Подільський районний суд міста Києва
У Х В А Л А

07 жовтня 2024 року м. Київ

Слідчий суддя Подільського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання слідчого про тимчасовий доступ до речей і документів,

ВСТАНОВИВ:

слідчий СВ УП в метрополітені ГУНП у м. Києві ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Подільської окружної прокуратури м. Києва ОСОБА_4 , звернувся до Подільського районного суду м. Києва з клопотанням у кримінальному провадженні №0000319 від 24.10.2023 про тимчасовий доступ до речей і документів, а саме до документів, які перебувають у володінні ІНФОРМАЦІЯ_1 , що зареєстрований за адресою: АДРЕСА_1 .

В обґрунтування клопотання зазначено, що процесуальне керівництво досудовим розслідуванням у вказаному кримінальному провадженню здійснюється Подільською окружною прокуратурою міста Києва за ч. 3 ст. 209 КК України.

Зокрема, до Подільської окружної прокуратури м. Києві з АБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » надійшли матеріали щодо неправомірних дій посадових осіб ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (раніше ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 »), щодо неправомірних фінансових операцій у період часу 2020-2023 років.

Встановлено, що між АБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » і ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (раніше ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 ») в період 2020-2023 років укладено ряд договорів на розрахункове обслуговування за операціями інтернет-еквайрингу, про проведення розрахунків (A2C, C2A тощо), про відкриття рахунків.

За результатами перевірки ІНФОРМАЦІЯ_7 , яка відбулася у грудні 2022 - січні 2023 року до АБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » застосовані штрафні санкції, в тому числі у зв'язку з діяльністю вищевказаних юридичних осіб.

Під час відкриття рахунку та встановлення ділових відносин ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » надало Банку завідомо неправдиву інформацію щодо фінансового стану, напрямків та обсягів діяльності, а саме приховало інформацію про наявність відкритих рахунків в інших банківських установах і про наявність кримінальних проваджень щодо юридичної особи, а також надало недостовірну інформацію щодо запланованого обсягу надходження коштів від своєї діяльності.

В подальшому ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » під час своєї діяльності у ході проведення операцій (в тому числі шляхом використання сервісів ІЕ (інтернет-еквайрінг)/А2С (перекази з рахунку на картки інших банків), не надавали Банку інформацію щодо змісту фінансових операцій та джерел походження коштів, контрагентів/постачальників товарів/послуг, чим порушили вимоги ч. 1 ст. 14 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».

Крім того, під час своєї діяльності ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » які не є розробником/продавцем відео ігор/квитків/тощо, відповідно до присвоєних ідентифікаторів МСС 8999 (професійні послуги), 7994 (відеоігри), 7922 (театральні агентства), 7399 (бізнес послуги) для ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » сервісам/продуктам/послугам, які визначені на сайті цих товариств не надавало інформацію до Банку щодо постачальників, на користь яких приймались кошти за кодами МСС 7994 «відеоігри», 7399 «бізнес послуги», 7922 «театральні агентства», 8999 «професійні послуги», а також інформацію про джерела походження товарів/робіт/послуг, наявність у постачальників сертифікатів, ліцензій, дозволів, прав інтелектуальної власності, інформації/документів, які б підтверджували розрахунки з власниками ігор (чи уповноваженими ними особами) за прийняті платежі (тобто наявний високий ризик міскодінгу), що в подальшому потягло за собою накладення на Банк штрафних санкцій з боку ІНФОРМАЦІЯ_7 .

Між АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » було укладено Договір № 10/02/2020-01 від 10.02.2020 про проведення розрахунків. До даного договору були укладені додатковий договір №1 від 15.03.2021, додатковий договір №2 від 23.06.2021, додатковий договір №3 від 12.04.2022.

ІНФОРМАЦІЯ_8 встановив, що послуги з переказу коштів, що надаються ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » мають високі ризики їх використання з метою відмивання коштів, фінансування тероризму, а саме: надання послуг, які важко документально підтвердити, що вони насправді були надані.

Стосовно фінансових операцій, що здійснювались Банком на підставі укладеного з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » Договору №10/02/2020-01 слід зазначити наступне.

За умовами Договору №10/02/2020-01 ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » іменоване як «Партнер». Згідно з пунктом 2.1 розділу 2 Договору №10/02/2020-01: «За цим Договором Банк бере на себе зобов`язання в порядку і на умовах, передбачених цим Договором, та у відповідності до Правил Міжнародних платіжних систем здійснити розрахункове обслуговування, а саме: забезпечити проведення розрахунків за операціями Виплат (надалі - проведення Виплат)».

Згідно з пунктом 2.2 розділу 2 Договору N 10/02/2020-01: «Виплати ініціюються Клієнтами шляхом здійснення Платежів у Точках прийому платежів Партнера. Максимальна сума одного Платежу - 14 999,99 гривень».

Відповідно до пункту 1.3 розділу 1 Договору N 10/02/2020-01:

«Виплата - ініційований Клієнтом рух суми Платежу, що проводиться Банком у відповідності до Правил МПС для Сервісів Visa Direct/MasterCard MoneySend з метою її зарахування на Картковий рахунок Отримувача».

Відповідно до пункту 1.5 розділу 1 Договору N 10/02/2020-01:

«Клієнт - фізична особа - резидент, що ініціює Виплату (шляхом здійснення Платежу у Точках прийому платежів Партнера)».

Відповідно до пункту 1.7 розділу 1 Договору N 10/02/2020-01:

«Отримувач - фізична особа - резидент, на рахунок якої зараховується сума Виплати».

Відповідно до пункту 1.8 розділу 1 Договору N 10/02/2020-01:

«Платіж - визначена сума коштів у національній валюті, що приймається Партнером від Клієнтів через Точки прийому платежів Партнера із зобов`язанням Партнера перед Клієнтом перерахувати відповідну суму коштів Банку для проведення Банком Виплат...».

Відповідно до пункту 1.14 розділу 1 Договору N 10/02/2020-01:

«Точки прийому платежів Партнера - POS-термінали, платіжні сайти, програмні продукти, платіжні кіоски, програмно-технічні комплекси різних типів (платіжні пристрої, мобільні пристрої, мережа інтернет, тощо), що використовуються Партнером на законних підставах, які дозволяють приймати Платежі, а також збирати та передавати інформацію до Банку щодо факту здійснення такого Платежу».

Згідно з пунктом 2.3 розділу 2 Договору N 10/02/2020-01:

«Партнер зобов`язується, у строки та в порядку, передбаченому цим Договором, перераховувати на Транзитний рахунок прийняті від Клієнтів Успішні Платежі з метою подальшого проведення Виплат Банком».

Отже, ІНФОРМАЦІЯ_8 встановив, що у Банку відсутнє документальне підтвердження джерел походження коштів, за рахунок яких ним здійснювалися фінансові операції на підставі укладеного з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » Договору №10/02/2020-01, а також відсутнє розуміння змісту таких фінансових операцій: фінансові операції клієнта є складними, незвично великими для його діяльності або не відповідають фінансовому стану.

Так, складність фінансових операцій із переказу коштів, що здійснюються ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на підставі Договору №10/02/2020-01 (сервіс А2С), обумовлена тим, що вони потребують наявності спеціального програмного забезпечення та ресурсів для прийняття, опрацювання відповідних платежів та передачі інформації про них Банку, можуть бути ініційовані віддалено (без безпосереднього контакту ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » з ініціатором переказу), зокрема, шляхом використання інтернет-терміналів, загальна кількість переказів є великою (за період перевірки - 2 283 536) при значній швидкості їх проведення та незначній сумі кожного окремого переказу (середня сума переказу становить близько 2 000 грн). загальний обсяг фінансових операцій за період з 28.04.2020 до 01.09.2022, здійснених за Договором N 10/02/2020-01 (сервіс А2С), становить 5 330 910 109,57 грн, що складає 8,78 % від загального обсягу здійснених фінансових операцій Банку за сервісом А2С за відповідний період, а загальний обсяг фінансових операцій, здійснених ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за Рахунком НОМЕР_1 за період з 01.10.2020 до 01.09.2022, становить більше 12 млрд грн (за період з 28.04.2020 до 01.09.2022 більше 15 млрд грн).

Слід зазначити, що основним джерелом коштів (більше 9 млрд грн), які надходили на рахунок НОМЕР_1 , були кошти ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », перераховані з рахунку НОМЕР_2 , відкритому в Банку. При цьому, основним джерелом коштів, які зараховувалися на рахунок НОМЕР_2 , були кошти Агентів з розповсюдження електронних грошей «ІНФОРМАЦІЯ_47». Тобто, за рахунками ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », відкритими в Банку, здійснювалися фінансові операції, пов`язані з розрахунками за операціями з електронними грошима «ІНФОРМАЦІЯ_47» (розповсюдження електронних грошей та розрахунки з отримувачами після обміну електронних грошей на безготівкові кошти у грн), які самі по собі є складними (здійснюються в інших програмних комплексах), здійсненими у великих обсягах (більше 9 млрд грн) та у великій кількості (переважна більшість операцій здійснена на суму менше 5 000,00 грн).

Крім того, ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » користується послугами, в т. ч. електронної комерції, різних банків та проводить значні за обсягами фінансові операції між власними рахунками, що ускладнює можливість кожного із банків здійснювати їх належний аналіз. Наприклад, за Рахунком 2650300 за період з 03.09.2020 до 28.02.2022:

- 11% від усіх надходжень (1 684 311 862,57 грн) становлять надходження з рахунку НОМЕР_3 , відкритого в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », з призначенням платежу: «Відшкодування за еквайрінговими операціями»;

- 10,8% від усіх надходжень (1 722 597 309,71 грн) становлять надходження з рахунку НОМЕР_4 , відкритого для ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 », з призначенням платежу: «Перерахування коштів в розрахунковий банк, для виконання прийнятих переказів за призначенням»;

В подальшому кошти на загальну суму, зокрема:

- 1 532 623 660,00 грн (10% від усіх перерахованих коштів) перераховано ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на рахунок НОМЕР_5 , відкритий в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_12 », з призначенням платежу: «Перерахування коштів для розрахунків за договором N 12/2020-2 від 10.09.2020»;

- 1 450 862 142,00 грн (9,5% від усіх перерахованих коштів) перераховано на рахунок НОМЕР_6 , відкритий для ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_13 » в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_14 », з призначенням платежу: «Переказ коштів від фізичної особи через платіжну систему зг дог 131/07/19 від 08.07.2019, з призначенням згідно реєстру...».

Отже, ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » структурує фінансові операції таким чином, щоб у кожного з банків, який його обслуговує, була відсутня інформація щодо контрагентів, змісту таких фінансових операцій та джерел походження коштів, зокрема, акумулює кошти на рахунках, відкритих в інших банках, або використовує сервіси Інтернет-еквайрингу, інкасації інших банків, а потім частину перераховує, на рахунок в Банку для проведення фінансових операцій в рамках сервісу А2С; проведення фінансових операцій на незвично великі суми (або загальний оборот), що є невластивим для відомої банку діяльності клієнта.

Так, за період з 01.10.2020 до 28.02.2022 загальні обороти по Рахунку 2650300 становлять більше 25 млрд грн (детальніше у таблиці 60). Відповідно до даних Опитувальника від 31.12.2020 у пункті 28 частини 4 «Зазначте обсяг надходжень коштів та інших цінностей на Ваші рахунки за квартал (для нових клієнтів зазначається планові обсяги надходжень)» ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » зазначалися обсяги планових надходжень: «понад 5 млн грн». При цьому за результатами аналізу руху коштів за Рахунком НОМЕР_1 ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », встановлено, що обсяг надходжень на Рахунок НОМЕР_1 за IV квартал 2020 року становить більше 2 млрд грн, за І квартал 2021 року - більше 3 млрд грн, що перевищує обсяги, зазначені ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » в Опитувальнику від 31.12.2020, в 400 разів та 600 разів відповідно; операція з виплати електронного переказу, в якому відсутня повна інформація про ініціатора або отримувача.

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » не володів інформацією про платників (ініціаторів переказів) та, відповідно, не забезпечував передачу її до суб`єкта первинного фінансового моніторингу, який обслуговує отримувача. Інспекційною групою виявлено, що у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » відсутня інформація про платників (ініціаторів переказів) як за операціями, що проводяться на користь клієнтів інших банків (Банк виступає в ролі суб`єкта первинного фінансового моніторингу -посередника), так і за операціями на користь клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (Банк виступає в ролі суб`єкта первинного фінансового моніторингу, що надає послуги переказу коштів отримувачу).

За результатами аналізу реєстрів платежів ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » виявлено, що у наданих файлах відсутня передбачена статтею 14 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» інформація про платників (ініціаторів переказів); наявна інформація про неодноразове обмеження прав власника істотної участі/контролера юридичної особи та/або самої юридичної особи щодо розпоряджання грошовими коштами, розміщеними на його/її рахунку (ах), виконання банком арешту коштів, що зберігаються на рахунку клієнта - юридичної особи, зупинення (подальше зупинення, продовження зупинення) здійснення фінансової (фінансових) операції (операцій) клієнта - юридичної особи за ініціативою банків/спеціально уповноваженого органу.

Так, відповідно до інформації, до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » протягом періоду перевірки неодноразово надходили ухвали стосовно накладення арешту на кошти, що знаходяться на рахунках ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », відкритих в Банку, зокрема: 03.09.2020 до Банку надійшла ухвала Печерського районного суду м. Києва від 28.08.2020 (справа N757/36650/20-к) про накладання арешту на кошти, що знаходяться на 11 рахунках ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », відкритих в Банку; 22.09.2020 до Банку надійшла ухвала ІНФОРМАЦІЯ_15 від 16.09.2020 (справа N 757/39412/20-к) про накладання арешту на кошти, що знаходяться на 11 рахунках ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », відкритих в Банку; 21.07.2021 до Банку надійшла ухвала ІНФОРМАЦІЯ_15 від 19.07.2021 (справа N 757/38286/21-к) про накладання арешту на кошти, що знаходяться на 13 рахунках ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Національний банк встановив, що в рамках Договору №10/02/2020-01 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » здійснює Виплати не тільки по операціях з переказу коштів, які були здійснені (ініційовані) з використанням технічних гаманців, а і, зокрема, Виплати по операціях які були здійснені (ініційовані) у відділеннях (касах) Партнера (ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 »). Слід зазначити, що в реєстрах виплат відсутня обов`язкова інформація про платника і отримувача коштів передбачена статтею 14 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» інформація про платників (ініціаторів переказів). У висновку Національного банку як приклад, наведено файл ECM00025_2021_11_01-2021-11-30.xlsx, що містить інформацію про кількість переказів на суму, зокрема, що перевищує 5 000,00 грн, що не супроводжувались інформацією про платників (ініціаторів переказів) (таблиця 84 на арк. 660 Довідки ІНФОРМАЦІЯ_16 ). Так, ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » провело НОМЕР_7 переказів на суму 1 476 401,85 грн. за період з 01.11.2021 до 30.11.2021.

Відповідно до пункту 5.4.1., 5.4.6. Договору №10/02/2020-01 ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » зобов`язаний виконувати вимоги чинного законодавства України, дотримуватись правил організації безготівкових розрахунків , їх форм і рекомендованих стандартів платіжних інструментів, документів і документообігу відповідно до вимог чинного законодавства, правил міжнародних платіжних систем та цього договору.

Крім цього, в подальшому до Подільської окружної прокуратури м. Києва надійшли матеріали щодо аналогічних неправомірних фінансових операцій здійснених ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_17 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 ».

Так, При проведенні ІНФОРМАЦІЯ_19 перевірки у АБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » встановив з боку ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_17 » (раніше мало назву ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_20 ») факти численних порушень вимог чинного законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення та умов укладеного з Банком договору.

За даними з відкритих джерел ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_20 » з 04.09.2023 змінило назву на ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_17 ».

Між Банком та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_20 » (на даний час - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_17 ») було укладено:

Договір № 8/А2С/03-20 від 24.03.2020 про проведення розрахунків. До даного договору були укладені додатковий договір №1 від 05.06.2021, додатковий договір №2 від 28.10.2021, додаткова угода №3 від 20.04.2022.

За результатами аналізу документів та інформації у справі ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_20 », установлено, що ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_20 » притаманні індикатори підозрілості фінансових операцій, які визначені у додатку 3 до Програми моніторингу фінансових операцій клієнтів АБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (затверджена рішенням Правління Банку (протокол №57 від 03.09.2020), а саме:

- платежі клієнта - суб`єкта господарювання в призначеннях зазвичай не містять зрозумілої та чіткої мети (зокрема зазвичай містять лише посилання на номери контрактів або рахунків-фактур, не зазначаючи вид товару чи послуги).

Так, за результатами аналізу руху коштів за Рахунком 2650 ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_20 » за період з 08.02.2021 до 01.09.2022 виявлено здійснення ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_20 » фінансових операцій, призначення платежів яких не містять зрозумілої та чіткої мети, зокрема, містять лише посилання на номери договорів, не зазначаючи вид товару чи послуг, а саме:

з Рахунку НОМЕР_8 ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_20 » було перераховано коштів на загальну суму 1 392 958 963,08 грн. на рахунок НОМЕР_9 , відкритий для ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_20 » в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_12 », з призначенням платежу «Поповнення клірингового рахунку згідно договору NПС-У-7/2018 від 14.06.2018 р., без ПДВ»;

на Рахунок НОМЕР_8 ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_20 » було зараховано кошти на загальну суму 5 191 380 702,91 грн, що надійшли з рахунку НОМЕР_10 , відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_21 », з призначенням платежу «Перерахування коштів згідно реєстру згідно Договору N КІБ-А-15 від 10.03.2021 р....».

Крім того відбулися значні зміни в обсягах фінансових операцій, що здійснюються за рахунками клієнта.

За результатами здійсненого аналізу щоквартальних оборотів за Рахунком 2924, встановлено, що в ІІІ кварталі 2020 року обсяг фінансових операцій становить більше 261 млн. грн. та збільшився майже у 5 разів порівняно з ІІ кварталом 2020 року (близько 55 млн. грн.), ІV кварталі 2020 року обсяг фінансових операцій збільшився майже у 2 рази (більше 412 млн. грн.) порівняно з ІІІ кварталом 2020 року.

За результатами здійсненого аналізу щоквартальних оборотів за Рахунком 2650, встановлено, що в ІІ кварталі 2021 року обсяг фінансових операцій становить більше 1,2 млрд. грн та збільшився майже у 2 рази порівняно з І кварталом 2021 року (близько 620 млн. грн.). Фінансові операції клієнта є складними, незвично великими для його діяльності або не відповідають фінансовому стану.

Так, складність фінансових операцій із переказу коштів, що здійснюються ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_20 » на підставі Договору N 8/А2С/03-20 (сервіс А2С), обумовлена тим, що вони потребують наявності спеціального програмного забезпечення та ресурсів для прийняття, опрацювання відповідних платежів та передачі інформації про них Банку, можуть бути ініційовані віддалено (без безпосереднього контакту ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_20 » з ініціатором переказу), зокрема, шляхом використання інтернет-терміналів, загальна кількість переказів є великою (за період перевірки - 3 121 744 фінансові операції) при значній швидкості їх проведення та незначній сумі кожного окремого переказу (середня сума переказу становить близько 2 000 грн).

Крім того, ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_20 » користується послугами, в тому числі електронної комерції, різних банків та проводить значні за обсягами фінансові операції між власними рахунками, що ускладнює можливість кожного із банків здійснювати їх належний аналіз.

Таким чином, згідно умов Договору N 8/А2С/03-20 ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_20 » надаються в тому числі онлайн-послуги, яким притаманні високі ризики у легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму.

Водночас, послуги з переказу коштів, що надаються ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_20 », також мають високі ризики їх використання з метою легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму.

Отже, ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_20 » структурує фінансові операції таким чином, щоб у Банку була відсутня інформація щодо контрагентів, змісту таких фінансових операцій та джерел походження коштів, зокрема, акумулює кошти на рахунках, відкритих в інших банках, або використовує сервіси Інтернет-еквайрингу інших банків, а потім частину перераховує, на рахунок в Банку для проведення фінансових операцій в рамках сервісу А2С.

Крім того, між Банком та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » було укладено договір №21/А2С/04-21 від 28.04.2021 про проведення розрахунків. До даного договору було укладено додатковий договір №1 від 28.07.2021, додатковий договір №2 від 28.09.2021.

Відповідно до умов пунктів 2.1 та 2.2 розділу 2 «ПРЕДМЕТ ДОГОВОРУ» Договору № 21/А2С/04-21: «2.1. За цим Договором Партнер, за дорученням клієнтів Партнера на пiдставi окремо укладених між Партнером та його клієнтами договорiв щодо надання послуг пов`язаних з переказом коштів, ініціює перекази коштiв в національній валюті України на Карткові рахунки Отримувачів, а Банк здійснює розрахункове обслуговування, а саме: забезпечує проведення розрахунків за Виплатами у відповідності до Правил МПС для сервісів Visa Direct/MasterCard MoneySend та з урахуванням умов цього Договору. 2.2. Протягом дії цього Договору, з метою забезпечення виконання зобов`язань Партнера перед Банком, Партнер забезпечує наявність на Транзитному рахунку суми коштів, в межах залишку якої Банком проводяться ІНФОРМАЦІЯ_22 ».

Здійснюючи перевірку ІНФОРМАЦІЯ_8 встановив, що в документах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » містяться копії договорів, укладених АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » з рядом юридичних осіб (далі - Постачальники). При цьому відповідно до умов договорів, укладених АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » з Постачальниками, ініціаторами переказів коштів є клієнти Постачальників, які звертаються до них з метою проведення переказу коштів, що прямо суперечить пункту 2.1. договору.

Також умови укладених АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » з Постачальникам договорів не відповідають змісту фінансових операцій, що мали б здійснюватися сторонами відповідно до Договору № 21/А2С/04-21.

Поряд з цим у наявних в Документах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » вищезазначених договорах, укладених АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » з Постачальниками, зокрема: ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_23 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_24 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_25 », ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_26 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_20 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_27 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_28 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_29 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_30 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_31 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_32 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_33 » - закреслені реквізити таких договорів, реквізити рахунків Постачальників, комісійна винагорода та тарифи на обслуговування тощо. Отже, відповідачем порушено умови договору № 21/А2С/04-21.

За даними Національного банку юридичними особами, за дорученням яких АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » здійснювалися фінансові операції, відповідно до Договору № 21/А2С/04-21, є значна кількість юридичних осіб. За результатами порівняння НБУ наявної в Документах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » інформації щодо переліку Постачальників з наявною в Національному банку інформацією щодо переліку Юридичних осіб виявлено відмінності/невідповідності у переліках таких осіб. Так, у переліку Постачальників відсутні дані щодо 12 юридичних осіб, у тому числі тих, за дорученням яких АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » були проведені найбільші за обсягами фінансові операції (ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_34 », « ІНФОРМАЦІЯ_35 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_36 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_37 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_38 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_39 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_40 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_41 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_42 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_43 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_44 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_45 »). Крім того, у переліку Постачальників наявні юридичні особи, які відсутні у переліку Юридичних осіб (ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_25 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_27 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_29 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_31 »).

Як встановив Національний банк міжнародними платіжними системами щодо фінансових операцій з переказу коштів двох юридичних осіб з переліку Постачальників/Юридичних осіб та однієї особи з переліку Юридичних осіб були застосовані штрафні санкції за невідповідність Правилам Міжнародних платіжних систем, зокрема, за міскодинг (згідно листа ІНФОРМАЦІЯ_7 від 24.09.2021 No 25-0006/89709 міскодінг (miscoding) полягає в установленні банком-еквайром MCC-коду торговця (Merchant Category Code), що не відповідає виду його діяльності та безпосередньо вводить в оману інших учасників платіжних систем про характер послуг, які надає цей торговець).

Також, Національним банком за результатами нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму за діяльністю, зокрема, ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_23 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_25 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_20 » були виявлені порушення вимог законодавства про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та застосовані заходи впливу, а відповідна інформація протягом періоду перевірки розміщувалась на сайті ІНФОРМАЦІЯ_7 .

Таким чином, АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » всупереч умовам договору не надав достовірного/повного переліку юридичних осіб, за дорученням яких ним здійснювались фінансові операції за Договором № 21/А2С/04-21.

Умовами Договору № 21/А2С/04-21 (пункти 5.4.1., 5.4.5.) встановлено, що Партнер приймає на себе зобов`язання виконувати вимоги чинного законодавства, дотримуватись правил організації безготівкових розрахунків, їх форм і рекомендованих стандартів платіжних інструментів, документів і документообігу, відповідно до вимог чинного законодавства України, Правил Міжнародних платіжних систем та цього договору.

Національним банком було встановлено, що АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » притаманні індикатори підозрілості фінансових операцій, які визначені у додатку 3 до Програми моніторингу фінансових операцій, а саме:

- характер фінансової операції та/або обставини, за яких вона ініціюється, дають підстави вважати, що вона здійснюється від імені та/або на користь іншої сторони, особа якої не розкрита банку. Відповідно до умов пункту 2.1 розділу 2 «ПРЕДМЕТ ДОГОВОРУ» Договору № 21/А2С/04-21: «За цим Договором Партнер, за дорученням клієнтів Партнера на пiдставi окремо укладених між Партнером та його клієнтами договорiв щодо надання послуг пов`язаних з переказом коштів, ініціює перекази коштiв в національній валюті України на Карткові рахунки Отримувачів, а Банк здійснює розрахункове обслуговування, а саме: забезпечує проведення розрахунків за Виплатами у відповідності до Правил МПС для сервісів Visa Direct/MasterCard MoneySend та з урахуванням умов цього Договору (надалі - проведення Виплат)». Водночас на дату укладання Банком з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » Договору № 21/А2С/04-21 та в процесі проведення фінансових операцій за ним, у Банка був відсутній достовірний/повний перелік юридичних осіб, за дорученням яких АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » здійснювались фінансові операції;

- відбулися значні зміни в обсягах фінансових операцій, що здійснюються за рахунками клієнта. За результатами аналізу щомісячних оборотів, проведених по рахунку № НОМЕР_11 (Таблиця 4 Довідки НБУ), встановлено, що в серпні 2021 року обсяг фінансових операцій збільшився у 10 разів порівняно з липнем 2021 року, в листопаді 2021 року обсяг фінансових операцій збільшився майже у 2 рази порівняно з жовтнем 2021 року, в квітні 2022 року обсяг фінансових операцій збільшився майже у 2 рази порівняно з березнем 2022 року, в серпні 2022 року обсяг фінансових операцій збільшився майже у 2 рази порівняно з липнем 2022 року;

- проведення клієнтом фінансових операцій у великому обсязі з готівкою, що не пов`язані з основним видом діяльності клієнта, та/або проведення значної кількості операцій з використанням карткових рахунків. За інформацією, наданою Банком листом від 10.11.2022 № БТ-10084, кількість фінансових операцій з використанням електронних платіжних засобів (платіжні картки та їх реквізити, мобільні платіжні інструменти), що здійснені Банком за період перевірки відповідно до Договору № 21/А2С/04-21, укладеного з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 », становить 10 265 073 фінансові операції.

Також Національним банком встановлено, що зарахування коштів за Договором № 21/А2С/04-21 у період з 27.05.2021 до 01.09.2022 (включно) здійснювалось на рахунок № НОМЕР_11 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 », за результатами аналізу руху коштів за яким встановлено, що загальний обсяг зарахованих коштів на рахунок № НОМЕР_11 у зазначений період становив 26 972 637 448,54 грн, з яких, зокрема:

- 26 971 181 580,16 грн надходили з рахунку N НОМЕР_12 , відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 », з призначенням платежу «Переказ коштів для забезпечення розрахунків згідно з Договором N 21/А2С/04-21 від 28.04.2021 про проведення розрахунків. Без ПДВ»;

- 752 662,86 грн надходили з рахунку N НОМЕР_13 , відкритого в Банку, з призначенням платежу «Повернення коштів по неуспішних операціях»;

- 686 000,38 грн надходили з рахунку N НОМЕР_14 , відкритого в Банку, з призначенням платежу «Повернення коштів по неуспішних операціях».

В подальшому кошти на загальну суму:

- 18 464 714 804,56 грн перераховано на рахунок № НОМЕР_15 , відкритий в Банку, з призначенням платежу «Операція переказу Р2Р»;

- 8 294 726 795,68 грн перераховано на рахунок № НОМЕР_16 , відкритий в Банку, з призначенням платежу «Операція переказу Р2Р»;

- 92 907 219,76 грн перераховано на рахунок № НОМЕР_12 , відкритий в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 », з призначенням платежу «Повернення коштів зг. з Дог. N 21/А2С/04-21 від 28.04.2021 про провед.роз-ків»;

- 900 074,38 грн перераховано на рахунок № НОМЕР_13 , відкритий в Банку, з призначенням платежу «Списання коштів за операціями по терміналу ECM00047».

Отже, АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » структурував фінансові операції, здійснюючи їх шляхом використання сервісу С2А (перекази з карти на рахунок) (Договір N21/А2С/04-21, укладений з Банком) Банку, а не здійснював такі фінансові операції самостійно.

Також встановлено проведення операцій АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » з виплати електронного переказу, в якому відсутня повна інформація про ініціатора або отримувача, що суперечить вимогам статті 14 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» в операціях не було інформації про платників (ініціаторів переказів).

Інспекційною групою НБУ виявлено, що у Банка відсутня інформація про платників (ініціаторів переказів) як за операціями, що проводяться на користь клієнтів інших банків (Банк виступає в ролі суб`єкта первинного фінансового моніторингу-посередника), так і за операціями на користь клієнтів Банку (Банк виступає в ролі суб`єкта первинного фінансового моніторингу, що надає послуги переказу коштів отримувачу).

Національний банк ухвалив рішення відкликати банківську ліцензію та ліквідувати АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 », а тому вказаний банк на даний час перебуває під юрисдикцією ІНФОРМАЦІЯ_1 .

З огляду на зазначене вище, з метою перевірки обставин вчинення кримінального правопорушення виникла необхідність у тимчасовому доступі до речей документів, які перебувають у володінні ІНФОРМАЦІЯ_1 , а саме до належним чином завірених копій наступних документів: договорів про проведення розрахунків, укладених між АБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » в період 2021-2023 років; документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 », які в період 2021-2023 років регулювали питання здійснення підозрілих операцій з метою запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню територизму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення; документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » щодо здійснення щорічної оцінки політик і практичних заходів з питань легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом / фінансування тероризму підрозділом внутрішнього аудиту або іншою незалежною третьою стороною за період 2021-2023 років; документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 », які в період 2021-2023 років регулювали перелік дій, які здійснюються якщо операція викликає підозру в легалізації (відмиванні) доходів, одержаних злочинним шляхом / фінансуванню тероризму; документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 », які в період 2021-2023 років регулювали виконання принципу «знай свого клієнта»; документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 », які в період 2021-2023 років регулювали питання вжиття заходів до клієнта, який здійснює підозрілі операції або діяльність якого є підозрілою для установи; договорів з додатками, додатковими угодами, укладених між АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_23 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_24 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_25 », ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_26 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_20 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_27 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_28 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_29 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_30 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_31 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_32 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_46 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_33 », які діяли в період 2020-2024 рр.; інформація по операціях, проведених на користь чи за дорученням ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_23 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_24 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_25 », ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_26 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_20 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_27 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_28 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_29 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_30 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_31 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_32 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_46 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_33 », за період 2021-2023 рр., у частині:

- інформації та первинних документів (договори зі всіма додатками та додатковими угодами, акти, реєстри, виписки за рахунками, за якими відображались такі операції, тощо) щодо всіх операцій, проведених банківською установою в межах надання послуг з переказу (зарахування) коштів (у т.ч. прийняття готівки, сервіси еквайрінгу (Інтернет еквайрінгу), P2P, A2C, C2A) із наведеними клієнтами (контрагентами);

- документальних підстав зарахування та списання коштів в межах договорів з переказу (зарахування) коштів (у т.ч. прийняття готівки, сервіси еквайрінгу (Інтернет еквайрінгу), P2P, A2C, C2A) що укладалися (діяли у перевіряємому періоді) із наведеними клієнтами (контрагентами);

- інформація щодо дотримання банком вимог та виконання заходів, передбачених ст. 22 , ст. 23 та ст. 32 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» при здійснені фінансових операцій в межах надання послуг з переказу (зарахування) коштів (у т.ч. прийняття готівки, сервіси еквайрінгу (Інтернет еквайрінгу), P2P, A2C, C2A) із наведеними клієнтами (контрагентами);

- інформація щодо проведеної Банком ідентифікації та верифікації усіх платників та отримувачів (фізичних та юридичних осіб) відповідно до вимог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (в т.ч. згідно листа - роз`яснення НБУ від 13.04.2020 № 25-0006/18603) по усім операціям, проведених банківською установою в межах надання послуг з переказу (зарахування) коштів (у т.ч. прийняття готівки, сервіси еквайрінгу (Інтернет еквайрінгу), P2P, A2C, C2A) по контрагентам (клієнтам), із наведеними клієнтами (контрагентами);

- схематичного зображення руху грошових коштів та інформаційних повідомлень при здійснені фінансових операцій в межах надання послуг з переказу (зарахування) коштів (у т.ч. прийняття готівки, сервіси еквайрінгу (Інтернет еквайрінгу), P2P, A2C, C2A) із наведеними клієнтами (контрагентами);

- агрегованої інформації щодо обсягів операцій, здійснених із застосуванням електронних платіжних засобів, здійснених за кодами МСС 4814, 4829, 6012, 6536, 6538, 7311, 7399, 7922, 7994, 7995, 8931 та 8999 за період з 01.07.2021 по 30.06.2023 із зазначенням платіжних організацій, торгівців (мерчантів), назв терміналів, тощо;

- потранзакційної розшифровки реєстрів, наданих до банку операторами, на виконання яких банком здійснювались перерахування грошових коштів на користь отримувачів (фізичних осіб) згідно укладених банком договорів, які передбачають перерахування коштів на користь отримувачів (фізичних осіб) по наведеним клієнтам (контрагентам);

- всю наявну інформацію та її документальне підтвердження щодо штрафних санкцій МПС (Visa/MasterCard), що були застосовані (щодо яких надійшло повідомлення, списані, утримані) при здійсненні (у результаті) взаємовідносин із вище вказаними юридичними особами - клієнтами (контрагентами), а також всю кореспонденцію (переписку/листування) претензійного характеру, що велася протягом перевіряємого періоду з МПС MasterCard та Visa;

- відображення в бухгалтерському обліку та відповідно у фінансовому результаті банку сум комісій (винагород), що були отримані/сплачені за договорами, які укладалися (діяли) із вищевказаними юридичними особами - клієнтами (контрагентами), а також документальне підтвердження (договори та акти виконаних робіт) які є підставою виникнення (нарахування) таких доходів;

- операції по рахунках ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_23 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_24 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_25 », ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_26 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_20 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_27 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_28 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_29 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_30 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_31 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_32 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_46 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_33 » в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 », за період 2021-2023 рр., у частині:

- інформації та первинних документів (договори зі всіма додатками та додатковими угодами, акти, реєстри, виписки за рахунками, за якими відображались такі операції, тощо) щодо всіх операцій, проведених банківською установою в межах надання послуг з переказу (зарахування) коштів (у т.ч. прийняття готівки, сервіси еквайрінгу (Інтернет еквайрінгу), P2P, A2C, C2A) із наведеними клієнтами (контрагентами);

- документальних підстав зарахування та списання коштів в межах договорів з переказу (зарахування) коштів (у т.ч. прийняття готівки, сервіси еквайрінгу (Інтернет еквайрінгу), P2P, A2C, C2A) що укладалися (діяли у перевіряємому періоді) із наведеними клієнтами (контрагентами);

- інформація щодо дотримання банком вимог та виконання заходів, передбачених ст. 22 , ст. 23 та ст. 32 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» при здійснені фінансових операцій в межах надання послуг з переказу (зарахування) коштів (у т.ч. прийняття готівки, сервіси еквайрінгу (Інтернет еквайрінгу), P2P, A2C, C2A) із наведеними клієнтами (контрагентами);

- інформація щодо проведеної Банком ідентифікації та верифікації усіх платників та отримувачів (фізичних та юридичних осіб) відповідно до вимог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (в т.ч. згідно листа - роз`яснення НБУ від 13.04.2020 № 25-0006/18603) по усім операціям, проведених банківською установою в межах надання послуг з переказу (зарахування) коштів (у т.ч. прийняття готівки, сервіси еквайрінгу (Інтернет еквайрінгу), P2P, A2C, C2A) по контрагентам (клієнтам), із наведеними клієнтами (контрагентами);

- схематичного зображення руху грошових коштів та інформаційних повідомлень при здійснені фінансових операцій в межах надання послуг з переказу (зарахування) коштів (у т.ч. прийняття готівки, сервіси еквайрінгу (Інтернет еквайрінгу), P2P, A2C, C2A) із наведеними клієнтами (контрагентами);

- агрегованої інформації щодо обсягів операцій, здійснених із застосуванням електронних платіжних засобів, здійснених за кодами МСС 4814, 4829, 6012, 6536, 6538, 7311, 7399, 7922, 7994, 7995, 8931 та 8999 за період з 01.07.2021 по 30.06.2023 із зазначенням платіжних організацій, торгівців (мерчантів), назв терміналів, тощо;

- потранзакційної розшифровки реєстрів, наданих до банку операторами, на виконання яких банком здійснювались перерахування грошових коштів на користь отримувачів (фізичних осіб) згідно укладених банком договорів, які передбачають перерахування коштів на користь отримувачів (фізичних осіб) по наведеним клієнтам (контрагентам);

- всю наявну інформацію та її документальне підтвердження щодо штрафних санкцій МПС (Visa/MasterCard), що були застосовані (щодо яких надійшло повідомлення, списані, утримані) при здійсненні (у результаті) взаємовідносин із вище вказаними юридичними особами - клієнтами (контрагентами), а також всю кореспонденцію (переписку/листування) претензійного характеру, що велася протягом перевіряємого періоду з МПС MasterCard та Visa;

- відображення в бухгалтерському обліку та відповідно у фінансовому результаті банку сум комісій (винагород), що були отримані/сплачені за договорами, які укладалися (діяли) із вищевказаними юридичними особами - клієнтами (контрагентами), а також документальне підтвердження (договори та акти виконаних робіт) які є підставою виникнення (нарахування) таких доходів.

Вказані документи знаходяться у володінні ІНФОРМАЦІЯ_1 , що зареєстрований за адресою: АДРЕСА_1 .

Зазначені документи можуть бути використані як докази у зв`язку з тим, що вказують на факти та обставини, що мають значення для кримінального провадження і підлягають доказуванню.

Вказане клопотання просить розглядати за відсутності представників ІНФОРМАЦІЯ_1 у зв`язку із загрозою зміни або знищення вказаних документів.

Іншим способом отримати відомості та документи необхідні для встановлення обставин у кримінальному провадженні неможливо.

З огляду на специфіку кримінального правопорушення, що розслідується, слідчий суддя вважає можливим проводити судовий розгляд без виклику володільця документів, на підставі приписів ч.2 ст.163 Кримінального процесуального кодексу України.

В судове засідання автор клопотання не з`явився, подав заяву про розгляд такого без його участі, яке просив задовольнити.

За змістом частини 1 статті 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до частини першої статті 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.

Частиною п`ятою статті 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження в своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно з частиною 6 статті 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до частини сьомої статті 163 КПК України слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Дослідивши доводи та матеріали клопотання слідчий суддя зазначає, що на даному етапі відсутні підстави вважати, що документи, до яких автор клопотання просить надати тимчасовий доступ містять відомості, які становлять охоронювану законом таємницю, а автором клопотання доведено можливість використання їх для доведення важливих обставин кримінального провадження та їх можливе знаходження у володінні ІНФОРМАЦІЯ_1 , що зареєстрований за адресою: АДРЕСА_1 .

Враховуючи викладене, клопотання підлягає до задоволення.

Керуючись ст.ст. 159-164, 309 КПК, слідчий суддя,-

ПОСТАНОВИВ:

клопотання слідчого СВ УП в метрополітені ГУНП у м. Києві ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до речей і документів у кримінальному провадженні № 0000319 від 24.10.2023 - задовольнити.

Надати старшому слідчому слідчого відділу Управління поліції в метрополітені Головного управління Національної поліції у м. Києві ОСОБА_5 , слідчим слідчого відділу Управління поліції в метрополітені Головного управління Національної поліції у м. Києві ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_3 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 та прокурорам Подільської окружної прокуратруи м. Києва ОСОБА_4 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні ІНФОРМАЦІЯ_1 , що зареєстрований за адресою: АДРЕСА_1 , із можливістю вилучення їх належним чином засвідчених копій, а саме:

1) договорів про проведення розрахунків, укладених між АБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » в період 2021-2023 років;

2) документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 », які в період 2021-2023 років регулювали питання здійснення підозрілих операцій з метою запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню територизму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

3) документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » щодо здійснення щорічної оцінки політик і практичних заходів з питань легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом / фінансування тероризму підрозділом внутрішнього аудиту або іншою незалежною третьою стороною за період 2021-2023 років;

4) документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 », які в період 2021-2023 років регулювали перелік дій, які здійснюються якщо операція викликає підозру в легалізації (відмиванні) доходів, одержаних злочинним шляхом / фінансуванню тероризму;

5) документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 », які в період 2021-2023 років регулювали виконання принципу «знай свого клієнта»;

6) документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 », які в період 2021-2023 років регулювали питання вжиття заходів до клієнта, який здійснює підозрілі операції або діяльність якого є підозрілою для установи;

7) договорів з додатками, додатковими угодами, укладених між АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_23 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_24 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_25 », ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_26 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_20 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_27 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_28 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_29 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_30 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_31 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_32 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_46 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_33 », які діяли в період 2020-2024 рр.;

8) інформація по операціях, проведених на користь чи за дорученням ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_23 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_24 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_25 », ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_26 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_20 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_27 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_28 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_29 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_30 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_31 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_32 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_46 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_33 », за період 2021-2023 рр., у частині:

- інформації та первинних документів (договори зі всіма додатками та додатковими угодами, акти, реєстри, виписки за рахунками, за якими відображались такі операції, тощо) щодо всіх операцій, проведених банківською установою в межах надання послуг з переказу (зарахування) коштів (у т.ч. прийняття готівки, сервіси еквайрінгу (Інтернет еквайрінгу), P2P, A2C, C2A) із наведеними клієнтами (контрагентами);

- документальних підстав зарахування та списання коштів в межах договорів з переказу (зарахування) коштів (у т.ч. прийняття готівки, сервіси еквайрінгу (Інтернет еквайрінгу), P2P, A2C, C2A) що укладалися (діяли у перевіряємому періоді) із наведеними клієнтами (контрагентами);

- інформація щодо дотримання банком вимог та виконання заходів, передбачених ст. 22 , ст. 23 та ст. 32 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» при здійснені фінансових операцій в межах надання послуг з переказу (зарахування) коштів (у т.ч. прийняття готівки, сервіси еквайрінгу (Інтернет еквайрінгу), P2P, A2C, C2A) із наведеними клієнтами (контрагентами);

- інформація щодо проведеної Банком ідентифікації та верифікації усіх платників та отримувачів (фізичних та юридичних осіб) відповідно до вимог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (в т.ч. згідно листа - роз`яснення НБУ від 13.04.2020 № 25-0006/18603) по усім операціям, проведених банківською установою в межах надання послуг з переказу (зарахування) коштів (у т.ч. прийняття готівки, сервіси еквайрінгу (Інтернет еквайрінгу), P2P, A2C, C2A) по контрагентам (клієнтам), із наведеними клієнтами (контрагентами);

- схематичного зображення руху грошових коштів та інформаційних повідомлень при здійснені фінансових операцій в межах надання послуг з переказу (зарахування) коштів (у т.ч. прийняття готівки, сервіси еквайрінгу (Інтернет еквайрінгу), P2P, A2C, C2A) із наведеними клієнтами (контрагентами);

- агрегованої інформації щодо обсягів операцій, здійснених із застосуванням електронних платіжних засобів, здійснених за кодами МСС 4814, 4829, 6012, 6536, 6538, 7311, 7399, 7922, 7994, 7995, 8931 та 8999 за період з 01.07.2021 по 30.06.2023 із зазначенням платіжних організацій, торгівців (мерчантів), назв терміналів, тощо;

- потранзакційної розшифровки реєстрів, наданих до банку операторами, на виконання яких банком здійснювались перерахування грошових коштів на користь отримувачів (фізичних осіб) згідно укладених банком договорів, які передбачають перерахування коштів на користь отримувачів (фізичних осіб) по наведеним клієнтам (контрагентам);

- всю наявну інформацію та її документальне підтвердження щодо штрафних санкцій МПС (Visa/MasterCard), що були застосовані (щодо яких надійшло повідомлення, списані, утримані) при здійсненні (у результаті) взаємовідносин із вище вказаними юридичними особами - клієнтами (контрагентами), а також всю кореспонденцію (переписку/листування) претензійного характеру, що велася протягом перевіряємого періоду з МПС MasterCard та Visa;

- відображення в бухгалтерському обліку та відповідно у фінансовому результаті банку сум комісій (винагород), що були отримані/сплачені за договорами, які укладалися (діяли) із вищевказаними юридичними особами - клієнтами (контрагентами), а також документальне підтвердження (договори та акти виконаних робіт) які є підставою виникнення (нарахування) таких доходів.

9) операції по рахунках ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_23 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_24 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_25 », ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_26 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_20 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_27 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_28 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_29 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_30 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_31 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_32 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_46 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_33 » в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 », за період 2021-2023 рр., у частині:

- інформації та первинних документів (договори зі всіма додатками та додатковими угодами, акти, реєстри, виписки за рахунками, за якими відображались такі операції, тощо) щодо всіх операцій, проведених банківською установою в межах надання послуг з переказу (зарахування) коштів (у т.ч. прийняття готівки, сервіси еквайрінгу (Інтернет еквайрінгу), P2P, A2C, C2A) із наведеними клієнтами (контрагентами);

- документальних підстав зарахування та списання коштів в межах договорів з переказу (зарахування) коштів (у т.ч. прийняття готівки, сервіси еквайрінгу (Інтернет еквайрінгу), P2P, A2C, C2A) що укладалися (діяли у перевіряємому періоді) із наведеними клієнтами (контрагентами);

- інформація щодо дотримання банком вимог та виконання заходів, передбачених ст. 22 , ст. 23 та ст. 32 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» при здійснені фінансових операцій в межах надання послуг з переказу (зарахування) коштів (у т.ч. прийняття готівки, сервіси еквайрінгу (Інтернет еквайрінгу), P2P, A2C, C2A) із наведеними клієнтами (контрагентами);

- інформація щодо проведеної Банком ідентифікації та верифікації усіх платників та отримувачів (фізичних та юридичних осіб) відповідно до вимог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (в т.ч. згідно листа - роз`яснення НБУ від 13.04.2020 № 25-0006/18603) по усім операціям, проведених банківською установою в межах надання послуг з переказу (зарахування) коштів (у т.ч. прийняття готівки, сервіси еквайрінгу (Інтернет еквайрінгу), P2P, A2C, C2A) по контрагентам (клієнтам), із наведеними клієнтами (контрагентами);

- схематичного зображення руху грошових коштів та інформаційних повідомлень при здійснені фінансових операцій в межах надання послуг з переказу (зарахування) коштів (у т.ч. прийняття готівки, сервіси еквайрінгу (Інтернет еквайрінгу), P2P, A2C, C2A) із наведеними клієнтами (контрагентами);

- агрегованої інформації щодо обсягів операцій, здійснених із застосуванням електронних платіжних засобів, здійснених за кодами МСС 4814, 4829, 6012, 6536, 6538, 7311, 7399, 7922, 7994, 7995, 8931 та 8999 за період з 01.07.2021 по 30.06.2023 із зазначенням платіжних організацій, торгівців (мерчантів), назв терміналів;

- потранзакційної розшифровки реєстрів, наданих до банку операторами, на виконання яких банком здійснювались перерахування грошових коштів на користь отримувачів (фізичних осіб) згідно укладених банком договорів, які передбачають перерахування коштів на користь отримувачів (фізичних осіб) по наведеним клієнтам (контрагентам);

- всю наявну інформацію та її документальне підтвердження щодо штрафних санкцій МПС (Visa/MasterCard), що були застосовані (щодо яких надійшло повідомлення, списані, утримані) при здійсненні (у результаті) взаємовідносин із вище вказаними юридичними особами - клієнтами (контрагентами), а також всю кореспонденцію (переписку/листування) претензійного характеру, що велася протягом перевіряємого періоду з МПС MasterCard та Visa;

-відображення в бухгалтерському обліку та відповідно у фінансовому результаті банку сум комісій (винагород), що були отримані/сплачені за договорами, які укладалися (діяли) із вищевказаними юридичними особами - клієнтами (контрагентами), а також документальне підтвердження (договори та акти виконаних робіт) які є підставою виникнення (нарахування) таких доходів.

Строк дії ухвали становить два місяці з дня її постановлення.

Ухвала в апеляційному порядку оскарженню не підлягає. Заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1