УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"17" лютого 2025 р. Справа № 596/206/25

Провадження № 1-кс/596/20/2025

Слідчий суддя Гусятинського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання т.в.о. дізнавача сектору дізнання відділення поліції №3 (м.Гусятин) Чортківського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів в кримінальному провадженні №0000013 від 04 лютого 2025 року, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

Із матеріалів, доданих до клопотання, зокрема, Витягу з кримінального провадження №0000013 від 04 лютого 2025 року, внесеному до ЄРДР за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч.1 ст.190 КК України вбачається, що 03 лютого 2025 року до відділення поліції №3 (м. Гусятин) із заявою звернулася ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жителька АДРЕСА_1 , про те, що 30 січня 2025 року на онлайн платформі « ІНФОРМАЦІЯ_2 » під приводом продажу товару заявниця отримала повідомлення про блокування профілю та того ж дня для його розблокування зі свого карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_1 перерахувала грошові кошти на картковий рахунок невідомої особи АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " НОМЕР_2 в сумі 2260 гривень та 03 лютого 2025 року з свого карткового рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " НОМЕР_3 в сумі 8800 гривень.

Відомості про вчинений кримінальний проступок сектором дізнання відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000013 від 04 лютого 2025 року, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Допитана потерпіла гр. ОСОБА_4 показала, що вона зареєстрована на інтернет сайті « ІНФОРМАЦІЯ_2 », де у неї наявний особистий профіль в якому на протязі тривалого періоду часу нею здійснюється реалізація особистих речей (одягу, взуття). 30.01.2025 у вечірню пору до неї в мобільний месенджер «Вайбер» надійшло повідомлення від невідомого контакту, який підписаний « ІНФОРМАЦІЯ_2 », в ході переписки невідома особа, що представилась менеджером надіслала потерпілій декілька інтернет посилань, для проведення верифікації, оскільки нібито її профіль заблокований. Перейшовши за якими ОСОБА_4 декілька разів проводила верифікацію, а саме ввела всі дані свого карткового рахунку № НОМЕР_4 « ІНФОРМАЦІЯ_3 », CVV код, однак авторизація не відбулась. Після чого, невідома особа спонукала потерпілу вручну провести авторизацію і повідомила, що необхідно перерахувати грошові кошти на картковий рахунок № НОМЕР_2 « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що ОСОБА_4 згодом самостійно і виконала, а саме здійснила переказ із свого карткового рахунку № НОМЕР_4 « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на картковий рахунок невідомої її особи № НОМЕР_2 « ІНФОРМАЦІЯ_6 », кошти в загальній сумі 2 250 гривень.

Після цього, невідома особа запропонувала потерпілій відкрити картковий рахунок в « ІНФОРМАЦІЯ_7 » або « ІНФОРМАЦІЯ_5 », та 03.02.2025 вона звернулась у відділення « ІНФОРМАЦІЯ_5 » де відкрила картковий рахунок № НОМЕР_3 . Під час спілкування невідома особа повідомила ОСОБА_4 , що їй необхідно переказати весь залишок із свого карткового рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_4 на картковий рахунок « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_3 , що вона і зробила та переказала кошти на суму 8 938 гривень. Після чого вона продовжила заповняти форму, однак вказавши всі дані карткового рахунку та CVV код, верифікація була не пройдена, і їй повідомили, що в сервісі проблеми з використанням « ІНФОРМАЦІЯ_5 » і потрібно скористатись іншим банком. Надалі ОСОБА_4 усвідомила те, що спілкується із шахраями та звернулась у відділення банку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », де повідомила, що ймовірно могла надати інформацію свого карткового рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_3 шахраям. В подальшому потерпіла попросила заблокувати вищевказаний картковий рахунок, однак працівник банку повідомив, що 03.02.2025 року о 13:42 год. було здійснено операцію про переказ грошових коштів на картковий рахунок « ІНФОРМАЦІЯ_8 » № НОМЕР_5 сумою 8 800 гривень, яку як встановлено вона не здійснювала.

За фактом шахрайства ОСОБА_4 заподіяно матеріальну шкоду на загальну суму 11 061 гривень, з яких 2 261 гривню вона самостійно переказала на картковий рахунок невідомої особи шахрая та 8 800 гривень, які незаконно, невідомим шляхом знято із її карткового рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_3 .

Згідно виписки із « ІНФОРМАЦІЯ_5 », яку надала ОСОБА_4 наявна інформація про перерахунок грошових коштів із належного їй карткового рахунку 1-м платежем на суму 8 800 гривень на картковий рахунок № НОМЕР_2 , що належить « ІНФОРМАЦІЯ_8 ».

З метою розкриття даного злочину виникла необхідність у отриманні інформації про рух коштів (час, дата, деталі банківських операцій з обов`язковим вказанням місця кінцевого розпоряджання коштів) по картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » із № НОМЕР_3 за період з 30 січня 2025 року по 14 лютого 2025 року, який належать ОСОБА_4 . Оскільки вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні та може зберігати відомості щодо обставин вчинення кримінального правопорушення та бути використана як доказ, тому необхідно надати до них тимчасовий доступ. У відповідності до п.5 ч.1 ст.162 КПК України така інформація належить до охоронюваної законом банківської таємниці, тому в інший спосіб отримати вказану інформацію не можливо.

Т.в.о. дізнавача сектору дізнання відділення поліції №3 (м.Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 в судове засідання не з`явилася, в резолютивній частині клопотання зазначила про розгляд клопотання в її відсутності, клопотання підтримує з наведених у ньому підстав.

Інші учасники в судове засідання не з`явилися, що не є перешкодою у продовженні розгляду клопотання відповідно до норм КПК України.

Вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає до задоволення, виходячи з наступних підстав.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Частиною 6 статті 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

У відповідності до п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно зі ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

З матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вище зазначена інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, може зберігати відомості щодо обставин вчинення кримінального правопорушення, неможливість отримання даної інформації в інший спосіб, а тому необхідно надати тимчасовий доступ до інформації по картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_3 , зокрема зарахування грошових коштів на інший рахунок, дані власника рахунку, а також інформація про розпорядження незаконно отриманими коштами та інші відомості, що зберігається у АТ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " (код ЄДРПОУ НОМЕР_6 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_2 .

Таким чином, клопотання т.в.о. дізнавача сектору дізнання відділення поліції №3 (м.Гусятин) Чортківського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_3 подано із додержанням вимог статті 159-164 КПК України, обґрунтоване та підлягає до задоволення.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст.159-164 КПК України, ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання т.в.о. дізнавача сектору дізнання відділення поліції №3 (м.Гусятин) Чортківського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом банківську таємницю - задовільнити.

Надати тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом банківську таємницю та зберігається у АТ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " (код ЄДРПОУ НОМЕР_6 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_2 по картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_3 , а саме:

- всю наявну інформацію про рух грошових коштів (час, дата, деталі банківських операцій з обов`язковим вказанням місця кінцевого розпоряджання коштів) по картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » із № НОМЕР_3 , за період з 30 січня 2025 року по 14 лютого 2025 року, із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатами банківських терміналів та відділень банків;

- інформацію про особу, на ім?я якої відкрито рахунок із наданням належним чином завірених копій усіх наявних документів, зокрема анкети, заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ " ІНФОРМАЦІЯ_5 ", щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифiкацiйного коду власника карткового рахунку та інших;

- інформацію про прив`язку номерів мобільних телефонів до карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » із № НОМЕР_3 , з моменту реєстрації вказаного рахунку;

- інформацію про IP та MAC адреси комп`ютерів за допомогою яких в період з моменту реєстрації рахунку здійснювався доступ через мережу Інтернет до карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_3 , а також онлайн банкінги;

- матеріали службового розслідування служби безпеки, щодо карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_3 , або щодо власника даного рахунку;

- інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття грошових коштів із карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_3 , а також копії записiв із камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому адреси банківських терміналів;

- інформацію про карткові рахунки, на які з карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » із № НОМЕР_3 , за період з 30 січня 2025 року по 14 лютого 2025 року, було здійснено переказ грошових коштів з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: - анкети, заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифiкацiйного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;

- інформацію про здійснення будь-якого виду оплат з карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_3 , а саме безготівкових розрахунків, поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;

- у випадку здійснення банківських операцій по картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_3 в приміщеннях відділень АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », копії відеозаписів із камер відеоспостереження в момент здійснення банківських операцій;

- інформацію про перелік ІР адрес та геолокації місця авторизації її в банкінгу, час, дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу (назва банку), з використанням якого здійснювалося обслуговування карткового рахунку № НОМЕР_3 , за період з 30 січня 2025 року по 14 лютого 2025 року;

- наявну інформацію про Банк-еквайєр, який здійснював проведення операцій оплати товарів/послуг;

- реквізити електронних гаманців, на які перераховано грошові кошти із даного рахунку, у разі проведення такої операції в електронному вигляді.

Вказані документи надати з можливістю тимчасового доступу до них у відділенні служби безпеки АТ " ІНФОРМАЦІЯ_5 ", що розташоване у АДРЕСА_3 .

Право тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю надати надати т.в.о. начальника сектору дізнання відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_5 , т.в.о. дізнавача сектору дізнання відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , начальнику СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_8 , старшим оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , старшому слідчому СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_11 , слідчому СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_12 .

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя

Гусятинського районного суду

Тернопільської області ОСОБА_13