Золотоніський міськрайонний суд Черкаської області
Справа № 695/5089/25
номер провадження 1-кс/695/1251/25
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

25 листопада 2025 рокум. Золотоноша

Слідчий суддя Золотоніського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Золотоноша клопотання дізнавача СД Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000400 від 22.08.2025, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України,

ВСТАНОВИВ:

До слідчого судді Золотоніського міськрайонного суду Черкаської області надійшло клопотання дізнавача СД Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000400 від 22.08.2025, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України.

Клопотання обґрунтоване тим, що 21.05.2025 до Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області надійшло звернення від гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 про те, що невідомою особою на його ім`я відкрито кредит у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у сумі 12 000 грн.

Відомості по даному факту 22.08.2025 внесені до ЄРДР за №0000400, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України.

Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_5 , повідомив, що 26.07.2025 йому у мобільний застосунок «ДІЯ» з Драбівського районного суду Золотоніського району Черкаської області надійшла Ухвала про відкриття провадження у справі від 25.07.2025 р. №692/988/25 за позовною заявою ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » про стягнення з нього заборгованості за кредитним договором. Після цього, на його адресу надійшов примірник позовної заяви з додатками від ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». З позовної зави вбачається, що він уклав Кредитний договір (оферти) від 02.02.2024 року з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на підставі якого, отримав грошові кошти у розмірі - 12000 грн., що підтверджується квитанцією про видачу коштів від 02.02.2024 року (строком на 56 днів). Також у даному позові зазначено, що я він використовуючи електронний підпис одноразовим ідентифікатором, 02.02.2024 року підписав Пропозицію про укладення Кредитного договору (Оферти), заявку на отримання кредиту, чим підтверджено укладання кредитного договору та отримав на свій рахунок кошти в розмірі - 12000 грн., отже цим самим було акцептовано умови Договору.

Крім того, в описовій частині позовної заяви зазначено, що вказаний договір підписано електронним підписом, використання якого не можливе без проходження попередньої реєстрації та отримання одноразового ідентифікатора, та без здійснення входу на веб-сайт за допомогою логіна особистого кабінету і пароля особистого кабінету. Також зазначено, що позивальник під час укладання Кредитного договору № 02.02.2024-100000154 пройшов ідентифікацію шляхом використання Системи BankID Національного банку. Потерпілий зазначив, що будь-яких коштів від ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ні згідно квитанції, ні на власні банківські, карткові рахунки (які знаходилися, знаходяться у його користуванні) він не отримував, що можна перевірити у відповідних банківських установах. Номер банківської карти, який вказаний в договорі, а саме № НОМЕР_1 , а також зазначений фінансовий номер телефону НОМЕР_2 на який надсилався код для підписання договору йому не належить. До того ж вказана в договорі інформація про позичальника, а саме, інформація про місце роботи - « ІНФОРМАЦІЯ_3 (місто невідоме), контактний телефон організації НОМЕР_3 , ОСОБА_6 його ніяк не стосується. Хто скористався його персональними даними йому не відомо.

Виходячи з вищевикладеного виникає необхідність у тимчасовому доступі до речей та документів, що мають банківську таємницю та знаходяться у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а саме копії кредитного договору на гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , паспорт громадянина України (документ № НОМЕР_4 ), виданий 09.08.2021 орган 7115, РНОКПП НОМЕР_5 , а також інші документи, які надавались під час оформлення кредитного договору.

Згідно інформації ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » має юридичну адресу: АДРЕСА_1 .

Беручи до уваги вищенаведене та враховуючи те, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вищевказані документи та інформація мають суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, при проведенні досудового розслідування виникла необхідність у доступі до речей і документів ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » розміщеного за юридичною адресою: АДРЕСА_1 , що містять банківську таємницю, оскільки вищевказані документи містять інформацію, яка в подальшому може бути використана як доказ та іншим способом неможливо її отримати, так як ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » відповідно до п. 2 ч.1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» розкриває інформацію, що містить банківську таємницю лише за рішенням суду, в зв`язку з чим дізнавач, за погодженням з прокурором звернулась до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів.

У судове засідання дізнавач та прокурор не з`явились, у резолютивній частині клопотання просили розглянути дане клопотання без їх участі.

У судове засідання представник ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » не з`явився з невідомих суду причин, про день, час та місце розгляду клопотання повідомлявся належним чином.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали кримінального провадження, слідчий суддя дійшов наступного.

Відповідно до ч. 1 ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно ч. 2 ст. 160 КПК України у клопотанні зазначаються: 1) короткий виклад обставин кримінального правопорушення, у зв`язку з яким подається клопотання; 2) правова кваліфікація кримінального правопорушення із зазначенням статті (частини статті) закону України про кримінальну відповідальність; 3) речі і документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати; 4) підстави вважати, що речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 5) значення речей і документів для встановлення обставин у кримінальному провадженні; 6) можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю; 7) обґрунтування необхідності вилучення речей і оригіналів або копій документів, якщо відповідне питання порушується стороною кримінального провадження.

Пунктом 7 ч. 1 ст. 162 КПК України передбачено, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв`язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо.

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно ч. 6 ст. 163 КПК слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Як вбачається з клопотання, дізнавач ОСОБА_3 , яка здійснює досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000400 внесене до ЄРДР 22.08.2025, просить надати доступ до речей та документів, які знаходяться у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » розміщеного за юридичною адресою: АДРЕСА_1 , а саме: копії кредитного договору на гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , паспорт громадянина України (документ № НОМЕР_4 ), виданий 09.08.2021 орган 7115, РНОКПП НОМЕР_5 , а також інші документи, які надавались під час оформлення кредитного договору.

При цьому дізнавач не зазначила у клопотанні повну назву, код ЄДРПОУ володільця витребуваної інформації, в розпорядженні якого знаходяться речі і документи, що містять охоронювану законом таємницю, а також не вказала дату та номер кредитного договору, тимчасовий доступ до якого просить надати.

Беручи до уваги вищевикладене, слідчий суддя приходить до висновку, що у задоволенні клопотання дізнавача необхідно відмовити.

Керуючись ст.ст. 110, 159-164, 166 КПК України, слідчий суддя,-

УХВАЛИВ:

У задоволенні клопотання дізнавача СД Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погодженого прокурором Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000400 від 22.08.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України - відмовити.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1