 10 52 71 52 84, на які переказували клієнти фінансове забезпечення, чи переводились кошти на інший рахунок, якщо так: надати інформацію про власника нового рахунку, час та місце зняття готівки, особу користувача рахунку.

Слідчий суддя, заслухавши слідчого, врахувавши позицію прокурора, перевіривши надані матеріали клопотання та дослідивши докази по даних матеріалах, вислухавши думку прокурора, вважаю, що внесене слідчим клопотання підлягає задоволенню.

Як встановлено з матеріалів долучених до клопотання, кримінальне провадження № 120 4 62 зареєстроване в Єдиному реєстрі досудових розслідувань 25.01.2013 року, правова кваліфікація ч. 1 ст. 190 КК України.

Внесене слідчим клопотання відповідає вимогам ст. 160 КПК України, належним чином обґрунтоване. Як в клопотанні, так і при розгляді справи слідчим наведено достатньо підстав вважати, що отримання зазначеної інформації матиме істотне значення для встановлення істини у кримінальному провадженні і в свою чергу є банківською таємницею .

Таким чином, з метою встановлення всіх обставин кримінального правопорушення, слід надати тимчасовий доступ та можливість отримання документів, що становлять банківську таємницю банківської установи, а саме: вищезазначених документів.

На підставі викладеного і керуючись ст. ст. 162, 163 п. 6, 164, 166 КПК України, слідчий суддя

У Х В А Л И В:

Клопотання задовольнити.

Надати тимчасовий доступ до відомостей, що містять банківську таємницю та проведення вилучення документів, що становлять банківську таємницю ПАТ КБ «ПриватБанка» (МФО 305 295, юридична адреса: м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги, 50), документів про рух грошових коштів по рахунку із зазначенням агентів та контрагентів ТОВ «Б.А.Н.К. Кредит Партнер» (код ЄДРПОУ 37 89 85 28) № 26 00 30 55 30 86 05 та ТФК «Європейський кредит» (код ЄДРПОУ 38 17 77 10) № 26 00 10 52 71 52 84, а саме:

- інформацію про рух коштів (надходження та витрати) по рахунку з моменту його відкриття по 12.07.13 р. включно, а якщо рахунок було закрито до моменту закриття рахунку із зазначенням платників та отримувачів коштів і призначення платежів;

- інформацію про те, чи знімались готівкові кошти з рахунків № 26 00 30 55 30 86 05, № 26 00 10 52 71 52 84, на які переказували клієнти фінансове забезпечення, чи переводились кошти на інший рахунок, якщо так: надати інформацію про власника нового рахунку, час та місце зняття готівки, особу користувача рахунку.

Строк дії даної ухвали встановити до 12 вересня 2013 року включно.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя суддя Ковельського міськрайонного суду

Волинської області ОСОБА_11

Суддя Ковельського міськрайонного судуОСОБА_11