УХВАЛА

"23" квітня 2025 р. Справа № 596/546/25

Провадження № 1-кс/596/52/2025

Слідчий суддя Гусятинського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 ,

за участю:

секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в селищі Гусятин клопотання старшого слідчого СВ відділення поліції № 3 (селище Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом банківську таємницю, в кримінальному провадженні № 0000046 від 18 квітня 2025 року, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст. 190 ч.4 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

Із клопотання по кримінальному провадженні № 0000046 від 18 квітня 2025 року, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, вбачається, що 18.04.2025 у ВП №3 (м. Гусятин) із заявою звернулася ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жителька с. Васильківці, Чортківського району Тернопільської області про те, що 17.04.2025, в період з 16:40 по 16:50 год. невідома особа зателефонувала до заявниці із абонентського номеру НОМЕР_1 , у месенджері «Viber» скинула фішингове посилання для оформлення допомоги (фінансової виплати), після чого шляхом обману і зловживання довірою, отримала доступ до її карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та із застосуванням електронно-обчислювальної техніки заволоділа грошовими коштами в сумі 18 890 гривень.

Із матеріалів кримінального провадження встановлено, що в користуванні ОСОБА_4 перебували банківські картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а саме: «Для виплат» із № НОМЕР_2 та кредитна картка «Універсальна» із № НОМЕР_3 , рахунок НОМЕР_4 .

Допитана як потерпіла ОСОБА_4 показала, що 17.04.2025, близько 16:00 год. в дотатку Телеграм отримала вхідний дзвінок із чату абонента «єПідтримка/Допомога Україні»/, номер прихований. Під час розмови, діючи за інструкціями, ввійшла в додаток «Плеймаркет», де завантажила додаток «Допомога24» та в налаштуваннях увімкнула якісь функції. В подальшому, близько 16:43 год. зайшовши в застосунок ІНФОРМАЦІЯ_3 побачила, що з її кредитної картки «Універсальна» із № НОМЕР_3 відбулася операція щодо списання грошових коштів на суму 17 085 грн., деталі «Для поповнення рахунку ОСОБА_5 , НОМЕР_5 , сума комісії 597,37 грн., близько 16:47 год. грошові кошти в сумі 381,91 грн. переказано на її картку «Для виплат», а також близько 16:48 год. операція щодо списання грошових коштів в сумі 900 грн. із картки «Для виплат» із № НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_6 , інші деталі невідомі. Дані операції не здійснювала та їх не підтверджувала, смс-повідомлення щодо переказу коштів не отримувала. Відразу після цього зателефонувала на гарячу лінію банку та заблокувала вказані дві свої банківські картки.

18.04.2025, у відділенні « ІНФОРМАЦІЯ_2 » отримала виписки по вказаних картках і рахунках, а в подальшому із заявою про вчинення шахрайства звернулася у відділення поліції.

З метою розкриття даного злочину виникла необхідність у отриманні інформації про рух коштів (час, дата, деталі банківських операцій з обов`язковим вказанням місця кінцевого розпоряджання коштів) по карткових рахунках АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , рахунок ( НОМЕР_4 ), що належать ОСОБА_4 .

В судове засідання прокурор та представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » не з`явилися, хоча належним чином були повідомлені про день, час та місце слухання клопотання.

Старший слідчий ОСОБА_3 в судове засідання не з`явився, проте, у клопотанні розгляд справи просив проводити у його відсутності та клопотання задовольнити.

Вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає до задоволення, виходячи з наступних підстав.

Відповідно до п. 4 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 року системи охорони банку становлять банківську таємницю, відомості про яку банками можуть розкриватись за підстав, передбачених п. 2 ч. 1 ст. 62 цього Закону, тобто, за рішенням суду.

Статтею 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до статті 159 ч.1 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Беручи до уваги вищевикладене та те, що в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », можуть зберігатися відомості, щодо обставин вчиненого кримінального правопорушення, зокрема інформація про зарахування грошових коштів на інший рахунок, дані власника рахунку, а також інформація про розпорядження незаконно отриманими коштами та інші відомості, які на даний час невідомі досудовому слідству і можуть мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а тому, слід надати до них тимчасовий доступ, задовольнивши клопотання.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 131, 132, 159-164 КПК України, а також ст.ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», слідчий суддя,-

П О С Т А Н О В И В:

Надати тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю та зберігається у АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", (код ЄДРПОУ НОМЕР_6 ), що у АДРЕСА_1 , а саме:

-всю наявну інформацію про власників та рух грошових коштів (час, дата, деталі банківських операцій з обов`язковим вказанням місця кінцевого розпоряджання коштів) по карткових рахунках АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , рахунок ( НОМЕР_4 ), у період з 17.04.2025 по 21.04.2025, із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатами банківських терміналів та відділень банків;

-інформацію про цифровий токен карток, прив`язку фінансових номерів мобільних телефонів до карткових рахунків АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , рахунок ( НОМЕР_4 ), з моменту реєстрації вказаних рахунків до моменту блокування банківських карток;

-інформацію про IP та MAC адреси комп`ютерів за допомогою яких в період з моменту реєстрації рахунків до моменту блокування банківських карток здійснювався доступ через мережу Інтернет до карткових рахунків АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , рахунок ( НОМЕР_4 ), а саме вхід в « ІНФОРМАЦІЯ_3 », чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп`ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ;

-у випадку наявності матеріали службового розслідування служби безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за зверненням клієнта з відповідними додатками по суті справи;

-інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття грошових коштів із карткових рахунків АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , рахунок ( НОМЕР_4 ), у період з 17.04.2025 по 21.04.2025, а також копії записів з камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;

-у випадку здійснення банківських операцій по карткових рахунках АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , рахунок ( НОМЕР_4 ), у період з 17.04.2025 по 21.04.2025, в приміщеннях відділень АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » копії відеозаписів із камер відео спостереження в момент здійснення банківських операцій;

-інформацію про карткові рахунки, на які з карткових рахунків АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , рахунок ( НОМЕР_4 ), у період з 17.04.2025 по 21.04.2025 було здійснено переказ грошових коштів з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: - анкети, заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;

-інформацію про здійснення будь-якого виду оплат з карткових рахунків АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , рахунок ( НОМЕР_4 ), у період з 17.04.2025 по 21.04.2025, а саме безготівкових розрахунків, поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;

- інформацію про перелік ІР адрес та геолокації місця авторизації її в банкінгу, час, дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу (назва банку), з використанням якого здійснювалося обслуговування карток/рахунків у період з 17.04.2025 по 21.04.2025;

-наявну інформацію про Банк-еквайєр, який здійснював проведення операцій оплати товарів/послуг;

-реквізити електронних гаманців, на які перераховано грошові кошти із даного рахунку, у разі проведення такої операції в електронному вигляді.

Вказані документи надати з можливістю тимчасового доступу до них у відділенні служби безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що у АДРЕСА_2 , також у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що у АДРЕСА_3 .

Право тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю надати: заступнику начальника начальнику СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_7 , старшому слідчому слідчого відділення відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , слідчому СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_8 , старшому дізнавачу сектору дізнання відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_9 , старшим оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_10 і ОСОБА_11 , оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_12 та ОСОБА_13 , а за дорученням слідчого іншим працівникам поліції.

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя

Гусятинського районного суду

Тернопільської області ОСОБА_1