справа № 361/688/25
провадження № 1-кс/361/72/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

23.01.2025 м. Бровари

Слідчий суддя Броварського міськрайонного суду Київської області ОСОБА_1 ,

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши в судовому засіданні клопотання слідчого СВ Броварського РУП ГУНП в Київській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Броварської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000053 від 09.01.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

До слідчого судді Броварського міськрайонного суду Київської області надійшло дане клопотання із якого вбачається, що слідчим відділом Броварського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області проводиться досудове розслідування кримінального провадження внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000053 від 09.01.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідування встановлено, що 30.11.2024 ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , в додатку «Телеграм» акаунт ІНФОРМАЦІЯ_2 , ІНФОРМАЦІЯ_3 зателефонувала особа чоловічої статі, який представився працівником « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». В ході спілкуванням, шляхом обману, особа заволоділа конфіденційною інформацією, за допомогою якої змінила пароль та увійшла в мобільний додаток банку. Після чого, відкрила кредитну картку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_1 , на яку були зараховані 13 662 грн., за здійснений онлайн-продаж 330 USD з валютної картки НОМЕР_2 . З картки № НОМЕР_1 особа здійснила переказ грошових коштів на картку « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_3 в сумі 13 500 грн.

У ході досудового розслідування, було допитано в якості потерпілої ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , яка повідомила, що 30.11.2024 вирішила звернутися за допомого для вирішення питань з смс-повідомленнями з приводу банківських комісій до « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за допомогою месенджеру «Telegram». Для цього, у пошуку в месенджері «Telegram» ввела «Sense Bank чат-бот» та перейшла за першим посиланням на чат-бот. Після цього, виклала обставини проблеми в чат-боті, на що відразу шляхом телефонних викликів зі мною зв`язався чоловік, який представився працівником підтримки « ІНФОРМАЦІЯ_4 » для вирішення мого питання щодо того, чому цей банк списує з мене кошти за SMS-інформування про здійснені операції (яких не було, як і інформування), хоч в налаштуваннях мобільного додатку вибрала інформування за допомогою push-повідомлень. Цей чоловік спілкувався за допомогою тих же слів, інтонацій та прийомів, які використовують працівники справжньої клієнтської підтримки « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». В ході спілкування, шляхом введення в оману, залякування блокуванням картки, психологічного тиску та неодноразових дзвінків, обґрунтованих нібито необхідністю підтримки партнерських відносин між банком та клієнтами, отримав інформацію, яка дозволила йому змінити пароль та увійти в мобільний додаток (персональний кабінет) в « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». В ньому він відкрив кредитну карту в гривнях Visa Platinum № НОМЕР_4 , на яку були зараховані 13 662 грн. за здійснену ним онлайн-продаж 330 USD з валютної карти НОМЕР_2 . Після цього, з картки ІНФОРМАЦІЯ_5 № НОМЕР_4 він перевів 13 500 грн. на картку « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_3 . Окрім того, він уклав з « ІНФОРМАЦІЯ_8 » договір на отримання споживчого кредиту (відновлювальної кредитної лінії) на суму (з кредитним лімітом) до 50 000 грн., до якого була випущена вищезазначена кредитна картка. На момент її випуску сума встановленої кредитної лінії становила 0 грн, тому згідно запевнень клієнтської підтримки 30.11.2024 та працівника відділення № НОМЕР_5 « ІНФОРМАЦІЯ_4 » в м. Бровари, 02.12.2024 кредитні кошти шахраєм не отримувались і не використовувались. Договори про оформлення споживчого кредиту та випуск кредитної карти надійшли на адресу електронної пошти. Доступу до пошти шахрай не мав, однак він отримав доступ до акаунту в месенджері «Telegram» і розіслав знайомим та близьким людям шахрайські прохання надіслати (зайняти) кошти на картку « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Ця його спроба була невдалою, оскільки вдалось відновити контроль над акаунтом в месенджері «Telegram» і повідомити вищезазначених осіб про злам акаунту в зазначеному месенджері. Деталі вищезазначених шахрайських дій та операцій розкриваються та підтверджуються скріншотами спілкування в месенджері «Telegram» та push-повідомлень, що надходили на телефон. При реагуванні на ці шахрайські дії клієнтська підтримка « ІНФОРМАЦІЯ_4 » по телефонній лінії НОМЕР_6 заблокувала всі картки та вхід в мобільний додаток, а ОСОБА_5 з міркувань безпеки видалила з телефону та заблокувала Sense Bank чат-бот, а також чат з шахраєм ІНФОРМАЦІЯ_3 , перед цим, зберегла скріншоти з них.

З метою встановлення всіх обставин вчинення кримінального правопорушення, а також підтвердження факту перерахунку грошових коштів, подальшого їх використання, органу досудового розслідування необхідно отримати тимчасовий доступ до речей та документів, що становлять банківську таємницю і знаходяться у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », щодо руху коштів по рахункам із зазначенням сум та призначень здійснених платежів чи зарахувань на картковий рахунок і документів, що стали підставою для здійснення цих платежів чи зарахувань, встановлення персональних даних, тобто повні анкетні дані власників банківських карток АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » № НОМЕР_4 , що має виняткове значення для даного кримінального провадження, так як за допомогою вказаної інформації можна встановити відомості, які самостійно, а також у сукупності із іншими доказами будуть мати суттєве значення для з`ясування обставин кримінального правопорушення, встановити осіб, які причетні до шахрайських дій, при цьому отримати вказані відомості в інший спосіб на даному етапі досудового розслідування не можливо.

У судове засідання слідчий не з`явилася, про час і місце розгляду повідомлялася належним чином, подала до суду заяву про розгляд клопотання у її відсутність

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » в судове засідання не з`явився, про час і місце розгляду клопотання повідомлявся належним чином, заяви, клопотання або письмові заперечення не були подані, про причини неявки до суду не повідомлено.

Відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України неприбуття за судовим викликом особи, у володінні, якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Статтею 22 КПК України передбачено, що кримінальне провадження здійснюється на основі змагальності, що передбачає самостійне обстоювання стороною обвинувачення і стороною захисту їхніх правових позицій, прав, свобод і законних інтересів засобами, передбаченими цим Кодексом. Сторони кримінального провадження мають рівні права на збирання та подання до суду речей, документів, інших доказів, клопотань, скарг, а також на реалізацію інших процесуальних прав, передбачених цим Кодексом.

Відповідно до ч. 1 ст. 26 КПК України сторони кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та спосіб, передбачених цим Кодексом.

Зважаючи на ці положення закону та враховуючи принцип диспозитивності, суд визнав можливим прийняти рішення по суті клопотання у відсутність не з`явившихся осіб, на підставі наданих доказів.

Фіксування за допомогою технічних засобів за правилами ч. 4 ст. 107 КПК України не здійснюється.

Дослідивши клопотання, копії матеріалів, якими слідчий обґрунтовує доводи клопотання, слідчий суддя встановив наступне.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Частиною 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Пунктом 5 ч. 1 ст. 162 КПК України передбачено, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать, зокрема, відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно з ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Абзацом 1 ч. 6 ст.163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ст. 60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" (далі Закону) інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Поряд з цим ст. 62 Закону визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Згідно з ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

В судовому засіданні встановлено, що згідно витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000053 від 09.01.2025 Броварським РУП ГУНП в Київській області проводиться досудове розслідування кримінального провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, із долучених до клопотання копій матеріалів кримінального провадження вбачається, що проводиться досудове розслідування за заявою ОСОБА_5 щодо вчинення відносно неї невідомою особою шахрайства з використанням системи дистанційного обслуговування (мобільного додатку) Sense банку.

Враховуючи те, що інформація та документи, які знаходяться у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » самостійно і в сукупності з іншими фактичними даними мають значення для встановлення істини і можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні та слідчим у клопотанні доведено можливість використання інформації, яка міститься у банку, як доказ по справі та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів та інформації.

За таких обставин, слідчий суддя вважає, що на виконання вимог ч. 5 ч. 6 ст. 163 КПК України сторона обвинувачення довела наявність достатніх підстав вважати, що вказані в клопотанні речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; відомості, що містяться в цих речах і документах, можуть бути використані як докази, іншими способами неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, а тому клопотання підлягає задоволенню.

Керуючись ст. ст. 110, 131, 132, 159, 160, 162-166 КПК України, слідчий суддя -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати слідчим слідчої групи по кримінальному провадженню № 0000053 від 09 січня 2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, а саме: слідчому слідчого відділу Броварського РУП ГУНП в Київській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , старшому слідчому слідчого відділу Броварського РУП ГУНП в Київській області капітану поліції ОСОБА_6 , т.в.о. слідчого слідчого відділу Броварського РУП ГУНП в Київській області рядовому поліції ОСОБА_7 , старшому слідчому слідчого відділу Броварського РУП ГУНП в Київській області капітану поліції ОСОБА_8 , старшому слідчому слідчого відділу Броварського РУП ГУНП в Київській області лейтенанту поліції ОСОБА_9 , слідчому слідчого відділу Броварського РУП ГУНП в Київській області лейтенанту поліції ОСОБА_10 , старшому слідчому слідчого відділу Броварського РУП ГУНП в Київській області майору поліції ОСОБА_11 , слідчому слідчого відділу Броварського РУП ГУНП в Київській області лейтенанту поліції ОСОБА_12 , слідчому слідчого відділу Броварського РУП ГУНП в Київській області капралу поліції ОСОБА_13 , тимчасовий доступ - до речей та документів, з можливістю їх вилучення, з метою використання як доказів відомостей, що містяться в зазначених документах та неможливості іншими способами довести обставини кримінального провадження, що перебуває у приміщені АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » (Код ЄРДПОУ НОМЕР_7 ), за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:

- відомості про власників банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » № НОМЕР_4 , а саме повні анкетні дані та паспортні дані особи;

- рух коштів на банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » № НОМЕР_4 , за період часу з 00:00 години 29.11.2024 року по теперішній час (до моменту здійснення тимчасового доступу (виїмки);

- відомостей по банківських картках на які було здійснено переказ грошових коштів з банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » № НОМЕР_4 , за період часу з 00:00 години 29.11.2024 року по теперішній час (до моменту здійснення тимчасового доступу (виїмки);

- виписки по платіжним (кредитним) карткам, які емітовано до банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » № НОМЕР_4 , в тому числі, інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів з рахунку) - грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи/, референс кожного платіжного документу /номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції/, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів /включаючи години, хвилини та секунди/, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів);

- надати інформацію, щодо залишку коштів на банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » № НОМЕР_4 , на день виконання ухвали, у разі, якщо грошові кошти переведені на абонентський номер оператора зв`язку, вказати абонентський номер, відомості про оператора, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах, а також якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах;

- у разі перерахунку грошових коштів з банківських карток, які емітовано до банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » № НОМЕР_4 , за допомогою інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити IP-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах за період часу з 00:00 години 29.11.2024 по теперішній час (до моменту здійснення тимчасового доступу (виїмки).

Строк дії ухвали по 21.02.2025 включно.

Роз?яснити особі, яка зазначена в ухвалі суду про тимчасовий доступ до речей і документів, як володілець речей або документів, що тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії, з використанням копіювальної техніки, електронних засобів володільця (за його згодою) або копіювальної техніки, електронних засобів особи, яка пред?являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів та, у разі прийняття відповідного рішення судом, вилучити їх.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження.

Ухвала виготовлена в двох оригінальних примірниках, один з яких разом із копією ухвали надсилається суб`єкту звернення до слідчого судді з даним клопотанням для виконання ч. 2 ст. 165 КК України.

Слідчий суддя ОСОБА_1