Провадження 1-кс/201/3845/2025
УХВАЛА

Іменем України

11 вересня 2025 року м. Дніпро

Слідчий суддя Соборного районного суду м. Дніпра ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого слідчого СВ відділу поліції №2 ДРУП№1 ГУНП в Дніпропетровській області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Правобережної окружної прокуратури міста Дніпра ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001101 від 14.08.2025 року за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

До суду надійшло клопотання слідчого, погоджене прокурором про тимчасовий доступ до речей і документів.

У клопотанні зазначено, що у слідчому відділенні відділу поліції №2 ДРУП №1 ГУНП в Дніпропетровській області здійснюється досудове розслідування кримінального провадження внесеного до ЄРДР за №0001101 від 14.08.2025 року за фактом вчинення кримінального правопорушення, відповідальність за яке передбачено ч. 4 ст. 190 КК України. Правобережною окружною прокуратурою міста Дніпра здійснюється процесуальне керівництво досудового розслідування у вказаному кримінальному провадженні.

До ЧЧ ВП №2 ДРУП №1 ГУНП в Дніпропетровській області надійшли матеріали з УПК в Дніпропетровській області за заявою директора ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) про те, що 30.06.2025 року виявлено нетипову активність з облікового доступу користувача, внаслідок якої ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " завдано матеріальної шкоди та порушено зобов`язання перед контрагентами. (ЖЕО 36322 від 13.08.2025 р.)

20.08.2025 року допитано в якості представника потерпілого ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , яка в своїх показах повідомила наступне:

Перебуваючи на робочому місці 30 червня 2025 року останньою було виявлено нетипову (аномальну) активність з облікового запису (аккаунту) у Системі ІНФОРМАЦІЯ_3 , який було створено 29.06.2025 року: логін користувача 00 та вказано такі данні при реєстрації ОСОБА_6 , тел.: НОМЕР_2 , e-mail: ІНФОРМАЦІЯ_4 , ІПН НОМЕР_3 , зареєстрований за адресою: АДРЕСА_1 . В обліковому записі було додано велику кількість платіжних карток, що емітовані нерезидентами (понад 80 платіжних карток), після чого здійснено ряд спроб здійснення платіжних операцій на користь різних отримувачів (комунальні послуги, Інтернет, страхові компанії тощо), які відхилялися у зв`язку з отриманням відмови боку емітента на проведення операцій (так званий перебір платіжних карток). Така поведінка не є типовою (нормальною) та свідчить про протиправний характер, у тому числі, містить ознаки шахрайства з платіжними інструментами.

Особі, яка зареєструвала обліковий запис з логіном НОМЕР_2 вдалося здійснити 6 (шість) успішних платіжних операцій за договорами страхування ОСЦПВ, укладеним на сайті ІНФОРМАЦІЯ_5 на користь АКІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА « ІНФОРМАЦІЯ_6 », та одну платіжну операцію на користь комунальної компанії МКП « ІНФОРМАЦІЯ_7 ». Крім того, особа здійснила виведення нарахованого кешбеку на платіжну картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » ( ІНФОРМАЦІЯ_9 ).

Операції на користь АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » здійснено за наступними договорами:

- поліс №230450690 ( ОСОБА_6 , НОМЕР_4 ) (сума операції 6 455 грн);

- поліс № 230450692 ( ОСОБА_7 , НОМЕР_5 ) (сума операції 6 115 грн);

- поліс № 230450672 ( ОСОБА_6 , НОМЕР_6 ) (сума операції 6 880 грн);

- поліс № 230450696 ( ОСОБА_6 , НОМЕР_7 ) (сума операції 6 880 грн) ;

- поліс № 230450700 ( ОСОБА_8 , НОМЕР_8 ) (сума операції 5 638 грн).

Згідно з інформацією, отриманою від партнерів, страхові поліси є реальними, оформлені на ОСОБА_6 та його родичів, але всі здійснені платіжні операції були оскаржені держателями платіжних карток за ознакою «шахрайство», що вказує на неправомірне використання карткових даних третіх осіб. Скарги від банку-еквайру були додані до протоколу допиту.

Внаслідок цих дій ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » завдано матеріальної шкоди, порушено зобов`язання перед контрагентами. Враховуючи це ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » є потерпілим відповідно до ч.1 ст. 55 КПК України, оскільки , ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » є юридичною особою, якій кримінальним правопорушенням завдано майнової шкоди, що підтверджується наступними фактами: ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » є надавачем платіжних послуг та має чинну ліцензію ІНФОРМАЦІЯ_11 на переказ коштів без відкриття рахунків № 21/766-рк від 27.04.2023 року.

Бізнес-модель діяльності ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » полягає в тому, що ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » виступає агрегатором, який має укладені договори з банками-еквайрами про здійснення еквайрингу платіжних інструментів (платіжних карток) та отримання коштів платників з метою їх переказу на користь отримувачів-суб`єктів господарювання, які надають товари, роботи чи послуги таким платникам. ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » укладає договори з отримувачами про забезпечення приймання та переказу коштів платників за платіжними операціями, ініційованими в мережі Інтернет з використанням платіжних карток.

На вебсайті ІНФОРМАЦІЯ_12 який використовує ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » для надання платіжних послуг, платник може ініціювати операцію на користь будь-якого представленого на вебсайті отримувача (наприклад, за комунальні послуги, мобільний зв`язок, телебачення, страхування тощо). Разом з тим, під час здійснення платіжних операцій трапляються непоодинокі випадки вчинення шахрайських дій з платіжними інструментами. Порядок звернення та розгляду скарг платників щодо вчинення несанкціонованих дій з платіжними картками регламентується правилами міжнародних платіжних систем Visa та Mastercard. У разі визнання платіжною системою платіжні операції шахрайською, еквайр зобов`язаний повернути суму коштів на рахунок законного держателя платіжної картки (так звана процедура чарджбек). Оскільки, еквайр перераховує кошти ФК « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яке в свою чергу, переказує їх кінцевому отримувачу, ризик відшкодування коштів за оскарженою платіжною операцією пропорційно накладається та ФК « ОСОБА_9 », що передбаченого умовами відповідних договорів еквайрингу між ФК « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та банками.

ФК « ОСОБА_9 » було отримано оскарження платіжних операцій (чарджбек) від еквайра АТ « ІНФОРМАЦІЯ_13 » за такими платіжними операціями:

- МКП ІНФОРМАЦІЯ_7 00 29.06.2025 23:38:06 518941******1480(010355) 14816,68 40461Z 77.239.160.43;

- ТОВ ІНФОРМАЦІЯ_14 Portmone 00 30.06.2025 03:29:05 479213******4739(127182) 6115 092905 77.239.160.43;

- ТОВ ІНФОРМАЦІЯ_14 Portmone 00 30.06.2025 03:12:00 479213******4739(127159 77.239.160.43;

- ТОВ ІНФОРМАЦІЯ_14 Portmone 00 30.06.2025 04:15:05 527669******4618(006999) 5638 051557 77.239.160.43;

- ТОВ ІНФОРМАЦІЯ_14 Portmone 00 30.06.2025 03:51:10 527669******4618(006999) 6880 032967 77.239.160.43;

- ТОВ ІНФОРМАЦІЯ_14 Portmone 00 30.06.2025 04:28:31 527669******4618( НОМЕР_9 ;

- ТОВ ІНФОРМАЦІЯ_14 00 P_ANONYMOUS_USER 30.06.2025 02:30:17 НОМЕР_10 .

Загальна сума оскаржених операцій складає 52 422,86 грн. На даний момент еквайром висунуто вимогу ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » здійснити повернення коштів за шахрайськими операціями. Крім того, ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » біло нараховано за рахунок власних коштів кешбек, оскільки, діє спеціальна програма лояльності, на загальну суму 3 075,76 грн., яка була виведена ОСОБА_6 .

З огляду на отримані вимоги еквайра щодо здійснення повернення коштів за платіжними операціями, які визнано шахрайськими та з урахуванням кешбеку, який було виплачено за рахунок власних коштів ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », встановлено, що протиправними діями ОСОБА_6 , ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » було завдано майнової шкоди у розмірі 55 498,53 грн.

В ході проведення досудового розслідування було надано доручення на проведення слідчих(розшукових) дій оперативному підрозділу, а саме УПК в Дніпропетровській області ДКП НП України.

В ході виконання доручення співробітниками УПК в Дніпропетровській області ДКП НП України встановлено, що 30 червня 2025 року співробітниками ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » виявлено нетипову (аномальну) активність з облікового запису (аккаунту) у Системі ІНФОРМАЦІЯ_3 , який було створено 29.06.2025 року: логін користувача 00 та вказано такі дані при реєстрації ОСОБА_6 , номер телефону НОМЕР_2 , email: ІНФОРМАЦІЯ_4 , РНОКПП НОМЕР_11 , зареєстрований за адресою: АДРЕСА_1 . В обліковому записі було додано велику кількість платіжних карток, що емітовані нерезидентами (понад 80 платіжних карток), після чого здійснено ряд спроб здійснення платіжних операцій на користь різних отримувачів (комунальні послуги, Інтернет, страхові компанії тощо), які відхилялися у зв`язку з отриманням відмови з боку емітента на проведення операцій (так званий перебір платіжних карток). Така поведінка не є типовою (нормальною) та свідчить про протиправний характер, у тому числі, містить ознаки шахрайства з платіжними інструментами.

Особі, яка зареєструвала обліковий запис з логіном НОМЕР_2 вдалося здійснити 6 (шість) успішних платіжних операцій за договорами страхування ОСЦПВ, укладеними на сайті ІНФОРМАЦІЯ_5 на користь АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », та одну платіжну операцію на користь комунальної компанії МКП « ІНФОРМАЦІЯ_7 ». Страхові поліси є реальними, оформленими на ОСОБА_6 та його родичів, але майже всі здійснені платіжні операції були оскаржені держателями платіжних карток за ознакою «шахрайство», що вказує на неправомірне використання карткових даних третіх осіб.

Також встановлено, що фігурант 30.06.2025 року здійснив списання грошових коштів з наступних банківських карток, які належать іноземним громадянам: № НОМЕР_12 ( ІНФОРМАЦІЯ_15 , USA), № НОМЕР_13 ( ІНФОРМАЦІЯ_16 , USA), № НОМЕР_14 (Clydesdale Bank, UK) на загальну суму 45500 грн., та здійснив вивід кешбеку за вказані операції на свою особисту банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » № НОМЕР_15 на загальну суму 1820 грн.

Отже, виходячи із вищевикладеного встановлено, що до вчинення кримінального правопорушення причетний наступний громадянин:

ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_17 , РНОКПП НОМЕР_11 , відомі адреси проживання: АДРЕСА_2 (місце проживання батьків), АДРЕСА_1 (його фактичне місце проживання з дружиною), АДРЕСА_3 (заміський будинок де фігурант проживає періодично також з дружиною). Користується наступними номерами: НОМЕР_16 , НОМЕР_2 , НОМЕР_17 . Електронна пошта - ІНФОРМАЦІЯ_4 , ІНФОРМАЦІЯ_18 Користується автомобілем Toyota Camry, синього кольору, 2011 р. в., д. н. з. НОМЕР_18 . Вказане авто належить на праві приватної власності батьку ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_19 .

Проживає разом з дружиною ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_20 за адресою: АДРЕСА_1 також досить часто відвідує з сім`єю дачний будинок за адресою: АДРЕСА_3 , вказаний будинок належить на праві приватної власності батьку ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_19 .

28.08.2025 року старшим слідчим СВ відділу поліції № 2 ДРУП №1 ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 був проведений обшук на підставі ухвали слідчого судді за адресою: АДРЕСА_3 , за місцем фактичного перебування ОСОБА_10 .

В ході обшуку було виявлено та вилучено:

- мобільний телефон марки «IPhone XS Max» модель: MТ532 Х/А, с.н. НОМЕР_19 , імеі1: НОМЕР_20 , імеі2: НОМЕР_21 ;

- мобільний телефон марки «IPhone 11» модель: MWM02 FS/А, с.н. НОМЕР_22 , імеі1: НОМЕР_23 , імеі2: НОМЕР_24 ;

- ноутбук марки «Dell», с.н. НОМЕР_25 ;

- банківська картка ІНФОРМАЦІЯ_21 № НОМЕР_15 .

28.08.2025 року слідчим СВ відділу поліції № 2 ДРУП №1 ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_12 був проведений обшук на підставі ухвали слідчого судді за адресою: АДРЕСА_1 , за місцем проживання ОСОБА_10 .

В ході обшуку було виявлено та вилучено:

- ноутбук марки «Dell» Е5580, с.н. HQY14QZ.

В подальшому все вищеперераховане було вилучено до відділу поліції №2 ДРУП №1 ГУНП в Дніпропетровській області.

Враховуючи вищевикладене, слідчий просила надати тимчасовий доступ до речей, які містять охоронювану законом таємницю (відомості про особисте листування та інші записи особистого характеру), які зберігаються в належному ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_17 мобільному телефоні марки «IPhone XS Max» модель: MТ532 Х/А, с.н. НОМЕР_19 , імеі1: НОМЕР_20 , імеі2: НОМЕР_21 ; мобільному телефоні марки «IPhone 11» модель: MWM02 FS/А, с.н. НОМЕР_22 , імеі1: НОМЕР_23 , імеі2: НОМЕР_24 ; ноутбуці марки «Dell», с.н. НОМЕР_25 , ноутбуці марки «Dell» Е5580, с.н. HQY14QZ, які вилучені 28.08.2025 року у ході проведення санкціонованих обшуків, за адресою: АДРЕСА_1 та АДРЕСА_3 , з можливістю ознайомлення з ними та зняття їх копії, а саме: змісту спілкування (листування) в програмних забезпеченнях «Viber», «WhatsApp», «Telegram», «Signal» «Messenger», «Instagram», «Facebook», «TikTok» та інших мобільних, інтернет додатках, що встановлені в мобільних телефонах, ноутбуках та забезпечувало можливість передачі даних і стосуються зав`язків та/або листування між ОСОБА_6 та іншими особами, а також спеціалізованих додатків та програм, як встановлених (завантажених) на мобільні телефони чи ноутбуки, так і ті, доступ до яких відбувається виключно через інтернет браузер «Chrom», «Mozilla Fire Foxe», «Opera» та ін., які використовував ОСОБА_6 для збереження та передачі даних.

Дозвіл на проведення тимчасового доступу надати старшому слідчому СВ відділу поліції № 2 ДРУП№1 Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_3 з можливістю доручення у встановленому законом порядку оперативному підрозділу.

З огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення такої інформації, розгляд даного клопотання необхідно проводити без виклику особи, у володінні якої знаходиться інформація, а саме ОСОБА_6 або його представника, на підставі ч.2 ст. 163 КПК України.

Слідчий надала до суду заяву про розгляд клопотання без її особистої участі.

На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України клопотання розглядається без виклику осіб, у володінні яких знаходяться документи.

Слідчий суддя, дослідивши клопотання та матеріали, додані до нього, дійшов наступних висновків.

Відповідно до ч. 2 ст. 9 КПК України прокурор, керівник органу досудового розслідування, слідчий зобов`язані всебічно, повно і неупереджено дослідити обставини кримінального провадження, виявити як ті обставини, що викривають, так і ті, що виправдовують підозрюваного, обвинуваченого, а також обставини, що пом`якшують чи обтяжують його покарання, надати їм належну правову оцінку та забезпечити прийняття законних і неупереджених процесуальних рішень.

Частиною 2 ст. 91 КПК України передбачено, що доказування полягає у збиранні, перевірці та оцінці доказів з метою встановлення обставин, що мають значення для кримінального провадження. Відповідно до ч. 2 ст. 93 КПК України сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій, а також шляхом проведення інших процесуальних дій, передбачених цим Кодексом.

Згідно зі ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження. Одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до ст. 132 КПК України визначено, що заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим кодексом.

Згідно з ч. 1, 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей та документів, як один із заходів забезпечення кримінального провадження, полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володіння якої знаходяться такі речі та документи, можливості ознайомитись з ними, зробити їхні копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей та документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно ч.5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчим доведено, що інформація, яка знаходиться на вилучених речах, доступ до яких сторона обвинувачення просить отримати, матиме особливо важливе доказове значення для встановлення обставин кримінального провадження, в тому числі тих, які свідчать про наявність чи відсутність в діянні ознак кримінального правопорушення, приймаючи до уваги, що відповідно до вимог ст. 84 КПК України, вказані речі є процесуальними джерелами доказів, які можливо встановити лише за умови їх отримання на підставі ухвали слідчого судді про надання тимчасового доступу з можливістю їх вилучення.

Враховуючи вищевикладене, слідчий суддя вважає, що клопотання слідчого щодо надання тимчасового доступу до речей вилучених під час обшуку у кримінального провадження № 0001101 від 14.08.2025 року підлягає задоволенню, оскільки слідчим надано суду належні та достатні докази того, що дана слідча дія є необхідною в даному кримінальному провадженні, а дані, які необхідно здобути слідчому мають суттєве значення для виявлення та фіксації обставин вчинення кримінального правопорушення, встановлення кола причетних осіб, а також ефективного та повного досудового розслідування в цьому кримінальному провадженні.

Крім того, слідчим суддею враховано те, що здобути необхідну для досудового розслідування інформацію іншим шляхом, окрім як звернення із клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів, й отримання останнього, є неможливим.

Відтак, клопотання підлягає задоволенню.

На підставі викладеного, керуючись ст. 22, 26, 108, ст.ст.160, 163, 164, 166, 309 КПК України слідчий суддя,

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання задовольнити частково.

Надати у кримінальному провадженні № 0001101 від 14.08.2025 року старшому слідчому СВ відділу поліції № 2 ДРУП№1 Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ (з можливістю доручення у встановленому законом порядку оперативному підрозділу) до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю (відомості про особисте листування та інші записи особистого характеру), та зберігаються в належних ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_17 речах, які вилучені 28.08.2025 року у ході проведення санкціонованих обшуків, за адресою: АДРЕСА_1 та АДРЕСА_3 , а саме:

- мобільному телефоні марки «IPhone XS Max» модель: MТ532 Х/А, с.н. НОМЕР_19 , імеі1: НОМЕР_20 , імеі2: НОМЕР_21 ;

- мобільному телефоні марки «IPhone 11» модель: MWM02 FS/А, с.н. НОМЕР_22 , імеі1: НОМЕР_23 , імеі2: НОМЕР_24 ;

- ноутбуці марки «Dell», с.н. 97WSV32;

- ноутбуці марки «Dell» Е5580, с.н. HQY14QZ, з можливістю ознайомлення з ними та зняття їх копії, а саме: змісту спілкування (листування) в програмних забезпеченнях «Viber», «WhatsApp», «Telegram», «Signal» «Messenger», «Instagram», «Facebook», «TikTok» та інших мобільних, інтернет додатках, що встановлені в мобільних телефонах, ноутбуках та забезпечувало можливість передачі даних і стосуються зав`язків та/або листування між ОСОБА_6 та іншими особами, а також спеціалізованих додатків та програм, як встановлених (завантажених) на мобільні телефони чи ноутбуки, так і ті, доступ до яких відбувається виключно через інтернет браузер «Chrom», «Mozilla Fire Foxe», «Opera» та ін., які використовував ОСОБА_6 для збереження та передачі даних.

Ухвала оскарженню не підлягає та підлягає негайному виконанню.

Визначити строк дії ухвали тривалістю два місяці, який обраховувати з дня постановлення ухвали слідчим суддею.

Слідчий суддя ОСОБА_1