Справа № 583/4517/25
ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"17" лютого 2026 р. м. Охтирка

Охтирський міськрайонний суд Сумської області у складі :

головуючої судді ОСОБА_1 ,

за участю :

секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

прокурора ОСОБА_3 , ОСОБА_4 ,

потерпілого ОСОБА_5

представника потерпілого ОСОБА_6 ,

обвинуваченого ОСОБА_7 /в режимі відеоконференції/,

захисника ОСОБА_8 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань №1 в м. Охтирка кримінальне провадження, внесене в Єдиний реєстр досудових розслідувань за № 0000995 від 02 листопада 2024 року за обвинуваченням

ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця та мешканця АДРЕСА_1 , без зареєстрованого місця проживання, громадянина України, з професійно-технічною освітою, неодруженого, непрацевлаштованого, не судимого, утримується в ДУ «Рівненський слідчий ізолятор», паспорт громадянина України № НОМЕР_1 , виданий 17 серпня 2023 року органом № 5912, рнокпп НОМЕР_2 ,

у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених частинами 1, 2 ст. 182, частинами 1, 2 ст. 190, ч. 1 ст. 209, частинами 1, 2 ст. 361 КК України,

УСТАНОВИВ:

ОСОБА_7 незаконно зберігав, використовував та поширював конфіденційну інформацію про особу; незаконно зберігав, використовував та поширював конфіденційну інформацію про особу, кваліфікуючою ознакою якої є повторність; заволодів чужим майном шляхом обману та зловживанням довірою (шахрайство); заволодів чужим майном шляхом обману та зловживанням довірою (шахрайство), кваліфікуючою ознакою якої є повторність; несанкціоновано втрутився в роботу інформаційних (автоматизованих) систем; несанкціоновано втрутився в роботу інформаційних (автоматизованих) систем, кваліфікуючою ознакою якої є повторність; набув, володів, використовував, розпоряджався майном, щодо якого фактичні обставини свідчать про його одержання злочинним шляхом, у тому числі здійснення фінансової операції з таким майном, якщо ці діяння вчинені особою, яка знала, що таке майно прямо та повністю одержано злочинним шляхом.

Кримінальні правопорушення вчиненні за таких обставин.

Указом Президента України від 24 лютого 2022 року № 64/2022 "Про введення воєнного стану в Україні", затвердженого Законом України від 24 лютого 2022 року № 2102-ІХ, у зв`язку з військовою агресією Російської Федерації проти України, запроваджено воєнний стан в Україні, що діє на даний час.

Будучи обізнаним про воєнний стан в України, в тому числі і на території Охтирського району Сумської області, у жовтні 2024 року, точного часу в ході досудового розслідування не встановлено, у ОСОБА_7 виник злочинний умисел, спрямований на отримання шахрайським шляхом кредитних коштів через банківські установи та макрофінансові організації (далі МФО).

З метою реалізації свого злочинного умислу, ОСОБА_7 , перебуваючи в м. Охтирка Сумської області, почав підшукати серед своїх знайомих осіб, які б на довірливих відносинах з ним та під приводом отримання грошової винагороди, здійснили б надання доступу до мобільного додатку WEB-банкінгу.

У подальшому ОСОБА_7 , реалізуючи свій злочинний умисел, на початку жовтня 2024 року, точного часу в ході досудового розслідування не встановлено, в м. Охтирка Сумської області зустрівся з потерпілим ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , та, маючи на меті заволодіти його грошовими коштами шахрайським шляхом, звернувся до нього з пропозицією заробити грошей, при цьому не пояснюючи способу отримання цих коштів. Ввівши в оману потерпілого та зловживаючи його довірою, він попросив надати для цього доступ до наявного на мобільному пристрої ОСОБА_5 додатку WEB-банкінгу АТ КБ «ПриватБанк», паролю для входу у цей додаток, на що той, не маючи сумнівів у добропорядності ОСОБА_7 , надав свою згоду та всю вказану персональну інформацію.

08 жовтня 2024 року, точного часу в ході досудового розслідування не встановлено, ОСОБА_7 , діючи умисно, використовуючи наданий потерпілим ОСОБА_5 доступ до облікового запису WEB-банкінгу АТ КБ «ПриватБанк» «Приват 24», без відома та згоди потерпілого використав через систему BankID НБУ конфіденційну інформацію про нього, зокрема щодо адреси, дати і місця народження, паспортних даних та номеру картки платника податків, у ході чого створив онлайн заявку на сайті за директорією www.a-bank.com.ua з онлайн кредитування з подальшим укладення з АТ «А-БАНК» договору відкриття поточного рахунку та встановлення кредитного ліміту від 08 жовтня 2024 року від імені потерпілого, чим здійснив незаконне зберіганні, використанні та поширенні конфіденційної інформації відносно ОСОБА_5 .

Після отримання позитивного рішення про відкриття банківського рахунку та надання кредиту ОСОБА_7 , маючи всі необхідні дані для входу до віддаленого доступу WEB-банкінгу АТ «А-Банк» до рахунку ОСОБА_5 НОМЕР_3 , 08 жовтня 2024 року о 19:33:34 здійснив перерахування грошових коштів в сумі 11 500,00 грн, на транзитний рахунок АТ «А-БАНК» НОМЕР_4 , з якого в подальшому вказані кошти зараховано на банківський рахунок НОМЕР_5 АТ «ПУМБ», чим протиправно заволодів та розпорядився грошовими коштами з цього банківського рахунку шляхом обману та зловживання довірою потерпілого ОСОБА_5 .

У подальшому, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, направлений на заволодіння чужими грошовими коштами, 09 жовтня 2024 року, точного часу в ході досудового розслідування не встановлено, ОСОБА_7 , діючи умисно, використовуючи наданий потерпілим ОСОБА_5 доступ до облікового запису WEB-банкінгу АТ КБ «ПриватБанк» - «Приват 24», без відома та згоди потерпілого, використав через систему BankID НБУ конфіденційну інформацію про нього, зокрема щодо адреси, дати і місця народження, паспортних даних та номеру картки платника податків, зареєстрував особистий кабінет через додаток «Є-гроші» на ім`я ОСОБА_5 та в подальшому уклав договір позики «Бездоганний» № -3744272 від 09 жовтня 2024 року на ім`я потерпілого на суму 8000,00 грн. шляхом його підписання за допомогою одноразового підтверджуючого смс-повідомлення на раніше вказаний номер телефону НОМЕР_6 , що належить ОСОБА_7 , чим саме здійснив незаконне зберіганні, використанні та поширенні конфіденційної інформації відносно ОСОБА_5 .

Після цього на підставі вказаного договору 09 жовтня 2024 року грошові кошти у розмірі 8000 грн зараховано на банківську картку № НОМЕР_7 , емітовану АТ «Універсал Банк» на ім`я ОСОБА_5 .

В подальшому, 09 жовтня 2024 року об 21:53 год. ОСОБА_7 , маючи доступ до веб-банкінгу «Універсал Банк» ОСОБА_5 , здійснив перерахування коштів в загальній сумі 8481,86 грн. на банківський рахунок № НОМЕР_8 та в подальшому 09 жовтня 2024 року о 21:58 год. здійснив зняття грошових коштів із банкомату CASU 8541 за адресою: м. Охтирка, вул. Ярославського, тим самим шляхом обману та зловживання довірою ОСОБА_5 протиправно заволодів та розпорядився його грошовими коштами.

У подальшому, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, направлений на заволодіння чужими грошовими коштами, 09 жовтня 2024 року, точного часу в ході досудового розслідування не встановлено, ОСОБА_7 , діючи умисно, використовуючи наданий потерпілим ОСОБА_5 доступ до облікового запису WEB-банкінгу АТ КБ «ПриватБанк» - «Приват 24», без відома та згоди потерпілого, використав через систему BankID НБУ конфіденційну інформацію про нього, зокрема щодо адреси, дати і місця народження, паспортних даних та номеру картки платника податків, зареєстрував особистий кабінет через додаток «Smartiway» на ім`я ОСОБА_5 та в подальшому уклав договір кредитної лінії № від 09 жовтня 2024 року на ім`я потерпілого на суму 300,00 грн., шляхом його підписання за допомогою одноразового підтверджуючого смс-повідомлення на раніше зазначений номер телефону НОМЕР_6 , що належить ОСОБА_7 , чим саме здійснив незаконне зберіганні, використанні та поширенні конфіденційної інформації відносно ОСОБА_5 .

Після цього, на підставі вказаного договору 09 жовтня 2024 року грошові кошти у розмірі 300 грн зараховано на банківську картку № НОМЕР_7 , емітовану АТ «Універсал Банк» на ім`я ОСОБА_5 .

В подальшому, 09 жовтня 2024 року об 21:53 год. ОСОБА_7 , маючи доступ до веб-банкінгу «Універсал Банк» ОСОБА_5 , здійснив перерахування коштів в загальній сумі 8481,86 грн. на банківський рахунок № НОМЕР_8 та в подальшому 09 жовтня 2024 року о 21:58 год. здійснив зняття грошових коштів із банкомату CASU 8541, за адресою: м. Охтирка, вул. Ярославського, тим самим шляхом обману та зловживання довірою ОСОБА_5 протиправно заволодів та розпорядився його грошовими коштами.

У подальшому, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, направлений на заволодіння чужими грошовими коштами, 09 жовтня 2024 року, точного часу в ході досудового розслідування не встановлено, ОСОБА_7 , діючи умисно, використовуючи наданий потерпілим ОСОБА_5 доступ до облікового запису WEB-банкінгу АТ КБ «ПриватБанк» - «Приват 24», без відома та згоди потерпілого, використав через систему BankID НБУ конфіденційну інформацію про останнього, зокрема щодо адреси, дати і місця народження, паспортних даних та номеру картки платника податків, зареєстрував особистий кабінет через платіжний застосунок «Idea Online» на ім`я ОСОБА_5 та в подальшому уклав угоду про відкриття Кредитної лінії, обслуговування кредитної картки № С-001-0 від 09.10.2024 на ім`я потерпілого на суму 30 000 грн., шляхом його підписання за допомогою одноразового підтверджуючого смс-повідомлення на раніше вказаний номер телефону НОМЕР_6 , що належить ОСОБА_7 , чим здійснив незаконне зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації відносно ОСОБА_9 .

Після отримання позитивного рішення про відкриття банківського рахунку та надання кредиту в розмірі 30000,00 грн., ОСОБА_7 , маючи всі необхідні дані для входу до віддаленого доступу WEB-банкінгу АТ «Ідея Банк», до рахунку ОСОБА_5 НОМЕР_9 , 09 жовтня 2024 року о 13:58 год здійснив перерахування грошових коштів в сумі 29700,00 грн на банківську карту АТ КБ "Приватбанк", з якої ОСОБА_7 в банкоматi АТ КБ «ПриватБанк» за адресою: м Охтирка, вул. Батюка, буд. 9-А зняв готівку в сумі 29 000 грн., чим протиправно заволодів та розпорядився грошовими коштами з цього банківського рахунку шляхом обману та зловживання довірою потерпілого ОСОБА_5 .

У подальшому ОСОБА_7 , перебуваючи в м. Охтирка, Сумської області, та маючи безперешкодний доступ до WEB-банкінгу «Приват24», зареєстрованого на ім`я потерпілого ОСОБА_5 , використовуючи належний йому мобільний телефон, 11 жовтня 2024 року без відома та дозволу ОСОБА_5 зайшов до інформаційної (автоматизованої) системи АТ КБ «ПриватБанк» у формі мобільного застосунку «Приват24», який забезпечує дистанційне банківське обслуговування банківських карток АТ КБ «Приватбанк», відкритих на ім`я ОСОБА_5 , здійснив заміну фінансового номеру з мобільного номера потерпілого ОСОБА_5 НОМЕР_10 на мобільний номер телефону НОМЕР_6 , яким користувався особисто, при цьому отримав можливість розпоряджатись коштами та функціями банківських рахунків, належних ОСОБА_5 , всупереч його волі, чим здійснив несанкціоноване втручання в роботу інформаційної (автоматизованої) системи Акціонерного товариства комерційного банку «ПриватБанк» та в подальшому здійснював банківські операції, в тому числі, перерахування та зняття грошових коштів з банківської карти № НОМЕР_11 .

Так, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, направлений на заволодіння чужими грошовими коштами, 11 жовтня 2024 року, точного часу в ході досудового розслідування не встановлено, ОСОБА_7 , маючи доступ до облікового запису в інформаційній автоматизованій системі віддаленого доступу WEB-банкінгу АТ КБ «ПриватБанк», зареєстрованого на ім`я ОСОБА_5 , здійснив перерахування кредитних коштів у сумі 24 050,00 грн. із картки № НОМЕР_12 , емітованої АТ КБ «ПриватБанк», на карту для виплат № НОМЕР_11 , емітовану АТ КБ «ПриватБанк», які в подальшому зняв в банкоматах м. Охтирка Сумської області, тим самим шляхом обману та зловживання довірою потерпілого ОСОБА_5 протиправно заволодів та розпорядився його грошовими коштами.

Крім того ОСОБА_7 , маючи безперешкодний доступ до WEB-банкінгу «Приват24», зареєстрованого на ім`я потерпілого ОСОБА_5 , здійснював наступні банківські операції зі зняття грошових коштів: 14 жовтня 2024 року о 12:14 год в банкоматі АТ КБ «ПриватБанк» за адресою: м. Охтирка, пров. Харківський, 2 в сумі 3000,00 грн., 16 жовтня 2024 року о 16:08 год в банкоматі АТ КБ «ПриватБанк» за адресою м. Охтирка, пров. Харківський, 2 в загальній сумі 9 400,00 грн., 17 жовтня 2024 року о 19: 34 год в банкоматі АТ КБ «ПриватБанк» за адресою: м. Охтирка, пров. Харківський, 2 в сумі 7000,00 грн., 17 жовтня 2024 року о 19:40 год в банкоматі АТ КБ «ПриватБанк» за адресою: м. Охтирка, вул. Незалежності, 13 в сумі 2600,00 грн., 18 жовтня 2024 року о 11:18 год в банкоматі АТ КБ «ПриватБанк» за адресою: м. Охтирка, вул. Київська, 90 в сумі 11000,00 грн.

У подальшому, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, направлений на заволодіння чужими грошовими коштами, 20 жовтня 2024 року, точного часу в ході досудового розслідування не встановлено, ОСОБА_7 , діючи умисно, використовуючи наданий потерпілим ОСОБА_5 доступ до облікового запису WEB-банкінгу АТ КБ «ПриватБанк» - «Приват 24», без відома та згоди потерпілого, використав через систему BankID НБУ конфіденційну інформацію про нього, зокрема щодо адреси, дати і місця народження, паспортних даних та номеру картки платника податків, зареєстрував особистий кабінет через додаток «Moneyveo» на ім`я ОСОБА_5 та в подальшому уклав договір кредитної лінії № 502261837 від 20 жовтня 2024 року на ім`я потерпілого на суму 2200,00 грн. шляхом його підписання за допомогою одноразового підтверджуючого смс-повідомлення на раніше вказаний номер телефону НОМЕР_6 , що належить йому, чим здійснив незаконне зберіганні, використанні та поширенні конфіденційної інформації відносно ОСОБА_5 .

Після цього на підставі вказаного договору 20 жовтня 2024 року грошові кошти у розмірі 2200 грн зараховано на банківську картку № НОМЕР_11 , емітовану АТ «Приват Банк» на ім`я ОСОБА_5 .

В подальшому, 20 жовтня 2024 року о 23:29 год. ОСОБА_7 , маючи доступ до веб-банкінгу «Приват Банк» ОСОБА_5 , здійснив перерахування коштів в загальній сумі 2160,75 грн. на банківську карту № НОМЕР_13 , емітовану АТ «Універсал банк», тим самим шляхом обману та зловживання довірою ОСОБА_5 протиправно заволодів та розпорядився його грошовими коштами.

В подальшому вказаними грошовими коштами ОСОБА_7 розпорядився на власний розсуд, витративши на власні потреби. Внаслідок протиправних дій ОСОБА_7 потерпілому ОСОБА_5 було спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 76 050 грн.

Також повторно в жовтні 2024 року, точного часу в ході досудового розслідування не встановлено, ОСОБА_7 в месенджері «Телеграм» почав спілкуватися з потерпілим ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , та для досягнення свого злочинного умислу, направленого на отримання шахрайським шляхом кредитних коштів через банківські установи та мікрофінансові організації, діючи обманним шляхом, звернувся до нього з пропозицією заробити грошей, при цьому не пояснюючи способу отримання цих коштів, ввівши в оману потерпілого, попросив надати йому для цього доступ до наявного на його мобільному пристрої додатку WEB-банкінгу АТ «ПУМБ»,паролю для входу у цей додаток, на що той, не маючи сумнівів у добропорядності ОСОБА_7 , надав свою згоду на всю вказану інформацію.

17 жовтня 2024 року, точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_7 без відома та дозволу ОСОБА_10 зайшов до інформаційної (автоматизованої) системи АТ «ПУМБ» у формі мобільного застосунку «ПУМБ», який забезпечує дистанційне банківське обслуговування банківських карток АТ «ПУМБ» відкритих на ім`я ОСОБА_10 , здійснив подання заявки № 60 від 17 жовтня 2024 року про відкриття кредитного рахунку та встановлення кредитного ліміту в сумі 10000,00 грн. та після схвалення даної фінансової операції отримав можливість розпоряджатись коштами, належними ОСОБА_10 всупереч його волі, чим здійснив несанкціоноване втручання в роботу інформаційної (автоматизованої) системи Акціонерного товариства «Перший Український міжнародний банк».

Після отримання позитивного рішення про відкриття банківського рахунку та надання кредиту в розмірі 10 000 грн. ОСОБА_7 , маючи всі необхідні дані для входу до віддаленого доступу WEB-банкінгу АТ «ПУМБ», до рахунку ОСОБА_10 НОМЕР_14 17 жовтня 2024 року о 19:30 год здійснив перерахування грошових коштів в сумі 9700,00 грн на банківську карту № НОМЕР_15 , емітовану АТ "А-Банк", які в подальшому були зараховані на банківську карту № НОМЕР_11 , емітовану в АТ КБ «Приват Банк», належну ОСОБА_5 , якою фактично користувався та розпоряджався ОСОБА_7 , тим самим шляхом обману та зловживання довірою потерпілого ОСОБА_10 протиправно заволодів та розпорядився його грошовими коштами.

Окрім того, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, направлений на заволодіння чужими грошовими коштами, 18 жовтня 2024 року, точного часу в ході досудового розслідування не встановлено, ОСОБА_7 , діючи умисно, використовуючи наданий потерпілим ОСОБА_10 доступ до облікового запису WEB-банкінгу АТ «ПУМБ», без відома та згоди потерпілого, зареєстрував особистий кабінет через додаток «Є-гроші» на ім`я ОСОБА_10 та в подальшому уклав договір позики «Бездоганний» № -3760276 від 18 жовтня 2024 року на ім`я потерпілого на суму 8000,00 грн. шляхом його підписання за допомогою одноразового підтверджуючого смс-повідомлення на раніше вказаний номер телефону НОМЕР_6 , що належить ОСОБА_7 .

Після цього на підставі вказаного договору 18 жовтня 2024 року грошові кошти у розмірі 8000,00 грн зараховано на банківський рахунок № НОМЕР_16 , емітований АТ «ПУМБ» на ім`я ОСОБА_10 , та в подальшому того ж дня, об 10:06 год. грошові кошти в сумі 8 000,00 грн. перераховано на банківську карту НОМЕР_11 , емітовану в АТ КБ «Приват Банк», належну ОСОБА_5 , якою фактично користувався та розпоряджався ОСОБА_7 , тим самим шляхом обману та зловживання довірою потерпілого ОСОБА_10 протиправно заволодів та розпорядився його грошовими коштами.

В подальшому вказаними грошовими коштами ОСОБА_7 розпорядився на власний розсуд, витративши на власні потреби. Внаслідок протиправних дій ОСОБА_7 потерпілому ОСОБА_10 було спричинено матеріальну шкоду на суму 17700,00 грн.

Окрім цього повторно на початку грудня 2024 року, точного часу в ході досудового розслідування не встановлено, ОСОБА_7 зустрівся з потерпілим ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , та для досягнення свого злочинного умислу, направленого на отримання шахрайським шляхом кредитних коштів через банківські установи та макрофінансові організації, діючи обманним шляхом звернувся до останнього з пропозицією заробити грошей, при цьому не пояснюючи способу отримання цих коштів, ввівши в оману потерпілого, попросив надати йому для цього доступ до наявного на його мобільному пристрої додатку WEB-банкінгу АТ «ПУМБ», паролю для входу у цей додаток, паспортних даних, на що останній, не маючи сумнівів у добропорядності ОСОБА_7 , надав свою згоду на всю вказану персональну інформацію.

01 грудня 2024 року, точного часу в ході досудового розслідування не встановлено, ОСОБА_7 , діючи умисно, використовуючи наданий потерпілим ОСОБА_11 доступ до облікового запису WEB-банкінгу АТ «ПУМБ» без відома та згоди потерпілого використав через систему BankID НБУ конфіденційну інформацію про останнього, зокрема щодо адреси, дати і місця народження, паспортних даних та номеру картки платника податків, у ході чого створив онлайн заявку на сайті за директорією htpps://credit7.ua/pro-nas/. з онлайн кредитування з подальшим укладення з АТ «ПУМБ» договору про надання коштів на умовах споживчого кредиту № 5150637 від 01.12.2024 на ім`я потерпілого на суму 600,00 грн., шляхом його підписання за допомогою одноразового підтверджуючого смс-повідомлення на раніше вказаний номер телефону НОМЕР_17 , що належить ОСОБА_7 , чим здійснив незаконне зберіганні, використанні та поширенні конфіденційної інформації відносно ОСОБА_11 .

Після цього на підставі вказаного договору 01 грудня 2024 року грошові кошти у розмірі 600,00 грн зараховано на банківський рахунок № НОМЕР_18 , емітований АТ «ПУМБ» на ім`я ОСОБА_11 .

В подальшому 01 грудня 2024 року о 20:46 год. ОСОБА_7 , маючи доступ до веб-банкінгу «ПУМБ» ОСОБА_11 , здійснив перерахування коштів в загальній сумі 600,00 грн. на банківську картку № НОМЕР_19 , емітовану в АТ КБ «Приват Банк», та в подальшому 01 грудня 2024 року о 20:58 год. здійснив зняття грошових коштів із банкомату CASU 8272 за адресою: м. Охтирка, вул. Петропавловська, тим самим шляхом обману та зловживання довірою ОСОБА_11 протиправно заволодів та розпорядився його грошовими коштами.

Окрім того, 01 грудня 2024 року о 15:08 год. ОСОБА_7 , використовуючи наданий потерпілим ОСОБА_11 доступ до облікового запису WEB-банкінгу АТ «ПУМБ», без відома та згоди потерпілого, здійснив перерахування грошових коштів в сумі 4850,00 грн. з банківського рахунку НОМЕР_20 , відкритого на ім`я ОСОБА_11 , на банківську картку № НОМЕР_19 , емітовану в АТ КБ «Приват Банк», та в подальшому 01 грудня 2024 року о 15:09 год. здійснив зняття грошових коштів із банкомату CASU 3328 за адресою: м. Охтирка, вул. Шевченка, 3, тим самим шляхом обману та зловживання довірою ОСОБА_11 протиправно заволодів та розпорядився його грошовими коштами.

Вказаними грошовими коштами ОСОБА_12 розпорядився на власний розсуд, витративши на власні потреби.

Внаслідок протиправних дій ОСОБА_7 потерпілому ОСОБА_11 було спричинено матеріальну шкоду на суму 5450,00 грн.

Крім того в період часу з 08 жовтня 2024 року до 01 грудня 2024 року ОСОБА_7 , одержавши внаслідок вчинення кримінального правопорушення грошові кошти в сумі 76 050,00 грн, що належать потерпілому ОСОБА_5 , достовірно знаючи, що ці грошові кошти отримані внаслідок вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, усвідомлюючи суспільно-небезпечний та протиправний характер своїх дій, керуючись корисливим мотивом, діючи умисно, перебуваючи в м. Охтирка, Сумської області, переслідуючи мету легалізації майна, одержаного злочинним шляхом, маючи безперешкодний доступ до WEB-банкінгів «Приват24», АТ «А-Банк», АТ «Ідея Банк», зареєстрованих на ім`я потерпілого ОСОБА_5 , здійснив такі фінансові операції:

1) зі зняття грошових коштів з банківської карти № НОМЕР_11 , емітованої в АТ КБ «ПриватБанк» на ім`я ОСОБА_5 :

- 11 жовтня 2024 року о 16:21 год в банкоматі АТ КБ «ПриватБанк» за адресою: м. Охтирка, вул. Київська, 90 в сумі 20000,00 грн.,

- 11 жовтня 2024 року о 16:26 год в банкоматі № 01800064 в сумі 3800,00 грн.,

- 14 жовтня 2024 року о 12:14 год в банкоматі АТ КБ «ПриватБанк» за адресою: м. Охтирка, пров. Харківський, 2 в сумі 3000,00 грн.,

- 16 жовтня 2024 року о 16:08 год в банкоматі АТ КБ «ПриватБанк» за адресою: м. Охтирка, пров. Харківський, 2 в загальній сумі 9400,00 грн.,

- 17 жовтня 2024 року о 19: 34 год в банкоматі АТ КБ «ПриватБанк» за адресою: м. Охтирка, пров. Харківський, 2 в сумі 7000,00 грн.,

- 17 жовтня 2024 року о 19:40 год в банкоматі АТ КБ «ПриватБанк» за адресою: м. Охтирка, вул. Незалежності, 13 в сумі 2600,00 грн.,

- 18 жовтня 2024 року о 11:18 год в банкоматі АТ КБ «ПриватБанк» за адресою: м. Охтирка, вул. Київська, 90 в сумі 11000,00 грн.

2) 09 жовтня 2024 року о 21:53 год перерахування грошових коштів в загальній сумі 8481,86 грн з банківської картки № НОМЕР_7 , емітовану АТ «Універсал Банк» на ім`я ОСОБА_5 , на банківський рахунок № НОМЕР_8 та в подальшому 09 жовтня 2024 року о 21:58 год. здійснення фінансової операції зі зняття грошових коштів в сумі 8400,00 грн із банкомату CASU 8541 за адресою: м. Охтирка, вул. Ярославського.

3) 09 жовтня 2024 року о 13:58 год перерахування грошових коштів в загальній сумі 29 700,00 грн з банківського рахунку НОМЕР_9 , емітованого в АТ «Ідея Банк» на ім`я ОСОБА_5 , на банківську карту НОМЕР_21 , емітовану в АТ КБ «ПриватБанк», та в подальшому 09 жовтня 2024 року здійснення фінансової операції зі зняття грошових коштів в сумі 29 000,00 грн в банкоматi АТ КБ «ПриватБанк» за адресою: м Охтирка, вул. Батюка, буд. 9-А.

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел, ОСОБА_7 , одержавши внаслідок вчинення кримінального правопорушення грошові кошти в сумі 17 700,00 грн, що належать потерпілому ОСОБА_10 , достовірно знаючи, що ці грошові кошти отримані внаслідок вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України, усвідомлюючи суспільно-небезпечний та протиправний характер своїх дій, керуючись корисливим мотивом, діючи умисно, перебуваючи в м. Охтирка, Сумської області, переслідуючи мету легалізації майна, одержаного злочинним шляхом, маючи безперешкодний доступ до WEB-банкінгу «ПУМБ», зареєстрованого на ім`я потерпілого ОСОБА_10 , здійснив такі фінансові операції з банківського рахунку ОСОБА_10 НОМЕР_14 , а саме 17 жовтня 2024 року о 19:30 год перерахування грошових коштів в сумі 9700,00 грн на банківську карту № НОМЕР_15 , емітовану АТ "А-Банк", з подальшим перерахуванням на банківську карту № НОМЕР_11 , емітовану в АТ КБ «ПриватБанк», належну ОСОБА_5 , якою фактично користувався та розпоряджався ОСОБА_7 , та 18 жовтня 2024 року о 10:06 год. перерахування грошових коштів в сумі 8000,00 грн. на банківську карту № НОМЕР_11 , емітовану в АТ КБ «ПриватБанк», належну ОСОБА_5 , якою фактично користувався та розпоряджався ОСОБА_7 .

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел, ОСОБА_7 , одержавши внаслідок вчинення кримінального правопорушення грошові кошти в сумі 5450,00 грн, що належать потерпілому ОСОБА_11 , достовірно знаючи, що ці грошові кошти отримані внаслідок вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України, усвідомлюючи суспільно-небезпечний та протиправний характер своїх дій, керуючись корисливим мотивом, діючи умисно, перебуваючи в м. Охтирка, Сумської області, переслідуючи мету легалізації майна, одержаного злочинним шляхом, маючи безперешкодний доступ до WEB-банкінгів «ПУМБ», зареєстрованого на ім`я потерпілого ОСОБА_11 , здійснив такі фінансові операції з банківського рахунку ОСОБА_11 НОМЕР_18 , а саме: 01 грудня 2024 року об 20:46 год. перерахування грошових коштів в загальній сумі 600,00 грн. на банківську картку № НОМЕР_19 , емітовану в АТ КБ «Приват Банк», та в подальшому 01 грудня 2024 року о 20:58 год. зняття грошових коштів із банкомату CASU 8272 за адресою: м. Охтирка, вул. Петропавловська, 01 грудня 2024 року о 15:08 год. перерахування грошових коштів в сумі 4850,00 грн. на банківську картку № НОМЕР_19 , емітовану в АТ КБ «Приват Банк», та в подальшому 01 грудня 2024 року о 15:09 год. зняття грошових коштів із банкомату CASU 3328 за адресою: м. Охтирка, вул. Шевченка, 3.

У такий спосіб ОСОБА_7 з моменту отримання вказаних грошових коштів на банківські рахунки та в готівковій формі на загальну суму 99200,00 гривень, які незаконно набув, володів, використав та розпорядився, одержані злочинним шляхом, у тому числі шляхом здійснення вказаних фінансових операцій з таким майном, тим самим легалізував майно (грошові кошти), які одержав внаслідок вчинення кримінальних правопорушень, передбачених ч. ч. 1, 2 ст. 190 КК України.

В судому засіданні обвинувачений ОСОБА_7 вину у вчиненому визнав повністю, підтвердив обставини, викладені в обвинувальному акті, та надав показання про те, що потерпілі ОСОБА_5 , ОСОБА_10 та ОСОБА_11 в жовтня 2024 року надали йому в оренду свої банківські картки, за що він платив їм орендну плату, на ці картки він брав кредити на себе, так як його картки були заблоковані виконавчою службою за штрафи ДАІ та боргами за кредитами. Це продовжувалося в період часу з 08 жовтня 2024 року до 01 грудня 2024 року. З ОСОБА_5 разом знімали кошти, частину давав йому за користування картками, обіцяв, що погасить кредити, інші потерпілі не знали, що він бере на них кредити, повернути кошти не зміг, так як ніде не працював. Всі суми за обвинувальним актом, які він отримував від банків, визнав. Щиро розкаявся.

Потерпілий ОСОБА_5 в судовому засіданні надав показання про те, що з обвинуваченим ОСОБА_7 був знайомий, так як вони разом працювали, у 2024 році зустрів його в місті, шукав роботу, ОСОБА_7 запропонував дати в оренду йому банківську картку, за що він буде отримувати відсотки. Він погодився, надав доступ до своїх даних в за стосунку «Дія», про те, що ОСОБА_7 буде брати на його ім`я кредити, не знав, дізнався, коли його картка Приватбанку була заблокована, борг становив 24000,00 грн, тоді він звернувся до ОСОБА_7 , той пообіцяв погасити борг, проте не зробив цього, він звернувся до відділення поліції. При призначенні покарання ОСОБА_7 поклався на розсуд суду.

Потерпілий ОСОБА_11 подав заяву про розгляд кримінального провадження без його участі / а.с. 69-70/.

Потерпілий ОСОБА_10 в судове засідання не прибув, будучи повідомленим належним чином про дату, час та місце розгляду справи /а.с. 96/.

З урахуванням думки учасників кримінального провадження, які не наполягають на обов`язковій присутності потерпілих, суд вважає за можливо розглянути кримінальне провадження без їх участі.

Враховуючи, що учасники судового розгляду визнали недоцільним дослідження доказів стосовно фактичних обставин справи, які ними не оспорюються, з`ясовано, що обвинувачений та інші учасники судового розгляду правильно розуміють зміст цих обставин і немає сумнівів у добровільності та істинності їх позицій, а також їм роз`яснено, що вони у такому випадку позбавляються права оспорювати ці фактичні обставини справи в апеляційному порядку, суд відповідно до ч. 3 ст. 349 КПК України розглянув справу за правилами, передбаченими цими нормами.

Показання обвинуваченого є достовірними, узгоджуються з матеріалами справи. За таких обставин факт вчинення ОСОБА_7 незаконного зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації про особу; незаконного зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації про особу, кваліфікуючою ознакою якої є повторність; заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживанням довірою (шахрайство); заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживанням довірою (шахрайство), кваліфікуючою ознакою якої є повторність; несанкціонованого втручання в роботу інформаційних (автоматизованих) систем; несанкціонованого втручання в роботу інформаційних (автоматизованих) систем, кваліфікуючою ознакою якої є повторність; набуття, володіння, використовування, розпорядження майном, щодо якого фактичні обставини свідчать про його одержання злочинним шляхом, у тому числі здійснення фінансової операції з таким майном, якщо ці діяння вчинені особою, яка знала, що таке майно прямо та повністю одержано злочинним шляхом, доказана і він підлягає відповідальності за частинами 1, 2 ст. 182, частинами 1, 2 ст. 190, ч. 1 ст. 209, частинами 1, 2 ст. 361 КК України.

Вирішуючи питання про призначення міри та виду покарання, суд враховує характер та ступінь суспільної небезпеки вчинених кримінальних правопорушень, особу обвинуваченого, який вперше притягується до кримінальної відповідальності, на обліку у лікарів психіатра та нарколога не перебуває, має на утриманні малолітню дитину. Крім того, судом враховано думку потерпілого щодо міри покарання, визнання вини обвинуваченим, його щире каяття, активне сприяння розкриттю кримінального правопорушення. Ці обставини відповідно до ч. 1 ст. 66 КК України суд визнає такими, що пом`якшують покарання. Обставин, що обтяжують покарання, відповідно до ч. 1 ст. 67 КК України, судом не встановлено.

З урахуванням особи обвинуваченого, враховуючи його матеріальний та сімейний стан, обставини, що пом`якшують та відсутність обставин, що обтяжують покарання, фактичних обставин справи, суд дійшов висновку, що його виправлення та перевиховання можливо лише в ізоляції від суспільства, тому ОСОБА_7 необхідно визначити основне покарання в межах санкцій частин 1, 2 ст. 182, ч. 1 ст. 361 КК України у виді пробаційного нагляду, ч.1 ст. 190, ч. 2 ст. 361 КК України у виді обмеження волі, ч. 2 ст. 190, ч. 1 ст. 209 КК у виді позбавлення волі з призначенням додаткового покарання у виді позбавлення права обіймати посади, пов`язані з фінансами та банківською діяльністю строком 1 рік, з конфіскацією майна.

Відповідно до ч. 1 ст. 70 КК України, при сукупності кримінальних правопорушень суд, призначивши покарання /основне і додаткове/ за кожне кримінальне правопорушення окремо, визначає остаточне покарання шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим або шляхом повного чи часткового складання призначених покарань.

Суд дійшов висновку про визначення ОСОБА_7 остаточного покарання за сукупністю злочинів шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим.

Цивільний позов у кримінальному провадженні не заявлений.

В кримінальному провадженні відсутні речові докази та процесуальні витрати.

На досудовому розслідуванні ОСОБА_7 не було застосовано запобіжний захід, оскільки судом визначено основне покарання у виді позбавлення волі, а ОСОБА_7 утримується під вартою по іншому кримінальному провадженні в ДУ «Рівненський слідчий ізолятор», то йому слід обрати запобіжний захід у вигляді тримання під вартою до вступу вироку в законну силу, але не довше, ніж до 17 квітня 2026 року.

Строк відбування покарання ОСОБА_7 обчислювати з дня набрання вироком чинності та зарахувати у строк відбування покарання на підставі ч. 5 ст. 72 КК України строк попереднього ув`язнення, починаючи з 17 лютого 2026 року до дня набрання вироком чинності.

Керуючись ст.ст. 368, 370, 374 КПК України, суд

УХВАЛИВ:

ОСОБА_7 визнати винуватим у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених за частинами 1, 2 ст. 182, частинами 1, 2 ст. 190, ч. 1 ст. 209, частинами 1, 2 ст. 361 КК України, та призначити покарання:

за ч. 1 ст. 182 КК України у виді пробаційного нагляду на строк один рік;

за ч. 2 ст. 182 КК України у виді пробаційного нагляду на строк два роки;

за ч. 1 ст. 190 КК України у виді обмеження волі на строк один рік;

за ч. 2 ст. 190 КК України у виді позбавлення волі на строк один рік;

за ч. 1 ст. 361 КК України у виді пробаційного нагляду на строк один рік;

за ч. 2 ст. 361 КК України у виді обмеження волі на строк два роки;

за ч. 1 ст. 209 КК України у виді позбавлення волі на строк три роки з позбавленням права займати посади, пов`язані з фінансами та банківською діяльністю, строком на один рік, з конфіскацією у власність держави всього належного йому майна.

Визначити ОСОБА_7 остаточно за сукупністю злочинів на підставі ч. 1 ст. 70 КК України покарання шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим у виді позбавлення волі на строк три роки з позбавленням права займати посади, пов`язані з фінансами та банківською діяльністю, строком на один рік з конфіскацією у власність держави всього належного йому майна.

Застосувати до ОСОБА_7 запобіжний захід у вигляді тримання під вартою до вступу вироку в законну силу, але не довше ніж до 17 квітня 2026 року.

Строк відбування покарання ОСОБА_7 обчислювати із дня набрання вироком чинності.

Зарахувати у строк відбування покарання ОСОБА_7 на підставі ч. 5 ст. 72 КК України строк попереднього ув`язнення, починаючи з 17 лютого 2026 року до дня набрання вироком чинності.

Вирок може бути оскаржений до Сумського апеляційного суду через Охтирський міськрайонний суд Сумської області протягом 30 днів з дня його проголошення. Для особи, яка перебуває під вартою, строк подачі апеляційної скарги обчислюється з моменту вручення їй копії вироку.

Учасники судового провадження мають право отримати в суді копію вироку суду. Копія вироку негайно після його проголошення вручається обвинуваченому та прокурору.

Вирок суду першої інстанції набуває чинності після закінчення строку подання апеляційної скарги, встановленого цим Кодексом, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги судове рішення, якщо його не скасовано, набуває чинності після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.

Суддя Охтирського міськрайонного суду

Сумської області ОСОБА_1